Журнал

10 приёмов защитников пирамид

Комментарии, которые оставляют адепты пирамидальной Поток Cash, полностью совпадают с теми, что делали адепты бизнес-сект Финико, Лайф Из Гуд, Кэшбери, МММ и множества других.

Попробуем выстроить классификацию на примерах комментариев к одному тексту на нашем сайте.


1) «Это всё хейт/заказуха, статья глупая»

Смысл: обесценить критику, не обсуждая факты.

  • «Глупая статья…» 
  • «Я не вижу смысла дальше что-то обсуждать!» 

2) «Работает много лет, значит не пирамида»

Смысл: подмена доказательств “стажем/долголетием”.

  • «Знаю человека… уже 8 год…» 
  • «Наш Фонд… работает с 2013 года… уже 12-ый год!» 

3) Умные слова, технические термины

Смысл: создать видимость сложной модели, которую “простым людям не понять”.

  • «…умная… математическо-психологическая формула… алгоритмы…» 
  • «…принцип одновременности… и принцип денежного мультипликатора…» 
  • «…даже если не будут приходить новые люди, система будет действовать ещё 13 лет…»

4) «Мы не пирамида — мы “народный банк/фонд/сообщество”»

Смысл: ребрендинг пирамиды в “благородную” организацию.

  • «Наш Фонд — это Народный Банк…» 
  • «…СООБЩЕСТВО СЧАСТЛИВЫХ ЛЮДЕЙ… более миллиона… 50 стран…» 

5) «Создатель — святой, он это сделал “для нас”, не ради денег»

Смысл: культ личности, моральная индульгенция вместо экономики. Мавроди, Василенко, Доронин, Варданян, Васадин — гении, а не мошенники.

  • «…создал не для собственного обогащения, он его создал для НАС!!!» 
  • «…создатель вообще не имеет доходности…»

6) «А банки/ЦБ/Пенсионный фонд сами мошенники и пирамиды»

Смысл: перевести разговор на “все вокруг плохие”, чтобы не отвечать на разоблачение лохотрона по фактам.

  • «Вот в Цбанке настоящие мошенники!» 
  • «ЦБ… делают рабами!» 
  • «Банки купили лицензию… ЦБ стоит на верхушке пирамиды всех банков…» 

7) «Караван идёт» (риторика победителя)

Смысл: демонстративно не спорить по сути; показать “неуязвимость”.

  • «Собаки лают, а караван идёт! И уверенно!» 
  • «…собаки тут пусть лают, но караван то идёт…» 

8) Недоверие к разоблачениям: «По ТВ сказали — ну и что?»

Смысл: заранее “прививка” от критических источников.

  • «А ну если по ТВ разоблачили то тогда это точно пирамида)))))))» 

9) «Нам хорошо, люди чувствуют изменения» (эмоциональная валидация)

Смысл: подмена финансовых рисков субъективным ощущением “стало лучше”.

  • «…люди начинают ощущать изменения в жизни… попали в поток единомышленников…» 
  • «…каждый участник чувствует себя комфортно и спокойно…» 

10) Перевод фокуса на личность критика

Смысл: уйти от обсуждения сути пирамиды, выставив себя пострадавшей стороной из-за резкого тона оппонента.

  • «С вами вообще невозможно разговаривать, один негатив и хамство»
  • «Вот из-за таких злобных людей мир и не меняется»
  • «Сначала научитесь общаться нормально, потом критикуйте»

https://vklader.ru/letter/potok-cash-scam-2026/

https://vklader.ru/piram/ecurrency/

https://vklader.ru/piram/potok-cash/

Отчёт Chainalysis о криминале в крипте (2026)

Криптопреступность достигла рекордного уровня в 2025 году: обход санкций государствами массово переходит в ончейн. Ниже перевод отчёта, вышедшего 8 января 2026 года, на русский язык.


В 2025 году мы зафиксировали заметный рост активности государств в криптовалютной сфере, что стало очередным этапом зрелости нелегальной ончейн-экосистемы. За последние несколько лет ландшафт криптопреступности стал всё более профессионализированным: нелегальные организации теперь управляют масштабной ончейн-инфраструктурой, которая помогает транснациональным преступным сетям приобретать товары и услуги, а также отмывать незаконно полученные криптоактивы.

На этом фоне мы наблюдаем, как государства начинают входить в эту среду — как используя тех же профессионализированных поставщиков услуг, так и создавая собственную специализированную инфраструктуру для масштабного обхода санкций. По мере того как государства подключаются к нелегальным криптопоставочным цепочкам, изначально созданным для киберпреступников и организованных преступных групп, государственные органы, а также команды по комплаенсу и безопасности сталкиваются с существенно возросшими рисками как в сфере защиты потребителей, так и национальной безопасности.


Как эти и другие изменения проявляются ончейн?

Рассмотрим данные и ключевые тренды.

Согласно нашим данным, в 2025 году нелегальные криптовалютные адреса получили как минимум 154 миллиарда долларов. Это означает рост на 162% год к году, главным образом за счёт резкого увеличения — на 694% — объёма средств, полученных субъектами, находящимися под санкциями.

Однако даже если бы объём средств, полученных санкционированными субъектами, не изменился по сравнению с прошлым годом, 2025 год всё равно стал бы рекордным по уровню криптопреступности, поскольку активность выросла почти во всех категориях нелегальной деятельности.

Как и всегда, необходимо подчеркнуть, что эта цифра является нижней оценкой, основанной на тех нелегальных адресах, которые нам удалось идентифицировать на данный момент. [1]

При этом объёмы нелегальной активности по-прежнему значительно уступают масштабам всей криптоэкономики, которая в основном состоит из легитимных транзакций. Наша оценка доли нелегальной активности в общем объёме атрибутированных криптотранзакций немного выросла по сравнению с 2024 годом, но остаётся ниже 1%. [2]

Мы также наблюдаем продолжающийся сдвиг в типах активов, используемых в криптопреступности, что показано на графике ниже.


Стейблкойны доминируют в нелегальных транзакциях

На протяжении последних нескольких лет стейблкойны стали доминирующим инструментом в сфере нелегальных транзакций и теперь составляют 84% всего объёма нелегальной криптоактивности. Это отражает более широкие тенденции экосистемы, где стейблкойны занимают значительную и растущую долю всей криптоактивности благодаря своим практическим преимуществам: удобству трансграничных переводов, низкой волатильности и широкой применимости.

Ниже мы подробнее рассмотрим четыре ключевых тренда, которые определяли криптопреступность в 2025 году и будут важны для наблюдения в будущем.


Угрозы со стороны государств приводят к рекордным объёмам

Северная Корея ворует больше, чем когда-либо, а российский токен A7A5 обеспечивает масштабный обход санкций

Похищенные средства оставались одной из ключевых угроз для экосистемы в 2025 году. Только хакеры, связанные с КНДР, похитили 2 миллиарда долларов. Эту сумму сформировали разрушительные мегавзломы, в первую очередь февральский взлом Bybit — крупнейшее цифровое ограбление в истории криптовалют, почти на 1,5 миллиарда долларов.

Хотя северокорейские хакеры давно присутствуют в ландшафте угроз, прошедший год стал для них самым разрушительным — как по объёму похищенных средств, так и по уровню сложности применяемых методов взлома и отмывания средств.

Особенно значимым стало то, что в 2025 году были зафиксированы беспрецедентные объёмы ончейн-активности, связанной с государствами. Хотя Россия приняла законодательство, облегчающее обход санкций с помощью криптовалют, ещё в 2024 году, эти усилия реализовались на практике в феврале 2025 года, когда был запущен обеспеченный рублём токен A7A5, через который менее чем за год прошло более 93,3 миллиарда долларов транзакций.

Тем временем за последние несколько лет прокси-сети Ирана продолжали обеспечивать отмывание денег, нелегальные продажи нефти, а также закупку оружия и товаров через ончейн-операции на сумму более 2 миллиардов долларов через подтверждённые кошельки, указанные в санкционных списках. Террористические организации, аффилированные с Ираном — включая «Хезболлу», ХАМАС и хуситов — используют криптовалюты в масштабах, ранее не наблюдавшихся, несмотря на различные военные неудачи.


Китайские сети по отмыванию денег доминируют в экосистеме

В 2025 году китайские сети по отмыванию денег (CMLN) стали доминирующей силой в нелегальной ончейн-экосистеме. Эти высокоразвитые операции значительно расширили тенденцию диверсификации и профессионализации криптопреступности, предлагая широкий спектр специализированных услуг, включая laundering-as-a-service (отмывание как сервис) и другую преступную инфраструктуру.

Развивая модель, заложенную такими проектами, как Huione Guarantee, эти сети создали полнофункциональные криминальные предприятия, поддерживающие всё — от мошенничества и скамов до отмывания средств, полученных в результате северокорейских взломов, обхода санкций и финансирования терроризма.


Поставщики полной нелегальной инфраструктуры поддерживают вредоносную киберактивность

Несмотря на рост использования криптовалют государствами, «традиционная» киберпреступность никуда не исчезла. Операторы программ-вымогателей, платформы с материалами сексуального насилия над детьми, распространители вредоносного ПО, мошенники и нелегальные маркетплейсы по-прежнему зависят от плотного слоя посредников, обеспечивающих их эффективность.

Как нелегальные акторы, так и государства всё чаще полагаются на инфраструктурных провайдеров, предлагающих полный стек услуг, которые сами по себе видны ончейн: регистраторы доменов, bulletproof-хостинги и другую техническую инфраструктуру, используемую для вредоносной киберактивности.

Эти провайдеры эволюционировали от нишевых реселлеров хостинга до интегрированных платформ, рассчитанных на противодействие блокировкам, жалобам на злоупотребления и санкционному давлению. По мере масштабирования таких сервисов они, вероятно, будут играть ключевую роль в поддержке как финансово мотивированных преступников, так и аффилированных с государствами акторов, усиливая масштаб вредоносной киберактивности.


Растущее пересечение криптовалют и насильственных преступлений

Многие до сих пор воспринимают криптопреступность как исключительно виртуальное явление — безликих злоумышленников за клавиатурами, а не угрозы, проявляющиеся в физическом мире. В реальности мы наблюдаем всё более тесную связь между ончейн-активностью и насильственными преступлениями.

Операции по торговле людьми всё чаще используют криптовалюты, а также отмечается особенно тревожный рост физических нападений с применением насилия, при которых преступники вынуждают жертв переводить активы, часто выбирая момент атак так, чтобы они совпадали с пиками цен на криптовалюты.


По мере дальнейшего развития ситуации сотрудничество между правоохранительными органами, регуляторами и криптобизнесом будет критически важным для противодействия этим эволюционирующим и взаимосвязанным угрозам. Хотя общая доля нелегальной активности остаётся небольшой по сравнению с легальным использованием криптовалют, ставки для сохранения целостности и безопасности криптоэкосистемы ещё никогда не были столь высоки.


Примечания

[1] Через год эти показатели будут выше, поскольку мы продолжаем выявлять новые нелегальные адреса и включать их историческую активность в наши оценки. Для сравнения: когда мы публиковали прошлогодний отчёт Crypto Crime Report, мы указывали для 2024 года сумму 40,9 млрд долларов. Спустя год наша обновлённая оценка за 2024 год значительно выше — 57,2 млрд долларов, причём большая часть роста связана с различными типами нелегальных организаций, предоставляющих ончейн-инфраструктуру и услуги по отмыванию средств для высокорисковых и нелегальных акторов. В целом наши оценки не включают доходы от преступлений, не являющихся крипто-нативными (например, традиционный наркобизнес), где криптовалюта используется лишь как средство оплаты или отмывания. Такие транзакции практически невозможно отличить от легальных в ончейн-данных, хотя правоохранительные органы, располагая офчейн-информацией, могут расследовать эти преступления с помощью решений Chainalysis. В тех случаях, когда такая информация подтверждена, мы учитываем транзакции как нелегальные.

[2] Для расчёта доли нелегальной активности мы определяем общий объём как все входящие потоки в известные сервисы по всем отслеживаемым активам, исключая внутренние переводы внутри сервисов, после чего делим объём средств, полученных нелегальными адресами, на общий объём средств, полученных всеми сервисами.


Обман! @BybitOTC_bot, @BybitNFTNews, @BybitOTCchat, @GiftsToBybit.

@BybitOTC_bot пожалуйста ребята пробейте. скам ли это? Канал бота — @BybitNFTNews. Чат бота — @BybitOTCchat. Менеджер — @GiftsToBybit.

ОТВЕТ:
Это мошенники. В официальной справке Bybit про Telegram-уведомления P2P указан конкретный бот: @Bybit_Official_P2P_bot, и прямо сказано, что его можно проверить через Bybit Authenticity Check.
@BybitOTC_bot — не имеет отношения к Bybit. Мошенники часть делают ботов с упоминанием бирж, чтобы получить доверие.
Боты мошенников могут просить привязать кошелёк/сид-фразу, отправить депозит для активации, перевести на адрес/внести залог/комиссию.

ПОДРОБНЕЕ:

«Фондовый рынок не терпит праздности»

Во-первых, в телеграмме не стоит связываться не с кем по инвестициям от слова совсем. Если хотите работать с группой БКС, то скачать приложение в гугльплее или русторе не составит труда, зарегистрироваться там и вам тут же позвонит менеджер что бы оценить, насколько вы мамонт, интересант или инвестор, что бы понять что вам предложить.

Стоит учитывать, что все инвестиционные рекомендации, которые дают вам эффективные манагеры легальных финансовых платформ заточены нетна ваше личное обогащение, а на комиссию, которую они получают с каждой проведённой вами сделки купли/продажи акций, облигации и других финансовых инструментов. Так же на подписках, которые дают вам «личного манагера», который во всю будет вам помогать. 😂

Поэтому, что бы работать на такого рода платформе, стоит выбирать по нескольким факторам.
Стоимость комиссии по сделкам.
Скорость обработки и вывода денег. (БКС кстати не дешевая. Купить акции бесплатно, но выйти из них 0,3% насколько я помню.)

Мне понравился Тинькофф бывший. Но это на любителя.)
И самое главное! Не слушать никого из банковской обслуги!
Их задачи не равны вашим!
Я получал свидетельство участника рынка ценных бумаг ещё в 90-е, потом занимался другими делами и благополучно его утратил. В некоторое время игрался с облигациями, потом закрывал сделки и переходил к своей основной работе.
Потому как фондовый рынок не терпит праздности.
Вы или начинаете погружаться туда с головой, что только бурбалки идут. Все досконально изучаете, смотрите, читаете аналитику, прогнозы по предприятиям, делаете сами сравнительный анализ рынка, учитываете риски, проводите диверсификацю, за ухом вполголоса круглосуточно бубнит РБК.😅
Или просто вообще туда лезть не стоит. 🤣
Р. s. Монолог мой про реальную работу. Не про мошенников.
Там конечно, все схвачено, золотые горы, три раза Ку и пожизненный Цык с гвоздями. 🥵😂😅

Источник (ответ на вопрос «Здравствуйте. БКС Finance Group в телеграмм канале. предлагают заработать. Есть здесь информация?»

Wecco, Искандер Хасанов. Чем окончилась афера?

Лохотрон собрал деньги и сгинул. webtokenprofit.com открывается как простая заглушка “Hello World». webtokenprofit.io вообще ведёт на посторонний сайт (редирект на ресурс с азартной тематикой). Сайт coin-galaxy.com не загрузился (ошибка 502).

Центральный Банк РФ внёс проект Wecco (World Ecosystem of Crypto Coins) в список компаний с признаками финансовой пирамиды еще на этапе ее расцвета. Основными признаками стали:

  • Обещания сверхвысокой доходности (до 1% в день).
  • Многоуровневая партнерская программа (выплаты за счет привлечения новых участников).
  • Отсутствие лицензии на осуществление финансовой деятельности.

По открытым промо-материалам кроме Искандера Хасанова публично фигурировали такие люди:

  • Максим Юдичев (в анонсах как спикер брифинга/куратор; упоминается вместе с инфраструктурой Coin Galaxy/KG-направлений).
  • Юлия Мирная (в анонсах как спикер разборов маркетинга/проекта “10/90”; есть видео с её участием).
  • Сергей Кушнир (в анонсах/видео как спикер).
  • Марина Кардаш (в анонсах/видео как спикер; часто в паре с другими спикерами).
  • Михаил Кумец (в видео как спикер вместе с Мариной Кардаш).
  • Андрей Вольф (видео/эфиры с Юлией Мирной).
  • Алексей Корешков (есть ролики на официальном YouTube-канале, где он указан в названии).
  • Никита Матвеев (анонсировался как “партнёр компании Wecco”, ведущий вебинар).
  • Айсулуу Иманалиева (анонсировалась как ведущая вебинара/партнёр).
  • Денис Ляш (видео/презентации на площадках с упоминанием WTP/WECCO-экосистемы).
  • Марина Морозова (упоминается в названиях/подборках видео официального канала).

Слоган жуликов: Fake it till you make it

Fake it till you make it («Притворяйся, пока не получится»; «Делай вид, пока не добьёшься») — опасная формула, применяемая в сетевом маркетинге, пирамидах, крипте, венчурах.

Выражение означает пустить пыль в глаза — показаться лучше, чем на самом деле с целью продать.

Действительно, если человека зазывает в «бизнес» откровенно неуспешный и бедный человек, он скорее откажется, чем, когда это делает человек, выглядящий успешно и богато.

Сюжет у фразы довольно показательный: она начиналась как совет “создавай видимость успеха”, а со временем стала универсальным мемом — то про карьеру, то про стартапы, то про обман.

До юридически зафиксированной формулы у неё были близкие культурные «предвестники»: например, в 1968 году у Simon & Garfunkel в песне Fakin’ It звучит идея “я притворяюсь, я ещё не добился” — не буквальная фраза, но тот же смысловой узел про имитацию результата.

Первое широко цитируемое документальное употребление именно “fake it ’til you make it” появляется уже в начале 1970-х в контексте MLM/пирамид. В решении 9-го окружного суда США по делу SEC v. Glenn W. Turner Enterprises (1973) суд пересказывает обучение продавцов “Dare to Be Great”: их прямо наставляли “fake it ’til you make it”, то есть демонстрировать “ауру достатка”, даже если её нет, вплоть до призывов залезать в долги ради этой витрины. Эта привязка к продаже “успеха” как спектакля — важная точка, потому что она показывает: формула изначально звучала не как мягкий психологический совет, а как технология убеждения.

Дальше выражение начинает жить своей жизнью в той же среде прямых продаж и мотивационного бизнеса. В 1982 году бывший дистрибьютор Amway Фил Кернс выпускает книгу с говорящим названием Fake it til you make it (в разных каталогах — с подзаголовками про “inside Amway”/“what your soap distributor may not have told you”), и сама фраза таким образом становится публичной “вывеской” для критики индустрии и её методов самопрезентации. Уже позже журналистские пересказы этой истории (например, австралийская деловая пресса начала 1990-х) продолжают связывать книгу и выражение с темой показной успешности в сетевом маркетинге.

К 2010-м фраза окончательно отрывается от узкого происхождения и становится универсальным заголовком/метафорой. В 2013 году Foreign Affairs выносит “Fake It Till You Make It” в заголовок эссе о китайской “экономике подделок” и логике копирования как способе догоняющего развития — здесь “fake” уже не про личную маску успешности, а про индустриальную имитацию и её последствия.

Параллельно в тот же период выражение переупаковывают в более “психологически приемлемую” версию. В TED-контексте (выступление Amy Cuddy с TEDGlobal 2012 и последующие материалы TED) появляется формула “don’t fake it till you make it; fake it till you become it” — смысл в том, что временная “поза уверенности” якобы помогает реально встроить уверенность в поведение. Важно, что это уже не про “обман окружающих ради продаж”, а про “репетицию” состояния как личный инструмент.

Затем фраза закрепляется и в академической среде — но уже как метка для описания манипуляций в цифровой экономике. В статье Майкла Луки и Георгиоса Зерваса “Fake It Till You Make It: Reputation, Competition, and Yelp Review Fraud” (Management Science, 2016; ранние рабочие версии циркулировали раньше) выражение используется буквально: речь о том, как бизнес “подделывает” репутацию через фальшивые отзывы, пока не появится реальный поток клиентов.

К концу 2010-х, на фоне кейса Theranos, фраза всё чаще звучит как обвинение в токсичной норме стартап-среды. В 2018 году WIRED публикует материал “Theranos and Silicon Valley’s ‘Fake It Till You Make It’ Culture”, где “fake it” трактуется как опасная грань между допустимым “хайпом” и прямым введением в заблуждение — особенно когда речь не о приложении, а о медтехе и рисках для людей.

И уже в 2020-х фраза становится настолько массовым клише, что её начинают системно критиковать как совет. Например, в TIME в 2020 году Лора Хуанг прямо называет “fake it till you make it” плохой стратегией: краткосрочно может помочь “собраться”, но часто бьёт по доверию, усиливает ощущение неаутентичности и провоцирует обратный эффект в долгую.

Если тебе нужно, я могу дописать этот хронологический кусок “под крипту”: как логика “fake it” переезжает в ICO/криптомаркетинг (витрина партнёрств, “уже почти листинг”, “институционалы с нами”, демо вместо продукта) — и где проходит граница между обычным пиаром и обманом.

В теме криптовалют формула «Fake it till you make it» получила широчайшее распространение в эпоху ICO-бума 2017–2018 годов, потому что токены продавались раньше продукта, а часто — вместо продукта. В классическом венчуре показную уверенность уравновешивают аудит, раунды, юристы и репутация фондов; в ICO же часто было достаточно вайтпейпера, сайта и шума в соцсетях.

В этой пустоте маркетинг начал выполнять роль “доказательства реальности”: если на лендинге есть логотипы “партнёров”, список “адвайзеров”, красивые рендеры приложения и намёки на листинг, то у массового инвестора создаётся ощущение, что “всё уже почти готово”, осталось “только успеть”.

Исследования этого периода прямо фиксируют, что эмитенты систематически преувеличивали свои перспективы (откровенно врали), и это помогало быстрее и больше собирать деньги, пока рынок не начинал “раскусывать” несоответствия уже после размещения.

Практика “витрины партнёрств” стала одним из самых токсичных переносов “fake it” в криптомаркетинг: громкие названия (банк, платёжные системы, big tech) выступали якорем доверия, даже если реальных договоров не было или речь шла о поверхностном контакте.

Показательный кейс — Centra Tech: SEC в пресс-релизе 2018 года описывает схему, где проект продвигал ICO через заявления о несуществующих отношениях с Visa/Mastercard, публиковал вводящие в заблуждение маркетинговые материалы, создавал “выдуманных” руководителей с биографиями и платил знаменитостям за промо.

Позже Минюст США в сообщении о приговоре одному из основателей прямо перечислял “самые заметные изобретения” как фейковых топ-менеджеров, фейковые партнёрства и фейковые лицензии. В параллельной линии — обещания “почти гарантированной” сверхдоходности: например, в деле PlexCoin SEC описывала маркетинг, где инвесторам обещали четырёхзначную прибыль за считанные недели. Это и есть “fake it” в боевом режиме: не просто оптимизм и смелые планы, а конструирование фактов, которых нет, чтобы ускорить сбор денег.

Сюда же хорошо ложится типичный для ICO приём “демо вместо продукта”: UI-макеты, ролики, “private beta” или тестнет подаются как работающая система; аудит кода (если он есть) воспринимается публикой как “печать безопасности”; “институциональный интерес” часто означает не инвестиции, а разговоры/встречи/письма о намерениях без обязательств. На уровне психологии это продолжение того же трюка: не доказать готовность и устойчивость модели, а создать у аудитории ощущение, что готовность уже наступила.

Граница между обычным пиаром и обманом проходит не по степени пафоса, а по природе утверждений и умолчаний. В пиаре допустима расплывчатая “пышность” вроде “мы хотим стать PayPal в Web3” — это трудно проверить и обычно понимается как позиционирование. Но как только коммуникация начинает звучать как проверяемый факт (“у нас есть партнёрство с X”, “карта выпускается банком Y”, “листинг согласован”, “доходность гарантирована”, “страховка покрывает средства пользователей”), это перестаёт быть “бренд-языком” и превращается в утверждения, за которые можно отвечать как за ввод в заблуждение, особенно если они существенны для решения инвестора. Отдельный пласт — умолчания: можно не сказать прямой лжи, но скрыть критичное (например, условия вестинга инсайдеров, конфликты интересов, отсутствие прав держателя токена, реальное состояние разработки) — и получить тот же эффект “нарисованной реальности”.

Юридически регуляторы со временем начали прямо поджимать эту серую зону. В США ещё в 2017 году SEC в отчёте по The DAO подчёркивала, что токены в зависимости от фактов могут быть ценными бумагами, а смысл режима — в раскрытии информации и защите инвестора, то есть “маркетинг вместо раскрытия” — плохая замена. В Европе MiCA закладывает принцип, что маркетинговые коммуникации и информация для потенциальных держателей должны быть честными, понятными и не вводящими в заблуждение, и согласованными с содержанием crypto-asset white paper. В Великобритании FCA в финализированном гайде по крипто-промо отдельно приземляет тот же стандарт “fair, clear and not misleading” к реальным форматам рекламы — от сайтов до соцсетей.

Если перевести это в практическое правило для крипты, то “нормальный пиар” заканчивается там, где проект продаёт не мечту и не дорожную карту, а подменяет доказательства (договоры, лицензии, работающий продукт, реальную экономику токена) набором сигналов статуса, которые выглядят как факты. И именно поэтому “fake it till you make it” в криптомаркетинге так часто превращается не в безобидную браваду, а в юридически рискованную историю: токен-сейл — это не презентация на демо-дне, а сбор денег у массовой аудитории, где цена “приукрашивания” выше.

Криптопирамида на MLM aggregator_contribution, связь с ООО «АГ СИСТЕМС ГРУП»

Ребята, скажите, а нафига крипто-пирамиде делать реальную регистрацию ЮЛ в РФ??? При этом сейчас там странные условия для вывода: зарегистрировать траст-кош, положить на него 500 usdt и 30 trx и держать 3 дня якобы «для прогрева кошелька» и прохождения aml-проверки, тогда на этот кошелек можно будет снять деньги свои из проекта. ООО «АГ СИСТЕМС ГРУП», ОГРН 1253400010445. Кстати, регистрация ООО на активную участницу и строительницу «своей структуры»

Пирамида называется aggregator_contribution.
Ей уже больше года. Стандартное «доверительное управление крипто-активами с последующей выплатой процентов». Многоуровневая реферальная система.

Раньше была регистрация в Казахстане, тоже типа под программное обеспечение маскировались по документам. В конце года начались проблемы с выплатами, потихоньку пошла «чистка кадров», якобы по причине борьбы с мульти аккаунтами, далее ввели обязательную верификацию для всех и объяснили это все ( в том числе задержку выводов) процессом регистрации в РФи амл-проверкой организации. И так около 2х месяцев.

ОТВЕТ из чата:

ЮЛ в РФ им нужно только для вида и создания доверия. К реальным выплатам это не имеет никакого отношения. «Траст-кош», «прогрев», 500 USDT + TRX и ожидание 3 дня это классическая схема платного вывода. Настоящая AML не требует пополнений. Деньги просят не для проверки, а чтобы их забрать. Это обычный скам, просто под новой легендой.

СПРАВКА:

Данное юрлицо имеет оновной вид деятельности («62.09 Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий». 400081, ВОЛГОГРАДСКАЯ ОБЛАСТЬ, г.о. Город-Герой Волгоград, г Волгоград, ул Им. Ползунова, д. 4А, каб 3.1.2 (от 12.12.2025). Учредитель и директор: Денисова Екатерина Владимировна.

Возможно, это юрлицо и не имеет отношения к описанным вами финансовым операциям.

«Капиталист» Виктор Низамов. Не связывайтесь

Канал Капиталист (t.me/joinchat/Nn3H6RIqzpU5N2Ey), админ @Nizamov_Victor. Что это за Виктор Низамов?

ОТВЕТ:

Перед нами типичное втягивание новичков в крайне рискованную деятельность, извлечение выгоды от втягивания новичков.

Мы не рекомендуем активный трейдинг где бы то ни было. Поэтому не рекомендуем связываться с инфоресурсами, извлекающими от заманивания людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу или площадку CFD или бинарных опционов; продажа информации для активного трейдинга; закрытые клубы и другие схемы.

ПОДРОБНЕЕ:

Дмитрий Дьяков: некорректное инфо по рискам крипты

Что скажете про обучение по крипте от ИП Дьяков Дмитрий Игоревич, ОГРНИП 314784725500681 от 12.09.2014, ИНН 781452354078 (school-vebinars.ru).

ОТВЕТ:

Лендинг приглашает на 3-дневный онлайн-курс “Безопасный доход на крипте”, обещая:

  • “авторскую стратегию доп. заработка без рисков” даже с 1000₽ и “10 минут в день”
  • “отсутствие рисков блокировки ваших денег или счетов” как одно из преимуществ крипты
  • “перспективу роста монет на 50–5000% за 6–12 месяцев”
  • “индивидуальную стратегию… которая начнет приносить 30–1000% годовых”
  • “стратегии заработка без вложений, а значит и без рисков”

Ключевая проблема: на странице много формулировок “без рисков” + огромные проценты доходности, которые нельзя честно обещать в крипторынке.

Например, на практике счета на централизованных биржах и P2P могут замораживаться из-за AML/KYC/расследований и комплаенса. То есть фразы вроде “стратегия без рисков” вводит в заблуждение.

Даже без “вложений” остаются риски: контрагентский (биржи/обменники), операционный (ошибки адреса/сети), уголовный (если ваши операции окажутся связаны с чьим-то преступлением), мошенничество, блокировки, комиссии, волатильность.

Проценты “30–1000% годовых” и “50–5000% за 6–12 месяцев” на лендинге выглядят как маркетинговое обещание, без внятных оговорок (о вероятности, просадках, сценариях, риске потери капитала). Это некорректно. Ст. 28 закона о рекламе прямо запрещает гарантии/обещания будущей доходности в финансовой деятельности . Текст прямо продаёт “стратегию, которая начнёт приносить X%” — то есть рекламный месседж похож на продвижение доходности.

С этической точки зрения лендинг использует набор приёмов, которые обычно считают “агрессивным маркетингом”:

  • Сильное обещание лёгких денег (“10 минут в день”, “с 1000₽”, “без рисков”) + сверхдоходности
  • FOMO/дефицит (места/счётчик)
  • Нацеленность на новичков, при этом риск-дисклеймеров почти нет, а слова “безрисковый” повторяются.

Даже если внутри будет нормальный курс по кошелькам/безопасности, риторика подталкивает к завышенным ожиданиям и импульсивным решениям.

Армен Геворкян, Super Margin, Quantfury: держитесь подальше

Армен Геворкян (Super Margin) рекомендует торговать на quantfury.com. Каковы риски площадки? Это биржа или что?

ОТВЕТ:

Ссылка, которую даёт Армен Геворкян (Super Margin), — это реферальная лендинг-страница Quantfury: обещают “акцию или крипту до $250” и показывают “пригласительный код Super Margin”.

Quantfury указывает, что у группы есть разные юрлица: Bahamas (Securities Commission of The Bahamas, лицензия SIA-F204 плюс лицензия wallet provider FCSPA NO. F-034) и UK (FCA, reference 577611).

Но в свежем Client Agreement (версия 5 января 2026) договор заключаете не “с приложением”, а с конкретным юрлицом — там прямо написано про Quantfury Trading Americas Limited (Багамы) и что право — Багам, а споры — обязательный арбитраж (UNCITRAL), с отказом от суда.
Практический смысл: уровень защиты/надзора и “куда жаловаться” сильно отличается от классического брокера в ЕС.

В соглашении есть пункты, которые повышают риск “операционных сюрпризов”:

  • Запрет VPN / подмены IP.
  • Ограничения по юрисдикциям и право компании немедленно закрыть аккаунт, ликвидировать позиции, развернуть сделки и даже “seize/suspend/arrest/reduce balance”, если посчитают, что вы нарушили eligibility/дали неверные данные.
  • Право приостановить доступ/расторгнуть договор “с уведомлением или без, с причиной или без”.
  • Право запросить документы по источнику средств/принадлежности кошелька; при неисполнении аккаунт могут сделать неоперационным.

Это стандартно для многих платформ, но здесь формулировки довольно “жёсткие” — важно осознавать риск.

В соглашении прописан Automatic Margin Call: если баланс торгового счёта падает до нуля, все позиции закрываются без предупреждения.
Да, там же указано, что ответственность по убыткам “не больше баланса”, но это не отменяет сценарий “минус весь депозит” за минуты на волатильности.

Они заявляют про сегрегацию клиентских средств, но одновременно в договоре есть пункт, что Quantfury может размещать/использовать средства клиента с клиринговой/площадкой, чтобы дать возможность заработать проценты, и вы на это соглашаетесь. Это добавляет риск контрагента/посредников: даже при “segregation” ваши деньги могут быть вовлечены в инфраструктуру третьих сторон.

В соглашении сказано, что сервис “без комиссий/fees” и по spot bid/ask “как технически достижимо” с “best commercial efforts”.
Риск здесь не в том, что “обман”, а в том, что фактические издержки могут проявляться как:

  • проскальзывание/ликвидность на внешних рынках,
  • спреды на базовых биржах,
  • издержки конвертации/платёжных провайдеров/сети (для криптовводов/выводов),
  • ограничения на выводы/проверки комплаенса.

На Trustpilot по Quantfury заметная доля 1-звёздочных отзывов (порядка 28% на момент снимка страницы) и пометка, что компания может быть связана с high-risk investments.

Quantfury — не биржа. По модели это брокер/дилер (broker-dealer), который даёт доступ к торговле/инвестированию и внутри себя сводит сделки (internalization), ориентируясь на котировки внешних рынков.

У самой Quantfury в описании бизнес-модели прямо сказано, что она “парит” встречные заявки клиентов и зарабатывает на “естественном” bid-ask, используя спот-цены с NYSE/NASDAQ/Binance и т. п. То есть это не публичная биржа с единым стаканом и внешним клирингом, а дилер, который организует исполнение по внешним ориентирам цен.

Без плеча (cash) по ценным бумагам: в актуальном Client Agreement (версия 5 января 2026) написано, что клиенты “own underlying purchased securities” и могут переводить купленные бумаги (без плеча) в сторонние одобренные брокерские компании. Это похоже на модель реального брокера с кастодианом, а не CFD.

С плечом / маржинальные режимы: это уже ближе к OTC-деривативу по экономическому эффекту (контрагентский риск выше, чем на бирже). Исторически сама Quantfury в своём whitepaper описывала инструменты как derivative-based contracts, дающие “economic exposure” без владения и физической поставки — это по сути логика CFD.

В любом случае мы не рекомендуем активный трейдинг где бы то ни было. Поэтому не рекомендуем связываться с инфоресурсами, извлекающими от заманивания людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу или площадку CFD или бинарных опционов; продажа информации для активного трейдинга; закрытые клубы и другие схемы.

ПОДРОБНЕЕ:

Трейдинг: самому учиться или вообще не лезть?

bingxzone.com: держитесь подальше

«1 000 000$ ЗА ДЕНЬ ТОП — РЕЗУЛЬТАТ сегодня дали жару с командой на копи-трейдинге и заработали > 10 000$ Бесплатно для нашей команды предоставляем топ условия по копированию сделок с винрейтом > 75% Регистрация для партнеров — bingxzone.com/partner/A****d Или впиши реф.код : Alexod Далее, пиши мне — добавляю в чат и подключим безопасное КОПИРОВАНИЕ СДЕЛОК». Что это вообще?

ОТВЕТ:

Видим агрессивную реферальную замануху с очень высоким риском, а не как нормальное инвест-предложение. Красные флаги:

  • Нереалистичные обещания (“$1 000 000 в день”, “заработали >$10 000”, “винрейт >75%”) — без верифицируемой статистики, периода, просадки, комиссий, плеча и т. п.
  • Манипуляции FOMO/эмоциями (“сегодня дали жару”, “топ-результат”) — типичный стиль скама/серого инфобиза.
  • Конфликт интересов: вас ведут на партнерскую/реферальную регистрацию, человек зарабатывает с ваших комиссий/оборота, независимо от вашего результата.
  • “Напиши мне — добавлю в чат”: перевод в личку/закрытые чаты — частая схема для давления, “кураторов”, и дальнейших просьб (докинь депозит, дай доступ, поставь API и т. п.).

Фраза “безопасное копирование сделок” — в трейдинге “безопасного” не бывает; это обман.

В справке BingX есть предупреждение о фишинге: они подчеркивают, что единственный официальный сайт — bingx.com, и предлагают инструмент BingX Verify для проверки доменов/представителей. bingxzone.com там обозначен как официальный ресурс BingX, но это ничего не означает, им могут пользоваться и жулики, как в данном случае.

В канале Alex Инвестируй с умом (@alexodessa_invest) систематически продвигают финансовые пирамиды и прочие мошенничества. Александр Таранухин (Алекс Одесса, @alexodessa) много лет известен как зазывала в финансовые пирамиды.

Мошенники представились как ООО «СЛУЖБА ЮРИДИЧЕСКОЙ ПОМОЩИ»

Берегитесь ООО «СЛУЖБА ЮРИДИЧЕСКОЙ ПОМОЩИ». Будут помогать вам вернуть средства, покажут ваши средства, которые вот вот вернут вам, заведут их (якобы) на фейковый кошелек типа UnionPay или UnionWallet. Этот кошелек будет вас разводить на деньги. С начало на идентификацию, потом AML проверку и т.д. Но денег вы с него не выведите.

ОТВЕТ:

Вам следует подать заявление в полицию. Возврат маловероятен, но заявление обезопасит вас от подозрений в соучастии, если украденные деньги окажутся замешанными в преступлении (отмывание денег, финансирование терроризма, помощь иностранной армии и прочее).

Подробнее: 

https://vklader.ru/vozvrat-ot-moshennika/

Мошенник представляется соучредителем вашего ООО

По базе данных ЕГРЮЛ преступники находят учредителей одного и того же ООО. Один из учредителей от имени второго получает примерно такой запрос.

Фальшивый соучредитель просит прислать банковские реквизиты. Очевидно, это только для затравки.

Цель — чтобы человек вышел на контакт. Далее возможны разные варианты. Суть одна: будут пытаться развести на деньги, например, перевести на безопасный счёт.

Возможные сценарии телефонного развода:

https://vklader.ru/bank-scam/razvod-kurer-poprosil-nomer-posylki-iz-sms/

Валентин Упоров. Связываться не рекомендуем

«Есть такой Валентин Упоров, активно продвигает канал свой. Выглядит это всё странно, например, он называет себя айти гением. Описание канала: «Пассивный доход по законам 🇷🇺 на DEFI и криптовалютах Преподаватель экономики, айти гений, 7 лет инвестирую в крипто Служба заботы @cryptopeshkoff_helper».

Два года назад писал про себя такое: «Я работаю в интернете уже 12 лет, имел много разных интересных проектов. Меня зовут Валентин Упоров, мне 30 лет и свои первый деньги я заработал лет 14 назад на переподаже игровых ценностей. Дальше начал заниматься сайтами, спамом в инстаграм, привлечением трафика, открыл рекламное агенство, два медицинских центра…да много чего интересного было. Прочитал книгу «Богатый Папа — Бедный Папа» в возрасте 11 лет и у меня загорелись щеки! Мир полон возможностей и денег! Между делом у меня была своя кальянная, я заказывал контейнерами из США жидкую резину Plasti Dip и продавал веселящий газ в 25 регионах РФ.» В общем, выглядит как аферист.

Пишет «Не даем инвестиционных рекомендаций», но тут же «Как получить 40% годовых на доллары прямо сейчас»… «

Что думаете?

ОТВЕТ:

мы не нашли вуза, в котором Валентин Упоров преподаёт экономику. Вероятно, речь про Uporov DeFi Academy (uporovdefi.pro), то есть ИП УПОРОВ ВАЛЕНТИН АНДРЕЕВИЧ ИНН 540232294776.

Канал Valentin Uporov | Invest Blog очень похож на типичный канал инфобизкриптогуру. В канале извлекают выгоду от завлечения людей в рискованные операции на крипте (под соусом пассивного дохода).

В частности, продаётся членство в DEFI-Navigator | Клуб («Defi-инструменты в формате «Смотри и повторяй», Индивидуальная поддержка куратора 24/7; Ежемесячные прямые эфиры c пошаговым размещением капитала в актуальные инструменты»). Цена за месяц членства — 5000 рублей.

Какие же красные флаги?

  1. Само-ярлыки (“айти гений”) + “преподаватель экономики” без внятной верификации. Это обычный приём “псевдо-авторитета”.
  2. История “я делал всё на свете” (спам, трафик, “веселящий газ в 25 регионах”, куча бизнесов) — выглядит как нарратив продавца, хватающегося за любую хайповую тематику, а не глубокого специалиста.
  3. “Пассивный доход” в DeFi — в реальности это всегда набор рисков: смарт-контракт (взлом/баг), контрагент (бриджи/оракулы), ликвидность/имперманент-лосс, депег стейблов, ликвидации, регуляторика, комиссии/MEV. “Пассивно” бывает только на словах.
  4. Риторика “не даём инвестрекомендаций”, но одновременно “как заработать 40% в долларах”. Дисклеймер — это юридическая наклейка, а не защита ваших денег. Если подаётся как “понятная схема заработка”, у новичков это формирует ложное ощущение гарантии.
  5. Если где-то есть “служба заботы/помощник” и дальше уводят в личку — часто именно там начинается продажа курса, “сопровождение”, реферальные ссылки.

Инструменты DeFi часто являются финансовыми услугами, оказываемыми по факту без лицензии. Подобные услуги (управление активами, приём средств под процент) в обычной экономике требуют лицензирования. В пункте 3 перечислен огромный список рисков, сопутствующих DeFi и крипте.

Связываться не рекомендуем.

Закон запрещает СМС, звонки и письма без согласия

Закон «О рекламе» прямо требует предварительного согласия на распространение рекламы по сетям электросвязи; если согласие не доказано — рассылка считается незаконной. 

Это закреплено в ст. 18 ФЗ №38-ФЗ «О рекламе»: рекламные сообщения по сетям электросвязи (телефон, факс, мобильная связь и т. п.) допускаются только при предварительном согласии, а если распространитель не докажет согласие — считается, что его не было.

Там же в ч. 1 ст. 18 закреплено: реклама считается распространённой без согласия, если рекламораспространитель (тот, кто фактически отправил/позвонил) не докажет, что согласие было получено.

Отсюда практический вывод: спор упирается не в «а вы точно не давали согласие?», а в «а можете показать доказательства, что давали?».

Пленум ВАС (п. 15) и разъяснения ФАС сводятся к одному: форма согласия законом заранее не задана, но оно должно быть достаточным для:

  • идентификации абонента/адресата;
  • подтверждения его волеизъявления получать рекламу;
  • причём от конкретного рекламораспространителя (не “от кого угодно”)

ФАС отдельно указывает, что интернет-формы, которые не позволяют однозначно установить, кто именно дал согласие, — ненадлежащие доказательства.

Ч. 1 ст. 18 требует согласия до первой рекламы. Возможность отписки полезна, но не легализует первую отправку. То есть фраза типа «Отпишите STOP» — не заменяет согласия.

Если получатель потребовал прекратить — распространитель обязан немедленно остановить рекламу в адрес этого лица (ч. 1 ст. 18).

Автодозвон и авторассылка запрещены вообще. Согласно части 2 статьи 18: нельзя использовать сети электросвязи для рекламы с применением средств выбора/набора номера без участия человека (автодозвон, авторассылка). Это формулируется как запрет, без оговорки «если нет согласия».

На практике это часто «робозвонки», автодозвон колл-центров, массовая автоматическая отправка.

Какое согласие обычно считается “доказуемым”? Закон не перечисляет варианты, но из подхода судов/ФАС согласием выступают:

  • письменный договор/анкета с отдельным/ясным согласием (ФАС прямо называет такой вариант надлежащим примером);
  • электронное согласие, где сохраняются данные, позволяющие связать действие с человеком (аккаунт, подтверждение кодом, дата/время, версия текста согласия и т. п.) — важно, чтобы можно было идентифицировать давшего согласие;
  • запись звонка, где человек явно соглашается (если можно связать с номером/лицом и конкретным распространителем).

Под сомнением:

  • “согласие по умолчанию”, заранее проставленные галочки;
  • размытые формулировки “согласен на информацию” без рекламы/каналов/конкретного отправителя;
  • “мы купили базу — значит согласие где-то было” (доказывать всё равно нужно вам);
  • веб-форма, где нельзя доказать, кто именно нажал согласие.

Нарушения продолжаются, потому что максимум, что можно получить в качестве наказания, это штраф за нарушение рекламного законодательства — ст. 14.3 КоАП РФ.

  • общий состав (ч. 1): граждане 2 000–2 500 ₽; должностные 4 000–20 000 ₽; юрлица 100 000–500 000 ₽;
  • и специальный состав за нарушения требований к рекламе по сетям электросвязи (ч. 4.1): граждане 10 000–20 000 ₽; должностные 20 000–100 000 ₽; юрлица 300 000–1 000 000 ₽.

Плюс в самом Законе «О рекламе» закреплено, что за нарушение возможна и гражданско-правовая ответственность (убытки, моральный вред и т. п.) — ст. 38.

Практика жалобы: что обычно просят приложить

ФАС в своём письме про “надлежащие доказательства” пишет, что из-за специфики таких нарушений заявителю полезно приложить:

  • скрин/фото SMS или push-уведомления, либо аудиозапись звонка;
  • период и обстоятельства получения;
  • иногда — согласие на запрос детализации у оператора связи (из-за тайны связи), чтобы антимонопольный орган мог запросить сведения у оператора.

Контакты (телефон/email) обычно — персональные данные, и для маркетинга параллельно важно иметь правовое основание обработки. В ст. 9 152-ФЗ прямо сказано, что согласие на обработку ПД должно быть конкретным, предметным, информированным, сознательным и однозначным.

Артемий Счастливый: почему не следует связываться

В интернете полно жалоб людей, которые заплатили за его курсы, однако остались недовольны и не получили заработка.

Одна из пострадавших даже дошла до суда и взыскала часть уплаченной суммы. Суд проходил в Бахчисарае (Крым), по месту регистрации ИП Счастливого Артемия Михайловича. Спор шёл по программе «Трансформация на миллион»: истец заключила договор с ИП Счастливым А.М., по условиям которого обещались коуч-сессии, домашние задания с проверкой, материалы на платформе и поддержка в Telegram-чате. 

Кроме того, этот человек является неплательщиком по кредитам. Т-банк был вынужден подавать в суд на ИП, чтобы взыскать 58 тысяч рублей.

Другая пострадавшая, Анна Лебедева, писала в прокуратуру жалобу, касающуюся действия Артемия Счастливого: «Я тоже приобрела программу Абсолютное здоровье у Артемия Счастливого, которой не смогла воспользоваться, стала договариваться о возврате денег, он меня заблокировал».

Артемий Счастливый называет себя гуру, пишет про «25 лет в сфере образовательного бизнеса. 20 лет сфере виртуальных частных практик. 20 лет в МЛМ». Также звучали формулировки вроде «основатель Academy Extreme Internet Absolute и трансформационных курсов выхода на и обретении абсолютного здоровья».

Также он «Сооснователь академии #БыстрыйСТАРТ365 и SMM агенства #AbsoluteDIGITAL», «Эксперт в области продвижения в instagram через платформу #InsTIME», «Также, я занимаюсь продвижением и управляю репутацией лидеров и президентов компаний, бизнесменов, в том числе из списка BFG 100 TOP businessforhome.org».

В судебном решении упоминается «база для рассылки» и задержка её предоставления; в приложении к договору говорится о “постоянной связи с куратором” и даже про «минимум 10 000 контактов».

В пользовательских жалобах описывается модель, где лидогенерация строится на массовых рассылках в WhatsApp по предоставленным базам со “скриптом”, а также утверждается про подключение множества SIM-карт к смартфону “удалённо”. Другой отзыв описывает «Трансформацию на миллион» как подготовку “продающего мастер-класса” и дальнейшую рассылку в WhatsApp, которую автор называет спамом. 

Если лидогенерация реально строится на рассылках “холодным” людям, ключевая проблема — согласие получателя.

Закон «О рекламе» прямо требует предварительного согласия на распространение рекламы по сетям электросвязи; если согласие не доказано — рассылка считается незаконной. Любые “базы номеров” почти всегда тянут за собой риски по персональным данным: согласие на обработку должно быть конкретным и информированным (и его нужно уметь подтвердить). 

Практический итог: жалобы в ФАС, административные штрафы, блокировки аккаунтов/номеров, а в ряде случаев — претензии от получателей.

В решении суда отдельно проговаривается логика: по договору возмездного оказания услуг часто оплачивается процесс, а не гарантированный результат (вроде “выйти на миллион”). Это опасно для покупателя: ожидание “результата” продаётся маркетингом, а в споре вам ответят: “мы провели созвоны/дали материалы — услуга оказана”.

Если вас втягивают в модель, где надо писать незнакомым людям и “дожимать” на диагностику/созвон, вы становитесь лицом спама:

  • портите личный бренд/бренд компании;
  • рискуете банами в мессенджерах;
  • теряете время на низкокачественные лиды, которые раздражены каналом контакта.

Вкладер не рекомендует иметь дел с Артемием Счастливым и подобными персонами.

Провальные токены Uservice рекламировали Евгений Малкин и Ксения Собчак

«Новый проект крупнейшего агрегатора автосервисов в Европе Uremont – Uservice. Разрабатывают платформу 32 программиста из России. В команде проекта: инвестор Uber Уильям Шор, гонщик «Формулы-1» Виталий Петров, двухкратный чемпион мира по хоккею Евгений Малкин. Покупая токены сейчас, через 5 месяцев вы продаете их в 5 раз дороже», — сказано в посте кандидата в президенты Ксении Собчак прямо во время президентской кампании 2018 года.

Проект Uservice позиционировали как “единую блокчейн-платформу для автоиндустрии” на базе уже существующего сервиса UREMONT.com: связать автовладельцев, сервисы, страховые, банки, дилеров и т. п., добавить прозрачность истории обслуживания и расчёты токеном.

По данным ICO-агрегаторов, сейл шёл в следующие даты:

  • Presale: 20.11.2017 → 17.12.2017
  • ICO: 18.12.2017 → 01.02.2018
  • Токен UST, ERC-20; всего 1 млрд, на продажу 600 млн
  • Заявлялись soft cap 3,000 ETH и hard cap 300,000 ETH

В их ANN-треде на Bitcointalk команда писала о “успешном сборе” около $24 млн и количестве собранных токенов, плюс обещала сжечь непроданные.

После окончания сейла проект сообщал, что токены разблокированы, торги стартовали на YoBit и EtherFlyer. Параллельно продвигали бонусы за удержание: доп. начисления тем, кто “не продаёт на бирже” (10% в конце февраля, потом ещё проценты).

Если переводить с “маркетинга” на “сигналы рынка”: это выглядело как попытка одновременно создать ликвидность (листинг хоть где-то) и удержать цену (стимулировать не продавать).

В презентации 21.05.2019 (“Not a Talk About Autonomous Vehicles”) есть прямой буллет: “Several startups failed with ICO funding (… CarBlox, UService)”. То есть к 2019 году Uservice уже попадал в список “не взлетевших” авто-ICO-стартапов у отраслевого докладчика. Презентация в PDF.

На странице контракта Uservice Token Etherscan показывает Price: $0.00 (что обычно означает отсутствующую/микроскопическую рыночную цену или проблемы с ценовым фидом из-за ликвидности). Coinranking помечает монету как непроверенную и с “penalties” из-за низкого объёма/ограниченных листингов/непроверенного сапплая.

Это и есть ключевой критерий “провальности” для ICO-инвестора: токен не стал ликвидным рыночным инструментом.

Отдельный слой боли — название UST. После краха стейблкоина TerraUSD (UST) в мае 2022 в крипте началась токсичность вокруг тикера “UST”. Chainalysis подробно разбирал механику коллапса TerraUSD. А сам Uservice позже на своём сайте объяснил, что из-за совпадения тикера с Terra решили переименовать токен в USRV, чтобы упростить дальнейшие листинги и избежать путаницы.

Важно: это не причина исходного провала, но это усилило проблему “маркет-присутствия” и узнаваемости токена.

На сайте Uservice/USRV есть посты и в 2023–2023+ с утверждением, что платформа работает на базе UREMONT, а расчёты — через USRV-токены. То есть “полное исчезновение компании” не произошло. Но ICO можно считать провальным, если:

  • токен не получил нормальной ликвидности,
  • цена/объёмы “умерли”,
  • ожидания по росту/утилити не реализовались.

Какие люди связаны с этим ICO? На сайте проекта были указаны

  • Артур Терисаян — основатель UREMONT.COM и Uservice.
  • Александр Коротков — CEO UREMONT.COM.
  • Денис Шелков — CVO UREMONT.COM.
  • Мстислав Семипятнов — CTO UREMONT.COM
  • Святозар Семипятнов — “Cryptoenthusiast”
  • Конюл Искендерова — Community Manager

проект писал отдельно об эдвайзерах / партнёрах:

  • Joseph Borg (WH Partners) — legal advisor; у проекта есть отдельное интервью с ним
  • Greg Limon и Stan Milc — заявлены как эдвайзеры (пост “ICO Bench experts joined…”. Первый позже засветился в продвижении откровенных пирамид, например, QubitTech.
  • Александр Бородич — объявлен как вошедший в список advisors (пост на Medium проекта)
  • Константин Тевосов (в посте — “CEO Deputy of RESO insurance”) и Марианна Саакян (в посте — “Head of VIP… RESO”) — упоминаются как adviser/участник команды со стороны страховой тематики.
  • Бату Хасиков — в посте проекта указан как курирующий “environmental field”.
  • Там же упомянут Алексей Книжников (WWF) как поддержавший идеи.
  • Георгий Михайлец (Win Pay) — проект публиковал интервью, называя его “team member”
  • Ксения Собчак — она выложила в Instagram видео с рекомендацией инвестировать в токены Uservice.
  • Миа Бойка (Mia Boyka) — у Uremont/проекта был PR-пост про “integration/partnership with singer Mia Boyka” (уже после ICO)

CoinW от Hayzon: выглядит как скам

В канале Hayzon есть ссылка на биржу coinw.com. Что скажете про неё?

ОТВЕТ:

CoinW через свои материалы продвигает тезис, что получила лицензию SVGFSA (Сент-Винсент и Гренадины).

При этом у SVGFSA режим для Virtual Asset Business оформлялся так, что Virtual Asset Business Act, 2022 вступил в силу (commencement) с 31 мая 2025, а процесс регистрации стартует со 2 июня 2025 года.

Для подобных мусорных юрисдикций регистрация и лицензированией компаний — существенный источник дохода. Полагаться на «регулирование» явно не следуетю

В публичном заявлении SVG также прямо говорится, что крипто-компании ранее не “лицензировались”/не регулировались под существующим законодательством (по смыслу документа: “не регулируются / лицензии не выдавались”).

Вывод: формулировка “лицензия SVGFSA” выглядит неочевидно по сути и по таймлайну. Даже если у них есть регистрация/разрешение в офшоре, это не равно надзору уровня ЕС/Великобритании/США и почти всегда означает слабее защита клиента и сложнее юридическая защита.

По репутации, операционным рискам (выводы, блокировки, саппорт) — высокий риск. На Trustpilot у CoinW TrustScore около 1.7/5, 170 отзывов, и около 75% — 1 звезда; часто жалуются на проблемы с выводом/верификацией/“налогами/сборами”.

В ответах CoinW местами утверждает, что “налоги/доплаты” могут быть признаком неофициальных посредников/фишинга — то есть даже если часть историй связана с мошенниками “вокруг” биржи, для пользователя это всё равно реальный риск потери средств.

Cyvers Alerts сообщали о подозрительных транзакциях на ~$13 млн, связанных с CoinW (BTC/ETH/BNB chains) в октябре 2023 (по их сообщению — неясно, внешняя атака или внутреннее перемещение).

По линии аудитов: у CoinW есть как минимум пентест Android-приложения (Hacken, May 9 2025), где фиксировались уязвимости, включая High severity, и они отмечены как исправленные. Это плюс, но это не закрывает риск взломов инфраструктуры/хот-кошельков/операционных процессов.

На странице регистрации CoinW видно “Insurance-backed Guarantees by CoinCover”. CoinCover действительно объявлял о партнерстве с CoinW (disaster recovery / security). Но у CoinCover есть важный дисклеймер: они не предоставляют страховое покрытие для активов/операций, а пишут про “insured risk engine” и т.п.

Вывод: надпись про “insurance-backed” легко понять как “мои депозиты застрахованы”, но по доступным публичным формулировкам это не так. Ключевое — что именно гарантируется, в каких случаях, в каких лимитах, кем и по какому договору.

По описанию CoinW (на странице Hacken) упоминается плечо до 200x на фьючерсах и до 6x на ETF. Это означает: даже при добросовестной бирже для большинства людей это математически путь к быстрой ликвидации, а при спорных ситуациях (волатильность, “авто-делевериджинг”, проскальзывания, остановки) — риск усиливается.

Пишите заявления на Данила Юсупова за организацию преступного сообщества

Админ, Юсупов заскамил всех опять и зовет в новую лоховозку.

ОТВЕТ:

Пострадавшим следует отправляться в полицию.

Предупреждение о рисках не означает отсутствия обмана или злоупотребления доверием. Более того, для получения тюремного срока обман вовсе не обязателен.

Ведь помимо статьи 159 УК РФ есть ещё такие статьи как:

  • Статья 172.2. Организация деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества.
  • Статья 171. Незаконное предпринимательство.
  • Статья 210. Организация преступного сообщества (преступной организации) или участие в нем (ней).

ПОДРОБНЕЕ:

Solar Group попал в чёрный список ЦБ

ЦБ наконец включил в чёрный список лохотрон Solar Group, много лет собирающий деньги под сомнительные проекты. В применении к лохотрону звучат такие умные слова как «Совэлмаш», двигатели Дуюнова, обмотка «Славянка», дирижабли Aeronova, дроны «Мотылёк», асинхронные двигатели, совмещённые обмотки и так далее.

Причина включения: «признаки незаконного привлечения инвестиций». Действительно никаких лицензий на привлечение средств или зарегистрированных выпусков размещаемых акций у лохотрона нет и не было.

Подробнее:

Мошенники заманивают в лохотрон TGI Global


Недавно в Фейсбуке увидела рекламу, приглашали на вебинар по доп. доходу в интернете. Оставила заявку, потом пришло сообщение, что позвонит менеджер. На следующий день позвонила девушка и стала рассказывать про компанию, чем они занимаются и т.д. В общем, биржа, у них есть аналитик и он будет помогать с торговлей. Если нет денег для вложений, то предлагается депозит от какого-то банка в размере 100$. Я попросила ссылку сайта компании, сказала, что проверю сначала, потом дам ответ. Девушка предложила мне даже с проверкой помочь (какие добрые -и с вложением готовы помочь, и с проверкой). Я отказалась. Она ждёт меня 2-ой день и держит за мной очередь, якобы. Очередь для получения 100$ от банка. Это тоже мошенники? Какая схема развода. Вот её аккаунт в тг @kovaleva12345 (Мария Ковалёва), ссылка на сайт: tgi-global.com.

ОТВЕТ:

Будьте очень осторожны: по всем признакам это классическая мошенническая схема. Ваш скептицизм вас не подвел.

Сайт tgi-global.com и подобные ему являются «кухнями» — это имитация торговой платформы, где графики рисуются администраторами, а реального выхода на биржу нет.

Как работает эта схема («Развод на доверии»)

  1. Приманка с «бесплатным» депозитом: Обещание $100 от банка — это крючок. Ни один банк не раздает деньги незнакомым людям для торговли на сомнительных платформах. Цель — заставить вас зарегистрироваться и установить их софт.
  2. Помощь с «проверкой»: Когда мошенники предлагают «помочь проверить» их же компанию, они присылают ссылки на поддельные сайты-отзовики или фальшивые лицензии, которые они сами же и создали.
  3. Искусственный дефицит: Рассказы про «очередь», которую для вас держат — это психологическое давление, чтобы вы не успели обдумать решение и быстрее приняли предложение.
  4. Финальный этап: Как только вы начнете «торговать» на эти $100, вам покажут быстрый рост прибыли. Когда вы захотите вывести деньги, вам скажут, что нужно оплатить «налог», «комиссию за перевод» или «активировать счет» своими реальными деньгами. После оплаты этих комиссий мошенники исчезают.

Красные флаги в вашем случае

  • Слишком навязчивый сервис. Реальные брокеры не бегают за клиентами, чтобы подарить им $100.
  • Анонимность. Аккаунт в Telegram и сайт-однодневка — это типичный набор для быстрого скама.
  • Отсутствие лицензии, У таких компаний почти никогда нет лицензии на финансовую деятельность в вашей стране.

Рекомендуем сделать следующее:

  1. Ничего не пишите. Просто заблокируйте аккаунт @kovaleva12345 в Telegram.
  2. Не переходите по ссылкам и ничего не скачивайте (особенно программы вроде AnyDesk или TeamViewer — через них мошенники крадут важные данные).
  3. Не оставляйте свои данные на сайте, если еще этого не сделали.

Будьте бдительны: ваши контакты точно попали в базы мошенников, и вам регулярно будут звонить с «выгодными» предложениями.

ПОДРОБНЕЕ:

Как отличить мошенническую инвестиционную компанию от остальных?

Как отличить мошенническую инвестиционную компанию от остальных? Одно разбор на три компании: AiVesta, Coinero и Gold Quarry.

ОТВЕТ:

Отличить надежную инвестиционную компанию от мошеннической можно по нескольким критическим признакам. Компании, которые вы упомянули (AiVestaCoineroGold Quarry), часто фигурируют в списках сомнительных проектов или имеют признаки «черных брокеров».

Вот пошаговый алгоритм, как проверить любую подобную платформу.

1. Проверка лицензии (Самый важный пункт)

Любая компания, принимающая деньги от граждан РФ для инвестиций, обязана иметь лицензию Банка России. Или лицензию вашей страны, если вы не из РФ.

  • Как проверить. Зайдите на официальный сайт ЦБ РФ и введите название компании в разделе «Проверить финансовую организацию».
  • Красный флаг: Если компании нет в реестре или она находится в «Списке компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности» (черный список ЦБ), это мошенники.
  • Ловушка: Мошенники часто показывают лицензии офшорных зон (Вануату, Сент-Винсент и Гренадины, Кипр). Для работы в России они не имеют юридической силы.

2. Обещание гарантированной доходности

На реальном финансовом рынке запрещено гарантировать доходность. Делать это могут только банки и только по депозитам.

  • Красный флаг: Обещания «1% в день», «30% в месяц» или «стабильный доход без риска».
  • Реальность: Даже самые успешные фонды имеют периоды просадки. Если вам обещают «золотые горы» без рисков — это финансовая пирамида или просто присвоение ваших денег.

3. Агрессивный маркетинг и холодные звонки

Легальные брокеры (Тинькофф, БКС, Финам и др.) никогда не будут названивать вам с личных номеров и уговаривать «срочно вложить 100 долларов, пока рынок растёт».

  • Красный флаг: Психологическое давление, фразы «предложение действует только сегодня», требования взять кредит для инвестиций.

4. Способы пополнения счета

  • Красный флаг: Если вам предлагают перевести деньги на личную карту физлица, через криптокошелек или сомнительные платежные системы, где невозможно оспорить платеж (chargeback).
  • Реальность: У легальной компании всегда есть расчетный счет в банке на юридическое лицо. Принимать деньги криптой или на банковскую карту она не будет, это нарушение закона.

5. Проверка по конкретным примерам:

  • AiVesta / Coinero / Gold Quarry: Эти названия часто всплывают в жалобах пользователей на невозможность вывода средств. Обычно схема выглядит так: вам рисуют «прибыль» в личном кабинете, но при попытке вывести деньги требуют оплатить «налог», «комиссию за конвертацию» или «страховку». Сколько бы вы ни платили, деньги не выведут.

Чек-лист для быстрой проверки:

ПризнакНадежная компанияМошенники
Лицензия ЦБ РФЕсть, легко проверитьНет или «поддельная» (офшор)
ДоходностьРыночная, не гарантированаЗаоблачная, «гарантированная»
Вывод средствПо регламенту (1-3 дня)Требуют доплаты за вывод
Офис и контактыРеальный адрес в РФТолько мессенджеры или липовый адрес
ДоговорПонятный, на русском языкеОтсутствует или «оферта» на английском

Что делать, если вы уже перевели деньги? Читайте памятку:

Осторожно! Брокер Настя, @anastas_luhkina, Анастасия Лушина

Брокер Настя / Кредиты и деньги, 3 926 подписчиков. ОТКАЗЫ ДОСТАЛИ? — Я одобрю! КРЕДИТЫ и ИПОТЕКА без нервов. БЫСТРО! НАДЁЖНО! РЕЗУЛЬТАТИВНО! Богомолов Данил Андреевич 79058763355 560708962802″. Что скажете?

ОТВЕТ:

Сайт consult-finu.ru мимикрирует под фирменный дизайн Telegram. На нём есть ссылка на телеграм-канал «Брокер Настя | Кредиты и деньги». Аналогичный сайт: platform-teh.ru.

Админом сайта является аккаунт @anastas_luhkina (Анастасия Лушина, «Эксперт в своей сфере / Помощь с просрочками, с долгами! — ПИШИ»).

В канале представлены фотографии и видео женщины с историями о том, как она помогает получить кредит.

Обратите внимание: банки принимают решения о выдаче кредитов по алгоритмам, визит некого помощника в банк в рамках «индивидуального сопровождения» это, скорее всего, развод.

Возможно, перед нами актриса, исполняющая роль. Яндекс не выдаёт информацию об Анастасии Лушиной как специалисте по кредитам.

В интернете найдена Анастасия Сергеевна Лушкина («являюсь экспертом в сфере банкротства физических лиц более 5 лет. Помогаю свои Клиентам начать новую жизнь без долгового бремени. Списываю долги по ипотеке, сохраняя ипотечное жильё»), у неё другая внешность.

Красные флаги.

  1. Везде разные имена. В канале — женщина, на рекламном сайте Богомолов Данил Андреевич, а в оферте, которая есть в тг-канале, указан Самозанятый Шаварин Матвей Владимирович (ИНН – 560711389530), Номер карты — 2200 7009 9026 8525, Адрес электронной почты: teleg.gg1@mail.ru.

2. На сайте consult-finu.ru указан тот же телефон 79058763355, что и на сайте, который заманивает в лохотроны бинарных опционов:

ВТБ успел заморозить часть средств.

Добрый день. В сентябре 2024 года стал жертвой мошенников по фальшивой инвестиционной платформе Gardaland-pro trade.net. Практически все операции проходили через банк ВТБ.

В ноябре 2025 года, мне неожиданно позвонили из службы безопасности банка ВТБ и сообщили о том, что успели заблокировать часть средств с последнего перевода. Сумма в районе 80 тысяч.

Дело в том, что в полиции объяснили, что нужно составить исковое заявление на хозяина карты, и деньги вернут. Карта выпущена в другом регионе России. Сказали, что ехать никуда не надо, и исковое заявление будет отправлено по почте.

У меня вопрос вот в чём, действительно ли можно так сделать, отправить письмо с исковым заявлением из моего города и больше никуда ехать не придется? Или сотрудник полиции ошибается?

ОТВЕТ:

Да, можно подать заявление о неосновательном обогащении через почту, но надо понимать, в какой суд и как грамотно составить заявление.

ПОДРОБНЕЕ:

Могу регать карту на друзей, мне будет выплата?

Здраствуйте проверьте пожалуйста @volodya_ssss мошенник ли он? Пишет так:

Faq. Я хочу сделать карту? - мне не нужно об этом знать, я отвечаю тем ребятам которые уже сделали карту и прислали скриншот из СМС с датой заявки (личную инфу замазывайте), а также скриншот из истории трат и тогда я вам отвечу! Могу сделать несколько карт? Вы можете регистрировать несколько карт и будет выплата за каждую, кроме ВТБ +ВТБ стикер, из них нужно выбрать что то одно. Могу регать карту на друзей, мне будет выплата? Все карты даты заявок и скрин из истории трат которые мне известны привязываются к тому человеку, который мне их отправил. Выплату получите вы, а оплачивать ли ВАМ другу часть денег полученных от меня решать также ВАМ. Если нет двух скринов ответа НЕ БУДЕТ. 

ОТВЕТ:

Аккаунт @volodya_ssss указан как контакт телеграм-канала «схемский володя», и на агрегаторе Telemetrio у этого канала стоят метки, что Telegram пометил его как “Scam” и “Fake”, а также что канал был заблокирован.
Telemetr

Это уже само по себе сильный сигнал опасности.

Почему его “FAQ” выглядит подозрительно. То, что он просит, совпадает с типичными “серо-чёрными” схемами заработка на оформлении банковских карт/рефералках.

Просит скрин из СМС с датой заявки + скрин истории трат. Поощряет “делать несколько карт”, “на друзей”. Это может нарушать правила банков/партнёрских программ и иногда приводит к блокировкам/проверкам. В медиа и у финансовых сервисов описывались случаи, когда незнакомцы “платят за оформление карты” — это не “работа”, а схема на бонусах/партнёрках и нередко заканчивается проблемами.

Ультиматум “если нет двух скринов — ответа не будет” — типичный приём давления: чтобы человек быстрее отдал данные.

Не отправляйте ему скриншоты и не оформляйте карты по его ссылкам.

Если отправляли скрины из банка: позвоните в банк по номеру с официального сайта/с карты, скажите, что передавали третьему лицу скриншоты операций, попросите отметить риск, при необходимости перевыпустить карту/поставить лимиты/усилить проверки.

Лжеюрист Давид Светлов (AKD Benelux Law Firm)

Как будто хотел оказать помощь по выводу денег в криптовалюта вытащил. у меня не скрою по наивности моей не малую сумму, делал какие то документы уверен тоже подделка , и теперь ни Давида ни денег
Это печать якобы офиса где он работает.

Представляется как Давид Светлов (AKD Benelux Law Firm).

Максим Петров: стоит ли доверять?

А не звездит ли ИП Петров Максим Витальевич ИНН 360301760192, ID #317991065? Про с нуля создать капитал в миллионы долларов?

ОТВЕТ:

На сайте maxteach.ru видим развитие мысли: «Как с нуля создать капитал
в 1−3-5 млн $ и выйти на пассивный доход 300 000 рублей в месяц? всего за 8$ в день и 15 минут времени в месяц».

Конечно, если вкладывать $8 в день, рано или поздно указанные суммы придут, зависит от процента и срока.

Итак, возьмём калькулятор. $8 в день это $2920 в год. Чтобы дойти до $1 000 000 только регулярными взносами, обычно нужны десятилетия и высокая доходность.

Примерно: при 10% годовых получится около $1,29 млн за 40 лет, при 7% — около $583k за 40 лет. А чтобы сделать $1 млн за 20 лет, нужна доходность порядка порядка 25% годовых.

Пассивный доход 300 000 рублей в месяц по “консервативной” логике изъятия примерно 4% в год нужен капитал порядка 90 млн рублей. Для 500 000 рублей в месяц — около 150 млн рублей.

Без сроков, рисков и предпосылок заголовок выглядит завышенно.

Ещё одна цитата: «Грамотно выстроенные инвестиции преумножают 100 000 ₽ в капитал 10 млн ₽». Это рост в 100 раз. Он математически возможен, но обычно требует очень длинного горизонта (десятки лет) или очень высокой доходности. Без срока, рисков и сценариев такая формулировка воспринимается как некорректное обещание результата.

HTX: какие риски у пользователей

HTX (ранее Huobi) — централизованная криптобиржа (CEX): спот, деривативы/фьючерсы, маржинальная торговля и т.п. На сайте позиционируется как “leading crypto exchange”.

Неплохо знать, что Великобритания в лице FCA добавила huobi.com / htx.com в список предупреждений об неавторизованной деятельности в октябре 2023 года. Через два года, в октябре 2025 года, FCA подала иск в High Court из-за незаконных финансовых промо для потребителей из Великобритании.

Юрисдикция/право: в документах HTX встречается формулировка, что соглашения/услуги делаются “в соответствии с законами Республики Сейшелы”. Практически: взыскать/оспорить что-то с офшорной структурой часто сложнее и дороже, чем с EU/UK-лицензированными игроками.

Франция: AMF регулярно публикует белый список разрешённых провайдеров (PSAN/DASP/CASP), HTX в списке нет.

У HTX очень странный список ограниченных стран.

Пользователям из следующих юрисдикций запрещено пользоваться всеми услугами: материковый Китай, США, Куба, Иран, Северная Корея, Судан, Сирия, Венесуэла, Гонконг, Великобритания, Сингапур, Мьянма.

Пользователям из следующих юрисдикций запрещено торговать производными финансовыми инструментами: Тайвань, Китай, Израиль, Ирак, Бангладеш, Боливия, Эквадор, Кыргызстан, Севастополь, Испания и Новая Зеландия.

Почему есть Севастополь, но нет Крыма — логика непонятна.

  • 25 Sep 2023: взлом горячего кошелька, ~5,000 ETH (~$7.9M); публично заявлялось о покрытии убытков.
  • 22 Nov 2023: подтверждались атаки/подозрительные выводы вокруг HTX + HECO Chain bridge, заявлялось о приостановке депозитов/выводов и покрытии потерь.
  • После ноябрьского инцидента сообщалось о крупных оттоках средств (порядка $258M по данным отчёта).

HTX публикует Proof of Reserves и описывает проверку через Merkle tree, заявляет о ежемесячных отчётах и упоминает независимый аудит. Важно: PoR — полезный сигнал, но не заменяет полноценный надзор/лицензию и не страхует от заморозок/юридических рисков.

Ключевые риски для пользователя

  1. Кастодиальный риск: “не ваши ключи — не ваши монеты”.
  2. Регуляторный риск: предупреждения/иски (UK), возможные блокировки по регионам.
  3. Операционный риск: история взломов/мостов/приостановок.
  4. Риск деривативов: плечо, ликвидации, “скрытые” риски условий и маржинальных требований.

Мы не рекомендуем связываться с любым активным и спекулятивным трейдингом по причинам, обозначенным ниже:

Пирамида Юницкого якобы запретила приём денег из РФ

Добрый день. Прошу желательно анонимно, но все же)))

Рассмотреть тему, что вонючий скайвей (я не вкладчик, просто сочувствующий) запретил прием платежей из РФ.

Ну и агрессивная деятельность реферальных шакалов – это классика.

За***ли, правда

Второе десятилетие длится эта пирамида для лохов

Давно бы уже все построили

Пусть ж**а подгорит в очередной раз у тех, кто в это вложился. Может, мозг проснется))

ОТВЕТ:

пирамида Анатолия Юницкого имеет множество имён: SWC, Skyway, Sky World Community, Unitsky String Technologies, RSW Systems, RSW. Global Transport Investments (number 1778122, 19 Waterfront Drive, P.O Box 3540 Road Town, Tortola, VG1110 British Virgin Islands, rsw-systems.com)

ПОДРОБНЕЕ:

5 огромных выгод от скандала с Ларисой Долиной

История с квартирой Ларисы Долиной — возможно, лучшее, что она сделала для общества за всю свою жизнь. Это самый громкий кейс, который массово объясняет, как действуют мошенники и где у людей слабые места. Разберём пять позитивных последствий скандала.

ПЕРВАЯ ВЫГОДА

Скандал снял иллюзию «со мной такого не случится». Когда жертвой становится публичный человек, это сильнее действует на массовую аудиторию. Становится очевидно, что решает не «ум и опыт», а качество манипуляции (авторитет, страх, срочность, секретность). В описании дела фигурирует именно такая связка: злоумышленники убеждали, представляясь «спецслужбами», что нужно совершать действия «в рамках операции».

ВТОРАЯ

Скандал дал наглядный разбор схемы «спецоперация / ведомство / срочно». В этой истории — классическая социальная инженерия: «мы из ФСБ/Росфинмониторинга», «иначе будут последствия», «действовать надо сейчас», «никому не говорите», «если не будете сотрудничать, попадёте под уголовку».

ТРЕТЬЯ

Скандал усилил финансовую гигиену: «безопасных счетов» нет, ведомства не звонят. После подобных кейсов люди лучше запоминают простые правила. Например, Банк России и Росфинмониторинг давно разъясняют, что не звонят гражданам и что «безопасных счетов» не существует, но эти предупреждения не доходят до людей так эффективно, как трагическая история знаменитой певицы.

ЧЕТВЁРТАЯ

Скандал расширил тему с «телефонных разводов» до безопасности крупных сделок. Обсуждение вышло на уровень: как защищаться не только при переводе денег, но и при сделках с недвижимостью — проверки, дополнительные гарантии, механизмы расчётов, защита добросовестного покупателя. Это обсуждают и профильные медиа, и эксперты, закрепился даже термин «эффект Долиной».

ПЯТАЯ

Скандал стал учебником по красным флагам для семьи. Люди чаще начинают проговаривать правила с родителями: «если просят продать/снять/перевести — это мошенники», «любая секретность — стоп-сигнал». Отчасти поэтому вокруг «эффекта Долиной» даже фиксировали рост тревоги покупателей и осторожности на рынке — то есть люди начали думать про риски заранее.

BitMEX: ещё один рай для лудоманов

Как и Blofin, BitMEX — централизованная биржа с упором на криптодеривативы (perpetuals/фьючерсы и т.п.), при этом у них есть и spot. Сама BitMEX называет себя “P2P crypto-products trading platform” (по сути: вы торгуете против других участников, а биржа — организатор/контрагент по правилам площадки). Ключевая “фишка” BitMEX исторически — высокое плечо (на сайте прямо заявляется “up to 100x leverage” по ряду рынков).

У BitMEX тяжёлая регуляторная история в США:

  • CFTC сообщала о $100 млн гражданского штрафа/урегулирования (2021).
  • Минюст США (SDNY) сообщал, что HDR Global Trading Limited / BitMEX в июле 2024 признала вину по делу о нарушении требований BSA (AML-программа), а 15 января 2025 суд назначил $100 млн штрафа (в релизе подчёркивается, что компания “willfully” нарушала AML-требования — это позиция обвинения/суда в рамках дела).
  • Дополнительно: Reuters писал о помиловании сооснователей BitMEX президентом США 28 марта 2025 года.

Практический смысл для пользователя: даже если сейчас комплаенс у площадки заметно строже, регуляторный “шлейф” = повышенная вероятность ограничений/делистингов/резких изменений условий под давлением регуляторов и банков/платёжных партнёров.

MiCA в ЕС регулирует крипто-активы, которые не подпадают под уже существующее финрегулирование (например, MiFID II).
Криптодеривативы часто как раз попадают в “финансовые инструменты” (MiFID-контур), поэтому для розничного клиента в ЕС ключевой риск — вы пользуетесь офшорной деривативной площадкой, и уровень правовой защиты может быть ниже, чем у провайдера, работающего “в белую” в вашей стране/в ЕС.

При этом BitMEX на своей странице “Regulatory licences” пишет про итальянскую регистрацию OAM (через дочернюю структуру) и про швейцарскую VQF-membership для отдельного брокерского сервиса, плюс регистрацию в Seychelles FIU для STR-обязательств. Это полезные сигналы, но не равно “лицензии на деривативы для розницы по ЕС”.

В Terms of Service (редакция June 2025) указано, что услуги оказывает HDR Global Trading Limited (Сейшелы), а также прописаны английское право и юрисдикция судов Англии по ряду споров. Спорить сложнее и дороже, чем с локально лицензированным провайдером.

Отдельно доставляет, что сейшельская контора отказывает в обслуживании гражданам Сейшел, о чём ниже.

BitMEX ограничивает услуги резидентам РФ. Формулировки можете посмотреть ниже:

BitMEX не предоставляет услуги:

«Лицам, связанным с США.

Физическим или юридическим лицам, являющимся резидентами или зарегистрированным (соответственно) на Кубе, в Иране, Корейской Народно-Демократической Республике (КНДР), Республике Крым, Севастополе, Донецкой Народной Республике, Луганской Народной Республике, Херсонской и Запорожской областях (далее совместно именуемые «Санкционные юрисдикции»).

Физическим лицам, являющимся гражданами Кубы или Корейской Народно-Демократической Республики (КНДР).

Физическим или юридическим лицам, являющимся резидентами или зарегистрированным (соответственно) на Сейшельских островах, Бермудских островах, в специальном административном районе Гонконг (САР Гонконг), Канаде и Мьянме (далее совместно именуемые «Юрисдикции с ограничениями»).

Гражданам или резидентам России, включая лиц, осуществляющих торговлю от имени любых юридических лиц, которые получают доступ к нашим услугам с территории Европейского Союза, за исключением случаев, когда такие лица являются резидентами Европейского Союза или Швейцарии, или обладают двойным гражданством страны-члена Европейского Союза или Швейцарии и проживают за пределами Российской Федерации.

Юридическим лицам, находящимся или учрежденным в России, чьи уполномоченные лица получают доступ к нашим услугам с территории Европейского Союза.

В случае возникновения вопросов, пожалуйста, обращайтесь по адресу электронной почты support@bitmex.com.


Торговые риски внутри самой механики BitMEX (по оценке ИИ):

1) Плечо → ликвидации “от шума”

Если вы берёте 20×/50×/100×, вас может вынести обычным движением цены и/или расширением спреда.

2) Auto-Deleveraging (ADL) — риск, который многие недооценивают

У BitMEX есть механизм ADL: если ликвидационный движок не может закрыть позиции в рынке и/или страховой фонд по контракту не справился, может произойти авто-делевередж (принудительное сокращение позиций прибыльных трейдеров). BitMEX это описывает прямо в своих справочных страницах.

Мы не рекомендуем связываться с любым активным и спекулятивным трейдингом по причинам, обозначенным ниже:

BloFin: рай для лудоманов

Что за площадка BloFin (blofin.com)?

ОТВЕТ:

BloFin — централизованная криптобиржа (CEX) с упором на деривативы (perpetual/futures), плюс спот, копитрейдинг, боты/грид-стратегии и раздел Earn. На сайте и в справке прямо фигурирует высокое плечо (до 150× для BTC/ETH перпетуалов).

По данным CoinGecko, биржа позиционируется как деривативная площадка, “год основания 2021”, а адрес/юрисдикция указаны как Маршалловы Острова.

Французский регулятор AMF включил blofin.com в список сайтов, которые “незаконно предлагают криптоактивы или услуги” во Франции (публикация 10 января 2025). Это не “мнение”, а официальное предупреждение регулятора.

Для резидента ЕС это означает повышенный риск: в случае спора/заморозки/банкротства вы можете не получить привычных механизмов защиты, которые обычно есть у лицензированных провайдеров.

В условиях указано, что услуги предоставляет BuildLight Future Limited, а споры уходят в арбитраж HKIAC (Гонконг); также прописаны ограничения по юрисдикциям и широкие дисклеймеры. Практический смысл: если что-то пойдёт не так, разбирательство будет дорогим и неудобным, а “потребительская” защита может быть слабее.

У BloFin отдельное “Risk Disclosure”, где прямо говорится, что деривативы высокорискованные, с шансом потерять всё.

У самой BloFin есть предупреждения о фейковых сайтах, которые копируют интерфейс и выманивают депозиты (пример: “BloFinex” и др.). Плюс есть предупреждение FCA про “Blofin Ext / Blofinext” (это другой сайт/сущность, но показывает, что бренд активно используют мошенники).

По “сути” это деривативная CEX с агрессивным набором функций (плечо, копитрейдинг, боты). По рискам для пользователя из ЕС уровень повышенный из-за официального попадания blofin.com в предупреждение AMF и в целом “офшорной” конструкции/арбитража, даже при наличии сильных тех-партнёров и заявлений про безопасность.

Мы не рекомендуем связываться с любым активным и спекулятивным трейдингом по причинам, обозначенным ниже:

ЦБ даёт воздух крипте

В декабре 2025 года Банк России (ЦБ РФ) публично обозначил сразу несколько планов по крипторынку на 2026-й год — в основном в виде концепции регулирования и надзорных обследований.

1) 10 декабря 2025 — курс на «обеление» и легальную инфраструктуру

В интервью заместитель председателя Банка России Ольга Полякова заявила, что вместе с правительством готовит законопроект, который должен:

  • определить участников и инвесторов рынка и создать легальную инфраструктуру операций с криптовалютой;
  • разрешить деятельность регулируемых посредников (криптобиржи, брокеры, кастодианы/хранители, обменники);
  • не исключить банки как посредников — но при специальных требованиях по капиталу и ПОД/ФТ (AML/CFT);
  • ввести запрет на деятельность нелегальных посредников;
  • отдельно подчеркнуто: банки не должны быть “окном” для покупки криптовалют за рубежом без соблюдения российских процедур и правил.

2) 23 декабря 2025 — концепция регулирования криптовалют в РФ

ЦБ опубликовал концепцию «Будущее рынка криптовалют», где предложил, в частности:

  • признать цифровые валюты и стейблкойны “валютными ценностями”: покупать/продавать можно, расплачиваться внутри РФ нельзя;
  • неквалифицированным инвесторам — доступ к наиболее ликвидным криптовалютам после тестирования и с лимитом до 300 тыс. руб. в год через одного посредника;
  • квалифицированным инвесторам — доступ к любым криптовалютам, кроме “анонимных”, тоже после тестирования;
  • операции — через текущую инфраструктуру: биржи, брокеры, доверительные управляющие (по имеющимся лицензиям), а спецтребования отдельно — для спецдепозитариев и обменников;
  • разрешить резидентам покупать крипту за рубежом (с иностранных счетов) и переводить ранее купленную крипту за границу через российских посредников, но с уведомлением ФНС;
  • затронуть и ЦФА: разрешить оборот российских цифровых прав в открытых сетях (с идеей упростить привлечение инвестиций из-за рубежа).
  • таймлайн: подготовка базы до 1 июля 2026, а с 1 июля 2027 — ответственность за нелегальную деятельность посредников (по аналогии с нелегальной банковской).

3) Конец декабря 2025 — «обследования»/сбор данных по крипторискам у финсектора

ЦБ выложил формы и запустил/объявил сбор данных, чтобы оценить масштабы:

  • вложений банков (на уровне групп) в криптовалюты и инструменты с привязкой к курсам криптовалют, плюс долги криптокомпаний перед банками; период данных: IV кв. 2025 – I кв. 2026, сроки сдачи: до 01.02.2026 и 01.05.2026; в определение криптовалют для целей обследования прямо включены и стейблкойны (например, Tether).
  • ежемесячный сбор у операторов инфосистем (ЦФА) о вложениях физлиц в ЦФА, доходность которых привязана к криптовалюте — стартует с отчётности на 01.01.2026 (данные за декабрь 2025) и далее ежемесячно.
  • ежемесячный сбор у финорганизаций по стратегиям автоследования, где есть операции с бумагами/ПФИ/ЦФА, привязанными к криптокурсам (объёмы и число клиентов).

Банк России подчёркивает, что по-прежнему считает криптовалюты высокорискованным инструментом. Они не эмитируются и не гарантируются ни одной из юрисдикций, подвержены повышенной волатильности и санкционнным рискам. Принимая решение о вложении в криптоактивы, инвесторы должны осознавать, что берут на себя риски потенциальной потери своих средств.

Разыскивается мошенник Богдан Петренко (Богдан Галицкий)

Мошенник из Запорожья Богдан Петренко (Богдан Галицкий) начал возвращать украденное.

«Недавно человек связался с нами, и сказал что после того как написал заявление на Богдана Петренко — с ним связались и вернули деньги. Речь идет о сумме в 1500$, которые он потерял на токене на канале «Клинок правды». Мы попросили человека записать отзыв, собственно он перед вами. Человек Гражданин Украины, и по сути не прошло и пары месяцев со скама а уже деньги вернули…»

О случаях возврата денег гражданам других стран ничего не известно.
Мошенник был деаномизирован в 2023 году. Мы тогда писали:

«Найден подросток, который долго разводил тупых взрослых в Telegram на фальшивых токенах, доступах в випки и прочей шляпе. Каналы с дебильными названиями типа «Концепт фукуяма», «Инсайды Фейнмана или «Алгоритм Вайсманна» —его рук дело. Буратинам следует искать Базилио в Европе, в районе Польши».

Жулик имеет отношение к большому числу каналов, например, Дневник трейдера, Market Killer, Акулья гавань, Не женское дело, Мартин Левинский | Трейдинг Бот, Альфред Новогодний трейдер и так далее.

Ранее канал «Алистаров | Расследования» писал:

Нам стало известно, как 20-ти летний украинский зумер обманывает СНГ аудиторию, преимущественно россиян на миллионы долларов через хонипот (токен который нельзя продать) За скамом более чем на 100 каналов по крипте стоит один и тот же человек — Петренко Богдан из Запорожья.

Причастность Богдана к десятку телеграм каналов ушедших под скам на панкейке объяснить просто: На данных каналах один и тот же пост опубликован в одно и тоже время. На примере четырех каналов (в скринах) из общего списка есть прямая взаимосвязь с аккаунтом @tempus_mutare (Богдан Петренко) Именно через этот аккаунт скамер постоянно закупал рекламу для всех каналов. Приватные ссылки до сих пор активны, что подтверждает — каналы не продавались и не меняли владельца. (На скринах собран ещё не весь список каналов, их больше сотни, начиная с начала 2024 года)

Часть каналов покупалась у других админов, некоторые (самые крупные каналы) они заливают трафиком сами — все без исключения заточены под скам на панкейке изначально. Токены honeypot, в смарт-контракте которых прописан функционал, позволяющий пользователям купить токен, но блокирует возможность его продажи. В некоторых случаях комиссия на продажу таких токенов составляет 100%, что делает продажу невозможной.

Потерянные средства можно забрать у основателя каналов:
Петренко Богдан Романович
День рождения: 15.04.2004 Прописка: Запорізька Область, Запоріжжя, вул.Гоголя, 83, кв.25 Возраст: 20 лет Путешествует, то в Дубае, то в Варшаве.

Схема обмана:

Alpha One — Trading Terminal

Alpha One — Trading Terminal, alpha-dex.io. Что это за биржа?

ОТВЕТ:

Это не “биржа” в смысле Binance/Bybit, а Telegram-мини-приложение/бот-терминал для торговли на DEX (свапы в пулах ликвидности) прямо внутри Telegram. У него два публичных имени/алиаса: @alpha_web3_bot и @the_real_alpha.

Что видно по их же материалам:

  • Позиционирование: мультичейн “trading terminal” внутри Telegram, заточенный под мемкойны/быстрые сделки.
  • Модель работы похожа на “бот-кошелёк + интерфейс торговли”: в FAQ прямо пишут “переведите токены в ваш Alpha One wallet” (то есть вы депонируете средства на адрес/кошелёк, который выдаёт приложение).
  • В privacy policy фигурирует юрлицо Alpha DEX Inc (BVI, British Virgin Islands). Это офшорная регистрация, сама по себе не “плохо”, но не равно лицензированная биржа и не даёт вам защиты уровня регулируемых площадок.
  • На сайте подчёркнут реферальный заработок/команды/“caller”-ссылки (сильный стимул к агрессивному продвижению).

Главные риски (если рассматривать как “биржу”)

  1. Кастодиальный/полукастодиальный риск: если это бот-кошелёк, то ключи/доступ могут зависеть от их инфраструктуры/кода/пина. В случае взлома/закрытия/заморозки вы можете потерять доступ.
  2. Риски DEX-трейдинга мемкоинов: скам-токены, rug pull, налоги/blacklist в токене, MEV, проскальзывание — терминал это не убирает, он лишь делает “удобнее”.
  3. Telegram-среда = много фишинга/вирусов: клоны ботов, “верификации”, поддельные мини-аппы и т.п. (это реально массовая проблема).
  4. Маркетинг типа “infinite gains / low-risk” — это красный флаг как минимум по адекватности обещаний (мемкоины не бывают “low-risk”).

Как быстро проверить перед любыми деньгами

  • Не путать клонов: заходить в бот только по ссылке с их официального сайта/канала, сверять точный @username.
  • Проверка “на минималках”: завести отдельный новый кошелёк, закинуть минимум, сделать депозит → сделку → вывод обратно. Если вывод “вдруг” требует доплат/апгрейда/верификаций — стоп.
  • Никогда не вводить seed phrase от основного кошелька. Если где-то просят сид-фразу — это практически всегда скам.
  • По-хорошему: найти аудиты/публичные контракты/адреса, понять, куда реально уходит ваша транзакция (DEX роутер? их прокси?).

Вывод: “Alpha One – Trading Terminal” выглядит как DEX-терминал/бот-кошелёк внутри Telegram, а не классическая биржа. Использовать можно только как высокорисковый инструмент и лучше с минимальными суммами/отдельным кошельком.

Как разводит VIV group management

Хочу обратиться сюда дополнительно , у меня были проблемы с задолженностью, и я обратилась в контору на Авито они были. 

VIV group management или viv group , они себя позиционируют как юридическое бюро.

О них я писала обращение во вкладер и их пометили как мошенников.

Они меняли карты для оплаты их услуг озон и ренесанс, далее перешли на белорусский банк и приложение авосенд для переводов.

На данный момент я отказалась с ними сотрудничать ибо нашла компанию по банкротству, короче начала решать вопрос нормально.

Они утверждают что мое согласие на оказание услуг достаточно и как бы у нас с вами договор, но без оферты и без норм договора где есть росписи это хрень из под лошадки.

Условно максимум где я им не заплатила 32 тыс , а они теперь требуют навскидку больше 250 тыс угрожаю прокуратурой, так они ещё и мутные ибо часть их представителей тут а головной офис вообще в Бельгии.

Я им перестала платить ибо пошла в банкротство и я не имею право в обход оплачивать задолжности к кредиторам.

Вот что они мне выкатили:

Мирное соглашение расторгнуто.

Договор и финансовые обязательства нет.

В связи с постоянными и регулярными нарушениями, с вашей стороны, вынуждены прекратить попытки мирного урегулирования и перейти к мерам взыскания в законном порядке.

А именно:

-Внести вас в черный список клиентов, услуги вам больше недоступны.

-Внести в реестр неблагонадежных клиентов.

-Все лояльные условия отменить.

— Задолженность перерасчитать без лояльных условий, скидок, по законному регламенту.

-Обратиться в судебные инстанции с иском.

— Обратиться к ФССП для взыскания задолженности.

— Обратиться за нотариальными услугами, заверить нотариально всю доказательную базу по вашему делу.

-Обратиться в правоохранительные органы по факту мошенничества, а также возможен риск и других уголовных дел в отношении вас,после изучения всех заверенных переписок в ходе сотрудничества, например мошенничества в сфере кредитования, неуплате налогов и прочие законные последствия.

-Передать в службу безопасности, для осуществления личной встречи с вами в присутствии вашего участкового по всем вашим адресам для беседы.

— Оповестить ваше близкое окружение, ограничений как у кредиторов на это нет.

— Арест вашего имущества, инициирование прихода пристава домой с участковым.

— И прочие законные последствия.

Мы не единожды пытались разрешить все мирным путем, шли на самые лояльные условия, ждали месяцами, нарушали собственные правила ради вас, прощали большую часть задолженности при выполнении соглашения.

Но результата этого не принесло.

Более того усугубило вашу ситуацию и положение.

Вынуждены расценить ваши действия как мошенничество.

Вся собранная доказательная база по вам будет предоставлена в судебном порядке и в правоохранительные органы.

С вами взаимодействие мы прекращаем .

Обратиться можете в случае готовности незамедлительно закрыть вопрос по задолженности.

Мы предоставим актуальную сумму и сроки!

Дальнейшее общение будет только в судебном порядке, а также через правоохранительные органы и представителя службы безопасности.

По необходимости с вами свяжутся или вызовут официальной повесткой.

Отдел клиентского сервиса «VIV GROUP»

Я уже обратилась в прокуратуру и МВД , осталось только выцепить наверное участкового. Отсюда.

ОТВЕТ из чата:

Ну и клоуны, конечно. Какой-то набор коллекторских пугалок собрали. Суть мошенничества в сфере кредитования в том, что человек заведомо знает, что деньги, взятые в кредит, он отдавать не будет. Это никто не докажет, что вы не собирались кредиты возвращать, вы же не скрывались, а платили, пока не возникли финансовые трудности. Ну и должны быть фиктивные сведения о вас при взятии кредита, поддельные документы, справки о вашем доходе. Я думаю в вашем случае этого не было. Если вы чуть приврали о своем дополнительном доходе, например, вы продаете овощи с грядки и написали, что у вас доход 20 тысяч, допустим, а по факту 5, то в этом ничего страшного.

Участкового бедного везде приплели, он и имущество будет помогать описывать и беседы с вами проводить по поводу неоплаченных услуг. ОМОНа с Росгвардией ещё не хватает. У него вообще другие функции, прежде всего пресечение правонарушений на участке, а что там между незнакомым человеком и какой-то коммерческой организацией ему по барабану. Какая-то серая шаражка, в общем, посылать их и всё, думаю они даже ни в какой суд и не пойдут, просто на понт берут».

Личные беседы или тем более с вашим окружением, это тоже из коллекторских страшилок, шантаж обыкновенный, типа решай вопрос или мы всем расскажем, какой вы нечестный человек, мошенник и т.п. Представить, что мне бы позвонили и начали мне рассказывать, что мой родственник имеет задолженность. И чё? Мне вообще наплевать, а если будут прям докучать — узнают о себе много нового, а потом и о своих родителях, у меня в этом плане ограничений нет, если люди нормального языка не понимают, я сделаю так, что звонить мне им же дороже выйдет. В общем это один из грязных коллекторских приёмчиков, расчет на то, что они будут напрягать всех близких, а те в свою очередь будут напрягать должника, чтобы он деньги отдал и их не беспокоили.

А по поводу якобы мошенничества в их сторону, это вообще смех. 159 статья предусматривает, что вы завладели чужим имуществом, путем обмана или злоупотребления доверием, то есть они должны были вам деньги передать или документы на право владения каким-то имуществом. Здесь же вы у них ничего не выманивали и никаким их имуществом или деньгами не завладевали.

Астролог Елена Голубева — фейк

Фотографию Надежды Толоконниковой (Pussy Riot) из суда используют мошенники для заманивания людей в обманные каналы, где помимо сгенерированных нейросетью измышлений, будут загонять людей в скам.

Якобы на фото астролог Елена Голубева. Но это выдуманная персона, а на фото — Надежда Толоконникова, осуждённая за представление в Храме Христа Спасителя.

Если кликнуть человек попадает в бесконечное число ботов, предлагающих подписываться на астрологические каналы не только в Telegram, но и в Max. 9 скриншотов этих ботов и каналов.

«В 2022 ЕЕ ПОСАДИЛИ ЗА ПРАВДУ. Главный астролог страны вышел на свободу спустя 4 года заключения. Елена Голубева — астролог в 4 поколении со стажем 17 лет! За ее рекомендациями приезжали со всех стран! После того, как она публично рассказала, что ждет Россию в 2022 году, государству пришлось действовать», — сказано в рекламе.

С дураков собирают деньги на «Oazis Полонского»

Что за токен OAZIS на блокчейне SOLANA, связанный с Сергеем Полонским?

ОТВЕТ:

Во-первых, никому не рекомендуем связываться с подобным криптомусором, не важно, связана ли с этим какая-то персона или нет.

Во-вторых, на Solana сейчас ходит токен POLONSKY ECO GROUP (тикер: OAZIS) с mint-адресом:

2S4xtFixkdMHrUgWVGMtHv46dSHyXTMaKHQRyLsJpump
  • Это SPL-токен “из разряда pump.fun/мемкоинов”. Адрес оканчивается на …pump, а сам Pump.fun прямо позиционируется как платформа, где любой может за минуту “создать монету” (fair-launch). Это важно, потому что привязка к известному имени может быть просто маркетингом/имитацией.
  • В Phantom он помечен как “unverified” и там же указано 1B total supply / 1B circulating supply (на дату обновления страницы).
  • Торги идут через PumpSwap, у пула отображаются метрики вроде цены/ликвидности/кол-ва холдеров и возраста пула (всё это быстро меняется, но как “срез” это полезно).
  • Связь с Полонским продвигается через телеграм-канал “POLONSKY ECO GROUP”, где прямо заявляют, что “Sergey Polonsky is in the chat with us” и благодарят его (это заявление сообщества, не независимое подтверждение).
  • У самого Полонского в его телеграм-канале тема “oasis/оазис” встречается как часть его “пространств/бизнес-сити”, но это не доказывает, что он подтверждал именно этот mint-адрес токена.

Связываться с токенами-пустышками не рекомендуем.

Марк Богатыренко и токены Artery ушли в ноль

Чем закончилась афера Artery, что теперь с Марком Богатыренко?

ОТВЕТ:

История выглядит как типичная для пирамид: регулятор пометил как пирамиду, ресурсы множились/переезжали, а “инвест-продукт” (ARTR) деградировал по ликвидности.

Банк России включил Artery / Artery Network Corporation в предупредительный список с признаком “финансовой пирамиды” (внесение: 01.07.2021, обновление данных: 02.06.2025).

В интервью Банк России разбирал Artery как пример схемы: “делегирование” ARTR, покупка через переводы на счета, обещания роста на “бирже”, “майнинг на телефоне” и т. п.

«На сайте вам предлагают «делегировать» «цифровую монету ARTR» — то есть самостоятельно, с использованием мобильного приложения или версии для ПЭВМ, заняться эмиссией новых монет, или — майнингом. В рекламе на сайте говорится, что ARTR якобы торгуется где-то на прибалтийской криптобирже, и там ее цена постоянно растет. При этом купить так просто, на той самой бирже, ее почему-то нельзя, можно только переводить рубли на указанный счет, и тогда «рисуются» цифровые монеты в личном кабинете. А тех, кто накопит достаточное количество монет и приведет новых сторонников, научат майнить эту крипту с телефона. Люди, которые занимаются блокчейном, скажут вам, что майнить на телефоне невозможно. Это все чистая профанация. Тем не менее, проект активно раскручивался в Инстаграме», — рассказывал в июле 2021 года директор департамента противодействия недобросовестным практикам ЦБ РФ Валерий Лях.

У токена ARTR в публичных агрегаторах фиксируются нулевая/около нулевая цена и нулевые объемы (что на практике означает отсутствие нормального рынка/выхода). На LBank в октябре 2025 года было объявление о приостановке вывода ARTR из-за “node anomaly” (и подобные проблемы с выводом/нодой всплывали и раньше). То есть “концовка” для большинства участников обычно выглядит так: кабинет/балансы есть, обещания есть, а ликвидности/вывода — нет или почти нет.

Что теперь с Марком Богатыренко? Есть канал «Марк Богатыренко о Artery Network». Последний пост там датируется 31 декабря 2024 года.

Падение в ноль токенов, по которым шли высокие начисления процентов в самих токенов, это единственной возможный итог, о чём мы постоянно предупреждали.

«Первые поисковые запросы с названием проекта зафиксированы в сентябре 2020 года. 18 октября официально «запущен собственный блокчейн». Проходит чуть больше месяца, и новоявленное криптосетевое чудо проводит лидерский слет (слет победителей) в Сочи. Мы не знаем, о чем говорили организаторы аферы со своим активом (да и говорили ли вообще о чем-то), но мы видим отлично отснятый видеоматериал с глуповато-восторженными молодыми людьми, которые все время что-то празднуют: на фоне Кавказских гор, на фоне пальм, на фоне шампанского (хотя скорее на фоне отечественного игристого напитка), на фоне прекрасных автомобилей. Все время звучит слоган «Артери – больше, чем блокчейн!», — так о старте писал сайт СтопПирамида.

В продвижении пирамиды были задействованы Марина Гладкова, Елена Коломеец, Александр Поляев (в роликах/анонсах фигурирует как топ-лидер, выступает на форумах и открывает “официальные офисы” проекта), Илья Мордовин (в т.ч. как @mia_moscow) — в постах/анонсах обозначается как ТОП-лидер, привязка к Владивостоку и крупной структуре, Артём Шаповалов (указан как спикер “Новой презентации Artery Network 2.0”), Татьяна Кармазина (в промо-видео/публикациях фигурирует как ТОП-лидер), Дарья Сухарева (на Leader-ID указана как “Топ лидер Artery”), Евгений Павловский (профиль/страница “artery_network_rostov_on_don” с позиционированием как региональная ветка), Андрей Огурцов (@andrey_yrik, анонсирует крупную презентацию в Москве), Сергей Куркин (@kurkinsergo, заявляет участие/прогресс “в Artery Network”), Александр Берг (@alexsander_berg; анонсы презентаций), Алексей Красовский (YouTube-ролик про “150 ТОП лидеров Artery Network”), Максим Галиулин (интервью с основателем).

Blockchain Fund: афера Карпухова и Мужикова

«Зарабатывайте до 1000% годовых на высокодоходном рынке криптовалют», — так завлекали инвесторов на сайте b-fund.io, — Платформа компании B-Fund покупает сразу множество цифровых активов за считанные секунды», — писал сайт Blockchain Fund (b-fund.io)».

Публичными лицами аферы выступали Андрей Карпухов и Кирилл Мужиков. В 2017 году они начали фигурировать как представители/основатели Blockchain Fund на профильных мероприятиях. Например, в анонсе Forklog (Тюмень, октябрь 2017) они указаны как “президент Blockchain Fund” и “соучредитель Blockchain Fund”.

Смысл этого этапа: создание “легитимности” через публичность и соседство с реальными спикерами индустрии.

В критических разборах цитируются рекламные тезисы уровня “до 1000% годовых”, а также история про “депозит в USD под ~24% годовых”, “застрахованный резервным фондом”, и низкий порог входа (вплоть до ~$100) — типичный набор для массового привлечения.

В мае 2018 года идёт PR-волна “мы №1 в мире по доходности (5078% за 2017). Цитата: «Российский криптофонд Blockchain Fund занял первое место в рейтинге мировых криптофондов по доходности в 2017 году с показателем 5078%, следует из исследования агентства «И-консалтинг». Агентство провело анализ более 40 криптовалютных фондов (как зарегистрированных на территории РФ, так и зарубежных) на предмет поиска, анализа и структуризации информации о доходности за 2017 год. Поиск проводился как по сайтам самих фондов, так и по базе данных российских и зарубежных СМИ — суммарно более 40 тысяч источников».

Сразу появились разборы, где утверждалось, что это не исследование, а сомнительный “рейтинг без методологии”, и что сам “И-консалтинг” не выглядит как полноценная исследовательская компания.

2018–2019: волна публичной критики

Большие критические тексты (Smart-lab/“Криптокритика”) разбирали оферты/договоры и модель работы как “псевдофонда”, указывая на типичные для пирамид признаки (обещания сверхдоходности, слабая/размытая юридическая конструкция, отсутствие нормальной отчётности и т. п.).

Отдельные сайты прямо относили проект к МЛМ/«франшизе» (по смыслу — заработок не только “инвестированием”, но и привлечением других). В числе тех, кто продвигал лохотрон Blockchain Fund:

  • Алексей Хохлатов (на фото справа) — лидер/франчайзи, «председатель лидерского совета».
  • Дмитрий Катринеску, Сеймур Исрапилов, Геннадий Артюх (на фото слева) — спикеры на презентациях)
  • Сергей Бабкин — в телеграм-анонсах и подборках фигурировал как «старший партнёр Blockchain Fund» и спикер презентаций/вебинаров.
  • Руслан Муртазин — на сайте/сообществе Хохлатова опубликовано интервью, где он описан как инвестор и партнёр, привлекающий инвесторов/франчайзи, с прямыми упоминаниями Blockchain Fund.
  • Зарина Мергиязова — там же есть профиль/история, где она прямо пишет, что присоединилась к партнёрской программе Блокчейн Фонда, покупала «франшизу» и апгрейды.
  • Алексей Глушень — опубликован как инвестор Blockchain Fund; текст оформлен как «интервью с франчайзи/участником».
  • Фарида Ахубекова — в региональном инстаграм-аккаунте упоминается как «ведущий лидер» (в связке с основателями и партнёрами/инвесторами).
  • Алексей Сербин — указан как спикер от Blockchain Fund на профильной конференции (в публикации-отчёте/анонсе).
  • Алексей Бабинцев — на странице МЛМ-конференции указан с регалией «первый чек в компании Blockchain Fund» (то есть его публично связывали с проектом и использовали как «историю успеха»/соцдоказательство).
  • Евгения Хохлатова — фигурировала вместе с Алексеем Хохлатовым как «спикер», что тоже работало на продвижение через личный бренд/выступления.

Стоит ли говорить, что деньги, которые кто-то отправил в Blockchain Fund, пропали. Коммуникации продолжались ещё годы — через официальный телеграм-канал проекта публиковались “информационные письма” о том, что заморозка средств продолжается, с объяснениями про «неликвидные альткойны» и ожидание «альтсезона». Там же есть письмо от 20.11.2020 и от 02.03.2021, где прямо говорится, что заморозка тянется «более двух лет» и «продолжается», пока не появится возможность распродать альткоины.

Антискам-ресурсы в 2024 году утверждали, что Карпухов и Мужиков (а также Евгений Дранников и Михаил Ковшов) участвовали/помогали с привлечением средств в афере MOSTBET TELEGRAM GAME PLATFORM.

Изначально было множество красных флагов:

  • Нереалистичные обещания доходности
  • MLM-продвижение, которое почти всегда связано с введением в заблуждение
  • Псевдо-банковские продукты (“депозит в USD”, “страхование резервным фондом”) без банковской лицензии и прозрачных условий
  • Юридическая конструкция “оферта по галочке” и возможность менять условия в одностороннем порядке (так это описывали критики, анализируя документы/страницы).
  • PR через “рейтинги/исследования” сомнительного происхождения

Обманул WOLF TRADER (Izhar Fx)

Не верьте WOLF TRADER (Izhar Fx из Пакистана), который смело позиционирует себя как «сертифицированный эксперт по торговле золотом с гарантией восстановления баланса».

Горькая правда? Он просто безрассудный 24-летний парень, играющий на ваши кровные деньги, вооружённый лишь пустыми обещаниями и фальшивыми сертификатами.

Моя личная история ужасов:
Он испарил мой весь депозит менее чем за 2 минуты – торгуя золотом с точностью обезьяны в казино. А затем, усугубляя ситуацию, потребовал 500 USDT в качестве «платы за услугу» за буквально сжигание моих денег. Да, я был достаточно наивен, чтобы заплатить, цепляясь за призрачную надежду.
Моя вина, каюсь – пусть это будет вашим уроком.

Но наглость на этом не заканчивается. После уничтожения моего счёта он перешёл к жалобным нытьям, утверждая, что может «магически всё восстановить», если я положу на счёт ещё $1000. Вдумайтесь: он уничтожает ваш капитал за минуты, а затем умоляет о деньгах, чтобы «исправить» собственный саботаж.

Это не трейдинг – это продуманный, хищнический скам.

Голая правда:
У этого человека ноль экспертизы, ноль проверенной стратегии и ноль профессиональной совести. По какому то наитию угадывает входы, прячется за купленными «сертификатами» и охотится на доверчивых новичков. Вся его модель построена на чувстве вины жертвы и выкачивании новых средств после каждой неудачи.

Просьба и предупреждение:
Если вы цените свои сбережения, своё время и своё психическое здоровье – бегите в противоположную сторону.
Не вступайте в контакт, не верьте, не отправляйте ни цента.

Рейтинг: ★☆☆☆☆ (1 звезда – потому что ноль нельзя поставить. Он заслуживает меньше.)

Вердикт: Волк в овечьей шкуре. Идеальный пример того, почему проверка бэкграунда в трейдинге – это обязательно.

Европа указала на риски крипты

Три европейских регулятора EBA, EIOPA, ESMA* выпустили совместное предупреждение о рисках криптоактивов. Приводим перевод на русский язык.

Криптоактивы могут быть рискованными, а ваша защита (если она вообще есть) может быть ограниченной

Не все криптоактивы и услуги, связанные с ними, одинаковы и регулируются одинаково (или регулируются вообще). Хотя в ЕС действует новый регламент MiCA (Markets in Crypto-Assets Regulation), который регулирует деятельность, связанную с некоторыми криптоактивами, большинство криптоактивов по-прежнему остаются волатильными и высокорисковыми. Поэтому они могут не подходить всем потребителям как форма инвестиций, оплаты или обмена.

В зависимости от типа криптоактива и поставщика услуг вы можете столкнуться с повышенными рисками и иметь лишь ограниченные права потребителя или не иметь их вовсе (например, доступ к исчерпывающей информации, прозрачные процедуры рассмотрения жалоб и т. п.). Особенно это актуально, если вы используете криптоактивы/услуги, предлагаемые компаниями за пределами ЕС, а также провайдерами, не регулируемыми по MiCA.

Чтобы лучше понять разные типы криптоактивов и провайдеров, можно посмотреть факт-лист «Crypto-assets explained: What MiCA means for you as a consumer».


Что стоит спросить себя перед тем, как инвестировать в криптоактивы?

1) Осознаю ли я риски, которые беру на себя, инвестируя в криптоактивы или используя их?

  • Перед вложением уделите время изучению продукта или услуги.
  • Как и при любых инвестициях, сопоставьте риски со своими целями и финансовыми возможностями.

2) Уполномочены ли компании/стороны, с которыми я собираюсь работать, оказывать услуги с криптоактивами в ЕС?

Проверить, авторизован ли провайдер в ЕС, можно так:

  • Посмотреть реестр ESMA. Национальный финансовый регулятор также может вести «чёрный список» неавторизованных компаний; можно проверить его сайт или список I-SCAN.
  • Проверить сайт компании: иногда там указана регуляторная информация. Учтите, что компания может быть авторизована не на все виды деятельности, а только на часть услуг — важно проверить, какие именно услуги ей разрешено оказывать.

3) Безопасны ли устройства, которые я использую для покупки/хранения/перевода криптоактивов и хранения приватных ключей?

  • Потеря приватных ключей приводит к постоянной и необратимой утрате доступа и права владения.
  • Для защиты криптоактивов важно:
    • Обновлять устройство и крипто-ПО до последних версий, чтобы снижать уязвимости.
    • Использовать сильные уникальные пароли для каждого аккаунта, не разглашать их и не повторно использовать одни и те же данные на разных платформах.
    • Не входить в криптоаккаунты через публичные или небезопасные Wi-Fi-сети.

С какими ключевыми рисками вы можете столкнуться?

Резкие колебания цены

Стоимость большинства криптоактивов (включая некоторые регулируемые) может быть очень волатильной: цена может быстро падать и расти за короткое время. Вы можете потерять значительную часть или даже все вложенные средства.

Риски ликвидности

На крипторынках могут возникать ограничения ликвидности, из-за чего вы не сможете продать криптоактивы по желаемой цене или в нужный момент.

Вводящая в заблуждение информация

Некоторые криптоактивы и продукты агрессивно продвигаются, используя сложную, неполную, неточную, а иногда и умышленно вводящую в заблуждение информацию. Будьте осторожны с рекламой, особенно в соцсетях, где инфлюенсеры могут получать вознаграждение за продвижение.

Мошенничество, скамы и взломы

Существует множество поддельных схем, взломов и мошеннических проектов, цель которых — украсть ваши деньги разными методами. Мошенники могут использовать фишинговые письма, социальную инженерию и вредоносные ссылки, обещая нереалистичную доходность или заявляя, что они «авторизованы/регулируются», когда это не так.

Ограниченная защита

MiCA даёт некоторую защиту потребителям для отдельных типов криптоактивов и услуг (например, доступ к более полной информации, прозрачные процедуры жалоб). Но эта защита не такая широкая, как для традиционных финансовых продуктов (например, компенсационные схемы обычно не применяются).
Если криптоактивы или услуги предоставляет компания не регулируемая в ЕС, то при проблемах вы можете не получить никакой защиты либо она будет слабее, чем в ЕС.

Сложность продукта

Функции и риски криптоактивов, а также продуктов, основанных на криптоактивах, могут быть сложны для понимания. Будьте особенно осторожны, если вы не уверены, как формируется стоимость и какие риски вы берёте.


Правовая основа и справка

  • Предупреждение подготовлено на основании статьи 9(3) учредительных регламентов ESA и следует предыдущим предупреждениям (включая предупреждение 2022 года о рисках криптоактивов).
  • «Криптоактив» — это цифровое представление стоимости или прав, которое может передаваться и храниться электронно с использованием распределённого реестра или аналогичной технологии.
  • Регламент MiCA полностью применяется с 30 декабря 2024 года.
  • Только компании, авторизованные и внесённые в реестр ESMA, имеют право оказывать услуги с криптоактивами в ЕС по MiCA. Однако в некоторых странах действует переходный период до июля 2026 года, когда часть компаний может работать по национальным правилам до получения авторизации MiCA. В это время вы не получаете защиту MiCA при использовании услуг таких провайдеров.
(Документ: EBA / EIOPA / ESMA, 2025, Люксембург: Publications Office of the EU.)

* EBA — European Banking Authority (Европейское банковское управление/орган по банковскому надзору).

EIOPA — European Insurance and Occupational Pensions Authority (Европейское управление по страхованию и профессиональным пенсиям).

ESMA — European Securities and Markets Authority (Европейское управление по ценным бумагам и рынкам).

Памп и дамп: чем опасно

«Памп-дамп стратегии» — это схемы рыночной манипуляции, а не “торговая стратегия” в нормальном смысле. Чем это опасно и насколько законно?

Pump-and-dump — когда организаторы искусственно разгоняют цену актива (обычно низколиквидного) за счёт шума/вбросов/координации покупок, а затем продают (dump) в толпу, после чего цена часто резко падает, и большинство участников остаётся с убытками. Классическое описание схемы у регуляторов: сначала создают ажиотаж на ложной/вводящей в заблуждение информации, потом распродают по завышенной цене.

Организатор пампа или дампа всегда в плюсе, так как приобретает актив по лучшей цене и имеет больше информации выйти с прибылью. Участники пампа зачастую и покупают у организатора актив по высокой цене.

Чаще всего это встречается в:

  • акциях мелких компаний,
  • мемкойнах/новых токенах с маленькой ликвидностью,
  • через сигнальные Telegram/Discord-группы и через инфлюенсеров.

Чем опасно для участника

  • Почти невозможно выйти “вовремя”: организаторы и ранние участники продают первыми, ликвидности не хватает, проскальзывание огромное.
  • Цена падает быстрее, чем растёт — и часто до уровней ниже старта.
  • Риск “технических” проблем: расширение спреда, зависание биржи, остановка торгов, делистинг.

Для тех, кто “участвует в разгоне”, это может трактоваться как манипулирование рынком/мошенничество: риски блокировок аккаунтов, расследований, исков и уголовных дел (особенно для организаторов/промоутеров).

Почему в крипте это особенно токсично

Низкая защита потребителя и высокий риск вводящей в заблуждение рекламы/информации — на это отдельно указывают европейские надзорные органы.

На тонких рынках памп-дамп “работает” просто потому, что несколько кошельков могут сдвинуть цену.

Легален ли памп-энд-дамп? Зависит от юрисдикции и статуса актива, но общий смысл такой: как схема манипуляции — это незаконно почти везде.

ЕС

  • Для традиционных финансовых инструментов (акции и т. п.) рыночные манипуляции запрещены режимом market abuse (европейские правила по злоупотреблениям на рынке).
  • Для криптоактивов в ЕС действует рамка MiCA, где Title VI прямо вводит запреты на market abuse, включая market manipulation, и указывает, что правила применяются к действиям “любого лица” в отношении криптоактивов, допущенных к торгам/заявленных к допуску.
  • Во Франции pump-and-dump как манипуляция рынком по акциям уже приводил к уголовной ответственности (дело, о котором сообщала AMF и Парижский уголовный суд).

США

Ресурс investor.gov от SEC пишет: «При схеме «памп-энд-дамп» мошенники обычно распространяют ложную или вводящую в заблуждение информацию, чтобы вызвать ажиотажный спрос, который «накачивает» цену акций, а затем «сливают» акции — продают свои собственные бумаги по искусственно завышенной цене. После того как мошенники распродадут свои акции и перестанут разгонять ажиотаж, цена обычно падает, и инвесторы несут убытки. Ложная или вводящая в заблуждение информация о цене акций компании может распространяться через разные источники, включая социальные сети, сайты с инвестиционной аналитикой, инвестиционные рассылки, онлайн-рекламу, электронную почту, интернет-чаты, прямую почтовую рассылку, газеты, журналы и радио. Компании микрокап-сегмента (microcap) особенно уязвимы для схем «памп-энд-дамп», потому что о них часто доступно мало публичной информации». 

CFTC отдельно предупреждала о virtual currency pump-and-dump и советует не покупать “по сигналам из соцсетей” и на внезапных всплесках.

  • Правоприменение в крипте тоже есть: Минюст США в 2024 году объявлял о международной операции против манипуляций в крипте. «Легальность” упирается в детали (что именно обещали, насколько врали, была ли координация, скрывали ли интерес, что за актив и где торгуется). Но как минимум риск незаконности/санкций — высокий, особенно для организаторов и промо.

Как распознать и не попасть

Красные флаги:

  • Сигнал в X минут, гарантированный профит, не рассказывай никому”.
  • Токен с низкой ликвидностью, резкий всплеск объёма “из ниоткуда”.
  • Агрессивный маркетинг без фактов, обещания X2/X10, “инсайды”.
  • Высокая концентрация у топ-кошельков, мутные условия вестинга/локов.

Практично:

  • Не входить на свечах/пампе, не покупать “по сигналам”.
  • Смотреть ликвидность/стакан/распределение холдеров/вестинг.
  • Если всё же торгуете мелочь: только сумма, которую не жалко потерять, и лимитные ордера.
Текст составлен при помощи ИИ.

Не рекомендуем! Дмитрий Котов, памп и дамп

1.А этот чувак, который охренел настолько, что льва для пиара посетил в Москва Сити, что за криптой занимается. Канал у него «Дмитрий Котов о пампе / дампе» (@dmitrukotov). Что это за дамп и памп такие?

2.Доброе утро, подскажите, пожалуйста, кто-нибудь знаком с Дмитрием Котовым, который зарабатывает на памп-дамп стратегии?

ОТВЕТ:

«Памп-дамп стратегии» — это схемы рыночной манипуляции, а не «торговая стратегия» в нормальном смысле. Чем это опасно и насколько законно читайте здесь?

Это заманивание на криптобиржи с целью получить комиссию от привода новых клиентов. Не рекомендуем!

Канал называется «Дмитрий Котов о пампе и дампе», админы @dmitrukotov, @dmitrukot.

Также он рекомедует похожие каналы, где также затягивают людей в спекулятивный трейдинг, более похожий на лудоманию, как в казино.

Андрей Олимп | ПАМП Crypto, @andraiolimp («Мой хороший друг, круто и по делу разбирает движения по делу, даёт точки входа и вывозит рынок в трудные дни. Канал с результатами, а не сказками»)

Inv Trading («ТОП трейдер, бесплатно делиться сделками и забирает +40% на интрадей-торговле и +250% на среднесроке. Обзоры, логика, без цирка и эмоций. Многие ребята пишут, что отбили убытки по его сигналам».

Мы всячески не рекомендуем активный трейдинг где бы то ни было. Поэтому не рекомендуем связываться с инфоресурсами, извлекающими от заманивания людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу или площадку CFD или бинарных опционов; продажа информации для активного трейдинга; закрытые клубы и другие схемы.

ПОДРОБНЕЕ:

Мошенники представились ООО «Легист-Сервис» и обвинили «Вкладер»

Мне прислали такое сообщение:

Уважаемое руководство компании ООО “Легист-Сервис”. На нашем сервисе разместили отзывы о вашей компании. Мы понимаем, что отзывы фейковые и на самом деле компания у вас добросовестная. Если вы хотите удалить эти отзывы - мы готовы это сделать. Переведите 10000$ на реквизиты, которые указаны во вложении и мы сразу же удалим их. Надеемся вы примите верное решение.

ОТВЕТ:

Это типичная реакция мошенников на разоблачения на наших сайтах. Они пытаются убедить жертву, что наш сайт нечестный и занимается вымогательством.

В нашем чёрном списке есть Клон ООО Легист-Сервис, ОГРН: 1197746718894, ИНН: 9717088686, КПП: 771701001, Генеральный директор: Труфакин Андрей Робертович (legistservice.com). Это мошенники. Подробности ниже:

«Защищать букмекера = защищать дьявола»

Доброго дня! Я как-то высылал пометить скамом канал по ставкам, выдающий якобы договорняки. У вас есть ответ «этот тот случай, когда жертв не жалко, так как они сами хотели обмануть других, в данном случае букмекерские конторы».

Итак, самыми настоящими мошенниками являются сами букмекерские конторы, со всей ответственностью заявляю после нескольких лет нахождения на этом рынке.

Защищать БК — это как защищать Дьявола. Не, я не о говорю об азарте, вовсе нет. Если казино мы по умолчанию считаем кидаловом, то БК кажутся на фоне них белыми и пушистыми. Это далеко не так. В том-то и опасность, что за личиной благородных организаций кроются твари, настоящие твари. И защищать БК не надо.

ОТВЕТ:

Букмекеры устроены по принципу казино, на большом объёме ставок игрок будет в проигрыше. Мы не рекомендуем никому связываться с букмекерами, но это не отменяет отсутствие жалости к идиотам, которых обманывают на их желании обмануть других.

«Кто такой Джон Голт». Держитесь подальше

Обратите внимание. Некий канал «Кто такой Джон Голт» (трейдер Илья, @EagleAMG) заманивает по рефераальным ссылкам в криптотрейдинг в биржи (Bitunix, BingX, Mexc) и хэш хедж, тут же обучение у него, випки аля закрытое сообщество, сигналы, в общем криптоцыганщина в полном объёме.

Еще у него

Ютуб — youtube.com/@JohnGaltTrade/videos

Inst instagram.com/john_galt.trade

ОТВЕТ:

Мы всячески не рекомендуем активный трейдинг где бы то ни было. Поэтому не рекомендуем связываться с инфоресурсами, извлекающими от заманивания людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу или площадку CFD или бинарных опционов; продажа информации для активного трейдинга; закрытые клубы и другие схемы.

Подробнее:

Centra Tech. Те самые жулики с боксёром Флойдом Мейвезером

История Centra Tech — это, пожалуй, самый наглядный пример того, как проект может использовать «тяжелую артиллерию» маркетинга и звезд мировой величины, чтобы скрыть за фасадом пустышку. Если кейс Заславского был локальным мошенничеством, то Centra Tech прогремела на весь мир, вовлекая в свою орбиту легенд спорта и шоу-бизнеса.

Идея и «звездный» маркетинг

В 2017 году трое основателей — Сохраб Шарма, Раймонд Трапани и Роберт Фаркас — представили проект Centra Tech. Идея звучала революционно для того времени: они обещали выпустить дебетовую карту Centra Card, которая позволяла бы тратить криптовалюту в любом магазине, где принимают Visa или Mastercard.

Чтобы придать проекту легитимность, команда наняла «тяжеловесов» для рекламы:

  • Флойд Мейвезер, легендарный боксер, опубликовал фото в соцсетях с подписью: «Трачу биткоины, эфириум и другие виды криптовалют в Беверли-Хиллз».
  • DJ Khaled, популярный музыкальный продюсер, назвал проект «game changer» (меняющим правила игры).

Благодаря такому хайпу проект собрал во время ICO около 32 миллионов долларов.

Ложь, лежащая в основе

Когда регуляторы и журналисты-расследователи (в частности, из The New York Times) начали копать глубже, выяснилось, что проект построен на тотальной фальсификации:

  1. Несуществующее партнерство: Centra Tech заявляла, что у них есть прямые соглашения с Visa и Mastercard. На деле ни одна из этих платежных систем никогда не слышала о компании.
  2. Вымышленные руководители: Чтобы казаться солиднее, на сайте проекта разместили профиль CEO по имени Майкл Эдвардс — «выпускника Гарварда с огромным опытом». Позже выяснилось, что это вымышленный персонаж, а его фото было украдено из интернета.
  3. Отсутствие лицензий: У компании не было необходимых разрешений на осуществление финансовых операций в большинстве штатов, где они вели деятельность.

Крах и последствия

В апреле 2018 года ФБР арестовало основателей. Выяснилось, что как только запахло жареным, Трапани и Шарма пытались покинуть страну и обналичить средства.

Судебные решения были суровыми:

  • Сохраб Шарма (главный идеолог) получил 8 лет тюрьмы.
  • Роберт Фаркас был приговорен к 1 году и 1 дню заключения.
  • Раймонд Трапани пошел на сделку со следствием и помог раскрыть схему, за что получил мягкий приговор без реального срока, но с огромными штрафами.

Что касается звезд, то Флойд Мейвезер и DJ Khaled также не остались безнаказанными. SEC оштрафовала их на сотни тысяч долларов за продвижение ICO без раскрытия информации о том, что им за это заплатили (Мейвезер получил за рекламу $100,000, а Халед — $50,000). Им также запретили рекламировать любые ценные бумаги и цифровые активы на несколько лет.

Итог для инвесторов

Инвесторы Centra Tech потеряли практически всё. Хотя часть средств была конфискована властями (около 100 000 ETH), процесс распределения этих денег среди тысяч пострадавших растянулся на годы.

Главный урок Centra Tech: наличие лица знаменитости на рекламном баннере не гарантирует наличие продукта. Напротив, в криптомире агрессивный маркетинг со звездами часто является «красным флагом», сигнализирующим о попытке отвлечь внимание от технической несостоятельности проекта.

Биржа EXMO: каковы риски для кошелька

  • UAB Exmo Exchange (Литва) прекращает предоставление услуг с 31 декабря 2025 (в уведомлении EXMO это прямо указано; затрагиваемым клиентам обещают отдельные письма и рекомендуют заранее распорядиться активами).
  • Это совпадает с позицией регулятора: переходный период по MiCA в Литве заканчивается 31 декабря 2025, и компании без лицензии теряют право работать.
  • EXMO Poland Sp. z o.o. (Польша) зарегистрирована в реестре деятельности с виртуальными валютами (номер RDWW-1139) и, по тексту на сайте EXMO, обслуживает исключительно резидентов Польши.
  • В документах, действующих с 1 января 2026, провайдером услуг указан Blue Isthmus Technologies CORP (Панама), плюс прописаны общие ограничения по санкциям/юрисдикциям. Это намекает на реструктурирование обслуживания “не-Польши” после 2025, но точный сценарий лучше сверять по письмам/аккаунту.

Вывод: главный риск EXMO сейчас — не “комиссии”, а регуляторно-операционная перестройка по регионам, особенно если вы в ЕЭЗ/ЕС, но не в Польше.

Для пользователей ЕЭЗ вводились MiCA-связанные ограничения по EXMO Coin (EXM) (делистинг/отключение ряда функций). EXMO внедряла изменения под Travel Rule для крипто-выводов/вводов в контексте требований ЕС.

Обратите внимание на комиссии и “скрытые” издержки

  • На актуальной странице комиссий EXMO заявляет 0.1% торговой комиссии (для “Fees and limits”). Отдельно: покупки через карту/платёжные провайдеры обычно дороже (у EXMO встречается комиссия провайдера порядка 4.99% в материалах по приложению/покупке).
  • По вводам/выводам крипты: часто биржа может не брать “свою” комиссию, но вы платите сетевую комиссию (и иногда комиссии провайдеров/банка) — это важно сравнивать перед вводом/выводом.

Storiqa. Как Руслан Тугушев и Евгений Гаврилин обманули про убийцу Amazon

История проекта Storiqa — это одна из самых ярких и поучительных глав в летописи бума ICO 2017–2018 годов. Она воплощает в себе всё: от амбициозных обещаний «убийцы Amazon» до классического заката криптопроекта, оставившего инвесторов с обесценившимися токенами. Сооснователями проекта выступили Руслан Тугушев и Евгений Гаврилин.

Storiqa позиционировалась как децентрализованная площадка для малого и среднего бизнеса. Идея была проста и привлекательна: позволить любому производителю из любой точки мира создать онлайн-магазин за 10 минут, принимать оплату в криптовалюте и пользоваться встроенными инструментами продвижения.

Маркетинговая кампания строилась за гранью реальности. Инвесторам обещали:

  • «Глобальный охват без границ»: утверждение, что блокчейн решит проблемы логистики и таможни, которые годами не могут решить гиганты индустрии.
  • «Гарантированный спрос на токен STQ»: утверждалось, что токен будет единственным и необходимым инструментом для оплаты комиссий и услуг, что якобы обеспечит его бесконечный рост.
  • «Использование AI и VR»: в 2017 году эти слова добавлялись в Whitepaper для веса, хотя технической базы для их реализации на маркетплейсе на тот момент практически не существовало.
Мы оцифровываем 45 000 000 товаров из 1 000 000 офлайн-магазинов по всему миру с объемом рынка более $1 600 000 000 000

3 причины купить наш токен
• Ограниченная эмиссия только в рамках текущего Token Sale.
• Постоянно возрастающий спрос из-за обоюдного интереса со стороны покупателей и продавцов.
• До 90% выгоды при покупке товаров за STQ. "Черная пятница" теперь возможна каждый день.

3 инновации Storiqa
• Покупай и продавай товары за криптовалюту. Никаких финансовых преград, высоких комиссий и поддельных отзывов.
• Монетизируй свои отзывы через Facebook, YouTube, Telegram, WeChat и т.д. при помощи системы партнерского маркетинга на blockchain.
• Получи доступ к мировому рынку как малый предприниматель за 1 час и увеличь свои продажи как минимум вдвое.

Удивительно, но нашлось множество людей, согласившихся поставить свои имена под столь наглыми сказками. Приводим список с сайта storiqa.com с формулировками от января 2018 года:

Пэдди Тэн, Консультант
Основатель InterVentures Asia. Обладает огромным опытом определения технологических стартапов от идеи до наставничества, финансирования и приобретения. Улучшает условия бизнеса, привлекающие основателей, партнеров и венчурных капиталистов для воплощения самых смелых бизнес-планов.

Остин Кимм, Консультант
Международный стратег для стартапов и уже работающих бизнесов.

Питер Сюй, Консультант
Питер занимал руководящие должности в США и Китае как в венчурном капитале, так и в технологических компаниях. Занимался вопросом инвестиций в Galaxy Venture Capital. Питер уделяет особое внимание инвестициям на ранних стадиях в проекты, связанные с AI, электронной коммерцией, финансовыми услугами и мобильными секторами.

Вульф Каал, Консультант
Вульф Каал является ведущим экспертом в области права, бизнеса и технологий. Он также взаимодействовал с Cravath, Swain & Moore LLP в Нью-Йорке и Goldman Sachs в Лондоне, Великобритания.

Апурв Мишра, Консультант
ИТ-директор в doc ai — нейронной блокчейн-сети на базе искуственного интеллекта. Бывший исполнительный директор DataWallet, децентрализованного C2B ресурса для обмена данными. Обладает степенью магистра технологической политики кафедры инженирии в Кэмбридже.

Руслан Тугушев
Генеральный директор, сооснователь

Евгений Гаврилин
Сооснователь, Вице-президент маркетинга

Джонни Чжан
Менеджер по развитию бизнеса, Китай

Адений Адебайо
Менеджер по развитию бизнеса, Африка

Прабшимран Сингх
Менеджер по развитию бизнеса, Индия и Средний Восток

Надия Черкасова
Сооснователь, Финансовый Консультант. Лауреат Национальной банковской премии в номинации «За эффективный банковский менеджмент», учрежденный Ассоциацией российских банков (АРБ)

Сергей Федоринов, Консультант
Ulmart — единственная российская компания, вошедшая в топ-50 глобальных игроков e-commerce по версии Deloitte. Дистрибьютерская сеть компании охватывает свыше 400 пунктов продаж разного формата в более чем 240 городах. Оборот Ulmart в 2016 году составил 800 миллионов долларов, общая капитализация компании — 6 миллиардов долларов.

Марк Гинзбург, Консультант
Идеолог блогчейна. Президент Украинского Инвестиционного Холдинга. Продавец первого в мире объекта недвижимости,проданного за криптовалюту с использованием смартконтракта и полного цикла технолооии блокчейн.

Алексей Антонов, Маркетинговый и Финансовый консультант
Предприниматель и эксперт технологии блокчейн. Алексей основал компанию suicide.ventures, которая разрабатывает стратегические пути для перспективных технологий. Он инвестировал в 15 различных ICO и успешно управлял несколькими проектами ICO (включая SONM.io).

Николай Орешкин, Консультант
Николай — инвестиционный профессионал и опытный предприниматель, обладающий проверенной репутацией в развитии технологий на ранних стадиях, начиная с идеи. За более чем 5-летний опыт инвестиций в США, Европе и Китае Николай участвовал в более чем 30 сделках, включая трансграничные и слияния и поглощения, общей стоимостью более 1,5 млрд. долларов США.

Эндриан Галкин
Сооснователь, Руководитель департамента развития бизнеса

Евгений Попов
Менеджер проектов

Вадим Крекотин
Менеджер по развитию бизнеса, Китай

Алена Матсюхина
Менеджер по развитию бизнеса, США

Вадим Миалик
Стратег по рынку США

Сергей Прилутский
Blockchain архитектор

Алексей Карасев
Глава разработки, Fullstack-разработчик

Никита Кортунов
Менеджер продукта, Fullstack-разработчик

Иван Голенко
Глава отдела маркетинга

Григорий Зотов
Интернет-маркетолог

Антон Алексеенко
Глава PR

Анастасия Тавед
PR-координатор

Вадим Антонов
Дизайнер интерфейсов

Елена Львова
Глава HR

Павел Бокай
Глава отдела комьюнити-менеджмента

Анна Карбышева
SMM-менеджер

Алексей Левенец
Front-end разработчик

Илья Салдин
Front-end разработчик

Юрий Васильчиков
Blockchain-разработчик

Максим Сучков
Аналитик качества

Анатолий Бордюгов
Инвестиционный консультант

Вагиз Нуруллов
Стратегический консультант

СКРИНШОТЫ С САЙТА: