В чате пишут «Ребята, на бирже Blackbit сейчас проводятся технические работы, поэтому сеть BRC20 временно недоступна. В ближайшие дни её работу восстановят.» Что это за биржа такая?
ОТВЕТ:
Похоже, в чате речь про BlackBit / blackbit.exchange (крипто-сайт с простым терминалом “BTC/USDT” и т. п.)
Это не крупная известная биржа уровня Binance, OKX или Bybit. Про неё мало независимой информации, и она часто фигурирует в отзывах как сомнительная площадка. В том числе есть претензии по отсутствию лицензии/прозрачности.
BRC-20 — экспериментальный стандарт токенов в сети Bitcoin (Ordinals), и “временная недоступность сети” иногда бывает на сервисах. Но в реальности такая формулировка часто используется как удобная отговорка, когда:
люди пытаются вывести средства, а вывод “временно” закрыт;
поддержка тянет время “в ближайшие дни”.
Сам по себе BRC-20 действительно считается экспериментальным и рискованным.
Не докидывайте депозит “пока чинят сеть” и не платите “комиссии/разблокировки” в поддержку/менеджеру.
В целом это мусорная площадка, используемая в пирамиде Поток Кэш. Связываться не следует ни с пирамидой, ни с Blackbit.
«Здравствуйте, кто знает эту компанию, много знакомых вкладывают деньги. Ждут большие девиденты, якобы скоро продажа приложения в Катар. Обращают внимание, что Gem Space есть в RuStore и это подтверждает правовую основу деятельности. Якобы скоро продажа приложения в Катар за огромные деньги…всем выплатят девиденты. Пока люди покупают лицензии.»
ОТВЕТ:
Это давний (минимум с 2019 года) сбор денег со слабоумных под разговоры о создании конкурента Telegram и WhatsApp, а теперь и под сказки про продажу в Катар. Давно уже нет никаких технических проблем создать мессенджер. Проблема в том, что надо 1) было делать это вовремя 2) быть Павлом Дуровым или Яном Кумом 3) собрать аудиторию.
Даже имеющий господдержку мессенджер Max не пользуется активностью пользователей.
Что касается дивидендов. Это доход на акции, а не доход за счёт продажи компании. Неграмотные «влошенцы» даже этого не понимают.
+7 917 650-42-17 (Shaini Udayarathna, пара из Южной Азии) обещают работу в Москве/России, берут предоплату и пропадают. Обманули многих, включая меня, и множество людей за пределами своей страны.
Они постоянно под веществами, делают плохие дела — не пускайте их и не давайте деньги!
Я не в России: позвоните/напишите им (WhatsApp/Telegram/SMS) и требуйте вернуть деньги всем жертвам — это может их остановить и спасти других. Если вы прочитали это — хотя бы отправьте им сообщение с требованием вернуть деньги всем жертвам!
Заманивают заработком без вложений, типа за 20% возврата им за связки. На самом деле просят скрины или трансляцию видео вашего кошелька на бирже (типа учат как работать). Прокрутят тебе пару сделав, через фейковый обменник, ты обрадуешься, и введешь на кошелек большие деньги. И вот тут ты с ними прощаешься, так как через поддельные ссылки по которым тебя гоняют мошенникам предоставляется полный доступ к твоему кошельку. Рулит там @Vladimir_Arbitrage
Недели две назад этот криптан устроил красивый рагпул на своем мем-токене. Сначала разогнал цену на Бинансе на 1400% на сказках про роадмап, а потом просто ударил по стакану и вышел в кэш.
96% монет было у инсайдеров, ликвидности мало, любая покупка отправляла цену в космос и хомяки на FOMO залетали, а об них тупо закрывались. Давайте посчитаем чужие деньги, если они слили хотя бы 1% на пике (по $0.46), а это уже +-4 миллиона долларов минимум, может и больше, посчитать нереально
Вопрос только один: как это дерьмо вообще пустили на Бинанс? Ладно бы на дексах крутили, но тут топ-1 CEX биржа. Команда держит почти всю эмиссию, а их листят без вопросов. Никаких расследований, ничего. Просто дали пацану заработать пару лямов и побрить толпу.
Мы всячески не рекомендуем активный трейдинг. Поэтому не рекомендуем связываться с инфоресурсами, извлекающими от заманивания людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу, продажа информации для активного трейдинга, закрытые клубы, випки или другие схемы.
Подробно о том, почему обычному человеку не следует заниматься активным трейдингом, пишем здесь. Также прочтите, как разводят на сигналах, марафонах и роботах.
Ниже неполный список телеграм-каналов, где людей агрессивно (или не очень) втягивают в активный трейдинг, в основном криптовалют, где риски ещё более высоки, чем на традиционных регулируемых рынках.
Андрей Чепраков | Trading, @chepr777
Марафон By Николай, @NickMarafon1
Кирилл Дёмин, @kdemin_trader
Тимофей: Price Killer, @its_timofey
Ivan Medvedev, @medvedev_13
Александр Добров | Trading, @dobryialeksy
Роман Удалов | Prime Futures
88 CRYPTOCLUB, «Канал СЕО клуба «88» — призеров WSOT 2022 и WCT 2021», @ceo88club, @cloudy231
Anton Kosmatov | Funded Trader, @kosmatovtrade
Crypto? Crypto!, @Doctorweb4
Мысли Эйнштейна, @Einstein_thoughts_bot, @Einstein_news
Крипта Эпштейна, @Ne_Epstein @Epstein_Crypto, «Элитная крипто-аналитика для избранных. Секретные пулы ликвидности. Приватные раунды, о которых не говорят публично. У нас нет острова, но есть холодные кошельки в офшорах».
GOAT Trading, @goatloveceo @DRUGcrpt
Вершинин [будни трейдера], @alex_tradex
Путь Становления, @artem_admin, Артём Белов
Твой наставник | Low Risk, @NastavnikCEO
Ermolov [Trading], @dmitriy_ermolov,
Взвешенная торговля | Блог о заработке
Королёв о крипте | TT, @kurskih_roma, Теория вероятностей ТТ, @obuchtv_bot
Привет, чарджбек от банка юбиэс возможен? Мирон Скворцов (@SkvortsovMiron) предлагает вывести средства из компенсационного фонда через сбербанк. Я уже перевел им 55 т.р. за комиссию, сертификат, страховку. Что делать?
ОТВЕТ:
Чарджбэк от банка UBS, может, и возможен, но вас явно обманывают. Это уловка мошенников, ничего не переводите.
Вам следует подать заявление в полицию. Возврат маловероятен, но заявление обезопасит вас от подозрений в соучастии, если украденные деньги окажутся замешанными в преступлении (отмывание денег, финансирование терроризма, помощь иностранной армии и прочее).
ТГ Артур Ратнер «О Деньгах», @ratner_official, @arthurratner
Зазывает в MLM-криптопирамиды Cyrus Finance, LOOMX (app.loom-x.com)
вот он писал про пирамиду лум 12 ноября
«Доход 0,8% в день при депозите на 90 дней, депозит возвратный. И самое интересное в любой момент в середине контракта можно забрать 50% средств, если они вам вдруг понадобились. Остальные 50% продолжают работать и приносить доход до конца срока. Удобно и гибко. У меня уже 160 человек в команде, и мы растём каждый день. Маркетинг жирный, как мы любим: можно зарабатывать от 10% до 80% с дохода всей своей глубины. Работает система рангов, чем выше ранг, тем больше процент с оборота сети.»
В общем, омерзительная пирамида, которая скоро рухнет, 100%.
Основываясь на биографии и видеороликах Дмитрия Потапенко, вот краткий сводный список его работ и навыков:
Опыт работы и должности * Ранний этап: Фарцовщик (с 3-го класса), санитар в морге. * Силовой блок: Охранник и личный телохранитель президента банка. * Инженерная деятельность: Инженер-конструктор-технолог (завод «Микрон»). * Топ-менеджмент: Руководитель в Grundig GmbH, гендиректор сетей «Пятерочка» и «Карусель». * Бизнес: Основатель сети «Тусар», управляющий партнер Management Development Group. * Медиа: Радиоведущий, видеоблогер, публицист. Технические и прикладные навыки * Электроника: Навыки инженера-электронщика (пайка, чтение схем, знание элементной базы). * IT: Проектирование архитектуры систем автоматизации и баз данных. * Строительство: Электрика, укладка плитки, монтаж торгового оборудования (навыки контроля смет). * Безопасность: Мастер спорта по карате, оценка физических и операционных угроз. Профессиональные компетенции * Кризис-менеджмент: Кост-киллинг, жесткая оптимизация убыточных предприятий. * Управление: Построение логистики и регламентация работы линейного персонала. * GR и право: Взаимодействие с государственными органами, защита бизнеса от проверок. * Переговоры: Психология жестких переговоров в экстремальных условиях.
Спасибо за вопрос. Выглядит так, будто страны защищают свой высокий уровень жизни, не вступая в сообщества с более бедными государствами. Посмотрим, что по фактам.
Главная причина — политический выбор “максимум самостоятельности”. Ключевой переломный момент — референдум 6 декабря 1992 года, когда Швейцария очень небольшим перевесом отклонила вступление в Европейское экономическое пространство (ЕЭП/EEA) — формат «внутренний рынок ЕС без членства». После этого правительство заморозило курс на членство, а поданная в 1992 году заявка на вступление в ЕС впоследствии была официально отозвана (2016).
Что стояло за «нет»:
Суверенитет и прямая демократия. Вступление в ЕС означает приоритет права ЕС и более жёсткие обязательства; в Швейцарии сильна традиция решать такие вопросы через референдумы и кантональные балансы.
Нейтралитет и осторожность к наднациональным решениям (особенно в темах внешней политики/безопасности; даже если ЕС — не военный блок, это всё равно политический союз).
Миграция и рынок труда. В Швейцарии регулярно идут голосования и споры вокруг свободы передвижения и иммиграции (в контексте отношений с ЕС).
Почему 🇳🇴Норвегия не в ЕС
Главная причина — два народных “нет” на референдумах. Норвегия уже дважды подходила к членству и оба раза отклоняла:
25 сентября 1972 — “нет” членству в Европейских сообществах (предшественник ЕС): 53,5% против.
27–28 ноября 1994 — “нет” членству в ЕС: 52,2% против.
Что стояло за «нет»:
Контроль над рыболовством и сельским хозяйством. Для Норвегии это политически сверхчувствительно: общие политики ЕС в этих сферах воспринимались как риск потери контроля.
Суверенитет и “демократический дефицит”: опасение стать “исполнителем” правил, написанных без решающего норвежского голоса.
Экономическая самодостаточность (в т.ч. нефтегазовый фактор) снижала мотивацию «заходить внутрь» ради экономики.
Общий итог (и парадокс)
И Швейцария, и Норвегия сильно интегрированы с ЕС экономически, но без права голоса при принятии значительной части правил, которые они всё равно применяют, чтобы иметь доступ к рынку.
🇳🇴Норвегия: внутренний рынок почти как у членов ЕС
Норвегия (как и 🇮🇸Исландия и 🇱🇮Лихтенштейн) участвует во внутреннем рынке ЕС через соглашение ЕЭП, действующее с 1 января 1994. Это даёт свободное движение товаров/услуг/капитала/людей в рамках правил внутреннего рынка, но требует подхватывать соответствующее законодательство ЕС.
Это даёт широкий доступ к рынку ЕС и предсказуемые правила игры. Минус в том, что Норвегия часто описывается как “rule-taker”: правила принимает, но не голосует за них как член ЕС. Это периодически становится внутренним политическим конфликтом (например, вокруг энергетических директив).
Отдельно: Норвегия участвует в Шенгене по ассоциации (соглашение вступило в силу для Норвегии в 2001-м).
🇨🇭 Швейцария: пакет двусторонних договоров
Швейцария не в ЕЭП, поэтому пошла по пути двусторонних соглашений с ЕС (bilateral approach). Это более «точечная» интеграция: доступ ко многим сегментам рынка есть, но система сложнее и требует постоянных переговоров/обновлений.
У страны больше свободы выбирать, какие элементы интеграции принимать, а какие — нет. Швейцария тоже участвует в Шенгене по ассоциации; шенгенское соглашение для неё вступило в силу в 2008-м.
Минусы в том, что отношения с ЕС часто идут через сложные пакеты и политические кризисы (например, темы миграции/свободы передвижения, институциональные механизмы обновления договоров). Формально: заявка на вступление была отозвана, но экономическая взаимозависимость с ЕС осталась очень высокой.
В видео про Тяньши Павла Комиссарова он засветился. Я был им же приглашен на собеседование. Неужели нельзя какое-то уголовное дело в его отношение завести, дабы он ответил за свой скам?
Разместил фальшивую вакансию, потом шлёт письмо:
Добрый вечер. Меня зовут Виктор. Ищем человека на позицию ассистент руководителя Что нужно делать:
Выгрузка рекламы по шаблону; Общение с клиентом в соц. сетях по шаблону; Помощь Руководителю в организационных вопросах;
Отчетность. Всему обучаем График: 5/2 (9-18); 2/2 (9-20); Подработка(индивидуальный график) Можно совмещать с работой/учебой ✅ По оплате: полная занятость 90т.р-130т.р(зависит от графика)! премии. подработка 35 т.р Собеседование можно пройти лично, наш офис на ст. метро Университет, проспект Вернадского 21 к3.
Ко мне в телеграмм постучалась девушка с ником @Glavochka (Glavka). Она весьма подозрительна. Дата регистрации — декабрь 2025, в профиле фотки гламурной жизни. Изначально было ощущение, что пыталась познакомиться. Нашла меня в общем чате. Потом несколько раз сворачивала при общении в сторону инвестиций и того, что у неё успешная компания. Немного хвасталась своими успехами, но очень деликатно. Это сразу напрягло.
Потом созвонились, говорила, что у неё есть инструменты, которые помогут выгодно работать на рынке криптовалюты, а она хочет лишь 15 процентов с моей прибыли. Звучит мутно, я не повёлся. У меня нет доказательств, что она мошенник на 100 процентов. Но чат GPT и здравый смысл говорят о том, что вероятность, что она мошенник, очень большая. Не советую связываться и рисковать своими честно заработанными деньгами.
ОТВЕТ:
Вы правы. Эта схема обмана действует примерно так:
Вкладер, посмотри! Ещё один бесплатный курс! Рекламирует ИП Медведев Антон Вячеславович, ИНН 590503541230, ID #317377455. Сайт antoncrypto.ru.
Прости господи, «Безопасный старт» и «осознанные ученики»:
«Телеграм-канал Антона Медведева, крипто-наставника по безопасному старту для новичков и «осознанных учеников» о том, как освоить крипту по чёткому маршруту и не тонуть в инфошуме, сохраняя контроль над эмоциями и капиталом. Криптовалюта для новичков — спокойно и по шагам. Для тех, кто хочет наконец разобраться в крипте и получать стабильный доход. Подписаться и забрать мини-курс бесплатно».
Ведут в канале БАНКОВСКИЙ СЛУЖАЩИЙ CRYPTO, @bankmancrypt
Ещё пишет видео для канала БАНКОВСКИЙ СЛУЖАЙЩИЙ CRYPTO (youtube.com/@Bankmannfried), да, так и написано, СЛУЖАЙЩИЙ.
«Я — Антон Медведев, крипто-наставник по обдуманному старту для начинающих.
Являюсь аналитиком фонда Polychain Capital
Сертифицированный специалист Банка России
Магистр в сфере экономических наук
9 лет опыта торговли на криптовалютном рынке»
ОТВЕТ:
Фраза «специалист Банка России» звучит так, что человек будто работает в регуляторе, что, разумеется, неправда. Статуса «сертифицированный специалист Банка России» не существует. Возможно, речь о том, что у человека есть квалификационный аттестат специалиста финансового рынка, но это далеко не «специалист Банка России».
В любом случае это, как и название канала, «БАНКОВСКИЙ СЛУЖАЩИЙ CRYPTO» может создать доверие, которого не заслуживают любые лица, вовлекающие других в криптовалютные операции. Что подразумевается под словами «банковский служащий»? В каком банке служит Антон Медведев? Ответы в телегам-канале не найдены.
Зато есть промокод на криптобиржу. Подобные каналы зарабатывают на вовлечении других в рискованные операции. Поэтому мы не рекомендуем с ними связываться.
Мы не считаем деятельность по втягиванию новичков в торговлю криптовалютой правильным делом. Эта деятельность содержит как минимум конфликт интересов. Рефовод в любом случае в плюсе, так как зарабатывает и на комиссии с площадки, и на обучении. Приглашаемый с большой долей вероятности останется в минусе.
Мы полагаем, что людям, которые до сих пор не освоили тему крипты, нечего делать в криптотрейдинге. Поэтому не рекомендуем связываться с инфоресурсами, извлекающими от вовлечения людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу или площадку CFD или бинарных опционов; продажа информации для активного трейдинга; закрытые клубы и другие схемы». Для дополнительного изучения даём три ссылки:
https://t.me/bankmancrypt/285
Мы полагаем, что людям, которые до сих пор не освоили тему крипты, нечего делать в криптотрейдинге. Поэтому не рекомендуем связываться с инфоресурсами, извлекающими от вовлечения людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу или площадку CFD или бинарных опционов; продажа информации для активного трейдинга; закрытые клубы и другие схемы». Для дополнительного изучения даём три ссылки:
На ресурсе investfuture.ru прошла реклама брокера mindmoney.eu и его возможностей разблокировки замороженных активов euroclear. Прошу проанализировать реальные возможности данного брокера.
ОТВЕТ:
Не в курсе. Видим только, что это не брокер, а юридическая услуга. Возможно, читатели сайта оставят мнение в комментариях.
Мошенники регулярно представляются Visa или MasterCard в схемах по обману на якобы возврате денег. Ниже пример.
Разберём конкретные признаки, по которым этот документ является поддельным (по содержанию и логике работы Visa), а не реальной формой для заполнения.
1) Visa не закрывает «брокерские счета» и не оформляет «возврат средств» таким заявлением
В документе написано: «прошу закрыть мой брокерский счёт…» и «возврат денежных средств в размере ___ евро». ЗАЯВЛЕНИЕ_О_ВОЗВРАТЕ_СРЕДСТВ_И_… Проблема: Visa — это платёжная система (схема), а не брокер и не банк, и не ведёт счета клиентов (тем более «брокерские») и не «закрывает счёт» по заявлению физлица. Счета ведёт банк/эмитент карты или брокер/платёжный провайдер, а споры по операциям идут через банк (chargeback), а не напрямую в «департамент Visa».
2) Адресат «VISA Compliance & Security Department» выглядит как выдуманный для доверия
Шапка: «Кому: VISA Compliance & Security Department» — без:
юридического названия (Visa Inc. / Visa Europe и т.п.),
почтового адреса, страны,
контактов, ссылок, регистрационных данных. ЗАЯВЛЕНИЕ_О_ВОЗВРАТЕ_СРЕДСТВ_И_… Для официальной формы крупной корпорации это нехарактерно: обычно есть реквизиты, версия документа, политика, каналы подачи (портал/адрес/почта).
3) Документ смешивает «Visa» и некую «компанию», которая будет завершать процедуру
Текст: «…сотрудничать с компанией в целях завершения процедуры…», «…внутренними правилами компании…». ЗАЯВЛЕНИЕ_О_ВОЗВРАТЕ_СРЕДСТВ_И_… Если это якобы форма Visa, то почему речь о какой-то абстрактной «компании», у которой есть «внутренние правила»? Это типичный признак шаблона, который мошенники подкладывают под любую “организацию”, не называя её.
4) Нелепая связка с GDPR как «дымовая завеса»
В документе отдельным абзацем подчёркнуто согласие на обработку данных «в соответствии с законодательством ЕС (включая GDPR)». ЗАЯВЛЕНИЕ_О_ВОЗВРАТЕ_СРЕДСТВ_И_… Согласие на обработку данных само по себе нормально, но тут это выглядит как попытка придать “официальность”, при этом:
не указано кто именно оператор данных (какая юр.организация),
нет политики конфиденциальности, контакта DPO, оснований обработки и т.д. Официальные формы обычно содержат конкретику, а не общую ссылку на регламент.
5) Подмена терминов: «возврат средств» вместо нормальной процедуры спора/чарджбэка
У Visa/банков стандартные процессы называются иначе (спор операции, chargeback, dispute), и запускаются они через банк-эмитент. А здесь — «заявление о возврате средств и закрытии счёта», что больше похоже на “скрипт” для выманивания данных/подписей. ЗАЯВЛЕНИЕ_О_ВОЗВРАТЕ_СРЕДСТВ_И_…
6) Пустые поля под чувствительные данные — типичный сбор персональных данных
Документ просит:
гражданство,
тип и номер документа,
кем и когда выдан,
адрес проживания,
телефон, email, подпись. ЗАЯВЛЕНИЕ_О_ВОЗВРАТЕ_СРЕДСТВ_И_… Это максимально удобный набор для мошенников (идентификация, “KYC”, дальнейшие звонки, подделка доверенностей/анкеты, социальная инженерия). Официальные спорные процедуры по карте обычно не требуют у клиента “в одном листе” полного досье паспорта — банк и так знает клиента.
7) Нет ни одного обязательного для реального бланка признака
В файле нет:
логотипа/оформления бренда,
номера формы/версии/даты редакции,
юридических реквизитов,
инструкции куда подавать, как, в какие сроки,
ссылок на регламент и каналы связи. ЗАЯВЛЕНИЕ_О_ВОЗВРАТЕ_СРЕДСТВ_И_… Выглядит как самодельный шаблон в Word, который легко “подсовывать” жертвам.
Очень похоже на скам-биржу : envo-odev.me Никаких договоров не заключают, связь через телеграм или Gem Space. Работают по крупному — предлагают сразу инвестировать лям с доходностью 40-60%)) или инвестировать в металлы 5000-15000$ За собой оставляют комиссию 20% в месяц от дохода.
Контакты: Изначально писала она: @Vikysik_877 Вика|Юля|Яна threads.com/@vikysik.mx instagram.com/@vikysik.mx
@Mmoon_44 @AnnGilbertt — типа трейдер из Лондона с фото в профиле из нейронки
ОТВЕТ:
Конечно, вы правы. Это муляж для развода на деньги.
Если криптобирже сообщить о мошенничестве, она блокирует аккаунт обманщика на двое суток. При этом ставит условие, что «запрос правоохранительных органов должен быть подан в течение 48 часов. Если вы не получите его вовремя, платформа снимет ограничения в отношении указанной учетной записи».
«Я обратилась в правоохранительные органы, где меня послали «лесом». Сказали, что никто не будет писать обращение на незарегистрированную в ЦБ биржу на английском языке, при этом указывать свои персональные данные (приложить копию служебного удостоверения)».
В подавляющем большинстве случаев полиция ничего подобного делать не будет, понимая, что шансы на успех минимальны.
Полностью письмо от биржи выглядит так:
Уважаемый господин , Что касается вашего сообщения о средствах, связанных с мошенничеством, платформа заморозила соответствующий счет на 48 часов. Пожалуйста, как можно скорее обратитесь в местный правоохранительный орган, чтобы подать официальный отчет. Сообщите агентству, чтобы оно подало запрос в правоохранительные органы по следующей ссылке. Мы незамедлительно обработаем дело после получения запроса. Ссылка для подачи запроса в правоохранительные органы: https://www.mexc.com/support/requests/legal Резервная ссылка: https://www.mexc.co/support/requests/legal 1. Как только правоохранительные органы подадут запрос, укажите свой официальный адрес электронной почты, чтобы наша соответствующая команда могла расследовать ваше дело; 2. Запрос правоохранительных органов должен быть подан в течение 48 часов. Если вы не получите его вовремя, платформа снимет ограничения в отношении указанной учетной записи; 3. Обратите внимание, что все запросы должны быть представлены на английском языке или сопровождаться заверенным переводом на английский язык.
Если появятся какие-либо обновления, мы свяжемся с вами по электронной почте. Пожалуйста, следите за своим почтовым ящиком. Спасибо за поддержку и понимание
Члены финансовых пирамид, таких как Поток Cash, могут быть лишены свободы не только за мошенничество, но и участие в преступном сообществе, отмывание денег, финансирование терроризма и даже государственную измену.
Мошенники, которые вовлекают людей в финансовые пирамиды, считают, что им не грозит статья 159 УК РФ (Мошенничество), потому что они предупреждают о рисках. Однако это не так.
Статья 159 УК РФ обязательно применяется, как видно по многим уголовным делам пирамид, например, Финико или Life Is Good.
Кроме того, следствие и прокуратура применяют:
Статья 172.2. Организация деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества.
Статья 210. Организация преступного сообщества (преступной организации) или участие в нем (ней).
Статья 172.2 часто идёт в связке с 159-й — потому что пирамида как «механика» не исключает мошенничества как способа завладения деньгами.
А по статье 210 наказывают не только руководителей, но и участников преступного сообщества. Например, в деле Life Is Good выделены:
организатор
соруководители
руководители структурных подразделений
участники
Последние не были заметными зазывалами в пирамиду, однако находятся уже несколько лет под арестом, пока не вынесены приговоры. За участие в ОПС дают минимум 7 лет, а за руководство — от 12 лет. Вполне возможно, эти люди до конца не осознавали преступных намерений руководителей пирамиды. Но те успели бежать за границу, а трагические последствия настигли второстепенных персонажей.
Проекты, которые позиционируются как «кассы взаимопомощи», фактически является финансовыми пирамидами: выплаты «старым» участникам зависят от притока «новых», а не от реальной экономической деятельности. Этот подход регулярно фигурирует в экспертных разборах как типовой для пирамид. На практике «обещаемые» проценты/рост вкладов и массовая реклама выводят схему в зону признаков пирамиды (обещание доходности, зависимость выплат от новых взносов, агрессивный набор).
В зависимости от фабулы и доказательств к пирамидным делам присоединяют, например:
174.1 УК РФ (легализация/отмывание денежных средств) — когда деньги «прогоняются» через цепочки, крипту, подставные договоры.
160 УК РФ (присвоение/растрата) — если деньги из кассы/счетов выводятся «своими» и отражены как вверенные.
171 УК РФ (незаконное предпринимательство) / смежные экономические составы — когда деятельность ведется без лицензий/разрешений, под видом “инвесткомпании”, “кооператива”, “фонда взаимопомощи”.
327 УК РФ (подделка документов) — «липовые» договоры/отчеты/выписки/квитанции, “сертификаты”.
Если переводы “оказались замешаны” (т.е. ушли людям/структурам, которые потом фигурируют в деле), последствия бывают двух типов: процессуально-банковские (блокировки/проверки) и уголовно-правовые (если докажут знание и умысел). В большинстве “случайных” ситуаций риск именно первый. Что может грозить по УК?
Финансирование терроризма — ст. 205.1 УК РФ
Если следствие доказывает, что деньги предоставлялись с осознанием, что они предназначены для террористической деятельности/террористов, это квалифицируют как содействие террористической деятельности (в том числе финансирование). Санкции в базовой части — лишение свободы 8–15 лет (в отдельных квалифицированных случаях возможно и существенно строже).
Отмывание — ст. 174 УК РФ
Это не “получил/перевёл и всё”, а финансовые операции/сделки с целью придать правомерный вид преступным деньгам и имуществу:
ст. 174 — если деньги заведомо преступные, но их “заработал” кто-то другой;
ст. 174.1 — если преступные деньги “свои” (получены в результате собственного преступления) и их легализуют.
Финансирование иностранной армии — ст. 275 УК РФ
В 275-й (Государственная измена) прямо упоминается оказание финансовой помощи иностранной стороне/организации/представителям в деятельности, направленной против безопасности РФ. Санкция — 12–20 лет.
Смежная статья: финансирование незаконного вооруженного формирования ((не предусмотренное законом) — ст. 208 УК РФ.
Народный банк Китая 6 февраля 2026 года опубликовал официальное уведомление «О дальнейшем предотвращении и устранении рисков, связанных с виртуальными валютами».
Документ опубликован как совместное уведомление НБК (PBOC) и ещё 7 ведомств (NDRC, MIIT, МВД, SAMR, финрегулятор, CSRC, SAFE). Официальные страницы с разъяснениями (и ссылкой на текст уведомления) есть у PBOC и CSRC.
Что изменилось по сравнению с 924-м уведомлением 2021 года (про запрет криптоторговли).
1) Впервые отдельно прописали RWA-токенизацию и поставили её в один ряд с рисками “виртуальных валют”.
Документ даёт определение RWA-токенизации (Real-World Assets; перевод прав/доходов по активам в токены или «похожие на токены» права). Внутри Китая такие активности и сопутствующие услуги (посредничество, IT-сервисы и т.п.) должны быть запрещены, кроме случаев, когда они разрешены профильным ведомством и реализуются на базе специфической финансовой инфраструктуры (то есть оставлен регуляторный коридор под разрешённые пилоты).
2) Жёстче зафиксировали тему стейблкойнов, особенно “RMB-pegged” Отдельным пунктом подчёркнуто: без согласования “любые единицы/лица” не могут выпускать за рубежом стейблкойны, привязанные к юаню (в логике защиты денежного суверенитета).
3) Новая «экстерриториальная» связка: запрет/контроль для внутренних субъектов и их контролируемых офшоров Для снижения трансграничного переноса рисков внутренние субъекты и контролируемые ими офшорные структуры не должны выпускать “виртуальные валюты” за рубежом без разрешения. Это заметное ужесточение акцента именно на outbound-активностях.
4) Усилили рамку для офшорной токенизации, если она опирается на активы/права в Китае. Уведомление отдельно поясняет, что вынос за рубеж токенизированных конструкций, основанных на праве собственности/дохода на материковые активы, подпадает под принцип “одинаковая деятельность — одинаковые риски — одинаковые правила” и будет жёстко курироваться по компетенциям (NDRC/CSRC/SAFE и др.), причём без согласований/подачи на учёт такие схемы запрещаются.
5) Появился “реестрный” практический запрет: нельзя называть бизнес “crypto/stablecoin/RWA” Прямо указано: в наименовании/видах деятельности компаний и ИП нельзя иметь слова вроде “виртуальная валюта/криптоактив/стейблкойн/RWA/токенизация RWA” и т.п. (это упрощает пресечение на этапе регистрации/надзора/рекламы).
Базовая линия не меняется: любые крипто-сервисы внутри КНР (обмен денег на крипту, крипту на крипту, клиринг/CCP, информационное посредничество и ценообразование, ICO, крипто-финпродукты и т.п.) квалифицируются как незаконная финансовая деятельность и подлежат запрету/ликвидации.
Подчёркнуты мотивы AML/KYC: текущая криптосреда, по оценке регуляторов, не обеспечивает должный уровень идентификации/AML и несёт риски мошенничества/отмывания/нелегальных трансграничных переводов.
Отдельно повторили курс на продолжение зачистки майнинга и на силовое пресечение преступлений (fraud/MLM/нелегальный бизнес/нелегальный сбор средств), где “крипто/RWA” используется как вывеска.
Новая говорилка у мошенников. Трейдер Елена, канал «От нуля к миллиону с Еленой».
Участник чата опознал её как Татьяну Стеля (Киев, vk.com/id287933102).
Легенда обычная: «Став успешным инвестором в криптовалюту, Елена решила использовать свой опыт не только для личного роста, но и для помощи другим. Вместе со своей командой она помогает людям получать дополнительный доход через грамотные инвестиции и участие в пампах монет».
Помимо фальшивых сайтов СМИ (forbes-brokers.ru, gazeta-new.ru, lentanew.ru, dzen-r.ru) и отзовиков (investors-1.ru, trading-review.ru) сделаны и фальшивые сайты банков (sberbankinfo.ru, alfabanks.ru, t-bankinfo.ru), где те рекомендуют присоединиться к Елене, «где каждый день инвесторы получают прибыль. Всё чётко: без сложностей, без задержек».
Легенда звучит как ахинея: «Елена — сертифицированный инвестор из реестра Минцифры, работающая в криптовалютной сфере с 2018 года. Сегодня она — одна из ключевых фигур компании ФИНАМ, чей цифровой проект, зарегистрированный на «Госуслугах», уже повлиял на финансовую грамотность сотен тысяч россиян».
Всё это не существующий в реальности бред:
«сертифицированный инвестор из реестра Минцифры»
«одна из ключевых фигур компании Финам»
«цифровой проект, зарегистрированный на Госуслугах»
Эти же слова использовались для описания других мошенниц.
Что за Максим Алекс @Maxim_SBC, Автор канала SPLIT BARS CAPITAL. Управляющий инвестиционными стратегиями. Продвигает криптовалютный портфель Conscryptus HODL20. «В инвестиционный портфель входят 20 крупнейших криптовалютных проектов по рыночной капитализации. Портфель стратегии Conscryptus HODL20 всегда состоит из топ-20 криптовалют. Таким образом, мы охватываем основные развивающиеся технологии, которые уже успели себя зарекомендовать».
В канале видим реферальные ссылки на криптобиржи BingX и OKX и Amarkets из чёрного списка ЦБ и вовлечение в копитрейдинг (следование стратегии).
«Стратегия реализуется в сотрудничестве с одним из лучших и надежных форекс-брокеров на рынке — AMarkets, с помощью его сервиса копи-трейдинга. Необходимо открыть брокерский счет и подключить его к стратегии Blitz FX», — сказано на сайте splitbarscapital.ru ссылка ведёт на amarketstrading.biz.
На территории РФ данная структура не лицензирована и входит в чёрный список ЦБ.
Мы не считаем деятельность по втягиванию новичков в торговлю криптовалютой правильным делом. Эта деятельность содержит как минимум конфликт интересов. Рефовод в любом случае в плюсе, так как зарабатывает и на комиссии с площадки, и на обучении. Приглашаемый с большой долей вероятности останется в минусе.
Мы полагаем, что людям, которые до сих пор не освоили тему крипты, нечего делать в криптотрейдинге. Поэтому не рекомендуем связываться с инфоресурсами, извлекающими от вовлечения людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу или площадку CFD или бинарных опционов; продажа информации для активного трейдинга; закрытые клубы и другие схемы». Для дополнительного изучения даём три ссылки:
В интернете рекламируют странный сайт aspire-center.net. Рекламодатель не указан.
На сайте написано, что есть Государственная лицензия №00374370 от 27 мая 2022 года у Aspire Academy (Общество с ограниченной ответственностью «Aspire»). Руководителем академии названа Масолова Елена Владимировна.
Однако в реальности лицензия с таким номером принадлежит Академии Eduson (Общество с ограниченной ответственностью «Эдюсон»).
Перед нами мошеннический сайт, цель которого — сбор телефонов для последующего обмана.
В числе менторов на сайте указаны Михаил Петров (Эксперт по торговым стратегиям), Сергей Мельник (Эксперт по риск-менеджменту), Игорь Литвин (Специалист по техническому анализу), Дмитрий Романов (Эксперт по криптотрейдингу), Александр Коваленко (Старший трейдер и главный методолог).
«Рекламируют канал «Павел Казанцев | О Крипте». Там «бесплатный курс по трейдингу, который научит вас стабильно торговать в плюс и больше никогда не сливать депозиты». Это правда или звездёж?».
ОТВЕТ:
«Научит вас стабильно торговать в плюс и больше никогда не сливать депозиты» — это недопустимое по законодательству обещание. Согласно закону о рекламе, реклама финансовой деятельности не должна содержать гарантии или обещания в будущем эффективности деятельности (доходности вложений), в том числе основанные на реальных показателях в прошлом.
Если человек базово не понимает, какого рода обещания являются корректными и законными на таким непредсказуемом рынке как крипта (или вводит в заблуждение, связываться с ним не следует.
Кроме того, не должна привлекать бесплатность курса, так как ведущий канала зарабатывает реферальные комиссии на приводе новичков на криптобиржи, в числе которых Bitget, ByBit, BingX, OKX, MEXC, KuCoin, Blofin, Toobit, WEEX, Bitunix.
Часть из этих площадок крайне сомнительна, о чём вы можете почитать ниже.
Мы не считаем деятельность по втягиванию новичков в торговлю криптовалютой правильным делом. Эта деятельность содержит как минимум конфликт интересов. Рефовод в любом случае в плюсе, так как зарабатывает и на комиссии с площадки, и на обучении. Приглашаемый с большой долей вероятности останется в минусе.
Мы полагаем, что людям, которые до сих пор не освоили тему крипты, нечего делать в криптотрейдинге. Поэтому не рекомендуем связываться с инфоресурсами, извлекающими от вовлечения людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу или площадку CFD или бинарных опционов; продажа информации для активного трейдинга; закрытые клубы и другие схемы». Для дополнительного изучения даём три ссылки:
Некоторые русскоязычные блогеры распространяют реферальные ссылки на биржу PrimeXBT (primexbt.com). Насколько рискованно связываться с такими структурами?
PrimeXBT (primexbt.com) — мультиактивная торговая платформа/«криптоброкер» с деривативами (в т.ч. crypto futures / CFD, а также Forex, индексы, сырьё).
В официальных юридических материалах PrimeXBT указывает оператора PrimeXBT Trading Services Ltd (регистрация Сент-Люсия, Reg. No. 2024-00343, адрес в Castries). Практический смысл: это мусорная юрисдикция, связываться не следует.
Французский регулятор AMFразмещал домен primexbt.com в своей “чёрной” категории (Forex), с датой публикации 6 июля 2021 года. Это важный сигнал: в ряде стран деятельность/продвижение таких сервисов могут считать несанкционированными.
Банк России 4 февраля 2022 года поместил Prime XBT (а также PrimeXBT Trading Services LLC, Underblockcrypto) в чёрный список.
PrimeXBT прямо перечисляет страны, где сервис недоступен (в т.ч. США, Япония, Канада, Иран, Северная Корея и др.). Риск для пользователя: если вы/ваш IP/ваши документы попадут под “restricted jurisdictions” или санкционные критерии — аккаунт могут ограничить и попросить доп.проверки.
PrimeXBT публично продвигает высокое кредитное плечо (в т.ч. до 1:1000 на части рынков/условий). Плечо 1:1000 означает: небольшое движение цены способно быстро привести к ликвидации/маржин-коллу. Для большинства людей это математически “ускоритель проигрыша”, даже если платформа честная. Это в чистом виде лудомания.
В Terms & Conditions указываются деривативы (Crypto Futures) и стандартные для таких платформ ограничения ответственности/право на проверки. Практический смысл: в конфликте (подозрение AML, спор по сделке, технический сбой) у платформы обычно формально больше прав, чем у клиента.
PrimeXBT — это не “место хранить крипту”, а платформа для высокорисковой торговли деривативами с очень большим плечом и офшорной/вне Tier-1 регуляции юридической базой. Дополнительно настораживает наличие регуляторных предупреждений (например, в России и Франции) и жёсткие ограничения по юрисдикциям.
Не связывайтесь!
Читайте также о крипте:
Публично упомянутые сотрудники PrimeXBT (в материалах самой платформы):
Pavlina Charalampous — Partners Events Manager
Alexey Sparivak — CPA Lead
Alex Khvoinitskii — Head of Crypto Growth
Iskandar Nsier — Global Partnership Manager (в других источниках фигурирует как Head of Business Development)
Sergio Gonzalez — Business Development Manager
В базе TheOrg как CEO указан Huw Davies, но пометка там Unverified.
Мы всячески не рекомендуем активный трейдинг где бы то ни было. Поэтому не рекомендуем связываться с инфоресурсами, извлекающими от заманивания людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу, продажа информации для активного трейдинга, закрытые клубы, випки или другие схемы.
Подробно о том, почему обычному человеку не следует заниматься активным трейдингом, пишем здесь. Также прочтите, как разводят на сигналах, марафонах и роботах.
Ниже неполный список телеграм-каналов, где людей агрессивно (или не очень) втягивают в активный трейдинг, в основном криптовалют, где риски ещё более высоки, чем на традиционных регулируемых рынках.
Станислав Рубин, @rubin_crypto. «Живу свободно и помогаю другим прийти к тому же. Прошли огонь и воду рынка за 5 лет. Индивидуальная поддержка для всех партнеров»
тимофей — наставник, @nastavnik_tima, @btc_mari
ФОРМУЛА ПОБЕДЫ | TRADING, @kubik_tr
MarketFlow, Михаил Борисов, @mbaova11
Крипта. Капитал. Решения @Oleg_Kapitalist @kapitalist_crypto
Поступают вопросы о сайте traveladvantage.com. Осторожно! Это один из сайтов платного туристического клуба Travel Advantage, который прямо связан с сетевым лохотроном MWR Life.
На чекауте прописано, что это регулярные списания, а отмена/возврат завязаны на условия: полный возврат в первые 14 дней после активации, но если успел что-то забронировать/купить через Travel Advantage в эти 14 дней — право на возврат теряется.
Осторожно, МЛМ!!! Это не просто “сервис бронирований” и клуб, а система с “амбассадорами/бизнес-возможностями” и персональными ссылками.
Если вы в РФ: Банк России внес MWR Life (и домен mwrlife.com) в предупредительный список с признаком «финансовой пирамиды» (дата внесения 01.09.2025). Это крайне сильный сигнал риска именно для “заработка/инвест-ожиданий”.
мы не рекомендуем связываться с любыми клубами, членство в которых распространяется по MLM.
Что скажете про канал «Сергей Романов Инвестирует», @romanovsv, @sromanovsupport? За 2490 рублей в месяц он продаёт некую Стратегию и разыгрывает монеты SUI и TON.
ОТВЕТ:
Видим продажу инфопродуктов и заработок на приводе людей на криптобиржу Bybit.
Мы не считаем деятельность по втягиванию новичков в торговлю криптовалютой правильным делом. Эта деятельность содержит как минимум конфликт интересов. Рефовод в любом случае в плюсе, так как зарабатывает и на комиссии с площадки, и на обучении. Приглашаемый с большой долей вероятности останется в минусе.
Мы полагаем, что людям, которые до сих пор не освоили тему крипты, нечего делать в криптотрейдинге. Поэтому не рекомендуем связываться с инфоресурсами, извлекающими от вовлечения людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу или площадку CFD или бинарных опционов; продажа информации для активного трейдинга; закрытые клубы и другие схемы». Для дополнительного изучения даём три ссылки:
Отдельного органа с названием «Европейская антимонопольная комиссия» в ЕС не существует. Но в обиходе так подразделение Европейской комиссии под названием Генеральный директорат по конкуренции (DG Competition / DG COMP) — именно он занимается тем, что в национальных системах обычно называют антимонопольным регулированием: расследует картели, злоупотребление доминирующим положением, контролирует крупные слияния и т.п.
В каждой стране ЕС есть свой национальный антимонопольный орган (например, во Франции — Autorité de la concurrence, в Германии — Bundeskartellamt). Эти органы и DG COMP работают вместе в рамках Европейской сети по конкуренции (ECN).
В контексте обещания возврата от мошенников «Европейская антимонопольная комиссия» — выдуманное название, которым мошенники прикрываются, чтобы выглядеть официально.
Антимонопольные органы не занимаются “возвратом денег от мошенников” и тем более не просят оплатить “комиссию/налог/страховку” для возврата.
Ничего не платите и не отправляйте документы/селфи/доступы.
Если вы переводили через банк/карту: срочно свяжитесь с банком и попросите chargeback / оспаривание операции (и блокировку карты, если давали данные).
Если был перевод/SEPA/Swift: банк может попытаться сделать отзыв перевода (recall) — чем быстрее, тем лучше.
Если была криптовалюта: “откатить” транзакцию обычно нельзя; важнее зафиксировать адреса, TXID, биржи, и идти через полицию/регуляторов/биржи (иногда удаётся заморозка при попадании на централизованную биржу, но это делает не “комиссия”, а правоохранители/комплаенс биржи).
Попался на мошенников, якобы, собиоающих пулы на пресейлы новых токенов, много подписчиков, закрытый чат, куча инструкций, красивая инфографика, большая активность в чате с аккаунтов, которые вообще не вызывают подозрения, отчетность. В общем закинул я в их пул денег и начал ждать, время вышло, пришло сообщение, что мой депозит перенесён на другой пул, так как я не подтвердил свое участие в новом чате (???), когда я начал задавать вопросы о том, что есть ли ещё какие-то моменты, которые они забыли озвучить, меня тут же отовсюду удалили и забанили, переписку заскриншотил.
Что это за чудо такое на арендованной (?) Феррари?
Заход такой инфоцыганский в рекламе сразу. Неужели в 2026 году эти все фото в машинах и с пачками денег еще работают? Что это за лохи такие, что на это клюют?
ИП Чирков Максим Леонидович, ИНН 434581817379, ID #110878224, рекламирует некий АТОМ («среда для старта и масштабирования бизнеса где люди, знания, сервисы объединены в одно. Если ты предприниматель или планируешь открыть бизнес — ты 100% должен быть в АТОМ. Регистрируйся в предзапись сейчас»).
Что это? Очередная продажа воздуха. Я не верю, что есть предприниматели, которые клюнут на фотку в феррари.
«В АТОМ ты найдёшь людей, которые уже прошли путь от 0 до 100 миллионов рублей дохода». Имена покажите и бухгалтерские балансы.
В рекламе стоит ИП, а на сайте formula-lite.ru/atom уже ООО «Трафик Формула», ИНН 4345478772, ОГРН 1184350004300
Про него есть такое видео https://ok.ru/video/1318990449346. Записал некий Роман Садыков: «Максим Чирков — угрожает мне полицией! Пояснение на отзыв и разоблачение франшизы Формула трафика.»
Telegram-канал Poizon Nation существует с 2023 года и ранее выглядел как надёжный байер, поэтому уровень доверия был высоким (я видел их работу ещё тогда).
Однако в моём случае после полной предоплаты за товар начали требовать дополнительные, заранее не согласованные платежи («пошлина», «страховой взнос», «комиссия ТК»), каждый раз утверждая, что это последний платёж. Товар в итоге не был доставлен.
Переводы осуществлялись на карты Т-Банка и через СБП (Moneta/Akkula). Общий ущерб — 53643 ₽. Заявление в МВД подано, подтверждающие материалы имеются. Прошу проверить ситуацию и предупредить других.
Да я не фрик и мне казалось все это лютейшей *** но рычаг в виде предоплаты в 36к руб и максимально доверие к каналу + ультимативно отработанное общение без ошибок со стороны «менеджера» сработали на УРА.
Добавление от читателя: Здравствуйте, увидел пост касаемо Poizon Nation… точно такие же посты с такими же розыгрышами были у Poizon Rider (@PoizonRider, @PoizonRiderRobot, @RiderFeedBack, @PoizonRiderSupport, @PoizonDaniel. И суть что Poizon Nation, что Poizon Rider интересная — выходит условно пост с розыгрышем где есть некие победители. и обращаясь к тому самому админу «Антону» проводят процесс предоплаты и Бог знает сколько подобных каналов с накрученными подписчиками и комментариями. И ещё Poizon Dream.
Бывают пирамиды, замаскированные под бизнес. Пример: Gem4me. Бывают пирамиды, для создания доверия обещающие невысокий процент. Пример: Life Is Good. Бывают пирамиды, вообще не гарантирующие доход. Пример:МММ. Обновлено 11.02.26.
Но, если проект обещает 1-2-3% и больше в день, это пирамида настолько очевидная, что дальше ехать некуда.
И те, кто её продвигает, либо мошенники, либо идиоты. Третьего варианта быть не может. Впрочем, в остальных видах пирамид тоже примерно так.
Недавно подал на возврат заявку на этот сайт bestvybor.com.
Через пару дней позвонили и сказали,что нашли мои средства на американской бирже 0.16 втс. Для того,что бы их возвратить мне сказали надо зарегестрироваться на одной из бирж США,зарегестрироваться,пройти верификацию и открыв криптокошелек активировав на 300$, купив и положить на мой криптокошелек биткоины на 300$,пока средства мошенников заморожены и в течении короткого времени 0.16 биткоинов будут зачислены на мой криптокошелек. Компания из Москвы,проверить их честность и их компанию нет возможности. Прошу вас посодействовать, если это возможно, время они сказали до вечера 6 февраля, иначи говорят мошенники выведят или обналичат свои средства. У меня долги около 3000 манат и потери от мошенников около 7-8000$. Есть возможность не попасть на обман. Может эти юристы этой компании просто прикрываются честными компаниями и присылают мне ссылку настоящей компании. Я пенсионер и прошу помощи. Заранее спасибо.
ОТВЕТ:
Это мошенники. Обманывают, что называются АО «Лучший Выбор» и действуют по адресу 125047, город Москва, ул Гашека, д. 6, помещ. XIV ком. 63. Не бывает никаких возвратов почти никогда:
Включите в чёрный список ещё канал, который рекламирует бинарные опционы Покет Оптион.
Канал называется Артём Тарасов | Трейдинг Академия, @dima_xtrader, @artemtarasovtrade.
«Потратил 2 года и 50.000$ на обучение трейдингу, теперь обучаю бесплатно Вас. Обучайтесь и становитесь трейдерами вместе со мной», — сказано в канале.
Потому что Premium — это подписка на цифровой сервис, а для таких покупок Telegram зажат законами, правилами Apple / Google.
Telegram пишет, что Premium покупается через App Store, Google Play или @PremiumBot. Через бот дешевле, потому что нет комиссии Apple/Google.
Google прямо требует использовать Google Play Billing для цифровых товаров /подписок в приложениях, распространяемых через Google Play.
Apple для подписок/цифрового контента ориентирует разработчиков на In-App Purchase (StoreKit).
Если бы Telegram поставил “оплатить Premium TON или Stars” прямо внутри iOS/GP-версии, приложение легко может получить ограничения/отклонения.
Stars созданы как внутренняя валюта Telegram для цифровых товаров, их покупают через Apple/Google или PremiumBot. Если Premium продавать за Stars, для Apple/Google это будет выглядеть как продажа цифровой подписки через внутреннюю валюту, что обычно всё равно подпадает под требования их биллинга.
Telegram Premium формально оформлен как обычная подписка с рекуррентными платежами, и Telegram использует сторонние платежные процессоры (то есть классическая фиатная инфраструктура).
4) Почему тогда существует @PremiumBot? Потому что это способ продавать Premium в обход комиссий Apple/Google (поэтому дешевле), но всё равно за деньги (карта/процессинг).
Stars придуманы как единая валюта для цифровых товаров/услуг в ботах и mini-apps Telegram. Их покупают через App Store / Google Play / @PremiumBot. В API Telegram Stars проходят как платежи с currency="XTR". Stars сами по себе не являются токеном в сети TON — это внутренний баланс Telegram.
TON нужен для “вывода” Stars из Telegram в крипту
Владельцы каналов/ботов могут выводить заработанные Stars в Toncoin (TON) либо тратить Stars на рекламу в Telegram. Механика вывода проходит через Fragment (официальная площадка Telegram для связанных с TON операций): конвертация Stars в TON.
У вывода есть условия (по публичным материалам TON): минимум 1000 Stars и ожидание 21 день для новых Stars перед выводом.
3) Есть “мост” Stars / TON Wallet внутри Telegram
В справке Wallet (wallet.tg) описано, что Stars можно перенести из баланса Telegram в TON Wallet (пакетами 100/250/500 Stars).
Почему Telegram вообще связал Stars именно с TON? Потому что TON — это “крипто-рельсы” вокруг Telegram: удобный кошелёк/инфра, плюс Fragment уже используется как официальная площадка для операций. TON Foundation прямо позиционирует Stars как механизм, который соединяет Telegram-платежи и TON-экосистему.
Короткий вывод
Stars — внутренняя валюта Telegram для покупок/донатов/цифровых товаров.
TON — крипта, в которую (через Fragment/Wallet) можно выводить Stars как заработок.
Telegram повесил метки scam в каналы, где заманивают на криптобиржу Weex.
В их числе SS | INTRADAY, Нестеров в рынке. С виду это обычные лохотроны с сигналами, марафонами и реферальными ссылками на криптобиржу. Обычно Telegram такое не трогает. Свобода предпринимательства, так сказать.
Жульё сразу начало перелив аудитории в новые каналы:
SS Serebrov Squad, @serebrov_ev, Serebrov Chat
Нестеров МАРАФОН! @nesterov_best
Роднит два канала то, что заманивают они людей на криптобиржу Weex, действительно крайне сомнительную. Есть жалобы, что люди не могут вывести оттуда деньги.
На других каналах, вовлекающих на Weex, метки scam пока нет: Kesaev Hodl (@kesaevv), HODL, Старший (@sniperusdt), DYOR (@citadel_spt), Vagr Team (@vgrtair, @vagracademyc), Марафон By Николай (@NickMarafon1), Джо (@unluckyjosh), Юрий | Трейдер от Бога (@mersedes1_1), Бобровский трейдит, @BobrovskiyTrade, @BoberTradeProfi), Триумф спекулянта (@speculant_g).
Работал кто с Алина Cтеклова или Марк Титов по крипте? Вот что предлагают:
Цена покупки за 1 ETH: 1 500 $ Цена продажи за 1 ETH: 3 300 $ Разница в цене: 1 800 $ с каждой монеты
На продажу выставлено 40 монет ETH. Таким образом, прибыль с продажи составит: 1800 $ × 40 = 72 000 $
Участник сделки получает 2 % от суммы прибыли — это 1 440 $. -119 500 тысяч рублей
Для подтверждения участия требуется залоговая сумма от 40 000 в рублях , которая возвращается вместе с прибылью.
Чистая прибыль после проведения сделки составит 119 500 в рублях , доступных к выводу. Общая прибыль 159 500 тысяч в рублях на получение
ОТВЕТ:
ETH — ликвидная монета, которая стоит $2200. Ни купить её по $1500, ни продать за $3300 — невозможно. Это совсем грубый лохотрон, даже не думающий о правдоподобности.
Сторонник MLM: Fedor Petukhov, [04.02.2026 8:32]Раскрою Вам глаза. Если Вы что-то хотите реализовывать по традиционной экономической модели, то Ваш продукт кто-то должен привезти в страну, в регион, в торговую точку. Кроме того, без рекламы он не найдёт себе потребителя. Всё это кратно удорожает конечную цену, т. к., логисты и рекламщики тоже хотят кушать. В модели сетевого бизнеса компания эти затраты экономит, за счёт чего может оплачивать услуги рекомендателя и консультанта, по принципу «из уст в уста». На счёт неликвида. Попробуйте его продать даже не по «оверпрайсу», а по сниженной цене — обанкротитесь в первые же полгода!
Противник MLM Kirill Noni, [04.02.2026 9:11]Это факты. Логистика нужна и сетевому неликвиду. Думаете, почему он так дорого стоит? Нужно всей цепочке хомяков заплатить свой процент Объёмы товаров МЛМ смешные по сравнению с нормальными, поэтому вой насчёт логистики и рекламы как раз дилетантский. Процентное соотношение в конечной цене далеко не в пользу МЛМ Плюс некоторые конторы сами не производят продукцию, а заказывают дешёвый товар под СТМ Тема МЛМ отлично входит в тему чата, ибо на вкладере есть куча разборов как всей МЛМ в общем, так и контор в частности Я понимаю, что пенсы (и девушки в декретах) идут туда из-за нехватки общения и движухи в жизни, и это печально. МЛМ — секта и лохотрон для продажи неликвида через обязательные закупы по оверпрайсу. Это любой человек, знакомый с математикой и начальной экономикой Вам скажет. А если копнуть глубже в экономику, то мы увидим, что реально востребованный товар сам себя отлично продает без кучи спамеров-распространителей и мишуры успешного успеха Так что мой уровень знаний по МЛМ далеко не на уровне рядовых хомяков.
У вас есть обзоры есть на всех криптокоучей, которых я знаю. Но на Рами Зайцмана нет. Это означает, что он хороший? Курсы Привычка УмноЖать рекламирует индивидуальный предприниматель Зайцман Рами Владимирович, ИНН 110312605508, ID (learn.zaycman.ru).
ОТВЕТ:
Обзора не было, так как вопроса не поступало. Ваш вопрос есть, значит, и обзор теперь будет.
По части корректности обещаний и указания рисков это действительно лучше, чем почти все криптокурсы, где обещают обогащение и умалчивают о рисках. И на нём даже стоит знак «проверено GetCourse», хотя мы разбирали, что это далеко не знак качества. Среди «проверенных» нашлись сомнительные криптокурсы, которые вводят людей в заблуждение, рисуя огромные перспективы участия в крипторынке, но умалчивая о колоссальных рисках, свойственных этой сфере (санкционные, биржевые, рыночные, уголовные, мошеннические).
Однако в целом мы не считаем деятельность по втягиванию новичков в торговлю криптой правильным делом. Эта деятельность содержит как минимум конфликт интересов. Рефовод в любом случае в плюсе, так как зарабатывает и на комиссии с площадки, и на обучении. Приглашаемый с большой долей вероятности останется в минусе.
Мы полагаем, что людям, которые до сих пор не освоили тему крипты, нечего делать в криптотрейдинге. Поэтому не рекомендуем связываться с инфоресурсами, извлекающими от вовлечения людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу или площадку CFD или бинарных опционов; продажа информации для активного трейдинга; закрытые клубы и другие схемы». Для дополнительного изучения даём две ссылки:
Мы всячески не рекомендуем активный трейдинг где бы то ни было. Поэтому не рекомендуем связываться с инфоресурсами, извлекающими от заманивания людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу, продажа информации для активного трейдинга, закрытые клубы, випки или другие схемы.
Подробно о том, почему обычному человеку не следует заниматься активным трейдингом, пишем здесь. Также прочтите, как разводят на сигналах, марафонах и роботах.
Ниже неполный список телеграм-каналов, где людей агрессивно (или не очень) втягивают в активный трейдинг, в основном криптовалют, где риски ещё более высоки, чем на традиционных регулируемых рынках.
Адам | Марафон до 100к$, @ethio_adam
британский студент, @vitalikadminn
Илья Власов, @ilya_vIas, @TaddyPedy
HappyTrader, @happyroman, @maxhappyict
Роман Робертович, @Rrrrviprr_bot
Market Killer, @artem1991v
Ренессанс самурая, @samuray_new
Не азартные игры, @gen_zemtsov
Покаяние шортиста, @shortist_owner
LOFI | CRYPTO, @mKwaydQ
Roma | Last Chance, @poslednii_chance, @romantradee
Мошенники, которые постоянно делают новые телеграм канал по трейдингу и «одновременно выполняет образовательную функцию и предоставляет возможность для заработка на копитрейдинге (автоматическое дублирование сделок от более опытного трейдера, за что последний получает свой процент прибыли), сменили админов.
У новых каналов таких как Shibumi и Shinzen админами значатся @shinobi_help и @senpaj_help.
Обратите внимание органов! У нас в Сочи есть зазывала в пирамиду Поток Кэш с 2017 года, как он пишет.
Ещё в апреле 2025 года он писал, что у него «35 лидеров в первой линии, 300 лидеров в команде, 4 Топ Лидера в команде, 18 000+ человек в команде, 3 000+ миллионеров в команде. На сегодняшний день мой доход более 1 000 000₽/день, регулярно растет».
Его канал @potokcashrus Сергей Белоусов | Наставник Миллионеров, @tSergeiBelousov, @cashgo
То есть чел прямо в интернете разместил доказательства участия в организованной группе.
Удивителньо, как они ничего не боятся. Гонят народ в пирамиду с украинскими корнями и не боятся тюрьмы. Просто удивительно.
«Я первый миллионер в своем роду»
Да твой род будет стыдиться, что в нем есть такая падаль.
Жулики показывают высокий результат на так называемых марафонах по трейдингу. Таким образом, они завоёвывают доверие, чтобы продавать платные услуги или получать комиссии за привод на площадки. Как они его достигают? Отложенные риски или что?
ОТВЕТ:
Да — чаще всего это именно “отложенный риск”, плюс куча трюков с демонстрацией результата. Высокую доходность на коротком отрезке легко показать, если (а) спрятать хвостовые риски и/или (б) подменить “результат” красивой витриной. Вот самые типичные схемы показа «результата».
1) Стратегии с “собиранием копеек перед паровозом” (негативная асимметрия)
Доходность выглядит ровной и красивой… пока не случится движение, которое сносит весь счёт.
Например, продажа волатильности / опционов (получение премии): много маленьких плюсов, но обязательно настанет день, который принесёт один большой минус.
Сетки (grid), “скальпинг без стопов”, “пересиживание” приводят к плавному росту, но рано или поздно наступит маржин-колл.
Почему в марафоне это идеально для мошенника: марафон короткий, шанс “не попасть” на катастрофу высок, график красивый.
2) Усреднение / мартингейл (удвоения после убытка)
Логика: “если цена пошла против — удвою; когда отскочит — закроюсь в плюс”.
Это почти гарантирует длинные серии побед и стабильность на экране. Но цена может не отскочить достаточно (или не отскочить вообще), и тогда позиция раздувается до критической.
Простой пример идеи (без цифр): 10–30 сделок подряд могут быть “успешными”, а одна сделка в плохом тренде забирает весь заработок и депозит.
3) Сверхплечо и “везение на коротком окне”
С плечом 20–100 можно сделать плюс 30% за день… и так же быстро потерять всё. На коротком промежутке везение легко выдать за “мастерство”.
4) Выборочная демонстрация (cherry-picking)
Не обязательно “рисовать” сделки — достаточно показывать не всю картину:
только прибыльные сделки, а убыточные “вне кадра”;
результат без комиссий/спрэда/проскальзывания;
прибыль в процентах на маленьком счете, не говоря о риске и вероятности обнуления;
лучший день, а не статистику.
5) Несколько счетов: показывают только выживший
Открывают 5–20 аккаунтов/подходов (или разные сигналы для разных групп) — потом публично демонстрируют тот, где “повезло”. Это классическая ошибка выжившего: вы видите победителя, но не видите кладбище остальных.
6) “Демо” или условия, которые в реальности не повторить
демо-счет/симулятор;
неликвидные инструменты, где реальный вход/выход будет хуже;
исполнение “по цене на экране” без учета реального стакана.
7) Сигналы задним числом / задержка
Иногда “точки входа” публикуются так, что их можно подогнать под уже случившееся движение:
время в посте не проверяемо;
удаление/редактирование сообщений;
“я входил тут” — без подтверждения.
8) Манипуляции на мелких рынках (особенно в крипте/мелких акциях)
На неликвидных монетах/ мусорных акциях достаточно небольшой группы, чтобы сдвинуть цену и показать “прогноз сбылся”.
Одной из центральных тем стрима стал разбор деятельности сайта RarePhones.ru, который позиционирует себя как магазин восстановленных раритетных телефонов. Несмотря на привлекательный ассортимент редких моделей Nokia и других брендов, реальные отзывы покупателей свидетельствуют о систематическом обмане.
Основные признаки мошенничества, выделенные в источниках:
Низкие рейтинги: На различных агрегаторах оценка сайта колеблется от 1,7 до 2,7, что сопровождается сотнями жалоб на невыполнение обязательств.
Перепродажа с AliExpress: Вместо заявленного «восстановления» телефонов владельцы ресурса, по словам инсайдеров, просто заказывают дешевые подделки или восстановленные аппараты из Китая, выдавая их за оригиналы.
Игнорирование клиентов: Пострадавшие сообщают, что после перевода денег обратная связь прекращается, а онлайн-консультанты могут прямо посылать клиентов в грубой форме.
Использование одних и тех же фото: Для убеждения разных покупателей используются идентичные фотографии якобы «уникальных» товаров.
Автор отмечает странное бездействие контролирующих органов (Роскомнадзора), так как сайт существует несколько лет, несмотря на обилие жалоб в полицию.
Финансовая пирамида GenX (Данил Юсупов)
Денис подробно разбирает проект GenX (GenXrobot), запущенный Данилом Юсуповым, который ранее курировал пирамиду MMM 2.0. Новый проект позиционируется как «автоматизированная касса взаимопомощи».
Механика ловушки:
Обещание сверхприбыли: Бот предлагает доходность от 20% до 50% в месяц. В «калькуляторе счастья» инвесторам демонстрируют, как 100 тысяч рублей могут превратиться в почти 300 тысяч за полгода.
Отсутствие продукта: В системе нет реальной деятельности (торговли на бирже или производства); выплаты возможны только за счет привлечения новых участников («новых жертв»).
Абстрактные единицы: Деньги переводятся в фантики под названием «гены» (Gen), которые существуют только в базе данных бота и не имеют реальной ценности.
Юридическая неуязвимость: В правилах проекта указано, что это «безвозмездная помощь», а участники предупреждены о рисках потери всех средств, что позволяет организаторам избегать прямой ответственности при скаме.
Автор делится личным опытом «контрольной закупки» в предыдущем проекте Юсупова, где он вложил 1000 рублей для проверки. После того как Денис начал задавать неудобные вопросы и проводить расследование, его забанили в чатах, а деньги (1000 руб.) вернули, чтобы он «уёбывал». Юсупов характеризуется в источниках как «паразит на финансовых пирамидах».
Информационные атаки: «Украинский след» и Билл Гейтс
Значительная часть эфира посвящена разбору «черного пиара» против канала LeadER TV. В сети появились статьи, вероятно, сгенерированные нейросетями, в которых Дениса Ерохина обвиняют в работе на «тайное мировое правительство» и зарубежные структуры.
В этих публикациях утверждаются абсурдные вещи:
Финансирование через крипту: Якобы Денис получает огромные суммы в криптовалюте через офшоры для ведения «информационной войны» против российских компаний.
«Украинский след»: Авторы статей заявляют о переводах в гривнах на счета сожительницы блогера с целью «дестабилизации обстановки».
Связь с Биллом Гейтсом: Дениса обвиняют в защите планов Гейтса по «чипированию» населения.
Автор высмеивает эти обвинения, указывая на отсутствие доказательств, ссылок и логики в подобных текстах, называя их «нейрошлёпом» и «заказухой». Параллельно обсуждается статья на NeoLurk, где автора канала называют «антиваксером» и «мракобесом» за его позицию по пандемии и разоблачение лженауки.
VR Chat и формирование нового сообщества
В условиях проблем с работой зарубежных сервисов и блокировок, Денис переносит часть активности в VR Chat. Он создал группу «Масоны», где планирует проводить виртуальные сходки с подписчиками.
Этот формат предлагается как альтернатива реальности для людей, разделенных большими расстояниями. В виртуальном пространстве участники могут использовать аватары, общаться голосом и обсуждать новые виды скама, с которыми они столкнулись. Автор подчеркивает, что для доступа к VR Chat из России сейчас требуются средства обхода блокировок, так как сервис часто работает нестабильно.
Критика платформ и государственных органов
В источниках звучит острая критика в адрес Роскомнадзора. По мнению автора, ведомство тратит ресурсы на блокировку полезных инструментов (Discord, VPN, Telegram), вместо того чтобы бороться с реальными мошенническими магазинами и пирамидами, имеющими сотни пострадавших. Предлагается интегрировать базы данных запрещенных мошеннических ссылок напрямую в браузеры для предупреждения пользователей.
Также отмечается неудовлетворительная работа YouTube, который блокирует видео с разоблачениями казино за «рекламу», но при этом продолжает транслировать реальную скам-рекламу в пре-роллах.
Заключение
Обзор источников показывает, что современный интернет-рынок переполнен «цифровым мусором»: от магазинов-пустышек типа RarePhones до автоматизированных пирамид GenX. Деятельность Дениса LeadER TV направлена на деконструкцию этих схем, что вызывает ответную реакцию в виде фейковых расследований и обвинений в шпионаже. Основной посыл автора остается неизменным: любое предложение легкого заработка в интернете с вероятностью 99% является обманом.
Самое популярное на сайте
Мы используем куки, Яндекс.Метрику и другие средства аналитики для наилучшего представления нашего сайта. Если вы продолжите использовать сайт, значит, вас это устраивает.
