Журнал

CrowdWiz: пирамида с криптой от звёзд шоу-бизнеса

С CrowdWiz с самого начала играли в туман. Под этим брендом существовал и более ранний криптопроект: по данным «Стоппирамида», в январе 2018 года у первого CrowdWiz прошло ICO, где было собрано более 7 миллионов долларов, а к концу 2018-го его активность почти сошла на нет. Но российская, медийная версия проекта, связанная с Алексом Малиновским вошла в публичное поле уже в 2019 году. Именно тогда Малиновский начал позиционироваться как один из «основателей» и главное лицо нового CrowdWiz. Такая путаница со старым брендом, новым брендом и разговорами о «втором CrowdWiz» только помогала продажам: людям легче верить в «платформу с историей», чем в очередной свежий лохотрон с нуля.

Снаружи схема выглядела как сложный блокчейн-продукт. В собственных материалах CrowdWiz / CWD Global описывал себя как платформу на базе BitShares/Graphene с монетой CWD, десятками дополнительных операций, кошельком прямо в браузере и целым набором сервисов. В документации проекта даже было записано, что они «против хайповых проектов» и что каждый продукт должен иметь понятную экономическую модель. Но параллельно в публичной рекламе людям продавали совсем не технологию, а мечту о лёгких деньгах: «беспроигрышные инвестиции», «постоянная бесперебойная прибыль», «рост стоимости монеты», «бессмертная система», «уникальный проект, которому нет аналогов». То есть техническая обвязка использовалась как упаковка, а эмоциональная продажа строилась вокруг доходности и ощущения избранности.

Ключевая деталь — механика продвижения. В аффилированных публикациях о CWD Global прямо расписывались многоуровневая партнёрская система, регистрация только по реферальной ссылке, восьмиуровневая глубина структуры, отдельные бонусы за стейкинг и «лидерские» бонусы для держателей определённых контрактов. Там же перечислялись и «источники дохода»: стейкинг, P2P-обмен, DEX, игровая зона, лотерея, залоги и займы. Иначе говоря, перед нами не просто «монета», а типичный гибрид псевдотехнологии и MLM, где внутренняя экономика завязана на постоянный приток новых участников, которых приводят старые.

Пострадавшим продавали именно доходность. В репортаже «Вести-Иркутск» жертва рассказывает, что ей обещали прибыль 45% за два месяца и 70% за три месяца. В публикации «Экспресс газеты» потерпевший из Тулы говорил, что вошёл в CrowdWiz «под 179% годовых», узнав о нём из Instagram Михаила Генералова. Это и есть ядро любой пирамиды: не реальный продукт с понятным денежным потоком, а обещание сверхдохода, которое держится, пока в систему несут новые деньги. Токен, стейкинг, «голосование за проценты» и разговоры про блокчейн в такой конструкции лишь создают иллюзию современности и законности.

Раскрутка шла в две линии. Первая — селебрити-витрина. Вести писали, что Алекс Малиновский был «основным лицом пиар-кампании» и одним из авторов идеи, а Сергей Лазарев пиарил платформу на корпоративах. Вкладер и другие публикации перечисляли длинный шлейф звёзд и инфлюенсеров, чьи имена и фотографии повышали доверие к проекту: от Алёны Водонаевой и Маши Вебер до Влада Топалова. Вторая линия — сетевые «апостолы», то есть люди, которые не просто светились на фото, а реально проводили презентации, вели людей по своей ветке, отвечали на возражения и зарабатывали на реферальной структуре.

Именно эти «апостолы» продавали людям красивую жизнь. В том же сюжете «Вести-Иркутск» Михаил Генералов хвастался покупкой автомобиля за 4,5 миллиона рублей, объясняя это заработком на платформе. Василий Истомин на презентации Малиновского в Иркутске заявлял, что получил «профит 17 миллионов» за три недели и потому «активно топит за эту платформу». Жертвам показывали машины, тусовки, путешествия, окружение из артистов и рассказывали, что всё это достигается буквально «не вставая со стула». Так работает социальное доказательство в пирамидах: сначала у человека ломают скепсис статусом и образом жизни зазывал, а уже потом продают «инвестиционную возможность».

Регуляторные сигналы появились довольно рано. На странице Банка России CrowdWiz проходит как ООО «Краудтех» с признаками финансовой пирамиды; в карточке перечислены домены и старого, и нового бренда — crowdwiz.ru, cwd.global, cwd-global.com, backup.cwd.global и другие. Дата внесения — 1 февраля 2021 года. К августу 2021-го, по публикациям о блокировке, Генпрокуратура уже блокировала cwd.global в России, а в октябре 2021 года был заблокирован и резервный backup.cwd.global. Иными словами, даже когда проект ещё пытался изображать «развитие экосистемы», для регулятора и правоохранительного контура это уже выглядело как пирамида.

Но после предупреждений проект не свернулся, а сменил обёртку и продолжил звать людей дальше. В собственных и аффилированных материалах 2021–2022 годов CWD Global отмечал «двухлетие», рассказывал о десятках тысяч аккаунтов, а весной 2022 года уже сообщал о 121 тысяче зарегистрированных учётных записей. В марте 2022 года официальный Medium проекта призывал держателей токена голосовать за размер стейкинга на следующие три месяца; в аффилированной статье Coinpedia говорилось, что 20 марта сообщество проголосовало за доходность 48% на трёхмесячный стейкинг. То есть даже после чёрного списка и блокировок людям продолжали продавать старую сказку: платформа жива, токен торгуется, проценты выбирает «сообщество», просто надо ещё немного подождать и докупить. (Яндекс)

Финал был типичен. Когда курс и выплаты пошли вниз, организаторы и топ-лидеры начали дистанцироваться. В публикации «Экспресс газеты» Малиновский фактически отмежёвывался от вкладчиков: мол, он просто ездил по стране и рассказывал про блокчейн, а людей привёл «другой человек». Одновременно в Иркутской области и Туле появлялись признанные потерпевшие и уголовные сюжеты. «Вести-Иркутск» рассказывали о деле по статье «Мошенничество» в отношении неопределённого круга лиц, а «Экспресс газета» — о деле, заведённом в Туле 7 апреля 2022 года. Для жертв это привычный для пирамид поворот: пока деньги текут — все «партнёры» и «сооснователи», когда начинается обвал — каждый объявляет себя просто лектором, певцом, блогером или «техническим популяризатором».

Если убрать всю криптолексику, CrowdWiz был довольно простой схемой. Людей втягивали обещаниями нереальной доходности, регистрацией по реферальным ссылкам, многоуровневой сетью вознаграждений и культом «успешных лидеров». Деньги заходили под видом покупки токена и участия в «экосистеме», а удерживались в системе верой в будущий рост и уговорами не выводить средства. Банк России отдельно указывал на признаки пирамиды, а региональные и федеральные сюжеты фиксировали то же самое человеческим языком: «приведи друга», отсутствие лицензии, завышенные обещания и зависимость выплат от новых вкладчиков. Поэтому CrowdWiz — это не история про инновации, а старая как мир пирамида, просто переодетая в блокчейн, DPoS, стейкинг и красивый глянец шоу-бизнеса.

По открытым следам к заметным зазывалам и промоутерам CrowdWiz / CWD Global можно отнести Алекса Малиновского, Сергея Лазарева, Михаила Генералова, Василия Истомина. В публикациях о публичной раскрутке проекта также назывались Влад Топалов, Алёна Водонаева, Ольга Орлова, Анна Плетнёва, Мария Вебер, Анна Хохлова, певица Слава, Сердар Комбаров, Элина Чага, Георгий Иващенко, Артик и Асти, Маргарита Позоян, Алёна Шишкова, Сега Кутовой. Отдельно в списках сетевых «апостолов» и региональных лидеров фигурировали Николай Людэ, Алексей Карпов, Георгий Мочульский, Юлия Лазукова, Яна Белокобылко, Ксения Багирова, Олеся Новосёлова, Екатерина Цвик, а Вкладер отдельно упоминал Олега и Олесю Новосёловых как людей, заводивших аудиторию в «Краудвиз». Для части имён есть прямые упоминания в репортажах и свидетельствах потерпевших, для части — включение в списки сетевиков и промоутеров проекта.

Sax Invest: пирамида в алмазах

Sax Invest продавали не как грубый лохотрон, а как респектабельный «инвестиционный фонд» с легендой про ценные бумаги, доверительное управление и участие в международном алмазном проекте в Анголе.

В Казахстане АФМ установило, что с 2018 по 2022 год в схему втянули более 3 тысяч человек, а общий оборот составил около 18 млн долларов, или примерно 9 млрд тенге. Вкладчикам обещали дивиденды порядка 2–3% в месяц, то есть доходность заметно выше рынка. При этом регистрация шла по ссылке-приглашению от уже вошедшего участника, а бонусы росли именно за привлечение новых людей. Это классический признак пирамидальной модели: деньги несут не из-за понятного актива, а потому что сеть постоянно должна расширяться.

Ключевой элемент обмана был в том, что «инвестиционная легенда» служила фасадом для сетевого набора. Власти прямо указали: выплаты участникам шли за счёт средств новых вкладчиков, а сами деньги зачастую перечислялись не на счёт компании, а на личную банковскую карту организатора. То есть перед людьми разыгрывали сразу несколько психологических крючков: красивую историю про «алмазы в Африке», псевдоброкерский язык, закрытый вход «по приглашению», внутренние бонусы за сеть и атмосферу элитного клуба с конгрессами, вебинарами и «директорами». Уже в ноябре 2021 года Банк России внёс Sax Invest Ltd. в список компаний с признаками финансовой пирамиды. Позже казахстанские власти отдельно отмечали отсутствие лицензии и агрессивную рекламу с обещанием доходности до 24–36% годовых.

По старым следам продвижения видно, как именно создавалась иллюзия легальности. В материалах «Реального времени» Андрей Давиденко проходит как гендиректор и владелец ООО «Сакс Инвест Консалт», его допрашивали следователи Татарстана, а само российское подразделение использовалось как агентский контур. На YouTube сохранились ролики «Sax Invest. Борис Топоров вебинар о компании Sax Invest» и «Sax Invest. Вебинар проводит директор Наталья Коробейникова». В выдаче также виден ролик про «директора компании Sax Invest Альберта Петрова». В Instagram- и Facebook-следах фигурируют презентации с Аймейрой Кажмуратовой, а в одном из постов самого Мендыгалиева среди лидеров названы Аймейра Кажмуратова и Алёна Ильина. Ещё один семейный аккаунт прямо писал: «Мы, Гараевы Денис и Индира… являемся… SAX INVEST с 2019 года», то есть занимался обычной бытовой вербовкой через личное доверие. Отдельно в татарстанском деле упомянута агент Галиева, через которую, по версии участников истории, оформлялись вложения.

Хронология у этой пирамиды показательная. Сначала — годы накачки через легенду про инвестиции и алмазы, с 2018 по 2022 год. Затем, когда начались проблемы с выплатами, организатор, по данным АФМ, уже в начале 2023 года заключал медиативные соглашения со 143 вкладчиками более чем на 1,2 млрд тенге и раздавал гарантийные обязательства ещё более чем тысяче человек на 7 млрд тенге, обещая вернуть деньги до конца 2023 года. Но деньги так и не вернулись. 11 октября 2024 года власти Казахстана публично сообщили о расследовании, 18 ноября 2024 года Мендыгалиева объявили в международный розыск, а в мае 2025 года АФМ заявило, что подозреваемыми признаны уже 10 лиц, руководивших подразделениями в Астане, Актобе, Уральске и Актау; у них арестовали квартиры, дома, машины, криптоактивы и ценные бумаги. Иными словами, финал у Sax Invest был типичный для пирамиды: сначала легенда, потом сетевой набор, затем заморозка выплат, обещания «всё вернуть», а после — уголовные дела и розыск.

Если сжать суть развода в одну формулу, то Sax Invest продавал не инвестицию, а мечту о «закрытом фонде для своих», где доход якобы рождается из сложных операций и алмазного бизнеса, а на деле держался на постоянном притоке новых денег. Пока люди верили в фасад и приводили знакомых, схема выглядела живой. Как только поток ослаб, выяснилось, что за красивой обёрткой не было ни прозрачной отчётности, ни внятных активов, ни нормальной лицензированной инфраструктуры.

По публичным следам продвижения в Sax Invest всплывают как минимум такие имена: Сатжан Мендыгалиев, Андрей Давиденко, Борис Топоров, Наталья Коробейникова, Альберт Петров, Аймейра Кажмуратова, Алёна Ильина, Денис и Индира Гараевы, а также агент Галиева, фигурирующая в российском судебно-следственном сюжете вокруг вложений в SAX INVEST. Здесь важно разделять роли: официально поимённо в материалах властей назван организатор Мендыгалиев, а часть остальных видна именно по старым промо-следам, вебинарам, презентациям и агентской сети, то есть как публичные лица раскрутки, а не обязательно как все поимённо названные подозреваемые.

Symbios Club: пирамида про банкротные торги

Symbios продавали не как грубую кассу взаимопомощи, а как «закрытый финансовый клуб» с якобы красивой легендой: команда зарабатывает на торгах по банкротству, а клиенту остаётся лишь оплатить вход и выбрать программу.

Внешне всё выглядело солидно: российское юрлицо, офис в Екатеринбурге, громкие слова про «прозрачность», «реальный бизнес» и «антикризисные возможности». Банк России позже прямо указал на признаки финансовой пирамиды, а региональные деловые СМИ описывали модель так: вступительный взнос, инвестиционные контракты с обещанной доходностью от 80% годовых и приманка в виде дорогих товаров, техники и даже недвижимости «за полцены».

Главная наживка была двойной. Во-первых, людям обещали пассивный доход по «контрактам» — в партнёрских и рекламных материалах фигурировали еженедельные проценты, а в отдельных обзорах это подавалось как 10% в месяц и даже выше. Во-вторых, Symbios обещал бытовое чудо: айфон, автомобиль, квартиру или «закрытие долгов» за 25–50% от стоимости. Именно такая комбинация особенно хорошо работает на массовую аудиторию: одним продают мечту о лёгком инвестдоходе, другим — короткий путь к машине или избавлению от кредита. Но экономического чуда там не было: если компания реально умеет стабильно покупать активы с гигантским дисконтом и извлекать сверхприбыль, ей не нужно собирать деньги с широкой публики через клубные взносы, реферальные ссылки и сетевой маркетинг.

Пирамидальная суть видна по самой конструкции. В проекте было членство в клубе, обучение, «инвестиционные контракты», товарные программы вроде Symbios Gadget и Symbios Drive, а сверху — профессиональная партнёрская программа. В рекламных материалах прямо расписывалось, сколько можно получать за подключение новых людей: фиксированное вознаграждение за оплату членства и обучения, проценты от инвестиционных и товарных программ. Партнёрские блогеры не просто рассказывали о проекте, а вели людей по своей рефссылке, обещали «рефбэк», публиковали пошаговые инструкции по входу и даже объясняли, как «поймать квоту» с почти гарантированным шансом. Это уже классический почерк пирамиды: не продукт продаётся сам по себе, а денежный поток подпитывается постоянным привлечением новых участников.

Хронология у лохотрона довольно прозрачная. Домен и юрлицо появились в 2020 году, ООО «Симбиоз Финанс» зарегистрировали 7 октября 2020 года в Екатеринбурге. Уже в начале 2021 года пошла активная рекламная раскрутка: обзоры с партнёрскими кодами, ролики о «выгодном входе», рассказы о доходах и о том, как взять автомобиль с огромной скидкой. Весной и летом 2021 года проект расширял офлайн-сеть: анонсировались новые офисы в Уфе, Абакане, Москве и Нижнекамске, проводились конференции, где спикерами выступали Артём Кобыш и Дмитрий Рассохин. Параллельно публиковались «доходности за неделю», число «квот» и сообщения о новых победах на торгах — всё это создавало иллюзию живого и бурно растущего бизнеса.

Развязка наступила быстро. Банк России внёс Symbios Finance Club в список организаций с признаками финансовой пирамиды 31 августа 2021 года. Почти сразу после этого начались жалобы, остановка выплат и рассказы руководства о некоем «рейдерском захвате». К концу сентября СМИ писали уже примерно о сотне заявлений в полицию Екатеринбурга от клиентов, которые не получили назад ни обещанной прибыли, ни зачастую даже своих вложений. То есть финал у Symbios оказался типовым: пока шёл приток денег, проект выглядел «инновационным клубом»; когда поток ослаб и регулятор обозначил его как пирамиду, фасад посыпался, а участникам стали объяснять проблемы внешними врагами, атаками и временными трудностями.

Если совсем коротко, схема обмана Symbios Club была такой. Сначала человеку продавали красивую легенду про торги по банкротству и «элитный клуб». Затем брали с него деньги за вход, обучение или контракт. После этого включали второй мотор — партнёрскую программу, чтобы он сам начал звать следующих. А для эмоционального давления добавляли сладкие обещания «айфон за полцены», «машина за 25% стоимости», «закроем долги с выгодой». В такой модели старые участники получают шанс на выплаты только до тех пор, пока приходят новые. Именно поэтому это и была не инвестиционная компания, а старая добрая пирамида, просто переодетая в слова «банкротные торги», «клуб» и «антикризисные возможности».

По открытым рекламным следам в Symbios Club / Symbios Finance Club людей зазывали как минимум Дмитрий Рассохин и Артём Кобыш — публичные лица проекта, заявленные как руководители и спикеры конференций; Павел Чернышов — автор обзоров с партнёрским кодом, рефбэком и инструкциями «как войти прямо сейчас»; Айвар Ямалтдинов — автор роликов вроде «Как получить квоту с вероятностью 99%» и «Покупка авто за 50% от стоимости»; а также руководители региональных офисов, которых проект выставлял как точки набора и офлайн-воронки: Максим Лебедев в Москве, Ализа Юсупова в Уфе, Андрей Гришин в Абакане и Ленар Якупов в Нижнекамске. Отдельно оговорю: по версии участников, за кулисами проекта мог стоять Александр Репринцев, но это уже не прямая самопрезентация проекта, а сторонняя оценка.

NL International и Виктория Боня примирились

Виктория Боня удалила видео, в котором называла MLM-компанию NL International финансовой пирамидой.

Иск в Арбитражный суд Москвы поступил от новосибирской компании «НЛ Континент».

«Я попросила Екатерину Гордон представлять мои интересы в этом деле. По стечению обстоятельств так вышло, что сторону NL представлял юрист из Дагестана. И нам пришла идея закончить это дело мирным образом и компания NL согласилась перевести 1 миллион рублей и продукцию на 1 миллион рублей в Дагестан. Напомню, что несколько дней назад компания «NL» подала на меня иск, в котором заявила, что мои высказывания о том, что я назвала их компанией пирамидой, наносят ущерб их деловой репутации», сообщила Виктория Боня.

Раньше Боня с NL сотрудничала: медиа указывают, что ещё в 2018 году она рекламировала продукцию компании в своих соцсетях. Поэтому история стала заметной именно как разворот от прежнего рекламного сотрудничества к публичной критике.

16 апреля 2026 года на площадке РБК Компании вышло сообщение, что NL, Виктория Боня и фонд Екатерины Гордон «объединились, чтобы помочь Дагестану»; там говорится, что NL и Боня направили по 1 млн рублей в благотворительные фонды, плюс NL отдельно отгрузила продукцию. Это выглядит как публичное оформление мирового урегулирования конфликта.

NL International (nlstar.com). Почему не надо связываться

СПРАВКА

Совладельцы ООО «НЛ Континент»: Роман Товстик (30%), Юлия Гольдорт (30%), ДИКЕЙ ЦИТРИАД ЛТД (25%), Дарина Хохлова (15%). Генеральный директор — Олеся Баль. В 2025 году ООО показало выручку 20,1 млрд рублей при чистой прибыли в 1,8 млрд рублей.

Forsage: тупая матрица с умными словами

Forsage продавали не как банальную пирамиду, а как «децентрализованный» способ заработка на смарт-контрактах. Но на деле это была матричная пирамида, за которую США преследуют выходца из России Ладо Охотникова.

В рекламе это выглядело почти безупречно: блокчейн всё исполняет сам, «администрация» якобы не держит деньги, выплаты идут автоматически, а значит, риска обмана будто бы нет. Но сама механика была типичной для пирамиды. Участник покупал «слот» в матрицах x3 и x4, а затем мог получать деньги только если в систему заходили новые люди и покупали такие же уровни. Дополнительно работали так называемые spillover-платежи: деньги могли идти не только от лично приглашённых, но и «переливаться» по структуре наверх, к тем, у кого был активирован нужный уровень. Чем больше слотов куплено, тем больше прав на будущие поступления с нижестоящей сети. Минюст США прямо описывает Forsage как сочетание пирамиды и Ponzi: деньги новых участников автоматически направлялись более ранним участникам. SEC добавляет ещё одну важную деталь: в контракте xGold на Ethereum средства в заметном объёме уходили в отдельный «неинвесторский» кошелёк, хотя проект уверял, что деньги распределяются между участниками. (SEC)

Хронология началась в конце 2019 года, когда, по версии американского обвинения, была создана Forsage, а в январе 2020 года заработал сайт Forsage.io. Первый контур работал на Ethereum: 31 января 2020 года были запущены матрицы x3 и x4. В них стоимость уровней росла ступенчато, а для получения полной выплаты нужно было, чтобы под участника встало определённое число новых людей. Уже летом 2020 года проект активно разгоняли через YouTube, Telegram и вебинары, обещая почти безрисковый доход и даже возможность зарабатывать больше создателей. Именно в этот период участникам внушали главную мысль всех таких схем: войти ещё не поздно, места хватит всем, а блокчейн якобы гарантирует честность конструкции.

Но уже в 2020 году у Forsage начались проблемы с регуляторами. 30 июня 2020 года комиссия по ценным бумагам Филиппин предупредила, что проект связан с незарегистрированным предложением ценных бумаг и по своей структуре похож на схему обмана. 23 сентября 2020 года филиппинский регулятор по итогам проверки пришёл к выводу, что Forsage действовал как мошенническая схема с незарегистрированными ценными бумагами. Вместо того чтобы остановиться, организаторы и промоутеры начали отбиваться публично: в августе 2020 года Сергей Маслаков называл предупреждение «ерундой», а сами основатели продолжали уверять, что никакой пирамиды нет именно потому, что всё «децентрализовано». Это важный психологический приём Forsage: технический жаргон использовался как дымовая завеса, чтобы обычный человек перепутал автоматизацию выплат с законностью бизнеса.

Осенью 2020 года схема стала расширяться, а не сворачиваться. 6 сентября 2020 года был запущен Forsage Tron, фактически копия Ethereum-матриц на другом блокчейне. 6 ноября 2020 года появился Tron xGold — более сложная версия с многоярусной процентной структурой. 3 января 2021 года xGold перенесли и в Ethereum-контур. Когда к началу 2021 года прежние ветки стали терять темп, организаторы не признали, что модель выдыхается, а открыли новый канал притока денег: в марте 2021 года анонсировали Forsage Binance, позднее BUSD. SEC прямо пишет, что к тому моменту meaningful sales на Ethereum и Tron практически сошли на нет, а новый запуск был нужен, чтобы поддержать поток средств. Затем последовали новые надстройки: 31 мая 2021 года стартовали BUSD x3/x4, 17 июля 2021 года — xXx, 1 декабря 2021 года — BUSD xGold. Иными словами, вместо продукта или услуги проект постоянно выпускал новые «этажи» той же самой матрицы, чтобы старые участники могли завлекать людей в очередной раунд.

Самое показательное — результаты. Минюст США указывает, что в Ethereum-программе, на которую пришлось около 70% всех вложений, более 80% участников получили обратно меньше, чем внесли, а свыше половины вообще не получили ни одной выплаты. В апреле 2021 года основатели рассказывали о множестве миллионеров внутри Forsage, но обвинение пишет, что по анализу блокчейна единственным ID с чистой прибылью свыше миллиона долларов в Ethereum и Tron был Forsage ID 1, контролировавшийся самими организаторами. То есть массовая легенда о «простых людях, которые стали богатыми» работала как витрина, тогда как математическое преимущество было встроено наверх с самого начала. В этом и состоит суть обмана: технология могла быть настоящей, а обещание — ложным. Смарт-контракт не делает пирамиду честной; он всего лишь автоматизирует перераспределение денег от поздних к ранним.

Финал был тоже типичен для таких историй. 22 марта 2021 года Montana Commissioner of Securities and Insurance выпустил приказ против Forsage, а 1 августа 2022 года SEC подала иск и назвала проект мошеннической криптопирамидой и Ponzi-схемой на сумму свыше 300 миллионов долларов. Даже после этого Владимир Охотников публично отрицал наличие жертв. Но к весне 2022 года внутри проекта уже произошёл раскол: часть основателей ушла в Express Smart Game, сам Охотников — в Meta Force, причём SEC прямо описывает оба проекта как продолжение той же матричной логики. 22 февраля 2023 года Минюст США предъявил четырём основателям уголовные обвинения, оценив общий объём привлечённых средств уже примерно в 340 миллионов долларов. Так закончилась история Forsage: не крахом «революционного DeFi», а обычной развязкой старой пирамиды, которая просто завернула знакомую схему в язык блокчейна.

ПЕРСОНАЖИ:

Лица проекта и главные публичные фигуры: Владимир Охотников («Lado»), Олена Обламска / Jane Doe («Lola Ferrari»), Михаил Сергеев («Mike Mooney», «Gleb», «Gleb Million»), Сергей Маслаков. По SEC и DOJ, именно они создали Forsage, вели агрессивное продвижение через соцсети и снимались в промо-роликах; Охотников был «лицом» проекта, Ferrari фигурировала как «goddess» Forsage, Сергеев — как «development director», Маслаков вёл прежде всего русскоязычные промо-видео.

Отдельные промоутеры в США: Samuel D. Ellis, Mark F. Hamlin, Sarah L. Theissen. SEC пишет, что Ellis вёл еженедельные вебинары на канале Forsage Official, обещал «three to four figures a week» и продвигал телеграм-схему «3 get 3»; Hamlin стал первым американским промоутером на официальном YouTube-канале Forsage; Theissen вела ролики и интервью для запуска Forsage BUSD и работала через группы Forsage Official, Crypto Crusaders, Crypto Journey и CryptoKnights-in-Training.

Крупнейшая американская воронка зазывал называлась «Crypto Crusaders». SEC прямо называет её крупнейшей промогруппой Forsage в США и перечисляет Carlos L. Martinez, Ronald R. Deering, Cheri Beth Bowen и Alisha R. Shepperd. У группы было свыше 75 000 подписчиков на YouTube и Facebook; Martinez вёл регулярные вебинары, Deering делал how-to-ролики и сайт onboarding’а 5figuremonths.com, Bowen и Shepperd были сооснователями/соведущими.

Отдельно показательно, как именно они зазывали и отбивались от критики. SEC приводит, что Bowen советовала не писать название Forsage в Facebook-постах, чтобы люди не гуглили материалы о том, что это Ponzi-схема; Ellis продвигал тезис, что обвинения в пирамиде — «myth»; Martinez после предписания регулятора Монтаны говорил аудитории, что у него «no basis» и регулятор «doesn’t understand crypto at all»; после этого часть промо-роликов была удалена или скрыта.

В бывшем СССР в пирамиду зазывали:

— «Радик Гафурзянов» — профиль на MLM Community с привязкой к Forsage, российским флагом и ссылкой forsage.io/i/f3hvnb/; в ленте пишет: «Проект Forsage рубеж 1 000 000 000 рублей пройден», называет проект «честным и надёжным», обещает «быстрый и яростный доход».

— «Людмила Доник» — профиль «МЛМ лидер» с привязкой к Forsage и страной «Россия»; в постах зовёт «в дружную команду», пишет про «100 000 регистраций», «профит партнёров», «без приглашений» и публикует собственную рефссылку forsage.io/i/pipldh/.

— «Дмитрий LAMiNi» — украинский профиль с рефссылкой forsage.io/i/q6r6k1/; продвигает Forsage как «международный проект на базе смарт-контракта», обещает «скам исключён», «выплаты сразу на кошелёк», рекламирует «Forsage 365» и «бот для авторекрутинга».

— «Владимир Франчук» — профиль на MLM Community, страна «Украина», прямая ссылка forsage.io/t/d76mse/; описывает Forsage как «блокчейн проект с матричным маркетингом».

— «Павел Цыбко» — украинский профиль, продвигающий «Forsage Team Club»; обещает «безопасный заработок на смарт-контрактах», «обучаю делать крипту каждый день», приглашает на личные и групповые презентации.

— «Ольга Машунина» — профиль с отметкой «Казахстан»; рекламирует Forsage как «новый интересный командный бизнес», «без рисков и админов», с обещаниями «дорогих машин, путешествий, домов» и «прибавки к пенсии».

— «Kamoliddin Fahriddinov» — профиль с отметкой «Россия»; прямо пишет: «я являюсь лидером матричного проекта Forsage» и зовёт «присоединяйся в мою команду», обещая заработок «без риска».

— «Борис Фридн» — YouTube-след: в ролике «Децентрализованный Маркетинг на Ethereum» указаны регистрация в проекте через https://forsage.io/i/zl6h72/ и телеграм для связи @Boris_Fridn. Это уже не просто отзыв, а прямой входной канал в воронку.

— «heroy50» — ник на украинском форуме «Сіверщина»; размещает прямой зазыв: «Безопасная система заработка на смарт-контрактах, которая работает у каждого». Имени нет, но след публичный и прямой.

— «Galina Danilowa» — в Facebook-группе «Реклама Россия и весь МиР» виден пост с Forsage, где в сниппете фигурируют «FORSAGE X4» и регистрация по ссылке https://forsage.io/i/.... Это тоже явный рекламный след по постсоветскому пространству.

Amir Capital: собрал деньги и умер

Amir Capital Марата Мынбаева подавали не как грубый лохотрон, а как современную криптоэкосистему с кошельком, трейдингом, обучением, токенами, недвижимостью и финансовой свободой.

Формально проект обрастал юрлицами: британская AMIR CAPITAL LTD зарегистрирована 7 июня 2018 года, эстонская Amir Capital Group OÜ — 5 апреля 2019 года. Уже на этом этапе создавалась декорация: международность, английские названия, разговоры о лицензиях, криптокошельках и инвестиционных сервисах. Но даже в собственных объяснениях компании эти «лицензии» сводились к консультациям и операциям с виртуальной валютой, а не к праву принимать деньги населения в управление как полноценный регулируемый инвестфонд.

Активная раскрутка пошла в 2020 году. В официальных материалах Amir Capital обещал несколько типов счетов: «накопительный» — «до 2% в месяц», «стабильный» — «от 3 до 6%». Это типичный крючок для пирамиды нового поколения: человеку не продают абстрактную «мечту», а дают понятный продукт с конкретной доходностью, да ещё и в модной оболочке крипторынка. Легенда звучала убедительно: деньги якобы работают в трейдинге, майнинге, инвестициях в разные направления экосистемы. Параллельно людей затягивали через обучение, вебинары и культ «успешного инвестора», чтобы вкладчик чувствовал себя не жертвой, а участником «клуба будущего».

Ключевой элемент схемы — не только обещанная доходность, но и встроенная вербовка новых участников. Весной 2021 года компания сама подробно описывала партнёрскую Sunrise Program: статус зависел от личного депозита, числа партнёров в первой линии и общего объёма денег «в структуре». Для продвижения использовались партнёрские ссылки, а рост внутри системы измерялся уже не столько качеством инвестиций, сколько глубиной и объёмом сети. В марте 2021 года проект шумно отметил трёхлетие в Дубае, собрав, по собственным данным, почти 400 сотрудников, амбассадоров, инвесторов и гостей. Это очень характерный этап для пирамиды: пока идёт приток денег, создаётся ощущение большого международного движения, успешности и необратимого роста. И неслучайно именно 1 февраля 2021 года Банк России уже внёс Amir Capital в список с признаками «финансовой пирамиды».

Дальше началась самая важная фаза — проверка схемы на прочность. По данным АФМ Казахстана, в конце 2021 года вкладчикам ограничили вывод средств с платформы «amir.capital». Организаторы объясняли это «техническими сбоями» и обещали восстановить выплаты, но доступ так и не вернулся. Это классический переломный момент: пока деньги заходят, проект говорит о росте; когда темп притока падает и обязательства перед старыми участниками становятся слишком большими, начинаются рассказы о неполадках, временных мерах, реорганизации и необходимости «подождать». Именно такую механику следствие потом и описало: регистрация шла по реферальным ссылкам, счета пополнялись в USDT, BTC и ETH через Amir Wallet, а проценты ранее вошедшим платились за счёт новых вкладов.

В 2022 году проект уже не скрывал кризис ликвидности, но вместо честного признания провала предложил инвесторам новую надежду. В июне 2022 года Amir Finance сообщил об «антикризисной программе» и пообещал компенсировать недополученную прибыль долевыми токенами AFTE. Осенью 2022 года эта логика была оформлена ещё прямее: компания писала, что с марта по август не выплачивала доход по «накопительному» счёту и Sunrise Program, а средства шли на закрытие кассового разрыва. Иначе говоря, денежные обязательства перед людьми начали превращать в внутренние «бумаги» самой же системы. Для пирамид это очень характерно: когда живых денег не хватает, вкладчикам вместо вывода выдают суррогат — баллы, токены, доли, внутреннюю валюту, обещание будущей капитализации.

К маю 2023 года кризис уже было невозможно спрятать. В официальных сообщениях Amir Capital говорилось, что первичная цель компании — закрыть задолженность перед инвесторами, а фактическая задолженность составляет примерно 540 миллионов долларов. В конце мая и начале июня 2023 года компания сообщала о «восстановлении ликвидности», новых «стабильных» счетах, токенизации долей и даже о приостановке работы Amir Finance с «накопительными» счетами. Это последняя стадия подобных историй: вместо простого ответа «где деньги?» людям предлагают сложную смесь обещаний о будущем росте рынка, новых продуктов, реструктуризации и ещё более запутанной внутренней архитектуры.

Финал наступил уже в плоскости правоохранителей. 25 сентября 2025 года АФМ Казахстана сообщило о расследовании по факту создания и руководства финансовой пирамидой «Амир Капитал»: следствие указало, что компания три года привлекала деньги граждан Казахстана, Беларуси, России и Кыргызстана под обещания 5–10% дохода от криптоторговли, майнинга и инвестиций в проекты, а затем ограничила вывод средств; суд санкционировал арест криптоактивов стоимостью более 10 миллионов долларов. Поэтому хронология Amir Capital выглядит так: красивая международная обёртка в 2018–2019 годах, агрессивная раскрутка и обещания доходности в 2020-м, сетевое разрастание через партнёрскую программу в 2021-м, блокировка выводов в конце 2021-го, «антикризисные» токены и реструктуризация в 2022–2023 годах, и затем уже следственные действия. По сути, это была не инвестиционная компания, а пирамида, замаскированная под криптоэкосистему и сетевой маркетинг.

Но главный виновник за преступление не ответит: Марат Мынбаев умер в мае 2024 года.

Важный маркер: у проекта была полноценная MLM-воронка. В официальном описании Sunrise Program статус зависел от объёма денег «в структуре» и числа партнёров в первой линии, а вознаграждение шло «от дохода партнёров». В официальном канале отдельно хвалились амбассадорами за «1 миллион долларов в структуре».

Вот кого удалось найти как публичных зазывал и фронт-лиц промо-сети Amir Capital:

— Марат Мынбаев — основатель и главный спикер проекта; именно он вёл ключевые эфиры и озвучивал «дорожную карту» в кризис.

— Светлана Гнатюк — ведущая шоу «КриптАмир», амбассадор Amir Capital.

— Ксения Хофманн — руководитель отдела PR и рекламы Amir Capital Group; в официальных анонсах шла как лицо, рассказывающее «главные новости экосистемы».

— Диана Сидорик — заместитель руководителя Amir Academy, постоянная спикерша по «обзору новостей рынка криптовалют».

— Егор Шапилов — управляющий активами Amir Capital / позже Amir Finance, регулярно выводился в эфир как эксперт по теханализу и рынку.

— Илья Генс Витвицкий — руководитель Sunrise Program и амбассадор; анонсировал офлайн-мероприятия по СНГ и проводил презентационные встречи.

— Николай Кузьменко — амбассадор Amir Capital, «финансовый консультант»; фигурировал как спикер вебинаров вместе с другими амбассадорами.

— Андрей Сиденко — амбассадор Amir Capital, спикер официальных вебинаров и участник командных эфиров.

— Егор Кудинов — амбассадор Amir Capital; официальный канал хвалился его результатом «1 миллион долларов в структуре», что прямо указывает на сетевое построение команды.

— Дмитрий Шаромов — международный амбассадор Amir Capital, герой официальных вебинаров; также фигурировал как человек с «1 миллионом долларов в структуре».

— Михаил Миско — амбассадор фонда и отдельный спикер официальных вебинаров Amir Capital.

— Анна Скрипко (в части следов также как Анна Курдо) — ведущая прямых эфиров; на персональном сайте называла себя «официальным представителем инвестиционного фонда Amir Capital».

— Ольга Кухаркина — проводила презентации Amir Capital и офлайн-встречи в Алматы на тему «как начать инвестировать» и «всё, что надо знать о криптовалюте».

— Рустам Буркеев — руководитель Tradergram / Amir Exchange / Letit, управляющий активами Amir Capital, постоянный спикер по рынку и обучению.

— Константин Батуев — руководитель венчурного фонда Amir Invest / проектного офиса; отвечал на вопросы о «рисках и гарантиях» Amir Capital.

— Камилла Сафинова — амбассадор / активный инвестор, участница «Amir Talks» и городских презентаций с Маратом Мынбаевым.

— Виолетта Гришина — ведущая «КриптАмира», интервьюировала Мынбаева и делала эфиры о продуктах Amir Capital.

— Игорь Павлович — ведущий и амбассадор Amir Capital, отдельное лицо шоу и интервью.

— Николай Петрушин — руководитель Amir Academy, трейдер Amir Capital, автор обучающих программ и спикер по крипте.

— Сергей Разуваев — управляющий активами / трейдер Amir Capital, преподаватель практикумов Amir Academy.

Дополнительно по региональным следам всплывают Сарыбай Тлеубаев, Эльвира Сафинова, Наталия Имприс, Альбина Курбанова — как международный/региональные амбассадоры, руководители медийных проектов и участники офлайн-конференций Amir Capital.

Artery Network — пирамида от Марка Богатыренко

Artery — отличный пример того, как криптопирамида маскируется под технологический продукт.

Снаружи всё выглядело прилично: собственный блокчейн, токен ARTR, мобильное приложение, обещания децентрализованного хранилища Artery Storage, VPN и сети узлов Artery Node. На карточках проекта указано, что Artery Blockchain запустили 18 октября 2020 года, а на старте пользователям сразу предложили приложение с «полезными» сервисами. Но уже в самой архитектуре проекта было видно, что ключевым драйвером был не спрос на VPN или хранение данных, а постоянное вовлечение новых людей, которые должны были покупать токены, оплачивать тарифы и заводить в систему следующих участников.

Схема обмана строилась на том, что человеку продавали не просто монету, а мечту о «пассивном доходе» внутри якобы рабочей экосистемы. На официальном сайте Artery прямо говорилось, что делегирование ARTR позволяет «участвовать в выпуске новых монет», а максимальное вознаграждение после достижения порога 500 млн монет составляло до 8% в месяц. Там же была расписана модель эмиссии до 4 млрд ARTR примерно до 2030 года. Ещё важнее другое: чтобы стать валидатором, нужно было не только иметь крупный стейк — 100 000 ARTR, — но и получить статус Master в партнёрской программе. То есть доступ к более «вкусным» возможностям был намертво привязан не к технологии, а к рекрутингу и положению в сети.

Когда смотришь пользовательское соглашение Artery, пирамида становится почти неприкрытой. Там зафиксирована десятиуровневая партнёрская программа: с платежей приглашённых по тарифам обещались выплаты от 15% на первом уровне до 2% на девятом-десятом; с делегирований приглашённых — от 5% на первом уровне до 0,5% на десятом. Дополнительно 15% от каждого платежа по тарифу отправлялись в кошелёк «лидерских бонусов». Более того, если пользователь сам не оплатил тариф, его вознаграждение уходило вышестоящим участникам, а возврат денег за тариф не предусматривался, потому что полученный платёж «автоматически распределяется между кошельками пользователей». Это и есть суть пирамиды: деньги новых участников не идут на создание ценного продукта, а сразу перераспределяются вверх по структуре к тем, кто зашёл раньше и привёл больше людей.

Хронология у этой истории довольно типичная. Осенью 2020 года запускается блокчейн и приложение. В начале 2021 года выходит white paper, летом 2021-го проект уже активно раскручивает тему узлов, делегирования и статусов, а в дорожной карте расписывает всё новые обещания: мессенджер, desktop-приложения, marketplace, smart contracts, B2B-направление. На этом фоне разгоняется и курс токена: по данным Bitget, исторический пик ARTR пришёлся на 14 августа 2021 года и превысил 1,51 доллара. Именно такие всплески и нужны пирамидам: они позволяют показывать «успех», рисовать истории быстрого заработка и убеждать новых людей входить на пике ажиотажа. Но дальше начинается неизбежное: чтобы поддерживать цену и выплаты, нужен всё больший поток новых денег, а он рано или поздно иссякает.

Показательно, что Банк России внёс Artery / Artery Network Corporation в список проектов с признаками финансовой пирамиды с датой 1 июля 2021 года; в карточке ЦБ это предупреждение сохраняется и сейчас. При этом даже после сдувания хайпа проект не исчез сразу: в официальном телеграм-канале в 2024 году публиковались еженедельные отчёты, где отдельно считались «регистрации», «тарифы», делегирование и выплаты «инфлюенсерам» по статусам Leader, Master, Champion и выше. То есть даже на поздней стадии акцент оставался на тарифах, сетевой иерархии и вознаграждениях за структуру.

Финал характерный: по состоянию на апрель 2026 года ARTR торгуется в районе долей тысячной доллара — около 0,0002 доллара на LBank; Coinbase указывает «last known price» 0,00050134 доллара и всего два активных рынка. Иначе говоря, красивая упаковка про блокчейн, VPN и узлы в итоге привела к классическому результату пирамиды: ранние зарабатывают на притоке новых, поздние остаются с почти обнулённым токеном. (Банк России)

Наиболее заметные публичные зазывалы:

  • Марк Богатыренко — основатель и публичное лицо Artery; в выдаче есть ролики с его участием как «президента» проекта.
  • Елена Коломеец — в YouTube есть ролик «Artery network-феномен на рынке», а в анонсах больших презентаций Artery она указана спикером.
  • Александр Поляев — фигурирует спикером на презентациях Artery и упоминается в анонсах как один из лидеров проекта.
  • Илья Мордовин, в том числе как @mia_moscow — в анонсах и группах обозначается как «ТОП-лидер», привязанный к крупной структуре.
  • Андрей Огурцов, @andrey_yrik — анонсировал крупные презентации Artery в Москве и фигурировал в афишах рядом с другими лидерами.
  • Александр Берг, @alexsander_berg — в постах продвигал Artery как способ заработать «1 миллион рублей… на телефоне» и анонсировал туры президента Artery по городам.
  • Сергей Куркин, @kurkinsergo — в Instagram прямо отмечал Artery, а в роликах и перезаливах презентации 2.0 выступал спикером.
  • Артём Шаповалов — спикер «Новой презентации Artery Network 2.0» и последующих частей с разбором доходности и структуры «инфлюенсеров».
  • Дарья Сухарева, @mamasuxarek — в Instagram писала, что «ARTERY — это не просто Blockchain проект», а в выдаче по YouTube сохранился связанный плейлист с её именем.
  • Евгений Павловский — в профиле/странице artery_network_rostov_on_don позиционировал Artery как «пассивный доход» и вел региональную промостраницу.
  • Алексей Красовский — у него есть ролики «Почему Artery Network — это 100% НЕ ФИНАНСОВАЯ ПИРАМИДА» и «150 ТОП лидеров Artery Network».
  • Марина Гладкова — в выдаче сохранились видео «Marketing Artery» на связанном канале; позже её упоминали как одну из заметных рефоводок Artery.

Есть и второй слой — более «низовой» рефоводческий хвост. По открытым инструкциям, комментариям и роликам с рефссылками в Artery зазывали Станислав Антонов (рефссылка /stanislavant, канал с antonov_business), Антон Шевченко, Николай, Анна и Анна Акимова, а также аккаунты/ники Сергей Шулюк, Евгений Туровский, Егор Волков (@wolkovegor), Ярослав Д, Gazmanov34 и другие комментаторы, прямо писавшие «вступай в мою команду», «пассивный доход», «25% в месяц», «в моей команде больше 30 человек».

Trader Income: инвестиции для слабоумных

Trader Income продавали не как грубую пирамиду, а как «цивилизованный пассивный доход на криптотрейдинге». Человеку обещали простую схему: внести деньги, видеть ежедневные начисления в Telegram-боте и при желании быстро выводить средства.

В промоматериалах прямо говорилось о «пассивном заработке», среднем доходе около 30% в месяц, «реальной торговле», школе трейдинга и отдельном МЛМ-направлении, где можно получать доход уже от приглашённых партнёров. Это и есть классическая упаковка пирамиды: смесь легенды про торговлю, красивого интерфейса, псевдообразования и сетевого маркетинга.

По открытым следам видно, что активная раскрутка шла уже весной 2022 года. В официальных промопостах системы Татьяна Астер рассказывала, что пришла в «Трейдер Инком» «ещё весной этого года» по рекомендации Сергея Михайловского. Уже тогда акцент делался не на прозрачной отчётности, а на «простом, понятном и популярном продукте», «положительном комьюнити» и возможности хорошо зарабатывать. Это важный маркер: людям продавали ощущение раннего входа в «молодую перспективную компанию».

8 июля 2022 года Банк России внёс «Trader Income / Трейдер Инком» в список проектов с признаками финансовой пирамиды. Регулятор связал с проектом сайт и телеграм-боты, через которые шла работа с клиентами. Но для таких схем попадание в список ЦБ не всегда означает мгновенную остановку: пока идут новые деньги, организаторы просто усиливают пропаганду и убеждают участников, что это «атака хейтеров» или недоразумение. Судя по дальнейшим публикациям, именно это и произошло.

Осенью и зимой 2022 года «Trader Income» начал изображать не сомнительный проект, а почти полноценную международную экосистему. На vc.ru и Sostav выходили материалы «Trader Income в лицах», где публике показывали «топ-лидеров» и их впечатляющие цифры: сотни и тысячи партнёров, многоуровневые структуры, миллионы «активных депозитов». В случае Алексея Морусова прямо описывалась модель: торговые сигналы, инвестиции с пассивным заработком, МЛМ-бизнес и школа криптовалюты. Ещё показательнее обещание «в любой момент» забрать депозит и тезис, что «разберётся даже школьник». Это типичная приманка для массового набора: сложный рискованный рынок подаётся как бытовой и безрисковый сервис.

В декабре 2022 года пирамиду дополнительно легитимизировали через офлайн-мероприятия. Лидеров возили и анонсировали как спикеров на конгрессе в Анталии 16–18 декабря. В январе 2023 года пошёл новый виток накачки: промоматериалы рассказывали о форуме в Казани, а 29 января прошла большая презентация почти на 500 человек. Там участникам обещали две лицензии, в том числе лицензию на обучение от Минобразования РФ и некую «лицензию на трейдинг», которая якобы позволит легально принимать инвестиции и работать по всему миру. Одновременно людям напоминали, что регистрация, пополнение депозита, вывод и начисление процентов идут через телеграм-бота. То есть вся «серьёзность» строилась на сцене, спикерах и обещаниях будущей легализации, а не на понятной финансовой отчётности здесь и сейчас.

В феврале–марте 2023 года схема вошла в стадию самоуспокоения аудитории. На площадках проекта начали выходить публикации в духе «Trader Income — платит! Реальные отзывы», где участникам объясняли, что это не хайп, не пирамида и не временная история. Именно так и работает подобный развод: ранние выплаты и публичные восторги нужны, чтобы старые вкладчики несли больше, а новые — заходили смелее. Пока поток денег расширяется, картинка в боте и отдельные выводы поддерживают веру в легенду о «профессиональных трейдерах». Но в реальности основной двигатель тут — не прибыль от торговли, а постоянный приток новых депозитов через сеть зазывал.

Развязка пришла весной 2023 года. Телеграм-канал и бот проекта получили отметку scam, после чего начались переезды, переименования и попытки раскрутить новые площадки. Это очень характерный момент: когда доверие рушится, пирамида не доказывает торговлю документами, а меняет вывеску и инфраструктуру. Уже 1 июня 2023 года REN TV сообщал, что тысячи людей по стране пытаются вернуть хотя бы часть вложений, а сама пирамида «рухнула буквально несколько дней назад». Финал у таких историй всегда один и тот же: цифры в интерфейсе были, «лидеры» были, форумы были, а деньги у большинства участников исчезли, потому что настоящей устойчивой модели заработка за этим фасадом не было.

По открытым следам у Trader Income наиболее уверенно всплывают такие публичные промоутеры:

  • Руслан Захаркин — в своём телеграм-канале многократно давал рефссылку на TraderIncome_bot, ссылку на командный чат и продвигал проект как источник дохода; в официальных материалах Trader Income он назван партнёром компании, а на презентации 29 января 2023 года выступал как спикер по презентации Trader Income.
  • Татьяна Астер — официальный блог Trader Income на Sostav представлял её как «топ-лидера компании Трейдер Инком».
  • Алексей Морусов — официальный блог Trader Income представлял его как «топ-лидера», а у него был отдельный YouTube-плейлист «Видео по проекту Trader Income».
  • Руслан Хисматуллин — в официальной статье Trader Income про Анжелику Сереброву он назван партнёром Татьяны Астер и её «финансовым наставником»; в постах о сюжете РЕН ТВ фигурировал среди ключевых лиц, зазывавших в проект.
  • Захар Сметана — в январской «мега-презентации» Trader Income был ведущим встречи, а на казанском форуме фигурировал как спикер по линии Trader Income.
  • Сергей Михайловский — значился спикером казанского форума, участником брифинга на большой презентации и фигурировал на trader-income.study как «ученик и партнёр компании».
  • Виктор Никитин — был спикером казанского форума; обзор по Trader Income отдельно отмечал его как одного из «хедлайнеров» выступлений, а в связанных роликах и постах его использовали для продвижения проекта.
  • Антон Потатуев — выступал спикером «новостей компании Trader Income» на крупной презентации, на MLM-агрегаторе оставлял комментарий в защиту Trader Income как консультант, а «Вкладер» называл его одним из самых активных лидеров проекта.
  • Владимир Федорук — у него был ролик «Trader Income/Инвестиции в Трейдинг — мой Опыт», а в Teletype-посте он размещал собственную рефссылку на Trader_income_2023_bot и контакт для вопросов.
  • Дмитрий Мещихин — фигурировал в анонсах офлайн-встреч Trader Income в Instagram; позднее «Вкладер» прямо связывал его с Trader Income и AI Marketing.
  • Сергей Неру / аккаунт phenomtcgroup — на Facebook размещал бот-ссылку TraderIncome_bot?start=202933213 и писал о заработке вместе с Trader Income.
  • Дмитрий Карелов — публиковал посты и видео «Trader Income ВЫВОД СРЕДСТВ» со ссылкой на бот проекта.
  • Александр Боев — у него есть ролик «Александр Боев о Trader income» и посты о пополнении баланса и заработке в Trader Income.

Отдельно в связке с проектом всплывает ещё один набор имён через сайт trader-income.study: там видеоотзывы были размещены от лиц, названных «ученик и партнёр компании», среди них Сергей Михайловский, Виктория Яновская, Алексей Морусов, Денис Денисов, Дмитрий Аркаев, Ирина Орфаниди.

AI Marketing: пирамида про AI до AI

AI Marketing продавали не как грубую пирамиду, а как «технологичный» сервис нового поколения. Человеку объясняли, что он будто бы не просто несёт деньги неизвестно кому, а покупает рекламный бюджет для «умного бота» MarketBot.

Этот бот якобы анализирует спрос, запускает рекламу у партнёров, получает кэшбэк и делится им с участником. Отсюда и главный крючок: обещание доходности «до 35% в месяц» почти без участия самого клиента. Вход делали максимально низким — от 10 долларов. Ещё сильнее вовлекал «подарочный сертификат» на 50 долларов: новичку показывали, что можно стартовать почти бесплатно, а первая выплата после использования такого сертификата должна была быть не меньше 100 долларов. Это создавало ощущение, что риск невелик, а порог входа символический.

В этом и состояла суть обмана. Человеку продавали красивую легенду про кэшбэк, искусственный интеллект и рекламу, но ключевые признаки пирамиды никуда не исчезали. Во-первых, проект обещал аномально высокую пассивную доходность, которую нормальный кэшбэк-бизнес просто не способен стабильно генерировать. Во-вторых, рядом с «ботом» работала реферальная механика: за лично приглашённых обещали процент, а через связку с INB Network вокруг AI Marketing строилась полноценная MLM-надстройка с рангами, уровнями и дополнительными выплатами. В-третьих, у проекта не было прозрачной, проверяемой финансовой отчётности, которая подтверждала бы, что выплаты действительно идут из реальной внешней прибыли, а не из денег новых участников. Именно поэтому независимые разборы ещё летом 2021 года описывали схему как классическую пирамиду, где старым платят за счёт новых.

По хронологии схема развивалась довольно типично. К первой половине 2021 года AI Marketing уже активно раскручивали через реферальные ссылки, ролики, инструкции и личные аккаунты «партнёров». Продвижение шло в духе «пассивного дохода», «новой экономики» и «заработка без начальника». Людей убеждали, что это не инвестиции и не пирамида, а всего лишь участие в рекламной экосистеме с возвратом части денег. Именно такая упаковка и делала проект опасным: он заходил не через лобовое обещание «внеси и получи x2», а через полушаг в сторону «маркетинга», «кэшбэка» и «автоматизации». Для обычного человека всё выглядело современно, сложно и потому якобы солидно.

Перелом наступил в июле 2021 года. По многочисленным публичным следам, примерно 12 июля у проекта начались серьёзные проблемы: доступ к сайту в России ограничили, а выплаты участникам были остановлены. Внутри сообщества это объясняли внешними обстоятельствами — блокировками, действиями властей, трудностями с кэшбэк-агрегаторами, «кибератаками» и необходимостью технического пересчёта балансов. Но именно так пирамиды обычно и ломаются: как только приток новых денег уже не покрывает обязательства перед старыми вкладчиками, включается режим затягивания времени. Участников кормят обещаниями, переносят сроки, проводят «брифинги», ссылаются на технические причины и пытаются удержать аудиторию в ожидании чуда.

В августе схема не закончилась, а попыталась сменить кожу. 15 августа участникам рассказывали о новом сайте и новом этапе работы, а независимые наблюдатели уже фиксировали перезапуск модели под названием CashBackPro. Смысл оставался тем же: старая легенда о «доходности до 35% в месяц» никуда не делась, просто обёртку слегка поменяли. Для пирамид это стандартный ход: когда старый бренд токсичен, его не спасают, а переносят людей в новый интерфейс, где можно ещё немного пособирать деньги с тех, кто не хочет признать потери. Самый циничный момент в таких историях — предложение фактически начать заново, когда старые средства зависли, а для надежды на будущее от человека снова требуется лояльность, вера и новые пополнения.

Официальная точка в репутации проекта была поставлена 16 августа 2021 года, когда Банк России внёс Ai.marketing, Udmcreators LTD, Wexford Alliance Limited и «Зарю» в список компаний с признаками «финансовой пирамиды». В карточке ЦБ прямо указаны связанные сайты ai.marketing, my-ai-marketing.com и привязанные VK-страницы. Это важно не только как формальный статус. Это показатель того, что государственный регулятор увидел в проекте именно пирамидальную механику, а не просто спорный зарубежный сервис.

История AI Marketing поучительна тем, что здесь почти не было примитивной жадной риторики старых «касс взаимопомощи». Вместо неё использовали язык цифровой эпохи: «искусственный интеллект», «маркетбот», «кэшбэк», «автоматизация», «международная платформа». Но под модными словами скрывалась старая конструкция: обещание слишком хорошей доходности, непрозрачные владельцы, зависимость от притока новых участников, реферальное заражение через знакомых и развал в тот момент, когда система перестала выдерживать запросы на вывод. Именно поэтому AI Marketing стоит помнить не как «неудачный стартап», а как ещё одну пирамиду, удачно переодетую в костюм технологического сервиса.

AI Marketing продвигали не только безликие «чаты», но и конкретные люди и аккаунты.

По публичным роликам, описаниям каналов и профилям найдены промоутеры AI Marketing:

— Ольга Тарасюк: в описании её YouTube-канала «MultiEconix» стояла прямая ссылка на ai.marketing/ru/campaign/… с призывом сразу регистрироваться.

— Гульсира Марданова: у неё находились ролики «AI MARKETING Маркетбот презентация Пассивный доход», «Для скептиков! Ai marketing НЕ ЛОХОТРОН!» и «Ai marketing не лохотрон!».

— Антон Сагайдак: канал прямо назывался «Anton Sagaidak AI-Marketing».

— Олена Панченко: по следам с Telegram @helenapan — ролики «Регистрация в компании», «Вывод денег», «Как сделать реинвест», «Маркетинг», всё с регистрацией и сопровождением.

— Надежда Шаварина: ролики «Регистрация в ai.marketing», «Почему ai.marketing не пирамида и не лохотрон», «Кэшбэк с оффлайн покупок», «Обзор кабинета inb.network и 2FA».

— Руслан Кичайко: отдельный плейлист «Пошаговое обучение | Ай Маркетинг» и ролики вроде «Gift Certificate Ai Marketing».

— Ольга Таманова-Яркая: ролик «Пассивный доход на чужих покупках AI Marketing».

— Елена Соловьёва: ролик «Как за 1 год стать миллионером с компанией Ai Marketing».

— Елена Овчинникова: в ролике про переводы в AI Marketing звучал прямой призыв «Регистрируйся только через значок “МОЗГИ”».

— Елена Зивдар: ролик «Al.marketing, делай свой выбор» с проектной ссылкой и контактом в Telegram.

— Ростик Иванов: в описании Rutube-ролика было «прежде чем зарегистрироваться, рекомендую написать мне», плюс рефссылка на inb.network.

— Milena Davletgareeva: отдельные ролики «AI.MARKETING.Робот MarketBot | 1. Презентация» и «2. Регистрация…» с регистрационной ссылкой.

— Надежда Денисова: ролики «Подарочный сертификат в AI.MARKETING» и «Сервис AI MARKETING ты даже не представляешь!».

— Андрей Асташов: в LinkedIn указывал «Заработок в компании AI MARKETING. Пассивный доход».

Из Instagram дополнительно торчат такие аккаунты/имена:

— аккаунт katuhsa11 с контактом @katarina101: посты «НОВЫЙ ЗАПУСК AI.MARKETING» и «Пишите, помогу».

— Alina Vladia: профиль «AI Marketing | INB Network», где прямо обещалась «самая быстрая и простая регистрация».

— Лариса Василевская: продвигала тезис, что «в AI MARKETING заработок не от приглашения новых участников».

— Заряна Свистынова: аккаунт ai.marketing / MarketBot с формулировками «Не развод, не пирамида! Инвестируем в рекламу!».

— «Алия»: в Instagram-витрине AI MARKETING указывался номер для регистрации «Напишите “AI” — отправим детали».

Будущая статья за незаконный оборот крипты (171.7 УК РФ)

Пока это не действующая статья УК, а правительственный законопроект №1209607-8, внесённый в Госдуму 17 апреля 2026 года. В самом проекте записано, что он должен вступить в силу с 1 июля 2027 года, если будет принят.

По тексту проекта наказывать предлагают не «за крипту вообще», а за «незаконную организацию обращения цифровой валюты». Формула такая: ответственность наступает за деятельность по организации обращения цифровой валюты с нарушением требований российского законодательства, если это причинило крупный ущерб гражданам, организациям или государству или принесло доход в крупном размере.

Что означает «организация обращения»

Это ключевой момент. В базовом законопроекте «О цифровой валюте и цифровых правах» под организацией обращения понимаются услуги, связанные с учётом цифровой валюты, совершением сделок с ней и иные услуги, направленные на её обращение. А в пояснительной записке к уголовному проекту прямо сказано, что речь идёт в том числе о посредниках, которые без лицензии Банка России оказывают услуги по хранению, купле-продаже, обмену и переводу цифровой валюты.

Отсюда практический вывод: в первую очередь норма нацелена на серых обменников, кастодиальных посредников, OTC-площадок, сервисы перевода и другую нелегальную инфраструктуру, а не на обычного человека, который просто держит крипту у себя на кошельке. Но граница не железобетонная: если человек систематически сводит сделки, принимает фиат, переводит крипту и зарабатывает на комиссии, следствие вполне может попытаться увидеть в этом именно «организацию обращения». Это уже вывод из конструкции проекта и его определений.

Какие санкции

По основной части статьи предлагаются: штраф от 100 тыс. до 300 тыс. руб., либо штраф в размере дохода за период от года до двух лет, либо принудительные работы до 4 лет, либо лишение свободы до 4 лет; при лишении свободы возможен дополнительный штраф до 80 тыс. руб. или в размере дохода за срок до шести месяцев.

По квалифицированному составу — если деяние совершено организованной группой или связано с особо крупным ущербом / особо крупным доходом — наказание жёстче: принудительные работы до 5 лет либо лишение свободы до 7 лет со штрафом до 1 млн руб. или в размере дохода за период до пяти лет.

В пояснительной записке прямо указаны пороги: крупный ущерб или доход — свыше 3,5 млн руб., особо крупный — свыше 13,5 млн руб.

Проектом одновременно меняют статью 151 УПК РФ: предварительное следствие по таким делам хотят отдать следователям СК и следователям ФСБ.

Самые слабые места проекта

Верховный суд дал по проекту отрицательный отзыв. Его логика довольно жёсткая. Суд пишет, что не объяснено, зачем нужна отдельная статья, если уже есть статья 171 УК РФ о незаконном предпринимательстве без лицензии; что новая норма бланкетная, то есть привязана к регуляторным правилам, которые ещё только формируются; и что базовый закон «О цифровой валюте и цифровых правах», на который всё завязано, на тот момент ещё не принят, поэтому инициатива выглядит преждевременной. Отдельно ВС указывает, что для экономического состава не прописаны привычные гарантии — например, вопрос об освобождении при возмещении ущерба.

Перевод на простой русский

Если убрать юридическую вязь, государство формулирует такую идею: саму крипту не запрещают как объект владения, но хотят перевести посреднический рынок в лицензируемый контур ЦБ, а за работу мимо этого контура — при крупных суммах — ввести уголовный риск. То есть главный адресат нормы — не «держатель биткойна», а тот, кто строит нелегальный сервис вокруг оборота крипты.

Эта статья — не про незаконный майнинг как таковой. В отзыве Верховного суда отдельно отмечено, что правительство параллельно готовит другой законопроект, где уголовная ответственность предлагается уже за незаконный майнинг и деятельность оператора майнинговой инфраструктуры.

Новые риски возникают для P2P, обменников, OTC-«менял» и Telegram-посредников.

ISPAY. Кто продвигает эту пирамиду

Суть развода простая: людям продают «экосистему» с обещаниями пассива «0,6–1,1% в сутки», игровой доходности «3–7% в день», потолком выплат 250%, доступом через реферальную ссылку и упором на партнёрку/рефбек; при этом часть выплат идёт в собственном токене ISPAY, а маркетинг строится на тезисах вроде «без KYC», «карты», «мгновенный вывод», «ранний вход». Это типичный набор признаков HYIP/финансовой пирамиды: нереалистичная ежедневная доходность, зависимость от постоянного притока новых участников и реферального разгона вместо прозрачной, проверяемой экономики.

Уже в апреле 2026 года пошли многочисленные антискам-разборы про остановки/проблемы с выводом по ISPAY, что для таких схем тоже очень типично.

По публичным следам в продвижении ISPAY запачкались: Александр Таранухин («Алекс Одесса», @alexodessa_invest), Дмитрий Осятник, Ruslan Swiss (@RuslanGoldway), Дмитрий Машков, Дмитрий Маракулин (@DMinvest82), Алекс Поздняков (INVEST TOWN), Violeta Bertulyte, Нуржан Т, «Алина pro деньги», Hristo Palichev, «Акма» (@akma_ispay / @biznecvonline), Надира Танабаева, Ирина Борисюк, Надежда Пшегусова, Шамиль Низаметдинов, «Крипто Банкир», Virginija Andziuliene, TradeWinvest, CryptoXpert, Ipoteki NET, BESTINVESTOR.CC, KRIPTOLOL.

Отдельно из публичного контура самого проекта светятся Marcel Velez как President, ISPAY и «доктор Ву» как заявленная основательница/председатель.

Неполный список зазывал в пирамиду Celestra (Neurounit)

Рустем Билялов, Антон Потатуев, Сергей Родин, Александр Ремишевский, Виктор Козлов, Михаил Белоус, Валентин Ключников, Мила «ВСЁ К ДЕНЬГАМ» / @MILLIONERMILA, Ринат Габдуллин, Феликс Бесфамильный.

Снаружи это продается как «AI-маркетинг» и «арбитраж трафика»: якобы некий ИИ-робот сам запускает, оптимизирует и масштабирует рекламные кампании, а участнику обещают пассивный и активный доход. В промо упирают на «открытые публичные лица», «официальную регистрацию в США» и бонус «50 GUSD / 50$» за регистрацию.

Главный крючок — именно этот «бесплатный» купон. Но в самом промо-FAQ сказано, что деньги, заработанные с купона, становятся доступными к выводу только если сам участник пополнит рекламный бюджет более чем на 200 долларов или если его партнеры в любой глубине суммарно пополнят более чем на 400 долларов; иначе сертификат через 6 месяцев сгорает. То есть «подарок» на деле завязан на собственные пополнения или пополнения структуры.

Это явная пирамидальная механика, ориентированная на дураков.

Они зазывают в пирамиду Exfusion

Вы писали про пирамиду Exfusion.

Exfusion, Tagmarkets и Dill ищут дураков в Москве

Список зазывал там неполный. Вот ещё:

— Андрей Голиков — канал «ANDREY INVESTIRUET» / @Golikov_invest, @Andrei_Golikov.

— Александр Таранухин — это Alexodessa / канал «Alex 🍀 Инвестируй с умом ™»; @alexodessa_invest, @Alexodessa

— Илья Кожевников — канал «КАПИТАЛИСТ» / @kozhevnikov_pro; @Ilya_kozhevnikoff

— Алексей Пас — канал «ALEKSEY PAS — Crypto Investor» / @krm_crypto; @lexakrm / @lexa_krm.

— Oliver Popsor — в выдаче есть ролики «Xfusion Oliver popsor explains», LinkedIn прямо связывает его с Tagmarkets в Дубае.

— Rob Buser — на YouTube и Rumble у него ролики вида «EXFUSION & TAG MARKETS … TOP TEAM ROB BUSER» и «XFUSION — NEW AMAZING COMPENSATION PLAN».

— Arno Balzer — у него есть X-профиль с постами про Exfusion и регистрацией, а LinkedIn/Xing описывают его как связанного с «Exfusion — FX Copy Trader — IB Portal» / «Exfusion».

— Charan — канал «TRADE WITH CHARAN» публикует серию роликов «How to deposit Money in Tag market (EXFUSION)», «How Tag Markets XFUSION works?» и «visited tag markets office in DUBAI Marina» с регистрационной ссылкой Exfusion.

— Donatas ETech — в Facebook-постах у него видна прямая ссылка exfusion.ibportal.io, в группе он проходит как admin и публикует посты по Exfusion/X24.

— Antuan Koval — X и Facebook дают посты с продвижением BiT1/XFusion

— Дмитрий Макаренко. Instagram @dimkas88 подписан как «Ambassador TAG MARKET», по каналу «Дивергент» виден текст про «представительство нашего международного брокера TAG MARKET»

— Евгений Шакиров. Instagram @byshakirov идёт как «Шакиров Евгений | Обмен ₽ ↔ USDT», а в Facebook-следе по Exfusion виден скрин с именем EVGENII BI SHAKIROV и показателями EXFUSION $300K … Global Pool.

Из иностранных фигур в продаже/вебинарах всплывают Michael Baur, Asker Sakinmaz, Werner Kaiser, Marina Graf и Benni Heimberger.

Они зазывают в пирамиду Drazze

Вы писали про пирамиду Drazze.

Drazze: почему это лохотрон и пирамида

Список зазывал там неполный. Вот ещё:

1) Алексей / «ALEKSEY PAS» / @lexakrm — это, пожалуй, самый заметный публичный зазывала из найденных. Его канал «Лёха в Short’ах Long’ует» публикует посты вида «Вывел доход 287$ с стейкинга в DRAZZE», «доход ~15$ в день», «это не хайп, не пирамида», а также даёт прямую ссылку на бот DRAZZE. В открытых каталогах этот канал и контакт привязаны к Алексею, автору канала, с ником @lexakrm.

2) Канал «Криптология» — прямой зазыв с обещаниями доходности: «купил DRZ», «стейкинг под 15% в месяц», «получаете прибыль от 15% до 25% в месяц», «зайти в приложение». Это уже не нейтральное упоминание, а именно вербовка в схему.

3) Дмитрий Маракулин / канал @posdmitriy / контакт @Gabberteam — в его канале есть посты «Не упустите шанс стать частью ядра DRAZZE», прямой реферальный переход в бот DRAZZE и призыв писать в личку @Gabberteam. Телеграм-каталоги прямо связывают этот канал с Дмитрием Маракулиным.

4) Александр Елистратов / @elisteatov — в найденном Instagram-профиле виден прямой реферальный линк на DRAZZE-бот: ...startapp=ref_5D3F3A6E. Это тоже прямой след вербовки, а не просто обсуждение проекта.

5) Алексей ALEXEY / @aleksei97318 — Instagram-следы показывают у него промо DRAZZE с тезисами «запустился новый блокчейн-проект DRAZZE», «партнёрская программа 12 линий в глубину», плюс фигурирует отдельный YouTube Shorts с темой DRAZZE и минимальным входом.

6) Канал «КРИПТОКОНСУЛЬТАНТ» / @cryptoconsultantonline — там есть прямой набор: «зарегался в новом проекте DRAZZE», «покупаешь монеты — держишь — получаешь от 18% в месяц», «12 уровней по линейке», «лидерские бонусы», и реферальный переход в DRAZZE-бот.

7) YouTube-канал RABOTADOMA — опубликованы ролики «Как быстро начать стейкинг в Draze?» и «Презентация Блокчейн проекта DRAZZE», то есть это уже отдельная воронка на вход, а не случайное упоминание.

Отдельно видно и публичные лица самого проекта: Instagram-аккаунт @inostranecz подписан как «CO-Founder : DRAZZE», а в официальных материалах DRAZZE фигурирует AMA-сессия, которую проводит Александр Плотников. На YouTube у Александра Плотникова тоже есть ролик «Презентация Блокчейн проекта DRAZZE». Это уже не просто зазывалы снаружи, а публичный контур самой схемы.

ALTYN WALLET позорит Руслан Захаркин

Что скажете про кошелек ALTYN WALLET. Его рекламирует лютый пирамидчик Руслан Захаркин, он же криптодепутат. Предлагает регистрироваться в телегоботе @Altyn_Wallet_bot или на сайте с реферальной ссылкой.

ОТВЕТ:

«ALTYN WALLET» не выглядит классической пирамидой в прямом смысле — по публичным материалам это не «инвестпроект с обещанной доходностью», а сервис для покупки/продажи USDT, выпуска виртуальных карт, QR-платежей и переводов. Но доверия это автоматически не добавляет: у сервиса есть сразу несколько серьезных красных флагов.

Во-первых, на витрине он подается как «Web3 кошелек с банковской лицензией», но в собственных правилах прямо сказано, что «ЭСП Кошелек Алтын не является криптокошельком», а аккаунт пользователя «не является счетом пользователя». Провайдером указан не банк, а ООО «Кошелек Алтын» в Сухуме, а сам провайдер в правилах назван банковским платежным агентом; обслуживающая кредитная организация — РНКО «Очамчыра».

Во-вторых, вся конструкция завязана на юрисдикцию Абхазии: обработка данных идёт по законодательству Республики Абхазия, споры рассматриваются там же — по месту нахождения провайдера или расчетного банка. При регистрации и по политике конфиденциальности сервис собирает ФИО, реквизиты удостоверения личности, адрес, гражданство, номер телефона, данные банковской карты, дату рождения; отдельно указана возможная трансграничная передача персональных данных, в том числе в Россию.

В-третьих, их собственный маркетинг строится вокруг очень чувствительных для пользователя обещаний: «без P2P и обменников», «100% надежно и легально», «без риска блокировки карт», а для B2B они прямо пишут про решение проблемы «блокировок по 115-ФЗ». Это не доказательство незаконности само по себе, но это именно тот тип рекламных тезисов, к которому стоит относиться максимально настороженно. Жизнь приучила, что в крипте ничего не бывает стопроцентным.

В-четвертых, правила дают провайдеру широкие полномочия: тарифы и лимиты публикуются в личном кабинете, лимиты могут менять «по своему усмотрению», а оказание сервиса может быть временно прекращено или приостановлено при подозрениях со стороны провайдера или ОКО.

И отдельно настораживает канал продвижения: по публичным следам Руслан Захаркин продвигает «Altyn Wallet» именно через реферальные ссылки на бот и сайт, а также отдельно рекламирует «партнёрскую программу» сервиса.

По публичным документам это не классическая «пирамида с обещанной доходностью», а крипто-фиатный платежный сервис. Но рисков тут хватает: сервис оформлен через Абхазию, провайдер — ООО «Кошелек Алтын» в Сухуме, споры и регулирование — по праву Абхазии, а не в привычной российской юрисдикции.

При этом в собственных правилах у них написано, что это вообще не «криптокошелек» и не банковский счет пользователя, хотя на витрине все подается как «Web3 кошелек с банковской лицензией». Плюс сервис собирает паспортные данные, селфи, адрес, гражданство и данные карты.

Отдельно настораживает сама реклама: они обещают покупку USDT и платежи «без P2P», «без риска блокировки карт», а Захаркин гонит людей туда по реферальным ссылкам и через партнерку. Когда продукт продвигает рефовод с такой репутацией, это сильный повод держаться подальше.

Они зазывают в пирамиду Gemcy

Вы писали про лоховозку Василенко Gemcy, проект, который Банк России внёс в список с признаками «финансовой пирамиды».

Там особой движухи нет, но нашлись-таки отдельные зазывалы, которые пытаются тащить людей в пирамиду.

Из публично засвеченных лиц проекта вижу как минимум таких: Иван Марчук, Вильгельм Гуделов, Виталий Сыромятников, Влад Никитенко. Они прямо названы на сайте JP GEMC как команда, связанная с разработкой решений для GEMCY, а официальный сайт Gemcy отсылает к JP GEMC как к разработчикам смарт-контрактов и платформы.

Из тех, у кого есть прямые публичные следы зазывания/рефоводства, нашлись: Елена Скворцова — пост в LinkedIn с призывом войти в GEMCY, кодом приглашения «21-59-58-38» и контактом t.me/inspirestly; тот же контакт светится в телеграм-группе «GEMCY — твой путь к профиту!» и в роликах/описаниях YouTube-канала INVEST NAVIGATOR про GEMCY.

Ещё светятся аккаунт Valentyn Pashkevych @VPashkevych и связанная с ним страница NeuraTech Global: в Facebook-постах про Gemcy они ведут в чат t.me/gemcy_vip, дают код консультанта «24-47-26-80» и предлагают писать в личку в Telegram; в тех же публичных следах регулярно фигурирует Виктор Kust, публиковавший/репостивший материалы про GEMCY в Facebook-группах.

Gemcy (gem.cy) — новая пирамида Василенко. Лицо — Иван Марчук

Они зазывают в лохотрон Formula x AI (Gonka AI)

У вас есть список зазывал в лохотрон Formula x AI (Gonka AI)

Дмитрий Разумовский, Игорь Бондаренко, Сергей Дроздовский, Рустам Мухаметгалеев. Афера Formula x Ai

Но он неполный.

Вот ещё кого надо туда включить:

Булат Максеев — его YouTube-канал @bmakseev индексируется с роликом «КАК пройти Регистрацию и Активацию в GONKA в рамках нашей команды и маркетинга от Formula X AI», а в Instagram у него же подтягиваются промопосты с тезисом, что самый простой вход — через пул Formula X AI.

Богдан Данильченко — в Facebook и Instagram анонсирует вебинары «Формула твоего капитала» и «Как создать капитал на ИИ в 2026 году?» со ссылкой на регистрацию в formulaxpool и с перечислением спикеров Formula X AI.

Михаил Мишункин / @mishunkinteam — в индексируемом Telegram-канале есть пост «Formula X AI: Пока все учится писать промты, мы забираем долю развивающегося рынка ИИ», а в Facebook у него же находится публичный пост с защитой и продвижением Formula X AI.

Ольга Лебедева — профиль @olga_lebedeva21 и связанный телеграм Olga_Lebedeva12 всплывают в постах и анонсах эфиров с призывами писать в личку и разбираться в «Gonka Formula X».

Максим Брюнеткин — профиль @mbryunetkin индексируется с рилсом про Gonka / Formula X AI, где есть прямой призыв: «пишите в личку, получите ссылку и разберитесь».

VitaliyCrypto_Xigina / @xigina_investora — у профиля и рилсов индексируются посты с Formula X AI / Gonka и призывами писать ему в личку за деталями и входом.

@dex_world_technology — профиль прямо позиционируется как «Научу зарабатывать на AI с нуля / Майнинг Gonka», а в постах обещает «подарок 25$ на счёт» и ведёт в Formula X AI.

@twenty.wip — аккаунт «победитель олимпиады», где индексируются посты «про Formula X» и текст «Formula X AI — это не просто пул для майнинга…».

Как отличать лайфстайл-канал от канала мошенника

1. Еда там не самостоятельная тема, а часть продажи

У нормального автора еда — это просто еда: «был в ресторане», «вот вкусный завтрак», «советую место».
У инфомошенника фото еды почти всегда встроено в цепочку:

  • красивая тарелка;
  • подпись про «уровень жизни»;
  • намёк, что это результат «мышления», «системы», «команды», «закрытого клуба»;
  • дальше — прогрев на покупку.

То есть еда у него не про вкус, а про месседж: «я живу лучше тебя, потому что знаю секрет».

2. Важна не еда, а демонстрация статуса

Признаки:

  • рестораны, лобби отелей, аэропорты, бизнес-залы;
  • подписи вроде «доброе утро из красивой жизни», «когда работаешь на себя», «результат правильного окружения»;
  • много визуального «дорого», но мало проверяемой сути.

Это попытка подменить доказательства картинкой.
Не «вот мой продукт, вот договор, вот кейсы, вот методология», а «вот мой лосось, вид на террасу и чашка кофе за 900 рублей».

3. Еда используется как мягкая манипуляция

Прямая агрессия отталкивает. А через еду, отдых, приятный быт создаётся ощущение безопасности.
Подписчик перестаёт видеть продавца и начинает видеть «приятного человека, который хорошо живёт».

Это снижает защиту. Человек думает не «мне сейчас что-то впарят», а «ну это же просто человек делится жизнью».

4. Часто идёт связка «еда + мотивационный мусор»

Типичный набор:

  • фото завтрака;
  • цитата про «мышление бедных и богатых»;
  • история про то, как «когда-то тоже не мог себе позволить»;
  • обещание показать путь;
  • приглашение в личку, на созвон, в клуб, в команду, на наставничество.

Это классический прогрев.
Еда здесь нужна, чтобы мотивационная банальность выглядела убедительнее.

5. В канале много атрибутов потребления, но мало следов реальной профессии

Очень важный критерий.
Если человек правда зарабатывает как эксперт, у него обычно есть следы профессии:

  • понятная специализация;
  • разборы;
  • документы;
  • кейсы;
  • отзывы, которые можно проверить;
  • следы клиентов;
  • объяснение, за что именно платят.

У инфомошенника вместо этого:

  • рестораны;
  • машины;
  • поездки;
  • упаковка подарков;
  • скриншоты доходов без контекста;
  • фразы про «масштаб», «энергию», «окружение».

То есть много следов потребления и почти нет следов труда.

6. Фото еды создают ритм доверия

Это ещё и технически удобный контент.
Не надо ничего доказывать, не надо писать умные тексты, не надо раскрывать схему. Достаточно каждый день выкладывать:

  • кофе;
  • завтрак;
  • ужин;
  • встречу в ресторане;
  • бокал;
  • десерт.

Подписчик привыкает к автору, начинает жить в его ритме, и возникает ложная близость.
Кажется, что «я его давно читаю, значит, знаю». Хотя на деле человек знает только меню и интерьер заведений.

7. Часто еда — это маркер «я уже на вершине, ты ещё нет»

Посыл бывает не прямой, а полунамёком:

  • «пока кто-то ноет, я завтракаю в центре города и делаю сделки»;
  • «выбор каждого — жить в ограничениях или позволять себе больше»;
  • «сегодня обед с сильными людьми».

Это социальное давление. Подписчику предлагают почувствовать собственную «недостаточность», а потом тут же продают билет из неё.

8. У инфомошенника еда почти всегда служит культу личности

Нормальный автор может показать блюдо.
Инфомошенник через блюдо показывает себя как объект поклонения:

  • «мой образ жизни»;
  • «мои стандарты»;
  • «мой уровень»;
  • «моя энергия»;
  • «моя реальность».

То есть продаётся не польза, а персона. А когда продаётся персона, красивый стол — очень удобный реквизит.

9. Часто это компенсация отсутствия настоящего богатства

Ресторанный контент — дешёвый способ выглядеть успешным.
Чтобы показать завод, компанию, устойчивый бизнес, портфель активов, долгую карьеру, нужны реальные достижения.
Чтобы показать «успех», достаточно:

  • взять красивый столик;
  • заказать пару эффектных блюд;
  • снять крупно;
  • подписать: «люблю такую жизнь».

Это очень дешёвая декорация по сравнению с реальным благосостоянием.

10. Сигнал опасности — когда еда постоянно подводит к деньгам

Вот где начинается уже не лайфстайл, а воронка:

  • «так может каждый»;
  • «хочешь так же?»;
  • «ищу 5 человек в команду»;
  • «пишите слово “рост”»;
  • «расскажу, как выйти на новый уровень»;
  • «места ограничены»;
  • «только для тех, кто готов менять жизнь».

Если после тарелки пасты вам начинают продавать «новую реальность», это не гастроблог.

Как выглядит безобидный лайфстайл-канал

Обычно у него есть хотя бы часть этих признаков:

  • нет постоянной связки «красивый быт → купи у меня»;
  • еда не используется как доказательство экспертности;
  • автор не обещает через себя быстрый социальный прыжок;
  • много конкретики по основной теме канала;
  • нет навязчивой мифологии про «изобилие», «мышление», «сильное окружение»;
  • нет ощущения, что каждая фотография — это наживка.

Как выглядит канал инфомошенника

Типичный визуально-текстовый набор:

  • еда, отели, самолёты, такси бизнес-класса;
  • лицо автора чаще, чем предмет разговора;
  • фразы про свободу, изобилие, лёгкие деньги;
  • обесценивание обычной работы;
  • культ «окружения победителей»;
  • постоянные намёки на закрытость и избранность;
  • отсутствие проверяемой экономики;
  • постоянный перевод из эмоции в продажу.

Самый простой тест

Спросить себя:
что мне здесь на самом деле продают — информацию, услугу, профессию или мечту о красивой жизни?

Если основным «доказательством» ценности человека служат:

  • его завтраки,
  • его ужины,
  • его поездки,
  • его «атмосфера»,

то, скорее всего, продают не компетенцию, а внушение.

Именно поэтому фотографии еды у инфомошенников — не мелочь и не случайность. Это часть психологической упаковки: вызвать зависть, усыпить бдительность, создать ложный авторитет и перевести человека в состояние «я тоже так хочу».

Читайте также:

Зачем инфомошенники выкладывают фото еды

Зачем инфомошенники выкладывают фото еды

Потому что еда в таком канале работает не как «еда», а как инструмент внушения.

Главные причины такие:

  1. Показать «успешную жизнь»
    Фото дорогих завтраков, ресторанов, кофе, десертов создают образ человека, у которого «всё получилось». Логика для подписчика простая: раз он так живёт, значит, его схема приносит деньги.
  2. Сделать образ «своего»
    Одни продажи и призывы вызывают настороженность. А еда, прогулки, бытовые кадры создают ощущение обычной человеческой жизни. Так мошенник кажется не агрессивным продавцом, а «живым человеком».
  3. Вызывать зависть и желание подражать
    Это классическая приманка: не объяснять продукт, а продавать картинку жизни. Человеку начинают продавать не курс, не инвестицию и не МЛМ, а мечту: «ешь в красивых местах, отдыхай, живи легко».
  4. Размыть критическое восприятие
    Когда канал состоит не только из навязчивых обещаний, а ещё из «милого лайфстайла», мозг меньше воспринимает его как опасный. Получается смесь: немного еды, немного мотивации, немного «успеха», немного призывов занести деньги.
  5. Поддерживать постоянный контакт
    Фото еды — дешёвый и лёгкий контент. Не надо ничего доказывать, но канал остаётся активным. Подписчик привыкает к автору, а потом легче принимает и рекламные вбросы.
  6. Создавать иллюзию изобилия
    Еда, особенно красивая и ресторанная, — это древний маркер благополучия. Даже если у человека нет настоящих активов, машины, бизнеса и легального дохода, тарелка устриц и бокал вина позволяют быстро изображать «уровень».
  7. Скрыть пустоту по сути
    Когда по делу сказать нечего, канал заполняют тем, что выглядит «дорого-богато»: рестораны, перелёты, отели, столы, упаковка подарков. Это декоративный дым.
  8. Работать на доверие через повторение
    Чем чаще человек видит один и тот же стиль жизни, тем сильнее начинает считать его настоящим. Даже если всё это — разовые походы в ресторан ради контента.

Отдельно важно: еду выкладывают не только инфомошенники. Но у них такие фото обычно встроены в воронку:

  • смотрите, как я живу
  • я знаю секрет
  • приходите на обучение / в команду / в инвестицию / в закрытый клуб

То есть фото еды — это не про гастрономию. Это дешёвый реквизит для образа «успешного, спокойного, своего человека», которому можно доверить деньги.

А теперь разберём, чем именно отличаются «безобидный лайфстайл-канал» и канал инфомошенника по набору визуальных и текстовых признаков:

Как отличать лайфстайл-канал от канала мошенника

Уловки мошенников. Голосование за ребёнка, поиск преступника

Какого типа сообщениями мошенники взламывают Max.

  • 1. Рядом от детского сада нетрезвый водитель сбил 7-летнего ребенка. Ребенок был доставлен в реанимацию с тяжелыми увечьями. На записи с камер зафиксировали водителя и машину без номеров! Преступник все еще на свободе! Помогите найти водителя! video-gibdd-dtp-2026***d.vercel.app

2. Привет, поддержи Александра, пожалуйста. Фестиваль детских искусст. Ссылка: golosovanie-v-maxe.di**gital.

Человек комментирует: «Вчера вскрыли Мах у знакомого. Довольно безболезненно же поддержать ребенка в конкурсе или найти нарушителя. Даже если мы, опытные и прошаренные, не ведёмся на эту туфту, мессенджер пришлось ему заблокировать. А через него входы на ГУ, ГТО и прочее и прочее. И механизм разблокировки пока не особо изучен».

Ещё про обман в мессенджере Max

В каких странах Европы разрешён приём биткойна за товары или услуги?

ОТВЕТ:

Здесь надо отделить две вещи: «разрешено принять по договорённости» и «является законным платёжным средством». Для биткойна в Европе это совсем не одно и то же.

Кроме того, мало кто из продавцов готов принимать криптовалюту.

На апрель 2026 года биткойн как добровольный способ расчёта за товары или услуги разрешён в большинстве Европы. Главное различие такое: биткойн почти нигде в Европе не является «законным платёжным средством», но продавец может принять его по соглашению сторон, если это не запрещено местным правом. Еврокомиссия прямо пишет, что crypto-assets «can also be used as a means of payment», а ЕС уже ввёл единый режим MiCA для криптоактивов и связанных сервисов; ЕЦБ отдельно подчёркивает, что биткойн не является legal tender.

Если говорить крупными блоками, то приём биткойна за товары/услуги допустим во всех 27 странах ЕС — то есть в Австрии, Бельгии, Болгарии, Хорватии, Кипре, Чехии, Дании, Эстонии, Финляндии, Франции, Германии, Греции, Ирландии, Италии, Латвии, Литве, Люксембурге, Мальте, Нидерландах, Польше, Португалии, Румынии, Словакии, Словении, Испании, Швеции и Венгрии. Основание — общеевропейский режим MiCA и связанные правила ЕС, которые прямо предусматривают случаи, когда провайдер облегчает оплату в криптоактивах «для или от имени торговца».

Общий запрет отсутствует и вне ЕС: как минимум в Великобритании, Швейцарии, Норвегии и Лихтенштейна. В Великобритании FCA пишет, что exchange tokens могут использоваться «as a means of exchange», хотя они не legal tender, а HMRC отдельно расписывает отчётность по операциям, где криптопровайдер действует от имени продавца. В Швейцарии FINMA прямо говорит, что специальных норм финансового рынка для использования виртуальных криптоактивов как средства оплаты товаров и услуг нет, и специальная лицензия не нужна тем, кто принимает такие платежи. В Норвегии с 1 июля 2025 года действует Crypto Assets Act, внедряющий MiCA в норвежское право. В Лихтенштейне действует MiCAR-режим, и часть операций с криптоактивами прямо допускается без отдельной авторизации при соблюдении требований.

Из европейских стран с явным общенациональным запретом на использование крипты для оплаты можно выделить Турцию и Россию. Турецкий регламент ЦБ прямо говорит: «Crypto assets shall not be used directly or indirectly in payments». По России Банк России указывал, что использование цифровой валюты как средства платежа официально запрещено, а в марте 2025 года глава ЦБ снова подтвердила позицию: криптовалюта не должна использоваться как средство платежа вне специальных экспериментальных режимов.

Развод! MEGA WIN, 1XROLL

Что за 1XROLL?

ОТВЕТ:

Суть схемы такая: человеку не продают «казино» напрямую, ему продают эмоцию быстрого лёгкого заработка. Для этого показывают:

  1. огромный «выигрыш» на экране — «MEGA WIN 1,405.33»;
  2. лицо стримера или блогера как будто это «живое доказательство»;
  3. агрессивные бонусы: «до 425%», «+5% на первый депозит», «кэшбэк 5% каждую неделю»;
  4. две кнопки действия — вступить и сразу начать играть.

В чём развод по сути. Человека подталкивают к первому депозиту, а дальше включается механика удержания:
«внеси ещё, чтобы получить больший бонус»,
«докрути до отыгрыша»,
«кэшбэк вернёт потери»,
«на увеличенном балансе легче выйти в плюс».

Это психологическая приманка, а не инвестиция и не способ заработка. Главная цель — чтобы пользователь как можно быстрее внёс деньги и продолжал пополнять счёт.

Отдельно важный момент: бонусы в таких схемах почти никогда не равны «подаренным деньгам». Обычно за ними стоят условия отыгрыша: прежде чем вывести хоть что-то, нужно прокрутить сумму бонуса много раз. В итоге человек видит «баланс», но реально забрать его не может или быстро проигрывает в попытке выполнить условия.

RaveDAO: буратин разгрузили под разговоры о танцевальных вечеринках

RaveDAO — красивая обвязка из вечеринок, NFT-билетов и благотворительности, сверхконцентрированное распределение токена, взрывной рост цены, резкий обвал и уже начатые проверки со стороны крупных бирж после публичных обвинений в манипуляции.

Снаружи RaveDAO продавал себя как «Web3-развлечения»: глобальные рейвы, крупные EDM-артисты, NFT как proof-of-attendance, партнёрства, благотворительная программа «Rave for Light». На официальном сайте проект пишет, что вырос из афтерпати на 200 человек в ноябре 2023 года, проводит мероприятия в разных странах, раздаёт NFT участникам и направляет часть выручки на благотворительность; на сайте же есть кейс Singapore ENL1GHT с 3 000+ посетителей, 40+ VIP-столов и пометкой, что 95% VIP-столов были оплачены в крипте. Это и создавало для токена ореол «реального бизнеса», а не пустого мемкойна.

Юридическая и токенная часть у них тоже оформлена вполне по-взрослому. В официальном MiCAR white paper указано, что эмитент — RaveDAO Ltd. на Британских Виргинских островах, зарегистрированная 25 июня 2025 года; материнская структура — RAVEDAO ENTERTAINMENT – FZCO в Dubai Digital Park; директором назван Wildwood Xu. Там же сказано, что RaveDAO Ltd отвечает за создание, управление и распределение токена RAVE.

Самая важная красная лампа — токеномика. В white paper сказано, что при TGE в обращение должно было выйти лишь около 23,03% предложения. Остальное распределялось так: «community» 30%, «ecosystem» 31%, «team & co-builders» 20%, «foundation / impact pool» 6%, «early supporters» 5%, «initial airdrop» 3%, «liquidity» 5%. Отдельно в MiCAR-документе указано, что у эмитента retained crypto-assets — 200 000 000 RAVE. При этом сам токен, по документу, не даёт держателю ни доли в компании, ни прав на прибыль, ни дивидендов — только доступ к экосистеме. Для манипулятивного разгона это идеальная почва: маленький свободный флоут, большая доля у связанных сторон и отсутствие фундаментального права требования к бизнесу.

Дальше началась классика. По данным CoinMarketCap и пересказу Crypto Briefing, RAVE вырос примерно с $0,25 до $18 в период с 1 по 15 апреля 2026 года, потом за неделю доходил примерно до $28, а капитализация в моменте поднималась до $6,7 млрд. После публичных обвинений токен резко провалился; сейчас CoinMarketCap показывает цену около $0,93 и падение на 91,59% за 24 часа при обращающемся предложении около 248 млн токенов.

Именно здесь история и перестает быть просто «волатильным альткоином». 18 апреля ончейн-расследователь ZachXBT публично заявил, что у инсайдеров может быть контроль над большей частью предложения, назвал происходящее «pump and dump», указал на активность через Bitget, Binance и Gate.io и поднял баунти за информацию до $25 000. После этого Bitget и Binance публично подтвердили начало внутренних проверок: Грейси Чен (Gracy Chen) написала, что расследование уже начато, а Ричард Тен (Richard Teng) заявил, что биржа разберется с возможным market misconduct.

Поведение команды тоже выглядит нехорошо. Во время разгона официальный аккаунт RaveDAO писал про «heightened market volatility» и призывал быть осторожнее с плечом. А когда разгорелся скандал, проект выпустил отрицание: мол, команда не участвовала в скачках цены и не несет ответственности за недавние колебания. Но параллельно RaveDAO признал, что будет продавать часть разблокированных токенов по Token Release Schedule для финансирования операций, найма, маркетинга и расширения. То есть публичная линия звучит так: «за рост и обвал мы не отвечаем, но свои unlocked tokens продавать будем». Для рынка это выглядит как признание будущего давления предложения, даже если не считать это прямым доказательством манипуляции.

Теперь по именам.

Главные фигуранты самого проекта:
Wildwood Xu — в официальном MiCAR-документе назван директором RaveDAO Ltd и участником development team.

Ronald Yung / Ronald Elliot Yung / Ron Yung — в MiCAR указан в development team; в внешних пресс-релизах RaveDAO фигурирует как Operations Lead; в публикациях CoinDesk и LinkedIn выглядит как публичное лицо проекта, которое дает комментарии от имени RaveDAO.

Jiayu Gao — в MiCAR white paper указан как участник development team.

Felix Xu — в LinkedIn указан как Core Contributor RaveDAO; на CryptoRank также проходит как Core Contributor. Это важное имя, потому что оно связывает проект с более широким криптокругом.

April Yuan — на CryptoRank указана как Co-Initiator.

Yilia Jiang / Yilia J. — в LinkedIn указана как Production & Ops / HR & Talent в RaveDAO; также проходит как постер вакансии Community Manager для RaveDAO в Гонконге.

Kitty Huang — в LinkedIn проходит как Sponsor BD / Web3 IRL Events & Brand Partnerships в RaveDAO.

Осторожно, пробив! Статья 272.1 УК РФ по личным данным

Журналист «Новой газеты» Олег Ролдугин арестован по делу об использовании личных данных. Что это за статья и кому она может грозить, ведь люди постоянно так или иначе используют чужие данные.

Дело Ролдугина

Олегу Ролдугину сначала вменяли п. «в» ч. 3 ст. 272.1 УК РФ — это новая статья, введённая в конце 2024 года. Она касается незаконного использования, передачи, сбора или хранения компьютерной информации, содержащей персональные данные, если эти данные были получены через неправомерный доступ или иным незаконным путём. Пункт «в» части 3 — это квалифицирующий признак: деяние совершено группой лиц по предварительному сговору. По этой части максимальная санкция — до 6 лет лишения свободы и штраф до 1 млн рублей.

Именно по этой логике дело на старте выглядело как история про «пробив» и дальнейшее использование персональных данных: по версии следствия, Ролдугин якобы использовал боты для получения информации и затем применял её в материалах. Обыски прошли 9 апреля 2026 года, 10 апреля суд отправил его под стражу.

Но 14 апреля 2026 года в открытых сообщениях появилась уже другая квалификация: ч. 3 ст. 272 УК РФ. Это статья о неправомерном доступе к компьютерной информации. По части 3 речь идёт о таком доступе, если он совершен группой лиц по предварительному сговору, организованной группой или с использованием служебного положения. Максимальная санкция по этой части — до 5 лет лишения свободы.

Разница между статьям существенная

Статья 272.1 бьёт по обороту персональных данных, то есть по использованию, хранению, передаче, сбору таких данных, если они добыты незаконно. Статья 272 бьёт по самому неправомерному доступу к защищённой компьютерной информации. Иными словами, акцент сместился: не столько «ты использовал персональные данные», сколько «ты незаконно получил доступ к информации». Это уже вывод из сравнения текстов двух статей и публичных сообщений по делу.

Почему вокруг 272.1 так много тревоги: это действительно новая и широкая норма, и юристы почти сразу после её появления предупреждали, что она может применяться и против журналистов-расследователей, и против специалистов по безопасности, и против обычных людей, если они случайно узнали что-то не то. Особенно статья опасна для тех, кто работает с утечками, базами и «пробивом».

И тут вопрос: где проходит граница между общественно значимым расследованием и незаконным оборотом или незаконным доступом к данным. Закон о персональных данных даёт журналистике исключения, но на практике это не гарантирует защиту от уголовного преследования.

Статья 272.1 УК РФ шире и опаснее

Она наказывает уже не только того, кто «ломал», но и того, кто использует, собирает, хранит, передаёт или распространяет компьютерную информацию с персональными данными, если она добыта неправомерным доступом или иным незаконным путём. Отдельно в этой статье вынесены в риск те, кто создаёт или поддерживает ресурс, заведомо предназначенный для незаконного хранения или распространения таких данных. Иными словами, в зоне риска не только «хакер», но и покупатель «пробива», посредник, админ бота, владелец сливного канала или человек, который получил базу и пустил её дальше.

Отсюда главный практический вывод: для 272.1 уже не обязательно самому взламывать что-то. Достаточно, чтобы человек работал с незаконно добытым массивом персональных данных: заказал его, получил, сохранил, переслал, выложил или встроил в свою деятельность. Поэтому под риск теоретически попадают не только криминальные сервисы, но и сотрудники компаний, которые «по знакомству» вытаскивают карточку клиента, безопасники и HR, заказывающие «пробив», частные сыщики, а также журналисты, активисты и расследователи, если они системно опираются именно на незаконно добытые базы, а не на открытые и законно полученные источники. Последнее — это уже вывод по смыслу нормы, а не прямое перечисление в законе.

Особенно тяжёлой ситуация становится, если речь идёт о данных несовершеннолетних, о специальных категориях персональных данных или о биометрии. Закон о персональных данных относит к специальным категориям, например, сведения о расовой и национальной принадлежности, политических взглядах, религиозных или философских убеждениях, состоянии здоровья и интимной жизни; биометрические данные — это сведения о физиологических и биологических особенностях, по которым можно установить личность. За такие массивы санкции жёстче уже на уровне самой статьи 272.1.

Отягчают риск и такие вещи, как корыстная заинтересованность, крупный ущерб, группа лиц, использование служебного положения, трансграничная передача данных и организованная группа. По статье 272 максимальная санкция доходит до 7 лет лишения свободы, если есть тяжкие последствия или угроза их наступления. По статье 272.1 верхняя планка доходит до 10 лет, если деяние повлекло тяжкие последствия или совершено организованной группой; отдельный квалифицирующий состав есть и для трансграничной передачи либо вывоза носителей с такими данными.

Есть и важное исключение: в примечании к статье 272.1 сказано, что она не распространяется на обработку персональных данных физическими лицами исключительно для личных и семейных нужд. Но это узкий коридор. Как только данные уходят в работу, в публикацию, в телеграм-канал, в коммерческий оборот, клиентский сервис, расследование на заказ или просто к третьим лицам, опора на это исключение становится слабой. Это уже логический вывод из слов «исключительно для личных и семейных нужд».

Рискованные сценарии

По-простому, самые рискованные сценарии сегодня выглядят так: заказать «досье» через бота; получить слитый Excel-файл с клиентской базой и оставить его у себя; переслать такой файл коллеге или журналисту; поднять канал или сайт со сливами; использовать служебный доступ в банке, клинике, операторе связи, госструктуре или маркетплейсе не по регламенту; загрузить незаконно добытый массив в облако — здесь уже может возникнуть и вопрос о трансграничной передаче.

Самое важное разграничение такое: законный OSINT и работа с открытыми источниками — это одно; «пробив», слитые базы и обход установленного порядка доступа — совсем другое.

Знакомый потерял 19 млн чужих рублей на копитрейдинге

Канал Дневник инвестора рассказывает историю 27-летней предпринимательницы из Омска Карины. Она делится своим опытом построения бизнеса, управления семейным бюджетом и рискованными инвестициями в недвижимость и крипту.

Карьерный путь и запуск бизнеса

  • От госслужбы к предпринимательству: После окончания экономического факультета Карина работала в Министерстве экономики с зарплатой 15 000 рублей. Спустя два года, когда доход вырос до 40 000 рублей, она уволилась, почувствовав нехватку самореализации и денег.
  • Открытие свободного пространства (СП): Карина решила создать в Омске место для проведения мастер-классов и мероприятий. На старт она и её партнерша заняли по 250 000 рублей у отчима подруги.
  • Кризис и выкуп доли: Через полгода, когда проект еще не приносил прибыли и накопились долги перед знакомыми, партнерша решила выйти из дела. Карина выкупила её долю за 100 000 рублей, оставшись одна с долгами в 500 000 рублей и без четкого плана, кроме развития бизнеса. Спустя год ей удалось полностью раздать эти долги.

Семейный бюджет и финансовые привычки

  • Доходы и расходы: Общий семейный доход Карины и её мужа Саши (детского массажиста) составляет около 400 000 рублей в месяц. Сюда входят доходы от бизнеса, зарплата мужа, детские пособия и даже кэшбэки.
  • Система учета: Карина ведет подробную таблицу расходов в Excel, привычку к чему переняла от мамы и бабушки. Раз в месяц супруги проводят «семейную планерку», анализируя траты и планируя бюджет на следующий месяц.
  • Быт и экономия: Семья предпочитает онлайн-шопинг и маркетплейсы, избегая походов по торговым центрам. Основные статьи расходов включают ипотеки, супермаркеты (около 23 000 руб.), содержание ребенка (около 34 000 руб.) и автомобиль.

Стратегия четырёх ипотек

Семья Карины управляет сразу четырьмя ипотеками (две на ней, две на муже):

  1. Первая квартира: Была куплена Кариной еще до брака (вторичка), позже продана с прибылью, которая пошла на первоначальный взнос для новостройки.
  2. ЖК «Кузьминки»: Квартира, в которой семья живет сейчас; ежемесячный платеж — 17 000 рублей.
  3. ЖК «Брусника»: Большая квартира под семейную ипотеку (4,6%), платеж — 30 000 рублей; в неё семья планирует переехать позже.
  4. ЖК «Кварталы»: Квартира под сдачу с платежом 27 000 рублей.

Для оплаты первоначальных взносов семья заняла 1,5 млн рублей у бабушки и друзей без процентов. На момент записи ролика их суммарные ипотечные платежи выросли до 100 000 рублей в месяц из-за окончания льготных периодов по траншевым кредитам. План Карины — сдавать свободные квартиры, чтобы аренда покрывала ипотеку и приносила доход.

Неудачный опыт в криптовалюте

Карина рассказала о потере 100 000 рублей, которые она отдала знакомому для инвестирования в криптовалюту (копитрейдинг). Договор не подписывался, всё строилось на доверии. Знакомый в итоге потерял около 19 млн рублей общих денег инвесторов. Карина признается, что отнеслась к этому легкомысленно и внутренне попрощалась с деньгами сразу после перевода.

Психология и отношение к деньгам

  • Детская травма: В детстве Карина жила в достатке, но после ухода отца семья резко обеднела. Этот опыт научил её рассчитывать только на себя и стремиться к финансовой независимости.
  • Цель: Карина мечтает «выйти на пенсию» (достичь финансовой свободы) к 30 годам, чтобы не работать в бешеном ритме в старости.
  • Брачный договор: Несмотря на доверие в браке, супруги обсуждали подписание брачного договора, так как Карина считает важным обезопасить себя юридически.
  • Определение: Для Карины деньги — это в первую очередь свобода
Как «наставники наставников» загнали девушку из Омска в кредиты
Как лудомания привела к 5 годам строгого режима

Хакер Александр Жуков скоро выйдет

Российский хакер Александр Жуков приговорён к 10 годам тюрьмы в США. Об этом как о новости сообщили многие СМИ в апреле 2026 года, однако было это в 2021-м, а сидит он с 2018-го, и может выйти уже в 2027-м.

Это была не «хакерская атака» в привычном смысле — не кража паролей и не взлом банка, — а промышленная машина по фальсификации интернет-рекламы. Жуков встроился в программатик-рынок: издатели продают рекламные показы через SSP, бренды покупают их через DSP, а посредники берут комиссию.

По версии обвинения, Жуков выдавал себя за владельца легальной рекламной сети, которая якобы доставляет рекламу реальным людям на реальных сайтах, но на деле подменял и «людей», и «сайты».

Фасадом была компания Media Methane. В материалах дела она описана как частная компания Жукова с офисами в России и Болгарии, якобы работавшая как обычная рекламная сеть. С сентября 2014 по декабрь 2016 она получала деньги от других рекламных сетей за размещение рекламы, но вместо реальных площадок использовала арендованные серверы в дата-центрах. Эти серверы загружали рекламу на вымышленные, в основном пустые страницы, которые лишь притворялись сайтами издателей.

Технически схема была очень изощрённой. По данным Министерства юстиции, речь шла о более чем 1 900 серверах и более чем 5 000 доменов; в более позднем пресс-релизе после приговора — уже о более чем 2 000 серверах и более чем 6 000 издателях, чьи домены подделывались.

Боты имитировали поведение обычного пользователя: двигали курсор, скроллили, начинали и останавливали видео, принимали cookies, обходили CAPTCHA и даже делали вид, что залогинены в Facebook, X/Twitter и Google. Отдельный слой маскировки строился на более чем 650 000 арендованных IP. White Ops в своём отчёте 2016 года атрибутировал операции 571 904 IP, 6 111 доменов и 250 267 URL. Иными словами, цифры в открытых источниках немного расходятся, но не по сути: это была огромная фабрика фальшивого трафика.

Отсюда и знаменитые цифры про «до $5 млн в день». White Ops оценивал, что Methbot генерировал 200–300 млн фальшивых видеоимпрессий в день и мог приносить операторам $3–5 млн в сутки при среднем CPM около $13. В уголовном деле, однако, прокуроры доказывали не максимальный теоретический масштаб всей операции, а конкретно подтверждённый ущерб по эпизодам и платежам: суд установил, что жертвы заплатили более $7 млн за показы, которых люди никогда не видели, а сам Жуков, по версии обвинения, оставлял себе 75% дохода и лично получил более $4,8 млн. Поэтому «$5 млн в день» и «ущерб более $7 млн» — не взаимоисключающие цифры, а разные метрики: первая — пиковая оценка исследователей, вторая — доказанный в суде объём мошенничества.

Важно и то, что Methbot — это не совсем история про «650 тысяч заражённых домашних компьютеров». В доказанном по делу контуре ядром были серверы в дата-центрах плюс огромный массив IP-адресов, замаскированных под жилые и корпоративные подключения в США. White Ops впервые заметил предшественника этой схемы ещё в сентябре 2015 года, а осенью 2016 года увидел резкую мутацию и взрывной рост. После публичного раскрытия операции 20 декабря 2016 года, как сказано в обвинительном акте, Жуков и сообщники пытались удалять переписку и другие следы.

Развязка пришла позже. В ноябре 2018 года в Бруклине был раскрыт обвинительный акт против восьми фигурантов двух связанных схем; Жуков был арестован в Болгарии, а ФБР параллельно получило контроль над 31 доменом и данными с 89 серверов, чтобы «обезвредить» инфраструктуру ботнетов. В январе 2019 года Жукова экстрадировали в США. В мае 2021 года присяжные признали его виновным по четырём статьям: conspiracy to commit wire fraud, wire fraud, conspiracy to commit money laundering и money laundering. 10 ноября 2021 года судья Эрик Комити дал ему 10 лет тюрьмы и постановил конфисковать $3 827 493. В апреле 2023 года Апелляционный суд второго округа оставил приговор в силе.

О фразе про «танк с надписью „ФБР“». В русскоязычном пересказе её подают как реплику «на суде», но в открытых публикациях она привязана к другому эпизоду: письму Жукова судье в 2019 году, когда он просил заменить ему адвоката. Там он писал в ломаном английском, что он «weaponless soldier in front of a tank with name FBI», и одновременно утверждал, будто «изобрёл искусственный интеллект» для «абсолютно законного» рекламного бизнеса. То есть это был не столько эффектный финальный жест, сколько жалоба на процесс и попытка представить себя человеком, раздавленным американской машиной обвинения.

Как «наставники наставников» загнали девушку из Омска в кредиты

Канал Дневник инвестора рассказывает историю Оксаны, 29-летней жительницы Омска, это детальная хроника того, как погоня за «успешным успехом» и онлайн-заработком привела к долговой яме в сотни тысяч рублей.

Начало пути: От Сбера к онлайн-маркетингу

Оксана 7 лет проработала в Сбербанке (отдел кадров), где её зарплата составляла около 40 000 рублей. В 2023 году, вдохновившись картинками красивой жизни в соцсетях, она решила уйти в онлайн.

  1. Первое обучение: Курс по SMM и интернет-маркетингу в московской онлайн-школе. Стоимость — 60 000 рублей в рассрочку. После него она начала работать контент-мейкером и проджектом в небольшом агентстве.
  2. Первое наставничество («Наставник наставников»): Оксана купила его у знакомой девушки за 200 000 рублей.
    • Детали сделки: Договора не было. Рассрочка оформлялась через ИП, которое принадлежало даже не самой наставнице, а «наставнику наставницы».
    • Суть обучения: 8 созвонов в группе из 5–6 девушек (все из Омска). Оксана описывает это как «мыльный пузырь» и чистую мотивацию без реальных инструментов и материалов: её убеждали, что она «красотка» и «всё сможет».
    • Результат: На эмоциях она продала свои услуги пару раз (на сумму 50–100 тысяч), почувствовала легкость и уволилась из банка.

Вторая ловушка и «жизнь взаймы»

Не имея стабильного дохода, Оксана попыталась устроиться ассистентом к блогеру, но в процессе собеседования та убедила её купить ещё одно наставничество за 200 000 рублей. Оксана снова взяла рассрочку, веря, что ей просто «не хватает знаний» для миллионных заработков.

В этот период она создавала иллюзию богатства («казаться, а не быть»):

  • Ездила в Сочи (Роза Хутор) и в Москву на выпускной обучения на кредитные деньги.
  • Пользовалась такси только бизнес/комфорт-класса.
  • Посещала трансформационный тренинг «Перепрошивка» (стоимость — 25 000 рублей).
  • Занималась нейрографикой, ходила к коучам и психологам, пытаясь «поменять мышление».

Финансовый крах и продажа имущества

Когда деньги закончились, а кредиторы начали требовать выплаты (проценты по кредитке Газпромбанка на 193 000 рублей составляли по 1000 рублей в день из-за снятия налички), Оксане пришлось признаться матери.

  • Продажа машины: Оксана продала свой Hyundai i30 за 1 300 000 рублей.
  • Куда ушли деньги: 700 000 рублей сразу ушли на закрытие долгов перед мамой, сестрой и выплату рассрочек за обучения. Часть суммы была внесена в счет ипотеки.
  • Ипотека: Ставка в Сбере была 4,2%, но после увольнения она выросла до 7,2%.

Текущее положение

На момент записи подкаста Оксана работает на двух работах: в банке (ради денег) и администратором в творческом пространстве (для души). Её примерный доход — 80–100 тысяч рублей. До этого она даже подрабатывала на складе Ozon, где зарабатывала до 4800 рублей за тяжёлую 12-часовую смену.

Её актуальные долги:

  • Кредит: Около 460 000–469 000 рублей (взят в апреле 2025 года под 26% годовых для рефинансирования старых хвостов). Ежемесячный платеж — 14 300 рублей.
  • Ипотека: Ежемесячный платеж — около 14 000 рублей.

Оксана признается, что разочаровалась в «волшебных таблетках» и быстрых деньгах. Теперь она считает, что кредиты — это не инструмент роста, а «рост проблем».

Знакомый потерял 19 млн чужих рублей на копитрейдинге
Как лудомания привела к 5 годам строгого режима

Как лудомания привела к 5 годам строгого режима

Канал Дневник инвестора рассказывает историю 32-летнего Романа из Омска, который прошёл путь от успешного маркетолога до игровой зависимости, тюремного заключения и попытки восстановить жизнь с нуля.

На момент записи подкаста Роману 32 года. Он работает управляющим сетью VR-арен в Омске. Его доход складывается из оклада и процента от прибыли, составляя в среднем около 150 000 рублей в месяц. Кроме того, он получает пассивный доход (роялти) от написания сценариев для театральных постановок в барах и ресторанах — от 30 до 80 тысяч рублей.

История падения: Лудомания и тюрьма

Путь к финансовой и личной катастрофе начался с азартных игр:

  • Начало зависимости: В 2014 году во время Чемпионата мира по футболу Роман начал делать ставки. Постепенно это переросло в тяжёлую лудоманию.
  • Иллюзия успеха: В 2018 году он выиграл крупную сумму — около 3 миллионов рублей. Однако эти деньги были потрачены и проиграны всего за два месяца.
  • Крайние меры: Чтобы отыграться, Роман закладывал свои вещи (ноутбук), вещи соседей и даже золото бабушки.
  • Уголовное преступление: В 2020 году (в период ковида), пытаясь «обмануть систему» и найти быстрые деньги, Роман совершил преступление по статье 228.1 ч. 3 (особо тяжкое: незаконные производство, сбыт или пересылка наркотических средств). Он был осуждён на 5 лет строгого режима, из которых отбыл 4 года и вышел по УДО в августе 2024 года.

Финансовые последствия для семьи

Действия Романа нанесли сокрушительный удар по его близким:

  1. Мать потеряла квартиру: Она платила ипотеку, но из-за долгов сына начала гасить проценты по его кредиткам. В итоге она не смогла выполнять обязательства по ипотеке, и банк забрал двухкомнатную квартиру. Сейчас она живёт в съёмном жилье.
  2. Банкротство бабушки: Из-за долгов Романа (около 180 тысяч рублей) его бабушку пришлось банкротить.
  3. Общий долг: На момент выхода из тюрьмы долги составляли около 350 тысяч рублей (не считая потери недвижимости).

Жизнь после освобождения и финансовые привычки

Роман признаёт себя финансово безграмотным, так как тратит практически всё, что зарабатывает.

  • Трудоустройство: После освобождения он работал раскройщиком ткани (50 тыс. руб.), грузчиком на складе Wildberries, пока не нашёл работу управляющим через нейросеть-резюме.
  • Текущие траты: Основные статьи расходов — аренда квартиры (33 тыс. руб. с коммуналкой), содержание автомобиля Nissan March (куплен за 200 тыс. руб.) и питание (около 32,5 тыс. руб.).
  • Помощь семье: Роман ежемесячно отправляет матери, бабушке и отцу примерно по 20 000 рублей каждому, пытаясь «залатать дыры», которые сам же создал.
  • Попытка исправить кредитный рейтинг: Герой пытается улучшить свою кредитную историю, беря и сразу возвращая микрозаймы, что является спорным методом.

Выводы и трансформация

Роман считает, что тюрьма стала для него «спасением», так как помогла избавиться от всех зависимостей, от которых он не мог отказаться самостоятельно. Его главный совет самому себе в прошлом и другим: «Остановись, это не принесёт тебе счастья». Он осознал, что успех требует систематического труда, а не попыток «в два шага» достичь невероятных высот.

Знакомый потерял 19 млн чужих рублей на копитрейдинге
Как «наставники наставников» загнали девушку из Омска в кредиты

Обманул Вэл Никольский (IzoRooms)

Здравствуйте, увидел у вас информацию о том, как человека обманул Вэл Никольский, хотел бы рассказать свою историю о том, как Вэл обманул нас.

Мы нашли в интернете франшизу студий звукозаписи IzoRooms. После общения с представителем — Владимир Никольский(участник шоу «Каникулы в Мексике» и «Сердца за любовь»)моя мама взяла кредит в размере 700 000 рублей и передала ему эти деньги наличными.

По договорённостям он должен был:

1. Помочь с поиском помещения под студию
2. Поставить оборудование
3. Запустить бизнес

Однако за 3 месяца помещение так и не было найдено, фактически никаких результатов достигнуто не было.

После этого мы обратились к нему с требованием вернуть деньги. Он отказался, сославшись на то, что:

* у него сейчас проблемы с деньгами
* полученные средства уже потрачены на закупку оборудования

Мы предложили альтернативный вариант — передать нам оборудование, якобы закупленное на эти деньги. Однако оборудование нам передано не было.

Далее мы предприняли попытки решить вопрос через правоохранительные органы:

* подали около 10 заявлений в полицию
* по каждому заявлению получили отказ в возбуждении уголовного дела
* все отказы обжаловали в прокуратуре
* прокуратура возвращала материалы обратно в полицию на дополнительную проверку

Несмотря на это, полиция каждый раз выносит повторные отказы, с формулировкой об отсутствии состава преступления.

* деньги передавались наличными
* расписка отсутствует (если важно — уточню)
* имеется договор и переписка

Блиновская, Шабутдинов, Чекалины, Косенко, Портнягин: разные траектории

Илья Варламов сделал подробный обзор индустрии инфобизнеса в России. В нём рассматриваются судьбы ключевых фигур, масштаб их деятельности и истинные причины преследования со стороны государства.

За последние три года жизнь главных инфодилеров России кардинально изменилась: от миллиардных оборотов и тусовок с Ксенией Собчак и Иваном Ургантом до тюремных нар, домашних арестов и тяжелых заболеваний. Власти атаковали как минимум половину топовых блогеров, и путь у большинства оказался схожим: обвинения в неуплате налогов, арест имущества и крах бизнес-империй.

Елена Блиновская: «Королева марафонов» в СИЗО

Елена Блиновская, создательница знаменитого «Марафона желаний», стала символом падения индустрии.

  • Масштаб деятельности: На пике популярности выручка её компаний составляла сотни миллионов рублей (330 млн только за 2020 год), а число участников курсов достигало 150 000 человек. Своё 40-летие она отпраздновала на Алтае, потратив 119 млн рублей на вечеринку с участием звезд первой величины — Филиппа Киркорова и Светланы Лободы.
  • Уголовное дело: В апреле 2023 года её задержали при попытке пересечь границу с Беларусью. Ей вменили неуплату более 900 млн рублей налогов и отмывание денег через дробление бизнеса на множество ИП, оформленных на родственников, включая её отца Олега Останина.
  • Текущее положение: Блиновская находится в женской колонии №1 во Владимирской области. Суд назначил ей наказание в 4,5 года лишения свободы со штрафом в 1 млн рублей и запретом на ведение бизнеса. Почти всё её имущество, включая Lamborghini Urus и Bentley, арестовано для погашения долга.
  • Семья: Её муж Алексей Блиновский, обвиняемый в пособничестве, подписал контракт с Минобороны и уехал на СВО, что трактуется как попытка облегчить участь супруги.

Валерия и Артём Чекалины: Болезнь и реальный срок

Семья Чекалиных (известных как Лерчек и Артёмчек) столкнулась с самыми драматичными последствиями.

  • Бизнес: Они зарабатывали около 1 млрд рублей в год на фитнес-марафонах и косметическом бренде.
  • Судебные решения: Несмотря на выплату первоначального долга в 500 млн рублей, пара попала под новое дело о выводе средств в ОАЭ. В итоге Артём Чекалин был приговорен к 7 годам колонии и штрафу в 200 млн рублей. За него вступались такие медийные персоны, как Виктория Боня и юрист Екатерина Гордон, называя приговор «живодёрским».
  • Трагедия Лерчек: Сама Валерия развелась с мужем и сейчас борется с раком желудка четвёртой стадии с метастазами, из-за которого она частично ослепла. Её новый партнер, тренер по танго Луис Сквичарини, теперь сам запускает онлайн-курсы, используя её аудиторию.

Аяз Шабутдинов: обещания невозможного

Дело Аяза Шабутдинова стоит особняком, так как его судят не за налоги, а по статье о мошенничестве (113 эпизодов).

  • Схема: Через свой «Лайк-центр» Аяз продавал курсы, обещавшие быстрый заработок без навыков и капитала. Эксперты называют его структуру классической пирамидой, где людей учили зарабатывать, перепродавая те же самые курсы дальше.
  • Приговор: Шабутдинов получил 7 лет колонии. После его ареста выручка «Лайк-центра» рухнула в 6 раз, а проекты вроде кофеен Like Coffee ушли другим владельцам. Тем не менее, его жена продолжает вести блог о «женских энергиях».

Стратегии выживания: Портнягин и Косенко

Другие блогеры выбрали разные пути спасения:

  • Дмитрий Портнягин (Club 500): Выбрал стратегию «патриотизма» и лояльности, активно поддерживая СВО. Это помогло ему смягчить ограничения (с него сняли электронный браслет), хотя судебные разбирательства по долгам на 800 млн рублей продолжаются.
  • Сергей Косенко: После скандала с бросанием младенца в сугроб стал фигурантом дела о причинении вреда ребенку. Он объявлен в международный розыск, живет за границей и возвращаться в Россию не намерен.
  • Удачливые: Гусейн Гасанов, Оксана Самойлова, Анастасия Ивлеева и Инстасамка смогли избежать уголовных дел, вовремя погасив налоговые задолженности.

Истинные причины и последствия для индустрии

Журналист Алексей Малахов и другие эксперты отмечают, что налоги — лишь формальный предлог.

  1. Информационный контроль: Главная цель государства — уничтожение независимых лидеров мнений (инфлюенсеров) с миллионными аудиториями и большими деньгами. Власти стремятся к тому, чтобы блогеры выращивались в государственных «инкубаторах» (например, в холдинге ВК) и были полностью подконтрольны.
  2. Экономический упадок: Доходы индустрии инфобизнеса упали в 10 раз — с 4,5 млрд до 300-400 млн рублей.
  3. Кризис доверия: Психолог Иван Твердохлеб подчеркивает, что из-за деятельности «инфомошенников» доверие к онлайн-образованию в целом упало (ему доверяют менее трети россиян).

На смену инфожуликам приходят маги, астрологи и экстрасенсы (например, шоу «Натальная карта» на ВК), деятельность которых государством поощряется, если она проходит под правильными логотипами. Сама природа этих схем вряд ли изменится, так как они основаны на человеческом желании легкого успеха, но правила игры стали жестче: либо полная лояльность и уплата всех налогов, либо тюрьма.

Пирамида Arbcore ищет слабых умом

Вот дамочка, Марина Кожемякина, недавно зазывала в пирамиду Cash Potok, а теперь уже зовёт в «мега крутой инвест проект. Арбитраж. От 1% в день».

Тоже пирамида, Arbcore называется.

Аккаунт пирамидчицы: @Marina_kozhemiakina

Сайт пирамиды arbcore-global.pro (якобы из Гонконга: Capital Co. Ltd. · Hong Kong) обещает очень агрессивную доходность: «1.07% net spread / day», «33%+ monthly return», минимальный вход от $50 и «250% total contract profit». Он пишет, что обязательства по контракту исполняются за 3–5 месяцев, а пополнение и вывод идут через Telegram Mini App в крипте.

Внутри у ARBCORE не просто «инвестплатформа», а реферально-сетевая модель. На сайте прямо заявлены 5% с прибыли приглашённых партнёров, ранги до 21 уровня, рост лимитов на вывод по мере расширения структуры и отдельный cashback от объёма сети. На отдельной инфостранице партнёрской программы это подаётся ещё жёстче: «5% of every direct partner’s deposit amount» и «10% network daily income share». Это крипто-MLM лохотрон, где рекрутинг встроен в экономику пирамиды.

Юридическая часть у них выглядит крайне сомнительно. ARBCORE заявляет, что работает через «Capital Co. Ltd.» и что платформа «licensed under Hong Kong law». Но в официальном списке SFC по лицензированным криптоплатформам Гонконга и в списке заявителей такого оператора нет: там перечислены OSL, HashKey, HKVAX, HKbitEX, Accumulus, DFX Labs, EX.IO, PantherTrade, YAX, Bullish, BGE, VDX и несколько заявителей, но ни «ARBCORE», ни «Capital Co. Ltd.» там нет.

Сайт ARBCORE и их инфостраница привязывают бренд к «Capital Co. Ltd.» с номером 79035876 и датой 28 октября 2025 года. Но публичный PDF гонконгского Companies Registry за период регистрации показывает, что BRN 79035876 относится к компании «99 China Purchases Limited / 九九資本有限公司», а не к «Capital Co. Ltd.».

Отдельно видно, что продвигается проект по типичной сетевой схеме: регистрация по реферальным ссылкам, Zoom-вебинары, «global leaders», командные страницы, ролики про «compensation plan». Это не доказательство само по себе, но в связке с обещанием 250% выплаты, сетевая механика и мутная «гонконгская лицензия» дают очень плохую картину.

По открытым следам, кроме Марины Кожемякиной, в ARBCORE публично зовут людей как минимум такие персонажи и аккаунты:

— Vladislav Stefanov / Владислав Стефанов. В выдаче он идёт как «Top Global Leader», публикует материалы ARBCORE, анонсирует международные встречи с «founder Evgeny Levin» и хвастается, что в его глобальную команду за 3 месяца зашли десятки тысяч новых партнёров.

— Alex Zubarev / Алекс Зубарев. У него целая воронка под ARBCORE: «Join my Arbcore team», отдельный домен paidlikealex.com, ролики про бонусы за вход в его команду, депозит и compensation plan.

— Dr. John David. Его в ARBCORE-группах и на YouTube подают как одного из ключевых лидеров: «Winning Team Global», «Business Preview», «Independent On-Chain Transparency & Compliance Review», а в Facebook-группе его отдельно поздравляют как «true visionary» и лидера команды.

— Ace-Arl Daway. Публично ведёт Instagram под ARBCORE: пишет про «new account made for ARBCORE», показывает «minimum deposit», «50% profit in 25 days» и посты с призывами подключаться.

— Аккаунт etienne.trades. В его промо прямо фигурирует рефссылка вида arbcore.app/?frenID=…, а также призывы «Join My Team», «DM me».

— Svetoslav Nikolaev / @sn_crypto. Продвигал ARBCORE на болгарском: «Как да депозираме в ARBcore», с предложением оставить комментарий, чтобы выслать ссылку для подключения.

— irinaweb3blockchain с переводом людей в Telegram к @arin_na_naiz. В рилсах повторяется формула «ARBCORE вся информация в телеграмм @arin_na_naiz» и «ссылка на регистрацию», то есть это уже не просто обсуждение, а явная воронка на вход.

— suranbaeva.72. Аккаунт прямо ведётся как «Arbcore | Арбитраж»: посты про ARBCORE, ранги, «старшего спонсора», встречи в Пхукете и поздравления лидерам.

— robotradersalgo. Даёт «ссылку на регистрацию в ArbCore», выкладывает объяснялки про платформу и доходность, то есть тоже работает как зазывной аккаунт.

Из открытых следов видно не одного-двух случайных агитаторов, а уже сетку промоутеров на нескольких языках — англоязычную, русскоязычную, болгарскую и африканскую/азиатскую ветки.

Мартина Чурковская VS Денис Незамудинов

Ситуация, описанная в репортаже НТВ «Невзрослый подарок», касается беспрецедентного судебного спора между 32-летним Денисом Незамудиновым и его бывшей возлюбленной, столичной бизнесвумен Мартиной Чурковской. Суть конфликта заключается в попытке аннулировать добровольное дарение крупной суммы денег на основании психического расстройства.

Предмет спора и предыстория

  • Дорогой подарок: Во время близких и деловых отношений Мартина подарила Денису 16,5 млн рублей. На эти деньги была приобретена квартира в элитном московском ЖК площадью 30 квадратных метров.
  • Разрыв отношений: Спустя несколько месяцев после покупки недвижимости отношения дали трещину. После расставания Мартина решила вернуть деньги через суд.

Главным инструментом в судебном споре стал обнаруженный у Мартины диагноз — инфантильное расстройство личности.

  • Суть диагноза. Это состояние психики, свойственное детям, которые не могут повзрослеть. Оно подразумевает низкую степень ответственности, незрелость, поверхность и облегченность суждений.
  • Позиция истицы. Мартина утверждает, что из-за этой черты характера она просто не отдавала себе отчет в том, что делает, когда подписывала дарственную.
  • Решение судов. Три судебные инстанции, включая кассационную, встали на сторону девушки, постановив вернуть ей 16,5 млн рублей.

Парадокс ситуации

Денис и эксперты указывают на явное противоречие между диагнозом и реальной жизнью Мартины:

  • Успешный бизнес: «Инфантильное расстройство» не мешает девушке заниматься предпринимательством, помогать родителям развивать сеть прачечных и работать главным советником генерального директора.
  • Другие суды: Параллельно с иском к Денису, Мартина выступает истцом в арбитражном суде по другим делам, где её дееспособность не подвергается сомнению.
  • Монетизация личной жизни: Мартина активно ведет блог, рассказывая о «трудностях в отношениях» и обвиняя бывшего партнера в абьюзе.

Текущее положение и последствия

На данный момент Денис Незамудинов находится в тяжелом положении: его счета заблокированы, он остался без работы и фактически «превратился в бомжа». Квартира сейчас оформлена на его мать, но Мартина уже подала иск об аннулировании этой сделки купли-продажи.

Денис надеется на Верховный суд, который должен определить, может ли инфантилизм быть достаточным поводом для отмены любого добровольного решения. Ситуация ставит важные правовые вопросы: если человек может расторгать сделки из-за «незрелости», то должен ли он иметь право водить автомобиль, занимать руководящие должности или самостоятельно соглашаться на медицинские операции?

Виктория Кочкина (Maryway) вину не признаёт

Ситуация вокруг модельного агентства «Мэривей» (Maryway) описывается в репортаже НТВ как масштабная мошенническая схема, охватившая всю страну и вовлекшая сотни людей в долговую кабалу под предлогом карьеры в шоу-бизнесе.

Сотрудники агентства работали по отработанному сценарию, обещая клиентам головокружительный успех вне зависимости от их внешних данных, навыков позирования или возраста.

Людей заманивали рекламой бесплатных курсов. Однако в процессе им сообщали, что само обучение якобы бесплатное, но необходимо оплатить «фотосъемку» и онлайн-материалы, суммы за которые оказывались баснословными.

Жертвам обещали фотосессии со звездами (например, с Ольгой Бузовой за 150 000 рублей), гастроли по миру, участие в дефиле и быстрый возврат вложенных средств — якобы договор окупится уже за первый месяц работы.

Вместо трудовых контрактов клиентам подсовывали кредитные договоры на суммы от 200 000 до 300 000 рублей. Одной из пострадавших, Алёне Старовойтовой, оформили кредит без её ведома, просто взяв паспорт для якобы «фотофиксации».
.
В Нижегородском филиале и других офисах сети действовала четко распределенная иерархия. Одни занимались привлечением людей через рекламу. Другие («специалисты по лапше на уши») убеждали жертв в их исключительности и подписывали бумаги. Третьи проводили формальные занятия, которые сложно было назвать профессиональной подготовкой моделей.

Сеть «Мэривей» раскинулась по всей России, работая по идентичным сценариям в разных регионах. Только в правоохранительные органы обратилось около полусотни человек, но реальное число жертв гораздо больше, так как многие предпочли забыть этот опыт как «страшный сон».

Фигуранты дела:

Виктория Кочкина — бывшая управляющая нижегородским филиалом. Находится под стражей уже 2 года; на суде вину не признает.

Мария Бабкина — основательница всей сети агентств. На суде она плакала и утверждала, что не совершала преступлений, а лишь «хотела делать красоту»

https://vklader.ru/maryway-academy-mariya-babkina/

Евгений Павловский, Евгения Игнатьева, Арутюн Арутюнян ждут приговора

Новая жертва строителей-мошенников, от чьих действий пострадали сотни человек по всей России, обратилась в полицию. Марианна Тимошенко добивается, чтобы застройщик, получивший деньги за возведение частного дома, выполнил свои обязательства. Только вот глава фирмы скрывается за границей, а его подельники — в тюрьме.

Афера компании «Ситистрой» представляла собой масштабную финансовую пирамиду в сфере индивидуального жилищного строительства, организованную группой лиц, действовавшей с 2018 года. Головной офис компании находился в Ростове-на-Дону, но пострадавшие от их действий зафиксированы по всей России.

Вот подробные детали этой мошеннической схемы и её последствий:

Механизм аферы

Преступная группа действовала по принципу типичной пирамиды. Подрядчик и застройщик заключали с гражданами договоры на строительство частных домов, получали денежные средства (часто ипотечные), но обязательства не исполняли.

  • Имитация деятельности: Деньги, поступавшие от новых клиентов, использовались для создания видимости работы на объектах старых заказчиков — например, заливали фундамент или возводили стены без отделки и коммуникаций.
  • Присвоение средств: Основная часть денег присваивалась участниками группы.

Участники преступной группы

В состав организованной группы, по данным следствия, входили:

  • Евгений Павловский — руководитель подрядной фирмы (находится в СИЗО).
  • Евгения Игнатьева — супруга Павловского и участница схемы.
  • Арутюн Арутюнян — директор фирмы, который успел скрыться за границей, предположительно забрав часть похищенных денег.
  • Сотрудник банка — работал в отделе ипотечного кредитования, что, вероятно, облегчало процесс получения займов пострадавшими.

Масштаб и последствия

  • Финансовый ущерб: Сумма установленного ущерба превысила 1 миллиард рублей.
  • Количество жертв: Пострадали около 300 человек. На имущество обвиняемых наложен арест на сумму 120 миллионов рублей для будущих компенсаций.
  • Ипотечная ловушка: Многие пострадавшие строили дома на траншевые ипотеки по льготным ставкам (например, 6%). Главная опасность для них сейчас заключается в том, что если недостроенный дом не будет вовремя поставлен на кадастровый учет, процентная ставка может вырасти до 16–18%. Это означает, что ежемесячный платеж может увеличиться в три раза (например, с 32 000 до 100 000 рублей) при фактически отсутствующем жилье.

Текущая ситуация для пострадавших

Люди остались с «жесткой бетонной правдой»: недостроями без стен, окон и внутренних перегородок. Жертвы аферы вынуждены ютиться в тесных квартирах родственников, продолжая выплачивать кредиты за несуществующие дома. В некоторых регионах местные власти оказывают помощь в достройке, однако процесс расследования продолжается, так как полиция выявляет всё новых обманутых граждан. Юристы рекомендуют пострадавшим проводить судебные экспертизы для определения объема невыполненных работ и обращаться в банки за рассрочкой, чтобы избежать повышения ставок.

Дросида Маслакова отдала мошенникам 4 квартиры

73-летняя Дросида1 Маслакова, заведующая отделением одной из петербургских больниц, под влиянием телефонных мошенников за два месяца продала четыре принадлежащие ей квартиры. Теперь она хочет отобрать квартиры у добросовестных приобретателей, которые рассказали НТВ о ситуации.

Суть мошеннической схемы

  • Психологическое давление: Мошенники представились сотрудниками ФСБ. Чтобы войти в доверие, они продемонстрировали глубокую осведомленность о частной жизни врача: данных о пересечении границы, недвижимости и состоянии банковских счетов.
  • Мотив «спасения» имущества: Женщине внушили, что её недвижимость могут украсть, а деньги перечислить на финансирование ВСУ. Продажу квартир ей преподнесли как «формальность», необходимую для проведения следственных действий по поимке преступников.
  • Техническое сопровождение: Все сделки сопровождал один и тот же риелтор, которого предоставили сами мошенники.

Состояние жертвы

Согласно заключению психолого-психиатрической экспертизы, в «юридически значимый период» у женщины наблюдалось ослабление критичности мышления и полная подчиняемость действиям неустановленных лиц. Эксперты отмечают, что даже здравомыслящий человек с развитым чувством долга может стать ведомым в подобных криминальных условиях. Сама Маслакова поняла, что её обманули, только после продажи четвертой квартиры.

Последствия для покупателей

В этой ситуации пострадали не только продавец, но и добросовестные покупатели, которые приобретали жилье на законных основаниях.

  • Аннулирование сделок: Суд уже признал одну из четырех сделок недействительной, в результате чего покупатель-мужчина остался и без денег, и без квартиры.
  • Личные трагедии: Семья Виктории и Евгения лишилась почти 10 млн рублей. Другая покупательница, Татьяна Тенебекова, заплатила более 8,2 млн рублей и успела сделать в квартире дорогой ремонт, прежде чем узнала, что продавец отказывается съезжать из-за «уголовного дела».
  • Правовой тупик: Покупатели намерены дойти до Верховного суда, так как фактически они оплатили «чужую аферу».
Виктория и Евгений купили квартиру у Дросиды Маслаковой

Финансовые итоги

Из общей суммы, вырученной от продажи квартир, удалось отследить только 9,7 млн рублей, которые были переданы двум задержанным «дропперам». Судьба остальных 22 миллионов рублей остается неизвестной.

Важное предостережение: сотрудники спецслужб никогда не звонят через мессенджеры и не просят граждан помогать в «секретных операциях» по задержанию преступников. При подобных звонках следует немедленно положить трубку.

  1. Имя «Дросида» — греческого происхождения. Обычно его связывают со значением «роса» или «орошающая»; в православных источниках оно прямо помечается как греческое, а в одном из месяцесловов даётся толкование «орошающая». В русской традиции имя известно прежде всего как церковное и редкое, через почитание святой мученицы Дросиды Римской, дочери императора Траяна. Поэтому это не народное славянское имя, а старое христианское имя греческого круга. ↩︎

Артур Валиуллин, Радик Утомбаева, Нелли Желованова ждут приговора

В Советском районном суде Казани начался первый в Татарстане процесс о мошенничестве в сфере индивидуального жилищного строительства.

Фигурантами дела стали основатель компании «Таунхаусы и дома» Артур Валиуллин, руководитель «Бастион-Строй» Радик Утомбаева, директор Нелли Желованова, сотрудница Сбербанка Венера Гарифуллина, кредитный брокер Ренат Гиматдинов и бригадир Ильнур Замалетдинов.

По версии следствия, под видом строительства индивидуальных домов они похитили более 260 млн рублей у 65 клиентов. Люди оформляли ипотеку с господдержкой, но жилья так и не получили.

Разоблачение в СПб ООО «Арабелла» (Тяньши, Tiens)

Выпуск программы «Зона особого внимания» № 103 под названием «Пирамида лжи: история обмана в сетевом маркетинге» представляет собой глубокое расследование деятельности компании, маскирующейся под престижного работодателя. В центре сюжета — история пенсионерки, которая, пытаясь найти подработку в архиве, оказалась втянутой в финансовую ловушку международной корпорации «Тяньши» (Tiens), действующей в Санкт-Петербурге под вывеской ООО «Арабелла».

Начало расследования: Ловушка для уязвимых

Программа начинается с обращения Марины, которая забила тревогу из-за резких перемен в поведении своей тёти-пенсионерки. Женщина в возрасте 65 лет нашла вакансию «помощника в архив» через интернет. Вместо спокойной работы с документами она начала пропадать в офисе семь дней в неделю, изолировалась от семьи и перестала отвечать на звонки. Вскоре выяснилось, что пенсионерка взяла кредиты в разных банках на общую сумму 2,5 миллиона рублей для «инвестиций» в бизнес. Как отмечает эксперт программы Павел, подобные организации специально выбирают наиболее уязвимые категории граждан: пенсионеров, студентов и людей, находящихся в отчаянном финансовом положении.

Методы вербовки и фальшивые вакансии

Расследование показывает, что компания использует агрессивный маркетинг и обман уже на этапе подачи объявления. Соискателям обещают административные должности — помощник руководителя, офис-менеджер или работник архива — с зарплатой от 35 000 до 65 000 рублей за неполный рабочий день. При этом вид деятельности организации никогда не указывается.

Съёмочная группа под видом соискателя отправляется на собеседование по адресу: Старопетергофский проспект, 99Б. Там их встречает Евгений Крупин, представляющийся руководителем. Он заявляет, что компания занимается текстилем, косметикой и бытовой химией, имея более 8 000 наименований товаров. Однако отзывы в интернете и рассказы бывших сотрудников, таких как Анна из Геленджика, подтверждают: под вывеской «Арабелла» скрывается сетевая пирамида «Тяньши».

Психологическое воздействие и «коммерческий культ»

Особое внимание в программе уделяется психологической обработке адептов. Лектор Алексей Сергеевич Бабыкин на стажировках создает атмосферу «безусловной любви и заботы», которой людям часто не хватает в семьях. Это состояние «эмоциональной волны» позволяет легко насаждать идеологию компании. Эксперты классифицируют такие организации как коммерческие культы, где используются псевдопсихологические тренинги для внушения человеку, что он станет счастливым и гармоничным, только потребляя их продукт.

Для поддержания мотивации проводятся масштабные семинары. Один из них проводит приглашённый коуч-тренер Егор Грибов, который специализируется на «лечении» страха перед продажами у сотрудников. Наставники требуют от подопечных полной честности, что позволяет им манипулировать людьми и даже инициировать разлад в семьях, если родственники пытаются противостоять влиянию компании.

Экономика обмана: БАДы и покупка статусов

Основной доход компании строится не на внешних продажах, а на привлечении новых участников (рекрутинге). Чтобы продвигаться по иерархии (от «звёзд» до «бронзовых, серебряных и золотых львов»), необходимо покупать продукцию или напрямую оплачивать квалификации.

  • Четвёртая квалификация стоит 30 000 рублей.
  • Пятая квалификация предлагается за 150–160 тысяч рублей.
  • Шестая требует 300 000 рублей, а за восьмую могут попросить около 2 миллионов.

В качестве примера «успеха» приводится Дмитрий Сергеевич Исупов, который, находясь в почётном звании, якобы получает около 2 миллионов рублей в месяц. Однако экономист в программе объясняет, что это типичная «игра в горячий стул»: на вершине всегда остаётся только организатор, а рядовые участники лишь перекладывают деньги из своего кармана в чужой.

Продукция компании — биологически активные добавки (БАДы) — продаётся по многократно завышенным ценам. Эксперт Мария сравнила спирулину от «Тяньши» за 3 421 рубль с аптечным аналогом за 199 рублей. Выяснилось, что аптечный препарат не только в 17 раз дешевле, но и содержит в два раза большую дозировку полезного вещества. Таким образом, пенсионерка из сюжета потратила огромные средства (всего 2,3 миллиона рублей) на мешки БАДов и покупку бесполезного «статуса».

Юридические последствия и финал

Ситуация усугубляется тем, что наставники убеждают жертв становиться поручителями по чужим кредитам. Тётя Марины согласилась стать поручителем на сумму 5 миллионов рублей для неизвестного лица, поверив обещаниям, что платить не придётся, а в крайнем случае поможет процедура банкротства. Приглашённый юрист разъясняет, что банкротство — это не просто списание долгов, а полная потеря имущества, а поручительство накладывает на человека такую же ответственность, как и на основного заёмщика.

В финале программы журналисты пытаются получить ответы от руководства офиса. Евгений Крупин и Алексей Бабыкин реагируют агрессивно, отказываются объяснять, где находится обещанный «архив», и в грубой форме выставляют съёмочную группу за дверь, предлагая «идти в суд». На вопрос о том, почему они скрываются под разными названиями (Арабелла, Три коня, Рога), Бабыкин отвечает, что не обязан отчитываться.

Программа завершается вызовом полиции. Редакция «Зоны особого внимания» передала все собранные материалы в отдел по борьбе с экономическими преступлениями Адмиралтейского района. Марина уже написала заявление в полицию, надеясь защитить свою тётю от окончательного разорения.

Ведущие: Юлия Глебова, Елена Болдышева.

Клуб500: кто поддержит Портнягина

Казалось бы, Портнягин под уголовкой, репутация на нуле, возможно, идет пирамида на продаже круизов.

Но находятся люди, которые идут в его клуб 500 по бизнесу и даже не стесняются показывать лицо на главной странице сайта этого цирка.

8 таких насчитал.

Константин Волков — основатель сети магазинов товаров для дома COZY HOME. 115 магазинов в 36 городах; 1,5 млн лояльных покупателей; 8 лет на российском рынке.

Сергей Краснов — сооснователь и генеральный директор компаний «Нескучный бизнес» и «Нескучные Финансы». 300+ клиентов из России, СНГ и Европы; медиа №1 о финансах и бизнесе по версии премии «ФИНКОР» 2023.

Ольга Полторацкая — владелица торговой сети «Европа». 600 000 м² торговых площадей; ~500 000 покупателей в день.

Артем Филипов — основатель инвестиционной компании FILIPOV CAPITAL. 8 250 реализованных проектов; построено 10 000 м² коммерческой недвижимости.

Михаил Грачев — основатель компании GRASS (производство бытовой химии). Общая площадь производства — 12 000 м²; годовой оборот GRASS — 28 млрд рублей.

Андрей Заиканов — основатель крупнейшего в России outdoor-бренда FINNTRAIL. Годовой оборот — 1,4 млрд рублей; 200 городов — присутствие бренда на территории России.

Азиз Ахмедов — основатель компании ASTARTA GROUP.
Производительность — 700 тонн измельчений в день; один из крупнейших мукомольных заводов в ОАЭ.

Лариса Анч — владелица сети СПА-салонов «Вай Тай».
75 салонов по всей России; лауреат премии «Качество обслуживания» и «Права потребителей» 2023.

Зачем нормальным людям себе портить репутацию близостью к этому всему… непонятнго

Но, похоже, есть люди, которые больше не хотят своим именем поддерживать делишки Портнягина. В 2021 году публичный список резидентов на сайте выглядел намного длиннее:

Кондрашов Александр, Предприниматель, инвестор, лучший тревел-блогер по версии “National Geographic”

Павлов Алексей, Владелец Sushi Master, Основатель сети “Sushi Master”, 15 стран, 339 ресторана, CEO “My Box”, 304 ресторана

Гафуров Наиль, Единый Визовый центр, 75 офисов, 300+ сотрудников, 60 000+ виз в год

Максимов Денис, Основатель логистической компании Lagrange group, 3 млрд ₽ — выручка, 500+ сотрудников. 16+ млн тонн груза доставлено на объекты, 500+ рейсов в сутки совершается опытными водителями, 350+ единиц техники тягачи Scania, DAF, KAMAZ, 50+ проектов, в которых задействована Lagrange

Грачёв Михаил, Сооснователь компании Grass, Предприниматель, сооснователь компании Grass, 67 стран мира. За 2020 год 86000+ тонн продукции, выручка 8,5+ миллиардов ₽,штат компании — более 1200 сотрудников.

Левитас Юрий, Сооснователь сети Black Star Burger. Предприниматель, ресторатор, сооснователь сети «Black Star Burger». 98 ресторанов по всему миру. Основатель «Free Company»

Полторацкая Ольга, Владелец торговой сети «Европа», Предприниматель, торговая сеть «Европа». 50 торговых предприятий, выручка —
20+ млрд. ₽ в год, 8000 рабочих мест, 600 000 кв.метров площадей, 500 000+ покупателей в день

Валлиулин Ильяс, Основатель сети кальянных Мята Lounge, 300+ заведений, 600.000+ посетителей в месяц

Гаспарян Георгий, Основатель YES PIZZA, 15 ресторанов в 13 городах Выручка 2019 — 450+ млн рубелй

Татьяна Галинкина, Создатель контактного центра с искусственным интеллектом Frontline. Собственные площадки в 4 городах (Москва, Старый Оскол, Белгород, Омск), 2500+ сотрудников, cамый современный программно-аппаратный комплекс, обучающийся Ai, 10 лет экспертизы, омниканальный подход

Анч Лариса, Основатель сети тайских спа «Вай Тай», № 1 сеть Спа-салонов в России, 10 лет успешных продаж франшизы, выручка группы компаний — 300 млн ₽ в год

Кузьминский Кирилл, Розничная торговля, производство, дистрибьюция, Пив&Ко. Сеть магазинов Пив&Ко (500+ магазинов), Арамильская Бойлерная пивоварня, завод Averton Snack, Averton Drinks, сеть пиццерий Italian Pizza, ресторан Твой бар, дистрибьюторская компания Пивзавод Distribution, Оборот 7+ млрд ₽, 1500+ сотрудников.

Ахмедов Азиз, Основатель ASTARTA GROUP. Мукомольное производство, за 2020 год — 90 тысяч тонн муки, 200+ сотрудников

Еремчук Алексей, Лидер по продаже Tesla в СНГ, Предприниматель, основатель “Moscow Tesla club”

Охунов Бахрулло, Владелец компании ООО РВК «Раскат», 12 000 кг черной икры в год, 150 000 кг рыбы в год

Галетов Сергей, Основатель БлокПОСТ. 5 лет на рынке, 65 магазинов в 43 городах и 25 регинах России, 1110+ сотрудников, выручка — 2+ млрд ₽

Ниценко Андрей, сотрудничество более чем с 3000 ресторанами. Компания занимается растениеводством, генетикой, селекцией, разведением скота (120,000 голов) на собственных фермах, откормом животных на современном фидлоте.

Сирота Антон, владелец Garmin. Розничные фирменные магазины GARMIN и оптовая торговля продукцией GARMIN. Второй вид деятельности — организация беговых мероприятий серии VolgaMan. Количество участников в год — более 15000 человек.

Арендаренко Инна, Владелец юридической компании «Золотое правило». 10 лет на рынке юридических услуг. Отмечены в четырех номинациях ежегодного рейтинга ПРАВО.ru-300, а так же международными рейтингами IFLR 1000 и Benchmark Litigation. 2,7 млрд — суммарная стоимость сопровождаемых инвестиционных проектов.

Развод «вы выиграли приз от турфирмы»

Суть этого развода такая: человеку продают не «выигранный приз», а дорогой туристический продукт под видом торжественного вручения подарка. Сначала жертва заполняет анкету где-нибудь в ТЦ, потом ей звонят, называют личные данные для доверия и сообщают, что она якобы выиграла ценный приз — от iPhone до автомобиля. При этом сразу ставят условие: прийти надо обязательно вдвоём, обычно с супругом, а какой именно приз достался, заранее не говорят.

Дальше включается театральная часть: присылают «официальное приглашение», обещают VIP-формат, рассказывают про ограниченное число победителей и крупный призовой фонд. Но на месте, по жалобам, людей не награждают, а по нескольку часов держат на презентации и обрабатывают менеджерами: громкая музыка, запрет отвлекаться, запрет фотографировать, постоянные разговоры один на один, давление на пару, навязчивые продажи «пакетного отдыха», «клубного членства» или многолетних туристических пакетов.

То есть «приз» в такой схеме — не подарок, а приманка. В финале человеку говорят, что он «выиграл путешествие», но воспользоваться им можно только за свои деньги, на условиях продавца, либо ему вообще пытаются продать пакет на годы вперёд. Люди описывают, что обещали ценный подарок, звали с супругом, а в итоге навязывали долгие договоры на отдых, были проблемы с бронированием, отговорки по датам, а у туроператоров предложения оказывались дешевле.

Почему это работает? Человеку сначала дают ощущение удачи и эксклюзивности, потом заставляют потратить время и силы на дорогу, а уже после этого давят на эмоции, чтобы он не ушёл «с пустыми руками». Такая механика очень похожа на классические продажи vacation club / timeshare: регулятор FTC отдельно предупреждает, что на подобные презентации людей часто заманивают «бесплатным отпуском или другими призами», а на месте могут специально тянуть время, передавать клиента нескольким продавцам и доводить до усталости, чтобы он подписал договор. У официальных предложений vacation club тоже нередко есть правило, что на презентацию пара должна прийти вместе, то есть требование «обязательно с супругом» — это типичный элемент продаж, а не доказательство реального выигрыша.

В 2026 году поступают жалобы на такой развод в Казахстане.

Во-первых, это «Triumph» / «Triumph Astana» / triumphworld.kz. У нас описан ровно этот сценарий: звонок о якобы выигрыше, приглашение на вручение, неопределённый «главный приз», обязательный визит вдвоём и дальнейшая продажа туристического продукта. Похожий отзыв о вызове «за призом» есть и в 2GIS по Triumph в Алматы.

Во-вторых, «Millennium» / «Millennium Travel Agency». В 2GIS по Алматы есть свежий отзыв именно о «так называемом подарке», на который позвали супругов, после чего люди потратили несколько часов на презентацию вместо реального вручения приза. Дополнительно в Threads в январе 2026 года пользователи прямо упоминали связку «TRIUMPH и MILLENNIUM» в одном контексте обсуждения туров и «подарочной» недели.

В-третьих, «Palm Grove». В жалобе на 2GIS по Алматы человек прямо пишет: звонят, сообщают, что вы выиграли «гарантированный приз», приглашают в офис обязательно с супругом, после чего «пудрят мозги». Это почти учебниковая версия той же схемы. Бекжан Жумабаев сообщает: «Сказали что выиграли Айфон13, тогда только вышел, и компания назвался Аксес Трейвл. Поехали с женой, продали нам тур на двоих на 600 тысяч, и получил приз —блинница, который стоит 5 тысяч. Потом, потеряли эту компанию, оказывается скрылись, поменяв название. Заблокировали меня везде. Не верьте им». Пользователи пишут уже не просто о похожем сценарии, а о группе пострадавших от «ACCESS TRAVEL и PALM GROVE», причём один отзыв называет их «одной и той же фирмой».

В-четвёртых, как более старый, но явно связанный слой той же истории, регулярно всплывает «Emperum». В свежих отзывах 2026 года пользователи в Алматы пишут, что раньше «точно такая же туристическая компания» называлась Emperum, а другой отзыв утверждает, что затем она якобы стала работать как «Казахстан Инфинити». Это нельзя подавать как установленный факт без документов, но как ориентир по смене названий — очень показательно.

В России по похожему сценарию в 2026 году в отзывах всплывает, например, «Europa Travel» в Тюмени: жалобы описывают «гарантированный приз», условие прийти с супругом, возрастной фильтр и последующее давление на бронирование дорогого тура; другой отзыв у той же компании подтверждает сам формат «презентации» и «подарка» в виде 7 ночей.

В Уфе я нашёл как минимум один очень похожий кейс — под вывеской «Европа Тревел», бульвар Давлеткильдеева, 5. В карточке 2ГИС организация указана как «ООО Европа тревел». У компании в Уфе есть вакансия промоутера для работы в торговых центрах города, где прямо написано: нужно «общаться с семьями в ТЦ», «отбирать целевую аудиторию» и «заполнять анкеты». Это очень похоже на ту самую механику с анкетами в ТЦ, после которых потом звонят с «призом».

Как действует развод «Европа Тревел» в Тюмени и Уфе

Публикую отзывы с 2ГИС:

  1. Развод. Внесли предоплату. Где в договоре указано, что можно отказаться. Деньги не возвращают. Много причин придумывают. Причем все обговаривалось в офисе: сколько удержится и т. д.

2. Мы воспользовались предложением и полетели во Вьетнам, оказались не в том отеле, который нам обещали, поругались с представителем компании, который угрожал нам выселением и не вступили в их замечательный клуб. Но обо всем по порядку.
Оказавшись в офисе компании в числе нескольких гостей за отдельными столиками, мы лицезрели целое шоу с участием главного тамады, феерично подводящего к тому, что путешествовать нужно только с их компанией и никак иначе, менеджера, которая очень технично собирала о нас информацию, уточняла предпочтения, проводила экскурсию по офису, и еще одного менеджера который дожимал решение. Задача у них стояла одна, чтобы мы так или иначе, но заплатили за поездку деньги вперед. Это был очень агрессивный маркетинг на грани фола с самым настоящим давлением. Шутка ли, на утверждение что денег свободных у нас нет, но поехать хотели бы, на нас, не моргнув глазом, оформили кредит.
Справедливости ради предложение было довольно неплохим, 65000р за две недели проживания в любом из обширного списка отеле, то есть 4700р в сутки (с учетом подаренной недели и закрытым досрочно кредитом). И мы согласились. Хотели поехать в Китай, но нам отказали, сказав, что с Китаем сейчас непонятки, но на выбор по данному направлению есть Вьетнам и Таиланд. Далее следовала процедура подписания документов, которых было так много, что сложилось впечатление, что мы оформляем покупку какой-то недвижимости, не иначе. Особенно позабавил пункт, что все это мы подписываем добровольно, и на нас не оказывается никакое давление.

Спустя пару месяцев мы изъявили желание полететь во Вьетнам, и с нами связалась менеджер по бронированию Екатерина. Она предложила на три отеля, один 5 звезд и два 4 звезды, естественно мы выбрали 5 звезд. Оказывается нельзя просто выбрать апартаменты, сначала их надо согласовать с офисом во Вьетнаме. Нам были предложены двухкомнатные в другом отеле, в итоге по приезду был вообще третий отель. Судя по всему это связано с тем, что апартаментов не хватает на всех людей, что согласились в них заселиться, и руководители на местах вынуждены решать нетривиальные задачи по расселению прибегая порой к переселению прямо в процессе отдыха.

Мы воспользовались предложением и полетели во Вьетнам, оказались не в том отю прямо в процессе отдыха.

3. Я понимаю, что мой отзыв среди накрученных и не заметят, но вдруг кого-то предостережет… Обычное рекламное агентство продает фантики, кто понимает посмотрите отчеты по налогам. Куча отрицательных отзывов в интернете не просто так. Все офисы на севере закрыты, т.к. там уже ловить нечего. Теперь покоряют Тюмень и Уфу. Презентацию посмотрели как интересное шоу. Забрали сертификат на красивой бумажке, жену бы точно на что-нибудь развели была бы одна.

В уфимских отзывах прямо фигурируют «презентации» и «подарки». Один отзыв пишет: «Недавно мы с мужем побывали на презентации… После презентации нам вручили подарок, соковыжималку». Другой: «Получили приглашение в ТРЦ Планета… решили сходить с супругом… получили в подарок смарт-часы». Это почти буквальное совпадение с типовым сценарием: приглашают парой, ведут на презентацию, потом вручают недорогой подарок и пытаются завязать дальнейшую продажу отдыха.

В Уфе уже есть и тревожный отзыв по сути документов: один из клиентов Владимир Теплов советует внимательно читать бумаги, пишет о «сумме депозита, о которой не говорят на встрече», и отдельно отмечает, что в документе «нет ни слова о бронировании перелёта». Это важный красный флаг: человеку могут продавать не полноценный тур, а лишь часть продукта — например, проживание, доступ к апартаментам или некую программу отдыха, тогда как перелёт и другие расходы остаются на нём.

Дополнительно сама инфраструктура сайта «Europe Travel» тоже похожа не на обычное агентство с разовыми турами, а на модель с «золотыми» и «VIP-картами», ограниченными спецпредложениями и бонусами вроде «компенсации авиабилета на курорте», «бесплатного трансфера» и акций только для владельцев карт. Это очень напоминает продажу клубного отдыха или пакета привилегий, а не обычную турпутёвку.

Поэтому аккуратный вывод такой: в Уфе схема с признаками «выигрыша от турфирмы» очень вероятно действует, и самый явный публичный след сейчас ведёт к «Европа Тревел». Я бы не писал как установленный судом факт, что это именно мошенничество, но набор признаков совпадает слишком сильно: анкеты в ТЦ, работа с семьями, приглашение парой, презентация, подарок, депозит, туманные условия по перелёту.

И ещё важный штрих: похожие претензии к тому же бренду есть и в других городах. В Тюмени в отзыве описана схема «гарантированный приз», требование прийти с супругом и давление на покупку дорогого отдыха, а в Сургуте есть публикация о споре, где фирму «Европа Тревел» заставили расторгнуть кредитный договор после продажи «туристических услуг». Это не доказывает автоматически нарушения именно в Уфе, но показывает, что история не выглядит локальной случайностью.

Развод «вы выиграли приз от турфирмы»

Fugu Casino: развод на деньги

Это история, с которой лучше не связываться. Я бы аккуратно сформулировал так: по открытым данным это не «безопасное казино», а офшорная онлайн-площадка, работающая для русскоязычной аудитории через «зеркало» и обход блокировок. Сам сайт прямо называет себя «рабочим зеркалом», в меню держит раздел «Антиблокировка», предлагает слоты и live-казино, а внизу указывает оператором компанию GALAKTIKA N.V. из Кюрасао с лицензией Curaçao Gaming Authority № OGL/2024/169/0146.

Почему это плохая идея для пользователя из России. В РФ действует общий запрет на азартные онлайн-игры через интернет; вне игорных зон допускаются только букмекерские конторы и тотализаторы, и то лишь по лицензии ФНС. При этом организаторами таких игр могут быть только юрлица, зарегистрированные в России. Сам сайт же заявляет не российскую лицензию, а офшорную регистрацию на Кюрасао, и по своему содержанию это именно казино со слотами и live-разделом, а не российский лицензированный букмекер.

Отдельный красный флаг — именно формат «зеркала». ФНС прямо пишет, что выявляет такие сайты-«зеркала», которые нелегально работают в интернете, и относит их к мошенническим рискам. Там же ФНС отдельно предупреждает: если организация не зарегистрирована в РФ, у граждан России не будет нормальной возможности защищать свои права в суде при невыплате выигрыша; типичная проблема таких сайтов — регистрация на офшорные компании. Это почти дословное описание того, что сам сайт показывает у себя в футере: офшорный оператор плюс «антиблокировка» и зеркало.

Ещё один практический риск — деньги и документы. По закону банки и платёжные организации обязаны блокировать или отказывать в ряде переводов в пользу лиц из перечня по незаконным азартным играм, а также не вправе работать с организаторами, которых нет в официальном перечне разрешённых операторов; для трансграничных карточных переводов тоже предусмотрен отказ, если операция определяется как связанная с азартными играми. То есть даже если площадка сегодня принимает платёж, завтра перевод или вывод могут застрять.

Помимо того, что «казино — это плохо» вообще, здесь сочетаются ещё несколько токсичных признаков — офшор, русскоязычный таргетинг, «рабочее зеркало», обход блокировок, онлайн-казино вне российской легальной схемы и слабая защищённость клиента. С такими проектами обычно проигрывают не только деньги, но и паспортные данные, селфи, реквизиты карт и время на бесполезные споры с саппортом.

Чёрный список зазывал в крипту (весна)

Вкладер не рекомендует связываться с инфоресурсами, извлекающими от заманивания людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу, продажа информации для активного трейдинга, закрытые клубы, випки или другие схемы.

Подробно о том, почему обычному человеку не следует заниматься активным трейдингом, пишем здесь. Также прочтите, как разводят на сигналах, марафонах и роботах.

Ниже неполный список телеграм-каналов, где людей агрессивно (или не очень) втягивают в трейдинг, в основном криптовалют, где риски ещё более высоки, чем на традиционных регулируемых рынках.

Insider, @insidersadm

Smirnoff, @egor_smirnof

Trofimov, @Den_Ttdade

Никитич, @nikitich_trader

Код прибыли, @Lev_pravda

Биржевой спекулянт, @alex_speculyant

Alpha Engine, @AlphaEngineRobot

TraderTopG, @tradertopg1

Сава торгует, @sava_torguet

Founder of Orlov Team, @polina_ake

Подробности:

🔥 Лудомания: 9 признаков
🔥 Трейдинг: самому учиться или вообще не лезть?

Как Екатерина Гордон защищала лохотрон RC Group и Марию Михайлову

Ещё в контексте обысков в Санкт-Петербурге в Эрси Групп надо вспомнить, как «борчиха за правду» Катя Гордон неистово защищала лохотрон, который

  1. не платит зарплату
  2. не платит налоги
  3. не платит контрагентам
  4. имеет уйму потерявших деньги «покупателей франшиз»

Екатерина Гордон не просто нейтрально высказывалась о Марии Михайловой и RC Group, а публично встала на их сторону: как медийно, так и через свою юрфирму.

  1. Она официально оформила свою фирму как защитника проектов Михайловой.
    25 сентября 2025 года на сайте «Гордон и сыновья» вышло сообщение, что компания стала «юридическим партнёром RC Group и АО „ИнФинТех“». Там же Михайлова названа «благотворителем и руководителем новой формации», а ключевая формула звучит так: «Теперь „Гордон и сыновья“ — официальный юридический партнёр и защитник проектов Марии Михайловой». Это уже не просто комментарий со стороны, а формализованное публичное союзничество.
  2. Гордон лично хвалила Михайлову и говорила, что гордится такими клиентами.
    В телеграм-канале юрфирмы после поездки в Петербург Гордон написала, что любит «умных, работящих женщин», отдельно восхитилась «клиентами: технопарка „ИнФинТех“ и руководителя „RC Group“ Маши Михайловой», а дальше добавила: «Человек, который создает! … Круто защищать лучших!» Это уже персональная репутационная поддержка Михайловой, а не просто сопровождение по договору.
  3. Она публично представляла Михайлову как сильного и социально значимого лидера.
    В сообщениях о юбилее «ИнФинТеха» Гордон выступала на одной площадке с Михайловой и говорила, что лидерство — это «про мощь, про силу, про ценности, про объединение, что есть у Маши Михайловой, и, собственно говоря, все её проекты это подтверждают». То есть Гордон не дистанцировалась от RC Group, а наоборот, помогала легитимировать и саму Михайлову, и её проекты через позитивный публичный образ.
  4. В интервью с Михайловой она фактически ставила RC Group на сторону «нормального» бизнеса, а не пирамиды.
    10 октября 2025 года вышло интервью, где Михайлова и Гордон обсуждали, как отличить сетевой бизнес от пирамиды. Михайлова прямо привела RC Group как пример «легального предпринимательства», а Гордон поддержала общий тезис, заявив, что успешные большие проекты стараются «отобрать» и «дискредитировать». Тем самым Гордон помогала продвигать линию защиты RC Group: мол, это не сомнительная схема, а честный бизнес, который атакуют конкуренты и недоброжелатели.
  5. Она продвигала нарратив о «заказной СМИ-атаке» на Михайлову и RC Group.
    На сайте своей фирмы и в телеграме Гордон выпустила материал «Архитектура заказа. Кто заказал Марию Михайлову и RC Group?!», где написала: «Знаю Марию лично!»; дальше — что чем больше та помогает бойцам СВО, тем больше ей «чинят проблем», и что «RC Group выстоит, это серьезная команда». В том же посте Гордон прямо объясняет негатив вокруг Михайловой не жалобами пострадавших и не вопросами к бизнес-модели, а «вбросами» и «заказами в СМИ». Это, по сути, публичная защита от репутационных претензий.
  6. Она репостила и усиливала материалы самой Михайловой.
    На канале Гордон есть пересылки из канала «Мария Михайлова RC», в том числе постов о якобы судебной победе над ВГТРК и анонсов роликов о Михайловой. Отдельно на её канале 29 сентября 2025 года выходил пост: «Мария Михайлова вдохновляет и дает веру в будущее! Создатель RC Group…». Это показывает, что Гордон не ограничивалась разовым комментарием, а системно поднимала и распространяла контент в пользу Михайловой.
  7. Медиа с подачи RC Group и аффилированного круга прямо подавали Гордон как защитника компании.
    Публикации в МК и ABNews осенью 2025 года описывали Гордон как юриста, выступающего на стороне RC Group, а соглашение с её фирмой — как инструмент защиты партнёров и проектов Михайловой. В этих материалах Гордон встроена в оборону RC Group, а не выступает внешним наблюдателем.

Итог.
По найденным публичным источникам подтверждаемая поддержка Гордон начинается не позже 25–29 сентября 2025 года и дальше идёт сразу в нескольких формах: официальный договор на защиту структур Михайловой, персональное восхваление Михайловой, участие в её публичных мероприятиях, интервью в защитном для RC Group ключе, а также продвижение версии о «заказухе» и «медиа-атаке» вместо признания, что у компании есть серьёзный шлейф жалоб и претензий.

Мошенники в тг, Влад Аветов.

Он же бывший Жуков. @vladislav_avetov. Есть канал о крипте.
Учит якобы тестирование сети hive. На маленькой сумме. Потом просит от 1000 долларов. И при переводе деньги пропали.
Дал почту поддержки hive. Попросили открыть кошелек trast vallet. Перевели туда деньги. И ещё попросили. Якобы aml проверка. Потом снова попросили. Влад все время на связи. Сокрушается и подталкивает перевести деньги. Манипулирует на чувствах мастерски. Актер хороший. Средства на кошельке заблокированы. Не знаю, есть ли они там вообще? И возможно ли их разблокировать .

ООО «АМЛ КРИПТО» — мошенники?

  • Подскажите сайт amlcrypto.io/ru/blog/scheme_of_he_refund_process
    мошенники?

ОТВЕТ:

Назвать фирму мошеннической нельзя. Она действует легально, зарегистрировано ООО «АМЛ КРИПТО» (дата регистрации 20.05.2022, ИНН 9731092966, 1227700289695; учредитель и генеральный директор Алексеев Никита Владимирович).

На сайте amlcrypto.io/ru действительно заявлена услуга возврата: «Проверка криптоадресов, услуга поиска и возврата украденных средств. AML Crypto — технологическая компания, резидент Сколково, спикеры на ведущих отраслевых выставках по тематике блокчейн-технологий, больших данных и информационной безопасности, расследования кейсов криптомошенничества по всему миру».

Перед тем, как оплачивать подобные услуги, следует иметь в виду, что вероятность вернуть от мошенников деньги через криптовалюту очень низка.

Опасайтесь введения в заблуждение и ложных надежд.

ПОДРОБНЕЕ:

🔥 Возврат денег от мошенника: не надейтесь!

Куда делись зазывалы в RC Group

Вдогонку к вашему посту (https://t.me/vklader/10274) попросил ИИ поискать тех, кто активно продвигал RC и чем они занимаются теперь.

РЕЗУЛЬТАТ:

Нашёл уже не только PM/FitLine-контур. Появляются бывшие активные промоутеры RC, которые теперь продают «онлайн-бизнес под ключ», обучение для маркетплейсов, личный бренд и «удалёнку», сохранив ту же воронку вовлечения.

Да. Я бы разделил находки на две группы: тех, у кого уже довольно ясно виден переход из RC в новый MLM/товарный контур, и тех, у кого пока скорее ребрендинг под «онлайн-бизнес», обучение, консалтинг, но старые RC-следы ещё торчат в индексе. На фоне обысков в офисе RC Group в апреле 2026 года такая переупаковка выглядит особенно показательно.

Вот кого я бы добавил к вашему списку.

1. Светлана Лукашенко.
Раньше она явно продвигала RC Group: в январе 2024 у неё индексируется пост про «фильм о компании RC.GROUP», а 15 января 2026 — уже пост «Закрыта страница моей жизни с компанией RC.GROUP». Сейчас её профиль и лента упакованы под здоровье/питание/сетевой бизнес: bio про «здоровье», «энергию и качество жизни», посты про FitLine и PM-International, включая «Моё первое обучение в компании PM-International» и приглашения на открытые дни.

2. Надежда Черняева.
По старым следам видно, что она была в RC-контуре: в поиске по её аккаунту ещё светится сниппет про «RC GROUP и мой доход за сентябрь около 200 т рублей», а также активность под контентом про RC. Сейчас же bio у неё уже прямое: «партнёр PM-International || Fitline», плюс посты «Новый путь», рассказы о PM International и линейке FitLine. Это один из самых чистых переходов из RC в PM/FitLine.

3. Михаил Еруков.
Старые следы показывают его как одного из заметных промоутеров RC: он фигурирует как Ambassador RC Group, выступал на презентациях и «Школе Президента RC Group». Сейчас его профиль оформлен как «TOP лидер PM International», а в 2026 году у него индексируются посты о том, что PM International — «реальная возможность для людей».

4. Василий Кренделев.
Его старые RC-следы видны через «Школу Президента RC Group 2023». Сейчас профиль уже упакован иначе: «БИЗНЕС | ЛЮДИ | ДЕНЬГИ», «зарабатывай на заведениях», «клиенты для вашего бизнеса», а параллельно в ленте индексируются посты про FitLine PowerCocktail. То есть здесь заметен не только уход в FitLine, но и попытка подать себя как более «широкого» бизнес-наставника.

5. Гузель Михайлова.
Она сама прямо формулирует переход: индексируется пост «Почему после RC Group я выбрала FitLine». Текущий профиль — «Клеточное питание | PM | FitLine», при этом она добавила ещё и вторую упаковку — «риелтор по РБ и РФ», то есть совмещает MLM-историю с недвижимостью.

6. Марина Липухина.
Старый след — пост «О Круглом Столе от RC Group на федеральном СМИ». Сейчас профиль уже про другое: «Помогаю бизнесу и людям расти и развиваться», «общественная деятельность», «цифровые решения», а в свежих постах она подаётся как соорганизатор, бизнес-консультант и аудитор. Это похоже не на переход в товарный MLM, а на ребрендинг в сторону бизнес-консалтинга и наставничества.

7. Наталья Хабалова.
По старым публикациям видно активное участие в RC: у неё индексируется пост «Моя команда. Итоги года. 4 года компании RC Group». Сейчас профиль уже звучит обобщённо: «НАТАЛЬЯ ХАБАЛОВА ОНЛАЙН БИЗНЕС», «обучаю онлайн», «Workle + забота о себе», «зал, финансы». Но здесь важно: это не чистый выход, потому что и в марте 2026 по её аккаунту ещё индексируются RC CITY / RC PAY-следы. То есть скорее идёт размывание бренда RC под более нейтральную упаковку «онлайн-бизнеса».

8. Сындыма Гомбоева.
Раньше по её аккаунту индексировалось участие в RC-событиях, например «Отметили 3-летие компании RC group». Сейчас профиль уже называется «Онлайн бизнес “под ключ”», а в других индексируемых карточках у неё же добавлены «посуточная аренда квартир» и «цифровая психология». Свежие тексты — классический вовлекающий оффер: «я не просто предлагаю работу, я открываю дверь к свободе».

9. Венера Смайлик.
Текущая упаковка — «онлайн бизнес/маркетплейс/обучение». Но у того же профиля в индексе всё ещё торчат RC-следы: «RC Group❤️», «совершайте покупки выгодно… в RC Group». Это похоже не столько на новый отдельный проект, сколько на переименование старого оффера в более нейтральные слова про маркетплейсы и обучение.

10. Ирина Шеховцова.
У неё старый индексируемый пост рассказывает, что после ухода из Avon она пришла в RC Group и участвовала в RC-завтраке. Сейчас профиль уже говорит не про RC, а про «международный MLM-бизнес», «систему роста» и ведение людей к результатам. Это выглядит как смена вывески при сохранении сетевой модели.

Что из этого самое важное.
По моему чтению, сейчас видны три типовые траектории: переход в PM/FitLine, уход в обобщённый «онлайн-бизнес/обучение/маркетплейсы», либо ребрендинг в бизнес-консалтинг/личный бренд. Самые явные новые PM/FitLine-кейсы среди найденных дополнительно — это Светлана Лукашенко, Надежда Черняева, Михаил Еруков, Василий Кренделев, Гузель Михайлова. Более «размытые» и осторожные кейсы — Марина Липухина, Наталья Хабалова, Сындыма Гомбоева, Венера Смайлик, Ирина Шеховцова.

Как мошенники втягивают в незаконные действия

Отдельный и очень циничный класс мошенничества: человека втягивают в «полулегальную» или явно незаконную схему, а потом используют его страх огласки как инструмент давления.

Самые частые модели такие.

«Лёгкие деньги на серой теме»
Жертве предлагают заработать на том, что само по себе выглядит незаконно или подозрительно: «обнал», «дропперство», «оформление карт», «прогон денег», «помощь в выводе крипты», «участие в арбитраже с чужими аккаунтами», «подставной директор», «оформление ИП за процент». Сначала обещают быстрый доход, потом либо исчезают с деньгами, либо оставляют человека крайним.

«Заплати, и мы устроим тебе незаконную услугу»
Берут деньги за то, чего по закону делать нельзя: купить базу данных, «пробить» человека по силовым базам, сделать фальшивую справку, липовую регистрацию, поддельный диплом, «решить вопрос в суде», «снять ограничение в банке через связи». После предоплаты либо пропадают, либо начинают вымогать ещё.

«Взломаем, вернём, удалим, достанем»
Жертве предлагают незаконное действие против третьего лица: взломать почту супруга, вернуть «украденные» деньги через хакеров, удалить компромат, найти человека по закрытым данным. Здесь почти всегда две жертвы сразу: заказчик теряет деньги, а обещанная услуга не оказывается.

«Договорняк», «инсайд», «слив заранее известного результата»
Мошенники играют на жадности: обещают договорной матч, инсайдерскую акцию, «точный сигнал», «верную тему» в казино или на бирже. Человек переводит деньги за «доступ», а потом получает фальшивую информацию или попадает в схему постоянных доплат.

«Компенсация за участие в серой схеме»
После первого эпизода подключается вторая волна: «юрист», «служба безопасности», «регулятор», «международный фонд возврата». Они говорят: «Мы знаем, что вы участвовали в сомнительной операции, но можем всё уладить». Это уже развод на страхе и стыде.

«Шантаж после согласия»
Как только человек написал, что готов купить подделку, участвовать в «обнале» или передать карту, переписку начинают использовать как рычаг: «Плати ещё, иначе отправим всё работодателю, семье, в полицию». Иногда никакой первоначальной услуги вообще не планировалось — цель с самого начала была в компромате.

«Мошенничество через соучастие»
Жертву убеждают самой сделать незаконный шаг: открыть счёт, принять деньги, переслать средства, зарегистрировать компанию, снять наличные. После этого организаторы исчезают, а претензии приходят к исполнителю нижнего звена. Это очень типично для историй с «работой на дому», «финансовым агентом», «помощником по переводам».

Почему схема работает? Потому что у человека возникает мысль: «Я сам собирался нарушить закон, значит, жаловаться нельзя». Именно на это и расчёт.

Но важный момент: мошенник остаётся мошенником, даже если заманивал через незаконное предложение. Молчание обычно только помогает ему искать новых жертв. Другое дело, что ситуация для самой жертвы может быть юридически неприятной, поэтому лучше не «решать вопрос» перепиской с вымогателем, а сразу фиксировать всё и говорить с адвокатом.

Главные признаки такой ловушки простые: обещают незаконный результат, требуют предоплату, торопят, ссылаются на «связи», не дают проверяемых документов, после первого платежа просят ещё, а в какой-то момент начинают давить страхом огласки.

Самая безопасная позиция здесь такая: если предложение нельзя законно проверить и законно оформить, это почти наверняка либо подстава, либо будущий шантаж, либо прямой развод.

Иджара от СберЛизинга: как запрятан процент для мусульман

Сначала посмотрю саму страницу и условия, чтобы ответить не в общих словах, а по этой конкретной услуге. Потом разложу по шагам, где именно у такой схемы экономически сидит «процент».

На исламской странице СберЛизинга sberleasing.ru/leasing/islamic нет обещания «без удорожания». Там прямо указаны обычные коммерческие параметры — срок до 5 лет, аванс от 15%, а детали вынесены в индивидуальные условия.

«Иджара» — это исламская форма лизинга: одна сторона сначала покупает реальный актив, а потом сдаёт его в аренду другой стороне на заранее согласованный срок и за заранее определённые арендные платежи. В обзоре Банка России и в материалах Всемирного банка иджара описывается именно так: не как выдача денег под процент, а как передача права пользования имуществом за арендную плату; при этом собственником актива остаётся лизингодатель, и на нём лежит риск владения активом как у собственника.

У СберЛизинга это оформлено как продукт «Исламский лизинг „Иджара“»: срок — до 5 лет, первоначальный взнос — от 15%, обеспечительный платёж — 0 ₽. На странице прямо сказано, что продукт выдаётся «по стандартам исламского финансирования», предмет лизинга можно использовать только по назначению в соответствии с нормами Шариата, а условия должны сохраняться в течение срока договора. При этом сама компания отдельно предупреждает, что опубликованная информация носит лишь информационный характер и не является публичной офертой, то есть точная экономика сделки раскрывается уже в индивидуальных документах.

Теперь к главному: где здесь «зашит процент». В исламской форме сделки его стараются не называть процентом за пользование деньгами. Но экономическая доходность для лизингодателя никуда не исчезает: в опубликованных правилах СберЛизинга сказано, что в общую сумму лизинговых платежей входят затраты на приобретение и передачу предмета лизинга, затраты на дополнительные услуги, а также доход лизингодателя. Там же указано, что выкупная стоимость может уплачиваться отдельно и не входит в состав самих лизинговых платежей. То есть вместо строки «проценты по кредиту» у вас появляется комбинация из аренды, компенсации расходов и дохода лизингодателя. Экономически это очень похоже на фиксированную переплату, просто юридически она упакована не в заём денег, а в аренду актива.

Если перевести на простой язык, схема выглядит так:
СберЛизинг покупает, например, технику у продавца, передаёт её в пользование, клиент платит аванс и потом ежемесячные платежи. Из этих платежей покрываются цена покупки, расходы компании и её прибыль. Именно прибыль лизингодателя внутри арендных платежей и есть тот самый экономический аналог процента. Поэтому такую сделку нельзя называть «бесплатной» или «без переплаты»; правильнее сказать, что это не процентный кредит, а платное пользование активом с заранее заложенной доходностью лизингодателя.

У СберЛизинга есть ещё одна важная особенность именно для «Иджары»: в пресс-релизах компания пишет, что по этому продукту пени и штрафы, оплаченные лизингополучателем, направляются на благотворительность, а исходные условия договора не меняются в течение срока. Это заметно отличается от общих правил обычного лизинга, где штрафы и пени описаны как санкции в пользу лизингодателя. Значит, у исламского продукта, вероятно, есть специальные условия поверх общих правил.

Иджара у СберЛизинга — это не кредит «без переплаты», а лизинг, где доход компании спрятан не в строке «процент», а в арендных платежах и общей стоимости договора. С точки зрения формы это соответствует исламскому финансированию, потому что финансируется не «деньги за деньги», а конкретный актив. С точки зрения кошелька клиента надо смотреть не на слово «исламский», а на три цифры: цена актива у продавца, общая сумма всех платежей по договору и выкупная цена в конце. Именно разница между ними и покажет реальную стоимость финансирования.

Обман! «Ваши средства обнаружены на Coinbase»

Мошенники пишут:

Компания, с которой вы сотрудничали, официально признана мошеннической структурой. Так называемая «торговая платформа», через которую вы работали — это фальшивка, созданная исключительно для вывода средств. Она не зарегистрирована ни в одной финансовой системе, и деньги на ней никогда не хранились.

Хорошие новости:
В результате аудита установлено, что ваши средства — 0.31 BTC (≈ $23 320) — были обнаружены на американской криптобирже Coinbase, где мошенники их хранили. Это даёт реальную возможность вернуть ваши деньги через официальную юридическую процедуру по законам США.

⸻

🔍 Как это работает?

Представьте, что ваш потерянный кошелёк нашли. Но он заперт в сейфе, и чтобы его открыть, нужен «юридический ключ». В нашем случае — это процедура, регулируемая законопроектом H.R. 4763(b) и политикой AML (Anti-Money Laundering).

⸻

📜 Что такое AML и зачем это нужно?

AML — международная система противодействия отмыванию денег. Она защищает как государства, так и законных владельцев средств от мошенничества и нелегальных переводов.

Почему это важно именно сейчас:
Любая операция по возврату средств из криптовалюты должна соответствовать AML-требованиям, иначе регуляторы США просто отклонят заявление.

⸻

⚠️ Важный срок: 3 рабочих дня

Согласно законопроекту H.R. 4763(b), у потерпевшей стороны есть только 3 рабочих дня после получения аудиторского заключения, чтобы запустить юридическую процедуру. Если в течение этих трёх дней вы не подаёте заявление и не начинаете процедуру, это официально считается вашим отказом от средств, и они подлежат конфискации по закону США как «не затребованные активы».

⸻

💼 Почему нужен баланс на кошельке (1%)?

Для запуска процедуры вы должны подтвердить:
1. Что вы — реальный человек, а не подставное лицо.
2. Что кошелёк, куда вернут средства, действительно принадлежит вам.
3. Что вы соответствуете AML-требованиям, а процесс не используется в корыстных целях.

✅ Это достигается через простую транзакцию в размере 1% от суммы возврата. В вашем случае — около 232$ (0.0031 BTC).

❗ Эти деньги остаются на вашем кошельке под вашим полным контролем и выполняют только одну функцию — подтверждение легитимности процедуры в блокчейне.

⸻

🔒 Безопасность и цифровая подпись (sigscript)

Когда вы раньше переводили средства мошенникам, система зафиксировала вашу уникальную цифровую подпись — sigscript. Чтобы вернуть средства, нужно воссоздать аналогичную подпись на новом кошельке, который принадлежит вам.

Это техническое требование для идентификации владельца и его права на средства.

⸻

💸 Оплата только после вывода средств

Мы не берем предоплату.
Вы оплачиваете услуги юриста только тогда, когда полностью выводите свои средства с американского кошелька на свой личный источник (например, банковскую карту).

✔️ Никаких авансов
✔️ Никаких скрытых комиссий
✔️ Только прозрачная оплата по факту успешного завершения процедуры (10–15% от суммы возврата, в зависимости от сложности).

⸻

🧭 Пошагово: как всё проходит
1. Вы подтверждаете готовность участвовать в процессе и соблюсти требования законодательства США.
2. Создаётся американский криптокошелёк, соответствующий требованиям (обычно клиенты используют кошелек с аудиторского отчета) или используете имеющийся (если подходит под требования закона).
3. Вы размещаете на кошельке показательные 1% от суммы возврата.
4. Юрист запускает юридическую процедуру на территории США.
5. В течение 3–10 рабочих дней деньги возвращаются на ваш кошелёк.
6. Вы переводите средства на карту или любой другой ресурс.
7. После полного вывода — оплачиваете юристу по договору.

⸻

📊 Что вы теряете, если процесс не сработает?

Ничего.
Если процедура по каким-либо причинам не будет завершена:

— Ваши средства (1%) останутся у вас на кошельке
— Вы сможете их спокойно вывести обратно в фиатную валюту
— Никаких обязательств перед юристом или системой нет

Мошенник Николай Ульянов обманул меня на 3500$

Увидел в соц. сетях рекламу «Заработок на арбитраже криптовалют»! Конечно же заинтересовался, подписался на данный сайт!

Вскоре мне перезвонил персонаж по имени Николай Ульянов, который обманул меня.

Вот 1 я транзакция оплаты газа со стороны мошенника:

Вот 2 я транзакция на 1301,3 USDT на адрес мошенника от 14.02.2026 год
Вот 3 я транзакция на 551,828 USDT на адрес мошенника от 17.02.2026 год
Вот 4 я транзакция на 363,71 USDT на адрес мошенника от 06.03.2026 год
Вот 5 я транзакция на 363,71 USDT на адрес мошенника от 10.03.2026 год
Вот 6 я транзакция на 700,5 USDT на адрес мошенника от 11.03.2026 года
Вот 7 я она же последняя транзакция на 382,7318 USDT от 01.04.2026 года!