Журнал

Как разводит @PocketOptlon и Arming

Хотела бы узнать про тг Arming. Вроде и скидывают деньги, а вроде и нет. И про этот бот @PocketOptlon. Выводы действительно проходили, но после трех выводов появился некий единоразовый ручной вывод, для которого нужно 350 баксов.

@vklader:

Не платите.

Если речь именно о том Arming, который сейчас фигурирует в подборках «лучших трейдеров», то он уже всплывает в одной рекламной сетке с Samorph, Bentropy, Machten, Xentra и Velrix. У этих мошенников одна и та же конструкция: анонимная «команда», собственный софт или бот, закрытая группа, якобы торговля чужими стратегиями — но без проверяемого юрлица, договора, реального торгового счёта и полной подтверждённой статистики.

То, что первые три раза деньги пришли, не доказывает честность проекта. Мошенники намеренно позволяют вывести небольшую сумму, чтобы убедить человека, что «инвестиции настоящие», и подтолкнуть его внести больше. После этого появляется барьер: «для вывода нужно ещё заплатить».

Почему не надо вкладывать в Pocket Option

Как разводят лохотроны Natalie Date, «Знакомство просто» «Без комплексов» (MediaMars, Павел Каневский)

На сайте bez-kompleksov.com много фото девушек, но очевидно, что это боты.

Развод такой: начинают писать красивые дамы. Если дурак клюёт, то, чтобы отправить ей второе сообщение, надо заплатить. 

Писали про этот сайт аж в 2023 году.

Указывают названия Rover Media LTD, MediaMars, Limited Partnership; Израиль, Гиватаим, Ариэль Шарон, д. 4, эт. 14; Interactive Online Technologies Oy; Финляндия, Вантаа, Текнобулеварди 3-5, 01530), Interactive Online Technologies B.V.; Нидерланды, Кингсфордвег 151, 1043 GR).

Как рекламодатель в Google указана фирма Interactive Online Technologies, Нидерланды.

bez-kompleksov.com фактически сам раскрывает механизм работы в своих юридических документах.

На рекламном лендинге сервис подаётся именно как сайт знакомств: обещает «романтические встречи или серьёзные отношения», предлагает выбрать желаемый формат отношений, сообщает, что уже нашёл пользователю «идеальные совпадения», и призывает «начинать знакомиться».

Но пользовательское соглашение говорит совсем другое. В английской версии прямо сказано: «The Website is not an online dating service» — сайт не является сервисом онлайн-знакомств. Его назначение — развлекательное общение с так называемыми моделями.

Ещё важнее другое положение соглашения: профили этих «моделей» представлены женскими изображениями, созданными ИИ, а переписку от имени моделей ведут профессионалы, заключившие договор с MediaMars. Русская версия соглашения также прямо сообщает, что общение с моделями осуществляется профессионалами.

То есть схема не нуждается даже в реконструкции по отзывам. Её описывают сами владельцы.

Самое сильное доказательство — внутренний договор MediaMars

На официальном сайте MediaMars лежит публичный Chat Services Agreement — типовой договор с человеком, которого компания называет Chatter.

Из него следует:

  • MediaMars организует для пользователей «entertainment based chatting experience», то есть развлекательную переписку;
  • зарегистрированному пользователю могут отвечать от имени женских профилей с изображением, созданным ИИ;
  • непосредственно переписку ведёт нанятый профессиональный Chatter;
  • его задача — выяснять интересы и увлечения пользователя и поддерживать максимально вовлекающее общение;
  • Chatter получает за такую работу вознаграждение;
  • главное: договор определяет профиль как нереальный, фантазийный, причём фотография профиля не изображает человека, который фактически ведёт переписку; физическая встреча или отношения с этим профилем невозможны.

Это практически готовое описание модели «платного фейкового собеседника».

Особенно показательно противоречие рекламы и договора

Рекламный лендинг lp.bez-kompleksov.com пишет:

«Подходит для романтических встреч или серьезных отношений».

Далее он спрашивает, хотите ли вы серьёзных отношений, флирта, общения без обязательств, и даже показывает сообщение о подборе «идеальной пары».

А юридические условия сообщают, что это не сайт знакомств, профили моделей являются фантазийными, а переписку ведут профессиональные собеседники.

Пользователю продают впечатление знакомства с женщиной, тогда как собственные документы оператора предусматривают переписку с профессиональным чаттером от имени нереального профиля.

Кто за этим стоит

Сейчас bez-kompleksov.com указывает владельцем сайта MediaMars, Limited Partnership, регистрационный № 558163671, адрес: 4 Ariel Sharon, Givatayim, Israel 5320047, 14 floor.

Там же фигурируют:

Interactive Online Technologies Oy
№ 3200100-8
Финляндия, Vantaa, Teknobulevardi 3–5, 01530.

Interactive Online Technologies B.V.
№ 90081536
Нидерланды, Amsterdam, Kingsfordweg 151, 1043 GR.

Финская Interactive Online Technologies Oy — действительно существующее юрлицо, основанное в 2021 году. В корпоративных базах его деятельность описывается как разработка и управление программным обеспечением для социальных платформ; председателем указан Paul Kanevskiy.

Нидерландская Interactive Online Technologies B.V., № 90081536, зарегистрирована в 2023 году по Kingsfordweg 151; в доступных корпоративных данных руководителем указан F.B. Indenbaum.

А договор MediaMars с чаттерами подписывается от MediaMars директором P. Kanevskiy.

Где здесь Rover Media LTD

Rover Media LTD, № 516214392, — тоже реальная израильская компания. Она зарегистрирована 28 июня 2020 года, находится в Гиватаиме по тому же адресу Ariel Sharon 4 и на 2026 год имеет активный статус.

То есть название Rover Media не является выдуманной компанией для футера.

При этом роли юрлиц на разных проектах сети меняются. Например, на freuders.com владельцем прямо названа Rover Media LTD, а MediaMars и Interactive Online Technologies B.V. фигурируют как операционные структуры.

В условиях Freuders также прямо говорится, что голландская и финская Interactive Online Technologies являются структурами «under similar ownership as Rover» и используются для приёма платежей с последующим перечислением Rover в Израиль.

Поэтому картина больше похожа не на несколько независимых компаний, а на одну связанную корпоративно-технологическую группу с несколькими юрлицами для разных рынков, сайтов и платёжных потоков. Это вывод из совокупности собственных документов группы, а не официальное заключение регулятора.

Какие сайты входят в сеть

Самое интересное: Interactive Online Technologies уже практически не скрывает портфель.

На собственном сайте iotgroup.ai компания относит к своим проектам:

bez-kompleksov.com
nataliedate.com
znakomstva-prosto.com

и прямо называет их chatting-платформами для аудитории СНГ.

Там же в портфеле фигурируют англоязычные:

flirtfordate.com
flirtychatting.com
crossager.com

Кроме того, к той же инфраструктуре непосредственно привязаны:

blizko.club — сейчас указывает владельцем MediaMars и те же Interactive Online Technologies Oy/B.V.; его соглашение тоже сообщает, что с «Моделями» общаются профессиональные собеседники.

freuders.com — уже не дейтинг, а сервис «психологов/коучей/сексологов», но юридическая связка та же: Rover Media LTD + MediaMars + Interactive Online Technologies.

Причём MediaMars сама характеризует свой бизнес как разработку и управление social-media-платформами для чаттинга и психологических проектов в СНГ, ЕС и США.

А теперь ещё интереснее: ИИ

В августе 2026 года Interactive Online Technologies ищет ML-инженера на зарплату $10 000–15 000 для проекта с совершенно недвусмысленным названием:

«Building human-like chat bot».

В обязанности входят разработка человекоподобных чат-ботов, LLM, работа с контекстом, а среди желательных навыков — генерация изображений diffusion-моделями. Компания отдельно говорит о продуктовых метриках и «scenario conversion».

На собственном сайте вакансий IOT также говорится о разработке AI-based chatbots, image generation systems для проектов компании.

Это не доказывает, что каждый нынешний ответ на bez-kompleksov.com уже генерируется ИИ: договор MediaMars прямо предусматривает и людей-чаттеров. Но направление развития сети очевидно — автоматизировать человекоподобную коммуникацию и генерацию контента.

И аудитория у проекта совсем не маленькая

По оценке Similarweb, летом 2026 года bez-kompleksov.com получал около 2,3 млн визитов, а примерно 82% десктопного трафика приходилось на Россию. Основной канал — в том числе медийная реклама. Это оценочные, а не внутренние данные компании, но они показывают масштаб проекта.

Отзывы хорошо совпадают с раскрытой самой компанией моделью. Есть многочисленные жалобы на ботов, отсутствие реальных встреч и необходимость платить за общение.

Как обманывают в Unity | Store

Желаю сообщить о случае мошенничества в магазине одежды Unity | Store в телеграмм.

20 июля 2026 года в магазине «UNITY | STORE» (@unity_st0re) (Telegram-аккаунт продавца: @revewq, Павел UNITY) мной была оформлена покупка товара: куртка Харрингтон Lonsdale стоимостью 8 990 рублей.

В тот же день (20.07.2026) мной была произведена полная предоплата в размере 8 990 рублей переводом по СБП на предоставленные продавцом реквизиты. Продавец гарантировал отправку товара из г. Тверь курьерской службой СДЭК в течение 2 дней.

Продавец обязательства по отправке не выполнил. 27 июля 2026 года продавец в одностороннем порядке потребовал доплату за товар, сославшись на изменение курса и закупку через «UNITY | LOGISTIC» (@unity_logistic). Данные условия при совершении сделки не оговаривались. На предложенные мной варианты оплаты доплаты при получении товара продавец ответил отказом. Вернуть денежные средства продавец также отказался, заявляя о намерении «списать» товар без возврата денег.

По состоянию на 16 августа 2026 года товар не отправлен, трек-номер не предоставлен, денежные средства не возвращены. Считаю, что в отношении меня совершено мошенничество. На мошенничество указывает несколько факторов: низкие для рынка одежды цены, закрытые комментарии, анонимные отзывы, явно не соответствующие действительности, в группе Отзывы Unity (@unity_feedback), отсутствие регистрации какого-либо ИП и реквизитов для оплаты. Так же у продавца есть не работающий бот Unity ИНФОРМАТОР (@UnnytiBot), на информацию в котором продавец ссылается, требуя доплату. Основной причиной невнимательности стала проверка магазина, как казалось, в независимом канале ANTI SCAM (RU) (@remove_scamming), но по отзывам с сайта Отзовик есть предположение, что группа пренадлежит этому магазину и создана, чтобы вводить в заблуждение. Так же есть ещё один аккаунт продавца Артём UNITY (@renewq).

Нарциссизм и власть: почему самоуверенность помогает мошенникам

Нарциссическое расстройство личности само по себе не делает человека мошенником. Большинство людей с выраженными нарциссическими чертами не совершают преступлений, а среди мошенников далеко не обязательно есть люди с НРЛ. Но некоторые особенности нарциссического поведения действительно могут хорошо сочетаться с теми приёмами, которые используются для убеждения, манипуляции и установления власти над другими.

Одна из таких особенностей — демонстративная уверенность в собственной исключительности. Человек говорит не как тот, кто предлагает обсудить идею, а как обладатель особого знания: «Я знаю, как устроен рынок», «обычным людям этого не рассказывают», «я уже сделал состояние и могу сделать его вам». Для потенциальной жертвы такая абсолютная уверенность иногда выглядит как признак компетентности, хотя сама по себе она ничего не доказывает.

Именно поэтому в инвестиционном мошенничестве так часто создаётся образ «гуру», «миллионера», «успешного трейдера», «эксперта с инсайдом» или человека с влиятельными знакомствами. Демонстрация дорогих автомобилей, путешествий, часов, офисов и фотографий с известными людьми нужна не только ради хвастовства. Это инструмент построения иерархии: мошенник должен казаться человеком более высокого статуса, которому хочется доверять и подчиняться.

Второй механизм — потребность в восхищении и формирование окружения поклонников. Вокруг лидеров финансовых пирамид, псевдоинвестиционных клубов и мошеннических образовательных проектов часто возникают сообщества, где сомнения воспринимаются как слабость или предательство. Лидер получает постоянное подтверждение собственной значимости, а участники постепенно начинают ориентироваться не на факты, а на его одобрение.

Так появляется система власти. Сначала человека привлекают обещанием успеха, затем дают ощущение избранности: «Вы не такие, как остальные», «вы вошли в закрытый круг», «бедные люди просто не понимают нашу систему». После этого критики автоматически превращаются во «врагов», «завистников» и «неудачников».

Очень эффективна и способность обесценивать несогласных. Когда клиент задаёт неудобный вопрос — где лицензия, откуда доходность, почему нельзя вывести деньги, — вместо ответа ему могут говорить: «Вы просто боитесь денег», «у вас мышление бедного человека», «нормальные инвесторы таких вопросов не задают». Спор переводится с фактов на личность собеседника.

Ещё один важный элемент — контроль через эмоциональные качели. Потенциального клиента сначала могут буквально «бомбардировать» вниманием: хвалить, обещать личное сопровождение, говорить, что именно в нём увидели большой потенциал. После внесения денег отношение меняется. Появляются давление, раздражение, угрозы потерять шанс, обвинения в недостаточной решительности. Человек начинает добиваться возвращения первоначального одобрения и поэтому легче соглашается на новые платежи.

В мошеннических схемах особенно опасно сочетание грандиозности, чувства особых прав и низкой эмпатии. Если человек убеждён, что заслуживает больше остальных, а окружающих рассматривает прежде всего как инструмент достижения своих целей, моральный барьер перед эксплуатацией других может быть ниже. Но это уже характеристика конкретного поведения, а не основание ставить кому-либо диагноз НРЛ.

Хороший мошенник вообще не обязан быть психически больным. Многие техники вполне сознательны и рациональны: авторитет, социальное доказательство, дефицит времени, обещание исключительности, постепенное увеличение финансовых обязательств, давление группы и изоляция от критических источников информации.

Поэтому при анализе мошенников полезнее не спрашивать: «Он нарцисс?», а смотреть на наблюдаемые признаки. Создаёт ли человек культ собственной личности? Требует ли безусловного доверия? Заменяет ли доказательства статусом? Обесценивает ли критиков? Делит ли людей на «избранных» и «неудачников»? Требует ли всё больших денег после возникновения проблем?

Именно такие модели поведения позволяют человеку не просто убедить жертву один раз, а получить над ней психологическую власть. В этом смысле нарциссические черты могут быть не причиной мошенничества, а удобным набором качеств для построения образа непогрешимого лидера, которому люди начинают доверять больше, чем собственным сомнениям.

Нарциссическое расстройство личности (НРЛ) — это не просто самолюбование, высокомерие или привычка ставить себя на первое место. Это устойчивый тип личности, при котором человек преувеличивает собственную значимость, сильно нуждается в восхищении и испытывает трудности с эмпатией. При этом за внешней уверенностью может скрываться крайне уязвимая самооценка, болезненно зависящая от признания окружающих.

По DSM-5-TR диагноз НРЛ рассматривается при наличии как минимум пяти из девяти признаков. К ним относятся грандиозное чувство собственной важности; фантазии о безграничном успехе, власти, красоте или идеальной любви; убеждённость в собственной исключительности; постоянная потребность в восхищении; чувство особых прав; использование других людей в своих интересах; дефицит эмпатии; зависть или убеждение, что завидуют ему; высокомерное поведение.

Ключевое слово здесь — «устойчивость». Один человек может хвастаться, другой — тяжело переносить критику, третий — вести себя эгоистично. Само по себе это не означает расстройства личности. При НРЛ особенности проявляются постоянно, в разных ситуациях и заметно ухудшают отношения, работу или способность человека адаптироваться. Диагноз ставит специалист, а не партнёр, коллега или автор ролика в соцсетях.

Популярный образ «нарцисса» как самоуверенного манипулятора тоже слишком упрощён. Нарциссические проявления могут быть грандиозными — демонстративное превосходство, требование особого отношения, обесценивание окружающих. Но бывают и уязвимые проявления: сильная чувствительность к критике, стыд, ощущение пустоты, уход от ситуаций, где возможна неудача. «Скрытый нарцисс» — популярный термин, но отдельным диагнозом в DSM-5-TR он не является.

Причины НРЛ нельзя свести к одной формуле вроде «родители слишком хвалили ребёнка». Специалисты рассматривают сочетание наследственных особенностей, опыта воспитания, отношений с близкими и неблагоприятных событий детства. Точный механизм возникновения расстройства остаётся предметом исследований.

НРЛ может серьёзно осложнять жизнь. Конфликты возникают, когда окружающие не подтверждают ожидаемый статус человека или критикуют его. Возможны вспышки гнева, обесценивание других, разрывы отношений, депрессивные реакции. НРЛ также может сочетаться с тревожными и депрессивными расстройствами, зависимостями и другими расстройствами личности.

Важно и другое: слово «нарцисс» превратилось в бытовое обвинение. Им нередко называют любого неприятного, эгоистичного или контролирующего человека. Но токсичное поведение и психиатрический диагноз — не одно и то же. Для оценки конкретного человека правильнее описывать наблюдаемые поступки — «унижает», «манипулирует», «требует особого отношения», — а не ставить диагноз заочно.

Владимир Айтман (EU Immigration Service): красные флаги

Можно доверять? Гражданство ЕС | Болгария | Румыния — 12 лет опыта — минимальный аванс, оплата по факту — полное сопровождение — 3000+ реальных готовых кейсов — рекомендации успешных клиентов Пишите: @VL_EC, @euimmigrationservice.

@vklader:

Здесь ситуация заметно тревожнее, чем у обычной «миграционной фирмы». EU Immigration Service — старый проект, а не свежий Telegram-однодневка, но по совокупности признаков я бы отнёс его к высокорисковым и не передавал деньги или документы без жёсткой независимой проверки.

Кто стоит за каналом. Канал @euimmigrationservice действительно существует давно; сервисы Telegram-аналитики фиксируют его с 2019 года. Контакт @VL_EC связан с Владимиром Айтманом: в архиве публикаций канала посты подписывались «Владимир Айтман» с указанием именно @VL_EC. В 2023 году Айтман также фигурировал по имени в положительном отзыве клиента EU Immigration Service.

Что настораживает в рекламе

С цифрами происходит интересная эволюция. Более старая сохранённая версия Telegram описывала проект как «10 лет опыта» и «1000+ успешных кейсов». Сейчас реклама говорит уже о «12 годах» и «3000+ реальных готовых кейсов». Сам по себе рост возможен, но независимого подтверждения ещё примерно двух тысяч завершённых дел я не нашёл. Нынешняя цифра «3000+» воспроизводится рекламными аналитическими сервисами фактически со слов владельца канала.

Причём важно определить, что они называют «готовым кейсом». Поданное заявление и полученный номер dosar — совсем не то же самое, что вышедший приказ о гражданстве, принесённая присяга и полученный паспорт. В одном из положительных отзывов 2023 года клиент подробно рассказывает, как успешно подал документы, но заканчивает словами о том, что ещё ждёт приказ. То есть такой отзыв не подтверждает получение гражданства.

Самое серьёзное — отзывы 2025–2026 годов

Есть крайне подробная претензия клиента, который утверждает, что подался через Владимира 7 августа 2023 года. По его словам, после подачи в Бухаресте он передал 4000 евро наличными, без чека; гражданство так и не получил, а 27 августа 2025 года Владимир якобы удалил переписку и изменил контактные данные. Автор продолжал обновлять отзыв и в июле 2026 года сообщал, что деньги потеряны. Это именно заявление клиента, а не установленный судом факт, но оно намного содержательнее обычного анонимного «мошенники!»: указаны даты, сумма, процесс подачи и скриншоты.

9 марта 2026 года появился ещё один отрицательный отзыв. Его автор заявляет о потере 4500 евро и утверждает, что предоставленные ему документы оказались поддельными. Это тоже обвинение пользователя, которое я не могу независимо подтвердить, но для миграционного посредника подобное сообщение — очень серьёзный сигнал.

Есть претензии и на Яндекс Картах. В ноябре 2025 года пользователь писал, что не смог установить ИНН или ОГРН организации и понять, какое именно юридическое лицо оказывает услуги. При этом сама карточка EU Immigration Service на Яндексе существует, указывает московский адрес и телефон, а рейтинг там высокий — 4,6. Там же есть свежие положительные отзывы уже об оформлении Болгарии. Поэтому утверждать, что «все отзывы отрицательные», было бы неправильно.

Юрлицо — ключевой вопрос

Я отдельно поискал ИНН, ОГРН, название российского ООО/ИП и реквизиты контрагента EU Immigration Service. В открытой индексируемой части их сайта таких реквизитов мне найти не удалось. Отдельное расследование Migration US в феврале 2026 года также утверждает, что не смогло найти российское юрлицо EU Immigration Service и приводит жалобы на расчёты наличными, личными переводами и криптовалютой. Этот сайт нельзя считать государственным источником, поэтому его выводы я рассматриваю только как дополнительный сигнал, а не доказательство мошенничества.

Ещё одна странность на 16 августа 2026 года: при прямом открытии старого основного домена eu-immigrationservice.com он сейчас перенаправляет на страницу HostPro с объяснением ошибки 404, хотя отдельные старые страницы сайта всё ещё находятся в индексе поисковиков. Для проекта, заявляющего тысячи клиентов, состояние основного сайта выглядит как минимум необычно.

Почему «оплата по факту» здесь не гарантия

Это, пожалуй, самый хитрый рекламный тезис. Нужно спрашивать: «по факту чего?» На старом сайте компании прямо описывалась схема, при которой они готовят документы, клиент их просматривает, после чего происходит подача. Но присвоение номера делу сама компания признавала не гарантией гражданства. Таким образом, посредник может считать свою работу выполненной и получить несколько тысяч евро уже после подачи dosar — задолго до решения румынских властей.

И государственные правила сейчас стали жёстче. В Румынии получение/восстановление гражданства по статьям 10–11 связано с подтверждением законных оснований; после изменений законодательства действует и требование знания румынского языка для соответствующих заявителей. Румынская Национальная служба по гражданству отдельно разъясняла в марте 2026 года требования по языку. Болгарское законодательство действительно предусматривает облегчённую процедуру для лиц болгарского происхождения, но происхождение должно существовать и подтверждаться документами — посредник не может законно «создать» его клиенту.

Что я бы потребовал перед любой оплатой

  • Полное наименование юридического лица, регистрационный номер, ИНН/аналог, адрес и имя директора; именно это лицо должно стоять стороной в договоре.
  • ФИО румынского или болгарского адвоката и номер регистрации в соответствующей адвокатской палате.
  • Письменное определение, что означает «оплата по факту»: подготовка документов, подача, номер dosar, приказ о гражданстве или полученный паспорт.
  • Только официальный платёж с чеком/инвойсом. Никаких €4000–5000 наличными в конверте, криптовалюты или перевода физлицу.
  • По найденным «корням» — название архива, фонд, опись, номер дела/актовой записи и возможность заказать тот же документ самостоятельно непосредственно в архиве.
  • По заявлению о «3000+ кейсов» — хотя бы несколько десятков обезличенных номеров dosar и соответствующих номеров окончательных приказов ANC, а не фотографии людей с папками.
  • Возможность показать подготовленные ими «корневые» документы независимому румынскому/болгарскому адвокату до подачи и до оплаты.

Мой вывод: я бы не называл доказанным фактом, что EU Immigration Service и Владимир Айтман — мошенники: для этого нужны установленные факты уголовного дела или суда. Но красных флагов уже достаточно, чтобы не связываться.

Особенно опасная часть — не сам канал, а возможная модель «мы нашли вам неизвестных ранее румынских/болгарских предков → вы подали документы → заплатили несколько тысяч евро → dosar существует, но гражданства годами нет». Полученный номер не доказывает, что основание для гражданства настоящее.

Mircare: какие отзывы

Mircare вообще известная компания — тоже мошенники ? Они предлагают ПМЖ в США через визу О1, Гражданство ЕС, ВНЖ Испании, Сербии, Польши от 1500$. Сайт mircare.com. ТГ: @Relocation_with_Mircare, @Mircare_com.

@vklader:

Да, Mircare — известная и реально существующая миграционная компания, а не типичный Telegram-скам без юрлица. Но после проверки я бы не ставил её в категорию «можно спокойно платить». Есть несколько довольно серьёзных моментов.

Главное — реклама, которую вы прислали, манипулятивна уже в первой строке: «ПМЖ в США через визу O-1». O-1 — официально неиммиграционный, то есть временный статус для людей с выдающимися способностями. Сама по себе O-1 не является ПМЖ и не превращается автоматически в Green Card. Для постоянного резидентства нужен отдельный иммиграционный путь, например EB-1A, и отдельное одобрение. Это прямо следует из USCIS. Более того, сама Mircare в своей статье честно пишет, что O-1 — «неиммиграционная виза», а на другой странице ранее прямо указывала, что получить грин-карту непосредственно по O-1 нельзя. То есть рекламный Telegram-заголовок существенно упрощает реальность.

Mircare при этом не фиктивная контора. На собственном сайте раскрыты ООО «НД Коммерц Групп» с ИНН 7713410700, российское ООО «МИРКЕР», турецкая компания и Mircare FZE LLC в ОАЭ; указан московский офис. На Яндекс Картах у московского Mircare сейчас около сотни отзывов и очень высокий рейтинг; похожая картина в 2ГИС. Это по крайней мере свидетельствует о заметном реальном клиентском потоке, хотя качество и происхождение отзывов само по себе таким способом не проверяется.

Но куда интереснее их собственный договор по гражданству Румынии. На сайте реклама говорит о «гарантии возврата средств по договору». В опубликованном компанией шаблоне действительно предусмотрен полный возврат, если Mircare вообще не сможет подтвердить румынские корни. Но если в гражданстве откажут «не по вине Исполнителя», компания оставляет себе 60% всей стоимости услуги как расходы. Поэтому «гарантия возврата» вовсе не означает «не получили паспорт — вернули все деньги».

Ещё более необычен пункт договора, по которому клиент обязуется не «очернять» исполнителя и не публиковать материалы, способные отрицательно повлиять на его бизнес или репутацию; присутствует также широкая оговорка о конфиденциальности условий договора. Это не доказательство мошенничества, но для компании, продающей дорогие потребительские услуги, условие выглядит очень жёстко. И оно заставляет осторожнее относиться к аргументу «посмотрите, сколько хороших отзывов».

Есть и реальные негативные отзывы. Например, на Otzovik существует отзыв с прямым обвинением Mircare в мошенничестве; на других площадках встречаются жалобы на деньги и документы. Но такие сообщения — это обвинения пользователей, а не установленный судом факт.

Отдельно нашёл расследование Migration US от февраля 2026 года, где Mircare присвоен высокий уровень риска. Авторы пишут об обвинениях в использовании сомнительных документов для программ гражданства ЕС и об отмене лицензии дубайской структуры. Однако здесь я бы сделал важную оговорку: тот же материал утверждает, что власти Словении якобы официально предупреждали именно о деятельности Mircare. Я специально искал первичный источник на gov.si и не нашёл его. Поэтому повторять утверждение о «предупреждении правительства Словении» как установленный факт я бы пока не стал.

Есть ещё занятная деталь с ценами. В рекламе фигурирует «ВНЖ Испании, Сербии, Польши от $1500», что легко воспринимается как цена получения самого статуса. У Mircare вообще активно используется модель «от …»: например, O-1 на сайте стоит уже от $12 500, а EB-1 — от $99 000. Поэтому $1500 почти наверняка следует понимать как стартовую цену какого-либо пакета сопровождения, а не как гарантию получить европейский ВНЖ за $1500.

Мой вывод

Называть Mircare просто «мошенниками» на имеющихся данных я бы не стал. Это совсем другой уровень по сравнению с анонимными Telegram-«миграционщиками»: есть история, юрлица, сотрудники, договоры, реальные клиенты и реальные кейсы.

Но и формулировка «известная компания, значит всё нормально» здесь не работает. Я вижу как минимум четыре основания для жёсткой критики:

  • вводящая в заблуждение реклама «ПМЖ через O-1»;
  • громкие обещания возврата, которые в договоре имеют существенные исключения;
  • очень жёсткий пункт о публикациях, способных повредить репутации компании;
  • неоднократные публичные претензии клиентов именно вокруг программ гражданства по происхождению.

Особенно осторожно я бы относился к «гражданству ЕС». Если консультант говорит человеку, у которого заведомо нет румынских/болгарских предков: «не волнуйтесь, мы найдём основания», то это незаконно.

Их нынешняя страница по Румынии формулирует схему аккуратнее: сначала исследование родословной, а если корни не найдены — возврат предоплаты.

FIRST CENTER IMMIGRATION (Андрей Борис) это развод?

Их ТГ @espassport1, @FCImmigbot, @Andreyespassport. сайт espassport.pro.

@vklader с помощью ИИ:

Здесь есть реальное юрлицо, реальный руководитель и работающий бизнес. Но рекламная оболочка у проекта заметно приукрашена. Несколько тезисов из Telegram выглядят значительно солиднее, чем факты за ними.

Кто такой «Андрей»

Это Борис Андрей Николаевич. Он действительно не вымышленное лицо: является генеральным директором и единственным учредителем ООО «Виктори» (ИНН 1121026982, ОГРН 1181121000983). На это ООО зарегистрирован товарный знак FIRST CENTER IMMIGRATION. Компания действует.

Но есть интересный нюанс с возрастом бизнеса. На сайте утверждается, что компания работает «более 10 лет», а сейчас уже говорится о «11+ годах». Само ООО «Виктори» зарегистрировано 25 июля 2018 года, а товарный знак FIRST CENTER IMMIGRATION — только в сентябре 2022-го. Поэтому формулировка именно о «компании более 10 лет на рынке» документально регистрацией этого юрлица не подтверждается. Теоретически Андрей Борис мог заниматься этой деятельностью раньше через другую структуру или как физлицо, но это уже требуется отдельно доказывать.

«Forbes, Коммерсант, РБК, Сколково» — маркетинговый фокус

Вот здесь рекламная формулировка особенно ловкая.

  • Forbes действительно публиковал материал с Андреем Борисом, но он находится в разделе спецпроектов, автор обозначен как «Редакция спецпроектов». Более того, ссылка с названия компании внутри публикации ведёт через рекламный домен AdFox. Это совсем не то же самое, что расследование Forbes, рейтинг Forbes или независимая рекомендация редакции.
  • «Коммерсантъ» ещё прозрачнее: публикация находится в разделе «Северо-Запад / Промо», а под текстом непосредственно стоит слово «Реклама». То есть использовать присутствие в «Коммерсанте» как тезис некорректно.
  • Материал РБК расположен в категории «Новости партнеров» на РБК Бизнес-среде. Это опять не независимая редакционная экспертиза деятельности FIRST CENTER IMMIGRATION.
  • Со «Сколково» обнаруживается участие Андрея Бориса во встрече SKOLKOVO WOMEN CLUB в феврале 2024 года. Это подтверждает участие в мероприятии, но не означает аккредитацию, проверку компании фондом «Сколково» или рекомендацию её услуг. Между тем собственный YouTube компании использует гораздо более сильную формулировку «Сколково рекомендует нашу компанию».

Поэтому фраза в Telegram «Участники — Forbes, Коммерсант, РБК, Сколково» создаёт эффект сразу четырёх престижных «печатей качества», хотя в действительности речь идёт о промо/партнёрских публикациях и участии в мероприятии.

А что с «паспортом ЕС за 9 месяцев»?

Это не выдуманная программа, но реклама убирает из заголовка самое важное условие.

На сайте FIRST CENTER IMMIGRATION есть предложение получить гражданство Венгрии по упрощённой натурализации за 7–9 месяцев. Оно относится к людям с венгерским происхождением.

Официальное посольство Венгрии объясняет гораздо точнее: упрощённая натурализация доступна, в частности, если у заявителя есть венгерский предок/венгерское происхождение либо длительный брак с гражданином Венгрии. Кроме того, требуется знание венгерского языка, отсутствие определённых уголовно-правовых и иных препятствий; документы подаются лично.

То есть рекламное:

«🌍 Паспорт ЕС (9 мес)»

следовало бы читать примерно так: «Некоторые заявители, имеющие предусмотренные законом основания — прежде всего венгерское происхождение — могут пройти процедуру получения гражданства Венгрии примерно за такой срок».

Это огромная разница. Сам сайт компании в обзоре программ на 2026 год, например, уже указывает для румынской репатриации срок от 12 месяцев. Единого «паспорта ЕС за девять месяцев» для любого россиянина не существует.

«Гарантированно получаете результат» — ещё более спорная фраза

На странице «О компании» прямо написано: если FIRST CENTER IMMIGRATION берётся за работу, клиент «гарантированно получает результат». На отдельных страницах аналогично рекламируются ВНЖ и гражданство «с гарантией».

Посредник, однако, не принимает решение о гражданстве или ВНЖ. Его принимает государственный орган соответствующей страны. Например, венгерские власти отдельно проверяют происхождение, язык, судимости и вопросы национальной безопасности.

Судя по собственным пояснениям компании, смысл договорной «гарантии» заключается прежде всего в возврате денег или повторной работе в случае отказа, а не в возможности заставить государство выдать паспорт. Поэтому рекламное «гарантируем гражданство» и договорная «гарантия возврата оплаты при определённых обстоятельствах» — вещи принципиально разные.

Есть и любопытные цифры по самой компании

РБК Компании показывает ООО «Виктори» как микропредприятие. Основной ОКВЭД — «деятельность туристических агентств», а не адвокатская или юридическая деятельность. Само по себе это не запрещает оказывать консультационные и сопроводительные услуги, но для компании, позиционирующей себя как крупный международный иммиграционный центр с миграционными адвокатами, деталь показательна.

Особенно интересна отчётность. За 2025 год выручка составила 5,345 млн рублей, убыток — 4,398 млн рублей. Для сравнения: показатель выручки на начало периода указан как 17,759 млн рублей. То есть за год оборот резко сократился, а деятельность ушла в существенный минус. Это не доказательство обмана, однако финансовое состояние контрагента имеет значение, если ему собираются отдавать крупные суммы и рассчитывать на последующий «гарантированный возврат».

Зарубежные офисы требуют дополнительной проверки

Компания пишет об офисах в Москве, Любляне и Мехико и даже заявляет на главной странице, что зарегистрирована в России, Мексике и Словении. При этом в видимых реквизитах сайта фигурирует именно российское ООО «Виктори»; для словенской и мексиканской структур на исследованных страницах я не увидел названий юрлиц, регистрационных номеров и налоговых номеров.

Это не доказывает отсутствия иностранных компаний. Но перед оплатой я бы обязательно потребовал точные названия словенского и мексиканского юридических лиц, регистрационные номера и объяснение, какое именно юрлицо подписывает договор и получает деньги.

Что с негативными отзывами

Негативный фон существует: находятся сайты и Telegram/YouTube-каналы с обвинениями в адрес ESPASSPORT и Андрея Бориса, включая заявления о получении денег без обещанного результата.

Но здесь я бы не повторял слово «мошенники» как установленный факт. Это обвинения пользователей, а не судебно установленная картина. По карточке ООО «Виктори» я не вижу массива арбитражных разбирательств, который сам по себе подтверждал бы системную мошенническую деятельность: РБК показывает всего два небольших арбитражных дела за последние три года.

Итог

FIRST CENTER IMMIGRATION — не типичная Telegram-фальшивка без лица и юрлица. Андрей Борис реален, ООО существует, бренд зарегистрирован, компания действительно оказывает иммиграционные услуги.

Но есть нюансы. «Паспорт ЕС за 9 месяцев» — не универсальная программа, а рекламное сокращение специфических процедур для людей, отвечающих строгим требованиям. «Forbes, РБК, Коммерсант, Сколково» создают ощущение независимого признания, хотя найденные материалы относятся к спецпроектам, партнёрскому контенту, прямой рекламе и участию в мероприятии. А обещание «гарантированного результата» звучит намного сильнее реальных возможностей любого посредника.

И отдельно меня бы насторожили убыток 4,4 млн рублей при выручке всего 5,3 млн за 2025 год, статус микропредприятия и отсутствие на сайте столь же прозрачных реквизитов заявленных зарубежных структур.

Если коротко сформулировать для чёрного списка: не «фальшивый иммиграционный центр», а реальная небольшая компания с очень агрессивным маркетингом.

Будьте аккуратны!

Как разводят на валентинках

Жулики для выманивания платежей используют схему «анонимное признание от знакомого» с сильной персонализацией.

Человеку приходит сообщение якобы от кого-то из его контактов: «скучаю», «вспоминаю наши встречи», «хочу увидеться». Текст специально строится так, чтобы его можно было примерить почти на любого бывшего друга, партнёра или знакомого. Для убедительности туда подмешивают имя и отдельные детали вроде «бизнеса», «как раньше», «нашей дружбы». Возникает крючок: кто именно это написал?

Дальше бот постоянно подсовывает кнопку «Узнать кто это». Это и есть точка конверсии. В подобных механиках после нажатия пользователя обычно заставляют выполнить дополнительное действие: запустить бота, подписаться, разослать ссылку знакомым, открыть мини-приложение, предоставить доступ к каким-либо данным либо заплатить за «раскрытие личности». Или просят деньги.

Сообщения идут сериями и становятся всё эмоциональнее. Сначала «вспоминаю», затем «скучаю», потом уже длинные рассуждения о прошлом и характере адресата. Это поддерживает интерес и заставляет человека возвращаться к кнопке «Узнать кто это». Если бы реальный знакомый действительно хотел восстановить отношения, довольно странно было бы многократно писать огромные анонимные письма через посредника, одновременно оставляя адресату коммерческую кнопку для «раскрытия».

Ещё один элемент воронки виден прямо внизу: «Начать получать Валентинки» и «Отправить валентинку». То есть получателя одновременно превращают в нового участника системы. Так сервис может распространяться вирусно по цепочке знакомых: любопытство одного человека приводит новых пользователей, а их можно монетизировать тем или иным способом.

Пример 1.

понимаю что уже все точно не вернуть и не будет как раньше.
Просто ощущение не выходит из головы, как приятно тогда было быть рядом с тобой.
Я не забуду это никогда, как минимум если снова тебя где-то увижу. хотелось бы в идеале в жизни тебя увидеть, посидеть где нибудь в кафе, просто поговорить вместе на этой всей волне а не через телегу.. Давай встретимся может быть как нибудь реально на старой дружеской обстановке, просто ты сейчас не тот человек что был раньше, тебя не изменить но может мы снова адаптируемся друг к другу и словим одну волну…

Пример 2.

Переписываю это послание для тебя пару раз уже). просто скучаю и хочу сказать, что ты не выходишь у меня из мыслей, особенно ночью. прости за это случайное напоминание о себе, живи счастливо ❤️

Пример 3.

после своих недавних сообщений, чаще и чаще думаю о тебе, даже от бизнеса своего отвлекаюсь местами. Сейчас ты не тот человек что был тогда, но я почему то не могу перестать думать про тебя. Такая ностальгия блин. Ну вот правда, наши встречи были всегда чем то классным, нам было хорошо вместе. Никто не знал что все так резко прекратится.. ну в любом случае хочу сказать тебе спасибо за такую афигенную дружбу, вот если бы бот не выслал что ты тут сидишь, столько воспоминаний бы окончательно потерялось. Блин спасибо большое тебе, мне правда очень приятно, жаль что…

Дальше текст закрыт полем ввода.

Пример 4.

Прошло время мы выросли +-.
Но у меня осталось ощущение, что ты только играешь роль взрослого, опять же пытаешься показаться. А так дела не делаются. И возможно внутри тебя до сих пор жив тот самый человек, ты в душе хочешь просто потупить, поржать с хуйни со мной, просто поугарать над всеми как раньше делали)) но сейчас на тебе маска.
Строишь из себя серьезную личность, но на деле это просто ограничения и ловушка для себя же.
Понимаешь что своими же руками делаешь себе хуже? эмоции надо выражать, не надо закрывать их себе) надо…

Болгарский лохотрон Life Division навалился на Дагестан и Анапу

Старый лохотрон из чёрного списка ЦБ Life Division продолжают продвигать в России, несмотря на наличие в чёрном списке ЦБ.

Самый явный персонаж — Айшат Магомедалиева, Дагестан, @aiishat888. Профиль сейчас называется Director LD, в актуальном описании стоит «Официальный представитель компании по СКФО». Официальные ресурсы Life Division раньше называли её директором 6–7 уровня и одним из наиболее результативных руководителей сети; связанный кавказский аккаунт прямо называет её Айшат Магомедалиевой.

Рядом с ней — Юсуп Джамбуев, @dzhambueviusup, тоже Дагестан. В нынешнем описании аккаунта буквально написано «Компания Life Division !!! Структурный руководитель!!! Инвестиции. Финансы. Проекты !!!». Кавказский аккаунт Life Division также представляет его как структурного руководителя LD.

В Махачкале Life Division числится как действующая «брокерская компания» в 2ГИС и Яндекс Картах, причём справочники расходятся по адресу — старый офис на проспекте Гамидова, 6 и более свежая карточка 2ГИС на ул. Батырая, 118, 8 этаж, каб. 25.

Ещё один — Андрей Токарев, @tokarev_av_. Life Division относит его к дирекции 555 и использовала его как участника/спикера своего международного базового семинара. В индексируемых материалах аккаунта присутствует связка «Life Division Life Style — Инвестиции в своё будущее».

Есть Ирина Аринина, @irina_invest_iko. Её действующий профиль индексируется сейчас, а в публикациях остались прямые упоминания @life.division, рассказы о командной работе и встречи с директором Life Division Андреем Стояновым. Сама компания представляла Аринину как партнёра 5-го уровня.

В Тюмени продолжает индексироваться аккаунт «ФИНАНСОВЫЙ ЭКСПЕРТ ТЮМЕНЬ» — @finansi.ru, владелица представляется как Елена, «независимый финансовый советник». В ленте много прямой рекламы Life Division и Profit Max: отчёты Innovative Securities, мероприятия Life Division и предложения по инвестициям.

И ещё один возможный действующий продавец — Лариса Бузлакова, @larisa.buzlakova. Профиль сейчас позиционируется как «ФИНАНСЫ ИНВЕСТИЦИИ БИЗНЕС», «научу грамотно управлять деньгами», а поисковик индексирует в нём материалы «Почему стоит делать бизнес с Life Division?».

Механика вербовки официально описана самой Life Division. В своём Telegram они объясняют партнёрам: надо «рассказывать о возможности инвестирования», привлекать людей и строить структуру; вознаграждение складывается в том числе из личных продаж, работы структуры и инвестсчетов привлечённых клиентов.

При этом на 16 августа 2026 года Банк России продолжает указывать life-division.com и их VK как ресурсы лица с признаками финансовой пирамиды; дата внесения — 28 апреля 2026 года.

28 июля 2026 года в Анапе партнёр Life Division 5-го уровня Ирина Аринина публично сообщала об очередном «семинаре по финансовой грамотности» Life Division. Причём слово «финансовая грамотность» здесь особенно занятно: это мероприятие структуры, которую за три месяца до этого Банк России внёс в список с признаками финансовой пирамиды.

Сайт Life Division работает, есть вход в личный кабинет; сайт Innovative Securities тоже жив, предлагает Profit Max и по-прежнему прямо называет Life Division партнёром, которому переданы административные функции и работа с клиентами.

На сайте Life Division до сих пор указана венгерская база — Capital Square в Будапеште. В условиях использования сохранились даже российские телефоны +7 499 3502532 и +7 499 9991204, а также контакты для Украины, Казахстана и Таджикистана. То есть сайт явно создавался именно под активную работу на постсоветском рынке.

Что стало с «новозеландской солидностью»? Здесь история закончилась особенно показательно. Ещё в 2017 году Financial Markets Authority Новой Зеландии добилась удаления Innovative Securities Limited из Financial Service Providers Register. Компания пошла в суд — и проиграла. Суд согласился с FMA, что нахождение Innovative Securities в реестре создавало или могло создавать ложное впечатление, будто компания оказывает финансовые услуги из Новой Зеландии и регулируется новозеландским законодательством.

Из судебных материалов следовало, что у компании было 21 тысяча клиентов, все за пределами Новой Зеландии, а пять основных рынков — Россия, Казахстан, Украина, Болгария и Узбекистан. Новозеландские ASB и BNZ закрыли её счета из-за опасений, связанных с AML. При подаче заявки на лицензию DIMS возник ещё более неприятный эпизод: в материалах был представлен AML-аудит, один из двух якобы участвовавших в нём специалистов сообщил, что вообще никогда не слышал об Innovative Securities. После претензий FMA компания отозвала заявку.

А теперь и сама новозеландская Innovative Securities Limited №2191520 имеет статус Removed. LEI-данные фиксируют прекращение существования юрлица 24 января 2025 года.

Белизская INNOVATIVE SECURITIES LTD. продолжает числиться активным юридическим лицом; её LEI обновлялся 31 декабря 2025 года и действует до января 2027-го. Но LEI — всего лишь идентификатор юридического лица, а не лицензия на управление деньгами россиян.

Британская INNOVATIVE INTERNATIONAL GROUP LIMITED №06754584, контролируемая Стояном Константиновым Стояновым, тоже формально жива. В марте 2026 года Companies House даже начал процедуру принудительного исключения компании из реестра, но 29 апреля её прекратили: 28 апреля были поданы отчёты за год до 31 марта 2025-го, а 6 июня — очередное confirmation statement. Сейчас статус снова Active.

И есть ещё любопытный штрих: Innovative Securities — не абсолютно вымышленная интернет-вывеска. Она судилась в Нью-Йорке с OBEX, Prime Capital и Cowen из-за брокерских отношений и margin calls 2020 года. В 2024 году её основные требования, включая требования о fraud и breach of fiduciary duty, были отклонены; апелляция в основном подтвердила это решение.

Как действует схема обмана task scam (лёгкие задания)

Task scam — одна из самых распространённых схем мошенничества под видом удалённой работы. Человеку предлагают выполнять элементарные задания: ставить лайки, оценивать товары и отели, писать отзывы, «продвигать» карточки маркетплейсов, бронировать номера, генерировать изображения с помощью ИИ или нажимать кнопки «оптимизации». Сначала всё выглядит как настоящая подработка. Затем выясняется главное условие: чтобы продолжить работу и получить заработанное, работник должен внести собственные деньги.

Именно этот момент превращает «вакансию» в лохотрон.

Американская Федеральная торговая комиссия FTC называет такие схемы task scams или gamified job scams. Мошенники создают сайт или приложение, в котором за каждое нажатие растёт якобы заработанная комиссия. Иногда новичку действительно выплачивают небольшую сумму, после чего предлагают задания, требующие внесения всё более крупных депозитов. FBI отдельно предупреждает о псевдовакансиях, где «работника» заставляют вкладывать собственные деньги, а перед выводом внезапно появляются налоги, комиссии и другие платежи.

Как работает task scam

1. Предлагают неправдоподобно лёгкую работу

Объявление обычно выглядит примерно так:

«Работа из дома, 1–2 часа в день».

«Ставьте лайки товарам и получайте 5000 рублей ежедневно».

«Нужно оценивать отели».

«Помощник менеджера Wildberries».

«Генерируйте изображения нейросетью и зарабатывайте».

«Опыт не требуется. Всему научим».

Часто предложение приходит неожиданно через Telegram, WhatsApp, SMS или социальные сети. В качестве работодателя могут использовать названия Ozon, Wildberries, Booking, Tripadvisor, Amazon и других известных компаний, хотя никакого отношения к ним организаторы схемы не имеют. На «Вкладере» собрана отдельная подборка подобных псевдовакансий: чёрный список работодателей.

2. Первые задания действительно оплачивают

Это одна из причин эффективности схемы.

Человеку могут предложить поставить несколько лайков, открыть карточку товара, сделать скриншот или оценить гостиницу. После этого ему действительно переводят, например, 200, 400 или 500 рублей.

Жертва рассуждает логично: «Если это мошенники, зачем они мне заплатили?»

Потому и заплатили.

Несколько сотен рублей — затраты на приобретение доверия человека, с которого позднее рассчитывают получить десятки или сотни тысяч.

Хороший пример есть в истории с якобы продвижением Tripadvisor. Пользователь «Вкладера» получил 400 рублей за четыре простых задания. На следующий день ему предложили уже «бронировать отели», внося депозит. Первый небольшой депозит вернулся с прибылью. Затем потребовалась большая сумма, а во время выполнения очередного задания баланс внезапно ушёл в минус. Чтобы продолжить, требовалось внести ещё деньги: «Развод! Увеличение просмотров на Tripadvisor.com».

Это почти учебниковый task scam.

3. Работа внезапно превращается во вложения

После «обучения» и нескольких бесплатных заданий появляется куратор.

Он сообщает:

«Открылись задания с повышенной комиссией».

«Для следующего уровня необходимо пополнить рабочий баланс».

«Нужно временно выкупить товар».

«Система вернёт 120% после выполнения задания».

«Вам попался премиальный заказ».

Именно здесь нужно останавливаться.

Работодатель платит работнику. Работник не должен кредитовать работодателя, пополнять его платформу или покупать за свои деньги право получить зарплату.

Очень распространён вариант с Ozon и Wildberries. Сначала предлагают «заполнять карточки», ставить лайки или добавлять товары в избранное. Потом «заполнение карточек» превращается в «обратный выкуп товара» или «повышение рейтинга продавца».

Разбор такой схемы: «Как устроен развод под видом заполнения карточек Ozon и Wildberries».

4. На экране рисуют прибыль

Жертва переводит 5 тысяч рублей.

В кабинете становится 6500.

Переводит ещё 20 тысяч.

На балансе уже якобы 32 тысячи.

После следующего задания — 48 тысяч.

Возникает сильное ощущение, что деньги действительно зарабатываются.

Но необходимо различать деньги и цифры на сайте.

Если мошенник контролирует сайт, он может нарисовать пользователю баланс в миллион долларов. Никакой связи с реальными банковскими счетами или криптовалютой эти цифры иметь не обязаны.

FTC прямо описывает этот механизм: платформа создаёт иллюзию постоянно растущего заработка, хотя показанная прибыль фиктивна.

Подобная история описана на «Вкладере» ещё в 2023 году: мошенники заманивали людей заданиями на сайте vipshopru.com, начиная с лайков товаров, а затем переводили общение к «менеджеру» в Telegram: «vipshopru.com. Мошенники по заработку в Telegram на заданиях».

5. Появляется «случайное» дорогое задание

Это важнейший элемент схемы.

Человек уже вложил деньги, выполняет задания, и внезапно система сообщает:

«Недостаточно баланса».

«Выпал комбинированный заказ».

«Баланс отрицательный».

«Вы попали в красную зону».

«Это счастливое задание с повышенной комиссией».

Например, у человека на счёте 30 тысяч рублей, а очередное задание требует 55 тысяч.

Куратор успокаивает:

«Внесите всего 25 тысяч, завершите заказ и сразу сможете вывести уже 70 тысяч».

Человек доплачивает.

Через несколько минут появляется следующее задание на 110 тысяч.

Причём мошенники часто объясняют, что отказаться уже нельзя: незавершённый «пакет заданий» якобы приведёт к потере всего накопленного баланса.

Пример GigaStock

В августе 2026 года «Вкладер» разбирал проект GigaStock / «Даниил | AI-генератор». Людям предлагали зарабатывать на ИИ-генерации изображений, но для получения заданий требовалось покупать пакет примерно от 10 тысяч тенге. В одном из описанных случаев при приближении к минимальной сумме вывода задания начали отклоняться, после чего человеку объявили о попадании в «красную зону» и потребовали дополнительное пополнение.

Подробнее: «Как разведёт GigaStock, Даниил | AI-генератор».

Сама формулировка «красная зона» прекрасно показывает принцип task scam. Возникает искусственная проблема, решить которую можно только одним способом — принести мошеннику ещё денег.

6. Срабатывает ловушка уже вложенных денег

Допустим, человек уже перевёл 60 тысяч рублей.

Теперь ему говорят:

«Нужно доплатить ещё 40 тысяч, и получите 140 тысяч».

Рациональное решение — остановиться и потерять 60 тысяч.

Психологически сделать это очень трудно.

Возникает мысль:

«Я же уже столько вложил. Неужели всё бросить из-за последних сорока?»

Человек находит ещё 40 тысяч.

Теперь вложено 100 тысяч.

Следующее требование — 80 тысяч.

Отказаться становится психологически ещё тяжелее.

Именно поэтому суммы в task scam обычно увеличивают постепенно. Если незнакомец сразу попросит 300 тысяч рублей, большинство откажется. А последовательность 500 → 3000 → 10 000 → 30 000 → 70 000 → 150 000 способна затянуть человека гораздо глубже.

7. Последнего платежа не существует

Особенно опасна фраза:

«Это последний платёж, после него гарантированно сможете вывести всё».

После него обычно появляется следующий.

Причины могут быть любыми:

  • налог;
  • комиссия платформы;
  • страховой взнос;
  • ошибка пользователя;
  • неправильный код операции;
  • подтверждение личности;
  • повышение рейтинга аккаунта;
  • комиссия блокчейна;
  • AML-проверка;
  • «разморозка»;
  • «верификационный депозит»;
  • отрицательный баланс;
  • «красная зона».

Смысл всегда одинаков: дайте ещё денег, чтобы получить предыдущие деньги.

FBI прямо рекомендует жертвам подобных псевдовакансий не платить никаких дополнительных сборов или «налогов» ради вывода средств.

Вариант с маркетплейсами

Одна из самых распространённых легенд — «продвижение товаров».

Человеку говорят, что продавцы Ozon, Wildberries или другого маркетплейса якобы платят за искусственное повышение продаж.

Нужно «выкупить» товар за 5000 рублей.

Обещают вернуть 6000.

Первый раз действительно могут вернуть.

Следующий «выкуп» стоит уже 20 тысяч.

Потом 50 тысяч.

В конце возникает «групповой заказ» на 150 тысяч или ошибка, которую необходимо исправить ещё одним переводом.

На «Вкладере» подробно описана такая механика: развод с Ozon и Wildberries.

Похожую воронку разбирали и в случае аккаунта @akmatova_dinara: первоначально человеку могут давать простые задания и даже небольшие выплаты, после чего появляется «куратор» и предлагает выкуп товара, внесение депозита или пополнение баланса: разбор на Vklader.com.

Вариант с лайками и отзывами

Ещё более простая легенда:

«Ставьте лайки».

«Комментируйте ролики».

«Пишите отзывы на Ozon».

«Получайте несколько тысяч рублей в день».

Так, Telegram-канал «Фриланс Бюро Вакансии» рекламировал лёгкую удалённую работу с лайками, комментариями и отзывами. Вместо нормальной информации о работодателе людей переводили в анонимные аккаунты и боты. «Вкладер» отмечал характерный переход к «более доходным заданиям», где уже могут потребоваться собственные деньги или пополнение рабочего баланса: «Фриланс Бюро: вместо вакансий — якобы накрутка отзывов».

А канал «FREE CASH | ЗАРАБОТОК НА ОТЗЫВАХ» заманивал формулой «работа с любого возраста» и «лёгкие задания — хорошие выплаты», не раскрывая нормального работодателя и условий трудоустройства: разбор FREE CASH.

Вариант с настоящими известными брендами

Иногда мошеннику даже не требуется придумывать компанию.

Он просто пишет:

«Я менеджер Ozon».

«Представитель Booking».

«Работа от Яндекса».

«Мы сотрудничаем с Wildberries».

Логотип можно скопировать за несколько секунд.

В июле 2026 года «Вкладер» разбирал Telegram-бота @sterlinnbot, который назывался «Янд.Работа» и предлагал «простые задания» с заработком от 6000 рублей в день. Само оформление создавало впечатление связи с «Яндексом», которой из представленных данных не следовало: «Янд.Работа в Telegram: почему @sterlinnbot это скам».

Поэтому вопрос должен звучать не «знаком ли мне этот логотип?», а:

«Где на официальном сайте этой компании опубликована именно эта вакансия?»

Вариант с криптовалютой

В последние годы task scam всё чаще соединяют с криптовалютой.

Человеку предлагают создать настоящий кошелёк или аккаунт на реальной криптобирже. Это создаёт дополнительное доверие: «Биржа-то настоящая».

Но затем USDT отправляются на адрес, который контролируют мошенники.

Характерный случай описан в истории с псевдопредставителем маркетплейса MyDeal. Жертву обучили пополнять криптокошелёк и выполнять «заказы», а перед выводом возникла необходимость заплатить «налог». Потери автора истории составили почти 600 тысяч рублей: «Обманул представитель маркетплейса My Deal».

Настоящий Binance, MEXC, Bybit или другой кошелёк в такой цепочке не делает всю схему настоящей. Это всего лишь средство перевода денег.

Почему мошенники иногда возвращают деньги

У task scam есть парадоксальная особенность: человек действительно может какое-то время получать выплаты.

Например:

внёс 1000 — получил 1200;

внёс 3000 — получил 3600;

внёс 10 000 — получил 12 500.

После этого жертва уже практически уверена, что нашла работающую систему, и вносит 50 или 100 тысяч.

Именно на этой стадии выплаты прекращаются.

Поэтому фраза «мне уже два раза выводили деньги» не является доказательством честности проекта. Небольшой вывод может быть частью мошеннической бизнес-модели.

FTC отдельно отмечает, что жертвам task scam действительно нередко позволяют получить маленькие первоначальные выплаты именно для укрепления доверия.

Как распознать task scam за минуту

Главный тест очень простой.

Кто кому платит?

Если вы выполняете работу, деньги должны двигаться:

работодатель → работник.

Если схема устроена так:

работник → «работодатель» → ещё → ещё → ещё,

а зарплата при этом существует преимущественно в виде цифр внутри сайта или приложения, перед вами практически наверняка мошенничество.

Особенно опасны требования:

  • пополнить «рабочий баланс»;
  • внести депозит;
  • оплатить получение задания;
  • выкупить товар;
  • устранить отрицательный баланс;
  • оплатить налог до вывода;
  • внести страховой платёж;
  • заплатить за разблокировку;
  • одолжить деньги у родственников ради завершения задания.

Если деньги уже внесены

Самая дорогостоящая ошибка — пытаться «спасти» потерянную сумму новым переводом.

Если после 100 тысяч требуют ещё 50 тысяч для вывода, перевод этих 50 тысяч не спасает первые 100 тысяч. Он увеличивает вероятный ущерб до 150 тысяч.

Нужно прекратить платежи, сохранить переписку, чеки, реквизиты карт и кошельков, адрес сайта и Telegram-аккаунты. Затем следует обратиться в банк и правоохранительные органы.

Также нужно опасаться второго мошенничества. После публикации жалобы или поиска в интернете «как вернуть деньги» пострадавшему могут написать «юристы», «регуляторы», «чарджбэк-компании» или «специалисты по возврату криптовалюты». Они сообщат, что деньги уже нашли, но сначала требуется оплатить комиссию, налог или оформление документов.

Это та же формула второй раз:

заплати деньги, чтобы получить деньги.

Главное правило

Task scam постоянно меняет декорации.

Вчера это были лайки на AliExpress.

Потом — отзывы на Ozon.

Затем — бронирование отелей.

Сегодня — карточки Wildberries, «оптимизация приложений», криптовалютные задания и генерация изображений искусственным интеллектом.

Завтра будет придумана новая профессия.

Но математическая модель остаётся прежней:

сначала мошенник даёт или рисует небольшую прибыль → затем жертва вносит свои деньги → появляется ещё более дорогое задание → вывести баланс нельзя → требуется новый платёж.

Название сайта, должности и «работодателя» можно менять сколько угодно.

Если для получения зарплаты вас заставляют сначала платить самому, это не работа. Это и есть task scam.

Александр Гомзяков = Александр Стекольников (Best Invest)

Сообщите людям, чтобы не связывались! Александр Стекольников из Best Invest теперь сменил фамилию.

@vklader:

Спасибо за сигнал.

Инвестиционный клуб «Best Invest», который продвигал Александр Стекольников, фактически прекратил работу в прежнем виде. Связанное с проектом юрлицо ликвидировано, а сам клуб ещё в 2022 году попал в предупредительный список Банка России с формулировкой «признаки финансовой пирамиды».

ООО «БЭСТ ИНВЕСТ» было зарегистрировано в Москве в апреле 2021 года. Александр Стекольников являлся его генеральным директором и единственным владельцем. Уже через несколько месяцев в ЕГРЮЛ появилась отметка о недостоверности сведений о компании.

ФНС неоднократно предпринимала попытки исключить фирму из реестра. В мае 2022 года против ликвидации было подано возражение от лица, чьи права и законные интересы могли быть затронуты. Кто именно выступил заявителем — инвестор, кредитор или иной контрагент, — из открытых данных не следует.

30 ноября 2022 года Банк России включил проект «BEST INVEST» и сайт bestinvest.club в предупредительный список, указав на «признаки финансовой пирамиды». А 17 ноября 2023 года ООО «БЭСТ ИНВЕСТ» было окончательно исключено из ЕГРЮЛ из-за недостоверных сведений.

В интернете сохранились и претензии участников проекта. В частности, бывшие клиенты сообщали о трудностях с возвратом вложенных денег и затягивании выплат.

Интересно, что после исчезновения «Best Invest» предприниматель не пропал из реестров. ИП с ИНН 772158275282 и ОГРНИП 321774600213552 ранее принадлежал Александру Николаевичу Стекольникову. 25 апреля 2024 года в реестре была зафиксирована смена фамилии: теперь предприниматель указан как Александр Николаевич Гомзяков. ИНН и ОГРНИП при этом остались прежними.

Продолжает существовать и старый аккаунт @alex.bestinvest. Сейчас он представлен как страница «Александр Гомзяков — Инвестор, недвижимость, золото».

Инвесторам Best Invest сулили от 2 до 10% в месяц по разным инструментам. Так, в проекте «Торговля на Криптовалютном рынке по договору займа» со входом от 300 тысяч рублей стояла доходность 6 — 10% в месяц в рублях или валюте.

На сайте была информация о таком партнёре как «Благополучие» / Intelex. Тот сулил 10% в месяц вкладчикам-инвесторам на операциях с криптовалютами. Это вызывало вопросы как минимум про управление активами без лицензии.

Александр Стекольников на сайте писал, что «инвесторы разместили более 650 млн рублей за последние 2 года в инструменты клуба».

В числе своих заслуг он отмечал:
– Изучил более 300-ста инвестиционных предложений, создав портфель из 10 лучших инструментов с доходностью от 24% годовых в рублях и валюте.
– Чемпион Москвы по шахматам до 18-и лет (информация не нашла подтверждения в интернете)
– Создатель одной из самых эффективных в мире практик по развитию осознанного мышления (Метод Стекольникова на Youtube)
– Создал чат основателей инвестиционных и бизнес клубов России

На ютуб-канале присутствовали отзывы от довольных членов клуба: Денис Глушков, Андрей Опарин, Александр Беликов, Петр Попов, Алексей Архипов, Сергей Ручьев, Виталий Соколовский.

Александра Болдырева завлекла в лохотрон ПотокCash

Я бывший участник «сообщества Меркурий» (#ПотокCash). Вот информация по моей ситуации.

Моя знакомая, некая Александра Болдырева @RA_Aleksa8, злоупотребляя моим доверием и путём ложных финансовых обещаний вовлекла меня в «сообщество» под общей вывеской «Меркурий». И как стало известно позднее, доменные имена этой структуры указаны на сайте Центробанка РФ, как имеющие все признаки финансовой пирамиды.

Деньги по предоставленным этой знакомой реквизитам, я отправлял и банковскими переводами, порядка 250000 (двести пятьдесят тысяч рублей) ₽, и через криптообменник Aifory Pro в Москва-Сити ~ $8000 (восемь тысяч долларов США).

До 01.06.26г вывод USDT из «Сберкассы» работал с лимитом до 500 USDT в сутки. А с 01.06.26г вывод USDT из «Сберкассы» был отключен полностью.

Ссылку на «Сберкассу» мне давала моя знакомая и сообщила, что теперь она мой «пригласитель» и всё вопросы можно решать через неё, её ФИО и телефоны есть. После перехода по предоставленной этой знакомой ссылке, она же осуществляла мою регистрацию через сервис e-id (сторонний сервис) для входа в так называемую платёжную систему «Сберкасса». В течение июня 2026 года на мои вопросы, почему отключен вывод в USDT, знакомая ссылалась на технические работы на сайтах и в итоге на мои требования вернуть отправленные платежи, 29.06.26г произошла блокировка моего e-id и закрыт доступ в «Сберкассу».

На мои звонки по телефону и в мессенджерах знакомая и её коллеги не отвечали. И далее произошла блокировка всех «контактных» номеров телефонов и мессенджеров.

И таких заблокированных участников с каждым днём становится всё больше. Для эффективного привлечения к ответственности зазывал и лоховодов #ПОТОКCASH #mercury и повышения вероятности возврата средств, целесообразнее подача заявлений/заявления от нескольких бывших/заблокированных участников.

Коллективное заявление от 3–5 человек доказывает следствию наличие организованной группы и серийность преступления. Шанс возбуждения дела по ч. 4 ст. 159 УК РФ возрастает в разы.

Благодарю за внимание и хорошего дня!

Скам «Sident», @sain_ninja, и закрытый канал «ПУТЬ»: хищение криптовалюты (USDT TRC-20)

Основная информация об этих мошенниках:

Название проекта: Sident / Группа «ПУТЬ»

Организатор / Владелец группы: Евгений Базарный (@Evgen_Baza)

Соучастники / Кураторы: Куратор Santoni, Куратор Даня

Аккаунт ассистента (для сбора средств): @sain_ninja

Поддельный бот отчетов: @pnl_nobot

Публичный канал: Sident (23,000+ подписчиков)

Кошелек приема USDT (TRC-20): TR5dmhjNyqbgN8yMZaVNgZcjSj448rzqek

📉 Схема обмана

Заманивание и обещания: Через публичный канал Sident пользователей завлекают в закрытую группу «ПУТЬ» (около 400 участников). В личной переписке аккаунт ассистента (@sain_ninja) прямым текстом гарантирует 100% прибыли в месяц и обещает полный возврат средств в случае неудачи.

Сбор депозитов: Жертве предоставляют адрес кошелька Tron (TRC-20) TR5dmhjNyqbgN8yMZaVNgZcjSj448rzqek для перевода «инвестиций».

Создание иллюзии работы: Для демонстрации «роста депозита» жертву подключают к Телеграм-боту @pnl_nobot, который генерирует рисованную и нереалистичную статистику прибыли.

Отказ в выводе и присвоение денег: Попытки вывести депозиты или полученную «прибыль» игнорируются или блокируются, а переведенные средства присваиваются организаторами.

💰 Доказанный финансовый ущерб

Переводы производились на кошелек TR5dmhjNyqbgN8yMZaVNgZcjSj448rzqek через сеть Tron (TRC-20). Подтвержденные транзакции (TXID):

03.08.2026 (21:02 UTC): 100 USDT

TXID: b861f8423b0f529e6093bd27b94aa8de3bb5b3ea552cd583a2ed38ce53bef95b

04.08.2026 (14:42 UTC): 100 USDT

TXID: fe58bcc1b33da660ba7470f49c25cd78674e5057c54a94ef30bd26146sab0dcd

06.08.2026 (19:28 UTC): 102 USDT

TXID: ebbb39467e6d055ff5395f002eeaf4e319eed65bdd0a4394d745fb4907ed765e

11.08.2026 (17:11 UTC): 100 USDT

TXID: 0d1a568a15c73e6d911d9467d187c94e38cd224c73105af176cb497e5542cbfa

Итоговый прямой ущерб: 402 USDT (без учета комиссий сети).

⚠️ Предупреждение

Будьте осторожны! Проект Sident, группа «ПУТЬ» и все связанные аккаунты (@Evgen_Baza, @sain_ninja, @pnl_nobot) управляются группой мошенников. Ни в коем случае не переводите им средства — это криптовалютный скам. 

ВТБ усложнил облигацию «Газпромом» и сроком в 42 месяца

Что скажете про такое предложение ВТБ?

@vklader:

Если пересчитать эти красивые «+50%» в привычную годовую доходность, получится всего около 12,32% годовых эффективной доходности.

Судя по точному дедлайну на скриншоте — 14 августа до 18:30, речь почти наверняка о выпуске ВТБ Б-1-409, ISIN RU000A10FEH4. Московская биржа подтверждает именно такой срок сбора заявок, цену размещения 1000 ₽ и начало размещения 18 августа.

Надпись «гарантированный доход 50%» реальна, но это не 50% годовых.

Выпуск рассчитан на 3,5 года: с 18 августа 2026 года до 12 февраля 2030 года, то есть 1274 дня. Номинал — 1000 ₽.

ВТБ установил обычный купон всего 0,01% годовых — почти ноль. Основная выплата отложена на конец срока.

В раскрытии ВТБ формула купона последнего, 14-го периода, выглядит так:

50% + дополнительная надбавка, зависящая от поведения акций «Газпрома».

То есть при нормальном исполнении обязательств инвестор действительно должен получить как минимум 500 ₽ дополнительного дохода на 1000 ₽ номинала, помимо возврата самого номинала.

Например:

100 000 ₽ → около 150 000 ₽ в феврале 2030 года до налогов и комиссий.

Но если пересчитать эти красивые «+50%» в привычную годовую доходность, получится всего около 12,32% годовых эффективной доходности.

Сейчас ключевая ставка ЦБ — 14% годовых. Правда, ЦБ предполагает ее дальнейшее снижение: средняя ставка в 2027 году в базовом сценарии — 10,5–12,5%. Поэтому фиксированные 12,3% на три с половиной года нельзя назвать совсем плохими, но и сенсационных «50%» здесь нет.

А зачем тут «Газпром»?

Вот здесь продукт становится особенно занятным.

В качестве референсного актива ВТБ выбрал акции ПАО «Газпром». Начальная цена фиксируется 14 августа 2026 года. Но дополнительная доходность начинает появляться только тогда, когда цена «Газпрома» более чем удвоится.

Причём участие инвестора в дальнейшем росте очень маленькое.

Если к финальной дате «Газпром»:

  • не вырос вдвое → доход 50%;
  • вырос ровно вдвое → всё равно 50%;
  • вырос втрое → примерно 51%;
  • вырос вчетверо → примерно 52%.

То есть привязка к «Газпрому» декоративная. Если акции «Газпрома» за это время утроятся, владелец акций получит огромный прирост капитала, а владелец этого структурного продукта — всего примерно один дополнительный процентный пункт сверх обещанных 50%.

По экономической сути я бы описал инструмент так:

«Дайте ВТБ деньги примерно на 3,5 года под эквивалент около 12,3% годовых, не обращайте внимания ».

Где подвох в «полной защите капитала»

«Защита» означает не то же самое, что вклад.

При предусмотренном погашении ВТБ возвращает непогашенный номинал; эмитент уже принял решение о погашении на 1274-й день.

1. Есть кредитный риск самого ВТБ. Это облигация банка, а не банковский вклад. Облигации не покрываются системой страхования вкладов.

2. Защита относится к погашению, а не к продаже раньше срока. Если срочно понадобятся деньги в 2027–2029 годах, рыночная цена бумаги может оказаться ниже номинала. Для облигаций это нормальный рыночный риск.

3. Все 50% приходят поздно. Вы практически не получаете денежного потока, который можно было бы реинвестировать. Поэтому арифметическое «50 / 3,49 = 14,3% в год» вводит в заблуждение. Правильнее сравнивать по IRR — примерно 12,3% годовых.

4. Инфляция не защищена. «100% защита капитала» означает 100% рублей номинала, а не сохранение покупательной способности.

Насколько это выгодно

Это далеко не выдающийся продукт с очень агрессивной маркетинговой упаковкой.

Плюс в том, что вы заранее фиксируете примерно 12,3% годовых почти до 2030 года. Если ключевая ставка действительно заметно снизится в 2027–2028 годах, такая фиксация может оказаться удачной.

Минусы существеннее: деньги фактически запираются на 3,5 года, почти весь доход выплачивается в конце, «опцион на Газпром» чрезвычайно скупой, а сегодняшние рублёвые ставки всё ещё высоки.

7 переводов по 500 рублей грозят тюрьмой

Преподавателя Игоря Зайцева из Санкт-Петербурга будут судить за пожертвования на сумму 3500 рублей в адрес ФБК, признанного в 2021 году экстремистской организацией.

  • Уголовное дело возбуждено 31 июля 2026 года по ч. 1 ст. 282.3 УК РФ — «финансирование экстремистской деятельности».
  • 12 августа у 58-летнего Игоря Зайцева прошёл обыск, после чего его задержали. По версии полиции, речь идёт о переводах на общую сумму 3500 рублей. СМИ со ссылкой на следствие пишут как минимум о семи переводах в 2021–2022 годах проектам Алексея Навального.
  • Сам Зайцев на опубликованной силовиками записи объяснял, что поддерживал антикоррупционную деятельность Навального и что у него были настроены регулярные пожертвования; точно вспомнить, продолжались ли списания после признания ФБК экстремистской организацией, он не смог.
  • По состоянию на последнюю доступную информацию мера пресечения ещё не избрана.

Статья достаточно тяжёлая: ч. 1 ст. 282.3 УК предусматривает, в частности, штраф 300–700 тыс. рублей либо лишение свободы от 3 до 8 лет.

Есть важный нюанс для будущего процесса: следствию недостаточно просто доказать факт списаний. Формулировка статьи требует, чтобы средства были «заведомо предназначены» для обеспечения деятельности экстремистской организации. Поэтому существенными будут даты конкретных переводов, момент признания организации экстремистской, механизм автоматической подписки и то, что Зайцев знал о продолжавшихся списаниях. Это, вероятно, станет одной из центральных линий защиты.

За какие банковские переводы можно сесть
В России могут посадить за перевод 300 рублей

Фальшивый AddUp вымогает деньги в ТГ

@AddUpUniversal_bot просят 13000.

@vklader:

13 000 ₽ я бы не переводил. У @AddUpUniversal_bot есть очень серьёзный признак подмены.

Публично известный Telegram-проект AddUp работает через другой бот — @AddUp_crypto_bot, а связанный с ним канал указан как @add_up. В каталогах Mini Apps он описан как сервис, где пользователь прогнозирует движение битко•на, получает баллы, выполняет задания и приглашает друзей; более того, в описании прямо заявлено обучение/игра «без риска».

@AddUpUniversal_bot в этих источниках вообще не фигурирует. То есть это бот-клон либо совершенно посторонний проект, использующий название AddUp.

Особенно плохо, если 13 000 ₽ требуют под одним из предлогов: «активировать вывод», «оплатить комиссию», «налог», «страховку», «верификацию», «разморозить баланс», «повысить лимит» или «внести депозит, чтобы получить заработанное». Такая конструкция соответствует типичному авансовому мошенничеству: после первой оплаты обычно появляется ещё одна обязательная сумма. Банк России отдельно рекомендует проверять, кто именно оказывает финансовые услуги, и предупреждает, что взаимодействие с нелегальными инвестиционными посредниками может закончиться полной потерей денег.

Вывод: @AddUpUniversal_bot выглядит крайне подозрительно, 13 000 ₽ платить не следует.

Когда лопнут екаренси и ерубли?

Здравствуйте, очень хочу знать когда же лопнет меркурий и все их екаренси и ерубли? Подруга попала под их влияние, хочу узнать когда она уже будет обычной как была, а не зомбированной. 

@vklader о пирамиде #ПотокCash:

Крах уже произошёл, но секту ещё долго будет держать в напряжении и кормить завтраками, чтобы завлекали новых жертв.

По состоянию на 11 августа 2026 года «Меркурий» скорее уже находится в стадии затяжного распада, но организаторы не закрывают проект одним днём — они переносят участников из одной оболочки в другую.

Банк России официально обнаружил признаки финансовой пирамиды и у «Меркурия — Взаимного фонда», и у его продолжения Cash Flow Fund / «Поток Cash». Независимое исследование движения USDT показало необычайный июньский сбор денег, после которого 7,13 млн USDT были переведены на WhiteBIT. При этом обещанный на 10 июля «листинг ECR» и запуск «банка Global Mercury» не превратили ECR в свободно продаваемый ликвидный актив.

Теперь вместо признания провала участникам предлагают новую приманку — «еРубль». Его начали активно распространять в августе под видом «суверенной криптовалюты России». Это не цифровой рубль: настоящий цифровой рубль выпускает исключительно Банк России, и он всегда равен обычному рублю один к одному.

Поэтому прогноз такой: касса «Потока» могла уже перейти в завершающую стадию, но само сообщество способно существовать ещё месяцы или годы. В кабинетах можно продолжать рисовать проценты, менять ECR на «еРубли», переносить сроки и объяснять отсутствие денег «техническими работами», «атаками банков» или необходимостью очередной «подтяжки». Для участника пирамида окончательно лопается только тогда, когда он пытается получить реальные рубли или USDT, а не внутренние монеты.

А это уже невозможно.

С подругой лучше не спорить и не называть её «зомбированной». Это заставит её защищать не только проект, но и собственное достоинство. Американская Федеральная торговая комиссия также рекомендует начинать разговор с сочувствия, не стыдить человека и сохранять контакт.

Предложите ей один простой эксперимент:

«Я не прошу тебя признать, что ты ошиблась. Давай просто месяц ничего не вносить и попробуем вывести первоначально вложенную сумму в обычные рубли или USDT на твой независимый кошелёк — без новых платежей, обмена на ECR или еРубли и без привлечения людей».

Это значительно эффективнее длинных разоблачений. Если деньги действительно существуют, их должны вывести без «налога», «страховки», «активации», «подтяжки» и покупки следующей монеты.

До этого момента важно уговорить её хотя бы:

  • не брать кредиты и не продавать имущество;
  • не приглашать новых участников;
  • ничего больше не доплачивать ради вывода;
  • не передавать паспорт, селфи, банковские выписки и коды;
  • сохранить чеки, переписку, адреса криптокошельков и записи обещаний;
  • не обращаться к неизвестным «юристам по возврату» — после пирамид обычно появляется второй слой мошенников.

И главное: даже после прекращения выплат она может не сразу вернуться в прежнее состояние. Первой реакцией часто становится отрицание и вера в очередной перезапуск. Ваша задача сейчас — остаться человеком, к которому она сможет прийти без унижения, когда сомнения появятся. Именно сохранённые отношения чаще всего помогают выйти из такой среды.

Есть и кардинальное решение: найти себе подругу поумнее.

Динат Гумеров и Алексей Ким ведут в лохотрон MWR Life (X‑Family)

Приглашают в X‑Family. Разъясните, что это?

@vklader:

X‑Family — рекрутинговая команда, через мероприятия которой людей подводят к покупке Travel Advantage и участию в многоуровневой программе MWR Life из чёрного списка ЦБ. Не рекомендуем.

Сооснователями X‑Family Club публично названы Динат Гумеров и Алексей Ким. Это указано в публикации на «РБК Компании».

  • в Telegram‑канале с названием «MWR TRAVEL» анонсируются московские встречи X‑Family;
  • программа прямо включает «презентацию клуба Travel Advantage», после которой проводится закрытая встреча или вечеринка X‑Family;
  • спикеров представляют через их стаж и сетевой статус в Travel Advantage — например, «Titan»;
  • в этом же канале людей набирают «в первую линию в MWR Life», предлагают строить команду и называют сетевой бизнес профессией, которую можно «взять с собой в любую страну».

В собственной программе X‑Family регулярно появлялись «презентации клуба умных путешественников». Одновременно сообщество продавалось как бизнес-клуб с тренингами, блогерами, психологическими практиками и членством примерно за 6000 рублей в год.

Следовательно, X‑Family — более широкая упаковка, чем MWR: наружу выставлены знакомства, личный бренд, ИИ, вечеринки и «окружение», но одним из центральных коммерческих предложений внутри является MWR Life.

Где здесь деньги

Официальные тарифы MWR Life на август 2026 года:

ПлатёжСтоимость
VIP$19,97 в месяц + $20 активация
Elite$119,97 в месяц + $120 активация
Lifestyle Ambassador$99 в год
Членство X‑Family по публичному объявлениюоколо 6000 ₽ в год

Таким образом:

  • первый год VIP обходится в $259,64 без статуса Ambassador;
  • первый год Elite — в $1559,64;
  • Elite вместе с лицензией Ambassador — в $1658,64, ещё до поездок, мероприятий, рекламы и других расходов.

Статус Ambassador не является трудоустройством. Это платный доступ к партнёрской программе. Участник получает комиссии:

  • за оформление платных подписчиков;
  • за последующие платежи привлечённых клиентов;
  • за продажи и развитие нижестоящей команды;
  • за выполнение командных квалификаций.

Именно поэтому на мероприятии обязательно выясняют, «кто вас пригласил»: новый человек должен быть закреплён в чьей-то сетевой структуре.

Что скрывают за историями успеха

На сайте MWR Life сохранилось официальное раскрытие, согласно которому ожидаемый средний годовой валовой доход консультанта составлял всего $500–2000. Там же компания предупреждает, что показанные рекрутёрами прогнозы не гарантируют никакого дохода. Странность документа в том, что MWR Life до сих пор пишет о «недавнем запуске» и недостатке статистики, хотя указывает 2013 год как год основания.

В 2025 году американский орган саморегулирования DSSRC рассматривал рекламу MWR Life. Его претензии касались утверждений о «финансовой свободе», «значительном еженедельном пассивном доходе» и возможности «отлично зарабатывать». DSSRC признал такие формулировки недостаточно подтверждёнными и рекомендовал компании их удалить. Часть публикаций действующих представителей оставалась доступной даже после требований MWR Life; лишь один аккаунт из шести был приостановлен.

Получается разрыв шаблона:

  • на сцене показывают путешествия, статусы, автомобили и свободную жизнь;
  • в официальном раскрытии — скромный валовой доход без вычета подписок, поездок, мероприятий, рекламы и налогов.

Почему наличие туристического сервиса ничего не опровергает

Travel Advantage действительно существует. Через него можно бронировать отели и другие туристические услуги. Поэтому утверждать, что перед нами полностью вымышленный сайт без продукта, неправильно.

Но наличие продукта само по себе не делает сетевую модель безопасной. Основные вопросы другие:

  • сколько выручки приходит от обычных путешественников, не участвующих в программе Ambassador;
  • сколько платят сами партнёры ради сохранения активности;
  • какая доля участников остаётся в плюсе после всех расходов;
  • возможно ли стабильно продавать подписку без обещаний заработка и без постоянного привлечения новых партнёров.

Обещания «скидок до 80%» тоже ничего не доказывают. Сравнивать нужно один и тот же отель, даты, тип номера, питание, налоги и условия отмены. Затем из экономии необходимо вычесть годовую стоимость подписки. Для Elite сначала надо сэкономить больше $1559 в год — только после этого подписка начнёт приносить реальную выгоду.

Кто стоит за X‑Family

Наиболее публичный сооснователь — Динат Гумеров, родившийся в 1999 году блогер из Тольятти. В своём профиле он прямо пишет, что создаёт X‑Family.

Его прежняя деятельность важна для оценки репутации. Гумеров продвигал проект Making Cash со спортивными ставками. Специализированные издания обвиняли проект в обещаниях гарантированной прибыли, продаже прогнозов, рекламе букмекеров и услуге «раскрутки счёта».

Позднее сам Гумеров выпустил видео под названием «Как я потерял 150 млн ₽ на криптотрейдинге и фьючерсах», рассказывая о собственном крахе и зависимости.

Это не доказывает мошенничество X‑Family, но показывает устойчивый способ самопрезентации: крупные деньги, драматический успех или крах, личная трансформация и затем новое сообщество как следующий «шанс изменить жизнь».

Итоговая оценка

Я бы оценил X‑Family как проект высокого финансового и репутационного риска.

Это не просто безобидный клуб путешественников. X‑Family маскирует сетевую воронку MWR Life под бизнес‑нетворкинг, обучение, блогерские мероприятия и «семью единомышленников». За эмоциональной оболочкой находятся платные подписки, материальная заинтересованность пригласившего в последующих платежах и развитии команды.

Не платите, не приводите знакомых и не рассматривайте как источник дохода.

Что за Active Software OÜ

Оцените предложение NovaGate Cards (@novagate_cards_bot).
⬇️ Виртуальные карты для удобной оплаты по всему миру — от любимых покупок до путешествий и онлайн-сервисов.
⬇️ Оформление занимает около минуты. Всё максимально просто и понятно: пополняйте карту через СБП, рублями или криптовалютой, а всеми операциями и финансами удобно управляйте в одном Telegram-боте.
⬇️ Каждый платёж надёжно защищён, а если возникнут вопросы — служба поддержки всегда рядом: подскажет и поможет на любом этапе

Отвечает Иван Иваныч:

Есть тревожные признаки:

  • На сайте оператором названа эстонская Active Software OÜ, код 14695595. Однако реестр относит её деятельность к программированию. Платёжных или финансовых лицензий у компании не указано. Владелец и член правления — Dan-Valentin Armano, резидент Румынии.
  • Компания выглядит практически неработающей: выручка за 2025 год — €0, активы — всего €1779, работников — 0. В 2026 году налоговый оборот также нулевой, статус — «пассивная компания с 2025 года». Это плохо сочетается с рекламой международного карточного сервиса, который якобы хранит деньги клиентов и контролирует резервы.
  • На сайте даже неверно указана дата регистрации: 04.02.2019, тогда как в реестре — 02.04.2019. Возможно, просто перепутаны день и месяц, но для финансового сервиса это показатель небрежности.
  • Не раскрыт настоящий эмитент карт. Нет названия банка или учреждения электронных денег, страны выпуска, BIN, номера лицензии и карточного договора с эмитентом. Active Software OÜ сама банком не является. Если она выступает техническим посредником, должно быть понятно, кто юридически отвечает за деньги и операции.
  • Ссылка «Пользовательское соглашение» ведёт на документ с названием Platega. Там говорится об «информационных материалах, обучающих программах и консультациях», а не о выпуске и обслуживании банковских карт. Не названы ни Active Software OÜ, ни эмитент, ни применимое право. Более того, документ предлагает пользователю не инициировать chargeback.
  • Сайт обещает регистрацию без документов и проверок, хотя речь идёт о пополняемых Visa/Mastercard с приёмом рублей и криптовалюты. Еврокомиссия отдельно указывала, что международные карточные системы не допускают анонимность пополняемых карт: такие продукты должны проходить проверку клиента.
  • Возврат денег предусмотрен только в USDT через TRC20, даже если клиент пополнял баланс картой или через СБП. Обратный платёж на банковскую карту не производится, срок обработки — до десяти рабочих дней. Стоимость выпуска и комиссии не возвращаются. Это лишает клиента привычного банковского следа и заметно осложняет спор.
  • Фразы «каждый платёж надёжно защищён» и «контроль резервов» ничем не подтверждены. Нет сведений о PCI DSS, аудите, раздельном хранении клиентских средств, страховании, порядке оспаривания несанкционированных операций. Двухфакторная авторизация защищает вход, но не спасает от блокировки карточной программы или исчезновения посредника.
  • Обещания «платить где угодно» и работы Apple Pay/Google Pay слишком категоричны. Возможность привязки зависит от конкретного BIN, эмитента, страны аккаунта и правил кошелька. Проверить обещание невозможно, потому что эмитент скрыт.

Итог: NovaGate похож на анонимного посредника, использующего реквизиты малодеятельной эстонской IT-компании. Особенно опасно пополнять баланс через СБП: получателем может оказаться стороннее лицо (есть риск оказаться в криминальной цепочке), а возврат обещают уже криптовалютой.

До использования сервис должен предоставить:

  1. название и лицензию банка-эмитента;
  2. BIN и страну выпуска каждой карты;
  3. полноценный карточный договор;
  4. подтверждение, что Active Software OÜ действительно управляет NovaGate;
  5. сведения о хранении клиентских денег и процедуре chargeback;
  6. объяснение, как пополняемые международные карты выпускаются без KYC.

Алексей Нефедов и @ beinprofit: «новости» как витрина криптопирамид

Телеграм-канал «Алексей Нефедов про инвестиции | NEWS» нельзя воспринимать как независимый источник инвестиционной аналитики. За новостной вывеской обнаруживается реферальная скам-воронка: автор рассказывает о проектах, объясняет, как внести деньги и купить токены или «лицензию», после чего предлагает воспользоваться партнёрской ссылкой.

Продвижение Axiome из чёрного списка ЦБ

В последних публикациях @beinprofit регулярно рекламируется Axiome: токены AXM и BYA, Axiome Swap, Community Pool, «новая экономическая модель» и другие элементы проекта. Например, сохранились публикации о листинге BYA, Community Pool и изменении экономики Axiome.

Однако Банк России ещё 15 августа 2024 года внёс AXIOME в предупредительный список с формулировкой «признаки финансовой пирамиды». В карточке перечислены сайты axiome.pro и axiomechain.org, приложение Axiome Wallet и официальные телеграм-каналы проекта. Карточка AXIOME на сайте Банка России.

Следовательно, Нефедов продолжает создавать положительный информационный фон вокруг проекта, о пирамидальных признаках которого регулятор предупредил задолго до этих публикаций.

JetUp и TagMarkets

Другой пример — продвижение JetUp/TagMarkets и «копитрейдинга Sonic AI». В материалах Нефедова фигурировали:

  • регистрация в JetUp;
  • «бонус 100 долларов»;
  • подключение копитрейдинга;
  • демонстрация статистики Myfxbook;
  • предложение обращаться к автору и входить через его воронку.

29 января 2026 года Банк России включил TagMarkets, JetUp, Stratify и связанные домены в предупредительный список. Установленный признак — «нелегальный профессиональный участник рынка ценных бумаг». Официальная карточка ЦБ.

Статистика на Myfxbook не подтверждает законность посредника, наличие клиентских средств или возможность их вывода. История участия Нефедова в этой сети зафиксирована в разборе JetUp/TagMarkets на «Вкладере».

SGX Signal: купи «лицензию» и приведи партнёров

Нефедов также продвигал связку Signal/SGX/Lotos. Он давал инструкцию:

  1. Войти в mini-app.
  2. Пополнить баланс.
  3. Купить «лицензию».
  4. Приобрести SGX.
  5. Взять свою реферальную ссылку и поделиться ею с партнёрами.

«Лицензии» стоили от 30 до 15 000 долларов и определяли не только уровень партнёрского вознаграждения, но и возможность продавать токены. После окончания лицензии для продажи требовалась новая покупка. У проекта была четырёхуровневая партнёрская программа, а токен рекламировался как актив, цена которого якобы растёт и при покупке, и при продаже.

Это не нормальное рыночное ценообразование. Система создаёт внутренний спрос посредством обязательных платежей, ограничений на продажу и притока новых участников. Подробная механика описана в разборе SGX Signal.

Старый пример: Age of Mars

В 2022 году Нефедов называл Age of Mars едва ли не идеальным инвестиционным проектом. При этом:

  • разработчик якобы принадлежал крупной студии, но её название не раскрывалось;
  • заявлялась доходность до 23,3% в месяц;
  • упоминался «профит до 333%»;
  • партнёрские выплаты шли на 12 уровней;
  • автор советовал вложить 15–20% капитала;
  • сам заявлял о намерении внести 2 000 долларов.

Особенно показательно объяснение анонимности разработчика: Нефедов писал, что название компании «в принципе, неважно». Для инвестиционного проекта это ровно наоборот: неизвестный получатель денег, отсутствие отчётности и неподтверждённый источник дохода — принципиальные риски.

Рекомендация: не покупать через @beinprofit токены, NFT, «лицензии» и пакеты участия, не переводить USDT по его инструкциям и не подключать кошелёк к рекомендованным приложениям.

Развод! JetUp / Tagmarkets / «копитрейдинг Sonic AI»

Михаил Полубояринов и Артём Довлатов воровали из ВЭБа?

Бывшему директору «Аэрофлота» Михаилу Полубояринову продлили арест на три месяца. Преследование ведётся по его работе в ВЭБ. Он обвинён в злоупотреблении полномочиями вопреки интересам государства при санации Связь-банка и банка «Глобэкс».

В 2008 году оба банка оказались на грани краха и были переданы государственному ВЭБу:

  • 98% «Связь-банка» ВЭБ купил за символические 5 тыс. рублей;
  • 100% «Глобэкса» — тоже за 5 тыс. рублей;
  • для спасения банков ЦБ предоставил ВЭБу депозиты примерно на $4,5 млрд;
  • дополнительно ВЭБ направил «Связь-банку» 45 млрд рублей кредита и 14 млрд рублей для расчётов по операциям РЕПО.

Однако оздоровить банки не получилось. В 2016 году ВЭБ решил их продать, но покупателей не нашёл. В 2018 году «Глобэкс» присоединили к «Связь-банку», затем ВЭБ дополнительно вложил в объединённый банк 13 млрд рублей и передал его Промсвязьбанку. Окончательно «Связь-банк» прекратил существование в 2020 году.

Что именно вменяют

Полубояринов в 2009–2020 годах занимал руководящие должности в ВЭБе и курировал в том числе банковские активы. Ему предъявлено обвинение по части 3 статьи 285 УК РФ — «злоупотребление должностными полномочиями, повлёкшее тяжкие последствия». Максимальное наказание — десять лет лишения свободы.

Публично следствие пока не раскрыло главного:

  • какое именно решение Полубояринова считается преступным;
  • в чьих интересах оно принималось;
  • как рассчитан ущерб;
  • какая конкретная сумма фигурирует в обвинении;
  • идёт ли речь о выдаче проблемных кредитов, докапитализации, продаже активов либо иной операции.

Поэтому утверждать, что Полубояринов лично похитил деньги, нельзя. Статья 285 означает не обязательно присвоение средств, а использование должностных полномочий вопреки интересам службы ради личной или иной заинтересованности.

СМИ связывают расследование с накоплением в «Глобэксе» огромного объёма проблемных кредитов: к 2017 году — около 86,2 млрд рублей. Упоминаются необеспеченные или плохо обеспеченные займы жульническому Внешпромбанку, структурам Алексея Ананьева, «Волгомосту» и цементным предприятиям.

Кто ещё проходит по делу

Первым фигурантом стал действующий зампред ВЭБ.РФ Артём Довлатов. Его поместили под домашний арест. Следствие относит ключевой эпизод к 2016 году, когда Полубояринов и Довлатов одновременно работали в ВЭБе. Само дело было возбуждено 27 апреля 2026 года.

Что происходит сейчас

Полубояринов был задержан 19 июня 2026 года и помещён в СИЗО. Вину он не признаёт. Защита просила освободить его из-за онкологического заболевания и запланированной операции, однако суд отказал.

11 августа 2026 года Тверской суд продлил содержание Полубояринова под стражей до 16 октября 2026 года.

Здесь есть примечательная юридическая деталь: адвокат утверждает, что десятилетний срок давности по инкриминируемому эпизоду истекает в октябре 2026 года. Получается, следствие активизировалось буквально за несколько месяцев до окончания срока.

Итого: это дело не о прямой краже установленной суммы, по крайней мере из открытых материалов этого не следует. Пока речь идёт о претензиях к тому, как ВЭБ распорядился государственными деньгами при многолетнем и фактически неудачном спасении двух банков. Самая важная часть обвинения — конкретное решение Полубояринова и установленный ущерб — общественности ещё не раскрыта.

Сообщение от контакта, Анонимные валентинки. Осторожно, подписки

Что это за бот такой @SecretPoslaniyaBot.

Это коммерческий Telegram-бот для «анонимных посланий». Он создаёт персональную ссылку: её размещают в соцсетях, после чего другие люди могут отправлять владельцу ссылки сообщения через бота. Сейчас Telegram показывает около 750 тысяч пользователей в месяц.

Главное:

  • Анонимность условная. Сам сервис прямо рекламирует возможность «рассекречивать» отправителей. Следовательно, оператор бота получает идентификаторы участников, а отправитель скрыт лишь от получателя до определённого момента.
  • Владелец — действующий ИП Шелдяев Игорь Алексеевич из Брянской области, ИНН 325503466616, зарегистрирован 14 августа 2024 года.
  • Монетизация построена на Premium-подписке. Актуальный тариф — 649 рублей каждые семь дней с автоматическим продлением.
  • При отмене сервис просит первые шесть и последние четыре цифры карты, а также срок действия. Сам сервис подтверждает, что списания повторяются автоматически.

Само нажатие «Старт» не даёт боту доступа к вашим перепискам, контактам или номеру телефона, но передаёт обычные данные Telegram-профиля: ID, имя, username и язык. Если уже вводили карту — отмените подписку и проверьте в банке регулярные списания от «VALENTINKA G BRYANSK RUS».

Todzhinsky. ru: реклама трейдеров-мошенников

Ранее домен todzhinsky.ru принадлежал официальному сайту администрации Тоджинского кожууна Республики Тыва. Об этом напоминают меню «ОМСУ», «МЧС», адрес администрации и муниципальный копирайт в подвале. Сейчас официальная площадка администрации работает на государственном домене todzha.gosuslugi.ru.

Но высокий авторитет в поисковиках у домена сохранился из-за его прежде официального статуса. Этим воспользовались мошенники.

На домене внезапно появился раздел «Инвестиции» с обзоров трейдеров, брокеров, игр и Telegram-каналов. Более того, в октябре 2025 года там одной датой были заново опубликованы старые новости за 2018–2023 годы и бессмысленные SEO-тексты о бухгалтерском учёте.

Это захват домена мошенниками.

Например, текст о скам-канале Bentropy выдаёт рекламу за расследование:

  • проекту без доказательств присвоены рейтинг 4,9 и «оценка редакции» 4,9;
  • авторы заявляют о двух месяцах успешной работы, но не показывают верифицируемого счёта, истории сделок или блокчейн-транзакций;
  • в заголовке раздела остался технический мусор «Результаты нашего сотрудничества… в Вырезано»;
  • текст набит поисковыми фразами вроде «Bentropy отзывы тг»;
  • ссылка на якобы канал в MAX ведёт просто на главную страницу max.ru, а не на канал.

«Отзывы» нарисованы

Комментарии представляют собой рекламные диалоги: один персонаж задаёт неудобный вопрос, следующие немедленно объясняют, почему нужно довериться проекту и внести побольше.

Особенно показательно, что практически одинаковые обсуждения с теми же именами, репликами и временем публикации размещены одновременно на todzhinsky.ru и на якобы независимом «Бизнес-журнале» (b-mag.ru). Например, в обоих местах «Maria» спрашивает, почему деньги нужно отдавать посторонним, после чего «Роман Вершенко» и «Nick Macken» оправдывают это «многовекторным копитрейдингом».

Это не естественные отзывы разных читателей, а централизованно размещённый рекламный сценарий.

Нереальная доходность

В описании закрытого Telegram-канала Bentropy сейчас указано:

«Только за июль мы заработали +299%».

При повторении такого результата $100 превратились бы примерно в $1,63 млрд за год. Это не торговая стратегия, а математически абсурдная приманка.

«Собственный софт» — оправдание передачи денег

Условия особенно опасны:

  1. Клиент переводит депозит на аккаунт, контролируемый «командой».
  2. Ему показывают отчёты в закрытом чате или Telegram-боте.
  3. За «управление» берут 10–30% якобы только с прибыли.
  4. Для крупных сумм создают искусственный дефицит: VIP-места, очередь, ограниченный набор.
  5. Клиентов подталкивают к увеличению депозита и реинвестированию выплат.

Заявление, что деньги необходимо передать команде из-за ограничений Binance, ложно. Binance официально пишет, что обычный копитрейдинг на субаккаунтах не поддерживается. Для реального доверительного управления существует отдельная система Managed Sub-Account: владелец сохраняет контроль над активами, а управляющий не может их вывести. Правила Binance построены ровно противоположным образом.

Канал уже менял вывеску

Самая сильная улика — постоянная Telegram-инвайт-ссылка rBamVyt-r504ODli.

Сейчас она открывает Bentropy и рекламируется на Bitok.blog. Но в июле 2026 года этот же адрес фигурировал в мониторинге обращений как канал проекта Sorven. У Sorven были те же:

  • «12 трейдеров»;
  • «многовекторный копитрейдинг»;
  • депозит от $100;
  • комиссии 10–30%;
  • обещание +100% за неделю;
  • ежедневные «дивиденды».

Это указывает на переименование или повторное использование одной Telegram-инфраструктуры. Связка Sorven и инвайт-ссылки зафиксирована в подборке обращений, а прежние условия Sorven сохранены в обзоре от 9 июля 2026 года.

Кроме того, тот же рекламный текст и сокращённая ссылка на условия используются каналом Invikta с аналогичными 23 тысячами подписчиков. Это похоже на сеть взаимозаменяемых вывесок.

Итог

За Bentropy не найдено:

  • установленного юридического лица;
  • имён и квалификации 12 трейдеров;
  • лицензии или регулируемого управляющего;
  • договора с инвестором;
  • аудированной статистики;
  • подтверждения хранения клиентских средств;
  • механизма, исключающего вывод денег организаторами.

Зато есть сверхдоходность, гарантии, передача депозита анонимам, закрытые чаты, постановочные отзывы, искусственная очередь и переименование канала. Это полный набор признаков псевдоинвестиционной схемы, о которых предупреждает Банк России.

Если деньги уже переведены, нельзя оплачивать никакие дополнительные «налоги», «страховки», «AML-проверки» или комиссии за вывод. Нужно сохранить переписку, адреса кошельков и TxID транзакций и обращаться в полицию и Банк России.

Что если мошенники знают мои персональные данные

Как мошенники узнали день рождения и место прописки?

@vklader:

Эти данные преступники получают не «взломом госбазы» или Госуслуг, а из сочетания утечек и открытых источников.

Основные варианты:

  • утечки банков, операторов связи, интернет-магазинов, страховых, клиник, служб доставки, МФО, управляющих компаний;
  • старые клиентские базы, которые продают недобросовестные сотрудники или посредники;
  • объявления на Avito, резюме, соцсети, поздравления родственников, сведения о месте учёбы и работы;
  • поддельные анкеты, розыгрыши, опросы и сайты «проверки выплат», куда человек сам вводит данные;
  • фотографии паспорта, договоров, билетов или квитанций, когда-то отправленные продавцу, работодателю либо «службе поддержки»;
  • сведения из судебных дел, реестров ИП и компаний, исполнительных производств и иных открытых документов;
  • заражённый телефон, взломанная почта или чужой аккаунт в мессенджере;
  • данные родственника: например, адрес могут восстановить по совместной доставке, семейной связи или старой регистрации.

Иногда мошенник знает только дату рождения и фактический адрес, но называет это «пропиской». Иногда адрес уже устарел. А порой он просто произносит часть сведений и рассчитывает, что человек испуганно поправит его: «Нет, я сейчас зарегистрирован по другому адресу».

Само знание даты рождения и прописки ещё не означает, что у мошенников есть доступ к Госуслугам или банковскому счёту. Эти данные часто гуляют в утечках годами. Опасность начинается, когда у них дополнительно есть паспортные данные, СНИЛС, номер карты, контроль над SIM-картой, почтой либо коды подтверждения.

Что делать:

  • не подтверждать и не уточнять названные сведения;
  • немедленно прекратить разговор и самостоятельно позвонить в банк или ведомство по официальному номеру;
  • никому не сообщать коды из СМС, push-уведомлений и приложения Госуслуг;
  • проверить активные сессии в почте, банках и Госуслугах, сменить повторяющиеся пароли и включить двухфакторную защиту;
  • проверить кредитную историю и при необходимости установить самозапрет на потребительские кредиты и займы;
  • предупредить родственников, если мошенники знают семейные данные;
  • сохранить номер, переписку и записи разговора.

Сергей Лебедев («Корстон Групп») предстал перед судом

Странно, что вы не упоминаете Лебедева Сергея Олеговича во всей этой истории, а дело было так. В свое время Лебедева задержали по уголовному делу, где числится фирма ООО «Корстон Групп» и поместили его по моим сведениям под домашний арест в Уфе.

Лебедь, недолго думая, срезает браслет и бежит в Москву, где уже функционируют его фирмы, работающие по похожему принципу, и он работает с компанией NPBFX, Емельяновым А.А. и Файзуллиным Вадимом Марсовичем. Последнего уже посадил Басманный районный суд г. Москвы.

После прибытия в МСК, он как мог шкирился в съемной квартире, но это ему не помогло, и его с его бандой из МСК задерживают, есть видео из МВД, после этого его этапируют уже в Уфу и он понимая что наказания он не избежит, я предполагаю что подписывает сделку со следствием, и получает по уголовному делу где фигурирует «Корстон Групп» — особый порядок, его судят в Уфе и дают ему условный срок.

После Уфы его направляют в Казань уже в СИЗО отвечать за свои действия по другому уголовному делу, на каком то информационном сайте — СМИ, перед начало разбирательства уголовного дела Советским районным судом Казани, уникальный номер дела — 16RS0051-01-2024-017932-73, есть его фотография с опущенным лицом где он сидит в стеклянной камере, суд кстати до сих пор еще идет, аж с 14.08.2024.

Почему не надо связываться с каналом «Блог Родиона | Crypto»

Что за Кабан с характером @rodioncrypt0?

@vklader:

По доступным данным «Кабан с характером» — это нынешнее описание Telegram-канала «Блог Родиона | Crypto», администратор указан как @rodioncrypt0. Сейчас у канала около 22,8 тыс. подписчиков.

1. Огромная аудитория на бумаге и очень слабая фактическая активность. Telemetr сейчас показывает примерно 22 603 подписчика, около 377 просмотров на публикацию и ER 1,2%. Это необычно низкое вовлечение: подавляющее большинство подписчиков публикации практически не видит. Это не является доказательством покупки ботов — возможны старая или неактивная аудитория, массовая реклама и другие причины, — но использовать «22 тысячи подписчиков» как свидетельство авторитетности Родиона точно нельзя.

2. Контент построен вокруг краткосрочной спекуляции. В свежей ленте 9 августа идут сообщения типа «Захожу в скальп лонг», конкретный сетап CYS, фиксации позиции, «ракета дня» BOME и предложение следовать сделкам из торгового канала. То есть речь не об инвестиционном блоге в обычном смысле, а о вовлечении аудитории в очень активную торговлю криптой.

Особенно показательная последовательность:

«Захожу в скальп лонг» → сигнал → «ещё чутка зафиксировал» → «ракета дня».

Для читателя это создаёт впечатление, что автор постоянно успевает находить прибыльные движения. Но публичной непрерывной верифицированной статистики счёта я не нашёл: баланса на начало периода, всех входов без удаления, всех стопов, комиссий, funding и итогового P&L.

Именно это принципиально: скрин прибыльной позиции ничего не говорит о результате трейдера за месяц или год.

3. Есть отдельная «воронка» в VIP

С Родионом связан бот @vipbyrodion_bot. Старые обзоры фиксировали предложение приватных прогнозов и торговых «марафонов».

Это типичная экономическая модель подобных Telegram-проектов:

бесплатный контент → демонстрация удачных сделок → FOMO → личка/бот → VIP, марафон или другая монетизация.

Само наличие платной подписки, конечно, не мошенничество. Проблема возникает тогда, когда доказательством эффективности платного продукта служит практически исключительно тот же человек, который этот продукт продаёт.

4. Канал рекламировал крайне агрессивное обещание «$200 → $5000»

Вот уже куда более серьёзный красный флаг.

В индексированной истории «Блога Родиона» сохранился рекламный пост:

«Адель приглашает всех в свой закрытый канал… Я запускаю новый марафон: с 200$ → 5000$ за 21 день».

Это обещание увеличить капитал в 25 раз за три недели, то есть получить около +2400%.

Причём выясняется интересная деталь: абсолютно такой же рекламный текст одновременно распространялся в совершенно других Telegram-каналах — например, «ГЛАВНЫЙ БИТКОИН», ssscalper | ICT, «Прода Движ» и других.

То есть перед нами не уникальная рекомендация Родиона знакомого ему трейдера, а, судя по характеру распространения, массовый рекламный развод.

Владелец канала, позиционирующего себя как источник криптоаналитики, готов предоставлять аудиторию рекламе продукта с фантастическим обещанием 25-кратного увеличения депозита.

5. Канал вообще заметно монетизируется рекламой

В свежем архиве находится, например, реклама в стиле «Топовый маркет мейкер теперь есть в телеграм».

А значит возникает стандартный конфликт интересов:

читатель думает: «Родион нашёл хороший проект»;

экономическая реальность может быть: «Родиону заплатили за размещение».

Без маркировки мотива рекомендации различить эти две ситуации подписчику трудно.

6. Кто такой Родион — непонятно

По открытому следу мне пока не удалось установить подтверждённые:

  • фамилию и настоящее имя владельца;
  • профессиональный опыт;
  • юридическое лицо;
  • публичную историю торговли;
  • верифицированный брокерский/биржевой track record;
  • доказательства многолетней доходности;
  • независимый аудит результатов.

То есть @rodioncrypt0 — прежде всего Telegram-псевдоним.

Для развлекательного блога это неважно. Для человека, предлагающего повторять высокорисковые сделки, уже важно.

Гульбаршин Бисянова, Виктория Антонова, Павел Александрович пойманы на воровстве

Психолог Лиана (@lulu.talkss) обнаружила, как её тексты выдают за свои люди, которые в соцсетях произносят психологические тексты.

Это Павел Александрович, который представляется магистром психологии («Клиническая и консультативная психология. Аналитика. Индивидуальные консультации»), Гульбаршин Бисянова (Топ-лидер компании Greenway с командой 20000 человек); Viktoriia Antonova.

Рассказывает Лиана:

— Знакомьтесь, это магистр психологии. А это девочка, поставившая чужие мысли на конвейер. Что их объединяет? Все они говорят с вами моим голосом. Вот, например, целый магистр психологии Павел Александрович. Но стоит украсть мои тексты — и охваты волшебным образом взлетают до 8 000.

Она берёт мои сценарии, немножко меняет картинку и набирает более 2 000 000 просмотров. Ошибочка — более трёх миллионов. Она даже репостнула этот рилс во второй раз. Когда чужое так хорошо работает на твой кошелёк.

А этот персонаж — мой фаворит. Блогер с аудиторией в пять раз больше моей, который, разумеется, совсем случайно после моих залетевших рилсов снимает видео на ту же тему. Но у нас даже слова в текстах совпадают.

Она ворует не только у меня, но у десятка авторов. Самое смешное — когда-то я сама восхищалась её блогом. Видимо, интуиция подсказывала, что скоро стану её негласным соавтором.

Как «Алгоритм Онегина» стал трейдершей Кирой

разоблачите! мысли, аналитика, обзоры рынка в режиме live личный аккаунт — @k1ra_ict приглашение — https://t.me/+aM6NhefyLNc4NjQy

@vklader

Более интересная история, чем просто очередной канал с «мыслями и аналитикой». Канал «Kíra | ICT» раньше назывался «Алгоритм Онегина»

Администратором тогда назывался @onegin_btc, а менеджером по рекламе — Кира @btc_kira.

При этом пользователю сегодня демонстрируют уже другую оболочку: «Kíra | ICT», «личный аккаунт — @k1ra_ict».

Это ключевой красный флаг. Формулировка «личный аккаунт» создаёт ощущение авторского блога конкретной девушки-трейдера, тогда как история канала указывает на ранее существовавший проект «Онегина» с отдельными администраторами и рекламными менеджерами. Публичного подтверждения реальной личности «Киры», её ФИО, профессиональной биографии и проверяемого торгового счёта я не обнаружил.

Что продаётся на самом деле

Сегодняшняя лента довольно быстро показывает воронку. 9 августа канал объявил:

«Завтра начинаем марафон в закрытом клубе», после чего предлагает получить доступ или пройти «верификацию» через @refvip_bot. Сам бот поисковиками практически не индексируется, поэтому утверждать, к какой именно бирже или партнёрской программе он ведёт, пока нельзя. Но очевидно, что бесплатная «аналитика» используется как вход в закрытый продукт.

Это особенно интересно на фоне истории «Алгоритма Онегина»: ещё в 2025 году сторонние архивы фиксировали у проекта приватную группу, рекламу криптобирж и коммерческую монетизацию аудитории.

А где же осторожный «ICT»?

Сегодня канал дал вполне конкретный ответ на этот вопрос.

В 16:47 опубликовано:

«Плечо 50х взяла».

Минутой раньше появился сигнал:

ZAMAUSDT LONG
вход 0,04584–0,04600
стоп 0,04516.

От нижней указанной цены входа до стопа — всего 1,48% движения рынка. При плече 50х такое движение соответствует примерно 74% первоначальной маржи позиции, ещё без учёта комиссий, funding и особенностей расчёта цены ликвидации конкретной биржи.

То есть перед нами не просто «обзоры рынка». Это крайне агрессивная спекуляция фьючерсами. При 50х даже небольшое резкое движение цены способно привести к огромной потере маржи, а цена ликвидации находится очень близко к цене входа.

Особенно показателен контраст с типичной риторикой подобных каналов: они рассказывают о «системности», «ликвидности», дисциплине и контроле рисков, но затем аудитории демонстрируют 50-кратное плечо.

Ещё одна странность — огромная витрина и маленький реальный охват

Сейчас агрегаторы показывают у «Kíra | ICT» примерно 32 тыс. подписчиков, при среднем охвате около 2,9 тыс. просмотров на пост, то есть ER порядка 9%. Само по себе это не доказывает накрутку, однако число подписчиков совершенно точно нельзя воспринимать как свидетельство успешности трейдера или количества реальных клиентов.

В 2025 году, когда тот же канал ещё связывался с «Алгоритмом Онегина», у него было около 14 тыс. подписчиков.

Мошенники представились Guardian Associates

Меня ограбили на 150.000 евро представители компании Guardian Associates. Юрист Дана Ирвине (Dana Irvine) два дня как меня заблокировала.

@vklader:

Судя по описанию, вы столкнулись именно с той схемой, о которой мы предупреждали. «Dana Irvine / Дана Ирвайн» указана на сайте guardian-associates.com как «старший юрист», однако это просто выдуманное имя.

Ни в коем случае больше ничего никому не переводите — ни «налог», ни «комиссию», ни «страховку», ни деньги за «Rolling Reserve», «разблокировку», «легализацию» или «вывод средств».

Предоставьте в полицию:

— даты и суммы каждого платежа;
— названия получателей и банков, IBAN/BIC;
— если платили криптовалютой — адреса кошельков и TXID транзакций;
— телефоны, Telegram/WhatsApp и email Даны Ирвайн и других участников;
— договоры, счета и письма от Guardian Associates;
— за что именно требовали каждый следующий платёж.

Сайт Guardian Associates называет «Дану Ирвайн» старшим юристом. Там же фигурируют Джеймс Картер, Лука Росси, Давид Кеслер-Левандов, Виктор Трофин, Анна Ковалёва, Андрей Кравченко.

«Когда продавцы Ozon, WB ликвидируют свои магазины…»

Так рекламируют не «секретные каналы с ликвидациями». Это многолетний рекламный креатив, который маскирует обычный канал товарных подборок под доступ к якобы закрытому сливу остатков. Есть несколько хорошо проверяемых признаков манипуляции.

1. «Открылся канал» — особенно показательная ложь. Этот рекламный текст ходит по Telegram уже много лет. Почти дословный вариант публиковался ещё весной 2023 года, а сама схема рекламы встречалась и раньше.

В июне 2023 года точно такая же история про продавцов Ozon/Wildberries, «аренду склада» и «скидки не меньше 90%» рекламировала канал «ПО БЛАТУ», а не «ЗАЯЦ».

То есть рассказ о некоем особом источнике ликвидационных товаров — обман.

2. Никаких «скидок не меньше 90%» в самом «Зайце» нет. Сейчас канал публикует обычные товары с Яндекс Маркета, AliExpress и других магазинов. Например, 9 августа там были набор отвёрток за 2586 ₽, адаптер Baseus за 2770 ₽, журнальный столик за 5519 ₽, держатель телефона за 540 ₽. Для крема вообще указан промокод всего на 91 ₽, а не скидка 90%. Есть и обычная рекламная публикация «Лэтуаль» со словами «Реклама. Информация о рекламодателе по ссылке».

Таким образом, утверждение «Скидки там не меньше 90%» не соответствует фактическому содержанию канала.

3. Нет признаков, что товары вообще относятся к закрывающимся магазинам. В публикациях нет названия ликвидируемого продавца, сведений о прекращении его деятельности, размера складских остатков или объяснения происхождения «ликвидационной» цены. Вместо этого идут ссылки непосредственно на обычные карточки маркетплейсов, в том числе ссылки с рекламными идентификаторами erid.

То есть «ликвидация» исчезает ровно в тот момент, когда человек подписался.

У Ozon и Wildberries действительно существует плата за хранение, но устройство торговли сложнее, чем описано в рекламе.

При FBO/FBW товар находится на складе маркетплейса, и продавец платит по тарифам платформы; например, Wildberries рассчитывает хранение исходя из объёма и коэффициента конкретного склада. Ozon также имеет отдельные правила и тарифы размещения товара на своих складах.

При FBS всё наоборот: товар вообще хранится у самого продавца, а маркетплейсу передаётся уже после получения заказа. Это прямо указано и Ozon, и Wildberries.

Поэтому универсальная конструкция «продавец закрывает магазин → срочно распродаёт всё, чтобы не платить аренду склада → товар попадает в специальный Telegram-канал» не является механизмом работы маркетплейсов.

Если продавцу нужно избавиться от залежавшегося товара на складе маркетплейса, существуют нормальные процедуры: снижение цены, управление остатками, вывоз или утилизация. У Ozon есть отдельный функционал вывоза остатков, у Wildberries — возврата товара продавцу.

Канал реально существует и сейчас насчитывает около 868 тыс. подписчиков, однако Telemetr показывает примерно 8,3 тыс. просмотров публикации и ER около 0,9%. Сам по себе такой разрыв ещё не доказывает накрутку, но показывает крайне низкую вовлечённость относительно заявленного размера аудитории.

Контакты канала сейчас: @zaec_m — «менеджер по товарам», @Ivan13 — администратор, @Spiral_Miya — менеджер. Причём те же @Ivan13 и @zaec_m указаны у ещё одного большого товарного канала — «Панда | Акции | Скидки». А @Spiral_Miya прямо представляет себя менеджером рекламного агентства Spiral Agency.

Сам «Заяц» также продаётся как рекламная площадка: сторонние рекламные биржи предлагают размещение в нём за десятки тысяч рублей

Итого: перед нами не доказанная мошенническая продажа товара — оснований утверждать именно это пока нет. Но рекламный заход явно вводит читателя в заблуждение.

ООО «АПРИОРИ КОНСАЛТИНГ», ООО «Семь Слонов: сомнительная реклама курсов Анастасии Чирович

Оцените эту рекламу.

@vklader с помощью ИИ:

Сомнительный набор юрлиц, а фраза «стабильно получать 100–200% годовых» прямо противоречит законодательству о рекламе.

В Telegram рекламодателем указан ООО «АПРИОРИ КОНСАЛТИНГ», ИНН 5017122221. Компания действует с декабря 2019 года, директор и учредитель — Екатерина Дробашенко. Основной ОКВЭД у неё не инвестиционный и не образовательный, а «Исследование конъюнктуры рынка и изучение общественного мнения».

При этом на самом rexxinthoryza.ru появляется уже другое юридическое лицо. Политика обработки персональных данных прямо называет оператором сайта ООО «Семь Слонов», ИНН 5190151981, а также разрешает передачу данных «партнёрам». Более того, рассылка должна приходить с именем отправителя AltEco. ООО «Семь Слонов» — действующее мурманское микропредприятие с основным ОКВЭД «Деятельность рекламных агентств».

Получается примечательная цепочка:

  1. рекламу оплачивает/заказывает «Априори Консалтинг»;
  2. заявка собирается на сайте, где оператором персональных данных указаны «Семь Слонов»;
  3. рекламируется марафон Анастасии Чирович;
  4. сам лендинг обещает научить выбирать акции, получать дополнительный доход, формировать капитал, а Чирович представлена как квалифицированный инвестор с «доходностью собственного портфеля от 35% в год».

Это очень похоже на лидогенерационный рекламный лендинг, а не на официальный корпоративный сайт непосредственно продавца финансовой услуги. Само по себе это законно, но потребителю становится значительно сложнее понять, с кем именно он вступает в отношения.

«Стабильно получать 100–200% годовых»

Формулировка чрезвычайно агрессивная.

«как инвестировать и стабильно получать 100–200% годовых»

То есть обычному читателю фактически сообщают: после обучения существует способ регулярно удваивать или утраивать капитал каждый год. При стабильных 100% годовых 100 тысяч рублей за пять лет превратились бы в 3,2 млн; при 200% — в 24,3 млн. Именно слово «стабильно» превращает рекламную гиперболу в утверждение о повторяемом инвестиционном результате.

По российскому Закону «О рекламе» любая реклама обязана быть достоверной. Кроме того, запрещена реклама, в которой из-за отсутствия существенной информации искажается смысл предложения и потребитель вводится в заблуждение.

Чтобы такую цифру защищать перед ФАС, рекламодателю пришлось бы доказать, откуда взялись 100–200%, на каком горизонте, на каком портфеле, с каким риском и у какой доли учеников этот результат получен. На исследованном лендинге такого обоснования нет. Наоборот, там уже используется совсем другая цифра — «доходность собственного портфеля от 35% в год». Это делает рекламные «100–200%» ещё более вопросительными: сайт не объясняет происхождение диапазона.

Согласно статье 28 Закона «О рекламе», реклама финансовой деятельности не должна содержать гарантии или обещания в будущем эффективности деятельности.

У проекта Анастасии Чирович «Инвестология» сейчас есть платные программы, где уже говорится о следовании её стратегии, возможности «копировать всё, что делает Анастасия Чирович для своего портфеля», «постоянном источнике дохода», закрытых сделках, а также о регулярных инвестиционных идеях и рекомендациях. Цена на найденной странице — от десятков до более чем 100 тыс. рублей. Правда, ниже присутствует оговорка: «Мы не даём гарантию результата».

И здесь возникает интересный конфликт рекламных сообщений:

на входе: «стабильно получать 100–200% годовых»;

на продаже: «мы не даём гарантию результата».

Оговорка на другой странице не обязательно исправляет первоначальную рекламу. ФАС оценивает конкретное рекламное сообщение и то впечатление, которое оно создаёт у обычного потребителя.

Также «статус квалифицированного инвестора», которым подчёркивается экспертность Чирович, не является лицензией на инвестиционное консультирование. По Закону о рынке ценных бумаг индивидуальные инвестиционные рекомендации — это уже инвестиционное консультирование, а инвестиционный советник должен быть профессиональным участником соответствующего статуса и состоять в реестре.

Оценка законности

«Фраза „стабильно получать 100–200% годовых“ имеет явные признаки ненадлежащей рекламы. Рекламодатель сообщает новичкам о возможности систематически получать чрезвычайно высокую инвестиционную доходность, но в рекламном материале не раскрывает ни методику её расчёта, ни уровень риска, ни период наблюдений, ни статистику результатов учеников. Если рекламируется именно финансовая услуга, а не только обучение, такое обещание дополнительно попадает под прямой запрет обещаний будущей доходности, установленный статьёй 28 закона „О рекламе“. Окончательно признать рекламу незаконной может ФАС или суд».

Кирилл Черкалин за 6,3 млрд отсидел 3 года и 7 месяцев

История освобождения знаменитого куратора банков из ФСБ Кирилла Черкалина оказалась даже мягче, чем обычно пересказывают СМИ.

Кирилл Черкалин был одним из самых влиятельных «банковских» чекистов. В 2011 году, примерно в 30-летнем возрасте, он возглавил 2-й отдел управления «К» Службы экономической безопасности ФСБ — подразделение, работавшее по банковской сфере. Он также представлял ФСБ в межведомственных структурах по противодействию отмыванию денег.

Арест и «тонна денег»

Черкалина задержали в апреле 2019 года вместе с бывшим замначальника управления «К» Дмитрием Фроловым и Андреем Васильевым. Именно тогда дело прогремело на всю страну: у трёх силовиков при обысках нашли деньги и ценности примерно на 12 млрд рублей. Непосредственно с Черкалиным связывали около 6,3 млрд рублей наличными и имуществом. Его официальный доход за годы службы был несопоставим с этими суммами.

Среди изъятого были десятки миллионов долларов и миллионы евро, квартиры, загородные дома, участки, автомобили, часы и ювелирные изделия. В 2019 году суд обратил имущество Черкалина и его близких стоимостью более 6 млрд рублей в доход государства; впоследствии часть активов была реализована, а деньги перечислены в бюджет.

Но уголовный приговор был вынесен не за происхождение всех этих миллиардов.

Черкалин признал получение $850 тыс. от совладельца банка «Транспортный» Александра Мазанова. Суд установил, что деньги передавались в 2013–2015 годах за «общее покровительство» бизнесу банкира. Второй эпизод касался мошенничества при передаче долей компании «Юрпромконсалтинг»; ущерб в материалах дела оценивался примерно в 638 млн рублей.

Главное в истории Черкалина — он пошёл на сделку со следствием. Его дело рассмотрели в особом порядке, фактически без полноценного исследования доказательств и допроса свидетелей. Он признал вину и дал показания на других бывших сотрудников ФСБ. «Коммерсантъ» сообщал, что Черкалин рассказал следствию в том числе о Дмитрии Фролове и ещё нескольких ранее неизвестных эпизодах предполагаемой коррупции.

22 апреля 2021 года Московский гарнизонный военный суд дал ему семь лет колонии строгого режима, лишил звания подполковника запаса и государственной награды. Кроме того, суд взыскал в пользу Сергея Гляделкина и Игоря Ткача примерно по 319 млн рублей каждому. Апелляция приговор оставила в силе.

А дальше произошло самое интересное.

В декабре 2022 года оставшийся срок Черкалину заменили: из колонии строгого режима его перевели в исправительный центр. А 19 февраля 2024 года оставшиеся почти два года наказания заменили штрафом всего в 500 тыс. рублей. После этого он оказался полностью свободен, без административного надзора.

Поэтому распространённая формулировка «Черкалин вышел по УДО» не совсем точна. Например, «Версия» в августе 2026 года снова пишет об УДО, однако документированная реконструкция показывает другой механизм: сначала замена колонии на более мягкое наказание, затем замена оставшегося срока штрафом.

Самый интересный след — АСВ

И здесь история пересекается с нынешними делами руководства Агентства по страхованию вкладов.

Через несколько месяцев после ареста Черкалина Россию покинул многолетний первый замглавы АСВ Валерий Мирошников — человек, много лет курировавший ликвидацию проблемных банков. Черкалин и Мирошников могли обсуждать, например, назначение конкурсных управляющих в банки. Банкиры также рассказывали журналистам, что перед отзывом лицензий им якобы предлагалось за деньги «решить проблемы». Это журналистские свидетельства и заявления источников, а не установленные судом факты в отношении Мирошникова.

Ещё более громкая версия появилась вокруг происхождения черкалинских миллиардов. По опубликованным данным, следствию сообщалось, что Черкалин якобы дал показания на Мирошникова и утверждал, что значительная часть обнаруженной наличности могла принадлежать именно бывшему замглавы АСВ. Однако эта версия до судебного подтверждения не дошла. Мирошников обвиняемым по делу Черкалина публично так и не стал.

Именно поэтому дело Черкалина сейчас выглядит особенно любопытно на фоне уголовных дел Исаева, Мельникова, Попелюха и Долголевой. Ещё в 2019 году расследование вывело силовиков на возможную связку «банковский отдел ФСБ — руководство АСВ — проблемные банки», но эта линия тогда практически растворилась. А через несколько лет уже само высшее руководство АСВ оказалось под следствием по другому делу.

Самая интригующая часть этой истории — куда на самом деле вела цепочка от найденных у Черкалина 6–12 млрд рублей и почему происхождение большей части этих денег так и не стало предметом публичного судебного разбирательства.

Сколько отсидел

Если считать именно реальное лишение свободы — СИЗО и колонию, то Кирилл Черкалин провёл за решёткой 3 года 7 месяцев и 14 дней.

Его задержали 25 апреля 2019 года, а 9 декабря 2022 года освободили из колонии строгого режима и направили в исправительный центр.

При этом полностью свободным он тогда ещё не стал: в исправительном центре Черкалин отбывал принудительные работы и находился там чуть больше года. Только 19 февраля 2024 года суд заменил оставшиеся 2 года 2 месяца и 3 дня наказания штрафом 500 тыс. рублей.

То есть:

  • за решёткой: около 3 лет 7,5 месяца;
  • под уголовным наказанием с фактическим ограничением свободы: с 25 апреля 2019-го по 19 февраля 2024-го — 4 года 9 месяцев 25 дней;
  • из назначенных 7 лет колонии непосредственно в СИЗО/колонии он отбыл немногим больше половины.

Почти два года из этого срока пришлись на СИЗО до вынесения приговора 22 апреля 2021 года.

Юрий Исаев спрятался от розыска за границей

Бывший генеральный директор государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» Юрий Исаев стал фигурантом одного из самых громких уголовных дел в истории АСВ. В августе 2026 года стало известно, что его объявили в розыск. Следствие обвиняет Исаева в особо крупном мошенничестве — предполагаемом хищении 4,3 млрд рублей у структуры, которую он возглавлял почти десять лет. Потерпевшей по делу признана сама госкорпорация АСВ.

Исаев руководил АСВ с декабря 2012-го по январь 2022 года. До этого он был депутатом Госдумы и замминистра экономического развития, а после ухода из агентства получил должность заместителя председателя Банка России. Правда, в ЦБ он проработал только около полугода и ушёл 1 августа 2022 года. Впоследствии Исаев покинул Россию.

Уголовное дело связано с новосибирским аквапарком «Аквамир». Его собственник ООО «ВДТ Строй» кредитовался в Межтопэнергобанке. После краха банка актив оказался под конкурсным контролем АСВ. По версии следствия, примерно четыре года внутри агентства действовала группа, которая обеспечила передачу объекта связанным с предпринимателем Эдуардом Тараном структурам на нерыночных условиях, после чего часть денег от эксплуатации аквапарка не поступала в конкурсную массу. Следствие утверждает, что заключались десятки фиктивных договоров субаренды и иных соглашений, а итоговый ущерб достиг 4,3 млрд рублей.

Исаеву приписывается не техническая, а руководящая роль. Согласно материалам следствия, он обеспечивал участникам схемы «общее покровительство», а вопросы, связанные с операциями вокруг аквапарка, обсуждались в том числе в служебных помещениях АСВ. Это именно версия обвинения: виновность Исаева судом на данный момент не установлена.

Особенно примечательно, что дело Исаева стало продолжением масштабного уголовного преследования высшего руководства АСВ. Первым в октябре 2024 года был арестован заместитель гендиректора Александр Попелюх. Первоначально речь шла примерно о 200 млн рублей, однако затем размер предполагаемого ущерба значительно вырос.

Весной 2025 года была арестована другой заместитель главы АСВ — Ольга Долголева, курировавшая юридическое направление. Ей также предъявили обвинение по ч. 4 ст. 159 УК РФ. Позже стало известно, что Долголева признала вину.

Осенью 2025 года очередь дошла уже до генерального директора АСВ Андрея Мельникова, сменившего Исаева в 2022 году. Мельникова арестовали по обвинению в особо крупном мошенничестве в рамках того же комплекса событий вокруг «Аквамира». Следствие в отношении Мельникова и Попелюха впоследствии выделили в отдельное производство.

Таким образом, под уголовное преследование попала фактически целая верхушка АСВ разных лет: Исаев, его преемник Мельников и два заместителя — Попелюх и Долголева. По данным РБК, Исаев стал уже четвёртым руководителем агентства, привлечённым в рамках этого расследования.

Есть и более ранний громкий эпизод вокруг АСВ. В 2019 году Россию покинул многолетний первый заместитель главы агентства Валерий Мирошников, отвечавший за ликвидацию банков. Его имя фигурировало в материалах и публикациях вокруг дела банковского куратора ФСБ Кирилла Черкалина. Однако в отличие от нынешних фигурантов дела «Аквамира» публично подтверждённых данных о предъявлении Мирошникову обвинения или объявлении его в розыск не появлялось.

История особенно чувствительна потому, что АСВ создавалось как институт защиты вкладчиков и одновременно получило огромные полномочия по управлению имуществом рухнувших банков. Теперь следствие утверждает, что именно механизм распоряжения проблемными активами мог использоваться руководителями агентства для многомиллиардных хищений. Окончательную юридическую оценку этим обвинениям должен дать суд.

Как разводит Крипто кодекс | Алексей Журавлев

Есть несколько довольно сильных признаков того, что «Крипто Дневник Алексея Журавлёва» — не прозрачный авторский дневник трейдера, а типичный коммерческий Telegram-проект вокруг высокорисковых сигналов, рекламы других трейдерских каналов и заманивания на сомнительную площадку Bitunix.

1. Главное противоречие видно прямо сейчас. В описании канала написано: «Скам не рекламирую (Арбитраж, казино, телеграмм боты, Индивидуальные сигналы)». Но 7 августа 2026 года канал разместил рекламу некоего «Романа»: «4–5 сделок в день», «тейки минимум 100%», «короткие стопы», а доступ якобы только до утра бесплатный, затем — $499. Это именно продвижение чужого сигнального трейдинг-канала, то есть практически того самого формата, от которого автор в шапке дистанцируется.

Более того, этот рекламный текст не уникален. Формулировка «4–5 сделок в день — тейки минимум 100% — короткие стопы» гуляет по множеству совершенно разных Telegram-каналов; меняются имя «трейдера», ссылка и цена — встречаются варианты $199 и $499.

2. «Условия использования» фактически разоблачают легенду об эксперте. На Telegraph автор буквально сообщает, что не является профессиональным квалифицированным трейдером или инвестором, не гарантирует достоверность и актуальность публикуемой информации и перекладывает все торговые риски на читателя. То есть сначала канал создаёт образ человека, за сделками которого стоит следить, а мелким шрифтом человеку объясняют: «я не профессионал, информация может оказаться недостоверной, за последствия не отвечаю».

И это даже не персональные условия «Алексея Журавлёва». Тот же самый Telegraph-документ с абсолютно тем же URL используют другие криптоперсонажи: «Макс Борман», Bryan, INSIDER, «Первый Трейдинговый» (Павел Минин), Altador и другие. Поэтому документ скорее выглядит как массовый шаблон для трейдерских Telegram-каналов, а не как юридическая политика конкретного бизнеса.

3. Где доказательства трейдинга? Сейчас канал показывает, например, вход в BLESS SHORT с плечом x25 и объявленный «банк» $17 866,78. Но скриншот сделки или сообщение в Telegram не является верифицированным трек-рекордом. Нет публичного отчёта со всеми сделками за длительный период, включая убытки, комиссии и ликвидации; нет независимой статистики счёта, позволяющей проверить заявленный результат.

Именно на эту проблему указывали обзоры канала ещё в 2025 году: демонстрировались главным образом красивые результаты отдельных сделок, тогда как подтверждённой полной статистики торговли не было.

4. Модель заработка автора потенциально конфликтует с интересами подписчика. В более ранних версиях канала фиксировались реферальные ссылки BingX. А официальная партнёрская программа BingX прямо говорит: партнёр приводит пользователя своей ссылкой и получает комиссионные, когда привлечённый пользователь торгует; BingX рекламирует партнёрам комиссию вплоть до 50% от торговых комиссий. Сейчас там рекламируют Bitunix.

Отсюда важный экономический конфликт: трейдеру-партнёру биржи необязательно, чтобы реферал зарабатывал — ему выгодно, чтобы тот активно совершал сделки и генерировал комиссии. Это само по себе не доказывает мошенничество, но совершенно меняет смысл бесплатных «сигналов» и марафонов.

5. Очень агрессивный риск маскируется процентами прибыли. В свежем посте используется плечо x25. При таком плече даже движение рынка примерно на 4% против позиции соответствует потере порядка 100% исходной маржи ещё до учёта конкретных условий ликвидации. Поэтому красивые «+100%» на сделке вовсе не означают удвоение безопасно инвестированного капитала — это прежде всего следствие огромного плеча.

6. Личность «Алексея Журавлёва» остаётся неподтверждённой. Исторически администратор назывался «Лёха Кодекс», @codeksadm; сейчас поисковая выдача Telegram также связывает проект с другим вариантом контакта. В открытых источниках я не нашёл надёжной биографии, юридического лица, подтверждённого образования или независимого подтверждения, что за брендом действительно стоит публично идентифицируемый трейдер Алексей Журавлёв.

Почему не надо связываться с Vlasov и Luxury Club (Илья Власов)

У канала VLASOV / Илья Власов (@ilya_vIas) видна классическая экономика «бесплатных» криптосигналов: автору выгодно не столько то, чтобы подписчик заработал, сколько то, чтобы он как можно активнее торговал фьючерсами на рекомендованной бирже.

Главное: BingX платит Власову за торговлю его подписчиков

Сейчас в описании VLASOV написано просто «Торгуем на BingX», но старые каталоги сохранили более откровенную ссылку:

bingx.com/partner/vl***l

А вот что говорит сама BingX о своей партнёрской программе: партнёр получает долю торговых комиссий привлечённых клиентов; на публичной странице программы заявлена ставка вплоть до 50% комиссий с торговых сборов. В официальном FAQ приведён пример: клиент заплатил 90 USDT комиссии — партнёр с коэффициентом 40% получил 36 USDT. Комиссии начисляются в том числе за фьючерсы и копитрейдинг.

Отсюда принципиальный конфликт интересов:

подписчик заинтересован в прибыльных и редких сделках, а рефовод получает больше денег, когда его аудитория создаёт больше комиссионного оборота.

Прибыль подписчика для начисления партнёрского вознаграждения вообще не требуется.

«Это всего лишь мои мысли» — удобная ширма

В описании дважды повторена защитная формула: «не является гарантией заработка» и «сигналы являются лишь моими мыслями». Одновременно канал занимается именно выдачей торговых сигналов и продвижением фьючерсной торговли. Сегодня Telemetr показывает около 24,4 тыс. подписчиков, но лишь примерно 1,5 тыс. просмотров на пост, ER около 5,5%. Само по себе это не доказывает накрутку, однако аудитория относительно числа подписчиков выглядит очень малоактивной.

Фраза про «мысли» не меняет экономической сути: человек получает конкретные точки входа, следует им на бирже, а поставщик сигналов связан с партнёрской программой этой биржи.

Воронка ведёт в «LUXURY CLUB»

Это не новый проект. Раньше канал индексировался как «Илья Власов — Грабитель ММ», с тем же @ilya_vIas и той же партнёрской ссылкой BingX.

Внутри давно продвигается закрытый LUXURY CLUB. 7 августа 2026 года VLASOV снова объявил об открытии доступа туда.

Причём применяется стандартное искусственное ограничение предложения. В публикациях встречаются конструкции вроде «первое открытие за 3 месяца», а 8 августа канал писал потенциальным покупателям, что позже цена будет дороже. Одновременно рекламировался некий «AI BOT»: «3–4 сделки в день», обучение, разборы рынка, психология, закрытое сообщество и «не каждый получит доступ».

Это одновременно три хорошо знакомых маркетинговых приёма: дефицит доступа → срочность → повышение цены. Доказательств того, что упоминаемый «AI BOT» имеет публичный алгоритм, независимый бэктест или проверяемую длительную статистику доходности, в найденных открытых материалах я не обнаружил.

Очень показательная старая механика VIP

Ещё в обзоре 2024 года была зафиксирована необычная схема получения бесплатного доступа в Luxury Club: зарегистрироваться на бирже и обеспечить огромный торговый оборот. Источник приводит планку в $7 млн оборота и рекомендацию быстро набирать его сделками с высоким плечом. Независимо подтвердить именно цифру $7 млн сейчас я не смог, поэтому воспринимать её следует как зафиксированное сторонним обзором условие того периода, а не как действующее сегодня правило.

Но экономически такая схема полностью совпадает с официальной моделью BingX: чем больше комиссии генерируют приведённые клиенты, тем больше партнёрское вознаграждение. BingX даже повышает уровни партнёров в зависимости от количества привлечённых пользователей, сделавших депозит и набравших необходимый объём фьючерсной торговли.

Что с доказательствами «гения фьючерсной торговли»

Вот здесь самое слабое место VLASOV. Я не нашёл публично проверяемого брокерского/биржевого отчёта за несколько лет, equity curve со всеми сделками, независимого мониторинга счёта или статистики, позволяющей проверить одновременно прибыль, убытки, максимальную просадку и комиссии.

Сторонние обзоры ещё в 2024 году обращали внимание на выборочную демонстрацию успешных результатов и отсутствие полноценной независимой верификации. К самим таким сайтам нужно относиться осторожно — многие одновременно рекламируют собственных «проверенных трейдеров», поэтому их обвинения я не считаю самостоятельным доказательством мошенничества.

При этом сама BingX предупреждает клиентов, что фьючерсная торговля связана с риском принудительной ликвидации и что пользователь самостоятельно отвечает за убытки.

Почему не надо связываться с ООО «Школа инвестирования» (Фёдор Сидоров)

Эта реклама ООО «Школа инвестирования» (зарегистрировано 28 ноября 2024 года, учредитель и директор — Фёдор Сидоров) построена на сильных подменах понятий и некорректных обещаниях. При этом предусмотрен штраф в 300 000 ₽ за распространение порочащей информации, а слушателю запрещено публично высказывать претензии по качеству услуг — их велено отправлять школе лично.

  1. «Получайте зарплату в крупных российских компаниях без трудоустройства» — подмена понятия. Дивиденд — не зарплата. Это распределение части прибыли владельцам акций, причём компания вообще не обязана ежегодно платить дивиденды. Формула «купили акции Пятёрочки — каждый ваш чек приносит вам дивиденды» создаёт ложную причинную связь. Ваш конкретный чек никаким образом не превращается в ваш дивиденд. Вы просто владеете крошечной долей бизнеса X5 и можете получить свою долю объявленного компанией дивиденда.
  2. «Вы работаете — они зарабатывают. Вы платите — они богатеют» — классическая риторика обиды. Сначала человеку внушают, что магазины, банки и операторы связи будто несправедливо «забирают его деньги», после чего предлагают психологически приятный выход: «станьте владельцем». Но компания получает выручку не потому, что «эксплуатирует ваш чек»: она за эти деньги продаёт продукты, топливо, связь, обслуживает инфраструктуру, платит зарплаты, налоги, проценты и несёт риски. Акционер получает не деньги покупателя, а остаточную прибыль после всех расходов.
  3. Пример со Сбером особенно манипулятивен: «вклад под 10%, банк выдал его в кредит под 21% и положил остальные 11% себе в карман практически без риска». Разница кредитной и депозитной ставки — это не чистая прибыль банка. Из неё финансируются кредитные потери, резервы, операционные расходы, капитал, налоги и т. д. А слова «практически без риска» особенно странно смотрятся на инвестиционном тренинге.
  4. «Вклады будут давать 7–9%, а облигации и акции по-прежнему 15–25%» выдаётся почти как неизбежность. На 8 августа 2026 года ключевая ставка ЦБ составляет 14%, а максимальная ставка десяти крупнейших банков по итогам третьей декады июля — около 12,85%. Сам ЦБ прогнозирует среднюю ключевую ставку 10,5–12,5% в 2027 году и 8–9% лишь в 2028-м. Поэтому 7–9% по вкладам — возможный будущий сценарий, а не установленный факт. Тем более никто не может обещать, что акции параллельно будут стабильно давать 15–25%.
  5. «Те, кто зайдут сейчас, через 2–3 года получат кратный рост» — уже фактически рыночный прогноз с очень высокой уверенностью. Для удвоения капитала за три года нужна доходность примерно 26% ежегодно с капитализацией. Никакой «недооценённостью российского рынка» такой результат не гарантируется. Особенно показательно, что на собственном старом лендинге школы прямо написано: «безрисковых инвестиций не существует». А нынешняя главная страница одновременно утверждает, что портфельное инвестирование позволяет «без риска получать прибыль до 25% годовых» и что в их системе «нет рисков потерять деньги». Это прямое внутреннее противоречие.
  6. Главный фокус — замалчивание размера необходимого капитала. В рекламе рядом стоят «1000 ₽ для первой покупки» и посыл плана выхода на «100 000 ₽/месяц за 3–5 лет». Но для 100 000 ₽ в месяц только дивидендами при фантастически ровной доходности 15% годовых нужен капитал около 8 млн ₽ до налогов. Для рекламируемых 125 000 ₽ — около 10 млн ₽. Если человек действительно начинает с 1000 ₽, никакие «правильные акции» не приблизят его к сотне тысяч рублей.
  7. «Бесплатный трёхдневный тренинг» — начало продажи дорогого обучения. В действующей оферте программы «Пассивный доход» стоят примерно от 79 тыс. до 357 тыс. рублей в зависимости от тарифа; есть «персональное сопровождение» за 189–249 тыс. и другие продукты.

Есть ещё более интересное расхождение между рекламой и договором. На сайте обещаны «проверка инвестиционного портфеля» и «система персонализированных рекомендаций». Но в оферте школа специально пишет, что её рекомендации не являются индивидуальными инвестиционными рекомендациями или инвестиционным консультированием, а все решения слушатель принимает сам и все убытки несёт сам. Более того, школа прямо заявляет, что не гарантирует достижения каких-либо результатов. То есть маркетинг говорит «система, результат, без риска», а юридический документ — «результатов не гарантируем и за ваши инвестиционные решения не отвечаем».

Это важно ещё и потому, что индивидуальные инвестиционные рекомендации — регулируемая деятельность: инвестиционные советники включаются в специальный реестр Банка России. В актуальном файле реестра ЦБ по состоянию на 7 августа 2026 года: ни ООО «Школа инвестирования», ни Фёдора Сидорова нет. Это не доказывает нарушения, поскольку образовательные и общие рекомендации можно давать без статуса инвестсоветника. Но если «персонализированные рекомендации» фактически превращаются в советы конкретному клиенту купить или продать конкретные бумаги с учётом его профиля, возникает уже совсем другой регуляторный вопрос.

Наконец, в ферте предусмотрены штрафы по 300 000 ₽ за распространение порочащей информации и за обнародование переписки, а в правилах слушателю запрещено публично высказывать претензии по качеству услуг — их велено отправлять школе лично. Там же школа объявляет обязательным претензионный порядок и требует рассматривать споры по месту её нахождения.

Причём последние два условия особенно сомнительны применительно к потребителю: ст. 16 Закона о защите прав потребителей прямо относит к недопустимым условия, ограничивающие выбор территориальной подсудности, и обязательный досудебный порядок, если он не установлен законом. Такие условия признаются ничтожными.

Всё это ведёт нас к простому выводу: не связывайтесь с Фёдором Сидоровым. Бесплатные курсы по инвестициям для новичков есть у любого крупного брокера.

Ещё скрины:

Как разведёт «Ninelle | копи-трейдинг»

Ещё одна: «Меня зовут Нина, я ученица Дэвида из GG invest Запустила свой Копи-трейдинг, в котором показываю стабильную доходность с минимальными рисками».

@vklader:

Это не «новая независимая трейдерша», а персонаж из группы GG Invest.

Telegram подтверждает существование канала «Ninelle | копи-трейдинг» примерно с 1,2 тыс. подписчиков. В описании дословно заявлено: «я ученица Дэвида из GG invest», «стабильная доходность с минимальными рисками», контакт — @Nina_trade.

  • Личность «Нины» практически не раскрыта. Нет фамилии, юрлица, ИП, проверяемой биографии трейдера.
  • Нет подтверждения «стабильной доходности». Чтобы подобное заявление имело смысл, нужна хотя бы длительная статистика непосредственно с биржи: весь PnL, максимальная просадка, плечо, открытые убытки, ликвидации, пополнения и выводы. Скриншоты отдельных прибыльных сделок этого не доказывают.
  • Формулировка «минимальные риски» особенно манипулятивна для криптовалютного копитрейдинга. Даже сама BingX предупреждает, что при копировании сделок возможны значительные убытки, вплоть до потери всего выделенного баланса, а предыдущая успешность трейдера не гарантирует будущих результатов.
  • У самого GG Invest непрозрачная основа. «Дэвид» публично фигурирует без проверяемой фамилии. В рекламе GG Invest использовались реквизиты британской JIN & SONS LIMITED №10120756, однако официальный Companies House сообщает, что эта компания занимается сдачей собственной или арендованной недвижимости, а её директора — Jalpaben Jineshkumar Patel и Jineshkumar Patel. Никакого «Дэвида», трейдинга или инвестиционного бизнеса в видах деятельности компании нет.
  • Ранее в GG Invest одновременно продвигались биржи BingX и WEEX и реферальная механика. Это важный конфликт интересов: организатор такой воронки способен получать деньги не только тогда, когда клиент заработал, но и благодаря его торговой активности. У самой BingX лид-трейдеры также могут получать долю прибыли копирующих пользователей — сейчас программа предусматривает 10–32% в зависимости от уровня.
  • Приписка «Не является ИИР» — не знак качества и не индульгенция. Банк России отдельно обращал внимание на случаи, когда такой дисклеймер используется, хотя содержание сообщения фактически может обладать признаками индивидуальной инвестиционной рекомендации. Юридическая квалификация зависит от содержания и обстоятельств, а не от одной фразы в конце профиля.

Не подключайтесь к такому копитрейдингу, не переводите деньги по инструкциям @Nina_trade.

Что изменили законы №282-ФЗ и №283-ФЗ

Это большой пакет про криптовалюты и цифровые права, подписанный 4 августа 2026 года. № 282-ФЗ создаёт новую систему регулирования рынка, а № 283-ФЗ встраивает её в банковское, валютное, антиотмывочное, исполнительное и другое законодательство. Основная часть начинает действовать 1 сентября 2026 года, но самые жёсткие ограничения вводятся позже.

Для обычного владельца криптовалюты календарь выглядит так:

С 1 сентября 2026 года

  • Появляется полноценная российская регулируемая инфраструктура: криптообменники, цифровые депозитарии, брокеры, управляющие и организаторы торгов. ЦБ будет вести реестры обменников, депозитариев и операторов. Криптовалюта прямо признаётся имуществом, но платить ею за товары и услуги внутри России по-прежнему нельзя. Исключения есть, в частности, для внешнеторговых расчётов и майнинга.
  • Покупка крипты через российскую регулируемую систему становится похожа на покупку сложных финансовых инструментов. Физлицу потребуется тестирование. Для неквалифицированного инвестора закон позволяет ЦБ установить годовой лимит через каждого посредника; Банк России уже заявил ориентир 300 тыс. рублей в год на одного посредника и доступ прежде всего к наиболее ликвидным криптовалютам. Для квалифицированных инвесторов лимита по сумме не предполагается, но тестирование тоже потребуется.
  • Криптообменники фактически превращаются в регулируемый финансовый бизнес. Например, систематическим обменом закон считает две и более сделки в месяц с совокупным объёмом свыше 3,5 млн рублей. Такой обменник должен быть российским хозяйственным обществом и входить в реестр ЦБ; минимальные собственные средства — 15 млн рублей. Это особенно важно для нынешних сайтов, Telegram-ботов и наличных обменников.

С 2 мая 2027 года

  • появляется новая отчётность перед налоговой. Резиденты должны будут сообщать об операциях с криптовалютой через адреса, которые не администрируются российскими цифровыми депозитариями. Для физлиц предусмотрено исключение, если они провели за рубежом более 183 дней за предыдущий календарный год. Конкретный порядок отчётности ещё должно установить правительство совместно с ЦБ.

С 1 июля 2027 года

  • произойдёт, пожалуй, главное изменение. Для резидента общим правилом станет проведение операций с криптовалютой через участников регулируемого рынка. Сохраняются исключения — например, некоторые внешнеторговые расчёты, операции полностью за пределами российской платёжной инфраструктуры и отдельные операции майнеров. Именно эта ключевая норма специально отложена до 1 июля 2027 года.
  • Одновременно банки с 1 июля 2027 года должны будут отказывать в переводах в пользу «неуполномоченных получателей», которых связывают с незаконным обменом криптовалюты без нахождения в реестре. Это может серьёзно ударить по нынешней модели «переведите рубли Ивану Иванову на карту — получите USDT».
  • С 1 сентября 2027 года заработает криптовалютный антифрод. Российский цифровой депозитарий должен будет проверять владельца кошелька и получателя и в ряде случаев задерживать перевод на 48 часов: при выводе более 100 тыс. рублей на внешний адрес и при переводе третьему лицу более 300 тыс. рублей. Если организация нарушит установленные антифрод-процедуры и из-за этого клиент потеряет крипту, закон предусматривает возможность её возмещения при установленных условиях.

Отдельно важная вещь: P2P не запрещён целиком. Но регулярный крупный P2P-обмен уже может оказаться профессиональной деятельностью обменника, а с июля 2027 года банковские переводы в адрес серых обменных сервисов начнут целенаправленно отсекаться. Самостоятельные кошельки тоже не запрещаются — закон прямо допускает адреса вне российских депозитариев, хотя операции с ними попадают под гораздо более плотный контроль и отчётность.

Есть ещё один интересный антифрод-аспект: приставы получают детально прописанный механизм ареста и списания криптовалюты должника, включая активы на регулируемых цифровых счетах; для внешних кошельков предусмотрены исполнительные действия, направленные на получение доступа к адресу.

То есть в двух словах: сейчас Россия не «разрешила криптовалюту как деньги». Она разрешает и формализует рынок покупки, продажи, хранения и посредничества, одновременно готовясь вытеснить серые обменники и сделать банковские входы/выходы из крипты отслеживаемыми. Самый первый рубеж — 1 сентября 2026, а наиболее ощутимый для массового P2P и обменников — 1 июля 2027 года.

При этом отдельные новые административные и уголовные составы за нарушения крипторегулирования ещё не входят в эти два закона: соответствующие законопроекты на момент подписания находились на рассмотрении.

Особенно интересна тема что станет с BestChange-подобными обменниками, Telegram-обменниками и P2P на Bybit/других иностранных биржах после 1 июля 2027 года — там последствия довольно существенные. Ниже про них:

Что станет с P2P-обменом в 2027 году

Что станет с P2P-обменом в 2027 году

После 1 июля 2027 года нынешняя российская модель P2P «рубли на карту | USDT на кошелёк» фактически уходит в серую/незаконную зону. Но есть важные различия между BestChange, Telegram-обменником и Bybit P2P.

СервисЧто, скорее всего, произойдёт
BestChange-подобный каталогсможет работать, если будет вести к разрешённым участникам; каталог серых обменников рискует блокировкой
Telegram-обменниккрупный систематический обмен без реестра ЦБ станет незаконным бизнесом
Bybit P2Pклассический P2P за рубли между резидентами перестаёт соответствовать закону
Обычный человек, продающий USDT другому человекудаже разовая рублёвая P2P-сделка не вписывается в разрешённый порядок, хотя специальная банковская блокировка ст. 21 прямо не охватывает российского физлица-получателя
Bybit spot, crypto-to-cryptoситуация иная: операции полностью за пределами российского платёжного контура могут попасть в исключение

1. Что произойдёт с BestChange

Сам BestChange обычно не является стороной обмена: он показывает обменники, курсы, резервы и ссылки. Поэтому требование о включении в реестр обменников ЦБ не обязательно автоматически превращает сам каталог в «криптообменник».

Но появляется другая проблема. С 1 июля 2027 года резидент вправе совершать подпадающие под закон сделки с криптовалютой только «через» лиц, организующих обращение, либо непосредственно с ними. Одновременно прямо запрещается содействовать нарушению этого правила, в частности информировать резидентов о способах совершения незаконных криптосделок и предоставлять для них программные возможности.

Поэтому модель:

«Вот 150 обменников, переведите рубли на карту/СБП и получите USDT»

становится юридически очень уязвимой, если указанные обменники не входят в разрешённую инфраструктуру.

Более того, 283-ФЗ добавляет в полномочия ЦБ возможность направлять в Генпрокуратуру сведения о сайтах, распространяющих информацию о деятельности по организации обращения криптовалют лицами, не имеющими на это права. Действующий механизм по ст. 6.2 закона о ЦБ связан с последующим ограничением доступа через Генпрокуратуру и Роскомнадзор.

Мой прогноз: BestChange-подобным сервисам придётся либо сделать российскую витрину только из легальных обменников из реестра ЦБ, либо отделить/ограничить российских резидентов, либо рисковать блокировкой в РФ.

2. Telegram-обменники пострадают сильнее всего

Закон вводит очень конкретное понятие профессионального обменника: две и более сделки за месяц при совокупном объёме свыше 3,5 млн рублей — это уже систематическая деятельность по обмену. Её вправе вести только организация из реестра ЦБ.

Причём легальный обменник должен быть российским хозяйственным обществом, иметь не менее 15 млн рублей собственных средств, российские основной и резервный программно-технические комплексы и выполнять требования ЦБ.

То есть типичная конструкция:

«@SuperUSDT → пишите менеджеру → перевод по СБП на несколько карт → получаете USDT»

в легальную модель практически не вписывается.

И дело не только в самом Telegram-канале. С 1 июля 2027 года российский банк обязан отказать резиденту в переводе российскому юрлицу или ИП, а также ряду иностранных получателей, если подозревает, что получатель нелегально организует криптообмен. Банки должны сами выявлять таких получателей и передавать сведения ЦБ.

3. А что с переводом «Ивану Иванову»?

Здесь есть неожиданная дыра.

В специальной ст. 21 среди получателей, которым банк обязан отказать в переводе, названы российские юридические лица и ИП, иностранные предприниматели, иностранные компании и организации. Обычного российского физлица в этом перечне нет.

Поэтому нельзя сказать:

«С 1 июля 2027 года банк обязан блокировать любой перевод физлицу за USDT».

Это было бы неверно.

Но сама P2P-сделка всё равно оказывается проблемной. Статья 30 говорит: резидент, не являющийся организатором криптооборота, вправе совершать подпадающие под определение «обращения» сделки только через разрешённых организаторов или с ними.

А покупка USDT у другого физлица за рубли с переводом через российский банк как раз хорошо попадает в законодательное определение «обращения»: переход криптовалюты в обмен на деньги, находящиеся на банковском счёте.

То есть специального автоматического банковского запрета может не быть, но правомерной P2P-сделкой это её не делает.

4. Что будет с Bybit P2P

Вот здесь последствия наиболее очевидны.

Типичная сделка:

покупатель-резидент → СБП продавцу-резиденту → продавец отпускает USDT через escrow Bybit

после 1 июля 2027 года, на мой взгляд, прямо конфликтует со ст. 30. Ни обычный продавец-физлицо, ни иностранная площадка Bybit сами по себе не становятся «лицом, организующим обращение цифровых валют» по российскому закону. Российский закон оставляет организацию оборота установленным категориям регулируемых участников.

Причём иностранные криптоплощадки не забыты случайно. Закон специально позволяет российскому брокеру в установленных ЦБ случаях совершать сделки на торгах иностранной организации, соответствующей требованиям Банка России. То есть предусмотрена конструкция «российский регулируемый посредник → допущенная иностранная биржа», а не свободный прямой доступ российского клиента к любому иностранному криптосервису.

Отсюда мой прогноз: Bybit, OKX и другим площадкам придётся выбирать между ограничением части функций для российских резидентов, каким-либо взаимодействием с разрешённой российской инфраструктурой либо риском попадания их P2P-сервисов под российские меры ограничения доступа. Это именно прогноз, поскольку до июля 2027 года ЦБ ещё должен принять значительный массив подзаконных правил.

5. Но Bybit вообще не обязательно станет «запрещён целиком»

Здесь интересное исключение.

Статья 30 содержит оговорку: требование пользоваться российскими организаторами не применяется к сделке, которая вообще не относится к определённому законом «обращению цифровых валют».

А определение «обращения» привязано, в частности, к банковским деньгам, российской регулируемой криптоинфраструктуре или иному имуществу на территории РФ.

Поэтому ситуация:

у меня уже лежат USDT на иностранной бирже → я меняю USDT на BTC → никаких рублей, СБП и российского депозитария нет

юридически заметно отличается от «купил USDT за рубли через Bybit P2P». Такая полностью внешняя crypto-to-crypto операция может попасть в исключение из ст. 30(1). Окончательная практика здесь ещё будет зависеть от толкования ЦБ и правоприменения.

Самостоятельные кошельки также не запрещены. Закон даже предусматривает перевод криптовалюты из российского цифрового депозитария на внешний адрес физлица после тестирования и ознакомления с рисками.

Что получается в итоге

Главная цель конструкции, на мой взгляд, читается довольно ясно: не запретить владение биткоином или USDT, а поставить российский шлюз «рубль ↔ криптовалюта» под контроль ЦБ.

Сейчас схема выглядит так:

СБП → неизвестный человек → USDT → Bybit / Telegram / BestChange.

После 1 июля 2027 года государство хочет видеть:

рубли → регулируемый брокер/обменник → проверка клиента → разрешённая криптовалюта → цифровой депозитарий → при необходимости внешний кошелёк. Ограничение оборота через регулируемых организаторов вступает именно 1 июля 2027 года.

И ещё существенная оговорка: уголовные и административные наказания за незаконную организацию криптооборота пока окончательно не приняты. Соответствующие проекты на 8 августа 2026 года ещё находятся в Госдуме; уголовный проект прошёл лишь первое чтение, а проект поправок в КоАП остаётся на рассмотрении. (Поэтому сейчас можно уверенно описывать, что станет незаконным, но преждевременно утверждать окончательные размеры штрафов и сроки наказания на июль 2027 года.

Отдельно я бы обратил внимание на BestChange: сочетание запрета «информировать о способах» незаконного криптообмена и нового права ЦБ отправлять такие ресурсы в Генпрокуратуру выглядит почти специально приспособленным для борьбы с каталогами серых обменников.

Что изменили законы №282-ФЗ и №283-ФЗ

Почему Lumajob не надо доверять

Разоблачи. Предлагают вакансию на должность ассистента авитолога, есть сайт lumajob.ru, есть чат в тг @luma_otzivy. Предлагают ознакомиться с огромным перечнем документов

@vklader:

Не доверять!

  • lumajob.ru появился 12 июня 2026 года, то есть сайту меньше двух месяцев. WHOIS скрывает владельца как «Private Person». Сервис 2IP также не обнаруживает истории сайта в Web Archive. Сам сайт называется просто «LUMA» и почти целиком состоит из JavaScript — независимого многолетнего корпоративного следа у такого «работодателя» не видно.
  • Telegram-канал @luma_otzivy построен именно как канал социального доказательства: «отзывы сотрудников», сообщения о выплатах, фотографии/скриншоты переводов и призывы присоединяться. Это характерный элемент мошеннических вакансий: кандидату сначала показывают множество довольных «работников», а юридическая проверяемость работодателя отходит на второй план.
  • Есть особенно любопытное совпадение: lumajob.online зарегистрирован в тот же день — 12 июня 2026 года. ScamAdviser сейчас даёт ему Trust Score 0/100 и сообщает, что IPQS помечал этот домен как phishing и suspicious. Это ещё не доказывает, что .online и .ru принадлежат одним людям: технической связи между владельцами я пока не установил. Но одинаковое название и точно одинаковая дата рождения двух совсем новых доменов выглядят крайне подозрительно.
  • Сам по себе «огромный перечень документов» ничего не доказывает. Наоборот, в таких схемах это может работать как театр легальности: кандидату дают десятки страниц соглашений, политик, инструкций и согласий, чтобы создать ощущение большой серьёзной фирмы. Главный документ при реальном трудоустройстве гораздо прозаичнее — из него должно быть однозначно понятно, кто именно ваш работодатель. Роструд указывает, что трудовой договор должен содержать наименование работодателя, ИНН (когда он предусмотрен), сведения о представителе работодателя и основании его полномочий.
  • Особенно важно, что предлагают подписать или предоставить до договора. Роструд прямо разъясняет, что паспорт и СНИЛС предъявляются работодателю при заключении трудового договора; потенциальный работодатель не получает карт-бланш на сбор персональных данных просто потому, что человек откликнулся на вакансию.

В их документах прежде всего надо найти полное наименование работодателя, ИНН, ОГРН/ОГРНИП, адрес, ФИО директора или ИП и сторону, которая обязуется платить зарплату. Не название бренда «LUMA», а конкретное юридическое лицо.

Если вместо этого там много красивых «регламентов», «политик конфиденциальности», «правил удалённой работы», «согласий» и «инструкций», но непонятно, с каким ООО или ИП человек заключает договор, — это очень серьёзный признак фиктивного документооборота.

А если дальше появится хоть что-нибудь из следующего — покупка программы/доступа, оплата обучения, страховой взнос, депозит, «рабочий баланс», деньги на продвижение объявлений, выкуп товара, оформление карты или SIM-карты, приём и пересылка чужих денег, установка AnyDesk/RustDesk, передача кода из SMS или «Госуслуг» — прекращать общение можно сразу. Это уже типичные конечные стадии мошеннических вакансий.

Самое интересное здесь сейчас — именно пакет документов. Если пришлёте его сюда — PDF, скриншоты, архив или ссылку, — я проверю реквизиты, компании и подписантов, найду противоречия и посмотрю, не скопированы ли документы у чужой организации. По ним, вероятно, удастся понять, какой именно развод стоит за LUMA и на каком этапе у соискателя должны попросить деньги или персональные данные.

Подробнее:

https://vklader.com/luma

Жулики представляются Coin Hunter

Подскажите, что за сообщество «Криптосообщество Coin Hunter»?

@vklader:

Название не сулит ничего хорошего, так как предполагает втягивание в сомнительные операции, выгоду от которых точно извлечёт организатор «сообщества» и вряд ли извлечёт тот, кто вложит деньги.

По одному названию «Криптосообщество Coin Hunter» однозначно идентифицировать группу пока нельзя: точного русскоязычного сообщества с таким названием в открытом поиске я не нашёл. Есть несколько разных проектов Coin Hunter, не связанных между собой.

Но есть важное совпадение: под названием Coin Hunter ранее работал русскоязычный криптосервис coin-hunter. org, предлагавший обмен, торговлю и хранение криптовалют. У него обнаруживался целый набор тревожных признаков: владельцы не раскрыты, подтверждения заявленной регистрации в Польше нет, лицензия не указана, условия обмена и вывода средств непрозрачны. Кроме того, в документах сайта фигурировал другой домен — coin-hunter. best, что выглядит как след от предыдущей версии площадки.

Домен coin-hunter.org появился только 7 июля 2024 года, хотя на сайте заявлялось, что сервис работает с 2023 года; первые архивные снимки появились лишь осенью 2024-го.

Встречаются и жалобы, где Coin Hunter прямо называют фальшивым обменником и предполагают продвижение через Telegram под видом «арбитражных связок». Эти отзывы сами по себе доказательством мошенничества не являются, но хорошо сочетаются с перечисленными выше признаками.

Поэтому если ваше «Криптосообщество COIN HUNTER» перевести USDT, подключить кошелёк, участвовать в «арбитраже», копитрейдинге или внести депозит — делать этого не следует.

Пришлите ссылку на само сообщество, @username или скриншот. Тогда мы сможем проверить более чётко.

Что за Sigma Node (Виктор Казанцев)?

Предварительно я бы оценил Sigma Node как проект с высоким риском и пока не стал бы вкладывать в него деньги или покупать «ноды». Доказательств, позволяющих прямо назвать его мошенническим, я не нашёл, но прозрачность проекта сейчас явно недостаточная.

Что настораживает:

  • Проект совсем свежий. В пресс-релизе от 17 июня 2026 года компания Sigma Node Technologies, Inc. ещё только сообщала, что «готовится запустить» Sigma Node Network. То есть убедительной многолетней истории работы здесь нет.
  • Основная идея — пользователи предоставляют свободный интернет-трафик/ресурсы устройств для распределённой AI-инфраструктуры. На официальном сайте упоминаются собственный Sigma Token, расчёты им и механизм «Proof of Contribution and Reliability». Это уже токенизированная экономическая модель, доходность которой полностью зависит от реального внешнего спроса на ресурсы сети.
  • При этом сам проект рекламирует возможность получать «существенный доход» за счёт простаивающих устройств. Независимых данных о клиентах, выручке или объёме реально проданных AI-компаниям ресурсов я не обнаружил.
  • Видимая «медийность» в Yahoo Finance, Morningstar, Digital Journal и других агрегаторах не означает, что эти редакции проверили компанию. Исходный материал — платный/корпоративный пресс-релиз ACCESS Newswire, причём Digital Journal прямо маркирует его как press release.
  • Продвижение уже активно идёт через криптоканалы: Telegram Sigma Node насчитывает порядка 12 тыс. участников, проводятся Galxe-квесты за подписки, репосты и вступление в сообщества. Это характерно для этапа раскрутки Web3-проекта, но само по себе ничего не говорит о наличии работающего бизнеса.
  • В публичном корпоративном релизе представителем Sigma Node Technologies указан Alvin Edith, адрес — 325 North St. Paul Street, Dallas. Виктора Казанцева среди руководителей или представителей компании в найденных официальных/публичных материалах нет.

Что с Виктором Казанцевым

Это наиболее интересная часть. Мы специально искали сочетания «Виктор Казанцев + Sigma Node», «SigmaNode», «Sigma Node Network» и англоязычные варианты имени. Независимого подтверждения, что Казанцев является основателем, сотрудником или официальным представителем американской Sigma Node Technologies, я не нашёл.

Поэтому если именно Казанцев сейчас предлагает русскоязычной аудитории «зайти в Sigma Node», купить оборудование/пакет/лицензию/ноду либо обещает пассивный доход, я бы пока рассматривал его как независимого промоутера или рефовода, пока не доказано обратное.

Особенно опасный вариант — если схема выглядит примерно так: «купите ноду → получайте токены → доход увеличивается от количества нод → приглашайте партнёров». Тогда нужно отдельно разбирать цену входа, реферальную сетку и источник денег на выплаты. Если большая часть денег поступает не от AI-компаний, покупающих трафик, а от новых участников, покупающих «ноды», это принципиально меняет оценку.

Моя текущая оценка: 7–8/10 по риску. Не «доказанный скам», но слишком молодой, непрозрачный и активно маркетируемый криптопроект, чтобы воспринимать обещания заработка всерьёз.

Пришлите ссылку на Казанцева, его Telegram/YouTube или предложение Sigma Node, которое он распространяет. По ней можно докопаться значительно глубже: кто он, что продвигал раньше, сколько стоит «нода», какая партнёрка и откуда в действительности предполагаются выплаты.

Repost News: найдены явные украинские корни

Предприниматель Глеб Марков обвинил Сбербанк в распространении негативной информации про него и косвенно в финансировании ВСУ: якобы сайт с негативом как-то связан с армией Украины.

Доказательств участия Сбербанка в создании публикации и связи сайта с ВСУ Глеб Марков не предоставил.

Отметим, что подобные сайты могут действовать не по заказу, а по собственной инициативе — в расчёте на то, что им заплатят за удаление компромата.

С помощью ИИ попробуем найти корни сайта repost.news, где появился компромат на Глеба Маркова (и его старый криптопроект Crypterium), который безуспешно пытается отсудить у Сбербанка деньги, считая, что Сбербанк использовал его товарный знак PayQR.

Юридически подтверждённого владельца установить по открытым данным не удалось. Домен скрыт за сервисом приватности, а на самом сайте отсутствуют название юридического лица, БИН/ИНН, регистрационный номер СМИ, телефон редакции и сведения об учредителе.

При этом технические данные с высокой вероятностью показывают, что Repost.news — не самостоятельное казахстанское СМИ, а один из узлов крупной сети русскоязычных «компроматных» и псевдорасследовательских сайтов. В эту же инфраструктурную группу попадают Rumafia, Ruskompromat, Kartoteka, Sledstvie, Kompromat1, Hab Media и другие ресурсы.

На странице «Редакция» указаны, очевидно, выдуманные лица:

  • главный редактор Дмитрий Агафонов;
  • заместитель Игорь Никитин;
  • авторы Анна Балановская, Виктор Никонов, Геннадий Звягин и Валентина Катаева;
  • адрес: Казахстан, Павлодар, улица Академика Бектурова, 22, БЦ «Аблай», офис 418.

По актуальным данным WHOIS:

ПараметрЗначение
Дата регистрации28 сентября 2023 года
РегистраторFewmoretaps OÜ / Trustname.com
Владелецскрыт через WHOIS Privacy Protection Service
DNSarch.ns.cloudflare.com, lola.ns.cloudflare.com
Текущий IP181.214.208.250
ПочтаZoho Mail EU

В более старой записи WHOIS использовался другой регистратор — Gransy/Subreg, а в поле организации фигурировала Gloridan Corporation с Сейшельских островов. Считать Gloridan настоящим владельцем нельзя: по характеру записи это, скорее всего, прежний посредник или сервис сокрытия данных.

История DNS показывает смену инфраструктуры:

  • в 2024 году сайт находился за обычными адресами Cloudflare;
  • в 2025 году использовался IP 185.203.72.49;
  • в 2026 году — 181.214.208.250;
  • в коде обнаруживается счётчик Google Analytics/GA4 G-NSDZ045S15.

IP Repost.news входит в диапазон 181.214.208.0/24, относящийся к AS59692 IQWeb FZ-LLC. В соседних адресах того же небольшого диапазона размещены:

  • rumafia.news;
  • ruskompromat.info;
  • kartoteka.news;
  • sledstvie.info;
  • kompromat1.online;
  • zaraz.pro;
  • nocor.info;
  • hab.media;
  • sledst.org;
  • rozsliduvach.info.

В публичном расследовании эта сеть связывается с Константином Черненко. Авторы утверждают, что вокруг него существовала система сайтов вроде «Компромат1», «Главк», «Антимафия», «Картотека», «Власти», NoCor и Repost.news, которые были связаны техническими идентификаторами, контактными данными и синхронным размещением материалов.

Там же выдвинута версия, что после исчезновения Черненко текущее управление частью ресурсов могли продолжить его помощники Сергей Хантиль и Тарас Черноиван.

На Trustpilot имеются отзывы с обвинениями в публикации негативных материалов и последующих предложениях удалить их за деньги.

В одном из российских арбитражных дел публикация Repost.news представлялась стороной как доказательство. В рамках конкретного процессуального вопроса суд не признал такую публикацию достаточным основанием: среди замечаний упоминались отсутствие установленного автора и отсутствие статуса официального СМИ.

Украинские расследователи связывают исходную сеть «Антикора» с Константином Евгеньевичем Черненко, уроженцем Прилук Черниговской области.

Что подтверждается реестрами:

  • Черненко указан заявителем украинской торговой марки «Антикор»;
  • в заявке его страна обозначена как Украина;
  • украинские реестры показывают зарегистрированного на это имя ФОП в Прилуках;
  • Черненко вместе с Сергеем Хантилем выступал учредителем украинской общественной организации «Комитет по противодействию коррупции в органах власти».

BlackBox OSINT утверждает со ссылкой на материалы украинских уголовных производств, что именно со счетов Черненко в украинских Monobank и «Райффайзен Банк Аваль» оплачивалась серверная инфраструктура «Антикора». Там же говорится, что против деятельности сети в 2019–2021 годах открывались производства по статьям о нарушении частной жизни и вымогательстве. Это пока относится непосредственно к «Антикору», но Repost.news исследователи считают позднее добавленным доменом той же системы.

Второй предполагаемый участник — Сергей Николаевич Хантиль, также связанный с Прилуками.

Его связь с Украиной подтверждается реестровыми сведениями:

  • участие в той же украинской общественной организации с Черненко;
  • украинские судебные и исполнительные производства;
  • в расследовании фигурирует украинский номер +380;
  • использовалась почта на украинском сервисе i.ua.

По версии BlackBox OSINT, Хантиль занимался технической частью «Антикора» и после отъезда Черненко мог получить более значительную роль в управлении ресурсами. Однако непосредственная регистрация Repost.news на Хантиля публично не обнаружена.

В расследовании также называется Михаил Беца, которого связывают с переговорами об удалении публикаций. Украинский реестр подтверждает, что Беца является руководителем и бенефициаром рекламного агентства «Баїнг Прес», зарегистрированного в Киеве. Но его участие именно в работе Repost.news основано пока на атрибуции всей сети, а не на регистрационных данных самого домена.

Кроме того, расследователи называют украинских граждан Лесю Журавскую, Александра Канивца, Юрия и Богдана Горбаней. Им приписываются функции получателей платежей, посредников, редакционных или юридических представителей. Это сведения из журналистского расследования.

В сентябре 2020 года в Польше была зарегистрирована фирма INFACT Sp. z o.o.. В польском реестре Костянтин Черненко указан председателем правления и совладельцем, а среди участников значится Галина Золкина. Это подтверждает, что предполагаемый украинский оператор создал зарубежную корпоративную оболочку ещё до появления домена Repost.news.

Мошенники назвались Greenstone Сrypto Bank (якобы Хорватия)

Здравствуйте. Что вы можете сказать о Greenstone crypto bank. Это мошенники создали?

@vklader:

Слово «создать» — очень позитивное для описания деятельности мошенников, которые всего лишь подделали банковский сайт.

GreenStone Crypto Bank (greenstone-bk.com) — мошеннический псевдобанк. Называет себя банком из Хорватии, якобы основанным в 2026 году. При этом сайт уже заявляет о «50 000+ клиентах», работе в 120 странах и $2 млрд активов под управлением. Никакого нормального наименования юридического лица, OIB, номера банковской лицензии или конкретного регулятора на странице нет. Есть лишь расплывчатое «services are subject to applicable laws».

«Головной офис» GreenStone украден у настоящего банка. GreenStone указывает адрес: Trg Ivane Brlić Mažuranić 15, Slavonski Brod. В официальном годовом отчёте настоящего Croatia banka d.d. этот же адрес указан как её коммерческий центр в Slavonski Brod. У Croatia banka там даже другой телефон: 035 442 112, тогда как GreenStone поставил хорватский мобильный номер +385 99 868 7063.

В реестре хорватского крипторегулятора Hanfa GreenStone нет. С 1 июля 2026 года в Хорватии закончился переходный период MiCA, и криптоуслуги должны оказывать лицензированные CASP либо соответствующие компании из других стран ЕС. В актуальном хорватском перечне фигурируют ELECTROCOIN, WHITE TECH, DIGITAL ASSETS, Bitblock и IN KAPITAL — GreenStone среди них нет.

  • Мошенники используют клонированный «банковский» шаблон. На GreenStone написано «2,680+ private reviews» и используются разделы «Super Savings Accounts», «Personal Loans For Everything», «Many Card Plans», «Private and Corporate Accounts», «Investment Solutions». У другого сомнительного сайта, Lunovar Bank, практически та же структура, те же названия разделов и — что особенно забавно — ровно «2,680 private reviews».
  • В Google находится восторженная статья «GreenStone Crypto Bank Review 2026» на сайте Bank Reviews EU (bankreview-eu.com). Но страница помечена как sponsored/advertiser content и прямо говорит, что её «verified facts» взяты с сайта самого GreenStone. То есть GreenStone заявил «у нас $2 млрд», а «обзорщик» переписал это и объявил подтверждённым фактом.

Франшизу Aparts продвигают почтовым спамом?

Что это за спам?

Тема: Собираемся встретиться
Отправитель: Богдан Карелин
Адрес: bogdan@franchbrand-shop.ru
Текст: Добрый день! Я руководитель агентства в сфере организации краткосрочного проживания по всей России. Обращаюсь к вам с предложением: мы сейчас активно ищем партнёра в вашем городе. Такой формат позволяет получать от 250 000 за месяц. Основу составляют договорённости с собственниками о длительном использовании жилого фонда. После этого помещения готовят для посуточного проживания гостей. Заселение организовано без личного присутствия: для доступа применяют электронные замки. А основные рабочие задачи вы сможете решать через удобный онлайн-сервис. Если такой формат вам интересен, отправьте свой номер — вышлем полную информацию о проекте и ответим на вопросы.

@vklader:

Это холодная рекламная рассылка по продаже франшизы/партнёрства в посуточной аренде, причём довольно замаскированная. По совокупности признаков она очень похожа на лидогенерацию для франшизы Aparts.

Почему Иван Иваныч связывает письмо именно с Aparts:

  • В письме: «договорённости с собственниками» → долгосрочно берут квартиры → сдают посуточно. У Aparts официально описана ровно эта модель: квартиры нанимаются на длительный срок и пересдаются посуточно.
  • В письме обещают «от 250 000 за месяц». В актуальной карточке Aparts указана средняя прибыль 250 000 ₽ в месяц; на собственном лендинге Aparts фигурирует даже 287 000 ₽.
  • В письме особо подчёркнуто бесконтактное заселение через электронные замки. Aparts рекламирует практически то же: гостя не нужно встречать, используются «кейбокс или отельный замок», а заселение происходит без личного общения.
  • Фраза «ищем партнёра в вашем городе» тоже укладывается в их воронку: официальный сайт предлагает проверить, «свободен ли ваш город для работы по франшизе».
  • Aparts продаётся как франшиза с паушальным взносом. На одном из актуальных каталогов указаны паушальный взнос 470 тыс. ₽, роялти 5%, общие инвестиции от 1,16 млн ₽. То есть цель письма, вероятнее всего, вовсе не найти «партнёра», а получить лид на продажу франшизы.

Кто стоит за Aparts

На официальном сайте франшизы указана ИП Клебча Ксения Андреевна, ИНН 434581524157. ИП действительно существует с 9 августа 2021 года, основной ОКВЭД — предоставление мест для краткосрочного проживания.

То есть я бы не называл сам Aparts вымышленной компанией или доказанным мошенничеством. Реальный предприниматель и реальная деятельность за брендом есть.

Но способ привлечения выглядит весьма сомнительно.

Что не так с письмом

1. Скрыто название рекламодателя.
«Я руководитель агентства» — какого именно? Ни бренда, ни ИНН, ни сайта, ни фамилии предпринимателя. Если человек действительно представляет Aparts, почему он этого не говорит?

2. Домен franchbrand-shop.ru никак не соответствует бренду.
Я проверил его отдельно. В публичном поиске домен практически не имеет следов: нет нормального сайта, упоминаний компании или связи с Богданом Карелиным/Aparts. При попытке открыть корень домена сейчас сервер отдаёт ошибку 502.

Это очень похоже на технический домен для email-рассылок, который отделяют от основного домена франшизы, чтобы жалобы на спам не портили репутацию основной почты.

3. «Богдан Карелин» не подтверждается как руководитель такого агентства.
Я не нашёл содержательных публичных следов, связывающих человека с таким именем с Aparts или федеральным агентством посуточной аренды. Это не доказывает, что имя вымышленное, но подтвердить заявленный статус отправителя не удалось.

4. Заголовок «Собираемся встретиться» — манипулятивный.
Из самого текста видно, что ни о какой назначенной встрече речи не было. Такой subject создаёт впечатление уже начатой переписки и повышает вероятность открытия письма.

5. Самое важное действие — «отправьте свой номер».
Это классическая лидогенерация: письмо не продаёт продукт до конца, его задача — перевести адресата из email в телефон/WhatsApp/Telegram, после чего менеджер уже продаёт франшизу.

А «250 тысяч в месяц»?

Это рекламная цифра, а не гарантированный заработок. Причём даже разные рекламные страницы Aparts дают разные показатели: собственный сайт говорит о среднем показателе 287 тыс. ₽, другой каталог — 250 тыс. ₽. При этом требуются вложения, аренда квартир, депозиты собственникам, оснащение, клининг, комиссии площадок, простой квартир и налоги.

Поэтому фраза из спама «такой формат позволяет получать от 250 000 за месяц» особенно показательна: она сообщает потенциальный доход, но вообще умалчивает, сколько квартир потребуется, какая нужна загрузка и сколько капитала надо вложить.

И это действительно может быть незаконным спамом

Если вы не давали согласия этому рекламораспространителю на рекламные письма, действует ч. 1 ст. 18 закона «О рекламе»: реклама по сетям электросвязи допускается только с предварительного согласия адресата. Причём доказать наличие согласия должен сам рекламораспространитель. ФАС прямо распространяет это правило и на интернет/email-рассылки.

Мой вывод: с высокой вероятностью это спам-воронка по продаже франшизы Aparts либо очень близкого клона этой франшизы. franchbrand-shop.ru, скорее всего, играет роль отдельного рассылочного домена, а «Богдан Карелин» — имя менеджера или псевдоним в рассылке. Сам бизнес Aparts существует, но письмо намеренно маскирует коммерческое предложение под персональное обращение «руководителя агентства» и не сообщает, что речь, вероятно, идёт о покупке франшизы стоимостью в сотни тысяч рублей.

Мошенники представляются юристами из ООО «Вектор»

Оставила заявку на сайте, со мной связался Попов Евгений Валерьевич из юридической компании ООО «Вектор» ИНН 7723864005, генеральным директором которой Является Зимницкая Ольга Валерьевна. Выслушав мою историю по телефону, Евгений Валерьевич попросил предоставить скрины моих переводов на сайт мошенников. Буквально на следующий день прислал голосовое, что мои деньги найдены и выслал на ознакомление договор, на основании которого я должна буду заплатить 550 USD за открытие счёта в том банке, где нашлись мои деньги и оплатить комиссию ООО «Вектор» в размере 20% по факту вернувшейся суммы. Можно ли доверять данной компании? Всегда ли взымается плата за открытие счетов в зарубежных банках?

@vklader:

Такой вопрос задаёт женщина на сайте самих мошенников (TellTrue), которые её пытаются обмануть. И, разумеется, получает ответ, что всё нормально, доверять можно. Как и несуществующей схеме возврата под названием.

Реальный термин rolling reserve существует, но TellTrue приписывает ему совершенно другой смысл.

В платёжной индустрии rolling reserve — это часть оборота продавца, которую платёжный процессор временно удерживает как резерв на случай чарджбэков, мошенничества и других рисков. Например, процессор может удерживать 10% карточной выручки продавца на 180 дней. Именно так механизм определяет Stripe. Это не процедура розыска и возврата денег обманутому инвестору.

TellTrue же утверждает, что некие российские юристы могут найти деньги клиента, обратиться к регулятору, забрать средства из «резервного банковского баланса брокера» и вернуть даже переводы в криптовалюте и третьим лицам. Более того, сайт заявляет о «стопроцентной гарантии» возврата.

В качестве доказательства TellTrue приводит официальный документ кипрского регулятора CySEC и утверждает, что в пунктах 6–7 регулятор якобы «поддерживает и одобряет» процедуру Rolling Reserve.

Но открываем тот самый документ, и смысл прямо противоположный.

Это консультационный документ CySEC 2016 года о работе кипрских инвестиционных компаний с платёжными провайдерами. Там сказано: если платёжный провайдер удержал часть денег компании как rolling reserve, сама инвестиционная компания должна положить эквивалентную сумму собственных средств на клиентский счёт. Причём CySEC отдельно подчёркивает, что удерживаемый процессором rolling reserve не считается клиентскими деньгами.

То есть в документе нет ни «процедуры возврата», ни поиска денег мошенников, ни обращения пострадавшего к регулятору за резервом, ни выплаты через зарубежный банк.

Это очень сильный признак манипуляции: настоящий финансовый термин и настоящий документ регулятора используются для подтверждения выдуманного механизма.

А дальше начинается собственно выманивание денег. На скриншоте читательница Анастасия сообщает, что после заявки на сайте с ней связался человек, представившийся Поповым Евгением Валерьевичем из ООО «Вектор». Она прислала ему скриншоты переводов — и уже на следующий день деньги якобы были найдены.

После этого появляется первая сумма:

550 долларов «за открытие счёта в банке, где нашлись деньги», плюс 20% ООО «Вектор» после возврата.

И фальшивый редактор TellTrue Алексей Пронин отвечает:

«Данной компании доверять можно. Такое возможно».

Несколькими месяцами раньше другой пользователь спрашивал именно об ООО «Вектор» с ИНН 7723864005, и выдуманный редактор Дарья Соколова также ответила: «Это компания проверенная».

Механика выглядит так:

  1. Человек уже потерял деньги у «брокера».
  2. Он ищет отзывы и попадает на якобы разоблачающий ресурс TellTrue.
  3. Там ему рассказывают о несуществующей в таком виде «процедуре Rolling Reserve».
  4. Человек оставляет имя, телефон, email и сумму потерянных денег.
  5. «Юрист» быстро сообщает, что деньги уже обнаружены.
  6. Для их получения внезапно оказывается нужен предварительный платёж: открытие счёта, комиссия банка, налог, страховка, сертификат, AML-проверка и т. п.
  7. После первого платежа обычно возникают новые препятствия и новые суммы.

Причём сам TellTrue заранее психологически готовит клиента к этому. В другой статье сайт прямо пишет, что Rolling Reserve «без дополнительных финансовых затрат не является возможным», и среди таких расходов называет открытие зарубежного счёта и даже налоги.

То есть требование $550 — не случайность, а полностью соответствует легенде, которой TellTrue заранее обучает жертву.

Что за Сатья Дас? Гуру или сектант?

отвечает Иван Иваныч:

Сатья Дас — это Сергей Анатольевич Яковлев, родившийся в 1972 году в Днепропетровске (ныне Днепр, Украина). Если отбросить рекламную оболочку, точнее всего его описывать не как профессионального психолога, а как популярного лектора по отношениям, выросшего из кришнаитской религиозной среды и превратившего свои взгляды в большой коммерческий проект.

У него довольно необычная биография. Его первоначальная специальность связана с общественным питанием — в источниках он фигурирует как техник-технолог. Профильного высшего психологического образования у него, по имеющимся данным, нет. Причём сейчас даже его собственный официальный сайт осторожно называет его не психологом, а «специалистом по семейным отношениям, популярным лектором, философом и писателем».

Откуда взялось имя «Сатья Дас»

Это не просто сценический псевдоним в духе эстрадного артиста. Имя связано с его религиозной биографией. После армии Яковлев заинтересовался «Бхагавад-гитой», вайшнавизмом и движением сознания Кришны. В старых материалах о нём прямо говорится о духовном посвящении; «дас» в вайшнавской традиции означает «слуга», а имя обычно переводят как «слуга истины» или «слуга Абсолютной Истины».

И связь с кришнаитской средой вовсе не является домыслом его критиков. На официальном YouTube-канале самого Сатьи сохранились лекции с названиями вроде «Причины разводов в ИСККОН1», где он рассуждает о семьях внутри Международного общества сознания Кришны. В других собственных лекциях он говорит о «преданных», служении Кришне, Прабхупаде, выборе одной религии и необходимости духовного учителя.

ИСККОН часто называли и называют «сектой», особенно его религиозные противники и антикультовые организации. Но это оценочный термин. В России структуры движения сознания Кришны существуют легально как зарегистрированные религиозные организации. Например, Центр обществ сознания Кришны в России зарегистрирован как централизованная религиозная организация и объединяет общины вайшнавов.

Поэтому формула «Сатья Дас — сектант» слишком грубая. Корректнее: он принадлежит или, по крайней мере, исторически тесно принадлежал к религиозной среде гаудия-вайшнавизма/движения сознания Кришны и из этой среды вынес значительную часть своего мировоззрения.

При этом сегодня его публичный продукт выглядит гораздо более светским. На афишах это уже «отношения», «семья», «мужчина и женщина», книги, шоу, онлайн-школа и закрытое сообщество. На официальном сайте продаётся доступ к курсам и закрытому комьюнити; существует отдельный продюсерский центр.

У него есть классический набор элементов «гуру отношений»:

  • харизматическая фигура, вокруг которой строится личный бренд;
  • собственная система того, «как правильно» строить отношения;
  • огромное количество лекций и книг;
  • довольно категоричные универсальные рецепты;
  • платное обучение и закрытое сообщество последователей;
  • духовная составляющая и апелляция к некой более глубокой традиции.

Но я не нашёл надёжного подтверждения, что Сатья является инициирующим гуру ИСККОН, то есть занимает тот формальный религиозный статус, который слово «гуру» имеет внутри самого движения. Поэтому точнее говорить «гуру отношений» или «популярный духовно-психологический лектор».

Самое важное — его «психология»

Вот здесь к нему есть гораздо более предметная претензия, чем ярлык «секта».

Сатья рассказывает о семейной психологии, воспитании и отношениях, однако профильного психологического образования у него нет. И значительная часть его концепции — не результат современной научной психологии, а смесь бытового опыта, традиционалистских представлений о мужчинах и женщинах, религиозной философии и яркой стендап-подачи.

Например, в его лекциях регулярно появляются жёстко разделённые мужские и женские роли, идея мужчины-лидера, особой «женской природы», обязанности женщины создавать семейную гармонию и т. п. В старой лекции на его официальном канале он, например, говорит, что именно женщина должна создавать гармонию в семье, совершенствуя характер и применяя полученные навыки на супруге.

То есть называть всё это просто «психологией» без уточнения довольно обманчиво. Это скорее авторская идеология семейных отношений, сильно выросшая из религиозно-традиционалистской среды.

Есть ещё показательный эпизод. В феврале 2023 года на лекции в Великом Новгороде Сатья вступил в конфликт со слушательницей и ударил её по голове её же сумкой. Инцидент попал на видео и широко обсуждался в СМИ.

Просветлённый повёл себя как трамвайный хам. Все началось со словесной перепалки между Сатьей и слушательницей после того, как психолог задал вопрос залу: «На что должна обратить внимание женщина при выборе мужчины?» Женщина несколько раз выкрикнула: «На свекровь». Сатья сперва проигнорировал ее, а затем стал язвительно отвечать.

Обстановка продолжала накаляться. На видео с мероприятия слышно, как психолог заявляет: «Еще раз пасть откроешь, я тебя выгоню отсюда, ты меня услышала?» В свою очередь слушательница отказалась уходить, пояснив, что хочет продолжить сидеть в зале. «Поэтому заткнись и сиди молча», – ответил Сатья. В какой-то момент психолог подошел к женщине, начал собирать ее вещи, а затем ударил оппонентку ее же сумкой.

А сам гуру «построил отношения»?

С будущей женой Ольгой Сергей Яковлев познакомился ещё примерно в 1987 году, когда они учились в техникуме. По его собственному рассказу, сначала они были друзьями; Ольга казалась ему девушкой «не его уровня». После армии отношения стали романтическими, а в 1993 году они поженились. То есть к 2026 году их браку около 33 лет. В 2025 году он по-прежнему публично говорил о ней как о своей жене.

Ребёнок один — сын Иван, родился в 1999 году. Он практически не публичен. По биографическим данным, Иван занимался искусством и учился на скульптора в Санкт-Петербургской академии художеств имени Репина; сам Дас рассказывал, что семья в том числе из-за сына несколько лет жила в Петербурге.

При этом история семьи была не такой безоблачной, как может показаться из рекламной биографии. Примерно когда Яковлеву было около 30 лет, у супругов произошёл серьёзный кризис. Согласно биографическим источникам, он фактически ушёл из семьи, отвёз жену с маленьким сыном из Карелии в Днепропетровск, а сам уехал в Сочи. В пересказах его биографии говорится и о примерно полутора годах жизни при храме. В дальнейшем супруги помирились и восстановили семью.

Интересна и сама Ольга. Она разделяет его вегетарианский образ жизни. Сообщалось, что ведёт кулинарный блог, но сознательно не хочет становиться публичным персонажем. В интервью 2023 года Дас говорил, что у неё было более 100 тысяч подписчиков во «ВКонтакте» (ссылку на блог ИИ не может найти), при этом она практически не публиковала собственных фотографий.

Поэтому если проверять Сатью по принципу «а сам-то свою семью построил?», ответ скорее в его пользу: да, один брак с 1993 года, один взрослый сын, после серьёзного семейного кризиса супруги не развелись.

Но есть важная оговорка. Мы знаем об их отношениях преимущественно со слов самого Сатьи. Установить, насколько их семейная жизнь соответствует картинке, которую он использует в лекциях, невозможно.

Последователей не напрягает тот факт, что в своё время будущий «гуру семейных отношений», оставив жену и маленького сына, ушёл жить при храме.

  1. ИСККОН — Международное общество сознания Кришны (англ. ISKCON — International Society for Krishna Consciousness). Организацию основал в 1966 году в Нью-Йорке индийский проповедник Бхактиведанта Свами Прабхупада. В быту последователей ИСККОН обычно называют кришнаитами или харе-кришна.
    ↩︎

Лучший антискам-депутат — Анатолий Аксаков

Какие депутаты Госдумы 2021-2026 годов отметились больше в борьбе с мошенничеством? Кто имеет лучшие шансы снова стать депутатом?

Если оценивать не число интервью со словами «мошенники», а личное участие в разработке и проведении через Госдуму конкретных защитных механизмов, то в VIII созыве (2021–2026) выделить можно примерно такую группу.

МестоДепутатЧем реально отметился
1Анатолий АксаковСамая системная работа именно против финансового мошенничества
2Александр ХинштейнОдин из главных авторов телеком-антифрода в 2021–2024 годах
3Сергей БоярскийПродолжил эту линию в 2025–2026 годах, когда приняли крупнейшие пакеты против кибермошенников
4Константин БахаревКредитное мошенничество, самозапреты, уведомления о кредитах
5Наталья КостенкоАвторская роль в механизме «второй руки»
6Василий Пискарев / Антон ГорелкинSIM-карты, номера, идентификация абонентов и борьба с телефонными мошенниками

1. Анатолий Аксаков — пожалуй, № 1

Если интерес именно в защите людей, потерявших деньги, его вклад наиболее осязаемый. Как глава Комитета по финансовому рынку он не просто комментировал тему, а сам выступал автором и соавтором ключевых законопроектов.

В 2022 году Аксаков лично внес законопроект № 197920-8, из которого вырос закон об обязанности банков возмещать клиенту похищенные средства, если банк проигнорировал сведения о мошенническом счете. Для подозрительного перевода ввели дополнительную приостановку. Закон был принят в 2023 году и заработал в 2024-м.

Затем — самозапрет на кредиты. Законопроект вносила группа депутатов во главе с Аксаковым; он был одним из его основных авторов и докладчиков. С 1 марта 2025 года гражданин получил возможность запретить банкам и МФО выдавать ему потребительские кредиты.

В 2025 году именно Аксаков представлял закон о «периоде охлаждения»: 4 часа при кредите 50–200 тыс. рублей и 48 часов свыше 200 тыс. Если кредитор не выполнил предусмотренные антифрод-проверки, а деньги похищены мошенниками, возникают серьезные ограничения на взыскание долга с потерпевшего.

К 2026 году это уже заметный комплекс: самозапреты, охлаждение, ответственность банков, борьба с дропперскими счетами, «вторая рука», дополнительные ограничения для МФО. ЦБ сообщал, что только самозапретом за неполный год воспользовались около 20 млн человек.

Поэтому если выбирать одного депутата VIII созыва, наиболее непосредственно связанного с законодательной борьбой с финансовым мошенничеством, я бы назвал Аксакова.

2. Александр Хинштейн — телефонный антифрод

Хинштейн был председателем Комитета по информационной политике до декабря 2024 года. Именно при нем комитет довольно последовательно занимался подменой номеров, «серыми» SIM-картами и обязанностями операторов связи.

Уже в декабре 2021 года Хинштейн представлял изменения, которые называл реальным шагом против киберпреступности и телефонного мошенничества.

Особенно показательно его выступление в июле 2024 года. Хинштейн прямо говорил, что система автоматической проверки входящих номеров — антифрод — была инициативой депутатов его профильного комитета. По приведенным им тогда данным, благодаря системе были заблокированы более миллиарда вызовов с подменными номерами, а только с начала 2024 года — почти 300 млн мошеннических звонков. Тогда же Дума принимала новые правила идентификации абонентов и ограничения на SIM-карты.

То есть это не только медийная активность: здесь есть вполне определенная законодательная линия в течение нескольких лет.

Но Хинштейн перестал быть депутатом с 5 декабря 2024 года, после назначения главой Курской области.

3. Сергей Боярский — главный по антифроду второй половины созыва

После ухода Хинштейна Боярский 17 декабря 2024 года стал председателем того же Комитета по информационной политике.

И как раз на 2025–2026 годы пришелся наиболее масштабный пакет технических мер. В марте 2025 года Дума приняла большой закон против кибермошенничества. Среди мер:

  • ограничение снятия наличных по счетам, замеченным в дропперских схемах;
  • борьба с SIM-боксами и виртуальными АТС;
  • возможность отказаться от массовых звонков;
  • самозапрет на оформление новых SIM;
  • дополнительные ограничения при снятии кредитного самозапрета;
  • антифрод-взаимодействие банков, операторов и государственных систем;
  • меры против получения SMS-кодов во время мошеннического разговора.

В июле 2025 года Боярский как глава комитета проводил через Думу ответственность за незаконную передачу SIM-карт и использование SIM-боксов; по части преступлений появились и уголовные санкции.

В феврале 2026 года он же был основным содокладчиком нового пакета «Антифрод 2.0» и подробно разбирал SIM-боксы, IMEI и мошеннические SMS-сценарии.

Есть, однако, важная оговорка: значительная часть пакетов 2025–2026 годов исходила от правительства и Минцифры, поэтому называть Боярского единоличным «автором» всего пакета было бы неправильно. Его роль — прежде всего профильный комитет, доработка и проведение через Думу.

4. Константин Бахарев

Его несколько затмевает Аксаков, хотя Бахарев как первый зампред Комитета по финансовому рынку участвовал в нескольких важных вещах.

Он был соавтором закона о самозапрете на кредиты вместе с Аксаковым и другими депутатами. Еще в 2023 году Бахарев объяснял его именно необходимостью не дать мошенникам оформлять займы на граждан.

В 2026 году Бахарев стал одним из авторов еще одного довольно практичного проекта: банки и МФО должны оперативно передавать сведения о заключенном кредитном договоре, а гражданин — получать уведомление через «Госуслуги». Это позволяет человеку обнаружить фиктивную заявку до выдачи денег. В первом чтении проект приняли 17 марта 2026 года.

Кроме того, он участвовал в законодательном усилении ответственности банков за недобросовестные практики в отношении клиентов.

Поэтому Бахарева я бы поставил достаточно высоко — не столько медийный борец с мошенниками, сколько один из постоянных разработчиков финансового антифрода.

5. Наталья Костенко — один очень важный механизм

Она менее очевидная фамилия, но у нее есть сильный конкретный результат — «вторая рука».

Смысл механизма: клиент банка заранее назначает доверенного человека, который должен подтвердить или отклонить определенные переводы. Это прежде всего защита пожилых людей, находящихся под воздействием телефонных мошенников.

На пленарном заседании 25 марта 2025 года при рассмотрении большого антифрод-закона докладчик специально поблагодарил Костенко, сказав, что она фактически перенесла в законопроект весь текст ранее подготовленного ею проекта о «второй руке», которым занималась достаточно давно.

Механизм впоследствии действительно заработал с сентября 2025 года.

Если считать не количество инициатив, а наличие одной очень конкретной и полезной антифрод-нормы, Костенко определенно заслуживает места в списке.

6. Василий Пискарев и Антон Горелкин

У этой пары особенно заметна работа в 2024 году вокруг телефонного мошенничества.

В июне 2024 года Пискарев и Горелкин вместе внесли законопроект, по которому человек должен был получать информацию обо всех зарегистрированных на него телефонных номерах и уведомление о заключении нового договора связи. Если номер зарегистрирован мошенниками без ведома человека, договор можно заблокировать. Проект прямо позиционировался как средство сокращения мошенничества с мобильной связью.

Эта линия затем вошла в более крупную реформу SIM-карт и идентификации абонентов.

Горелкин в этой сфере заметнее именно как специалист информационного комитета, Пискарев — как председатель Комитета по безопасности.

Отдельно я бы не путал законодательную и информационную активность. Например, Антон Немкин чрезвычайно часто публично разбирает новые мошеннические схемы — фишинг, лже-«Госуслуги», виртуальные карты, поддельные иски и т. д. Но по количеству крупных принятых законов, которые можно связать именно с его авторством, он пока уступает перечисленным выше.

Ярослав Нилов тоже регулярно поднимал тему: дропперы, мошеннические звонки, обязательное уведомление оператором о сроках договора, запрет рекламного спама. На заседании 25 марта 2025 года он довольно предметно перечислил недостающие, по его мнению, антифрод-меры. Но у него больше инициатив и давления на проблему, чем собственных системообразующих законов.

Вячеслава Володина я бы в такой рейтинг вообще не включал или выделил отдельно. Как председатель Госдумы он сделал тему политическим приоритетом, регулярно продвигал пакеты и в 2026 году говорил уже об 11 федеральных законах против кибермошенничества, принятых с 2025 года. Но это скорее роль руководителя палаты, а не профильного разработчика конкретных механизмов.

Итого короткий рейтинг по реальному законодательному следу: Аксаков → Хинштейн → Боярский → Бахарев → Костенко → Пискарев/Горелкин.

До выборов 18–20 сентября осталось немного, кандидаты в основном определены.

У кого лучшие шансы

ДепутатМоя оценкаПочему
Сергей Боярский🟢 почти наверняка№1 региональной группы «ЕР» в Петербурге
Анатолий Аксаков🟢 очень высокиеидет по фактически «согласованному» Канашскому округу
Антон Горелкин🟢 очень высокиеодномандатник «ЕР» в Кузбассе
Василий Пискарев🟢 очень высокиеодномандатник «ЕР» в Курской области
Антон Немкин🟢 очень высокиеодномандатник «ЕР» в Пермском крае
Наталья Костенко🟢 высокие№2 списка «ЕР» на Кубани
Константин Бахарев🟠 скорее низкие/средниетолько №10 крымско-севастопольской группы
Ярослав Нилов🔴 отсутствуютвообще не включен в списки ЛДПР на выборы

Боярский выглядит наиболее «железным». Он возглавил петербургскую региональную группу «Единой России»: следом идут Николай Валуев и Юрий Петров. В 2021 году Петербург дал «ЕР» по списку три мандата. Даже если в 2026-м результат несколько ухудшится, первый номер группы должен проходить при любом реалистичном результате.

Причем положение Боярского в партии стало сильнее, чем пять лет назад: сейчас он не просто депутат, а глава думского комитета по информполитике и руководитель петербургского отделения «ЕР».

Аксаков — очень интересный случай. Формально он в худшем положении, потому что представляет не «Единую Россию», а «Справедливую Россию» и идет по Канашскому округу №42. Но «Коммерсантъ» прямо относит его округ к числу «согласованных», где системным оппозиционным кандидатам фактически оставляют хорошие возможности для переизбрания. Против Аксакова «ЕР» выставила не федерального тяжеловеса, а предпринимателя Радимира Егорова.

Это очень сильный сигнал. В 2021-м Аксаков уже выиграл свой округ с 41,64%, причем он депутат Госдумы уже шесть созывов подряд. Поэтому его переизбрание весьма вероятное.

Горелкин тоже выглядит почти безрисковым кандидатом. Теперь он идет по новому Кемеровскому округу №102 от «Единой России». Среди соперников — кандидаты КПРФ, ЛДПР, СР, «Новых людей», «Яблока» и «Зеленых», но фигур сопоставимого федерального веса там не видно. Для действующего высокопоставленного депутата «ЕР» в Кузбассе это очень комфортная позиция.

Немкин аналогично перешел от избрания по списку к одномандатному округу №62 в Пермском крае. Это скорее повышение надежности его мандата, чем риск. Он выиграл праймериз «ЕР» с 50,63%, затем партия официально выдвинула его по округу.

Пискарев несколько интереснее. Председатель Комитета по безопасности раньше шел по списку, а теперь переведен в Курский одномандатный округ №110. Документы на выдвижение от «ЕР» он уже подал. Сам факт, что федерального председателя одного из ключевых комитетов отправили в округ как официального кандидата партии, говорит скорее о намерении сохранить его в IX созыве. Плюс Курскую область сейчас возглавляет Александр Хинштейн. Шансы Пискарева высоки.

У Костенко позиция тоже отличная

Наталья Костенко занимает вторую строку кубанской группы «ЕР», после Николая Долуды и перед Светланой Бессараб.

Причем это почти повторение 2021 года: тогда Костенко тоже была №2 регионального списка и получила мандат. Краснодарский край остается одним из сильных для «ЕР» регионов; в 2021 году партия получила там по списку 60,98%.

А вот Бахарев попал в опасную зону

Здесь самое заметное ухудшение положения.

Константин Бахарев в 2021 году спокойно выиграл Керченский одномандатный округ. Но в 2026-м этот округ «ЕР» отдала Янине Павленко. Бахарева перевели в партийный список.

Причем он стоит десятым в объединенной группе Крыма и Севастополя:

Аксёнов → Развожаев → Шеремет → Старостин → Белик → Кривопалова → Доброрез → Комбаров → Коситченков → Бахарев.

Да, Аксёнов и Развожаев почти наверняка откажутся от мандатов. Но даже после этого Бахарев фактически остается восьмым претендентом. Чтобы очередь дошла до него, группе нужно получить очень много списочных мандатов либо должны произойти дополнительные отказы.

Поэтому из заметных депутатов-антифродов именно Бахарев сейчас выглядит наиболее вероятным кандидатом на выбывание из Госдумы.

И еще один человек фактически уже выбыл: Ярослав Нилов. 20 июля стало известно, что Нилов и Алексей Диденко не вошли в списки ЛДПР на выборы IX созыва. Сам Нилов к тому моменту уже числился депутатом вне фракций.

Разводила из Vagr Trading засветил лицо

Этот чувак случайно засветил лицо! Потом удалил, но интернет помнит.

Надо бы найти его реальное имя. Которым он не светит, так как боится что прилетит от тех, кто потерял бабло, связавшись с ним.

Здесь получше видно.

Вот что пишет ИИ про данный канал.

Telegram-канал «VAGR TRADING» показывает около 56,8 тыс. подписчиков, контакт администратора — @Vagr001, YouTube — @VagrTeam_.

Что не так с VAGR TRADING

Главное разоблачение здесь не в том, что перед нами обязательно примитивная схема «переведи деньги админу и он исчезнет». Модель гораздо интереснее: аудиторию заманивают обещаниями почти безошибочной торговли, а затем превращают в рефералов криптобирж, на торговой активности которых владелец канала способен зарабатывать независимо от того, зарабатывают сами подписчики или теряют деньги.

В июне 2026 года VAGR TRADING прямо рекламировал привязку аккаунтов к своему партнёрскому коду Bybit 51796 и промокоду BingX N9OOE6. В одном из постов предлагалось торговать с плечом 20×, в другом канал утверждал, что его сообщество имеет статистику «159 отработок — всего на 1 стоп». Это соответствует примерно 99,4% «успешных отработок» — явный обман, такого не бывает в реальной торговле.

Причём финансовый интерес автора абсолютно конкретен. Bybit официально объясняет: партнёрам выплачивается часть торговых комиссий привлечённых пользователей; комиссия возникает, когда реферал торгует. BingX устроен аналогично и прямо пишет, что партнёр получает часть торговых комиссий приглашённых трейдеров, а для крупных аффилиатов доля может доходить до 50%.

Отсюда возникает очевидный конфликт интересов. Подписчику выгодно совершать только действительно обоснованные сделки и как можно меньше платить комиссий. Партнёру биржи, напротив, финансово выгодна торговая активность его рефералов. Особенно хорошо комиссии генерирует частая торговля фьючерсами. Поэтому призывы вида «новая сделка», «добор», «плечо 20», «бегом в клуб», «становись рефералом» следует рассматривать не только как трейдерские советы, но и как часть партнёрской воронки.

«159 отработок и один стоп» — не статистика трейдера

У нормальной проверяемой статистики должны быть первоначальное время публикации сигнала, точная цена входа, размер позиции, плечо, стоп, все тейки и результат сделки в процентах от капитала, причём история не должна редактироваться задним числом.

У VAGR TRADING вместо этого широко используется слово «отработка»: «есть реакция», «частично фиксируем», «стоп в БУ», «максимум для отработки». Это позволяет объявить удачной позицию, которая лишь на какое-то время пошла в нужную сторону. Показанные в постах проценты ROI при плече также нельзя путать с доходностью всего депозита.

Особенно показателен присланный вами скриншот: пост от 5 августа был удалён из Telegram в тот же день в 17:40. Сам факт удаления одного сообщения ещё не доказывает подделку торговой статистики. Но если автор одновременно рекламирует практически идеальную историю сделок, удаление прошлых публикаций делает такую «статистику» непроверяемой. Это именно та ситуация, когда следует смотреть архив Telegram, а не итоговые картинки автора.

Есть и другие тревожные следы

Telemetrio в июле показывал для VAGR TRADING около 57 тыс. подписчиков, но примерно 2,4 тыс. просмотров в среднем на пост — ER около 4%. Это

Однако более старый снимок страницы Telemetrio гораздо интереснее: сервис фиксировал для этого канала метку «Ботовод», а также исторические пометки «Мошенничество», «Фейк» и «Заблокирован в Telegram». Сейчас канал доступен, поэтому утверждать, что Telegram сегодня показывает такие метки, нельзя: это может быть старое состояние канала или исторические данные самого сервиса. Но игнорировать такой след тоже не стоит.

Кроме основного VAGR TRADING существует связанный проект «Vagr Team» — тот же бренд VagrTeam_, отдельный закрытый канал примерно на 22 тыс. человек, ссылки на «Академию», TradingView и другие биржевые предложения.

Канал рекламирует подобный развод, например, YURA TRADE, где бесплатный контент и торговые сигналы используются для перевода аудитории в реферальную экосистему BingX.

Ссылка из сообщения действительно ведёт в закрытый канал YURA TRADE. Сейчас Telegram показывает около 16,6 тыс. подписчиков; контакт проекта — @Yuratrade_0.

Но содержание канала с этой оговоркой сочетается плохо. Например, в архиве от 15 июля 2026 года Юра даёт конкретную команду по PUMP/USDT: шорт, точку входа, цели, стоп, размер маржи и плечо 25x, после чего отдельно указывает BingX. Это уже не абстрактный разговор о рынке, а практически готовая инструкция для сделки с очень высоким риском.

Главное раскрывается в других публикациях самого канала. Там прямо написано: участие в турнире BingX доступно «только нашим рефералам», новым рефералам обещают «Клуб Рефералов», а за «привязкой» отправляют к @Vagr001. В другом сообщении людям предлагают стать рефералами, чтобы получить «больше сделок в GOLD REF».

Более того, код N9OOE6, рекламируемый в связке с YURA TRADE, встречается не в одном канале. Он указан как BingX-код в канале «Марафон By Николай», где одновременно публикуются записи совместных стримов с Юрой. Тот же код продвигает VAGR TRADING, а в публикации YURA TRADE именно к @Vagr001 направляют пользователей для «привязки». Это как минимум свидетельствует о координированной реферальной связке нескольких трейдинг-каналов, а не о независимом одиночном блогере.

Как разведёт GigaStock, Даниил | AI-генератор

Даниил | AI-генератор. Что можете сказать? Ну он просит купить пакет минимальный допустим 10000, с него закуп идет генераций и якобы потом по заданиям зарабатывать можно, подумал шняга какая-то.

2. Мошенничество Даниила Gigastock. Меня просят, чтоб я закинул на баланс 10 тысяч тенге после 25 тыс после еще 25 тыс. обещая большой заработок. В итоге якобы я попадаю в красную зону и после просит пополнить еще на 60 тыс якобы выйти из нее. Чистой воды мошенничество

@vklader:

Вот, что сообщил наш читатель об этом разводе на деньги:

«Я у них купил минимальный пакет за 10К. Начал делать генерации, которые приносили в среднем от 3К до 5К. В основном генерации принимались, но некоторые отклоняли. У них в приложении указано, что минимальная сумма для вывода средств 30К. Когда я накопил на генерациях 28К, генерации стали отклоняться. В итоге это Даниил мне написал, что попал в красную зону и для того чтобы выйти из красной зоны на зелёную зону, нужно пополнить баланс ещё на 20К. И сказал, что если я откажусь, то есть риск не выйти из красной зоны и слить весь баланс. Я отказался пополнять и в итоге слил весь баланс» .

Канал на скриншоте ведёт в бот @Daniil_gigastockbot, а за предложением стоит сервис GigaStock. У него есть сайт gigastock.site и отдельный домен refalpha.ru, через который открывается Telegram Mini App.

На лендинге GigaStock обещают новичкам «заработок на генерации изображений для реальных заказчиков со всего мира» — от 1 000 до 500 000+ тенге, причём отдельно вынесено «500K+ тенге за задание» и «3 шага до первой оплаты». На refalpha.ru сервис описывается как Telegram-приложение с «заданиями, балансом, генерацией изображений» и платежами.

Здесь сразу несколько серьёзных красных флагов.

Во-первых, утверждение о заработке до 500 000 тенге за одно задание выглядит совершенно несоразмерно реальному рынку стоковых изображений. Например, Adobe Stock сейчас платит автору 33% стоимости лицензии за фото и иллюстрации. В массовых тарифах минимальная выплата за одну лицензированную работу составляет примерно $0,33–0,38, а в приведённом Adobe примере обычная лицензия приносит автору около $0,99.

То есть на настоящем фотостоке схема выглядит так: сначала создаёшь и загружаешь материал → он проходит модерацию → кто-то его покупает → получаешь роялти. А не «купил пакет → получил дорогое задание → сгенерировал картинку → получил сотни тысяч тенге».

Во-вторых, AI-картинки вообще принимают далеко не все крупные стоки. Adobe Stock их допускает, но требует соблюдения отдельного набора правил, прав на коммерческое использование и специальной маркировки. А Shutterstock прямо пишет, что не принимает созданный генеративным ИИ контент от контрибьюторов. Поэтому ссылка на некий огромный «рынок стоков» сама по себе ничего не доказывает: этот рынок не означает, что неизвестный посредник способен раздавать начинающим задания стоимостью сотни тысяч тенге.

Самое настораживающее — информация из вашей переписки о необходимости сначала купить «пакет», минимально примерно за 10 000 тенге. Если это действительно условие допуска к оплачиваемым заданиям, конструкция становится похожей на распространённую модель pay-to-work / task scam: человеку показывают привлекательный баланс или обещают очень дорогие задания, но прежде требуют внести собственные деньги. Затем могут появляться более дорогие уровни, «активация», «налог», «комиссия за вывод», «страховой депозит» и т. п.

При нормальной работе с заказчиком направление денег обычно обратное: заказчик платит исполнителю. Платная подписка на какой-нибудь инструмент или курс сама по себе не является мошенничеством, но тогда продавец должен честно продавать именно обучение/ПО, а не создавать впечатление, что внесённый «пакет» практически открывает доступ к гарантированному заработку.

Есть и ещё одна проблема. На доступной публичной странице GigaStock я не вижу нормальной информации о юрлице или ИП, БИН/ИИН, адресе, договоре с исполнителем, источнике «реальных заказчиков», принципе формирования цены задания. Публичная часть сайта фактически состоит из нескольких рекламных обещаний и сделана на Tilda. Для сервиса, который якобы распределяет заказы вплоть до 500 000 тенге, это крайне слабая прозрачность.

Связываться не следует!