Ранее домен todzhinsky.ru принадлежал официальному сайту администрации Тоджинского кожууна Республики Тыва. Об этом напоминают меню «ОМСУ», «МЧС», адрес администрации и муниципальный копирайт в подвале. Сейчас официальная площадка администрации работает на государственном домене todzha.gosuslugi.ru.
Но высокий авторитет в поисковиках у домена сохранился из-за его прежде официального статуса. Этим воспользовались мошенники.
На домене внезапно появился раздел «Инвестиции» с обзоров трейдеров, брокеров, игр и Telegram-каналов. Более того, в октябре 2025 года там одной датой были заново опубликованы старые новости за 2018–2023 годы и бессмысленные SEO-тексты о бухгалтерском учёте.
Это захват домена мошенниками.
Например, текст о скам-канале Bentropy выдаёт рекламу за расследование:
проекту без доказательств присвоены рейтинг 4,9 и «оценка редакции» 4,9;
авторы заявляют о двух месяцах успешной работы, но не показывают верифицируемого счёта, истории сделок или блокчейн-транзакций;
в заголовке раздела остался технический мусор «Результаты нашего сотрудничества… в Вырезано»;
текст набит поисковыми фразами вроде «Bentropy отзывы тг»;
ссылка на якобы канал в MAX ведёт просто на главную страницу max.ru, а не на канал.
«Отзывы» нарисованы
Комментарии представляют собой рекламные диалоги: один персонаж задаёт неудобный вопрос, следующие немедленно объясняют, почему нужно довериться проекту и внести побольше.
Особенно показательно, что практически одинаковые обсуждения с теми же именами, репликами и временем публикации размещены одновременно на todzhinsky.ru и на якобы независимом «Бизнес-журнале» (b-mag.ru). Например, в обоих местах «Maria» спрашивает, почему деньги нужно отдавать посторонним, после чего «Роман Вершенко» и «Nick Macken» оправдывают это «многовекторным копитрейдингом».
Это не естественные отзывы разных читателей, а централизованно размещённый рекламный сценарий.
Нереальная доходность
В описании закрытого Telegram-канала Bentropy сейчас указано:
«Только за июль мы заработали +299%».
При повторении такого результата $100 превратились бы примерно в $1,63 млрд за год. Это не торговая стратегия, а математически абсурдная приманка.
«Собственный софт» — оправдание передачи денег
Условия особенно опасны:
Клиент переводит депозит на аккаунт, контролируемый «командой».
Ему показывают отчёты в закрытом чате или Telegram-боте.
За «управление» берут 10–30% якобы только с прибыли.
Для крупных сумм создают искусственный дефицит: VIP-места, очередь, ограниченный набор.
Клиентов подталкивают к увеличению депозита и реинвестированию выплат.
Заявление, что деньги необходимо передать команде из-за ограничений Binance, ложно. Binance официально пишет, что обычный копитрейдинг на субаккаунтах не поддерживается. Для реального доверительного управления существует отдельная система Managed Sub-Account: владелец сохраняет контроль над активами, а управляющий не может их вывести. Правила Binance построены ровно противоположным образом.
Канал уже менял вывеску
Самая сильная улика — постоянная Telegram-инвайт-ссылка rBamVyt-r504ODli.
Сейчас она открывает Bentropy и рекламируется на Bitok.blog. Но в июле 2026 года этот же адрес фигурировал в мониторинге обращений как канал проекта Sorven. У Sorven были те же:
«12 трейдеров»;
«многовекторный копитрейдинг»;
депозит от $100;
комиссии 10–30%;
обещание +100% за неделю;
ежедневные «дивиденды».
Это указывает на переименование или повторное использование одной Telegram-инфраструктуры. Связка Sorven и инвайт-ссылки зафиксирована в подборке обращений, а прежние условия Sorven сохранены в обзоре от 9 июля 2026 года.
Кроме того, тот же рекламный текст и сокращённая ссылка на условия используются каналом Invikta с аналогичными 23 тысячами подписчиков. Это похоже на сеть взаимозаменяемых вывесок.
Итог
За Bentropy не найдено:
установленного юридического лица;
имён и квалификации 12 трейдеров;
лицензии или регулируемого управляющего;
договора с инвестором;
аудированной статистики;
подтверждения хранения клиентских средств;
механизма, исключающего вывод денег организаторами.
Зато есть сверхдоходность, гарантии, передача депозита анонимам, закрытые чаты, постановочные отзывы, искусственная очередь и переименование канала. Это полный набор признаков псевдоинвестиционной схемы, о которых предупреждает Банк России.
Если деньги уже переведены, нельзя оплачивать никакие дополнительные «налоги», «страховки», «AML-проверки» или комиссии за вывод. Нужно сохранить переписку, адреса кошельков и TxID транзакций и обращаться в полицию и Банк России.
старые клиентские базы, которые продают недобросовестные сотрудники или посредники;
объявления на Avito, резюме, соцсети, поздравления родственников, сведения о месте учёбы и работы;
поддельные анкеты, розыгрыши, опросы и сайты «проверки выплат», куда человек сам вводит данные;
фотографии паспорта, договоров, билетов или квитанций, когда-то отправленные продавцу, работодателю либо «службе поддержки»;
сведения из судебных дел, реестров ИП и компаний, исполнительных производств и иных открытых документов;
заражённый телефон, взломанная почта или чужой аккаунт в мессенджере;
данные родственника: например, адрес могут восстановить по совместной доставке, семейной связи или старой регистрации.
Иногда мошенник знает только дату рождения и фактический адрес, но называет это «пропиской». Иногда адрес уже устарел. А порой он просто произносит часть сведений и рассчитывает, что человек испуганно поправит его: «Нет, я сейчас зарегистрирован по другому адресу».
Само знание даты рождения и прописки ещё не означает, что у мошенников есть доступ к Госуслугам или банковскому счёту. Эти данные часто гуляют в утечках годами. Опасность начинается, когда у них дополнительно есть паспортные данные, СНИЛС, номер карты, контроль над SIM-картой, почтой либо коды подтверждения.
Что делать:
не подтверждать и не уточнять названные сведения;
немедленно прекратить разговор и самостоятельно позвонить в банк или ведомство по официальному номеру;
никому не сообщать коды из СМС, push-уведомлений и приложения Госуслуг;
проверить активные сессии в почте, банках и Госуслугах, сменить повторяющиеся пароли и включить двухфакторную защиту;
проверить кредитную историю и при необходимости установить самозапрет на потребительские кредиты и займы;
предупредить родственников, если мошенники знают семейные данные;
Странно, что вы не упоминаете Лебедева Сергея Олеговича во всей этой истории, а дело было так. В свое время Лебедева задержали по уголовному делу, где числится фирма ООО «Корстон Групп» и поместили его по моим сведениям под домашний арест в Уфе.
Лебедь, недолго думая, срезает браслет и бежит в Москву, где уже функционируют его фирмы, работающие по похожему принципу, и он работает с компанией NPBFX, Емельяновым А.А. и Файзуллиным Вадимом Марсовичем. Последнего уже посадил Басманный районный суд г. Москвы.
После прибытия в МСК, он как мог шкирился в съемной квартире, но это ему не помогло, и его с его бандой из МСК задерживают, есть видео из МВД, после этого его этапируют уже в Уфу и он понимая что наказания он не избежит, я предполагаю что подписывает сделку со следствием, и получает по уголовному делу где фигурирует «Корстон Групп» — особый порядок, его судят в Уфе и дают ему условный срок.
После Уфы его направляют в Казань уже в СИЗО отвечать за свои действия по другому уголовному делу, на каком то информационном сайте — СМИ, перед начало разбирательства уголовного дела Советским районным судом Казани, уникальный номер дела — 16RS0051-01-2024-017932-73, есть его фотография с опущенным лицом где он сидит в стеклянной камере, суд кстати до сих пор еще идет, аж с 14.08.2024.
По доступным данным «Кабан с характером» — это нынешнее описание Telegram-канала «Блог Родиона | Crypto», администратор указан как @rodioncrypt0. Сейчас у канала около 22,8 тыс. подписчиков.
1. Огромная аудитория на бумаге и очень слабая фактическая активность. Telemetr сейчас показывает примерно 22 603 подписчика, около 377 просмотров на публикацию и ER 1,2%. Это необычно низкое вовлечение: подавляющее большинство подписчиков публикации практически не видит. Это не является доказательством покупки ботов — возможны старая или неактивная аудитория, массовая реклама и другие причины, — но использовать «22 тысячи подписчиков» как свидетельство авторитетности Родиона точно нельзя.
2. Контент построен вокруг краткосрочной спекуляции. В свежей ленте 9 августа идут сообщения типа «Захожу в скальп лонг», конкретный сетап CYS, фиксации позиции, «ракета дня» BOME и предложение следовать сделкам из торгового канала. То есть речь не об инвестиционном блоге в обычном смысле, а о вовлечении аудитории в очень активную торговлю криптой.
Для читателя это создаёт впечатление, что автор постоянно успевает находить прибыльные движения. Но публичной непрерывной верифицированной статистики счёта я не нашёл: баланса на начало периода, всех входов без удаления, всех стопов, комиссий, funding и итогового P&L.
Именно это принципиально: скрин прибыльной позиции ничего не говорит о результате трейдера за месяц или год.
3. Есть отдельная «воронка» в VIP
С Родионом связан бот @vipbyrodion_bot. Старые обзоры фиксировали предложение приватных прогнозов и торговых «марафонов».
Это типичная экономическая модель подобных Telegram-проектов:
бесплатный контент → демонстрация удачных сделок → FOMO → личка/бот → VIP, марафон или другая монетизация.
Само наличие платной подписки, конечно, не мошенничество. Проблема возникает тогда, когда доказательством эффективности платного продукта служит практически исключительно тот же человек, который этот продукт продаёт.
4. Канал рекламировал крайне агрессивное обещание «$200 → $5000»
Вот уже куда более серьёзный красный флаг.
В индексированной истории «Блога Родиона» сохранился рекламный пост:
«Адель приглашает всех в свой закрытый канал… Я запускаю новый марафон: с 200$ → 5000$ за 21 день».
Это обещание увеличить капитал в 25 раз за три недели, то есть получить около +2400%.
Причём выясняется интересная деталь: абсолютно такой же рекламный текст одновременно распространялся в совершенно других Telegram-каналах — например, «ГЛАВНЫЙ БИТКОИН», ssscalper | ICT, «Прода Движ» и других.
То есть перед нами не уникальная рекомендация Родиона знакомого ему трейдера, а, судя по характеру распространения, массовый рекламный развод.
Владелец канала, позиционирующего себя как источник криптоаналитики, готов предоставлять аудиторию рекламе продукта с фантастическим обещанием 25-кратного увеличения депозита.
5. Канал вообще заметно монетизируется рекламой
В свежем архиве находится, например, реклама в стиле «Топовый маркет мейкер теперь есть в телеграм».
А значит возникает стандартный конфликт интересов:
читатель думает: «Родион нашёл хороший проект»;
экономическая реальность может быть: «Родиону заплатили за размещение».
Без маркировки мотива рекомендации различить эти две ситуации подписчику трудно.
6. Кто такой Родион — непонятно
По открытому следу мне пока не удалось установить подтверждённые:
Психолог Лиана (@lulu.talkss) обнаружила, как её тексты выдают за свои люди, которые в соцсетях произносят психологические тексты.
Это Павел Александрович, который представляется магистром психологии («Клиническая и консультативная психология. Аналитика. Индивидуальные консультации»), Гульбаршин Бисянова (Топ-лидер компании Greenway с командой 20000 человек); Viktoriia Antonova.
Рассказывает Лиана:
— Знакомьтесь, это магистр психологии. А это девочка, поставившая чужие мысли на конвейер. Что их объединяет? Все они говорят с вами моим голосом. Вот, например, целый магистр психологии Павел Александрович. Но стоит украсть мои тексты — и охваты волшебным образом взлетают до 8 000.
Она берёт мои сценарии, немножко меняет картинку и набирает более 2 000 000 просмотров. Ошибочка — более трёх миллионов. Она даже репостнула этот рилс во второй раз. Когда чужое так хорошо работает на твой кошелёк.
А этот персонаж — мой фаворит. Блогер с аудиторией в пять раз больше моей, который, разумеется, совсем случайно после моих залетевших рилсов снимает видео на ту же тему. Но у нас даже слова в текстах совпадают.
Она ворует не только у меня, но у десятка авторов. Самое смешное — когда-то я сама восхищалась её блогом. Видимо, интуиция подсказывала, что скоро стану её негласным соавтором.
разоблачите! мысли, аналитика, обзоры рынка в режиме live личный аккаунт — @k1ra_ict приглашение — https://t.me/+aM6NhefyLNc4NjQy
@vklader
Более интересная история, чем просто очередной канал с «мыслями и аналитикой». Канал «Kíra | ICT» раньше назывался «Алгоритм Онегина»
Администратором тогда назывался @onegin_btc, а менеджером по рекламе — Кира @btc_kira.
При этом пользователю сегодня демонстрируют уже другую оболочку: «Kíra | ICT», «личный аккаунт — @k1ra_ict».
Это ключевой красный флаг. Формулировка «личный аккаунт» создаёт ощущение авторского блога конкретной девушки-трейдера, тогда как история канала указывает на ранее существовавший проект «Онегина» с отдельными администраторами и рекламными менеджерами. Публичного подтверждения реальной личности «Киры», её ФИО, профессиональной биографии и проверяемого торгового счёта я не обнаружил.
Что продаётся на самом деле
Сегодняшняя лента довольно быстро показывает воронку. 9 августа канал объявил:
«Завтра начинаем марафон в закрытом клубе», после чего предлагает получить доступ или пройти «верификацию» через @refvip_bot. Сам бот поисковиками практически не индексируется, поэтому утверждать, к какой именно бирже или партнёрской программе он ведёт, пока нельзя. Но очевидно, что бесплатная «аналитика» используется как вход в закрытый продукт.
Это особенно интересно на фоне истории «Алгоритма Онегина»: ещё в 2025 году сторонние архивы фиксировали у проекта приватную группу, рекламу криптобирж и коммерческую монетизацию аудитории.
А где же осторожный «ICT»?
Сегодня канал дал вполне конкретный ответ на этот вопрос.
В 16:47 опубликовано:
«Плечо 50х взяла».
Минутой раньше появился сигнал:
ZAMAUSDT LONG вход 0,04584–0,04600 стоп 0,04516.
От нижней указанной цены входа до стопа — всего 1,48% движения рынка. При плече 50х такое движение соответствует примерно 74% первоначальной маржи позиции, ещё без учёта комиссий, funding и особенностей расчёта цены ликвидации конкретной биржи.
То есть перед нами не просто «обзоры рынка». Это крайне агрессивная спекуляция фьючерсами. При 50х даже небольшое резкое движение цены способно привести к огромной потере маржи, а цена ликвидации находится очень близко к цене входа.
Особенно показателен контраст с типичной риторикой подобных каналов: они рассказывают о «системности», «ликвидности», дисциплине и контроле рисков, но затем аудитории демонстрируют 50-кратное плечо.
Ещё одна странность — огромная витрина и маленький реальный охват
Сейчас агрегаторы показывают у «Kíra | ICT» примерно 32 тыс. подписчиков, при среднем охвате около 2,9 тыс. просмотров на пост, то есть ER порядка 9%. Само по себе это не доказывает накрутку, однако число подписчиков совершенно точно нельзя воспринимать как свидетельство успешности трейдера или количества реальных клиентов.
В 2025 году, когда тот же канал ещё связывался с «Алгоритмом Онегина», у него было около 14 тыс. подписчиков.
Меня ограбили на 150.000 евро представители компании Guardian Associates. Юрист Дана Ирвине (Dana Irvine) два дня как меня заблокировала.
@vklader:
Судя по описанию, вы столкнулись именно с той схемой, о которой мы предупреждали. «Dana Irvine / Дана Ирвайн» указана на сайте guardian-associates.com как «старший юрист», однако это просто выдуманное имя.
Ни в коем случае больше ничего никому не переводите — ни «налог», ни «комиссию», ни «страховку», ни деньги за «Rolling Reserve», «разблокировку», «легализацию» или «вывод средств».
Предоставьте в полицию:
— даты и суммы каждого платежа; — названия получателей и банков, IBAN/BIC; — если платили криптовалютой — адреса кошельков и TXID транзакций; — телефоны, Telegram/WhatsApp и email Даны Ирвайн и других участников; — договоры, счета и письма от Guardian Associates; — за что именно требовали каждый следующий платёж.
Сайт Guardian Associates называет «Дану Ирвайн» старшим юристом. Там же фигурируют Джеймс Картер, Лука Росси, Давид Кеслер-Левандов, Виктор Трофин, Анна Ковалёва, Андрей Кравченко.
Так рекламируют не «секретные каналы с ликвидациями». Это многолетний рекламный креатив, который маскирует обычный канал товарных подборок под доступ к якобы закрытому сливу остатков. Есть несколько хорошо проверяемых признаков манипуляции.
1. «Открылся канал» — особенно показательная ложь. Этот рекламный текст ходит по Telegram уже много лет. Почти дословный вариант публиковался ещё весной 2023 года, а сама схема рекламы встречалась и раньше.
В июне 2023 года точно такая же история про продавцов Ozon/Wildberries, «аренду склада» и «скидки не меньше 90%» рекламировала канал «ПО БЛАТУ», а не «ЗАЯЦ».
То есть рассказ о некоем особом источнике ликвидационных товаров — обман.
2. Никаких «скидок не меньше 90%» в самом «Зайце» нет. Сейчас канал публикует обычные товары с Яндекс Маркета, AliExpress и других магазинов. Например, 9 августа там были набор отвёрток за 2586 ₽, адаптер Baseus за 2770 ₽, журнальный столик за 5519 ₽, держатель телефона за 540 ₽. Для крема вообще указан промокод всего на 91 ₽, а не скидка 90%. Есть и обычная рекламная публикация «Лэтуаль» со словами «Реклама. Информация о рекламодателе по ссылке».
Таким образом, утверждение «Скидки там не меньше 90%» не соответствует фактическому содержанию канала.
3. Нет признаков, что товары вообще относятся к закрывающимся магазинам. В публикациях нет названия ликвидируемого продавца, сведений о прекращении его деятельности, размера складских остатков или объяснения происхождения «ликвидационной» цены. Вместо этого идут ссылки непосредственно на обычные карточки маркетплейсов, в том числе ссылки с рекламными идентификаторами erid.
То есть «ликвидация» исчезает ровно в тот момент, когда человек подписался.
У Ozon и Wildberries действительно существует плата за хранение, но устройство торговли сложнее, чем описано в рекламе.
При FBO/FBW товар находится на складе маркетплейса, и продавец платит по тарифам платформы; например, Wildberries рассчитывает хранение исходя из объёма и коэффициента конкретного склада. Ozon также имеет отдельные правила и тарифы размещения товара на своих складах.
При FBS всё наоборот: товар вообще хранится у самого продавца, а маркетплейсу передаётся уже после получения заказа. Это прямо указано и Ozon, и Wildberries.
Поэтому универсальная конструкция «продавец закрывает магазин → срочно распродаёт всё, чтобы не платить аренду склада → товар попадает в специальный Telegram-канал» не является механизмом работы маркетплейсов.
Если продавцу нужно избавиться от залежавшегося товара на складе маркетплейса, существуют нормальные процедуры: снижение цены, управление остатками, вывоз или утилизация. У Ozon есть отдельный функционал вывоза остатков, у Wildberries — возврата товара продавцу.
Канал реально существует и сейчас насчитывает около 868 тыс. подписчиков, однако Telemetr показывает примерно 8,3 тыс. просмотров публикации и ER около 0,9%. Сам по себе такой разрыв ещё не доказывает накрутку, но показывает крайне низкую вовлечённость относительно заявленного размера аудитории.
Контакты канала сейчас: @zaec_m — «менеджер по товарам», @Ivan13 — администратор, @Spiral_Miya — менеджер. Причём те же @Ivan13 и @zaec_m указаны у ещё одного большого товарного канала — «Панда | Акции | Скидки». А @Spiral_Miya прямо представляет себя менеджером рекламного агентства Spiral Agency.
Сам «Заяц» также продаётся как рекламная площадка: сторонние рекламные биржи предлагают размещение в нём за десятки тысяч рублей
Итого: перед нами не доказанная мошенническая продажа товара — оснований утверждать именно это пока нет. Но рекламный заход явно вводит читателя в заблуждение.
Сомнительный набор юрлиц, а фраза «стабильно получать 100–200% годовых» прямо противоречит законодательству о рекламе.
В Telegram рекламодателем указан ООО «АПРИОРИ КОНСАЛТИНГ», ИНН 5017122221. Компания действует с декабря 2019 года, директор и учредитель — Екатерина Дробашенко. Основной ОКВЭД у неё не инвестиционный и не образовательный, а «Исследование конъюнктуры рынка и изучение общественного мнения».
При этом на самом rexxinthoryza.ru появляется уже другое юридическое лицо. Политика обработки персональных данных прямо называет оператором сайта ООО «Семь Слонов», ИНН 5190151981, а также разрешает передачу данных «партнёрам». Более того, рассылка должна приходить с именем отправителя AltEco. ООО «Семь Слонов» — действующее мурманское микропредприятие с основным ОКВЭД «Деятельность рекламных агентств».
заявка собирается на сайте, где оператором персональных данных указаны «Семь Слонов»;
рекламируется марафон Анастасии Чирович;
сам лендинг обещает научить выбирать акции, получать дополнительный доход, формировать капитал, а Чирович представлена как квалифицированный инвестор с «доходностью собственного портфеля от 35% в год».
Это очень похоже на лидогенерационный рекламный лендинг, а не на официальный корпоративный сайт непосредственно продавца финансовой услуги. Само по себе это законно, но потребителю становится значительно сложнее понять, с кем именно он вступает в отношения.
«Стабильно получать 100–200% годовых»
Формулировка чрезвычайно агрессивная.
«как инвестировать и стабильно получать 100–200% годовых»
То есть обычному читателю фактически сообщают: после обучения существует способ регулярно удваивать или утраивать капитал каждый год. При стабильных 100% годовых 100 тысяч рублей за пять лет превратились бы в 3,2 млн; при 200% — в 24,3 млн. Именно слово «стабильно» превращает рекламную гиперболу в утверждение о повторяемом инвестиционном результате.
По российскому Закону «О рекламе» любая реклама обязана быть достоверной. Кроме того, запрещена реклама, в которой из-за отсутствия существенной информации искажается смысл предложения и потребитель вводится в заблуждение.
Чтобы такую цифру защищать перед ФАС, рекламодателю пришлось бы доказать, откуда взялись 100–200%, на каком горизонте, на каком портфеле, с каким риском и у какой доли учеников этот результат получен. На исследованном лендинге такого обоснования нет. Наоборот, там уже используется совсем другая цифра — «доходность собственного портфеля от 35% в год». Это делает рекламные «100–200%» ещё более вопросительными: сайт не объясняет происхождение диапазона.
Согласно статье 28 Закона «О рекламе», реклама финансовой деятельности не должна содержать гарантии или обещания в будущем эффективности деятельности.
У проекта Анастасии Чирович «Инвестология» сейчас есть платные программы, где уже говорится о следовании её стратегии, возможности «копировать всё, что делает Анастасия Чирович для своего портфеля», «постоянном источнике дохода», закрытых сделках, а также о регулярных инвестиционных идеях и рекомендациях. Цена на найденной странице — от десятков до более чем 100 тыс. рублей. Правда, ниже присутствует оговорка: «Мы не даём гарантию результата».
И здесь возникает интересный конфликт рекламных сообщений:
на входе: «стабильно получать 100–200% годовых»;
на продаже: «мы не даём гарантию результата».
Оговорка на другой странице не обязательно исправляет первоначальную рекламу. ФАС оценивает конкретное рекламное сообщение и то впечатление, которое оно создаёт у обычного потребителя.
Также «статус квалифицированного инвестора», которым подчёркивается экспертность Чирович, не является лицензией на инвестиционное консультирование. По Закону о рынке ценных бумаг индивидуальные инвестиционные рекомендации — это уже инвестиционное консультирование, а инвестиционный советник должен быть профессиональным участником соответствующего статуса и состоять в реестре.
Оценка законности
«Фраза „стабильно получать 100–200% годовых“ имеет явные признаки ненадлежащей рекламы. Рекламодатель сообщает новичкам о возможности систематически получать чрезвычайно высокую инвестиционную доходность, но в рекламном материале не раскрывает ни методику её расчёта, ни уровень риска, ни период наблюдений, ни статистику результатов учеников. Если рекламируется именно финансовая услуга, а не только обучение, такое обещание дополнительно попадает под прямой запрет обещаний будущей доходности, установленный статьёй 28 закона „О рекламе“. Окончательно признать рекламу незаконной может ФАС или суд».
История освобождения знаменитого куратора банков из ФСБ Кирилла Черкалина оказалась даже мягче, чем обычно пересказывают СМИ.
Кирилл Черкалин был одним из самых влиятельных «банковских» чекистов. В 2011 году, примерно в 30-летнем возрасте, он возглавил 2-й отдел управления «К» Службы экономической безопасности ФСБ — подразделение, работавшее по банковской сфере. Он также представлял ФСБ в межведомственных структурах по противодействию отмыванию денег.
Арест и «тонна денег»
Черкалина задержали в апреле 2019 года вместе с бывшим замначальника управления «К» Дмитрием Фроловым и Андреем Васильевым. Именно тогда дело прогремело на всю страну: у трёх силовиков при обысках нашли деньги и ценности примерно на 12 млрд рублей. Непосредственно с Черкалиным связывали около 6,3 млрд рублей наличными и имуществом. Его официальный доход за годы службы был несопоставим с этими суммами.
Среди изъятого были десятки миллионов долларов и миллионы евро, квартиры, загородные дома, участки, автомобили, часы и ювелирные изделия. В 2019 году суд обратил имущество Черкалина и его близких стоимостью более 6 млрд рублей в доход государства; впоследствии часть активов была реализована, а деньги перечислены в бюджет.
Но уголовный приговор был вынесен не за происхождение всех этих миллиардов.
Черкалин признал получение $850 тыс. от совладельца банка «Транспортный»Александра Мазанова. Суд установил, что деньги передавались в 2013–2015 годах за «общее покровительство» бизнесу банкира. Второй эпизод касался мошенничества при передаче долей компании «Юрпромконсалтинг»; ущерб в материалах дела оценивался примерно в 638 млн рублей.
Главное в истории Черкалина — он пошёл на сделку со следствием. Его дело рассмотрели в особом порядке, фактически без полноценного исследования доказательств и допроса свидетелей. Он признал вину и дал показания на других бывших сотрудников ФСБ. «Коммерсантъ» сообщал, что Черкалин рассказал следствию в том числе о Дмитрии Фролове и ещё нескольких ранее неизвестных эпизодах предполагаемой коррупции.
22 апреля 2021 года Московский гарнизонный военный суд дал ему семь лет колонии строгого режима, лишил звания подполковника запаса и государственной награды. Кроме того, суд взыскал в пользу Сергея Гляделкина и Игоря Ткача примерно по 319 млн рублей каждому. Апелляция приговор оставила в силе.
А дальше произошло самое интересное.
В декабре 2022 года оставшийся срок Черкалину заменили: из колонии строгого режима его перевели в исправительный центр. А 19 февраля 2024 года оставшиеся почти два года наказания заменили штрафом всего в 500 тыс. рублей. После этого он оказался полностью свободен, без административного надзора.
Поэтому распространённая формулировка «Черкалин вышел по УДО» не совсем точна. Например, «Версия» в августе 2026 года снова пишет об УДО, однако документированная реконструкция показывает другой механизм: сначала замена колонии на более мягкое наказание, затем замена оставшегося срока штрафом.
Самый интересный след — АСВ
И здесь история пересекается с нынешними делами руководства Агентства по страхованию вкладов.
Через несколько месяцев после ареста Черкалина Россию покинул многолетний первый замглавы АСВ Валерий Мирошников — человек, много лет курировавший ликвидацию проблемных банков. Черкалин и Мирошников могли обсуждать, например, назначение конкурсных управляющих в банки. Банкиры также рассказывали журналистам, что перед отзывом лицензий им якобы предлагалось за деньги «решить проблемы». Это журналистские свидетельства и заявления источников, а не установленные судом факты в отношении Мирошникова.
Ещё более громкая версия появилась вокруг происхождения черкалинских миллиардов. По опубликованным данным, следствию сообщалось, что Черкалин якобы дал показания на Мирошникова и утверждал, что значительная часть обнаруженной наличности могла принадлежать именно бывшему замглавы АСВ. Однако эта версия до судебного подтверждения не дошла. Мирошников обвиняемым по делу Черкалина публично так и не стал.
Именно поэтому дело Черкалина сейчас выглядит особенно любопытно на фоне уголовных дел Исаева, Мельникова, Попелюха и Долголевой. Ещё в 2019 году расследование вывело силовиков на возможную связку «банковский отдел ФСБ — руководство АСВ — проблемные банки», но эта линия тогда практически растворилась. А через несколько лет уже само высшее руководство АСВ оказалось под следствием по другому делу.
Самая интригующая часть этой истории — куда на самом деле вела цепочка от найденных у Черкалина 6–12 млрд рублей и почему происхождение большей части этих денег так и не стало предметом публичного судебного разбирательства.
Сколько отсидел
Если считать именно реальное лишение свободы — СИЗО и колонию, то Кирилл Черкалин провёл за решёткой 3 года 7 месяцев и 14 дней.
Его задержали 25 апреля 2019 года, а 9 декабря 2022 года освободили из колонии строгого режима и направили в исправительный центр.
При этом полностью свободным он тогда ещё не стал: в исправительном центре Черкалин отбывал принудительные работы и находился там чуть больше года. Только 19 февраля 2024 года суд заменил оставшиеся 2 года 2 месяца и 3 дня наказания штрафом 500 тыс. рублей.
То есть:
за решёткой: около 3 лет 7,5 месяца;
под уголовным наказанием с фактическим ограничением свободы: с 25 апреля 2019-го по 19 февраля 2024-го — 4 года 9 месяцев 25 дней;
из назначенных 7 лет колонии непосредственно в СИЗО/колонии он отбыл немногим больше половины.
Почти два года из этого срока пришлись на СИЗО до вынесения приговора 22 апреля 2021 года.
Бывший генеральный директор государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» Юрий Исаев стал фигурантом одного из самых громких уголовных дел в истории АСВ. В августе 2026 года стало известно, что его объявили в розыск. Следствие обвиняет Исаева в особо крупном мошенничестве — предполагаемом хищении 4,3 млрд рублей у структуры, которую он возглавлял почти десять лет. Потерпевшей по делу признана сама госкорпорация АСВ.
Исаев руководил АСВ с декабря 2012-го по январь 2022 года. До этого он был депутатом Госдумы и замминистра экономического развития, а после ухода из агентства получил должность заместителя председателя Банка России. Правда, в ЦБ он проработал только около полугода и ушёл 1 августа 2022 года. Впоследствии Исаев покинул Россию.
Уголовное дело связано с новосибирским аквапарком «Аквамир». Его собственник ООО «ВДТ Строй» кредитовался в Межтопэнергобанке. После краха банка актив оказался под конкурсным контролем АСВ. По версии следствия, примерно четыре года внутри агентства действовала группа, которая обеспечила передачу объекта связанным с предпринимателем Эдуардом Тараном структурам на нерыночных условиях, после чего часть денег от эксплуатации аквапарка не поступала в конкурсную массу. Следствие утверждает, что заключались десятки фиктивных договоров субаренды и иных соглашений, а итоговый ущерб достиг 4,3 млрд рублей.
Исаеву приписывается не техническая, а руководящая роль. Согласно материалам следствия, он обеспечивал участникам схемы «общее покровительство», а вопросы, связанные с операциями вокруг аквапарка, обсуждались в том числе в служебных помещениях АСВ. Это именно версия обвинения: виновность Исаева судом на данный момент не установлена.
Особенно примечательно, что дело Исаева стало продолжением масштабного уголовного преследования высшего руководства АСВ. Первым в октябре 2024 года был арестован заместитель гендиректора Александр Попелюх. Первоначально речь шла примерно о 200 млн рублей, однако затем размер предполагаемого ущерба значительно вырос.
Весной 2025 года была арестована другой заместитель главы АСВ — Ольга Долголева, курировавшая юридическое направление. Ей также предъявили обвинение по ч. 4 ст. 159 УК РФ. Позже стало известно, что Долголева признала вину.
Осенью 2025 года очередь дошла уже до генерального директора АСВ Андрея Мельникова, сменившего Исаева в 2022 году. Мельникова арестовали по обвинению в особо крупном мошенничестве в рамках того же комплекса событий вокруг «Аквамира». Следствие в отношении Мельникова и Попелюха впоследствии выделили в отдельное производство.
Таким образом, под уголовное преследование попала фактически целая верхушка АСВ разных лет: Исаев, его преемник Мельников и два заместителя — Попелюх и Долголева. По данным РБК, Исаев стал уже четвёртым руководителем агентства, привлечённым в рамках этого расследования.
Есть и более ранний громкий эпизод вокруг АСВ. В 2019 году Россию покинул многолетний первый заместитель главы агентства Валерий Мирошников, отвечавший за ликвидацию банков. Его имя фигурировало в материалах и публикациях вокруг дела банковского куратора ФСБ Кирилла Черкалина. Однако в отличие от нынешних фигурантов дела «Аквамира» публично подтверждённых данных о предъявлении Мирошникову обвинения или объявлении его в розыск не появлялось.
История особенно чувствительна потому, что АСВ создавалось как институт защиты вкладчиков и одновременно получило огромные полномочия по управлению имуществом рухнувших банков. Теперь следствие утверждает, что именно механизм распоряжения проблемными активами мог использоваться руководителями агентства для многомиллиардных хищений. Окончательную юридическую оценку этим обвинениям должен дать суд.
Есть несколько довольно сильных признаков того, что «Крипто Дневник Алексея Журавлёва» — не прозрачный авторский дневник трейдера, а типичный коммерческий Telegram-проект вокруг высокорисковых сигналов, рекламы других трейдерских каналов и заманивания на сомнительную площадку Bitunix.
1. Главное противоречие видно прямо сейчас. В описании канала написано: «Скам не рекламирую (Арбитраж, казино, телеграмм боты, Индивидуальные сигналы)». Но 7 августа 2026 года канал разместил рекламу некоего «Романа»: «4–5 сделок в день», «тейки минимум 100%», «короткие стопы», а доступ якобы только до утра бесплатный, затем — $499. Это именно продвижение чужого сигнального трейдинг-канала, то есть практически того самого формата, от которого автор в шапке дистанцируется.
Более того, этот рекламный текст не уникален. Формулировка «4–5 сделок в день — тейки минимум 100% — короткие стопы» гуляет по множеству совершенно разных Telegram-каналов; меняются имя «трейдера», ссылка и цена — встречаются варианты $199 и $499.
2. «Условия использования» фактически разоблачают легенду об эксперте. На Telegraph автор буквально сообщает, что не является профессиональным квалифицированным трейдером или инвестором, не гарантирует достоверность и актуальность публикуемой информации и перекладывает все торговые риски на читателя. То есть сначала канал создаёт образ человека, за сделками которого стоит следить, а мелким шрифтом человеку объясняют: «я не профессионал, информация может оказаться недостоверной, за последствия не отвечаю».
И это даже не персональные условия «Алексея Журавлёва». Тот же самый Telegraph-документ с абсолютно тем же URL используют другие криптоперсонажи: «Макс Борман», Bryan, INSIDER, «Первый Трейдинговый» (Павел Минин), Altador и другие. Поэтому документ скорее выглядит как массовый шаблон для трейдерских Telegram-каналов, а не как юридическая политика конкретного бизнеса.
3. Где доказательства трейдинга? Сейчас канал показывает, например, вход в BLESS SHORT с плечом x25 и объявленный «банк» $17 866,78. Но скриншот сделки или сообщение в Telegram не является верифицированным трек-рекордом. Нет публичного отчёта со всеми сделками за длительный период, включая убытки, комиссии и ликвидации; нет независимой статистики счёта, позволяющей проверить заявленный результат.
Именно на эту проблему указывали обзоры канала ещё в 2025 году: демонстрировались главным образом красивые результаты отдельных сделок, тогда как подтверждённой полной статистики торговли не было.
4. Модель заработка автора потенциально конфликтует с интересами подписчика. В более ранних версиях канала фиксировались реферальные ссылки BingX. А официальная партнёрская программа BingX прямо говорит: партнёр приводит пользователя своей ссылкой и получает комиссионные, когда привлечённый пользователь торгует; BingX рекламирует партнёрам комиссию вплоть до 50% от торговых комиссий. Сейчас там рекламируют Bitunix.
Отсюда важный экономический конфликт: трейдеру-партнёру биржи необязательно, чтобы реферал зарабатывал — ему выгодно, чтобы тот активно совершал сделки и генерировал комиссии. Это само по себе не доказывает мошенничество, но совершенно меняет смысл бесплатных «сигналов» и марафонов.
5. Очень агрессивный риск маскируется процентами прибыли. В свежем посте используется плечо x25. При таком плече даже движение рынка примерно на 4% против позиции соответствует потере порядка 100% исходной маржи ещё до учёта конкретных условий ликвидации. Поэтому красивые «+100%» на сделке вовсе не означают удвоение безопасно инвестированного капитала — это прежде всего следствие огромного плеча.
6. Личность «Алексея Журавлёва» остаётся неподтверждённой. Исторически администратор назывался «Лёха Кодекс», @codeksadm; сейчас поисковая выдача Telegram также связывает проект с другим вариантом контакта. В открытых источниках я не нашёл надёжной биографии, юридического лица, подтверждённого образования или независимого подтверждения, что за брендом действительно стоит публично идентифицируемый трейдер Алексей Журавлёв.
У канала VLASOV / Илья Власов (@ilya_vIas) видна классическая экономика «бесплатных» криптосигналов: автору выгодно не столько то, чтобы подписчик заработал, сколько то, чтобы он как можно активнее торговал фьючерсами на рекомендованной бирже.
Главное: BingX платит Власову за торговлю его подписчиков
Сейчас в описании VLASOV написано просто «Торгуем на BingX», но старые каталоги сохранили более откровенную ссылку:
bingx.com/partner/vl***l
А вот что говорит сама BingX о своей партнёрской программе: партнёр получает долю торговых комиссий привлечённых клиентов; на публичной странице программы заявлена ставка вплоть до 50% комиссий с торговых сборов. В официальном FAQ приведён пример: клиент заплатил 90 USDT комиссии — партнёр с коэффициентом 40% получил 36 USDT. Комиссии начисляются в том числе за фьючерсы и копитрейдинг.
Отсюда принципиальный конфликт интересов:
подписчик заинтересован в прибыльных и редких сделках, а рефовод получает больше денег, когда его аудитория создаёт больше комиссионного оборота.
Прибыль подписчика для начисления партнёрского вознаграждения вообще не требуется.
«Это всего лишь мои мысли» — удобная ширма
В описании дважды повторена защитная формула: «не является гарантией заработка» и «сигналы являются лишь моими мыслями». Одновременно канал занимается именно выдачей торговых сигналов и продвижением фьючерсной торговли. Сегодня Telemetr показывает около 24,4 тыс. подписчиков, но лишь примерно 1,5 тыс. просмотров на пост, ER около 5,5%. Само по себе это не доказывает накрутку, однако аудитория относительно числа подписчиков выглядит очень малоактивной.
Фраза про «мысли» не меняет экономической сути: человек получает конкретные точки входа, следует им на бирже, а поставщик сигналов связан с партнёрской программой этой биржи.
Воронка ведёт в «LUXURY CLUB»
Это не новый проект. Раньше канал индексировался как «Илья Власов — Грабитель ММ», с тем же @ilya_vIas и той же партнёрской ссылкой BingX.
Внутри давно продвигается закрытый LUXURY CLUB. 7 августа 2026 года VLASOV снова объявил об открытии доступа туда.
Причём применяется стандартное искусственное ограничение предложения. В публикациях встречаются конструкции вроде «первое открытие за 3 месяца», а 8 августа канал писал потенциальным покупателям, что позже цена будет дороже. Одновременно рекламировался некий «AI BOT»: «3–4 сделки в день», обучение, разборы рынка, психология, закрытое сообщество и «не каждый получит доступ».
Это одновременно три хорошо знакомых маркетинговых приёма: дефицит доступа → срочность → повышение цены. Доказательств того, что упоминаемый «AI BOT» имеет публичный алгоритм, независимый бэктест или проверяемую длительную статистику доходности, в найденных открытых материалах я не обнаружил.
Очень показательная старая механика VIP
Ещё в обзоре 2024 года была зафиксирована необычная схема получения бесплатного доступа в Luxury Club: зарегистрироваться на бирже и обеспечить огромный торговый оборот. Источник приводит планку в $7 млн оборота и рекомендацию быстро набирать его сделками с высоким плечом. Независимо подтвердить именно цифру $7 млн сейчас я не смог, поэтому воспринимать её следует как зафиксированное сторонним обзором условие того периода, а не как действующее сегодня правило.
Но экономически такая схема полностью совпадает с официальной моделью BingX: чем больше комиссии генерируют приведённые клиенты, тем больше партнёрское вознаграждение. BingX даже повышает уровни партнёров в зависимости от количества привлечённых пользователей, сделавших депозит и набравших необходимый объём фьючерсной торговли.
Что с доказательствами «гения фьючерсной торговли»
Вот здесь самое слабое место VLASOV. Я не нашёл публично проверяемого брокерского/биржевого отчёта за несколько лет, equity curve со всеми сделками, независимого мониторинга счёта или статистики, позволяющей проверить одновременно прибыль, убытки, максимальную просадку и комиссии.
Сторонние обзоры ещё в 2024 году обращали внимание на выборочную демонстрацию успешных результатов и отсутствие полноценной независимой верификации. К самим таким сайтам нужно относиться осторожно — многие одновременно рекламируют собственных «проверенных трейдеров», поэтому их обвинения я не считаю самостоятельным доказательством мошенничества.
При этом сама BingX предупреждает клиентов, что фьючерсная торговля связана с риском принудительной ликвидации и что пользователь самостоятельно отвечает за убытки.
Эта реклама ООО «Школа инвестирования» (зарегистрировано 28 ноября 2024 года, учредитель и директор — Фёдор Сидоров) построена на сильных подменах понятий и некорректных обещаниях. При этом предусмотрен штраф в 300 000 ₽ за распространение порочащей информации, а слушателю запрещено публично высказывать претензии по качеству услуг — их велено отправлять школе лично.
«Получайте зарплату в крупных российских компаниях без трудоустройства» — подмена понятия. Дивиденд — не зарплата. Это распределение части прибыли владельцам акций, причём компания вообще не обязана ежегодно платить дивиденды. Формула «купили акции Пятёрочки — каждый ваш чек приносит вам дивиденды» создаёт ложную причинную связь. Ваш конкретный чек никаким образом не превращается в ваш дивиденд. Вы просто владеете крошечной долей бизнеса X5 и можете получить свою долю объявленного компанией дивиденда.
«Вы работаете — они зарабатывают. Вы платите — они богатеют» — классическая риторика обиды. Сначала человеку внушают, что магазины, банки и операторы связи будто несправедливо «забирают его деньги», после чего предлагают психологически приятный выход: «станьте владельцем». Но компания получает выручку не потому, что «эксплуатирует ваш чек»: она за эти деньги продаёт продукты, топливо, связь, обслуживает инфраструктуру, платит зарплаты, налоги, проценты и несёт риски. Акционер получает не деньги покупателя, а остаточную прибыль после всех расходов.
Пример со Сбером особенно манипулятивен: «вклад под 10%, банк выдал его в кредит под 21% и положил остальные 11% себе в карман практически без риска». Разница кредитной и депозитной ставки — это не чистая прибыль банка. Из неё финансируются кредитные потери, резервы, операционные расходы, капитал, налоги и т. д. А слова «практически без риска» особенно странно смотрятся на инвестиционном тренинге.
«Вклады будут давать 7–9%, а облигации и акции по-прежнему 15–25%» выдаётся почти как неизбежность. На 8 августа 2026 года ключевая ставка ЦБ составляет 14%, а максимальная ставка десяти крупнейших банков по итогам третьей декады июля — около 12,85%. Сам ЦБ прогнозирует среднюю ключевую ставку 10,5–12,5% в 2027 году и 8–9% лишь в 2028-м. Поэтому 7–9% по вкладам — возможный будущий сценарий, а не установленный факт. Тем более никто не может обещать, что акции параллельно будут стабильно давать 15–25%.
«Те, кто зайдут сейчас, через 2–3 года получат кратный рост» — уже фактически рыночный прогноз с очень высокой уверенностью. Для удвоения капитала за три года нужна доходность примерно 26% ежегодно с капитализацией. Никакой «недооценённостью российского рынка» такой результат не гарантируется. Особенно показательно, что на собственном старом лендинге школы прямо написано: «безрисковых инвестиций не существует». А нынешняя главная страница одновременно утверждает, что портфельное инвестирование позволяет «без риска получать прибыль до 25% годовых» и что в их системе «нет рисков потерять деньги». Это прямое внутреннее противоречие.
Главный фокус — замалчивание размера необходимого капитала. В рекламе рядом стоят «1000 ₽ для первой покупки» и посыл плана выхода на «100 000 ₽/месяц за 3–5 лет». Но для 100 000 ₽ в месяц только дивидендами при фантастически ровной доходности 15% годовых нужен капитал около 8 млн ₽ до налогов. Для рекламируемых 125 000 ₽ — около 10 млн ₽. Если человек действительно начинает с 1000 ₽, никакие «правильные акции» не приблизят его к сотне тысяч рублей.
«Бесплатный трёхдневный тренинг» — начало продажи дорогого обучения. В действующей оферте программы «Пассивный доход» стоят примерно от 79 тыс. до 357 тыс. рублей в зависимости от тарифа; есть «персональное сопровождение» за 189–249 тыс. и другие продукты.
Есть ещё более интересное расхождение между рекламой и договором. На сайте обещаны «проверка инвестиционного портфеля» и «система персонализированных рекомендаций». Но в оферте школа специально пишет, что её рекомендации не являются индивидуальными инвестиционными рекомендациями или инвестиционным консультированием, а все решения слушатель принимает сам и все убытки несёт сам. Более того, школа прямо заявляет, что не гарантирует достижения каких-либо результатов. То есть маркетинг говорит «система, результат, без риска», а юридический документ — «результатов не гарантируем и за ваши инвестиционные решения не отвечаем».
Это важно ещё и потому, что индивидуальные инвестиционные рекомендации — регулируемая деятельность: инвестиционные советники включаются в специальный реестр Банка России. В актуальном файле реестра ЦБ по состоянию на 7 августа 2026 года: ни ООО «Школа инвестирования», ни Фёдора Сидорова нет. Это не доказывает нарушения, поскольку образовательные и общие рекомендации можно давать без статуса инвестсоветника. Но если «персонализированные рекомендации» фактически превращаются в советы конкретному клиенту купить или продать конкретные бумаги с учётом его профиля, возникает уже совсем другой регуляторный вопрос.
Наконец, в ферте предусмотрены штрафы по 300 000 ₽ за распространение порочащей информации и за обнародование переписки, а в правилах слушателю запрещено публично высказывать претензии по качеству услуг — их велено отправлять школе лично. Там же школа объявляет обязательным претензионный порядок и требует рассматривать споры по месту её нахождения.
Причём последние два условия особенно сомнительны применительно к потребителю: ст. 16 Закона о защите прав потребителей прямо относит к недопустимым условия, ограничивающие выбор территориальной подсудности, и обязательный досудебный порядок, если он не установлен законом. Такие условия признаются ничтожными.
Всё это ведёт нас к простому выводу: не связывайтесь с Фёдором Сидоровым. Бесплатные курсы по инвестициям для новичков есть у любого крупного брокера.
Ещё одна: «Меня зовут Нина, я ученица Дэвида из GG invest Запустила свой Копи-трейдинг, в котором показываю стабильную доходность с минимальными рисками».
@vklader:
Это не «новая независимая трейдерша», а персонаж из группы GG Invest.
Telegram подтверждает существование канала «Ninelle | копи-трейдинг» примерно с 1,2 тыс. подписчиков. В описании дословно заявлено: «я ученица Дэвида из GG invest», «стабильная доходность с минимальными рисками», контакт — @Nina_trade.
Личность «Нины» практически не раскрыта. Нет фамилии, юрлица, ИП, проверяемой биографии трейдера.
Нет подтверждения «стабильной доходности». Чтобы подобное заявление имело смысл, нужна хотя бы длительная статистика непосредственно с биржи: весь PnL, максимальная просадка, плечо, открытые убытки, ликвидации, пополнения и выводы. Скриншоты отдельных прибыльных сделок этого не доказывают.
Формулировка «минимальные риски» особенно манипулятивна для криптовалютного копитрейдинга. Даже сама BingX предупреждает, что при копировании сделок возможны значительные убытки, вплоть до потери всего выделенного баланса, а предыдущая успешность трейдера не гарантирует будущих результатов.
У самого GG Invest непрозрачная основа. «Дэвид» публично фигурирует без проверяемой фамилии. В рекламе GG Invest использовались реквизиты британской JIN & SONS LIMITED №10120756, однако официальный Companies House сообщает, что эта компания занимается сдачей собственной или арендованной недвижимости, а её директора — Jalpaben Jineshkumar Patel и Jineshkumar Patel. Никакого «Дэвида», трейдинга или инвестиционного бизнеса в видах деятельности компании нет.
Ранее в GG Invest одновременно продвигались биржи BingX и WEEX и реферальная механика. Это важный конфликт интересов: организатор такой воронки способен получать деньги не только тогда, когда клиент заработал, но и благодаря его торговой активности. У самой BingX лид-трейдеры также могут получать долю прибыли копирующих пользователей — сейчас программа предусматривает 10–32% в зависимости от уровня.
Приписка «Не является ИИР» — не знак качества и не индульгенция. Банк России отдельно обращал внимание на случаи, когда такой дисклеймер используется, хотя содержание сообщения фактически может обладать признаками индивидуальной инвестиционной рекомендации. Юридическая квалификация зависит от содержания и обстоятельств, а не от одной фразы в конце профиля.
Не подключайтесь к такому копитрейдингу, не переводите деньги по инструкциям @Nina_trade.
Это большой пакет про криптовалюты и цифровые права, подписанный 4 августа 2026 года. № 282-ФЗ создаёт новую систему регулирования рынка, а № 283-ФЗ встраивает её в банковское, валютное, антиотмывочное, исполнительное и другое законодательство. Основная часть начинает действовать 1 сентября 2026 года, но самые жёсткие ограничения вводятся позже.
Для обычного владельца криптовалюты календарь выглядит так:
С 1 сентября 2026 года
Появляется полноценная российская регулируемая инфраструктура: криптообменники, цифровые депозитарии, брокеры, управляющие и организаторы торгов. ЦБ будет вести реестры обменников, депозитариев и операторов. Криптовалюта прямо признаётся имуществом, но платить ею за товары и услуги внутри России по-прежнему нельзя. Исключения есть, в частности, для внешнеторговых расчётов и майнинга.
Покупка крипты через российскую регулируемую систему становится похожа на покупку сложных финансовых инструментов. Физлицу потребуется тестирование. Для неквалифицированного инвестора закон позволяет ЦБ установить годовой лимит через каждого посредника; Банк России уже заявил ориентир 300 тыс. рублей в год на одного посредника и доступ прежде всего к наиболее ликвидным криптовалютам. Для квалифицированных инвесторов лимита по сумме не предполагается, но тестирование тоже потребуется.
Криптообменники фактически превращаются в регулируемый финансовый бизнес. Например, систематическим обменом закон считает две и более сделки в месяц с совокупным объёмом свыше 3,5 млн рублей. Такой обменник должен быть российским хозяйственным обществом и входить в реестр ЦБ; минимальные собственные средства — 15 млн рублей. Это особенно важно для нынешних сайтов, Telegram-ботов и наличных обменников.
С 2 мая 2027 года
появляется новая отчётность перед налоговой. Резиденты должны будут сообщать об операциях с криптовалютой через адреса, которые не администрируются российскими цифровыми депозитариями. Для физлиц предусмотрено исключение, если они провели за рубежом более 183 дней за предыдущий календарный год. Конкретный порядок отчётности ещё должно установить правительство совместно с ЦБ.
С 1 июля 2027 года
произойдёт, пожалуй, главное изменение. Для резидента общим правилом станет проведение операций с криптовалютой через участников регулируемого рынка. Сохраняются исключения — например, некоторые внешнеторговые расчёты, операции полностью за пределами российской платёжной инфраструктуры и отдельные операции майнеров. Именно эта ключевая норма специально отложена до 1 июля 2027 года.
Одновременно банки с 1 июля 2027 года должны будут отказывать в переводах в пользу «неуполномоченных получателей», которых связывают с незаконным обменом криптовалюты без нахождения в реестре. Это может серьёзно ударить по нынешней модели «переведите рубли Ивану Иванову на карту — получите USDT».
С 1 сентября 2027 года заработает криптовалютный антифрод. Российский цифровой депозитарий должен будет проверять владельца кошелька и получателя и в ряде случаев задерживать перевод на 48 часов: при выводе более 100 тыс. рублей на внешний адрес и при переводе третьему лицу более 300 тыс. рублей. Если организация нарушит установленные антифрод-процедуры и из-за этого клиент потеряет крипту, закон предусматривает возможность её возмещения при установленных условиях.
Отдельно важная вещь: P2P не запрещён целиком. Но регулярный крупный P2P-обмен уже может оказаться профессиональной деятельностью обменника, а с июля 2027 года банковские переводы в адрес серых обменных сервисов начнут целенаправленно отсекаться. Самостоятельные кошельки тоже не запрещаются — закон прямо допускает адреса вне российских депозитариев, хотя операции с ними попадают под гораздо более плотный контроль и отчётность.
Есть ещё один интересный антифрод-аспект: приставы получают детально прописанный механизм ареста и списания криптовалюты должника, включая активы на регулируемых цифровых счетах; для внешних кошельков предусмотрены исполнительные действия, направленные на получение доступа к адресу.
То есть в двух словах: сейчас Россия не «разрешила криптовалюту как деньги». Она разрешает и формализует рынок покупки, продажи, хранения и посредничества, одновременно готовясь вытеснить серые обменники и сделать банковские входы/выходы из крипты отслеживаемыми. Самый первый рубеж — 1 сентября 2026, а наиболее ощутимый для массового P2P и обменников — 1 июля 2027 года.
При этом отдельные новые административные и уголовные составы за нарушения крипторегулирования ещё не входят в эти два закона: соответствующие законопроекты на момент подписания находились на рассмотрении.
Особенно интересна тема что станет с BestChange-подобными обменниками, Telegram-обменниками и P2P на Bybit/других иностранных биржах после 1 июля 2027 года — там последствия довольно существенные. Ниже про них:
После 1 июля 2027 года нынешняя российская модель P2P «рубли на карту | USDT на кошелёк» фактически уходит в серую/незаконную зону. Но есть важные различия между BestChange, Telegram-обменником и Bybit P2P.
Сервис
Что, скорее всего, произойдёт
BestChange-подобный каталог
сможет работать, если будет вести к разрешённым участникам; каталог серых обменников рискует блокировкой
Telegram-обменник
крупный систематический обмен без реестра ЦБ станет незаконным бизнесом
Bybit P2P
классический P2P за рубли между резидентами перестаёт соответствовать закону
Обычный человек, продающий USDT другому человеку
даже разовая рублёвая P2P-сделка не вписывается в разрешённый порядок, хотя специальная банковская блокировка ст. 21 прямо не охватывает российского физлица-получателя
Bybit spot, crypto-to-crypto
ситуация иная: операции полностью за пределами российского платёжного контура могут попасть в исключение
1. Что произойдёт с BestChange
Сам BestChange обычно не является стороной обмена: он показывает обменники, курсы, резервы и ссылки. Поэтому требование о включении в реестр обменников ЦБ не обязательно автоматически превращает сам каталог в «криптообменник».
Но появляется другая проблема. С 1 июля 2027 года резидент вправе совершать подпадающие под закон сделки с криптовалютой только «через» лиц, организующих обращение, либо непосредственно с ними. Одновременно прямо запрещается содействовать нарушению этого правила, в частности информировать резидентов о способах совершения незаконных криптосделок и предоставлять для них программные возможности.
Поэтому модель:
«Вот 150 обменников, переведите рубли на карту/СБП и получите USDT»
становится юридически очень уязвимой, если указанные обменники не входят в разрешённую инфраструктуру.
Более того, 283-ФЗ добавляет в полномочия ЦБ возможность направлять в Генпрокуратуру сведения о сайтах, распространяющих информацию о деятельности по организации обращения криптовалют лицами, не имеющими на это права. Действующий механизм по ст. 6.2 закона о ЦБ связан с последующим ограничением доступа через Генпрокуратуру и Роскомнадзор.
Мой прогноз: BestChange-подобным сервисам придётся либо сделать российскую витрину только из легальных обменников из реестра ЦБ, либо отделить/ограничить российских резидентов, либо рисковать блокировкой в РФ.
2. Telegram-обменники пострадают сильнее всего
Закон вводит очень конкретное понятие профессионального обменника: две и более сделки за месяц при совокупном объёме свыше 3,5 млн рублей — это уже систематическая деятельность по обмену. Её вправе вести только организация из реестра ЦБ.
Причём легальный обменник должен быть российским хозяйственным обществом, иметь не менее 15 млн рублей собственных средств, российские основной и резервный программно-технические комплексы и выполнять требования ЦБ.
То есть типичная конструкция:
«@SuperUSDT → пишите менеджеру → перевод по СБП на несколько карт → получаете USDT»
в легальную модель практически не вписывается.
И дело не только в самом Telegram-канале. С 1 июля 2027 года российский банк обязан отказать резиденту в переводе российскому юрлицу или ИП, а также ряду иностранных получателей, если подозревает, что получатель нелегально организует криптообмен. Банки должны сами выявлять таких получателей и передавать сведения ЦБ.
3. А что с переводом «Ивану Иванову»?
Здесь есть неожиданная дыра.
В специальной ст. 21 среди получателей, которым банк обязан отказать в переводе, названы российские юридические лица и ИП, иностранные предприниматели, иностранные компании и организации. Обычного российского физлица в этом перечне нет.
Поэтому нельзя сказать:
«С 1 июля 2027 года банк обязан блокировать любой перевод физлицу за USDT».
Это было бы неверно.
Но сама P2P-сделка всё равно оказывается проблемной. Статья 30 говорит: резидент, не являющийся организатором криптооборота, вправе совершать подпадающие под определение «обращения» сделки только через разрешённых организаторов или с ними.
А покупка USDT у другого физлица за рубли с переводом через российский банк как раз хорошо попадает в законодательное определение «обращения»: переход криптовалюты в обмен на деньги, находящиеся на банковском счёте.
То есть специального автоматического банковского запрета может не быть, но правомерной P2P-сделкой это её не делает.
после 1 июля 2027 года, на мой взгляд, прямо конфликтует со ст. 30. Ни обычный продавец-физлицо, ни иностранная площадка Bybit сами по себе не становятся «лицом, организующим обращение цифровых валют» по российскому закону. Российский закон оставляет организацию оборота установленным категориям регулируемых участников.
Причём иностранные криптоплощадки не забыты случайно. Закон специально позволяет российскому брокеру в установленных ЦБ случаях совершать сделки на торгах иностранной организации, соответствующей требованиям Банка России. То есть предусмотрена конструкция «российский регулируемый посредник → допущенная иностранная биржа», а не свободный прямой доступ российского клиента к любому иностранному криптосервису.
Отсюда мой прогноз: Bybit, OKX и другим площадкам придётся выбирать между ограничением части функций для российских резидентов, каким-либо взаимодействием с разрешённой российской инфраструктурой либо риском попадания их P2P-сервисов под российские меры ограничения доступа. Это именно прогноз, поскольку до июля 2027 года ЦБ ещё должен принять значительный массив подзаконных правил.
5. Но Bybit вообще не обязательно станет «запрещён целиком»
Здесь интересное исключение.
Статья 30 содержит оговорку: требование пользоваться российскими организаторами не применяется к сделке, которая вообще не относится к определённому законом «обращению цифровых валют».
А определение «обращения» привязано, в частности, к банковским деньгам, российской регулируемой криптоинфраструктуре или иному имуществу на территории РФ.
Поэтому ситуация:
у меня уже лежат USDT на иностранной бирже → я меняю USDT на BTC → никаких рублей, СБП и российского депозитария нет
юридически заметно отличается от «купил USDT за рубли через Bybit P2P». Такая полностью внешняя crypto-to-crypto операция может попасть в исключение из ст. 30(1). Окончательная практика здесь ещё будет зависеть от толкования ЦБ и правоприменения.
Самостоятельные кошельки также не запрещены. Закон даже предусматривает перевод криптовалюты из российского цифрового депозитария на внешний адрес физлица после тестирования и ознакомления с рисками.
Что получается в итоге
Главная цель конструкции, на мой взгляд, читается довольно ясно: не запретить владение биткоином или USDT, а поставить российский шлюз «рубль ↔ криптовалюта» под контроль ЦБ.
рубли → регулируемый брокер/обменник → проверка клиента → разрешённая криптовалюта → цифровой депозитарий → при необходимости внешний кошелёк. Ограничение оборота через регулируемых организаторов вступает именно 1 июля 2027 года.
И ещё существенная оговорка: уголовные и административные наказания за незаконную организацию криптооборота пока окончательно не приняты. Соответствующие проекты на 8 августа 2026 года ещё находятся в Госдуме; уголовный проект прошёл лишь первое чтение, а проект поправок в КоАП остаётся на рассмотрении. (Поэтому сейчас можно уверенно описывать, что станет незаконным, но преждевременно утверждать окончательные размеры штрафов и сроки наказания на июль 2027 года.
Отдельно я бы обратил внимание на BestChange: сочетание запрета «информировать о способах» незаконного криптообмена и нового права ЦБ отправлять такие ресурсы в Генпрокуратуру выглядит почти специально приспособленным для борьбы с каталогами серых обменников.
Разоблачи. Предлагают вакансию на должность ассистента авитолога, есть сайт lumajob.ru, есть чат в тг @luma_otzivy. Предлагают ознакомиться с огромным перечнем документов
@vklader:
Не доверять!
lumajob.ru появился 12 июня 2026 года, то есть сайту меньше двух месяцев. WHOIS скрывает владельца как «Private Person». Сервис 2IP также не обнаруживает истории сайта в Web Archive. Сам сайт называется просто «LUMA» и почти целиком состоит из JavaScript — независимого многолетнего корпоративного следа у такого «работодателя» не видно.
Telegram-канал @luma_otzivy построен именно как канал социального доказательства: «отзывы сотрудников», сообщения о выплатах, фотографии/скриншоты переводов и призывы присоединяться. Это характерный элемент мошеннических вакансий: кандидату сначала показывают множество довольных «работников», а юридическая проверяемость работодателя отходит на второй план.
Есть особенно любопытное совпадение: lumajob.online зарегистрирован в тот же день — 12 июня 2026 года. ScamAdviser сейчас даёт ему Trust Score 0/100 и сообщает, что IPQS помечал этот домен как phishing и suspicious. Это ещё не доказывает, что .online и .ru принадлежат одним людям: технической связи между владельцами я пока не установил. Но одинаковое название и точно одинаковая дата рождения двух совсем новых доменов выглядят крайне подозрительно.
Сам по себе «огромный перечень документов» ничего не доказывает. Наоборот, в таких схемах это может работать как театр легальности: кандидату дают десятки страниц соглашений, политик, инструкций и согласий, чтобы создать ощущение большой серьёзной фирмы. Главный документ при реальном трудоустройстве гораздо прозаичнее — из него должно быть однозначно понятно, кто именно ваш работодатель. Роструд указывает, что трудовой договор должен содержать наименование работодателя, ИНН (когда он предусмотрен), сведения о представителе работодателя и основании его полномочий.
Особенно важно, что предлагают подписать или предоставить до договора. Роструд прямо разъясняет, что паспорт и СНИЛС предъявляются работодателю при заключении трудового договора; потенциальный работодатель не получает карт-бланш на сбор персональных данных просто потому, что человек откликнулся на вакансию.
В их документах прежде всего надо найти полное наименование работодателя, ИНН, ОГРН/ОГРНИП, адрес, ФИО директора или ИП и сторону, которая обязуется платить зарплату. Не название бренда «LUMA», а конкретное юридическое лицо.
Если вместо этого там много красивых «регламентов», «политик конфиденциальности», «правил удалённой работы», «согласий» и «инструкций», но непонятно, с каким ООО или ИП человек заключает договор, — это очень серьёзный признак фиктивного документооборота.
А если дальше появится хоть что-нибудь из следующего — покупка программы/доступа, оплата обучения, страховой взнос, депозит, «рабочий баланс», деньги на продвижение объявлений, выкуп товара, оформление карты или SIM-карты, приём и пересылка чужих денег, установка AnyDesk/RustDesk, передача кода из SMS или «Госуслуг» — прекращать общение можно сразу. Это уже типичные конечные стадии мошеннических вакансий.
Самое интересное здесь сейчас — именно пакет документов. Если пришлёте его сюда — PDF, скриншоты, архив или ссылку, — я проверю реквизиты, компании и подписантов, найду противоречия и посмотрю, не скопированы ли документы у чужой организации. По ним, вероятно, удастся понять, какой именно развод стоит за LUMA и на каком этапе у соискателя должны попросить деньги или персональные данные.
Подскажите, что за сообщество «Криптосообщество Coin Hunter»?
@vklader:
Название не сулит ничего хорошего, так как предполагает втягивание в сомнительные операции, выгоду от которых точно извлечёт организатор «сообщества» и вряд ли извлечёт тот, кто вложит деньги.
По одному названию «Криптосообщество Coin Hunter» однозначно идентифицировать группу пока нельзя: точного русскоязычного сообщества с таким названием в открытом поиске я не нашёл. Есть несколько разных проектов Coin Hunter, не связанных между собой.
Но есть важное совпадение: под названием Coin Hunter ранее работал русскоязычный криптосервис coin-hunter. org, предлагавший обмен, торговлю и хранение криптовалют. У него обнаруживался целый набор тревожных признаков: владельцы не раскрыты, подтверждения заявленной регистрации в Польше нет, лицензия не указана, условия обмена и вывода средств непрозрачны. Кроме того, в документах сайта фигурировал другой домен — coin-hunter. best, что выглядит как след от предыдущей версии площадки.
Домен coin-hunter.org появился только 7 июля 2024 года, хотя на сайте заявлялось, что сервис работает с 2023 года; первые архивные снимки появились лишь осенью 2024-го.
Встречаются и жалобы, где Coin Hunter прямо называют фальшивым обменником и предполагают продвижение через Telegram под видом «арбитражных связок». Эти отзывы сами по себе доказательством мошенничества не являются, но хорошо сочетаются с перечисленными выше признаками.
Поэтому если ваше «Криптосообщество COIN HUNTER» перевести USDT, подключить кошелёк, участвовать в «арбитраже», копитрейдинге или внести депозит — делать этого не следует.
Пришлите ссылку на само сообщество, @username или скриншот. Тогда мы сможем проверить более чётко.
Предварительно я бы оценил Sigma Node как проект с высоким риском и пока не стал бы вкладывать в него деньги или покупать «ноды». Доказательств, позволяющих прямо назвать его мошенническим, я не нашёл, но прозрачность проекта сейчас явно недостаточная.
Что настораживает:
Проект совсем свежий. В пресс-релизе от 17 июня 2026 года компания Sigma Node Technologies, Inc. ещё только сообщала, что «готовится запустить» Sigma Node Network. То есть убедительной многолетней истории работы здесь нет.
Основная идея — пользователи предоставляют свободный интернет-трафик/ресурсы устройств для распределённой AI-инфраструктуры. На официальном сайте упоминаются собственный Sigma Token, расчёты им и механизм «Proof of Contribution and Reliability». Это уже токенизированная экономическая модель, доходность которой полностью зависит от реального внешнего спроса на ресурсы сети.
При этом сам проект рекламирует возможность получать «существенный доход» за счёт простаивающих устройств. Независимых данных о клиентах, выручке или объёме реально проданных AI-компаниям ресурсов я не обнаружил.
Видимая «медийность» в Yahoo Finance, Morningstar, Digital Journal и других агрегаторах не означает, что эти редакции проверили компанию. Исходный материал — платный/корпоративный пресс-релиз ACCESS Newswire, причём Digital Journal прямо маркирует его как press release.
Продвижение уже активно идёт через криптоканалы: Telegram Sigma Node насчитывает порядка 12 тыс. участников, проводятся Galxe-квесты за подписки, репосты и вступление в сообщества. Это характерно для этапа раскрутки Web3-проекта, но само по себе ничего не говорит о наличии работающего бизнеса.
В публичном корпоративном релизе представителем Sigma Node Technologies указан Alvin Edith, адрес — 325 North St. Paul Street, Dallas. Виктора Казанцева среди руководителей или представителей компании в найденных официальных/публичных материалах нет.
Что с Виктором Казанцевым
Это наиболее интересная часть. Мы специально искали сочетания «Виктор Казанцев + Sigma Node», «SigmaNode», «Sigma Node Network» и англоязычные варианты имени. Независимого подтверждения, что Казанцев является основателем, сотрудником или официальным представителем американской Sigma Node Technologies, я не нашёл.
Поэтому если именно Казанцев сейчас предлагает русскоязычной аудитории «зайти в Sigma Node», купить оборудование/пакет/лицензию/ноду либо обещает пассивный доход, я бы пока рассматривал его как независимого промоутера или рефовода, пока не доказано обратное.
Особенно опасный вариант — если схема выглядит примерно так: «купите ноду → получайте токены → доход увеличивается от количества нод → приглашайте партнёров». Тогда нужно отдельно разбирать цену входа, реферальную сетку и источник денег на выплаты. Если большая часть денег поступает не от AI-компаний, покупающих трафик, а от новых участников, покупающих «ноды», это принципиально меняет оценку.
Моя текущая оценка: 7–8/10 по риску. Не «доказанный скам», но слишком молодой, непрозрачный и активно маркетируемый криптопроект, чтобы воспринимать обещания заработка всерьёз.
Пришлите ссылку на Казанцева, его Telegram/YouTube или предложение Sigma Node, которое он распространяет. По ней можно докопаться значительно глубже: кто он, что продвигал раньше, сколько стоит «нода», какая партнёрка и откуда в действительности предполагаются выплаты.
Предприниматель Глеб Марков обвинил Сбербанк в распространении негативной информации про него и косвенно в финансировании ВСУ: якобы сайт с негативом как-то связан с армией Украины.
Доказательств участия Сбербанка в создании публикации и связи сайта с ВСУ Глеб Марков не предоставил.
Отметим, что подобные сайты могут действовать не по заказу, а по собственной инициативе — в расчёте на то, что им заплатят за удаление компромата.
С помощью ИИ попробуем найти корни сайта repost.news, где появился компромат на Глеба Маркова (и его старый криптопроект Crypterium), который безуспешно пытается отсудить у Сбербанка деньги, считая, что Сбербанк использовал его товарный знак PayQR.
Юридически подтверждённого владельца установить по открытым данным не удалось. Домен скрыт за сервисом приватности, а на самом сайте отсутствуют название юридического лица, БИН/ИНН, регистрационный номер СМИ, телефон редакции и сведения об учредителе.
При этом технические данные с высокой вероятностью показывают, что Repost.news — не самостоятельное казахстанское СМИ, а один из узлов крупной сети русскоязычных «компроматных» и псевдорасследовательских сайтов. В эту же инфраструктурную группу попадают Rumafia, Ruskompromat, Kartoteka, Sledstvie, Kompromat1, Hab Media и другие ресурсы.
На странице «Редакция» указаны, очевидно, выдуманные лица:
главный редактор Дмитрий Агафонов;
заместитель Игорь Никитин;
авторы Анна Балановская, Виктор Никонов, Геннадий Звягин и Валентина Катаева;
В более старой записи WHOIS использовался другой регистратор — Gransy/Subreg, а в поле организации фигурировала Gloridan Corporation с Сейшельских островов. Считать Gloridan настоящим владельцем нельзя: по характеру записи это, скорее всего, прежний посредник или сервис сокрытия данных.
История DNS показывает смену инфраструктуры:
в 2024 году сайт находился за обычными адресами Cloudflare;
в 2025 году использовался IP 185.203.72.49;
в 2026 году — 181.214.208.250;
в коде обнаруживается счётчик Google Analytics/GA4 G-NSDZ045S15.
IP Repost.news входит в диапазон 181.214.208.0/24, относящийся к AS59692 IQWeb FZ-LLC. В соседних адресах того же небольшого диапазона размещены:
rumafia.news;
ruskompromat.info;
kartoteka.news;
sledstvie.info;
kompromat1.online;
zaraz.pro;
nocor.info;
hab.media;
sledst.org;
rozsliduvach.info.
В публичном расследовании эта сеть связывается с Константином Черненко. Авторы утверждают, что вокруг него существовала система сайтов вроде «Компромат1», «Главк», «Антимафия», «Картотека», «Власти», NoCor и Repost.news, которые были связаны техническими идентификаторами, контактными данными и синхронным размещением материалов.
Там же выдвинута версия, что после исчезновения Черненко текущее управление частью ресурсов могли продолжить его помощники Сергей Хантиль и Тарас Черноиван.
На Trustpilot имеются отзывы с обвинениями в публикации негативных материалов и последующих предложениях удалить их за деньги.
В одном из российских арбитражных дел публикация Repost.news представлялась стороной как доказательство. В рамках конкретного процессуального вопроса суд не признал такую публикацию достаточным основанием: среди замечаний упоминались отсутствие установленного автора и отсутствие статуса официального СМИ.
Украинские расследователи связывают исходную сеть «Антикора» с Константином Евгеньевичем Черненко, уроженцем Прилук Черниговской области.
Что подтверждается реестрами:
Черненко указан заявителем украинской торговой марки «Антикор»;
в заявке его страна обозначена как Украина;
украинские реестры показывают зарегистрированного на это имя ФОП в Прилуках;
Черненко вместе с Сергеем Хантилем выступал учредителем украинской общественной организации «Комитет по противодействию коррупции в органах власти».
BlackBox OSINT утверждает со ссылкой на материалы украинских уголовных производств, что именно со счетов Черненко в украинских Monobank и «Райффайзен Банк Аваль» оплачивалась серверная инфраструктура «Антикора». Там же говорится, что против деятельности сети в 2019–2021 годах открывались производства по статьям о нарушении частной жизни и вымогательстве. Это пока относится непосредственно к «Антикору», но Repost.news исследователи считают позднее добавленным доменом той же системы.
Второй предполагаемый участник — Сергей Николаевич Хантиль, также связанный с Прилуками.
Его связь с Украиной подтверждается реестровыми сведениями:
участие в той же украинской общественной организации с Черненко;
украинские судебные и исполнительные производства;
в расследовании фигурирует украинский номер +380;
использовалась почта на украинском сервисе i.ua.
По версии BlackBox OSINT, Хантиль занимался технической частью «Антикора» и после отъезда Черненко мог получить более значительную роль в управлении ресурсами. Однако непосредственная регистрация Repost.news на Хантиля публично не обнаружена.
В расследовании также называется Михаил Беца, которого связывают с переговорами об удалении публикаций. Украинский реестр подтверждает, что Беца является руководителем и бенефициаром рекламного агентства «Баїнг Прес», зарегистрированного в Киеве. Но его участие именно в работе Repost.news основано пока на атрибуции всей сети, а не на регистрационных данных самого домена.
Кроме того, расследователи называют украинских граждан Лесю Журавскую, Александра Канивца, Юрия и Богдана Горбаней. Им приписываются функции получателей платежей, посредников, редакционных или юридических представителей. Это сведения из журналистского расследования.
В сентябре 2020 года в Польше была зарегистрирована фирма INFACT Sp. z o.o.. В польском реестре Костянтин Черненко указан председателем правления и совладельцем, а среди участников значится Галина Золкина. Это подтверждает, что предполагаемый украинский оператор создал зарубежную корпоративную оболочку ещё до появления домена Repost.news.
Здравствуйте. Что вы можете сказать о Greenstone crypto bank. Это мошенники создали?
@vklader:
Слово «создать» — очень позитивное для описания деятельности мошенников, которые всего лишь подделали банковский сайт.
GreenStone Crypto Bank (greenstone-bk.com) — мошеннический псевдобанк. Называет себя банком из Хорватии, якобы основанным в 2026 году. При этом сайт уже заявляет о «50 000+ клиентах», работе в 120 странах и $2 млрд активов под управлением. Никакого нормального наименования юридического лица, OIB, номера банковской лицензии или конкретного регулятора на странице нет. Есть лишь расплывчатое «services are subject to applicable laws».
«Головной офис» GreenStone украден у настоящего банка. GreenStone указывает адрес: Trg Ivane Brlić Mažuranić 15, Slavonski Brod. В официальном годовом отчёте настоящего Croatia banka d.d. этот же адрес указан как её коммерческий центр в Slavonski Brod. У Croatia banka там даже другой телефон: 035 442 112, тогда как GreenStone поставил хорватский мобильный номер +385 99 868 7063.
В реестре хорватского крипторегулятора Hanfa GreenStone нет. С 1 июля 2026 года в Хорватии закончился переходный период MiCA, и криптоуслуги должны оказывать лицензированные CASP либо соответствующие компании из других стран ЕС. В актуальном хорватском перечне фигурируют ELECTROCOIN, WHITE TECH, DIGITAL ASSETS, Bitblock и IN KAPITAL — GreenStone среди них нет.
Мошенники используют клонированный «банковский» шаблон. На GreenStone написано «2,680+ private reviews» и используются разделы «Super Savings Accounts», «Personal Loans For Everything», «Many Card Plans», «Private and Corporate Accounts», «Investment Solutions». У другого сомнительного сайта, Lunovar Bank, практически та же структура, те же названия разделов и — что особенно забавно — ровно «2,680 private reviews».
В Google находится восторженная статья «GreenStone Crypto Bank Review 2026» на сайте Bank Reviews EU (bankreview-eu.com). Но страница помечена как sponsored/advertiser content и прямо говорит, что её «verified facts» взяты с сайта самого GreenStone. То есть GreenStone заявил «у нас $2 млрд», а «обзорщик» переписал это и объявил подтверждённым фактом.
Тема: Собираемся встретиться Отправитель: Богдан Карелин Адрес: bogdan@franchbrand-shop.ru Текст: Добрый день! Я руководитель агентства в сфере организации краткосрочного проживания по всей России. Обращаюсь к вам с предложением: мы сейчас активно ищем партнёра в вашем городе. Такой формат позволяет получать от 250 000 за месяц. Основу составляют договорённости с собственниками о длительном использовании жилого фонда. После этого помещения готовят для посуточного проживания гостей. Заселение организовано без личного присутствия: для доступа применяют электронные замки. А основные рабочие задачи вы сможете решать через удобный онлайн-сервис. Если такой формат вам интересен, отправьте свой номер — вышлем полную информацию о проекте и ответим на вопросы.
@vklader:
Это холодная рекламная рассылка по продаже франшизы/партнёрства в посуточной аренде, причём довольно замаскированная. По совокупности признаков она очень похожа на лидогенерацию для франшизы Aparts.
Почему Иван Иваныч связывает письмо именно с Aparts:
В письме: «договорённости с собственниками» → долгосрочно берут квартиры → сдают посуточно. У Aparts официально описана ровно эта модель: квартиры нанимаются на длительный срок и пересдаются посуточно.
В письме обещают «от 250 000 за месяц». В актуальной карточке Aparts указана средняя прибыль 250 000 ₽ в месяц; на собственном лендинге Aparts фигурирует даже 287 000 ₽.
В письме особо подчёркнуто бесконтактное заселение через электронные замки. Aparts рекламирует практически то же: гостя не нужно встречать, используются «кейбокс или отельный замок», а заселение происходит без личного общения.
Фраза «ищем партнёра в вашем городе» тоже укладывается в их воронку: официальный сайт предлагает проверить, «свободен ли ваш город для работы по франшизе».
Aparts продаётся как франшиза с паушальным взносом. На одном из актуальных каталогов указаны паушальный взнос 470 тыс. ₽, роялти 5%, общие инвестиции от 1,16 млн ₽. То есть цель письма, вероятнее всего, вовсе не найти «партнёра», а получить лид на продажу франшизы.
Кто стоит за Aparts
На официальном сайте франшизы указана ИП Клебча Ксения Андреевна, ИНН 434581524157. ИП действительно существует с 9 августа 2021 года, основной ОКВЭД — предоставление мест для краткосрочного проживания.
То есть я бы не называл сам Aparts вымышленной компанией или доказанным мошенничеством. Реальный предприниматель и реальная деятельность за брендом есть.
Но способ привлечения выглядит весьма сомнительно.
Что не так с письмом
1. Скрыто название рекламодателя. «Я руководитель агентства» — какого именно? Ни бренда, ни ИНН, ни сайта, ни фамилии предпринимателя. Если человек действительно представляет Aparts, почему он этого не говорит?
2. Домен franchbrand-shop.ru никак не соответствует бренду. Я проверил его отдельно. В публичном поиске домен практически не имеет следов: нет нормального сайта, упоминаний компании или связи с Богданом Карелиным/Aparts. При попытке открыть корень домена сейчас сервер отдаёт ошибку 502.
Это очень похоже на технический домен для email-рассылок, который отделяют от основного домена франшизы, чтобы жалобы на спам не портили репутацию основной почты.
3. «Богдан Карелин» не подтверждается как руководитель такого агентства. Я не нашёл содержательных публичных следов, связывающих человека с таким именем с Aparts или федеральным агентством посуточной аренды. Это не доказывает, что имя вымышленное, но подтвердить заявленный статус отправителя не удалось.
4. Заголовок «Собираемся встретиться» — манипулятивный. Из самого текста видно, что ни о какой назначенной встрече речи не было. Такой subject создаёт впечатление уже начатой переписки и повышает вероятность открытия письма.
5. Самое важное действие — «отправьте свой номер». Это классическая лидогенерация: письмо не продаёт продукт до конца, его задача — перевести адресата из email в телефон/WhatsApp/Telegram, после чего менеджер уже продаёт франшизу.
А «250 тысяч в месяц»?
Это рекламная цифра, а не гарантированный заработок. Причём даже разные рекламные страницы Aparts дают разные показатели: собственный сайт говорит о среднем показателе 287 тыс. ₽, другой каталог — 250 тыс. ₽. При этом требуются вложения, аренда квартир, депозиты собственникам, оснащение, клининг, комиссии площадок, простой квартир и налоги.
Поэтому фраза из спама «такой формат позволяет получать от 250 000 за месяц» особенно показательна: она сообщает потенциальный доход, но вообще умалчивает, сколько квартир потребуется, какая нужна загрузка и сколько капитала надо вложить.
И это действительно может быть незаконным спамом
Если вы не давали согласия этому рекламораспространителю на рекламные письма, действует ч. 1 ст. 18 закона «О рекламе»: реклама по сетям электросвязи допускается только с предварительного согласия адресата. Причём доказать наличие согласия должен сам рекламораспространитель. ФАС прямо распространяет это правило и на интернет/email-рассылки.
Мой вывод: с высокой вероятностью это спам-воронка по продаже франшизы Aparts либо очень близкого клона этой франшизы. franchbrand-shop.ru, скорее всего, играет роль отдельного рассылочного домена, а «Богдан Карелин» — имя менеджера или псевдоним в рассылке. Сам бизнес Aparts существует, но письмо намеренно маскирует коммерческое предложение под персональное обращение «руководителя агентства» и не сообщает, что речь, вероятно, идёт о покупке франшизы стоимостью в сотни тысяч рублей.
Оставила заявку на сайте, со мной связался Попов Евгений Валерьевич из юридической компании ООО «Вектор» ИНН 7723864005, генеральным директором которой Является Зимницкая Ольга Валерьевна. Выслушав мою историю по телефону, Евгений Валерьевич попросил предоставить скрины моих переводов на сайт мошенников. Буквально на следующий день прислал голосовое, что мои деньги найдены и выслал на ознакомление договор, на основании которого я должна буду заплатить 550 USD за открытие счёта в том банке, где нашлись мои деньги и оплатить комиссию ООО «Вектор» в размере 20% по факту вернувшейся суммы. Можно ли доверять данной компании? Всегда ли взымается плата за открытие счетов в зарубежных банках?
@vklader:
Такой вопрос задаёт женщина на сайте самих мошенников (TellTrue), которые её пытаются обмануть. И, разумеется, получает ответ, что всё нормально, доверять можно. Как и несуществующей схеме возврата под названием.
Реальный термин rolling reserve существует, но TellTrue приписывает ему совершенно другой смысл.
В платёжной индустрии rolling reserve — это часть оборота продавца, которую платёжный процессор временно удерживает как резерв на случай чарджбэков, мошенничества и других рисков. Например, процессор может удерживать 10% карточной выручки продавца на 180 дней. Именно так механизм определяет Stripe. Это не процедура розыска и возврата денег обманутому инвестору.
TellTrue же утверждает, что некие российские юристы могут найти деньги клиента, обратиться к регулятору, забрать средства из «резервного банковского баланса брокера» и вернуть даже переводы в криптовалюте и третьим лицам. Более того, сайт заявляет о «стопроцентной гарантии» возврата.
В качестве доказательства TellTrue приводит официальный документ кипрского регулятора CySEC и утверждает, что в пунктах 6–7 регулятор якобы «поддерживает и одобряет» процедуру Rolling Reserve.
Но открываем тот самый документ, и смысл прямо противоположный.
Это консультационный документ CySEC 2016 года о работе кипрских инвестиционных компаний с платёжными провайдерами. Там сказано: если платёжный провайдер удержал часть денег компании как rolling reserve, сама инвестиционная компания должна положить эквивалентную сумму собственных средств на клиентский счёт. Причём CySEC отдельно подчёркивает, что удерживаемый процессором rolling reserve не считается клиентскими деньгами.
То есть в документе нет ни «процедуры возврата», ни поиска денег мошенников, ни обращения пострадавшего к регулятору за резервом, ни выплаты через зарубежный банк.
Это очень сильный признак манипуляции: настоящий финансовый термин и настоящий документ регулятора используются для подтверждения выдуманного механизма.
А дальше начинается собственно выманивание денег. На скриншоте читательница Анастасия сообщает, что после заявки на сайте с ней связался человек, представившийся Поповым Евгением Валерьевичем из ООО «Вектор». Она прислала ему скриншоты переводов — и уже на следующий день деньги якобы были найдены.
После этого появляется первая сумма:
550 долларов «за открытие счёта в банке, где нашлись деньги», плюс 20% ООО «Вектор» после возврата.
И фальшивый редактор TellTrue Алексей Пронин отвечает:
«Данной компании доверять можно. Такое возможно».
Несколькими месяцами раньше другой пользователь спрашивал именно об ООО «Вектор» с ИНН 7723864005, и выдуманный редактор Дарья Соколова также ответила: «Это компания проверенная».
Механика выглядит так:
Человек уже потерял деньги у «брокера».
Он ищет отзывы и попадает на якобы разоблачающий ресурс TellTrue.
Там ему рассказывают о несуществующей в таком виде «процедуре Rolling Reserve».
Человек оставляет имя, телефон, email и сумму потерянных денег.
«Юрист» быстро сообщает, что деньги уже обнаружены.
Для их получения внезапно оказывается нужен предварительный платёж: открытие счёта, комиссия банка, налог, страховка, сертификат, AML-проверка и т. п.
После первого платежа обычно возникают новые препятствия и новые суммы.
Причём сам TellTrue заранее психологически готовит клиента к этому. В другой статье сайт прямо пишет, что Rolling Reserve «без дополнительных финансовых затрат не является возможным», и среди таких расходов называет открытие зарубежного счёта и даже налоги.
То есть требование $550 — не случайность, а полностью соответствует легенде, которой TellTrue заранее обучает жертву.
Сатья Дас — это Сергей Анатольевич Яковлев, родившийся в 1972 году в Днепропетровске (ныне Днепр, Украина). Если отбросить рекламную оболочку, точнее всего его описывать не как профессионального психолога, а как популярного лектора по отношениям, выросшего из кришнаитской религиозной среды и превратившего свои взгляды в большой коммерческий проект.
У него довольно необычная биография. Его первоначальная специальность связана с общественным питанием — в источниках он фигурирует как техник-технолог. Профильного высшего психологического образования у него, по имеющимся данным, нет. Причём сейчас даже его собственный официальный сайт осторожно называет его не психологом, а «специалистом по семейным отношениям, популярным лектором, философом и писателем».
Откуда взялось имя «Сатья Дас»
Это не просто сценический псевдоним в духе эстрадного артиста. Имя связано с его религиозной биографией. После армии Яковлев заинтересовался «Бхагавад-гитой», вайшнавизмом и движением сознания Кришны. В старых материалах о нём прямо говорится о духовном посвящении; «дас» в вайшнавской традиции означает «слуга», а имя обычно переводят как «слуга истины» или «слуга Абсолютной Истины».
И связь с кришнаитской средой вовсе не является домыслом его критиков. На официальном YouTube-канале самого Сатьи сохранились лекции с названиями вроде «Причины разводов в ИСККОН1», где он рассуждает о семьях внутри Международного общества сознания Кришны. В других собственных лекциях он говорит о «преданных», служении Кришне, Прабхупаде, выборе одной религии и необходимости духовного учителя.
ИСККОН часто называли и называют «сектой», особенно его религиозные противники и антикультовые организации. Но это оценочный термин. В России структуры движения сознания Кришны существуют легально как зарегистрированные религиозные организации. Например, Центр обществ сознания Кришны в России зарегистрирован как централизованная религиозная организация и объединяет общины вайшнавов.
Поэтому формула «Сатья Дас — сектант» слишком грубая. Корректнее: он принадлежит или, по крайней мере, исторически тесно принадлежал к религиозной среде гаудия-вайшнавизма/движения сознания Кришны и из этой среды вынес значительную часть своего мировоззрения.
При этом сегодня его публичный продукт выглядит гораздо более светским. На афишах это уже «отношения», «семья», «мужчина и женщина», книги, шоу, онлайн-школа и закрытое сообщество. На официальном сайте продаётся доступ к курсам и закрытому комьюнити; существует отдельный продюсерский центр.
У него есть классический набор элементов «гуру отношений»:
харизматическая фигура, вокруг которой строится личный бренд;
собственная система того, «как правильно» строить отношения;
огромное количество лекций и книг;
довольно категоричные универсальные рецепты;
платное обучение и закрытое сообщество последователей;
духовная составляющая и апелляция к некой более глубокой традиции.
Но я не нашёл надёжного подтверждения, что Сатья является инициирующим гуру ИСККОН, то есть занимает тот формальный религиозный статус, который слово «гуру» имеет внутри самого движения. Поэтому точнее говорить «гуру отношений» или «популярный духовно-психологический лектор».
Самое важное — его «психология»
Вот здесь к нему есть гораздо более предметная претензия, чем ярлык «секта».
Сатья рассказывает о семейной психологии, воспитании и отношениях, однако профильного психологического образования у него нет. И значительная часть его концепции — не результат современной научной психологии, а смесь бытового опыта, традиционалистских представлений о мужчинах и женщинах, религиозной философии и яркой стендап-подачи.
Например, в его лекциях регулярно появляются жёстко разделённые мужские и женские роли, идея мужчины-лидера, особой «женской природы», обязанности женщины создавать семейную гармонию и т. п. В старой лекции на его официальном канале он, например, говорит, что именно женщина должна создавать гармонию в семье, совершенствуя характер и применяя полученные навыки на супруге.
То есть называть всё это просто «психологией» без уточнения довольно обманчиво. Это скорее авторская идеология семейных отношений, сильно выросшая из религиозно-традиционалистской среды.
Есть ещё показательный эпизод. В феврале 2023 года на лекции в Великом Новгороде Сатья вступил в конфликт со слушательницей и ударил её по голове её же сумкой. Инцидент попал на видео и широко обсуждался в СМИ.
Просветлённый повёл себя как трамвайный хам. Все началось со словесной перепалки между Сатьей и слушательницей после того, как психолог задал вопрос залу: «На что должна обратить внимание женщина при выборе мужчины?» Женщина несколько раз выкрикнула: «На свекровь». Сатья сперва проигнорировал ее, а затем стал язвительно отвечать.
Обстановка продолжала накаляться. На видео с мероприятия слышно, как психолог заявляет: «Еще раз пасть откроешь, я тебя выгоню отсюда, ты меня услышала?» В свою очередь слушательница отказалась уходить, пояснив, что хочет продолжить сидеть в зале. «Поэтому заткнись и сиди молча», – ответил Сатья. В какой-то момент психолог подошел к женщине, начал собирать ее вещи, а затем ударил оппонентку ее же сумкой.
А сам гуру «построил отношения»?
С будущей женой Ольгой Сергей Яковлев познакомился ещё примерно в 1987 году, когда они учились в техникуме. По его собственному рассказу, сначала они были друзьями; Ольга казалась ему девушкой «не его уровня». После армии отношения стали романтическими, а в 1993 году они поженились. То есть к 2026 году их браку около 33 лет. В 2025 году он по-прежнему публично говорил о ней как о своей жене.
Ребёнок один — сын Иван, родился в 1999 году. Он практически не публичен. По биографическим данным, Иван занимался искусством и учился на скульптора в Санкт-Петербургской академии художеств имени Репина; сам Дас рассказывал, что семья в том числе из-за сына несколько лет жила в Петербурге.
При этом история семьи была не такой безоблачной, как может показаться из рекламной биографии. Примерно когда Яковлеву было около 30 лет, у супругов произошёл серьёзный кризис. Согласно биографическим источникам, он фактически ушёл из семьи, отвёз жену с маленьким сыном из Карелии в Днепропетровск, а сам уехал в Сочи. В пересказах его биографии говорится и о примерно полутора годах жизни при храме. В дальнейшем супруги помирились и восстановили семью.
Интересна и сама Ольга. Она разделяет его вегетарианский образ жизни. Сообщалось, что ведёт кулинарный блог, но сознательно не хочет становиться публичным персонажем. В интервью 2023 года Дас говорил, что у неё было более 100 тысяч подписчиков во «ВКонтакте» (ссылку на блог ИИ не может найти), при этом она практически не публиковала собственных фотографий.
Поэтому если проверять Сатью по принципу «а сам-то свою семью построил?», ответ скорее в его пользу: да, один брак с 1993 года, один взрослый сын, после серьёзного семейного кризиса супруги не развелись.
Но есть важная оговорка. Мы знаем об их отношениях преимущественно со слов самого Сатьи. Установить, насколько их семейная жизнь соответствует картинке, которую он использует в лекциях, невозможно.
Последователей не напрягает тот факт, что в своё время будущий «гуру семейных отношений», оставив жену и маленького сына, ушёл жить при храме.
ИСККОН — Международное общество сознания Кришны (англ. ISKCON — International Society for Krishna Consciousness). Организацию основал в 1966 году в Нью-Йорке индийский проповедник Бхактиведанта Свами Прабхупада. В быту последователей ИСККОН обычно называют кришнаитами или харе-кришна. ↩︎
Какие депутаты Госдумы 2021-2026 годов отметились больше в борьбе с мошенничеством? Кто имеет лучшие шансы снова стать депутатом?
Если оценивать не число интервью со словами «мошенники», а личное участие в разработке и проведении через Госдуму конкретных защитных механизмов, то в VIII созыве (2021–2026) выделить можно примерно такую группу.
Место
Депутат
Чем реально отметился
1
Анатолий Аксаков
Самая системная работа именно против финансового мошенничества
2
Александр Хинштейн
Один из главных авторов телеком-антифрода в 2021–2024 годах
3
Сергей Боярский
Продолжил эту линию в 2025–2026 годах, когда приняли крупнейшие пакеты против кибермошенников
4
Константин Бахарев
Кредитное мошенничество, самозапреты, уведомления о кредитах
5
Наталья Костенко
Авторская роль в механизме «второй руки»
6
Василий Пискарев / Антон Горелкин
SIM-карты, номера, идентификация абонентов и борьба с телефонными мошенниками
1. Анатолий Аксаков — пожалуй, № 1
Если интерес именно в защите людей, потерявших деньги, его вклад наиболее осязаемый. Как глава Комитета по финансовому рынку он не просто комментировал тему, а сам выступал автором и соавтором ключевых законопроектов.
В 2022 году Аксаков лично внес законопроект № 197920-8, из которого вырос закон об обязанности банков возмещать клиенту похищенные средства, если банк проигнорировал сведения о мошенническом счете. Для подозрительного перевода ввели дополнительную приостановку. Закон был принят в 2023 году и заработал в 2024-м.
Затем — самозапрет на кредиты. Законопроект вносила группа депутатов во главе с Аксаковым; он был одним из его основных авторов и докладчиков. С 1 марта 2025 года гражданин получил возможность запретить банкам и МФО выдавать ему потребительские кредиты.
В 2025 году именно Аксаков представлял закон о «периоде охлаждения»: 4 часа при кредите 50–200 тыс. рублей и 48 часов свыше 200 тыс. Если кредитор не выполнил предусмотренные антифрод-проверки, а деньги похищены мошенниками, возникают серьезные ограничения на взыскание долга с потерпевшего.
К 2026 году это уже заметный комплекс: самозапреты, охлаждение, ответственность банков, борьба с дропперскими счетами, «вторая рука», дополнительные ограничения для МФО. ЦБ сообщал, что только самозапретом за неполный год воспользовались около 20 млн человек.
Поэтому если выбирать одного депутата VIII созыва, наиболее непосредственно связанного с законодательной борьбой с финансовым мошенничеством, я бы назвал Аксакова.
2. Александр Хинштейн — телефонный антифрод
Хинштейн был председателем Комитета по информационной политике до декабря 2024 года. Именно при нем комитет довольно последовательно занимался подменой номеров, «серыми» SIM-картами и обязанностями операторов связи.
Уже в декабре 2021 года Хинштейн представлял изменения, которые называл реальным шагом против киберпреступности и телефонного мошенничества.
Особенно показательно его выступление в июле 2024 года. Хинштейн прямо говорил, что система автоматической проверки входящих номеров — антифрод — была инициативой депутатов его профильного комитета. По приведенным им тогда данным, благодаря системе были заблокированы более миллиарда вызовов с подменными номерами, а только с начала 2024 года — почти 300 млн мошеннических звонков. Тогда же Дума принимала новые правила идентификации абонентов и ограничения на SIM-карты.
То есть это не только медийная активность: здесь есть вполне определенная законодательная линия в течение нескольких лет.
Но Хинштейн перестал быть депутатом с 5 декабря 2024 года, после назначения главой Курской области.
3. Сергей Боярский — главный по антифроду второй половины созыва
После ухода Хинштейна Боярский 17 декабря 2024 года стал председателем того же Комитета по информационной политике.
И как раз на 2025–2026 годы пришелся наиболее масштабный пакет технических мер. В марте 2025 года Дума приняла большой закон против кибермошенничества. Среди мер:
ограничение снятия наличных по счетам, замеченным в дропперских схемах;
борьба с SIM-боксами и виртуальными АТС;
возможность отказаться от массовых звонков;
самозапрет на оформление новых SIM;
дополнительные ограничения при снятии кредитного самозапрета;
антифрод-взаимодействие банков, операторов и государственных систем;
меры против получения SMS-кодов во время мошеннического разговора.
В июле 2025 года Боярский как глава комитета проводил через Думу ответственность за незаконную передачу SIM-карт и использование SIM-боксов; по части преступлений появились и уголовные санкции.
В феврале 2026 года он же был основным содокладчиком нового пакета «Антифрод 2.0» и подробно разбирал SIM-боксы, IMEI и мошеннические SMS-сценарии.
Есть, однако, важная оговорка: значительная часть пакетов 2025–2026 годов исходила от правительства и Минцифры, поэтому называть Боярского единоличным «автором» всего пакета было бы неправильно. Его роль — прежде всего профильный комитет, доработка и проведение через Думу.
4. Константин Бахарев
Его несколько затмевает Аксаков, хотя Бахарев как первый зампред Комитета по финансовому рынку участвовал в нескольких важных вещах.
Он был соавтором закона о самозапрете на кредиты вместе с Аксаковым и другими депутатами. Еще в 2023 году Бахарев объяснял его именно необходимостью не дать мошенникам оформлять займы на граждан.
В 2026 году Бахарев стал одним из авторов еще одного довольно практичного проекта: банки и МФО должны оперативно передавать сведения о заключенном кредитном договоре, а гражданин — получать уведомление через «Госуслуги». Это позволяет человеку обнаружить фиктивную заявку до выдачи денег. В первом чтении проект приняли 17 марта 2026 года.
Кроме того, он участвовал в законодательном усилении ответственности банков за недобросовестные практики в отношении клиентов.
Поэтому Бахарева я бы поставил достаточно высоко — не столько медийный борец с мошенниками, сколько один из постоянных разработчиков финансового антифрода.
5. Наталья Костенко — один очень важный механизм
Она менее очевидная фамилия, но у нее есть сильный конкретный результат — «вторая рука».
Смысл механизма: клиент банка заранее назначает доверенного человека, который должен подтвердить или отклонить определенные переводы. Это прежде всего защита пожилых людей, находящихся под воздействием телефонных мошенников.
На пленарном заседании 25 марта 2025 года при рассмотрении большого антифрод-закона докладчик специально поблагодарил Костенко, сказав, что она фактически перенесла в законопроект весь текст ранее подготовленного ею проекта о «второй руке», которым занималась достаточно давно.
Механизм впоследствии действительно заработал с сентября 2025 года.
Если считать не количество инициатив, а наличие одной очень конкретной и полезной антифрод-нормы, Костенко определенно заслуживает места в списке.
6. Василий Пискарев и Антон Горелкин
У этой пары особенно заметна работа в 2024 году вокруг телефонного мошенничества.
В июне 2024 года Пискарев и Горелкин вместе внесли законопроект, по которому человек должен был получать информацию обо всех зарегистрированных на него телефонных номерах и уведомление о заключении нового договора связи. Если номер зарегистрирован мошенниками без ведома человека, договор можно заблокировать. Проект прямо позиционировался как средство сокращения мошенничества с мобильной связью.
Эта линия затем вошла в более крупную реформу SIM-карт и идентификации абонентов.
Горелкин в этой сфере заметнее именно как специалист информационного комитета, Пискарев — как председатель Комитета по безопасности.
Отдельно я бы не путал законодательную и информационную активность. Например, Антон Немкин чрезвычайно часто публично разбирает новые мошеннические схемы — фишинг, лже-«Госуслуги», виртуальные карты, поддельные иски и т. д. Но по количеству крупных принятых законов, которые можно связать именно с его авторством, он пока уступает перечисленным выше.
Ярослав Нилов тоже регулярно поднимал тему: дропперы, мошеннические звонки, обязательное уведомление оператором о сроках договора, запрет рекламного спама. На заседании 25 марта 2025 года он довольно предметно перечислил недостающие, по его мнению, антифрод-меры. Но у него больше инициатив и давления на проблему, чем собственных системообразующих законов.
Вячеслава Володина я бы в такой рейтинг вообще не включал или выделил отдельно. Как председатель Госдумы он сделал тему политическим приоритетом, регулярно продвигал пакеты и в 2026 году говорил уже об 11 федеральных законах против кибермошенничества, принятых с 2025 года. Но это скорее роль руководителя палаты, а не профильного разработчика конкретных механизмов.
Итого короткий рейтинг по реальному законодательному следу: Аксаков → Хинштейн → Боярский → Бахарев → Костенко → Пискарев/Горелкин.
До выборов 18–20 сентября осталось немного, кандидаты в основном определены.
У кого лучшие шансы
Депутат
Моя оценка
Почему
Сергей Боярский
🟢 почти наверняка
№1 региональной группы «ЕР» в Петербурге
Анатолий Аксаков
🟢 очень высокие
идет по фактически «согласованному» Канашскому округу
Антон Горелкин
🟢 очень высокие
одномандатник «ЕР» в Кузбассе
Василий Пискарев
🟢 очень высокие
одномандатник «ЕР» в Курской области
Антон Немкин
🟢 очень высокие
одномандатник «ЕР» в Пермском крае
Наталья Костенко
🟢 высокие
№2 списка «ЕР» на Кубани
Константин Бахарев
🟠 скорее низкие/средние
только №10 крымско-севастопольской группы
Ярослав Нилов
🔴 отсутствуют
вообще не включен в списки ЛДПР на выборы
Боярский выглядит наиболее «железным». Он возглавил петербургскую региональную группу «Единой России»: следом идут Николай Валуев и Юрий Петров. В 2021 году Петербург дал «ЕР» по списку три мандата. Даже если в 2026-м результат несколько ухудшится, первый номер группы должен проходить при любом реалистичном результате.
Причем положение Боярского в партии стало сильнее, чем пять лет назад: сейчас он не просто депутат, а глава думского комитета по информполитике и руководитель петербургского отделения «ЕР».
Аксаков — очень интересный случай. Формально он в худшем положении, потому что представляет не «Единую Россию», а «Справедливую Россию» и идет по Канашскому округу №42. Но «Коммерсантъ» прямо относит его округ к числу «согласованных», где системным оппозиционным кандидатам фактически оставляют хорошие возможности для переизбрания. Против Аксакова «ЕР» выставила не федерального тяжеловеса, а предпринимателя Радимира Егорова.
Это очень сильный сигнал. В 2021-м Аксаков уже выиграл свой округ с 41,64%, причем он депутат Госдумы уже шесть созывов подряд. Поэтому его переизбрание весьма вероятное.
Горелкин тоже выглядит почти безрисковым кандидатом. Теперь он идет по новому Кемеровскому округу №102 от «Единой России». Среди соперников — кандидаты КПРФ, ЛДПР, СР, «Новых людей», «Яблока» и «Зеленых», но фигур сопоставимого федерального веса там не видно. Для действующего высокопоставленного депутата «ЕР» в Кузбассе это очень комфортная позиция.
Немкин аналогично перешел от избрания по списку к одномандатному округу №62 в Пермском крае. Это скорее повышение надежности его мандата, чем риск. Он выиграл праймериз «ЕР» с 50,63%, затем партия официально выдвинула его по округу.
Пискарев несколько интереснее. Председатель Комитета по безопасности раньше шел по списку, а теперь переведен в Курский одномандатный округ №110. Документы на выдвижение от «ЕР» он уже подал. Сам факт, что федерального председателя одного из ключевых комитетов отправили в округ как официального кандидата партии, говорит скорее о намерении сохранить его в IX созыве. Плюс Курскую область сейчас возглавляет Александр Хинштейн. Шансы Пискарева высоки.
У Костенко позиция тоже отличная
Наталья Костенко занимает вторую строку кубанской группы «ЕР», после Николая Долуды и перед Светланой Бессараб.
Причем это почти повторение 2021 года: тогда Костенко тоже была №2 регионального списка и получила мандат. Краснодарский край остается одним из сильных для «ЕР» регионов; в 2021 году партия получила там по списку 60,98%.
А вот Бахарев попал в опасную зону
Здесь самое заметное ухудшение положения.
Константин Бахарев в 2021 году спокойно выиграл Керченский одномандатный округ. Но в 2026-м этот округ «ЕР» отдала Янине Павленко. Бахарева перевели в партийный список.
Причем он стоит десятым в объединенной группе Крыма и Севастополя:
Да, Аксёнов и Развожаев почти наверняка откажутся от мандатов. Но даже после этого Бахарев фактически остается восьмым претендентом. Чтобы очередь дошла до него, группе нужно получить очень много списочных мандатов либо должны произойти дополнительные отказы.
Поэтому из заметных депутатов-антифродов именно Бахарев сейчас выглядит наиболее вероятным кандидатом на выбывание из Госдумы.
И еще один человек фактически уже выбыл: Ярослав Нилов. 20 июля стало известно, что Нилов и Алексей Диденко не вошли в списки ЛДПР на выборы IX созыва. Сам Нилов к тому моменту уже числился депутатом вне фракций.
Этот чувак случайно засветил лицо! Потом удалил, но интернет помнит.
Надо бы найти его реальное имя. Которым он не светит, так как боится что прилетит от тех, кто потерял бабло, связавшись с ним.
Здесь получше видно.
Вот что пишет ИИ про данный канал.
Telegram-канал «VAGR TRADING» показывает около 56,8 тыс. подписчиков, контакт администратора — @Vagr001, YouTube — @VagrTeam_.
Что не так с VAGR TRADING
Главное разоблачение здесь не в том, что перед нами обязательно примитивная схема «переведи деньги админу и он исчезнет». Модель гораздо интереснее: аудиторию заманивают обещаниями почти безошибочной торговли, а затем превращают в рефералов криптобирж, на торговой активности которых владелец канала способен зарабатывать независимо от того, зарабатывают сами подписчики или теряют деньги.
В июне 2026 года VAGR TRADING прямо рекламировал привязку аккаунтов к своему партнёрскому коду Bybit 51796 и промокоду BingX N9OOE6. В одном из постов предлагалось торговать с плечом 20×, в другом канал утверждал, что его сообщество имеет статистику «159 отработок — всего на 1 стоп». Это соответствует примерно 99,4% «успешных отработок» — явный обман, такого не бывает в реальной торговле.
Причём финансовый интерес автора абсолютно конкретен. Bybit официально объясняет: партнёрам выплачивается часть торговых комиссий привлечённых пользователей; комиссия возникает, когда реферал торгует. BingX устроен аналогично и прямо пишет, что партнёр получает часть торговых комиссий приглашённых трейдеров, а для крупных аффилиатов доля может доходить до 50%.
Отсюда возникает очевидный конфликт интересов. Подписчику выгодно совершать только действительно обоснованные сделки и как можно меньше платить комиссий. Партнёру биржи, напротив, финансово выгодна торговая активность его рефералов. Особенно хорошо комиссии генерирует частая торговля фьючерсами. Поэтому призывы вида «новая сделка», «добор», «плечо 20», «бегом в клуб», «становись рефералом» следует рассматривать не только как трейдерские советы, но и как часть партнёрской воронки.
«159 отработок и один стоп» — не статистика трейдера
У нормальной проверяемой статистики должны быть первоначальное время публикации сигнала, точная цена входа, размер позиции, плечо, стоп, все тейки и результат сделки в процентах от капитала, причём история не должна редактироваться задним числом.
У VAGR TRADING вместо этого широко используется слово «отработка»: «есть реакция», «частично фиксируем», «стоп в БУ», «максимум для отработки». Это позволяет объявить удачной позицию, которая лишь на какое-то время пошла в нужную сторону. Показанные в постах проценты ROI при плече также нельзя путать с доходностью всего депозита.
Особенно показателен присланный вами скриншот: пост от 5 августа был удалён из Telegram в тот же день в 17:40. Сам факт удаления одного сообщения ещё не доказывает подделку торговой статистики. Но если автор одновременно рекламирует практически идеальную историю сделок, удаление прошлых публикаций делает такую «статистику» непроверяемой. Это именно та ситуация, когда следует смотреть архив Telegram, а не итоговые картинки автора.
Есть и другие тревожные следы
Telemetrio в июле показывал для VAGR TRADING около 57 тыс. подписчиков, но примерно 2,4 тыс. просмотров в среднем на пост — ER около 4%. Это
Однако более старый снимок страницы Telemetrio гораздо интереснее: сервис фиксировал для этого канала метку «Ботовод», а также исторические пометки «Мошенничество», «Фейк» и «Заблокирован в Telegram». Сейчас канал доступен, поэтому утверждать, что Telegram сегодня показывает такие метки, нельзя: это может быть старое состояние канала или исторические данные самого сервиса. Но игнорировать такой след тоже не стоит.
Кроме основного VAGR TRADING существует связанный проект «Vagr Team» — тот же бренд VagrTeam_, отдельный закрытый канал примерно на 22 тыс. человек, ссылки на «Академию», TradingView и другие биржевые предложения.
Канал рекламирует подобный развод, например, YURA TRADE, где бесплатный контент и торговые сигналы используются для перевода аудитории в реферальную экосистему BingX.
Ссылка из сообщения действительно ведёт в закрытый канал YURA TRADE. Сейчас Telegram показывает около 16,6 тыс. подписчиков; контакт проекта — @Yuratrade_0.
Но содержание канала с этой оговоркой сочетается плохо. Например, в архиве от 15 июля 2026 года Юра даёт конкретную команду по PUMP/USDT: шорт, точку входа, цели, стоп, размер маржи и плечо 25x, после чего отдельно указывает BingX. Это уже не абстрактный разговор о рынке, а практически готовая инструкция для сделки с очень высоким риском.
Главное раскрывается в других публикациях самого канала. Там прямо написано: участие в турнире BingX доступно «только нашим рефералам», новым рефералам обещают «Клуб Рефералов», а за «привязкой» отправляют к @Vagr001. В другом сообщении людям предлагают стать рефералами, чтобы получить «больше сделок в GOLD REF».
Более того, код N9OOE6, рекламируемый в связке с YURA TRADE, встречается не в одном канале. Он указан как BingX-код в канале «Марафон By Николай», где одновременно публикуются записи совместных стримов с Юрой. Тот же код продвигает VAGR TRADING, а в публикации YURA TRADE именно к @Vagr001 направляют пользователей для «привязки». Это как минимум свидетельствует о координированной реферальной связке нескольких трейдинг-каналов, а не о независимом одиночном блогере.
Даниил | AI-генератор. Что можете сказать? Ну он просит купить пакет минимальный допустим 10000, с него закуп идет генераций и якобы потом по заданиям зарабатывать можно, подумал шняга какая-то.
@vklader:
Вот, что сообщил наш читатель об этом разводе на деньги:
«Я у них купил минимальный пакет за 10К. Начал делать генерации, которые приносили в среднем от 3К до 5К. В основном генерации принимались, но некоторые отклоняли. У них в приложении указано, что минимальная сумма для вывода средств 30К. Когда я накопил на генерациях 28К, генерации стали отклоняться. В итоге это Даниил мне написал, что попал в красную зону и для того чтобы выйти из красной зоны на зелёную зону, нужно пополнить баланс ещё на 20К. И сказал, что если я откажусь, то есть риск не выйти из красной зоны и слить весь баланс. Я отказался пополнять и в итоге слил весь баланс» .
Канал на скриншоте ведёт в бот @Daniil_gigastockbot, а за предложением стоит сервис GigaStock. У него есть сайт gigastock.site и отдельный домен refalpha.ru, через который открывается Telegram Mini App.
На лендинге GigaStock обещают новичкам «заработок на генерации изображений для реальных заказчиков со всего мира» — от 1 000 до 500 000+ тенге, причём отдельно вынесено «500K+ тенге за задание» и «3 шага до первой оплаты». На refalpha.ru сервис описывается как Telegram-приложение с «заданиями, балансом, генерацией изображений» и платежами.
Здесь сразу несколько серьёзных красных флагов.
Во-первых, утверждение о заработке до 500 000 тенге за одно задание выглядит совершенно несоразмерно реальному рынку стоковых изображений. Например, Adobe Stock сейчас платит автору 33% стоимости лицензии за фото и иллюстрации. В массовых тарифах минимальная выплата за одну лицензированную работу составляет примерно $0,33–0,38, а в приведённом Adobe примере обычная лицензия приносит автору около $0,99.
То есть на настоящем фотостоке схема выглядит так: сначала создаёшь и загружаешь материал → он проходит модерацию → кто-то его покупает → получаешь роялти. А не «купил пакет → получил дорогое задание → сгенерировал картинку → получил сотни тысяч тенге».
Во-вторых, AI-картинки вообще принимают далеко не все крупные стоки. Adobe Stock их допускает, но требует соблюдения отдельного набора правил, прав на коммерческое использование и специальной маркировки. А Shutterstock прямо пишет, что не принимает созданный генеративным ИИ контент от контрибьюторов. Поэтому ссылка на некий огромный «рынок стоков» сама по себе ничего не доказывает: этот рынок не означает, что неизвестный посредник способен раздавать начинающим задания стоимостью сотни тысяч тенге.
Самое настораживающее — информация из вашей переписки о необходимости сначала купить «пакет», минимально примерно за 10 000 тенге. Если это действительно условие допуска к оплачиваемым заданиям, конструкция становится похожей на распространённую модель pay-to-work / task scam: человеку показывают привлекательный баланс или обещают очень дорогие задания, но прежде требуют внести собственные деньги. Затем могут появляться более дорогие уровни, «активация», «налог», «комиссия за вывод», «страховой депозит» и т. п.
При нормальной работе с заказчиком направление денег обычно обратное: заказчик платит исполнителю. Платная подписка на какой-нибудь инструмент или курс сама по себе не является мошенничеством, но тогда продавец должен честно продавать именно обучение/ПО, а не создавать впечатление, что внесённый «пакет» практически открывает доступ к гарантированному заработку.
Есть и ещё одна проблема. На доступной публичной странице GigaStock я не вижу нормальной информации о юрлице или ИП, БИН/ИИН, адресе, договоре с исполнителем, источнике «реальных заказчиков», принципе формирования цены задания. Публичная часть сайта фактически состоит из нескольких рекламных обещаний и сделана на Tilda. Для сервиса, который якобы распределяет заказы вплоть до 500 000 тенге, это крайне слабая прозрачность.
Оцените эту рекламу. «Дуров внесен в список террористов, что же делать? РСЯ скоро отключит Телеграм от монетизации, крупнейшие биржи перестанут продавать в ТГ, а клиентов станет в разы меньше. Сейчас нужно не паниковать, и подстелить себе соломку в виде добавления ваших каналов на P2P биржу @pocpm_bot Это быстро и на 100% безопасно для вас, поскольку не нужно добавлять никого в описание канала или администраторы, и позволит вам обеспечить себе дополнительный источник продаж в такое непростое время Заодно вы повысите цену канала на случай, если решите уйти с платформы, т.к. сделки, совершенные в рамках биржи, подтвердят доход канала. Вы ничем не рискуете, спам бот слать не будет, только заявки на рекламу. Один раз добавили и забыли, цена пересчитывается каждый день исходя из указанного вами CPM, поэтому проблемы актуальности не будет. Рекламу ставите только после поступления оплаты!»
Отвечает Иван Иваныч:
Реклама построена довольно ловко: берётся реальное тревожное событие, к нему добавляются неподтверждённые прогнозы катастрофы, а затем предлагается «спасательный круг» — собственный сервис @pocpm_bot. Сам бот при этом не выглядит очевидным фишингом или примитивным скамом, но формулировки рекламы существенно преувеличивают и риски вокруг Telegram, и безопасность самого PoCPM.
Что здесь правда
1. «Дуров внесён в список террористов» — по существу правда, хотя формулировка упрощённая.
30 июля 2026 года Павел Дуров действительно был включён Росфинмониторингом в «Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму». Сам перечень существует на основании 115-ФЗ.
Но в перечень внесён Павел Дуров как физическое лицо, а не компания Telegram и не сам мессенджер. Поэтому переход:
«Дуров в перечне → значит коммерция в Telegram скоро рухнет»
юридически вовсе не автоматический.
А вот дальше начинается нагнетание
2. «РСЯ скоро отключит Telegram от монетизации» — подтверждений этому сейчас нет.
Наоборот: на актуальной странице Яндекса по-прежнему прямо описаны требования для подключения Telegram-каналов к Рекламной сети Яндекса. Там сказано, что РСЯ работает с каналами в Telegram и MAX, приведены минимальные требования к подписчикам, просмотрам и активности. Страница индексировалась буквально на прошлой неделе.
То есть утверждение «РСЯ скоро отключит» — не сообщение Яндекса, а прогноз автора рекламы, поданный почти как свершившийся факт.
При этом определённая правовая неопределённость действительно есть. В разъяснениях ФАС весной 2026 года говорилось о переходном периоде для рекламы в Telegram и YouTube до конца 2026 года. Но это совсем не равнозначно заявлению «Яндекс скоро отключит монетизацию Telegram».
3. «Крупнейшие биржи перестанут продавать в ТГ» — пока фактически неверно.
Например, одна из крупнейших специализированных площадок Telega.in прямо сейчас продолжает продавать рекламу в Telegram, рекламирует Telegram-кампании и ведёт каталог каналов. На её актуальных страницах Telegram никуда не исчез.
Следовательно, фраза:
«крупнейшие биржи перестанут продавать в ТГ»
на 7 августа 2026 года — спекуляция о будущем, а не описание произошедшего события.
А «клиентов станет в разы меньше» вообще невозможно проверить: никаких расчётов, исследований или источников авторы не приводят.
Что представляет собой PoCPM
Самое интересное: за PoCPM, похоже, всё-таки стоит не полностью анонимная конструкция.
В доступной копии пользовательских документов @pocpm_bot в качестве поставщика услуг указан ИП Исламов Артур Мухаметгалиевич, ИНН 026410900305, ОГРНИП 320028000102560. Такой ИП действительно существует с сентября 2020 года, основной ОКВЭД — «Деятельность рекламных агентств».
Те же реквизиты используются другим рекламно-аналитическим сервисом MaxFrame, где Исламов прямо указан владельцем. То есть реквизиты не выглядят случайно позаимствованными у неизвестного предпринимателя.
Это существенный плюс по сравнению с безымянным Telegram-ботом.
Но есть важное «но».
Судя по опубликованным пересказам оферты PoCPM, сервис позиционирует себя преимущественно как технического посредника между рекламодателем и владельцем канала и существенно ограничивает собственную ответственность за результат сделки, размещение, охваты и другие последствия.
Поэтому фраза рекламы:
«это на 100% безопасно для вас»
особенно неудачна. 100-процентной безопасности здесь никто обеспечить не может.
Даже если бот действительно:
не требует административных прав;
не получает управление каналом;
лишь присылает рекламные заявки;
позволяет отказаться от любого заказа,
остаётся риск самого контрагента, содержания рекламы, происхождения денег, маркировки рекламы, спорных расчётов и выполнения условий сделки.
Ещё одна манипуляция — «повысите цену канала»
Логика частично разумная: подтверждённая история рекламной выручки действительно может быть полезна потенциальному покупателю канала.
Но:
«сделки в нашем боте подтвердят доход → канал станет дороже»
— слишком смелое обещание.
Покупателю обычно важнее реальные банковские поступления, бухгалтерия, статистика Telegram, динамика подписчиков, ER/ERR, источники трафика, повторные рекламодатели и чистая прибыль. Записи внутри малоизвестной P2P-биржи сами по себе рыночную стоимость канала не создают.
Отдельный красный флаг — сам рекламный сценарий
Здесь практически учебниковая конструкция:
реальная новость → максимально страшное толкование → срочность → «ничего не бойтесь» → регистрация именно в нашем продукте.
«Дуров — террорист» ↓ «РСЯ уйдёт» ↓ «все крупные биржи уйдут» ↓ «клиентов станет в разы меньше» ↓ «срочно добавьте канал к нам»
При этом первые три последствия автор никак не доказывает.
Моя оценка
Я бы не называл @pocpm_bot мошенническим только на основании этой рекламы. Есть признаки реального рекламного бизнеса и существующий ИП с подходящим видом деятельности. Но сам рекламный текст — манипулятивный и местами вводящий в заблуждение.
Если по степени достоверности:
Дуров внесён в перечень — правда. Telegram из-за этого автоматически запрещён — неправда. РСЯ скоро отключит Telegram — доказательств нет. Крупные биржи скоро прекратят Telegram-рекламу — доказательств нет, сейчас они продолжают работать. Клиентов станет «в разы меньше» — ничем не подтверждено. PoCPM «на 100% безопасен» — недоказуемое рекламное обещание. PoCPM похож на реально работающую молодую рекламную площадку — да, скорее всего.
Иными словами, продукт может быть нормальным, а реклама продукта — недобросовестно панической. Я бы не добавлял туда важный канал исключительно из страха, созданного этим сообщением; сначала имеет смысл отдельно разобрать оферту @pocpm_bot, схему платежей, ответственность ИП Исламова и то, какие данные бот фактически получает при подключении канала.
Выдуманный трейдер Иван и его сигнальный бот готовы обезжирить любого, кто не видит, что фотографии явно сгенерированы нейросетью.
Реклама этой гадости в ТГ выглядит так:
«Сигнальный бот | IV Team» (@IVSignal_Bot) и связанный с ним «Иван» (@IvanOfficialTrader) — заманивание дураков идеей «лёгкого трейдинга по сигналам». Рекламные материалы выдают признаки массово изготовленной скам-сетки.
Главная улика — рекламный архив Telegram. @IVSignal_Bot действительно активно покупает рекламу. Архив отслеживает его с мая 2026 года и насчитывает десятки креативов. В рекламе утверждается, что достаточно получать готовые сигналы и «повторять и зарабатывать».
Цифры «доходности» гуляют как попало. Для одного и того же проекта рекламные объявления сообщали:
«за май вышло +17 028 USDT»;
«за май 2026 мои партнёры сделали +178% к депозиту»;
«в июне вышло +31 021 USDT»;
в другом объявлении — уже «+39 028 USDT» за июнь;
ещё в одном — «+32 582 USDT» за тот же июнь.
Никакого проверяемого брокерского отчёта, размера исходного капитала, списка сделок, статистики просадок или независимого аудита рядом с этими цифрами нет. Более того, абсолютная сумма «31 тысяча USDT прибыли» сама по себе практически бессмысленна: заработать 31 тысячу с капитала $10 млн и с капитала $100 — совершенно разные вещи.
Особенно показательно: реклама клонируется под разных «трейдеров»
В июле IV Team рекламировался так:
«Один из участников моей команды сделал +8 294 USDT за 5 дней. Авторская методика, готовые сигналы…»
В том же рекламном архиве точно такой же текст и те же +8 294 USDT обнаруживается у некоего «Артёма». А другой бот — «Melnikov Signal Bot» — использует практически слово в слово тот же текст, только число слегка изменено: +8 385 USDT за пять дней.
Совпадает и другой оффер:
«Устали торговать сами и терять? Войдите в команду с проверенной системой. Стартовый депозит — от 100$. Результат через несколько дней».
Его рекламирует как IV Team, так и «Melnikov Signal Bot».
Это очень важная находка. Получается не уникальная история конкретного успешного Ивана с собственной «авторской методикой», а типовой рекламный шаблон, который тиражируется под несколькими персонажами и ботами. Сам по себе такой факт ещё не доказывает уголовное мошенничество, зато доверие к рассказам о реальных результатах конкретного трейдера резко снижает.
Ещё одна нестыковка касается биографии. На присланном вами экране «Иван» пишет: «в трейдинге я с 2020 года». Но рекламный креатив того же @IVSignal_Bot уже заявляет «9 лет опыта в сфере криптовалют». В 2026 году девять лет означают начало примерно в 2017-м.
«От $100» превращаются в тысячи долларов
В рекламе IV Team присутствует старт «от 100 долларов» и обещание «результата через несколько дней».
А внутри бота Иван уже рассказывает новичку, что тот, просто повторяя его действия, может получить «результат от 2 800 долларов в месяц». Это классическая психологическая конструкция: сначала маленький доступный депозит, затем демонстрация огромного потенциального заработка.
Если воспринимать эти две цифры буквально как связанные между собой, превращение $100 хотя бы в $2 800 означает рост капитала в 28 раз, то есть около +2700%. Устойчиво получать подобное благодаря «готовым сигналам» невозможно без колоссального риска потери депозита.
Дополняют картину формулировки вроде «пока рынок в минусе, мы закрываем сделки в плюс», «нужно лишь повторять», «без опыта выходите на результат». Это не нормальное описание рискованной спекулятивной торговли, где неизбежны убыточные сделки и просадки, а маркетинг почти гарантированного результата.
Кто вообще такой «Иван»?
В показанном аккаунте фигурирует лишь «Иван А.», без фамилии. Нет названия юридического лица, ИНН, адреса, доказанной профессиональной биографии, ссылки на публичный многолетний trading record. Публичный веб-поиск по @IvanOfficialTrader вообще не дал мне независимого следа.
У самого @IVSignal_Bot описание ограничивается словами «официальный торговый бот команды IV Team» и «более 5 лет на рынке». Кто юридически стоит за «IV Team», из этого не следует.
Банк России ведёт отдельные реестры инвестиционных советников и профессиональных участников рынка.
В рекламе утверждается: «Начал 2026 с +27000 USDT прибыли». Та же формулировка действительно используется в рекламной кампании Crypto Capital. Но не показаны:
начальный капитал;
период торговли;
полный перечень закрытых сделок;
убытки и максимальная просадка;
вводы и выводы средств;
подтверждённая биржей история счёта.
Поэтому 27 000 USDT — просто развод.
Как из движения цены на 0,43% сделали «+21,33%»
На одном из скриншотов показана позиция LINKUSDT:
вход — 8,202;
текущая цена — 8,237;
плечо — 50×;
«нереализованная П/У» — +21,33%.
Цена LINK фактически выросла всего примерно на 0,43%:
(8,237 ÷ 8,202 − 1) × 100 ≈ 0,43%.
Именно умножение на плечо 50× превращает эти 0,43% примерно в 21,3% доходности на использованную маржу. Это не выдающийся прогноз, а обычная арифметика кредитного плеча.
Кроме того, прибыль обозначена как нереализованная. Позиция ещё не закрыта, результат мог исчезнуть через минуту. Не показаны размер вложения, прибыль в USDT, комиссии, funding и цена ликвидации.
Обратная сторона такой картинки: при плече 50× движение цены против позиции примерно на 2% способно уничтожить почти всю начальную маржу; ликвидация обычно наступает ещё раньше с учётом поддерживающей маржи и комиссий. Сама BingX предупреждает, что плечо многократно усиливает как прибыль, так и убыток, а при недостатке обеспечения позиция ликвидируется принудительно.
Главный заработок «наставника» может идти от активности подписчиков
Администратор не просто хвалит BingX, а даёт персональную ссылку вида bingx.com/partner/crypt****ital и просит регистрироваться и пополнять счёт. Это партнёрская схема.
По официальным правилам BingX партнёр может получать до 50% торговых комиссий, заплаченных привлечёнными пользователями. Комиссия начисляется за спотовую торговлю, фьючерсы, копитрейдинг и другие операции. Чем больше реферал торгует и платит комиссий, тем больше потенциальный доход партнёра.
комиссия партнёру может начисляться независимо от того, заработал реферал или потерял деньги.
Плечо 50× особенно удобно для создания большого оборота при небольшом депозите.
«Бонус до 5000 долларов» — не подарок наличными
Формулировка «можно забрать бонус к депозиту до 5000$» создаёт впечатление, будто каждому зарегистрированному начислят тысячи долларов. В действительности «до» означает лишь максимальный рекламный предел, обычно связанный с крупным депозитом, торговым оборотом, конкурсом или выполнением нескольких заданий.
По правилам BingX бонусные ваучеры и Trial Fund не являются свободно выводимыми деньгами: их номинал нельзя снять или перевести. В некоторых случаях вывести разрешается только прибыль, полученную при торговле на бонус, а получение и разблокировка награды зависят от выполнения условий.
Фраза «пока есть свободные места на эту акцию» — искусственное создание срочности. Аналогичные призывы регистрироваться и пополняться по той же ссылке регулярно появлялись в архивных публикациях канала.
Заявление об отсутствии блокировок прямо противоречит правилам BingX
Автор пишет, что на BingX якобы «нету сбоев и рисков блокировки счёта». Это недостоверное категорическое обещание.
В пользовательском соглашении BingX указано, что площадка вправе:
ограничивать обслуживание отдельных стран и юрисдикций;
приостанавливать, замораживать и закрывать аккаунты;
блокировать операции при подозрении на нарушение правил;
запрашивать дополнительную идентификацию;
ограничивать или прекращать доступ к сервисам.
Там же прямо упоминаются сетевые задержки, технические сбои, приостановка работы и отклонение фактического исполнения от ожидаемого.
Следовательно, обещание «рисков блокировки нет» опровергается даже не жалобами клиентов, а условиями самой рекламируемой биржи.
Почему «индивидуальная торговля 50/50» выгодна прежде всего администратору
Предложение построено так:
«Вперёд никаких оплат я не беру».
Но отсутствие предоплаты не делает услугу безопасной или бесплатной. Клиент должен внести собственный депозит и рисковать им на фьючерсах.
Экономика соглашения односторонняя:
при убытке клиент теряет свои деньги;
«наставник» ничего не компенсирует;
при прибыли клиент должен отдать ему половину;
параллельно администратор может получать партнёрские комиссии биржи.
То есть автор участвует в положительном результате, но не разделяет отрицательный. При работе с несколькими людьми успешные результаты легко демонстрировать в канале, а неудачные — не публиковать.
Та же схема «индивидуальной торговли 50/50», тот же аккаунт @RomanCryptoCap и тот же канал «отзывов» фиксировались ещё в 2025 году. Поэтому это не разовая акция и не новый успех 2026 года, а давно используемая модель привлечения клиентов.
Подписчики и «отзывы» ничего не доказывают
У канала около 51 тысячи подписчиков, но сервис Telemetr показывал примерно 2,9 тысячи просмотров на публикацию и ER около 5%. Это не доказывает накрутку, однако значительно ослабляет впечатление о «команде из десятков тысяч активных трейдеров».
Отзывы размещаются в отдельном канале, который контролируется самим проектом. Скриншоты переписок и положительных результатов без проверяемых аккаунтов клиентов, полной истории торговли и биржевой выгрузки не являются независимыми доказательствами.
Итог
Crypto Capital продаёт не подтверждённое мастерство, а красивую упаковку вокруг торговли с экстремальным плечом:
неподтверждённые заявления о прибыли;
демонстрация нереализованных процентов без суммы заработка;
плечо 50×, способное быстро ликвидировать депозит;
партнёрская заинтересованность в торговом обороте подписчиков;
преувеличенное описание бонуса;
ложное обещание отсутствия блокировок;
односторонняя модель «50/50»;
собственный канал с «отзывами» вместо независимой статистики;
давление срочностью и «ограниченным числом мест».
Вносить деньги и торговать по указаниям @RomanCryptoCap не следует. Минимально приемлемым доказательством могли бы быть полная выгрузка закрытых сделок минимум за год, подтверждённая доходность без учёта пополнений, максимальная просадка, все убыточные сделки и раскрытие размера партнёрских выплат BingX. Ничего подобного в рекламе не представлено.
«Хочу передать доказательства по скам-каналу CryptoVolk. Принимают оплату 400$ на USDT TRC20 (реквизиты на имя Davyskyba Nariman), после аргументированных претензий о невыполнении условий и убыточных сделках кидают клиентов в бан. Все скриншоты переписки и чеков прилагаю».
@vklader:
По переписке и по нынешнему сайту CryptoVolk видно не просто недовольство клиента несколькими неудачными сделками, а целый набор признаков крайне непрозрачной продажи платных трейдинг-услуг.
Что произошло по скриншотам. Клиент приобрёл доступ к платному VIP-каналу CryptoVolk. По его словам, при продаже обещалось от одной до пяти сделок в день. После оплаты картина оказалась другой: сделки выходят редко, в отдельные дни их вообще нет, а значительная часть полученных сигналов, по оценке клиента, уходит в минус. На претензию о низкой активности администратор отвечает, что сделки даются «в зависимости от рынка», а вместо возврата предлагает продлить подписку.
Когда клиент начинает разбирать конкретную торговую идею — например, спрашивает, почему команда снова вошла в лонг при медвежьей картине, — полноценного разбора не следует. Ответ сводится к тому, что движение «может быть манипуляцией», затем упоминаются откат, имбаланс и продолжение нисходящего тренда. Сам по себе контртрендовый лонг не доказывает некомпетентность: такая сделка теоретически может иметь обоснование. Но профессиональный поставщик сигналов должен показать хотя бы точку входа, стоп, цель, отношение риск/прибыль, критерий отмены сценария и статистику подобных сетапов. В переписке вместо этого появляется фраза в духе «умничать после сделок может каждый», а затем угроза заблокировать клиента за дальнейшие сообщения.
Именно здесь история становится особенно показательной. Когда человек покупает аналитическую услугу, вопрос «почему вы вошли здесь?» совершенно нормален. Угроза блокировкой за критику не подтверждает мошенничество сама по себе, но выглядит совершенно несовместимой с заявленным профессиональным сопровождением.
Есть и более серьёзные несостыковки:
На официальном сайте CryptoVolk сейчас обещают «стабильный доход», утверждают, что более 1300 учеников уже зарабатывают по их методике, а потенциальному ученику предлагают «навсегда забыть о сливе денег». Более того, маркетинговая воронка буквально противопоставляет два сценария: уйти со страницы — остаться без денег и с «рутинной» жизнью; оставить контакты — начать получать прибыль, купить дом, квартиру и автомобиль. Это классическая эмоциональная продажа мечты, а не доказательство эффективности торговой системы.
Отдельный бот CryptoVolk рекламируется результатом «+260% за 7 дней». Проверяемого независимого аудита этих результатов на странице нет. Для финансового продукта подобная цифра сама по себе требует исключительно серьёзной доказательной базы.
В другом разделе сайт рекламирует копитрейдинг, «ИИ-индикатор», торговые сетапы и закрытые потоки SPOT/TRADE/MARKET, причём заявляет полную прозрачность результатов. Но юридические условия одновременно утверждают, что компания вообще не предоставляет инвестиционных или финансовых консультаций, а вся информация якобы исключительно образовательная. Получается удобная конструкция: в рекламе продаётся помощь в заработке и торговле, а в юридическом документе ответственность максимально снимается с продавца.
С политикой возврата вообще курьёз. В переписке клиенту говорят: «У нас нет возврата». Между тем на официальном сайте существует отдельная «Политика возврата»: там прямо написано о возможности полного возврата в определённых случаях и даже о защите прав потребителя. Правда, после активации услуги продавец практически всё исключает из возврата.
Причём документы сайта противоречат друг другу. «Условия использования» устанавливают право Украины и рассмотрение споров украинскими судами. А «Политика возврата» внезапно ссылается на российский Закон «О защите прав потребителей» и Роспотребнадзор. Ещё показательнее, что для заявления на возврат там указан шаблонный адрес support@example.com. Это выглядит как плохо адаптированный юридический шаблон, а не аккуратно подготовленные документы реального финансово-образовательного бизнеса.
На странице контактов продавцом теперь указан ФЛП Гаспарян О.Г., ИНН 3388202476, Харьков. Однако на представленном вами скриншоте при обсуждении оплаты CryptoVolk даёт для Western Union совершенно другого получателя — Davyskyba Nariman, Ukraine. Почему деньги за услугу одного предпринимателя должны перечисляться физлицу с другой фамилией, в переписке никак не объясняется. Это очень серьёзный красный флаг: как минимум покупателю необходимо было выдать чек/инвойс и документально показать основание, по которому этот человек принимает оплату от имени продавца.
Есть и ещё одна характерная особенность сайта. CryptoVolk называет себя «университетом трейдинга с 12+ летним опытом», заявляет о 15 тысячах регистраций, более чем тысяче успешных учеников, миллионном криптопортфеле руководителя Нурлана и прибыли в $37 000 с одной сделки. Всё это подаётся как факт, однако на самой странице нет брокерских отчётов, верифицированного торгового счёта или независимого аудита, которыми можно было бы проверить такие цифры.
В России «холодные» рекламные звонки в общем случае незаконны, если вы заранее не давали согласия на получение рекламы. То, что звонят не физлицу как потребителю, а представителю бизнеса, само по себе исключения не создаёт.
Статья 18 закона № 38-ФЗ «О рекламе» прямо устанавливает: реклама по телефонной связи допускается только при предварительном согласии абонента или адресата. Причём именно звонящая сторона должна доказать наличие такого согласия. Если вы потребовали прекратить рекламу, её обязаны прекратить немедленно.
Есть ещё более жёсткое правило, действующее с 1 сентября 2025 года. Статья 44.1-1 закона «О связи» требует предварительного согласия и для массовых/автоматических вызовов. Если заказчик обзвона не сможет доказать согласие конкретного абонента, такие массовые звонки считаются осуществлёнными без согласия. Минцифры отдельно разъясняло в декабре 2025 года, что оператор вправе их блокировать.
Поэтому схема вроде той, которую использует «B2B Friends» — «берём готовую базу юридических лиц и делаем холодный обзвон» — выглядит юридически весьма проблемно, если в этой базе нет доказуемых согласий конкретных абонентов. Наличие телефона компании на сайте, в ЕГРЮЛ, справочнике, 2ГИС и т. п. само по себе я бы не считал согласием «звоните мне с рекламными предложениями».
Есть важная грань. Обычный деловой звонок не обязательно является рекламой. Например: «Здравствуйте, соедините, пожалуйста, с бухгалтерией по поводу уже заключённого договора» — не реклама. Но «предлагаем подключить Яндекс Пэй», «хотим предложить услуги отдела продаж», «есть специальное предложение для вашего бизнеса» — это уже типичный рекламный характер звонка.
Отдельно закон запрещает рекламный автодозвон без участия человека — ч. 2 ст. 18 закона «О рекламе».
Сейчас штрафы тоже существенные. За нарушение требований к рекламе по сетям электросвязи по ч. 4.1 ст. 14.3 КоАП РФ предусмотрено: для граждан — 10–20 тыс. ₽, должностных лиц — 20–100 тыс. ₽, юридических лиц — 300 тыс.–1 млн ₽.
При следующем звонке задайте два вопроса: «Что за юридическое лицо, от имени которого вы звоните» и «На каком основании получено моё предварительное согласие на рекламные звонки?». Если ответ будет в духе «номер из открытых источников», «база компаний», «вы оставляли его в интернете» — это не то доказательство согласия, которое требует закон.
Развод из той же серии, что «Фьючерс без иллюзий»; «Взвешенная торговля»; «Трейдинг без паники»; «Друг Рокфеллера»; Market Motive; X-GROUP TRADING, INVEX GROUP.
«Алексей Одинцов» ничем не подтверждён.
Канал не показывает:
лицо и биографию автора;
образование и опыт работы;
юридическое лицо;
подтверждённые торговые результаты;
публичный профиль трейдера на бирже;
полный журнал сделок с убытками и просадкой.
Вместо фотографии «Алексея» используется фрагмент картины Александра Кабанеля «Падший ангел».
На первом скриншоте Telegram показывает рекламу:
«Трейдинг без хаоса и лишних рисков. Используйте проверенные стратегии и бесплатное обучение».
После перехода пользователь попадает в «Академию трейдинга». Там ему сообщают об «уникальном прямом эфире», требуют реакций, разогревают ожидания и направляют в якобы бесплатный обучающий бот или закрытый канал.
Далее появляется X-GROUP TRADING, где уже рекламируются «сигналы на 240%», фьючерсные сделки и торговля с плечом.
Это не случайное соседство. Фраза «БАЗА ЗНАНИЙ — ТЕПЕРЬ В ОДНОМ БОТЕ» со скриншота индексируется как публикация канала INVEX GROUP с тем же техническим идентификатором, который сервисы аналитики сейчас связывают с X-GROUP TRADING. Канал был создан только 28 апреля 2026 года, а контактным лицом указан @ARKADY_INVEX.
Иными словами, X-GROUP TRADING — переупакованный INVEX GROUP, а «Академия Одинцова» выполняет роль входной рекламной площадки.
Выглядит это так:
В описании «Академии» контакт по рекламе — @nesestra0. Этот же аккаунт фигурирует в описаниях множества шаблонных трейдинг-каналов:
«Фьючерс без иллюзий»;
«Взвешенная торговля»;
«Трейдинг без паники»;
«Друг Рокфеллера»;
Market Motive и других.
Ещё показательнее рекламные объявления. Практически идентичный текст:
«Открыт доступ в ЗАКРЫТЫЙ канал! Последняя прибыль была +1336%»
одновременно использовали «Академия трейдинга», «Фьючерс без иллюзий» и «Взвешенная торговля».
Это похоже не на несколько независимых авторских блогов, а на конвейер рекламных каналов с разными вывесками, через которые собирается трафик для одной или нескольких партнёрских трейдинг-схем.
Что в действительности означает «+240%»? Главная манипуляция — демонстрация огромных процентов без суммы позиции и размера депозита.
На фьючерсной бирже ROI рассчитывается относительно маржи конкретной позиции. Это не рост всего счёта. BingX прямо определяет ROI как процент прибыли или убытка позиции, а в собственном примере показывает: при плече 20× движение цены всего на 5% даёт показатель ROI около 100%.
Поэтому приблизительно:
«+240%» при плече 20× может означать движение актива примерно на 12%;
«+240%» при плече 50× — движение примерно на 4,8%;
маржа могла составлять 1 USDT, а реальная прибыль — всего 2,4 USDT.
Одновременно движение цены против позиции на несколько процентов способно уничтожить внесённую маржу. При кросс-марже возможна потеря всего фьючерсного баланса. Это признаёт сама BingX в правилах ликвидации и предупреждении о рисках.
Таким образом, реклама «без лишних рисков» соседствует со сделками с плечом 20–50×. Это прямое противоречие: такое плечо не уменьшает риск, а многократно его увеличивает.
Почему им выгодно, чтобы подписчики постоянно торговали? Подобное «бесплатное обучение» обычно окупается через реферальные программы бирж. BingX официально предлагает партнёрам до 50% от торговых комиссий приглашённых пользователей. Комиссия начисляется при совершении ими сделок, включая торговлю фьючерсами.
Возникает конфликт интересов:
подписчику выгодно сохранить депозит и совершать меньше сомнительных сделок;
владельцу реферальной ссылки выгодны оборот, частые входы и использование плеча;
партнёр получает комиссию и тогда, когда пользователь в итоге торгует в убыток.
Поэтому «бесплатность» — не благотворительность. Подписчик становится источником комиссионного дохода.
Скриншоты не доказывают прибыльность.
Отдельный скрин «+240%» или «+1336%» не показывает:
размер счёта;
сумму маржи;
результат после комиссий;
предыдущие и последующие убытки;
максимальную просадку;
ликвидированные позиции;
сделки, которые администратор мог удалить или не опубликовать.
Настоящая проверка требует неизменяемой истории за несколько месяцев: все входы, все убытки, размер риска, кривая капитала и выгрузка с биржи. Ничего подобного в представленных материалах нет.
При этом в «Академии» около 1780 подписчиков, а свежие публикации набирают примерно 77–80 просмотров — менее 5%. Это не доказывает накрутку само по себе, но плохо сочетается с образом востребованной академии и указывает на слабую либо низкокачественную рекламную аудиторию.
ООО «Б2Б ФРЕНДС» — реальная действующая московская компания, основной профиль которой сейчас — аутсорсинг продаж и массовый обзвон бизнеса. Поэтому звонок с незнакомого мобильного номера вполне укладывается в их модель работы.
ООО «Б2Б ФРЕНДС» зарегистрировано 28 ноября 2013 года, ИНН 7719862816, ОГРН 5137746133025, адрес — Москва, Проектируемый 4062-й проезд, д. 6, стр. 16. Генеральный директор — Инесса Вагеевна Бабаян, учредители — Инесса Бабаян и Гарик Бабаян. Компания действующая.
Что особенно важно: сама компания прямо называет себя «аутсорсинговым отделом продаж» и пишет, что занимается телесейлзом для крупных компаний. В качестве клиентов указывает Яндекс, Авито, Альфа-Банк и других.
Есть и более наглядное подтверждение происхождения подобных звонков. В вакансиях «Б2Б ФРЕНДС» операторам поручают:
звонки по готовой базе юридических лиц, только холодный обзвон.
Цель — выявить интерес и передать потенциального клиента следующему менеджеру. Используется автоматизированная телефония «Скорозвон».
Сейчас один из заметных проектов компании — привлечение бизнеса к Яндекс Пэй и Яндекс Сплит. Это не только заявление самой «Б2Б Френдс»: на официальном сайте Яндекс Пэй ООО «Б2Б Френдс» действительно указано в списке сертифицированных партнёров по привлечению новых клиентов. На собственном сайте они предлагают бесплатно подключать бизнесу Яндекс Сплит, Яндекс Пэй и QR-оплату.
Под названием «метчинг» в ТГ рекламируют не инвестиции и не P2P-арбитраж, а теневой платёжный процессинг: оператор сводит чужую заявку на пополнение с чужой заявкой на выплату и получает комиссию за перенаправление денег.
Схема технически может некоторое время работать, но её прибыль возникает не из «математики рынка», а из платы за чрезвычайно высокий риск: непрозрачное происхождение денег, переводы между посторонними лицами, поддельные чеки, блокировки счетов, претензии пострадавших и интерес правоохранительных органов.
Оценка риска — критическая. Подключаться к Atmosphera P2P не следует.
Как выглядит «метчинг»? Условно существуют две площадки:
Площадка А должна выплатить клиенту 40 000 рублей.
На площадке Б несколько клиентов хотят внести деньги — например, 15 000, 7 000 и ещё 7 000 рублей.
Вместо собственных банковских реквизитов «метчер» выдаёт плательщикам реквизиты получателя выплаты с площадки А.
Плательщики переводят ему 29 000 рублей и присылают банковские PDF-квитанции.
Оставшиеся 11 000 рублей оператор вынужден добавить самостоятельно либо купить через P2P.
За обработанный входящий поток площадка обещает ему, например, 8%.
Именно такой пример приводят сами распространители метода: из выплаты 40 000 рублей удалось «закрыть» входящими платежами только 29 000, а остаток пришлось доливать из собственных средств.
По сути это перекрёстная оплата обязательств разных сервисов чужими клиентами. Плательщик зачастую не знает настоящего получателя, получатель не знает плательщика, а назначение платежа не соответствует реальным отношениям между ними.
Фраза «вы работаете без карт» создаёт ощущение безопасности. На самом деле правильнее сказать:
Вы работаете без своих карт, используя переводы между картами и счетами посторонних людей.
Риски никуда не исчезают — они перекладываются на плательщиков и получателей. Если отправитель окажется жертвой мошенников и заявит о хищении, вопросы возникнут к человеку, получившему деньги. Если платёж был сделан с похищенного аккаунта, вся цепочка может попасть под проверку.
Крупные P2P-платформы требуют прямо противоположного. Bybit запрещает платежи третьих лиц, требует совпадения имени владельца банковского счёта с верифицированным именем клиента и предупреждает, что споры по сторонним переводам могут долго оставаться неразрешёнными. Платформа также советует не дробить оплату на несколько переводов.
То есть действия, которые Atmosphera преподносит как «метод заработка», официальные P2P-площадки считают признаками опасной или запрещённой сделки.
PDF-чек ничего не подтверждает
Наиболее показательная деталь рекламы — «закрываешь выплату PDF-чеком».
PDF-квитанция доказывает лишь существование файла. Она не доказывает:
фактическое поступление денег;
окончательность перевода;
принадлежность счёта плательщику;
законность происхождения средств;
отсутствие последующего оспаривания операции.
Даже сами авторы Atmosphera признают, что будут попадаться «скам-чеки», а некоторые подделки якобы невозможно отличить от настоящих по метаданным. Они также называют реальную конверсию входящего потока всего около 50–60%.
Это фактически признание, что «чекер PDF» не решает главную проблему. Можно проверить шрифты, структуру документа и метаданные, но невозможно по файлу проверить банковский счёт.
OKX предупреждает, что мошенники легко подделывают банковские квитанции, фотографии и скриншоты; подтверждать сделку следует только после проверки реального поступления денег на счёт. Bybit отдельно предписывает не принимать сторонние платежи и не доверять «проверкам платежа».
Почему обещанные 8% — тревожный признак. В легальном эквайринге комиссия за простую маршрутизацию платежа измеряется существенно меньшими величинами. Ставка в 8% означает, что заказчик перекладывает на исполнителя риски, которые обычные банки и платёжные организации принимать не хотят.
Вероятные источники такой комиссии:
нелегальные казино и букмекеры;
криптообмен без нормального комплаенса;
обход банковских ограничений;
сомнительные интернет-магазины;
мошеннические и «серые» площадки;
деньги, происхождение которых заранее неизвестно.
Один поддельный перевод на 100 000 рублей уничтожает валовую комиссию от 12,5 успешных операций такого же размера при ставке 8%. Сюда ещё не включены курсовые потери, доливы, штрафы площадки, задержки расчётов и оплата сотрудников.
Поэтому «бесплатные деньги для людей с работающей головой» — чистая рекламная манипуляция. Бесплатного здесь нет ничего: участнику продают роль страховочного капитала и крайнего в спорной платёжной цепочке.
«Математика» не проверяется
Atmosphera показывает три результата:
оборот 200 000 рублей — прибыль 14 400;
оборот 500 000 — прибыль 24 000;
оборот 1,5 млн — прибыль 45 000 рублей в сутки.
Однако эти значения невозможно вывести только из указанных ставок 8%, 1%, 0% и −1%. Для получения результатов необходимы дополнительные предположения о конверсии, доле успешно подобранных платежей, зарплатах, доливах и потерях. В рекламной карточке эти предположения не раскрываются.
Нет данных о:
фактической медианной прибыли команд;
числе закрывшихся в убыток участников;
потерях от поддельных квитанций;
замороженных балансах;
сроках вывода заработанного;
резерве, который может удержать площадка;
ответственности за оспоренный платёж;
налогах и юридическом оформлении.
Демонстрируются не проверяемые банковские или бухгалтерские отчёты, а подобранные авторами сценарии.
Юридический риск
Банк России прямо называет подозрительные P2P-переводы через счета физических лиц способом обслуживания теневого бизнеса. Регулятор отмечает, что банки активно выявляют подобные цепочки, а срок работы используемых в них карт сократился до часов или одного дня.
С июля 2025 года в России действует уголовная ответственность, связанная с передачей банковских карт и электронных кошельков за вознаграждение. Банк России также подчёркивает, что ответственность предусмотрена не только для владельцев переданных счетов, но и для лиц, использующих такие платёжные инструменты. Конкретная квалификация всегда зависит от роли человека, его осведомлённости и происхождения денег.
Формула «у нас нет собственных карт» не защищает организатора, который:
подбирает реквизиты;
распределяет заявки;
проверяет чеки;
получает процент;
управляет чужими платёжными потоками;
привлекает владельцев аккаунтов и счетов.
Что настораживает в Atmosphera P2P
В доступных материалах проект представлен анонимными Telegram-аккаунтами @AtmospheraBT и @SOSA_Alejand. Не указаны юридическое лицо, официальный адрес, договор, лицензированный платёжный партнёр, правила AML/KYC или механизм разрешения споров. Канал одновременно предлагает «селлеров», «мануалы», работу с Яндексом, Wildberries и ЦУПИС, не объясняя правового основания использования соответствующих аккаунтов.
Отдельный признак нестабильности: на момент проверки прежний публичный адрес @atmospheraP2P уже открывал другой канал — «Набор сотрудников на арбитраж монет» с несколькими подписчиками, тогда как Atmosphera распространялась через отдельную пригласительную ссылку. Это может быть результатом смены username, но проверить непрерывность владения каналом и историю проекта становится значительно сложнее.
Итог
«Метчинг» Atmosphera — это красивое название для сведения сторонних входящих и исходящих платежей в непрозрачной системе. Авторы сами признают наличие фальшивых чеков, низкую конверсию, необходимость доливать собственные деньги и дефицит выплатного трафика, но поверх этого обещают десятки тысяч рублей в сутки.
Не следует:
платить за «подключение», мануал, страховку или депозит;
предоставлять банковские аккаунты, электронные кошельки или подтверждённые учётные записи;
проходить KYC для чужой команды;
принимать или отправлять деньги незнакомым людям по выданным реквизитам;
устанавливать APK, программы удалённого доступа или «чекеры» из Telegram.
Это не безопасный способ заработать без карт. Это способ оказаться посредником в чужих сомнительных расчётах — с ограниченной комиссией и неограниченной ответственностью.
«Использовал телеграм‑обменник @GDRXCHANGE. После отправки денег перевод так и не был выполнен, сотрудники на аккаунте @ZheleznovaGDRX перестали отвечать. Сейчас разбираюсь с ситуацией и обращаюсь в правоохранительные органы. Всем, кто ищет телеграм‑обменник для обмена, рекомендую внимательно проверять отзывы и не доверять «фейковым» каналам вроде @GDRXREVIEWS, где подписчики выглядят неестественно».
@vklader:
Официальное описание @ GDRXCHANGE заявляет «3 года безупречной работы» и «более 30 тыс. довольных клиентов». Там же прямо указаны оператор @ ZheleznovaGDRX и связанный канал отзывов @ GDRXREVIEWS. Сейчас у основного канала около 8 тыс. подписчиков.
При этом сервис аналитики Telemetr видит у @GDRXCHANGE лишь 45 публикаций. Материалов, подтверждающих заявленные три года работы и 30 тыс. клиентов, нет.
Особенно странно выглядят просмотры почти одинаковых ежедневных публикаций:
2 августа — 53 просмотра;
3 августа — 777;
4 августа — 2815;
5 августа — 2059;
6 августа — 188.
При практически одинаковом содержании такие скачки могут быть связаны с накрутками.
Ещё 5 июля 2026 года была опубликована жалоба женщины, которая сообщала, что перевела 5750 рублей для пополнения Alipay, после чего деньги не поступили, а её удалили из группы. В той жалобе фигурировал тот же оператор @ZheleznovaGDRX и имя получателя платежа — Евгения Евгеньевна Железнова. Это пользовательское сообщение, а не установленный правоохранительными органами факт, но совпадение аккаунта и сценария существенно усиливает нынешнюю жалобу. (ВКЛАДЕР)
Схема в обоих случаях одинаковая:
Клиента привлекает Telegram-канал с курсами и «отзывами».
Сделка оформляется в личной переписке с @ZheleznovaGDRX.
Деньги переводятся заранее по выданным реквизитам.
Встречный перевод не выполняется.
Оператор прекращает отвечать либо блокирует клиента.
Например, 6 августа канал предлагал юань примерно по 12,30–12,45 рубля, тогда как официальный курс Банка России составлял 11,9684 рубля. То есть обменник не заманивал заведомо фантастически выгодной ценой — наоборот, закладывал обычную наценку.
Следовательно, основным инструментом доверия, вероятно, служат не аномально выгодные курсы, а:
заявление о трёх годах работы;
якобы десятки тысяч клиентов;
крупное число подписчиков;
отдельный канал с положительными скриншотами;
персональный профиль оператора с женским именем и фотографией.
Ни один из этих элементов не подтверждает наличие реального обменного бизнеса.
Перед нами связка из кликбейта, псевдопоиска «сливов», сбора чужих фотографий и продажи сексуальных дипфейков. По одним скриншотам нельзя доказать, что бот уже похищает платежи, однако его технические заявления недостоверны, а назначение построено вокруг несанкционированного интимного контента.
Как устроена схема
Приманка на ревности и любопытстве. Пользователю обещают проверить девушку, знакомую или бывшую по ссылке на её социальную сеть. Формулировки «жертва», «сливы шкур» и «если информация существует — найдёт» специально создают ощущение доступа к тайной базе.
Имитация глобального поиска. Бот заявляет о «15 000 000 аккаунтов», а уже на следующем экране — о «20 млн данных». Единицы измерения меняются вместе с цифрой: сначала аккаунты, затем неопределённые «данные». Не указаны источники фотографий, дата формирования базы, территория охвата, юридическое основание обработки, процент ошибок и способ подтверждения личности.
«Бесплатный предпросмотр». Обычно такой предпросмотр нужен, чтобы показать размытую, обрезанную или вообще постороннюю картинку, после чего предложить оплатить «полный материал», подписку, внутренние монеты либо выполнить задания. Конкретный способ оплаты на скриншотах ещё не виден, поэтому факт хищения денег пока не установлен.
Перевод в генератор дипфейков. В показанном канале уже прямо рекламируется другой бот: загрузить одну фотографию девушки и получить «горячее видео» с заданным действием. То есть экосистема не только якобы «ищет существующие сливы», но и создаёт поддельный сексуальный материал сама. Судя по связке, настоящая цель — монетизировать сексуализацию чужих фотографий, а не проводить достоверный поиск.
Подобные Telegram-сервисы не единичны: расследование WIRED обнаружило десятки ботов, создававших несанкционированные сексуальные дипфейки из обычных фотографий; их совокупная аудитория исчислялась миллионами пользователей. Исследование Telegram-ботов 2026 года также выделяет вредоносные боты, работающие как платёжные шлюзы, реферальные системы и интерфейсы к сомнительным ИИ-сервисам.
Почему техническое описание — бутафория
Фраза о «базах известных производителей Oracle, MongoDB, WorldCat, Quandl, Moz» составлена из случайных известных названий:
Oracle и MongoDB — технологии для хранения данных. Сам факт использования такой программы ничего не говорит о происхождении или достоверности содержимого базы.
WorldCat — каталог фондов библиотек.
Quandl, ныне Nasdaq Data Link, предназначен главным образом для финансовых, экономических и альтернативных наборов данных.
Ни WorldCat, ни Quandl не являются каталогами интимных фотографий из VK, Instagram, Telegram или TikTok. Это примерно как рекламировать поиск угнанных автомобилей словами «используем Excel, библиотечный каталог и биржевые котировки».
Обещание «шифрования AES и TRIPLE DES» тоже не подтверждает безопасность. Не указаны режим шифрования, длина ключа, управление ключами, аудит, место хранения данных и политика удаления. Кроме того, Triple DES — устаревший алгоритм: NIST прекратил считать его допустимым для нового криптографического шифрования после 31 декабря 2023 года. Упоминание одновременно современного AES и снятого с применения Triple DES больше похоже на набор внушительных терминов.
Даже настоящее шифрование не мешает владельцу бота:
видеть отправленную ссылку и фотографию;
сохранять Telegram ID пользователя;
копировать и повторно использовать изображения;
передавать данные другим ботам;
публиковать созданный дипфейк;
требовать деньги за якобы найденный материал.
Что бот в действительности способен показать
Ссылка на профиль сама по себе не даёт доступ к закрытым альбомам, личным сообщениям и приватным каналам. Возможны лишь несколько вариантов:
сбор общедоступных фотографий;
поиск внешне похожих лиц с большим количеством ложных совпадений;
демонстрация одинаковой «найденной» заглушки разным пользователям.
Поэтому даже появление лица, похожего на указанную девушку, не доказывает, что материал настоящий или когда-либо существовал до обращения к боту.
Главные риски
Для проверяемой девушки: изготовление дипфейка без согласия, травля, шантаж, публикация ссылки на её профиль и распространение подделки как настоящей.
Для клиента бота: потеря денег, компрометация платёжных данных, вовлечение в реферальную сеть, фиксация интереса к незаконному или неэтичному контенту и последующее вымогательство.
Особенно опасно загружать фотографии людей, чей возраст нельзя достоверно подтвердить. Нельзя скачивать, пересылать или хранить возможные материалы с несовершеннолетними.
Что делать
Не отправляйте боту ссылки на людей, фотографии и платежи. Сохраните только доказательства работы схемы: название и username бота, название канала, ссылки на конкретные сообщения, дату, скриншоты требований оплаты и реквизиты получателя.
В Telegram сообщение можно зажать или нажать правой кнопкой и выбрать «Пожаловаться». Для несанкционированных интимных изображений Telegram указывает официальный бот @TIDABot; жалобу также можно отправить на abuse@telegram.org, обязательно приложив ссылки на материалы. Пользователям из ЕС доступна подача жалобы через @EURegulation. Правила Telegram прямо запрещают несанкционированную публикацию сексуальных материалов.
Итоговая оценка: крайне опасная и недостоверно рекламируемая схема. Названия баз данных используются для создания видимости сложной технологии, «поиск сливов» служит приманкой, а показанный генератор раскрывает реальную модель — изготовление и продажу сексуальных дипфейков из чужих фотографий.
Перед нами не прозрачный «марафон трейдера», а многоступенчатый спам-развод сети ST Crypto / Strike Team.
Неизвестный «Матвей» с аккаунта @motyaqyeu пишет в личные сообщения. Вместо конкретного предложения используется легенда о торговом дневнике, эмоциях и «живых чатах».
В профиле «Матвея» нет имени, опыта или доказательств торговли — только две закрытые пригласительные ссылки. Это типичный расходный аккаунт для холодного спама.
Человека переводят в приватный канал «ST VIP | IVAN». Открытой истории канала нет, поэтому организаторы могут удалять неудачные прогнозы, менять старые сообщения и показывать новым участникам только удачные сделки.
Бот «ST WELCOME» сразу давит на жадность и срочность:
«Бесплатно вместо 499$» «Марафон X15» «Количество мест ограничено»
Цена в 499 долларов ничем не подтверждена и служит ценовым якорем: человеку внушают, что он якобы получает дорогой продукт даром. Ограничение мест побуждает действовать до проверки проекта.
Завершается воронка личной перепиской с @ivanstcrypto, где условия можно сообщать каждому человеку отдельно. Это удобно: одним предлагают зарегистрироваться по реферальной ссылке, другим — оплатить VIP, третьим — подключить API или внести большой депозит.
Увеличить депозит в 15 раз означает получить плюс 1400%. При этом не названы:
срок марафона;
размер кредитного плеча;
максимальная просадка;
количество ликвидаций;
полная история прибыльных и убыточных сделок;
доля участников, потерявших депозит.
Фраза в профиле Ивана «Всё или ничего» особенно показательна. Это не принцип риск-менеджмента, а описание азартной торговли, при которой несколько случайных побед используются для рекламы, а неизбежные сливы остаются у подписчиков. Банк России отдельно отмечал, что нелегальные проекты часто заманивают клиентов торговлей на криптобиржах и использованием огромного кредитного плеча. (Центральный банк России)
«Иван» не подтверждён как реальный трейдер
В представленных материалах нет фамилии, биографии, юридического лица, договора, адреса, публичных счетов или верифицированной статистики. Картинка с привлекательным мужчиной, логотипом Bitcoin и надписью BingX выглядит как рекламный композит или изображение, созданное с применением генеративной графики. Даже если человек на фотографии реален, это никак не доказывает, что аккаунт принадлежит ему.
Синяя звезда рядом с именем также не является официальной верификацией Telegram. Это значок платной подписки Premium. Официальную проверку Telegram обозначает отдельной верификационной отметкой.
След ведёт к старой сети ST Crypto
Указанный в канале рекламный контакт @striketeammanager используется не впервые. Сейчас он указан как основной контакт публичного канала «Strike Team», посвящённого криптовалютам и «инсайд-информации». На момент проверки у канала около 1995 подписчиков.
Тот же аккаунт связан с приватным каналом «ST Crypto | Ilya Monk». В его описании также указан @striketeammanager, а в архивных публикациях подписчиков призывали отправлять этому менеджеру знак «+», чтобы получить доступ.
Таким образом, меняются публичные персонажи — «Ilya Monk», «Ivan», различные VIP-каналы, — но контактный центр остаётся прежним. В статистике рекламных размещений Telemetr название «ST VIP | IVAN» также фигурировало среди рекламировавшихся проектов другого трейдерского канала в июле 2026 года.
На чём, вероятнее всего, зарабатывают
На аватаре «Ивана» демонстративно размещён логотип BingX. У BingX существует официальная партнёрская программа: пригласивший может получать до 50% торговых комиссий привлечённых пользователей, а в кабинете партнёра видны объёмы их операций и начисленные комиссии.
Это создаёт очевидный конфликт интересов: владельцу канала выгодно, чтобы подписчик как можно чаще и агрессивнее торговал, поскольку комиссии начисляются с оборота независимо от того, заработал пользователь или потерял депозит. Пока реферальная ссылка на присланных экранах не показана, поэтому это обоснованная версия монетизации, а не окончательно доказанный факт.
Дополнительным заработком могут стать платный VIP после окончания «бесплатного» периода, продажа отдельных сигналов, процент с прибыльных сделок или плата за подключение API.
Итог
@motyaqyeu, «ST VIP | IVAN», @ivanstcrypto и @striketeammanager образуют рекламную цепочку, цель которой — не научить вести торговый дневник, а довести человека до закрытого общения и финансового действия. У проекта отсутствуют проверяемая личность трейдера и полноценная статистика, зато присутствуют спам, закрытые каналы, фиктивная скидка, дефицит мест и обещание увеличить деньги в 15 раз.
Не следует переводить им деньги, передавать API-ключи, подключать копитрейдинг, сообщать коды, устанавливать программы удалённого доступа или регистрироваться по присланной реферальной ссылке. Даже если первый вход окажется бесплатным, платить участник, вероятнее всего, будет своим депозитом и торговыми комиссиями.
В описании канала с 10,5 тысячи подписчиков указаны только шуточные регалии: «внебрачный сын Пауэлла», «отец лонгов» и «куратор сообщества Памп/Дамп 800+ трейдеров». Настоящей фамилии, профессиональной биографии или проверяемых результатов там нет.
Зато в свежих публикациях автор направляет потенциальных клиентов на рабочий аккаунт @Anrilyr_work. На официальном сайте курса Дмитрия Котова среди кураторов указан «Андрей, 24 года, @Anrilyr» — человек, который якобы превратил 50 долларов в 3500 и заработал 13 тысяч долларов за лучший месяц. Никакой брокерской выписки или независимой верификации этих цифр сайт не показывает. Совпадение уникального псевдонима прямо связывает «Альтанри» со школой Котова.
Иными словами, перед нами не загадочный «сын Пауэлла», а продавец и куратор криптокурса, вероятно, выдуманный.
Аналитическая карточка Telemetr сейчас называется «АНДРЕЙ | АЛЬТАНРИ», но в ней до сих пор сохранилось старое описание:
«В этом блоге я… покажу, как можно заработать на крипте… Дмитрий — @dmitrukot».
Там же указан прежний пригласительный адрес и накоплено более 3000 публикаций. Старый Telegram-инвайт индексировался как канал «Дмитрий Котов | Крипта на простом». Это сильный признак того, что готовый канал с историей и аудиторией переименовали под нового персонажа, а не набрали 10 тысяч читателей благодаря репутации Андрея.
Переименование само по себе не является преступлением. Но оно позволяет создать ложное впечатление, будто перед нами давно известный автор с собственной большой аудиторией.
Что в действительности продают
Официальный сайт «Памп/Дамп» (dmitriy-kotov.ru) обещает:
доходность 5–10% к депозиту ежедневно;
рост DeFi-вложений в 10–100 раз за месяц;
«инсайдерские монеты», якобы срабатывающие в 95% случаев;
«100% гарантию окупаемости»;
тарифы примерно от 79 900 до 329 900 рублей, а также банковскую рассрочку и оплату криптовалютой.
Подобные проценты математически абсурдны как стабильная торговая доходность. При ежедневном реинвестировании:
5% в день превращают капитал в 4,32 раза за месяц;
10% в день — в 17,45 раза;
за год получаются соответственно около 54 миллионов и 1,28 квадриллиона первоначальных депозитов.
Если бы такая система действительно стабильно работала, продавать её населению в рассрочку не имело бы экономического смысла.
Как аудиторию подталкивают к оплате
Свежие сообщения «Альтанри» построены не как аккуратная аналитика, а как агрессивный прогрев. Подписчикам говорят, что они «прямо сейчас теряют деньги», что люди без опыта и с депозитом 300–500 долларов делают «почти иксы», а сомнения объясняются эго и нежеланием изучать новое. Затем предлагается написать лично на @Anrilyr_work.
Другой характерный приём — сначала назвать несколько монет без чёткого торгового плана, а после движения рынка объявить: HEI дала +100%, CYS и BTW — по +35%; кто вошёл хотя бы в одну, тот якобы «забрал бабки». В такой отчёт не включаются цена и время входа, плечо, стоп-лосс, комиссии, максимальная просадка и все неудачные рекомендации. Поэтому проверить результат невозможно.
Это классическая селекция удачных исходов: публике показывают то, что выросло, а не полный журнал всех сигналов.
Реклама обещает одно, договор говорит другое
На продающей странице заявлены «100% гарантия окупаемости» и система, которая «всегда приносит желаемый результат». Но юридическая оферта утверждает обратное:
услуги не являются инвестиционным консультированием;
информация не считается индивидуальной инвестиционной рекомендацией;
активы могут не регулироваться российскими органами;
доходность и безубыточность не гарантируются;
применение знаний не позволяет гарантированно избежать убытков.
То есть яркие обещания служат для продажи, а договор заранее перекладывает торговые потери на клиента.
Условия возврата также составлены жёстко: первый модуль оценивается в 40% цены курса, второй — в 20%; просмотр даже одного урока может считаться получением всего модуля. За доступ к чатам предусмотрены отдельные вычеты. Администрация оставляет за собой право заблокировать клиента без возврата, в том числе за «общие призывы к недоверию».
Почему само название «Памп/Дамп» тревожно
Pump-and-dump — общепринятое название схемы рыночной манипуляции: организаторы заранее приобретают малоликвидный актив, раскручивают его среди подписчиков, а затем продают на созданном ими спросе. Опоздавшие участники остаются с резко подешевевшими монетами.
CFTC отдельно предупреждает не приобретать криптоактивы на основании сигналов из соцсетей и внезапных скачков цены: такие операции могут организовываться анонимно в мессенджерах и завершаться за несколько минут. SEC описывает тот же механизм — организаторы продают свои активы после искусственного разгона, а остальные покупатели несут убытки.
Нет достаточных доказательств, что команда Котова сама организует манипуляции конкретными монетами. Но сообщество, в котором лидер одновременно называет малоликвидные «щитки», собирает реакции перед публикацией сигнала и продаёт доступ к закрытым сделкам, создаёт очевидный конфликт интересов: ранние участники и кураторы могут выйти раньше массовой аудитории.
@Evgeniya_avitoG предлагает удаление отзывов на авито за деньги. естественно после перевода на номер карты тбанка, кидает в чёрный список.
@vklader:
Это имеет явные признаки обычного мошенничества под видом услуг по управлению репутацией.
У стороннего «специалиста» нет кнопки или официального доступа, позволяющего по своему желанию стирать отзывы. Продавец может обжаловать отзыв через раздел «Рейтинг», а решение принимает модерация «Авито». Площадка сообщает, что отзыв скрывают, когда он нарушает правила либо имеются доказательства того, что сведения о сделке не соответствуют действительности. Обжалование, согласно разъяснениям «Авито», обычно доступно в течение 45 дней после публикации.
Реальный специалист по репутации теоретически может:
изучить отзыв и переписку;
определить возможное нарушение правил;
подготовить аргументированную жалобу;
помочь составить ответ автору.
Но он не может честно гарантировать удаление, поскольку окончательное решение остаётся за площадкой. Обещания вроде «удалим любой отзыв», «есть свой человек в модерации», «результат 100%» обычно служат приманкой. На рынке подобных услуг действительно действует множество анонимных Telegram-аккаунтов, а в открытых обсуждениях регулярно встречаются предупреждения о простом сборе предоплат.
Есть ли информация о трейдере Евгений Фридман… Канал называется «Инвестируй в будущее»?
@vklader:
Само название звучит максимально лохотронно, то есть рассчитано на людей с минимальными критическими способностями.
У канала «Инвестируй в будущее | Мой блог» примерно с 1,1 тыс. подписчиков. В качестве контакта указан аккаунт @Evgeniy_Fridman. Автор приглашает людей на «торговые сессии» и наставничество, демонстрирует якобы произведённые выплаты, пишет о «довольных клиентах» и даже заявляет: «Весь канал в гарантиях».
Рекламная фраза из этого канала — «По-настоящему достойные выплаты моим подписчикам… за 3 часа с момента вклада» — дословно обнаруживается в другом канале под именем «Дарья | Приумножение капитала». То есть перед нами серийные мошенники.
Не переводите деньги ни на банковскую карту, ни в USDT, не предоставляйте доступ к бирже и не устанавливайте программы по его инструкции.
Дамы и господа — если вам идут немаркированные звонки с номеров по типу +79311056408 и спрашивают хотите ли вы пройти процедуру банкротства — напишите мне пожалуйста) Замутим одно массовое судебное дельце)
У вас есть статья, где написано типо про мошенника , а доказательства есть ? Или любой человек Которому что то не понравилось можно выложить на сайт без разбирательств ?
Прислал публикации от @vklader в чат «Удаление ПД. Госуслуги», вот и последовал ответ от одной из последовательниц всего этого васадинского «движа»…
@vklader:
Сторонники бизнес-сект регулярно обвиняют @vklader в проплаченности. Но мы даже представить себе не можем, кому в голову придёт платить за разоблачения лохотрон #ПотокCash. Нет таких людей в природе.
Этих разоблачений в интернете уже сотни, но, поскольку аудитория у таких лохотронов слабоумная, на неё разоблачения не действуют. Максимум: мешают обманом завлекать новых жертв, если те сохраняют вменяемость.
«Эх вы, люди. Пирамиды не работают столько лет на благо человека. А вот мошенникам и хейтерам проплатили 1 раз за то, чтобы вылили кучу мусора. А мы, кто в нашем любимом сообществе каждый день получаем деньги и живём достойной жизнью, помогая другим. Люди верят в то, что собирают сами в инете по крохам: негатив. А те, кто живут жизнью сообщества, ищут позитив, добро, помогают детским домам, домам престарелых людей и т. д. И знают, что Дима Васадин никогда не предавал и не предаст», — пишет Татьяна Моор.
Что на это сказать? Господин Васадин только и делает, что предаёт слабоумных, которые ему верят. Подробности ниже:
Сегодня они снова написали мне и предложили подработку. Смысл в том, что мне будут переводить деньги на карту, а я оставляю себе 1000 с каждого перевода и буду переводить им деньги. Объясняют, что им приходится выплачивать большие налоги и не хотят терять деньги. Что за схема, можно подробнее?
@vklader:
Это вербовка в дропы — посредники, через чьи банковские карты мошенники прогоняют похищенные или иные незаконные деньги. Это не подработка и не способ «оптимизации налогов». Как работает схема?
Мошенники обманывают другого человека: предлагают инвестиции, продажу товара, «безопасный счёт», возврат денег, работу и т. п.
Жертве дают ваш номер карты или телефона.
Деньги поступают вам.
Вы оставляете обещанную тысячу, а остальное отправляете на другую карту, криптокошелёк либо снимаете наличными.
Организаторы исчезают, а в банковских документах получателем похищенных денег остаётесь именно вы.
Банк России прямо описывает такую ситуацию: преступники предлагают предоставить личную карту для переводов за небольшое вознаграждение, чтобы выводить деньги жертв, не показывая собственные счета. Владелец используемой карты становится дроппером.
Почему объяснение про налоги — ложь? Перевод выручки через карту случайного физического лица не освобождает компанию от налогов. Легальный работодатель принимает платежи на расчётный счёт организации или ИП, оформляет договор и выплачивает работнику зарплату либо вознаграждение официально.
Настоящая причина использования вашей карты — скрыть конечного получателя и создать цепочку переводов. Если бы деньги были законными, незнакомцам не понадобилось бы платить вам тысячу рублей только за пересылку средств.
На практике источником денег могут быть:
переводы обманутых граждан;
похищенные средства со взломанных счетов;
нелегальные казино, обменники и криптосервисы;
незаконный «обнал»;
деньги от продажи наркотиков или других преступлений.
Вы заранее не узнаете, какой именно перевод получите.
Чем это грозит?
Блокировкой карт и онлайн-банка. Подозрительные транзитные операции выявляются банками; реквизиты могут попасть в базу Банка России о мошеннических операциях. С 1 января 2026 года перечень признаков мошеннического перевода расширен до двенадцати, включая нетипичные для клиента сумму, периодичность и характер операций.
Уголовным делом. С 5 июля 2025 года в России действует специальная ответственность для дропперов. Проведение за вознаграждение неправомерных операций со своей картой по указанию другого лица подпадает под часть 4 статьи 187 УК РФ. Возможны штраф от 100 до 300 тысяч рублей, принудительные работы или лишение свободы на срок до трёх лет. Если будет доказано сознательное участие в хищении, возможна также квалификация как пособничество мошенничеству.
Требованием вернуть всю сумму. Пострадавший может подать иск непосредственно к владельцу карты. С вас могут взыскать не оставленную тысячу, а весь поступивший перевод, хотя остальную сумму вы уже переслали организаторам. Прокуратура указывает, что подобные суммы взыскиваются с дропперов как неосновательное обогащение, иногда даже независимо от заявлений владельца карты о том, что он не знал происхождения денег. Дополнительно могут начислить проценты.
Например, вам переводят 100 000 рублей. Вы оставляете 1 000 и пересылаете 99 000. Организатор исчезает. Пострадавший требует с вас 100 000 рублей, банк блокирует счета, а полиция выясняет, почему вы получали и пересылали похищенные деньги. Ваш заработок — тысяча, потенциальный долг — сто тысяч плюс судебные расходы и проценты.
Что делать сейчас
Не соглашайтесь и не сообщайте номер карты, срок действия, код с обратной стороны, коды из СМС, пароль от банка или данные для входа. Сохраните переписку, номера телефонов, имена пользователей и реквизиты, которые вам присылали.
Если деньги уже поступили, не тратьте их и не переводите туда, куда скажут собеседники. Особенно нельзя «возвращать» их на другую карту. Сразу сообщите своему банку, что получили подозрительный перевод от неизвестного лица, и попросите провести возврат официальным банковским способом. Банк России также рекомендует при неожиданном поступлении обращаться в банк, а не самостоятельно пересылать средства.
Если вы уже успели отправить деньги дальше, немедленно обратитесь в банк и полицию, приложив всю переписку и чеки. Ничего не удаляйте. Добровольное сообщение и активная помощь расследованию имеют существенное значение; для впервые совершивших деяние по частям 3 или 4 статьи 187 УК РФ закон при соблюдении установленных условий предусматривает возможность освобождения от уголовной ответственности.
Главный признак здесь очень простой: вам платят не за работу, а за то, чтобы воспользоваться вашим именем и банковским счётом вместо своего. От такого предложения нужно отказаться.
Видел в сети ваш обзор скам-проекта Nordic-solar.tech. У меня имеются скрины переписок и вымогательства с их стороны якобы с поддержкой а также фото двух мадам которые разводят и завлекают людей. Пытаюсь везде в сети придать их сайт огласке. Есть ли какие-то ресурсы, которые могут заблокировать данный сайт, чтобы людей не обманывали?
@vklader:
Спасибо за сообщение и собранные материалы.
Сайт nordic-solar.tech уже внесён Банком России в чёрный список: 27 июля 2026 года регулятор указал у проекта признаки финансовой пирамиды. Это существенно, поскольку Банк России передаёт сведения о таких проектах в правоохранительные органы для ограничения доступа.
Также действовать можно по нескольким направлениям:
Направить материалы в Банк России через кнопку «Сообщить об этом лице» на странице Nordic-Solar в предупредительном списке. Приложите переписку с «поддержкой», требования дополнительных платежей, номера телефонов, аккаунты, реквизиты карт и криптокошельков.
Если деньги уже переведены или имеются угрозы и вымогательство — подать заявление в полицию. В заявлении нужно подробно описать события и приложить скриншоты, чеки, выписки, адреса кошельков и сведения о получателях. Именно такой комплект доказательств рекомендует собирать Банк России.
Пожаловаться регистратору домена и хостинг-провайдеру. Регистратора можно определить через сервис ICANN Lookup, после чего отправить материалы на его адрес abuse. Регистраторы обязаны принимать и рассматривать сообщения о незаконном использовании доменов.
Если сайт крадёт пароли, платёжные данные, имитирует другой сервис или распространяет вредоносные файлы, его следует дополнительно отправить на проверку в Google Safe Browsing и Microsoft Security Intelligence. Для обычного инвестиционного обмана без фишинга лучше не выбирать категорию «фишинг», а подробно описывать именно мошенническое привлечение денег.
Полностью заблокировать сайт одной жалобой обычно не удаётся: владельцы могут сменить хостинг или открыть зеркало. Поэтому важнее одновременно добиваться блокировки домена, фиксации платёжных реквизитов и закрытия аккаунтов, через которые они привлекают людей.
В соцсетях за чистую монету принимают фейк — слова, якобы сказанные заместителем министра обороны Анной Цивилёвой:
«Мы должны всеми силами предотвратить отток граждан, которые намерились подымать экономику недружественных нам стран. И их совсем не интересует наша экономика. И это очень непатриотично. Нам не нужны россияне в Ереване, нам нужны патриоты на фронте».
Разоблачение:
Это не запись настоящего выступления Цивилёвой, а синтетический ролик, созданный как фантазия в формате «что было бы, если…».
На происхождение подделки прямо указывает аккаунт @xokc_ai, связанный с распространением видео. Его владелец Сергей Хокс представляет себя как «AI-creator» и сообщает, что создаёт контент с использованием искусственного интеллекта.
Публикация с Цивилёвой в этом аккаунте сопровождалась подписью «А что если?». То есть первоначально зрителю предлагали не новость и не документальную запись, а вымышленный сценарий. В подписи не назывались ни мероприятие, ни дата выступления, ни телеканал, ни ссылка на полную видеозапись.
Во время дальнейших перепостов исходный контекст исчез. На копиях появились плашки, имитирующие новостные материалы, например «DD.NEWS» и «JVG news». При этом на отдельных версиях сохранилось обозначение xokc_ai, выдающее происхождение ролика.
Так и возникает фейк: автор делает AI-пародию и осторожно подписывает её «А что если?», а другие пользователи скачивают видео, обрезают или перекрывают маркировку и распространяют уже как реальное заявление государственного чиновника. Затем цитата начинает жить отдельно от ролика — без ссылки на первоисточник, но с утверждениями, что Цивилёва «потребовала закрыть границы» или «призвала отправлять уехавших россиян на фронт».
Правдоподобность фейка построена на том, что Цивилёва действительно работает в Минобороны и регулярно использует военно-патриотическую риторику. Поэтому выдуманная реплика кажется некоторым пользователям «вполне возможной».
В то же время видео выглядит неестественно, а слова слишком резки для чиновника и входят в противоречие с законодательством, разрешающим пересечение границ.
Олег Татаров занимает должность заместителя руководителя Офиса президента Украины. В ОП он отвечает за взаимодействие с органами уголовной юстиции и правоохранительной системой. Журналисты называют его куратором силового блока и утверждают, что на него ориентировались руководители и высокопоставленные сотрудники Нацполиции, Государственного бюро расследований, Бюро экономической безопасности, прокуратуры и отдельных подразделений СБУ.
Именно поэтому фамилия Татарова появляется в разговорах о «крыше» колл-центров. Международная организация Global Initiative Against Transnational Organized Crime оценила количество занятых в мошеннических «офисах» одного только Днепра примерно в 30 тысяч человек. Исследователи указывают, что многие центры связаны с организованными преступными группировками и работают под покровительством правоохранителей. Такой масштабный бизнес практически невозможно вести годами без утечек информации об обысках, прекращения уголовных производств и защиты со стороны полиции или прокуратуры.
Наиболее конкретный эпизод связан с бывшим заместителем главы Национальной полиции Дмитрием Тишлеком. В публикациях и анонимных Telegram-материалах его обвиняли в покровительстве мошенническим «инвестиционным офисам» в Киеве и Днепре. Эти обвинения сами по себе не были подтверждены приговором суда.
Однако журналисты установили, что 16 октября 2023 года Тишлек встретился с Татаровым. Они вместе вошли во двор дома на улице Липской в Киеве и провели там не менее трёх часов. Через десять дней Bihus.Info выпустил расследование о связях Тишлека с представителями криминальной среды и получении им бесплатного жилья. Глава Нацполиции Иван Выговский объяснял встречу тем, что Татаров являлся координатором правоохранительных органов от Офиса президента, а сам Тишлек называл её случайной.
Этот эпизод подтверждает близкий рабочий контакт Татарова с полицейским руководителем, которого обвиняли в «крышевании» колл-центров, но не доказывает, что они совместно получали деньги от мошенников.
По данным СМИ, влияние Татарова распространялось на руководство Нацполиции, включая Ивана Выговского и Максима Цуцкиридзе, а также на ГБР и другие органы, способные возбуждать, передавать или прекращать дела. Журналисты описывали созданную им систему как единую вертикаль, объединяющую следствие, прокурорский надзор и отчасти суды.
В такой конструкции многолетнее беспрепятственное существование сотен мошеннических «офисов» выглядит не только проблемой отдельных коррумпированных полицейских. Возникает вопрос об ответственности человека, который координирует всю систему и расставляет в ней лояльных руководителей. Это и есть основная предполагаемая связь Татарова с колл-центрами: не управление операторами и не непосредственное участие в звонках, а контроль над структурами, которые должны были этот бизнес уничтожить.
Показательным стал и эпизод с депутатом Николаем Тищенко. В июне 2026 года НАБУ и САП сообщили ему о подозрении: по версии следствия, депутат потребовал более миллиона долларов у человека, которого считал организатором сети колл-центров. Взамен он якобы обещал не мешать работе сети и помочь устранить конкурентов. Этот случай демонстрирует механизм, при котором публичная «борьба с колл-центрами» превращается в вымогательство платы за защиту. Однако опубликованные материалы следствия пока не утверждают, что Татаров участвовал в сделке Тищенко.
Вообще удивляет выборочность. Почему одним предъявлены обвинения, а точно таким же зазывалам в пирамиду очень большого уровня — не предъявлены.
Вот есть список самых активных зазывал, которые больше всего людей туда привели.
ИИ помог найти тех, кто на высоком уровне (от 8-го) избежал обвинения в мошенничестве и участии в ОПС.
Если брать российское уголовное дело Life Is Good / «Бест Вей» и сопоставить опубликованный перечень обвиняемых с корпоративными журналами Life Is Good Style за 2018–2020 годы, то как минимум 23 директора 8-го уровня и выше не названы среди обвиняемых. Нет обвинений и в Казахстане.
Директора 9-го уровня и выше
Имя
Зафиксированный статус
Гульшат Балтина
директор 9-го уровня в 2018 году
Оксана Иванова
8-й уровень в 2019-м, 9-й — в 2020-м
Салтанат Сеитова
директор 9-го уровня
Наталья Смирнова
директор 9-го уровня, потом 13-й
Андрей Таран
8-й уровень в 2019-м, 9-й — в 2020-м, потом — 10-й
Балтина указана в «Аллее славы» 2018 года; Иванова, Сеитова и Смирнова — в выпуске 2020 года. Таран поднялся с 7-го уровня в 2018 году до 8-го в 2019-м и 9-го в 2020-м.
Директора 8-го уровня
Айгуль Касабекова, Алексей Матюхин, Александр Гаврилов, Любовь Строгонова, Нина Гайдукова, Умит Калымбетова, Анна Орлова, Жаныл Шорабек, Венера Шарафутдинова, Василий Сухенко, Альфира Газимова, Татьяна Хмельницкая, Александр Косыгин, Вера Исаева, Светлана Григорьева, Евгений Корнеев, Кенжехан Нугуманова, Рузия Мингалеева.
Касабекова и Матюхин фигурируют как директора 8-го уровня уже в журнале 2018 года. Гаврилов, Строгонова и Гайдукова указаны в «Аллее славы» 2019 года.
Жаныл Шорабек занимала первое место в корпоративном TOP 20, Венера Шарафутдинова — пятое, Василий Сухенко — седьмое, Альфира Газимова — двенадцатое, Татьяна Хмельницкая — тринадцатое, Александр Косыгин — семнадцатое. Все они обозначены директорами 8-го уровня.
Вера Исаева, Светлана Григорьева и Евгений Корнеев также входили в TOP 20 и были директорами 8-го уровня. Умит Калымбетова и Анна Орлова помещены в «Аллею славы» с тем же статусом.
Кенжехан Нугумановой журнал посвятил отдельную «историю успеха», прямо представив её директором 8-го уровня. Рузия Мингалеева названа директором 8-го уровня в биографии Эльвиры Люлиной.
Перечень обвиняемых включает, среди прочих, Чайчука, обоих Чжен, Короткевича, Щербакову, обоих Гонд, Маланчука, Пандырева, Москаева и Субботину.
Нашлась довольно ясная картина по Андрею Анатольевичу Тарану, бывшему директору 10-го уровня Life Is Good.
Таран публично участвовал в продвижении преемника структуры Василенко — Unite to Live / UTL Club. В YouTube сохранилась презентация с предельно говорящим названием: «UNITE TO LIVE вместо LIFE IS GOOD / клуб вместо “холдинга” / токен вместо VST / спикер Андрей Таран». Ролик набрал около 6 тысяч просмотров и был размещён приблизительно в 2023 году.
Банк России внёс Unite to Live и UTL Club в предупредительный список ещё 12 мая 2023 года, прямо указав признак «финансовой пирамиды». В карточке ЦБ перечислены сайт uniteto.live, каналы, чаты и боты структуры.
Его соцсеть @a_taran72 существует: около 2,2 тысячи подписчиков, 205 публикаций. В описании до сих пор стоит формулировка: «Образование — ключ к успеху. Занимаюсь по-настоящему международным бизнесом».
При этом собственную публичную ленту он практически забросил. Индексируемые публикации заканчиваются в основном 2021–2022 годами. В марте 2022 года Таран приглашал подписчиков перейти в свой Telegram-канал.
Его закрытый канал называется «Т А Р А Н», описание — «Личное мнение». На момент проверки в нём всего 24 подписчика. Публичного архива публикаций нет.
Это похоже на сознательное сворачивание прежней публичности: во времена Life Is Good Таран ездил с презентациями, выступал перед залами и руководил большой сетью, а сейчас ограничивается небольшим закрытым каналом и комментариями.
Таран называл Тюмень родным городом, а его партнёры представляли его как «долларового миллионера из Тюмени» и руководителя сети Club24K.
В Тюмени действительно существовал ИП Таран Андрей Анатольевич, зарегистрированный в 2012 году. Основным видом деятельности было дополнительное образование, всего было заявлено 36 направлений. ИП прекратил деятельность 12 апреля 2023 года.
Среди публично названных обвиняемых по делу Life Is Good по-прежнему не фигурирует.
Мы используем куки, Яндекс.Метрику и другие средства аналитики для наилучшего представления нашего сайта. Если вы продолжите использовать сайт, значит, вас это устраивает.
