Журнал

Мошенники представились как ООО «Возрождение», DAIL (Digital Asset Issuance Law)

Попала в юридическую помощь «ООО Возрождение W» -адрес г. Краснодар, ул Пушкина 2,офис 14. support@revival-legal.com, работают с Кипрским регулятором account.dail-regulation.com Digital Asset Issuance Law; телефон регулятора +503(2)113-95-42 Сальвадор.

Оставила заявку, заполнив анкету. Мне позвонил юрист Александр Миллер. Как-то быстро определили, что нашли брокера, где потеряла деньги. И меня перевели на другого юриста Яковлева Алексея Сергеевича.

Он подал запрос через регулятор, что нашли мои средства и теперь брокер мне отдаёт за все убытки 0,4 BTC. И вот надо найти банк западный, который согласится перевести btc в usdt,а потом отправить мне в Россию на банковский счёт. Нашёлся Филиппинский банк Biñan Rural Bank, Inc. Нужно открыть счёт где-то 350$, потом перевели туда 0,4 btc. Потом внести, как страховку при конвертации,стабилизации чтобы банк в убыток не ушёл 1291 usdt. И меня перевели на другого юриста почему-то Пархоменко Алексея Алексеевича. После перевод остановили, сказали большую сумму не пропускают, чтобы прошёл, нужно оплатить заградительный тариф в размере 2500$, чтобы у России не возникло вопросов от куда такие деньги.Половину суммы помог внести юрист. Даже не знаю, на сколько это правда, что перевод настоящий? Но сумма вся легла на счёт. После этого представитель банка Якуб Паршаков сообщил, что нужно проставить на документах апостиль, это требует Филиппинская сторона, что я не занимаюсь отмыванием денег. И это стоит 1500$ 10 листов.

После этого начала искать, был ли кто в подобной ситуации, и действительно такое существует в практике? Банк настощий, юридический адрес юристов тоже есть такой, регистрационный номер удостоверения юриста в базе юристов есть, Якуб звонит из Филиппин, номер филиппинский.

Потом выяснила, что банк ВТБ не принимает переводы из Филиппин, а я его подключила для перевода. сайт юриста, после как спросила, почему там московский номер и адрес, а сам будто работает в Краснодаре? Сайт уже не открывается. Нашла, что апостиль оказывается не надо ставить на банковских документах при переводе. Но представитель банка Якуб доказывает обратное, что это требует их сторона Филиппинская. И на этом этапе я остановилась. Юристы молчат, т.к. у меня нет данной суммы 1500$. Чат в телеграмме в котором состою с потерпевшими, ощущение, что там много фейковых аккаунтов, т.к. в место лиц кошечки, цветочки и у многих одинаковое время последнего появления в телеграмм. Будто одновременно разом вышли, у другой половины нет времени просто -недавно был. И кто якобы получил деньги, выладывают фото с купюрами снятых с банкомата+чек или скрин с телефона, что перевод дошёл. Сомнения, что настоящее это всё… ???

У вас в списке не нашла юридическую помощь ООО Возрождение. Но находила отзывы, что это тоже мошенники. Они оформили со мной договор, что после получения денег я им оплачиваю за работу 15% со своей полученной суммы.

Можно ли вернуть деньги обратно? И есть ли возможность через Rolling Resserve вернуть деньги от брокера? Если да, подскажите куда обратиться?

ОТВЕТ:

Это мошенники. Вам следует подать заявление в полицию. Возврат маловероятен, но заявление обезопасит вас от подозрений в соучастии, если украденные деньги окажутся замешанными в преступлении (отмывание денег, финансирование терроризма, помощь иностранной армии и прочее). Подробнее:

🔥 Возврат денег от мошенника: не надейтесь!

Жулик Василенко лишится кипрского паспорта

Андрей Алистаров раскопал новую информацию о мошеннике Романе Василенко, организаторе пирамиды Life is Good.

Роман Василенко находится на Кипре, где вокруг него разворачивается серьезный конфликт. Автор источника обнаружил, что Василенко владеет двумя виллами общей стоимостью 10 миллионов евро (купленными ранее за 4,5 млн евро), однако владение оформлено как долгосрочная аренда, что не позволит передать их по наследству.

Конфликт с семьей и полицией

  • Разрыв с женой: Около года назад Василенко поругался с супругой и переехал на другую виллу в районе Айия-Напа (Марина). Жена с детьми осталась жить на прежней вилле.
  • Уголовное дело об избиении: Жена Василенко подала на него заявление в полицию, обвинив в избиении. Существуют слухи, что она могла спровоцировать появление синяков с помощью специального массажа (LPG), чтобы подать жалобу, в то время как сам Василенко угрожает подать встречное заявление.

Финансовое положение и легальность доходов

Официально его компания Samper Fidelis Ltd задекларировала за 2025 год доход Василенко в размере всего 18 000 евро в год (около 1 500 евро в месяц). Этот доход официально не соответствует его роскошному образу жизни: владению виллами, дорогими машинами и большими тратами. Все кипрские банки закрыли счета Романа Василенко и выгнали его, так как он не смог подтвердить легальное происхождение своих средств.

Угроза лишения гражданства

Василенко получил кипрский паспорт в 2018 году через программу инвестиций, еще до возбуждения на него уголовного дела в России.

Оформлением его паспорта занималась компания, связанная с бывшим министром транспорта Кипра Мариусом Димитриадисом. Теперь Димитриадис и его семья находятся под судом по обвинению в коррупции при выдаче «золотых паспортов».

Из-за дела Димитриадиса все кейсы, прошедшие через него (включая кейс Василенко), находятся под вопросом и могут быть отозваны. Причинами для отзыва могут стать:

  1. Происхождение денег из финансовой пирамиды.
  2. Несоответствие уровня доходов заявленным инвестициям.
  3. Нахождение в международном розыске.

Юрий Васильев и Александр Заборцев сели за КПК «Кредитное содружество»

КПК «Кредитное содружество» закончился двумя уголовными приговорами для Заборцева и Васильева: в Петербурге — до 5 лет 7 месяцев и 8 лет 9 месяцев, затем в Челябинске — по 9 лет 6 месяцев каждому за южноуральский эпизод на 104 млн рублей.

Сам кооператив ликвидирован в 2022 году, долги перед пайщиками, судя по публичным следам, полностью не погашены; потерпевшие могли рассчитывать разве что на частичные компенсации через Федфонд.

В Петербурге Куйбышевский райсуд в 2019 году признал Юрия Васильева и Александра Заборцева виновными по ч. 4 ст. 159 УК РФ и п. «б» ч. 4 ст. 174.1 УК РФ. По версии суда, они в 2012 году организовали КПК «Кредитное содружество», обещали вкладчикам доход до 50% годовых, а выплаты старым пайщикам собирались делать за счёт новых вложений. В этом эпизоде фигурировали 116 потерпевших и 53,8 млн рублей ущерба. Заборцев получил по совокупности приговоров 5 лет 7 месяцев колонии общего режима, Васильев — 8 лет 9 месяцев.

Сюжет 78.ru даёт более «человеческую» картинку: на оглашение пришли десятки пайщиков, по делу у них проходили более 100 человек, отдельно упоминалась блокадница Анна Соловьёва, вложившая 500 тыс. рублей. К моменту приговора, по данным 78.ru, долг перед потерпевшими оставался непогашенным и превышал 67 млн рублей. То есть реальные сроки получили, но денег люди тогда не увидели.

Дальше история получила южноуральское продолжение. В декабре 2022 года Советский райсуд Челябинска вынес ещё один приговор по эпизоду филиалов КПК в Челябинске и Магнитогорске: с июля 2012-го по февраль 2015 года там привлекали деньги под 27–50% годовых, частично платили старым пайщикам за счёт новых, а остальное, по версии обвинения, обращали в свою пользу и на поддержание схемы. Потерпевшими признали 375 человек, ущерб — свыше 104 млн рублей. Оба получили по 9 лет 6 месяцев колонии общего режима и трёхлетний запрет заниматься привлечением денег физлиц и юрлиц; на дату публикации прокуратуры приговор ещё не вступил в силу.

Сам КПК как юрлицо тоже уже мёртв: петербургское «Кредитное содружество» с ИНН 7802796372 и ОГРН 1127847392474 было зарегистрировано 25 июля 2012 года, а ликвидировано 25 февраля 2022 года. В карточках также виден поздний председатель правления Антон Заборцев. По этому юрлицу есть 395 исполнительных производств, все завершены, текущих нет — это похоже на типичный финал пирамиды: исполнительные листы были, но живого платёжеспособного должника уже не осталось.

Есть ещё одна важная деталь для потерпевших: КПК «Кредитное содружество» включён в реестр Федерального фонда по защите прав вкладчиков и акционеров — это реестр компаний, вкладчикам которых выплачивалась компенсация. Но это не означает полного возврата: фондовые компенсации по таким историям обычно частичные и лимитированные, а не закрывающие весь ущерб.

Мошенники представились ООО «Инвест-Аудит»

Мне предлагали с ООО «Инвест-Аудит» содействие по возврате средств с брокера TradeAsy-broker. Аудитор Алишер Изумрудов. Помощница Лиана Рахимова. Как можно узнать подлинности этого юридического компании и его сотрудников. Имеется ли возможности возвращать средств с брокера. Можете предлагать такое организацию, которое решает этот вопрос законным путем. Заранее спасибо за ответ.

ОТВЕТ:

Читайте памятку:

https://vklader.com/pamyatka/

Александр Репринцев. Два человека. Пирамидчик и банкир.

Вы пишете, что был такой банкир Александр Репринцев. Но я знаю по пирамидам Антарес и прочим человека с таким именем. Неужели банкир мог полезть в такое говно?

ОТВЕТ:

Вопрос хороший. Бывшие банкиры обычно по пирамидам не шарятся.

В Росэнергобанке фигурирует Александр Сергеевич Репринцев: его прямо так называют в публикациях о банке, и тот же человек ранее светился как руководитель «ВЭБ-Инвеста» и затем «МИБ Капитал».

А в контуре пирамид типа Alpha Cash / Symbios / Antares публичные следы ведут к другому персонажу: в нескольких источниках это Александр Александрович Репринцев, связанный с Екатеринбургом, MLM и пирамидами.

Antares Trade: по следам Finiko

Криптоинспектор.рф. Что за контора?

Можно ли доверять сайту криптоинспектор.рф в поиске криптовалюты?

ОТВЕТ:

Нет сервисов, которые «найдут и вернут криптовалюту». Максимум — рассматривать как молодого подрядчика для он-чейн-анализа и подготовки отчёта, но только после жёсткой проверки договора, реквизитов и без доступа к кошелькам.

Что надо иметь в виду:

  1. Проект очень свежий. На Smart-Lab профиль «Криптоинспектор.рф» создан 4 июня 2026 года, там указаны 0 читающих и 1 запись; профиль описывает услуги по анализу инцидентов, подготовке материалов для бирж и правоохранителей.
  2. Юрлицо тоже новое. В футере сайта поисковик видит ООО «ВЕРО ТРЕЙС», а СПАРК показывает ООО «ВЕРО ТРЕЙС» с регистрацией 20.08.2025, ИНН 9703219770, ОГРН 1257700369300, основной ОКВЭД — базы данных и информационные ресурсы; связей, арбитражных дел и тендеров не указано. Это не доказательство скама, но репутационной истории почти нет.
  3. Сами они позиционируются как стартап. На hh.ru компания «Веро Трейс» описана как новый стартап-проект в IT/криптобезопасности. Для услуги по возврату украденных активов это слабое место: нужны подтверждённые кейсы, эксперты, процедура, юридическая связка с правоохранителями и биржами.
  4. В крипте «вернуть» никогда не значит «нажать кнопку и забрать назад». Подтверждённую блокчейн-транзакцию нельзя просто отменить; реальный путь — отследить движение средств, установить биржу/сервис вывода, подготовить материалы для полиции, суда и биржи. Возврат крайне редок, но возможен в отдельных случаях, если средства быстро отследили до регулируемой площадки и правоохранители успели вмешаться.

Мошенники представились реальной фирмой Elliott Management и FCA

Такие письма я получаю после брокерского обмана.

УВАЖАЕМЫЙ КЛИЕНТ,

НА ВАШЕМ СЧЁТЕ В ELLIOTT MANAGEMENT ОСТАЛИСЬ СРЕДСТВА, КОТОРЫЕ ДОСТУПНЫ К ВЫВОДУ. СЕЙЧАС ДЕНЬГИ ЗАКРЕПЛЕНЫ ЗА ВАМИ, НО БЕЗ ВАШЕГО ПОДТВЕРЖДЕНИЯ ОНИ НЕ МОГУТ БЫТЬ ПЕРЕВЕДЕНЫ.

ЕСЛИ В ТЕЧЕНИЕ 7 РАБОЧИХ ДНЕЙ ВЫ НЕ ВЫЙДЕТЕ НА СВЯЗЬ, СЧЁТ БУДЕТ ВРЕМЕННО ЗАМОРОЖЕН, А СРЕДСТВА ПЕРЕВЕДЕНЫ НА РЕЗЕРВНЫЙ СЧЁТ ДО ВЫЯСНЕНИЯ.

ВЫ ТАКЖЕ ВНЕСЕНЫ В РЕЕСТР ПОСТРАДАВШИХ КЛИЕНТОВ. ЧТОБЫ НАЧАТЬ ПРОЦЕДУРУ ВОЗВРАТА, НЕОБХОДИМО ПРЕДОСТАВИТЬ:

– СУММУ УЩЕРБА
– НАЗВАНИЕ КОМПАНИИ
– ВЫПИСКИ, ЧЕКИ, СКРИНШОТЫ И КРАТКОЕ ОПИСАНИЕ СИТУАЦИИ

ПОСЛЕ ПОЛУЧЕНИЯ ДАННЫХ МЫ СФОРМИРУЕМ ЗАЯВКУ И СВЯЖЕМСЯ С ВАМИ ПО РЕЗУЛЬТАТАМ.

КОНТАКТЫ ДЛЯ СВЯЗИ:
WHATSAPP: https://wa.me/447529630591
TELEGRAM: https://t.me/sokolovsky_alexander
EMAIL: aleksandr.financialcorporation@gmail.com
САЙТ: https://www.fca.org.uk

ЖДЁМ ВАШЕГО ОТВЕТА, ЧТОБЫ ПОМОЧЬ ВАМ ВЕРНУТЬ СРЕДСТВА.

С УВАЖЕНИЕМ,
СЛУЖБА КЛИЕНТСКОГО СОПРОВОЖДЕНИЯ
ELLIOTT MANAGEMENT

ОТВЕТ:

Это повторный обман после брокерского скама, то есть схема «recovery room»: жертве обещают «вернуть средства», а потом вытягивают документы, персональные данные и новые платежи.

Главные признаки:

  1. Подмена авторитета. В письме фигурирует «ELLIOTT MANAGEMENT», но сайтом указан не сайт Elliott, а сайт британского регулятора FCA. Реальная Elliott Investment Management использует официальный домен elliottmgmt.com, а не Gmail/WhatsApp/Telegram и не сайт FCA как свой сайт.
  2. FCA не является службой возврата денег. FCA прямо предупреждает о «recovery room scams»: мошенники выходят на людей, уже пострадавших от инвестскама, обещают вернуть деньги, иногда представляются регулятором/госорганом, а затем требуют оплату, «налог», «комиссию», «административный сбор» или банковские данные.
  3. Gmail — красный флаг. FCA отдельно пишет, что такие «возвратники» часто используют веб-почту вроде Gmail/Yahoo/Hotmail/Yandex, а настоящие госорганы, полиция и юрфирмы так с потребителями не работают. В вашем тексте стоит aleksandr.financialcorporation@gmail.com — это обман.
  4. Схема с клоном реальной компании. FCA описывает типичный приём: мошенники используют название настоящей авторизованной фирмы, но дают свои телефоны, почту или мессенджеры; иногда даже ссылаются на настоящий сайт/реестр, чтобы выглядеть убедительно.
  5. Психологическое давление. «7 рабочих дней», «счёт будет заморожен», «средства переведены на резервный счёт» — классический способ заставить человека быстро ответить и не проверять детали.
  6. Сбор материалов о предыдущем обмане. Они просят сумму ущерба, компанию, выписки, чеки, скриншоты. Это может использоваться для следующего этапа: убедительно назвать ваши суммы, показать «заявку», «счёт», «документ FCA», а потом потребовать «налог», «комиссию», «AML-проверку», «верификационный платёж» или доступ к кошельку/банку.

Михаил Рубан: финансовые услуги без лицензии?

Здравствуйте, у вас есть информация про этого человека, куратор криптотрейдинга Михаил Рубан?

@vklader:

По скриншоту это профиль «Михаил Рубан», ник @mikha_ruban, в описании указано: «Автор книг: Биржевая торговля и матрица языка» и ссылка на Litres.

Есть страница автора «Михаил Рубан» на Litres: там указано, что у автора доступно 3 книги. Среди них действительно есть «Матрица языка», «Биржевая торговля — пойми психологию графика» и «Биржевая торговля — главное правильные привычки!»

Книга «Биржевая торговля — пойми психологию графика» также есть в Google Play Books и Apple Books; описание говорит об обучении методам торговли в разных состояниях рынка.

Но это не подтверждает, что человек является лицензированным инвестсоветником, брокером, управляющим или что его «кураторство» безопасно. Наличие книги, фото на фоне логотипов бирж/сервисов и канала с подписчиками — не доказательство квалификации и не гарантия честности.

Мы не рекомендуем связываться с людьми, которые в крипте обещают «заработок», «кураторство», «сигналы», «разгон депозита», «доверительное управление», «торгуем вместе» и так далее.

Проверить нужно так:

  1. Попросить ФИО полностью, ИНН/ОГРНИП или юрлицо, договор, кто принимает деньги, кто оказывает услугу.
  2. Проверить организацию/ИП через сервис «Проверить участника финансового рынка» Банка России — ЦБ прямо пишет, что там можно проверить легальность финансовой организации, лицензии и виды деятельности.
  3. Проверить, есть ли он или его юрлицо в Едином реестре инвестиционных советников. На сайте ЦБ такой реестр есть в разделе реестров рынка ценных бумаг.
  4. Любые обещания доходности — красный флаг: ЦБ относит это к признакам финансовой пирамиды/недобросовестной схемы.

UBIT: почему карте не надо доверять

День Добрый. Я бы хотела узнать про карту UBIT _ которая добывает БИТКОЙН , СТОИТ ЛИ ДОВЕРЯТЬ?

ОТВЕТ:

Мы бы не доверяли UBIT как безопасной инвестиции и не переводили туда деньги.

Главный момент: это не «карта, которая добывает БИТКОЙН» в прямом смысле. На сайте UBIT пишут, что к карте «привязаны мощности оборудования» в дата-центрах, а в пользовательском соглашении это уже описано как cloud mining через «Terahash Token». Там же прямо сказано, что пользователь не получает права собственности на майнинговое оборудование, а компания сама выбирает, какое оборудование использовать.

Красные флаги:

  1. Высокая обещанная доходность. На сайте указаны «25–35% годовых в валюте» и возврат капитала за 2–3 года. Для майнинга БИТКОЙНА это не гарантируемая доходность, а рискованная модель: курс, сложность сети, халвинг, комиссии, электричество и простои могут резко менять результат.
  2. Офшорная юрисдикция. В соглашении компания указана как Ubit Ltd, Сейшелы, регистрационный номер 242386. Споры, согласно документу, должны решаться по праву Сейшел и в судах Сейшельских островов. Для обычного клиента из РФ/СНГ это всегда делает реальное взыскание денег крайне сложным, точнее невозможным.
  3. Вывод средств контролируется компанией. В правилах указано, что без KYC вывод невозможен; компания может накапливать вознаграждение до «достаточного» порога, менять этот порог, списывать комиссии и даже приостанавливать cloud mining, если награды не хватает на оплату комиссий.
  4. Маркетинг звучит слишком просто: «пассивный доход», «работает без вашего участия», «купили мощности — зарабатываете с 1 дня». Это типичный язык продуктов, где клиенту продают не понятный актив, а красивую упаковку вокруг удалённого майнинга. На самом сайте также есть фраза про «контроль лицензированной киргизской компании», но в проверяемом блоке не видно названия этой компании и номера лицензии.
  5. Криптоактивы сами по себе не защищены как банковский вклад. Европейские финансовые регуляторы отдельно предупреждали, что многие криптоактивы высокорискованные и спекулятивные, а защита потребителей отсутствует.

Если вы уже общаетесь с менеджером UBIT, не отправляйте деньги «на активацию», «налог», «верификацию», «комиссию за вывод» или «докупку мощности». Попросите сначала договор, полные реквизиты юрлица, номер лицензии киргизской компании, адреса дата-центров, модели ASIC, хэшрейт, pool-адреса и независимый аудит. Если вместо документов будут давить на срочность — это повод сразу прекращать общение.

Вит Герольд — жулик-юрист?

Герольд Вит Геннадьевич обещает помощь, постоянно врёт, пропадает, взяв денежные средства и не решает никакие вопросы. Гастролёр. Мы с ним столкнулись в Ульяновске. Ездит из одного города в другой, втирается в доверие и кидает на деньги. Верить нельзя. Останетесь без денег и помощи.

ОТВЕТ:

Сигнал выглядит заслуживающим внимания, но по открытым данным пока не подтверждается как доказанный факт мошенничества.

Что нашлось по Герольду Виту Геннадьевичу:

  1. Публичные профили есть: он фигурирует как юрист из Сургута, не как адвокат. На HARANT указан статус «Юрист», город Сургут, почта ***, телефон ***, частная юридическая практика / самозанятый. Там же указано, что документы об образовании не проверены.
  2. На NeedSpec профиль тоже обозначен как «Юрист», при этом прямо указано: «Паспорт не проверен». Там заявлены образование в Московском институте государственного управления и права и опыт в ФСБ в 1998–2011 годах, но это выглядит как самозаявленные данные площадки, не независимая проверка.
  3. Есть расхождения в биографии: на HARANT указана Санкт-Петербургская юридическая академия, год 2012, а на NeedSpec — Московский институт государственного управления и права, 1994–1999. Это не доказывает обман, но требует проверки диплома и статуса.
  4. В реестрах/каталогах он в основном проходит именно как юрист, а не адвокат. Это важно: ФПА напоминает, что официальный федеральный ресурс по адвокатам — Единый государственный реестр адвокатов Минюста, а адвокатскую деятельность вправе вести только лица с действующим статусом адвоката. Минюст действительно ведёт такой реестр.
  5. По запросам с «Ульяновском», «жалоба», «мошенник» явных публичных массовых жалоб именно на него я не нашёл. Значит, имеющийся текст пока лучше считать одиночным сигналом от пострадавших, а не установленной схемой.

Предварительный вывод:
рискованный персонаж для проверки. Минимум — человек позиционируется как частный юрист/самозанятый, с не до конца верифицированными профилями и биографическими расхождениями. Но фразу «лжеюрист» лучше подкрепить документами: договор, расписка, перевод, переписка, обещания, сроки, факт неоказания услуги, отсутствие отчёта/документов/иска, отказ вернуть деньги.

Мошенники представились IDE Law и Munioratelaw

IDE Law предлагает возврат без предоплаты только за 15% комиссии… Мнения? Жулики?

@vklader: 

Да, IDE Law это лжеюристы-возвратчики с высоким риском повторного развода. Деньги, документы, доступ к банку/криптокошельку — не давать.

Что настораживает:

  1. Такая фирма числится в KVK, но это ещё ничего не доказывает. В открытой карточке указаны IDE Law & Consultancy Firm B.V., адрес Platinaweg 25, Den Haag, KVK 92233538, вид деятельности — юридические услуги/консалтинг. Но Drimble показывает дату появления этой записи как 12.12.2023, то есть это не «солидная международная структура с многолетней историей».
  2. Адрес массовый. На Platinaweg 25 зарегистрированы десятки разных компаний, включая множество свежих юрлиц за 2023–2024 годы. Это не само по себе преступление, но для «международной юридической фирмы по возврату денег» выглядит слабо.
  3. Их же домены/страницы выглядят хаотично. На странице vocaide.pro они указывают IDE Law & Consultancy Firm B.V., KVK 92233538 и почту support@idelaw.info, но пользовательское соглашение говорит, что сервис предоставляется «как есть», без гарантий точности и надёжности, а ответственность ограничена $1000. Для компании, которая якобы берётся возвращать украденные деньги, это плохой знак.
  4. «Отзывы» выглядят искусственно. Виджет ведёт на provenexpert.pro, где у IDE Law указан контакт «Mr. Adam van der Berg» и телефон +31 6 12345678 — похож на заглушку, а отзывы обещают возврат тысяч евро за 9–15 дней. Это типичный стиль фальшивых витрин возврата.
  5. Связанный домен idelawconsultancy.com вообще открывается как Munioratelaw.pro, с другим брендом, другим адресом во Франкфурте, другой почтой и текстами на смеси русского и английского. Это уже прямой красный флаг: нормальная юрфирма так не выглядит.
  6. Схема «без предоплаты, только 15% после возврата» сама по себе не спасает. У возвратчиков это часто приманка: сначала «мы нашли деньги», потом появляется «налог», «комиссия банка», «страховка», «верификационный платёж», «пошлина», «активация счёта». Вкладер уже относил idelaw.click / IDE Law & Consultancy Firm B.V. к мошенническим «возвратчикам».

Главное: если деньги ушли брокеру/криптоскаму, посторонняя фирма не может магически вернуть их через блокчейн, Интерпол, регулятора или «международный реестр компенсаций». Реальный чарджбэк делается через банк-эмитент карты; Visa прямо пишет, что первым шагом после неудачного обращения к продавцу является обращение к своему card provider / банку.

Мой вывод: считать жуликами до доказательства обратного. Не подписывать договор, не отправлять паспорт, банковские выписки с лишними данными, seed-фразы, скрины кабинетов, AnyDesk/TeamViewer, не платить «15%», «налог», «страховку» или «комиссию за вывод». 

Мошенники представились Center Blockchain

Center Blockchain (blockchaincentronline@outlook.com). Это подлинная электронная почта? Каким образом можно проверить?

ОТВЕТ:

Это не подлинная корпоративная почта, а обычный ящик Outlook. Адрес blockchaincentronline@outlook.com может быть технически существующим, но он не доказывает связи ни с Blockchain.com, ни с какой-либо официальной «blockchain»-организацией.

Это явные мошенники. В официальной справке blockchain.com указано, что официальные письма идут с доменов вроде @blockchain.com, @blockchain.info, @email.blockchain.com, @wallet-tx.blockchain.com, @exchange-tx.blockchain.com, а не с @outlook.com. Там же прямо предупреждают о фишинге, поддельной поддержке и «recovery»-мошенниках.

Такие мошенники просят оплатить «налог», «страховку», «AML», «gas fee» для вывода; внести депозит для «разморозки»; дать seed-фразу, private key, пароль, код 2FA; установить AnyDesk, Telegram-бота, «безопасный кошелёк»; отправить крипту «для проверки адреса». Blockchain.com отдельно предупреждает, что не оказывает «услуги возврата крипты» в формате, где кто-то сам выходит на жертву, и не просит платить за «разморозку» средств.

Развод! Гражданство Мексики и Колумбии за 60 дней

«Гражданство Мексики и Колумбии за 60 дней. Цена от 45 000 usd. ВНЖ от 12000 usd. Гарантированное получение паспорта с поэтапной оплатой! Работаем официально»,  сказано в рекламе сайта passport-mexico.com. В РСЯ рекламодатель не указан.

Это выглядит не как легальная миграционная услуга, а как крайне рискованная схема с признаками продажи поддельной/сомнительной идентичности. Главный обман — обещание «гражданства Мексики и Колумбии за 60 дней» и «паспорта за 2 месяца» за $45–55 тыс. На официальную процедуру натурализации Мексики это не похоже.

На лендинге прямо написано: «гражданство Мексики и Колумбии за 60 дней», цена от $45 000, ВНЖ от $12 000, «гарантированное получение паспорта»; отдельно — «паспорт за 2 месяца» и «цена $55 000, срок около 60 дней».

Дальше схема описана так: сначала якобы делают CURP, свидетельство о рождении и пакет на INE; затем человек приезжает в Мексику, получает INE; потом идёт в Secretaria de Relaciones Exteriores за загранпаспортом.

Почему это красный флаг

1. В Мексике нельзя просто «купить гражданство за 60 дней».
Обычная натурализация по резиденции требует проживания в Мексике последние 5 лет с временным или постоянным резидентством. Нужно подать DNN-3, подтвердить легальное пребывание, сдать документы, справки о несудимости и экзамены по испанскому языку, истории и интеграции в культуру страны.

2. Даже льготные варианты — это не 60 дней.
Для граждан стран Латинской Америки/Иберийского полуострова, супругов мексиканцев или родителей детей-мексиканцев речь обычно идёт минимум о 2 годах резиденции в Мексике, а не о двух месяцах.

3. INE — не «национальный паспорт».
Сайт называет INE «ID-Card» и в логике продажи ставит его как промежуточный документ к паспорту. Но INE — это избирательная карточка. Для её получения впервые нужно иметь мексиканское гражданство и быть старше 18 лет; в документах INE прямо требуется акт о рождении или документ, подтверждающий мексиканскую национальность.

4. CURP сам по себе не доказывает гражданство.
Сайт подаёт CURP как часть пути к паспорту, но CURP может получать и иностранец с временным или постоянным резидентством в Мексике. То есть наличие CURP не означает, что человек стал мексиканцем.

5. Паспорт Мексики выдают тем, кто уже доказал мексиканскую национальность.
Для первого паспорта нужно подтвердить мексиканскую национальность: актом рождения, сертификатом национальности, декларацией национальности или письмом о натурализации. Это не документ, который легально получают «по цепочке» через купленные CURP/INE.

6. Официальная SRE отдельно предупреждает о мошенничестве с «помощниками».
На странице записи на натурализацию написано: запись на подачу бесплатна; SRE не выдаёт ручные записи через посредников или внешние сайты. Там же предупреждают, что ложная информация в предрегистрации может подпадать под статью 247 Федерального уголовного кодекса.

Отдельные ложные или манипулятивные обещания

Заявление про «159 стран без визы, включая Канаду» некорректно как минимум по Канаде: с 29 февраля 2024 года мексиканские граждане снова должны соответствовать новым требованиям; многим нужна виза, а eTA доступна только при определённых условиях.

Заявление про «10-летнюю визу США за 14 дней» тоже манипулятивно. Визы США выдаются по решению консульского офицера, гарантий выдачи нет; Госдеп США прямо пишет, что нет гарантии получения визы.

Признаки анонимной схемы

На сайте нет нормальной юридической прозрачности: видны только имена «Франсиско Хуан Гарсия» и «Анна Белоусова», адрес в Канкуне, форма заявки, WhatsApp/Telegram, но не видны регистрационные реквизиты компании, лицензия, номер в мексиканском реестре или договорная структура.

Связь ведут через WhatsApp на номер +52 998 766 2539 и Telegram-аккаунт @EliseevAlexanderMXN, где написано «поможем в легализации и получении гражданства в Латинской Америке».

Мошенники представился как Дмитрий Карякин («Защитник»)

«Есть такая юридическая компания «Защитник», юристом там руководителем числится Карякин Дмитрий Вячеславович! В эту компанию я обратилась за помощью по возврату денежных средств от брокера-мошенника, в итоге этот юрист ввел меня в долги на 1600000 рублей, а потом заблокировал меня!!! Люди ОПАСАЙТЕСЬ ЭТОГО ЮРИСТА КАРЯКИНА ДМИТРИЯ ВЯЧЕСЛАВОВИЧА! ОН МОШЕННИК, РАБОТАЕТ В ОДНОЙ СВЯЗКЕ С БРОКЕРАМИ ,РЕГУЛЯТОРОМ И БАНКОМ (ИНДИЯ),ВОТ ЕГО ФОТО ЛЮДИ ОСТЕРЕГАЙТЕСЬ!!!!»

ВКЛАДЕР:

Мошенники используют чужие имена и чужие паспорта.

image
image

Чёрный список юристов по возврату от брокеров [и отзывы]

Как обманет Elite Invest, @ kalinin_traider

@ kalinin_traider. Хотелось бы узнать, кто это.

ВКЛАДЕР:

Это развод по классической схеме «разгона депозита» в Telegram, а не на нормальный трейдинг.

По открытым следам @kalinin_traider связан с проектом Elite Invest / «Александр Калинин». В обзорах проекта описывается схема: человеку предлагают внести деньги в «торговую сессию», обещая кратный доход за несколько часов или сутки. Например, фигурируют тарифы вроде 800 ₽ → 80 000 ₽, 1 500 ₽ → 150 000 ₽, 20 000 ₽ → 780 000 ₽. Это доходность в десятки и сотни раз, которая в реальном трейдинге не может быть гарантирована.

Не видно лицензии, договора, юридического лица, публичной статистики сделок, нормального риск-дисклеймера и доказательств, что деньги реально торгуются на бирже. По описанию схемы после «успешной сессии» у клиента могут требовать новые платежи: «налог», «комиссию брокера», «гаранта», «верификацию», «разблокировку вывода» — это типичный сценарий выманивания дополнительных сумм.

Отдельный красный флаг — социальное давление: «последние места», «пиши прямо сейчас», «утренняя/вечерняя сессия». Такие формулировки видны в публичных следах по Elite Invest с контактом @kalinin_traider. Это не аналитика и не инвестиционная услуга, а воронка срочного перевода денег.

Банк России отдельно указывает, что псевдоинвестиционные интернет-проекты часто обещают гарантированный доход от «совместных инвестиций», криптоактивов и других «доходных активов». Также ЦБ ведёт список проектов с признаками нелегальной деятельности, но важно: этот список не содержит сведений о физических лицах и ИП, поэтому отсутствие конкретного ника там не означает безопасность.

Вывод: @kalinin_traider / Elite Invest имеет признаки мошеннического проекта. Деньги отправлять нельзя. Особенно нельзя доплачивать после первого взноса — «налог», «комиссия», «страховка», «верификация вывода» почти всегда означают, что вас уже втянули в схему.

«Российский кредит»: как рухнул второй оплот афериста Мотылёва

Банк «Российский кредит» был учреждён в 1990 году, среди его первых владельцев были Бидзина Иванишвили, Виталий Малкин и Сергей Мосин; после кризиса 1998 года он проходил реструктуризацию через АРКО, а к 2012 году перешёл под контроль группы инвесторов во главе с Анатолием Мотылёвым.

К лету 2015 года это был уже заметный игрок из топ-50, но с быстро нарастающими проблемами. Ещё весной ЦБ требовал почти 1 млрд рублей докапитализации, а история с банком КРК, который собирались присоединить к «Российскому кредиту», но у которого ЦБ отозвал лицензию в июле 2014 года, выглядела как тревожный предвестник.

Развязка наступила быстро. 24 июля 2015 года ЦБ отозвал лицензию. Регулятор объяснил это высокорискованной кредитной политикой, низким качеством активов и тем, что собственники и менеджмент не предприняли достаточных мер для нормализации положения; санация, по оценке ЦБ, уже не имела экономического смысла. Материалы по руководству ушли в СКР. Уже 5 августа Банк России отдельно заявил, что отчётность банка была существенно недостоверной, не отражала реальное финансовое положение, а руководство скрывало основания для обязательного отзыва лицензии.

Главными пострадавшими стали вкладчики. АСВ: 40,7 млрд руб. страховой ответственности. По формулировке Вкладера 2015 года, это «71,5 тыс. вкладчиков, в том числе около 570 вкладчиков, имеющих счета (вклады) для предпринимательской деятельности, на сумму около 64 млн руб. Страховое возмещение выплачивается в 41 субъекте РФ, в том числе в Крымском федеральном округе. В Москве за выплатой страхового возмещения на сумму около 20 млрд руб. могут обратиться порядка 30 тыс. вкладчиков, в Московской области — порядка 10 тыс. вкладчиков на сумму около 5,5 млрд руб., в Санкт-Петербурге — около 3 млрд руб. (5 тыс. вкладчиков)». 71,5 тыс. вкладчиков в 41 субъекте РФ. Баланс временной администрации показывал 48,5 млрд рублей средств физлиц и ИП, 92,4 млрд рублей средств клиентов в целом и ещё 31,2 млрд рублей средств кредитных организаций. Отдельный удар пришёлся по связанным НПФ: первый зампред ЦБ Сергей Швецов говорил, что в банке «зависло» около 8 млрд рублей пенсионных накоплений.

Масштаб дыры рос на глазах. В день отзыва лицензии зампред ЦБ Михаил Сухов оценивал отрицательный капитал группы банков «Российский кредит» минимум в 50 млрд рублей. Затем ЦБ сообщил, что реальная стоимость активов четырёх банков группы Мотылёва составляет 109,9 млрд рублей при обязательствах 210,5 млрд. У самого «Российского кредита» обследование временной администрации показало активы не 147,5 млрд, как в отчётности, а лишь 74,7 млрд рублей; собственные средства по итогам обследования были отрицательными на 75,7 млрд. Проверка показала капитал минус 75,7 млрд руб. А 6 октября 2015 года арбитраж признал банк банкротом; в суде представитель ЦБ говорил уже о разрыве между активами и обязательствами не менее чем в 111 млрд рублей. К октябрю 2015 года «дыра» выросла до 111 млрд руб.

Причина краха в сухом остатке была классической для той банковской зачистки: рискованные и, по версии ЦБ, аффилированные размещения, недосозданные резервы, искажённая отчётность и, вероятно, вывод качественных активов. Управляющий директор RAEX Станислав Волков говорил, что резкий рост просрочки и связь заёмщиков с владельцем делают ситуацию очень похожей на вывод активов: «Это может быть как раз случай банка „Российский кредит“». Сам ЦБ говорил ещё жёстче: руководство скрывало реальное положение банка от надзора. Уже после краха Анатолий Мотылёв исчез из поля зрения менеджмента; источники РБК допускали, что он уехал «возможно, в Лондон».

Если брать последний доступный публичный состав перед крахом, то по отчёту за II квартал 2015 года правление возглавлял Пётр Ушанов; в правление также входили Дмитрий Глазачев, Нина Сивенкова, Юрий Парамонов, Виктор Усков и Сергей Гандзюк. В совет директоров входили Анатолий Мотылёв, Константин Аверкин, Павел Лысенко, Борис Хаит и Игорь Леонов. Это и есть тот управленческий круг, с которым банк встретил отзыв лицензии.

Развод! Ускоренное оформление паспорта Испании

Главный крючок — заголовок страницы: «Ускоренное оформление паспорта Испании». Но для обычного гражданина РФ «ускоренного паспорта Испании» как коммерческой услуги не существует. Официальный испанский порядок гражданства по резиденции: общий срок — 10 лет легального проживания, 5 лет для беженцев, 2 года для граждан стран Латинской Америки, Андорры, Филиппин, Экваториальной Гвинеи, Португалии или сефардов, 1 год — в специальных случаях вроде брака с гражданином Испании или испанского происхождения.

Если лендинг намекает на «паспорт через инвестиции» или «бизнес в Испании», это тоже манипуляция. Испания отменила режим инвесторских виз: закон LO 1/2025 оставил без содержания статьи 63–67 Ley 14/2013, которые регулировали визы/ВНЖ для инвесторов, а вступление в силу указано на 3 апреля 2025 года. Старые действующие визы сохраняются на свой срок, но новые «golden visa» уже не продаются.

Даже предпринимательская виза — это не паспорт, а разрешение на проживание и работу. Официальный испанский портал описывает такую процедуру как визу/авторизацию, дающую право проживать и работать, а не как получение гражданства ЕС.

Отдельный красный флаг — домен и упаковка. URL выглядит как рекламный квиз с UTM-метками из Яндекса, а не как сайт испанского госоргана, консульства или известной юридической фирмы. Похожее название «MBA» само по себе ничего не доказывает: например, публичный сайт Moscow Business Academy описывает себя как российскую организацию дополнительного профессионального образования с лицензией, а не как испанский миграционный орган или адвокатскую палату.

Что, скорее всего, происходит: человеку обещают «быстрый паспорт», затем переводят разговор на «подбор программы», «юридическое сопровождение», «бизнес-основание», «стратегию переезда», берут предоплату и в лучшем случае продают обычную консультацию. В худшем — собирают паспортные данные и деньги под невозможную услугу.

Рекламодатель: AFACERI INTERNATIONALE S.R.L., VAT 19087459, ID #95615346, сайт: international-business-spain.mtmba.ru.

Паспорт ЕС для россиян: получить крайне сложно

Kvadro Wallet: кошельковая пирамида с токеном

Kvadro Wallet продавали не как примитивный хайп, а как «криптокошелёк» с красивой легендой: покупка и хранение криптовалюты, обмен, «торговый робот», внутренний токен KVD и пассивный доход. Юридической витриной служило британское LP: «KVADRO WL LP» зарегистрировали 25 августа 2020 года по адресу в Лондоне, а официальный YouTube-канал Kvadro Wallet называл сервис «самым надёжным и удобным способом покупки криптовалюты с помощью банковской карты».

По открытым следам старт активного набора пришёлся на начало 2021 года. Уже в февральских темах проект подавали как площадку со стартом «2021-01-30», минимальным входом от $80, пакетами до $3200 и обещаниями дохода «до 400%» за счёт «биржевой деятельности» и роста собственного токена. В параллельных промоматериалах фигурировали «4 источника дохода», а в отзывах отдельно отмечалась семиуровневая реферальная программа. Это был не «кошелёк» в нормальном смысле слова, а упаковка для продажи внутреннего токена, псевдоинвестиций и сетевого добора.

В открытом продвижении проекта хорошо видны конкретные зазывалы. Марина Бибич выкладывала ролики «Мой инвест портфель, топ 3», «Квадро токен рост монеты 362 %», «Kvadro: стейкинг…» и обзор «новости, купить и продать криптовалюту»; Андрей Миллер публиковал «#Kvadro Wallet 2021 Презентация + маркетинг — 4 источника дохода»; Ольга Аветисова делала «обзор кабинета»; Ольга Зыбина — ролик «Kvadro Wallet кошелёк / Заработок удалённо / Крипта / Обмен»; Video From Romero давал реферальный код и контакты «romera6890» / «@balzamo»; Samir Mamedov в Telegram писал о росте числа пользователей Kvadro; аккаунты efremov.singer и vrachonline в Instagram/Facebook приглашали на промо и вебинары по проекту; канал Invest Blonde и RUTUBE-канал «История успеха компаний» публиковали реферальные ссылки. То есть сеть строилась через россыпь мелких рефоводов, у каждого — свой код, своя ссылка, свой мини-обзор.

Хронология схлопывания тоже читается. Пока проект набирал людей, в хайп-форумах постили «выплаты» и писали, что всё «платит». Но уже отзыв от 15 июня 2021 года жаловался на невозможность вывода, отсутствие телефона поддержки и «нереальный адрес регистрации». Затем в тематических антискам-сводках Kvadro Wallet уже помечали как SCAM с датой 14 июля 2021 года, а 11 августа 2021 года проект попал в чёрный список «Вкладера». Судя по открытой хронологии, схема жила ровно до тех пор, пока работал приток новых денег и сохранялась вера в «рост токена».

С организаторами ситуация хуже. Документально установленных бенефициаров я по открытым источникам не нашёл. Есть лишь версии в антискам-роликах о возможной связи проекта с кругом Макарчева, но это именно версия, а не надёжно подтверждённый факт. Зато твёрдо видно другое: британская оболочка «KVADRO WL LP» дожила до 31 января 2023 года, после чего в Companies House появилась запись: фирменное наименование изменено с «kvadro wl LP», а сама limited partnership dissolved. Иными словами, после краха не было прозрачного разбора с вкладчиками — осталась только юроболочка, дотянувшая до формального закрытия.

Crypto Invest Club: пирамида на фиктивных кредитах

Проект «Crypto Invest Club» с доменом cryptoinvest-club.com: именно его Банк России 21 сентября 2021 года внёс в список компаний с признаками финансовой пирамиды.

История у него была довольно типовая для криптопирамид эпохи пост-«Финико». Снаружи это подавалось не как тупой «вклад под иксы», а как почти цивилизованная схема через «CreditSale»: человеку объясняли, что он будто бы не просто несёт деньги в кассу, а продаёт криптовалюту «в рассрочку» и получает за это проценты. В публичных промо мелькали обещания до 27–29% годовых, ежемесячных выплат и даже многоуровневой партнёрки: на одном из HYIP-форумов проект рекламировали с условиями «27% на 12 месяцев» и рефкомиссией «12%, 7%, 5%, 1%», а на MMGP прямо хвалили программу, где можно получать 1,5% прибыли от сделок рефералов.

По открытым следам видно, что уже в феврале 2021 года в сеть пошёл поток восторженных отзывов в духе «продаю крипту по договору», «проценты приходят ежемесячно», «без комиссий», «всё официально». Это очень похоже на классическое засевание репутационного поля: сначала анонимные и полуанонимные комментарии создают ощущение, будто сервис давно работает и всем платит. В марте—апреле 2021 года добавились отзывы про «CreditSale», «27% годовых» и «стабильные выплаты», а к июню—июлю схема уже активно разгонялась в соцсетях и на форумах.

Ключевой обман был в легенде. Вместо честного признания, что деньги новых участников идут на выплаты старым, публике продавали сказку про «сообщество трейдеров и аналитиков», «рабочую стратегию», «безопасную альтернативу хранению крипты» и «стабильный пассивный доход». На Facebook-странице MarketLid проект продвигали как инвестиции в работу «сообщества специалистов, трейдеров, аналитиков» с «CreditSale-инвестированием до 29% годовых», а в Tinkoff Pulse аккаунт BiznesGroup публиковал ссылки на статьи с сайта cryptoinvest-club.com, тем самым подогревая доверие к площадке как к якобы нормальному медиа/сервису.

Хронология краха тоже показательная. Летом 2021 года на форумах уже появились реплики «конечно это скам» и предупреждения, что проект закроется. 21 сентября 2021 года ЦБ официально поставил точку, зафиксировав у Crypto Invest Club признаки финансовой пирамиды. Но даже после этого в январе 2022 года на отзывниках ещё продолжали появляться сладкие отзывы «спасибо ребятам», «советую», «выплаты вовремя» — типичная попытка дотянуть жизнь проекта искусственным доверием и поймать ещё несколько жертв, пока бренд окончательно не умрёт.

Кого можно отнести к публичным зазывалам? По открытым источникам это, как минимум, страница MarketLid, аккаунт BiznesGroup в «Пульсе», форумный ник Artem24982, который размещал ссылку с рефметкой ?ref=gorotop3200, а также целая россыпь хвалебных аккаунтов/ников на отзывниках: DonaldFOO, DenisBro, MaksFrol, Zonder, Florid, Лебедун, Кир, Brendy, artm.khorin и другие. У большинства из них нет верифицированных реальных имён, но именно они создавали шум, что проект «платит», «безопасен» и «перспективен».

Организаторы в публичных источниках так и не проявились. Видны только косвенные следы: у проекта светился российский телефон, российский хостинг/сервер, а сам сайт позднее ушёл в архив и перестал работать. То есть после краха не было ни публичного покаяния, ни возвратов, ни внятного объяснения — бренд просто растворился, оставив после себя предупреждение ЦБ и хвост из фальшивого промо.

Мошенники обманывают на сайте би-топ.рф (be-top.org)

Скажите, можно ли доверять сайту би-топ.рф в вопросе возврата денег от лжеброкера?

ОТВЕТ:

Держитесь подальше!

На странице «онлайн-жалобы» сайт предлагает публиковать ФИО, название компании, номер счёта, сумму депозита, имена менеджеров, телефоны, скрины переводов и переписок. Для жертвы мошенников это опасно: такие данные могут использовать вторые мошенники — «возвратники».

У нас уже есть жалобы/разборы, где «би-топ.рф» упоминается как источник выхода на якобы юристов: в одном случае пишут, что через be-top.org человек «нарвался» на лжеюристов; в другом — что через «би-топ.рф» якобы нашли счёт, «присудили компенсацию» за сутки и потом настойчиво звонили.

Практический вывод: не оставляйте им телефон, документы, сканы карт, данные кабинета брокера, удалённый доступ, seed-фразу, доступ к почте или Госуслугам; не платите за «налог», «комиссию регулятора», «легализацию», «AML», «активацию транзитного счёта» или «страховой депозит».

Торговый городской банк: крах с тверским эпицентром

13 марта 2017-го ЦБ отозвал лицензию у ТГБ. Формальная причина — не одна «дыра», а набор нарушений: высокорискованная кредитная политика, размещение денег в низкокачественные активы, задержки исполнения обязательств и неоднократные нарушения антиотмывочного законодательства. Банк России прямо писал, что руководство и собственники не приняли мер по нормализации работы, поэтому банк был выведен с рынка. На 1 февраля 2017 года ТГБ занимал 231-е место в банковской системе.

Перед отзывом лицензии проблемы уже были видны клиентам. С 27 февраля, по сообщениям СМИ, банк остановил обслуживание карт из-за проблем с процессингом, а 1 марта ввёл ограничения на снятие денег со вкладов и счетов. Параллельно ТГБ был ограничен в открытии счетов и привлечении вкладов физлиц и ИП сроком на год — крайне тревожный сигнал для банка, живущего на розничных деньгах.

Вкладер сообщал: «Страховое возмещение будет выплачиваться в 6 субъектах РФ, в том числе в Тверской области за выплатой страхового возмещения на сумму около 2,75 млрд руб. могут обратиться порядка 4,7 тыс. вкладчиков, в Москве и Московской области на сумму около 1,94 млрд руб. могут обратиться порядка 2,5 тыс. вкладчиков». Выплаты стартовали 27 марта 2017 года через Россельхозбанк.

Тверская область стала главным очагом выплат. Уже 28 марта в отделениях Россельхозбанка в Твери дежурила полиция из-за скопления бывших вкладчиков ТГБ. В УМВД объясняли это необходимостью «обеспечения безопасности», а Россельхозбанк — желанием клиентов получить деньги «именно в первые дни выплат»; затем ввели предварительную запись.

Картина внутри банка оказалась хуже клиентской паники. Временная администрация нашла кассовую дыру. В мае 2017 года ЦБ сообщил, что в кассе недостает 1,7 млрд руб., $6,7 млн и €1 млн. Кроме того, перед отзывом лицензии банк выдал физлицам кредиты более чем на 600 млн руб. за счёт якобы привлечённых вкладов, хотя запрет ЦБ на привлечение средств населения уже действовал. Активы — до 1,7 млрд при обязательствах 7,8 млрд. Материалы о признаках уголовно наказуемых действий бывших руководителей и собственников ЦБ направил в МВД, СК и Генпрокуратуру.

Акционерная картина перед крахом была дробной. В раскрытии на 14 октября 2016 года крупными владельцами значились Геннадий Трофимов — 27,67% (с пометкой, что он умер 20 октября 2015 года, а сведения о наследниках в реестре отсутствовали), Тимофей Хлопотин — 10%, Екатерина Казьмина — 9,99%, Марианна Бачинская — 9,04%, Абдулгамид Ахмедов — 8,13%, Марк Горский — 7,20%, Ирина Судакова — 5,71%, Сергей Юнин — 5,56%, Инна Бойко — 5,47%, Алексей Гостюхин — 5,46%, Максим Дьяков — 4,28%, Дмитрий Куляко — 1,43%. Юнин отдельно был указан как лицо значительного влияния: председатель совета директоров и участник определения политики банка.

Последний проверяемый перед крахом управленческий контур выглядел так. Правление: Сергей Александрович Гончаров — председатель правления с января 2017 года; в 2016 году до него банк последовательно возглавляли Ирина Вячеславовна Стефанова и Михаил Николаевич Афанасьев. Полный коллегиальный состав правления в доступном открытом раскрытии сейчас не подтверждается, поэтому неподтверждённых членов не добавляю. Совет директоров: Сергей Кимович Юнин — председатель; Елена Александровна Васильева; Михаил Николаевич Афанасьев — эти лица фигурировали как члены совета в последующих материалах дела и банковских справках.

После банкротства АСВ пошло за контролировавшими лицами. В 2020 году агентство заявило требование о субсидиарной ответственности на 7,1 млрд руб. к 13 ответчикам: Михаилу Афанасьеву, Елене Васильевой, Владиславу Васянкину, Сергею Гончарову, Марку Горскому, Елене Капустиной, Нине Левитиной, Андрею Новоторову, Юрию Парфенову, Вадиму Сотскову, Ирине Стефановой, Геннадию Трофимову и Сергею Юнину. В числе претензий — техническая ссудная задолженность, операции с ценными бумагами без фактического получения активов, покупка недвижимости по завышенной цене и хищение наличных из кассы. Субсидиарка для экс-топов — более 7 млрд руб. В декабре 2023 года суд привлёк к ответственности четырёх бывших топ-менеджеров: Афанасьева, Гончарова, Стефанову и Васильеву.

Был и отдельный уголовный сюжет с «нарисованными» вкладчиками. Следствие обвиняло семь человек — Дениса Гришкина, Виктора Горина, Сергея Загорцева, Дмитрия Наумова, Дмитрия Подмостова, Виталия Соломатина и Сергея Федерякина — в попытке похитить у АСВ 627 млн руб. через более чем 500 фиктивных вкладов на подставных лиц. Логика была простой: разбить суммы под лимит 1,4 млн руб. и получить страховое возмещение, хотя реальные деньги в банк не вносились. АСВ такие требования не признало.

Ключевые даты: 16 декабря 1994 года — регистрация банка; 27 февраля 2017-го — сбой/остановка карточного обслуживания; 1 марта — ограничения на выдачу денег; 13 марта — отзыв лицензии и временная администрация во главе с Ириной Шаговой; 27 марта — старт выплат АСВ; июнь 2017-го — банкротство; 2020-й — иск АСВ к контролировавшим лицам; 2023-й — субсидиарная ответственность бывших топов. Итоговая формула краха: розничные вклады из Твери и Москвы, слабые активы, кассовая недостача, операции с признаками вывода денег и долгая судебная попытка переложить ущерб с АСВ на бывших управленцев.

Мошенники назвались Открытие брокер

Внимание! Мошенники, представляющие компанию Открытие брокер ltd, предлагают торговлю на фьючерсах. Зарегистрироваться предлагают по ссылке lk-open.com/login. Далее какое-то время будут вас консультировать (консультант Мельцер Станислав Сергеевич), даже дадут чуть заработать, требуя кратного увеличения депозита. Но когда вы попытаетесь вывести средства со счета, вам начнут присылать письма от банков Барклай и Центробанка, с требованим внести страховую сумму на счет. В общем целая мошенническая система с финансовым отделом и поддержкой и своими торговыми программами. Опасайтесь!

ОТВЕТ:

Да, это мошенники.

  1. Российское АО «Открытие Брокер» уже не действует. В карточке Банка России статус — «Не действует», брокерская лицензия прекращена 17 мая 2024 года.
  2. Клиенты «Открытие Брокера» переводились в ВТБ, интеграцию планировали завершить в январе 2024 года; у клиентов должна была появиться возможность торговать через брокерский счёт ВТБ, а не через новый сомнительный сайт.
  3. Кипрская Otkritie Broker Ltd действительно существует, у неё лицензия CySEC № 294/16. Но в реестре CySEC указан одобренный домен только www.open-broker.com; домен lk-open.com там не указан.
  4. На официальном сайте Otkritie Broker LTD ссылка на клиентский портал ведёт на new-lk.open-broker.com, а не на lk-open.com. Это важный признак подмены: мошенники используют похожие слова «lk», «open», «broker», но собирают логины/депозиты на чужом домене.
  5. Описанная схема с «немного дадут заработать», затем «увеличьте депозит», а при выводе «оплатите страховку / комиссию / разблокировку» прямо совпадает с типовой схемой, которую описывает Банк России: сначала торговля, потом требования заплатить за страхование, вывод, снятие блокировок и так далее.

Как жулики обманывают с паспортом Греции

Реклама сайта jurpass.com — не просто спорная реклама, а вводящая в заблуждение воронка на «паспорт ЕС». Юридически я бы формулировал аккуратно: признаки обмана и недостоверной рекламы сильные.

Главное противоречие: лендинг обещает «гражданство Греции», «отсутствие сложных требований», что «не придётся осуществлять инвестиции и постоянно жить в стране», а также «гарантирует положительный результат по договору».

Но по официальной схеме для граждан третьих стран обычная натурализация возможна, как правило, после 7 лет постоянного и легального проживания в Греции; нужны ВНЖ определённых типов, паспорт, свидетельство о рождении, налоговые данные, AMKA и доказательства связи с Грецией. То есть всё очень и очень сложно.

Второй красный флаг: Греция не продаёт гражданство как готовую услугу. Официальная греческая «Golden Visa» — это permanent residence permit for investors, то есть ВНЖ/разрешение на проживание для инвесторов, а не паспорт.

Для гражданства резидентам Греции перед подачей нужно получить Certificate of Knowledge Adequacy for Naturalisation — официальный экзамен на знания для натурализации; сама страница госреестра прямо говорит, что это для иностранных граждан — резидентов Греции, желающих получить гражданство.

Третий красный флаг: «гарантия положительного результата» невозможна по смыслу процедуры. Посольство Греции в Великобритании пишет, что консульство лишь принимает и пересылает eligible applications, а решение принимает компетентный департамент МВД Греции. Поэтому частная фирма не может честно гарантировать паспорт — максимум она может помочь с документами.

Четвёртый красный флаг: сайт подменяет основания. Если речь о греческом происхождении, то официальная процедура требует доказанного греческого происхождения, консульского заключения, оценки «Greek consciousness» и реального интереса к греческому гражданству. На лендинге же это сведено к расплывчатому «подтверждению права на получение гражданства», без честного объяснения, что без реального греческого происхождения или долгого проживания путь к паспорту не появляется.

Пятый красный флаг: юридическая оболочка не бьётся с легендой «13 лет на рынке». На сайте компания заявляет «13 лет на рынке» и «9000+ клиентов», а в юридической информации указывает SIA Pulanor.

В латвийском реестровом агрегаторе SIA Pulanor зарегистрирована только 25.09.2024, с уставным капиталом 1 евро, а до 02.03.2026 называлась SIA ALONAKIDS.

Шестой красный флаг: маркетинговые детали выглядят как шаблонная витрина: «скидка 10% сегодня», «VIP-подача на гражданство», блоки с медиа-логотипами и обрывками цитат, отзывы без проверяемых кейсов. В одном отзыве даже есть стилистическая нелепость: «Виктория Фельдман» пишет «консультации, которые я получил», что похоже на сгенерированный или небрежно собранный текст.

Вывод: вероятная схема — не «легальная программа гражданства Греции», а лидогенерация на страхе и желании получить паспорт ЕС. Клиента заманивают обещанием паспорта без проживания/инвестиций, затем могут брать предоплату за «анализ», «архивный поиск», «досье», «VIP-подачу», а реального права на гражданство у человека может не быть изначально.

Я бы не отправлял им деньги, паспортные данные, доверенности, справки о судимости и семейные документы. Безопасная проверка: попросить проект договора с точным юрлицом, основание получения гражданства по статье закона Греции, номер греческого адвоката/юриста, список конкретных госорганов подачи и письменное объяснение, как именно они обходят требование 7-летнего проживания или доказанного греческого происхождения. Если ответ будет «индивидуальная стратегия», «у нас связи», «гарантия по договору» — это фактически признание, что продают не законную процедуру, а обещание.

Не связывайтесь!

Рекламодатель: SUD-VEST PRIMA CONSULTING SRL, VAT CUI — 29762331 , ID #314253041, +7 904 954 16 26, София център, бул. „Васил Левски“ 15, 1142, 1000 София, Болгария.

Jurific, ANDRAMI CONSULT S.R.L., VAT ANDRAMI CONSULT S.R.L., ID #315312385 (jurifico-greece.mtmba.ru)

40720854608

Паспорт ЕС для россиян: получить крайне сложно

Паспорт ЕС для россиян: получить крайне сложно

Процветает мошенничество на обещании оформления паспортов стран Европейского союза. Но сделать это намного более сложно и долго, чем обещают жулики в рекламе.

Для россиян стало сложнее не только из-за правил гражданства. Главные барьеры теперь раньше по цепочке: получить визу, въехать, открыть счёт, подтвердить происхождение средств, продлить ВНЖ, сохранить непрерывное проживание и пройти проверки безопасности. ЕС в 2022 году полностью приостановил соглашение об упрощении визового режима с Россией, а с ноября 2025 года ужесточил выдачу многократных виз россиянам: теперь в общем случае нужно заново подаваться под каждую поездку.

Путь «купить паспорт ЕС» почти закрыт. Суд ЕС в апреле 2025 года признал мальтийскую схему «золотых паспортов» несовместимой с правом ЕС; Мальта ещё в 2022 году остановила обработку заявлений россиян и белорусов по инвестиционным программам, Кипр перестал принимать новые заявки в 2020 году, Болгария отменила свою схему в 2022 году.

Теперь по странам.

🇪🇺 ЕС / Шенген в целом

Суть изменений:
Для россиян усложнился не только путь к гражданству, но и вход в миграционную цепочку: визы, въезд, банки, продление ВНЖ, проверки источников средств и безопасности.

Главный барьер:
Получить паспорт ЕС теперь труднее не потому, что везде резко переписали законы о гражданстве, а потому что стало сложнее легально и стабильно прожить нужные 5–10 лет.

Оценка:
Паспорт ЕС для россиянина в 2026 году — это уже не «программа», а длинная миграционная биография.

🇵🇹 Португалия

Что было:
Португалия считалась одним из самых привлекательных путей к гражданству ЕС: сравнительно мягкий режим, понятная натурализация, популярные ВНЖ.

Что изменилось:
Срок для граждан стран вне ЕС, включая россиян, увеличен до 10 лет. Усилились требования к языку, интеграции, знанию страны, проверкам и устойчивости проживания.

Для россиян:
Португалия резко потеряла статус «быстрого маршрута» к паспорту ЕС.

Оценка:
Было: один из лучших вариантов.
Стало: долгий путь на 10 лет.

🇩🇪 Германия

Что было:
Раньше стандартный путь к гражданству занимал около 8 лет, двойное гражданство было ограничено.

Что изменилось:
Германия сократила стандартный срок до 5 лет и стала гораздо терпимее к множественному гражданству. Но ускоренный 3-летний путь был отменён.

Для россиян:
Если есть работа, язык, налоги, нормальный ВНЖ и чистая история, Германия остаётся одним из наиболее реалистичных вариантов.

Оценка:
Один из лучших практических маршрутов в ЕС, но не «лёгкий».

🇫🇷 Франция

Что было:
Стандартная натурализация обычно возможна после 5 лет проживания.

Что изменилось:
Сильнее стали требования к интеграции: язык, знание общества, «ассимиляция», стабильность дохода, налоговая и правовая история.

Для россиян:
Франция не закрыта, но формального проживания недостаточно. Нужна убедительная интеграция.

Оценка:
Реалистично, но требует языка и устойчивой жизни во Франции.

🇪🇸 Испания

Что было:
Для россиян стандартный срок — около 10 лет проживания.

Что изменилось:
Принципиально путь не стал короче. Испания остаётся длинным маршрутом.

Для россиян:
Нет быстрого гражданства. Вариант подходит тем, кто готов реально жить в Испании много лет.

Оценка:
Долго, но относительно понятно.

🇮🇹 Италия

Что было:
Стандартная натурализация для граждан вне ЕС — около 10 лет проживания.

Что изменилось:
Италия дополнительно ограничила получение гражданства по происхождению через дальних предков.

Для россиян:
Без итальянских корней это долгий путь. С «итальянским происхождением» стало сложнее, если связь дальняя.

Оценка:
Не быстрый вариант. Хорош только при реальном проживании или близком происхождении.

🇲🇹 Мальта

Что было:
Мальта была главным примером «золотого паспорта» ЕС через инвестиции.

Что изменилось:
Схема инвестиционного гражданства оказалась под сильным ударом ЕС. Для россиян и белорусов обработка таких заявок была приостановлена ещё в 2022 году.

Для россиян:
Маршрут «паспорт ЕС за инвестиции» фактически закрыт.

Оценка:
Как быстрый путь к паспорту ЕС — почти не вариант.

🇨🇾 Кипр

Что было:
Кипр раньше был известен инвестиционным гражданством.

Что изменилось:
Новые заявки по инвестиционному гражданству были закрыты ещё в 2020 году.

Для россиян:
Кипр больше не является маршрутом «купить паспорт ЕС». Остаются только обычные долгосрочные основания.

Оценка:
Быстрый путь закрыт, обычный путь долгий.

🇬🇷 Греция

Что было:
Греция популярна через ВНЖ за инвестиции, но сам ВНЖ не равен гражданству.

Что изменилось:
Путь к гражданству требует реального проживания, языка, интеграции и экзаменов.

Для россиян:
«Золотая виза» может дать ВНЖ, но не гарантирует паспорт. Для гражданства нужна настоящая связь со страной.

Оценка:
Подходит для проживания, но не как быстрый паспортный маршрут.

🇨🇿 Чехия

Что было:
Обычная натурализация была возможна после длительного проживания и интеграции.

Что изменилось:
Для россиян появились специальные ограничения, включая требование отказаться от российского гражданства и фактические сложности с рассмотрением заявлений.

Для россиян:
Один из самых проблемных вариантов в ЕС.

Оценка:
Высокий риск зависнуть без понятной перспективы.

🇱🇹 Литва

Что было:
Обычный путь строился через ВНЖ, проживание, язык и интеграцию.

Что изменилось:
Литва ввела жёсткие ограничения для россиян: визы, ВНЖ, поездки в Россию и Беларусь, проверки безопасности.

Для россиян:
Главная проблема — даже не паспорт, а сохранение легального статуса и непрерывности проживания.

Оценка:
Очень сложный и рискованный маршрут.

🇱🇻 Латвия

Что было:
Для получения гражданства важны проживание, язык и интеграция.

Что изменилось:
Для части россиян усилились требования по латышскому языку и сохранению права на проживание.

Для россиян:
Латвия стала жёстко проверять интеграцию и лояльность уже на уровне ВНЖ.

Оценка:
Сложно, особенно для тех, кто связан с РФ и не владеет языком.

🇪🇪 Эстония

Что было:
Гражданство Эстонии традиционно требует языка, проживания и интеграции.

Что изменилось:
Эстония одной из первых ввела жёсткие визовые и въездные ограничения для россиян.

Для россиян:
Сложно даже начать миграционный путь, если нет серьёзного основания.

Оценка:
Один из самых неудобных вариантов для старта.

🇫🇮 Финляндия

Что было:
Финляндия была относительно понятным вариантом для тех, кто живёт и работает в стране.

Что изменилось:
Срок проживания для гражданства увеличен с 5 до 8 лет. Граница с РФ остаётся серьёзным логистическим барьером.

Для россиян:
Стало дольше и сложнее, особенно с учётом закрытой границы и ограничений на поездки.

Оценка:
Было умеренно реалистично. Стало заметно тяжелее.

🇸🇪 Швеция

Что было:
Швеция долго считалась мягкой страной по натурализации: около 5 лет проживания.

Что изменилось:
С июня 2026 года срок увеличивается до 8 лет, усиливаются требования к языку, обществу и самообеспечению.

Для россиян:
Швеция резко перестаёт быть «лёгким» паспортным направлением.

Оценка:
Сильное ухудшение условий.

🇧🇪 Бельгия

Что было:
Один из сравнительно реалистичных путей через 5 лет проживания, работу, интеграцию и знание языка.

Что изменилось:
Процедура стала дороже: сбор за гражданство увеличен.

Для россиян:
Формального запрета нет, но нужны работа, налоги, язык и устойчивый статус.

Оценка:
Реалистично, если есть полноценная жизнь в Бельгии.

🇳🇱 Нидерланды

Что было:
Обычно гражданство возможно после 5 лет проживания.

Что изменилось:
Главный барьер остаётся прежним: Нидерланды часто требуют отказа от прежнего гражданства, если нет исключений.

Для россиян:
Проблема — не только проживание, но и вопрос российского гражданства.

Оценка:
Хороший по сроку, но сложный по условию отказа от гражданства.

🇮🇪 Ирландия

Что было:
Обычно гражданство возможно после 5 лет засчитываемого проживания.

Что изменилось:
Ирландия не входит в Шенген, но её гражданство даёт гражданство ЕС.

Для россиян:
Хороший вариант, если есть реальное основание для проживания: работа, учёба, семья, бизнес.

Оценка:
Один из более понятных маршрутов, но зависит от входного основания.

🇱🇺 Люксембург

Что было:
Один из сравнительно коротких путей — около 5 лет проживания.

Что изменилось:
Ключевой барьер — язык и интеграция, особенно люксембургский.

Для россиян:
Срок привлекательный, но страна маленькая, рынок ограниченный, требования к интеграции высокие.

Оценка:
Коротко по срокам, сложно по языку и входу.

🇦🇹 Австрия

Что было:
Австрия всегда была одной из самых строгих стран ЕС по гражданству.

Что изменилось:
Кардинального смягчения нет. Стандартный путь остаётся долгим — обычно около 10 лет.

Для россиян:
Высокие требования к проживанию, доходу, интеграции и правовой чистоте.

Оценка:
Один из самых тяжёлых маршрутов.

🇩🇰 Дания

Что было:
Дания традиционно очень строга: язык, тесты, самообеспечение, постоянный ВНЖ, парламентская процедура.

Что изменилось:
Общий курс остаётся жёстким.

Для россиян:
Подходит только тем, кто действительно живёт, работает и глубоко интегрирован в Дании.

Оценка:
Очень сложный путь.

🇭🇷 Хорватия

Что было:
Обычный путь к гражданству требует длительного проживания.

Что изменилось:
Для россиян нет быстрого маршрута. Важны язык, проживание, интеграция.

Для россиян:
Маркетинговые обещания «быстрого паспорта Хорватии» почти наверняка надо воспринимать как красный флаг.

Оценка:
Долгий стандартный путь, не «паспортная программа».

🇭🇺 Венгрия

Что было:
Стандартная натурализация обычно требует около 8 лет проживания.

Что изменилось:
Быстрого гражданства для россиян нет, если нет специальных оснований: происхождения, брака, особых связей.

Для россиян:
Может быть интересна как страна проживания, но не как быстрый паспорт ЕС.

Оценка:
Долго, но возможно при реальной интеграции.

🇷🇴 Румыния

Что было:
Стандартная натурализация — долгий путь, обычно около 8 лет.

Что изменилось:
Отдельно существует тема гражданства по происхождению, но она касается не всех и требует документальных оснований.

Для россиян:
Без румынских корней или специальных оснований — обычная длительная натурализация.

Оценка:
Не быстрый вариант. Осторожно с посредниками, обещающими «румынский паспорт без оснований».

🇸🇮 Словения

Что было:
Обычный срок натурализации — около 10 лет проживания.

Что изменилось:
Быстрых паспортных программ для россиян нет.

Для россиян:
Только долгий путь через реальное проживание, язык и интеграцию.

Оценка:
Долго и довольно строго.

🇵🇱 Польша

Что было:
Гражданство возможно через длительное проживание, постоянный статус, язык и интеграцию.

Что изменилось:
Для россиян усложнился вход и общий миграционный контекст, особенно после 2022 года.

Для россиян:
Польша не выглядит удобным маршрутом, если нет работы, семьи, польского происхождения или карты поляка.

Оценка:
Реалистично только при сильной личной связи со страной.

🇸🇰 Словакия

Что было:
Обычная натурализация требует длительного проживания и интеграции.

Что изменилось:
Быстрого маршрута для россиян нет.

Для россиян:
Нужно реальное проживание, язык, чистая история и устойчивый статус.

Оценка:
Средне-сложный, но не быстрый путь.

🇧🇬 Болгария

Что было:
Раньше Болгария была одним из направлений инвестиционного гражданства.

Что изменилось:
Инвестиционная схема гражданства была отменена.

Для россиян:
«Паспорт Болгарии за инвестиции» больше не рабочий маршрут.

Оценка:
Быстрый путь закрыт, остаётся обычная натурализация.

🇷🇸 Важно: Сербия — не ЕС

Суть:
Сербия не является страной ЕС, поэтому сербский паспорт не даёт гражданство ЕС.

Для россиян:
Сербия может быть удобной для жизни, бизнеса или промежуточного переезда, но это не путь к паспорту ЕС сам по себе.

Оценка:
Не путать с гражданством ЕС.

Краткая сводка

Самые ухудшившиеся:
Португалия, Швеция, Финляндия, Мальта.

Самые проблемные для россиян:
Чехия, Литва, Латвия, Эстония.

Более реалистичные при работе и интеграции:
Германия, Ирландия, Франция, Бельгия, Люксембург.

Долгие, но понятные:
Испания, Италия, Австрия, Словения, Хорватия, Венгрия, Румыния.

Почти исчезнувшая категория:
«Купить паспорт ЕС за инвестиции». Этот рынок после 2022–2026 годов фактически разрушен или стал токсичным.

Леноблбанк: типичный пылесос

Леноблбанк — старый региональный банк с лицензией №1003: зарегистрирован 28 ноября 1990 года, первоначально работал в Рязани как «Станкобанк», затем переехал в Ленинградскую область; к моменту краха юридический адрес был во Всеволожске, Дорога Жизни, 24/85. После смены акционеров в 2011 году банк стал «Леноблбанком» и рос как розничный банк.

16 октября 2015 года ЦБ отозвал лицензию. Формальные причины: нарушение банковских законов и нормативов ЦБ, неоднократные нарушения антиотмывочного законодательства, достаточность капитала ниже 2%, собственные средства ниже минимального уставного капитала. По версии регулятора, банк вел «высокорискованную кредитную политику», размещал деньги в «низкокачественные активы», после досоздания резервов полностью утратил капитал, а также был ориентирован на «сомнительные транзитные операции» в крупных объемах.

Экономическая картина была узнаваемой: банк резко наращивал вклады и платил дорогие ставки. Аналитик БКФ-банка Максим Осадчий в «Ведомостях» называл Леноблбанк «типичным “пылесосом”»: на 1 сентября 2015 года доля вкладов населения в пассивах составляла 77,1%, за год вклады выросли на 72,7%, а норматив достаточности капитала Н1 был всего 10,05% при минимуме 10%. В январе 2015 года ставки по депозитам подскочили примерно с 5–11,5% до 7–18,5%, что затем било по прибыли.

Кто пострадал: в рейтинге крупнейших банковских крахов «Вкладера» Леноблбанк стоит с датой 16.10.15 и выплатами 4,9 млрд руб. По формулировке АСВ, за выплатой страхового возмещения на сумму около 4,9 млрд руб. могли обратиться порядка 8,3 тыс. вкладчиков. Страховое возмещение выплачивалось в пяти субъектах РФ: Петербург и Ленобласть — 3,6 млрд руб. и 6 тыс. вкладчиков; Москва и Московская область — 563,5 млн руб. и 1 тыс. вкладчиков; Екатеринбург — 672,8 млн руб. и 1,1 тыс. человек. Выплаты стартовали 30 октября 2015 года через ВТБ24; уже к 5 ноября было выплачено около 2,2 млрд руб.

Отдельная болезненная группа — пенсионеры: ПФР предупреждал, что с 1 ноября 2015 года пенсии и социальные выплаты на счета в Леноблбанке перечисляться не будут.

Акционерный контур перед отзывом выглядел так: 69,75% банка принадлежало ООО «Глобал» Олега Некита, Тимура Киреева и Александра Попова; 3,44% — ООО «Флайн» Кемала Канаматова; напрямую у Канаматова было 2,42%, у Александра Попова — 9,48%, у Киреева — 9,48%, у Галины Гордиенко — 5,43%. «Коммерсантъ» в майской структуре 2015 года считал ключевыми бенефициарами Тимура Киреева, Александра Попова, Олега Некита, Кемала Канаматова и Галину Гордиенко. Попов и Киреев ранее фигурировали в Банке долгосрочного кредитования, у которого лицензия была отозвана еще в 2010 году.

Реакция Ленинградской области была оборонительной: представитель вице-губернатора Романа Маркова заявил «Ведомостям», что Леноблбанк не является партнером или «дочерней организацией» администрации области, а отзыв лицензии не должен повредить социальным проектам региона. Сам банк журналистам оперативно не ответил, акционеров тоже не удалось найти для комментариев.

После отзыва лицензии временная администрация и затем конкурсный управляющий увидели провал в балансе. Активы оценили не выше 2,2 млрд руб. при долгах 5,3 млрд руб. В материалах ЦБ говорилось, что руководство не передало кредитные договоры и договоры на покупку паев ЗПИФН примерно на 0,2 млрд руб.; также упоминались кредиты техническим компаниям и покупка векселей более чем на 860 млн руб. В ноябре 2015 года ЦБ подал заявление о банкротстве, в декабре арбитраж признал банк банкротом.

Уголовный шлейф тянулся годами. В 2021 году был задержан бывший председатель правления и совладелец Александр Попов; следствие связывало ущерб с выдачей необеспеченных кредитов подконтрольным и фиктивным фирмам. В 2023 году дело с версией о хищении более 170 млн руб. дошло до Всеволожского городского суда. При этом в гражданском споре АСВ на 1,9 млрд руб. суд отказал во взыскании с Александра Попова и бывшего руководителя московского филиала Татьяны Зозули: причинно-следственная связь, по версии суда, доказана не была.

Последний найденный полный публичный состав органов управления — справка Banki.ru с датой составления 8 июля 2014 года; более поздняя карточка перед отзывом уже называет руководителем Александра Попова, поэтому этот список лучше помечать как «последний найденный полный», а не гарантированно финальный на 16.10.2015.

Совет директоров: Татьяна Хрулева — председатель, Тимур Киреев, Александр Попов, Кемал Канаматов.

Правление: Олег Попов — председатель, Роман Фесенко, Елена Глаголева, Елена Семенова, Сергей Серебров, Дмитрий Архипов.

В сухом остатке Леноблбанк — пример небольшого банка, который за счет дорогих вкладов быстро накачал пассивы, но не выдержал проверки качества активов и антиотмывочного комплаенса. Для вкладчиков это обернулось страховым случаем почти на 5 млрд руб., для АСВ — очередной дырой, а для бывших владельцев и менеджеров — многолетними уголовными и гражданскими разбирательствами.

Судостроительный банк умер быстро

СБ Банк — он же «Судостроительный банк» — был не маленькой конторой: московский банк с регистрацией с 1994 года, участник ССВ, на 1 января 2015 года — 85-е место в России по активам. Профиль — корпоративные клиенты, расчёты, валютные и фондовые операции, вклады населения; в материалах о банке указывались более 5 тыс. корпоративных клиентов и около 700 сотрудников. Среди бенефициаров назывались Леонид Тюхтяев — 18,97%, Андрей Иванчихин — 18,96%, Алексей Голубков, Андрей Вовченко и Ярослав Стешко — по 13,09%, Владимир Ардашев — 8,28%.

Крах был быстрым. В конце 2014 года у банка начались задержки платежей, 16 января 2015 года он ограничил выдачу вкладов, 22 января S&P понизило рейтинг до преддефолтного уровня CCC, 23 января Мосбиржа оштрафовала банк за неисполнение РЕПО почти на 1,9 млрд руб., причём почти половина суммы приходилась на клиентские деньги. К 26 января банк уже не выдавал наличные физлицам и юрлицам и остановил валютные операции. Президент Андрей Егоров тогда отказался отвечать на вопросы РБК; это особенно контрастировало с его декабрьской фразой после перехода на пост президента, что в «крайне непростой рыночной ситуации» нужно отвлечься от «текучки».

16 февраля 2015 года ЦБ отозвал лицензию. Формула регулятора была жёсткой: высокорискованная кредитная политика, вложения в низкокачественные активы, полная утрата собственных средств после досоздания резервов, потеря ликвидности и неспособность своевременно исполнять обязательства. Отдельно ЦБ указал на «существенно недостоверную отчётность»: банк скрывал признаки, требующие мер по предупреждению банкротства. Нормативы достаточности капитала упали ниже 2%, а капитал — ниже минимального размера уставного капитала. Оздоровление через АСВ признали экономически нецелесообразным.

За выплатой страхового возмещения могли обратиться вкладчики на 16,9 млрд руб.; всего — 16,9 млрд руб., 28 тыс. вкладчиков, 20 регионов. В том числе 2,3 тыс. ИП на 165,4 млн руб. Основной удар пришёлся на Москву и Московскую область — около 13,8 млрд руб. и 22,5 тыс. вкладчиков; Санкт-Петербург и Ленинградская область — около 1,3 млрд руб. и 2,1 тыс. вкладчиков. Выплаты стартовали 2 марта 2015 года через Сбербанк, ВТБ 24 и «Ханты-Мансийский банк Открытие».

Масштаб дыры оказался больше страхового случая. Уже в банкротстве временная администрация оценивала активы примерно в 14,5 млрд руб., обязательства перед кредиторами — в 47,9 млрд руб.; то есть 47,9 млрд руб. обязательств против 14,5 млрд руб. активов. Арбитражный суд Москвы признал СБ Банк банкротом в апреле 2015 года.

Из комментаторов наиболее точную короткую оценку дал партнёр VVCube Вадим Ткаченко в эфире «Коммерсантъ FM»: «Судостроительный банк к этому шел». Он отмечал, что после провала РЕПО в январе обсуждалась санация, но желающих входить в банк не нашлось; отзыв, по его словам, отличался от многих прежних историй, где в публичной риторике сразу звучали «обналичка» и отмывание.

Важные фигуры вокруг банка: Андрей Егоров — президент и до декабря 2014 года председатель правления; Василий Мельников — сменил его в исполнительном контуре; Леонид Тюхтяев — крупный бенефициар и бывший председатель совета директоров; Андрей Вовченко, Алексей Голубков, Андрей Иванчихин, Ярослав Стешко, Владимир Ардашев — крупные владельцы/связанные лица. В совете директоров СБ Банка был и писатель Григорий Остер: сам банк в 2012 году подавал это как шаг к «улучшению имиджа» и «укреплению доверия» клиентов.

После краха АСВ и следствие разбирали сделки, отчётность и действия менеджеров. В материалах «Коммерсанта» фигурировали Андрей Егоров, Василий Мельников, Алексей Парфенов, Дмитрий Кунда, Елена Зубова, Ярослав Стешко, Леонид Тюхтяев, Андрей Вовченко, а также сотрудники кредитного блока Ирина Кукарская и Сергей Зыков. Мельников в 2016 году получил штраф по делу о фальсификации отчётности; по ряду требований АСВ судебные итоги были неоднозначными, включая последующее освобождение Тюхтяева и Стешко от субсидиарной ответственности в одном из эпизодов.

Последний найденный состав органов управления перед отзывом лицензии по публичному раскрытию и последующим материалам выглядел так. Исполнительный блок: Андрей Егоров — президент; Василий Мельников — руководитель правления/и. о. председателя; Алексей Парфенов, Дмитрий Кунда, Елена Зубова, Ярослав Стешко — члены правления. Совет директоров: Ольга Давыденко, Андрей Егоров, Григорий Остер, Надежда Самсонова, Павел Симачек, Елена Соловьева, Александр Ульянов.

Profit Boom: рядовая пирамида для слабоумных

Profit Boom — типовой HYIP на домене profit-boom.pro: ЦБ внёс его в список с признаками финансовой пирамиды 1 февраля 2021 года.

Среди публичных зазывал и рефоводов нашлись: Andris Veliks — размещал рефссылку ?i=83964; Сергей Рада; Дмитрий Карпенко; канал «заработок с беляком»; Vitalya Ponibratets; Иванов Сергей; Silve4ik; Кирилл Волков; Eva Romaris / SEREALSTOP666; News Coin. Часть роликов была микроскопической по охвату, но именно так и работал хвост пирамиды — сотни мелких «заработок без вложений, платит» вместо одного большого лица.

Profit Boom продавал старую сказку «деньги капают каждую секунду». На сайте проект называл себя «Active Deposit»: якобы средства участников не просто лежат на кошельках, а инвестируются в «различные сферы заработка». Никаких подтверждений реальной деятельности, лицензий, юрлица, отчётности или внятных организаторов при этом не показывали. Обзорщики ещё в 2019 году отмечали: в контактах фактически была одна почта, а в правилах риск перекладывался на самих участников.

Главная приманка — 1,11% в день и «прибыль каждую секунду». Минимальный вклад указывался от 100 рублей, минимальный вывод — от 2 рублей. При депозите 1000 рублей обещали около 11,11 рубля в день, то есть окупаемость примерно за 90 дней. Это была классическая упаковка для мелких вкладчиков: порог входа почти незаметный, цифры на счётчике бегут, психологически кажется, что «система работает».

Партнёрка была пятиуровневой: 5% — 4% — 3% — 2% — 1%. Поэтому Profit Boom быстро оброс видео, блогами и реферальными страницами. Рефоводы не доказывали бизнес-модель, а показывали регистрацию, «личный кабинет», «выводы» и приглашали по своей ссылке. В промо Andris Veliks, например, прямо стояло «КЛИКНИТЕ СЮДА» и реферальный хвост; там же копировались красивые счётчики: 113 801 пользователь, 525 за сутки, «выплачено» 2,775 млн рублей, «резерв» 1,705 млн. Проверить эти цифры было невозможно.

Хронология выглядит так. Домен, по данным мониторингов, был зарегистрирован 18 мая 2018 года, сам проект заявлял запуск 14 октября 2018 года. В январе 2019-го он уже активно обсуждался как актуальный хайп. Весной и летом 2019-го вокруг него шёл поток мелкого YouTube-промо. В июне—августе 2019 года выплаты начали прекращаться постепенно. Затем в сентябре 2019-го Profit Boom «ожил» снова — фактически рестарт хайпа, когда старый бренд пытаются ещё раз раскрутить на новых вкладчиках.

К концу 2019-го критики уже прямо называли Profit Boom финансовой пирамидой: деньги «крутятся внутри проекта», а заявления об инвестициях ничем не подтверждены.

После краха организаторы публично не проявились. Имена админов в найденных источниках не раскрываются; сайт был анонимным, с почтой support@profit-boom.pro и без нормального юридического контура. Типовой сценарий описывали ещё до финала: когда приток денег падает, администрация либо исчезает с кассой, либо делает перезапуск. В случае Profit Boom виден именно рестарт после проблем с выплатами, а затем попадание в список ЦБ как пирамиды.

Марк Толстокоров совершил ошибку с чужими деньгами

История Марка Толстокорова — это показательный пример того, как обычная неосмотрительность и излишняя дисциплинированность могут превратить законопослушного человека в фигуранта уголовного дела. Суть ситуации заключается в юридической ловушке, в которую попал 20-летний студент из Ставрополя из-за ошибочного банковского перевода.

Марк Толстокоров, характеризующийся как отличник, волонтер и перспективный студент, получил на свою карту перевод в размере 200 000 рублей от неизвестного лица. Спустя минуту ему позвонил человек с «ярким южным акцентом», который сообщил об ошибке и потребовал вернуть деньги. Однако звонивший не смог внятно объяснить, через какой банк был совершен перевод, что вызвало у Марка серьезные подозрения.

Учитывая широкое распространение телефонного мошенничества, Марк решил не предпринимать поспешных действий и посоветовал собеседнику решать вопрос официально через банк. Он следовал инструкциям из СМИ и правоохранительных органов, которые призывают не вступать в диалоги с незнакомцами и не переводить деньги по их указке, опасаясь стать частью преступной схемы.

Главной ошибкой студента, с точки зрения следствия, стало то, что он решил «сохранить» чужие средства, переведя их со своей основной карты на свой же накопительный счет. Марк объяснял это желанием не потратить деньги случайно и дождаться официального запроса от банка или полиции, чтобы вернуть их законным путем. Однако правоохранительные органы трактовали это действие иначе: перевод средств на другой счет был квалифицирован как присвоение и «тайное хищение денежных средств с чужого счета».

Несмотря на то, что отправитель денег — мелкий предприниматель из Саратова Мубарис Кизимов — признал, что просто ошибся цифрой в номере телефона и получил свои деньги обратно в тот же день, когда Марка привезли на допрос, уголовное преследование не прекратилось. Оперативники из Саратова задержали студента прямо в его колледже в Ставрополе и отвезли за 1000 километров.

Следствие выдвинуло обвинение по статье, предусматривающей наказание за кражу. В материалах дела появилось «чистосердечное признание» Марка, в котором он якобы подтвердил, что не собирался возвращать деньги и присвоил их. Теперь студенту грозит до 6 лет лишения свободы.

Защита Марка настаивает на том, что в его действиях отсутствует состав преступления и злой умысел. Адвокаты подчеркивают, что это область гражданско-правовых отношений, а не уголовного права. Для совершения «тайного хищения» Марку нужно было бы обладать паспортными данными или паролями отправителя, чего не было. Тем не менее, полиция Ставрополья и Саратова настаивает на уголовной квалификации, указывая, что распоряжение чужими деньгами (даже перевод между своими счетами) — это уже кража.

Этот случай служит уроком для всех граждан. Чтобы не оказаться на месте Марка, источники рекомендуют при получении ошибочного перевода:

  1. Ни в коем случае не тратить, не обналичивать и не переводить деньги на любые другие счета, даже свои собственные.
  2. Не вступать в переговоры с отправителем, так как он может оказаться пособником незаконных организаций, и обратный перевод будет расценен как финансирование преступности.
  3. Посетить отделение банка лично и подать письменное заявление о неизвестной транзакции, оставив копию с отметкой о принятии себе.
  4. Если отделения банка нет в городе, аналогичное заявление следует подать в полицию.

Дело готовится к передаче в суд.

Жулики обманывают с гражданством Хорватии

«Гражданство Хорватии — гарантия вашего достойного будущего в Евросоюзе
Упрощенная программа получения хорватского паспорта с минимальными требованиями», — пишет сайт migrissolutions.com.

Реклама выглядит так:

ОТВЕТ:

Это не прозрачная юридическая фирма, а рекламная воронка по «паспортам ЕС».

Главная манипуляция: сайт продаёт «гражданство Хорватии» как «упрощённую программу» с «минимальными требованиями» и обещает почти комфортный путь к паспорту. Но в реальности хорватское гражданство по статье 11 — это не программа «для всех», а узкое основание для эмигрантов из Хорватии и их потомков. Закон прямо говорит, что эмигрант — это человек, выехавший с территории Хорватии до 8 октября 1991 года с намерением постоянно жить за границей; есть и исключения, кого эмигрантом не считают.

То есть без доказуемых хорватских корней история превращается в классический развод на «мы найдём архивы / восстановим происхождение / всё законно». Официальные хорватские источники требуют документы об эмиграции предка, доказательство родства, а если предок выехал из бывших территорий, связанных с нынешней Хорватией, — ещё и доказательство принадлежности к хорватскому народу.

Самый сильный юридический антидот против их обещаний: решение принимает Министерство внутренних дел Хорватии, заявление подаётся лично через полицию/консульство, а хорватский закон позволяет МВД отказать даже при формальном выполнении условий, если есть причины «в интересах Республики Хорватия». Поэтому никакая частная фирма не может честно «гарантировать» паспорт.

Красные флаги сайта Migris Solutions:

  1. Нет нормальной идентификации юрлица. На странице контактов указаны телефоны, e-mail и адреса в Загребе/Бухаресте, но нет полного наименования компании, OIB/MBS для Хорватии, регистрационного номера, VAT, юрисдикции договора. Для компании, которая якобы работает в ЕС и собирает персональные данные, это плохо: GDPR требует указывать личность и контактные данные контролёра данных.
  2. Политика конфиденциальности оформлена обезличенно. Там написано просто «администрация сайта migrissolutions.com», без конкретного юридического лица. Для «юридической компании» это выглядит непрофессионально и невозможно.
  3. Странная ссылка на правила заявки. На форме согласие ведёт не на нормальную страницу Migris, а на домен mogrisf.justit.md; при проверке он отдаёт 502 Bad Gateway. Это один из самых неприятных признаков: криво собранная воронка, следы чужих/шаблонных доменов или технического мусора.
  4. Фейковые отзывы. На странице отзывов три разных имени — Александра, Екатерина, Михаил — сопровождаются практически одинаковым текстом про «гражданство ЕС без проживания и языка». Это типичный шаблонный «социальный доказатель», а не реальные кейсы с номерами дел, датами, основанием получения гражданства.
  5. Несостыковки бренда и контактов. В разных частях сайта встречается написание «Migrissolutions» и «Migrissollutions», а в английской и русской версиях различаются наборы телефонов. Для серьёзной юрфирмы, работающей с гражданством ЕС, это выглядит крайне слабо.
  6. Слабый внешний след. В поиске видна страница Facebook с 1 лайком, а также сторонние жалобы, где Migris Solutions называют мошенническим проектом. Жалобы сами по себе не доказательство, но вместе с отсутствием юрлица и шаблонными обещаниями усиливают картину риска.

Вывод для публикации: Migris Solutions эксплуатирует реальную норму хорватского закона о потомках эмигрантов, но подаёт её как массовую «упрощённую программу» получения паспорта ЕС. На сайте нет прозрачного юрлица, регистрационных данных, проверяемых адвокатов и настоящих кейсов; зато есть шаблонные обещания, одинаковые отзывы, кривые ссылки и рекламная подача «паспорта с минимальными требованиями». До подтверждения хорватского юридического лица, OIB/MBS, адвокатской регистрации в Croatian Bar Association и договора с понятной юрисдикцией — не переводить деньги и не отправлять документы.

Гражданство Португалии для россиян: почему это развод

На сайте international-business-portugal.mtmba.ru обещают «ускоренное оформление паспорта Португалии», которого не бывает в природе.

Главный красный флаг — сам домен: international-business-portugal.mtmba.ru. mtmba.ru — это не португальский госорган и не миграционная служба, а инфраструктура Matomba, конструктора квизов и форм, который прямо описывает себя как инструмент для создания опросов, заявок, CRM-интеграций и сбора контактов.

Лендинг открывается с заголовком «Ускоренное оформление паспорта Португалии». Это обман: паспорт Португалии нельзя «ускоренно оформить» как отдельную услугу. Сначала нужно получить гражданство Португалии, а это юридическая процедура с основаниями, сроками, языком, проверками и решением государства, а не платный продукт частной фирмы.

По актуальному закону Португалии после изменений 2026 года натурализация требует минимум 7 лет легального проживания для граждан стран ЕС и португалоязычных стран и 10 лет для граждан других государств. Для граждан РФ это, как правило, категория «другие государства», то есть не «паспорт за год», а долгий путь с ВНЖ, проживанием, языком/культурой, отсутствием серьёзных судимостей и другими условиями. Новые правила вступили в силу 19 мая 2026 года.

Инвестиционный путь в Португалии — это тоже не покупка паспорта. Официальная AIMA описывает ARI/Golden Visa как временный ВНЖ за инвестиционную деятельность: он даёт право жить/работать, ездить по Шенгену, просить воссоединение семьи, затем при соблюдении закона претендовать на ПМЖ или натурализацию. Там нет обещания «паспорт быстро и гарантированно».

Особенно показательно, что связанные страницы International Business сами противоречат реальности. В одном материале они признают, что срок натурализации вырос до 10 лет, но тут же ведут к «упрощённым программам других стран ЕС» с паспортом «от 12 месяцев». В статье про ВНЖ Португалии они прямо продают идею: вместо португальского ВНЖ «быстро и легко оформить гражданство ЕС» за год. Это классическая воронка: заманить «Португалией», а потом перевести клиента на «паспорт ЕС» через Румынию/Болгарию/иные схемы.

Ещё один красный флаг — обещания на сайте International Business: «гражданство ЕС от 12 месяцев», «цена от 3000/4000 EUR», «без требований к проживанию», «без отказа от текущего гражданства». Для серьёзной миграционной юридической услуги это слишком рекламно и размыто: не названа конкретная правовая норма, страна, основание, риск отказа, проверка происхождения, обязательства клиента.

Рекламодатель: AFACERI INTERNATIONALE S.R.L., VAT 19087459, ID #95615346.

Не связывайтесь, это развод.

Ещё жулики по теме Португалии: FACIL ADMIN SERV SRL, VAT 31008098, ID #103134042 (eupassforyou-bg.mtmba.me, EUPassForYou). В рекламе сказано: «Получить паспорт Португалии от 4 000 EUR». на сайте указан телефон +40 (31) 229-95-24, Copyright ©.

Гражданство Словении для россиян: почему это развод

«Оформите гражданство Словении всего за 12 месяцев. Безвизовые путешествия по 162 странам мира. Возможность проживания и трудоустройства в любой стране ЕС на равных правах с гражданином/ Право на получение качественной европейской медицины. Право на бесплатное обучение в лучших ВУЗах Европы», — сказано на сайте migrate-europe.com. Почему это развод.

Сайт похож не на нормальную юридическую фирму, а на рекламную воронку по продаже мечты «паспорт ЕС за 12 месяцев». Прямого доказательства, что это именно мошенники, из открытых данных не видно, но красных флагов достаточно, чтобы не платить и не отправлять документы.

Главные красные флаги

1. Обещание «гражданство Словении всего за 12 месяцев» против реальной процедуры.
На лендинге прямо написано: «Оформите гражданство Словении всего за 12 месяцев». Там же схема сведена к «анализу родословной», «подаче запроса», приезду в Любляну и получению сертификата.

Но официальный сайт правительства Словении говорит другое: обычная натурализация требует фактического и непрерывного проживания в Словении установленный срок; стандартный путь — 10 лет проживания, из них последние 5 лет непрерывно. Для потомков словенских эмигрантов до 4-й степени тоже указано условие фактического проживания в Словении минимум 1 год.

2. «Словенское происхождение» само по себе не даёт паспорт.
На сайте Migrate Europe происхождение подаётся как «ключевое условие» для гражданства. Но у правительства Словении для потомков без проживания есть отдельная, куда более узкая логика: для некоторых категорий нужно доказать многолетнюю активную связь со Словенией, минимум 5 лет участия в словенских организациях за рубежом, рекомендации и документы о словенской национальности.

3. Замалчивается язык.
Официальная eUprava по обычной натурализации требует владеть словенским языком для повседневного общения и подтвердить это экзаменом на базовом уровне. Там же перечислены и другие условия: отказ или подтверждение будущего отказа от прежнего гражданства, средства к существованию, отсутствие серьёзных судимостей, налоговая чистота, присяга. На лендинге Migrate Europe это превращено в гладкую рекламную процедуру.

4. Нет прозрачного юрлица на видимых страницах.
В контактах указаны адрес, телефон и email, но я не вижу на странице юридического названия компании, регистрационного номера, VAT/Tax ID, номера лицензии или адвокатской регистрации. При этом сайт заявляет: «Наша компания имеет официальную регистрацию и лицензию для оказания услуг», но без номера лицензии и без указания органа, который её выдал.

5. Путаются адреса.
Русская версия контактов пишет: «Ljubljana Slovenia, ulica Obala 55 office 8, Portorož, 6320» — это уже само по себе странно: Ljubljana и Portorož разные города. А словенская версия контактов даёт другой адрес: «Ljubljana Slovenska cesta 27, 5-й этаж, офис 104». Для юридической фирмы, которая якобы оформляет гражданство, такая путаница в офисе — плохой знак.

6. Странный телефонный след.
На сайте указан номер в виде «+38 61 888 83 97», а Telegram-ссылка ведёт на контакт +386 51 839 186.

7. Отзывы выглядят как рекламные заготовки.
На странице Словении отзывы очень общие: «процесс был простым и беззаботным», «документы оформили оперативно», без проверяемых деталей дела, номера решения, даты подачи, основания, юрлица. На главной странице тоже шаблонные истории про «теперь счастливый обладатель гражданства Словении».

8. На других страницах сайта есть явная халтура.
На странице Болгарии в одном из шагов написано: «Получение удостоверения о предоставлении греческого гражданства» — на странице про болгарское гражданство. Там же в тексте внезапно появляется «Евромигрейт». Это типичный след копипасты/массового клонирования лендингов.

Рекламодатели: IPS PROJEKT d.o.o. VAT 49581171, ID #102670911 (первая и вторая рекламы). Зырин Павел Сергеевич, ИНН 666100359279, ID #325125159 (третья реклама)

Ещё разводилы по Словении: mrqz.me/futurepassports, рекламодатель JMJS d.o.o VAT 16552512, ID #310704679; mrqz.me/immigrantinlaw, ALLIANCE d.o.o., VAT 42961491, ID #105310798; Laweius, рекламодатель Alegis d.o.o, VAT 57642885, ID #103134766, +38616001490, +40741417857, Slovenia, Ljubljana, 25 Neubergerjeva ulica, office 38 (laweius.com); MyCitizensAgency, Ulica heroja Lacka 10, 2250 Ptuj, Slovenia, Румыния, București, Bulevardul Iuliu Maniu, Nr. 6R, Corp C1, Etaj 9, biroul 903, +38671798786, +38617774768, +40793089644 (mycitizensagency.com); Маркиз, Connection Consult Invest S.R.L., VAT 45403607, ID #111142926 (mrqz.me/mycitizenagency); Relocation Compass CIUS d.o.o., ID #105246605 (relocationcompass.com); ЕВРОПЕАН РУТС, VAT 201387502, ID #101863731 (mrqz.me/eucitizenservice); immigrantinlaw (immigrantinlaw.com); ABELARDO D.O.O., VAT 25189646, ID #97435464 (immigratetoeu.com).

Как рухнул древний Рускобанк

«Рускобанк» — старый ленинградский региональный банк: зарегистрирован в 1989 году, позже входил в орбиту ВЕФК Александра Гительсона, а Ленинградская область держала блокпакет 25% + 1 акция. К 2015 году банк пытались перезапустить как розничный региональный проект: новый директор Юза Тавдидишвили говорил, что у банка 29 отделений «в каждом районном центре» и свыше 35 тыс. клиентов, а Никита Мельников защищал идею областного банка: «Россия, Ленобласть большая, деньги есть, а организовать окошечко с кассиром некому».

21 июня 2016 года ЦБ отозвал лицензию у АО «Русский торгово-промышленный банк» — «Рускобанк». Формально регулятор указал на неисполнение законов и нормативов, неоднократные нарушения антиотмывочного законодательства, высокорискованную кредитную политику, размещение денег в низкокачественные активы и «реальную угрозу интересам кредиторов и вкладчиков». В рейтинге по активам банк был всего 256-м, но для Петербурга и Ленобласти удар оказался заметным.

«Вкладер» сообщал про объёмы выплат так: «6,4 млрд руб.; 15,2 тыс. вкладчиков, из которых 14,8 тыс. вкладчиков в Санкт-Петербурге и Ленинградской области». Это почти дословно совпадает с сообщением о выплатах: АСВ оценивало страховую ответственность примерно в 6,4 млрд руб., включая около 1,1 тыс. индивидуальных предпринимателей на 77,2 млн руб. (ВКЛАДЕР)

По версии ЦБ, дыра была не технической. Временная администрация нашла в кредитном портфеле более 3 млрд руб. требований к компаниям, которые не могли платить или не вели реальной деятельности. Перед отзывом лицензии банк, по данным регулятора, продал активы примерно на 1,8 млрд руб. с отсрочкой платежа контрагентам с сомнительной платёжеспособностью. Предварительная оценка ЦБ: активы не выше 3 млрд при обязательствах 7,4 млрд; долги перед физлицами — 6,1 млрд руб. Материалы с признаками уголовно наказуемых действий бывших руководителей и владельцев ЦБ направил в Генпрокуратуру, МВД и Следственный комитет.

Предыстория была бурной. В 2015 году в банк вошли новые акционеры: структуры Никиты Мельникова, Владимира Виленчика, Максима Новикова, Виктории Шамликашвили, Владимира Соловья и другие. Ранее контрольный пакет был у «СМ-капитала» Хачатура Мурадова. По данным «Делового Петербурга», после инспекции ЦБ требовал докапитализацию на 3 млрд руб., но акционеры её не обеспечили. Часть пакета затем перешла к структурам, связанным с НДК Александра Дубинина.

Акционеры пытались отбиться: было подано 13 исков к ЦБ — оспаривались и приказ об отзыве лицензии, и приказ о назначении временной администрации. Среди истцов назывались «Птицефабрика Синявинская», «Волховский комбикормовый завод», «ИК Элтра», «Вексервис», «Н-Инвест», «Финанс-капитал», «Ресурс М». Никита Мельников тогда говорил: «По моей информации, там с ликвидностью полный порядок и признакам банкротства банк не соответствует… спор будет достаточно сложным, но я вижу у него вполне реальные перспективы». ЦБ ответил сухо: «Банк России не комментирует вопросы, рассматриваемые в судебных инстанциях».

Снаружи отношение к банку было неоднозначным. Роман Марков из правительства Ленобласти отмахивался: «Банк маленький, никакого существенного влияния на рынок не оказывает. Мы не берём там кредиты и не кладём деньги на депозит». Вице-губернатор Константин Патраев говорил: «Мы работаем со „Сбербанком“, банком „Россия“ и прочими крупными структурами». А Мельников ещё до краха описывал «Рускобанк» как сеть с 32 отделениями, коммунальными платежами и розницей, добавляя банкирскую шутку про формулу «3-5-3»: утром взять под 3%, днём выдать под 5%, а в три часа играть в гольф.

После краха пошли уголовные и гражданские сюжеты. В 2017 году к суду готовили дело бывшего первого замдиректора Антона Юрковца: следствие считало, что в 2013–2014 годах он оформил схему с займами и векселями, причинив банку ущерб не менее 180 млн руб. В 2020 году суд отказал АСВ во взыскании более 2,9 млрд руб. с бывших контролирующих лиц; среди ответчиков упоминались Людмила Нечаева, Юза Тавдидишвили, Анатолий Голосов, Ксения Абанина, Елена Тарасова, Виктория Шамликашвили, Владимир Виленчик, Олег Мельников, Александр Тестов, Алексей Семкин и другие. Уже в январе 2026 года АСВ сообщило об отдельном взыскании с бывшего председателя совета директоров Алексея Семкина более 544 млн руб. 

Ключевые даты: 1989 — регистрация банка; 2004–2009 — орбита ВЕФК; 2015 — смена акционеров и попытка «областного» перезапуска; апрель 2016 — требование ЦБ о докапитализации; 21.06.2016 — отзыв лицензии; 05.07.2016 — старт выплат вкладчикам; 29.03.2017 — банк признан банкротом, конкурсным управляющим стало АСВ. (Центральный банк России)

Последний доступный перед крахом состав, восстановленный по раскрытию и материалам АСВ. Правление: Юза Михайлович Тавдидишвили — директор, член правления; Людмила Владимировна Нечаева — член правления, в материалах АСВ названа и. о. директора; Анатолий Иванович Голосов; Ксения Геннадиевна Абанина; Елена Викторовна Тарасова. Совет директоров: Алексей Алексеевич Семкин, Виктория Арнольдовна Шамликашвили, Владимир Исаакович Виленчик, Олег Николаевич Мельников, Александр Юрьевич Тестов; во фрагментах списка аффилированных лиц также проходят Сергей Александрович Васильев и Юрий Алексеевич Сусликов как члены совета.

Почему разорился «Связной Банк»

«Связной Банк» был красивой финтех-идеей начала 2010-х: банк на базе широкой розничной сети «Связной», сильного бренда Максима Ноготкова и универсальной карты с кредитным лимитом, процентом на остаток, бонусами и интернет-банком.

Олег Анисимов позднее сформулировал это как историю трёх ошибок: слишком щедрые первичные лимиты, слишком низкие ставки по необеспеченному кредиту и слишком большой минимальный платёж, из-за которого добросовестные клиенты быстро гасили долг, а плохие — не платили. Его ранняя реакция на тарифы: «а как же они прибыль получать будут?»; итог — «благая идея» оказалась мечтой, а не устойчивым банковским бизнесом. (Олег Анисимов)

Паника вкладчиков началась после дефолта Ноготкова. В ноябре 2014 года структуры основателя «Связного» Максима Ноготкова допустили дефолт по кредиту Онэксим Михаила Прохорова на $120 млн, обеспеченному долей в группе. В первый день вкладчики забрали около 3 млрд руб., за ноябрь — около 11 млрд руб. Новый фактический контролёр Олег Малис получил влияние через Trellas/North Financial Overseas Corp, но, по публикациям того времени, интереса докапитализировать банк не проявлял; ЦБ некоторое время даже не понимал, с кем вести предметный разговор о санации.

В 2015 году банк жил на спуске. Весной менеджмент просил у акционеров около 5 млрд руб. капитала; проверка ЦБ показывала потребность в 5–6 млрд. Летом списали субординированные займы Trellas и структур, связанных с владельцем Финпромбанка Анатолием Гончаровым, на 1,64 млрд руб., но это лишь временно подняло нормативы. Хороший карточный портфель частично продали «Тинькофф Банку»: в августе за счёт сделки банк выплатил держателям облигаций 1,1 млрд руб.

Причина ЦБ: капитал ниже 2% и утрата собственных средств. На 30 сентября 2015 года нормативы достаточности капитала упали примерно до 0,98–0,99%. 24 ноября 2015 года Банк России отозвал лицензию: банк нарушал банковские законы и нормативы, допустил снижение достаточности капитала ниже 2%, а из-за недооценки кредитного риска и необходимости досоздания резервов «полностью утратил собственные средства». По активам на 1 ноября 2015 года он был на 150-м месте в банковской системе.

АСВ: 12 млрд руб. и около 100 тыс. клиентов. В таблице «Вкладера» случай описан так: «Около 100 тысяч клиентов по вкладам и картам», выплаты шли в «78 субъектах РФ (более 600 населенных пунктах)». Самые крупные региональные куски: Москва и область — 4,5 млрд руб. на 30 тыс. клиентов; Санкт-Петербург и Ленобласть — 1 млрд руб. на 10 тыс.; Татарстан — 390 млн руб. на 5 тыс.; Краснодарский край — 380 млн руб. на 4,4 тыс. клиентов. (ВКЛАДЕР)

Пострадали прежде всего вкладчики и держатели карт. Основную массу закрыло страхование вкладов: АСВ назначило выплаты через Сбербанк. Но у части клиентов суммы были выше лимита 1,4 млн руб.: по оценке на момент отзыва, около 300 вкладчиков недополучали примерно 200 млн руб. сверх страхового покрытия.

Оставшийся портфель был просроченным и слабым. Это не был классический «вынос кассы». Зампред ЦБ Михаил Сухов оценивал отрицательный капитал примерно в 1 млрд руб. и подчёркивал, что проблема связана не с кражей активов, а с ухудшением качества кредитного портфеля. Первый зампред ЦБ Алексей Симановский говорил, что банк был ограничен в новой выдаче и фактически «сдувался». Аналитик НРА Карина Артемьева указывала на рискованную кредитную политику и слишком высокие лимиты для новых и региональных клиентов.

Евгений Давыдович, председатель правления, оставался публичным лицом сопротивления. В интервью он говорил, что у менеджмента был выбор из «Шереметьево, Домодедово и Внуково», но они «просто находились здесь каждый день и работали». Его горькая реплика перед отзывом: если лицензию заберут после выплаты облигаций, то фактически «спасут жуликов» — то есть акционеров и субординированных кредиторов, а не вкладчиков. (РБК)

Ключевые даты: ноябрь 2014 — дефолт по долгу Ноготкова и набег вкладчиков; март–апрель 2015 — просьба о докапитализации и падение нормативов; 29 июня 2015 — избран новый совет директоров; июль — списание субордов; август — погашение облигаций после продажи части портфеля; 30 сентября — капитал ниже 2%; 24 ноября — отзыв лицензии; декабрь — старт выплат АСВ.

Судьбу банка добила «ничья» структура владения. Старый акционер Ноготков уже потерял контроль, новый контур вокруг Олега Малиса не дал капитала, а потенциальные покупатели не захотели брать на себя дыру и токсичный розничный портфель. Банк, придуманный как витрина новой розничной финансовой модели, стал примером того, как маркетингово сильный продукт может погибнуть от неверной математики риска.

Органы управления перед отзывом лицензии. Совет директоров, избранный летом 2015 года: Владимир Шишко — председатель, Евгений Давыдович, Олег Малис, Георгий Азаров, Андрей Тарабурин; Максим Ноготков из совета вышел.

Правление по последнему найденному перед крахом раскрытию: Евгений Давыдович — председатель правления; Ирина Ованова — заместитель председателя правления.

«С этим дятлом я потерял 7140 долларов»

Информирую о лжеюристах. Никита Иванаев @ ivan_nick12 связался со мной в Telegram 23 марта 2026 года. Активный аккаунт WhatsApp: +4915215261093, активный аккаунт, аферист и мошенник о возврате денежных средств от лжеброкера CADLIMETED.И ещё один Павел Ларинов.Justice for all.Активный аккаунт WhatsApp: +37064648853, и сообщил, что деньги найдены в размере 27000 долларов в криптовалюте и для того чтобы их вернуть надо криптокашелек уверил что Nowran.com надёжный, по факту это его сайт и мошеннический кошелек которым он и управляет.

Чтобы деньги вернуть надо оплатить налоги по штату США. Оплатил 1700 долларов потом деньги ушли в криптообменик в Италию там надо оплатить 3350 долларов. Оплатил после чего ещё какой то придумал налог. Короче с этим дятлом я потерял 7140 долларов не один юрист не вернёт вам деньги тем боллее если они в криптовалюте.

Со мной связался ещё одни юристы Trend Law B.V. Егор Ошовский
+31 6 47858762 WhatsApp ассистент подписали договор и направил к Эмма Мейер +31647233529 WhatsApp та начала чесать по ушам две недели нашли на Самоанском коммерческом банке на имя Павла Ларинова , на котором в настоящее время хранятся вышеупомянутые средства в размере 16 947,13 долларов США. И надо предоставить перечень документов и опять пошло вымогательства.

Не каких доказательств не предоставили за документы надо заплатить 750 долларов я понял что опять мошенники и не стал платить. После чего со мной связались ещё восемь разных лжеюристов, никто нечего не сделал.

Мошенники в крипте требуют доплатить за разблокировку

Под видом аналитика консультанта в инвестировании в крипте под меняют на фальшивые токены и при выводе под видом не прохождения AML проверки требуют доплатить за разблокировку.

Мошенник: Дмитрий Румянцев, @ dmitriyrumyantsev

ОТВЕТ:

Вы правы, это мошенническая схема, а не реальная «AML-проверка».

Схема выглядит так:

  1. Человек под видом «аналитика / криптоконсультанта» ведёт жертву.
  2. Вместо нормальной покупки ликвидных активов подсовывает фальшивые токены или интерфейс, где баланс нарисован.
  3. Когда жертва просит вывод, появляется «проблема»: AML, налог, комиссия, верификация, разблокировка.
  4. Требуют доплату — но после неё обычно появляется новая причина не выводить.

Такой сценарий прямо совпадает с известными криптоинвест-скамами: SEC описывала случаи, где при попытке вывода мошенники требовали дополнительные платежи за «налоги» или «fees», а Binance отдельно приводит пример, когда вывод блокируют якобы из-за «anti-money laundering», требуя депозит до 30% для разблокировки.

Что делать сейчас:

Не платить за «AML», «разблокировку», «налог», «страховой депозит». Это почти наверняка следующий платёж мошенникам.

Сохранить доказательства: переписку, голосовые, скрины профиля, адреса кошельков, txid транзакций, домены сайтов, QR-коды, реквизиты, суммы, даты, хэши транзакций.

Пожаловаться в Telegram: у Telegram есть официальный канал для жалоб на мошенников @notoscam, где принимают сообщения о скаме; также можно отправлять жалобу через профиль аккаунта.

Подать заявление: если пострадавший в РФ — в МВД/полицию, можно также через интернет-приёмную прокуратуры; сайт Генпрокуратуры указывает электронную приёмную для обращений.

Если вводили seed phrase / private key / подключали кошелёк к сайту: срочно перевести оставшиеся активы на новый кошелёк, а старый считать скомпрометированным. Binance отдельно предупреждает, что фейковые криптосайты могут воровать seed phrase или получать разрешения на вывод активов через phishing/authorizations.

Почему gamesport.com это развод

  1. На лендинге обещают нереалистичное: «до 500% в месяц», «вы делаете ставку», «гарантируем плюсовой результат» на ставках на киберспорт. Это типичная капперская приманка: ставка остаётся вашим риском, а сервис продаёт только «аналитику».
  2. В документах они сами снимают с себя ответственность. В лицензионном соглашении написано, что прогнозы предоставляются «как есть», пользователь сам несёт финансовые риски, а ответственность GameSport ограничена стоимостью подписки.
  3. Есть ловушка с подпиской. Заход начинается с «подписаться за 1 руб», но в соглашении прописаны рекуррентные, то есть регулярные безакцептные списания с карты, без дополнительного подтверждения. Уведомление о списании они считают достаточным через личный кабинет.
  4. Возврат денег сильно ограничен. По общему правилу возврат не предусмотрен; отказ от подписки не возвращает стоимость неиспользованного периода; приостановка на 10 дней потом автоматически возобновляется.
  5. Юрлицо есть, это ТОО «ГеймСпорт» БИН 221240025406, Казахстан, руководитель Богуш Игнат; компания зарегистрирована 15.12.2022, вид деятельности — разработка ПО, малое предприятие до 5 человек. Она также числится участником Astana Hub. Но наличие юрлица не доказывает честность прогнозов и не защищает от подписочных списаний.
  6. Внешняя репутация плохая. На странице отзывов Т-Банка у GameSport рейтинг 1,6 из 5 на основе 50 174 оценок; среди свежих жалоб много сообщений про списания, невозможность отменить подписку, «подключилось без ведома», блокировку карты.

Вывод: карту туда вводить не стоит. Это выглядит как капперско-подписочная схема: продают мечту о заработке на ставках, юридически оформляют как доступ к ПО/аналитике, а реальные риски и проигрыши остаются на клиенте.

Если уже ввели карту: сразу отключать подписку в кабинете/боте, писать в поддержку, делать скриншоты, блокировать интернет-операции или перевыпускать карту, а по списаниям подавать спор/chargeback в банк.

Не связывайтесь!

Положительные отзывы на сайте выглядят как фальшивые:

Если брокер угрожает, это лжеброкер

Мне угрожает брокер, якобы у него заморожены счета из-за
меня. Что делать? Очень страшно.

ОТВЕТ:

Это типичная схема давления: «из-за вас у меня заморожены счета», «вы должны компенсировать», «иначе будут проблемы». Вы не отвечаете за счета какого-то “брокера”, а такие угрозы обычно нужны, чтобы заставить заплатить ещё.

Что сделать прямо сейчас:

  1. Не переводите деньги вообще — ни «штраф», ни «налог», ни «комиссию», ни «разморозку».
  2. Не продолжайте разговор голосом. Напишите один раз:
    «Все претензии направляйте официально в письменном виде. Угрозы фиксируются и будут переданы в полицию».
  3. Сохраните доказательства: скриншоты переписки, номера телефонов, ссылки на сайт/кабинет, реквизиты, чеки переводов, аудио, имена «менеджеров».
  4. Заблокируйте его, но после сохранения доказательств.
  5. Подайте заявление в полицию — Госуслуги прямо советуют при мошенничестве обращаться в отделение полиции или на сайт МВД.
  6. Если вы уже переводили деньги, срочно позвоните в свой банк, скажите: «Я стал(а) жертвой мошенничества, прошу заблокировать операции/карты и принять заявление на возврат/оспаривание».

Банк России отдельно предупреждает о схемах, где мошенники пугают людей «иностранными счетами», «штрафами», «судом» и требуют действий/платежей под давлением.

Самое важное: не бойтесь и не платите. Это не «брокер решает проблему», а просто вымогательство новой суммы.

Важный совет для 2026 года! Вам следует подать заявление в полицию. Возврат маловероятен, но заявление обезопасит вас от подозрений в соучастии, если украденные деньги окажутся замешанными в преступлении (отмывание денег, финансирование терроризма, помощь иностранной армии и прочее). Подробнее:

🔥 Возврат денег от мошенника: не надейтесь!

Обманули Jastarwi и якобы ООО «Базис Инфо»

Здравствуйте меня зовут Никита скажите группа базис инфо с которой я работаю сейчас мошенник.
ООО «Базис Инфо»
ИНН: 3441041944
КПП: 344401001
ОГРН: 1113459004603
Дата регистрации
04.08.2011
Генеральный директор: Зубарева Екатерина Владимировна

ОТВЕТ:

Судя по всему, вас пытаются обмануть мошенники, которые назвались юристами по возврату, используя чужое название.

Никому ничего не переводите, читайте памятку. ООО «Базис Инфо» действительно существует, но по открытым данным не занимается возвратами. У Jastarwi не видно нормальной лицензии, юрисдикции и прозрачного оператора. Если деньги уже переведены — срочно сохраняйте переписку, реквизиты, чеки, адреса сайтов, номера телефонов и подавайте заявление в банк, полицию и обращение в Банк России.

Мошенники представились «Виайди: торговля»

Звонили из «Виайди: торговля», готовы работать с мной даже с 10000 (инвестиции), щедрые. В ходе разговора случайно гхэкнули пару раз.

ОТВЕТ:

Конечно, это мошенники.

Что всегда настораживает:

  1. «Готовы работать даже с 10 000» — классический крючок. Сначала берут небольшую сумму, потом «аналитик» показывает прибыль в фальшивом кабинете и раскручивает на пополнение.
  2. Название «Виайди: торговля» не похоже на нормальную идентификацию брокера. Это может быть метка в определителе номера, а не юридическое лицо. В выдаче по «ВиАйДи» находятся обычные ООО с нефинансовыми видами деятельности, например петербургское ООО «ВиАйДи» с ОКВЭД про производство цемента/извести/гипса, а не лицензированный брокер.
  3. Для брокерских/инвестиционных услуг в РФ нужна лицензия или включение в реестр Банка России. Сам ЦБ пишет: если в справочнике по реквизитам не удаётся подтвердить лицензию/аккредитацию/реестр, высока вероятность, что компания работает без разрешения, и сотрудничество с ней может нарушить права клиента.
  4. ЦБ отдельно ведёт список компаний с признаками нелегальной деятельности: туда попадают финансовые пирамиды, нелегальные кредиторы, нелегальные профучастники рынка ценных бумаг и нелегальные форекс-дилеры.

Сценарий обычно такой: «внесите 10 000», потом «прибыль уже есть», затем «надо довнести для сделки», «надо оплатить налог/страховку/комиссию за вывод», «подключите AnyDesk/Zoom», «переведите на карту физлица или в USDT». Вывести деньги не дадут.

Как разведёт канал The Financier

Это канал мошенник или реальный трейдинг ? Можно ли заработать с ним с Евгением Викторовичем, как он себя представляет?

ОТВЕТ:

Мой вывод: не связываться и деньги не переводить. По открытым следам это выглядит не как нормальный «трейдинг», а как типовая воронка «трейдер в Telegram, личка, совместная торговля / сигналы / доверительное управление, потеря денег».

Если речь про Евгения Викторовича Корнеева / Evgeny CTrader, то по нему есть негативные обзоры: там прямо пишут, что о личности мало известно, соцсети и биография не раскрыты, статистика сделок не верифицируется, а «отчёты» выглядят как таблицы/скриншоты без проверки. Также описываются схемы с Telegram-каналами, сигналами, скам-площадками и «совместным заработком», где пользователь перечисляет деньги «трейдеру». Это не официальный источник, но как минимум репутационный фон плохой.

Главная юридическая развилка такая: если человек даёт индивидуальные инвестиционные рекомендации, в РФ это деятельность инвестиционного советника; инвестиционный советник должен быть юрлицом или ИП, членом профильной СРО и быть включённым в единый реестр инвестиционных советников. Если же он просто зовёт «торговать криптой», «передать деньги в работу» или «увеличить депозит», то вы вообще часто оказываетесь вне нормальной защиты инвестора.

У Банка России среди признаков пирамид и нелегальных проектов прямо указаны: обещание высокой доходности, гарантирование доходности, агрессивная реклама в интернете, отсутствие информации о финансовом положении и отсутствие лицензии/реестров ЦБ. ЦБ отдельно отмечал, что незаконные проекты часто работают через соцсети, мессенджеры и телефон, используют криптовалюты, Telegram-каналы, «обучение», имитацию торгов и персональные консультации.

Особенно опасны такие признаки:

Скриншоты прибыли — не доказательство: их можно подделать за минуты.
«Пиши Евгению Викторовичу в личку» — классическая воронка развода.
«Совместная торговля», «разгон депозита», «прибыль пополам» — почти всегда путь к потере денег.
«Чтобы вывести прибыль, оплатите налог / комиссию / страховку» — стопроцентный красный флаг.

Как рухнул Тусарбанк в 2015 году

«Тусарбанк» не рухнул в один день — он входил в кризис постепенно: сначала ограничения со стороны ЦБ, потом фактическая остановка нормальной работы, а уже затем формальный отзыв лицензии.

18 сентября 2015 года ЦБ отозвал лицензию у АО «ТУСАРБАНК». Регулятор указал причины предельно жёстко: неисполнение законов и нормативных актов, падение всех нормативов достаточности капитала ниже 2%, неспособность удовлетворять требования кредиторов, высокорискованная кредитная политика и отсутствие адекватных резервов. ЦБ отдельно подчеркнул, что плохие активы не генерировали денежный поток, из-за чего банк перестал исполнять обязательства перед вкладчиками. На 1 сентября 2015 года банк занимал 191-е место по активам в системе.

Пострадали прежде всего вкладчики, ИП и клиенты в регионах присутствия банка. АСВ: 15,2 млрд рублей страховой ответственности. За выплатами могли обратиться около 19 тысяч вкладчиков, в том числе около 100 предпринимателей со счетами примерно на 8,5 млн руб. Выплаты шли в 27 субъектах РФ, «в том числе в Москве и Московской области за выплатой страхового возмещения на сумму около 8,3 млрд руб. могут обратиться порядка 9,5 тыс. вкладчиков, в Самарской области 1,5 млрд руб. (2 тыс. вкладчиков); в Краснодарском крае 2 млрд руб. (2,4 тыс. вкладчиков)». Выплаты стартовали 30 сентября 2015 года.

Хронология была показательной. По словам сотрудников, проблемы начались ещё в феврале 2015 года, когда ЦБ ограничил приём вкладов; 18 августа предписание продлили. 19–20 августа у банка начались проблемы с обслуживанием клиентов. 2 сентября сам банк уверял, что занялся «принятием в ускоренном порядке ряда неотложных мер» и «привлечением стратегических инвесторов». Но уже к началу сентября головной офис и филиалы отключали от БЭСП, физлица не могли ни снять, ни внести деньги, а юрлица проводили платежи с задержками. Норматив достаточности рухнул до 0,62% к 7 сентября, а норматив базового капитала — до нуля. Юрист Игорь Дубов тогда резюмировал: «у ЦБ есть не просто основания для отзыва лицензии, у регулятора возникла обязанность это сделать». Управляющая барнаульским филиалом Елена Мишенина при этом говорила: «Мы надеемся, что на наших клиентах эта ситуация всё же не отразится». Не отразиться уже не могло.

Отдельный сюжет — люди и собственники. С 1 сентября пришёл новый совет директоров: Владимир Аникеев (председатель), Александр Скуридин, Вера Езжалова, Валентина Гордиенко, Елена Симонова. При этом ЦБ потребовал убрать Аникеева с поста председателя совета, сочтя его деловую репутацию не соответствующей требованиям закона; в публикациях отмечалось, что он был акционером МАСТ-Банка, у которого незадолго до того отозвали лицензию.

На схеме контроля банка от 7 сентября 2015 года видно, что крупнейшие пакеты были раздроблены между физлицами, многие — около 10%: Валентина Гордиенко — 9,8949%, Вера Езжалова — 9,9833%, Елена Симонова — 9,9833%, Сергей Лахин — 9,9832%, Ольга Назарук — 9,9833%, Яна Торина — 9,9833%, Нина Ловкина — 9,9821%, Виктория Мостовенко — 9,7008%. ВРИО председателя правления на 7 сентября значился Геннадий Пухов. 11 сентября именно он уведомил ЦБ о признаках несостоятельности и потребовал созыва внеочередного собрания акционеров для обсуждения ликвидации банка.

По органам управления перед самым крахом картина в открытых источниках восстанавливается так. Последний надёжно подтверждаемый состав совета директоров перед отзывом лицензии: Владимир Аникеев, Александр Скуридин, Вера Езжалова, Валентина Гордиенко, Елена Симонова. С правлением сложнее: последний доступный открытый контур — Геннадий Пухов как врио председателя правления в период с 11 августа по 18 сентября 2015 года; до него председателем правления был Владимир Каган с 22 октября 2014 года по 11 августа 2015 года; ранее — Михаил Петриков с 5 мая 2009 года по 12 сентября 2014 года. Ирина Хрунова была зампредом до 1 сентября 2015 года и членом правления до 31 августа 2015 года. Полный поимённый список всех членов правления именно на середину сентября 2015 года в доступных мне открытых источниках не просматривается, поэтому здесь лучше не дорисовывать лишнего.

После отзыва лицензии история не закончилась. 25 ноября 2015 года банк признали банкротом. АСВ позже говорило о недостаче порядка 15,5 млрд руб. и требовало около 14,217 млрд руб. субсидиарной ответственности с бывших контролирующих лиц, среди них: Владимир Каган, Михаил Петриков, Геннадий Пухов, Ирина Хрунова, Ирина Счастливенко, Валентина Гормашева, Анастасия Башилова, Владимир Олонин. Версия АСВ: выдача кредитов «техническим» юрлицам, покупка фиктивных векселей, непринятие мер по предупреждению банкротства. Позже уголовная линия дошла до приговоров: в деле о хищении 1,3 млрд руб. фигурировал бывший предправления «Тусарбанка» Владимир Каган; по материалам следствия часть невозвратных кредитов выдавалась под залог сотен бочек якобы с химическим сырьём, которое оказалось обычной водой. Позже всплыли кредиты «техничкам» и фиктивные векселя — классический посмертный диагноз для банка, который долго скрывал реальное качество активов.

«Соль Руси»: якобы бизнес на копеечной соли

Завод на Белбажском месторождении так и не стал работающим производством; акции в судах описывались как не имевшие реальной рыночной ценности; ПАО «Соль Руси» ушло в конкурсное производство; часть организаторов получила реальные сроки. С Вячеславом Чикалиным тоньше: он получил 7 лет по связанному делу банка «Транспортный», где деньги выводились в том числе на соляной проект, но финального отдельного приговора Чикалину именно по эпизодам продажи акций «Соли Руси» в надёжных открытых источниках не найдено.

1. Что было обещано

История продавалась как промышленный проект: освоение Белбажского месторождения в Нижегородской области, строительство солезавода, инвестиции в миллиарды рублей, сотни рабочих мест и выпуск до 600 тыс. тонн соли в год; в региональных сообщениях 2017 года фигурировал срок завершения строительства в 2018 году.

Но у проекта уже была длинная предыстория с несостоявшимся стартом. Ещё в 2016 году писали, что ПАО «Соль Руси» создано в 2015-м для управления проектом, что у ООО «Нанотэк» были права на месторождение, но добычу, которую нужно было начать ещё в 2013 году, не запустили; выручка ПАО за 2015 год была нулевой.

2. Что увидели инвесторы

Схема продаж выглядела как классический офлайн-сбор денег: звонки, офисы, обещания дивидендов и обратного выкупа. «Вкладер» в 2018 году описывал, что деньги собирали у состоятельных пенсионеров, а после вложений людям оставались, по сути, баночки с солью; в истории Любови Салямовой фигурировали отсутствие цехов, отсутствие добычи, отсутствие завода и отсутствие дивидендов.

MIR24 в 2018 году показывал похожую картину: пенсионер Борис Тузанов вложил 6,9 млн рублей, рассчитывал на запуск производства и обратный выкуп акций, но на площадке вместо завода были бытовка и туалет; по словам журналистов, вклады шли от сотен тысяч до миллионов рублей, а офисы продаж затем исчезали.

К декабрю 2018 года правительство Нижегородской области прямо сообщало, что освоение Белбажского месторождения и строительство завода не начались; лицензия была продлена ООО «Нанотэк», но компания не называла сроков начала работ.

3. Как это оценили арбитражные суды

Гражданские суды стали ключевой частью развязки. В одном из решений по спору инвестора с продавцами акций суд указал, что акции ПАО «Соль Руси» не торговались на бирже, внебиржевой интерес к ним отсутствовал, компания не имела производства и прибыли, а реальная стоимость акций соответствовала номиналу, а не рекламируемым ценам. Там же суд сослался на позицию апелляции 2019 года: ПАО «Соль Руси» и связанные структуры, включая ООО «ФинГоризонт», были частью мошеннической схемы/«пирамиды».

В другом деле суд признал недействительными сделки по покупке акций и производного инструмента, взыскал с ООО «Илион Капитал» и ПАО «Соль Руси» деньги в пользу покупателя. Но это была именно юридическая победа конкретного истца, а не гарантия массового возврата денег всем пострадавшим.

BFM в 2019 году писало, что суд взыскал в пользу пенсионерки деньги с «ФинГоризонта», но сама пострадавшая сомневалась в реальном взыскании: одна из продавших ей акции компаний, «Омега-Капитал», уже была ликвидирована; в её описании рядом фигурировали «Омега», «ФинГоризонт», «Илион».

4. Банкротный финал

Промышленного финала не было: был банкротный. В карточке торгов у регистратора Р.О.С.Т. указано, что ПАО «Соль Руси» признано банкротом решением Арбитражного суда Москвы от 10 марта 2020 года по делу № А40-40968/19; конкурсное производство было открыто, конкурсный управляющий утверждён в 2021 году, а в 2023-м процедура продлевалась с отчётом на апрель 2024 года.

Связанное ООО «Илион Капитал» тоже было признано банкротом, а в его деле суд привлёк к субсидиарной ответственности группу лиц, включая ПАО «Соль Руси» и ООО УК «ПСК», на сумму 255,6 млн рублей; апелляция отменила ответственность только в отношении одного лица, остальное оставила в силе.

То есть для потерпевших картина такая: формально есть банкротства, взыскания и субсидиарка, но это не равно возврату денег. Активы и платёжеспособные должники — главный вопрос.

5. Уголовная развязка по «Соли Руси»

Уголовное дело по продаже акций пенсионерам дошло до конкретных обвиняемых. В 2021 году СМИ со ссылкой на полицию писали о группе, которая с октября 2016 года продавала пенсионерам акции «Соли Руси» в офисах в «Городе столиц» и на Большой Ордынке, обещая 18% годовых и обратный выкуп; ущерб по одной из публикаций оценивался более чем в 33,4 млн рублей.

Финал этой линии: Пресненский суд Москвы вынес приговор Наталье Шаховой и Максиму Ляшко по ч. 4 ст. 159 УК РФ. По сообщению судов общей юрисдикции Москвы, Шаховой вменили 186 преступлений и дали 9 лет колонии общего режима, Ляшко — 54 преступления и 8 лет; суд установил, что они организовали работу компаний группы «Соль Руси», привлекали деньги граждан и не собирались выплачивать дивиденды или возвращать средства.

6. Где здесь Вячеслав Чикалин

Чикалин — не просто «человек рядом», а фигура из более крупной связанной истории. В деле банка «Транспортный» суд установил хищение 21,8 млрд рублей через выдачу кредитов аффилированным структурам и лицам без реальной возможности возврата; значительная часть средств, по версии дела, шла на запуск проекта разработки Белбажского месторождения. Чикалин, как председатель ПАО «Соль Руси», получил 7 лет колонии.

В декабре 2024 года «Коммерсантъ» писал, что Чикалина задержали в Москве при проверке документов: он был бывшим вице-президентом Евразбанка и председателем ПАО «Соль Руси», проходил по нескольким уголовным делам и находился в розыске; издание также напоминало о его 7-летнем сроке по делу «Транспортного» и о продаже акций «Соли Руси» пенсионерам через обзвон.

Чем закончили телефонные разводилы «МосСберФонд»

«МосСберФонд» закончился уголовным делом о мошенничестве, приговором, гражданскими исками потерпевших и включением в компенсационный реестр Федфонда.

В 2017 году «Вкладер» зафиксировал характерную схему: бывшим вкладчикам рухнувшего «Интеркоммерца» звонили с фразой «мы с вами работали по банку “Интеркоммерц”» и предлагали «вклады» в «Моссберфонд». Уже тогда красными флагами были: не банковский вклад, а МФО; предложение от 500 тыс. рублей под 21,7% годовых; разговоры о якобы страховании в «Открытии»; отсутствие найденной финансовой отчётности.

14 марта 2018 года Банк России исключил ООО МКК «МосСберФонд» из реестра микрофинансовых организаций. Причины были не косметические: неоднократные нарушения закона о микрофинансовой деятельности, проблемы с нормативом достаточности собственных средств, неисполнение предписаний ЦБ, нарушения по резервам, превышение предельной ПСК и несоблюдение требований по срокам исполнения обязательств перед физлицами.

Но история на этом не закончилась. Прокуратура позже описала более широкий период — с апреля 2016 по август 2019 года. По версии следствия, организованная группа собирала деньги граждан под видом КПК «МСФ Капитал» и ООО «Моссберфонд», офисы были в ЮЗАО Москвы. Обещали высокие проценты по договорам займа, но обязательства выполнять не собирались. На момент направления дела в суд речь шла о 194 потерпевших и сумме свыше 159 млн рублей. Дело ушло в Гагаринский районный суд Москвы по ч. 4 ст. 159 УК РФ.

Дальше — приговор. В опубликованных гражданских решениях 2025 года имена в тексте обезличены, но прямо сказано, что вступившим в силу приговором Гагаринского райсуда один из фигурантов признан виновным уже в 239 преступлениях по ч. 4 ст. 159 УК РФ и получил окончательно 7 лет 6 месяцев колонии общего режима; апелляция Мосгорсуда оставила приговор без изменения. Там же описана механика: потерпевшим сообщали ложную информацию о «выгодном вложении», «гарантировали» проценты и возврат займа, после чего деньги распределялись между участниками группы.

Потерпевшие после приговора продолжают добиваться денег через гражданские иски. Например, в 2025 году суды рассматривали требования о возмещении ущерба на 500 тыс. рублей и на 2,65 млн рублей; в уголовном деле за потерпевшими было признано право на гражданский иск, а конкретные суммы уходили в гражданское судопроизводство.

Юрлицо тоже «умерло»: ООО ГК «МосСберФонд» / прежнее ООО МФК «МосСберФонд», ИНН 7716790698, ОГРН 5147746380150, было исключено из ЕГРЮЛ 5 мая 2022 года из-за недостоверных сведений. В открытых карточках руководителем указан Бондаренко Виктор Андреевич, учредителями — Сычев Антон Владимирович и Галбай Ина. Важно: это данные ЕГРЮЛ/агрегаторов о юрлице, а не автоматическое утверждение, что именно эти лица были осуждены, поскольку судебные тексты по уголовному хвосту опубликованы с обезличиванием.

Финальная точка для пострадавших — Федеральный фонд по защите прав вкладчиков и акционеров. 11 июля 2023 года он включил ООО ГК «МосСберФонд» в реестр недобросовестных компаний, по которым выплачиваются компенсации. Но компенсация символическая по сравнению с потерями: не более 35 тыс. рублей, для ветеранов ВОВ — до 250 тыс. рублей; для регистрации нужны договор, решение суда/выписка из приговора Гагаринского райсуда или документ о признании потерпевшим.

«Моссберфонд» начинался как обзвон бывших вкладчиков проблемных банков с легендой «мы с вами работали по банку», затем лишился статуса МФО, но стал частью более широкого дела вместе с КПК «МСФ Капитал». Следствие насчитало 194 потерпевших и свыше 159 млн рублей, поздние судебные акты упоминают уже 239 эпизодов и приговор 7 лет 6 месяцев. Юрлицо исключено из ЕГРЮЛ, а вкладчиков отправили за гражданскими исками и небольшой компенсацией Федфонда.


Cryptex: пирамида наследила в Австрии, Германии, России и Австралии

По открытым следам домен cryptex.to зарегистрировали ещё в августе 2020 года, сам проект собрали примерно к середине 2021-го, но по-настоящему раскручивать начали уже в 2023 году. Клиенту предлагали внести от 100 долларов в криптовалюте и купить «контракт» на 3, 5 или 7 лет.

Снаружи это называли «DeFi hybrid smart contract» и «стейкингом», но фактически человеку продавали обещание будущих выплат без нормального раскрытия того, откуда берётся доход. Схема работала не на реальном инвестиционном продукте, а на постоянном притоке новых денег. Об этом прямо говорили независимые разборы: у Cryptex не было розничного продукта, кроме самого участия в программе, а выплаты были завязаны на рекрутинг и новые взносы.

Механика была типично пирамидной. Стартовый взнос в 100 долларов фактически не работал на инвестора как полноценный депозит: проект удерживал его как «handling fee». Дальше шла игра в длинные сроки и огромные обещания. Людей убеждали, что через несколько лет они получат многократный возврат, а сверху ещё можно зарабатывать на приглашённых. Главный крючок — глубинная рефералка до 10–20 уровней. По опубликованным маркетинговым материалам, Cryptex платил щедрые комиссии за привлечение новых участников, а часть бонусов вообще была привязана к завершению «контрактов» через годы. Это очень удобная конструкция для лохотрона: деньги собираются сразу, а крупные выплаты обещаются когда-нибудь потом.

Зазывалы у схемы были вполне видимые. В международном контуре чаще всего всплывали Mario Emmrich, Rico Rosin, Ronald Bransche, Cornelius Jones, Wayne Nash, Heiko Closhen, Rifet «Rifko» Nuhanovic, Chris Lion, Joel Celestain, Martin Obrist — их связывают с вебинарами, обучающими роликами, лендингами, Zoom-презентациями и набором людей в Cryptex и затем в Bytnex. В русскоязычном контуре в открытых материалах о продвижении Cryptex фигурировали, в частности, Николай Васильчук, Павел Стешин, Наталья Лесогор, Наталия Барышева, Ольга Бубнова, Людмила Козлова, Майя Буяновска, Александра Клименко и ряд администраторов чата «Cryptex на русском!». Именно через таких «лидеров» пирамида и росла: не через продукт, а через агрессивную сеть вербовки.

Хронология краха тоже очень показательная. Сначала пошли регуляторные сигналы: в России проект попал в список ЦБ, затем предупреждения выпустили Австрия, Германия и Австралия. Осенью 2025 года у cryptex.to начались уже технически видимые проблемы: домен фактически выбили из оборота, DNS перестал нормально работать, а пользователям вместо честного признания проблем рассылали сказки про «усиление безопасности данных» на 24–48 часов. Когда подошёл срок первых больших выплат по трёхлетним «контрактам», старая вывеска уже разваливалась. Почти сразу после этого схема попыталась переобуться в Bytnex. После краха проект не исчез, а просто сменил название и попытался увести людей в новую оболочку.

ФНС готовит банкротство ООО «КЛУБ 500» Дмитрия Портнягина

ФНС запустила процедуру выбора арбитражного управляющего для ООО «КЛУБ 500» — юрлица с ИНН 9709051812, связанного с бизнес-клубом Club 500. Основание — задолженность по обязательным платежам около 18,5 млн ₽. По карточке процедуры, период выбора управляющего открыт с 21 мая по 28 мая 2026 года. Важно: это ещё не означает, что компания признана банкротом или что уже введено наблюдение; речь о предбанкротном шаге перед заявлением/рассмотрением дела.

Сумма налогового долга сама по себе выглядит не гигантской на фоне оборотов клуба, но финансовая картина у юрлица резко ухудшилась. Выручка ООО «КЛУБ 500» в 2025 году составила 349 млн ₽ против 647 млн ₽ годом ранее, то есть упала примерно на 46%. Компания второй год подряд убыточна: минус 61,2 млн ₽ в 2025 году после минус 238,5 млн ₽ в 2024-м.

Главная проблема — не только налоговая задолженность, а баланс. На конец 2025 года у компании было 108,1 млн ₽ активов при 315,3 млн ₽ обязательств. Собственный капитал стал отрицательным: минус 207,2 млн ₽. Для кредиторов это плохой сигнал: в аналитической карточке предварительно оценивается конкурсная масса около 37,1 млн ₽, а потенциальное удовлетворение требований кредиторов третьей очереди — всего около 7,5%.

ООО «КЛУБ 500» зарегистрировано в 2019 году в Москве, основной вид деятельности — консультирование по вопросам коммерческой деятельности и управления. Генеральный директор и основной владелец — Дмитрий Портнягин: у него 70% компании, ещё 30% числятся за самим ООО «КЛУБ 500». Портнягин стал гендиректором 4 июня 2025 года; незадолго до этого из состава владельцев вышли Владимир Веселов и Александр Пальмачинский.

В арбитраже у ООО «КЛУБ 500» также накопился хвост споров. Среди заметных дел — иск ПАО «ТГМ» на 5,67 млн ₽ по делу А40-115771/2026. ПАО «ТГМ» — это «Трехгорная мануфактура», компания с адресом на Рочдельской улице, где «КЛУБ 500» зарегистрирован.

Фон у истории тяжёлый. В 2025 году ТАСС писал, что Дмитрий Портнягин, его жена и знакомый возместили ущерб более чем на 186 млн ₽ по налоговому эпизоду; сам налоговый эпизод был прекращён, но дело по легализации денег и взятке продолжилось. Следствие, по данным ТАСС, связывало претензии с деятельностью 2018–2021 годов в сфере консалтинга и управления бизнесом. Позднее РБК сообщал, что дело о легализации около 64 млн ₽ вернули прокурору; отдельно упоминалось, что налоговая задолженность свыше 188 млн ₽ была погашена.

В налоговом споре по ИП Портнягина ООО «КЛУБ 500» фигурировало как одно из подконтрольных лиц в схеме «дробления бизнеса». Судебные материалы указывали на занижение доходов через вовлечение подконтрольных лиц и ИП; кассация оставила акты нижестоящих судов без изменения. Это не банкротное дело самого ООО, но это объясняет, почему налоговый контур вокруг проекта давно находится под вниманием ФНС.

Евгений Колесов отомстил Дмитрию Портнягину за угрозы детям
Клуб500: кто поддержит Портнягина

Как обманывает «BEAR P2P | АРБИТРАЖ | СВЯЗКИ», @matrenin_crypto

@matrenin_crypto расскажите за него

ОТВЕТ:

@matrenin_crypto — это телеграм-контакт, привязанный к каналу «BEAR P2P | АРБИТРАЖ | СВЯЗКИ». В самом Telegram-профиле указан «Игорь Матрёнин», ник — @matrenin_crypto.

Канал закрытый, около 2,2 тыс. подписчиков. В описании заявлено: «Заработали более $3 млн на Р2Р с нашей командой», а контакт для связи — @matrenin_crypto. Telemetr показывает ту же связку: закрытый канал, категория «криптовалюты», около 2 219 подписчиков, примерно 1 342 просмотра поста, теги вроде «связка», «арбитраж», «профит», «cex», «dex».

По сути это типичная упаковка крипто-развода через «P2P-арбитраж» и «связки». Сначала дают видимость полезного канала: новости, «связки», «профит», якобы командный заработок. Потом обычно переводят в личку, предлагают индивидуальную работу, закрытый чат, софт, депозит, сопровождение, «проверенную схему» или «делёж прибыли». Главный красный флаг — отсутствие проверяемого юрлица, договора, лицензии, публичной ответственности и доказуемой истории сделок.

У «Вкладера» он уже фигурирует в подборке скам-каналов вместе с Tenseii Trade, Kolpin | In Crypto, Koinophobia, Leader Trade и CryptoClub. Там прямо указано: «Bear P2P | Арбитраж | Связки, @matrenin_crypto, Игорь Матрёнин» и рекомендация — «Не связывайтесь».

Деньги не переводить, доступ к бирже/API не давать, «комиссию за вывод», «страховку», «налог», «верификационный платёж» не платить. ФИО «Игорь Матрёнин» выглядит как подпись к телеграм-аккаунту, а не как установленная личность реального организатора.

«Показания счётчиков можно будет отправлять сразу в чат» — типовой крючок мошенников

Сообщение от незнакомой: «***, здравствуйте. Делаем новый чат дома в MAX, в нем будут также сотрудники коммунальных служб и мастера. Показания счетчиков можно будет отправлять сразу в чат. Добавьте меня в контакты, я Вас приглашу. Вас добавляем?» Что за развод?

ОТВЕТ:

Это развод под «домовой чат в MAX» / ЖКХ.

Схема такая: незнакомая женщина имитирует «свою» — знает имя-отчество, говорит про дом, коммунальщиков, мастеров, счётчики. Просьба «добавьте меня в контакты» нужна, чтобы повысить доверие, проще пригласить в чат и дальше прислать ссылку, файл, «бота» или попросить код. По похожим схемам мошенники заманивают в фальшивые домовые чаты, выманивают персональные данные, коды от «Госуслуг» и банков, а также продвигают фейковые «поверки» и «передачу показаний».

Красные флаги именно в этом сообщении:

  1. Нет названия УК/ТСЖ, адреса дома, должности, ФИО отправителя. Просто «делаем новый чат дома».
  2. «В MAX» звучит правдоподобно, потому что MAX сейчас используют как приманку для более «официального» вида общения. Уже были публичные предупреждения о мошенничестве через MAX, в том числе с просьбами назвать SMS-код.
  3. «Показания счетчиков» — типовой крючок. Мошенники часто заходят через ЖКХ: счётчики, поверка, задолженность, «оцифровка сведений», «ключ», «подтверждение адреса».
  4. «Вас добавляем?» — психологический приём. Вроде бы вежливо спрашивают согласие, но цель — втянуть в следующий шаг.

Что делать: не добавлять, не переходить по ссылкам, не ставить приложения, не называть никакие коды. Показания счётчиков передавать только через привычный официальный канал: личный кабинет УК/Мос.ру/ГИС ЖКХ/сайт поставщика/номер с квитанции.

«Делаем новый чат для дома в Max»

Осторожно! Aivatarme. Злостный должник Михаил Буховцев собирает деньги на стартап

Стартап «Мультикубик» / Cinemood взял финансирование под будущие продажи, не выдержал кассового разрыва, ушёл в банкротство, а кредитор GamesBoost42 теперь публично добивается возврата миллионов долларов.

Михаил Буховцев — сооснователь и гендиректор «Мультикубика», проекта портативного детско-семейного проектора Cinemood. Идея была красивая: современный «кубик» для диафильмов, мультфильмов и семейного контента. В 2015 году команда продала около 3 тыс. первых устройств, затем вышла в «Сколково», на CES, IndieGoGo, Amazon и рынок США. К концу 2019 года, по словам основателей, выручка Cinemood была около $10 млн, а всего было реализовано 60 тыс. устройств в 147 странах.

GamesBoost42 — структура из экосистемы GamesUp42, которая занималась факторингом / финансированием под будущую выручку. В их модели компания получает деньги сейчас, а кредитор рассчитывает вернуть их из будущих продаж. В октябре 2020 года «Сколково» сообщало, что Cinemood привлёк $5 млн по схеме «инновационного факторинга будущих продаж»; кредитную линию открыл GamesBoost42, а деньги планировались на маркетинг, производство и масштабирование в США и Европе.

По версии самих основателей, перелом начался с пандемии: офлайн-ретейл давал около 70% выручки, команда сократилась вдвое, инвестиционный климат испортился, сорвался раунд на 100 млн руб., а компания влезла в дорогую кредитную линию на $3,6 млн. В августе 2021 года, по словам Буховцева, наступил технический дефолт на $1 млн, а кредитор объявил дефолт по всей сумме займа. После 2022 года привлекать зарубежные деньги стало почти невозможно.

Версия кредитора. GamesBoost42 утверждает, что фактически было выделено $3,2 млн, через год Cinemood начал задерживать выплаты, а склад, оставленный под залог, «опустошался». Суд постановил взыскать задолженность с Буховцева, его компании и гендиректора проекта, но деньги не возвращены.

Банкротство. «Мультикубик» подал на банкротство в июне 2022 года. Компания за восемь лет ни разу не выходила на прибыль, а дело о банкротстве сначала шло как № А40-131073/2022. По ООО «Мультикубик» 22 арбитражных дела, 34 сообщения ЕФРСБ, дело № А40-246963/2022 22-175-319Б, конкурсный управляющий и прекращение полномочий в связи с прекращением производства по банкротству.

Буховцев признан банкротом, у него исполнительные листы более чем на 209 млн руб., при этом, по данным Baza, он якобы путешествовал и теперь собирает деньги на новый проект.

Буховцев описывает это как трагедию стартапа: хороший продукт, плохая структура финансирования, пандемия, оборотный капитал, долг, санкционно-политический обвал фандрайзинга. GamesBoost42 видит другое: деньги брались под производство и масштабирование, а в итоге кредитор остался с долгом, спорным залогом и долгой процедурой взыскания.

СПРАВКА:

у ООО «Мультикубик» ИНН 7743945510, уставный капитал 30 410 ₽. Основной владелец — Михаил Буховцев с долей около 38,77%. Руководитель сейчас указан не Буховцев, а Молчан Анна Михайловна.

Совладельцы:
Буховцев Михаил Юрьевич 38,77%
ООО «ФРИИ Инвест» 22,63%
ООО «Инфраструктурные инвестиции» 9,57%
ООО «УК Дальневосточный фонд высоких технологий» 6,84%
Захаров Федор Игоревич 4,77%
Имангулов Роберт Шамильянович 4,30%
Преображенский Владимир Владимирович 3,87%
Журавлев Павел Сергеевич 3,49%
Шевцов Олег Михайлович 3,34%
Крюков Павел Алексеевич 0,84%
Hacks Growth SPV, LLC / «Хакс Гроус Эспиви» 0,52%
Грабеклис Анна Альфредовна 0,28%
Ройтберг Павел Борисович 0,24%
Доля ООО в собственном капитале 0,56%

GAMESBOOST42 LTD
рег. номер: HE 396086
дата регистрации: 02.04.2019
адрес: Aigaiou, 83, Flat/Office 104, Lakatamia, 2302, Nicosia, Cyprus
директор: GAMESUP42 LTD
секретарь: Anna Kamensiik / Анна Каменщик

Тульское аферисты: «Бастрыкин А.И. помогите»

По «Пенсионному капиталу» финал получился уголовный, но не финансовый: сроки дали, деньги пайщикам в полном объёме, похоже, не вернули.

24 марта 2025 года Центральный районный суд Тулы вынес приговор восьми участникам схемы КПК «Пенсионный капитал». Официальная версия прокуратуры: с февраля 2016-го по январь 2018 года под видом кредитного потребительского кооператива работала финансовая пирамида; офисы были в восьми регионах, вкладчиков — в основном пенсионеров — заманивали «надёжностью» и высоким процентом, а полученные деньги похищали. Итог: 788 потерпевших, ущерб свыше 237 млн рублей. Квалификация — ч. 1, 2 ст. 210 УК РФ и ч. 4 ст. 159 УК РФ.

География безвозвратного сбора денег была такая: Тула, Калуга, Белгород, Смоленск, Томск, Ставрополь, Чебоксары и Ярославль. То есть это был не один тульский офис, а сетевой офлайн-сбор денег в «пенсионной» упаковке.

По фамилиям и срокам местная «Тульская пресса» дала такую раскладку: Должиков — 15 лет строгого режима, Летов — 13 лет строгого режима, Моняк — 7 лет общего режима, Сошев — 7 лет общего режима, Грибов — 7 лет, Охотников — 6,5 лет строгого режима, Бабаев — 6 лет общего режима, Шадский — 5,5 лет общего режима. Перед заседанием фигуранты заходили в зал с листками «Бастрыкин А.И. помогите», вину, по репортажам, не признавали.

В пользу потерпевших суд постановил взыскать вложенные суммы, но это не равнозначно реальному возврату денег. «Первый Тульский» прямо писал: решение о возврате принято, но когда пайщики получат живые деньги — неизвестно; сначала надо продавать арестованное имущество, и оно не покроет всех обязательств. Там же отмечалось, что один из участников схемы успел похитить часть суммы и скрыться за границей.

Отдельная горькая деталь: по данным ГТРК «Тула», 55 обманутых пенсионеров не дожили до оглашения приговора. Все заявленные гражданские иски потерпевших суд удовлетворил; двоих фигурантов взяли под стражу прямо в зале после приговора.

Юрлицо КПК тоже прошло через банкротство. Банк России обратился с заявлением о банкротстве КПК «Пенсионный капитал» 18 июня 2018 года; 21 августа 2018-го ввели наблюдение; 22 февраля 2019-го кооператив признали банкротом и открыли конкурсное производство. Но 17 декабря 2021 года производство по делу о банкротстве прекратили из-за недостаточности денег даже на финансирование процедуры.

В реестре Банка России КПК «Пенсионный капитал» с ИНН 7118017467 и ОГРН 1167154054550 сейчас значится как «не действует»; право на деятельность КПК указано с 24.02.2016 по 08.08.2025, адрес — Тула, ул. Советская, 17, корпус 1.

Хронология:
2016 — регистрация и старт сбора денег;
2018 — остановка выплат, первые иски пайщиков, уголовное дело, заявление ЦБ о банкротстве;
2019 — банкротство КПК;
2021 — банкротное дело фактически упёрлось в отсутствие денег;
24 марта 2025 — приговор восьми фигурантам, сроки от 5,5 до 15 лет;
после приговора — гражданские иски удовлетворены, но реальное возмещение остаётся проблемным.

Константин Бордунос («Смарт Бьюти») обвинён в сектантстве

В видео «Я попала в секту, устроившись на работу» на канале «Ведро с крабами» — представлена история Екатерины Щегловой, которая попала в «корпоративную секту», устроившись на работу в компанию по производству зубной пасты.

В ходе подкаста она и ведущая Лола Груздева (бывшая участница секты Артура Ситы) обсуждают механизмы вербовки и психологического давления в подобных организациях. Ниже приведен обзор ключевых моментов ролика:

1. Вербовка через трудоустройство

  • Уязвимость при поиске работы. Катя попала в компанию в 20 лет, когда искала первую работу в маркетинге и была готова на любые условия.
  • Специфические вопросы на собеседовании. Работодатели интересовались не только опытом, но и семейной иерархией (какой ребёнок по счету), доходом родителей и уровнем покладистости кандидата.
  • Иллюзия нормальности. Компания была известной, её продукция продавалась в крупных сетях вроде «Золотого яблока», что усыпляло бдительность.

2. Идеология и методы управления

  • Онтопсихология. Схема базировалась на учении Антонио Менегетти, которое представляло собой смесь искаженной психологии и эзотерики.
  • Фигура лидера. Президент компании (около 60 лет) копировал образ Менегетти — от украшений с камнями до курения сигар.
  • «Бомбардировка любовью» и «раздувание». Новых сотрудников сначала чрезмерно хвалили и выделяли, создавая ощущение «избранности», за чем позже следовало резкое обесценивание или публичные наказания.
  • Служение и функциональность. От участников требовалось полное служение лидеру, отказ от личных амбиций и соблюдение строгих правил (например, запрет на алкоголь, определённую музыку и даже танцы).
  • Отношение к женщинам. В этой идеологии женщинам отводилась вторичная роль; считалось, что они могут сбить мужчину с его истинного пути.

3. Жизнь внутри «коммуны»

  • Дом-коммуна. Ближний круг лидера жил в Подмосковье в двух коттеджах, где проводились тренинги, съемки и совместные трапезы.
  • Контроль личных отношений. Лидер напрямую влиял на выбор партнёров сотрудников, иногда запрещая отношения или подбирая удобных людей из персонала.
  • Эксплуатация. Тренинги часто маскировались под рабочие задачи, заставляя сотрудников бесплатно работать в выходные.

4. Конфликт и выход из секты

  • Пробуждение критического мышления. Конфликт начался, когда руководство попыталось изолировать Катю от её непосредственного руководителя и лишить её проектов.
  • Самостоятельное расследование. Катя занялась поиском информации (OSINT), пробила данные о лидерах и нашла статьи, прямо называющие организацию сектой.
  • Громкий уход. В отличие от многих, Катя не ушла тихо: она собрала компромат, переписки и смогла увести за собой ещё пять сотрудников.

5. Методы давления после выхода

  • Дискредитация и «проклятия». После ухода про Катю начали распространять слухи, что она «сумасшедшая» или «влюблённая мстительница». Использовались запугивания «кармой» и предсказания несчастий.
  • Обесценивание слов через обесценивание личности. Чтобы никто не верил разоблачениям, обычно секты стараются максимально очернить репутацию вышедшего человека.

По совокупности признаков речь идёт об ООО «Смарт Бьюти» — российская компания-дистрибьютор зубных паст Biorepair и BlanX, а также производитель/продавец бренда «Предгорья Белухи» / SmartBee. Учредитель и генеральный директор — Бордунос Константин Александрович.

Biorepair продаётся в «Золотом яблоке», «Перекрёстке» и на Apteka.ru. В описаниях работодателя «Смарт Бьюти» говорится, что компания начинала с BioRepair и BlanX, затем создала «Предгорья Белухи», имеет свои пасеки на Алтае более чем на 500 пчелиных семей; отдельно указано, что это чайная, медовая и пчелопродукция с пасек Алтая.

По РБК Компании у ООО «Смарт Бьюти» ИНН 9723177341 выручка за 2024 год — 2,0 млрд ₽, за 2025 год — около 3,2 млрд ₽.

Онтопсихология Антонио Менегетти. Что это и чем опасно