В сообществе меркурий предлагают биржу киргизскую, она и даже googlplay маркете есть (id=com.tokenspot.android). Что скажете? Это лохотрон?
ОТВЕТ:
Если это предлагают в лохотроне Меркурий, то, вероятно, хотят, чтобы вы купили там крипту и перевели в лохотрон. Не делайте этого.
Сам TokenSpot не выглядит как «пустой клон-сайт без юрлица», но заходить туда по рекомендации «сообщества Меркурий» я бы не стал. Риск высокий.
Что подтверждается:
TokenSpot действительно есть в Google Play: разработчик указан как TOKENSPOT, ZAO, адрес — Бишкек, ул. Токтогула 125/1, офис 1006; приложение обновлено 1 июня 2026 года, скачиваний мало — 1K+.
В реестре Финнадзора Кыргызстана есть ЗАО «ТокенСпот», ИНН 01701202410289, лицензия «оператор торгов виртуальных активов», территория действия — Кыргызская Республика, лицензия бессрочная, дата — 09.02.2024.
Но красные флаги сильные:
Лицензия кыргызская — это не гарантия сохранности денег. Это не российский брокер, не банк, не страхование вкладов, не защита инвестора. В случае конфликта вы будете разбираться с юрлицом в Кыргызстане.
В пользовательском соглашении TokenSpot прямо написано, что сервис не предоставляет услуги резидентам стран ЕС и США. Для пользователя из ЕС это отдельный риск блокировки/отказа в обслуживании.
TRM Labs в апреле 2026 года опубликовала очень жёсткий материал: по их ончейн-анализу TokenSpot имеет глубокие связи с Grinex/Garantex-сеткой; TRM оценивает TokenSpot как вероятную фронт-компанию Garantex и пишет о переводах на десятки и сотни миллионов долларов в контуры Grinex/A7. Это для комплаенса — красный флаг.
В том же материале TRM пишет, что TokenSpot, вероятно, был затронут той же атакой, что и Grinex, хотя сумма по TokenSpot якобы была небольшой; TRM отдельно считает это скорее внешней кибератакой, а не exit scam. То есть даже по мягкой версии — инфраструктурный риск есть.
Сам сценарий «сообщество предлагает биржу» опаснее, чем сама биржа. Если «Меркурий» просит зарегистрироваться, пройти KYC, купить USDT, перевести на адрес, активировать код, «показать оборот», «получить доход», «арбитраж», «MetaBroker», «eCurrency», «CashFlow» — это уже типичная упаковка крипторазвода. Легальная биржа может использоваться как платёжная труба внутри чужой схемы.
Практическое правило: не проходить KYC по чужой инструкции, не переводить USDT/рубли, не создавать и никому не передавать «TokenSpot Code», не ставить APK вне Google Play, не платить «налоги/комиссии/разблокировки».
В русскоязычном интернете выросла отдельная ниша сайтов, которые внешне выглядят как помощники жертвам мошенников: они публикуют обзоры брокеров, криптобирж, обменников, инвестпроектов, «чёрные списки», рейтинги и инструкции по возврату денег. Но при ближайшем рассмотрении многие из них работают по одной и той же модели: сначала пугают читателя историей о скам-брокере, затем предлагают «бесплатную консультацию», «проверку компании», «чарджбэк» или «возврат средств».
Это не доказывает автоматически, что каждый такой сайт сам является мошенническим. Но это важный красный флаг: аудитория у этих проектов — люди, которые уже потеряли деньги или боятся потерять. Именно таких людей чаще всего атакуют «recovery scam» — схемы повторного обмана под видом возврата средств. FTC прямо предупреждает: нельзя платить заранее за «помощь с возвратом» и нельзя передавать личную или финансовую информацию тем, кто обещает вернуть деньги; FINRA называет такие предложения разновидностью advance-fee fraud — мошенничества с предварительной оплатой.
clofx.com подаёт себя как сервис «проверки компаний и предотвращения мошенничества»: отзывы, рейтинги и расследования по брокерам, банкам, обменникам, биржам и регуляторам. На главной видны «недавно добавленные компании», многие из которых указаны как основанные в 2026 году, а также свежие сводки «Проверка брокеров Clofx» за июнь 2026 года. Внешне это похоже на независимую базу рисков, но главный вопрос остаётся тем же: кто именно стоит за проверками, какое юрлицо несёт ответственность, на каких условиях обрабатываются обращения пользователей и не превращается ли «проверка» в лидогенерацию для возврата средств.
telltrue.net выглядит более агрессивно: на главной заявлены тысячи «обзоров», «разоблачений», «отзывов» и «возвратов», указан блок «Бесплатная консультация юриста», а в свежих публикациях за 18–19 июня 2026 года постоянно повторяется формула «мошеннический брокер / обменник — отзывы и возврат денег». Это уже не просто новостной сайт, а площадка, которая одновременно публикует разоблачения и собирает людей на тему возврата.
stop-scam.net прямо строит вход вокруг фразы «Вернуть деньги от брокера». В меню есть разделы «Брокеры — мошенники», «Криптокошельки мошенники», «Chargeback», «Обманул брокер?», а рядом — предложения оставить данные для получения помощи. На главной сайт объясняет чарджбэк и rolling reserve как возможные ответы на проблему вывода денег от брокера. Такая подача может быть полезной информационно, но она же создаёт классическую воронку: пострадавший читатель оставляет контакты в надежде вернуть деньги.
pravodeneg.net маскируется под «новости о защите финансов». На главной указано «Вернуть деньги от мошенников», есть свежие публикации июня 2026 года о Zequipco, VitaMarket, CyberXTeam, DmxBit и других проектах, а ниже сайт прямо пишет: «помогаем фиксировать доказательства и запускать официальные жалобы», «бесплатная консультация по возврату денег». В блоке «Консультация» пользователю предлагают рассказать факты о проблеме с выводом денег. Это типичный гибрид «медиа + форма заявки».
brokerreviewcenter.com оформлен как англоязычно-русский обзорный портал: «Брокеры», «Новости», «Крипто», «Обучение», «Юридическая помощь». На странице обзора Resoenviro за 2026 год сразу стоит вопрос «Потерял деньги у брокера?», затем блок юриста с обещанием «помогу вернуть ваши деньги» и «бесплатная юридическая консультация». Внизу сайт указывает владельца FIN CONSULTING LIMITED и лондонский адрес, но при этом воронка остаётся той же: обзор брокера → вывод о рисках → предложение оставить заявку на возврат.
reliablebrokerreview.com похож по структуре на Broker Review Center: разделы «Брокеры», «Новости», «Крипто», «Обучение», «Юридическая помощь», а в сниппетах материалов 2026 года видны формулировки «Потерял деньги у брокера?» и обещания, что юридическая помощь повышает шансы на возврат. Это не доказывает общую собственность, но шаблон очень близкий: контент про брокеров подводит пользователя к юридической консультации.
brokerhonestyreport.com использует тот же набор разделов: «Брокеры», «Новости», «Крипто», «Обучение», «Юридическая помощь». На главной есть «Потерял деньги?», «Узнай как вернуть», а также всплывающие блоки «Потерял деньги у брокера? Узнай, как вернуть!». В выдаче по сайту есть материалы 2026 года вроде «Somunyc — отзывы, риски, возврат средств» и «ProfitSource — отзывы, как вернуть деньги».
inter-chargeback.com уже не прячется за формат «новостей»: сайт прямо называется «Чарджбек» и предлагает «оставить заявку на возврат денег». Он описывает псевдоброкеров, фальшивые торговые платформы, холодные звонки, налоги и комиссии при выводе, а затем объясняет процедуру чарджбэка как способ возврата. На сайте также заявлен охват «по всему миру» и перечислены страны русскоязычной диаспоры. Риск здесь очевиден: человек приходит не читать новости, а искать спасение после потери денег.
gestionsolution.com и gestionguard.com выглядят как близкие по модели сайты: обзоры «мошеннических брокеров» с формами, где у пользователя спрашивают телефон, утраченную сумму, валюту, имя и email. В материалах по Plutco, Jpmanalytics, One And Only Capital и другим проектам прямо стоит блок «вернуть деньги» с полями для персональных данных. На gestionguard.com в январе 2026 года публиковались массовые карточки брокеров с формулировками «схема обмана», «отзывы» и «возврат денег».
clavo.info подаёт себя как сервис «профессионального возврата денег» через chargeback, досудебный и судебный порядок. На главной заявлены «бесплатная консультация», «более 7000 клиентов», «более 100 млн рублей» возвратов и «без предоплаты — 5% от возвращённой суммы». При этом в блоге регулярно появляются обзоры брокеров и криптопроектов за 2026 год: Fymbatch, Web Api Pro, Polad Trading, Denhimco, Zirequito и другие. Это уже не просто обзорник, а полноценный коммерческий сервис возврата, который использует контент как канал привлечения пострадавших.
brokertribunal.com — старый и крупный пример такой модели. Он называет себя «независимым онлайн-рейтингом брокерских компаний», собирает отзывы и жалобы, показывает тысячи компаний и десятки тысяч отзывов. Но прямо на главной есть ссылка «Вернуть деньги от брокера», форма жалобы и предложение перезвонить. В отдельных страницах по чарджбэку сайт заявляет, что «единственный способ вернуть свои деньги — запустить чарджбэк» и что «с нами чарджбэк успешен в 90% обращений». Такие проценты без прозрачной методики проверки — отдельный тревожный сигнал.
reitingbrokerov.com выглядит как рейтинг брокеров 2026 года, но рядом с рейтингами есть целый раздел «Возврат средств»: «вывод денег со счетов брокеров», «вернуть деньги от брокера», «чарджбэк», «обманул брокер». На главной сайт утверждает, что его рейтинг «независимый и честный», но в самом списке рядом могут стоять «проверенные брокеры» и «брокер мошенник», а снизу — предложение оставить заявку на возврат средств. Это типичная смесь рейтинга, обзоров и recovery-лидогенерации.
Общий вывод: эти сайты работают на стыке журналистики, SEO и коммерческого сбора заявок. Они публикуют много полезных на вид материалов о мошенниках, но почти везде финальная точка одна и та же — «оставьте контакты», «получите консультацию», «узнайте, как вернуть деньги». Для пользователя это опасный момент. Настоящая помощь после мошенничества начинается с банка, платёжной системы, полиции, регулятора и документирования доказательств. А любой посредник, который обещает «вернуть деньги», просит предоплату, требует доступы, сканы документов, данные карт, seed-фразы или предлагает оплатить «налог», «комиссию», «верификацию», «страховку» — обычно является вторым кругом обмана.
«Проект “Честно” (chestno.net) разбирает финансовые схемы, а не верит словам». Но на первой же странице есть форма «заказать бесплатную консультацию», перечислены ситуации «потеря денег у недобросовестных брокеров», «скам на трудоустройстве», «обман с оплатой товаров», а в свежих статьях от 21 июня 2026 года — темы пирамид, торговых терминалов и брокеров. Фактически это ещё один контентный вход в консультации по потерянным деньгам.
«Ведущий эксперт „Честно“ Егор Столяров» — выдуманный специалист по чарджбэку, финансовому праву или возврату денег. На chestno.net это имя есть, но без биографии, должностей, юрлица, лицензий, профилей в соцсетях, судебной практики, публикаций вне сайта и каких-либо проверяемых профессиональных следов.
На странице «О проекте» «Честно» пишет, что «эксперты проекта создают пространство для поиска лучших узкопрофильных юристов», а ниже продвигает чарджбэк как «оптимальный и проверенный метод возврата денег от мошенников». Там же появляется блок «Обращение ведущего эксперта „Честно“» с подписью «Егор Столяров».
Но вместо нормальной карточки эксперта — образование, опыт, кейсы, юрстатус, регистрационный номер, ссылки на соцсети, публикации — сайт даёт только имя и фотографию. Ни отдельной биографии, ни страницы автора, ни подтверждения квалификации я не нашёл. Поиск по сайту по «Егор Столяров» возвращает в основном главную и страницу «О проекте».
«Честно» собирает заявки от людей, потерявших деньги. На главной сразу стоит форма «Заказать бесплатную консультацию» с полями имя, телефон, email и описание проблемы. На странице «Бесплатная консультация» прямо сказано: заполните форму, чтобы «проконсультироваться по возврату средств» и «заказать услугу подбора юристов». Там же предлагаются способы связи через телефон, WhatsApp и Viber, а также «верификация по номеру телефона».
Не связывайтесь! Это вторичный обман.
В обзоре Adewemba на chestno.net виден типичный шаблон «лжеброкер — как вернуть деньги?». Там же есть блоки «подбор специалистов по возврату денег», «запустить чарджбэк», «верните потерянное в скам-проекте». Самый показательный след — в тексте остался технический шаблонный фрагмент Organization_name, то есть переменная, которую забыли заменить названием компании. Это сильный признак массового автогенерируемого контента.
Что скажете про ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ «ЛАЙТ-ИНВЕСТ», ИНН 0274936578, ID #307174951, lite-invest.com. Реклама такая.
ОТВЕТ:
Рекламируемая конструкция выглядит рискованно: реальная проп-трейдинговая компания/школа, не брокер, с серьёзным следом от ЦБ по манипулированию рынком и с жёсткой офертой для «трейдера-разработчика».
Что за юрлицо
Запрошенное ООО «ЛАЙТ-ИНВЕСТ» с ИНН 0274936578 уже не действует: оно было зарегистрировано в 2018 году в Уфе, а 22 августа 2025 года прекратило деятельность через преобразование в АО «ЛАЙТ-ИНВЕСТ» с новым ИНН 0274396724. Правопреемник указан как АО «ЛАЙТ-ИНВЕСТ».
Текущая публичная оферта на сайте уже оформлена от имени АО «ЛАЙТ-ИНВЕСТ», ИНН 0274396724, ОГРН 1250200024447. То есть реклама ведёт не на «мертвую фирму» в прямом смысле, а на проект, который сменил форму ООО → АО.
Что они продают на самом деле
Это не брокер и не доверительное управление. На сайте компания сама пишет, что торгует на Московской бирже от своего имени и за свой счёт, не оказывает брокерские, дилерские и депозитарные услуги, не занимается доверительным управлением и не привлекает займы у населения.
Рекламное «лицензированная онлайн-школа» — это про образовательную лицензию, а не про лицензию профучастника рынка ценных бумаг. В сведениях образовательной организации указана лицензия № Л035-01198-02/01099271 от 19.03.2024 и сама компания АО «Лайт-Инвест».
Главный красный флаг: ЦБ
Банк России 17 сентября 2024 года сообщил, что установил факты манипулирования рынком в сделках, где фигурировали проп-трейдинговые компании, включая ООО «Лайт-Инвест». В одном эпизоде разработчик торговых стратегий совершал сделки от имени ООО «Лайт-Инвест» и со своего брокерского счёта, выступая одновременно продавцом и покупателем; в другом эпизоде сделки шли по брокерским счетам ООО «Лайт-Инвест» и ООО «Григорян Инвест». ЦБ указал, что такие сделки привели к существенным отклонениям цены, спроса, предложения и объёма торгов.
ЦБ также включил эпизоды с ООО «Лайт-Инвест» в перечень выявленных случаев манипулирования рынком.
Отдельно ЦБ сообщил, что ООО «Лайт-Инвест» назначен административный штраф 700 000 рублей, постановление вступило в силу 01.11.2024.
Красный флаг в оферте
В оферте человек называется не работником и даже не учеником, а «Разработчиком торговых стратегий». Договор — возмездное оказание информационно-консультационных услуг; акцепт считается совершённым при создании личного кабинета.
Вознаграждение определяется по данным программного обеспечения компании, а размер вознаграждения, по оферте, фактически зависит от внутренней системы компании. Если торговля принесла убыток, вознаграждение за день равно нулю, а ранее накопленное вознаграждение уменьшается на сумму убытка.
Ещё важнее: оферта прямо говорит, что «разработчик» не является работником компании, а при выявлении сомнительных сделок или признаков манипулирования компания может требовать возмещения убытков; при признаках манипулирования вся полнота ответственности в оферте возлагается на разработчика.
Для потребителя реклама «трейдер — перспективная профессия, от 7500 ₽» выглядит как вход в рискованную схему: человек может подумать, что покупает путь к профессии, а юридически оказывается в модели проп-трейдинга без трудовых гарантий.
Меня зовут София, я представляю бренд одежды Built Different.
Вынуждена писать с технического аккаунта, чтобы избежать ограничений в Direct 😊
Моя задача находить людей, чей стиль, подача и эстетика профиля откликается и подходят нашему бренду. Поэтому хотели бы пригласить вас в закрытое комьюнити амбассадоров BD 🤍
Преимущества закрытого комьюнити:
✨ Ранний доступ ко всем новинкам бренда
✨ Возможность влиять на будущие коллекции и ассортимент
✨ Специальные условия на продукцию бренда
✨ Вещи для съемок по бартеру и эксклюзивные скидки
✨ Приоритетное участие в проектах и коллаборациях Built Different
Для нас важно сотрудничать с людьми, чей стиль и ценности действительно совпадают с философией бренда, поэтому мы приглашаем ограниченный круг авторов.
Если Вам интересно сотрудничество в таком формате, напишите нашему менеджеру link.me/bdifferent (примите диалог и по ссылке можно будет перейти), и мы отправим все подробности ✨—
ОТВЕТ:
Да, с высокой вероятностью это спам / скам-воронка под видом амбассадорства.
Главные красные флаги:
«Пишу с технического аккаунта, чтобы избежать ограничений в Direct» Это почти прямое признание, что рассылка массовая и обходит антиспам-лимиты Instagram.
Текст шаблонный и уже массово всплыл у других людей По точным фразам находятся десятки публикаций с тем же сообщением про «Софию», «Built Different», «закрытое комьюнити амбассадоров BD» и «технический аккаунт». Некоторые пользователи прямо называют это мошеннической рассылкой.
Переводят не на официальный сайт бренда, а на LinkMe-страницу На link.me/bdifferent страница называется просто «BD / @bdifferent», там написано «Дерзкий и премиальный street wear!» и предлагается оставить заявку «двум менеджерам», чтобы кто-то дал каталог и условия. Это выглядит как потоковая обработка лидов, а не персональное приглашение в «ограниченный круг авторов».
Нет нормальной идентификации бренда В сообщении нет юрлица, официального домена, договора, конкретного аккаунта бренда, условий сотрудничества, примеров коллабораций. Есть только эмоциональная наживка: «ваш стиль откликается», «закрытое комьюнити», «эксклюзивные скидки».
«Специальные условия» и «вещи по бартеру» часто означают не бартер, а продажу со скидкой Типовая схема: человеку льстят, называют амбассадором, потом предлагают «скидку для своих», оплатить доставку / выкуп / депозит / пошлину / участие. В итоге это либо обычная продажа под видом сотрудничества, либо фишинг/сбор данных.
Отдельно: существует реальный бренд B.Different Clothing с доменом bdifferent.clothing, но найденная LinkMe-страница из сообщения не доказывает связь с ним. Более того, в поиске есть и другой проверенный профиль @1bdifferent, который вообще выглядит как музыкальный аккаунт, а не российский streetwear-бренд.
Вердикт: отвечать не стоит. Безопасное действие — пожаловаться на сообщение как на спам/мошенничество и заблокировать. Не отправлять паспортные данные, номер телефона, адрес, карту, коды из SMS, не платить «доставку» или «вступительный взнос».
продаёт не «лучших трейдеров», а иллюзию выбора. Перед нами витрина анонимных Telegram-проектов, где вместо проверяемых документов — рейтинги 9.2, 8.8 и 8.4; вместо лицензий — ссылки на админов; вместо брокерских стейтментов — рассказы про «высокую проходимость сигналов» и комментарии в стиле «я три месяца пользуюсь».
Особенно показателен «Chainetic»: проект описывается как заработок на пампах, с обещанием превратить 10 тысяч в 16 тысяч, а 140 тысяч — в 420 тысяч. Это не инвестиционная аналитика, а словарь финансового развода.
Если «лучший трейдер» не показывает юрлицо, лицензию/реестр, проверяемую статистику, договор, риски и независимые отчёты, а ведёт в Telegram, закрытый клуб, «партнёрского брокера» или «памп», перед вами не профессионал, а воронка для обмана.
К нам не поступало информации о том, что Азат Байбурин (форексный обман ООО «ЦТИ Рост Капитала» на ул. Бутлерова) осуждён.
Согласно сообщению прокуратуры Москвы, Азат Байбурин фигурирует как обвиняемый по 29 эпизодам мошенничества, совершённого организованной группой, ч. 4 ст. 159 УК РФ; 19 января 2022 года суд заочно избрал ему заключение под стражу, 28 мая 2024 года его задержали, после чего поместили в СИЗО-7 Москвы. Официально указан ущерб — более 25,6 млн рублей, пострадавших — не менее 29.
По версии прокуратуры, схема была такой: через подконтрольные юрлица, в том числе ООО «ЦТИ Рост Капитала» на ул. Бутлерова, людей убеждали в возможности заработка на валютном рынке и трудоустройства после «курсов финансовой грамотности»; затем им говорили открыть и пополнить брокерские счета, но деньги, по версии следствия, фактически поступали на счета, контролируемые группой. Далее через ПО рисовали рост баланса, а потом «обвал» счёта.
Исторически пострадавшие связывали «Рост Капитала» / «Московский аналитический центр» с «брокером-кухней» Vizavi: в материалах 2019–2020 годов указывались ООО «Центр трейдинга и инвестиций „Рост Капитала“», ИНН 7728426245, адрес Москва, ул. Бутлерова, 17, NeoGeo, офисный блок, а также схема с заманиванием людей через «работу», «бесплатное обучение» и последующее открытие счёта у Vizavi. Банк России внёс лжеброкера VZV Impex LTD, Vizavi, VZV IMPEX LTD, VZV в чёрный список 1 февраля 2021 года.
Юридическая оболочка: ООО «ФИНСТАДИ КОНСАЛТИНГ» имеет тот же ИНН 7728426245, зарегистрировано 20 апреля 2018 года по адресу Москва, ул. Бутлерова, 17, ком. 239, ликвидировано 24 февраля 2022 года. В карточке РБК указаны ОГРН 1187746427318, основной ОКВЭД — дополнительное профессиональное образование, а среди доп. видов деятельности — финансовые услуги и брокерская деятельность.
Оценка ущерба сильно расходится: официально прокуратура говорит о 25,6 млн рублей и минимум 29 потерпевших; СМИ и телеграм-каналы писали о возможных 500 млн рублей и сотнях пострадавших.
«Меня зовут Роман! Я работал 11 лет только над созданием очень многих казино. Но к сожалению в 50% казино мне не платили зарплату и даже кидали меня, хотя сам хозяин казино очень много зарабатывал… Исходя из личного большого опыта, внедрил свой код в игру казино… что позволило без каких либо проблем вставить свой шифр и заработать уже на этом более 2млн$»
Такую легенду для слабоумных распространяют мошенники в Telegram, например, в канале «Роман. Приватный канал» (@R0maPr1v). Но школьники могут и поверить.
Это классический развод под легендой «бывший разработчик казино нашёл дырку». Главное: в регулируемых онлайн-играх результат задаётся RNG/генератором случайных чисел, а не «суммой пополнения, числом ставок и количеством прокруток»; UK Gambling Commission прямо требует, чтобы результаты RNG-игр были проверяемо случайными, а ПО проходило тестирование.
Красные флаги:
«Внедрил свой код в игру казино» — фантастическая легенда. Если бы у человека был реальный секрет, он бы не раздавал его в Telegram за 20% от выигрыша.
«Каждый день новая схема» — казино-слоты не ломаются «схемами» вида: пополни на X, сделай Y прокруток, поставь Z. Последовательность ставок не управляет случайным исходом.
«Регистрируетесь только один раз, чтобы не создавать подозрений» — имитация секретности, чтобы жертва чувствовала себя участником «инсайда».
«Пополняйте баланс на сумму, которая указана» — ключевой момент. Цель не ваш выигрыш, а ваш депозит: либо на фейковом казино, либо по реферальной ссылке.
«Я зарабатываю 20% с вашего выигрыша» — приманка. На практике дальше обычно начинаются «комиссии», «верификация», «налог», «страховой платёж» или невозможность вывести деньги. FTC отдельно предупреждает: если для получения выигрыша или повышения шансов нужно платить — это скам.
Петербургского бизнесмена Илью Трабера арестовали по делу об убийстве Александра Петрова.
Басманный суд Москвы отправил под стражу на два месяца петербургского бизнесмена Илью Трабера. Ему предъявлено обвинение по делу об убийстве депутата Выборгского района Ленинградской области Александра Петрова, совершённом в 2020 году. По данным пресс-службы московских судов, Траберу вменяют убийство, совершённое организованной группой из корыстных побуждений, а также незаконный оборот оружия.
Петров был застрелен 24 октября 2020 года на территории своего загородного дома в селе Великое под Выборгом. По версии следствия, стрелок вёл наблюдение с противоположного берега реки и произвёл один точный выстрел, попавший в сердце. Уже тогда дело рассматривалось как заказное убийство.
Вместе с Трабером по делу проходят и другие фигуранты. Суд также арестовал его давнего делового партнёра Владимира Даниленко, бывшего боксёра Алисултана Надирбегова и Саида Саладинова. По сообщениям СМИ, следствие считает Надирбегова исполнителем убийства, а Трабера — причастным к его организации.
Трабер — один из наиболее известных петербургских предпринимателей 1990-х годов. Его имя связывали с портовым бизнесом, логистикой и нефтяными терминалами. В последние годы ключевым проектом Трабера называли Приморский универсально-перегрузочный комплекс — крупный портовый проект в Ленинградской области. По данным открытых источников, Траберу принадлежала доля около 31,7% в структуре, связанной с этим проектом.
Текущее ядро активов Ильи Трабера выглядит так: портовый кластер вокруг Приморска, морской сервис «Экологический флот», несколько недвижимых компаний и новый IT/телеком-проект. «Деловой Петербург» называет 9 действующих юрлиц, где Трабер остаётся совладельцем; Forbes также пишет о 9 компаниях с совокупной выручкой за 2025 год около 1,1 млрд руб., причём основной оборот пришёлся на «Экологический флот».
Главный стратегический актив — проект глубоководного порта в Приморске через ООО «Приморский УПК» и связанные структуры. Но проект, по оценке «ДП», фактически заморожен: инвестиции оценивались уже до 348 млрд руб., мощность планировалась до 65 млн тонн в год, однако сроки сдвинуты, штат мал, а доля Трабера находится в залоге у ООО «УК «Фортис-Инвест».
ЛОЭСК — уже не текущий актив Трабера: в 2024 году Трабер, Владимир Даниленко, Рамис Дебердеев и Артём Бегун вышли из «Ростока», через который контролировалось 75,01% ЛОЭСК; новым единственным владельцем «Ростока» стал Андрей Сизов.
Текущие прямые активы
Актив
Доля Трабера
Что это
Оценка
ООО «Приморский УПК»
31,67%
Проект универсального глубоководного порта в Приморске
Ключевой стратегический актив, но проект буксует; доля в залоге у «УК «Фортис-Инвест»; 2025 год — убыток около 70 млн руб.
ООО «Приморский универсальный терминал»
31,67%
Связанная структура того же портового кластера
Зарегистрирована в 2024 году по адресу проекта; совладельцы пересекаются с «Приморским УПК».
ООО «Приморск Инвест»
30%
Инвестиции вокруг Приморска
Вероятно, вспомогательная структура портового проекта; входит в список текущих активов по «ДП».
ООО «Экологический Флот»
24%
Морской сервис: вспомогательная деятельность водного транспорта
Самый понятный денежный актив: Rusprofile показывает за 2024 год выручку 1,5 млрд руб. и прибыль 85 млн руб.; КП по данным Rusprofile писала о выручке 2025 года около 1,1 млрд руб. и убытке 45 млн руб.
ООО «Бюро цифровых проектов»
25%
IT/телеком: софт, рекламная модель, проект BOFD/BINROBI
Новый и рискованный актив: компания зарегистрирована в 2024 году, заявляла планы бесплатных смартфонов/связи и инвестиций до 100 млрд руб.; по РБК Companies за 2025 год — выручка 5,47 млн руб., убыток 36,33 млн руб.
ООО «Интеллектуальные системы»
25%
Техническая/инженерная структура
В списке текущих компаний; КП указывала небольшой убыток по итогам 2025 года.
ООО «ПКИ СПб»
15%
По «ДП» — юридическая деятельность
Небольшой актив: «ДП» указывал выручку около 3 млн руб.; КП — прибыль около 250 тыс. руб. (dp.ru)
ООО «Рэст»
100%
Недвижимость: аренда и управление
Личный недвижимый контур; Rusprofile показывает 2024 год: выручка 2,2 млн руб., убыток 1,8 млн руб., оценочная стоимость 175 млн руб. (rusprofile.ru)
ООО «Сатур»
100%
Недвижимость: управление объектами
Адрес — Санкт-Петербург, Старорусская ул., 12 лит. А; Rusprofile показывает за 2023 год выручку 6,5 млн руб. и прибыль 1,2 млн руб.; был госконтракт с АО «ЗСД» на 35,2 млн руб. (rusprofile.ru)
Портовый кластер Приморска
Проект через ООО «Приморский УПК» — это попытка построить в районе Приморска универсальный глубоководный портовый комплекс. Планировались терминалы под уголь, удобрения, контейнеры, генеральные грузы, ro-ro и агропродукцию; целевая мощность — до 65 млн тонн в год. В 2019 году инвестиции оценивались примерно в 90 млрд руб., позже — уже в 348 млрд руб.
Слабые места проекта: зависимость от статуса особой экономической зоны, перенос сроков, малый штат, убытки, залог доли Трабера. Эксперт «ДП» описывал состояние проекта как «в глубокой коме», но при этом отмечал, что площадка с такими глубинами и близостью к границе всё равно может быть интересна крупным игрокам.
Оставшиеся 68,33% в «Приморском УПК» после доли лично Трабера приходятся на Даниленко, Дебердеева, Бегуна и кипрскую Wandflower Consulting Ltd.
Исторические активы
Актив
Статус
ЛОЭСК
Исторически важный актив: Трабер был среди владельцев через «Росток», но в 2024 году вышел из структуры. Сейчас контроль у Андрея Сизова, 24,9% остаётся у Ленобласти.
Петербургский нефтяной терминал, ПТК, активы Большого порта Санкт-Петербурга
Исторический портово-нефтяной контур 1990-х–2000-х: РБК описывает участие Трабера в ПНТ, ПТК и структурах вокруг Большого порта Санкт-Петербурга.
Антикварный бизнес
Стартовый капитал/ранний бизнес: РБК со ссылкой на публикации 1990-х описывает сеть антикварных салонов, аукционный зал, реставрационный центр, ювелирные мастерские и галерею.
«Аксель» / автоактивы
По КП, к 2025 году Трабер уже не числился в ключевой структуре «Аксель-Моторс Север», при этом компания показывала оборот 7,9 млрд руб. уже без него.
«Балтийский метанол»
Спорная позиция: РБК в июне 2026 года упоминал «Балтийский метанол» среди активов, но КП писала, что Трабер владел долей в проекте только несколько месяцев и затем вышел. До свежей выписки лучше считать этот актив неподтверждённым как текущий.
Финансовая компания, менеджер Мария Ривера, тел.+372 58239252, Эстония, предложила оплатить заградительный тариф в размере 500 евро ,и якобы деньги со счета перевод на карту супруги Капитал банк, Азербайджан Баку.
ОТВЕТ:
Этомошенничество.
Главный красный флаг — требование заранее оплатить «заградительный тариф» 500 евро, чтобы якобы вывести деньги. У нормальной финансовой компании комиссии и тарифы удерживаются по договору или из баланса, а не через срочный отдельный платёж «менеджеру». В ЕС инвестиционные услуги могут оказывать только авторизованные компании; ESMA прямо рекомендует проверять фирму в реестре регулятора перед любым переводом денег.
Что настораживает именно здесь:
«Мария Ривера» + эстонский номер — это не доказательство лицензии. Нужны полное юрлицо, регистрационный номер, сайт, лицензия Finantsinspektsioon и совпадение контактов в реестре. Эстонский регулятор предупреждает, что мошенники часто используют вымышленные имена или названия, похожие на реальные компании.
Платёж 500 евро перед выводом — типичная схема «advance fee»: жертве обещают крупный вывод, но сначала требуют оплатить «налог», «страховку», «комиссию», «тариф», «код SWIFT», «AML-проверку» и т.п. После оплаты обычно появляется новый платёж.
Перевод на карту супруги / через Kapital Bank Азербайджан — странная конструкция для легального вывода средств. Реальный банк сам по себе существует, но это не подтверждает сделку: мошенники часто используют счета/карты третьих лиц или «дропов». Kapital Bank на своих страницах по кибербезопасности советует осторожно относиться к звонкам и сообщениям неизвестных лиц, не раскрывать персональные данные и сразу связываться с банком при подозрительных операциях.
Что делать:
Не платите 500 евро. Попросите у «Марии Риверы» полное название компании, регистрационный номер, номер лицензии, ссылку на страницу компании в реестре Finantsinspektsioon и официальный e-mail на домене компании. Почти наверняка начнут давить, торопить или объяснять, почему «сейчас надо оплатить».
Если деньги или данные карты уже передавались: срочно звоните в свой банк, блокируйте карту, оспаривайте операцию, сохраните переписку, номера телефонов, реквизиты, чеки, ссылки, скриншоты кабинета. Если задействована карта Kapital Bank, надо обращаться и туда: у банка есть официальные реквизиты и каналы связи, а также форма обращения с типом «Fraud».
Короткий вывод. Не оплачивайте. Это выглядит как мошенническое требование предоплаты за несуществующий вывод средств.
Обратите внимание на этот скам: financial-mentor.ru/romanova_mb. Реклама в ВК:
ОТВЕТ:
Вывод: это не история про «случайно купила не ту монету и заработала 43 000 ₽», а типичная рекламная воронка на криптообучение MoneyFest. Это крайне сомнительное предложение с агрессивным маркетингом.
Что видно сразу
Объявление обещает лёгкий результат: «случайно купила не ту монету», «заработала 43 000 рублей за месяц», «муж уехал на вахту». Это классическая наживка для новичков: бытовая история, конкретная сумма, ощущение, что разобраться можно без опыта.
На лендинге уже другая упаковка: «научим зарабатывать на криптовалюте с 1000 ₽ за 90 минут», «первые результаты через 7–10 дней», «доход от 30 000 ₽ в месяц», «безопасные методы с минимальными рисками». При этом внизу мелко написано, что материалы «носят образовательный характер» и не являются индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
Юрлицо и деньги
В футере лендинга указан исполнитель: ООО «Маркетинговое Агентство Проксима», ИНН 9717132913. По РБК Компании это юрлицо зарегистрировано 30.03.2023, основной ОКВЭД — «деятельность рекламных агентств», выручка за 2024 год — 22,57 млн ₽, прибыль — 89 тыс. ₽. Это плохо сочетается с образом крупной «первой криптошколы» с десятками тысяч учеников и государственным статусом.
На самом financial-mentor.ru есть и другая посадочная страница, где уже другая «экспертка» — Тамара Вельская, а в футере указано другое юрлицо: ООО «Навигатор», ИНН 9717183114. То есть домен используется как набор рекламных лендингов под разные персонажи и разные юрлица.
Главные красные флаги
Первое: искусственный дефицит. На странице написано «группа закрывается через 10 минут», таймер 10:00, «мест почти не осталось». Это приём давления, чтобы человек оставил телефон до того, как начнёт проверять.
Второе: обещание заработка новичку. ЦБ относит к плохим признакам агрессивную интернет-рекламу с обещанием высокой доходности, гарантирование доходности и отсутствие прозрачной информации о финансовом положении. Здесь нет гарантии буквально «100%», но общий посыл рекламы именно такой: «начните с 1000 ₽ и получите доход».
Третье: крипта подаётся как почти безопасный способ подработки. Банк России, наоборот, прямо называет криптовалюты высокорискованным инструментом: они не гарантируются юрисдикциями, волатильны, несут санкционные и иные риски, а инвестор может потерять средства. (Центральный банк России)
Четвёртое: гослицензия и ФСФР используются как витрина. Лендинг заявляет, что «все эксперты имеют аттестацию ФСФР», а школа — «первая в сфере криптовалют, получившая государственную лицензию». Но на самой посадочной странице не видно номера образовательной лицензии, ссылки на выписку Рособрнадзора или конкретных номеров аттестатов экспертов. ФСФР как служба вообще упразднена с 2013 года, её функции перешли Банку России; с 20 апреля 2026 года Банк России также прекратил вести реестр аттестованных специалистов финансового рынка.
Пятое: оферта написана в пользу продавца. После оплаты договор считается заключённым; услуги — «информационно-консультационные»; исполнитель прямо пишет, что не обязан давать рекомендации по биржевой торговле. Есть автопродление подписки и согласие на автоматические списания. За передачу доступа третьим лицам прописан штраф 1 млн ₽. Возврат — по заявлению, за вычетом «фактических затрат», куда включены комиссии, GetCourse, зарплаты сотрудников, бонусные материалы и т. п.
Как это, вероятно, устроено
Схема не обязательно сводится к прямому краже денег. Вероятнее, это воронка:
рекламная история про лёгкий доход → бесплатный «эфир» → сбор телефона/почты → прогрев → продажа платного курса/подписки/сопровождения → возможные автосписания и трудный возврат.
Самый опасный момент — когда после «бесплатного обучения» начнут предлагать не просто курс, а «сопровождение», «сигналы», «закрытый клуб», «куратора», пополнение криптобиржи, перевод на кошелёк или оплату через сомнительные реквизиты.
В РСЯ у рекламы данного сайта указан рекламодатель Cofilindi VAT 0685.855.821, ID #326334347. Выглядит реклама так:
Ещё один рекламодатель того же сайта: OREBIT SCIENCE AS ИНН 919740248.
Хочу попросить осветить проблему скам-ботов в Телеграме, которые накруткой выбиваются в топ «доходных» реферальных программ и представляют собой старый скам с рекуррентными платежами в новой обёртке, нацеленый на банковские карточки школьников, которые шлындают по Телеграму в поисках халявы.
Суть таких ботов в том, что вас просят оформить подписку за 1 рубль, чтобы в дальнейшем с карточки каждый месяц списывалась сотня-другая рублей и всё это чтобы якобы «заработать звёзды».
ОТВЕТ:
На скриншотах видно несколько однотипных ботов под названием «ЗВЁЗДНЫЙ МАЙНЕР» / «ЗВЁЗДНЫЙ КЛИКЕР». Они выбиваются в топ «доходных» реферальных программ за счёт высокой комиссии — до 80%. Формально это выглядит как обычная партнёрская программа Telegram Mini Apps: пользователь приводит других пользователей и получает комиссию со Stars-платежей. Telegram действительно поддерживает такие affiliate-программы для мини-приложений: если человек впервые открыл мини-приложение по реферальной ссылке, последующие покупки Stars внутри него могут приносить комиссию партнёру.
Но в данном случае под легитимную механику, похоже, подмешан старый скам с рекуррентными платежами. Пользователю обещают «1000 звёздочек Telegram» и предлагают «оплатить 1 ₽ за аналитику на 5 дней», после чего он якобы сможет «заработать звёзды». Такая схема крайне похожа на известные истории с платными ботами и подписками: человек вводит данные банковской карты ради символического платежа, а затем с карты начинают регулярно списывать деньги.
Особенно тревожно, что целевая аудитория таких ботов — подростки и школьники, которые ищут в Telegram «халявные звёзды», подарки и лёгкий заработок. В интерфейсе всё выглядит как игра: «забери подарок», «1000 звёздочек», «зарабатывай себе на звёздочки». При этом реальная цель, вероятно, не выдать пользователю Stars, а заставить его ввести данные банковской карты и подключить платную подписку.
Отдельный красный флаг: официальные платежи за цифровые товары и услуги в Telegram должны проходить через Telegram Stars, а не через ввод банковской карты на сторонней странице. В документации Telegram указано, что для цифровых товаров используются Stars с валютным кодом XTR, а интерфейс такого счёта не требует от пользователя вводить персональные данные или данные карты.
Вердикт: сам домен Symbiosis — не выглядит как обычная «однодневка с доходностью 3% в день». Это реальный DeFi-протокол/кроссчейн-бридж для свапов между сетями; у него есть аудит-репозиторий, баг-баунти, упоминания на DeFiLlama и история инвестиций от Binance Labs/других криптоинвесторов.
Но для обычного пользователя это всё равно очень токсичная зона. Суть: «подключи кошелёк → подпиши транзакцию/approval → получи свап через несколько сетей». Если подсунут фишинговую страницу, вредный контракт или человек сам не понимает, что подписывает, деньги уходят без банка, чарджбэка и саппорта. Сам Symbiosis на сайте рекламирует «no sign-up, no KYC», кроссчейн-свапы и «full wallet control» — то есть это не инвестиционный сервис, а инфраструктура для перемещения крипты.
Баннер крутится на площадке, связанной с даркнет/криминалом. Symbiosis там может использоваться как «удобная мойка/перегонка»: свапы между сетями, без KYC, быстро, через DeFi.
Не связывайтесь с околокриминальными сервисами!
Главная юридическая деталь: в Terms of Use Symbiosis фактически говорит: мы интерфейс, всё на ваш риск, фидуциарных обязанностей нет, гарантий нет, блокчейн-риски ваши, приватные ключи ваши, потери ваши. Там прямо указано, что взаимодействия с блокчейном вне их контроля, они не могут отменять/модифицировать транзакции, а пользователь берёт риски на себя.
Отдельный красный флаг — токен SIS. По CoinMarketCap, максимум был $5,61 в январе 2022 года, текущий уровень около $0,019–0,020, то есть падение примерно на 99,65%. Это типичная судьба множества «инфраструктурных» DeFi-токенов: проект может жить, а купившие токен на хайпе почти всё потеряли.
Под видом честных обзоров против мошенников жулики продвигают на dzen свои лохотроны. Пример: Антиобман! (Отзывы, проверка и разоблачение мошенников в интернете, dzen.ru/antiobman_ru).
В тексте сказано: «В отличие от сомнительных пирамид, существуют проекты с прозрачной статистикой и понятными условиями. Вот ссылка на надёжные сигналы и проверенные инструменты» и дана ссылка на сайт nifigasebe.net/top.
«Разоблачитель» под видом проверки скама ведёт в другой скам, к «проверенным заработкам» — капперам, ставкам, крипте и Telegram-каналам.
Что видно по сайту:
Маскировка под антискам-проект. Главная страница оформлена как сайт «Проверка заработка в интернете!» с рубриками «Мошенники», «Отзывы», «Ставки на спорт», «Трейдеры», «Финансовые пирамиды», «Каналы в Telegram». То есть сначала создаётся доверие: мол, мы разоблачаем мошенников.
Внутри есть явные рекламные «обзоры» капперов. Например, в статье про «Мастерскую Денег» сайт пишет, что они якобы ставили 14 дней, получили 12 побед и 2 поражения, заработали 121 580 рублей, а проект «на 100% честный» и «прибыльный». Это не проверка, а рекламный текст с обещанием заработка.
Та же схема в статье «Деньги без иллюзий». Там заявляют о 61 победе из 76 прогнозов, прибыли 119 550 рублей и дают ссылку на Telegram-канал. Плюс утверждают, что «легальные конторы регулируются государством и никогда не обманут» — это манипулятивная фраза, которая усыпляет осторожность новичка.
Комментарии выглядят как приманка. На сайте повторяются типовые «отзывы»: «закрыл два кредита», «дошёл с 1000 рублей до 197 870 рублей», «проект топ 1». Это классический язык прогрева для ставок/капперских разводов.
Есть внешнее совпадение с уже описанной схемой. На «Вкладере» уже был разбор nifigasebe.net: указывается, что YouTube-канал NifigaSebe под видом разоблачений давал ссылку на «рабочий проект по заработку», а тот вёл в Telegram-канал «Арбитраж криптовалют» с типичным разводом через фальшивые обменники.
В чёрном списке разоблачителей отдельно упоминается связка nifigasebe.net/top1 и YouTube NifigaSebe. Там указано, что они рекламируют лохотрон договорных матчей «Короткий путь к деньгам», админ tumanovbet / Максим Туманов.
Главный вывод: это не нейтральный сайт отзывов, а гибрид «антискам-витрины» и рекламной прокладки. Схема такая: разоблачать одних мошенников, чтобы выглядеть полезными, а затем отправлять читателя в «проверенный заработок» — ставки, капперов, «инсайды», криптоарбитраж и Telegram-каналы.
Вкладер не рекомендует связываться с ресурсами, извлекающими от заманивания в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу, продажа информации для активного трейдинга, закрытые клубы, випки или другие схемы.
Подробно о том, почему обычному человеку не следует заниматься активным трейдингом, пишем здесь. Также прочтите, как разводят на сигналах, марафонах и роботах.
Ниже неполный список телеграм-каналов, где людей агрессивно (или не очень) втягивают в трейдинг, в основном криптовалют, где риски ещё более высоки, чем на традиционных регулируемых рынках.
Добрый день! Прошу проверить юридическую фирму ООО «Крюк» на мошенничество. Предлагают оказание услуги по возврату средств от брокера-мошенника. Оплата средств по договору оказания услуг на реквизиты физ. лица. Ниже переписка с ООО «Крюк».
——— Пересланное письмо ——— От: info@kruklaw.ru Дата: четверг, 11 июня 2026г., 17:13 +07:00 Тема: Приветственное письмо
1. От лица юридической фирмы «Крюк» приветствуем Вас и >подтверждаем готовность оказать квалифицированную правовую помощь. >Наша компания много лет специализируется на защите прав граждан в >сложных финансовых спорах, международном аудите и комплексном >юридическом сопровождении процедур взыскания и возврата заблокированных >активов. > >Для того чтобы наши специалисты могли детально проанализировать Ваше >дело и выработать эффективную стратегию защиты, убедительно просим Вас >подробно описать ситуацию, в которой Вы оказались. Пожалуйста, укажите: >1 — Какая платформа или организация удерживает Ваши средства? >2 — Какие требования Вам выдвигают для осуществления выплаты? > Перечень услуг компании «Крюк» >В соответствии с профилем Вашего обращения, наша фирма готова >предоставить Вам следующий спектр профессиональных услуг: >1 — Комплексная верификация и сертификация активов — проведение >независимого аудита транзакций с выдачей официального цифрового >сертификата соответствия для принимающих банков и финансовых шлюзов. >2 — Досудебное урегулирование споров — ведение официальной претензионной >переписки и проведение переговоров с финансовыми организациями от Вашего >имени. >3 — Чарджбэк (Chargeback) и RECOVERY — инициация процедур оспаривания >платежей и принудительного возврата средств через международные >платежные системы и надзорные органы. Судебное представительство — >подготовка исковых заявлений и защита Ваших интересов в судебных >инстанциях любого уровня. Мы готовы приступить к работе сразу после >получения от Вас первичного описания ситуации. > >С уважением,Управляющий партнер ООО «Крюк» > 2. В ответ на Ваш запрос направляем официальное предложение по процедуре комплексной верификации Ваших цифровых активов для их последующего беспрепятственного вывода. Наша процедура включает в себя: 1 Сертификацию криптовалюты — проведение независимого аудита транзакции с выдачей официального цифрового сертификата соответствия. 2 Официальную аккредитацию от банка — верификацию целевого платежного шлюза для
ГАРАНТИИ БЕЗОПАСНОСТИ И МГНОВЕННЫЙ ВЫВОД СРЕДСТВ
Наша главная задача — обеспечить полную правовую защиту ваших финансов и гарантировать их моментальное зачисление. Процедура включает три ключевых этапа: 100% Защита от блокировок по договору. Мы берем на себя полную материальную ответственность за сохранность ваших средств на всех этапах верификации. Официальная банковская аккредитация «Зеленый коридор» Мы проводим предварительную авторизацию вашего целевого платежного шлюза в системе банка-получателя. Это полностью исключает риск срабатывания автоматических защитных алгоритмов банка. Ваша карта вносится в белый список доверенных получателей, что гарантирует защиту от заморозки счетов. Моментальное зачисление на карту после сертификации. Как только независимый цифровой сертификат соответствия будет сгенерирован и загружен в шлюз, система автоматически снимет ограничение на транзакцию. Вывод активов на вашу личную банковскую карту происходит в течение 60 секунд после завершения проверки. Деньги поступают напрямую в виде обычного, полностью легального зачисления, готового к использованию.
ТАРИФНЫЕ ПАКЕТЫ Пакет «БАЗОВЫЙ» — 30 000 рублей. Сопровождение: общий специалист компании. Информационная поддержка: стандартная служба поддержки в чате. Срок выполнения процедуры: 2 рабочих дня. Пакет «УСКОРЕННЫЙ» — 38 000 рублей. Сопровождение: общий специалист компании. Информационная поддержка: приоритетная служба поддержки. Срок выполнения процедуры: 24 часа (сутки). Пакет «VIP / СРОЧНЫЙ» — 60 000 рублей. Сопровождение: ведущий специалист компании. Информационная поддержка: предоставление личных контактов специалиста для прямых круглосуточных консультаций. Срок выполнения процедуры: 3 часа . Для начала работы и составления договора, пожалуйста, выберите подходящий тарифный пакет и свяжитесь с нашим представителем.Ответить
ОТВЕТ:
Предложение имеет явные признаки «возвратного» мошенничества: у жертвы брокера пытаются взять ещё 30–60 тыс. рублей под предлогом «сертификации активов», «зелёного коридора», «аккредитации банка» и «мгновенного вывода средств».
Формально ООО «КРЮК» с ИНН 9721015176 действительно существует: зарегистрировано в Москве, основной ОКВЭД — «деятельность в области права», руководитель — Синцов Юрий Анатольевич. Но с вами общаются не реальные представители компании.
Есть несколько красных флагов:
Оплата на реквизиты физлица при договоре с ООО. Если договор заключает ООО, нормальная оплата должна идти на расчётный счёт организации, а не на карту/счёт частного человека.
Выдуманная услуга: «цифровая сертификация криптовалютных активов», «зелёный коридор», «внесение карты в белый список», «зачисление за 60 секунд». В реальной юридической практике возврата средств от брокера такой процедуры нет.
Гарантии мгновенного результата. Обещание «моментального вывода» и «100% защиты от блокировок» — типичный приём мошенников, особенно в схемах повторного обмана уже пострадавших людей.
Финансовый масштаб ООО не соответствует легенде. По данным РБК, выручка ООО «КРЮК» за 2025 год — 366 тыс. рублей, прибыль — 2 тыс. рублей. Это не сочетается с заявлением о «международном аудите», «банковских шлюзах» и сложных процедурах по цифровым активам.
Странности в договоре: в тексте фигурируют формулировки, не похожие на юридически осмысленный механизм возврата денег; внизу документа у заказчика указано «Седельников К. С.» — это надо отдельно сверить с реальными данными клиента.
Вывод: очень похоже на мошенничество или на использование реквизитов реального ООО для сомнительной схемы. Платить нельзя. Не отправляйте им паспортные данные, данные карты, коды из СМС, доступ к криптокошелькам, seed-фразы, API-ключи и не устанавливайте программы удалённого доступа.
Если деньги уже переведены, нужно срочно обратиться в банк, подать заявление о спорной/мошеннической операции и заявление в полицию. Банк России прямо рекомендует при финансовом мошенничестве блокировать карту, обращаться в банк и писать заявление в полицию; при добровольном переводе мошенникам банк обычно не обязан возвращать деньги.
Yardis / Yardis Pro — очередной пример инвестиционной пирамиды, замаскированной под «криптотрейдинг», «команду профессиональных трейдеров» и «пассивный доход». Легенда привычная: вы заносите деньги в USDT, якобы трейдеры торгуют на биржах, а инвестор каждый день получает начисления. В рекламных материалах фигурирует доходность около 1% в сутки.
Для нормального финансового рынка это не инвестиционное предложение, а красный флаг размером с дом. 1% в день — это не «скромная доходность», а сотни процентов годовых. Если бы такая схема стабильно работала на реальном рынке, её не пришлось бы продвигать через Telegram-чаты, реферальные ссылки, мотивационные посты и зазывал с обещаниями «деньги работают вместо тебя».
Банк России внёс YARDIS в список компаний с признаками финансовой пирамиды. Это не означает, что каждый участник переписки автоматически является организатором, но для потенциального вкладчика этого уже достаточно: перед вами не лицензированный инвестиционный сервис, а проект с признаками нелегальной финансовой деятельности.
Классическая механика таких схем проста. На старте показывают «выплаты», публикуют скриншоты успешных выводов, создают ощущение живого проекта и «пока ещё ранней возможности». Первые выплаты, если они есть, могут идти за счёт денег новых участников. Затем включается реферальная воронка: приведи друга, получи процент, расскажи в соцсетях, запиши видео, оставь ссылку. В какой-то момент вывод средств начинает «тормозить», появляются комиссии, проверки, налоги, блокировки, просьбы внести ещё немного денег для разблокировки.
Особенность Yardis — активная сеть зазывал. В открытых источниках и промо-следах по Yardis / Yardis Pro засветились как минимум следующие имена, аккаунты и реферальные следы: Владимир Витченко, Михаил Курдюмов, Эльвира Едукова, Antosha Nakomode, Александр Соломыкин, Григорий Попов, Серегей Болышев, Людмила Астахова, Надежда Шатова, Анна Че, Евгений Кузин, Феруза Адылова, Зарема Гетаова, Юлия Карасева, Ирина Вилкова, Ксения Овсянникова, Ростислав Фокин, Юрий Вип, Максим Гусев, Наталья Клименко-Жукова.
Важно понимать: зазывала в пирамиду — это не безобидный «партнёр проекта». Он участвует в главном процессе, без которого пирамида не живёт: приводит новых вкладчиков. Именно новые деньги позволяют системе какое-то время имитировать доходность и показывать выплаты старым участникам.
У Yardis видны типичные признаки пирамиды: обещание фиксированной высокой доходности, упор на пассивный доход, криптовалютные переводы, отсутствие понятной лицензии и юридической прозрачности, реферальная модель, продвижение через соцсети и Telegram, рассказы про «команду трейдеров» без проверяемой отчётности.
Главный вопрос к любому такому проекту простой: где реальный источник прибыли? Если ответ сводится к красивым словам про трейдеров, алгоритмы, фьючерсы и «мы всё делаем за вас», а параллельно вас просят регистрироваться по реферальной ссылке и звать других людей, это не инвестиции. Это воронка по сбору денег.
Не переводите средства в Yardis и похожие проекты. Не заносите «для теста», не проверяйте «минималкой», не верьте скриншотам выплат и восторженным отзывам. В пирамидах чужие «вывел прибыль» часто заканчиваются вашим «не могу вывести депозит».
Silver Notice Interpol есть реальные или мошенники?
ОТВЕТ:
Это не фирма, а форма документа. Silver Notice у Interpol— новый тип уведомления для розыска и идентификации преступных активов: недвижимость, счета, автомобили, компании, криптоактивы и т.п. Первый Silver Notice Interpol опубликовал 10 января 2025 года по запросу Италии, по активам, связанным с членом мафии.
Но: если вам пишет «Interpol/ Silver Notice» в почту, Telegram, WhatsApp и просит деньги, документы, банковские данные или обещает вернуть украденные средства — это мошенники. Сам Interpol прямо пишет: если вы получили email якобы от INTERPOL — это всегда скам; INTERPOL не связывается с гражданами напрямую, не требует деньги, банковские реквизиты и переводы.
Суть реального Silver Notice: это межполицейский инструмент, а не письмо частному лицу. Страны через INTERPOL запрашивают у других стран информацию об активах, связанных с тяжкими преступлениями: мошенничество, коррупция, наркоторговля, отмывание денег и т.д. В пилотной фазе INTERPOL прямо указывал, что выдержки Silver Notices не публикуются на сайте INTERPOL.
Признаки развода:
«Вы под Silver Notice / Red Notice, оплатите штраф / комиссию / сертификат».
«INTERPOL поможет вернуть деньги от брокера/криптобиржи».
«Нужно оплатить AML clearance / fund release / anti-terrorist certificate».
Пишут с Gmail, Outlook, Proton, Telegram, WhatsApp или домена, похожего на INTERPOL.
Присылают PDF с печатями, гербами, подписью «генерального секретаря».
Просят паспорт, селфи, реквизиты, seed-фразу, доступ к кошельку или «комиссию за разблокировку».
INTERPOL отдельно предупреждает про схему «вы стали жертвой финансового мошенничества, мы INTERPOL и поможем вернуть деньги» — по их словам, это, вероятно, те же мошенники, которые пытаются обмануть жертву повторно.
Итог: сам термин реальный, но в частной переписке почти всегда используется мошенниками для давления и убедительности. Настоящий Silver Notice не приходит жертве в личку и не требует оплат.
За последние три месяца Управляющая Компания директивно расторгла договоры более чем с 15 центрами, а еще порядка 40 центров будут закрыты до конца этого года. С каждого из этих людей при расторжении договора франшиза требует выплатить огромные штрафы: от 1 000 000 до 4 500 000 рублей — и об этом больше невозможно молчать. Можете считать это криком души от пострадавших.
На скриншоте вы видите судебные иски с участием ООО «Результат Про», полный список которых даже не помещается на сайте Картотеки арбитражных дел (с полным списком вы можете ознакомиться самостоятельно на официальном сайте):
Всего судебных разбирательств от юридического лица франшизы ведется 22, которые начали тянуться лишь в прошлом году — притом, что 90% конфликтных ситуаций принято решать досудебно: вдумайтесь в абсурдность и всю патовость ситуации!
Вы спросите: а в чем, собственно, проблема? Как быстрорастущая сеть стала настоящим адом для своих партнеров? Все началось с марта 2025 года — когда трое собственников: Эльвис Каримов, Виктор Кривоносов и Елена Мельникова ушли на дивиденды, перестав управлять франшизой и разговаривать со своими партнерами, а сами наняли наемного генерального директора, который единолично принимает все решения по сети — Александр Ионуца, который никогда прежде не соприкасался с франчайзингом, но зато управлял крупной компанией по мобильной связи — говорящие отзывы об этом человеке остались с предыдущих мест работы и выдаются поисковиками на первой странице (также приложены скриншотами): корпоративная хладнокровная машина пришла с устоями крупной сетевой компании в небольшой франчайзинговый стартап — ничего хорошего из этого изначально выйти не могло.
На момент прихода в компанию Александра, управляющая компания франшизы насчитывала 55 сотрудников — из всего этого состава осталось меньше 15 человек: сотрудники ушли в знак протеста неадекватному, абсолютно отрешенному от реальности руководству. Но когда вы разово увольняете более 10 аккаунт-менеджеров, пять маркетологов, которые отвечали за стабильность заявок в логопедически центры, а вместе с ними и сотрудников контроля качества — франчайзинговые центры неуклонно стали катиться в бездну. Так, в Екатеринбурге были закрыты все три филиала, которые показывали лучшую выручку среди региональных городов России (более 1 200 000 рублей ежемесячно), а в Москве в знак протеста из сети недавно вышел имиджевый центр на ЗиаАрте, который долгое время был лидером сети по обороту, и приносил владельцу стабильные 2 000 000 выручки ежемесячно.
Из-за практически полного отсутствия продаж франшизы, которые моментально обрушились под тонной негатива, франшиза начала занижать расходы, и в финансовой модели вы можете увидеть 3.5 млн, которых якобы достаточно для открытия центра — но в реальности люди инвестируют от 5 до 8 млн в открытие одного центра в Москве, а в регионах последние центры были открыты от 3.5 до 4 млн рублей. И если денег на открытие центра вам не хватает, даже до того как ты начал работать, франшиза затребует у тебя отступное в размере паушального взноса за расторжение договора (как правило, речь идет от миллиона до полутора) — без этого расторгнуть договор не получится.
К слову, очень интересно, заплатила ли штраф супруга Эльвиса Каримова, которая закрыла свой собственный центр в прошлом году — вы можете сами найти пост в его Телеграмм-канале, скриншот с новостью об открытии и ссылку на пост из блога автора прикладываю ниже:
Сам Эльвис, к слову, написал книгу про свой успешный успех, которую изначально рассматривал как отдельный бизнес-проект, потратив на это год и вложив в него более 12 000 000 рублей. Книга с треском провалилась в продажах: уже через 2 месяца гениальный бизнесмен поделился, что изъял у маркетплейсов последние экземпляры — настолько интересна читателям показалась личность этого человека. Очень напоминает Аяза Шабутдинова, не правда ли?
А теперь давайте рассмотрим список из более чем 40 закрытых центров — каждый из них вы можете самостоятельно найти на Дзене, добавив в поисковую строку адрес и приписку сразу после него «Разноцветные Цыплята больше не работает» и убедиться в достоверности информации:
Москва:
Старокачаловская ул., 3, корп. 3
ул. Архитектора Щусева, 5, корп. 2
Братиславская улица, 33
Пятницкое ш., 11, Москва
ул. Академика Анохина, 2, корп. 3
Юбилейная ул., 24
Санкт-Петербург:
Столичная ул., 4, корп. 3, Кудрово ул. Валерия Гаврилина, 5, посёлок Парголово Большая Разночинная ул., 19 ул. Васенко, 12, Санкт-Петербург просп. Королёва, 73, Кременчугская ул., 21, корп. 3 ул. Победы, 12
Остальные города: Екатеринбург (закрыты все 3 центра в городе): ул. Чайковского 80/1, ул. Бакинских Комиссаров, 48, ул. Вильгельма де Геннина, 41 Новосибирск (закрыты все центры в городе): ул. Дуси Ковальчук 274, ул. Ватутина 41/1 Тюмень (закрыты все 3 центра в городе): ул. Пермякова 84к3/1, ул. Монтажников 38, ул. Газовиков, 41, корп. 1 Краснодар, Сормовская ул., 208/1 Набережные Челны, 41-й комплекс, 4 Пермь, ул. Максима Горького, 65А Уфа, ул. Георгия Мушникова, 13/2 Омск, ул. Туполева, 8/2 Челябинск, Двинская ул., 23 Ижевск ул. Шумайлова, 20
Список неполный, и в нем не указаны более 10 центров из небольших городов.
Напоследок хочу сказать, что за красивыми презентациями, громкими словами о «бизнес-возможностях» иногда скрывается холодный, расчетливый хищник.
Есть такие «владельцы империй», которые строят свой капитал не на честном труде или инновациях, а на загнанных в угол женщинах. Они мастерски заманивают в свои сети, обещая стабильность и поддержку, а вместо этого загоняют в кабальные долги, высасывая последние соки, последние сбережения и последнюю надежду.
Но самое страшное здесь даже не деньги. Деньги, в конце концов, дело наживное. Самое страшное – это безвозвратно украденное здоровье. Те самые нервы, сон и жизненные силы, которые отнимаются безжалостно. А ведь речь идет о матерях. О женщинах, которых дома ждут маленькие, совершенно беззащитные дети. Дети, которых нужно растить и растить, которым нужна здоровая, сильная, улыбающаяся мама, а не сломленный, вечно плачущий над кредитными договорами и трясущийся от стресса человек.
Они думают, что это просто бизнес. Что это просто «жесткие условия договора». Но невозможно построить свое личное благополучие на костях, слезах и отчаянии матерей. Каждая бессонная ночь такой женщины, каждая капля ее боли, которую вы подарили ей ради своей наживы, – это бумеранг. И он уже летит обратно.
Будьте бдительны, женщины и мужчины. Не все франшизы ведут себя добросовестно. Иногда за фасадом из высоких ценностей скрывается звериный оскал и нечеловеческая жестокость.
Как сами криптоэнтузиасты признавали, что BTC на роль денег не подходит?
Многие ключевые биткойнеры давно перестали защищать BTC как удобные повседневные деньги на базовом блокчейне; они переупаковали его в цифровое золото, резервный актив и расчётный слой.
Кого можно назвать:
Хэл Финни — один из первых биткойнеров и получатель первой BTC-транзакции. Ещё в 2010 году он писал, что сам Bitcoin не сможет вместить «каждую финансовую транзакцию в мире» в блокчейн; понадобится второй уровень платёжных систем, а большинство BTC-транзакций будут межбанковским неттингом/расчётами. Это почти прямое признание: базовый BTC — не розничные деньги на каждый день, а резервный/settlement-актив.
Майк Хирн — ранний разработчик Bitcoin. В 2016 году ушёл из проекта и написал, что эксперимент Bitcoin «провалился»: сеть стала ненадёжной для платежей, комиссии стали непредсказуемыми и растущими, появились очереди, а практическая пропускная способность была, по его оценке, меньше трёх платежей в секунду.
Сторонники Bitcoin Core / “малых блоков” — не обязательно признавали «провал», но фактически приняли модель: базовый блокчейн — дорогой и ограниченный расчётный слой, а массовые быстрые платежи надо уводить в Lightning и другие вторые уровни. Даже bitcoin.org пишет, что Lightning позволяет переводить bitcoin, «не записывая каждую транзакцию в блокчейн», ради скорости и низких комиссий.
Ник Батиа и похожая “layered money” школа внутри биткойн-среды. Он прямо пишет: базовый слой Bitcoin — это не «speedy payments solution», а слой финального расчёта; по скорости и эффективности Bitcoin «frankly terrible», зато это якобы нормально, потому что платежи должны жить выше, на Lightning.
Майкл Сэйлор — один из главных нынешних евангелистов BTC. Он прямо говорил: «Bitcoin is not a currency. It’s not a payment network»; по его версии, это «банк в киберпространстве» / средство хранения стоимости, а не платёжная сеть. В другом месте он противопоставлял BTC как «digital property / store of value» и стейблкоины как «digital currency for use as a medium of exchange».
Адам Бэк / Blockstream-среда — это уже не «признание провала», а важный сдвиг нарратива: BTC стали продавать как «digital gold». Бэк называл Bitcoin «цифровым золотом для следующего тысячелетия», то есть акцент переносился с «плати кофе без банка» на «держи редкий актив».
Даже внутри биткойн-сообщества первоначальная мечта о «peer-to-peer electronic cash» постепенно была заменена другой легендой: BTC — это не удобные деньги для повседневных расчётов, а «цифровое золото», резервный актив и базовый слой финального расчёта. Хэл Финни ещё в 2010 году предсказывал, что большинство BTC-транзакций будут расчётами между банками; Майкл Сэйлор позже прямо говорил, что Bitcoin — «не валюта» и «не платёжная сеть»; а защитники Lightning фактически признают, что быстрые и дешёвые платежи нужно выносить за пределы основного блокчейна.
21 июля 2011 года ЦБ отозвал лицензию у ООО «АМТ Банк». Это был бывший «Славинвестбанк», затем российский БТА Банк, переименованный в АМТ после конфликта вокруг казахстанского БТА и Мухтара Аблязова. Формально конечные владельцы выглядели так: Аблязов — 19,77%, Сара и Джон Уилсоны — около 19,4%, Нургали Беркинбаев — около 19,6%, Ринат Батыргареев — около 19%, ещё 22,26% оставалось у казахстанского БТА Банка, то есть под контролем правительства Казахстана.
По формулировке ЦБ, банк лишился лицензии за неисполнение банковских законов и нормативных актов, существенную недостоверность отчётности и неоднократное неисполнение предписаний. ЦБ говорил о низкокачественных активах и недостоверной отчётности. Регулятор отдельно подчёркивал, что АМТ размещал средства в низкокачественные активы, не создавал адекватные резервы и тем самым скрывал основания для мер по предупреждению банкротства.
Главный масштаб — вкладчики. По таблице «Вкладера»: АСВ: около 12,4 млрд руб. и 35 тыс. вкладчиков. Выплаты получили вкладчики в Москве, Санкт-Петербурге, Калининграде, Владимире, Воронеже, Липецке, Краснодаре, Саратове, Волгограде, Волжском, Ахтубинске, Астрахани, Ставрополе, Омске, Новосибирске, Уфе, а также в городах Московской области: Балашиха, Видное, Долгопрудный, Домодедово, Железнодорожный, Жуковский, Коломна, Королёв, Красногорск, Люберцы, Мытищи, Одинцово, Подольск, Пушкино, Реутов, Химки.
Но страховой случай был болезненнее сухой цифры АСВ: лимит тогда составлял 700 тыс. руб., а в банке было много крупных вкладов. «Коммерсантъ» писал, что страховкой покрывалось 78,5% вкладчиков, тогда как обычно — около 90%; на депозиты свыше 700 тыс. руб. приходилось 8,15 млрд из 15,7 млрд руб. обязательств перед вкладчиками. Более половины вкладов — деньги сверх страхового лимита. Поэтому активизировались крупные вкладчики: они пытались через суд оспаривать отзыв лицензии, считая, что банк нужно было санировать.
Отдельный пострадавший — сам Банк России. АМТ оставался должником ЦБ по беззалоговым кредитам. В кризис банк активно пользовался этой линией: в начале 2009 года долг перед регулятором превышал 24 млрд руб., затем несколько раз реструктурировался; к моменту краха назывались примерно 7–7,5 млрд руб. долга.
Публичные версии причин разошлись. Мухтар Аблязов в комментарии «Ведомостям» называл решение ЦБ «удивительным» и политическим: он признавал споры по резервам, но утверждал, что задолженность реструктурировалась, обеспечение было создано, а отзыв случился вскоре после предоставления ему политического убежища в Великобритании. Источник «Ведомостей», близкий к временной администрации, напротив, говорил, что ЦБ «довольно долго тянул», а банк фактически существовал на деньги вкладчиков: за два года вклады выросли примерно с 5 млрд до 15 млрд руб.
Эксперты тогда описывали АМТ как банк с тяжёлым портфелем. Ирина Велиева из Standard & Poor’s говорила, что значительная часть активов неработающая, около трети корпоративных кредитов просрочено, а ликвидность поддерживалась привлечением частных вкладчиков под привлекательные ставки. Вероника Чекина из ФЦ «Инфина» допускала, что часть кредитов может оказаться пустой, а залоги не покроют стоимость кредитов и процентов. Гарегин Тосунян, напротив, видел политический след, но признавал, что ЦБ «пытался помочь банку».
Ключевые даты: 1994 — старт банка как «Астана-Холдинг Банк»; 2008 — ребрендинг в БТА Банк; 22 марта 2010 — переименование в АМТ Банк; 21 июля 2011 — отзыв лицензии; 17 октября 2011 — суд удовлетворил заявление ЦБ о ликвидации, АСВ назначено ликвидатором; 20 июня 2012 года банк признали банкротом.
Последний найденный перед крахом состав руководства по старой странице банка и справочным данным: совет директоров — Евгений Венедиктов, Жаксылык Жаримбетов, Елена Мессерле, Роман Солодченко, Мурат Юлдашев; в более ранних раскрытиях председателем совета директоров фигурировал Мухтар Аблязов. Правление: председатель — Елена Мессерле; заместители председателя — Юлия Зайцева, Дмитрий Кизенков, Ольга Коданиди; в справочных данных также указаны Андрей Третьяков и Владимир Ким как заместители председателя правления.
Руслан Игоревич Ткачук, 37-летний гражданин Украины, и Александр Владимирович Леденев, 25-летний гражданин России, стали фигурантами крупного международного дела о криптовалютном отмывании.
По данным Минюста США, оба проживали в Батуми, где были задержаны грузинскими властями 10 июня 2026 года. Американская прокуратура Восточного округа Пенсильвании обвиняет их в сговоре с целью отмывания денег и в «sting money laundering» — эпизоде легализации средств, которые, по версии следствия, были представлены как преступные. США намерены добиваться их экстрадиции.
Суть обвинений связана с сервисом «AudiA6». Следствие считает, что это была криптовалютная «прачечная», помогавшая скрывать происхождение цифровых активов. В материалах Минюста США Ткачук и Леденев названы старшими участниками организации, управлявшими как самим сервисом «AudiA6», так и даркнет-форумом «Dark2Web», где, по версии обвинения, рекламировались криминальные услуги. В одном из объявлений, на которое ссылается прокуратура, сервис предлагал скрыть источник криптовалюты, связанной с преступлениями, за комиссию до 5%.
Масштаб дела внушительный. По американским данным, с момента запуска сервиса в 2021 году на кошельки «AudiA6» поступило около 10 333 BTC — примерно $389,7 млн по курсу на момент транзакций. Из них около 393 BTC, или примерно $19,2 млн, как утверждает следствие, пришли напрямую от известных даркнет-маркетов, ransomware-группировок, киберпреступных сервисов и других незаконных источников; часть средств, по версии правоохранителей, поступала от таких источников косвенно.
Eurojust описывает схему так: клиенты переводили похищенную или криминальную криптовалюту на кошельки группы, а примерно через час получали «очищенные» средства после цепочки операций, затруднявших отслеживание происхождения денег. По версии европейских правоохранителей, комиссия операторов могла составлять от 3% до 10%, а сам сервис использовался, в том числе, участниками ransomware-атак.
Операция против «AudiA6» была международной: участвовали структуры США, Грузии, Польши, Франции, Исландии, Europol и Eurojust. В Грузии прошли обыски в трёх объектах; были отключены 25 доменов, изъято более 30 серверов, заморожены криптоактивы, заблокированы Telegram-аккаунты, а сайты «AudiA6» и «Dark2Web» заменены баннерами правоохранителей. Eurojust также сообщил об аресте более 80 автомобилей и нескольких объектов недвижимости, заморозке €692 тыс. в криптовалюте и изъятии ещё €86 тыс.
Отдельная важная деталь — инфраструктура подставных аккаунтов. Eurojust утверждает, что в схеме использовались тысячи фейковых аккаунтов, открытых на украденные или купленные личности; следствие выявило более 6 тыс. KYC-записей, связанных с «дропами» и криптобиржами.
Пока это именно обвинения, а не приговор. Минюст США отдельно подчёркивает, что фигуранты считаются невиновными, пока их вина не будет доказана в суде. В случае обвинительного приговора каждому может грозить до 20 лет лишения свободы.
Igor Pasternak, телефон в Ватсапп +44 7347 060351. user.loginhub.ltd/en/, igor.pasternak@ailenroc.net, Заработок на биржах…. показывают большую прибыль, затем добавить денег на крипто кошелек…. потом ещё контракт с двумя другими инвесторами (вроде как)… если нет денег чтобы вступить в контракт появляется лже Хеджкомпания, типа Миллениум группа…на счёте в личном кабинете рисуются деньги, в моём случае
Добрый день! Прошу проверить юридическую фирму ООО «Спектр», ИНН 9701051994, адрес электронной почты info@spektrlaw.ru, контактный номер телефона +79699679687 на признаки мошенничества. Обещают помочь с возвратом денег от брокера-мошенника.
@vklader:
Это жулики, использующие реквизиты чужого юрлица.
Юрлицо существует, зарегистрировано 13.10.2016, ОГРН 5167746207020, адрес — Москва, ул. Бауманская, 68/8, стр. 1, помещ. 2/2, основной ОКВЭД — деятельность в области права. Но это микробизнес; в 2025 году выручка указана 16,47 млн ₽, прибыль — всего 22 тыс. ₽. У Т-Банка также видно, что 29 мая 2026 года сменился руководитель: Кристинина Юлия Михайловна перестала быть гендиректором, появился Кибирев Игорь Владимирович.
Масштаб рекламных заявлений не бьётся с данными по компании. На сайтах отзывов она описывается как «ведущая российская юридическая компания», работающая по РФ, СНГ и за рубежом, с «выводом средств из офшорных юрисдикций» и возвратом от брокеров, ICO, казино и букмекеров. При этом по открытым данным это маленькая фирма с одним сотрудником в профиле РБК и небольшой прибылью.
Связка телефона +79699679687 и почты info@spektrlaw.ru всплывает прежде всего на свежих отзывных площадках, где в апреле–мае 2026 года появляются однотипные истории «нам вернули деньги от брокера». В таких текстах много типичных маркеров лже-чарджбэка: «Rolling Reserve», «возврат из офшорных зон», «деактивация торгового счёта», «налоговый счёт», «письма от банка», «вернули за 3 недели». (firmexpert.ru) (rank-craft.com)
Есть сильный технический красный флаг по домену. BuiltWith фиксирует spektrlaw.ru среди доменов, которые в апреле–мае 2026 года редиректили на stop-scam.net. Сам stop-scam.net — сайт про «возврат денег от брокера» и chargeback. Для нормальной юридической фирмы странно, когда её домен оказывается в такой воронке лидогенерации.
В отзывах есть юридическая нелепица. Например, человеку якобы угрожали ст. 125 и 156 АПК РФ из-за «деактивации торгового счёта» и подозрений в отмывании. Но ст. 125 АПК РФ — про форму и содержание искового заявления, а ст. 156 — про рассмотрение дела при непредставлении отзыва или неявке лиц; это не статьи про уголовную или AML-ответственность клиента брокера.
Банк России прямо предупреждает: если деньги ушли иностранному/нелегальному форекс- или брокерскому проекту, человек фактически действует на свой риск; ЦБ не может применять меры к иностранным нелицензированным организациям, а по chargeback ЦБ не вмешивается в отношения банка и клиента. То есть обещания «гарантированно вернуть» деньги от лжеброкера почти всегда манипулятивны.
Моя оценка: не обязательно, что именно зарегистрированное ООО «Спектр» из ЕГРЮЛ само совершает мошенничество. Возможен вариант, что мошенники используют реальное юрлицо, его ИНН и адрес как прикрытие. Но предложение через эти контакты и домен выглядит опасно.
Что делать безопасно:
Не платите предоплату, «налог», «комиссию банка», «страховку», «сбор за легализацию», «открытие счёта» или «активацию транзакции». Не переводите деньги на карты физлиц, криптокошельки, иностранные счета и не подписывайте ничего через криптокошелёк. Потребуйте договор именно с ООО «Юридическая фирма «Спектр»», счёт только на расчётный счёт этого ООО, доверенность от актуального гендиректора Кибирева Игоря Владимировича и письменное описание правового механизма возврата без гарантий результата.
Если уже общались с ними, пришлите договор/счёт/переписку — по ним обычно быстро видно, это реальная юруслуга или «второй круг» развода.
А что на счёт вышек сотовой связи? Активно работает ТГ канал уже как минимум два года!? Не знаете по ним какая ситуация? @investvishka
ОТВЕТ:
Канал публично обещает вход «от 2,2 млн», доходность «от 25%» и «вышку в собственности», а дальше уводит в личный контакт @konstantin_manage.
По @investvishka ситуация выглядит очень рискованной. Я бы не называл это доказанным мошенничеством без договоров и реквизитов, но красных флагов достаточно, чтобы советовать не переводить деньги.
Канал продаёт идею: «пассивный доход» на вышках, вход «от 2,2 млн», доходность «от 25%», «вышка в собственности», «контракты с операторами на 10 лет», презентация через @konstantin_manage. Это прямо видно в описании канала и Telegram-превью.
В постах доходность разгоняется уже до 35–40% годовых, описывается модель «инвестор получает 80% выручки, УК — 20%», при этом подчёркивается, что это «не займ, не доля», а якобы физический актив. Такая упаковка типична для схем «купите доходный физический объект, а мы всё будем обслуживать».
Главный тревожный момент: в материалах фигурирует проект «АМТ». Канал пишет, что ООО «АМТ» работает на рынке телеком-инжиниринга с 2016 года, имеет площадки и клиентов, а также ссылается на некий закрытый анализ в «КВАЛ». Но публичные данные по ООО «АМТ» с ИНН 3528198178 / ОГРН 1133528000913 показывают куда более тревожную картину: конкурсный управляющий с 30.03.2024, факторы риска, старые финпоказатели, приостановленные банковские операции по данным ФНС, а СПАРК указывает 42 исполнительных производства и 38 арбитражных дел. В выдаче Федресурса по этому же ООО «АМТ» есть банкротное сообщение по делу № А13-14520/2023.
Важно: я не могу на 100% утверждать, что канал собирает деньги именно на это юрлицо, потому что в открытом описании канала не раскрыт ИНН получателя денег. Но это само по себе красный флаг: если просят миллионы, юрлицо, реквизиты, договоры, собственник земли, оператор связи и бенефициары должны быть раскрыты до общения «в личке».
Ещё один риск — правовая конструкция. Сам канал пишет, что регистрировать вышку в Росреестре «в большинстве случаев не нужно», потому что доход даёт не запись в реестре, а договор с оператором. Для инвестора это означает: надо проверять не красивую фразу «вышка в собственности», а кто реально владеет землёй, кто подписант договора с МТС/МегаФоном/Билайном/T2, кому оператор платит аренду и что останется у инвестора при банкротстве УК.
Плюс доходность «25–40% годовых» для пассивного инфраструктурного актива — сама по себе подозрительна. Банк России относит к признакам финансовой пирамиды обещание высокой доходности, существенно выше рыночной, гарантирование доходности и агрессивную интернет-рекламу с обещанием высокой прибыли.
Наша оценка: ниша телеком-вышек как бизнес существует, но конкретно это предложение из Telegram выглядит как высокорисковое частное привлечение денег под красивую инфраструктурную легенду. До независимой проверки документов — не вкладываться.
Можно ответить подписчику так:
По каналу «Инвестиции в вышки сотовой связи» есть серьёзные красные флаги. Обещают вход от 2,2 млн рублей и доходность от 25% годовых, а в постах доходность доходит до 35–40%. Деньги предлагают обсуждать через личный контакт. В материалах фигурирует проект «АМТ», но публичные данные по ООО «АМТ» с похожим профилем показывают конкурсного управляющего, банкротные сообщения, арбитражи и исполнительные производства. Без раскрытого ИНН получателя денег, прямых договоров с операторами связи, документов на землю, подтверждения собственности на объект и независимой юридической проверки переводить деньги нельзя. Это не банковский вклад и не ликвидная недвижимость, а риск потерять значительную сумму.
Если продолжать именно тему экономических прогнозов о России, то «глупости» в 2022–2025 годах говорили с двух сторон: одни ждали быстрого краха, другие уверяли, что санкции вообще ничего не меняют. Базовая сверка такая: в 2022 году российская экономика не рухнула, а сократилась примерно на 1,4%; затем выросла на 4,1% в 2023-м и 4,9% в 2024-м, но в 2025-м резко замедлилась примерно до 1%. То есть не «коллапс за месяцы», но и не «санкции мимо».
1. Robin Brooks / Institute of International Finance
Один из самых ярких промахов: IIF в марте 2022 года прогнозировал падение ВВП России на 15% за 2022 год, а Robin Brooks писал о возможном падении ВВП на 30% к концу 2022-го. Это была классическая ошибка «финансовый шок = мгновенный реальный крах». Не учли валютный контроль, обвал импорта, высокие сырьевые доходы и способность властей заткнуть дыру военными расходами.
2. Всемирный банк, CEPR и ранний западный консенсус
В апреле 2022 года Всемирный банк прогнозировал России спад ВВП на 11,2% в 2022-м, а модель CEPR давала ещё более жёсткий диапазон: минус 12,5–16,5%. Это не «дурацкие люди», а слишком механические модели: санкции посчитали как резкое отключение экономики, но недооценили адаптацию торговли через Китай, Турцию, Индию, Казахстан, ОАЭ, а также то, что нефть и газ ещё долго приносили деньги.
3. Сергей Гуриев
Гуриев в 2022 году говорил о падении ВВП России на 10–15% и крупнейшей рецессии с начала 1990-х. По масштабу спада прогноз не сбылся. Его более долгосрочный тезис — что санкции ухудшают качество роста и отрезают Россию от технологий — выглядит сильнее, но именно прогноз «минус 10–15% в 2022-м» оказался завышенным.
4. Jeffrey Sonnenfeld / Yale
Команда Sonnenfeld в 2022–2023 годах продвигала формулы вроде «российская экономика схлопывается», «нет пути из экономического небытия», «экономика самосжигается». Это звучало эффектно и частично било в долгосрочную уязвимость России, но как описание ближайшей динамики оказалось чрезмерным: после 2022 года был военный перегрев и статистический рост, а не немедленное «экономическое небытие».
5. Anders Åslund
Åslund в марте 2022 года писал в духе «Fortress Russia crumbles» — «крепость Россия рухнула». В другой статье того периода оценка падения ВВП на 20% называлась разумной. Это тот же тип ошибки: взять панику первых недель, закрытую биржу, падение рубля и экстраполировать их на всю экономику. Рубль потом удержали административно, импорт перестроили, а государственные расходы стали главным мотором.
6. Брюно Ле Мэр
Министр экономики Франции в марте 2022 года заявил, что Запад «вызовет крах российской экономики». Потом он смягчал формулировки, но фраза осталась. Как политический лозунг — понятно; как экономический прогноз — мимо. Уже через год Le Monde прямо писала, что предсказанного Ле Мэром «краха» не случилось.
7. Дмитрий Медведев и линия «Европа не протянет без газа»
Медведев в 2022 году писал, что Европа без российского газа «и недели не протянет». Это была обратная пропагандистская глупость: Европа пережила первую зиму без отключений тепла и электричества, а к 2026 году ЕС уже обсуждал окончательный отказ от российского газа и нефти к 2027 году.
8. Путин / Орешкин: «Россия — крупнейшая экономика Европы»
Это не совсем «ошибка», а манипуляция показателем. Путин и Орешкин говорили, что Россия стала крупнейшей экономикой Европы по паритету покупательной способности. Формально по ППС можно подобрать такой рейтинг, но в публичной подаче это выдавалось за доказательство экономического триумфа. Проблема в том, что ППС не показывает уровень жизни, технологическую мощь, качество институтов и доступность товаров; по ВВП на душу населения Россия выглядит совсем иначе.
9. Российское правительство с прогнозами на 2025 год
Власти тоже промахнулись, но уже в сторону чрезмерного оптимизма. Минэкономразвития держало прогноз роста ВВП на 2025 год в 2,5%, тогда как ЦБ был осторожнее — 1–2%. Потом прогнозы пришлось снижать: к концу 2025 года правительство уже говорило примерно о 1% роста, а дефицит бюджета вышел 2,6% ВВП вместо изначальной цели 0,5%.
10. Дмитрий Некрасов — противоположная крайность
Некрасов важен как пример обратной ошибки. Он критиковал «прогнозистов краха» справедливо, но иногда уходил в слишком сильную формулу: «санкции не работают», «в таком масштабе Россия может воевать вечно». Это пока не опровергнуто одним событием, но как экономическая формулировка слишком грубо: к 2025–2026 годам уже видны замедление, дефицит, высокая ставка, проблемы гражданских отраслей и усталость военного перегрева.
Общий вывод
Главная «глупость» 2022–2025 годов — вера в быстрый и чистый сценарий. У одних: «санкции сейчас обрушат Россию». У других: «санкции вообще не работают, Россия только крепнет». Реальность неприятнее: Россия не рухнула, но купила время за счёт войны, бюджета, сырья, Китая, серого импорта, контроля капитала и будущей деградации. Поэтому самые слабые прогнозы — те, где не было слова «медленно».
Этот человек Александр Белов якобы даёт сигналы по золоту ,но после оплаты не выходит на связь уже дней 7, хотя писал с другого аккаунта там отвечает и уже стоимость сигналов больше. Аккаунт @Belov_Trade.
ОТВЕТ:
Это похоже на классическую схему «платных VIP-сигналов» в Telegram.
По открытым следам у @Belov_Trade есть приватный канал «VIP l BELOV»: в приглашении прямо указано «Автор: @Belov_Trade», канал описан как приватный, с числом подписчиков около 4300. На Telemetr у этого же канала видны типичные продающие посты: «проверю ваши оплаты и подключу», «осталось 1 последнее место», «заходить со мной и забирать крупные движения» — то есть упор на срочность, оплату доступа и обещание заработка на движениях рынка.
Схема выглядит так:
Продавец создаёт образ успешного трейдера. Золото/XAUUSD удобно для такой легенды: рынок волатильный, цифры двигаются быстро, можно показывать красивые скриншоты «+150 / +250 / +320 пипсов» и создавать впечатление точных входов.
Покупателя заводят в «закрытый доступ». Формат «VIP», «команда», «последние места», «проверю оплаты и подключу» нужен, чтобы человек быстрее заплатил и меньше задавал вопросов.
После оплаты начинается игнор. Ваш ключевой признак: с оплаченного аккаунта он не выходит на связь уже около 7 дней, но с другого аккаунта отвечает. Это очень сильный индикатор не технической задержки, а выборочного игнора тех, кто уже заплатил.
Цена растёт для новых жертв. То, что с другого аккаунта он отвечает и уже называет большую стоимость сигналов, похоже на продолжение воронки: старых оплативших можно бросить, а новым продавать «доступ» дороже.
Услуга почти не проверяема. Даже если он иногда публикует удачные сигналы, это не доказывает реальную доходность: убыточные сделки можно удалять, статистику — подбирать, скриншоты — рисовать, а «точность» — объявлять задним числом. Сама по себе торговля по сигналам не гарантирует прибыль; даже обзорные материалы по телеграм-сигналам предупреждают, что обещания однозначного профита — признак мошенничества.
По Липсицу картина похожая на Милова, но чуть тоньше: он часто верно описывал долгосрочную деградацию, но ошибался в скорости, масштабе и форме кризиса.
1. «Война обанкротит экономику» — верный вектор, но слишком быстрый вывод
В июне 2023 года The Insider выпустил его текст с рамкой «как война обанкротит российскую экономику». Там Липсиц писал, что устойчивость экономики — во многом иллюзия, а война ведёт к обнищанию населения и разрушению экономики. Но одновременно он сам признавал, что государство может ещё долго находить деньги через ФНБ, бизнес, налоги, инфляцию, девальвацию и население.
Ошибка — не в том, что война не разрушает экономику, а в том, что «банкротство» звучало как близкий финал. Фактически экономика России после падения 2022 года выросла в 2023–2024 годах, причём Reuters указывал: -1,4% в 2022-м, +4,1% в 2023-м, +4,9% в 2024-м, около +1% в 2025-м. Это плохой, военный, перегретый рост, но не немедленный обвал.
2. Недооценил «военно-бюджетный допинг»
Липсиц правильно писал, что военные расходы вытесняют нормальную экономику, но недооценил, что именно они могут на несколько лет дать статистический рост: оборонка, стройка, выплаты, госзаказ, импортозамещение на китайских комплектующих. В 2024 году Россия получила рост ВВП на фоне рекордных военных расходов и перегрева, а не вопреки им. Reuters писал, что рост 2024 года был поддержан госрасходами, связанными с войной, при инфляции выше 10% и высокой ставке ЦБ.
То есть его ошибка — смотреть на войну только как на разрушитель спроса и инвестиций. Она действительно разрушительна стратегически, но краткосрочно работает как грубый бюджетный стимул.
3. «Доллар по 150» — прогноз не сбылся
В конце 2023 года интервью с Липсицем распространялось с заголовком «Что ждет экономику в 2024 году. Доллар по 150». В описании выпуска прямо вынесены темы: «курс рубля дойдет до 150?», «рубль придется девальвировать», «на счетах у россиян 42 трлн рублей — в 2024 году Путин их начнет отбирать».
Но к середине июня 2026 года официальный курс ЦБ был около 71,9 рубля за доллар, а не 150. Здесь Липсиц, как и многие оппозиционные экономисты, недооценил административные инструменты: валютный контроль, ограничения на движение капитала, обязательную продажу выручки, высокую ставку, сжатие импорта и ручное управление рынком.
4. Преувеличил риск прямого «отъёма вкладов» уже в 2024–2026 годах
В январе 2024 года он рассуждал, что Кремль будет заставлять население покупать ОФЗ-н, почти как советские займы: «если ты патриот, должен подписаться на облигации на месячную зарплату». Он говорил, что опасения особенно сильны по 2025–2026 годам.
К середине 2026 года такой массовой обязательной кампании «на месячную зарплату» не произошло. Да, государство активно занимает внутри страны: Минфин в 2024 году разместил ОФЗ примерно на 4,37 трлн рублей по номиналу, но это были рыночные размещения, в основном через финансовый сектор, а не советская подписка населения.
5. Бюджет-2024 он называл малореальным — но власть его протащила
В январе 2024 года Липсиц говорил, что военный бюджет «авантюрный или малореальный», потому что доходы должны резко вырасти, а рост ВВП на 22% невозможен. Логически это было понятно: нормальная экономика так не растёт.
Но российская власть и не решала задачу «нормально»: она нарастила налоги, заняла внутри страны, засекретила расходы, перераспределила деньги в пользу войны, использовала инфляцию и нефтегазовые доходы. В итоге дефицит 2024 года был около 3,49 трлн рублей, или 1,7% ВВП: выше плана, но не фискальная катастрофа.
6. Слишком драматичная лексика: «крепостное право», «архаизация», «крах»
В апреле 2026 года Липсиц писал о «демодернизации» и возвращении экономики к временам крепостного права, оценивал экономическую свободу России на 3–4 балла из 10. Как публицистическая метафора это сильная формула, но как прогноз она размыта: непонятно, какой именно измеримый показатель должен подтвердить «крепостное право».
Более точная формулировка была бы слабее, но честнее: рост госсектора, давление на собственность, закрытие статистики, зависимость бизнеса от государства, мобилизационная экономика. Всё это есть. Но «крепостное право» — уже публицистическое усиление.
Итоговая формула
Липсиц ошибался не в диагнозе, а в тайминге и риторике. Он правильно видел, что война ведёт к деградации, налоговому давлению, инфляции, обеднению, закрытию экономики и зависимости от Китая. Но он переоценивал скорость развала и недооценивал способность «купить время» за счёт военного бюджета, контроля капитала, высоких ставок, внутренних займов, налогов и скрытого перераспределения ресурсов.
Коротко: часто ошибается как прогнозист близкого краха.
Экономические комментаторы зачастую говорят глупости. Попробуем новую рубрику. Начнём с экс-замминистра энергетики Владимира Милова, который уже пятый год пророчит все формы краха российской экономике.
Отметим, что это просто указание на ошибки и неточности. Обзор не претендует на полный анализ деятельности.
Ниже — не «разоблачение Милова как экономиста», а аккуратный список мест, где его прогнозы были слишком жёсткими или преждевременными.
1. «Путину не хватит денег на войну» — ошибка по срокам и механике
В октябре 2022 года Милов писал, что главный вывод из бюджетных документов «оглушителен»: Путину «не хватит денег» для дальнейшего финансирования войны и мобилизации, а усилия «обречены» в финансовом плане. Он также утверждал, что при масштабах войны можно было ожидать военный бюджет 9–10 трлн рублей в год, но «ничего подобного» не наблюдается.
Ошибка была не в том, что война бесплатна, а в недооценке готовности государства переложить цену войны на весь бюджет: урезать гражданские приоритеты, закрывать расходы, занимать внутри страны, повышать налоги и резко увеличивать оборонные ассигнования. Уже в бюджете-2024 на «национальную оборону» заложили 10,78 трлн рублей, почти треть всех расходов; в 2025 году — 13,5 трлн рублей, 32% расходов; SIPRI оценивал совокупные военные расходы России на 2025 год примерно в 15,5 трлн рублей и прямо писал, что такой уровень «manageable», хотя давление на бюджет растёт.
2. «Экономическая активность упала на 5–10%, роста не просматривается» — недооценка военного стимула
В декабре 2022 года Милов писал, что «реальное сокращение экономической активности» составляет 5–10%, а перспектив «реального роста» не видно.
Фактически после падения 2022 года российская экономика показала рост в 2023–2024 годах: Reuters со ссылкой на данные указывал сокращение ВВП на 1,4% в 2022 году, затем рост на 4,1% в 2023-м, 4,9% в 2024-м и около 1% в 2025-м. Это не отменяет деградации структуры экономики, перегрева, милитаризации и санкционного ущерба, но как прогноз по агрегированному ВВП Милов промахнулся: военные расходы, стройка, выплаты, гособоронзаказ и закрытая мобилизационная экономика дали измеряемый рост, пусть и низкого качества.
3. Он часто путал «кризис уже запущен» с «крах сейчас»
У Милова сильная сторона — описание долгосрочного износа: санкции, дефицит кадров, инфляция, дорогой кредит, зависимость от бюджетных вливаний. Но в публичной подаче это часто превращалось в ожидание близкого «обвала». Реальность оказалась другой: не одномоментный крах, а переход от перегретого военного бума 2023–2024 годов к замедлению, дефицитам и стагнации в 2025–2026 годах. В 2026 году Reuters писал уже о первом квартальном сокращении за три года, но именно после периода роста, а не вместо него.
4. По рублю прогнозы были слишком апокалиптическими
В медийных обсуждениях вокруг Милова регулярно звучали сценарии «доллар по 150–200». Но рубль после паники 2022 года удерживался не рыночной «силой», а жёсткими ограничениями, падением импорта и валютным контролем. Reuters писал, что после мартовского провала 2022 года примерно до 120 рублей за доллар рубль затем стал одной из самых сильных валют года именно из-за контроля капитала и обвала импорта.
То есть Милов был прав, что свободный рубль под санкциями слабее и уязвимее, но ошибался в линейном прогнозе: государство не оставило рынок свободным. Прогнозы «150–200» оказались завышенными для горизонта 2022–2026 годов: официальные данные ЦБ в июне 2026 показывали курс около 72 рублей за доллар.
5. Недооценил способность режима «купить время»
Главная ошибка Милова — не в диагнозе, а в тайминге. Он исходил из рациональной бюджетной логики: если война дорогая, санкции режут доходы, импорт ломается, люди уезжают, значит, финансовая модель быстро упирается в стену. Но авторитарная военная экономика может дольше, чем кажется, жить за счёт перекоса ресурсов: оборонка вместо гражданских отраслей, закрытые расходы, дорогой долг, налоги, инфляция, обеднение будущего роста.
Именно это и произошло: дефицит бюджета не исчез, но и не стал мгновенно неконтролируемым. В 2025 году он вырос до 5,6 трлн рублей, или 2,6% ВВП, что стало максимумом с 2020 года по доле ВВП, но всё ещё не выглядело как немедленный фискальный коллапс.
Короткая формула
Милов часто правильно видел направление: военные действия разрушают нормальную экономику, санкции работают медленно, бюджетная нагрузка растёт, частный сектор вытесняется, инфляция и ставка душат рост. Но он ошибался в скорости и форме кризиса: ожидал более быстрого финансового тупика, недооценил военный бюджетный стимул, административный контроль рубля и готовность власти долго сжигать резервы, доходы населения и гражданские расходы ради войны.
Есть ли информация о компании Цифра Брокер, предлагаю от 0.5 до 2% в сутки на стейкинге криптовалют, работают с токеном usdc, утверждают что, депозит остается у меня на кошельке, но документы нужно будет подписать через кошелёк. Спасибо.
ОТВЕТ:
Это мошенники.
Что важно:
Реальная «Цифра брокер» существует. В реестре Банка России есть ООО «Цифра брокер» с лицензиями на брокерскую, дилерскую, депозитарную деятельность и управление ценными бумагами; официальный сайт указан как cifra-broker.ru.
Но предложение «0,5–2% в сутки на стейкинге USDC» выглядит нереалистично. Даже без капитализации это 182,5–730% годовых; с ежедневной капитализацией — примерно 517% и 137 640% годовых соответственно. Банк России прямо относит обещание доходности, «в несколько раз превышающей рыночный уровень», к признакам финансовой пирамиды.
USDC — это стейблкоин, а не монета для классического стейкинга. Circle описывает USDC как цифровой доллар, обеспеченный высоколиквидными денежными и эквивалентными активами для обмена 1:1 к доллару. На USDC можно получать доход только через рискованные схемы вроде лендинга, DeFi-пулов, маркетмейкинга и т.п., но «гарантированные» 0,5–2% в день — сильнейший красный флаг.
Самый опасный пункт — «депозит остаётся у вас на кошельке, но документы нужно подписать через кошелёк». Это может быть не «документ», а разрешение смарт-контракту тратить ваши USDC. MetaMask предупреждает, что malicious token approval может дать вредоносному dApp/контракту опасные права на использование токенов. Revoke.cash также объясняет: если не отозвать token approval, dApp может тратить токены и дальше.
У белорусского Cifra Markets действительно есть крипто-направление, зарегистрированное как ООО «Цифра брокер» в Минске, резидент ПВТ, с сайтом cifra.by. В описании ПВТ речь идёт о покупке/продаже криптовалют, вводе/выводе и сопровождении сделок, а не о гарантированном «стейкинге 2% в сутки». (park.by) На сайте Cifra Markets также описаны покупка/продажа криптовалют, переводы, хранение, спотовая торговля и торговля с плечом. (cifra.by)
Вывод: не подписывайте ничего через кошелёк. Не подключайте кошелёк к их сайту, не нажимайте «Approve», «Permit», «Confirm», «Sign», «Unlimited access», «Set approval for all». Фраза «деньги остаются у вас на кошельке» часто используется именно в схемах wallet drainer: средства видны у вас, но после подписи мошенники получают право их списать.
Что сделать безопасно: написать напрямую в официальную поддержку «Цифра Брокер» / Cifra Markets с вопросом, существует ли у них продукт «стейкинг USDC 0,5–2% в сутки», и приложить скрин предложения. Если уже что-то подписали — срочно проверьте approvals/allowances и отзовите разрешения, а крупные суммы лучше перевести на новый чистый кошелёк.
DELEGATE ADVISORS, LLC. Регистрационный номер в Комиссии по ценным бумагам и биржам США: 0001571868, существует ли этот крипто кошелёк на территории США?
ОТВЕТ:
Это мошенники, используют чужое имя. DELEGATE ADVISORS, LLC реально существует в США, но как инвестиционный консультант. В IAPD/SEC она проходит как DELEGATE ADVISORS, LLC, CRD #159953 / SEC #801-72996. Указанный вами номер 0001571868 — это, судя по данным агрегаторов по EDGAR, CIK, то есть идентификатор подателя отчётности, а не «номер криптокошелька».
По её Form ADV: это Delaware LLC, зарегистрированная как investment adviser, штаб-квартира — Chapel Hill, North Carolina; контактный адрес в актуальной брошюре: 101 Glen Lennox Dr, Suite 150, Chapel Hill, NC 27517, телефон 919-932-8400.
Признаков, что это «криптокошелёк», не видно. В описании бизнеса указаны услуги multi-family office, outsourced CIO, подбор инвестиционных менеджеров/фондов, финансовое и налоговое планирование, а также управление/консультирование по Flexible Credit Fund. В брошюре не найдено упоминаний «crypto» или «wallet», а клиентские активы, по раскрытию самой фирмы, хранятся у независимых брокеров/банков/qualified custodians, а не в некоем собственном криптокошельке Delegate Advisors.
Сitipassport (CLEO PRODUCTION GRUP S.R.L., ID #314484655) пишет: «Получите второе гражданство и откройте новые перспективы для себя и своих близких. Гражданство в Италии. Ваше второе гражданство в ЕС. Пройдите короткий опрос, чтобы мы подготовили предложение специально под ваш запрос». Почему это развод?
В рекламе фигурирует CLEO PRODUCTION GRUP S.R.L., а на сайте Citipassport указано другое юрлицо — INSIGHTUAL MANAGEMENT S.R.L. На странице «О компании» Citipassport юридическая информация: INSIGHTUAL MANAGEMENT S.R.L., регистрационный код J40/13447/2020, фискальный код 43184594, адрес в Бухаресте. CLEO PRODUCTION GRUP S.R.L. — отдельная румынская фирма из Сибиу с CUI 789908, адресом Str. Oțelarilor 42 и видом деятельности «консалтинг для бизнеса и управления».
CLEO выглядит как микрофирма, не как международный миграционный оператор. По румынским агрегаторам у CLEO PRODUCTION GRUP S.R.L. в 2025 году выручка 149 112 RON, прибыль 85 134 RON, 0 сотрудников, основной код CAEN 7022 — бизнес/управленческий консалтинг; Termene также показывает, что фирма не является плательщиком VAT. Поэтому формулировка «VAT CLEO PRODUCTION GRUP S.R.L.» в рекламной карточке выглядит странно: это не номер VAT, а просто название фирмы.
Заявленные масштабы Citipassport плохо бьются с юрлицом на сайте. Citipassport пишет про «более 300 новых клиентов ежемесячно» и «98% успешных кейсов». Но указанное ими юрлицо INSIGHTUAL MANAGEMENT S.R.L. по Termene в 2025 году имело 2 сотрудников и выручку 496 855 RON. Это не доказывает обман, но для «международной компании с сотнями клиентов ежемесячно» выглядит крайне непропорционально.
Реклама «гражданство Италии от 12 месяцев» противоречит логике итальянского гражданства. Страница Citipassport по Италии пишет: «processing time: from 12 months» и ссылается на статью 9 закона 91/1992. Но МИД Италии по статье 9 прямо указывает: для обычных не-EU иностранцев требуется не менее 10 лет легального проживания в Италии. По браку — 2 года проживания в Италии или 3 года при проживании за рубежом, сроки сокращаются вдвое при наличии детей. Консульство Италии в Москве также пишет: для проживающего за рубежом супруга гражданина Италии — 3 года брака, или 1,5 года при общих детях.
На странице Citipassport есть след копипаста/ошибки: «TRUYT’s immigration lawyers». В блоке про получение итальянского гражданства написано, что сопровождение осуществляют «TRUYT’s immigration lawyers», хотя страница принадлежит Citipassport. Для юридической услуги это плохой знак: либо шаблон, либо переписанный текст, либо чужая заготовка.
Сайт снимает с себя ответственность за полноту и актуальность информации. В пользовательском соглашении Citipassport прямо указано, что сайт только принимает заявки, договор и оплата идут вне сайта, а администрация «не гарантирует, что информация на сайте является исчерпывающей или всегда актуальной».
Блогер Александр Насыров рассказал о том, как идут суды с компанией «Эчив Райт Нау»(Achieve Right Now), возглавляемой Владимиром Мартыненко, которая противодействует разоблачению аферистов. Вполне детективная история.
Представляем ИИ-обзор ролика.
Масштабный юридический и информационный конфликт начался вскоре после создания канала в 2023 году. Александр Насыров (на фото) столкнулся с беспрецедентным давлением, включающим более двадцати заявлений в правоохранительные органы, судебные иски и попытки дискредитации через воздействие на членов его семьи.
Судебные разбирательства и их итоги
Центральным событием конфликта стал иск о защите деловой репутации, поданный компанией Achieve Right Now в Арбитражный суд Новосибирской области. Поводом послужил видеоролик, в котором автор рассказывал о массовых жалобах со стороны компании, доходящих до его родителей. Несмотря на предоставленные стороной защиты доказательства соответствия сведений действительности, суд первой инстанции и апелляция встали на сторону истца. В результате Насыров был обязан выпустить видео-опровержение и продемонстрировать резолютивную часть судебного решения, чтобы избежать начисления ежедневной неустойки. Примечательно, что соответчиком по делу выступал канал «Министерство правды» (ведущий Гергов Астемир Казбекович), которому автор давал комментарии в конце 2024 года.
Методы давления и вовлечение семьи
Одной из самых острых сторон конфликта стало давление на мать блогера, работающую педагогом в детском саду. Начиная с июня 2024 года, по месту её работы начали поступать заявления, в которых автор канала обвинялся в распространении запрещенных веществ и экстремистской деятельности, а его мать — в поддержке этой деятельности.
Компания Achieve Right Now пошла дальше, требуя расторжения трудового контракта с матерью Насырова за «аморальное поведение». Логика истцов заключалась в том, что педагог якобы не осознает степени моральной ответственности, так как её взрослый сын (которому 31 год) является «инициатором буллинга в интернете». В заявлениях утверждалось, что мать оказывает ему поддержку, фотографируя служебные документы, и что её участие в жизни сына-блогера несовместимо с педагогической деятельностью.
Обвинения в экстремизме и визиты полиции
Параллельно с судебными исками на автора обрушилась волна проверок со стороны МВД, включая управление по контролю за оборотом наркотиков. Сотрудники полиции опрашивали соседей по месту прописки Насырова и оставляли повестки. В заявлениях фигурировали обвинения в:
экстремизме и возбуждении ненависти (статья 282 УК РФ);
пропаганде и распространении запрещенных веществ;
незаконном сборе пожертвований (донатов) на «диссы» в отношении отдельных граждан.
Автор канала характеризует эту тактику как попытку дискредитации: сначала блогера закидывают заявлениями, а когда он освещает это в роликах, компания подает в суд за нанесение ущерба репутации.
Связь с Арутюном Назаряном и «решалы»
Насыров убежден, что Achieve Right Now лоббирует интересы Арутюна Назаряна. В пользу этой версии говорят косвенные признаки: общие представители в судах (например, Ада Зайдуллина и Ксения Медведева из Казани) и упоминание интересов Назаряна в заявлениях против блогера. В материалах дела фигурировал телефонный разговор с Мартыненко, где тот упоминал взаимодействие со службой безопасности Арута и попытки поиска блогера в Казахстане с использованием «нестандартных способов» за вознаграждение в 30 000 долларов.
Отдельным пунктом разбирательств стало использование слова «решала» в адрес Мартыненко. Хотя истец настаивал, что это слово порочит его репутацию, защита указала, что Мартыненко сам ведет Telegram-канал «Деликатный решала» и публиковал фотографии, где радуется подаркам с этим прозвищем.
Личность Владимира Мартыненко
В ходе расследования автор обнаружил информацию о полном тезке Мартыненко из города Барановичи, который имел богатое криминальное прошлое, включая судимости за мошенничество в крупном размере и уклонение от уплаты таможенных платежей. В сюжете белорусского телевидения этот человек описывался как сильный манипулятор, который, находясь в СИЗО, писал массовые встречные иски на всех свидетелей, чтобы «не скучать». Несмотря на предоставленную истцом справку о несудимости, автор подчёркивает идентичность методов поведения и манеры ведения дел.
Текущая ситуация и новые иски
На данный момент конфликт далёк от завершения. Против Насырова подан третий иск на сумму более миллиона рублей (40 000 белорусских белорусских рублей), рассматриваемый районным судом. Также компания инициировала разбирательство в УФАС, обвинив блогера в незаконной рекламе криптовалют. Хотя обвинение в рекламе крипты не подтвердилось, Насыров получил предупреждение за нарушение закона о рекламе из-за формулировки о сервисе BestChange как «самом крупном агрегаторе» без подтверждающих пруфов.
Автор канала отмечает, что постоянная вовлеченность в суды истощает его финансовые и моральные ресурсы, лишая возможности регулярно выпускать контент. Тем не менее он заявляет о намерении продолжать борьбу и благодарит аудиторию за поддержку, которая помогает ему оплачивать госпошлины и работу юристов.
«Также в этот период на меня подали иск компания ООО «Децентралайзд институт», которую возглавляет Виктория Назарян, жена Арутюна. По забавному стечению обстоятельств в этих двух делах был один и тот же представитель Ада Евгеньевна Зайдуллина, бывшая чиновница из Казани, которая сейчас отбывает срок за мошенничество», — рассказал Александр Насыров.
Справка
Ада Зайдуллина — бывшая замруководителя Управления Росреестра по Татарстану, осуждённая по резонансному «делу БТИ и Росреестра» о хищении муниципальной недвижимости и земли в Казани через фиктивные документы. После апелляции Верховный суд Татарстана снизил ей наказание до 3 лет 8 месяцев колонии общего режима. При этом в открытых источниках на март 2026 года она фигурировала как находящаяся в федеральном розыске, поэтому утверждение о фактическом отбывании срока требует отдельного подтверждения.
ООО «Эчив Райт Нау» — белорусское юрлицо из Минска, УНП 192979144. На собственном сайте компании указаны: юрадрес Минск, пер. Автодоровский, 15, корп. 2, пом. 215/1-27, адрес для корреспонденции в Барановичах, телефоны в Беларуси и России. Там же компания подписана как «Achive Right Now – Добиться прямо сейчас».
По агрегатору Checko на базе ЕГР Беларуси, компания зарегистрирована 4 октября 2017 года, статус — действующая, основной вид деятельности — «деятельность по связям с общественностью»; среди контактов указан сайт sanction.by и email info@sanction.by. В архиве событий Checko также есть отметка от 7 октября 2025 года: «поступила информация из органов принудительного исполнения о наличии задолженности».
Что можете сказать о новом проекте в сфере путешествий, о закрытом клубе THE GO CLUB? На рынок вышел как три недели. Позиционируют себя как лучший клуб из аналогичных и с лучшим маркетингом. Вход на платформу кстати бесплатный, без обязательных платежей, и не к чему не обязывает.
ОТВЕТ:
Красных флагов достаточно, чтобы не платить и тем более не звать людей.
«Бесплатный вход» не равен бесплатному продукту. На официальном сайте указаны платные уровни: Go — $9.97/мес или $99/год, Plus — $29.97/мес или $249/год, Max — $89.97/мес или $599/год. То есть бесплатной может быть регистрация/кабинет, но полноценный доступ — подписочный.
Они сами пишут, что не продают отели, туры, авиабилеты или турпакеты. Формально продукт — доступ к дашборду, инструментам поиска отелей, контенту и «eligible promotional benefits». Бронирования, платежи, налоги и правила отмены идут через третьих поставщиков. Это важно: если что-то пойдёт не так с бронированием, клуб может сказать, что он не туроператор и не продавец поездки.
«Лучшие цены» не гарантируются. В FAQ на thegoclub.life прямо сказано, что цены не всегда ниже: экономия зависит от отеля, дат, типа номера, налогов, сборов, правил отмены и доступности.
Реферальная природа видна уже на сайте. Регистрация начинается с реферальной ссылки, а «региональные партнёры» помогают с доступом. При этом сайт отдельно оговаривает, что эти партнёры — независимые клубные партнёры, не агенты по бронированию и не юридические представители Go Club Global LLC.
Юрлицо — Go Club Global LLC, адрес: Sheridan, Wyoming. Это само по себе не преступление, но адрес 30 N Gould St в Sheridan — известная массовая точка регистрации компаний через registered-agent сервисы. ICIJ писал, что через этот адрес между 2019 и 2024 годами было зарегистрировано более 266 тысяч компаний; такой адрес не означает реальный офис проекта и не даёт понимания, кто фактически стоит за бизнесом.
Разделы Terms / Refund / Legal в текстовой версии, которую удалось открыть, фактически не показывают нормальных условий, кроме названия LLC и адреса. Возможно, сайт подгружает их скриптами, но для нормального сервиса такие документы должны быть легко читаемыми до оплаты.
Главный риск здесь — не в слове «путешествия», а в слове «прибыльные». Если людям продают не столько экономию на отелях, сколько возможность зарабатывать на приглашении новых участников, это уже зона MLM/сетевого маркетинга.
@vklader не рекомендует связываться с компаниями вне вашей юрисдикции и туристическими клубами, действующими по принципам сетевого маркетинга.
ЮТУБ, ИНСТАГРАМ И TELEGRAM РАЗБЛОКИРОВАЛИ Мы все очень ждем такое смс в новостях 💔
Есть прикольная игрушка, которая плотно тестируется многими людьми и по сей день. Они уже успели неплохо заработать за 4 дня🤌
95К вывели всего за 3 часа и пришли сразу на Т-БАНК, игра прошла личный тест многих блогеров. Называется Печенька, в начале вкладываешь всего 2000₽ (ну копеечка), но перед этим можно на бонусах и заработать 5000₽ 💪
welvar.link/?i=13**06
ОТВЕТ:
Это реклама нелегального азартного/псевдоинвестиционного проекта, а не «игрушка для заработка».
Главный факт: по открытым следам welvar.link используется как ссылка «Играть» для проекта WELVURA / Велвура / Печенька в Telegram-постах с «актуальными ссылками» на игровые сайты. Там же рядом продвигаются «быстрый вывод», FKWallet, Piastrix и крипта. Банк России внёсWELVURA, Велвура, Вельвура в список компаний с признаками нелегальной деятельности, указав признак «финансовой пирамиды»; страница обновлена 09.06.2026, в списке много зеркал, Telegram-каналов и доменов, включая «печеньку»/Welvura-семейство.
Что не так в рекламе
Фраза «ЮТУБ, ИНСТАГРАМ И TELEGRAM РАЗБЛОКИРОВАЛИ» — чистый кликбейт. Она не имеет отношения к «игре» и нужна, чтобы человек остановился и дочитал.
«Заработали за 4 дня», «95К вывели за 3 часа», «прошла личный тест блогеров» — классический набор приманок: быстрый доход, чужой успех, фальшивое социальное доказательство. Никаких проверяемых данных: кто вывел, по какому договору, с какого юрлица, какая лицензия, где правила, где аудит игры.
«В начале вкладываешь всего 2000₽» — это уже не бесплатная игра, а вовлечение в депозит. Бонус «5000₽» почти наверняка не деньги, а внутренние «печеньки»/баллы с условиями отыгрыша. В найденном Telegram-«обучении» Welvura прямо описаны ставки, режимы Crash/Bubbles, «отыгрыш», ожидание одобрения вывода, комиссии и минималки: СБП от 2100, карты от 3200, а также требование пополнения для разблокировки вывода.
Отдельный красный флаг — реферальный параметр ?i=13**06. Это означает, что рекламодатель ведёт не просто на сайт, а по партнёрской ссылке: ему выгодно, чтобы люди внесли депозит.
Как работает схема
Человека заманивают через мемный/новостной повод и обещание лёгких денег.
Дают «бонус», чтобы создать ощущение, что можно выиграть без риска.
Потом появляется необходимость пополнить счёт: «для старта», «для вывода», «для активации», «для отыгрыша».
На экране могут рисовать баланс и «выигрыш», но реальный вывод контролирует администрация сайта.
Когда человек хочет вывести, начинаются условия: минималка, комиссия, ожидание, ошибка, дополнительное пополнение, блокировка, «ставьте до победного».
Это не «заработок», а азартная игра/казиношная механика, замаскированная под простой доход. В рекламных видео и тегах по Welvura прямо используются формулировки вроде «игра на деньги», «тактика мины», «выигрыш», «джекпот», «промокод», «вывод».
Итог
Оценка лохотронности: 10/10. С учётом предупреждения Банка России по WELVURA, реферальной ссылки, обещаний «95К за 3 часа», бонусов, депозитов и механики «разблокировки вывода» — вносить деньги нельзя. Максимум, что стоит сделать: не регистрироваться, не вводить телефон/карту, не переводить 2000₽, не проходить «верификацию» и отправить жалобу на рекламу в площадке, где она показана.
ведущие дождя рекламируют финплатформу sky cards для русских кому нужна буферная карта снг чтоб обходить санкции.
у меня все заебись с иностранными картами но как и всем несчастным русским мне надо выводить бабки с родины.
то есть я — потенциальный клиент финплатформы скай кардс — именно её олицетворяют собой ведущие дождя, которых я знаю лично и которым доверяю.
бот менеджер валерия приветствует меня и предлагает карту безымянного армянского банка (который в любой момент может заморозить мой счёт под давлением вторичных санкций, я же знаю, так было в конце 25-го с этими армянскими банками, но ладно, хуй с тобой, валерия, я тебя слушаю).
валерия отказывается называть банк — «из-за риска санкций до предоплаты (как связаны моя предоплата и санкции — хуй его знает, но ладно, я тебе валерия верю потому что ты от дождя, слушаю) мы не можем называть банк».
а?
валерия интересуется от кого я пришли, отвечаю — от дождя пришли, и бот менеджер сходу дарует мне скидку в 5000 руб. и карта теперь мне стоит 38 тысяч руб. вместо 40 с чем-то тысяч руб. а я ни хуя не разбираюсь в этих ебаных руб. но понимаю одно — бот менеджер валерия меня грумит.
чтобы инициировать процесс, валерия просит прислать сканы всех моих паспортов, советского и иностранного, и селфак для верификации.
аа?
валерия которую я в глаза не видел и не увижу скорее всего никогда (потому что ее тупо нет, но это лишь моя догадка) просит ключи от квартиры, где лежат мои деньги.
валерия, — говорю, — ни один банк в мире (может только армянские) не делегирует видео-верификацию через третьих лиц.
и тут валерия буквально взрывается — «вам нужна карта в ситуации когда вы как гражданин рф под санкциями или вы будете придерживаться банковских законов?» буквально — вам шашечки или ехать?
ааа?
ведущие дождя…
я понимаю, что каналу нужны деньги, хуё-моё, я сам вас поддерживал денежкой долгие годы.
но ответственность за такого преданного и доверчивого вашего зрителя, как я? как с нею быть, дорогие мои? а?
чо-то меня вся эта экспозиция смутила сильно. сначала думал — может и не надо вот так вот орать. ходил пару дней смурной думал — дождь хуе мое товарищи по борьбе за правое дело — а потом подумал что надо. надо. да. надо. ну чо за ***, ребята?
Крах ОПМ-Банка — история не про внезапную «панику вкладчиков», а про банк, где капитал оказался во многом нарисованным. Московский банк к 2015 году контролировался менеджментом и близкими акционерами: Екатерина Самойлова — 41,12%, Елена Огарева — 19,90%, Анатолий Панченко — 15,44%, Андрей Райков — 12,69%, Максим Власов — 6%, Андрей Фальковский — 3,13%, Михаил Филимонов — 1,72%. У банка было 18 отделений, в основном в Москве и области, и филиалы в Сочи, Петербурге и Саратове.
Первые публичные признаки беды появились в мае 2015 года: клиенты жаловались на затруднения с платежами, с 25 мая банк ввёл предварительный заказ наличных, а до этого привлекал деньги ставками до 18% годовых в рублях и 7% в валюте — уровень, который тогда сам по себе выглядел тревожным. Источник «Нашей версии» описывал такие банки грубо: «пылесосят рынок», привлекая средства любой ценой.
1 июня 2015 года — отзыв лицензии. Банк России объяснил решение так: высокорискованная кредитная политика, размещение средств в низкокачественные активы, существенная недостоверность отчётности, отсутствие адекватных резервов. При правильной оценке рисков банк, по выводу ЦБ, полностью утратил капитал; руководство и собственники не приняли действенных мер по нормализации работы. Временная администрация была назначена тем же днём, полномочия органов управления приостановлены.
Главный удар пришёлся по вкладчикам и системе страхования. По данным АСВ/«Интерфакса», страховое возмещение по ОПМ-Банку составило 6,45 млрд руб. — около 13,1 тыс. вкладчиков, включая примерно 250 индивидуальных предпринимателей на 29,5 млн руб.; выплаты начались 15 июня 2015 года через Сбербанк и Внешпромбанк. В формулировке таблицы «Вкладера»: «Страховое возмещение в 8 субъектах РФ, в том числе в Москве и области — 4,2 млрд руб. и 8,3 тыс. вкладчиков».
После прихода временной администрации масштаб провала стал яснее: «Коммерсантъ» писал, что у банка обнаружилась дыра в капитале — 7,9 млрд руб. До проверки в отчётности были положительные собственные средства 832 млн руб., активы 9,66 млрд руб. и кредитный портфель 8,9 млрд руб.; после пересмотра активы сократились до 900,5 млн руб., а чистая ссудная задолженность — до 160,5 млн руб. Информация ушла в Следственный комитет.
Отдельный сюжет — документы. 22 июня 2015 года ЦБ сообщил, что бывшие руководители и акционеры противодействовали временной администрации: кредитные досье более чем на 9 млрд руб. не переданы, а часть электронной базы за неделю до отзыва лицензии отсутствовала. Регулятор направил материалы в Генпрокуратуру, СК и МВД.
Среди пострадавших были не только вкладчики. В деле о корпусе Верховного суда Башкортостана фигурировали 632,1 млн руб. федерального транша, размещённого через ОПМ-Банк; суд был включён в реестр кредиторов банка. Юристы Зелимхан Арапиев и Ксения Риф объясняли «Коммерсанту», что доказать бездействие ЦБ в такой ситуации почти невозможно, а взыскание с регулятора создало бы опасный прецедент для бюджетных денег в банках-банкротах.
В 2018 году АСВ подало заявление о привлечении контролировавших лиц к субсидиарной ответственности: субсидиарка — почти 7,628 млрд руб. Ответчиками названы Николай Рябков, Екатерина Самойлова, Елена Огарева, Максим Власов и Анатолий Панченко. Версия АСВ: ликвидные активы заменялись неликвидной задолженностью технических юрлиц по кредитам и векселям, что ухудшило финансовое положение банка и привело к банкротству.
Позднее суд установил признаки недостоверной отчётности и указал на кредитование технических заёмщиков; председатель правления был осуждён по ст. 172.1 УК РФ с условным сроком.
На рынке кейс ОПМ-Банка воспринимался как часть «зачистки» малых и средних банков. Аналитик ИК «Финам» Антон Сороко говорил, что проблем с деньгами у АСВ не будет, но агентству может понадобиться помощь ЦБ; Михаил Матовников из «Интерфакс-ЦЭА» формулировал жёстче: рискованное поведение банкиров поддерживается тем, что вкладчики надеются на государственную страховку, а Герман Греф в этой же дискуссии предлагал ограничивать повторное страховое возмещение.
Последний восстановимый по открытым источникам состав перед крахом такой. Правление: Николай Рябков — председатель правления с 24 февраля по 29 мая 2015 года; Елена Огарева — член правления, до этого и. о. председателя, акционер 19,9%; Максим Власов — член правления, руководитель направления продвижения банковских продуктов, акционер 6%; Екатерина Самойлова — прежний председатель правления до конца 2014 года, основной акционер 41,12%. Совет директоров: Анатолий Панченко — председатель совета директоров, акционер около 15,4%; Екатерина Самойлова — член совета; Елена Огарева — член совета с 24 февраля 2015 года. Полного официального списка последнего дня в публичных источниках найти не удалось; эта реконструкция основана на судебном акте и справочных данных по владельцам.
К сожалению, я тоже повелась на этот цирк и только после оплаты налога поняла, что сделала огромную ошибку, всего потеряла 17100₽. Теперь я сомневаюсь, что их вообще возможно вернуть. Пришлось обращаться в банк, но раз нашла и данные её то пойду в полицию и буду жаловаться. Сейчас у неё аккаунт полностью скрыт, ни тега, ни номера. Затем я потребовала вернуть мне деньги наверное раз сто, она мне скинула в тг какого-то юриста и мне даже писать ему не захотелось. Уж лучше в полицию обращусь. Я впервые попала в такую уловку, к сожалению.
Предупреждение «Вкладера» 2019 года по «Инвест Клубу» подтвердилось уголовным приговором: Георгий Зантемиров получил 8 лет, Вачаган Айрапетян — 9 лет.
В сентябре 2019 года «Вкладер» описывал явные признаки скама: офис в Москва-Сити, башня «Федерация», пожилые клиенты, жёсткий прозвон по базам. В публикации указаны адрес: Пресненская наб., 12, Восточная башня, 25-й этаж, телефон 8 (495) 150-77-99, почта info@investmentclub.ltd.
Там же отмечалось, что лицензии нет, команда и отчёты отсутствуют, а в договоре поручения фигурировал Зантемиров Георгий Тамазович; клиентам предлагали регистрацию на Genexi.io и покупку цифрового актива Restet.
Позже «Вкладер» писал, что люди, которые не нашли предупреждение заранее, потеряли деньги, а «мошенники растворились с деньгами клиентов».
Юрлицо
ООО «Инвест Клуб» — ИНН 7722382062, ОГРН 5167746326457 — было зарегистрировано 14 ноября 2016 года. Основной вид деятельности — консультирование по финансовому посредничеству. Учредителем в карточках указан Георгий Зантемиров, 100%; руководителем с октября 2019 года — Артур Елтухов.
Финал по юрлицу прозаический: компания ликвидирована 29 июня 2023 года, исключена из ЕГРЮЛ из-за недостоверных сведений. В карточке также отмечено, что адрес был признан ФНС недостоверным.
То есть это не история про нормальную инвестиционную компанию, которая «не справилась с рынком». Это история про сбор денег, исчезновение витрины и последующее уголовное дело.
Роль Желяскова, Genexi и Restet
Отдельный важный хвост — Алексей Желясков. «Вкладер» в 2021 году писал, что Желясков больше года находился в СИЗО и назывался организатором «Инвест Клуба», который обманывал граждан в Москва-Сити. По этой версии, деньги брали под рассказы о мази от псориаза, свиноводческом комплексе в Калужской области и цифровом активе Restet в личном кабинете Genexi.io. Там же указано, что Желясков был основателем Genexi.
Но в открыто подтверждённом финале по «Инвест Клубу» есть Зантемиров и Айрапетян. По Желяскову обнаруживается другой публичный финал: его личное банкротство. В 2024 году по делу А40-196963/2023 он был признан банкротом, введена реализация имущества. В деле шли требования кредиторов и оспаривание сделок; например, в 2025 году фигурировало оспаривание сделки с BMW X6 xDrive40d на 5,86 млн руб.
Investors Club. Это другое
Там, похоже, была ещё одна рекламная/лендинговая витрина. В августе 2019 года «Вкладер» разбирал объявление с историей якобы пенсионерки Людмилы Филатовой: обещания 10–20 тыс. руб. в день, переход на сайт acad-edu.com с шапкой Investors Club, украденные фото «пенсионерки», следы FMC / Marketconsult / Forex Optimum.
ПЧРБ — бывший Первый чешско-российский банк, московский банк с чешской историей, связью со «Стройтрансгазом» и поздней политической славой из-за кредита Марин Ле Пен. Его падение началось не 1 июля 2016 года, когда ЦБ отозвал лицензию, а раньше: страховой случай — 01.04.2016, отзыв лицензии — 01.07.2016.
ЦБ указал на капитал ниже 2%, недостаточный капитал относительно минимального уставного, плохое качество активов и неадекватную оценку рисков: «надлежащая оценка кредитного риска» привела к полной потере капитала, а руководство и собственники не приняли действенных мер.
Кто пострадал: прежде всего вкладчики. По таблице «Вкладера»: АСВ: 17,4 млрд руб.; 22,5 тыс. вкладчиков. Формулировка из строки: «22,5 тысяч вкладчиков, из которых в Москве 17,7 тысяч». То есть Москва: 17,7 тыс. вкладчиков. Среди зависших денег РБК называл средства посольства Чехии в России и Czech Airlines; по «Стройтрансгазу» источник говорил уже лишь о примерно 20 тыс. руб. на счетах.
Механика краха выглядела классически: корпоративные деньги уходили, розница росла. РБК писал, что с 1 января по 1 марта 2016 года средства компаний в ПЧРБ сократились на 17%, до 4,9 млрд руб., а вклады граждан на 1 марта составляли 22,5 млрд руб.; в январе ЦБ ограничил приём вкладов физлиц на полгода. 22 марта банк ввёл ограничения на выдачу вкладов: до 100 тыс. руб. — в день обращения, больше — по записи; 24 марта ЦБ ввёл временную администрацию, функции передали АСВ. Источник РБК говорил о Романе Попове: «предупредил многих знакомых клиентов, чтобы забрали свои средства».
Главная причина — не кассовый разрыв, а качество активов. «Коммерсантъ» ещё в апреле оценивал дыру минимум в 17 млрд руб. и писал, что около 16 млрд руб. кредитного портфеля приходилось на девелоперские проекты с неочевидной ликвидностью. Позднее ЦБ сообщил: кредиты техническим компаниям — более 19,2 млрд руб.; прежнее руководство не передало оригиналы кредитных договоров на 8,7 млрд руб.; активы оценены не выше 4,1 млрд руб. при обязательствах 31,8 млрд руб. «Дыра» после обследования — около 27,7 млрд руб.
Отдельный сюжет — попытки спрятать следы. Собеседник «Коммерсанта» описывал вход временной администрации так: «базы уничтожены, а кредитные досье пропали». Другой источник говорил о попытке уничтожить серверы с кредитной информацией. Павел Самиев из НАФИ предупреждал, что АСВ придётся «очень долго восстанавливать реестр активов». Игорь Дубов из «Яковлев и партнёры» называл введение временной администрации и моратория противоречивой комбинацией: мораторий фактически исключал санацию.
Люди. К моменту краха Роман Попов напрямую владел 100% ПЧРБ и возглавлял правление. Ольга Арсентьева фигурирует как его заместитель, Дмитрий Меркулов — как бывший вице-президент. В 2018 году Попов и Арсентьева были объявлены в международный розыск по делу о растрате 410 млн руб.; в 2023 году Меркулов получил 4,5 года колонии и обязанность выплатить АСВ 400 млн руб. В 2026 году апелляция поддержала привлечение Попова, Меркулова и Арсентьевой к субсидиарной ответственности: субсидиарный риск для троих — до 24 млрд руб. Основание — кредитование компаний без реальной деятельности и схемы вывода ликвидных активов.
Ключевые даты: октябрь 2015 — Moody’s понижает рейтинг ПЧРБ до Caa1; декабрь — отзывает рейтинг. Январь 2016 — ЦБ ограничивает приём вкладов. 22 марта — лимиты на выдачу. 24 марта — временная администрация АСВ. 1 апреля — мораторий и страховой случай. 1 июля — отзыв лицензии. 15 сентября 2016 — Арбитражный суд Москвы признаёт банк банкротом, конкурсным управляющим становится АСВ.
Состав органов управления. Полного официального списка именно на март 2016 года в открытых найденных источниках нет; последний найденный полный раскрытый список до краха — меморандум «ПЧРБ-Финанс» 2007 года. Его надо давать с оговоркой: к 2016 году состав мог измениться, но публично подтверждённый костяк перед крахом — Попов, Арсентьева, Меркулов.
Наблюдательный совет по меморандуму: Петр Голдманн — председатель; Роман Попов — заместитель председателя; Карел Бржезина, Николай Митюшенков, Ярослав Унгерман — члены совета. Правление: Роман Попов — председатель; Ольга Арсентьева — первый заместитель председателя; Максим Полтавец — первый заместитель председателя; Илья Облезов — заместитель председателя. В том же документе участниками банка на 01.10.2007 названы Роман Попов — 74,45% и Виктор Лоренц — 25,55%.
Это промо-наклейка / листовка с реферальным кодом Crypto.com. На ней написано: «скачайте приложение, зарегистрируйтесь с кодом, получите до $50 в CRO, торгуйте криптовалютой и закажите карту Crypto.com Visa».
Зачем это сделали: кто-то раздаёт свой реферальный код, чтобы привлечь новых пользователей. Новый пользователь может получить бонус, а владелец кода — тоже вознаграждение или комиссию. У Crypto.com действительно есть реферальные программы: в приложении бонусы зависят от страны и торгового объёма, максимум может доходить до $50 или $65 в CRO, а отдельные бонусы связаны со staking/Level Up и картой. Для Exchange регистрация по реферальному коду тоже может давать бонус «до US$50 of CRO», но сумма зависит от объёма стейка CRO.
Что такое CRO: это не доллары, а токен Cronos/CRO. Его цена меняется, поэтому «$50 в CRO» — это маркетинговая формулировка, а не гарантированные наличные. Crypto.com описывает CRO как нативный токен Cronos chain.
Зачем упоминают Visa-карту: это второй крючок. Crypto.com продвигает криптокарту с кешбэком/вознаграждениями в CRO, но условия зависят от уровня, подписки или блокировки/стейкинга CRO. Например, на немецкой странице карты указаны разные уровни: бесплатный базовый вариант, платные подписки или 12-месячный CRO staking от €450 и выше для более высоких уровней.
Crypto.com также поясняет, что для криптокарты обычно нужны регистрация, проверка личности, пополнение счёта и заказ карты; крипта конвертируется в фиат для трат.
Похоже ли на мошенничество? Сам по себе такой флаер не доказывает мошенничество: Crypto.com — реальная крупная платформа, а реферальные коды у неё существуют. Но конкретно эта бумажка может быть напечатана кем угодно. Это скорее агрессивный офлайн-аффилиат-маркетинг: «скачай приложение, введи мой код, начни торговать, закажи карту».
На что обратить внимание:
Не переходить по сторонним ссылкам и не ставить APK — только официальный App Store / Google Play.
Никому не писать «менеджеру», «куратору» или «помощнику по активации бонуса».
Не переводить деньги «для разблокировки бонуса», «налога», «AML», «верификации» или «активации контракта».
Не вводить seed-фразу, приватные ключи, коды из SMS и 2FA.
Не считать бонус бесплатными деньгами: обычно нужно выполнить условия — KYC, торговый объём, стейкинг, подписка или блокировка CRO.
Мы не рекомендуем связываться с лицами, извлекающими от вовлечения людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу или площадку CFD или бинарных опционов; продажа информации для активного трейдинга; закрытые клубы и другие схемы. Для дополнительного изучения приводим три ссылки:
В схеме обмана с «инвестиционным контрактом» в SafePal / BEP20 / SPUSD мошенники убеждают жертву, что можно получить быстрый процент за «участие в развитии сети» или за размещение средств в неком инвестиционном контракте. Для правдоподобия используются знакомые криптослова: SafePal, Binance, BEP20, смарт-контракт, SPUSD, хранение, сеть, доходность.
Сначала человеку предлагают внести небольшую сумму, например 5 тысяч рублей или эквивалент в криптовалюте. Это делается для того, чтобы снизить тревожность: сумма кажется небольшой, а обещанный доход — простым и безопасным. Далее «менеджер» сам подбирает контракт, объясняет, куда нажимать, какой токен выбрать и как якобы активировать участие.
После активации жертве показывают баланс, начисления или «замороженный» доход. На экране может отображаться сумма, но фактически человек уже не контролирует деньги. Управление средствами оказывается у мошенников либо через поддельный интерфейс, либо через опасный смарт-контракт, либо через выданные ранее разрешения на операции с токенами.
Когда срок «контракта» заканчивается, вывести деньги не получается. Появляются новые условия: нет разрешения на снятие, требуется оплатить комиссию, пройти верификацию, внести дополнительную сумму, разблокировать обмен или подтвердить перевод. При попытке обмена жертве могут показывать огромную «потерю», например 59%, а при попытке перевести средства на биржу — блокировку перевода.
Главный признак обмана — деньги вроде бы отображаются на балансе, но распоряжаться ими человек не может. Настоящий кошелёк должен давать владельцу полный контроль над средствами. Если «менеджер» выбирает контракт, диктует действия, обещает проценты и при этом после окончания срока вывод невозможен, это не инвестиция, а схема выманивания денег.
Цель мошенников — заставить жертву вносить всё новые платежи под предлогом комиссии, разблокировки, налога, восстановления доступа или «активации вывода». Такие платежи почти всегда только увеличивают ущерб и не приводят к возврату средств.
ОТВЕТ:
Это типичная DeFi-схема с «контрактом», где жертве показывают баланс, но вывод блокируют. Главное: не отправлять больше денег ни под каким предлогом — «разморозка», «налог», «газ», «верификация», «AML», «комиссия вывода» почти наверняка будут продолжением развода.
Если вас обманули:
1. Срочно прекратить связь с «менеджером»
Не выполнять его инструкции, не переходить по ссылкам, не подключать кошелёк к сайтам, которые он присылает. Не давать seed-фразу, приватный ключ, QR, скрин экрана, доступ через AnyDesk/TeamViewer.
2. Проверить: это настоящий SafePal или фейковое приложение
SafePal предупреждает, что есть вредоносные приложения, выдающие себя за SafePal; официальный кошелёк нужно брать только с официального сайта SafePal.
Если приложение ставили по ссылке от «менеджера», лучше считать кошелёк скомпрометированным.
3. Если в кошельке есть реальные активы — вывести их на новый кошелёк
Создайте новый кошелёк с новой seed-фразой на другом устройстве или после переустановки официального приложения. Все настоящие активы — BNB, USDT, USDC, BTC, ETH и т.п. — переводить туда. Старый кошелёк больше не использовать.
Важно: не импортировать старую seed-фразу в новый кошелёк. Нужен именно новый адрес.
4. Убрать разрешения контракта
Если она подписала разрешение контракту, его можно попробовать отозвать. SafePal прямо описывает «Approval Manager»: он показывает DApp/контракты, которым пользователь давал разрешения, и позволяет отозвать доступ; отзыв — это on-chain-транзакция, за неё нужна небольшая комиссия в BNB.
В SafePal: DApp / Discover → Approval Manager → выбрать BNB Smart Chain / BSC → найти подозрительный контракт → Revoke.
Альтернатива — через BscScan Token Approval Checker или Revoke.cash для BNB Chain. BscScan позволяет смотреть адреса, транзакции, смарт-контракты и разрешения BEP-20; Binance Academy отдельно указывает, что token approval checker показывает выданные разрешения и даёт их отозвать. Revoke.cash также описывает, что на BNB Chain можно увидеть все approvals и нажать revoke, заплатив газ.
5. Не пытаться «лечить» сам SPUSD
SPUSD в вашем описании — главный красный флаг. Если токен нельзя нормально обменять или перевести, а при обмене показывают потерю 59%, это может быть:
фейковый/малоликвидный токен;
токен с ограничением на продажу/перевод;
«нарисованный баланс» в мошенническом интерфейсе;
контракт с ловушкой, где вывести можно только «по разрешению» создателя.
Если блок стоит внутри самого смарт-контракта SPUSD, «снять управление» обычный пользователь не сможет. Можно только отозвать выданные разрешения, вывести реальные активы и зафиксировать ущерб.
6. Проверить адрес на BscScan
Нужно взять публичный адрес кошелька подруги в сети BNB Smart Chain / BEP20 и посмотреть его на BscScan. Там будут видны реальные транзакции, токены, адрес контракта SPUSD и адреса, куда уходили средства. BscScan — обозреватель BNB Smart Chain, через него можно проверять балансы, историю транзакций и смарт-контракты.
Если деньги переводились с Binance-биржи — сразу писать в поддержку Binance и указывать TxHash, адреса и что это мошенничество. Если покупка крипты была с банковской карты — обратиться в банк и полицию. Вернуть крипту сложно, но быстрый след по адресам иногда помогает заморозить средства, если они попадут на централизованную биржу.
Главное для подруги сейчас: не платить за «разблокировку». Настоящий кошелёк не требует «налога» или «комиссии менеджеру» для возврата доступа. Если активы уже ушли в мошеннический контракт или фейковый токен, безопасный путь — новый кошелёк, отзыв разрешений, фиксация доказательств и жалобы.
Дело уральского филиала RC Group передано в Ленинский районный суд Екатеринбурга, первое заседание назначено на 11 июня 2026 года, Фамилии подсудимых: Ярослав Гамов (на скриншоте), Максим Тимофеев, Данил Залевский.
По версии следствия и потерпевших, людям предлагали купить «партнёрство» или «франшизу» RC Group, обещали заработок, склоняли брать кредиты, после чего деньги уходили на сторонние счета, а коммуникация прекращалась. В публикациях отдельно подчёркивается, что под удар попадали молодые люди, студенты и даже школьники; суммы назывались от 100 тыс. рублей.
Ч. 4 ст. 159 УК РФ — это мошенничество в особо крупном размере или организованной группой; санкция может доходить до 10 лет лишения свободы, со штрафом до 1 млн рублей или без него.
RC Group позиционировала себя как IT-группа, созданная в 2020 году в Санкт-Петербурге. Ключевое юрлицо в публикациях — ООО УК «ЭРСИ ГРУПП», ИНН 7806588101, ОГРН 1217800097558, зарегистрировано 23 июня 2021 года в Санкт-Петербурге. Генеральный директор по данным РБК Компании — Дмитрий Лазаров; среди учредителей указаны Елена Мищенко, Мария Михайлова и Егор Патов.
Среди других лидеров RC Group в Екатеринбурге: Хасан Виноградов, Эльвира Виноградова, Михаил Рутштейн, Дмитрий Рутштейн.
Crypto Accelerator был не «майнинг-проектом», а типичной гибридной криптопирамидой с внутренним токеном, платным доступом, многоуровневой партнёркой и постоянной потребностью в новых деньгах. По промо-материалам сообщества, проект стартовал 23 апреля 2020 года как площадка для «добычи» и стейкинга WEC, но на самом сайте позже фигурировала WECCO WORLD LIMITED с датой регистрации только 1 сентября 2020 года в Гонконге. Уже одно это расхождение плохо выглядит для легенды про «зрелую экосистему».
Схема была такой. Участнику предлагали купить лицензию, минимум за 30 долларов, завести средства и включить «стейкинг», после чего обещали начисления «каждую секунду» по ставке 50% годовых. Дополнительно продавался «ускоритель» ACC: он расширял лимиты участия и обещал ещё 10–16% за 30 дней в staking pool. Минимальный вход — лицензия за $30.Пул формировался из денег от покупки лицензий. Это прямо написано на странице маркетинга проекта.
Дальше начиналась самая характерная пирамидальная механика. ACC покупался на внутренней бирже; цена, по описанию самой площадки, автоматически пересчитывалась после каждой продажи. В паре WEC/ACC действовал «паркинг»: за 1000 WEC начисляли по 10 долларов в ACC в день, пока не исполнится ордер. Ордер WEC/ACC нельзя было отменить. Промо-страницы партнёров при этом рассказывали, что ACC «при каждой продаже растёт в цене и никогда не падает», а из 300 долларов можно сделать тысячи — если, конечно, есть следующий покупатель. Это уже не инвестиция, а игра в очередь на выход.
Самое показательное — ограничения на продажу и вывод. На промо-страницах прямо объяснялось: продавать ACC можно лишь в пределах лимита, зависящего от лицензии; когда лимит исчерпан или срок лицензии истёк, надо купить новую. Чтобы продолжать вывод, надо было купить новую лицензию. Плюс была 4-уровневая партнёрская программа 10%-20%-30%-40%, а вознаграждение по рефералам и вовсе завязывалось на покупку лицензий и на новых участников. То есть деньги шли не из внешнего бизнеса, а из входа, апгрейдов и постоянного притока свежих людей.
Кто зазывал. В открытой рекламе и роликах проекта светились сам Искандер Хасанов как основатель/руководитель WECCO, Элона Михайлова как одна из руководителей, а также целая сетка публичных промоутеров и спикеров: Максим Голобокий, Янина Рэй, Янина Ким, Оксана Гринько, Александр Байгильдин, Ольга Киселёва, Естай Кешильбаев, Олег Мельник, Александр Дмитрук. У части из них в открытых постах и роликах видны партнёрские ссылки crypto-accelerator.io/partner/… и прямые приглашения в команду или на вебинары.
Формального «большого финала» с одной датой у таких схем часто не бывает: они тянут время перезапусками и переливом аудитории в соседние продукты. Здесь именно это и видно. Осенью 2020 года уже обсуждали «Crypto Accelerator 2.0», а 9 декабря 2021 года Банк России внёс WECCO WORLD / Golden Raido / Golden Ratio / Starter в список с признаками финансовой пирамиды, отдельно указав среди сайтов и crypto-accelerator.io.
Что делали организаторы после краха. По найденным открытым следам, они не «исчезли», а продолжили вести ту же аудиторию по соседним обвязкам WECCO: RAIDO, Golden Ratio, Starter, KGDAO/KGchain. В официальном телеграм-канале WECCO и в 2022 году выходили брифинги с Искандером Хасановым и ролики по новым проектам; на странице самого Crypto Accelerator даже был встроен переход к заработку через токен RAIDO. Иными словами, после того как старый контур начал выдыхаться и попал в поле зрения регулятора, публике предложили не возврат денег, а следующую «экосистему».
ippl-consult.ru выглядит не как самостоятельная консалтинговая компания, а как рекламная прокладка для завода людей в Telegram-воронку про крипту/майнинг. На самом лендинге — минимум содержания: «перейти в канал», «аналитик и криптоэксперт с опытом более 10 лет», темы «куда инвестировать», «как хранить крипту» и «Клуб GT Про». Реквизитов, договора, лицензии, конкретного юрлица и рисков на этой прокладке в видимой версии нет.
Что именно настораживает
1. Маскировочный домен. Название ippl-consult.ru звучит как юридический/консалтинговый сайт, но фактически страница продвигает Telegram-канал о криптовалюте «Клуб GT Про». В выдаче StatOnline домен IPPL-CONSULT.RU фигурирует как добавленный 08.10.2025, регистратор — FLEXBE-RU, то есть это свежий рекламный домен, а не известный бренд с историей.
2. Рекламная воронка из контекста. В вашей ссылке есть utm_source=yandex, utm_medium=cpc, source=context.www.forbes.ru. Это не означает, что Forbes проверил или одобрил проект. Это похоже на показ через рекламную сеть на площадке, где размещается контекстная реклама.
3. Telegram как основной вход. Канал «Клуб GT Про» найден как @clubgtehpro; агрегатор показывает небольшую аудиторию — 462 участника — и описание с сайтом gteh.pro, поддержкой @gtehpro, Instagram и YouTube. То есть лендинг ippl-consult.ru фактически ведет к экосистеме GTEH/GTehinvest, а не к «IPPL Consult» как понятной компании.
4. Продажа «доходности» через майнинг. На сайте GTEH/GTehinvest говорится об инвестициях в технологические активы, майнинг-юниты, личный кабинет, регистрацию, расчет доходности и «регулярный доход» от вычислительного оборудования. На странице майнинг-продукта указаны сценарии «30%», «40%», «50%» годовых в USD, а также формулировки «как получить 60% годовых в валюте» и «от 40% и выше»; там же приводятся кейсы с 64–91% годовых.
5. Маркетинг и дисклеймер противоречат друг другу. В рекламной части — «стабильно высокие доходы», «надежные и эффективные активы», «100% годовых в валюте». В расширенном дисклеймере уже сказано обратное: информация не является финансовым советом или предложением к инвестированию, сервис не отвечает за фактические денежные потоки и доходность, а инвестиции «могут привести к потере инвестированных денежных средств в полном объеме».
6. Юрлицо всплывает не там, где ждешь. В политике обработки данных оператором указан ООО «Эмотиан», а не очевидная «GTEH» компания; там же указан адрес почты на Яндексе confprojects@yandex.ru. По агрегатору Saby у ООО «Эмотиан» ИНН 9715278829, регистрация 2016 года, основной ОКВЭД — научные исследования, уставный капитал 10 000 ₽, выручка за 2025 год — 0 ₽, прибыль — минус 109 тыс. ₽. Это плохо сочетается с образом структуры, которая якобы управляет высокодоходными активами и инвестиционными моделями.
Формально это может быть не «пирамида» в чистом виде, а конструкция «купи оборудование, мы разместим/управим, прибыль получишь потом». Но для потребителя риск тот же: деньги уходят в непрозрачную модель, доходность не гарантируется, выход может быть только через продажу актива со скидкой, а ответственность за результат заранее снимается дисклеймером. На самом сайте GTEH указано, что возврат возможен при продаже актива, обычно со скидкой 30% от цены покупки.
Мне предоставили счет с Tronscan. На сколько это правдоподобно?
В адресной строке не официальный tronscan.org, а tronscan.fit. Официальный TRONSCAN работает как блокчейн-обозреватель TRON и прямо представлен на домене tronscan.org; на сайте есть стандартные разделы блоков, транзакций, аккаунтов, токенов, включая USDT.
Что не так на скриншоте:
Домен «tronscan.fit» — выглядит как подделка под TRONSCAN.
Фраза «Your funds are safe until 17.06.2026» абсурдна для блокчейн-обозревателя. Настоящий обозреватель не «держит» ваши деньги и не гарантирует их сохранность до даты.
«Reputation: OK», имя «Sarvar Juraev», «Transit Account», «TRX Staked» в таком виде — похоже на интерфейс, нарисованный для убеждения жертвы.
Баланс 15 360 USDT на картинке ничего не доказывает. Доказывает только адрес кошелька и транзакции, проверенные в независимом обозревателе.
Если после этого просят внести TRX/USDT за «активацию», «комиссию», «AML», «энергию», «разморозку», «вывод» — это почти наверняка мошенничество.
TRONSCAN сам пишет, что как блокчейн-обозреватель он может только показывать ончейн-транзакции, а при мошенничестве не возвращает средства; также у него есть отдельная форма для жалоб на фишинговые сайты и адреса.
Что делать: не подключать кошелёк, не вводить seed phrase, private key, SMS-коды, не платить «комиссии». Попросите у них не скриншот, а полный TRON-адрес и хэш транзакции, затем проверьте их вручную на tronscan.org или другом обозревателе, например OKLink/Blockchair.
Это был не кооператив и не «инвестклуб», а настоящий небольшой банк с лицензией ЦБ: ООО КБ «Евроазиатский Инвестиционный Банк», рег. № 2897, ИНН 7712034098. Отделение «Плющиха» — это, судя по старой презентации самого банка, допофис по адресу 1-й Вражский пер., д. 4, рядом с Плющихой; головной офис тогда указывался на Алтуфьевском шоссе, позже официальный адрес был уже Зубовский бульвар, 22/39.
Чем занимался. По собственной презентации банк подавал себя как универсальный: кредитование, расчётно-кассовое обслуживание, вклады, валютное обслуживание, денежные переводы, операции с ценными бумагами. Для физлиц — текущие счета, обмен валюты, вклады, переводы по России и за рубеж, в том числе Anelik и «Лидер», банковские карты Visa; для юрлиц и банков — РКО, межбанковские депозиты, конверсионные сделки, сделки с ценными бумагами, корреспондентские расчёты, документарные операции.
Кто стоял за банком. В старых материалах банка существенное влияние указывалось за Альбертом Джуссоевым — 67% — и Альбиной Джуссоевой — 33%. Там же банк прямо помещался в орбиту группы «Стройпрогресс» и связанных активов: строительство, нефть, логистика, производство, агро, гостинично-рекреационный блок, страховая компания, ресторанный бизнес. РБК в материале об отзыве лицензии также писал, что 67% принадлежали Альберту Джуссоеву, основателю «Стройпрогресса», 33% — Альбине Джуссоевой.
Финал. 4 декабря 2020 года Банк России отозвал лицензию. Формальные основания: банк нарушал банковское законодательство и нормативные акты ЦБ, к нему в течение года неоднократно применялись меры; с 2017 года он был преимущественно убыточен; план восстановления финансовой устойчивости ЦБ счёл недостаточным и нереализуемым. Отдельно ЦБ указал на неудовлетворительное качество управления, основания для прекращения права привлекать вклады физлиц и вести их счета, а также на судебные разбирательства вокруг основного бенефициара и подконтрольных ему компаний. На момент отзыва лицензии банк был 312-м по активам в РФ.
Дальше банк не ушёл в классическое банкротство с дырой, а был ликвидирован принудительно. 25 февраля 2021 года Арбитражный суд Москвы принял решение о принудительной ликвидации, ликвидатором стало АСВ. 15 марта 2021 года ЦБ прекратил работу временной администрации и отдельно сообщил: по результатам обследования признаков несостоятельности/банкротства не установлено.
Окончательно история закрылась в 2022 году: в карточке Банка России сейчас статус — «Не действует (ликвидирован)», дата ликвидации — 18.10.2022, сообщение о ликвидации — 25.10.2022.
Арут Назарян, известный как криптоэксперт и блогер, уже пятый месяц находится в тюрьме в Дубае (ОАЭ). Источник.
Прокуратура запрашивала для него 6 лет лишения свободы, однако суд приговорил его к 2 годам тюрьмы.
Ему назначен колоссальный штраф в размере 200 миллионов дирхам (около 54 миллионов долларов или более 3,8 миллиардов рублей). Сумма штрафа была рассчитана исходя из общих объемов торгов на его бирже. На данный момент обжалование приговора уже прошло, хотя по сумме штрафа он еще может пытаться судиться.
Основной причиной проблем с законом стало отсутствие лицензии на ведение деятельности криптобиржи на территории ОАЭ. Несмотря на то, что биржа была закрыта еще в 2022 году, работа без официального разрешения привела к уголовному преследованию.
В сети ходили слухи, что у Назаряна были конфликты с партнером и инвестором, и он якобы вывел активы в свою пользу.
Сам Назарян через близких знакомых отрицает кражу средств. Он утверждает, что внешние пользователи биржи не пострадали, а финансовые потери понесли только владельцы площадки, включая его самого.
В 2022 году Арут Назарян стал банкротом, потеряв основные активы из-за «череды неправильных действий».
Пытаясь в 2023 году поддерживать видимость благополучия («показаться о’кей»), он лишился всех оставшихся сбережений. Под «молоток» ушло всё: машины, квартиры и ювелирные изделия.
Социальные последствия: Вместе с деньгами он потерял друзей и партнеров, так как не смог вовремя попросить о помощи.
В источнике отмечается, что в последнее время в Дубае и других Эмиратах участились подобные «посадки». Власти жестко пресекают деятельность криптообменников и бирж, работающих без лицензии, и лишь единицы крупных площадок смогли получить официальное право на работу в регионе.
Сценарий «Амир предлагает связки через неизвестную биржу» очень похож на классическую схему с фейковой CEX: сначала показывают «арбитражную возможность», потом прибыль в личном кабинете, затем блокируют вывод под предлогом KYC, AML, налога, страховки или «проверки происхождения средств».
Главные красные флаги:
Юридическая легенда не бьётся. На странице «About Us» Coinemi пишет, что биржа «основана в Европе в 2022» и уже быстро заняла ведущие позиции. Но в пользовательском соглашении «Coinemi Group» раскрывается как «Coinemi Technologies Limited (Panama)» и некие группы/организации, управляющие платформой. Это не нормальная прозрачная структура для биржи: нет нормального юрлица ЕС, адреса, регистрационного номера, лицензии, руководителей.
Страница «Regulatory License» не содержит лицензии. Вместо номера лицензии и регулятора там общий текст о compliance. Более того, в тексте забыли заменить чужой бренд: говорится про рекламу «Bitget affiliates» и что KYC на «Bitget» становится быстрее. Это сильный признак скопированного шаблона.
Тот же шаблон виден на других сомнительных «биржах». Например, у EliteBit на странице compliance практически тот же текст с тем же упоминанием Bitget; у WHALEEX совпадает «история» с Coinemi: Европа, 2022, 150+ активов, $10 млн объёма, Gagarin Show, Pay, rebranding и т.д. Это похоже не на самостоятельную биржу, а на конструктор клонов.
В ЕС Coinemi не просматривается как легальный CASP. На странице CNMV со списком crypto-asset service providers видны реальные зарегистрированные провайдеры, включая Coinbase Luxembourg, Coinhouse, CoinJar Europe и др.; поиск по странице не находит Coinemi. Для площадки, которая заявляет «основана в Европе», это критично.
Соцсети выглядят декоративно. Иконки в футере ведут не на страницы Coinemi, а на общие страницы LinkedIn signup, Discord download и Medium. У реальной биржи обычно есть верифицированные аккаунты, история публикаций, пресс-релизы, команда, поддержка, комьюнити.
«Приложение» тоже мутное. Сайт пишет «App Store Google Play Android APK», но дальше предлагает установить мобильное приложение через меню браузера — то есть это похоже на PWA-ярлык, а не на нормальное приложение в сторах.
Торговая инфраструктура выглядит пустой. На странице markets есть заголовки таблицы, но не видно нормального списка пар и живых стаканов; на swap-странице в «Last orders» — «No Records». При этом сайт заявляет $10 млн суточного объёма и 200+ торговых пар.
Условия позволяют площадке блокировать и списывать средства. В соглашении Coinemi оставляет за собой право ограничивать, замораживать или закрывать аккаунт; при делистинге может брать штраф 25% раз в 30 дней, а остатки в удалённых токенах отменять без компенсации. Для фейковых бирж такие пункты потом используются как «обоснование» вымогательства.
Отдельно: название Coinemi очень похоже на Coinomi, но это разные вещи. Coinomi — известный кошелёк с отдельным доменом coinomi.com и историей с 2014 года; Coinemi пытается выглядеть как биржа/кошелёк, но публичная доказательная база у неё совсем другая.
Что делать: не регистрироваться по ссылке Амира, не проходить KYC, не ставить APK, не переводить тестовые $50–100 «для проверки связки». Если деньги уже внесены — не платить никаких «комиссий для разблокировки», «налогов», «верификаций» и «страховок»: это почти всегда второй круг вымогательства. Сохранить переписку с Амиром, адреса кошельков, TXID, скриншоты кабинета и страницу пополнения — это пригодится для жалобы и разбора.
Мы используем куки, Яндекс.Метрику и другие средства аналитики для наилучшего представления нашего сайта. Если вы продолжите использовать сайт, значит, вас это устраивает.
