Журнал

Держитесь подальше от Романа Crypto Capital (@cryptocapproman)

Проанализируте канал Crypto Capital (@cryptocapproman).

ОТВЕТ:

Если кратко, держитесь подальше от подобного анонимного инфошлака. Подробнее — ниже.

Публичный канал Crypto Capital, контакт для вопросов — @RomanCryptoCap, также указан отдельный канал “отзывы и отчёты”. В канале десятки тысяч подписчиков и очень большой объём контента (фото/видео/ссылки), в среднем около 28 постов в день

Сотношение “подписчики → просмотры” выглядит невысоким для “сильного” трейдерского сообщества. Это не доказательство накрутки, но повод насторожиться и проверять качество аудитории и реальность результатов.

В ленте регулярно встречаются призывы:

  • идти в личку, подключаться к “личной торговле”, демонстрация результата “+6 800$ за один трейд”.
  • формат “индивидуальная торговля 50/50”: вы сообщаете депозит, вам “дают сделку” и “курируют”, после закрытия вы платите 50% от чистого профита, “вперёд оплат не беру”.

Критически: модель “в личку, условия/цена/детали в переписке” — классический паттерн каналов сигналов/псевдосопровождения: меньше публичной ответственности, больше свободы менять условия под клиента.

Пример того, что прямо публикуется:

  • Сигнал на SHORT с плечом 20–40x, при этом SL: “на ваше усмотрение”, TP “минимум 100%”, и рядом “торгую здесь — BingX”.
  • Публикуются заявления о сверхбыстрой доходности вроде “профит почти 300% за 10 минут”.
  • 20–40x на альтах/щитках + стоп “на ваше усмотрение” это очень высокий шанс ликвидации у подписчика (у разных людей разные депозиты/маржа/цены входа/проскальзывание). Даже если автор умеет торговать, такой формат легко “убивает” новичков.
  • “TP минимум 100%” звучит эффектно, но без фиксированного SL и статистики по сериям сделок это ближе к маркетингу, чем к риск-менеджменту.

Налицо конфликт интересов: реферальные биржиВ постах встречается привязка к конкретной бирже (BingX). Если автор — партнёр/реферал, то он может зарабатывать на:

  • комиссиях/обороте подписчиков,
  • иногда — косвенно на “сливах” (зависит от партнёрской программы).

Критически: даже при честных намерениях это создаёт конфликт интересов: автору выгоднее, чтобы вы торговали чаще и с плечом, а вам — чтобы торговля была реже и аккуратнее.

Резюме:

По публичным материалам @cryptocapproman выглядит не как “образовательное сообщество”, а как воронка в личку с упором на демонстрацию сверхприбыли, высокое плечо, и монетизацию через персональные условия/возможный реферал. Это набор признаков, при которых риск для подписчика очень высокий, а проверяемость заявлений — низкая.

Такие трейдеры обычно зарабатывают не на рынке, а на завлечении других на рынок. Держитесь подальше.

ПОДРОБНЕЕ:

Финансовая грамотность в вузах. Мероприятие в МГУ 10.12.2025

Научно-практическая конференция для выпускников и слушателей программ Федерального сетевого методического центра экономического факультета МГУ имени М.В. Ломоносова состоялась 10 декабря 2025 года.

«ТЕРРИТОРИЯ ФИНАНСОВОЙ КУЛЬТУРЫ: АКТУАЛЬНЫЕ ПРОБЛЕМЫ ПОВЫШЕНИЯ ФИНАНСОВОЙ ГРАМОТНОСТИ и ФИНАНСОВОЙ БЕЗОПАСНОСТИ»

Место проведения конференции: ЭФ МГУ имени М.В. Ломоносова, ауд. П-8

Дата и время проведения конференции:
10.12.2025 (среда), 15.00.

15.00 – 15.20. Открытие конференции.

  • Приветственное слово заместителя декана по развитию экономического факультета МГУ Трухачева Сергея Анатольевича,
  • Приветственное слово заместителя декана по учебно-методическому объединению, руководителя ФСМЦ экономического факультета МГУ Телешовой Ирины Георгиевны.

15.20 – 15.35. Импульс-доклад 1.
Проекты по формированию знаний финансовой безопасности студентов: как создается защита от современных угроз?
Андрианов Андрей Николаевич, заместитель Руководителя Ассоциации развития финансовой грамотности

15.45 – 16.00. Импульс-доклад 2.
Финансовая безопасность: принципы преподавания в системе высшего образования
Андреева Ольга Сергеевна, к.ф.н., эксперт Центра финансовой грамотности города Москва, доцент Института гуманитарных наук Московского городского педагогического университета, автор книг по финансовому воспитанию

16.10 – 16.25. Импульс-доклад 3. Практикум для преподавателей: меры самозащиты — что надо знать студенту?
Храпунова Алла Владимировна, заместитель Директора Фонда за права заемщиков, Куратор платформы МОШЕЛОВКА.РФ. Замена: Михаил Алексеев, эксперт проекта ОНФ «За права заёмщиков».

16.35 – 16.50. Импульс-доклад 4.
Тренажёр симулятор — симулятор финансовых пирамид.
Рыжкова Марина Вячеславовна, д.э.н., Заведующая Лабораторией психической и финансовой безопасности человека в цифровом мире, профессор кафедры экономики Института экономики и менеджмента Томского государственного университета экономического факультета (выступление онлайн)

17.00 – 17.15 Импульс-доклад 5.
Роль криптовалют в финансовых пирамидах.
Анисимов Олег Юрьевич, руководитель проекта по финансовой грамотности «Вкладер», автор книг по финансовой грамотности

17.45 – 18.00. Подведение итогов. Закрытие конференции. Вручение сертификатов.

Модератор: Сафиулин Марат Шамилевич, к.э.н. MBA, эксперт ФСМЦ экономического факультета МГУ и Лаборатории финансовой грамотности
Экономического факультета МГУ

От Организационного комитета: Слудковская Майя Анатольевна, к.э.н., доцент, региональный координатор ФСМЦ экономического факультета МГУ им. М.В.Ломоносова.

Лжеброкер crescent-trustee.net: украли через LTC

Схема по привлечению клиентов заезжена, девочка с сайта знакомств втирается в доверие и предлагает поработать с её аналитиком на бирже, сам брокер указывает на то что есть лицензии от регулятора Швейцарии, но видимо она выдана на какой то отель…

user.crescent-trustee.net/ru
Вот ссылка на брокера, дальше больше, я скидывал деньги через LTC и сеть Лайт-коина, потратив пару часов времени, удалось отследить движения средств через десятки пустых кошельков для того что бы запутать и в последствии выведены на биржу BitGet с внушительным балансом.

CoinEx: какие у вас риски кроме обвала

Россиянам предлагаю торговать на малоизвестной криптобирже CoinEx (coinex.com). Насколько это надёжно?

По документам канадского регулятора (разбирательство в Онтарио) ключевая фигура экосистемы CoinEx — Haipo Yang: он указан как основатель CoinEx и как человек, который выстроил корпоративную структуру (в т.ч. через связанные юрлица).

Сама CoinEx в своих публикациях также называет Haipo Yang основателем/CEO и датирует основание биржи концом 2017 года.

В материалах онтариоского дела описана пачка взаимосвязанных юрлиц, которые регулятор счёл по сути «неразличимыми» между собой:

  • CoinEx Global Limited (группа/компания с адресом/присутствием в Гонконге),
  • CoinEx Global Limited (CoinEx Canada) (Канада),
  • CoinEx Global Limited (CoinEx Estonia) (Эстония),
  • Vino Global Limited (штат Колорадо, США).

В Нью-Йорке дело велось против Vino Global Limited d/b/a COINEX (указано как корпорация из Колорадо, работающая под брендом CoinEx).

Почему это важно: у пользователя часто нет простого ответа «к какому именно юрлицу я предъявляю претензию», и регуляторы прямо отмечали размытость структуры.

В базе Investor Alerts канадских регуляторов указано, что CoinEx Global Limited (coinex.com) не зарегистрирована и не уполномочена привлекать инвесторов в Квебеке. Параллельно в Онтарио были вынесены жёсткие ограничения/санкции в отношении CoinEx-структур и Haipo Yang.

В соглашении с офисом Генпрокурора Нью-Йорка зафиксировано, что CoinEx ограничила доступ пользователям из США (в т.ч. запрет на создание новых аккаунтов), и предусмотрено денежное взыскание $1,799,105.38 (включая реституцию и доп. сумму).

В ряде пользовательских соглашений CoinEx по продуктам (например, Dual Investment / Fixed Savings) указано:

  • применимое право: BVI (Британские Виргинские острова),
  • споры: SIAC (Сингапурский международный арбитраж), место арбитража — Сингапур.

Практический смысл: даже если вы в РФ/ЕС, юридический спор фактически невозможен: BVI и Сингапур — это дорого и сложно для розничного пользователя.

CoinEx подтверждала компрометацию «горячих» кошельков в сентябре 2023 года и обещала компенсации пострадавшим; независимые оценки ущерба в первые дни расходились (десятки миллионов), а профильные аналитики указывали на возможные связи с крупными группами атак.

Сам факт крупного взлома не означает автоматически “скам”, но это важный маркер зрелости риск-контроля и того, как биржа ведёт себя при кризисе.

CoinEx публикует Proof of Reserves и заявляет о принципе 100% reserve. В их апдейтах приводятся снапшоты с «on-chain assets / in-site assets / reserve rate» по основным монетам (например, BTC, ETH, USDT и др.).

Но PoR в таком виде — это не то же самое, что полноценный аудит обязательств/рисков (кредиты, внебалансовые обязательства, концентрация, зависимость от кастодианов и т.п.). Это плюс к прозрачности, но не «гарантия надёжности».

“Надёжная биржа” или нет? Если под “надёжная” вы имеете в виду регулируемую площадку с понятной лицензией, прозрачным юрлицом, понятной юрисдикцией споров и минимальными регуляторными конфликтами, то CoinEx выглядит скорее как повышенный риск: сложная мультиюрисдикционная структура плюс регуляторные претензии (Канада /Нью-Йорк) плюс исторический крупный инцидент безопасности.

Признаки пирамиды! Вячеслав Ушенин и его GIS с продуктом UDS

«UDS это тоже классическая пирамида и MLM история. Сама знаю много человек, кто потерял десятки тысяч долларов на этой конторе. Им уже 15 лет и никак не посадят этих жуликов». 

ОТВЕТ:

Первый раз мы рекомендовали не связываться с UDS Game (основатели Олег Цирк и Константин Рахман) в 2019 году.

Приведём тот текст: «UDS Game продвигает приложение лояльности клиентов. На первый взгляд хорошее приложение.

Но если посмотреть глубже, это сетевой лохотрон, похожий на Switips и Citylife. 

Он собирает с людей деньги за возможность продвигать их приложение.

То есть сперва надо заплатить, а потом получать процент с продаж купленного. И не факт, что получится отбить даже вложенное, не говоря уже о немыслимом обогащении, которым грезят все, кого заносит нелёгкая в сетевой бизнес.»

Налицо признаки финансовой пирамиды. Связываться не рекомендуем.

 

 

 

Есть такая компания как Global Intellect Service. По данному мини-ролику вы уже поняли всю сущность данной компании: большие залы, вдохновляющие речи, бонусы — в общем всё то, что есть у сетевых компаний.

Создателями данной организации являются Олег Цирк и Константин Рахман. Global Intellect Service зарегистрирован в офшоре, а именно в Объединённых Арабских Эмиратах.

 

Лера Профитова зазывает в трейдинговый лохотрон

Лера Профитова | СИГНАЛЫ (t.me/+XIyFKOtD-uU5NWU6), @lera_trader_ne_bot, заманивает людей в нелегальный лохотрон Pocket Option.

Аккаунты: Лера Профитова | обучение, @leraobuch; instagram.com/lera_profitova; tiktok.com/@lera.profitova;

Почему туда не надо соваться? Pocket Option — офшорная бинарная площадка с регуляторными предупреждениями (включая британский FCA и российский ЦБ). В ЕС бинарки для розницы запрещены/жёстко ограничены — из-за системного вреда клиентам. В 2018 году европейский регулятор ESMA (European Securities and Markets Authority) запретил маркетинг и продажи бинарных опционов как крайне опасных для клиентов. То есть интерес «куратора» и интерес ученика расходятся: ему выгодны ваши обороты у брокера.

ESMA/AFM прямо указывали: продукт запрещали именно потому, что большинство клиентов теряет деньги. Обучение «Price Action/Smart Money» не отменяет математику.

Помимо предупреждений регуляторов, есть репутационный фон Pocket Option, публикации с разбором схемы (офшор, фейковые «регуляторы», жалобы пользователей).

Не надо связываться с зазывалами в бинарные лохотроны!

Мы всячески не рекомендуем активный трейдинг где бы то ни было. Поэтому не рекомендуем связываться с инфоресурсами, извлекающими от заманивания людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу или площадку CFD или бинарных опционов; продажа информации для активного трейдинга; закрытые клубы и другие схемы.

Если желание учиться инвестированию и трейдингу (принципиально разные вещи, чего не понимают неофиты) всё же непреодолимо, мы рекомендуем бесплатные курсы при любом из крупных брокеров.

Такие курсы в бОльшей степени лишены налёта инфопродуктов, когда внимание людей акцентируют на перспективах и недостаточно полно раскрывают негативные стороны, например, рыночные, инфраструктурные, страновые риски, психологическую зависимость и прочие.

Подробнее:

BingX: какие у вас риски кроме обвала

BingX. Насколько это вообще безопасно?

ОТВЕТ:

Помимо того, что крипта это в принципе небезопасно везде (риски скама, санкций, блокировок, обвала и так далее), есть и риски, присущие конкретной площадке.

В Customer Agreement BingX прямо пишет, что услуги предоставляет Nieve Cruz PA Corporation (т.е. именно с этим юрлицом вы вступаете в договор). Споры по договору — арбитраж, “seat” в Гонконге, язык разбирательства английский.

В этом прекрасном документе никаких упоминаний о том, в какой юрисдикции зарегистрирована фирма Nieve Cruz PA Corporation. Почему её нет? Потому что эта информация не добавит доверия. Nieve Cruz PA Corporation зарегистрирована 13 марта 2025 года в Республике Панама. В карточке компании указаны реквизиты панамского реестра: Folio Mercantil 155764276, RUC 155764276-2-2025.

Там же по ссылке есть имена менеджеров. Выглядят они как подставные лица из местного населения:

  • Alan Omar Amat Dominguez (директор, казначей)
  • Armando Oliver Filos Gutierrez (директор, секретарь)
  • Sean John Inggs (директор, президент)

Законным представителем компании является президент, а в его отсутствие или при его недееспособности — секретарь или казначей.

Впрочем, это не важно. Судиться где-то на островах в случае чего всё равно невозможно. Остаётся уповать лишь на честность и деловые способности организаторов.

В общем, это не “банковская/европейская” модель защиты клиента, а типичная для криптобирж офшорная/внешняя конструкция плюс арбитраж.

В своём Risk & Compliance disclosure BingX перечисляет страны, где не оказывает услуг: Афганистан, Бурунди, Камбоджа, Канада, Центральноафриканская Республика, Китай, Куба, Демократическая Республика Конго, Гонконг, Иран, Лаос, Макао, Мьянма, Нидерланды, Северная Корея, Панама, Сингапур, Сомали, Великобритания, США, Крым, Донецк и Луганск.

Испанский регулятор CNMV публиковал предупреждение (20 Feb 2023), что bingx.com / BINGX — “unregistered firm” (не уполномочена оказывать инвестуслуги в Испании). В новостях осени 2025 BingX фигурирует в списке офшорных VDA-провайдеров, по которым Индия инициировала меры/уведомления из-за требований AML-режима.

В сентябре 2024 СМИ и ресёрчеры писали о взломе/компрометации hot-wallet у BingX (оценки потерь — десятки миллионов долларов). Даже если биржа компенсировала пользователям — сам факт успешной атаки на горячие кошельки ухудшает профиль риска.

У BingX есть публичные страницы, которые выглядят как попытка быть прозрачнее среднего:

100% Proof of Reserves: заявляют 100% обеспечение, “данные верифицированы аудиторами”, обещают публиковать Merkle Tree ежемесячно; верификация сейчас поддерживает BTC/ETH/USDT.

BingX Shield Fund: показывают состав фонда (например, 1,000 BTC; 4,000 ETH; 40,000,000 USDT), и декларируют покрытие “platform-related issues / attacks”.

PoR и “фонды” — это плюс, но это не то же самое, что банковская/брокерская лицензия и надзор, и не равно гарантии возврата “при любых обстоятельствах”.

С “персонами” у BingX заметно меньше прозрачности, чем у классических лицензированных финкомпаний. В пресс-релизе на Nasdaq (цитата от имени биржи) фигурирует Джош Лу (Josh Lu), Co-founder of BingX. В официальных пресс-релизах BingX регулярно выступает Вивьен Лин (Vivien Lin), Chief Product Officer (публичный спикер компании).

При этом полного списка бенефициаров/директоров/аудируемой отчётности в стиле публичных компаний обычно нет — это рискованная для клиента “криптореальность”.

Какие криптосервисы легально действуют в Индии

По состоянию на 1 октября 2025 (релиз PIB/Минфин Индии) сообщается, что в FIU-IND зарегистрировались 50 VDA-провайдеров, но поимённый список этих 50 в релизе не приведён.

Самый свежий официальный поимённый список, который удалось найти в открытых источниках — это 47 VDA-провайдеров (Приложение A к ответу Минфина в Лок Сабха от 2 декабря 2024).

Вот эти 47 (бренд → юрлицо):

  1. Coin DCX → Neblio Technologies Private Limited
  2. ANQ Finance → ANQ Digital Finserv Private Limited
  3. Unocoin → Unocoin Technologies Pvt Ltd
  4. Onramp → Buyhatke Internet Private Limited
  5. Giottus → Giottus Technologies Pvt Ltd
  6. Bitbns → Bitbns Internet Private Limited
  7. Zebpay → Awlencan Innovations India Limited
  8. WazirX → Zanmai Labs Pvt Ltd
  9. Coinswitch → Bitcipher Labs LLP
  10. CoinswitchX → Nextgendev Solutions Private Limited
  11. Mudrex → RPFAS Technologies Pvt Ltd
  12. Buyucoin → IBLOCK Technologies Pvt Ltd
  13. Coindhan → WOLLFISH Labs Pvt Ltd
  14. Rario → Rario Digital Private Limited
  15. Suncrypto → Angelic Infotech Pvt Ltd
  16. Carret → Carretx Technologies Pvt Ltd
  17. (—) → Ante Multimedia Pvt Ltd
  18. Onmeta → ABHIBHA Technologies Pvt Ltd
  19. Cryptosmartlife → Smartliving Digital Technologies Pvt Ltd
  20. Pyor → UCY Technology Pvt Ltd
  21. Rario → Digital Collectibles Pte Ltd
  22. Vair → Veeratva Technologies Pvt Ltd
  23. Transak → Transak Technology India Pvt Ltd
  24. Getbit → REMIZO Technologies India Pvt Ltd
  25. Bytex → FIN GENIE Tech Pvt Ltd
  26. (—) → ARDOUR labs Pvt Ltd
  27. Inocyx → Inocyx Technologies Pvt Ltd
  28. Fanztar → Metatoken Technologies Pvt Ltd
  29. Delta Exchange → Excellium Technologies Pvt Ltd
  30. (—) → Rovi91 Innovations Pvt Ltd
  31. Bitbse.com → Longreen India Pvt Ltd
  32. Flitpay → Flitpay Pvt Ltd
  33. Stable Pay → Fincrypt LLP
  34. ArthBit → Arthbit Pvt Ltd
  35. Density Exchange → Pagarpay India Pvt Ltd
  36. pi42 → Lightningnodes Technologies Pvt Ltd
  37. KoinBX → Kooz Advisors and Technologies Pvt Ltd
  38. (—) → Mindless Pandora Tech Solutions Pvt Ltd
  39. (—) → FanzCraze Technologies Inc
  40. BIT24HR → SUBHX Infotech (OPC) Pvt Ltd
  41. KuCoin → Peken Global Ltd
  42. Alpyne → ALSD Technologies Pvt Ltd
  43. Square → Damsol Pvt Ltd
  44. Liminal → First Answer India Technologies Pvt Ltd
  45. Eclipton → Eclipton Technologies Pvt Ltd
  46. Blockoville → Blockoville OU
  47. Binance → Binance International Limited

Индия борется с Huione, Paxful, LBank, BingX, CoinEx, Poloniex, BitMex

Индийская финансовая разведка FIU-IND (Financial Intelligence Unit) начало новую волну мер против 25 офшорных криптоплатформ, которые обслуживали пользователей из Индии, не зарегистрировавшись.

Подразделение направило уведомления о несоблюдении требований поставщикам услуг виртуальных цифровых активов (VDA SP) в соответствии со статьей 13 Закона о предотвращении отмывания денег (PML; Prevention of Money Laundering Act).

Сообщается, что действия предприняты по Section 13 PMLA. Среди перечисленных платформ названы Huione, Paxful, CEX.IO, LBank, BingX, CoinEx, Poloniex, BitMex, BTCC, Remitano (и другие). Также FIU-IND указало, что этим компаниям предписано ограничить доступ к сайтам и мобильным приложениям в Индии в рамках норм Information Technology Act, 2000, поскольку деятельность расценивается как незаконная.

50 провайдеров услуг с цифровыми активами уже зарегистрировались в FIU-IND, однако ряд зарубежных игроков продолжает работать с индийскими клиентами без включения в режим AML/CTF-контроля. Уточняется, что такие провайдеры (и внутри страны, и за рубежом) должны регистрироваться как “reporting entities” и выполнять требования вроде хранения записей, мониторинга транзакций и проверки клиентов (KYC).

Список юрлиц, которые получили уведомления от Индии: Huione Group, Haowang Guarantee, Huione Pay PLC; BlockDance B.V., Paxful Inc, Changelly Ltd, CEX.IO Ltd, LBK Blockchain Co, YouHodler SA, BingX Limited British Virgin Islands, PrimeXBT Trading Services LLC, BTCC UK Limited, CoinEx Exchange, Babylon Solutions Limited, Polo Digital Assets Ltd, HDR Global Trading Ltd, Bitrue Ltd, LCX AG, ProBit Global Services Limited, BTSE Holdings Limited, Vistra Corporate Services Centre, Hit Solution Limited, LocalCoinSwap, AscendEX Ltd, PMX International Limited, Zoomex Pte Ltd, CoinCola Limited, CoinW Pte Ltd.

Toobit — мутная биржа с повышенными рисками

«Toobit — платформа для торговли криптовалютами и деривативами. Запущена в 2022 году, зарегистрирована на Каймановых островах.» Это надёжная биржа?

ОТВЕТ:

Скорее это биржа повышенного риска, если под “надёжностью” вы имеете в виду жёсткий надзор/лицензию в развитой юрисдикции, прозрачность резервов и длинный публичный трек-рекорд.

Что удалось проверить по открытым данным:

Юрисдикция и юрлицо. В документах Toobit указано, что контрагентом для пользователей выступает Hopeful Technology Co., Ltd. (Кайманы), а споры решаются через арбитраж в Сингапуре. Это типичная “офшорная” конструкция: юридическая защита в таких конструкциях вряд ли возможны также эффективно, как у бирж, лицензированных в ЕС/ Великобритании / США.

“Лицензия FinCEN / MSB”. Toobit публикует MSB Registration Number: 31000234013623 и формулирует это как “финансовую лицензию”. Но FinCEN прямо подчёркивает, что регистрация/попадание в MSB-реестр не является лицензией и не является одобрением/сертификацией легитимности или лицензией на деятельность с защитой потребителей.

То есть информация о лицензии явно вводит в заблуждение.

ЕС после переходного периода MiCA требует, чтобы компании, предоставляющие услуги, связанные с криптоактивами, получили лицензию Crypto-Asset Service Provider (CASP). Публичный реестр CASP ведёт AFM; на странице реестра прямо сказано, что если компании нет в реестре, она может работать без обязательства, ожидать рассмотрения или работать нелегально.

Безопасность/аудиты. Есть заявления о проверках (например, публикации про penetration tests от Hacken) и упоминания рейтингов/скорингов. Это плюс, но не заменяет лицензирование и финансовый надзор.

Proof of Reserves. CoinGecko учитывает PoR как один из факторов Trust Score. При этом на странице Toobit про безопасность в блоке PoR у них отображается “View Report — No data available”, что выглядит как красный флаг.

По публичным источникам картина о руководстве довольно непрозрачная:

  • Рэй Ли (Ray Lee) — в материалах Toobit фигурирует как CEO и co-founder. Это прямо написано в спонсированном (рекламном) интервью на Cointelegraph.
  • Лей Ли (Lei Li) — если смотреть на европейскую юрструктуру, то в польском реестре по компании ELYNDRET sp. z o.o. (указан как контрактующая сторона для EU/EEA). Lei Li указан как Prezes Zarządu (президент правления/директор) и одновременно как бенефициар/единственный участник. При этом Toobit официально пишет, что «кайманская» Hopeful Technology Co контролирует польскую компанию и что они работают под единым управлением.
  • В пресс-релизе (январь 2024) Toobit объявлял назначения руководителей регионов: “Mr. Kwon” как CEO Toobit Asia, “Chento” как CEO Toobit Europe, и “Marc” как Chief Product Officer — но без фамилий (то есть проверить личности сложно). «CCO в СНГ биржи TooBit» называет себя блогер и криптотрейдер Олег Полунин, выступающий потерпевшим от действий арестованного Владимира Смеркиса, ранее главы Binance в России.

Практический вывод: Toobit не выглядит “очевидным скамом только по факту существования”, но как новая офшорная дериватив-биржа она намного рискованнее, чем площадки с понятной ЕС/UK-лицензией и долгой историей.

Мы всячески не рекомендуем активный трейдинг где бы то ни было. Поэтому не рекомендуем связываться с инфоресурсами, извлекающими от заманивания людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу или площадку CFD или бинарных опционов; продажа информации для активного трейдинга; закрытые клубы и другие схемы.

Подробнее:

По Toobit Terms of Use (раздел 13.3) биржа пишет, что не оказывает услуги пользователям из следующих юрисдикций: КНДР, Иран, Мьянма, Болгария, Буркина-Фасо, Камерун, Демократическая Республика Конго, Хорватия, Гаити, Ямайка, Мали, Мозамбик, Нигерия, Филиппины, Сенегал, ЮАР, Южный Судан, Сирия, Танзания, Турция, Вьетнам, Йемен, Кения, Намибия, Афганистан, Беларусь, Центральноафриканская Республика, Куба, Эфиопия, Гонконг, Ирак, Ливан, Ливия, Никарагуа, Сомали, Судан, Узбекистан, Венесуэла. России в списке нет, но есть Крым, Донецк, Луганск.

Пирамида Unimex (Юнимекс, Юнилив) ищет идиотов в Питере

Осторожно!

Это жульё продолжает искать лохов, на этот рах в СПБ, 21 декабря планируют мероприятие.

«Презентация соц.сети Unilive и биржи Unimex. Разбор возможностей платформы и реальные кейсы. Праздничный гала-ужин с программой, новые знакомства и интересное общение», — такое описание.

Пройдёт шабаш пирамиды по адресу ул. Арсенальная, д. 2, Лофт «Марс», Здание «Арсенал». Контакты: @Vedma_74, @OksanaSher1.

Продвигает всё серийный *** Николай Мелега, @MELEGATEAM, @WWWMELEGA. Затягивал несчастных в множество скамов: Finiko, Prizm, S-Group, Antares, Orion, Qubitech, Frendex, AssetGold Finance, VGS Holding, Elements5, AirBitClub. USHI.

И соцсеть, и биржа — никому не нужное фуфло, чтобы забрать деньги под якобы перспективные проекты.

Сетевики двигают пирамиду Unilive / UniMex, (unilive.io, h.lulin.top, h.heigu.top), токен SEE.

ИП Шарашов Дмитрий Витальевич. Не связывайтесь

Что скажете про эту рекламу от ИП Шарашов Дмитрий Витальевич, ИНН 510107224405?

Видим рекламу с обещанием дохода “от 0 до 10000$ за месяц” и призывом уйти в Telegram.

Инвайт идёт в папку (Folder): одним нажатием человек подписывается сразу на 5 каналов (“Все проекты”): ExpertTrading, IntradingMoex, Trader’s University, NYSE TsU, Quantum Trading. Это типичная механика “сеток” для быстрого нагона подписчиков и перекрёстного прогрева.

Внутри — сигналы/скриншоты сделок (например, “Long 10x”, “ROI +110%”, “ракета”, “фиксируем 50% профита”). Параллельно — контакты “менеджера” и отдельный канал “Отзывы”.

Какие заявления делают? “Высокоточные торговые рекомендации”, “команда профессиональных трейдеров”, “официальные партнёры биржи Bybit”, “на рынке с 2012 года”.

Плюс они пишут, что торгуют и криптой, и американскими акциями, фьючерсами, индексами, опционами, и отдельно продвигают список брокеров/бирж (AMarkets, RoboForex, Alpari, Финам, Bybit и т.п.). Часть этого списка — в чёрном списке ЦБ, поэтому априори связываться не следует.

Обещание дохода в рекламе (“до 1000$ в месяц”) — маркетинговый крючок. Без внятной базы (депозит, риск, просадка) это просто наживка, предположительно противоречащая положению закона о рекламе.

Скриншоты “ROI +110%”, “ракета”, 10x плечо — легко делаются выборкой лучших сделок. Без публичной статистики по всем сигналам (включая убыточные) такие картинки ничего не доказывают.

“Официальный партнёр Bybit” — формулировка, которую нужно отдельно подтверждать. Часто бывает, что это просто участие в реферальной программе, а не специальный статус.

Отдельный канал “Отзывы” — типичная конструкция для “витрины доверия”: отзывы можно генерировать/модерировать/чистить.

Вывод: ресурсы зарабатывают на комиссиях за завлечение людей в спекулятивный трейдинг, который обычно для новичков ничем хорошим не заканчивается. Не связывайтесь.

Детали:

Адил Жигеров и Андрей Коток затягивают новичков в крипту

Ещё один из многих десятков сомнительных криптокурсов предлагают новичкам Адил Жигеров и Андрей Коток, скромно именующие себя «Высшая школа криптовалюты» (мимикрия под вуз).

Как и все подобные программы, реклама идёт на грани (или за гранью) введения в заблуждение.

  1. Обещание результата через “несколько X”: формулировки уровня «собери портфель с потенциалом роста в несколько X» / «ростом в X раз» — это маркетинговая приманка, которая звучит как “почти гарантированный апсайд”, но без сроков, статистики, методики расчёта и риск-профиля.
  2. Наратив “стабильности” в крайне нестабильном активе: в тексте есть связка «эффективно инвестировать, обеспечить стабильный рост капитала, создать источник пассивного дохода». Для крипторынка это особенно проблемная риторика: выглядит как сглаживание волатильности и неучёт рисков. Реклама финансовой деятельности не должна содержать обещание результата, как, например, источник пассивного дохода.
  3. Подмена “обучения” обещанием “стабильного заработка”: упоминаются «инструменты для прогнозирования рынка… и стабильного заработка». Это уже не нейтральное “научим”, а обещание финансового эффекта, которое требует крайне аккуратных оговорок.

На сайте фигурируют Адил Жигеров и Андрей Коток; про них заявлены статусы (“инвестор/эксперт”, “хай-риск трейдер”), стаж в бизнесе и размеры “активов в крипте” (300k$ и 250k$), плюс «более 500 учеников». Это не верифицируемые в рамках лендинга заявления.

По тарифам продаются в основном доступы и сопровождение: чаты, “обратная связь”, созвоны, мастермайнды, офлайн-встречи, “доступ в канал со сделками”.

Это важный маркер: ценность позиционируется не как системная программа (темы/модули/контроль знаний), а как “близость к наставнику” и “сигнальный контент”.

Отдельный риск-триггер: тезисы в духе «копировать сделки/сигналы» обычно переводят продукт из “обучения” в серую зону “платных торговых рекомендаций” и даже управления активами. Даже если формально деньги у клиента, а не в доверительном управлении — уязвимость остаётся: человек покупает не знания, а надежду повторить результат.

Диапазон цен: 89 900 ₽ / 124 900 ₽ / 249 900 ₽ (есть подача через рассрочку “₽/мес”).
Высокий чек сам по себе не признак мошенничества, но в связке с обещаниями “несколько X / стабильный рост / пассивный доход” усиливает ожидание гарантированного результата.

  • Внизу указан исполнитель как ИП Коток Андрей Владимирович (ИНН 504710200005, ОГРН 320508100068044) и контактная почта. Показана страница «Официальный реестр проверенных онлайн-проектов от GetCourse» с тем же ИНН и сайтом. Важно: для читателя это легко считывается как “одобрено/проверено”, хотя по смыслу такие реестры чаще про проверку площадки/реквизитов, а не качества обучения или добросовестности обещаний.

Чего критически не видно на странице adil-crypto.ru/start_mini:

  • явных и крупных риск-дисклеймеров (что крипта может принести убытки вплоть до потери капитала; что прошлые результаты не гарантируют будущие; что материалы не являются индивидуальной инвестрекомендацией);
  • прозрачной программы обучения с темами/часами/домашками/критериями результата (навигация “Программа обучения” есть, но содержимое в фрагменте не раскрыто).
  • понятной логики, что именно входит в “канал со сделками”: это учебные кейсы? сигналы? постфактум отчёты? с какой задержкой? на каких биржах? как фиксируется результат?

В целом мы не рекомендуем новичкам погружаться в криптотрейдинг по причинам, указанным ниже:

@dmitriyxmtraderspro_bot, Крипта с Дмитрием

В интернете рекламируют сайт мошенников smartlivesig.space, на котором указаны реквизиты ИП из Мурманской области: ИП Евдокимова Анастасия Романовна, ОГРНИП 325510000018732, ИНН 511501445732, город Заозерск ул. Генерала Чумаченко, 1, +79819434652.

На этом сайте предлагают сигналы и анализ криптовалют в Telegram: «Сигналы даём отложенными ордерами. Возможность задать вопрос ты всегда получишь ответ. Бесплатный пробный период. Поддержка новичков. Объясняем простыми словами, как открыть сделку. Прозрачная статистика публикуем реальные результаты сигналов. Сигналы приходят прямо в смартфон».

Есть ссылка на бот в ТГ: @dmitriyxmtraderspro_bot (Крипта с Дмитрием)

Данный материал носит исключительно информационный характер и не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Рынок криптовалют имеет повышенные риски. Решения об инвестициях вы принимаете самостоятельно и несёте за них полную ответственность.

Что за Дмитрий, какова его связь с Serv Construct LTD, VAT 14429282 (рекламодатель) и ИП Евдокимова — не поясняется.

Налицо признаки обмана, не связывайтесь. Подробнее ниже:

Сергей Захарьяш: зазывала в трейдинг криптой

«Амбассадор криптовалютной биржи BingX, вместе с командой построили самую большую партнерскую сеть 7500 инфлюенсеров в рамках биржи BingX на территории СНГ, научу зарабатывать онлайн в крипте из любой точки мира, обучаю людей через личное наставничество и довожу до финансового результата 3-5-10 тыс долларов в месяц», — сказано в ютуб-канале Сергей Захарьяш. Врут?

ОТВЕТ:

Проверить эти цифры невозможно, но можно сказать, что тысячи долларов на крипте в месяц зарабатывают редкие люди. Сергей Захарьяш и такие, как он, занимаются приводом людей на криптобиржу за комиссию, то есть они монетизируют аудиторию, и не факт, что зарабатывают на рынке.

Советуем держаться подальше от подобных зазывал.

Ресурсы: instagram.com/sergey.zakharyash; Сергей Захарьяш | SZCRYPTO (@SZCRYPTO8), youtube.com/@SergeyZakharyash.

Мы всячески не рекомендуем активный трейдинг где бы то ни было. Поэтому не рекомендуем связываться с инфоресурсами, извлекающими от заманивания людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу или площадку CFD или бинарных опционов; продажа информации для активного трейдинга; закрытые клубы и другие схемы.

Подробнее:

Куда делись United Traders?

ОТВЕТ:

После ряда скандалов этого имени не слышно на финансовом поле. Ещё в 2021 году United Traders включён в чёрный список ЦБ (UT Exchange OU, United Traders, unitedtraders.com, unitedtraders.biz, unitedtraders.io).

UT продвигали ICO токена (в тексте — “Utoken”), и их критиковали за то, что после продажи розничным инвесторам токен “принципиально упал в цене”

В команду входили Роман Вишневский, Анатолий Радченко, Дмитрий Белоусов, Александр Курдюков, Евгений Белоусов, Елена Новикова, Денис Фадеев, Ирина Трушкина, Алексей Марков, Ярослав Бутин, Эдуард Цинкер. 

Эстонский финнадзор предупреждал, что UT Exchange OÜ (reg. code 14435345) не имеет лицензии на предоставление инвестиционных услуг, хотя предлагала торговлю ценными бумагами через сайт. 

Как Егор Крид, Эвелон и Зубарев заманивают детей в казино

Канал Рындыч выпустил разоблачение «САМЫЕ ЛИЦЕМЕРНЫЕ СТРИМЕРЫ В МИРЕ». В обзоре самые лицемерные казино-стримеры твича: Егор Крид, Эвелон и Александр Зубарев.

«До 70% людей с лудоманией имеют мысли о самоубийстве, а до 40% совершают попытки. За два года в России число детей и подростков, зависимых от азартных игр, выросло в полтора раза», — сказано в видео.

Топовые стримеры нормализовали лудоманию в глазах общества ради заработка. Пример: Александр Зубарев зарабатывает 18 миллионов рублей в месяц на рекламе нелегальных казино. Александр Зубарев родился в 1987 году в Донецке, занимался танцами и имел проблемы с зависимостями. Стал популярным в TikTok во время пандемии, начав с танцевальных видео. Получил более 15 миллионов подписчиков. Зубарев преодолел психологическую зависимость, но продолжает зарабатывать на рекламе казино. Осознаёт вред своей деятельности, но не может отказаться от заработка.

Эвелон — топ-стример СНГ с большим количеством платных подписок. Проводит турниры с призовым фондом в 230 тысяч долларов. Живёт скромно, несмотря на высокий доход от рекламы казино.

Среднемесячный доход Эвелона составляет 150 миллионов рублей. За один стрим ему платят 130 тысяч долларов. Тратит деньги на покупку квартир и инвестиции.

Далее Григорий Рындыч представляет Егора Крида, сына владельца группы компаний «Унитрон». Автор сомневается в происхождении Егора и предполагает, что его семья была богатой. Автор критикует Егора за сочетание благотворительности с азартными играми.

Easy Crypto: не оставляйте телефон!

Рекламируют мошеннический сайт school-easycrypto.ru

В качестве рекламодателя указана фирма NAZEF MARKETING SERVICES L.L.C, ID #317062877, а в реквизитах на сайте — ООО «Интернет Решения»; 123112, г. Москва, Пресненская наб., д. 10, эт. 41, Пом. I, комн. 6.; ИНН 753601487829 ОГРН 316237500046761.

Это очевидный обман, так как юрлицо принадлежит группе «Озон», а указанные ИНН и ОГРН — Гулину Петру Алексеевичу (Краснодар).

В политике конфиденциальности указан ещё один сайт: Eazy Crypto (eazycrypto.com) и адрес: Eazy Crypto OÜ, Ahtri 12, 10151 Tallinn, Estonia.

На сайте же представлен «подарок каждому ученику книга от Анатолия Радченко, одного из первых русскоязычных трейдеров на Wall Street и основателя United Traders».

Вот такая мешанина лжи, чтобы вытащить из человека номер мобильного телефона, а потом бесконечно разводить его.

Почему не посажен Максим Мернес

Этот чел завлекал людей в пирамиды, например, в Финико. Почему его не посадили в тюрьму как Сабирова и Доронина?

Если речь про блогера Максима Мернеса (который называл себя «сыном Мавроди»), то причина, скорее всего, очень приземлённая: его просто не “сажали как финикийцев”, потому что он не является фигурантом уголовного дела Finiko в том виде, в каком оно дошло до суда — там перечислены конкретные сооснователи/руководители и участники “ОПС”, и в публичных сообщениях по делу фигурируют другие фамилии.

А вот Доронин и Сабировы — это сооснователи/руководители Finiko в версии следствия, поэтому по ним и идут самые “тяжёлые” меры:

  • Кирилла Доронина арестовали ещё летом 2021-го, и дальше он проходил по делу, которое в итоге передали в суд Казани.
  • Эдварда Сабирова долго не могли “достать” физически: он был за границей, в розыске, и только в декабре 2025 его депортировали/передали России, после чего поместили в СИЗО.

Про Мернеса в открытых источниках история другая: у него был свой уголовно-правовой сюжет в Таиланде (его задерживали там ещё в 2021 году), и параллельно вокруг него ходили слухи (вплоть до “смерти в тюрьме”), которые потом опровергались; позже он сам/его аккаунты писали, что он жив.

Почему не посадили?

  1. Криминальная ответственность наступает не за сам факт рекламы, а когда следствие доказывает роль в схеме: участие в организованной группе/сообществе, умысел на хищение, контроль денег и т. п. Нужны заявления потерпевших конкретно на Мернеса, а не в целом на Финико.
  2. Юрисдикция: если человек в другой стране, нужно возбуждённое дело, розыск, запросы, экстрадиция — и это часто тянется годами или вообще не происходит. (С Сабировым это как раз видно.)
  3. По Finiko, кстати, следствие пошло по связке статей про мошенничество и ОПС, а не по “профильной” статье про пирамиды — это тоже задаёт порог того, кого реально удаётся “привязать” к делу.

Максим Райлян («Сберактив») сел в тюрьму

Арестован Райлян Максим Юрьевич, организатор мошеннической организации «Сберактив» и других. Он обманывал пенсионеров, забирал последние деньги.

Работал от «Сберактив» и Центр правовой защиты. Предлагал заключить договор на возвращение денежных средств с компаний как «Соль Руси», «Капитал+», «Моссберфонд» и т.д. Договор на оказание услуг стоил 50 тысяч рублей. Пенсионеры заключали договор, как они думали, на оказание услуг. Ну самое интересно ждало их впереди. Что якобы деньги пришли, но нужно оплатить налог, от суммы. Заставляли идти закладывать свои квартиры. Под залог, якобы они внесут денежные средства и им все вернется обратно. Ну не тут было. Они оставались без денег квартир и даже на улице. В данный момент сидит Райлян на СИЗО-5 водники, а его подельники остаются на свободе.

Райлян Максим Юрьевич занимал должности генеральный директор ООО «Сберактив» и председатель правления КПК «Сберактив».

Какое наказание за приём крипты в оплату в России

В России владеть (покупать, продавать, обменивать) криптовалютой можно, но использовать её как оплату за товары (работы/услуги) — нельзя.

Ключевая норма — ст. 14 закона № 259-ФЗ (“О цифровых финансовых активах…”) про “цифровую валюту”:

  • Нельзя принимать крипту как встречное предоставление (то есть как оплату) за товары/работы/услуги:
    • российским юрлицам,
    • подразделениям/представительствам, созданным на территории РФ,
    • физлицам, фактически находящимся в РФ от 183 дней в течение 12 месяцев.
  • Нельзя распространять информацию о том, что вы предлагаете/принимаете крипту как оплату (условно: “принимаем USDT/BTC”).
  • С 19 августа 2024 добавили запрет “рекламировать или по-другому предлагать” криптовалюту неограниченному кругу лиц (и ряд смежных запретов про “организацию обращения”).

В соответствии с Федеральным законом от 08.08.2024 № 221-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» в России запрещается предложение неопределенному кругу лиц цифровой валюты, а также товаров (работ, услуг) в целях организации обращения и (или) обращения цифровой валюты.

Практически это означает: магазин/кафе/фрилансер/сервис в РФ не должны выставлять и принимать оплату в крипте (включая стейблкоины вроде USDT, если это квалифицируют как “цифровую валюту”).

Обсуждается внесение в КоАП новой статьи (часто называют 15.49) с ответственностью за нарушения требований о цифровой валюте и майнинге, включая незаконный приём крипты в оплату и возможную конфискацию.

В публичных сообщениях и разъяснениях по проекту чаще всего назывались ориентиры:

  • физлица: 100–200 тыс. руб.
  • ИП/должностные лица: 200–400 тыс. руб.
  • юрлица: 700 тыс. – 1 млн руб.

Однако надо понимать, что приём или отправка крипты могут попасть под уголовное преследование по куда более опасным статьям, связанным с отмыванием, легализацией, незаконным финансированием организаций, обладающих тем или иным статусом (экстремистская, нежелательная и так далее).

Как Александр Бородич загнал людей в мусорные токены Universa

ICO Universa Бородича. Это в итоге был обман или «невзлетевший проект»?

ОТВЕТ:

Ситуация вокруг ICO Universa и Александра Бородича сложная и имеет две стороны: юридическую и фактическую (с точки зрения инвесторов).

Для большинства ранних инвесторов это выглядит как «скам» (обман), так как токен обесценился практически до нуля, а обещания не выполнены. Однако юридически Александр Бородич не находится под следствием по громким уголовным делам о мошенничестве.

Проект Universa (UTN) собрал внушительную сумму (около $28.5 млн) на хайпе 2017 года. Бородич обещал «убийцу Эфириума» и биткойна с невероятной скоростью транзакций.

В результате токен UTN/UTNP потерял более 99% своей стоимости с пиковых значений.

Продукт: Блокчейн Universa был запущен, но массового внедрения (mass adoption), которое планировали, не случилось. Громкие партнерства (например, с целыми странами или крупными банками) часто оставались на уровне меморандумов или пилотных проектов без реального продолжения.

В сообществе (Bitcointalk, Reddit, Medium) есть расследования и жалобы 2018–2020 годов. Основные претензии:

Нецелевое расходование средств. Инвесторы обвиняли команду в том, что собранные миллионы пошли не на развитие Universa, а на личные нужды или сторонние проекты.

Проблемы с фондом. Были обвинения в создании фиктивного фонда (Foundation), который должен был управлять деньгами, но де-факто средства контролировались лично основателями.

Отсутствие листинга. Токен долгое время не выходил на крупные биржи, что не давало инвесторам выйти из актива.

Вместо того чтобы закрыться или признать провал, Бородич и связанные структуры, похоже, провели «перезагрузку» (пивот). В 2024–2025 годах имя Александра Бородича всплывает в связи с американской компанией Eco Bright Future, Inc., которая проводит ребрендинг в Universal Token (тикеры на внебиржевом рынке OTC).

Технологии Universa, вероятно, были переданы или проданы в эту новую структуру.

Это классическая схема для «уставших» криптопроектов: старый токен (UTN) бросают умирать вместе с недовольными инвесторами, а технологии и команду переносят в новое юридическое лицо с чистой историей, возможно, для привлечения новых денег.

Прямых доказательств того, что Universa — это финансовая пирамида, или вступивших в силу приговоров суда по факту мошенничества в отношении Бородича в открытых источниках нет. Он продолжает вести бизнес и выступать на конференциях.

Фактически проект имеет признаки «soft scam» (мягкого скама). Это ситуация, когда команда собирает деньги, но постепенно забрасывает проект, не выполняя обещаний, и переключается на что-то новое, оставляя вкладчиков с обесценившимися «фантиками».

Если вы рассматриваете возможность инвестиций в любые новые проекты, связанные с этой командой (например, Universal Token), риски крайне высоки. История с UTN показывает, что интересы ранних инвесторов могут быть легко проигнорированы.

Обещания на ICO 2017 года были технически манипулятивными, а экономически — несостоятельными. Проект продавал «скорость базы данных» под видом «революционного блокчейна», а токен UTN был, по сути, лишним звеном.

Бородич и команда делали ставку на три главных тезиса. Разберем, почему они не сработали.

Миф №1: «22,000 транзакций в секунду (TPS) — убийца Bitcoin/Ethereum»

Обещание. Universa заявляла, что она быстрее Visa и Mastercard.

Реальность. Высокая скорость достигалась за счет отказа от классического блокчейна (где каждый узел хранит всю историю). Universa использовала архитектуру, похожую на направленный ациклический граф (DAG) с авторизованными нодами.

Критика. Это не достижение. Если вы уберете децентрализацию и оставите 100 доверенных серверов, любую базу данных можно «разогнать» до таких скоростей. Universa — это скорее распределённая база данных, чем настоящий публичный блокчейн. Для инвестора это значило, что ценность сети, основанная на «нецензурируемости» (как у биткойна), отсутствовала.

Миф №2: «Smart Money» и реальный бизнес

Обещание. Бизнесы будут массово переходить на Universa, потому что это дёшево (транзакция $0.01).

Реальность. Крупному бизнесу (РЖД, банки, госсектор) не нужен публичный токен, купленный на бирже у спекулянтов. Им нужны закрытые системы (private blockchains), где они сами контролируют расходы. Даже если Universa внедряла свои технологии в какой-то компании, это делалось через продажу лицензий за деньги (рубли/доллары). Токен UTN, который держали инвесторы, в этой цепочке был просто не нужен. Спрос на технологию не создавал спроса на токен.

Миф №3: «Партнёрства с государствами» (Кейс Туниса)

Обещание. В 2018–2019 годах гремели новости: «Тунис запускает национальную валюту (E-Dinar) на блокчейне Universa». Цена токена прыгала.

Реальность. Позже Центральный банк Туниса опроверг это, заявив, что не имеет отношения к проекту. Оказалось, что Universa просто запустила пилотный проект с частным партнёром в Тунисе, выдав это за государственную цифровую валюту (CBDC). Это классическая манипуляция новостным фоном («fake news pump»).

Команда Universa строилась по классической схеме ICO-пузырей: Фронтмен плюс технарь плюс звёздный советник / свадебный генерал.

1. Александр Бородич, Литва (CEO, Лицо проекта)

Бывший топ-менеджер Mail.ru Group, основатель VentureClub. Его ролью было продавать «визионерство» и светить лицом на конференциях. Его репутация в венчурной среде помогла собрать деньги, но сейчас она сильно пострадала.

2. Сергей Чернов, Литва (CTO, Технический мозг)

Менее публичная, но ключевая фигура. Именно Чернов отвечал за архитектуру и код. В отличие от многих скам-проектов, у Universa был код и работающая сеть (Mainnet). Чернов действительно сделал быстрый протокол, но, как сказано выше, это вряд ли полностью децентрализованная система.

3. Джон Макафи, США (John McAfee) — Советник (Advisor)

Это главный красный флаг проекта. Создатель антивируса McAfee, ныне покойный эксцентричный миллионер в 2017–2018 годах Макафи открыто брал деньги (по слухам, $100k — $500k плюс процент от токенов) за твит о том, что «этот проект полетит на Луну».

Участие Макафи в проекте Universa сейчас рассматривается как чёткий сигнал, что проект был нацелен на хайп и памп цены, а не на фундаментальное развитие. Почти все ICO, которые рекламировал Макафи, обесценились в ноль.

Другие «участники».

В Whitepaper мелькали имена различных иностранных адвайзеров, но часто в ICO 2017 года людей вписывали туда «для веса» или за небольшую плату. Реальных решений они не принимали.

Адекватен ли был проект? Специалисты оценивают его рабочим, но бесполезным для рынка криптовалют. Они построили быстрый «интранет», когда все хотели «интернет». Людям продали токен UTN, на обещаниях, что он вырастет от внедрения технологий. Но технология продавалась отдельно (как софт), а токен жил своей жизнью и падал на дно.

Если вам сейчас предлагают вложиться в «перезапуск» под руководством тех же людей или с использованием тех же технологий (под брендом Universal Token, UProtocol и т.д.) — это попытка продать ту же самую «мертвую лошадь» второй раз.

Как покупатели токенов Crypterium остались с носом вместо $50 млн

А что в итоге с Криптериум? Они называли себя «JP Morgan of cryptobanks» )))

ОТВЕТ:

31 октября 2017 года, аккурат в пик ICO-лихорадки, Crypterium опубликовал whitepaper (Version 1.0). В пафосном документе фигурировали термины “Cryptocurrency Banking & Platform”, “Cryptobank 2.0”. Фигурировало обещание превратить крипту из игрушки трейдеров в бытовой инструмент, чтобы ею можно было расплатиться не «когда-нибудь», а сегодня.

Основателями Crypterium выступили Владимир Горбунов и Глеб Марков, у которых уже был опыт запуска финтех-проекта. В 2013 году они запустили PayQR, платежи по QR-коду (с подтекстом: «без зависимости от международных платёжных систем и производителей смартфонов»), а в 2015 перевели проект в коммерцию. Также в качестве опыта упоминались компании Workle и Bonus Club.

Помимо них в составе кофаундеров значились

Steven Polyak, Managing Director, Co-founder

Austin Kimm, IR Director, Co-founder

Также в команде фигурировали:

  • Павел Распутин, Pavel Rasputin, CMO
  • Николай Евдокимов (Nick Evdokimov), Strategy Director (Launched Blockchain Capital, Storj, Civic, Giga Watt and a lot of other successful tokens)
  • Димитрий Фомин, Dimitriy Fomin, CTO, Head of Security & QA
  • Георгий Чеботарёв (Georgii Chebotarev), Company Administrator
  • Илья Чураков (Ilya Churakov), Video Producer
  • Семён Сергеев (Simon Sergeev), Head of Support & Communications
  • Георгий Ермаков (George Ermakov), Strategy Development Manager
  • Игорь Цзян (Igor Tszyan-Nyn-Tsay), Head of Law & Regulation
  • Ruff Rubaker, Аrt Director
  • Иван Васильев (Ivan Vasiliev), Senior R&D Engineer
  • Игорь Семенченко (Igor Semenchenko), Lead Mathematician, Senior Architect Developer

Не менее впечатляющим выглядел и список консультантов ICO (advisors):

  • Keith Teare, Executive Chair at Accelerated Digital Ventures
  • Elie Galem, Chief Investment Officer at Eastmore Group
  • Katrina Arden, Founder of Blockchain Law Group
  • Fabio Tamburrano, Experienced CFO, General Director and current Board Member of Coeclerici Spa Russia
  • Roger Crook, CEO of Capital Springboard
  • Andras Kristof, CTO at Yojee, Founder and CEO of Fembusa Terminals Pte Ltd
  • Владимир Капустин (Vladimir Kapustin), Founder of Firstline.ru, Project24.ru, Advisor at Erachain.org. Serial entrepreneur, venture cryptoinvestor, pioneer of digital insurance in Russia.
  • Михаил Райцин (Mike Raitsyn), Founder of ICObox, ICO professional
  • Gabriel Zanko, Founder of MobileyourLife.

В 2017-м это работало как социальное доказательство: инвестору продают не столько продукт, сколько ощущение, что у проекта есть взрослая структура и роли «как у банка».

Обещания тоже максимально «банковские». Crypterium рисует картинку оплаты «везде»: через NFC в обычных POS-терминалах, которых больше 42 млн. Для продавца это должно выглядеть как стандартная бесконтактная оплата пластиком, а он получает обычные деньги — без интереса к тому, чем именно платил покупатель.

Центральный крючок — токеномика. CRPT объявляется «топливом»: в whitepaper прямо сказано, что пользоваться платформой смогут только держатели CRPT, а при каждом платеже взимается комиссия 0,5% суммы транзакции в CRPT — и она сжигается. Комиссия должна проводиться мгновенно по текущему курсу, а «роботические алгоритмы» ищут лучший обменный курс на интегрированных биржах, чтобы конвертация, по замыслу, компенсировала эти 0,5%.

Но самый “инвесторский” слой — лояльность. На лендинге токенсейла Crypterium обещает Monthly Loyalty Program: “Up to 30%” транзакционного дохода направляется на ежемесячные награды, причём награды выплачиваются в CRPT, которые компания покупает на биржах по текущему курсу. В whitepaper та же идея описана иначе и «по-банковски»: с мерчантов предполагается брать 0,5–1% от оборота, а 0,15% оборота отправлять в Monthly Loyalty Program “to thank purchasers for making transactions” — чем больше транзакций и объём, тем выше награда.

Whitepaper фиксирует стартовую оценку: «1 CRPT = 0.0001 BTC», а для пересчёта эквивалентов перечисляет биржи-ориентиры (Kraken, Bitstamp, Bitfinex, Poloniex). Распределение токенов расписано процентами: 70% — сообществу, 15% — на маркетинг и лояльность, 9% — фаундерам и менеджменту, 3% — адвайзерам и 3% — команде маркетинговой кампании; при этом долю на маркетинг/лояльность обещают высвобождать постепенно, в том числе под Monthly Loyalty Program.

В 2018-м проект пробует «добавить доверия» через имена из карточной индустрии. 26 ноября 2018 года на должность CEO приходит Стивен Паркер из Visa, сменяя Марка О’Брайена (бывшего CEO Visa UK). Это узнаваемый для ICO-проектов ход: после токенсейла — «переодеться в костюм платёжной компании».

К концу 2021-го история получает продолжение. В интервью NewsBTC от 30 декабря 2021 Владимир Горбунов фигурирует как founder/CEO Crypterium и одновременно продвигает Choise.com и будущий токен CHO, рассказывая про «MetaFi» — мост между CeFi и DeFi. В 2022 году Crypterium ребрендится в Choise.com.

На сайте Сhoise.com предлагают вложить активы под процент, не будучи банком. Заявленные ставки: 10-12% в стейблкойнах, 5,4% в BTC, 18% в токенах CHO. Это, мягко говоря, рискованно, учитывая, что речь не про банк, а про обычное юрлицо в Литве Choise Services UAB (код 305964183, Vilnius, Eišiškių Sodų 18-oji g. 11) с выручкой в 591 евро в 2023 году по данным fsaskaita/Sodra.

На сайте choise.com также указаны реквизиты фирмы Charism LLC (incorporated in St. Vincent and Grenadines with the company number 1999 LLC 2022, registered office at Suite 336, Beachmont Business Centre, Kingstown, registration number 1999 LLC 2022).

На сайте сказано, что у фирмы UAB Choise Services есть лицензия на операции с виртуальными активами («UAB Choise Services operates under license 305964183 for providing a virtual asset operations»), однако, указанный номер это регистрационный номер юрлица, а не номер лицензии.

В бюллетене Registrų centras (JAR informacinis leidinys) указано, что UAB Choise Services находится в состоянии ликвидации.

Покупателям токенов CRPT остаётся только посочувствовать, но изначально можно было догадаться, что они меняют реальные деньги на фантики с крайне сомнительными перспективами применения.

На лендинге фигурировало более 140 тысяч участников. Обзоры обычно дают оценку собранного в районе $50–52 млн.

Александр Иванцов (Верга): не связывайтесь

Что думаете про этот сайт invest-razbor.ru/invest-portfe. Александр Верга. ИП: ИВАНЦОВ АЛЕКСАНДР АНДРЕЕВИЧ, ИНН: 323308511220, ОГРНИП: 320325600004064, Адрес: 241519, Россия, Брянская область, Брянский район, п. Мичуринский, мкр. Мегаполис-Парк, д. 16, к. 2, кв. 20

ОТВЕТ:

На лендинге обещают «рост капитала на 20–50%», «выход на 200 000+ ₽ пассивного дохода», дают «стратегию инвестирования», «разбор портфеля» и зовут в Telegram/закрытый канал «Инвестиции Верга» со “сделками”.

«Контент в канале не является инвестиционной рекомендацией», сказано в канале. Там же написано, что «Александр Верга — офицер запаса, предприниматель и инвестор с 12-летним опытом» и продаётся доступ в его клуб.

На основном сайте проекта опубликована публичная оферта на платные образовательные услуги и указана образовательная лицензия. В оферте прямо написано, что услуги не являются индивидуальной инвестиционной рекомендацией и что исполнитель не составляет инвестиционный профиль.

Но по фактическому описанию продукта («таблица целевых цен», «инвест-идеи», «мои сделки в реальном времени», «можете полностью копировать мой портфель», «разбор портфелей резидентов») это очень близко к инвестиционным рекомендациям.

А по 39-ФЗ (ст. 6.2) индивидуальные инвестрекомендации должны даваться в соответствии с инвестпрофилем клиента и по правилам Банка России. Для этого надо обладать статусом инвестиционного советника.

Если на практике вам говорят «покупай/продавай X по Y под твои цели» — это зона повышенного правового риска (и для них, и для вас).

В опубликованном Банком России реестре инвестиционных советников по состоянию ИП с этим ИНН/ОГРНИП не находится.

По ст. 28 закона «О рекламе» реклама финансовой деятельности не должна содержать обещаний будущей доходности, если её нельзя определить на момент договора. На лендингах / сайте при этом есть заявления уровня «рост капитала 20–50%» / «акции с потенциалом 20–50%».

Сам анонс услуги «Как с нуля создать капитал 3−5-10 млн ₽ и выйти на 200 000+₽ пассивного дохода» звучит некорректно и несбыточно, так как без капитала и рисков никакой выход на пассивный доход невозможен.

В оферте есть пункты, по которым деньги могут не возвращаться в очень широком наборе ситуаций (например, если вы не выполняете обязательные задания — услуга считается оказанной полностью, “денежные средства … возврату не подлежат”). Также договор абонентский (платёж «независимо от того, было ли затребовано исполнение»).

ИП Иванцов ранее занимался рекламой в интернете: «Мы — digital-агентство «the Verga», более 5 лет специализируемся на таргетированной рекламе в социальных сетях.» На сайте не обнаружены данные о наличии у Александра Иванцова (Верга) аттестата ФСФР / ЦБ и экономического образования. Полагаем, что без этих подтверждений минимальных теоретических знаний не следует заниматься обучением других.

Возможно, от недостатка фундаментального образования возникают голословные и глуповатые утверждения, типа гипотезы об укреплении рубля, потому что «американский капитал через различные прокладки / крипту заводит активы в Россию».

Учитывая совокупность данных, мы не рекомендуем связываться с подобными обучающими программами.

Если желание учиться инвестированию и трейдингу (принципиально разные вещи, чего не понимают неофиты) всё же непреодолимо, мы рекомендуем бесплатные курсы при любом из крупных брокеров или бирже.

Такие курсы лишены налёта инфопродуктов, когда внимание людей акцентируют на перспективах и недостаточно полно раскрывают негативные стороны, например, рыночные, инфраструктурные, страновые риски, психологическая зависимость и прочие.

Подробнее:

Аттестат ФСФР / ЦБ не гарантирует честность

Наличие квалификационного аттестата ФСФР / ЦБ не является признаком добросовестности трейдера или аналитика. Это всего лишь подтверждение сдачи экзаменов на знание терминов. Регулятор ведёт реестр выданных аттестатов, но регулярного надзора нет.

Квалификационный аттестат специалиста финансового рынка (аттестат ФСФР России) — официальный государственный документ для специалистов финансовой сферы. Аттестат подтверждает квалификацию специалиста, необходимую для работы на некоторых должностях в финансовых организациях.

Раньше органом, принимающим экзамены, была ФСФР (Федеральная служба по финансовым рынкам), сейчас выдачей аттестатов занимаются организации, аккредитованные Банком России. Список центров оценки квалификации (ЦОК) доступен на официальном сайте ЦБ РФ.

По состоянию на декабрь 2025 года, в него входят «Учебный, консультационный и кадровый центр МФЦ» (educenter.ru) и «Российский экономический университет имени Г.В. Плеханова» (rea.ru).

Процедура аттестации двухэтапная:

Базовый экзамен — тестирование, которое проходят те, у кого нет квалификационного аттестата, ранее выданного ФКЦБ России, ФСФР России или соответствующей организацией.

Специализированный экзамен — тестирование, которое проходят те, у кого есть базовый аттестат.

Типы аттестатов:

Аттестат серии 1.0 — брокерская, дилерская деятельность и управление ценными бумагами.
Аттестат серии 2.0 — деятельность организатора торговли и клиринговая деятельность.
Аттестат серии 3.0 — ведение реестра владельцев ценных бумаг.
Аттестат серии 4.0 — депозитарная деятельность.
Аттестат серии 5.0 — управление паевыми инвестиционными фондами.
Аттестат серии 6.0 — деятельность спецдепозитария.
Аттестат серии 7.0 — деятельность негосударственного пенсионного фонда.

zhelarentix.ru: болгарская недвижимость или скам?

Обратите внимание! Возможно, мошеннический сайт рекламируют. Как рекламодатель указана фирма «Лего Груп 5 ООД, VAT 204781349, ID #306759719. Сайт zhelarentix.ru.

На сайте просто сбор телефонов под предлогом участия в тесте: «Чтобы понять, насколько инвестирование подходит именно вам, попробуйте ответить на семь вопросов. Мы подскажем, какой шаг в инвестициях будет разумным именно для вас.» Вопросы идиотские, с очевидным ответами: «Инфляция и волатильность постепенно сокращают ваши сбережения».

Никаких лицензий на сайте нет.

Фирма «Лего Груп 5 ООД» зарегистрирована в Болгарии (Бургас, ул. Васил Левски №5, ет. 1, 0889739990, 0897973999, 0899494040, office@legogrup5.com. Занимается строительством.

Трейдер Юрий Козак. Не рекомендуем

Что скажете про канал «Юрий Козак. Трейдер-путешественник из Будущего. Сертификат инвестора Центробанка РФ с 2008 года». Описание: «+19.850$ за 1,5 дня на Скальпинге с телефона. РЕАЛИТИ: +120.000$ на 1-ом модуле Системы с 1000 долларов. Быстрые деньги со 100$. Сертификат ФСФР ЦБ РФ. Из моряка в трейдеры из БУДУЩЕГО» (@demwinner, @kozakinvest1, @tradevibe8).

ОТВЕТ:

Указанные формулировки могут вводить в заблуждение как лёгкий способ заработка.

В постах аналогично — скрины с доходами +744% к депозиту за 10 минут, «+950%», «+1942% за сегодня», «до +3500$ прибыли при депозите до 1000$», сигналы с «потенциалом до +63–100% к счёту с плечом» и т.п.

Прямой акцент на гигантских процентах и очень коротком времени: +19.850$ за 1,5 дня, +744% за 10 минут, +950%, +1942% за день и т.д.

Фраза вроде: «ваш доход должен был составить до +3500$ при сумме до 1000$» звучит как почти гарантированный результат, а не как рискованная спекуляция.

Посты про то, что «набор пока закрыт», Система передаётся только в личном коучинге 1-на-1, «включите уведомления, чтобы ничего не пропустить» — типичный приём создания искусственного дефицита и напряжения «успею / не успею».

«Сертификат инвестора Центробанка РФ» не существует. Бывают аттестаты специалистов ФСФР/ЦБ РФ. И статус квалифицированного инвестора, который брокеры дают при выполнении формальных требований.

«Сертификат инвестора Центробанка РФ» звучит «круче», но это обман. Если уж человек врёт с официальным документом, то не стоит верить всей остальной информации.

В канале упоминается «Новая Система AI», «объёмы Комитета», «Системный скальпинг», но нет открытого, проверяемого описания метода. Зато эта «Система» продаётся через коучинг 1-на-1 и закрытые группы.
Постоянные истории про путешествия, слонов, серфинг, «трейдер-путешественник из будущего» — формируется картинка красивой жизни от трейдинга. Держитесь подальше от подобной подачи информации.
Канал полон подобных манипуляций: «Ребята, курса у меня нет, да и не было никогда. Навык системного скальпинга на крипте можно передать только на практике. Поэтому у меня есть Живая Практическая Система AI, которую мои ученики прозвали Легендарной. Решает все вопросы трейдера… Как зарабатывать на крипте от 2000 долларов в месяц с мобильного по правилам, системно и просто».

Ниже о том, почему скальпинг в частности и любой активный трейдинг в целом — плохие идеи.

«Я должен внести заградительный платёж»

1) Брокерская фирма, сделали мне процесс финансового регулирования который я не прошло, говорят что это представитель от FinMa. Так ли это? Действительно ли эта компания занимается финансовым регулированием?

2) Нужна ваша консультация, я работал с брокерской конторой Azete-sa. После ввода не сколько раз разных сумм, была сделана ошибка в одном из ордеров заказа, и мой счёт полетел в резкий минус. Мне предложили сделать страховку и я внёс ещё крупную сумму. После чего нужно было вывести все средства, заполнил у них на платформе заявку на вывод, после чего поступил звонок от финансового регулятора с опросом о моем счёте. Как результат сказали что я не правильно ответил и перевод завис. После долгих переговоров, мне сказали что я должен внести заградительный платеж — это банковская защита от отмывания денег. Я эту сумму не ввел так как попросили перевести эту сумму на крипто кашелек. Никах банковских реквизитов не дают,  и утверждают , что фирма производившая финансовый опрос это FinMa, действительно ли эта фирма занимается такими опросами и есть ли такое понятие как заградительный платеж в Европейских банках для перевода с брокерских счетов?

ОТВЕТ:

Это мошенники:

Уловка мошенников! «Предоставление хэш-функции и сопоставление скрипт-кодов»

Мошенники пишут жертве:

— Мисc *** подали прошения о поиске Ваших денежных средств, исследовании доказательств что Вы стали жертвой мошенничества компании BELTradeLTD.

Процедуры проверки денежных средств, которые находятся на счетах вышеуказанной компании, а также пере присвоить денежные средства Вам, так Вы являетесь бенефициаром.

После анализа информации, которую Нам предоставили, Мы запустили аудит, в ходе аудита выяснилось, что компания применяла обманные действия, не уведомляли о видах рисков, предусмотренных международными финансовыми стандартами, злоупотребляла доверием,
умышленно искажала факты, незаконно приобретала Ваши денежные средства с помощью махинаций. В результате выявлены схожесть составов правонарушений в части противоправности, субъективной стороны, пересечение понятий вреда.

Затем конвертировали Ваши фиатные деньги в цифровые активы.

На Ваши средства осуществлялась коммерческая деятельность на территории США, согласно § 7206 (2)/ (3) и Кодекса Главы 75 — преступления и другие преступления и конфискации США Вы претендуете на 0.34ВТС= 31 694 USD.

Данные средства находятся под арестом для компании BELTradeLTD. Вам эти деньги могут быть возвращены после предоставления хэш-функции и сопоставление скрипт кодов и в криптовалюте на возвратный криптокошелек, который находится под юрисдикцией США и проходит валютный контроль согласно политике АМL и КУС.

Необходимая операция: «Coinbase» — co-in-base.io. Вам необходимо зарегистрироваться на кошельке для получения криптовалюты и
совершить покупку на сумму 297 долларов США для того, чтоб за Вами сгенерировался скрипт (необходимый для математического доказательства) код в базе данных криптовалют на территории США.

Согласно Четвёртой поправки Конституции США Мы не имеем права держать под арестом средства более 72 часов без факта схожих хэш-функций, потому рекомендуем Вам создать скрипт код до 11 декабря 2025 года в противном случае компания BELTradeLTD может подать апелляцию и обналичить деньги со своих счетов.

ОТВЕТ:

Это обман. Подробности:

Bankex: взлёт и падение

Есть ли перспективы у токенов Bankex?

ОТВЕТ:

По Bankex картина очень похожа на SONM: громкая ICO-история, много громких слов, в итоге — почти мёртвый токен, что закономерно.

Финтех-стартап Игоря Хмеля (Sberbank Innovation Lab, McKinsey, Stanford MBA) предполагал много инновационных идей: Bank-as-a-Service, Proof-of-Asset (PoA) протокол, токенизация реальных активов (RWA), Internet of Assets: токенизация недвижимости, долговых портфелей и др для торговли ими через блокчейн.

ICO состоялось в конце 2017 года, сборы порядка $70,6 млн при цене порядка $0,9–1,5 за токен BKX. Оценка проекта — $372 млн. Помимо Игоря Хмеля (CEO), в составе руководства значились Дмитрий Долгов (COO), Сергей Виноградов (CTO), Станислав Сушко (fintech legal).

BKX — utility-токен PoA-протокола: платить комиссии за выпуск “смарт-активов” и вознаграждать участников сети. Теперь токен живёт на мелких/экзотических площадках, капитализация в районе сотен тысяч долларов, цена на порядке тысячных доллара и более чем в 100 раз ниже пиков 2018 года.

На странице ICO Drops написано: “No activity on social networks since 08/01/21. There are no project updates», то есть публичная активность фактически умерла ещё в 2021 году.

в свежих новостях Bankex фигурирует уже как нефункционирующая цифровая платформа (defunct digital asset banking platform), которая судится с Matter Labs (разработчик zkSync) за якобы кражу технологий Plasma/zk-решений.

Какие красные флаги были у Bankex (задним числом)

1) Огромные деньги под очень расплывчатое “мы изменим банкинг”.

Сборы более $70 млн при ICO и оценка в сотни миллионов за проект, который находился на ранней стадии и продавал концепцию “универсальной платформы для банков, разработчиков и владельцев активов”.

Маркетинг: “юридически одобренный токен-сейл”, “новый стандарт токенизации активов”, “сильная команда” — но почти без внятной демонстрации реальных работающих банковских продуктов.

Когда предлагают вложиться в “новый стандарт для банков / RWA / Internet of Assets”, а вместо конкретных метрик (клиенты, выручка, объём токенизированных активов) — только визитка фаундера и красивые слова, это классический ICO-хайп, а не бизнес.

2) BKX предполагался как “обязательный токен” без нормальной модели ценности

Но, по сути, любую платёжную функцию можно было бы заменить USDT или ETH, не ломая архитектуру; непонятно, как могут зарабатывать держатели токенов, кроме надежды на их рост.

Если токен легко выбрасывается из схемы и заменяется стейблкойнами — значит, токен не нужен продукту, а команде нужна выручка от ICO.

Такие токены почти гарантированно превращаются в чистую спекуляцию, что и случилось: огромный сбор на ICO привёл к многолетнему сливу почти до нуля.

3) Ставка на “лонг-лист регалий фаундера” вместо продуктовых метрик

По промо материалов видна ставка на сильный личный бренд Игоря Хмеля (Stanford GSB, McKinsey, Сбербанк, Физтех, РЭШ), внимание СМИ за счёт персоналии (“как банки будут использовать блокчейн”), а не за счёт отчётов по юнит-экономике и реальным банковским клиентам;

Когда главный аргумент “почему проект не скам” — это резюме фаундера и уверения в Twitter, а не реестр токенизированных активов, работающие кейсы с банками, регулярный отчёт о доходах/расходах, то риск перекладывается целиком на инвестора: ты покупаешь сказку, а не поток денег.

4) Постоянные пивоты и распыление фокуса

После хайпа вокруг PoA и “Интернета активов” Bankex запускал TEX — Telegram Token Exchange, продукт для обмена токенов внутри Telegram, уже как “social commerce company”; были побочные инициативы типа “Smart Justice”, отдельных смарт-контрактных систем и т.д.

Вместо того, чтобы довести до ума один-два реальных банковских кейса, показать стабильную выручку от токенизации конкретных активов, компания металась между разными модными темами.

Если проект меняет фокус, это часто признак, что проект живёт на деньги инвесторов/ICO, а не на доходы от клиентов.

5) Пропажа коммуникации и заморозка активности

ICO Drops фиксирует отсутствие активности Bankex в соцсетях с 1 августа 2021 года и отсутствие апдейтов по проекту. Если команда перестаёт регулярно коммуницировать (обновления, отчёты, AMA) и одновременно падают объёмы, исчезают листинги, токен живёт только на периферийных площадках — это почти всегда значит, что денег/мотивации развивать проект уже нет.

В 2025 году Bankex внезапно возвращается в новости, но уже не как финтех-инноватор, а как истец. Подаёт иск к Matter Labs (zkSync), утверждая, что бывшие сотрудники украли технологии Plasma/zk и на их основе построили компанию, привлёкшую сотни миллионов венчурных инвестиций.

Двое бывших сотрудников Bankex — Александр Власов и Пётр Королёв якобы украли технологию (Plasma/скейлинг Ethereum) и на её базе создали Matter Labs / zkSync. Якобы будучи в штате Bankex, они скрытно создавали Matter Labs как конкурирующую компанию, используя ресурсы и код Bankex, а после ухода увели ключевых инженеров.

В иске также упоминаются Алекс Глуховский (Alex Gluchowski) — сооснователь и CEO Matter Labs; Крис Бурниске (Chris Burniske) — партнёр Placeholder Capital, бывший член совета директоров Matter Labs; фонды-инвесторы Dragonfly и Placeholder как стороны, которые якобы знали о происхождении технологий. Matter Labs официально заявляет, что обвинения “полностью безосновательны”, а zkSync — оригинальная разработка, не основанная и не производная от кода Bankex.

Bankex — пример того, как дорого проданная история про “новый стандарт для банков и токенизации всего” без жёсткой связи токена с выручкой и без реального применения превращается в почти нулевой актив, который всплывает только в новостях про судебные тяжбы.

Казатомпром, КазМунайГаз. Так представляются мошенники

Здравствуйте, я из Казахстана, зарегистрировалась по рекламе Казатомпром, и попалась на мошенников FintradeGroup, торговой платформа, на 30000$ Люди не видитесь, это ужасно.

ОТВЕТ:

Очень сочувствуем, что с вами так поступили и что сумма такая большая… Это действительно ужасно. Коротко объясним схему лжеброкеров именно в казахстанских реалиях.

Сейчас в Казахстане активно работают лжеброкеры, которые прикрываются названиями крупных компаний и «народным IPO». Используют логотипы Казатомпрома, ҚазМұнайГаза и других известных брендов и делают вид, что предлагают официальные инвестиции или участие в IPO. На самом деле сами компании никаких «платформ для заработка» не запускают и не дают инвестиционных рекомендаций – об этом прямо предупреждает и Казатомпром, и финрегулятор.

Схема лжеброкеров выглядит примерно так:

  1. Агрессивная реклама в соцсетях, мессенджерах, через рассылки WhatsApp/Telegram: «выгодные вложения», «народное IPO», «официальный партнёр Казатомпрома» и т.п.
  2. После клика по рекламе человека ведут на поддельный инвестиционный сайт или псевдоторговую платформу (в вашем случае это FintradeGroup). Платформа выглядит «профессионально», но не имеет лицензии казахстанского регулятора и часто зарегистрирована в офшоре.
  3. Дальше подключается «личный менеджер/аналитик» по телефону или мессенджеру. Он очень уверенно обещает гарантированный высокий доход, убеждает внести как можно больше денег и торопит: «сейчас уникальная возможность, потом будет поздно».
  4. Деньги просят переводить не на брокерский счёт у лицензированного участника рынка, а на банковские карты, электронные кошельки или в криптовалюте (USDT и др.). После перевода у клиента нет никаких реальных гарантий и договоров по законам РК.
  5. В «личном кабинете» человеку показывают красивые графики роста и большую «прибыль». На самом деле эти цифры просто рисуются в интерфейсе: деньги никуда не инвестируются, это типичный приём фейковых торговых платформ.
  6. Как только клиент пытается вывести деньги, начинаются отговорки и новые требования: доплатить «налог», «страховку», «комиссию за срочный вывод», «плату за хранение в европейской ячейке» и т.д. Человек вносит ещё и ещё, надеясь вернуть свои средства.
  7. После того как жертва перестаёт платить и задаёт слишком много вопросов, доступ к аккаунту блокируют, менеджер исчезает, а деньги вернуть почти невозможно. В интернете уже есть отзывы людей, которых именно так «развели» на FintradeGroup и похожих площадках: депозиты на крупные суммы, навязчивые доплаты и полная блокировка вывода средств.

Пожалуйста, будьте осторожны. Перед тем как куда-либо отправлять деньги, обязательно проверяйте брокера на сайте Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка и на Fingramota.kz – там есть официальные реестры лицензированных брокеров и список подозрительных компаний.

Лжеброкеры обычно:
– обещают «гарантированную» сверхприбыль;
– не могут подтвердить лицензию в РК;
– просят перевести деньги на личные карты / кошельки / крипту;
– активно давят психологически и торопят с оплатой;
– прикрываются громкими названиями вроде «народное IPO», «платформа Казатомпрома» и т.п.

Можно ли доверять компании Coinbase?

ВОПРОС 2: Сообщили, что есть деньги на Койнбейс валлет, и я должен получить. Но требует выплату. Сумма 10 000 долларов. Оплата 1000 долларов. Это возможно?

ВОПРОС 3: Можно ли верить письму с этой почты support@co-in-base.io

ОТВЕТ:

Это мошенники. Настоящий Coinbase — криптобиржа в США, но она таким не занимается и не пишет никому письма, касающиеся возврата.

Мошенники активно используют имя Coinbase, одной из крупнейших криптовалютных платформ, чтобы выманивать деньги и персональные данные. Вот распространённые схемы обмана, связанные с Coinbase:

1. Фишинговые письма и сообщения

Мошенники отправляют поддельные письма или SMS, якобы от Coinbase. Темы: угроза блокировки аккаунта, предложение верифицировать данные, ссылки на поддельные сайты, похожие на coinbase.com. Цель: получить логин, пароль, 2FA-код или фразу восстановления.

2. Поддельные сайты (фейковые Coinbase)

Создаются копии сайта Coinbase с мелкими отличиями в URL, например: coinbase-eu.info, coinbase-admin.com, coinbase-secure.com, coinbase-wallet-support.io. Вы вводите данные — их тут же крадут.

3. Телефонные звонки от «службы поддержки»

Мошенник звонит и представляется сотрудником Coinbase. Говорит, что был «подозрительный вход». Просит установить «программное обеспечение» для помощи (AnyDesk, TeamViewer). Запрашивает фразу восстановления или логин. Но Coinbase никогда не звонит вам первым и не просит фразу восстановления.

4. «Возврат средств» или «разблокировка аккаунта»

Мошенники сообщают, что вам полагается возврат от Coinbase, якобы потерянные ранее деньги найдены на этой площадке. Но ваш аккаунт заблокирован, и нужно заплатить «комиссию» за разблокировку. Реальность такова, что после оплаты вы ничего не получите — мошенники исчезнут или придумают новый взнос.

5. Поддельные мобильные приложения

В магазинах приложений могут появляться фальшивые приложения Coinbase, особенно вне Google Play или App Store. Опасность: ввод личных данных в такие приложения — прямая передача их мошенникам.

6. Фальшивые инвестиционные схемы

Пример: вас приглашают «инвестировать через Coinbase» в несуществующий продукт, обещая высокий доход. Сигналы обмана: нереалистичная доходность; срочная необходимость перевода.

Требуется срочно перевести криптовалюту «через Coinbase».

Чтобы защититься, проверяйте URL. Он должен быть coinbase.com. Включите 2FA в настройках. Никогда не делитесь фразой восстановления или кодами. Не устанавливайте ПО по просьбе «службы поддержки». Никогда не сообщайте данные по телефону.

Мошенники постоянно используют известное имя Coinbase, чтобы обманывать. Это именно такой случай. Никому ничего не переводите. Читайте памятку:

ICO: эти токены принесли достойную прибыль

Какие токены с момента первичного публичного размещения (ICO) дали ежегодный прирост с учётом сложных процентов не менее 30 процентов?

ОТВЕТ:

Таких ничтожно мало по сравнению с общим числом размещений.

Если считать так: купили на публичном ICO и просто держали до сегодня (09.12.2025), то вот примеры токенов, у которых среднегодовая доходность (CAGR) ≥ 30% с учётом сложных процентов.

Вычисления произведены по следующей формуле:

CAGR=(PnowPICO)1/n1\text{CAGR} = \left(\frac{P_{\text{now}}}{P_{\text{ICO}}}\right)^{1/n}-1

где

  • PICOP_{\text{ICO}} ​ — цена на ICO,
  • PnowP_{\text{now}} — текущая цена,
  • nn — число лет между ICO и 09.12.2025.

Подборка (возможно, какой-то токен упущен)

Ethereum (ETH)ICO закончилось 02.09.2014, $0.31 за ETH $3 10010 000×126% годовых
Binance Coin (BNB)ICO 26.06–03.07.2017, $0.15 за BNB$8855 900×180% годовых
Solana (SOL)Публичный сейл 23–24.03.2020, $0.22$132600×207% годовых
Polygon (MATIC / POL)IEO/ICO, закончился 26.04.2019, ~$0.0026 за MATIC$0.12 за MATIC / POL46×78% годовых
Chainlink (LINK)ICO до 20.09.2017, $0.11 за LINK (паблик-сейл)$13.7125×80% годовых
Avalanche (AVAX)Паблик-сейл 15.07.2020, опции A1/A2 по $0.50 (были и токены по $0.85)$13.627× (от $0.50)84% годовых
Nexo (NEXO)ICO до 01.04.2018, $0.10$0.96–1.09.6×34% годовых
NEAR Protocol (NEAR)CoinList-сейл, старт 12.08.2020, опция 1 по $0.40$1.74.3×32% годовых
ТокенICO (дата / цена)Текущая цена*Общий ROI с ICOПримерный CAGR
Cardano (ADA)Май 2017, $0.0024$0.43180×83% годовых
Cosmos (ATOM)ICO до 06.04.2017, $0.1009$2.2222×43% годовых
Aave (через старый LEND)ICO LEND 24–29.11.2017 по $0.017, позже своп 100 LEND = 1 AAVE$188 AAVE110×80% годовых
VeChain (VET)ICO 18–31.08.2017, $0.0008–0.00085 за токен$0.012415×38% годовых
Quant (QNT)ICO до 30.04.2018, цена $1.10–1.51, сбор $11 млн$86–87от 60× (если брать $1.5) до 80× (если $1.1)80% годовых
Injective (INJ)Binance Launchpad 20.10.2020, $0.40 за INJ$5.5513.9×67% годовых
Arweave (AR)Community sale Mar 2018, $0.132 за AR, сбор $1,58 млн$4.0230×55% годовых

При фиксированном сроке чем дольше держим, тем больший общий ROI нужен, чтобы усреднённо было ≥30% в год:

  • за 5 лет нужно минимум 3.7× от цены ICO;
  • за 8 лет — минимум 10×;
  • за 10 лет — минимум 14×.

Во всех примерах выше общий ROI настолько крупный, что годовая ставка с учётом сложного процента существенно выше 30%:

  • давние токены вроде ETH, BNB, LINK дали десятки–тысячи иксов, а прошло 8–11 лет — поэтому CAGR больше 70–180% в год.
  • более свежие SOL, AVAX, MATIC сделали десятки–сотни иксов за 5–6 лет — это тоже сильно выше 30% годовых.

Чтобы увидеть разницу между «просто выше ICO» и «более 30% годовых по CAGR», полезно посмотреть на токены вроде:

  • Immutable X (IMX) — паблик-сейл по $0.15 в сентябре 2021, сейчас около $0.28–0.30: ROI 1.9× за 4.2 года. Это 16% годовых.
  • OriginTrail (TRAC) — ICO по $0.10 в январе 2018, сейчас $0.53: ROI 5.3× за 7.9 лет.
    Это 24% годовых.

Нежелательная организация намного опаснее, чем иноагент

«Иностранный агент» для обывательского уха звучит более громко, чем «нежелательная организация». Между тем по российскому законодательству взаимодействовать с «иностранным агентом» разрешено, а с «нежелательной организацией» — нет, это может привести за решётку. Рассмотрим разницу между этими и другими статусами.

Убедитесь, что вы не будете переводить деньги через банки в подобные организации. И опасайтесь провокаций со стороны недругов.

Итак,

  • «Нежелательная» организация – фактически запрещена в РФ; любое участие в её деятельности (включая репосты и пожертвования) может повлечь штрафы и даже срок.
  • Экстремистская организация – запрещена решением суда; участие/организация — сразу уголовка, без административного наказания.
  • Террористическая организация — то же, но ещё жёстче: всё, что похоже на участие или помощь, квалифицируется по террористическим статьям.
  • Иностранный агент – это не запрет, а «ярлык». Плюс набор обязанностей и ограничений для самой организации/человека; взаимодействовать с ними формально можно, но есть нюансы и косвенные риски.

Ниже по порядку и именно с точки зрения что обычному человеку можно/нельзя делать (общая информация, не индивидуальная юридическая консультация).


  1. «Нежелательная организация»
    • Статус вводится для иностранных / международных организаций, деятельность которых признана «угрожающей основам конституционного строя, обороноспособности или безопасности РФ».
    • Решение принимает Генпрокурор/замы по согласованию с МИД; после публикации деятельность организации в РФ запрещена.
    Что НЕЛЬЗЯ делать людям
    Любое участие в деятельности такой организации опасно:
    • Участие в деятельности (мероприятия, координация, волонтёрство, совместные проекты и т.п.) – административная ответственность по ст. 20.33 КоАП РФ (штрафы для граждан до 15 000 руб. после последних поправок).
    • Повторное участие, а также сбор/перечисление средств, оказание финансовых услуг, организация деятельности это уже уголовная ответственность по ст. 284.1 УК РФ (возможен реальный срок лишения свободы).
  2. На практике:
    • Судебная практика часто признаёт участием даже репосты материалов «нежелательной» организации, размещение ссылок на её ресурсы, интервью с её представителями и т.п.
    То есть для обычного человека рискованно почти всё, кроме «молча читать» (и даже здесь нет гарантий, если вы как-то публично проявите поддержку).
    Что формально можно, но с оговорками
    • Читать материалы (без репостов и комментариев в поддержку) как правило не преследуется – но любое публичное действие вокруг этих материалов может быть истолковано как участие.
    • В целом, с точки зрения риска, позиция простая:
    чем дальше вы от любых взаимодействий с «нежелательной» организацией – тем безопаснее.

В списке на сайте Министерства юстиции на 5 декабря 2025 года 285 нежелательных организаций. Среди них Radio Free Europe/Radio Liberty (Радио Свобода / Свободная Европа, США), The Moscow Times, ОССRP (Organized Crime and Corruption Reporting Project, Центр по исследованию коррупции и организованной преступности (Нидерланды), German Historical Institute Moscow, Institute for Human Sciences (Австрия), Yale University (Йельский университет США), Бард-колледж США (Bard College, США), EF Education First, International House World Organisation, AFS Intercultural Programs, International Baccalaureate, British Council, Greenpeace International, Amnesty International, Reporters Without Borders, Проект Медуза (Латвия), СОТА медиа (Литва), Helpdesk Media Foundation, Служба поддержки (Латвия), Мнение медиа (Чехия), ГСК Игровой мир (Украина), Фонд Зимина (Великобритания), Radio Echo GmbH, Elton John AIDS Foundation, SIA TV Rain («ТВ Дождь», Латвия), The Insider (Латвия), Bellingcat Ltd (Великобритания).


  1. Экстремистская организация
    • Экстремистская организация – это объединение (общественное, религиозное и т.п.), в отношении которого суд принял решение о ликвидации / запрете из-за «экстремистской деятельности» по закону 114-ФЗ «О противодействии экстремистской деятельности».
    Здесь нет «административной ступеньки» – сразу УК:
    • Организация деятельности такой организации – ст. 282.2 ч.1 УК РФ (значительные сроки лишения свободы).
    • Участие в деятельности – ст. 282.2 ч.2 УК РФ (тоже уголовная ответственность).
    • Отдельно преследуются финансирование, вербовка/вовлечение, пропаганда — по другим статьям УК (282.3 и др.)
    С точки зрения человека:
    • Нельзя состоять в такой организации, помогать ей деньгами, участвовать в её митингах/собраниях, распространять материалы как часть её деятельности и т.п.
    • Публичная поддержка, пропаганда, использование символики может подпасть под экстремистские статьи УК и КоАП (в зависимости от контекста).
    Есть ли «безопасное» взаимодействие?
    • В отличие от «нежелательных» организаций, здесь сама организация запрещена решением суда. Любое реальное участие в её деятельности – уголовный риск.
    • Относительно безопасно только нейтрально обсуждать тему (например, научная критика) без призывов, оправдания и пропаганды – но грань тут довольно тонкая, особенно в публичном поле.

Примеры: Организация Свидетелей Иеговы в России (2017), Фонд борьбы с коррупцией (ФБК) Алексея Навального и связанные структуры (2021), Meta Platforms Facebook Instagram (2022), «Международное ЛГБТ-движение» (2023), движение «Мужское государство» (2021). Полный список огромен и есть на сайте Министерства юстиции.


  1. Террористическая организация
    Организация, признанная террористической по законодательству о противодействии терроризму (35-ФЗ «О противодействии терроризму», решения Верховного суда и др.), полностью запрещена.
    Что НЕЛЬЗЯ делать людям
    Это самый «жёсткий» статус:
    • Организация деятельности террористической организации – ст. 205.5 ч.1 УК РФ: от 15 до 20 лет лишения свободы или даже пожизненное.
    • Участие в деятельности – ст. 205.5 ч.2 УК РФ: 10–20 лет лишения свободы.
    • Плюс множество смежных составов: содействие, обучение, финансирование, вербовка, оправдание терроризма и т.д. (ст. 205.1, 205.2, 205.3 УК РФ и др.).
    Проще говоря: любое реальное участие или помощь (даже не насильственная) вокруг террористических структур – это почти всегда тяжкое преступление. Взаимодействие «на расстоянии»
    • Публичное одобрение, оправдание, пропаганда террористической деятельности – само по себе отдельный состав преступления.
    • Поэтому даже «словесная» поддержка в интернете может привести к делу по соответствующим статьям.

  1. «Иностранный агент»
    Здесь логика другая: это не запрет на деятельность, а специальный статус.
    • По закону 255-ФЗ «О контроле за деятельностью лиц, находящихся под иностранным влиянием» иностранным агентом может быть признано юридическое лицо или физлицо, которое получает поддержку (деньги, имущество, организационную помощь) из иностранных источников; при этом занимается определённой общественно значимой деятельностью (политика, публикации, просветительская деятельность и т.п.).
    Ограничения для самого «иноагента»
    Для того, кого признали иноагентом, действует длинный перечень запретов и обязанностей, например:
    • Нельзя занимать должности в органах публичной власти, входить в органы управления госкорпораций, быть членом ряда комиссий и советов при госорганах.
    • Нельзя быть организатором публичных мероприятий, участвовать в антикоррупционной экспертизе НПА и т.п.
    • С 1 сентября 2025 года – полный запрет на любую образовательную и просветительскую деятельность (для людей и организаций-иноагентов), включая работу в сфере образования.
    • Усилена административная и уголовная ответственность за нарушение требований к иноагентам (обозначение статуса, отчётность, спецсчета и т.п.).
    Что это значит для обычного человека, который с ними взаимодействует
    Важно: статус «иностранного агента» сам по себе не делает организацию/человека запрещёнными (в отличие от террористических/экстремистских/«нежелательных» организаций). То есть:
    Формально не запрещено читать их материалы, работать у иноагента (если ваша профессия не подпадает под прямые запреты – например, госслужба или педагогика), делать пожертвования, участвовать в мероприятиях, репостить материалы (при условии соблюдения требований о маркировке для тех, для кого они обязательны – прежде всего для СМИ и самих агентов). Но есть нюансы: риск самому стать иноагентом; ограничения по месту работы/статусу.

Сводная логика «по степени опасности» для обычного человека

СтатусМожно ли организации легально работать в РФ?Что для человека опаснее всего
ТеррористическаяНет, полностью запрещенаЛюбое участие/помощь → тяжкие терр. статьи (10–20 лет и выше)
ЭкстремистскаяНет, запрещена решением судаЛюбое участие/организация → уголовка по 282.2 УК РФ
НежелательнаяФормально «запрещена к деятельности в РФ» (де-факто вытеснена)Любое участие → сначала КоАП 20.33, затем УК 284.1 (в т.ч. за деньги/организацию)
Иностранный агентДа, но с жёсткими ограничениями и отчётностьюДля вас лично нет прямого запрета на взаимодействие, но есть риск: а) самому стать иноагентом; б) проблем на работе/с властями

Вывод. С террористическими, экстремистскими и нежелательными организациями логика простая: любой осознанный вклад в их деятельность (деньги, организация, участие, публичная поддержка) может привести к ответственности.


С иностранными агентами логика другая. Они не запрещены, но помечены как «особо контролируемые», и закон бьёт прежде всего по самим иноагентам, а не по людям, которые с ними взаимодействуют.

Trading Wise. Почему не рекомендуем

Что скажете про эту рекламу? Бесплатный курс по трейдингу
Только рабочие инструменты. Профессиональное обучение трейдингу. Бесплатный курс для первых 20 записавшихся – @TradiWise_bot.

В боте написано:

@TradiWise_bot. Добро пожаловать в бот проекта Trading Wise. Мы меняем взгляд на трейдинг и открываем новые горизонты на финансовых рынках/ Наша миссия — научить вас торговать с умом и получать стабильный результат. Наша особенность — мы не обещаем, а показываем путь шаг за шагом. Пройдите экспресс-тест и узнайте, ваш ли это путь. Возможно, именно здесь начнётся ваша новая история. Готовы ли вы пройти бесплатное обучение с опытным наставником и попробовать свои силы в трейдинге на практике не рискуя собственными средствами?

ОТВЕТ:

Пишут «мы», но не говорят кто. Упоминают «опытного наставника», не не говорят имя. В боте просят номер телефона. Это всё красные флаги, не связывайтесь!

Мы всячески не рекомендуем активный трейдинг где бы то ни было. Поэтому не рекомендуем связываться с инфоресурсами, извлекающими от заманивания людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу или площадку CFD или бинарных опционов; продажа информации для активного трейдинга; закрытые клубы и другие схемы.

Подробнее:

Фальшивые проститутки: Megan Models

В Telegram есть масса фальшивых каналов и ботов, где предлагают сексуальные услуги. Например, это @MeganMOfficial, @MeganModelOfficial, @MeganModelsBot, @MeganModelsRoBot, @SonyaSRmodel1, Тайные ночи, Megan Models Блог 9 моделей.

Это типичный обман на предоплате.

КОММЕНТАРИЙ:

Схема обмана крайне проста: похотливый человек связывается по мессенджеру с анонимными злоумышленниками. Те обещают любые услуги от любой девушки, а затем просят предоплату.

После чего, конечно, на контакт больше не выходят.

Обманутые, естественно, в полицию не заявляют: слишком щекотливая ситуация.

А выбор у любвеобильных буратино широкий. И каждая готова приехать через два часа.

Аналогичный лохотрон:

Почему Екаренси (Ecurrency, ECR) это инструмент обмана слабоумных

Введение криптовалюты ecurrency в схему обмана резко ускорило рост пирамиды Поток Cash. Зазывалы теперь могут легко объяснить, откуда сверхдоходы. Что это за крипта?

Ecurrency / ECR — это не «новый биткоин», а внутренняя фантомная монетка пирамиды Mercury / CashFlow, которую сейчас прикрутили к Поток Cash. Организаторы называют её криптовалютой, но фактически это закрытый токен с нарисованным курсом, который нужен, чтобы красиво объяснять «подтяжку» и сверхдоходы.


1. Откуда вообще взялась эта eCurrency (ECR)

  • Ecurrency (ECR) изначально запустили внутри сообщества «Меркурий» / Mercury Global как свою «монету» для внутренней экономики.
  • Официальные описания CashFlow прямо говорят: это собственная криптовалюта фонда Mercury, используемая в их проекте CashFlow и связанных инструментах.
  • На Binance Square есть промо-пост, где eCurrency (ECR) описывают как внутренний токен проекта CashFlow, созданный «для пассивного дохода участников».

То есть это не независимая крипта, а монетка, придуманная самим же фондом Mercury / CashFlow и работающая строго внутри их экосистемы.


2. Как её вшили в Поток Cash

По описаниям самого Поток Cash и разоблачительных обзоров:

  • Поток Cash принимает инвестиции только в токене ECR, других способов пополнения нет.
  • Доходность «потоков» объясняют «подтяжкой eCurrency (ECR)»:
    схема в рекламных материалах звучит примерно так:
    ты покупаешь ECR «дёшево» (на внутреннем кошельке/бирже), а система засчитывает его в потоке по курсy существенно выше «рыночного» — отсюда и берётся якобы огромный процент.
  • В обзорах Поток Cash прямо пишут, что вся магия доходности строится на этой самой подтяжке ECR, а проект вообще относится к категории хайп-проектов с скрытой информацией и непонятными условиями вывода.

То есть ECR в Поток Cash — это чип казино:
деньги заводишь настоящие, внутри они превращаются в «ECR», а дальше цифры крутятся уже по внутренним правилам пирамиды.


3. Насколько это «настоящая» крипта

Важно разделять:

  • Да, у eCurrency / ECR есть старые следы в крипто-пространстве (сайт, медиум, даже технические обсуждения).
  • Но в контексте CashFlow / Mercury / Поток Cash критики и расследования подчёркивают: ECR (eCurrency) в CashFlow — не настоящая легитимная криптовалюта, а частный, неликвидный токен, внутренние «единицы учёта», созданные организаторами. У него нет прозрачного публичного блокчейна и реального рынка.

То есть это не «крипта как биткоин», а закрытая внутренняя единица, курс которой рисуют сами организаторы для обмана слабоумных.


4. Зачем пирамиде такая «криптовалюта»

С точки зрения схемы:

  1. Легче объяснять чудеса доходности.
    Вместо честного «вы получаете деньги новых вкладчиков» рассказывают историю про «подтяжку курса eCurrency», «органичный рост с 2018 года» и т.п.
  2. Удобно отрезать людей от реального рынка.
    Деньги вы заводите в рублях/USDT, а дальше всё крутится в ECR внутри системы. Внешнего рынка нет — значит, нельзя нормально выйти, только по правилам самой пирамиды.
  3. Полный контроль у организаторов.
    Они сами придумывают:
    • курс покупки и «подтяжки»,
    • где и как вы «покупаете» монету,
    • когда и по какому курсу её «принимает» система в потоках.

5. Статус Поток Cash в целом

Чтобы картинка была полной:

  • Банк России официально внёс Cash Flow Fund / Potok Cash в список компаний с признаками финансовой пирамиды.
  • Поток Cash — пирамида, а eCurrency — маркетинговый трюк для навешивания лапши на уши пенсионерам.

Если совсем в одном предложении

ecurrency / ECR в Поток Cash — это придуманная организаторами пирамиды внутренняя «монетка», курс и правила которой они сами рисуют. Не независимая рыночная криптовалюта, а удобный инструмент для маскировки классической схемы переливания денег от новых участников к старым.

https://vklader.com/scam-potok-cash

Мошенники представились как Corfe Hill Limited / Volfor

Есть ли у Вас информация по этой трэйдинг-платформе. У меня появились трудности с выводом средств.

ОТВЕТ:

Уже поздно задаваться таким вопросом, это мошенники, задача которых вырвать у жертвы максимум денег. Ничего больше не переводите, обращайтесь в полицию.

Corfe-hill-limited.com (). Мошенники врут, что якобы фирма Corfe Hill Limited регулируется UK Financial Markets Authority. Сайты мошенников: corfehill-limited.com, corfe-hill.com

Подробнее:

Мысли Вайкоффа: почему не рекомендуем

Добрый день. Можете проверить канал «Мысли Вайкоффа», @wyckoff_invest («Нет сигналов и инвест рекомендаций. Нет доверительного управления. Связь : @Wyckoff CEO Wyckoff Team. Набор в интро 2.0 зимний весь сезон открыт , мы улучшили все аспекты работы и качество всего. Вступить можно через бот: https://t.me/Wyckoff_team_bot».

ОТВЕТ:

Видим, что продают за 325 USDT доступ к обучению Интро 2.0.

Мы всячески не рекомендуем активный трейдинг где бы то ни было. Поэтому не рекомендуем связываться с инфоресурсами, извлекающими от заманивания людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу или площадку CFD или бинарных опционов; продажа информации для активного трейдинга; закрытые клубы и другие схемы.

Подробнее:

Как удалить историю просмотров и поиска в ютубе

Чтобы жена или товарищ майор не узнали, что вы смотрели в ютубе, удалите историю просмотра и остановите запись истории.

Просмотреть и отредактировать вашу историю просмотров роликов на вы можете по данной ссылке. Отдельно здесь удалите историю своего поиска в ютуб и поставьте, чтобы она в дальнейшем не сохранялась.

Если вам скрывать нечего, то запись истории просмотра очень удобна, если вам надо вспомнить, в каком видео вы видели ту или иную информацию.

Также данная информация доступна в разделе Мои действия на сайте Google, наряду с поисковыми запросами, заходами на сайт и пр.

При желании историю можно очистить полностью, удалить из неё отдельные просмотры и приостановить запись.

Если вы приостановите запись истории, информация о просмотренных видео сохраняться не будет. Возобновить сохранение истории можно в любой момент. Приостановить и очистить историю можно по данной ссылке.

Чтобы открыть историю просмотра в мобильном приложении Youtube, перейдите на вкладку Аккаунт и выберите пункт Просмотренные.

Если вы хотите удалить отдельную запись, нажмите на значок меню рядом с нужным роликом на странице «Просмотренные» и выберите Удалить из плейлиста «История просмотра». Чтобы удалить всю историю просмотра или приостановить ее, нажмите в приложении на значок меню, выберите Настройки > «Конфиденциальность».

На телевизоре, игровой консоли и телеприставке надо в Гиде выбрать Просмотренные.

Если вы вошли в аккаунт, изменения истории просмотра будут видны на всех устройствах, на которых вы пользуетесь этим аккаунтом. Если вы не вошли в аккаунт, изменения будут сохранены в истории просмотра в браузере или приложении.

Ваши поисковые запросы на YouTube сохраняются в отдельном разделе сайта. Чтобы удалить один поисковый запрос, нажмите на значок X справа от него.

Чтобы удалить все поисковые запросы, нажмите Очистить историю. Чтобы ваши поисковые запросы не сохранялись, нажмите Приостановить запись.

Ваши комментарии на Youtube собраны по данной ссылке. На этой странице можно удалять и редактировать комментарии, не посещая видео, где они были сделаны.

Проверьте, какие данные собирает про вас Google. Если вам это не нравится, вы можете почистить историю и приостановить запись на данной странице настроек.

«Люди попадают в тюрьму на ровном месте»

Это правда? Такое рассылают в РФ по чатам в WhatsApp:

✅✅✅

🆎🆎🆎 🆎🆎🆎🆎🆎🆎🆎🆎🆎❗️

Юристы прислали очень четкую инструкцию, что делать, если неизвестные люди кинули вам деньги на карту. Очень опасная ситуация!

Сейчас очень много подстав. Люди попадают в тюрьму на ровном месте. Только что юристы переслали реальную историю, попытку посадить за мошенничество или финансирование противоборствующей стороны нынешнего конфликта. Вникайте, пока не случилось:

Что делать, если вам на карту пришёл непонятный перевод?

«Столкнулся вчера с такой ситуацией. На карту пришёл непонятный перевод. На МИР.

Сумма 15.900. По СБП. От неизвестного. С Газпром банка. Я им не пользуюсь.

Что я сделал.

1.Сразу позвонил в банк и попросил выставить требование о возврате денежных средств как ошибочно перечисленных. Банк выставил.

2.Перестал пользоваться картой. Деньги обезличены и это может трактоваться как их использование.

3.Человек, который отправил деньги сутки подождал, я ему не звоню (телефон, с которого осуществлен перевод по СБП в транзакции есть, на это и расчёт мошенника) и написал заявление в полицию.

Он надеялся, что даст номер карты и типа попросит вернуть.

Но тут фокус какой. Карту проверить нельзя. Если она будет какого-то гражданина бывшей союзной республики, правоохранительные органы немедленно возбудят дело по финансированию терроризма.

Или тот, кто перевёл деньги, потом позвонит и будет шантажировать, что сообщит в полицию.

4.Только что мне позвонили из полиции и сообщили, что на меня поступило заявление по мошенничеству.

Ну я же не возвращаю деньги, с человеком не связываюсь.

Я все объяснил оперативнику, то что описал выше, скинул скриншот переписки с банком, скриншот перевода непонятного мне человека и скриншот, что до настоящего момента я картой не пользуюсь.

Полицейские удивились моему продуманству, сказали все правильно.

Дополнительно пояснил, что деньги верну только через выставленное требование о возврате, через банк.

Самостоятельно ни на какие счета ничего переводить не буду.

Проинструктируйте детей.

Состав преступления по финансированию иноагентов или террористических организаций возникает сразу после перевода. Возраст наступления уголовной ответственности по данным статьям с 14 лет.»

Советую прочитать внимательно, сделать закладку и обязательно переслать информацию максимально большому количеству знакомых (такие конкретные рекомендации встречаются редко) Внимание! Опасность! ‼️

ОТВЕТ:

Это типичная «вайбер/ватсап-страшилка» с зерном правды, но с сильным перегибом и неточностями. Полезная идея там есть (не переводить никуда деньги «по звонку»), но в целом это манипулятивная рассылка.

Разберём по пунктам.


1. Реальна ли вообще ситуация?

Да, теоретически:

  • Перевод «от неизвестного» может быть:
    • ошибочным переводом обычного человека;
    • частью мошеннической схемы (особенно, если потом начинают звонить и что-то вымогать);
    • эпизодом в схеме с обналом / «дропами», где вашу карту пытаются использовать как промежуточное звено.

Но:

  • Чтобы «попасть в тюрьму на ровном месте», как в тексте, нужно гораздо больше, чем просто факт получения перевода и отказ от разговора по телефону. Это не автоматический приговор.
  • В реальной практике правоохранительные органы смотрят на комплекс обстоятельств: переписку, поведение, другие переводы, частоту операций, связи, и т.п., а не на один случайный платёж.

История из сообщения возможна, но написана в стиле «страшилки» — без проверяемых деталей, имён, даты, номера дела. Это классический формат цепочек: «юристы прислали / только что переслали реальную историю», без ссылок на реальные источники.


2. Насколько адекватны «рекомендации» из текста?

Разберу шаги, которые там советуют.

Шаг 1. «Позвонить в банк и попросить выставить требование о возврате средств»

Это более-менее здравая идея:

  • Позвонить в банк по официальному номеру (на обороте карты / на сайте), сообщить о подозрительном переводе.
  • У многих банков есть процедура отзыва ошибочного перевода или фиксации инцидента.
  • Можно попросить банк:
    • связаться с банком отправителя;
    • зафиксировать, что вы не знаете отправителя и не пользовались деньгами.

Да, это разумно.


Шаг 2. «Перестать пользоваться картой, деньги обезличены, это может трактоваться как их использование»

Тут есть и логика, и перегиб:

  • Если вы начали тратить эти деньги, а потом выяснилось, что перевод ошибочный, — потенциально к вам могут быть вопросы (гражданско-правовые, а иногда и уголовные, если докажут злой умысел).
  • Но «обезличены» — это художественный оборот. Главное: не тратьте явно чужие и непонятные деньги, пока ситуация не ясна.

Разумно:

  • не трогать сумму непонятного происхождения;
  • если страшно — вообще не пользоваться этой конкретной картой до прояснения.

Но это не значит, что одно использование карты автоматически = «финансирование терроризма».


Шаг 3. «Не звонить отправителю, он мошенник, если он иностранный гражданин — вас сразу обвинят в терроризме»

Здесь начинается жёсткая драматизация:

  • Факт, что карта «какого-то гражданина бывшей союзной республики», сам по себе не делает вас спонсором терроризма.
  • Возбуждение дела по финансированию терроризма — это серьёзная штука. Для этого нужны основания: связи, регулярные переводы, суммы, показания, какая-то оперативная информация и прочее. Один случайный перевод без вашей активности — слабое основание.
  • Но вот звонить неизвестному по номеру из перевода реально не стоит:
    • вы не знаете, кто на том конце;
    • вас могут развести на «верните деньги вот на этот другой счёт»;
    • вас могут втянуть в схему вымогательства: «не вернёшь — напишу заявление» (как раз то, что описано).

Итого по этому пункту:

  • Неплохой принцип: не выходить самостоятельно на связь с неизвестным отправителем, лучше всё делать через банк.
  • Но рассказы про «сразу дело по терроризму, если карта иностранца» — это эмоциональное нагнетание.

Шаг 4. «Тут же заявили в полицию на мошенничество, потому что я не звоню»

Теоретически отправитель может:

  • написать заявление в полицию, что деньги похитили / не возвращают;
  • это бывает и с обычными ошибочными переводами.

Что вам помогает:

  • ваша инициатива: вы сами первым сообщили в банк, зафиксировали, что не знаете отправителя и хотите вернуть деньги законным способом;
  • вы не тратите деньги;
  • у вас есть переписка с банком, скрины операций.

Это уже демонстрирует отсутствие мошеннического умысла.

Фраза «полицейские удивились моему продуманству» — типичный художественный штрих для цепочек.


«Возраст уголовной ответственности с 14 лет»

Да, по ряду тяжких составов (включая терроризм и его финансирование) в РФ ответственность наступает с 14 лет. Но в тексте это используется как ещё один страшный акцент для родителей, чтобы текст сильнее репостили.


3. Что в этом тексте настораживает как у цепочки/фейка?

Признаки типичной вирусной рассылки:

  1. Анонимные «юристы»
    Нет фамилий, конторы, ссылки на закон, разъяснения ЦБ, МВД и т.п.
  2. «Только что переслали реальную историю» без конкретики
    Нет города, даты, ни одного проверяемого факта, только «вчера», «только что», «оперативник».
  3. Эмоциональные крючки и эмодзи
    🔔, ✅, «очень опасная ситуация», «люди попадают в тюрьму на ровном месте», «обязательно переслать максимально большому количеству знакомых». Цель — не информировать, а заставить переслать.
  4. Смешение частично верных советов с преувеличениями про терроризм и иноагентов
    Это создаёт ощущение «тайного знания от инсайдеров» и усиливает доверие у неспециалистов.

4. Как действительно разумно действовать, если на карту пришли непонятные деньги?

Практическая схема, без паники:

  1. Не тратьте эти деньги.
    Лучше вообще не трогать баланс, где они лежат.
  2. Проверьте в приложении или интернет-банке:
    • откуда перевод (банк, ФИО отправителя, назначение платежа);
    • был ли похожий перевод раньше (может, это возврат от магазина, кэшбэк, пособие и т.п.).
  3. Свяжитесь с банком через официальный канал:
    • позвоните по номеру на карте/сайте или напишите в чат в приложении;
    • скажите, что вы не ожидаете этот перевод, не знаете отправителя и хотите оформить заявление о спорной/ошибочной операции или запрос о возврате;
    • попросите зафиксировать ваше заявление и, по возможности, выслать вам его копию / номер обращения.
  4. Если вам звонит или пишет «отправитель» и просит:
    • «перевести на другой счёт»,
    • «вернуть наличными»,
    • «отправить на карту родственника»
      откажитесь и скажите, что всё будете делать только через банк.
  5. Если ситуация совсем тревожная (угрозы, шантаж, намёки на «посадим», «напишем на тебя заявление»):
    • сами можете обратиться в полицию с заявлением о возможном мошенничестве;
    • приложить выписку по счету и переписку с банком.
  6. Про детей и подростков.
    Да, имеет смысл объяснить, что нельзя давать данные карты / СБП «для подработки»; принимать и дальше переводить чужие деньги «за процент» (классическая схема с «дропами»).

5. Вывод

  • В рассылке есть рациональное зерно:
    • не тратить непонятные деньги;
    • не общаться напрямую с неизвестными отправителями;
    • действовать через банк;
    • объяснить детям, что нельзя участвовать в сомнительных схемах с переводами.

Но всё это подано в формате панической цепочки с перегибами:

  • «люди массово попадают в тюрьму на ровном месте»;
  • «если карта иностранца — сразу дело по терроризму»;
  • «юристы прислали очень чёткую инструкцию» без конкретики.

Читайте о других схемах развода:

Знаменитая реклама Аяза. Для меня это проще, чем заварить дошик

Аяз Шабутдинов — барон информационных манипуляций, призванных заманить абсолютно не готовых к предпринимательству людей на платные курсы.

Вот одна из его ярких текстовых реклам (в основном для ВК).

— Сделаю из парня 44 лет миллионера. Денег не возьму!

Для меня это проще, чем заварить дошик.

Ко мне часто приходят парни и говорят: «Аяз, что делать? Надоела вся эта бытовуха. Ничего не радуют. Бесит, что все вокруг путешествуют, покупают красивые вещи, делают ремонты и радуются жизни, а я — погряз в продуктах по акции»

А я им отвечаю: да, я мог бы дать тебе 10-20 тысяч прямо сейчас. Мне несложно. Но они же закончатся через неделю. А дальше что?

Вместо этого я могу тебя научить зарабатывать так, что не придётся просить ни у друзей, ни у родственников, ни у меня.

Нужно просто взять и повторить простые действия. Так же, как дошик заварить: раз, два, три, готово.

Денег не возьму ни рубля. Ничего тебе впаривать не буду.

Зачем мне это?

Целый год мои курсы были платными. Для того, чтобы попасть ко мне на обучение, нужно было заплатить.

Но у меня скоро день рождения. Поэтому я хочу, чтобы через мой продукт смог пройти каждый. Особенно те, кому это необходимо.

Знаю, не каждый может позволить себе обучаться. В приоритете ипотека / кредиты / семья / коммуналки.

Поэтому я даю возможность обучиться каждому. Нужно просто перейти по ссылке и зарегистрироваться:

edu.likecentre.ru/veb-2108

Неважно, есть у тебя деньги или нет, работаешь в найме или сидишь в поисках себя. Доступ бесплатный!

Я такое делаю впервые, в честь своего дня рождения. Потому что реально хочу вам помочь стать успешнее!

Единственное, что нужно сделать — это перейти по ссылке и оставить заявку! Дело 3х минут!

Такой возможности точно больше не будет в ближайшие месяцы.

Не упусти свой шанс! Бесплатный доступ, только по этой ссылке

edu.likecentre.ru/veb-2108

Чёрный список дарителей

Схема мошенников «Вам деньги в подарок» в Telegram (и не только там) действует так.

Канал, который ведёт якобы богатый человек, сообщает, что ему для каких-то целей надо заниматься благотворительностью, например, для снижения налогов.

И поэтому он предлагает поучаствовать в розыгрышах денег.

Всем «участникам розыгрыша» сообщают, что они выиграли! Но, чтобы забрать приз | подарок | выигрыш, надо заплатить ту или иную сумму. Поводы могут быть разные: налог, комиссия, подтверждение счёта, плата за KYC, оплата гаранту и так далее.

Вымогать деньги будут до момента, как жертва останется без денег или поймёт, что её обманули.

Примеры таких каналов и аккаунтов в Telegram:

Время разбогатеть. @dima_darit1

Андрей Фроловский, @andrey_frolovsky_official, instagram.com/andrey_frolovsky

Филантроп Андрей, @AndrewHelpMoney, @cryprtof

Тимур дарит, @timur_darit_official, @TIMUROFFICIALDARIT, @romen_dobra

Роман Дарит, @roman_present_every_day, @ROMANGIVEMONEY

@Vsevolod_DaritPodarki, Всеволод Александрович

Юлия Любимова. Лютая криптодичь

Абсолютная дичь. Буквально в рекламе сказано:

«Заставлять не буду. Но если хотите зарабатывать на крипте от 80 тысяч в месяц, я могу помочь. Бесплатно, денег не надо. Всё просто: нужно покупать монеты по 100-150 рублей и продавать, когда подорожают. Разницу оставляете себе. Мне платить не нужно».

И так далее! Подобная бредятина.

Рекламодатель ООО «Навигатор» ИНН: 9717183114. Но на сайте mfest-club.ru/lubimova_mf другое юрлицо: ООО «ТЕХНОЛОГИЯ» ОГРН: 1213500018126, ИНН: 3525475659. Юридический адрес: 160009, Вологодская область, г Вологда, ул Мальцева, дом 52, офис 509.

Нереальные обещания для совсем идиотов, якобы они научат зарабатывать за 90 минут.

Обманывают через mytonswap.ton

Спасибо вам большое за статью. Некто по имени Alex настойчиво предлагал мне работать через якобы мост mytonswap.ton введя перед точкой адрес своего кошелька XRP на бирже bybit с указанием мемо в комментариях. Мы прокрутили тестовые 30 usdt несколько раз. Прибыль была от 2- до 4-х %%. Всё круто, но меня насторожило, что после отправки TON c тонкипера в истории отображался другой кошелёк получателя. Я сначала подумал, сам ошибся как-то, но спустя минут десять XRP поступили мне на счёт. Так раза три. Мне предложили внести тысячу долларов. Я начал интересоваться в интернете о мосте mytonswap.ton сначало чисто как бы, но потом ваша статья открыла мне глаза. Ещё раз огромное спасибо!

Комментарий:

Мошенники предлагают перевести деньги через так называемый «мост» на биржи вроде Binance, Bybit или MEXC с целью обмена на другую валюту. При этом они просят вас ввести адрес кошелька, добавляя к нему приставки вроде .ton или -bridge.ton. Это может казаться нормальным, но на самом деле, не зная этого, вы отправляете средства на адрес мошенника вместо ожидаемого моста. Подробнее.

Светлана Овсянникова, Александр Дворников, Максим Арцинович, Сергей Павлович, Денис Дубников против блогера

Ютуб-разоблачитель Олег Артемьев рассказал о четырёх исках против него.

Первый кейс — Светлана Овсянникова

По мнению автора, Светлана Овсянникова называет себя психологом, но предположительно не имеет диплома. Утверждает, что зарабатывает 100 миллионов рублей в год и платит специалистам от 300 до 500 тысяч рублей за час. Просит удаления канала автора и наняла юриста Романову для защиты авторских прав.

Автор считает Овсянникову псевдопсихологом и бывшей эскортницей Упоминает о наличии подтверждений её эскортной деятельности в интернете. Автор предлагает Овсянниковой принести публичные извинения и удалить контент, если она подтвердит доход в 100 миллионов рублей.

Второй кейс — Александр Дворников

Дворников занимается разблокировкой аккаунтов в Instagram, утверждая, что имеет связи с поддержкой. Автор обратился к Дворникову после блокировки своего аккаунта и получил предложение за 500 тысяч рублей.

Дворников не смог помочь автору. Александр попросил предоплату в 50% и исчез после получения денег. Автор угрожает обратиться в полицию, но Александр продолжал угрожать и не выполнять работу.

Александр угрожает автору, требуя удалить контент из телеграм-канала. Показывает фото машины автора и утверждает, что следит за ним. Автор узнаёт, что Александр терроризировал многих блогеров.

Владислав Тюльпанов, представившийся крестным Валентина Матвиенко, пытается надавить на автора. Угрожает обращением в ФСБ и прокуратуру. Позже признаётся, что поругался с Александром и потерял свои аккаунты.

Конфликт с Максимом Арциновичем

Максим Арцинович и Сергей Павлович объединились против автора из-за его высказываний о них.

Автор прокомментировал ситуацию девушкой, которую Арцинович хотел взять в жёны. Арцинович потребовал удалить видео и распространил информацию о ситуации на федеральных каналах.

Арцинович находится в процедуре банкротства и не возвращает долг в миллион долларов. Арцинович угрожает автору в телеграм-чатах и подаёт в суд за защиту чести и достоинства. Арцинович угрожал автору физической расправой, но не выполнил угрозы.

Конфликт с Сергеем Павловичем

Сергей Павлович запустил мем-токен, который автор назвал неудачным Запуск оказался неудачным, как и ожидалось. Автор извинился перед Сергеем за неправильное обозначение его как мошенника (правильно — вор).

Автор снял обзор на токен Сергея, за что тот подал в суд. В суд Сергей Павлович предоставил лингвистическую экспертизу на 170 страниц.

Также Олег Арьемьев рассказывает о конфликте с Денисом и Ангелиной Дубниковыми (@denis.dubnikov, @angelik.official).

Мошенники представляются регулятором RMI OBC (Маршалловы острова)

Вот пример письма якобы от регулятора «Office of the Banking Commission of the Republic of the Marshall Islands (RMI OBC)».

Говорится, что по жалобе клиентки регулятор провёл внеплановую проверку брокера Apexaritek. Комиссия якобы нашла 9 нарушений: не дают отчёты, не выводят деньги, рисуют баланс, требуют доплаты, используют фальшивые контакты, скрывают юрисдикцию и т.п.

«Решением» регулятор обязывает брокера: вернуть депозит и прибыль клиента 7 439,42 USDT; выплатить «моральную и материальную компенсацию» 7 800,00 USDT.

Общая сумма 15 239,42 USDT якобы будет «временно заморожена на вашем внутреннем счёте у брокера на 5 рабочих дней» до предоставления платёжных реквизитов.

Далее идут «инструкции по переводу»: нужен банковский счёт на ваше имя, банк с лицензией EMI, запрет перевода на крипто-кошельки и пр.

То есть письмо создаёт видимость, что государственный регулятор уже вынес решение в вашу пользу и осталось только «правильно оформить перевод».

Почему это мошенничество? Это классический recovery-scam – когда мошенники, которые уже украли деньги, потом изображают «регулятора» и предлагают вернуть средства, но для этого нужно ещё что-то доплатить / прислать.

Компенсация в USDT и через счёт у того же брокера. Настоящий регулятор не будет считать компенсацию в стейблкойне USDT, а тем более «замораживать» её на вашем торговом счёте у подозрительного брокера. Официальные органы работают с банковскими счетами в фиатной валюте (USD) и через банки/суды, а не через внутренние кабинеты псевдоброкеров.

В письме упоминаются законы вроде «Investor Protection Act of the Republic of the Marshall Islands (2019 Edition)» и «Marshall Islands Brokerage Regulation Act» – такие акты не встречаются в перечнях реальных законов Маршалловых островов, где фигурируют другие документы (Banking Act 1987, Securities and Investment Act 1966 и т.п.). Названия законов, скорее всего, выдуманы для солидности.

Реальный Office of the Banking Commission фигурирует в официальных документах с другим сайтом – rmibankingcomm.org.

Мошенники же используют похожие, но иные домены (например, rmiob-commission.com) с шаблонной страницей логина.

Решения регулятора адресуются прежде всего компании-нарушителю и, при необходимости, доводятся до клиентов через официальные каналы или суд. Но они не будут через такое письмо расписывать вам, в какую криптовалюту и на каких условиях вы должны что-то переводить и какие реквизиты присылать.

Следующий шаг таких схем почти всегда один: «Чтобы разблокировать/получить компенсацию, нужно оплатить налог / комиссию за AML-проверку / страховку / услуги юриста» – снова в USDT или на сомнительные реквизиты. После оплаты деньги, конечно, никто не возвращает.

Ни в коем случае не отправлять этим людям деньги, пароли, коды подтверждения или сканы документов. Не заходить и не логиниться на любые сайты, которые они присылают. Сохранить переписку и документы как доказательства и, по возможности, обратиться в свою полицию/киберполицию и к банку/криптобирже, через которые уходили деньги.

Осторожно! Блокчейн-революция из 2016 года

Что вы думаете о книге Дона и Алекса Тапскоттов «Blockchain Revolution: How the Technology Behind Bitcoin Is Changing Money, Business, and the World»?

ОТВЕТ:

Это одна из первых «больших» книг о блокчейне для бизнес-аудитории. Написана в 2016 году, на пике первой волны восторгов: ещё до ICO-безумия 2017-го, до DeFi, до краха сотен «революционных» проектов. Авторы объясняют, как технология за битко●ном «изменит деньги, бизнес и мир» и станет ключевой инфраструктурой экономики будущего.

С тех пор прошло почти десять лет. Блокчейн где-то прижился, но никакой открытой «революции» не случилось: массового отказа от банков, тотального перехода на смарт-контракты и утопии «распределённого капитализма» мы не увидели. Даже сторонники технологии теперь пишут, что реальная трансформация получилась намного тише и локальнее, чем обещали первые евангелисты.

На этом фоне книга Тапскоттов читается как важный исторический документ эпохи раннего хайпа — с полезными объяснениями и очень характерным перебором оптимизма.

Что ценного в книге? Книга задумывалась как пособие для руководителей и чиновников, а не для разработчиков. Авторы объясняют базовые вещи: что такое распределённый реестр, зачем вообще нужен механизм «доверия без посредника», чем битко●н отличается от традиционных платёжных систем. Технических деталей и формул почти нет, зато много аналогий и историй.

Тапскотты называют блокче●н «протоколом доверия»: по его мысли, честность участников обеспечивается не банком или государством, а криптографией и общим правилом, записанным в коде. Эта рамка — удобный способ объяснить, почему вокруг технологии вообще столько шума: она действительно позволяет решать старую проблему «как не обмануть друг друга в интернете, если мы друг друга не знаем».

В одном из ключевых разделов авторы формулируют семь «дизайн-принципов» новой экономики: сетевую целостность, распределённую власть, систему стимулов через токены, безопасность, приватность, сохранение прав и финансовую включённость. Каждый принцип разбирается по схеме: какую проблему обещает решить блокчейн, в чём прорыв и какие могут быть последствия.

Это, пожалуй, самое полезное место книги: оно помогает структурировать разговор про «а зачем вообще это всё нужно?».

Книга даёт очень хороший список направлений, где блокче●н «может всё изменить»:

  • международные переводы и ремиттансы;
  • реестр прав собственности на землю;
  • цифровая идентичность;
  • защита прав музыкантов и авторов, автоматические роялти;
  • голосования, госреестры, страховые выплаты и т.п.

Список местами утопичен, но как карта ожиданий середины 2010-х он ценен: по нему удобно сравнивать, что реально взлетело, а что так и осталось в презентациях (почти всё).

Некоторые рецензенты честно признаются: дочитать книгу не смогли — слишком много в ней революционного пафоса. Авторы не просто описывают технологию, а явно болеют идеей, что блокчейн должен радикально переделать общество, ослабить крупный бизнес, банки, госаппарат и традиционные медиа. Для кого-то это плюс («наконец-то кто-то бьёт по старой системе»), но для читателя, который ищет холодный анализ, тон может вызвать недоверие.

Книга написана в 2016-м, когда казалось, что «через пару лет» блокче●н будет везде — от каждого банка до паспортного стола. Реальность оказалась сильно медленнее: даже в финансах внедрение идёт точечно, стандартов не хватает, а многие пилоты так и остались пилотами.

Читатель 2026 года неизбежно увидит, что часть прогнозов Тапскоттов просто не сбылась — и это делает книгу гораздо более пропагандистской, чем, вероятно, задумывали сами авторы.

Поскольку книга вышла до ICO-бума, обвала альткойнов, DeFi-хакеров и бесконечных скам-проектов, основные риски поданы довольно мягко: технические ограничения, регуляторика, сопротивление старых игроков. Масштаб мошенничества, спекуляций и социального вреда, который уже виден в ретроспективе, в тексте почти не отражён.

Авторы симпатизируют либертарианским и антииерархическим идеям и явно считают блокче●н инструментом «распределённого капитализма», где власть и доходы должны уйти от иерархий к сетям.

При этом критика существующей финансовой системы и государства звучит намного более убедительно, чем разбор того, какие новые проблемы создаст сама блокчейн-инфраструктура (злоупотребления, концентрация власти у разработчиков и крупных валидаторов, новая волна цифрового неравенства).

Если смотреть на оценки, картинка неоднородная. Часть аудитории в восторге, часть откровенно разочарована. Блокчейн-сообщества и студенческие блокчейн-клубы включали книгу в списки рекомендуемых, но при этом замечали, что по сравнению с другими работами (например, «The Business Blockchain») у Тапскоттов заметно больше хайпа и меньше приземлённого анализа.

Критики жалуются на:

  • повторяющиеся лозунги о революции;
  • поверхностность, когда дело доходит до деталей внедрения;
  • игнорирование неудобных вопросов о провалах и побочном ущербе.

Стоит читать, если:

  • вы хотите исторический срез того, как в 2016 году элита бизнес-литературы видела блокчейн;
  • нужно простое, «без формул» введение в идею распределённого реестра и возможные сферы применения;
  • вы умеете держать в голове: «это текст человека, который не сомневается, а агитирует».

Не стоит читать, если:

  • вам нужен трезвый разбор рисков, провалов и мошенничества вокруг криптотемы;
  • вы уже знакомы с блокче●ном и ждёте чего-то глубже, чем популярный бизнес-нонфикшн;
  • вы плохо переносите мессианский тон в духе «эта технология изменит всё, читай и присоединяйся».

В 2025 году «Blockchain Revolution» полезнее воспринимать не как руководство к действию, а как памятник раннему этапу блокче●н-эйфории. С исторической точки зрения — любопытно и местами поучительно. Как практическая книга о рисках и реальной пользе технологии — явно недостаточно.

Ну, и помните, что никакой блокчейн-революции не случилось. Это нишевая история либо вокруг хайпа, либо вокруг обхода традиционной банковской системы.

Для получения знаний воспользуйтесь более свежими источниками:

Осторожно! Проповеди о битко●не образца 2013–2016 годов

Что вы думаете о книге Андреаса Антонопулоса «The Internet of Money» («Интернет денег»)?

ОТВЕТ:

Это не классическая «книга про крипту», а сборник лекций Антонопулоса о битко●не, прочитанных в разных странах с 2013-го по начало 2016 года. В 2018-м их оформили в книжку на русском — около 190 страниц, издательство «Олимп-Бизнес».

Сам автор честно позиционирует её как текст не про «как», а про «зачем»: многие книги объясняют техническое устройство битко●на, а «The Internet of Money» отвечает на вопрос почему эта штука вообще важна — философия, история, социальные последствия.

То есть это не учебник и не инструкция по заработку, а вдохновляющие речи одного из главных популяризаторов битко●на. И это одновременно её плюс и главная проблема.

Антонопулос — технарь и автор технической «Mastering Bitcoin», но здесь он сознательно убирает формулы и протоколы. Книга объясняет, почему битко●н вообще появился, какую боль старой финансовой системы он пытается лечить (цензура платежей, контроль государства, дорогие международные переводы, отрезанные от банков люди в развивающихся странах).

Для человека, который путает хешрейт с хешбраунтом и слышал слово «биткон» лишь по телевизору, это вполне удобный вход: язык простой, много примеров, сравнений с интернетом и аналогий из истории денег. Но точно лучше выбрать что-то посвежее:

Каждая глава — по сути отдельное выступление: можно открывать книгу с любого места, читать отрывками, не теряясь в структуре. Из-за этого она читается скорее как серия TED-токов, чем как сухая монография. Это подтверждают и отзывы вроде «как будто попал на цикл занятий в институте, только не нудных».

Ключевая идея: интернет в своё время сделал дешевыми и глобальными передачу информации, а битко●н якобы делает то же самое с передачей ценности. Антонопулос подробно разжёвывает, как «деньги как протокол» могут менять политику, экономику и повседневные практики — от микроплатежей до финансовой свободы для тех, кого банки считают «вне системы».

Позитивно то, что автор почти не говорит про «быстро разбогатеть на трейдинге», а упирает именно в ценность открытой сети, устойчивой к цензуре и манипуляциям. Один из рецензентов на «Литрес» отмечает, что автор обсуждает битко●н как инфраструктуру, а не как инструмент хайпа.

Лекции в книге заканчиваются началом 2016 года. То есть там ещё нет: пузыря ICO в 2017-м; взлёта и падения сотен «революционных» альткойнов; DeFi, NFT, стабильных монет, нынешнего уровня регуляции и масштабов мошенничества.

Часть прогнозов автора (про массовое использование битко●на в повседневных платежах и «финансовое освобождение миллиардов») к 2025 году выглядят, мягко говоря, чрезмерно оптимистичными. Реальное внедрение блокчейна оказалось намного более локальным.

Даже лояльные читатели в отзывах признают, что главный минус — «фанатичный огонь автора»: чувствуется, что он буквально живёт идеей битко●на и верит в его неизбежную победу. В аннотации крупнейшего российского магазина прямо сказано, что Антонопулос «объективен, но при этом уверен, что битко●н изменит мир к лучшему».

На практике это означает перекос: проблемы и слабые места технологии мелькают, но тон книги — миссионерский. Для человека, которому нужна трезвая картина рисков, это серьёзный красный флаг.

Книга почти не затрагивает то, что потом стало лицом крипторынка в массовом сознании:

  • финансовые пирамиды на «криптоинвестициях»,
  • массовые взломы бирж и протоколов,
  • использование крипты в «серых» и откровенно криминальных схемах,
  • массовое разочарование людей, зашедших «на хайпе».

Фокус — на идеальной модели сети и благородных сценариях использования. Реальный социальный ущерб, связанный с криптой, там практически не описан, что в 2025 году делает текст однобоким.

Антонопулос по понятным причинам концентрируется на битко●не и почти не обсуждает альтернативные протоколы и архитектуры. Это нормально для лекций 2013–2015 годов. Но для нынешнего читателя это значит, что:

  • вы не увидите сравнения с современными платёжными системами;
  • не получите понимания, как битко●н смотрится на фоне стейблкойнов, CBDC или DeFi;
  • не поймёте, почему многие проекты на блокчейне так и остались игрушками.

Книга написана вдохновляюще: многие рецензенты признаются, что после неё захотели «углубиться в тему» и «наконец-то всё поняли про битко●н». Но рядом с этим нет системного разговора о том, как не превратить это увлечение в лудоманию, как не попасть к мошенникам и не потерять сбережения. Для новичка это опасное сочетание: много восторга, мало тормозов.

Читать имеет смысл только в случае, если вам нужна историческая вакцина — посмотреть, как звучали проповеди о битко●не в 2013–2016 годах.

Не стоит тратить время, если:

  • вы ищете честный разбор рисков крипторынка, схем мошенничества и провалов проектов;
  • вам нужен современный взгляд на крипту после всех крашей, пирамид и регулирования;
  • вы уже знакомы с базовой философией битко●на и не хотите снова читать миссионерские речи в духе «эта технология изменит мир».

«The Internet of Money» разумно рассматривать как документ эпохи ранней битко●н-эйфории. Для понимания настроений и аргументов фанатов — полезно. С тех пор эти аргументы почти не изменились.

Чёрный список фальшивых казино

Одна из схем игорного обмана: некий человек рассказывает, что знает некий алгоритм, способный обыграть онлайн-казино. Список обновлён 04.12.25.

Но это лишь способ вовлечь человека и заставить его отправить деньги мошенникам.

Действительно, всё настроено так, что алгоритм «сработает». То есть в личном кабинете образуется прибавка. Однако получить её нереально, для этого будут вымогать деньги.

Жулики, действующие по данной схеме обмана:

Приватка от Ромы, @Rooma_Private, лохотрон @VegasAppBot, ранее Роман Приват (@Romanpr1vate), Vulkan Vegas

@jetton_star_bot, @JetTon_ForumChat, @JettonFarmingBot, @jetton_care_bot, @JetTon_GamesEN, @JetTon_OfficialRU, jetton.vet

Les casino, Максим Семенов | Заработок. Раньше представлялся как Марк Одинцов.

Казино в целом, а уж нелегальные казино подавно заточены на то, чтобы оставить человека, страдающего лудоманией, без денег. Подробнее, почему надо держаться максимально далеко от любых онлайн-казино, даже иногда возвращающих деньги: