Журнал

Мошенники представляются Samoa Commercial Bank

Помогите пожалуйста, начала работать недели три назад с фирмой trendlawyers.online там мне помогает юрист Ольга Беляева, мои деньги которые мошенники не хотели выдавать оказались в банке которые якобы сделал мошенник на моё имя samoacommercialbank.com.
Чтобы перечислить эти деньги оказалось не так легко, так как их проверяли и счета не сходится сейчас мне нужно оплатить около 2000€ и это ещё криптовалютой …чтобы их перечисленного наконец-то на мой банк. Я уже не знаю кому верить и чему верить. Помогите, пожалуйста, разобраться.

ОТВЕТ:

Это повторный обман — «возврат от мошенников». 2000 € криптовалютой платить нельзя. Настоящий банк или настоящий юрист не требует перевести крипту, чтобы «разморозить», «верифицировать» или «перечислить» деньги.

Почему это развод:

  1. Сценарий один в один совпадает с предупреждением FBI/IC3 о фальшивых юристах: жертве говорят, что деньги якобы лежат в иностранном банке, предлагают зарегистрироваться/войти на «банковский» сайт, а затем требуют «банковские комиссии» для подтверждения личности или вывода средств. FBI прямо называет такие признаки красными флагами.
  2. Требование оплаты криптовалютой — отдельный красный флаг. Если для «возврата» денег просят предварительную оплату, особенно криптовалютой, это мошенничество; вы потеряете ещё больше.
  3. Сайт trendlawyers.online обещает «вернуть похищенные средства от брокера» за 14 дней, пишет про «работу без предоплаты», «партнёров Visa и Mastercard» и «специалистов спецслужб/регуляторов» — это типичная маркетинговая легенда лжеюристов, а не нормальная юридическая практика.
  4. По Samoa Commercial Bank есть настоящий банк, но официальный домен выглядит как scbl.ws, а не samoacommercialbank.com. Центральный банк Самоа действительно перечисляет Samoa Commercial Bank среди четырёх зарегистрированных коммерческих банков, а Samoa IBFC указывает для него сайт www.scbl.ws.
  5. На Вкладере уже есть жалоба именно на Trendlaw и «юриста Ольгу Беляеву»: человек спрашивал про «Trendlaw, юрист Ольга Беляева», и ответ был — «мошенники». Есть и похожий кейс: обещанный возврат через «банк» после «арбитража», затем требование оплатить страховку 10%.

Что делать сейчас:

Не платить 2000 €. Не переводить крипту. Не сообщать им коды, паспорт, селфи, доступ к банку, AnyDesk/TeamViewer. Сохраните всё: договор, переписки, телефоны, email, адреса сайтов, кошельки, реквизиты, скриншоты личного кабинета, суммы и даты.

Когда толпу презирают

Крипторынок часто устроен как игра: уровни, очки, рейды, квесты. Но что происходит с моралью, когда жизнь геймифицируется? Игра оправдывает жестокость: «ничего личного, это рынок». Разори человека — получи те же гормоны, что и пристрелив монстра в компьютерной игре.

Немного примеров.

  1. Pump.fun: рынок как аркадный автомат.
    Мемкойн можно запустить почти мгновенно, потом начинается мини-игра: придумай тикер, сделай мем, устрой «рейд», заманивай покупателей, успей выйти раньше толпы. В иске против Pump.fun платформу прямо обвиняли в геймификации трейдинга и вовлечении неопытных инвесторов; отдельный пример — подросток с токеном Gen Z Quant, который на стриме продал свой мемкойн, заработал десятки тысяч долларов, обрушил цену, а затем сам стал объектом травли и «ответного пампа». Это почти идеальная сцена: мошенничество, наказание, месть и новая спекуляция превращаются в один игровой цикл.
  2. SQUID: «Игра в кальмара» стала настоящей игрой на выбывание.
    Токен Squid Game («Игра в кальмара») обещал связь с «play-to-earn»-игрой, но многие покупатели не смогли продать монеты. Цена взлетела почти до $2 800, а затем рухнула почти до нуля, когда создатели вывели ликвидность. Мошенники использовали сюжет сериала о бедных людях, которых заставляют играть ради денег, и устроили такую же ловушку.
  3. Axie Infinity: «играй и зарабатывай» превратилось в цифровую кабалу.
    В Филиппинах люди входили в Axie Infinity как в источник дохода: покупали или арендовали NFT-персонажей, гриндили токены, вступали в «гильдии». Когда экономика игры посыпалась, многие остались с долгами и обесценившимися активами; затем ударил ещё и взлом Ronin Bridge примерно на $615 млн.
  4. Hamster Kombat: толпа нажимает кнопку ради будущего приза.
    Telegram-игра собрала сотни миллионов игроков: человек «качает» хомяка-криптобиржевика, выполняет задания, приглашает друзей и ждёт аирдроп. После листинга многие игроки были разочарованы ценой, правилами распределения и техническими проблемами. Это не классический обман, но хороший пример механики: жизнь сводится к клику, очкам, ожиданию награды и массовому разочарованию. Подробнее.
  5. Ликвидации на фьючерсах: чужое разорение как табло счёта.
    У криптобирж есть лидерборды по PnL и ROI, а сервисы вроде CoinGlass в реальном времени показывают ликвидации; слово «rekt» стало почти техническим термином для человека, которого «разнесло» на плече. В обычном языке это трагедия: человек потерял деньги. В интерфейсе — просто красная цифра, событие, свеча, «лонгистов побрили».
  6. «Exit liquidity»: жертва превращается в функцию.
    В криптосленге «быть exit liquidity» означает стать поздним покупателем, об которого ранние держатели разгружают позицию. Это важный моральный сдвиг: человек исчезает, остаётся роль в механике — «ликвидность для выхода». Не «я продал человеку воздух», а «я нашёл выходную ликвидность».
  7. Blur и NFT-фарминг: коллекционирование стало добычей очков.
    NFT-рынок Blur стимулировал активность через поинты и аирдропы; аналитики Dune описывали wash trading как сделки, которые искажают данные ради видимости активности или получения преимуществ вроде токен-наград. Здесь искусство и коллекционирование превращаются в фарм: не «купил картинку», а «набил очки», «накрутил объём», «выжал награду».
  8. Friend.tech и «социальные акции»: человек становится токеном.
    Friend.tech позволял покупать и продавать «ключи» к аккаунтам людей, фактически превращая социальную близость и доступ к инфлюенсеру в торгуемый актив. После аирдропа токен резко упал.
  9. «Рейды» в X/Telegram: толпа играет роль армии.
    В NFT- и мемкоин-среде «рейд» — это скоординированный набег на пост: лайки, репосты, комментарии, чтобы вытолкнуть токен в алгоритмы. Участнику кажется, что он «помогает комьюнити», но фактически он бесплатный солдат маркетинговой операции, где выиграют те, кто раньше купил и раньше продал.
  10. Terra/Luna: презрение к проигравшим как часть игры.
    До краха TerraUSD/Luna До Квон публично насмехался над критиками, в том числе фразой «I don’t debate the poor». После collapse Terraform Labs согласилась на урегулирование с SEC на $4,47 млрд по делу о мошенничестве с инвесторами. Для главы это пример не интерфейсной, а культурной геймификации: победитель чувствует себя не должником перед жертвами, а игроком, который «переиграл бедных».

Крипта перенесла в финансы язык компьютерной игры. Участник не обманывает людей — он «фармит». Не создаёт толпу — «рейдит». Не разоряет поздних покупателей — «находит exit liquidity». Не смотрит на чужую потерю — наблюдает, как кого-то «rekt». Так моральная сцена меняется: перед ним уже не человек с деньгами, а противник, моб, уровень, свеча, ликвидация, очки.

В России могут посадить за перевод 300 рублей

Это не фигура речи. Именно так произошло с Александром Мойсеюком, бывшим главредом YA62.ru (Рязань). Он признал вину по делу о донате ФБК в 300 рублей в августе 2021 года, после признания организации экстремистской.

Александра Мойсеюка пока не приговорили, но держат в СИЗО: дело — по ч. 1 ст. 282.3 УК, поводом называют перевод ФБК 300 рублей; арест продлён до 29 июля 2026 года.

По той же логике «маленький перевод — большой срок» уже были реальные сроки:

  1. Казановский, Калининградская область — 4 месяца колонии за перевод 300 рублей ФБК; взяли под стражу в зале суда.
  2. Неназванный житель Калининграда — 3 года колонии за перевод 500 рублей ФБК. У него были двое малолетних детей, вину признал.
  3. Дмитрий Марсов, Москва — 3 года колонии за пять ежемесячных донатов по 300 рублей, всего 1500 рублей. Отец пятерых детей.
  4. Алексей Бучнев, Москва, бывший сотрудник Центробанка — 3 года колонии за пожертвование 1000 рублей ФБК; взят под стражу в зале суда.
  5. Алексей Екатеринин, Москва, IT-специалист — 4 года колонии за семь переводов на общую сумму 2100 рублей.
  6. Виктор Леваков, волонтёр «Немцова моста» — 3,5 года колонии за донаты на 3500 рублей; также конфисковали телефон, планшет и сумму донатов.
  7. Антон Гришин, бывший московский муниципальный депутат — сначала штраф, затем апелляция заменила наказание на 3,5 года колонии за семь списаний по 500 рублей, всего 3500 рублей.
  8. Валерий Ледков, ХМАО, исследователь фольклора — апелляция заменила штраф на 3 года колонии по делу о переводе 300 рублей, позднее добавили ещё 1800 рублей; потом кассация заменила реальный срок на условный.

К апрелю 2026 года есть больше 225 уголовных дел в 64 регионах за донаты ФБК. Известно о 167 приговорах, из них 24 человека получили реальные сроки. Чаще всего суды назначают штрафы.

Статья 282.3 УК РФ наказывает за переводы в адрес организаций/сообществ, признанных экстремистскими, либо на подготовку/совершение «экстремистских» преступлений. Пленум Верховного суда трактует «финансирование» широко: не только деньги, но и вещи/услуги/оплата аренды/«взносы на общее», если речь про АУЕ и т. п.

Наказание:

ч. 1: штраф 300–700 тыс. ₽ (или доход за 2–4 года) / принудительные работы 1–4 года / лишение свободы 3–8 лет.

ч. 2 (с использованием служебного положения): принудительные работы 2–5 лет или лишение свободы 5–10 лет (возможны доп. ограничения/запреты).

За какие банковские переводы можно сесть
Три года колонии за перевод 1000 рублей

Мошенники представились БизнесАктив Плюс

Здравствуйте, подскажите пожалуйста, мне недавно позвонили и говорят что они мол могут вернуть деньги с «Финико» Хотел уточнить, реально ли их можно вытащить? Или забыть? Предлагают заключить договор где будет списана комиссия с возвращенных мне средств.

ОТВЕТ:

Это вторичный обман жертвы «Финико»: сначала человека обманула пирамида, потом ему звонят «юристы», «финансовые специалисты», «международные возвратчики» и продают надежду.

По состоянию на 2026 год «Финико» остаётся уголовным делом: МВД писало, что проект работал как финансовая пирамида, реальных инвестиций не велось, более 7700 потерпевшим причинён ущерб свыше 1 млрд рублей, расследование продолжается по статьям о мошенничестве и преступном сообществе.

Реально вернуть деньги можно только по официальной линии: через статус потерпевшего, уголовное дело, гражданский иск, арестованное имущество, приговор и последующее распределение взысканного. Это долго, непредсказуемо и обычно не покрывает всех потерь.

Что настораживает в звонке:

  1. Они сами вас нашли. Это типично: базы жертв пирамид гуляют по рынку.
  2. Обещают «вернуть» деньги из старой пирамиды. У частной конторы нет волшебного доступа к деньгам «Финико».
  3. Говорят про комиссию с возвращённых средств. Даже если формально «без предоплаты», потом всегда появятся «налог», «страховка», «активация счёта», «оплата нотариуса», «комиссия банка», «разблокировка транша». Банк России прямо предупреждает: предложения оплатить комиссию/налог/страховку для получения денег — распространённый вид мошенничества, платить нельзя.
  4. Просят документы, доступ к телефону, карту, личный кабинет, криптокошелёк, код из SMS. Это уже красная сирена.

Что делать: заблокировать, прочитать текст ниже:

Как вернуть деньги из «Финико»

Мошенники представились Lunovar Bank

Здравствуйте проверьте пожалуйста существует ли такой банк?
lunovarbank.com.

ОТВЕТ:

«Lunovar Bank» / lunovarbank.com не выглядит настоящим лицензированным банком. Это мошенники, и вот почему:

  1. На сайте заявлено, что «Lunovar Bank» работает с 2015 года, имеет «миллионы клиентов», зарегистрирован в Монако и лицензирован неким «Fin Services Unit / Ministry of Finance of Monaco» по «International Act of 2025». Эти формулировки выглядят не как нормальные банковские реквизиты, а как псевдоюридический текст.
  2. Для банков в Монако ключевые надзорные органы — CCAF для финансовой деятельности и ACPR для строго банковских операций. На сайте CCAF прямо указано, что банковская деятельность кредитных организаций в Монако надзирается французской ACPR.
  3. ACPR отдельно предупреждает: банковская или страховая деятельность без разрешения незаконна; статус профессионала надо проверять по официальным реестрам.
  4. В открытых поисках по официальным источникам CCAF / ACPR / Monaco я не нашёл Lunovar как лицензированный банк. В списках банков Монако, которые агрегируют лицензированные банки, «Lunovar» также не виден; например, TheBanks.eu указывает, что в Монако работает 17 банков, лицензированных ACPR, и «Lunovar» среди показанных банков не фигурирует.
  5. Домен выглядит свежим: сторонние проверки WHOIS показывают регистрацию 27 июня 2025 года, хотя сайт рассказывает о банке с 2015 года. Это сильное противоречие.

Вывод: признаков настоящего банка нет. Похоже на сайт, созданный под легенду «цифрового банка в Монако». Не вводите там паспортные данные, банковские данные, seed-фразы, не платите «комиссии», «налоги», «активацию счёта», «overdraft fee» и т. п.

Yusra Global: четыре года колонии за криптоскам

В Дагестане вынесли приговор организатору YUSRA Global — очередной «инвестиционной» истории про токен, сверхдоходность и лёгкие деньги. Суд счёл проект финансовой пирамидой: старым участникам платили за счёт новых, а сам токен не имел реальной ценности.

Пустой токен с «трейдингом»

Ленинский районный суд Махачкалы приговорил организатора финансовой пирамиды YUSRA Global к четырём годам колонии общего режима. По данным прокуратуры Дагестана, ущерб потерпевшим превысил 585 млн рублей. Осуждённого признали виновным по ч. 4 ст. 159 УК РФ — мошенничество — и ч. 2 ст. 172.2 УК РФ — организация деятельности по привлечению денежных средств и иного имущества. После оглашения приговора его взяли под стражу прямо в зале суда. Дела других соучастников выделены в отдельные производства.

Схема работала с 2019 по 2022 год. Под видом криптопроекта гражданам предлагали вкладываться в токен Yusra и обещали сверхвысокий доход. По версии суда и прокуратуры, реального экономического содержания у токена не было, а «дивиденды» первым участникам выплачивались не от успешного бизнеса, майнинга или трейдинга, а за счёт денег новых вкладчиков.

Это классическая формула пирамиды в современной упаковке: вместо акций МММ — токен, вместо кассы — личные кабинеты и кошельки, вместо газетной рекламы — соцсети, мессенджеры, видео, конференции и «обучение трейдингу».

Как продавали YUSRA

В материалах суда перечислены признаки, по которым YUSRA Global с самого начала выглядела не как технологический стартап, а как виртуальная финансовая пирамида: бессодержательный white paper, агрессивная реклама в интернете и соцсетях, публичные обещания высокой и гарантированной доходности, централизованное управление проектом и токенами, анонимность команды, фейковые стартапы, отсутствие нормального рыночного механизма определения цены токена и разветвлённая скрытая реферальная система.

Отдельная деталь — «трейдинг». В судебных материалах говорится, что активистов обучали якобы трейдингу, проводили курсы, семинары и консультации, чтобы они могли объяснять потенциальным вкладчикам «экономическую модель» проекта и вовлекать новых людей. По сути, вокруг токена выстраивалась не экономика, а сеть продавцов мечты о лёгком доходе.

Для продвижения использовались новости проекта, репортажи с конференций и семинаров, вебинары, конкурсы, лотереи, заказные публикации, обучающие видео, интервью с лидерами нод и пользователями. В материалах суда это описано как массированная рекламная кампания, задачей которой было придать мошеннической схеме видимость легального криптобизнеса.

Обещали до 500% годовых

Ещё в марте 2022 года РБК со ссылкой на силовиков писал о задержании организаторов криптофинансовой пирамиды YUSRA Global. Тогда сообщалось, что участникам предлагали инвестиции в цифровые активы с доходностью до 500% годовых, а выплаты шли за счёт новых участников. Предварительный ущерб тогда оценивался более чем в 1 млрд рублей. У схемы, по данным РБК, были филиалы в Дагестане, Москве, Казани и Симферополе, а также офисы в Турции и Казахстане.

Банк России внёс Yusra Global в список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке ещё 7 сентября 2021 года. В карточке ЦБ прямо указаны признаки «финансовой пирамиды», адреса в Избербаше и Махачкале, а также связанные сайты проекта.

То есть предупреждение регулятора появилось задолго до приговора. Но, как часто бывает с пирамидами, люди продолжали верить не предупреждениям, а обещаниям доходности.

В чём развод

Развод YUSRA Global был не в том, что людям продали «плохой токен». Развод был глубже: участникам внушали, что перед ними перспективный криптопроект, хотя экономика держалась на постоянном притоке новых денег.

Признаки были типовые:

— обещание сверхдоходности;
— токен без понятной реальной ценности;
— искусственная история про рост курса;
— реферальная система;
— «лидеры нод» и активисты;
— громкие слова про стартапы и инновации;
— выплаты старым участникам из денег новых;
— перенос ответственности на «рынок», когда приток вкладчиков иссяк.

Именно так сегодня тиражируются десятки криптопирамид. Меняется название, домен, дизайн личного кабинета и набор модных слов: «трейдинг», «майнинг», «DeFi», «AI-бот», «стейкинг», «арбитраж», «токенизация». Суть остаётся прежней: организаторы продают не инвестицию, а надежду, а расплата наступает, когда новых денег становится меньше, чем старых обещаний.

Среди публичных лиц YUSRA в открытых следах остались Артур Принц, Рашид Юсупов, Сергей Сапрыкин, Регина Ульчибекова, Тамерлан Гасайниев, Даниил Воронкин, Олег Голубев, Регина Рамазанова и Муса Шейхалиев. Часть из них фигурировала как основатели, сооснователи, лидеры, ведущие или гости эфиров. Отдельно СМИ называли соучастниками дела Шамиля Булатова, Хабиба Нурбагандова и Рашида Юсупова. При этом судебные документы по ряду «лидеров нод» обезличены, поэтому прямое сопоставление всех ФИО с ролями требует дополнительной проверки.

Развод! «$5,000 DAILY», «PROVEN SYSTEM!», «START EARNING NOW»

По картинке это классическая приманка под инвестиционный/крипто-скам или «систему заработка».

Главные красные флаги:

1. «$5,000 DAILY» ($5000 ежедневно)
Обещание $5000 в день без объяснения источника дохода — почти прямой маркер мошенничества. Легальный бизнес не рекламирует гарантированные сверхдоходы такой баннерной формулой.

2. «PROVEN SYSTEM!» (Доказанная система)
Фраза ничего не доказывает. Нет названия компании, лицензии, юрлица, отчётности, команды, методики, рисков. Просто внушение: «система проверена».

3. «4,357 Success Stories» (4357 успешных историй)
Типичная фальшивая социальная валидация. Число выглядит точным, но проверить его невозможно. Такие счётчики рисуют для доверия.

4. Кнопка «START EARNING NOW» (Начинай зарабатывать сейчас)
Не «узнайте условия», не «прочитайте документы», а сразу «начните зарабатывать». Цель — быстро перевести человека из сомнения в действие.

5. Дизайн под агрессивный кликбейт
Крупная сумма, жирный шрифт, контрастная кнопка, фон с зелёными надписями — всё сделано не для объяснения, а для возбуждения жадности и срочности.

Вероятная схема такая: сначала обещают «ежедневный доход», потом просят внести депозит, затем показывают нарисованную прибыль в личном кабинете. Когда человек хочет вывести деньги, появляются «комиссия», «налог», «верификация», «страховой платёж» или «активация вывода». После оплаты требуют ещё.

Подробнее:

Онлайн-казино: держитесь подальше

Энзе Андреянова курирует скам Василенко

Уполномоченные кооператива Бест Вей скамят пайщиков?

Все мы помним, что кооператив Бест Вей является флагманом мошеннического холдинга Life is Good.
После скама мошеннического проекта через некоторое время в кооперативе была произведена замена старых уполномоченных (многие из которых обвиняются в мошенничестве) на новых уполномоченных.
Одним из таких уполномоченных является @Enza_Andreianova

А теперь внимание, данный персонаж продолжает курировать мошеннические проекты Василенко (UTL, УФП), тем самым доказывая прямую связь и цель мошенников — украсть как можно больше денег с вкладчиков LiG.
Текст на скринах является доказательством.
Напомним, что УФП — это байка мошенников для вкладчиков, которым обещали якобы вернуть таким образом деньги из пирамиды Hermes.
Но наварились на этом, как всегда естественно, топовые директора пирамиды.

Рекомендуем Энзе сложить обязанности уполномоченного кооператива и прекратить заниматься *** деятельностью.

Источник и скриншоты.

В числе уполномоченных кооператива также:

Богданова Татьяна @tortanova
Салимянова Салтанат @Ss1172
Латыпова Елена @latypovaev
Магистратова Алёна @A_Magistratova
Садовский Валерий @valerij_sadovskij
Гончарова Светлана @SvetlanaGoncharova31
Кудряшов Илья @Iliya_Koodryashov
Замулова Елена @Elena_Zamulova

Универсальная финансовая помощь (УФП): новый кидок от мошенника Василенко

Универсальная финансовая помощь (УФП): новый кидок от мошенника Василенко

Рассказывает вкладчик Максим Мурзин: 

Да, с UTLTw знатный кидок😁
У меня 348,81 живых UTLH отправлено в накопление УФП для получения дивидендов.
Некоторые покупал по акции за 1000 USDT, другие на бирже за живые USDT.
Сейчас это 348,81 UTLSD.
Хотя должно быть
348,81х350=122083,5 UTLSD
Думаю у многих так же обнулились их миллионы рублей, вложенные в токен.
Дивидендные USDT из раздела Incomes вообще остались не учтены, хотя это тот же Hold, но за другой период.
Поскольку накопительные программы УФП остановлены клубом, следует разблокировать токены обеспечения и вернуть их на внешние кошельки для самостоятельного распоряжения этими активами.
Перевод по курсу 1 в UTLSD по своей сути является сжиганием дорогих токенов.

ОТВЕТ:

УФП — это, судя по материалам самого проекта, «Универсальная финансовая помощь» / Universal Financial Assistance. Они описывают её как «децентрализованный международный накопительный кооператив» на базе UTL CLUB, который якобы выдаёт участникам «финансовую помощь» без кредитных средств.

По сути механика такая: человек становится «резидентом» UTL CLUB, выбирает пакет, покупает клубные токены UTLT и UTLH, затем вносит часть суммы заявки токенами — на сайте указано 35–43% в UTLT и 10–12% в UTLH — и попадает в очередь на выплату. Обещается, что токены остаются в залоге/hold, растут в цене и дают «дивиденды».

В переводе с пирамидного языка: УФП — это модуль, через который участников заставляли покупать и блокировать внутренние токены под обещание будущей выплаты/помощи/дивидендов. Поэтому в сообщении со скрина «отправлено в накопление УФП» означает: человек заморозил UTLH в этой программе, рассчитывая на дивиденды и последующий возврат/учёт по более дорогому внутреннему курсу.

Ключевой признак пирамидальности здесь в том, что спрос на токены создаётся не внешней экономикой, а самой схемой: чтобы участвовать в УФП, нужны UTLT/UTLH; чтобы ждать выплату, надо стоять в очереди; чтобы цена держалась, нужны новые «резиденты», покупающие и блокирующие токены.

В их же промо-материалах прямо говорится, что спрос на UTLH поддерживается тем, что каждому «заёмщику» нужны эти токены как залог, плюс обещается 2% в месяц по стейкингу.

То есть УФП — не нормальный кредитный продукт, а внутренняя «касса взаимопомощи» с токенами, очередью, залогом, дивидендами и искусственным курсом. Именно поэтому перевод дорогого UTLH в условный UTLSD 1:1 люди и воспринимают как обнуление вложений.

О пирамидальности UTL мы предупреждали в 2024 году:

Unite to Live, UTL Club, UTLH: осторожно, финансовая пирамида!

Эти случаи воровства крипты прогремели

Воровство просто отследить, но преступника не поймаешь. Блокчейн публичен, но владельцы кошельков скрыты. Все видят движение, но не понимают, чьи это активы, почему они движутся и кто за этим стоит. Крипта обещала прозрачность, но породила новую форму тайны. Всё видно, но ничего не ясно.

Вот примеры, когда кошелёк виден, а деньги уже не вернуть.

1. Bybit, 2025 — «адреса ФБР есть, человека нет».
В феврале 2025 года у Bybit украли около $1,5 млрд в виртуальных активах. ФБР приписало атаку северокорейским акторам TraderTraitor / Lazarus и опубликовало Ethereum-адреса, связанные с отмыванием украденного. Идеальный пример: движение денег видно, кошельки помечены, но вместо конкретного «Иван Иванов украл» появляется государственная хакерская тень — Lazarus, КНДР, TraderTraitor.

2. Ronin / Axie Infinity, 2022 — «кошелёк-витрина северокорейского ограбления».
ФБР связало кражу $620 млн в Ethereum с Lazarus Group и APT38, а Минфин США отдельно указывал адреса, через которые Lazarus отмывал украденное после взлома Ronin Bridge. Это почти учебная иллюстрация: в блокчейне можно показать «вот адрес, вот украденные деньги», но за адресом не паспорт, а военная кибергруппа.

3. Mt. Gox / BTC-e — Алексей Билюченко, Александр Вернер, Александр Винник.
Американские власти спустя годы назвали российских граждан Алексея Билюченко и Александра Вернера предполагаемыми участниками взлома Mt. Gox и отмывания примерно 647 000 биткоинов; отдельно Александр Винник обвинялся как оператор BTC-e, через которую, по версии США, шли средства от взлома Mt. Gox.

4. Bitfinex — Илья Лихтенштейн и Хизер Морган.
После взлома Bitfinex 2016 года украденные биткойны годами двигались по цепочкам. В итоге Илья Лихтенштейн признал участие в краже и отмывании, а его жена Хизер Морган участвовала в схеме отмывания; Лихтенштейна приговорили к пяти годам.

5. Silk Road — Джеймс Чжун.
Джеймс Чжун украл около 50 000 биткойнов у Silk Road, и почти десять лет это оставалось многомиллиардной загадкой. Минюст США прямо подчеркнул сочетание криптотрассировки и обычной полицейской работы: деньги нашли не только «на блокчейне», но и физически — в том числе на носителе, спрятанном в банке из-под попкорна.

6. Tornado Cash — Роман Шторм, Роман Семёнов, Алексей Перцев.
Здесь важны не воры, а инфраструктура тумана. Минюст США обвинил Романа Шторма и Романа Семёнова в работе сервиса, через который, по версии властей, отмывались преступные средства, включая деньги Lazarus; Алексей Перцев был осуждён в Нидерландах по делу Tornado Cash.

7. Bitcoin Fog — Роман Стерлингов.
Bitcoin Fog — ещё один «туман» поверх публичного блокчейна. Минюст США писал, что Роман Стерлингов управлял одним из старейших биткойн-миксеров даркнета, через который с 2011 года прошло около $400 млн в криптовалюте. Это удобно поставить рядом с Tornado Cash: обещанная прозрачность сразу обросла сервисами по её уничтожению.

8. FTX drainer — Роберт Пауэлл, Картер Рон, Эмили Эрнандес.
Когда FTX рухнула, из неё вывели сотни миллионов долларов, и рынок сначала видел лишь «FTX drainer» — адреса, свопы, мосты, миксеры, слухи об инсайдерах. Позже Wired связал дело с обвинением против Роберта Пауэлла, Картера Рона и Эмили Эрнандес по SIM-swap-схеме, предположительно стоявшей за кражей более $400 млн.

9. Mango Markets — Авраам «Ави» Айзенберг.
Это пример не чистого воровства, а «всё видно, но непонятно, что это юридически». Айзенберг публично проводил операции на DeFi-платформе Mango Markets; Минюст США называл это манипуляцией примерно на $110 млн, но в 2025 году суд отменил обвинительный вердикт.

Секта свидетелей «битко•на за миллион долларов

Крипта подаётся как технология, но живёт как религия. Есть пророки, ереси, священные тексты, апокалиптические ожидания, обещание спасения от банков, государств и инфляции. Битко•н-максималисты не столько знают будущее, сколько верят в него. «Фиат умрёт», «доллар рухнет», «одна монета будет стоить миллион» — это не анализ, а слепая вера.

Секта свидетелей «битко•на за миллион долларов» постоянно пополняется: Кэти Вуд, Брайан Армстронг, Джек Дорси, Майкл Сэйлор, Самсон Моу, Артур Хейс, Мэттью Сигел, Роберт Кийосаки, Майкл Терпин, Баладжи Сринивасан, Майк Новограц, Адам Бэк, Джо Бёрнетт, Дэниел Робертс, Эдвард Кэрролл, Эрик Трамп.

Поимённо, кто из заметных публичных прогнозистов видит $1 млн за биткойн к 2030 году или позже (нынешняя цена — $80 тысяч).

КтоПрогноз
Cathie Wood / ARK InvestBull case ARK: около $1,5 млн за BTC к 2030; в ARK также прямо обсуждали сценарий $1 млн. (Ark Invest)
Brian ArmstrongCEO Coinbase: $1 млн к 2030 при регуляторной ясности, институциональном спросе и госрезерве BTC. (The Economic Times)
Jack Dorseyсооснователь Twitter/Block: «at least a million» к 2030 и выше. (Investopedia)
Michael SaylorStrategy/MicroStrategy: формула «если не ноль, то миллион»; у него также фигурируют сверхдальние цели вроде $13–21 млн. (Rootdata)
Samson MowCEO JAN3: $1 млн «не за горами», без точной даты; раньше называл 2025–2026. (Bitbo)
Arthur Hayesсооснователь BitMEX: $1 млн к 2028 на ликвидности и кредитной экспансии. (Bitbo)
Matthew Sigelглава digital assets research в VanEck: $1 млн в течение примерно пяти лет. (TradingView)
Robert Kiyosakiавтор «Rich Dad Poor Dad»: $1 млн к 2030 / в районе 2030–2035. (Финансовые новости | Finance Magnates)
Michael TerpinTransform Ventures: говорит о движении к $1 млн, но сначала ждёт просадку в 2026. (Маркет Уотч)
Balaji Srinivasanбывший CTO Coinbase: в 2023 ставил на $1 млн за 90 дней — прогноз не сбылся. (Ark Invest)
Mike NovogratzGalaxy Digital: условный сценарий $1 млн, если биткойн вытесняет золото как средство сбережения. (Bitbo)
Adam BackBlockstream: называл диапазон $500 тыс.–$1 млн в текущем цикле / при текущем спросе. (Decrypt)
Joe BurnettUnchained: $1 млн к 2030. (Финансовые новости | Finance Magnates)
Daniel RobertsIREN: $1 млн к 2030, если биткойн приблизится к капитализации золота. (Livewire Markets)
Edward CarrollMHC Digital: $1 млн на институциональном спросе и роли «store of value». (Финансовые новости | Finance Magnates)
Eric Trumpпрогнозировал, что BTC eventually / в долгую достигнет $1 млн. (Reuters)

Школа «Брукс» рухнула неожиданно

Престижная международная школа «Брукс» из Москвы разорилась. Уже есть арбитражное дело № А40-108970/2026 от 16 апреля 2026 года о несостоятельности.

Это оказалось неожиданно, так как по итогам 2025 года АНО Международная школа «Брукс» имело прибыль в 10 млн рублей при выручке 1,3 млрд рублей.

Brookes Moscow была дорогой международной школой с обучением на английском языке и программами International Baccalaureate. Школа открылась в Москве в 2018 году как часть международной сети Brookes Education Group. На торжественном открытии фигурировали директор Чарли Кинг / Джайлс Эдвард Кинг, принц Майкл Кентский и Дэвид Роуз, которого называли частью правления Brookes Education Group. Тогда проект подавался как «школа нового поколения»: большой кампус, международная среда, IB-программы, инфраструктура, рассчитанная на богатых родителей и экспатскую аудиторию.

К марту 2026 года всё рухнуло резко. Последние уроки прошли в пятницу, 13 марта, после чего родителям и коллективу сообщили, что со следующей недели занятий уже не будет. В школе учились около 300 детей, среди них дети известных артистов Дианы Арбениной, Елизаветы Боярской и Максима Матвеева.

Главная претензия родителей — не сам факт финансового провала, а его внезапность и предоплаты. По сообщениям СМИ, родители уже оплатили текущий семестр, а многие — и следующий учебный год. Стоимость обучения начиналась от 2 млн руб. в год в младших классах и доходила до 3,5 млн руб. в старших.

Один из родителей, Давид Беридзе, стал одним из публичных голосов пострадавших семей. Он говорил, что деньги собирали «накануне закрытия» за будущий 2026/2027 учебный год, а у некоторых семей оказались оплачены и второй-третий триместры, и следующий год; для части родителей это, по его словам, «катастрофические» суммы. Его роль в истории — не управленческая, а свидетельская: он формулирует позицию родителей, которые считают себя введёнными в заблуждение.

Чарли Кинг / Джайлс Эдвард Кинг — центральная управленческая фигура московской Brookes. В российских реестровых карточках он указан как директор АНО Международная школа «Брукс» с 2019 года; в публичных материалах прошлых лет он выступал как директор школ Brookes Moscow и Brookes Saint Petersburg. В кризисе именно его воспринимали как лицо администрации: СМИ писали, что директор не выходит к журналистам, а родители получали от него письма с рекомендациями, куда переводить детей, но уже не доверяли этим рекомендациям.

Зарина Кинг — юридически важная фигура. В карточке организации она указана как учредитель АНО Международная школа «Брукс»; там же видно, что она владеет ООО «Брукс Фаундейшн». Поэтому её роль — не просто «жена директора», а человек из круга учредителей.

Матвей Вин, бывший учитель Brookes, дал важное свидетельство с внутренней стороны. Он рассказал, что сотрудников собрали и сообщили: школа — банкрот; учителям обещали «подарить ноутбуки», но полностью не оплатить проведённые уроки. Он же назвал ранним тревожным сигналом экстренный переезд: раньше школа работала в сильном кампусе на Лазоревом проезде, потом оказалась на Мантулинской улице и уже не имела своего здания.

Роман Францев комментировал уже трудовой аспект: сотрудники, как сообщалось, узнали о закрытии одновременно с родителями, из того же письма, тогда как при ликвидации работодатель должен соблюдать процедуру уведомления и компенсационных выплат. Его роль — показать, что конфликт не только «родители против школы», но и «работники против работодателя». (m24.ru)

Важный фон — потеря прежнего кампуса. Раньше школа ассоциировалась со зданием на Лазоревом проезде в Свиблово, но затем, по сообщениям СМИ, этот образовательный комплекс был выкуплен структурами Игоря Рыбакова для проекта RYBAKOV MOSCOW. Роль Рыбакова в этой истории не в том, что он закрывал Brookes, а в том, что смена собственника площадки и последующий переезд стали частью контекста: школа лишилась своего «витринного» здания, а бывший учитель Матвей Вин назвал переезд тревожным сигналом.

Отдельный политико-регуляторный слой — программа IB. Brookes позиционировалась как IB-школа; в августе 2025 года Генпрокуратура РФ признала деятельность International Baccalaureate в России нежелательной. Это не единственная и не доказанная причина закрытия, но для международной школы такая перемена резко повышала регуляторные риски и могла ударить по самой модели продукта, который покупали родители.

Мошенники представились Defence, Strategy & Knowledge (Altieri Firm)

эти фейк или настоящие? klerk.ru/materials/2026-02-27/defence-strategy-knowledge-otzyvy-kuda-obratitsya-esli-na-konu-lichnye-aktivy. Вот что они мне прислали. типа есть номер лицензии 1552685 lps.legal.dubai.gov.ae//Portal/DirectorySearch?isRTL=false#!

ОТВЕТ:

Defence, Strategy & Knowledge — якобы компания, специализирующаяся на помощи в возврате утраченных средств. Данный текст про Defence, Strategy & Knowledge — фальшивка. Перед нами мошенники.

1. «Отзывы» выглядят как рекламная сетка, а не как проверяемые клиентские истории.
Одинаковая логика встречается на разных площадках: «есть отзывы на Reddit / Blogspot / Medium / HackMD», «клиенты довольны», «международный опыт», но без проверяемых дел, имён клиентов, номеров судебных производств и документов о фактическом возврате средств. На сайте DSK отзывы тоже обезличены: инициалы, общие фразы, никаких кейсов, которые можно проверить.

2. Слишком красивые цифры без доказательной базы.
На собственном сайте DSK заявлены «11+ years», «300+ clients», «$100M+ assets» и рейтинг 4,87 при 150 отзывах. В сторонних промо-публикациях уже появляются «миллиарды долларов», «15+ наград», «тысячи довольных клиентов» и даже «97%» успешных дел. Такие цифры требуют ссылок на реестры, суды, арбитражи, отчёты или хотя бы методику подсчёта; в рекламных текстах этого нет.

3. «Юридическая фирма в Дубае» — не доказательство лицензии.
На сайте указан дубайский адрес, телефон и почта, но в просмотренных страницах я не увидел нормального набора проверочных данных: номера лицензии, точного юрлица, регистрационного номера legal consultancy firm, имени managing partner в официальном реестре. В Дубае есть официальный справочник юридических консультантов и фирм, зарегистрированных в Legal Affairs Department, а также UAE National Economic Register для проверки бизнес-лицензий. Именно там надо проверять, существует ли такая лицензированная фирма, а не по рекламным статьям.

4. «Команда» фальшивая
На сайте есть длинный список сотрудников, но фотографии сгенерированы нейросетью, а страницы отдельных специалистов дают общий телефон и общий e-mail support@dsklawllc.com, а не нормальные профессиональные контакты, регистрационные номера адвокатов/юристов, ссылки на палаты, суды или арбитражные дела.

Якобы юристы:

5. Совпадение телефона с другим «recovery»-проектом.
У DSK на сайте указан телефон +971 458 62611. Этот же номер фигурирует в разборах другой сомнительной «юридической» фирмы Altieri Firm / Altieri Law LLC, которую описывают как recovery-схему с жалобами на авансовые платежи и отсутствие результата. Это не судебное доказательство, но для проверки благонадёжности — очень тревожный маркер: один и тот же дубайский номер у разных «возвращателей денег» может указывать на сетку, колл-центр или white-label-проект.

6. Ниша «вернём украденные деньги/крипту» сама по себе опасная.
FTC, FBI, FINRA и другие регуляторы регулярно предупреждают о recovery scams: мошенники находят людей, которые уже потеряли деньги, обещают возврат, а затем выманивают новые платежи — «комиссию», «налог», «страховку», «активацию», «верификацию кошелька» или доступ к аккаунтам. Даже если в рекламе написано «без аванса», надо смотреть, не появляется ли платёж позже под другим названием.

Фальшивые юристы с сайта dsklawllc.com:

Виктор Ган, Александр Берг, Илья Рублев, Максим Маргулис, Евгений Гойхбарг, Эльнар Закиров, Богдан Рапидов, Дмитрий Зайцев, Роман Краузен, Сергей Малкин, Ян Берн, Николай Журов, Евгений Литвин, Станислав Берман, Владислав Киреев, Ксения Савицкая, Ольга Ленкевич, Анастасия Миронова, Александр Кузнецов, Екатерина Радионова, Сергей Волосников, Виктория Элизарова, Мадалина Бидирлиу, Даниил Туманов, Лунин Роман, Никита Пастухов, Корней Подвойский, София Исаева, Александр Денисов, Сергей Соколов, Денис Беликов, Лев Леонов, Сергей Левичев.

Развод! Аринет Спейс

Есть такая мусорная контора Аринет Спейс. Зарегали обычное АО в Казани и начали впаривать людям свои фантики под видом акций прорывного ИТ стартапа. На деле там ровно один сотрудник в штате, официальная выручка ноль рублей, а сама шарага уже официально висит в стадии ликвидации. Но самое угарное в их закрытом чате. Скам давно юридически мертв, а админы продолжают виртуозно доить своих мамонтов. Почти двести инвесторов на полном серьезе скидываются некоему Олегу на личную карту в Т банк, чтобы оплатить аренду офиса и работу каких то мифических серверов. Говорят не скинете бабки на сервера, не сможете вывести свои миллионы в мае. И стадо покорно шлет переводы по пятнадцать тысяч. Сначала купить нарисованные акции у конторы пустышки, а потом еще из своего кармана оплачивать скамерам коммуналку.

ОТВЕТ:

Коротко: «Аринет Спейс» выглядит не как инвестиция в «прорывной IT-стартап», а как история с фантиками вокруг микрокомпании: есть реальное АО, есть красивые слова про соцсеть/робототехнику, но в финансовой отчётности — 0 ₽ выручки за 2025 год, убыток, уставный капитал 100 тыс. ₽, статус микробизнеса.

Что не так

1. Реальная компания есть, но масштаба нет.
АО «АРИНЕТ СПЕЙС» зарегистрировано в Казани 4 апреля 2022 года, руководитель — Олег Сергунин (, основной ОКВЭД — разработка ПО. По открытым карточкам: уставный капитал 100 тыс. ₽, среднесписочная численность — 1 сотрудник, за 2025 год выручка — 0 ₽, прибыль отрицательная: около −6/−7 тыс. ₽. Это не похоже на компанию, акции которой должны раздавать розничным инвесторам как билет в будущий «единорог». Ещё один «акционер»: Олег Николаевич Ким.

2. Регистрация выпуска акций в ЦБ — не индульгенция.
Банк России действительно регистрировал изменения в решение о выпуске обыкновенных акций АО «АРИНЕТ СПЕЙС». Но это не лицензия, не одобрение бизнес-модели и не гарантия, что компания чего-то стоит. Это техническое решение по ценным бумагам.

3. Непубличное АО нельзя подавать как «акции для всех желающих».
АО «Аринет Спейс» указано как непубличное акционерное общество. По закону акции непубличного общества не могут размещаться через открытую подписку или иным образом предлагаться неограниченному кругу лиц. Поэтому любые массовые продажи «акций», «опционов» или «входа в проект» через зазывал — красный флаг: надо смотреть, кто продавец, что именно передают, где учтены права и почему это вообще предлагается широкой публике.

4. Вокруг проекта виден MLM-крипто-шлейф.
В открытом поиске находятся страницы, где рядом с «ОПЦИОН ARINET» за €200 продаются «ERTC-опционы/акции», «токен EDGE», рассказы про «землекоин», «стейблкоин», «долгосрочные инвестиции» и проекты, развивающиеся по системе MLM. Это типичный коктейль для псевдоинвестиций: технослова, опционы, токены, будущая биржа, рефералы, обещание раннего входа.

5. «ОПЦИОН ARINET» — не акция на бирже.
Если человеку продают «опцион» в такой среде, он покупает не ликвидную акцию публичной компании, а, скорее всего, обещание: когда-нибудь что-нибудь получить. Его реальная ценность зависит от договора, продавца, учёта прав, возможности исполнения и существования самого бизнеса. При нулевой выручке эмитента это выглядит как продажа надежды, а не инвестиционного инструмента.

6. Сайт не добавляет доверия.
Официальный arinet.space сейчас выглядит как закрытая веб-система с регистрацией/входом, а не как прозрачная витрина публичного бизнеса с отчётностью, проспектом, командой, продуктовой статистикой, клиентами и инвесторскими документами. Сервис ScamAdviser даёт сайту arinet.space Trust Score 0 и указывает скрытого владельца домена, малую посещаемость и другие технические риски; это не судебное доказательство мошенничества, но ещё один тревожный сигнал.

Вывод:

«Аринет Спейс» — это не «акции будущего Facebook с роботами», а микрокомпания с нулевой выручкой, вокруг которой маркетологи продают мечту о будущей капитализации. Легальная оболочка АО используется как приманка: «смотрите, компания настоящая, выпуск акций зарегистрирован». Но настоящее юрлицо ещё не делает инвестицию настоящей. Особенно когда рядом всплывают «опционы», токены, MLM, «землекоины» и обещания раннего входа.

СПРАВКА:

Организационное ядро: Олег Сергунин, Игорь Сергунин.
Техническая команда: Алексей Уланов, Артём Гилемянов.
Научно-лабораторный шлейф: Влада Кугуракова, Евгений Зыков, Динара Габдуллина.
Промо/MLM-шлейф: администраторы витрины с «ОПЦИОН ARINET», ERTC, EDGE; из публично всплывающих имён — Ираида Крыжановская, но привязка к Arinet пока косвенная.

Олег Ким фигурирует как один из сооснователей CGCG — Cosmos Global Community Group. В старом разборе на vc.ru прямо сказано, что CGCG собирает инвестиции для стартапов, а создателями называются Олег Ким и Олег Драгун. Там же автор описывает платформу не столько как краудфандинг, сколько как привычную MLM-структуру.

Фиатные деньги. Что это и почему сомнительно

Криптодеятели презрительно называют фиатными обычные валюты, такие как доллар, евро, рубль, гривна, тенге.

Слово Fiat — из латыни: fiat означает «да будет», «пусть будет сделано».

Самый известный пример — библейское fiat lux: «да будет свет».

Отсюда fiat money — буквально «деньги по повелению / по установлению». То есть деньги, которые имеют стоимость не потому, что обеспечены золотом или серебром, а потому что государство объявило их законным платёжным средством.

До крипты «fiat money» уже был экономическим термином: деньги без товарного обеспечения, чья ценность держится на государственном статусе, доверии и обязательности для налогов/долгов. IMF формулирует это примерно так: фиатные деньги материально почти ничего не стоят, но имеют ценность, потому что люди её признают, а государство создаёт спрос через налоги. (IMF)

Уже 11 февраля 2009 года Сатоши Накамото в посте на P2P Foundation писал о проблеме «обычных валют» и прямо употреблял выражение fiat currencies — в контексте недоверия к центральным банкам и банкам вообще.

Внутри раннего сообщества — к 2010 году. На BitcoinTalk летом 2010 года участники уже спокойно оперировали словом «fiat»: например, обсуждали «digital fiat currency» и противопоставляли цифровые деньги «real money».

Массово в индустрии — с ростом бирж и стейблкоинов, особенно с 2013–2015 годов. Показательный маркер — whitepaper Tether под названием «Fiat currencies on the Bitcoin blockchain»: там фиатная валюта прямо описана как реальный актив, которым должен быть обеспечен токен. К 2018 году слово уже вошло даже в обучающие глоссарии по битко•ну: например, в материалах U.S. Sentencing Commission «FIAT» определяется как традиционная валюта, регулируемая центральным банком.

То есть точнее всего сказать так: в криптосреде обычные деньги стали называть фиатом уже в 2009–2010 годах, а общеупотребительным термином это стало в середине 2010-х.

Но в реальности этот термин не точен. Функции денег лучше всего выполняют именно валюты стран, а добавление «фиатные» как бы вешает на них ярлык не настоящих денег.

Банк может… Крипта пошла дальше

Немного юмора.

Банк может заморозить счёт. Крипта пошла дальше: она может заморозить выражение лица.

Банк может отказать в переводе. Крипта пошла дальше: она может отказать в реальности.

Банк может заблокировать карту. Крипта пошла дальше: она может заблокировать здравый смысл.

Банк может взять комиссию. Крипта пошла дальше: она может взять всё.

Банк может закрыться на выходные. Крипта пошла дальше: она может закрыться вместе с вашими деньгами.

Банк может не провести операцию. Крипта пошла дальше: она проводит операцию без анестезии.

Банк может задержать деньги. Крипта пошла дальше: она задерживает дыхание.

Банк может прислать СМС о списании. Крипта пошла дальше: она присылает просветление.

Банк может обанкротиться. Крипта пошла дальше: она обанкротит клиента.

Банк может попросить подтвердить личность. Крипта пошла дальше: она заставляет подтвердить глупость.

Банк может навязать страховку. Крипта пошла дальше: она навязывает философию.

Банк может закрыть отделение. Крипта пошла дальше: она закрывает тему накоплений.

Банк может напугать мелким шрифтом. Крипта пошла дальше: она пугает крупными свечами.

Банк может списать плату за обслуживание. Крипта пошла дальше: она списывает жизненные планы.

Банк может не работать ночью. Крипта пошла дальше: она не даёт спать круглосуточно.

Банк может испортить кредитную историю. Крипта пошла дальше: портит семейную.

Банк может спросить источник средств. Крипта пошла дальше: она спрашивает источник оптимизма.

Банк может открыть вклад под 10%. Крипта пошла дальше: она открывает глаза под минус 90%.

Банк может быть слишком консервативным. Крипта пошла дальше: она слишком креативна в способах потерь.

Банк может предложить инвестиции. Крипта пошла дальше: она предлагает приключение с плохим концом.

Банк может заморозить счёт. Крипта пошла дальше: она может разморозить старые кредиты.

Банк может попросить код из СМС. Крипта пошла дальше: она просит сид-фразу и душу.

Банк может быть непрозрачным. Крипта пошла дальше: она прозрачна настолько, что видно, как уходят деньги.

FTC Vin: анонимная пирамида рухнула в 2020 году

FTC Vin / Future Technologies Company — хайп-пирамида 2018–2020 годов, которую ЦБ внёс в предупредительный список только 15 марта 2024 года, указав признаки финансовой пирамиды и сайты/паблики ftc1.vin, vk.com/club195009055, vk.com/public173380242.

Зазывалы и промо-следы: официальный YouTube «Future Technologies Company» с роликом «Компания FTC.vin — презентация»; каналы/авторы роликов «Проект FTC платит проверил», «FTC. Заработок на инвестиция личный пример!!!», STAR MONEY, Денис Коба, Sasha hsas11; в промо также всплывали рефссылки вида ?ref=tube, ?ref=fts45, ?ref=k..., ?ref=sashahsas11. Отдельно в обзорах фигурирует «старший менеджер» Юлия Булгакова / ftc_info; её называют контактным лицом проекта, но это не равно доказанному статусу организатора.

Схема была классической: «инвестиции» в блокчейн, ИИ, IT, крипту и иногда ставки на спорт. Человеку предлагали внести от 100 рублей и получать около 1,2% в день, то есть рекламно — 30–40% в месяц. Сравни.ру ещё в августе 2019 года писал, что FTC активно рекламировалась на YouTube и в соцсетях, а пострадавший Игорь из Москвы завёл деньги на сайт и не смог их вывести.

Главный крючок FTC — маленький вход и иллюзия быстрых выплат. Новичкам показывали тарифы на 24 часа, 7, 14 и 30 дней, «быстрый вывод», «опыт команды 12 лет» и «трёхуровневую диверсификацию». На отзовиках рядом с жалобами стояли явно рекламные тексты: «вкладываю по 50к каждый день», «пассивный доход возможен», «отбросьте сомнения и инвестируйте». Такая смесь настоящих жалоб и сладких псевдоотзывов создавала ощущение, что проект спорный, но ещё живой.

Дальше включалась типовая механика удержания денег. Пока суммы были небольшими, часть пользователей могла видеть начисления и даже получать мелкий вывод. Когда депозит рос, начинались «идентификация», автоматическое продление вклада, зависшие заявки, игнор поддержки, пропажа кнопки вывода или блокировка счёта. В отзывах уже с 2018 года писали про застрявшие 15 тысяч, кредиты и займы под вклад, исчезновение вывода после первого месяца.

Реферальная программа превращала вкладчиков в рекламных агентов. Обзоры прямо указывали: YouTube-ролики «FTC платит или нет» делались либо ради партнёрки, либо людьми из ранней волны, либо теми, кто тестировал систему на 100 рублях. В 2020 году FTC принимала деньги, но либо не выводила больше внесённой суммы, либо не выводила вообще.

Хронология такая. Домен ftc.vin появился осенью 2018 года; в 2018-м уже пошли первые негативные отзывы. В 2019-м проект резко раскрутили через YouTube, VK, Telegram и заказные/реферальные публикации; тогда же начали множиться жалобы на невозможность вывести крупные суммы. К концу 2019-го независимые разборы отмечали дешёвый сайт, мутную юрисдикцию, отсутствие нормального офиса и подтверждённой команды.

Крах растянули через «технические» предлоги, а не объявили напрямую. Людям объясняли проблемы проверками, идентификацией, обработкой заявки, «подозрительной активностью». Позже проект мигрировал/зеркалился на ftc1.vin и ru.ftc1.vin, а старый бренд продолжал всплывать в чёрных списках и обзорах уже как мёртвый или полумёртвый лохотрон.

Что делали организаторы после краха, достоверно не установлено: публичных приговоров или понятной связки «организатор → новый проект» я не нашёл. Из видимых следов — исчезновение/молчание каналов, заблокированные или неактивные контакты, продолжение жизни зеркал и позднее попадание в список ЦБ. По Юлии Булгаковой есть только роль контактного лица/менеджера в промоматериалах и обзорах; доказательств, что она была бенефициаром, в открытых источниках не видно.

Почему мошенники ограничивают размер взносов

Рассмотрим причины такого поведения на примере пирамиды «МММ-2011». Ограничение выглядело так:

  1. Сначала была верхняя планка «покупки» МММ-долларов: от 1 до 5000 МММ-долларов. Это не банковский вклад, а псевдоучётная единица: взнос делился на текущий курс «МММ-долларов», и участнику записывали соответствующее количество единиц. 
  2. 9 июня 2011 года ограничение формально отменили, но крупные суммы всё равно не проходили автоматически: вклады свыше 5000 МММ-долларов надо было согласовывать с управляющим «МММ-2011». 
  3. Когда пирамида уже сыпалась, ограничивали не вход, а выход. В июне 2012-го объявляли поэтапный возврат: сначала вклады до 10 тыс. рублей, затем до 20 тыс. и так далее. То есть крупные вкладчики фактически становились в конец очереди. 

Смысл ограничения был не в «заботе о вкладчиках», а в управлении кассовым разрывом и психологией: мелкие суммы легче втягивают новичков, крупные можно вручную тормозить через согласование, а при кризисе — выдавать деньги сначала самым мелким, чтобы сохранить видимость выплат.

Пирамида МММ ограничивала размер вкладов не из осторожности, а как технический и психологический клапан пирамиды.

Главные причины:

1. Чтобы не взорвать обязательства слишком быстро.
Если обещается 20–60% в месяц, крупный вклад мгновенно превращается в огромную будущую выплату. В «МММ-2011» взнос пересчитывался в виртуальные «МММ-доллары»/МАВРО, курс которых задавался самой системой, а первоначальная сумма «покупки» была разрешена только в диапазоне от 1 до 5000 МММ-долларов. 

2. Чтобы втягивать больше мелких участников.
Пирамиде важнее не один крупный вкладчик, а масса мелких: они создают ощущение народного движения, реферальную сеть, «десятки», «сотни», сарафанное радио. В «МММ-2011» участник попадал в ячейку, а выплаты должны были идти через десятников/сотников за счёт перераспределения денег других участников. 

3. Чтобы крупные деньги проходили через ручной контроль.
Мелкий взнос можно принять автоматически, а крупный опасен: человек с большими деньгами чаще требует документов, быстрее создаёт кассовый разрыв при выводе и заметнее для правоохранителей. Поэтому лимит — способ оставить организаторам право сказать: «это надо согласовать».

4. Чтобы в кризисе сначала спасать витрину.
Когда денег не хватает, удобнее платить мелким: 100 мелких выплат выглядят как «система работает», хотя по сумме это меньше, чем один крупный вывод. В МММ-2012 уже вводились прямые ограничения на выплаты: аннулировались запросы, запрещалось получать больше первоначального «вложения», а новые деньги, наоборот, заманивались бонусами. 

5. Чтобы имитировать «правила продукта».
Поздние клоны МММ делали это совсем открыто: на «Вкладере» разбирался пример «МММ-2016», где у вкладов были лимиты — например, месячный под 50% ограничивался 100 000 руб., а 15-дневный под 20% — 30 000 руб. Это уже выглядело как тарифная линейка, хотя суть оставалась пирамидальной. 

Мошенница Елизавета Осипова лютует в Telegram

1. Елизавета канал bitnice биржа данная особа зовут Елизавета Ильинична Осипова обокрала на 32000 руб, заставила платить депозит 500 руб, налог 5000, трейдерский функционал 6500, верификационный сбор на 18400, никакого выигрыша не получил.

2. Не верьте этой Елизаветы, она мошенница самая настоящая. Я попалась на её удочку. Теперь она угрожает мне ,что подаст жалобу юристу. Не видитесь на её сладкий рассказ .

3. Осипова Елизавета Ильинична самая настоящая мошенница. Сначала перевёл ей 500 рублей на инвестиции, после она сказала, чтобы получить прибыль, нужно оплатить 7000 рублей, перевёл ей. А после она сказала оплатить налоговый сбор в размере 9100 рублей, оплатил. После она сказала нужно ещё оплатить 24700 рублей, после чего Я сказал, что не буду этого делать, так как схема стала понятна.

ОТВЕТ:

Это лицо обманывает во многих каналах и достаточно давно. Документы фальшивые, имя выдуманное.

Канал, который ведёт якобы успешная трейдерша, хвастается своими результатами и предлагает людям инвестировать под высокую прибыль. Схема обмана описана здесь:

Чёрный список трейдерш из Telegram

Обман на DEX усилился в 2026 году

Децентрализованные биржи дали мошенникам идеальную среду — токен можно выпустить за минуты, листинг не нужен, маркетмейкинг имитируется ботами, а жертва сама подписывает транзакцию. Весной 2026 года это стало особенно заметно не только по мелким мемкоинам, но и по крупным DeFi-инцидентам.

Примеры:

  1. Honeypot-токены. Пользователь видит рост на DEX, покупает токен, а продать уже не может: в контракте заложены запрет продажи, чёрный список, огромный «налог» на выход или возможность менять правила после запуска. DEXTools прямо описывает это как одну из главных ловушек 2026 года и приводит инцидент с ASTEROID в середине апреля как пример такого риска. (Dextools)
  2. Rug pull через ликвидность. Создатели заводят пул на Uniswap/Raydium/Meteora, нагоняют покупателей, а затем вынимают ликвидность или сливают инсайдерские монеты. В январе 2026 года Trove Markets, проект perp-DEX, собрал более $11,5 млн, после чего токен TROVE рухнул на 98% за минуты; ForkLog описывал это как rug pull с изъятием ликвидности примерно на $2,5 млн. (ForkLog)
  3. Фальшивый фронтенд настоящей DEX. 14 апреля 2026 года у CoW Swap атаковали DNS: пользователь заходил вроде бы на обычный сайт DEX-агрегатора, но попадал на вредоносную страницу и подписывал опасные разрешения. CoW DAO подчёркивала, что смарт-контракты не были взломаны, но пользователям советовали срочно отзывать approvals. (Unchained)
  4. «Бесполезный токен как залог». 1 апреля 2026 года Drift Protocol на Solana потерял $285 млн: атакующие, по версии Chainalysis, получили административный контроль, добавили искусственно оценённый фальшивый токен CVT в качестве залога и вывели реальные активы — USDC, SOL, ETH. Это уже не бытовой rug pull, а показательный DeFi-обман: на экране всё выглядит как валидные операции, но экономический смысл фиктивен. (Chainalysis)
  5. Мосты и «децентрализация на честном слове». 18 апреля 2026 года из KelpDAO/LayerZero-бриджа вывели около $292 млн: по Chainalysis, атакующие добились выпуска rsETH на Ethereum без реального burn на исходной сети, атаковав не смарт-контракт, а off-chain-инфраструктуру проверки. Для пользователя это выглядит как DeFi, но слабым местом оказывается узкий централизованный контур. (Chainalysis)
  6. Фальшивые airdrop- и approval-схемы. Жертве предлагают «получить токены», «подключить кошелёк», «подтвердить право на раздачу», а фактически она выдаёт разрешение на списание активов. ChainAware описывает актуальные для 2026 года типы: honeypots, wallet drainers, malicious approvals, fake tokens, address poisoning и phishing contracts. (chainaware.ai)

РЕЗЮМЕ:

На централизованной бирже мошеннику ещё надо пройти листинг, а на DEX он сам создаёт «биржу» вокруг своей монеты. Поэтому обман переехал ближе к кошельку жертвы: не «отдайте нам деньги», а «подпишите обычную транзакцию».

Евгений Виреховский (ЛФЦ) получил 8 лет

Красногвардейский районный суд Санкт-Петербурга вынес приговор трём фигурантам дела о хищении свыше 94 млн рублей у пайщиков кооперативов под названием «Ленинградский финансовый центр».

«Вкладер» ещё в 2019–2020 годах увидел не одну компанию, а перелицовывающийся куст кооперативов, которые работали по одной схеме: звонки гражданам, обещания высокой доходности, рассказы про вложения в «реальный бизнес», псевдогарантии через страхование и использование похожих названий.

Один из офисов ЛФЦ располагался на престижной Тверской-Ямской улице в Москве (см. фото).

Кто был в этой группе

1. ПО «Северо-Западное Финансовое Общество»
ИНН 7840089663, ОГРН 1197847197525. В старой публикации «Вкладера» от 03.12.2019 отмечалось, что петербуржцам звонила организация под названием «Северо-Западное Финансовое Общество», а автор связывал её с теми же людьми, которые до этого в Москве привлекали деньги под вывеской «Фонд сбережений инвестиций». Главные красные флаги были уже тогда: телефонный спам, отсутствие лицензии Банка России, отсутствие понятной информации о реальном финансовом состоянии группы и повторение одних и тех же «бизнес-проектов» для обоснования доходности.

2. ПК «Ленинградский финансовый центр»
ИНН 9705139495, ОГРН 1197746711469. Это уже московский потребительский кооператив с похожим названием. Банк России внёс потребительский кооператив «Ленинградский финансовый центр» в список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке: признак — «финансовая пирамида». (Банк России). ПК «ЛФЦ» был зарегистрирован 05.12.2019, председателем правления указан Юрий Григорьев, а 25.07.2025 организация была ликвидирована.

3. КПК «Ленинградский финансовый центр»
ИНН 7841021280, ОГРН 1157847113566. Это кредитный потребительский кооператив в Петербурге, формально более «регулируемая» оболочка, чем обычное потребительское общество или ПК. На странице Банка России КПК «ЛФЦ» сейчас имеет статус «не действует»; право на деятельность кредитного потребительского кооператива действовало с 01.04.2015 по 12.05.2025. (Банк России)

Что писал старый «Вкладер»

В статье про ПО «СЗФО» «Вкладер» мы указывали, что список проектов, куда якобы инвестируются деньги, полностью совпадает с тем, что раньше озвучивали в «Фонде сбережений инвестиций». Там фигурировали «Фабрика креативного стеклопакета», завод керамзитобетонных изделий «Лидер», гостиница «Landmark City Hostel» и отель «Калифорния». На сайте СЗФО, по публикации «Вкладера», были также обращения директоров «Фабрики Креативного Стеклопакета» и ЗКБИ «Лидер».

Отдельная важная деталь — «страхование». Инвесторам предлагали варианты вроде ПОВС «Взаимопомощь», «вексельного обращения» и гарантийного письма завода. Это типичный приём таких схем: слово «страхование» психологически подменяет государственную систему страхования вкладов, хотя по сути это не АСВ и не банковский вклад. В старой связанной публикации о «Фонде сбережений инвестиций» «Вкладер» разбирал похожий тезис менеджера о МОВС и прямо называл сравнение с АСВ ложным: АСВ — государственные гарантии, а МОВС — небольшой страховщик с мутнейшей историей.

В апреле 2020 года «Вкладер» отдельно разобрал КПК «Ленинградский финансовый центр» и «Московский финансовый центр». Там отмечалось, что сайты ЛФЦ и МФЦ похожи по структуре, объявления о работе сделаны в близком стиле, а в списке «бизнесов, которым мы помогаем развиваться» снова всплывали те же четыре компании: ЗКБИ «Лидер», Landmark City Hostel, «Фабрика Креативного Стеклопакета» и отель «Калифорния». «Вкладер» тогда писал, что эти же компании ранее упоминались у «Фонда сбережений инвестиций» и «Северо-Западного Финансового Общества».

Что подтвердили регулятор и суд

У КПК «ЛФЦ» были отдельные решения Банка России. 10.08.2020 ЦБ выдал КПК «Ленинградский финансовый центр» предписание о запрете привлекать деньги, принимать новых членов и выдавать займы. Позже, 16.05.2022, ЦБ снова ограничил КПК: привлечение денег, выдачу займов и сделки со связанными лицами, ведущие к отчуждению имущества или уменьшению балансовой стоимости имущества. 12.05.2025 Банк России исключил сведения о праве КПК «ЛФЦ» на деятельность кредитного потребительского кооператива из реестра за неисполнение предписаний.

ПО «Северо-Западное Финансовое Общество» также оказалось в предупреждающем списке Банка России: признак — «финансовая пирамида», ИНН 7840089663.

Финальная уголовная картина ещё жёстче. 28.04.2026 прокуратура Петербурга сообщила о приговоре Евгению Виреховскому, Владимиру Мурашову и Юрию Григорьеву по ч. 4 ст. 159 УК РФ. По версии, установленной судом, с марта 2019 года по июнь 2022 года они, находясь в Москве и Петербурге, привлекали деньги граждан в ПК «Ленинградский финансовый центр», ПО «Северо-Западное финансовое общество» и КПК «Ленинградский финансовый центр», обещая высокую доходность. Прокуратура указала: организации фактически действовали как финансовые пирамиды, а деньги пайщиков похищались. Потерпевшими признаны 118 граждан, ущерб — более 94 млн рублей.

Объединённая пресс-служба судов Санкт-Петербурга дала ещё более важную детализацию: с 27.09.2019 по 14.02.2020 фигуранты обеспечили создание ПО «СЗФО», ПК «ЛФЦ» и «приискали» ранее зарегистрированный КПК «ЛФЦ», а затем использовали их для привлечения денег под предлогом инвестирования в строительство и выдачи займов под высокие проценты. Виреховский, по сообщению суда, осуществлял общее руководство ПО «СЗФО», ПК «ЛФЦ» и КПК «ЛФЦ», контролировал работу Мурашова в Петербурге и Григорьева в Москве, лично общался с вкладчиками. Суд указал сумму не менее 94 314 526 рублей 89 копеек от более чем 110 человек. (Telegram)

Приговор: Виреховский — 8 лет колонии общего режима и штраф 500 тыс. рублей; Мурашов и Григорьев — по 7 лет лишения свободы условно с испытательным сроком 5 лет и штрафом 500 тыс. рублей. Виреховский вину не признал, Мурашов и Григорьев признали.

«Процессинг». Как вас втянут в уголовное дело

Гоша крутит (@goshakrutit) скам? Что это за процессинг?

ОТВЕТ:

В нормальном бизнесе процессинг — это легальный приём платежей через банк, платёжного агрегатора, договор, KYC/AML, налоги, возвраты, чеки. В этом объявлении под «процессингом» почти наверняка имеется в виду другое: теневая обработка переводов через чужие/свои карты, счета, SIM-карты, «реквизиты» и аккаунты банков, чтобы гонять деньги для криминала.

У самого канала «Гоша крутит» в открытом превью указано: «Закрытое комьюнити. Готовые мануалы. Помощь и ведение трейдеров до сильных результатов», контакт — @goshakrutim. Дальше в постах видна характерная лексика: «фермы, госки, заливы и симки», тестирование банков, «мануалы на другие банки», «отлетел Озон», «отлетели 3 ОТП», «5 реквизитов», «ставка до 10.5%», «оборот», «заработано под 10.5% в круг». Это не язык легального обучения эквайрингу, а язык обхода банковского антифрода и работы с платёжными «реквизитами».

Где здесь развод

1. «Бесплатное обучение» — приманка.
Фраза «получить доступ к площадке, рабочие мануалы по банкам» означает не обучение профессии, а втягивание в закрытую инфраструктуру. В соседнем сегменте таких каналов прямо встречаются «страховой депозит», «рабочий депозит», «симки», «карты», «СБП», «C2C», «мобильная коммерция» и расчёт прибыли с «реквизитов». То есть вход может быть «бесплатным», но дальше новичка ведут к депозитам, покупке расходников, передаче реквизитов или участию в переводах.

2. Новичку продают не заработок, а роль крайнего.
Организатор остаётся в Telegram, за ником и «комьюнити», а реальные следы остаются у того, на чьих картах, SIM-картах, аккаунтах и банковских кабинетах прошли деньги. Банк России прямо описывает дроппера как человека, которого используют для вывода и обналичивания похищенных денег; обычно он переводит деньги дальше, вносит их через банкомат или оформляет карты и отдаёт доступ мошенникам. (Банк России)

3. «Мануалы по банкам» — красный флаг.
Если бы это был честный платёжный бизнес, речь шла бы о договоре с банком, платёжным агрегатором, 115-ФЗ, бухгалтерии, налогах, договоре с мерчантом, возвратах и комплаенсе. Здесь речь идёт о том, какие банки «едут», какие «отлетают», как держать «реквизиты», как получать оборот и процент. В открытом превью канала прямо показываются обороты по конкретным банкам и заявления вроде «Т-банки живут по 1–2.5 млн рублей в круг» и «зарабатывать по 80–150к чистыми с карты».

4. Деньги могут идти от нелегального казино, криптообменников, пирамид и мошенников.
Банк России ещё раньше описывал схему, где платёжные карты и электронные кошельки, открытые на подставных лиц, используются для переводов в пользу нелегальных онлайн-казино, форекс-дилеров, финансовых пирамид и криптовалютных обменников. В самой Telegram-среде «процессинга» тоже встречаются посты про построение процессинга под онлайн-казино и нелегальных букмекеров.

Правовой риск

С 5 июля 2025 года в России действует уголовная ответственность за дропперство и неправомерные операции с электронными средствами платежа. МВД объясняло: за передачу карты для криминальной деятельности или незаконные операции по указанию другого лица может грозить до трёх лет, а за неправомерные операции с чужими картами или электронными кошельками — до шести лет.

Статья 187 УК РФ теперь прямо включает передачу доступа к электронному средству платежа из корыстной заинтересованности, совершение неправомерных операций по указанию другого лица, приобретение/передачу доступа к чужим средствам платежа и неправомерные операции с ними. По отдельным составам предусмотрено до шести лет лишения свободы и штрафы до 1 млн рублей.

И это не только уголовка. Банк России предупреждает, что с дроппера могут в судебном порядке взыскать всю сумму похищенных денег, а банки могут заблокировать карты и отключить дистанционное обслуживание; дальше у человека могут быть проблемы с банковскими услугами.

Короткий вывод для читателя

Это не «бесплатное обучение процессингу», а вовлечение в серый или криминальный платёжный оборот под видом лёгкого заработка. Слова-маркеры: «реквизит», «залив», «симки», «мануалы по банкам», «отлетел банк», «ставка 10%», «оборот с карты», «запуск реквизита», «площадка», «тимлиды», «менторы», «процент с оборота».

Главная ловушка: заработок обещают быстрый, но следы денег остаются на вас. Организаторы получают процент и исчезают в никах, а новичок получает блокировки, вызовы в полицию, риск уголовного дела и гражданские иски от потерпевших.

Exabit: развод на фальшивом майнинге

Exabit — типичный псевдооблачный майнинг из зимы 2021 года. Пользователю обещали, что он арендует вычислительную мощность, получает приветственный бонус 50 GH/s и почти без усилий добывает BTC. На деле вся конструкция была заточена не столько под «майнинг», сколько под постоянное вовлечение новых людей: бонус за регистрацию, покупка дополнительных мощностей, разгон аккаунта через соцсети, отзывы и реферальные ссылки.

Именно такая связка — «бесплатная приманка + докупка + агитация друзей» — и делает Exabit похожим не на сервис, а на классический HYIP-псевдомайнинг.

По следам мониторингов, exabit.co стартовал 17 января 2021 года; ScamScavenger позже зафиксировал, что проект прожил 73 дня и к 31 марта 2021 года уже числился в архиве со статусом «Scam». То есть история была короткой даже по меркам таких схем: бурный запуск, быстрая раскрутка, затем срыв выплат и фактическая смерть площадки.

Раскрутка шла очень быстро. Уже 21–25 января на Publish0x появились хвалебные тексты: один автор писал, что Exabit «начался несколько дней назад», даёт 50 GH/s за регистрацию и позволяет «купить больше мощности»; другой расписывал тарифы «от $6», обещал 1500–1900 сатоши в день с приветственного бонуса и отдельно хвалил возможность увеличивать скорость «рекомендациями в соцсетях и оценкой на TrustPilot». В обеих публикациях были вшиты персональные реферальные ссылки exabit.co/ref/… — то есть авторы не просто обозревали сайт, а вели туда трафик.

Очень показательно и то, как Exabit выглядел на Trustpilot. В конце января — начале февраля там шли восторженные отзывы в духе «лучший mining app», «можно заработать больше, рекламируя и инвестируя», «дают extra GH’s за bounty и affiliate programs». Для пирамидной схемы это важная улика: акцент делается не на прозрачной экономике добычи, а на рекламе проекта самими участниками. Иначе говоря, участник должен был не просто «майнить», а помогать завлекать следующих.

Перелом наступил почти сразу. Уже 11–15 февраля появились жалобы: «site not paying», «withdrawal pending», «does not pay». 20 февраля один из отзывов писал, что выводы висят больше месяца, а 9 марта пользователь Sahibzada Sakib прямо утверждал, что Exabit «просит людей оставить положительный отзыв на Trustpilot». Это очень узнаваемая стадия для лохотрона: пока деньги идут внутрь, витрина держится на «payment proof» и хвалебных постах; когда поток слабеет, начинаются зависшие выводы и попытка замазать проблему фальшивым позитивом.

Среди публично найденных зазывал с прямыми рефссылками были Javad Akbriyan (@a.coin2021), Sampath Pathirana (@sampath_660), Coffee and Crypto, Amir Hashemi, Hüseyin Birol Yalçın, Acid Gihan yt, Prabath Fine Art. Их посты содержали прямые ссылки вида exabit.co/ref/… и подписи вроде «Use my referral link», «FREE Bitcoin Mining Site», «Payment 100%», «This is great».

На YouTube Exabit тащили Kennyjhr, Jimoh Abdullahi Ajibola, Bakori Tv, Niazi Vines, Project Crypto, BitFast Coin, Technical sure, Жаргалмөнх Аззаяа и другие мелкие каналы. У всех одна и та же лексика: «Page to mine bitcoin», «How register and earn btc mining», «50GH/s Sign Up Bonus», «Payment Proof», «Withdraw Proof», «new legit btc mining website». Это не доказывает, что они были организаторами схемы, но доказывает публичную агитацию и рефоводство.

Итог у Exabit был стандартный для таких «майнингов». Сначала человеку дарили виртуальную мощность, затем подталкивали купить план, потом втягивали в саморекламу проекта через соцсети и отзывы. Как только стало ясно, что обещания не бьются с реальностью, посыпались жалобы на невывод. Через считанные недели проект оказался в архиве как scam. Так что хронология у Exabit простая: январский старт, январско-февральская волна реферального шума, февральские жалобы на зависшие выплаты, мартовский финал.

Как разводила пирамида Yoda X

История Yoda X типична для «криптопирамид» 2020 года. Снаружи это подавали как «криптовалюту нового поколения» с собственным блокчейном, мгновенным обменом между блокчейнами, маркетплейсом, «криптобанком», дебетовыми картами, кредитованием и страхованием. На сайте одновременно обещали абсолютную легальность, доходность выше рыночной и «умные инвестиции», а курс вообще рисовали как 1 YOD = 1 USDT. То есть продавали не просто монету, а целую сказку о будущей финансовой экосистеме.

Самая важная деталь — как именно людей заманивали. У Yoda X была не только легенда про технологию, но и встроенная доходная механика. На сайте проекта прямо указано «collective staking» с доходностью от 11% в месяц уже от 100 YodaX, а в промо фигурировал телеграм-бот с 20-уровневой партнёркой: 4% по первой линии, 2% по второй, дальше 1% и 0,5% до 20-й линии. Это и есть классическая смесь «пассивного дохода» и реферального добора новых жертв. Публичные спикеры ежедневно вели презентации, брифинги и «командные» эфиры, где повторяли формулу: «безопасно, легко и стабильно», «кошелёк только твой», «экосистема с огромным функционалом».

Хронология тоже показательная. На дорожной карте Yoda X значатся пресейл-кабинет с 23 марта 2020 года, запуск блокчейна и первых мастернод 3 апреля, обозреватель блокчейна 1 мая и листинг на Livecoin 11 мая. Но эстонское юрлицо YODAX TEAM OÜ было зарегистрировано лишь 6 мая 2020 года. Иными словами, пресейл и «блокчейн-активность» в легенде проекта стартовали раньше, чем появилась сама компания. Это очень характерный признак схемы, где сначала качают деньги и сетку, а уже потом подгоняют формальные реквизиты.

Дальше началась обычная для таких историй деградация. Уже к сентябрю 2020 года в открытых жалобах писали, что людей заводили в контур Billions, а потом их паи переводили в Yoda X, где они фактически получили вместо денег «фантики» и потеряли средства. Параллельно Billions продвигал связку с Yoda-X через ролики про «автопрограмму» и «жилищную программу». К осени 2020 года у проекта уже был шлейф потерпевших, а не история успеха. Финальная официальная точка пришла 1 февраля 2021 года: Банк России внёс YODAX TEAM OU / yoda-x.com в список компаний с признаками финансовой пирамиды. (ВКЛАДЕР)

Что делали организаторы после краха? По открытым следам лучше всего виден Илья Дашкевич: на сайте Yoda X он указан как co-founder, а позже его уже упоминают в жалобах как человека из контура Alpha Cash; там же говорится, что затем те же люди «обитали» в Dominant Finance. В смежном контуре Billions/Yoda-X всплывает Иван Гринёв: в 2020 году он называл себя «управляющим партнёром» Billions в видео про продукты Yoda-X и Billions, а в 2024 году арбитражные материалы вокруг Mango Trade отдельно фиксировали его связь с Billions и «Йодой». По Сергею Панченко, Александру Каргину и части остальных после схлопывания Yoda X у меня надёжно верифицируемой публичной траектории уже не нашлось.

В официальной командной странице Yoda X всплывают такие имена: Рафаэль Салахов, Олег Орлов, Ирина Жукова, Валерий Лебедев, Дмитрий Русинов, Андрей Басацкий, Екатерина Еременко, Сергей Абрамкин, Зита Бескороваева, Алёна Каргина, Александр Каргин, Юрий Дунаев, Денис Видуто, Наталья Новобрецкая.

Итог тут простой: Yoda X продавали как «технологическую крипту», но ядро схемы было совсем не технологическим. Обещания сверхдоходности, многослойная партнёрка, культ «лидеров», непрерывные презентации и позднее вмешательство ЦБ — это не история про продукт, а история про типичную пирамидальную упаковку вокруг псевдокрипты.

Иван Гринёв. Почему от его проектов следует держаться подальше

Т-Сказки. Назаров, Алексеев, Пилюгин

Обратите внимание. реклама Т-Инвестиций в стиле криптожулья «Как раскачать депо в 50 раз».

Вот что пишет железный друг про этих лиц:

Главная проблема — формула «Как раскачать депо в 50 раз?». В инвестиционной рекламе это почти красная тряпка: фраза не обещает прямо «мы увеличим ваши деньги в 50 раз», но создаёт именно такое ожидание. «Депо» — жаргон трейдеров и околотрейдерских чатов, а «раскачать» — язык не долгосрочных инвестиций, а азартной спекуляции.

Что важно: 50-кратный рост депозита — это +4900%. Для обычного инвестора такая цель почти неизбежно означает либо плечи, либо деривативы, либо крипто-/мем-стиль спекуляций, либо экстремальный риск. В нормальной коммуникации брокера рядом с такой фразой должно быть не «зарегистрироваться», а крупно: «вы можете потерять всё».

Мелкий дисклеймер внизу формально пытается обезопасить рекламодателя: видно что-то вроде «не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией», «инвестиции несут риск», «доход не гарантирован». Но по восприятию это классическая конструкция: крупно — мечта про 50 раз, мелко — юридическая страховка. Пользователь запомнит не дисклеймер, а обещание «раскачать депо».

Наставниками указаны три человека: Артем Назаров @TradeZone, Сергей Алексеев @alexeevlive и Василий Пилюгин @trader.MOEX.

1. Артем Назаров / TradeZone

Назаров в этой связке выглядит главным носителем идеи «разгона». «Т-Инвестиции» указывают его как трейдера с 16-летним опытом, автора TradeZone и победителя в категории турнира «РИЧ Спринт-4» с доходностью 143,27%. На странице марафона именно его эфир заявлен как «Разгон депозита: от 600 тысяч до 30 млн рублей».

Его профиль в «Пульсе» показывает типичную деятельность трейдера-инфобизнесмена: личный бренд, Telegram-канал, автоследование, частые сделки, отчёты о доходности. В профиле указаны портфель до 10 млн рублей, 275 сделок за 30 дней и доходность за 12 месяцев +168,88%. Там же есть две стратегии автоследования с прогнозами 30% и 40% годовых.

Самое тревожное — публичная риторика. В его постах есть агрессивная спекулятивная логика: нефть, газ, шорты индексов, маржиналка, ставки на военную эскалацию. В одном из постов он пишет, что в «эксперименте раскачки счета» якобы довёл счёт с 570 тыс. до более чем 30 млн рублей; в другом — что стратегия за первую неделю дала +48%, а в следующем месяце «апрелю пришлось отдать все достижения».

Важная юридическая деталь: Артем Назаров был внесён Банком России в единый реестр инвестиционных советников 17.08.2022, но в текущем файле ЦБ он фигурирует уже с датой исключения 26.10.2023. То есть прежний статус инвестиционного советника не равен текущему подтверждённому статусу на дату реестра.

Вывод по Назарову: это не спокойный эксперт по инвестициям, а продавец агрессивной трейдерской мечты.

2. Сергей Алексеев / PropLive / Live Investing Group

Алексеев в рекламе подаётся как трейдер с 18-летним опытом, основатель PropLive и Live Investing Group. На странице PropLive он описан как основатель проекта, торгующий акции, фьючерсы и валюту на Мосбирже; там же заявлен «лучший результат — 240% годовых».

Его собственная подача ещё агрессивнее: в профиле «Пульса» написано «1–3% в день стабильно 10 лет», «CEO Live Investing Group», «Основатель PropLive», «Создатель LISA, SchoolLive и Live ТРЕЙДЕР ТВ». При этом в самом профиле «Пульса» на момент выгрузки указаны портфель до 10 тыс. рублей, 0 сделок за 30 дней и 0% доходности за 12 месяцев.

Это ключевой диссонанс: публично заявляется почти фантастическая стабильность — 1–3% в день, но в открытом профиле внутри площадки «Т-Инвестиций» нет сопоставимой публичной торговой истории. Даже 1% в день при постоянном реинвестировании превращается в абсурдную доходность на длинной дистанции; без реинвестирования это всё равно сотни процентов годовых. Такие заявления требуют не скриншотов и харизмы, а верифицированного трек-рекорда.

PropLive описывает себя как частную проп-трейдинговую компанию, которая обучает трейдеров и предоставляет торговые аккаунты для сделок на Мосбирже через брокера «Финам». На сайте Live Investing Group отдельно указано предупреждение: компания не гарантирует заработок, не занимается лицензируемой деятельностью, брокерским обслуживанием, доверительным управлением и привлечением займов.

Вывод по Алексееву: это классическая связка «обучение + проп-трейдинг + медиа + обещание профессии трейдера». Прямая формула «получить профессию трейдера может каждый» хорошо продаёт мечту о смене жизни, но риск в том, что обычный человек идёт не в профессию, а в высококонкурентную среду с отрицательной математикой для большинства новичков.

3. Василий Пилюгин / trader.MOEX

Пилюгин выглядит самым «платформенным» из трёх: его деятельность сильнее завязана на «Пульс» и автоследование. На странице марафона он указан как специалист по срочному рынку, с доходностью стратегии автоследования 36,75% и опытом на Мосбирже с 2018 года.

В профиле trader.MOEX указаны 17,1 тыс. подписчиков, «7 лет в трейдинге на срочном рынке», статус квалифицированного инвестора, более 100 статей о трейдинге, портфель до 5 млн рублей, 417 сделок за 30 дней и доходность за 12 месяцев +18,35%.

Его стратегия автоследования «Фьючерсная» прямо помечена как высокорисковая. В описании: фьючерсы, краткосрок и внутридневная торговля, преимущественно газ, нефть, золото и валюты; прогноз — 50% годовых; комиссия за следование — 0,333%, комиссия за результат — 20%.

То есть у Пилюгина меньше инфобизнесовой истерики, чем у связки «разгон в 50 раз», но суть всё равно та же: срочный рынок, частые сделки, автоследование, высокий риск. В рекламной логике он нужен как «практик фьючерсов», который делает высокорискованный инструмент более привычным для массовой аудитории.

Развод! Крути колесо и забирай бонус

Вердикт: не верить и не вносить деньги. Это не «выигрыш», а рекламная прокладка онлайн-казино с трекингом.

На странице прямо написано: «крути колесо», «забирай бонус», «110 ФС», «вводи промокод СУПЕР», «забрать бонус». То есть это не акция магазина, не розыгрыш телефона и не денежный приз, а воронка на азартную игру. Причём лендинг уже содержит сценарий «Ты выиграл 110 ФС» и «Поздравляем!», то есть человека ведут к ощущению почти гарантированного выигрыша.

Главный обман — в слове «бонус». 110 FS / ФС — это фриспины, а не деньги. Их обычно нельзя вывести: сначала требуют регистрацию, депозит, отыгрыш, верификацию, а потом могут сослаться на правила бонуса. Ссылка забита партнёрскими метками: refCode, click_id, sub_id, sub_id_2, sub_id_3 и так далее. Это означает, что пользователя ведут по рекламной цепочке, где кто-то получает комиссию за регистрацию или депозит.

Жертву ведут на заклание.

Дополнительный красный флаг: домен best7kpromo.com выглядит не как основной сайт казино, а как отдельный промо-домен/лендинг. По данным Semrush, у него почти вся аудитория из России: 89,24% трафика, 319,5 тыс. визитов из РФ за март 2026 года; при этом поведение похоже на одностраничную воронку — 1,17 страницы за визит и отказ 87,71%.

Юридически для российской аудитории это особенно токсично: в РФ организация азартных игр через интернет запрещена, кроме интерактивных ставок легальных букмекеров и тотализаторов. Закон прямо говорит о запрете азартных игр с использованием сети «Интернет», а также о запрете игр с материальным выигрышем, определяемым случайным образом через программы/техническое оборудование онлайн.

В реестре Curaçao Gaming Authority есть лицензия OGL/2024/818/0448 на TwiceDice N.V., B2C, с датами 09.11.2025—09.05.2026. Но это не доказывает безопасность конкретной ссылки best7kpromo.com: регулятор отдельно говорит о доменах лицензированных операторов и о динамическом seal/certificate, привязанном к авторизованному домену. На самом лендинге видна не юридическая информация и не нормальная проверка лицензии, а «колесо бонусов» и кнопка «забрать бонус».

Резюме:

Это не приз и не халява, а рекламный лендинг онлайн-казино. «110 ФС» — не деньги, а фриспины, ради которых вас ведут к регистрации и депозиту. Ссылка содержит партнёрские трекеры, то есть кто-то зарабатывает на вашем переходе. Для российской аудитории онлайн-казино — серая/запрещённая зона, а вернуть деньги после пополнения почти нереально. Не вводите телефон, карту, паспортные данные и не пополняйте счёт.

Хотели обмануть от имени ЮК Юрис

Позвонила мне Ирина Дмитриевна с нижний Новгород ЮК Юрис, Алексеевская 26 офис 118, якобы вернуть деньги возможно от брокеров. ( я потеряла около 1млн. )
Сказала что в течении 5 дней это возможно. Я не поверила так как не первый раз попалась на мошенников. Я сразу начала копать в инете про них. Смотрю и правда написано что мошенники.

ОТВЕТ:

Вы правы:

🔥 Возврат денег от мошенника: не надейтесь!

Почему Pump&Pump от CryptoInvest это скам

Это не инвестиции, а набор явных признаков скама / «раскрутки счёта». Деньги отправлять нельзя.

Главное:

  1. Они прямо пишут, что работают по Pump&Dump — то есть по схеме разгона и сброса цены. На странице сказано: «Работаем по схеме Pump&Dump», «чем мы и пользуемся», а дальше описано, как они покупают монету и затем «сливают свои активы». Это не инвестиционная стратегия для клиента, а манипулятивная схема, где поздние участники обычно остаются с убытком.
  2. Деньги предлагают отправлять на банковскую карту «аналитика-финансиста», а не на счёт лицензированной компании. Это один из главных красных флагов: нормальный брокер/управляющий не принимает «депозиты» на личную карту сотрудника. На самой странице это написано прямо: «Ваши депозиты принимаются на банковскую карту аналитика-финансиста».
  3. «ДУ-счёт в моём личном аккаунте на бирже» — юридическая чушь. Если кто-то оказывает финансовые услуги, брокерские услуги, инвестсоветование или доверительное управление, у него должны быть разрешение/лицензия/запись в реестре Банка России. Сам ЦБ пишет: если по реквизитам нельзя проверить лицензию или включение в реестр, высока вероятность работы без разрешения.
  4. Схема с «страховым агентом», «пошлиной 13%», «комиссией за лицензию» — типичная доборка денег после первого платежа. Сначала берут депозит, потом требуют оплатить «страховку», «налог», «пошлину», «лицензию», «верификацию», «шлюз» и так далее. На странице уже заранее прописаны такие поводы: 10% «страховому агенту», 13% «пошлины», несколько тысяч за «лицензию», Bitpay для вывода.
  5. Текст, похоже, шаблонный. Я нашёл почти такой же текст, но уже «инвестиций с Евгением»: те же формулировки про Pump&Dump, CryptoInvest, ДУ-счета, «страхового агента», Bitpay и «лицензию». Это сильный признак конвейера, где меняют только имя «Владимир/Евгений».
  6. Название CryptoInvest тоже токсичное. Точно эту страницу я не могу связать с конкретным доменом, потому что они не дают нормальных реквизитов. Но в списке ЦБ есть CRYPTO-INVEST.CAPITAL с признаком «финансовой пирамиды». Это не доказывает тождество, но на фоне всего остального — ещё один повод не связываться.

Tenge Bank наказывает спящих клиентов

Tenge Bank начал списывать комиссию за неактивность по картам Mastercard.

Клиенты Tenge Bank получают уведомления о начислении комиссии за неактивность по картам Mastercard. Судя по сообщению, плата применяется, если по карте не было операций в течение квартала — в данном случае с 1 января по 31 марта 2026 года. Банк указывает, что комиссия начисляется согласно действующим тарифам, а ознакомиться с ними можно на сайте tengebank.uz.

Полный текст SMS:

«Уважаемый клиент! По вашей карте MasterCard в период с 01.01.2026 по 31.03.2026 отсутствовали операции. В связи с этим начислена комиссия за неактивность согласно тарифам банка. С тарифами банка вы можете ознакомиться по ссылке ниже. tengebank.uz»

Развод! Победили в розыгрыше Iphone

@PromoMolniya
Сестра участвовала в розыгрыше, выиграла «скидку 90%» на телефон. Просят перевести деньги, чтобы создать доставку. Реквизиты для перевода не отправили, сказали что бухгалтерия дает реквизиты только перед отправкой денег и прочая лабуда про какие-то лимиты… Выглядит очень подозрительно, но сестра очень зацепилась за эту «победу».

ОТВЕТ:

Это очень похоже на классическую схему развода с «выигрышем». Настоящие магазины и бренды не просят заранее переводить деньги за «создание доставки», особенно при якобы выигрыше. Фразы про «лимиты бухгалтерии», «реквизиты дадим перед оплатой» и попытка торопить человека — типичные признаки мошенников.

После перевода денег либо начнут требовать новые платежи («страховка», «налог», «таможня»), либо просто исчезнут.

Не переводить ни рубля. Никакого выигрыша нет.

fxpro.group пытается обмануть

Что вы можете сказать об этом сайте? direct.fxpro.group

ОТВЕТ:

Сайт direct.fxpro.group — очень рискованный.

Главное: Банк России прямо включает direct.fxpro.group в список ресурсов с признаками незаконного профессионального участника рынка ценных бумаг. В той же карточке указана дата первичного внесения: 24.01.2024, последнее обновление: 04.05.2026. 

У настоящего FxPro официальный сайт — fxpro.com, а в официальных материалах FxPro для входа фигурируют домены вроде direct.fxpro.com.cy и direct.fxpro.com, не «.group». 

FxPro отдельно предупреждает о фишинге, клонах сайтов и похожих доменах; также пишет, что не гарантирует доходность, не даёт инвестсоветов и не просит передавать пароли или чувствительные данные. 

«Делаем новый чат для дома в Max»

Похоже не на классический «развод с немедленным выманиванием денег», а начало какого-то обмана. Настораживает сразу несколько вещей:

  • чат создан буквально «с нуля», 2 участника;
  • аккаунт «Председатель» уже отображается как «Пользователь удалён»;
  • общение идёт через временный/одноразовый аккаунт;
  • просят перейти в другой мессенджер «где будут коммунальные службы и мастера» — типичный способ увести людей из привычного домового чата;
  • формулировка про передачу показаний счётчиков — хороший социальный крючок для пожилых жильцов.

Это может быть:

  • сбор базы жильцов;
  • подготовка к дальнейшему фишингу/рассылкам;
  • попытка создать «официальный» чат, где потом будут кидать ссылки, QR-коды, «оплату домофона», «проверку счётчиков» и т. п.

Особенно плохой признак — удалённый аккаунт сразу после приглашения. Настоящему председателю обычно незачем писать с одноразового профиля.
Что делать:

  • не переходить по ссылкам;
  • не сообщать номер квартиры, коды, показания, паспортные данные;
  • проверить через официальный канал дома: консьерж, УК, старый чат, объявление в подъезде;

если захотите проверить — позвонить в УК по номеру с квитанции, а не из сообщения;

MAX сейчас активно продвигают, и этим уже пользуются разные мутные персонажи: «домовые чаты», «школьные чаты», «чат подъезда», «ТСЖ переезжает». Поэтому относиться стоит как минимум настороженно.

Ties / Ties.DB: «LinkedIn для крипты» закончился пшиком

Изначально Ties.Network продавался как нечто вроде «LinkedIn для криптосообщества»: предприниматели, инвесторы, разработчики и консультанты находят друг друга, заключают сделки через смарт-контракты, используют рейтинги и escrow, а внутри платформы крутится собственный токен TIE. Технической основой должна была стать Ties.DB — публичная децентрализованная NoSQL-база данных. В сентябре 2017 года команда прямо писала, что TIE нужен для платных аккаунтов, рекламы, escrow, смарт-контрактов, работы Ties.DB и даже инвестирования в стартапы внутри платформы.

ICO прошло осенью 2017 года. По ICO Drops, проект собрал около $9,2 млн, цена токена была $0,24, на продажу выделялось 140 млн TIE, то есть 70% эмиссии, а pre-valuation оценивалась в $48 млн. (icodrops.com) ICOholder даёт близкую сумму — $9,243,927, указывает цену $0,24, 919 участников, цель $33,6 млн и факт, что было выполнено лишь около 27% цели. Там же страна регистрации указана как Russia. (icoholder.com)

В команде фигурировали Александр Неймарк — founder/CEO, Дмитрий Кочин — founder/CTO, Антон Филатов — head of software development, Наталья Токарь — business development partner, Сергей Муханов, Nicola Marangoni, Hendry Rodriguez, Rodrigo Acosta, Ivan Vyatkin. CoinPaprika также указывает Неймарка как founder/CEO, Кочина как founder/CTO, Филатова как head of software development. (coinpaprika.com)

После ICO проект быстро сделал пивот: Ties.Network переименовали в Ties.DB, объяснив это «единым фокусом» на базе данных. В феврале 2018 команда обещала завершить alpha-версию во II квартале 2018 года, расширять партнёрскую сеть, выходить на рынок США и открыть офис в Нью-Йорке. (Medium)

Alpha действительно вышла в июле 2018 года, но с важными ограничениями: только Rinkeby, без mainnet, без нормальных прав доступа, без cheque-платежей, с предупреждением, что обратная совместимость до mainnet не гарантируется. То есть это был не промышленный продукт, а технический предварительный релиз. Последнее заметное оживление — релиз TiesDB Alpha with Payments 0.2.1 в апреле 2022 года, где добавили billing schema и начальную реализацию выплат узлам через Satellites. Но это всё ещё было 0.2.1-ALPHA, а не зрелый продукт.

Теперь картина по токену печальная. CoinMarketCap пишет, что Ties.DB — Ethereum-токен с supply около 59,25 млн TIE, circulating supply около 40,82 млн TIE и последней известной ценой $0,00532576.

Отдельный симптом: официальный домен ties.network сейчас выглядит не как сайт проекта Ties.DB, а как обычный крипто-новостник с постами про Bitcoin, Trust Wallet, Mt. Gox, FTX и т.п. ICO Drops фиксирует: «No activity on social networks since 08/08/19. There are no project updates».

Какие красные флаги были у Ties задним числом

1) Очень широкий продукт: соцсеть, сделки, escrow, реклама, база данных, токен, внутренний рынок

Ties.Network одновременно хотел быть LinkedIn для крипты, площадкой для сделок, системой рейтингов, escrow-инструментом, рекламной платформой, базой данных для dApps и внутренней экономикой с собственным токеном. Это классический ICO-симптом: вместо одного понятного продукта инвесторам продаётся «экосистема всего».

Когда проект говорит: «у нас будет соцсеть, база данных, смарт-контракты, внутренний токен, инвестиции в стартапы и защита от манипуляторов», — это часто значит, что деньги собираются не под бизнес, а под красивую карту будущего.

2) TIE был «обязательным токеном», но ценность для держателя была слабой

Команда объясняла, что TIE нужен для платных аккаунтов, рекламы, escrow, смарт-контрактов, операций Ties.DB и B2B-доступа к базе данных. (Medium) Но почти любую платёжную функцию можно заменить ETH, USDT или обычной подпиской. Если токен нужен не потому, что без него система технически невозможна, а потому что его удобно продать на ICO, это плохая модель.

Итог ровно такой, как у множества ICO-2017: utility-токен не стал долей в бизнесе, не дал понятного денежного потока, не превратился в востребованный расходный материал и ушёл почти в ноль.

3) Обещали «первую публичную децентрализованную базу», но до зрелого продукта не дошли

Alpha-версия в 2018 году была только предварительным релизом: Rinkeby, без mainnet, без прав доступа, без платежей. В 2022-м был релиз 0.2.1-ALPHA с платежной логикой, но сама маркировка ALPHA через почти пять лет после ICO говорит за себя.

Для инвестора проблема не в том, что разработка сложная. Проблема в том, что токены продавались в 2017 году под ожидание будущей инфраструктуры, а спустя годы проект так и не стал заметным рыночным стандартом децентрализованных баз данных.

4) Фокус быстро сузился, но это не спасло проект

Сначала Ties.Network был «деловой социальной сетью для крипты». Потом проект переименовали в Ties.DB и объявили, что теперь весь фокус — база данных. Смена фокуса сама по себе не преступление, но для ICO-инвестора это важный риск: покупался токен одной большой экосистемы, а потом продуктовая логика сузилась до отдельного инфраструктурного компонента.

Если токеном продавали «экономику платформы», а потом платформа превращается в узкий технический продукт, надо заново объяснять, зачем токен вообще нужен и откуда будет спрос. Внятного рыночного ответа по TIE не видно.

5) Слабая коммуникация и исчезновение публичного проекта

Для криптопроекта это почти финальный диагноз: нет живой коммуникации, нет активного рынка, нет сильного сообщества, нет регулярных продуктовых отчётов — значит, токен существует скорее как исторический артефакт ICO-бума.

6) Вокруг ICO были ранние конфликты и жалобы инвесторов

Уже в 2017 году появлялись публичные критические посты инвесторов/наблюдателей: про продление ICO, коммуникацию по refunds, падение цены, листинги, конфликт с Натальей Токарь и внутренние вопросы к расходованию денег.

Как обманывают в OnlyFans

Ниже представлен подробный обзор материалов видеорасследования Илья Варламова, посвященного феномену OnlyFans, его внутренней кухне, финансовым показателям и социальным последствиям.

Феномен OnlyFans

Мир OnlyFans (OF) часто представляется как площадка для сверхбыстрого обогащения. В начале расследования упоминаются шокирующие цифры: 18-летняя Пайпер Ракель заработала почти 3 млн долларов за сутки, а 21-летняя Софи Рейн за два года получила более 95 млн долларов. Однако за этими историями успеха скрывается жесткая статистика: 76% всей выручки платформы концентрируется в руках лишь 1% топовых моделей, в то время как большинство из 4,6 млн креаторов довольствуются доходом около 150 долларов в месяц.

История платформы началась в 2016 году как семейный бизнес британца Тима Стокли, который после нескольких неудачных попыток запустить фетиш-сайты создал OnlyFans. Позже проект выкупил предприниматель украинского происхождения Леонид Радвинский, владелец MyFreeCams, который скончался в марте 2026 года. Сегодня компанией руководит Кейли Блэр, позиционирующая сервис как безопасную среду для авторов любого контента — от кулинарии до спорта, хотя 99% прибыли приносит эротика и порнография.

Кто стоит за перепиской?

Для многих моделей, таких как 22-летняя Арина, путь на платформу начался с финансовых трудностей в семье и опыта работы в вебкаме. Модель на OnlyFans — это не только автор контента, но и менеджер, маркетолог и психолог. Чтобы справиться с нагрузкой, девушки часто обращаются в агентства.

Продюсер Михаил, работающий в этой сфере 4 года, объясняет: агентства могут забирать до 80% дохода модели. Значительная часть этих средств уходит на «чаттинг». Бывшая сотрудница агентства Виктория Синис раскрывает «секрет полишинеля»: когда фанат думает, что переписывается с красавицей-моделью, на самом деле ему отвечают специально обученные операторы, часто мужчины из стран третьего мира (например, Филиппин). Эти «чаттеры» работают по 8–12 часов, используя психологические приемы и манипуляции (например, просьбы денег «на учебу»), чтобы выжать из «мемберов» максимум средств.

Эксплуатация, сливы и ошибки модерации

Несмотря на заявления Кейли Блэр о безопасности, расследования (в частности, агентства Reuters) выявляют ужасающие факты. Жертвой системы стала девушка по имени Сэмми, чье видео изнасилования было выложено на OF без её согласия и удалялось платформой более года. Бывший модератор Зак Хэм (также упоминается как Хэмбри) рассказывал о неэффективности проверок, когда на сайт попадал контент с участием детей, животных или инцеста, а блокировки сомнительных аккаунтов могли просто сниматься руководством.

Проблема несовершеннолетних на платформе стоит остро. 17-летняя Лия успешно продавала контент, используя поддельные документы, а блогер Лили Тей зарегистрировалась сразу после 18-летия, агрессивно пропагандируя отказ от образования и работы в офисе в пользу OF.

Социальный лифт или ловушка?

Для некоторых OnlyFans становится вынужденным экономическим решением. Учительница физики из Шотландии Кёрсти Бьюкен (известная под псевдонимом Джессика Джек Рэббит) начала сниматься из-за нехватки денег, что привело к потере лицензии на преподавание. Каноист Курт Адамс Розентлс завел аккаунт, чтобы финансировать подготовку к Олимпиаде, так как спортивных грантов не хватало на жизнь.

С точки зрения психологии, ситуация неоднозначна. Врач-сексолог Дмитрий Орлов отмечает, что хотя OF безопаснее уличной проституции, он все равно эксплуатирует патриархальные установки: женщина продает свою индивидуальность под мужской запрос. Психолог Анастасия Гришина подчеркивает, что платные подписчики часто перестают видеть в моделях живых людей, воспринимая их лишь как доступ к телам.

Эпидемия одиночества и иллюзия близости

Главным двигателем OnlyFans эксперты называют «эпидемию одиночества». Мужчины, такие как гипотетический «водитель трака Джон», ищут на платформе не столько секс, сколько принятие и тепло. Как отмечает экономист Нарина Герц в книге «Парадокс одиночества», отсутствие социальных связей делает людей уязвимыми.

OnlyFans продает «демоверсию отношений» без ссор и обязательств. Это дает быстрый дофамин, но, по мнению специалистов, лишь усугубляет проблему, мешая строить реальные доверительные отношения.

Альтернативный контент и правовые последствия

На платформе существуют и неэротические аккаунты: шеф-повар Джозеф Саанди делится рецептами, а косплеерша Риа Паркер учит шить костюмы. Однако это скорее исключения.

Правовое давление на индустрию растет. В Турции, ОАЭ и ряде других стран доступ к сайту закрыт по религиозным или моральным соображениям. В Швеции с 2025 года покупка интимного контента онлайн приравнивается к покупке секс-услуг и карается тюрьмой. В России модели могут столкнуться с уголовным преследованием за изготовление порнографии, как это произошло с девушкой из Екатеринбурга в начале 2026 года.

Итог: OnlyFans — это сложный механизм, который для одних становится шансом на финансовую независимость и принятие своего тела, а для других — источником ПТСР, психологических травм и разрушенных карьер. Платформа успешно монетизирует дефицит человеческого общения, предлагая суррогат близости в мире, где люди становятся все более изолированными.

Как обманывает информационный портал ScamMavis

Добрый вечер! Как и многие здесь собравшиеся, я стала (по своей доверчивости и глупости) жертвой брокеров — мошенников.
А началось всё со знакомства в интернете. Сейчас многие «юристы» предлагают помощь. Скажите, пожалуйста, знакомы ли вам следующие юристы: Попов Евгений Валерьевич номер реестра 77/16944 юридическая компания ООО «Вектор» и Журавлёв Семён Николаевич, ЮК Marlan Law Информационный портал ScamMavis.

Заранее благодарю за ответ.

ОТВЕТ:

Это типичная схему «юристов по возврату», которые приходят к жертвам лжеброкеров и пытаются выманить новые платежи под видом «комиссий», «налогов», «верификации», «страховки» или «разблокировки найденных денег».

По Попову Евгению Валерьевичу: адвокат с номером 77/16944 действительно находится в реестрах как действующий, но это само по себе ничего не доказывает. Мошенники часто используют чужие ФИО, номера адвокатских реестров и названия юрфирм. Проверять надо не по присланной ими визитке, а напрямую: через адвокатскую палату, официальные контакты адвокатского образования и договор/соглашение об оказании юридической помощи.

Если кто-то обещает «гарантированный возврат», говорит, что уже «нашёл ваши деньги на криптокошельке», просит поставить программу удалённого доступа, открыть новый криптокошелёк или внести деньги для вывода — прекращайте общение. Это второй круг обмана.

Что стоит иметь в виду по фактуре: по Marlan Law уже есть отдельная публикация, где marlanlawoffice.com и marlanlaw.com названы сайтами мошенников по возврату; в чёрном списке «Вкладера» также указана связка «OOO Marlan Law» с адресом в Таллине и доменами marlanlawoffice.com / marlanlaw.com.

По Попову осторожная формулировка нужна потому, что реестровый номер 77/16944 действительно находится в открытых реестровых карточках как действующий адвокатский статус, но закон об адвокатуре отдельно говорит, что адвокатская деятельность не является предпринимательской, а формами адвокатских образований являются адвокатский кабинет, коллегия адвокатов, адвокатское бюро и юридическая консультация — не просто «ООО “Вектор”».

Виталий Прусов лжеюрист- мошенник выманил 10300 долларов

Меня зовут Urumbaev Timur.Я студент и погряз в долгах перед всеми. Пожалуйста кто , может помогите мне вернуть деньги. В начале апреля 2026 года я отправил 200 долларов владельцу телеграмм канала Логово Трейдера для покупки steam монеты. Он затем заблокировал мой аккаунт. Чтобы вернуть эти деньги я стал искать юристов в интернете и нашел сайт mycrc.info и называла себя Центральной Регистрационной Палатой и специализировалось на возвратах денег от мошенников. На этом сайте говорилось заполнить форму и со мной свяжуться юристы. Назавтра мне на почту прислали письмо что юристы Центральной Регистрационной Палаты нашли криптосчёт владельца Логово Трейдера и заморозили и что на этом счёте помимо 200 моих долларов было 5760 долларов которые тоже мне зачислят как компенсацию за его мошенничество. После такого письма на почту по телеграмму связался со мной якобы юрист Прусов Виталий Васильевич {фото прилагаеться с паспортом}. Дальше он сказал что чтобы получить замороженную сумму надо пополнить счёт высланный им кошельком на 602 доллара . Что я сделал взяв в долг у друзей. Деньги не пришли. На это он ответил что надо ещё заплатить страховку 2027 долларов что я и сделал взяв в долг у сестры. Деньги опять не перевели. Вместо этого они выслали скриншот кошелька с 26000 долларов что компенсация увеличена на эту сумму и эти деньги переведут из Америки и надо будет заплатить IRS USA {налоговая}-2867долларов и Обработку транзакций и конвертаций банку США -4800 долларов. Я всё это перечислил оформив на себя и сестру банковский кредит под очень большие проценты. В течение всего этого времени Прусов Виталий Васильевич и его сообщники {фото прилагаеться} по несколько раз в день чтобы я ускорил переводы чтобы получить компенсацию.Деньги не поступили на мой счёт. Затем я нашел в интернете информацию что организация АСТАНИТ при которой работали эти лжеюристы ликвидирована давно что всё это время они высылали фотошоп договора и замороженного счёта с большой суммой. На мою просьбу вернуть мне отправленные деньги на сумму 10300 долларов без обещанных компенсаций Виталий Прусов стал смеяться и издеваться надо мной что я его никогда не найду его и свои деньги. Я весь погряз в долгах помогите кто в силах помочь мне или найти этих лжеюристов!!!!!!!!!

ОТВЕТ:

Это, к сожалению, типичная схема «помощников по возврату денег». Сначала у вас украли 200 долларов, потом другие мошенники под видом юристов стали обещать «замороженный счёт» и «компенсацию», но требовали оплатить «страховку», «налог IRS», «комиссию банка» и другие выдуманные платежи. Так настоящие возвраты не работают.

Больше ничего им не переводите. Сохраните переписку, e-mail, адреса кошельков, чеки, txid транзакций, скриншоты и подайте заявление в полицию. Отдельно предупредите банк, что кредитные деньги были выманены мошенниками. И не верьте тем, кто после этой истории напишет вам в личку и пообещает «вернуть всё за процент» — это новый этап того же развода.

Опубликуйте отзыв, жалобу, мнение на сайте Вкладер за 1 минуту

СНИМКИ ЭКРАНА:

«Твои ежедневные 10000 шагов, за которые платят»

Что за реклама? Указан телефон 89262406777.

ОТВЕТ:

Это, судя по фото, реклама подработки обходчиком/«агентом» по рекламным стендам: ходить по району, проверять/обслуживать стенды, вероятно клеить или обновлять объявления. Слоган «10 000 шагов, за которые платят» — просто упаковка вакансии под пешую подработку.

По номеру 8 926 240-67-77 в открытом поиске нет полноценной компании, а есть следы, похожие на рекламу самих стендов: в сниппете Instagram с этим номером говорится, что «этот стенд приведёт новых клиентов…» . Телефонные справочники определяют номер как московский мобильный номер «МегаФона», без внятной идентификации юрлица; рейтинг там нейтральный, отзывов почти нет.

Как обманывает лохотрон LogiCore Capital

По этим скринам суть развода выглядит так: сайт «LogiCore Capital» маскирует обычную криптопирамиду/инвест-скам под вложения в логистику, порты, дропшиппинг и грузовой флот.

Главные признаки:

  1. Нереальная доходность под видом «инвестиций»
    На скрине: «портовая инфраструктура» — 3% в неделю, «дропшиппинг» — 1,5% в неделю, маршрут грузового флота — 1% за 1 день.
    Это не похоже на реальный бизнес. 3% в неделю — это примерно 365% годовых с реинвестированием. Логистика, порты и грузоперевозки так стабильно не зарабатывают для мелких инвесторов.
  2. USDT как удобный способ украсть деньги
    Минимальные взносы указаны в USDT: 100 USDT, 6300 USDT. Криптовалютный перевод почти невозможно отменить. Для мошенников это идеально: человек сам отправляет деньги, а потом их быстро прогоняют через кошельки.
  3. Фальшивая витрина реального бизнеса
    «Портовая инфраструктура», «фонд грузового флота», маршруты типа «Mc Carran Intl → Ronald Reagan Washington Natl» создают ощущение, что деньги якобы вложены в понятный сектор. Но на деле пользователь видит только нарисованные карточки в личном кабинете. Никаких доказательств, что существуют суда, грузы, контракты, страхование, лицензия, аудит и реальные активы.
  4. Манипуляция «слотами» и срочностью
    На скрине: «доступно слотов 28/30», «отправление 04.05.2026 04:00». Это типичный приём давления: мол, мест мало, поезд/судно/сделка скоро уходит, надо быстрее заводить деньги.
  5. Подмена риска красивыми словами
    Уровень доходности указан как «низкий» или «высокий», но это просто декоративная надпись. Реальная оценка риска не может состоять из одной строчки в интерфейсе. Особенно когда речь о доходности 1% в день.
  6. Вероятная схема развода
    Человеку предлагают внести небольшой депозит, например 100 USDT. В личном кабинете рисуют прибыль. Иногда могут даже дать вывести маленькую сумму, чтобы вызвать доверие. Потом предлагают вложить больше: 1000, 6300 USDT и выше. Когда пользователь пытается вывести деньги, начинаются требования: «комиссия», «налог», «страховка», «верификация», «AML-проверка», «активация кошелька», «разблокировка счёта». Все эти платежи тоже уходят мошенникам.

Обман! Снятие порчи, прочистка кармы и прочее мошенничество

В принципе покупать курсы даже небезопасно, ни диплома, ни практики. Это мои выводы после того как меня обманули. На диагностике кармы, специалисты может и есть но они не скрывают лиц, фото не ии, и они известны. Ну и проверить результат будет трудно, а платить надо сразу. Не попадайтесь. Даже если в жизни не клеится. Не надо подпитывать мошенников. Будьте на страже своих денег.

ОТВЕТ:

«Диагностика кармы» — это типичный эзотерический развод, построенный не на реальной услуге, а на создании тревоги и последующей продаже «очищений», «снятия порчи», «отработки родовых программ» и прочей выдуманной помощи.

Схема обычно работает так.

Сначала человеку предлагают якобы бесплатную или дешёвую «диагностику»: по фото, дате рождения, имени, раскладу, голосу, переписке. Это нужно не для диагностики, а чтобы втянуть в контакт.

Потом мошенник почти всегда находит «проблему»:

  • «на вас сильный негатив»,
  • «родовая порча»,
  • «перекрыт денежный канал»,
  • «кармический долг»,
  • «венец безбрачия»,
  • «кто-то из близких энергетически тянет силы»,
  • «если не снять — будет хуже».

Главный приём — угроза будущим несчастьем. Человеку внушают, что болезнь, долги, одиночество, ссоры, неудачи или смерть близких связаны не с обычной жизнью, а с некой мистической причиной. После этого предлагают «срочно почистить».

Дальше начинается выкачивание денег. Сначала сумма небольшая: «за свечи», «за обряд», «за материалы». Потом выясняется, что «негатив сильнее, чем ожидалось», «ритуал сорвался», «нужно закрыть портал», «надо поставить защиту», «есть откат», «надо спасать родственника». Каждая новая стадия требует новой оплаты.

Особенно опасные признаки:

— просят фото, дату рождения, имя матери, личные подробности;
— говорят, что «нельзя никому рассказывать»;
— давят срочностью: «сегодня до полуночи», «иначе будет беда»;
— пугают болезнями, смертью, потерей денег, одиночеством;
— требуют переводы на карту физлица;
— сумма постоянно растёт;
— обещают вернуть любимого, убрать соперницу, снять порчу, открыть денежный поток;
— обвиняют клиента: «вы сами мешаете обряду», «у вас сопротивление», «надо ещё один этап».

Психологически развод держится на трёх вещах: человек уже тревожен, мошенник даёт простое объяснение сложным проблемам, а потом предлагает «контроль» — якобы можно всё исправить переводом денег.

Главное: настоящая помощь не начинается с фразы «у вас страшная порча, срочно переводите деньги».

Подробнее:

Как вас обманет Наставник жизни Вера, а также Адель, Эмма и Алиса

«Диагностика кармы» — не услуга, а способ найти у человека страх и продать ему выдуманное решение. Сначала «специалист» бесплатно обнаруживает порчу, кармический долг или закрытый денежный канал, затем пугает последствиями и требует деньги за срочные ритуалы. Если клиент платит, проблема не исчезает: появляются новые «слои негатива», «откаты» и «дополнительные чистки». Это классическая схема вымогательства через тревогу, суеверия и давление.

ВК рекламирует фальшивый Т-банк

Реклама мимикрирует под «Т-Инвестиции», но в раскрытии VK рекламодателем указан не Т-Банк и не брокерская компания, а физлицо/ИП-подобный рекламодатель — «Михайлова София Дмитриевна». В согласии на обработку персональных данных оператор тоже она, а не АО «ТБанк». У настоящих «Т-Инвестиций» оператором брокерских услуг является АО «ТБанк» с лицензиями ЦБ на брокерскую и депозитарную деятельность.

Дальше — классика развода:

1. Обещают доход, который нельзя обещать.
«148 из 152 учеников заработали больше 150 000 ₽», «теперь зарабатываю по 5000 ₽ в день», «в 2026 году можно заработать 1 000 000 ₽» — это не обучение, а наживка. В рекламе финансовых услуг нельзя гарантировать будущую доходность вложений, если она заранее не определена. Это прямо следует из ст. 28 закона «О рекламе».

2. Используют чужой бренд как приманку.
Логотип, жёлто-чёрная стилистика, название «Т-Инвестиции» создают ощущение, что это официальный продукт крупного брокера. Но юридическая подложка в согласии — частное лицо из Новосибирска. Это типичная схема: взять узнаваемый бренд, собрать заявки, а дальше передать человека в «отдел экспертов», то есть разводил на деньги.

3. Сбор персональных данных вместо открытия брокерского счёта.
Форма не ведёт к нормальному открытию счёта в лицензированном приложении. Она просит «оставить заявку», «получить доступ», «получить пошаговый план». В согласии цель обработки данных описана как участие в рекламной кампании и взаимодействие с пользователем. То есть человек фактически отдаёт телефон для последующего обзвона.

4. Криптовалютная картинка — отдельный красный флаг.
На первом скрине BTCUSDT, «бессрочный», плечи 10x, 30x, 150x, огромные проценты прибыли. Это не консервативные инвестиции, а сверхрисковые криптодеривативы. Банк России отдельно отмечал, что множество псевдоинвестиционных интернет-проектов завлекают быстрым и гарантированным доходом от криптовалют и криптоактивов.

5. Нарисованные успехи — фейк.
«148 из 152» — слишком точная и неправдоподобная статистика. «Парень с зарплатой 25 тысяч превратил 3000 ₽ в 87 000 ₽ за месяц» — рекламная сказка. Никаких подтверждений, договоров, методики подсчёта, рисков, комиссий, налогов, просадок и потерь нет.

Вывод: это не официальная реклама «Т-Инвестиций». Это сбор телефонов для последующего обмана. Человека будут убеждать внести деньги, «активировать доступ», пополнить счёт, оплатить комиссию и так далее.

Ещё один фальшивый рекламодатель: Афанасьева Диана Марковна ИНН 100121520825. В фальшивой рекламе сказано: «Академия Т-Инвестиции», «Как зарабатывать 150 000 ₽ в месяц на инвестициях? Расскажем вам — бесплатно, на нашем обучающем курсе по инвестированию! Вы узнаете. Как не потерять деньги и инвестировать с умом. Какие торговые стратегии принесут стабильный доход на фондовом рынке в 2026 году. Во что инвестировать, если в кошельке всего 1000 ₽».

СНИМКИ ЭКРАНА:

Читайте также про развод вокруг банков

Как мошенники угрожают иском в ФСПП

ОТВЕТ:

Это мошенники.

1. Они пугают «приставами», хотя приставы не решают споры.
ФССП не рассматривает вопрос «кто кому должен» и не принимает «иски от брокера». Приставы занимаются принудительным исполнением уже существующих судебных актов и исполнительных документов; на «Госуслугах» прямо указано, что исполнительное производство возбуждается на основании исполнительного документа и заявления взыскателя.

2. «Передадим иск в ФССП» — юридически безграмотная угроза.
Иск подают в суд. Только потом, если суд что-то взыскал и появился исполнительный лист или судебный приказ, дело может попасть к приставам. Фраза про «иск в Федеральную службу судебных приставов» — типичная пугалка для неподготовленного человека.

3. Они придумывают «задолженность» без договора, счёта, акта и расчёта.
Человек спрашивает: какая задолженность, за что 1000 рублей в месяц, где оферта? Вместо нормального ответа идут общие ссылки на статьи ГК РФ. Но статьи 779 и 781 ГК РФ говорят лишь о возмездном оказании услуг и обязанности оплатить оказанные услуги; сами по себе они не создают долг из воздуха.

4. Они цитируют ГК выборочно и мимо сути.
Статья 395 ГК РФ про проценты применяется, когда уже есть денежное обязательство и просрочка. Нельзя просто написать в Telegram «у вас задолженность» и начать начислять проценты.

5. Даже если бы был договор услуг, клиент не «раб».
По закону потребитель вправе отказаться от договора оказания услуг в любое время, оплатив только фактически понесённые исполнителем расходы, связанные с исполнением договора. То есть они должны доказать реальный договор, реальную услугу, реальные расходы и их размер, а не угрожать «приставами».

6. Перевод в «благотворительный фонд» — огромный красный флаг.
Если человек якобы платит брокеру или инвестиционной компании, деньги должны идти понятному юрлицу по понятному назначению платежа. Перевод «оказался в благотворительный фонд» — это уже не нормальная брокерская история, а схема запутывания следов.

7. «У нас есть лицензия» ничего не доказывает.
Нормальная финансовая организация называется полным юрлицом, даёт ИНН/ОГРН, номер лицензии, договор, тарифы, регламент и проверяется в реестрах Банка России. Банк России отдельно даёт сервис проверки легальности финансовых организаций по названию, адресу, ИНН, ОГРН или номеру лицензии.

8. Психологическое давление вместо фактов.
«Вы много говорите», «вы напуганная», «если сегодня не позвоните», «завтра иск», «как будете доказывать вы?» — это не деловая переписка брокера или юриста. Это техника давления, чтобы человек испугался и позвонил/заплатил.

9. Они подменяют вопрос.
Татьяна спрашивает: где оферта, откуда долг, за что удержания? А ей отвечают: «докажите, что мы мошенники». Нормальная компания доказывает свои требования документами: договор, акцепт оферты, счёт, акт, расчёт задолженности, реквизиты юрлица. Здесь этого нет.

Совет. Прекратить отвечать.

Мошенники представились Cyber Financial protect

Можно узнать, мошенники эта компания юристов?

ОТВЕТ:

Это старый обман.

Это почти наверняка мошенническая бумага от «лже-возвратчиков». Почему:

  1. Фальшивые реквизиты. В документе указан registered number OC352713, но этот номер в британском Companies House принадлежит не «Cyber Financial protect», а юридической фирме Simmons & Simmons LLP с адресом в Лондоне. То есть номер просто украден/подставлен.
  2. Юридическая мешанина. Написано «Директору ООО» — но адрес якобы во Франкфурте, Германия. «ООО» — российская форма, а номер OC… — британский LLP. Для немецкой компании это выглядело бы совсем иначе.
  3. «Rolling Reserve» здесь употреблён как магическое слово. В платежной индустрии rolling reserve — это резерв, который платёжный провайдер/банк-эквайер удерживает у торговца для покрытия чарджбэков и рисков, а не «процедура возврата украденных денег» для пострадавшего клиента. (Corepay)
  4. Чарджбэк по Visa/Mastercard не запускается заявлением на частную фирму. Нормальная схема: держатель карты обращается в свой банк-эмитент и оспаривает конкретную транзакцию; дальше банк и платёжная система ведут спор с эквайером/мерчантом. У Visa это прямо описано как «cardholder contacts their issuer». (Visa)
  5. «Financial Commission» — такого регулятора не существует.
  6. Собирают персональные данные. ФИО, номер документа, контактный номер, почта, банковская карта, банк — это набор для дальнейшего развода, давления, фишинга или попыток оформить новые «процедуры».
  7. Формулировки написаны языком мошенников: «инициация процедуры», «найденные финансы», «вывод финансов», «транзакции по факту мошенничество», «вернуть в вероятном размере» — много псевдоюридического тумана от людей без образования.

Главный вывод: подписывать и отправлять это нельзя. Никаких фото паспорта, карты, селфи, кодов из СМС и оплат «комиссии», «страховки», «верификации», «налога», «активации резерва» — тоже нельзя. Реальные действия: обращаться только в свой банк по спорным операциям, блокировать карту при передаче данных и писать заявление в полицию/киберполицию.

Банк «Пушкино»: чёрная дыра со скромным названием

С «Пушкино» началась большая расчистка рынка. ЦБ отозвал лицензию с 30 сентября 2013 года, указав на недостоверную отчётность, нарушения антиотмывочного законодательства, высокорискованную кредитную политику и то, что в отчётности скрывалось отрицательное значение капитала. Регулятор прямо писал: руководство и акционеры не предприняли действенных мер для нормализации работы банка.

Проблемы, однако, были видны заранее. Ещё в сентябре 2013 года у клиентов-юрлиц зависали платежи; в банке это объясняли «техническим сбоем» и сменой ПО. С 13 сентября банк перестал перечислять и налоги, а 19 сентября ЦБ продлил на три месяца ограничение на привлечение вкладов. 27 сентября отделения закрыли досрочно, часть сотрудников отпустили домой, а уже 30 сентября лицензии не стало.

Главный удар пришёлся по вкладчикам и малому бизнесу. АСВ предварительно оценивало страховые выплаты в 20,2 млрд руб.; это был крупнейший страховой случай в истории системы на тот момент. В таблице Vklader приводятся цифры.: 61 тыс. частных клиентов в 30 регионах. Москва и область: 31 тыс. вкладчиков, 11 млрд руб. Воронежская область: 3,4 тыс. вкладчиков, 1,2 млрд руб. Оренбургская область: 6,6 тыс. вкладчиков, 1 млрд руб. Ярославская область: 2,5 тыс. вкладчиков, 0,8 млрд руб. Пострадали и компании, у которых зависли расчётные счета и налоговые платежи.

История собственников у банка была нервной и слишком быстрой. До начала 2013 года его связывали с Алексеем Алякиным; раньше среди совладельцев фигурировали также Фёдор Бондарчук и Эдуард Пичугин. В марте банк был продан бывшему исполнительному директору «Росэнергоатома» Сергею Иванову, а уже в апреле контрольный пакет 76,4% оказался у группы, связанной с историей вокруг Potok: по 19,1% получили Александр Добровинский, Борис Гудко, Александр Князев и Татьяна Галичкина. Добровинский говорил, что это «чистая инвестиция» и что банк станет опорным для Potok; после отзыва лицензии он уже говорил: «я все знал». Сергей Полонский в это же время публично конфликтовал с Алякиным вокруг Potok.

Ярче всех тревогу бил Александр Лебедев. Он требовал внеплановой проверки и писал в ЦБ и МВД, что портфель банка состоит из плохих кредитов, а происходящее похоже на «многомиллиардные хищения» и «преднамеренное банкротство». Тогда это звучало как жёсткая полемика, но последующие судебные споры и материалы АСВ показали, что версия о выводе активов была не пустой: позже суды и агентство говорили о технических кредитах и иных схемах вывода ликвидных активов; в отдельном разборе «Ведомостей» фигурировали и паи ЗПИФов на 1,2 млрд руб., которые ЦБ считал купленными примерно по цене вчетверо выше реальной.

Если коротко о причинах краха, то это сочетание сразу нескольких вещей: агрессивное наращивание вкладов, слабое качество активов, запоздалые резервы, проблемы с ликвидностью, сомнительные операции по линии 115-ФЗ и, как считает регулятор, фактическое сокрытие реального финансового положения. Поэтому «Пушкино» и стало не просто очередным отзывом лицензии, а символической точкой отсчёта новой жёсткости ЦБ.

Последний доступный перед крахом состав органов управления, который удалось восстановить по публичному раскрытию, выглядит так.

Правление: Кирилл Никулин — председатель правления, Павел Чернявский — член правления; Алексей Ращупкин к этому моменту уже выбыл из правления.

Совет директоров: Борис Гудко — председатель совета директоров, Александр Добровинский, Павел Кириллов, Наталия Пахомова. По более раннему раскрытию до июньской смены совета там также фигурировали Алексей Коробицын, Максим Красников, Пётр Мысык и сам Чернявский.

Обман! «выигрышные слоты», «заносы», «проверенная стратегия»

Ребята, здравствуйте, кто-нибудь знает тему про слоты?

ОТВЕТ:

Если речь про «тему со слотами», «выигрышные слоты», «схему», «заносы», Обман! «выигрышные слоты», «заносы», «проверенная стратегия», «проверенный аккаунт» или «помогу отбить депозит» — это развод и втягивание в азартные игры.

В слотах нет стабильного заработка: математика всегда на стороне казино. «Отзывы клиентов» в отдельном телеграм-канале ничего не доказывают — такие каналы легко рисуются. Особенно опасно, если просят внести депозит, перевести деньги «куратору», зарегистрироваться по ссылке, оплатить «комиссию/страховку/верификацию» или обещают гарантированный выигрыш.

Не связывайтесь и ничего не переводите.

По слотам, «ракеткам», Aviator / Lucky Jet / JetX/ Chicken Road / Mines и прочим «играм с сигналами» сейчас чаще всего обманывают не сами «гении математики», а телеграм-админы и аффилиаты казино.

Типовая схема такая: человек говорит, что знает «алгоритм», даёт «сигналы», «предиктор», «связку», «проверенную ракетку», показывает отзывы и выплаты, а дальше ведёт регистрироваться по своей ссылке, пополнять баланс или платить за доступ. На самом деле он обычно зарабатывает либо на продаже воздуха, либо на партнёрке казино — то есть на проигрыше привлечённых людей.

Особенно красные флаги: «гарантированный занос», «не азарт, а система», «взломали алгоритм», «заработок на слотах», «пишите в личку», «отзывы клиентов», «сегодня набор», «надо играть только по моей ссылке».

По конкретному аккаунту лучше формулировать аккуратно: я не знаю, кто за ним стоит, но сама тема «отзывы клиентов + слоты/ракеты + личка» выглядит как классическая воронка в азартные игры или мошенничество. Я бы не переводил деньги, не ставил по ссылкам и не покупал никакие «сигналы».

Ещё важный общий аргумент: в России азартные игры на деньги разрешены только в игорных зонах, исключение — лицензированные букмекеры и тотализаторы; онлайн-казино и «слоты через телеграм» в эту легальную модель не укладываются. (Федеральная налоговая служба)

Вот десятка самых частых «тем», через которые сейчас втягивают в слоты, ракеты и псевдоказино:

  1. «Сигналы» по Aviator / Lucky Jet / JetX
    Обещают момент, когда надо «забирать иксы». На деле никакого знания алгоритма нет.
  2. «Предиктор» / бот для ракеток
    Якобы программа заранее показывает, где самолёт/ракета улетит. Обычно это картинка, фейковое приложение или просто развод на оплату доступа.
  3. Mines / «мины»
    Обещают «схему клеток», «безопасный маршрут», «приватный алгоритм». В реальности результат случайный, а «сигналы» рисуются задним числом.
  4. Crash-игры под разными названиями
    «Ракетка», «самолётик», «краш», «иксы», «забирай на 2.17» — одна и та же логика: быстрое вовлечение и слив депозита.
  5. «Слоты с заносами»
    Пишут: «Сегодня слот отдаёт», «провайдер подкручен», «есть рабочая связка». Это классический крючок.
  6. «Команда по заработку на казино»
    Человека заводят в чат, дают инструкции, хвалятся выплатами. Обычно все «участники» — подставные аккаунты.
  7. «Отзывы клиентов» в отдельном канале
    Скрины переводов, голосовые, восторженные сообщения. Такой канал легко сделать вручную: это не доказательство выплат.
  8. «Зеркала» и «официальный менеджер» казино
    Ведут не на нормальный сайт, а на зеркало/бот/прокладку. Потом появляются «верификация», «комиссия», «страховой депозит», «налог перед выводом».
  9. «Бонусная схема» / «абуз бонусов»
    Обещают заработать на промокодах, фриспинах, бездепозитных бонусах. Часто заканчивается требованием пополнить счёт или купить «инструкцию».
  10. «Раскрутка депозита»
    Самый прямой развод: «Скинь 3000 — сделаю 30 000», «работаю по проверенной стратегии», «прибыль делим». После перевода либо блокировка, либо требование доплатить за вывод.

Что за люди в метро пристают с услугами банков

На канале «Anatoly Andreevich» вышло видео «НАКРЫЛИ НАГЛУЮ БАНДУ *** В МЕТРО / МАССОВЫЙ *** НА КРЕДИТ / ПОЛИЦИЯ ЗАДЕРЖАЛА ***?»

В материале подробно разбирается деятельность организованных групп, которые на станциях метрополитена предлагают банковские продукты. Видеоролик представляет собой журналистское расследование, в ходе которого автор выявляет схемы, фиксирует столкновения с возможными правонарушителями и демонстрирует процесс их задержания полицией.

Источник подозревает данных лиц в следующих действях:

  1. Маскировка кредитных продуктов под дебетовые.
  2. Сбор персональных данных.
  3. Использование социальной инженерии. Участники давят на жалость, представляясь студентами или стажёрами, которым нужно выполнить план для работы.

Поведение и организация банд

Источник отмечает, что в метро работают целые «бригады», в которых чётко распределены роли:

  • Зазывалы. Обычно это молодые люди или девушки, которые первыми вступают в контакт с прохожими, используя навязчивые манипуляции.
  • «Кураторы» и старшие. В конфликтных ситуациях появляются более опытные участники, которые пытаются препятствовать съёмке или увести группу от ответственности.
  • «Наблюдатели»: Отдельные люди могут стоять у эскалаторов, отслеживая появление сотрудников полиции, чтобы вовремя подать сигнал остальным.

В ходе съёмок автор сталкивается с агрессией и отрицанием: участники заявляют, что являются сотрудниками «партнёрских каналов» банков (например, Уральского банка развития и реконструкции — УБРиР), но при этом категорически отказываются предъявлять документы, подтверждающие их личность или право на ведение коммерческой деятельности в метро. Они апеллируют к тому, что просто «работают», и требуют прекратить съёмку, хотя находятся в общественном месте.

Проблемы контроля и взаимодействия с органами

Одной из центральных тем материала является бездействие или неэффективность службы безопасности метро. Автор указывает на странный парадокс: метрополитен нанимает большое количество охранников (людей в черной форме и серых беретах), которые активно контролируют обычных пассажиров или бабушек, торгующих цветами, но при этом часто игнорируют группы мошенников, работающих у них на глазах.

Более того, официальные ответы на жалобы граждан часто содержат утверждения, что «подобных лиц в метро нет», несмотря на предоставленные видеодоказательства. Вызвать полицию через информационные столбы «Инфо-СОС» также оказывается непросто — время ожидания может составлять 15 минут и более, что позволяет злоумышленникам скрыться.

Юридический аспект и защита прав

В источнике подчеркивается, что действия подобных «промоутеров» нарушают закон о защите прав потребителей и законодательство о персональных данных. Автор напоминает зрителям о нескольких важных правилах безопасности:

  • Никогда не передавать паспорт незнакомым людям для фотографирования.
  • Не останавливаться и не вступать в диалог с подозрительными лицами, предлагающими услуги «на ходу».
  • Помнить, что официальные сотрудники банков не занимаются оформлением карт посреди станций метро без должного оборудования и документации.

Финал и задержание

Несмотря на трудности, автору удаётся привлечь внимание полиции к группе на станции «Курская». Четыре человека были задержаны для выяснения обстоятельств, так как у них отсутствовали документы, разрешающие деятельность в метрополитене. Автор предполагает, что в отношении задержанных будут составлены протоколы об административных правонарушениях.

КОММЕНТАРИЙ ИИ:

Похоже, речь не о каком-то отдельном «государственном сервисе замозанятости», а о платформе «Консоль.Про» / smz.konsol.pro — маркетплейсе заданий для самозанятых и сервисе документооборота с НПД.

Что видно по открытым следам:

  1. «Консоль.Про» действительно есть в перечне операторов электронных площадок ФНС: ООО «Консоль.ПРО», ИНН 7707418148, сайт smz.konsol.pro. ФНС поясняет, что такие площадки могут передавать сведения о доходах и удерживать налог, но только если сам налогоплательщик дал поручение.
  2. Это не эксклюзивный «сервис от Яндекса», а площадка, где размещаются задания от разных заказчиков и партнёров. В одном из объявлений прямо встречается корявая формулировка «ежедневные оплата услуги от Яндекса при самозанятости» — то есть, скорее всего, речь о курьерских/доставочных заданиях, связанных с экосистемой Яндекса или её партнёрами, а не о том, что сам Яндекс оформляет вам самозанятость через метро.
  3. УБРиР там всплывает не как «карта для самозанятости», а как банковский продукт/доставка карт. На «Консоль.Про» есть объявление от ООО «ФинДоставка» о курьерской доставке банковских карт и документов, проверке личности клиента и подписании документов; в списке клиентов названы разные банки, включая УБРиР1. (smz.konsol.pro) Сам УБРиР на своём сайте тоже описывает доставку карт курьером: заявка онлайн, звонок курьера, встреча, подписание документов, фото с картой и паспортом. (УБРиР)
  4. QR-код в рекламе, вероятно, ведёт на скачивание приложения или лендинг для регистрации исполнителя. У «Консоль.Про» в интерфейсе есть стандартный блок «скачайте приложение» и «отсканируйте QR-код камерой телефона». Это нормальная маркетинговая механика, но сам QR надо проверять: куда именно он ведёт.

Главный вывод: сам по себе сервис не выглядит фейком, потому что «Консоль.Про» есть в реестре ФНС. Но деятельность участников может быть мутной.

Что важно для читателя:

Оформиться самозанятым можно напрямую и бесплатно — через приложение «Мой налог», сайт ФНС, банк или Госуслуги; ФНС указывает ставки 4% с доходов от физлиц и 6% с доходов от юрлиц и ИП. (npd.nalog.ru) Посредник для самого статуса не нужен.

Если подключать платформу, надо понимать, какие права ей выдаются. Операторы электронных площадок могут передавать доходы и удерживать налог, но ФНС подчёркивает: это делается только по поручению налогоплательщика.

«Услуги от Яндекса» надо проверять по договору. В реестре ФНС отдельно есть ООО «Яндекс.Такси», ООО «Яндекс.Еда» и ООО «Яндекс» как операторы/партнёры по НПД, но объявление на сторонней площадке может быть от партнёра, подрядчика или вообще рекрутёра.

  1. Райффайзенбанк, ВТБ, МТС Банк, Банк ДОМ.РФ, Мосбиржа, Открытие, Альфа-Банк, Совкомбанк, Уралсиб, УБРиР, Локо-Банк, МКБ, ОТП Банк — и далее формулировка «и многие другие». ↩︎

Развод! «Доверенное лицо без кредитов», «синхронизация счетов»

Здравствуйте. Скорее всего нарвались на мошенников-брокеров. Кипр какой-то. Мой муж сделал меня ремитентом, потому что они сказали нужно доверенное лицо без кредитов для вывода средств (потому что мужу что-то там заблокировали из-за неправильно названного кода подтверждения). мы перевели им деньги, но остановились, когда они сказали взять кредит (якобы какая-то страховка).

Ни разу никаких денег я как ремитент не вывела. Они пишут, что синхронизация счетов выполнена на 71 процент и надо мне (ремитенту) снять свой запрет на получение кредита и взять кредит, перевести им и тогда операция завершится и они мне всё вернут. Мы испугались брать кредит и сказали стоп, что мы больше ничего делать не будем. А они нам написали, что в таком случае меня ждет долг 2 миллиона и с моей карты будут списываться все деньги, как олько будет туда что-то поступать. Это правда? Что это за штраф такой за отказ завершить операцию по вводу-выводу средств с брокерского счета? Не могу почему-то прикрепить скрин. Там письмо от них нам на электронную почту, где они описывают всё про синхронизацию счётов с бенефициаром, какие условия надо соблюдать и что при отказе от процедуры или нарушении условий доверенное лицо должно будет выплатить задолженность 2 миллиона…

ОТВЕТ:

Ваши деньги уже украдены. Мошенники хотят больше. Это типичная схема лжеброкеров, а не реальная брокерская процедура.

«Ремитент», «доверенное лицо без кредитов», «синхронизация счетов на 71%», «страховка для вывода», «надо снять самозапрет и взять кредит» — это не нормальная финансовая терминология для вывода денег с брокерского счёта, а набор слов для давления на жертву.

Главное: не снимайте самозапрет на кредиты, не берите кредит, не переводите им больше ни рубля, не сообщайте коды из СМС, данные карт, пароли, доступ к «Госуслугам», не устанавливайте программы удалённого доступа.

Долг в 2 млн рублей из их письма сам по себе не возникает. Чтобы с вас законно взыскивали деньги, должен быть реальный договор, судебный акт / исполнительный документ или постановление пристава. Письмо от неизвестной «брокерской» структуры не даёт им права списывать деньги с вашей карты.

Их угроза про списание всех поступлений — способ запугать вас, чтобы вы сняли запрет на кредиты и взяли новый кредит уже для них. Вот это как раз и опасно: если вы сами оформите кредит в банке, долг перед банком будет настоящим, а деньги у мошенников, скорее всего, исчезнут.

Что сделать сейчас:

  1. Полностью прекратить общение с ними.
  2. Сохранить письма, номера телефонов, адреса сайтов, реквизиты, чеки, скриншоты переписки.
  3. Позвонить в свой банк по номеру с карты или официального сайта, сообщить о мошенничестве, попросить проверить операции и заблокировать/перевыпустить карту, если её данные могли попасть к ним.
  4. Подать заявление в полицию о мошенничестве.
  5. Оставить самозапрет на кредиты включённым и проверить кредитную историю, не пытались ли оформить на вас займы.
  6. Не обращаться к «юристам по возврату денег от брокеров», которые сами вам пишут или звонят: это часто вторая стадия той же схемы.

Никакой «штраф за отказ завершить ввод-вывод средств» в такой ситуации платить не надо. Это не штраф, а продолжение вымогательства.

Обоснование для себя: Банк России прямо предупреждает, что при давлении и требованиях срочных финансовых действий надо прекращать разговор; также он рекомендует не сообщать паспортные и финансовые данные, коды, данные карт и не оформлять кредиты по указанию неизвестных лиц. (Центральный банк Российской Федерации)

Самозапрет на кредиты с 1 марта 2025 года можно зафиксировать в кредитной истории через «Госуслуги», а с 1 сентября 2025 года — через МФЦ; если самозапрет установлен, кредитор должен отказать в выдаче потребительского кредита или займа. (Центральный банк Российской Федерации).

Стейкинг БКС — МОШЕННИКИ

Реклама БКС (подделка) с реквизитами в Телеграм. «Поддержка»
даёт менеджера(брокера) для стейкинга на бирже binance с помощью смарт контракта. Требуют gmail почту обязательно и кошелек bitget wallet. Входят в доверие,давая заработать,потом воруют всё. Подробности: мой тг @AlexAlexAles

Мошенник представился как юрист Дмитрий Маслов

Как-то в Яндексе поискала информацию о том, возвращали ли кому-то деньги от лже-брокеров и каким образом. Почитала на нескольких сайтах и забыла. Вчера обычный мобильный звонок — представитель юридической компании по возврату средств от брокеров: «Я свяжу Вас с юристом в ТГ, он вам поможет». Связалась с «юристом» @maslovdm1, спрашиваю, естьли у компании официальный сайт с реальными контактами, лицензия на данный вид деятельности и пр., в ответ молчание. Проверяю через ИИ в Гугле, оказывается, что действительно есть юрист Маслов Дмитрий, специализирующийся на помощи призывникам и военным делам, а данный чел мошенник, номер телефона, привязанный к его аккаунту, оператора МТС (Татарстан). Вот как-то так.

ОТВЕТ:

История показывает типичную схему «второго захода» мошенников. Человек однажды ищет в Яндексе информацию о том, удавалось ли кому-то вернуть деньги от лжеброкеров, читает несколько сайтов и забывает об этом. А потом ему внезапно звонят на мобильный: якобы представитель юридической компании по возврату средств от брокеров предлагает «связать с юристом в Telegram».

Дальше включается классический сценарий псевдоюристов: перевод общения в мессенджер, обещание помощи и отсутствие нормальной проверки.

Вывод простой: если после поиска информации о возврате денег от брокеров вам звонят «юристы» и сразу уводят в Telegram, это почти наверняка не помощь, а новая стадия развода. У настоящей юридической работы есть договор, реквизиты, понятная процедура, проверяемый сайт, адрес, юрлицо или адвокатский статус. У «возвратчиков» обычно есть только мессенджер, чужое имя и обещание вернуть деньги, которые они потом попытаются выманить ещё раз — под видом госпошлины, комиссии, страховки, AML-проверки или «платежа для разблокировки».

Как вас обманет астролог и духовный наставник Мария Эванс

Настоящий ли аккаунт Марии Эванс? Занимается она действительно настоящими духовными практиками?

ОТВЕТ:

Короткий ответ: считать этот аккаунт безопасным оснований нет. Вопрос не в том, «настоящая ли Мария Эванс» как человек, а в том, что вокруг имени «Мария Эванс / Mariya Evans» и разных аккаунтов (@magick_mary и других) уже фигурируют жалобы и признаки типовой эзотерической разводки: заманивание через «разбор кармы», «чакры», «энергию», «кодовое слово», личные сообщения и дальнейшую продажу платных «чисток» или «практик».

В выдаче Instagram действительно находится профиль «Мария Эванс / Духовный практик / Энергия / Чакры / Йога» с аккаунтом @magick_mary, но наличие большого числа подписчиков само по себе ничего не доказывает.

По открытым жалобам, это имя уже упоминалось в связке с мошенническими эзотерическими схемами. Есть отдельная публикация «Обман! Духовный практик Мария Эванс», где перечисляются используемые мошенниками имена, аккаунты и термины; среди них указаны «Mariya Evans», «Мария Эванс», «разбор кармы», «духовный практик энергия чакры», @magick_mary, @Your_karmalife, @arhetype_guide.

Что важно понять? Настоящая духовная практика не должна начинаться с запугивания, «диагноза по дате рождения», обещаний срочно снять блок, почистить чакры, убрать родовую программу, открыть денежный канал или вернуть мужчину. Если после бесплатного «разбора» человеку сообщают, что у него серьёзная энергетическая проблема и её нужно срочно оплатить, это не духовность, а классический обман на страхе.

Особенно опасны такие признаки:

— вас зовут в директ по кодовому слову;
— просят дату рождения и быстро выдают «точное» описание личности;
— затем находят «порчу», «родовую воронку», «денежный блок», «закрытый канал»;
— требуют оплату за срочную чистку, обряд, практику, свечи, диагностику;
— не дают нормальных реквизитов ИП/ООО, договора, чека;
— после первой оплаты появляются новые проблемы и новые платежи.

Поэтому ответ такой: не переводить деньги, не отправлять личные данные, не верить «диагностике» по переписке и не продолжать общение, если вас уже начали пугать последствиями отказа. Если деньги уже переведены — сохранить переписку, чеки, реквизиты, ссылки на аккаунты и обращаться в банк, полицию и в поддержку площадки. Повторно платить за «возврат», «разблокировку», «закрытие обряда» или «снятие последствий» нельзя — это обычно второй этап того же развода.

ПОДРОБНЕЕ:

Как вас обманет Наставник жизни Вера, а также Адель, Эмма и Алиса

Анатолий Мотылёв: крах теневой империи

М-Банк. Главная фигура всей истории — Анатолий Мотылёв. Зампред ЦБ Сергей Швецов именно на кейсе М-Банка и связанных структур сказал о нём: «формально был никем… он был теневым директором».

М-Банк, он же «Мосстройэкономбанк», рухнул не как одиночный неудачник, а как часть группы Анатолия Мотылёва. Лицензию Банк России отозвал 24 июля 2015 года; на 1 июля банк ещё занимал 112-е место по активам в системе. При этом ещё в середине 2014 года он выглядел вполне живым средним банком: активы — около 34,1 млрд руб., вклады населения — 18,1 млрд руб.

Для вкладчиков это был один из крупнейших страховых случаев того периода. По таблице Vklader, обязательства АСВ по М-Банку составили 19,1 млрд рублей; страховое возмещение выплачивалось в 15 субъектах РФ, причём главный удар пришёлся на Москву и Московскую область: 18,3 млрд руб. и 30,2 тыс. вкладчиков.

Но вкладчики по страховке были лишь верхушкой истории. После обследования временной администрацией картина оказалась катастрофической: средства в других банках схлопнулись с 12,6 млрд до 174 млн руб., чистая ссудная задолженность — с 19,7 млрд до 2,9 млрд, общие активы — с 41,6 млрд до 11,4 млрд. Самое показательное: капитал из плюс 2 млрд фактически превратился в минус 28,3 млрд руб. Это означало, что незастрахованные люди и корпоративные клиенты попадали уже в совсем другую реальность.

Официальная причина отзыва была сформулирована жёстко: ЦБ заявил, что банк размещал средства в «низкокачественные активы», регулятор неоднократно требовал досоздать резервы и адекватно оценить риски, но руководство и собственники «не предприняли действенных мер», а санация «не представлялась возможной». А уже 1 сентября 2015 года Банк России подвёл итог ещё резче: в группе Мотылёва «традиционный банковский бизнес» практически отсутствовал, деньги размещались в интересах собственников и связанных компаний, а более половины кредитного портфеля было сомнительно к взысканию.

Позднее АСВ расписало и механику краха: банку вменили выдачу кредитов техническим юрлицам, заведомо невозвратный кредит физлицу без нормального обеспечения, покупку бумаг у технической компании, приобретение ценных бумаг по завышенной цене и отчуждение по заниженной. Это уже не похоже на обычную ошибку риск-менеджмента; это похоже на системный вывод стоимости из банка.

Главная фигура всей истории — Анатолий Мотылёв. Позже зампред ЦБ Сергей Швецов именно на кейсе М-Банка и связанных структур сказал о нём: «формально был никем… он был теневым директором». Из ярких внешних оценок запомнилась и формулировка аналитика РИА Рейтинг Андрея Манько: отзыв лицензий у банков группы Мотылёва был «рекордным сразу по многим параметрам». Приказ об отзыве лицензии подписывал тогдашний глава комитета банковского надзора ЦБ Алексей Симановский.

Дальше история ушла и в уголовную, и в арбитражную плоскость. По делу о хищении 700 млн руб. из М-Банка в 2020 году реальные сроки получили Ольга Иванова, Игорь Леонов и Станислав Маркеев — по шесть лет и штрафы. Сам Мотылёв, по данным «Коммерсанта», находился в розыске и жил в Лондоне. Параллельно АСВ годами судилось с бывшими руководителями и контролирующими лицами; в итоге кассация поддержала взыскание 14,4 млрд руб., а затем Верховный суд не дал пересмотреть эти акты.

Последний публично прослеживаемый перед крахом состав органов управления приходится на 2014–2015 годы и восстанавливается по сообщениям о назначениях и по последующим материалам АСВ и судов. Правление: Виктория Фиалко — председатель; Ирина Северинова, Алексей Майданов, Владимир Егоров. Наблюдательный совет: Михаил Пальшин — председатель; Ованес Джалалян, Фёдор Абрамов, Наталья Петрова, Сергей Пучков, Анна Бондаревская. Отдельно важно, что Джалалян раньше сам возглавлял банк, а в 2014 году, когда председателем правления стала Фиалко, перешёл в наблюдательный совет.

«М-Банк» был не самостоятельной аварией, а частью большой конструкции Анатолия Мотылёва. В тот же день, 24 июля 2015 года, ЦБ отозвал лицензии ещё у «Российского кредита» и «АМБ Банка», а через несколько дней с рынка выбыл и «Тульский промышленник». Регулятор потом прямо объединил их в одну группу: реальные активы четырёх банков оценивались в 109,9 млрд руб. при обязательствах в 210,5 млрд руб., то есть разрыв превышал 100 млрд рублей. Первый зампред ЦБ Михаил Сухов тогда говорил, что отрицательный капитал группы составляет не менее 50 млрд руб., а страховая ответственность перед вкладчиками — 57 млрд руб.

Продолжение было не только банковским, но и пенсионным. Уже в августе 2015 года ЦБ начал аннулировать лицензии у НПФ, связанных с Мотылёвым: «Солнце. Жизнь. Пенсия», «Адекта-Пенсия», «Солнечное время», «Защита будущего», «Уралоборонзаводский», позже — «Сберегательный фонд “Солнечный берег”» и «Сберегательный». По оценке регулятора, только по первым пяти фондам объём обязательств, подлежащих передаче в ПФР, превышал 30 млрд руб.; впоследствии речь шла примерно о 1,3 млн клиентов и около 60 млрд руб. пенсионных средств под управлением фондов группы. То есть обвал «империи Мотылёва» ударил не только по вкладчикам банков, но и по будущим пенсионерам, чьи деньги оказались заведены в финансовую дыру.