Журнал

Как отличать лайфстайл-канал от канала мошенника

1. Еда там не самостоятельная тема, а часть продажи

У нормального автора еда — это просто еда: «был в ресторане», «вот вкусный завтрак», «советую место».
У инфомошенника фото еды почти всегда встроено в цепочку:

  • красивая тарелка;
  • подпись про «уровень жизни»;
  • намёк, что это результат «мышления», «системы», «команды», «закрытого клуба»;
  • дальше — прогрев на покупку.

То есть еда у него не про вкус, а про месседж: «я живу лучше тебя, потому что знаю секрет».

2. Важна не еда, а демонстрация статуса

Признаки:

  • рестораны, лобби отелей, аэропорты, бизнес-залы;
  • подписи вроде «доброе утро из красивой жизни», «когда работаешь на себя», «результат правильного окружения»;
  • много визуального «дорого», но мало проверяемой сути.

Это попытка подменить доказательства картинкой.
Не «вот мой продукт, вот договор, вот кейсы, вот методология», а «вот мой лосось, вид на террасу и чашка кофе за 900 рублей».

3. Еда используется как мягкая манипуляция

Прямая агрессия отталкивает. А через еду, отдых, приятный быт создаётся ощущение безопасности.
Подписчик перестаёт видеть продавца и начинает видеть «приятного человека, который хорошо живёт».

Это снижает защиту. Человек думает не «мне сейчас что-то впарят», а «ну это же просто человек делится жизнью».

4. Часто идёт связка «еда + мотивационный мусор»

Типичный набор:

  • фото завтрака;
  • цитата про «мышление бедных и богатых»;
  • история про то, как «когда-то тоже не мог себе позволить»;
  • обещание показать путь;
  • приглашение в личку, на созвон, в клуб, в команду, на наставничество.

Это классический прогрев.
Еда здесь нужна, чтобы мотивационная банальность выглядела убедительнее.

5. В канале много атрибутов потребления, но мало следов реальной профессии

Очень важный критерий.
Если человек правда зарабатывает как эксперт, у него обычно есть следы профессии:

  • понятная специализация;
  • разборы;
  • документы;
  • кейсы;
  • отзывы, которые можно проверить;
  • следы клиентов;
  • объяснение, за что именно платят.

У инфомошенника вместо этого:

  • рестораны;
  • машины;
  • поездки;
  • упаковка подарков;
  • скриншоты доходов без контекста;
  • фразы про «масштаб», «энергию», «окружение».

То есть много следов потребления и почти нет следов труда.

6. Фото еды создают ритм доверия

Это ещё и технически удобный контент.
Не надо ничего доказывать, не надо писать умные тексты, не надо раскрывать схему. Достаточно каждый день выкладывать:

  • кофе;
  • завтрак;
  • ужин;
  • встречу в ресторане;
  • бокал;
  • десерт.

Подписчик привыкает к автору, начинает жить в его ритме, и возникает ложная близость.
Кажется, что «я его давно читаю, значит, знаю». Хотя на деле человек знает только меню и интерьер заведений.

7. Часто еда — это маркер «я уже на вершине, ты ещё нет»

Посыл бывает не прямой, а полунамёком:

  • «пока кто-то ноет, я завтракаю в центре города и делаю сделки»;
  • «выбор каждого — жить в ограничениях или позволять себе больше»;
  • «сегодня обед с сильными людьми».

Это социальное давление. Подписчику предлагают почувствовать собственную «недостаточность», а потом тут же продают билет из неё.

8. У инфомошенника еда почти всегда служит культу личности

Нормальный автор может показать блюдо.
Инфомошенник через блюдо показывает себя как объект поклонения:

  • «мой образ жизни»;
  • «мои стандарты»;
  • «мой уровень»;
  • «моя энергия»;
  • «моя реальность».

То есть продаётся не польза, а персона. А когда продаётся персона, красивый стол — очень удобный реквизит.

9. Часто это компенсация отсутствия настоящего богатства

Ресторанный контент — дешёвый способ выглядеть успешным.
Чтобы показать завод, компанию, устойчивый бизнес, портфель активов, долгую карьеру, нужны реальные достижения.
Чтобы показать «успех», достаточно:

  • взять красивый столик;
  • заказать пару эффектных блюд;
  • снять крупно;
  • подписать: «люблю такую жизнь».

Это очень дешёвая декорация по сравнению с реальным благосостоянием.

10. Сигнал опасности — когда еда постоянно подводит к деньгам

Вот где начинается уже не лайфстайл, а воронка:

  • «так может каждый»;
  • «хочешь так же?»;
  • «ищу 5 человек в команду»;
  • «пишите слово “рост”»;
  • «расскажу, как выйти на новый уровень»;
  • «места ограничены»;
  • «только для тех, кто готов менять жизнь».

Если после тарелки пасты вам начинают продавать «новую реальность», это не гастроблог.

Как выглядит безобидный лайфстайл-канал

Обычно у него есть хотя бы часть этих признаков:

  • нет постоянной связки «красивый быт → купи у меня»;
  • еда не используется как доказательство экспертности;
  • автор не обещает через себя быстрый социальный прыжок;
  • много конкретики по основной теме канала;
  • нет навязчивой мифологии про «изобилие», «мышление», «сильное окружение»;
  • нет ощущения, что каждая фотография — это наживка.

Как выглядит канал инфомошенника

Типичный визуально-текстовый набор:

  • еда, отели, самолёты, такси бизнес-класса;
  • лицо автора чаще, чем предмет разговора;
  • фразы про свободу, изобилие, лёгкие деньги;
  • обесценивание обычной работы;
  • культ «окружения победителей»;
  • постоянные намёки на закрытость и избранность;
  • отсутствие проверяемой экономики;
  • постоянный перевод из эмоции в продажу.

Самый простой тест

Спросить себя:
что мне здесь на самом деле продают — информацию, услугу, профессию или мечту о красивой жизни?

Если основным «доказательством» ценности человека служат:

  • его завтраки,
  • его ужины,
  • его поездки,
  • его «атмосфера»,

то, скорее всего, продают не компетенцию, а внушение.

Именно поэтому фотографии еды у инфомошенников — не мелочь и не случайность. Это часть психологической упаковки: вызвать зависть, усыпить бдительность, создать ложный авторитет и перевести человека в состояние «я тоже так хочу».

Читайте также:

Зачем инфомошенники выкладывают фото еды

Зачем инфомошенники выкладывают фото еды

Потому что еда в таком канале работает не как «еда», а как инструмент внушения.

Главные причины такие:

  1. Показать «успешную жизнь»
    Фото дорогих завтраков, ресторанов, кофе, десертов создают образ человека, у которого «всё получилось». Логика для подписчика простая: раз он так живёт, значит, его схема приносит деньги.
  2. Сделать образ «своего»
    Одни продажи и призывы вызывают настороженность. А еда, прогулки, бытовые кадры создают ощущение обычной человеческой жизни. Так мошенник кажется не агрессивным продавцом, а «живым человеком».
  3. Вызывать зависть и желание подражать
    Это классическая приманка: не объяснять продукт, а продавать картинку жизни. Человеку начинают продавать не курс, не инвестицию и не МЛМ, а мечту: «ешь в красивых местах, отдыхай, живи легко».
  4. Размыть критическое восприятие
    Когда канал состоит не только из навязчивых обещаний, а ещё из «милого лайфстайла», мозг меньше воспринимает его как опасный. Получается смесь: немного еды, немного мотивации, немного «успеха», немного призывов занести деньги.
  5. Поддерживать постоянный контакт
    Фото еды — дешёвый и лёгкий контент. Не надо ничего доказывать, но канал остаётся активным. Подписчик привыкает к автору, а потом легче принимает и рекламные вбросы.
  6. Создавать иллюзию изобилия
    Еда, особенно красивая и ресторанная, — это древний маркер благополучия. Даже если у человека нет настоящих активов, машины, бизнеса и легального дохода, тарелка устриц и бокал вина позволяют быстро изображать «уровень».
  7. Скрыть пустоту по сути
    Когда по делу сказать нечего, канал заполняют тем, что выглядит «дорого-богато»: рестораны, перелёты, отели, столы, упаковка подарков. Это декоративный дым.
  8. Работать на доверие через повторение
    Чем чаще человек видит один и тот же стиль жизни, тем сильнее начинает считать его настоящим. Даже если всё это — разовые походы в ресторан ради контента.

Отдельно важно: еду выкладывают не только инфомошенники. Но у них такие фото обычно встроены в воронку:

  • смотрите, как я живу
  • я знаю секрет
  • приходите на обучение / в команду / в инвестицию / в закрытый клуб

То есть фото еды — это не про гастрономию. Это дешёвый реквизит для образа «успешного, спокойного, своего человека», которому можно доверить деньги.

А теперь разберём, чем именно отличаются «безобидный лайфстайл-канал» и канал инфомошенника по набору визуальных и текстовых признаков:

Как отличать лайфстайл-канал от канала мошенника

Уловки мошенников. Голосование за ребёнка, поиск преступника

Какого типа сообщениями мошенники взламывают Max.

  • 1. Рядом от детского сада нетрезвый водитель сбил 7-летнего ребенка. Ребенок был доставлен в реанимацию с тяжелыми увечьями. На записи с камер зафиксировали водителя и машину без номеров! Преступник все еще на свободе! Помогите найти водителя! video-gibdd-dtp-2026***d.vercel.app

2. Привет, поддержи Александра, пожалуйста. Фестиваль детских искусст. Ссылка: golosovanie-v-maxe.di**gital.

Человек комментирует: «Вчера вскрыли Мах у знакомого. Довольно безболезненно же поддержать ребенка в конкурсе или найти нарушителя. Даже если мы, опытные и прошаренные, не ведёмся на эту туфту, мессенджер пришлось ему заблокировать. А через него входы на ГУ, ГТО и прочее и прочее. И механизм разблокировки пока не особо изучен».

Ещё про обман в мессенджере Max

В каких странах Европы разрешён приём биткойна за товары или услуги?

ОТВЕТ:

Здесь надо отделить две вещи: «разрешено принять по договорённости» и «является законным платёжным средством». Для биткойна в Европе это совсем не одно и то же.

Кроме того, мало кто из продавцов готов принимать криптовалюту.

На апрель 2026 года биткойн как добровольный способ расчёта за товары или услуги разрешён в большинстве Европы. Главное различие такое: биткойн почти нигде в Европе не является «законным платёжным средством», но продавец может принять его по соглашению сторон, если это не запрещено местным правом. Еврокомиссия прямо пишет, что crypto-assets «can also be used as a means of payment», а ЕС уже ввёл единый режим MiCA для криптоактивов и связанных сервисов; ЕЦБ отдельно подчёркивает, что биткойн не является legal tender.

Если говорить крупными блоками, то приём биткойна за товары/услуги допустим во всех 27 странах ЕС — то есть в Австрии, Бельгии, Болгарии, Хорватии, Кипре, Чехии, Дании, Эстонии, Финляндии, Франции, Германии, Греции, Ирландии, Италии, Латвии, Литве, Люксембурге, Мальте, Нидерландах, Польше, Португалии, Румынии, Словакии, Словении, Испании, Швеции и Венгрии. Основание — общеевропейский режим MiCA и связанные правила ЕС, которые прямо предусматривают случаи, когда провайдер облегчает оплату в криптоактивах «для или от имени торговца».

Общий запрет отсутствует и вне ЕС: как минимум в Великобритании, Швейцарии, Норвегии и Лихтенштейна. В Великобритании FCA пишет, что exchange tokens могут использоваться «as a means of exchange», хотя они не legal tender, а HMRC отдельно расписывает отчётность по операциям, где криптопровайдер действует от имени продавца. В Швейцарии FINMA прямо говорит, что специальных норм финансового рынка для использования виртуальных криптоактивов как средства оплаты товаров и услуг нет, и специальная лицензия не нужна тем, кто принимает такие платежи. В Норвегии с 1 июля 2025 года действует Crypto Assets Act, внедряющий MiCA в норвежское право. В Лихтенштейне действует MiCAR-режим, и часть операций с криптоактивами прямо допускается без отдельной авторизации при соблюдении требований.

Из европейских стран с явным общенациональным запретом на использование крипты для оплаты можно выделить Турцию и Россию. Турецкий регламент ЦБ прямо говорит: «Crypto assets shall not be used directly or indirectly in payments». По России Банк России указывал, что использование цифровой валюты как средства платежа официально запрещено, а в марте 2025 года глава ЦБ снова подтвердила позицию: криптовалюта не должна использоваться как средство платежа вне специальных экспериментальных режимов.

Развод! MEGA WIN, 1XROLL

Что за 1XROLL?

ОТВЕТ:

Суть схемы такая: человеку не продают «казино» напрямую, ему продают эмоцию быстрого лёгкого заработка. Для этого показывают:

  1. огромный «выигрыш» на экране — «MEGA WIN 1,405.33»;
  2. лицо стримера или блогера как будто это «живое доказательство»;
  3. агрессивные бонусы: «до 425%», «+5% на первый депозит», «кэшбэк 5% каждую неделю»;
  4. две кнопки действия — вступить и сразу начать играть.

В чём развод по сути. Человека подталкивают к первому депозиту, а дальше включается механика удержания:
«внеси ещё, чтобы получить больший бонус»,
«докрути до отыгрыша»,
«кэшбэк вернёт потери»,
«на увеличенном балансе легче выйти в плюс».

Это психологическая приманка, а не инвестиция и не способ заработка. Главная цель — чтобы пользователь как можно быстрее внёс деньги и продолжал пополнять счёт.

Отдельно важный момент: бонусы в таких схемах почти никогда не равны «подаренным деньгам». Обычно за ними стоят условия отыгрыша: прежде чем вывести хоть что-то, нужно прокрутить сумму бонуса много раз. В итоге человек видит «баланс», но реально забрать его не может или быстро проигрывает в попытке выполнить условия.

RaveDAO: буратин разгрузили под разговоры о танцевальных вечеринках

RaveDAO — красивая обвязка из вечеринок, NFT-билетов и благотворительности, сверхконцентрированное распределение токена, взрывной рост цены, резкий обвал и уже начатые проверки со стороны крупных бирж после публичных обвинений в манипуляции.

Снаружи RaveDAO продавал себя как «Web3-развлечения»: глобальные рейвы, крупные EDM-артисты, NFT как proof-of-attendance, партнёрства, благотворительная программа «Rave for Light». На официальном сайте проект пишет, что вырос из афтерпати на 200 человек в ноябре 2023 года, проводит мероприятия в разных странах, раздаёт NFT участникам и направляет часть выручки на благотворительность; на сайте же есть кейс Singapore ENL1GHT с 3 000+ посетителей, 40+ VIP-столов и пометкой, что 95% VIP-столов были оплачены в крипте. Это и создавало для токена ореол «реального бизнеса», а не пустого мемкойна.

Юридическая и токенная часть у них тоже оформлена вполне по-взрослому. В официальном MiCAR white paper указано, что эмитент — RaveDAO Ltd. на Британских Виргинских островах, зарегистрированная 25 июня 2025 года; материнская структура — RAVEDAO ENTERTAINMENT – FZCO в Dubai Digital Park; директором назван Wildwood Xu. Там же сказано, что RaveDAO Ltd отвечает за создание, управление и распределение токена RAVE.

Самая важная красная лампа — токеномика. В white paper сказано, что при TGE в обращение должно было выйти лишь около 23,03% предложения. Остальное распределялось так: «community» 30%, «ecosystem» 31%, «team & co-builders» 20%, «foundation / impact pool» 6%, «early supporters» 5%, «initial airdrop» 3%, «liquidity» 5%. Отдельно в MiCAR-документе указано, что у эмитента retained crypto-assets — 200 000 000 RAVE. При этом сам токен, по документу, не даёт держателю ни доли в компании, ни прав на прибыль, ни дивидендов — только доступ к экосистеме. Для манипулятивного разгона это идеальная почва: маленький свободный флоут, большая доля у связанных сторон и отсутствие фундаментального права требования к бизнесу.

Дальше началась классика. По данным CoinMarketCap и пересказу Crypto Briefing, RAVE вырос примерно с $0,25 до $18 в период с 1 по 15 апреля 2026 года, потом за неделю доходил примерно до $28, а капитализация в моменте поднималась до $6,7 млрд. После публичных обвинений токен резко провалился; сейчас CoinMarketCap показывает цену около $0,93 и падение на 91,59% за 24 часа при обращающемся предложении около 248 млн токенов.

Именно здесь история и перестает быть просто «волатильным альткоином». 18 апреля ончейн-расследователь ZachXBT публично заявил, что у инсайдеров может быть контроль над большей частью предложения, назвал происходящее «pump and dump», указал на активность через Bitget, Binance и Gate.io и поднял баунти за информацию до $25 000. После этого Bitget и Binance публично подтвердили начало внутренних проверок: Грейси Чен (Gracy Chen) написала, что расследование уже начато, а Ричард Тен (Richard Teng) заявил, что биржа разберется с возможным market misconduct.

Поведение команды тоже выглядит нехорошо. Во время разгона официальный аккаунт RaveDAO писал про «heightened market volatility» и призывал быть осторожнее с плечом. А когда разгорелся скандал, проект выпустил отрицание: мол, команда не участвовала в скачках цены и не несет ответственности за недавние колебания. Но параллельно RaveDAO признал, что будет продавать часть разблокированных токенов по Token Release Schedule для финансирования операций, найма, маркетинга и расширения. То есть публичная линия звучит так: «за рост и обвал мы не отвечаем, но свои unlocked tokens продавать будем». Для рынка это выглядит как признание будущего давления предложения, даже если не считать это прямым доказательством манипуляции.

Теперь по именам.

Главные фигуранты самого проекта:
Wildwood Xu — в официальном MiCAR-документе назван директором RaveDAO Ltd и участником development team.

Ronald Yung / Ronald Elliot Yung / Ron Yung — в MiCAR указан в development team; в внешних пресс-релизах RaveDAO фигурирует как Operations Lead; в публикациях CoinDesk и LinkedIn выглядит как публичное лицо проекта, которое дает комментарии от имени RaveDAO.

Jiayu Gao — в MiCAR white paper указан как участник development team.

Felix Xu — в LinkedIn указан как Core Contributor RaveDAO; на CryptoRank также проходит как Core Contributor. Это важное имя, потому что оно связывает проект с более широким криптокругом.

April Yuan — на CryptoRank указана как Co-Initiator.

Yilia Jiang / Yilia J. — в LinkedIn указана как Production & Ops / HR & Talent в RaveDAO; также проходит как постер вакансии Community Manager для RaveDAO в Гонконге.

Kitty Huang — в LinkedIn проходит как Sponsor BD / Web3 IRL Events & Brand Partnerships в RaveDAO.

Осторожно, пробив! Статья 272.1 УК РФ по личным данным

Журналист «Новой газеты» Олег Ролдугин арестован по делу об использовании личных данных. Что это за статья и кому она может грозить, ведь люди постоянно так или иначе используют чужие данные.

Дело Ролдугина

Олегу Ролдугину сначала вменяли п. «в» ч. 3 ст. 272.1 УК РФ — это новая статья, введённая в конце 2024 года. Она касается незаконного использования, передачи, сбора или хранения компьютерной информации, содержащей персональные данные, если эти данные были получены через неправомерный доступ или иным незаконным путём. Пункт «в» части 3 — это квалифицирующий признак: деяние совершено группой лиц по предварительному сговору. По этой части максимальная санкция — до 6 лет лишения свободы и штраф до 1 млн рублей.

Именно по этой логике дело на старте выглядело как история про «пробив» и дальнейшее использование персональных данных: по версии следствия, Ролдугин якобы использовал боты для получения информации и затем применял её в материалах. Обыски прошли 9 апреля 2026 года, 10 апреля суд отправил его под стражу.

Но 14 апреля 2026 года в открытых сообщениях появилась уже другая квалификация: ч. 3 ст. 272 УК РФ. Это статья о неправомерном доступе к компьютерной информации. По части 3 речь идёт о таком доступе, если он совершен группой лиц по предварительному сговору, организованной группой или с использованием служебного положения. Максимальная санкция по этой части — до 5 лет лишения свободы.

Разница между статьям существенная

Статья 272.1 бьёт по обороту персональных данных, то есть по использованию, хранению, передаче, сбору таких данных, если они добыты незаконно. Статья 272 бьёт по самому неправомерному доступу к защищённой компьютерной информации. Иными словами, акцент сместился: не столько «ты использовал персональные данные», сколько «ты незаконно получил доступ к информации». Это уже вывод из сравнения текстов двух статей и публичных сообщений по делу.

Почему вокруг 272.1 так много тревоги: это действительно новая и широкая норма, и юристы почти сразу после её появления предупреждали, что она может применяться и против журналистов-расследователей, и против специалистов по безопасности, и против обычных людей, если они случайно узнали что-то не то. Особенно статья опасна для тех, кто работает с утечками, базами и «пробивом».

И тут вопрос: где проходит граница между общественно значимым расследованием и незаконным оборотом или незаконным доступом к данным. Закон о персональных данных даёт журналистике исключения, но на практике это не гарантирует защиту от уголовного преследования.

Статья 272.1 УК РФ шире и опаснее

Она наказывает уже не только того, кто «ломал», но и того, кто использует, собирает, хранит, передаёт или распространяет компьютерную информацию с персональными данными, если она добыта неправомерным доступом или иным незаконным путём. Отдельно в этой статье вынесены в риск те, кто создаёт или поддерживает ресурс, заведомо предназначенный для незаконного хранения или распространения таких данных. Иными словами, в зоне риска не только «хакер», но и покупатель «пробива», посредник, админ бота, владелец сливного канала или человек, который получил базу и пустил её дальше.

Отсюда главный практический вывод: для 272.1 уже не обязательно самому взламывать что-то. Достаточно, чтобы человек работал с незаконно добытым массивом персональных данных: заказал его, получил, сохранил, переслал, выложил или встроил в свою деятельность. Поэтому под риск теоретически попадают не только криминальные сервисы, но и сотрудники компаний, которые «по знакомству» вытаскивают карточку клиента, безопасники и HR, заказывающие «пробив», частные сыщики, а также журналисты, активисты и расследователи, если они системно опираются именно на незаконно добытые базы, а не на открытые и законно полученные источники. Последнее — это уже вывод по смыслу нормы, а не прямое перечисление в законе.

Особенно тяжёлой ситуация становится, если речь идёт о данных несовершеннолетних, о специальных категориях персональных данных или о биометрии. Закон о персональных данных относит к специальным категориям, например, сведения о расовой и национальной принадлежности, политических взглядах, религиозных или философских убеждениях, состоянии здоровья и интимной жизни; биометрические данные — это сведения о физиологических и биологических особенностях, по которым можно установить личность. За такие массивы санкции жёстче уже на уровне самой статьи 272.1.

Отягчают риск и такие вещи, как корыстная заинтересованность, крупный ущерб, группа лиц, использование служебного положения, трансграничная передача данных и организованная группа. По статье 272 максимальная санкция доходит до 7 лет лишения свободы, если есть тяжкие последствия или угроза их наступления. По статье 272.1 верхняя планка доходит до 10 лет, если деяние повлекло тяжкие последствия или совершено организованной группой; отдельный квалифицирующий состав есть и для трансграничной передачи либо вывоза носителей с такими данными.

Есть и важное исключение: в примечании к статье 272.1 сказано, что она не распространяется на обработку персональных данных физическими лицами исключительно для личных и семейных нужд. Но это узкий коридор. Как только данные уходят в работу, в публикацию, в телеграм-канал, в коммерческий оборот, клиентский сервис, расследование на заказ или просто к третьим лицам, опора на это исключение становится слабой. Это уже логический вывод из слов «исключительно для личных и семейных нужд».

Рискованные сценарии

По-простому, самые рискованные сценарии сегодня выглядят так: заказать «досье» через бота; получить слитый Excel-файл с клиентской базой и оставить его у себя; переслать такой файл коллеге или журналисту; поднять канал или сайт со сливами; использовать служебный доступ в банке, клинике, операторе связи, госструктуре или маркетплейсе не по регламенту; загрузить незаконно добытый массив в облако — здесь уже может возникнуть и вопрос о трансграничной передаче.

Самое важное разграничение такое: законный OSINT и работа с открытыми источниками — это одно; «пробив», слитые базы и обход установленного порядка доступа — совсем другое.

Знакомый потерял 19 млн чужих рублей на копитрейдинге

Канал Дневник инвестора рассказывает историю 27-летней предпринимательницы из Омска Карины. Она делится своим опытом построения бизнеса, управления семейным бюджетом и рискованными инвестициями в недвижимость и крипту.

Карьерный путь и запуск бизнеса

  • От госслужбы к предпринимательству: После окончания экономического факультета Карина работала в Министерстве экономики с зарплатой 15 000 рублей. Спустя два года, когда доход вырос до 40 000 рублей, она уволилась, почувствовав нехватку самореализации и денег.
  • Открытие свободного пространства (СП): Карина решила создать в Омске место для проведения мастер-классов и мероприятий. На старт она и её партнерша заняли по 250 000 рублей у отчима подруги.
  • Кризис и выкуп доли: Через полгода, когда проект еще не приносил прибыли и накопились долги перед знакомыми, партнерша решила выйти из дела. Карина выкупила её долю за 100 000 рублей, оставшись одна с долгами в 500 000 рублей и без четкого плана, кроме развития бизнеса. Спустя год ей удалось полностью раздать эти долги.

Семейный бюджет и финансовые привычки

  • Доходы и расходы: Общий семейный доход Карины и её мужа Саши (детского массажиста) составляет около 400 000 рублей в месяц. Сюда входят доходы от бизнеса, зарплата мужа, детские пособия и даже кэшбэки.
  • Система учета: Карина ведет подробную таблицу расходов в Excel, привычку к чему переняла от мамы и бабушки. Раз в месяц супруги проводят «семейную планерку», анализируя траты и планируя бюджет на следующий месяц.
  • Быт и экономия: Семья предпочитает онлайн-шопинг и маркетплейсы, избегая походов по торговым центрам. Основные статьи расходов включают ипотеки, супермаркеты (около 23 000 руб.), содержание ребенка (около 34 000 руб.) и автомобиль.

Стратегия четырёх ипотек

Семья Карины управляет сразу четырьмя ипотеками (две на ней, две на муже):

  1. Первая квартира: Была куплена Кариной еще до брака (вторичка), позже продана с прибылью, которая пошла на первоначальный взнос для новостройки.
  2. ЖК «Кузьминки»: Квартира, в которой семья живет сейчас; ежемесячный платеж — 17 000 рублей.
  3. ЖК «Брусника»: Большая квартира под семейную ипотеку (4,6%), платеж — 30 000 рублей; в неё семья планирует переехать позже.
  4. ЖК «Кварталы»: Квартира под сдачу с платежом 27 000 рублей.

Для оплаты первоначальных взносов семья заняла 1,5 млн рублей у бабушки и друзей без процентов. На момент записи ролика их суммарные ипотечные платежи выросли до 100 000 рублей в месяц из-за окончания льготных периодов по траншевым кредитам. План Карины — сдавать свободные квартиры, чтобы аренда покрывала ипотеку и приносила доход.

Неудачный опыт в криптовалюте

Карина рассказала о потере 100 000 рублей, которые она отдала знакомому для инвестирования в криптовалюту (копитрейдинг). Договор не подписывался, всё строилось на доверии. Знакомый в итоге потерял около 19 млн рублей общих денег инвесторов. Карина признается, что отнеслась к этому легкомысленно и внутренне попрощалась с деньгами сразу после перевода.

Психология и отношение к деньгам

  • Детская травма: В детстве Карина жила в достатке, но после ухода отца семья резко обеднела. Этот опыт научил её рассчитывать только на себя и стремиться к финансовой независимости.
  • Цель: Карина мечтает «выйти на пенсию» (достичь финансовой свободы) к 30 годам, чтобы не работать в бешеном ритме в старости.
  • Брачный договор: Несмотря на доверие в браке, супруги обсуждали подписание брачного договора, так как Карина считает важным обезопасить себя юридически.
  • Определение: Для Карины деньги — это в первую очередь свобода
Как «наставники наставников» загнали девушку из Омска в кредиты
Как лудомания привела к 5 годам строгого режима

Хакер Александр Жуков скоро выйдет

Российский хакер Александр Жуков приговорён к 10 годам тюрьмы в США. Об этом как о новости сообщили многие СМИ в апреле 2026 года, однако было это в 2021-м, а сидит он с 2018-го, и может выйти уже в 2027-м.

Это была не «хакерская атака» в привычном смысле — не кража паролей и не взлом банка, — а промышленная машина по фальсификации интернет-рекламы. Жуков встроился в программатик-рынок: издатели продают рекламные показы через SSP, бренды покупают их через DSP, а посредники берут комиссию.

По версии обвинения, Жуков выдавал себя за владельца легальной рекламной сети, которая якобы доставляет рекламу реальным людям на реальных сайтах, но на деле подменял и «людей», и «сайты».

Фасадом была компания Media Methane. В материалах дела она описана как частная компания Жукова с офисами в России и Болгарии, якобы работавшая как обычная рекламная сеть. С сентября 2014 по декабрь 2016 она получала деньги от других рекламных сетей за размещение рекламы, но вместо реальных площадок использовала арендованные серверы в дата-центрах. Эти серверы загружали рекламу на вымышленные, в основном пустые страницы, которые лишь притворялись сайтами издателей.

Технически схема была очень изощрённой. По данным Министерства юстиции, речь шла о более чем 1 900 серверах и более чем 5 000 доменов; в более позднем пресс-релизе после приговора — уже о более чем 2 000 серверах и более чем 6 000 издателях, чьи домены подделывались.

Боты имитировали поведение обычного пользователя: двигали курсор, скроллили, начинали и останавливали видео, принимали cookies, обходили CAPTCHA и даже делали вид, что залогинены в Facebook, X/Twitter и Google. Отдельный слой маскировки строился на более чем 650 000 арендованных IP. White Ops в своём отчёте 2016 года атрибутировал операции 571 904 IP, 6 111 доменов и 250 267 URL. Иными словами, цифры в открытых источниках немного расходятся, но не по сути: это была огромная фабрика фальшивого трафика.

Отсюда и знаменитые цифры про «до $5 млн в день». White Ops оценивал, что Methbot генерировал 200–300 млн фальшивых видеоимпрессий в день и мог приносить операторам $3–5 млн в сутки при среднем CPM около $13. В уголовном деле, однако, прокуроры доказывали не максимальный теоретический масштаб всей операции, а конкретно подтверждённый ущерб по эпизодам и платежам: суд установил, что жертвы заплатили более $7 млн за показы, которых люди никогда не видели, а сам Жуков, по версии обвинения, оставлял себе 75% дохода и лично получил более $4,8 млн. Поэтому «$5 млн в день» и «ущерб более $7 млн» — не взаимоисключающие цифры, а разные метрики: первая — пиковая оценка исследователей, вторая — доказанный в суде объём мошенничества.

Важно и то, что Methbot — это не совсем история про «650 тысяч заражённых домашних компьютеров». В доказанном по делу контуре ядром были серверы в дата-центрах плюс огромный массив IP-адресов, замаскированных под жилые и корпоративные подключения в США. White Ops впервые заметил предшественника этой схемы ещё в сентябре 2015 года, а осенью 2016 года увидел резкую мутацию и взрывной рост. После публичного раскрытия операции 20 декабря 2016 года, как сказано в обвинительном акте, Жуков и сообщники пытались удалять переписку и другие следы.

Развязка пришла позже. В ноябре 2018 года в Бруклине был раскрыт обвинительный акт против восьми фигурантов двух связанных схем; Жуков был арестован в Болгарии, а ФБР параллельно получило контроль над 31 доменом и данными с 89 серверов, чтобы «обезвредить» инфраструктуру ботнетов. В январе 2019 года Жукова экстрадировали в США. В мае 2021 года присяжные признали его виновным по четырём статьям: conspiracy to commit wire fraud, wire fraud, conspiracy to commit money laundering и money laundering. 10 ноября 2021 года судья Эрик Комити дал ему 10 лет тюрьмы и постановил конфисковать $3 827 493. В апреле 2023 года Апелляционный суд второго округа оставил приговор в силе.

О фразе про «танк с надписью „ФБР“». В русскоязычном пересказе её подают как реплику «на суде», но в открытых публикациях она привязана к другому эпизоду: письму Жукова судье в 2019 году, когда он просил заменить ему адвоката. Там он писал в ломаном английском, что он «weaponless soldier in front of a tank with name FBI», и одновременно утверждал, будто «изобрёл искусственный интеллект» для «абсолютно законного» рекламного бизнеса. То есть это был не столько эффектный финальный жест, сколько жалоба на процесс и попытка представить себя человеком, раздавленным американской машиной обвинения.

Как «наставники наставников» загнали девушку из Омска в кредиты

Канал Дневник инвестора рассказывает историю Оксаны, 29-летней жительницы Омска, это детальная хроника того, как погоня за «успешным успехом» и онлайн-заработком привела к долговой яме в сотни тысяч рублей.

Начало пути: От Сбера к онлайн-маркетингу

Оксана 7 лет проработала в Сбербанке (отдел кадров), где её зарплата составляла около 40 000 рублей. В 2023 году, вдохновившись картинками красивой жизни в соцсетях, она решила уйти в онлайн.

  1. Первое обучение: Курс по SMM и интернет-маркетингу в московской онлайн-школе. Стоимость — 60 000 рублей в рассрочку. После него она начала работать контент-мейкером и проджектом в небольшом агентстве.
  2. Первое наставничество («Наставник наставников»): Оксана купила его у знакомой девушки за 200 000 рублей.
    • Детали сделки: Договора не было. Рассрочка оформлялась через ИП, которое принадлежало даже не самой наставнице, а «наставнику наставницы».
    • Суть обучения: 8 созвонов в группе из 5–6 девушек (все из Омска). Оксана описывает это как «мыльный пузырь» и чистую мотивацию без реальных инструментов и материалов: её убеждали, что она «красотка» и «всё сможет».
    • Результат: На эмоциях она продала свои услуги пару раз (на сумму 50–100 тысяч), почувствовала легкость и уволилась из банка.

Вторая ловушка и «жизнь взаймы»

Не имея стабильного дохода, Оксана попыталась устроиться ассистентом к блогеру, но в процессе собеседования та убедила её купить ещё одно наставничество за 200 000 рублей. Оксана снова взяла рассрочку, веря, что ей просто «не хватает знаний» для миллионных заработков.

В этот период она создавала иллюзию богатства («казаться, а не быть»):

  • Ездила в Сочи (Роза Хутор) и в Москву на выпускной обучения на кредитные деньги.
  • Пользовалась такси только бизнес/комфорт-класса.
  • Посещала трансформационный тренинг «Перепрошивка» (стоимость — 25 000 рублей).
  • Занималась нейрографикой, ходила к коучам и психологам, пытаясь «поменять мышление».

Финансовый крах и продажа имущества

Когда деньги закончились, а кредиторы начали требовать выплаты (проценты по кредитке Газпромбанка на 193 000 рублей составляли по 1000 рублей в день из-за снятия налички), Оксане пришлось признаться матери.

  • Продажа машины: Оксана продала свой Hyundai i30 за 1 300 000 рублей.
  • Куда ушли деньги: 700 000 рублей сразу ушли на закрытие долгов перед мамой, сестрой и выплату рассрочек за обучения. Часть суммы была внесена в счет ипотеки.
  • Ипотека: Ставка в Сбере была 4,2%, но после увольнения она выросла до 7,2%.

Текущее положение

На момент записи подкаста Оксана работает на двух работах: в банке (ради денег) и администратором в творческом пространстве (для души). Её примерный доход — 80–100 тысяч рублей. До этого она даже подрабатывала на складе Ozon, где зарабатывала до 4800 рублей за тяжёлую 12-часовую смену.

Её актуальные долги:

  • Кредит: Около 460 000–469 000 рублей (взят в апреле 2025 года под 26% годовых для рефинансирования старых хвостов). Ежемесячный платеж — 14 300 рублей.
  • Ипотека: Ежемесячный платеж — около 14 000 рублей.

Оксана признается, что разочаровалась в «волшебных таблетках» и быстрых деньгах. Теперь она считает, что кредиты — это не инструмент роста, а «рост проблем».

Знакомый потерял 19 млн чужих рублей на копитрейдинге
Как лудомания привела к 5 годам строгого режима

Как лудомания привела к 5 годам строгого режима

Канал Дневник инвестора рассказывает историю 32-летнего Романа из Омска, который прошёл путь от успешного маркетолога до игровой зависимости, тюремного заключения и попытки восстановить жизнь с нуля.

На момент записи подкаста Роману 32 года. Он работает управляющим сетью VR-арен в Омске. Его доход складывается из оклада и процента от прибыли, составляя в среднем около 150 000 рублей в месяц. Кроме того, он получает пассивный доход (роялти) от написания сценариев для театральных постановок в барах и ресторанах — от 30 до 80 тысяч рублей.

История падения: Лудомания и тюрьма

Путь к финансовой и личной катастрофе начался с азартных игр:

  • Начало зависимости: В 2014 году во время Чемпионата мира по футболу Роман начал делать ставки. Постепенно это переросло в тяжёлую лудоманию.
  • Иллюзия успеха: В 2018 году он выиграл крупную сумму — около 3 миллионов рублей. Однако эти деньги были потрачены и проиграны всего за два месяца.
  • Крайние меры: Чтобы отыграться, Роман закладывал свои вещи (ноутбук), вещи соседей и даже золото бабушки.
  • Уголовное преступление: В 2020 году (в период ковида), пытаясь «обмануть систему» и найти быстрые деньги, Роман совершил преступление по статье 228.1 ч. 3 (особо тяжкое: незаконные производство, сбыт или пересылка наркотических средств). Он был осуждён на 5 лет строгого режима, из которых отбыл 4 года и вышел по УДО в августе 2024 года.

Финансовые последствия для семьи

Действия Романа нанесли сокрушительный удар по его близким:

  1. Мать потеряла квартиру: Она платила ипотеку, но из-за долгов сына начала гасить проценты по его кредиткам. В итоге она не смогла выполнять обязательства по ипотеке, и банк забрал двухкомнатную квартиру. Сейчас она живёт в съёмном жилье.
  2. Банкротство бабушки: Из-за долгов Романа (около 180 тысяч рублей) его бабушку пришлось банкротить.
  3. Общий долг: На момент выхода из тюрьмы долги составляли около 350 тысяч рублей (не считая потери недвижимости).

Жизнь после освобождения и финансовые привычки

Роман признаёт себя финансово безграмотным, так как тратит практически всё, что зарабатывает.

  • Трудоустройство: После освобождения он работал раскройщиком ткани (50 тыс. руб.), грузчиком на складе Wildberries, пока не нашёл работу управляющим через нейросеть-резюме.
  • Текущие траты: Основные статьи расходов — аренда квартиры (33 тыс. руб. с коммуналкой), содержание автомобиля Nissan March (куплен за 200 тыс. руб.) и питание (около 32,5 тыс. руб.).
  • Помощь семье: Роман ежемесячно отправляет матери, бабушке и отцу примерно по 20 000 рублей каждому, пытаясь «залатать дыры», которые сам же создал.
  • Попытка исправить кредитный рейтинг: Герой пытается улучшить свою кредитную историю, беря и сразу возвращая микрозаймы, что является спорным методом.

Выводы и трансформация

Роман считает, что тюрьма стала для него «спасением», так как помогла избавиться от всех зависимостей, от которых он не мог отказаться самостоятельно. Его главный совет самому себе в прошлом и другим: «Остановись, это не принесёт тебе счастья». Он осознал, что успех требует систематического труда, а не попыток «в два шага» достичь невероятных высот.

Знакомый потерял 19 млн чужих рублей на копитрейдинге
Как «наставники наставников» загнали девушку из Омска в кредиты

Обманул Вэл Никольский (IzoRooms)

Здравствуйте, увидел у вас информацию о том, как человека обманул Вэл Никольский, хотел бы рассказать свою историю о том, как Вэл обманул нас.

Мы нашли в интернете франшизу студий звукозаписи IzoRooms. После общения с представителем — Владимир Никольский(участник шоу «Каникулы в Мексике» и «Сердца за любовь»)моя мама взяла кредит в размере 700 000 рублей и передала ему эти деньги наличными.

По договорённостям он должен был:

1. Помочь с поиском помещения под студию
2. Поставить оборудование
3. Запустить бизнес

Однако за 3 месяца помещение так и не было найдено, фактически никаких результатов достигнуто не было.

После этого мы обратились к нему с требованием вернуть деньги. Он отказался, сославшись на то, что:

* у него сейчас проблемы с деньгами
* полученные средства уже потрачены на закупку оборудования

Мы предложили альтернативный вариант — передать нам оборудование, якобы закупленное на эти деньги. Однако оборудование нам передано не было.

Далее мы предприняли попытки решить вопрос через правоохранительные органы:

* подали около 10 заявлений в полицию
* по каждому заявлению получили отказ в возбуждении уголовного дела
* все отказы обжаловали в прокуратуре
* прокуратура возвращала материалы обратно в полицию на дополнительную проверку

Несмотря на это, полиция каждый раз выносит повторные отказы, с формулировкой об отсутствии состава преступления.

* деньги передавались наличными
* расписка отсутствует (если важно — уточню)
* имеется договор и переписка

Блиновская, Шабутдинов, Чекалины, Косенко, Портнягин: разные траектории

Илья Варламов сделал подробный обзор индустрии инфобизнеса в России. В нём рассматриваются судьбы ключевых фигур, масштаб их деятельности и истинные причины преследования со стороны государства.

За последние три года жизнь главных инфодилеров России кардинально изменилась: от миллиардных оборотов и тусовок с Ксенией Собчак и Иваном Ургантом до тюремных нар, домашних арестов и тяжелых заболеваний. Власти атаковали как минимум половину топовых блогеров, и путь у большинства оказался схожим: обвинения в неуплате налогов, арест имущества и крах бизнес-империй.

Елена Блиновская: «Королева марафонов» в СИЗО

Елена Блиновская, создательница знаменитого «Марафона желаний», стала символом падения индустрии.

  • Масштаб деятельности: На пике популярности выручка её компаний составляла сотни миллионов рублей (330 млн только за 2020 год), а число участников курсов достигало 150 000 человек. Своё 40-летие она отпраздновала на Алтае, потратив 119 млн рублей на вечеринку с участием звезд первой величины — Филиппа Киркорова и Светланы Лободы.
  • Уголовное дело: В апреле 2023 года её задержали при попытке пересечь границу с Беларусью. Ей вменили неуплату более 900 млн рублей налогов и отмывание денег через дробление бизнеса на множество ИП, оформленных на родственников, включая её отца Олега Останина.
  • Текущее положение: Блиновская находится в женской колонии №1 во Владимирской области. Суд назначил ей наказание в 4,5 года лишения свободы со штрафом в 1 млн рублей и запретом на ведение бизнеса. Почти всё её имущество, включая Lamborghini Urus и Bentley, арестовано для погашения долга.
  • Семья: Её муж Алексей Блиновский, обвиняемый в пособничестве, подписал контракт с Минобороны и уехал на СВО, что трактуется как попытка облегчить участь супруги.

Валерия и Артём Чекалины: Болезнь и реальный срок

Семья Чекалиных (известных как Лерчек и Артёмчек) столкнулась с самыми драматичными последствиями.

  • Бизнес: Они зарабатывали около 1 млрд рублей в год на фитнес-марафонах и косметическом бренде.
  • Судебные решения: Несмотря на выплату первоначального долга в 500 млн рублей, пара попала под новое дело о выводе средств в ОАЭ. В итоге Артём Чекалин был приговорен к 7 годам колонии и штрафу в 200 млн рублей. За него вступались такие медийные персоны, как Виктория Боня и юрист Екатерина Гордон, называя приговор «живодёрским».
  • Трагедия Лерчек: Сама Валерия развелась с мужем и сейчас борется с раком желудка четвёртой стадии с метастазами, из-за которого она частично ослепла. Её новый партнер, тренер по танго Луис Сквичарини, теперь сам запускает онлайн-курсы, используя её аудиторию.

Аяз Шабутдинов: обещания невозможного

Дело Аяза Шабутдинова стоит особняком, так как его судят не за налоги, а по статье о мошенничестве (113 эпизодов).

  • Схема: Через свой «Лайк-центр» Аяз продавал курсы, обещавшие быстрый заработок без навыков и капитала. Эксперты называют его структуру классической пирамидой, где людей учили зарабатывать, перепродавая те же самые курсы дальше.
  • Приговор: Шабутдинов получил 7 лет колонии. После его ареста выручка «Лайк-центра» рухнула в 6 раз, а проекты вроде кофеен Like Coffee ушли другим владельцам. Тем не менее, его жена продолжает вести блог о «женских энергиях».

Стратегии выживания: Портнягин и Косенко

Другие блогеры выбрали разные пути спасения:

  • Дмитрий Портнягин (Club 500): Выбрал стратегию «патриотизма» и лояльности, активно поддерживая СВО. Это помогло ему смягчить ограничения (с него сняли электронный браслет), хотя судебные разбирательства по долгам на 800 млн рублей продолжаются.
  • Сергей Косенко: После скандала с бросанием младенца в сугроб стал фигурантом дела о причинении вреда ребенку. Он объявлен в международный розыск, живет за границей и возвращаться в Россию не намерен.
  • Удачливые: Гусейн Гасанов, Оксана Самойлова, Анастасия Ивлеева и Инстасамка смогли избежать уголовных дел, вовремя погасив налоговые задолженности.

Истинные причины и последствия для индустрии

Журналист Алексей Малахов и другие эксперты отмечают, что налоги — лишь формальный предлог.

  1. Информационный контроль: Главная цель государства — уничтожение независимых лидеров мнений (инфлюенсеров) с миллионными аудиториями и большими деньгами. Власти стремятся к тому, чтобы блогеры выращивались в государственных «инкубаторах» (например, в холдинге ВК) и были полностью подконтрольны.
  2. Экономический упадок: Доходы индустрии инфобизнеса упали в 10 раз — с 4,5 млрд до 300-400 млн рублей.
  3. Кризис доверия: Психолог Иван Твердохлеб подчеркивает, что из-за деятельности «инфомошенников» доверие к онлайн-образованию в целом упало (ему доверяют менее трети россиян).

На смену инфожуликам приходят маги, астрологи и экстрасенсы (например, шоу «Натальная карта» на ВК), деятельность которых государством поощряется, если она проходит под правильными логотипами. Сама природа этих схем вряд ли изменится, так как они основаны на человеческом желании легкого успеха, но правила игры стали жестче: либо полная лояльность и уплата всех налогов, либо тюрьма.

Пирамида Arbcore ищет слабых умом

Вот дамочка, Марина Кожемякина, недавно зазывала в пирамиду Cash Potok, а теперь уже зовёт в «мега крутой инвест проект. Арбитраж. От 1% в день».

Тоже пирамида, Arbcore называется.

Аккаунт пирамидчицы: @Marina_kozhemiakina

Сайт пирамиды arbcore-global.pro (якобы из Гонконга: Capital Co. Ltd. · Hong Kong) обещает очень агрессивную доходность: «1.07% net spread / day», «33%+ monthly return», минимальный вход от $50 и «250% total contract profit». Он пишет, что обязательства по контракту исполняются за 3–5 месяцев, а пополнение и вывод идут через Telegram Mini App в крипте.

Внутри у ARBCORE не просто «инвестплатформа», а реферально-сетевая модель. На сайте прямо заявлены 5% с прибыли приглашённых партнёров, ранги до 21 уровня, рост лимитов на вывод по мере расширения структуры и отдельный cashback от объёма сети. На отдельной инфостранице партнёрской программы это подаётся ещё жёстче: «5% of every direct partner’s deposit amount» и «10% network daily income share». Это крипто-MLM лохотрон, где рекрутинг встроен в экономику пирамиды.

Юридическая часть у них выглядит крайне сомнительно. ARBCORE заявляет, что работает через «Capital Co. Ltd.» и что платформа «licensed under Hong Kong law». Но в официальном списке SFC по лицензированным криптоплатформам Гонконга и в списке заявителей такого оператора нет: там перечислены OSL, HashKey, HKVAX, HKbitEX, Accumulus, DFX Labs, EX.IO, PantherTrade, YAX, Bullish, BGE, VDX и несколько заявителей, но ни «ARBCORE», ни «Capital Co. Ltd.» там нет.

Сайт ARBCORE и их инфостраница привязывают бренд к «Capital Co. Ltd.» с номером 79035876 и датой 28 октября 2025 года. Но публичный PDF гонконгского Companies Registry за период регистрации показывает, что BRN 79035876 относится к компании «99 China Purchases Limited / 九九資本有限公司», а не к «Capital Co. Ltd.».

Отдельно видно, что продвигается проект по типичной сетевой схеме: регистрация по реферальным ссылкам, Zoom-вебинары, «global leaders», командные страницы, ролики про «compensation plan». Это не доказательство само по себе, но в связке с обещанием 250% выплаты, сетевая механика и мутная «гонконгская лицензия» дают очень плохую картину.

По открытым следам, кроме Марины Кожемякиной, в ARBCORE публично зовут людей как минимум такие персонажи и аккаунты:

— Vladislav Stefanov / Владислав Стефанов. В выдаче он идёт как «Top Global Leader», публикует материалы ARBCORE, анонсирует международные встречи с «founder Evgeny Levin» и хвастается, что в его глобальную команду за 3 месяца зашли десятки тысяч новых партнёров.

— Alex Zubarev / Алекс Зубарев. У него целая воронка под ARBCORE: «Join my Arbcore team», отдельный домен paidlikealex.com, ролики про бонусы за вход в его команду, депозит и compensation plan.

— Dr. John David. Его в ARBCORE-группах и на YouTube подают как одного из ключевых лидеров: «Winning Team Global», «Business Preview», «Independent On-Chain Transparency & Compliance Review», а в Facebook-группе его отдельно поздравляют как «true visionary» и лидера команды.

— Ace-Arl Daway. Публично ведёт Instagram под ARBCORE: пишет про «new account made for ARBCORE», показывает «minimum deposit», «50% profit in 25 days» и посты с призывами подключаться.

— Аккаунт etienne.trades. В его промо прямо фигурирует рефссылка вида arbcore.app/?frenID=…, а также призывы «Join My Team», «DM me».

— Svetoslav Nikolaev / @sn_crypto. Продвигал ARBCORE на болгарском: «Как да депозираме в ARBcore», с предложением оставить комментарий, чтобы выслать ссылку для подключения.

— irinaweb3blockchain с переводом людей в Telegram к @arin_na_naiz. В рилсах повторяется формула «ARBCORE вся информация в телеграмм @arin_na_naiz» и «ссылка на регистрацию», то есть это уже не просто обсуждение, а явная воронка на вход.

— suranbaeva.72. Аккаунт прямо ведётся как «Arbcore | Арбитраж»: посты про ARBCORE, ранги, «старшего спонсора», встречи в Пхукете и поздравления лидерам.

— robotradersalgo. Даёт «ссылку на регистрацию в ArbCore», выкладывает объяснялки про платформу и доходность, то есть тоже работает как зазывной аккаунт.

Из открытых следов видно не одного-двух случайных агитаторов, а уже сетку промоутеров на нескольких языках — англоязычную, русскоязычную, болгарскую и африканскую/азиатскую ветки.

Мартина Чурковская VS Денис Незамудинов

Ситуация, описанная в репортаже НТВ «Невзрослый подарок», касается беспрецедентного судебного спора между 32-летним Денисом Незамудиновым и его бывшей возлюбленной, столичной бизнесвумен Мартиной Чурковской. Суть конфликта заключается в попытке аннулировать добровольное дарение крупной суммы денег на основании психического расстройства.

Предмет спора и предыстория

  • Дорогой подарок: Во время близких и деловых отношений Мартина подарила Денису 16,5 млн рублей. На эти деньги была приобретена квартира в элитном московском ЖК площадью 30 квадратных метров.
  • Разрыв отношений: Спустя несколько месяцев после покупки недвижимости отношения дали трещину. После расставания Мартина решила вернуть деньги через суд.

Главным инструментом в судебном споре стал обнаруженный у Мартины диагноз — инфантильное расстройство личности.

  • Суть диагноза. Это состояние психики, свойственное детям, которые не могут повзрослеть. Оно подразумевает низкую степень ответственности, незрелость, поверхность и облегченность суждений.
  • Позиция истицы. Мартина утверждает, что из-за этой черты характера она просто не отдавала себе отчет в том, что делает, когда подписывала дарственную.
  • Решение судов. Три судебные инстанции, включая кассационную, встали на сторону девушки, постановив вернуть ей 16,5 млн рублей.

Парадокс ситуации

Денис и эксперты указывают на явное противоречие между диагнозом и реальной жизнью Мартины:

  • Успешный бизнес: «Инфантильное расстройство» не мешает девушке заниматься предпринимательством, помогать родителям развивать сеть прачечных и работать главным советником генерального директора.
  • Другие суды: Параллельно с иском к Денису, Мартина выступает истцом в арбитражном суде по другим делам, где её дееспособность не подвергается сомнению.
  • Монетизация личной жизни: Мартина активно ведет блог, рассказывая о «трудностях в отношениях» и обвиняя бывшего партнера в абьюзе.

Текущее положение и последствия

На данный момент Денис Незамудинов находится в тяжелом положении: его счета заблокированы, он остался без работы и фактически «превратился в бомжа». Квартира сейчас оформлена на его мать, но Мартина уже подала иск об аннулировании этой сделки купли-продажи.

Денис надеется на Верховный суд, который должен определить, может ли инфантилизм быть достаточным поводом для отмены любого добровольного решения. Ситуация ставит важные правовые вопросы: если человек может расторгать сделки из-за «незрелости», то должен ли он иметь право водить автомобиль, занимать руководящие должности или самостоятельно соглашаться на медицинские операции?

Виктория Кочкина (Maryway) вину не признаёт

Ситуация вокруг модельного агентства «Мэривей» (Maryway) описывается в репортаже НТВ как масштабная мошенническая схема, охватившая всю страну и вовлекшая сотни людей в долговую кабалу под предлогом карьеры в шоу-бизнесе.

Сотрудники агентства работали по отработанному сценарию, обещая клиентам головокружительный успех вне зависимости от их внешних данных, навыков позирования или возраста.

Людей заманивали рекламой бесплатных курсов. Однако в процессе им сообщали, что само обучение якобы бесплатное, но необходимо оплатить «фотосъемку» и онлайн-материалы, суммы за которые оказывались баснословными.

Жертвам обещали фотосессии со звездами (например, с Ольгой Бузовой за 150 000 рублей), гастроли по миру, участие в дефиле и быстрый возврат вложенных средств — якобы договор окупится уже за первый месяц работы.

Вместо трудовых контрактов клиентам подсовывали кредитные договоры на суммы от 200 000 до 300 000 рублей. Одной из пострадавших, Алёне Старовойтовой, оформили кредит без её ведома, просто взяв паспорт для якобы «фотофиксации».
.
В Нижегородском филиале и других офисах сети действовала четко распределенная иерархия. Одни занимались привлечением людей через рекламу. Другие («специалисты по лапше на уши») убеждали жертв в их исключительности и подписывали бумаги. Третьи проводили формальные занятия, которые сложно было назвать профессиональной подготовкой моделей.

Сеть «Мэривей» раскинулась по всей России, работая по идентичным сценариям в разных регионах. Только в правоохранительные органы обратилось около полусотни человек, но реальное число жертв гораздо больше, так как многие предпочли забыть этот опыт как «страшный сон».

Фигуранты дела:

Виктория Кочкина — бывшая управляющая нижегородским филиалом. Находится под стражей уже 2 года; на суде вину не признает.

Мария Бабкина — основательница всей сети агентств. На суде она плакала и утверждала, что не совершала преступлений, а лишь «хотела делать красоту»

https://vklader.ru/maryway-academy-mariya-babkina/

Евгений Павловский, Евгения Игнатьева, Арутюн Арутюнян ждут приговора

Новая жертва строителей-мошенников, от чьих действий пострадали сотни человек по всей России, обратилась в полицию. Марианна Тимошенко добивается, чтобы застройщик, получивший деньги за возведение частного дома, выполнил свои обязательства. Только вот глава фирмы скрывается за границей, а его подельники — в тюрьме.

Афера компании «Ситистрой» представляла собой масштабную финансовую пирамиду в сфере индивидуального жилищного строительства, организованную группой лиц, действовавшей с 2018 года. Головной офис компании находился в Ростове-на-Дону, но пострадавшие от их действий зафиксированы по всей России.

Вот подробные детали этой мошеннической схемы и её последствий:

Механизм аферы

Преступная группа действовала по принципу типичной пирамиды. Подрядчик и застройщик заключали с гражданами договоры на строительство частных домов, получали денежные средства (часто ипотечные), но обязательства не исполняли.

  • Имитация деятельности: Деньги, поступавшие от новых клиентов, использовались для создания видимости работы на объектах старых заказчиков — например, заливали фундамент или возводили стены без отделки и коммуникаций.
  • Присвоение средств: Основная часть денег присваивалась участниками группы.

Участники преступной группы

В состав организованной группы, по данным следствия, входили:

  • Евгений Павловский — руководитель подрядной фирмы (находится в СИЗО).
  • Евгения Игнатьева — супруга Павловского и участница схемы.
  • Арутюн Арутюнян — директор фирмы, который успел скрыться за границей, предположительно забрав часть похищенных денег.
  • Сотрудник банка — работал в отделе ипотечного кредитования, что, вероятно, облегчало процесс получения займов пострадавшими.

Масштаб и последствия

  • Финансовый ущерб: Сумма установленного ущерба превысила 1 миллиард рублей.
  • Количество жертв: Пострадали около 300 человек. На имущество обвиняемых наложен арест на сумму 120 миллионов рублей для будущих компенсаций.
  • Ипотечная ловушка: Многие пострадавшие строили дома на траншевые ипотеки по льготным ставкам (например, 6%). Главная опасность для них сейчас заключается в том, что если недостроенный дом не будет вовремя поставлен на кадастровый учет, процентная ставка может вырасти до 16–18%. Это означает, что ежемесячный платеж может увеличиться в три раза (например, с 32 000 до 100 000 рублей) при фактически отсутствующем жилье.

Текущая ситуация для пострадавших

Люди остались с «жесткой бетонной правдой»: недостроями без стен, окон и внутренних перегородок. Жертвы аферы вынуждены ютиться в тесных квартирах родственников, продолжая выплачивать кредиты за несуществующие дома. В некоторых регионах местные власти оказывают помощь в достройке, однако процесс расследования продолжается, так как полиция выявляет всё новых обманутых граждан. Юристы рекомендуют пострадавшим проводить судебные экспертизы для определения объема невыполненных работ и обращаться в банки за рассрочкой, чтобы избежать повышения ставок.

Дросида Маслакова отдала мошенникам 4 квартиры

73-летняя Дросида1 Маслакова, заведующая отделением одной из петербургских больниц, под влиянием телефонных мошенников за два месяца продала четыре принадлежащие ей квартиры. Теперь она хочет отобрать квартиры у добросовестных приобретателей, которые рассказали НТВ о ситуации.

Суть мошеннической схемы

  • Психологическое давление: Мошенники представились сотрудниками ФСБ. Чтобы войти в доверие, они продемонстрировали глубокую осведомленность о частной жизни врача: данных о пересечении границы, недвижимости и состоянии банковских счетов.
  • Мотив «спасения» имущества: Женщине внушили, что её недвижимость могут украсть, а деньги перечислить на финансирование ВСУ. Продажу квартир ей преподнесли как «формальность», необходимую для проведения следственных действий по поимке преступников.
  • Техническое сопровождение: Все сделки сопровождал один и тот же риелтор, которого предоставили сами мошенники.

Состояние жертвы

Согласно заключению психолого-психиатрической экспертизы, в «юридически значимый период» у женщины наблюдалось ослабление критичности мышления и полная подчиняемость действиям неустановленных лиц. Эксперты отмечают, что даже здравомыслящий человек с развитым чувством долга может стать ведомым в подобных криминальных условиях. Сама Маслакова поняла, что её обманули, только после продажи четвертой квартиры.

Последствия для покупателей

В этой ситуации пострадали не только продавец, но и добросовестные покупатели, которые приобретали жилье на законных основаниях.

  • Аннулирование сделок: Суд уже признал одну из четырех сделок недействительной, в результате чего покупатель-мужчина остался и без денег, и без квартиры.
  • Личные трагедии: Семья Виктории и Евгения лишилась почти 10 млн рублей. Другая покупательница, Татьяна Тенебекова, заплатила более 8,2 млн рублей и успела сделать в квартире дорогой ремонт, прежде чем узнала, что продавец отказывается съезжать из-за «уголовного дела».
  • Правовой тупик: Покупатели намерены дойти до Верховного суда, так как фактически они оплатили «чужую аферу».
Виктория и Евгений купили квартиру у Дросиды Маслаковой

Финансовые итоги

Из общей суммы, вырученной от продажи квартир, удалось отследить только 9,7 млн рублей, которые были переданы двум задержанным «дропперам». Судьба остальных 22 миллионов рублей остается неизвестной.

Важное предостережение: сотрудники спецслужб никогда не звонят через мессенджеры и не просят граждан помогать в «секретных операциях» по задержанию преступников. При подобных звонках следует немедленно положить трубку.

  1. Имя «Дросида» — греческого происхождения. Обычно его связывают со значением «роса» или «орошающая»; в православных источниках оно прямо помечается как греческое, а в одном из месяцесловов даётся толкование «орошающая». В русской традиции имя известно прежде всего как церковное и редкое, через почитание святой мученицы Дросиды Римской, дочери императора Траяна. Поэтому это не народное славянское имя, а старое христианское имя греческого круга. ↩︎

Артур Валиуллин, Радик Утомбаева, Нелли Желованова ждут приговора

В Советском районном суде Казани начался первый в Татарстане процесс о мошенничестве в сфере индивидуального жилищного строительства.

Фигурантами дела стали основатель компании «Таунхаусы и дома» Артур Валиуллин, руководитель «Бастион-Строй» Радик Утомбаева, директор Нелли Желованова, сотрудница Сбербанка Венера Гарифуллина, кредитный брокер Ренат Гиматдинов и бригадир Ильнур Замалетдинов.

По версии следствия, под видом строительства индивидуальных домов они похитили более 260 млн рублей у 65 клиентов. Люди оформляли ипотеку с господдержкой, но жилья так и не получили.

Разоблачение в СПб ООО «Арабелла» (Тяньши, Tiens)

Выпуск программы «Зона особого внимания» № 103 под названием «Пирамида лжи: история обмана в сетевом маркетинге» представляет собой глубокое расследование деятельности компании, маскирующейся под престижного работодателя. В центре сюжета — история пенсионерки, которая, пытаясь найти подработку в архиве, оказалась втянутой в финансовую ловушку международной корпорации «Тяньши» (Tiens), действующей в Санкт-Петербурге под вывеской ООО «Арабелла».

Начало расследования: Ловушка для уязвимых

Программа начинается с обращения Марины, которая забила тревогу из-за резких перемен в поведении своей тёти-пенсионерки. Женщина в возрасте 65 лет нашла вакансию «помощника в архив» через интернет. Вместо спокойной работы с документами она начала пропадать в офисе семь дней в неделю, изолировалась от семьи и перестала отвечать на звонки. Вскоре выяснилось, что пенсионерка взяла кредиты в разных банках на общую сумму 2,5 миллиона рублей для «инвестиций» в бизнес. Как отмечает эксперт программы Павел, подобные организации специально выбирают наиболее уязвимые категории граждан: пенсионеров, студентов и людей, находящихся в отчаянном финансовом положении.

Методы вербовки и фальшивые вакансии

Расследование показывает, что компания использует агрессивный маркетинг и обман уже на этапе подачи объявления. Соискателям обещают административные должности — помощник руководителя, офис-менеджер или работник архива — с зарплатой от 35 000 до 65 000 рублей за неполный рабочий день. При этом вид деятельности организации никогда не указывается.

Съёмочная группа под видом соискателя отправляется на собеседование по адресу: Старопетергофский проспект, 99Б. Там их встречает Евгений Крупин, представляющийся руководителем. Он заявляет, что компания занимается текстилем, косметикой и бытовой химией, имея более 8 000 наименований товаров. Однако отзывы в интернете и рассказы бывших сотрудников, таких как Анна из Геленджика, подтверждают: под вывеской «Арабелла» скрывается сетевая пирамида «Тяньши».

Психологическое воздействие и «коммерческий культ»

Особое внимание в программе уделяется психологической обработке адептов. Лектор Алексей Сергеевич Бабыкин на стажировках создает атмосферу «безусловной любви и заботы», которой людям часто не хватает в семьях. Это состояние «эмоциональной волны» позволяет легко насаждать идеологию компании. Эксперты классифицируют такие организации как коммерческие культы, где используются псевдопсихологические тренинги для внушения человеку, что он станет счастливым и гармоничным, только потребляя их продукт.

Для поддержания мотивации проводятся масштабные семинары. Один из них проводит приглашённый коуч-тренер Егор Грибов, который специализируется на «лечении» страха перед продажами у сотрудников. Наставники требуют от подопечных полной честности, что позволяет им манипулировать людьми и даже инициировать разлад в семьях, если родственники пытаются противостоять влиянию компании.

Экономика обмана: БАДы и покупка статусов

Основной доход компании строится не на внешних продажах, а на привлечении новых участников (рекрутинге). Чтобы продвигаться по иерархии (от «звёзд» до «бронзовых, серебряных и золотых львов»), необходимо покупать продукцию или напрямую оплачивать квалификации.

  • Четвёртая квалификация стоит 30 000 рублей.
  • Пятая квалификация предлагается за 150–160 тысяч рублей.
  • Шестая требует 300 000 рублей, а за восьмую могут попросить около 2 миллионов.

В качестве примера «успеха» приводится Дмитрий Сергеевич Исупов, который, находясь в почётном звании, якобы получает около 2 миллионов рублей в месяц. Однако экономист в программе объясняет, что это типичная «игра в горячий стул»: на вершине всегда остаётся только организатор, а рядовые участники лишь перекладывают деньги из своего кармана в чужой.

Продукция компании — биологически активные добавки (БАДы) — продаётся по многократно завышенным ценам. Эксперт Мария сравнила спирулину от «Тяньши» за 3 421 рубль с аптечным аналогом за 199 рублей. Выяснилось, что аптечный препарат не только в 17 раз дешевле, но и содержит в два раза большую дозировку полезного вещества. Таким образом, пенсионерка из сюжета потратила огромные средства (всего 2,3 миллиона рублей) на мешки БАДов и покупку бесполезного «статуса».

Юридические последствия и финал

Ситуация усугубляется тем, что наставники убеждают жертв становиться поручителями по чужим кредитам. Тётя Марины согласилась стать поручителем на сумму 5 миллионов рублей для неизвестного лица, поверив обещаниям, что платить не придётся, а в крайнем случае поможет процедура банкротства. Приглашённый юрист разъясняет, что банкротство — это не просто списание долгов, а полная потеря имущества, а поручительство накладывает на человека такую же ответственность, как и на основного заёмщика.

В финале программы журналисты пытаются получить ответы от руководства офиса. Евгений Крупин и Алексей Бабыкин реагируют агрессивно, отказываются объяснять, где находится обещанный «архив», и в грубой форме выставляют съёмочную группу за дверь, предлагая «идти в суд». На вопрос о том, почему они скрываются под разными названиями (Арабелла, Три коня, Рога), Бабыкин отвечает, что не обязан отчитываться.

Программа завершается вызовом полиции. Редакция «Зоны особого внимания» передала все собранные материалы в отдел по борьбе с экономическими преступлениями Адмиралтейского района. Марина уже написала заявление в полицию, надеясь защитить свою тётю от окончательного разорения.

Ведущие: Юлия Глебова, Елена Болдышева.

Клуб500: кто поддержит Портнягина

Казалось бы, Портнягин под уголовкой, репутация на нуле, возможно, идет пирамида на продаже круизов.

Но находятся люди, которые идут в его клуб 500 по бизнесу и даже не стесняются показывать лицо на главной странице сайта этого цирка.

8 таких насчитал.

Константин Волков — основатель сети магазинов товаров для дома COZY HOME. 115 магазинов в 36 городах; 1,5 млн лояльных покупателей; 8 лет на российском рынке.

Сергей Краснов — сооснователь и генеральный директор компаний «Нескучный бизнес» и «Нескучные Финансы». 300+ клиентов из России, СНГ и Европы; медиа №1 о финансах и бизнесе по версии премии «ФИНКОР» 2023.

Ольга Полторацкая — владелица торговой сети «Европа». 600 000 м² торговых площадей; ~500 000 покупателей в день.

Артем Филипов — основатель инвестиционной компании FILIPOV CAPITAL. 8 250 реализованных проектов; построено 10 000 м² коммерческой недвижимости.

Михаил Грачев — основатель компании GRASS (производство бытовой химии). Общая площадь производства — 12 000 м²; годовой оборот GRASS — 28 млрд рублей.

Андрей Заиканов — основатель крупнейшего в России outdoor-бренда FINNTRAIL. Годовой оборот — 1,4 млрд рублей; 200 городов — присутствие бренда на территории России.

Азиз Ахмедов — основатель компании ASTARTA GROUP.
Производительность — 700 тонн измельчений в день; один из крупнейших мукомольных заводов в ОАЭ.

Лариса Анч — владелица сети СПА-салонов «Вай Тай».
75 салонов по всей России; лауреат премии «Качество обслуживания» и «Права потребителей» 2023.

Зачем нормальным людям себе портить репутацию близостью к этому всему… непонятнго

Но, похоже, есть люди, которые больше не хотят своим именем поддерживать делишки Портнягина. В 2021 году публичный список резидентов на сайте выглядел намного длиннее:

Кондрашов Александр, Предприниматель, инвестор, лучший тревел-блогер по версии “National Geographic”

Павлов Алексей, Владелец Sushi Master, Основатель сети “Sushi Master”, 15 стран, 339 ресторана, CEO “My Box”, 304 ресторана

Гафуров Наиль, Единый Визовый центр, 75 офисов, 300+ сотрудников, 60 000+ виз в год

Максимов Денис, Основатель логистической компании Lagrange group, 3 млрд ₽ — выручка, 500+ сотрудников. 16+ млн тонн груза доставлено на объекты, 500+ рейсов в сутки совершается опытными водителями, 350+ единиц техники тягачи Scania, DAF, KAMAZ, 50+ проектов, в которых задействована Lagrange

Грачёв Михаил, Сооснователь компании Grass, Предприниматель, сооснователь компании Grass, 67 стран мира. За 2020 год 86000+ тонн продукции, выручка 8,5+ миллиардов ₽,штат компании — более 1200 сотрудников.

Левитас Юрий, Сооснователь сети Black Star Burger. Предприниматель, ресторатор, сооснователь сети «Black Star Burger». 98 ресторанов по всему миру. Основатель «Free Company»

Полторацкая Ольга, Владелец торговой сети «Европа», Предприниматель, торговая сеть «Европа». 50 торговых предприятий, выручка —
20+ млрд. ₽ в год, 8000 рабочих мест, 600 000 кв.метров площадей, 500 000+ покупателей в день

Валлиулин Ильяс, Основатель сети кальянных Мята Lounge, 300+ заведений, 600.000+ посетителей в месяц

Гаспарян Георгий, Основатель YES PIZZA, 15 ресторанов в 13 городах Выручка 2019 — 450+ млн рубелй

Татьяна Галинкина, Создатель контактного центра с искусственным интеллектом Frontline. Собственные площадки в 4 городах (Москва, Старый Оскол, Белгород, Омск), 2500+ сотрудников, cамый современный программно-аппаратный комплекс, обучающийся Ai, 10 лет экспертизы, омниканальный подход

Анч Лариса, Основатель сети тайских спа «Вай Тай», № 1 сеть Спа-салонов в России, 10 лет успешных продаж франшизы, выручка группы компаний — 300 млн ₽ в год

Кузьминский Кирилл, Розничная торговля, производство, дистрибьюция, Пив&Ко. Сеть магазинов Пив&Ко (500+ магазинов), Арамильская Бойлерная пивоварня, завод Averton Snack, Averton Drinks, сеть пиццерий Italian Pizza, ресторан Твой бар, дистрибьюторская компания Пивзавод Distribution, Оборот 7+ млрд ₽, 1500+ сотрудников.

Ахмедов Азиз, Основатель ASTARTA GROUP. Мукомольное производство, за 2020 год — 90 тысяч тонн муки, 200+ сотрудников

Еремчук Алексей, Лидер по продаже Tesla в СНГ, Предприниматель, основатель “Moscow Tesla club”

Охунов Бахрулло, Владелец компании ООО РВК «Раскат», 12 000 кг черной икры в год, 150 000 кг рыбы в год

Галетов Сергей, Основатель БлокПОСТ. 5 лет на рынке, 65 магазинов в 43 городах и 25 регинах России, 1110+ сотрудников, выручка — 2+ млрд ₽

Ниценко Андрей, сотрудничество более чем с 3000 ресторанами. Компания занимается растениеводством, генетикой, селекцией, разведением скота (120,000 голов) на собственных фермах, откормом животных на современном фидлоте.

Сирота Антон, владелец Garmin. Розничные фирменные магазины GARMIN и оптовая торговля продукцией GARMIN. Второй вид деятельности — организация беговых мероприятий серии VolgaMan. Количество участников в год — более 15000 человек.

Арендаренко Инна, Владелец юридической компании «Золотое правило». 10 лет на рынке юридических услуг. Отмечены в четырех номинациях ежегодного рейтинга ПРАВО.ru-300, а так же международными рейтингами IFLR 1000 и Benchmark Litigation. 2,7 млрд — суммарная стоимость сопровождаемых инвестиционных проектов.

Развод «вы выиграли приз от турфирмы»

Суть этого развода такая: человеку продают не «выигранный приз», а дорогой туристический продукт под видом торжественного вручения подарка. Сначала жертва заполняет анкету где-нибудь в ТЦ, потом ей звонят, называют личные данные для доверия и сообщают, что она якобы выиграла ценный приз — от iPhone до автомобиля. При этом сразу ставят условие: прийти надо обязательно вдвоём, обычно с супругом, а какой именно приз достался, заранее не говорят.

Дальше включается театральная часть: присылают «официальное приглашение», обещают VIP-формат, рассказывают про ограниченное число победителей и крупный призовой фонд. Но на месте, по жалобам, людей не награждают, а по нескольку часов держат на презентации и обрабатывают менеджерами: громкая музыка, запрет отвлекаться, запрет фотографировать, постоянные разговоры один на один, давление на пару, навязчивые продажи «пакетного отдыха», «клубного членства» или многолетних туристических пакетов.

То есть «приз» в такой схеме — не подарок, а приманка. В финале человеку говорят, что он «выиграл путешествие», но воспользоваться им можно только за свои деньги, на условиях продавца, либо ему вообще пытаются продать пакет на годы вперёд. Люди описывают, что обещали ценный подарок, звали с супругом, а в итоге навязывали долгие договоры на отдых, были проблемы с бронированием, отговорки по датам, а у туроператоров предложения оказывались дешевле.

Почему это работает? Человеку сначала дают ощущение удачи и эксклюзивности, потом заставляют потратить время и силы на дорогу, а уже после этого давят на эмоции, чтобы он не ушёл «с пустыми руками». Такая механика очень похожа на классические продажи vacation club / timeshare: регулятор FTC отдельно предупреждает, что на подобные презентации людей часто заманивают «бесплатным отпуском или другими призами», а на месте могут специально тянуть время, передавать клиента нескольким продавцам и доводить до усталости, чтобы он подписал договор. У официальных предложений vacation club тоже нередко есть правило, что на презентацию пара должна прийти вместе, то есть требование «обязательно с супругом» — это типичный элемент продаж, а не доказательство реального выигрыша.

В 2026 году поступают жалобы на такой развод в Казахстане.

Во-первых, это «Triumph» / «Triumph Astana» / triumphworld.kz. У нас описан ровно этот сценарий: звонок о якобы выигрыше, приглашение на вручение, неопределённый «главный приз», обязательный визит вдвоём и дальнейшая продажа туристического продукта. Похожий отзыв о вызове «за призом» есть и в 2GIS по Triumph в Алматы.

Во-вторых, «Millennium» / «Millennium Travel Agency». В 2GIS по Алматы есть свежий отзыв именно о «так называемом подарке», на который позвали супругов, после чего люди потратили несколько часов на презентацию вместо реального вручения приза. Дополнительно в Threads в январе 2026 года пользователи прямо упоминали связку «TRIUMPH и MILLENNIUM» в одном контексте обсуждения туров и «подарочной» недели.

В-третьих, «Palm Grove». В жалобе на 2GIS по Алматы человек прямо пишет: звонят, сообщают, что вы выиграли «гарантированный приз», приглашают в офис обязательно с супругом, после чего «пудрят мозги». Это почти учебниковая версия той же схемы. Бекжан Жумабаев сообщает: «Сказали что выиграли Айфон13, тогда только вышел, и компания назвался Аксес Трейвл. Поехали с женой, продали нам тур на двоих на 600 тысяч, и получил приз —блинница, который стоит 5 тысяч. Потом, потеряли эту компанию, оказывается скрылись, поменяв название. Заблокировали меня везде. Не верьте им». Пользователи пишут уже не просто о похожем сценарии, а о группе пострадавших от «ACCESS TRAVEL и PALM GROVE», причём один отзыв называет их «одной и той же фирмой».

В-четвёртых, как более старый, но явно связанный слой той же истории, регулярно всплывает «Emperum». В свежих отзывах 2026 года пользователи в Алматы пишут, что раньше «точно такая же туристическая компания» называлась Emperum, а другой отзыв утверждает, что затем она якобы стала работать как «Казахстан Инфинити». Это нельзя подавать как установленный факт без документов, но как ориентир по смене названий — очень показательно.

В России по похожему сценарию в 2026 году в отзывах всплывает, например, «Europa Travel» в Тюмени: жалобы описывают «гарантированный приз», условие прийти с супругом, возрастной фильтр и последующее давление на бронирование дорогого тура; другой отзыв у той же компании подтверждает сам формат «презентации» и «подарка» в виде 7 ночей.

В Уфе я нашёл как минимум один очень похожий кейс — под вывеской «Европа Тревел», бульвар Давлеткильдеева, 5. В карточке 2ГИС организация указана как «ООО Европа тревел». У компании в Уфе есть вакансия промоутера для работы в торговых центрах города, где прямо написано: нужно «общаться с семьями в ТЦ», «отбирать целевую аудиторию» и «заполнять анкеты». Это очень похоже на ту самую механику с анкетами в ТЦ, после которых потом звонят с «призом».

Как действует развод «Европа Тревел» в Тюмени и Уфе

Публикую отзывы с 2ГИС:

  1. Развод. Внесли предоплату. Где в договоре указано, что можно отказаться. Деньги не возвращают. Много причин придумывают. Причем все обговаривалось в офисе: сколько удержится и т. д.

2. Мы воспользовались предложением и полетели во Вьетнам, оказались не в том отеле, который нам обещали, поругались с представителем компании, который угрожал нам выселением и не вступили в их замечательный клуб. Но обо всем по порядку.
Оказавшись в офисе компании в числе нескольких гостей за отдельными столиками, мы лицезрели целое шоу с участием главного тамады, феерично подводящего к тому, что путешествовать нужно только с их компанией и никак иначе, менеджера, которая очень технично собирала о нас информацию, уточняла предпочтения, проводила экскурсию по офису, и еще одного менеджера который дожимал решение. Задача у них стояла одна, чтобы мы так или иначе, но заплатили за поездку деньги вперед. Это был очень агрессивный маркетинг на грани фола с самым настоящим давлением. Шутка ли, на утверждение что денег свободных у нас нет, но поехать хотели бы, на нас, не моргнув глазом, оформили кредит.
Справедливости ради предложение было довольно неплохим, 65000р за две недели проживания в любом из обширного списка отеле, то есть 4700р в сутки (с учетом подаренной недели и закрытым досрочно кредитом). И мы согласились. Хотели поехать в Китай, но нам отказали, сказав, что с Китаем сейчас непонятки, но на выбор по данному направлению есть Вьетнам и Таиланд. Далее следовала процедура подписания документов, которых было так много, что сложилось впечатление, что мы оформляем покупку какой-то недвижимости, не иначе. Особенно позабавил пункт, что все это мы подписываем добровольно, и на нас не оказывается никакое давление.

Спустя пару месяцев мы изъявили желание полететь во Вьетнам, и с нами связалась менеджер по бронированию Екатерина. Она предложила на три отеля, один 5 звезд и два 4 звезды, естественно мы выбрали 5 звезд. Оказывается нельзя просто выбрать апартаменты, сначала их надо согласовать с офисом во Вьетнаме. Нам были предложены двухкомнатные в другом отеле, в итоге по приезду был вообще третий отель. Судя по всему это связано с тем, что апартаментов не хватает на всех людей, что согласились в них заселиться, и руководители на местах вынуждены решать нетривиальные задачи по расселению прибегая порой к переселению прямо в процессе отдыха.

Мы воспользовались предложением и полетели во Вьетнам, оказались не в том отю прямо в процессе отдыха.

3. Я понимаю, что мой отзыв среди накрученных и не заметят, но вдруг кого-то предостережет… Обычное рекламное агентство продает фантики, кто понимает посмотрите отчеты по налогам. Куча отрицательных отзывов в интернете не просто так. Все офисы на севере закрыты, т.к. там уже ловить нечего. Теперь покоряют Тюмень и Уфу. Презентацию посмотрели как интересное шоу. Забрали сертификат на красивой бумажке, жену бы точно на что-нибудь развели была бы одна.

В уфимских отзывах прямо фигурируют «презентации» и «подарки». Один отзыв пишет: «Недавно мы с мужем побывали на презентации… После презентации нам вручили подарок, соковыжималку». Другой: «Получили приглашение в ТРЦ Планета… решили сходить с супругом… получили в подарок смарт-часы». Это почти буквальное совпадение с типовым сценарием: приглашают парой, ведут на презентацию, потом вручают недорогой подарок и пытаются завязать дальнейшую продажу отдыха.

В Уфе уже есть и тревожный отзыв по сути документов: один из клиентов Владимир Теплов советует внимательно читать бумаги, пишет о «сумме депозита, о которой не говорят на встрече», и отдельно отмечает, что в документе «нет ни слова о бронировании перелёта». Это важный красный флаг: человеку могут продавать не полноценный тур, а лишь часть продукта — например, проживание, доступ к апартаментам или некую программу отдыха, тогда как перелёт и другие расходы остаются на нём.

Дополнительно сама инфраструктура сайта «Europe Travel» тоже похожа не на обычное агентство с разовыми турами, а на модель с «золотыми» и «VIP-картами», ограниченными спецпредложениями и бонусами вроде «компенсации авиабилета на курорте», «бесплатного трансфера» и акций только для владельцев карт. Это очень напоминает продажу клубного отдыха или пакета привилегий, а не обычную турпутёвку.

Поэтому аккуратный вывод такой: в Уфе схема с признаками «выигрыша от турфирмы» очень вероятно действует, и самый явный публичный след сейчас ведёт к «Европа Тревел». Я бы не писал как установленный судом факт, что это именно мошенничество, но набор признаков совпадает слишком сильно: анкеты в ТЦ, работа с семьями, приглашение парой, презентация, подарок, депозит, туманные условия по перелёту.

И ещё важный штрих: похожие претензии к тому же бренду есть и в других городах. В Тюмени в отзыве описана схема «гарантированный приз», требование прийти с супругом и давление на покупку дорогого отдыха, а в Сургуте есть публикация о споре, где фирму «Европа Тревел» заставили расторгнуть кредитный договор после продажи «туристических услуг». Это не доказывает автоматически нарушения именно в Уфе, но показывает, что история не выглядит локальной случайностью.

Развод «вы выиграли приз от турфирмы»

Fugu Casino: развод на деньги

Это история, с которой лучше не связываться. Я бы аккуратно сформулировал так: по открытым данным это не «безопасное казино», а офшорная онлайн-площадка, работающая для русскоязычной аудитории через «зеркало» и обход блокировок. Сам сайт прямо называет себя «рабочим зеркалом», в меню держит раздел «Антиблокировка», предлагает слоты и live-казино, а внизу указывает оператором компанию GALAKTIKA N.V. из Кюрасао с лицензией Curaçao Gaming Authority № OGL/2024/169/0146.

Почему это плохая идея для пользователя из России. В РФ действует общий запрет на азартные онлайн-игры через интернет; вне игорных зон допускаются только букмекерские конторы и тотализаторы, и то лишь по лицензии ФНС. При этом организаторами таких игр могут быть только юрлица, зарегистрированные в России. Сам сайт же заявляет не российскую лицензию, а офшорную регистрацию на Кюрасао, и по своему содержанию это именно казино со слотами и live-разделом, а не российский лицензированный букмекер.

Отдельный красный флаг — именно формат «зеркала». ФНС прямо пишет, что выявляет такие сайты-«зеркала», которые нелегально работают в интернете, и относит их к мошенническим рискам. Там же ФНС отдельно предупреждает: если организация не зарегистрирована в РФ, у граждан России не будет нормальной возможности защищать свои права в суде при невыплате выигрыша; типичная проблема таких сайтов — регистрация на офшорные компании. Это почти дословное описание того, что сам сайт показывает у себя в футере: офшорный оператор плюс «антиблокировка» и зеркало.

Ещё один практический риск — деньги и документы. По закону банки и платёжные организации обязаны блокировать или отказывать в ряде переводов в пользу лиц из перечня по незаконным азартным играм, а также не вправе работать с организаторами, которых нет в официальном перечне разрешённых операторов; для трансграничных карточных переводов тоже предусмотрен отказ, если операция определяется как связанная с азартными играми. То есть даже если площадка сегодня принимает платёж, завтра перевод или вывод могут застрять.

Помимо того, что «казино — это плохо» вообще, здесь сочетаются ещё несколько токсичных признаков — офшор, русскоязычный таргетинг, «рабочее зеркало», обход блокировок, онлайн-казино вне российской легальной схемы и слабая защищённость клиента. С такими проектами обычно проигрывают не только деньги, но и паспортные данные, селфи, реквизиты карт и время на бесполезные споры с саппортом.

Чёрный список зазывал в крипту (весна)

Вкладер не рекомендует связываться с инфоресурсами, извлекающими от заманивания людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу, продажа информации для активного трейдинга, закрытые клубы, випки или другие схемы.

Подробно о том, почему обычному человеку не следует заниматься активным трейдингом, пишем здесь. Также прочтите, как разводят на сигналах, марафонах и роботах.

Ниже неполный список телеграм-каналов, где людей агрессивно (или не очень) втягивают в трейдинг, в основном криптовалют, где риски ещё более высоки, чем на традиционных регулируемых рынках.

Код прибыли, @Lev_pravda

Биржевой спекулянт, @alex_speculyant

Alpha Engine, @AlphaEngineRobot

TraderTopG, @tradertopg1

Сава торгует, @sava_torguet

Founder of Orlov Team, @polina_ake

Подробности:

🔥 Лудомания: 9 признаков
🔥 Трейдинг: самому учиться или вообще не лезть?

Как Екатерина Гордон защищала лохотрон RC Group и Марию Михайлову

Ещё в контексте обысков в Санкт-Петербурге в Эрси Групп надо вспомнить, как «борчиха за правду» Катя Гордон неистово защищала лохотрон, который

  1. не платит зарплату
  2. не платит налоги
  3. не платит контрагентам
  4. имеет уйму потерявших деньги «покупателей франшиз»

Екатерина Гордон не просто нейтрально высказывалась о Марии Михайловой и RC Group, а публично встала на их сторону: как медийно, так и через свою юрфирму.

  1. Она официально оформила свою фирму как защитника проектов Михайловой.
    25 сентября 2025 года на сайте «Гордон и сыновья» вышло сообщение, что компания стала «юридическим партнёром RC Group и АО „ИнФинТех“». Там же Михайлова названа «благотворителем и руководителем новой формации», а ключевая формула звучит так: «Теперь „Гордон и сыновья“ — официальный юридический партнёр и защитник проектов Марии Михайловой». Это уже не просто комментарий со стороны, а формализованное публичное союзничество.
  2. Гордон лично хвалила Михайлову и говорила, что гордится такими клиентами.
    В телеграм-канале юрфирмы после поездки в Петербург Гордон написала, что любит «умных, работящих женщин», отдельно восхитилась «клиентами: технопарка „ИнФинТех“ и руководителя „RC Group“ Маши Михайловой», а дальше добавила: «Человек, который создает! … Круто защищать лучших!» Это уже персональная репутационная поддержка Михайловой, а не просто сопровождение по договору.
  3. Она публично представляла Михайлову как сильного и социально значимого лидера.
    В сообщениях о юбилее «ИнФинТеха» Гордон выступала на одной площадке с Михайловой и говорила, что лидерство — это «про мощь, про силу, про ценности, про объединение, что есть у Маши Михайловой, и, собственно говоря, все её проекты это подтверждают». То есть Гордон не дистанцировалась от RC Group, а наоборот, помогала легитимировать и саму Михайлову, и её проекты через позитивный публичный образ.
  4. В интервью с Михайловой она фактически ставила RC Group на сторону «нормального» бизнеса, а не пирамиды.
    10 октября 2025 года вышло интервью, где Михайлова и Гордон обсуждали, как отличить сетевой бизнес от пирамиды. Михайлова прямо привела RC Group как пример «легального предпринимательства», а Гордон поддержала общий тезис, заявив, что успешные большие проекты стараются «отобрать» и «дискредитировать». Тем самым Гордон помогала продвигать линию защиты RC Group: мол, это не сомнительная схема, а честный бизнес, который атакуют конкуренты и недоброжелатели.
  5. Она продвигала нарратив о «заказной СМИ-атаке» на Михайлову и RC Group.
    На сайте своей фирмы и в телеграме Гордон выпустила материал «Архитектура заказа. Кто заказал Марию Михайлову и RC Group?!», где написала: «Знаю Марию лично!»; дальше — что чем больше та помогает бойцам СВО, тем больше ей «чинят проблем», и что «RC Group выстоит, это серьезная команда». В том же посте Гордон прямо объясняет негатив вокруг Михайловой не жалобами пострадавших и не вопросами к бизнес-модели, а «вбросами» и «заказами в СМИ». Это, по сути, публичная защита от репутационных претензий.
  6. Она репостила и усиливала материалы самой Михайловой.
    На канале Гордон есть пересылки из канала «Мария Михайлова RC», в том числе постов о якобы судебной победе над ВГТРК и анонсов роликов о Михайловой. Отдельно на её канале 29 сентября 2025 года выходил пост: «Мария Михайлова вдохновляет и дает веру в будущее! Создатель RC Group…». Это показывает, что Гордон не ограничивалась разовым комментарием, а системно поднимала и распространяла контент в пользу Михайловой.
  7. Медиа с подачи RC Group и аффилированного круга прямо подавали Гордон как защитника компании.
    Публикации в МК и ABNews осенью 2025 года описывали Гордон как юриста, выступающего на стороне RC Group, а соглашение с её фирмой — как инструмент защиты партнёров и проектов Михайловой. В этих материалах Гордон встроена в оборону RC Group, а не выступает внешним наблюдателем.

Итог.
По найденным публичным источникам подтверждаемая поддержка Гордон начинается не позже 25–29 сентября 2025 года и дальше идёт сразу в нескольких формах: официальный договор на защиту структур Михайловой, персональное восхваление Михайловой, участие в её публичных мероприятиях, интервью в защитном для RC Group ключе, а также продвижение версии о «заказухе» и «медиа-атаке» вместо признания, что у компании есть серьёзный шлейф жалоб и претензий.

Мошенники в тг, Влад Аветов.

Он же бывший Жуков. @vladislav_avetov. Есть канал о крипте.
Учит якобы тестирование сети hive. На маленькой сумме. Потом просит от 1000 долларов. И при переводе деньги пропали.
Дал почту поддержки hive. Попросили открыть кошелек trast vallet. Перевели туда деньги. И ещё попросили. Якобы aml проверка. Потом снова попросили. Влад все время на связи. Сокрушается и подталкивает перевести деньги. Манипулирует на чувствах мастерски. Актер хороший. Средства на кошельке заблокированы. Не знаю, есть ли они там вообще? И возможно ли их разблокировать .

ООО «АМЛ КРИПТО» — мошенники?

  • Подскажите сайт amlcrypto.io/ru/blog/scheme_of_he_refund_process
    мошенники?

ОТВЕТ:

Назвать фирму мошеннической нельзя. Она действует легально, зарегистрировано ООО «АМЛ КРИПТО» (дата регистрации 20.05.2022, ИНН 9731092966, 1227700289695; учредитель и генеральный директор Алексеев Никита Владимирович).

На сайте amlcrypto.io/ru действительно заявлена услуга возврата: «Проверка криптоадресов, услуга поиска и возврата украденных средств. AML Crypto — технологическая компания, резидент Сколково, спикеры на ведущих отраслевых выставках по тематике блокчейн-технологий, больших данных и информационной безопасности, расследования кейсов криптомошенничества по всему миру».

Перед тем, как оплачивать подобные услуги, следует иметь в виду, что вероятность вернуть от мошенников деньги через криптовалюту очень низка.

Опасайтесь введения в заблуждение и ложных надежд.

ПОДРОБНЕЕ:

🔥 Возврат денег от мошенника: не надейтесь!

Куда делись зазывалы в RC Group

Вдогонку к вашему посту (https://t.me/vklader/10274) попросил ИИ поискать тех, кто активно продвигал RC и чем они занимаются теперь.

РЕЗУЛЬТАТ:

Нашёл уже не только PM/FitLine-контур. Появляются бывшие активные промоутеры RC, которые теперь продают «онлайн-бизнес под ключ», обучение для маркетплейсов, личный бренд и «удалёнку», сохранив ту же воронку вовлечения.

Да. Я бы разделил находки на две группы: тех, у кого уже довольно ясно виден переход из RC в новый MLM/товарный контур, и тех, у кого пока скорее ребрендинг под «онлайн-бизнес», обучение, консалтинг, но старые RC-следы ещё торчат в индексе. На фоне обысков в офисе RC Group в апреле 2026 года такая переупаковка выглядит особенно показательно.

Вот кого я бы добавил к вашему списку.

1. Светлана Лукашенко.
Раньше она явно продвигала RC Group: в январе 2024 у неё индексируется пост про «фильм о компании RC.GROUP», а 15 января 2026 — уже пост «Закрыта страница моей жизни с компанией RC.GROUP». Сейчас её профиль и лента упакованы под здоровье/питание/сетевой бизнес: bio про «здоровье», «энергию и качество жизни», посты про FitLine и PM-International, включая «Моё первое обучение в компании PM-International» и приглашения на открытые дни.

2. Надежда Черняева.
По старым следам видно, что она была в RC-контуре: в поиске по её аккаунту ещё светится сниппет про «RC GROUP и мой доход за сентябрь около 200 т рублей», а также активность под контентом про RC. Сейчас же bio у неё уже прямое: «партнёр PM-International || Fitline», плюс посты «Новый путь», рассказы о PM International и линейке FitLine. Это один из самых чистых переходов из RC в PM/FitLine.

3. Михаил Еруков.
Старые следы показывают его как одного из заметных промоутеров RC: он фигурирует как Ambassador RC Group, выступал на презентациях и «Школе Президента RC Group». Сейчас его профиль оформлен как «TOP лидер PM International», а в 2026 году у него индексируются посты о том, что PM International — «реальная возможность для людей».

4. Василий Кренделев.
Его старые RC-следы видны через «Школу Президента RC Group 2023». Сейчас профиль уже упакован иначе: «БИЗНЕС | ЛЮДИ | ДЕНЬГИ», «зарабатывай на заведениях», «клиенты для вашего бизнеса», а параллельно в ленте индексируются посты про FitLine PowerCocktail. То есть здесь заметен не только уход в FitLine, но и попытка подать себя как более «широкого» бизнес-наставника.

5. Гузель Михайлова.
Она сама прямо формулирует переход: индексируется пост «Почему после RC Group я выбрала FitLine». Текущий профиль — «Клеточное питание | PM | FitLine», при этом она добавила ещё и вторую упаковку — «риелтор по РБ и РФ», то есть совмещает MLM-историю с недвижимостью.

6. Марина Липухина.
Старый след — пост «О Круглом Столе от RC Group на федеральном СМИ». Сейчас профиль уже про другое: «Помогаю бизнесу и людям расти и развиваться», «общественная деятельность», «цифровые решения», а в свежих постах она подаётся как соорганизатор, бизнес-консультант и аудитор. Это похоже не на переход в товарный MLM, а на ребрендинг в сторону бизнес-консалтинга и наставничества.

7. Наталья Хабалова.
По старым публикациям видно активное участие в RC: у неё индексируется пост «Моя команда. Итоги года. 4 года компании RC Group». Сейчас профиль уже звучит обобщённо: «НАТАЛЬЯ ХАБАЛОВА ОНЛАЙН БИЗНЕС», «обучаю онлайн», «Workle + забота о себе», «зал, финансы». Но здесь важно: это не чистый выход, потому что и в марте 2026 по её аккаунту ещё индексируются RC CITY / RC PAY-следы. То есть скорее идёт размывание бренда RC под более нейтральную упаковку «онлайн-бизнеса».

8. Сындыма Гомбоева.
Раньше по её аккаунту индексировалось участие в RC-событиях, например «Отметили 3-летие компании RC group». Сейчас профиль уже называется «Онлайн бизнес “под ключ”», а в других индексируемых карточках у неё же добавлены «посуточная аренда квартир» и «цифровая психология». Свежие тексты — классический вовлекающий оффер: «я не просто предлагаю работу, я открываю дверь к свободе».

9. Венера Смайлик.
Текущая упаковка — «онлайн бизнес/маркетплейс/обучение». Но у того же профиля в индексе всё ещё торчат RC-следы: «RC Group❤️», «совершайте покупки выгодно… в RC Group». Это похоже не столько на новый отдельный проект, сколько на переименование старого оффера в более нейтральные слова про маркетплейсы и обучение.

10. Ирина Шеховцова.
У неё старый индексируемый пост рассказывает, что после ухода из Avon она пришла в RC Group и участвовала в RC-завтраке. Сейчас профиль уже говорит не про RC, а про «международный MLM-бизнес», «систему роста» и ведение людей к результатам. Это выглядит как смена вывески при сохранении сетевой модели.

Что из этого самое важное.
По моему чтению, сейчас видны три типовые траектории: переход в PM/FitLine, уход в обобщённый «онлайн-бизнес/обучение/маркетплейсы», либо ребрендинг в бизнес-консалтинг/личный бренд. Самые явные новые PM/FitLine-кейсы среди найденных дополнительно — это Светлана Лукашенко, Надежда Черняева, Михаил Еруков, Василий Кренделев, Гузель Михайлова. Более «размытые» и осторожные кейсы — Марина Липухина, Наталья Хабалова, Сындыма Гомбоева, Венера Смайлик, Ирина Шеховцова.

Как мошенники втягивают в незаконные действия

Отдельный и очень циничный класс мошенничества: человека втягивают в «полулегальную» или явно незаконную схему, а потом используют его страх огласки как инструмент давления.

Самые частые модели такие.

«Лёгкие деньги на серой теме»
Жертве предлагают заработать на том, что само по себе выглядит незаконно или подозрительно: «обнал», «дропперство», «оформление карт», «прогон денег», «помощь в выводе крипты», «участие в арбитраже с чужими аккаунтами», «подставной директор», «оформление ИП за процент». Сначала обещают быстрый доход, потом либо исчезают с деньгами, либо оставляют человека крайним.

«Заплати, и мы устроим тебе незаконную услугу»
Берут деньги за то, чего по закону делать нельзя: купить базу данных, «пробить» человека по силовым базам, сделать фальшивую справку, липовую регистрацию, поддельный диплом, «решить вопрос в суде», «снять ограничение в банке через связи». После предоплаты либо пропадают, либо начинают вымогать ещё.

«Взломаем, вернём, удалим, достанем»
Жертве предлагают незаконное действие против третьего лица: взломать почту супруга, вернуть «украденные» деньги через хакеров, удалить компромат, найти человека по закрытым данным. Здесь почти всегда две жертвы сразу: заказчик теряет деньги, а обещанная услуга не оказывается.

«Договорняк», «инсайд», «слив заранее известного результата»
Мошенники играют на жадности: обещают договорной матч, инсайдерскую акцию, «точный сигнал», «верную тему» в казино или на бирже. Человек переводит деньги за «доступ», а потом получает фальшивую информацию или попадает в схему постоянных доплат.

«Компенсация за участие в серой схеме»
После первого эпизода подключается вторая волна: «юрист», «служба безопасности», «регулятор», «международный фонд возврата». Они говорят: «Мы знаем, что вы участвовали в сомнительной операции, но можем всё уладить». Это уже развод на страхе и стыде.

«Шантаж после согласия»
Как только человек написал, что готов купить подделку, участвовать в «обнале» или передать карту, переписку начинают использовать как рычаг: «Плати ещё, иначе отправим всё работодателю, семье, в полицию». Иногда никакой первоначальной услуги вообще не планировалось — цель с самого начала была в компромате.

«Мошенничество через соучастие»
Жертву убеждают самой сделать незаконный шаг: открыть счёт, принять деньги, переслать средства, зарегистрировать компанию, снять наличные. После этого организаторы исчезают, а претензии приходят к исполнителю нижнего звена. Это очень типично для историй с «работой на дому», «финансовым агентом», «помощником по переводам».

Почему схема работает? Потому что у человека возникает мысль: «Я сам собирался нарушить закон, значит, жаловаться нельзя». Именно на это и расчёт.

Но важный момент: мошенник остаётся мошенником, даже если заманивал через незаконное предложение. Молчание обычно только помогает ему искать новых жертв. Другое дело, что ситуация для самой жертвы может быть юридически неприятной, поэтому лучше не «решать вопрос» перепиской с вымогателем, а сразу фиксировать всё и говорить с адвокатом.

Главные признаки такой ловушки простые: обещают незаконный результат, требуют предоплату, торопят, ссылаются на «связи», не дают проверяемых документов, после первого платежа просят ещё, а в какой-то момент начинают давить страхом огласки.

Самая безопасная позиция здесь такая: если предложение нельзя законно проверить и законно оформить, это почти наверняка либо подстава, либо будущий шантаж, либо прямой развод.

Иджара от СберЛизинга: как запрятан процент для мусульман

Сначала посмотрю саму страницу и условия, чтобы ответить не в общих словах, а по этой конкретной услуге. Потом разложу по шагам, где именно у такой схемы экономически сидит «процент».

На исламской странице СберЛизинга sberleasing.ru/leasing/islamic нет обещания «без удорожания». Там прямо указаны обычные коммерческие параметры — срок до 5 лет, аванс от 15%, а детали вынесены в индивидуальные условия.

«Иджара» — это исламская форма лизинга: одна сторона сначала покупает реальный актив, а потом сдаёт его в аренду другой стороне на заранее согласованный срок и за заранее определённые арендные платежи. В обзоре Банка России и в материалах Всемирного банка иджара описывается именно так: не как выдача денег под процент, а как передача права пользования имуществом за арендную плату; при этом собственником актива остаётся лизингодатель, и на нём лежит риск владения активом как у собственника.

У СберЛизинга это оформлено как продукт «Исламский лизинг „Иджара“»: срок — до 5 лет, первоначальный взнос — от 15%, обеспечительный платёж — 0 ₽. На странице прямо сказано, что продукт выдаётся «по стандартам исламского финансирования», предмет лизинга можно использовать только по назначению в соответствии с нормами Шариата, а условия должны сохраняться в течение срока договора. При этом сама компания отдельно предупреждает, что опубликованная информация носит лишь информационный характер и не является публичной офертой, то есть точная экономика сделки раскрывается уже в индивидуальных документах.

Теперь к главному: где здесь «зашит процент». В исламской форме сделки его стараются не называть процентом за пользование деньгами. Но экономическая доходность для лизингодателя никуда не исчезает: в опубликованных правилах СберЛизинга сказано, что в общую сумму лизинговых платежей входят затраты на приобретение и передачу предмета лизинга, затраты на дополнительные услуги, а также доход лизингодателя. Там же указано, что выкупная стоимость может уплачиваться отдельно и не входит в состав самих лизинговых платежей. То есть вместо строки «проценты по кредиту» у вас появляется комбинация из аренды, компенсации расходов и дохода лизингодателя. Экономически это очень похоже на фиксированную переплату, просто юридически она упакована не в заём денег, а в аренду актива.

Если перевести на простой язык, схема выглядит так:
СберЛизинг покупает, например, технику у продавца, передаёт её в пользование, клиент платит аванс и потом ежемесячные платежи. Из этих платежей покрываются цена покупки, расходы компании и её прибыль. Именно прибыль лизингодателя внутри арендных платежей и есть тот самый экономический аналог процента. Поэтому такую сделку нельзя называть «бесплатной» или «без переплаты»; правильнее сказать, что это не процентный кредит, а платное пользование активом с заранее заложенной доходностью лизингодателя.

У СберЛизинга есть ещё одна важная особенность именно для «Иджары»: в пресс-релизах компания пишет, что по этому продукту пени и штрафы, оплаченные лизингополучателем, направляются на благотворительность, а исходные условия договора не меняются в течение срока. Это заметно отличается от общих правил обычного лизинга, где штрафы и пени описаны как санкции в пользу лизингодателя. Значит, у исламского продукта, вероятно, есть специальные условия поверх общих правил.

Иджара у СберЛизинга — это не кредит «без переплаты», а лизинг, где доход компании спрятан не в строке «процент», а в арендных платежах и общей стоимости договора. С точки зрения формы это соответствует исламскому финансированию, потому что финансируется не «деньги за деньги», а конкретный актив. С точки зрения кошелька клиента надо смотреть не на слово «исламский», а на три цифры: цена актива у продавца, общая сумма всех платежей по договору и выкупная цена в конце. Именно разница между ними и покажет реальную стоимость финансирования.

Обман! «Ваши средства обнаружены на Coinbase»

Мошенники пишут:

Компания, с которой вы сотрудничали, официально признана мошеннической структурой. Так называемая «торговая платформа», через которую вы работали — это фальшивка, созданная исключительно для вывода средств. Она не зарегистрирована ни в одной финансовой системе, и деньги на ней никогда не хранились.

Хорошие новости:
В результате аудита установлено, что ваши средства — 0.31 BTC (≈ $23 320) — были обнаружены на американской криптобирже Coinbase, где мошенники их хранили. Это даёт реальную возможность вернуть ваши деньги через официальную юридическую процедуру по законам США.

⸻

🔍 Как это работает?

Представьте, что ваш потерянный кошелёк нашли. Но он заперт в сейфе, и чтобы его открыть, нужен «юридический ключ». В нашем случае — это процедура, регулируемая законопроектом H.R. 4763(b) и политикой AML (Anti-Money Laundering).

⸻

📜 Что такое AML и зачем это нужно?

AML — международная система противодействия отмыванию денег. Она защищает как государства, так и законных владельцев средств от мошенничества и нелегальных переводов.

Почему это важно именно сейчас:
Любая операция по возврату средств из криптовалюты должна соответствовать AML-требованиям, иначе регуляторы США просто отклонят заявление.

⸻

⚠️ Важный срок: 3 рабочих дня

Согласно законопроекту H.R. 4763(b), у потерпевшей стороны есть только 3 рабочих дня после получения аудиторского заключения, чтобы запустить юридическую процедуру. Если в течение этих трёх дней вы не подаёте заявление и не начинаете процедуру, это официально считается вашим отказом от средств, и они подлежат конфискации по закону США как «не затребованные активы».

⸻

💼 Почему нужен баланс на кошельке (1%)?

Для запуска процедуры вы должны подтвердить:
1. Что вы — реальный человек, а не подставное лицо.
2. Что кошелёк, куда вернут средства, действительно принадлежит вам.
3. Что вы соответствуете AML-требованиям, а процесс не используется в корыстных целях.

✅ Это достигается через простую транзакцию в размере 1% от суммы возврата. В вашем случае — около 232$ (0.0031 BTC).

❗ Эти деньги остаются на вашем кошельке под вашим полным контролем и выполняют только одну функцию — подтверждение легитимности процедуры в блокчейне.

⸻

🔒 Безопасность и цифровая подпись (sigscript)

Когда вы раньше переводили средства мошенникам, система зафиксировала вашу уникальную цифровую подпись — sigscript. Чтобы вернуть средства, нужно воссоздать аналогичную подпись на новом кошельке, который принадлежит вам.

Это техническое требование для идентификации владельца и его права на средства.

⸻

💸 Оплата только после вывода средств

Мы не берем предоплату.
Вы оплачиваете услуги юриста только тогда, когда полностью выводите свои средства с американского кошелька на свой личный источник (например, банковскую карту).

✔️ Никаких авансов
✔️ Никаких скрытых комиссий
✔️ Только прозрачная оплата по факту успешного завершения процедуры (10–15% от суммы возврата, в зависимости от сложности).

⸻

🧭 Пошагово: как всё проходит
1. Вы подтверждаете готовность участвовать в процессе и соблюсти требования законодательства США.
2. Создаётся американский криптокошелёк, соответствующий требованиям (обычно клиенты используют кошелек с аудиторского отчета) или используете имеющийся (если подходит под требования закона).
3. Вы размещаете на кошельке показательные 1% от суммы возврата.
4. Юрист запускает юридическую процедуру на территории США.
5. В течение 3–10 рабочих дней деньги возвращаются на ваш кошелёк.
6. Вы переводите средства на карту или любой другой ресурс.
7. После полного вывода — оплачиваете юристу по договору.

⸻

📊 Что вы теряете, если процесс не сработает?

Ничего.
Если процедура по каким-либо причинам не будет завершена:

— Ваши средства (1%) останутся у вас на кошельке
— Вы сможете их спокойно вывести обратно в фиатную валюту
— Никаких обязательств перед юристом или системой нет

Мошенник Николай Ульянов обманул меня на 3500$

Увидел в соц. сетях рекламу «Заработок на арбитраже криптовалют»! Конечно же заинтересовался, подписался на данный сайт!

Вскоре мне перезвонил персонаж по имени Николай Ульянов, который обманул меня.

Вот 1 я транзакция оплаты газа со стороны мошенника:

Вот 2 я транзакция на 1301,3 USDT на адрес мошенника от 14.02.2026 год
Вот 3 я транзакция на 551,828 USDT на адрес мошенника от 17.02.2026 год
Вот 4 я транзакция на 363,71 USDT на адрес мошенника от 06.03.2026 год
Вот 5 я транзакция на 363,71 USDT на адрес мошенника от 10.03.2026 год
Вот 6 я транзакция на 700,5 USDT на адрес мошенника от 11.03.2026 года
Вот 7 я она же последняя транзакция на 382,7318 USDT от 01.04.2026 года!

Фальшивое приложение Ledger Live украло деньги

Американский музыкант G. Love, он же Гаррет Даттон, лишился 5,9 BTC после довольно типичной, но очень дорогой ошибки: он переносил свой Ledger на новый компьютер Apple, открыл App Store и скачал то, что выглядело как официальное приложение Ledger Live.

Приложение оказалось подделкой. Оно попросило ввести 24-словную сид-фразу, и Даттон это сделал. Этого хватило, чтобы мошенники получили полный доступ к его биткойн-кошельку и почти сразу вывели все средства. Сам он написал, что это были его «пенсионные» накопления за примерно десять лет, исчезнувшие «в одно мгновение».

Здесь важно понимать механику: seed-фраза — это не просто пароль, а главный ключ ко всем адресам кошелька. Если ввести её в фальшивое приложение, злоумышленнику уже не нужен ни ваш компьютер, ни сам аппаратный Ledger у вас на руках. Он может восстановить кошелёк у себя и перевести монеты куда угодно. Поэтому в этой истории взломали не «железку» Ledger, а самого владельца через социальную инженерию и фишинг.

После кражи он опубликовал адрес и хэш транзакции, а ончейн-исследователь ZachXBT сообщил, что похищенные средства, около 5,92 BTC, прошли через девять переводов на депозитные адреса, связанные с KuCoin. Это показывает, что схема была не импровизацией, а частью уже знакомого для крипторынка сценария с фейковыми кошельками и быстрым выводом денег через биржевую инфраструктуру.

Самый неприятный вывод из этой истории в том, что у жертвы был аппаратный кошелёк, то есть инструмент, который как раз и создан для защиты средств. Но такая защита работает только до тех пор, пока seed-фраза нигде не светится. Ledger прямо предупреждает: официальное приложение нужно брать только с их сайта, а 24 слова нельзя вводить ни в какое приложение, сайт, письмо или форму. Если программа просит seed-фразу, это почти наверняка мошенничество.

Обман! Приобрету USDT TRX20

[14.04.2026 11:14] Сергей: Приобретение юсддт трх20 интересует сегодня. Оплату могу сделать переводом или наличными.

ОТВЕТ:

[14.04.2026 12:17] Игорь Жданов: На деле это развод. Он не покупает ничего у тебя, а наоборот пытается вытянуть крипту. Обычно в конце скидывает какую-то ссылку, через которую потом просто списываются деньги.

SI Save Invest и Medlife: финансовая яма

Почему Medlife Insurance Limited и SI Save Invest в чёрном списке ЦБ?

ОТВЕТ:

Medlife — реальная кипрская страховая компания из группы GRAWE, но продаётся в этой связке через Save Invest как гибрид «страхование плюс инвестиции», и именно эта связка попала в список ЦБ РФ.

На своём сайте Medlife пишет, что зарегистрирована на Кипре, основана в 1994 году, на 100% входит в группу GRAWE, поднадзорна кипрскому страховому надзору и публикует отчёты SFCR. В отчёте за 2024 год Medlife указывает, что у неё было 23 232 договора страхования жизни, валовые страховые премии около 28,2 млн долларов, прибыль после налогообложения около 18,6 млн долларов, а коэффициент покрытия SCR составлял 370,1%.

Но SI Save Invest — это не страховщик, а продавец/дистрибьютор, который сам пишет, что специализируется на сбыте финансовых продуктов партнёров, работает из Цуга, опирается на сеть «бизнес-партнёров», заявляет 3500 бизнес-партнёров и 551 500 клиентов, а также держит на сайте разделы «Карьера» и даже «Калькулятор комиссионных», где прямо сказано, что партнёру платятся комиссионные за первый год и последующие годы при условии дальнейшей оплаты премий клиентом. Это уже очень важный маркер: перед нами не просто «страхование», а комиссионная система продаж длинных продуктов.

Связь между ними сайт Save Invest описывает прямо: SI Save Invest заявляет, что эксклюзивно распространяет продукты Medlife уже 25 лет, а сами продукты Medlife «в среднем рассчитаны на 15 лет». Там же Save Invest продвигает и продукты Investors Trust, то есть продаёт не один страховой продукт, а целую линейку «страхование плюс инвестиции».

Почему это не обычное «страхование жизни»

Ключевой продукт в этой истории — unit-linked, то есть «страхование жизни с инвестиционной начинкой». В условиях Medlife сказано прямо: это продукт, который сочетает страховую защиту и накопительную часть, а деньги инвестируются в портфель ценных бумаг; стоимость полиса растёт при хорошем рынке, но может и падать, а привязка к валюте может усиливать колебания. Более того, из резерва ежемесячно списываются плата за риск смерти и административные расходы; при плохой динамике или после перевода в безвзносный режим резерв может быть полностью «съеден», и тогда договор прекращается.

То есть клиенту продают не простой депозит и не обычный брокерский счёт, а дорогую страховую оболочку вокруг инвестиций, где доходность зависит не только от рынка, но и от множества внутренних удержаний. Это принципиально отличает такие продукты от прямой покупки ETF или облигаций через обычного брокера: здесь между клиентом и активами стоит страховщик, тариф, набор комиссий и ограничения по управлению договором.

Medlife сама пишет, что примерно 28% её резервов приходится на unit-linked business, а бизнес-стратегия компании сфокусирована на клиентах из России и других стран Центральной и Восточной Европы; продажи идут через независимых брокеров. Это тоже показательно: российский и постсоветский рынок для них не побочный, а целевой.

Где у клиента начинаются реальные проблемы

Главная проблема таких схем не в красивой презентации, а в том, как устроен выход из продукта.

В условиях Medlife по unit-linked указано, что полностью или частично расторгать договор можно, как правило, не раньше конца второго года, если оплачены две полные годовые премии. Если же две полные годовые премии не были уплачены, а взнос просрочен, договор может закончиться вообще без выплаты, и все ранее уплаченные премии остаются у страховщика. Это один из самых жёстких фрагментов условий.

Даже если право на выкуп уже возникло, деньги возвращаются не «как есть». В условиях прописано, что при полном расторжении выплачивается выкупная сумма, уменьшенная на удержания: страховой сбор 20% годовой премии плюс 5% актуарного резерва; для разового взноса — 20% single premium, но не более 3000 евро. Это означает, что клиент может выйти из продукта с серьёзной потерей даже без всякой «мошеннической кражи» — просто по правилам самого договора.

Частичный вывод денег тоже далёк от гибкости обычного инвестиционного счёта. По памятке Medlife частичный выкуп возможен только после двух оплаченных лет, минимум на 1000 USD/EUR, не более трёх раз за весь срок договора, при этом выплата составляет 95% стоимости проданных паёв, а заявление нужно подать минимум за 42 дня до нужной даты. Это не «доступ к своим деньгам», а строго дозированная опция.

Есть и «кредит под полис», но он тоже не бесплатный: максимум 80% выкупной суммы, не раньше трёх лет действия договора, и под 7% годовых авансом. То есть при нехватке ликвидности клиенту предлагают не свободный вывод средств, а фактически платный заём под уже замороженный продукт.

Даже «смягчающие» опции указывают на жёсткость схемы. Перевод в безвзносный режим у Medlife допускается обычно после двух лет, но сама компания пишет, что surrender «всегда дорогой», а при unit-linked после перехода в paid-up status дальнейшие рисковые и административные списания продолжаются. Дополнительный взнос через функцию appreciation сопровождается ещё более тревожной оговоркой: последующее снижение премии может привести к существенной потере дополнительного взноса, а в худшем случае — к потере его полностью.

Именно поэтому такие продукты часто кажутся клиенту «накоплением» или «инвестированием», а по факту ведут себя как длинный неликвидный контракт, выгодный прежде всего продавцу и страховщику, если клиент стабильно платит много лет и не пытается выйти раньше. Этот вывод уже является аналитическим, но он прямо вытекает из условий о раннем выходе, штрафных удержаниях, длинном сроке и комиссионной модели продаж.

Почему Банк России внёс их в предупреждающий список

Здесь самое важное: Банк России официально внёс MEDLIFE Insurance Limited / SI Save Invest в список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке с пометкой «признаки нелегальной деятельности на страховом рынке». В карточке указаны сайты save-invest.com и medlife.net, а также их соцсети; дата внесения — 12 января 2024 года.

При этом сам Банк России отдельно разъясняет, что страховая организация на территории Российской Федерации вправе осуществлять страховую деятельность на основании лицензии, выданной Банком России. Поэтому даже если иностранная компания реальна у себя дома, продажа или продвижение её страховых продуктов российским клиентам без надлежащего статуса в России с точки зрения российского регулятора может рассматриваться как нелегальная деятельность на страховом рынке. Это уже не дословная цитата из карточки, а вывод из сочетания двух официальных источников.

То есть корректная формулировка такая: не обязательно «фальшивая компания», но для российского рынка — официально помеченная ЦБ как нелегальная конструкция. И это очень существенная разница. Многие люди ошибочно думают: раз компания реально существует за рубежом, значит всё законно. Для российского потребителя это не так.

Чем эта история особенно неприятна именно для россиянина

Medlife сама пишет, что подчиняется кипрскому надзору, а заключённые договоры подчиняются австрийскому праву. Для клиента из России это означает, что в случае спора он попадает не в привычный контур защиты через российский надзор, а в сложную иностранную связку: кипрский страховщик, австрийское право договора, швейцарско-австрийский продавец, иностранные банки и валютные переводы. Юридическая и процессуальная защита тут заведомо тяжелее и дороже.

Дополнительный риск — сама клиентская база. В SFCR Medlife прямо написано, что стратегия компании фокусируется на клиентах из России и Восточной Европы, а в разделе рисков сказано, что большинство клиентов Medlife — из России, и из-за войны России против Украины компания отдельно оценивала влияние этого конфликта на свой риск-профиль. Иными словами, бизнес существенно завязан на аудиторию, которая одновременно находится под санкционными, валютными, банковскими и трансграничными ограничениями.

Практический вывод

Называть эту связку безопасным или нормальным продуктом для российского клиента тоже нельзя. По совокупности признаков это очень плохая история: официальное предупреждение Банка России, кросс-бордерная продажа, долгий срок, жёсткие штрафы при выходе, ежемесячные внутренние удержания, комиссионная сеть продавцов и конфликт интересов между клиентом и «бизнес-партнёром», которому выгодно, чтобы клиент долго платил премии.

То есть по сути это не «волшебное накопление», а дорогой и юридически неудобный страхово-инвестиционный продукт, который в России ещё и находится под красным флагом регулятора.

Если человеку сейчас предлагают оформить MEDLIFE / SI Save Invest из России, вывод однозначный: входить не надо. Для накоплений и инвестиций это слишком тяжёлая оболочка, слишком много скрытых потерь и слишком плохой регуляторный статус для российского клиента.

Если человек уже внутри, то не стоит делать две ошибки: не надо ни слепо верить продавцу, ни автоматически «рубить с плеча» и закрывать всё без расчёта. Сначала нужно поднять конкретные документы: номер полиса, график премий, актуальную выкупную сумму, статус договора, размер paid-up value, состав фондов, сумму уже внесённых взносов, условия досрочного выхода и возможные удержания. По документам видно, что у Medlife есть несколько режимов — surrender, paid-up, partial surrender, policy loan, prolongation — и выбор между ними нужно делать не по рекламе, а по цифрам конкретного полиса.

Почему вам не надо покупать Unit Linked (вид ИСЖ)
Чем российские продукты ИСЖ отличаются от Unit Linked

Антон Мингалеев, Полина Евстигнеева, Владислав Пантелеев, Фёдор Наумов (РДВ). Кого поймала ФСБ?

ФСБ совместно со Следственным комитетом и МВД задержала трёх человек, которые вели каналы «РынкиДеньгиВласть | РДВ», «Сигналы РЦБ» и «Волк с Мосбиржи».

По мнению ЦБ, эти каналы манипулировали рынком акций на Московской бирже: «распространение через Телеграм-каналы информации, побуждающей участников рынка к покупке или продаже финансовых инструментов, было составной частью скоординированной активности группы лиц, направленной на изменение текущих рыночных цен финансовых инструментов с целью получения дохода по своим сделкам».

В сообщениях силовиков и ЦБ есть годы рождения фигурантов — 1985, 1997 и 1998. Круг подозреваемых выглядит так. Во-первых, Владислав Пантелеев и Фёдор Наумов. Они публичные лица PFL Advisors: на сайте компании названы основателем/управляющим партнером и главным стратегом. Однако по Фёдору Наумову есть биографические указания на 1986 год рождения. Впрочем.

Из более молодых фигур, которые всплывали вокруг запуска и ведения РДВ, видны Антон Мингалеев и Полина Евстигнеева. Это не доказывает, что именно они — двое фигурантов 1997 и 1998 годов рождения, но вполне возможно.

«Установлено, что с 2023 по 2024 года фигуранты воздействовали на стоимость ценных бумаг с целью совершения обратных операций по искусственно сформировавшейся цене», — говорится в сообщении ФСБ.

Как вашего ребёнка разведут в RealSlots

Опишите суть такого развода:

«НАШ Черновик: ВЗОРВАЛ ТЕЛЕГРАМ! ПРИВЕТ НОВОЙ АУДИТОРИИ! RealSlots — это БЕСПЛАТНАЯ игровая платформа, где ты участвуешь в турнирах и забираешь РЕАЛЬНЫЕ ПРИЗЫ: Деньги, Гаджеты, Автомобили, Или поездки. У нас НЕЛЬЗЯ ПРОИГРАТЬ ДЕНЬГИ!»

ОТВЕТ:

Суть типовая для «квази-бесплатных» казино/турниров — на входе обещают «ничего не теряешь», а на выходе создают ситуации, где деньги всё равно вытягиваются. Как это обычно устроено:

1. Ложный крючок «нельзя проиграть»

Фраза «нельзя проиграть деньги» — ключевая манипуляция.
На деле:

  • либо изначально дают «игровую валюту», которая не выводится напрямую,
  • либо выигрыш есть, но чтобы его получить — нужно выполнить условия.

2. Псевдовыигрыши и «почти получилось»

Ты играешь в турнирах → тебе дают место/баллы → создаётся ощущение, что:

  • «ещё чуть-чуть и деньги мои»
  • «я уже почти выиграл»

Это психологическая ловушка, чтобы удержать в системе.

3. Платные барьеры на вывод

Самое важное — деньги появляются только на экране. Дальше включаются «условия»:

  • оплати «комиссию за вывод»
  • внеси «гарантийный депозит»
  • активируй «премиум/верификацию»
  • прокрути (вейджер) X раз
  • достигни минимального уровня

Именно здесь человек начинает платить реальные деньги.

4. Турниры как ширма

«Турнир на 500 000 ₽» — маркетинг:

  • победители либо подставные,
  • либо выплаты единичны и непрозрачны,
  • либо приз «размазан» по условиям, которые почти никто не выполняет.

5. Реферальная модель

Часто такие проекты:

  • активно гонят трафик через Telegram
  • платят за привлечение новых игроков
    → значит, основной доход — не игра, а приток людей.

6. Юридическая пустота

Обычно:

  • нет понятного юрлица
  • нет лицензии
  • домены/ссылки одноразовые
    → если деньги исчезнут, обращаться некуда.

Резюме

Это не «бесплатная игра с призами», а воронка:
обещание лёгких денег → вовлечение → фиктивный выигрыш → платные условия → слив денег.

Подробнее

Схема у RealSlots выглядит не как «безопасная бесплатная игра», а как воронка для прогрева и перегонки людей в азартные офферы с депозитами. Самое важное: сам канал одновременно обещает «никаких депозитов», но в своих постах регулярно продвигает партнёрские казино с бонусами «150% к первому пополнению», «бесплатные вращения», «розыгрыш за депозит» и отдельные промокоды. Это уже прямой сигнал, что «бесплатная платформа» служит не конечным продуктом, а прокладкой между аудиторией и казино-офферами.

Как работает такая конструкция. Человека заводят на «социальную» механику: дают виртуальную валюту FUNS, турниры, рейтинги, ощущение, что он уже участвует в борьбе за реальные призы. Канал прямо пишет про стартовые балансы, ежедневные «пополнения» FUNS, попадание в топ и денежные призы. Параллельно за рефералов тоже начисляют FUNS, то есть система стимулирует не только играть, но и тащить новых людей. Это классический признак арбитражной/партнёрской модели: ценность для организаторов создаёт поток регистраций и депозитов, а не «честный бесплатный турнир».

Главная уловка здесь в подмене риска. Формально тебе говорят: «в RealSlots депозит внести нельзя». Но рядом с этим же обещают бонусы и акции у внешних казино, где депозит уже нужен. В результате человек психологически разогревается на «бесплатной» площадке, привыкает к слотам, почти-выигрышам и турнирной гонке, а затем переводится в партнёрские казино, где деньги уже реальные. То есть риск не убран, а просто вынесен за пределы первой витрины.

Отдельный красный флаг — смесь реальных рублей и виртуальной валюты в одной подаче. В постах фигурируют и «500 000 ₽», и «250 000 000 FUNS», и прочие крупные цифры. Для пользователя это создаёт иллюзию высокой ценности и лёгкой конвертации виртуального прогресса в реальные деньги, хотя на практике такие системы часто устроены так, что виртуальный успех нужен только для вовлечения, а реальные выплаты либо редки, либо завязаны на дополнительные действия, условия, сроки, контакт с «модераторами» и внешние офферы. Сам канал пишет, что с победителями свяжутся модераторы в течение 7 дней, то есть процесс выплаты непрозрачен и не автоматизирован.

Ещё один показатель — ставка на анонимную Telegram-инфраструктуру и сетку промоутеров. RealSlots продвигается не как прозрачный лицензированный продукт с ясной юридической оболочкой, а через Telegram-канал и сторонние каналы/стримеров, которые гонят аудиторию в «бота RealSlots» и параллельно рекламируют промокоды для других казино. Например, канал «Трепутин Лорд» публикует отдельный «мини-турнир от RealSlots» и одновременно продвигает свои промокоды для других азартных площадок. Это похоже не на независимую игру, а на маркетинговую экосистему вокруг гемблинг-трафика.

То есть суть развода или, мягче говоря, сомнительной схемы здесь такая: человеку продают ощущение, что он вошёл в «бесплатный мир реальных призов без риска», а на деле его ведут по цепочке «вовлечение → азартная привычка → реферальная активность → переход в партнёрские казино → первый депозит». Даже если отдельные мелкие призы где-то кому-то действительно выдают, это не отменяет самой модели: она построена на том, чтобы монетизировать доверие и азарт пользователя, а не на том, чтобы раздавать деньги.

Кроме Трепутина, по открытым следам RealSlots продвигают ещё несколько площадок. Из того, что находится прямо в индексируемых постах:

— «КАЗИНОГРАД». В архиве постов у него есть и прямой «промокод на RealSlots», и формулировка «социальное казино без депозитов RealSlots» со ссылкой на rslink.site/rs-game.

— «ЛудоКруги». У канала есть посты в духе «новый турнир на 600 000 ₽ на RealSlots», то есть это уже не случайное упоминание, а именно промо турниров площадки.

— «ТУЗ СЛОТС | TOOTH SLOTS». В статистике канала виден пост «5.000₽ от REALSLOTS», что тоже похоже на рекламную интеграцию или участие в воронке розыгрышей.

— «GlazBoga / ГлазБога». Там встречается рекламная подача «забери свои 5 000 рублей с RealSlots прямо сейчас», то есть канал использует ту же механику обещания лёгких денег.

— «Ставка в описании». Канал продвигает RealSlots как «бесплатное казино, где выигрывают без вложений», повторяя ключевой рекламный тезис проекта.

— «Казино или Игры с пользой». Там тоже есть заход с обещанием «забери свои 5000 рублей с RealSlots прямо сейчас».

Отдельно, у самого RealSlots есть своя внутренняя сетка-сателлит:

— RSLite / RealSlots Lite — отдельный канал с похожим позиционированием: «возможность зарабатывать без вложений», бот и собственный домен rslite.online.
— RS Exclusive — отдельный канал с описанием «эксклюзивные предложения от бесплатной игровой платформы».
— «Мемы и скрины» — канал, который сам описывает себя как площадку для «поддержки и решения вопросов Realslots».

5 признаков, что перед вами не бесплатные призы, а воронка в лживое казино

5 признаков, что перед вами не бесплатные призы, а воронка в лживое казино

1. «Бесплатно» только на входе

Вам дают «игровую валюту», турниры и рейтинги. Но реальные деньги — только на словах. Любой «выигрыш» существует внутри системы и не равен деньгам на карте.

2. Виртуальные баллы вместо денег

Миллионы «Funs», «Coins» и прочих очков создают иллюзию заработка. На деле это внутренняя метрика вовлечения, а не актив, который можно свободно вывести.

3. Непрозрачные выплаты

Обещание «с вами свяжется модератор» вместо автоматического вывода — красный флаг. Это даёт полный контроль организаторам: кому платить, а кому — нет.

4. Рефералка важнее игры

За приглашённых друзей начисляют больше, чем за саму «игру». Значит, проекту важен поток новых людей, а не честные призы. Это уже ближе к арбитражу трафика, чем к развлечению.

5. Выводят не деньги, а в казино

Самое главное: параллельно вам предлагают бонусы «150% к депозиту», фриспины и промокоды в сторонние казино.
Именно туда вас и ведут.
«Нельзя проиграть» — только пока вы внутри витрины. Снаружи — обычный проигрыш реальных денег.

Итог

Такие проекты — не «бесплатные турниры с призами», а многоступенчатая схема: прогрев → азарт → почти-выигрыш → переход в казино → депозит.

Даже если кому-то действительно платят мелкие суммы, это часть маркетинга. Основная модель — заработать на тех, кто поверил в «лёгкие деньги без риска». Лохотрон.

Как выносят пул ликвидности через баг в смарт-контракте

Это типичная история не про «гениальный взлом блокчейна», а про дыру в конкретном смарт-контракте. В токене или связанном с ним контракте оказалась уязвимость, которая позволила атакующему буквально из воздуха создать гигантский объём монет — тот самый «миллиард DOT». Речь, конечно, не о настоящем Polkadot, а о токене внутри экосистемы Ethereum, у которого, по всей видимости, была сломана логика эмиссии или проверки прав доступа. Иначе говоря, злоумышленник не украл уже существующие токены, а просто «нарисовал» себе новые.

Дальше сработала механика пула ликвидности. Для пула не существует здравого смысла, он не умеет понимать, насколько «честные» токены ему приносят. Он видит только баланс и выполняет формулу обмена: если в него заносят много одного актива, он выдаёт другой. Хакер воспользовался этим предельно цинично. Сначала он создал себе огромный объём бесполезных фантиков, а потом тут же отправил их в пул и забрал оттуда всё, что имело реальную ценность, — 108,2 ETH, то есть примерно 237 тысяч долларов на тот момент. По сути, он обменял ноль на живые деньги.

Самое показательное в таких историях — скорость. Всё можно сделать одной транзакцией: напечатать токены, закинуть их в пул, обменять на эфир и вывести прибыль. Никакой долгой атаки, никакого «хакер сидел неделями в системе». Если уязвимость позволяет эмиссию из воздуха, пул ликвидности превращается в кассу самообслуживания, из которой можно вынести всё за один клик. Именно поэтому такие выносы выглядят так эффектно: со стороны кажется, будто человек мгновенно «выдоил» весь пул до копейки, а взамен оставил только мусор, который уже ничего не стоит.

В этом и состоит суть подобных DeFi-катастроф. Люди думают, что держат ликвидность в какой-то автоматизированной и потому надёжной системе, но на деле вся конструкция держится на качестве кода. Если разработчики допустили фатальную ошибку, никакая децентрализация не спасает. Блокчейн честно исполняет правила, которые в него заложили, даже если эти правила позволяют мошеннику напечатать миллиард токенов и забрать настоящий эфир. Поэтому такие случаи особенно болезненны: никто не «отменит» сделку, никто автоматически не вернёт деньги, а пострадавшие участники пула остаются с активом, который после атаки фактически обнуляется.

Если говорить совсем просто, это выглядело так: в проекте забыли запереть печатный станок, злоумышленник включил его на полную мощность и тут же обменял свежеотпечатанную бумагу на наличные из кассы. Именно поэтому такие истории всегда хорошее напоминание о том, что в DeFi главная угроза — не только злой умысел, но и кривой код.

Зазывалы в Финико Наталия Рей, Дана Батыршина скрываются на Кипре

Если брать не слухи, а то, что удаётся подтвердить хотя бы двумя следами, то кроме Овдиной самым убедительным «северокипрским» кейсом выглядит Наталия Рей.

Московский суд в 2025 году называл её экс-топ-лидером компании «Финико», работавшей как финансовая пирамида. При этом под тем же именем и с новосибирским следом у неё есть публичный проект «Жизнь на Северном Кипре | Наталия Рей», где она продаёт недвижимость, пишет от первого лица «здесь» о школах и адаптации, а в соцсетях позиционируется как человек, переехавший на Северный Кипр. Это не судебный акт о месте жительства, но как публичный след «осела там» — очень сильный.

Дана Батыршина — тоже выглядит реальным северокипрским следом, но с чуть большей осторожностью в формулировках. Казахстанское АФМ включало Батыршину в список разыскиваемых по делам о финансовых пирамидах и отдельно говорило, что такие фигуранты могут скрываться, в том числе, в Турции и на Северном Кипре. Отдельно есть публикации о Батыршиной как о заметном лице/лидере «Финико», а в открытых следах по Северному Кипру она всплывает через мероприятия в Гирне и сообщения, что она находится «на Кипре». Для меня это сильное указание на присутствие и активность, но не на 100% документальное доказательство постоянного проживания.

«Финико»: приговор догонит не всех

itera.club: держитесь подальше

За дез.инфу в нашей стране можно и срок вообще-то получить! И то что черните честное имя клуба. Я Нахожусь с удовольствием в нашем любимом криптоклубе уже несколько лет. Пришла как новичок, ничего не умела. Сейчас понимаю где фундамент, где скам монеты. Покупаю продаю крипту на личный холодный кошелек. Изучила в клубе Defi направление использую несколько пулов ликвидности. Сейчас изучаю трейдинг. В Клубе постоянно проводят вебинары, проходят встречи, т.ч. Это реальное криптосообщество единомышленников. Я рада, что в этом клубе.

ОТВЕТ:

У itera.club очень много признаков сомнительного проекта, а по сути — смеси «криптообучения» с сетевым вовлечением и обещаниями лёгкого заработка.

🚩 MLM в крипте — красный флаг

На главной странице проект Crypto Club Itera обещает, что «твой доход в crypto начинается здесь», предлагает «дополнительные источники дохода», пишет про «прибыль в первый месяц», «первые результаты и доход», а также про возможность получать «первые деньги уже в первый день». Одновременно там же продвигается партнёрская «Binary System» с выплатами 10% за лично приглашённого и ещё 14% бинарного бонуса «на неограниченную глубину партнёрской сети». Это очень характерный признак не нормального обучения, а модели, где людей мотивируют тащить новых участников в систему.

При этом внизу сайта стоит типичная страховочная оговорка: всё «носит исключительно информационный характер», не является инвестрекомендацией, доходность не гарантируется, а сам клуб «не занимается инвестиционной деятельностью и не принимает средства в управление». Но такие отписки не отменяют основной маркетинг, который построен именно вокруг заработка, роста активов и партнёрских выплат.

Ещё один красный флаг — акцент не на качестве образования, а на заманчивых цифрах и психологических триггерах. Они пишут, что 90% резидентов раньше ничего не понимали в крипте, а теперь якобы используют более 10 способов заработка и «увеличили свои активы более 3 раз». Также говорится, что основатели увеличили инвестиции «более 100 раз». Для добросовестного обучения это слишком рекламная, плохо проверяемая подача, без внятной раскрытой статистики, методики и юридической ответственности за такие утверждения.

Отдельно настораживает юридическая часть. На сайте указан некий «GL WAY LLC», File Number 3661316, с адресом в Newark, Delaware. Но на самой площадке не видно нормального раскрытия юрлица в привычном для финансовых или образовательных сервисов виде: кто именно оказывает услугу, где публичная оферта, кто руководители, какие лицензии или регистрация нужны для такой деятельности в конкретных юрисдикциях, каков порядок возврата денег и разрешения споров. На фоне криптотематики и агрессивных обещаний заработка это плохой знак.

5 признаков юридической декорации

1. Делавэрская LLC сама по себе ничего не доказывает
Ссылка выглядит солидно только для неподготовленного человека. Официальный реестр штата прямо указывает, что бесплатно показывает лишь базовые сведения: название. Это очень удобная форма для компаний-пустышек, сделанных для пускания пыли в глаза, мол, мы из приличной страны.

2. Адрес 200 Continental Drive, Suite 401 — это не «штаб-квартира», а типовой serviced office
Указанный адрес совпадает с площадкой Regus в Newark, Delaware. Она открыто предлагается как бизнес-центр с офисами, coworking и виртуальными офисами. То есть адрес может использоваться множеством разных компаний как почтовый и представительский, без реального операционного присутствия именно этого проекта. Для криптоклуба, который строит доверие на «американских реквизитах», это очень слабое основание.

3. Телефон не бьётся как сильный корпоративный след
В реквизитах указан номер +1 (305) 515-6080, но в открытых источниках он всплывает прежде всего в материалах про ITERA, а не как устойчивый самостоятельный след прозрачной компании GL WAY LLC. В такой конструкции телефон больше похож на элемент внешней «деловитости», чем на признак настоящей открытой операционной структуры.

4. Сами реквизиты известны в основном из критического разбора проекта, а не из нормального корпоративного профиля
В открытой выдаче эта связка — GL WAY LLC, file number 3661316, адрес в Newark и телефон — заметно светится через разбор проекта ITERA, а не через полноценный сайт юрлица, корпоративную страницу, раскрытие менеджмента, условия оказания услуг, биографии руководителей или понятные юридические документы компании. Это важный сигнал: реквизиты есть, а прозрачной компании за ними не видно.

5. Реквизиты работают как «юридическая декорация» в схеме с обещаниями заработка
Когда проект одновременно обещает человеку доход в крипте, быстрые результаты, рост активов и партнёрские выплаты за привлечение новых людей, наличие LLC в Делавэре и адреса в Regus не делает его надёжным. Наоборот, такая связка часто нужна, чтобы снять первичное недоверие: показать иностранную компанию, американский адрес, номер телефона и file number — и создать впечатление легальности там, где по сути прозрачности не хватает.

Сомнительные персоны из MLM

По публичным следам с проектом itera.club прежде всего связаны Олег Платонов и Галина Платонова (на фото). В роликах и промоматериалах их прямо называют «основателями Crypto Club Itera», а Олег Платонов местами фигурирует ещё и как «CEO Crypto Club Itera». Это не просто случайные участники, а главные публичные лица проекта.

Видео с ними публикует, например, Оксана Черепанова. Эта дама также проддвигает откровенную пирамиду luxorium.group («Зарабатывайте от 0,8% в день с ведущим поставщиком финансовых услуг»).

Из числа активных промоутеров видна Светлана Омрада. В выдаче есть страницы и ролики, где itera.club рекламируют Volodymyr Korzhenok, Маргарита Соловьёва и Ирина Пальмина.

Олег и Галина Платоновы в публичном поле выглядят не как люди из классических финансов или технологического бизнеса, а как фигуры из среды сетевого онлайн-заработка, коучинга и «денежных» практик.

До криптоклуба оба уже засветились в проекте «1-9-90», который по своей подаче гораздо ближе к сетевой модели заработка, чем к нормальному финансовому образованию.

Про «1-9-90» в обзорах прямо пишут, что это была финансовая пирамида / матричный проект, работавший примерно с января 2015 года, с бинарной и матричной системой, пакетами в евро и биткойнах.

Старые промо-материалы подтверждают именно такую модель: в 2015 году проект рекламировали как способ «превратить 10 евро в 1000 евро за месяц», причём в описании он прямо назван Bitcoin network marketing business. То есть это была не «образовательная платформа», а именно схема заработка через сетевую механику и крипту.

Как и все подобные структуры, пирамида заглохла. 1-9-90.com и его поддомены уже ведут не на старый проект, а на китайские страницы.

Резюме:

itera.club выглядит не как нормальная образовательная платформа, а как типичная воронка вовлечения в крипто-сетевую историю, где «обучение» служит обёрткой для продажи участия и рекрутинга. Главная опасность здесь не только в том, что человек может заплатить за слабый курс, но и в том, что его быстро втянут в модель «зарабатывай на приглашениях», где основные деньги обычно делает верхушка, а рядовые участники остаются с расходами, рисками и испорченными отношениями с теми, кого они привели.

Если человек уже связался с ними, мы советуем:

  • не переводить деньги за «уровни», «активации», «апгрейды» и прочие пакеты;
  • не заводить крипту по их инструкциям на неизвестные кошельки и биржи;
  • не верить рассказам про «гарантированный рост», «проверенные стратегии» и «доход без опыта»;
  • не звать знакомых, пока нет полной юридической и финансовой прозрачности;
  • сохранять переписку, чеки, адреса кошельков и все рекламные обещания.
Чем опасен американский штат Делавэр

Чем опасен американский штат Делавэр

Этот штат имеет специальный статус, который притягивает аферистов всех мастей.

Например, официальный поиск по базе компаний (Delaware Division of Corporations) устроен так, что бесплатно пользователь видит лишь «витрину» компании: название, file number, дату создания, registered agent, а также адрес, телефон и статус резидентности. Сам сайт прямо пишет, что это и есть бесплатный объем сведений. За дополнительную информацию уже нужно платить.

Отдельно Делавэр продаёт онлайн-проверку статуса за 10 долларов, а более подробную справку со статусом, налоговой информацией и filing history — за 20 долларов. Копии документов и сертификаты тоже запрашиваются за плату через отдельный сервис.

Удобно для аферистов

Из-за этого Делавэр очень удобен не только для нормального корпоративного администрирования, но и для структур, которые не хотят быть слишком прозрачными для посторонних. В открытом бесплатном поиске вы обычно видите не реальных владельцев, не менеджмент, не операционную деятельность и не историю изменений «по умолчанию», а только базовую регистрационную оболочку плюс контакты.

То есть перед вами часто не «портрет бизнеса», а минимальный регистрационный след. Это не доказывает мошенничество само по себе, но резко снижает прозрачность для журналиста, клиента, инвестора или контрагента, который пытается быстро проверить компанию без дополнительных платных запросов. Такой вывод следует из самой архитектуры сервиса Делавэр, где расширенные сведения вынесены в платный слой.

Особенно показательно, что Делавэр отдельно подчеркивает роль зарегистрированного агента (registered agent). По описанию штата, каждая сущность обязана иметь его с физическим адресом в Делавэр, а сам агент нужен для принятия услуг и для получения уведомлений, связанных с налогами и административными обязанностями. Иными словами, адрес и телефон, которые видит пользователь в бесплатной карточке, нередко относятся не к «реальному офису бизнеса», а к обслуживающему агенту. Для непосвящённого наблюдателя это может создавать иллюзию полноценного американского присутствия, хотя фактически речь идёт лишь о регистрационном посреднике.

Отсюда и практическая проблема: компания может ссылаться на регистрацию в Делавэр как на знак солидности, а проверяющий в бесплатном поиске увидит только подтверждение существования юридической оболочки. Но он не увидит автоматически ни учредительскую логику, ни историю изменений, ни документы, ни налоговый контекст, ни, тем более, конечных бенефициаров. В результате Делавэр становится удобной юрисдикцией для тех, кому нужна не обязательно анонимность в абсолютном смысле, а именно низкая бытовая прозрачность: чтобы обычная поверхностная проверка почти ничего не показывала, кроме факта регистрации и контактов registered agent.

Налоги в штате

У Делавэра есть не только «регистрационная», но и налогово-правовая специфика, из-за которой он десятилетиями остаётся любимой юрисдикцией для холдингов, SPV, «оболочек» и международных структур.

Главное в налоговой части — Делавэр часто рекламируют как штат «без налогов», но это упрощение. У него действительно нет налога с продаж и НДС, а также нет налога штата на недвижимость. Это делает юрисдикцию внешне очень удобной и дешёвой для регистрации. Но вместо этого штат опирается на другие сборы: прежде всего на franchise tax и связанные корпоративные платежи.

Для корпораций Делавэр берёт annual report и franchise tax просто за сам факт инкорпорации в штате, даже если бизнес реально работает где-то ещё. официально штат прямо пишет: любая корпорация, инкорпорированная в Делавэре, должна подавать annual report и платить franchise tax; срок — до 1 марта. За просрочку есть штраф 200 долларов плюс 1,5% в месяц на сумму налога и штрафа. Для LLC, LP и GP логика ещё удобнее: annual report не требуется вообще, но нужно ежегодно платить фиксированный налог 300 долларов до 1 июня. Именно поэтому для «пустых» структур LLC в Делавэре особенно популярны: бюрократии минимум, обязательный платёж понятный и небольшой.

Если компания реально ведёт деятельность именно в Делавэре, там уже появляются обычные налоговые последствия. Делавэр не взимает sales tax с покупателя, но вместо этого применяет gross receipts tax к продавцу товаров или услуг. Это налог с валовой выручки, а не с прибыли, и он ложится на сам бизнес, а не на потребителя. Ставки зависят от вида деятельности и, по данным штата, находятся примерно в диапазоне от 0,0945% до 1,9914%, а по нефтепродуктам могут быть выше. То есть отсутствие sales tax не значит отсутствие налоговой нагрузки вообще — просто она иначе сконструирована.

Есть и корпоративный налог на прибыль штата: Delaware указывает ставку 8,7% от federal taxable income, распределённого по формуле apportionment с учётом имущества, зарплат и продаж в Delaware. То есть, если компания действительно «налогово присутствует» в штате и получает там налогооблагаемый доход, это уже не «безналоговая гавань». Популярность Делавэра держится не на полном отсутствии налогов, а на том, что для многих структур без реальной деятельности в самом штате налоговая нагрузка и публичная прозрачность оказываются очень умеренными.

Отдельно важна льгота для holding / investment company. Delaware прямо признаёт, что корпорации, чья деятельность в штате ограничена владением и управлением нематериальными инвестициями, могут быть освобождены от Delaware corporate income tax по Section 1902(b)(8). Для этого подаются специальные информационные формы. Именно эта особенность исторически сделала Делавэр особенно удобным для структур, где на компании «висят» права на бренды, роялти, доли, внутригрупповые права требования и прочие нематериальные активы. В старых официальных налоговых материалах штата прямо говорится, что investment holding companies создаются в Delaware именно из-за этой льготы.

Есть и ещё одна недооценённая специфика: если компания ведёт business activity в Делавэр, ей может понадобиться annual business license. То есть схема «зарегистрировался и забыл» хорошо работает в первую очередь для структур, которые используют Delaware как юридическую оболочку, а не как место реальной торговли, сервиса или найма персонала. Как только появляется реальная операционная деятельность в штате, режим становится ощутимо менее «магическим».

Помимо налогов, у Делавэра сильнейшая правовая специфика. Штат сам подчёркивает, что его General Corporation Law считается очень гибким, а Court of Chancery — специализированный суд по корпоративным спорам без присяжных, с судьями, которые профессионально занимаются именно бизнес-правом. Для крупных корпораций и инвесторов это огромный плюс: споры по корпоративному управлению, fiduciary duties, M&A и правам акционеров там рассматриваются в очень предсказуемой и наработанной системе. Поэтому крупный бизнес идёт в Делавэр не только ради налогов, но и ради права и судебной инфраструктуры.

Для непрозрачных структур важна и регистрационная техника. Делавэр требует, чтобы каждая сущность имела registered agent с физическим адресом в штате. Но registered agent — это не обязательно реальный офис бизнеса; это может быть просто сервисный провайдер, принимающий юридические документы. В результате в публичной карточке часто виден именно агент, а не фактическое место управления бизнесом. Более того, сам Делавэр указывает, что в annual report корпорации должны раскрывать директоров, но не обязаны указывать shareholders и всех officers. То есть даже в обязательной отчётности публичная картина остаётся неполной.

Плюс у Делавэра есть развитая логика альтернативных сущностей: LLC, LP, statutory trust, series structures. В законе и формах прямо отражены registered series для LLC. Это удобно для сегментации активов и обязательств внутри одной общей конструкции и ещё больше повышает привлекательность юрисдикции для сложных структур, фондов, SPV и квази-холдингов. Для постороннего наблюдателя это, наоборот, усложняет понимание, что именно перед ним: реальный операционный бизнес, холдинг, «кошелёк» для IP, прослойка в цепочке владения или просто регистрационная оболочка.

Если свести к сути, специфика Делавэра такая: низкая бытовая прозрачность, удобный registered agent regime, умеренные ежегодные платежи для «оболочек», отсутствие sales tax, отдельные льготы для holding / intangible structures, очень сильное корпоративное право и специализированный бизнес-суд. Поэтому Delaware — идеальная юрисдикция не столько для «секретности любой ценой», сколько для юридически аккуратной непрозрачности: компания выглядит респектабельно, зарегистрирована в США, формально существует, но при быстрой публичной проверке о ней часто известно меньше, чем хотелось бы контрагенту, клиенту или журналисту. Этот вывод опирается на официальную конструкцию самого штата.

Крипта отбирает клиентов у букмекеров

Лицензированные букмекеры и другие регулируемые игорные операторы недополучают часть выручки от самой риск-склонной аудитории, потому что эту аудиторию всё заметнее перетягивают криптоказино, криптодеривативы, мемкойны и рынки прогнозов на события (prediction markets).

Исследования последних лет показывают устойчивое поведенческое перекрытие между азартной игрой и криптотрейдингом. В тематическом обзоре 2026 года по крипте и спорту говорится о частичном совпадении профилей вреда у криптотрейдинга и ставок на спорт; японское исследование 2025 года нашло статистически значимую связь проблемного гемблинга с онлайн-ставками, онлайн-казино и криптотрейдингом. Анализ 2025 года выделил группу «gambling-traders», у которой были самые высокие импульсивность, частота рискованных действий и доля проблемного гемблинга.

Экономически это означает, что букмекеры борются уже не только друг с другом. Самая «горячая» аудитория теперь может выбирать между ставкой на матч, плечевым лонгом по BTC, ставкой на мемкойн, игрой в криптоказино или контрактом на событие в prediction market. Для такого пользователя все эти действия часто выглядят как один и тот же продукт: быстрый риск, мгновенная обратная связь, возможность «отыграться», социальный шум и иллюзия навыка. Это уже не классическая конкуренция внутри беттинга, а конкуренция за один и тот же азартный кошелёк. Такой вывод — это именно экономическая интерпретация исследований о пересечении аудиторий.

Где утечка денег, вероятно, самая сильная. Не в спокойной покупке крипты «в долгую», а в продуктах, максимально похожих на азартную игру: perpetual futures, высокое плечо, короткие таймфреймы, мемкоины, бинарные и событийные рынки. CoinGecko пишет, что у топ-10 perp DEX объём в 2025 году достиг $6,7 трлн, что на 346% выше 2024 года. Отдельно CoinMarketCap со ссылкой на CoinGlass сообщал, что глобальная активность в криптодеривативах в 2025 году достигла $85,7 трлн. Даже если часть этого объёма создают не бывшие игроки букмекерских контор, сам масштаб показывает, что рядом с беттингом вырос гигантский альтернативный «казино-рынок» под видом трейдинга.

Ещё сильнее по букмекерам бьёт офшорный серый сегмент. По данным, пересказанным Financial Times из исследования Yield Sec, криптоказино в 2024 году получили $81,4 млрд gross gaming revenue, что примерно в пять раз больше уровня 2022 года. А Bloomberg со ссылкой на Yield Sec и European Casino Association писал, что нелегальные операторы захватили около 71% европейского онлайн-рынка ставок и казино в 2024 году, причём рост объяснялся в том числе криптоказино, prediction markets и нелицензированными букмекерами.

Это уже не маргинальная ниша, а большая теневая воронка, куда уходит часть денег, которые раньше оставались бы у регулируемых операторов.

Но важная поправка: из этого не следует, что букмекеры в целом проигрывают рынок или уже «проседают из-за крипты». Крупные операторы продолжают расти. DraftKings в 2025 году показала выручку $6,05 млрд против $4,77 млрд годом ранее, а sportsbook handle вырос до $53,6 млрд с $48,1 млрд. Flutter в отчётности за 2025 год тоже остаётся мировым лидером по онлайн-ставкам и iGaming, а по отдельным сегментам у неё рост продолжался, хотя на результаты sportsbook влияли и спортивные исходы, и эффект крупных турниров предыдущего года. То есть правильнее говорить не о крахе букмекеров, а о том, что они растут меньше, чем могли бы, потому что часть самой маржинальной и риск-склонной аудитории утекает в крипту и серый рынок.

Есть и ещё одна тонкость. Главные конкуренты букмекеров сегодня — не столько «криптобиржи» в узком смысле, сколько гибридные формы: криптоказино, рынки событий, платформы с беттинговой механикой и офшорные сервисы, которые обходят ограничения через криптоплатежи, слабый KYC и трансграничную дистрибуцию. Свежие судебные споры в США вокруг Kalshi и Polymarket как раз показывают, что игорная индустрия воспринимает prediction markets как прямую угрозу своему бизнесу, а не как далёкий финтех-эксперимент.

🔥 Лудомания: 9 признаков

Чёрный список зазывал в крипту (апрель)

Вкладер не рекомендует связываться с инфоресурсами, извлекающими от заманивания людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу, продажа информации для активного трейдинга, закрытые клубы, випки или другие схемы.

Подробно о том, почему обычному человеку не следует заниматься активным трейдингом, пишем здесь. Также прочтите, как разводят на сигналах, марафонах и роботах.

Ниже неполный список телеграм-каналов, где людей агрессивно (или не очень) втягивают в трейдинг, в основном криптовалют, где риски ещё более высоки, чем на традиционных регулируемых рынках.

Код прибыли @Lev_pravda

Мария Семенчук, @MariaSemenchukInvest, Беларусь, BYN

Банковский стратег, CapitalAI, Антон Профит, @Anton_Ruprofit. «Практик крипторынка, работаю с капиталом более $1 млн. Собрал собственный торговый подход на основе реального опыта «Системный трейдинг». Скам рекламировал канал Монтян.

Соблюдение рисков, @Alexandr_pm

Альберт | Марафон Х100, @albertx100

one trade money, @timur_cryp1to

Bagrov Trade, @bagrov_admin

Yoda Trader, @trader_yoda

Марафон Викуси, @vikatred

Марафон Silver Trade, @pavel_currency

Блог маркетмейкера, @tradeadminos

Crypto Futures, @crypfutures

ANDREW DEEV // CRYPTO, @jturr

Мария|She Trades, @InvestCoach_Maria

Бомбардиры рынка, @b0mbIto

Smart Scalping, @vladimir_scalpe

Богатая и независимая, @DianaTrd_Investor, @FinGuide_Diana. Подробности.

Егор Скальпер | СЛИВАЮ ДЕПЫ, @egorscalper

VIP Nr 1 @Vlad_viptrade

Just Trade It, @marktrade33

meta.eth, @meta_eth_admin

Подробности:

🔥 Лудомания: 9 признаков
🔥 Трейдинг: самому учиться или вообще не лезть?

DigiDice: как разведут на деньги

Здесь собраны почти все типовые крючки игорного обмана (гемблинг-оффера): сексуализированная картинка для привлечения внимания, крупное обещание «150% бонус на 1 депозит», давление срочностью «72 часа», подталкивание к риску через «без лимита» и особенно токсичная фраза «выносишь кассу, пока лазейку не прикрыли».

Это подаётся не как обычная реклама казино, а как будто игрок нашёл ошибку в системе и может легко забрать деньги. Именно на это и расчёт.

Скриншот хорошо показывает ещё одну важную вещь: в объявлении вынесены только сладкие цифры — «от 3000 ₽ до 30000 ₽», «x25», «72 часа», «без лимита», промокод FD150, — но нет главного: полных правил бонуса. Не сказано, на что именно считается вейджер, какие игры участвуют в отыгрыше, можно ли вывести выигрыш с бонуса целиком, есть ли лимит на кэшаут, что будет при проверке аккаунта и какие действия считаются нарушением. А именно в этих пунктах обычно и спрятана настоящая цена «подарка».

Особенно показательно, что в тексте человека буквально подталкивают «лупи на всю котлету». Это не совет игроку, а выгодный для казино сценарий: чем агрессивнее человек ставит, тем быстрее он сжигает и депозит, и бонус. Формулировка «легальный грабёж казино» тоже манипулятивна: если оффер продвигается самим аффилиатным каналом казино, никакой «лазейки» для игрока там нет, всё заранее рассчитано в пользу площадки.

Лазейка якобы сработает, в личном кабинете появятся цифры — но это всего лишь ступенька к выманиванию денег у глупого человека.

Развод! «7K Casino подарил вам 110 фриспинов»

Это через отдельный промо-домен с «колесом удачи», где выигрыш подставлен заранее.

Это не «подарок», а приманка дураков, типичная агрессивная воронка онлайн-казино, где крупная цифра нужна, чтобы завести человека в регистрацию и депозит. По самой странице видно, что пользователь попадает не на обычный сайт казино, а на отдельный промо-домен с «колесом удачи», где уже заранее показан выигрыш «110 ФС» и промокод «СУПЕР» — то есть создаётся иллюзия случайного выигрыша, хотя это просто рекламный сценарий лендинга.

Главный обман в формулировке «110.000 ₽ + 110 фриспинов». В таких офферах никогда не идёт речь о живых деньгах, которые можно просто забрать. Обычно это либо бонусный баланс, либо максимальный размер приветственного пакета, который выдаётся частями, после депозита, с отыгрышем и другими ограничениями.

Все эти «подарки» нужны, чтобы человек пополнил своими деньгами счёт и проиграл деньги на нём. Стандартная схема: сначала «колесо», «подарок», «ты выиграл», потом регистрация, потом пополнение, а уже после этого выясняется, что бонус нельзя вывести без выполнения длинных условий. Сам лендинг promo7000partoffer.com не объясняет ни вейджер, ни лимиты на вывод выигрыша с фриспинов, ни сроки действия, ни минимальный депозит, хотя именно это и есть суть предложения.

Важно и то, 7K нет лицензии РФ, а работает площадка через мусорную офшорную юрисдикцию Кюрасао.

Связываться с такими структурами не следует!

То есть схема развода здесь не обязательно в том, что «это фейковое казино», а в том, что реклама подаёт азартный бонус как почти готовые деньги. Человеку внушают: «тебе уже подарили 110 000 ₽ и 110 фриспинов», хотя на практике его подталкивают к регистрации, депозиту и последующему проигрышу. Это классическая манипуляция жадностью: сначала нарисовать лёгкий выигрыш, потом заставить «только активировать», потом «немного пополнить», а дальше деньги застревают в отыгрыше или просто уходят в слотах.

ИНФО С САЙТА:

7k.casino принадлежит и управляется компанией Twicedice B.V., зарегистрированной по адресу: Korporaalweg 10, Виллемстад, Кюрасао, регистрационный номер 154842. Twicedice B.V. имеет лицензию и регулируется Советом по контролю за азартными играми Кюрасао под номером лицензии OGL/2024/818/0448. Платежи обрабатываются компанией ICS MANPOWER SOLUTIONS Ltd., зарегистрированной в Республике Кипр, с главным офисом по адресу: Voukourestiou, 25, Neptune House, 1-й этаж, квартира/офис 11, Закаки, 3045, Лимассол, Кипр (регистрационный номер HE 445968).

ICS управляется не напрямую физлицами, а корпоративными сервисными структурами XCM. Открытые реестры выводят на Christopher van Rosberg: он связан с XCM Services Ltd. и XCM Group, использующими тот же адрес Korporaalweg 10. Это указывает как минимум на плотную связь 7k.casino с инфраструктурой XCM и Кристофером ван Росбергом, хотя конечный бенефициар Twicedice B.V. по открытым данным пока не установлен окончательно».

Сказки о возврате крипты

«Меня зовут Джефф Ричардс, и я хочу поделиться своим опытом восстановления значительной суммы битко●нов, которую я считал потерянной навсегда. Это свидетельство является свидетельством исключительной компетентности Cloudstrike Cyber ​​Security и их непоколебимой преданности делу помощи жертвам потери цифровых активов.

Несколько месяцев назад я столкнулся с кошмарным сценарием. Я потерял доступ к своему битко●н-кошельку, в котором было битко●нов на сумму около 530 860 долларов. Потеря произошла из-за комбинации забытого пароля и поврежденного файла кошелька — ситуация, которая казалась безнадёжной. Несмотря на все мои усилия восстановить доступ обычными способами, я не мог разблокировать свой кошелек, и мои сбережения, казалось, исчезли.

В поисках помощи я нашёл Cloudstrike Cyber Security. Их репутация в восстановлении потерянных криптовалют была хорошо известна в нескольких онлайн-сообществах. Скептически настроенный, но отчаявшийся, я связался с ними по их официальному контактному адресу электронной почты.

С самого начала команда Cloudstrike поразила меня своим профессионализмом и прозрачностью. Они чётко объяснили свой процесс и заверили меня, что специализируются на восстановлении кошельков, утерянных из-за ошибок в паролях, повреждения, взлома или других технических проблем.

После предоставления им всей имеющейся у меня информации команда Cloudstrike начала тщательный процесс восстановления. Они использовали передовые криминалистические инструменты и методы кибербезопасности для анализа поврежденного кошелька и работали над его разблокировкой без риска потери данных.

В течение последующих недель Cloudstrike поддерживал постоянную связь, предоставляя мне обновления и терпеливо отвечая на все мои вопросы. Их опыт и настойчивость вселили в меня надежду, когда я был готов сдаться.

Наконец, их упорный труд окупился. Cloudstrike успешно восстановил мой доступ к кошельку, вернув всю сумму в размере 530 860 долларов в битко●нах, которую я считал потерянной навсегда. Чувство возвращения моих средств было неописуемым — смесь облегчения, благодарности и восстановленного доверия к профессионалам в области цифровой безопасности».

Интернет наводнён подобными историями. Их публикуют в комментариях к постам про криптомошенничество, на отдельных сайтах, в рекламе. Рассчитаны они на тех, кого обманули недавно. Такие люди примерно всегда ищут волшебный способ, но находят лишь вновь расставленные капканы.**

Почему это сообщение — типичный пример мошенничества, замаскированного под «отзыв» или «историю успеха»?

История «Джеффа Ричардса», потерявшего полмиллиона долларов и чудесно всё восстановившего, — классическая эмоциональная манипуляция. Такие тексты пишутся для внушения доверия жертве: показывается, как будто уже кто-то получил помощь и деньги вернулись.

В таких сообщениях нет проверяемых фактов. Ни фамилии, ни новостей, ни упоминаний о «успешном кейсе» от независимых источников.

Название «Cloudstrike Cyber Security» нарочно похоже на легитимную компанию CrowdStrike, но это даже не организация, а просто легенда.

Предлагается написать на gmail-адрес (cloudstrikecyber@gmail.com) и WhatsApp-номер — это непрофессионально и опасно.

Надёжные компании по кибербезопасности не станут работать через Gmail или WhatsApp, они имеют официальные сайты, корпоративные домены и контактные формы.

Описание «восстановления доступа» к зашифрованному Bitcoin-кошельку без приватного ключа или seed-фразы противоречит криптографической реальности. Если вы потеряли seed-фразу или ключи, восстановление невозможно, и никакая компания не сможет «взломать» кошелёк — это фундамент блокчейн-безопасности.

Наконец, текст «немного по-дебильному написан», как выражался Михаил Добкин. История изложена как дешёвый рекламный пост: чрезмерные похвалы, эмоциональные обороты: «когда я был готов сдаться», «неописуемое облегчение»… Мошенники знают, какая именно подача зацепит малообразованных и бесхитростных людей.

«Crypto refund» (возврат криптовалют) — примитивная схема обмана. Жертва теряет доступ к кошельку или становится жертвой взлома. Ищет помощь — и находит такие «свидетельства», как выше. Пишет мошенникам. Её просят внести «предоплату за работу», «расходы на оборудование» или выманивают личную информацию. После первого взноса возникает второй и так далее, пока жертва не очнётся.

Что делать, если вы потеряли доступ к криптовалюте?

Скорее всего, активы уже не вернуть. Имеет смысл обратиться в полицию или к легитимным компаниям с проверенной репутацией (например, за границей это Chainalysis). Однако вряд ли получится что-то вернуть, так как действуют крайне хитрые мошенники.

ПОДРОБНЕЕ:

Как вернуть криптовалюту от мошенников

16% — трюк. В реальности — 10,5%. «Накопительный ВТБ-Счёт»

«Накопительный ВТБ-Счёт». Надпись «до 16% годовых» — не обещание фиксированной доходности для всех и навсегда, а максимальная ставка при определённых условиях. По данным ВТБ, приветственная ставка 16% действует только первые 3 календарных месяца и только если за последние 180 дней у клиента суммарный баланс по накопительным счетам и вкладам в ВТБ был меньше 1000 ₽. Потом ставка снижается: для варианта с начислением на минимальный остаток — до 11,5% годовых, для варианта на ежедневный остаток — до 10,5%, причём часть доходности зависит от дополнительных условий вроде зарплаты/пенсии в ВТБ, подписки ВТБ Плюс и трат по картам.

Главный маркетинговый приём здесь — крупно показан максимум «16%», а ключевые ограничения унесены в мелкий текст. По сути, это рекламируется как простой способ «держать деньги под высокий процент», но фактически продукт заметно сложнее: нужно понимать, на какой остаток начисляются проценты, есть ли у вас право на приветственную ставку и не исчезнет ли часть дохода из-за того, что в какой-то день сумма упала ниже 1000 ₽. Для режима «минимальный остаток» это особенно чувствительно: если хотя бы в один день месяца на счёте было меньше 1000 ₽, проценты за месяц вообще не начислят. Для режима «ежедневный остаток» в такой день не начислят проценты только за сам день.

По смыслу услуга подходит тем, кому нужна ликвидность: деньги можно пополнять и снимать без потери уже выплаченных процентов, счёт бессрочный, минимальная сумма для начисления процентов — от 1000 ₽. Это плюс по сравнению с классическим вкладом, где деньги часто «запираются» на срок. Но плата за гибкость — плавающая и условная доходность, а не жёстко зафиксированная ставка как по срочному вкладу.

На что смотреть трезво. Во-первых, слово «до» в банковской рекламе почти всегда означает «не для всех». Во-вторых, приветственная ставка доступна только «новым деньгам» по логике банка: если вы уже держали заметные суммы в ВТБ в последние 180 дней, максимум, скорее всего, не получите. В-третьих, надбавки не бесконечно суммируются: например, надбавка за ВТБ Плюс не суммируется с надбавкой за зарплату или пенсию, хотя обе могут отдельно сочетаться с надбавкой за покупки. Ещё одна деталь: надбавка за подписку ВТБ Плюс начисляется на остаток только до 1 млн ₽.

Итог такой: как «парковка денег с доступом к ним» продукт нормальный, особенно если вы новый для ВТБ клиент и реально попадаете под приветственную ставку. Но как реклама «почти гарантированных 16%» — это типичный пример, где самый важный смысл спрятан в условиях. Если человек видит только щит, он переоценит выгоду.

Развод! Крипто свопы

Файл «Заработок на криптовалютных свопах» продавал не стратегию, а ощущение, что математика больше не действует. Читателю сразу предложили выйти из привычной системы координат, где доходность считается в процентах в год, а риск — в вероятностях. Здесь всё иначе: до 10% в день, около 2% с каждой сделки, 3–7 операций ежедневно, 30–60 минут работы. Рисков — ноль.

Эти цифры не выводятся, не доказываются и не сравниваются с рынком. Они просто объявляются как данность, делающая любую мечту намного ближе.

Но даже 1% в день при непрерывной капитализации — это около 37% в месяц и более 1 200% годовых. Это уровень, на котором не работают ни фонды, ни проп-трейдинговые фирмы, ни маркетмейкеры с прямым доступом к ликвидности. 10% в день — это рост капитала в 17 раз за месяц и примерно в 65 000 раз за год. Любая система с такими параметрами является фикцией.

Файл утверждал, что каждая сделка даёт около 2%: «Мы используем проверенную стратегию на крипторынке: кроссчейн-свопы через децентрализованные мосты. Мы покупаем TON, конвертируем его в XRP с помощью DEX-моста и фиксируем прибыль в USDT. Децентрализованные мосты обеспечивают безопасный обмен между блокчейнами, прозрачность и стабильный заработок. Вы покупаете TON за USDT на бирже, переводите в свой кошелёк (Tonkeeper), отправляете TON на свой адрес XRP на той же бирже. Когда TON переходит в блокчейн XRP, происходит автоматическая децентрализованная конвертация, при которой фиксируется прибыль примерно 2%».

Если принять цифру за правду, то даже при минимуме — 3 сделки в день — получается около 6% суточной доходности. При максимуме — 7 сделок — уже 14%. Но в реальных кроссчейн-свапах (сделки между разными блокчейнами) нет фиксированной доходности. Есть комиссии мостов, комиссии DEX, проскальзывание, колебания курсов и задержки по времени. Все эти параметры плавающие. Они могут дать плюс в одной сделке и минус в следующей. Утверждение, что каждая транзакция стабильно прибыльна, противоречит самой природе конкурентных рынков.

Если действительно существует арбитражная связка TON / XRP / USDT, которая даёт около 2% чистой прибыли на каждом круге, то она не рассылается людям в виде «команд». Она превращается в бота, который рубит прибыль, пока рынок стремительно не выровняет цены.

Доброжелатели объясняли, зачем им делиться ценным знанием. Мол, 15-20% они хотят забрать себе в виде комиссии. Пользователю многократно повторили, что он не передаёт средства, не даёт доступы, не отправляет деньги третьим лицам.

Формально это правда. Но финансовая безопасность — это не только контроль над кошельком, это контроль над решениями. Здесь решения принимает не пользователь, а источник команд. Пользователь исполняет их и принимает на себя результат.

Прибыль — его, убыток — тоже его. Но при этом 15–20% от чистой прибыли он обязан отдать куратору раз в неделю, независимо от того, каким был риск и сколько сделок было убыточных до этого.

С САЙТА:

Во-первых, фраза «отправляете TON на свой адрес XRP на той же бирже» — выглядит как техническая нестыковка. Адрес XRP — это адрес сети XRP Ledger, а TON — другая сеть. В нормальной инфраструктуре нельзя “отправить TON на XRP-адрес” так, чтобы оно “само конвертировалось” где-то по пути. Конвертация делается либо:

на бирже (внутри биржи: вы продаёте TON → покупаете XRP/USDT), либо

в DeFi через конкретный мост/DEX (с указанием протокола и пары), но тогда это не “адрес XRP на бирже”, а взаимодействие со смарт-контрактами и маршрутом свопа.

Во-вторых, «фиксируется прибыль примерно 2%» — это экономически подозрительно. В реальном кроссчейн-свопе у вас есть:

комиссии сети (TON, затем XRP),

комиссии моста/DEX,

проскальзывание,

изменение цены за время операции.

Эти величины плавающие. Значит, результат не может быть стабильным. Если бы где-то существовал повторяемый арбитраж плюс 2% на круге TON / XRP /USDT, его бы сразу забрали боты. Возможность исчезла бы стремительно.

В-третьих, сам стиль объяснения: много слов (“децентрализованные мосты”, “безопасный обмен”, “прозрачность”, “стабильный заработок”), но ноль конкретики:

  • какой мост/протокол,
  • какая площадка/пул,
  • какие комиссии,
  • на чём именно возникает “арбитраж”.

Что это может быть на практике:

  • Просто торговля/переводы плюс “сигналы”, где “прибыль” — не гарантирована, а вы платите процент, когда повезло.
  • Путаница/намеренное упрощение, чтобы человек делал странные переводы и зависел от “куратора”.
  • Подвод к потере средств через подмену адреса, деньги уйдут навсегда.

Третий вариант наиболее вероятен.

Если посмотреть на модель дохода автора, она проста и не зависит от рынка. Допустим, участник работает с депозитом 500 долларов и, следуя инструкциям, зарабатывает 20% за неделю — 100 долларов. Из них 15–20 долларов уходят куратору. Если таких участников 100, доход куратора — 1 500–2 000 долларов в неделю. Если 1 000 — уже 15–20 тысяч. Эта модель масштабируется за счёт людей, а не за счёт эффективности торговли. Это принципиально важный момент: рынок здесь вторичен.

Отдельного внимания заслуживает предложение начать с 30–50 USDT. Это классический психологический ход. Сумма достаточно мала, чтобы человек не включал критическое мышление, но достаточно реальна, чтобы создать ощущение «я уже внутри». Первые удачные сделки, если они случаются, закрепляют доверие. Неудачные списываются на «неопытность». В обоих случаях человек втягивается в процесс, где основной риск — не потеря депозита, а потеря способности трезво оценивать происходящее.

В итоге весь документ строится на одной фундаментальной подмене. Вместо вопроса «откуда берётся прибыль» читателю предлагают вопрос «почему это безопасно». Вместо экономики — интерфейс. Вместо вероятностей — уверенные проценты. Это не стратегия заработка на свопах. Это инструкция по вовлечению человека в модель, где он работает, рискует и платит процент, а реальный бенефициар зарабатывает на масштабе доверия.

Рынок криптовалют жесток, но честен в одном: он не платит стабильные проценты всем желающим. Если кто-то утверждает обратное, не показывая формулу, источники ликвидности и пределы масштабирования, значит, его бизнес построен не на рынке. Он построен на людях, которые потеряют.

Ещё об опасностях крипты