Журнал

Sweet Crypto и «Сабина»: продвижение криптоскама

SWEET CRYPTO — закрытый телеграм-канал примерно с 10,5 тысячи подписчиков. Его автор представляется Сабиной и утверждает, что делится торговыми «сэтапами» и результатами собственной торговли.

В реальности там заманивают на сомнительные площадки и рекламируют скам-каналы. Такая реклама потом быстро удаляется. Пример от 13 июля 2026 года:

Для связи используется аккаунт @ SweetSabinaNumbe1. В профиле нет фамилии, сведений об образовании, опыте, компании или профессиональном статусе — только имя «Сабина» и фраза «Мой любимый цвет зелёный».

Раньше в описании того же канала был указан другой контакт — @ ceosweet. Таким образом, человек, стоящий за проектом, остаётся фактически анонимным, а контактные аккаунты со временем меняются.

«Никакого стресса», но не никакого риска

Название и описание создают ощущение лёгкой и приятной торговли: «крипта со вкусом», «никакого стресса». Содержание выглядит иначе.

Автор призывает подписчиков входить в конкретные монеты, делать повторные входы, контролировать маржу и «выдерживать» волатильность. Встречаются формулировки:

— «Только не бойтесь брать перезаход»;
— «Главное риски маржи контролировать»;
— «Монетка волатильная — но надо выдержать»;
— «Цель как можно больше, сразу, много»;
— «Я перестала верить графикам и объёмам и просто делаю всё наоборот».

Это не похоже на спокойную инвестиционную стратегию. Перед нами эмоциональная спекулятивная торговля, где подписчиков подталкивают повторять сделки анонимного автора и рисковать деньгами на волатильных инструментах.

Особенно показателен пост с «кнопкой “Бабло”»: автор пообещала активировать её, если публикация соберёт 150 реакций, а недостаток реакций приравняла к стоп-лоссу. Торговля превращается в игру на вовлечённость аудитории.

Где доказательства успешной торговли

Отдельные сообщения о «профите», переносе стопа в безубыток и частичной фиксации ничего не доказывают.

Для проверки результатов необходима полная непрерывная статистика:

— все сделки, а не только удачные;
— время входа и выхода;
— размер позиции и кредитного плеча;
— комиссии и финансирование;
— убыточные сделки;
— итоговая доходность всего счёта;
— максимальная просадка;
— подтверждение со стороны биржи или независимого сервиса.

В открытых источниках такой верифицированной статистики SWEET CRYPTO не обнаружено. Телеграм-скриншот или сообщение «часть фикс» можно опубликовать, изменить или удалить. Они не подтверждают ни наличие сделки, ни размер прибыли.

Реклама «2500% за 45 дней»

12 июля 2026 года SWEET CRYPTO разместил рекламу некоего VIP-канала трейдера:

«2500% ЗА 45 ДНЕЙ»
«Стабильный доход без нервов»
«Доступ открыт 1 день»
«Кто успеет останется НАВСЕГДА».

Через несколько часов появилась ещё одна публикация: «осталось пару мест». Сервис Telemetr прямо пометил эти сообщения как рекламу.

Такие сообщения с рекламой скама быстро удаляются из канала.

Никакой проверяемой отчётности, которая подтверждала бы доходность 2500% за 45 дней, в публикации нет. Вместо доказательств используются стандартные приёмы давления:

— неправдоподобно высокая доходность;
— слово «бесплатно»;
— искусственный дефицит мест;
— ограничение доступа одним днём;
— обещание «стабильного дохода»;
— предложение для новичков.

Более того, практически идентичная реклама «2500% за 45 дней» одновременно распространялась в других телеграм-каналах — например, «Соблюдение Рисков» и «Торговля | PUMP DUMP». Там использовался тот же текст, но другие пригласительные ссылки.

В чём состоит схема привлечения

SWEET CRYPTO формирует доверие при помощи образа дружелюбной девушки-трейдера:

  1. Ласковое оформление: «котики», «мяу», «малышка», «крипта со вкусом».
  2. Публикация отдельных входов и сообщений о фиксации прибыли.
  3. Вовлечение аудитории в совместную торговлю: «Кто со мной держит?», «Кто верит в мои знания?».
  4. Перевод подписчиков в личный аккаунт.
  5. Реклама VIP-каналов, марафонов и трейдеров с фантастической доходностью.
  6. Давление срочностью: «только сегодня», «последние места», «доступ закроется».

Даже когда автор не просит перевести деньги непосредственно ей, подписчика подводят к рискованным сделкам и сторонним предложениям, достоверность которых невозможно проверить.

Банк России отдельно предупреждал, что начинающие инвесторы часто попадают в анонимные Telegram-каналы и сообщества, которые могут использоваться для разгона котировок. Американский регулятор также советует никогда не принимать инвестиционные решения только на основании информации из групповых чатов и социальных сетей.

Вывод

SWEET CRYPTO — не прозрачный инвестиционный сервис и не подтверждённый профессиональный трейдер.

За проектом стоит анонимная «Сабина» без раскрытых ФИО, квалификации и юридического статуса. Полной проверяемой статистики торговли нет. Вместо неё публикуются эмоциональные сигналы, сообщения об отдельных удачных результатах и реклама сторонних трейдеров с обещаниями вроде «2500% за 45 дней».

Утверждать на основании открытых данных, что все сделки автора вымышлены, нельзя. Но и оснований доверять этим сделкам, повторять сигналы или платить за доступ к связанным VIP-каналам нет.

SWEET CRYPTO следует рассматривать как анонимный рекламно-трейдинговый Telegram-проект с крайне высокими рисками, а не как источник профессиональных инвестиционных рекомендаций.

Крипторазвод! «2Trade» (Кирилл Соболев), KARATOFF, «Макс для Народа», «Neyro Pro», «Джо»

На скриншотах видна типичная схема перелива аудитории между криптоканалами. Человека заманивают в «2Trade — Kirill Sobolev», но вместо свободного доступа бот «Условия принятия в 2Trade» требует за минуту подписаться сразу на несколько других каналов. В подборке оказываются «KARATOFF — НЕЙРОТРЕЙД», «Макс для Народа», «Джо» и ещё один ресурс.

Таким образом, громкое обещание доступа к трейдеру используется как приманка для массового набора подписчиков партнёрам. Сам «2Trade» одновременно размещает рекламу KARATOFF. Аналитический сервис Telemetrio также зафиксировал, что 13 июля реклама в «2Trade» принесла KARATOFF около 263 новых подписчиков. Ранее канал получал тысячи подписчиков через сотни упоминаний в других Telegram-каналах: например, в июле 2025 года — около 8,6 тысячи подписчиков после 937 упоминаний в 427 каналах. Это больше похоже на крупную закупку и обмен трафиком, чем на естественное распространение результатов успешного трейдера.

Доказательств того, что все перечисленные каналы принадлежат одному владельцу, пока нет. Но их связь по рекламной воронке очевидна.

«Нейротрейд» без нейросети

KARATOFF утверждает, что некий «алгоритм на базе ИИ» способен самостоятельно анализировать рынок и обеспечивать «стабильный долгосрочный результат». В ленте приводятся цифры вроде:

«BTC +427%», «POWER +380%», «IN +565%», «AWE +400%».

Затем подписчиков приглашают в платный «Neyro Pro», где якобы можно «наращивать депозиты вне зависимости от рынка». Эти формулировки сохранились и в публичном архиве канала.

При этом отсутствует всё, что позволило бы проверить существование и эффективность нейросети:

  • название и описание модели;
  • исходные данные и период обучения;
  • результаты независимого тестирования;
  • статистика всех сигналов, включая убыточные;
  • сведения о комиссиях, проскальзывании и ликвидациях;
  • максимальная просадка;
  • подтверждённая выписка с торгового счёта.

Ссылки на собственные сообщения «первый тейк», «второй тейк» и «отработка» независимой верификацией не являются. Администратор сам выбирает, какие сделки показать, как посчитать результат и какие сообщения оставить в канале.

Откуда берутся сотни процентов

В галерее KARATOFF и в канале «Джо» демонстрируются карточки сделок с плечом 50x и результатами +36%, +91%, +165% или +218%. Такие цифры создают впечатление, что капитал пользователя вырос в несколько раз. На самом деле обычно показывается доходность залога одной позиции с огромным плечом.

Приблизительно:

  • +91% при 50x соответствует движению цены примерно на 1,8%;
  • +165% — примерно на 3,3%;
  • +218% — примерно на 4,4%.

Это не рост всего счёта и не доходность самого актива. Кроме того, плечо увеличивает убытки с той же скоростью. Сама WEEX предупреждает, что при 50-кратном плече движение цены примерно на 2% против позиции способно привести к ликвидации. (WEEX)

Публикация только удачных карточек ничего не говорит о конечном результате. Можно открыть много позиций, показать несколько победителей и не демонстрировать ликвидированные сделки. Можно также делить одну позицию на части и выпускать отдельные победные сообщения о каждом достигнутом тейке.

Главная монетизация — не торговля, а подписчики WEEX

Канал «Джо» регулярно называет себя «официальным партнёром биржи WEEX» и ставит в сигналы персональную ссылку с кодом joe777. Это принципиально важная деталь: перед нами не нейтральная рекомендация торговой площадки, а реферальная реклама.

По официальным условиям WEEX партнёр получает вознаграждение, рассчитываемое из комиссий, которые платят приглашённые им трейдеры. Размер вознаграждения может зависеть от числа рефералов и созданного ими торгового оборота.

На своей партнёрской странице WEEX предлагает до 70% комиссии от прямых рефералов и до 10% от субпартнёров. Вознаграждение начисляется в том числе за фьючерсную и копи-трейдинговую активность.

Возникает очевидный конфликт интересов:

подписчику выгодно торговать редко и осторожно, а владельцу реферальной ссылки выгодны высокий оборот, частые сделки и уплата комиссий.

Партнёр может зарабатывать на активности реферала независимо от того, получил тот прибыль или потерял депозит. Использование плеча 20x–50x дополнительно ускоряет оборот и повышает вероятность ликвидации.

Значок «Major» ничего не доказывает

У канала «Джо» отображается надпись «Канал верифицирован организацией „Major“». Это не классическая синяя верификация самого Telegram и тем более не подтверждение личности, квалификации трейдера или достоверности его статистики.

Telegram разрешает сторонним организациям присваивать собственные значки аккаунтам и каналам. Такая отметка лишь сообщает, какая сторонняя служба её установила; Telegram отдельно подчёркивает, что это иной механизм, чем официальная синяя галочка публичной личности или организации.

Для чего нужен отказ от ответственности

В описании «2Trade» написано, что сделки «не являются инвестиционной рекомендацией», а ответственность за деньги лежит на подписчике. Сам канал действительно насчитывает около 86 тысяч участников и указывает контакт @ twotradeowner. (

Но отказ от ответственности не превращает непроверенную статистику в достоверную. Сначала человека убеждают, что трейдер или «ИИ» стабильно получает сотни процентов, демонстрируют только выигрышные сделки и подталкивают зарегистрироваться по реферальной ссылке. После убытка ему напоминают, что он действовал «на свой страх и риск».

Вывод

Перед нами не подтверждённая система прибыльной торговли, а маркетинговая конструкция:

«2Trade» собирает заявки → бот заставляет подписаться на партнёрские каналы → каналы показывают выборочные сотни процентов → подписчика ведут в VIP-группы и на биржу по реферальным ссылкам → владельцы каналов получают плату за подписки, рекламу и торговые комиссии.

Особенно опасна подмена понятий: доходность отдельной позиции с плечом 50x выдаётся за доказательство мастерства или эффективности нейросети. Полной проверяемой статистики счёта нет, происхождение «ИИ» не раскрывается, а коммерческая заинтересованность в частой торговле подписчиков очевидна.

Рекомендация: не покупать доступ к «Neyro Pro», не регистрироваться по партнёрским ссылкам этих каналов и не повторять сигналы с плечом 20x–50x. Наличие десятков тысяч подписчиков, стороннего значка и подборки выигрышных скриншотов не подтверждает ни квалификацию авторов, ни реальную прибыль их аудитории.

«Голос Тианы» (Crypto Aesthetics) разведёт на деньги

В ТГ рекламируют канал «Голос Тианы | Криптовалюта». наверное, можно не говорить, что это развод, но мы всё же скажем.

Канал «Голос Тианы | Криптовалюта» с адресом @tianacrypto_golos рекламируется в Telegram обещаниями «пассивного дохода с крипты», помощи новичкам, некой «ИИ-методики» и поддержки команды аналитиков. Контакт для вступления и дальнейшего общения — анонимный аккаунт @tianacry.

Доверять этому проекту и переводить его представителям деньги нельзя. Перед нами не подтверждённый инвестиционный сервис, а непрозрачная рекламная воронка с характерными признаками псевдоэкспертного криптоканала.

1. Кто такая «Тиана», неизвестно

На канале отсутствуют:

  • имя и фамилия автора;
  • сведения об образовании и опыте торговли;
  • юридическое лицо и реквизиты;
  • договор оказания услуг;
  • информация о реальных аналитиках;
  • проверяемая история сделок;
  • независимая статистика прибыли и убытков.

Вместо личности используется набор привлекательных женских изображений. Обложки и аватар выглядят как нейросетевые рекламные портреты. Одновременно публикуется бытовая фотография другой стилистики с отдыха. Никаких доказательств того, что изображённая женщина действительно ведёт канал, торгует криптовалютой или вообще имеет отношение к аккаунту @tianacry, нет.

Это типичный приём: аудитории предлагают эмоциональный образ успешной и обеспеченной девушки, но не дают проверить реального владельца проекта.

2. Цифры взяты с потолка

В описании заявлено:

«1000+ участников | 10 млн ₽ дохода».

Неясно, что означает «10 млн ₽ дохода»:

  • за какой период получена сумма;
  • это прибыль участников, оборот или пополнения счетов;
  • сколько участников заработало и сколько потеряло;
  • учитывались ли комиссии и убыточные сделки;
  • можно ли увидеть подтверждение на стороне биржи.

Ни отчёта, ни выгрузки сделок, ни публичного портфеля, ни аудита нет. Аналитические сервисы лишь фиксируют, что такая фраза действительно размещена в описании канала, но никак не подтверждают её достоверность.

«ИИ-методика» также не описана. Нет названия модели, правил входа и выхода, результатов тестирования, максимальной просадки, соотношения прибыльных и убыточных сделок. Слово «ИИ» здесь выполняет функцию рекламной приманки.

3. Реклама прямо противоречит собственным публикациям канала

Один из рекламных офферов предлагает:

«Пассивный доход на крипте без рисков и лишних стрессов».

Другие объявления обещают индивидуальное сопровождение, поддержку аналитиков и помощь «от открытия позиции до фиксации результата». Все они ведут в один и тот же канал.

При этом внутри канала опубликована памятка, в которой написано:

«В крипте никто не может гарантировать доход».

Получается, авторы сами называют обещания безопасного заработка признаком обмана — и одновременно используют формулировку «пассивный доход без рисков» в собственной рекламе.

Банк России также относит обещания быстрого или гарантированного дохода от криптоактивов к характерным признакам псевдоинвестиционных и пирамидальных интернет-проектов. Многие из них существуют только в Telegram и не имеют прозрачной организации за пределами мессенджера.

4. В текстах остались следы чужого проекта

В публикациях «Голоса Тианы» авторы несколько раз неожиданно называют собственное сообщество «Crypto Aesthetics»:

«…правила, которые мы в „Crypto Aesthetics“ называем „инфо-гигиеной“».

«Для нас в „Crypto Aesthetics“ разница критически важна…»

Затем название вновь меняется на «Голос Тианы». Это характерный след копирования или массовой переделки контента под новый бренд. Человек, который действительно пишет авторские материалы для собственного канала, обычно не забывает, как называется его проект.

Основная масса публикаций представляет собой общеизвестные советы, пересказы криптоновостей, мотивационные лозунги и призывы написать кодовые слова:

  • «ГОТОВ»;
  • «ПРОФИТ»;
  • «СТАРТ».

Цель контента — не продемонстрировать квалификацию, а перевести читателя в личную переписку.

5. Почти вся аудитория появилась одномоментно

По данным Telemetrio, в июне 2026 года канал получил около 5300 подписчиков, а в июле — лишь около 184. На момент проверки у него было примерно 5467 подписчиков. Иными словами, практически вся аудитория была набрана за один месяц.

Сам по себе резкий рост не доказывает накрутку: подписчиков могли привести платной рекламой. Однако одновременно обнаружено несколько рекламных креативов с разными обещаниями «пассивного дохода», «ИИ» и «индивидуального сопровождения». Это показывает, что перед нами специально построенная массовая воронка по сбору заявок, а не постепенно выросший авторский блог.

Как, вероятно, монетизируется воронка

Из открытой части пока нельзя достоверно установить финальный способ получения денег. Для этого нужна переписка после обращения к @tianacry.

Обычно подобные каналы используют один или несколько вариантов:

  • продажу доступа в «закрытую команду»;
  • платные сигналы или обучение;
  • предложение пополнить счёт на малоизвестной площадке;
  • передачу денег или USDT «аналитику в управление»;
  • подключение торгового бота через API;
  • последовательные требования доплатить «комиссию», «налог» или деньги за вывод.

Утверждать, что здесь уже применяется конкретно одна из этих схем, без переписки нельзя. Но отправлять деньги ради выяснения не следует.

Вывод

«Голос Тианы | Криптовалюта» — анонимный рекламный криптопроект, в котором отсутствуют подтверждённая личность автора, юридическая ответственность, проверяемая торговая история и доказательства заявленного дохода. Используются нейросетевые или неподтверждённые женские образы, громкие цифры, слово «ИИ», следы копирования чужого контента и противоречивые обещания заработка «без рисков».

Рекомендация: не переводить @tianacry деньги или криптовалюту, не передавать API-ключи, коды, сид-фразы и доступ к устройству, а также не регистрироваться на неизвестных биржах по присланным ссылкам. До появления реального имени, договора и независимо подтверждённой статистики проект следует считать крайне высокорисковым.

СНИМКИ ЭКРАНА:

Россия: спутниковый SOS недоступен

Почему в РФ сначала приходит первое, а через секунды второе?

Система Android:

  1. Доступен спутниковый SOS

Вы можете отправлять сообщения экстренным службам, даже когда подключение по мобильной сети или Wi-Fi недоступно. Google Сообщения должны быть выбраны в качестве мессенджера по умолчанию.

2. Спутниковый SOS недоступен

Спутниковый SOS не поддерживается в этой стране или регионе.

@vklader:

Это похоже на ошибку последовательности проверки в Android/Google Play Services, а не на кратковременное включение спутниковой связи в России.

Сначала телефон видит, что:

  • модель аппаратно поддерживает Satellite SOS;
  • необходимые системные компоненты обновлены;
  • Google Messages назначены мессенджером по умолчанию.

На этом предварительном этапе Android показывает универсальное уведомление «Доступен спутниковый SOS». Уведомление появляется после обновления ПО, API и регистрации сервиса в спутниковой сети.

Через несколько секунд завершается серверная проверка региона. Россия отсутствует в официальном списке стран, где работает Satellite SOS на Pixel, поэтому состояние меняется на «не поддерживается в этой стране или регионе».

Google не публикует точный алгоритм определения страны: это могут быть данные мобильной сети и SIM-карты, фактическое местоположение, региональная конфигурация сервиса и параметры аккаунта. Поэтому первое уведомление нельзя считать доказательством, что SOS хотя бы несколько секунд действительно работал.

Причина недоступности также не обязательно состоит в отсутствии спутников над Россией. Для запуска нужны договорённости со спутниковым оператором, маршрутизация сообщений в местные экстренные службы и разрешение сервиса в конкретной юрисдикции. Google лишь указывает, что доступность зависит от региона, сетевого покрытия и взаимодействия с соответствующими организациями.

Инвесторов Владимира Солошенко заморозили

Информация для @vklader, если вам будет интересно. Похоже, скам от Владимира Солошенко (One Shop) наступил (уж очень долго его лавочка существовала). Там пошел движ и инвесторы начали друг о друга бивнями биться.
Вроде где-то в конце мая у них началось что-то вроде реорганизации в связи с «болезнью» их лидера.
Якобы сын Солошенко готовится перенять бразды правления и начать выплаты горе-инвесторам.
По факту сейчас доступ в личный кабинет закрыт, но торжественно обещают всё восстановить в скором времени и осенью начать выплаты влошенцам.
Кажется, финикийцы по подобному потоку проходили.

«Огни Москвы»: в реестре не оказалось 2 тысяч вкладчиков

КБ «Огни Москвы» — редкий случай, где обычная история «низкокачественные активы — отзыв лицензии» быстро превратилась в уголовную хронику с «исчезнувшими» вкладами, громкими фамилиями и спором о том, где кончается плохое управление и начинается хищение.

Главная цифра — 11,3 млрд руб. страховых выплат. По таблице «Вкладера», это 29-е место среди крупнейших выплат АСВ до 2018 года: 23,7 тыс. вкладчиков в 28 субъектах федерации. Большинство — Москва и Московская область: 17,5 тыс. человек и 8,5 млрд руб.; в Санкт-Петербурге — 2,9 тыс. вкладчиков и 1,4 млрд руб.

Банк был старым московским проектом: зарегистрирован Банком России 29 апреля 1993 года, регномер 2328, адрес — Новая Басманная, 27. На 1 января 2014 года по отчетности ЦБ активы составляли 19,7 млрд руб., средства клиентов — 16,5 млрд руб., вклады физлиц — 12,1 млрд руб. То есть «Огни Москвы» жили в значительной степени на деньгах населения.

Банк стал платить вклады «по записи» ещё с 9 апреля. По «Новой газете», проблемы были видны больше чем за полтора месяца до отзыва лицензии: сначала банк перестал принимать вклады физлиц, потом граждане получали деньги только по предварительной записи, затем начались сбои у юрлиц. Банк обещал: «Акционеры решат наши проблемы до 15 мая», обещанный объём помощи назывался около 2 млрд руб. Но 16 мая ЦБ отозвал лицензию.

Формальная причина ЦБ была классической для «чистки» 2010-х: высокорискованная кредитная политика, размещение средств в низкокачественные активы, активы не генерировали достаточный денежный поток, банк не исполнял обязательства перед кредиторами, а руководители и собственники не приняли действенных мер. Приказ об отзыве лицензии — № ОД-1046 от 16 мая 2014 года; временная администрация назначена приказом № ОД-1047.

Самый болезненный эпизод — не просто крах, а «потерянные» вклады. РБК писал, что часть вкладчиков не нашла себя в реестре: депозиты, по документам временной администрации, якобы были закрыты досрочно ещё в ноябре–декабре 2013 года, хотя люди продолжали получать проценты и совершать операции. Юрист Владислав Цепков тогда сказал РБК: «Такое возможно только в случае мошенничества внутри банка».

В реестре не оказалось около 2 тыс. вкладчиков на 1 млрд руб. Позже АСВ включило в реестр ещё 700 требований; всего поступило около 1,7 тыс. обращений. Агентство восстанавливало обязательства по первичным бухгалтерским документам. Это важная деталь: для части людей проблема была не в превышении страхового лимита, а в том, что банк будто бы заранее «стер» их из автоматизированной системы.

После отзыва лицензии началась уголовная и конкурсная часть. В деле фигурировали схемы списания денег со счетов клиентов на подконтрольные фирмы, закрытия вкладов без ведома клиентов и выдачи заведомо невозвратных кредитов. СМИ со ссылкой на материалы дела писали об ущербе более 7,5 млрд руб.; отдельно следствие говорило о похищении векселей иностранной компании на $10 млн.

АСВ потребовало 9,311 млрд руб. с бывших контролирующих лиц. В 2017 году агентство подало иск к Алексею Николаенко, Рафаилу Баширову, Алле Вельмакиной, Вадиму Халанготу, Александру Башмакову и Инне Гениной. По версии АСВ, за два года до отзыва лицензии выдавались кредиты техническим юрлицам без реального бизнеса, доходов и ликвидного обеспечения.

Главная публичная фигура — Мария Росляк, дочь бывшего первого заммэра Москвы и сенатора Юрия Росляка. Она с 2011 года была президентом и председателем совета директоров банка. В 2014 году, по «Ведомостям», она вышла из состава акционеров; среди бенефициаров тогда назывались Ахмад Абеди, Юрий Морозов, Вадим Халангот, Вадим Трофимов, Питер Гетти, Виктор Туйск, Екатерина Миронова, Елена Калашникова, Андрей Киселев, Ольга Селезова.

Росляк признала вину в «особо крупном мошенничестве и растрате» и получила 4 года колонии с отсрочкой из-за детей и беременности. Последний председатель правления Денис Морозов проходил по основному делу, но в 2017 году умер в больнице после содержания под арестом. Его защита настаивала, что он «пытался спасти банк», а «все деньги были украдены до него».

«Коммерсантъ» перечислял фигурантов процесса: Морозов, его заместитель Алла Вельмакина, финансовый директор Александр Башмаков, директор департамента клиентских отношений Ирина Ионкина, управляющие допофисами Григорий Жданов и Екатерина Конорцева, бывший предправления Алексей Николаенко и сотрудница Татьяна Пушкарева. Халангот, по материалам дела, успел скрыться за границей.

Ключевые даты: сентябрь 2013 года — предписание ЦБ по резервам; апрель 2014-го — ограничения и выдача вкладов по записи; 15 апреля — запрет на привлечение новых вкладов физлиц; 16 мая — отзыв лицензии; 30 мая — старт выплат через Сбербанк и «Уралсиб»; 27 июня 2014 года — банк признан банкротом; 2016–2017 годы — приговоры и иски АСВ.

Последний доступный перед крахом состав органов по открытым источникам выглядит так. Совет директоров: Мария Росляк — председатель, президент банка; Ахмад Абеди — член совета директоров и крупный участник; Вадим Трофимов — член совета директоров; Вадим Халангот — член совета директоров и правления; Эльмира Хакимова фигурировала как член совета директоров и до апреля 2014 года как крупный участник. Правление: Денис Морозов — последний председатель правления; Вадим Халангот, Алла Вельмакина, Александр Башмаков, Инна Генина, Рафаил Баширов; «Новая газета» также указывала, что на момент отзыва лицензии в правлении были Марьем Абедитабалвандани и Джавад Малаки. Полного официального протокола состава совета директоров на 16 мая 2014 года в открытых источниках я не нашёл, поэтому Хакимову лучше помечать как фигуру из предкризисного раскрытия, а не гарантированно действующего члена СД на день отзыва.

адвокат2005.рф: Андрей Шулепов или кто?

Можно доверять сайту адвокат2005.рф? В рекламе сказано про возврат от брокера.

@vklader:

Объявление рассчитано на людей, уже потерявших деньги у лжеброкера.

Кто стоит за рекламой

Телефон 8 (964) 586-54-65 и домен адвокат2005.рф, возможно, связаны с московским адвокатом Андреем Константиновичем Шулеповым. На сайте указан его ИНН 772021360650, адрес в Москве и принадлежность к Адвокатской палате Москвы. Открытые реестровые справочники указывают регистрационный номер адвоката 77/12917 и статус «действующий».

Что настораживает

1. Обещание «быстрого и проверенного алгоритма»

Универсального алгоритма возврата денег от брокеров не существует. Ситуации принципиально различаются:

  • деньги могли быть перечислены российскому юридическому лицу;
  • на карты подставных физических лиц;
  • иностранной компании;
  • через криптовалюту;
  • через легального брокера, где клиент просто получил торговый убыток.

В последнем случае само по себе уменьшение депозита не создаёт права на возврат. При работе с иностранной нелицензированной компанией российское решение может оказаться практически неисполнимым. Банк России прямо предупреждает, что не может применять меры к иностранным нелицензированным организациям, а вопросы чарджбэка решаются банками и, при споре, судом.

Следовательно, выражение «быстрый и проверенный алгоритм» — не описание конкретного юридического механизма, а рекламное внушение, что возврат является стандартной и достаточно простой процедурой.

2. В объявлении скрыта личность исполнителя

На баннере нет:

  • имени адвоката;
  • регистрационного номера;
  • адреса адвокатского кабинета;
  • объяснения, какая именно услуга предлагается;
  • информации о цене и пределах ответственности.

Вместо этого используются щит, весы и надпись «Скорая юридическая помощь». Такой дизайн создаёт почти ведомственный или чрезвычайный образ, хотя речь идёт о частной платной услуге.

3. «Тест» на сайте фактически собирает лиды

Сайт предлагает «за одну минуту» определить основания для возврата. Но вопросы крайне общие: что произошло, сколько времени прошло, какую сумму человек заплатил. Затем посетителю предлагают ввести номер телефона. По этим данным невозможно всерьёз оценить перспективу спора с брокером: нужны получатель платежа, договоры, переписка, реквизиты, способ перевода, юрисдикция и статус организации.

Согласие на сайте допускает использование номера и электронной почты для обратной связи, рассылок, СМС и звонков. То есть это прежде всего рекламная воронка для получения контакта потенциального клиента, а не автоматическая юридическая экспертиза.

4. Громкие показатели не подтверждены методикой

На сайте встречаются утверждения:

  • «Вхожу в ТОП-100 адвокатов России»;
  • «Взыскано более 1 миллиарда рублей»;
  • «Свыше 60 000 доверителей»;
  • «100% доверителей приходят снова»;
  • «87% дел решаются в досудебном порядке»;
  • имеется «схема возврата», много лет дающая положительный результат.

При этом не названы составитель рейтинга, период подсчёта, перечень дел, критерии включения сумм и способ проверки статистики.

Особенно сомнительно выглядит сочетание «60 000 доверителей» и индивидуального адвокатского кабинета. Это в среднем около десяти новых доверителей ежедневно на протяжении 17 лет без выходных. Теоретически сюда могли включить бесплатные обращения, телефонные консультации или клиентов прежних юридических компаний, но без пояснения цифра скорее производит впечатление масштаба, чем информирует.

5. Возможное противоречие адвокатской этике

Статья 17 Кодекса профессиональной этики адвоката запрещает размещать информацию, содержащую:

  • оценочные характеристики адвоката;
  • отзывы других лиц о его работе;
  • сравнения с другими адвокатами;
  • заявления и намёки, способные вызвать безосновательные надежды.

На сайте одновременно присутствуют «ТОП-100», статистика успеха, заверения о положительном результате и многочисленные отзывы. Окончательную оценку вправе давать адвокатская палата, но соответствие такой подачи статье 17 как минимум вызывает обоснованные вопросы.

Есть ли подтверждённая практика именно по лжеброкерам

В доступной текстовой версии сайта опубликованы суммы по судебным делам, однако видимые примеры преимущественно относятся к онлайн-курсам, потребительским услугам, работодателям, автомобилям и другим обычным гражданским спорам. Для направления «брокер оказался мошенником» дано общее описание: деньги были переведены без договора на карты физических лиц либо «слит депозит».

Публично проверяемого перечня решений именно о возврате средств от лжеброкеров, номеров дел и данных о фактическом взыскании я не обнаружил. Получить решение суда и реально получить деньги с ответчика — разные результаты.

В чём главный риск

Это не обязательно схема, при которой «юрист» выдумывает иностранный регулятор и требует оплатить налог за разблокировку денег. Однако реклама эксплуатирует тот же психологический триггер — обещание вернуть уже потерянное.

Банк России отдельно предупреждает, что пострадавших от лжеброкеров часто обманывают повторно через агрессивную рекламу вида «Обманули мошенники? Вернём деньги». Типичный второй этап — плата за услуги, комиссии, страховки и иные расходы без реального возврата.

Вывод

В карточке на Яндексе (Москва, Электродный проезд, 8А) найдено множество положительных отзывов о работе Андрея Шулепова, в частности, по возврату денег от продавцов курсов.

Содержание рекламы агрессивное и способно создавать завышенные ожидания.

Фразы «возврат денег от брокера» и «быстрый и проверенный алгоритм» скрывают главное: вероятность возврата может быть от сравнительно реальной до практически нулевой. Она определяется не желанием и квалификацией юриста сами по себе, а способом платежа, личностью получателя, наличием у него имущества, юрисдикцией и качеством доказательств.

Binibit и BINI: «стейкинг» под 160% и 9 лохоуровней

Публикации серийных зазывал в финансовые пирамиды представляет Binibit как молодую перспективную биржу: токен уже появился на CoinMarketCap и CoinGecko, запущен собственный блокчейн, а вкладчикам предлагают до 160% годовых. На деле перед нами лоховозка обыкновенная.

160% платят пустышками

Binibit не показывает внешний источник дохода, способный стабильно приносить 160% годовых. В документации прямо указано, что награды выплачиваются из заранее выделенного пула BINI.

Из одного миллиарда созданных токенов:

  • 600 млн, то есть 60%, предназначены для вознаграждений;
  • 150 млн — команде и основателям;
  • 100 млн — на маркетинг;
  • 100 млн — на экосистему;
  • только 50 млн — на ликвидность DEX.

В первый год планируется выпустить в обращение около 210 млн BINI — примерно 21% всей эмиссии. Сама команда признаёт, что инфляция токена в первый год будет наиболее высокой.

То есть «проценты» возникают не из прибыли биржи, банковского кредитования, комиссий трейдеров или доходов валидаторов. Проект просто раздаёт участникам новые единицы собственного токена.

Это классическая схема:

  1. Создать токен почти без себестоимости.
  2. Назначить ему биржевую цену.
  3. Пообещать огромную доходность в этом токене.
  4. Привлечь новых покупателей через рефералов.
  5. Поддерживать цену, пока приток денег превышает желание старых участников продать награды.

Получить на экране больше BINI ещё не значит заработать доллары. Для реальной прибыли должен существовать покупатель, готовый выкупить токены по отображаемой цене.

9-уровневая крипто-лохо-MLM

На сайте Binibit описана система из девяти реферальных уровней — от R0 до R8. Статус зависит от собственного вклада, количества лично приглашённых людей и объёма средств всей команды.

Участникам обещают получать долю от стейкинговых наград нижестоящей структуры. На партнёрской странице заявлено вознаграждение до 68% и ежедневные выплаты. Документация прямо предлагает одновременно «стейкать и строить многоуровневую реферальную команду».

Поэтому человек, разместивший ссылку вида binibit.com/?i=ai**ny, не просто «делится опытом». Он приглашает аудиторию в свою финансовую структуру и может зарабатывать на внесённых ею деньгах.

Фраза «кожен приймає рішення самостійно» не отменяет коммерческого интереса автора.

Ложное заявление об аудите CertiK

На официальной странице токена Binibit указано:

Audited: Yes — CertiK.

Однако официальная карточка проекта на сайте CertiK сообщает противоположное:

  • «Not Audited By CertiK»;
  • аудит CertiK отсутствует;
  • команда CertiK не верифицирована;
  • bug bounty отсутствует;
  • уровень зрелости проекта оценивается как низкий.

Получается прямое противоречие между рекламой Binibit и информацией самого CertiK.

Это один из наиболее серьёзных красных флагов. Аудит смарт-контракта — проверяемый факт, а не рекламная оценка.

«Собственный блокчейн» — декорация

Рекламная страница BiniChain заявляет:

  • 4200 транзакций в секунду;
  • блок каждые 1,2 секунды;
  • финализацию за две секунды;
  • 128 валидаторов;
  • механизм BFT Proof of Stake.

При этом в технической документации идентификатор сети и время блока всё ещё обозначены как «to be confirmed», а валидаторы описываются как этап после запуска mainnet. Даже пример настройки MetaMask содержит заглушку вместо готового chain ID.

У проекта действительно существует сайт обозревателя блоков, но наличие блоков в собственном эксплорере не доказывает ни заявленную производительность, ни наличие 128 независимых валидаторов, ни децентрализацию сети.

CoinMarketCap и CoinGecko не гарантируют

Наличие страницы токена на агрегаторе не означает, что проект:

  • проверен на платёжеспособность;
  • лицензирован;
  • прошёл аудит;
  • имеет реальную ликвидность;
  • сможет выкупать начисленные токены.

На CoinGecko рыночная капитализация BINI не рассчитывалась из-за отсутствия подтверждённых данных об обращающемся предложении. При этом полностью разводнённая оценка токена составляла сотни миллионов долларов, а основной торговый оборот приходился на небольшую площадку Azbit.

CoinMarketCap помечал часть показателей как сообщённые самим проектом. Указывалось всего около 0,7% токенов в обращении и менее 500 держателей. В другом месте той же карточки говорилось, что обращающееся предложение недоступно.

Это означает, что огромная «оценка» BINI в значительной степени строится на цене очень небольшой доли выпущенных токенов. Когда владельцы стейкинга начнут массово продавать награды, покупателей по прежней цене может не оказаться.

Что получит человек, вложивший $1000

При простом APR 160% за 90 дней начисление составит примерно:

1000 × 1,60 × 90 / 365 ≈ 395 долларов

Именно такую цифру показывает калькулятор Binibit. Но это не 395 долларов на банковском счёте, а эквивалент начисленных токенов по текущей внутренней или биржевой цене.

Для 90-дневного тарифа сайт также указывает разделение награды:

  • 65% — Spot;
  • 35% — Bonus.

Следовательно, даже начисленная сумма может быть доступна не полностью и не сразу.

Если за эти 90 дней BINI подешевеет примерно на 28% относительно цены покупки, увеличение количества токенов уже не компенсирует падение их стоимости. А для малоизвестного инфляционного токена снижение на десятки процентов — вполне обычный сценарий.

Деньги под контролем жуликов

В правилах Binibit сказано, что пользовательские активы могут храниться в общих omnibus-кошельках. Пользователь не контролирует приватные ключи.

Компания оставляет за собой право:

  • приостанавливать операции;
  • замораживать аккаунты;
  • ограничивать вывод;
  • проводить дополнительные проверки.

Binibit отдельно предупреждает, что не является банком, а активы не застрахованы системой страхования вкладов. Ответственность компании ограничивается размером комиссий, уплаченных пользователем за предыдущие 12 месяцев.

Споры предлагается рассматривать по законодательству Панамы в арбитраже Международной торговой палаты в Панама-Сити на английском языке.

Для обычного вкладчика из Украины, России или другой страны практическое взыскание денег в такой юрисдикции может оказаться дороже самого вклада.

«Globally Regulated» без регулятора

На сайте размещена надпись «Globally Regulated», но компания не называет конкретного финансового регулятора, тип лицензии и номер разрешения на работу криптовалютной биржи.

В условиях указана только компания BINIBIT S.A. с регистрацией в Панаме. Регистрация юридического лица доказывает существование компании, но сама по себе не означает финансового регулирования, надзора за клиентскими средствами или права принимать депозиты по всему миру.

Как построена рекламная манипуляция

«Токен есть на CoinMarketCap и CoinGecko».
Заимствование авторитета известных агрегаторов. Пользователю предлагают ошибочно принять наличие карточки за проверку надёжности.

«Команда активно развивает экосистему».
Общая фраза без финансовой отчётности, информации о резервах, доходах и расходах.

«Запустили собственный блокчейн».
Технически звучащий аргумент, который должен создавать впечатление масштабности. При этом документация сети не завершена.

«Доходность до 160% APR».
Главный крючок жадности. Не объясняется, какой реальный бизнес создаёт прибыль, достаточную для таких выплат.

«Планирую застейкать 1000 долларов».
Имитация личной уверенности и социальное доказательство. Никаких подтверждений, что автор действительно внёс эту сумму, публикация не содержит.

«Делюсь только своим опытом».
Попытка снять с себя ответственность, хотя «опыта» ещё нет: автор только собирается вложить деньги.

«Каждый принимает решение самостоятельно».
Стандартный дисклеймер после агрессивной финансовой рекламы.

Реферальная ссылка.
Настоящая цель публикации. Автору выгодно, чтобы читатели зарегистрировались и внесли средства в его структуру.

В соседних публикациях владелец канала рассказывал, что занимается трафиком и партнёрским маркетингом, в том числе в гемблинге, а будущую активность называл «авантюркой». Это дополнительно показывает рекламный, а не исследовательский характер рекомендации Binibit.

Вывод

Binibit сочетает сразу несколько опасных признаков:

  • доходность 160% за счёт эмиссии собственного токена;
  • девятиуровневую реферальную структуру;
  • выплаты до 68% от активности команды;
  • крайне небольшое и непрозрачное обращающееся предложение;
  • противоречия в адресах и параметрах токена;
  • недостоверное заявление об аудите CertiK;
  • незавершённую документацию «собственного блокчейна»;
  • отсутствие ясно указанной финансовой лицензии;
  • хранение денег под полным контролем площадки;
  • юридическое оформление в сложной для вкладчика юрисдикции.

Это не нормальный низкорисковый стейкинг. По экономической сути участникам начисляют новые токены, стоимость которых зависит от притока следующих покупателей. Многоуровневая партнёрская программа помогает обеспечивать этот приток.

Вкладывать в Binibit 1000 долларов я бы не рекомендовал. Возможность показать баланс или даже провести первые небольшие выводы не доказывает устойчивость схемы: ранние выплаты часто необходимы для привлечения более крупных сумм.

Тем, кто уже внёс деньги, разумно прекратить пополнение, попробовать вывести первоначальный капитал, сохранить переписку, адреса кошельков и хеши транзакций. Нельзя доплачивать за «разблокировку», «налог», «страховку», «аудит» или «повышение уровня аккаунта», если подобные требования появятся.

Кто завлекает в пирамиду? Crypto Wolf (@Crypto_Woolf) — не скрывает наличие собственных рефералов и требует от них открыть стейкинг минимум на $50 для участия в розыгрыше; Дина Беседина — выпускает большое количество агрессивных коротких роликов; KRIPTOLOL (@airolejon, @olekitka) — использует крупный Telegram-канал и отдельный аккаунт @binibit_top; Александр Ганненко — маскирует реферальную рекламу под личный эксперимент; «Делаем Деньги из Воздуха» (@mybloginvestnew, @MyBlogInvest),— параллельно рекламирует и другие высокорисковые проекты.

Ещё зазывалы в Binibit: CIFRONIX (@cifronix), Светлана (@svetlanka7__12, @Svetlaya_72), Annabelle Chernigiv (@annabelle_202509, @Annabelle_Chernigiv), Анжела Сафарян (@angela_saf_, @SANGEL70), «Криптодепутат» (@cryptodeputat2), куратор @pashkova123, @lyub.ma, @mamaunitta, «Онлайн проекты и мемы» (@richynews), а также сетка @binibit_bini, @binibit_bin и аккаунт @vpann777.

Дмитрий Рыболовлев обвиняет арт-дилера Ива Бувье

Трёхсерийный фильм BBC «The Oligarch and the Art Dealer» — история десятилетней войны Дмитрия Рыболовлева и Ива Бувье.

Авторы сразу дают понять: надёжного рассказчика здесь нет. Бувье много говорит перед камерой и изображает себя жертвой преследования; Рыболовлев сниматься отказался, поэтому его позицию передают бывший финансовый директор, адвокаты и судебные документы. Зрителю показывают переписку, счета и показания, но не предлагают простого ответа, кто здесь «хороший».

Рыболовлев представлен как предельно закрытый российский миллиардер, заработавший состояние на «Уралкалии». В 1990-е он почти год провёл под стражей по обвинению в организации убийства, но был оправдан. После переезда в Швейцарию он начал собирать искусство: обладание редчайшими работами позволяло не просто сохранить капитал, а войти в особую касту коллекционеров.

Ив Бувье пришёл в искусство как наследник семейной фирмы по перевозке грузов. Он понял, что обслуживание коллекционеров выгоднее обычных переездов, и превратил Natural Le Coultre в инфраструктуру для хранения, перевозки, экспертизы и реставрации искусства. Его базой стал Женевский свободный порт — охраняемая таможенная зона, где картины могут годами лежать в ящиках, переходить от владельца к владельцу и не облагаться пошлинами, пока формально не ввезены в страну. Фильм показывает freeport как машину секретности: собственники скрыты за компаниями, сделки частные, цена известна нескольким посредникам.

Знакомство героев началось с шагаловского «Цирка». Картина прибыла без сертификата подлинности, Бувье быстро добыл документ и поразил Рыболовлева своей эффективностью. Однако тот не знал, что компания-продавец была связана с самим Бувье. Посредница и подруга семьи Татьяна Раппо стала получать долю с последующих сделок. За десять с лишним лет Бувье нашёл для Рыболовлева 38 произведений Леонардо, Пикассо, Модильяни, Ротко, Климта и других мастеров; общая сумма покупок приблизилась к двум миллиардам долларов.

В центре спора — две несовместимые версии отношений. Рыболовлев утверждал, что Бувье был его агентом: должен был искать картины по лучшей цене и получать оговорённые 2% комиссии. Бувье настаивал, что был самостоятельным торговцем: сначала покупал вещь себе, затем перепродавал клиенту и имел право назначить любую цену. Документы показывают, что он скрывал закупочную стоимость и рассказывал о трудных продавцах, срочных сроках и тяжёлых переговорах. На «Обнажённой на голубой подушке» Модильяни разница составила около 24,5 млн долларов: прежний владелец получил 93,5 млн, Рыболовлев заплатил 118 млн. «Спасителя мира» Бувье приобрёл примерно за 83 млн и уже на следующий день продал за 127,5 млн.

Подозрения возникли случайно. На обеде на Сен-Барте Рыболовлев встретил арт-консультанта Сэнди Хеллера, связанного с прежним владельцем Модильяни, и спросил, сколько тот получил за картину. Ответ показал масштаб наценки. Для миллиардера это было не просто плохой сделкой, а личным предательством человека, которого он считал почти членом семьи. Его команда начала выводить коллекцию со складов Бувье и готовить ловушку.

В феврале 2015 года Бувье пригласили в Монако якобы для продолжения переговоров. Перед встречей адвокат Рыболовлева Татьяна Бершеда тайно записала разговор с Раппо. Бувье задержали по подозрению в мошенничестве и отмывании денег и отпустили под залог в 10 млн евро. Рыболовлев развернул наступление в Монако, Швейцарии, Сингапуре, Гонконге и США, добиваясь заморозки активов дилера. Бувье отвечал, что его заманили в княжество для показательного ареста и давления.

Затем дело ударило по самому Монако. Из телефона Бершеды в прессу попала переписка о тесных контактах команды Рыболовлева с полицией и высшими чиновниками княжества. Глава судебного ведомства Филипп Нармино бывал у миллиардера и ушёл в отставку после публикаций. В 2018 году уже самого Рыболовлева задерживали для допроса по делу о торговле влиянием. Спор о цене картин превратился в «Монакогейт» — историю о возможном использовании государственных связей в частной войне двух богачей.

Финальный акт связан с Sotheby’s. Рыболовлев утверждал, что аукционный дом понимал роль Бувье, снабжал его оценками и тем самым помогал завышать цены. До суда требования сократились до четырёх работ, включая «Спасителя мира». В январе 2024 года нью-йоркские присяжные полностью оправдали Sotheby’s: доказательств сознательного участия в обмане они не увидели. За месяц до этого Рыболовлев и Бувье заключили конфиденциальное мировое соглашение и прекратили споры во всех странах.

Фильм заканчивается без юридически установленного победителя. Бувье не был осуждён за миллиардное мошенничество, но документы показывают, насколько тщательно он прятал реальные цены и собственную роль. Рыболовлев не добился судебного признания себя жертвой, а его связи в Монако породили отдельный скандал.

Главный обвиняемый фильма — сама система частного арт-рынка, где посредник может одновременно быть советником, покупателем и продавцом, стоимость создаётся в переговорах, а анонимность, офшоры и свободные порты позволяют перемещать огромные состояния почти без общественного контроля.

Как обманет Afaceri International

Реклама обещает паспорт Болгарии без ПМЖ от 5 000 EUR. Рекламодателем значится AFACERI INTERNATIONALE S.R.L., VAT 19087459, ID #95615346.

Почему это обман?

1. Без ПМЖ — только при специальном законном основании

По общему правилу заявитель должен не менее пяти лет иметь разрешение на постоянное или долгосрочное проживание в Болгарии, обладать доходом, знать болгарский язык и выполнить остальные условия натурализации.

Не соблюдать требования о ПМЖ, доходе и языке могут, в частности:

  • лица болгарского происхождения;
  • усыновлённые гражданином Болгарии;
  • лица, у которых один из родителей является или являлся гражданином Болгарии.

Для гражданства по происхождению нужны официальные документы государственных органов, доказывающие родство с предком болгарского происхождения до третьей степени включительно.

Следовательно, честная формулировка должна выглядеть примерно так:

«Юридическое сопровождение получения гражданства для лиц, уже имеющих документально подтверждаемое болгарское происхождение».

Но в рекламе это превращают в универсальное предложение «паспорт без ПМЖ».

2. €5 000 — не цена паспорта

На аналогичных страницах той же рекламной экосистемы прямо указано, что €4–5 тыс. — стоимость услуг в зависимости от гражданства клиента. При этом обязательные государственные платежи для процедуры по происхождению несопоставимо меньше.

То есть за €5 000 клиент покупает не гражданство, а обещание посредника:

  • исследовать документы;
  • делать переводы и запросы;
  • подготовить заявление;
  • сопровождать процедуру.

Решение всё равно принимает не компания.

3. Если болгарских предков нет, законного «происхождения» не существует

Именно здесь обычно начинается наиболее опасная часть подобных схем. После «проверки корней» клиенту могут объявить, что:

  • в архивах якобы нашёлся болгарский предок;
  • происхождение можно «восстановить»;
  • подходящую родственную линию подготовят специалисты;
  • нужные справки можно получить через «связи».

Но закон требует официальных документов, содержащих имя предка и конкретную родственную связь с заявителем. Если реального предка нет, создать законное основание невозможно.

Использование ложных сведений может закончиться отказом, уголовными проблемами и отменой уже полученной натурализации. Закон Болгарии прямо предусматривает отмену гражданства, если оно было получено на основании сведений или фактов, признанных ложными.

4. «15 месяцев» нельзя гарантировать

Закон устанавливает девятимесячный срок для предложения министра юстиции по заявлениям лиц болгарского происхождения. Но:

  • срок начинается после поступления правильно оформленного заявления;
  • при запросе дополнительных документов или проверках течение срока приостанавливается;
  • МВД и служба национальной безопасности дают заключения;
  • Совет по гражданству может назначать дополнительные проверки;
  • министр может предложить как выдачу указа, так и отказ;
  • окончательно гражданство предоставляется указом президента Болгарии.

Поэтому посредник не может гарантировать ни результат, ни точную дату получения паспорта.

5. Подать всё вместо клиента невозможно

Заявление подаётся лично в Министерство юстиции либо в дипломатическое или консульское представительство Болгарии. При подаче с заявителем проводится интервью. Посредник может подготовить бумаги, но не может заменить клиента и тем более «выдать» ему гражданство.

6. «Золотой паспорт» Болгарии больше не действует

Положения об ускоренном гражданстве на основании инвестиций были отменены в апреле 2022 года. Это видно непосредственно из действующей редакции закона: соответствующие статьи 12а и 14а помечены как отменённые. Болгарское Министерство юстиции также указывало, что возможности приобретения гражданства на основании инвестиций были упразднены. (justice.government.bg)

Следовательно, €5 000 не могут быть инвестицией, пожертвованием или официальным взносом, открывающим путь к паспорту ЕС.

Кто собирает заявки

В рекламе указан рекламодатель AFACERI INTERNATIONALE S.R.L., CUI 19087459. Это румынское ООО, а не болгарский государственный орган. В реестровых агрегаторах его основная деятельность обозначена как «консультирование по вопросам бизнеса и управления», а за 2024 год указано ноль сотрудников. На собственном корпоративном сайте фирма рассказывает преимущественно о бизнес-консалтинге, цифровых решениях и первоначальной помощи с криптовалютами; директором названа Mariia Viitiv. (risco.ro)

Сам адрес international-business-bulgaria.mtmba.ru является не самостоятельным корпоративным доменом, а поддоменом конструктора рекламных квизов Matomba. Технический анализ страницы показывает форму сбора имени, телефона и электронной почты и отправку данных через axios.php. Это характерно для лидогенерации: сначала посетителю показывают привлекательное обещание, затем получают контакт и передают его продавцам.

Дополнительный признак нечестного таргетинга виден прямо в вашей ссылке: реклама была показана по запросу «паспорт Люксембурга», но ведёт на предложение паспорта Болгарии. То есть реклама ловит людей, ищущих практически любое гражданство ЕС, а не предлагает конкретную юридическую программу.

Как обычно развивается такой развод

Сначала проводится «бесплатная проверка шансов». Затем менеджер сообщает, что шансы высокие или что специалисты смогут найти основание. После первого платежа могут возникнуть новые расходы:

  • архивные исследования;
  • легализация документов;
  • «восстановление родословной»;
  • ускорение рассмотрения;
  • дополнительные государственные сборы;
  • услуги зарубежного адвоката;
  • повторная подача после неожиданно возникшей проблемы.

При отказе посредник ссылается на решение государственных органов и указывает, что деньги платились только за консультационные услуги, а не за результат.

Вывод

Само получение гражданства Болгарии без предварительного ПМЖ возможно, но только при реальном специальном основании — прежде всего документально подтверждённом болгарском происхождении. Развод заключается в том, что узкое исключение рекламируют как доступную почти каждому услугу «паспорт ЕС от €5 000».

До оплаты необходимо потребовать:

  1. точное правовое основание со ссылкой на статью закона;
  2. письменное объяснение, какой именно ваш предок был болгарином;
  3. перечень уже имеющихся официальных документов, подтверждающих родство;
  4. договор с полным наименованием исполнителя и условиями возврата;
  5. имена и регистрационные номера болгарских адвокатов;
  6. прямой запрет на изготовление или использование фиктивных архивных документов.

Если болгарского родителя, усыновителя или документально подтверждаемого предка нет, обещание паспорта «без ПМЖ за €5 000» следует считать заведомо нереалистичным.

Подробнее:

Как обманывают на гражданстве Болгарии (псевдоконтора International Business)

Что за пирамидчик Олег Иванов, KRIPTOLOL, @airolejon

Основные идентификаторы

Название канала: «KRIPTOLOL | Заработок на инвестициях и криптовалюте»
Telegram-канал: @airolejon
Основной контакт: @olekitka
Публичное имя контакта: «Олег Иванов KriptoLOL»
YouTube: @KriptoLOL, «Kripto LOL — про инвестиции»
Связанный аккаунт по Binibit: @binibit_top

На публичной странице Telegram указано около 270 тысяч подписчиков. В описании автор обещает научить зарабатывать на инвестициях, а по вопросам сотрудничества направляет к @olekitka. Профиль @olekitka подписан как «Олег Иванов KriptoLOL» и прямо называет @airolejon своим инвестиционным каналом.

Насколько подтверждено имя «Олег Иванов»

Связь между именем, ником и каналом прослеживается как минимум с 2017–2018 годов.

На Freelance.ru существует профиль «Олег Иванов — olekitka», зарегистрированный в 2017 году. В марте 2018 года с этого профиля был размещён заказ на рекламный ролик для Telegram-канала @airolejon, посвящённого криптовалютам и аирдропам. Это сильное подтверждение того, что профиль olekitka и канал KRIPTOLOL контролировались одним оператором уже тогда.

Но считать «Олег Иванов» юридически подтверждёнными ФИО нельзя. Публичной привязки к удостоверению личности, ИП, компании или государственному реестру я не нашёл. Это может быть настоящее имя, сокращённое имя либо постоянный псевдоним.

Несовпадение контактных адресов

В описаниях многочисленных роликов YouTube указываются Telegram @olekitka и электронная почта:

aeutuschenko@yandex.kz

При этом в старых публикациях канала использовался другой адрес:

olejonka007@gmail.com

Первый адрес по написанию не соответствует имени «Олег Иванов». Это может быть старый или совместно используемый почтовый ящик, адрес помощника, монтажёра либо другое имя владельца. Надёжных оснований идентифицировать автора как «А. Евтушенко» нет.

Следы деятельности до криптовалют

Профиль olekitka на Freelance.ru показывает, что до активного продвижения инвестиционных проектов его владелец занимался интернет-маркетингом и электронной коммерцией.

В 2017 году он искал исполнителей для:

  • создания и переделки продающих лендингов;
  • повышения конверсии интернет-магазина;
  • добавления сотен товаров;
  • интеграции заказов с «Казпочтой»;
  • создания Instagram-аккаунтов;
  • размещения рекламных публикаций.

В одном из заказов прямо ставилась задача создать два аккаунта Instagram и «нагнать» на каждый около 1000–2000 ботов. Это не доказывает накрутку нынешнего Telegram-канала, но показывает, что искусственное увеличение показателей соцсетей рассматривалось оператором как допустимый маркетинговый инструмент.

В заказах фигурировали сайты в доменной зоне .kz, «Казпочта» и указание «работаем только по Казахстану». Вместе с почтой на yandex.kz это подтверждает деловую связь с Казахстаном в тот период, но не доказывает нынешнее место проживания или гражданство.

Как устроена монетизация KRIPTOLOL

KRIPTOLOL действует не как независимый обозреватель проектов. Основная модель — реферальное продвижение высокодоходных криптовалютных и инвестиционных схем.

Типичный сценарий:

  1. Автор сообщает, что сам внёс деньги.
  2. Показывает начисление или небольшую выплату.
  3. Объявляет проект «рабочим» или «платящим».
  4. Подталкивает войти как можно раньше.
  5. Размещает персональную реферальную ссылку.
  6. Предлагает писать ему руководителям команд.
  7. Мотивирует участников реинвестировать прибыль.

В старых материалах автор прямо объяснял, что доступ в его закрытый инвестиционный чат получают пользователи, зарегистрированные по его ссылкам как минимум в одном проекте. В 2024 году в видеоматериале он также говорил о возможном возвращении в «мир хайпов» при подходящей рыночной ситуации.

Таким образом, рекомендации имеют очевидный конфликт интересов: заработок автора зависит не только от результата его собственного вклада, но и от депозитов приглашённых людей и оборота структуры.

Продвижение Binibit

В июле 2026 года KRIPTOLOL активно рекламирует Binibit и токен BINI.

Автор:

  • заявляет, что рост токена практически неизбежен;
  • прогнозирует стоимость BINI в диапазоне $0,5–1;
  • продвигает стейкинг с доходностью до 160% годовых;
  • приглашает аудиторию на презентации и вебинары;
  • отдельно обращается к «лидерам» и строителям команд;
  • направляет людей к аккаунту @binibit_top.

Персональная ссылка канала содержит реферальный идентификатор wt3ynt. Следовательно, публикации о перспективах BINI связаны с прямым материальным интересом автора в регистрации и вложениях подписчиков.

Другие пирамиды, рекламируемые сейчас:

PolyGate

KRIPTOLOL рекламировал доходность до 1% в сутки и трёхуровневую партнёрскую программу:

  • 15% с первого уровня;
  • 5% со второго;
  • 3% с третьего.

Тем, кто умеет строить команды, предлагалось обращаться лично к @olekitka. Персональная ссылка содержит идентификатор aUVrCJ.

TradingLab24

Проект представлялся как возможность заработать около 5% за 25 часов. Одновременно обещалось реферальное вознаграждение в размере 10% от каждого нового депозита приглашённых пользователей.

Использовалась персональная ссылка на Telegram-бот с идентификатором 234837339.

Romanov Trade

Эта схема называлась «каруселью». В зависимости от выбранного срока блокировки обещалось примерно 2,5–5% в сутки. Автор заявлял о собственном депозите в размере $2000 и призывал заходить вслед за ним.

Catapult

Продвижение строилось на эмоциональном давлении и страхе упущенной выгоды: проект объявлялся практически беспрецедентным, упоминались команды, якобы покупающие токены на десятки тысяч долларов, а читателям предлагалось решить, выбрали ли они «правильную дверь».

Hedger

Аудитории предлагались инвестиционные пулы с заявленной доходностью примерно 22–38% в месяц.

История продвижения «Финико» и B2B Jewelry

В 2020 году KRIPTOLOL активно продвигал «Финико» по персональной ссылке с реферальным номером 163. Автор сообщал, что вложил более $21 000, называл проект надёжным и рассказывал о доходности около 30% в месяц.

Позднее Банк России официально внёс «Финико» в список организаций с признаками финансовой пирамиды.

В тот же период канал рекламировал B2B Jewelry. Использовался реферальный ID 105483, а оборот собственной структуры автор оценивал более чем в $104 000. Он также защищал проект от критических публикаций и ставил под сомнение предупреждения о пирамидальной природе схемы.

Украинский регулятор рынка ценных бумаг позднее приводил B2B Jewelry как один из наиболее заметных примеров сомнительных инвестиционных проектов. В официальном материале упоминались расследование СБУ и оценка ущерба сотням тысяч участников.

Другие исторические проекты

В старом инвестиционном портфеле KRIPTOLOL фигурировали:

«Финико», B2B Jewelry, INEL, Limpid Capital, iRaise, PRIZM, TORCORP, Minter, Affil Coin и Jewelry House.

Проекты сопровождались обещаниями высокой ежемесячной доходности и персональными реферальными ссылками. Также автор рассказывал об управлении инвестиционными пулами и собственной многоуровневой командой.

Позднее в рекламе Exchange Pool он снова обращался к руководителям команд, обещал около 15% в месяц и распространял персональную ссылку на бота.

Упоминание в предупреждении Банка России

В официальной карточке HASH7.INFO Банк России указал признаки финансовой пирамиды. Среди связанных интернет-ресурсов регулятор перечислил Telegram-канал t.me/airolejon. Запись была добавлена 4 апреля 2024 года и впоследствии обновлялась.

Это не означает, что Банк России признал Олега Иванова организатором HASH7 или вынес в отношении него персональное решение. Но официальный источник подтверждает, что канал KRIPTOLOL использовался в инфраструктуре распространения либо продвижения проекта, которому регулятор приписал признаки финансовой пирамиды.

Аудитория канала

По данным стороннего сервиса PromtPress, канал был создан 7 февраля 2018 года. На 16 июня 2026 года сервис показывал:

  • около 282 тысяч подписчиков;
  • средний охват примерно 14,2 тысячи;
  • ERR около 5%;
  • потерю почти 15 тысяч подписчиков за месяц;
  • снижение аудитории более чем на 100 тысяч за год.

В июле Telemetr показывал уже около 270 тысяч подписчиков, охват около 13,6 тысячи и продолжающийся отток аудитории.

Большое количество подписчиков при охвате около 5% может объясняться возрастом канала, неактивными пользователями, притоком аудитории с раздач и аирдропов либо другими способами набора. Эти показатели сами по себе не доказывают современную накрутку.

Однако исторический заказ владельца профиля olekitka на добавление ботов в Instagram делает вопрос о происхождении аудитории особенно актуальным.

Дополнительные аккаунты

Публичные следы ника olekitka обнаруживаются также:

  • на Teletype;
  • на форуме Brave Community;
  • в экосистеме NEAR под именем olekitka.tg.

В 2019 году пользователь olekitka обращался на форум Brave по вопросам проверки аккаунта автора, рекламного трафика и выплат. Это соответствует общей истории монетизации интернет-трафика и реферальных программ.

Что не установлено

По открытым источникам пока нельзя надёжно подтвердить:

  • является ли «Олег Иванов» настоящим полным именем;
  • дату рождения;
  • гражданство;
  • современное место жительства;
  • номер телефона;
  • зарегистрированное ИП или компанию;
  • принадлежность почты aeutuschenko@yandex.kz;
  • принадлежность конкретных криптовалютных кошельков;
  • личность других людей, имеющих доступ к каналу;
  • реальный размер собственных вкладов автора.

Также не найдено надёжно верифицированной фотографии владельца канала. Публично в основном используется рисованный логотип.

Итоговая оценка

С высокой уверенностью подтверждено:

  • @airolejon и @olekitka относятся к одному публичному проекту;
  • оператор много лет представляет себя как Олег Иванов;
  • канал работает как реферальная инвестиционная воронка;
  • KRIPTOLOL получал или рассчитывал получать вознаграждение за депозиты приглашённых участников;
  • автор систематически продвигает проекты с аномально высокой доходностью;
  • ранее канал рекламировал «Финико» и B2B Jewelry;
  • Банк России связал канал @airolejon с HASH7.INFO, включённым в список проектов с признаками финансовой пирамиды;
  • Binibit продвигается по персональному коду wt3ynt.

Вероятно, но не доказано юридически:

  • настоящее имя оператора — Олег Иванов;
  • он длительное время был связан с Казахстаном;
  • часть нынешней аудитории может состоять из неактивных или искусственно привлечённых аккаунтов.

По совокупности признаков KRIPTOLOL следует рассматривать не как независимого криптоаналитика, а как опасного зазывалу в финансовые пирамиды.

Развод! «Гражданство Мексики за 60 дней» через сомнительную смену личности

Описанная на сайте MXmigrate процедура не соответствует легальной натурализации иностранца в Мексике. Судя по последовательности действий, клиенту собираются оформить мексиканское свидетельство о рождении, CURP и избирательное удостоверение INE так, будто он уже является мексиканцем по рождению. Это обман, грозящий уголовными последствиями для того, кто согласился на фальсификацию.

Что обещают

На сайте заявлены:

  • гражданство Мексики и Колумбии за два месяца;
  • стоимость гражданства от 38 000 долларов, далее указана цена 55 000 долларов;
  • «гарантированное получение документов»;
  • «100% гарантия легальности»;
  • получение мексиканского паспорта примерно за 60 дней;
  • оплата в долларах, рублях, песо или USDT.

Предлагаемый порядок выглядит так:

  1. За 20 дней клиенту готовят CURP, мексиканское свидетельство о рождении и документы для INE.
  2. Затем клиент приезжает в Мексику и получает INE.
  3. После этого по свидетельству о рождении и INE получает загранпаспорт.

Ни карты резидента, ни подачи на натурализацию, ни экзаменов, ни Carta de Naturalización в этой цепочке нет.

Как гражданство Мексики получают законно

Обычному иностранцу необходимо подтвердить не менее пяти лет проживания в Мексике в статусе временного или постоянного резидента. Также требуются иностранное свидетельство о рождении, действующий иностранный паспорт, справки об отсутствии судимости и экзамены по испанскому языку, истории и культуре страны.

Некоторые основания сокращают срок проживания, но не отменяют его. Например, брак с гражданином Мексики требует не менее двух лет проживания в стране.

Официальный срок рассмотрения натурализации — до трёх месяцев после того, как миграционная служба INM даст своё заключение. Государственная пошлина в 2026 году составляет 9500 мексиканских песо. Это не означает, что любой человек может приехать и получить гражданство за три месяца: сначала он должен выполнить многолетние требования по проживанию.

Поэтому реклама «гражданства за два месяца» может быть правдивой только для человека, который уже имеет законное право на мексиканское гражданство, например по происхождению. Сайт же предлагает услугу гражданам любых стран без упоминания таких оснований.

Главная улика — мексиканское свидетельство о рождении

MXmigrate начинает не с натурализации, а с оформления:

CURP, свидетельства о рождении и пакета для INE.

Для иностранца CURP сам по себе не является доказательством гражданства: CURP присваивается в том числе иностранным резидентам. А для получения INE нужно предъявить документ о мексиканской национальности — мексиканское свидетельство о рождении либо документ о натурализации.

Получается замкнутая конструкция:

  • чтобы получить INE, уже нужно доказать мексиканское гражданство;
  • натурализацию MXmigrate не проводит;
  • значит, ключевым документом становится мексиканское свидетельство о рождении.

Если клиент в действительности не родился в Мексике и не является ребёнком мексиканских родителей, появление такого свидетельства может означать фиктивную или незаконную регистрацию рождения.

INE намеренно называют «национальным паспортом»

На сайте написано: «Получение национального паспорта (INE)».

Это неправда. INE — Credencial para Votar, то есть удостоверение избирателя и официальный документ с фотографией. Паспорт выдаёт мексиканское Министерство иностранных дел SRE. Для первого паспорта отдельно подтверждаются гражданство и личность. INE может использоваться как удостоверение личности, но не заменяет доказательство гражданства.

Подмена понятий, вероятно, нужна для создания впечатления, что клиент последовательно получает «внутренний паспорт», а потом «заграничный». В мексиканской системе это работает иначе.

«Документ проверяется в государственной базе» — не гарантия законности

MXmigrate специально подчёркивает, что свидетельство о рождении, CURP и INE можно проверить на государственных сайтах.

Но наличие записи в базе означает только, что запись существует. Оно не доказывает, что исходные сведения о рождении были правдивыми и внесены законно. Особенно подозрительна поздняя регистрация рождения взрослого иностранца.

Мексиканское SRE прямо предупреждает, что при несоответствиях и подозрительных документах вправе проверять сведения у выдавших их органов и требовать дополнительные доказательства гражданства и личности. Для свидетельств о рождении с поздней регистрацией предусмотрена дополнительная проверка.

Таким образом, даже реально выданный паспорт не делает фиктивное основание законным. Документы могут впоследствии аннулировать, а их предъявление способно привести к проверкам личности и происхождения записи.

MXmigrate практически копирует другой сомнительный сайт

У mxmigrate.com обнаруживается почти дословный предшественник — passport-mexico.com.

На обоих сайтах совпадают:

  • адрес: Puerto Marina Cancun, oficina 9;
  • стоимость 55 000 долларов;
  • срок около 60 дней;
  • разбивка на три этапа по 20 дней;
  • порядок «свидетельство о рождении — CURP — INE — паспорт»;
  • ошибочное название INE «национальным паспортом»;
  • заявления о стопроцентной легальности;
  • поэтапная оплата;
  • похожие, местами почти дословные отзывы.

При этом «команда» внезапно поменялась:

  • на passport-mexico фигурируют Франсиско Хуан Гарсия и Анна Белоусова;
  • на MXmigrate — только «Alejandro» и «Natalya», без фамилий.

Изменились также Telegram и номер WhatsApp: старый проект направлял клиентов к аккаунту Александра Елисеева, новый — к обезличенному аккаунту @ MigrateMX.

Дословное совпадение необычной процедуры, адреса и рекламных формулировок позволяет предположить либо ребрендинг прежнего проекта, либо использование одного и того же шаблона и схемы. Само по себе это не доказывает единое владение, но для услуги стоимостью десятки тысяч долларов выглядит крайне тревожно.

Некому предъявлять претензии

На MXmigrate не названы:

  • полное наименование мексиканского юридического лица;
  • RFC — налоговый номер;
  • регистрационные данные компании;
  • фамилия основателя;
  • номер профессиональной лицензии юриста — cédula profesional;
  • официальный корпоративный email;
  • конкретный адрес с названием здания и проверяемым арендатором;
  • условия возврата денег;
  • применимое право и порядок разрешения споров.

Вместо идентифицируемого контрагента предлагаются WhatsApp, Telegram, имя «Alejandro» и адрес «офис 9». Одновременно сайт утверждает, что компания работает более десяти лет, а её основатель имеет двадцатилетний юридический стаж. Никаких проверяемых подтверждений этих заявлений на странице нет.

Даже согласие на обработку персональных данных предлагается дать без ясно обозначенного оператора данных.

С Колумбией та же проблема

Колумбийское гражданство также не выдаётся любому желающему за два месяца. Для натурализации необходимо проживать в стране, иметь действующую резидентскую визу и соответствовать требованиям закона. Решение является суверенным и дискреционным: даже выполнение формальных условий и оплата пошлины не гарантируют гражданства.

Следовательно, единое рекламное обещание «гражданство Мексики и Колумбии за два месяца» не описывает обычную законную натурализацию ни в одной из стран.

Вывод

MXmigrate предлагает не ускоренную миграционную процедуру, а крайне опасную документальную схему. Её содержание указывает на попытку представить иностранца мексиканцем по рождению посредством нового свидетельства о рождении, CURP и INE.

Возможны два основных сценария:

  1. Клиент платит десятки тысяч долларов, после чего получает подделки или теряет деньги.
  2. Клиент действительно получает документы, внесённые в государственные системы через ложные сведения, коррупцию или фиктивную позднюю регистрацию рождения.

Второй вариант опаснее первого: формально проверяемые документы могут использоваться некоторое время, но затем быть аннулированы. У клиента возникают риски уголовной проверки, задержания при пересечении границы, утраты паспорта, проблем с банками и обвинений в использовании ложной личности.

Переводить деньги, отправлять сканы паспорта, свидетельства о рождении, селфи и биометрические данные MXmigrate не следует. Для проверки им нужно потребовать полные реквизиты юрлица, RFC, cédula profesional юриста, проект договора и точное правовое основание получения гражданства. На главный вопрос — на каком основании иностранцу будет выдано мексиканское свидетельство о рождении — законного универсального ответа у такой рекламы быть не может.

Развод! Гражданство Мексики и Колумбии за 60 дней

Екатерина Дорофеева затягивает в FT Holding Trade (Lord Prime) из чёрного списка

Что это вообще такое? Встреча в ресторане Sabor de la Vida.

@vklader:

Это офлайн-презентация опасного проекта FT Holding Trade, ранее известного как General Trader Group / GTG и ещё раньше связанного с названием Golden Trading Bot.

Объявление распространяет Екатерина Дорофеева: Instagram — @ katorinikaa, Telegram — @ katorinika. В её профиле автотрейдинг назван дополнительным источником дохода, а в других публикациях она прямо приглашает на вебинары FT Holding Trade с теми же обещаниями: «5–15% в месяц», «100 000 рублей пассивного дохода» и заработок без знаний трейдинга.

Что продают

FT Holding Trade предлагает программы-советники для автоматической торговли на Forex через MetaTrader. На официальном сайте заявлены, например:

  • FT Classic — «5–10% в месяц»;
  • FT Classic+ — «7–15%»;
  • FT Ghost — «8–15%»;
  • FT King A — до «10–20% в месяц».

После покупки системы клиент должен открыть и пополнить брокерский счёт, а робот устанавливается на удалённый сервер. Компания одновременно признаёт, что прибыль не гарантирует и что клиент может потерять средства.

В материалах FT для работы используется офшорный брокер Lord Prime. Это видно в презентациях и рекламных публикациях проекта. Сам Lord Prime сейчас сообщает, что зарегистрирован в Коморах и ссылается на лицензию офшорного регулятора MISA; офис заявлен в Астане. Услуги брокера недоступны жителям ЕЭЗ, США, Канады, Австралии и Японии.

Главный факт: предупреждение Банка России

Банк России внёс General Trader Group и FT Holding Trade в список организаций с выявленными признаками финансовой пирамиды.

Дата внесения — 17 июля 2024 года. В карточке прямо объединены старое и новое названия, а среди связанных ресурсов указан официальный сайт FT Holding Trade и его Telegram-каналы. Информация оставалась в реестре по состоянию на 13 июля 2026 года.

Получается, Дорофеева приглашает людей на презентацию проекта, который почти два года находится в предупредительном списке ЦБ, но в объявлении об этом не говорится.

Почему это похоже именно на сетевую вербовку

Официальная партнёрская программа FT Holding Trade предусматривает:

  • комиссионные до десяти уровней в глубину;
  • от 75 до 250 долларов за личную продажу торговой системы;
  • выплаты за продажи участников нижестоящей структуры;
  • дополнительно 5–10% по партнёрской программе брокера с каждой сделки торговой системы;
  • возможность «начать бизнес» без ИП;
  • доход, зависящий от количества личных рекомендаций и размера структуры.

Таким образом, человек, рассказывающий вам о «стабильной доходности», материально заинтересован не только в продаже робота, но и в том, чтобы вы торговали через указанного брокера и сами приводили следующих покупателей.

Это принципиально важная информация, которой в приглашении на завтрак нет.

Не сходятся даже цифры участников

В рекламе заявлено:

«7000+ владельцев торговых систем».

Но на действующей официальной странице партнёрской программы FT Holding Trade указано:

«3000 клиентов», «600+ активных партнёров».

Ни списка клиентов, ни аудиторского заключения, ни обезличенного реестра 7000 приобретённых лицензий не представлено. Поэтому число «7000+» выглядит как выдумка.

Что не так с обещанной доходностью

Доходность 5–15% ежемесячно — это при реинвестировании примерно:

  • 5% в месяц — 79,6% годовых;
  • 15% в месяц — 435% годовых.

Чтобы получать рекламируемые 100 000 рублей в месяц, нужен депозит примерно:

  • 2 млн рублей при 5%;
  • 667 тысяч рублей при 15%.

Это расчёт без учёта убыточных месяцев, просадок, спредов, комиссий, платы за сервер, стоимости робота и возможности полной потери депозита.

При этом фраза «стабильный заработок даже во время шторма на рынках» противоречит собственному предупреждению FT Holding Trade о высоких рисках торговли CFD с кредитным плечом. Официальный сайт признаёт возможность потери средств, тогда как реклама создаёт впечатление почти автоматического и предсказуемого дохода.

Кто стоит за проектом

Публичными лицами FT Holding Trade называются:

  • Александр Мириев — представлен как основатель и главный разработчик;
  • Александр Асатурян — проводит презентации и вебинары;
  • Екатерина Дорофеева — партнёр и рекрутер, распространяющий рассматриваемое приглашение.

Сам официальный сайт имён владельцев, директоров и разработчиков практически не раскрывает. В качестве юридического лица указана FT Holding Trade LTD, Британские Виргинские острова, регистрационный номер 2156676. Наличие регистрации обычной компании само по себе не является лицензией на брокерскую, инвестиционную деятельность или управление средствами.

Связываться не рекомендуем.

FT Holding Trade (Александр Мириев, Александр Асатурян): не связывайтесь
FT Holding Trade LTD: пирамида с разводом на деньги

Новокузнецкий муниципальный банк: Павлов признал хищение

Новокузнецкий муниципальный банк был не федеральным пылесосом вкладов, а крупнейшим местным банком Кузбасса: зарплатные карты, пенсии, счета бюджетников, деньги малого бизнеса. На 1 декабря 2013 года у него было более 120 тыс. вкладчиков и около 10,8 млрд руб. средств населения; формально показатели ещё выглядели терпимо — капитал более 1,7 млрд руб., Н1 около 11,1%, просрочка по корпоративному портфелю внешне небольшая. Поэтому крах оказался особенно болезненным: банк выглядел «своим» и устойчивым.

Паника началась в декабре 2013 года. В городе пошли слухи, у банкоматов выстроились очереди, а 24 декабря банк ввёл лимиты: 10 тыс. руб. в день в кассе и 5 тыс. руб. через банкомат. Председатель совета директоров Сергей Павлов тогда уверял, что ограничения продлятся несколько дней, пока ЦБ проводит проверку, и называл ситуацию рабочей. Мэр Новокузнецка Сергей Кузнецов, по местной прессе, тоже успокаивал горожан, ссылаясь на обещания ЦБ. В локальной хронике вспоминали, что людям перед праздниками было трудно снять зарплаты и пенсии «на еду и подарки», а банковские и городские спикеры объясняли происходящее слухами и «тёмными силами».

9 января 2014 года ЦБ отозвал лицензию НМБ. Формула регулятора была жёсткой: владельцы вовлекли банк в кредитование собственного бизнеса, банк вёл высокорискованную кредитную политику, не создавал адекватные резервы, а плохие активы не давали денежного потока. В итоге НМБ не смог своевременно исполнять обязательства перед кредиторами и вкладчиками. Банк России отдельно указывал, что санация с участием АСВ на разумных условиях невозможна.

Страховые выплаты составили 8,9 млрд руб. По таблице Vklader, «страховка выплачивается в 13 городах Кемеровской области». Основная сумма — в Новокузнецке: 6,58 млрд руб. и 34 тыс. вкладчиков. В Осинниках — 545 млн руб. и 3 тыс. вкладчиков; в Прокопьевске — 497 млн руб. и 2,3 тыс.; в Междуреченске — 339,5 млн руб. и 1,8 тыс.; в Киселёвске — 187,8 млн руб. и 800 вкладчиков; в Белове — 152 млн руб. и 960 вкладчиков. На 865 ИП было направлено 54,1 млн руб. Это был первый случай в системе страхования вкладов, когда выплаты получили также индивидуальные предприниматели.

Ключевая история внутри банка — связка НМБ с ЗАО «СК „Южкузбасстрой“». По данным следствия и последующих судебных материалов, «Южкузбасстрой» контролировал 99,9% акций банка. Директор НМБ Александр Павлов подписывал документы, по которым банк фактически принимал на себя обязательства по долгам «Южкузбасстроя» перед другими банками; Сергей Павлов, его отец, был связан с этой строительной компанией и занимал руководящую позицию в банке. Со счетов НМБ списали около 3,25 млрд руб. Временная администрация затем увидела признаки преднамеренного банкротства: высоколиквидные активы банка были заменены на неликвидные требования к «Южкузбасстрою».

Уголовный шлейф оказался длинным. Александр Павлов, бывший директор банка и депутат горсовета, по данным «Интерфакса», признал факты хищения и злоупотребления полномочиями; в 2018 году он получил 9 лет 10 месяцев. Сергей Павлов скрывался в 2016–2019 годах, а в 2021 году был приговорён к шести годам колонии за злоупотребление полномочиями. В материалах также фигурировал эпизод с выдачей 20 декабря 2013 года 482,9 млн руб. родственнику руководителя банка — позднее сделку оспорили.

Банкротство подтвердило масштаб дыры. НМБ был признан банкротом 3 марта 2014 года; долг перед кредиторами превышал 12,6–12,7 млрд руб., из них около 11,3 млрд руб. — первая очередь. В ходе ликвидации удалось вернуть лишь часть: около 1,66 млрд руб. кредиторам первой очереди, то есть примерно 14,7% их требований.

Из комментаторов важны несколько голосов. Аналитик Investcafe Михаил Кузьмин обращал внимание, что на 1 декабря 2013 года норматив достаточности капитала НМБ был близок к критическому, но ещё выше минимума — 11,1% против 10%. Руководитель кемеровского управления ЦБ Сергей Драница объяснял местным журналистам, что банк до последнего не нарушал нормативы, но в последние дни резко изменилась отчётность и активы стали менее ликвидными. Местные авторы жёстко критиковали и банковских менеджеров, и власти: люди стояли на морозе у банкоматов, а им говорили не паниковать.

Последний достоверно проходящий перед крахом состав верхушки: Сергей Павлов — председатель совета директоров; Александр Павлов — директор банка. По более ранним индексируемым фрагментам раскрытия НМБ на e-disclosure председателем совета директоров значился Александр Щукин, а единоличным исполнительным органом — Рифкат Салихов, но это не полный актуальный список на январь 2014 года. Полный предкризисный перечень членов совета директоров и правления в открытых индексируемых копиях подтвердить не удалось, поэтому безопаснее не дописывать имена без первичного отчёта эмитента.

Обман! Обратный выкуп товаров на WB или Ozon

Хочу рассказать как попалась на мошенников, просто искала подработку. В Инстаграме наткнулась на выкуп товаров с валберис за процент, т.е покупаешь 2000 — получаешь 2700, и вроде все нормально так и есть, но только после четырех покупок тебе предлагаю выкуп подороже, но и прибыль 100 процентов. Согласилась и выкупила на 50000. И началось. Товар выкупить не успели, надо доплатить на другой товар, потом страховку, налог и т. д . И завязываешься в этом по самые уши, думаешь хоть что-то вернуть. Они уговаривают, прислала отзывы счастливчиков, даже свои паспортные данные и говорит это последний платеж. У меня есть вся переписка и чеки. Скажите пожалуйста это можно проверить и как то их наказать?

@vklader:

Это известная схема «обратного выкупа» товаров. Мошенники специально позволяют вывести небольшую сумму, чтобы вызвать доверие, а затем требуют всё более крупные платежи под предлогами «нового заказа», «страховки», «налога» или «разблокировки». Подобную схему описывают и государственные ресурсы.

Последнего платежа не существует — после каждой оплаты появится новая причина внести деньги.

Ничего больше им не переводите, даже если обещают немедленно вернуть всю сумму. Фотография паспорта собеседницы ничего не доказывает: документ либо чужой, либо поддельный.

Сейчас необходимо:

  1. Немедленно сообщить своему банку, что переводы совершены под воздействием мошенников. Попросите зарегистрировать обращение, проверить возможность возврата или приостановки денег и передать реквизиты получателей в антифрод-систему. Во многих банковских приложениях уже можно сообщить об обмане и сформировать справку для полиции.
  2. Подать заявление в полицию — лично либо через электронную приёмную МВД. Приложите чеки, выписки, всю переписку, ссылки на аккаунты, номера телефонов, имена получателей, номера карт и счетов, голосовые сообщения и присланные фотографии документов. Госуслуги прямо рекомендуют обращаться в полицию при интернет-мошенничестве.
  3. Пожаловаться на аккаунт в Instagram и на все страницы и мессенджеры, которыми пользовались мошенники.

Остерегайтесь лиц, которые теперь предложат «вернуть деньги» за комиссию, налог, открытие криптокошелька или оплату юридических услуг. Это часто второй этап обмана пострадавших.

С8 club обманывает пенсионеров в Сочи

Активно завлекают пенсионеров через клубные завтраки и так далее. Это чистый скам-проект!

Завести в лозотрон C8 Club / LumenX можно только через некого Максима и Татьяна- приносить наличку ей (получает 125 баксов с каждого подписанного).

Налицо статьи УК России — создание пирамиды, обнал и так далее.

Yan Capital: как обманет таинственный криптомиллионер

Телеграм-канал «Yan Capital» позиционируется как блог успешного криптотрейдера. Его лозунги звучат благоразумно: «Риск должен быть оправданным» и «Не превращайте крипту в казино, а торговлю в лудоманию». Однако это только на словах.

Для продвижения «Yan Capital» по другим телеграм-каналам распространяется эффектная история. Утверждается, что биржа Bybit якобы заблокировала некоего Яна после 30 прибыльных сделок подряд и заработка в 490 000 долларов, заподозрив его в инсайдерской торговле. Далее сообщается, что за два месяца он заработал больше миллиона долларов, а его капитал достиг 3,2 млн долларов. Один и тот же рекламный текст обнаруживается как минимум в каналах «ЧИСТЫЙ ТРЕЙД», «MENSA TRADING», «дирижер крипты» и «Cryptosensej».

Никаких подтверждений этой истории не приводится: нет имени и фамилии трейдера, номера дела, заявления Bybit, ссылки на публикацию биржи, проверяемой истории счёта или независимого сообщения СМИ. Людей просто обманывают.

Контакт администратора — @ Yany_ict. С каналом также связан бот @ yan_capital_bot, который рассылает приглашения на «закрытый марафон с целью Х10 к депозиту за 30 дней».

Владелец телеграм-канала полностью контролирует опубликованную историю. Он может показывать удачные сигналы, скрывать неудачные, удалять сообщения, менять точки входа задним числом и считать доходность без учёта стопов, комиссий и ликвидаций. Скриншоты терминала и фотографии крупных сумм также не подтверждают ни владельца счёта, ни возможность вывести деньги.

Для чего нужен «бесплатный марафон»?

Бесплатный доступ обычно служит первым этапом воронки. Пользователя переводят из рекламного канала в закрытую группу или личную переписку, после чего могут предложить:

— зарегистрироваться на бирже по реферальной ссылке;
— внести более крупный депозит для «нормальной торговли»;
— купить VIP-доступ, индикатор, торгового бота или сопровождение;
— передать API-ключи либо доступ к аккаунту;
— перевести криптовалюту трейдеру для «разгона депозита».

Даже когда деньги остаются на настоящей бирже, автор сигналов может зарабатывать на комиссиях привлечённых клиентов. Ему в таком случае выгодно, чтобы подписчики чаще торговали и использовали плечо, независимо от конечного результата.

Доверять @Yany_ict и «Yan Capital» оснований нет. Перед нами анонимный закрытый канал, продвигаемый неподтверждённой историей о миллионах и блокировке на Bybit. Одновременно связанный с каналом бот предлагает увеличить депозит в десять раз за 30 дней. Это прямо противоречит заявлениям о разумном риске и отказе от лудомании.

🔥 Как дурят с марафонами по трейдингу

Детали. Как криптотрейдера Артёма Иванова ограбили на Бали

По данным индонезийского источника, вечером 2 июля 2026 года, примерно в 21:35 по местному времени, Артём Иванов уехал из своего ресторана Hedonist на мотоцикле в сторону своей виллы. На участке между Jalan Uluwatu и Jalan Belimbing дорогу ему перегородил чёрный Nissan Serena. По показаниям Иванова, из машины вышли двое крепких мужчин с закрытыми лицами. Они связали ему руки пластиковыми стяжками, закрыли голову и затолкали в автомобиль.

Артём Иванов — 41-летний гражданин России, живший на юге Бали. Индонезийская полиция называет его предпринимателем; СМИ — инвестором и криптотрейдером. Он связан с рестораном Hedonist в районе Унгасан: в публикациях Иванова называют владельцем заведения. Жил он на вилле Ukulele в деревне Печату, неподалёку от Улувату.

Россиянина привезли в неизвестный двухэтажный дом и поместили в комнату, которую он описал как похожую на тюремную камеру. Около 30 часов его били и запугивали, требуя пароль от аккаунта с криптовалютными активами. По данным источника, Иванов передал доступ.

Нападавшие также забрали его телефон Xiaomi. Ключ от виллы, по версии полиции, они нашли в отсеке мотоцикла, после чего проникли в дом и вынесли второй телефон, предположительно использовавшийся для доступа к криптовалюте. Размер похищенных активов полиция пока не назвала: сумма всё ещё устанавливается.

Около 04:00 утра 4 июля похитители оставили Иванова возле университетской больницы Удаяна в Джимбаране. Он самостоятельно обратился в отделение неотложной помощи, а затем дал показания полиции.

Первоначально полиция получила заявление об исчезновении человека. После возвращения Иванова дело переквалифицировали в расследование похищения, избиения и разбойного завладения имуществом. Указывается номер заявления LP/B/585/VII/2026/SPKT/Polda Bali от 4 июля 2026 года.

Мошенники назвались Cotswold Barristers ltd

Здравствуйте! Проверьте пожалуйста юридическую компанию. Меня зовут Галина. Ко мне обратилась юридическая компания Cotswold Barristers ltd

@vklader:

Это мошенники из данной серии.

Настоящая Cotswold Barristers Ltd, регистрационный номер 08751593, зарегистрирована в Великобритании 28 октября 2013 года и имеет статус действующей. Адрес: D5 Cotswold Airport, Kemble, Gloucestershire, GL7 6BA. Директора — Марк Уильям Смит и Карла Джейн Моррис.

Марк Уильям Смит действительно числится практикующим юристом. Его лицензия действительна с 1 апреля 2026 года по 30 апреля 2027 года; он имеет право работать непосредственно с гражданами и вести судебные дела. В реестре сейчас нет опубликованных дисциплинарных взысканий

Но официальные контакты настоящей компании другие. Сайт — cotswoldbarristers.co.uk, другой сайт — cotswoldbarristers.com — сделали мошенники. На нём предлагают «CHARGE BACK» и «CRYPTO RECALL».

Этот сайт называет основателем некоего «Antony Marrow», хотя такого руководителя нет в реестре компании; в следующем предложении основатель внезапно назван «Denis»; использует американские термины «attorney» и OSHA, хотя речь якобы идёт о британской фирме; содержит посторонний текст про кредиты и «выгодные займы»; копирует настоящий юридический адрес компании.

Это характерные признаки поддельного сайта, созданного для присвоения репутации реальной британской организации.

kiwibet, betstake: спам на мобильные телефоны

Пришло СМС. Что это? Вам доступен бонус до 20000 руб. Забрать — kiwibet. ru/r/IL***X. При нажатии идёт переход на сайт betstake. ru.

@vklader:

kiwibet — не букмекерская контора, а рекламная витрина букмекерских бонусов.

На сайте нет личного кабинета для ставок, реквизитов конкретного букмекера или описания собственной лицензии. Страница называется «Ставки Эксперт» и предлагает перейти по кнопкам к разным букмекерам. Обещанные 20 000 рублей обозначены как «фрибет для новых пользователей».

Не связывайтесь!

  • сайт получает вознаграждение за приведённых игроков;
  • кнопка «Получить бонус» ведёт сначала на другой рекламный домен monetaq .ru, затем через ещё один трекинговый адрес — к букмекеру;
  • сумму нельзя просто забрать или вывести: это фрибет либо условный бонус, доступный после регистрации и выполнения правил акции;

Вывод: это агрессивный букмекерский спам.

Сообщение можно удалить, отправителя заблокировать и отметить как спам. Не вводите данные карты и не устанавливайте приложения, предложенные после перехода.

Обманули в канале «Денежный мир»

Просьба опубликовать данную информацию в ваш тг канал. История такая…. Долго следили за данным каналам «Денежный мир» решили попробовать с небольшой суммы и конечно все получилось, уже в первый день сумма прибыли начала рости и тп. Даже дали вывести немного. Интересное началось позже когда закинули чуть больше денег, был плюс 600 т решили вывести и тут началась… чтобы вывести нужно комиссию заплатить.. даже сама предлагала пополам заплатить, но в друг когда мы внесли свою половину выяснилось, что байбит не принял ее часть суммы ссылаясь на то что оплата должна быть с одного и того же счета что и пополнения впервые раз. Пришлось еще искать деньги… ну и так продолжалась что надо еще еще для вывода. По фото видно.

Мошенники выдумали ИИ-систему трейдинга Oracle

Того самого фальшивого «трейдера Евгения» мошенники продвигают под новым соусом: Партнерство на миллион, ИИ-система Oracle, Первый финансист | Набор партнёров, @ AnalitikEvgen_Ru, Evgeny Coach, @ Evgenpartner_bot, Мария | She Trades, @ Mariatrade_bot.

Сначала бот «Мария | She Trades» (и другие ресурсы мошенников) делает прогрев: якобы «партнёр Женя» заработал 57 000 000 рублей, купил квартиру в Москве и готов бесплатно подключить к «уникальной ИИ-системе Oracle». Дальше человека переводят в закрытый канал «Первый Финансист [Набор партнёров]», затем в бот/канал «Партнерство на миллион», а финальный контакт — профиль «Evgeny Coach» с юзернеймом @ AnalitikEvgen_Ru.

Главный крючок: «платить вперёд ничего не нужно». Это снижает тревогу жертвы. Но в подобных схемах деньги обычно появляются позже: «депозит на биржу», «активация счёта», «комиссия», «страховой платёж», «налог», «верификация», «разморозка прибыли», «оплата сигнала» или перевод «на безопасный кошелёк».

Красные флаги

  1. Сказочные доходы без доказательств.
    «57 млн рублей», «$9,6 млн дохода команды», «сделки в 3–4 раза прибыльнее» — всё это подано без брокерских отчётов, налоговых документов, лицензий, договоров и проверяемой истории.
  2. Фальшивая технологичность.
    Название «Oracle» создаёт ощущение серьёзного ИИ-продукта. Но на скринах нет ни сайта продукта, ни разработчика, ни юридического лица, ни документации, ни аудита, ни связи с реальной компанией Oracle. Просто красивое слово для доверия.
  3. Манипуляция срочностью.
    «Предложение актуально 3 часа», «последний день набора», «успей подключиться» — классическое давление, чтобы человек не успел подумать и проверить.
  4. Легенда про «крупных игроков».
    Фразы про банки, фонды, «китов», реакцию за 0,2 секунды — псевдорыночный жаргон. Он нужен не для объяснения стратегии, а чтобы создать ощущение закрытого доступа к «секретной информации».
  5. Нет нормальной юридической оболочки.
    Не указано, кто оказывает услугу: компания, ИП, лицензированный инвестсоветник, брокер, управляющий? Нет договора, регламента рисков, раскрытия конфликта интересов и ответственности.
  6. Канал закрытый и через заявки.
    Это удобно для фильтрации жертв, удаления вопросов и сокрытия следов. У Telegram-воронок с «инвестициями» часто меняются названия, ссылки, аватары и администраторы.

Банк России прямо предупреждает: обращаясь к нелегальным поставщикам финансовых услуг, человек рискует потерять деньги; в его предупредительном списке отдельно встречаются Telegram-каналы и группы с признаками финансовых пирамид. Американский Investor.gov также относит к признакам инвестиционного мошенничества нелицензированных продавцов, агрессивные продажи, предложения «слишком хорошо, чтобы быть правдой», «безрисковые» возможности и обещания богатства/гарантированной доходности.

Как, вероятно, будут разводить дальше

После заявки человеку напишет «Евгений» или менеджер. Сначала могут дать пару «успешных» сделок на словах или в фейковом интерфейсе. Потом попросят зарегистрироваться на «бирже», «платформе», «кошельке» или перевести деньги «для входа в сделку». При попытке вывода начнутся новые требования: пополнить баланс, пройти верификацию, оплатить налог, комиссию, страховку, «разблокировку» или «ликвидность».

Фраза «мы берём только процент с успешных сделок» не делает схему безопасной. Это всего лишь приманка. Настоящий риск — в том, что жертву постепенно подведут к переводу денег туда, где она уже не сможет их вернуть.

СНИМКИ ЭКРАНА:

«Амакс» Максима Игонина не платит инвесторам

Что случилось в итоге потом с этим проектом — «Амакс» Максима Игонина (Краснодар)? Думал вложить тогда…

@vklader:

По открытым следам история у «Амакса» развивалась примерно так: из «стройкомпании с инвестклубом под 25% годовых» проект дошёл до массовых жалоб инвесторов/клиентов и банкротных сигналов по Игонину.

В 2021 году в исходной публикации речь была о клубе инвесторов СК «Амакс» Максима Игонина: обещали 25% годовых, строили коттеджи в Краснодаре, но главным вопросом был риск — не закрываются ли выплаты деньгами новых участников, как это часто бывает в подобных сборах денег.

  1. Бренд не исчез. Сейчас есть сайт «АМАКС / Амакс-Строй», где компания по-прежнему представляется как строительная, указывает адрес Краснодар, ул. Дзержинского, 157, телефон 8-800-550-00-17 и даже в сниппете/описании сайта фигурирует «привлекаем инвестиции». В меню сайта также остаётся пункт «Инвестору».
  2. Юрлицо оформилось после старой нашей публикации. ООО «АМАКС-СТРОЙ» зарегистрировано 16 февраля 2022 года, ИНН 2311330380, руководитель и 100% учредитель — Максим Александрович Игонин. По данным РБК, на 10 июля 2026 организация числится действующей; за 2024 год указана выручка 188,5 млн ₽ и прибыль всего 397 тыс. ₽, а также 2 арбитражных дела на 10,97 млн ₽ в процессе.
  3. В 2024 появилась ещё одна связанная структура — ООО СЗ «АМАКС-СТРОЙ». Она зарегистрирована 28 августа 2024 года, ИНН 2311368947, ОГРН 1242300045316, руководитель — тот же Игонин; основной вид деятельности — заказчик-застройщик / генподрядчик.
  4. С 2025 года в отзывах начался явный перелом. В 2ГИС карточка «Амакс» имеет много отзывов, но свежие негативные жалобы выглядят уже не как «не понравилось качество», а как заявления о недостроях, исчезновении связи, невозврате инвестиций, заявлениях в полицию и поиске других пострадавших. Например, один отзыв пишет, что дом стоит недостроенный, сроки сдвинуты, а владелец «пропал»; несколько других отзывов прямо говорят о невыплате процентов и невозврате тела инвестиций.
  5. На Яндекс.Картах тоже появились свежие жалобы инвесторов. В карточке «Амакс» видны отзывы от мая–июня 2026: «не платят инвесторам», «скрываются», «пострадавшим инвесторам… для приобщения материалов к уголовному делу». Это не судебное доказательство, но как массовый сигнал — существенный.
  6. Главный красный флаг: банкротный след по Игонину. В выдаче ЕФРСБ/Fedresurs по Игонину Максиму Александровичу отображается публикация №35297913 от 16.04.2026: «Намерение должника обратиться в суд с заявлением о банкротстве».

Итог: опасения из публикации 2021 года, похоже, подтвердились. Формально компания и сайт живы, но публичная картина к лету 2026 года такая: инвесторы и заказчики массово жалуются на невозврат денег и недострои, в публичных карточках появляются призывы объединяться и писать заявления, а по самому Игонину есть сообщение о намерении идти в банкротство.

Участники пирамид пойдут в тюрьму

🦹🏻‍♂️🦹🏻‍♀️ Мошенники, которые вовлекают людей 🦌🦌🦌 в финансовые пирамиды, наподобие #ПотокCash, считают, что им не грозит статья 159 УК РФ (Мошенничество), потому что они предупреждают о рисках. Однако это не так.

Обычные статьи для пирамид

Члены финансовых пирамид могут быть лишены свободы не только за мошенничество, но и за участие в преступном сообществе, отмывание денег, финансирование терроризма и даже государственную измену.

Статья 159 УК РФ по мошенничеству обязательно применяется, как видно по многим уголовным делам пирамид, например, Финико или Life Is Good.

Кроме того, следствие и прокуратура применяют:

  • Статья 172.2. Организация деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества.
  • Статья 210. Организация преступного сообщества (преступной организации) или участие в нем (ней).

Статья 172.2 часто идёт в связке с 159-й — потому что пирамида как «механика» не исключает мошенничества как способа завладения деньгами.

А по статье 210 наказывают не только руководителей, но и участников преступного сообщества. Например, в деле Life Is Good выделены:

  • организатор
  • соруководители
  • руководители структурных подразделений
  • участники

Последние не были заметными зазывалами в пирамиду, однако находятся уже несколько лет под арестом, пока не вынесены приговоры. За участие в ОПС дают минимум 7 лет, а за руководство — от 12 лет. Вполне возможно, эти люди до конца не осознавали преступных намерений руководителей пирамиды. Но те успели бежать за границу, а трагические последствия настигли второстепенных персонажей.

Проекты, которые позиционируются как «кассы взаимопомощи», фактически является финансовыми пирамидами: выплаты «старым» участникам зависят от притока «новых», а не от реальной экономической деятельности. Этот подход регулярно фигурирует в экспертных разборах как типовой для пирамид. На практике «обещаемые» проценты/рост вкладов и массовая реклама выводят схему в зону признаков пирамиды (обещание доходности, зависимость выплат от новых взносов, агрессивный набор).

В зависимости от фабулы и доказательств к пирамидным делам присоединяют, например:

174.1 УК РФ (легализация/отмывание денежных средств) — когда деньги «прогоняются» через цепочки, крипту, подставные договоры.

160 УК РФ (присвоение/растрата) — если деньги из кассы/счетов выводятся «своими» и отражены как вверенные.

171 УК РФ (незаконное предпринимательство) / смежные экономические составы — когда деятельность ведется без лицензий/разрешений, под видом “инвесткомпании”, “кооператива”, “фонда взаимопомощи”.

327 УК РФ (подделка документов) — «липовые» договоры/отчеты/выписки/квитанции, “сертификаты”.

Если переводы “оказались замешаны” (т.е. ушли людям/структурам, которые потом фигурируют в деле), последствия бывают двух типов: процессуально-банковские (блокировки/проверки) и уголовно-правовые (если докажут знание и умысел). В большинстве “случайных” ситуаций риск именно первый. Что может грозить по УК?

Финансирование терроризма — ст. 205.1

Если следствие доказывает, что деньги предоставлялись с осознанием, что они предназначены для террористической деятельности/террористов, это квалифицируют как содействие террористической деятельности (в том числе финансирование). Санкции в базовой части — лишение свободы 8–15 лет (в отдельных квалифицированных случаях возможно и существенно строже).

Отмывание — ст. 174

Это не “получил/перевёл и всё”, а финансовые операции/сделки с целью придать правомерный вид преступным деньгам и имуществу:

ст. 174 — если деньги заведомо преступные, но их “заработал” кто-то другой;

ст. 174.1 — если преступные деньги “свои” (получены в результате собственного преступления) и их легализуют.

Финансирование иностранной армии — ст. 275

В 275-й (Государственная измена) прямо упоминается оказание финансовой помощи иностранной стороне/организации/представителям в деятельности, направленной против безопасности РФ. Санкция — 12–20 лет.

Смежная статья: финансирование незаконного вооруженного формирования — ст. 208 УК РФ.

🔥 Почему Екаренси (Ecurrency, ECR) это инструмент обмана слабых умом
Жулик Данил Юсупов снова строит пирамиду GenX

kingstons.expert (Людмила Пожидаева): стоит ли доверять?

Здравствуйте, увидела рекламу, что можно получить через kingstons. expert гражданство Мексики и других стран в течении от 3 до 6 месяцев. Пишут, что всё легально и через государственные органы делается. Скажите, я могу им доверять?

@vklader при помощи ИИ:

На сайте Kingstons.Expert формулировка «3–6 месяцев» обнаружена в описании гражданства Вануату, что правдоподобно. По Мексике на странице указаны цена $130 000, возможность получить ПМЖ Испании через 6–7 месяцев и подать на гражданство Испании через 2 года. Формулировка «гражданство Мексики за 3–6 месяцев» на этой странице не обнаружено.

В Мексике стандартная натурализация по проживанию требует не менее 5 лет легального проживания до подачи заявления. Даже льготные варианты — например, при мексиканском ребёнке, браке с гражданином Мексики или происхождении из страны Латинской Америки/Иберии — требуют 2 года проживания в Мексике до подачи. Плюс нужен личный визит, документы, справки, экзамен по испанскому, истории и культуре Мексики.

На сайте указано юрлицо — ООО «ИНФП» ((ООО «Инвестиции, недвижимость, финансы и право»), ИНН 9704088544, ОГРН 1217700436348. Компания зарегистрирована 16 сентября 2021 года, уставный капитал 10 000 ₽, основной ОКВЭД — 64.20 «Деятельность холдинговых компаний». Юридический адрес по реестровым агрегаторам: Москва, Фрунзенская наб., д. 36/2, кв. 108. Руководитель и основной владелец — Пожидаева Людмила Георгиевна, доля 95%. Второй учредитель — Ковалева Ирина Васильевна, доля 5%.

По официальным данным Мексики процедура натурализации идёт через SRE, заявитель сам проходит предрегистрацию, выбирает место подачи, приходит лично, а «никакая персона не может прийти в его представительство». То есть посредник может помогать с документами и сопровождением, но не «оформить гражданство вместо вас».

Если у читателей есть отзывы об услугах kingstons.expert и Людмилы Пожидаевой, их можно оставить в комментариях.

Развод! Гражданство Мексики и Колумбии за 60 дней

Жулик Алексей Труфанов (Alex Trouf) снова ищет буратин

Сегодня Алексей Труфанов появляется перед вами уже не как фигурант лохотронов IFC/Good Life/WellMax, а как ««экономист, аналитик, инвестор». Будьте осторожны!

Первые предупреждения звучали ещё в 2014 году. Good Life предлагала людям размещать деньги через связку с International Financial Community, зарегистрированной на Британских Виргинских островах. Вкладчикам рассказывали про продукт WellMax, «международный рынок», облигации, векселя и доходность 15–20% годовых. Минимальный вход назывался на уровне 10 тысяч долларов или евро. Привлечение шло через сеть вкладчиков и презентации: не через прозрачную лицензированную инфраструктуру, а через доверие, личные рекомендации и красивую легенду. Уже тогда юристы и финансовые эксперты указывали: деньги уходят в офшор, лицензированной защиты в России нет, обещанная доходность выглядит завышенной, а права клиента фактически не защищены. Отдельная деталь: Труфанова представляли как «известного бизнесмена» и совладельца банка, но подтверждения этому в самом банке не нашли.

Дальше история развивалась по знакомой логике. Людям продавали не просто продукт, а мечту: «сохранить капитал», «выйти на международный рынок», «получать стабильный доход», «не зависеть от российских рисков». Но когда в подобных схемах заканчивается поток новых денег, вместо понятного отчёта об активах начинаются объяснения про временные трудности, неликвидность, ожидание удачного момента и невозможность срочного возврата. По публикациям о жалобах инвесторов IFC, с 2020 года люди не могли получить ясный ответ о судьбе вложений и возврате средств; СМИ также писали о пострадавших и уголовных делах вокруг этой истории.

Оценка Банка России поставила в этой истории важную точку. International Financial Community (WellMax) и Good Life Consulting (WellMax) внесены в список компаний с признаками финансовой пирамиды. В карточке ЦБ указаны связанные сайты: wmifc.com, wmelite.eu, well-partners.ru, oooefo.ru, ifcelite.ru, goodlifeconsultingltd.com, wmglc.com.

Что сейчас? Труфанов не исчез из публичного поля. На vc.ru профиль «Алексей Труфанов» описан как «экономист, аналитик, инвестор», там есть свежие публикации 2026 года, а на Rutube канал Alex Trouf представлен как канал о финансах, экономических прогнозах и инвестициях в стартапы. В описании канала снова звучат тезисы про «инвестиционного банкира», «26 лет в финансах», «клиентов в 35 странах» и переход на «новый финансовый уровень».

Но рядом с этой новой упаковкой есть и другая реальность: в Федресурсе отражена процедура банкротства Алексея Анатольевича Труфанова по делу № А56-116443/2023, стадия — реализация имущества гражданина. Также ООО «ЕФО» остаётся действующим юрлицом, где Труфанов указан среди учредителей с долей 1%; при этом один из доменов, связанных с ЕФО, фигурирует в карточке ЦБ по IFC/WellMax.

Вывод простой: любые предложения, связанные с Труфановым, IFC, WellMax, Good Life, Alex Trouf, «магазином стартапов», закрытыми инвестклубами или личными консультациями по вложениям, надо рассматривать как запретную зону.

Не верьте образу «опытного финансиста»!

Держитесь подальше! GoodLife, Wellmax, IFC, Алексей Труфанов

Развод! «Криптомиксер не пропускает»

Мне тоже обещают вернуть деньги. Зарегистрировалась на Bybit. Деньги зашли, но криптомиксер не пропускает. Нужно вложить 10 процентов от суммы на биржу. Я стала сомневаться.

@vklader:

Правильно сделали.

Перед нами повторный развод на «возврат денег»: вам показывают якобы поступившие средства, но вывести их нельзя, пока вы не внесёте «10%», «налог», «комиссию», «страховой депозит», «плату криптомиксеру» и т.п.

У настоящего Bybit комиссии устроены иначе: криптодепозиты на Bybit не облагаются комиссией самой биржи, а комиссия на вывод по сети указывается в окне вывода и является фиксированной для выбранной монеты/сети, а не «10% от суммы» для разблокировки денег. Bybit также предупреждает о мошенниках, которые выдают себя за сотрудников биржи, давят через внешние чаты и просят перевести средства вне официального интерфейса.

Схема выглядит так:

  1. Жертве обещают вернуть ранее потерянные деньги или вывести «найденную криптовалюту».
  2. Просят зарегистрироваться на Bybit или на сайте, похожем на Bybit. Иногда это реальный аккаунт, иногда фальшивая копия биржи.
  3. В личном кабинете, боте или переписке показывают «зачисление» денег. Это может быть просто нарисованный баланс, скриншот или внутренняя запись, которая ничего не значит.
  4. Затем появляется препятствие: «криптомиксер не пропускает», «нужно подтвердить чистоту средств», «нужно внести 10%», «нужно оплатить комиссию AML», «нужно активировать кошелёк».
  5. После оплаты 10% деньги не выводят. Появляется новый платёж: налог, страховка, верификация, штраф за просрочку, комиссия сети, разблокировка лимита.
  6. Когда человек перестаёт платить, «менеджер», «юрист», «аналитик» или «служба безопасности» исчезает.

Фраза «крипто миксер не пропускает» сама по себе подозрительна. Легальная биржа не должна требовать от обычного пользователя внести процент от суммы «на биржу», чтобы какой-то миксер пропустил деньги. Миксеры вообще используются для запутывания следов криптотранзакций и часто фигурируют в схемах отмывания и сокрытия происхождения средств, поэтому ссылка на «миксер» в истории про возврат денег — сильный красный флаг.

Что делать сейчас: не вносите эти 10%, не переводите деньги «менеджеру», не отправляйте коды, seed-фразу, документы и не устанавливайте программы удалённого доступа. Зайдите на Bybit только через официальный адрес вручную, проверьте, есть ли деньги именно в вашем реальном аккаунте, и обратитесь в поддержку Bybit только через официальный сайт/приложение. Если денег в реальном аккаунте нет или вывод требует отдельного платежа «мимо интерфейса», это обман.

Андрей Лукин: насколько успешен успешный успех?

Наткнулся на интересного персонажа. Есть какая-либо информация о нём? Буду благодарен. 🙂

@vklader:

В ютуб-канале ЛЕГЕНДАРНЫЙ АНДРЕЙ ЛУКИН написано «Залетай в наше Мужское сообщество и забирай 5 ЛУЧШИХ СПОСОБОВ онлайн-заработка в 2026 году с нуля». Ссылка ведёт в личку @theandrewlukin.

Эта механика перевода общение в личку вызывает вопросы, что там за такие способы онлайн-заработка, насколько они законны и безопасны.

Помимо ютуб-канала видим ТГ-канал «Андрей Лукин Легендарный» (@andrewlukin_tg).

Всё это похоже на воронку инфобизнеса. Канал «Андрей Лукин Легендарный» в Telemetr числится примерно с 20 тыс. подписчиков, средними просмотрами около 3,5 тыс. на пост и описанием про «уверенность», «характер», «здоровье», «отношения» и «финансовое положение». Там же указан контакт @ theandrewlukin и Instagram lukin.av.

Проект «Легендариум» на сайте описан как «образовательный проект Андрея Лукина», где мужчинам обещают онлайн-навыки и выход на 100–300+ тыс. рублей с нуля, «практику, реальные клиенты и доход уже в первые 30 дней». На странице направления «Мастер бизнеса» указаны заявления про выручку проектов 200+ млн, «600 тыс. подписчиков за год», «серебряную кнопку YouTube», а цена подписки там фигурирует как 4 990 руб./мес.

На сайте указаны реквизиты: ИП Лукин Андрей Вячеславович, ИНН 462005474536, ОГРНИП 321463200032022, email и Telegram. РБК и Т-Банк также показывают действующего ИП, зарегистрированного 26.08.2021, основной ОКВЭД — «образование дополнительное детей и взрослых», дополнительный — «деятельность рекламных агентств». У Т-Банка также отображается действующая образовательная лицензия Л035-01252-46/01391373.

Самый тревожный след — оферта по криптотеме. В оферте на сайте lukinandrei.ru прямо описывается подписка через Telegram-бот @CryptoChanelsBot и закрытый канал «СООБЩЕСТВО ПАМПДАМП | АНДРЕЙ ЛУКИН». Там же говорится о рекуррентных платежах, автоматическом продлении подписки и автоматическом списании средств. В этой же оферте исполнитель пишет, что не гарантирует получение «больших, малых и вообще каких-либо результатов» и не несёт ответственности за финансовое положение и результаты действий заказчика.

Вывод: по содержанию это типичный агрессивный инфобизнес на мужской аудитории, деньгах, отношениях, крипте/онлайн-заработке. Особенно настораживают «пампдамп», посулы быстрого дохода с нуля, рекуррентные платежи и юридическая оговорка «результат не гарантируем».

Мы не рекомендуем связываться с инфоресурсами, извлекающими от вовлечения людей в криптотрейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу или площадку CFD или бинарных опционов; продажа информации для активного трейдинга; закрытые клубы и другие схемы». Для дополнительного изучения даём три ссылки:

🔥 Трейдинг: самому учиться или вообще не лезть?
Как выбрать курсы по криптовалютам
🔥 Лудомания: 9 признаков

Как Кийосаки обманывает в книге «Богатый папа, бедный папа»


Книга Роберта Кийосаки «Богатый папа, бедный папа» стала культовой и популяризировала идеи финансовой грамотности. Однако с течением времени книга получила обоснованную критику. За что?

1. Недоказанные утверждения и вымышленные персонажи

«Богатый папа» может быть вымышленным персонажем. Кийосаки сам в интервью допускал, что богатый папа — это собирательный образ.

Отсутствие конкретных источников. Книга не ссылается на статистику, исследования или реальные кейсы — всё основано на анекдотах и личных историях.

Почему это проблема: читатель может принять художественные допущения за объективные советы.

2. Упрощённое мышление и ложные дихотомии

Противопоставление «бедного» и «богатого» мышления чрезмерно упрощено.

Кийосаки утверждает, что бедные зарабатывают «работая за деньги», а богатые — «заставляют деньги работать на себя». Это не учитывает реальность большинства людей.

Но реальный путь к финансовой независимости часто сложнее, требует баланса между активным и пассивным доходом, дисциплины и знаний.

3. Идеализация рисков

Кийосаки поощряет высокий уровень финансового риска, например, инвестиции с кредитным плечом, без адекватного предупреждения о возможных последствиях.

Он якобы бросил стабильную работу ради предпринимательства — подаётся как героический поступок, но для большинства людей это может закончиться банкротством.

Проблема: его подход может подталкивать неподготовленных людей к безрассудным решениям.

4. Самореклама и продвижение семинаров

Книга фактически служит рекламой продуктов и семинаров Kiyosaki Group, где обещаются «секреты богатства».

Эти семинары в некоторых странах критиковались как агрессивные маркетинговые схемы, не дающие реальной пользы.

5. Неучёт системных факторов

Игнорируются такие вещи, как неравенство, социальный фон, уровень образования, доступ к капиталу — вместо этого акцент на «мышлении бедного».

Это может привести к обвинению жертвы — мол, беден не потому что система несправедлива, а потому что «ты не так думаешь».

6. Неправильное объяснение понятий «активы», «пассивы»

Кийосаки определяет их некорректно с точки зрения бухгалтерии, называя некоторые активы, которые пусть и требуют внимания и поддержания, пассивами. Это запутывает читателей, они перестают правильно употреблять термины.

Активы в бухгалтерии это имущество разного типа. Пассивы — источник формирования средств, за счёт которых приобретены активы. Делятся на собственный и заёмный капитал.

Полезно про книги

Обманули под предлогом работы «помощником аналитика»

Я нашла эту «работу» через этот бот: @ Anastasy_HR_nebot. Возможно, это кому-то еще поможет.

@vklader:

Спасибо за сигнал! Это типичная вакансия-приманка, которую используют в схемах развода на деньги. Вот как это обычно работает в таких ботах:

  1. Фейковая работа с “заданиями”
    — ставить лайки, «оценивать товары», «помогать аналитике маркетплейсов»
    — сначала дают мелкие выплаты, чтобы создать доверие
    — потом просят внести деньги для “расширенного задания”
  2. Крипто/инвест-развод
    — предлагают «анализировать сделки»
    — переводят на «биржу» или кошелёк
    — дальше требуют пополнения, комиссии, «разблокировки»
  3. Дропперство (опаснее)
    — просят принимать/переводить деньги
    — фактически втягивают в отмыв или мошеннические цепочки

Красные флаги в вашем случае

  • ❗ Контакт через Telegram-бота, а не нормальную компанию
  • ❗ Нет официального сайта/юрлица
  • ❗ Размытая должность («помощник аналитика»)
  • ❗ Скорее всего дальше будет требование внести деньги
  • ❗ Часто используются «HR-девушки» с шаблонными текстами

Что будет дальше (типичный сценарий)

  1. Дадут простое задание, маленькая выплата
  2. Предложат «уровень выше», нужно вложить
  3. После внесения:
    • либо деньги пропадают
    • либо начинают «доить» комиссиями
  4. В конце — блок или игнор

Вывод

Это не работа, а многоходовый развод под видом удалённой занятости.
Название должности меняется, схема — одна и та же.

Если хочешь, пришли переписку с ботом — разберу по шагам и покажу, где именно начинается развод и что они будут писать дальше.

Как обманывают в разделе Web3 биржи Bybit

Люди думают, что это ещё заслуживающая доверия биржа, но это уже не совсем так. Разберём типовые схемы вокруг «Bybit Web31»: где заканчивается сама биржа/кошелёк и начинается развод через фальшивые dApp, токены, «задания» и «службу поддержки».

В разделе Web3 обман обычно строится не на «взломе Bybit», а на том, что жертву заставляют саму подключить кошелёк, подписать разрешение или вывести крипту на чужой адрес. Bybit предупреждает: при подключении Bybit Wallet к сторонним dApp пользователь сам несёт риски работы с таким dApp, а биржа не отвечает за убытки от сторонних приложений.

1. Фальшивый dApp под видом «Bybit Web3»

Жертве дают ссылку: «получи airdrop», «забери бонус», «пройди Web3-активацию», «подключи кошелёк для проверки». Внутри всё выглядит как нормальный Web3-сервис: кнопка Connect Wallet, логотипы Bybit, WalletConnect, MetaMask, «официальный пул», «IDO», «Launchpad».

Дальше просят подписать транзакцию. Человек думает, что просто «подключает кошелёк», а на деле может дать разрешение смарт-контракту тратить его токены. Bybit отдельно описывает отзыв таких разрешений: если пользователь дал доступ фишинговому сайту, нужно отзывать token approval, чтобы заблокировать несанкционированный доступ к кошельку.

2. «Одобрите разрешение»

Самая опасная кнопка — Approve, Permit, Set approval for all, Unlimited approval. После такого разрешения мошеннический контракт может забрать токены без привычного «перевода вручную». Особенно часто так уводят USDT/USDC, NFT и токены в BNB Chain, Ethereum, Polygon, Arbitrum и других сетях.

Признаки: сайт просит «подтвердить владение кошельком», но в окне подписи видно, что речь не о входе, а о разрешении на использование токенов. После подписи деньги могут уйти почти сразу.

3. «Bybit сотрудничает с проектом»

Это уже классическая социальная инженерия. Человеку пишут в Telegram/WhatsApp/личку: «Bybit тестирует новый токен», «нужно помочь с тестом блокчейна», «за перевод получите X% вознаграждения». Сначала могут показать мелкую прибыль, потом просят вывести большую сумму на «официальный адрес Bybit».

Bybit EU прямо описывает такую схему: мошенники выдают адрес за официальный, обещают награду за вывод средств, сначала могут платить небольшие «вознаграждения», а затем исчезают с активами. Там же указано, что Bybit не будет просить выводить средства на неизвестные адреса.

4. Фальшивая «поддержка Bybit Web3»

После проблемы человеку пишет «саппорт»: «кошелёк заблокирован», «нужно оплатить комиссию AML», «надо внести депозит для разблокировки», «пришлите seed phrase», «назовите код из SMS». Это развод.

Bybit предупреждает, что не просит переводить активы на неизвестный адрес и не просит recovery phrase/seed phrase. Также Bybit советует проверять отправителей, ссылки и официальность каналов через Authenticity Checker, но отдельно подчёркивает: даже адрес отправителя может быть подделан.

5. Фальшивые airdrop, rewards, NFT и IDO

Схема простая: «Вы выиграли токены», «Bybit Web3 начислил награду», «осталось оплатить gas/activation/verification». Жертва либо переводит крипту «для получения награды», либо подключает кошелёк к фишинговому dApp. Bybit EU отдельно называет fake airdrop/rewards одной из типовых схем, где пользователя убеждают перевести сумму на неизвестный адрес ради «награды».

6. Фальшивые токены и rug pull

Через Web3 человеку продают «новый токен, который скоро появится на Bybit». На самом деле листинга нет. Токен может быть пустышкой: ликвидность заберут, продажа будет заблокирована, курс нарисуют внутри DEX, а вывести прибыль невозможно. Bybit Learn относит rug pull к типовым криптоскамам: разработчики разгоняют токен, собирают деньги и исчезают, оставляя держателей с бесполезными активами.

Главная формула развода

Мошенник не обязательно крадёт логин от Bybit. Он заставляет пользователя сделать «правильное» действие своими руками: подключить кошелёк, подписать разрешение, купить мусорный токен или вывести средства на чужой адрес.

Что делать, если уже подключались к подозрительному dApp: отключить сайт от кошелька, отозвать разрешения на токены, не переводить «комиссию за разблокировку», перенести остатки на новый чистый кошелёк и обращаться только в официальную поддержку Bybit. Отзыв разрешений сам Bybit описывает через dApp revoke.cash внутри Bybit App; при этом нужна небольшая сумма базового токена сети на gas.

  1. «Bybit Web3» — не отдельная биржа, а Web3-раздел экосистемы Bybit. Его ядро — Bybit Wallet, через который пользователь может хранить ончейн-активы, подключаться к dApp, участвовать в airdrop/staking и подписывать операции в блокчейне. ↩︎

Секта свидетелей битко•на за миллион долларов

Крипта подаётся как технология, но живёт как религия. Есть пророки, ереси, священные тексты, апокалиптические ожидания, обещание спасения от банков, государств и инфляции. Битко•н-максималисты не столько знают будущее, сколько верят в него. «Фиат умрёт», «доллар рухнет», «одна монета будет стоить миллион» — это не анализ, а слепая вера.

Секта свидетелей «битко•на за миллион долларов» постоянно пополняется: Кэти Вуд, Брайан Армстронг, Джек Дорси, Майкл Сэйлор, Самсон Моу, Артур Хейс, Мэттью Сигел, Роберт Кийосаки, Майкл Терпин, Баладжи Сринивасан, Майк Новограц, Адам Бэк, Джо Бёрнетт, Дэниел Робертс, Эдвард Кэрролл, Эрик Трамп.

Поимённо, кто из заметных публичных прогнозистов видит $1 млн за биткойн к 2030 году или позже (нынешняя цена — $80 тысяч).

КтоПрогноз
Cathie Wood / ARK InvestBull case ARK: около $1,5 млн за BTC к 2030; в ARK также прямо обсуждали сценарий $1 млн. (Ark Invest)
Brian ArmstrongCEO Coinbase: $1 млн к 2030 при регуляторной ясности, институциональном спросе и госрезерве BTC. (The Economic Times)
Jack Dorseyсооснователь Twitter/Block: «at least a million» к 2030 и выше. (Investopedia)
Michael SaylorStrategy/MicroStrategy: формула «если не ноль, то миллион»; у него также фигурируют сверхдальние цели вроде $13–21 млн. (Rootdata)
Samson MowCEO JAN3: $1 млн «не за горами», без точной даты; раньше называл 2025–2026. (Bitbo)
Arthur Hayesсооснователь BitMEX: $1 млн к 2028 на ликвидности и кредитной экспансии. (Bitbo)
Matthew Sigelглава digital assets research в VanEck: $1 млн в течение примерно пяти лет. (TradingView)
Robert Kiyosakiавтор «Rich Dad Poor Dad»: $1 млн к 2030 / в районе 2030–2035. (Финансовые новости | Finance Magnates)
Michael TerpinTransform Ventures: говорит о движении к $1 млн, но сначала ждёт просадку в 2026. (Маркет Уотч)
Balaji Srinivasanбывший CTO Coinbase: в 2023 ставил на $1 млн за 90 дней — прогноз не сбылся. (Ark Invest)
Mike NovogratzGalaxy Digital: условный сценарий $1 млн, если биткойн вытесняет золото как средство сбережения. (Bitbo)
Adam BackBlockstream: называл диапазон $500 тыс.–$1 млн в текущем цикле / при текущем спросе. (Decrypt)
Joe BurnettUnchained: $1 млн к 2030. (Финансовые новости | Finance Magnates)
Daniel RobertsIREN: $1 млн к 2030, если биткойн приблизится к капитализации золота. (Livewire Markets)
Edward CarrollMHC Digital: $1 млн на институциональном спросе и роли «store of value». (Финансовые новости | Finance Magnates)
Eric Trumpпрогнозировал, что BTC eventually / в долгую достигнет $1 млн. (Reuters)

Ещё 7 мотивационных книг, вводящих в заблуждение

У нас уже был список 7 знаменитых книг, которые отлично мотивируют, но вводят в заблуждение. Ниже ещё 7 таких книг, возможно, менее известных.

Книги считаются противоречивыми, потому что делают недоказуемые или преувеличенные утверждения; склонны к псевдонауке, упрощению реальности, манипуляциям или эзотерике; формируют ложные ожидания от жизни, успеха и мышления.

1. Эстер и Джерри Хикс – «Закон притяжения» (The Law of Attraction)

Мы получаем в жизни именно то, на чём концентрируем внимание. Всё, что происходит, вызвано нашими мыслями и чувствами. Авторы передают учение через ченнелинг с «существом по имени Абрахам».

Основана на ченнелинге (медиумическом контакте с сущностью), что уже выходит за рамки рационального мышления.

Повторяет идеи «Секрета», но с ещё большей мистикой: «чувства — это компас для притяжения».

Полностью игнорирует внешние обстоятельства и реальный мир. В книге много лозунгов и общих фраз, но отсутствует структура, доказательства, критика или ответственность.

Книга мешает критическому мышлению и создаёт иллюзию всесилия, особенно у уязвимых читателей.

2. Флоренс Шинн – «Игра в жизнь и как в неё играть»

Жизнь — это духовная игра, в которой можно победить через веру, слова и правильное мышление. Всё, что ты говоришь, материализуется.
Почему противоречива:

Основана на религиозном мистицизме, соединённом с оккультными элементами.

Подразумевает, что благополучие зависит от правильных аффирмаций и «духовного кода», что противоречит объективным обстоятельствам.

Создаёт магическое мышление вокруг бедности, болезней и удачи.

Представляет жизнь как видеоигру с командами и кодами, где слова — «волшебные пароли».

То есть книга упрощает реальность и приучает человека избегать ответственности и анализа в пользу «словесной магии».

3. Невилл Годдард – «Могущество осознания» (The Power of Awareness)

Всё в жизни — отражение твоего внутреннего «я». Ты создаёшь внешнюю реальность только силой своего воображения и веры.

Годдард утверждает, что реальность не существует независимо от нас — она «отражение внутреннего экрана».

Речь идёт не об изменении поведения, а об изменении ощущения себя, будто этого достаточно для перемен.

Примеры успеха — неподтверждённые истории. Инструкции — почти мистические.

Нет различий между фантазией и действием: воображение считается реальностью.

Книга опасно стирает границу между мышлением и поступками. Подходит для философии, но не как руководство к жизни.

4. Луиза Хей – «Ты можешь исцелить свою жизнь»

Эмоции и мысли вызывают болезни. Изменяя мышление и прощая, можно исцелиться от любых проблем — даже рака.

Луиза Хей прямо утверждает, что психологические травмы вызывают все болезни, включая ВИЧ и рак.

Даёт таблицы: «если у тебя астма — ты не хочешь жить», «если у тебя боль в спине — ты не чувствуешь поддержки».

Подразумевается, что ты сам виноват в болезни, и ты можешь её отменить силой мысли.

Хотя психологическое здоровье и правда влияет на физическое, такие утверждения бездоказательны и опасны.

У внушаемых людей может привести к отказу от медицины, усилить чувство вины, мешать лечению и адекватному самопониманию.

5. Дипак Чопра – «Семь духовных законов успеха»

Успех — это не усилие, а «естественное состояние». Через гармонию с космосом, намерение и недеяние можно добиться всего.
Почему противоречива:

Пишет о вселенских энергетических потоках, не объясняя, что это и как работает.

Соединяет индуистскую философию, квантовую физику и поп-психологию, но без логической согласованности.

Утверждает, что настоящее недеяние — путь к результату, что может восприниматься буквально и вредить мотивации.

Формулирует идею успеха как мистическое соответствие «высшей цели», а не как результат действий.

Произведение способно внушить пассивность и ложное чувство контроля через духовные практики вместо реальных шагов.

6. Боб Проктор – «Рождённый быть богатым» (You Were Born Rich)

Опасная мысль, приводившая к революциям. Богатство — твоё естественное право. Если ты беден, значит, у тебя проблемы с мышлением и ментальными установками.

Книга делает абсолютные заявления без доказательств: «все богачи просто правильно думали», «мысль — единственная причина бедности».

Связывает личную ценность человека с финансовым результатом, что усиливает тревожность и чувство неполноценности.

Использует клише вроде «деньги — энергия», «всё в голове», но не даёт работающих инструментов.

Продаёт иллюзию, а не стратегии: Проктор сам зарабатывал на платных курсах, семинарах, франшизах.

Проблема в том, что книга подменяет финансы «ментальной энергией». Вдохновляет, но может навредить при некритичном восприятии.

7. Вадим Зеланд – «Трансерфинг реальности»

Мир — это зеркало сознания. Реальность «переключается» между вариантами в зависимости от твоего внутреннего настроя. Нужна правильная «частота» мышления и отказ от «важности».

Проблема в том, что книга оперирует непроверяемыми понятиями: «маятники», «альтернативные линии жизни», «балансирующие силы».

Отрицание значимости целей — «если сильно хочешь — не получишь» — противоречит здравому смыслу.

Стиль подачи — эзотерико-научный, с мифическим жаргоном, непонятным без погружения в систему.

Многие читатели становятся зависимыми от терминосферы, не понимая, как применить идеи в конкретных жизненных задачах.

Книга вдохновляет, но при буквальном восприятии — вводит в параллельную реальность, где лексика заменяет мышление и действия.

Полезно про книги:

Мошенница по крипте представилась как Татьяна Смирнова

Грубый сбор телефонов под обман.

Потому что на фото не Татьяна Смирнова, а Татьяна Волкова, которая тоже не вполне корректно затягивает людей в крипту, но хотя бы под своим реальным именем.

По скриншотам это выглядит как рекламная воронка под развод на крипте.

Реклама во «ВКонтакте» идёт от имени «Татьяна Смирнова». В креативе дешёвые манипуляции:

  • «Даже мегалентяй закроет кредитку благодаря такому трюку»
  • «Цифровая валюта закрыла ипотеку за меня»
  • «Никаких продаж. Денег не прошу. Просто делюсь тем, что сама использую».

Как рекламодатель указана фирма ART FOR WELLNESS CIC, ИНН/идентификатор в карточке рекламы — 13108127.

7 глубоких книг для развития личности

Ранее мы разобрали 7 знаменитых книг, которые отлично мотивируют, но вводят в заблуждение. А ниже вы найдёте 7 альтернатив — книги менее противоречивые, более прагматичные и основанные на реальном опыте, психологии или экономике.

1. Кэл Ньюпорт – «В работе с головой» (Deep Work)

Глубокая, сосредоточенная работа — ключ к выдающимся результатам в условиях отвлекающего мира. Работа основана на исследованиях когнитивной психологии, даёт конкретные методы повышения концентрации и продуктивности, не обещает мгновенного успеха, но учит навыку, который накапливается со временем.

Книга подходит для тех, кто хочет работать лучше, а не просто мечтает о богатстве.

2. Нассим Талеб – «Чёрный лебедь»

Непредсказуемые события (чёрные лебеди) оказывают огромное влияние на нашу жизнь и успех.

Произведение критически переосмысливает успех, случайность и заблуждения. Основана на реальных наблюдениях и статистике, а не на мотивации. Помогает быть устойчивее к неожиданным потрясениям.

Подходит для тех, кто ищет реалистичный взгляд на успех и неудачи.

3. Чарльз Дахигг – «Сила привычки» (The Power of Habit)

Изменяя привычки, мы меняем свою жизнь. Книга объясняет, как формируются привычки на уровне нейрофизиологии. Даёт практические инструменты для самоизменения. Подходит как для личной эффективности, так и для бизнеса.

Подходит для терпеливых людей, которые хотят пошагово менять повседневные шаблоны поведения.

4. Дэниел Канеман – «Думай медленно… решай быстро» (Thinking, Fast and Slow)

У нас есть два типа мышления — быстрое (интуитивное) и медленное (аналитическое); оба влияют на решения. Автор — лауреат Нобелевской премии, опирается на десятилетия исследований.

Канеман внятно объясняет, почему мы ошибаемся — и как избежать когнитивных ловушек. Не мотивирует «думать позитивно», а учит думать точно и глубоко.

5. Адам Грант – «Оригиналы» (Originals)

Успех приходит не к безумным рисковым мечтателям, а к тем, кто нестандартно, но обоснованно действует.

Книга опирается на исследования и реальные кейсы предпринимателей и новаторов. Она разрушает мифы о гениальности, спонтанности и мгновенном успехе.

Призывает к разумному риску и взвешенному выбору, а не к слепому «верь — и будет». Подходит тем, кто хочет быть креативным, но рациональным.

6. Скотт Янг – «Ультраобучение» (Ultralearning)

Любой может освоить сложный навык быстро и эффективно — если сделать это стратегически. Влючает реальные истории освоения навыков (программирование, языки и т.д.); учит дисциплине, а не магии мышления. Идеально для самоучек и тех, кто хочет инвестировать в навыки, а не ждать успеха.

7. Морган Хаузел – «Психология денег» (The Psychology of Money)

Финансовое поведение часто иррационально, и это нормально — главное понимать свои эмоции и цели.

Объясняет, почему разумные люди делают неразумные финансовые выборы. Основана на психологии, а не на «секретах миллиардеров». Учит долгосрочному мышлению, а не стремлению к быстрым результатам. Подходит тем, кто хочет быть спокойнее и мудрее в обращении с деньгами.

Полезно про книги

7 мотивационных книг, вводящих в заблуждение

1. Ронда Берн – «Секрет» (The Secret)

Основная идея в том, что Вселенная «отвечает» на наши мысли и желания — закон притяжения. Почему книга противоречива? Она продвигает идею, что мысли буквально притягивают события. Игнорирует внешние обстоятельства (болезни, бедность, война). Превращает мотивацию в магическое мышление.

Проблема состоит в том, что людям внушают, что они виноваты в своих неудачах, потому что «неправильно думали». Подробнее о книге.

2. Джо Диспенза – «Сила подсознания» / «Стань сверхъестественным»

Основная идея: мы можем изменять реальность с помощью нейропластичности, медитаций и «высокой частоты вибраций». Книга часто ссылается на науку, но делает необоснованные или искажённые выводы.

В произведении много эзотерики и псевдонауки. Она критикуется научным сообществом за упрощения и домыслы. Подробнее о книге.

3. Дейл Карнеги – «Как завоёвывать друзей и оказывать влияние на людей»

Основная идея: эффективное общение и манипулятивная доброжелательность ведут к успеху.

Книгу критикуют за манипулятивный подход к человеческим отношениям. Она создаёт иллюзию простых решений сложных социальных взаимодействий.

Может поощрять лицемерие (например, «улыбайтесь даже если не хотите»).

Правда состоит в том, что методы работают не всегда и не со всеми — зависит от культуры и контекста. Подробнее о книге.

4. Роберт Кийосаки – «Богатый папа, бедный папа»

Основная идея: финансовая грамотность важнее традиционного образования. Но автобиографические детали не подтверждаются, «Богатый папа» — скорее художественный образ.

Продвигает идеи инвестирования в недвижимость и пассивный доход, но упрощает риски. Призыв «не работай на деньги — пусть деньги работают на тебя» неприменим для большинства людей без стартового капитала.

Книга увлекает людей в рискованные схемы без должной подготовки. Может дать уверенность там, где полезнее будут сомнения. Подробнее о книге.

5. Экхарт Толле – «Сила настоящего»

Основная идея: настоящий момент — единственно реальный; отпусти мысли и эго. Но подход антинаучен — пропагандирует отказ от мышления, анализа, планирования.

Часто цитируется в контексте духовного ухода от реальности. Критикуется за абстрактность и мистицизм, несмотря на внешнюю простоту.

Книга может способствовать уходу от решения реальных жизненных проблем, отказу от их решения. Подробнее о книге.

6. Пауло Коэльо – «Алхимик»

Основная идея: Вселенная помогает тем, кто следует своей мечте. Это прекрасный роман, но философия наивно-оптимистична. Призывает идти к мечте, игнорируя риски, последствия и реальность.

Вдохновляет, но может породить разочарование, если мечта не сбывается. То есть книга работает как сказка, а не руководство к действию. Подробнее о книге.

7. Наполеон Хилл – «Думай и богатей» (Think and Grow Rich)

Основная идея: сила желания, веры и визуализации приводит к богатству и успеху.

Хилл заявляет, что лично общался с Эндрю Карнеги и другими выдающимися людьми, но это не подтверждено исторически.

Книга строится на идее, что достаточно правильно мыслить, и успех придёт, игнорируя реальные препятствия — бедность, болезни, войны, дискриминацию.

Использует псевдонаучные и мистические концепции: «эфирный разум», «вибрации», «шестое чувство».

Не содержит чётких стратегий, повторяет абстрактные принципы вроде «сильного желания» и «упорства».

Опасно то, что книга может внушить, что бедность — результат «неправильного мышления», а не обстоятельств, находящихся вне контроля человека. Подробнее о книге.

Резюме

Все эти книги вдохновляют, но одновременно могут ввести в заблуждение, особенно если воспринимать их как универсальные и научно обоснованные руководства. Они используют селективные примеры успеха, упрощают сложные процессы, строят аргументацию на эмоциях, а не фактах.

Ниже вы найдёте 7 альтернатив — книги менее противоречивые, более прагматичные и основанные на реальном опыте, научных данных, психологии или экономике.

Ещё 7 мотивационных книг, вводящих в заблуждение
7 глубоких книг для развития личности

Ещё полезное про книги

Развод! «$5,000 DAILY», «PROVEN SYSTEM!», «START EARNING NOW»

По картинке это классическая приманка под инвестиционный/крипто-скам или «систему заработка».

Главные красные флаги:

1. «$5,000 DAILY» ($5000 ежедневно)
Обещание $5000 в день без объяснения источника дохода — почти прямой маркер мошенничества. Легальный бизнес не рекламирует гарантированные сверхдоходы такой баннерной формулой.

2. «PROVEN SYSTEM!» (Доказанная система)
Фраза ничего не доказывает. Нет названия компании, лицензии, юрлица, отчётности, команды, методики, рисков. Просто внушение: «система проверена».

3. «4,357 Success Stories» (4357 успешных историй)
Типичная фальшивая социальная валидация. Число выглядит точным, но проверить его невозможно. Такие счётчики рисуют для доверия.

4. Кнопка «START EARNING NOW» (Начинай зарабатывать сейчас)
Не «узнайте условия», не «прочитайте документы», а сразу «начните зарабатывать». Цель — быстро перевести человека из сомнения в действие.

5. Дизайн под агрессивный кликбейт
Крупная сумма, жирный шрифт, контрастная кнопка, фон с зелёными надписями — всё сделано не для объяснения, а для возбуждения жадности и срочности.

Вероятная схема такая: сначала обещают «ежедневный доход», потом просят внести депозит, затем показывают нарисованную прибыль в личном кабинете. Когда человек хочет вывести деньги, появляются «комиссия», «налог», «верификация», «страховой платёж» или «активация вывода». После оплаты требуют ещё.

Подробнее:

Онлайн-казино: держитесь подальше

Что такое REKT в крипте

REKT в крипте — это сленг от английского wrecked, то есть «разбит», «разорён», «уничтожен».

Так говорят про человека, который сильно потерял деньги: купил на хаях, попал под ликвидацию, вложился в скам, поверил пампу или не вышел до обвала.

Примеры:

1. Трейдер с плечом
Открыл лонг с плечом x20, цена упала на 5%, позицию ликвидировало. Он rekt.

2. Инвестор в токен-пустышку
Купил монету после рекламы у инфлюенсера, инсайдеры слили токены, цена рухнула на 90%. Покупатели rekt.

3. Хомяк на FOMO
Зашёл в проект, когда «все уже заработали», а потом остался с обесценившимися токенами.

То есть REKT — это когда участник рынка оказался финансово «разнесён» обвалом, ликвидацией или разводом.

Для иллюстрации можно так:

REKT — человек думал, что входит в рынок, а вошёл в мясорубку.

Понимай их. Криптожаргон и криптотермины

Uniswap: фабрика мошенничества на Ethereum

Uniswap — не «скам» сам по себе, а базовая инфраструктура, через которую скам получил промышленный масштаб в Ethereum.

Это не классическая биржа с листингом, комплаенсом и ответственностью за допуск актива. Это AMM/DEX: любой может создать токен, любой может создать пул, любой может дать ликвидность, любой может заманить туда покупателей.

Кто за ним стоит

У Uniswap есть три слоя.

Uniswap Labs — компания-разработчик интерфейса, кошелька, API и других продуктов. В Terms of Service она указана как Universal Navigation Inc., d/b/a Uniswap Labs. Uniswap Labs подчёркивает, что интерфейс — это одно, а Uniswap Protocol — другое: Labs не контролирует и не управляет версиями протокола на блокчейнах.

Uniswap Protocol — набор смарт-контрактов v1–v4. Они позволяют обменивать токены через пулы ликвидности. Создатель протокола — Hayden Adams; сама Uniswap Labs пишет, что он создал Uniswap Protocol в 2018 году.

Uniswap Governance / UNI holders / Uniswap Foundation — контур управления. В документации сказано, что UNI holders могут управлять протоколом, тратить средства treasury, включать protocol fee и даже минтить дополнительный UNI в пределах установленных правил.

То есть у Uniswap есть люди, компания и фонд. Но когда происходит скам с конкретным токеном, ответственность тут же распадается: токен создал неизвестный адрес, пул создал другой адрес, покупку сделал сам пользователь, а Uniswap Labs говорит: «мы не продавец, не брокер, не советник и не проводим suitability review».

Почему Uniswap удобен мошенникам

Главная причина — пул можно создать без разрешения. В документации Uniswap для разработчиков прямо описано, как создать пул v3 через createPool(tokenA, tokenB, 3000) или пару v2 через createPair(tokenA, tokenB). Адреса токенов задаёт сам создатель пула; стартовая цена определяется начальной ликвидностью.

Для честного проекта это звучит красиво: не надо просить Coinbase, Binance или Kraken о листинге. Для мошенника это звучит ещё красивее: не надо просить вообще никого.

Типовая схема:

  1. Создаётся ERC-20 токен с модным названием.
  2. Делается пул на Uniswap против ETH, USDC или WETH.
  3. В соцсетях разгоняется нарратив: «ранний вход», «следующий PEPE», «инсайд», «AI-монета», «Base gem».
  4. Первые сделки и боты создают видимость рынка.
  5. Жертвы покупают через узнаваемый интерфейс Uniswap.
  6. Создатель продаёт свои токены, вынимает ликвидность или блокирует продажи через код токена.

Rug pull: классика Uniswap

Uniswap сам в справке объясняет unsellable token scams: токены могут быть устроены так, что купить их можно, а продать нельзя. После покупки мошенники могут убрать ликвидность из пула; это и есть rug pull. В результате мошенники забирают ETH из пула, а жертва остаётся с токеном без стоимости, который невозможно продать.

Научная работа «Trade or Trick?» по Uniswap V2 выявила более 10 тыс. scam tokens и оценила, что примерно 50% токенов, попавших в выборку Uniswap, были скамом. Авторы также пишут, что scam tokens и liquidity pools создавались специально под rug pull, а часть токенов содержала backdoors в смарт-контрактах.

Honeypot: купить можно, продать нельзя

Отдельный вид — honeypot. Это токен-ловушка: интерфейс показывает рост, график выглядит заманчиво, покупки проходят, но продажа блокируется. Причина может быть в blacklist, whitelist, 100% sell fee, скрытой функции владельца или другом условии в контракте.

Uniswap теперь показывает token warnings: malicious, impersonator, honeypot, high buy/sell fee, 100% sell fee detected. Но это не гарантия безопасности. Uniswap Labs прямо пишет, что предупреждения не являются инвестсоветом, не исчерпывают все риски, а данные могут отсутствовать для новых или непопулярных токенов.

Это важный момент для книги: предупреждение появляется не до скама как запрет, а часто рядом со скамом как табличка «осторожно, яма». Кто уже упал, тому легче не становится.

Подделки известных токенов

На Uniswap легко создать токен с похожим названием и тикером. Например, мошенник может сделать токен, который визуально похож на популярный актив, но имеет другой contract address. Поэтому Uniswap отдельно предупреждает об impersonator tokens: токен может пытаться выдать себя за другой актив, а проверять надо именно адрес контракта.

Это особенно опасно для новичка. Он видит знакомое имя, знакомый тикер, график, объём, пул — и думает, что покупает «настоящую монету». На деле он покупает клон, созданный за несколько минут.

Trapdoor tokens: скрытая дверь для создателя

Есть ещё более технический вариант — trapdoor tokens. В работе «From Programming Bugs to Multimillion-Dollar Scams» такие токены описаны как ERC-20, которые позволяют покупать, но мешают продавать через логические баги или owner-only функции. Исследователи собрали датасет примерно из 30 тыс. trapdoor и non-trapdoor токенов на Uniswap V2.

Смысл простой: внешне токен выглядит как обычный ERC-20. Внутри спрятано условие, которое даёт владельцу или связанным адресам преимущество: жертва входит, а выйти не может.

Новая зона риска: Uniswap v4 hooks

Uniswap v4 добавил hooks — внешние смарт-контракты, которые могут вмешиваться в поведение пула: до или после swap, при добавлении/удалении ликвидности, при расчёте комиссий и т.д. Это мощный инструмент для разработчиков, но и новая поверхность атаки.

Uniswap Labs в справке прямо предупреждает: hooks создаются независимыми сторонними разработчиками, не аффилированными с Uniswap Labs; некоторые hooks могут быть malicious или привести к непредвиденным последствиям.

В документации для разработчиков Uniswap отдельно сказано, что hooks встраиваются в критические этапы исполнения swap и могут нарушить целостность пула, неправильно оценить сделки или привести к потерям LP, если логика небезопасна.

Для мошенника это будущий подарок: теперь можно не только сделать мусорный токен, но и прикрутить к пулу «особые правила», которые обычный покупатель не понимает.

Регуляторный фон

В 2024 году Uniswap Labs получила Wells Notice от SEC, но в феврале 2025 года SEC закрыла расследование без enforcement action. Это важно: регуляторная претензия к Uniswap Labs была снята, но это не означает, что исчезли риски пользователей в скам-токенах.

То есть Uniswap может быть легальным протоколом и одновременно оставаться местом, где массово торгуются мошеннические токены. Это не противоречие, а сама суть DeFi: инфраструктура нейтральна, ущерб конкретен.

Резюме

Uniswap стал для Ethereum тем, чем базар является для уличной торговли: место есть, прилавок поставить легко, покупатель идёт сам. Компания Uniswap Labs делает узнаваемый интерфейс, протокол работает через смарт-контракты, управление отдано UNI-голосованию, а токены создают неизвестные адреса. В этой конструкции мошеннику не нужно проходить листинг, раскрывать владельцев, показывать отчётность или доказывать ценность проекта. Достаточно выпустить ERC-20, создать пул, нарисовать график и привести толпу. Uniswap не обязан быть скамом, чтобы стать идеальной инфраструктурой для скама.

Solana — подарок для мошенников

Токен Solana используется для чего-то полезного или только для скама?

ОТВЕТ:

Вы правы. Solana — одна из самых удобных сетей для массового выпуска мошеннических токенов, потому что там дёшево, быстро и почти без барьеров. Но есть и нормальные примеры применения.

Что полезного делает SOL:

  1. Оплата комиссий. Любая транзакция в Solana требует комиссию в SOL; базовая комиссия — 5000 лампортов за подпись, половина сжигается, половина идёт валидатору.
  2. Стейкинг и безопасность сети. SOL делегируют валидаторам; через это обеспечивается участие в консенсусе и выплата вознаграждений. Это техническая функция, а не просто «фантик».
  3. Расчёты и стейблкойны. Visa ещё в 2023 году расширила пилоты расчётов в USDC на Solana вместе с Worldpay и Nuvei; PayPal в 2024 году вывел PYUSD на Solana, прямо объясняя это скоростью и низкой стоимостью транзакций.
  4. DeFi/DEX/платежи/DePIN. По DeFiLlama у Solana есть миллиарды долларов TVL, большие обороты DEX и значимая капитализация стейблкойнов; Helium перенёс свою сеть на Solana, чтобы использовать низкие комиссии и масштабируемость.

Но это не отменяет главного: та же полезная инфраструктура делает Solana удобной машиной для скама. Низкие комиссии и простая эмиссия SPL-токенов позволяют клепать мемкойны и «инвестпроекты» почти конвейером. В свежем исследовании SolRugDetector авторы проверили 100 063 токена, выпущенных в первой половине 2025 года, и идентифицировали 76 469 rug pull-токенов — то есть проблема не маргинальная, а системная. Другое исследование по данным 2021–2024 годов нашло 22 195 токенов с признаками rug pull в Solana DeFi.

Solana / SOL — справка

Solana — высокоскоростной блокчейн первого уровня. Его родной токен — SOL. Формально SOL нужен не только для спекуляции: им оплачивают комиссии, через него работает стейкинг и валидаторы, он используется как базовый актив внутри DeFi, платежей, NFT, мемкойнов и инфраструктурных проектов. Но практическая массовая слава Solana во многом связана именно с тем, что в ней очень легко, быстро и дёшево выпускать новые токены.

Кто придумал

Главное имя — Anatoly Yakovenko / Анатолий Яковенко, бывший инженер Qualcomm, Dropbox и Mesosphere. В 2017 году он предложил идею Proof of History — «криптографических часов» для ускорения согласования транзакций. В раннюю команду Solana входили Raj Gokal, Greg Fitzgerald, Stephen Akridge; в источниках также часто упоминаются инженерные корни команды из Qualcomm и Dropbox.

Имена основателей и ранних ключевых фигур: Anatoly Yakovenko, Raj Gokal, Greg Fitzgerald, Stephen Akridge, Jeff Washington, Jed Halfon, Stephen Akridge, Amber Christiansen, Pankaj Garg, Jon Cinque.

Организации вокруг Solana

Есть несколько разных центров влияния:

Solana Labs — компания-разработчик, связанная с запуском и развитием протокола. В публичных профилях среди ключевых лиц указываются Anatoly Yakovenko, Raj Gokal, Phil Chang, Kathy Lee.

Solana Foundation — фонд в Цуге, Швейцария; его заявленная задача — децентрализация, безопасность и развитие экосистемы Solana. Среди публичных лиц фонда: Lily Liu — президент Solana Foundation, Dan Albert — executive director, Mable Jiang — board member, Austin Federa — коммуникации / публичный голос экосистемы.

Anza — отдельная инженерная структура, созданная бывшими сотрудниками Solana Labs. Она развивает клиент Agave, форк прежнего валидаторного клиента Solana Labs. В founding team Anza названы Jeff Washington, Stephen Akridge, Jed Halfon, Amber Christiansen, Pankaj Garg, Jon Cinque.

Jump Crypto / Jump Trading — важный внешний инженерный центр через клиент Firedancer. Ключевое имя — Kevin Bowers, главный научный сотрудник Jump Trading, публично представлявший Firedancer / Frankendancer.

Как работает SOL

SOL используется для трёх базовых вещей: комиссии, стейкинг, участие в экономике сети. Каждая транзакция в Solana требует комиссию в SOL; базовая комиссия делится так: 50% сжигается, 50% получает валидатор, а приоритетная комиссия целиком идёт валидатору.

Стейкинг устроен через делегирование SOL валидаторам: держатели делегируют токены, валидаторы обрабатывают транзакции и получают вознаграждения, делясь ими с делегаторами за вычетом комиссии валидатора. Начальная инфляция Solana была 8% годовых с ежегодным снижением на 15% до долгосрочного уровня 1,5%.

Деньги и инвесторы

В июне 2021 года Solana Labs объявила частную продажу токенов на $314 159 265. Раунд возглавили Andreessen Horowitz / a16z и Polychain Capital. Среди участников были 1kx, Alameda Research, Blockchange Ventures, CMS Holdings, CoinFund, CoinShares, Collab Currency, MGNR / Memetic Capital, Multicoin Capital, ParaFi Capital, Sino Global Capital, Jump Trading, а среди индивидуальных инвесторов был назван Boys Noize.

Имена фондов и инвесторов: Andreessen Horowitz, Polychain Capital, Alameda Research, Jump Trading, Multicoin Capital, CoinShares, CoinFund, CMS Holdings, ParaFi Capital, 1kx, Blockchange Ventures, Collab Currency, MGNR, Sino Global Capital, Boys Noize.

Реальные применения

Solana пытается быть не «цифровым золотом», а дешёвой и быстрой инфраструктурой для приложений. Поэтому вокруг неё есть платежи, стейблкойны, DeFi, NFT, игровые проекты, DePIN и мемкойны.

Из более «серьёзных» примеров: Visa в 2023 году расширила пилоты расчётов в USDC на Solana вместе с Worldpay и Nuvei; PayPal вывела PYUSD на Solana, объясняя это скоростью и низкой стоимостью транзакций; Helium мигрировала на Solana 18 апреля 2023 года.

DeFi и приложения

Крупные DeFi-проекты Solana: Jupiter, Kamino, Jito, Marinade, Sanctum, Raydium, Orca, Meteora, Drift, MarginFi, Save, Phoenix. В кошельках и пользовательском слое часто всплывают Phantom, Backpack, Solflare, Magic Eden, Tensor. В инфраструктуре — Helius, Pyth, Wormhole, Metaplex, Jito Labs, Syndica, Tinydancer, Light Protocol, RISC Zero, Succinct, Arcium.

Тёмная сторона: мемкойны, rug pull, боты

Solana стала идеальной фабрикой токенов: низкая комиссия, быстрые сделки, простая эмиссия SPL-токенов. Главный символ этой эпохи — Pump.fun, платформа для мгновенного выпуска мемкойнов. Её публично связывают с основателями Noah Tweedale, Alon Cohen, Dylan Kerler. WIRED описывал Pump.fun как «мемкойн-фабрику», быстро выросшую на Solana; отдельное расследование WIRED касалось прошлого Dylan Kerler и предполагаемых ранних rug pull-эпизодов, которые он и Pump.fun не комментировали.

Академические работы уже фиксируют масштаб проблемы. Исследование SolRugDetector проверило 100 063 токена, выпущенных в первой половине 2025 года, и идентифицировало 76 469 rug pull-токенов. Другая работа по Solana DeFi за 2021–2024 годы нашла 22 195 токенов с паттернами rug pull.

FTX, Alameda и Sam Bankman-Fried

Solana исторически была тесно связана с кругом Sam Bankman-Fried. В 2020 году FTX и Alameda Research создали Serum Foundation и объявили Serum — DEX на Solana. Это был важный ранний проект для Solana DeFi. После краха FTX Solana Foundation отдельно раскрывала связь с FTX/Alameda: около $1 млн наличных или эквивалентов на FTX.com, а также токены FTT и SRM на площадке на момент остановки выводов.

Регуляторный фон

В 2023 году SEC в исках против Coinbase и Binance утверждала, что ряд торгуемых криптоактивов являются ценными бумагами; среди упоминавшихся активов был SOL. Solana Foundation публично возражала и заявляла, что SOL не является ценной бумагой.

Слабые места

Solana долго критиковали за остановки сети и зависимость от координации валидаторов. Например, 6 февраля 2024 года Solana Mainnet Beta остановила финализацию блоков; Anza описала выпуск патча v1.17.20 и перезапуск кластера валидаторами.

Вторая претензия — централизация вокруг крупных валидаторов, инфраструктурных клиентов и фондов. Третья — то, что дешевизна транзакций провоцирует ботов, спам и манипулятивные стратегии: исследование по failed transactions на Solana прямо связывает низкую стоимость и высокую пропускную способность с бот-спамом, финансовой эксплуатацией, failed transactions и congestion.

Pump.fun: фабрика скама на Solana

Сергей Павлович обещает посадить Никиту Конева

Сергей Павлович (канал «Люди PRO») взял на себя полную ответственность за возврат средств инвесторам криптопроекта Tiffany Coin ($TFNY) до 1 000 000 долларов и раскрыл детали мошеннической схемы.

  • Сергей Павлович. Организатор проекта, ответственный за коммуникации и привлечение инвестиций.
  • Никита Конев. Технический специалист, «казначей» проекта, который полностью контролировал кошельки с USDT, Solana и токенами $TFNY. Именно его автор называет главным виновником и мошенником.
  • Влад. Партнер Сергея, занимавшийся публичной частью и работой с инвесторами.
  • Никита Ануфриев. Владелец канала «Хедлайнеры», который порекомендовал Никиту Конева как надежного специалиста.
  • Олег Артемьев, Рафаэль («Слёзы Сатоши») Манвелян. Криптоблогеры, критиковавшие автора. Артемьева автор обвиняет в сливе адреса виллы, что привело к ограблению.
  • Александр Харчевников. Блогер, с которым автор судился 4 года за клевету и выиграл дело.

Финансовые показатели проекта

  • 763 000 долларов (в USDT и Solana): Общая сумма, собранная на проект от инвесторов.
  • 70 000 долларов: Личные средства автора, вложенные в проект.
  • 691 000 долларов: Текущий долг автора перед инвесторами на момент записи видео.
  • 200 000 – 300 000 долларов: Убытки обычных пользователей (подписчиков), покупавших токен $TFNY на рынке.
  • 1 000 000 долларов: Общий суммарный ущерб от действий Конева.
  • 600 000 долларов: Сумма, которую Конев, по его собственному признанию, проиграл на бирже, используя средства проекта для спасения своих позиций по Ethereum с плечом.
  • 2 000 000 долларов: Общий долг Никиты Конева перед различными кредиторами, включая автора.
  • 1 761 Solana, 404 000 USDT и 414 млн токенов $TFNY: Остаток средств, который должен был находиться на кошельках Конева на момент решения о закрытии проекта.

Хронология и суть обмана

  1. Создание проекта: Конев получил полный контроль над всеми активами. Проект разрабатывал торгового бота и продукт уровня Polymarket.
  2. Подозрения: В конце лета 2024 года прозрачность действий Конева исчезла. На просьбы показать кошельки в реальном времени через Zoom он отвечал: «Придётся поверить», утверждая, что деньги в стейкинге или изъяты кредиторами.
  3. Манипуляции: Конев просил знакомых временно закидывать деньги на кошельки, чтобы имитировать наличие средств перед инвесторами.
  4. Признание: 28 декабря Конев признался в чате, что использовал деньги проекта для покрытия «кассового разрыва» в своем стартапе и выплаты зарплат.
  5. Попытка оправдания: Конев начал публиковать посты о своем «портале в долг» на 155 млн рублей, пытаясь выставить себя жертвой обстоятельств. При этом он живет в квартире за 3 000 долларов в месяц.

Последствия и текущая ситуация

  • Уголовное преследование: На Конева, по данным Павловича, заведено уголовное дело. Ему грозят статьи за присвоение имущества в особо крупном размере: в РФ (ст. 160 УК РФ, до 10 лет) и в Таиланде (ст. 352-354 УК, до 5 лет).
  • План возврата средств: Автор обязался вернуть инвесторам долг до 1 июля 2026 года. В случае задержек он планирует выплачивать по 30 000 долларов ежемесячно из доходов своих других бизнесов.
  • Рекомендации: Автор призывает никогда не отдавать контроль над деньгами третьим лицам и требовать прозрачности через демонстрацию экрана, а не скриншоты.

В завершение Сергей упоминает свои действующие проекты (Ufast VPN, Change.pro, Glocal Travel и др.), за счет которых планирует закрывать долги, и призывает не доверять «криптанам» на слово.

В России могут посадить за перевод 300 рублей

Это не фигура речи. Именно так произошло с Александром Мойсеюком, бывшим главредом YA62. ru (Рязань). Он признал вину по делу о донате ФБК в 300 рублей в августе 2021 года, после признания организации экстремистской.

Александра Мойсеюка пока не приговорили, но держат в СИЗО: дело — по ч. 1 ст. 282.3 УК, поводом называют перевод ФБК 300 рублей; арест продлён до 29 июля 2026 года.

По той же логике «маленький перевод — большой срок» уже были реальные сроки:

  1. Казановский, Калининградская область — 4 месяца колонии за перевод 300 рублей ФБК; взяли под стражу в зале суда.
  2. Неназванный житель Калининграда — 3 года колонии за перевод 500 рублей ФБК. У него были двое малолетних детей, вину признал.
  3. Дмитрий Марсов, Москва — 3 года колонии за пять ежемесячных донатов по 300 рублей, всего 1500 рублей. Отец пятерых детей.
  4. Алексей Бучнев, Москва, бывший сотрудник Центробанка — 3 года колонии за пожертвование 1000 рублей ФБК; взят под стражу в зале суда.
  5. Алексей Екатеринин, Москва, IT-специалист — 4 года колонии за семь переводов на общую сумму 2100 рублей.
  6. Виктор Леваков, волонтёр «Немцова моста» — 3,5 года колонии за донаты на 3500 рублей; также конфисковали телефон, планшет и сумму донатов.
  7. Антон Гришин, бывший московский муниципальный депутат — сначала штраф, затем апелляция заменила наказание на 3,5 года колонии за семь списаний по 500 рублей, всего 3500 рублей.
  8. Валерий Ледков, ХМАО, исследователь фольклора — апелляция заменила штраф на 3 года колонии по делу о переводе 300 рублей, позднее добавили ещё 1800 рублей; потом кассация заменила реальный срок на условный.

К апрелю 2026 года есть больше 225 уголовных дел в 64 регионах за донаты ФБК. Известно о 167 приговорах, из них 24 человека получили реальные сроки. Чаще всего суды назначают штрафы.

Статья 282.3 УК РФ наказывает за переводы в адрес организаций/сообществ, признанных экстремистскими, либо на подготовку/совершение «экстремистских» преступлений. Пленум Верховного суда трактует «финансирование» широко: не только деньги, но и вещи/услуги/оплата аренды/«взносы на общее», если речь про АУЕ и т. п.

Наказание:

ч. 1: штраф 300–700 тыс. ₽ (или доход за 2–4 года) / принудительные работы 1–4 года / лишение свободы 3–8 лет.

ч. 2 (с использованием служебного положения): принудительные работы 2–5 лет или лишение свободы 5–10 лет (возможны доп. ограничения/запреты).

За какие банковские переводы можно сесть
Три года колонии за перевод 1000 рублей

«Транспортный» напылесосил 40 млрд

«Транспортный» рухнул не как жертва внезапной паники, а как банк, который до самого финиша агрессивно затягивал деньги населения при уже сломанной модели. На 1 мая 2015 года он занимал 103-е место в банковской системе, а 20 мая ЦБ отозвал лицензию, указав на падение норматива капитала ниже 2%, полную утрату капитала после досоздания резервов, высокорискованные вложения в низкокачественные активы и крупные «транзитные сомнительные операции» в 2014 году. Регулятор отдельно подчеркнул, что финансовое оздоровление банка с участием АСВ уже было экономически бессмысленным.

Хронология у краха очень показательная. 16 апреля 2015 года банк по предписанию ЦБ прекратил принимать и пополнять вклады. 23 апреля стало известно, что платежи идут уже на бумаге, а не в обычном электронном режиме; для рынка это был почти открытый сигнал проблем с ликвидностью. 8 мая банк начал искать инвестора, причем потребность в капитале оценивалась в 7 млрд руб.; основным владельцем был Александр Мазанов с долей 61,1%. Но инвестор не нашелся: 20 мая лицензия была отозвана, а 25 июня Арбитражный суд Москвы признал банк банкротом.

Главные пострадавшие — вкладчики, АСВ и крупные кредиторы. На 1 апреля объем вкладов физлиц в банке вырос почти вдвое с начала года и достиг 41 млрд руб.; под страховые выплаты подпадало около 39 млрд руб., что тогда стало абсолютным рекордом для системы страхования вкладов. За компенсациями могли обратиться почти 60 тысяч вкладчиков. РБК тогда писал, что такой случай фактически съедает фонд страхования вкладов; АСВ, впрочем, публично успокаивало рынок, что денег хватит. Но в конкурсном производстве вскрылась совсем другая картина: общий реестр требований кредиторов составил 37,9 млрд руб., а к апрелю 2016 года кредиторам первой очереди удалось направить только 10,2 млрд руб.

Почему история вышла такой дорогой? Потому что это был не просто неудачный банк, а, по сути, «пылесос» вкладов перед финалом. Максим Осадчий в день отзыва лицензии говорил, что вклады в «Транспортном» за квартал выросли примерно на 20 млрд руб., и банк был «по существу, пылесосом». Позже следствие и суд описали механику еще жестче: с июня 2013 года по май 2015 года из банка, по версии обвинения, было похищено более 21,8 млрд руб. через заведомо невозвратные кредиты аффилированным юрлицам и номинальным заемщикам. Среди ключевых фигур дела назывались президент и председатель правления Елена Плетнева, ее заместитель Лилия Малютина, советник председателя Александр Сентяков, руководители департаментов Оксана Авдюкова и Ирина Макарова, а также бизнесмены Вячеслав Чикалин и Максим Анохин; основным акционером перед крахом оставался Александр Мазанов.

В сухом остатке история «Транспортного» выглядит так: быстрый и дорогой сбор вкладов, ухудшение качества активов, признаки нехватки ликвидности уже в апреле 2015 года, отказ ЦБ от санации и затем вскрывшийся многомиллиардный вывод средств. Для вкладчиков в пределах страхового лимита удар смягчило АСВ. Для крупных вкладчиков, остальных кредиторов и самой системы страхования вкладов это был один из самых болезненных банковских крахов того года.

Suny Cash: тупая пирамида для слабоумных

Suny Cash — короткоживущий HYIP начала 2021 года, замаскированный под «экосистему» Suny Group: криптокошелёк, карты, обменник, недвижимость, банкоматы и инвестиции в «волатильные рынки». В реальности публично видимая модель сводилась к продаже внутренних «акций» и токена SCT, а выплаты зависели от притока новых денег.

Зазывали в Suny Cash через HYIP-блоги, Telegram и YouTube. Среди найденных следов: блог «Охотники за Деньгами», где проект прямо рекламировался как «мощная и интересная площадка»; канал INVEST ZONE | Khairullin Ruslan, где фигурировал материал о «новом проекте овода»; ролики «Suny Cash проект первый», «Как заработать в Suny cash больше?», «Dota 2… suny.cash — спонсор трансляции», а также обзоры/антиобзоры от Igor Invest и других каналов. Часть публикаций была безымянной: например, промо-статья в Telegraph писалась от лица участницы, которая «выбрала вариант с пополнением через Perfect Money».

Схема была классической, только упакованной в крипто-лексику. Вкладчикам предлагали покупать «акции» минимум на $50: базовая цена называлась $11,13 за штуку, ожидаемая доходность — 10–25% в месяц, начисления — раз в неделю по понедельникам. Продать эти «акции» обещали только через 365 дней, то есть деньги фактически запирались внутри кабинета, а ликвидность переносилась в неопределённое будущее.

Второй слой — внутренний токен SCT. Его предлагали покупать на сайте, отправлять в «стейкинг» под 10% в месяц и использовать для покупки «акций» с повышенной доходностью. Так создавалась иллюзия собственной экономики: пользователь заносил реальные деньги, а взамен получал внутренние записи, цену и обмен которых контролировал сам проект.

Третий слой — реферальная машина. В промо-материалах описывались доходы от покупок «акций» рефералами, карьерные бонусы, ежемесячные бонусы за активность первой линии и «быстрый старт». Базовая партнёрка составляла 7% и 5% с двух уровней, а HYIP-мониторы также фиксировали реферальные 7%/5%. Это был главный двигатель распространения: блогеры и «инвесторы» получали мотив приглашать новичков, пока проект ещё платил.

Хронология выглядит так. Домен suny.cash был зарегистрирован на год — с 30 сентября 2020-го по 30 сентября 2021-го. В феврале 2021-го проект уже активно размещался на HYIP-мониторах и промо-площадках: HYIP.biz показывает добавление 20 февраля, Telegraph-публикация датирована 21 февраля. 20 марта 2021 года «Вкладер» внёс Suny Cash в список проектов с признаками финансовой пирамиды: «обещает до 25% в месяц, MLM-продвижение».

Крах наступил почти сразу. HYIP.biz пометил Suny Cash как scam и указал, что проект перестал платить 29 марта 2021 года; монитор InstantMonitor 30 марта уже стоял в статусе «not paid». Между активным промо и остановкой выплат прошло около месяца — типичный срок для «быстрого хайпа», где ранние выплаты нужны в первую очередь как рекламные скриншоты.

Организаторы публично не установлены. В найденных материалах нет верифицируемых ФИО владельцев, юрлица, лицензии или проверяемой команды. После скама видимая активность сместилась к постфактум-разборам: GEM TRADE 29 марта писал, что Suny.Cash «соскамился», а YouTube-каналы выпускали ролики про «первый крупный скам 2021 года». Имена организаторов, их новые проекты и дальнейшая судьба по открытым следам не подтверждаются; зато хорошо виден круг промоутеров, которые успели монетизировать доверие аудитории до остановки выплат.

Success Factory: пирамида вокруг DagCoin

Success Factory — витрина для DagCoin, крипто-MLM, выросшего из кадров OneCoin. Основатели/руководители контура: Nils Grossberg и Kristjan «Kris» Ress; крупные международные промоутеры — Igor Alberts, Andreea Cimbala, Kari Wahlroos, Patricia Numan, Roald Mailly.

В русскоязычном контуре заметна Вера Малыгина. BusinessForHome в 2019-м прямо называл её «Diamond» Dagcoin–Success Factory; в её цитате среди наставников указаны Вадим Рафальски (Vadim Rafalsky), Марина Любова (Marina Lyubova), Nils Grossberg, Kris Ress, Kari Wahlroos, Igor Alberts и Andreea Cimbala.

История началась после краха OneCoin. В 2017 году бывший onecoin-контур запустил DagCoin: «монету для повседневного использования», якобы ориентированную на небанковскую аудиторию Азии. BehindMLM ещё тогда описывал DagCoin как клон OneCoin с «Ponzi points», а Grossberg — как основателя и CEO проекта.

Главная схема была простой: не инвестиции в реальный блокчейн, а продажа «пакетов» через MLM. Success Factory продавала мечту о раннем входе в «новый биткоин», карьерные ранги, мотивационные слёты и истории успеха. Деньги шли за пакетами и рекрутингом, а ликвидность DagCoin зависела не от рынка, а от внутренней экосистемы, обещаний «мерчантов» и новых участников.

В 2018–2019 годах Success Factory стала публичной оболочкой DagCoin. На мероприятиях в Турции, Дубае, Москве и других странах показывали «бриллиантов», чеки, ранги и рассказы о том, как проект «меняет жизнь». В Турции, например, выступали Kari Wahlroos, Igor Alberts, Andreea Cimbala, Patricia Numan; отдельно упоминалась команда The Eagles и Ahmad Rabaia.

Русскоязычная аудитория заходила в лохотрон через классический набор: «цифровизация», «свой кошелёк», «мерчанты», «успешные лидеры». На Vklader ещё в октябре 2020 года Success Factory описывалась как мутная MLM-контора, связанная с Dagcoin, Forex Insiders, Nils Grossberg и Kris Ress.

В 2021 году Банк России публично отмечал всплеск пирамид, маскирующихся под модные темы вроде «псевдокриптовалют»; в соцсетях и антипирамидных группах ходила ссылка на карточку по Success Factory с признаками пирамиды.

Крах проявился к 2021–2022 годам: выплаты, торговля и «экосистема» стали рассыпаться. В апреле 2022 полиция Бермуд предупредила о Success Factory как о вероятной пирамиде. В октябре 2022 года в Эстонии арестовали четырёх фигурантов DagCoin; ERR писал, что дело связано с ложной информацией и манипулированием рынком криптовалюты, а ущерб/выручка оценивались почти в €8 млн. Среди названных — Nils Grossberg и Kristjan Ress.

После краха началось привычное «расслоение». Grossberg и Ress попали под расследование, позднее сообщалось об их освобождении на время продолжающегося дела; убытки оценивались примерно в $8 млн и могли быть выше. По двум другим эстонским фигурантам — Gilbert Pardla, Gustav Poola — в 2025 году сообщалось о соглашении примерно на €5000.

Igor Alberts и Andreea Cimbala, по данным антипирамидных расследователей, дистанцировались от Success Factory и уезжали в Дубай.

Финальная стадия — ребрендинг. В 2024 появились сообщения о XERA: под одной крышей попытались собрать обломки Safir International, Success Factory и The Blockchain Era. Vklader описывал это как «три провалившиеся аферы в Дубае».

«Sweet Bonanza», «Gates of Olympus», «Sugar Rush» и другой развод детей

Такие мошенники втягивают подростков в обман на якобы гарантированном заработке в онлайн-играх.

Какие названия игр используют как приманку в «инструкциях 100% проходимости»:

«Sweet Bonanza», «Sweet Bonanza 1000», «Gates of Olympus», «Gates of Olympus 1000», «Starlight Princess», «Sugar Rush», «Sugar Rush 1000», «Big Bass Bonanza», «Big Bass Splash», «Wolf Gold», «The Dog House», «The Dog House Megaways», «Fruit Party», «Great Rhino», «Buffalo King», «John Hunter», «5 Lions Megaways», «Mustang Gold», «Wild West Gold», «Book of Dead», «Legacy of Dead», «Reactoonz», «Starburst», «Gonzo’s Quest», «Dead or Alive», «Wanted Dead or a Wild», «Mental», «Tome of Madness», «Aviator», «Mines», «Plinko», «Balloon», «Crash», «JetX».

Важно не само название игры, а связка: «переходи по ссылке», «пополни на 1000–3000 ₽», «ставь строго по инструкции», «проходимость 100%», «вывод 100 000+ ₽», «пиши в личку». Это прямой развод на пополнение, после которого возврат невозможен.

Как выглядит воронка:

  1. Заманивание обещанием лёгкой добычи

Канал пишет: «Если всё сделаете правильно — добыча составит 125 000 ₽», «проходимость 100%», «с одного пополнения хватает на весь круг». Это классический крючок: маленький вход — 1700 ₽, огромный обещанный результат — сотни процентов прибыли.

  1. Перевод человека на нужное казино

Фраза «переходим по ссылке — регистрируемся или заходим в аккаунт» почти наверняка означает партнёрскую ссылку. Автор канала получает вознаграждение за приведённых игроков: за регистрацию, пополнение или проигрыш клиента. Ему выгодно, чтобы люди заносили деньги в казино.

  1. Имитация заботы через демо-режим

Совет «сначала попробовать в демо-режиме, чтобы избежать ошибок» выглядит безопасно, но это психологический приём. В демо могут дать человеку почувствовать, что «схема работает», а потом подтолкнуть к реальному пополнению. В реальной игре результат уже другой, потому что деньги настоящие.

  1. Фальшивая точность

Скамеры специально дают точные суммы и шаги: 100 ₽, 150 ₽, 300 ₽, 250 ₽; «крутим 2 раза», «крутим 3 раза». Такая детализация создаёт ощущение профессиональной методики. Но это просто ритуал. Слот не обязан выплатить потому, что игрок выполнил чужую инструкцию.

  1. Дожим через личку

Внизу указан контакт: «Связь со мной @ R0maPr1v». Отдельно продвигается «пошаговое обучение», «только 15 мест», «личная поддержка», «доведу до результата уже сегодня». Это уже персональный дожим: человеку будут помогать регистрироваться, пополнять, крутить, а после проигрыша объяснят, что он «ошибся», «не так нажал», «надо повторить», «нужно ещё одно пополнение».

  1. Создание дефицита и срочности

«Только 15 мест», «успевайте», «больше людей физически взять не смогу» — классический приём продаж сомнительных схем. Цель — не дать человеку спокойно подумать и проверить.

Главный обман здесь в том, что случайная азартная игра подаётся как гарантированный заработок. Канал не продаёт реальную стратегию, а ведёт людей к пополнению казино. Вероятная экономика схемы такая: подписчики проигрывают деньги, а владелец канала получает партнёрские выплаты от площадки или сам связан с этой площадкой.

Детей обманывают с играми Money Mouse, Mustang Gold, Wild West Gold

Детей обманывают с играми Money Mouse, Mustang Gold, Wild West Gold

Телеграм-канал (в данном случае «Роман. Приватный канал») рассказывает сказку: якобы он 11 лет создавал казино, потом обиделся на работодателей, «внедрил свой код» в игры и заработал больше $2 млн.

Теперь он каждый день раздаёт подписчикам инструкции: сколько пополнить, в какую игру зайти, сколько поставить и сколько раз прокрутить.
Это не инсайд, а развод. Но дети в этот бред могут поверить.

Суть развода такая: человеку обещают не азартную игру, а якобы готовый алгоритм, который «работает на 100%» и позволяет из пополнения в 1700 ₽ получить 125 000–144 000 ₽. Для убедительности дают конкретные игры: «Money Mouse», «Mustang Gold», «Wild West Gold», расписывают ставки и число прокрутов: поставить 100, крутить 2 раза; поставить 150, крутить 3 раза и так далее.

Это создаёт иллюзию, что перед вами не рулетка и не слот, а «инструкция», «схема», «методика» или «личное обучение». На самом деле в слотах результат определяется генератором случайных чисел, а не последовательностью ставок. Никакая комбинация «ставим 250 — крутим 2 раза» не может давать гарантированную проходимость 100%.

Подробнее:

Как обманет «Роман. Приватный канал»

«Sweet Bonanza», «Gates of Olympus», «Sugar Rush» и другой развод детей

ЦБ поместил в чёрный список «Импакт Капитал» (Валерий Золотухин)

Банк России внёс АО «Импакт Капитал» / инвестиционную акционерную компанию «Impact Capital» в список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке.

У компании выявлены «признаки незаконного привлечения инвестиций». В качестве сайта указан impact-capital.ru, ИНН — 7730251698, адрес предоставления услуг — Москва, Электрический переулок, д. 3/10, стр. 1, помещ. 1Н/6.

Сама модель «Импакт Капитал» выглядела как смесь прямых инвестиций, инвестсиндикатов, доступа к непубличным компаниям, аналитики публичного рынка и партнёрской сети. На международном сайте Impact Capital компания пишет, что даёт инвесторам доступ к «эксклюзивным» сделкам на частном рынке, а также использует собственную AI-технологию для анализа более 50 тысяч публичных акций по 150 параметрам.

На странице для инвесторов описана работа с private market: отбор непубличных компаний, сопровождение сделки, подготовка документов, due diligence, переговоры по условиям и последующая поддержка. Там же говорится, что команда ежемесячно просматривает более 50 проектов, глубоко анализирует более 10, выносит 2–3 на инвесткомитет и выбирает один для сделки.

Отдельный красный флаг — обещательная витрина доходности. В портфеле на сайте указаны проекты с минимальным входом $100 тысяч или $30 тысяч и «projected ROI» 3x, 9x и 10–20x. Для розничного инвестора такие мультипликаторы должны восприниматься не как прогноз заработка, а как сигнал максимального риска: стартапы и непубличные сделки могут не дать выхода, дивидендов и ликвидности вообще.

Второй слой — публичный рынок. IMPACT Capital пишет, что её AI-система анализирует акции из 158 отраслей и 130 стран и позволяет показывать доходность выше индекса S&P 500. В качестве примеров приведены клиентские портфели: с $325 тыс. до $423 тыс. за 9 месяцев, $1 млн +24,84% за 1,5 года, с $300 тыс. до $388 тыс. за год. Это выглядит как маркетинг инвестиционных результатов, но такие примеры не заменяют лицензирование, раскрытие методологии, аудит и предупреждение о рисках.

Третий слой — партнёрская сеть. На странице Become Partner компания заявляет о 1000+ агентах/партнёрах, сделках каждый месяц, лучшем месяце с транзакциями более чем на $3 млн и «competitive commissions» для тех, кто приводит инвесторов или состоятельных клиентов. Для инвестиционного продукта массовая агентская сеть и комиссии за привлечение денег — отдельный повод для проверки: инвестору важно понимать, платят ли ему за качество сделки или его просто «продают» как лида.

Российское юрлицо при этом не выглядит как крупный лицензированный финансовый институт. По данным РБК Компании, АО «Импакт Капитал» зарегистрировано 17 июня 2019 года, уставный капитал — 1,05 млн рублей, основной вид деятельности — разработка компьютерного программного обеспечения, среднесписочная численность — 12 сотрудников, выручка за 2024 год — 121 млн рублей, прибыль — 25,89 млн рублей.

У регулятора вопросы к «Импакт Капитал» возникали не впервые. Ещё 18 сентября 2020 года Банк России приостанавливал эмиссию обыкновенных акций АО «Импакт Капитал», размещавшихся по закрытой подписке.

На сайте компании сейчас российская версия impact-capital.ru фактически недоступна: открывается страница «Сайт недоступен» и форма входа пользователя. При этом международный сайт impact-capital.com продолжает описывать IMPACT как инвестиционную компанию для инвесторов и предпринимателей, указывает UAE-структуру IMPACT MIDDLE EAST FZCO и контакты в зоне MENA.

В публичной критике к проекту несколько претензий. «Вкладер» ранее указывал на негативные сигналы вокруг Impact Capital Валерия Золотухина и отдельно подчёркивал, что формулировка о регулировании IMPACT MIDDLE EAST FZCO через Dubai Integrated Economic Zones Authority не должна восприниматься как доказательство наличия финансовой лицензии на брокерскую, инвестиционно-консультационную или управляющую деятельность.

Также «Вкладер» приводил претензии к возможной «конвертации в Global»: по этой версии, акционерам российского АО предлагался переход в некую международную структуру с коэффициентом 0,57, что критики трактовали как попытку размыть или переоформить права инвесторов. Сам «Вкладер» при этом оговаривался, что не анализировал всю структуру Impact Capital и не знает точных условий привлечения денег, но рекомендовал проявлять максимальную осторожность.

Англоязычное издание FinTelegram в августе 2025 года опубликовало резко критический материал о Валерии Золотухине и IMPACT Capital, где называло проект похожим не на венчурную компанию, а на трансграничную пирамидальную конструкцию.

Особенно осторожно нужно относиться к предложениям, где обещают «перспективные инвестпроекты», быстрый доход, закрытые клубы, персональное сопровождение или особые условия для инвесторов, но при этом схема привлечения средств и реальные риски описаны туманно.

Ссылка на решение ЦБ.

Вокруг АО «Импакт Капитал» видны следующие имена. Андрей Климов как действующий гендиректор и Михаил Шиндлер как бывший гендиректор. Валерий Золотухин как основатель и главное публичное лицо. Анна Золотухина как управляющий партнёр и HR-директор. Никита Коперский как CPO/директор по продукту. Антон Гаркуша как руководитель партнёрской сети/директор по развитию. Дмитрий Солдатов как партнёр по привлечению инвестиций. Донг Ванг как вице-президент с фокусом на Китай/Азию.

На архивной странице «Команда» закрытого ныне сайта Impact Capital от 14 января 2025 указаны следующие члены команды.

ИмяРоль на странице
Валерий Золотухиноснователь Impact Capital
Михаил Шиндлергенеральный директор
Анна Золотухинауправляющий партнер и HR-директор
Никита Коперскийдиректор по продукту
Алёна Вениковафинансовый директор
Георгий Кабисовруководитель отдела привлечения инвестиций
Руслан Гатыкаеввенчурный партнер и инвестиционный менеджер
Андрей Лисинруководитель агентско-партнёрской сети
Оксана Сальковаруководитель международной агентской сети
Андрей Тарадайстарший юрист
Александр Мелкумовпартнер по работе с инвесторами
Азат Закировриск-менеджер
Станислав Берковичскаут и инвестиционный аналитик
Наталья Бельскаяглавный бухгалтер

Как Инстабанк и Рокетбанк помогли рухнувшему ВПБ собрать деньги с 78 тысяч человек

Военно-промышленный банк был не «карманной кассой», а заметным игроком: основан в 1994 году для работы с предприятиями ВПК, к осени 2016 года входил в топ-100 российских банков и на 1 сентября занимал 89-е место по активам. У банка была широкая региональная сеть, а объём средств населения накануне катастрофы превышал 30 млрд рублей.

Ломаться всё начало летом 2016 года. В конце августа ЦБ предписал ВПБ досоздать резервы более чем на 6 млрд рублей; на рынке говорили, что значительная часть этих резервов приходилась на кредиты «техническим» компаниям. Председатель совета директоров это подтверждал: банку пришлось резко наращивать провизии, что и ударило по устойчивости.

ВПБ рухнул после предписания ЦБ досоздать резервы более чем на 6 млрд руб. Уже 9 сентября банк отключили от БЭСП, начались перебои с платежами и ограничения для клиентов. Колток жаловался, что регулятор «фактически остановил работу банка», а в самом банке объясняли сбой фразой: «У нас происходит обновление программного обеспечения, действительно, платежей не проводим». 12 сентября ВПБ пошёл в арбитраж и даже просил Генпрокуратуру проверить законность требований ЦБ.

16 сентября 2016 года ЦБ ввёл временную администрацию. Формулировка регулятора была жёсткой: есть «угроза интересам кредиторов и вкладчиков». 26 сентября лицензия была отозвана, санацию признали невозможной. ЦБ отдельно указал, что временная администрация столкнулась с серьёзными затруднениями, потому что руководство банка не обеспечило передачу правоустанавливающих документов на активы.

Главный удар пришёлся по вкладчикам. По нашей таблице: 78 тыс. вкладчиков в 47 регионах, обязательства АСВ — 28,7 млрд руб. Формулировка по регионам такая: 53 тыс. вкладчиков в Москве и Московской области — 19 млрд руб., 4 тыс. вкладчиков в Рязанской области — 1,8 млрд руб., 3 тыс. вкладчиков в Санкт-Петербурге и Ленинградской области — 1,7 млрд руб. Это и объясняет, почему крах ВПБ стал одним из крупнейших страховых случаев того периода.

Масштаб страхового случая у ВПБ объяснялся не только офисной сетью банка, но и его участием в тогдашней моде на «банки без банка»: ВПБ обслуживал цифровые продукты вроде Instabank1, а также открывал вклады через приложение Рокетбанка2. Такие каналы работали как розничный пылесос: собирали остатки на счетах и вклады у клиентов, которые вообще не воспринимали себя клиентами среднеразмерного ВПБ».

Но ВПБ запомнился не только масштабом, а ещё и характером провала. АСВ: около 6,2 млрд руб. могли списать с 5 тыс. счетов без ведома вкладчиков. Из-за этого реестр обязательств оказался спорным, люди массово подавали заявления о несогласии с суммой возмещения; к моменту одного из сообщений АСВ успело выплатить 57 тыс. вкладчиков около 28 млрд рублей.

Дальше история стала уже уголовно-банкротной. 12 декабря 2016 года суд признал ВПБ банкротом. Позднее АСВ выявило недостачу имущества на 26,5 млрд руб. В последующих спорах и исках фигурировала ещё большая планка претензий — около 36,97 млрд рублей к бывшим руководителям и контролирующим лицам.

По людям картина такая. У истоков банка стоял Иван Величутин, которого называют одним из создателей ВПБ. В формальном списке бенефициаров перед крахом было 28 физлиц; крупнейшим пакетом, по открытым профилям, владел Александр Качур — 24,94%, среди крупных акционеров также назывались Мкртич Пичикян, Григорий Колток, Марина Алексеева, Дмитрий Терехов, Олег Белоусов, Алексей Никитин, Станислав Чурин. При этом собеседники рынка называли фактическим контролёром Юрия Колтока, но сам он это отрицал. Среди публичных лиц вокруг банка отдельно выделялись сам Колток, председатель правления Эльдар Самерханов, зампред Наталья Масюкова и член совета директоров Анатолий Бышовец.

Последний доступный перед крахом состав совета директоров, который просматривается по раскрытию от 23 июня 2016 года: Иван Величутин, Эльдар Самерханов, Евгений Киреев, Анатолий Бышовец, Юрий Колток, Олег Землянушин. Последний доступный публичный контур правления по предкраховым раскрытиям и последующим судебным материалам: Эльдар Самерханов — председатель правления; Артур Минасян, Алексей Никитин, Сергей Новосельцев, Елена Слотина, Станислав Кочурин — члены правления.

Если сжать до одной фразы, крах ВПБ — это смесь агрессивного роста на вкладах, спорного качества кредитного портфеля, предписания ЦБ на огромные резервы, фактической блокировки операционной деятельности и затем уже скандала с реестром вкладов и исчезнувшими документами. Именно поэтому ВПБ вспоминают не просто как банкротство, а как один из самых токсичных и громких кейсов эпохи расчистки банковского сектора.

  1. Instabank / «Инстабанк» — ранний российский mobile-only проект, тесно привязанный к ВПБ. Его публичным основателем чаще всего называли Романа Потёмкина: именно он в 2016 году объявлял о закрытии проекта и переводе клиентов в мобильный банк Военно-промышленного банка. vc.ru писал, что Instabank был запущен 12 апреля 2013 года и являлся мобильной оболочкой для счетов, которые обслуживались в ВПБ.
    В ранних материалах о запуске проекта в команде Instabank также назывались Дмитрий Феофанов (CEO) и Валентин Кравцов (CTO).
    Связка с ВПБ здесь была прямой: «Инстабанк» не просто сотрудничал с банком-партнёром, а фактически работал поверх инфраструктуры ВПБ. При закрытии проекта Потёмкин объяснял, что «лёгкому банку» не хватило финансирования, чтобы оторваться от банка-партнёра, а лучшие наработки Instabank легли в основу мобильного банка ВПБ. ↩︎
  2. «Рокетбанк» — один из первых российских «банков в смартфоне», хотя юридически банком он не был: у сервиса не было собственной лицензии ЦБ, поэтому он работал через банки-партнёры. Проект запустили Виктор Лысенко, Олег Козырев, Алексей Колесников, Михаил Провизион. Их предыдущая предпринимательская связка шла от Darberry/Groupon: Forbes писал, что Козырев, Колесников, Лысенко и Провизион были связаны с Darberry, а в 2013 году запустили «Рокетбанк» как новый банковский сервис.
    Схема была характерной для тогдашнего финтеха: приложение, бренд, интерфейс и клиентская поддержка принадлежали стартапу, а реальные банковские счета и карты обслуживал лицензированный банк. Forbes указывал, что первым партнёром «Рокетбанка» был «Интеркоммерц», а в поздней справке по истории проекта также называются первые партнёры «Интеркоммерц» и Военно-промышленный банк.
    Для истории ВПБ это важно потому, что такие сервисы работали как розничный «пылесос»: клиент видел модное приложение и удобный сервис, но деньги в конечном счёте оказывались на счетах банка-партнёра. После проблем банков-партнёров «Рокетбанк» ушёл к «Открытию». Виктор Лысенко отошёл от управления в 2016 году, а Олег Козырев, Алексей Колесников и Михаил Провизион покинули проект в 2019 году. ↩︎

Русстройбанк выдавал невозвратные кредиты

Крах Русстройбанка был не одномоментным, а «затяжным обрывом»: сначала в октябре 2015 года начались задержки платежей и проблемы с выдачей вкладов, затем рейтинговые агентства фактически зафиксировали преддефолтное состояние, а 18 декабря 2015 года ЦБ отозвал у банка лицензию. Регулятор прямо указал на утрату ликвидности, неисполнение обязательств перед кредиторами и «сомнительные транзитные операции в крупных объёмах». По величине активов на 1 декабря 2015 года банк занимал 135-е место в банковской системе РФ.

Для вкладчиков это был крупный страховой случай. По формулировке из вашей таблицы, «выплаты в 7 субъектах РФ» охватывали прежде всего Москву и Подмосковье: там за страховым возмещением на сумму около 16,1 млрд рублей могли обратиться порядка 27,1 тысячи вкладчиков; в Тверской области — около 4,6 тысячи вкладчиков на сумму около 2,4 млрд рублей; в Воронежской области — порядка 1,5 тысячи вкладчиков на сумму около 1,0 млрд рублей. Всего АСВ оценивало страховые выплаты примерно в 21,6 млрд рублей; агентами были выбраны Сбербанк и банк «Югра», выплаты стартовали 31 декабря 2015 года. Но, как и в других крупных крахах, пострадали не только «страховые» вкладчики, а и превышенцы, и корпоративные клиенты, у которых в банке зависли деньги и расчёты.

Проблемы стали публичными ещё в октябре. Клиенты рассказывали РБК о зависших платежах и невозможности забрать депозит; в головном офисе им говорили: «В кассе банка денег нет». Сам банк после событий 6 октября во время проверки ЦБ и действий силовиков заявил, что происходящее выглядит как «попытка рейдерского захвата». Агентство RAEX 23 октября понизило рейтинг до B, сославшись на задержки платежей, низкую ликвидность, рост риска обесценения крупных ссуд и слабый запас капитала, а уже 29 октября обрушило рейтинг до C — «дефолт», указав на неисполнение части текущих обязательств перед частными и корпоративными кредиторами сроком пять рабочих дней и более.

Причины краха позже стали видны гораздо жёстче, чем в первые дни паники. В декабре 2015 года временная администрация сообщала о признаках вывода активов через кредиты сомнительным заёмщикам примерно на 2 млрд рублей. А летом 2016 года ЦБ раскрыл уже более широкую картину: существенная часть кредитного портфеля — не менее 13,5 млрд рублей — была выдана заёмщикам, прямо или косвенно связанным с акционерами банка, и после отзыва лицензии перестала обслуживаться; ещё как минимум на 4,3 млрд рублей банк авалировал векселя сторонних организаций с неясной платёжеспособностью. В итоге справедливая стоимость активов оценивалась не более чем в 18,9 млрд рублей при обязательствах 29,7 млрд. Банк был признан банкротом решением Арбитражного суда Москвы в марте 2016 года.

Ключевые фигуры истории — многолетний председатель правления Андрей Струков, акционер Ольга Сорокина, а также Николай и Дмитрий Иващуки. Верховный суд в материалах по субсидиарной ответственности фиксировал, что Струков возглавлял правление с 1998 года, Сорокина контролировала 18,24% банка косвенно, Николай Иващук до июня 2015 года возглавлял совет директоров, а Дмитрий Иващук затем сменил его на этом посту, до того много лет будучи заместителем председателя правления и членом правления. Там же фигурируют Ирина Пискунова, Наталия Ярощук и Ольга Семина. В описанных судами эпизодах всплывали переводы через «технических» заёмщиков в пользу связанных лиц и вексельные схемы. Позднее уголовный шлейф только рос: по одному из эпизодов о хищении 175 млн рублей бывшие сотрудники Максим Беляков и Захар Котов получили по шесть лет, а в 2024 году Струков был заочно приговорён к восьми годам, Сорокина — к семи годам по делу о злоупотреблениях с векселями.

Если свести историю к датам, получается такая канва: октябрь 2015 — сбои платежей и фактическая заморозка части операций; 23 и 29 октября — резкое обрушение рейтинга RAEX; 18 декабря 2015 — отзыв лицензии ЦБ; 31 декабря 2015 — старт выплат АСВ; март 2016 — банкротство. Это был типичный поздний крах банка, который внешне ещё пытался искать инвестора и держать видимость жизни, но внутри уже терял ликвидность и качество активов.

Последний публично подтверждённый состав, который удалось поднять по раскрытию аффилированных лиц, — на 30 июня 2015 года. Совет директоров: Дмитрий Иващук — председатель, Андрей Струков, Алексей Соколов, Марат Галеев, Анатолий Клюков. Правление: Андрей Струков — председатель, Ольга Семина, Наталия Ярощук, Ирина Пискунова, Василий Селиверстов, Герман Щербаков, Алла Овсиенко, Александр Котов. Из более поздних подтверждённых изменений: Дмитрий Иващук ещё 24 июня 2015 года перешёл из правления в кресло председателя совета директоров, а осенью 2015 года из правления точно выбыли Пискунова и Ярощук.