Журнал

Profit Boom: рядовая пирамида для слабоумных

Profit Boom — типовой HYIP на домене profit-boom.pro: ЦБ внёс его в список с признаками финансовой пирамиды 1 февраля 2021 года.

Среди публичных зазывал и рефоводов нашлись: Andris Veliks — размещал рефссылку ?i=83964; Сергей Рада; Дмитрий Карпенко; канал «заработок с беляком»; Vitalya Ponibratets; Иванов Сергей; Silve4ik; Кирилл Волков; Eva Romaris / SEREALSTOP666; News Coin. Часть роликов была микроскопической по охвату, но именно так и работал хвост пирамиды — сотни мелких «заработок без вложений, платит» вместо одного большого лица.

Profit Boom продавал старую сказку «деньги капают каждую секунду». На сайте проект называл себя «Active Deposit»: якобы средства участников не просто лежат на кошельках, а инвестируются в «различные сферы заработка». Никаких подтверждений реальной деятельности, лицензий, юрлица, отчётности или внятных организаторов при этом не показывали. Обзорщики ещё в 2019 году отмечали: в контактах фактически была одна почта, а в правилах риск перекладывался на самих участников.

Главная приманка — 1,11% в день и «прибыль каждую секунду». Минимальный вклад указывался от 100 рублей, минимальный вывод — от 2 рублей. При депозите 1000 рублей обещали около 11,11 рубля в день, то есть окупаемость примерно за 90 дней. Это была классическая упаковка для мелких вкладчиков: порог входа почти незаметный, цифры на счётчике бегут, психологически кажется, что «система работает».

Партнёрка была пятиуровневой: 5% — 4% — 3% — 2% — 1%. Поэтому Profit Boom быстро оброс видео, блогами и реферальными страницами. Рефоводы не доказывали бизнес-модель, а показывали регистрацию, «личный кабинет», «выводы» и приглашали по своей ссылке. В промо Andris Veliks, например, прямо стояло «КЛИКНИТЕ СЮДА» и реферальный хвост; там же копировались красивые счётчики: 113 801 пользователь, 525 за сутки, «выплачено» 2,775 млн рублей, «резерв» 1,705 млн. Проверить эти цифры было невозможно.

Хронология выглядит так. Домен, по данным мониторингов, был зарегистрирован 18 мая 2018 года, сам проект заявлял запуск 14 октября 2018 года. В январе 2019-го он уже активно обсуждался как актуальный хайп. Весной и летом 2019-го вокруг него шёл поток мелкого YouTube-промо. В июне—августе 2019 года выплаты начали прекращаться постепенно. Затем в сентябре 2019-го Profit Boom «ожил» снова — фактически рестарт хайпа, когда старый бренд пытаются ещё раз раскрутить на новых вкладчиках.

К концу 2019-го критики уже прямо называли Profit Boom финансовой пирамидой: деньги «крутятся внутри проекта», а заявления об инвестициях ничем не подтверждены.

После краха организаторы публично не проявились. Имена админов в найденных источниках не раскрываются; сайт был анонимным, с почтой support@profit-boom.pro и без нормального юридического контура. Типовой сценарий описывали ещё до финала: когда приток денег падает, администрация либо исчезает с кассой, либо делает перезапуск. В случае Profit Boom виден именно рестарт после проблем с выплатами, а затем попадание в список ЦБ как пирамиды.

Марк Толстокоров совершил ошибку с чужими деньгами

История Марка Толстокорова — это показательный пример того, как обычная неосмотрительность и излишняя дисциплинированность могут превратить законопослушного человека в фигуранта уголовного дела. Суть ситуации заключается в юридической ловушке, в которую попал 20-летний студент из Ставрополя из-за ошибочного банковского перевода.

Марк Толстокоров, характеризующийся как отличник, волонтер и перспективный студент, получил на свою карту перевод в размере 200 000 рублей от неизвестного лица. Спустя минуту ему позвонил человек с «ярким южным акцентом», который сообщил об ошибке и потребовал вернуть деньги. Однако звонивший не смог внятно объяснить, через какой банк был совершен перевод, что вызвало у Марка серьезные подозрения.

Учитывая широкое распространение телефонного мошенничества, Марк решил не предпринимать поспешных действий и посоветовал собеседнику решать вопрос официально через банк. Он следовал инструкциям из СМИ и правоохранительных органов, которые призывают не вступать в диалоги с незнакомцами и не переводить деньги по их указке, опасаясь стать частью преступной схемы.

Главной ошибкой студента, с точки зрения следствия, стало то, что он решил «сохранить» чужие средства, переведя их со своей основной карты на свой же накопительный счет. Марк объяснял это желанием не потратить деньги случайно и дождаться официального запроса от банка или полиции, чтобы вернуть их законным путем. Однако правоохранительные органы трактовали это действие иначе: перевод средств на другой счет был квалифицирован как присвоение и «тайное хищение денежных средств с чужого счета».

Несмотря на то, что отправитель денег — мелкий предприниматель из Саратова Мубарис Кизимов — признал, что просто ошибся цифрой в номере телефона и получил свои деньги обратно в тот же день, когда Марка привезли на допрос, уголовное преследование не прекратилось. Оперативники из Саратова задержали студента прямо в его колледже в Ставрополе и отвезли за 1000 километров.

Следствие выдвинуло обвинение по статье, предусматривающей наказание за кражу. В материалах дела появилось «чистосердечное признание» Марка, в котором он якобы подтвердил, что не собирался возвращать деньги и присвоил их. Теперь студенту грозит до 6 лет лишения свободы.

Защита Марка настаивает на том, что в его действиях отсутствует состав преступления и злой умысел. Адвокаты подчеркивают, что это область гражданско-правовых отношений, а не уголовного права. Для совершения «тайного хищения» Марку нужно было бы обладать паспортными данными или паролями отправителя, чего не было. Тем не менее, полиция Ставрополья и Саратова настаивает на уголовной квалификации, указывая, что распоряжение чужими деньгами (даже перевод между своими счетами) — это уже кража.

Этот случай служит уроком для всех граждан. Чтобы не оказаться на месте Марка, источники рекомендуют при получении ошибочного перевода:

  1. Ни в коем случае не тратить, не обналичивать и не переводить деньги на любые другие счета, даже свои собственные.
  2. Не вступать в переговоры с отправителем, так как он может оказаться пособником незаконных организаций, и обратный перевод будет расценен как финансирование преступности.
  3. Посетить отделение банка лично и подать письменное заявление о неизвестной транзакции, оставив копию с отметкой о принятии себе.
  4. Если отделения банка нет в городе, аналогичное заявление следует подать в полицию.

Дело готовится к передаче в суд.

Жулики обманывают с гражданством Хорватии

«Гражданство Хорватии — гарантия вашего достойного будущего в Евросоюзе
Упрощенная программа получения хорватского паспорта с минимальными требованиями», — пишет сайт migrissolutions.com.

Реклама выглядит так:

ОТВЕТ:

Это не прозрачная юридическая фирма, а рекламная воронка по «паспортам ЕС».

Главная манипуляция: сайт продаёт «гражданство Хорватии» как «упрощённую программу» с «минимальными требованиями» и обещает почти комфортный путь к паспорту. Но в реальности хорватское гражданство по статье 11 — это не программа «для всех», а узкое основание для эмигрантов из Хорватии и их потомков. Закон прямо говорит, что эмигрант — это человек, выехавший с территории Хорватии до 8 октября 1991 года с намерением постоянно жить за границей; есть и исключения, кого эмигрантом не считают.

То есть без доказуемых хорватских корней история превращается в классический развод на «мы найдём архивы / восстановим происхождение / всё законно». Официальные хорватские источники требуют документы об эмиграции предка, доказательство родства, а если предок выехал из бывших территорий, связанных с нынешней Хорватией, — ещё и доказательство принадлежности к хорватскому народу.

Самый сильный юридический антидот против их обещаний: решение принимает Министерство внутренних дел Хорватии, заявление подаётся лично через полицию/консульство, а хорватский закон позволяет МВД отказать даже при формальном выполнении условий, если есть причины «в интересах Республики Хорватия». Поэтому никакая частная фирма не может честно «гарантировать» паспорт.

Красные флаги сайта Migris Solutions:

  1. Нет нормальной идентификации юрлица. На странице контактов указаны телефоны, e-mail и адреса в Загребе/Бухаресте, но нет полного наименования компании, OIB/MBS для Хорватии, регистрационного номера, VAT, юрисдикции договора. Для компании, которая якобы работает в ЕС и собирает персональные данные, это плохо: GDPR требует указывать личность и контактные данные контролёра данных.
  2. Политика конфиденциальности оформлена обезличенно. Там написано просто «администрация сайта migrissolutions.com», без конкретного юридического лица. Для «юридической компании» это выглядит непрофессионально и невозможно.
  3. Странная ссылка на правила заявки. На форме согласие ведёт не на нормальную страницу Migris, а на домен mogrisf.justit.md; при проверке он отдаёт 502 Bad Gateway. Это один из самых неприятных признаков: криво собранная воронка, следы чужих/шаблонных доменов или технического мусора.
  4. Фейковые отзывы. На странице отзывов три разных имени — Александра, Екатерина, Михаил — сопровождаются практически одинаковым текстом про «гражданство ЕС без проживания и языка». Это типичный шаблонный «социальный доказатель», а не реальные кейсы с номерами дел, датами, основанием получения гражданства.
  5. Несостыковки бренда и контактов. В разных частях сайта встречается написание «Migrissolutions» и «Migrissollutions», а в английской и русской версиях различаются наборы телефонов. Для серьёзной юрфирмы, работающей с гражданством ЕС, это выглядит крайне слабо.
  6. Слабый внешний след. В поиске видна страница Facebook с 1 лайком, а также сторонние жалобы, где Migris Solutions называют мошенническим проектом. Жалобы сами по себе не доказательство, но вместе с отсутствием юрлица и шаблонными обещаниями усиливают картину риска. (Facebook) (moshennik.eu)

Вывод для публикации: Migris Solutions эксплуатирует реальную норму хорватского закона о потомках эмигрантов, но подаёт её как массовую «упрощённую программу» получения паспорта ЕС. На сайте нет прозрачного юрлица, регистрационных данных, проверяемых адвокатов и настоящих кейсов; зато есть шаблонные обещания, одинаковые отзывы, кривые ссылки и рекламная подача «паспорта с минимальными требованиями». До подтверждения хорватского юридического лица, OIB/MBS, адвокатской регистрации в Croatian Bar Association и договора с понятной юрисдикцией — не переводить деньги и не отправлять документы.

Гражданство Португалии для россиян: почему это развод

На сайте international-business-portugal.mtmba.ru обещают «ускоренное оформление паспорта Португалии», которого не бывает в природе.

Главный красный флаг — сам домен: international-business-portugal.mtmba.ru. mtmba.ru — это не португальский госорган и не миграционная служба, а инфраструктура Matomba, конструктора квизов и форм, который прямо описывает себя как инструмент для создания опросов, заявок, CRM-интеграций и сбора контактов.

Лендинг открывается с заголовком «Ускоренное оформление паспорта Португалии». Это обман: паспорт Португалии нельзя «ускоренно оформить» как отдельную услугу. Сначала нужно получить гражданство Португалии, а это юридическая процедура с основаниями, сроками, языком, проверками и решением государства, а не платный продукт частной фирмы.

По актуальному закону Португалии после изменений 2026 года натурализация требует минимум 7 лет легального проживания для граждан стран ЕС и португалоязычных стран и 10 лет для граждан других государств. Для граждан РФ это, как правило, категория «другие государства», то есть не «паспорт за год», а долгий путь с ВНЖ, проживанием, языком/культурой, отсутствием серьёзных судимостей и другими условиями. Новые правила вступили в силу 19 мая 2026 года.

Инвестиционный путь в Португалии — это тоже не покупка паспорта. Официальная AIMA описывает ARI/Golden Visa как временный ВНЖ за инвестиционную деятельность: он даёт право жить/работать, ездить по Шенгену, просить воссоединение семьи, затем при соблюдении закона претендовать на ПМЖ или натурализацию. Там нет обещания «паспорт быстро и гарантированно».

Особенно показательно, что связанные страницы International Business сами противоречат реальности. В одном материале они признают, что срок натурализации вырос до 10 лет, но тут же ведут к «упрощённым программам других стран ЕС» с паспортом «от 12 месяцев». В статье про ВНЖ Португалии они прямо продают идею: вместо португальского ВНЖ «быстро и легко оформить гражданство ЕС» за год. Это классическая воронка: заманить «Португалией», а потом перевести клиента на «паспорт ЕС» через Румынию/Болгарию/иные схемы.

Ещё один красный флаг — обещания на сайте International Business: «гражданство ЕС от 12 месяцев», «цена от 3000/4000 EUR», «без требований к проживанию», «без отказа от текущего гражданства». Для серьёзной миграционной юридической услуги это слишком рекламно и размыто: не названа конкретная правовая норма, страна, основание, риск отказа, проверка происхождения, обязательства клиента.

Рекламодатель: AFACERI INTERNATIONALE S.R.L., VAT 19087459, ID #95615346.

Не связывайтесь, это развод.

Ещё жулики по теме Португалии: FACIL ADMIN SERV SRL, VAT 31008098, ID #103134042 (eupassforyou-bg.mtmba.me). В рекламе сказано: «Получить паспорт Португалии от 4 000 EUR». на сайте указан телефон +40 (31) 229-95-24, Copyright © EUPassForYou.

Гражданство Словении для россиян: почему это развод

«Оформите гражданство Словении всего за 12 месяцев. Безвизовые путешествия по 162 странам мира. Возможность проживания и трудоустройства в любой стране ЕС на равных правах с гражданином/ Право на получение качественной европейской медицины. Право на бесплатное обучение в лучших ВУЗах Европы», — сказано на сайте migrate-europe.com. Почему это развод.

Сайт похож не на нормальную юридическую фирму, а на рекламную воронку по продаже мечты «паспорт ЕС за 12 месяцев». Прямого доказательства, что это именно мошенники, из открытых данных не видно, но красных флагов достаточно, чтобы не платить и не отправлять документы.

Главные красные флаги

1. Обещание «гражданство Словении всего за 12 месяцев» против реальной процедуры.
На лендинге прямо написано: «Оформите гражданство Словении всего за 12 месяцев». Там же схема сведена к «анализу родословной», «подаче запроса», приезду в Любляну и получению сертификата.

Но официальный сайт правительства Словении говорит другое: обычная натурализация требует фактического и непрерывного проживания в Словении установленный срок; стандартный путь — 10 лет проживания, из них последние 5 лет непрерывно. Для потомков словенских эмигрантов до 4-й степени тоже указано условие фактического проживания в Словении минимум 1 год.

2. «Словенское происхождение» само по себе не даёт паспорт.
На сайте Migrate Europe происхождение подаётся как «ключевое условие» для гражданства. Но у правительства Словении для потомков без проживания есть отдельная, куда более узкая логика: для некоторых категорий нужно доказать многолетнюю активную связь со Словенией, минимум 5 лет участия в словенских организациях за рубежом, рекомендации и документы о словенской национальности.

3. Замалчивается язык.
Официальная eUprava по обычной натурализации требует владеть словенским языком для повседневного общения и подтвердить это экзаменом на базовом уровне. Там же перечислены и другие условия: отказ или подтверждение будущего отказа от прежнего гражданства, средства к существованию, отсутствие серьёзных судимостей, налоговая чистота, присяга. На лендинге Migrate Europe это превращено в гладкую рекламную процедуру.

4. Нет прозрачного юрлица на видимых страницах.
В контактах указаны адрес, телефон и email, но я не вижу на странице юридического названия компании, регистрационного номера, VAT/Tax ID, номера лицензии или адвокатской регистрации. При этом сайт заявляет: «Наша компания имеет официальную регистрацию и лицензию для оказания услуг», но без номера лицензии и без указания органа, который её выдал.

5. Путаются адреса.
Русская версия контактов пишет: «Ljubljana Slovenia, ulica Obala 55 office 8, Portorož, 6320» — это уже само по себе странно: Ljubljana и Portorož разные города. А словенская версия контактов даёт другой адрес: «Ljubljana Slovenska cesta 27, 5-й этаж, офис 104». Для юридической фирмы, которая якобы оформляет гражданство, такая путаница в офисе — плохой знак.

6. Странный телефонный след.
На сайте указан номер в виде «+38 61 888 83 97», а Telegram-ссылка ведёт на контакт +386 51 839 186.

7. Отзывы выглядят как рекламные заготовки.
На странице Словении отзывы очень общие: «процесс был простым и беззаботным», «документы оформили оперативно», без проверяемых деталей дела, номера решения, даты подачи, основания, юрлица. На главной странице тоже шаблонные истории про «теперь счастливый обладатель гражданства Словении».

8. На других страницах сайта есть явная халтура.
На странице Болгарии в одном из шагов написано: «Получение удостоверения о предоставлении греческого гражданства» — на странице про болгарское гражданство. Там же в тексте внезапно появляется «Евромигрейт». Это типичный след копипасты/массового клонирования лендингов.

Рекламодатели: IPS PROJEKT d.o.o. VAT 49581171, ID #102670911 (первая и вторая рекламы). Зырин Павел Сергеевич, ИНН 666100359279, ID #325125159 (третья реклама)

Ещё один сайт mrqz.me/futurepassports, рекламодатель JMJS d.o.o VAT 16552512, ID #310704679.

Ещё: mrqz.me/immigrantinlaw, ALLIANCE d.o.o., VAT 42961491, ID #105310798.

Как рухнул древний Рускобанк

«Рускобанк» — старый ленинградский региональный банк: зарегистрирован в 1989 году, позже входил в орбиту ВЕФК Александра Гительсона, а Ленинградская область держала блокпакет 25% + 1 акция. К 2015 году банк пытались перезапустить как розничный региональный проект: новый директор Юза Тавдидишвили говорил, что у банка 29 отделений «в каждом районном центре» и свыше 35 тыс. клиентов, а Никита Мельников защищал идею областного банка: «Россия, Ленобласть большая, деньги есть, а организовать окошечко с кассиром некому».

21 июня 2016 года ЦБ отозвал лицензию у АО «Русский торгово-промышленный банк» — «Рускобанк». Формально регулятор указал на неисполнение законов и нормативов, неоднократные нарушения антиотмывочного законодательства, высокорискованную кредитную политику, размещение денег в низкокачественные активы и «реальную угрозу интересам кредиторов и вкладчиков». В рейтинге по активам банк был всего 256-м, но для Петербурга и Ленобласти удар оказался заметным.

«Вкладер» сообщал про объёмы выплат так: «6,4 млрд руб.; 15,2 тыс. вкладчиков, из которых 14,8 тыс. вкладчиков в Санкт-Петербурге и Ленинградской области». Это почти дословно совпадает с сообщением о выплатах: АСВ оценивало страховую ответственность примерно в 6,4 млрд руб., включая около 1,1 тыс. индивидуальных предпринимателей на 77,2 млн руб. (ВКЛАДЕР)

По версии ЦБ, дыра была не технической. Временная администрация нашла в кредитном портфеле более 3 млрд руб. требований к компаниям, которые не могли платить или не вели реальной деятельности. Перед отзывом лицензии банк, по данным регулятора, продал активы примерно на 1,8 млрд руб. с отсрочкой платежа контрагентам с сомнительной платёжеспособностью. Предварительная оценка ЦБ: активы не выше 3 млрд при обязательствах 7,4 млрд; долги перед физлицами — 6,1 млрд руб. Материалы с признаками уголовно наказуемых действий бывших руководителей и владельцев ЦБ направил в Генпрокуратуру, МВД и Следственный комитет.

Предыстория была бурной. В 2015 году в банк вошли новые акционеры: структуры Никиты Мельникова, Владимира Виленчика, Максима Новикова, Виктории Шамликашвили, Владимира Соловья и другие. Ранее контрольный пакет был у «СМ-капитала» Хачатура Мурадова. По данным «Делового Петербурга», после инспекции ЦБ требовал докапитализацию на 3 млрд руб., но акционеры её не обеспечили. Часть пакета затем перешла к структурам, связанным с НДК Александра Дубинина.

Акционеры пытались отбиться: было подано 13 исков к ЦБ — оспаривались и приказ об отзыве лицензии, и приказ о назначении временной администрации. Среди истцов назывались «Птицефабрика Синявинская», «Волховский комбикормовый завод», «ИК Элтра», «Вексервис», «Н-Инвест», «Финанс-капитал», «Ресурс М». Никита Мельников тогда говорил: «По моей информации, там с ликвидностью полный порядок и признакам банкротства банк не соответствует… спор будет достаточно сложным, но я вижу у него вполне реальные перспективы». ЦБ ответил сухо: «Банк России не комментирует вопросы, рассматриваемые в судебных инстанциях».

Снаружи отношение к банку было неоднозначным. Роман Марков из правительства Ленобласти отмахивался: «Банк маленький, никакого существенного влияния на рынок не оказывает. Мы не берём там кредиты и не кладём деньги на депозит». Вице-губернатор Константин Патраев говорил: «Мы работаем со „Сбербанком“, банком „Россия“ и прочими крупными структурами». А Мельников ещё до краха описывал «Рускобанк» как сеть с 32 отделениями, коммунальными платежами и розницей, добавляя банкирскую шутку про формулу «3-5-3»: утром взять под 3%, днём выдать под 5%, а в три часа играть в гольф.

После краха пошли уголовные и гражданские сюжеты. В 2017 году к суду готовили дело бывшего первого замдиректора Антона Юрковца: следствие считало, что в 2013–2014 годах он оформил схему с займами и векселями, причинив банку ущерб не менее 180 млн руб. В 2020 году суд отказал АСВ во взыскании более 2,9 млрд руб. с бывших контролирующих лиц; среди ответчиков упоминались Людмила Нечаева, Юза Тавдидишвили, Анатолий Голосов, Ксения Абанина, Елена Тарасова, Виктория Шамликашвили, Владимир Виленчик, Олег Мельников, Александр Тестов, Алексей Семкин и другие. Уже в январе 2026 года АСВ сообщило об отдельном взыскании с бывшего председателя совета директоров Алексея Семкина более 544 млн руб. 

Ключевые даты: 1989 — регистрация банка; 2004–2009 — орбита ВЕФК; 2015 — смена акционеров и попытка «областного» перезапуска; апрель 2016 — требование ЦБ о докапитализации; 21.06.2016 — отзыв лицензии; 05.07.2016 — старт выплат вкладчикам; 29.03.2017 — банк признан банкротом, конкурсным управляющим стало АСВ. (Центральный банк России)

Последний доступный перед крахом состав, восстановленный по раскрытию и материалам АСВ. Правление: Юза Михайлович Тавдидишвили — директор, член правления; Людмила Владимировна Нечаева — член правления, в материалах АСВ названа и. о. директора; Анатолий Иванович Голосов; Ксения Геннадиевна Абанина; Елена Викторовна Тарасова. Совет директоров: Алексей Алексеевич Семкин, Виктория Арнольдовна Шамликашвили, Владимир Исаакович Виленчик, Олег Николаевич Мельников, Александр Юрьевич Тестов; во фрагментах списка аффилированных лиц также проходят Сергей Александрович Васильев и Юрий Алексеевич Сусликов как члены совета.

Почему разорился «Связной Банк»

«Связной Банк» был красивой финтех-идеей начала 2010-х: банк на базе широкой розничной сети «Связной», сильного бренда Максима Ноготкова и универсальной карты с кредитным лимитом, процентом на остаток, бонусами и интернет-банком.

Олег Анисимов позднее сформулировал это как историю трёх ошибок: слишком щедрые первичные лимиты, слишком низкие ставки по необеспеченному кредиту и слишком большой минимальный платёж, из-за которого добросовестные клиенты быстро гасили долг, а плохие — не платили. Его ранняя реакция на тарифы: «а как же они прибыль получать будут?»; итог — «благая идея» оказалась мечтой, а не устойчивым банковским бизнесом. (Олег Анисимов)

Паника вкладчиков началась после дефолта Ноготкова. В ноябре 2014 года структуры основателя «Связного» Максима Ноготкова допустили дефолт по кредиту Онэксим Михаила Прохорова на $120 млн, обеспеченному долей в группе. В первый день вкладчики забрали около 3 млрд руб., за ноябрь — около 11 млрд руб. Новый фактический контролёр Олег Малис получил влияние через Trellas/North Financial Overseas Corp, но, по публикациям того времени, интереса докапитализировать банк не проявлял; ЦБ некоторое время даже не понимал, с кем вести предметный разговор о санации.

В 2015 году банк жил на спуске. Весной менеджмент просил у акционеров около 5 млрд руб. капитала; проверка ЦБ показывала потребность в 5–6 млрд. Летом списали субординированные займы Trellas и структур, связанных с владельцем Финпромбанка Анатолием Гончаровым, на 1,64 млрд руб., но это лишь временно подняло нормативы. Хороший карточный портфель частично продали «Тинькофф Банку»: в августе за счёт сделки банк выплатил держателям облигаций 1,1 млрд руб.

Причина ЦБ: капитал ниже 2% и утрата собственных средств. На 30 сентября 2015 года нормативы достаточности капитала упали примерно до 0,98–0,99%. 24 ноября 2015 года Банк России отозвал лицензию: банк нарушал банковские законы и нормативы, допустил снижение достаточности капитала ниже 2%, а из-за недооценки кредитного риска и необходимости досоздания резервов «полностью утратил собственные средства». По активам на 1 ноября 2015 года он был на 150-м месте в банковской системе.

АСВ: 12 млрд руб. и около 100 тыс. клиентов. В таблице «Вкладера» случай описан так: «Около 100 тысяч клиентов по вкладам и картам», выплаты шли в «78 субъектах РФ (более 600 населенных пунктах)». Самые крупные региональные куски: Москва и область — 4,5 млрд руб. на 30 тыс. клиентов; Санкт-Петербург и Ленобласть — 1 млрд руб. на 10 тыс.; Татарстан — 390 млн руб. на 5 тыс.; Краснодарский край — 380 млн руб. на 4,4 тыс. клиентов. (ВКЛАДЕР)

Пострадали прежде всего вкладчики и держатели карт. Основную массу закрыло страхование вкладов: АСВ назначило выплаты через Сбербанк. Но у части клиентов суммы были выше лимита 1,4 млн руб.: по оценке на момент отзыва, около 300 вкладчиков недополучали примерно 200 млн руб. сверх страхового покрытия.

Оставшийся портфель был просроченным и слабым. Это не был классический «вынос кассы». Зампред ЦБ Михаил Сухов оценивал отрицательный капитал примерно в 1 млрд руб. и подчёркивал, что проблема связана не с кражей активов, а с ухудшением качества кредитного портфеля. Первый зампред ЦБ Алексей Симановский говорил, что банк был ограничен в новой выдаче и фактически «сдувался». Аналитик НРА Карина Артемьева указывала на рискованную кредитную политику и слишком высокие лимиты для новых и региональных клиентов.

Евгений Давыдович, председатель правления, оставался публичным лицом сопротивления. В интервью он говорил, что у менеджмента был выбор из «Шереметьево, Домодедово и Внуково», но они «просто находились здесь каждый день и работали». Его горькая реплика перед отзывом: если лицензию заберут после выплаты облигаций, то фактически «спасут жуликов» — то есть акционеров и субординированных кредиторов, а не вкладчиков. (РБК)

Ключевые даты: ноябрь 2014 — дефолт по долгу Ноготкова и набег вкладчиков; март–апрель 2015 — просьба о докапитализации и падение нормативов; 29 июня 2015 — избран новый совет директоров; июль — списание субордов; август — погашение облигаций после продажи части портфеля; 30 сентября — капитал ниже 2%; 24 ноября — отзыв лицензии; декабрь — старт выплат АСВ.

Судьбу банка добила «ничья» структура владения. Старый акционер Ноготков уже потерял контроль, новый контур вокруг Олега Малиса не дал капитала, а потенциальные покупатели не захотели брать на себя дыру и токсичный розничный портфель. Банк, придуманный как витрина новой розничной финансовой модели, стал примером того, как маркетингово сильный продукт может погибнуть от неверной математики риска.

Органы управления перед отзывом лицензии. Совет директоров, избранный летом 2015 года: Владимир Шишко — председатель, Евгений Давыдович, Олег Малис, Георгий Азаров, Андрей Тарабурин; Максим Ноготков из совета вышел.

Правление по последнему найденному перед крахом раскрытию: Евгений Давыдович — председатель правления; Ирина Ованова — заместитель председателя правления.

«С этим дятлом я потерял 7140 долларов»

Информирую о лжеюристах. Никита Иванаев @ ivan_nick12 связался со мной в Telegram 23 марта 2026 года. Активный аккаунт WhatsApp: +4915215261093, активный аккаунт, аферист и мошенник о возврате денежных средств от лжеброкера CADLIMETED.И ещё один Павел Ларинов.Justice for all.Активный аккаунт WhatsApp: +37064648853, и сообщил, что деньги найдены в размере 27000 долларов в криптовалюте и для того чтобы их вернуть надо криптокашелек уверил что Nowran.com надёжный, по факту это его сайт и мошеннический кошелек которым он и управляет.

Чтобы деньги вернуть надо оплатить налоги по штату США. Оплатил 1700 долларов потом деньги ушли в криптообменик в Италию там надо оплатить 3350 долларов. Оплатил после чего ещё какой то придумал налог. Короче с этим дятлом я потерял 7140 долларов не один юрист не вернёт вам деньги тем боллее если они в криптовалюте.

Со мной связался ещё одни юристы Trend Law B.V. Егор Ошовский
+31 6 47858762 WhatsApp ассистент подписали договор и направил к Эмма Мейер +31647233529 WhatsApp та начала чесать по ушам две недели нашли на Самоанском коммерческом банке на имя Павла Ларинова , на котором в настоящее время хранятся вышеупомянутые средства в размере 16 947,13 долларов США. И надо предоставить перечень документов и опять пошло вымогательства.

Не каких доказательств не предоставили за документы надо заплатить 750 долларов я понял что опять мошенники и не стал платить. После чего со мной связались ещё восемь разных лжеюристов, никто нечего не сделал.

Мошенники в крипте требуют доплатить за разблокировку

Под видом аналитика консультанта в инвестировании в крипте под меняют на фальшивые токены и при выводе под видом не прохождения AML проверки требуют доплатить за разблокировку.

Мошенник: Дмитрий Румянцев, @ dmitriyrumyantsev

ОТВЕТ:

Вы правы, это мошенническая схема, а не реальная «AML-проверка».

Схема выглядит так:

  1. Человек под видом «аналитика / криптоконсультанта» ведёт жертву.
  2. Вместо нормальной покупки ликвидных активов подсовывает фальшивые токены или интерфейс, где баланс нарисован.
  3. Когда жертва просит вывод, появляется «проблема»: AML, налог, комиссия, верификация, разблокировка.
  4. Требуют доплату — но после неё обычно появляется новая причина не выводить.

Такой сценарий прямо совпадает с известными криптоинвест-скамами: SEC описывала случаи, где при попытке вывода мошенники требовали дополнительные платежи за «налоги» или «fees», а Binance отдельно приводит пример, когда вывод блокируют якобы из-за «anti-money laundering», требуя депозит до 30% для разблокировки.

Что делать сейчас:

Не платить за «AML», «разблокировку», «налог», «страховой депозит». Это почти наверняка следующий платёж мошенникам.

Сохранить доказательства: переписку, голосовые, скрины профиля, адреса кошельков, txid транзакций, домены сайтов, QR-коды, реквизиты, суммы, даты, хэши транзакций.

Пожаловаться в Telegram: у Telegram есть официальный канал для жалоб на мошенников @notoscam, где принимают сообщения о скаме; также можно отправлять жалобу через профиль аккаунта.

Подать заявление: если пострадавший в РФ — в МВД/полицию, можно также через интернет-приёмную прокуратуры; сайт Генпрокуратуры указывает электронную приёмную для обращений.

Если вводили seed phrase / private key / подключали кошелёк к сайту: срочно перевести оставшиеся активы на новый кошелёк, а старый считать скомпрометированным. Binance отдельно предупреждает, что фейковые криптосайты могут воровать seed phrase или получать разрешения на вывод активов через phishing/authorizations.

Почему gamesport.com это развод

  1. На лендинге обещают нереалистичное: «до 500% в месяц», «вы делаете ставку», «гарантируем плюсовой результат» на ставках на киберспорт. Это типичная капперская приманка: ставка остаётся вашим риском, а сервис продаёт только «аналитику».
  2. В документах они сами снимают с себя ответственность. В лицензионном соглашении написано, что прогнозы предоставляются «как есть», пользователь сам несёт финансовые риски, а ответственность GameSport ограничена стоимостью подписки.
  3. Есть ловушка с подпиской. Заход начинается с «подписаться за 1 руб», но в соглашении прописаны рекуррентные, то есть регулярные безакцептные списания с карты, без дополнительного подтверждения. Уведомление о списании они считают достаточным через личный кабинет.
  4. Возврат денег сильно ограничен. По общему правилу возврат не предусмотрен; отказ от подписки не возвращает стоимость неиспользованного периода; приостановка на 10 дней потом автоматически возобновляется.
  5. Юрлицо есть, это ТОО «ГеймСпорт» БИН 221240025406, Казахстан, руководитель Богуш Игнат; компания зарегистрирована 15.12.2022, вид деятельности — разработка ПО, малое предприятие до 5 человек. Она также числится участником Astana Hub. Но наличие юрлица не доказывает честность прогнозов и не защищает от подписочных списаний.
  6. Внешняя репутация плохая. На странице отзывов Т-Банка у GameSport рейтинг 1,6 из 5 на основе 50 174 оценок; среди свежих жалоб много сообщений про списания, невозможность отменить подписку, «подключилось без ведома», блокировку карты.

Вывод: карту туда вводить не стоит. Это выглядит как капперско-подписочная схема: продают мечту о заработке на ставках, юридически оформляют как доступ к ПО/аналитике, а реальные риски и проигрыши остаются на клиенте.

Если уже ввели карту: сразу отключать подписку в кабинете/боте, писать в поддержку, делать скриншоты, блокировать интернет-операции или перевыпускать карту, а по списаниям подавать спор/chargeback в банк.

Не связывайтесь!

Положительные отзывы на сайте выглядят как фальшивые:

Если брокер угрожает, это лжеброкер

Мне угрожает брокер, якобы у него заморожены счета из-за
меня. Что делать? Очень страшно.

ОТВЕТ:

Это типичная схема давления: «из-за вас у меня заморожены счета», «вы должны компенсировать», «иначе будут проблемы». Вы не отвечаете за счета какого-то “брокера”, а такие угрозы обычно нужны, чтобы заставить заплатить ещё.

Что сделать прямо сейчас:

  1. Не переводите деньги вообще — ни «штраф», ни «налог», ни «комиссию», ни «разморозку».
  2. Не продолжайте разговор голосом. Напишите один раз:
    «Все претензии направляйте официально в письменном виде. Угрозы фиксируются и будут переданы в полицию».
  3. Сохраните доказательства: скриншоты переписки, номера телефонов, ссылки на сайт/кабинет, реквизиты, чеки переводов, аудио, имена «менеджеров».
  4. Заблокируйте его, но после сохранения доказательств.
  5. Подайте заявление в полицию — Госуслуги прямо советуют при мошенничестве обращаться в отделение полиции или на сайт МВД.
  6. Если вы уже переводили деньги, срочно позвоните в свой банк, скажите: «Я стал(а) жертвой мошенничества, прошу заблокировать операции/карты и принять заявление на возврат/оспаривание».

Банк России отдельно предупреждает о схемах, где мошенники пугают людей «иностранными счетами», «штрафами», «судом» и требуют действий/платежей под давлением.

Самое важное: не бойтесь и не платите. Это не «брокер решает проблему», а просто вымогательство новой суммы.

Важный совет для 2026 года! Вам следует подать заявление в полицию. Возврат маловероятен, но заявление обезопасит вас от подозрений в соучастии, если украденные деньги окажутся замешанными в преступлении (отмывание денег, финансирование терроризма, помощь иностранной армии и прочее). Подробнее:

🔥 Возврат денег от мошенника: не надейтесь!

Обманули Jastarwi и якобы ООО «Базис Инфо»

Здравствуйте меня зовут Никита скажите группа базис инфо с которой я работаю сейчас мошенник.
ООО «Базис Инфо»
ИНН: 3441041944
КПП: 344401001
ОГРН: 1113459004603
Дата регистрации
04.08.2011
Генеральный директор: Зубарева Екатерина Владимировна

ОТВЕТ:

Судя по всему, вас пытаются обмануть мошенники, которые назвались юристами по возврату, используя чужое название.

Никому ничего не переводите, читайте памятку. ООО «Базис Инфо» действительно существует, но по открытым данным не занимается возвратами. У Jastarwi не видно нормальной лицензии, юрисдикции и прозрачного оператора. Если деньги уже переведены — срочно сохраняйте переписку, реквизиты, чеки, адреса сайтов, номера телефонов и подавайте заявление в банк, полицию и обращение в Банк России.

Мошенники представились «Виайди: торговля»

Звонили из «Виайди: торговля», готовы работать с мной даже с 10000 (инвестиции), щедрые. В ходе разговора случайно гхэкнули пару раз.

ОТВЕТ:

Конечно, это мошенники.

Что всегда настораживает:

  1. «Готовы работать даже с 10 000» — классический крючок. Сначала берут небольшую сумму, потом «аналитик» показывает прибыль в фальшивом кабинете и раскручивает на пополнение.
  2. Название «Виайди: торговля» не похоже на нормальную идентификацию брокера. Это может быть метка в определителе номера, а не юридическое лицо. В выдаче по «ВиАйДи» находятся обычные ООО с нефинансовыми видами деятельности, например петербургское ООО «ВиАйДи» с ОКВЭД про производство цемента/извести/гипса, а не лицензированный брокер.
  3. Для брокерских/инвестиционных услуг в РФ нужна лицензия или включение в реестр Банка России. Сам ЦБ пишет: если в справочнике по реквизитам не удаётся подтвердить лицензию/аккредитацию/реестр, высока вероятность, что компания работает без разрешения, и сотрудничество с ней может нарушить права клиента.
  4. ЦБ отдельно ведёт список компаний с признаками нелегальной деятельности: туда попадают финансовые пирамиды, нелегальные кредиторы, нелегальные профучастники рынка ценных бумаг и нелегальные форекс-дилеры.

Сценарий обычно такой: «внесите 10 000», потом «прибыль уже есть», затем «надо довнести для сделки», «надо оплатить налог/страховку/комиссию за вывод», «подключите AnyDesk/Zoom», «переведите на карту физлица или в USDT». Вывести деньги не дадут.

Как разведёт канал The Financier

Это канал мошенник или реальный трейдинг ? Можно ли заработать с ним с Евгением Викторовичем, как он себя представляет?

ОТВЕТ:

Мой вывод: не связываться и деньги не переводить. По открытым следам это выглядит не как нормальный «трейдинг», а как типовая воронка «трейдер в Telegram, личка, совместная торговля / сигналы / доверительное управление, потеря денег».

Если речь про Евгения Викторовича Корнеева / Evgeny CTrader, то по нему есть негативные обзоры: там прямо пишут, что о личности мало известно, соцсети и биография не раскрыты, статистика сделок не верифицируется, а «отчёты» выглядят как таблицы/скриншоты без проверки. Также описываются схемы с Telegram-каналами, сигналами, скам-площадками и «совместным заработком», где пользователь перечисляет деньги «трейдеру». Это не официальный источник, но как минимум репутационный фон плохой.

Главная юридическая развилка такая: если человек даёт индивидуальные инвестиционные рекомендации, в РФ это деятельность инвестиционного советника; инвестиционный советник должен быть юрлицом или ИП, членом профильной СРО и быть включённым в единый реестр инвестиционных советников. Если же он просто зовёт «торговать криптой», «передать деньги в работу» или «увеличить депозит», то вы вообще часто оказываетесь вне нормальной защиты инвестора.

У Банка России среди признаков пирамид и нелегальных проектов прямо указаны: обещание высокой доходности, гарантирование доходности, агрессивная реклама в интернете, отсутствие информации о финансовом положении и отсутствие лицензии/реестров ЦБ. ЦБ отдельно отмечал, что незаконные проекты часто работают через соцсети, мессенджеры и телефон, используют криптовалюты, Telegram-каналы, «обучение», имитацию торгов и персональные консультации.

Особенно опасны такие признаки:

Скриншоты прибыли — не доказательство: их можно подделать за минуты.
«Пиши Евгению Викторовичу в личку» — классическая воронка развода.
«Совместная торговля», «разгон депозита», «прибыль пополам» — почти всегда путь к потере денег.
«Чтобы вывести прибыль, оплатите налог / комиссию / страховку» — стопроцентный красный флаг.

Как рухнул Тусарбанк в 2015 году

«Тусарбанк» не рухнул в один день — он входил в кризис постепенно: сначала ограничения со стороны ЦБ, потом фактическая остановка нормальной работы, а уже затем формальный отзыв лицензии.

18 сентября 2015 года ЦБ отозвал лицензию у АО «ТУСАРБАНК». Регулятор указал причины предельно жёстко: неисполнение законов и нормативных актов, падение всех нормативов достаточности капитала ниже 2%, неспособность удовлетворять требования кредиторов, высокорискованная кредитная политика и отсутствие адекватных резервов. ЦБ отдельно подчеркнул, что плохие активы не генерировали денежный поток, из-за чего банк перестал исполнять обязательства перед вкладчиками. На 1 сентября 2015 года банк занимал 191-е место по активам в системе.

Пострадали прежде всего вкладчики, ИП и клиенты в регионах присутствия банка. АСВ: 15,2 млрд рублей страховой ответственности. За выплатами могли обратиться около 19 тысяч вкладчиков, в том числе около 100 предпринимателей со счетами примерно на 8,5 млн руб. Выплаты шли в 27 субъектах РФ, «в том числе в Москве и Московской области за выплатой страхового возмещения на сумму около 8,3 млрд руб. могут обратиться порядка 9,5 тыс. вкладчиков, в Самарской области 1,5 млрд руб. (2 тыс. вкладчиков); в Краснодарском крае 2 млрд руб. (2,4 тыс. вкладчиков)». Выплаты стартовали 30 сентября 2015 года.

Хронология была показательной. По словам сотрудников, проблемы начались ещё в феврале 2015 года, когда ЦБ ограничил приём вкладов; 18 августа предписание продлили. 19–20 августа у банка начались проблемы с обслуживанием клиентов. 2 сентября сам банк уверял, что занялся «принятием в ускоренном порядке ряда неотложных мер» и «привлечением стратегических инвесторов». Но уже к началу сентября головной офис и филиалы отключали от БЭСП, физлица не могли ни снять, ни внести деньги, а юрлица проводили платежи с задержками. Норматив достаточности рухнул до 0,62% к 7 сентября, а норматив базового капитала — до нуля. Юрист Игорь Дубов тогда резюмировал: «у ЦБ есть не просто основания для отзыва лицензии, у регулятора возникла обязанность это сделать». Управляющая барнаульским филиалом Елена Мишенина при этом говорила: «Мы надеемся, что на наших клиентах эта ситуация всё же не отразится». Не отразиться уже не могло.

Отдельный сюжет — люди и собственники. С 1 сентября пришёл новый совет директоров: Владимир Аникеев (председатель), Александр Скуридин, Вера Езжалова, Валентина Гордиенко, Елена Симонова. При этом ЦБ потребовал убрать Аникеева с поста председателя совета, сочтя его деловую репутацию не соответствующей требованиям закона; в публикациях отмечалось, что он был акционером МАСТ-Банка, у которого незадолго до того отозвали лицензию.

На схеме контроля банка от 7 сентября 2015 года видно, что крупнейшие пакеты были раздроблены между физлицами, многие — около 10%: Валентина Гордиенко — 9,8949%, Вера Езжалова — 9,9833%, Елена Симонова — 9,9833%, Сергей Лахин — 9,9832%, Ольга Назарук — 9,9833%, Яна Торина — 9,9833%, Нина Ловкина — 9,9821%, Виктория Мостовенко — 9,7008%. ВРИО председателя правления на 7 сентября значился Геннадий Пухов. 11 сентября именно он уведомил ЦБ о признаках несостоятельности и потребовал созыва внеочередного собрания акционеров для обсуждения ликвидации банка.

По органам управления перед самым крахом картина в открытых источниках восстанавливается так. Последний надёжно подтверждаемый состав совета директоров перед отзывом лицензии: Владимир Аникеев, Александр Скуридин, Вера Езжалова, Валентина Гордиенко, Елена Симонова. С правлением сложнее: последний доступный открытый контур — Геннадий Пухов как врио председателя правления в период с 11 августа по 18 сентября 2015 года; до него председателем правления был Владимир Каган с 22 октября 2014 года по 11 августа 2015 года; ранее — Михаил Петриков с 5 мая 2009 года по 12 сентября 2014 года. Ирина Хрунова была зампредом до 1 сентября 2015 года и членом правления до 31 августа 2015 года. Полный поимённый список всех членов правления именно на середину сентября 2015 года в доступных мне открытых источниках не просматривается, поэтому здесь лучше не дорисовывать лишнего.

После отзыва лицензии история не закончилась. 25 ноября 2015 года банк признали банкротом. АСВ позже говорило о недостаче порядка 15,5 млрд руб. и требовало около 14,217 млрд руб. субсидиарной ответственности с бывших контролирующих лиц, среди них: Владимир Каган, Михаил Петриков, Геннадий Пухов, Ирина Хрунова, Ирина Счастливенко, Валентина Гормашева, Анастасия Башилова, Владимир Олонин. Версия АСВ: выдача кредитов «техническим» юрлицам, покупка фиктивных векселей, непринятие мер по предупреждению банкротства. Позже уголовная линия дошла до приговоров: в деле о хищении 1,3 млрд руб. фигурировал бывший предправления «Тусарбанка» Владимир Каган; по материалам следствия часть невозвратных кредитов выдавалась под залог сотен бочек якобы с химическим сырьём, которое оказалось обычной водой. Позже всплыли кредиты «техничкам» и фиктивные векселя — классический посмертный диагноз для банка, который долго скрывал реальное качество активов.

«Соль Руси»: якобы бизнес на копеечной соли

Завод на Белбажском месторождении так и не стал работающим производством; акции в судах описывались как не имевшие реальной рыночной ценности; ПАО «Соль Руси» ушло в конкурсное производство; часть организаторов получила реальные сроки. С Вячеславом Чикалиным тоньше: он получил 7 лет по связанному делу банка «Транспортный», где деньги выводились в том числе на соляной проект, но финального отдельного приговора Чикалину именно по эпизодам продажи акций «Соли Руси» в надёжных открытых источниках не найдено.

1. Что было обещано

История продавалась как промышленный проект: освоение Белбажского месторождения в Нижегородской области, строительство солезавода, инвестиции в миллиарды рублей, сотни рабочих мест и выпуск до 600 тыс. тонн соли в год; в региональных сообщениях 2017 года фигурировал срок завершения строительства в 2018 году.

Но у проекта уже была длинная предыстория с несостоявшимся стартом. Ещё в 2016 году писали, что ПАО «Соль Руси» создано в 2015-м для управления проектом, что у ООО «Нанотэк» были права на месторождение, но добычу, которую нужно было начать ещё в 2013 году, не запустили; выручка ПАО за 2015 год была нулевой.

2. Что увидели инвесторы

Схема продаж выглядела как классический офлайн-сбор денег: звонки, офисы, обещания дивидендов и обратного выкупа. «Вкладер» в 2018 году описывал, что деньги собирали у состоятельных пенсионеров, а после вложений людям оставались, по сути, баночки с солью; в истории Любови Салямовой фигурировали отсутствие цехов, отсутствие добычи, отсутствие завода и отсутствие дивидендов.

MIR24 в 2018 году показывал похожую картину: пенсионер Борис Тузанов вложил 6,9 млн рублей, рассчитывал на запуск производства и обратный выкуп акций, но на площадке вместо завода были бытовка и туалет; по словам журналистов, вклады шли от сотен тысяч до миллионов рублей, а офисы продаж затем исчезали.

К декабрю 2018 года правительство Нижегородской области прямо сообщало, что освоение Белбажского месторождения и строительство завода не начались; лицензия была продлена ООО «Нанотэк», но компания не называла сроков начала работ.

3. Как это оценили арбитражные суды

Гражданские суды стали ключевой частью развязки. В одном из решений по спору инвестора с продавцами акций суд указал, что акции ПАО «Соль Руси» не торговались на бирже, внебиржевой интерес к ним отсутствовал, компания не имела производства и прибыли, а реальная стоимость акций соответствовала номиналу, а не рекламируемым ценам. Там же суд сослался на позицию апелляции 2019 года: ПАО «Соль Руси» и связанные структуры, включая ООО «ФинГоризонт», были частью мошеннической схемы/«пирамиды».

В другом деле суд признал недействительными сделки по покупке акций и производного инструмента, взыскал с ООО «Илион Капитал» и ПАО «Соль Руси» деньги в пользу покупателя. Но это была именно юридическая победа конкретного истца, а не гарантия массового возврата денег всем пострадавшим.

BFM в 2019 году писало, что суд взыскал в пользу пенсионерки деньги с «ФинГоризонта», но сама пострадавшая сомневалась в реальном взыскании: одна из продавших ей акции компаний, «Омега-Капитал», уже была ликвидирована; в её описании рядом фигурировали «Омега», «ФинГоризонт», «Илион».

4. Банкротный финал

Промышленного финала не было: был банкротный. В карточке торгов у регистратора Р.О.С.Т. указано, что ПАО «Соль Руси» признано банкротом решением Арбитражного суда Москвы от 10 марта 2020 года по делу № А40-40968/19; конкурсное производство было открыто, конкурсный управляющий утверждён в 2021 году, а в 2023-м процедура продлевалась с отчётом на апрель 2024 года.

Связанное ООО «Илион Капитал» тоже было признано банкротом, а в его деле суд привлёк к субсидиарной ответственности группу лиц, включая ПАО «Соль Руси» и ООО УК «ПСК», на сумму 255,6 млн рублей; апелляция отменила ответственность только в отношении одного лица, остальное оставила в силе.

То есть для потерпевших картина такая: формально есть банкротства, взыскания и субсидиарка, но это не равно возврату денег. Активы и платёжеспособные должники — главный вопрос.

5. Уголовная развязка по «Соли Руси»

Уголовное дело по продаже акций пенсионерам дошло до конкретных обвиняемых. В 2021 году СМИ со ссылкой на полицию писали о группе, которая с октября 2016 года продавала пенсионерам акции «Соли Руси» в офисах в «Городе столиц» и на Большой Ордынке, обещая 18% годовых и обратный выкуп; ущерб по одной из публикаций оценивался более чем в 33,4 млн рублей.

Финал этой линии: Пресненский суд Москвы вынес приговор Наталье Шаховой и Максиму Ляшко по ч. 4 ст. 159 УК РФ. По сообщению судов общей юрисдикции Москвы, Шаховой вменили 186 преступлений и дали 9 лет колонии общего режима, Ляшко — 54 преступления и 8 лет; суд установил, что они организовали работу компаний группы «Соль Руси», привлекали деньги граждан и не собирались выплачивать дивиденды или возвращать средства.

6. Где здесь Вячеслав Чикалин

Чикалин — не просто «человек рядом», а фигура из более крупной связанной истории. В деле банка «Транспортный» суд установил хищение 21,8 млрд рублей через выдачу кредитов аффилированным структурам и лицам без реальной возможности возврата; значительная часть средств, по версии дела, шла на запуск проекта разработки Белбажского месторождения. Чикалин, как председатель ПАО «Соль Руси», получил 7 лет колонии.

В декабре 2024 года «Коммерсантъ» писал, что Чикалина задержали в Москве при проверке документов: он был бывшим вице-президентом Евразбанка и председателем ПАО «Соль Руси», проходил по нескольким уголовным делам и находился в розыске; издание также напоминало о его 7-летнем сроке по делу «Транспортного» и о продаже акций «Соли Руси» пенсионерам через обзвон.

Чем закончили телефонные разводилы «МосСберФонд»

«МосСберФонд» закончился уголовным делом о мошенничестве, приговором, гражданскими исками потерпевших и включением в компенсационный реестр Федфонда.

В 2017 году «Вкладер» зафиксировал характерную схему: бывшим вкладчикам рухнувшего «Интеркоммерца» звонили с фразой «мы с вами работали по банку “Интеркоммерц”» и предлагали «вклады» в «Моссберфонд». Уже тогда красными флагами были: не банковский вклад, а МФО; предложение от 500 тыс. рублей под 21,7% годовых; разговоры о якобы страховании в «Открытии»; отсутствие найденной финансовой отчётности.

14 марта 2018 года Банк России исключил ООО МКК «МосСберФонд» из реестра микрофинансовых организаций. Причины были не косметические: неоднократные нарушения закона о микрофинансовой деятельности, проблемы с нормативом достаточности собственных средств, неисполнение предписаний ЦБ, нарушения по резервам, превышение предельной ПСК и несоблюдение требований по срокам исполнения обязательств перед физлицами.

Но история на этом не закончилась. Прокуратура позже описала более широкий период — с апреля 2016 по август 2019 года. По версии следствия, организованная группа собирала деньги граждан под видом КПК «МСФ Капитал» и ООО «Моссберфонд», офисы были в ЮЗАО Москвы. Обещали высокие проценты по договорам займа, но обязательства выполнять не собирались. На момент направления дела в суд речь шла о 194 потерпевших и сумме свыше 159 млн рублей. Дело ушло в Гагаринский районный суд Москвы по ч. 4 ст. 159 УК РФ.

Дальше — приговор. В опубликованных гражданских решениях 2025 года имена в тексте обезличены, но прямо сказано, что вступившим в силу приговором Гагаринского райсуда один из фигурантов признан виновным уже в 239 преступлениях по ч. 4 ст. 159 УК РФ и получил окончательно 7 лет 6 месяцев колонии общего режима; апелляция Мосгорсуда оставила приговор без изменения. Там же описана механика: потерпевшим сообщали ложную информацию о «выгодном вложении», «гарантировали» проценты и возврат займа, после чего деньги распределялись между участниками группы.

Потерпевшие после приговора продолжают добиваться денег через гражданские иски. Например, в 2025 году суды рассматривали требования о возмещении ущерба на 500 тыс. рублей и на 2,65 млн рублей; в уголовном деле за потерпевшими было признано право на гражданский иск, а конкретные суммы уходили в гражданское судопроизводство.

Юрлицо тоже «умерло»: ООО ГК «МосСберФонд» / прежнее ООО МФК «МосСберФонд», ИНН 7716790698, ОГРН 5147746380150, было исключено из ЕГРЮЛ 5 мая 2022 года из-за недостоверных сведений. В открытых карточках руководителем указан Бондаренко Виктор Андреевич, учредителями — Сычев Антон Владимирович и Галбай Ина. Важно: это данные ЕГРЮЛ/агрегаторов о юрлице, а не автоматическое утверждение, что именно эти лица были осуждены, поскольку судебные тексты по уголовному хвосту опубликованы с обезличиванием.

Финальная точка для пострадавших — Федеральный фонд по защите прав вкладчиков и акционеров. 11 июля 2023 года он включил ООО ГК «МосСберФонд» в реестр недобросовестных компаний, по которым выплачиваются компенсации. Но компенсация символическая по сравнению с потерями: не более 35 тыс. рублей, для ветеранов ВОВ — до 250 тыс. рублей; для регистрации нужны договор, решение суда/выписка из приговора Гагаринского райсуда или документ о признании потерпевшим.

«Моссберфонд» начинался как обзвон бывших вкладчиков проблемных банков с легендой «мы с вами работали по банку», затем лишился статуса МФО, но стал частью более широкого дела вместе с КПК «МСФ Капитал». Следствие насчитало 194 потерпевших и свыше 159 млн рублей, поздние судебные акты упоминают уже 239 эпизодов и приговор 7 лет 6 месяцев. Юрлицо исключено из ЕГРЮЛ, а вкладчиков отправили за гражданскими исками и небольшой компенсацией Федфонда.


Cryptex: пирамида наследила в Австрии, Германии, России и Австралии

По открытым следам домен cryptex.to зарегистрировали ещё в августе 2020 года, сам проект собрали примерно к середине 2021-го, но по-настоящему раскручивать начали уже в 2023 году. Клиенту предлагали внести от 100 долларов в криптовалюте и купить «контракт» на 3, 5 или 7 лет.

Снаружи это называли «DeFi hybrid smart contract» и «стейкингом», но фактически человеку продавали обещание будущих выплат без нормального раскрытия того, откуда берётся доход. Схема работала не на реальном инвестиционном продукте, а на постоянном притоке новых денег. Об этом прямо говорили независимые разборы: у Cryptex не было розничного продукта, кроме самого участия в программе, а выплаты были завязаны на рекрутинг и новые взносы.

Механика была типично пирамидной. Стартовый взнос в 100 долларов фактически не работал на инвестора как полноценный депозит: проект удерживал его как «handling fee». Дальше шла игра в длинные сроки и огромные обещания. Людей убеждали, что через несколько лет они получат многократный возврат, а сверху ещё можно зарабатывать на приглашённых. Главный крючок — глубинная рефералка до 10–20 уровней. По опубликованным маркетинговым материалам, Cryptex платил щедрые комиссии за привлечение новых участников, а часть бонусов вообще была привязана к завершению «контрактов» через годы. Это очень удобная конструкция для лохотрона: деньги собираются сразу, а крупные выплаты обещаются когда-нибудь потом.

Зазывалы у схемы были вполне видимые. В международном контуре чаще всего всплывали Mario Emmrich, Rico Rosin, Ronald Bransche, Cornelius Jones, Wayne Nash, Heiko Closhen, Rifet «Rifko» Nuhanovic, Chris Lion, Joel Celestain, Martin Obrist — их связывают с вебинарами, обучающими роликами, лендингами, Zoom-презентациями и набором людей в Cryptex и затем в Bytnex. В русскоязычном контуре в открытых материалах о продвижении Cryptex фигурировали, в частности, Николай Васильчук, Павел Стешин, Наталья Лесогор, Наталия Барышева, Ольга Бубнова, Людмила Козлова, Майя Буяновска, Александра Клименко и ряд администраторов чата «Cryptex на русском!». Именно через таких «лидеров» пирамида и росла: не через продукт, а через агрессивную сеть вербовки.

Хронология краха тоже очень показательная. Сначала пошли регуляторные сигналы: в России проект попал в список ЦБ, затем предупреждения выпустили Австрия, Германия и Австралия. Осенью 2025 года у cryptex.to начались уже технически видимые проблемы: домен фактически выбили из оборота, DNS перестал нормально работать, а пользователям вместо честного признания проблем рассылали сказки про «усиление безопасности данных» на 24–48 часов. Когда подошёл срок первых больших выплат по трёхлетним «контрактам», старая вывеска уже разваливалась. Почти сразу после этого схема попыталась переобуться в Bytnex. После краха проект не исчез, а просто сменил название и попытался увести людей в новую оболочку.

ФНС готовит банкротство ООО «КЛУБ 500» Дмитрия Портнягина

ФНС запустила процедуру выбора арбитражного управляющего для ООО «КЛУБ 500» — юрлица с ИНН 9709051812, связанного с бизнес-клубом Club 500. Основание — задолженность по обязательным платежам около 18,5 млн ₽. По карточке процедуры, период выбора управляющего открыт с 21 мая по 28 мая 2026 года. Важно: это ещё не означает, что компания признана банкротом или что уже введено наблюдение; речь о предбанкротном шаге перед заявлением/рассмотрением дела.

Сумма налогового долга сама по себе выглядит не гигантской на фоне оборотов клуба, но финансовая картина у юрлица резко ухудшилась. Выручка ООО «КЛУБ 500» в 2025 году составила 349 млн ₽ против 647 млн ₽ годом ранее, то есть упала примерно на 46%. Компания второй год подряд убыточна: минус 61,2 млн ₽ в 2025 году после минус 238,5 млн ₽ в 2024-м.

Главная проблема — не только налоговая задолженность, а баланс. На конец 2025 года у компании было 108,1 млн ₽ активов при 315,3 млн ₽ обязательств. Собственный капитал стал отрицательным: минус 207,2 млн ₽. Для кредиторов это плохой сигнал: в аналитической карточке предварительно оценивается конкурсная масса около 37,1 млн ₽, а потенциальное удовлетворение требований кредиторов третьей очереди — всего около 7,5%.

ООО «КЛУБ 500» зарегистрировано в 2019 году в Москве, основной вид деятельности — консультирование по вопросам коммерческой деятельности и управления. Генеральный директор и основной владелец — Дмитрий Портнягин: у него 70% компании, ещё 30% числятся за самим ООО «КЛУБ 500». Портнягин стал гендиректором 4 июня 2025 года; незадолго до этого из состава владельцев вышли Владимир Веселов и Александр Пальмачинский.

В арбитраже у ООО «КЛУБ 500» также накопился хвост споров. Среди заметных дел — иск ПАО «ТГМ» на 5,67 млн ₽ по делу А40-115771/2026. ПАО «ТГМ» — это «Трехгорная мануфактура», компания с адресом на Рочдельской улице, где «КЛУБ 500» зарегистрирован.

Фон у истории тяжёлый. В 2025 году ТАСС писал, что Дмитрий Портнягин, его жена и знакомый возместили ущерб более чем на 186 млн ₽ по налоговому эпизоду; сам налоговый эпизод был прекращён, но дело по легализации денег и взятке продолжилось. Следствие, по данным ТАСС, связывало претензии с деятельностью 2018–2021 годов в сфере консалтинга и управления бизнесом. Позднее РБК сообщал, что дело о легализации около 64 млн ₽ вернули прокурору; отдельно упоминалось, что налоговая задолженность свыше 188 млн ₽ была погашена.

В налоговом споре по ИП Портнягина ООО «КЛУБ 500» фигурировало как одно из подконтрольных лиц в схеме «дробления бизнеса». Судебные материалы указывали на занижение доходов через вовлечение подконтрольных лиц и ИП; кассация оставила акты нижестоящих судов без изменения. Это не банкротное дело самого ООО, но это объясняет, почему налоговый контур вокруг проекта давно находится под вниманием ФНС.

Евгений Колесов отомстил Дмитрию Портнягину за угрозы детям
Клуб500: кто поддержит Портнягина

Как обманывает «BEAR P2P | АРБИТРАЖ | СВЯЗКИ», @matrenin_crypto

@matrenin_crypto расскажите за него

ОТВЕТ:

@matrenin_crypto — это телеграм-контакт, привязанный к каналу «BEAR P2P | АРБИТРАЖ | СВЯЗКИ». В самом Telegram-профиле указан «Игорь Матрёнин», ник — @matrenin_crypto.

Канал закрытый, около 2,2 тыс. подписчиков. В описании заявлено: «Заработали более $3 млн на Р2Р с нашей командой», а контакт для связи — @matrenin_crypto. Telemetr показывает ту же связку: закрытый канал, категория «криптовалюты», около 2 219 подписчиков, примерно 1 342 просмотра поста, теги вроде «связка», «арбитраж», «профит», «cex», «dex».

По сути это типичная упаковка крипто-развода через «P2P-арбитраж» и «связки». Сначала дают видимость полезного канала: новости, «связки», «профит», якобы командный заработок. Потом обычно переводят в личку, предлагают индивидуальную работу, закрытый чат, софт, депозит, сопровождение, «проверенную схему» или «делёж прибыли». Главный красный флаг — отсутствие проверяемого юрлица, договора, лицензии, публичной ответственности и доказуемой истории сделок.

У «Вкладера» он уже фигурирует в подборке скам-каналов вместе с Tenseii Trade, Kolpin | In Crypto, Koinophobia, Leader Trade и CryptoClub. Там прямо указано: «Bear P2P | Арбитраж | Связки, @matrenin_crypto, Игорь Матрёнин» и рекомендация — «Не связывайтесь».

Деньги не переводить, доступ к бирже/API не давать, «комиссию за вывод», «страховку», «налог», «верификационный платёж» не платить. ФИО «Игорь Матрёнин» выглядит как подпись к телеграм-аккаунту, а не как установленная личность реального организатора.

«Показания счётчиков можно будет отправлять сразу в чат» — типовой крючок мошенников

Сообщение от незнакомой: «***, здравствуйте. Делаем новый чат дома в MAX, в нем будут также сотрудники коммунальных служб и мастера. Показания счетчиков можно будет отправлять сразу в чат. Добавьте меня в контакты, я Вас приглашу. Вас добавляем?» Что за развод?

ОТВЕТ:

Это развод под «домовой чат в MAX» / ЖКХ.

Схема такая: незнакомая женщина имитирует «свою» — знает имя-отчество, говорит про дом, коммунальщиков, мастеров, счётчики. Просьба «добавьте меня в контакты» нужна, чтобы повысить доверие, проще пригласить в чат и дальше прислать ссылку, файл, «бота» или попросить код. По похожим схемам мошенники заманивают в фальшивые домовые чаты, выманивают персональные данные, коды от «Госуслуг» и банков, а также продвигают фейковые «поверки» и «передачу показаний».

Красные флаги именно в этом сообщении:

  1. Нет названия УК/ТСЖ, адреса дома, должности, ФИО отправителя. Просто «делаем новый чат дома».
  2. «В MAX» звучит правдоподобно, потому что MAX сейчас используют как приманку для более «официального» вида общения. Уже были публичные предупреждения о мошенничестве через MAX, в том числе с просьбами назвать SMS-код.
  3. «Показания счетчиков» — типовой крючок. Мошенники часто заходят через ЖКХ: счётчики, поверка, задолженность, «оцифровка сведений», «ключ», «подтверждение адреса».
  4. «Вас добавляем?» — психологический приём. Вроде бы вежливо спрашивают согласие, но цель — втянуть в следующий шаг.

Что делать: не добавлять, не переходить по ссылкам, не ставить приложения, не называть никакие коды. Показания счётчиков передавать только через привычный официальный канал: личный кабинет УК/Мос.ру/ГИС ЖКХ/сайт поставщика/номер с квитанции.

«Делаем новый чат для дома в Max»

Осторожно! Aivatarme. Злостный должник Михаил Буховцев собирает деньги на стартап

Стартап «Мультикубик» / Cinemood взял финансирование под будущие продажи, не выдержал кассового разрыва, ушёл в банкротство, а кредитор GamesBoost42 теперь публично добивается возврата миллионов долларов.

Михаил Буховцев — сооснователь и гендиректор «Мультикубика», проекта портативного детско-семейного проектора Cinemood. Идея была красивая: современный «кубик» для диафильмов, мультфильмов и семейного контента. В 2015 году команда продала около 3 тыс. первых устройств, затем вышла в «Сколково», на CES, IndieGoGo, Amazon и рынок США. К концу 2019 года, по словам основателей, выручка Cinemood была около $10 млн, а всего было реализовано 60 тыс. устройств в 147 странах.

GamesBoost42 — структура из экосистемы GamesUp42, которая занималась факторингом / финансированием под будущую выручку. В их модели компания получает деньги сейчас, а кредитор рассчитывает вернуть их из будущих продаж. В октябре 2020 года «Сколково» сообщало, что Cinemood привлёк $5 млн по схеме «инновационного факторинга будущих продаж»; кредитную линию открыл GamesBoost42, а деньги планировались на маркетинг, производство и масштабирование в США и Европе.

По версии самих основателей, перелом начался с пандемии: офлайн-ретейл давал около 70% выручки, команда сократилась вдвое, инвестиционный климат испортился, сорвался раунд на 100 млн руб., а компания влезла в дорогую кредитную линию на $3,6 млн. В августе 2021 года, по словам Буховцева, наступил технический дефолт на $1 млн, а кредитор объявил дефолт по всей сумме займа. После 2022 года привлекать зарубежные деньги стало почти невозможно.

Версия кредитора. GamesBoost42 утверждает, что фактически было выделено $3,2 млн, через год Cinemood начал задерживать выплаты, а склад, оставленный под залог, «опустошался». Суд постановил взыскать задолженность с Буховцева, его компании и гендиректора проекта, но деньги не возвращены.

Банкротство. «Мультикубик» подал на банкротство в июне 2022 года. Компания за восемь лет ни разу не выходила на прибыль, а дело о банкротстве сначала шло как № А40-131073/2022. По ООО «Мультикубик» 22 арбитражных дела, 34 сообщения ЕФРСБ, дело № А40-246963/2022 22-175-319Б, конкурсный управляющий и прекращение полномочий в связи с прекращением производства по банкротству.

Буховцев признан банкротом, у него исполнительные листы более чем на 209 млн руб., при этом, по данным Baza, он якобы путешествовал и теперь собирает деньги на новый проект.

Буховцев описывает это как трагедию стартапа: хороший продукт, плохая структура финансирования, пандемия, оборотный капитал, долг, санкционно-политический обвал фандрайзинга. GamesBoost42 видит другое: деньги брались под производство и масштабирование, а в итоге кредитор остался с долгом, спорным залогом и долгой процедурой взыскания.

СПРАВКА:

у ООО «Мультикубик» ИНН 7743945510, уставный капитал 30 410 ₽. Основной владелец — Михаил Буховцев с долей около 38,77%. Руководитель сейчас указан не Буховцев, а Молчан Анна Михайловна.

Совладельцы:
Буховцев Михаил Юрьевич 38,77%
ООО «ФРИИ Инвест» 22,63%
ООО «Инфраструктурные инвестиции» 9,57%
ООО «УК Дальневосточный фонд высоких технологий» 6,84%
Захаров Федор Игоревич 4,77%
Имангулов Роберт Шамильянович 4,30%
Преображенский Владимир Владимирович 3,87%
Журавлев Павел Сергеевич 3,49%
Шевцов Олег Михайлович 3,34%
Крюков Павел Алексеевич 0,84%
Hacks Growth SPV, LLC / «Хакс Гроус Эспиви» 0,52%
Грабеклис Анна Альфредовна 0,28%
Ройтберг Павел Борисович 0,24%
Доля ООО в собственном капитале 0,56%

GAMESBOOST42 LTD
рег. номер: HE 396086
дата регистрации: 02.04.2019
адрес: Aigaiou, 83, Flat/Office 104, Lakatamia, 2302, Nicosia, Cyprus
директор: GAMESUP42 LTD
секретарь: Anna Kamensiik / Анна Каменщик

Тульское аферисты: «Бастрыкин А.И. помогите»

По «Пенсионному капиталу» финал получился уголовный, но не финансовый: сроки дали, деньги пайщикам в полном объёме, похоже, не вернули.

24 марта 2025 года Центральный районный суд Тулы вынес приговор восьми участникам схемы КПК «Пенсионный капитал». Официальная версия прокуратуры: с февраля 2016-го по январь 2018 года под видом кредитного потребительского кооператива работала финансовая пирамида; офисы были в восьми регионах, вкладчиков — в основном пенсионеров — заманивали «надёжностью» и высоким процентом, а полученные деньги похищали. Итог: 788 потерпевших, ущерб свыше 237 млн рублей. Квалификация — ч. 1, 2 ст. 210 УК РФ и ч. 4 ст. 159 УК РФ.

География безвозвратного сбора денег была такая: Тула, Калуга, Белгород, Смоленск, Томск, Ставрополь, Чебоксары и Ярославль. То есть это был не один тульский офис, а сетевой офлайн-сбор денег в «пенсионной» упаковке.

По фамилиям и срокам местная «Тульская пресса» дала такую раскладку: Должиков — 15 лет строгого режима, Летов — 13 лет строгого режима, Моняк — 7 лет общего режима, Сошев — 7 лет общего режима, Грибов — 7 лет, Охотников — 6,5 лет строгого режима, Бабаев — 6 лет общего режима, Шадский — 5,5 лет общего режима. Перед заседанием фигуранты заходили в зал с листками «Бастрыкин А.И. помогите», вину, по репортажам, не признавали.

В пользу потерпевших суд постановил взыскать вложенные суммы, но это не равнозначно реальному возврату денег. «Первый Тульский» прямо писал: решение о возврате принято, но когда пайщики получат живые деньги — неизвестно; сначала надо продавать арестованное имущество, и оно не покроет всех обязательств. Там же отмечалось, что один из участников схемы успел похитить часть суммы и скрыться за границей.

Отдельная горькая деталь: по данным ГТРК «Тула», 55 обманутых пенсионеров не дожили до оглашения приговора. Все заявленные гражданские иски потерпевших суд удовлетворил; двоих фигурантов взяли под стражу прямо в зале после приговора.

Юрлицо КПК тоже прошло через банкротство. Банк России обратился с заявлением о банкротстве КПК «Пенсионный капитал» 18 июня 2018 года; 21 августа 2018-го ввели наблюдение; 22 февраля 2019-го кооператив признали банкротом и открыли конкурсное производство. Но 17 декабря 2021 года производство по делу о банкротстве прекратили из-за недостаточности денег даже на финансирование процедуры.

В реестре Банка России КПК «Пенсионный капитал» с ИНН 7118017467 и ОГРН 1167154054550 сейчас значится как «не действует»; право на деятельность КПК указано с 24.02.2016 по 08.08.2025, адрес — Тула, ул. Советская, 17, корпус 1.

Хронология:
2016 — регистрация и старт сбора денег;
2018 — остановка выплат, первые иски пайщиков, уголовное дело, заявление ЦБ о банкротстве;
2019 — банкротство КПК;
2021 — банкротное дело фактически упёрлось в отсутствие денег;
24 марта 2025 — приговор восьми фигурантам, сроки от 5,5 до 15 лет;
после приговора — гражданские иски удовлетворены, но реальное возмещение остаётся проблемным.

Константин Бордунос («Смарт Бьюти») обвинён в сектантстве

В видео «Я попала в секту, устроившись на работу» на канале «Ведро с крабами» — представлена история Екатерины Щегловой, которая попала в «корпоративную секту», устроившись на работу в компанию по производству зубной пасты.

В ходе подкаста она и ведущая Лола Груздева (бывшая участница секты Артура Ситы) обсуждают механизмы вербовки и психологического давления в подобных организациях. Ниже приведен обзор ключевых моментов ролика:

1. Вербовка через трудоустройство

  • Уязвимость при поиске работы. Катя попала в компанию в 20 лет, когда искала первую работу в маркетинге и была готова на любые условия.
  • Специфические вопросы на собеседовании. Работодатели интересовались не только опытом, но и семейной иерархией (какой ребёнок по счету), доходом родителей и уровнем покладистости кандидата.
  • Иллюзия нормальности. Компания была известной, её продукция продавалась в крупных сетях вроде «Золотого яблока», что усыпляло бдительность.

2. Идеология и методы управления

  • Онтопсихология. Схема базировалась на учении Антонио Менегетти, которое представляло собой смесь искаженной психологии и эзотерики.
  • Фигура лидера. Президент компании (около 60 лет) копировал образ Менегетти — от украшений с камнями до курения сигар.
  • «Бомбардировка любовью» и «раздувание». Новых сотрудников сначала чрезмерно хвалили и выделяли, создавая ощущение «избранности», за чем позже следовало резкое обесценивание или публичные наказания.
  • Служение и функциональность. От участников требовалось полное служение лидеру, отказ от личных амбиций и соблюдение строгих правил (например, запрет на алкоголь, определённую музыку и даже танцы).
  • Отношение к женщинам. В этой идеологии женщинам отводилась вторичная роль; считалось, что они могут сбить мужчину с его истинного пути.

3. Жизнь внутри «коммуны»

  • Дом-коммуна. Ближний круг лидера жил в Подмосковье в двух коттеджах, где проводились тренинги, съемки и совместные трапезы.
  • Контроль личных отношений. Лидер напрямую влиял на выбор партнёров сотрудников, иногда запрещая отношения или подбирая удобных людей из персонала.
  • Эксплуатация. Тренинги часто маскировались под рабочие задачи, заставляя сотрудников бесплатно работать в выходные.

4. Конфликт и выход из секты

  • Пробуждение критического мышления. Конфликт начался, когда руководство попыталось изолировать Катю от её непосредственного руководителя и лишить её проектов.
  • Самостоятельное расследование. Катя занялась поиском информации (OSINT), пробила данные о лидерах и нашла статьи, прямо называющие организацию сектой.
  • Громкий уход. В отличие от многих, Катя не ушла тихо: она собрала компромат, переписки и смогла увести за собой ещё пять сотрудников.

5. Методы давления после выхода

  • Дискредитация и «проклятия». После ухода про Катю начали распространять слухи, что она «сумасшедшая» или «влюблённая мстительница». Использовались запугивания «кармой» и предсказания несчастий.
  • Обесценивание слов через обесценивание личности. Чтобы никто не верил разоблачениям, обычно секты стараются максимально очернить репутацию вышедшего человека.

По совокупности признаков речь идёт об ООО «Смарт Бьюти» — российская компания-дистрибьютор зубных паст Biorepair и BlanX, а также производитель/продавец бренда «Предгорья Белухи» / SmartBee. Учредитель и генеральный директор — Бордунос Константин Александрович.

Biorepair продаётся в «Золотом яблоке», «Перекрёстке» и на Apteka.ru. В описаниях работодателя «Смарт Бьюти» говорится, что компания начинала с BioRepair и BlanX, затем создала «Предгорья Белухи», имеет свои пасеки на Алтае более чем на 500 пчелиных семей; отдельно указано, что это чайная, медовая и пчелопродукция с пасек Алтая.

По РБК Компании у ООО «Смарт Бьюти» ИНН 9723177341 выручка за 2024 год — 2,0 млрд ₽, за 2025 год — около 3,2 млрд ₽.

Онтопсихология Антонио Менегетти. Что это и чем опасно

Разоблачена секта Артура Ситы

Журналистка Ксения Морозова (на фото) выпустила расследование о деятельности духовного гуру Артура Ситы.

Она описывает Артура Ситу не как просто экзотического «гуру осознанности», а как лидера закрытого психокульта с коммерческой инфраструктурой: ретриты, медиа, рестораны, барбершопы, доставка еды, центр на Самуи. Всё ниже — пересказ опубликованных расследований и обвинений; судебным приговором это не является.

Сита представлялся «просветлённым человеком», обещал «состояние», «тишину ума», избавление от депрессии, а затем через ролики и ретриты втягивал людей в офлайн-комьюнити. У него, по материалу Ксении Морозовой, были сотни тысяч подписчиков, дорогой видеопродакшен и сеть проектов, где последователи работали бесплатно или почти бесплатно.

Финансовая схема в её изложении такая: платные сатсанги и ретриты, продажа записей лекций/подкастов, плюс бизнесы группы Dobraw. В подкасте «История обмана» Морозова утверждает, что Сита зарабатывает «не меньше 15 миллионов рублей в месяц» и перечисляет проекты: GoodFoodBowl, Plato, SuShiba, Pita, Boolki, «Эйр», три барбершопа «Мастер Лео», ресторан и доставка в Дубае, ретритный центр на Самуи.

Ключевой элемент — бесплатный труд. По данным собеседников Морозовой, люди в проектах Ситы работали по 15–18 часов в день, без выходных и зарплаты, называя это «волонтёрством». На сайте искали фотографов, видеографов, SMM-специалистов, строителей, сотрудников ресторанов и дизайнеров именно как волонтёров.

В мае 2026 года Ксения Морозова продолжила тему после ухода Лолы Груздевой, бывшей соведущей Ситы на YouTube. Груздева заявила о манипуляциях, психологическом насилии, бесплатном труде и домогательствах; по её словам, наказанием за «ошибки» могли быть унижения, кухонная работа, страх исключения из сообщества.

Самая тяжёлая часть нового расследования — обвинения в домогательствах, груминге и системе контроля над женщинами. О домогательствах к несовершеннолетним публично заявила Елизавета Зотова, которая попала в окружение Ситы ребёнком. Она показывала скриншоты переписки, где, по её словам, Сита просил скрывать общение, делал комплименты и строил отношения под видом «отеческой заботы».

Отдельная линия — «гарем», как это называют бывшие участники: женщины, жившие рядом с Ситой отдельно от основной массы последователей. Морозова поговорила с Анастасией Шевченко, одной из постоянных партнёрок Ситы и матерью двух его дочерей; в её рассказе — зависимость, контроль, угрозы минимальными алиментами, запреты на общение и постепенный выход из-под влияния.

После публичных обвинений, по словам Лолы Груздевой, движение покинули около 60 человек; бывший сотрудник Dobraw Ярослав Свешников говорил, что после резонанса в московских ресторанах Ситы подняли зарплаты: с 5 тысяч рублей в месяц до 25 тысяч.

Суть расследований Морозовой: Сита, по её версии и по рассказам бывших участников, монетизировал не только «духовность», но и человеческую уязвимость — кризисы, одиночество, поиск смысла, желание быть «избранным». Внешне это выглядело как ретриты, осознанность и веганский бизнес; внутри, по свидетельствам героев материалов, — переработки, бесплатный труд, унижения, сексуализированный контроль и зависимость от фигуры «мастера».

Бизнес-проекты Артура Ситы:

  • Общепит в Москве: У него есть семь веганских заведений, расположенных преимущественно на фудкортах в торговых центрах (в том числе в Москва-Сити). Они объединены в сеть под общим названием Dobraw, а конкретные точки называются «Сушиба», «Питарита» и «Булки».
  • Барбершопы. В Москве работают три барбершопа под названием Mr Leo (или «Мастер Leo»).
  • Бизнес в Дубае. Там открыт ресторан и работает служба доставки еды.
  • Проекты в Таиланде (остров Самуи): На острове расположен ретритный центр, при котором функционирует кафе. Это кафе не зарегистрировано официально, и расчёты в нем ведутся во внутренней валюте.
  • Продажа контента: Артур Сита монетизирует свои материалы. Он продаёт записи ретритов (стоимость может достигать 80 000 рублей), предлагает платную подписку на ежедневные видео и ведёт платные Telegram-каналы, где за деньги отвечает на вопросы подписчиков.

По данным расследования, важной особенностью его бизнеса является эксплуатация последователей: в его заведениях в Москве и Дубае работают люди, прошедшие ретриты. Работа позиционируется как «духовный путь», при этом люди часто трудятся без выходных по 16–20 часов в сутки. Также упоминается, что финансовыми делами организации руководит Ольга Лебедева.

Домены .ru: владельца надо подтверждать через Госуслуги

Мошенники будут меньше использовать сайты с доменом .ru, так как администраторов доменов в этой зоне (а также в зонах .su и .рф) заставляют пройти подтверждение через Госуслуги. Сохранять анонимность будет сложнее, но остаётся вариант дропов, которые за небольшие деньги будут формально числиться администраторами.

С 1 сентября 2026 года в российских доменных зонах (.ru, .рф, .su) вводится обязательная идентификация администраторов доменов через ЕСИА — то есть через подтверждённую учётную запись «Госуслуг».

Это касается не «владельца сайта» в бытовом смысле, а администратора доменного имени — того, на кого домен зарегистрирован у регистратора. После 1 сентября без идентификации нельзя будет нормально выполнять ключевые операции: регистрировать домен, продлевать его, менять администратора, менять регистратора, делегировать домен и менять NS-серверы.

Уже существующий домен не должен «отвалиться» ровно 1 сентября сам по себе, если срок регистрации ещё действует. Но как только понадобится продление или существенное управление доменом, потребуется верификация. В проектах правил прямо говорится, что продление годового срока регистрации будет после идентификации через ЕСИА, причём это касается и доменов, уже зарегистрированных на момент вступления правил в силу.

Кого заденет

Для физлица или ИП нужна подтверждённая учётная запись на «Госуслугах»; упрощённой или стандартной недостаточно. Для юрлица нужна связка с учётной записью организации в ЕСИА.

Для физлица регистратор при прохождении процедуры получает от ЕСИА набор идентификационных данных — ФИО, дату рождения, СНИЛС, ИНН и контакты; пароль от «Госуслуг» регистратор не видит, пользователь выдаёт разрешение на передачу данных.

Для российских юрлиц в проекте правил фигурируют полное наименование, юрадрес, ИНН, ОГРН, КПП, ОКОПФ, телефон, email и идентификатор подтверждённой учётной записи в ЕСИА.

Практический риск

Самая опасная ситуация — домен оформлен не на того, кто реально контролирует сайт: бывшего сотрудника, подрядчика, знакомого «айтишника», старого партнёра. После 1 сентября сменить администратора без идентификации текущего администратора может стать проблемой. Рынок прямо указывает на такие сценарии как зону риска: корпоративные домены на физлицах, домены клиентов у агентств и домены, оформленные на уволенных сотрудников.

Если домен истекает в сентябре–декабре 2026 года, лучше заняться этим заранее: до 1 сентября ещё можно продлевать по старым правилам; после — без ЕСИА продление может не пройти.

Что сделать сейчас

  1. Выгрузить список всех доменов в .ru / .рф / .su.
  2. В личном кабинете регистратора проверить поле «администратор» / «контакты владельца».
  3. Сверить ФИО, ИНН, СНИЛС, дату рождения, email и телефон с «Госуслугами».
  4. Если домен компании оформлен на физлицо — решить, оставлять так или переоформлять на юрлицо.
  5. Если домен на бывшем сотруднике или подрядчике — переоформить до 1 сентября.
  6. Для критичных доменов, у которых срок истекает осенью 2026-го, рассмотреть продление заранее.
  7. Проверить, поддерживает ли ваш регистратор идентификацию через ЕСИА уже сейчас.

У некоторых крупных регистраторов процедура уже запущена. Например, «Рег.ру» пишет, что идентификация для физлиц и ИП у них уже работает, а статус можно смотреть в карточке домена; если домен оформлен на другого человека, можно сформировать ссылку и отправить её администратору.

Что это значит по сути

Государство закрывает возможность анонимно держать домены в российских зонах. Формально цель — борьба с фишингом, мошенничеством и регистрацией доменов на фиктивные данные. Практически это означает, что домен .ru/.рф/.su становится активом, управление которым будет привязано к подтверждённой личности или подтверждённому юрлицу через ЕСИА.

«Вы опубликовали мой адрес»

Вы опубликовали контент, в котором содержится мой личный адрес. Взываю к удалению материала, в противном случае буду вынуждена обратиться в суд

ОТВЕТ:

Если кто-то из пользователей опубликовал на нашем сайте контент, который является незаконным, мы такой контент удаляем. Но для проверки нам необходимо знать, о какой публикации идёт речь.

«Сиалия»: огромные обещания

Александр Цыпкин рекламирует недвижимость. На сайте quiz.sialia-resort.ruсказано «Доходность от 170 000 руб. в месяц», «Рост стоимости +59 % к моменту сдачи». А это вообще законно давать такие обещания? Рекламодатель ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ «ГРАВИОН РИЭЛТИ», ИНН 7713483762, ID #316874371.

ОТВЕТ (с помощью ИИ):

Да, к таким формулировкам есть серьёзные вопросы. Это не просто реклама недвижимости, а реклама покупки объекта как инвестиции с обещанием дохода и роста цены. А такие обещания в рекламе нельзя давать как гарантированный результат, если он заранее не определён договором.

На официальном сайте «Сиалии» прямо есть инвестиционный блок: «получайте доход от гостиничного номера», «рост цены к передаче ключей» +59,4%, «общая доходность» 25,3%, «доходность от отельного управления — до 16,1%», плюс фраза про «гарантию … высокой заполняемости благодаря корпоративным контрактам».

Что здесь может быть незаконным:

  1. Обещание будущей доходности. В статье 28 закона «О рекламе» для финансовой рекламы прямо запрещены «гарантии или обещания в будущем эффективности деятельности / доходности вложений», если эта доходность не может быть определена на момент заключения договора.
    Продажа по ДДУ сама по себе в практике ФАС рассматривается как реклама финансовых услуг, связанных с привлечением денег участников долевого строительства: ФАС так прямо квалифицировала рекламу ЖК «Нева-Хаус».
  2. «Доходность от 170 000 руб. в месяц» — особенно опасная формулировка. «До» ещё можно пытаться защищать как верхнюю границу прогноза. Но «от 170 000» звучит как нижняя гарантированная планка. Если в договоре управления / аренды / выкупа нет твёрдого обязательства платить собственнику минимум 170 000 руб. в месяц, это похоже на вводящее в заблуждение обещание.
  3. «Рост стоимости +59% к моменту сдачи» почти невозможно обещать законно. Рыночная цена к 2029 году зависит от спроса, ставок, турпотока, сроков стройки, состояния рынка Сочи и т. д. Если застройщик не подписывает договорный выкуп по цене +59%, это не гарантированный рост, а маркетинговый прогноз, который должен быть так и назван — с методикой расчёта и рисками.
  4. Дисклеймер «не является публичной офертой» не спасает. Закон «О рекламе» требует, чтобы реклама была добросовестной и достоверной; недостоверной признаётся реклама с неверными сведениями о характеристиках товара, цене, условиях приобретения, гарантийных обязательствах, рекомендациях и т. п., а также реклама с умолчанием существенной информации, если это вводит потребителя в заблуждение.
  5. По новостройкам обязателен блок про проектную декларацию и застройщика. В рекламе, связанной с привлечением денег дольщиков, должны быть указаны адрес сайта ЕИСЖС — наш.дом.рф — и наименование застройщика / коммерческое обозначение из проектной декларации; ФАС разъясняет, что просто гиперссылка без понятного указания может считаться нарушением.
  6. Если это интернет-реклама у блогера / селебрити, нужна маркировка. Интернет-реклама должна содержать пометку «реклама», сведения о рекламодателе или ссылку на него, а распространение допускается при наличии идентификатора рекламы. Если Цыпкин только актёр в ролике бренда — это одна история. Если он публикует интеграцию у себя — он уже потенциально рекламораспространитель.

Как взломали StablR

Взлом StablR — хороший пример того, что у стейблкойна может быть «резерв», «аудит» и «регуляторная лицензия», но он всё равно ломается через админские ключи.

StablR — мальтийский эмитент стейблкоинов EURR и USDR. На своём сайте компания пишет, что токены обеспечены фиатными резервами 1:1, резервы проверяет Grant Thornton, а StablR Ltd. авторизована MFSA как финансовая организация / EMI для выпуска Electronic Money Tokens по MiCA.

Суть атаки: по данным Blockaid, злоумышленник получил приватный ключ одного из владельцев minting multisig — мультиподписи, управляющей выпуском токенов. Но мультисиг был сделан с порогом 1 из 3, то есть одного скомпрометированного ключа хватало для контроля. Атакующий добавил себя владельцем, заменил двух легитимных владельцев и выпустил 8,35 млн USDR и 4,5 млн EURR.

Дальше он начал сливать свеженапечатанные токены через DEX. Номинально выпущенных токенов было больше, но ликвидность в пулах оказалась тонкой: из них удалось вытащить примерно 1115 ETH, или около $2,8 млн. Поэтому это не кража банковского резерва в классическом смысле, а печать необеспеченных токенов и их быстрый сброс в рынок.

Последствие — отвязка от курса. Cointelegraph писал, что EURR падал примерно до $0,88 вместо евро-пега, а USDR — до $0,70 вместо $1; другие трекеры утром 24 мая показывали EURR около $0,90 и падение более чем на 20%.

Главная формула этой истории: это не «баг смарт-контракта», а провал управления ключами. Для фиатных стейблкоинов критичны роли mint / pause / freeze / upgrade: кто может печатать, останавливать, замораживать, обновлять контракт. Нормальная архитектура требует разделения полномочий, настоящего multisig-порога, timelock и аварийных процедур; 1-of-3 для mint-права — почти single point of failure.

Самое неприятное для доверия: публичная status-страница StablR на момент просмотра показывала «All Systems Operational» и «No incidents reported today» за 24 мая, хотя внешние ончейн-аналитики уже описывали атаку и депег.

Вывод для текста: «обеспеченность резервами» не спасает, если кто-то может нажать кнопку печати. У стейблкоина есть не только риск «а есть ли деньги в банке?», но и риск «кто держит ключи от принтера?».

Beta Arena собирает деньги со слабоумных

Вкладер, разоблачи лохотрон Beta Arena.

ОТВЕТ:

Beta Arena — это типичный криптолохотрон в новой упаковке «AI-трейдинга». Снаружи — красивые слова про «5 AI-моделей», «торговлю 24/7», «портфель растёт сам», «без опыта». Внутри — депозит в крипте, ежедневная доходность, вывод от маленькой суммы и многоуровневая партнёрка. Сам проект в документации обещает ежедневную доходность 0,28–1,15% в день в зависимости от уровня и модели, а уровни привязаны к сумме входа: примерно от $10, от $1000 и от $8000.

Главный красный флаг — обещание ежедневного дохода. Даже нижняя граница 0,28% в день — это около 102% годовых без капитализации, а 1,15% в день — уже фантастика, которую легальная торговая платформа не может гарантировать. На HYIP-мониторингах Beta Arena прямо описана как проект с планом 0,28–0,64% daily forever, минимальным депозитом $20, минимальным выводом $5 и партнёркой 7% / 3% / 2% / 5% / 2,5%.

Второй красный флаг — враньё про историю. На сайте нарисован roadmap, где якобы уже были «Research & Concept» в Q1 2025, «Public Beta» в Q3 2025 и запуск в Q4 2025. Но домен beta-arena.io, по данным H-metrics/WHOIS, создан только 29 марта 2026 года, а сам H-metrics пишет, что проект стартовал 4 мая 2026 года. Условия сервиса у них при этом датированы «November 2025», что плохо сочетается с доменом, зарегистрированным весной 2026 года.

Третий красный флаг — нет нормальной юридической ответственности. В terms указано лишь расплывчатое «applicable law» и «binding arbitration», без понятной юрисдикции, лицензии, юрлица, регулятора, кастодиана, аудитора и отчётности. При этом они принимают BTC, ETH, USDT, TRX, BNB, SOL и другие криптоактивы — то есть деньги уходят туда, где вернуть их потом почти невозможно.

Четвёртый красный флаг — пирамида через рефералку. Beta Arena сама рекламирует «5-level referral rewards» и выплаты с нескольких уровней сети. Это не доказательство торговли, а классический механизм разгона HYIP: старым участникам показывают мелкие «выплаты», чтобы они тащили новых вкладчиков.

Пятый красный флаг — независимые проверки уже ругаются. Gridinsoft поставил beta-arena.io 35/100, назвал сайт suspicious, отметил свежий домен и скрытые данные владельца; для app.beta-arena.io он дал 32/100 и рекомендацию не логиниться и не отправлять деньги без независимого подтверждения. Scam Detector дал beta-arena.io 11,6/100 с оценкой «Untrustworthy. Risky. Danger».

«Не бывает пирамид старше 3 лет». Разоблачаем миф

Миф «финансовые пирамиды не живут дольше 3 лет» — ложный. Живут дольше, если хватает притока новых денег, если выплаты ограничивают, если вкладчиков убеждают «реинвестировать», если есть витрина из продукта, обучения, путешествий или «клуба».

Если выплаты не обещаны, а завязаны на привод новых людей, пирамида может существовать и вечно.

Примеры длинных пирамид:

ПроектСколько жилЧто установлено
Bernard Madoff16 летSEC пишет, что признаки схемы были с июня 1992-го до признания Мэдоффа в декабре 2008-го, что это Ponzi-схема.
Allen Stanford / Stanford International Bank20 летМинюст США: 20-летняя инвестиционная мошенническая схема, $7 млрд, приговор 110 лет.
Life is Good / Hermes Management8 летПирамида работала с 2014 года, пресечена в марте 2022-го, ущерб 15 млрд руб., более 18 000 пострадавших; ЦБ внес Hermes Management / Life is Good в список с признаками «финансовой пирамиды» только в 2021 году.

Главная ошибка адепта — он подменяет критерий. Пирамида определяется не возрастом, а экономикой выплат.

Отдельно по MLM: наличие «реального продукта» тоже не спасает. FTC пишет, что пирамиды могут выглядеть как легальный MLM и продавать настоящие товары; незаконность возникает, когда доход в основном завязан на рекрутинг и деньги новых участников, а не на реальные розничные продажи конечным потребителям.

Maneki Neko: крах пирамиды под видом «рекламной платформы»

Maneki Neko продавала не бизнес, а надежду на лёгкий заработок. Сначала это выглядело как «$CryptoRobot | заработок на пассиве», затем как «рекламная платформа», «партнёрская программа», «бонусы MN», «GameBox» и обучение интернет-бизнесу. Но суть не менялась: участника вели к регистрации через наставника, покупке «показов» / пополнению баланса и вовлечению новых людей.

Ключевой факт: Банк России ещё 16 августа 2023 года внёс MANEKINEKO.BUSINESS, «Манеки Неко», $CryptoRobot в список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. Признак прямо указан как «финансовая пирамида», а список связанных доменов и Telegram/VK-ресурсов обновлялся 27 марта 2025 года.

После попадания в чёрный список проект не исчез, а стал расползаться по новым доменам и легендам. На сайте Maneki Neko теперь пишут про «рекламные показы», «живую аудиторию», «сверхприбыльную авторскую реферальную бонусную программу» и возможность зарабатывать «уже в процессе обучения». Там же открыта регистрация «нового партнёра», а в форме отдельно стоит поле «Наставник» — типичный маркер сетевого вовлечения.

В пользовательском соглашении от 10 ноября 2025 года фигурирует «MANEKI NEKO CAMPAIGN — FZCO», Dubai Silicon Oasis и «номер лицензии 56071», но это не лицензия финансового регулятора. В том же документе перечислены «Реферальная Бонусно-накопительная программа», «Игра GAMEBOX», «Классифайд» и внутренние «Бонусы MN», начисляемые в том числе за продвижение платформы и продуктов компании. Там же проект сам страхуется фразой, что участие в бонусной программе «не является инвестицией с гарантией получения какого-либо дохода».

Крах здесь не обязательно выглядит как одномоментное «сайт закрылся — деньги исчезли». Это типичный распад пирамиды: старую легенду заменяют новой, домены множатся, продуктовая витрина меняется, а рефоводы продолжают искать новых участников. Внешне это уже не «робот для пассивного дохода», а «реклама», «обучение», «игра», «сообщество» и «благотворительность». Но если убрать декорации, остаётся главное: приток денег зависит от постоянного притока новых людей.

На vklader.ru уже есть материал «Maneki Neko: не связывайтесь» с длинным списком замеченных в продвижении: Ирина Шаршова, Надежда Матвеева, Юлия Поленок, Наталья Докучаева, Ирина Ли, Роман Семенов, Ксения Стороженко, Любовь Терехова, Лариса Шатохина, Наталия Антонова, Елена Недвига, Зоя Семенова, Лариса Покровская, Катерина Клем, Антон Кувайцев, Наталья Криони, Ксения Тымчук, Галина Мякшина, Надежда Попова, Анна Василенко, Aleksej Jeske, Тата Никишаева, Анна Заклюка, Надежда Лисиенко, Роза Смирнова, Ирина Репина, Гузель Васимовна, Владимир Храмов, Людмила Ушкова, Натали Филиппова, Екатерина Адышева, Игорь Ким, Валентина Ортнер, Юлия Лысенко, Мария Лобанова, Игорь Настюшенков, Александра Чупикова, Наргиля Кудашева, Катерина Малышева, Татьяна Олейникова, Любовь Колобова, Максим Усанкин, Елена Комогорова, Ольга Мардаровская, Фарит Вафин, Тамара Хохлова, Екатерина Баранник и другие.

Ещё можно добавить:

ЗазывалаЧто найдено
Таня / Татьяна Чечкина, Instagram @tanya_chechkina, Facebook timoshuk.tatyana, реф. ID Tanysha72В выдаче есть Instagram-пост от 10 марта 2025 года с реферальной ссылкой Maneki Neko referals=Tanysha72; Facebook-профиль также индексируется с той же ссылкой.
iuliiakhaidova, реф. ID NefertitiInstagram-пост от 26 февраля 2025 года с реферальной ссылкой Maneki Neko referals=Nefertiti.
Радий Виноградов, реф. ID apanai73Пост в «Сетке» от 15 января 2025 года: автор указан как Радий Виноградов, в тексте — реферальная ссылка Maneki Neko referals=apanai73.
Iryna / Ирина Соколова, Instagram @iryna_sokolova_3264, Facebook irina.sokolova.576430, реф. ID arinka2906В Instagram-посте от 10 августа 2025 года продвигается GameBox с входом «з 1$» и реферальной ссылкой referals=arinka2906; аналогичный след есть на Facebook.
Татьяна Юрченкова, Instagram @tatianaiurchenkova65, YouTube-канал с тем же именем, реф. ID yurchitatНесколько индексируемых публикаций с хэштегами «Геймбокс», «манеконеко» и реферальной ссылкой referals=yurchitat; в выдаче также есть YouTube Shorts с тем же реферальным ID.
Дмитрий Попов, YouTube @PopovDmitryV, реф. ID PopovDYouTube Shorts индексируется с реферальной ссылкой Maneki Neko referals=PopovD и хэштегом «пассивныйдоход».
Smaida Juste, LinkedIn, реф. ID sofiaВ профиле LinkedIn в блоке Experience указан «Online Business Manager / Предприниматель» и ссылка Maneki Neko referals=sofia.
Ольга Евстигнеева, Instagram @olgaprofittap, Telegram @olga20_08, реф. ID Lelik2008Индексируются Instagram-публикации с Maneki Neko / GameBox и ссылкой referals=Lelik2008, а также Telegram-контакт для связи.
Анжела Дружкина, Instagram @anzheladruzhkin, реф. ID Mango72Пост о «предстарте игры „Котейка“» с реферальной ссылкой referals=Mango72.
Yuri / админ группы @Blessed_business18, реф. ID Yuri25В каталоге Nicegram есть группа «MANEKI NEKO» с описанием «Онлайн Бизнес. С минимальных вложений выход на приличный доход» и ссылкой referals=Yuri25.

Чёрный список зазывал в криптотрейдинг (июнь 2026)

Вкладер не рекомендует связываться с ресурсами, извлекающими от заманивания людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу, продажа информации для активного трейдинга, закрытые клубы, випки или другие схемы.

дробно о том, почему обычному человеку не следует заниматься активным трейдингом, пишем здесь. Также прочтите, как разводят на сигналах, марафонах и роботах.

Ниже неполный список телеграм-каналов, где людей агрессивно (или не очень) втягивают в трейдинг, в основном криптовалют, где риски ещё более высоки, чем на традиционных регулируемых рынках.

VIP ВХОД, @vip_bingx_admin

Spekulantka, @krisspump

Никитин Trade | Формула Успеха, @nikitin_trading

Fortuna, @friend_gregory

Туземуныч | Журнал Трейдера, @totheemoonnn

МАРАФОН СО 100$ by ARKADIY, @arkadiy_team_long_short

Спекулянтка [Академия], @speculantkacad_bot

Математик. Трейдинг и инвестиции @mathtradingcrypto

Crypto Ners, @cryptoworld090n

Mendel Crypto, @WeexI_Gro, @SFA_manager, @mendel_admin, @kriptoATrade

Подробности:

🔥 Трейдинг: самому учиться или вообще не лезть?

Ярослав Гордеев снова мутит пирамиду

Что за Ярослав Гордеев и PULSE PLATFORM?

ОТВЕТ:

Это выглядит как новая крипто-MLM/хайп-упаковка вокруг рынков предсказаний, где Ярослав Гордеев — публичный основатель/лицо проекта.

Что такое Pulse Platform. По собственной легенде это «экосистема» для prediction markets: торговый терминал, токен PULSE, «liquidity» для дохода, реферальная программа и криптокарта. На сайте прямо указаны токен с supply 1 млрд, «listing $0.02», liquidity-продукты и «Refer & Earn», а Ярослав Гордеев обозначен как Founder.

Юридическая обвязка мутная. На сайте заявлены панамская PULSE PLATFORM AI CORP и польская Pulse Platform Payment Solutions Sp. z o.o. с KRS 0001138693 и «VASP License — RDWW-1658». Польская компания реально бьётся по KRS, но основная деятельность в публичных агрегаторах — «прочие внешкольные формы образования», уставный капитал 40 000 PLN, а текущий публичный владелец/представитель — Andrii Hryholiait, не Гордеев. В реестре виртуальных валют Польши запись RDWW-1658 есть, но она идёт на DIGITAL PAYMENTS SOLUTIONS SP. Z O.O. с тем же KRS/NIP; это запись в реестре VASP, а не гарантия сохранности средств или лицензия на «инвестиции с доходностью».

В пользовательских условиях всё важное снимается с проекта. PULSE не даёт долю, дивиденды, права собственности, долговое требование или гарантированную доходность; листинг и рыночная цена не гарантируются. «Liquidity placements» прямо названы не банковскими депозитами, не застрахованы, доходность индикативная, вывод может зависеть от условий и проверок. Там же есть многоуровневая реферальная программа и «pool bonuses», но бонусы дискреционные и не гарантированы. Споры — по праву Панамы, лимит ответственности — меньшая из сумм: комиссии за 12 месяцев или $1000.

Главный красный флаг — маркетинг. В промо-текстах проект продают как «Pulse Liquidity Pool до 27% в месяц в USDT», «11-уровневая рефералка», вход от $50, токен «до листинга», «обычный VPN». Это типичный набор для криптосетевого разгона: высокий пассивный доход, ранний токен, рефералка в глубину, «сейчас окно возможностей закроется».

«Верифицирован на Polymarket» — не индульгенция. На builders.polymarket.com действительно виден «Pulse Market» в списке builders/leaderboard. Но Builder Program — это инфраструктура для разработчиков: builder code позволяет атрибутировать ордера и получать доступ к Relayer API; Polymarket может отключить builder code при нарушениях. Это не означает, что Polymarket гарантирует токен PULSE, доходность пулов, реферальную программу или возврат средств. Более того, Polymarket прямо указывает, что Россия заблокирована, а обход геоограничений через VPN запрещён.

Кто такой Ярослав Гордеев. Сейчас он указан на сайте Pulse как Founder. Раньше он публично фигурировал как CEO Phenom Ecosystem: например, в рекламной публикации 2021 года «Бизнес-журнал» писал, что именно Гордеев — CEO Phenom Ecosystem. Важный негативный след: «TCGroup / Technology Capital Group Ltd / TCG» Банк России внёс в список с признаками финансовой пирамиды 16.07.2021. Британская TECHNOLOGY CAPITAL GROUP LTD была ликвидирована через compulsory strike-off 11.01.2022, а PHENOM PLATFORM LTD — 31.01.2023. На «Вкладере» уже есть связка Гордеева с TC Group / Phenom как с предыдущей пирамидальной историей.

Вывод. PULSE PLATFORM — не инвестиционный продукт, а высокорисковый крипто-хайп с MLM-маркетингом. Реальная запись в польском VASP-реестре и наличие в Polymarket Builders не отменяют ключевых признаков: обещания высокой доходности, 11-уровневая рефералка, ранний токен, панамская юрисдикция, отказ от гарантий в Terms и токсичный след публичного основателя в TC Group / Phenom / nwafund.com.

Развод на «продвижении продавцов» Wildberries

Мошенники подделали видео с главой WB Татьяной Ким. Якобы та объявляет тестирование новой акции связанной с заработком: «теперь вы можете зарабатывать от нескольких тысяч рублей в день, уделяя буквально 30 минут свободного времени участвуя в программе по продвижению продавцов, требуется только телефон, никаких обучений, во всем помогают кураторы. Тестирование будет длится 30 дней, принять участие можно вступив в чат».

Это развод под видом Wildberries.

Почему это фейк:

  1. Обещают лёгкие деньги за 30 минут. Это классический крючок: «несколько тысяч рублей в день», «только телефон», «ничего не надо уметь», «кураторы помогут».
  2. Зовут не на официальный сайт Wildberries, а в чат. Wildberries предупреждает: сообщения от имени компании в мессенджерах, сторонних чатах и на сайтах — признак мошенничества; официальные уведомления идут через профиль/официальные ресурсы, а поддержка не просит данные на сторонних площадках.
  3. Используют имя Татьяны Ким для доверия. Wildberries & Russ прямо предупреждала о схемах, где мошенники используют образ медийных персон, фейковые Telegram-каналы, закрытые чаты и сайты с предложением «лёгкого заработка от маркетплейса».
  4. Дальше почти наверняка будет «выкуп товара», «активация», «комиссия», «налог», «разблокировка баланса» или просьба ввести карту/код из СМС. По такой схеме людей сначала могут «прикормить» мелкой выплатой, а потом заставляют вкладывать всё больше денег.
  5. Фраза «тестирование 30 дней» — искусственная срочность. Её задача — заставить вступить в чат сразу, пока человек не проверил информацию.

Криптоматов в России почти не осталось

В РФ «эпохи Bitcoin ATM» по-настоящему и не было. Это не США с тысячами киосков у заправок и в магазинах. Российский рынок маленький, серый и уязвимый для регулирования.

Что есть сейчас

По открытым каталогам, в России остаются единичные криптоматы. Coin ATM Radar показывает по РФ такие города: Москва — 6, Красноярск — 3, Ростов-на-Дону — 2, Нижний Тагил, Новокузнецк и Пенза — по одному, то есть порядок величины — около 14 устройств, а не сотни или тысячи.

Для Москвы Coin ATM Radar отдельно показывает 6 Bitcoin ATM / teller. Есть и действующий сайт московской сети btcatm.ru: он прямо описывает покупку криптовалюты за рубли через QR-код кошелька, внесение наличных и получение криптовалюты на адрес, а также заявляет комиссию 15% от котировки CoinMarketCap и отсутствие фиксированного лимита операции.

Почему это серая зона

Криптоматы в РФ — это не банковские банкоматы. Это, по сути, автоматизированный обменник «наличные рубли — крипта». Но криптовалюта в России не является платёжным средством: ст. 14 закона о ЦФА запрещает российским юрлицам и резидентам принимать цифровую валюту как встречное предоставление за товары, работы или услуги, а также запрещает распространение информации о приёме крипты как способе оплаты.

ЦБ в декабре 2025 года предложил новую модель: криптовалюту можно будет покупать и продавать, но не расплачиваться ею внутри страны; операции должны идти через регулируемых посредников, а законодательную базу планировалось подготовить до 1 июля 2026 года, с ответственностью за нелегальную деятельность посредников с 1 июля 2027 года.

Росфинмониторинг сейчас тоже давит в эту сторону: криптообменники, по позиции ведомства, должны регулироваться почти как банки, потому что обмен фиата на крипту остаётся «слабым звеном», которым пользуются преступники.

Исторически их уже «щупали»

В 2018 году в России уже была история с изъятием криптоматов BBFpro: РБК писал, что у компании изъяли 22 терминала в девяти городах, а ЦБ указывал на риски бесконтрольного трансграничного перевода денег и вовлечения криптовалют в нелегальные схемы. Тогда юристы прямо называли рынок «серой зоной»: криптоматы оформляли как вендинговые автоматы, продающие «цифровой товар».

Вывод для статьи

В США «конец эпохи Bitcoin ATM» — это крах крупной инфраструктуры. В России ситуация другая: криптоматы так и не стали массовой инфраструктурой, а остались нишевым, дорогим и юридически мутным способом купить крипту за наличные.

Для антимошеннического текста главное: если человека просят идти к криптомату, внести наличные и отсканировать QR-код «для защиты денег», «разблокировки», «вывода средств», «верификации кошелька» или «очистки денег», — это почти наверняка развод. В РФ такой автомат не даёт ни банковской защиты, ни понятного статуса операции, ни нормального способа вернуть деньги.

Эра биткоматов закончилась

Bitcoin Depot, крупнейший оператор криптоматов в Северной Америке, разорился. У компании было 9000 киосков по миру.

Bitcoin ATM когда-то подавались как «мост» между наличными и криптой. Первый такой аппарат Robocoin заработал в Ванкувере в 2013 году — тогда это выглядело как символ выхода битко•на из мира гиков в «мейнстрим».

Но на практике киоски стали удобным платёжным шлюзом для мошенников. FTC ещё в 2024 году писала, что потери от схем с Bitcoin ATM выросли почти в 10 раз с 2020 года, превысили $110 млн в 2023 году и уже в первой половине 2024 года составили более $65 млн. Типовая схема: жертве звонят «из банка», «из техподдержки», «из госоргана», пугают потерей денег и заставляют внести наличные в криптомат по QR-коду мошенников.

В 2025 году, по данным FBI IC3, было уже 13 460 жалоб на мошенничество с использованием криптовалютных киосков, а заявленные потери достигли $389 млн.

Что сломало бизнес-модель

Bitcoin Depot объясняет крах не падением битко•на, а регулированием и судебными рисками: штаты ввели более жёсткие требования комплаенса, лимиты операций, а в некоторых местах — ограничения или запреты на BTM. Гендиректор Алекс Холмс прямо заявил, что при таких условиях текущая бизнес-модель компании стала невозможной.

ICIJ описывает это как результат давления регуляторов: Конектикут приостанавливал банковскую лицензию Bitcoin Depot, в Миссури шло расследование.

Отдельно показателен иск генпрокурора штата Массачусетс: там утверждалось, что более половины выручки компании от киосков было связано со скамом. Власти считают, что компания не просто обслуживала клиентов, а фактически зарабатывала на мошенническом потоке: вводила людей в заблуждение по комиссиям, завышала сборы, отказывала жертвам в возврате средств и скрывала от инвесторов реальный масштаб скама в своей сети. По оценке офиса генпрокурора, жители Массачусетса потеряли через киоски Bitcoin Depot более $10 млн. В период с августа 2023-го по январь 2025-го 458 из 552 крупных клиентов, внесших от $10 000, были связаны с мошенническими операциями; их платежи составили $10,6 млн, то есть около 80% денег этой группы и почти 60% всего оборота киосков в штате. В иске требуют запретить крупные операции без дополнительных антифрод-проверок и добиться компенсаций пострадавшим.

Криптоматов в России почти не осталось

yojimbo, AI-ронин. Гуру или развод?

Что это за Yojimbo такое? Кортев Юрий Вячеславович, ИНН 780444917960, статус НПД, yojimbo.dev.

ОТВЕТ:

Главные красные флаги.

  1. «Нейронка найдёт уровни и выставит ордер». На лендинге прямо обещано: пользователь описывает идею, нейронка анализирует график, находит уровни и выставляет ордер на счёте Т-Инвестиций. Там же: «ты говоришь — он делает», «выбирает инструмент и точку входа», «исполняет». Это фактически торговый робот с AI-обёрткой, а не просто справочник.
  2. Для реальной торговли нужен опасный тип доступа. У Т-Инвестиций read-only токен не позволяет выставлять поручения, а full-access токен даёт доступ ко всем методам API. Официальная документация Т-Банка прямо говорит, что через API можно выставлять рыночные и лимитные заявки методом postOrder.
  3. Дисклеймер всё обнуляет. В оферте написано, что сервис предоставляется «как есть», а исполнитель не отвечает за торговые убытки, действия брокера, сбои API, «галлюцинации, ошибки и неточности AI-агента», включая ошибочные торговые приказы.
  4. Не брокер, не инвестсоветник, а самозанятый. В реквизитах указан Кортев Юрий Вячеславович, ИНН 780444917960, статус НПД. На сайте отдельно сказано, что Yojimbo не является брокером, депозитарием, организатором торгов или финансовым советником.
  5. Сырая и плохо проверяемая поставка софта. Сайт предлагает скачать .exe, а если Windows SmartScreen ругнётся «не удаётся проверить издателя», пользователю предлагают нажать «Выполнить в любом случае». Это плохая практика для программы, которой потенциально доверяют брокерский токен.
  6. GitHub — не доказательство прозрачности. Репозиторий yojimbo-hq/releases содержит, по сути, бинарники и README: 1 commit, 0 stars, 0 forks, 0 watching; стабильная ссылка ведёт на .exe, исходников продукта там не видно.
  7. Есть регуляторная серая зона. Банк России отдельно описывает ЕРИС — единый реестр инвестиционных советников, а программы, через которые инвестиционный советник даёт индивидуальные инвестиционные рекомендации, подлежат аккредитации. Yojimbo формально пишет, что не даёт индивидуальных рекомендаций, но примеры «шорт GAZP», «LONG SBER», «точка входа, стоп, тейк, R:R» выглядят близко к персонализированным торговым идеям.

РЕЗЮМЕ:

Yojimbo продаёт «AI-ронина», который анализирует рынок, находит сетапы, считает риск и помогает выставлять сделки через брокерский API. На практике это означает: пользователь ставит неподписанный .exe, подключает брокерский доступ и получает торговые подсказки от нейросети, которая может ошибаться, галлюцинировать и отправить неверный приказ. В оферте заранее прописано, что за торговые убытки, сбои API и ошибки AI отвечает сам пользователь.

Главный риск не в подписке за 599 ₽ в месяц, а в том, что человек может доверить алгоритму реальные деньги на брокерском счёте.

Как обманывает onion project

Как я вижу уже 2 человека написали про этих мошенников. Присоединяюсь к написанному. Больше 2000$ отдал в руки этим п*дорасам.

На сайт ipromax перешел с объявления авито. Изучил сайт. На тот момент никакого негатива не было . Перевел сумму гаранту и все! Через пару дней после покупки видеокарты в аккаунт больше не заходит . Писал негатив на площадках и сразу на почту писали что будут всякие гадости с моими данными делать, т.е максимально жесткие угрозы.

Поэтому кто пострадал пишите в ркн жалобы на их домены , к хостингу и во всевозможные места (кстати .org домен итак в рф не доступен )

Публикация размещена исключительно для предупреждения о мошенничестве и противоправных рисках. Мы не рекомендуем посещать указанный ресурс, не размещаем активных ссылок на него, не содействуем доступу к нему и не описываем способы приобретения каких-либо запрещённых товаров или услуг.

Банковские фейки: чем пугают необразованных людей

Похожие фейки сейчас идут в нескольких вариантах.

  1. «Заморозят вклады» — меняются только детали: порог 1,4 млн, 2,8 млн, 5 млн; срок 3 года; «с мая», «с июня», «после заседания ЦБ». Это тот же жанр, что «проект Набиуллиной»: псевдодокумент, якобы утечка, ссылка на «нехватку денег у банков». В реальности 2,8 млн — это тема повышенного страхового покрытия по долгим добровольным продуктам, а не принудительная заморозка вкладов. (ВКЛАДЕР)
  2. «Обычные вклады превратят в безотзывные сертификаты» — фейк-пересборка реальной новости. Безотзывный сертификат/долгий вклад — добровольный продукт, а не механизм задним числом отнять ликвидность у вкладчиков. Вброс строится на том, что люди слышали про 2,8 млн рублей, но не понимают, что это страховое покрытие для отдельного продукта.
  3. «Банки массово блокируют карты, потому что у них нет денег» — здесь опасная смесь реальности и домысла. Реальность: с 2026 года расширены антифрод-признаки подозрительных переводов, жалоб на блокировки действительно стало больше. Фейк: будто это скрытая подготовка к конфискации или банковскому кризису. На самом деле Банк России сам требует, чтобы банки объясняли клиентам основания блокировки и не валили всё в одну кучу по 161-ФЗ и 115-ФЗ. (ВКЛАДЕР)
  4. «Надо срочно вывести деньги на безопасный счёт ЦБ» — классика телефонных мошенников. Звонящий пугает «несанкционированным переводом», «взломом кабинета», «следственными действиями» и предлагает перевести деньги на «специальный», «защищённый» или «безопасный» счёт. Банк России прямо пишет: он не ведёт счета физлиц и не звонит гражданам с такими предложениями. (Центральный банк России)
  5. «Дефицит наличных рублей/валюты, снимайте или переводите сейчас» — мошенники используют панику вокруг банков и валюты: якобы скоро нельзя будет снять наличные, поэтому надо открыть «спецсчёт» или назвать данные карты. ЦБ описывает такую схему как мошенническую: под предлогом дефицита денег выманивают номер карты, CVC/CVV и SMS-коды.
  6. «Проверьте, не утекли ли данные вашей карты» — фейковые сайты «проверки утечки банковских данных». Человека пугают, он вводит карту, срок действия, CVC/CVV, паспортные данные — и сам отдаёт данные мошенникам. ЦБ отдельно предупреждает: сайтов, где можно проверить «утечку банковских сведений», не существует. (Центральный банк России)
  7. «У вас есть международный счёт / компенсация / возврат украденных денег от ЦБ» — письмо с логотипом регулятора, «на ваше имя найден счёт», «надо закрыть международный счёт», «оплатите комиссию/налог/страховку». Это разновидность авансового мошенничества: сначала обещают большую сумму, потом требуют мелкий платёж.
  8. «Цифровой рубль — инвестиционная программа ЦБ» — фальшивые сайты в цветах цифрового рубля предлагают «депозит», «пассивный доход», «низкий порог входа». Банк России предупреждает, что никакой инвестиционной программы цифрового рубля нет.
  9. «Новые банкноты надо срочно обменять» — особенно вокруг модернизированных 5000-рублёвых купюр. Мошенники могут предлагать обменять «старые» банкноты на «новые», а старые якобы скоро перестанут принимать. ЦБ разъяснял: старые банкноты остаются законным средством платежа, специально менять их не нужно.

Общий маркер: фраза «утекший документ ЦБ», «срочно до понедельника», «банки скрывают», «перешлите родным», «не говорите в банке», «переведите на безопасный счёт». Это почти всегда либо панический фейк, либо прямой заход на кражу денег.

Как токен Starknet (STRK) обвалился почти в 100 раз

Токен Starknet (STRK) стал типичным примером криптоинструмента, где розничные покупатели оказались выходной ликвидностью для больших венчурных игроков.

Starknet — реальный криптопроект: L2-сеть поверх Ethereum на технологии STARK/ZK-rollup, созданная вокруг израильской компании StarkWare. Но для розничного покупателя токена STRK история выглядит как классический крипторазвод формата «сложная технология + венчурные инвесторы + аирдроп + листинг + обвал почти на 99%».

Короткая история

StarkWare появилась как разработчик технологии масштабирования Ethereum: транзакции обрабатываются вне основной сети, а в Ethereum отправляется криптографическое доказательство корректности. Starknet Alpha запустили в mainnet 29 ноября 2021 года; в официальном анонсе проект описывался как L2-rollup на Ethereum с языком Cairo и STARK-доказательствами.

В 2022 году вокруг проекта был большой венчурный хайп. StarkWare привлекла $100 млн в раунде Series D при оценке $8 млрд; среди инвесторов назывались Greenoaks, Coatue, Tiger Global, Paradigm, Sequoia, Three Arrows Capital и другие.

Токен STRK фактически был создан заранее: по документации Starknet, 10 млрд токенов были созданы StarkWare в мае 2022 года и отчеканены on-chain 30 ноября 2022 года. Распределение сразу показывало сильный перекос: 20,04% — ранним участникам и команде, 18,17% — инвесторам, 10,76% — StarkWare, а на «Community Provisions» — только 9%.

В феврале 2024 года прошёл аирдроп: Starknet Foundation обещала распределить более 700 млн STRK почти на 1,3 млн адресов, заявляя, что токен нужен для комиссий, стейкинга и управления сетью.

Скандал начался сразу после запуска торгов. Сообщество возмутилось тем, что крупная доля токенов команды и инвесторов должна была разблокироваться очень быстро после листинга. После критики StarkWare изменила график: вместо разблокировки 13,4% предложения 15 апреля 2024 года оставили 0,64% в месяц, затем 1,27% в месяц до марта 2027 года.

Где здесь «развод»

Главная претензия не в том, что Starknet «несуществующий». Он существует: L2Beat учитывает Starknet как ZK-rollup, показывает сотни миллионов долларов value secured и активность сети. Но L2Beat также указывает, что проект находится на Stage 1 и может быть понижен до Stage 0 из-за требований к открытости/воспроизводимости программных источников.

Проблема в другом: рознице продают мечту о технологии, а токеномика сделана так, что инсайдеры и венчурные инвесторы имеют огромные пакеты и длительный поток разблокировок. Официальная документация прямо пишет, что STRK не предназначен как инвестиция и не даёт долю в StarkWare или Starknet Foundation. Там же перечислены риски: технология может не сработать, токеномика может меняться, сеть может не привлечь пользователей, токены могут не иметь полезности или ценности.

Для покупателя итог оказался жёстким: по CoinMarketCap, STRK торговался около $0,04, при историческом максимуме $3,66 от 20 февраля 2024 года, то есть падение от пика — около 98,9%.

Развод! Якобы таможенный конфискат

Telegram-канал «Первый в России магазин таможенного конфиската» / «Техно-Склад» имеет признаки фальшивого магазина техники. Покупателям обещают «оригинальную технику» и «розницу по цене опта», объясняя фантастически низкие цены якобы таможенным конфискатом. Но настоящий конфискат не продаётся через закрытые Telegram-каналы с «менеджером» и самодельным каналом отзывов — такие продажи проходят через официальный контур Росимущества и ГИС Торги.

Цены в канале выглядят неправдоподобно: флагманские Samsung и iPhone предлагают в несколько раз дешевле рынка. Это классическая приманка: человеку показывают «склад», «отзывы», «ограниченную партию», после чего склоняют к оплате. В открытой карточке Telemetrio у этого канала отображаются метки «Cheater», «Scam», «Fake» и «Blocked in Telegram».

Вывод простой: это не магазин конфиската, а витрина с признаками мошенничества. Не переводите деньги, не отправляйте паспортные данные, не оплачивайте «бронь», «доставку», «страховку» или «таможенный сбор». Если уже оплатили — сохраняйте переписку, чеки, реквизиты получателя и срочно обращайтесь в банк и полицию.

Обман! Сертификаты Ozon за 40% номинала

Проверьте пожалуйста каналы: t.me/ryderozn (RYDER SHOP) и t.me/c/3377926258/962 (Flagman)

ОТВЕТ:

Это мошенники. По t.me/ryderozn признаков достаточно.

Канал RYDER SHOP действительно открывается как @ryderozn, около 1,3 тыс. подписчиков, но заказы в постах уводят на другой аккаунт — @RYDEROZON. В ленте идут классические приманки: товары «за полцены», «скидки 40–60%», айфоны/техника/товары Ozon по нереально низким ценам, «подарочные сертификаты Ozon номиналом от 30 до 200 тысяч за 40% от номинала», плюс реферальная акция «приведи друга» и даже продажа «мануалов по добыче сертификатов».

Самый сильный красный флаг — именно «сертификаты Ozon за 40%». Официальная справка Ozon говорит, что после активации номинал сертификата поступает на баланс, но перевести эти средства другому человеку или вывести на банковскую карту нельзя; за сутки можно активировать до трёх сертификатов. Никакой нормальной экономики, при которой неизвестный телеграм-магазин стабильно продаёт сертификаты 30–200 тыс. рублей за 40% номинала, нет. Это либо банальный сбор предоплаты, либо торговля украденным/полученным мошенническим путём, что для покупателя тоже риск.

Эта связка уже попадала в вопрос на «Вкладере», где ответ был прямой: «Это мошенники». Там же приведён пример поста про сертификаты Ozon за 40% номинала и контакт @ryderozon. (ВКЛАДЕР)

Вывод: платить нельзя. Особенно нельзя переводить предоплату на карту, криптокошелёк, СБП, «гаранту» из их же чата или под предлогом «бронь/доставка/страховка/активация». Если уже отправили деньги — сохраняйте ссылку на канал, переписку, чеки, номера карт/телефонов, Telegram ID и подавайте заявление в банк и полицию.

Как разводит Геннадий Земцов (Не азартные игры)

@gen_zemtsov
Не азартные игры
Группа мошенников. Обманывают на копитрейдинге.

ОТВЕТ:

Канал «НЕ!Азартные игры» указан в каталогах Telegram как закрытый, с контактом @gen_zemtsov; TGStat сохранил пост, где предлагается автоматический копитрейдинг на MEXC/Hyperliquid, минимальный депозит — $10 000, комиссия — 15–30% от прибыли, заявленная цель — 10–20% в месяц. Это уже совпадает с типовыми красными флагами автотрейдинга: FINRA предупреждает, что нерегистрированные автотрейдинговые сервисы часто рекламируют «стабильные» доходности выше 10% в месяц, а SEC/CFTC называют обещания высокой доходности с низким риском — классическим признаком криптоинвест-мошенничества.

Главный обман — в подмене понятий. Копитрейдинг подаётся как безопасная автоматизация: деньги якобы остаются на вашем счёте, вручную ничего делать не надо, нужно только подключиться. Но на деле это передача контроля над риском неизвестному человеку или группе. Кто торгует? Есть ли лицензия? Есть ли договор? Кто отвечает за убытки? Есть ли независимая отчётность? Где полная история сделок, включая просадки и ликвидации? Обычно ответов нет.

Цифры «10–20% в месяц» — отдельный красный флаг. Даже 10% в месяц при реинвестировании означает фантастическую годовую доходность. На реальном рынке такая доходность не бывает «стабильной и системной» без огромного риска. Регуляторы прямо предупреждают: обещания высокой доходности с низким риском, особенно в криптовалютной теме, — классический признак мошеннической схемы.

Отдельно настораживает схема с «местами»: «осталось 3 места», «последнее место», «набираем поток». Это обычная техника давления: создать дефицит, заставить человека быстрее принять решение, не дать спокойно проверить факты. К ней часто добавляют канал с отзывами, скриншоты прибыли, отчёты и переписки. Но отзывы в Telegram ничего не доказывают: их можно нарисовать, купить или отобрать только удачные случаи.

Формула развода проста. Сначала показывают красивую историю: трейдер якобы давно зарабатывает, риски контролирует, деньги переводить ему не нужно. Затем человек заводит крупный депозит на биржу или в связанный сервис, подключает копирование, даёт доступ или действует по инструкциям. Дальше возможны разные варианты: слив депозита на рискованных сделках, заработок организаторов на комиссиях и рефералках, выманивание новых платежей, перевод общения в личку, а при проблемах — исчезновение или обвинение клиента: «сам не соблюдал риск-менеджмент».

Важно: даже если сделки действительно проходят на известной бирже, это не делает схему безопасной. Биржа — только площадка. Она не превращает анонимного телеграм-трейдера в лицензированного управляющего. Наличие MEXC, Hyperliquid или другой платформы в рекламе не отвечает на главный вопрос: кто несёт ответственность за ваши потери?

Вывод: «Не азартные игры» @gen_zemtsov выглядит как опасная схема втягивания в копитрейдинг. Для клиента это не инвестиции, а передача денег и риска неизвестным лицам под обещания доходности, которая сама по себе должна заставить остановиться. Не подключайте счета, не заводите депозит по таким рекомендациям, не отправляйте скриншоты, коды, API-ключи, seed-фразы и документы. Если уже потеряли деньги — не платите «за возврат», «юристам», «чарджбэкерам» и «хакерам»: после первого развода обычно приходит второй.

Некий GRAVITON рассылает спам

ТЕКСТ СПАМА:

Добрый день! На связи GRAVITON. Вы интересовались регистрацией или проверкой товарного знака «C8 club»? Если хотите узнать больше о проверке бренда — получить экспертный разбор или консультацию наших специалистов — просто напишите ДА следующим сообщением.

ОПИСАНИЕ АККАУНТА @salegraviton:

✅ Регистрация товарных знаков, ппомощь в образовательном лицензирован

ЦБ добивается ликвидации ЖНК «Хоум» из контура RC Group

Банк России через суд добивается ликвидации жилищного накопительного кооператива «ХОУМ» — структуры, известной по проекту RC Home. Дело рассматривает Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области, номер дела — А56-119452/2025.

По открытым данным, заявление зарегистрировано 27 ноября 2025 года. Категория спора — создание, реорганизация и ликвидация организаций; истцом указан Банк России / Северо-Западное главное управление ЦБ, среди участников — ЖНК «ХОУМ» и связанные с кооперативом лица.

ЖНК «ХОУМ» зарегистрирован в Санкт-Петербурге 16 июня 2021 года. ИНН кооператива — 7806587838, ОГРН — 1217800093939. Руководителем значится Юлия Куттубаева. Основной вид деятельности — жилищные накопительные кооперативы.

Это не первый надзорный сигнал по кооперативу. Ещё 10 октября 2022 года Банк России выдавал ЖНК «ХОУМ» предписание о приостановлении привлечения новых членов кооператива. Позднее, 26 августа 2025 года, ЦБ снова выдал ЖНК «ХОУМ» предписание о приостановлении деятельности по привлечению новых членов.

RC Home продвигался как жилищная программа для партнёров RC Group: обещалась возможность приобретения недвижимости в рассрочку на «специальных условиях». «Вкладер» давно предупреждал о рисках RC Group / Royal Club и связанных с ним проектов, указывая на признаки MLM-схемы, где людям фактически продавали право продвигать продукты и привлекать новых участников.

Ликвидационный иск ЦБ — важный маркер: регулятор не просто вынес очередное предписание, а пошёл в суд с требованием прекратить существование кооператива. Для участников ЖНК «ХОУМ» и клиентов RC Home это повод срочно поднять договоры, платежные документы, переписку с менеджерами и проверить своё положение в деле. Финансовые пирамиды и псевдожилищные программы часто разваливаются не одномоментно, а через цепочку запретов, судов, исполнительных производств и исков пострадавших.

Ответчиками по иску ЦБ выступает не только ЖНК, но и частные лица:

1) Жилищный накопительный кооператив «ХОУМ»
(ОГРН: 1217800093939, Дата присвоения ОГРН: 16.06.2021, ИНН: 7806587838);
2) Хлебушкин Лев Вячеславович,
3) Куттубаева (Тишкова) Юлия Сергеевна,
4) Демина Анастасия Александровна,
5) Барыкина Амалия Владимировна,
6) Курманов Роман Геннадьевич,
7) Копотилова Екатерина Сергеевна,
8) Низамиев Рамиль Рустамович,
9) Казаков Роман Иванович,
10) Шаяхметова Карина Рафаилевна,
11) Валиева Лилия Дамировна,
12) Туктагулова Алия Галимзяновна,
13) Алимова Ландыш Завдятовна,
14) Хафизова Ирина Ивановна

Обман! Посылка прибыла на склад

На фото — типичная «затравка» под курьерский развод: якобы посылка уже «прибыла на склад», дальше надо «ожидать звонка от курьера». Важны признаки: сообщение пришло с обычного мобильного номера, служба доставки не названа, трек-номер обрезан/непроверяем, а вся конструкция подводит к следующему звонку.

Схема обычно такая:

  1. Человеку шлют SMS про посылку или доставку.
  2. Потом звонит «курьер» и просит продиктовать номер/код из SMS — под предлогом, что «посылок много», «надо не перепутать», «надо подтвердить доставку».
  3. После этого звонят уже якобы из «МВД», «ФСБ», «Следственного комитета» или «службы безопасности» и пугают: мол, через SMS мошенники получили доступ к «Госуслугам», банкам или сбережениям.
  4. Дальше жертву раскручивают снять деньги, перевести их на «безопасный счёт» или передать «для помощи следствию».

У нас это почти дословно описано в публикации «Развод! „Курьер“ попросил номер посылки из смс»: сначала «курьер» просит номер посылки из SMS, потом следует звонок якобы из МВД, история про доступ к «Госуслугам» и попытка заставить человека снять деньги. (ВКЛАДЕР)

Есть и отдельная публикация «Мошенники представляются как курьеры Почты России»: там прямо сказано, что мошенники просят продиктовать SMS, связанную с якобы доставкой, а следующим этапом может быть звонок от «ФСБ» или «Следственного комитета» с легендой про доступ к «Госуслугам», сбережениям и «терроризм». (ВКЛАДЕР)

Похожий вариант описан в материале «Мошенники шлют СМС от ARYA home»: ложная доставка, звонок «курьера», просьба прислать код из SMS; сам магазин предупреждал не называть коды, не переходить по сомнительным ссылкам и проверять заказы только через официальный личный кабинет или горячую линию. (ВКЛАДЕР)

Вывод: это не «уведомление о посылке», а вход в телефонную атаку. Не звонить, не отвечать, не диктовать никаких цифр из SMS, не переходить по ссылкам, а если посылка действительно ожидается — проверять её только через официальный сайт/приложение службы доставки по самостоятельно введённому адресу.

Текст СМС с номера +79004462123:

Посылка №1086 Прибыла на склад (ожидайте звонка от курьера) ТТН: 451723-010265

+7 900 446-21-23 — это обычный российский мобильный номер. По префиксу +7 900 446 он относится к диапазону ООО «Т2 Мобайл» / Tele2, Ульяновская область. В справочниках диапазон 8 900 446-00-00 — 8 900 454-99-99 указан за «Т2 Мобайл» в Ульяновской области.

Номер мог быть:

— куплен как обычная SIM-карта для рассылки;
— использован дропом;
— подставлен/подменён в SMS-рассылке.

Вышла книга Олега Анисимова «КРИПТА»

«Вкладер» представляет книгу «КРИПТА. Как обманывают и почему лучше не лезть».

Это подробный разбор криптовалютной среды с точки зрения финансового мошенничества, манипуляций, пирамид, фальшивых инвестиций и психологического давления на обычных людей.

За последние годы крипта стала главным инструментом обмана в жалобах, которые получает «Вкладер». Людям предлагают «инвестиции», «арбитраж», «трейдинг с ИИ», «восстановление средств», «вывод через миксер», «разблокировку кошелька», «проверку чистоты монет», «стейкинг», NFT, мемко•ны, DeFi-проекты и десятки других схем. Слова меняются, суть остаётся прежней: человека убеждают перевести деньги туда, откуда он уже не сможет их вернуть.

Книга объясняет, почему криптовалюты так удобны для мошенников. Блокчейн вроде бы прозрачен, но владельцы кошельков скрыты. Деньги можно быстро перекидывать между адресами, биржами, обменниками, миксерами и зарубежными площадками. Жертва видит красивые цифры в личном кабинете, но не понимает, что перед ней часто не инвестиционный сервис, а театральная декорация.

Отдельные главы посвящены битко•ну, стейблкойнам, токенам, NFT, DeFi, мемко•нам, фишингу, романтическому скаму, схемам «вернуть украденное», псевдорегуляторам, «юристам» по возврату средств, фальшивым биржам, сигналам, плечам, ликвидациям и роли блогеров, которые разгоняют жадность и страх не успеть разбогатеть.

Главная мысль книги проста: если вы не понимаете, где именно создаётся стоимость, кто стоит за проектом, за счёт чего вам обещают доход и почему вам вообще предлагают лёгкие деньги, — перед вами почти наверняка не шанс, а ловушка.

«КРИПТА» написана для тех, кто не хочет становиться кормом для чужих схем. Она поможет распознавать опасные признаки до перевода денег, а не после того, как «менеджер», «аналитик», «куратор» или «служба безопасности» исчезнут вместе с вашими USDT.

Приобрести книгу можно по ссылке:

https://anisimov.biz/kripta/

Мошенники вымогают 600USDT за миксер

Одна компания предлагает для вывода средств в крипто кошелёк в USDT, миксер для смешивания крипто монет, т. е промикшировать деньги в течение нескольких часов, потом можно будет вывести их на крипто кошелёк. Этого требуется, чтобы показать , что деньги выводимые, не грязные
. Нужно 600 USDT для этой операции. Как Вы думаете? Так возможно?

ОТВЕТ:

Это развод на дополнительный платёж 600 USDT.

Логика мошенников: «деньги уже готовы к выводу, но сначала оплатите комиссию / налог / верификацию / страховку / AML / миксер». После оплаты обычно появляется новое требование: ещё «активация кошелька», «налог», «разблокировка», «гарантийный депозит» и т. п.

Главное: миксер не доказывает, что деньги “не грязные”. Наоборот, использование миксера — красный флаг для AML-проверок. FinCEN прямо выделял операции с криптомиксерами как класс транзакций с высоким риском отмывания денег, а Минфин США санкционировал миксеры вроде Tornado Cash именно из-за отмывания украденной и преступной криптовалюты.

Если деньги действительно легальные, их «чистоту» подтверждают не миксером, а документами: договор, происхождение средств, история сделок, KYC/AML-проверка, выписка с биржи, адреса транзакций. Миксер, наоборот, разрывает прозрачную цепочку и может сделать последующий вывод на биржу или кошелёк более подозрительным.

По USDT есть ещё один риск: эмитент Tether реально замораживает токены на адресах, связанных с незаконной активностью или санкциями; в 2026 году Tether сообщал о заморозке сотен миллионов USDT по запросам властей.

Что делать:

  1. Не отправлять 600 USDT.
  2. Потребовать вывести средства без доплаты: если есть комиссия сети, пусть удержат её из уже имеющегося баланса.
  3. Не давать seed-фразу, приватный ключ, коды из SMS, доступ к кошельку или AnyDesk/TeamViewer.
  4. Сохранить переписку, адреса кошельков, сайт, чеки, скриншоты кабинета.
  5. Проверить: есть ли у компании реальное юрлицо, лицензия, адрес, договор, регулятор. Но даже наличие сайта и «сертификата» ничего не доказывает.

С высокой вероятностью после такого они либо исчезнут, либо начнут давить: «срочно», «аккаунт будет заблокирован», «последний шанс». Это дополнительный признак мошенничества.

Totalcoin (TCHAIN TRADING): почему не надо связываться

Что за развод 16+. TCHAIN TRADING DOO, VAT 112987762, ID #109779548 (totalcoin.io/ru/ai-assistant).

ОТВЕТ (с помощью ИИ):

TChain Trading DOO действительно похоже на существующее сербское юрлицо, но это не равно лицензии на криптоуслуги. Самая важная проверка — есть ли оно в реестре Нацбанка Сербии как провайдер виртуальных валют.

Это не выглядит как «совсем левый клон на один день»: у Totalcoin есть давнее приложение, а TChain Trading DOO указан разработчиком в App Store и как developer contact в Google Play. Но схема опасная и по сути воронка в криптотрейдинг через Telegram-сигналы, замаскированная под «ИИ-помощника».

Главные красные флаги:

  1. Юрлицо есть, лицензии на криптоуслуги в Сербии не видно.
    TChain Trading DOO Beograd найден как активная сербская фирма: PIB/VAT 112987762, директор и владелец Anton Malyshkin, основана 15.04.2022, вид деятельности — «компьютерное программирование», один сотрудник, выручка 2024 — 30,466 млн сербских динаров, убыток 291 тыс. динаров.
    Но Нацбанк Сербии пишет, что именно он выдаёт лицензии провайдерам услуг виртуальных валют, а оказание таких услуг без лицензии считается несанкционированным и запрещённым; в его реестре сейчас видны только VESCON, MCM 965 и AX CRYPTO — TChain Trading DOO там нет.
  2. Несостыковка по идентификатору.
    У найденной карточки TChain Trading DOO регистрационный номер — MB 21783269, а не указанный тобой «ID #109779548». PIB/VAT 112987762 совпадает, но «ID #109779548» я не нашёл как нормальный сербский регистрационный номер этой фирмы.
  3. Маркетинг построен на «сигналах», «идеях», «успешных стратегиях» и Telegram-боте.
    Формально они пишут «не финансовый совет» и «нет обещаний прибыли», но сама страница ведёт новичка к демо-счёту, сигналам, статистике эффективности и дальнейшему применению стратегий. Это классическая мягкая воронка: сначала «безопасная практика», потом реальные деньги.
  4. Totalcoin параллельно продвигает трейдинг с плечом.
    На сайте Totalcoin есть блоки про торговлю с плечом до x20, «заработок» на росте и падении, минимальный депозит от $10, турниры трейдеров и бонусы. Это уже не просто кошелёк, а высокорисковый азартный финансовый продукт.
  5. Возрастной фильтр выглядит особенно странно.
    В App Store приложение Totalcoin указано как «4+», категория «Финансы», разработчик TChain Trading DOO; в Google Play — «Everyone», 500 тыс.+ загрузок, разработчик TOTALCOIN TRADING LTD, а в блоке поддержки снова указан TChain Trading doo в Белграде. Для криптотрейдинга, P2P, кошелька и сигналов это выглядит крайне сомнительно с точки зрения защиты несовершеннолетних.

Суть развода не обязательно в том, что бот прямо «украдёт депозит». Развод в другом: человека втягивают в криптотрейдинг через иллюзию контроля — «ИИ», «статистика», «дисциплина», «демо-счёт», «сигналы». Потом пользователь сам вносит деньги, сам нажимает кнопки, сам несёт убытки, а сервис всегда прикрыт фразой: «это не финансовый совет, все решения ваши».

Итог: не рекомендовать, особенно несовершеннолетним и новичкам. Минимум — считать это высокорисковой нерегулируемой криптоворонкой, а не «помощником для заработка».