Вы опубликовали контент, в котором содержится мой личный адрес. Взываю к удалению материала, в противном случае буду вынуждена обратиться в суд
ОТВЕТ:
Если кто-то из пользователей опубликовал на нашем сайте контент, который является незаконным, мы такой контент удаляем. Но для проверки нам необходимо знать, о какой публикации идёт речь.
Александр Цыпкин рекламирует недвижимость. На сайте quiz.sialia-resort.ruсказано «Доходность от 170 000 руб. в месяц», «Рост стоимости +59 % к моменту сдачи». А это вообще законно давать такие обещания? Рекламодатель ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ «ГРАВИОН РИЭЛТИ», ИНН 7713483762, ID #316874371.
ОТВЕТ (с помощью ИИ):
Да, к таким формулировкам есть серьёзные вопросы. Это не просто реклама недвижимости, а реклама покупки объекта как инвестиции с обещанием дохода и роста цены. А такие обещания в рекламе нельзя давать как гарантированный результат, если он заранее не определён договором.
На официальном сайте «Сиалии» прямо есть инвестиционный блок: «получайте доход от гостиничного номера», «рост цены к передаче ключей» +59,4%, «общая доходность» 25,3%, «доходность от отельного управления — до 16,1%», плюс фраза про «гарантию … высокой заполняемости благодаря корпоративным контрактам».
Что здесь может быть незаконным:
Взлом StablR — хороший пример того, что у стейблкойна может быть «резерв», «аудит» и «регуляторная лицензия», но он всё равно ломается через админские ключи.
StablR — мальтийский эмитент стейблкоинов EURR и USDR. На своём сайте компания пишет, что токены обеспечены фиатными резервами 1:1, резервы проверяет Grant Thornton, а StablR Ltd. авторизована MFSA как финансовая организация / EMI для выпуска Electronic Money Tokens по MiCA.
Суть атаки: по данным Blockaid, злоумышленник получил приватный ключ одного из владельцев minting multisig — мультиподписи, управляющей выпуском токенов. Но мультисиг был сделан с порогом 1 из 3, то есть одного скомпрометированного ключа хватало для контроля. Атакующий добавил себя владельцем, заменил двух легитимных владельцев и выпустил 8,35 млн USDR и 4,5 млн EURR.
Дальше он начал сливать свеженапечатанные токены через DEX. Номинально выпущенных токенов было больше, но ликвидность в пулах оказалась тонкой: из них удалось вытащить примерно 1115 ETH, или около $2,8 млн. Поэтому это не кража банковского резерва в классическом смысле, а печать необеспеченных токенов и их быстрый сброс в рынок.
Последствие — отвязка от курса. Cointelegraph писал, что EURR падал примерно до $0,88 вместо евро-пега, а USDR — до $0,70 вместо $1; другие трекеры утром 24 мая показывали EURR около $0,90 и падение более чем на 20%.
Главная формула этой истории: это не «баг смарт-контракта», а провал управления ключами. Для фиатных стейблкоинов критичны роли mint / pause / freeze / upgrade: кто может печатать, останавливать, замораживать, обновлять контракт. Нормальная архитектура требует разделения полномочий, настоящего multisig-порога, timelock и аварийных процедур; 1-of-3 для mint-права — почти single point of failure.
Самое неприятное для доверия: публичная status-страница StablR на момент просмотра показывала «All Systems Operational» и «No incidents reported today» за 24 мая, хотя внешние ончейн-аналитики уже описывали атаку и депег.
Вывод для текста: «обеспеченность резервами» не спасает, если кто-то может нажать кнопку печати. У стейблкоина есть не только риск «а есть ли деньги в банке?», но и риск «кто держит ключи от принтера?».
Вкладер, разоблачи лохотрон Beta Arena.
ОТВЕТ:
Beta Arena — это типичный криптолохотрон в новой упаковке «AI-трейдинга». Снаружи — красивые слова про «5 AI-моделей», «торговлю 24/7», «портфель растёт сам», «без опыта». Внутри — депозит в крипте, ежедневная доходность, вывод от маленькой суммы и многоуровневая партнёрка. Сам проект в документации обещает ежедневную доходность 0,28–1,15% в день в зависимости от уровня и модели, а уровни привязаны к сумме входа: примерно от $10, от $1000 и от $8000.
Главный красный флаг — обещание ежедневного дохода. Даже нижняя граница 0,28% в день — это около 102% годовых без капитализации, а 1,15% в день — уже фантастика, которую легальная торговая платформа не может гарантировать. На HYIP-мониторингах Beta Arena прямо описана как проект с планом 0,28–0,64% daily forever, минимальным депозитом $20, минимальным выводом $5 и партнёркой 7% / 3% / 2% / 5% / 2,5%.
Второй красный флаг — враньё про историю. На сайте нарисован roadmap, где якобы уже были «Research & Concept» в Q1 2025, «Public Beta» в Q3 2025 и запуск в Q4 2025. Но домен beta-arena.io, по данным H-metrics/WHOIS, создан только 29 марта 2026 года, а сам H-metrics пишет, что проект стартовал 4 мая 2026 года. Условия сервиса у них при этом датированы «November 2025», что плохо сочетается с доменом, зарегистрированным весной 2026 года.
Третий красный флаг — нет нормальной юридической ответственности. В terms указано лишь расплывчатое «applicable law» и «binding arbitration», без понятной юрисдикции, лицензии, юрлица, регулятора, кастодиана, аудитора и отчётности. При этом они принимают BTC, ETH, USDT, TRX, BNB, SOL и другие криптоактивы — то есть деньги уходят туда, где вернуть их потом почти невозможно.
Четвёртый красный флаг — пирамида через рефералку. Beta Arena сама рекламирует «5-level referral rewards» и выплаты с нескольких уровней сети. Это не доказательство торговли, а классический механизм разгона HYIP: старым участникам показывают мелкие «выплаты», чтобы они тащили новых вкладчиков.
Пятый красный флаг — независимые проверки уже ругаются. Gridinsoft поставил beta-arena.io 35/100, назвал сайт suspicious, отметил свежий домен и скрытые данные владельца; для app.beta-arena.io он дал 32/100 и рекомендацию не логиниться и не отправлять деньги без независимого подтверждения. Scam Detector дал beta-arena.io 11,6/100 с оценкой «Untrustworthy. Risky. Danger».
Миф «финансовые пирамиды не живут дольше 3 лет» — ложный. Живут дольше, если хватает притока новых денег, если выплаты ограничивают, если вкладчиков убеждают «реинвестировать», если есть витрина из продукта, обучения, путешествий или «клуба».
Если выплаты не обещаны, а завязаны на привод новых людей, пирамида может существовать и вечно.
Примеры длинных пирамид:
| Проект | Сколько жил | Что установлено |
|---|---|---|
| Bernard Madoff | 16 лет | SEC пишет, что признаки схемы были с июня 1992-го до признания Мэдоффа в декабре 2008-го, что это Ponzi-схема. |
| Allen Stanford / Stanford International Bank | 20 лет | Минюст США: 20-летняя инвестиционная мошенническая схема, $7 млрд, приговор 110 лет. |
| Life is Good / Hermes Management | 8 лет | Пирамида работала с 2014 года, пресечена в марте 2022-го, ущерб 15 млрд руб., более 18 000 пострадавших; ЦБ внес Hermes Management / Life is Good в список с признаками «финансовой пирамиды» только в 2021 году. |
Главная ошибка адепта — он подменяет критерий. Пирамида определяется не возрастом, а экономикой выплат.
Отдельно по MLM: наличие «реального продукта» тоже не спасает. FTC пишет, что пирамиды могут выглядеть как легальный MLM и продавать настоящие товары; незаконность возникает, когда доход в основном завязан на рекрутинг и деньги новых участников, а не на реальные розничные продажи конечным потребителям.
Maneki Neko продавала не бизнес, а надежду на лёгкий заработок. Сначала это выглядело как «$CryptoRobot | заработок на пассиве», затем как «рекламная платформа», «партнёрская программа», «бонусы MN», «GameBox» и обучение интернет-бизнесу. Но суть не менялась: участника вели к регистрации через наставника, покупке «показов» / пополнению баланса и вовлечению новых людей.
Ключевой факт: Банк России ещё 16 августа 2023 года внёс MANEKINEKO.BUSINESS, «Манеки Неко», $CryptoRobot в список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. Признак прямо указан как «финансовая пирамида», а список связанных доменов и Telegram/VK-ресурсов обновлялся 27 марта 2025 года.
После попадания в чёрный список проект не исчез, а стал расползаться по новым доменам и легендам. На сайте Maneki Neko теперь пишут про «рекламные показы», «живую аудиторию», «сверхприбыльную авторскую реферальную бонусную программу» и возможность зарабатывать «уже в процессе обучения». Там же открыта регистрация «нового партнёра», а в форме отдельно стоит поле «Наставник» — типичный маркер сетевого вовлечения.
В пользовательском соглашении от 10 ноября 2025 года фигурирует «MANEKI NEKO CAMPAIGN — FZCO», Dubai Silicon Oasis и «номер лицензии 56071», но это не лицензия финансового регулятора. В том же документе перечислены «Реферальная Бонусно-накопительная программа», «Игра GAMEBOX», «Классифайд» и внутренние «Бонусы MN», начисляемые в том числе за продвижение платформы и продуктов компании. Там же проект сам страхуется фразой, что участие в бонусной программе «не является инвестицией с гарантией получения какого-либо дохода».
Крах здесь не обязательно выглядит как одномоментное «сайт закрылся — деньги исчезли». Это типичный распад пирамиды: старую легенду заменяют новой, домены множатся, продуктовая витрина меняется, а рефоводы продолжают искать новых участников. Внешне это уже не «робот для пассивного дохода», а «реклама», «обучение», «игра», «сообщество» и «благотворительность». Но если убрать декорации, остаётся главное: приток денег зависит от постоянного притока новых людей.
На vklader.ru уже есть материал «Maneki Neko: не связывайтесь» с длинным списком замеченных в продвижении: Ирина Шаршова, Надежда Матвеева, Юлия Поленок, Наталья Докучаева, Ирина Ли, Роман Семенов, Ксения Стороженко, Любовь Терехова, Лариса Шатохина, Наталия Антонова, Елена Недвига, Зоя Семенова, Лариса Покровская, Катерина Клем, Антон Кувайцев, Наталья Криони, Ксения Тымчук, Галина Мякшина, Надежда Попова, Анна Василенко, Aleksej Jeske, Тата Никишаева, Анна Заклюка, Надежда Лисиенко, Роза Смирнова, Ирина Репина, Гузель Васимовна, Владимир Храмов, Людмила Ушкова, Натали Филиппова, Екатерина Адышева, Игорь Ким, Валентина Ортнер, Юлия Лысенко, Мария Лобанова, Игорь Настюшенков, Александра Чупикова, Наргиля Кудашева, Катерина Малышева, Татьяна Олейникова, Любовь Колобова, Максим Усанкин, Елена Комогорова, Ольга Мардаровская, Фарит Вафин, Тамара Хохлова, Екатерина Баранник и другие.
Ещё можно добавить:
| Зазывала | Что найдено |
|---|---|
| Таня / Татьяна Чечкина, Instagram @tanya_chechkina, Facebook timoshuk.tatyana, реф. ID Tanysha72 | В выдаче есть Instagram-пост от 10 марта 2025 года с реферальной ссылкой Maneki Neko referals=Tanysha72; Facebook-профиль также индексируется с той же ссылкой. |
| iuliiakhaidova, реф. ID Nefertiti | Instagram-пост от 26 февраля 2025 года с реферальной ссылкой Maneki Neko referals=Nefertiti. |
| Радий Виноградов, реф. ID apanai73 | Пост в «Сетке» от 15 января 2025 года: автор указан как Радий Виноградов, в тексте — реферальная ссылка Maneki Neko referals=apanai73. |
| Iryna / Ирина Соколова, Instagram @iryna_sokolova_3264, Facebook irina.sokolova.576430, реф. ID arinka2906 | В Instagram-посте от 10 августа 2025 года продвигается GameBox с входом «з 1$» и реферальной ссылкой referals=arinka2906; аналогичный след есть на Facebook. |
| Татьяна Юрченкова, Instagram @tatianaiurchenkova65, YouTube-канал с тем же именем, реф. ID yurchitat | Несколько индексируемых публикаций с хэштегами «Геймбокс», «манеконеко» и реферальной ссылкой referals=yurchitat; в выдаче также есть YouTube Shorts с тем же реферальным ID. |
| Дмитрий Попов, YouTube @PopovDmitryV, реф. ID PopovD | YouTube Shorts индексируется с реферальной ссылкой Maneki Neko referals=PopovD и хэштегом «пассивныйдоход». |
| Smaida Juste, LinkedIn, реф. ID sofia | В профиле LinkedIn в блоке Experience указан «Online Business Manager / Предприниматель» и ссылка Maneki Neko referals=sofia. |
| Ольга Евстигнеева, Instagram @olgaprofittap, Telegram @olga20_08, реф. ID Lelik2008 | Индексируются Instagram-публикации с Maneki Neko / GameBox и ссылкой referals=Lelik2008, а также Telegram-контакт для связи. |
| Анжела Дружкина, Instagram @anzheladruzhkin, реф. ID Mango72 | Пост о «предстарте игры „Котейка“» с реферальной ссылкой referals=Mango72. |
| Yuri / админ группы @Blessed_business18, реф. ID Yuri25 | В каталоге Nicegram есть группа «MANEKI NEKO» с описанием «Онлайн Бизнес. С минимальных вложений выход на приличный доход» и ссылкой referals=Yuri25. |
Вкладер не рекомендует связываться с ресурсами, извлекающими от заманивания людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу, продажа информации для активного трейдинга, закрытые клубы, випки или другие схемы.
дробно о том, почему обычному человеку не следует заниматься активным трейдингом, пишем здесь. Также прочтите, как разводят на сигналах, марафонах и роботах.
Ниже неполный список телеграм-каналов, где людей агрессивно (или не очень) втягивают в трейдинг, в основном криптовалют, где риски ещё более высоки, чем на традиционных регулируемых рынках.
Spekulantka, @krisspump
Никитин Trade | Формула Успеха, @nikitin_trading
Fortuna, @friend_gregory
Туземуныч | Журнал Трейдера, @totheemoonnn
МАРАФОН СО 100$ by ARKADIY, @arkadiy_team_long_short
Спекулянтка [Академия], @speculantkacad_bot
Математик. Трейдинг и инвестиции @mathtradingcrypto
Crypto Ners, @cryptoworld090n
Mendel Crypto, @WeexI_Gro, @SFA_manager, @mendel_admin, @kriptoATrade
Подробности:
Что за Ярослав Гордеев и PULSE PLATFORM?
ОТВЕТ:
Это выглядит как новая крипто-MLM/хайп-упаковка вокруг рынков предсказаний, где Ярослав Гордеев — публичный основатель/лицо проекта.
Что такое Pulse Platform. По собственной легенде это «экосистема» для prediction markets: торговый терминал, токен PULSE, «liquidity» для дохода, реферальная программа и криптокарта. На сайте прямо указаны токен с supply 1 млрд, «listing $0.02», liquidity-продукты и «Refer & Earn», а Ярослав Гордеев обозначен как Founder.
Юридическая обвязка мутная. На сайте заявлены панамская PULSE PLATFORM AI CORP и польская Pulse Platform Payment Solutions Sp. z o.o. с KRS 0001138693 и «VASP License — RDWW-1658». Польская компания реально бьётся по KRS, но основная деятельность в публичных агрегаторах — «прочие внешкольные формы образования», уставный капитал 40 000 PLN, а текущий публичный владелец/представитель — Andrii Hryholiait, не Гордеев. В реестре виртуальных валют Польши запись RDWW-1658 есть, но она идёт на DIGITAL PAYMENTS SOLUTIONS SP. Z O.O. с тем же KRS/NIP; это запись в реестре VASP, а не гарантия сохранности средств или лицензия на «инвестиции с доходностью».
В пользовательских условиях всё важное снимается с проекта. PULSE не даёт долю, дивиденды, права собственности, долговое требование или гарантированную доходность; листинг и рыночная цена не гарантируются. «Liquidity placements» прямо названы не банковскими депозитами, не застрахованы, доходность индикативная, вывод может зависеть от условий и проверок. Там же есть многоуровневая реферальная программа и «pool bonuses», но бонусы дискреционные и не гарантированы. Споры — по праву Панамы, лимит ответственности — меньшая из сумм: комиссии за 12 месяцев или $1000.
Главный красный флаг — маркетинг. В промо-текстах проект продают как «Pulse Liquidity Pool до 27% в месяц в USDT», «11-уровневая рефералка», вход от $50, токен «до листинга», «обычный VPN». Это типичный набор для криптосетевого разгона: высокий пассивный доход, ранний токен, рефералка в глубину, «сейчас окно возможностей закроется».
«Верифицирован на Polymarket» — не индульгенция. На builders.polymarket.com действительно виден «Pulse Market» в списке builders/leaderboard. Но Builder Program — это инфраструктура для разработчиков: builder code позволяет атрибутировать ордера и получать доступ к Relayer API; Polymarket может отключить builder code при нарушениях. Это не означает, что Polymarket гарантирует токен PULSE, доходность пулов, реферальную программу или возврат средств. Более того, Polymarket прямо указывает, что Россия заблокирована, а обход геоограничений через VPN запрещён.
Кто такой Ярослав Гордеев. Сейчас он указан на сайте Pulse как Founder. Раньше он публично фигурировал как CEO Phenom Ecosystem: например, в рекламной публикации 2021 года «Бизнес-журнал» писал, что именно Гордеев — CEO Phenom Ecosystem. Важный негативный след: «TCGroup / Technology Capital Group Ltd / TCG» Банк России внёс в список с признаками финансовой пирамиды 16.07.2021. Британская TECHNOLOGY CAPITAL GROUP LTD была ликвидирована через compulsory strike-off 11.01.2022, а PHENOM PLATFORM LTD — 31.01.2023. На «Вкладере» уже есть связка Гордеева с TC Group / Phenom как с предыдущей пирамидальной историей.
Вывод. PULSE PLATFORM — не инвестиционный продукт, а высокорисковый крипто-хайп с MLM-маркетингом. Реальная запись в польском VASP-реестре и наличие в Polymarket Builders не отменяют ключевых признаков: обещания высокой доходности, 11-уровневая рефералка, ранний токен, панамская юрисдикция, отказ от гарантий в Terms и токсичный след публичного основателя в TC Group / Phenom / nwafund.com.
Мошенники подделали видео с главой WB Татьяной Ким. Якобы та объявляет тестирование новой акции связанной с заработком: «теперь вы можете зарабатывать от нескольких тысяч рублей в день, уделяя буквально 30 минут свободного времени участвуя в программе по продвижению продавцов, требуется только телефон, никаких обучений, во всем помогают кураторы. Тестирование будет длится 30 дней, принять участие можно вступив в чат».
Это развод под видом Wildberries.
Почему это фейк:
В РФ «эпохи Bitcoin ATM» по-настоящему и не было. Это не США с тысячами киосков у заправок и в магазинах. Российский рынок маленький, серый и уязвимый для регулирования.
По открытым каталогам, в России остаются единичные криптоматы. Coin ATM Radar показывает по РФ такие города: Москва — 6, Красноярск — 3, Ростов-на-Дону — 2, Нижний Тагил, Новокузнецк и Пенза — по одному, то есть порядок величины — около 14 устройств, а не сотни или тысячи.
Для Москвы Coin ATM Radar отдельно показывает 6 Bitcoin ATM / teller. Есть и действующий сайт московской сети btcatm.ru: он прямо описывает покупку криптовалюты за рубли через QR-код кошелька, внесение наличных и получение криптовалюты на адрес, а также заявляет комиссию 15% от котировки CoinMarketCap и отсутствие фиксированного лимита операции.
Криптоматы в РФ — это не банковские банкоматы. Это, по сути, автоматизированный обменник «наличные рубли — крипта». Но криптовалюта в России не является платёжным средством: ст. 14 закона о ЦФА запрещает российским юрлицам и резидентам принимать цифровую валюту как встречное предоставление за товары, работы или услуги, а также запрещает распространение информации о приёме крипты как способе оплаты.
ЦБ в декабре 2025 года предложил новую модель: криптовалюту можно будет покупать и продавать, но не расплачиваться ею внутри страны; операции должны идти через регулируемых посредников, а законодательную базу планировалось подготовить до 1 июля 2026 года, с ответственностью за нелегальную деятельность посредников с 1 июля 2027 года.
Росфинмониторинг сейчас тоже давит в эту сторону: криптообменники, по позиции ведомства, должны регулироваться почти как банки, потому что обмен фиата на крипту остаётся «слабым звеном», которым пользуются преступники.
В 2018 году в России уже была история с изъятием криптоматов BBFpro: РБК писал, что у компании изъяли 22 терминала в девяти городах, а ЦБ указывал на риски бесконтрольного трансграничного перевода денег и вовлечения криптовалют в нелегальные схемы. Тогда юристы прямо называли рынок «серой зоной»: криптоматы оформляли как вендинговые автоматы, продающие «цифровой товар».
В США «конец эпохи Bitcoin ATM» — это крах крупной инфраструктуры. В России ситуация другая: криптоматы так и не стали массовой инфраструктурой, а остались нишевым, дорогим и юридически мутным способом купить крипту за наличные.
Для антимошеннического текста главное: если человека просят идти к криптомату, внести наличные и отсканировать QR-код «для защиты денег», «разблокировки», «вывода средств», «верификации кошелька» или «очистки денег», — это почти наверняка развод. В РФ такой автомат не даёт ни банковской защиты, ни понятного статуса операции, ни нормального способа вернуть деньги.
Bitcoin Depot, крупнейший оператор криптоматов в Северной Америке, разорился. У компании было 9000 киосков по миру.
Bitcoin ATM когда-то подавались как «мост» между наличными и криптой. Первый такой аппарат Robocoin заработал в Ванкувере в 2013 году — тогда это выглядело как символ выхода битко•на из мира гиков в «мейнстрим».
Но на практике киоски стали удобным платёжным шлюзом для мошенников. FTC ещё в 2024 году писала, что потери от схем с Bitcoin ATM выросли почти в 10 раз с 2020 года, превысили $110 млн в 2023 году и уже в первой половине 2024 года составили более $65 млн. Типовая схема: жертве звонят «из банка», «из техподдержки», «из госоргана», пугают потерей денег и заставляют внести наличные в криптомат по QR-коду мошенников.
В 2025 году, по данным FBI IC3, было уже 13 460 жалоб на мошенничество с использованием криптовалютных киосков, а заявленные потери достигли $389 млн.
Bitcoin Depot объясняет крах не падением битко•на, а регулированием и судебными рисками: штаты ввели более жёсткие требования комплаенса, лимиты операций, а в некоторых местах — ограничения или запреты на BTM. Гендиректор Алекс Холмс прямо заявил, что при таких условиях текущая бизнес-модель компании стала невозможной.
ICIJ описывает это как результат давления регуляторов: Конектикут приостанавливал банковскую лицензию Bitcoin Depot, в Миссури шло расследование.
Отдельно показателен иск генпрокурора штата Массачусетс: там утверждалось, что более половины выручки компании от киосков было связано со скамом. Власти считают, что компания не просто обслуживала клиентов, а фактически зарабатывала на мошенническом потоке: вводила людей в заблуждение по комиссиям, завышала сборы, отказывала жертвам в возврате средств и скрывала от инвесторов реальный масштаб скама в своей сети. По оценке офиса генпрокурора, жители Массачусетса потеряли через киоски Bitcoin Depot более $10 млн. В период с августа 2023-го по январь 2025-го 458 из 552 крупных клиентов, внесших от $10 000, были связаны с мошенническими операциями; их платежи составили $10,6 млн, то есть около 80% денег этой группы и почти 60% всего оборота киосков в штате. В иске требуют запретить крупные операции без дополнительных антифрод-проверок и добиться компенсаций пострадавшим.
Что это за Yojimbo такое? Кортев Юрий Вячеславович, ИНН 780444917960, статус НПД, yojimbo.dev.
ОТВЕТ:
Главные красные флаги.
postOrder. .exe, а если Windows SmartScreen ругнётся «не удаётся проверить издателя», пользователю предлагают нажать «Выполнить в любом случае». Это плохая практика для программы, которой потенциально доверяют брокерский токен.yojimbo-hq/releases содержит, по сути, бинарники и README: 1 commit, 0 stars, 0 forks, 0 watching; стабильная ссылка ведёт на .exe, исходников продукта там не видно.РЕЗЮМЕ:
Yojimbo продаёт «AI-ронина», который анализирует рынок, находит сетапы, считает риск и помогает выставлять сделки через брокерский API. На практике это означает: пользователь ставит неподписанный .exe, подключает брокерский доступ и получает торговые подсказки от нейросети, которая может ошибаться, галлюцинировать и отправить неверный приказ. В оферте заранее прописано, что за торговые убытки, сбои API и ошибки AI отвечает сам пользователь.
Главный риск не в подписке за 599 ₽ в месяц, а в том, что человек может доверить алгоритму реальные деньги на брокерском счёте.
Как я вижу уже 2 человека написали про этих мошенников. Присоединяюсь к написанному. Больше 2000$ отдал в руки этим п*дорасам.
На сайт ipromax перешел с объявления авито. Изучил сайт. На тот момент никакого негатива не было . Перевел сумму гаранту и все! Через пару дней после покупки видеокарты в аккаунт больше не заходит . Писал негатив на площадках и сразу на почту писали что будут всякие гадости с моими данными делать, т.е максимально жесткие угрозы.
Поэтому кто пострадал пишите в ркн жалобы на их домены , к хостингу и во всевозможные места (кстати .org домен итак в рф не доступен )
Публикация размещена исключительно для предупреждения о мошенничестве и противоправных рисках. Мы не рекомендуем посещать указанный ресурс, не размещаем активных ссылок на него, не содействуем доступу к нему и не описываем способы приобретения каких-либо запрещённых товаров или услуг.
Похожие фейки сейчас идут в нескольких вариантах.
Общий маркер: фраза «утекший документ ЦБ», «срочно до понедельника», «банки скрывают», «перешлите родным», «не говорите в банке», «переведите на безопасный счёт». Это почти всегда либо панический фейк, либо прямой заход на кражу денег.
Токен Starknet (STRK) стал типичным примером криптоинструмента, где розничные покупатели оказались выходной ликвидностью для больших венчурных игроков.
Starknet — реальный криптопроект: L2-сеть поверх Ethereum на технологии STARK/ZK-rollup, созданная вокруг израильской компании StarkWare. Но для розничного покупателя токена STRK история выглядит как классический крипторазвод формата «сложная технология + венчурные инвесторы + аирдроп + листинг + обвал почти на 99%».
StarkWare появилась как разработчик технологии масштабирования Ethereum: транзакции обрабатываются вне основной сети, а в Ethereum отправляется криптографическое доказательство корректности. Starknet Alpha запустили в mainnet 29 ноября 2021 года; в официальном анонсе проект описывался как L2-rollup на Ethereum с языком Cairo и STARK-доказательствами.
В 2022 году вокруг проекта был большой венчурный хайп. StarkWare привлекла $100 млн в раунде Series D при оценке $8 млрд; среди инвесторов назывались Greenoaks, Coatue, Tiger Global, Paradigm, Sequoia, Three Arrows Capital и другие.
Токен STRK фактически был создан заранее: по документации Starknet, 10 млрд токенов были созданы StarkWare в мае 2022 года и отчеканены on-chain 30 ноября 2022 года. Распределение сразу показывало сильный перекос: 20,04% — ранним участникам и команде, 18,17% — инвесторам, 10,76% — StarkWare, а на «Community Provisions» — только 9%.
В феврале 2024 года прошёл аирдроп: Starknet Foundation обещала распределить более 700 млн STRK почти на 1,3 млн адресов, заявляя, что токен нужен для комиссий, стейкинга и управления сетью.
Скандал начался сразу после запуска торгов. Сообщество возмутилось тем, что крупная доля токенов команды и инвесторов должна была разблокироваться очень быстро после листинга. После критики StarkWare изменила график: вместо разблокировки 13,4% предложения 15 апреля 2024 года оставили 0,64% в месяц, затем 1,27% в месяц до марта 2027 года.
Главная претензия не в том, что Starknet «несуществующий». Он существует: L2Beat учитывает Starknet как ZK-rollup, показывает сотни миллионов долларов value secured и активность сети. Но L2Beat также указывает, что проект находится на Stage 1 и может быть понижен до Stage 0 из-за требований к открытости/воспроизводимости программных источников.
Проблема в другом: рознице продают мечту о технологии, а токеномика сделана так, что инсайдеры и венчурные инвесторы имеют огромные пакеты и длительный поток разблокировок. Официальная документация прямо пишет, что STRK не предназначен как инвестиция и не даёт долю в StarkWare или Starknet Foundation. Там же перечислены риски: технология может не сработать, токеномика может меняться, сеть может не привлечь пользователей, токены могут не иметь полезности или ценности.
Для покупателя итог оказался жёстким: по CoinMarketCap, STRK торговался около $0,04, при историческом максимуме $3,66 от 20 февраля 2024 года, то есть падение от пика — около 98,9%.
Telegram-канал «Первый в России магазин таможенного конфиската» / «Техно-Склад» имеет признаки фальшивого магазина техники. Покупателям обещают «оригинальную технику» и «розницу по цене опта», объясняя фантастически низкие цены якобы таможенным конфискатом. Но настоящий конфискат не продаётся через закрытые Telegram-каналы с «менеджером» и самодельным каналом отзывов — такие продажи проходят через официальный контур Росимущества и ГИС Торги.
Цены в канале выглядят неправдоподобно: флагманские Samsung и iPhone предлагают в несколько раз дешевле рынка. Это классическая приманка: человеку показывают «склад», «отзывы», «ограниченную партию», после чего склоняют к оплате. В открытой карточке Telemetrio у этого канала отображаются метки «Cheater», «Scam», «Fake» и «Blocked in Telegram».
Вывод простой: это не магазин конфиската, а витрина с признаками мошенничества. Не переводите деньги, не отправляйте паспортные данные, не оплачивайте «бронь», «доставку», «страховку» или «таможенный сбор». Если уже оплатили — сохраняйте переписку, чеки, реквизиты получателя и срочно обращайтесь в банк и полицию.
Проверьте пожалуйста каналы: t.me/ryderozn (RYDER SHOP) и t.me/c/3377926258/962 (Flagman)
ОТВЕТ:
Это мошенники. По t.me/ryderozn признаков достаточно.
Канал RYDER SHOP действительно открывается как @ryderozn, около 1,3 тыс. подписчиков, но заказы в постах уводят на другой аккаунт — @RYDEROZON. В ленте идут классические приманки: товары «за полцены», «скидки 40–60%», айфоны/техника/товары Ozon по нереально низким ценам, «подарочные сертификаты Ozon номиналом от 30 до 200 тысяч за 40% от номинала», плюс реферальная акция «приведи друга» и даже продажа «мануалов по добыче сертификатов».
Самый сильный красный флаг — именно «сертификаты Ozon за 40%». Официальная справка Ozon говорит, что после активации номинал сертификата поступает на баланс, но перевести эти средства другому человеку или вывести на банковскую карту нельзя; за сутки можно активировать до трёх сертификатов. Никакой нормальной экономики, при которой неизвестный телеграм-магазин стабильно продаёт сертификаты 30–200 тыс. рублей за 40% номинала, нет. Это либо банальный сбор предоплаты, либо торговля украденным/полученным мошенническим путём, что для покупателя тоже риск.
Эта связка уже попадала в вопрос на «Вкладере», где ответ был прямой: «Это мошенники». Там же приведён пример поста про сертификаты Ozon за 40% номинала и контакт @ryderozon. (ВКЛАДЕР)
Вывод: платить нельзя. Особенно нельзя переводить предоплату на карту, криптокошелёк, СБП, «гаранту» из их же чата или под предлогом «бронь/доставка/страховка/активация». Если уже отправили деньги — сохраняйте ссылку на канал, переписку, чеки, номера карт/телефонов, Telegram ID и подавайте заявление в банк и полицию.
@gen_zemtsov
Не азартные игры
Группа мошенников. Обманывают на копитрейдинге.
ОТВЕТ:
Канал «НЕ!Азартные игры» указан в каталогах Telegram как закрытый, с контактом @gen_zemtsov; TGStat сохранил пост, где предлагается автоматический копитрейдинг на MEXC/Hyperliquid, минимальный депозит — $10 000, комиссия — 15–30% от прибыли, заявленная цель — 10–20% в месяц. Это уже совпадает с типовыми красными флагами автотрейдинга: FINRA предупреждает, что нерегистрированные автотрейдинговые сервисы часто рекламируют «стабильные» доходности выше 10% в месяц, а SEC/CFTC называют обещания высокой доходности с низким риском — классическим признаком криптоинвест-мошенничества.
Главный обман — в подмене понятий. Копитрейдинг подаётся как безопасная автоматизация: деньги якобы остаются на вашем счёте, вручную ничего делать не надо, нужно только подключиться. Но на деле это передача контроля над риском неизвестному человеку или группе. Кто торгует? Есть ли лицензия? Есть ли договор? Кто отвечает за убытки? Есть ли независимая отчётность? Где полная история сделок, включая просадки и ликвидации? Обычно ответов нет.
Цифры «10–20% в месяц» — отдельный красный флаг. Даже 10% в месяц при реинвестировании означает фантастическую годовую доходность. На реальном рынке такая доходность не бывает «стабильной и системной» без огромного риска. Регуляторы прямо предупреждают: обещания высокой доходности с низким риском, особенно в криптовалютной теме, — классический признак мошеннической схемы.
Отдельно настораживает схема с «местами»: «осталось 3 места», «последнее место», «набираем поток». Это обычная техника давления: создать дефицит, заставить человека быстрее принять решение, не дать спокойно проверить факты. К ней часто добавляют канал с отзывами, скриншоты прибыли, отчёты и переписки. Но отзывы в Telegram ничего не доказывают: их можно нарисовать, купить или отобрать только удачные случаи.
Формула развода проста. Сначала показывают красивую историю: трейдер якобы давно зарабатывает, риски контролирует, деньги переводить ему не нужно. Затем человек заводит крупный депозит на биржу или в связанный сервис, подключает копирование, даёт доступ или действует по инструкциям. Дальше возможны разные варианты: слив депозита на рискованных сделках, заработок организаторов на комиссиях и рефералках, выманивание новых платежей, перевод общения в личку, а при проблемах — исчезновение или обвинение клиента: «сам не соблюдал риск-менеджмент».
Важно: даже если сделки действительно проходят на известной бирже, это не делает схему безопасной. Биржа — только площадка. Она не превращает анонимного телеграм-трейдера в лицензированного управляющего. Наличие MEXC, Hyperliquid или другой платформы в рекламе не отвечает на главный вопрос: кто несёт ответственность за ваши потери?
Вывод: «Не азартные игры» @gen_zemtsov выглядит как опасная схема втягивания в копитрейдинг. Для клиента это не инвестиции, а передача денег и риска неизвестным лицам под обещания доходности, которая сама по себе должна заставить остановиться. Не подключайте счета, не заводите депозит по таким рекомендациям, не отправляйте скриншоты, коды, API-ключи, seed-фразы и документы. Если уже потеряли деньги — не платите «за возврат», «юристам», «чарджбэкерам» и «хакерам»: после первого развода обычно приходит второй.
ТЕКСТ СПАМА:
Добрый день! На связи GRAVITON. Вы интересовались регистрацией или проверкой товарного знака «C8 club»? Если хотите узнать больше о проверке бренда — получить экспертный разбор или консультацию наших специалистов — просто напишите ДА следующим сообщением.
ОПИСАНИЕ АККАУНТА @salegraviton:
✅ Регистрация товарных знаков, ппомощь в образовательном лицензирован
Банк России через суд добивается ликвидации жилищного накопительного кооператива «ХОУМ» — структуры, известной по проекту RC Home. Дело рассматривает Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области, номер дела — А56-119452/2025.
По открытым данным, заявление зарегистрировано 27 ноября 2025 года. Категория спора — создание, реорганизация и ликвидация организаций; истцом указан Банк России / Северо-Западное главное управление ЦБ, среди участников — ЖНК «ХОУМ» и связанные с кооперативом лица.
ЖНК «ХОУМ» зарегистрирован в Санкт-Петербурге 16 июня 2021 года. ИНН кооператива — 7806587838, ОГРН — 1217800093939. Руководителем значится Юлия Куттубаева. Основной вид деятельности — жилищные накопительные кооперативы.
Это не первый надзорный сигнал по кооперативу. Ещё 10 октября 2022 года Банк России выдавал ЖНК «ХОУМ» предписание о приостановлении привлечения новых членов кооператива. Позднее, 26 августа 2025 года, ЦБ снова выдал ЖНК «ХОУМ» предписание о приостановлении деятельности по привлечению новых членов.
RC Home продвигался как жилищная программа для партнёров RC Group: обещалась возможность приобретения недвижимости в рассрочку на «специальных условиях». «Вкладер» давно предупреждал о рисках RC Group / Royal Club и связанных с ним проектов, указывая на признаки MLM-схемы, где людям фактически продавали право продвигать продукты и привлекать новых участников.
Ликвидационный иск ЦБ — важный маркер: регулятор не просто вынес очередное предписание, а пошёл в суд с требованием прекратить существование кооператива. Для участников ЖНК «ХОУМ» и клиентов RC Home это повод срочно поднять договоры, платежные документы, переписку с менеджерами и проверить своё положение в деле. Финансовые пирамиды и псевдожилищные программы часто разваливаются не одномоментно, а через цепочку запретов, судов, исполнительных производств и исков пострадавших.
Ответчиками по иску ЦБ выступает не только ЖНК, но и частные лица:
1) Жилищный накопительный кооператив «ХОУМ»
(ОГРН: 1217800093939, Дата присвоения ОГРН: 16.06.2021, ИНН: 7806587838);
2) Хлебушкин Лев Вячеславович,
3) Куттубаева (Тишкова) Юлия Сергеевна,
4) Демина Анастасия Александровна,
5) Барыкина Амалия Владимировна,
6) Курманов Роман Геннадьевич,
7) Копотилова Екатерина Сергеевна,
8) Низамиев Рамиль Рустамович,
9) Казаков Роман Иванович,
10) Шаяхметова Карина Рафаилевна,
11) Валиева Лилия Дамировна,
12) Туктагулова Алия Галимзяновна,
13) Алимова Ландыш Завдятовна,
14) Хафизова Ирина Ивановна
На фото — типичная «затравка» под курьерский развод: якобы посылка уже «прибыла на склад», дальше надо «ожидать звонка от курьера». Важны признаки: сообщение пришло с обычного мобильного номера, служба доставки не названа, трек-номер обрезан/непроверяем, а вся конструкция подводит к следующему звонку.
Схема обычно такая:
У нас это почти дословно описано в публикации «Развод! „Курьер“ попросил номер посылки из смс»: сначала «курьер» просит номер посылки из SMS, потом следует звонок якобы из МВД, история про доступ к «Госуслугам» и попытка заставить человека снять деньги. (ВКЛАДЕР)
Есть и отдельная публикация «Мошенники представляются как курьеры Почты России»: там прямо сказано, что мошенники просят продиктовать SMS, связанную с якобы доставкой, а следующим этапом может быть звонок от «ФСБ» или «Следственного комитета» с легендой про доступ к «Госуслугам», сбережениям и «терроризм». (ВКЛАДЕР)
Похожий вариант описан в материале «Мошенники шлют СМС от ARYA home»: ложная доставка, звонок «курьера», просьба прислать код из SMS; сам магазин предупреждал не называть коды, не переходить по сомнительным ссылкам и проверять заказы только через официальный личный кабинет или горячую линию. (ВКЛАДЕР)
Вывод: это не «уведомление о посылке», а вход в телефонную атаку. Не звонить, не отвечать, не диктовать никаких цифр из SMS, не переходить по ссылкам, а если посылка действительно ожидается — проверять её только через официальный сайт/приложение службы доставки по самостоятельно введённому адресу.
Текст СМС с номера +79004462123:
Посылка №1086 Прибыла на склад (ожидайте звонка от курьера) ТТН: 451723-010265
+7 900 446-21-23 — это обычный российский мобильный номер. По префиксу +7 900 446 он относится к диапазону ООО «Т2 Мобайл» / Tele2, Ульяновская область. В справочниках диапазон 8 900 446-00-00 — 8 900 454-99-99 указан за «Т2 Мобайл» в Ульяновской области.
Номер мог быть:
— куплен как обычная SIM-карта для рассылки;
— использован дропом;
— подставлен/подменён в SMS-рассылке.
«Вкладер» представляет книгу «КРИПТА. Как обманывают и почему лучше не лезть».
Это подробный разбор криптовалютной среды с точки зрения финансового мошенничества, манипуляций, пирамид, фальшивых инвестиций и психологического давления на обычных людей.
За последние годы крипта стала главным инструментом обмана в жалобах, которые получает «Вкладер». Людям предлагают «инвестиции», «арбитраж», «трейдинг с ИИ», «восстановление средств», «вывод через миксер», «разблокировку кошелька», «проверку чистоты монет», «стейкинг», NFT, мемко•ны, DeFi-проекты и десятки других схем. Слова меняются, суть остаётся прежней: человека убеждают перевести деньги туда, откуда он уже не сможет их вернуть.
Книга объясняет, почему криптовалюты так удобны для мошенников. Блокчейн вроде бы прозрачен, но владельцы кошельков скрыты. Деньги можно быстро перекидывать между адресами, биржами, обменниками, миксерами и зарубежными площадками. Жертва видит красивые цифры в личном кабинете, но не понимает, что перед ней часто не инвестиционный сервис, а театральная декорация.
Отдельные главы посвящены битко•ну, стейблкойнам, токенам, NFT, DeFi, мемко•нам, фишингу, романтическому скаму, схемам «вернуть украденное», псевдорегуляторам, «юристам» по возврату средств, фальшивым биржам, сигналам, плечам, ликвидациям и роли блогеров, которые разгоняют жадность и страх не успеть разбогатеть.
Главная мысль книги проста: если вы не понимаете, где именно создаётся стоимость, кто стоит за проектом, за счёт чего вам обещают доход и почему вам вообще предлагают лёгкие деньги, — перед вами почти наверняка не шанс, а ловушка.
«КРИПТА» написана для тех, кто не хочет становиться кормом для чужих схем. Она поможет распознавать опасные признаки до перевода денег, а не после того, как «менеджер», «аналитик», «куратор» или «служба безопасности» исчезнут вместе с вашими USDT.
Приобрести книгу можно по ссылке:
Одна компания предлагает для вывода средств в крипто кошелёк в USDT, миксер для смешивания крипто монет, т. е промикшировать деньги в течение нескольких часов, потом можно будет вывести их на крипто кошелёк. Этого требуется, чтобы показать , что деньги выводимые, не грязные
. Нужно 600 USDT для этой операции. Как Вы думаете? Так возможно?
ОТВЕТ:
Это развод на дополнительный платёж 600 USDT.
Логика мошенников: «деньги уже готовы к выводу, но сначала оплатите комиссию / налог / верификацию / страховку / AML / миксер». После оплаты обычно появляется новое требование: ещё «активация кошелька», «налог», «разблокировка», «гарантийный депозит» и т. п.
Главное: миксер не доказывает, что деньги “не грязные”. Наоборот, использование миксера — красный флаг для AML-проверок. FinCEN прямо выделял операции с криптомиксерами как класс транзакций с высоким риском отмывания денег, а Минфин США санкционировал миксеры вроде Tornado Cash именно из-за отмывания украденной и преступной криптовалюты.
Если деньги действительно легальные, их «чистоту» подтверждают не миксером, а документами: договор, происхождение средств, история сделок, KYC/AML-проверка, выписка с биржи, адреса транзакций. Миксер, наоборот, разрывает прозрачную цепочку и может сделать последующий вывод на биржу или кошелёк более подозрительным.
По USDT есть ещё один риск: эмитент Tether реально замораживает токены на адресах, связанных с незаконной активностью или санкциями; в 2026 году Tether сообщал о заморозке сотен миллионов USDT по запросам властей.
Что делать:
С высокой вероятностью после такого они либо исчезнут, либо начнут давить: «срочно», «аккаунт будет заблокирован», «последний шанс». Это дополнительный признак мошенничества.
Что за развод 16+. TCHAIN TRADING DOO, VAT 112987762, ID #109779548 (totalcoin.io/ru/ai-assistant).
ОТВЕТ (с помощью ИИ):
TChain Trading DOO действительно похоже на существующее сербское юрлицо, но это не равно лицензии на криптоуслуги. Самая важная проверка — есть ли оно в реестре Нацбанка Сербии как провайдер виртуальных валют.
Это не выглядит как «совсем левый клон на один день»: у Totalcoin есть давнее приложение, а TChain Trading DOO указан разработчиком в App Store и как developer contact в Google Play. Но схема опасная и по сути воронка в криптотрейдинг через Telegram-сигналы, замаскированная под «ИИ-помощника».
Главные красные флаги:
Суть развода не обязательно в том, что бот прямо «украдёт депозит». Развод в другом: человека втягивают в криптотрейдинг через иллюзию контроля — «ИИ», «статистика», «дисциплина», «демо-счёт», «сигналы». Потом пользователь сам вносит деньги, сам нажимает кнопки, сам несёт убытки, а сервис всегда прикрыт фразой: «это не финансовый совет, все решения ваши».
Итог: не рекомендовать, особенно несовершеннолетним и новичкам. Минимум — считать это высокорисковой нерегулируемой криптоворонкой, а не «помощником для заработка».
Легенда про заработок на трейдинге криптой в любовном скаме вне конкуренции, но встречаются вариации. Например, майнинг.
Александру из Санкт-Петербурга написала симпатичная азиатка Сяо Линг (Xiao Ling). Её друг был в России и дал телефон гида, но, видимо, ошибся цифрой. Завязалась переписка.
Девушка рассказала про свою жизнь в Тайване, присылала фотографии и поведала о мечте приехать в Россию. В какой-то момент заговорила про майнинг с помощью искусственного интеллекта через платформу aipolvnh.com. Сказала, что три года этим занимается и получает хорошие деньги. Мужчина решил попробовать. Вносил USDT, получал на кошелёк SafePal прибыль. В зависимости от статуса (VIP1, VIP2) проценты поступали разные. Когда сумма достигла 4000 долларов, деньги через смарт-контракт ушли на платформу и были заблокированы. При этом выпал бонус в 26888 долларов, поэтому нужно выполнить квоту в 8800 долларов.
«Тут я понял: здесь что-то нечисто. Девушка пыталась объяснить, что всё нормально и так должно быть. Мне нужно было внести 5000 долларов для выполнения квоты. Но это большие деньги, и я отказался. Она вызвалась внести 4000 долларов, но я сначала должен тысячу. Надеясь на чудо, я попробовал. В общей сложности потерял 3500 долларов», — поделился Александр.
В мае 2026 года стало известно, что кредитор Филипп Березовский подал в Арбитражный суд Москвы заявление о признании Арсения Шульгина банкротом. По сообщениям со ссылкой на судебные материалы, заявление поступило 8 мая 2026 года; речь идёт о долге по трём договорам займа, сумма называется более 23 млн рублей.
Деньги привлекались под проекты, связанные с майнингом криптовалют и импортом автомобилей из Китая, но вернуть средства Шульгин не смог.
Отдельная важная деталь: по словам Иосифа Пригожина, сам Шульгин не подавал заявление о собственном банкротстве; рассматривается именно заявление кредитора.
До истории с Березовским был ещё один громкий спор: бизнесмен Валентин Демчук требовал с Шульгина более $587 тыс. по договору займа. Тверской суд Москвы принимал иск к производству в июне 2024 года, но позже Пригожин заявил ТАСС, что спор урегулирован и «вопрос закрыт».
Что здесь похоже на «развод». Картина такая: молодой публичный предприниматель с демонстрацией успеха в соцсетях привлекает деньги под модные темы — сначала товарный «эксклюзив» Candy Smoke, затем криптомайнинг и китайские автомобили. В обоих сюжетах повторяется один мотив: обещание заработка/поставки/возврата денег, затем задержки, суды и взыскания.
Речь о младшем сыне певицы Валерии — Арсении Шульгине. Важно: называть это «уголовной историей» строго нельзя — в найденных материалах нет подтверждённого приговора или возбужденного уголовного дела против него. Есть публичные обвинения в мошеннической схеме, гражданские суды и теперь заявление кредитора о банкротстве.
В 2021 году также всплыла история с мундштуками для кальяна Candy Smoke. Сам товарный знак CANDY SMOKE зарегистрирован на Шульгина Арсения Александровича: заявка подана 9 июля 2020 года, регистрация — 29 марта 2021 года.
По версии истца, Шульгин через соцсети предлагал региональным партнёрам «эксклюзив» на торговлю мундштуками. С клиентом Прохоровым был заключён договор: тот заплатил 1,6 млн рублей, ожидал товар примерно на 1,3 млн рублей, но получил партию только примерно на 400 тыс. рублей, да и с большой задержкой. Мосгорсуд в итоге обязал Шульгина выплатить 1,17 млн рублей.
Схема выглядела так: договор назывался лицензионным, но по сути продавалась не только «лицензия», а бизнес-пакет с поставкой товара. Первая инстанция отказала истцу, но апелляция отменила это решение. Юрист истца утверждал, что пострадавших могло быть около 55 человек.
Что здесь похоже на «развод»? Молодой публичный предприниматель с демонстрацией успеха в соцсетях привлекает деньги под модные темы — сначала товарный «эксклюзив» Candy Smoke, затем криптомайнинг и китайские автомобили. В обоих сюжетах повторяется один мотив: обещание заработка/поставки/возврата денег, затем задержки, суды и взыскания.
Вы писали: «Московские пенсионеры потеряли деньги в ООО «Приоритет Групп» и массово жалуются в полицию. Обзвон граждан вёлся по базе целенаправленно — пострадавшим более 70 лет. Им обещали доход в 27% годовых и юридическое содействие в увеличении государственной пенсии. На иллюстрациях приведена история потери денег одной из пострадавших. Подобные жулики обязательно откроют новый «бизнес» под другой вывеской». Чем закончилось? Раскопай, что было потом по этой схеме обмана.
ОТВЕТ:
1. Исходная схема выглядела как гибрид «инвестиций» и пенсионного крючка.
По истории на «Вкладере», пожилым людям звонили, представлялись структурами, связанными со Сбербанком/ПФР, звали в офис у гостиницы «Космос», обещали 27% годовых и «помощь» с увеличением пенсии. В одном случае женщину довели до снятия денег и кредита, договор оформили на 1,32 млн рублей, а потом офис «переехал» в «Золотой Колос». После закрытия офиса начался второй слой развода: «юристы» предлагали вернуть деньги за новый платёж в 100–300 тыс. рублей.
2. ЦБ позднее внёс ООО «Приоритет Групп» в список компаний с признаками финансовой пирамиды.
В карточке Банка России указаны признаки финансовой пирамиды, ИНН 9717084586, сайты priofin.ru и priogp.ru, а также отметка, что деятельность организации по ЕГРЮЛ прекращена. Дата последнего обновления карточки — 12 октября 2021 года.
3. Юрлицо быстро «схлопнулось».
По открытым карточкам, московское ООО «ПРИОРИТЕТ ГРУПП» с ИНН 9717084586 было зарегистрировано 24 июля 2019 года, основным видом деятельности значились «инвестиционные фонды и аналогичные финансовые организации», уставный капитал — 12 500 рублей. Компания ликвидирована/исключена 30 сентября 2021 года.
4. Один из пострадавших дошёл до суда и получил решение о взыскании.
В судебном хвосте фигурирует Каплин Николай Николаевич: Останкинский районный суд Москвы 24 сентября 2020 года взыскал с ООО «Приоритет Групп» долг по договору №253 от 20 августа 2019 года: 4,36 млн рублей основного долга, 768 тыс. рублей процентов и 33,8 тыс. рублей госпошлины. Но взыскать с пустой компании, судя по дальнейшей истории, было нечего.
5. Потом пытались повесить долг на директора, но апелляция это развалила.
Каплин затем подал иск к Рыбину Тимофею Юрьевичу о привлечении к субсидиарной ответственности на 5,161 млн рублей. Первая инстанция в 2022 году иск удовлетворила, поскольку Рыбин значился гендиректором, а ООО было исключено из ЕГРЮЛ. Но в 2025 году Девятый арбитражный апелляционный суд отменил это решение и отказал во взыскании: Рыбин утверждал, что в период, когда его оформили директором, проходил военную службу и фактически компанией не управлял; суд счёл эти доводы существенными.
6. Параллельно было уголовное дело.
В арбитражных материалах всплывает приговор Останкинского районного суда Москвы от 19 декабря 2023 года по уголовному делу №1-008/2023 / №1-0254/2022. В нём фигурировали Глухова В.С., Курман К.С., Емелина В.О., Пивоварова Н.А., Шеханова Л.В., Дубинин В.С., Монахова Т.Б. и Овакимян Г.А. Приговор вступил в силу, из-за него арбитраж по Рыбину сначала приостанавливали, а затем возобновили. Полный текст приговора в открытой индексации не найден, поэтому роли и сроки по каждому из этих лиц по найденным источникам подтвердить нельзя.
Приём с пенсионерами продолжился в похожих схемах: высокий фиксированный доход, звонки пожилым, «социальная» или «медицинская» легенда, офисы, договоры, а затем исчезновение. На «Вкладере» позднее появлялись похожие истории про «Медфарм», «Каскад», «Деловой центр инвестиций» и другие структуры, но это именно сходство модели, а не доказанная преемственность той же группы.
Скам-компания, ранее известная как Dream Way Academy, похоже, продолжает работать под новой вывеской — Academy Golden / Golden Academy на домене academy-golden.com.
Схема выглядит знакомо. Сначала человеку продают «обучающий курс» по финансам, блокчейну или удалённым профессиям. Потом появляются «инвесторы», «наставники» или «финансовые специалисты», которые якобы помогают зарабатывать. Дальше жертву переводят в криптокошелёк или на сомнительную торговую площадку, показывают маленький успешный вывод, а затем начинают уговаривать вложить крупную сумму.
Именно такая схема уже была описана в истории Dream Way Academy и Westonbloom: после покупки курса с клиентом начинал работать «инвестор», сделки шли через Trust Wallet и Westonbloom, сначала выводили символическую прибыль, а потом настаивали на большом пополнении.
Теперь на месте Dream Way Academy появилась Academy Golden. Совпадения слишком заметные: тот же телефон +3726980641, та же легенда про Estonia, Tallinn, тот же шаблон LearnWorlds, похожие разделы сайта, те же направления «Blockchain», «Finance», «Microsoft Office», «Courses RU».
Юридическая обёртка тоже не внушает доверия. В правилах Academy Golden указано эстонское AGO Services OÜ. По реестру это компания с капиталом 1 евро, зарегистрированная в мае 2024 года; за 2024 год у неё указана выручка всего 250 евро. Никаких признаков серьёзной образовательной или финансовой организации это не даёт.
Особенно опасный момент — переход от «обучения» к инвестициям. Если после курса вам предлагают открыть кошелёк, перевести криптовалюту, пополнить «торговый счёт», доверить сделки «аналитику» или внести большую сумму после маленького пробного вывода — это не обучение, а развод на деньги.
Вывод: Academy Golden / Golden Academy — крайне рискованный проект с признаками продолжения схемы Dream Way Academy / Westonbloom. Деньги не переводить, криптокошельки не пополнять, доступ к устройству и seed-фразы не давать. Если уже платили — срочно сохраняйте переписку, чеки, адреса кошельков, телефоны, e-mail и подавайте заявления в банк, полицию и регистратору домена/хостингу.
Жулики снова публикуют заказуху на следствие. Якобы показаниям айтишника «Лайф-из-Гуд» Евгения Набойченко и водителя Алексея Комарова не стоит доверять.
Заметка подписана «Андрей Буряк — политический обозреватель. Уроженец столицы Украины — г. Киева, в 20 лет переехавший в Осетию после событий 2014-ого года. Геополитика — его главный конек.»
Но такого человека нет.
«Андрей Буряк» на сайте встречается как универсальная подпись под совершенно разными материалами — спорт, местные новости, сюжеты «15-го Региона», коммерческие/бытовые заметки. Биография при этом одна и та же: «политический обозреватель», «уроженец Киева», «геополитика — главный конек». Это выглядит не как реальная редакционная работа, а как автоматически прикрученный персонаж-автор. Примеры: рыба компании «Деликат», боксёрские медали, «Северная Осетия на Первом канале» — всё с тем же «Буряком» и часто с пометкой «Источник: Регион 15».
Когда станет технически возможен взлом кошельков биткойн-китов с утерянными доступами?
ОТВЕТ:
Для нормальных кошельков — не скоро. Для части старых или плохо созданных кошельков — уже возможно, но это не «взлом битко•на», а эксплуатация слабого пароля, утечки seed/wallet.dat, плохой генерации ключей или повторного nonce в ECDSA.
1. Классический перебор ключа практически невозможен.
В Bitcoin приватный ключ — это 256 бит случайных данных, из него детерминированно получается публичный ключ secp256k1, а затем адрес/хеш публичного ключа. Полный перебор такого пространства для нормального ключа нереален.
2. Реальная будущая угроза — квантовый компьютер.
Алгоритм Шора теоретически позволяет восстановить приватный ключ из публичного ключа для ECC/secp256k1. Свежая работа Google Quantum AI и соавторов в 2026 году оценивает, что для атаки на 256-битную эллиптическую криптографию может хватить менее 1200–1450 логических кубитов и менее 500 тысяч физических кубитов на быстрой сверхпроводниковой архитектуре, чтобы выполнять атаку за минуты. Но такой отказоустойчивой машины сегодня нет.
3. По срокам честный ответ: вероятно 2030-е, может 2040-е, а может и позже.
Сейчас речь идёт о прототипах на сотни физических кубитов: например, Google Willow — 105 кубитов с прогрессом в коррекции ошибок, но это не машина для взлома криптографии. IBM в 2025 году показывала Nighthawk на 120 кубитах и заявляла путь к отказоустойчивым вычислениям, но это всё ещё далеко от сотен тысяч качественно управляемых физических кубитов для практической атаки.
4. Не все «потерянные кошельки китов» одинаково уязвимы.
Самые опасные кандидаты для будущей квантовой атаки — старые выходы типа P2PK, где публичный ключ уже лежит в блокчейне. У ранних битко•н-транзакций такой формат действительно использовался; в P2PK монеты заперты прямо на публичный ключ, а не на его хеш.
У P2PKH/P2WPKH публичный ключ обычно скрыт до первой траты: адрес содержит хеш публичного ключа, а сам публичный ключ раскрывается при расходовании UTXO. Поэтому «спящие» адреса, с которых никогда не тратили, лучше защищены от атаки Шора, чем адреса с уже раскрытым публичным ключом.
5. Для Ethereum и EVM-кошельков картина хуже, если адрес уже отправлял транзакции.
Публичный ключ можно восстановить из подписи транзакции; это нормальная часть механизма ECDSA/ecrecover. Поэтому старые активные EVM-адреса в будущем будут более прямой целью квантовой атаки, чем адреса, которые только получали средства и никогда ничего не подписывали.
Резюме:
Массовый «взлом кошельков китов» с потерянными доступами невозможен на обычных компьютерах и станет технически реалистичным только при появлении отказоустойчивых квантовых компьютеров криптографического масштаба. Первые опасные сценарии могут появиться в 2030-х годах, но точная дата неизвестна. В первую очередь под ударом окажутся старые адреса с уже раскрытыми публичными ключами; адреса, где в блокчейне виден только хеш публичного ключа и никогда не было исходящих транзакций, защищены лучше.
NIST уже стандартизировал первые постквантовые алгоритмы — FIPS 203, 204 и 205, что показывает: криптографическое сообщество воспринимает угрозу всерьёз, но это ещё не значит, что старые блокчейны автоматически защищены. (nist.gov)
TonPlay — высокорисковое офшорное крипто-казино, особенно если оно продвигается на русскоязычную аудиторию.
На сайте tonplay.com указано, что TonPlay.com принадлежит Galaxy Byte Lab Sociedad de Responsabilidad Limitada, зарегистрированной в Коста-Рике, а лицензия якобы выдана островом Анжуан, Союз Коморских Островов: ALSI-202508040-FI2. Там же заявлены криптовалюты, фиатные платежи, казино, live casino, слоты, спорт и киберспорт.
Анжуан действительно позиционирует себя как юрисдикцию для лицензирования интернет-гемблинга, а его регулятор пишет, что ведёт реестр лицензий и занимается надзором. Но важная оговорка самого регулятора: проверка лицензии не является одобрением услуг, продуктов или бизнес-практик оператора.
Telegram не является казино-регулятором. По правилам Telegram, мини-приложения и боты — это сервисы третьих лиц; Telegram не отвечает за качество, доступность, возвраты, платежные споры и фактически говорит, что претензии надо адресовать самому поставщику сервиса.
То есть «работает в Telegram» означает только интерфейс внутри мессенджера. Это не лицензия, не гарантия выплат и не защита пользователя.
Для России это, по сути, нелегально как онлайн-казино. По 244-ФЗ организаторами азартных игр могут быть только юрлица, зарегистрированные в РФ; ФНС отдельно указывает, что букмекерские конторы и тотализаторы вне игорных зон работают только по российской лицензии.
TonPlay, по собственному футеру, — Коста-Рика и Анжуан, а не российская лицензия. Иностранная офшорная лицензия не легализует онлайн-казино для РФ. Более того, российское право предусматривает ограничения переводов в пользу нелегальных организаторов азартных игр, включая иностранных лиц.
Если смотреть из Германии, иностранная лицензия тоже не спасает. В Германии онлайн-гемблинг разрешён только при наличии немецкого разрешения, а официальный ориентир — whitelist GGL. Европейский центр потребителей прямо указывает: онлайн-казино без действующей немецкой лицензии незаконны для немецкого рынка.
TonPlay рекламируется как «лицензированное Telegram-казино», но это не делает его законным для России или Германии. По собственным данным площадки, оператор зарегистрирован в Коста-Рике, а лицензия — офшорная, Анжуан. Telegram тут лишь оболочка: мессенджер не лицензирует казино, не хранит деньги игроков и не отвечает за споры с ботом. Для российского пользователя это выглядит как нелегальное онлайн-казино, а для немецкого рынка нужна отдельная лицензия GGL. Бонусы, cashback, ежедневные награды и криптовалютные выплаты — не признаки надёжности, а классический набор для вовлечения в азартную игру с трудным выводом и слабой защитой.
По свежим оценкам Forbes, самые богатые люди криптомира — это в основном владельцы бирж и стейблкойн-бизнесов, а не просто держатели битко•на.
| Место | Имя | Главный источник денег | Оценка состояния |
|---|---|---|---|
| 1 | Чанпэн Чжао / CZ | Binance | $110 млрд |
| 2 | Джанкарло Девазини | Tether | $89,3 млрд |
| 3–4 | Паоло Ардоино | Tether | $38 млрд |
| 3–4 | Жан-Луи ван дер Велде | Tether / Bitfinex | $38 млрд |
| 5 | Стюарт Хёгнер | Tether | $24,7 млрд |
| 6 | Крис Ларсен | Ripple / XRP | около $13,8 млрд |
| 7 | Брайан Армстронг | Coinbase | $9,1 млрд |
| 8 | Джастин Сан | Tron, HTX, Poloniex, BitTorrent | $8,5 млрд |
| 9 | Майкл Сэйлор | Bitcoin / Strategy, бывш. MicroStrategy | $5,3 млрд |
| 10 | Брэд Гарлингхаус | Ripple / XRP | около $3,5 млрд |
Главный вывод: наверху сейчас «империя Tether». У Tether сразу четыре человека с гигантскими состояниями: Девазини, Ардоино, ван дер Велде и Хёгнер. Forbes оценивает Девазини как крупнейшего акционера Tether с долей около 45%; Ардоино и ван дер Велде оцениваются по $38 млрд, Хёгнер — почти $25 млрд.
CZ остаётся №1: Forbes в 2026 году оценил основателя Binance в $110 млрд и поставил его на 17-е место среди богатейших людей мира. Основа состояния — доля в Binance и BNB.
Из «классических» криптофигур дальше идут: Брайан Армстронг из Coinbase — $9,1 млрд; Джастин Сан из Tron — $8,5 млрд; Майкл Сэйлор — $5,3 млрд; близнецы Уинклвоссы — примерно по $2,9 млрд каждый.
Важно: это не деньги в кэше, а оценки долей в частных компаниях, публичных акциях и криптоактивах. В крипте такие состояния могут резко меняться за недели, особенно если падают BTC, BNB, XRP или акции криптокомпаний.
Uniswap — не «скам» сам по себе, а базовая инфраструктура, через которую скам получил промышленный масштаб в Ethereum. Это не классическая биржа с листингом, комплаенсом и ответственностью за допуск актива. Это AMM/DEX: любой может создать токен, любой может создать пул, любой может дать ликвидность, любой может заманить туда покупателей.
У Uniswap есть три слоя.
Uniswap Labs — компания-разработчик интерфейса, кошелька, API и других продуктов. В Terms of Service она указана как Universal Navigation Inc., d/b/a Uniswap Labs. Uniswap Labs подчёркивает, что интерфейс — это одно, а Uniswap Protocol — другое: Labs не контролирует и не управляет версиями протокола на блокчейнах.
Uniswap Protocol — набор смарт-контрактов v1–v4. Они позволяют обменивать токены через пулы ликвидности. Создатель протокола — Hayden Adams; сама Uniswap Labs пишет, что он создал Uniswap Protocol в 2018 году.
Uniswap Governance / UNI holders / Uniswap Foundation — контур управления. В документации сказано, что UNI holders могут управлять протоколом, тратить средства treasury, включать protocol fee и даже минтить дополнительный UNI в пределах установленных правил.
То есть у Uniswap есть люди, компания и фонд. Но когда происходит скам с конкретным токеном, ответственность тут же распадается: токен создал неизвестный адрес, пул создал другой адрес, покупку сделал сам пользователь, а Uniswap Labs говорит: «мы не продавец, не брокер, не советник и не проводим suitability review».
Главная причина — пул можно создать без разрешения. В документации Uniswap для разработчиков прямо описано, как создать пул v3 через createPool(tokenA, tokenB, 3000) или пару v2 через createPair(tokenA, tokenB). Адреса токенов задаёт сам создатель пула; стартовая цена определяется начальной ликвидностью.
Для честного проекта это звучит красиво: не надо просить Coinbase, Binance или Kraken о листинге. Для мошенника это звучит ещё красивее: не надо просить вообще никого.
Типовая схема:
Uniswap сам в справке объясняет unsellable token scams: токены могут быть устроены так, что купить их можно, а продать нельзя. После покупки мошенники могут убрать ликвидность из пула; это и есть rug pull. В результате мошенники забирают ETH из пула, а жертва остаётся с токеном без стоимости, который невозможно продать.
Научная работа «Trade or Trick?» по Uniswap V2 выявила более 10 тыс. scam tokens и оценила, что примерно 50% токенов, попавших в выборку Uniswap, были скамом. Авторы также пишут, что scam tokens и liquidity pools создавались специально под rug pull, а часть токенов содержала backdoors в смарт-контрактах.
Отдельный вид — honeypot. Это токен-ловушка: интерфейс показывает рост, график выглядит заманчиво, покупки проходят, но продажа блокируется. Причина может быть в blacklist, whitelist, 100% sell fee, скрытой функции владельца или другом условии в контракте.
Uniswap теперь показывает token warnings: malicious, impersonator, honeypot, high buy/sell fee, 100% sell fee detected. Но это не гарантия безопасности. Uniswap Labs прямо пишет, что предупреждения не являются инвестсоветом, не исчерпывают все риски, а данные могут отсутствовать для новых или непопулярных токенов.
Это важный момент для книги: предупреждение появляется не до скама как запрет, а часто рядом со скамом как табличка «осторожно, яма». Кто уже упал, тому легче не становится.
На Uniswap легко создать токен с похожим названием и тикером. Например, мошенник может сделать токен, который визуально похож на популярный актив, но имеет другой contract address. Поэтому Uniswap отдельно предупреждает об impersonator tokens: токен может пытаться выдать себя за другой актив, а проверять надо именно адрес контракта.
Это особенно опасно для новичка. Он видит знакомое имя, знакомый тикер, график, объём, пул — и думает, что покупает «настоящую монету». На деле он покупает клон, созданный за несколько минут.
Есть ещё более технический вариант — trapdoor tokens. В работе «From Programming Bugs to Multimillion-Dollar Scams» такие токены описаны как ERC-20, которые позволяют покупать, но мешают продавать через логические баги или owner-only функции. Исследователи собрали датасет примерно из 30 тыс. trapdoor и non-trapdoor токенов на Uniswap V2.
Смысл простой: внешне токен выглядит как обычный ERC-20. Внутри спрятано условие, которое даёт владельцу или связанным адресам преимущество: жертва входит, а выйти не может.
Uniswap v4 добавил hooks — внешние смарт-контракты, которые могут вмешиваться в поведение пула: до или после swap, при добавлении/удалении ликвидности, при расчёте комиссий и т.д. Это мощный инструмент для разработчиков, но и новая поверхность атаки.
Uniswap Labs в справке прямо предупреждает: hooks создаются независимыми сторонними разработчиками, не аффилированными с Uniswap Labs; некоторые hooks могут быть malicious или привести к непредвиденным последствиям.
В документации для разработчиков Uniswap отдельно сказано, что hooks встраиваются в критические этапы исполнения swap и могут нарушить целостность пула, неправильно оценить сделки или привести к потерям LP, если логика небезопасна.
Для мошенника это будущий подарок: теперь можно не только сделать мусорный токен, но и прикрутить к пулу «особые правила», которые обычный покупатель не понимает.
В 2024 году Uniswap Labs получила Wells Notice от SEC, но в феврале 2025 года SEC закрыла расследование без enforcement action. Это важно: регуляторная претензия к Uniswap Labs была снята, но это не означает, что исчезли риски пользователей в скам-токенах.
То есть Uniswap может быть легальным протоколом и одновременно оставаться местом, где массово торгуются мошеннические токены. Это не противоречие, а сама суть DeFi: инфраструктура нейтральна, ущерб конкретен.
Uniswap стал для Ethereum тем, чем базар является для уличной торговли: место есть, прилавок поставить легко, покупатель идёт сам. Компания Uniswap Labs делает узнаваемый интерфейс, протокол работает через смарт-контракты, управление отдано UNI-голосованию, а токены создают неизвестные адреса. В этой конструкции мошеннику не нужно проходить листинг, раскрывать владельцев, показывать отчётность или доказывать ценность проекта. Достаточно выпустить ERC-20, создать пул, нарисовать график и привести толпу. Uniswap не обязан быть скамом, чтобы стать идеальной инфраструктурой для скама.
Raydium — не «скам-проект» сам по себе, а инфраструктура, на которой скам легко масштабируется. Это один из ключевых DEX/AMM-протоколов Solana: торговля идёт через пулы ликвидности, а не через классическую биржу с листинг-комитетом и проверкой эмитента.
Kraken описывает Raydium как AMM на Solana, где активы торгуются permissionless через liquidity pools; команда проекта публично известна в основном под псевдонимами AlphaRay, XRay, GammaRay, StingRay и RayZor.
Сам Raydium в разделе безопасности прямо предупреждает: Raydium fully permissionless — anyone can create tokens, pools, and farms. Там же сказано, что тикеры и логотипы может задать кто угодно, а настоящая идентичность токена — это mint address. Для мошенников это подарок: можно создать токен с похожим названием, похожим тикером, красивым логотипом и пулом ликвидности, а затем гнать людей покупать «не тот» актив.
В старом объяснении Raydium про permissionless pools сказано ещё проще: любой пользователь, проект или сообщество может создать пул для любой пары токенов на Solana, выбрать fee tier и добавить farm-награды. То, что для честного проекта выглядит как «свободный запуск», для мошенника выглядит как «мгновенный рынок без проверки».
Отдельный риск — LaunchLab, запуск токенов через bonding curve. По документации Raydium, проект разворачивает новый токен против кривой цены; покупатели торгуют против этой кривой, пока не достигнут порога финансирования, после чего токен автоматически мигрирует в обычный Raydium AMM-пул.
Механика опасна не потому, что сама по себе незаконна, а потому что она идеально подходит для «разогрева»: чем больше покупают, тем выше цена по кривой. В документации Raydium указано, что цена по распространённой quadratic bonding curve монотонно растёт с каждой покупкой и падает с продажей; также предусмотрены protocol fees и, опционально, creator fees. То есть создатель токена может получать поток комиссий уже на стадии хайпа. (docs.raydium.io)
Solidus Labs в отчёте по Solana memecoins оценила, что примерно 93% liquidity pools на Raydium демонстрировали признаки pump-and-dump или rug pull. Это не судебный приговор каждому пулу, а риск-классификация по поведенческим признакам, но масштаб показателен: Raydium стал не просто DEX, а одной из главных труб, через которые проходит мусорная Solana-ликвидность. (Solidus Labs)
The Defiant, пересказывая тот же отчёт, уточнял: в исследовании было 361 000 пулов Raydium; медианный rug pull составлял около $2 832, а четверть случаев — менее $732. Это важная деталь: скам на Raydium часто не «ограбление века», а промышленная мелкая нарезка. Много токенов, много пулов, много мелких потерь, которые по отдельности выглядят несерьёзно, но в сумме создают фабрику обмана. (The Defiant)
Сценарий обычно такой:
Исследование SolRugDetector по rug pull на Solana описывает сходный паттерн: мошенники распределяют токены по нескольким адресам, дожидаются роста цены, затем массово продают, после чего цена резко падает почти до нуля. В выборке исследователей среди 117 rug pull токенов 89 относились к pump-and-dump, 26 — к withdrawal of liquidity, 2 — к abuse of freeze authority.
Raydium не полностью «автономный робот». В документации по безопасности сказано, что программы Raydium upgradeable, upgrade/admin authority находится под Squads multisig, а изменения проверяются core team members. Там же указано, что Raydium не использует timelock для апгрейдов; timelock только планируется по мере движения к open-sourcing и community governance. Это не обязательно плохо, но это означает, что у протокола есть управленческий контур и доверие к команде остаётся критичным.
Исторический пример — взлом декабря 2022 года. CertiK писал, что Raydium пережил compromise private key из-за trojan virus; атакующий вывел активы из нескольких пулов, ущерб оценивался примерно в $5,5 млн. В разборе CertiK отдельно подчёркнуто, что это был не классический баг смарт-контракта, а риск привилегированного доступа: один скомпрометированный ключ позволил выводить средства из нескольких пулов.
Raydium показывает, как выглядит скам в эпоху DeFi. Биржа вроде бы децентрализована, листинга вроде бы нет, хозяина у токена вроде бы не видно, а рынок возникает за минуты. Любой может создать токен, пул и farm-награды; любой может нарисовать тикер и логотип; любой может запустить bonding curve и собрать толпу. Для честных проектов это называется открытой инфраструктурой. Для мошенников — конвейером. Ответственность размазана между создателем токена, пулом ликвидности, интерфейсом, смарт-контрактом, multisig и псевдонимной командой. В итоге покупатель видит знакомый бренд Raydium, а покупает неизвестно чей фантик.
Pump.fun — это не просто сайт для выпуска мем-токенов. Это промышленный конвейер по превращению внимания, хайпа и жадности в одноразовые криптофантики. Формально платформа продаёт идею «честного запуска»: любой пользователь может быстро создать токен, без сложного кода, без собственной биржи и без большого стартового капитала. На практике именно это и делает Pump.fun удобной фабрикой скама: барьер входа почти исчезает, а выпуск нового «актива» превращается в действие уровня публикации поста в соцсети.
Платформа появилась в январе 2024 года. Её создали Noah Tweedale, Alon Cohen и Dylan Kerler. По данным Wired, за первый год Pump.fun получила более $350 млн выручки, беря около 1% с торгов, а через неё были выпущены миллионы мемкоинов. Wired прямо называет Pump.fun одной из ключевых частей «memecoin industrial complex» — индустриального комплекса мем-токенов.
Главный механизм Pump.fun — bonding curve, автоматическая ценовая кривая. Токен сразу становится торгуемым: цена растёт по мере покупок и падает при продажах. В документации Pump Program этот механизм описан как способ дать новому токену мгновенную торгуемость без необходимости заранее создавать полноценную ликвидность.
На бумаге это выглядит как техническая инновация. В реальности получается идеальная машина для короткого обмана. Создатель запускает токен с мемом, картинкой, обещанием или просто провокационным названием. Первые покупатели загоняют цену вверх. Следующие видят рост и боятся «упустить шанс». Потом ранние участники или сам создатель продают свои монеты, цена обваливается, а поздние покупатели остаются с мусором. Это не классический «взлом», а социально-техническая схема: код работает, но смысл операции — перекачать деньги от поздних участников к ранним.
Масштаб хорошо виден в данных Solidus Labs. Компания изучила токены Pump.fun, созданные с января 2024 по март 2025 года: более 7 млн токенов имели хотя бы пять сделок, но только 97 тыс. сохранили ликвидность выше $1 тыс. По оценке Solidus, 98,6% токенов на Pump.fun фактически схлопывались в pump-and-dump или становились почти бесполезными вскоре после запуска.
Это и есть главный признак фабрики скама: не отдельные плохие проекты, а статистически нормальный результат работы платформы. Если почти всё, что выходит с конвейера, быстро превращается в неликвидный мусор, то проблема уже не в «нескольких мошенниках». Проблема в архитектуре. Pump.fun не просто допускает скам; она делает его дешёвым, массовым, быстрым и повторяемым.
Защитники платформы могут возразить: Pump.fun стандартизировала код и снизила риск «hard rug pull», когда в смарт-контракт заранее вшит технический механизм кражи. Wired действительно отмечает, что стандартизация кода мешает разработчикам встраивать некоторые вредоносные функции. Но это не отменяет «soft rug pull»: создатель может не воровать через код, а просто продать свои токены после разгона цены. Сам Tweedale признавал Wired, что защититься от таких мягких rug pull очень трудно, потому что любые ограничения легко обойти.
Отдельный слой проблемы — превращение торговли в шоу. Pump.fun экспериментировала с лайвстримами, где авторы токенов разгоняли интерес к монетам через провокации. Wired писал о случаях опасных, унизительных и потенциально незаконных трансляций; после критики платформа приостанавливала эту функцию. Здесь скам уже смешивается не только с азартом, но и с экономикой внимания: чем громче трюк, тем выше шанс загнать толпу в очередной фантик.
Регуляторы тоже увидели проблему. В декабре 2024 года британский FCA внёс Pump.fun в список предупреждений: по мнению регулятора, фирма могла предоставлять или продвигать финансовые продукты без разрешения; пользователям рекомендовали избегать взаимодействия с ней и опасаться скама. FCA также указал, что клиенты не получают защиты Financial Ombudsman Service и FSCS.
Pump.fun — не «обычная биржа» и не «просто технология». Это инфраструктура массового выпуска спекулятивных пустышек, где почти любой может за минуты создать актив, разогнать его мемом, продать толпе и перейти к следующему. Платформа не обязана сама придумывать каждый обман: её роль важнее. Она дала мошенничеству интерфейс, скорость, ликвидность и поток новых жертв. Именно поэтому Pump.fun можно называть фабрикой скама: не потому что каждый токен юридически доказан как преступление, а потому что сам конвейер системно производит один и тот же результат — хайп, памп, слив и обнуление.
СПРАВКА:
Pump.fun — мемкойн-платформа на Solana, запущенная в январе 2024 года. Её публично известные основатели: Noah Bernhard Hugo Tweedale, Alon Cohen, Dylan Kerler. Это три предпринимателя «чуть за двадцать», которые сами торговали мемкойнами и объясняли идею Pump.fun желанием убрать риск рагпула за счёт стандартизированного выпуска токенов.
Анатолий Яковенко / Anatoly Yakovenko, также часто Toly Yakovenko, — украинско-американский инженер-программист, сооснователь Solana и CEO Solana Labs. Он родился 1979 году в советской Украине, в 11 лет переехал в США.
По образованию Яковенко — специалист по computer science; в открытых биографиях указывается, что он окончил University of Illinois Urbana-Champaign. До крипты он был не финансистом и не маркетологом, а инженером по распределённым системам: больше десяти лет работал в Qualcomm, затем в Mesosphere и Dropbox.
Главная техническая идея Яковенко — Proof of History, то есть попытка встроить в блокчейн «часы»: проверяемую последовательность событий, которая помогает валидаторам быстрее согласовывать порядок транзакций. В 2017 году он оформил эту идею в белой книге «Solana: A new architecture for a high performance blockchain», где указан как автор.
Вокруг этой идеи появилась Solana Labs. Среди ранних ключевых людей рядом с Яковенко обычно называют Раджа Гокала, Грега Фицджеральда и Стивена Акриджа; Фицджеральд и Акридж, как и Яковенко, пришли из инженерной среды Qualcomm. Fortune писала, что Яковенко привлёк к проекту бывших коллег из Qualcomm, включая Фицджеральда и Акриджа.
Solana была запущена как попытка сделать блокчейн не «цифровым золотом», а быстрой инфраструктурой для приложений: DeFi, биржевых стаканов, NFT, платежей, стейблкойнов и массовых транзакций. В марте 2020 года прошёл публичный токен-аукцион SOL на CoinList; Solana Foundation писала, что было продано 8 млн SOL по clearing price $0,22.
При этом биография Яковенко важна не только как история инженера. Solana стала одной из самых спорных сетей: с одной стороны — сильная инженерная ставка на скорость и дешёвые транзакции; с другой — остановки сети, высокая роль крупных игроков, боты, мемкойны, rug pull и бесконечный выпуск новых токенов. Исследование 2025 года прямо отмечает, что архитектурные новации Solana одновременно принесли и новые проблемы безопасности смарт-контрактов.
Токен Solana используется для чего-то полезного или только для скама?
ОТВЕТ:
Вы правы. Solana — одна из самых удобных сетей для массового выпуска мошеннических токенов, потому что там дёшево, быстро и почти без барьеров. Но есть и нормальные примеры применения.
Но это не отменяет главного: та же полезная инфраструктура делает Solana удобной машиной для скама. Низкие комиссии и простая эмиссия SPL-токенов позволяют клепать мемкойны и «инвестпроекты» почти конвейером. В свежем исследовании SolRugDetector авторы проверили 100 063 токена, выпущенных в первой половине 2025 года, и идентифицировали 76 469 rug pull-токенов — то есть проблема не маргинальная, а системная. Другое исследование по данным 2021–2024 годов нашло 22 195 токенов с признаками rug pull в Solana DeFi.
Solana — высокоскоростной блокчейн первого уровня. Его родной токен — SOL. Формально SOL нужен не только для спекуляции: им оплачивают комиссии, через него работает стейкинг и валидаторы, он используется как базовый актив внутри DeFi, платежей, NFT, мемкойнов и инфраструктурных проектов. Но практическая массовая слава Solana во многом связана именно с тем, что в ней очень легко, быстро и дёшево выпускать новые токены.
Главное имя — Anatoly Yakovenko / Анатолий Яковенко, бывший инженер Qualcomm, Dropbox и Mesosphere. В 2017 году он предложил идею Proof of History — «криптографических часов» для ускорения согласования транзакций. В раннюю команду Solana входили Raj Gokal, Greg Fitzgerald, Stephen Akridge; в источниках также часто упоминаются инженерные корни команды из Qualcomm и Dropbox.
Имена основателей и ранних ключевых фигур: Anatoly Yakovenko, Raj Gokal, Greg Fitzgerald, Stephen Akridge, Jeff Washington, Jed Halfon, Stephen Akridge, Amber Christiansen, Pankaj Garg, Jon Cinque.
Есть несколько разных центров влияния:
Solana Labs — компания-разработчик, связанная с запуском и развитием протокола. В публичных профилях среди ключевых лиц указываются Anatoly Yakovenko, Raj Gokal, Phil Chang, Kathy Lee.
Solana Foundation — фонд в Цуге, Швейцария; его заявленная задача — децентрализация, безопасность и развитие экосистемы Solana. Среди публичных лиц фонда: Lily Liu — президент Solana Foundation, Dan Albert — executive director, Mable Jiang — board member, Austin Federa — коммуникации / публичный голос экосистемы.
Anza — отдельная инженерная структура, созданная бывшими сотрудниками Solana Labs. Она развивает клиент Agave, форк прежнего валидаторного клиента Solana Labs. В founding team Anza названы Jeff Washington, Stephen Akridge, Jed Halfon, Amber Christiansen, Pankaj Garg, Jon Cinque.
Jump Crypto / Jump Trading — важный внешний инженерный центр через клиент Firedancer. Ключевое имя — Kevin Bowers, главный научный сотрудник Jump Trading, публично представлявший Firedancer / Frankendancer.
SOL используется для трёх базовых вещей: комиссии, стейкинг, участие в экономике сети. Каждая транзакция в Solana требует комиссию в SOL; базовая комиссия делится так: 50% сжигается, 50% получает валидатор, а приоритетная комиссия целиком идёт валидатору.
Стейкинг устроен через делегирование SOL валидаторам: держатели делегируют токены, валидаторы обрабатывают транзакции и получают вознаграждения, делясь ими с делегаторами за вычетом комиссии валидатора. Начальная инфляция Solana была 8% годовых с ежегодным снижением на 15% до долгосрочного уровня 1,5%.
В июне 2021 года Solana Labs объявила частную продажу токенов на $314 159 265. Раунд возглавили Andreessen Horowitz / a16z и Polychain Capital. Среди участников были 1kx, Alameda Research, Blockchange Ventures, CMS Holdings, CoinFund, CoinShares, Collab Currency, MGNR / Memetic Capital, Multicoin Capital, ParaFi Capital, Sino Global Capital, Jump Trading, а среди индивидуальных инвесторов был назван Boys Noize.
Имена фондов и инвесторов: Andreessen Horowitz, Polychain Capital, Alameda Research, Jump Trading, Multicoin Capital, CoinShares, CoinFund, CMS Holdings, ParaFi Capital, 1kx, Blockchange Ventures, Collab Currency, MGNR, Sino Global Capital, Boys Noize.
Solana пытается быть не «цифровым золотом», а дешёвой и быстрой инфраструктурой для приложений. Поэтому вокруг неё есть платежи, стейблкойны, DeFi, NFT, игровые проекты, DePIN и мемкойны.
Из более «серьёзных» примеров: Visa в 2023 году расширила пилоты расчётов в USDC на Solana вместе с Worldpay и Nuvei; PayPal вывела PYUSD на Solana, объясняя это скоростью и низкой стоимостью транзакций; Helium мигрировала на Solana 18 апреля 2023 года.
Крупные DeFi-проекты Solana: Jupiter, Kamino, Jito, Marinade, Sanctum, Raydium, Orca, Meteora, Drift, MarginFi, Save, Phoenix. В кошельках и пользовательском слое часто всплывают Phantom, Backpack, Solflare, Magic Eden, Tensor. В инфраструктуре — Helius, Pyth, Wormhole, Metaplex, Jito Labs, Syndica, Tinydancer, Light Protocol, RISC Zero, Succinct, Arcium.
Solana стала идеальной фабрикой токенов: низкая комиссия, быстрые сделки, простая эмиссия SPL-токенов. Главный символ этой эпохи — Pump.fun, платформа для мгновенного выпуска мемкойнов. Её публично связывают с основателями Noah Tweedale, Alon Cohen, Dylan Kerler. WIRED описывал Pump.fun как «мемкойн-фабрику», быстро выросшую на Solana; отдельное расследование WIRED касалось прошлого Dylan Kerler и предполагаемых ранних rug pull-эпизодов, которые он и Pump.fun не комментировали.
Академические работы уже фиксируют масштаб проблемы. Исследование SolRugDetector проверило 100 063 токена, выпущенных в первой половине 2025 года, и идентифицировало 76 469 rug pull-токенов. Другая работа по Solana DeFi за 2021–2024 годы нашла 22 195 токенов с паттернами rug pull.
Solana исторически была тесно связана с кругом Sam Bankman-Fried. В 2020 году FTX и Alameda Research создали Serum Foundation и объявили Serum — DEX на Solana. Это был важный ранний проект для Solana DeFi. После краха FTX Solana Foundation отдельно раскрывала связь с FTX/Alameda: около $1 млн наличных или эквивалентов на FTX.com, а также токены FTT и SRM на площадке на момент остановки выводов.
В 2023 году SEC в исках против Coinbase и Binance утверждала, что ряд торгуемых криптоактивов являются ценными бумагами; среди упоминавшихся активов был SOL. Solana Foundation публично возражала и заявляла, что SOL не является ценной бумагой.
Solana долго критиковали за остановки сети и зависимость от координации валидаторов. Например, 6 февраля 2024 года Solana Mainnet Beta остановила финализацию блоков; Anza описала выпуск патча v1.17.20 и перезапуск кластера валидаторами.
Вторая претензия — централизация вокруг крупных валидаторов, инфраструктурных клиентов и фондов. Третья — то, что дешевизна транзакций провоцирует ботов, спам и манипулятивные стратегии: исследование по failed transactions на Solana прямо связывает низкую стоимость и высокую пропускную способность с бот-спамом, финансовой эксплуатацией, failed transactions и congestion.
Научная статья «Serial Scammers and Attack of the Clones» — про серийных мошенников на DEX, которые не делают один случайный rug pull, а запускают фабрики однотипных скам-токенов через множество адресов. Авторы изучали Uniswap V2 в Ethereum и Pancakeswap V2 в BSC; версия статьи обновлена 10 февраля 2025 года и принята на WWW’25.
Главный объект — «1-day Simple Rug Pull»: пул живёт меньше суток, токен торгуется только в этом пуле, ликвидность добавляется один раз и затем почти полностью выводится — минимум 99% LP-токенов сжигаются при выводе. Это узкая, но надёжно детектируемая категория rug pull, меньше смешанная с обычными неудачными проектами.
Масштаб большой: авторы собрали данные по 356 295 пулам и 343 637 токенам Uniswap, а также 1 694 058 пулам и 1 510 774 токенам Pancakeswap. В итоге нашли 161 339 scam-пулов и 145 654 уникальных scammer-адреса на Uniswap; на Pancakeswap — 470 712 scam-пулов и 238 280 адресов. Итого — почти 632 тыс. scam-пулов и около 383 тыс. адресов.
Ключевой вывод: rug pull часто не одиночный эпизод, а координированная сеть. Авторы выделяют три схемы движения денег. Первая — «звезда»: центральный адрес финансирует десятки/сотни адресов-исполнителей или собирает с них деньги. Вторая — «цепочка»: один адрес после скама переводит деньги следующему, тот делает новый скам и передаёт дальше. Третья — majority-flow cluster: более сложный граф, где у адреса может быть несколько главных спонсоров и несколько получателей. Самая длинная цепочка включала 713 scammer-адресов, крупнейшая «звезда» — 843 адреса.
Для проверки гипотезы «это одна и та же организация» авторы сравнивали код токен-контрактов. Внутри кластеров контракты сильно похожи: средняя похожесть 74% на Uniswap и 75% на Pancakeswap. Между разными кластерами похожесть гораздо ниже: в среднем 27% и 21%. То есть мошенники массово клонируют шаблоны контрактов внутри своей фабрики, но разные фабрики отличаются.
Отдельно важен wash trading. Мошенники сами или через связанные адреса покупают свои scam-токены, создавая видимость спроса, роста цены и «живого рынка». Старые методы часто видели только прямые связи: scammer → wash trader. Авторы показывают, что wash trader может быть в нескольких переходах от основного адреса, получать деньги через CEX/миксер/другие адреса и внешне выглядеть как независимый покупатель.
Из-за этого прежние оценки прибыли завышены. Если считать только «сколько scammer вложил в пул и сколько вывел», получается красивая прибыль. Но если вычесть расходы всей сети на wash trading, реальная прибыль резко падает. В примере PUMPKIN на Uniswap визуально казалось, что создатель заработал больше 7 ETH менее чем за час; после учёта wash traders прибыль почти исчезает. В целом старые формулы завышали прибыль минимум на 32% для Uniswap и на 24% для Pancakeswap.
Для книги главный тезис такой: удобство выпуска ERC-20/BEP-20-токенов превращает Ethereum/BSC-экосистемы в инфраструктуру серийного мошенничества. Здесь важен не один «плохой проект», а конвейер: клоны контрактов, сетки адресов, имитация торгов, быстрая ликвидация пула и вывод денег через промежуточные узлы.
Rug Pull — это криптомошенничество, при котором создатели токена, NFT-проекта или DeFi-пула сначала привлекают деньги пользователей, создают видимость нормального проекта и роста цены, а затем резко выводят ликвидность или продают свои токены, обрушивая стоимость актива почти до нуля.
Буквально — «выдернуть ковёр из-под ног».
Проще:
Rug Pull — это схема, где организаторы сами создают актив, разгоняют интерес к нему, собирают деньги, а потом исчезают с ликвидностью или обваливают цену продажей своих токенов.
Основные варианты:
Итак, Rug Pull — это криптосхема, при которой создатели токена или DeFi-пула заманивают покупателей, создают видимость торговли и роста, а затем выводят ликвидность или сливают свои токены, оставляя остальных с обесценившимися «фантиками».
Сергей Павлович (канал «Люди PRO») взял на себя полную ответственность за возврат средств инвесторам криптопроекта Tiffany Coin ($TFNY) до 1 000 000 долларов и раскрыл детали мошеннической схемы.
В завершение Сергей упоминает свои действующие проекты (Ufast VPN, Change.pro, Glocal Travel и др.), за счет которых планирует закрывать долги, и призывает не доверять «криптанам» на слово.
Банк России сообщил о резком росте на 133% числа мошеннических интернет-ресурсов с признаками финансовых пирамид. Однако цифра не должна вводить в заблуждение. Большинство создаваемых пирамид не «взлетают». Выглядит так, что новых крупных пирамид в реальности стало меньше.
В I квартале 2026 года регулятор направил на блокировку и проверку 3 429 таких ресурсов — против 1 472 в IV квартале 2025 года. Рост составил 132,95%.
Данные опубликованы 14 мая в обзоре ЦБ об инцидентах информационной безопасности при переводе денежных средств.
На фоне снижения числа фишинговых ресурсов и сайтов с безлицензионной деятельностью именно финансовые пирамиды стали самой быстрорастущей категорией в отчётности ЦБ. Для сравнения: ресурсов с признаками безлицензионной деятельности стало 4 174, что на 4,99% меньше, чем кварталом ранее; фишинговых ресурсов — 2 863, снижение на 31,41%.
Всего за квартал Банк России направил в Генеральную прокуратуру информацию о 10 201 интернет-домене для проверки и последующего ограничения доступа. Ещё по 265 доменным именам регулятор обратился к регистраторам с запросами о проверке и снятии с делегирования.
В том же обзоре ЦБ сообщил, что объём операций без добровольного согласия клиентов в I квартале 2026 года составил 7,4 млрд рублей при 495 761 операции. Доля возвращённых клиентам средств осталась крайне низкой — 5,7%.
Регулятор также отметил рост атак с использованием социальной инженерии: их количество увеличилось с 13 926 до 19 151, то есть на 37,52% за квартал. Именно социальная инженерия остаётся ключевым способом вовлечения людей в мошеннические схемы, включая псевдоинвестиции и пирамиды.
Источник: обзор Банка России «Обзор отчетности об инцидентах информационной безопасности при переводе денежных средств», I квартал 2026 года.
Дым — скам на языке жестов.
Общественный деятель Игорь Драндин потребовал от «Цифра банка» 12 млн рублей из-за блокировки счёта.
Игорь Драндин сообщил, что направил досудебную претензию в «Цифра банк» из-за блокировки счёта. Он требует разблокировать счёт, предоставить правовое обоснование действий банка, принести извинения и выплатить компенсацию в размере 12 млн рублей.
По словам господина Драндина, банк прекратил обслуживание 6 февраля 2026 года — в день, когда Минюст внёс его в реестр иностранных агентов. При этом, утверждает он, блокировка произошла через несколько часов после публикации решения, но до формального вступления статуса в силу.
Драндин ссылается на ч. 4 ст. 1 ФЗ-255, согласно которой статус иностранного агента возникает со следующего дня после публикации сведений в реестре. Кроме того, он утверждает, что российское законодательство не содержит нормы, которая обязывает или разрешает банкам блокировать счета иностранных агентов, а перечень ограничений в ст. 11 ФЗ-255 является исчерпывающим.
«Цифра банк не исполнил закон. Цифра банк его сочинил», — заявил Драндин. Он назвал действия банка «цензурой» и «показательной лояльностью Кремлю».
В случае отказа выполнить требования претензии Драндин намерен обратиться в суд, а также направить жалобы в Банк России и ФАС. Кроме того, он заявил о планах обратиться к международным структурам.
Отдельно Драндин отметил, что ООО «Цифра банк», по его словам, не находится под санкциями США и ЕС, продолжает международную деятельность и сохраняет подключение к SWIFT. Он также заявил, что даже Сбербанк не блокирует счета иностранных агентов.
СПРАВКА:
ООО «Цифра банк» фактически принадлежит Максиму Сергеевичу Повалишину.
Прямые участники ООО «Цифра банк»:
ООО «Цифра брокер» — почти 100,00% уставного капитала банка по данным РБК Компании / ЕГРЮЛ. Максим Повалишин — 0,000001%.
Но ООО «Цифра брокер» на 100% принадлежит Максиму Повалишину.
Исторически это бывший российский бизнес Freedom Finance / Freedom Holding. В 2022–2023 годах Freedom Holding Тимура Турлова вывела российские активы из периметра группы и продала их Повалишину; в сделку вошли и брокер, и банк, после чего они стали работать под брендом «Цифра». Банк действует как ООО «Цифра банк», ИНН 6506000327, ОГРН 1026500000317, универсальная банковская лицензия №1143.
SYBIL в крипте — это атака или схема, где один человек/бот изображает множество независимых участников.
Название идёт от книги/фильма «Sybil» про множественную личность: в крипте это метафора «один человек — много лиц».
Примеры:
1. Аирдропы
Проект обещает раздать токены «активным пользователям». Один человек создаёт 100–1000 кошельков, делает мелкие транзакции и притворяется тысячей разных людей.
2. DAO-голосования
Вместо одного честного голоса человек создаёт много аккаунтов и пытается протолкнуть нужное решение.
3. Фейковое комьюнити
В Telegram/Discord/X кажется, что у проекта много сторонников, но это сеть ботов или купленных аккаунтов.
4. Накрутка активности
Проект показывает «100 000 пользователей», хотя реальных людей там может быть несколько сотен, а остальное — Sybil-кошельки.
Коротко: SYBIL — это когда толпа ненастоящая, а множество «участников» управляется одним центром.
REKT в крипте — это сленг от английского wrecked, то есть «разбит», «разорён», «уничтожен».
Так говорят про человека, который сильно потерял деньги: купил на хаях, попал под ликвидацию, вложился в скам, поверил пампу или не вышел до обвала.
Примеры:
1. Трейдер с плечом
Открыл лонг с плечом x20, цена упала на 5%, позицию ликвидировало. Он rekt.
2. Инвестор в токен-пустышку
Купил монету после рекламы у инфлюенсера, инсайдеры слили токены, цена рухнула на 90%. Покупатели rekt.
3. Хомяк на FOMO
Зашёл в проект, когда «все уже заработали», а потом остался с обесценившимися токенами.
То есть REKT — это когда участник рынка оказался финансово «разнесён» обвалом, ликвидацией или разводом.
Для иллюстрации можно так:
REKT — человек думал, что входит в рынок, а вошёл в мясорубку.
Действительно там гарантия доходности? Реклама от ООО «ДОМИНА ИНВЕСТ», ИНН 7838132262, ID #314974143:
ОТВЕТ:
Видим главный конфликт: на лендинге продаётся почти «инвестпродукт» с доходностью около 13%, окупаемостью от 8 лет и «гарантией Сбера», а само юрлицо «Домина Инвест» зарегистрировано только 25 июля 2025 года с уставным капиталом 10 тыс. ₽.
Реклама выглядит как агрессивная продажа сложного инвестпродукта под видом почти гарантированной недвижимости.
На лендинге: доходность около 13%, окупаемость от 8 лет, годовой доход по лотам от 2,97 млн до 13,39 млн ₽, «гарантия банка: СБЕР», отдельный кадастровый номер и регистрация в Росреестре.
Также прямо заявлены «гарантия доходности по договору», «доход с привязкой к курсу доллара» и «гарантия выплат от банка „СБЕР“».
1. Свежайшее юрлицо против многолетней легенды бренда.
ООО «Домина Инвест» зарегистрировано только 25 июля 2025 года, основной ОКВЭД — агентство недвижимости, уставный капитал — 10 тыс. ₽, первая отчётность ещё не опубликована.
То есть покупателю надо отделять бренд Domina / Domina Management от конкретного контрагента по договору.
2. «Гарантия Сбера» — ключевой пункт, но на сайте она не раскрыта.
Нужно требовать документ и понимать, что под ним имеется в виду: независимая банковская гарантия? в чью пользу? на какую сумму? на какой срок? покрывает ли она только рассрочку/сделку или именно будущую доходность? Если Сбер не является стороной обязательства перед инвестором, фраза «гарантия банка» может быть просто маркетинговой упаковкой.
3. Доходность гостиницы не бывает безусловной.
Заполняемость, ADR, RevPAR, сезонность, комиссии агрегаторов, ремонты, капремонт, налоги, простой, управляющее вознаграждение — всё это должно быть в финансовой модели. А реклама подаёт риск как «низкий»: Domina Management «берёт всё на себя по договору».
4. Признаки из зоны внимания ЦБ.
Банк России среди признаков сомнительных схем называет обещание высокой доходности, гарантирование доходности, агрессивную интернет-рекламу, отсутствие информации о финансовом положении и отсутствие сведений в реестрах ЦБ. Эти признаки сами по себе не доказывают пирамиду, но являются сигналом для проверки.
Здесь совпадают как минимум: «гарантия доходности», интернет-реклама, новая компания без опубликованной финансовой истории.
5. Это не вклад.
Даже если сделка связана с недвижимостью и банком, это не банковский вклад. Возврат капитала и доходность зависят от договора купли-продажи, аренды/управления, финансового состояния управляющего и реальности банковской гарантии.
6. «Дробные инвестиции в отельные номера» пока юридически тонкая зона.
Сама Domina в пресс-релизе ссылается на тренд и законопроект о покупке гостиничных номеров по ДДУ с эскроу, то есть на модель, которую государство только формализует. Публичные сообщения 2025–2026 годов тоже говорят именно о законопроекте/обсуждении эскроу-механизма для гостиниц, а не о давно устоявшемся режиме.
7. Профиль на «Домклик» выглядит очень новым.
У Domina Invest там указано: 1 месяц на Домклик, нет сделок за 12 месяцев, 10 активных объявлений, 3 риелтора.
Пакет минимум:
Они уже подчищают интернет или будут скоро подчищать. Надо чтобы следы зазывал в РС Групп не затерлись. Надеюсь будет расследование и каждому по заслугам воздадут.
С помощью ИИ добавляю только тех кого нет у вас на сайте.
Они уже подчищают интернет или будут подчищать. Надо чтобы следы зазывал в РС Групп не затерлись. Надеюсь будет расследование и каждому по заслугам воздадут.
С помощью ИИ добавляю только тех кого нет у вас на сайте.
В старых материалах уже фигурируют: Елена Мищенко, Мария Михайлова, Егор Патов, Сергей Кузюков, Роман Фомин, Юлия Тишкова/Куттубаева, Максим Слуцкий, Дмитрий Усанов, Дмитрий Лазаров и др. (ВКЛАДЕР)
Также уже есть большой список по RC Group: Татьяна Мельтон, Артём и Эльвира Маринины, Екатерина Копотилова, Оксана и Юрий Шевцовы, Амирхан Шаяхметов, Дмитрий и Анастасия Рутштейн, Камила Гиниятуллина, Денис и Мария Зариповы, Ильфира Шарипова, Юлия Харькова, Артём Вагин, Евгений Лоскутов, Земфира Байбулдина, Рамис Гирфанов, Ярослав Гамов, Альбина Хамитова, Алексей и Ляйсан Маркитановы, Татьяна Мармышева, Рустам и Айгуль Салиховы, Марина Некрасова. (ВКЛАДЕР)
Помогите пожалуйста, начала работать недели три назад с фирмой trendlawyers.online там мне помогает юрист Ольга Беляева, мои деньги которые мошенники не хотели выдавать оказались в банке которые якобы сделал мошенник на моё имя samoacommercialbank.com.
Чтобы перечислить эти деньги оказалось не так легко, так как их проверяли и счета не сходится сейчас мне нужно оплатить около 2000€ и это ещё криптовалютой …чтобы их перечисленного наконец-то на мой банк. Я уже не знаю кому верить и чему верить. Помогите, пожалуйста, разобраться.
ОТВЕТ:
Это повторный обман — «возврат от мошенников». 2000 € криптовалютой платить нельзя. Настоящий банк или настоящий юрист не требует перевести крипту, чтобы «разморозить», «верифицировать» или «перечислить» деньги.
Почему это развод:
Что делать сейчас:
Не платить 2000 €. Не переводить крипту. Не сообщать им коды, паспорт, селфи, доступ к банку, AnyDesk/TeamViewer. Сохраните всё: договор, переписки, телефоны, email, адреса сайтов, кошельки, реквизиты, скриншоты личного кабинета, суммы и даты.
Крипторынок часто устроен как игра: уровни, очки, рейды, квесты. Но что происходит с моралью, когда жизнь геймифицируется? Игра оправдывает жестокость: «ничего личного, это рынок». Разори человека — получи те же гормоны, что и пристрелив монстра в компьютерной игре.
Немного примеров.
Крипта перенесла в финансы язык компьютерной игры. Участник не обманывает людей — он «фармит». Не создаёт толпу — «рейдит». Не разоряет поздних покупателей — «находит exit liquidity». Не смотрит на чужую потерю — наблюдает, как кого-то «rekt». Так моральная сцена меняется: перед ним уже не человек с деньгами, а противник, моб, уровень, свеча, ликвидация, очки.
Это не фигура речи. Именно так произошло с Александром Мойсеюком, бывшим главредом YA62.ru (Рязань). Он признал вину по делу о донате ФБК в 300 рублей в августе 2021 года, после признания организации экстремистской.
Александра Мойсеюка пока не приговорили, но держат в СИЗО: дело — по ч. 1 ст. 282.3 УК, поводом называют перевод ФБК 300 рублей; арест продлён до 29 июля 2026 года.
По той же логике «маленький перевод — большой срок» уже были реальные сроки:
К апрелю 2026 года есть больше 225 уголовных дел в 64 регионах за донаты ФБК. Известно о 167 приговорах, из них 24 человека получили реальные сроки. Чаще всего суды назначают штрафы.
Статья 282.3 УК РФ наказывает за переводы в адрес организаций/сообществ, признанных экстремистскими, либо на подготовку/совершение «экстремистских» преступлений. Пленум Верховного суда трактует «финансирование» широко: не только деньги, но и вещи/услуги/оплата аренды/«взносы на общее», если речь про АУЕ и т. п.
Наказание:
ч. 1: штраф 300–700 тыс. ₽ (или доход за 2–4 года) / принудительные работы 1–4 года / лишение свободы 3–8 лет.
ч. 2 (с использованием служебного положения): принудительные работы 2–5 лет или лишение свободы 5–10 лет (возможны доп. ограничения/запреты).
