Канал «Харчевников» выпустил расследование «Как исчезнуть в 2026? (Метод Инсайдера)» про исчезновение популярного стримера Ивана Андреева, известного под псевдонимом «Инсайдер». Несмотря на то, что Москва является одним из самых контролируемых мегаполисов мира с 230 000 камер видеонаблюдения и мощной системой распознавания лиц, человек с миллионными оборотами на криптокошельках буквально «испарился».
18 мая 2026 года Инсайдер отправился на встречу в «Москва-Сити». После этого он должен был поехать в аэропорт, чтобы вылететь в Сербию, где проживал со своей женой, стримершей Лерон Барон. Однако на борт самолета он так и не поднялся, и связь с ним оборвалась. Друзья и родственники подали заявление в полицию, но в течение двух месяцев никаких официальных новостей о его местонахождении не появлялось.
Инсайдер был известен в стримерской среде как человек, разбирающийся в криптовалютах. Он предлагал медийным лицам и обеспеченным друзьям схему заработка: инвесторы передавали ему средства, которые он якобы «прокручивал», возвращая сумму с прибылью.
Расследование выявило признаки классической финансовой пирамиды: выплаты старым инвесторам могли производиться за счет средств новых. Один из пострадавших, стример Александр Voodoosh, заявил о потере около 140 миллионов рублей.
Анализ криптокошелька Инсайдера показал следующие детали:
Обороты. За последний год на адрес поступило почти 12 млн USDT.
Игровая зависимость. Около 7 млн долларов было переведено на адреса, связанные с онлайн-казино.
Криминальный след. В конце апреля и начале мая 2026 года (незадолго до исчезновения) зафиксированы две транзакции (на 10 000 и 14 000 долларов), связанные с «чёрными» списками и украденными активами.
Дыра в бюджете. На биржу HTX было выведено более 6 млн долларов, а возвращено лишь около 2,36 млн. Судьба оставшихся 3,5 млн долларов неизвестна, что могло стать причиной невозможности выплаты долгов.
Гипотезы исчезновения. Специалисты по безопасности и розыску выделяют три основные версии:
Похищение. Мотивом могли стать долги или желание вымогателей забрать оставшиеся средства. Однако эксперты считают это маловероятным, так как в подобных случаях жертв обычно находят в течение 2–4 недель.
Добвольное исчезновение. Инсайдер мог заранее спланировать побег, зная «слепые зоны» камер и используя подставные автомобили без GPS-маячков. Это позволило бы ему скрыться в Московской области, выбросив все устройства связи.
Задержание. Предполагалось, что он мог быть задержан правоохранительными органами, но информация об этом не попала в СМИ.
Парадокс системы «ФСИН-письмо». В попытке проверить версию о задержании автор расследования разослал запросы через сервис «ФСИН-письмо» во все СИЗО Москвы. Результаты оказались шокирующими и противоречивыми:
ГНЦ им. Сербского: Пришел ответ, что письмо прошло цензуру и вручено адресату. Это учреждение закрытого типа, где проводят психиатрические экспертизы по тяжким преступлениям.
СИЗО №5 «Водник»: Другое письмо также было отмечено как «доставлено адресату».
Адвокат Андрей Политов предположил, что Инсайдера могли направить на экспертизу на вменяемость (возможно, из-за игровой зависимости или заявлений о провалах в памяти), а затем перевести в другое СИЗО. Однако контрольный эксперимент с письмом другому известному заключенному (Артему Чекалину) в ГНЦ дал отрицательный результат, что исключает версию о том, что система автоматически подтверждает доставку всем подряд.
Финал: Официальный статус. Несмотря на «подтверждения» от системы тюремной почты, официальный запрос к источникам и в базы данных показал, что Иван Андреев не числится задержанным. Официально он объявлен в международный розыск как без вести пропавший.
Существует вероятность «негласного» содержания под стражей, либо система «ФСИН-письмо» допустила серию ошибок, связанных с полными тезками (хотя год рождения был скорректирован с 1991 на 1989).
На данный момент расследование зашло в тупик: с одной стороны — технические подтверждения нахождения в СИЗО, с другой — официальный статус пропавшего без вести. Жена стримера, Лерон Барон, продолжает поиски, не исключая версию о том, что мужа могут держать под стражей в секрете. Также эксперты не исключают самый печальный исход — самоубийство на почве долговой ямы.
Что вам известно про LCIA? Это арбитражный суд Лондона. И как можно проверить арбитра и судью? Alex Kohen и Entony Greene? Есть такие или выдуманные?
@vklader:
LCIA — реальная и авторитетная арбитражная организация, но называть её обычным «лондонским судом» не совсем правильно. London Court of International Arbitration не является государственным судом Великобритании. LCIA администрирует частные арбитражные разбирательства, а спор рассматривают независимые арбитры, назначенные для конкретного дела.
В вашем случае имя LCIA используют мошенники.
LCIA не может внезапно найти пострадавшего инвестора и объявить, что ему присудили деньги, если ранее стороны не заключили соглашение об арбитраже. Разбирательство LCIA возникает только тогда, когда стороны договорились передавать спор в арбитраж по правилам LCIA.
Особенно вероятна подделка, если «арбитр» или «судья»:
обещает вернуть деньги от брокера, криптобиржи или мошенников;
требует оплатить «налог», «легализацию», «страховку», «код перевода», «апостиль» или «разблокировку»;
принимает оплату на карту физлица, криптокошелёк либо счёт посторонней компании;
пишет с Gmail, Outlook или домена, похожего на LCIA;
запрещает самостоятельно связываться с секретариатом.
Alex Kohen и«Entony Greene используются как вымышленные персонажи.
Это тот самый сайт в котором клиентов завлекают в ТГ — Лохоторон для отъема денег. Я через этот сайт и сам попал на крючок! Kinon, Эффект Масштаба, Overwatch и все прочие — СКАМ в ТГ
Ulife, или ULife, позиционирует себя в социальных сетях как «коммьюнити успешных людей», где якобы можно найти окружение, развиваться, путешествовать и создать собственный бизнес. Однако за красивой упаковкой скрывается не самостоятельная IT-компания и даже не отдельная организация. Фактически Ulife — это название местного сообщества участников лохотрона RC Group, которые продают новым людям платные пакеты и пытаются строить собственные структуры.
Журналистка 116. RU Дарья Елисейчева оставила заявку на небольшом сайте Ulife, созданном на конструкторе Taplink. С ней связалась девушка по имени Камила, которая дружелюбно общалась и назначила встречу в офисе RC Group по адресу: Казань, улица Баумана, 82. Само название RC Group при первоначальном знакомстве не выносилось на первый план.
Такой подход характерен для сетевого рекрутинга: человека приглашают не на прямую продажу дорогостоящего продукта, а на знакомство, деловую встречу, мероприятие или разговор о дополнительном доходе. Сначала создаётся доверие к конкретному знакомому или «наставнику», а уже затем раскрывается название проекта и стоимость участия.
Что на самом деле продаёт Ulife
Собственного продукта Ulife практически не демонстрирует. Его аккаунт используется как витрина образа жизни и инструмент поиска новых участников RC Group. В публикациях показывают офисные мероприятия, командные танцы, тренинги, путешествия, сцены со «школами лидеров» и выступлениями руководителей RC Group. География сообщества включает Казань, Набережные Челны, Нижнекамск, Лениногорск и другие города.
Деньги участникам предлагается зарабатывать через приобретение и дальнейшее распространение так называемых франшиз и продуктов RC Group. На официальном сайте RC Group указаны два основных тарифа:
«Франшиза» — 250 тысяч рублей;
«Франшиза Голд» — 450 тысяч рублей.
Дополнительно предусмотрена абонентская плата. Покупателю обещают доступ к личному кабинету, обучению, реферальной программе, офисам и инструментам для продажи продуктов другим людям. Сам сайт прямо указывает, что агентские вознаграждения выплачиваются за продажу продуктов RC Group, а в личном кабинете отображается команда привлечённого дистрибьютора.
Иными словами, человеку продают не готовый бизнес с подтверждённым потоком клиентов, оборудованием и исключительной территорией, а право присоединиться к системе и самому искать следующих покупателей.
Почему во время вербовки возникает тема кредитов
Высокая цена пакетов делает банковские кредиты важнейшим источником денег для сети. В ходе эксперимента 116.RU собеседница журналистки также заговорила о кредитных картах. Это произошло уже после личной встречи, когда потенциальная участница сообщила, что у неё нет необходимой суммы.
Подобные жалобы поступали и раньше. Люди рассказывали, что их убеждали оформить кредит, обещая быстро вернуть заём за счёт будущего дохода. В одной из жалоб, опубликованной в мае 2026 года, покупатель утверждал, что сначала внёс 50 тысяч рублей, а затем под давлением оформил ещё несколько кредитов; общая сумма договоров приблизилась к 450 тысячам рублей.
Кредит в такой ситуации несёт сам покупатель. Даже если продажи не начнутся, банк продолжит требовать ежемесячные платежи и проценты. Никаких гарантий окупаемости название «франшиза» не создаёт.
Психология Ulife
Ulife продаёт прежде всего не программное обеспечение, а эмоциональную картину будущего:
новое окружение;
финансовую независимость;
возможность «работать на себя»;
признание внутри команды;
путешествия и мероприятия;
истории людей, которые якобы уже изменили свою жизнь.
Во время встречи человеку могут рассказывать личные истории и заранее нейтрализовать возражения родственников. Например, Камила сообщила журналистке, что её муж первоначально не одобрял вступление в RC Group, но она его не послушалась и якобы не пожалела. Такая история формирует удобную установку: критика близких объясняется не реальными рисками, а тем, что окружающие «не понимают возможностей».
В результате новичок оказывается между двумя группами. Родственники советуют не брать кредит, а новое сообщество обещает успех, поддержку и признание. Чем больше времени и денег человек вложил в систему, тем труднее ему признать ошибку и отказаться от дальнейшего привлечения знакомых.
Что происходит вокруг RC Group
RC Group создана в Санкт-Петербурге в 2020 году и позиционирует себя как разработчик IT-продуктов для бизнеса. Управляющая структура ООО «УК „ЭРСИ ГРУПП“» связана с Марией Михайловой, Еленой Мищенко и Егором Патовым.
При этом вокруг проекта уже несколько лет возникают жалобы людей, которые покупали пакеты на заёмные деньги и не получали ожидаемого дохода.
В Татарстане расследуется уголовное дело о мошенничестве, возникшее после обращений более 150 человек. В июне 2026 года в Ленинский районный суд Екатеринбурга поступило дело руководителей местного офиса RC Group — Ярослава Гамова, Данила Залевского и Максима Тимофеева. Им предъявлено обвинение по части 4 статьи 159 УК РФ. Обвинительный приговор на момент публикации ещё не вынесен, поэтому их вина должна быть установлена судом.
В апреле 2026 года следственные действия проходили и в петербургском офисе RC Group. Отдельное уголовное дело связано с многомесячной невыплатой зарплаты сотрудникам ООО «РК». По данным «Фонтанки», суммы задолженности перед отдельными работниками составляли от 200 до 800 тысяч рублей.
Одновременно у связанных с проектом юридических лиц имеются исполнительные производства и банкротный спор. У ООО «УК „ЭРСИ ГРУПП“» насчитывались производства примерно на 28 миллионов рублей, а налоговая служба инициировала дело о банкротстве № А56-89670/2025 с требованиями на 8,6 миллиона рублей.
Вывод
Ulife не следует воспринимать как отдельную надёжную компанию или работодателя. Это локальная вывеска дистрибьюторов RC Group, предназначенная для поиска новых покупателей дорогостоящих пакетов.
Основной риск заключается в том, что человек платит сотни тысяч рублей не за ликвидный актив и не за бизнес с гарантированным спросом, а за доступ к системе, внутри которой ему самому предстоит продавать аналогичные пакеты и расширять команду.
Особенно опасно брать ради такого участия кредит. Обещания наставников, красивые мероприятия, фотографии успешной жизни и слова о «международной IT-компании» не освобождают заёмщика от обязательств перед банком.
Пока вокруг RC Group идут уголовные расследования, судебные процессы, споры о банкротстве и взыскание долгов, продолжение набора через бренд Ulife выглядит попыткой дистанцироваться от всё более токсичной репутации основного названия. Передавать Ulife деньги или оформлять ради участия кредиты мы не рекомендуем.
Пострадавшие от «Телетрейда» продолжают судебные разбирательства с наследниками организатора форекс-лохотрона Владимира Чернобая.
Ранее в их пользу были взысканы имущественный ущерб и проценты за пользование чужими денежными средствами, однако требование о моральном вреде первоначально отклонено. После отмены апелляционного определения кассационным судом спор продолжился. Одновременно потерпевшие добиваются исполнения решения и обращения взыскания на имущество должников.
Основными истцами в этой группе процессов выступают Вячеслав Павлович Гажур, Наталия Михайловна Гуревич и Константин Иванович Шибаев. Ответчиками указаны Анна Александровна Чернобай (вдова умершего в 2019 году организатора лохотрона «Телетрейд» — на фото), Елена Александровна Суворова (его сестра) и дети Александр, Владимир, Мария.
До смерти мужа Анна почти не была публичной фигурой. В материалах прессы о расследовании «Телетрейда» организаторами предполагаемой схемы назывались сам Владимир Чернобай, его племянник Олег Суворов, курировавший финансовый блок, Мингиян Манжиков.
Перед смертью для заметания следов в Teletrade появился «аналитик Владимир Чернобай». Его потом опознали как актёра Максима Линника.
Ещё 6 мая 2014 года Анна Чернобай зарегистрировалась в Москве как индивидуальный предприниматель. Основные виды деятельности — аренда и управление недвижимостью, покупка и продажа собственного недвижимого имущества. По состоянию на 20 июля 2026 года ИП продолжает действовать.
После смерти Владимира Чернобая семейные активы были перераспределены между вдовой, детьми и другими родственниками. По материалам наследственного дела Анна приняла одну шестую наследства мужа. Другими наследниками стали отец Владимира Александр Чернобай и дети Мария, Александр и Владимир. Доля умершего впоследствии Александра Чернобая перешла Елене Суворовой.
С января 2020 года Анна стала крупным совладельцем нескольких российских компаний:
40,83% ООО «Альтфарм» — действующего производителя лекарственных препаратов;
доли в ООО «ДДЦ», занимающемся преимущественно недвижимостью;
доля в ООО «Фирма „Кызыл-Май“».
Владельцами этих компаний вместе с ней выступают дети Чернобая и Елена Суворова. Крупнейшая доля Анны — в «Альтфарме», которым руководит Елена Суворова.
Владимир Чернобай умер в Германии в июне 2019 года, когда находился в международном розыске. Российские правоохранительные органы проверяли обстоятельства смерти, поскольку тело было быстро доставлено в Москву и кремировано. Уголовное преследование самого Чернобая позднее прекратили в связи со смертью.
Гражданские требования связаны с уголовным делом о деятельности «Телетрейд-Кострома». Из материалов Второго кассационного суда следует, что уголовное преследование Владимира Чернобая было прекращено в связи с его смертью. Это не лишило потерпевших возможности добиваться возмещения причинённого им ущерба в гражданском порядке — уже от наследников и других лиц, которых они считают ответственными за возврат денег.
В первоначальном споре истцы требовали взыскать не только потерянные средства, но и проценты за длительное удержание денег. В судебном акте отдельно рассчитывались проценты за период с 15 ноября 2021 года по 14 мая 2022 года. Кроме того, суд указал, что проценты за пользование чужими денежными средствами должны начисляться вплоть до момента фактического возврата долга. Это означает, что при многолетнем неисполнении решения итоговая сумма требований продолжает увеличиваться.
Требование о компенсации морального вреда тогда было отклонено. Суд сослался на то, что установленное нарушение непосредственно затрагивало имущественные права истцов, а предусмотренных законом оснований для отдельной денежной компенсации нравственных и физических страданий в рамках того иска представлено не было. Поэтому встречающиеся на судебных порталах отметки «жалоба удовлетворена» или «ходатайство удовлетворено» нельзя автоматически трактовать как присуждение морального вреда: это могли быть решения по обеспечительным мерам, срокам, исполнительным листам или порядку исполнения.
18 декабря 2025 года Второй кассационный суд общей юрисдикции отменил одно из апелляционных определений и направил материал на новое рассмотрение. Карточка кассационного производства была дополнена полным текстом определения в феврале 2026 года. Отмена апелляции не означала автоматического отказа потерпевшим во всех требованиях: спор вернулся на предыдущую стадию, где суд должен был заново проверить доводы сторон и определить объём ответственности каждого из ответчиков.
Одним из последующих актов стало апелляционное определение Московского городского суда от 25 марта 2026 года по делу № 33-14817/2026. В нём рассматривались требования Гажура, Гуревич и Шибаева к наследникам Чернобая о возмещении ущерба, причинённого преступлением. Это дело является частью продолжительной цепочки обжалований, поэтому отдельную запись о результате заседания нельзя рассматривать в отрыве от первоначального решения и последующих кассационных производств.
Параллельно идёт борьба уже не за признание права на деньги, а за реальное исполнение судебных актов. Гажур, Гуревич и Шибаев обратились с иском к Елене Суворовой об обращении взыскания на принадлежащий ей земельный участок площадью 1163 квадратных метра. В материалах Первого кассационного суда указано, что только по исполнительному производству в пользу Вячеслава Гажура размер задолженности на 1 августа 2024 года достигал 80 899 851 рубля 92 копеек. Также приводились отдельные исполнительные производства в пользу Наталии Гуревич и Константина Шибаева.
Спор об обращении взыскания на имущество получил УИД 50RS0007-01-2024-007631-60. В марте 2026 года он снова поступил в Московский областной суд. В карточке его категория обозначена как «споры, связанные с исполнительным производством». Следовательно, найденные пользователями решения об удовлетворении жалоб и ходатайств могут относиться именно к поиску активов и попыткам реализовать имущество для погашения задолженности.
В 2026 году потерпевшие также инициировали отдельный процесс о компенсации морального вреда. В Гагаринском районном суде Москвы зарегистрирован материал М-4990/2026, в котором истцами указаны Гажур, Гуревич и Шибаев, а ответчиками — Елена Суворова и четверо наследников Владимира Чернобая. Категория сформулирована как «о компенсации морального вреда в связи с причинением вреда жизни и здоровью». Беседа по делу назначена на 27 августа 2026 года в 12:45.
Таким образом, на 20 июля 2026 года можно говорить о нескольких параллельных направлениях: пересмотре решения о возмещении ущерба, начислении процентов до фактического возврата денег, попытках обратить взыскание на имущество Елены Суворовой и новом самостоятельном иске о моральном вреде. Однако окончательного решения, которым моральная компенсация уже присуждена потерпевшим, в открытых карточках пока нет. Сообщения об «удовлетворённых жалобах» необходимо проверять по номеру конкретного дела и полному тексту акта.
Добрый день. Очень прошу, помогите мне советом, боюсь снова вляпаться на мошенников. Хочу купить золотые монеты Георгия Победоносца, или слитки небольшого веса. Посмотрела в интернете, можно купить через Manimatika Nauca. Звонил менеджер этой компании, объяснил, что они являются партнерами компании Золотая плата, в Москве назвал адрес Галактионова, 22. Подскажите, пожалуйста, есть риск быть обманутой?
@vklader:
«Moneymatika» — это, вероятно, та самая «Маниматика», название которой вы услышали по телефону. ООО «Маниматика» действительно существует, зарегистрировано в 2009 году, ИНН 7723717586. На собственном сайте компания указывает московский адрес: Новинский бульвар, дом 13, строение 6, телефон 8 800 222-00-97.
ООО «Золотая Плата» также является действующей компанией: ИНН 6679143916, ОГРН 1216600044297, зарегистрирована в 2021 году. На сайте размещены реквизиты и уведомление о постановке на специальный учёт для операций с драгоценными металлами.
Но с адресом есть важная нестыковка:
улица Галактионова, 22 — это Казань, офис «Золотой Платы» № 301;
московский офис «Золотой Платы» указан по адресу улица Гиляровского, 62;
Сами названия принадлежат реально существующим компаниям, и явных признаков того, что их официальные сайты являются однодневным мошенничеством, нет. Однако это совершенно не доказывает, что звонивший вам человек действительно представляет эти компании.
Имейте в виду, что при операциях с наличным золотом высока разница между покупкой и обратным выкупом. Например, сейчас «Золотая Плата» предлагает «Георгия Победоносца» 2026 года примерно за 93 300 рублей, а выкупает за 85 000 рублей. Если продать монету сразу, потеря составит около 8,9%. Чтобы только выйти в ноль, цена обратного выкупа должна вырасти примерно на 9,8%. У другого крупного продавца соотношение сходное: около 94 500 рублей при продаже и 86 000 рублей при выкупе.
При этом «Маниматика» указывает цену «Георгия Победоносца» номиналом 50 рублей около 99 900 рублей. Это примерно на 6 000–6500 рублей дороже некоторых других предложений. Поэтому важно спрашивать не только «сколько стоит купить», но и «за сколько вы сегодня выкупили бы у меня эту же монету».
Имейте в виду, что при операциях с наличным золотом высока разница между покупкой и обратным выкупом. Например, сейчас «Золотая Плата» предлагает «Георгия Победоносца» 2026 года примерно за 93 300 рублей, а выкупает за 85 000 рублей. Если продать монету сразу, потеря составит около 8,9%. Чтобы только выйти в ноль, цена обратного выкупа должна вырасти примерно на 9,8%. У другого крупного продавца соотношение сходное: около 94 500 рублей при продаже и 86 000 рублей при выкупе.
При этом «Маниматика» указывает цену «Георгия Победоносца» номиналом 50 рублей около 99 900 рублей. Это примерно на 6 000–6500 рублей дороже некоторых других предложений. Поэтому важно спрашивать не только «сколько стоит купить», но и «за сколько вы сегодня выкупили бы у меня эту же монету».
Что вы получаете и что теряете
Вариант
Преимущества
Недостатки
Золотой «Георгий Победоносец»
Настоящее золото у вас на руках; узнаваемая массовая монета; можно продать разным банкам и дилерам
Большая разница покупки и продажи; хранение; риск кражи, подделки или повреждения
Небольшой слиток
Физическое золото; понятный вес
У маленьких слитков обычно особенно высокая наценка за каждый грамм; важны упаковка и сертификат
Биржевое золото или золотой фонд
Можно купить и продать онлайн в торговый день; меньшие издержки; не нужна ячейка
Нет золота непосредственно в руках; есть брокерская и инфраструктурная зависимость; возможна комиссия фонда
Обезличенный металлический счёт
Просто купить и продать через банк; не требуется хранение
Банк устанавливает собственный курс покупки и продажи; металл не выделен физически; средства на ОМС не страхуются системой страхования вкладов
Московская биржа прямо позиционирует золотые фонды как высоколиквидный инструмент, который можно продать через брокера в любой торговый день. Некоторые фонды ориентируются на биржевую цену физического золота GLDRUB_TOM.
Ещё четыре особенности монеты
Состояние имеет значение. Монету нельзя вынимать из капсулы, трогать пальцами, царапать или самостоятельно чистить. Банк или дилер может снизить цену либо отказаться от покупки повреждённого экземпляра. Россельхозбанк, например, публикует цену выкупа «Георгия» именно для монеты в отличном состоянии.
Коллекционная наценка не гарантирована. Обычный «Георгий Победоносец» — массовая инвестиционная монета. В 2026 году Банк России выпустил золотую версию 50 рублей тиражом до миллиона штук. Поэтому рассчитывать следует прежде всего на стоимость содержащихся в ней 7,78 грамма золота, а не на редкость конкретного года.
Монета не приносит процентов. Доход появляется только в том случае, если рублёвая цена золота вырастет сильнее, чем первоначальная наценка, последующий дисконт при выкупе и расходы на хранение.
Нужно сохранять документы. При продаже ранее трёх лет прибыль может облагаться НДФЛ. После трёх лет владения доход от продажи физической золотой монеты или слитка освобождается от налога. Поэтому необходимы чек, договор и документ с датой покупки.
Когда покупка оправданна
«Георгий Победоносец» подходит, когда вы:
хотите часть накоплений держать в физическом активе вне брокерского счёта;
готовы хранить монету не менее трёх–пяти лет;
понимаете, что при срочной продаже можете потерять около 10% и более;
покупаете распространённую инвестиционную монету без большой «подарочной» или «коллекционной» наценки.
Если цель — просто заработать на изменении цены золота и иметь возможность быстро выйти из вложения, биржевой инструмент обычно эффективнее. Если цель — иметь небольшой физический запас на случай проблем с банками, брокерами или платежами, одна-две распространённые золотые монеты могут быть разумным дополнением.
Уголовному преследованию подверглись лица, связанные со старыми форекс-лохотронами «ФинИст», «Феникс», Varalen Capital, Forex Optimum: Денис Бренгач, Сергей Резванов, Екатерина Френкель.
Все трое обвиняются по части 4 статьи 159 УК РФ — мошенничество, совершённое организованной группой либо в особо крупном размере. Денис Бренгач заключён под стражу. Сергею Резванову и Екатерине Френкель суд избрал домашний арест.
Жалобы на окружение этих форекс-проектов поступали много лет. Пострадавшие рассказывали, что их приглашали на бесплатные занятия, консультации или курсы по трейдингу, после чего убеждали открыть счёт у конкретного зарубежного брокера. Обучение становилось крючком для заманивания в лохотрон.
Клиентам демонстрировали перспективы высокого заработка, назначали «аналитиков» и «финансовых советников», рекомендовали пополнять депозит и совершать всё новые сделки.
В публикациях и обращениях потерпевших фигурировали компании и бренды «ФинИст», «Феникс», Varalen Capital, Forex Optimum и другие структуры. Российские организации формально занимались обучением или консультированием, а деньги клиентов переводились на якобы счета иностранных площадок.
При возникновении убытков представители учебных центров могли заявлять, что они не являются брокерами и не отвечают за результаты торговли.
Потерпевшие годами пытались добиться возбуждения уголовного дела и привлечения предполагаемых организаторов схемы к ответственности. Однако обращения долгое время не приводили к результату. Известно, в частности, об отказе в возбуждении уголовного дела, вынесенном ещё в 2019 году. Заявителям приходилось обжаловать решения, повторно обращаться в полицию и прокуратуру, собирать договоры, записи разговоров, банковские документы и переписку с сотрудниками.
Это типичная проблема дел о псевдоброкерах и так называемом «троянском обучении». Каждый отдельный эпизод правоохранительные органы могут воспринимать как неудачную инвестицию, гражданско-правовой спор или добровольную биржевую торговлю. При этом общая схема становится заметна лишь после объединения заявлений множества пострадавших: одинаковые сценарии привлечения, одни и те же сотрудники, связанные компании, платформы и способы убеждения внести дополнительные деньги.
Нынешнее уголовное преследование показывает, что прежние отказы ещё не означают окончательного прекращения истории. Следствие, вероятно, получило новые заявления, документы или другие доказательства, позволившие дать действиям фигурантов уголовно-правовую оценку.
По версии следствия организованную группу создали Чернобай В.А., Суворов О.А., Калашников А.А. и иные лица, а в состав группы также входили Котов А.В., Лапшов В.В., Макаренко Я.А., Поляков О.В., Тарновский И.А., Ковальский Е.М., Черницын И.С., Никишин Е.А., Багателия Б.З., Кузнецов И.Ф., Филатов Д.А., Углов Я.Ю., Нужных Д.А., Когутяк К.В., Рухлов Э.В., Киреев С.Б., Федорин А.А., Полтавский Н.Я., Кабов В.А., Кондратьев М.К., Неровный А.Е., Мардоян М.Ф., Алоян Р.Н., Галимьянов М.Н., Шутова Ю.В., Морозов Е.М., Резванов С.В., Бренгач Д.Б., Симонова О.В., Каверина И.Н. и другие.
В интернете рекламируют мошеннический сайт oizoot.com, на котором указан телефон +7 (4922) 43-11-09, mail infotiirina@gmail.com, адрес 601655, Владимирская область, Александровский р-н, г Александров, ул Мосэнерго, д. 14 стр. 4, офис 13.
Рекламодателем значится ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ «ОЙ-ТИ», ИНН 3301037634, ID #101992406.
На сайте заявлены «оперативная юридическая помощь» и «500+ консультаций за 12 месяцев». Но указанный в подвале владелец сайта — ООО «ОЙ-ТИ», ИНН 3301037634:
основной вид деятельности — разработка компьютерного программного обеспечения;
среднесписочная численность — один сотрудник;
руководитель — Инна Пушкина;
единственный учредитель — Константин Пожарский;
среди перечисленных направлений деятельности нет обычного юридического ОКВЭД 69.10.
Самый серьёзный факт: 100-процентная доля в ООО «ОЙ-ТИ» была выставлена на торги в рамках личного банкротства владельца Константина Пожарского. Начальная цена составляла 100 000 рублей. Торги, назначенные на 24 июня 2026 года, не состоялись из-за отсутствия участников. Основание — дело № А40-240207/2025 и решение Арбитражного суда Москвы.
В индексируемой части сайта нет:
фамилий практикующих юристов и адвокатов;
регистрационных номеров адвокатов;
ссылок на выигранные судебные дела;
номеров дел и судебных решений;
подробного описания реальных процедур возврата;
доказательств заявленных «500+ консультаций».
Вместо этого используются общие рекламные формулы и форма сбора телефона. Сайт фактически служит лендингом для получения контактов потенциальных жертв, после чего убеждение продолжается по телефону или в мессенджере.
Переход сразу в бот «SmartGPT | AI Сигналы» @ SmargGPTAiSignals_bot.
Описание: «Бот на основе искусственного интеллекта. Анализирует рынок, автоматизирует ваши сделки, выдает точные торговые прогнозы».
Рекламодатель ИП Сабиров Альберт Гамилович, VAT 302248325, ID #323165283».
@vklader:
«SmartGPT | AI Сигналы» — бот, втягивающий людей в лохотрон Pocket Option — платформу, которую Банк России относит к организациям с признаками нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг. Аналогичный пример.
1. Сайт — одноразовая прокладка
У stocksnstuff .website нет публичного описания продукта, юридических документов, методики сигналов, статистики или службы поддержки. Ранее этот домен уже использовался в Telegram-рекламе как промежуточная страница с обещаниями «бесплатных сигналов» и персональной работы с трейдером. В рекламной ссылке сохранились UTM-метки кампании threethreetrade.
Исторически домен размещался на одном IP с сайтами copy-tradinghub.site и copytrading-method.com. Хорошо соответствует инфраструктуре быстро сменяемых лендингов про сигналы и копитрейдинг.
2. Бот ведёт не к «искусственному интеллекту», а в чужую трейдинговую экосистему
Telegram действительно показывает бота @SmargGPTAiSignals_bot с описанием:
«Бот на основе искусственного интеллекта. Анализирует рынок, автоматизирует ваши сделки, выдает точные торговые прогнозы».
При этом в рекламной deep-link-ссылке бота содержится метка Max_Pro_Trading_Group_ktst_ru_alex_promo. То есть источник трафика прямо привязан к «Max Pro Trading Group». Публичные каналы и видеоматериалы Max Pro Trading посвящены сигналам и торговле на Pocket Option.
Есть и небрежность, характерная для клонируемых воронок: проект называется «SmartGPT», но username написан как SmargGPTAiSignals_bot.
3. Связанный бот уже фигурирует в предупреждении Банка России
В официальной карточке Банка России для «PO Trade, POCKET OPTION, PO TRADE LTD» указаны признаки нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг. Среди связанных ресурсов перечислены домен pocketoption.com и Telegram-бот t.me/stocks_n_stuff_pro_bot.
Это не тот же самый username, что у нынешнего @SmargGPTAiSignals_bot, поэтому утверждать, что новый бот уже непосредственно включён в список ЦБ, нельзя. Однако совпадают:
бренд и домен Stocks’N’Stuff;
тематика «ИИ-сигналов»;
переход через партнёрскую рекламную воронку;
связь текущей кампании с Max Pro Trading, продвигающим Pocket Option.
По совокупности это похоже на смену или параллельное использование ботов и рекламных оболочек.
4. Экономический интерес может быть не в качестве сигналов
Официальная партнёрская программа Pocket Partners предлагает модели Revenue Share и CPA и рекламирует партнёрам комиссию до 80%. Вознаграждение зависит от привлечённых клиентов и их торговой активности.
Это создаёт очевидный конфликт интересов: автору воронки выгодно, чтобы человек зарегистрировался по нужной ссылке, внёс деньги и начал активно совершать сделки. Прибыльность самого клиента для выплаты рекламного вознаграждения может быть необязательна. Доказательств, что конкретно Сабиров получает такое вознаграждение, нет, но структура переходов полностью соответствует партнёрской модели.
5. «Точные прогнозы» ничем не подтверждены
У бота и лендинга не опубликованы:
идентифицируемая модель и источник котировок;
проверяемая история всех сигналов с отметками времени;
доля прибыльных и убыточных сделок;
максимальная просадка;
комиссии и проскальзывание;
независимый аудит результатов;
правила управления риском.
Рекламные объявления просто заявляют, что GPT якобы определяет точки входа и что сделки можно «повторять и зарабатывать». Это маркетинговые обещания, а не проверяемая статистика.
Что с рекламодателем
ИП Сабиров Альберт Гамилович действительно зарегистрирован: ИНН 166111231485, ОГРНИП 323169000171616, дата регистрации — 16 августа 2023 года. Основная деятельность связана с разработкой программного обеспечения; среди дополнительных направлений есть интернет-торговля, реклама и исследование рынка. Человек с таким ФИО также публично предлагает услуги интернет-маркетолога, создания сайтов, регистрации доменов и разработки чат-ботов.
Приведённый в рекламе номер VAT 302248325 не совпадает с официальным ИНН предпринимателя.
То есть Undertakings for Collective Investment in Transferable Securities.
Здравствуйте. У меня заблокировали аккаунт на AssetLine. Обосновали это тем, что нужно застраховать свой аккаунт, иначе будет взиматься пеня в размере 3,8% от количества денег на аккаунте. Величина страхового взноса 20% от количества денег на аккаунте. Страховой взнос внести можно только со своего банковского счёта. Перевести с брокерского счёта или со счёта третьего лица нельзя. Я обратился в Клон ООО «Ты прав» (luchshie-yuristy-spb. ru). Со мной связались, сказали, что деньги можно вернуть. Назначенный юрист представился как Абрамкин Андрей Алексеевич. Совместно с ним была подана жалоба в UCITS. support@ucits-5. com.
Пришёл ответ, что, действительно у компании AssetLine имеются нарушения, и UCITS готовы вернуть мои деньги, но нужны реквизиты банка имеющего лицензию VASP.
Таким банком был выбран The Uttarakhand State Co-operative Bank Ltd (USCB), где за 350 USDT откроют счёт на 15 дней.
Хочу узнать Ваше мнение: можно ли доверять данным юристам?
ОТВЕТ:
Это мошенники. UCITS — это не орган по возврату денег, а европейский режим регулирования инвестиционных фондов. ESMA пишет, что она не рассматривает частные споры с инвестиционными фирмами напрямую; такими вопросами обычно занимаются национальные регуляторы, омбудсмены или суды, а не некий адрес вроде support@ucits-5.com. И требование сначала заплатить 350 USDT за «нужный банк» это повторный развод.
Финансовые регуляторы прямо предупреждают о таких «recovery room scams»: мошенники обещают вернуть потерянные средства, но перед этим требуют аванс, «налог», «страховку», «комиссию» или иной платёж.
Требование от AssetLine внести «страховой взнос» 20% и угроза пеней 3,8% от суммы на счёте — это типичный признак мошеннической схемы, а не нормальной брокерской практики. Настоящие брокеры не блокируют вывод под предлогом «обязательной страховки», которую нужно внести отдельным переводом именно со своего банковского счёта.
Требование предоставить реквизиты банка с «лицензией VASP» — ещё один сильный красный флаг. VASP — это не «особый банковский счёт для возврата», а термин FATF для поставщиков услуг с виртуальными активами: криптобирж, кастодианов, провайдеров переводов и т. п. Сам по себе «банк с лицензией VASP» не является стандартным условием для возврата средств пострадавшему клиенту.
С выбранным ими «банком» история тоже неубедительная. The Uttarakhand State Co-operative Bank Ltd действительно существует как индийский кооперативный банк, его наличие видно по официальным индийским источникам. Но на его официальном сайте нет ничего про криптосчета, USDT, VASP или платное открытие счёта «на 15 дней за 350 USDT».
По самим «юристам» картина тоже не даёт оснований для доверия. Сайт ООО «Ты прав» выглядит как широкопрофильный агрегатор юридических услуг «по всем вопросам», где отдельно продвигается и «возврат денег от брокеров». Само по себе это ещё не доказывает мошенничество, но в связке с фальшивым «UCITS», требованием VASP-банка и оплатой 350 USDT это точно скам.
Что скажете про эту рекламу «долларовых депозитов»?
@vklader (при помощи ИИ):
SkyPay и Jupiter Lend — не выдуманные проекты, а технически существующая связка реального приложения, российского банка, казахстанской платёжной организации и DeFi-протокола. Однако статья представляет высокорисковое криптокредитование как банковский вклад и содержит преувеличения и противоречия собственным документам SkyPay.
Называть этот продукт «валютным вкладом», обещать отсутствие блокировок и ограничений и сравнивать его безопасность с банковским депозитом некорректно.
Риск высокий, особенно для российских пользователей и крупных сумм.
Кто фактически участвует в схеме
ООО «ДЖАСТ АЙТИ КОМПАНИ» действительно существует. Оно зарегистрировано 3 сентября 2024 года, имеет уставный капитал 20 000 рублей, основной ОКВЭД — разработка программного обеспечения. Единственный владелец и директор — Дмитрий Александрович Галкин. Это молодая небольшая IT-компания, а не банк, брокер, оператор обмена цифровой валюты или организация, принимающая вклады.
При этом структура продукта гораздо сложнее, чем следует из рекламы:
ООО «ДЖАСТ АЙТИ КОМПАНИ» — разработчик приложения и рекламодатель.
ТОО «OnliPay» из Казахстана — сторона пользовательской оферты и агент по операциям.
ООО Банк «Пэйджин» — предположительный эмитент и расчётная инфраструктура карты.
Jupiter Lend — DeFi-протокол, куда фактически помещаются криптоактивы.
Circle или Tether — централизованные эмитенты USDC и USDT.
Дополнительно могут использоваться сторонние обменники, провайдеры ликвидности и субагенты.
В оферте договор заключается не с ООО «ДЖАСТ АЙТИ КОМПАНИ», а с казахстанским ТОО «OnliPay». Последнее прямо называет себя агентом, а не банком или обменником.
Банк «Пэйджин» имеет базовую лицензию Банка России. Но в реестре ЦБ специально указано: лицензия выдана «без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц». Следовательно, криптоактивы в Jupiter Lend ни юридически, ни экономически не превращаются в банковский вклад.
Jupiter и Jupiter Lend — реальные DeFi-продукты на Solana. Для Jupiter Lend опубликованы аудиты Zenith, Offside Labs, OtterSec, MixBytes, Certora и других специалистов.
Доходность в несколько процентов годовых по USDT и USDC в DeFi действительно возможна. Но она не фиксирована, может быстро меняться и не является обязательством SkyPay или Jupiter выплатить рекламируемые «5–10%».
Главные некорректные заявления
1. «Никто не может заморозить или удержать средства»
Это неправда.
В оферте OnliPay предусмотрено право:
отказаться заключать договор без объяснения причин;
запросить документы об источнике средств;
отказать в проведении операции;
ограничить доступ к платформе;
приостановить или прекратить обслуживание;
вернуть средства по собственным конфиденциальным критериям риска;
менять условия и тарифы в одностороннем порядке.
Таким образом, типичные AML/KYC-блокировки здесь возможны точно так же, как в других финансовых и криптовалютных сервисах.
Кроме того, USDC и USDT являются централизованными стейблкойнами. Circle и Tether технически и юридически могут блокировать адреса и замораживать токены, например по санкционным, правоохранительным или комплаенс-основаниям. Поэтому заявление «ни SkyPay, ни кто-либо другой не может заморозить средства» особенно опасно для пользователя из России.
2. «Средства остаются в личном кошельке»
Только до момента внесения в Jupiter Lend.
Когда пользователь размещает USDC или USDT в лендинге, базовые токены переводятся в смарт-контракт и общий пул ликвидности Jupiter. Взамен пользователь получает токены-доли — jlTokens, которые отражают его требование к протоколу.
Иными словами:
в личном кошельке остаётся не исходный USDC/USDT;
исходные активы контролирует смарт-контракт;
пользователь владеет токенизированной долей в пуле;
возможность вернуть исходный актив зависит от работы контракта и наличия ликвидности.
Официальная архитектура Jupiter прямо говорит, что слой Liquidity хранит базовые активы, а при депозите выпускаются jlTokens.
3. «Никаких ограничений на снятие»
Это тоже неверно.
У Jupiter Lend предусмотрен механизм автоматического debt ceiling, ограничивающий и сглаживающий крупные изъятия ликвидности. Сам Jupiter предупреждает, что смарт-контрактные, рыночные и другие риски способны привести к потере средств.
Кроме того, в справочном разделе самого SkyPay сказано:
SkyPay не поддерживает снятие наличных, переводы на банковские карты и переводы по номеру телефона.
Там же указаны идентификационные и месячные лимиты. Это прямо противоречит таблице в рекламной статье, где у DeFi-депозита указано «снятие наличных — без ограничений», а в тексте обещаются переводы в другие банки.
4. «Займы обеспечены на 100%, поэтому средства защищены»
Наличие залога снижает кредитный риск, но не устраняет его.
У заёмных позиций существуют:
коэффициент обеспечения;
ликвидационный порог;
зависимость от ценовых оракулов;
риск резкого падения стоимости залога;
риск задержки или невозможности ликвидации;
риск образования безнадёжного долга;
риск перегрузки или остановки сети Solana.
При резком движении рынка залог может обесцениться быстрее, чем ликвидаторы успеют его продать. Формула «100% залог» не означает «100% гарантия возврата».
В материалах аудита Code4rena отдельно описывались известные ограничения и риски, включая проблемы ликвидации, несовместимость отдельных расширений токенов, пограничные ситуации первого и последнего вкладчика и возможность «phantom debt».
5. «Карта напрямую привязана к депозиту»
Это рекламное упрощение.
SkyPay не позволяет магазину получить USDC непосредственно из Jupiter Lend. По документам цифровая валюта не используется как непосредственное средство платежа в России: актив продаётся или конвертируется с привлечением агента и третьих лиц, после чего рублёвый платёж проводится через банковскую инфраструктуру.
При подключении расходов пользователь заранее устанавливает «авторизованный лимит», в пределах которого сервис может выполнять списания. Это удобнее постоянного ручного вывода, но создаёт дополнительный риск: необходимо понимать, какому адресу или программе выдаётся разрешение, на какую сумму и как его отозвать.
Фраза «один счёт» также условна. На практике существуют как минимум:
криптокошелёк;
позиция в Jupiter Lend;
jlTokens;
разрешение на списание;
операция продажи криптовалюты;
банковская или электронная платёжная запись.
Вопрос законности
Само владение USDT/USDC и использование зарубежного DeFi-протокола российским физическим лицом не означает автоматически незаконную деятельность. SkyPay пытается выстроить модель так, чтобы в торговой точке происходила не оплата криптовалютой, а предварительная продажа актива за пределами России и последующий рублёвый расчёт.
Однако статья рекламирует это словами «платить с DeFi-кошелька», «средства списываются прямо из депозита», «один счёт». Между тем российский закон запрещает российским лицам принимать цифровую валюту в качестве оплаты товаров и услуг, а также распространять информацию, позволяющую предполагать такую оплату. Поэтому соответствие реального механизма закону зависит от точной последовательности операций, контрагентов и договоров, а рекламные формулировки выглядят значительно смелее юридической конструкции в оферте.
Насколько надёжно само ООО
ООО «ДЖАСТ АЙТИ КОМПАНИ»:
существует чуть менее двух лет;
имеет уставный капитал 20 000 рублей;
специализируется на программном обеспечении;
не является стороной основной пользовательской оферты;
не гарантирует возврат криптоактивов;
не несёт банковской ответственности за «депозит».
Небольшой капитал сам по себе не доказывает недобросовестность IT-разработчика. Но он означает, что российское ООО нельзя воспринимать как финансового гаранта сохранности значительных клиентских средств. При проблеме со смарт-контрактом, стейблкоином, зарубежным агентом или обменником взыскание убытков с разработчика приложения может оказаться юридически необоснованным или практически бессмысленным.
Публично проверить назначение рекламного номера «ID #323329221» мне не удалось. Вероятно, это идентификатор рекламодателя или объявления в рекламной системе, но сам по себе он ничего не подтверждает о лицензировании продукта.
Основные риски
Риск
Оценка
Уязвимость или ошибка Jupiter Lend
Высокий
Дефицит ликвидности при массовом выводе
Средний–высокий
Потеря привязки USDT/USDC к доллару
Средний
Заморозка USDT/USDC эмитентом
Высокий для пользователей из РФ
Блокировка операции по AML/KYC
Высокий
Компрометация разрешения на списание
Высокий
Риск обменника, агента или субагента
Высокий
Остановка или перегрузка Solana
Средний
Изменение тарифов и условий
Высокий
Юридическое взыскание убытков
Высокий
Налоговый учёт продаж и дохода DeFi
Средний–высокий
Итоговая формулировка
SkyPay нельзя называть банковским валютным вкладом. Это интерфейс для сложной цепочки операций с криптовалютой, зарубежным агентом, российским платёжным банком и DeFi-протоколом. Доходность не гарантирована, страхования вкладов нет, исходные USDT/USDC после размещения уходят в смарт-контракт, а блокировки, лимиты и отказы прямо предусмотрены документами.
Особенно вводят в заблуждение заявления:
«никто не может заморозить средства»;
«никаких ограничений на снятие»;
«средства остаются в личном кошельке»;
«100-процентное обеспечение защищает вкладчиков»;
«один счёт»;
сравнение с банковским вкладом без столь же заметного предупреждения о возможности потери всей суммы.
Использовать подобную систему разумно только как экспериментальный криптовалютный инструмент на небольшую сумму, потеря которой не создаст финансовых проблем. Для резервных накоплений, денег на текущие расходы и тем более крупных сбережений такая конструкция неравноценна банковскому счёту или вкладу.
Это централизованная криптоплатформа с доступом к DeFi/CeFi-стратегиям и очень высоким совокупным риском.
PARK — служебный и «управленческий» ERC-20-токен в сети Arbitrum One. Заявленный максимальный выпуск — 1 млрд токенов. Его предполагается использовать для повышения доходности, скидок на комиссии, стимулирующих выплат и голосований.
На 18 июля 2026 года:
цена составляла около $0,015;
полностью разводнённая оценка — около $15 млн;
оборот за сутки — всего около $74 тыс.;
CoinGecko показывал только один рынок — PARK/USDT на MEXC;
цена была примерно на 52–55% ниже максимума, достигнутого вскоре после листинга.
Это очень тонкий рынок: крупную позицию может оказаться трудно продать без существенного падения цены.
EarnPark рекламирует стейкинг PARK с доходностью до 20% в месяц. Это не банковский процент и не гарантированная долларовая доходность. Такие выплаты, как правило, зависят от эмиссии токенов, спроса новых покупателей и курса PARK. При падении токена высокая номинальная доходность не спасает от убытка.
В токеномике есть даже арифметическая нестыковка: 215 млн токенов названы 21,76% выпуска, хотя это 21,5%; 75 млн токенов казначейства названы 7,24%, хотя это 7,5%. Кроме того, 40% выделено на маркетинг, вознаграждения и стейкинг, ещё 22% — команде и связанным участникам. Последующие разблокировки создают постоянный риск давления на цену.
Последние раунды продажи PARK проводились по $0,02 за токен, что давало FDV $20 млн. Это расчётная стоимость всех 1 млрд токенов, а не деньги, переданные компании в управление.
По собственному отчёту EarnPark на 8 июля:
обязательства перед пользователями без PARK — $19,19 млн;
Но 100,4% получается только при сравнении $19,27 млн с обязательствами в $19,19 млн — то есть без PARK. Если механически сравнить резервы со всеми указанными обязательствами, покрытие составляет лишь около 85%. Отдельного понятного объяснения, чем обеспечены $3,47 млн «PARK Token Exposure», на странице нет.
Это особенно важно потому, что отчёт о резервах:
подготовлен и заверен самой группой EarnPark, а не независимым финансовым аудитором;
представляет состояние только на конкретную дату;
не подтверждает полноту опубликованного списка обязательств;
не означает страхование или обособление клиентских денег. Всё это прямо следует из пояснений самой платформы.
Около 79% учтённых резервов, или $15,23 млн, находилось на Binance. Значит, к риску самого EarnPark добавляется риск блокировки аккаунта, сбоя или проблем биржи.
Есть и требующая объяснения разница: приложенная выписка Binance показывает консолидированную стоимость аккаунтов Earnpark Limited около $66 млн, включая примерно $55 млн на spot/margin и $8,17 млн на futures, тогда как в Proof of Reserves засчитано только $15,23 млн. Большая часть выписки связана с маржинальными счетами и деривативами. Без расшифровки обязательств, заёмных позиций и того, какая часть принадлежит пользователям, цифра $66 млн сама по себе ничего не доказывает.
Наконец, собственное положение EarnPark о рисках прямо говорит, что компания не осуществляет дискреционное управление активами пользователей, не оказывает инвестиционных консультаций и не гарантирует результат.
Британская EARNPARK PLATFORM LLP существует с июня 2022 года. Но сам EarnPark поясняет, что британская компания занимается технологией и интеллектуальной собственностью и не заключает договоры с клиентами. Клиенты вступают в отношения с Earnpark Limited, зарегистрированной на Британских Виргинских островах. Активы передаются сторонним биржам, брокерам и кастодианам.
В актуальном публичном перечне регулируемых BVI-провайдеров виртуальных активов я Earnpark Limited не нашёл. Наличие номера компании на BVI подтверждает регистрацию юридического лица, но не равнозначно лицензии на управление инвестициями или хранение криптоактивов.
Упоминание американской SEC также носит рекламный характер. В 2023 году британская LLP подала Form D — уведомление о планируемом освобождённом от регистрации предложении акций. На дату подачи предполагалось привлечь $1 млн, но было указано $0 проданных бумаг и 0 инвесторов. Это не лицензия SEC, не одобрение деятельности и не проверка резервов.
Договор регулируется правом BVI, а споры должны разрешаться по законодательству Британских Виргинских островов. Кроме того, документация говорит, что услуги не предоставляются резидентам Великобритании и США.
Основные риски
Риск потери денег в стратегиях. Сама компания предупреждает о возможности частичной или полной потери. В её статистике стратегии Algo Trend за 2025 год показали −9,93% по BTC и −11,35% по USDT.
Риск самого посредника. Пользователь не контролирует биржевые аккаунты EarnPark и вынужден верить внутреннему учёту обязательств.
Не независимый Proof of Reserves. Кошельки можно проверить, но нельзя независимо проверить, всем ли клиентам и сколько именно должна компания.
Маржинальные операции и фьючерсы. Выписка Binance показывает существенные остатки на margin и futures. Это повышает сложность структуры и риск ликвидаций, ошибок хеджирования и дефицита ликвидности.
Право блокировать вывод. В правилах вывод может задерживаться, а компания оставляет за собой право ограничить или приостановить вывод средств, в том числе по собственному усмотрению или при «критическом рыночном событии».
Риск токена. Низкая ликвидность, единственная заметная биржа, выплаты до 20% в месяц, разблокировки крупных пакетов и сильная зависимость цены от маркетинга.
Юрисдикционный риск. В случае конфликта взыскивать деньги придётся с BVI-компании, а не с британской LLP, которой обычно подчёркивают доверие в рекламе.
@ nataliainwest_bot — ещё одна мошенница, схема проста, внесите 500 р, если не удастся сделать 50000, вернем депозит, а потом начинается, нужно внести разовый платеж бирже 5000, потом 13% подоходного, потом 8465 за верификацию, а дальше больше, вроде за конвертацию и т.д. Скорее всего, используется чужое фото и документы, где-то читала, что это вроде актриса.
@vklader:
Вы правы, мошенники уже больше 4 лет используют для этой цели фотографии и видео уроженки Херсонской области по имени Анна Гайдук.
По состоянию на 18 июля 2026 года я нашёл восемь действующих сайтов и несколько аккаунтов, через которые продвигается или легитимизируется выдуманная «процедура возврата Rolling Reserve».
В реальной платёжной практике rolling reserve — это резерв продавца: платёжный оператор временно удерживает процент поступлений бизнеса и позднее освобождает его по графику. Это не международная процедура розыска и возврата переводов пострадавшим от брокеров.
Прямое продвижение
1. rollingreserve.com
Центральный лендинг схемы. Сайт:
называет Rolling Reserve «процедурой возврата денег»;
обещает разыскивать банковские и криптовалютные переводы, включая платежи третьим лицам;
заявляет эффективность до 99%;
заранее предупреждает, что в середине дела потребуются «дополнительные расходы» на открытие иностранного или транзитного счёта;
Именно обещание «дополнительных расходов» после якобы положительного решения подготавливает жертву к следующему платежу.
2. telltrue.net
Сейчас это, вероятно, главный SEO-зазывала Rolling Reserve. На странице раздела возврата прямо написано:
«Запустите банковскую процедуру rolling reserve»;
«Rolling Reserve — единственный способ возврата средств»;
якобы существует резервный банковский баланс или bitcoin-кошелёк брокера;
предлагается оставить данные для бесплатной консультации.
При этом раздел обновляется: публикации выходили 13, 15 и 17 июля 2026 года.
На статьях от 16, 20 и 29 апреля, а также от 13 июля 2026 года размещён одинаковый рекламный блок: «Rolling Reserve — самая эффективная процедура возврата 2026 года», обещание более тысячи отзывов и ссылка на Telegram @detecx.
Указанные на сайте персонажи:
Марк Левин;
Алексей Пронин — +7 670 570-52-2, a.pronin@telltrue.net;
Дарья Соколова.
Это вымышленные лица.
3. forteck.net
Публикует материал, в котором Rolling Reserve назван «полностью законным методом», способным вернуть даже криптовалютные переводы и платежи третьим лицам. На странице остаются форма сбора контактов и Telegram @detecx.
Летом 2026 года на страницах Forteck отображается тот же рекламный слоган, что и на TellTrue: «самая эффективная процедура возврата 2026 года», «более 1000 отзывов». Указаны профиль «Александра Новикова», телефон +7 911 476-53-66 и адрес a.novikova@forteck.net.
Совпадение текста и общего Telegram @detecx практически прямо связывает TellTrue и Forteck в одну лидогенерирующую воронку.
4. sterlingandlaw.org
Свежий и особенно опасный сайт. Он рекламирует «профессиональное оформление процедуры Rolling Reserve через банки-эмитенты» и выдаёт себя за британскую Sterling & Law Group plc, указывая настоящий регистрационный номер 04390539. (sterlingandlaw.org)
Но официальный реестр FCA указывает для настоящей компании сайт sterlingandlaw.com, а официальный контакт — info@sterlingandlaw.com. Домен sterlingandlaw.org и почта support@sterlingandlaw.org в официальных контактах не фигурируют. Это выглядит как клон, использующий данные реальной регулируемой фирмы. (register.fca.org.uk)
Это наиболее важная новая находка весны–лета 2026 года.
5. stop-scam.net
На главной странице Rolling Reserve до сих пор представлен наравне с чарджбэком как «специальная процедура возврата платежей». Сайт одновременно собирает контакты пострадавших под обещание помощи.
Связанный Telegram: @stopscam_official, название — «Возврат денег и защита интересов».
Особенность площадки: на ней одновременно существуют рекламные материалы о Rolling Reserve и публикации, называющие его мошенничеством. Поэтому корректнее считать её противоречивой возвратной воронкой, а не однозначно официальным сайтом Rolling Reserve.
6. fxchargeback.pro
Действующая в 2026 году площадка-«рейтинг». Страница Rolling Reserve утверждает, что процедура позволяет вернуть:
платежи третьим лицам;
банковские переводы;
электронные деньги;
криптовалюту.
Там же повторяются обещания 99-процентной эффективности, «решения регулятора» и необходимости открыть транзитный счёт. При этом самой площадке присвоен рейтинг лишь 1,1, а отсутствие регистрационных сведений указано как недостаток.
Это не столь прямолинейная реклама, как TellTrue, но страница легитимизирует выдуманную процедуру и ведёт на rollingreserve.com.
7. brokertribunal.com
Размещает профиль Rolling Reserve, где повторяются утверждения о возврате любых платежей, эффективности до 99%, финансовом регуляторе и банковской компенсации. Одновременно сайт собирает заявки на «бесплатную консультацию».
При этом рейтинг Rolling Reserve на площадке равен 1, а в старых комментариях пользователи прямо называют процедуру выдуманной. Поэтому это смешанная модель: критическое оформление соседствует с пересказом мошеннической легенды и лидогенерацией.
8. fortecksite.pro
Действующее зеркало или резервная копия Forteck. В подвале указано «FORTECK MEDIA, 2026», размещены формы «бесплатной консультации юриста» и обещание, что юристы перезвонят. На сайте доступна страница о Rolling Reserve. Основная лента остановилась в декабре 2025 года, но домен продолжает работать и собирать заявки.
Аккаунты
Подтверждены непосредственно:
Telegram @detecx — главный контакт TellTrue и Forteck для консультаций по возврату. Ссылка повторяется в публикациях апреля–июля 2026 года.
YouTube @telltrue1249 — канал TellTrue с роликами, в названиях которых обещается возврат через Rolling Reserve.
YouTube @rolling_reserve — канал «Rolling Reserve», 37 подписчиков и восемь видео; ролик «Поможем вернуть украденные средства!» набрал около 52 тысяч просмотров. Новых роликов 2026 года не обнаружено, но канал остаётся доступен.
ОК: «TellTrue — отзывы о заработке в интернете» — около 2,4 тысячи участников и 13 тысяч тем; используется для распространения материалов TellTrue.
Связанные, но свежую активность непосредственно подтвердить не удалось:
Telegram @detective_tell;
VK vk.com/rollingreserve;
VK m.vk.com/telltrue;
Instagram @telltrue_official;
X/Twitter @1TellTrue;
Pikabu @forteck.
Они указаны в связках Rolling Reserve либо непосредственно подключены к TellTrue, но часть аккаунтов могла быть заброшена, переименована или использоваться только для перелива аудитории.
Кому передают заявки
В жалобе от 3 марта 2026 года пострадавшая рассказала, что оставила заявку на сайте Rolling Reserve. Затем с ней связался «юрист ООО „Вектор“», якобы нашёл 2200 долларов за сутки и сообщил об открытии транзитного счёта. После этого «панамский банк» потребовал заплатить 4000 долларов за сертификат.
В комментариях TellTrue летом 2026 года снова появляется связка:
ООО «Вектор»;
Попов Евгений Валерьевич;
заявка, оставленная на сайте;
последующий контакт «юриста».
Итоговая схема
Воронка выглядит так:
псевдоразоблачение брокера → обещание бесплатной консультации → Rolling Reserve как «единственный способ» → форма с телефоном и суммой потерь → звонок неизвестного юриста → «найденные деньги» → иностранный банк или регулятор → транзитный счёт, сертификат, налог, страховка либо комиссия.
Наиболее активное ядро летом 2026 года:
rollingreserve.com → telltrue.net / forteck.net → Telegram @detecx → неизвестная «юридическая компания» → фальшивый банк или регулятор.
Отдельная новая ветка — sterlingandlaw.org, маскирующаяся под настоящую британскую Sterling & Law Group plc.
Можно ли в РФ обновлять приложение ВК через Google Play? Не пропадёт ли оно из телефона?
@vklader:
Обновление не удалит приложение с телефона. Если в Google Play у вас ещё отображается кнопка «Обновить», её можно нажать: система либо установит новую версию поверх старой, либо сообщит об ошибке. Само приложение при этом не пропадёт.
Но с 16 июля 2026 года приложения VK удалены из российского Google Play, поэтому дальнейшие обновления через него, вероятнее всего, уже не будут приходить. VK официально сообщила, что ранее установленные приложения продолжат работать без ограничений.
Что лучше сделать:
не удаляйте VK, пока не выбрали другой источник установки;
обновляйте его через RuStore, Huawei AppGallery, Samsung Galaxy Store или Xiaomi GetApps;
устанавливайте только приложение с разработчиком VK — не скачивайте APK с неизвестных сайтов.
При обновлении через другой официальный магазин приложение обычно устанавливается поверх имеющейся версии, а аккаунт и данные сохраняются. При полном удалении приложения может потребоваться повторный вход.
Rostex Global — короткая крипто-HYIP-пирамида образца 2020–2021 годов: «британская трейдинговая компания», ежедневная доходность, реферальная лестница и исчезновение сайта в мае 2021-го.
Rostex Global появился осенью 2020 года, хотя в легенде рассказывал о работе с 2015-го. Британская ROSTEX GLOBAL LIMITED была зарегистрирована только 27 октября 2020 года, а 29 марта 2022 года уже ликвидирована; в реестре директором и контролирующим лицом значился Gregor Douglas.
Схема была стандартной: инвестору предлагали внести от $50 в планы Standard, Professional или Diamond и получать начисления по будням. В промо указывались ставки до 3,2–3,3% в день, а партнёрские комиссии шли на много уровней вниз, то есть деньги заносились не в «трейдинг», а в воронку вербовки.
Главная приманка — «ежедневная прибыль» и обещание быстро вернуть тело вклада. В русскоязычном промо Rostex подавали как выгоднее обычных хайпов: якобы можно выводить проценты ежедневно, а депозит забрать в конце срока. Для примера приводили пакет «Стандарт 2»: вложил $2000 — за 38 рабочих дней получил около 50% чистой прибыли. (Telegraph)
Кто зазывал? Самый явный след — Telegraph-страницы от Leo / Leocash. Там прямо написано: «проверили на себе», «всей нашей командой уже инвестируем», проект «на старте», регистрация шла по реферальной ссылке rostex.global/?ref=D9K***N4ngX, для вопросов давался Telegram @leocash. Команда называлась «Теневая Экономика»; также упоминался видеообзор от Юрия Некрасова. В англоязычном сегменте проект продвигали через Facebook/Instagram/Pinterest и реферальные ссылки; например, индексировался профиль Marcus Hines с ссылкой на Rostex.
Фигура «CEO Gregor Douglas» выглядела витринной. Обзоры отмечали, что Douglas и CTO Andrew Ross почти не имели цифрового следа вне Rostex, а видео выглядели как ролики с актёрами.
Хронология такая. В октябре 2020-го появляется домен и британская оболочка. В январе 2021-го русскоязычные зазывалы начинают публиковать презентации и обзоры. В марте 2021-го уже выходят предупреждающие разборы: нет лицензии фонда, нет доказательств торговли, регистрация не подтверждает легенду о работе с 2015-го.
Крах пришёл примерно 24 мая 2021 года: сайт Rostex Global отключился. На Trustpilot инвесторы писали, что 11 мая перестали отражаться дневные начисления, затем им объяснили задержки запуском «собственной монеты», предложили подождать и вложиться ещё, а через неделю сайт перестал открываться.
1 июня 2021 года Банк России внёс Rostex Global в список компаний с признаками финансовой пирамиды; сайт был указан как rostex.global.
Расскажем об одном примере такого типа мошенников.
CLB Top, он же AutoTimer, был мелким «таймерным» лохотроном 2021 года: сайт www-clb .top обещал «заработок без вложений», где деньги якобы капают сами по себе каждую секунду. В открытых следах проект всплывает с конца 2020-го — обзор InfoKontrol писал, что домен создан в самом конце 2020 года, а владельцы скрыли регистрационные данные.
Схема была примитивной, но рабочей для массового трафика. Пользователю показывали интерфейс «АвтоТаймера»: включил счётчик — баланс растёт. Главная наживка — ощущение, что деньги уже заработаны и осталось только вывести. Затем включался один из типовых сценариев: оплатить тариф, комиссию, «активацию» или просто отдать персональные данные при регистрации. InfoKontrol прямо предупреждал: сначала баланс могут «накрутить» с нуля до приятной суммы, а потом попросить комиссию за вывод.
Хронология короткая. В конце 2020 года появился домен. Весной 2021-го пошли первые разоблачения: 6 мая 2021 года AutoTimer уже был описан как лохотрон. В апреле–июле 2021 года ссылки www-clb.top попадали в подборки сомнительных проектов и «буксовых» разводов. На сайте Communism 21 апреля 2021 года зафиксирована ссылка www-clb. top, а 3 июля 2021-го — вариант www-clb. top/?o=are**na.
Зазывалы работали через YouTube, VK Video и телеграм-рекламу. Среди найденных публичных промо-следов: канал «Проверка Заработка» с роликами «Легкие Деньги на пассиве с Auto Timer! Вывод денег 378 р в День! Включи свой Таймер заработка!»; канал «Роп Кот» с роликом «Авто таймер зароботок на полном посиве» и ссылкой www-clb.top; VK-видео от 23 июня 2021 года, где предлагали регистрироваться и «приглашать в партнеры»; Telegram-канал «Reklama» с постом от 17 июня 2021 года.
Партнёрка была ключевой частью распространения: в VK-видео указаны уровни 20%, 10%, 3% и 2%. Это объясняет, почему такие проекты быстро заполняли YouTube и рекламные каналы: зазывала продавал не продукт, а надежду на лёгкий вывод и процент с новичков.
Организаторы публично не установлены. Видны только технические следы: домен www-clb.top, почта, скрытые регистрационные данные и реферальные ссылки. После краха или затухания проекта организаторы, судя по открытым данным, не выходили в публичное поле и не объяснялись с вкладчиками. Типовая судьба таких «автотаймеров» — домен забрасывается или перепродаётся; сейчас агрегатор Sur.ly показывает, что www-clb.top может быть выставлен на продажу.
Итог: CLB Top был конвейером сбора мелких платежей со слабоумных под видом пассивного заработка. Поэтому главный урок простой: когда сайт обещает деньги «сами по себе» и просит оплатить вывод уже «накопленного» баланса, это не заработок, а классическая ловушка.
По одному скриншоту нельзя доказать хищение денег именно этим каналом: не видны его @username, ссылки, реквизиты и переписка с администратором. Но оформление полностью соответствует распространённой в Telegram схеме заманивания на «арбитражные связки».
Канал анонимен. Нет имени автора, биографии, юридического лица, сайта с владельцами, правил работы и ответственности. Вместо этого используются максимально общие формулировки:
«Готовые решения» «Обучение на практике» «Актуальные инсайты» «Новая связка»
Это не проверяемые сведения, а рекламные обещания.
Главный крючок — картинка «Сколько заработали подписчики по новой связке» со скриншотами результатов вроде «+720$», «+710$» и «+500$». Такие изображения типичны для лохотронов.
Бытовые фотографии — собака, покупки, пакеты — также работают на доверие. Финансовую рекламу маскируют под «живой личный блог»: автор будто бы обычный приятный человек, а подписчики уже тратят заработанное.
Сначала человеку бесплатно показывают несколько постов и обещают «свежую связку». Затем предлагают написать администратору или перейти в закрытого бота.
Дальше возможны несколько сценариев.
1. Фальшивый обменник (скорее всего)
Жертве предлагают купить USDT на известной бирже, а затем отправить криптовалюту на неизвестный сайт или кошелёк, где якобы курс выгоднее. В личном кабинете рисуют прибыль, но вывести её нельзя. Появляются новые требования:
После каждого платежа возникает следующий. Финансовый проект Банка России описывает очень похожую Telegram-схему: после внесения 30 тысяч рублей бот нарисовал доход, но сообщил, что вывод возможен лишь после достижения дополнительного минимального порога.
2. Превращение подписчика в дроппера
Под видом P2P-арбитража человеку предлагают принимать переводы от незнакомцев на свою банковскую карту, покупать на них криптовалюту и пересылать её «куратору». Заработком объявляют небольшой процент с оборота.
На практике деньги могут поступать от обманутых граждан, нелегальных казино и других теневых источников. Банк России отдельно предупреждает о схеме «треугольник»: человек продаёт криптовалюту обменнику, получает множество переводов от третьих лиц, после чего его операции могут ограничить, а самого владельца счёта — внести в антиотмывочные и антифрод-базы. Ему затем приходится объясняться с банком и правоохранительными органами.
Уголовная ответственность предусмотрена не только для организаторов, но и для людей, предоставляющих свои счета и карты преступной инфраструктуре.
3. Заработок администратора на рефералах
Иногда деньги напрямую не похищают. Подписчика регистрируют на сомнительной бирже по реферальной ссылке и заставляют постоянно крутить оборот. Администратор получает часть комиссий, поэтому ему выгодно число операций, а не результат клиента. Все риски — блокировки, курсовые потери и проблемы с выводом — остаются у подписчика.
Мошенники размещают объявления о простой удалённой работе: якобы нужно заполнять карточки товаров на Ozon или Wildberries — добавлять фотографии, описания, характеристики и отзывы. Обещают свободный график, отсутствие опыта и доход от нескольких тысяч рублей в день.
На самом деле к маркетплейсам такая «вакансия» не имеет отношения.
Сначала человека переводят из соцсети или сайта вакансий в Telegram либо WhatsApp. Там представляется «менеджер Ozon», «куратор Wildberries», сотрудник кадрового агентства или представитель продавца. Для убедительности используют логотипы известных компаний, фотографии офисов, поддельные удостоверения и скриншоты выплат.
Новичку могут дать безобидное задание:
поставить лайки товарам;
добавить товары в избранное;
отправить скриншоты карточек;
написать короткое описание;
«проверить правильность оформления».
За первые задания иногда действительно переводят 100–500 рублей. Это не заработок, а приманка: небольшая выплата должна убедить жертву, что работа настоящая.
Затем «заполнение карточек» незаметно превращается в «выкуп товара», «повышение рейтинга магазина», «оптимизацию продаж» или «выполнение заказов поставщика». Человеку предлагают внести собственные деньги — якобы временно. Обещают вернуть сумму вместе с комиссией.
Например:
«Оплатите товар за 1 800 рублей, продавец отменит заказ, а вам вернут 2 300 рублей».
Первый небольшой платёж тоже могут вернуть. После этого стоимость «заданий» резко возрастает: 10 тысяч, 30 тысяч, 100 тысяч рублей и больше.
Почему деньги невозможно вывести
Мошенники создают фиктивный сайт или Telegram-бот, где отображается якобы заработанный баланс. Цифры на экране не означают, что деньги существуют.
Когда жертва пытается вывести средства, появляются новые требования:
завершить ещё несколько заказов;
внести «страховой депозит»;
оплатить налог или комиссию;
пройти «верификацию кошелька»;
исправить ошибку, якобы допущенную при выполнении задания;
внести деньги за другого участника «группового заказа»;
повысить статус аккаунта;
оплатить «разморозку» баланса.
После каждого платежа возникает новое условие. Вернуть внесённые средства через платформу невозможно, поскольку площадка полностью контролируется мошенниками.
Дополнительные опасности
Помимо денег, злоумышленники могут получить:
паспортные данные;
номер банковской карты;
фотографии документов и лица;
коды подтверждения из СМС;
доступ к Telegram или электронной почте;
доступ к аккаунту на «Госуслугах»;
установленное на телефон приложение удалённого доступа.
Иногда пострадавшего убеждают оформить кредит или занять деньги, объясняя, что это нужно лишь на несколько минут для завершения «последнего задания».
Главный признак обмана
Настоящий работодатель не требует, чтобы сотрудник:
покупал товары за свои деньги;
пополнял рабочий баланс;
переводил средства на карты физических лиц;
платил за получение зарплаты;
вносил залог перед началом работы;
оплачивал «налог», «страховку» или «разблокировку вывода».
Работа с карточками товаров действительно существует, но это обычная деятельность контент-менеджеров и менеджеров маркетплейсов. Им платят за оформление каталога. Они не финансируют продажи работодателя из собственного кармана.
Названия Ozon и Wildberries в такой схеме используются без разрешения и только для создания доверия. Сами маркетплейсы к подобным Telegram-«вакансиям» отношения не имеют.
Если деньги уже перечислены, не следует платить повторно ради «разморозки». Нужно прекратить общение, сохранить переписку, чеки, номера карт, адреса сайтов и аккаунты мошенников, после чего обратиться в банк и полицию. Предложения «вернуть деньги за комиссию» после такого развода часто являются вторым этапом мошенничества.
Дело форекс-лохотрона Larson & Holz, которое началось после нападения в 2019 году обманутого клиента Александра Скрипкина с топором на тех, кто его развёл на деньги, обрастает новыми эпизодами.
Тогда Вкладеру угрожали анонимы, требуя снятия публикации об этом нападении.
Сейчас появились сообщения о новых фигурантах дел, связанных с работой под вывеской Larson&Holz и аффилированных консультационных компаний.
6 мая 2026 года были задержаны:
Дмитрий Торопов — отправлен в СИЗО;
Дмитрий Шапурко — отправлен в СИЗО;
Александр Кривенцов — помещён под домашний арест.
По версии следствия, в 2015–2019 годах участники группы работали через ООО «МТС», ООО «Евразия», ООО «БКС» и другие структуры, не имевшие лицензии Банка России. Клиентам предлагали обучение финансовой грамотности, инвестиционное консультирование и доступ к Forex через «Larson&Holz IT Ltd». Следствие заявило как минимум о 76 потерпевших и ущербе более 131 млн рублей.
В конце июня 2026 года Смольнинский районный суд заключил под стражу ещё двух человек:
Екатерину Савину;
Артёма Миникаева.
Их обвиняют в особо крупном мошенничестве. Следствие полагает, что схема действовала с августа 2015 года по сентябрь 2023-го: гражданам предлагали инвестиционное планирование, финансовое обучение, запуск стартапов, управление торговыми счетами и выход на Forex через «Ларсон энд Хольц АйТи Лтд». В этом производстве упоминаются не менее 12 потерпевших и ущерб около 133 млн рублей.
Дело Савиной и Миникаева объединили с производством в отношении ещё десяти человек, которых задержали в 2023 году.
Первое широко известное дело возникло раньше. В январе 2020 года суд арестовал шесть человек:
Кирилла Кузина;
Руслана Дакало;
Артура Барабаша;
Павла Чепеленко;
Дмитрия Салахова;
Илью Саландаева.
Следствие заявляло, что участники группы использовали помещения и компании ООО «МТС», ООО «ПауэрТрейдКомпани», ООО «Ларсон энд Хольц Восток», ООО «Евразия» и другие структуры. Граждан убеждали, что деньги зачисляются на реальные торговые счета Larson&Holz, хотя, по версии обвинения, внесённые средства фактически в торгах не участвовали.
Дело Дакало рассматривалось отдельно в особом порядке. 24 февраля 2025 года Василеостровский районный суд приговорил его к трём годам колонии общего режима. Суд установил ущерб в размере 78 078 329 рублей 43 копеек и наличие 74 потерпевших. Дакало признал вину, сотрудничал со следствием и частично возместил ущерб.
1 сентября 2025 года суд признал виновными ещё четырёх фигурантов:
Артур Барабаш — 3 года 6 месяцев колонии общего режима;
Павел Чепеленко — 3 года 6 месяцев колонии общего режима;
Дмитрий Салахов — 4 года колонии общего режима;
Илья Саландаев — 3 года 6 месяцев условно с таким же испытательным сроком.
Суд счёл доказанным хищение более 78 млн рублей у 74 человек в 2015–2019 годах. Гражданские иски в рамках приговора были удовлетворены лишь частично: с осуждённых солидарно взыскали около 376 тысяч рублей, а потерпевшим разъяснили право требовать остальные суммы отдельными гражданскими исками.
Производство в отношении Кирилла Кузина было выделено отдельно. Его обвиняли в организации схемы, техническом обеспечении сайта и торгового терминала, а также в создании внешне похожей копии иностранного брокера Larson&Holz.
В мае 2022 года Василеостровский районный суд вернул дело прокурору для устранения препятствий к его рассмотрению. Петербургский городской суд оставил это решение практически без изменений.
В сентябре 2025 года пресс-служба судов всё ещё сообщала, что дело Кузина рассматривается отдельно. Более позднего публично доступного приговора, оправдания или постановления о прекращении дела пока не найдено.
В соцсети ВК рекламируется проект «Трейдер с Алтая / Сигналы и Копитрейдинг»:
«Копируйте мои сделки бесплатно. Статистика за вчера: +18 и −2. Пиши: “хочу в команду”».
Наша рекомендация — не связываться, не регистрироваться по присланным ссылкам и не пополнять торговый счёт бинарного лохотрона.
«Трейдер с Алтая» — не новый сервис копитрейдинга. Это существующий много лет проект Никиты Буртасова. В описании сообщества он называл себя «Трейдером с Алтая», утверждал, что получает более 40 000 долларов в месяц на бинарных опционах, ставил целью доход в 100 000 долларов и приглашал пользователей написать фразу «Хочу в команду». На июль 2026 года в сообществе числилось около 180 тысяч подписчиков, при этом стена закрыта.
Ранее проект уже продвигал торговлю бинарными опционами и направлял аудиторию в лохотрон Pocket Option. Обзоры проекта описывали стандартное условие «бесплатного» доступа: пользователь должен зарегистрироваться на рекомендованной платформе, внести депозит и торговать по сигналам.
Таким образом, новая формулировка «сигналы и копитрейдинг» выглядит скорее как смена рекламной упаковки, чем как появление принципиально нового продукта.
Бесплатность в подобных предложениях обычно означает только то, что с клиента не берут отдельную плату за вход в чат. Зазывала может получать деньги от торговой платформы за регистрацию, первый депозит, оборот или финансовый результат приведённого клиента.
Официальная партнёрская программа Pocket Partners предлагает партнёрам модели Revenue Share и CPA. В зависимости от количества приведённых клиентов партнёру обещают от 50 до 80% «прибыли» платформы, а также отдельное вознаграждение за активированного клиента.
Это создаёт очевидный конфликт интересов. Доход автора сигналов может зависеть не от того, сколько заработал подписчик, а от активности приведённых трейдеров и финансового результата самой платформы. Поэтому фраза «я бесплатно помогаю вам зарабатывать» не раскрывает реальную экономику предложения.
Банк России включил PO Trade, Pocket Option и PO Trade Ltd в чёрный список организаций с выявленными признаками нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг. В карточке регулятора среди связанных ресурсов прямо указан домен pocketoption.com. Информация актуальна на 16 июля 2026 года.
Это означает, что российский финансовый регулятор не рассматривает площадку как законного лицензированного брокера, работающего на российском рынке.
Пользователь такой платформы не получает защиты, сопоставимой с защитой клиента российского лицензированного брокера: нет гарантий исполнения заявок по биржевым правилам, нормального порядка рассмотрения споров и контроля со стороны Банка России.
В информации о рекламе указано: Adstenium Ltd, «ИНН 238148».
На собственном сайте Adstenium Ltd называет себя компанией с Сейшельских островов и указывает адрес: Suite 3, 1st Floor, La Ciotat Building, Mont Fleuri, Mahé.
Тот же адрес в списке Управления финансовых услуг Сейшел используется компанией Uniwide Corporate Services Limited, оказывающей корпоративные и регистрационные услуги. Это позволяет предположить, что речь идёт о регистрационном адресе или адресе корпоративного агента, а не о полноценном офисе рекламной компании.
Ранее это же название рекламодателя встречалось в рекламе других сомнительных проектов, связанных с трейдингом и криптовалютами.
Название FATF всё чаще встречается в схемах повторного обмана людей, которые уже потеряли деньги у лжеброкеров, в криптопроектах или финансовых пирамидах.
Мошенники представляют FATF как международную финансовую полицию, надзорный орган, суд, платёжного посредника или организацию, которая якобы:
разыскивает деньги частных инвесторов;
блокирует банковские счета и криптокошельки;
проверяет происхождение конкретного перевода;
разрешает вывод денег с торговой платформы;
выдаёт лицензии и сертификаты частным компаниям;
принимает «налоги», «страховые депозиты» и комиссии;
возвращает похищенные активы через юридические фирмы.
Ничего из перечисленного FATF не делает. Это межправительственный орган, который разрабатывает международные стандарты борьбы с отмыванием денег и оценивает национальные системы финансового контроля. FATF не расследует отдельные уголовные дела, не участвует в частных спорах, не проводит платежи, не блокирует счета и не связывается с гражданами по поводу их переводов.
FATF отдельно предупреждает о мошенниках, использующих её название, логотип и фирменное оформление.
Организации известны следующие приёмы:
письма на бланках с логотипом FATF;
несуществующие печати «Financial Action Taskforce»;
подписи реальных или вымышленных руководителей FATF;
ссылки на настоящий сайт FATF внутри поддельного документа;
подмена адреса отправителя электронной почты;
подмена номера телефона;
профили в WhatsApp с логотипом FATF;
предложения «FATF asset recovery» — возврата активов от имени FATF за плату.
Настоящая FATF прямо заявляет:
организация не проверяет частные транзакции, не требует оплаты комиссий и не имеет технических полномочий блокировать банковские счета.
Особенно распространена легенда о том, что перевод или криптовалюта якобы «заблокированы FATF», пока клиент не оплатит проверку происхождения средств. В официальном предупреждении FATF упоминаются именно такие фиктивные услуги — «проверка происхождения средств» и «перемещение денег через биржу цифровых активов».
Типичная схема обмана от имени FATF
Первый этап: человек теряет деньги
Пострадавший переводит деньги лжеброкеру, псевдотрейдеру, финансовой пирамиде или на подконтрольную мошенникам криптоплатформу.
На экране личного кабинета может отображаться крупная сумма, но вывести её невозможно.
Второй этап: появляются «юристы»
Через некоторое время с человеком связывается юридическая фирма, «регулятор», «детектив», «финансовый омбудсмен» или «международный департамент возврата».
Звонившие нередко уже знают:
название лжеброкера;
размер потерянной суммы;
даты переводов;
телефон и электронную почту потерпевшего.
Это создаёт впечатление, что они получили информацию от полиции, суда или FATF. На практике сведения могли передать участники первоначальной схемы или продать другим мошенникам.
INTERPOL указывает, что жертвы инвестиционного мошенничества часто подвергаются повторному обману: преступники снова связываются с ними, выдавая себя за международные юридические фирмы, агентов по возврату денег или правоохранительные органы.
Третий этап: деньги якобы найдены
Человеку сообщают, что его средства:
обнаружены на зарубежном счёте;
находятся в «транзитном банке»;
хранятся на криптокошельке;
арестованы финансовым регулятором;
поступили в «распоряжение FATF»;
готовы к выплате через официального посредника.
В доказательство присылают выписки, сертификаты, постановления и письма с печатями. Эти документы не подтверждают существование денег: изображение с печатью и подписью можно изготовить в любом графическом редакторе.
Четвёртый этап: требуется предварительный платёж
Перед возвратом требуют оплатить:
«AML-проверку»;
проверку происхождения денег;
«сертификат FATF»;
налог на найденные активы;
страховку международного перевода;
легализацию или апостиль;
открытие транзитного счёта;
конвертацию криптовалюты;
комиссию юриста или платёжного агента;
«разморозку» денег;
регистрацию доверенного лица.
После первого платежа появляется новое препятствие и новый счёт. Размер требований постепенно растёт.
FCA называет такие схемы «recovery room scams»: мошенники обещают вернуть ранее потерянные инвестиции, требуют предварительную комиссию, а иногда оказываются теми же людьми, которые организовали первоначальный обман. Платежи могут называться налогом, юридическими или административными расходами.
FTC также предупреждает, что государственные органы и законные организации не требуют предварительной оплаты за возврат денег и не запрашивают банковские реквизиты, чтобы якобы перечислить компенсацию.
Выдуманные «партнёры» и «дочерние структуры FATF»
У мошеннических юридических сайтов встречаются формулировки:
«официальный представитель FATF»;
«сертифицированный партнёр FATF»;
«дочерняя структура FATF»;
«международный посредник FATF»;
«аккредитованный агент по возврату активов»;
«региональное представительство FATF».
Такие заявления нельзя подтверждать присланным самой компанией сертификатом.
FATF не занимается аккредитацией частных юридических фирм и прямо сообщает, что не подтверждает репутацию или полномочия коммерческих организаций и ассоциаций.
Существует ли такая компания trastenlaw. com/legal? Юрист Николай Городецкий.
@vklader:
trastenlaw.com — сайт мошенников. На сайте размещён документ с невозможной хронологией, а заявления о связи с FATF противоречат официальной информации самой FATF.
Это схема повторного обмана пострадавших — recovery scam, когда человеку обещают вернуть деньги от брокера или криптопроекта, а затем требуют оплатить «налог», «страховку», «легализацию», «AML-проверку» или «комиссию посредника».
Домен называется trastenlaw.com, на страницах используется бренд «Leader’s Course Law & Order», почта указана на домене leaders-course.ru, а часть юридических документов ведёт на leaders-course.com. Одновременно заявлены офисы в Дубае, Вильнюсе и Тель-Авиве и литовский телефон. Чёткого наименования юридического лица, действующей юридической лицензии, номера лицензии адвокатской фирмы и проверяемых регистрационных данных на странице нет.
Для настоящей международной юридической компании такая смесь невозможна.
На сайте размещён сертификат, согласно которому «Leader’s Course» якобы зарегистрирована 1 декабря 2017 года организацией Dubai Integrated Economic Zones Authority на основании Закона Дубая № 16 от 2021 года.
Но закон № 16 был принят только в 2021 году, а новая структура DIEZA и соответствующие нормы начали действовать с 1 января 2022 года. Документ 2017 года физически не мог быть выдан на основании закона 2021 года организацией, начавшей работу в таком статусе в 2022 году.
Это не мелкая опечатка, а фундаментальное противоречие, указывающее на изготовление или переделку сертификата.
Заявленная связь с FATF — неправда
Сайт утверждает, что компания:
с 2023 года является «дочерней структурой FATF»;
действует как «официальный посредник» FATF;
организует через посредников выплаты пострадавшим;
решает международные вопросы через FATF как через «материнскую организацию».
У FATF нет подобных коммерческих «дочерних юридических компаний». FATF — межправительственная организация, которая разрабатывает стандарты борьбы с отмыванием денег и оценивает страны. Она не возвращает частным лицам деньги, не переводит средства, не расследует отдельные случаи, не взимает комиссии за «разблокировку» или «верификацию» денег и не связывается с гражданами по поводу их транзакций.
Размещённый на сайте декоративный «сертификат посредника FATF» не подтверждается официальными ресурсами FATF и прямо противоречит описанию её полномочий.
На официальной странице «команды» сайта перечислены Алина Кудинова, Александр Наумов, Ян Ходорковский, Кирилл Воробьёв и Кристина Самусенко.
Сайт сообщает о «13 000+ клиентах», работе более чем в 50 странах, «10 000+ успешных делах» и 99% положительных отзывов. Это невозможные цифры.
«СуперКопилка» — долгоживущий интернет-лохотрон, который маскировался под «сообщество взаимного финансирования»: участники якобы складывались в общий котёл, а потом получали выплаты по программам «Цель», «Депозит», «Рантье». На деле конструкция держалась на новых взносах, запутанных правилах и постоянном вовлечении свежих людей.
ЦБ внёс «СуперКопилку / СуперКопилочку» в список компаний с признаками финансовой пирамиды 17 ноября 2021 года; в карточке перечислены десятки доменов, Telegram-каналы и VK-группы проекта. Позже, 20 мая 2022 года, регулятор отдельно внёс связанный контур «Crypto Farmer» с доменами lk.superkopilka.com, superkopilka3.net и cryptofarmer.com — тоже с признаком «финансовая пирамида».
Главный крючок — обещанная доходность от 81% до 229% годовых в долларах.
Схема была не «инвестицией», а игрой с внутренними правилами. Участник заносил деньги, видел в кабинете «программы накопления», «тет», бонусы, графики, «страхование», «индексы» и прочую математику. Но ключевой смысл был прост: чтобы система жила, надо было постоянно заводить новых людей и убеждать старых реинвестировать. В промоматериалах прямо описывались «Депозит», «Цель», «Рантье» и 8-уровневая партнёрская программа.
Зазывалы работали в типичной МЛМ-манере. На mlmco среди публичных промоутеров/консультантов видны Александр Соколов, Нина Шавыкина, Маргарита Соловьёва, Фёдор Шкляр. Соколов писал, что получает по «Закольцовке» минимум $100 в неделю и готов помочь выйти на «пассивный доход»; Соловьёва обещала показать, как делать деньги «без особых усилий»; Шкляр называл проект надёжным. Встречались и блоговые рефоводы: например, блог «Helpasha» в 2020 году продвигал бонус $30 новичку и давал реферальную ссылку.
Важная деталь: проект продавали не как рискованный HYIP, а как «кассу взаимопомощи». Это снижало психологический барьер: мол, не инвестиции, а «люди помогают людям». Но в реальности такая формула удобна именно тем, что юридического должника почти не видно, а претензии распыляются между участниками.
Хронология примерно такая. Проект стартовал, судя по собственным промо, около 2013 года; к 2017-2019 годам вокруг него уже была масса отзывов, «отчётов о выплатах» и споров. В 2019 году T—Ж разобрал «СуперКопилку» как крайне подозрительный сервис. В 2020 году рефоводы продолжали активно приглашать новичков, обещая бонусы и «финансовую независимость». В 2021 году ЦБ внёс проект в чёрный список. В 2022 году всплыл крипто-игровой хвост «Crypto Farmer». К 2023 году в отзывах уже писали о дроблении выплат, закрытии чатов и ухудшении маркетинга.
Крах был не одномоментным, а ползучим: правила менялись, выплаты растягивались, обязательства дробились. На TrustOrg ещё в 2017 году участники писали, что проект «перерождался», вводил «адаптацию графика выплат» и сдвигал выплаты малоактивных участников; в 2019-2021 годах там же появляются жалобы «пирамида», «не платят», «мошенники».
Организаторы публично почти не персонифицированы: в открытых источниках чаще фигурирует безличный «админ», «основатель» и сеть консультантов. Поэтому уверенно назвать бенефициара по найденным данным нельзя. После деградации «СуперКопилки» контур, похоже, не умер сразу, а мутировал: домены плодились, коммуникации уходили в Telegram/VK, а затем рядом появился «Crypto Farmer», уже с крипто-игровой упаковкой. Это типичный маршрут старой пирамиды: когда слово «копилка» выгорает, его заменяют «криптофермой», «игрой» или «экосистемой».
Итог: «СуперКопилка» была пирамидой взаимных взносов с реферальной сеткой, внутренней валютой и постоянно меняющимися правилами. Ранние участники и зазывалы могли показывать выплаты, но деньги для них приходили из того же источника — карманов новых вкладчиков.
Что за сайт Trading Citadel («Открытое расследовательское бюро. Отзывы трейдеров. Проверка проектов на скам. Крупнейшая открытая база отзывов о трейдерах в Телеграмм. Реальные жалобы пользователей, чёрный список мошенников и независимые расследования скам-проектов. Проверь любой канал за 30 секунд — бесплатно и анонимно»)?
@vklader:
Много громких слов означают обычно одно. TradingCitadel. com — не честный и независимый рейтинг. Сайт под видом расследований продвигает телеграм-каналы, цинично затягивающие новичков в опасные схемы, с последующей потерей денег. Ранее эти жулики использовали сайт cryptoxce. com.
Сайт является муляжом, который собрал инфо о якобы проверенных проектах на других сайтах. Главная страница сообщает о «3000+ проектах» и 247 активных расследованиях. Раздел «О платформе» — о 1847 расследованиях.
Страница «Скамы и мошенники» показывает тот же список, что и «Активные расследования». Более того, в разделе с разоблачёнными скамами первыми стоят Genesis Trade и Alpha Signal, которые сам сайт помечает как «чистые» и ставит им оценки 4,9 и 4,7.
На главной при этом написано:
«Мошенники — 247»;
«Копитрейдинг — 89»;
«Крипто — 156»;
«Форекс — 89»;
«Инвестиции — 112».
Но соответствующие страницы сообщают: «Найдено проектов: 0».
Лента «LIVE» дважды повторяет один и тот же набор событий: CryptoArb Pro, InvestBot 247, NeuroPay и другие. При повторной проверке сохранились те же названия, интервалы «2 мин назад», «15 мин назад» и те же показатели — 1834 жалобы за сегодня и 3291 пользователь онлайн. Это статический элемент дизайна, а не поток реальных событий.
Это создаёт видимость работающей аналитической платформы, которой в действительности нет.
Сайт продвигает три скам-канала: Genesis Trade, Alpha Signal и «За Графиком».
Тот же порядок, те же оценки и почти те же тексты воспроизводятся на сайтах Cryptoxce и Cryptotrendi. При этом у Alpha Signal и «За Графиком» указано ноль пользовательских отзывов, но им всё равно присвоены высокие оценки и статус «чисто». Это не результат независимого голосования, а заранее готовый крючок с наживкой.
Genesis Trade сам предлагает участникам заниматься тем, что авторы называют «вош-трейдингом в закрытых пулах».
В рекламных публикациях схема описывается так:
участник проходит обучение;
торгует со своего аккаунта и за свой депозит;
создаёт торговую активность и объём;
получает вознаграждение примерно 1,44–1,50% от проведённого объёма;
места якобы ограничены;
участие преподносится как почти гарантированный способ заработать.
В одном из примеров обещается доход до 90 долларов при объёме 6000 долларов. Одновременно людей подталкивают срочностью: «осталось девять мест», «опыт не имеет значения», «гарантированное место в команде».
По сути, «Human Liquidity» здесь является красивым названием для искусственного создания торгового объёма. Участник не инвестирует в производительный актив и не оказывает прозрачную биржевую услугу по договору — его привлекают для изображения рыночной активности.
Американские SEC и Минюст неоднократно квалифицировали согласованное создание фиктивного объёма на криптовалютном рынке как манипулирование: оно создаёт ложное впечатление спроса и ликвидности. Это не доказывает состав преступления Genesis Trade в конкретной юрисдикции, но показывает серьёзность правового риска самой модели.
Alpha Signal выглядит как канал бесплатных сигналов и одновременно как воронка в сообщество Trade Soul/TSCR. В публикациях стоят ссылки на вступление в TSCR, используются материалы и авторы Trade Soul. В расписании фигурируют аккаунты команды: @crypto_ignat, @AlexEngels, @pwrdsgn, @SagaNuren и @Artem_Dziubeilo.
В связанных рекламных материалах пользователей приглашают участвовать в «пампе», создают дефицит мест и одновременно признают: «никаких гарантий нет». После этого демонстрируются отдельные результаты вроде +182% и +281%. Такие выборочные скриншоты показывают только удачные эпизоды и ничего не говорят о совокупном финансовом результате подписчиков.
При организованном пампе информационное преимущество обычно находится у организатора и ранних участников. Поздние покупатели обеспечивают им ликвидность для выхода и остаются с падающим активом.
Канал «За Графиком» связан с экосистемой CScalp:
канал публикует новости CScalp;
предлагает скачать терминал;
показывает сигналы и интерфейс TradersDiaries;
использует материалы CScalpbot.
Сам CScalp существует как бесплатный торговый терминал и предоставляет дневник трейдера, сигнальные сервисы и учебные материалы. На официальных страницах CScalp прямо предупреждает, что обучение не гарантирует доход и что торговля связана с риском потери депозита.
Поэтому корректнее говорить не о доказанном мошенничестве самого CScalp, а о маркетинговой упаковке канала «За Графиком» и недостоверности его рекламной статистики.
Погашенная судимость означает, что человек действительно был признан виновным и осуждён за мошенничество, отбыл или исполнил наказание, а затем истёк установленный законом срок. После этого юридически он считается не имеющим действующей судимости. Погашение происходит автоматически, без отдельного решения суда.
Это означает:
прежняя судимость обычно не учитывается как рецидив при новом преступлении;
она не должна отягчать новое наказание именно как действующая судимость;
прекращаются предусмотренные УК РФ последствия, связанные с судимостью.
Но погашение судимости не означает, что:
приговор отменён;
человек оправдан;
установлено, что преступления не было;
государственные сведения об осуждении уничтожены;
запрещено сообщать достоверный факт прежнего приговора.
Информация об имевшейся ранее судимости может отражаться в справке МВД, даже если юридически она уже погашена.
Поэтому корректная формулировка для публикации:
«Иванов ранее был осуждён за мошенничество. В настоящее время судимость погашена».
Или:
«Вступившим в силу приговором Иванов был признан виновным в мошенничестве; впоследствии судимость была погашена».
Нежелательно писать «сейчас является судимым» или «имеет судимость», если она уже погашена. При этом выражение «ранее осуждённый за мошенничество» остаётся фактически верным. Погашение — не реабилитация и не отмена приговора, а прекращение юридического состояния судимости.
«Здравствуйте. Наблюдаю за рынком и лишний раз убеждаюсь, что большинство сливает деп из за неумения вовремя ставить стопы. Новички часто залетают в лонг по битку с огромным плечом, а потом часами ловят большие убытки в надежде на чудо. В нашей сфере решает не интуиция, а математика, системный подход и работа с ликвидностью на интрадее. Только системная фиксация понятных движений дает стабильный плюс на дистанции. Если заинтересовал ссылку найдете в описании профиля».
Почему это не уникальные авторские практики трейдеров, а мясорубка, в которой выдуманные персонажи заводят неопытных людей на криптозаклание?
В данном случае в описании находятся сразу три ссылки на сомнительных канала.
«Kíra | ICT» — около 30 тысяч подписчиков, контакт @ k1ra_ict;
«тимофей — наставник» — более 208 тысяч подписчиков, контакт @ nastavnik_tima;
«София | SmartTrade» — около 3,3 тысячи подписчиков, контакт @ SofiyaSMC.
Послание построено по классической формуле зазывал:
Сначала новичка пугают потерями. Ему напоминают, что «большинство сливает депозит».
Затем обесценивают новичков. Они якобы действуют наугад, используют огромное плечо и «надеются на чудо».
Автор противопоставляет себя толпе. В ход идут слова «математика», «ликвидность», «интрадей», «системный подход».
Обещается неопределённый, но стабильный результат. Никаких цифр, периода наблюдения, статистики просадок и подтверждённой истории счёта при этом не приводится.
Наиболее прозрачно монетизация видна у канала «тимофей — наставник». В его описании размещена партнёрская ссылка BingX. Ранее там также фигурировала реферальная ссылка Bybit.
Официальная программа BingX обещает партнёрам до 50% комиссий от торговых сборов приглашённых клиентов. Партнёрский кабинет позволяет отслеживать торговую активность, объёмы сделок и полученные комиссии от рефералов. Чем больше и чаще привлечённые люди торгуют, тем больше потенциальный доход партнёра.
Это создаёт прямой конфликт интересов:
подписчику нужно сохранить депозит и совершать как можно меньше необдуманных сделок;
владельцу реферальной ссылки выгодны регистрация, пополнение счёта и большой торговый оборот подписчика;
чем больше оборот, тем быстрее будет слит депозит — как у букмекера или казино.
Официальная инструкция BingX прямо подтверждает, что владелец реферального кода получает комиссию с торговых сборов участников, зарегистрировавшихся по его ссылке.
В рассылке автор осуждает новичков, которые входят с «огромным плечом». В архиве «тимофей — наставник» одновременно фигурируют сигналы, плечо 40x, призывы открывать лонги и шорты, а также турнир на BingX по принципу «кто быстрее наторгует объём — забирает деньги».
То есть на словах продвигаются осторожность и контроль риска, а фактически аудиторию мотивируют:
активно торговать фьючерсами;
увеличивать оборот;
следовать чужим краткосрочным сигналам;
участвовать в соревнованиях по объёму торговли.
Именно торговый объём приносит комиссии бирже и циничным рефоводам.
Реферальный код BingX EK2**ED7, используемый «Тимофеем», обнаруживается не только в его канале. Тот же адрес фигурирует у канала «биржевой спекулянт» с контактом @AlexSpeculyant и в публикациях канала «Мысли Эмилии».
В таких каналах нет:
настоящих ФИО и проверяемой биографии авторов;
юридического лица, отвечающего за рекомендации;
сведений о профильной лицензии;
независимого аудита результатов;
полной статистики всех сделок, включая убыточные;
обязательства компенсировать ущерб от сигналов.
Вместо этого публикуются отдельные удачные сделки, сообщения «фиксируем профит», скриншоты графиков и эмоциональные обращения к подписчикам. Такая подборка не позволяет проверить итоговый финансовый результат: неудачные сигналы можно удалить, не показывать или перекрывать большим количеством постов.
Главная цель — заставить зарегистрироваться по нужной ссылке и как можно активнее торговать. Чем больше подписчик совершает сделок, тем больше комиссий получают биржа и её партнёр — даже когда сам подписчик постепенно теряет деньги.
Рекомендация: не переходить по ссылкам из спама, не переводить деньги администраторам, не передавать им доступ к биржевому аккаунту и не подключать API-ключи. Сообщение следует отметить как спам, а отправителя заблокировать.
Банк сбережений и кредита, к моменту краха — ЗАО «С банк», до ребрендинга — «Сберкред Банк», был московским банком из топ-200. 18 марта 2014 года ЦБ отозвал лицензию. Формально основание — нарушение банковского законодательства, достаточность капитала ниже 2%, падение собственных средств ниже минимального уставного капитала и неоднократные меры надзорного реагирования за год. Приказ № ОД-328 подписал первый зампред Банка России, председатель Комитета банковского надзора А. Ю. Симановский.
Пострадали в основном вкладчики-физлица. По формулировке из таблицы «Вкладера»: 6,96 млрд руб. страховых выплат — 15,9 тыс. вкладчиков. За выплатой страхового возмещения «могут обратиться порядка 15,9 тыс. вкладчиков из 13 субъектов РФ». В Москве и Московской области — 9,9 тыс. вкладчиков на 4,44 млрд руб.; в Санкт-Петербурге — 1,2 тыс. на 533,1 млн руб.; в Калужской области — 1,1 тыс. на 454,1 млн руб.; в Краснодарском крае — 0,6 тыс. на 276,9 млн руб.
Причина краха в версии регулятора была не в «набеге» вкладчиков, а в качестве активов. Банк России писал, что «С банк» проводил высокорискованную политику размещения привлечённых средств и не создавал адекватные резервы. После доначисления резервов под низкокачественные активы банк полностью утратил капитал после доначисления резервов. Руководство и собственники, по ЦБ, не приняли мер по финансовому оздоровлению. На 1 марта 2014 года банк занимал 170-е место по активам в системе.
Сюжет усугублялся странной предсмертной активностью. В феврале 2014-го банк сменил название на «С банк» — «Газета.Ru» иронизировала, что дорогостоящий ребрендинг не помог. Станислав Волков из «Эксперт РА» объяснял, что банки нередко перепродаются перед крахом, чтобы «отсечь прежний негатив». Вячеслав Путиловский из «Банки.ру» указывал на модель: средства физлиц в пассиве и корпоративный кредитный портфель в активе; он же отмечал подозрительные валютные остатки 3,5 млрд руб., 16% активов.
Самая яркая деталь — возможная передача кредитного портфеля банку «Кедр» буквально накануне отзыва лицензии. Максим Осадчий на «Банки.ру» назвал это «предсмертной сделкой»: розничный портфель «С банка» на 1 февраля составлял 952,6 млн руб., корпоративный — 15,5 млрд руб.; сделка, по его оценке, могла быть признана АСВ незаконной и направленной на вывод активов из конкурсной массы. Подозрительный сюжет — кредитный портфель и «Кедр».
Персоналии вокруг банка менялись почти до последнего. До декабря 2013 года в совете директоров были Виктор Поляков и Иван Канюка; оба затем фигурировали в связке с банком «Кедр», где у Канюки называлось 17,87%, у Полякова — 18,75%. «Газета.Ru» также писала о возможном участии Владимира Романова, совладельца лишившегося лицензии банка «Электроника», в допэмиссии, но сам Романов это отрицал. В числе новых бенефициаров/акционеров в открытых справках назывались Илья Пригожин, Сергей Задирко, Лев Новиков, Надежда Карпенкова, Сергей Сударев, Андрей Иванов; председателем совета директоров в декабре-феврале назывался Лев Новиков.
1 апреля 2014 года начались выплаты АСВ. 29 мая 2014 года «С банк» признан банкротом. Арбитражный суд Москвы открыл конкурсное производство, конкурсным управляющим стало АСВ. В суде представитель ЦБ говорил: имущества на 11,3 млрд руб., обязательств — на 13,7 млрд руб., то есть дыра минимум 2,4 млрд руб.
Ключевые даты
Февраль 2014 — ребрендинг «Сберкред Банка» в «С банк». 18 марта 2014 — отзыв лицензии, приказ ЦБ № ОД-328; временная администрация по № ОД-329. 1 апреля 2014 — старт страховых выплат вкладчикам. 29 мая 2014 — банкротство, конкурсное производство, АСВ как конкурсный управляющий.
Последний состав органов управления раскрыт фрагментарно. По наиболее поздним открытым следам перед крахом: совет директоров возглавлял Лев Новиков; Илья Пригожин и Сергей Задирко вошли в новый состав совета, а прежние фигуры Виктор Поляков и Иван Канюка покинули совет 23 декабря 2013 года. Полный список нового совета в открытых источниках не подтверждается без лакуны.
По правлению подтверждаются: Инесса Крупская — и. о./председатель правления; Николай Лазарев — зампред правления, член правления; Фарид Аляутдинов — член правления, главный бухгалтер; Ольга Чернова — член правления / зампред правления в раскрытиях банка.
Если владелец сайта сам является исполнителем услуг для российских потребителей, такая анонимность расходится с требованиями сообщать название организации, её адрес и регистрационные сведения. Потребитель также должен получить достоверную информацию, позволяющую понять, какую именно услугу он покупает.
«Тест на гражданство» проверяет не право на гражданство, а готовность платить
Квиз задаёт фактически три вопроса:
зачем человеку гражданство;
какое у него нынешнее гражданство;
готов ли он заплатить от 10 000 евро, включая первый платёж 1000 евро.
При этом не выясняются обстоятельства, от которых действительно зависит возможность получить паспорт:
конкретная страна;
место рождения предков;
наличие родителей или супругов — граждан страны;
срок законного проживания;
знание языка;
наличие ВНЖ;
судимости и миграционные нарушения;
источник средств;
документы, подтверждающие происхождение.
Следовательно, это не юридическая диагностика. Это фильтр платёжеспособных заявителей: посетителя сначала квалифицируют по бюджету, а уже затем получают его имя, телефон и электронную почту.
Услуга вводит в заблуждение. Отдельной процедуры «оформления гражданства Европейского союза» не существует. Гражданином ЕС человек становится автоматически после получения гражданства одной из стран — членов ЕС. Условия предоставления национального гражданства устанавливает соответствующее государство.
Поэтому добросовестный консультант должен сразу назвать:
государство;
конкретную статью закона;
основание — происхождение, натурализацию, брак и так далее;
обязательные сроки проживания;
требования к языку;
государственные пошлины;
основания для отказа.
На eu-migration.ru нет ни страны, ни закона, ни описания программы. Есть только абстрактный «оптимальный путь» и цена «от 10 000 €».
После решения Суда ЕС от 29 апреля 2025 года схема, при которой гражданство страны ЕС фактически выдаётся в обмен на заранее установленный платёж или инвестицию, была признана противоречащей праву ЕС. Суд отдельно подчеркнул, что гражданство Союза не может быть результатом коммерческой сделки.
Поэтому сумма 10 000 евро может обозначать только:
плату посреднику за консультации и подготовку документов;
сопровождение человека, у которого уже имеется законное основание;
либо непрозрачное предложение, содержание которого раскроют только по телефону.
Вывод: eu-migration.ru продаёт не гражданство и даже не понятную юридическую услугу, а обещание будущей консультации. Посетителю предлагают оставить персональные данные и подтвердить готовность заплатить 10 000 евро, не сообщая, кто получит деньги, гражданство какой страны оформляется и на основании какого закона. Это достаточная причина считать предложение крайне рискованным.
Якобы ООО “Эссент Лигал” (essent-legal .com), псевдоюристы якобы из Казани, предлагают помочь вернуть крипту. Звонят вам сами, сначала якобы их менеджер вас опрашивает, потом передают юристу. В моём случае, назвался как Юханов Владимир Иванович.
Такой юрист действительно зарегистрирован, только работает он в Москве. Присылают вам заявления в орган регулятор, далее присылают фишинговую ссылку tvtg-act. com/check-broker-license/ на сайт органа General Register Of Brokers. Там вы загружаете заявление и нужно приложить фото паспорта.
Далее якобы приходит ответ от органа,что ваши деньги находятся на кошельках мошенников на бирже криптопрайм.Доблестный юрист предлагает вам открыть транзитный счёт в иностранном банке для перевода туда вашей крипты,а далее на ваш счёт в банке РФ,потом скорее всего нужно будет внести налог или комиссию
Даже присылают отфотошопленное удостоверение.
Я их заблокировала в максе. Они звонили мне с кучи разных номеров весь день, потом видимо поняли, что я их раскусила и перестали. Диалог в максе так и висит.
@vklader:
Спасибо за сигнал. Аббревиатура TVTG означает закон Лихтенштейна «О токенах и поставщиках услуг доверительных технологий». Это не ведомство, не суд, не фонд компенсаций и не международный регулятор брокеров.
Настоящий орган, ведущий соответствующие реестры, — Управление финансового рынка Лихтенштейна, FMA Liechtenstein. Его официальный сайт расположен на домене fma-li.li, официальный адрес — Вадуц, Лихтенштейн, телефон начинается с кода страны +423.
адрес в Брюсселе: Bd Saint-Lazare 1, 1210 Saint-Josse-ten-Noode;
бельгийский телефон с кодом +32;
почта на собственном домене @tvtg-act.com.
Однако закон TVTG является законом Лихтенштейна, а уполномоченный им регулятор FMA находится в Вадуце. Никакого объяснения, почему «ведомство Лихтенштейна» якобы работает из Бельгии, на сайте нет.
Отсутствуют также название юридического лица, регистрационный номер компании, имена руководителей, правовое основание деятельности, политика конфиденциальности и сведения об уполномоченном органе.
Страница называется «General Register Of Brokers» и предлагает проверять «лицензии брокеров». Но настоящий TVTG регулирует определённые услуги, связанные с токенами и блокчейном. Он не создаёт всемирный реестр любых брокеров.
Более того, FMA отдельно предупреждает: регистрация поставщика услуг по TVTG не равна полноценной финансовой лицензии. Если компания оказывает банковские, платёжные или инвестиционные услуги, ей требуется отдельное разрешение по финансовому законодательству.
Настоящий реестр участников рынка ведёт FMA, а не странный сайт якобы из Брюсселя.
Рефовод всегда в плюсе. Реферал рано или поздно разоряется. Такова модель таких телеграм-каналов.
Реклама канала Crypto Deva в похожем канале Crypto Witch содержит почти полный набор признаков лохокрипторазвода: фантастическая доходность, скриншоты отдельных удачных сделок, «бесплатный VIP», искусственный дефицит мест и девушка на фоне дорогого интерьера вместо проверяемой статистики.
С математикой плохо
Авторы пишут:
«За месяц заработали +2330%, с 300$ вышло бы 6.880$».
Это неверно. Рост на 2330% означает:
300 × 24,3 = 7290 долларов.
Чтобы из 300 долларов получилось 6880 долларов, доходность должна составить примерно +2193%, а не +2330%. Даже рекламную цифру организаторы не смогли правильно пересчитать.
Скриншоты ничего не доказывают
На плакате показаны отдельные сделки с доходностью от +109% до +452% и плечом 20×. Но в Binance Futures процент ROI рассчитывается относительно небольшой внесённой маржи, а не всего капитала трейдера. Поэтому большое число на карточке сделки не означает, что весь счёт вырос на сотни процентов.
Обратная сторона такой «красивой статистики» — риск ликвидации. Binance предупреждает, что повышение плеча увеличивает риск принудительного закрытия позиции, а CFTC рекомендует отдельно учитывать влияние маржи и плеча на порог ликвидации.
«148 зелёных и 3 красных» — неподтверждённая надпись
Если речь идёт о сделках, заявленный результат означает винрейт около 98%. Такое невозможно.
Это массовый рекламный шаблон
Точный текст «Катя уведёт тебя из семьи… Вход 600$ = 0$… За месяц заработали +2330%» обнаруживается не только у Crypto Witch. Он размещался в каналах «Взрослые мультфильмы», CrypTomera, «Записки Инвестора», Max Orlov, HENTAI GAMES и других совершенно несвязанных пабликах.
Это не независимые рекомендации пользователей, а закупленная массовая реклама. Более того, в каналах, распространяющих аналогичные сигналы, регулярно публикуются партнёрские ссылки на Bybit и BingX. Следовательно, экономическая модель — получать комиссионные за приведённых клиентов и их торговый оборот, в том числе за рискованные сделки с большим плечом.
Манипуляции в тексте
«Вход 600$ = 0$» создаёт вымышленную прежнюю цену. «Только 20 мест» заставляет принимать решение без проверки. Сексуализированный образ «Кати» используется как приманка, не имеющая отношения к квалификации трейдера.
SEC относит обещания чрезвычайно высокой доходности и давление в духе «действуйте сейчас, количество мест ограничено» к характерным предупреждающим признакам инвестиционного мошенничества.
Вывод
По одной рекламе нельзя юридически утверждать, что установлено мошенничество конкретных лиц. Но заявленная статистика недостоверна уже на уровне арифметики, а доказательств доходности нет. Перед нами массовая рекламная воронка, построенная на демонстрации выбранных фьючерсных сделок, огромных процентов, искусственной срочности и бесплатном входе в «VIP».
Не рекомендуем регистрироваться по выданным ссылкам, передавать кому-либо деньги, доступ к биржевому аккаунту, API-ключи или коды подтверждения. Высокоплечевая торговля по чужим Telegram-сигналам заканчивается полной потерей депозита и вовлечением в лудоманию.
Бенифит-банк — московский банк с регистрационным номером 3229, участник системы страхования вкладов. В таблице крупнейших выплат АСВ он стоит с датой 02.11.2015: сумма страховой ответственности — 10,9 млрд руб.; «16,1 тыс. вкладчиков». Региональная детализация в этой строке не дана, поэтому точная формулировка из столбца «Подробности по суммам и регионам» — именно «16,1 тыс. вкладчиков». На 1 октября 2015 года ЦБ ставил банк на 224-е место по размеру активов.
Формально лицензия была отозвана 2 ноября 2015 года приказом ЦБ № ОД-2979. Причины регулятор описал жёстко: высокорискованная кредитная политика и недорезервы, недостоверная отчётность, сокрытие существенной потери капитала и признаков оснований для мер по предупреждению банкротства. ЦБ отдельно указал, что в октябре 2015 года в него поступили многочисленные жалобы вкладчиков на невозврат депозитов, а руководители и собственники не приняли действенных мер по нормализации ситуации.
Предкраховая стадия была короткой. В сентябре–октябре клиенты начали жаловаться на задержки с выдачей вкладов; 27–28 октября стало известно, что совет директоров сам попросил ЦБ об отзыве лицензии. 2 ноября лицензия была отозвана, а 16 ноября начались выплаты через ВТБ24. Застрахованные вкладчики в пределах лимита 1,4 млн руб. получили деньги через АСВ; те, у кого суммы были выше лимита, а также кредиторы вне страховки, ушли в конкурсную массу.
Экономика краха выглядела как классическая «дыра» после вывода активов: по данным, приведённым позднее в судебных материалах и СМИ, на дату отзыва лицензии у банка было обязательства 11,4 млрд руб. против 7,7 млрд активов. В январе 2016 года Арбитражный суд Москвы признал Бенифит-банк банкротом, конкурсным управляющим стало АСВ.
Позднее АСВ описывало схему так: технические юрлица получали заведомо невозвратные кредиты, ликвидные активы, включая ОФЗ, выводились безвозмездно, деньги снимались через фиктивные сделки с ценными бумагами, а документация и базы данных передавались конкурсному управляющему неполно или искажённо. В 2018 году АСВ сначала требовало 5,168 млрд руб. с бывших топов, среди ответчиков назывались Михаил Шорин, Дмитрий Авдеев, Михаил Камель, Светлана Суркова, Светлана Селедцова и Олег Гапчич.
Затем сумма ответственности выросла. В январе 2025 года суд взыскал с бывших контролирующих лиц банка свыше 11,1 млрд руб. субсидиарной ответственности; в этом контуре фигурировали Шорин, Авдеев, Камель, Селедцова и Суркова. В ноябре 2025 года кассация оставила взыскание в силе. Комментаторы при этом были скептичны: юрист Лариса Устинова оценила вероятность личного банкротства Сурковой как «исключительно высока», но сомневалась в реальном возврате крупных сумм; Олег Пермяков называл личное банкротство «логичным следующим шагом», подчёркивая, что судебный акт сам по себе не гарантирует выплаты. Иными словами: вернуть 2 млрд с физлица почти нереально.
Акционерный контур на 8 октября 2015 года был раздроблен. Среди крупных владельцев указывались BONDY LIMITED — 19,54% с бенефициаром Avraam Kapiri, SOUNDWELL LLP — 19,5178% с Yiangos Yiangou и Marina Psyllou, INTEGER BUSINESS LTD — 18,085% с Charoula Louca, Александр Апакин — 9,9943%, ООО «Группа Титан» — 9,8786% с Алексеем Воробьёвым, Сергеем Измайловым и Дмитрием Миркиным, Дмитрий Эйдельман — 9,8714%, ООО «Эверест Компани» — 5,4643% с Наби Мурсаловым, Константин Димитриев — 5,4643%, Елена Андреева — 1,0414%, Роман Крутиков — 1,1429%. Документ подписывал Дмитрий Авдеев как и. о. председателя правления — заместитель председателя правления.
Совет директоров (последний найденный публичный состав перед отзывом лицензии): Михаил Камель, Роман Крутиков, Сослан Цопанов, Татьяна Богданова, Владимир Ивасев. В судебных публикациях Камель позднее проходил как председатель совета директоров.
Правление восстановлено по предкраховым и судебным источникам не как единый официальный список, а по ролям, подтверждённым рядом документов: Дмитрий Авдеев — и. о. председателя правления, заместитель председателя правления; Михаил Шорин — председатель правления; Светлана Селедцова — член правления / зампред; Светлана Суркова — зампред; в первичном иске АСВ также фигурировал Олег Гапчич, но его должность в доступном сообщении не раскрыта.
Добрый день! Прошу распространить информацию о
мошенническом токене SUSD от скам проекта HedgeCore.
Я познакомилась с парнем на сайте знакомств Twinby, в результате длительного общения виртуальный парень порекомендовал своего брата в качестве успешного криптоинвестора. Так меня вовлекли инвестировать в криптопроект поддерживающий якобы стейкинг sUSD (где 1 к 1 он привязан к курсу USDC).
В период с ноября по декабрь я пополнила свой кошелек на 8500000 руб.
Далее пришло письмо якобы от биржи Binance.US о том, что мои средства заблокированы в связи с санкциями США. И для разблокировки я должна перейти на европейский контракт и пополнить его на 37000 долларов. Когда с меня потребовали 13 от вложенной суммы я осознала, что стала жертвой мошенников.
На данный момент в официальном обозревателе BscScan видно, что в токен вложили боле $7,8 млн, общее количество держателей 1,3 тыс., а работает смарт-контракт с 11.10.2025.
В сервисе CoinMarketCap усматривается отсутствие верификации для юр.лица DYOR, реальной ликвидности не более $12,7 тыс., и появился индикатор высокого уровня риска на фейковый токен.
На аналитическом сервисе CoinGecko имеются сведения о том, что смарт-контракт токена не соответствует требованиям безопасности. Но кол-во жертв увеличивается…
Маст-банк рухнул 24 июня 2015 года — это был не внезапный «несчастный случай», а финал длинной истории с обналичиванием, бегством вкладчиков, сменой акционеров и попытками представить банк как кандидата на санацию. В рейтинге выплат АСВ он стоит как кейс на 12,7 млрд руб. страхового возмещения: выплаты шли в 16 субъектах РФ, в том числе в Москве — около 6,3 млрд руб. и 10,5 тыс. вкладчиков, в Крымском федеральном округе — около 1,1 млрд руб. и 2,8 тыс. вкладчиков. Всего, по сообщению АСВ, за компенсацией могли обратиться примерно 23,7 тыс. вкладчиков.
Предыстория началась как минимум в 2013 году. Банк оказался в скандале с обналичиванием и выводом 36 млрд руб.; после этого 18,24% акций купил Андрей Агеев, брат депутата Госдумы Александра Агеева. Александр Агеев тогда объяснял покупку фразой: «Мы с братом поставили свое имя, чтобы поправить репутацию банка». Андрей Агеев обещал сделать банк «чистым и понятным», а среди потенциально статусных клиентов назывался «Восток-сервис» Владимира Головнева. До этого бывший владелец Дмитрий Аграмаков подтверждал продажу банка Агееву.
Но к весне 2015-го стало ясно, что репутацию не поправили. 17 апреля ЦБ ограничил операции с физлицами, затем прошли обыски и выемки документов, член совета директоров Евгений Ростовцев оказался под домашним арестом. В конце апреля банк начал ограничивать выдачу вкладов: сначала до 100 тыс. руб. в день, затем, по данным «Ведомостей», лимит сократился до 25 тыс. руб.; в кассах не хватало денег, платежи уходили с задержками или не уходили вовсе. (Ведомости)
Официальная причина отзыва лицензии была жёсткой: капитал ниже 2%, недостоверная отчётность и AML. ЦБ указал на высокорискованную кредитную политику, плохое качество активов, отсутствие денежного потока, неисполнение обязательств перед вкладчиками, существенную недостоверность отчётности, нарушения антиотмывочного законодательства и вовлечённость в сомнительный вывод денег за рубеж и транзитные операции. После требования досоздать резервы капитал банка критически просел.
Картина была типичной для «пылесоса» конца банковской чистки. На 1 апреля у Маст-банка было 15,4 млрд руб. средств населения, на 1 июня — 12,8 млрд руб. депозитов физлиц. Аналитик БКФ-банка Максим Осадчий говорил, что ЦБ «долго тянул» с отзывом лицензии, а в I квартале банк активно привлекал вклады населения: рост депозитов физлиц на 34,81% он назвал одним из рекордных по сектору; резюме — банк работал как «пылесос».
Последние недели перед отзывом выглядели как чехарда. 18 мая банк сообщил о появлении 11 новых акционеров-физлиц, каждый с долей менее 10%, то есть без необходимости согласования с ЦБ. Уже 20 мая часть собственников снова сменилась. 29 мая акционеры избрали председателем правления Александра Бондаря и полностью переизбрали совет директоров.
После отзыва лицензии масштаб дыры стал виден в суде: к 24 июня 2015 года имущество Маст-банка оценивалось в 7,5 млрд руб., обязательства — в 14,4 млрд руб.; превышение обязательств над имуществом составляло 6,8 млрд руб. 19 августа 2015 года Арбитражный суд Москвы признал банк банкротом, конкурсным управляющим стало АСВ.
Дальше история перешла в уголовную и банкротную плоскость. АСВ пыталось привлечь к субсидиарной ответственности бывших контролирующих лиц на 13,3 млрд руб.: Юрия Пирогова, Александра Бондаря, Александра Чеметова, Андрея Оленина, Виктора Вербина, Дмитрия Аграмакова, Алексея Власенко, Андрея Агеева, Максима Москалёва и других. Конкурсный управляющий утверждал, что выдавались заведомо невозвратные кредиты, ликвидные активы заменялись требованиями к «технической» компании, а зарубежные активы банка обременялись. В итоге кассация в 2021 году оставила субсидиарную ответственность только за Юрием Пироговым, Александром Бондарём и Александром Чеметовым.
Уголовный хвост тоже был крупным. В 2017 году Александр Чеметов получил 4 года 6 месяцев колонии за присвоение; в 2021-м Юрий Пирогов был осуждён на 8 лет 6 месяцев за мошенничество и растрату. В 2023 году суд взыскал более 5,6 млрд руб. с Юрия Пирогова, вице-президента Елены Журавлёвой и начальника кредитного управления Натальи Желобаевой как возмещение вреда банку.
Последний публично найденный состав перед отзывом лицензии
Совет директоров, избранный 29 мая 2015 года: Михаил Карпухин — председатель совета; Владимир Аникеев; Александр Бондарь; Владимир Бубликов; Андрей Макаренко; Андрей Павленко.
Правление / исполнительный контур по последним открытым упоминаниям: Александр Бондарь — председатель правления; ранее и. о. председателя правления был Александр Чеметов; в последующих материалах АСВ и судов как управленцы банка фигурировали также Андрей Оленин — зампред правления, Виктор Вербин — член правления, Юрий Пирогов — президент банка. Полного официального списка правления именно на 24 июня 2015 года в открытых источниках не нашлось; раскрытие эмитента после майской смены фиксирует Бондаря как руководителя — председателя правления.
Банк «Город» — бывший воркутинский банк, позднее переехавший в Москву, — рухнул не внезапно, а после короткой, но заметной агонии. В конце октября 2015 года начались сбои с платежами: сам банк называл это «техническим сбоем». Затем последовала кадровая встряска: из правления ушли председатель Станислав Кулагин, его заместители Елена Аноприева и Татьяна Дмитриева, а и. о. председателя правления стал Владимир Генералов. 9–12 ноября банк уже публично говорил, что «испытывает дефицит ликвидности» из-за «значительного оттока вкладов», ограничил расчетные операции и обещал план спасения: сокращение расходов, уменьшение кредитного портфеля и субординированный депозит. Параллельно появлялись сообщения о стратегическом инвесторе, который якобы должен был внести более 700 млн рублей, но сделку назначили как раз на день отзыва лицензии.
ЦБ 16 ноября 2015 года отозвал лицензию у АО «Банк Город». Формальная причина: банк не соблюдал банковские законы и нормативы, не мог удовлетворить требования кредиторов, не создавал адекватные резервы, потерял ликвидность и не исполнял обязательства в срок. Отдельно регулятор указал, что банк был вовлечен в сомнительные транзитные операции, включая крупные выводы средств за рубеж, а руководители и собственники не приняли действенных мер для нормализации работы. Причина ЦБ: резервы, ликвидность, «транзит».
Пострадали прежде всего вкладчики. По строке «Вкладера»: страховой счёт — 9,9 млрд руб.; за выплатой могли обратиться 20,8 тыс. вкладчиков в 12 субъектах РФ. В Москве и Московской области — около 8,7 тыс. вкладчиков на сумму примерно 4,5 млрд руб.; в Татарстане — 5 тыс. вкладчиков на 1,8 млрд руб.; в Коми — 2,9 тыс. вкладчиков на 1,7 млрд руб.
Собственническая картина у банка была дробной. Накануне краха среди крупных бенефициаров назывались Юлий Васильев — 12,48%, Ada Wun/Wong Yuyuen через Zar Enterprise International Limited — 9,99%, Алексей Соловьёв — 9,90%, Наталья Кулагина — 8,92%, председатель совета директоров Виктор Васильев — 8,73%, Галина Лапик — 8,55%, Алексей Фурса — 8,50%, Владимир Генералов — 8,13%. В истории банка также фигурировали Сергей и Владимир Кваснюки, ранее связанные с рядом банковских активов.
Дальше история стала уголовной. По версии следствия, почти все ликвидные активы банка были выведены перед отзывом лицензии. Ключевой эпизод: 30 октября 2015 года права требования по кредитам 94 заемщиков примерно на 10,47 млрд руб. были переданы по договорам цессии, а банк взамен получил неликвидные бумаги. 3 ноября, по материалам дела, были проданы офис на Автозаводском проезде и автопарк, включая BMW X6 и Toyota Land Cruiser 200, но деньги в банк не поступили. Кульминация: 10,47 млрд руб. прав требования.
В материалах расследования как организаторы назывались бывший бенефициар Владимир Кваснюк, позднее фигурирующий как Владимир Юшваев, и Станислав Кулагин; как исполнители — Владимир Генералов и Евгений Смирнов. Также в деле упоминались Виктор Байков и Александр Агабеков. Дело, по данным «Коммерсанта», началось после обращения в правоохранительные органы главы ЦБ Эльвиры Набиуллиной. Защита Генералова возражала: адвокат Эдуард Исецкий называл его и других фигурантов «ритуальными жертвами», оказавшимися «не там и не в то время».
Финал наступил уже через годы. В 2024 году Симоновский суд Москвы признал виновными Владимира Юшваева/Кваснюка, Станислава Кулагина, Владимира Генералова и Евгения Смирнова по делу о хищениях из банков «Город» и «Таурус». Сроки — от 4,5 до 10 лет, штрафы — от 500 тыс. до 1 млн руб.; гражданские иски АСВ на суммы свыше 3 млрд руб. и 234 млн руб. были удовлетворены.
Последний доступный публичный состав органов управления перед крахом, с оговоркой, что официальную архивную страницу раскрытия банка найти не удалось, выглядел так. Правление: Владимир Генералов — и. о. председателя; Станислав Кулагин; Елена Аноприева; Алексей Маркеев; Мария Брейтерман. Совет директоров: Виктор Васильев — председатель; Станислав Кулагин; Николай Волпянский; Юрий Васильев; Наталья Калинина. Перестановки в правлении в конце октября 2015 года подтверждались и банковскими новостями того периода.
История «Темпбанка» — это не классический набег вкладчиков, а крах маленького кэптивного банка с большим санкционным шлейфом. 5 апреля 2017 года — мораторий и временная администрация: ЦБ ввёл в банк временную администрацию АСВ на шесть месяцев и одновременно трёхмесячный мораторий на удовлетворение требований кредиторов. Формальная причина — банк больше семи дней не исполнял денежные обязательства перед кредиторами; для вкладчиков это сразу стало страховым случаем.
По таблице Вкладера это кейс №36: 12,1 тыс. вкладчиков в 15 субъектах РФ. Обязательства АСВ в таблице — 9,5 млрд руб.; АСВ затем оценивало выплаты примерно в 9,53 млрд руб., заявки принимались с 19 апреля 2017 года через ВТБ24 и Генбанк.
Главный удар пришёлся по розничным вкладчикам, но история была шире. «Темпбанк» обслуживал специфические внешнеэкономические расчёты — СМИ писали о связях с платежами в Сирию и Иран, обслуживании федеральных предприятий и даже ЦСКА. Сам банк объяснял проблемы международными санкциями: ещё в 2014 году под санкции США попали сам банк и председатель правления Михаил Гаглоев из-за связей с Сирией и Ираном. В 2016 году санкционный список расширился на топ-менеджеров и членов совета.
ЦБ сформулировал причину жёстче: бизнес-модель банка была «ориентирована на обслуживание интересов собственников», кредиты шли связанным с конечными бенефициарами заёмщикам, которые, по оценке регулятора, не вели реальной деятельности. Дооценка активов временной администрацией показала полную утрату собственных средств. Регулятор подчёркивал, что уже применял ограничения, включая запрет на привлечение вкладов населения, но менеджмент и владельцы не исправили ситуацию.
2 октября 2017 года — отзыв лицензии. На 1 сентября 2017-го банк занимал 174-е место в банковской системе РФ. Основания: нарушение банковских законов и нормативов ЦБ, достаточность капитала ниже 2%, снижение капитала ниже минимального размера уставного капитала, крайне низкое качество активов и невозможность санации без экономического смысла.
Среди владельцев и лиц влияния на момент вмешательства АСВ фигурировали Александр Донсков, Владимир Ерибеков, Марина Кашуба, Елена Апанасенко, Алексей Казанский, Дмитрий Митяев, Аркадий Вайнштейн, Виталий Мордвинков, Владимир Макаров, Максимихаиль Михаиль, а также юрлица «Омекрон» и «РусЭкспорт»; в цепочках контроля также встречались Орлова, Фролов, Байдин, Дьяков, Клёчкин, Дмитриев. В СМИ отдельно выделялись Михаил Гаглоев как ключевая фигура банка, Елена Апанасенко, Николай Ахломов, Ирина Коженкова, Андрей Дубняк, Владимир Гаглоев, Леонид Решетников, Елена Жирова.
Комментаторы тогда видели в истории не системный банковский кризис, а демонстративную зачистку непрозрачной модели. Артём Деев из Amarkets называл «Темпбанк» «небольшим кэптивным банком» и говорил, что отзыв лицензии стал сигналом для непрозрачных структур. Юрий Степанов из BMS Law Firm подчёркивал, что «ни о каком кризисе банковской системы» здесь говорить нельзя: банк был слишком мал для системного эффекта.
После краха история перешла в уголовную и гражданско-правовую плоскость. В 2024 году «Коммерсантъ» писал о заочном процессе против бывших топ-менеджеров Михаила Гаглоева и Елены Апанасенко: по версии следствия, через заведомо невозвратные кредиты были похищены 170,5 млн руб. — сумма обвинения. Там же указывалось, что после потери лицензии банк остался должен российским физлицам и юрлицам более 13 млрд руб., а к 2024 году было возвращено чуть более 2 млрд руб.
Последний доступный перед крахом состав органов управления лучше давать с оговоркой: с 5 апреля 2017 года полномочия акционеров и менеджмента были приостановлены ЦБ, а раскрытия разных дат частично расходятся. По последним открытым упоминаниям перед крахом в правлении фигурировали: Николай Ахломов — председатель правления; Елена Апанасенко и Ирина Коженкова — зампреды; Михаил Гаглоев, Владимир Ерибеков, Марина Кашуба, Ольга Ратова — члены правления по более ранней полной банковской карточке и последующим раскрытиям. В наблюдательном совете/совете директоров фигурировали Дмитрий Митяев — в январском раскрытии 2017 года как председатель наблюдательного совета; также Андрей Дубняк, Владимир Гаглоев, Леонид Решетников, Аркадий Вайнштейн, Елена Жирова.
«Отдельный публичный шлейф у “Темпбанка” был футбольный: банк числился среди спонсоров ЦСКА, а президентом клуба был Евгений Гинер. Поэтому в медийных пересказах краха банка регулярно возникала связка “Темпбанк—ЦСКА—Гинер”, хотя в официальной схеме лиц, контролировавших банк на апрель 2017 года, Гинер не указан». «Коммерсантъ» в досье ЦСКА прямо писал, что среди спонсоров клуба были «Аэрофлот», Reebok, Hyundai, Темпбанк и другие, а президентом клуба был Евгений Гинер.
ЮMoney в принципе поддерживает оплату по QR-кодам СБП, поэтому надпись «По этому коду не заплатить» означает, что именно этот код или ваш кошелёк не прошёл проверку.
Наиболее вероятны три причины:
Кошелёк анонимный. Оплата по QR доступна только для именных и идентифицированных кошельков. Проверьте статус в профиле ЮMoney.
Вы используете старое приложение ЮMoney на iPhone. Для iOS ЮMoney сейчас отдельно рекомендует оплачивать через мобильную версию сайта: войти в кошелёк в Safari и выбрать «Оплатить по QR-коду». Официально там должны приниматься QR-коды СБП, «Плати QR» Сбербанка и квитанций.
Проблема в самом динамическом QR-коде. Он мог некорректно сформироваться, уже стать недействительным либо содержать нестандартную платёжную ссылку, несмотря на логотип СБП. На экране указано, что код действует 20 минут, поэтому стоит сформировать новый и сразу просканировать.
Что сделать:
проверить статус кошелька;
обновить ЮMoney либо открыть сайт ЮMoney в Safari;
сформировать новый QR;
проверить тот же код в приложении другого банка.
Если другой банк распознает код, а ЮMoney — нет, это, вероятнее всего, несовместимость или сбой на стороне ЮMoney. Если код не принимает ни один банк — проблема у сайта или платёжного сервиса, который его сформировал.
«95% россиян имеют право получить гражданство Евросоюза вместе с паспортом Румынии. Новая доступная программа!», — сказано на сайте якобы миграционной компания International Expert. Как рекламодатель указано юрлицо CODEX PRO EXPERT SRL, VAT 31532385, ID #91489649.
Это обман.
Пользователю предлагают ответить всего на четыре вопроса и узнать, подходит ли ему некая «новая доступная» или «специальная программа».
Эти формулировки вводят потенциального клиента в заблуждение. Никакого подтверждения тому, что 95% россиян имеют право на румынское гражданство, рекламодатель не приводит.
Указанная в рекламе CODEX PRO EXPERT SRL действительно зарегистрирована в Бухаресте 18 апреля 2013 года. Её настоящий регистрационный номер — J40/5157/2013, налоговый идентификатор CUI — 31532385.
Согласно открытой отчётности:
в 2017–2025 годах у CODEX PRO EXPERT SRL указана нулевая выручка;
в те же годы указано ноль работников;
в 2018 году при нулевой выручке отражён убыток 100 000 румынских леев;
зарегистрированных филиалов и дополнительных офисов у компании не указано.
Между тем International Expert заявляет о «20+ годах» опыта, «95 % успешных кейсов» и более чем 40 тысячах довольных клиентов. Методика подсчёта этих показателей, перечень юрлиц группы и независимый аудит на странице не приводятся. Как компания с нулевой публичной выручкой и нулём сотрудников связана с десятками тысяч клиентов, из опубликованной информации непонятно.
Румынский закон не предоставляет 95 % россиян право на гражданство. Более того, закон прямо говорит, что его положения не создают для иностранцев безусловного права получить гражданство по заявлению. Решение принимается индивидуально после проверки всех оснований и документов.
Чаще всего подобные посредники рекламируют статью 11 Закона Румынии о гражданстве № 21/1991. Она распространяется на бывших граждан Румынии, утративших гражданство не по своей вине, а также на их потомков до третьей степени родства включительно.
Иными словами, претенденту обычно требуется доказать документами, что его родитель, дед, прадед или другой соответствующий предок был румынским гражданином и утратил гражданство при предусмотренных законом обстоятельствах. Одного российского гражданства, места рождения или ответов на четыре вопроса для этого недостаточно.
Ни закона, ни отдельной государственной программы, дающей почти всем гражданам России право на паспорт Румынии, не существует. «Специальная программа» в данном случае — рекламное название давно существующей процедуры восстановления или предоставления гражданства по происхождению.
Елена Швецова мошенник или нет есть ли пруфы народ?
@vklader:
По одному имени нет оснований называть Елену Швецову мошенницей. Это распространённое сочетание имени и фамилии: в открытых источниках фигурируют, например, исследователь НИУ ВШЭ, казахстанская правозащитница и сотрудница Банка России — это совершенно разные люди.
Я проверил упоминания «Елены Швецовой» в связке со словами «мошенничество», «обман», «уголовное дело», «приговор» и «статья 159 УК РФ». Убедительных публичных доказательств против конкретной Елены Швецовой не обнаружено:
нет найденного вступившего в силу приговора, где она была бы осуждена за мошенничество;
нет однозначной записи Банка России о связанном с ней нелегальном финансовом проекте;
найденные поиском судебные материалы относятся к однофамильцам либо к судье Елене Шевцовой, а не к обвиняемой Елене Швецовой.
Это не доказывает её честность: без ссылки невозможно понять, идёт ли речь о трейдере, блогере, продавце курсов, риелторе или другом человеке. Отзывы и анонимные посты сами по себе также не являются надёжными «пруфами».
Нужны ссылка на профиль, Telegram-канал или сайт, отчество, город либо реквизиты, на которые она просит переводить деньги. Тогда можно проверить именно этого человека, его компании, судебные дела, обещания и жалобы потерпевших.
8 июля 2026 года Ксения Собчак сообщила, что злоумышленники сначала получили доступ к её электронной почте, а затем перехватили управление двумя Telegram-каналами. Доступ впоследствии восстановили. В СМИ утверждалось, что использовался фишинг, однако технического отчёта, логов авторизации или образца фишинговой страницы пока не опубликовано. Поэтому конкретный способ — украденный пароль, перехваченный сеанс, вредоносная программа или взлом сотрудника — достоверно не установлен.
Как атака могла выглядеть технически
Скорее всего, «почтовый сервер» никто не ломал. Похитили возможность входить от имени владельца.
1. Собчак или сотруднику прислали убедительную ссылку
Это могло выглядеть как:
уведомление о входе в почту;
документ от коллеги;
предупреждение о блокировке;
приглашение на интервью;
сообщение от службы безопасности;
ссылка от ранее взломанного знакомого.
Поддельная страница могла почти полностью повторять форму входа Google, «Яндекса», Mail.ru или другого почтового сервиса.
2. Похитили пароль и средство подтверждения
Простейший фишинг собирает логин и пароль. Более современная схема работает как прокси между человеком и настоящим почтовым сервисом:
пользователь вводит пароль на поддельной странице;
страница передаёт пароль настоящему сервису;
пользователь вводит одноразовый код;
злоумышленник получает не только пароль и код, но и готовый файл сеанса — cookie;
cookie переносится в браузер злоумышленника, после чего сервис считает его уже авторизованным пользователем.
Такая атака называется AiTM — «злоумышленник посередине». Она способна обходить обычную двухфакторную защиту по SMS, push-уведомлениям и кодам из приложения, поскольку похищается уже подтверждённый сеанс.
Альтернативный вариант — стилер или вредоносное расширение браузера, которое забрало сохранённые пароли и cookies непосредственно с компьютера. Публичных доказательств применения такого ПО в случае Собчак нет.
3. Почту использовали как ключ от Telegram
Контроль над почтой сам по себе не всегда автоматически открывает Telegram, но при определённых настройках он резко упрощает захват:
через почту можно восстанавливать дополнительный пароль Telegram;
некоторые пользователи могут получать коды входа Telegram по электронной почте;
в ящике могут находиться письма о настройках Telegram, резервные данные и уведомления;
через почту восстанавливаются другие аккаунты сотрудников, имеющих административный доступ к каналам.
Telegram прямо предупреждает, что адрес восстановления необходимо защищать сильным паролем и двухфакторной аутентификацией. Для части пользователей сервис также предусматривает получение кодов входа через email.
Получив Telegram-аккаунт владельца или администратора, злоумышленник смог публиковать сообщения в каналах. Для этого не требуется «взламывать Telegram» или его серверы.
Как защититься от подобной атаки
1. Защитить почту ключом или passkey
Лучшая мера — аппаратный ключ FIDO2/WebAuthn либо passkey. При входе ключ проверяет настоящий домен сайта: поддельная страница не сможет получить корректное подтверждение.
CISA называет FIDO/WebAuthn широко доступным фишинг-устойчивым способом аутентификации. Google также указывает, что passkey нельзя случайно передать мошеннику так же, как пароль или код.
Оптимальная конфигурация:
основной аппаратный ключ;
второй резервный ключ в безопасном месте;
уникальный пароль из менеджера паролей;
SMS не используется как единственная защита;
резервная почта защищена не слабее основной.
Для Google-аккаунта журналисту или владельцу публичного ресурса подходит программа «Расширенная защита»: она требует passkey или аппаратный ключ и ограничивает доступ сомнительных приложений к почте и Google Drive.
2. Укрепить Telegram
В разделе «Настройки → Конфиденциальность и безопасность»:
включить «Двухэтапную аутентификацию»;
задать отдельный пароль, который нигде больше не используется;
привязать специально защищённую резервную почту;
создать passkey;
открыть «Устройства» и завершить все неизвестные сеансы;
установить локальный код на приложение Telegram.
Telegram рекомендует одновременно использовать дополнительный пароль, защищённую восстановительную почту и контроль активных сеансов.
3. Разделить личные и административные аккаунты
Для крупного сайта или Telegram-канала безопаснее следующая архитектура:
владелец канала не используется для повседневной переписки;
у редакторов только необходимые права;
публичный адрес для писем не является адресом восстановления;
есть два доверенных аварийных администратора;
права бывших сотрудников немедленно отзываются;
важные изменения подтверждаются вторым человеком.
Один взломанный редактор тогда не должен давать возможность удалить других администраторов, передать канал или изменить критические настройки.
4. Проверить скрытые способы сохранения доступа
После захвата почты злоумышленник нередко создаёт «запасной вход». Недостаточно просто поменять пароль. Необходимо проверить:
все активные устройства и сеансы;
резервные телефоны и адреса;
passkey и аппаратные ключи;
пароли приложений;
доступ сторонних приложений по OAuth;
автоматическую переадресацию;
почтовые фильтры и правила;
делегированный доступ к ящику;
неизвестные расширения браузера.
Google отдельно рекомендует проверять переадресацию, фильтры, IMAP/POP, делегирование и приложения, имеющие доступ к аккаунту.
5. Защитить рабочий компьютер
удалить ненужные расширения браузера;
обновлять ОС, браузер и Telegram;
не устанавливать файлы из писем и Telegram без проверки;
использовать отдельный профиль браузера для административных аккаунтов;
не хранить пароль от почты в браузере общего компьютера;
включить шифрование диска и автоматическую блокировку;
не входить в административные аккаунты на чужих устройствах.
Разоблачите @ AI_TradingPro1_bot («Бот для AI торговли от трейдера с 8-летним опытом. Создан для автоматизации рутинных задач, анализа рыночных паттернов и помощи в нахождении потенциальных точек входа. Всё основано на техническом подходе — без эмоций»).
Telegram-бот @ AI_TradingPro1_bot представляется разработкой трейдера, однако имени этого трейдера, компании-разработчика, описания алгоритма и подтверждённой статистики нет. В открытом профиле опубликована только общая фраза: «Публикую стратегии и идеи на основе AI-анализа».
Зато в рекламе формулировки гораздо смелее. Пользователям обещают, что нейробот «ежедневно выдаёт точные сигналы», «помогает зарабатывать», сам анализирует рынок, а человеку остаётся лишь повторять сделки. В другом объявлении говорится, что начать зарабатывать можно со 100 долларов.
Это типичный приём: в описании — осторожные слова об «анализе», а в рекламе — фактическое обещание лёгкого заработка. Никаких проверяемых доказательств эффективности при этом не приводится. Нет полной истории сигналов с временем публикации, убыточных сделок, максимальной просадки, результатов независимого аудита или тестирования модели на данных, которые не использовались при её настройке.
Обнаружена сеть почти одинаковых ботов: @ AI_TradingPro1_bot, @ AI_TradingPro2_bot и @ AI_TradingPro3_bot. У них совпадает описание, используются одинаковые рекламные тезисы о «точных сигналах», а меняются лишь названия — «AI Trading» и «GPT Trading».
Особенно показательны рекламные метки клонов. Ссылки на @ AI_TradingPro2_bot и @ AI_TradingPro3_bot содержат обозначение «PocketSignalBot». Именно @ PocketSignalBot русскоязычный канал лохотрона Pocket Option называет своим ботом торговых сигналов. Это позволяет предположить, что «ИИ-боты» используются как промежуточная рекламная воронка для привлечения клиентов на Pocket Option.
Pocket Option — не обычная биржа, на которой клиент покупает акции или криптовалюту. Сама площадка объясняет механику так: пользователь лишь угадывает, повысится или понизится цена, а выплата за правильный прогноз может составлять до 92%.
Такая асимметрия изначально работает против клиента. При выплате 92% нужно выигрывать более чем в 52,08% сделок только для выхода в ноль. При выплате 80% — более чем в 55,56%. Комиссии, задержки исполнения и ошибки сигналов повышают необходимую точность ещё сильнее.
У распространителей подобных ботов может быть прямой финансовый интерес в регистрации и активности клиентов. Партнёрская программа Pocket Partners обещает партнёрам комиссию, зависящую от торговой активности привлечённых пользователей, вплоть до 80% по модели Revenue Share. Поэтому «бесплатный бот» может быть бесплатным лишь потому, что его владелец зарабатывает на обороте приведённых трейдеров.
Кроме того, Банк России внёс PO Trade, Pocket Option и PO Trade Ltd в список организаций с признаками нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг. В карточке присутствует и домен pocketoption.com; данные обновлены 13 июля 2026 года.
Американская CFTC также включила Pocketoption в RED List — перечень иностранных организаций, которые, по оценке регулятора, могут осуществлять требующую регистрации деятельность без соответствующей регистрации. CFTC отдельно предупреждает, что нелегальные платформы бинарных опционов отказывали клиентам в возврате денег, не зачисляли средства и могли манипулировать программным обеспечением.
Вывод: @AI_TradingPro1_bot нельзя считать доказанной системой искусственного интеллекта или надёжным источником торговых сигналов. Перед нами анонимная рекламная конструкция без проверяемой статистики, связанная по структуре и меткам с сетью клонов, продвигающих сигналы для Pocket Option. Обещания «просто повторять и зарабатывать» вводят новичков в заблуждение.
Не переводите деньги, не передавайте документы, не подключайте торговый аккаунт и не устанавливайте приложения по ссылкам из бота. Если регистрация уже состоялась, не пополняйте счёт повторно ради «активации сигналов», бонуса, страховки или возможности вывода.
Реклама Welvura построена на утверждениях, которые либо прямо опровергаются страницами самого проекта, либо не подтверждены никакими гарантиями.
Главное: Банк России внёс Welvura, «Велвура», «Вельвура» в чёрный список. Карточка появилась ещё 20 февраля 2023 года и была обновлена 14 июля 2026-го. В ней перечислены сотни сайтов, Telegram-каналов и зеркал проекта, включая welvura .link, welvura .org, welvura .net и множество постоянно меняющихся доменов.
Ссылка welvar. link/ ?i=1***06 является реферальной: параметр идентифицирует зазывалу, который получает вознаграждение за приведённых игроков. Такой же идентификатор используется YouTube-каналом «ХАЛЯВНЫЙ ВЕЛВУР», публикующим ролики в духе «сколько я смог заработать».
«Быстрые выводы любой суммы»
Это неправда даже по информации связанных с брендом страниц. На Welvura. gg указаны максимумы: $5000 для банковских карт, $10 000 для электронных кошельков и $50 000 для Lightning Network. Следовательно, вывод вовсе не является безлимитным для любого способа оплаты.
«Фриспины можно вывести»
Бонус нельзя просто получить и забрать. Его сначала необходимо отыграть, то есть многократно прокрутить через ставки. Причём условия противоречат друг другу даже внутри одного домена: главная страница Welvura .org требует вейджер х25, а отдельная страница бонуса — только х3. Такие расхождения позволяют менять правила в момент, когда игрок уже внёс деньги.
«Выведешь без документов»
Категорическое обещание также не соответствует опубликованным сведениям. Welvura. org пишет об отсутствии KYC только до оборота в $5000, а некоторые функции доступны исключительно верифицированным пользователям. На странице поддержки другой версии Welvura отдельно говорится, что обращения по вопросам KYC и вывода обрабатываются в приоритетном порядке. Значит, проверку личности при выводе организаторы всё-таки предусматривают.
«В мини-играх можно заработать»
Казино не является способом заработка: математические правила игр рассчитаны в пользу организатора. Более того, сам сайт Welvura предупреждает: «Не рассматривайте игры как источник дохода». В условиях также сказано, что проект не гарантирует выигрыши и не отвечает за потери пользователей.
Особенно показательно, что Welvura. org и Welvura .net называют себя лишь «информационным порталом», который якобы не является оператором казино и не обрабатывает транзакции. При этом соседние страницы предлагают пополнять баланс, делать ставки и выводить выигрыши. На страницах условий не указаны полноценное наименование оператора, регистрационный номер компании и проверяемый номер игорной лицензии.
Для российских пользователей есть ещё один риск: организация азартных онлайн-игр через интернет в России запрещена, а реклама основанных на риске игр и пари в интернете не допускается.
Вывод: WELVURA — не «казино без сложностей», а сеть постоянно меняющихся доменов с реферальными зазывалами, противоречивыми бонусными условиями и обещаниями вывода, которые сам проект не подтверждает. Вносить деньги не рекомендуем. Особенно опасно перечислять дополнительные платежи за «верификацию», «разблокировку», «налог», «комиссию» или «активацию вывода».
10–14 июля 2026 года трёх человек арестовали на 10 суток из-за ссылок на запрещённые соцсети в публикациях 2018–2021 годов. В протоколах размещение ссылок трактовалось как «популяризация» запрещённых социальных сетей. Это новая и пока не устоявшаяся практика.
За старые ссылки на Instagram и Facebook в Петербурге арестовали: Олега Мухина — 10 суток. Поводом стали старые публикации во «ВКонтакте» со ссылками на Instagram. Ивана Апостолевского — 10 суток. В деле фигурировала публикация 2018 года со ссылкой на Facebook. Ярослава Кострова — 10 суток. Поводом стала публикация 2021 года со ссылками и логотипами Facebook и Instagram.
Риск теперь связан уже не только с логотипами Instagram. Суды Санкт-Петербурга начали применять статью 20.3 КоАП РФ и к обычным гиперссылкам на Instagram и Facebook, оставленным в старых публикациях во «ВКонтакте» — до признания их в 2022 году экстремистскими1.
Какие ссылки теперь опасны?
Самый высокий риск создают:
кликабельные ссылки вида instagram. com/..., в том числе сокращённые, скрытые под словами «наш Instagram», «источник», «профиль автора»;
кнопки и иконки Instagram в шапке, подвале и боковой панели сайта;
ссылки в старых постах во «ВКонтакте», Telegram, на форумах и других публичных страницах;
призывы «подпишитесь в Instagram», «переходите по ссылке», «смотрите продолжение в Instagram»;
встроенные публикации Instagram, виджеты, автоматические превью;
изображения и видео, на которых виден логотип Instagram;
QR-коды, ведущие непосредственно в профиль Instagram: отдельной устойчивой практики по ним пока нет, но с учётом новых решений их также лучше считать рискованными.
Раньше суды в основном наказывали за логотипы и иконки. Например, в феврале 2026 года владельцу сайта назначили 15 суток ареста из-за логотипа Instagram под публикацией. Теперь практика начала распространяться на сами гиперссылки.
По части 1 статьи 20.3 КоАП РФ гражданину могут назначить:
штраф от 1 000 до 2 000 рублей;
обязательные работы до 100 часов;
административный арест до 15 суток.
Для должностных лиц штраф составляет от 1 000 до 4 000 рублей, для организаций — от 10 000 до 50 000 рублей.
Главный риск не размер штрафа, а арест и последствия повторного нарушения. Если человек уже подвергался наказанию по статье 20.3 КоАП РФ и снова демонстрирует запрещённую символику в период действия административной наказанности, возможно уголовное дело по статье 282.4 УК РФ — вплоть до принудительных работ или лишения свободы на срок до четырёх лет.
Дата публикации не спасает. Российская судебная практика рассматривает доступную интернет-публикацию как продолжающееся, или «длящееся», нарушение: имеет значение, что ссылка, логотип или иной элемент остаётся открытым для неограниченного круга лиц сейчас.
Именно поэтому протоколы в Петербурге составили за публикации, появившиеся ещё до признания Meta экстремистской организацией.
С 1 сентября 2025 года запрещено распространение рекламы непосредственно на Instagram, Facebook и других заблокированных либо связанных с экстремистскими организациями ресурсах. Ответственность наступает по части 1 статьи 14.3 КоАП РФ:
граждане — 2 000–2 500 рублей;
должностные лица и ИП — 4 000–20 000 рублей;
организации — 100 000–500 000 рублей.
Это отдельное нарушение. Маркировка «реклама» и наличие erid не делают размещение в Instagram законным.
При этом обычное некоммерческое использование Instagram физическими лицами само по себе прямо не запрещено: судебное решение не распространяется на пользователей, не участвующих в запрещённой деятельности. Но публичное размещение ссылок, логотипов и рекламных материалов теперь несёт самостоятельные риски.
Что делать владельцу сайта
Уберите сейчас:
Все логотипы и иконки Instagram и Facebook.
Все активные ссылки на профили, публикации и ролики.
Кнопки «подписаться», «перейти», «смотреть в Instagram».
Встроенные посты и виджеты Instagram.
Автоматические блоки социальных сетей в теме и плагинах.
Старые ссылки из публикаций, комментариев, подписей авторов и страниц контактов.
Для WordPress нужно проверить не только тексты записей, но и:
меню;
виджеты и подвал;
профили авторов;
пользовательские поля;
настройки темы;
wp_options;
плагины социальных кнопок;
поля sameAs в SEO-разметке;
старые изображения и скриншоты.
Искать следует как минимум по строкам:
instagram. com
instagr. am
l.instagram. com
fa-instagram
instagram-media
Instagram
Не помогает: поставить nofollow, открывать ссылку в новом окне, скрыть URL под другим словом или добавить рядом предупреждение. Ссылка всё равно остаётся доступной и ведёт на запрещённый ресурс.
В информационных и разоблачительных материалах безопаснее оставить нейтральное некликабельное упоминание:
«Социальная сеть Instagram принадлежит Meta Platforms Inc., деятельность которой по реализации Instagram и Facebook признана экстремистской и запрещена в России».
Логотип лучше обрезать или размыть. Примечание о запрете снижает риск неправильного понимания контекста, но не легализует активную ссылку или демонстрацию логотипа.
Практический вывод: сейчас разумно удалить с российских публичных ресурсов не только иконки, но вообще все активные ссылки на Instagram и Facebook, включая опубликованные много лет назад. Новые петербургские решения ещё могут быть отменены, однако ожидать окончательной позиции Верховного суда рискованно.
Meta Platforms Inc. включена в перечень экстремистских организаций именно в части деятельности по реализации продуктов Facebook и Instagram. ↩︎
Они начали со мной грубо общаться после того как я им объяснила что они создали фальшивый сайт Один из них начал мне угрожать что подаст меня в суд что я клевещу на адвоката высшей категории РФ Я их попросила чтобы они мне вернули мои 350 долларов Но они стали наоборот меня обвинять
Об угрозе «подать в суд за клевету»
Не спорьте с ними и не оправдывайтесь. Угроза подать иск сама по себе ничего не доказывает. Формулировка «адвокат высшей категории РФ» также не подтверждает наличие адвокатского статуса. Настоящий адвокат должен находиться в Едином государственном реестре адвокатов, который ведёт Минюст России. (КонсультантПлюс)
В заявлениях и публичных сообщениях используйте осторожные формулировки: «лица представились юристами», «получили от меня деньги», «создали сайт, имитирующий банк», «прошу проверить действия на признаки мошенничества». Приводите документы и факты, а не оскорбления.
Пришлите точную ссылку на фальшивый сайт, ФИО и контакты «юристов», реквизиты получателя 350 долларов и скриншоты требований об «апостиле» — на их основе можно проверить домен, установочные данные и составить полноценные заявления в банк и полицию.
В ТГ рекламируется бот @ TradiWise_bot под вывеской Trade Wise. Объявление обещает «финансовую свободу», «большой капитал» и «рабочие инструменты на 100%».
В публичной карточке бота указаны только название, адрес и фраза: «Трейдинг может стать вашим делом жизни! Пройдите тест и узнайте, подходит ли он именно вам». Имени преподавателя, сайта школы, юридического лица, программы курса и условий оказания услуг там нет.
В архивах Telegram Ads у некоторых рекламных кампаний Trade Wise поле «Информация о спонсоре» также оставлено пустым. Иными словами, деньги на массовую рекламу расходуются, но рекламодатель публично себя не называет.
Не существует торгового индикатора, стратегии или набора «инструментов», которые работают в 100% рыночных ситуаций. Для проверки такого заявления потребовались бы как минимум:
полная история реальных сделок;
период тестирования;
размер максимальной просадки;
комиссии и кредитное плечо;
количество прибыльных и убыточных сделок;
независимое подтверждение результатов.
Ничего подобного реклама не показывает. Фраза «на 100%» используется как психологический крючок для новичков.
Банк России относит обещание гарантированного получения дохода и искажение информации о рисках к недобросовестным практикам. Регулятор отдельно советует не принимать инвестиционные решения исключительно по рекламным материалам и проверять лицензию организации, если она предлагает посредничество на финансовом рынке.
Реклама рассчитана на желание быстро разбогатеть
У этого же бота обнаружены другие объявления:
«Профессиональное обучение трейдингу»;
«Рабочие связки для разгона депозита»;
«Обучаем с нуля и до результата»;
«Первые шаги к большому капиталу».
Одна из кампаний распространялась не менее чем в 486 Telegram-каналах.
Это не похоже на бесплатный образовательный проект. Перед нами массовая лидогенерация: реклама приводит новичка в бот, тот предлагает пройти тест, после чего человека можно направить к менеджеру, платному наставнику, бирже, CFD-брокеру или сервису сигналов.
«25 000 россиян получили гражданство Румынии в 2025 году. Гражданство Румынии стало доступным практически каждому по новой специальной программе. Румыния — член ЕС. Это значит, вы сможете жить, работать, строить бизнес, пользоваться кредитами или покупать недвижимость в ипотеку как полноправный гражданин Евроcоюза», — сказано на сайте лохотрона Rlider (rlider-romania .mtmba. ru).
Рекламодателем сайта выступает юрлицо SIGMA REGIO TEAM SRL, VAT 32927898, ID #104385071, скорее всего заимствованное.
Ещё сайт: romania-intexpert.mtmba.ru
Почему это развод?
В рекламе утверждается:
Подтверждений этой статистики и существования такой программы обнаружить не удалось. Реклама смешивает реальные преимущества гражданства ЕС с недостоверными обещаниями, чтобы получить телефон и персональные данные посетителя.
Последние опубликованные Eurostat сопоставимые данные относятся к 2024 году. По ним гражданство Румынии получили 113 граждан России, постоянно проживавших в Румынии. Эта статистика не охватывает абсолютно все случаи восстановления гражданства людьми, живущими за рубежом, но она совершенно не подтверждает выдуманную цифру в 25 000 человек.
Цифра точно лживая, так как в 2024 году гражданство какой-либо страны ЕС получили около 31 тысячи россиян.
Законодательство Румынии позволяет некоторым людям восстановить гражданство. Но речь идёт не о новой программе, доступной практически любому россиянину.
Статья 11 Закона Румынии № 21/1991 распространяется прежде всего на:
бывших граждан Румынии, потерявших гражданство не по своей воле;
их потомков до третьей степени родства.
Заявитель должен подтвердить соответствующее происхождение подлинными актами гражданского состояния и выполнить другие предусмотренные законом условия. При наличии сомнений государственный орган обязан отказать в предоставлении гражданства.
Изменения, вступившие в силу в 2025 году, не сделали гражданство «доступным каждому». Напротив, они усилили проверку заявителей и ввели для большинства претендентов по статьям 10 и 11 обязательное подтверждение знания румынского языка на уровне не ниже B1. Исключения предусмотрены, в частности, для самих бывших граждан Румынии и некоторых заявителей старше 65 лет.
Таким образом, человек без документально подтверждённых румынских предков не может получить гражданство.
Обещания RLider расходятся с законом. На связанном по бренду сайте RLider гражданство Румынии рекламируется:
«без знания государственного языка»;
«от одного года»;
с «гарантированным результатом»;
по цене €2 000 на одной странице и от €4 000 на другой.
Эти заявления вызывают серьёзные вопросы. Перед нами обманщики.
У «Смоленского банка» крах был почти учебником банковской чистки начала эпохи Эльвиры Набиуллиной: регионально важный банк, сильная зависимость от «Мастер-банка», бегство клиентов, попытка срочно продать долю и просьба о стабкредите — а в финале формулировки ЦБ про вывод активов, недостоверную отчетность и невозможность санации.
13 декабря 2013 года лицензия была отозвана. По «Вкладеру», за выплатой около 10,4 млрд руб. могли обратиться 36 тыс. вкладчиков; в Москве и Московской области — 6,2 млрд руб. и 16,7 тыс. вкладчиков, в Смоленске и Смоленской области — 3,4 млрд руб. и 16 тыс. вкладчиков.
Перед крахом банк почти две недели не проводил платежи. На него наложился удар отзыва лицензии у «Мастер-банка» 20 ноября 2013 года: «Смоленский банк» пользовался его процессингом и держал там несколько сотен миллионов рублей депозита. Но это была не единственная причина: Банк России прямо написал о потере ликвидности, неисполнении обязательств перед кредиторами и вкладчиками, сделках по выводу активов, недостаточных резервах и существенно недостоверной отчетности. ЦБ увидел вывод активов и скрытую утрату капитала.
Кто пострадал: не только вкладчики. Со «Смоленским банком» работали более 6 тыс. корпоративных клиентов — фермерские хозяйства, строители, промышленники, нефтедобывающие, инвестиционные, телекоммуникационные и ювелирные компании; вместе со входившим в группу банком «Аскольд» было более 20 тыс. частных клиентов. Региональный эффект был заметен именно в Смоленской области: в «Русской планете» директор дизайн-бюро «Две буквы» Михаил Амелин говорил, что удар по бизнесу «ощутимый», Павел Шитов упоминал «Объединение смоленских строителей» и Фонд поддержки предпринимателей Смоленской области, а директор по маркетингу банка Юлия Романова говорила о более чем 500 сотрудниках, оставшихся без работы.
Санация была признана экономически неразумной. Зампред ЦБ Михаил Сухов объяснял, что спасение «Смоленского банка» означало бы «безвозмездное финансирование незаконных сделок». Сам Шитов после отзыва лицензии давал другую рамку: ключевым событием называл крах «Мастер-банка», говорил, что банк просил стабилизационный кредит на 8 млрд руб., а поддержки «не было». Валерий Мирошников из АСВ позже парировал: почему из примерно 60 банков, сидевших на процессинге «Мастера», рухнул именно «Смоленский»; его вывод — плохое качество активов и малый запас прочности.
Самая яркая предбанкротная сцена — продажа пакета Павла Шитова. Шитов продал 30,6% за десять дней до отзыва лицензии. «Коммерсантъ» писал, что 3 декабря 2013 года он вышел из капитала: новыми акционерами стали Павел Стрепков — 9,9%, Светлана Дорошенко — 9,9%, Валерий Воронин — 9,87%, Екатерина Патрушева — 9,15%; Михаил Панкратов увеличил долю до 8,18%, а Сергей Быков, Сергей Сенин, Елена Гуськова и Михаил Яхонтов сохранили свои пакеты. Объяснение банка звучало так: доля продана, чтобы удержать в банке оборотные средства и депозиты предприятий новых акционеров.
Потом история перешла в уголовную плоскость. В 2019 году Тверской суд Москвы признал виновными бывших топ-менеджеров по делу о растрате и преднамеренном банкротстве: Михаил Яхонтов получил 6 лет, Роман Щербаков — 6 лет, Тимур Акберов — 5,5 года, Дмитрий Скоркин — 4 года. Павел Шитов проходил как владелец банка и находился в розыске; Анатолий Данилов еще в 2016 году получил 7 лет условно по другому эпизоду. Суд счел установленным вывод через московский филиал более 600 млн руб. на счета подконтрольных иностранных компаний; отдельно фигурировали заведомо невозвратные кредиты шести связанным со Шитовым строительным компаниям на 2 млрд руб.
Последний доступный состав совета директоров: Павел Шитов — председатель, Борис Пустильник, Анатолий Данилов, Елена Гуськова, Тамара Ермолаева, Михаил Панкратов, Сергей Быков. Правление: Анатолий Данилов — президент-председатель правления, Светлана Богданова, Ирина Долосова, Зоя Кондратова, Наталья Листовская, Юрий Петрущик, Ольга Астафьева, Александр Пяткин.
Заработала на профессиональной платформе несколько тысяч долларов, попыталась вывести часть денег со своего счета, но получила отказ, служба безопасности говорит, что для этого мне нужно зарегистрировать доверенное лицо, которому будет перечислена половина нужной мне суммы. Законно ли это или это очередной лохотрон? Деньги вложила немалые.
@vklader:
Это явно мошенническая псевдоплатформа. Не переводите больше ни цента и не привлекайте «доверенное лицо».
У легального брокера может быть проверка личности, запрос документов о происхождении денег или требование выводить средства только на счёт самого клиента. Но требование зарегистрировать постороннего человека и перечислить ему половину выводимой суммы не относится к нормальным процедурам вывода, налогового или антиотмывочного контроля.
Сценарий такой:
«Заработанные тысячи долларов» существуют только в личном кабинете — это нарисованные цифры.
При попытке вывода появляется искусственное препятствие: «доверенное лицо», «страховка», «налог», «комиссия», «верификационный платёж».
Затем деньги потребуют либо от вас, либо от родственника или знакомого.
После оплаты возникнет новое условие, а вывода всё равно не будет.
Кроме того, человек, которого предлагают назначить «доверенным лицом», рискует стать участником подозрительных переводов или так называемым дроппером. Передавать мошенникам его паспортные данные, карту, реквизиты и доступ к онлайн-банку нельзя.
Что делать сейчас
Немедленно прекратите общение и платежи. Не устанавливайте AnyDesk, RustDesk и другие программы удалённого доступа, не сообщайте коды из СМС и не демонстрируйте экран телефона.
Свяжитесь с банком, через который отправляли деньги. Сообщите, что переводы были совершены под влиянием мошенников, попросите попытаться отозвать платежи, проверить счета получателей и зафиксировать обращение. С октября 2025 года крупные российские банки должны позволять сообщить об обмане и сформировать материалы для полиции через мобильное приложение.
Сохраните:
адрес сайта и личного кабинета;
переписку, телефоны и аккаунты «аналитиков»;
договоры и файлы;
чеки, банковские выписки, номера карт и кошельков получателей;
скриншоты баланса и отказа в выводе;
записи разговоров.
Подайте заявление в полицию о мошенничестве. Банк России также рекомендует обращаться одновременно в банк и полицию; если деньги переводились самостоятельно, автоматический возврат не гарантирован, поэтому скорость обращения имеет значение.
Проверьте название организации и домен в реестрах Банка России. Наличие красивого сайта, «лицензии» в личном кабинете или иностранного сертификата ничего не доказывает. Банк России указывает, что нелегальные платформы часто имитируют торговлю иностранными инструментами и криптовалютой и показывают клиентам неподтверждаемый доход.
Не платите «юристам», которые напишут и пообещают гарантированно вернуть деньги без предоплаты. После лжеброкеров пострадавших атакуют мошенники под видом возвратных компаний.
Пришлите адрес платформы, её название и реквизиты, на которые переводились деньги: по ним можно проверить лицензию, домен и признаки связанной сети лжеброкеров.
«Подскажите, как заблокировать мошеннический сайт через Роскомнадзор? Можно ли присвоить ему официальную метку “скам”?»
Куда подавать жалобу
Универсальной кнопки «заблокировать сайт мошенников» у Роскомнадзора нет. Выбор ведомства зависит от того, что именно предлагают на сайте.
Если речь идёт о лжеброкере, финансовой пирамиде, нелегальном кредиторе, псевдоинвестициях, доверительном управлении, торговых сигналах, криптовалютной схеме или другом незаконном привлечении денег, профильный маршрут — сообщение в Банк России.
Банк России выявляет нелегальных участников финансового рынка по результатам собственного мониторинга и обращений граждан. Регулятор может внести проект в предупредительный список, направить информацию в Генеральную прокуратуру и регистраторам доменных имён, а также инициировать ограничение доступа к сайтам, страницам в социальных сетях и мессенджерах.
Шаг 1. Сохраните доказательства
Мошеннические сайты часто исчезают или меняют адреса. До подачи жалобы сохраните:
полный адрес сайта и отдельных страниц;
скриншоты с видимой адресной строкой браузера;
название проекта и юридического лица, если оно указано;
номера телефонов, адреса электронной почты и аккаунты в мессенджерах;
рекламу и обещания доходности;
переписку с представителями проекта;
реквизиты карт, счетов и криптокошельков;
чеки, банковские выписки и другие подтверждения переводов;
ссылки на сайты-зеркала, Telegram-каналы, ботов и страницы в социальных сетях.
Банк России отдельно рекомендует пострадавшим сохранять скриншоты, переписку, документы, платёжные реквизиты и сведения о представителях проекта.
Шаг 2. Проверьте проект в списках Банка России
Сначала проверьте, включены ли компания, сайт или проект в «Список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке».
Наличие проекта в списке означает, что Банк России уже обнаружил признаки финансовой пирамиды, нелегального кредитора, нелегального брокера, форекс-дилера или другого незаконного участника рынка.
Однако отсутствие в списке не подтверждает легальность проекта. Список постоянно пополняется, а мошенники регулярно создают новые названия, сайты и зеркала.
В форме необходимо выбрать, на кого подаётся сообщение — юридическое или физическое лицо, — а затем указать всю известную информацию о проекте. Перечислите не только основной домен, но и все сайты-зеркала, каналы, ботов, аккаунты и рекламные страницы.
Важно: сообщение через эту форму не считается официальным обращением по Федеральному закону № 59-ФЗ. Банк России использует сведения для проверки, но не обязан направлять заявителю ответ.
Когда нужен официальный письменный ответ, следует дополнительно подать обращение через интернет-приёмную Банка России.
Пример текста сообщения
«Прошу проверить деятельность проекта “Название”. На сайте предлагается передать деньги для инвестирования/торговли/получения дохода. Сведения о лицензии Банка России отсутствуют либо указанная лицензия принадлежит другой организации.
Представители проекта обещают доходность ________, принимают деньги по следующим реквизитам: ________.
Адреса сайтов: ________.
Telegram-каналы, боты и аккаунты: ________.
Контактные телефоны и электронная почта: ________.
К сообщению прилагаю скриншоты рекламы, переписку, платёжные документы и другие материалы. Прошу проверить наличие признаков нелегальной деятельности на финансовом рынке и принять меры в пределах полномочий Банка России».
Не ограничивайтесь фразой «это мошенники». Опишите конкретные признаки нарушения: отсутствие лицензии, обещание гарантированного дохода, приём денег на карты физических лиц или криптокошельки, подделку документов, использование чужого бренда, отказ в выводе средств, требования внести «налог», «страховку» или дополнительную комиссию.
Нужно ли отдельно жаловаться в Роскомнадзор
Роскомнадзор технически ограничивает доступ к интернет-ресурсам на основании решений и требований уполномоченных органов. В случае финансовых пирамид и нелегальных финансовых компаний сведения обычно проходят по цепочке:
Банк России | Генеральная прокуратура | Роскомнадзор
Банк России также может обращаться непосредственно к регистраторам доменных имён.
Направить обычное обращение в Роскомнадзор можно, однако одного утверждения о том, что сайт «похож на мошеннический», обычно недостаточно для немедленной блокировки. Обращения регистрируются в течение трёх дней и, как правило, рассматриваются до 30 дней. Если вопрос относится к компетенции другого ведомства, обращение может быть перенаправлено.
Специальная форма Единого реестра Роскомнадзора предназначена прежде всего для установленных законом категорий запрещённой информации. Обычное финансовое мошенничество целесообразнее направлять в Банк России и полицию.
Если деньги уже похищены
Блокировка сайта сама по себе не возвращает деньги. Банк России не выплачивает компенсации пострадавшим и не разрешает имущественные споры между мошенническим проектом и его клиентами.
Необходимо:
Немедленно связаться со своим банком и заблокировать карту, если её данные могли попасть к мошенникам.
В течение суток после уведомления о списании подать в банк заявление о несогласии с операцией.
Обратиться с заявлением о мошенничестве в полицию.
Приложить переписку, чеки, банковские выписки, реквизиты получателей, адреса сайтов, номера телефонов и криптокошельков.
Одновременно сообщить о проекте в Банк России.
Такие действия рекомендует сам Банк России. При этом если человек самостоятельно подтвердил перевод мошенникам, автоматического возврата денег банком законодательство не гарантирует.
Как добиться предупреждения в браузере или поиске
Официальной государственной метки «скам» не существует.
Банк России может включить проект в предупредительный список, а поисковые системы и браузеры используют собственные механизмы предупреждения о фишинге, вредоносном программном обеспечении и опасных сайтах.
Поэтому дополнительно можно:
пожаловаться на фишинг или мошенничество в Яндекс;
отправить адрес фишинговой страницы в Google Safe Browsing;
пожаловаться хостинг-провайдеру и регистратору домена;
отправить жалобу администрации социальной сети или мессенджера;
пожаловаться на мошенническое рекламное объявление непосредственно рекламной площадке.
Яндекс принимает жалобы на сайты, содержащие спам, вирусы, фишинг, мошенничество и другие нарушения. Google также позволяет сообщать о страницах, созданных для кражи паролей, платёжных или персональных данных.
Итог
При финансовом мошенничестве основной адресат — Банк России. Если деньги уже переведены, одновременно обращайтесь в банк и полицию. Роскомнадзор, как правило, выступает исполнителем решения об ограничении доступа, а не ведомством, которое по одной жалобе гражданина признаёт любой подозрительный сайт мошенническим.
Чем подробнее будут указаны домены, зеркала, контакты, реквизиты и признаки незаконной деятельности, тем выше вероятность, что сведения удастся быстро проверить и использовать для ограничения работы мошеннического проекта.
Мы используем куки, Яндекс.Метрику и другие средства аналитики для наилучшего представления нашего сайта. Если вы продолжите использовать сайт, значит, вас это устраивает.
