Журнал

Uniswap: фабрика мошенничества на Ethereum

Uniswap — не «скам» сам по себе, а базовая инфраструктура, через которую скам получил промышленный масштаб в Ethereum. Это не классическая биржа с листингом, комплаенсом и ответственностью за допуск актива. Это AMM/DEX: любой может создать токен, любой может создать пул, любой может дать ликвидность, любой может заманить туда покупателей.

Кто за ним стоит

У Uniswap есть три слоя.

Uniswap Labs — компания-разработчик интерфейса, кошелька, API и других продуктов. В Terms of Service она указана как Universal Navigation Inc., d/b/a Uniswap Labs. Uniswap Labs подчёркивает, что интерфейс — это одно, а Uniswap Protocol — другое: Labs не контролирует и не управляет версиями протокола на блокчейнах.

Uniswap Protocol — набор смарт-контрактов v1–v4. Они позволяют обменивать токены через пулы ликвидности. Создатель протокола — Hayden Adams; сама Uniswap Labs пишет, что он создал Uniswap Protocol в 2018 году.

Uniswap Governance / UNI holders / Uniswap Foundation — контур управления. В документации сказано, что UNI holders могут управлять протоколом, тратить средства treasury, включать protocol fee и даже минтить дополнительный UNI в пределах установленных правил.

То есть у Uniswap есть люди, компания и фонд. Но когда происходит скам с конкретным токеном, ответственность тут же распадается: токен создал неизвестный адрес, пул создал другой адрес, покупку сделал сам пользователь, а Uniswap Labs говорит: «мы не продавец, не брокер, не советник и не проводим suitability review».

Почему Uniswap удобен мошенникам

Главная причина — пул можно создать без разрешения. В документации Uniswap для разработчиков прямо описано, как создать пул v3 через createPool(tokenA, tokenB, 3000) или пару v2 через createPair(tokenA, tokenB). Адреса токенов задаёт сам создатель пула; стартовая цена определяется начальной ликвидностью.

Для честного проекта это звучит красиво: не надо просить Coinbase, Binance или Kraken о листинге. Для мошенника это звучит ещё красивее: не надо просить вообще никого.

Типовая схема:

  1. Создаётся ERC-20 токен с модным названием.
  2. Делается пул на Uniswap против ETH, USDC или WETH.
  3. В соцсетях разгоняется нарратив: «ранний вход», «следующий PEPE», «инсайд», «AI-монета», «Base gem».
  4. Первые сделки и боты создают видимость рынка.
  5. Жертвы покупают через узнаваемый интерфейс Uniswap.
  6. Создатель продаёт свои токены, вынимает ликвидность или блокирует продажи через код токена.

Rug pull: классика Uniswap

Uniswap сам в справке объясняет unsellable token scams: токены могут быть устроены так, что купить их можно, а продать нельзя. После покупки мошенники могут убрать ликвидность из пула; это и есть rug pull. В результате мошенники забирают ETH из пула, а жертва остаётся с токеном без стоимости, который невозможно продать.

Научная работа «Trade or Trick?» по Uniswap V2 выявила более 10 тыс. scam tokens и оценила, что примерно 50% токенов, попавших в выборку Uniswap, были скамом. Авторы также пишут, что scam tokens и liquidity pools создавались специально под rug pull, а часть токенов содержала backdoors в смарт-контрактах.

Honeypot: купить можно, продать нельзя

Отдельный вид — honeypot. Это токен-ловушка: интерфейс показывает рост, график выглядит заманчиво, покупки проходят, но продажа блокируется. Причина может быть в blacklist, whitelist, 100% sell fee, скрытой функции владельца или другом условии в контракте.

Uniswap теперь показывает token warnings: malicious, impersonator, honeypot, high buy/sell fee, 100% sell fee detected. Но это не гарантия безопасности. Uniswap Labs прямо пишет, что предупреждения не являются инвестсоветом, не исчерпывают все риски, а данные могут отсутствовать для новых или непопулярных токенов.

Это важный момент для книги: предупреждение появляется не до скама как запрет, а часто рядом со скамом как табличка «осторожно, яма». Кто уже упал, тому легче не становится.

Подделки известных токенов

На Uniswap легко создать токен с похожим названием и тикером. Например, мошенник может сделать токен, который визуально похож на популярный актив, но имеет другой contract address. Поэтому Uniswap отдельно предупреждает об impersonator tokens: токен может пытаться выдать себя за другой актив, а проверять надо именно адрес контракта.

Это особенно опасно для новичка. Он видит знакомое имя, знакомый тикер, график, объём, пул — и думает, что покупает «настоящую монету». На деле он покупает клон, созданный за несколько минут.

Trapdoor tokens: скрытая дверь для создателя

Есть ещё более технический вариант — trapdoor tokens. В работе «From Programming Bugs to Multimillion-Dollar Scams» такие токены описаны как ERC-20, которые позволяют покупать, но мешают продавать через логические баги или owner-only функции. Исследователи собрали датасет примерно из 30 тыс. trapdoor и non-trapdoor токенов на Uniswap V2.

Смысл простой: внешне токен выглядит как обычный ERC-20. Внутри спрятано условие, которое даёт владельцу или связанным адресам преимущество: жертва входит, а выйти не может.

Новая зона риска: Uniswap v4 hooks

Uniswap v4 добавил hooks — внешние смарт-контракты, которые могут вмешиваться в поведение пула: до или после swap, при добавлении/удалении ликвидности, при расчёте комиссий и т.д. Это мощный инструмент для разработчиков, но и новая поверхность атаки.

Uniswap Labs в справке прямо предупреждает: hooks создаются независимыми сторонними разработчиками, не аффилированными с Uniswap Labs; некоторые hooks могут быть malicious или привести к непредвиденным последствиям.

В документации для разработчиков Uniswap отдельно сказано, что hooks встраиваются в критические этапы исполнения swap и могут нарушить целостность пула, неправильно оценить сделки или привести к потерям LP, если логика небезопасна.

Для мошенника это будущий подарок: теперь можно не только сделать мусорный токен, но и прикрутить к пулу «особые правила», которые обычный покупатель не понимает.

Регуляторный фон

В 2024 году Uniswap Labs получила Wells Notice от SEC, но в феврале 2025 года SEC закрыла расследование без enforcement action. Это важно: регуляторная претензия к Uniswap Labs была снята, но это не означает, что исчезли риски пользователей в скам-токенах.

То есть Uniswap может быть легальным протоколом и одновременно оставаться местом, где массово торгуются мошеннические токены. Это не противоречие, а сама суть DeFi: инфраструктура нейтральна, ущерб конкретен.

Резюме:

Uniswap стал для Ethereum тем, чем базар является для уличной торговли: место есть, прилавок поставить легко, покупатель идёт сам. Компания Uniswap Labs делает узнаваемый интерфейс, протокол работает через смарт-контракты, управление отдано UNI-голосованию, а токены создают неизвестные адреса. В этой конструкции мошеннику не нужно проходить листинг, раскрывать владельцев, показывать отчётность или доказывать ценность проекта. Достаточно выпустить ERC-20, создать пул, нарисовать график и привести толпу. Uniswap не обязан быть скамом, чтобы стать идеальной инфраструктурой для скама.

Raydium: биржа открыта для скама

Raydium — не «скам-проект» сам по себе, а инфраструктура, на которой скам легко масштабируется. Это один из ключевых DEX/AMM-протоколов Solana: торговля идёт через пулы ликвидности, а не через классическую биржу с листинг-комитетом и проверкой эмитента.

Kraken описывает Raydium как AMM на Solana, где активы торгуются permissionless через liquidity pools; команда проекта публично известна в основном под псевдонимами AlphaRay, XRay, GammaRay, StingRay и RayZor.

Главный риск: «любой может создать всё»

Сам Raydium в разделе безопасности прямо предупреждает: Raydium fully permissionless — anyone can create tokens, pools, and farms. Там же сказано, что тикеры и логотипы может задать кто угодно, а настоящая идентичность токена — это mint address. Для мошенников это подарок: можно создать токен с похожим названием, похожим тикером, красивым логотипом и пулом ликвидности, а затем гнать людей покупать «не тот» актив.

В старом объяснении Raydium про permissionless pools сказано ещё проще: любой пользователь, проект или сообщество может создать пул для любой пары токенов на Solana, выбрать fee tier и добавить farm-награды. То, что для честного проекта выглядит как «свободный запуск», для мошенника выглядит как «мгновенный рынок без проверки».

LaunchLab: фабрика быстрых запусков

Отдельный риск — LaunchLab, запуск токенов через bonding curve. По документации Raydium, проект разворачивает новый токен против кривой цены; покупатели торгуют против этой кривой, пока не достигнут порога финансирования, после чего токен автоматически мигрирует в обычный Raydium AMM-пул.

Механика опасна не потому, что сама по себе незаконна, а потому что она идеально подходит для «разогрева»: чем больше покупают, тем выше цена по кривой. В документации Raydium указано, что цена по распространённой quadratic bonding curve монотонно растёт с каждой покупкой и падает с продажей; также предусмотрены protocol fees и, опционально, creator fees. То есть создатель токена может получать поток комиссий уже на стадии хайпа. (docs.raydium.io)

Масштаб проблемы

Solidus Labs в отчёте по Solana memecoins оценила, что примерно 93% liquidity pools на Raydium демонстрировали признаки pump-and-dump или rug pull. Это не судебный приговор каждому пулу, а риск-классификация по поведенческим признакам, но масштаб показателен: Raydium стал не просто DEX, а одной из главных труб, через которые проходит мусорная Solana-ликвидность. (Solidus Labs)

The Defiant, пересказывая тот же отчёт, уточнял: в исследовании было 361 000 пулов Raydium; медианный rug pull составлял около $2 832, а четверть случаев — менее $732. Это важная деталь: скам на Raydium часто не «ограбление века», а промышленная мелкая нарезка. Много токенов, много пулов, много мелких потерь, которые по отдельности выглядят несерьёзно, но в сумме создают фабрику обмана. (The Defiant)

Типовая схема

Сценарий обычно такой:

  1. Создаётся новый SPL-токен с мемным названием.
  2. Создаётся пул на Raydium или запуск через LaunchLab.
  3. В соцсетях, Telegram, X и Discord разгоняется история: «ранний вход», «следующий BONK», «ещё не поздно».
  4. Боты и ранние кошельки создают видимость спроса.
  5. Поздние покупатели заходят по растущей цене.
  6. Создатель или связанные кошельки продают запас токенов, выводят ликвидность или просто бросают проект.

Исследование SolRugDetector по rug pull на Solana описывает сходный паттерн: мошенники распределяют токены по нескольким адресам, дожидаются роста цены, затем массово продают, после чего цена резко падает почти до нуля. В выборке исследователей среди 117 rug pull токенов 89 относились к pump-and-dump, 26 — к withdrawal of liquidity, 2 — к abuse of freeze authority.

Риск не только в токенах, но и в самом протоколе

Raydium не полностью «автономный робот». В документации по безопасности сказано, что программы Raydium upgradeable, upgrade/admin authority находится под Squads multisig, а изменения проверяются core team members. Там же указано, что Raydium не использует timelock для апгрейдов; timelock только планируется по мере движения к open-sourcing и community governance. Это не обязательно плохо, но это означает, что у протокола есть управленческий контур и доверие к команде остаётся критичным.

Исторический пример — взлом декабря 2022 года. CertiK писал, что Raydium пережил compromise private key из-за trojan virus; атакующий вывел активы из нескольких пулов, ущерб оценивался примерно в $5,5 млн. В разборе CertiK отдельно подчёркнуто, что это был не классический баг смарт-контракта, а риск привилегированного доступа: один скомпрометированный ключ позволил выводить средства из нескольких пулов.

Резюме:

Raydium показывает, как выглядит скам в эпоху DeFi. Биржа вроде бы децентрализована, листинга вроде бы нет, хозяина у токена вроде бы не видно, а рынок возникает за минуты. Любой может создать токен, пул и farm-награды; любой может нарисовать тикер и логотип; любой может запустить bonding curve и собрать толпу. Для честных проектов это называется открытой инфраструктурой. Для мошенников — конвейером. Ответственность размазана между создателем токена, пулом ликвидности, интерфейсом, смарт-контрактом, multisig и псевдонимной командой. В итоге покупатель видит знакомый бренд Raydium, а покупает неизвестно чей фантик.

Pump.fun: фабрика скама на Solana

Pump.fun — это не просто сайт для выпуска мем-токенов. Это промышленный конвейер по превращению внимания, хайпа и жадности в одноразовые криптофантики. Формально платформа продаёт идею «честного запуска»: любой пользователь может быстро создать токен, без сложного кода, без собственной биржи и без большого стартового капитала. На практике именно это и делает Pump.fun удобной фабрикой скама: барьер входа почти исчезает, а выпуск нового «актива» превращается в действие уровня публикации поста в соцсети.

Платформа появилась в январе 2024 года. Её создали Noah Tweedale, Alon Cohen и Dylan Kerler. По данным Wired, за первый год Pump.fun получила более $350 млн выручки, беря около 1% с торгов, а через неё были выпущены миллионы мемкоинов. Wired прямо называет Pump.fun одной из ключевых частей «memecoin industrial complex» — индустриального комплекса мем-токенов.

Главный механизм Pump.fun — bonding curve, автоматическая ценовая кривая. Токен сразу становится торгуемым: цена растёт по мере покупок и падает при продажах. В документации Pump Program этот механизм описан как способ дать новому токену мгновенную торгуемость без необходимости заранее создавать полноценную ликвидность.

На бумаге это выглядит как техническая инновация. В реальности получается идеальная машина для короткого обмана. Создатель запускает токен с мемом, картинкой, обещанием или просто провокационным названием. Первые покупатели загоняют цену вверх. Следующие видят рост и боятся «упустить шанс». Потом ранние участники или сам создатель продают свои монеты, цена обваливается, а поздние покупатели остаются с мусором. Это не классический «взлом», а социально-техническая схема: код работает, но смысл операции — перекачать деньги от поздних участников к ранним.

Масштаб хорошо виден в данных Solidus Labs. Компания изучила токены Pump.fun, созданные с января 2024 по март 2025 года: более 7 млн токенов имели хотя бы пять сделок, но только 97 тыс. сохранили ликвидность выше $1 тыс. По оценке Solidus, 98,6% токенов на Pump.fun фактически схлопывались в pump-and-dump или становились почти бесполезными вскоре после запуска.

Это и есть главный признак фабрики скама: не отдельные плохие проекты, а статистически нормальный результат работы платформы. Если почти всё, что выходит с конвейера, быстро превращается в неликвидный мусор, то проблема уже не в «нескольких мошенниках». Проблема в архитектуре. Pump.fun не просто допускает скам; она делает его дешёвым, массовым, быстрым и повторяемым.

Защитники платформы могут возразить: Pump.fun стандартизировала код и снизила риск «hard rug pull», когда в смарт-контракт заранее вшит технический механизм кражи. Wired действительно отмечает, что стандартизация кода мешает разработчикам встраивать некоторые вредоносные функции. Но это не отменяет «soft rug pull»: создатель может не воровать через код, а просто продать свои токены после разгона цены. Сам Tweedale признавал Wired, что защититься от таких мягких rug pull очень трудно, потому что любые ограничения легко обойти.

Отдельный слой проблемы — превращение торговли в шоу. Pump.fun экспериментировала с лайвстримами, где авторы токенов разгоняли интерес к монетам через провокации. Wired писал о случаях опасных, унизительных и потенциально незаконных трансляций; после критики платформа приостанавливала эту функцию. Здесь скам уже смешивается не только с азартом, но и с экономикой внимания: чем громче трюк, тем выше шанс загнать толпу в очередной фантик.

Регуляторы тоже увидели проблему. В декабре 2024 года британский FCA внёс Pump.fun в список предупреждений: по мнению регулятора, фирма могла предоставлять или продвигать финансовые продукты без разрешения; пользователям рекомендовали избегать взаимодействия с ней и опасаться скама. FCA также указал, что клиенты не получают защиты Financial Ombudsman Service и FSCS.

Pump.fun — не «обычная биржа» и не «просто технология». Это инфраструктура массового выпуска спекулятивных пустышек, где почти любой может за минуты создать актив, разогнать его мемом, продать толпе и перейти к следующему. Платформа не обязана сама придумывать каждый обман: её роль важнее. Она дала мошенничеству интерфейс, скорость, ликвидность и поток новых жертв. Именно поэтому Pump.fun можно называть фабрикой скама: не потому что каждый токен юридически доказан как преступление, а потому что сам конвейер системно производит один и тот же результат — хайп, памп, слив и обнуление.

Solana — подарок для мошенников

СПРАВКА:

Pump.fun — мемкойн-платформа на Solana, запущенная в январе 2024 года. Её публично известные основатели: Noah Bernhard Hugo Tweedale, Alon Cohen, Dylan Kerler. Это три предпринимателя «чуть за двадцать», которые сами торговали мемкойнами и объясняли идею Pump.fun желанием убрать риск рагпула за счёт стандартизированного выпуска токенов.

Основатель Solana Анатолий Яковенко — выходец из СССР

Анатолий Яковенко / Anatoly Yakovenko, также часто Toly Yakovenko, — украинско-американский инженер-программист, сооснователь Solana и CEO Solana Labs. Он родился 1979 году в советской Украине, в 11 лет переехал в США.

По образованию Яковенко — специалист по computer science; в открытых биографиях указывается, что он окончил University of Illinois Urbana-Champaign. До крипты он был не финансистом и не маркетологом, а инженером по распределённым системам: больше десяти лет работал в Qualcomm, затем в Mesosphere и Dropbox.

Главная техническая идея Яковенко — Proof of History, то есть попытка встроить в блокчейн «часы»: проверяемую последовательность событий, которая помогает валидаторам быстрее согласовывать порядок транзакций. В 2017 году он оформил эту идею в белой книге «Solana: A new architecture for a high performance blockchain», где указан как автор.

Вокруг этой идеи появилась Solana Labs. Среди ранних ключевых людей рядом с Яковенко обычно называют Раджа Гокала, Грега Фицджеральда и Стивена Акриджа; Фицджеральд и Акридж, как и Яковенко, пришли из инженерной среды Qualcomm. Fortune писала, что Яковенко привлёк к проекту бывших коллег из Qualcomm, включая Фицджеральда и Акриджа.

Solana была запущена как попытка сделать блокчейн не «цифровым золотом», а быстрой инфраструктурой для приложений: DeFi, биржевых стаканов, NFT, платежей, стейблкойнов и массовых транзакций. В марте 2020 года прошёл публичный токен-аукцион SOL на CoinList; Solana Foundation писала, что было продано 8 млн SOL по clearing price $0,22.

При этом биография Яковенко важна не только как история инженера. Solana стала одной из самых спорных сетей: с одной стороны — сильная инженерная ставка на скорость и дешёвые транзакции; с другой — остановки сети, высокая роль крупных игроков, боты, мемкойны, rug pull и бесконечный выпуск новых токенов. Исследование 2025 года прямо отмечает, что архитектурные новации Solana одновременно принесли и новые проблемы безопасности смарт-контрактов.

Solana — подарок для мошенников

Solana — подарок для мошенников

Токен Solana используется для чего-то полезного или только для скама?

ОТВЕТ:

Вы правы. Solana — одна из самых удобных сетей для массового выпуска мошеннических токенов, потому что там дёшево, быстро и почти без барьеров. Но есть и нормальные примеры применения.

Что полезного делает SOL:

  1. Оплата комиссий. Любая транзакция в Solana требует комиссию в SOL; базовая комиссия — 5000 лампортов за подпись, половина сжигается, половина идёт валидатору.
  2. Стейкинг и безопасность сети. SOL делегируют валидаторам; через это обеспечивается участие в консенсусе и выплата вознаграждений. Это техническая функция, а не просто «фантик».
  3. Расчёты и стейблкойны. Visa ещё в 2023 году расширила пилоты расчётов в USDC на Solana вместе с Worldpay и Nuvei; PayPal в 2024 году вывел PYUSD на Solana, прямо объясняя это скоростью и низкой стоимостью транзакций.
  4. DeFi/DEX/платежи/DePIN. По DeFiLlama у Solana есть миллиарды долларов TVL, большие обороты DEX и значимая капитализация стейблкойнов; Helium перенёс свою сеть на Solana, чтобы использовать низкие комиссии и масштабируемость.

Но это не отменяет главного: та же полезная инфраструктура делает Solana удобной машиной для скама. Низкие комиссии и простая эмиссия SPL-токенов позволяют клепать мемкойны и «инвестпроекты» почти конвейером. В свежем исследовании SolRugDetector авторы проверили 100 063 токена, выпущенных в первой половине 2025 года, и идентифицировали 76 469 rug pull-токенов — то есть проблема не маргинальная, а системная. Другое исследование по данным 2021–2024 годов нашло 22 195 токенов с признаками rug pull в Solana DeFi.

Solana / SOL — справка

Solana — высокоскоростной блокчейн первого уровня. Его родной токен — SOL. Формально SOL нужен не только для спекуляции: им оплачивают комиссии, через него работает стейкинг и валидаторы, он используется как базовый актив внутри DeFi, платежей, NFT, мемкойнов и инфраструктурных проектов. Но практическая массовая слава Solana во многом связана именно с тем, что в ней очень легко, быстро и дёшево выпускать новые токены.

Кто придумал

Главное имя — Anatoly Yakovenko / Анатолий Яковенко, бывший инженер Qualcomm, Dropbox и Mesosphere. В 2017 году он предложил идею Proof of History — «криптографических часов» для ускорения согласования транзакций. В раннюю команду Solana входили Raj Gokal, Greg Fitzgerald, Stephen Akridge; в источниках также часто упоминаются инженерные корни команды из Qualcomm и Dropbox.

Имена основателей и ранних ключевых фигур: Anatoly Yakovenko, Raj Gokal, Greg Fitzgerald, Stephen Akridge, Jeff Washington, Jed Halfon, Stephen Akridge, Amber Christiansen, Pankaj Garg, Jon Cinque.

Организации вокруг Solana

Есть несколько разных центров влияния:

Solana Labs — компания-разработчик, связанная с запуском и развитием протокола. В публичных профилях среди ключевых лиц указываются Anatoly Yakovenko, Raj Gokal, Phil Chang, Kathy Lee.

Solana Foundation — фонд в Цуге, Швейцария; его заявленная задача — децентрализация, безопасность и развитие экосистемы Solana. Среди публичных лиц фонда: Lily Liu — президент Solana Foundation, Dan Albert — executive director, Mable Jiang — board member, Austin Federa — коммуникации / публичный голос экосистемы.

Anza — отдельная инженерная структура, созданная бывшими сотрудниками Solana Labs. Она развивает клиент Agave, форк прежнего валидаторного клиента Solana Labs. В founding team Anza названы Jeff Washington, Stephen Akridge, Jed Halfon, Amber Christiansen, Pankaj Garg, Jon Cinque.

Jump Crypto / Jump Trading — важный внешний инженерный центр через клиент Firedancer. Ключевое имя — Kevin Bowers, главный научный сотрудник Jump Trading, публично представлявший Firedancer / Frankendancer.

Как работает SOL

SOL используется для трёх базовых вещей: комиссии, стейкинг, участие в экономике сети. Каждая транзакция в Solana требует комиссию в SOL; базовая комиссия делится так: 50% сжигается, 50% получает валидатор, а приоритетная комиссия целиком идёт валидатору.

Стейкинг устроен через делегирование SOL валидаторам: держатели делегируют токены, валидаторы обрабатывают транзакции и получают вознаграждения, делясь ими с делегаторами за вычетом комиссии валидатора. Начальная инфляция Solana была 8% годовых с ежегодным снижением на 15% до долгосрочного уровня 1,5%.

Деньги и инвесторы

В июне 2021 года Solana Labs объявила частную продажу токенов на $314 159 265. Раунд возглавили Andreessen Horowitz / a16z и Polychain Capital. Среди участников были 1kx, Alameda Research, Blockchange Ventures, CMS Holdings, CoinFund, CoinShares, Collab Currency, MGNR / Memetic Capital, Multicoin Capital, ParaFi Capital, Sino Global Capital, Jump Trading, а среди индивидуальных инвесторов был назван Boys Noize.

Имена фондов и инвесторов: Andreessen Horowitz, Polychain Capital, Alameda Research, Jump Trading, Multicoin Capital, CoinShares, CoinFund, CMS Holdings, ParaFi Capital, 1kx, Blockchange Ventures, Collab Currency, MGNR, Sino Global Capital, Boys Noize.

Реальные применения

Solana пытается быть не «цифровым золотом», а дешёвой и быстрой инфраструктурой для приложений. Поэтому вокруг неё есть платежи, стейблкойны, DeFi, NFT, игровые проекты, DePIN и мемкойны.

Из более «серьёзных» примеров: Visa в 2023 году расширила пилоты расчётов в USDC на Solana вместе с Worldpay и Nuvei; PayPal вывела PYUSD на Solana, объясняя это скоростью и низкой стоимостью транзакций; Helium мигрировала на Solana 18 апреля 2023 года.

DeFi и приложения

Крупные DeFi-проекты Solana: Jupiter, Kamino, Jito, Marinade, Sanctum, Raydium, Orca, Meteora, Drift, MarginFi, Save, Phoenix. В кошельках и пользовательском слое часто всплывают Phantom, Backpack, Solflare, Magic Eden, Tensor. В инфраструктуре — Helius, Pyth, Wormhole, Metaplex, Jito Labs, Syndica, Tinydancer, Light Protocol, RISC Zero, Succinct, Arcium.

Тёмная сторона: мемкойны, rug pull, боты

Solana стала идеальной фабрикой токенов: низкая комиссия, быстрые сделки, простая эмиссия SPL-токенов. Главный символ этой эпохи — Pump.fun, платформа для мгновенного выпуска мемкойнов. Её публично связывают с основателями Noah Tweedale, Alon Cohen, Dylan Kerler. WIRED описывал Pump.fun как «мемкойн-фабрику», быстро выросшую на Solana; отдельное расследование WIRED касалось прошлого Dylan Kerler и предполагаемых ранних rug pull-эпизодов, которые он и Pump.fun не комментировали.

Академические работы уже фиксируют масштаб проблемы. Исследование SolRugDetector проверило 100 063 токена, выпущенных в первой половине 2025 года, и идентифицировало 76 469 rug pull-токенов. Другая работа по Solana DeFi за 2021–2024 годы нашла 22 195 токенов с паттернами rug pull.

FTX, Alameda и Sam Bankman-Fried

Solana исторически была тесно связана с кругом Sam Bankman-Fried. В 2020 году FTX и Alameda Research создали Serum Foundation и объявили Serum — DEX на Solana. Это был важный ранний проект для Solana DeFi. После краха FTX Solana Foundation отдельно раскрывала связь с FTX/Alameda: около $1 млн наличных или эквивалентов на FTX.com, а также токены FTT и SRM на площадке на момент остановки выводов.

Регуляторный фон

В 2023 году SEC в исках против Coinbase и Binance утверждала, что ряд торгуемых криптоактивов являются ценными бумагами; среди упоминавшихся активов был SOL. Solana Foundation публично возражала и заявляла, что SOL не является ценной бумагой.

Слабые места

Solana долго критиковали за остановки сети и зависимость от координации валидаторов. Например, 6 февраля 2024 года Solana Mainnet Beta остановила финализацию блоков; Anza описала выпуск патча v1.17.20 и перезапуск кластера валидаторами.

Вторая претензия — централизация вокруг крупных валидаторов, инфраструктурных клиентов и фондов. Третья — то, что дешевизна транзакций провоцирует ботов, спам и манипулятивные стратегии: исследование по failed transactions на Solana прямо связывает низкую стоимость и высокую пропускную способность с бот-спамом, финансовой эксплуатацией, failed transactions и congestion.

Pump.fun: фабрика скама на Solana

Как серийные мошенники разводят на Uniswap и Pancakeswap

Научная статья «Serial Scammers and Attack of the Clones» — про серийных мошенников на DEX, которые не делают один случайный rug pull, а запускают фабрики однотипных скам-токенов через множество адресов. Авторы изучали Uniswap V2 в Ethereum и Pancakeswap V2 в BSC; версия статьи обновлена 10 февраля 2025 года и принята на WWW’25.

Главный объект — «1-day Simple Rug Pull»: пул живёт меньше суток, токен торгуется только в этом пуле, ликвидность добавляется один раз и затем почти полностью выводится — минимум 99% LP-токенов сжигаются при выводе. Это узкая, но надёжно детектируемая категория rug pull, меньше смешанная с обычными неудачными проектами.

Масштаб большой: авторы собрали данные по 356 295 пулам и 343 637 токенам Uniswap, а также 1 694 058 пулам и 1 510 774 токенам Pancakeswap. В итоге нашли 161 339 scam-пулов и 145 654 уникальных scammer-адреса на Uniswap; на Pancakeswap — 470 712 scam-пулов и 238 280 адресов. Итого — почти 632 тыс. scam-пулов и около 383 тыс. адресов.

Ключевой вывод: rug pull часто не одиночный эпизод, а координированная сеть. Авторы выделяют три схемы движения денег. Первая — «звезда»: центральный адрес финансирует десятки/сотни адресов-исполнителей или собирает с них деньги. Вторая — «цепочка»: один адрес после скама переводит деньги следующему, тот делает новый скам и передаёт дальше. Третья — majority-flow cluster: более сложный граф, где у адреса может быть несколько главных спонсоров и несколько получателей. Самая длинная цепочка включала 713 scammer-адресов, крупнейшая «звезда» — 843 адреса.

Для проверки гипотезы «это одна и та же организация» авторы сравнивали код токен-контрактов. Внутри кластеров контракты сильно похожи: средняя похожесть 74% на Uniswap и 75% на Pancakeswap. Между разными кластерами похожесть гораздо ниже: в среднем 27% и 21%. То есть мошенники массово клонируют шаблоны контрактов внутри своей фабрики, но разные фабрики отличаются.

Отдельно важен wash trading. Мошенники сами или через связанные адреса покупают свои scam-токены, создавая видимость спроса, роста цены и «живого рынка». Старые методы часто видели только прямые связи: scammer → wash trader. Авторы показывают, что wash trader может быть в нескольких переходах от основного адреса, получать деньги через CEX/миксер/другие адреса и внешне выглядеть как независимый покупатель.

Из-за этого прежние оценки прибыли завышены. Если считать только «сколько scammer вложил в пул и сколько вывел», получается красивая прибыль. Но если вычесть расходы всей сети на wash trading, реальная прибыль резко падает. В примере PUMPKIN на Uniswap визуально казалось, что создатель заработал больше 7 ETH менее чем за час; после учёта wash traders прибыль почти исчезает. В целом старые формулы завышали прибыль минимум на 32% для Uniswap и на 24% для Pancakeswap.

Для книги главный тезис такой: удобство выпуска ERC-20/BEP-20-токенов превращает Ethereum/BSC-экосистемы в инфраструктуру серийного мошенничества. Здесь важен не один «плохой проект», а конвейер: клоны контрактов, сетки адресов, имитация торгов, быстрая ликвидация пула и вывод денег через промежуточные узлы.

Обман на DEX усилился в 2026 году

Рагпул: как обманывают в этой схеме

Rug Pull — это криптомошенничество, при котором создатели токена, NFT-проекта или DeFi-пула сначала привлекают деньги пользователей, создают видимость нормального проекта и роста цены, а затем резко выводят ликвидность или продают свои токены, обрушивая стоимость актива почти до нуля.

Буквально — «выдернуть ковёр из-под ног».

Проще:

Rug Pull — это схема, где организаторы сами создают актив, разгоняют интерес к нему, собирают деньги, а потом исчезают с ликвидностью или обваливают цену продажей своих токенов.

Основные варианты:

  1. Вывод ликвидности.
    Создатель токена добавляет пару, например TOKEN/BNB или TOKEN/ETH, люди покупают токен, а потом создатель забирает BNB/ETH из пула. Продать токен становится почти невозможно.
  2. Массовая продажа токенов инсайдерами.
    Организаторы заранее держат большую долю выпуска, разгоняют цену рекламой, а затем сливают токены в рынок.
  3. Вредоносный смарт-контракт.
    В коде заранее заложены функции: запрет продажи, скрытая комиссия, возможность бесконечно допечатывать токены, чёрный список кошельков.

Итак, Rug Pull — это криптосхема, при которой создатели токена или DeFi-пула заманивают покупателей, создают видимость торговли и роста, а затем выводят ликвидность или сливают свои токены, оставляя остальных с обесценившимися «фантиками».

Обман на DEX усилился в 2026 году

Сергей Павлович обещает посадить Никиту Конева

Сергей Павлович (канал «Люди PRO») взял на себя полную ответственность за возврат средств инвесторам криптопроекта Tiffany Coin ($TFNY) до 1 000 000 долларов и раскрыл детали мошеннической схемы.

  • Сергей Павлович. Организатор проекта, ответственный за коммуникации и привлечение инвестиций.
  • Никита Конев. Технический специалист, «казначей» проекта, который полностью контролировал кошельки с USDT, Solana и токенами $TFNY. Именно его автор называет главным виновником и мошенником.
  • Влад. Партнер Сергея, занимавшийся публичной частью и работой с инвесторами.
  • Никита Ануфриев. Владелец канала «Хедлайнеры», который порекомендовал Никиту Конева как надежного специалиста.
  • Олег Артемьев, Рафаэль («Слёзы Сатоши») Манвелян. Криптоблогеры, критиковавшие автора. Артемьева автор обвиняет в сливе адреса виллы, что привело к ограблению.
  • Александр Харчевников. Блогер, с которым автор судился 4 года за клевету и выиграл дело.

Финансовые показатели проекта

  • 763 000 долларов (в USDT и Solana): Общая сумма, собранная на проект от инвесторов.
  • 70 000 долларов: Личные средства автора, вложенные в проект.
  • 691 000 долларов: Текущий долг автора перед инвесторами на момент записи видео.
  • 200 000 – 300 000 долларов: Убытки обычных пользователей (подписчиков), покупавших токен $TFNY на рынке.
  • 1 000 000 долларов: Общий суммарный ущерб от действий Конева.
  • 600 000 долларов: Сумма, которую Конев, по его собственному признанию, проиграл на бирже, используя средства проекта для спасения своих позиций по Ethereum с плечом.
  • 2 000 000 долларов: Общий долг Никиты Конева перед различными кредиторами, включая автора.
  • 1 761 Solana, 404 000 USDT и 414 млн токенов $TFNY: Остаток средств, который должен был находиться на кошельках Конева на момент решения о закрытии проекта.

Хронология и суть обмана

  1. Создание проекта: Конев получил полный контроль над всеми активами. Проект разрабатывал торгового бота и продукт уровня Polymarket.
  2. Подозрения: В конце лета 2024 года прозрачность действий Конева исчезла. На просьбы показать кошельки в реальном времени через Zoom он отвечал: «Придётся поверить», утверждая, что деньги в стейкинге или изъяты кредиторами.
  3. Манипуляции: Конев просил знакомых временно закидывать деньги на кошельки, чтобы имитировать наличие средств перед инвесторами.
  4. Признание: 28 декабря Конев признался в чате, что использовал деньги проекта для покрытия «кассового разрыва» в своем стартапе и выплаты зарплат.
  5. Попытка оправдания: Конев начал публиковать посты о своем «портале в долг» на 155 млн рублей, пытаясь выставить себя жертвой обстоятельств. При этом он живет в квартире за 3 000 долларов в месяц.

Последствия и текущая ситуация

  • Уголовное преследование: На Конева, по данным Павловича, заведено уголовное дело. Ему грозят статьи за присвоение имущества в особо крупном размере: в РФ (ст. 160 УК РФ, до 10 лет) и в Таиланде (ст. 352-354 УК, до 5 лет).
  • План возврата средств: Автор обязался вернуть инвесторам долг до 1 июля 2026 года. В случае задержек он планирует выплачивать по 30 000 долларов ежемесячно из доходов своих других бизнесов.
  • Рекомендации: Автор призывает никогда не отдавать контроль над деньгами третьим лицам и требовать прозрачности через демонстрацию экрана, а не скриншоты.

В завершение Сергей упоминает свои действующие проекты (Ufast VPN, Change.pro, Glocal Travel и др.), за счет которых планирует закрывать долги, и призывает не доверять «криптанам» на слово.

Пирамид больше, но дым пожиже

Банк России сообщил о резком росте на 133% числа мошеннических интернет-ресурсов с признаками финансовых пирамид. Однако цифра не должна вводить в заблуждение. Большинство создаваемых пирамид не «взлетают». Выглядит так, что новых крупных пирамид в реальности стало меньше.

В I квартале 2026 года регулятор направил на блокировку и проверку 3 429 таких ресурсов — против 1 472 в IV квартале 2025 года. Рост составил 132,95%.

Данные опубликованы 14 мая в обзоре ЦБ об инцидентах информационной безопасности при переводе денежных средств.

На фоне снижения числа фишинговых ресурсов и сайтов с безлицензионной деятельностью именно финансовые пирамиды стали самой быстрорастущей категорией в отчётности ЦБ. Для сравнения: ресурсов с признаками безлицензионной деятельности стало 4 174, что на 4,99% меньше, чем кварталом ранее; фишинговых ресурсов — 2 863, снижение на 31,41%.

Всего за квартал Банк России направил в Генеральную прокуратуру информацию о 10 201 интернет-домене для проверки и последующего ограничения доступа. Ещё по 265 доменным именам регулятор обратился к регистраторам с запросами о проверке и снятии с делегирования.

В том же обзоре ЦБ сообщил, что объём операций без добровольного согласия клиентов в I квартале 2026 года составил 7,4 млрд рублей при 495 761 операции. Доля возвращённых клиентам средств осталась крайне низкой — 5,7%.

Регулятор также отметил рост атак с использованием социальной инженерии: их количество увеличилось с 13 926 до 19 151, то есть на 37,52% за квартал. Именно социальная инженерия остаётся ключевым способом вовлечения людей в мошеннические схемы, включая псевдоинвестиции и пирамиды.

Источник: обзор Банка России «Обзор отчетности об инцидентах информационной безопасности при переводе денежных средств», I квартал 2026 года.

Дым — скам на языке жестов.

Цифра банк побежал впереди паровоза

Общественный деятель Игорь Драндин потребовал от «Цифра банка» 12 млн рублей из-за блокировки счёта.

Игорь Драндин сообщил, что направил досудебную претензию в «Цифра банк» из-за блокировки счёта. Он требует разблокировать счёт, предоставить правовое обоснование действий банка, принести извинения и выплатить компенсацию в размере 12 млн рублей.

По словам господина Драндина, банк прекратил обслуживание 6 февраля 2026 года — в день, когда Минюст внёс его в реестр иностранных агентов. При этом, утверждает он, блокировка произошла через несколько часов после публикации решения, но до формального вступления статуса в силу.

Драндин ссылается на ч. 4 ст. 1 ФЗ-255, согласно которой статус иностранного агента возникает со следующего дня после публикации сведений в реестре. Кроме того, он утверждает, что российское законодательство не содержит нормы, которая обязывает или разрешает банкам блокировать счета иностранных агентов, а перечень ограничений в ст. 11 ФЗ-255 является исчерпывающим.

«Цифра банк не исполнил закон. Цифра банк его сочинил», — заявил Драндин. Он назвал действия банка «цензурой» и «показательной лояльностью Кремлю».

В случае отказа выполнить требования претензии Драндин намерен обратиться в суд, а также направить жалобы в Банк России и ФАС. Кроме того, он заявил о планах обратиться к международным структурам.

Отдельно Драндин отметил, что ООО «Цифра банк», по его словам, не находится под санкциями США и ЕС, продолжает международную деятельность и сохраняет подключение к SWIFT. Он также заявил, что даже Сбербанк не блокирует счета иностранных агентов.

СПРАВКА: 

ООО «Цифра банк» фактически принадлежит Максиму Сергеевичу Повалишину.

Прямые участники ООО «Цифра банк»:
ООО «Цифра брокер» — почти 100,00% уставного капитала банка по данным РБК Компании / ЕГРЮЛ. Максим Повалишин — 0,000001%.

Но ООО «Цифра брокер» на 100% принадлежит Максиму Повалишину.

Исторически это бывший российский бизнес Freedom Finance / Freedom Holding. В 2022–2023 годах Freedom Holding Тимура Турлова вывела российские активы из периметра группы и продала их Повалишину; в сделку вошли и брокер, и банк, после чего они стали работать под брендом «Цифра». Банк действует как ООО «Цифра банк», ИНН 6506000327, ОГРН 1026500000317, универсальная банковская лицензия №1143.
Нежелательная организация намного опаснее, чем иноагент

Что такое SYBIL в крипте

SYBIL в крипте — это атака или схема, где один человек/бот изображает множество независимых участников.

Название идёт от книги/фильма «Sybil» про множественную личность: в крипте это метафора «один человек — много лиц».

Примеры:

1. Аирдропы
Проект обещает раздать токены «активным пользователям». Один человек создаёт 100–1000 кошельков, делает мелкие транзакции и притворяется тысячей разных людей.

2. DAO-голосования
Вместо одного честного голоса человек создаёт много аккаунтов и пытается протолкнуть нужное решение.

3. Фейковое комьюнити
В Telegram/Discord/X кажется, что у проекта много сторонников, но это сеть ботов или купленных аккаунтов.

4. Накрутка активности
Проект показывает «100 000 пользователей», хотя реальных людей там может быть несколько сотен, а остальное — Sybil-кошельки.

Коротко: SYBIL — это когда толпа ненастоящая, а множество «участников» управляется одним центром.

Понимай их. Криптожаргон и криптотермины

Что такое REKT в крипте

REKT в крипте — это сленг от английского wrecked, то есть «разбит», «разорён», «уничтожен».

Так говорят про человека, который сильно потерял деньги: купил на хаях, попал под ликвидацию, вложился в скам, поверил пампу или не вышел до обвала.

Примеры:

1. Трейдер с плечом
Открыл лонг с плечом x20, цена упала на 5%, позицию ликвидировало. Он rekt.

2. Инвестор в токен-пустышку
Купил монету после рекламы у инфлюенсера, инсайдеры слили токены, цена рухнула на 90%. Покупатели rekt.

3. Хомяк на FOMO
Зашёл в проект, когда «все уже заработали», а потом остался с обесценившимися токенами.

То есть REKT — это когда участник рынка оказался финансово «разнесён» обвалом, ликвидацией или разводом.

Для иллюстрации можно так:

REKT — человек думал, что входит в рынок, а вошёл в мясорубку.

Понимай их. Криптожаргон и криптотермины

Предлагают купить в СПб номер в 5* отеле Domina

Действительно там гарантия доходности? Реклама от ООО «ДОМИНА ИНВЕСТ», ИНН 7838132262, ID #314974143:

ОТВЕТ:

Видим главный конфликт: на лендинге продаётся почти «инвестпродукт» с доходностью около 13%, окупаемостью от 8 лет и «гарантией Сбера», а само юрлицо «Домина Инвест» зарегистрировано только 25 июля 2025 года с уставным капиталом 10 тыс. ₽.

Реклама выглядит как агрессивная продажа сложного инвестпродукта под видом почти гарантированной недвижимости.

Что обещают

На лендинге: доходность около 13%, окупаемость от 8 лет, годовой доход по лотам от 2,97 млн до 13,39 млн ₽, «гарантия банка: СБЕР», отдельный кадастровый номер и регистрация в Росреестре.

Также прямо заявлены «гарантия доходности по договору», «доход с привязкой к курсу доллара» и «гарантия выплат от банка „СБЕР“».

Главные риски

1. Свежайшее юрлицо против многолетней легенды бренда.
ООО «Домина Инвест» зарегистрировано только 25 июля 2025 года, основной ОКВЭД — агентство недвижимости, уставный капитал — 10 тыс. ₽, первая отчётность ещё не опубликована.
То есть покупателю надо отделять бренд Domina / Domina Management от конкретного контрагента по договору.

2. «Гарантия Сбера» — ключевой пункт, но на сайте она не раскрыта.
Нужно требовать документ и понимать, что под ним имеется в виду: независимая банковская гарантия? в чью пользу? на какую сумму? на какой срок? покрывает ли она только рассрочку/сделку или именно будущую доходность? Если Сбер не является стороной обязательства перед инвестором, фраза «гарантия банка» может быть просто маркетинговой упаковкой.

3. Доходность гостиницы не бывает безусловной.
Заполняемость, ADR, RevPAR, сезонность, комиссии агрегаторов, ремонты, капремонт, налоги, простой, управляющее вознаграждение — всё это должно быть в финансовой модели. А реклама подаёт риск как «низкий»: Domina Management «берёт всё на себя по договору».

4. Признаки из зоны внимания ЦБ.
Банк России среди признаков сомнительных схем называет обещание высокой доходности, гарантирование доходности, агрессивную интернет-рекламу, отсутствие информации о финансовом положении и отсутствие сведений в реестрах ЦБ. Эти признаки сами по себе не доказывают пирамиду, но являются сигналом для проверки.
Здесь совпадают как минимум: «гарантия доходности», интернет-реклама, новая компания без опубликованной финансовой истории.

5. Это не вклад.

Даже если сделка связана с недвижимостью и банком, это не банковский вклад. Возврат капитала и доходность зависят от договора купли-продажи, аренды/управления, финансового состояния управляющего и реальности банковской гарантии.

6. «Дробные инвестиции в отельные номера» пока юридически тонкая зона.
Сама Domina в пресс-релизе ссылается на тренд и законопроект о покупке гостиничных номеров по ДДУ с эскроу, то есть на модель, которую государство только формализует. Публичные сообщения 2025–2026 годов тоже говорят именно о законопроекте/обсуждении эскроу-механизма для гостиниц, а не о давно устоявшемся режиме.

7. Профиль на «Домклик» выглядит очень новым.
У Domina Invest там указано: 1 месяц на Домклик, нет сделок за 12 месяцев, 10 активных объявлений, 3 риелтора.

Что требовать до любого платежа

Пакет минимум:

  1. выписка ЕГРН на конкретный лот и кадастровый номер;
  2. проект договора купли-продажи;
  3. договор управления/аренды с Domina Management;
  4. расчёт доходности с формулой выплат;
  5. документ Сбера, а не презентацию;
  6. перечень расходов собственника;
  7. условия обратного выкупа: кто обязан выкупать, по какой цене, в какой срок;
  8. подтверждение, что помещение можно отчуждать отдельно и что нет запрета/обременения;
  9. финансовую отчётность оператора и управляющей компании;
  10. судебную проверку всех юрлиц, которые будут сторонами договоров.

Они зазывали в RC Group — 2

Они уже подчищают интернет или будут скоро подчищать. Надо чтобы следы зазывал в РС Групп не затерлись. Надеюсь будет расследование и каждому по заслугам воздадут.

С помощью ИИ добавляю только тех кого нет у вас на сайте.

  1. Галина Зиганшина — видео «Разбор бизнеса RC Group | Галина Зиганшина | 15.03.2024».
  2. Диана Уразбаева — видео «Разбор бизнеса RC Group | Диана Уразбаева | 28.10.2022».
  3. Юсуп Хаджиев — RUTUBE: «Разбор Бизнеса RC GROUP Тим-лидер Юсуп Хаджиев».
  4. Гульназ Гарайшина — в выдаче есть видео RC Group от 14.02.2026 «Гульназ Гарайшина».
  5. Джаннат Сакаева — видео «Разбор бизнеса RC Group | Джаннат Сакаева | 31.03.2023».
  6. Ольга Пустоварова — видео/плейлист RC GROUP LIFE: «Презентация RC GROUP | Ольга Пустоварова | 30.09.2024», также «Разбор бизнеса RC GROUP | Ольга Пустоварова».
  7. Татьяна Моисеева — видео «Разбор бизнеса RC Group | Татьяна Моисеева | 10.05.2024».
  8. Айгуль Габдуллина — YouTube: «Брифинг RC GROUP | Айгуль Габдуллина | 18.09.2024».
  9. Оксана Тарасова — в выдаче есть «Разбор бизнеса RC Group | Оксана Тарасова | 02.08.2024» и «Презентация RC Group | Оксана Тарасова».
  10. Лилия Галиева — видео «Брифинг RC Group | Лилия Галиева | 17.11.2021» и «Презентация RC Group | Лилия Галиева».
  11. Елена Маркелова — «Разбор бизнеса RC Group | Елена Маркелова | 12.04.2024»; также есть свежие видео «Видео от RC Group».
  12. Светлана Малова — «Презентация RC Group | Светлана Малова | 29.07.2024», «Брифинг RC Group | Светлана Малова | 31.07.2024».
  13. Марьям Хасанова — «Разбор бизнеса RC Group | Марьям Хасанова | 29.12.2023», плюс «Презентация сервиса RC GROUP | Марьям Хасанова | 09.02.2026».
  14. Ирина Хафизова — «Брифинг RC Group | Ирина Хафизова | 21.12.2022»; также в профиле Facebook указано RC GROUP с сентября 2021 года.
  15. Александра Бздюлева — «Тренинг по звонкам RC Group | Star компании Александра Бздюлева | 03.04.2023».
  16. Роза Сакаева — упоминается в RC Group-промо вместе с Александрой Бздюлевой; источник слабее, стоит перепроверить перед публикацией.
  17. Ирина Стекунова — TenChat: ООО «РК-ТЕХНОЛОГИИ», «франчайзер международной компании RC GROUP».
  18. Иван Сидоров — TenChat: «дистрибьютор в ООО „РК-ТЕХНОЛОГИИ“», публиковал промо RC Group / RC.Pay.
  19. Гузалия Садыкова — в плейлисте RC GROUP LIFE: «Презентация RC Group | Гузалия Садыкова | 17.06.2024».
  20. Эльвира Ахиярова — в промо RC Group фигурирует как «лидер», есть посты/упоминания с «историей успеха».

Они зазывали в RC Group — 1

Они уже подчищают интернет или будут подчищать. Надо чтобы следы зазывал в РС Групп не затерлись. Надеюсь будет расследование и каждому по заслугам воздадут.

С помощью ИИ добавляю только тех кого нет у вас на сайте.

  1. Екатерина Лагутина — публично указана как Vice President в RC Group, «входит в состав команды управления компании», бизнес-наставник и спикер; отдельно в промо фигурирует как «Vice President RC Group».
  2. Амалия Барыкина — фигурирует как топ-менеджер RC Group и региональный представитель «РДО» в Свердловской области; также есть её YouTube-след с презентациями RC Group.
  3. Махмуд Ахмедов — в открытом YouTube-канале есть «Презентация идеи бизнеса RC GROUP» и брифинг с Татьяной Мельтон; в промо «Предлидерского совета» указан среди лидеров RC Group.
  4. Ольга Тазина — RUTUBE-видео называется «Презентация Компании RC GROUP Лидер Продаж Ольга Тазина Директор по продажам Гульшат Искандарова»; есть её Instagram-след с «Итогами года RC.GROUP 2024».
  5. Гульшат Искандарова — в том же RUTUBE-видео указана как директор по продажам; отдельный Instagram-след говорит о её пяти годах в RC Group и уходе из проекта.
  6. Дмитрий Гольдман — Pruffme-страница: «Разбор бизнеса от директора по продажам международного уровня компании RC GROUP Дмитрия Гольдмана».
  7. Ирина Величко — в старом промо RC Group указана как Double Diamond компании RC Group; также встречается в списках лидеров и чеках на промо-страницах.
  8. Ландыш Алимова — есть официальное/околоофициальное видео «Презентация сервиса RC Group | Ландыш Алимова» от RC Group, а также YouTube-канал с «Презентацией компании RC Group».
  9. Анна Протасова — Instagram-профиль прямо позиционирует её как «RC GROUP БИЗНЕС | IT РОССИЯ» и «наставник, лидер»; есть видео «Разбор бизнеса RC Group | Анна Протасова».
  10. Екатерина Зотова — есть видео «Разбор бизнеса RC Group | Екатерина Зотова | 20.06.2025».
  11. Ольга Кроль — фигурирует в подборке «Брифинг RC Group» с видео «Брифинг RC Group Ольга Кроль».
  12. Туяна Балданова / Туяна Балжинимаева — в промо якутского форума RC Group указана как «директор по продажам компании RC Group», но в выдаче встречаются две формы фамилии, надо сверить написание по первоисточнику.
  13. Алия Туктагулова — в промо «Академии знаний online» указана как Diamond Elite рядом с Екатериной Лагутиной, Михаилом Еруковым и Амалией Барыкиной.
  14. Эрика Сысоева — якутский аккаунт RC Group пишет: «Знакомим с лидерами якутской команды. Эрика Сысоева — наставник»; в других промо фигурирует как «Лидер продаж командой».

В старых материалах уже фигурируют: Елена Мищенко, Мария Михайлова, Егор Патов, Сергей Кузюков, Роман Фомин, Юлия Тишкова/Куттубаева, Максим Слуцкий, Дмитрий Усанов, Дмитрий Лазаров и др. (ВКЛАДЕР)

Также уже есть большой список по RC Group: Татьяна Мельтон, Артём и Эльвира Маринины, Екатерина Копотилова, Оксана и Юрий Шевцовы, Амирхан Шаяхметов, Дмитрий и Анастасия Рутштейн, Камила Гиниятуллина, Денис и Мария Зариповы, Ильфира Шарипова, Юлия Харькова, Артём Вагин, Евгений Лоскутов, Земфира Байбулдина, Рамис Гирфанов, Ярослав Гамов, Альбина Хамитова, Алексей и Ляйсан Маркитановы, Татьяна Мармышева, Рустам и Айгуль Салиховы, Марина Некрасова. (ВКЛАДЕР)

Мошенники представляются Samoa Commercial Bank

Помогите пожалуйста, начала работать недели три назад с фирмой trendlawyers.online там мне помогает юрист Ольга Беляева, мои деньги которые мошенники не хотели выдавать оказались в банке которые якобы сделал мошенник на моё имя samoacommercialbank.com.
Чтобы перечислить эти деньги оказалось не так легко, так как их проверяли и счета не сходится сейчас мне нужно оплатить около 2000€ и это ещё криптовалютой …чтобы их перечисленного наконец-то на мой банк. Я уже не знаю кому верить и чему верить. Помогите, пожалуйста, разобраться.

ОТВЕТ:

Это повторный обман — «возврат от мошенников». 2000 € криптовалютой платить нельзя. Настоящий банк или настоящий юрист не требует перевести крипту, чтобы «разморозить», «верифицировать» или «перечислить» деньги.

Почему это развод:

  1. Сценарий один в один совпадает с предупреждением FBI/IC3 о фальшивых юристах: жертве говорят, что деньги якобы лежат в иностранном банке, предлагают зарегистрироваться/войти на «банковский» сайт, а затем требуют «банковские комиссии» для подтверждения личности или вывода средств. FBI прямо называет такие признаки красными флагами.
  2. Требование оплаты криптовалютой — отдельный красный флаг. Если для «возврата» денег просят предварительную оплату, особенно криптовалютой, это мошенничество; вы потеряете ещё больше.
  3. Сайт trendlawyers.online обещает «вернуть похищенные средства от брокера» за 14 дней, пишет про «работу без предоплаты», «партнёров Visa и Mastercard» и «специалистов спецслужб/регуляторов» — это типичная маркетинговая легенда лжеюристов, а не нормальная юридическая практика.
  4. По Samoa Commercial Bank есть настоящий банк, но официальный домен выглядит как scbl.ws, а не samoacommercialbank.com. Центральный банк Самоа действительно перечисляет Samoa Commercial Bank среди четырёх зарегистрированных коммерческих банков, а Samoa IBFC указывает для него сайт www.scbl.ws.
  5. На Вкладере уже есть жалоба именно на Trendlaw и «юриста Ольгу Беляеву»: человек спрашивал про «Trendlaw, юрист Ольга Беляева», и ответ был — «мошенники». Есть и похожий кейс: обещанный возврат через «банк» после «арбитража», затем требование оплатить страховку 10%.

Что делать сейчас:

Не платить 2000 €. Не переводить крипту. Не сообщать им коды, паспорт, селфи, доступ к банку, AnyDesk/TeamViewer. Сохраните всё: договор, переписки, телефоны, email, адреса сайтов, кошельки, реквизиты, скриншоты личного кабинета, суммы и даты.

Когда толпу презирают

Крипторынок часто устроен как игра: уровни, очки, рейды, квесты. Но что происходит с моралью, когда жизнь геймифицируется? Игра оправдывает жестокость: «ничего личного, это рынок». Разори человека — получи те же гормоны, что и пристрелив монстра в компьютерной игре.

Немного примеров.

  1. Pump.fun: рынок как аркадный автомат.
    Мемкойн можно запустить почти мгновенно, потом начинается мини-игра: придумай тикер, сделай мем, устрой «рейд», заманивай покупателей, успей выйти раньше толпы. В иске против Pump.fun платформу прямо обвиняли в геймификации трейдинга и вовлечении неопытных инвесторов; отдельный пример — подросток с токеном Gen Z Quant, который на стриме продал свой мемкойн, заработал десятки тысяч долларов, обрушил цену, а затем сам стал объектом травли и «ответного пампа». Это почти идеальная сцена: мошенничество, наказание, месть и новая спекуляция превращаются в один игровой цикл.
  2. SQUID: «Игра в кальмара» стала настоящей игрой на выбывание.
    Токен Squid Game («Игра в кальмара») обещал связь с «play-to-earn»-игрой, но многие покупатели не смогли продать монеты. Цена взлетела почти до $2 800, а затем рухнула почти до нуля, когда создатели вывели ликвидность. Мошенники использовали сюжет сериала о бедных людях, которых заставляют играть ради денег, и устроили такую же ловушку.
  3. Axie Infinity: «играй и зарабатывай» превратилось в цифровую кабалу.
    В Филиппинах люди входили в Axie Infinity как в источник дохода: покупали или арендовали NFT-персонажей, гриндили токены, вступали в «гильдии». Когда экономика игры посыпалась, многие остались с долгами и обесценившимися активами; затем ударил ещё и взлом Ronin Bridge примерно на $615 млн.
  4. Hamster Kombat: толпа нажимает кнопку ради будущего приза.
    Telegram-игра собрала сотни миллионов игроков: человек «качает» хомяка-криптобиржевика, выполняет задания, приглашает друзей и ждёт аирдроп. После листинга многие игроки были разочарованы ценой, правилами распределения и техническими проблемами. Это не классический обман, но хороший пример механики: жизнь сводится к клику, очкам, ожиданию награды и массовому разочарованию. Подробнее.
  5. Ликвидации на фьючерсах: чужое разорение как табло счёта.
    У криптобирж есть лидерборды по PnL и ROI, а сервисы вроде CoinGlass в реальном времени показывают ликвидации; слово «rekt» стало почти техническим термином для человека, которого «разнесло» на плече. В обычном языке это трагедия: человек потерял деньги. В интерфейсе — просто красная цифра, событие, свеча, «лонгистов побрили».
  6. «Exit liquidity»: жертва превращается в функцию.
    В криптосленге «быть exit liquidity» означает стать поздним покупателем, об которого ранние держатели разгружают позицию. Это важный моральный сдвиг: человек исчезает, остаётся роль в механике — «ликвидность для выхода». Не «я продал человеку воздух», а «я нашёл выходную ликвидность».
  7. Blur и NFT-фарминг: коллекционирование стало добычей очков.
    NFT-рынок Blur стимулировал активность через поинты и аирдропы; аналитики Dune описывали wash trading как сделки, которые искажают данные ради видимости активности или получения преимуществ вроде токен-наград. Здесь искусство и коллекционирование превращаются в фарм: не «купил картинку», а «набил очки», «накрутил объём», «выжал награду».
  8. Friend.tech и «социальные акции»: человек становится токеном.
    Friend.tech позволял покупать и продавать «ключи» к аккаунтам людей, фактически превращая социальную близость и доступ к инфлюенсеру в торгуемый актив. После аирдропа токен резко упал.
  9. «Рейды» в X/Telegram: толпа играет роль армии.
    В NFT- и мемкоин-среде «рейд» — это скоординированный набег на пост: лайки, репосты, комментарии, чтобы вытолкнуть токен в алгоритмы. Участнику кажется, что он «помогает комьюнити», но фактически он бесплатный солдат маркетинговой операции, где выиграют те, кто раньше купил и раньше продал.
  10. Terra/Luna: презрение к проигравшим как часть игры.
    До краха TerraUSD/Luna До Квон публично насмехался над критиками, в том числе фразой «I don’t debate the poor». После collapse Terraform Labs согласилась на урегулирование с SEC на $4,47 млрд по делу о мошенничестве с инвесторами. Для главы это пример не интерфейсной, а культурной геймификации: победитель чувствует себя не должником перед жертвами, а игроком, который «переиграл бедных».

Крипта перенесла в финансы язык компьютерной игры. Участник не обманывает людей — он «фармит». Не создаёт толпу — «рейдит». Не разоряет поздних покупателей — «находит exit liquidity». Не смотрит на чужую потерю — наблюдает, как кого-то «rekt». Так моральная сцена меняется: перед ним уже не человек с деньгами, а противник, моб, уровень, свеча, ликвидация, очки.

В России могут посадить за перевод 300 рублей

Это не фигура речи. Именно так произошло с Александром Мойсеюком, бывшим главредом YA62.ru (Рязань). Он признал вину по делу о донате ФБК в 300 рублей в августе 2021 года, после признания организации экстремистской.

Александра Мойсеюка пока не приговорили, но держат в СИЗО: дело — по ч. 1 ст. 282.3 УК, поводом называют перевод ФБК 300 рублей; арест продлён до 29 июля 2026 года.

По той же логике «маленький перевод — большой срок» уже были реальные сроки:

  1. Казановский, Калининградская область — 4 месяца колонии за перевод 300 рублей ФБК; взяли под стражу в зале суда.
  2. Неназванный житель Калининграда — 3 года колонии за перевод 500 рублей ФБК. У него были двое малолетних детей, вину признал.
  3. Дмитрий Марсов, Москва — 3 года колонии за пять ежемесячных донатов по 300 рублей, всего 1500 рублей. Отец пятерых детей.
  4. Алексей Бучнев, Москва, бывший сотрудник Центробанка — 3 года колонии за пожертвование 1000 рублей ФБК; взят под стражу в зале суда.
  5. Алексей Екатеринин, Москва, IT-специалист — 4 года колонии за семь переводов на общую сумму 2100 рублей.
  6. Виктор Леваков, волонтёр «Немцова моста» — 3,5 года колонии за донаты на 3500 рублей; также конфисковали телефон, планшет и сумму донатов.
  7. Антон Гришин, бывший московский муниципальный депутат — сначала штраф, затем апелляция заменила наказание на 3,5 года колонии за семь списаний по 500 рублей, всего 3500 рублей.
  8. Валерий Ледков, ХМАО, исследователь фольклора — апелляция заменила штраф на 3 года колонии по делу о переводе 300 рублей, позднее добавили ещё 1800 рублей; потом кассация заменила реальный срок на условный.

К апрелю 2026 года есть больше 225 уголовных дел в 64 регионах за донаты ФБК. Известно о 167 приговорах, из них 24 человека получили реальные сроки. Чаще всего суды назначают штрафы.

Статья 282.3 УК РФ наказывает за переводы в адрес организаций/сообществ, признанных экстремистскими, либо на подготовку/совершение «экстремистских» преступлений. Пленум Верховного суда трактует «финансирование» широко: не только деньги, но и вещи/услуги/оплата аренды/«взносы на общее», если речь про АУЕ и т. п.

Наказание:

ч. 1: штраф 300–700 тыс. ₽ (или доход за 2–4 года) / принудительные работы 1–4 года / лишение свободы 3–8 лет.

ч. 2 (с использованием служебного положения): принудительные работы 2–5 лет или лишение свободы 5–10 лет (возможны доп. ограничения/запреты).

За какие банковские переводы можно сесть
Три года колонии за перевод 1000 рублей

Мошенники представились БизнесАктив Плюс

Здравствуйте, подскажите пожалуйста, мне недавно позвонили и говорят что они мол могут вернуть деньги с «Финико» Хотел уточнить, реально ли их можно вытащить? Или забыть? Предлагают заключить договор где будет списана комиссия с возвращенных мне средств.

ОТВЕТ:

Это вторичный обман жертвы «Финико»: сначала человека обманула пирамида, потом ему звонят «юристы», «финансовые специалисты», «международные возвратчики» и продают надежду.

По состоянию на 2026 год «Финико» остаётся уголовным делом: МВД писало, что проект работал как финансовая пирамида, реальных инвестиций не велось, более 7700 потерпевшим причинён ущерб свыше 1 млрд рублей, расследование продолжается по статьям о мошенничестве и преступном сообществе.

Реально вернуть деньги можно только по официальной линии: через статус потерпевшего, уголовное дело, гражданский иск, арестованное имущество, приговор и последующее распределение взысканного. Это долго, непредсказуемо и обычно не покрывает всех потерь.

Что настораживает в звонке:

  1. Они сами вас нашли. Это типично: базы жертв пирамид гуляют по рынку.
  2. Обещают «вернуть» деньги из старой пирамиды. У частной конторы нет волшебного доступа к деньгам «Финико».
  3. Говорят про комиссию с возвращённых средств. Даже если формально «без предоплаты», потом всегда появятся «налог», «страховка», «активация счёта», «оплата нотариуса», «комиссия банка», «разблокировка транша». Банк России прямо предупреждает: предложения оплатить комиссию/налог/страховку для получения денег — распространённый вид мошенничества, платить нельзя.
  4. Просят документы, доступ к телефону, карту, личный кабинет, криптокошелёк, код из SMS. Это уже красная сирена.

Что делать: заблокировать, прочитать текст ниже:

Как вернуть деньги из «Финико»

Мошенники представились Lunovar Bank

Здравствуйте проверьте пожалуйста существует ли такой банк?
lunovarbank.com.

ОТВЕТ:

«Lunovar Bank» / lunovarbank.com не выглядит настоящим лицензированным банком. Это мошенники, и вот почему:

  1. На сайте заявлено, что «Lunovar Bank» работает с 2015 года, имеет «миллионы клиентов», зарегистрирован в Монако и лицензирован неким «Fin Services Unit / Ministry of Finance of Monaco» по «International Act of 2025». Эти формулировки выглядят не как нормальные банковские реквизиты, а как псевдоюридический текст.
  2. Для банков в Монако ключевые надзорные органы — CCAF для финансовой деятельности и ACPR для строго банковских операций. На сайте CCAF прямо указано, что банковская деятельность кредитных организаций в Монако надзирается французской ACPR.
  3. ACPR отдельно предупреждает: банковская или страховая деятельность без разрешения незаконна; статус профессионала надо проверять по официальным реестрам.
  4. В открытых поисках по официальным источникам CCAF / ACPR / Monaco я не нашёл Lunovar как лицензированный банк. В списках банков Монако, которые агрегируют лицензированные банки, «Lunovar» также не виден; например, TheBanks.eu указывает, что в Монако работает 17 банков, лицензированных ACPR, и «Lunovar» среди показанных банков не фигурирует.
  5. Домен выглядит свежим: сторонние проверки WHOIS показывают регистрацию 27 июня 2025 года, хотя сайт рассказывает о банке с 2015 года. Это сильное противоречие.

Вывод: признаков настоящего банка нет. Похоже на сайт, созданный под легенду «цифрового банка в Монако». Не вводите там паспортные данные, банковские данные, seed-фразы, не платите «комиссии», «налоги», «активацию счёта», «overdraft fee» и т. п.

Yusra Global: четыре года колонии за криптоскам

В Дагестане вынесли приговор организатору YUSRA Global — очередной «инвестиционной» истории про токен, сверхдоходность и лёгкие деньги. Суд счёл проект финансовой пирамидой: старым участникам платили за счёт новых, а сам токен не имел реальной ценности.

Пустой токен с «трейдингом»

Ленинский районный суд Махачкалы приговорил организатора финансовой пирамиды YUSRA Global к четырём годам колонии общего режима. По данным прокуратуры Дагестана, ущерб потерпевшим превысил 585 млн рублей. Осуждённого признали виновным по ч. 4 ст. 159 УК РФ — мошенничество — и ч. 2 ст. 172.2 УК РФ — организация деятельности по привлечению денежных средств и иного имущества. После оглашения приговора его взяли под стражу прямо в зале суда. Дела других соучастников выделены в отдельные производства.

Схема работала с 2019 по 2022 год. Под видом криптопроекта гражданам предлагали вкладываться в токен Yusra и обещали сверхвысокий доход. По версии суда и прокуратуры, реального экономического содержания у токена не было, а «дивиденды» первым участникам выплачивались не от успешного бизнеса, майнинга или трейдинга, а за счёт денег новых вкладчиков.

Это классическая формула пирамиды в современной упаковке: вместо акций МММ — токен, вместо кассы — личные кабинеты и кошельки, вместо газетной рекламы — соцсети, мессенджеры, видео, конференции и «обучение трейдингу».

Как продавали YUSRA

В материалах суда перечислены признаки, по которым YUSRA Global с самого начала выглядела не как технологический стартап, а как виртуальная финансовая пирамида: бессодержательный white paper, агрессивная реклама в интернете и соцсетях, публичные обещания высокой и гарантированной доходности, централизованное управление проектом и токенами, анонимность команды, фейковые стартапы, отсутствие нормального рыночного механизма определения цены токена и разветвлённая скрытая реферальная система.

Отдельная деталь — «трейдинг». В судебных материалах говорится, что активистов обучали якобы трейдингу, проводили курсы, семинары и консультации, чтобы они могли объяснять потенциальным вкладчикам «экономическую модель» проекта и вовлекать новых людей. По сути, вокруг токена выстраивалась не экономика, а сеть продавцов мечты о лёгком доходе.

Для продвижения использовались новости проекта, репортажи с конференций и семинаров, вебинары, конкурсы, лотереи, заказные публикации, обучающие видео, интервью с лидерами нод и пользователями. В материалах суда это описано как массированная рекламная кампания, задачей которой было придать мошеннической схеме видимость легального криптобизнеса.

Обещали до 500% годовых

Ещё в марте 2022 года РБК со ссылкой на силовиков писал о задержании организаторов криптофинансовой пирамиды YUSRA Global. Тогда сообщалось, что участникам предлагали инвестиции в цифровые активы с доходностью до 500% годовых, а выплаты шли за счёт новых участников. Предварительный ущерб тогда оценивался более чем в 1 млрд рублей. У схемы, по данным РБК, были филиалы в Дагестане, Москве, Казани и Симферополе, а также офисы в Турции и Казахстане.

Банк России внёс Yusra Global в список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке ещё 7 сентября 2021 года. В карточке ЦБ прямо указаны признаки «финансовой пирамиды», адреса в Избербаше и Махачкале, а также связанные сайты проекта.

То есть предупреждение регулятора появилось задолго до приговора. Но, как часто бывает с пирамидами, люди продолжали верить не предупреждениям, а обещаниям доходности.

В чём развод

Развод YUSRA Global был не в том, что людям продали «плохой токен». Развод был глубже: участникам внушали, что перед ними перспективный криптопроект, хотя экономика держалась на постоянном притоке новых денег.

Признаки были типовые:

— обещание сверхдоходности;
— токен без понятной реальной ценности;
— искусственная история про рост курса;
— реферальная система;
— «лидеры нод» и активисты;
— громкие слова про стартапы и инновации;
— выплаты старым участникам из денег новых;
— перенос ответственности на «рынок», когда приток вкладчиков иссяк.

Именно так сегодня тиражируются десятки криптопирамид. Меняется название, домен, дизайн личного кабинета и набор модных слов: «трейдинг», «майнинг», «DeFi», «AI-бот», «стейкинг», «арбитраж», «токенизация». Суть остаётся прежней: организаторы продают не инвестицию, а надежду, а расплата наступает, когда новых денег становится меньше, чем старых обещаний.

Среди публичных лиц YUSRA в открытых следах остались Артур Принц, Рашид Юсупов, Сергей Сапрыкин, Регина Ульчибекова, Тамерлан Гасайниев, Даниил Воронкин, Олег Голубев, Регина Рамазанова и Муса Шейхалиев. Часть из них фигурировала как основатели, сооснователи, лидеры, ведущие или гости эфиров. Отдельно СМИ называли соучастниками дела Шамиля Булатова, Хабиба Нурбагандова и Рашида Юсупова. При этом судебные документы по ряду «лидеров нод» обезличены, поэтому прямое сопоставление всех ФИО с ролями требует дополнительной проверки.

Развод! «$5,000 DAILY», «PROVEN SYSTEM!», «START EARNING NOW»

По картинке это классическая приманка под инвестиционный/крипто-скам или «систему заработка».

Главные красные флаги:

1. «$5,000 DAILY» ($5000 ежедневно)
Обещание $5000 в день без объяснения источника дохода — почти прямой маркер мошенничества. Легальный бизнес не рекламирует гарантированные сверхдоходы такой баннерной формулой.

2. «PROVEN SYSTEM!» (Доказанная система)
Фраза ничего не доказывает. Нет названия компании, лицензии, юрлица, отчётности, команды, методики, рисков. Просто внушение: «система проверена».

3. «4,357 Success Stories» (4357 успешных историй)
Типичная фальшивая социальная валидация. Число выглядит точным, но проверить его невозможно. Такие счётчики рисуют для доверия.

4. Кнопка «START EARNING NOW» (Начинай зарабатывать сейчас)
Не «узнайте условия», не «прочитайте документы», а сразу «начните зарабатывать». Цель — быстро перевести человека из сомнения в действие.

5. Дизайн под агрессивный кликбейт
Крупная сумма, жирный шрифт, контрастная кнопка, фон с зелёными надписями — всё сделано не для объяснения, а для возбуждения жадности и срочности.

Вероятная схема такая: сначала обещают «ежедневный доход», потом просят внести депозит, затем показывают нарисованную прибыль в личном кабинете. Когда человек хочет вывести деньги, появляются «комиссия», «налог», «верификация», «страховой платёж» или «активация вывода». После оплаты требуют ещё.

Подробнее:

Онлайн-казино: держитесь подальше

Энзе Андреянова курирует скам Василенко

Уполномоченные кооператива Бест Вей скамят пайщиков?

Все мы помним, что кооператив Бест Вей является флагманом мошеннического холдинга Life is Good.
После скама мошеннического проекта через некоторое время в кооперативе была произведена замена старых уполномоченных (многие из которых обвиняются в мошенничестве) на новых уполномоченных.
Одним из таких уполномоченных является @Enza_Andreianova

А теперь внимание, данный персонаж продолжает курировать мошеннические проекты Василенко (UTL, УФП), тем самым доказывая прямую связь и цель мошенников — украсть как можно больше денег с вкладчиков LiG.
Текст на скринах является доказательством.
Напомним, что УФП — это байка мошенников для вкладчиков, которым обещали якобы вернуть таким образом деньги из пирамиды Hermes.
Но наварились на этом, как всегда естественно, топовые директора пирамиды.

Рекомендуем Энзе сложить обязанности уполномоченного кооператива и прекратить заниматься *** деятельностью.

Источник и скриншоты.

В числе уполномоченных кооператива также:

Богданова Татьяна @tortanova
Салимянова Салтанат @Ss1172
Латыпова Елена @latypovaev
Магистратова Алёна @A_Magistratova
Садовский Валерий @valerij_sadovskij
Гончарова Светлана @SvetlanaGoncharova31
Кудряшов Илья @Iliya_Koodryashov
Замулова Елена @Elena_Zamulova

Универсальная финансовая помощь (УФП): новый кидок от мошенника Василенко

Универсальная финансовая помощь (УФП): новый кидок от мошенника Василенко

Рассказывает вкладчик Максим Мурзин: 

Да, с UTLTw знатный кидок😁
У меня 348,81 живых UTLH отправлено в накопление УФП для получения дивидендов.
Некоторые покупал по акции за 1000 USDT, другие на бирже за живые USDT.
Сейчас это 348,81 UTLSD.
Хотя должно быть
348,81х350=122083,5 UTLSD
Думаю у многих так же обнулились их миллионы рублей, вложенные в токен.
Дивидендные USDT из раздела Incomes вообще остались не учтены, хотя это тот же Hold, но за другой период.
Поскольку накопительные программы УФП остановлены клубом, следует разблокировать токены обеспечения и вернуть их на внешние кошельки для самостоятельного распоряжения этими активами.
Перевод по курсу 1 в UTLSD по своей сути является сжиганием дорогих токенов.

ОТВЕТ:

УФП — это, судя по материалам самого проекта, «Универсальная финансовая помощь» / Universal Financial Assistance. Они описывают её как «децентрализованный международный накопительный кооператив» на базе UTL CLUB, который якобы выдаёт участникам «финансовую помощь» без кредитных средств.

По сути механика такая: человек становится «резидентом» UTL CLUB, выбирает пакет, покупает клубные токены UTLT и UTLH, затем вносит часть суммы заявки токенами — на сайте указано 35–43% в UTLT и 10–12% в UTLH — и попадает в очередь на выплату. Обещается, что токены остаются в залоге/hold, растут в цене и дают «дивиденды».

В переводе с пирамидного языка: УФП — это модуль, через который участников заставляли покупать и блокировать внутренние токены под обещание будущей выплаты/помощи/дивидендов. Поэтому в сообщении со скрина «отправлено в накопление УФП» означает: человек заморозил UTLH в этой программе, рассчитывая на дивиденды и последующий возврат/учёт по более дорогому внутреннему курсу.

Ключевой признак пирамидальности здесь в том, что спрос на токены создаётся не внешней экономикой, а самой схемой: чтобы участвовать в УФП, нужны UTLT/UTLH; чтобы ждать выплату, надо стоять в очереди; чтобы цена держалась, нужны новые «резиденты», покупающие и блокирующие токены.

В их же промо-материалах прямо говорится, что спрос на UTLH поддерживается тем, что каждому «заёмщику» нужны эти токены как залог, плюс обещается 2% в месяц по стейкингу.

То есть УФП — не нормальный кредитный продукт, а внутренняя «касса взаимопомощи» с токенами, очередью, залогом, дивидендами и искусственным курсом. Именно поэтому перевод дорогого UTLH в условный UTLSD 1:1 люди и воспринимают как обнуление вложений.

О пирамидальности UTL мы предупреждали в 2024 году:

Unite to Live, UTL Club, UTLH: осторожно, финансовая пирамида!

Эти случаи воровства крипты прогремели

Воровство просто отследить, но преступника не поймаешь. Блокчейн публичен, но владельцы кошельков скрыты. Все видят движение, но не понимают, чьи это активы, почему они движутся и кто за этим стоит. Крипта обещала прозрачность, но породила новую форму тайны. Всё видно, но ничего не ясно.

Вот примеры, когда кошелёк виден, а деньги уже не вернуть.

1. Bybit, 2025 — «адреса ФБР есть, человека нет».
В феврале 2025 года у Bybit украли около $1,5 млрд в виртуальных активах. ФБР приписало атаку северокорейским акторам TraderTraitor / Lazarus и опубликовало Ethereum-адреса, связанные с отмыванием украденного. Идеальный пример: движение денег видно, кошельки помечены, но вместо конкретного «Иван Иванов украл» появляется государственная хакерская тень — Lazarus, КНДР, TraderTraitor.

2. Ronin / Axie Infinity, 2022 — «кошелёк-витрина северокорейского ограбления».
ФБР связало кражу $620 млн в Ethereum с Lazarus Group и APT38, а Минфин США отдельно указывал адреса, через которые Lazarus отмывал украденное после взлома Ronin Bridge. Это почти учебная иллюстрация: в блокчейне можно показать «вот адрес, вот украденные деньги», но за адресом не паспорт, а военная кибергруппа.

3. Mt. Gox / BTC-e — Алексей Билюченко, Александр Вернер, Александр Винник.
Американские власти спустя годы назвали российских граждан Алексея Билюченко и Александра Вернера предполагаемыми участниками взлома Mt. Gox и отмывания примерно 647 000 биткоинов; отдельно Александр Винник обвинялся как оператор BTC-e, через которую, по версии США, шли средства от взлома Mt. Gox.

4. Bitfinex — Илья Лихтенштейн и Хизер Морган.
После взлома Bitfinex 2016 года украденные биткойны годами двигались по цепочкам. В итоге Илья Лихтенштейн признал участие в краже и отмывании, а его жена Хизер Морган участвовала в схеме отмывания; Лихтенштейна приговорили к пяти годам.

5. Silk Road — Джеймс Чжун.
Джеймс Чжун украл около 50 000 биткойнов у Silk Road, и почти десять лет это оставалось многомиллиардной загадкой. Минюст США прямо подчеркнул сочетание криптотрассировки и обычной полицейской работы: деньги нашли не только «на блокчейне», но и физически — в том числе на носителе, спрятанном в банке из-под попкорна.

6. Tornado Cash — Роман Шторм, Роман Семёнов, Алексей Перцев.
Здесь важны не воры, а инфраструктура тумана. Минюст США обвинил Романа Шторма и Романа Семёнова в работе сервиса, через который, по версии властей, отмывались преступные средства, включая деньги Lazarus; Алексей Перцев был осуждён в Нидерландах по делу Tornado Cash.

7. Bitcoin Fog — Роман Стерлингов.
Bitcoin Fog — ещё один «туман» поверх публичного блокчейна. Минюст США писал, что Роман Стерлингов управлял одним из старейших биткойн-миксеров даркнета, через который с 2011 года прошло около $400 млн в криптовалюте. Это удобно поставить рядом с Tornado Cash: обещанная прозрачность сразу обросла сервисами по её уничтожению.

8. FTX drainer — Роберт Пауэлл, Картер Рон, Эмили Эрнандес.
Когда FTX рухнула, из неё вывели сотни миллионов долларов, и рынок сначала видел лишь «FTX drainer» — адреса, свопы, мосты, миксеры, слухи об инсайдерах. Позже Wired связал дело с обвинением против Роберта Пауэлла, Картера Рона и Эмили Эрнандес по SIM-swap-схеме, предположительно стоявшей за кражей более $400 млн.

9. Mango Markets — Авраам «Ави» Айзенберг.
Это пример не чистого воровства, а «всё видно, но непонятно, что это юридически». Айзенберг публично проводил операции на DeFi-платформе Mango Markets; Минюст США называл это манипуляцией примерно на $110 млн, но в 2025 году суд отменил обвинительный вердикт.

Секта свидетелей «битко•на за миллион долларов

Крипта подаётся как технология, но живёт как религия. Есть пророки, ереси, священные тексты, апокалиптические ожидания, обещание спасения от банков, государств и инфляции. Битко•н-максималисты не столько знают будущее, сколько верят в него. «Фиат умрёт», «доллар рухнет», «одна монета будет стоить миллион» — это не анализ, а слепая вера.

Секта свидетелей «битко•на за миллион долларов» постоянно пополняется: Кэти Вуд, Брайан Армстронг, Джек Дорси, Майкл Сэйлор, Самсон Моу, Артур Хейс, Мэттью Сигел, Роберт Кийосаки, Майкл Терпин, Баладжи Сринивасан, Майк Новограц, Адам Бэк, Джо Бёрнетт, Дэниел Робертс, Эдвард Кэрролл, Эрик Трамп.

Поимённо, кто из заметных публичных прогнозистов видит $1 млн за биткойн к 2030 году или позже (нынешняя цена — $80 тысяч).

КтоПрогноз
Cathie Wood / ARK InvestBull case ARK: около $1,5 млн за BTC к 2030; в ARK также прямо обсуждали сценарий $1 млн. (Ark Invest)
Brian ArmstrongCEO Coinbase: $1 млн к 2030 при регуляторной ясности, институциональном спросе и госрезерве BTC. (The Economic Times)
Jack Dorseyсооснователь Twitter/Block: «at least a million» к 2030 и выше. (Investopedia)
Michael SaylorStrategy/MicroStrategy: формула «если не ноль, то миллион»; у него также фигурируют сверхдальние цели вроде $13–21 млн. (Rootdata)
Samson MowCEO JAN3: $1 млн «не за горами», без точной даты; раньше называл 2025–2026. (Bitbo)
Arthur Hayesсооснователь BitMEX: $1 млн к 2028 на ликвидности и кредитной экспансии. (Bitbo)
Matthew Sigelглава digital assets research в VanEck: $1 млн в течение примерно пяти лет. (TradingView)
Robert Kiyosakiавтор «Rich Dad Poor Dad»: $1 млн к 2030 / в районе 2030–2035. (Финансовые новости | Finance Magnates)
Michael TerpinTransform Ventures: говорит о движении к $1 млн, но сначала ждёт просадку в 2026. (Маркет Уотч)
Balaji Srinivasanбывший CTO Coinbase: в 2023 ставил на $1 млн за 90 дней — прогноз не сбылся. (Ark Invest)
Mike NovogratzGalaxy Digital: условный сценарий $1 млн, если биткойн вытесняет золото как средство сбережения. (Bitbo)
Adam BackBlockstream: называл диапазон $500 тыс.–$1 млн в текущем цикле / при текущем спросе. (Decrypt)
Joe BurnettUnchained: $1 млн к 2030. (Финансовые новости | Finance Magnates)
Daniel RobertsIREN: $1 млн к 2030, если биткойн приблизится к капитализации золота. (Livewire Markets)
Edward CarrollMHC Digital: $1 млн на институциональном спросе и роли «store of value». (Финансовые новости | Finance Magnates)
Eric Trumpпрогнозировал, что BTC eventually / в долгую достигнет $1 млн. (Reuters)

Школа «Брукс» рухнула неожиданно

Престижная международная школа «Брукс» из Москвы разорилась. Уже есть арбитражное дело № А40-108970/2026 от 16 апреля 2026 года о несостоятельности.

Это оказалось неожиданно, так как по итогам 2025 года АНО Международная школа «Брукс» имело прибыль в 10 млн рублей при выручке 1,3 млрд рублей.

Brookes Moscow была дорогой международной школой с обучением на английском языке и программами International Baccalaureate. Школа открылась в Москве в 2018 году как часть международной сети Brookes Education Group. На торжественном открытии фигурировали директор Чарли Кинг / Джайлс Эдвард Кинг, принц Майкл Кентский и Дэвид Роуз, которого называли частью правления Brookes Education Group. Тогда проект подавался как «школа нового поколения»: большой кампус, международная среда, IB-программы, инфраструктура, рассчитанная на богатых родителей и экспатскую аудиторию.

К марту 2026 года всё рухнуло резко. Последние уроки прошли в пятницу, 13 марта, после чего родителям и коллективу сообщили, что со следующей недели занятий уже не будет. В школе учились около 300 детей, среди них дети известных артистов Дианы Арбениной, Елизаветы Боярской и Максима Матвеева.

Главная претензия родителей — не сам факт финансового провала, а его внезапность и предоплаты. По сообщениям СМИ, родители уже оплатили текущий семестр, а многие — и следующий учебный год. Стоимость обучения начиналась от 2 млн руб. в год в младших классах и доходила до 3,5 млн руб. в старших.

Один из родителей, Давид Беридзе, стал одним из публичных голосов пострадавших семей. Он говорил, что деньги собирали «накануне закрытия» за будущий 2026/2027 учебный год, а у некоторых семей оказались оплачены и второй-третий триместры, и следующий год; для части родителей это, по его словам, «катастрофические» суммы. Его роль в истории — не управленческая, а свидетельская: он формулирует позицию родителей, которые считают себя введёнными в заблуждение.

Чарли Кинг / Джайлс Эдвард Кинг — центральная управленческая фигура московской Brookes. В российских реестровых карточках он указан как директор АНО Международная школа «Брукс» с 2019 года; в публичных материалах прошлых лет он выступал как директор школ Brookes Moscow и Brookes Saint Petersburg. В кризисе именно его воспринимали как лицо администрации: СМИ писали, что директор не выходит к журналистам, а родители получали от него письма с рекомендациями, куда переводить детей, но уже не доверяли этим рекомендациям.

Зарина Кинг — юридически важная фигура. В карточке организации она указана как учредитель АНО Международная школа «Брукс»; там же видно, что она владеет ООО «Брукс Фаундейшн». Поэтому её роль — не просто «жена директора», а человек из круга учредителей.

Матвей Вин, бывший учитель Brookes, дал важное свидетельство с внутренней стороны. Он рассказал, что сотрудников собрали и сообщили: школа — банкрот; учителям обещали «подарить ноутбуки», но полностью не оплатить проведённые уроки. Он же назвал ранним тревожным сигналом экстренный переезд: раньше школа работала в сильном кампусе на Лазоревом проезде, потом оказалась на Мантулинской улице и уже не имела своего здания.

Роман Францев комментировал уже трудовой аспект: сотрудники, как сообщалось, узнали о закрытии одновременно с родителями, из того же письма, тогда как при ликвидации работодатель должен соблюдать процедуру уведомления и компенсационных выплат. Его роль — показать, что конфликт не только «родители против школы», но и «работники против работодателя». (m24.ru)

Важный фон — потеря прежнего кампуса. Раньше школа ассоциировалась со зданием на Лазоревом проезде в Свиблово, но затем, по сообщениям СМИ, этот образовательный комплекс был выкуплен структурами Игоря Рыбакова для проекта RYBAKOV MOSCOW. Роль Рыбакова в этой истории не в том, что он закрывал Brookes, а в том, что смена собственника площадки и последующий переезд стали частью контекста: школа лишилась своего «витринного» здания, а бывший учитель Матвей Вин назвал переезд тревожным сигналом.

Отдельный политико-регуляторный слой — программа IB. Brookes позиционировалась как IB-школа; в августе 2025 года Генпрокуратура РФ признала деятельность International Baccalaureate в России нежелательной. Это не единственная и не доказанная причина закрытия, но для международной школы такая перемена резко повышала регуляторные риски и могла ударить по самой модели продукта, который покупали родители.

Мошенники представились Defence, Strategy & Knowledge (Altieri Firm)

эти фейк или настоящие? klerk.ru/materials/2026-02-27/defence-strategy-knowledge-otzyvy-kuda-obratitsya-esli-na-konu-lichnye-aktivy. Вот что они мне прислали. типа есть номер лицензии 1552685 lps.legal.dubai.gov.ae//Portal/DirectorySearch?isRTL=false#!

ОТВЕТ:

Defence, Strategy & Knowledge — якобы компания, специализирующаяся на помощи в возврате утраченных средств. Данный текст про Defence, Strategy & Knowledge — фальшивка. Перед нами мошенники.

1. «Отзывы» выглядят как рекламная сетка, а не как проверяемые клиентские истории.
Одинаковая логика встречается на разных площадках: «есть отзывы на Reddit / Blogspot / Medium / HackMD», «клиенты довольны», «международный опыт», но без проверяемых дел, имён клиентов, номеров судебных производств и документов о фактическом возврате средств. На сайте DSK отзывы тоже обезличены: инициалы, общие фразы, никаких кейсов, которые можно проверить.

2. Слишком красивые цифры без доказательной базы.
На собственном сайте DSK заявлены «11+ years», «300+ clients», «$100M+ assets» и рейтинг 4,87 при 150 отзывах. В сторонних промо-публикациях уже появляются «миллиарды долларов», «15+ наград», «тысячи довольных клиентов» и даже «97%» успешных дел. Такие цифры требуют ссылок на реестры, суды, арбитражи, отчёты или хотя бы методику подсчёта; в рекламных текстах этого нет.

3. «Юридическая фирма в Дубае» — не доказательство лицензии.
На сайте указан дубайский адрес, телефон и почта, но в просмотренных страницах я не увидел нормального набора проверочных данных: номера лицензии, точного юрлица, регистрационного номера legal consultancy firm, имени managing partner в официальном реестре. В Дубае есть официальный справочник юридических консультантов и фирм, зарегистрированных в Legal Affairs Department, а также UAE National Economic Register для проверки бизнес-лицензий. Именно там надо проверять, существует ли такая лицензированная фирма, а не по рекламным статьям.

4. «Команда» фальшивая
На сайте есть длинный список сотрудников, но фотографии сгенерированы нейросетью, а страницы отдельных специалистов дают общий телефон и общий e-mail support@dsklawllc.com, а не нормальные профессиональные контакты, регистрационные номера адвокатов/юристов, ссылки на палаты, суды или арбитражные дела.

Якобы юристы:

5. Совпадение телефона с другим «recovery»-проектом.
У DSK на сайте указан телефон +971 458 62611. Этот же номер фигурирует в разборах другой сомнительной «юридической» фирмы Altieri Firm / Altieri Law LLC, которую описывают как recovery-схему с жалобами на авансовые платежи и отсутствие результата. Это не судебное доказательство, но для проверки благонадёжности — очень тревожный маркер: один и тот же дубайский номер у разных «возвращателей денег» может указывать на сетку, колл-центр или white-label-проект.

6. Ниша «вернём украденные деньги/крипту» сама по себе опасная.
FTC, FBI, FINRA и другие регуляторы регулярно предупреждают о recovery scams: мошенники находят людей, которые уже потеряли деньги, обещают возврат, а затем выманивают новые платежи — «комиссию», «налог», «страховку», «активацию», «верификацию кошелька» или доступ к аккаунтам. Даже если в рекламе написано «без аванса», надо смотреть, не появляется ли платёж позже под другим названием.

Фальшивые юристы с сайта dsklawllc.com:

Виктор Ган, Александр Берг, Илья Рублев, Максим Маргулис, Евгений Гойхбарг, Эльнар Закиров, Богдан Рапидов, Дмитрий Зайцев, Роман Краузен, Сергей Малкин, Ян Берн, Николай Журов, Евгений Литвин, Станислав Берман, Владислав Киреев, Ксения Савицкая, Ольга Ленкевич, Анастасия Миронова, Александр Кузнецов, Екатерина Радионова, Сергей Волосников, Виктория Элизарова, Мадалина Бидирлиу, Даниил Туманов, Лунин Роман, Никита Пастухов, Корней Подвойский, София Исаева, Александр Денисов, Сергей Соколов, Денис Беликов, Лев Леонов, Сергей Левичев.

Развод! Аринет Спейс

Есть такая мусорная контора Аринет Спейс. Зарегали обычное АО в Казани и начали впаривать людям свои фантики под видом акций прорывного ИТ стартапа. На деле там ровно один сотрудник в штате, официальная выручка ноль рублей, а сама шарага уже официально висит в стадии ликвидации. Но самое угарное в их закрытом чате. Скам давно юридически мертв, а админы продолжают виртуозно доить своих мамонтов. Почти двести инвесторов на полном серьезе скидываются некоему Олегу на личную карту в Т банк, чтобы оплатить аренду офиса и работу каких то мифических серверов. Говорят не скинете бабки на сервера, не сможете вывести свои миллионы в мае. И стадо покорно шлет переводы по пятнадцать тысяч. Сначала купить нарисованные акции у конторы пустышки, а потом еще из своего кармана оплачивать скамерам коммуналку.

ОТВЕТ:

Коротко: «Аринет Спейс» выглядит не как инвестиция в «прорывной IT-стартап», а как история с фантиками вокруг микрокомпании: есть реальное АО, есть красивые слова про соцсеть/робототехнику, но в финансовой отчётности — 0 ₽ выручки за 2025 год, убыток, уставный капитал 100 тыс. ₽, статус микробизнеса.

Что не так

1. Реальная компания есть, но масштаба нет.
АО «АРИНЕТ СПЕЙС» зарегистрировано в Казани 4 апреля 2022 года, руководитель — Олег Сергунин (, основной ОКВЭД — разработка ПО. По открытым карточкам: уставный капитал 100 тыс. ₽, среднесписочная численность — 1 сотрудник, за 2025 год выручка — 0 ₽, прибыль отрицательная: около −6/−7 тыс. ₽. Это не похоже на компанию, акции которой должны раздавать розничным инвесторам как билет в будущий «единорог». Ещё один «акционер»: Олег Николаевич Ким.

2. Регистрация выпуска акций в ЦБ — не индульгенция.
Банк России действительно регистрировал изменения в решение о выпуске обыкновенных акций АО «АРИНЕТ СПЕЙС». Но это не лицензия, не одобрение бизнес-модели и не гарантия, что компания чего-то стоит. Это техническое решение по ценным бумагам.

3. Непубличное АО нельзя подавать как «акции для всех желающих».
АО «Аринет Спейс» указано как непубличное акционерное общество. По закону акции непубличного общества не могут размещаться через открытую подписку или иным образом предлагаться неограниченному кругу лиц. Поэтому любые массовые продажи «акций», «опционов» или «входа в проект» через зазывал — красный флаг: надо смотреть, кто продавец, что именно передают, где учтены права и почему это вообще предлагается широкой публике.

4. Вокруг проекта виден MLM-крипто-шлейф.
В открытом поиске находятся страницы, где рядом с «ОПЦИОН ARINET» за €200 продаются «ERTC-опционы/акции», «токен EDGE», рассказы про «землекоин», «стейблкоин», «долгосрочные инвестиции» и проекты, развивающиеся по системе MLM. Это типичный коктейль для псевдоинвестиций: технослова, опционы, токены, будущая биржа, рефералы, обещание раннего входа.

5. «ОПЦИОН ARINET» — не акция на бирже.
Если человеку продают «опцион» в такой среде, он покупает не ликвидную акцию публичной компании, а, скорее всего, обещание: когда-нибудь что-нибудь получить. Его реальная ценность зависит от договора, продавца, учёта прав, возможности исполнения и существования самого бизнеса. При нулевой выручке эмитента это выглядит как продажа надежды, а не инвестиционного инструмента.

6. Сайт не добавляет доверия.
Официальный arinet.space сейчас выглядит как закрытая веб-система с регистрацией/входом, а не как прозрачная витрина публичного бизнеса с отчётностью, проспектом, командой, продуктовой статистикой, клиентами и инвесторскими документами. Сервис ScamAdviser даёт сайту arinet.space Trust Score 0 и указывает скрытого владельца домена, малую посещаемость и другие технические риски; это не судебное доказательство мошенничества, но ещё один тревожный сигнал.

Вывод:

«Аринет Спейс» — это не «акции будущего Facebook с роботами», а микрокомпания с нулевой выручкой, вокруг которой маркетологи продают мечту о будущей капитализации. Легальная оболочка АО используется как приманка: «смотрите, компания настоящая, выпуск акций зарегистрирован». Но настоящее юрлицо ещё не делает инвестицию настоящей. Особенно когда рядом всплывают «опционы», токены, MLM, «землекоины» и обещания раннего входа.

СПРАВКА:

Организационное ядро: Олег Сергунин, Игорь Сергунин.
Техническая команда: Алексей Уланов, Артём Гилемянов.
Научно-лабораторный шлейф: Влада Кугуракова, Евгений Зыков, Динара Габдуллина.
Промо/MLM-шлейф: администраторы витрины с «ОПЦИОН ARINET», ERTC, EDGE; из публично всплывающих имён — Ираида Крыжановская, но привязка к Arinet пока косвенная.

Олег Ким фигурирует как один из сооснователей CGCG — Cosmos Global Community Group. В старом разборе на vc.ru прямо сказано, что CGCG собирает инвестиции для стартапов, а создателями называются Олег Ким и Олег Драгун. Там же автор описывает платформу не столько как краудфандинг, сколько как привычную MLM-структуру.

Фиатные деньги. Что это и почему сомнительно

Криптодеятели презрительно называют фиатными обычные валюты, такие как доллар, евро, рубль, гривна, тенге.

Слово Fiat — из латыни: fiat означает «да будет», «пусть будет сделано».

Самый известный пример — библейское fiat lux: «да будет свет».

Отсюда fiat money — буквально «деньги по повелению / по установлению». То есть деньги, которые имеют стоимость не потому, что обеспечены золотом или серебром, а потому что государство объявило их законным платёжным средством.

До крипты «fiat money» уже был экономическим термином: деньги без товарного обеспечения, чья ценность держится на государственном статусе, доверии и обязательности для налогов/долгов. IMF формулирует это примерно так: фиатные деньги материально почти ничего не стоят, но имеют ценность, потому что люди её признают, а государство создаёт спрос через налоги. (IMF)

Уже 11 февраля 2009 года Сатоши Накамото в посте на P2P Foundation писал о проблеме «обычных валют» и прямо употреблял выражение fiat currencies — в контексте недоверия к центральным банкам и банкам вообще.

Внутри раннего сообщества — к 2010 году. На BitcoinTalk летом 2010 года участники уже спокойно оперировали словом «fiat»: например, обсуждали «digital fiat currency» и противопоставляли цифровые деньги «real money».

Массово в индустрии — с ростом бирж и стейблкоинов, особенно с 2013–2015 годов. Показательный маркер — whitepaper Tether под названием «Fiat currencies on the Bitcoin blockchain»: там фиатная валюта прямо описана как реальный актив, которым должен быть обеспечен токен. К 2018 году слово уже вошло даже в обучающие глоссарии по битко•ну: например, в материалах U.S. Sentencing Commission «FIAT» определяется как традиционная валюта, регулируемая центральным банком.

То есть точнее всего сказать так: в криптосреде обычные деньги стали называть фиатом уже в 2009–2010 годах, а общеупотребительным термином это стало в середине 2010-х.

Но в реальности этот термин не точен. Функции денег лучше всего выполняют именно валюты стран, а добавление «фиатные» как бы вешает на них ярлык не настоящих денег.

Банк может… Крипта пошла дальше

Немного юмора.

Банк может заморозить счёт. Крипта пошла дальше: она может заморозить выражение лица.

Банк может отказать в переводе. Крипта пошла дальше: она может отказать в реальности.

Банк может заблокировать карту. Крипта пошла дальше: она может заблокировать здравый смысл.

Банк может взять комиссию. Крипта пошла дальше: она может взять всё.

Банк может закрыться на выходные. Крипта пошла дальше: она может закрыться вместе с вашими деньгами.

Банк может не провести операцию. Крипта пошла дальше: она проводит операцию без анестезии.

Банк может задержать деньги. Крипта пошла дальше: она задерживает дыхание.

Банк может прислать СМС о списании. Крипта пошла дальше: она присылает просветление.

Банк может обанкротиться. Крипта пошла дальше: она обанкротит клиента.

Банк может попросить подтвердить личность. Крипта пошла дальше: она заставляет подтвердить глупость.

Банк может навязать страховку. Крипта пошла дальше: она навязывает философию.

Банк может закрыть отделение. Крипта пошла дальше: она закрывает тему накоплений.

Банк может напугать мелким шрифтом. Крипта пошла дальше: она пугает крупными свечами.

Банк может списать плату за обслуживание. Крипта пошла дальше: она списывает жизненные планы.

Банк может не работать ночью. Крипта пошла дальше: она не даёт спать круглосуточно.

Банк может испортить кредитную историю. Крипта пошла дальше: портит семейную.

Банк может спросить источник средств. Крипта пошла дальше: она спрашивает источник оптимизма.

Банк может открыть вклад под 10%. Крипта пошла дальше: она открывает глаза под минус 90%.

Банк может быть слишком консервативным. Крипта пошла дальше: она слишком креативна в способах потерь.

Банк может предложить инвестиции. Крипта пошла дальше: она предлагает приключение с плохим концом.

Банк может заморозить счёт. Крипта пошла дальше: она может разморозить старые кредиты.

Банк может попросить код из СМС. Крипта пошла дальше: она просит сид-фразу и душу.

Банк может быть непрозрачным. Крипта пошла дальше: она прозрачна настолько, что видно, как уходят деньги.

FTC Vin: анонимная пирамида рухнула в 2020 году

FTC Vin / Future Technologies Company — хайп-пирамида 2018–2020 годов, которую ЦБ внёс в предупредительный список только 15 марта 2024 года, указав признаки финансовой пирамиды и сайты/паблики ftc1.vin, vk.com/club195009055, vk.com/public173380242.

Зазывалы и промо-следы: официальный YouTube «Future Technologies Company» с роликом «Компания FTC.vin — презентация»; каналы/авторы роликов «Проект FTC платит проверил», «FTC. Заработок на инвестиция личный пример!!!», STAR MONEY, Денис Коба, Sasha hsas11; в промо также всплывали рефссылки вида ?ref=tube, ?ref=fts45, ?ref=k..., ?ref=sashahsas11. Отдельно в обзорах фигурирует «старший менеджер» Юлия Булгакова / ftc_info; её называют контактным лицом проекта, но это не равно доказанному статусу организатора.

Схема была классической: «инвестиции» в блокчейн, ИИ, IT, крипту и иногда ставки на спорт. Человеку предлагали внести от 100 рублей и получать около 1,2% в день, то есть рекламно — 30–40% в месяц. Сравни.ру ещё в августе 2019 года писал, что FTC активно рекламировалась на YouTube и в соцсетях, а пострадавший Игорь из Москвы завёл деньги на сайт и не смог их вывести.

Главный крючок FTC — маленький вход и иллюзия быстрых выплат. Новичкам показывали тарифы на 24 часа, 7, 14 и 30 дней, «быстрый вывод», «опыт команды 12 лет» и «трёхуровневую диверсификацию». На отзовиках рядом с жалобами стояли явно рекламные тексты: «вкладываю по 50к каждый день», «пассивный доход возможен», «отбросьте сомнения и инвестируйте». Такая смесь настоящих жалоб и сладких псевдоотзывов создавала ощущение, что проект спорный, но ещё живой.

Дальше включалась типовая механика удержания денег. Пока суммы были небольшими, часть пользователей могла видеть начисления и даже получать мелкий вывод. Когда депозит рос, начинались «идентификация», автоматическое продление вклада, зависшие заявки, игнор поддержки, пропажа кнопки вывода или блокировка счёта. В отзывах уже с 2018 года писали про застрявшие 15 тысяч, кредиты и займы под вклад, исчезновение вывода после первого месяца.

Реферальная программа превращала вкладчиков в рекламных агентов. Обзоры прямо указывали: YouTube-ролики «FTC платит или нет» делались либо ради партнёрки, либо людьми из ранней волны, либо теми, кто тестировал систему на 100 рублях. В 2020 году FTC принимала деньги, но либо не выводила больше внесённой суммы, либо не выводила вообще.

Хронология такая. Домен ftc.vin появился осенью 2018 года; в 2018-м уже пошли первые негативные отзывы. В 2019-м проект резко раскрутили через YouTube, VK, Telegram и заказные/реферальные публикации; тогда же начали множиться жалобы на невозможность вывести крупные суммы. К концу 2019-го независимые разборы отмечали дешёвый сайт, мутную юрисдикцию, отсутствие нормального офиса и подтверждённой команды.

Крах растянули через «технические» предлоги, а не объявили напрямую. Людям объясняли проблемы проверками, идентификацией, обработкой заявки, «подозрительной активностью». Позже проект мигрировал/зеркалился на ftc1.vin и ru.ftc1.vin, а старый бренд продолжал всплывать в чёрных списках и обзорах уже как мёртвый или полумёртвый лохотрон.

Что делали организаторы после краха, достоверно не установлено: публичных приговоров или понятной связки «организатор → новый проект» я не нашёл. Из видимых следов — исчезновение/молчание каналов, заблокированные или неактивные контакты, продолжение жизни зеркал и позднее попадание в список ЦБ. По Юлии Булгаковой есть только роль контактного лица/менеджера в промоматериалах и обзорах; доказательств, что она была бенефициаром, в открытых источниках не видно.

Почему мошенники ограничивают размер взносов

Рассмотрим причины такого поведения на примере пирамиды «МММ-2011». Ограничение выглядело так:

  1. Сначала была верхняя планка «покупки» МММ-долларов: от 1 до 5000 МММ-долларов. Это не банковский вклад, а псевдоучётная единица: взнос делился на текущий курс «МММ-долларов», и участнику записывали соответствующее количество единиц. 
  2. 9 июня 2011 года ограничение формально отменили, но крупные суммы всё равно не проходили автоматически: вклады свыше 5000 МММ-долларов надо было согласовывать с управляющим «МММ-2011». 
  3. Когда пирамида уже сыпалась, ограничивали не вход, а выход. В июне 2012-го объявляли поэтапный возврат: сначала вклады до 10 тыс. рублей, затем до 20 тыс. и так далее. То есть крупные вкладчики фактически становились в конец очереди. 

Смысл ограничения был не в «заботе о вкладчиках», а в управлении кассовым разрывом и психологией: мелкие суммы легче втягивают новичков, крупные можно вручную тормозить через согласование, а при кризисе — выдавать деньги сначала самым мелким, чтобы сохранить видимость выплат.

Пирамида МММ ограничивала размер вкладов не из осторожности, а как технический и психологический клапан пирамиды.

Главные причины:

1. Чтобы не взорвать обязательства слишком быстро.
Если обещается 20–60% в месяц, крупный вклад мгновенно превращается в огромную будущую выплату. В «МММ-2011» взнос пересчитывался в виртуальные «МММ-доллары»/МАВРО, курс которых задавался самой системой, а первоначальная сумма «покупки» была разрешена только в диапазоне от 1 до 5000 МММ-долларов. 

2. Чтобы втягивать больше мелких участников.
Пирамиде важнее не один крупный вкладчик, а масса мелких: они создают ощущение народного движения, реферальную сеть, «десятки», «сотни», сарафанное радио. В «МММ-2011» участник попадал в ячейку, а выплаты должны были идти через десятников/сотников за счёт перераспределения денег других участников. 

3. Чтобы крупные деньги проходили через ручной контроль.
Мелкий взнос можно принять автоматически, а крупный опасен: человек с большими деньгами чаще требует документов, быстрее создаёт кассовый разрыв при выводе и заметнее для правоохранителей. Поэтому лимит — способ оставить организаторам право сказать: «это надо согласовать».

4. Чтобы в кризисе сначала спасать витрину.
Когда денег не хватает, удобнее платить мелким: 100 мелких выплат выглядят как «система работает», хотя по сумме это меньше, чем один крупный вывод. В МММ-2012 уже вводились прямые ограничения на выплаты: аннулировались запросы, запрещалось получать больше первоначального «вложения», а новые деньги, наоборот, заманивались бонусами. 

5. Чтобы имитировать «правила продукта».
Поздние клоны МММ делали это совсем открыто: на «Вкладере» разбирался пример «МММ-2016», где у вкладов были лимиты — например, месячный под 50% ограничивался 100 000 руб., а 15-дневный под 20% — 30 000 руб. Это уже выглядело как тарифная линейка, хотя суть оставалась пирамидальной. 

Мошенница Елизавета Осипова лютует в Telegram

1. Елизавета канал bitnice биржа данная особа зовут Елизавета Ильинична Осипова обокрала на 32000 руб, заставила платить депозит 500 руб, налог 5000, трейдерский функционал 6500, верификационный сбор на 18400, никакого выигрыша не получил.

2. Не верьте этой Елизаветы, она мошенница самая настоящая. Я попалась на её удочку. Теперь она угрожает мне ,что подаст жалобу юристу. Не видитесь на её сладкий рассказ .

3. Осипова Елизавета Ильинична самая настоящая мошенница. Сначала перевёл ей 500 рублей на инвестиции, после она сказала, чтобы получить прибыль, нужно оплатить 7000 рублей, перевёл ей. А после она сказала оплатить налоговый сбор в размере 9100 рублей, оплатил. После она сказала нужно ещё оплатить 24700 рублей, после чего Я сказал, что не буду этого делать, так как схема стала понятна.

ОТВЕТ:

Это лицо обманывает во многих каналах и достаточно давно. Документы фальшивые, имя выдуманное.

Канал, который ведёт якобы успешная трейдерша, хвастается своими результатами и предлагает людям инвестировать под высокую прибыль. Схема обмана описана здесь:

Чёрный список трейдерш из Telegram

Обман на DEX усилился в 2026 году

Децентрализованные биржи дали мошенникам идеальную среду — токен можно выпустить за минуты, листинг не нужен, маркетмейкинг имитируется ботами, а жертва сама подписывает транзакцию. Весной 2026 года это стало особенно заметно не только по мелким мемкоинам, но и по крупным DeFi-инцидентам.

Примеры:

  1. Honeypot-токены. Пользователь видит рост на DEX, покупает токен, а продать уже не может: в контракте заложены запрет продажи, чёрный список, огромный «налог» на выход или возможность менять правила после запуска. DEXTools прямо описывает это как одну из главных ловушек 2026 года и приводит инцидент с ASTEROID в середине апреля как пример такого риска. (Dextools)
  2. Rug pull через ликвидность. Создатели заводят пул на Uniswap/Raydium/Meteora, нагоняют покупателей, а затем вынимают ликвидность или сливают инсайдерские монеты. В январе 2026 года Trove Markets, проект perp-DEX, собрал более $11,5 млн, после чего токен TROVE рухнул на 98% за минуты; ForkLog описывал это как rug pull с изъятием ликвидности примерно на $2,5 млн. (ForkLog)
  3. Фальшивый фронтенд настоящей DEX. 14 апреля 2026 года у CoW Swap атаковали DNS: пользователь заходил вроде бы на обычный сайт DEX-агрегатора, но попадал на вредоносную страницу и подписывал опасные разрешения. CoW DAO подчёркивала, что смарт-контракты не были взломаны, но пользователям советовали срочно отзывать approvals. (Unchained)
  4. «Бесполезный токен как залог». 1 апреля 2026 года Drift Protocol на Solana потерял $285 млн: атакующие, по версии Chainalysis, получили административный контроль, добавили искусственно оценённый фальшивый токен CVT в качестве залога и вывели реальные активы — USDC, SOL, ETH. Это уже не бытовой rug pull, а показательный DeFi-обман: на экране всё выглядит как валидные операции, но экономический смысл фиктивен. (Chainalysis)
  5. Мосты и «децентрализация на честном слове». 18 апреля 2026 года из KelpDAO/LayerZero-бриджа вывели около $292 млн: по Chainalysis, атакующие добились выпуска rsETH на Ethereum без реального burn на исходной сети, атаковав не смарт-контракт, а off-chain-инфраструктуру проверки. Для пользователя это выглядит как DeFi, но слабым местом оказывается узкий централизованный контур. (Chainalysis)
  6. Фальшивые airdrop- и approval-схемы. Жертве предлагают «получить токены», «подключить кошелёк», «подтвердить право на раздачу», а фактически она выдаёт разрешение на списание активов. ChainAware описывает актуальные для 2026 года типы: honeypots, wallet drainers, malicious approvals, fake tokens, address poisoning и phishing contracts. (chainaware.ai)

РЕЗЮМЕ:

На централизованной бирже мошеннику ещё надо пройти листинг, а на DEX он сам создаёт «биржу» вокруг своей монеты. Поэтому обман переехал ближе к кошельку жертвы: не «отдайте нам деньги», а «подпишите обычную транзакцию».

Евгений Виреховский (ЛФЦ) получил 8 лет

Красногвардейский районный суд Санкт-Петербурга вынес приговор трём фигурантам дела о хищении свыше 94 млн рублей у пайщиков кооперативов под названием «Ленинградский финансовый центр».

«Вкладер» ещё в 2019–2020 годах увидел не одну компанию, а перелицовывающийся куст кооперативов, которые работали по одной схеме: звонки гражданам, обещания высокой доходности, рассказы про вложения в «реальный бизнес», псевдогарантии через страхование и использование похожих названий.

Один из офисов ЛФЦ располагался на престижной Тверской-Ямской улице в Москве (см. фото).

Кто был в этой группе

1. ПО «Северо-Западное Финансовое Общество»
ИНН 7840089663, ОГРН 1197847197525. В старой публикации «Вкладера» от 03.12.2019 отмечалось, что петербуржцам звонила организация под названием «Северо-Западное Финансовое Общество», а автор связывал её с теми же людьми, которые до этого в Москве привлекали деньги под вывеской «Фонд сбережений инвестиций». Главные красные флаги были уже тогда: телефонный спам, отсутствие лицензии Банка России, отсутствие понятной информации о реальном финансовом состоянии группы и повторение одних и тех же «бизнес-проектов» для обоснования доходности.

2. ПК «Ленинградский финансовый центр»
ИНН 9705139495, ОГРН 1197746711469. Это уже московский потребительский кооператив с похожим названием. Банк России внёс потребительский кооператив «Ленинградский финансовый центр» в список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке: признак — «финансовая пирамида». (Банк России). ПК «ЛФЦ» был зарегистрирован 05.12.2019, председателем правления указан Юрий Григорьев, а 25.07.2025 организация была ликвидирована.

3. КПК «Ленинградский финансовый центр»
ИНН 7841021280, ОГРН 1157847113566. Это кредитный потребительский кооператив в Петербурге, формально более «регулируемая» оболочка, чем обычное потребительское общество или ПК. На странице Банка России КПК «ЛФЦ» сейчас имеет статус «не действует»; право на деятельность кредитного потребительского кооператива действовало с 01.04.2015 по 12.05.2025. (Банк России)

Что писал старый «Вкладер»

В статье про ПО «СЗФО» «Вкладер» мы указывали, что список проектов, куда якобы инвестируются деньги, полностью совпадает с тем, что раньше озвучивали в «Фонде сбережений инвестиций». Там фигурировали «Фабрика креативного стеклопакета», завод керамзитобетонных изделий «Лидер», гостиница «Landmark City Hostel» и отель «Калифорния». На сайте СЗФО, по публикации «Вкладера», были также обращения директоров «Фабрики Креативного Стеклопакета» и ЗКБИ «Лидер».

Отдельная важная деталь — «страхование». Инвесторам предлагали варианты вроде ПОВС «Взаимопомощь», «вексельного обращения» и гарантийного письма завода. Это типичный приём таких схем: слово «страхование» психологически подменяет государственную систему страхования вкладов, хотя по сути это не АСВ и не банковский вклад. В старой связанной публикации о «Фонде сбережений инвестиций» «Вкладер» разбирал похожий тезис менеджера о МОВС и прямо называл сравнение с АСВ ложным: АСВ — государственные гарантии, а МОВС — небольшой страховщик с мутнейшей историей.

В апреле 2020 года «Вкладер» отдельно разобрал КПК «Ленинградский финансовый центр» и «Московский финансовый центр». Там отмечалось, что сайты ЛФЦ и МФЦ похожи по структуре, объявления о работе сделаны в близком стиле, а в списке «бизнесов, которым мы помогаем развиваться» снова всплывали те же четыре компании: ЗКБИ «Лидер», Landmark City Hostel, «Фабрика Креативного Стеклопакета» и отель «Калифорния». «Вкладер» тогда писал, что эти же компании ранее упоминались у «Фонда сбережений инвестиций» и «Северо-Западного Финансового Общества».

Что подтвердили регулятор и суд

У КПК «ЛФЦ» были отдельные решения Банка России. 10.08.2020 ЦБ выдал КПК «Ленинградский финансовый центр» предписание о запрете привлекать деньги, принимать новых членов и выдавать займы. Позже, 16.05.2022, ЦБ снова ограничил КПК: привлечение денег, выдачу займов и сделки со связанными лицами, ведущие к отчуждению имущества или уменьшению балансовой стоимости имущества. 12.05.2025 Банк России исключил сведения о праве КПК «ЛФЦ» на деятельность кредитного потребительского кооператива из реестра за неисполнение предписаний.

ПО «Северо-Западное Финансовое Общество» также оказалось в предупреждающем списке Банка России: признак — «финансовая пирамида», ИНН 7840089663.

Финальная уголовная картина ещё жёстче. 28.04.2026 прокуратура Петербурга сообщила о приговоре Евгению Виреховскому, Владимиру Мурашову и Юрию Григорьеву по ч. 4 ст. 159 УК РФ. По версии, установленной судом, с марта 2019 года по июнь 2022 года они, находясь в Москве и Петербурге, привлекали деньги граждан в ПК «Ленинградский финансовый центр», ПО «Северо-Западное финансовое общество» и КПК «Ленинградский финансовый центр», обещая высокую доходность. Прокуратура указала: организации фактически действовали как финансовые пирамиды, а деньги пайщиков похищались. Потерпевшими признаны 118 граждан, ущерб — более 94 млн рублей.

Объединённая пресс-служба судов Санкт-Петербурга дала ещё более важную детализацию: с 27.09.2019 по 14.02.2020 фигуранты обеспечили создание ПО «СЗФО», ПК «ЛФЦ» и «приискали» ранее зарегистрированный КПК «ЛФЦ», а затем использовали их для привлечения денег под предлогом инвестирования в строительство и выдачи займов под высокие проценты. Виреховский, по сообщению суда, осуществлял общее руководство ПО «СЗФО», ПК «ЛФЦ» и КПК «ЛФЦ», контролировал работу Мурашова в Петербурге и Григорьева в Москве, лично общался с вкладчиками. Суд указал сумму не менее 94 314 526 рублей 89 копеек от более чем 110 человек. (Telegram)

Приговор: Виреховский — 8 лет колонии общего режима и штраф 500 тыс. рублей; Мурашов и Григорьев — по 7 лет лишения свободы условно с испытательным сроком 5 лет и штрафом 500 тыс. рублей. Виреховский вину не признал, Мурашов и Григорьев признали.

«Процессинг». Как вас втянут в уголовное дело

Гоша крутит (@goshakrutit) скам? Что это за процессинг?

ОТВЕТ:

В нормальном бизнесе процессинг — это легальный приём платежей через банк, платёжного агрегатора, договор, KYC/AML, налоги, возвраты, чеки. В этом объявлении под «процессингом» почти наверняка имеется в виду другое: теневая обработка переводов через чужие/свои карты, счета, SIM-карты, «реквизиты» и аккаунты банков, чтобы гонять деньги для криминала.

У самого канала «Гоша крутит» в открытом превью указано: «Закрытое комьюнити. Готовые мануалы. Помощь и ведение трейдеров до сильных результатов», контакт — @goshakrutim. Дальше в постах видна характерная лексика: «фермы, госки, заливы и симки», тестирование банков, «мануалы на другие банки», «отлетел Озон», «отлетели 3 ОТП», «5 реквизитов», «ставка до 10.5%», «оборот», «заработано под 10.5% в круг». Это не язык легального обучения эквайрингу, а язык обхода банковского антифрода и работы с платёжными «реквизитами».

Где здесь развод

1. «Бесплатное обучение» — приманка.
Фраза «получить доступ к площадке, рабочие мануалы по банкам» означает не обучение профессии, а втягивание в закрытую инфраструктуру. В соседнем сегменте таких каналов прямо встречаются «страховой депозит», «рабочий депозит», «симки», «карты», «СБП», «C2C», «мобильная коммерция» и расчёт прибыли с «реквизитов». То есть вход может быть «бесплатным», но дальше новичка ведут к депозитам, покупке расходников, передаче реквизитов или участию в переводах.

2. Новичку продают не заработок, а роль крайнего.
Организатор остаётся в Telegram, за ником и «комьюнити», а реальные следы остаются у того, на чьих картах, SIM-картах, аккаунтах и банковских кабинетах прошли деньги. Банк России прямо описывает дроппера как человека, которого используют для вывода и обналичивания похищенных денег; обычно он переводит деньги дальше, вносит их через банкомат или оформляет карты и отдаёт доступ мошенникам. (Банк России)

3. «Мануалы по банкам» — красный флаг.
Если бы это был честный платёжный бизнес, речь шла бы о договоре с банком, платёжным агрегатором, 115-ФЗ, бухгалтерии, налогах, договоре с мерчантом, возвратах и комплаенсе. Здесь речь идёт о том, какие банки «едут», какие «отлетают», как держать «реквизиты», как получать оборот и процент. В открытом превью канала прямо показываются обороты по конкретным банкам и заявления вроде «Т-банки живут по 1–2.5 млн рублей в круг» и «зарабатывать по 80–150к чистыми с карты».

4. Деньги могут идти от нелегального казино, криптообменников, пирамид и мошенников.
Банк России ещё раньше описывал схему, где платёжные карты и электронные кошельки, открытые на подставных лиц, используются для переводов в пользу нелегальных онлайн-казино, форекс-дилеров, финансовых пирамид и криптовалютных обменников. В самой Telegram-среде «процессинга» тоже встречаются посты про построение процессинга под онлайн-казино и нелегальных букмекеров.

Правовой риск

С 5 июля 2025 года в России действует уголовная ответственность за дропперство и неправомерные операции с электронными средствами платежа. МВД объясняло: за передачу карты для криминальной деятельности или незаконные операции по указанию другого лица может грозить до трёх лет, а за неправомерные операции с чужими картами или электронными кошельками — до шести лет.

Статья 187 УК РФ теперь прямо включает передачу доступа к электронному средству платежа из корыстной заинтересованности, совершение неправомерных операций по указанию другого лица, приобретение/передачу доступа к чужим средствам платежа и неправомерные операции с ними. По отдельным составам предусмотрено до шести лет лишения свободы и штрафы до 1 млн рублей.

И это не только уголовка. Банк России предупреждает, что с дроппера могут в судебном порядке взыскать всю сумму похищенных денег, а банки могут заблокировать карты и отключить дистанционное обслуживание; дальше у человека могут быть проблемы с банковскими услугами.

Короткий вывод для читателя

Это не «бесплатное обучение процессингу», а вовлечение в серый или криминальный платёжный оборот под видом лёгкого заработка. Слова-маркеры: «реквизит», «залив», «симки», «мануалы по банкам», «отлетел банк», «ставка 10%», «оборот с карты», «запуск реквизита», «площадка», «тимлиды», «менторы», «процент с оборота».

Главная ловушка: заработок обещают быстрый, но следы денег остаются на вас. Организаторы получают процент и исчезают в никах, а новичок получает блокировки, вызовы в полицию, риск уголовного дела и гражданские иски от потерпевших.

Exabit: развод на фальшивом майнинге

Exabit — типичный псевдооблачный майнинг из зимы 2021 года. Пользователю обещали, что он арендует вычислительную мощность, получает приветственный бонус 50 GH/s и почти без усилий добывает BTC. На деле вся конструкция была заточена не столько под «майнинг», сколько под постоянное вовлечение новых людей: бонус за регистрацию, покупка дополнительных мощностей, разгон аккаунта через соцсети, отзывы и реферальные ссылки.

Именно такая связка — «бесплатная приманка + докупка + агитация друзей» — и делает Exabit похожим не на сервис, а на классический HYIP-псевдомайнинг.

По следам мониторингов, exabit.co стартовал 17 января 2021 года; ScamScavenger позже зафиксировал, что проект прожил 73 дня и к 31 марта 2021 года уже числился в архиве со статусом «Scam». То есть история была короткой даже по меркам таких схем: бурный запуск, быстрая раскрутка, затем срыв выплат и фактическая смерть площадки.

Раскрутка шла очень быстро. Уже 21–25 января на Publish0x появились хвалебные тексты: один автор писал, что Exabit «начался несколько дней назад», даёт 50 GH/s за регистрацию и позволяет «купить больше мощности»; другой расписывал тарифы «от $6», обещал 1500–1900 сатоши в день с приветственного бонуса и отдельно хвалил возможность увеличивать скорость «рекомендациями в соцсетях и оценкой на TrustPilot». В обеих публикациях были вшиты персональные реферальные ссылки exabit.co/ref/… — то есть авторы не просто обозревали сайт, а вели туда трафик.

Очень показательно и то, как Exabit выглядел на Trustpilot. В конце января — начале февраля там шли восторженные отзывы в духе «лучший mining app», «можно заработать больше, рекламируя и инвестируя», «дают extra GH’s за bounty и affiliate programs». Для пирамидной схемы это важная улика: акцент делается не на прозрачной экономике добычи, а на рекламе проекта самими участниками. Иначе говоря, участник должен был не просто «майнить», а помогать завлекать следующих.

Перелом наступил почти сразу. Уже 11–15 февраля появились жалобы: «site not paying», «withdrawal pending», «does not pay». 20 февраля один из отзывов писал, что выводы висят больше месяца, а 9 марта пользователь Sahibzada Sakib прямо утверждал, что Exabit «просит людей оставить положительный отзыв на Trustpilot». Это очень узнаваемая стадия для лохотрона: пока деньги идут внутрь, витрина держится на «payment proof» и хвалебных постах; когда поток слабеет, начинаются зависшие выводы и попытка замазать проблему фальшивым позитивом.

Среди публично найденных зазывал с прямыми рефссылками были Javad Akbriyan (@a.coin2021), Sampath Pathirana (@sampath_660), Coffee and Crypto, Amir Hashemi, Hüseyin Birol Yalçın, Acid Gihan yt, Prabath Fine Art. Их посты содержали прямые ссылки вида exabit.co/ref/… и подписи вроде «Use my referral link», «FREE Bitcoin Mining Site», «Payment 100%», «This is great».

На YouTube Exabit тащили Kennyjhr, Jimoh Abdullahi Ajibola, Bakori Tv, Niazi Vines, Project Crypto, BitFast Coin, Technical sure, Жаргалмөнх Аззаяа и другие мелкие каналы. У всех одна и та же лексика: «Page to mine bitcoin», «How register and earn btc mining», «50GH/s Sign Up Bonus», «Payment Proof», «Withdraw Proof», «new legit btc mining website». Это не доказывает, что они были организаторами схемы, но доказывает публичную агитацию и рефоводство.

Итог у Exabit был стандартный для таких «майнингов». Сначала человеку дарили виртуальную мощность, затем подталкивали купить план, потом втягивали в саморекламу проекта через соцсети и отзывы. Как только стало ясно, что обещания не бьются с реальностью, посыпались жалобы на невывод. Через считанные недели проект оказался в архиве как scam. Так что хронология у Exabit простая: январский старт, январско-февральская волна реферального шума, февральские жалобы на зависшие выплаты, мартовский финал.

Как разводила пирамида Yoda X

История Yoda X типична для «криптопирамид» 2020 года. Снаружи это подавали как «криптовалюту нового поколения» с собственным блокчейном, мгновенным обменом между блокчейнами, маркетплейсом, «криптобанком», дебетовыми картами, кредитованием и страхованием. На сайте одновременно обещали абсолютную легальность, доходность выше рыночной и «умные инвестиции», а курс вообще рисовали как 1 YOD = 1 USDT. То есть продавали не просто монету, а целую сказку о будущей финансовой экосистеме.

Самая важная деталь — как именно людей заманивали. У Yoda X была не только легенда про технологию, но и встроенная доходная механика. На сайте проекта прямо указано «collective staking» с доходностью от 11% в месяц уже от 100 YodaX, а в промо фигурировал телеграм-бот с 20-уровневой партнёркой: 4% по первой линии, 2% по второй, дальше 1% и 0,5% до 20-й линии. Это и есть классическая смесь «пассивного дохода» и реферального добора новых жертв. Публичные спикеры ежедневно вели презентации, брифинги и «командные» эфиры, где повторяли формулу: «безопасно, легко и стабильно», «кошелёк только твой», «экосистема с огромным функционалом».

Хронология тоже показательная. На дорожной карте Yoda X значатся пресейл-кабинет с 23 марта 2020 года, запуск блокчейна и первых мастернод 3 апреля, обозреватель блокчейна 1 мая и листинг на Livecoin 11 мая. Но эстонское юрлицо YODAX TEAM OÜ было зарегистрировано лишь 6 мая 2020 года. Иными словами, пресейл и «блокчейн-активность» в легенде проекта стартовали раньше, чем появилась сама компания. Это очень характерный признак схемы, где сначала качают деньги и сетку, а уже потом подгоняют формальные реквизиты.

Дальше началась обычная для таких историй деградация. Уже к сентябрю 2020 года в открытых жалобах писали, что людей заводили в контур Billions, а потом их паи переводили в Yoda X, где они фактически получили вместо денег «фантики» и потеряли средства. Параллельно Billions продвигал связку с Yoda-X через ролики про «автопрограмму» и «жилищную программу». К осени 2020 года у проекта уже был шлейф потерпевших, а не история успеха. Финальная официальная точка пришла 1 февраля 2021 года: Банк России внёс YODAX TEAM OU / yoda-x.com в список компаний с признаками финансовой пирамиды. (ВКЛАДЕР)

Что делали организаторы после краха? По открытым следам лучше всего виден Илья Дашкевич: на сайте Yoda X он указан как co-founder, а позже его уже упоминают в жалобах как человека из контура Alpha Cash; там же говорится, что затем те же люди «обитали» в Dominant Finance. В смежном контуре Billions/Yoda-X всплывает Иван Гринёв: в 2020 году он называл себя «управляющим партнёром» Billions в видео про продукты Yoda-X и Billions, а в 2024 году арбитражные материалы вокруг Mango Trade отдельно фиксировали его связь с Billions и «Йодой». По Сергею Панченко, Александру Каргину и части остальных после схлопывания Yoda X у меня надёжно верифицируемой публичной траектории уже не нашлось.

В официальной командной странице Yoda X всплывают такие имена: Рафаэль Салахов, Олег Орлов, Ирина Жукова, Валерий Лебедев, Дмитрий Русинов, Андрей Басацкий, Екатерина Еременко, Сергей Абрамкин, Зита Бескороваева, Алёна Каргина, Александр Каргин, Юрий Дунаев, Денис Видуто, Наталья Новобрецкая.

Итог тут простой: Yoda X продавали как «технологическую крипту», но ядро схемы было совсем не технологическим. Обещания сверхдоходности, многослойная партнёрка, культ «лидеров», непрерывные презентации и позднее вмешательство ЦБ — это не история про продукт, а история про типичную пирамидальную упаковку вокруг псевдокрипты.

Иван Гринёв. Почему от его проектов следует держаться подальше

Т-Сказки. Назаров, Алексеев, Пилюгин

Обратите внимание. реклама Т-Инвестиций в стиле криптожулья «Как раскачать депо в 50 раз».

Вот что пишет железный друг про этих лиц:

Главная проблема — формула «Как раскачать депо в 50 раз?». В инвестиционной рекламе это почти красная тряпка: фраза не обещает прямо «мы увеличим ваши деньги в 50 раз», но создаёт именно такое ожидание. «Депо» — жаргон трейдеров и околотрейдерских чатов, а «раскачать» — язык не долгосрочных инвестиций, а азартной спекуляции.

Что важно: 50-кратный рост депозита — это +4900%. Для обычного инвестора такая цель почти неизбежно означает либо плечи, либо деривативы, либо крипто-/мем-стиль спекуляций, либо экстремальный риск. В нормальной коммуникации брокера рядом с такой фразой должно быть не «зарегистрироваться», а крупно: «вы можете потерять всё».

Мелкий дисклеймер внизу формально пытается обезопасить рекламодателя: видно что-то вроде «не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией», «инвестиции несут риск», «доход не гарантирован». Но по восприятию это классическая конструкция: крупно — мечта про 50 раз, мелко — юридическая страховка. Пользователь запомнит не дисклеймер, а обещание «раскачать депо».

Наставниками указаны три человека: Артем Назаров @TradeZone, Сергей Алексеев @alexeevlive и Василий Пилюгин @trader.MOEX.

1. Артем Назаров / TradeZone

Назаров в этой связке выглядит главным носителем идеи «разгона». «Т-Инвестиции» указывают его как трейдера с 16-летним опытом, автора TradeZone и победителя в категории турнира «РИЧ Спринт-4» с доходностью 143,27%. На странице марафона именно его эфир заявлен как «Разгон депозита: от 600 тысяч до 30 млн рублей».

Его профиль в «Пульсе» показывает типичную деятельность трейдера-инфобизнесмена: личный бренд, Telegram-канал, автоследование, частые сделки, отчёты о доходности. В профиле указаны портфель до 10 млн рублей, 275 сделок за 30 дней и доходность за 12 месяцев +168,88%. Там же есть две стратегии автоследования с прогнозами 30% и 40% годовых.

Самое тревожное — публичная риторика. В его постах есть агрессивная спекулятивная логика: нефть, газ, шорты индексов, маржиналка, ставки на военную эскалацию. В одном из постов он пишет, что в «эксперименте раскачки счета» якобы довёл счёт с 570 тыс. до более чем 30 млн рублей; в другом — что стратегия за первую неделю дала +48%, а в следующем месяце «апрелю пришлось отдать все достижения».

Важная юридическая деталь: Артем Назаров был внесён Банком России в единый реестр инвестиционных советников 17.08.2022, но в текущем файле ЦБ он фигурирует уже с датой исключения 26.10.2023. То есть прежний статус инвестиционного советника не равен текущему подтверждённому статусу на дату реестра.

Вывод по Назарову: это не спокойный эксперт по инвестициям, а продавец агрессивной трейдерской мечты.

2. Сергей Алексеев / PropLive / Live Investing Group

Алексеев в рекламе подаётся как трейдер с 18-летним опытом, основатель PropLive и Live Investing Group. На странице PropLive он описан как основатель проекта, торгующий акции, фьючерсы и валюту на Мосбирже; там же заявлен «лучший результат — 240% годовых».

Его собственная подача ещё агрессивнее: в профиле «Пульса» написано «1–3% в день стабильно 10 лет», «CEO Live Investing Group», «Основатель PropLive», «Создатель LISA, SchoolLive и Live ТРЕЙДЕР ТВ». При этом в самом профиле «Пульса» на момент выгрузки указаны портфель до 10 тыс. рублей, 0 сделок за 30 дней и 0% доходности за 12 месяцев.

Это ключевой диссонанс: публично заявляется почти фантастическая стабильность — 1–3% в день, но в открытом профиле внутри площадки «Т-Инвестиций» нет сопоставимой публичной торговой истории. Даже 1% в день при постоянном реинвестировании превращается в абсурдную доходность на длинной дистанции; без реинвестирования это всё равно сотни процентов годовых. Такие заявления требуют не скриншотов и харизмы, а верифицированного трек-рекорда.

PropLive описывает себя как частную проп-трейдинговую компанию, которая обучает трейдеров и предоставляет торговые аккаунты для сделок на Мосбирже через брокера «Финам». На сайте Live Investing Group отдельно указано предупреждение: компания не гарантирует заработок, не занимается лицензируемой деятельностью, брокерским обслуживанием, доверительным управлением и привлечением займов.

Вывод по Алексееву: это классическая связка «обучение + проп-трейдинг + медиа + обещание профессии трейдера». Прямая формула «получить профессию трейдера может каждый» хорошо продаёт мечту о смене жизни, но риск в том, что обычный человек идёт не в профессию, а в высококонкурентную среду с отрицательной математикой для большинства новичков.

3. Василий Пилюгин / trader.MOEX

Пилюгин выглядит самым «платформенным» из трёх: его деятельность сильнее завязана на «Пульс» и автоследование. На странице марафона он указан как специалист по срочному рынку, с доходностью стратегии автоследования 36,75% и опытом на Мосбирже с 2018 года.

В профиле trader.MOEX указаны 17,1 тыс. подписчиков, «7 лет в трейдинге на срочном рынке», статус квалифицированного инвестора, более 100 статей о трейдинге, портфель до 5 млн рублей, 417 сделок за 30 дней и доходность за 12 месяцев +18,35%.

Его стратегия автоследования «Фьючерсная» прямо помечена как высокорисковая. В описании: фьючерсы, краткосрок и внутридневная торговля, преимущественно газ, нефть, золото и валюты; прогноз — 50% годовых; комиссия за следование — 0,333%, комиссия за результат — 20%.

То есть у Пилюгина меньше инфобизнесовой истерики, чем у связки «разгон в 50 раз», но суть всё равно та же: срочный рынок, частые сделки, автоследование, высокий риск. В рекламной логике он нужен как «практик фьючерсов», который делает высокорискованный инструмент более привычным для массовой аудитории.

Развод! Крути колесо и забирай бонус

Вердикт: не верить и не вносить деньги. Это не «выигрыш», а рекламная прокладка онлайн-казино с трекингом.

На странице прямо написано: «крути колесо», «забирай бонус», «110 ФС», «вводи промокод СУПЕР», «забрать бонус». То есть это не акция магазина, не розыгрыш телефона и не денежный приз, а воронка на азартную игру. Причём лендинг уже содержит сценарий «Ты выиграл 110 ФС» и «Поздравляем!», то есть человека ведут к ощущению почти гарантированного выигрыша.

Главный обман — в слове «бонус». 110 FS / ФС — это фриспины, а не деньги. Их обычно нельзя вывести: сначала требуют регистрацию, депозит, отыгрыш, верификацию, а потом могут сослаться на правила бонуса. Ссылка забита партнёрскими метками: refCode, click_id, sub_id, sub_id_2, sub_id_3 и так далее. Это означает, что пользователя ведут по рекламной цепочке, где кто-то получает комиссию за регистрацию или депозит.

Жертву ведут на заклание.

Дополнительный красный флаг: домен best7kpromo.com выглядит не как основной сайт казино, а как отдельный промо-домен/лендинг. По данным Semrush, у него почти вся аудитория из России: 89,24% трафика, 319,5 тыс. визитов из РФ за март 2026 года; при этом поведение похоже на одностраничную воронку — 1,17 страницы за визит и отказ 87,71%.

Юридически для российской аудитории это особенно токсично: в РФ организация азартных игр через интернет запрещена, кроме интерактивных ставок легальных букмекеров и тотализаторов. Закон прямо говорит о запрете азартных игр с использованием сети «Интернет», а также о запрете игр с материальным выигрышем, определяемым случайным образом через программы/техническое оборудование онлайн.

В реестре Curaçao Gaming Authority есть лицензия OGL/2024/818/0448 на TwiceDice N.V., B2C, с датами 09.11.2025—09.05.2026. Но это не доказывает безопасность конкретной ссылки best7kpromo.com: регулятор отдельно говорит о доменах лицензированных операторов и о динамическом seal/certificate, привязанном к авторизованному домену. На самом лендинге видна не юридическая информация и не нормальная проверка лицензии, а «колесо бонусов» и кнопка «забрать бонус».

Резюме:

Это не приз и не халява, а рекламный лендинг онлайн-казино. «110 ФС» — не деньги, а фриспины, ради которых вас ведут к регистрации и депозиту. Ссылка содержит партнёрские трекеры, то есть кто-то зарабатывает на вашем переходе. Для российской аудитории онлайн-казино — серая/запрещённая зона, а вернуть деньги после пополнения почти нереально. Не вводите телефон, карту, паспортные данные и не пополняйте счёт.

Хотели обмануть от имени ЮК Юрис

Позвонила мне Ирина Дмитриевна с нижний Новгород ЮК Юрис, Алексеевская 26 офис 118, якобы вернуть деньги возможно от брокеров. ( я потеряла около 1млн. )
Сказала что в течении 5 дней это возможно. Я не поверила так как не первый раз попалась на мошенников. Я сразу начала копать в инете про них. Смотрю и правда написано что мошенники.

ОТВЕТ:

Вы правы:

🔥 Возврат денег от мошенника: не надейтесь!

Почему Pump&Pump от CryptoInvest это скам

Это не инвестиции, а набор явных признаков скама / «раскрутки счёта». Деньги отправлять нельзя.

Главное:

  1. Они прямо пишут, что работают по Pump&Dump — то есть по схеме разгона и сброса цены. На странице сказано: «Работаем по схеме Pump&Dump», «чем мы и пользуемся», а дальше описано, как они покупают монету и затем «сливают свои активы». Это не инвестиционная стратегия для клиента, а манипулятивная схема, где поздние участники обычно остаются с убытком.
  2. Деньги предлагают отправлять на банковскую карту «аналитика-финансиста», а не на счёт лицензированной компании. Это один из главных красных флагов: нормальный брокер/управляющий не принимает «депозиты» на личную карту сотрудника. На самой странице это написано прямо: «Ваши депозиты принимаются на банковскую карту аналитика-финансиста».
  3. «ДУ-счёт в моём личном аккаунте на бирже» — юридическая чушь. Если кто-то оказывает финансовые услуги, брокерские услуги, инвестсоветование или доверительное управление, у него должны быть разрешение/лицензия/запись в реестре Банка России. Сам ЦБ пишет: если по реквизитам нельзя проверить лицензию или включение в реестр, высока вероятность работы без разрешения.
  4. Схема с «страховым агентом», «пошлиной 13%», «комиссией за лицензию» — типичная доборка денег после первого платежа. Сначала берут депозит, потом требуют оплатить «страховку», «налог», «пошлину», «лицензию», «верификацию», «шлюз» и так далее. На странице уже заранее прописаны такие поводы: 10% «страховому агенту», 13% «пошлины», несколько тысяч за «лицензию», Bitpay для вывода.
  5. Текст, похоже, шаблонный. Я нашёл почти такой же текст, но уже «инвестиций с Евгением»: те же формулировки про Pump&Dump, CryptoInvest, ДУ-счета, «страхового агента», Bitpay и «лицензию». Это сильный признак конвейера, где меняют только имя «Владимир/Евгений».
  6. Название CryptoInvest тоже токсичное. Точно эту страницу я не могу связать с конкретным доменом, потому что они не дают нормальных реквизитов. Но в списке ЦБ есть CRYPTO-INVEST.CAPITAL с признаком «финансовой пирамиды». Это не доказывает тождество, но на фоне всего остального — ещё один повод не связываться.

Tenge Bank наказывает спящих клиентов

Tenge Bank начал списывать комиссию за неактивность по картам Mastercard.

Клиенты Tenge Bank получают уведомления о начислении комиссии за неактивность по картам Mastercard. Судя по сообщению, плата применяется, если по карте не было операций в течение квартала — в данном случае с 1 января по 31 марта 2026 года. Банк указывает, что комиссия начисляется согласно действующим тарифам, а ознакомиться с ними можно на сайте tengebank.uz.

Полный текст SMS:

«Уважаемый клиент! По вашей карте MasterCard в период с 01.01.2026 по 31.03.2026 отсутствовали операции. В связи с этим начислена комиссия за неактивность согласно тарифам банка. С тарифами банка вы можете ознакомиться по ссылке ниже. tengebank.uz»

Развод! Победили в розыгрыше Iphone

@PromoMolniya
Сестра участвовала в розыгрыше, выиграла «скидку 90%» на телефон. Просят перевести деньги, чтобы создать доставку. Реквизиты для перевода не отправили, сказали что бухгалтерия дает реквизиты только перед отправкой денег и прочая лабуда про какие-то лимиты… Выглядит очень подозрительно, но сестра очень зацепилась за эту «победу».

ОТВЕТ:

Это очень похоже на классическую схему развода с «выигрышем». Настоящие магазины и бренды не просят заранее переводить деньги за «создание доставки», особенно при якобы выигрыше. Фразы про «лимиты бухгалтерии», «реквизиты дадим перед оплатой» и попытка торопить человека — типичные признаки мошенников.

После перевода денег либо начнут требовать новые платежи («страховка», «налог», «таможня»), либо просто исчезнут.

Не переводить ни рубля. Никакого выигрыша нет.

fxpro.group пытается обмануть

Что вы можете сказать об этом сайте? direct.fxpro.group

ОТВЕТ:

Сайт direct.fxpro.group — очень рискованный.

Главное: Банк России прямо включает direct.fxpro.group в список ресурсов с признаками незаконного профессионального участника рынка ценных бумаг. В той же карточке указана дата первичного внесения: 24.01.2024, последнее обновление: 04.05.2026. 

У настоящего FxPro официальный сайт — fxpro.com, а в официальных материалах FxPro для входа фигурируют домены вроде direct.fxpro.com.cy и direct.fxpro.com, не «.group». 

FxPro отдельно предупреждает о фишинге, клонах сайтов и похожих доменах; также пишет, что не гарантирует доходность, не даёт инвестсоветов и не просит передавать пароли или чувствительные данные. 

«Делаем новый чат для дома в Max»

Похоже не на классический «развод с немедленным выманиванием денег», а начало какого-то обмана. Настораживает сразу несколько вещей:

  • чат создан буквально «с нуля», 2 участника;
  • аккаунт «Председатель» уже отображается как «Пользователь удалён»;
  • общение идёт через временный/одноразовый аккаунт;
  • просят перейти в другой мессенджер «где будут коммунальные службы и мастера» — типичный способ увести людей из привычного домового чата;
  • формулировка про передачу показаний счётчиков — хороший социальный крючок для пожилых жильцов.

Это может быть:

  • сбор базы жильцов;
  • подготовка к дальнейшему фишингу/рассылкам;
  • попытка создать «официальный» чат, где потом будут кидать ссылки, QR-коды, «оплату домофона», «проверку счётчиков» и т. п.

Особенно плохой признак — удалённый аккаунт сразу после приглашения. Настоящему председателю обычно незачем писать с одноразового профиля.
Что делать:

  • не переходить по ссылкам;
  • не сообщать номер квартиры, коды, показания, паспортные данные;
  • проверить через официальный канал дома: консьерж, УК, старый чат, объявление в подъезде;

если захотите проверить — позвонить в УК по номеру с квитанции, а не из сообщения;

MAX сейчас активно продвигают, и этим уже пользуются разные мутные персонажи: «домовые чаты», «школьные чаты», «чат подъезда», «ТСЖ переезжает». Поэтому относиться стоит как минимум настороженно.

Ties / Ties.DB: «LinkedIn для крипты» закончился пшиком

Изначально Ties.Network продавался как нечто вроде «LinkedIn для криптосообщества»: предприниматели, инвесторы, разработчики и консультанты находят друг друга, заключают сделки через смарт-контракты, используют рейтинги и escrow, а внутри платформы крутится собственный токен TIE. Технической основой должна была стать Ties.DB — публичная децентрализованная NoSQL-база данных. В сентябре 2017 года команда прямо писала, что TIE нужен для платных аккаунтов, рекламы, escrow, смарт-контрактов, работы Ties.DB и даже инвестирования в стартапы внутри платформы.

ICO прошло осенью 2017 года. По ICO Drops, проект собрал около $9,2 млн, цена токена была $0,24, на продажу выделялось 140 млн TIE, то есть 70% эмиссии, а pre-valuation оценивалась в $48 млн. (icodrops.com) ICOholder даёт близкую сумму — $9,243,927, указывает цену $0,24, 919 участников, цель $33,6 млн и факт, что было выполнено лишь около 27% цели. Там же страна регистрации указана как Russia. (icoholder.com)

В команде фигурировали Александр Неймарк — founder/CEO, Дмитрий Кочин — founder/CTO, Антон Филатов — head of software development, Наталья Токарь — business development partner, Сергей Муханов, Nicola Marangoni, Hendry Rodriguez, Rodrigo Acosta, Ivan Vyatkin. CoinPaprika также указывает Неймарка как founder/CEO, Кочина как founder/CTO, Филатова как head of software development. (coinpaprika.com)

После ICO проект быстро сделал пивот: Ties.Network переименовали в Ties.DB, объяснив это «единым фокусом» на базе данных. В феврале 2018 команда обещала завершить alpha-версию во II квартале 2018 года, расширять партнёрскую сеть, выходить на рынок США и открыть офис в Нью-Йорке. (Medium)

Alpha действительно вышла в июле 2018 года, но с важными ограничениями: только Rinkeby, без mainnet, без нормальных прав доступа, без cheque-платежей, с предупреждением, что обратная совместимость до mainnet не гарантируется. То есть это был не промышленный продукт, а технический предварительный релиз. Последнее заметное оживление — релиз TiesDB Alpha with Payments 0.2.1 в апреле 2022 года, где добавили billing schema и начальную реализацию выплат узлам через Satellites. Но это всё ещё было 0.2.1-ALPHA, а не зрелый продукт.

Теперь картина по токену печальная. CoinMarketCap пишет, что Ties.DB — Ethereum-токен с supply около 59,25 млн TIE, circulating supply около 40,82 млн TIE и последней известной ценой $0,00532576.

Отдельный симптом: официальный домен ties.network сейчас выглядит не как сайт проекта Ties.DB, а как обычный крипто-новостник с постами про Bitcoin, Trust Wallet, Mt. Gox, FTX и т.п. ICO Drops фиксирует: «No activity on social networks since 08/08/19. There are no project updates».

Какие красные флаги были у Ties задним числом

1) Очень широкий продукт: соцсеть, сделки, escrow, реклама, база данных, токен, внутренний рынок

Ties.Network одновременно хотел быть LinkedIn для крипты, площадкой для сделок, системой рейтингов, escrow-инструментом, рекламной платформой, базой данных для dApps и внутренней экономикой с собственным токеном. Это классический ICO-симптом: вместо одного понятного продукта инвесторам продаётся «экосистема всего».

Когда проект говорит: «у нас будет соцсеть, база данных, смарт-контракты, внутренний токен, инвестиции в стартапы и защита от манипуляторов», — это часто значит, что деньги собираются не под бизнес, а под красивую карту будущего.

2) TIE был «обязательным токеном», но ценность для держателя была слабой

Команда объясняла, что TIE нужен для платных аккаунтов, рекламы, escrow, смарт-контрактов, операций Ties.DB и B2B-доступа к базе данных. (Medium) Но почти любую платёжную функцию можно заменить ETH, USDT или обычной подпиской. Если токен нужен не потому, что без него система технически невозможна, а потому что его удобно продать на ICO, это плохая модель.

Итог ровно такой, как у множества ICO-2017: utility-токен не стал долей в бизнесе, не дал понятного денежного потока, не превратился в востребованный расходный материал и ушёл почти в ноль.

3) Обещали «первую публичную децентрализованную базу», но до зрелого продукта не дошли

Alpha-версия в 2018 году была только предварительным релизом: Rinkeby, без mainnet, без прав доступа, без платежей. В 2022-м был релиз 0.2.1-ALPHA с платежной логикой, но сама маркировка ALPHA через почти пять лет после ICO говорит за себя.

Для инвестора проблема не в том, что разработка сложная. Проблема в том, что токены продавались в 2017 году под ожидание будущей инфраструктуры, а спустя годы проект так и не стал заметным рыночным стандартом децентрализованных баз данных.

4) Фокус быстро сузился, но это не спасло проект

Сначала Ties.Network был «деловой социальной сетью для крипты». Потом проект переименовали в Ties.DB и объявили, что теперь весь фокус — база данных. Смена фокуса сама по себе не преступление, но для ICO-инвестора это важный риск: покупался токен одной большой экосистемы, а потом продуктовая логика сузилась до отдельного инфраструктурного компонента.

Если токеном продавали «экономику платформы», а потом платформа превращается в узкий технический продукт, надо заново объяснять, зачем токен вообще нужен и откуда будет спрос. Внятного рыночного ответа по TIE не видно.

5) Слабая коммуникация и исчезновение публичного проекта

Для криптопроекта это почти финальный диагноз: нет живой коммуникации, нет активного рынка, нет сильного сообщества, нет регулярных продуктовых отчётов — значит, токен существует скорее как исторический артефакт ICO-бума.

6) Вокруг ICO были ранние конфликты и жалобы инвесторов

Уже в 2017 году появлялись публичные критические посты инвесторов/наблюдателей: про продление ICO, коммуникацию по refunds, падение цены, листинги, конфликт с Натальей Токарь и внутренние вопросы к расходованию денег.

Как обманывают в OnlyFans

Ниже представлен подробный обзор материалов видеорасследования Илья Варламова, посвященного феномену OnlyFans, его внутренней кухне, финансовым показателям и социальным последствиям.

Феномен OnlyFans

Мир OnlyFans (OF) часто представляется как площадка для сверхбыстрого обогащения. В начале расследования упоминаются шокирующие цифры: 18-летняя Пайпер Ракель заработала почти 3 млн долларов за сутки, а 21-летняя Софи Рейн за два года получила более 95 млн долларов. Однако за этими историями успеха скрывается жесткая статистика: 76% всей выручки платформы концентрируется в руках лишь 1% топовых моделей, в то время как большинство из 4,6 млн креаторов довольствуются доходом около 150 долларов в месяц.

История платформы началась в 2016 году как семейный бизнес британца Тима Стокли, который после нескольких неудачных попыток запустить фетиш-сайты создал OnlyFans. Позже проект выкупил предприниматель украинского происхождения Леонид Радвинский, владелец MyFreeCams, который скончался в марте 2026 года. Сегодня компанией руководит Кейли Блэр, позиционирующая сервис как безопасную среду для авторов любого контента — от кулинарии до спорта, хотя 99% прибыли приносит эротика и порнография.

Кто стоит за перепиской?

Для многих моделей, таких как 22-летняя Арина, путь на платформу начался с финансовых трудностей в семье и опыта работы в вебкаме. Модель на OnlyFans — это не только автор контента, но и менеджер, маркетолог и психолог. Чтобы справиться с нагрузкой, девушки часто обращаются в агентства.

Продюсер Михаил, работающий в этой сфере 4 года, объясняет: агентства могут забирать до 80% дохода модели. Значительная часть этих средств уходит на «чаттинг». Бывшая сотрудница агентства Виктория Синис раскрывает «секрет полишинеля»: когда фанат думает, что переписывается с красавицей-моделью, на самом деле ему отвечают специально обученные операторы, часто мужчины из стран третьего мира (например, Филиппин). Эти «чаттеры» работают по 8–12 часов, используя психологические приемы и манипуляции (например, просьбы денег «на учебу»), чтобы выжать из «мемберов» максимум средств.

Эксплуатация, сливы и ошибки модерации

Несмотря на заявления Кейли Блэр о безопасности, расследования (в частности, агентства Reuters) выявляют ужасающие факты. Жертвой системы стала девушка по имени Сэмми, чье видео изнасилования было выложено на OF без её согласия и удалялось платформой более года. Бывший модератор Зак Хэм (также упоминается как Хэмбри) рассказывал о неэффективности проверок, когда на сайт попадал контент с участием детей, животных или инцеста, а блокировки сомнительных аккаунтов могли просто сниматься руководством.

Проблема несовершеннолетних на платформе стоит остро. 17-летняя Лия успешно продавала контент, используя поддельные документы, а блогер Лили Тей зарегистрировалась сразу после 18-летия, агрессивно пропагандируя отказ от образования и работы в офисе в пользу OF.

Социальный лифт или ловушка?

Для некоторых OnlyFans становится вынужденным экономическим решением. Учительница физики из Шотландии Кёрсти Бьюкен (известная под псевдонимом Джессика Джек Рэббит) начала сниматься из-за нехватки денег, что привело к потере лицензии на преподавание. Каноист Курт Адамс Розентлс завел аккаунт, чтобы финансировать подготовку к Олимпиаде, так как спортивных грантов не хватало на жизнь.

С точки зрения психологии, ситуация неоднозначна. Врач-сексолог Дмитрий Орлов отмечает, что хотя OF безопаснее уличной проституции, он все равно эксплуатирует патриархальные установки: женщина продает свою индивидуальность под мужской запрос. Психолог Анастасия Гришина подчеркивает, что платные подписчики часто перестают видеть в моделях живых людей, воспринимая их лишь как доступ к телам.

Эпидемия одиночества и иллюзия близости

Главным двигателем OnlyFans эксперты называют «эпидемию одиночества». Мужчины, такие как гипотетический «водитель трака Джон», ищут на платформе не столько секс, сколько принятие и тепло. Как отмечает экономист Нарина Герц в книге «Парадокс одиночества», отсутствие социальных связей делает людей уязвимыми.

OnlyFans продает «демоверсию отношений» без ссор и обязательств. Это дает быстрый дофамин, но, по мнению специалистов, лишь усугубляет проблему, мешая строить реальные доверительные отношения.

Альтернативный контент и правовые последствия

На платформе существуют и неэротические аккаунты: шеф-повар Джозеф Саанди делится рецептами, а косплеерша Риа Паркер учит шить костюмы. Однако это скорее исключения.

Правовое давление на индустрию растет. В Турции, ОАЭ и ряде других стран доступ к сайту закрыт по религиозным или моральным соображениям. В Швеции с 2025 года покупка интимного контента онлайн приравнивается к покупке секс-услуг и карается тюрьмой. В России модели могут столкнуться с уголовным преследованием за изготовление порнографии, как это произошло с девушкой из Екатеринбурга в начале 2026 года.

Итог: OnlyFans — это сложный механизм, который для одних становится шансом на финансовую независимость и принятие своего тела, а для других — источником ПТСР, психологических травм и разрушенных карьер. Платформа успешно монетизирует дефицит человеческого общения, предлагая суррогат близости в мире, где люди становятся все более изолированными.

Как обманывает информационный портал ScamMavis

Добрый вечер! Как и многие здесь собравшиеся, я стала (по своей доверчивости и глупости) жертвой брокеров — мошенников.
А началось всё со знакомства в интернете. Сейчас многие «юристы» предлагают помощь. Скажите, пожалуйста, знакомы ли вам следующие юристы: Попов Евгений Валерьевич номер реестра 77/16944 юридическая компания ООО «Вектор» и Журавлёв Семён Николаевич, ЮК Marlan Law Информационный портал ScamMavis.

Заранее благодарю за ответ.

ОТВЕТ:

Это типичная схему «юристов по возврату», которые приходят к жертвам лжеброкеров и пытаются выманить новые платежи под видом «комиссий», «налогов», «верификации», «страховки» или «разблокировки найденных денег».

По Попову Евгению Валерьевичу: адвокат с номером 77/16944 действительно находится в реестрах как действующий, но это само по себе ничего не доказывает. Мошенники часто используют чужие ФИО, номера адвокатских реестров и названия юрфирм. Проверять надо не по присланной ими визитке, а напрямую: через адвокатскую палату, официальные контакты адвокатского образования и договор/соглашение об оказании юридической помощи.

Если кто-то обещает «гарантированный возврат», говорит, что уже «нашёл ваши деньги на криптокошельке», просит поставить программу удалённого доступа, открыть новый криптокошелёк или внести деньги для вывода — прекращайте общение. Это второй круг обмана.

Что стоит иметь в виду по фактуре: по Marlan Law уже есть отдельная публикация, где marlanlawoffice.com и marlanlaw.com названы сайтами мошенников по возврату; в чёрном списке «Вкладера» также указана связка «OOO Marlan Law» с адресом в Таллине и доменами marlanlawoffice.com / marlanlaw.com.

По Попову осторожная формулировка нужна потому, что реестровый номер 77/16944 действительно находится в открытых реестровых карточках как действующий адвокатский статус, но закон об адвокатуре отдельно говорит, что адвокатская деятельность не является предпринимательской, а формами адвокатских образований являются адвокатский кабинет, коллегия адвокатов, адвокатское бюро и юридическая консультация — не просто «ООО “Вектор”».