Журнал

Следователь Георгий Коновалов рассказал про мошенников из Life Is Good

О том, как была устроена одна из крупнейших финансовых пирамид современной России и почему её основатель до сих пор гуляет по Кипру, рассказал МК старший следователь 3‑го отдела следственной части по расследованию организованной преступной деятельности ГСУ ГУ МВД России по городу Санкт-­Петербургу и Ленинградской области капитан юстиции Георгий Коновалов.

Интересны формулировки, которые даёт такой человек, в том числе не просто правовые, а эмоциональные.

  1. «чистая профанация». Так он описывает то, что происходило с «инвестициями» Hermes: людям показывали рост на счетах, но, по версии следствия, это не было связано ни с какими реальными вложениями — суммы просто дорисовывались в системе. Это, пожалуй, самая убийственная формула во всем тексте, потому что она в двух словах разрушает легенду о «доходном инвестиционном продукте».
  2. «формальный документ». Так Коновалов характеризует договор, который подписывали клиенты. Смысл его комментария жесткий: бумага была нужна не для защиты инвестора, а для создания видимости законности.
  3. «бумажка о вступлении». Еще более хлесткая связка к предыдущему тезису. Коновалов фактически говорит: если вчитаться в текст, у фирмы почти нет обязательств, а сам договор — лишь оболочка, которая маскирует отсутствие нормальных гарантий для человека.
  4. «это только по первым десяти». Очень показательная реплика про объем дела. Она звучит особенно сильно на фоне 253 томов: следователь подчеркивает, что это не весь массив, а только по первым десяти обвиняемым, тогда как по Санникову и Субботиной пошли отдельные производства еще примерно по 260 томов на каждого.
  5. «огромное количество однотипных жалоб». Так он описывает тактику давления на следствие со стороны защиты. Здесь важен не только сам оборот, но и контекст: по словам Коновалова, поток обращений во все инстанции, по мнению следствия, нужен был еще и для того, чтобы отвлекать сотрудников и замедлять работу.
  6. «работа продолжается». В материале это повторяется как сквозной мотив: несмотря на передачу основного дела в суд, розыск фигурантов, отдельные производства и расследование легализации денег не закончены. На фоне экстрадиции Сергея Санникова из ОАЭ эта сухая фраза звучит особенно весомо.
  7. «мошенники эволюционируют». Это уже не про конкретный эпизод, а про общий диагноз рынку пирамид. Коновалов прямо говорит, что старое «принеси и отдай» больше не работает, а вместо него идут брокерские счета, крипта, IT-проекты и игра на чувстве упущенной выгоды. 
— Мы установили местонахождение Василенко на Кипре, — говорит Георгий Анатольевич. — Он не скрывается, даже ведет свои каналы в соцсетях. Был запрос на его экстрадицию, но Генпрокуратуре пришел ответ: он гражданин Кипра, поэтому в выдаче отказано. Более того, Василенко заявил Интерполу, что его преследование — политическое.

Если собрать это в одну линию, то у Коновалова получаются четыре главные формулы про Life is Good: доходность была нарисованной, договоры — пустыми по содержанию, давление на следствие — массовым и организованным, а сама пирамида пыталась пережить уголовное дело под новой вывеской.

Пафос проекта он срезает до простых определений: не «инвестиционная экосистема», а «чистая профанация»; не «юридическая защита пайщика», а «формальный документ»; не «общественная борьба за кооперацию», а попытка сорвать расследование; не «новый этап развития», а продолжение старой схемы под новым брендом.

Евгений Набойченко рассказал про мошенника Романа Василенко (Бест Вей)

Пирамида EDK Forum: наглая попытка после решения ЦБ

Лохотрон EDK Forum заходил на рынок в начале февраля 2023 года как якобы «инвестиционная» экосистема с красивым словарём про кластер, скидки, доходные программы и крипту. Но суть была совершенно банальной для хайпа: обещали медианную доходность 1% в сутки по рабочим дням, 200 начислений в год.

Вход от 10 долларов, пополнение в BTC и USDT, вывод только по пятницам, ещё и с лимитом 6% в неделю от суммы активов. Такие условия сделали мошенники в пирамиде.

Параллельно работала «агентская программа» с вознаграждениями от 5% до 20% на неограниченную глубину, карьерной лестницей и бонусами до 100 тысяч долларов. То есть людям продавали не инвестиции, а смесь сверхдоходности, реферального маркетинга и искусственных ограничений на возврат денег. Банк России уже 17 февраля 2023 года внёс EDK Forum / «Единый Дисконтный Кластер» / GIS Global Investment Services в список с признаками «финансовой пирамиды».

Лицом проекта на старте был Евгений Сундуков: в материалах EDK прямо анонсировались его видеообращение и онлайн-конференция, а позже официальный ютуб-канал проекта выпускал вебинары с ним как со спикером. Это особенно показательно потому, что Сундуков — не «случайный консультант», а человек с тяжёлым бэкграундом по пирамиде «ДревПром».

По данным «Коммерсанта» и «Российской газеты», в декабре 2019 года Стерлитамакский городской суд признал его виновным в мошенничестве и назначил 6 лет 3 месяца лишения свободы; в мае 2023 года прокуратура Челябинской области передала в суд новое дело против него о хищении 73 млн рублей у 668 человек по линии того же «ДревПрома». Иными словами, EDK сразу продавали через фигуру с дурной репутацией и потребностью в деньгах после тюрьмы.

После попадания в чёрный список ЦБ проект не остановился, а продолжил качать вебинары и сеть. По открытым следам видно, что презентации и эфиры EDK/GIS вели не только Сундуков, но и Рустам Мухаметгалеев, Юлия Рябчинская, Андрей Щепетихин, Игорь Жигалев. Более того, Банк России включил в запись о пирамиде не только домены и официальные чаты, но и личный телеграм-ресурс t.me/mukhametgaleev, что для списка зазывал особенно важно: это уже не просто «кто-то в комментариях хвалил», а персональный аккаунт, прямо попавший в регуляторную запись. В ноябре 2023 года на офлайн-презентации GIS в Улан-Удэ как специальные гости фигурировали Юлия Рябчинская, Андрей Щепетихин и Сергей Рязанов.

Следующий важный узел хронологии — 13 июня 2023 года. Банк России выдал КПК «ЕДК ФОРУМ» предписание об ограничении привлечения денежных средств и приёма новых членов до 31 марта 2024 года. То есть регулятор уже отдельно ограничивал кооперативную оболочку проекта. Вместо того чтобы свернуть лавочку, организаторы пошли по классической траектории пирамиды: начали наращивать число «продуктов», усложнять словарь и прятать суть за новыми вывесками. Осенью 2023 года EDK Forum стал активно перетекать в GIS Global / Global Investment Services, но инфраструктура оставалась узнаваемой: те же домены, те же чаты, тот же кошелёк EDK Wallet, тот же круг спикеров и зазывал.

Под названием GIS Global пирамида продавалась ещё наглее. Во «Вкладере» зафиксированы «Доходная логистика» с обещанием около 30% в месяц, «Astra-pool» с 15% в месяц, «сверхприбыль», «Доходное лето», ПК «ГИС», «Доступный автомобиль» за 45% стоимости, сервис обмена криптовалют Solid P2P. Появились и новые «лица» для легенды: «директор» Джанкарло Бонелли, «старший аналитик» Александр Пизано, Astra Team и прочие персонажи, которыми пытались создать иллюзию международной финтех-компании. Но экономическая модель не менялась: сверхдоходность, реферальная накачка, ограниченный вывод, внутренние баллы и кошельки, карьерные ранги, постоянные промоушены. Это не инвестиционный бизнес, а перераспределение денег поздних участников в пользу ранних и верхушки сети, пока идёт приток новых жертв.

Отдельный красный флаг — промо-инфраструктура. Один и тот же VK-идентификатор vk.com/id267342166 фигурирует у Банка России не только в записи по EDK Forum / GIS Global, но и в записях по ETHPROF, PUNKPANDA и пакету «MINER»-сайтов. Само по себе это ещё не юридическое доказательство единого оператора, но это очень неприятный маркер: один и тот же публичный след всплывает сразу в нескольких записях ЦБ о пирамидах. Для такого рода схем это типично: вывески меняются, а промо-аккаунты и сетевики кочуют из одного лохотрона в другой.

Финал у этой истории тоже показательный. По данным Банка России, КПК «ЕДК ФОРУМ» сейчас имеет статус «не действует»; деятельность кооператива шла с 6 февраля 2023 года по 11 июля 2025 года. В этот день ЦБ исключил сведения о наличии права на осуществление деятельности кредитного потребительского кооператива из госреестра из-за неоднократных нарушений, неисполнения предписаний и непредставления обязательной отчётности за 2024 год и I квартал 2025 года. Иначе говоря, хронология выглядит так: быстрый запуск под EDK Forum в феврале 2023-го, почти мгновенное попадание в список пирамид ЦБ, лето-осень 2023 года — агрессивная сетка вебинаров и ребрендинг в GIS Global, затем затягивание истории через кооперативную и «продуктовую» мишуру, а в итоге — регуляторное выдавливание и мёртвый статус.

В EDK Forum / «Единый Дисконтный Кластер» / GIS Global зазывали и светились как спикеры или промоутеры: Евгений Сундуков, Рустам Мухаметгалеев, Юлия Рябчинская, Андрей Щепетихин, Игорь Жигалев, Сергей Рязанов, Сергей Удалов, Сергей Бажин, Раиль Усманов, Алёна Бардовская.

С высокой степенью уверенности к зазывалам и переливщикам трафика в EDK Forum / GIS Global можно добавить: Алексей Маководский, Анастасия с каналом «Анастасия / Закрытая группа» (@btcnastya), админ/менеджер @rustam_help при канале GIS Global Investment Services (@gisglobal8), Lesya News (@mkLesya), а также BearMetrics Bot и TradersCheckList Bot как часть GIS-связки в профильных разоблачениях.

По прямым реферальным следам видно ещё как минимум двух активных промоутеров. Аккаунт «ALMINVEST | @zaynoulline» публиковал рефссылку на account.gis.global и приглашал людей на «первый бизнес-форум» GIS в Казани 12 января 2024 года. Аккаунт Сергей Удалов / sergeywork_ публиковал анонсы онлайн-мероприятий GIS и посты с рефссылкой в свою команду на gis.global. Это уже не просто упоминания бренда, а явное вовлечение через личную воронку.

Кроме уже названных мною официальных лиц проекта — Юлии Рябчинской, Андрея Щепетихина, Сергея Рязанова, Игоря Жигалёва и Евгения Сундукова — в афишах GIS они шли как «специальные гости», «спикер компании», «директор по развитию партнёрской сети», а на разборе сайта GIS дополнительно всплывают Александр Пизано, Илья Кутузов и Иван Голицын как люди, которыми проект пытался создавать видимость полноценной «международной» структуры. Это скорее фасад и «лица для доверия», но для текста о зазывалах и легенде проекта они важны.

Но большого числа людей зазывалам обмануть не удалось.

Почему не следует лезть в Si14 AG (Виктор Копылов)

Сбор денег под разговоры об акциях, экосистему и IPO со стороны мутнейшей конторы Si14 / infoway marketing продолжается!!!

Картина складывается такая: у них не один понятный бизнес, а набор разных оболочек под одним брендом — pre-IPO, pharma, solar, crypto wallet, «bank». Чем дальше, тем сильнее видно расхождение между витриной и тем, что подтверждается по официальным следам.

Аккаунт @si14ag сам подаёт Si14 AG как стартап на стадии первых инвестиций, а в апреле 2026 публиковал обращение к «акционерам» о Zoom-встрече про текущий статус группы и подготовку к IPO.

Швейцарская Si 14 AG действительно существует: компания активна, зарегистрирована с 17 декабря 2021 года, сейчас числится в Lauerz, с капиталом 100 000 CHF. В карточке компании и публикациях швейцарского торгового реестра она проходит как структура из сектора IT services, а после изменений от 24 октября 2024 года её цель описана как развитие цифровых технологий, особенно в энергетике; в найденной карточке управления указаны Joachim Jack, Sergej Bechthold.

Сайт Si14 прямо рекламирует «IPO Si14 AG 2026» и пишет, что продажу акций ведёт дубайский посредник INFOWAY MARKETING MANAGEMENT CO. L.L.C.; там же в списке «developed projects» перечислены si14.bet, si14solar.de, si14pharma.com и si14analytics.com. То есть бренд одновременно продаёт себя как будущий IPO-эмитент и как конгломерат из очень разных направлений.

Следующий важный разрыв — между реестром и сайтами проекта. Швейцарский реестр показывает, что с ноября 2024 года юридический адрес Si 14 AG — Seestrasse 32, 6424 Lauerz. Но сайт Si14 Pharma и в 2026 году продолжает выводить старый адрес Baarerstrasse 11, 6300 Zug и одновременно даёт банковские реквизиты в Adriatic Bank AD Podgorica в Черногории. Для аккуратного публичного эмитента это очень плохой сигнал: базовые корпоративные реквизиты на разных витринах должны биться между собой.

Как именно у них шёл сбор «инвестиций». Партнёр Infoway на открытых площадках сам пишет, что продаёт акции Si14 на этапе pre-IPO, обещает «стабильный ежемесячный доход в размере 3%» и прямо говорит про модель «сделать инвестирование доступным для всех через MLM». На другой витрине той же группы — Si14 Solar — фигурируют ещё более агрессивные обещания: 3 000 000 «дивидендных акций» и планируемый дивиденд не менее 36% годовых. Это уже очень похоже не на нормальный pre-IPO, а на сетевую продажу инвестиционной легенды с фиксированной доходностью.

Есть видимость продуктовой активности: криптокошелёк Si14 Crypto Wallet опубликован в App Store и Google Play, а в Instagram в 2026 году людей зовут регистрироваться на si14bank.com. Но масштаб и оформление здесь тоже не похожи на зрелую банковскую инфраструктуру: в Google Play у кошелька всего 1k+ downloads, а в карточке разработчика указан LIGHTHOUSE GROUP LIMITED с адресом в Астане, а не сама швейцарская Si 14 AG.

Перед нами не «исчезнувший» проект, а живая сеть сбора денег вокруг бренда Si14: швейцарская оболочка есть, маркетинг есть, партнёрская/MLM-воронка есть, новые витрины тоже есть. Но по открытым данным это выглядит не как прозрачный эмитент, готовый к стандартному IPO, а как история, где без возврата пропадут деньги «инвесторов».

Вот кого можно уверенно назвать публичными промоутерами и продавцами истории про «инвестиции» в Si14.

  • Виктор Копылов — главное лицо проекта, основатель/президент Si14 AG; именно через аккаунт @si14ag в 2026 году продолжается прогрев про экосистему, si14bank.com и встречи с «акционерами» по подготовке к IPO.
  • Александр Петров — публично фигурирует как человек из контура Si14: в Instagram-био проходит как связанный с холдингом и Si14Pharma, а на форумах упоминается как директор по связям с общественностью Si14 AG; также выступал на мероприятиях Si14/Infoway.
  • Галина Енковских — на мероприятиях Infoway/Si14 подаётся как бизнес-тренер и инвестор, выступает в составе «звёздной команды спикеров»; её прямо связывают с раскруткой Si14.
  • Юлия Ларкина — зовёт на бизнес-конференции Infoway с Виктором Копыловым; в её анонсах перечислены спикеры и продаётся сама воронка «инструменты 2025/2026».
  • Марина Федотова — спикер «бизнес-завтрака» InfoWay; в описании эфира прямо говорится, что желающие стать акционерами Si14 AG должны регистрироваться в InfoWay Marketing.
  • Игорь Жабин — в анонсах проходит как CEO INFOWAY и спикер конференций, где продаётся история про Si14 AG.
  • Артём Лукашин — в анонсах фигурирует как «ТОП-лидер INFOWAY», отдельно проводит презентации Si14 AG для инвесторов и выступает как представитель Si14 Bank.
  • Сергей Семенюк — ещё один «ТОП-лидер INFOWAY» и регулярный спикер: у него есть отдельные презентации по Si14 и внебиржевому рынку акций, его ставят в программу встреч по продаже этой истории.
  • Иван Темник — не просто сочувствующий, а человек, который в LinkedIn называет себя partner/shareholder Si14 AG, а в комментарии прямо приглашает регистрироваться и становиться акционером по его реферальной ссылке Infoway; также анонсировал форум Si14AG@Infoway в Москве в 2025 году.

Отдельно — более старый, но тоже публично подтверждаемый круг амбассадоров и распространителей:

  • Андрей Булдаков — в Telegram-канале «Вахтовик Инвестор» постит реферальную ссылку на si14invest, обещает доходность, рекламирует конференции Infoway и пересылает промо-посты компании со спикерами.
  • Андрей Медведик — ранний публичный спикер по Si14, у него есть ролики в стиле «почему Si14 AG — это возможность, которую ищут инвесторы»; также он прямо упомянут как продвигающий si14invest.com.
  • Николай Кузьменко — упоминается как ещё один публичный промоутер, у которого Infoway/Si14 были обозначены как официальный партнёрский контур.
  • Игорь Керман — спикер презентаций INFOWAYMARKETING CO. L.L.C., где людям обещают возможность добавить в портфель «надёжные и высокодоходные акции».
  • Гульназ Башманова — заявлена как спикер международной конференции Infoway/Si14; в тех же анонсах фигурирует связка с Виктором Копыловым и Александром Петровым.Сергей Пушкарёв — через свой YouTube-канал публикует презентации Si14 AG «для инвесторов» и выступления Копылова, то есть работает как ретранслятор/контентный промоутер проекта.

Bitbon: вечное ожидание запуска

Чем закончился Bitbon / Simcord?

ОТВЕТ:

Bitbon не закончился ни громким «иксом», ни формальной смертью. По публичным следам он закончился гораздо прозаичнее: затянулся в режим бесконечного «почти запущенного стартапа». Сама Simcord в отчёте за 2024 год писала о готовности к полной коммерческой реализации на 85%, а в отчёте за 2025 год — уже на 91%; при этом на конец 2025 года проект всё ещё описывался как находящийся на 4-й из 5 стадий, а полный коммерческий выход оставался впереди. То есть спустя годы после запуска история не дошла до обещанного массового внедрения, а осталась в логике «ещё немного — и старт».

Поэтому честный вывод такой: для массового инвестора Bitbon не «выстрелил», а завис. То есть деньги вряд ли можно вернуть. Не видно признаков того, что он стал заметной рыночной экосистемой с широким внешним спросом. Зато видно, что компания продолжает публиковать дорожные карты, отчёты и новые этапы внедрения, то есть проект не закрыт, а продолжает существовать как внутренняя экосистема Simcord. Это не юридический вывод, а вывод по фактической траектории публичного проекта.

После украинского скандала с включением в чёрный список проект не исчез, а сместил акцент на Казахстан. В 2025 году Simcord сообщала о создании первого регионального оператора Bitbon System в Казахстане, а в конце 2025 года казахстанский оператор Integration ICN KZ объявил о подготовке инфраструктуры под местное законодательство, временных ограничениях для казахстанских пользователей до переоформления договоров и планах на бета-тесты в первом квартале 2026 года. Это выглядит не как история успешного глобального взлёта, а как попытка сохранить жизнь проекту через региональную перенастройку.

Если смотреть на «рыночный» итог, то у Bitbon тоже нет признаков большого прорыва. У Bitbon/ERBB есть листинги на крипто-трекерах, но по состоянию на 21 апреля 2026 года CoinGecko показывает рыночную капитализацию порядка $338,557 и суточный объём около $351.66, а Crypto.com — цену около €0.8356 при максимальном предложении 100 млн ERBB. Это не похоже на живой актив с широкой ликвидностью; скорее на малоликвидный токен, который формально существует, но не стал заметным.

Отдельно показательно, что сайт Bit Trade сейчас подаёт себя не как большую внешнюю биржу, а как площадку доступа к «современным цифровым сервисам и образовательным продуктам». На странице «О нас» прямо сказано, что Bit Trade специализируется на продвижении образовательных модулей и программ о цифровых сервисах и Web 4. Это тоже симптоматично: публичная витрина ушла в сторону сервиса и обучения, а не в сторону большой торговой инфраструктуры.

Юридически история с украинским регулятором закончилась для Bitbon мягче, чем могло показаться. НКЦБФР прямо пишет на своей странице защиты инвесторов, что проект Bitbon System был исключён из списка сомнительных инвестиционных проектов по решению суда. Но там же комиссия подчёркивает: уже один признак сомнительности требует повышенной осторожности, а среди таких признаков она отдельно перечисляет агрессивный маркетинг, постоянные предложения привлекать новых пользователей и привлечение людей под видом обучения инвестициям/финансовой грамотности. То есть из списка Bitbon вышел, но репутационная история на этом не стала чистой.

Пирамида FXHolding (FXTrade) рушится

Суть развода в том, что наружу это подавалось как «алгоритмическая торговля» и «AI-бот», но продающая конструкция была не про трейдинг, а про постоянный приток новых денег и сетевое расширение. На официальном сайте проект обещал 0,75–1,5% ежедневной доходности, еженедельный вывод в USDT и 10 уровней партнерской программы. Одновременно официальный телеграм гнал эфиры про промо, «Apple Fever», призы и призывал «звать партнёров». По совокупности признаков это типичный HYIP/псевдоинвестпроект с ярко выраженной пирамидальной механикой, где легенда про торговлю служит упаковкой для набора депозитов и структуры.

Короткая хронология такая. В начале марта 2026 года проект раскручивали через «первый официальный Zoom» с Иваном Кладовым и Jeff Hoffman, причем аудиторию просили приводить максимально широко. Затем пошел упор на промо типа «Apple Fever / Apple Progress», где акцент был не на верифицируемой торговой отчетности, а на механике бонусов и роста структуры. К середине апреля проект начал подаваться уже как экосистема FXHolding, где FXTrade — один из продуктов, а рядом добавили еще и FX Ventures с обещаниями «помогать возвращать деньги с обанкротившихся криптобирж»; параллельно кабинет вынесли в Telegram-бот.

Если брать минимально подтверждаемый публичный круг, то в продвижении FXHolding / FXTrade светились такие лица и аккаунты. Часть из них выступала под собственными именами, часть — под псевдонимами или названиями каналов:

  1. Иван Кладов — официальное лицо проекта; в промо его прямо называли CEO, а в Instagram проекта его выводили как «professional trader behind FXTrade».
  2. Jeff Hoffman — использовался в раскрутке как «special guest» официального Zoom FXTrade, чтобы добавить проекту веса и доверия.
  3. Max Gubar — админ сообщества MAXINVEST; постил регистрацию с рефкодом million и зазывал на официальный зум FXTrade.
  4. Алексей Палюшик — выпускал ролики «FxTrade: стоит ли заходить?» и в телеграме давал инструкции по регистрации/депозиту, просил писать ему в личку @paliyshik.
  5. Дмитрий Маракулин — канал «Инвестиции от Дмитрия Маракулина» публиковал вход по FXTrade через рефссылку ref=Gabber.
  6. Илья «Криптоголик» / @ilyasergeevichpro — прямо давал ссылку на кабинет FXTrade со своим рефкодом и обещал добавить в «командный чат».
  7. Artur Knows / ArturKnowss — выкладывал обзоры FXTrade и вел трафик по своей реферальной ссылке.
  8. Сергей Сетевой (Сергей Конарев) — публиковал ролик «FxTrade презентация обзор отзывы 2026».
  9. Petro Kyslytskyi — размещал видео «#FXTrade: обзор платформы и демонстрация торгового терминала».
  10. Юрий Мартынюк (CRYPTO YURIXX, Yurixx1988) — делал серию роликов по FXTrade: обзор, «проект на старте», «диалог трейдера с командой».
  11. Dominvestor / MONEY HOUSE — в блоге и телеграм-канале продвигал FXTrade/FXHolding, публиковал обзор и писал, что перед депозитом нужно согласовать вход с ним в личке.
  12. Guruluka — через канал «БАТЯ ~💲~ МОЖЕТ» давал регистрацию по коду Guruluka и инструкции для входа в FXHolding.
  13. Deni Grizzly / @Deni_Grizzly — фигурировал как контакт/саппорт в промо-материалах ветки Guruluka.
  14. Timkin — канал «ФАКТОР УСПЕХА by Timkin» репостил официальный Zoom FXTrade и писал, что в проект «включаются сильные лидеры».
  15. Артём Кабанов — в своем канале пересылал официальный зум FXTrade и отдельно писал, что это «возможность заработать», хотя и без своего основного фокуса на проекте.

Meta Force: тупая пирамида с разговорами про Web3, NFT, DAO

Meta Force не была «новой технологической компанией», а стала перезапуском старой матричной схемы Forsage. В иске SEC прямо сказано, что после раскола среди основателей Forsage 7 марта 2022 года Охотников создал Meta Force, а уже примерно с 14 марта начал продавать её как «hard fork» и «New Forsage», приглашая старых участников переносить свои данные через телеграм-бота.

Запуск был назначен на 29 июня 2022 года. SEC отдельно отмечает, что Force Classic и Force Boost строились на той же матричной логике, что и Forsage.

Суть обмана Meta Force была очень простой, несмотря на весь словарь про Web3, NFT, DAO и метавселенную. В Forsage, а затем и в Meta Force участник покупал «слоты» или уровни, после чего деньги распределялись вверх по цепочке. То есть источником выплат был не внешний бизнес, не товар и не инвестиционная деятельность, а взносы новых людей.

SEC прямо описывает эту механику как textbook pyramid and Ponzi scheme: выплаты ранним участникам шли из денег поздних. Китайское деловое издание Yicai в 2024 году описывало ту же логику уже у Meta Force: чем выше уровень, тем больше откат за приглашение новых людей; на верхних уровнях участник получает выплаты и от людей ниже по цепочке.

Хронология краха тоже показательна. Ещё до того, как Meta Force успела обрасти новой легендой, Банк России внёс meta-force.space в список проектов с признаками «финансовой пирамиды» 5 августа 2022 года. К 1 сентября 2022 года у проекта уже «заморозились» средства, а сам Охотников оправдывался техническими проблемами Web3. При этом за несколько дней до этого он хвастался, что Meta Force собрала «более 100 миллионов DAI» и привлекла свыше 300 тысяч инвесторов. TRM Labs позже оценивала входящий объём схемы примерно в 240 миллионов долларов уже к началу ноября 2022 года, а в годовом отчёте за 2022 год называла для Meta Force около 574 миллионов долларов как для явного преемника Forsage.

Но схема не умерла сразу, а перешла в «зомби-фазу», что типично для таких лохотронов. В феврале 2024 года Yicai писало, что Meta Force быстро распространяется в Китае: людей заманивали обещаниями, что ForceCoin якобы вырастет более чем в 500 раз, а сам токен продавался не на нормальной бирже, а через полуручную схему с DAI. Уже в марте 2024 года от имени Meta Force выходили пресс-релизы из Нью-Дели о «крупнейшем обновлении Force Marketplace». Летом 2024 года проект пытались легитимировать уже не через крикливые крипточаты, а через красивую обёртку: ICIJ описывает, как для Meta Force устроили роскошное промо-мероприятие в Сен-Тропе, а за международный пиар отвечала Эльвира Гаврилова. В сентябре 2024 года Охотников закрыл Meta Force, заявив о неких атаках «врагов».

Почему это пирамида, а не «экосистема»? Потому что вся модель держалась на трёх вещах: покупке уровней, обещании сверхроста внутреннего токена и вознаграждении за привлечение новых людей. Когда приток новых участников ускорялся, старые получали выплаты и рассказывали истории про «доход». Когда приток замедлялся, начинались заморозки, технические объяснения, новые программы, новые токены и новые слова. Именно так Meta Force и выглядела: старый матричный Ponzi, натянутый на модные слова про метавселенную.

Подтверждаемый круг публичных зазывал и лиц Meta Force такой. Ядро: Владимир «Ладо» Охотников, который сам запустил Meta Force после раскола в Forsage и продвигал её через переименованный YouTube-канал; позже к раскрутке бренда подключилась Эльвира Гаврилова, которую, по данным ICIJ, Охотников нанял для международного промо. В открытых следах регионального рекрутинга также видны Tahir Hussain, Hakam Das, Mrs. Jiji, Malik Awais, Muhammad Asim и Talha Swati: они или прямо называли себя «Meta Force leader», или обещали доходы и набор в команду через Instagram, Facebook, LinkedIn и WhatsApp.

Ещё истории пирамид до 2022 года

KriptoFuture: пирамида из прошлого

Kripto Future продавали как красивую сказку о «будущем крипты»: будто бы есть мощная команда трейдеров, собственный бот, который стабильно торгует 24/7, а инвестору остаётся лишь занести крипту и наблюдать, как каждый день капает доход. В промо обещали до 3% в день, выплаты до 200 дней и потолок в 300% от депозита. Параллельно публике рисовали целую «экосистему»: собственную монету Kripto Coin, обучение, майнинг, карты, банкоматы и прочие атрибуты псевдокриптоимперии. Предстарт проекта шёл в начале апреля 2021 года, а официальный запуск в Дубае продвигали как большое событие 30 июля 2021 года.

Схема обмана была вполне классической, просто завернули её в крипто-обёртку. У Kripto Future не было внятного розничного продукта: по сути участники продавали друг другу само участие в схеме. Доходность обещали не от реального бизнеса, а от некой «торговли ботом», доказательств которой публике не давали. Зато была отлажена MLM-механика: 6% за личное привлечение, бинарная структура, ранги, бонусы за объём слабой ветки и культ «лидеров». Это типичный признак пирамиды: деньги новым участникам обещают за счёт постоянного притока следующих участников, а не за счёт прозрачной внешней выручки.

Хронология у проекта показательная. Уже 28 июня 2021 года испанский регулятор CNMV предупредил, что kriptofuture.com не зарегистрирован и не уполномочен оказывать инвестиционные услуги. Затем 28 сентября 2021 года Банк России внёс KriptoFuture / «КриптоФьюче» по доменам kriptofuture.com и kriptofuture.info в список субъектов с признаками «финансовой пирамиды». То есть ещё до окончательного развала у проекта уже были официальные красные флаги от регуляторов.

Развязка пришла быстро. К осени 2021 года проект уже завлекал людей рассказами о своём токене KRPT и международных мероприятиях для лидеров. Но примерно 27 сентября, по сообщениям о крахе схемы, начался фактический выход в скам-режим: выводы стали буксовать, а к 11–13 октября участники массово жаловались на проблемы с выплатами. На этом фоне CEO Jeffer Ribera исчез из поля зрения, а официальные YouTube- и Facebook-аккаунты проекта были заброшены. Особенно характерно, что всё это происходило рядом с анонсами лидерского события в Пунта-Кане: снаружи — шоу, внутри — уже кассовый разрыв.

Почему эта схема сработала на многих? Потому что в ней соединили три сильных крючка. Первый — жадность: «до 3% в день» звучит как почти мгновенное обогащение. Второй — технический туман: «боты», «алгоритмы», «экосистема», «собственная монета», то есть слова, которые создают иллюзию сложного и умного бизнеса. Третий — социальное давление: ранги, лидерские тусовки, локальные команды, бесконечные зазывы в духе «зайди сейчас, пока ранний этап». В результате человек покупал не инвестицию, а билет в многоуровневую легенду.

Но даже крах не закончил историю: в марте 2022 года начали продвигать перезапуск «Kripto Future V2», а 6 апреля 2022 года Банк России уже отдельно внёс CRYPTO-FUTURE с доменом crypt-future.com в список с признаками финансовой пирамиды. Это типичный для таких историй финал: после обвала публике предлагают «обновлённую версию», чтобы ещё раз собрать деньги с тех, кто надеется отбить потери.

Ещё истории пирамид до 2022 года

В русскоязычном сегменте среди зазывал: Габит Мусса, Александр Таранухин, Владислав Прихидный, Александр Токарь, Валерия Форощук, Виктор Скрипник, Андрей Мохов, Ринат Галимов, Светлана Гончарук, Сергей Дроздовский, Виталий Малышев, Павел Майкан, Александр Марков, Александр Вострецов, Кирилл Курбатский, Евгений Чаплыгин, Игорь Жигалев, Ринат Имашев и другие.

Из иностранцев видны Tommy Lewis, Jeffer Ribera и Ryan Wright — именно так их подавали связанные с Kripto Future страницы и презентации. На отдельных публичных аккаунтах/страницах с брендом Kripto Future также фигурировали Ryan El и Henna Malik. Уже на этапе краха в разборе проекта отдельно упоминалась Faith Sloan как «top earner».

Teqra: пирамида маскировалась под «международный холдинг»

История Teqra хорошо показывает, как в 2020–2021 годах штамповались онлайн-пирамиды нового типа: красивый сайт, «международная» легенда, псевдоофисы, псевдоруководители, криптовалютный туман и очень агрессивная партнёрская сеть.

Формально Teqra рассказывала о трейдинге, майнинге, акциях и высоких технологиях. Фактически же проект в итоге оказался в предупреждениях испанского регулятора CNMV от 17 мая 2021 года, а Банк России 1 июня 2021 года внёс Teqra / Teqra Holding в список с признаками финансовой пирамиды.

Легенда у Teqra с самого начала была кривой. домен teqra.com существовал давно, но до ноября 2020 года был «спящим», после чего его перезапустили под новую схему. При этом на сайте рассказывали сказку, будто проект основан в 2016 году неким «Frederick Glaesser». Для массового зрителя это должно было создавать ощущение старого, солидного международного бизнеса. На деле же свежая перерегистрация домена и появление официальной Facebook-страницы только в ноябре 2020 года указывали на поспешно собранную обёртку.

Дальше включался привычный театр достоверности. У Teqra были промо-ролики с «руководством», причём сначала публике показывали «основателя», затем с 17 февраля 2021 года его сменил «финансовый директор» Jan Haagen. BehindMLM отдельно обращал внимание на дубляж, постановочный офис и полное отсутствие подтверждаемой биографии у этих лиц. Почти одновременно официальный YouTube-канал Teqra выкладывал видео об «открытии офисов» в России — в Москве, Набережных Челнах, Казани и даже Улан-Удэ. Для сетевой пирамиды это очень важный элемент: человеку продают не просто вклад, а ощущение, что он входит в реальную международную структуру с флагами, конференциями, лимузинами и региональными представительствами.

Но за декорациями скрывалась примитивная схема. У Teqra не было розничного продукта: продавать можно было только само участие и саму «возможность заработка». Людей просили не покупать услугу, а заносить деньги — в долларах, биткоине или эфире — под обещания доходности от 1,1–1,5% в день на младших планах до 4,5% в день на VIP и даже 5% в день на VIP Plus. Параллельно действовала многоуровневая структура: в BehindMLM описан unilevel-план с выплатами по рефералам и оплатой до 27 уровней вниз. То есть проекту был нужен не клиент, а вкладчик-вербовщик, который приводит следующего вкладчика-вербовщика. Это и есть сердцевина пирамиды: не экономическая деятельность, а бесконечное расширение денежной воронки.

Отсюда и вся реклама Teqra. Одним обещали «пассивный доход» и «ежедневный вывод денег», другим — рост по структуре и проценты с команды. Поэтому в публичном поле и всплывает так много зазывал: кто-то писал «зарабатывай от 10 долларов в день», кто-то публиковал реферальную ссылку, кто-то устраивал эфиры о том, «как приглашать партнёров в бизнес». В ленте были и аккаунты с личными именами, и обезличенные витрины вроде @teqraholding или @teqra.altai. Для пирамиды это идеальная модель распространения: не тратиться на классическую рекламу, а переложить вербовку на самих участников, превратив их страницы, каналы и чаты в сеть мини-офисов по продаже надежды.

С точки зрения регулятора признаки были хрестоматийные. Банк России прямо перечисляет типичные маркеры финансовых пирамид: обещание доходности существенно выше рынка, агрессивная реклама, отсутствие прозрачной информации о финансовом положении, а также выплаты за счёт новых участников. У Teqra совпало почти всё. Доходность в несколько процентов в день сама по себе выглядит запредельной; внятных доказательств внешней выручки проект не давал; а единственным проверяемым источником денег, как отмечал BehindMLM, оставались новые взносы. Иными словами, пока поток новых денег рос, схема могла изображать жизнь; когда рост замедлился, сказка закончилась.

Развязка была быстрой. Сначала 17 мая 2021 года по Teqra отработал испанский регулятор CNMV. К 23 мая 2021 года проект уже фактически collapsed: сайт перестал открываться. Через несколько дней, 26 мая, KazanFirst писал о жалобах вкладчиков после закрытия сайта. В публикации упоминалось, что люди не могли добиться ответа от компании, а в комментариях на странице TEQRA во «ВКонтакте» всплыл тот самый «лидер холдинга» Давид Лещинский, который перестал выходить на связь. Уже 1 июня Банк России зафиксировал Teqra в своём списке как проект с признаками финансовой пирамиды. Последовательность здесь показательная: сначала шумная международная витрина, потом внезапное исчезновение, потом жалобы пострадавших и уже следом формализация у регулятора.

Вся схема Teqra держалась на трёх вещах: жадности, социальной вербовке и иллюзии масштаба. Жадность подпитывалась нереальными процентами. Социальная вербовка шла через знакомых, «коучей», местных лидеров, инстаграм-аккаунты и YouTube-каналы, которые создавали ощущение: «раз мои люди уже там, значит, всё нормально». Иллюзия масштаба строилась на «международных» лицах, роликах про офисы, конференциях и новостных каналах. Но под этой оболочкой не было нормального бизнеса, продукта и прозрачной модели дохода. Была только старая, как мир, конструкция: первым платят деньгами вторых, вторым — деньгами третьих, а когда очередь доходит до большинства, сайт просто гаснет.

Именно поэтому Teqra — не история про «неудачный инвестиционный стартап», а типовой пример сетевой пирамиды эпохи криптообещаний. Сначала участникам продают легенду о технологии и международной экспансии. Потом включают реферальный азарт и подбрасывают скриншоты мелких выплат, чтобы люди поверили и занесли больше. Затем верхушка и самые ранние участники успевают что-то снять, а поздние остаются с «техработами», молчанием саппорта и поиском вчерашних зазывал. Так Teqra и вошла в историю — не как «холдинг», а как очередная денежная мясорубка, где красивые слова про трейдинг и пассивный доход были нужны лишь затем, чтобы заманить в кассу как можно больше новых людей.

Teqra продвигали, в частности, YouTube-каналы «Александр» с роликом «Пассивный доход (Teqra) | Бери пока дают» и «Алина» с серией видео «Teqra holding Russia», «Презентация на русском языке», «Партнёрская программа». В Instagram следы ведут к аккаунтам Евгения Ивашова, Инны Андреевны, Дмитрия Иванова, Юрия Государева и Almaz (@kzn_almaz_), а также к сетке промо-аккаунтов @teqraholding, @teqra.altai, @teqra.holding19ru, @teqra.official и @teqra_company, где обещали «ежедневный вывод денег», «доход от 1% в день», «пассивный доход» и звали писать в директ или идти по реферальной ссылке. Отдельно в роли одного из «лидеров» проекта фигурировал канал «David Leshinskiy News Teqra»; в жалобах вкладчиков упоминался некий Давид Лещинский.

Ещё истории пирамид до 2022 года

QubitTech: пирамиды про квантовые технологии

QubitTech продавал не реальный, проверяемый инвестиционный продукт, а красивую легенду: «квантовые технологии», «алгоритмический и ручной трейдинг», «патенты партнёров», «торговые боты» и «цифровые лицензии». На практике людям обещали очень конкретные деньги: багамский регулятор перечислил уровни Bronze, Silver, Gold и Platinum с обещанной прибылью от 25 до 12 000 долларов в месяц, а в промо-материалах и роликах фигурировали формулы вроде «до 2% в день», «около 25% в месяц» и «до 250% за 10 месяцев». Одновременно проект строился как MLM-сеть с постоянным набором новых участников.

Запуск пошёл летом 2020 года: по открытым следам проект находился в предзапуск примерно четыре месяца, а официальный старт организовали в Дубае осенью 2020 года. Уже в ранних материалах видно, что QubitTech качал не только легенду о «квантах», но и сетевой маркетинг: «бинарный план», «quick start bonus», бесплатные контракты за приглашение новых партнёров и постоянные вебинары с лидерами. Иначе говоря, людей втягивали не в инвестиции, а в воронку, где надо было покупать «лицензии» и тащить за собой следующих.

Схема обмана выглядела так. Сначала человеку продавали мысль, что он якобы получает доступ к высокотехнологичному доходу от криптотрейдинга. Затем его подсаживали на цифры: «ежедневные начисления», «стабильный процент», «доход без приглашений». Но параллельно вшивали в модель реферальную механику и бинарку, то есть проекту был жизненно нужен постоянный приток новых денег. Публично проверяемой, аудированной отчётности, которая объясняла бы источник этих обещанных выплат, в доступных материалах не видно; вместо этого были презентации, спикеры, мотивационные мероприятия и постоянное расширение сети. Это и есть классический профиль пирамиды: легенда о внешнем доходе плюс сетевое дофинансирование обязательств перед ранними участниками деньгами поздних.

Очень быстро пошли и регуляторные сигналы. 11 января 2021 года испанская CNMV внесла qubittech.ai в перечень неавторизованных компаний. 20 января 2021 года украинская НКЦБФР включила QubitTech в список «suspicious financial projects», причём в английской версии страницы прямо объяснила, что речь идёт о проектах, которые под видом инвестуслуг нацелены на незаконное завладение деньгами инвесторов. А 19 марта 2021 года Комиссия по ценным бумагам Багам прямо написала, что QUBITTECH — это multi-level marketing entity, не зарегистрированная у регулятора, работающая через Zoom-встречи и обещающая фиксированную месячную прибыль по уровням. После таких предупреждений история про «легальный квантовый фонд» начала разваливаться уже официально.

Следующий ход был предсказуем: вместо того чтобы что-то нормально объяснить, проект начал менять вывеску. В феврале итальянский регулятор заблокировал QubitTech среди сайтов, предлагавших нелегальные финансовые услуги, а уже в начале марта QubitTech спешно переименовали в QubitLife. По сути это был не новый бизнес, а тот же старый аппарат по продаже «лицензий», просто с другим названием. Ребрендинг выглядел как попытка уйти от шлейфа предупреждений и продолжить набор под менее токсичной оболочкой.

Почти сразу после ребрендинга включили и следующий типичный для пирамид этап — перевод обязательств в собственный токен. После мартовского «BigForum» в Доминикане проект объявил QCHAIN и начал продажу токена QDT: частный раунд, затем публичные раунды с ростом цены, обещания будущего листинга и новой «экосистемы». Это выглядело не как развитие продукта, а как попытка заменить реальные обязательства перед вкладчиками внутренней фантиковой единицей. Когда у пирамиды начинает заканчиваться ликвидность, она часто пытается расплачиваться не деньгами, а «монетой будущего». У QubitTech/QubitLife этот поворот читается очень ясно.

Финал наступил в мае 2021 года. На «большом вебинаре» вместо Greg Limon и Marc Swickle появился Iakov Ashurov и сообщил плохие новости: выплаты переводятся в QDT, а вывод денег фактически ломается. BehindMLM фиксировал, что на этом этапе проект перешёл к схеме, где старое обещание «250%» уже можно было добирать в основном только через дальнейший набор новых людей, а с 1 июня выплаты предполагалось гонять через внутреннюю инфраструктуру CryptoLocal. За несколько дней до этого итальянская CONSOB уже окончательно добила проект у себя. Для вкладчиков это выглядело так, как выглядит почти каждый поздний этап пирамиды: сначала «технические изменения», потом собственный токен, потом исчезновение прежних лиц, потом фактическая заморозка денег.

Если свести историю к одной фразе, то QubitTech был не «квантовым фондом», а крипто-MLM с завышенными обещаниями доходности, сетевым набором, регуляторными предупреждениями, ребрендингом после давления и финальной попыткой переложить дыру в кассе на собственный токен QDT. А круг зазывал состоял из двух слоёв: верхний — официальные лица и мастер-дистрибьюторы, нижний — локальные лидеры и блогеры, которые таскали в систему новые деньги под рассказы о «пассиве», «лицензиях» и «технологиях будущего».

В продвижении пирамиды засветились Андрей Роенко, Светлана Дубан, Андрей Лобанов, Александр Суконкин, Андрей Мохов, Александр Семёнов, Андрей Коробейников, Рустам Мухаметгалеев, Ильяс Велиев, Алексей Шумилов, Павел Пшава, Павел Колесников.

В числе спикеров значились Андреа Гардини, Анна Квасневска, Ильгар Гусейнов, Саджан Рана, Майкл Калин, Владислав Стешенко, Богдан Шульга, Александр Гаврилов, София Уоткинс, Чатчай Хуанграк, Лауренцу, Марк Нишияма, Реджеп Хасанов, Иван Беляев, Павел Пшава, Ариджит Бхаттачарья, Амадор Рамирес, Мария Марикова.

Ещё истории пирамид до 2022 года

О персонах. Если брать только минимально подтверждаемый публичный круг, то в продвижении QubitTech/QubitLife светились: Greg Limon — лицо проекта и «CEO» в презентациях и вебинарах; Marc Swickle — «CMO» и спикер промо-эфиров; Iakov Ashurov — мастер-дистрибьютор по СНГ и человек, который на майском вебинаре озвучивал переход на QDT; Andreas Tissen — «advisor» академии и постоянный мотивационный спикер; Geoffrey Nwokolo — мастер-дистрибьютор по Западной Африке; Anthony Mark — координатор/лидер в Нигерии; Marco Nastasi — мастер-дистрибьютор по Латинской Америке; Hwang Chi wen — мастер-дистрибьютор по Таиланду; Faith Sloan и Arleshia Jones — карибская ветка, публично открывавшая «QubitTech Consulting Office»; в русскоязычном сегменте отдельно виден Олег Павлецов, которого в открытых анонсах называли «русскоязычным top leader» и спикером вебинаров QubitTech.

Torexo: вариация Finiko c итальянским гуру

Torexo — это характерный для 2021 года крипто-лохотрон переходного типа: его раскручивали уже после бума Finiko, но по тем же лекалам — обещание почти «автоматической» доходности, легенда о сильной команде трейдеров, внутренняя псевдовалюта, сетевой маркетинг и бесконечные лидерские созвоны.

Банк России 31 августа 2021 года официально внес Torexo Finance Limited в список компаний с признаками финансовой пирамиды; в карточке ЦБ перечислены домены torexo.com, torexo.io, torexo.co, torexo.net, torexo.su и другие. До этого и параллельно Роскомнадзор по требованию Генпрокуратуры уже блокировал связанные домены Torexo в России.

Среди публично засветившихся зазывал Torexo фигурировали десятки. В длинном перечне есть, в частности, Ринат Галимов, Дария Березина, Антон Наумов, Глеб Бабыкин, Никита Лежанкин, Андрей Дильман, Павел Майкан, Айрат Нигматуллин, Наталина Благова, Максим Мернес, Ульяна Мернес, Владимир Сапронов, Андрей Мохов, Евгений Исупов, Роман Суднев, Анастасия Татаркина, Дамир Хасибулин, Виталий Малышев, Николай Фень, Дмитрий Жигунов, Глеб Иванов, Вадим Дубровский, Рамазан Набиев, Сергей Колодин, Дмитрий Медведев под псевдонимом «Medvedev Profit», Дмитрий Фунт, Денис Забозлаев, Павел Колесников, Владимир Колесниченко, Виктор Белоглазов, Сергей Луканович, Олег Иванов, Алекс Полонский, Айрат Нигматуллин, Андрей Дилман, Владимир Колесниченко, Олег Скобельцын. Это именно публичный список зазывал, а не «организаторов»; степень вовлечённости у разных фигур могла отличаться.

Сама легенда Torexo строилась так. Публике рассказывали, что история компании якобы начинается с 2016 года, когда некий Leonardo Santoro собрал команду трейдеров и пул доверительного управления. Официальные и полуофициальные аккаунты Torexo повторяли этот сюжет и одновременно готовили «глобальный запуск» платформы в мае—июне 2021 года. В промо обещали «ежедневную доходность — 1%», старт «от 100$», а в обзорах, пересказывающих маркетинг Torexo, фигурировали диапазоны доходности 0,4–2,2% в день и инвестиции в BTC, ETH и USDT. Уже по одной этой математике было видно, что перед нами не инвестиционный сервис, а схема, которой жизненно необходим постоянный приток новых денег.

Следующий важный элемент — псевдофинансовая инфраструктура. Torexo не ограничивался словами про трейдинг. Проект ввёл внутреннюю расчётную единицу Torexo Dollar и отдельно продвигал P2P-механику, где пользователям предлагали покупать этот Torexo Dollar «за обычные деньги» прямо через кабинет. Для пирамиды это очень удобный ход: деньги заходят в крипте или через p2p, внутри рисуется собственный баланс, а дальше клиенту продают не верифицируемый результат торговли, а цифры в интерфейсе. Чем дольше жертва держит средства во внутренней псевдовалюте, тем легче управлять её ожиданиями и отсрочивать реальный вывод.

Параллельно Torexo с первых месяцев делал ставку не столько на «инвесторов», сколько на сетевую армию продавцов. Сохранились объявления о повышении лимита активных инвестиций сначала до 2500 долларов, затем до 10 000 и 15 000 долларов. 7 сентября 2021 года Torexo запустил «PR-счёт» — специальный инструмент для компенсации расходов на маркетинговую активность по привлечению новых партнёров и работе с текущей аудиторией. Это очень показательная деталь: в нормальном инвестиционном бизнесе компания показывает лицензии, аудит и риск-менеджмент; в пирамиде запускают отдельный кошелёк под рекрутинг. Кроме того, продавались билеты на Moscow Leaders Conference с лидерами и партнёрами Torexo, а по регионам анонсировались информационные встречи с «официальным советником Torexo Finance в России» и бизнес-тренерами.

Летом 2021 года проект старательно изображал бурную международную жизнь. Аккаунты Torexo писали, что Leonardo Santoro ежедневно проводит закрытые онлайн-встречи с топ-лидерами в разных странах, а в августе анонсировали его открытый вебинар «Итоги месяца». Для жертвы это выглядело как признак масштаба и «мирового признания». На деле же такие вебинары и зумы — обычный инструмент удержания в пирамиде: людям постоянно подливают надежду, пока они не забирают деньги и продолжают тащить новых участников.

Хронология обрушения выглядит так. В мае—июне 2021 года Torexo активно разгоняли как новый «топовый» проект, иногда прямо подавая его как площадку «от лидеров Antares, Qubittech и Finiko», то есть пирамид.

В августе российские власти уже начали блокировать его домены, а 31 августа Банк России официально повесил на Torexo признак «финансовой пирамиды». Несмотря на это, в начале сентября проект не сворачивал активность, а наоборот накачивал её: повышал лимиты, запускал PR-счёт, продвигал конференции и офлайн-встречи. Это типичный предсмертный рывок пирамиды: когда внешний фон уже испорчен, организаторы пытаются выжать максимум из остаточного доверия и из страха упустить «последний шанс».

Финал наступил быстро. Уже 19 сентября 2021 года появились сообщения, что Torexo остановил выплаты; об этом писали и в Telegram-среде, и в Wikinews со ссылкой на сообщения из профильных каналов для пострадавших. В тот же день в публичных каналах начали появляться короткие формулировки вроде «Torexo — SCAM». Иными словами, между официальным предупреждением ЦБ и публичной констатацией скама прошло меньше трёх недель. Для пирамиды это очень типично: сначала тревожные сигналы и ограничения, затем усиление вербовки, потом резкий обрыв выплат и попытка увести людей в новые «перспективные» схемы.

Суть обмана у Torexo была не в каком-то одном «секретном баге», а в самой конструкции. Пользователю продавали сказку о профессиональном криптотрейдинге, но вместо прозрачной финансовой отчётности давали анонимную легенду, внутреннюю расчётную единицу, ежедневные проценты, сетевой маркетинг, реферальные ссылки, лидерские статусы, PR-бюджет на рекрутинг и конференции для продавцов. Пока входящих денег было больше, чем исходящих, система изображала работу. Как только поток новых вкладчиков ослаб, выяснилось, что «прибыль» — это цифры на экране, а настоящие деньги утекают наверх и к ранним участникам. Именно поэтому Torexo и выглядел как пирамида задолго до официального коллапса.

Ещё истории пирамид до 2022 года

Roy «себе могилу» Club

Roy Club / PRIZM — это старая МЛМ-пирамида в крипто-обёртке. Реальные деньги заходили внутрь, участникам рисовали рост баланса в собственных монетах, а возможность выйти зависела от того, удастся ли заманить новых покупателей.

Roy Club / PRIZM продавали публике не просто как очередную крипту, а как «новую финансовую систему», где деньги будто бы размножаются сами. Идеолог PRIZM Алексей Муратов ещё в 2018 году открыто рассказывал о продаже премайна в 10 миллионов монет и о том, что в проект встроены элементы сетевого маркетинга, чтобы сеть росла «как социальный вирус». Уже в этой формуле был спрятан главный порок схемы: она с самого начала рассчитывала не столько на полезность монеты, сколько на агрессивное расширение воронки и на постоянное привлечение всё новых людей.

Дальше появился Roy Club — клуб, сообщество, «экосистема», которая взяла PRIZM как приманку и упаковала её в знакомую для сетевого бизнеса форму. В декабре 2019 года в Марий Эл местные власти и полиция уже публично предупреждали: в Йошкар-Оле начала работать организация «Рой Клуб», которая через сетевые ресурсы привлекает личные сбережения граждан для инвестирования в криптовалюту и обещает доход от 24% до 29,9% в месяц. ForkLog со ссылкой на МВД Марий Эл писал то же самое: Roy Club продвигает инвестиции в PRIZM и обещает ежемесячную доходность до 29,9%.

Схема обмана здесь была не в том, что монеты вообще не существовали. Монеты как цифровые записи существовали. Обман был в другом: человеку продавали иллюзию богатства. Он вносил реальные деньги, покупал PRIZM, заводил их в клубную инфраструктуру, а потом видел, как на экране баланс растёт благодаря «парамайнингу» или похожим механизмам. Но рост счёта в фантиках не означал роста богатства в рублях или долларах. Чтобы превратить этот рост в реальные деньги, нужен был внешний спрос — кто-то новый должен был купить эти монеты на бирже или через обменник. Эксперты прямо объясняли: когда количество криптоединиц растёт быстрее, чем число новых участников, рынок затоваривается, и за одну такую единицу начинают давать всё меньше настоящих денег. Банк России через свои комментарии тоже указывал, что в Roy Club доходность обеспечивалась исключительно за счёт привлечения новых клиентов.

Именно поэтому Roy Club был не «инвестиционным сообществом», а пирамидой, замаскированной под криптовалютный проект. Снаружи людям показывали блокчейн, кошельки, биржи, красивую идеологию, разговоры о свободных деньгах и финансовом суверенитете. Внутри же всё держалось на том, что старым участникам нужно было постоянно приводить новых. PRIZM продавали как чудо-механизм, затем в ту же воронку начали добавлять UMI, а позднее и другие смежные сущности. То, что это был именно единый конвейер, хорошо видно даже по карточке Банка России: в чёрном списке Roy Club под признаками финансовой пирамиды перечислены не только roy.club и roy.cash, но и prizm-club.ru, umi-club.ru, glize.tech и другие связанные площадки. Банк России внёс «Рой Клуб» в список с признаками финансовой пирамиды 31 августа 2021 года.

Особенно показателен следующий этап. После краха «Финико» Roy Club не исчез, а попытался подобрать уже обожжённую аудиторию. Федеральный фонд по защите прав вкладчиков и акционеров писал, что 21 июля 2021 года Roy Club открыл программу «частичного возврата средств участникам Финико»: людям предлагали купить 50 монет UMI, записать рекламный ролик, получить ещё 50 монет и подключиться к новой схеме «стейкинга». То есть логика была предельно циничной: жертву одной пирамиды надо срочно затащить в другую, пообещав ей не просто доход, а ещё и спасение. Это очень характерный почерк серийных пирамидчиков: не дать человеку признать убыток, а перевести его в следующий круг обмана.

Хронология у Roy Club / PRIZM получается довольно ясная. Сначала в 2017–2018 годах была идеологическая раскрутка PRIZM, продажа премайна и рассказы о «революционной» модели эмиссии. Затем в 2019 году Roy Club начал активно строить сеть офлайн и онлайн-вербовки с обещаниями 24–29,9% в месяц. В 2020 году пошёл массовый слой бытовых зазывал: инструкции, «как зарегистрироваться», реферальные ссылки, рассказы о пассивном доходе и лёгком входе. В 2021 году Банк России уже официально квалифицировал Roy Club как проект с признаками финансовой пирамиды, а сама сеть параллельно перебрасывала аудиторию с PRIZM на UMI и дальше по цепочке.

По открытым следам к Roy Club / PRIZM в первую очередь относятся Владимир Мошкин, которого РИА и другие публикации прямо называют основателем «Рой-Клуба», и Алексей Муратов, который в интервью сам называл себя основателем PRIZM и объяснял, что проект строится на продаже премайна и на механике, где в систему встроены элементы сетевого маркетинга.

Засветился в пирамиде и основатель сети парикмахерских Алексей Локонцев, которого публично уличали в завлекании людей в PRIZM, Roy Club и prizm space bot.

Если брать именно открытые промо-следы в YouTube и Instagram, всплывают Антон Орлов, Артём Бурлака, Любовь Михалдыко, Александр Аншелов, Юрий Ермаков, Ирина Голикова, Демид Славутинский, Сергей Антонович, Владислав Рябенко, Надежда Попович, Индира Хусаинова и Вячеслав Храповицкий: у них находятся каналы, ролики, посты или аккаунты с регистрацией в Roy Club, рефссылками, инструкциями по входу в PRIZM / Roy Club и обещаниями дохода. Это именно публичные рекламные следы, а не судебная квалификация роли каждого.

Ещё истории пирамид до 2022 года

Antares Trade: по следам Finiko

Если коротко, Antares Trade продавал не инвестиции, а красивую легенду. Весной 2020 года проект вышел как якобы «маркетплейс инвестиционных услуг» и обещал доходность от 0,5% до 2% в день, «в среднем 30% в месяц».

Для входа предлагались пакеты от 100 до 100 000 долларов, внутренняя «валюта» платформы, «страховка», кредиты до 4000 долларов без подтверждения дохода и даже сказки про покупку автомобиля, квартиры или техники за 30–70% цены. Это была типичная витрина хайпа: чем нелепее набор продуктов, тем проще усыпить бдительность новичка и создать ощущение большой экосистемы.

Суть схемы была не в торговле и не в «сингапурских трейдерах», а в постоянном притоке новых денег через MLM. Суд в Новосибирске позже прямо пересказал позицию Банка России: компания привлекала деньги физлиц под обещание доходности до 2% в день, при этом ЦБ не смог установить деятельность, которая реально могла бы такую доходность обеспечивать. Там же сказано, что бизнес был организован по принципам сетевого маркетинга, где доход участника формируется за счет инвестиций вновь привлеченных людей. Иными словами, «пассивный доход» был лишь приманкой, а реальным мотором служила вербовка.

Хронология у пирамиды очень показательная. Уже в декабре 2020 года Банк России публично приводил Antares Limited как пример растущей пирамиды: по словам директора профильного департамента Валерия Ляха, проект работал и через соцсети, и офлайн, развернул «консультационные центры» в 16 регионах, а в продвижение привлекались менеджеры, ранее замеченные в «Кэшбери». То есть регулятор увидел не просто сомнительный сайт, а полноценную сетку по сбору денег с населения.

Дальше посыпались международные красные флаги. 4 марта 2021 года бельгийский регулятор FSMA предупредил, что Antares предлагает инвестиционные пакеты без разрешения, обещает нереалистичную доходность и по своей сути «ясно напоминает пирамиду» или, как минимум, схему Понци. 1 июня 2021 года Банк России официально внес Antares Limited в список компаний с признаками финансовой пирамиды и перечислил целую россыпь зеркальных доменов — от antares.trade до antares7.trade. 15 июня 2021 года малайзийская Securities Commission добавила в Investor Alert List структуру Antares Trade Union. Когда проект одновременно ловит предупреждения от нескольких регуляторов, это уже не «хейтеры мешают бизнесу», а диагноз.

Летом 2021 года началась развязка. 5 июля казанские СМИ сообщили, что платформа, уже признанная ЦБ финансовой пирамидой, приостановила работу «из-за жалоб». Вслед за этим пошли жалобы на остановку выплат, ограничения на вывод и фактическое обнуление надежд вкладчиков. Региональные издания описывали стандартный для пирамид финал: сначала обещания «переждать», потом урезание доступа к деньгам, потом исчезновение прежней легенды о легком заработке. 21 июля 2021 года суд в Новосибирске признал информацию на сайте antares.trade запрещенной к распространению в России.

Отдельно важно, что Antares не ограничился Россией. В Бишкеке в июле 2021 года милиция задержала троих подозреваемых по делу о пирамиде Antares Trade: по одному эпизоду говорилось о 35 тысячах долларов ущерба, а дальше потерпевшие уже называли почти 2 миллиона долларов, взятых у граждан Кыргызстана. В Казахстане Antares Limited позже попал в официальный перечень финансовых пирамид, по которым расследование было завершено и дело находилось в суде. Это показывает, что схема была не локальной «ошибкой инвесторов», а экспортируемой сетевой машиной по выкачиванию денег. (24.kg)

Лица, зазывавшие в Antares, играли в этой машине критическую роль. Один показывал «историю успеха», другой вел зум с личной ссылкой, третий рассказывал, как уже вышел на 10 000 долларов в месяц, четвертый снимал «первый вывод средств». Именно так в пирамиды и затаскивают: не сухой рекламой, а знакомыми лицами, улыбками, скринами кабинета и постоянным давлением в духе «не упусти окно возможностей». Поэтому список публичных промоутеров здесь важен не меньше, чем имя формального основателя.

Что до «основателя», то по расследованиям, на которые потом ссылались профильные разоблачители, под маской испаноязычного «Алекса Рихтера» фигурировал Алексей Жировкин; в 2025 году вышли сообщения о его задержании в Турции и депортации в Россию. Это уже послесловие, но важное: у таких схем почти всегда есть не настоящий «международный визионер», а персонаж-ширма, который нужен, пока идет сбор денег.

Если подвести итог одной фразой, то Antares Trade был классическим MLM-Ponzi под модной оберткой «трейдинга», «крипты», «маркетплейса» и «внутренней экосистемы». Обещания сверхдоходности, отсутствие проверяемого бизнеса, зеркальные домены, консультационные центры, бывшие кадры из других пирамид, упор на вербовку и финальный срыв выплат — все признаки были на месте. А зазывалы были теми людьми, которые превращали абстрактную аферу в поток реальных жертв.

По доступным публичным следам Antares Trade в русскоязычном поле зазывали и раскачивали Андрей Библиев, Елена Дуденкова, Антон Потатуев, Рустам Мухаметгалеев, Юлия Кальницкая, Дмитрий Николаев, Александр Сердюк, Александр Минаев, Олег Павлецов, Александр Репринцев, Евгений Абдуллин, Дмитрий Разепин, Юлия Кальницкая, Александр Тихонов, Сергей Реш, Антон Волошин.

Ещё истории пирамид до 2022 года

CrowdWiz: пирамида с криптой от звёзд шоу-бизнеса

С CrowdWiz с самого начала играли в туман. Под этим брендом существовал и более ранний криптопроект: по данным «Стоппирамида», в январе 2018 года у первого CrowdWiz прошло ICO, где было собрано более 7 миллионов долларов, а к концу 2018-го его активность почти сошла на нет. Но российская, медийная версия проекта, связанная с Алексом Малиновским вошла в публичное поле уже в 2019 году. Именно тогда Малиновский начал позиционироваться как один из «основателей» и главное лицо нового CrowdWiz. Такая путаница со старым брендом, новым брендом и разговорами о «втором CrowdWiz» только помогала продажам: людям легче верить в «платформу с историей», чем в очередной свежий лохотрон с нуля.

Снаружи схема выглядела как сложный блокчейн-продукт. В собственных материалах CrowdWiz / CWD Global описывал себя как платформу на базе BitShares/Graphene с монетой CWD, десятками дополнительных операций, кошельком прямо в браузере и целым набором сервисов. В документации проекта даже было записано, что они «против хайповых проектов» и что каждый продукт должен иметь понятную экономическую модель. Но параллельно в публичной рекламе людям продавали совсем не технологию, а мечту о лёгких деньгах: «беспроигрышные инвестиции», «постоянная бесперебойная прибыль», «рост стоимости монеты», «бессмертная система», «уникальный проект, которому нет аналогов». То есть техническая обвязка использовалась как упаковка, а эмоциональная продажа строилась вокруг доходности и ощущения избранности.

Ключевая деталь — механика продвижения. В аффилированных публикациях о CWD Global прямо расписывались многоуровневая партнёрская система, регистрация только по реферальной ссылке, восьмиуровневая глубина структуры, отдельные бонусы за стейкинг и «лидерские» бонусы для держателей определённых контрактов. Там же перечислялись и «источники дохода»: стейкинг, P2P-обмен, DEX, игровая зона, лотерея, залоги и займы. Иначе говоря, перед нами не просто «монета», а типичный гибрид псевдотехнологии и MLM, где внутренняя экономика завязана на постоянный приток новых участников, которых приводят старые.

Пострадавшим продавали именно доходность. В репортаже «Вести-Иркутск» жертва рассказывает, что ей обещали прибыль 45% за два месяца и 70% за три месяца. В публикации «Экспресс газеты» потерпевший из Тулы говорил, что вошёл в CrowdWiz «под 179% годовых», узнав о нём из Instagram Михаила Генералова. Это и есть ядро любой пирамиды: не реальный продукт с понятным денежным потоком, а обещание сверхдохода, которое держится, пока в систему несут новые деньги. Токен, стейкинг, «голосование за проценты» и разговоры про блокчейн в такой конструкции лишь создают иллюзию современности и законности.

Раскрутка шла в две линии. Первая — селебрити-витрина. Вести писали, что Алекс Малиновский был «основным лицом пиар-кампании» и одним из авторов идеи, а Сергей Лазарев пиарил платформу на корпоративах. Вкладер и другие публикации перечисляли длинный шлейф звёзд и инфлюенсеров, чьи имена и фотографии повышали доверие к проекту: от Алёны Водонаевой и Маши Вебер до Влада Топалова. Вторая линия — сетевые «апостолы», то есть люди, которые не просто светились на фото, а реально проводили презентации, вели людей по своей ветке, отвечали на возражения и зарабатывали на реферальной структуре.

Именно эти «апостолы» продавали людям красивую жизнь. В том же сюжете «Вести-Иркутск» Михаил Генералов хвастался покупкой автомобиля за 4,5 миллиона рублей, объясняя это заработком на платформе. Василий Истомин на презентации Малиновского в Иркутске заявлял, что получил «профит 17 миллионов» за три недели и потому «активно топит за эту платформу». Жертвам показывали машины, тусовки, путешествия, окружение из артистов и рассказывали, что всё это достигается буквально «не вставая со стула». Так работает социальное доказательство в пирамидах: сначала у человека ломают скепсис статусом и образом жизни зазывал, а уже потом продают «инвестиционную возможность».

Регуляторные сигналы появились довольно рано. На странице Банка России CrowdWiz проходит как ООО «Краудтех» с признаками финансовой пирамиды; в карточке перечислены домены и старого, и нового бренда — crowdwiz.ru, cwd.global, cwd-global.com, backup.cwd.global и другие. Дата внесения — 1 февраля 2021 года. К августу 2021-го, по публикациям о блокировке, Генпрокуратура уже блокировала cwd.global в России, а в октябре 2021 года был заблокирован и резервный backup.cwd.global. Иными словами, даже когда проект ещё пытался изображать «развитие экосистемы», для регулятора и правоохранительного контура это уже выглядело как пирамида.

Но после предупреждений проект не свернулся, а сменил обёртку и продолжил звать людей дальше. В собственных и аффилированных материалах 2021–2022 годов CWD Global отмечал «двухлетие», рассказывал о десятках тысяч аккаунтов, а весной 2022 года уже сообщал о 121 тысяче зарегистрированных учётных записей. В марте 2022 года официальный Medium проекта призывал держателей токена голосовать за размер стейкинга на следующие три месяца; в аффилированной статье Coinpedia говорилось, что 20 марта сообщество проголосовало за доходность 48% на трёхмесячный стейкинг. То есть даже после чёрного списка и блокировок людям продолжали продавать старую сказку: платформа жива, токен торгуется, проценты выбирает «сообщество», просто надо ещё немного подождать и докупить.

Финал был типичен. Когда курс и выплаты пошли вниз, организаторы и топ-лидеры начали дистанцироваться. В публикации «Экспресс газеты» Малиновский фактически отмежёвывался от вкладчиков: мол, он просто ездил по стране и рассказывал про блокчейн, а людей привёл «другой человек». Одновременно в Иркутской области и Туле появлялись признанные потерпевшие и уголовные сюжеты. «Вести-Иркутск» рассказывали о деле по статье «Мошенничество» в отношении неопределённого круга лиц, а «Экспресс газета» — о деле, заведённом в Туле 7 апреля 2022 года. Для жертв это привычный для пирамид поворот: пока деньги текут — все «партнёры» и «сооснователи», когда начинается обвал — каждый объявляет себя просто лектором, певцом, блогером или «техническим популяризатором».

Если убрать всю криптолексику, CrowdWiz был довольно простой схемой. Людей втягивали обещаниями нереальной доходности, регистрацией по реферальным ссылкам, многоуровневой сетью вознаграждений и культом «успешных лидеров». Деньги заходили под видом покупки токена и участия в «экосистеме», а удерживались в системе верой в будущий рост и уговорами не выводить средства. Банк России отдельно указывал на признаки пирамиды, а региональные и федеральные сюжеты фиксировали то же самое человеческим языком: «приведи друга», отсутствие лицензии, завышенные обещания и зависимость выплат от новых вкладчиков. Поэтому CrowdWiz — это не история про инновации, а старая как мир пирамида, просто переодетая в блокчейн, DPoS, стейкинг и красивый глянец шоу-бизнеса.

По открытым следам к заметным зазывалам и промоутерам CrowdWiz / CWD Global можно отнести Алекса Малиновского, Сергея Лазарева, Михаила Генералова, Василия Истомина. В публикациях о публичной раскрутке проекта также назывались Влад Топалов, Алёна Водонаева, Ольга Орлова, Анна Плетнёва, Мария Вебер, Анна Хохлова, певица Слава, Сердар Комбаров, Элина Чага, Георгий Иващенко, Артик и Асти, Маргарита Позоян, Алёна Шишкова, Сега Кутовой. Отдельно в списках сетевых «апостолов» и региональных лидеров фигурировали Николай Людэ, Алексей Карпов, Георгий Мочульский, Юлия Лазукова, Яна Белокобылко, Ксения Багирова, Олеся Новосёлова, Екатерина Цвик, а Вкладер отдельно упоминал Олега и Олесю Новосёловых как людей, заводивших аудиторию в «Краудвиз». Для части имён есть прямые упоминания в репортажах и свидетельствах потерпевших, для части — включение в списки сетевиков и промоутеров проекта.

Ещё истории пирамид до 2022 года

Sax Invest: пирамида в алмазах

Sax Invest продавали не как грубый лохотрон, а как респектабельный «инвестиционный фонд» с легендой про ценные бумаги, доверительное управление и участие в международном алмазном проекте в Анголе.

В Казахстане АФМ установило, что с 2018 по 2022 год в схему втянули более 3 тысяч человек, а общий оборот составил около 18 млн долларов, или примерно 9 млрд тенге. Вкладчикам обещали дивиденды порядка 2–3% в месяц, то есть доходность заметно выше рынка. При этом регистрация шла по ссылке-приглашению от уже вошедшего участника, а бонусы росли именно за привлечение новых людей. Это классический признак пирамидальной модели: деньги несут не из-за понятного актива, а потому что сеть постоянно должна расширяться.

Ключевой элемент обмана был в том, что «инвестиционная легенда» служила фасадом для сетевого набора. Власти прямо указали: выплаты участникам шли за счёт средств новых вкладчиков, а сами деньги зачастую перечислялись не на счёт компании, а на личную банковскую карту организатора. То есть перед людьми разыгрывали сразу несколько психологических крючков: красивую историю про «алмазы в Африке», псевдоброкерский язык, закрытый вход «по приглашению», внутренние бонусы за сеть и атмосферу элитного клуба с конгрессами, вебинарами и «директорами». Уже в ноябре 2021 года Банк России внёс Sax Invest Ltd. в список компаний с признаками финансовой пирамиды. Позже казахстанские власти отдельно отмечали отсутствие лицензии и агрессивную рекламу с обещанием доходности до 24–36% годовых.

По старым следам продвижения видно, как именно создавалась иллюзия легальности. В материалах «Реального времени» Андрей Давиденко проходит как гендиректор и владелец ООО «Сакс Инвест Консалт», его допрашивали следователи Татарстана, а само российское подразделение использовалось как агентский контур. На YouTube сохранились ролики «Sax Invest. Борис Топоров вебинар о компании Sax Invest» и «Sax Invest. Вебинар проводит директор Наталья Коробейникова». В выдаче также виден ролик про «директора компании Sax Invest Альберта Петрова». В Instagram- и Facebook-следах фигурируют презентации с Аймейрой Кажмуратовой, а в одном из постов самого Мендыгалиева среди лидеров названы Аймейра Кажмуратова и Алёна Ильина. Ещё один семейный аккаунт прямо писал: «Мы, Гараевы Денис и Индира… являемся… SAX INVEST с 2019 года», то есть занимался обычной бытовой вербовкой через личное доверие. Отдельно в татарстанском деле упомянута агент Галиева, через которую, по версии участников истории, оформлялись вложения.

Хронология у этой пирамиды показательная. Сначала — годы накачки через легенду про инвестиции и алмазы, с 2018 по 2022 год. Затем, когда начались проблемы с выплатами, организатор, по данным АФМ, уже в начале 2023 года заключал медиативные соглашения со 143 вкладчиками более чем на 1,2 млрд тенге и раздавал гарантийные обязательства ещё более чем тысяче человек на 7 млрд тенге, обещая вернуть деньги до конца 2023 года. Но деньги так и не вернулись. 11 октября 2024 года власти Казахстана публично сообщили о расследовании, 18 ноября 2024 года Мендыгалиева объявили в международный розыск, а в мае 2025 года АФМ заявило, что подозреваемыми признаны уже 10 лиц, руководивших подразделениями в Астане, Актобе, Уральске и Актау; у них арестовали квартиры, дома, машины, криптоактивы и ценные бумаги. Иными словами, финал у Sax Invest был типичный для пирамиды: сначала легенда, потом сетевой набор, затем заморозка выплат, обещания «всё вернуть», а после — уголовные дела и розыск.

Если сжать суть развода в одну формулу, то Sax Invest продавал не инвестицию, а мечту о «закрытом фонде для своих», где доход якобы рождается из сложных операций и алмазного бизнеса, а на деле держался на постоянном притоке новых денег. Пока люди верили в фасад и приводили знакомых, схема выглядела живой. Как только поток ослаб, выяснилось, что за красивой обёрткой не было ни прозрачной отчётности, ни внятных активов, ни нормальной лицензированной инфраструктуры.

По публичным следам продвижения в Sax Invest всплывают как минимум такие имена: Сатжан Мендыгалиев, Андрей Давиденко, Борис Топоров, Наталья Коробейникова, Альберт Петров, Аймейра Кажмуратова, Алёна Ильина, Денис и Индира Гараевы, а также агент Галиева, фигурирующая в российском судебно-следственном сюжете вокруг вложений в SAX INVEST. Здесь важно разделять роли: официально поимённо в материалах властей назван организатор Мендыгалиев, а часть остальных видна именно по старым промо-следам, вебинарам, презентациям и агентской сети, то есть как публичные лица раскрутки, а не обязательно как все поимённо названные подозреваемые.

Ещё истории пирамид до 2022 года

Symbios Club: пирамида про банкротные торги

Symbios продавали не как грубую кассу взаимопомощи, а как «закрытый финансовый клуб» с якобы красивой легендой: команда зарабатывает на торгах по банкротству, а клиенту остаётся лишь оплатить вход и выбрать программу.

Внешне всё выглядело солидно: российское юрлицо, офис в Екатеринбурге, громкие слова про «прозрачность», «реальный бизнес» и «антикризисные возможности». Банк России позже прямо указал на признаки финансовой пирамиды, а региональные деловые СМИ описывали модель так: вступительный взнос, инвестиционные контракты с обещанной доходностью от 80% годовых и приманка в виде дорогих товаров, техники и даже недвижимости «за полцены».

Главная наживка была двойной. Во-первых, людям обещали пассивный доход по «контрактам» — в партнёрских и рекламных материалах фигурировали еженедельные проценты, а в отдельных обзорах это подавалось как 10% в месяц и даже выше. Во-вторых, Symbios обещал бытовое чудо: айфон, автомобиль, квартиру или «закрытие долгов» за 25–50% от стоимости. Именно такая комбинация особенно хорошо работает на массовую аудиторию: одним продают мечту о лёгком инвестдоходе, другим — короткий путь к машине или избавлению от кредита. Но экономического чуда там не было: если компания реально умеет стабильно покупать активы с гигантским дисконтом и извлекать сверхприбыль, ей не нужно собирать деньги с широкой публики через клубные взносы, реферальные ссылки и сетевой маркетинг.

Пирамидальная суть видна по самой конструкции. В проекте было членство в клубе, обучение, «инвестиционные контракты», товарные программы вроде Symbios Gadget и Symbios Drive, а сверху — профессиональная партнёрская программа. В рекламных материалах прямо расписывалось, сколько можно получать за подключение новых людей: фиксированное вознаграждение за оплату членства и обучения, проценты от инвестиционных и товарных программ. Партнёрские блогеры не просто рассказывали о проекте, а вели людей по своей рефссылке, обещали «рефбэк», публиковали пошаговые инструкции по входу и даже объясняли, как «поймать квоту» с почти гарантированным шансом. Это уже классический почерк пирамиды: не продукт продаётся сам по себе, а денежный поток подпитывается постоянным привлечением новых участников.

Хронология у лохотрона довольно прозрачная. Домен и юрлицо появились в 2020 году, ООО «Симбиоз Финанс» зарегистрировали 7 октября 2020 года в Екатеринбурге. Уже в начале 2021 года пошла активная рекламная раскрутка: обзоры с партнёрскими кодами, ролики о «выгодном входе», рассказы о доходах и о том, как взять автомобиль с огромной скидкой. Весной и летом 2021 года проект расширял офлайн-сеть: анонсировались новые офисы в Уфе, Абакане, Москве и Нижнекамске, проводились конференции, где спикерами выступали Артём Кобыш и Дмитрий Рассохин. Параллельно публиковались «доходности за неделю», число «квот» и сообщения о новых победах на торгах — всё это создавало иллюзию живого и бурно растущего бизнеса.

Развязка наступила быстро. Банк России внёс Symbios Finance Club в список организаций с признаками финансовой пирамиды 31 августа 2021 года. Почти сразу после этого начались жалобы, остановка выплат и рассказы руководства о некоем «рейдерском захвате». К концу сентября СМИ писали уже примерно о сотне заявлений в полицию Екатеринбурга от клиентов, которые не получили назад ни обещанной прибыли, ни зачастую даже своих вложений. То есть финал у Symbios оказался типовым: пока шёл приток денег, проект выглядел «инновационным клубом»; когда поток ослаб и регулятор обозначил его как пирамиду, фасад посыпался, а участникам стали объяснять проблемы внешними врагами, атаками и временными трудностями.

Если совсем коротко, схема обмана Symbios Club была такой. Сначала человеку продавали красивую легенду про торги по банкротству и «элитный клуб». Затем брали с него деньги за вход, обучение или контракт. После этого включали второй мотор — партнёрскую программу, чтобы он сам начал звать следующих. А для эмоционального давления добавляли сладкие обещания «айфон за полцены», «машина за 25% стоимости», «закроем долги с выгодой». В такой модели старые участники получают шанс на выплаты только до тех пор, пока приходят новые. Именно поэтому это и была не инвестиционная компания, а старая добрая пирамида, просто переодетая в слова «банкротные торги», «клуб» и «антикризисные возможности».

По открытым рекламным следам в Symbios Club / Symbios Finance Club людей зазывали как минимум Дмитрий Рассохин и Артём Кобыш — публичные лица проекта, заявленные как руководители и спикеры конференций; Павел Чернышов — автор обзоров с партнёрским кодом, рефбэком и инструкциями «как войти прямо сейчас»; Айвар Ямалтдинов — автор роликов вроде «Как получить квоту с вероятностью 99%» и «Покупка авто за 50% от стоимости»; а также руководители региональных офисов, которых проект выставлял как точки набора и офлайн-воронки: Максим Лебедев в Москве, Ализа Юсупова в Уфе, Андрей Гришин в Абакане и Ленар Якупов в Нижнекамске. Отдельно оговорю: по версии участников, за кулисами проекта мог стоять Александр Репринцев, но это уже не прямая самопрезентация проекта, а сторонняя оценка.

Ещё истории пирамид до 2022 года

NL International и Виктория Боня примирились

Виктория Боня удалила видео, в котором называла MLM-компанию NL International финансовой пирамидой.

Иск в Арбитражный суд Москвы поступил от новосибирской компании «НЛ Континент».

«Я попросила Екатерину Гордон представлять мои интересы в этом деле. По стечению обстоятельств так вышло, что сторону NL представлял юрист из Дагестана. И нам пришла идея закончить это дело мирным образом и компания NL согласилась перевести 1 миллион рублей и продукцию на 1 миллион рублей в Дагестан. Напомню, что несколько дней назад компания «NL» подала на меня иск, в котором заявила, что мои высказывания о том, что я назвала их компанией пирамидой, наносят ущерб их деловой репутации», сообщила Виктория Боня.

Раньше Боня с NL сотрудничала: медиа указывают, что ещё в 2018 году она рекламировала продукцию компании в своих соцсетях. Поэтому история стала заметной именно как разворот от прежнего рекламного сотрудничества к публичной критике.

16 апреля 2026 года на площадке РБК Компании вышло сообщение, что NL, Виктория Боня и фонд Екатерины Гордон «объединились, чтобы помочь Дагестану»; там говорится, что NL и Боня направили по 1 млн рублей в благотворительные фонды, плюс NL отдельно отгрузила продукцию. Это выглядит как публичное оформление мирового урегулирования конфликта.

NL International (nlstar.com). Почему не надо связываться

СПРАВКА

Совладельцы ООО «НЛ Континент»: Роман Товстик (30%), Юлия Гольдорт (30%), ДИКЕЙ ЦИТРИАД ЛТД (25%), Дарина Хохлова (15%). Генеральный директор — Олеся Баль. В 2025 году ООО показало выручку 20,1 млрд рублей при чистой прибыли в 1,8 млрд рублей.

Forsage: тупая матрица с умными словами

Forsage продавали не как банальную пирамиду, а как «децентрализованный» способ заработка на смарт-контрактах. Но на деле это была матричная пирамида, за которую в США преследуют выходца из России Ладо Охотникова.

В рекламе это выглядело почти безупречно: блокчейн всё исполняет сам, «администрация» якобы не держит деньги, выплаты идут автоматически, а значит, риска обмана будто бы нет. Но сама механика была типичной для пирамиды. Участник покупал «слот» в матрицах x3 и x4, а затем мог получать деньги только если в систему заходили новые люди и покупали такие же уровни. Дополнительно работали так называемые spillover-платежи: деньги могли идти не только от лично приглашённых, но и «переливаться» по структуре наверх, к тем, у кого был активирован нужный уровень. Чем больше слотов куплено, тем больше прав на будущие поступления с нижестоящей сети. Минюст США прямо описывает Forsage как сочетание пирамиды и Ponzi: деньги новых участников автоматически направлялись более ранним участникам. SEC добавляет ещё одну важную деталь: в контракте xGold на Ethereum средства в заметном объёме уходили в отдельный «неинвесторский» кошелёк, хотя проект уверял, что деньги распределяются между участниками. (SEC)

Хронология началась в конце 2019 года, когда, по версии американского обвинения, была создана Forsage, а в январе 2020 года заработал сайт Forsage.io. Первый контур работал на Ethereum: 31 января 2020 года были запущены матрицы x3 и x4. В них стоимость уровней росла ступенчато, а для получения полной выплаты нужно было, чтобы под участника встало определённое число новых людей. Уже летом 2020 года проект активно разгоняли через YouTube, Telegram и вебинары, обещая почти безрисковый доход и даже возможность зарабатывать больше создателей. Именно в этот период участникам внушали главную мысль всех таких схем: войти ещё не поздно, места хватит всем, а блокчейн якобы гарантирует честность конструкции.

Но уже в 2020 году у Forsage начались проблемы с регуляторами. 30 июня 2020 года комиссия по ценным бумагам Филиппин предупредила, что проект связан с незарегистрированным предложением ценных бумаг и по своей структуре похож на схему обмана. 23 сентября 2020 года филиппинский регулятор по итогам проверки пришёл к выводу, что Forsage действовал как мошенническая схема с незарегистрированными ценными бумагами. Вместо того чтобы остановиться, организаторы и промоутеры начали отбиваться публично: в августе 2020 года Сергей Маслаков называл предупреждение «ерундой», а сами основатели продолжали уверять, что никакой пирамиды нет именно потому, что всё «децентрализовано». Это важный психологический приём Forsage: технический жаргон использовался как дымовая завеса, чтобы обычный человек перепутал автоматизацию выплат с законностью бизнеса.

Осенью 2020 года схема стала расширяться, а не сворачиваться. 6 сентября 2020 года был запущен Forsage Tron, фактически копия Ethereum-матриц на другом блокчейне. 6 ноября 2020 года появился Tron xGold — более сложная версия с многоярусной процентной структурой. 3 января 2021 года xGold перенесли и в Ethereum-контур. Когда к началу 2021 года прежние ветки стали терять темп, организаторы не признали, что модель выдыхается, а открыли новый канал притока денег: в марте 2021 года анонсировали Forsage Binance, позднее BUSD. SEC прямо пишет, что к тому моменту meaningful sales на Ethereum и Tron практически сошли на нет, а новый запуск был нужен, чтобы поддержать поток средств. Затем последовали новые надстройки: 31 мая 2021 года стартовали BUSD x3/x4, 17 июля 2021 года — xXx, 1 декабря 2021 года — BUSD xGold. Иными словами, вместо продукта или услуги проект постоянно выпускал новые «этажи» той же самой матрицы, чтобы старые участники могли завлекать людей в очередной раунд.

Самое показательное — результаты. Минюст США указывает, что в Ethereum-программе, на которую пришлось около 70% всех вложений, более 80% участников получили обратно меньше, чем внесли, а свыше половины вообще не получили ни одной выплаты. В апреле 2021 года основатели рассказывали о множестве миллионеров внутри Forsage, но обвинение пишет, что по анализу блокчейна единственным ID с чистой прибылью свыше миллиона долларов в Ethereum и Tron был Forsage ID 1, контролировавшийся самими организаторами. То есть массовая легенда о «простых людях, которые стали богатыми» работала как витрина, тогда как математическое преимущество было встроено наверх с самого начала. В этом и состоит суть обмана: технология могла быть настоящей, а обещание — ложным. Смарт-контракт не делает пирамиду честной; он всего лишь автоматизирует перераспределение денег от поздних к ранним.

Финал был тоже типичен для таких историй. 22 марта 2021 года Montana Commissioner of Securities and Insurance выпустил приказ против Forsage, а 1 августа 2022 года SEC подала иск и назвала проект мошеннической криптопирамидой и Ponzi-схемой на сумму свыше 300 миллионов долларов. Даже после этого Владимир Охотников публично отрицал наличие жертв. Но к весне 2022 года внутри проекта уже произошёл раскол: часть основателей ушла в Express Smart Game, сам Охотников — в Meta Force, причём SEC прямо описывает оба проекта как продолжение той же матричной логики. 22 февраля 2023 года Минюст США предъявил четырём основателям уголовные обвинения, оценив общий объём привлечённых средств уже примерно в 340 миллионов долларов. Так закончилась история Forsage: не крахом «революционного DeFi», а обычной развязкой старой пирамиды, которая просто завернула знакомую схему в язык блокчейна.

ПЕРСОНАЖИ:

Лица проекта и главные публичные фигуры: Владимир Охотников («Lado»), Олена Обламска / Jane Doe («Lola Ferrari»), Михаил Сергеев («Mike Mooney», «Gleb», «Gleb Million»), Сергей Маслаков. По SEC и DOJ, именно они создали Forsage, вели агрессивное продвижение через соцсети и снимались в промо-роликах; Охотников был «лицом» проекта, Ferrari фигурировала как «goddess» Forsage, Сергеев — как «development director», Маслаков вёл прежде всего русскоязычные промо-видео.

Отдельные промоутеры в США: Samuel D. Ellis, Mark F. Hamlin, Sarah L. Theissen. SEC пишет, что Ellis вёл еженедельные вебинары на канале Forsage Official, обещал «three to four figures a week» и продвигал телеграм-схему «3 get 3»; Hamlin стал первым американским промоутером на официальном YouTube-канале Forsage; Theissen вела ролики и интервью для запуска Forsage BUSD и работала через группы Forsage Official, Crypto Crusaders, Crypto Journey и CryptoKnights-in-Training.

Крупнейшая американская воронка зазывал называлась «Crypto Crusaders». SEC прямо называет её крупнейшей промогруппой Forsage в США и перечисляет Carlos L. Martinez, Ronald R. Deering, Cheri Beth Bowen и Alisha R. Shepperd. У группы было свыше 75 000 подписчиков на YouTube и Facebook; Martinez вёл регулярные вебинары, Deering делал how-to-ролики и сайт onboarding’а 5figuremonths.com, Bowen и Shepperd были сооснователями/соведущими.

Отдельно показательно, как именно они зазывали и отбивались от критики. SEC приводит, что Bowen советовала не писать название Forsage в Facebook-постах, чтобы люди не гуглили материалы о том, что это Ponzi-схема; Ellis продвигал тезис, что обвинения в пирамиде — «myth»; Martinez после предписания регулятора Монтаны говорил аудитории, что у него «no basis» и регулятор «doesn’t understand crypto at all»; после этого часть промо-роликов была удалена или скрыта.

В бывшем СССР в пирамиду зазывали:

— «Радик Гафурзянов» — профиль на MLM Community с привязкой к Forsage, российским флагом и ссылкой forsage.io/i/f3hvnb/; в ленте пишет: «Проект Forsage рубеж 1 000 000 000 рублей пройден», называет проект «честным и надёжным», обещает «быстрый и яростный доход».

— «Людмила Доник» — профиль «МЛМ лидер» с привязкой к Forsage и страной «Россия»; в постах зовёт «в дружную команду», пишет про «100 000 регистраций», «профит партнёров», «без приглашений» и публикует собственную рефссылку forsage.io/i/pipldh/.

— «Дмитрий LAMiNi» — украинский профиль с рефссылкой forsage.io/i/q6r6k1/; продвигает Forsage как «международный проект на базе смарт-контракта», обещает «скам исключён», «выплаты сразу на кошелёк», рекламирует «Forsage 365» и «бот для авторекрутинга».

— «Владимир Франчук» — профиль на MLM Community, страна «Украина», прямая ссылка forsage.io/t/d76mse/; описывает Forsage как «блокчейн проект с матричным маркетингом».

— «Павел Цыбко» — украинский профиль, продвигающий «Forsage Team Club»; обещает «безопасный заработок на смарт-контрактах», «обучаю делать крипту каждый день», приглашает на личные и групповые презентации.

— «Ольга Машунина» — профиль с отметкой «Казахстан»; рекламирует Forsage как «новый интересный командный бизнес», «без рисков и админов», с обещаниями «дорогих машин, путешествий, домов» и «прибавки к пенсии».

— «Kamoliddin Fahriddinov» — профиль с отметкой «Россия»; прямо пишет: «я являюсь лидером матричного проекта Forsage» и зовёт «присоединяйся в мою команду», обещая заработок «без риска».

— «Борис Фридн» — YouTube-след: в ролике «Децентрализованный Маркетинг на Ethereum» указаны регистрация в проекте через https://forsage.io/i/zl6h72/ и телеграм для связи @Boris_Fridn. Это уже не просто отзыв, а прямой входной канал в воронку.

— «heroy50» — ник на украинском форуме «Сіверщина»; размещает прямой зазыв: «Безопасная система заработка на смарт-контрактах, которая работает у каждого». Имени нет, но след публичный и прямой.

— «Galina Danilowa» — в Facebook-группе «Реклама Россия и весь МиР» виден пост с Forsage, где в сниппете фигурируют «FORSAGE X4» и регистрация по ссылке https://forsage.io/i/.... Это тоже явный рекламный след по постсоветскому пространству.

Ещё истории пирамид до 2022 года

Amir Capital: собрал деньги и умер

Amir Capital Марата Мынбаева подавали не как грубый лохотрон, а как современную криптоэкосистему с кошельком, трейдингом, обучением, токенами, недвижимостью и финансовой свободой.

Формально проект обрастал юрлицами: британская AMIR CAPITAL LTD зарегистрирована 7 июня 2018 года, эстонская Amir Capital Group OÜ — 5 апреля 2019 года. Уже на этом этапе создавалась декорация: международность, английские названия, разговоры о лицензиях, криптокошельках и инвестиционных сервисах. Но даже в собственных объяснениях компании эти «лицензии» сводились к консультациям и операциям с виртуальной валютой, а не к праву принимать деньги населения в управление как полноценный регулируемый инвестфонд.

Активная раскрутка пошла в 2020 году. В официальных материалах Amir Capital обещал несколько типов счетов: «накопительный» — «до 2% в месяц», «стабильный» — «от 3 до 6%». Это типичный крючок для пирамиды нового поколения: человеку не продают абстрактную «мечту», а дают понятный продукт с конкретной доходностью, да ещё и в модной оболочке крипторынка. Легенда звучала убедительно: деньги якобы работают в трейдинге, майнинге, инвестициях в разные направления экосистемы. Параллельно людей затягивали через обучение, вебинары и культ «успешного инвестора», чтобы вкладчик чувствовал себя не жертвой, а участником «клуба будущего».

Ключевой элемент схемы — не только обещанная доходность, но и встроенная вербовка новых участников. Весной 2021 года компания сама подробно описывала партнёрскую Sunrise Program: статус зависел от личного депозита, числа партнёров в первой линии и общего объёма денег «в структуре». Для продвижения использовались партнёрские ссылки, а рост внутри системы измерялся уже не столько качеством инвестиций, сколько глубиной и объёмом сети. В марте 2021 года проект шумно отметил трёхлетие в Дубае, собрав, по собственным данным, почти 400 сотрудников, амбассадоров, инвесторов и гостей. Это очень характерный этап для пирамиды: пока идёт приток денег, создаётся ощущение большого международного движения, успешности и необратимого роста. И неслучайно именно 1 февраля 2021 года Банк России уже внёс Amir Capital в список с признаками «финансовой пирамиды».

Дальше началась самая важная фаза — проверка схемы на прочность. По данным АФМ Казахстана, в конце 2021 года вкладчикам ограничили вывод средств с платформы «amir.capital». Организаторы объясняли это «техническими сбоями» и обещали восстановить выплаты, но доступ так и не вернулся. Это классический переломный момент: пока деньги заходят, проект говорит о росте; когда темп притока падает и обязательства перед старыми участниками становятся слишком большими, начинаются рассказы о неполадках, временных мерах, реорганизации и необходимости «подождать». Именно такую механику следствие потом и описало: регистрация шла по реферальным ссылкам, счета пополнялись в USDT, BTC и ETH через Amir Wallet, а проценты ранее вошедшим платились за счёт новых вкладов.

В 2022 году проект уже не скрывал кризис ликвидности, но вместо честного признания провала предложил инвесторам новую надежду. В июне 2022 года Amir Finance сообщил об «антикризисной программе» и пообещал компенсировать недополученную прибыль долевыми токенами AFTE. Осенью 2022 года эта логика была оформлена ещё прямее: компания писала, что с марта по август не выплачивала доход по «накопительному» счёту и Sunrise Program, а средства шли на закрытие кассового разрыва. Иначе говоря, денежные обязательства перед людьми начали превращать в внутренние «бумаги» самой же системы. Для пирамид это очень характерно: когда живых денег не хватает, вкладчикам вместо вывода выдают суррогат — баллы, токены, доли, внутреннюю валюту, обещание будущей капитализации.

К маю 2023 года кризис уже было невозможно спрятать. В официальных сообщениях Amir Capital говорилось, что первичная цель компании — закрыть задолженность перед инвесторами, а фактическая задолженность составляет примерно 540 миллионов долларов. В конце мая и начале июня 2023 года компания сообщала о «восстановлении ликвидности», новых «стабильных» счетах, токенизации долей и даже о приостановке работы Amir Finance с «накопительными» счетами. Это последняя стадия подобных историй: вместо простого ответа «где деньги?» людям предлагают сложную смесь обещаний о будущем росте рынка, новых продуктов, реструктуризации и ещё более запутанной внутренней архитектуры.

Финал наступил уже в плоскости правоохранителей. 25 сентября 2025 года АФМ Казахстана сообщило о расследовании по факту создания и руководства финансовой пирамидой «Амир Капитал»: следствие указало, что компания три года привлекала деньги граждан Казахстана, Беларуси, России и Кыргызстана под обещания 5–10% дохода от криптоторговли, майнинга и инвестиций в проекты, а затем ограничила вывод средств; суд санкционировал арест криптоактивов стоимостью более 10 миллионов долларов. Поэтому хронология Amir Capital выглядит так: красивая международная обёртка в 2018–2019 годах, агрессивная раскрутка и обещания доходности в 2020-м, сетевое разрастание через партнёрскую программу в 2021-м, блокировка выводов в конце 2021-го, «антикризисные» токены и реструктуризация в 2022–2023 годах, и затем уже следственные действия. По сути, это была не инвестиционная компания, а пирамида, замаскированная под криптоэкосистему и сетевой маркетинг.

Но главный виновник за преступление не ответит: Марат Мынбаев умер в мае 2024 года.

Важный маркер: у проекта была полноценная MLM-воронка. В официальном описании Sunrise Program статус зависел от объёма денег «в структуре» и числа партнёров в первой линии, а вознаграждение шло «от дохода партнёров». В официальном канале отдельно хвалились амбассадорами за «1 миллион долларов в структуре».

Вот кого удалось найти как публичных зазывал и фронт-лиц промо-сети Amir Capital:

— Марат Мынбаев — основатель и главный спикер проекта; именно он вёл ключевые эфиры и озвучивал «дорожную карту» в кризис.

— Светлана Гнатюк — ведущая шоу «КриптАмир», амбассадор Amir Capital.

— Ксения Хофманн — руководитель отдела PR и рекламы Amir Capital Group; в официальных анонсах шла как лицо, рассказывающее «главные новости экосистемы».

— Диана Сидорик — заместитель руководителя Amir Academy, постоянная спикерша по «обзору новостей рынка криптовалют».

— Егор Шапилов — управляющий активами Amir Capital / позже Amir Finance, регулярно выводился в эфир как эксперт по теханализу и рынку.

— Илья Генс Витвицкий — руководитель Sunrise Program и амбассадор; анонсировал офлайн-мероприятия по СНГ и проводил презентационные встречи.

— Николай Кузьменко — амбассадор Amir Capital, «финансовый консультант»; фигурировал как спикер вебинаров вместе с другими амбассадорами.

— Андрей Сиденко — амбассадор Amir Capital, спикер официальных вебинаров и участник командных эфиров.

— Егор Кудинов — амбассадор Amir Capital; официальный канал хвалился его результатом «1 миллион долларов в структуре», что прямо указывает на сетевое построение команды.

— Дмитрий Шаромов — международный амбассадор Amir Capital, герой официальных вебинаров; также фигурировал как человек с «1 миллионом долларов в структуре».

— Михаил Миско — амбассадор фонда и отдельный спикер официальных вебинаров Amir Capital.

— Анна Скрипко (в части следов также как Анна Курдо) — ведущая прямых эфиров; на персональном сайте называла себя «официальным представителем инвестиционного фонда Amir Capital».

— Ольга Кухаркина — проводила презентации Amir Capital и офлайн-встречи в Алматы на тему «как начать инвестировать» и «всё, что надо знать о криптовалюте».

— Рустам Буркеев — руководитель Tradergram / Amir Exchange / Letit, управляющий активами Amir Capital, постоянный спикер по рынку и обучению.

— Константин Батуев — руководитель венчурного фонда Amir Invest / проектного офиса; отвечал на вопросы о «рисках и гарантиях» Amir Capital.

— Камилла Сафинова — амбассадор / активный инвестор, участница «Amir Talks» и городских презентаций с Маратом Мынбаевым.

— Виолетта Гришина — ведущая «КриптАмира», интервьюировала Мынбаева и делала эфиры о продуктах Amir Capital.

— Игорь Павлович — ведущий и амбассадор Amir Capital, отдельное лицо шоу и интервью.

— Николай Петрушин — руководитель Amir Academy, трейдер Amir Capital, автор обучающих программ и спикер по крипте.

— Сергей Разуваев — управляющий активами / трейдер Amir Capital, преподаватель практикумов Amir Academy.

Дополнительно по региональным следам всплывают Сарыбай Тлеубаев, Эльвира Сафинова, Наталия Имприс, Альбина Курбанова — как международный/региональные амбассадоры, руководители медийных проектов и участники офлайн-конференций Amir Capital.

Ещё истории пирамид до 2022 года

Artery Network — пирамида от Марка Богатыренко

Artery — отличный пример того, как криптопирамида маскируется под технологический продукт.

Снаружи всё выглядело прилично: собственный блокчейн, токен ARTR, мобильное приложение, обещания децентрализованного хранилища Artery Storage, VPN и сети узлов Artery Node. На карточках проекта указано, что Artery Blockchain запустили 18 октября 2020 года, а на старте пользователям сразу предложили приложение с «полезными» сервисами. Но уже в самой архитектуре проекта было видно, что ключевым драйвером был не спрос на VPN или хранение данных, а постоянное вовлечение новых людей, которые должны были покупать токены, оплачивать тарифы и заводить в систему следующих участников.

Схема обмана строилась на том, что человеку продавали не просто монету, а мечту о «пассивном доходе» внутри якобы рабочей экосистемы. На официальном сайте Artery прямо говорилось, что делегирование ARTR позволяет «участвовать в выпуске новых монет», а максимальное вознаграждение после достижения порога 500 млн монет составляло до 8% в месяц. Там же была расписана модель эмиссии до 4 млрд ARTR примерно до 2030 года. Ещё важнее другое: чтобы стать валидатором, нужно было не только иметь крупный стейк — 100 000 ARTR, — но и получить статус Master в партнёрской программе. То есть доступ к более «вкусным» возможностям был намертво привязан не к технологии, а к рекрутингу и положению в сети.

Когда смотришь пользовательское соглашение Artery, пирамида становится почти неприкрытой. Там зафиксирована десятиуровневая партнёрская программа: с платежей приглашённых по тарифам обещались выплаты от 15% на первом уровне до 2% на девятом-десятом; с делегирований приглашённых — от 5% на первом уровне до 0,5% на десятом. Дополнительно 15% от каждого платежа по тарифу отправлялись в кошелёк «лидерских бонусов». Более того, если пользователь сам не оплатил тариф, его вознаграждение уходило вышестоящим участникам, а возврат денег за тариф не предусматривался, потому что полученный платёж «автоматически распределяется между кошельками пользователей». Это и есть суть пирамиды: деньги новых участников не идут на создание ценного продукта, а сразу перераспределяются вверх по структуре к тем, кто зашёл раньше и привёл больше людей.

Хронология у этой истории довольно типичная. Осенью 2020 года запускается блокчейн и приложение. В начале 2021 года выходит white paper, летом 2021-го проект уже активно раскручивает тему узлов, делегирования и статусов, а в дорожной карте расписывает всё новые обещания: мессенджер, desktop-приложения, marketplace, smart contracts, B2B-направление. На этом фоне разгоняется и курс токена: по данным Bitget, исторический пик ARTR пришёлся на 14 августа 2021 года и превысил 1,51 доллара. Именно такие всплески и нужны пирамидам: они позволяют показывать «успех», рисовать истории быстрого заработка и убеждать новых людей входить на пике ажиотажа. Но дальше начинается неизбежное: чтобы поддерживать цену и выплаты, нужен всё больший поток новых денег, а он рано или поздно иссякает.

Показательно, что Банк России внёс Artery / Artery Network Corporation в список проектов с признаками финансовой пирамиды с датой 1 июля 2021 года; в карточке ЦБ это предупреждение сохраняется и сейчас. При этом даже после сдувания хайпа проект не исчез сразу: в официальном телеграм-канале в 2024 году публиковались еженедельные отчёты, где отдельно считались «регистрации», «тарифы», делегирование и выплаты «инфлюенсерам» по статусам Leader, Master, Champion и выше. То есть даже на поздней стадии акцент оставался на тарифах, сетевой иерархии и вознаграждениях за структуру.

Финал характерный: по состоянию на апрель 2026 года ARTR торгуется в районе долей тысячной доллара — около 0,0002 доллара на LBank; Coinbase указывает «last known price» 0,00050134 доллара и всего два активных рынка. Иначе говоря, красивая упаковка про блокчейн, VPN и узлы в итоге привела к классическому результату пирамиды: ранние зарабатывают на притоке новых, поздние остаются с почти обнулённым токеном.

Наиболее заметные публичные зазывалы:

  • Марк Богатыренко — основатель и публичное лицо Artery; в выдаче есть ролики с его участием как «президента» проекта.
  • Елена Коломеец — в YouTube есть ролик «Artery network-феномен на рынке», а в анонсах больших презентаций Artery она указана спикером.
  • Александр Поляев — фигурирует спикером на презентациях Artery и упоминается в анонсах как один из лидеров проекта.
  • Илья Мордовин, в том числе как @mia_moscow — в анонсах и группах обозначается как «ТОП-лидер», привязанный к крупной структуре.
  • Андрей Огурцов, @andrey_yrik — анонсировал крупные презентации Artery в Москве и фигурировал в афишах рядом с другими лидерами.
  • Александр Берг, @alexsander_berg — в постах продвигал Artery как способ заработать «1 миллион рублей… на телефоне» и анонсировал туры президента Artery по городам.
  • Сергей Куркин, @kurkinsergo — в Instagram прямо отмечал Artery, а в роликах и перезаливах презентации 2.0 выступал спикером.
  • Артём Шаповалов — спикер «Новой презентации Artery Network 2.0» и последующих частей с разбором доходности и структуры «инфлюенсеров».
  • Дарья Сухарева, @mamasuxarek — в Instagram писала, что «ARTERY — это не просто Blockchain проект», а в выдаче по YouTube сохранился связанный плейлист с её именем.
  • Евгений Павловский — в профиле/странице artery_network_rostov_on_don позиционировал Artery как «пассивный доход» и вел региональную промостраницу.
  • Алексей Красовский — у него есть ролики «Почему Artery Network — это 100% НЕ ФИНАНСОВАЯ ПИРАМИДА» и «150 ТОП лидеров Artery Network».
  • Марина Гладкова — в выдаче сохранились видео «Marketing Artery» на связанном канале; позже её упоминали как одну из заметных рефоводок Artery.

Есть и второй слой — более «низовой» рефоводческий хвост. По открытым инструкциям, комментариям и роликам с рефссылками в Artery зазывали Станислав Антонов (рефссылка /stanislavant, канал с antonov_business), Антон Шевченко, Николай, Анна и Анна Акимова, а также аккаунты/ники Сергей Шулюк, Евгений Туровский, Егор Волков (@wolkovegor), Ярослав Д, Gazmanov34 и другие комментаторы, прямо писавшие «вступай в мою команду», «пассивный доход», «25% в месяц», «в моей команде больше 30 человек».

Ещё истории пирамид до 2022 года

Trader Income: инвестиции для слабоумных

Trader Income продавали не как грубую пирамиду, а как «цивилизованный пассивный доход на криптотрейдинге». Человеку обещали простую схему: внести деньги, видеть ежедневные начисления в Telegram-боте и при желании быстро выводить средства.

В промоматериалах прямо говорилось о «пассивном заработке», среднем доходе около 30% в месяц, «реальной торговле», школе трейдинга и отдельном МЛМ-направлении, где можно получать доход уже от приглашённых партнёров. Это и есть классическая упаковка пирамиды: смесь легенды про торговлю, красивого интерфейса, псевдообразования и сетевого маркетинга.

По открытым следам видно, что активная раскрутка шла уже весной 2022 года. В официальных промопостах системы Татьяна Астер рассказывала, что пришла в «Трейдер Инком» «ещё весной этого года» по рекомендации Сергея Михайловского. Уже тогда акцент делался не на прозрачной отчётности, а на «простом, понятном и популярном продукте», «положительном комьюнити» и возможности хорошо зарабатывать. Это важный маркер: людям продавали ощущение раннего входа в «молодую перспективную компанию».

8 июля 2022 года Банк России внёс «Trader Income / Трейдер Инком» в список проектов с признаками финансовой пирамиды. Регулятор связал с проектом сайт и телеграм-боты, через которые шла работа с клиентами. Но для таких схем попадание в список ЦБ не всегда означает мгновенную остановку: пока идут новые деньги, организаторы просто усиливают пропаганду и убеждают участников, что это «атака хейтеров» или недоразумение. Судя по дальнейшим публикациям, именно это и произошло.

Осенью и зимой 2022 года «Trader Income» начал изображать не сомнительный проект, а почти полноценную международную экосистему. На vc.ru и Sostav выходили материалы «Trader Income в лицах», где публике показывали «топ-лидеров» и их впечатляющие цифры: сотни и тысячи партнёров, многоуровневые структуры, миллионы «активных депозитов». В случае Алексея Морусова прямо описывалась модель: торговые сигналы, инвестиции с пассивным заработком, МЛМ-бизнес и школа криптовалюты. Ещё показательнее обещание «в любой момент» забрать депозит и тезис, что «разберётся даже школьник». Это типичная приманка для массового набора: сложный рискованный рынок подаётся как бытовой и безрисковый сервис.

В декабре 2022 года пирамиду дополнительно легитимизировали через офлайн-мероприятия. Лидеров возили и анонсировали как спикеров на конгрессе в Анталии 16–18 декабря. В январе 2023 года пошёл новый виток накачки: промоматериалы рассказывали о форуме в Казани, а 29 января прошла большая презентация почти на 500 человек. Там участникам обещали две лицензии, в том числе лицензию на обучение от Минобразования РФ и некую «лицензию на трейдинг», которая якобы позволит легально принимать инвестиции и работать по всему миру. Одновременно людям напоминали, что регистрация, пополнение депозита, вывод и начисление процентов идут через телеграм-бота. То есть вся «серьёзность» строилась на сцене, спикерах и обещаниях будущей легализации, а не на понятной финансовой отчётности здесь и сейчас.

В феврале–марте 2023 года схема вошла в стадию самоуспокоения аудитории. На площадках проекта начали выходить публикации в духе «Trader Income — платит! Реальные отзывы», где участникам объясняли, что это не хайп, не пирамида и не временная история. Именно так и работает подобный развод: ранние выплаты и публичные восторги нужны, чтобы старые вкладчики несли больше, а новые — заходили смелее. Пока поток денег расширяется, картинка в боте и отдельные выводы поддерживают веру в легенду о «профессиональных трейдерах». Но в реальности основной двигатель тут — не прибыль от торговли, а постоянный приток новых депозитов через сеть зазывал.

Развязка пришла весной 2023 года. Телеграм-канал и бот проекта получили отметку scam, после чего начались переезды, переименования и попытки раскрутить новые площадки. Это очень характерный момент: когда доверие рушится, пирамида не доказывает торговлю документами, а меняет вывеску и инфраструктуру. Уже 1 июня 2023 года REN TV сообщал, что тысячи людей по стране пытаются вернуть хотя бы часть вложений, а сама пирамида «рухнула буквально несколько дней назад». Финал у таких историй всегда один и тот же: цифры в интерфейсе были, «лидеры» были, форумы были, а деньги у большинства участников исчезли, потому что настоящей устойчивой модели заработка за этим фасадом не было.

По открытым следам у Trader Income наиболее уверенно всплывают такие публичные промоутеры:

  • Руслан Захаркин — в своём телеграм-канале многократно давал рефссылку на TraderIncome_bot, ссылку на командный чат и продвигал проект как источник дохода; в официальных материалах Trader Income он назван партнёром компании, а на презентации 29 января 2023 года выступал как спикер по презентации Trader Income.
  • Татьяна Астер — официальный блог Trader Income на Sostav представлял её как «топ-лидера компании Трейдер Инком».
  • Алексей Морусов — официальный блог Trader Income представлял его как «топ-лидера», а у него был отдельный YouTube-плейлист «Видео по проекту Trader Income».
  • Руслан Хисматуллин — в официальной статье Trader Income про Анжелику Сереброву он назван партнёром Татьяны Астер и её «финансовым наставником»; в постах о сюжете РЕН ТВ фигурировал среди ключевых лиц, зазывавших в проект.
  • Захар Сметана — в январской «мега-презентации» Trader Income был ведущим встречи, а на казанском форуме фигурировал как спикер по линии Trader Income.
  • Сергей Михайловский — значился спикером казанского форума, участником брифинга на большой презентации и фигурировал на trader-income.study как «ученик и партнёр компании».
  • Виктор Никитин — был спикером казанского форума; обзор по Trader Income отдельно отмечал его как одного из «хедлайнеров» выступлений, а в связанных роликах и постах его использовали для продвижения проекта.
  • Антон Потатуев — выступал спикером «новостей компании Trader Income» на крупной презентации, на MLM-агрегаторе оставлял комментарий в защиту Trader Income как консультант, а «Вкладер» называл его одним из самых активных лидеров проекта.
  • Владимир Федорук — у него был ролик «Trader Income/Инвестиции в Трейдинг — мой Опыт», а в Teletype-посте он размещал собственную рефссылку на Trader_income_2023_bot и контакт для вопросов.
  • Дмитрий Мещихин — фигурировал в анонсах офлайн-встреч Trader Income в Instagram; позднее «Вкладер» прямо связывал его с Trader Income и AI Marketing.
  • Сергей Неру / аккаунт phenomtcgroup — на Facebook размещал бот-ссылку TraderIncome_bot?start=202933213 и писал о заработке вместе с Trader Income.
  • Дмитрий Карелов — публиковал посты и видео «Trader Income ВЫВОД СРЕДСТВ» со ссылкой на бот проекта.
  • Александр Боев — у него есть ролик «Александр Боев о Trader income» и посты о пополнении баланса и заработке в Trader Income.

Отдельно в связке с проектом всплывает ещё один набор имён через сайт trader-income.study: там видеоотзывы были размещены от лиц, названных «ученик и партнёр компании», среди них Сергей Михайловский, Виктория Яновская, Алексей Морусов, Денис Денисов, Дмитрий Аркаев, Ирина Орфаниди.

Ещё истории пирамид до 2022 года

AI Marketing: пирамида про AI до AI

AI Marketing продавали не как грубую пирамиду, а как «технологичный» сервис нового поколения. Человеку объясняли, что он будто бы не просто несёт деньги неизвестно кому, а покупает рекламный бюджет для «умного бота» MarketBot.

Этот бот якобы анализирует спрос, запускает рекламу у партнёров, получает кэшбэк и делится им с участником. Отсюда и главный крючок: обещание доходности «до 35% в месяц» почти без участия самого клиента. Вход делали максимально низким — от 10 долларов. Ещё сильнее вовлекал «подарочный сертификат» на 50 долларов: новичку показывали, что можно стартовать почти бесплатно, а первая выплата после использования такого сертификата должна была быть не меньше 100 долларов. Это создавало ощущение, что риск невелик, а порог входа символический.

В этом и состояла суть обмана. Человеку продавали красивую легенду про кэшбэк, искусственный интеллект и рекламу, но ключевые признаки пирамиды никуда не исчезали. Во-первых, проект обещал аномально высокую пассивную доходность, которую нормальный кэшбэк-бизнес просто не способен стабильно генерировать. Во-вторых, рядом с «ботом» работала реферальная механика: за лично приглашённых обещали процент, а через связку с INB Network вокруг AI Marketing строилась полноценная MLM-надстройка с рангами, уровнями и дополнительными выплатами. В-третьих, у проекта не было прозрачной, проверяемой финансовой отчётности, которая подтверждала бы, что выплаты действительно идут из реальной внешней прибыли, а не из денег новых участников. Именно поэтому независимые разборы ещё летом 2021 года описывали схему как классическую пирамиду, где старым платят за счёт новых.

По хронологии схема развивалась довольно типично. К первой половине 2021 года AI Marketing уже активно раскручивали через реферальные ссылки, ролики, инструкции и личные аккаунты «партнёров». Продвижение шло в духе «пассивного дохода», «новой экономики» и «заработка без начальника». Людей убеждали, что это не инвестиции и не пирамида, а всего лишь участие в рекламной экосистеме с возвратом части денег. Именно такая упаковка и делала проект опасным: он заходил не через лобовое обещание «внеси и получи x2», а через полушаг в сторону «маркетинга», «кэшбэка» и «автоматизации». Для обычного человека всё выглядело современно, сложно и потому якобы солидно.

Перелом наступил в июле 2021 года. По многочисленным публичным следам, примерно 12 июля у проекта начались серьёзные проблемы: доступ к сайту в России ограничили, а выплаты участникам были остановлены. Внутри сообщества это объясняли внешними обстоятельствами — блокировками, действиями властей, трудностями с кэшбэк-агрегаторами, «кибератаками» и необходимостью технического пересчёта балансов. Но именно так пирамиды обычно и ломаются: как только приток новых денег уже не покрывает обязательства перед старыми вкладчиками, включается режим затягивания времени. Участников кормят обещаниями, переносят сроки, проводят «брифинги», ссылаются на технические причины и пытаются удержать аудиторию в ожидании чуда.

В августе схема не закончилась, а попыталась сменить кожу. 15 августа участникам рассказывали о новом сайте и новом этапе работы, а независимые наблюдатели уже фиксировали перезапуск модели под названием CashBackPro. Смысл оставался тем же: старая легенда о «доходности до 35% в месяц» никуда не делась, просто обёртку слегка поменяли. Для пирамид это стандартный ход: когда старый бренд токсичен, его не спасают, а переносят людей в новый интерфейс, где можно ещё немного пособирать деньги с тех, кто не хочет признать потери. Самый циничный момент в таких историях — предложение фактически начать заново, когда старые средства зависли, а для надежды на будущее от человека снова требуется лояльность, вера и новые пополнения.

Официальная точка в репутации проекта была поставлена 16 августа 2021 года, когда Банк России внёс Ai.marketing, Udmcreators LTD, Wexford Alliance Limited и «Зарю» в список компаний с признаками «финансовой пирамиды». В карточке ЦБ прямо указаны связанные сайты ai.marketing, my-ai-marketing.com и привязанные VK-страницы. Это важно не только как формальный статус. Это показатель того, что государственный регулятор увидел в проекте именно пирамидальную механику, а не просто спорный зарубежный сервис.

История AI Marketing поучительна тем, что здесь почти не было примитивной жадной риторики старых «касс взаимопомощи». Вместо неё использовали язык цифровой эпохи: «искусственный интеллект», «маркетбот», «кэшбэк», «автоматизация», «международная платформа». Но под модными словами скрывалась старая конструкция: обещание слишком хорошей доходности, непрозрачные владельцы, зависимость от притока новых участников, реферальное заражение через знакомых и развал в тот момент, когда система перестала выдерживать запросы на вывод. Именно поэтому AI Marketing стоит помнить не как «неудачный стартап», а как ещё одну пирамиду, удачно переодетую в костюм технологического сервиса.

AI Marketing продвигали не только безликие «чаты», но и конкретные люди и аккаунты.

По публичным роликам, описаниям каналов и профилям найдены промоутеры AI Marketing:

— Ольга Тарасюк: в описании её YouTube-канала «MultiEconix» стояла прямая ссылка на ai.marketing/ru/campaign/… с призывом сразу регистрироваться.

— Гульсира Марданова: у неё находились ролики «AI MARKETING Маркетбот презентация Пассивный доход», «Для скептиков! Ai marketing НЕ ЛОХОТРОН!» и «Ai marketing не лохотрон!».

— Антон Сагайдак: канал прямо назывался «Anton Sagaidak AI-Marketing».

— Олена Панченко: по следам с Telegram @helenapan — ролики «Регистрация в компании», «Вывод денег», «Как сделать реинвест», «Маркетинг», всё с регистрацией и сопровождением.

— Надежда Шаварина: ролики «Регистрация в ai.marketing», «Почему ai.marketing не пирамида и не лохотрон», «Кэшбэк с оффлайн покупок», «Обзор кабинета inb.network и 2FA».

— Руслан Кичайко: отдельный плейлист «Пошаговое обучение | Ай Маркетинг» и ролики вроде «Gift Certificate Ai Marketing».

— Ольга Таманова-Яркая: ролик «Пассивный доход на чужих покупках AI Marketing».

— Елена Соловьёва: ролик «Как за 1 год стать миллионером с компанией Ai Marketing».

— Елена Овчинникова: в ролике про переводы в AI Marketing звучал прямой призыв «Регистрируйся только через значок “МОЗГИ”».

— Елена Зивдар: ролик «Al.marketing, делай свой выбор» с проектной ссылкой и контактом в Telegram.

— Ростик Иванов: в описании Rutube-ролика было «прежде чем зарегистрироваться, рекомендую написать мне», плюс рефссылка на inb.network.

— Milena Davletgareeva: отдельные ролики «AI.MARKETING.Робот MarketBot | 1. Презентация» и «2. Регистрация…» с регистрационной ссылкой.

— Надежда Денисова: ролики «Подарочный сертификат в AI.MARKETING» и «Сервис AI MARKETING ты даже не представляешь!».

— Андрей Асташов: в LinkedIn указывал «Заработок в компании AI MARKETING. Пассивный доход».

Из Instagram дополнительно торчат такие аккаунты/имена:

— аккаунт katuhsa11 с контактом @katarina101: посты «НОВЫЙ ЗАПУСК AI.MARKETING» и «Пишите, помогу».

— Alina Vladia: профиль «AI Marketing | INB Network», где прямо обещалась «самая быстрая и простая регистрация».

— Лариса Василевская: продвигала тезис, что «в AI MARKETING заработок не от приглашения новых участников».

— Заряна Свистынова: аккаунт ai.marketing / MarketBot с формулировками «Не развод, не пирамида! Инвестируем в рекламу!».

— «Алия»: в Instagram-витрине AI MARKETING указывался номер для регистрации «Напишите “AI” — отправим детали».

Ещё истории пирамид до 2022 года

Будущая статья за незаконный оборот крипты (171.7 УК РФ)

Пока это не действующая статья УК, а правительственный законопроект №1209607-8, внесённый в Госдуму 17 апреля 2026 года. В самом проекте записано, что он должен вступить в силу с 1 июля 2027 года, если будет принят.

По тексту проекта наказывать предлагают не «за крипту вообще», а за «незаконную организацию обращения цифровой валюты». Формула такая: ответственность наступает за деятельность по организации обращения цифровой валюты с нарушением требований российского законодательства, если это причинило крупный ущерб гражданам, организациям или государству или принесло доход в крупном размере.

Что означает «организация обращения»

Это ключевой момент. В базовом законопроекте «О цифровой валюте и цифровых правах» под организацией обращения понимаются услуги, связанные с учётом цифровой валюты, совершением сделок с ней и иные услуги, направленные на её обращение. А в пояснительной записке к уголовному проекту прямо сказано, что речь идёт в том числе о посредниках, которые без лицензии Банка России оказывают услуги по хранению, купле-продаже, обмену и переводу цифровой валюты.

Отсюда практический вывод: в первую очередь норма нацелена на серых обменников, кастодиальных посредников, OTC-площадок, сервисы перевода и другую нелегальную инфраструктуру, а не на обычного человека, который просто держит крипту у себя на кошельке. Но граница не железобетонная: если человек систематически сводит сделки, принимает фиат, переводит крипту и зарабатывает на комиссии, следствие вполне может попытаться увидеть в этом именно «организацию обращения». Это уже вывод из конструкции проекта и его определений.

Какие санкции

По основной части статьи предлагаются: штраф от 100 тыс. до 300 тыс. руб., либо штраф в размере дохода за период от года до двух лет, либо принудительные работы до 4 лет, либо лишение свободы до 4 лет; при лишении свободы возможен дополнительный штраф до 80 тыс. руб. или в размере дохода за срок до шести месяцев.

По квалифицированному составу — если деяние совершено организованной группой или связано с особо крупным ущербом / особо крупным доходом — наказание жёстче: принудительные работы до 5 лет либо лишение свободы до 7 лет со штрафом до 1 млн руб. или в размере дохода за период до пяти лет.

В пояснительной записке прямо указаны пороги: крупный ущерб или доход — свыше 3,5 млн руб., особо крупный — свыше 13,5 млн руб.

Проектом одновременно меняют статью 151 УПК РФ: предварительное следствие по таким делам хотят отдать следователям СК и следователям ФСБ.

Самые слабые места проекта

Верховный суд дал по проекту отрицательный отзыв. Его логика довольно жёсткая. Суд пишет, что не объяснено, зачем нужна отдельная статья, если уже есть статья 171 УК РФ о незаконном предпринимательстве без лицензии; что новая норма бланкетная, то есть привязана к регуляторным правилам, которые ещё только формируются; и что базовый закон «О цифровой валюте и цифровых правах», на который всё завязано, на тот момент ещё не принят, поэтому инициатива выглядит преждевременной. Отдельно ВС указывает, что для экономического состава не прописаны привычные гарантии — например, вопрос об освобождении при возмещении ущерба.

Перевод на простой русский

Если убрать юридическую вязь, государство формулирует такую идею: саму крипту не запрещают как объект владения, но хотят перевести посреднический рынок в лицензируемый контур ЦБ, а за работу мимо этого контура — при крупных суммах — ввести уголовный риск. То есть главный адресат нормы — не «держатель биткойна», а тот, кто строит нелегальный сервис вокруг оборота крипты.

Эта статья — не про незаконный майнинг как таковой. В отзыве Верховного суда отдельно отмечено, что правительство параллельно готовит другой законопроект, где уголовная ответственность предлагается уже за незаконный майнинг и деятельность оператора майнинговой инфраструктуры.

Новые риски возникают для P2P, обменников, OTC-«менял» и Telegram-посредников.

ISPAY. Кто продвигает эту пирамиду

Суть развода простая: людям продают «экосистему» с обещаниями пассива «0,6–1,1% в сутки», игровой доходности «3–7% в день», потолком выплат 250%, доступом через реферальную ссылку и упором на партнёрку/рефбек; при этом часть выплат идёт в собственном токене ISPAY, а маркетинг строится на тезисах вроде «без KYC», «карты», «мгновенный вывод», «ранний вход». Это типичный набор признаков HYIP/финансовой пирамиды: нереалистичная ежедневная доходность, зависимость от постоянного притока новых участников и реферального разгона вместо прозрачной, проверяемой экономики.

Уже в апреле 2026 года пошли многочисленные антискам-разборы про остановки/проблемы с выводом по ISPAY, что для таких схем тоже очень типично.

По публичным следам в продвижении ISPAY запачкались: Александр Таранухин («Алекс Одесса», @alexodessa_invest), Дмитрий Осятник, Ruslan Swiss (@RuslanGoldway), Дмитрий Машков, Дмитрий Маракулин (@DMinvest82), Алекс Поздняков (INVEST TOWN), Violeta Bertulyte, Нуржан Т, «Алина pro деньги», Hristo Palichev, «Акма» (@akma_ispay / @biznecvonline), Надира Танабаева, Ирина Борисюк, Надежда Пшегусова, Шамиль Низаметдинов, «Крипто Банкир», Virginija Andziuliene, TradeWinvest, CryptoXpert, Ipoteki NET, BESTINVESTOR.CC, KRIPTOLOL.

Отдельно из публичного контура самого проекта светятся Marcel Velez как President, ISPAY и «доктор Ву» как заявленная основательница/председатель.

Неполный список зазывал в пирамиду Celestra (Neurounit)

Рустем Билялов, Антон Потатуев, Сергей Родин, Александр Ремишевский, Виктор Козлов, Михаил Белоус, Валентин Ключников, Мила «ВСЁ К ДЕНЬГАМ» / @MILLIONERMILA, Ринат Габдуллин, Феликс Бесфамильный.

Снаружи это продается как «AI-маркетинг» и «арбитраж трафика»: якобы некий ИИ-робот сам запускает, оптимизирует и масштабирует рекламные кампании, а участнику обещают пассивный и активный доход. В промо упирают на «открытые публичные лица», «официальную регистрацию в США» и бонус «50 GUSD / 50$» за регистрацию.

Главный крючок — именно этот «бесплатный» купон. Но в самом промо-FAQ сказано, что деньги, заработанные с купона, становятся доступными к выводу только если сам участник пополнит рекламный бюджет более чем на 200 долларов или если его партнеры в любой глубине суммарно пополнят более чем на 400 долларов; иначе сертификат через 6 месяцев сгорает. То есть «подарок» на деле завязан на собственные пополнения или пополнения структуры.

Это явная пирамидальная механика, ориентированная на дураков.

Они зазывают в пирамиду Exfusion

Вы писали про пирамиду Exfusion.

Exfusion, Tagmarkets и Dill ищут дураков в Москве

Список зазывал там неполный. Вот ещё:

— Андрей Голиков — канал «ANDREY INVESTIRUET» / @Golikov_invest, @Andrei_Golikov.

— Александр Таранухин — это Alexodessa / канал «Alex 🍀 Инвестируй с умом ™»; @alexodessa_invest, @Alexodessa

— Илья Кожевников — канал «КАПИТАЛИСТ» / @kozhevnikov_pro; @Ilya_kozhevnikoff

— Алексей Пас — канал «ALEKSEY PAS — Crypto Investor» / @krm_crypto; @lexakrm / @lexa_krm.

— Oliver Popsor — в выдаче есть ролики «Xfusion Oliver popsor explains», LinkedIn прямо связывает его с Tagmarkets в Дубае.

— Rob Buser — на YouTube и Rumble у него ролики вида «EXFUSION & TAG MARKETS … TOP TEAM ROB BUSER» и «XFUSION — NEW AMAZING COMPENSATION PLAN».

— Arno Balzer — у него есть X-профиль с постами про Exfusion и регистрацией, а LinkedIn/Xing описывают его как связанного с «Exfusion — FX Copy Trader — IB Portal» / «Exfusion».

— Charan — канал «TRADE WITH CHARAN» публикует серию роликов «How to deposit Money in Tag market (EXFUSION)», «How Tag Markets XFUSION works?» и «visited tag markets office in DUBAI Marina» с регистрационной ссылкой Exfusion.

— Donatas ETech — в Facebook-постах у него видна прямая ссылка exfusion.ibportal.io, в группе он проходит как admin и публикует посты по Exfusion/X24.

— Antuan Koval — X и Facebook дают посты с продвижением BiT1/XFusion

— Дмитрий Макаренко. Instagram @dimkas88 подписан как «Ambassador TAG MARKET», по каналу «Дивергент» виден текст про «представительство нашего международного брокера TAG MARKET»

— Евгений Шакиров. Instagram @byshakirov идёт как «Шакиров Евгений | Обмен ₽ ↔ USDT», а в Facebook-следе по Exfusion виден скрин с именем EVGENII BI SHAKIROV и показателями EXFUSION $300K … Global Pool.

Из иностранных фигур в продаже/вебинарах всплывают Michael Baur, Asker Sakinmaz, Werner Kaiser, Marina Graf и Benni Heimberger.

Они зазывают в пирамиду Drazze

Вы писали про пирамиду Drazze.

Drazze: почему это лохотрон и пирамида

Список зазывал там неполный. Вот ещё:

1) Алексей / «ALEKSEY PAS» / @lexakrm — это, пожалуй, самый заметный публичный зазывала из найденных. Его канал «Лёха в Short’ах Long’ует» публикует посты вида «Вывел доход 287$ с стейкинга в DRAZZE», «доход ~15$ в день», «это не хайп, не пирамида», а также даёт прямую ссылку на бот DRAZZE. В открытых каталогах этот канал и контакт привязаны к Алексею, автору канала, с ником @lexakrm.

2) Канал «Криптология» — прямой зазыв с обещаниями доходности: «купил DRZ», «стейкинг под 15% в месяц», «получаете прибыль от 15% до 25% в месяц», «зайти в приложение». Это уже не нейтральное упоминание, а именно вербовка в схему.

3) Дмитрий Маракулин / канал @posdmitriy / контакт @Gabberteam — в его канале есть посты «Не упустите шанс стать частью ядра DRAZZE», прямой реферальный переход в бот DRAZZE и призыв писать в личку @Gabberteam. Телеграм-каталоги прямо связывают этот канал с Дмитрием Маракулиным.

4) Александр Елистратов / @elisteatov — в найденном Instagram-профиле виден прямой реферальный линк на DRAZZE-бот: ...startapp=ref_5D3F3A6E. Это тоже прямой след вербовки, а не просто обсуждение проекта.

5) Алексей ALEXEY / @aleksei97318 — Instagram-следы показывают у него промо DRAZZE с тезисами «запустился новый блокчейн-проект DRAZZE», «партнёрская программа 12 линий в глубину», плюс фигурирует отдельный YouTube Shorts с темой DRAZZE и минимальным входом.

6) Канал «КРИПТОКОНСУЛЬТАНТ» / @cryptoconsultantonline — там есть прямой набор: «зарегался в новом проекте DRAZZE», «покупаешь монеты — держишь — получаешь от 18% в месяц», «12 уровней по линейке», «лидерские бонусы», и реферальный переход в DRAZZE-бот.

7) YouTube-канал RABOTADOMA — опубликованы ролики «Как быстро начать стейкинг в Draze?» и «Презентация Блокчейн проекта DRAZZE», то есть это уже отдельная воронка на вход, а не случайное упоминание.

Отдельно видно и публичные лица самого проекта: Instagram-аккаунт @inostranecz подписан как «CO-Founder : DRAZZE», а в официальных материалах DRAZZE фигурирует AMA-сессия, которую проводит Александр Плотников. На YouTube у Александра Плотникова тоже есть ролик «Презентация Блокчейн проекта DRAZZE». Это уже не просто зазывалы снаружи, а публичный контур самой схемы.

ALTYN WALLET позорит Руслан Захаркин

Что скажете про кошелек ALTYN WALLET. Его рекламирует лютый пирамидчик Руслан Захаркин, он же криптодепутат. Предлагает регистрироваться в телегоботе @Altyn_Wallet_bot или на сайте с реферальной ссылкой.

ОТВЕТ:

«ALTYN WALLET» не выглядит классической пирамидой в прямом смысле — по публичным материалам это не «инвестпроект с обещанной доходностью», а сервис для покупки/продажи USDT, выпуска виртуальных карт, QR-платежей и переводов. Но доверия это автоматически не добавляет: у сервиса есть сразу несколько серьезных красных флагов.

Во-первых, на витрине он подается как «Web3 кошелек с банковской лицензией», но в собственных правилах прямо сказано, что «ЭСП Кошелек Алтын не является криптокошельком», а аккаунт пользователя «не является счетом пользователя». Провайдером указан не банк, а ООО «Кошелек Алтын» в Сухуме, а сам провайдер в правилах назван банковским платежным агентом; обслуживающая кредитная организация — РНКО «Очамчыра».

Во-вторых, вся конструкция завязана на юрисдикцию Абхазии: обработка данных идёт по законодательству Республики Абхазия, споры рассматриваются там же — по месту нахождения провайдера или расчетного банка. При регистрации и по политике конфиденциальности сервис собирает ФИО, реквизиты удостоверения личности, адрес, гражданство, номер телефона, данные банковской карты, дату рождения; отдельно указана возможная трансграничная передача персональных данных, в том числе в Россию.

В-третьих, их собственный маркетинг строится вокруг очень чувствительных для пользователя обещаний: «без P2P и обменников», «100% надежно и легально», «без риска блокировки карт», а для B2B они прямо пишут про решение проблемы «блокировок по 115-ФЗ». Это не доказательство незаконности само по себе, но это именно тот тип рекламных тезисов, к которому стоит относиться максимально настороженно. Жизнь приучила, что в крипте ничего не бывает стопроцентным.

В-четвертых, правила дают провайдеру широкие полномочия: тарифы и лимиты публикуются в личном кабинете, лимиты могут менять «по своему усмотрению», а оказание сервиса может быть временно прекращено или приостановлено при подозрениях со стороны провайдера или ОКО.

И отдельно настораживает канал продвижения: по публичным следам Руслан Захаркин продвигает «Altyn Wallet» именно через реферальные ссылки на бот и сайт, а также отдельно рекламирует «партнёрскую программу» сервиса.

По публичным документам это не классическая «пирамида с обещанной доходностью», а крипто-фиатный платежный сервис. Но рисков тут хватает: сервис оформлен через Абхазию, провайдер — ООО «Кошелек Алтын» в Сухуме, споры и регулирование — по праву Абхазии, а не в привычной российской юрисдикции.

При этом в собственных правилах у них написано, что это вообще не «криптокошелек» и не банковский счет пользователя, хотя на витрине все подается как «Web3 кошелек с банковской лицензией». Плюс сервис собирает паспортные данные, селфи, адрес, гражданство и данные карты.

Отдельно настораживает сама реклама: они обещают покупку USDT и платежи «без P2P», «без риска блокировки карт», а Захаркин гонит людей туда по реферальным ссылкам и через партнерку. Когда продукт продвигает рефовод с такой репутацией, это сильный повод держаться подальше.

Они зазывают в пирамиду Gemcy

Вы писали про лоховозку Василенко Gemcy, проект, который Банк России внёс в список с признаками «финансовой пирамиды».

Там особой движухи нет, но нашлись-таки отдельные зазывалы, которые пытаются тащить людей в пирамиду.

Из публично засвеченных лиц проекта вижу как минимум таких: Иван Марчук, Вильгельм Гуделов, Виталий Сыромятников, Влад Никитенко. Они прямо названы на сайте JP GEMC как команда, связанная с разработкой решений для GEMCY, а официальный сайт Gemcy отсылает к JP GEMC как к разработчикам смарт-контрактов и платформы.

Из тех, у кого есть прямые публичные следы зазывания/рефоводства, нашлись: Елена Скворцова — пост в LinkedIn с призывом войти в GEMCY, кодом приглашения «21-59-58-38» и контактом t.me/inspirestly; тот же контакт светится в телеграм-группе «GEMCY — твой путь к профиту!» и в роликах/описаниях YouTube-канала INVEST NAVIGATOR про GEMCY.

Ещё светятся аккаунт Valentyn Pashkevych @VPashkevych и связанная с ним страница NeuraTech Global: в Facebook-постах про Gemcy они ведут в чат t.me/gemcy_vip, дают код консультанта «24-47-26-80» и предлагают писать в личку в Telegram; в тех же публичных следах регулярно фигурирует Виктор Kust, публиковавший/репостивший материалы про GEMCY в Facebook-группах.

Gemcy (gem.cy) — новая пирамида Василенко. Лицо — Иван Марчук

Они зазывают в лохотрон Formula x AI (Gonka AI)

У вас есть список зазывал в лохотрон Formula x AI (Gonka AI)

Дмитрий Разумовский, Игорь Бондаренко, Сергей Дроздовский, Рустам Мухаметгалеев. Афера Formula x Ai

Но он неполный.

Вот ещё кого надо туда включить:

Булат Максеев — его YouTube-канал @bmakseev индексируется с роликом «КАК пройти Регистрацию и Активацию в GONKA в рамках нашей команды и маркетинга от Formula X AI», а в Instagram у него же подтягиваются промопосты с тезисом, что самый простой вход — через пул Formula X AI.

Богдан Данильченко — в Facebook и Instagram анонсирует вебинары «Формула твоего капитала» и «Как создать капитал на ИИ в 2026 году?» со ссылкой на регистрацию в formulaxpool и с перечислением спикеров Formula X AI.

Михаил Мишункин / @mishunkinteam — в индексируемом Telegram-канале есть пост «Formula X AI: Пока все учится писать промты, мы забираем долю развивающегося рынка ИИ», а в Facebook у него же находится публичный пост с защитой и продвижением Formula X AI.

Ольга Лебедева — профиль @olga_lebedeva21 и связанный телеграм Olga_Lebedeva12 всплывают в постах и анонсах эфиров с призывами писать в личку и разбираться в «Gonka Formula X».

Максим Брюнеткин — профиль @mbryunetkin индексируется с рилсом про Gonka / Formula X AI, где есть прямой призыв: «пишите в личку, получите ссылку и разберитесь».

VitaliyCrypto_Xigina / @xigina_investora — у профиля и рилсов индексируются посты с Formula X AI / Gonka и призывами писать ему в личку за деталями и входом.

@dex_world_technology — профиль прямо позиционируется как «Научу зарабатывать на AI с нуля / Майнинг Gonka», а в постах обещает «подарок 25$ на счёт» и ведёт в Formula X AI.

@twenty.wip — аккаунт «победитель олимпиады», где индексируются посты «про Formula X» и текст «Formula X AI — это не просто пул для майнинга…».

Как отличать лайфстайл-канал от канала мошенника

1. Еда там не самостоятельная тема, а часть продажи

У нормального автора еда — это просто еда: «был в ресторане», «вот вкусный завтрак», «советую место».
У инфомошенника фото еды почти всегда встроено в цепочку:

  • красивая тарелка;
  • подпись про «уровень жизни»;
  • намёк, что это результат «мышления», «системы», «команды», «закрытого клуба»;
  • дальше — прогрев на покупку.

То есть еда у него не про вкус, а про месседж: «я живу лучше тебя, потому что знаю секрет».

2. Важна не еда, а демонстрация статуса

Признаки:

  • рестораны, лобби отелей, аэропорты, бизнес-залы;
  • подписи вроде «доброе утро из красивой жизни», «когда работаешь на себя», «результат правильного окружения»;
  • много визуального «дорого», но мало проверяемой сути.

Это попытка подменить доказательства картинкой.
Не «вот мой продукт, вот договор, вот кейсы, вот методология», а «вот мой лосось, вид на террасу и чашка кофе за 900 рублей».

3. Еда используется как мягкая манипуляция

Прямая агрессия отталкивает. А через еду, отдых, приятный быт создаётся ощущение безопасности.
Подписчик перестаёт видеть продавца и начинает видеть «приятного человека, который хорошо живёт».

Это снижает защиту. Человек думает не «мне сейчас что-то впарят», а «ну это же просто человек делится жизнью».

4. Часто идёт связка «еда + мотивационный мусор»

Типичный набор:

  • фото завтрака;
  • цитата про «мышление бедных и богатых»;
  • история про то, как «когда-то тоже не мог себе позволить»;
  • обещание показать путь;
  • приглашение в личку, на созвон, в клуб, в команду, на наставничество.

Это классический прогрев.
Еда здесь нужна, чтобы мотивационная банальность выглядела убедительнее.

5. В канале много атрибутов потребления, но мало следов реальной профессии

Очень важный критерий.
Если человек правда зарабатывает как эксперт, у него обычно есть следы профессии:

  • понятная специализация;
  • разборы;
  • документы;
  • кейсы;
  • отзывы, которые можно проверить;
  • следы клиентов;
  • объяснение, за что именно платят.

У инфомошенника вместо этого:

  • рестораны;
  • машины;
  • поездки;
  • упаковка подарков;
  • скриншоты доходов без контекста;
  • фразы про «масштаб», «энергию», «окружение».

То есть много следов потребления и почти нет следов труда.

6. Фото еды создают ритм доверия

Это ещё и технически удобный контент.
Не надо ничего доказывать, не надо писать умные тексты, не надо раскрывать схему. Достаточно каждый день выкладывать:

  • кофе;
  • завтрак;
  • ужин;
  • встречу в ресторане;
  • бокал;
  • десерт.

Подписчик привыкает к автору, начинает жить в его ритме, и возникает ложная близость.
Кажется, что «я его давно читаю, значит, знаю». Хотя на деле человек знает только меню и интерьер заведений.

7. Часто еда — это маркер «я уже на вершине, ты ещё нет»

Посыл бывает не прямой, а полунамёком:

  • «пока кто-то ноет, я завтракаю в центре города и делаю сделки»;
  • «выбор каждого — жить в ограничениях или позволять себе больше»;
  • «сегодня обед с сильными людьми».

Это социальное давление. Подписчику предлагают почувствовать собственную «недостаточность», а потом тут же продают билет из неё.

8. У инфомошенника еда почти всегда служит культу личности

Нормальный автор может показать блюдо.
Инфомошенник через блюдо показывает себя как объект поклонения:

  • «мой образ жизни»;
  • «мои стандарты»;
  • «мой уровень»;
  • «моя энергия»;
  • «моя реальность».

То есть продаётся не польза, а персона. А когда продаётся персона, красивый стол — очень удобный реквизит.

9. Часто это компенсация отсутствия настоящего богатства

Ресторанный контент — дешёвый способ выглядеть успешным.
Чтобы показать завод, компанию, устойчивый бизнес, портфель активов, долгую карьеру, нужны реальные достижения.
Чтобы показать «успех», достаточно:

  • взять красивый столик;
  • заказать пару эффектных блюд;
  • снять крупно;
  • подписать: «люблю такую жизнь».

Это очень дешёвая декорация по сравнению с реальным благосостоянием.

10. Сигнал опасности — когда еда постоянно подводит к деньгам

Вот где начинается уже не лайфстайл, а воронка:

  • «так может каждый»;
  • «хочешь так же?»;
  • «ищу 5 человек в команду»;
  • «пишите слово “рост”»;
  • «расскажу, как выйти на новый уровень»;
  • «места ограничены»;
  • «только для тех, кто готов менять жизнь».

Если после тарелки пасты вам начинают продавать «новую реальность», это не гастроблог.

Как выглядит безобидный лайфстайл-канал

Обычно у него есть хотя бы часть этих признаков:

  • нет постоянной связки «красивый быт → купи у меня»;
  • еда не используется как доказательство экспертности;
  • автор не обещает через себя быстрый социальный прыжок;
  • много конкретики по основной теме канала;
  • нет навязчивой мифологии про «изобилие», «мышление», «сильное окружение»;
  • нет ощущения, что каждая фотография — это наживка.

Как выглядит канал инфомошенника

Типичный визуально-текстовый набор:

  • еда, отели, самолёты, такси бизнес-класса;
  • лицо автора чаще, чем предмет разговора;
  • фразы про свободу, изобилие, лёгкие деньги;
  • обесценивание обычной работы;
  • культ «окружения победителей»;
  • постоянные намёки на закрытость и избранность;
  • отсутствие проверяемой экономики;
  • постоянный перевод из эмоции в продажу.

Самый простой тест

Спросить себя:
что мне здесь на самом деле продают — информацию, услугу, профессию или мечту о красивой жизни?

Если основным «доказательством» ценности человека служат:

  • его завтраки,
  • его ужины,
  • его поездки,
  • его «атмосфера»,

то, скорее всего, продают не компетенцию, а внушение.

Именно поэтому фотографии еды у инфомошенников — не мелочь и не случайность. Это часть психологической упаковки: вызвать зависть, усыпить бдительность, создать ложный авторитет и перевести человека в состояние «я тоже так хочу».

Читайте также:

Зачем инфомошенники выкладывают фото еды

Зачем инфомошенники выкладывают фото еды

Потому что еда в таком канале работает не как «еда», а как инструмент внушения.

Главные причины такие:

  1. Показать «успешную жизнь»
    Фото дорогих завтраков, ресторанов, кофе, десертов создают образ человека, у которого «всё получилось». Логика для подписчика простая: раз он так живёт, значит, его схема приносит деньги.
  2. Сделать образ «своего»
    Одни продажи и призывы вызывают настороженность. А еда, прогулки, бытовые кадры создают ощущение обычной человеческой жизни. Так мошенник кажется не агрессивным продавцом, а «живым человеком».
  3. Вызывать зависть и желание подражать
    Это классическая приманка: не объяснять продукт, а продавать картинку жизни. Человеку начинают продавать не курс, не инвестицию и не МЛМ, а мечту: «ешь в красивых местах, отдыхай, живи легко».
  4. Размыть критическое восприятие
    Когда канал состоит не только из навязчивых обещаний, а ещё из «милого лайфстайла», мозг меньше воспринимает его как опасный. Получается смесь: немного еды, немного мотивации, немного «успеха», немного призывов занести деньги.
  5. Поддерживать постоянный контакт
    Фото еды — дешёвый и лёгкий контент. Не надо ничего доказывать, но канал остаётся активным. Подписчик привыкает к автору, а потом легче принимает и рекламные вбросы.
  6. Создавать иллюзию изобилия
    Еда, особенно красивая и ресторанная, — это древний маркер благополучия. Даже если у человека нет настоящих активов, машины, бизнеса и легального дохода, тарелка устриц и бокал вина позволяют быстро изображать «уровень».
  7. Скрыть пустоту по сути
    Когда по делу сказать нечего, канал заполняют тем, что выглядит «дорого-богато»: рестораны, перелёты, отели, столы, упаковка подарков. Это декоративный дым.
  8. Работать на доверие через повторение
    Чем чаще человек видит один и тот же стиль жизни, тем сильнее начинает считать его настоящим. Даже если всё это — разовые походы в ресторан ради контента.

Отдельно важно: еду выкладывают не только инфомошенники. Но у них такие фото обычно встроены в воронку:

  • смотрите, как я живу
  • я знаю секрет
  • приходите на обучение / в команду / в инвестицию / в закрытый клуб

То есть фото еды — это не про гастрономию. Это дешёвый реквизит для образа «успешного, спокойного, своего человека», которому можно доверить деньги.

А теперь разберём, чем именно отличаются «безобидный лайфстайл-канал» и канал инфомошенника по набору визуальных и текстовых признаков:

Как отличать лайфстайл-канал от канала мошенника

Уловки мошенников. Голосование за ребёнка, поиск преступника

Какого типа сообщениями мошенники взламывают Max.

  • 1. Рядом от детского сада нетрезвый водитель сбил 7-летнего ребенка. Ребенок был доставлен в реанимацию с тяжелыми увечьями. На записи с камер зафиксировали водителя и машину без номеров! Преступник все еще на свободе! Помогите найти водителя! video-gibdd-dtp-2026***d.vercel.app

2. Привет, поддержи Александра, пожалуйста. Фестиваль детских искусст. Ссылка: golosovanie-v-maxe.di**gital.

Человек комментирует: «Вчера вскрыли Мах у знакомого. Довольно безболезненно же поддержать ребенка в конкурсе или найти нарушителя. Даже если мы, опытные и прошаренные, не ведёмся на эту туфту, мессенджер пришлось ему заблокировать. А через него входы на ГУ, ГТО и прочее и прочее. И механизм разблокировки пока не особо изучен».

Ещё про обман в мессенджере Max

В каких странах Европы разрешён приём биткойна за товары или услуги?

ОТВЕТ:

Здесь надо отделить две вещи: «разрешено принять по договорённости» и «является законным платёжным средством». Для биткойна в Европе это совсем не одно и то же.

Кроме того, мало кто из продавцов готов принимать криптовалюту.

На апрель 2026 года биткойн как добровольный способ расчёта за товары или услуги разрешён в большинстве Европы. Главное различие такое: биткойн почти нигде в Европе не является «законным платёжным средством», но продавец может принять его по соглашению сторон, если это не запрещено местным правом. Еврокомиссия прямо пишет, что crypto-assets «can also be used as a means of payment», а ЕС уже ввёл единый режим MiCA для криптоактивов и связанных сервисов; ЕЦБ отдельно подчёркивает, что биткойн не является legal tender.

Если говорить крупными блоками, то приём биткойна за товары/услуги допустим во всех 27 странах ЕС — то есть в Австрии, Бельгии, Болгарии, Хорватии, Кипре, Чехии, Дании, Эстонии, Финляндии, Франции, Германии, Греции, Ирландии, Италии, Латвии, Литве, Люксембурге, Мальте, Нидерландах, Польше, Португалии, Румынии, Словакии, Словении, Испании, Швеции и Венгрии. Основание — общеевропейский режим MiCA и связанные правила ЕС, которые прямо предусматривают случаи, когда провайдер облегчает оплату в криптоактивах «для или от имени торговца».

Общий запрет отсутствует и вне ЕС: как минимум в Великобритании, Швейцарии, Норвегии и Лихтенштейна. В Великобритании FCA пишет, что exchange tokens могут использоваться «as a means of exchange», хотя они не legal tender, а HMRC отдельно расписывает отчётность по операциям, где криптопровайдер действует от имени продавца. В Швейцарии FINMA прямо говорит, что специальных норм финансового рынка для использования виртуальных криптоактивов как средства оплаты товаров и услуг нет, и специальная лицензия не нужна тем, кто принимает такие платежи. В Норвегии с 1 июля 2025 года действует Crypto Assets Act, внедряющий MiCA в норвежское право. В Лихтенштейне действует MiCAR-режим, и часть операций с криптоактивами прямо допускается без отдельной авторизации при соблюдении требований.

Из европейских стран с явным общенациональным запретом на использование крипты для оплаты можно выделить Турцию и Россию. Турецкий регламент ЦБ прямо говорит: «Crypto assets shall not be used directly or indirectly in payments». По России Банк России указывал, что использование цифровой валюты как средства платежа официально запрещено, а в марте 2025 года глава ЦБ снова подтвердила позицию: криптовалюта не должна использоваться как средство платежа вне специальных экспериментальных режимов.

Развод! MEGA WIN, 1XROLL

Что за 1XROLL?

ОТВЕТ:

Суть схемы такая: человеку не продают «казино» напрямую, ему продают эмоцию быстрого лёгкого заработка. Для этого показывают:

  1. огромный «выигрыш» на экране — «MEGA WIN 1,405.33»;
  2. лицо стримера или блогера как будто это «живое доказательство»;
  3. агрессивные бонусы: «до 425%», «+5% на первый депозит», «кэшбэк 5% каждую неделю»;
  4. две кнопки действия — вступить и сразу начать играть.

В чём развод по сути. Человека подталкивают к первому депозиту, а дальше включается механика удержания:
«внеси ещё, чтобы получить больший бонус»,
«докрути до отыгрыша»,
«кэшбэк вернёт потери»,
«на увеличенном балансе легче выйти в плюс».

Это психологическая приманка, а не инвестиция и не способ заработка. Главная цель — чтобы пользователь как можно быстрее внёс деньги и продолжал пополнять счёт.

Отдельно важный момент: бонусы в таких схемах почти никогда не равны «подаренным деньгам». Обычно за ними стоят условия отыгрыша: прежде чем вывести хоть что-то, нужно прокрутить сумму бонуса много раз. В итоге человек видит «баланс», но реально забрать его не может или быстро проигрывает в попытке выполнить условия.

RaveDAO: буратин разгрузили под разговоры о танцевальных вечеринках

RaveDAO — красивая обвязка из вечеринок, NFT-билетов и благотворительности, сверхконцентрированное распределение токена, взрывной рост цены, резкий обвал и уже начатые проверки со стороны крупных бирж после публичных обвинений в манипуляции.

Снаружи RaveDAO продавал себя как «Web3-развлечения»: глобальные рейвы, крупные EDM-артисты, NFT как proof-of-attendance, партнёрства, благотворительная программа «Rave for Light». На официальном сайте проект пишет, что вырос из афтерпати на 200 человек в ноябре 2023 года, проводит мероприятия в разных странах, раздаёт NFT участникам и направляет часть выручки на благотворительность; на сайте же есть кейс Singapore ENL1GHT с 3 000+ посетителей, 40+ VIP-столов и пометкой, что 95% VIP-столов были оплачены в крипте. Это и создавало для токена ореол «реального бизнеса», а не пустого мемкойна.

Юридическая и токенная часть у них тоже оформлена вполне по-взрослому. В официальном MiCAR white paper указано, что эмитент — RaveDAO Ltd. на Британских Виргинских островах, зарегистрированная 25 июня 2025 года; материнская структура — RAVEDAO ENTERTAINMENT – FZCO в Dubai Digital Park; директором назван Wildwood Xu. Там же сказано, что RaveDAO Ltd отвечает за создание, управление и распределение токена RAVE.

Самая важная красная лампа — токеномика. В white paper сказано, что при TGE в обращение должно было выйти лишь около 23,03% предложения. Остальное распределялось так: «community» 30%, «ecosystem» 31%, «team & co-builders» 20%, «foundation / impact pool» 6%, «early supporters» 5%, «initial airdrop» 3%, «liquidity» 5%. Отдельно в MiCAR-документе указано, что у эмитента retained crypto-assets — 200 000 000 RAVE. При этом сам токен, по документу, не даёт держателю ни доли в компании, ни прав на прибыль, ни дивидендов — только доступ к экосистеме. Для манипулятивного разгона это идеальная почва: маленький свободный флоут, большая доля у связанных сторон и отсутствие фундаментального права требования к бизнесу.

Дальше началась классика. По данным CoinMarketCap и пересказу Crypto Briefing, RAVE вырос примерно с $0,25 до $18 в период с 1 по 15 апреля 2026 года, потом за неделю доходил примерно до $28, а капитализация в моменте поднималась до $6,7 млрд. После публичных обвинений токен резко провалился; сейчас CoinMarketCap показывает цену около $0,93 и падение на 91,59% за 24 часа при обращающемся предложении около 248 млн токенов.

Именно здесь история и перестает быть просто «волатильным альткоином». 18 апреля ончейн-расследователь ZachXBT публично заявил, что у инсайдеров может быть контроль над большей частью предложения, назвал происходящее «pump and dump», указал на активность через Bitget, Binance и Gate.io и поднял баунти за информацию до $25 000. После этого Bitget и Binance публично подтвердили начало внутренних проверок: Грейси Чен (Gracy Chen) написала, что расследование уже начато, а Ричард Тен (Richard Teng) заявил, что биржа разберется с возможным market misconduct.

Поведение команды тоже выглядит нехорошо. Во время разгона официальный аккаунт RaveDAO писал про «heightened market volatility» и призывал быть осторожнее с плечом. А когда разгорелся скандал, проект выпустил отрицание: мол, команда не участвовала в скачках цены и не несет ответственности за недавние колебания. Но параллельно RaveDAO признал, что будет продавать часть разблокированных токенов по Token Release Schedule для финансирования операций, найма, маркетинга и расширения. То есть публичная линия звучит так: «за рост и обвал мы не отвечаем, но свои unlocked tokens продавать будем». Для рынка это выглядит как признание будущего давления предложения, даже если не считать это прямым доказательством манипуляции.

Теперь по именам.

Главные фигуранты самого проекта:
Wildwood Xu — в официальном MiCAR-документе назван директором RaveDAO Ltd и участником development team.

Ronald Yung / Ronald Elliot Yung / Ron Yung — в MiCAR указан в development team; в внешних пресс-релизах RaveDAO фигурирует как Operations Lead; в публикациях CoinDesk и LinkedIn выглядит как публичное лицо проекта, которое дает комментарии от имени RaveDAO.

Jiayu Gao — в MiCAR white paper указан как участник development team.

Felix Xu — в LinkedIn указан как Core Contributor RaveDAO; на CryptoRank также проходит как Core Contributor. Это важное имя, потому что оно связывает проект с более широким криптокругом.

April Yuan — на CryptoRank указана как Co-Initiator.

Yilia Jiang / Yilia J. — в LinkedIn указана как Production & Ops / HR & Talent в RaveDAO; также проходит как постер вакансии Community Manager для RaveDAO в Гонконге.

Kitty Huang — в LinkedIn проходит как Sponsor BD / Web3 IRL Events & Brand Partnerships в RaveDAO.

Осторожно, пробив! Статья 272.1 УК РФ по личным данным

Журналист «Новой газеты» Олег Ролдугин арестован по делу об использовании личных данных. Что это за статья и кому она может грозить, ведь люди постоянно так или иначе используют чужие данные.

Дело Ролдугина

Олегу Ролдугину сначала вменяли п. «в» ч. 3 ст. 272.1 УК РФ — это новая статья, введённая в конце 2024 года. Она касается незаконного использования, передачи, сбора или хранения компьютерной информации, содержащей персональные данные, если эти данные были получены через неправомерный доступ или иным незаконным путём. Пункт «в» части 3 — это квалифицирующий признак: деяние совершено группой лиц по предварительному сговору. По этой части максимальная санкция — до 6 лет лишения свободы и штраф до 1 млн рублей.

Именно по этой логике дело на старте выглядело как история про «пробив» и дальнейшее использование персональных данных: по версии следствия, Ролдугин якобы использовал боты для получения информации и затем применял её в материалах. Обыски прошли 9 апреля 2026 года, 10 апреля суд отправил его под стражу.

Но 14 апреля 2026 года в открытых сообщениях появилась уже другая квалификация: ч. 3 ст. 272 УК РФ. Это статья о неправомерном доступе к компьютерной информации. По части 3 речь идёт о таком доступе, если он совершен группой лиц по предварительному сговору, организованной группой или с использованием служебного положения. Максимальная санкция по этой части — до 5 лет лишения свободы.

Разница между статьям существенная

Статья 272.1 бьёт по обороту персональных данных, то есть по использованию, хранению, передаче, сбору таких данных, если они добыты незаконно. Статья 272 бьёт по самому неправомерному доступу к защищённой компьютерной информации. Иными словами, акцент сместился: не столько «ты использовал персональные данные», сколько «ты незаконно получил доступ к информации». Это уже вывод из сравнения текстов двух статей и публичных сообщений по делу.

Почему вокруг 272.1 так много тревоги: это действительно новая и широкая норма, и юристы почти сразу после её появления предупреждали, что она может применяться и против журналистов-расследователей, и против специалистов по безопасности, и против обычных людей, если они случайно узнали что-то не то. Особенно статья опасна для тех, кто работает с утечками, базами и «пробивом».

И тут вопрос: где проходит граница между общественно значимым расследованием и незаконным оборотом или незаконным доступом к данным. Закон о персональных данных даёт журналистике исключения, но на практике это не гарантирует защиту от уголовного преследования.

Статья 272.1 УК РФ шире и опаснее

Она наказывает уже не только того, кто «ломал», но и того, кто использует, собирает, хранит, передаёт или распространяет компьютерную информацию с персональными данными, если она добыта неправомерным доступом или иным незаконным путём. Отдельно в этой статье вынесены в риск те, кто создаёт или поддерживает ресурс, заведомо предназначенный для незаконного хранения или распространения таких данных. Иными словами, в зоне риска не только «хакер», но и покупатель «пробива», посредник, админ бота, владелец сливного канала или человек, который получил базу и пустил её дальше.

Отсюда главный практический вывод: для 272.1 уже не обязательно самому взламывать что-то. Достаточно, чтобы человек работал с незаконно добытым массивом персональных данных: заказал его, получил, сохранил, переслал, выложил или встроил в свою деятельность. Поэтому под риск теоретически попадают не только криминальные сервисы, но и сотрудники компаний, которые «по знакомству» вытаскивают карточку клиента, безопасники и HR, заказывающие «пробив», частные сыщики, а также журналисты, активисты и расследователи, если они системно опираются именно на незаконно добытые базы, а не на открытые и законно полученные источники. Последнее — это уже вывод по смыслу нормы, а не прямое перечисление в законе.

Особенно тяжёлой ситуация становится, если речь идёт о данных несовершеннолетних, о специальных категориях персональных данных или о биометрии. Закон о персональных данных относит к специальным категориям, например, сведения о расовой и национальной принадлежности, политических взглядах, религиозных или философских убеждениях, состоянии здоровья и интимной жизни; биометрические данные — это сведения о физиологических и биологических особенностях, по которым можно установить личность. За такие массивы санкции жёстче уже на уровне самой статьи 272.1.

Отягчают риск и такие вещи, как корыстная заинтересованность, крупный ущерб, группа лиц, использование служебного положения, трансграничная передача данных и организованная группа. По статье 272 максимальная санкция доходит до 7 лет лишения свободы, если есть тяжкие последствия или угроза их наступления. По статье 272.1 верхняя планка доходит до 10 лет, если деяние повлекло тяжкие последствия или совершено организованной группой; отдельный квалифицирующий состав есть и для трансграничной передачи либо вывоза носителей с такими данными.

Есть и важное исключение: в примечании к статье 272.1 сказано, что она не распространяется на обработку персональных данных физическими лицами исключительно для личных и семейных нужд. Но это узкий коридор. Как только данные уходят в работу, в публикацию, в телеграм-канал, в коммерческий оборот, клиентский сервис, расследование на заказ или просто к третьим лицам, опора на это исключение становится слабой. Это уже логический вывод из слов «исключительно для личных и семейных нужд».

Рискованные сценарии

По-простому, самые рискованные сценарии сегодня выглядят так: заказать «досье» через бота; получить слитый Excel-файл с клиентской базой и оставить его у себя; переслать такой файл коллеге или журналисту; поднять канал или сайт со сливами; использовать служебный доступ в банке, клинике, операторе связи, госструктуре или маркетплейсе не по регламенту; загрузить незаконно добытый массив в облако — здесь уже может возникнуть и вопрос о трансграничной передаче.

Самое важное разграничение такое: законный OSINT и работа с открытыми источниками — это одно; «пробив», слитые базы и обход установленного порядка доступа — совсем другое.

Знакомый потерял 19 млн чужих рублей на копитрейдинге

Канал Дневник инвестора рассказывает историю 27-летней предпринимательницы из Омска Карины. Она делится своим опытом построения бизнеса, управления семейным бюджетом и рискованными инвестициями в недвижимость и крипту.

Карьерный путь и запуск бизнеса

  • От госслужбы к предпринимательству: После окончания экономического факультета Карина работала в Министерстве экономики с зарплатой 15 000 рублей. Спустя два года, когда доход вырос до 40 000 рублей, она уволилась, почувствовав нехватку самореализации и денег.
  • Открытие свободного пространства (СП): Карина решила создать в Омске место для проведения мастер-классов и мероприятий. На старт она и её партнерша заняли по 250 000 рублей у отчима подруги.
  • Кризис и выкуп доли: Через полгода, когда проект еще не приносил прибыли и накопились долги перед знакомыми, партнерша решила выйти из дела. Карина выкупила её долю за 100 000 рублей, оставшись одна с долгами в 500 000 рублей и без четкого плана, кроме развития бизнеса. Спустя год ей удалось полностью раздать эти долги.

Семейный бюджет и финансовые привычки

  • Доходы и расходы: Общий семейный доход Карины и её мужа Саши (детского массажиста) составляет около 400 000 рублей в месяц. Сюда входят доходы от бизнеса, зарплата мужа, детские пособия и даже кэшбэки.
  • Система учета: Карина ведет подробную таблицу расходов в Excel, привычку к чему переняла от мамы и бабушки. Раз в месяц супруги проводят «семейную планерку», анализируя траты и планируя бюджет на следующий месяц.
  • Быт и экономия: Семья предпочитает онлайн-шопинг и маркетплейсы, избегая походов по торговым центрам. Основные статьи расходов включают ипотеки, супермаркеты (около 23 000 руб.), содержание ребенка (около 34 000 руб.) и автомобиль.

Стратегия четырёх ипотек

Семья Карины управляет сразу четырьмя ипотеками (две на ней, две на муже):

  1. Первая квартира: Была куплена Кариной еще до брака (вторичка), позже продана с прибылью, которая пошла на первоначальный взнос для новостройки.
  2. ЖК «Кузьминки»: Квартира, в которой семья живет сейчас; ежемесячный платеж — 17 000 рублей.
  3. ЖК «Брусника»: Большая квартира под семейную ипотеку (4,6%), платеж — 30 000 рублей; в неё семья планирует переехать позже.
  4. ЖК «Кварталы»: Квартира под сдачу с платежом 27 000 рублей.

Для оплаты первоначальных взносов семья заняла 1,5 млн рублей у бабушки и друзей без процентов. На момент записи ролика их суммарные ипотечные платежи выросли до 100 000 рублей в месяц из-за окончания льготных периодов по траншевым кредитам. План Карины — сдавать свободные квартиры, чтобы аренда покрывала ипотеку и приносила доход.

Неудачный опыт в криптовалюте

Карина рассказала о потере 100 000 рублей, которые она отдала знакомому для инвестирования в криптовалюту (копитрейдинг). Договор не подписывался, всё строилось на доверии. Знакомый в итоге потерял около 19 млн рублей общих денег инвесторов. Карина признается, что отнеслась к этому легкомысленно и внутренне попрощалась с деньгами сразу после перевода.

Психология и отношение к деньгам

  • Детская травма: В детстве Карина жила в достатке, но после ухода отца семья резко обеднела. Этот опыт научил её рассчитывать только на себя и стремиться к финансовой независимости.
  • Цель: Карина мечтает «выйти на пенсию» (достичь финансовой свободы) к 30 годам, чтобы не работать в бешеном ритме в старости.
  • Брачный договор: Несмотря на доверие в браке, супруги обсуждали подписание брачного договора, так как Карина считает важным обезопасить себя юридически.
  • Определение: Для Карины деньги — это в первую очередь свобода
Как «наставники наставников» загнали девушку из Омска в кредиты
Как лудомания привела к 5 годам строгого режима

Хакер Александр Жуков скоро выйдет

Российский хакер Александр Жуков приговорён к 10 годам тюрьмы в США. Об этом как о новости сообщили многие СМИ в апреле 2026 года, однако было это в 2021-м, а сидит он с 2018-го, и может выйти уже в 2027-м.

Это была не «хакерская атака» в привычном смысле — не кража паролей и не взлом банка, — а промышленная машина по фальсификации интернет-рекламы. Жуков встроился в программатик-рынок: издатели продают рекламные показы через SSP, бренды покупают их через DSP, а посредники берут комиссию.

По версии обвинения, Жуков выдавал себя за владельца легальной рекламной сети, которая якобы доставляет рекламу реальным людям на реальных сайтах, но на деле подменял и «людей», и «сайты».

Фасадом была компания Media Methane. В материалах дела она описана как частная компания Жукова с офисами в России и Болгарии, якобы работавшая как обычная рекламная сеть. С сентября 2014 по декабрь 2016 она получала деньги от других рекламных сетей за размещение рекламы, но вместо реальных площадок использовала арендованные серверы в дата-центрах. Эти серверы загружали рекламу на вымышленные, в основном пустые страницы, которые лишь притворялись сайтами издателей.

Технически схема была очень изощрённой. По данным Министерства юстиции, речь шла о более чем 1 900 серверах и более чем 5 000 доменов; в более позднем пресс-релизе после приговора — уже о более чем 2 000 серверах и более чем 6 000 издателях, чьи домены подделывались.

Боты имитировали поведение обычного пользователя: двигали курсор, скроллили, начинали и останавливали видео, принимали cookies, обходили CAPTCHA и даже делали вид, что залогинены в Facebook, X/Twitter и Google. Отдельный слой маскировки строился на более чем 650 000 арендованных IP. White Ops в своём отчёте 2016 года атрибутировал операции 571 904 IP, 6 111 доменов и 250 267 URL. Иными словами, цифры в открытых источниках немного расходятся, но не по сути: это была огромная фабрика фальшивого трафика.

Отсюда и знаменитые цифры про «до $5 млн в день». White Ops оценивал, что Methbot генерировал 200–300 млн фальшивых видеоимпрессий в день и мог приносить операторам $3–5 млн в сутки при среднем CPM около $13. В уголовном деле, однако, прокуроры доказывали не максимальный теоретический масштаб всей операции, а конкретно подтверждённый ущерб по эпизодам и платежам: суд установил, что жертвы заплатили более $7 млн за показы, которых люди никогда не видели, а сам Жуков, по версии обвинения, оставлял себе 75% дохода и лично получил более $4,8 млн. Поэтому «$5 млн в день» и «ущерб более $7 млн» — не взаимоисключающие цифры, а разные метрики: первая — пиковая оценка исследователей, вторая — доказанный в суде объём мошенничества.

Важно и то, что Methbot — это не совсем история про «650 тысяч заражённых домашних компьютеров». В доказанном по делу контуре ядром были серверы в дата-центрах плюс огромный массив IP-адресов, замаскированных под жилые и корпоративные подключения в США. White Ops впервые заметил предшественника этой схемы ещё в сентябре 2015 года, а осенью 2016 года увидел резкую мутацию и взрывной рост. После публичного раскрытия операции 20 декабря 2016 года, как сказано в обвинительном акте, Жуков и сообщники пытались удалять переписку и другие следы.

Развязка пришла позже. В ноябре 2018 года в Бруклине был раскрыт обвинительный акт против восьми фигурантов двух связанных схем; Жуков был арестован в Болгарии, а ФБР параллельно получило контроль над 31 доменом и данными с 89 серверов, чтобы «обезвредить» инфраструктуру ботнетов. В январе 2019 года Жукова экстрадировали в США. В мае 2021 года присяжные признали его виновным по четырём статьям: conspiracy to commit wire fraud, wire fraud, conspiracy to commit money laundering и money laundering. 10 ноября 2021 года судья Эрик Комити дал ему 10 лет тюрьмы и постановил конфисковать $3 827 493. В апреле 2023 года Апелляционный суд второго округа оставил приговор в силе.

О фразе про «танк с надписью „ФБР“». В русскоязычном пересказе её подают как реплику «на суде», но в открытых публикациях она привязана к другому эпизоду: письму Жукова судье в 2019 году, когда он просил заменить ему адвоката. Там он писал в ломаном английском, что он «weaponless soldier in front of a tank with name FBI», и одновременно утверждал, будто «изобрёл искусственный интеллект» для «абсолютно законного» рекламного бизнеса. То есть это был не столько эффектный финальный жест, сколько жалоба на процесс и попытка представить себя человеком, раздавленным американской машиной обвинения.

Как «наставники наставников» загнали девушку из Омска в кредиты

Канал Дневник инвестора рассказывает историю Оксаны, 29-летней жительницы Омска, это детальная хроника того, как погоня за «успешным успехом» и онлайн-заработком привела к долговой яме в сотни тысяч рублей.

Начало пути: От Сбера к онлайн-маркетингу

Оксана 7 лет проработала в Сбербанке (отдел кадров), где её зарплата составляла около 40 000 рублей. В 2023 году, вдохновившись картинками красивой жизни в соцсетях, она решила уйти в онлайн.

  1. Первое обучение: Курс по SMM и интернет-маркетингу в московской онлайн-школе. Стоимость — 60 000 рублей в рассрочку. После него она начала работать контент-мейкером и проджектом в небольшом агентстве.
  2. Первое наставничество («Наставник наставников»): Оксана купила его у знакомой девушки за 200 000 рублей.
    • Детали сделки: Договора не было. Рассрочка оформлялась через ИП, которое принадлежало даже не самой наставнице, а «наставнику наставницы».
    • Суть обучения: 8 созвонов в группе из 5–6 девушек (все из Омска). Оксана описывает это как «мыльный пузырь» и чистую мотивацию без реальных инструментов и материалов: её убеждали, что она «красотка» и «всё сможет».
    • Результат: На эмоциях она продала свои услуги пару раз (на сумму 50–100 тысяч), почувствовала легкость и уволилась из банка.

Вторая ловушка и «жизнь взаймы»

Не имея стабильного дохода, Оксана попыталась устроиться ассистентом к блогеру, но в процессе собеседования та убедила её купить ещё одно наставничество за 200 000 рублей. Оксана снова взяла рассрочку, веря, что ей просто «не хватает знаний» для миллионных заработков.

В этот период она создавала иллюзию богатства («казаться, а не быть»):

  • Ездила в Сочи (Роза Хутор) и в Москву на выпускной обучения на кредитные деньги.
  • Пользовалась такси только бизнес/комфорт-класса.
  • Посещала трансформационный тренинг «Перепрошивка» (стоимость — 25 000 рублей).
  • Занималась нейрографикой, ходила к коучам и психологам, пытаясь «поменять мышление».

Финансовый крах и продажа имущества

Когда деньги закончились, а кредиторы начали требовать выплаты (проценты по кредитке Газпромбанка на 193 000 рублей составляли по 1000 рублей в день из-за снятия налички), Оксане пришлось признаться матери.

  • Продажа машины: Оксана продала свой Hyundai i30 за 1 300 000 рублей.
  • Куда ушли деньги: 700 000 рублей сразу ушли на закрытие долгов перед мамой, сестрой и выплату рассрочек за обучения. Часть суммы была внесена в счет ипотеки.
  • Ипотека: Ставка в Сбере была 4,2%, но после увольнения она выросла до 7,2%.

Текущее положение

На момент записи подкаста Оксана работает на двух работах: в банке (ради денег) и администратором в творческом пространстве (для души). Её примерный доход — 80–100 тысяч рублей. До этого она даже подрабатывала на складе Ozon, где зарабатывала до 4800 рублей за тяжёлую 12-часовую смену.

Её актуальные долги:

  • Кредит: Около 460 000–469 000 рублей (взят в апреле 2025 года под 26% годовых для рефинансирования старых хвостов). Ежемесячный платеж — 14 300 рублей.
  • Ипотека: Ежемесячный платеж — около 14 000 рублей.

Оксана признается, что разочаровалась в «волшебных таблетках» и быстрых деньгах. Теперь она считает, что кредиты — это не инструмент роста, а «рост проблем».

Знакомый потерял 19 млн чужих рублей на копитрейдинге
Как лудомания привела к 5 годам строгого режима

Как лудомания привела к 5 годам строгого режима

Канал Дневник инвестора рассказывает историю 32-летнего Романа из Омска, который прошёл путь от успешного маркетолога до игровой зависимости, тюремного заключения и попытки восстановить жизнь с нуля.

На момент записи подкаста Роману 32 года. Он работает управляющим сетью VR-арен в Омске. Его доход складывается из оклада и процента от прибыли, составляя в среднем около 150 000 рублей в месяц. Кроме того, он получает пассивный доход (роялти) от написания сценариев для театральных постановок в барах и ресторанах — от 30 до 80 тысяч рублей.

История падения: Лудомания и тюрьма

Путь к финансовой и личной катастрофе начался с азартных игр:

  • Начало зависимости: В 2014 году во время Чемпионата мира по футболу Роман начал делать ставки. Постепенно это переросло в тяжёлую лудоманию.
  • Иллюзия успеха: В 2018 году он выиграл крупную сумму — около 3 миллионов рублей. Однако эти деньги были потрачены и проиграны всего за два месяца.
  • Крайние меры: Чтобы отыграться, Роман закладывал свои вещи (ноутбук), вещи соседей и даже золото бабушки.
  • Уголовное преступление: В 2020 году (в период ковида), пытаясь «обмануть систему» и найти быстрые деньги, Роман совершил преступление по статье 228.1 ч. 3 (особо тяжкое: незаконные производство, сбыт или пересылка наркотических средств). Он был осуждён на 5 лет строгого режима, из которых отбыл 4 года и вышел по УДО в августе 2024 года.

Финансовые последствия для семьи

Действия Романа нанесли сокрушительный удар по его близким:

  1. Мать потеряла квартиру: Она платила ипотеку, но из-за долгов сына начала гасить проценты по его кредиткам. В итоге она не смогла выполнять обязательства по ипотеке, и банк забрал двухкомнатную квартиру. Сейчас она живёт в съёмном жилье.
  2. Банкротство бабушки: Из-за долгов Романа (около 180 тысяч рублей) его бабушку пришлось банкротить.
  3. Общий долг: На момент выхода из тюрьмы долги составляли около 350 тысяч рублей (не считая потери недвижимости).

Жизнь после освобождения и финансовые привычки

Роман признаёт себя финансово безграмотным, так как тратит практически всё, что зарабатывает.

  • Трудоустройство: После освобождения он работал раскройщиком ткани (50 тыс. руб.), грузчиком на складе Wildberries, пока не нашёл работу управляющим через нейросеть-резюме.
  • Текущие траты: Основные статьи расходов — аренда квартиры (33 тыс. руб. с коммуналкой), содержание автомобиля Nissan March (куплен за 200 тыс. руб.) и питание (около 32,5 тыс. руб.).
  • Помощь семье: Роман ежемесячно отправляет матери, бабушке и отцу примерно по 20 000 рублей каждому, пытаясь «залатать дыры», которые сам же создал.
  • Попытка исправить кредитный рейтинг: Герой пытается улучшить свою кредитную историю, беря и сразу возвращая микрозаймы, что является спорным методом.

Выводы и трансформация

Роман считает, что тюрьма стала для него «спасением», так как помогла избавиться от всех зависимостей, от которых он не мог отказаться самостоятельно. Его главный совет самому себе в прошлом и другим: «Остановись, это не принесёт тебе счастья». Он осознал, что успех требует систематического труда, а не попыток «в два шага» достичь невероятных высот.

Знакомый потерял 19 млн чужих рублей на копитрейдинге
Как «наставники наставников» загнали девушку из Омска в кредиты

Обманул Вэл Никольский (IzoRooms)

Здравствуйте, увидел у вас информацию о том, как человека обманул Вэл Никольский, хотел бы рассказать свою историю о том, как Вэл обманул нас.

Мы нашли в интернете франшизу студий звукозаписи IzoRooms. После общения с представителем — Владимир Никольский(участник шоу «Каникулы в Мексике» и «Сердца за любовь»)моя мама взяла кредит в размере 700 000 рублей и передала ему эти деньги наличными.

По договорённостям он должен был:

1. Помочь с поиском помещения под студию
2. Поставить оборудование
3. Запустить бизнес

Однако за 3 месяца помещение так и не было найдено, фактически никаких результатов достигнуто не было.

После этого мы обратились к нему с требованием вернуть деньги. Он отказался, сославшись на то, что:

* у него сейчас проблемы с деньгами
* полученные средства уже потрачены на закупку оборудования

Мы предложили альтернативный вариант — передать нам оборудование, якобы закупленное на эти деньги. Однако оборудование нам передано не было.

Далее мы предприняли попытки решить вопрос через правоохранительные органы:

* подали около 10 заявлений в полицию
* по каждому заявлению получили отказ в возбуждении уголовного дела
* все отказы обжаловали в прокуратуре
* прокуратура возвращала материалы обратно в полицию на дополнительную проверку

Несмотря на это, полиция каждый раз выносит повторные отказы, с формулировкой об отсутствии состава преступления.

* деньги передавались наличными
* расписка отсутствует (если важно — уточню)
* имеется договор и переписка

Блиновская, Шабутдинов, Чекалины, Косенко, Портнягин: разные траектории

Илья Варламов сделал подробный обзор индустрии инфобизнеса в России. В нём рассматриваются судьбы ключевых фигур, масштаб их деятельности и истинные причины преследования со стороны государства.

За последние три года жизнь главных инфодилеров России кардинально изменилась: от миллиардных оборотов и тусовок с Ксенией Собчак и Иваном Ургантом до тюремных нар, домашних арестов и тяжелых заболеваний. Власти атаковали как минимум половину топовых блогеров, и путь у большинства оказался схожим: обвинения в неуплате налогов, арест имущества и крах бизнес-империй.

Елена Блиновская: «Королева марафонов» в СИЗО

Елена Блиновская, создательница знаменитого «Марафона желаний», стала символом падения индустрии.

  • Масштаб деятельности: На пике популярности выручка её компаний составляла сотни миллионов рублей (330 млн только за 2020 год), а число участников курсов достигало 150 000 человек. Своё 40-летие она отпраздновала на Алтае, потратив 119 млн рублей на вечеринку с участием звезд первой величины — Филиппа Киркорова и Светланы Лободы.
  • Уголовное дело: В апреле 2023 года её задержали при попытке пересечь границу с Беларусью. Ей вменили неуплату более 900 млн рублей налогов и отмывание денег через дробление бизнеса на множество ИП, оформленных на родственников, включая её отца Олега Останина.
  • Текущее положение: Блиновская находится в женской колонии №1 во Владимирской области. Суд назначил ей наказание в 4,5 года лишения свободы со штрафом в 1 млн рублей и запретом на ведение бизнеса. Почти всё её имущество, включая Lamborghini Urus и Bentley, арестовано для погашения долга.
  • Семья: Её муж Алексей Блиновский, обвиняемый в пособничестве, подписал контракт с Минобороны и уехал на СВО, что трактуется как попытка облегчить участь супруги.

Валерия и Артём Чекалины: Болезнь и реальный срок

Семья Чекалиных (известных как Лерчек и Артёмчек) столкнулась с самыми драматичными последствиями.

  • Бизнес: Они зарабатывали около 1 млрд рублей в год на фитнес-марафонах и косметическом бренде.
  • Судебные решения: Несмотря на выплату первоначального долга в 500 млн рублей, пара попала под новое дело о выводе средств в ОАЭ. В итоге Артём Чекалин был приговорен к 7 годам колонии и штрафу в 200 млн рублей. За него вступались такие медийные персоны, как Виктория Боня и юрист Екатерина Гордон, называя приговор «живодёрским».
  • Трагедия Лерчек: Сама Валерия развелась с мужем и сейчас борется с раком желудка четвёртой стадии с метастазами, из-за которого она частично ослепла. Её новый партнер, тренер по танго Луис Сквичарини, теперь сам запускает онлайн-курсы, используя её аудиторию.

Аяз Шабутдинов: обещания невозможного

Дело Аяза Шабутдинова стоит особняком, так как его судят не за налоги, а по статье о мошенничестве (113 эпизодов).

  • Схема: Через свой «Лайк-центр» Аяз продавал курсы, обещавшие быстрый заработок без навыков и капитала. Эксперты называют его структуру классической пирамидой, где людей учили зарабатывать, перепродавая те же самые курсы дальше.
  • Приговор: Шабутдинов получил 7 лет колонии. После его ареста выручка «Лайк-центра» рухнула в 6 раз, а проекты вроде кофеен Like Coffee ушли другим владельцам. Тем не менее, его жена продолжает вести блог о «женских энергиях».

Стратегии выживания: Портнягин и Косенко

Другие блогеры выбрали разные пути спасения:

  • Дмитрий Портнягин (Club 500): Выбрал стратегию «патриотизма» и лояльности, активно поддерживая СВО. Это помогло ему смягчить ограничения (с него сняли электронный браслет), хотя судебные разбирательства по долгам на 800 млн рублей продолжаются.
  • Сергей Косенко: После скандала с бросанием младенца в сугроб стал фигурантом дела о причинении вреда ребенку. Он объявлен в международный розыск, живет за границей и возвращаться в Россию не намерен.
  • Удачливые: Гусейн Гасанов, Оксана Самойлова, Анастасия Ивлеева и Инстасамка смогли избежать уголовных дел, вовремя погасив налоговые задолженности.

Истинные причины и последствия для индустрии

Журналист Алексей Малахов и другие эксперты отмечают, что налоги — лишь формальный предлог.

  1. Информационный контроль: Главная цель государства — уничтожение независимых лидеров мнений (инфлюенсеров) с миллионными аудиториями и большими деньгами. Власти стремятся к тому, чтобы блогеры выращивались в государственных «инкубаторах» (например, в холдинге ВК) и были полностью подконтрольны.
  2. Экономический упадок: Доходы индустрии инфобизнеса упали в 10 раз — с 4,5 млрд до 300-400 млн рублей.
  3. Кризис доверия: Психолог Иван Твердохлеб подчеркивает, что из-за деятельности «инфомошенников» доверие к онлайн-образованию в целом упало (ему доверяют менее трети россиян).

На смену инфожуликам приходят маги, астрологи и экстрасенсы (например, шоу «Натальная карта» на ВК), деятельность которых государством поощряется, если она проходит под правильными логотипами. Сама природа этих схем вряд ли изменится, так как они основаны на человеческом желании легкого успеха, но правила игры стали жестче: либо полная лояльность и уплата всех налогов, либо тюрьма.

Пирамида Arbcore ищет слабых умом

Вот дамочка, Марина Кожемякина, недавно зазывала в пирамиду Cash Potok, а теперь уже зовёт в «мега крутой инвест проект. Арбитраж. От 1% в день».

Тоже пирамида, Arbcore называется.

Аккаунт пирамидчицы: @Marina_kozhemiakina

Сайт пирамиды arbcore-global.pro (якобы из Гонконга: Capital Co. Ltd. · Hong Kong) обещает очень агрессивную доходность: «1.07% net spread / day», «33%+ monthly return», минимальный вход от $50 и «250% total contract profit». Он пишет, что обязательства по контракту исполняются за 3–5 месяцев, а пополнение и вывод идут через Telegram Mini App в крипте.

Внутри у ARBCORE не просто «инвестплатформа», а реферально-сетевая модель. На сайте прямо заявлены 5% с прибыли приглашённых партнёров, ранги до 21 уровня, рост лимитов на вывод по мере расширения структуры и отдельный cashback от объёма сети. На отдельной инфостранице партнёрской программы это подаётся ещё жёстче: «5% of every direct partner’s deposit amount» и «10% network daily income share». Это крипто-MLM лохотрон, где рекрутинг встроен в экономику пирамиды.

Юридическая часть у них выглядит крайне сомнительно. ARBCORE заявляет, что работает через «Capital Co. Ltd.» и что платформа «licensed under Hong Kong law». Но в официальном списке SFC по лицензированным криптоплатформам Гонконга и в списке заявителей такого оператора нет: там перечислены OSL, HashKey, HKVAX, HKbitEX, Accumulus, DFX Labs, EX.IO, PantherTrade, YAX, Bullish, BGE, VDX и несколько заявителей, но ни «ARBCORE», ни «Capital Co. Ltd.» там нет.

Сайт ARBCORE и их инфостраница привязывают бренд к «Capital Co. Ltd.» с номером 79035876 и датой 28 октября 2025 года. Но публичный PDF гонконгского Companies Registry за период регистрации показывает, что BRN 79035876 относится к компании «99 China Purchases Limited / 九九資本有限公司», а не к «Capital Co. Ltd.».

Отдельно видно, что продвигается проект по типичной сетевой схеме: регистрация по реферальным ссылкам, Zoom-вебинары, «global leaders», командные страницы, ролики про «compensation plan». Это не доказательство само по себе, но в связке с обещанием 250% выплаты, сетевая механика и мутная «гонконгская лицензия» дают очень плохую картину.

По открытым следам, кроме Марины Кожемякиной, в ARBCORE публично зовут людей как минимум такие персонажи и аккаунты:

— Vladislav Stefanov / Владислав Стефанов. В выдаче он идёт как «Top Global Leader», публикует материалы ARBCORE, анонсирует международные встречи с «founder Evgeny Levin» и хвастается, что в его глобальную команду за 3 месяца зашли десятки тысяч новых партнёров.

— Alex Zubarev / Алекс Зубарев. У него целая воронка под ARBCORE: «Join my Arbcore team», отдельный домен paidlikealex.com, ролики про бонусы за вход в его команду, депозит и compensation plan.

— Dr. John David. Его в ARBCORE-группах и на YouTube подают как одного из ключевых лидеров: «Winning Team Global», «Business Preview», «Independent On-Chain Transparency & Compliance Review», а в Facebook-группе его отдельно поздравляют как «true visionary» и лидера команды.

— Ace-Arl Daway. Публично ведёт Instagram под ARBCORE: пишет про «new account made for ARBCORE», показывает «minimum deposit», «50% profit in 25 days» и посты с призывами подключаться.

— Аккаунт etienne.trades. В его промо прямо фигурирует рефссылка вида arbcore.app/?frenID=…, а также призывы «Join My Team», «DM me».

— Svetoslav Nikolaev / @sn_crypto. Продвигал ARBCORE на болгарском: «Как да депозираме в ARBcore», с предложением оставить комментарий, чтобы выслать ссылку для подключения.

— irinaweb3blockchain с переводом людей в Telegram к @arin_na_naiz. В рилсах повторяется формула «ARBCORE вся информация в телеграмм @arin_na_naiz» и «ссылка на регистрацию», то есть это уже не просто обсуждение, а явная воронка на вход.

— suranbaeva.72. Аккаунт прямо ведётся как «Arbcore | Арбитраж»: посты про ARBCORE, ранги, «старшего спонсора», встречи в Пхукете и поздравления лидерам.

— robotradersalgo. Даёт «ссылку на регистрацию в ArbCore», выкладывает объяснялки про платформу и доходность, то есть тоже работает как зазывной аккаунт.

Из открытых следов видно не одного-двух случайных агитаторов, а уже сетку промоутеров на нескольких языках — англоязычную, русскоязычную, болгарскую и африканскую/азиатскую ветки.

Мартина Чурковская VS Денис Незамудинов

Ситуация, описанная в репортаже НТВ «Невзрослый подарок», касается беспрецедентного судебного спора между 32-летним Денисом Незамудиновым и его бывшей возлюбленной, столичной бизнесвумен Мартиной Чурковской. Суть конфликта заключается в попытке аннулировать добровольное дарение крупной суммы денег на основании психического расстройства.

Предмет спора и предыстория

  • Дорогой подарок: Во время близких и деловых отношений Мартина подарила Денису 16,5 млн рублей. На эти деньги была приобретена квартира в элитном московском ЖК площадью 30 квадратных метров.
  • Разрыв отношений: Спустя несколько месяцев после покупки недвижимости отношения дали трещину. После расставания Мартина решила вернуть деньги через суд.

Главным инструментом в судебном споре стал обнаруженный у Мартины диагноз — инфантильное расстройство личности.

  • Суть диагноза. Это состояние психики, свойственное детям, которые не могут повзрослеть. Оно подразумевает низкую степень ответственности, незрелость, поверхность и облегченность суждений.
  • Позиция истицы. Мартина утверждает, что из-за этой черты характера она просто не отдавала себе отчет в том, что делает, когда подписывала дарственную.
  • Решение судов. Три судебные инстанции, включая кассационную, встали на сторону девушки, постановив вернуть ей 16,5 млн рублей.

Парадокс ситуации

Денис и эксперты указывают на явное противоречие между диагнозом и реальной жизнью Мартины:

  • Успешный бизнес: «Инфантильное расстройство» не мешает девушке заниматься предпринимательством, помогать родителям развивать сеть прачечных и работать главным советником генерального директора.
  • Другие суды: Параллельно с иском к Денису, Мартина выступает истцом в арбитражном суде по другим делам, где её дееспособность не подвергается сомнению.
  • Монетизация личной жизни: Мартина активно ведет блог, рассказывая о «трудностях в отношениях» и обвиняя бывшего партнера в абьюзе.

Текущее положение и последствия

На данный момент Денис Незамудинов находится в тяжелом положении: его счета заблокированы, он остался без работы и фактически «превратился в бомжа». Квартира сейчас оформлена на его мать, но Мартина уже подала иск об аннулировании этой сделки купли-продажи.

Денис надеется на Верховный суд, который должен определить, может ли инфантилизм быть достаточным поводом для отмены любого добровольного решения. Ситуация ставит важные правовые вопросы: если человек может расторгать сделки из-за «незрелости», то должен ли он иметь право водить автомобиль, занимать руководящие должности или самостоятельно соглашаться на медицинские операции?

Виктория Кочкина (Maryway) вину не признаёт

Ситуация вокруг модельного агентства «Мэривей» (Maryway) описывается в репортаже НТВ как масштабная мошенническая схема, охватившая всю страну и вовлекшая сотни людей в долговую кабалу под предлогом карьеры в шоу-бизнесе.

Сотрудники агентства работали по отработанному сценарию, обещая клиентам головокружительный успех вне зависимости от их внешних данных, навыков позирования или возраста.

Людей заманивали рекламой бесплатных курсов. Однако в процессе им сообщали, что само обучение якобы бесплатное, но необходимо оплатить «фотосъемку» и онлайн-материалы, суммы за которые оказывались баснословными.

Жертвам обещали фотосессии со звездами (например, с Ольгой Бузовой за 150 000 рублей), гастроли по миру, участие в дефиле и быстрый возврат вложенных средств — якобы договор окупится уже за первый месяц работы.

Вместо трудовых контрактов клиентам подсовывали кредитные договоры на суммы от 200 000 до 300 000 рублей. Одной из пострадавших, Алёне Старовойтовой, оформили кредит без её ведома, просто взяв паспорт для якобы «фотофиксации».
.
В Нижегородском филиале и других офисах сети действовала четко распределенная иерархия. Одни занимались привлечением людей через рекламу. Другие («специалисты по лапше на уши») убеждали жертв в их исключительности и подписывали бумаги. Третьи проводили формальные занятия, которые сложно было назвать профессиональной подготовкой моделей.

Сеть «Мэривей» раскинулась по всей России, работая по идентичным сценариям в разных регионах. Только в правоохранительные органы обратилось около полусотни человек, но реальное число жертв гораздо больше, так как многие предпочли забыть этот опыт как «страшный сон».

Фигуранты дела:

Виктория Кочкина — бывшая управляющая нижегородским филиалом. Находится под стражей уже 2 года; на суде вину не признает.

Мария Бабкина — основательница всей сети агентств. На суде она плакала и утверждала, что не совершала преступлений, а лишь «хотела делать красоту»

https://vklader.ru/maryway-academy-mariya-babkina/

Евгений Павловский, Евгения Игнатьева, Арутюн Арутюнян ждут приговора

Новая жертва строителей-мошенников, от чьих действий пострадали сотни человек по всей России, обратилась в полицию. Марианна Тимошенко добивается, чтобы застройщик, получивший деньги за возведение частного дома, выполнил свои обязательства. Только вот глава фирмы скрывается за границей, а его подельники — в тюрьме.

Афера компании «Ситистрой» представляла собой масштабную финансовую пирамиду в сфере индивидуального жилищного строительства, организованную группой лиц, действовавшей с 2018 года. Головной офис компании находился в Ростове-на-Дону, но пострадавшие от их действий зафиксированы по всей России.

Вот подробные детали этой мошеннической схемы и её последствий:

Механизм аферы

Преступная группа действовала по принципу типичной пирамиды. Подрядчик и застройщик заключали с гражданами договоры на строительство частных домов, получали денежные средства (часто ипотечные), но обязательства не исполняли.

  • Имитация деятельности: Деньги, поступавшие от новых клиентов, использовались для создания видимости работы на объектах старых заказчиков — например, заливали фундамент или возводили стены без отделки и коммуникаций.
  • Присвоение средств: Основная часть денег присваивалась участниками группы.

Участники преступной группы

В состав организованной группы, по данным следствия, входили:

  • Евгений Павловский — руководитель подрядной фирмы (находится в СИЗО).
  • Евгения Игнатьева — супруга Павловского и участница схемы.
  • Арутюн Арутюнян — директор фирмы, который успел скрыться за границей, предположительно забрав часть похищенных денег.
  • Сотрудник банка — работал в отделе ипотечного кредитования, что, вероятно, облегчало процесс получения займов пострадавшими.

Масштаб и последствия

  • Финансовый ущерб: Сумма установленного ущерба превысила 1 миллиард рублей.
  • Количество жертв: Пострадали около 300 человек. На имущество обвиняемых наложен арест на сумму 120 миллионов рублей для будущих компенсаций.
  • Ипотечная ловушка: Многие пострадавшие строили дома на траншевые ипотеки по льготным ставкам (например, 6%). Главная опасность для них сейчас заключается в том, что если недостроенный дом не будет вовремя поставлен на кадастровый учет, процентная ставка может вырасти до 16–18%. Это означает, что ежемесячный платеж может увеличиться в три раза (например, с 32 000 до 100 000 рублей) при фактически отсутствующем жилье.

Текущая ситуация для пострадавших

Люди остались с «жесткой бетонной правдой»: недостроями без стен, окон и внутренних перегородок. Жертвы аферы вынуждены ютиться в тесных квартирах родственников, продолжая выплачивать кредиты за несуществующие дома. В некоторых регионах местные власти оказывают помощь в достройке, однако процесс расследования продолжается, так как полиция выявляет всё новых обманутых граждан. Юристы рекомендуют пострадавшим проводить судебные экспертизы для определения объема невыполненных работ и обращаться в банки за рассрочкой, чтобы избежать повышения ставок.

Дросида Маслакова отдала мошенникам 4 квартиры

73-летняя Дросида1 Маслакова, заведующая отделением одной из петербургских больниц, под влиянием телефонных мошенников за два месяца продала четыре принадлежащие ей квартиры. Теперь она хочет отобрать квартиры у добросовестных приобретателей, которые рассказали НТВ о ситуации.

Суть мошеннической схемы

  • Психологическое давление: Мошенники представились сотрудниками ФСБ. Чтобы войти в доверие, они продемонстрировали глубокую осведомленность о частной жизни врача: данных о пересечении границы, недвижимости и состоянии банковских счетов.
  • Мотив «спасения» имущества: Женщине внушили, что её недвижимость могут украсть, а деньги перечислить на финансирование ВСУ. Продажу квартир ей преподнесли как «формальность», необходимую для проведения следственных действий по поимке преступников.
  • Техническое сопровождение: Все сделки сопровождал один и тот же риелтор, которого предоставили сами мошенники.

Состояние жертвы

Согласно заключению психолого-психиатрической экспертизы, в «юридически значимый период» у женщины наблюдалось ослабление критичности мышления и полная подчиняемость действиям неустановленных лиц. Эксперты отмечают, что даже здравомыслящий человек с развитым чувством долга может стать ведомым в подобных криминальных условиях. Сама Маслакова поняла, что её обманули, только после продажи четвертой квартиры.

Последствия для покупателей

В этой ситуации пострадали не только продавец, но и добросовестные покупатели, которые приобретали жилье на законных основаниях.

  • Аннулирование сделок: Суд уже признал одну из четырех сделок недействительной, в результате чего покупатель-мужчина остался и без денег, и без квартиры.
  • Личные трагедии: Семья Виктории и Евгения лишилась почти 10 млн рублей. Другая покупательница, Татьяна Тенебекова, заплатила более 8,2 млн рублей и успела сделать в квартире дорогой ремонт, прежде чем узнала, что продавец отказывается съезжать из-за «уголовного дела».
  • Правовой тупик: Покупатели намерены дойти до Верховного суда, так как фактически они оплатили «чужую аферу».
Виктория и Евгений купили квартиру у Дросиды Маслаковой

Финансовые итоги

Из общей суммы, вырученной от продажи квартир, удалось отследить только 9,7 млн рублей, которые были переданы двум задержанным «дропперам». Судьба остальных 22 миллионов рублей остается неизвестной.

Важное предостережение: сотрудники спецслужб никогда не звонят через мессенджеры и не просят граждан помогать в «секретных операциях» по задержанию преступников. При подобных звонках следует немедленно положить трубку.

  1. Имя «Дросида» — греческого происхождения. Обычно его связывают со значением «роса» или «орошающая»; в православных источниках оно прямо помечается как греческое, а в одном из месяцесловов даётся толкование «орошающая». В русской традиции имя известно прежде всего как церковное и редкое, через почитание святой мученицы Дросиды Римской, дочери императора Траяна. Поэтому это не народное славянское имя, а старое христианское имя греческого круга. ↩︎

Артур Валиуллин, Радик Утомбаева, Нелли Желованова ждут приговора

В Советском районном суде Казани начался первый в Татарстане процесс о мошенничестве в сфере индивидуального жилищного строительства.

Фигурантами дела стали основатель компании «Таунхаусы и дома» Артур Валиуллин, руководитель «Бастион-Строй» Радик Утомбаева, директор Нелли Желованова, сотрудница Сбербанка Венера Гарифуллина, кредитный брокер Ренат Гиматдинов и бригадир Ильнур Замалетдинов.

По версии следствия, под видом строительства индивидуальных домов они похитили более 260 млн рублей у 65 клиентов. Люди оформляли ипотеку с господдержкой, но жилья так и не получили.

Разоблачение в СПб ООО «Арабелла» (Тяньши, Tiens)

Выпуск программы «Зона особого внимания» № 103 под названием «Пирамида лжи: история обмана в сетевом маркетинге» представляет собой глубокое расследование деятельности компании, маскирующейся под престижного работодателя. В центре сюжета — история пенсионерки, которая, пытаясь найти подработку в архиве, оказалась втянутой в финансовую ловушку международной корпорации «Тяньши» (Tiens), действующей в Санкт-Петербурге под вывеской ООО «Арабелла».

Начало расследования: Ловушка для уязвимых

Программа начинается с обращения Марины, которая забила тревогу из-за резких перемен в поведении своей тёти-пенсионерки. Женщина в возрасте 65 лет нашла вакансию «помощника в архив» через интернет. Вместо спокойной работы с документами она начала пропадать в офисе семь дней в неделю, изолировалась от семьи и перестала отвечать на звонки. Вскоре выяснилось, что пенсионерка взяла кредиты в разных банках на общую сумму 2,5 миллиона рублей для «инвестиций» в бизнес. Как отмечает эксперт программы Павел, подобные организации специально выбирают наиболее уязвимые категории граждан: пенсионеров, студентов и людей, находящихся в отчаянном финансовом положении.

Методы вербовки и фальшивые вакансии

Расследование показывает, что компания использует агрессивный маркетинг и обман уже на этапе подачи объявления. Соискателям обещают административные должности — помощник руководителя, офис-менеджер или работник архива — с зарплатой от 35 000 до 65 000 рублей за неполный рабочий день. При этом вид деятельности организации никогда не указывается.

Съёмочная группа под видом соискателя отправляется на собеседование по адресу: Старопетергофский проспект, 99Б. Там их встречает Евгений Крупин, представляющийся руководителем. Он заявляет, что компания занимается текстилем, косметикой и бытовой химией, имея более 8 000 наименований товаров. Однако отзывы в интернете и рассказы бывших сотрудников, таких как Анна из Геленджика, подтверждают: под вывеской «Арабелла» скрывается сетевая пирамида «Тяньши».

Психологическое воздействие и «коммерческий культ»

Особое внимание в программе уделяется психологической обработке адептов. Лектор Алексей Сергеевич Бабыкин на стажировках создает атмосферу «безусловной любви и заботы», которой людям часто не хватает в семьях. Это состояние «эмоциональной волны» позволяет легко насаждать идеологию компании. Эксперты классифицируют такие организации как коммерческие культы, где используются псевдопсихологические тренинги для внушения человеку, что он станет счастливым и гармоничным, только потребляя их продукт.

Для поддержания мотивации проводятся масштабные семинары. Один из них проводит приглашённый коуч-тренер Егор Грибов, который специализируется на «лечении» страха перед продажами у сотрудников. Наставники требуют от подопечных полной честности, что позволяет им манипулировать людьми и даже инициировать разлад в семьях, если родственники пытаются противостоять влиянию компании.

Экономика обмана: БАДы и покупка статусов

Основной доход компании строится не на внешних продажах, а на привлечении новых участников (рекрутинге). Чтобы продвигаться по иерархии (от «звёзд» до «бронзовых, серебряных и золотых львов»), необходимо покупать продукцию или напрямую оплачивать квалификации.

  • Четвёртая квалификация стоит 30 000 рублей.
  • Пятая квалификация предлагается за 150–160 тысяч рублей.
  • Шестая требует 300 000 рублей, а за восьмую могут попросить около 2 миллионов.

В качестве примера «успеха» приводится Дмитрий Сергеевич Исупов, который, находясь в почётном звании, якобы получает около 2 миллионов рублей в месяц. Однако экономист в программе объясняет, что это типичная «игра в горячий стул»: на вершине всегда остаётся только организатор, а рядовые участники лишь перекладывают деньги из своего кармана в чужой.

Продукция компании — биологически активные добавки (БАДы) — продаётся по многократно завышенным ценам. Эксперт Мария сравнила спирулину от «Тяньши» за 3 421 рубль с аптечным аналогом за 199 рублей. Выяснилось, что аптечный препарат не только в 17 раз дешевле, но и содержит в два раза большую дозировку полезного вещества. Таким образом, пенсионерка из сюжета потратила огромные средства (всего 2,3 миллиона рублей) на мешки БАДов и покупку бесполезного «статуса».

Юридические последствия и финал

Ситуация усугубляется тем, что наставники убеждают жертв становиться поручителями по чужим кредитам. Тётя Марины согласилась стать поручителем на сумму 5 миллионов рублей для неизвестного лица, поверив обещаниям, что платить не придётся, а в крайнем случае поможет процедура банкротства. Приглашённый юрист разъясняет, что банкротство — это не просто списание долгов, а полная потеря имущества, а поручительство накладывает на человека такую же ответственность, как и на основного заёмщика.

В финале программы журналисты пытаются получить ответы от руководства офиса. Евгений Крупин и Алексей Бабыкин реагируют агрессивно, отказываются объяснять, где находится обещанный «архив», и в грубой форме выставляют съёмочную группу за дверь, предлагая «идти в суд». На вопрос о том, почему они скрываются под разными названиями (Арабелла, Три коня, Рога), Бабыкин отвечает, что не обязан отчитываться.

Программа завершается вызовом полиции. Редакция «Зоны особого внимания» передала все собранные материалы в отдел по борьбе с экономическими преступлениями Адмиралтейского района. Марина уже написала заявление в полицию, надеясь защитить свою тётю от окончательного разорения.

Ведущие: Юлия Глебова, Елена Болдышева.

Клуб500: кто поддержит Портнягина

Казалось бы, Портнягин под уголовкой, репутация на нуле, возможно, идет пирамида на продаже круизов.

Но находятся люди, которые идут в его клуб 500 по бизнесу и даже не стесняются показывать лицо на главной странице сайта этого цирка.

8 таких насчитал.

Константин Волков — основатель сети магазинов товаров для дома COZY HOME. 115 магазинов в 36 городах; 1,5 млн лояльных покупателей; 8 лет на российском рынке.

Сергей Краснов — сооснователь и генеральный директор компаний «Нескучный бизнес» и «Нескучные Финансы». 300+ клиентов из России, СНГ и Европы; медиа №1 о финансах и бизнесе по версии премии «ФИНКОР» 2023.

Ольга Полторацкая — владелица торговой сети «Европа». 600 000 м² торговых площадей; ~500 000 покупателей в день.

Артем Филипов — основатель инвестиционной компании FILIPOV CAPITAL. 8 250 реализованных проектов; построено 10 000 м² коммерческой недвижимости.

Михаил Грачев — основатель компании GRASS (производство бытовой химии). Общая площадь производства — 12 000 м²; годовой оборот GRASS — 28 млрд рублей.

Андрей Заиканов — основатель крупнейшего в России outdoor-бренда FINNTRAIL. Годовой оборот — 1,4 млрд рублей; 200 городов — присутствие бренда на территории России.

Азиз Ахмедов — основатель компании ASTARTA GROUP.
Производительность — 700 тонн измельчений в день; один из крупнейших мукомольных заводов в ОАЭ.

Лариса Анч — владелица сети СПА-салонов «Вай Тай».
75 салонов по всей России; лауреат премии «Качество обслуживания» и «Права потребителей» 2023.

Зачем нормальным людям себе портить репутацию близостью к этому всему… непонятнго

Но, похоже, есть люди, которые больше не хотят своим именем поддерживать делишки Портнягина. В 2021 году публичный список резидентов на сайте выглядел намного длиннее:

Кондрашов Александр, Предприниматель, инвестор, лучший тревел-блогер по версии “National Geographic”

Павлов Алексей, Владелец Sushi Master, Основатель сети “Sushi Master”, 15 стран, 339 ресторана, CEO “My Box”, 304 ресторана

Гафуров Наиль, Единый Визовый центр, 75 офисов, 300+ сотрудников, 60 000+ виз в год

Максимов Денис, Основатель логистической компании Lagrange group, 3 млрд ₽ — выручка, 500+ сотрудников. 16+ млн тонн груза доставлено на объекты, 500+ рейсов в сутки совершается опытными водителями, 350+ единиц техники тягачи Scania, DAF, KAMAZ, 50+ проектов, в которых задействована Lagrange

Грачёв Михаил, Сооснователь компании Grass, Предприниматель, сооснователь компании Grass, 67 стран мира. За 2020 год 86000+ тонн продукции, выручка 8,5+ миллиардов ₽,штат компании — более 1200 сотрудников.

Левитас Юрий, Сооснователь сети Black Star Burger. Предприниматель, ресторатор, сооснователь сети «Black Star Burger». 98 ресторанов по всему миру. Основатель «Free Company»

Полторацкая Ольга, Владелец торговой сети «Европа», Предприниматель, торговая сеть «Европа». 50 торговых предприятий, выручка —
20+ млрд. ₽ в год, 8000 рабочих мест, 600 000 кв.метров площадей, 500 000+ покупателей в день

Валлиулин Ильяс, Основатель сети кальянных Мята Lounge, 300+ заведений, 600.000+ посетителей в месяц

Гаспарян Георгий, Основатель YES PIZZA, 15 ресторанов в 13 городах Выручка 2019 — 450+ млн рубелй

Татьяна Галинкина, Создатель контактного центра с искусственным интеллектом Frontline. Собственные площадки в 4 городах (Москва, Старый Оскол, Белгород, Омск), 2500+ сотрудников, cамый современный программно-аппаратный комплекс, обучающийся Ai, 10 лет экспертизы, омниканальный подход

Анч Лариса, Основатель сети тайских спа «Вай Тай», № 1 сеть Спа-салонов в России, 10 лет успешных продаж франшизы, выручка группы компаний — 300 млн ₽ в год

Кузьминский Кирилл, Розничная торговля, производство, дистрибьюция, Пив&Ко. Сеть магазинов Пив&Ко (500+ магазинов), Арамильская Бойлерная пивоварня, завод Averton Snack, Averton Drinks, сеть пиццерий Italian Pizza, ресторан Твой бар, дистрибьюторская компания Пивзавод Distribution, Оборот 7+ млрд ₽, 1500+ сотрудников.

Ахмедов Азиз, Основатель ASTARTA GROUP. Мукомольное производство, за 2020 год — 90 тысяч тонн муки, 200+ сотрудников

Еремчук Алексей, Лидер по продаже Tesla в СНГ, Предприниматель, основатель “Moscow Tesla club”

Охунов Бахрулло, Владелец компании ООО РВК «Раскат», 12 000 кг черной икры в год, 150 000 кг рыбы в год

Галетов Сергей, Основатель БлокПОСТ. 5 лет на рынке, 65 магазинов в 43 городах и 25 регинах России, 1110+ сотрудников, выручка — 2+ млрд ₽

Ниценко Андрей, сотрудничество более чем с 3000 ресторанами. Компания занимается растениеводством, генетикой, селекцией, разведением скота (120,000 голов) на собственных фермах, откормом животных на современном фидлоте.

Сирота Антон, владелец Garmin. Розничные фирменные магазины GARMIN и оптовая торговля продукцией GARMIN. Второй вид деятельности — организация беговых мероприятий серии VolgaMan. Количество участников в год — более 15000 человек.

Арендаренко Инна, Владелец юридической компании «Золотое правило». 10 лет на рынке юридических услуг. Отмечены в четырех номинациях ежегодного рейтинга ПРАВО.ru-300, а так же международными рейтингами IFLR 1000 и Benchmark Litigation. 2,7 млрд — суммарная стоимость сопровождаемых инвестиционных проектов.