Журнал

Провальные токены Uservice рекламировали Евгений Малкин и Ксения Собчак

«Новый проект крупнейшего агрегатора автосервисов в Европе Uremont – Uservice. Разрабатывают платформу 32 программиста из России. В команде проекта: инвестор Uber Уильям Шор, гонщик «Формулы-1» Виталий Петров, двухкратный чемпион мира по хоккею Евгений Малкин. Покупая токены сейчас, через 5 месяцев вы продаете их в 5 раз дороже», — сказано в посте кандидата в президенты Ксении Собчак прямо во время президентской кампании 2018 года.

Проект Uservice позиционировали как “единую блокчейн-платформу для автоиндустрии” на базе уже существующего сервиса UREMONT.com: связать автовладельцев, сервисы, страховые, банки, дилеров и т. п., добавить прозрачность истории обслуживания и расчёты токеном.

По данным ICO-агрегаторов, сейл шёл в следующие даты:

  • Presale: 20.11.2017 → 17.12.2017
  • ICO: 18.12.2017 → 01.02.2018
  • Токен UST, ERC-20; всего 1 млрд, на продажу 600 млн
  • Заявлялись soft cap 3,000 ETH и hard cap 300,000 ETH

В их ANN-треде на Bitcointalk команда писала о “успешном сборе” около $24 млн и количестве собранных токенов, плюс обещала сжечь непроданные.

После окончания сейла проект сообщал, что токены разблокированы, торги стартовали на YoBit и EtherFlyer. Параллельно продвигали бонусы за удержание: доп. начисления тем, кто “не продаёт на бирже” (10% в конце февраля, потом ещё проценты).

Если переводить с “маркетинга” на “сигналы рынка”: это выглядело как попытка одновременно создать ликвидность (листинг хоть где-то) и удержать цену (стимулировать не продавать).

В презентации 21.05.2019 (“Not a Talk About Autonomous Vehicles”) есть прямой буллет: “Several startups failed with ICO funding (… CarBlox, UService)”. То есть к 2019 году Uservice уже попадал в список “не взлетевших” авто-ICO-стартапов у отраслевого докладчика. Презентация в PDF.

На странице контракта Uservice Token Etherscan показывает Price: $0.00 (что обычно означает отсутствующую/микроскопическую рыночную цену или проблемы с ценовым фидом из-за ликвидности). Coinranking помечает монету как непроверенную и с “penalties” из-за низкого объёма/ограниченных листингов/непроверенного сапплая.

Это и есть ключевой критерий “провальности” для ICO-инвестора: токен не стал ликвидным рыночным инструментом.

Отдельный слой боли — название UST. После краха стейблкоина TerraUSD (UST) в мае 2022 в крипте началась токсичность вокруг тикера “UST”. Chainalysis подробно разбирал механику коллапса TerraUSD. А сам Uservice позже на своём сайте объяснил, что из-за совпадения тикера с Terra решили переименовать токен в USRV, чтобы упростить дальнейшие листинги и избежать путаницы.

Важно: это не причина исходного провала, но это усилило проблему “маркет-присутствия” и узнаваемости токена.

На сайте Uservice/USRV есть посты и в 2023–2023+ с утверждением, что платформа работает на базе UREMONT, а расчёты — через USRV-токены. То есть “полное исчезновение компании” не произошло. Но ICO можно считать провальным, если:

  • токен не получил нормальной ликвидности,
  • цена/объёмы “умерли”,
  • ожидания по росту/утилити не реализовались.

Какие люди связаны с этим ICO? На сайте проекта были указаны

  • Артур Терисаян — основатель UREMONT.COM и Uservice.
  • Александр Коротков — CEO UREMONT.COM.
  • Денис Шелков — CVO UREMONT.COM.
  • Мстислав Семипятнов — CTO UREMONT.COM
  • Святозар Семипятнов — “Cryptoenthusiast”
  • Конюл Искендерова — Community Manager

проект писал отдельно об эдвайзерах / партнёрах:

  • Joseph Borg (WH Partners) — legal advisor; у проекта есть отдельное интервью с ним
  • Greg Limon и Stan Milc — заявлены как эдвайзеры (пост “ICO Bench experts joined…”. Первый позже засветился в продвижении откровенных пирамид, например, QubitTech.
  • Александр Бородич — объявлен как вошедший в список advisors (пост на Medium проекта)
  • Константин Тевосов (в посте — “CEO Deputy of RESO insurance”) и Марианна Саакян (в посте — “Head of VIP… RESO”) — упоминаются как adviser/участник команды со стороны страховой тематики.
  • Бату Хасиков — в посте проекта указан как курирующий “environmental field”.
  • Там же упомянут Алексей Книжников (WWF) как поддержавший идеи.
  • Георгий Михайлец (Win Pay) — проект публиковал интервью, называя его “team member”
  • Ксения Собчак — она выложила в Instagram видео с рекомендацией инвестировать в токены Uservice.
  • Миа Бойка (Mia Boyka) — у Uremont/проекта был PR-пост про “integration/partnership with singer Mia Boyka” (уже после ICO)

CoinW от Hayzon: выглядит как скам

В канале Hayzon есть ссылка на биржу coinw.com. Что скажете про неё?

ОТВЕТ:

CoinW через свои материалы продвигает тезис, что получила лицензию SVGFSA (Сент-Винсент и Гренадины).

При этом у SVGFSA режим для Virtual Asset Business оформлялся так, что Virtual Asset Business Act, 2022 вступил в силу (commencement) с 31 мая 2025, а процесс регистрации стартует со 2 июня 2025 года.

Для подобных мусорных юрисдикций регистрация и лицензированией компаний — существенный источник дохода. Полагаться на «регулирование» явно не следуетю

В публичном заявлении SVG также прямо говорится, что крипто-компании ранее не “лицензировались”/не регулировались под существующим законодательством (по смыслу документа: “не регулируются / лицензии не выдавались”).

Вывод: формулировка “лицензия SVGFSA” выглядит неочевидно по сути и по таймлайну. Даже если у них есть регистрация/разрешение в офшоре, это не равно надзору уровня ЕС/Великобритании/США и почти всегда означает слабее защита клиента и сложнее юридическая защита.

По репутации, операционным рискам (выводы, блокировки, саппорт) — высокий риск. На Trustpilot у CoinW TrustScore около 1.7/5, 170 отзывов, и около 75% — 1 звезда; часто жалуются на проблемы с выводом/верификацией/“налогами/сборами”.

В ответах CoinW местами утверждает, что “налоги/доплаты” могут быть признаком неофициальных посредников/фишинга — то есть даже если часть историй связана с мошенниками “вокруг” биржи, для пользователя это всё равно реальный риск потери средств.

Cyvers Alerts сообщали о подозрительных транзакциях на ~$13 млн, связанных с CoinW (BTC/ETH/BNB chains) в октябре 2023 (по их сообщению — неясно, внешняя атака или внутреннее перемещение).

По линии аудитов: у CoinW есть как минимум пентест Android-приложения (Hacken, May 9 2025), где фиксировались уязвимости, включая High severity, и они отмечены как исправленные. Это плюс, но это не закрывает риск взломов инфраструктуры/хот-кошельков/операционных процессов.

На странице регистрации CoinW видно “Insurance-backed Guarantees by CoinCover”. CoinCover действительно объявлял о партнерстве с CoinW (disaster recovery / security). Но у CoinCover есть важный дисклеймер: они не предоставляют страховое покрытие для активов/операций, а пишут про “insured risk engine” и т.п.

Вывод: надпись про “insurance-backed” легко понять как “мои депозиты застрахованы”, но по доступным публичным формулировкам это не так. Ключевое — что именно гарантируется, в каких случаях, в каких лимитах, кем и по какому договору.

По описанию CoinW (на странице Hacken) упоминается плечо до 200x на фьючерсах и до 6x на ETF. Это означает: даже при добросовестной бирже для большинства людей это математически путь к быстрой ликвидации, а при спорных ситуациях (волатильность, “авто-делевериджинг”, проскальзывания, остановки) — риск усиливается.

Читайте также о крипте:

Пишите заявления на Данила Юсупова за организацию преступного сообщества

Админ, Юсупов заскамил всех опять и зовет в новую лоховозку.

ОТВЕТ:

Пострадавшим следует отправляться в полицию.

Предупреждение о рисках не означает отсутствия обмана или злоупотребления доверием. Более того, для получения тюремного срока обман вовсе не обязателен.

Ведь помимо статьи 159 УК РФ есть ещё такие статьи как:

  • Статья 172.2. Организация деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества.
  • Статья 171. Незаконное предпринимательство.
  • Статья 210. Организация преступного сообщества (преступной организации) или участие в нем (ней).

ПОДРОБНЕЕ:

Данил Юсупов (МММ 2.0) заслужил тюремный срок

Solar Group попал в чёрный список ЦБ

ЦБ наконец включил в чёрный список лохотрон Solar Group, много лет собирающий деньги под сомнительные проекты. В применении к лохотрону звучат такие умные слова как «Совэлмаш», двигатели Дуюнова, обмотка «Славянка», дирижабли Aeronova, дроны «Мотылёк», асинхронные двигатели, совмещённые обмотки и так далее.

Причина включения: «признаки незаконного привлечения инвестиций». Действительно никаких лицензий на привлечение средств или зарегистрированных выпусков размещаемых акций у лохотрона нет и не было.

Подробнее:

Почему не надо связываться с дирижаблями Aeronova

Мошенники заманивают в лохотрон TGI Global


Недавно в Фейсбуке увидела рекламу, приглашали на вебинар по доп. доходу в интернете. Оставила заявку, потом пришло сообщение, что позвонит менеджер. На следующий день позвонила девушка и стала рассказывать про компанию, чем они занимаются и т.д. В общем, биржа, у них есть аналитик и он будет помогать с торговлей. Если нет денег для вложений, то предлагается депозит от какого-то банка в размере 100$. Я попросила ссылку сайта компании, сказала, что проверю сначала, потом дам ответ. Девушка предложила мне даже с проверкой помочь (какие добрые -и с вложением готовы помочь, и с проверкой). Я отказалась. Она ждёт меня 2-ой день и держит за мной очередь, якобы. Очередь для получения 100$ от банка. Это тоже мошенники? Какая схема развода. Вот её аккаунт в тг @kovaleva12345 (Мария Ковалёва), ссылка на сайт: tgi-global.com.

ОТВЕТ:

Будьте очень осторожны: по всем признакам это классическая мошенническая схема. Ваш скептицизм вас не подвел.

Сайт tgi-global.com и подобные ему являются «кухнями» — это имитация торговой платформы, где графики рисуются администраторами, а реального выхода на биржу нет.

Как работает эта схема («Развод на доверии»)

  1. Приманка с «бесплатным» депозитом: Обещание $100 от банка — это крючок. Ни один банк не раздает деньги незнакомым людям для торговли на сомнительных платформах. Цель — заставить вас зарегистрироваться и установить их софт.
  2. Помощь с «проверкой»: Когда мошенники предлагают «помочь проверить» их же компанию, они присылают ссылки на поддельные сайты-отзовики или фальшивые лицензии, которые они сами же и создали.
  3. Искусственный дефицит: Рассказы про «очередь», которую для вас держат — это психологическое давление, чтобы вы не успели обдумать решение и быстрее приняли предложение.
  4. Финальный этап: Как только вы начнете «торговать» на эти $100, вам покажут быстрый рост прибыли. Когда вы захотите вывести деньги, вам скажут, что нужно оплатить «налог», «комиссию за перевод» или «активировать счет» своими реальными деньгами. После оплаты этих комиссий мошенники исчезают.

Красные флаги в вашем случае

  • Слишком навязчивый сервис. Реальные брокеры не бегают за клиентами, чтобы подарить им $100.
  • Анонимность. Аккаунт в Telegram и сайт-однодневка — это типичный набор для быстрого скама.
  • Отсутствие лицензии, У таких компаний почти никогда нет лицензии на финансовую деятельность в вашей стране.

Рекомендуем сделать следующее:

  1. Ничего не пишите. Просто заблокируйте аккаунт @kovaleva12345 в Telegram.
  2. Не переходите по ссылкам и ничего не скачивайте (особенно программы вроде AnyDesk или TeamViewer — через них мошенники крадут важные данные).
  3. Не оставляйте свои данные на сайте, если еще этого не сделали.

Будьте бдительны: ваши контакты точно попали в базы мошенников, и вам регулярно будут звонить с «выгодными» предложениями.

ПОДРОБНЕЕ:

Трейдинг: самому учиться или вообще не лезть?

Как отличить мошенническую инвестиционную компанию от остальных?

Как отличить мошенническую инвестиционную компанию от остальных? Одно разбор на три компании: AiVesta, Coinero и Gold Quarry.

ОТВЕТ:

Отличить надежную инвестиционную компанию от мошеннической можно по нескольким критическим признакам. Компании, которые вы упомянули (AiVesta, Coinero, Gold Quarry), часто фигурируют в списках сомнительных проектов или имеют признаки «черных брокеров».

Вот пошаговый алгоритм, как проверить любую подобную платформу.

1. Проверка лицензии (Самый важный пункт)

Любая компания, принимающая деньги от граждан РФ для инвестиций, обязана иметь лицензию Банка России. Или лицензию вашей страны, если вы не из РФ.

  • Как проверить. Зайдите на официальный сайт ЦБ РФ и введите название компании в разделе «Проверить финансовую организацию».
  • Красный флаг: Если компании нет в реестре или она находится в «Списке компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности» (черный список ЦБ), это мошенники.
  • Ловушка: Мошенники часто показывают лицензии офшорных зон (Вануату, Сент-Винсент и Гренадины, Кипр). Для работы в России они не имеют юридической силы.

2. Обещание гарантированной доходности

На реальном финансовом рынке запрещено гарантировать доходность. Делать это могут только банки и только по депозитам.

  • Красный флаг: Обещания «1% в день», «30% в месяц» или «стабильный доход без риска».
  • Реальность: Даже самые успешные фонды имеют периоды просадки. Если вам обещают «золотые горы» без рисков — это финансовая пирамида или просто присвоение ваших денег.

3. Агрессивный маркетинг и холодные звонки

Легальные брокеры (Тинькофф, БКС, Финам и др.) никогда не будут названивать вам с личных номеров и уговаривать «срочно вложить 100 долларов, пока рынок растёт».

  • Красный флаг: Психологическое давление, фразы «предложение действует только сегодня», требования взять кредит для инвестиций.

4. Способы пополнения счета

  • Красный флаг: Если вам предлагают перевести деньги на личную карту физлица, через криптокошелек или сомнительные платежные системы, где невозможно оспорить платеж (chargeback).
  • Реальность: У легальной компании всегда есть расчетный счет в банке на юридическое лицо. Принимать деньги криптой или на банковскую карту она не будет, это нарушение закона.

5. Проверка по конкретным примерам:

  • AiVesta / Coinero / Gold Quarry: Эти названия часто всплывают в жалобах пользователей на невозможность вывода средств. Обычно схема выглядит так: вам рисуют «прибыль» в личном кабинете, но при попытке вывести деньги требуют оплатить «налог», «комиссию за конвертацию» или «страховку». Сколько бы вы ни платили, деньги не выведут.

Чек-лист для быстрой проверки:

ПризнакНадежная компанияМошенники
Лицензия ЦБ РФЕсть, легко проверитьНет или «поддельная» (офшор)
ДоходностьРыночная, не гарантированаЗаоблачная, «гарантированная»
Вывод средствПо регламенту (1-3 дня)Требуют доплаты за вывод
Офис и контактыРеальный адрес в РФТолько мессенджеры или липовый адрес
ДоговорПонятный, на русском языкеОтсутствует или «оферта» на английском

Что делать, если вы уже перевели деньги? Читайте памятку:

Возврат от брокера-мошенника: не надейтесь!

Осторожно! Брокер Настя, @anastas_luhkina, Анастасия Лушина

Брокер Настя / Кредиты и деньги, 3 926 подписчиков. ОТКАЗЫ ДОСТАЛИ? — Я одобрю! КРЕДИТЫ и ИПОТЕКА без нервов. БЫСТРО! НАДЁЖНО! РЕЗУЛЬТАТИВНО! Богомолов Данил Андреевич 79058763355 560708962802″. Что скажете?

ОТВЕТ:

Сайт consult-finu.ru мимикрирует под фирменный дизайн Telegram. На нём есть ссылка на телеграм-канал «Брокер Настя | Кредиты и деньги». Аналогичный сайт: platform-teh.ru.

Админом сайта является аккаунт @anastas_luhkina (Анастасия Лушина, «Эксперт в своей сфере / Помощь с просрочками, с долгами! — ПИШИ»).

В канале представлены фотографии и видео женщины с историями о том, как она помогает получить кредит.

Обратите внимание: банки принимают решения о выдаче кредитов по алгоритмам, визит некого помощника в банк в рамках «индивидуального сопровождения» это, скорее всего, развод.

Возможно, перед нами актриса, исполняющая роль. Яндекс не выдаёт информацию об Анастасии Лушиной как специалисте по кредитам.

В интернете найдена Анастасия Сергеевна Лушкина («являюсь экспертом в сфере банкротства физических лиц более 5 лет. Помогаю свои Клиентам начать новую жизнь без долгового бремени. Списываю долги по ипотеке, сохраняя ипотечное жильё»), у неё другая внешность.

Красные флаги.

  1. Везде разные имена. В канале — женщина, на рекламном сайте Богомолов Данил Андреевич, а в оферте, которая есть в тг-канале, указан Самозанятый Шаварин Матвей Владимирович (ИНН – 560711389530), Номер карты — 2200 7009 9026 8525, Адрес электронной почты: teleg.gg1@mail.ru.

2. На сайте consult-finu.ru указан тот же телефон 79058763355, что и на сайте, который заманивает в лохотроны бинарных опционов:

Иван Есатов («Ваня СПБ / Трейдинг») заманивает в лохотрон

ВТБ успел заморозить часть средств.

Добрый день. В сентябре 2024 года стал жертвой мошенников по фальшивой инвестиционной платформе Gardaland-pro trade.net. Практически все операции проходили через банк ВТБ.

В ноябре 2025 года, мне неожиданно позвонили из службы безопасности банка ВТБ и сообщили о том, что успели заблокировать часть средств с последнего перевода. Сумма в районе 80 тысяч.

Дело в том, что в полиции объяснили, что нужно составить исковое заявление на хозяина карты, и деньги вернут. Карта выпущена в другом регионе России. Сказали, что ехать никуда не надо, и исковое заявление будет отправлено по почте.

У меня вопрос вот в чём, действительно ли можно так сделать, отправить письмо с исковым заявлением из моего города и больше никуда ехать не придется? Или сотрудник полиции ошибается?

ОТВЕТ:

Да, можно подать заявление о неосновательном обогащении через почту, но надо понимать, в какой суд и как грамотно составить заявление.

ПОДРОБНЕЕ:

Возврат от брокера-мошенника: не надейтесь!

Могу регать карту на друзей, мне будет выплата?

Здраствуйте проверьте пожалуйста @volodya_ssss мошенник ли он? Пишет так: 

Faq. Я хочу сделать карту? - мне не нужно об этом знать, я отвечаю тем ребятам которые уже сделали карту и прислали скриншот из СМС с датой заявки (личную инфу замазывайте), а также скриншот из истории трат и тогда я вам отвечу! Могу сделать несколько карт? Вы можете регистрировать несколько карт и будет выплата за каждую, кроме ВТБ +ВТБ стикер, из них нужно выбрать что то одно. Могу регать карту на друзей, мне будет выплата? Все карты даты заявок и скрин из истории трат которые мне известны привязываются к тому человеку, который мне их отправил. Выплату получите вы, а оплачивать ли ВАМ другу часть денег полученных от меня решать также ВАМ. Если нет двух скринов ответа НЕ БУДЕТ.

ОТВЕТ:

Аккаунт @volodya_ssss указан как контакт телеграм-канала «схемский володя», и на агрегаторе Telemetrio у этого канала стоят метки, что Telegram пометил его как “Scam” и “Fake”, а также что канал был заблокирован.
Telemetr

Это уже само по себе сильный сигнал опасности.

Почему его “FAQ” выглядит подозрительно. То, что он просит, совпадает с типичными “серо-чёрными” схемами заработка на оформлении банковских карт/рефералках.

Просит скрин из СМС с датой заявки + скрин истории трат. Поощряет “делать несколько карт”, “на друзей”. Это может нарушать правила банков/партнёрских программ и иногда приводит к блокировкам/проверкам. В медиа и у финансовых сервисов описывались случаи, когда незнакомцы “платят за оформление карты” — это не “работа”, а схема на бонусах/партнёрках и нередко заканчивается проблемами.

Ультиматум “если нет двух скринов — ответа не будет” — типичный приём давления: чтобы человек быстрее отдал данные.

Не отправляйте ему скриншоты и не оформляйте карты по его ссылкам.

Если отправляли скрины из банка: позвоните в банк по номеру с официального сайта/с карты, скажите, что передавали третьему лицу скриншоты операций, попросите отметить риск, при необходимости перевыпустить карту/поставить лимиты/усилить проверки.

Лжеюрист Давид Светлов (AKD Benelux Law Firm)

Как будто хотел оказать помощь по выводу денег в криптовалюта вытащил. у меня не скрою по наивности моей не малую сумму, делал какие то документы уверен тоже подделка , и теперь ни Давида ни денег
Это печать якобы офиса где он работает.

Представляется как Давид Светлов (AKD Benelux Law Firm).

Возврат от брокера-мошенника: не надейтесь!

Максим Петров: стоит ли доверять?

А не звездит ли ИП Петров Максим Витальевич ИНН 360301760192, ID #317991065? Про с нуля создать капитал в миллионы долларов?

ОТВЕТ:

На сайте maxteach.ru видим развитие мысли: «Как с нуля создать капитал
в 1−3-5 млн $ и выйти на пассивный доход 300 000 рублей в месяц? всего за 8$ в день и 15 минут времени в месяц».

Конечно, если вкладывать $8 в день, рано или поздно указанные суммы придут, зависит от процента и срока.

Итак, возьмём калькулятор. $8 в день это $2920 в год. Чтобы дойти до $1 000 000 только регулярными взносами, обычно нужны десятилетия и высокая доходность.

Примерно: при 10% годовых получится около $1,29 млн за 40 лет, при 7% — около $583k за 40 лет. А чтобы сделать $1 млн за 20 лет, нужна доходность порядка порядка 25% годовых.

Пассивный доход 300 000 рублей в месяц по “консервативной” логике изъятия примерно 4% в год нужен капитал порядка 90 млн рублей. Для 500 000 рублей в месяц — около 150 млн рублей.

Без сроков, рисков и предпосылок заголовок выглядит завышенно.

Ещё одна цитата: «Грамотно выстроенные инвестиции преумножают 100 000 ₽ в капитал 10 млн ₽». Это рост в 100 раз. Он математически возможен, но обычно требует очень длинного горизонта (десятки лет) или очень высокой доходности. Без срока, рисков и сценариев такая формулировка воспринимается как некорректное обещание результата.

Читайте также на Вкладере:

HTX: какие риски у пользователей

HTX (ранее Huobi) — централизованная криптобиржа (CEX): спот, деривативы/фьючерсы, маржинальная торговля и т.п. На сайте позиционируется как “leading crypto exchange”.

Неплохо знать, что Великобритания в лице FCA добавила huobi.com / htx.com в список предупреждений об неавторизованной деятельности в октябре 2023 года. Через два года, в октябре 2025 года, FCA подала иск в High Court из-за незаконных финансовых промо для потребителей из Великобритании.

Юрисдикция/право: в документах HTX встречается формулировка, что соглашения/услуги делаются “в соответствии с законами Республики Сейшелы”. Практически: взыскать/оспорить что-то с офшорной структурой часто сложнее и дороже, чем с EU/UK-лицензированными игроками.

Франция: AMF регулярно публикует белый список разрешённых провайдеров (PSAN/DASP/CASP), HTX в списке нет.

У HTX очень странный список ограниченных стран.

Пользователям из следующих юрисдикций запрещено пользоваться всеми услугами: материковый Китай, США, Куба, Иран, Северная Корея, Судан, Сирия, Венесуэла, Гонконг, Великобритания, Сингапур, Мьянма.

Пользователям из следующих юрисдикций запрещено торговать производными финансовыми инструментами: Тайвань, Китай, Израиль, Ирак, Бангладеш, Боливия, Эквадор, Кыргызстан, Севастополь, Испания и Новая Зеландия.

Почему есть Севастополь, но нет Крыма — логика непонятна.

  • 25 Sep 2023: взлом горячего кошелька, ~5,000 ETH (~$7.9M); публично заявлялось о покрытии убытков.
  • 22 Nov 2023: подтверждались атаки/подозрительные выводы вокруг HTX + HECO Chain bridge, заявлялось о приостановке депозитов/выводов и покрытии потерь.
  • После ноябрьского инцидента сообщалось о крупных оттоках средств (порядка $258M по данным отчёта).

HTX публикует Proof of Reserves и описывает проверку через Merkle tree, заявляет о ежемесячных отчётах и упоминает независимый аудит. Важно: PoR — полезный сигнал, но не заменяет полноценный надзор/лицензию и не страхует от заморозок/юридических рисков.

Ключевые риски для пользователя

  1. Кастодиальный риск: “не ваши ключи — не ваши монеты”.
  2. Регуляторный риск: предупреждения/иски (UK), возможные блокировки по регионам.
  3. Операционный риск: история взломов/мостов/приостановок.
  4. Риск деривативов: плечо, ликвидации, “скрытые” риски условий и маржинальных требований.

Мы не рекомендуем связываться с любым активным и спекулятивным трейдингом по причинам, обозначенным ниже:

Трейдинг: самому учиться или вообще не лезть?
Лудомания: 9 признаков

Пирамида Юницкого якобы запретила приём денег из РФ

Добрый день. Прошу желательно анонимно, но все же)))

Рассмотреть тему, что вонючий скайвей (я не вкладчик, просто сочувствующий) запретил прием платежей из РФ.

Ну и агрессивная деятельность реферальных шакалов – это классика.

За***ли, правда

Второе десятилетие длится эта пирамида для лохов

Давно бы уже все построили

Пусть ж**а подгорит в очередной раз у тех, кто в это вложился. Может, мозг проснется))

ОТВЕТ:

пирамида Анатолия Юницкого имеет множество имён: SWC, Skyway, Sky World Community, Unitsky String Technologies, RSW Systems, RSW. Global Transport Investments (number 1778122, 19 Waterfront Drive, P.O Box 3540 Road Town, Tortola, VG1110 British Virgin Islands, rsw-systems.com)

ПОДРОБНЕЕ:

Удоли. Анатолий Юницкий (SkyWay Capital) против Владимира Зылёва

5 огромных выгод от скандала с Ларисой Долиной

История с квартирой Ларисы Долиной — возможно, лучшее, что она сделала для общества за всю свою жизнь. Это самый громкий кейс, который массово объясняет, как действуют мошенники и где у людей слабые места. Разберём пять позитивных последствий скандала.

ПЕРВАЯ ВЫГОДА

Скандал снял иллюзию «со мной такого не случится». Когда жертвой становится публичный человек, это сильнее действует на массовую аудиторию. Становится очевидно, что решает не «ум и опыт», а качество манипуляции (авторитет, страх, срочность, секретность). В описании дела фигурирует именно такая связка: злоумышленники убеждали, представляясь «спецслужбами», что нужно совершать действия «в рамках операции».

ВТОРАЯ

Скандал дал наглядный разбор схемы «спецоперация / ведомство / срочно». В этой истории — классическая социальная инженерия: «мы из ФСБ/Росфинмониторинга», «иначе будут последствия», «действовать надо сейчас», «никому не говорите», «если не будете сотрудничать, попадёте под уголовку».

ТРЕТЬЯ

Скандал усилил финансовую гигиену: «безопасных счетов» нет, ведомства не звонят. После подобных кейсов люди лучше запоминают простые правила. Например, Банк России и Росфинмониторинг давно разъясняют, что не звонят гражданам и что «безопасных счетов» не существует, но эти предупреждения не доходят до людей так эффективно, как трагическая история знаменитой певицы.

ЧЕТВЁРТАЯ

Скандал расширил тему с «телефонных разводов» до безопасности крупных сделок. Обсуждение вышло на уровень: как защищаться не только при переводе денег, но и при сделках с недвижимостью — проверки, дополнительные гарантии, механизмы расчётов, защита добросовестного покупателя. Это обсуждают и профильные медиа, и эксперты, закрепился даже термин «эффект Долиной».

ПЯТАЯ

Скандал стал учебником по красным флагам для семьи. Люди чаще начинают проговаривать правила с родителями: «если просят продать/снять/перевести — это мошенники», «любая секретность — стоп-сигнал». Отчасти поэтому вокруг «эффекта Долиной» даже фиксировали рост тревоги покупателей и осторожности на рынке — то есть люди начали думать про риски заранее.

Читайте также на Вкладере:

BitMEX: ещё один рай для лудоманов

Как и Blofin, BitMEX — централизованная биржа с упором на криптодеривативы (perpetuals/фьючерсы и т.п.), при этом у них есть и spot. Сама BitMEX называет себя “P2P crypto-products trading platform” (по сути: вы торгуете против других участников, а биржа — организатор/контрагент по правилам площадки). Ключевая “фишка” BitMEX исторически — высокое плечо (на сайте прямо заявляется “up to 100x leverage” по ряду рынков).

У BitMEX тяжёлая регуляторная история в США:

  • CFTC сообщала о $100 млн гражданского штрафа/урегулирования (2021).
  • Минюст США (SDNY) сообщал, что HDR Global Trading Limited / BitMEX в июле 2024 признала вину по делу о нарушении требований BSA (AML-программа), а 15 января 2025 суд назначил $100 млн штрафа (в релизе подчёркивается, что компания “willfully” нарушала AML-требования — это позиция обвинения/суда в рамках дела).
  • Дополнительно: Reuters писал о помиловании сооснователей BitMEX президентом США 28 марта 2025 года.

Практический смысл для пользователя: даже если сейчас комплаенс у площадки заметно строже, регуляторный “шлейф” = повышенная вероятность ограничений/делистингов/резких изменений условий под давлением регуляторов и банков/платёжных партнёров.

MiCA в ЕС регулирует крипто-активы, которые не подпадают под уже существующее финрегулирование (например, MiFID II).
Криптодеривативы часто как раз попадают в “финансовые инструменты” (MiFID-контур), поэтому для розничного клиента в ЕС ключевой риск — вы пользуетесь офшорной деривативной площадкой, и уровень правовой защиты может быть ниже, чем у провайдера, работающего “в белую” в вашей стране/в ЕС.

При этом BitMEX на своей странице “Regulatory licences” пишет про итальянскую регистрацию OAM (через дочернюю структуру) и про швейцарскую VQF-membership для отдельного брокерского сервиса, плюс регистрацию в Seychelles FIU для STR-обязательств. Это полезные сигналы, но не равно “лицензии на деривативы для розницы по ЕС”.

В Terms of Service (редакция June 2025) указано, что услуги оказывает HDR Global Trading Limited (Сейшелы), а также прописаны английское право и юрисдикция судов Англии по ряду споров. Спорить сложнее и дороже, чем с локально лицензированным провайдером.

Отдельно доставляет, что сейшельская контора отказывает в обслуживании гражданам Сейшел, о чём ниже.

BitMEX ограничивает услуги резидентам РФ. Формулировки можете посмотреть ниже:

BitMEX не предоставляет услуги:

«Лицам, связанным с США.

Физическим или юридическим лицам, являющимся резидентами или зарегистрированным (соответственно) на Кубе, в Иране, Корейской Народно-Демократической Республике (КНДР), Республике Крым, Севастополе, Донецкой Народной Республике, Луганской Народной Республике, Херсонской и Запорожской областях (далее совместно именуемые «Санкционные юрисдикции»).

Физическим лицам, являющимся гражданами Кубы или Корейской Народно-Демократической Республики (КНДР).

Физическим или юридическим лицам, являющимся резидентами или зарегистрированным (соответственно) на Сейшельских островах, Бермудских островах, в специальном административном районе Гонконг (САР Гонконг), Канаде и Мьянме (далее совместно именуемые «Юрисдикции с ограничениями»).

Гражданам или резидентам России, включая лиц, осуществляющих торговлю от имени любых юридических лиц, которые получают доступ к нашим услугам с территории Европейского Союза, за исключением случаев, когда такие лица являются резидентами Европейского Союза или Швейцарии, или обладают двойным гражданством страны-члена Европейского Союза или Швейцарии и проживают за пределами Российской Федерации.

Юридическим лицам, находящимся или учрежденным в России, чьи уполномоченные лица получают доступ к нашим услугам с территории Европейского Союза.

В случае возникновения вопросов, пожалуйста, обращайтесь по адресу электронной почты support@bitmex.com.

Торговые риски внутри самой механики BitMEX (по оценке ИИ):

1) Плечо → ликвидации “от шума”

Если вы берёте 20×/50×/100×, вас может вынести обычным движением цены и/или расширением спреда.

2) Auto-Deleveraging (ADL) — риск, который многие недооценивают

У BitMEX есть механизм ADL: если ликвидационный движок не может закрыть позиции в рынке и/или страховой фонд по контракту не справился, может произойти авто-делевередж (принудительное сокращение позиций прибыльных трейдеров). BitMEX это описывает прямо в своих справочных страницах.

Мы не рекомендуем связываться с любым активным и спекулятивным трейдингом по причинам, обозначенным ниже:

Трейдинг: самому учиться или вообще не лезть?
Лудомания: 9 признаков

BloFin: рай для лудоманов

Что за площадка BloFin (blofin.com)?

ОТВЕТ:

BloFin — централизованная криптобиржа (CEX) с упором на деривативы (perpetual/futures), плюс спот, копитрейдинг, боты/грид-стратегии и раздел Earn. На сайте и в справке прямо фигурирует высокое плечо (до 150× для BTC/ETH перпетуалов).

По данным CoinGecko, биржа позиционируется как деривативная площадка, “год основания 2021”, а адрес/юрисдикция указаны как Маршалловы Острова.

Французский регулятор AMF включил blofin.com в список сайтов, которые “незаконно предлагают криптоактивы или услуги” во Франции (публикация 10 января 2025). Это не “мнение”, а официальное предупреждение регулятора.

Для резидента ЕС это означает повышенный риск: в случае спора/заморозки/банкротства вы можете не получить привычных механизмов защиты, которые обычно есть у лицензированных провайдеров.

В условиях указано, что услуги предоставляет BuildLight Future Limited, а споры уходят в арбитраж HKIAC (Гонконг); также прописаны ограничения по юрисдикциям и широкие дисклеймеры. Практический смысл: если что-то пойдёт не так, разбирательство будет дорогим и неудобным, а “потребительская” защита может быть слабее.

У BloFin отдельное “Risk Disclosure”, где прямо говорится, что деривативы высокорискованные, с шансом потерять всё.

У самой BloFin есть предупреждения о фейковых сайтах, которые копируют интерфейс и выманивают депозиты (пример: “BloFinex” и др.). Плюс есть предупреждение FCA про “Blofin Ext / Blofinext” (это другой сайт/сущность, но показывает, что бренд активно используют мошенники).

По “сути” это деривативная CEX с агрессивным набором функций (плечо, копитрейдинг, боты). По рискам для пользователя из ЕС уровень повышенный из-за официального попадания blofin.com в предупреждение AMF и в целом “офшорной” конструкции/арбитража, даже при наличии сильных тех-партнёров и заявлений про безопасность.

Мы не рекомендуем связываться с любым активным и спекулятивным трейдингом по причинам, обозначенным ниже:

Трейдинг: самому учиться или вообще не лезть?
Лудомания: 9 признаков

ЦБ даёт воздух крипте

В декабре 2025 года Банк России (ЦБ РФ) публично обозначил сразу несколько планов по крипторынку на 2026-й год — в основном в виде концепции регулирования и надзорных обследований.

1) 10 декабря 2025 — курс на «обеление» и легальную инфраструктуру

В интервью заместитель председателя Банка России Ольга Полякова заявила, что вместе с правительством готовит законопроект, который должен:

  • определить участников и инвесторов рынка и создать легальную инфраструктуру операций с криптовалютой;
  • разрешить деятельность регулируемых посредников (криптобиржи, брокеры, кастодианы/хранители, обменники);
  • не исключить банки как посредников — но при специальных требованиях по капиталу и ПОД/ФТ (AML/CFT);
  • ввести запрет на деятельность нелегальных посредников;
  • отдельно подчеркнуто: банки не должны быть “окном” для покупки криптовалют за рубежом без соблюдения российских процедур и правил.

2) 23 декабря 2025 — концепция регулирования криптовалют в РФ

ЦБ опубликовал концепцию «Будущее рынка криптовалют», где предложил, в частности:

  • признать цифровые валюты и стейблкойны “валютными ценностями”: покупать/продавать можно, расплачиваться внутри РФ нельзя;
  • неквалифицированным инвесторам — доступ к наиболее ликвидным криптовалютам после тестирования и с лимитом до 300 тыс. руб. в год через одного посредника;
  • квалифицированным инвесторам — доступ к любым криптовалютам, кроме “анонимных”, тоже после тестирования;
  • операции — через текущую инфраструктуру: биржи, брокеры, доверительные управляющие (по имеющимся лицензиям), а спецтребования отдельно — для спецдепозитариев и обменников;
  • разрешить резидентам покупать крипту за рубежом (с иностранных счетов) и переводить ранее купленную крипту за границу через российских посредников, но с уведомлением ФНС;
  • затронуть и ЦФА: разрешить оборот российских цифровых прав в открытых сетях (с идеей упростить привлечение инвестиций из-за рубежа).
  • таймлайн: подготовка базы до 1 июля 2026, а с 1 июля 2027 — ответственность за нелегальную деятельность посредников (по аналогии с нелегальной банковской).

3) Конец декабря 2025 — «обследования»/сбор данных по крипторискам у финсектора

ЦБ выложил формы и запустил/объявил сбор данных, чтобы оценить масштабы:

  • вложений банков (на уровне групп) в криптовалюты и инструменты с привязкой к курсам криптовалют, плюс долги криптокомпаний перед банками; период данных: IV кв. 2025 – I кв. 2026, сроки сдачи: до 01.02.2026 и 01.05.2026; в определение криптовалют для целей обследования прямо включены и стейблкойны (например, Tether).
  • ежемесячный сбор у операторов инфосистем (ЦФА) о вложениях физлиц в ЦФА, доходность которых привязана к криптовалюте — стартует с отчётности на 01.01.2026 (данные за декабрь 2025) и далее ежемесячно.
  • ежемесячный сбор у финорганизаций по стратегиям автоследования, где есть операции с бумагами/ПФИ/ЦФА, привязанными к криптокурсам (объёмы и число клиентов).

Банк России подчёркивает, что по-прежнему считает криптовалюты высокорискованным инструментом. Они не эмитируются и не гарантируются ни одной из юрисдикций, подвержены повышенной волатильности и санкционнным рискам. Принимая решение о вложении в криптоактивы, инвесторы должны осознавать, что берут на себя риски потенциальной потери своих средств.

Разыскивается мошенник Богдан Петренко (Богдан Галицкий)

Мошенник из Запорожья Богдан Петренко (Богдан Галицкий) начал возвращать украденное.

«Недавно человек связался с нами, и сказал что после того как написал заявление на Богдана Петренко — с ним связались и вернули деньги. Речь идет о сумме в 1500$, которые он потерял на токене на канале «Клинок правды». Мы попросили человека записать отзыв, собственно он перед вами. Человек Гражданин Украины, и по сути не прошло и пары месяцев со скама а уже деньги вернули…»

О случаях возврата денег гражданам других стран ничего не известно.
Мошенник был деаномизирован в 2023 году. Мы тогда писали:

«Найден подросток, который долго разводил тупых взрослых в Telegram на фальшивых токенах, доступах в випки и прочей шляпе. Каналы с дебильными названиями типа «Концепт фукуяма», «Инсайды Фейнмана или «Алгоритм Вайсманна» —его рук дело. Буратинам следует искать Базилио в Европе, в районе Польши».

Жулик имеет отношение к большому числу каналов, например, Дневник трейдера, Market Killer, Акулья гавань, Не женское дело, Мартин Левинский | Трейдинг Бот, Альфред Новогодний трейдер и так далее.

Ранее канал «Алистаров | Расследования» писал:

Нам стало известно, как 20-ти летний украинский зумер обманывает СНГ аудиторию, преимущественно россиян на миллионы долларов через хонипот (токен который нельзя продать) За скамом более чем на 100 каналов по крипте стоит один и тот же человек — Петренко Богдан из Запорожья.

Причастность Богдана к десятку телеграм каналов ушедших под скам на панкейке объяснить просто: На данных каналах один и тот же пост опубликован в одно и тоже время. На примере четырех каналов (в скринах) из общего списка есть прямая взаимосвязь с аккаунтом @tempus_mutare (Богдан Петренко) Именно через этот аккаунт скамер постоянно закупал рекламу для всех каналов. Приватные ссылки до сих пор активны, что подтверждает — каналы не продавались и не меняли владельца. (На скринах собран ещё не весь список каналов, их больше сотни, начиная с начала 2024 года)

Часть каналов покупалась у других админов, некоторые (самые крупные каналы) они заливают трафиком сами — все без исключения заточены под скам на панкейке изначально. Токены honeypot, в смарт-контракте которых прописан функционал, позволяющий пользователям купить токен, но блокирует возможность его продажи. В некоторых случаях комиссия на продажу таких токенов составляет 100%, что делает продажу невозможной.

Потерянные средства можно забрать у основателя каналов:
Петренко Богдан Романович
День рождения: 15.04.2004 Прописка: Запорізька Область, Запоріжжя, вул.Гоголя, 83, кв.25 Возраст: 20 лет Путешествует, то в Дубае, то в Варшаве.

Схема обмана:

Схема обмана с фальшивыми токенами на примере FWD / SHM

Alpha One — Trading Terminal

Alpha One — Trading Terminal, alpha-dex.io. Что это за биржа?

ОТВЕТ:

Это не “биржа” в смысле Binance/Bybit, а Telegram-мини-приложение/бот-терминал для торговли на DEX (свапы в пулах ликвидности) прямо внутри Telegram. У него два публичных имени/алиаса: @alpha_web3_bot и @the_real_alpha.

Что видно по их же материалам:

  • Позиционирование: мультичейн “trading terminal” внутри Telegram, заточенный под мемкойны/быстрые сделки.
  • Модель работы похожа на “бот-кошелёк + интерфейс торговли”: в FAQ прямо пишут “переведите токены в ваш Alpha One wallet” (то есть вы депонируете средства на адрес/кошелёк, который выдаёт приложение).
  • В privacy policy фигурирует юрлицо Alpha DEX Inc (BVI, British Virgin Islands). Это офшорная регистрация, сама по себе не “плохо”, но не равно лицензированная биржа и не даёт вам защиты уровня регулируемых площадок.
  • На сайте подчёркнут реферальный заработок/команды/“caller”-ссылки (сильный стимул к агрессивному продвижению).

Главные риски (если рассматривать как “биржу”)

  1. Кастодиальный/полукастодиальный риск: если это бот-кошелёк, то ключи/доступ могут зависеть от их инфраструктуры/кода/пина. В случае взлома/закрытия/заморозки вы можете потерять доступ.
  2. Риски DEX-трейдинга мемкоинов: скам-токены, rug pull, налоги/blacklist в токене, MEV, проскальзывание — терминал это не убирает, он лишь делает “удобнее”.
  3. Telegram-среда = много фишинга/вирусов: клоны ботов, “верификации”, поддельные мини-аппы и т.п. (это реально массовая проблема).
  4. Маркетинг типа “infinite gains / low-risk” — это красный флаг как минимум по адекватности обещаний (мемкоины не бывают “low-risk”).

Как быстро проверить перед любыми деньгами

  • Не путать клонов: заходить в бот только по ссылке с их официального сайта/канала, сверять точный @username.
  • Проверка “на минималках”: завести отдельный новый кошелёк, закинуть минимум, сделать депозит → сделку → вывод обратно. Если вывод “вдруг” требует доплат/апгрейда/верификаций — стоп.
  • Никогда не вводить seed phrase от основного кошелька. Если где-то просят сид-фразу — это практически всегда скам.
  • По-хорошему: найти аудиты/публичные контракты/адреса, понять, куда реально уходит ваша транзакция (DEX роутер? их прокси?).

Вывод: “Alpha One – Trading Terminal” выглядит как DEX-терминал/бот-кошелёк внутри Telegram, а не классическая биржа. Использовать можно только как высокорисковый инструмент и лучше с минимальными суммами/отдельным кошельком.

Читайте также о крипте:

Как разводит VIV group management

Хочу обратиться сюда дополнительно , у меня были проблемы с задолженностью, и я обратилась в контору на Авито они были. 

VIV group management или viv group , они себя позиционируют как юридическое бюро.

О них я писала обращение во вкладер и их пометили как мошенников.

Они меняли карты для оплаты их услуг озон и ренесанс, далее перешли на белорусский банк и приложение авосенд для переводов.

На данный момент я отказалась с ними сотрудничать ибо нашла компанию по банкротству, короче начала решать вопрос нормально.

Они утверждают что мое согласие на оказание услуг достаточно и как бы у нас с вами договор, но без оферты и без норм договора где есть росписи это хрень из под лошадки.

Условно максимум где я им не заплатила 32 тыс , а они теперь требуют навскидку больше 250 тыс угрожаю прокуратурой, так они ещё и мутные ибо часть их представителей тут а головной офис вообще в Бельгии.

Я им перестала платить ибо пошла в банкротство и я не имею право в обход оплачивать задолжности к кредиторам.

Вот что они мне выкатили:

Мирное соглашение расторгнуто.

Договор и финансовые обязательства нет.

В связи с постоянными и регулярными нарушениями, с вашей стороны, вынуждены прекратить попытки мирного урегулирования и перейти к мерам взыскания в законном порядке.

А именно:

-Внести вас в черный список клиентов, услуги вам больше недоступны.

-Внести в реестр неблагонадежных клиентов.

-Все лояльные условия отменить.

— Задолженность перерасчитать без лояльных условий, скидок, по законному регламенту.

-Обратиться в судебные инстанции с иском.

— Обратиться к ФССП для взыскания задолженности.

— Обратиться за нотариальными услугами, заверить нотариально всю доказательную базу по вашему делу.

-Обратиться в правоохранительные органы по факту мошенничества, а также возможен риск и других уголовных дел в отношении вас,после изучения всех заверенных переписок в ходе сотрудничества, например мошенничества в сфере кредитования, неуплате налогов и прочие законные последствия.

-Передать в службу безопасности, для осуществления личной встречи с вами в присутствии вашего участкового по всем вашим адресам для беседы.

— Оповестить ваше близкое окружение, ограничений как у кредиторов на это нет.

— Арест вашего имущества, инициирование прихода пристава домой с участковым.

— И прочие законные последствия.

Мы не единожды пытались разрешить все мирным путем, шли на самые лояльные условия, ждали месяцами, нарушали собственные правила ради вас, прощали большую часть задолженности при выполнении соглашения.

Но результата этого не принесло.

Более того усугубило вашу ситуацию и положение.

Вынуждены расценить ваши действия как мошенничество.

Вся собранная доказательная база по вам будет предоставлена в судебном порядке и в правоохранительные органы.

С вами взаимодействие мы прекращаем .

Обратиться можете в случае готовности незамедлительно закрыть вопрос по задолженности.

Мы предоставим актуальную сумму и сроки!

Дальнейшее общение будет только в судебном порядке, а также через правоохранительные органы и представителя службы безопасности.

По необходимости с вами свяжутся или вызовут официальной повесткой.

Отдел клиентского сервиса «VIV GROUP»

Я уже обратилась в прокуратуру и МВД , осталось только выцепить наверное участкового. Отсюда.

ОТВЕТ из чата:

Ну и клоуны, конечно. Какой-то набор коллекторских пугалок собрали. Суть мошенничества в сфере кредитования в том, что человек заведомо знает, что деньги, взятые в кредит, он отдавать не будет. Это никто не докажет, что вы не собирались кредиты возвращать, вы же не скрывались, а платили, пока не возникли финансовые трудности. Ну и должны быть фиктивные сведения о вас при взятии кредита, поддельные документы, справки о вашем доходе. Я думаю в вашем случае этого не было. Если вы чуть приврали о своем дополнительном доходе, например, вы продаете овощи с грядки и написали, что у вас доход 20 тысяч, допустим, а по факту 5, то в этом ничего страшного.

Участкового бедного везде приплели, он и имущество будет помогать описывать и беседы с вами проводить по поводу неоплаченных услуг. ОМОНа с Росгвардией ещё не хватает. У него вообще другие функции, прежде всего пресечение правонарушений на участке, а что там между незнакомым человеком и какой-то коммерческой организацией ему по барабану. Какая-то серая шаражка, в общем, посылать их и всё, думаю они даже ни в какой суд и не пойдут, просто на понт берут».

Личные беседы или тем более с вашим окружением, это тоже из коллекторских страшилок, шантаж обыкновенный, типа решай вопрос или мы всем расскажем, какой вы нечестный человек, мошенник и т.п. Представить, что мне бы позвонили и начали мне рассказывать, что мой родственник имеет задолженность. И чё? Мне вообще наплевать, а если будут прям докучать — узнают о себе много нового, а потом и о своих родителях, у меня в этом плане ограничений нет, если люди нормального языка не понимают, я сделаю так, что звонить мне им же дороже выйдет. В общем это один из грязных коллекторских приёмчиков, расчет на то, что они будут напрягать всех близких, а те в свою очередь будут напрягать должника, чтобы он деньги отдал и их не беспокоили.

А по поводу якобы мошенничества в их сторону, это вообще смех. 159 статья предусматривает, что вы завладели чужим имуществом, путем обмана или злоупотребления доверием, то есть они должны были вам деньги передать или документы на право владения каким-то имуществом. Здесь же вы у них ничего не выманивали и никаким их имуществом или деньгами не завладевали.

Читайте также на Вкладере:

Астролог Елена Голубева — фейк

Фотографию Надежды Толоконниковой (Pussy Riot) из суда используют мошенники для заманивания людей в обманные каналы, где помимо сгенерированных нейросетью измышлений, будут загонять людей в скам.

Якобы на фото астролог Елена Голубева. Но это выдуманная персона, а на фото — Надежда Толоконникова, осуждённая за представление в Храме Христа Спасителя.

Если кликнуть человек попадает в бесконечное число ботов, предлагающих подписываться на астрологические каналы не только в Telegram, но и в Max. 9 скриншотов этих ботов и каналов.

«В 2022 ЕЕ ПОСАДИЛИ ЗА ПРАВДУ. Главный астролог страны вышел на свободу спустя 4 года заключения. Елена Голубева — астролог в 4 поколении со стажем 17 лет! За ее рекомендациями приезжали со всех стран! После того, как она публично рассказала, что ждет Россию в 2022 году, государству пришлось действовать», — сказано в рекламе.

Как вас обманет Наставник жизни Вера, а также Адель, Эмма и Алиса
Как вебкамщица Карина стала трейдершей Ульяной. И Яной.
Лохотрон с эскортом Night Club Agency
Чёрный список сервисов знакомств

С дураков собирают деньги на «Oazis Полонского»

Что за токен OAZIS на блокчейне SOLANA, связанный с Сергеем Полонским?

ОТВЕТ:

Во-первых, никому не рекомендуем связываться с подобным криптомусором, не важно, связана ли с этим какая-то персона или нет.

Во-вторых, на Solana сейчас ходит токен POLONSKY ECO GROUP (тикер: OAZIS) с mint-адресом:

2S4xtFixkdMHrUgWVGMtHv46dSHyXTMaKHQRyLsJpump
  • Это SPL-токен “из разряда pump.fun/мемкоинов”. Адрес оканчивается на …pump, а сам Pump.fun прямо позиционируется как платформа, где любой может за минуту “создать монету” (fair-launch). Это важно, потому что привязка к известному имени может быть просто маркетингом/имитацией.
  • В Phantom он помечен как “unverified” и там же указано 1B total supply / 1B circulating supply (на дату обновления страницы).
  • Торги идут через PumpSwap, у пула отображаются метрики вроде цены/ликвидности/кол-ва холдеров и возраста пула (всё это быстро меняется, но как “срез” это полезно).
  • Связь с Полонским продвигается через телеграм-канал “POLONSKY ECO GROUP”, где прямо заявляют, что “Sergey Polonsky is in the chat with us” и благодарят его (это заявление сообщества, не независимое подтверждение).
  • У самого Полонского в его телеграм-канале тема “oasis/оазис” встречается как часть его “пространств/бизнес-сити”, но это не доказывает, что он подтверждал именно этот mint-адрес токена.

Связываться с токенами-пустышками не рекомендуем.

Читайте также о крипте:

Марк Богатыренко и токены Artery ушли в ноль

Чем закончилась афера Artery, что теперь с Марком Богатыренко?

ОТВЕТ:

История выглядит как типичная для пирамид: регулятор пометил как пирамиду, ресурсы множились/переезжали, а “инвест-продукт” (ARTR) деградировал по ликвидности.

Банк России включил Artery / Artery Network Corporation в предупредительный список с признаком “финансовой пирамиды” (внесение: 01.07.2021, обновление данных: 02.06.2025).

В интервью Банк России разбирал Artery как пример схемы: “делегирование” ARTR, покупка через переводы на счета, обещания роста на “бирже”, “майнинг на телефоне” и т. п.

«На сайте вам предлагают «делегировать» «цифровую монету ARTR» — то есть самостоятельно, с использованием мобильного приложения или версии для ПЭВМ, заняться эмиссией новых монет, или — майнингом. В рекламе на сайте говорится, что ARTR якобы торгуется где-то на прибалтийской криптобирже, и там ее цена постоянно растет. При этом купить так просто, на той самой бирже, ее почему-то нельзя, можно только переводить рубли на указанный счет, и тогда «рисуются» цифровые монеты в личном кабинете. А тех, кто накопит достаточное количество монет и приведет новых сторонников, научат майнить эту крипту с телефона. Люди, которые занимаются блокчейном, скажут вам, что майнить на телефоне невозможно. Это все чистая профанация. Тем не менее, проект активно раскручивался в Инстаграме», — рассказывал в июле 2021 года директор департамента противодействия недобросовестным практикам ЦБ РФ Валерий Лях.

У токена ARTR в публичных агрегаторах фиксируются нулевая/около нулевая цена и нулевые объемы (что на практике означает отсутствие нормального рынка/выхода). На LBank в октябре 2025 года было объявление о приостановке вывода ARTR из-за “node anomaly” (и подобные проблемы с выводом/нодой всплывали и раньше). То есть “концовка” для большинства участников обычно выглядит так: кабинет/балансы есть, обещания есть, а ликвидности/вывода — нет или почти нет.

Что теперь с Марком Богатыренко? Есть канал «Марк Богатыренко о Artery Network». Последний пост там датируется 31 декабря 2024 года.

Падение в ноль токенов, по которым шли высокие начисления процентов в самих токенов, это единственной возможный итог, о чём мы постоянно предупреждали.

«Первые поисковые запросы с названием проекта зафиксированы в сентябре 2020 года. 18 октября официально «запущен собственный блокчейн». Проходит чуть больше месяца, и новоявленное криптосетевое чудо проводит лидерский слет (слет победителей) в Сочи. Мы не знаем, о чем говорили организаторы аферы со своим активом (да и говорили ли вообще о чем-то), но мы видим отлично отснятый видеоматериал с глуповато-восторженными молодыми людьми, которые все время что-то празднуют: на фоне Кавказских гор, на фоне пальм, на фоне шампанского (хотя скорее на фоне отечественного игристого напитка), на фоне прекрасных автомобилей. Все время звучит слоган «Артери – больше, чем блокчейн!», — так о старте писал сайт СтопПирамида.

В продвижении пирамиды были задействованы Марина Гладкова, Елена Коломеец, Александр Поляев (в роликах/анонсах фигурирует как топ-лидер, выступает на форумах и открывает “официальные офисы” проекта), Илья Мордовин (в т.ч. как @mia_moscow) — в постах/анонсах обозначается как ТОП-лидер, привязка к Владивостоку и крупной структуре, Артём Шаповалов (указан как спикер “Новой презентации Artery Network 2.0”), Татьяна Кармазина (в промо-видео/публикациях фигурирует как ТОП-лидер), Дарья Сухарева (на Leader-ID указана как “Топ лидер Artery”), Евгений Павловский (профиль/страница “artery_network_rostov_on_don” с позиционированием как региональная ветка), Андрей Огурцов (@andrey_yrik, анонсирует крупную презентацию в Москве), Сергей Куркин (@kurkinsergo, заявляет участие/прогресс “в Artery Network”), Александр Берг (@alexsander_berg; анонсы презентаций), Алексей Красовский (YouTube-ролик про “150 ТОП лидеров Artery Network”), Максим Галиулин (интервью с основателем).

Blockchain Fund: афера Карпухова и Мужикова

«Зарабатывайте до 1000% годовых на высокодоходном рынке криптовалют», — так завлекали инвесторов на сайте b-fund.io, — Платформа компании B-Fund покупает сразу множество цифровых активов за считанные секунды», — писал сайт Blockchain Fund (b-fund.io)».

Публичными лицами аферы выступали Андрей Карпухов и Кирилл Мужиков. В 2017 году они начали фигурировать как представители/основатели Blockchain Fund на профильных мероприятиях. Например, в анонсе Forklog (Тюмень, октябрь 2017) они указаны как “президент Blockchain Fund” и “соучредитель Blockchain Fund”.

Смысл этого этапа: создание “легитимности” через публичность и соседство с реальными спикерами индустрии.

В критических разборах цитируются рекламные тезисы уровня “до 1000% годовых”, а также история про “депозит в USD под ~24% годовых”, “застрахованный резервным фондом”, и низкий порог входа (вплоть до ~$100) — типичный набор для массового привлечения.

В мае 2018 года идёт PR-волна “мы №1 в мире по доходности (5078% за 2017). Цитата: «Российский криптофонд Blockchain Fund занял первое место в рейтинге мировых криптофондов по доходности в 2017 году с показателем 5078%, следует из исследования агентства «И-консалтинг». Агентство провело анализ более 40 криптовалютных фондов (как зарегистрированных на территории РФ, так и зарубежных) на предмет поиска, анализа и структуризации информации о доходности за 2017 год. Поиск проводился как по сайтам самих фондов, так и по базе данных российских и зарубежных СМИ — суммарно более 40 тысяч источников».

Сразу появились разборы, где утверждалось, что это не исследование, а сомнительный “рейтинг без методологии”, и что сам “И-консалтинг” не выглядит как полноценная исследовательская компания.

2018–2019: волна публичной критики

Большие критические тексты (Smart-lab/“Криптокритика”) разбирали оферты/договоры и модель работы как “псевдофонда”, указывая на типичные для пирамид признаки (обещания сверхдоходности, слабая/размытая юридическая конструкция, отсутствие нормальной отчётности и т. п.).

Отдельные сайты прямо относили проект к МЛМ/«франшизе» (по смыслу — заработок не только “инвестированием”, но и привлечением других). В числе тех, кто продвигал лохотрон Blockchain Fund:

  • Алексей Хохлатов (на фото справа) — лидер/франчайзи, «председатель лидерского совета».
  • Дмитрий Катринеску, Сеймур Исрапилов, Геннадий Артюх (на фото слева) — спикеры на презентациях)
  • Сергей Бабкин — в телеграм-анонсах и подборках фигурировал как «старший партнёр Blockchain Fund» и спикер презентаций/вебинаров.
  • Руслан Муртазин — на сайте/сообществе Хохлатова опубликовано интервью, где он описан как инвестор и партнёр, привлекающий инвесторов/франчайзи, с прямыми упоминаниями Blockchain Fund.
  • Зарина Мергиязова — там же есть профиль/история, где она прямо пишет, что присоединилась к партнёрской программе Блокчейн Фонда, покупала «франшизу» и апгрейды.
  • Алексей Глушень — опубликован как инвестор Blockchain Fund; текст оформлен как «интервью с франчайзи/участником».
  • Фарида Ахубекова — в региональном инстаграм-аккаунте упоминается как «ведущий лидер» (в связке с основателями и партнёрами/инвесторами).
  • Алексей Сербин — указан как спикер от Blockchain Fund на профильной конференции (в публикации-отчёте/анонсе).
  • Алексей Бабинцев — на странице МЛМ-конференции указан с регалией «первый чек в компании Blockchain Fund» (то есть его публично связывали с проектом и использовали как «историю успеха»/соцдоказательство).
  • Евгения Хохлатова — фигурировала вместе с Алексеем Хохлатовым как «спикер», что тоже работало на продвижение через личный бренд/выступления.

Стоит ли говорить, что деньги, которые кто-то отправил в Blockchain Fund, пропали. Коммуникации продолжались ещё годы — через официальный телеграм-канал проекта публиковались “информационные письма” о том, что заморозка средств продолжается, с объяснениями про «неликвидные альткойны» и ожидание «альтсезона». Там же есть письмо от 20.11.2020 и от 02.03.2021, где прямо говорится, что заморозка тянется «более двух лет» и «продолжается», пока не появится возможность распродать альткоины.

Антискам-ресурсы в 2024 году утверждали, что Карпухов и Мужиков (а также Евгений Дранников и Михаил Ковшов) участвовали/помогали с привлечением средств в афере MOSTBET TELEGRAM GAME PLATFORM.

Изначально было множество красных флагов:

  • Нереалистичные обещания доходности
  • MLM-продвижение, которое почти всегда связано с введением в заблуждение
  • Псевдо-банковские продукты (“депозит в USD”, “страхование резервным фондом”) без банковской лицензии и прозрачных условий
  • Юридическая конструкция “оферта по галочке” и возможность менять условия в одностороннем порядке (так это описывали критики, анализируя документы/страницы).
  • PR через “рейтинги/исследования” сомнительного происхождения

Читайте также о крипте:

Обманул WOLF TRADER (Izhar Fx)

Не верьте WOLF TRADER (Izhar Fx из Пакистана), который смело позиционирует себя как «сертифицированный эксперт по торговле золотом с гарантией восстановления баланса».

Горькая правда? Он просто безрассудный 24-летний парень, играющий на ваши кровные деньги, вооружённый лишь пустыми обещаниями и фальшивыми сертификатами.

Моя личная история ужасов:
Он испарил мой весь депозит менее чем за 2 минуты – торгуя золотом с точностью обезьяны в казино. А затем, усугубляя ситуацию, потребовал 500 USDT в качестве «платы за услугу» за буквально сжигание моих денег. Да, я был достаточно наивен, чтобы заплатить, цепляясь за призрачную надежду.
Моя вина, каюсь – пусть это будет вашим уроком.

Но наглость на этом не заканчивается. После уничтожения моего счёта он перешёл к жалобным нытьям, утверждая, что может «магически всё восстановить», если я положу на счёт ещё $1000. Вдумайтесь: он уничтожает ваш капитал за минуты, а затем умоляет о деньгах, чтобы «исправить» собственный саботаж.

Это не трейдинг – это продуманный, хищнический скам.

Голая правда:
У этого человека ноль экспертизы, ноль проверенной стратегии и ноль профессиональной совести. По какому то наитию угадывает входы, прячется за купленными «сертификатами» и охотится на доверчивых новичков. Вся его модель построена на чувстве вины жертвы и выкачивании новых средств после каждой неудачи.

Просьба и предупреждение:
Если вы цените свои сбережения, своё время и своё психическое здоровье – бегите в противоположную сторону.
Не вступайте в контакт, не верьте, не отправляйте ни цента.

Рейтинг: ★☆☆☆☆ (1 звезда – потому что ноль нельзя поставить. Он заслуживает меньше.)

Вердикт: Волк в овечьей шкуре. Идеальный пример того, почему проверка бэкграунда в трейдинге – это обязательно.

Трейдинг: самому учиться или вообще не лезть?

Европа указала на риски крипты

Три европейских регулятора EBA, EIOPA, ESMA* выпустили совместное предупреждение о рисках криптоактивов. Приводим перевод на русский язык.

Криптоактивы могут быть рискованными, а ваша защита (если она вообще есть) может быть ограниченной

Не все криптоактивы и услуги, связанные с ними, одинаковы и регулируются одинаково (или регулируются вообще). Хотя в ЕС действует новый регламент MiCA (Markets in Crypto-Assets Regulation), который регулирует деятельность, связанную с некоторыми криптоактивами, большинство криптоактивов по-прежнему остаются волатильными и высокорисковыми. Поэтому они могут не подходить всем потребителям как форма инвестиций, оплаты или обмена.

В зависимости от типа криптоактива и поставщика услуг вы можете столкнуться с повышенными рисками и иметь лишь ограниченные права потребителя или не иметь их вовсе (например, доступ к исчерпывающей информации, прозрачные процедуры рассмотрения жалоб и т. п.). Особенно это актуально, если вы используете криптоактивы/услуги, предлагаемые компаниями за пределами ЕС, а также провайдерами, не регулируемыми по MiCA.

Чтобы лучше понять разные типы криптоактивов и провайдеров, можно посмотреть факт-лист «Crypto-assets explained: What MiCA means for you as a consumer».

Что стоит спросить себя перед тем, как инвестировать в криптоактивы?

1) Осознаю ли я риски, которые беру на себя, инвестируя в криптоактивы или используя их?

  • Перед вложением уделите время изучению продукта или услуги.
  • Как и при любых инвестициях, сопоставьте риски со своими целями и финансовыми возможностями.

2) Уполномочены ли компании/стороны, с которыми я собираюсь работать, оказывать услуги с криптоактивами в ЕС?

Проверить, авторизован ли провайдер в ЕС, можно так:

  • Посмотреть реестр ESMA. Национальный финансовый регулятор также может вести «чёрный список» неавторизованных компаний; можно проверить его сайт или список I-SCAN.
  • Проверить сайт компании: иногда там указана регуляторная информация. Учтите, что компания может быть авторизована не на все виды деятельности, а только на часть услуг — важно проверить, какие именно услуги ей разрешено оказывать.

3) Безопасны ли устройства, которые я использую для покупки/хранения/перевода криптоактивов и хранения приватных ключей?

  • Потеря приватных ключей приводит к постоянной и необратимой утрате доступа и права владения.
  • Для защиты криптоактивов важно:
    • Обновлять устройство и крипто-ПО до последних версий, чтобы снижать уязвимости.
    • Использовать сильные уникальные пароли для каждого аккаунта, не разглашать их и не повторно использовать одни и те же данные на разных платформах.
    • Не входить в криптоаккаунты через публичные или небезопасные Wi-Fi-сети.

С какими ключевыми рисками вы можете столкнуться?

Резкие колебания цены

Стоимость большинства криптоактивов (включая некоторые регулируемые) может быть очень волатильной: цена может быстро падать и расти за короткое время. Вы можете потерять значительную часть или даже все вложенные средства.

Риски ликвидности

На крипторынках могут возникать ограничения ликвидности, из-за чего вы не сможете продать криптоактивы по желаемой цене или в нужный момент.

Вводящая в заблуждение информация

Некоторые криптоактивы и продукты агрессивно продвигаются, используя сложную, неполную, неточную, а иногда и умышленно вводящую в заблуждение информацию. Будьте осторожны с рекламой, особенно в соцсетях, где инфлюенсеры могут получать вознаграждение за продвижение.

Мошенничество, скамы и взломы

Существует множество поддельных схем, взломов и мошеннических проектов, цель которых — украсть ваши деньги разными методами. Мошенники могут использовать фишинговые письма, социальную инженерию и вредоносные ссылки, обещая нереалистичную доходность или заявляя, что они «авторизованы/регулируются», когда это не так.

Ограниченная защита

MiCA даёт некоторую защиту потребителям для отдельных типов криптоактивов и услуг (например, доступ к более полной информации, прозрачные процедуры жалоб). Но эта защита не такая широкая, как для традиционных финансовых продуктов (например, компенсационные схемы обычно не применяются).
Если криптоактивы или услуги предоставляет компания не регулируемая в ЕС, то при проблемах вы можете не получить никакой защиты либо она будет слабее, чем в ЕС.

Сложность продукта

Функции и риски криптоактивов, а также продуктов, основанных на криптоактивах, могут быть сложны для понимания. Будьте особенно осторожны, если вы не уверены, как формируется стоимость и какие риски вы берёте.

Правовая основа и справка

  • Предупреждение подготовлено на основании статьи 9(3) учредительных регламентов ESA и следует предыдущим предупреждениям (включая предупреждение 2022 года о рисках криптоактивов).
  • «Криптоактив» — это цифровое представление стоимости или прав, которое может передаваться и храниться электронно с использованием распределённого реестра или аналогичной технологии.
  • Регламент MiCA полностью применяется с 30 декабря 2024 года.
  • Только компании, авторизованные и внесённые в реестр ESMA, имеют право оказывать услуги с криптоактивами в ЕС по MiCA. Однако в некоторых странах действует переходный период до июля 2026 года, когда часть компаний может работать по национальным правилам до получения авторизации MiCA. В это время вы не получаете защиту MiCA при использовании услуг таких провайдеров.
(Документ: EBA / EIOPA / ESMA, 2025, Люксембург: Publications Office of the EU.)

* EBA — European Banking Authority (Европейское банковское управление/орган по банковскому надзору).

EIOPA — European Insurance and Occupational Pensions Authority (Европейское управление по страхованию и профессиональным пенсиям).

ESMA — European Securities and Markets Authority (Европейское управление по ценным бумагам и рынкам).

Читайте также о крипте:

Памп и дамп: чем опасно

«Памп-дамп стратегии» — это схемы рыночной манипуляции, а не “торговая стратегия” в нормальном смысле. Чем это опасно и насколько законно?

Pump-and-dump — когда организаторы искусственно разгоняют цену актива (обычно низколиквидного) за счёт шума/вбросов/координации покупок, а затем продают (dump) в толпу, после чего цена часто резко падает, и большинство участников остаётся “с мешком”. Классическое описание схемы у регуляторов: сначала создают ажиотаж на ложной/вводящей в заблуждение информации, потом распродают по завышенной цене.

Организатор пампа или дампа всегда в плюсе, так как приобретает актив по лучшей цене и имеет больше информации выйти с прибылью. Участники пампа зачастую и покупают у организатора актив по высокой цене.

Чаще всего это встречается в:

  • микрокап-акциях и тонких рынках,
  • мемкойнах/новых токенах с маленькой ликвидностью,
  • “сигнальных” Telegram/Discord-группах и через инфлюенсеров.

Чем опасно для участника

  • Почти невозможно выйти “вовремя”: организаторы и ранние участники продают первыми, ликвидности не хватает, проскальзывание огромное.
  • Цена падает быстрее, чем растёт — и часто до уровней ниже старта.
  • Риск “технических” проблем: расширение спреда, зависание биржи, остановка торгов, делистинг.

Для тех, кто “участвует в разгоне”, это может трактоваться как манипулирование рынком/мошенничество: риски блокировок аккаунтов, расследований, исков и уголовных дел (особенно для организаторов/промоутеров).

Почему в крипте это особенно токсично

Низкая защита потребителя и высокий риск вводящей в заблуждение рекламы/информации — на это отдельно указывают европейские надзорные органы.

На тонких рынках памп-дамп “работает” просто потому, что несколько кошельков могут сдвинуть цену.

Легален ли памп-энд-дамп? Зависит от юрисдикции и статуса актива, но общий смысл такой: как схема манипуляции — это незаконно/запрещено или наказуемо почти везде.

ЕС

  • Для традиционных финансовых инструментов (акции и т. п.) рыночные манипуляции запрещены режимом market abuse (европейские правила по злоупотреблениям на рынке).
  • Для криптоактивов в ЕС действует рамка MiCA, где Title VI прямо вводит запреты на market abuse, включая market manipulation, и указывает, что правила применяются к действиям “любого лица” в отношении криптоактивов, допущенных к торгам/заявленных к допуску.
  • Во Франции pump-and-dump как манипуляция рынком по акциям уже приводил к уголовной ответственности (дело, о котором сообщала AMF и Парижский уголовный суд).

США

Ресурс investor.gov от SEC пишет: «При схеме «памп-энд-дамп» мошенники обычно распространяют ложную или вводящую в заблуждение информацию, чтобы вызвать ажиотажный спрос, который «накачивает» цену акций, а затем «сливают» акции — продают свои собственные бумаги по искусственно завышенной цене. После того как мошенники распродадут свои акции и перестанут разгонять ажиотаж, цена обычно падает, и инвесторы несут убытки. Ложная или вводящая в заблуждение информация о цене акций компании может распространяться через разные источники, включая социальные сети, сайты с инвестиционной аналитикой, инвестиционные рассылки, онлайн-рекламу, электронную почту, интернет-чаты, прямую почтовую рассылку, газеты, журналы и радио. Компании микрокап-сегмента (microcap) особенно уязвимы для схем «памп-энд-дамп», потому что о них часто доступно мало публичной информации».

CFTC отдельно предупреждала о virtual currency pump-and-dump и советует не покупать “по сигналам из соцсетей” и на внезапных всплесках.

  • Правоприменение в крипте тоже есть: Минюст США в 2024 году объявлял о международной операции против манипуляций/“wash trading” в крипте. «Легальность” упирается в детали (что именно обещали, насколько врали, была ли координация, скрывали ли интерес, что за актив и где торгуется). Но как минимум риск незаконности/санкций — высокий, особенно для организаторов и промо.

Как распознать и не попасть

Красные флаги:

  • “Сигнал в X минут, гарантированный профит, не рассказывай никому”.
  • Токен с низкой ликвидностью, резкий всплеск объёма “из ниоткуда”.
  • Агрессивный маркетинг без фактов, обещания X2/X10, “инсайды”.
  • Высокая концентрация у топ-кошельков, мутные условия вестинга/локов.

Практично:

  • Не входить на свечах/пампе, не покупать “по сигналам”.
  • Смотреть ликвидность/стакан/распределение холдеров/вестинг.
  • Если всё же торгуете мелочь: только сумма, которую не жалко потерять, и лимитные ордера.

Не рекомендуем! Дмитрий Котов, памп и дамп

1.А этот чувак, который охренел настолько, что льва для пиара посетил в Москва Сити, что за криптой занимается. Канал у него «Дмитрий Котов о пампе / дампе» (@dmitrukotov). Что это за дамп и памп такие?

2.Доброе утро, подскажите, пожалуйста, кто-нибудь знаком с Дмитрием Котовым, который зарабатывает на памп-дамп стратегии?

ОТВЕТ:

«Памп-дамп стратегии» — это схемы рыночной манипуляции, а не «торговая стратегия» в нормальном смысле. Чем это опасно и насколько законно читайте здесь?

Это заманивание на криптобиржи с целью получить комиссию от привода новых клиентов. Не рекомендуем!

Канал называется «Дмитрий Котов о пампе и дампе», админы @dmitrukotov, @dmitrukot.

Также он рекомедует похожие каналы, где также затягивают людей в спекулятивный трейдинг, более похожий на лудоманию, как в казино.

Андрей Олимп | ПАМП Crypto, @andraiolimp («Мой хороший друг, круто и по делу разбирает движения по делу, даёт точки входа и вывозит рынок в трудные дни. Канал с результатами, а не сказками»)

Inv Trading («ТОП трейдер, бесплатно делиться сделками и забирает +40% на интрадей-торговле и +250% на среднесроке. Обзоры, логика, без цирка и эмоций. Многие ребята пишут, что отбили убытки по его сигналам».

Мы всячески не рекомендуем активный трейдинг где бы то ни было. Поэтому не рекомендуем связываться с инфоресурсами, извлекающими от заманивания людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу или площадку CFD или бинарных опционов; продажа информации для активного трейдинга; закрытые клубы и другие схемы.

ПОДРОБНЕЕ:

Трейдинг: самому учиться или вообще не лезть?
Памп и дамп: чем опасно

Мошенники представились ООО «Легист-Сервис» и обвинили «Вкладер»

Мне прислали такое сообщение:

Уважаемое руководство компании ООО “Легист-Сервис”. На нашем сервисе разместили отзывы о вашей компании. Мы понимаем, что отзывы фейковые и на самом деле компания у вас добросовестная. Если вы хотите удалить эти отзывы - мы готовы это сделать. Переведите 10000$ на реквизиты, которые указаны во вложении и мы сразу же удалим их. Надеемся вы примите верное решение.

ОТВЕТ:

Это типичная реакция мошенников на разоблачения на наших сайтах. Они пытаются убедить жертву, что наш сайт нечестный и занимается вымогательством.

В нашем чёрном списке есть Клон ООО Легист-Сервис, ОГРН: 1197746718894, ИНН: 9717088686, КПП: 771701001, Генеральный директор: Труфакин Андрей Робертович (legistservice.com). Это мошенники. Подробности ниже:

Возврат от брокера-мошенника: не надейтесь!

«Защищать букмекера = защищать дьявола»

Доброго дня! Я как-то высылал пометить скамом канал по ставкам, выдающий якобы договорняки. У вас есть ответ «этот тот случай, когда жертв не жалко, так как они сами хотели обмануть других, в данном случае букмекерские конторы».

Итак, самыми настоящими мошенниками являются сами букмекерские конторы, со всей ответственностью заявляю после нескольких лет нахождения на этом рынке.

Защищать БК — это как защищать Дьявола. Не, я не о говорю об азарте, вовсе нет. Если казино мы по умолчанию считаем кидаловом, то БК кажутся на фоне них белыми и пушистыми. Это далеко не так. В том-то и опасность, что за личиной благородных организаций кроются твари, настоящие твари. И защищать БК не надо.

ОТВЕТ:

Букмекеры устроены по принципу казино, на большом объёме ставок игрок будет в проигрыше. Мы не рекомендуем никому связываться с букмекерами, но это не отменяет отсутствие жалости к идиотам, которых обманывают на их желании обмануть других.

Чёрный список. Договорные матчи

«Кто такой Джон Голт». Держитесь подальше

Обратите внимание. Некий канал «Кто такой Джон Голт» (трейдер Илья, @EagleAMG) заманивает по рефераальным ссылкам в криптотрейдинг в биржи (Bitunix, BingX, Mexc) и хэш хедж, тут же обучение у него, випки аля закрытое сообщество, сигналы, в общем криптоцыганщина в полном объёме.

Еще у него

Ютуб — youtube.com/@JohnGaltTrade/videos

Inst instagram.com/john_galt.trade

ОТВЕТ:

Мы всячески не рекомендуем активный трейдинг где бы то ни было. Поэтому не рекомендуем связываться с инфоресурсами, извлекающими от заманивания людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу или площадку CFD или бинарных опционов; продажа информации для активного трейдинга; закрытые клубы и другие схемы.

Подробнее:

Трейдинг: самому учиться или вообще не лезть?

Centra Tech. Те самые жулики с боксёром Флойдом Мейвезером

История Centra Tech — это, пожалуй, самый наглядный пример того, как проект может использовать «тяжелую артиллерию» маркетинга и звезд мировой величины, чтобы скрыть за фасадом пустышку. Если кейс Заславского был локальным мошенничеством, то Centra Tech прогремела на весь мир, вовлекая в свою орбиту легенд спорта и шоу-бизнеса.

Идея и «звездный» маркетинг

В 2017 году трое основателей — Сохраб Шарма, Раймонд Трапани и Роберт Фаркас — представили проект Centra Tech. Идея звучала революционно для того времени: они обещали выпустить дебетовую карту Centra Card, которая позволяла бы тратить криптовалюту в любом магазине, где принимают Visa или Mastercard.

Чтобы придать проекту легитимность, команда наняла «тяжеловесов» для рекламы:

  • Флойд Мейвезер, легендарный боксер, опубликовал фото в соцсетях с подписью: «Трачу биткоины, эфириум и другие виды криптовалют в Беверли-Хиллз».
  • DJ Khaled, популярный музыкальный продюсер, назвал проект «game changer» (меняющим правила игры).

Благодаря такому хайпу проект собрал во время ICO около 32 миллионов долларов.

Ложь, лежащая в основе

Когда регуляторы и журналисты-расследователи (в частности, из The New York Times) начали копать глубже, выяснилось, что проект построен на тотальной фальсификации:

  1. Несуществующее партнерство: Centra Tech заявляла, что у них есть прямые соглашения с Visa и Mastercard. На деле ни одна из этих платежных систем никогда не слышала о компании.
  2. Вымышленные руководители: Чтобы казаться солиднее, на сайте проекта разместили профиль CEO по имени Майкл Эдвардс — «выпускника Гарварда с огромным опытом». Позже выяснилось, что это вымышленный персонаж, а его фото было украдено из интернета.
  3. Отсутствие лицензий: У компании не было необходимых разрешений на осуществление финансовых операций в большинстве штатов, где они вели деятельность.

Крах и последствия

В апреле 2018 года ФБР арестовало основателей. Выяснилось, что как только запахло жареным, Трапани и Шарма пытались покинуть страну и обналичить средства.

Судебные решения были суровыми:

  • Сохраб Шарма (главный идеолог) получил 8 лет тюрьмы.
  • Роберт Фаркас был приговорен к 1 году и 1 дню заключения.
  • Раймонд Трапани пошел на сделку со следствием и помог раскрыть схему, за что получил мягкий приговор без реального срока, но с огромными штрафами.

Что касается звезд, то Флойд Мейвезер и DJ Khaled также не остались безнаказанными. SEC оштрафовала их на сотни тысяч долларов за продвижение ICO без раскрытия информации о том, что им за это заплатили (Мейвезер получил за рекламу $100,000, а Халед — $50,000). Им также запретили рекламировать любые ценные бумаги и цифровые активы на несколько лет.

Итог для инвесторов

Инвесторы Centra Tech потеряли практически всё. Хотя часть средств была конфискована властями (около 100 000 ETH), процесс распределения этих денег среди тысяч пострадавших растянулся на годы.

Главный урок Centra Tech: наличие лица знаменитости на рекламном баннере не гарантирует наличие продукта. Напротив, в криптомире агрессивный маркетинг со звездами часто является «красным флагом», сигнализирующим о попытке отвлечь внимание от технической несостоятельности проекта.

Биржа EXMO: каковы риски для кошелька

  • UAB Exmo Exchange (Литва) прекращает предоставление услуг с 31 декабря 2025 (в уведомлении EXMO это прямо указано; затрагиваемым клиентам обещают отдельные письма и рекомендуют заранее распорядиться активами).
  • Это совпадает с позицией регулятора: переходный период по MiCA в Литве заканчивается 31 декабря 2025, и компании без лицензии теряют право работать.
  • EXMO Poland Sp. z o.o. (Польша) зарегистрирована в реестре деятельности с виртуальными валютами (номер RDWW-1139) и, по тексту на сайте EXMO, обслуживает исключительно резидентов Польши.
  • В документах, действующих с 1 января 2026, провайдером услуг указан Blue Isthmus Technologies CORP (Панама), плюс прописаны общие ограничения по санкциям/юрисдикциям. Это намекает на реструктурирование обслуживания “не-Польши” после 2025, но точный сценарий лучше сверять по письмам/аккаунту.

Вывод: главный риск EXMO сейчас — не “комиссии”, а регуляторно-операционная перестройка по регионам, особенно если вы в ЕЭЗ/ЕС, но не в Польше.

Для пользователей ЕЭЗ вводились MiCA-связанные ограничения по EXMO Coin (EXM) (делистинг/отключение ряда функций). EXMO внедряла изменения под Travel Rule для крипто-выводов/вводов в контексте требований ЕС.

Обратите внимание на комиссии и “скрытые” издержки

  • На актуальной странице комиссий EXMO заявляет 0.1% торговой комиссии (для “Fees and limits”). Отдельно: покупки через карту/платёжные провайдеры обычно дороже (у EXMO встречается комиссия провайдера порядка 4.99% в материалах по приложению/покупке).
  • По вводам/выводам крипты: часто биржа может не брать “свою” комиссию, но вы платите сетевую комиссию (и иногда комиссии провайдеров/банка) — это важно сравнивать перед вводом/выводом.

Читайте также про крипту:

Storiqa. Как Руслан Тугушев и Евгений Гаврилин обманули про убийцу Amazon

История проекта Storiqa — это одна из самых ярких и поучительных глав в летописи бума ICO 2017–2018 годов. Она воплощает в себе всё: от амбициозных обещаний «убийцы Amazon» до классического заката криптопроекта, оставившего инвесторов с обесценившимися токенами. Сооснователями проекта выступили Руслан Тугушев и Евгений Гаврилин.

Storiqa позиционировалась как децентрализованная площадка для малого и среднего бизнеса. Идея была проста и привлекательна: позволить любому производителю из любой точки мира создать онлайн-магазин за 10 минут, принимать оплату в криптовалюте и пользоваться встроенными инструментами продвижения.

Маркетинговая кампания строилась за гранью реальности. Инвесторам обещали:

  • «Глобальный охват без границ»: утверждение, что блокчейн решит проблемы логистики и таможни, которые годами не могут решить гиганты индустрии.
  • «Гарантированный спрос на токен STQ»: утверждалось, что токен будет единственным и необходимым инструментом для оплаты комиссий и услуг, что якобы обеспечит его бесконечный рост.
  • «Использование AI и VR»: в 2017 году эти слова добавлялись в Whitepaper для веса, хотя технической базы для их реализации на маркетплейсе на тот момент практически не существовало.
Мы оцифровываем 45 000 000 товаров из 1 000 000 офлайн-магазинов по всему миру с объемом рынка более $1 600 000 000 000

3 причины купить наш токен
• Ограниченная эмиссия только в рамках текущего Token Sale.
• Постоянно возрастающий спрос из-за обоюдного интереса со стороны покупателей и продавцов.
• До 90% выгоды при покупке товаров за STQ. "Черная пятница" теперь возможна каждый день.

3 инновации Storiqa
• Покупай и продавай товары за криптовалюту. Никаких финансовых преград, высоких комиссий и поддельных отзывов.
• Монетизируй свои отзывы через Facebook, YouTube, Telegram, WeChat и т.д. при помощи системы партнерского маркетинга на blockchain.
• Получи доступ к мировому рынку как малый предприниматель за 1 час и увеличь свои продажи как минимум вдвое.

Удивительно, но нашлось множество людей, согласившихся поставить свои имена под столь наглыми сказками. Приводим список с сайта storiqa.com с формулировками от января 2018 года:

Пэдди Тэн, Консультант
Основатель InterVentures Asia. Обладает огромным опытом определения технологических стартапов от идеи до наставничества, финансирования и приобретения. Улучшает условия бизнеса, привлекающие основателей, партнеров и венчурных капиталистов для воплощения самых смелых бизнес-планов.

Остин Кимм, Консультант
Международный стратег для стартапов и уже работающих бизнесов.

Питер Сюй, Консультант
Питер занимал руководящие должности в США и Китае как в венчурном капитале, так и в технологических компаниях. Занимался вопросом инвестиций в Galaxy Venture Capital. Питер уделяет особое внимание инвестициям на ранних стадиях в проекты, связанные с AI, электронной коммерцией, финансовыми услугами и мобильными секторами.

Вульф Каал, Консультант
Вульф Каал является ведущим экспертом в области права, бизнеса и технологий. Он также взаимодействовал с Cravath, Swain & Moore LLP в Нью-Йорке и Goldman Sachs в Лондоне, Великобритания.

Апурв Мишра, Консультант
ИТ-директор в doc ai — нейронной блокчейн-сети на базе искуственного интеллекта. Бывший исполнительный директор DataWallet, децентрализованного C2B ресурса для обмена данными. Обладает степенью магистра технологической политики кафедры инженирии в Кэмбридже.

Руслан Тугушев
Генеральный директор, сооснователь

Евгений Гаврилин
Сооснователь, Вице-президент маркетинга

Джонни Чжан
Менеджер по развитию бизнеса, Китай

Адений Адебайо
Менеджер по развитию бизнеса, Африка

Прабшимран Сингх
Менеджер по развитию бизнеса, Индия и Средний Восток

Надия Черкасова
Сооснователь, Финансовый Консультант. Лауреат Национальной банковской премии в номинации «За эффективный банковский менеджмент», учрежденный Ассоциацией российских банков (АРБ)

Сергей Федоринов, Консультант
Ulmart — единственная российская компания, вошедшая в топ-50 глобальных игроков e-commerce по версии Deloitte. Дистрибьютерская сеть компании охватывает свыше 400 пунктов продаж разного формата в более чем 240 городах. Оборот Ulmart в 2016 году составил 800 миллионов долларов, общая капитализация компании — 6 миллиардов долларов.

Марк Гинзбург, Консультант
Идеолог блогчейна. Президент Украинского Инвестиционного Холдинга. Продавец первого в мире объекта недвижимости,проданного за криптовалюту с использованием смартконтракта и полного цикла технолооии блокчейн.

Алексей Антонов, Маркетинговый и Финансовый консультант
Предприниматель и эксперт технологии блокчейн. Алексей основал компанию suicide.ventures, которая разрабатывает стратегические пути для перспективных технологий. Он инвестировал в 15 различных ICO и успешно управлял несколькими проектами ICO (включая SONM.io).

Николай Орешкин, Консультант
Николай — инвестиционный профессионал и опытный предприниматель, обладающий проверенной репутацией в развитии технологий на ранних стадиях, начиная с идеи. За более чем 5-летний опыт инвестиций в США, Европе и Китае Николай участвовал в более чем 30 сделках, включая трансграничные и слияния и поглощения, общей стоимостью более 1,5 млрд. долларов США.

Эндриан Галкин
Сооснователь, Руководитель департамента развития бизнеса

Евгений Попов
Менеджер проектов

Вадим Крекотин
Менеджер по развитию бизнеса, Китай

Алена Матсюхина
Менеджер по развитию бизнеса, США

Вадим Миалик
Стратег по рынку США

Сергей Прилутский
Blockchain архитектор

Алексей Карасев
Глава разработки, Fullstack-разработчик

Никита Кортунов
Менеджер продукта, Fullstack-разработчик

Иван Голенко
Глава отдела маркетинга

Григорий Зотов
Интернет-маркетолог

Антон Алексеенко
Глава PR

Анастасия Тавед
PR-координатор

Вадим Антонов
Дизайнер интерфейсов

Елена Львова
Глава HR

Павел Бокай
Глава отдела комьюнити-менеджмента

Анна Карбышева
SMM-менеджер

Алексей Левенец
Front-end разработчик

Илья Салдин
Front-end разработчик

Юрий Васильчиков
Blockchain-разработчик

Максим Сучков
Аналитик качества

Анатолий Бордюгов
Инвестиционный консультант

Вагиз Нуруллов
Стратегический консультант

СКРИНШОТЫ С САЙТА:

Читайте также о крипте:

Как Юрий Мышинский оставил с носом инвесторов в Cryptocean

Cryptocean.io — это классический пример амбициозного ICO-проекта образца 2018 года, который собрал деньги на волне хайпа, но не пережил «криптозиму» и внутренние проблемы, оставив инвесторов с обесценившимися токенами.

Ниже подробная история взлета и падения проекта, роль Юрия Мышинского и причины краха.

1. Что обещали: Идея Cryptocean

В 2018 году проект позиционировался как «мост между фиатом и криптовалютой». Идея была масштабной и очень популярной для того времени:

  • Единая экосистема: Платформа, объединяющая криптокошелек, биржу и банковские услуги.
  • Криптокарты: Главное обещание — пластиковые карты, привязанные к криптосчету, которыми можно расплачиваться в любом магазине (автоматическая конвертация крипты в фиат).
  • Легальность: Упор делался на работу в правовом поле, лицензии и сотрудничество с банками.
  • Токен CRON: Служебный токен, который должен был использоваться для оплаты комиссий и получения скидок в системе.

2. Роль Юрия Мышинского

Юрий Мышинский был публичным лицом и CEO проекта. В 2018 году он вел очень активную медийную кампанию:

  • Публичность: Выступал на крупных конференциях (например, Blockchain Life), давал интервью РБК и другим деловым изданиям.
  • Авторитет: Его представляли как опытного IT-предпринимателя, что внушало доверие инвесторам. Он создавал образ человека, который «строит реальный бизнес», а не просто собирает деньги.
  • Гарантии: Мышинский лично уверял, что договоренности с банками-партнерами (в том числе немецкими) уже достигнуты, и выпуск карт — вопрос ближайшего времени.

3. Хронология краха (2018–2019)

Этап 1: Сбор средств (ICO) Проект успешно провел несколько раундов привлечения инвестиций (Pre-ICO и ICO). Благодаря активному маркетингу и обещаниям «убийцы банков», люди вкладывали в токен CRON значительные средства (Bitcoin, Ethereum).

Этап 2: Задержки и «завтраки» К концу 2018 года, когда рынок криптовалют рухнул (битко●н упал с $20k до $3k), у Cryptocean начались проблемы:

  • Обещанные карты так и не были массово выпущены.
  • Платформа работала в урезанном демо-режиме (MVP), который был далек от заявленного функционала.
  • Сроки запуска постоянно сдвигались под предлогом сложностей с регуляторами и партнерами.

Этап 3: Крах токена CRON Токен CRON, который инвесторы покупали в надежде на рост, так и не вышел на крупные ликвидные биржи (Binance, Huobi и т.д.).

  • Он торговался на мелких биржах (вроде Exrates или Livecoin), где не было ликвидности.
  • Цена стремительно упала практически до нуля, так как продать его было некому, а применения (утилити) не появилось, ведь продукт не работал.

4. Почему это называют скамом?

Хотя юридически доказать мошенничество в таких проектах сложно (обычно в Whitepaper прописаны риски), сообщество однозначно воспринимает Cryptocean как скам по нескольким причинам:

  1. Невыполненные обещания: Ключевой продукт (рабочие карты и шлюз) не был реализован.
  2. Исчезновение коммуникации: Постепенно активность в соцсетях сошла на нет. Администраторы чатов перестали отвечать на неудобные вопросы, началась чистка негативных отзывов.
  3. Судьба средств: Куда делись собранные на ICO миллионы долларов — неизвестно. Отчетов о расходах предоставлено не было.
  4. Уход Мышинского: Юрий Мышинский постепенно дистанцировался от проекта. В криптосреде это частый сценарий: CEO уходит «заниматься другими проектами», оставляя инвесторов с пустыми руками.

Итог

История Cryptocean — типичный пример пузыря 2017-2018 годов. Юрий Мышинский продал инвесторам красивую мечту о легком использовании криптовалют в реальной жизни. Однако техническая сложность, регуляторные барьеры и, возможно, отсутствие реального намерения (или компетенций) довести дело до конца привели к тому, что проект заморозился, а токен CRON стал цифровым мусором.

Сегодня сайт не работает (или перекуплен), соцсети заброшены, а инвесторы потеряли 100% вложений.

Юрий Мышинский в 2021 году был связан с финансовой пирамидой ГК ТИК (Савият Алибекова, Кирилл Мартьянов, Юлия Маркова, Алексей Оплетаев, Андрей Тимченко, Ильдар Сабиров, Ирина Янчук). В 2022 году по этой структуре началось расследование уголовного дела.

Про это сотрудничество рассказывают так: «В состав ГК ТИК входит Cripto Оceam. Создатель его гениальный человек Юрий Мышинский. Но для внедрения продуктов необходимы огромные деньги. Но он их зарабатывать не умел. Компания TIC во главе Кирилла Мартьянова имела традиционный бизнес, зарабатывая в разных нишах. И были лидеры сетевого бизнеса, которые теряли в разных проектах деньги. Савият Аликбекова –профессиональный финансовый специалист и Компания TIC объединились и создали Группу Компаний ТИК. Компания начала успешно начала зарабатывать, привлекая деньги физических лиц –партнеров –пайщиков. И через полгода в компанию вошла экосистема Cripto Ocean, объединяющая традиционную финансовую систему с технологиями и потенциалом blockchain. Criptoceam на базе блокчейн предоставляет сервисы для бизнеса, бирж и банков. На более высоком уровне находятся сервисы для физических лиц, магазинов и другие привычные сервисы, такие как кошельки, пластиковые криптокарты, эскроу счета и многие другие сервисы нужные людям. ГК ТИК вложили в развитие Criptocean миллиарды рублей и стали её сооснователями, выкупив более 51%».

Информация с сайта cryptocean.io (2018 год):

С НАШЕЙ КОМАНДОЙ РАБОТАЮТ ОПЫТНЫЕ ЭКСПЕРТЫ И АДВАЙЗЕРЫ

Овчинников Даниил
НЕИСПОЛНИТЕЛЬНЫЙ ДИРЕКТОР ПО ИНВЕСТИЦИЯМ И РАЗВИТИЮ
Серийный предприниматель с огромным опытом в сфере слияний и поглощений, управления капиталом, консультирования. Владелец портфолио собственных разработок новых классов деривативов

Филлип Нун
ICO & FINTECH ADVISER
Предприниматель, CEO и международный спикер по криптовалютам, блокчейну и финтеху. Основатель Blackmore Group, под управлением которой находится крупный пул активов в Великобритании и за рубежом

Тарлан Корнилов
LAW PARTNER & ADVISER
Основатель международной юридической компании Elite Consulting. Специализация: хеджирование капитала, международные финансовые сделки, венчурный капитал и инвестиции, кросс-граничные инвестиционные сделки

Вагиз Нуруллов
ФИНАНСОВЫЙ АНАЛИТИК И КОНСУЛЬТАНТ БЛОКЧЕЙН-ПРОЕКТОВ
Участие в подготовке market research и разработке применения токена многих проектов, среди которых Storiqa,Gamblica, Bitrent, JoinChat, IQ300, Taklimakan Network

Анатолий Бордюгов
ADVISER, ICOBENCH EXPERT
Упаковка и привлечением инвестиций в стартапы и ICO проекты, подготовка финансовых документов и IR. Участие в проектах, суммарно собравших более $60 млн, таких как Storiqa, Gamblica, JoinChat, NOAH, Bitrent, IQ300, ZentCoin

Ваган Саруханов
CЕРИЙНЫЙ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬ, CEO
CEO, основная компания flexlab.ru в контрактном производстве электроники с 91-го года, имеет ряд компаний как в РФ, так и в США. Компетенции в области систем управления, робототехники, навигации, нейронных сетей

Игорь Гурков
ЭКСПЕРТ ФИНАНСОВОГО СЕКТОРА
Обширный опыт в банковских структурах и финансовом секторе, включая руководящие позиции в Альфа-Банке и Ситибанке. Руководитель и совладелец крупных ИТ компаний, включая группу компаний Optima. Ведущий ИТ эксперт

Алексей Поярков
СЕРИЙНЫЙ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬ, ИНВЕСТОР, КРИПТОЭНТУЗИАСТ
Опыт работы 20 лет в сфере коммуникаций, проектного управления, опыт реализации крупных проектов и привлечения государственных и частных инвестиций

Семён Глейм
CEO & FOUNDER PAYMON
Предприниматель. ICO Expert, ICO Adviser. Активный участник ассоциации Blockchain России. Активный участник Graphene Foundation

Читайте также о крипте:

Анти Данилевский и его афера Kickiko

История Kickiko и его токена KICK — это одна из самых тёмных страниц в истории российского крипторынка. Проект, который задумывался как «спаситель» для молодых стартапов и честная платформа для краудфандинга, в итоге стал символом колоссальных потерь для инвесторов и череды технических и репутационных скандалов.

Идея: «Экосистема для будущего»

Проект Kickiko был запущен в 2017 году. Основная идея заключалась в создании платформы на базе Ethereum, которая позволила бы компаниям проводить ICO (Initial Coin Offering) и краудфандинговые кампании без посредников и с минимальными рисками. Токен KICK должен был стать внутренней валютой этой экосистемы.

На волне всеобщего хайпа проект провел одно из самых успешных размещений среди российских команд, собрав в общей сложности около 32 миллионов долларов (в эквиваленте ETH).

Команда проекта

Успех ICO во многом был обусловлен составом команды, в которую вошли известные в российском IT-секторе личности.

Ключевые фигуры (Основатели):

  • Анти Данилевский (Anti Danilevski) — основатель и генеральный директор (CEO). Публичное лицо проекта, профессиональный геймдизайнер и краудфандинг-эксперт. Его харизма и активное присутствие в медиа обеспечили доверие на старте.
  • Александр Петров (Alexander Petrov) — сооснователь и финансовый директор (CFO). Имел опыт в ритейле и финансовом управлении.
  • Андрей Перепелица (Andrew Perepelitsa) — технический директор (CTO), отвечавший за архитектуру смарт-контрактов и безопасность блокчейн-решений.

Другие участники команды того периода:

  • Петр Касьянов — директор по развитию бизнеса.
  • Дмитрий Рыбаков — ведущий разработчик.
  • Илья Кот — маркетинг и PR.

Консультанты (Advisors)

Kickiko удалось привлечь внушительный список эдвайзеров, что в 2017 году считалось главным залогом надежности. В списке консультантов числились:

  1. Roel Wolfert — экс-топ-менеджер VISA и специалист по платежным системам.
  2. Scott Walker — сооснователь Casper Labs, известный криптоинвестор.
  3. David Drake — председатель LDJ Capital, часто мелькавший в крипто-СМИ того времени.
  4. Ismail Malik — главный редактор ICO Crowd.
  5. Derrick Broze — активист и журналист.
  6. Кирилл Прыщенко — специалист по кибербезопасности.
  7. Антон Герра — эксперт по архитектуре IT-систем.

Трагедия инвесторов: Взлом и падение

Проблемы начались почти сразу после триумфального сбора средств.

1. Взлом 2018 года: В июле 2018 года команда официально подтвердила взлом смарт-контракта. Хакеры получили контроль над правами доступа и выпустили дополнительные токены, украв около 70 миллионов KICK (на тот момент это стоило около 7,7 млн долларов). Команда смогла оперативно заменить смарт-контракт, но доверие инвесторов было подорвано.

2. Инфляционная модель и «Airdrop»: Чтобы привлечь новых пользователей, проект начал агрессивно использовать механизм эйрдропов (бесплатной раздачи токенов). В 2019-2020 годах миллионам пользователей бирж были начислены «замороженные» токены KICK. Это создало иллюзию огромного спроса, но на деле привело к катастрофическому обесцениванию актива. Инвесторы, купившие токены на ICO за реальные деньги, увидели, как их вложения тают из-за избыточного предложения монет.

3. Техническая чехарда: Постоянные смены версий токенов, переходы на новые смарт-контракты и сложная процедура «разморозки» активов привели к тому, что многие рядовые инвесторы просто не смогли воспользоваться своими монетами или потеряли их при конвертации.

Итог для покупателей

Если на пике в начале 2018 года цена токена KICK достигала значительных величин, то в последующие годы она упала более чем на 99,9%. Тысячи людей, поверивших в «российский крипто-стартап №1», остались с цифровыми активами, которые практически невозможно было продать по цене покупки.

Хотя Анти Данилевский продолжал активно развивать проект (превратив его позже в экосистему KickEX), для большинства участников ICO 2017 года эта история стала синонимом финансовых потерь. Кейс KICKICO наглядно показал: даже наличие опытной команды и десятка именитых консультантов не гарантирует сохранность средств, если экономика токена (токеномика) оказывается неустойчивой, а безопасность смарт-контракта — уязвимой.

История KICKICO — это урок о том, что в мире ICO обещания «демократизации капитала» часто разбиваются о суровую реальность рынка и технические ошибки.

Максим Заславский и его афера REcoin и DRC

История Максима Заславского и его проектов REcoin и Diamond Reserve Club (DRC) вошла в учебники по криптоправу как первый случай, когда Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) применила антифрод-законодательство к рынку ICO. Это классический пример «старого мошенничества в новой обертке», где современные термины вроде «блокчейн» и «смарт-контракт» использовались лишь для того, чтобы запутать инвесторов.

Рождение REcoin: «Первая крипта на недвижимости»

В июле 2017 года Максим Заславский, предприниматель из Бруклина, запустил проект REcoin Group Foundation. Рекламная кампания была агрессивной и многообещающей. Заславский утверждал, что REcoin — это «первая в мире криптовалюта, обеспеченная реальными активами в сфере недвижимости».

Основные обещания инвесторам:

  • Обеспеченность активами: Средства от продажи токенов якобы должны были инвестироваться в недвижимость в развитых странах (США, Япония и др.).
  • Профессиональная команда: Утверждалось, что над проектом работает целая команда юристов, брокеров, бухгалтеров и экспертов по недвижимости.
  • Невероятный спрос: На сайте проекта висел счетчик, согласно которому было продано более 2,8 млн токенов, а сумма привлеченных средств превышала 2 млн долларов (позже цифру «подрисовали» до 4 млн).

Инвесторам обещали стабильный рост за счет арендных платежей и повышения стоимости объектов. Однако, как выяснило следствие, ни одного объекта недвижимости куплено не было, а никакой «команды профессионалов» не существовало в природе — Заславский управлял процессом практически в одиночку.

Переобувание в Diamond Reserve Club

Когда интерес к REcoin начал угасать, а у инвесторов появились первые вопросы, Заславский не растерялся и запустил второй проект — Diamond Reserve Club. Он позиционировался как эксклюзивный клуб, членство в котором дает доступ к токенам, обеспеченным физическими бриллиантами.

Схема была идентичной: инвесторам предлагали «хеджировать риски» с помощью токенизированных алмазов. Те, кто уже вложился в REcoin, могли конвертировать свои «недвижимые» токены в «бриллиантовые». На деле же у компании не было ни одного алмаза, ни договоров на их хранение, ни даже блокчейна, на котором эти токены должны были выпускаться.

Вмешательство SEC и ФБР

Осенью 2017 года «крипто-пузырь» Заславского лопнул под давлением регуляторов. SEC подала гражданский иск, а ФБР инициировало уголовное расследование. Главными обвинениями стали:

  1. Продажа незарегистрированных ценных бумаг: Регулятор доказал, что токены REcoin попадают под определение ценных бумаг по «тесту Хоуи».
  2. Прямой обман (фрод): Ложь о количестве проданных токенов и наличии реальных активов. Вместо заявленных миллионов долларов Заславский реально привлек от инвесторов около 300 тысяч долларов — сумма не космическая для рынка ICO, но значимая для пострадавших (около 1000 человек).

Судебный прецедент и приговор

Заславский пытался защищаться, утверждая, что криптовалюты — это не ценные бумаги, а «валюта» или «товар», и поэтому SEC не имеет права его судить. Однако судья Рэймонд Дири отклонил эти доводы, постановив, что форма (цифровой токен) не меняет сути (инвестиционный контракт).

В ноябре 2018 года Максим Заславский признал свою вину в сговоре с целью совершения мошенничества с ценными бумагами. В ноябре 2019 года суд вынес окончательный приговор:

  • 18 месяцев тюремного заключения.
  • Обязательство выплатить реституцию (возврат средств инвесторам). По гражданскому иску SEC он также согласился на штрафы и пожизненный запрет на участие в любых размещениях цифровых ценных бумаг.

Итоги и уроки

История REcoin стала сигналом для всего криптосообщества: префикс «крипто-» не защищает от тюрьмы, если проект строится на лжи. Для покупателей токенов это обернулось полной потерей вложений (за вычетом крошечных сумм, которые удалось вернуть через судебных приставов).

Почему инвесторы повелись на это?

  • Магия слов: В 2017 году сочетание «недвижимость + блокчейн» казалось беспроигрышным.
  • Эффект толпы: Поддельные данные о сборах (4 млн вместо 300 тыс.) создавали иллюзию успешного проекта.
  • Отсутствие проверки: Мало кто из вкладчиков проверял регистрацию компании или наличие лицензий.

Эта история окончательно закрыла эпоху «дикого запада» для ICO в США и показала, что даже небольшие проекты с сомнительными обещаниями находятся под прицелом регуляторов.

Читайте также о крипте:

DAO Kondr Александра Кондрашова: продажа мутных токенов

Что это за проект у Александра Кондрашова, DAO Kondr, @daokondrvcru, kondr.io?

ОТВЕТ (подготовлен с помощью ИИ):

Позиционируют себя как венчурный фонд и платформа, которая дает рознице доступ к private rounds криптопроектов (до IDO/листинга) через сайт kondr.io.

Доступ к аллокациям завязан на холдинг токена KON и на “рейтинги” (уровни с порогами типа 10k / 30k / 100k / 200k KON).

Параллельно они заявляют “экосистему”: медиа/комьюнити, “школу”, “инкубатор”, “майнинг-платформу/ферму” (9000 TH/s) и модель “поддержки токена майнингом/байбэками/стейкингом”.

Их телеграм-канал оформлен как “официальный канал венчурного фонда”. @daokondrvcru.

У токена DAOKONDR (KONDR) с контрактом 0x17a1f0820269c227a4ceaa024e25ff7446a37f8f (BSC), максимальное предложение 31 млн штук и 731 держатель согласно BscScan. На покупку токена с таким контрактом на PancakeSwap есть ссылка на kondr.io.

На CoinMarketCap также есть KON (Kondrashov) и указан другой контракт 0x97ff…, плюс упоминаются “bridge/airdrop” и основатель. Это повышает шанс купить “не то”, а также упрощает подмены и фейковые пары.

Это не “DAO” в строгом смысле, а централизованная схема распределения аллокаций: “зарегистрируйся, пройди верификацию личности, купи токен, получи аллокации”.

Любые “private rounds” = максимально рискованный сегмент (локапы, разлоки, переоценка, слабая ликвидность на листинге, высокий процент провалов).

Маркетинговая формулировка про “часто 5–100x” — это красный флаг (привлекает ожиданием сверхдоходности, не гарантируя механизм защиты) контрагентский и операционный риск (самый практичный).

Схема подразумевает доверие площадке:

  • корректно учитывать ваш “уровень/аллок”,
  • собрать деньги/распределить токены,
  • выполнить обещанные байбэки/стейкинг/пулы ликвидности,
  • не заморозить/не заблокировать доступ/не закрыть проект.

При этом публично видна в основном витрина/маркетинг, а проверяемых финансовых отчетов, лицензий, аудитов процессов фонда — обычно нет в явном виде на лендингах.

По коду контракта на BscScan у токена есть “админские” возможности:

  • mint (доп. эмиссия до finishMinting),
  • pause/unpause (остановка операций),
  • freezing (механика заморозки/разморозки балансов).

Даже если команда обещает “мы так не делаем”, сам факт наличия таких прав это централизация и риск злоупотребления/компрометации ключа.

По странице токена на BscScan: цена может отображаться как $0.00, маркеткап не считается, держателей относительно немного. Это часто означает: тонкая ликвидность, широкий спред и риск “купил — а выйти можно только с сильной просадкой (или вообще никак)”.

Комбинация “токен дает доступ к инвестсделкам, аллокации, обещания buyback/staking/прибыль от венчурных сделок” легко начинает выглядеть как инвестпродукт/ценная бумага по сути. Такие продукты требуют лицензирования.

Что следует проверить

  1. Какой именно контракт “официальный” сегодня (KON 0x97ff… или KONDR 0x17a1…?) и почему есть расхождения.
  2. Есть ли аудит смарт-контракта и что с правами owner (renounce? multisig? timelock?).
  3. Доказательства майнинга (адреса пулов/кошельков, публичные отчеты, куда идет BTC-поток), а не только цифры “9000 TH/s”.
  4. Реальная ликвидность/лок LP, объемы торгов и возможность выйти без “-30% одним кликом”.
  5. Юрлицо/юрисдикция/договорная база: кто вы по документам для них — клиент, инвестор, участник клуба?

Какие токены тут есть (по тому, что видно из источников)

KON (Kondrashov)

Это основной токен “доступа” на платформе (так и написано: holders получают доступ к сделкам). По BscScan: max supply 100,000,000 KON, holders ~543, контракт верифицирован. Важно: по коду контракта видно, что он включает minting / pausable / freezable (то есть у владельца/админа есть рычаги выпуска/паузы/заморозки). .

KONDR (DAOKONDR)

Отдельный токен с торговой парой на PancakeSwap v3; по DexCheck видны низкие объёмы и странно отображаемая ликвидность (в интерфейсе стоит $0), цена около $0.00486, market cap порядка $243k, дневной объём десятки долларов; дата создания пары указана 14/05/2024.
Cyberscope по этому адресу пишет “Likely Not A Honeypot (может измениться)” и показывает пару.

3) Зачем вообще здесь нужен токен (и почему это выгодно организаторам)

Если очень приземлённо: токен тут — не “техническая необходимость”, а бизнес-механика.

Что токен делает по их модели

  1. Пропуск/доступ (gating): чтобы участвовать в “закрытых сделках”, нужно держать KON.
  2. Ранжирование участников: уровни на сайте прямо привязаны к количеству KON (10k / 30k / 100k / 200k) и от этого зависит средняя “аллокация”.
  3. Создание постоянного спроса: каждый новый участник, чтобы “войти в клуб”, должен купить токен на рынке
  4. Маркетинговый двигатель: токен даёт простую историю “рост цены = успех фонда”, даже если сами венчурные сделки непрозрачны/долгие.

Почему не «собирают в стейблкойнах”

Собирать в стейблкоинах для инвестиций честнее и понятнее для инвестора, но, но требует от сборщика неприятных вещей:

  • понятных договоров, прав инвестора, отчётности;
  • правил возвратов/выхода;
  • понятного статуса (по сути это ближе к коллективным инвестициям).

Токен же позволяет:

  • переложить риск волатильности на участника (ты сначала покупаешь KON, который может упасть независимо от “успеха фонда”);
  • сделать вход необратимым (купил токен на рынке — дальше это твоя проблема ликвидности/слива);
  • превратить участие в “клубе” в спекулятивную ставку на токен (а не на прозрачный портфель).

Ты платишь не стейблами за долю/аллокацию, а покупаешь волатильный актив, чтобы вообще получить право участвовать.

Следствия:

  • если токен падает — ты можешь проиграть даже при успешных сделках «фонда»;
  • если ликвидность низкая — выйти “по рынку” может быть невозможно без сильного обвала.

C) Прозрачность “венчурного фонда”

На сайте много обещаний (“private rounds до IDO/листинга”, “5–100x”), но это маркетинговые формулировки, которые без верифицируемых отчётов ничего не гарантируют.
Ключевая проблема: как проверить, что:

  • сделки действительно были,
  • условия действительно “лучше рынка”,
  • распределение аллокаций честное,
  • нет конфликта интересов (кому достаются лучшие условия/локапы).

D) “Майнинг поддерживает токен” — заявление, которое нужно уметь доказывать

Они заявляют конкретику про майнинг-мощности и кэшфлоу. Но без публичных адресов/отчётности это остаётся непроверяемой частью легенды, а именно такие легенды часто используют, чтобы обосновать “почему токен должен расти”.

E) Рыночные метрики по KONDR выглядят слабо

По DexCheck у KONDR очень низкая активность/объёмы и странно отображаемая ликвидность.
Это повышает риск:

  • сильных проскальзываний,
  • манипуляций,
  • невозможности выйти “когда нужно”.

ВЫВОД:

DAO Kondr — централизованный непрозрачный сбор денег с повышенными рисками. Участвовать не рекомендуем.

Почему под голландским VPN нет доступа к bscscan.com?

ОТВЕТ:

Чаще всего это не «Голландия блокирует BscScan», а BscScan (через Cloudflare) блокирует конкретный IP-адрес вашего VPN-сервера из-за репутации/злоупотреблений (на одном VPN-IP сидят тысячи людей, кто-то мог скрапить/спамить/брутить). В таком случае вы обычно видите Cloudflare “Access denied” / Error 1020 или похожую страницу — это означает блок правилом фаервола на стороне сайта.

Что сделать по порядку:

  1. Проверьте, не было ли сбоя у самого BscScan
    На статус-странице сейчас отображается “Operational”.
  2. Смените VPN-выход (exit node)
    Выберите другой сервер в Нидерландах или другую страну (Германия/Франция/Бельгия/UK). Часто блокнут не регион, а конкретный пул IP.
  3. Очистите cookies/cache для bscscan.com или откройте в приватном окне
    Иногда Cloudflare “залипает” на старых куках/челленджах, особенно после переключений VPN.
  4. Отключите на время блокировщики/антибот-расширения
    Adblock/anti-tracking/скрипт-блокеры могут ломать Cloudflare-проверку.
  5. Проверьте DNS/IPv6 утечки
    Если VPN “только для IPv4”, а браузер ходит по IPv6 напрямую — сайт может видеть “рваную” географию/подозрительный трафик и рубить.
  6. Если блок стабилен именно на вашем VPN-провайдере:
  • попробуйте Dedicated IP или “residential” у провайдера (если есть);
  • либо используйте альтернативный эксплорер на время (BNB Chain explorer / OKLink / Blockchair и т.п.).

Читайте также о крипте:

DeoBank WeFі: признаки пирамиды

Какие-то мутные люди проводят онлайн встречи на тему DeoBank WeFі (wefi.co). Пример приглашения: «СКОЛЬКО МОЖНО ЗАРАБАТЫВАТЬ В DeoBank WeFі. 25 декабря (четверг) пройдёт онлайн-встреча, где покажем: — как работает DeoBank WeFi, — какие инструменты позволяют создавать доход, — и почему со временем растёт ценность правильно созданной команды. Возьмите с собой тех, кто ищет новые финансовые возможности — они скажут Вам спасибо».

Что это и каковы риски? Что за $WFI?

ОТВЕТ:

По тому, что видно из открытых источников, WeFi / “DeoBank WeFi” — это крипто-финтех/“криптобанк” с картами, аккаунтами, “майнингом без железа”, доходностями и реферальной (партнёрской) моделью. На их сайте прямо заявлены карты, “onchain banking accounts”, “mine without hardware”, “Energy” как программа лояльности, а также упоминаются “exclusive affiliate rewards & partner perks” и доходности “up to 18% APR” (часть функций — “coming soon”).

Почему приглашение выглядит мутно? Фразы из приглашения — «почему растёт ценность правильно созданной команды», «возьмите с собой тех, кто ищет возможности» — это типичный язык сетевого продвижения/MLM: упор на команду и привлечение новых людей, а не на продукт и риски.

И это сходится с их же материалами, где есть: реферальные механики (“Energy Referral”, “Deobank Referral… referral fee”); мотивация “build your own business by sharing WeFi with others”.

В их блоге описаны ITO (Initial Technical Offering) и “Energy Airdrop”, завязанные на покупку ITO, локи на 1–2 года, и даже условие депозита $100 “to qualify” (когда “Deobank account goes live”).

Это похоже на модель “внеси/залочь/получи бонусы/уровни/энергию”, которая очень легко превращается в пирамидальную динамику, если основной драйвер — приток новых участников и их взносы.

FINTRAC-регистрация это не банковская лицензия и не “гарантия надёжности”. FINTRAC прямо пишет, что регистрация не означает, что FINTRAC “endorses or licenses” бизнес.

На сайте WeFi указано, что “fiat services” ведёт Wefi Payments Limited (MSB № M23563590), но крипто-сервисы/хранение/техуслуги распределены по разным юрисдикциям, включая Коста-Рику и Гонконг, причём есть оговорка, что продвижение вне Гонконга может требовать лицензии, а сайт “addressed to Hong Kong residents”.

На странице блога внизу также фигурирует структура с St. Vincent and the Grenadines (часто используется как “офшорная” юрисдикция для крипто-сервисов).

Практический смысл: даже если одна часть “белая” (MSB), другая часть (доходности/токены/локи/рефералки) может быть в серой зоне с точки зрения законов вашей страны, а разбирательства будут сложны: разные компании, разные суды, разные правила.

Риск “пирамидальности”/агрессивного MLM: если заработок фактически объясняют “командой” и “ростом ценности команды”, это обычно означает зависимость от притока новых людей (а не от устойчивого бизнеса).

Риск блокировок/заморозок и KYC: “криптобанки” и карты часто режут лимиты/закрывают аккаунты, если транзакции покажутся подозрительными (а спорить сложно).

Риск локапов (заморозки средств) на 1–2 года ради бонусов/“Energy” — вы отдаёте ликвидность.

Риск токена/“майнинга без железа”: “майнинг” внутри приложения — это по сути эмиссия/начисления по правилам проекта, а не “добыча” как у PoW; ценность держится на спросе, который часто подпитывается маркетингом.

Юридический риск: слово “bank/Deobank” может создавать ложное ощущение банковской защиты, но по факту это не банк с системой страхования вкладов.

Попросите у приглашающих:

Какой именно продукт вы покупаете/подписываете (карта? вклад? ITO? “пакет”?) и в каком юрлице будет договор/аккаунт.

Попросите письменно: комиссии, условия вывода, локапы, что именно гарантируется?

Сверьте, что вам предлагают, с официальными материалами про ITO/локи/рефералки — это обычно и есть “скрытая” цена “дохода”.

Если вам начинают давить “надо зайти сейчас / приведи друзей / места ограничены” — закрывайте разговор.

Вывод
По совокупности признаков это высокорисковая крипто-экосистема с реферальным продвижением и инвестиционными механиками (ITO/локи/“Energy”), где “встречи в Zoom” часто используются как воронка набора. Самый большой риск не в том, что “точно скам”, а в том, что вас втянут в схему, где финансовый результат зависит от новых взносов и рекрутинга, а юридическая защита слабая и размазана по юрисдикциям.

Есть риск втянуть знакомых в потерю денег, вряд ли он вам нужен.

На сайте представлены такие лица: Reeve Collins (Chairman & Board Member, Founder and ex-CEO at Tether), Maksym Sakharov (Board Member, Co-founder, ex-CEO at Exflow), Roman Rossov (Board Member, ex-Product Director at Wise), Yusuf Mirakhmedov (Board Member, ex-COO at Tradeleaf), Khaled Suleiman (Board Member, ex-CEO at National Bank of Abu Dhabi).

$WFI — это криптотокен проекта WeFi / “Deobank” (то самое “DeoBank WeFi”, которое вам рекламируют).

  • Сеть и контракт: это BEP-20 токен в BNB Smart Chain. Контракт: 0x90c48855bb69f9d2c261efd0d8c7f35990f2dd6f.
  • Макс. эмиссия 1 000 000 000 WFI, и (важно) весь MAX_SUPPLY при деплое сминчен на адрес initialOwner (то есть стартово токен централизованно выпущен на кошелёк владельца/организации, а не “добывался рынком”).
  • Роль в экосистеме: на сайте WeFi токен/программа завязаны на “Energy” (лояльность), где обещают снижение комиссий, “boost” к APR и бенефиты.
  • Механики “дохода” и локов: в их блоге “Energy Airdrop” прямо описаны локи на 1–2 года, “loyalty coefficient” и условие депозита $100 для квалификации (когда Deobank-аккаунт “станет доступен”).
  • Листинг/метрика: на CoinMarketCap WFI указан с max supply 1 млрд и текущей циркуляцией 76–77 млн (данные плавающие).

Главные риски именно по $WFI

  1. Централизация выпуска/контроля: раз весь максимум был сминчен на initialOwner, рынок полностью зависит от того, как команда распределяет/разблокирует/использует запас.
  2. Риск “доходности через локи и воронку”: когда “выгода” привязана к лояльности, локам на годы, “уровням” и (часто в промо) “командам” — это типовая почва для агрессивного MLM-продвижения и перекладывания риска на новичков.
  3. Ликвидность и волатильность: даже при листинге цена может сильно ходить; выход “по рынку” иногда оказывается дороже, чем вход, особенно если ликвидность тонкая.
  4. Регуляторные/банковские ожидания: слово “deobank/банк” часто создаёт иллюзию “как вклад”, но токен — не вклад и не даёт “банковской” защиты.

Читайте также о крипте:

Обман! Phantom, Scorpion, Cyclone, Shadebound, @Alexandr_Rovin, @houbrobot, @not_ificationss_bot

1)100% развод и мошенничество!!! Постоянно меняют свое название. Поэтому очень сложно конкретизировать. Неделю назад они назывались Shadebound. Максим, Alex и еще много имен которыми себя называют эти мошенники, будут очень тонко и грамотно разводить вас на деньги. Аккуратно потихоньку выжмут из вас все? что у вас есть. Это команда профессионалов, они работают в долгую. Они подкованы в трейдинге, в программировании, они умело используют ИИ, знают как найти дропов и в совершенстве владеют психологией. Вас закинут в общую группу таких же как вы, где в общении с живыми людьми у вас возникнет ощущение безопасности. Параллельно вам будут присылать украденные обучающие пособия по трейдингу. С вами все время будут поддерживать связь. Их задача вытянуть из вас максимально много денег. Ребята работают в долгую. Некоторых разводят месяцами! Действую очень ловко. В начале вам будет предложено пополнить счет от 100$ до 1000$, эти деньги они якобы берут в работу. И каждый день вам будут присылать красивые отчеты, с прибавкой к вашему депозиту. Но это только начало. К вам на почту будут присылать письма от биржи OKX, с которой они якобы работают. Сообщения естественно липовые. Каждый день, они под разными хитрыми предлогами, они будут пытаться вытащить у вас еще денег. И еще. До тех пор пока вы не захотите их забрать. Но и тут есть уловка. Если они видят, что вы приносите им ежедневно по 500$ или даже больше, а снять вы хотите допустим 200$, они вам позволят это сделать. Но не надейтесь, что вы заберете у них все свои деньги. Как только вы начинаете паниковать, вас просто удаляют из группы и все. На ваше место придет кто-то другой.
Но самое главное, я попал на них через сайт https://cryptorussia.ru/. Сайт который позиционирует себя как регулятор в мире крипто-мошенников, на самом деле является их рекламой. На этом сайте есть якобы отзывы пользователей и на основе их сайт предлагает вам «самых проверенных трейдеров». Очень хитрая уловка. Будьте бдительны.
Вот их имена в Telegram:
@ninja_inform
@Alexandr_Rovin
@Speculator_Nik
@houbrobot
@not_ificationss_bot

2)@ninja_inform
Shadebound
Эксперт по криптоторговле Алех
@Alexandr_Rovin
Shadebound, притворяются что создают субакаунт,
У них даже отзывы хорошие есть, но это все мошенничество, потом выдумывают историю,
Даже высылают заработанные деньги, потом придумывают как заставить внести большой депозит, страховку типа требования OKX.
Посте оплаты исчезают

ОТЗЫВЫ ЖЕРТВ:

Как вас обманут трейдеры Scorpion, Cyclone, Shadebound, Blackveil, Mistblade, Obsidianer, Shadowen, Blackfury, Nightblade, Stealthon, Steelshade, Moonfang, Nightstep, Mirai. Читайте здесь отзывы жертв

«Паспорт Армении хотел получить. Минус 8000 евро»

Коммент из ютуба интересный:

— Сделайте видео про конторы по репатриации. Клиенту там рассказывают, что в архивах якобы можно найти подходящего человека и сказать, что это ваш родственник. За счёт чего восстановить паспорт этого государства и жить не тужить. Это всё лохотрон. Без реальных корней ни какой репатриации быть не может, там не дураки сидят. А конторы эти за свои услуги просят от 5 до 15 тысяч евро. Люди подают в посольства фиктивные документы, и через год приходит отказ. Всё, вы и без денег и без заветного паспорта. Только ещё плюс уголовочка может светить за подделку документов, там же ваши подписи стоят. Хорошее расследование получится и таких подобных в сети ещё нет. Я так влетел. Паспорт Армении хотел получить. Минус восемь тыщ евро. Плюс опыт(бесценный), которым не жалко поделиться.

Скандальное ICO HOQU окончилось сливом денег инвесторов

Чем окончилось скандальное ICO HOQU, где была ругань по поводу покупки ламб и воровства денег?

ОТВЕТ:

История HOQU (токен HQX) — это не столько «классический скам с исчезновением», сколько громкая публичная война между сооснователями уже после завершения токенсейла, с взаимными обвинениями в выводе средств, шантаже/вымогательстве и обращениями в правоохранительные органы.

Что такое HOQU и когда было ICO

HOQU продвигали как децентрализованную affiliate/CPA-платформу (performance-marketing на смарт-контрактах). В листингах ICO обычно фигурирует период 27 ноября 2017 → 11 января 2018.
В день закрытия токенсейла в блоге HOQU вышла заметка-«благодарность» от лица сооснователя/СVO Романа Кауфмана.
При этом по публичным справочникам гуляли разные цифры сборов: например, в одном из листингов утверждалось про $15 млн и листинг на Yobit, а позже внутри конфликта звучали суммы существенно выше.

Скандал: «куда делись деньги?» против «это вымогательство»

Версия Романа Кауфмана (он же Роман Михалев)

Осенью 2018 Кауфман публично заявил, что:

  • ICO якобы собрало свыше $27 млн при исходных ограничениях около $14,7 млн (он ссылался на документы/whitepaper);
  • в течение месяцев после ICO до 75% средств могло быть выведено «в неизвестном направлении»; он указывал, что доступ к финансам был у Алексея Шмонова и Максима Аникеева.

Ответ второй стороны (другие фаундеры)

Представители HOQU в ответ говорили, что Кауфман (при поддержке неназванного «бывшего следователя СК РФ») на самом деле давил на команду, требуя крупные выплаты за «выход» и «позитив» в публичном поле.
В частности, Bits.Media описывал историю с аудиозаписью, где Кауфман требует 1500 ETH, и отмечал, что подлинность файла он «не опровергал».

Эскалация: переговоры о «выкупе доли», встреча с «вооружёнными людьми», заявления в органы

ForkLog и Bits.Media пересказывали (со ссылкой на участников) цепочку событий:

  • по словам Максима Аникеева, кошельки/доступ к средствам якобы был сосредоточен у Алексея Шмонова, включая контроль над аппаратными кошельками (Trezor) — то есть даже внутри «второй стороны» звучали претензии к Шмонову;
  • конфликт обострился, когда Кауфман начал требовать финансовую отчетность; далее обсуждался «выкуп» его доли/токенов;
  • по версии Аникеева, на встрече 2 июля (в публикации ForkLog речь о 2018 годе) к переговорам пришли вооружённые люди и потребовали 20% собранных средств;
  • среди упомянутых фигур оказался Сергей Анатольевич Родионов (бывший сотрудник полиции/УЭБиПК, на тот момент — юрист), которому приписывали угрозы «подогнать под 159-ю статью»;
  • далее стороны обменялись заявлениями: Кауфман — в полицию/экономическое подразделение, а оппоненты — в СК РФ (в версии ForkLog — по факту шантажа/вымогательства).

Отдельно юристы Кауфмана публиковали позицию, что его якобы лишили 20% доли через регистрационные действия (исключили фамилию из пакета документов), и что Кауфману поступали угрозы.

Линия «ранних инвесторов»

В 2020 в Medium-посте (от автора “Sherlock Holmes”) утверждалось, что ранним инвесторам якобы обещали возможность вернуть вложенные средства «в любой момент после ICO» со стороны HOQU (упомянут Максим Аникеев как лицо, от имени которого давались обещания).

ForkLog также отмечал, что часть «ранних» инвесторов требовала возврата ETH, и что могла быть «устная» договорённость об этой опции, хотя в документах механика возврата выглядела сомнительно.

Сооснователями HOQU выступили пять человек: Роман Кауфман (Роман Михалев); Алексей Шмонов; Максим Аникеев; Александр Дужников; Андрей Дужников. В качестве консультантов ICO упомянуты Ralph Liu, Moe Levin, Kenneth A. Goodwin Jr., Alex Shifrin, Mike Coppola, Борис Лебеденко.

В скандале также участвовали Сергей Родионов — бывший майор полиции (УЭБиПК), далее юрист; упоминался в истории про угрозы «159-й статьёй»; Глеб Плесовских, Александр Новак — юристы/партнёры, публиковавшие пресс-релиз со стороны Кауфмана; неназванный «бывший следователь СК РФ» и неназванный «ангажированный оперуполномоченный» — фигурируют как элементы взаимных обвинений, без раскрытия личности в публикациях.

HOQU приводят как кейс, где после сбора денег началась борьба за контроль над кошельками/долями и за интерпретацию расходов, а конфликт ушёл в публичную плоскость и правоохранительные заявления.

Что было дальше по линии токенов:

  • Команда продолжала публично говорить, что проект жив: в Q&A (сентябрь 2018) основатель Алексей Шмонов отвечал про возможный token swap при переезде на другой блокчейн, про “не сожжённые” остатки токенов и заявлял, что часть токенов уже сожгли (упоминали “25 млн”).
  • Переезд/параллельная версия на EOS действительно объявлялась: в апреле 2019 HOQU писали, что версия платформы на EOS “уже работает в mainnet”.
  • При этом HQX как токен остался ERC-20 на Ethereum: контракт 0x1B957Dc4aEfeed3b4A2351a6A6d5cbfbbA0CeCFa. На Etherscan до сих пор видны держатели (порядка 18 756) и максимальная эмиссия 888 888 000 HQX.
  • Биржевой “рынок” по сути высох. Трекеры показывают “last known price” около $0.000889, но при этом объёмы либо отсутствуют, либо микроскопические — это типичный признак стакана без жизни/редких сделок.

Почему так вышло (важно для “что с токенами”):

  • В 2018 команда говорила, что HQX уже листился на Hotbit и BitForex.
  • Но дальше инфраструктура “рассыпалась”: Hotbit закрылся в 2023 году, так что даже теоретические рынки там исчезли.
  • А BitForex после истории 2024–2025 вводил режим “только выводы/ограничения” и ставил дедлайны на вывод средств.

Итог на конец декабря 2025:

  • HQX юридически/технически существует (его можно хранить и переводить как ERC-20).
  • Но экономически для большинства держателей это неликвидный сувенир.

Читайте также о крипте:

Трейдер из Одессы Ольга Строгова заманивает в лохотрон

«Меня зовyт Ольга Строгова. Уже более 11 лет я занимаюсь торговлей на валютном рынке и более 9 лет помогаю заработать всем желающим! Тысячи отзывов за эти годы работы говорят сами за себя. Если желаешь стать частью успешной команды — пиши мне в телеграмм «Прими в VIP» и ты получишь доступ к закрытому телеграмм каналу, где я даю сигналы в режиме реального времени (копирую свои сделки) с проходимостью выше 80% , а так же чату, в котором состоят свыше тысячи трейдеров от новичков до профессионалов».

Это развод? У неё ютуб-канал Strogova Invest (youtube.com/@Strogova1), телеграм-канал STROGOVA INVEST, админ @Strogova1, ВК Трейдер из Одессы (vk.com/treidersha).

ОТВЕТ:

Pocket Option — офшорная бинарная площадка с регуляторными предупреждениями (включая британский FCA и российский ЦБ). В ЕС бинарки для розницы запрещены/жёстко ограничены — из-за системного вреда клиентам.

В 2018 году европейский регулятор ESMA (European Securities and Markets Authority) запретил маркетинг и продажи бинарных опционов как крайне опасных для клиентов. То есть интерес «куратора» и интерес ученика расходятся: ему выгодны ваши обороты у брокера.

ESMA/AFM прямо указывали: продукт запрещали именно потому, что большинство клиентов теряет деньги. Обучение «Price Action/Smart Money» не отменяет математику.

Помимо предупреждений регуляторов, есть репутационный фон Pocket Option, публикации с разбором схемы (офшор, фейковые «регуляторы», жалобы пользователей).

Не надо связываться с зазывалами в бинарные лохотроны!

Мы всячески не рекомендуем активный трейдинг где бы то ни было. Поэтому не рекомендуем связываться с инфоресурсами, извлекающими от заманивания людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу или площадку CFD или бинарных опционов; продажа информации для активного трейдинга; закрытые клубы и другие схемы.

Если желание учиться инвестированию и трейдингу (принципиально разные вещи, чего не понимают неофиты) всё же непреодолимо, мы рекомендуем бесплатные курсы при любом из крупных брокеров.

Такие курсы в бОльшей степени лишены налёта инфопродуктов, когда внимание людей акцентируют на перспективах и недостаточно полно раскрывают негативные стороны, например, рыночные, инфраструктурные, страновые риски, психологическую зависимость и прочие.

Подробнее:

Трейдинг: самому учиться или вообще не лезть?

Бинариум: держитесь подальше. Потеряете деньги

Карина Зиганшина: некорректные обещания женщинам

Карина Зиганшина. Крипта по-женски (@twinsdoinvest). X-women. twinsdoitschool.ru. Что скажете про курсы?

ОТВЕТ:

Наше мнение состоит в том, что абсолютному большинству людей в целом и женщин в частности не надо тратить время на изучение такой специфичной сферы как крипторынок.

На лендинге twinsdoitschool.ru обещают довольно конкретные цифры:

  • “личный план по доходу $1500–3000/мес” из крипты
  • “пассивный доход 10–30% в долларах” на “надежных крипто-проектах”
  • “активный доход 30–50% к депозиту ежемесячно” на росте и падении рынка по “уникальной стратегии”

Это введение в заблуждение. Нельзя обещать или сулить доход в столь рискованной сфере как рынок критовалют. Закон о рекламе запрещает это делать в любой рекламе финансовой деятельности.

Карина Зиганшина представляет себя так: «Основатель женского крипто-комьюнити «X-WOMEN» на простом языке. 10.000+ часов в сфере инвестиций и трейдинга. Помогла 1.000+ девушкам начать зарабатывать на криптовалюте, обрести свободу и поддерживающее окружение. Я ЗАРАБАТЫВАЮ НА ПОКУПКЕ И ПРОДАЖЕ КРИПТовалюты И ПРИГЛАШАЮ ВАС ЭТОМУ НАУЧИТЬСЯ».

Видим попытки зарабатывать на втягивании других, например, брать плату за приём в сообщество, но на сайте не найдено доказательств, что Карина Зиганшина зарабатывает на трейдинге сама.

Название продукта «Бесплатный марафон. Как девушке создать капитал и зарабатывать от 30-50% к депозиту в месяц» манипулятивно. Тот, кто умеет зарабатывать 30% в месяц, зарабатывает сам, а не учит этому других.

30% в месяц с учётом сложных процентов даёт рост депозита в 23 раза в год, 542 раза за два года, 12646 раз за три года.

Другие красные флаги

  1. Психологическое давление/срочность: “если не применить за 48 часов — знания пропадут”. Это манипуляция.
  2. Связка “трейдинг/сигналы/фьючерсы”. На основном сайте комьюнити прямо заявлены навыки торговли на фьючерсном рынке и “торговля по сигналам” — это высокорискованные практики, особенно для новичков. Не рекомендуем.
  3. Юридическая броня исполнителя. В оферте есть тезис, что цель покупки курса — “повышение дохода”, и из этого делается вывод про неприменимость закона о защите прав потребителей. Прямое снятие гарантий результата и перекладывание рисков на клиента. Крупные штрафы за “порочащую информацию” (500 000 ₽) и за нарушения конфиденциальности (до 1 000 000 ₽).
  4. На сайте есть ссылки на Министерство просвещения РФ и Министерство науки и высшего образования РФ. Однако отношения к ним (лицензия, разрешение) у ИП Зиганшина Карина Альбертовна (ИНН 165611409887, ОГРНИП 322169000061784) нет. На сайте нет данных и о лицензии от республики Татарстан.

Мы всячески не рекомендуем активный трейдинг где бы то ни было. Поэтому не рекомендуем связываться с инфоресурсами, извлекающими от заманивания людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу или площадку CFD или бинарных опционов; продажа информации для активного трейдинга; закрытые клубы и другие схемы.

Если желание учиться инвестированию и трейдингу (принципиально разные вещи, чего не понимают неофиты) всё же непреодолимо, мы рекомендуем бесплатные курсы при любом из крупных брокеров.

Такие курсы в бОльшей степени лишены налёта инфопродуктов, когда внимание людей акцентируют на перспективах и недостаточно полно раскрывают негативные стороны, например, рыночные, инфраструктурные, страновые риски, психологическую зависимость и прочие.

Подробнее:

Трейдинг: самому учиться или вообще не лезть?

Читайте про другие сомнительные криптокурсы:

Зазывалы в пирамиду Potok Cash. Часть 14

Скоро крах пирамиды Поток Кэш | Potok Cash и будут сносить официальные каналы пирамиды. Фиксирую имена, которые засветились в ТГ @potokcash в качестве лидеров пирамиды со статусом Л1. В скобках дата поста.

Abdalieva Saltanat — Л1 (07.07.2024)
Farida Kazakova — Л1 (22.06.2025)
Geni Kim — Л1 (01.09.2025)
Svetlana Belinda — Л1 (08.07.2025)
Tatyana Pomiluyko — Л1 (08.11.2025)
Ажаркул Лебаева — Л1 (18.08.2025)
Азат Хайретдинов — Л1 (15.10.2024)
Айгул Бейшекеева — Л1 (24.07.2025)
Айгул Борубаева — Л1 (10.04.2025)
Айнура Абдыжапарова — Л1 (21.10.2025)
Айнура Асанканова — Л1 (26.03.2025)
Алевтина Хайруллина — Л1 (27.07.2025)
Александр Зинковский — Л1 (22.11.2025)
Александр Мерзляков — Л1 (09.07.2025)
Александр Назаров — Л1 (27.07.2025)
Александр Слидзюк — Л1 (23.07.2024)
Александр Терских — Л1 (17.03.2025)
Александр Филиппов — Л1 (29.05.2025)
Александра Болдырева — Л1 (21.08.2025)
Александра Иванова — Л1 (05.12.2025)
Александра Стогова — Л1 (26.11.2025)
Алексей Завьялов — Л1 (02.06.2025)
Алексей Лыков — Л1 (21.01.2025)
Алексей Перфирьев — Л1 (28.08.2025)
Алексей Степанов — Л1 (20.03.2024)
Алексей Шатских — Л1 (04.05.2025)
Алла Подобуева — Л1 (07.09.2023)
Алла Стаканова — Л1 (25.12.2024)
Алла Уставщикова — Л1 (17.03.2024)
Альфия Алексеева — Л1 (04.02.2025)
Альфия Гайнетдинова — Л1 (16.08.2025)
Альфреда Канзафарова — Л1 (20.01.2025)
Алёна Селезнева — Л1 (02.01.2025)
Анара Алымбекова — Л1 (31.01.2025)
Анаркул Мамбетова — Л1 (25.03.2025)
Анастасия Есипова — Л1 (28.03.2024)
Андрей Кириллов — Л1 (03.12.2023)
Андрей Лепшин — Л1 (09.08.2025)
Андрей Рассэл — Л1 (07.10.2024)
Анжелика Балыбердина — Л1 (27.11.2025)
Анна Барановская — Л1 (22.01.2025)
Анна Гнатюк — Л1 (23.05.2025)
Анна Ермакова — Л1 (27.12.2025)
Анна Котлова — Л1 (19.10.2025)
Анна Кудрина — Л1 (27.04.2024)
Анна Левашова — Л1 (05.12.2025)
Анна Маркова — Л1 (25.04.2024)
Анна Пьянова — Л1 (20.02.2024)
Анна Серебренникова — Л1 (29.04.2025)
Анна Стюфляева — Л1 (07.08.2024)
Анна Юшко — Л1 (22.08.2025)
Аркадий Негирев — Л1 (03.12.2023)
Артём Денисов — Л1 (04.06.2025)
Аселя Стамбекова — Л1 (02.04.2025)
Асия Вахрушина — Л1 (12.10.2025)
Астра Сармашаева — Л1 (31.01.2025)
Бибигуль Калижанова — Л1 (31.10.2023)
Бубайша Молдалиева — Л1 (14.04.2025)
Валентина Велижанина — Л1 (15.04.2024)
Валентина Мушакова — Л1 (04.09.2024)
Валерий Жиделев — Л1 (25.12.2023)
Венеру Искакова — Л1 (30.12.2024)
Вера Бархатова — Л1 (18.12.2025)
Вера Никифорова — Л1 (01.09.2025)
Виктор Широких — Л1 (04.12.2025)
Виктория Киселева — Л1 (31.07.2023)
Виктория Семёнова — Л1 (19.08.2025)
Виктория Степанова — Л1 (17.03.2025)
Виолетта Ханжиян — Л1 (11.10.2025)
Владимир Гусев — Л1 (22.05.2024)
Владимир Загродский — Л1 (28.11.2023)
Владимир Иванов — Л1 (06.05.2025)
Вячеслав Радченко — Л1 (02.11.2025)
Вячеслав Старков — Л1 (25.11.2023)
Галина Башкатова — Л1 (14.08.2024)
Галина Иовина — Л1 (17.10.2025)
Галина Ким — Л1 (24.01.2025)
Галина Кочнева — Л1 (23.08.2025)
Галина Милаева — Л1 (13.09.2023)
Галина Нурпиисова — Л1 (23.04.2024)
Галина Прокопенко — Л1 (16.11.2025)
Галина Решетникова — Л1 (30.04.2024)
Галина Франк — Л1 (04.12.2024)
Галина Халимова — Л1 (23.10.2023)
Гузель Гайзуллина — Л1 (29.09.2025)
Гулзада Жумаева — Л1 (11.05.2025)
Гульжан Коштыбаева — Л1 (10.10.2025)
Гульзиля Зиганшина — Л1 (05.06.2025)
Гульназ Манкиева — Л1 (01.08.2025)
Гульсия Камалетдинова — Л1 (22.09.2025)
Даниил Байгушев — Л1 (06.04.2024)
Денис Морозов — Л1 (27.03.2024)
Денис Феоктистов — Л1 (26.03.2024)
Дина Озолина — Л1 (09.02.2024)
Динара Мусуралиева — Л1 (25.01.2025)
Евгений Белоусов — Л1 (16.01.2024)
Евгений Бородин — Л1 (24.04.2024)
Евгения Белоусова — Л1 (07.05.2024)
Евгения Ситдикова — Л1 (17.03.2025)
Евгения Федосеенко — Л1 (25.07.2024)
Елена Авдеева — Л1 (24.07.2025)
Елена Гааг — Л1 (21.11.2025)
Елена Григорьева — Л1 (23.11.2025)
Елена Зубкова — Л1 (02.11.2025)
Елена Иванова — Л1 (06.12.2024)
Елена Ивушкина — Л1 (23.08.2025)
Елена Касаткина — Л1 (08.09.2024)
Елена Крючкова — Л1 (26.08.2025)
Елена Кузнецова — Л1 (09.04.2025)
Елена Луканова — Л1 (08.05.2024)
Елена Луничкина — Л1 (25.02.2024)
Елена Медведева — Л1 (29.03.2025)
Елена Мельникова — Л1 (20.10.2025)
Елена Москаленко — Л1 (22.11.2025)
Елена Нурисламова — Л1 (19.07.2025)
Елена Омелянчук — Л1 (10.04.2025)
Елена Прошина — Л1 (17.11.2025)
Елена Пугачева — Л1 (01.10.2025)
Елена Рашевская — Л1 (05.11.2025)
Елена Сеймур — Л1 (23.06.2025)
Елена Соломатина — Л1 (14.08.2025)
Елена Файсханова — Л1 (01.06.2024)
Елена Шайдо — Л1 (02.10.2023)
Елена Шуклина — Л1 (12.08.2024)
Елена Яковлева — Л1 (31.08.2025)
Жанна Утетледова — Л1 (27.09.2025)
Жылдызай Бердикулова — Л1 (24.04.2025)
Зейнеп Абуталипова — Л1 (28.05.2024)
Зинаида Вилкова — Л1 (02.10.2024)
Зинаида Гусейнова — Л1 (25.01.2024)
Зоя Канакаева — Л1 (20.02.2024)
Иван Шумаков — Л1 (02.11.2024)
Игорь Романовский — Л1 (29.12.2024)
Изольда Смирнягина — Л1 (04.05.2024)
Ильсияр Касимова — Л1 (09.06.2025)
Инна Аримёнова — Л1 (07.01.2025)
Инна Курдун — Л1 (06.01.2025)
Ирина Аристова — Л1 (11.04.2025)
Ирина Барашева — Л1 (05.03.2025)
Ирина Борис — Л1 (28.04.2024)
Ирина Воловик — Л1 (27.04.2024)
Ирина Гельбич — Л1 (15.08.2024)
Ирина Зайцева — Л1 (01.12.2025)
Ирина Зуброва — Л1 (05.09.2024)
Ирина Иващенко — Л1 (03.10.2025)
Ирина Кравченко — Л1 (04.06.2024)
Ирина Михайлова — Л1 (02.06.2025)
Ирина Павленко — Л1 (05.02.2024)
Ирина Потиенко — Л1 (21.11.2024)
Ирина Семенова — Л1 (27.12.2023)
Ирина Спирина — Л1 (01.11.2023)
Ирина Татьянина — Л1 (31.01.2024)
Ирина Щипцова — Л1 (06.06.2025)
Карине Кешишян — Л1 (17.03.2025)
Константин Какаулин — Л1 (24.11.2023)
Кристина Мамедова — Л1 (05.08.2025)
Кристина Щербакова — Л1 (10.05.2025)
Ксения Пономарева — Л1 (12.06.2024)
Кульжан Жаманкараева — Л1 (27.03.2025)
Лана Карина — Л1 (27.08.2024)
Лариса Асауленко — Л1 (30.04.2025)
Лариса Будаева — Л1 (18.03.2025)
Лариса Гордиевская — Л1 (13.11.2025)
Лариса Егорова — Л1 (23.08.2025)
Лариса Захарова — Л1 (25.05.2025)
Лариса Кордюмова — Л1 (18.02.2025)
Лариса Манушкина — Л1 (30.04.2025)
Лариса Павлова — Л1 (25.10.2024)
Лариса Петренко — Л1 (04.09.2024)
Лилиана Арефьева — Л1 (21.08.2024)
Лилию Абрамова — Л1 (19.07.2025)
Лилия Зайниева — Л1 (08.10.2024)
Лиллия Кваченкова — Л1 (22.05.2024)
Лира Озубекова — Л1 (12.11.2025)
Лола Рафикова — Л1 (26.11.2025)
Любовь Карева — Л1 (02.12.2024)
Любовь Крыжановская — Л1 (26.08.2025)
Людмила Дмитриенко — Л1 (07.11.2025)
Людмила Иаанова — Л1 (15.03.2025)
Людмила Куцирина — Л1 (04.01.2025)
Людмила Литвиненко — Л1 (26.09.2023)
Людмила Овчинникова — Л1 (24.11.2023)
Людмила Русских — Л1 (14.07.2024)
Людмила Садомова — Л1 (06.11.2025)
Людмила Семина — Л1 (28.05.2024)
Людмила Сыромолотова — Л1 (27.12.2023)
Максим Гапоненко — Л1 (05.09.2025)
Марат Адильханов — Л1 (15.04.2024)
Маргарита Вольхина — Л1 (28.04.2024)
Маргарита Латыпова — Л1 (14.02.2024)
Марина Боярина — Л1 (21.04.2024)
Марина Володина — Л1 (15.11.2023)
Марина Воробьева — Л1 (11.01.2025)
Марина Инина — Л1 (22.07.2025)
Марина Капчакова — Л1 (28.05.2024)
Марина Кученкова — Л1 (03.05.2024)
Марина Любимова — Л1 (12.07.2024)
Марина Матисова — Л1 (28.07.2024)
Марина Розенберг — Л1 (26.12.2025)
Марина Худушина — Л1 (11.06.2024)
Марина Шарапова — Л1 (31.10.2025)
Мария Иванова — Л1 (21.02.2024)
Мария Кулакова — Л1 (04.10.2025)
Мария Очаповская — Л1 (08.04.2024)
Мэря Саакян — Л1 (12.09.2025)
Надежда Пантелеева — Л1 (23.07.2024)
Наталия Драчева — Л1 (14.03.2024)
Наталья Анфиногенова — Л1 (01.08.2025)
Наталья Бурбина — Л1 (24.09.2025)
Наталья Дадаева — Л1 (04.08.2025)
Наталья Дель — Л1 (24.09.2024)
Наталья Егоркина — Л1 (08.07.2025)
Наталья Загвозкина — Л1 (05.09.2025)
Наталья Кальницкая — Л1 (26.08.2025)
Наталья Кравцова — Л1 (20.05.2025)
Наталья Леушина — Л1 (27.05.2025)
Наталья Майорова — Л1 (01.11.2025)
Наталья Рузанова — Л1 (15.10.2024)
Наталья Савченко — Л1 (13.07.2024)
Наталья Стеймакова — Л1 (18.09.2025)
Наталья Суздальцева — Л1 (13.08.2025)
Наталья Тенеряднова — Л1 (11.09.2025)
Наталья Тимошичева — Л1 (26.07.2024)
Наталья Тур — Л1 (25.08.2025)
Наталья Ханина — Л1 (18.12.2024)
Нелля Муратова — Л1 (08.07.2025)
Николай Карасёв — Л1 (28.02.2025)
Нина Васильева — Л1 (14.08.2023)
Нина Калашникова — Л1 (29.03.2024)
Нина Симанова — Л1 (23.01.2024)
Нина Соловьёва — Л1 (31.08.2024)
Нур Капарова — Л1 (26.12.2023)
Нуржан Карасартова — Л1 (25.10.2025)
Оксана Агафонова — Л1 (21.12.2025)
Оксана Афанасьева — Л1 (08.12.2025)
Оксана Белокурова — Л1 (04.05.2024)
Оксана Голубчикова — Л1 (16.08.2024)
Оксана Простакишина — Л1 (01.12.2025)
Оксана Стрелкова — Л1 (01.06.2025)
Оксана Чешева — Л1 (03.02.2025)
Олег Ашеко — Л1 (07.09.2023)
Олег Бекетов — Л1 (31.03.2025)
Олег Ворошилов — Л1 (10.04.2025)
Олег Коннов — Л1 (25.01.2025)
Олег Селивёрстов — Л1 (15.10.2025)
Олег Тарасов — Л1 (25.12.2025)
Олег Томчак — Л1 (23.01.2024)
Олег Юзупкин — Л1 (20.05.2025)
Олеся Бурнаева — Л1 (12.09.2023)
Олеся Глазовская — Л1 (03.01.2025)
Олеся Кожевникова — Л1 (10.12.2025)
Олеся Цыденова — Л1 (13.05.2025)
Ольга Ангелетти — Л1 (28.08.2024)
Ольга Афонина — Л1 (27.04.2024)
Ольга Белова — Л1 (30.08.2025)
Ольга Большакова — Л1 (20.05.2024)
Ольга Гордеева — Л1 (19.10.2025)
Ольга Домрачева — Л1 (19.04.2024)
Ольга Золотарева — Л1 (30.11.2025)
Ольга Иванова — Л1 (14.11.2025)
Ольга Ким — Л1 (10.04.2025)
Ольга Коваленко — Л1 (26.06.2024)
Ольга Козлова — Л1 (17.05.2025)
Ольга Кудрина — Л1 (12.05.2024)
Ольга Кузнецова — Л1 (29.05.2024)
Ольга Лейман — Л1 (25.11.2025)
Ольга Ленченко — Л1 (15.02.2025)
Ольга Неверова — Л1 (28.08.2024)
Ольга Петухова — Л1 (18.01.2024)
Ольга Сеничева — Л1 (05.05.2025)
Ольга Сидорова — Л1 (28.05.2025)
Ольга Соловьва — Л1 (11.10.2023)
Ольга Шин — Л1 (07.04.2025)
Ольга Эюпова — Л1 (26.03.2025)
Орозбубу Айдаралиева — Л1 (31.01.2025)
Разифа Мухамеджанова — Л1 (21.12.2024)
Раиса Рагозина — Л1 (16.03.2025)
Рамиля Каримова — Л1 (02.09.2025)
Резеда Захватова — Л1 (20.12.2025)
Роза Галиуллина — Л1 (22.10.2023)
Роман Мазлов — Л1 (01.09.2024)
Рушания Московкина — Л1 (14.08.2024)
Саадакан Анарбаева — Л1 (30.12.2024)
Сабина Бакаева — Л1 (29.09.2025)
Сайнагул Касымова — Л1 (21.02.2024)
Салтанат Молдоярова — Л1 (20.09.2025)
Сапарбек Акимжанов — Л1 (05.12.2025)
Сауле Тлегенова — Л1 (25.03.2024)
Саясат Тулегенов — Л1 (10.10.2025)
Светлана Бондарева — Л1 (09.09.2024)
Светлана Бурнашова — Л1 (03.05.2024)
Светлана Буянова — Л1 (27.07.2025)
Светлана Ватеева — Л1 (07.12.2023)
Светлана Еслива — Л1 (19.12.2025)
Светлана Ильина — Л1 (09.07.2024)
Светлана Имбирева — Л1 (15.12.2025)
Светлана Киргизова — Л1 (25.12.2024)
Светлана Корниенко — Л1 (08.10.2024)
Светлана Корытина — Л1 (11.02.2024)
Светлана Лезнева — Л1 (14.09.2023)
Светлана Николаева — Л1 (19.07.2025)
Светлана Прокудина — Л1 (21.12.2025)
Светлана Протасова — Л1 (20.10.2025)
Светлана Синишина — Л1 (12.08.2025)
Светлана Станскова — Л1 (28.05.2025)
Светлана Султанова — Л1 (02.06.2025)
Светлана Титова — Л1 (09.02.2024)
Светлана Торопова — Л1 (16.07.2025)
Светлана Тутаринова — Л1 (28.08.2024)
Светлана Угнивенко — Л1 (01.11.2025)
Светлана Фаррахова — Л1 (03.06.2025)
Светлана Циулина — Л1 (01.08.2025)
Светлана Чащина — Л1 (11.05.2024)
Светлана Чернова — Л1 (03.09.2024)
Светлана Чешкова — Л1 (16.07.2024)
Светлана Шишакина — Л1 (14.09.2024)
Сергей Грачёв — Л1 (09.11.2025)
Сергей Живолупов — Л1 (03.12.2024)
Сергей Жулай — Л1 (18.07.2025)
Сергей Лабырин — Л1 (07.10.2025)
Сергей Ощепкова — Л1 (15.10.2022)
Сергей Хромых — Л1 (04.04.2024)
Сергей Шупарский — Л1 (06.10.2024)
Сусанна Улфанова — Л1 (25.08.2025)
Талгат Хамитов — Л1 (15.05.2025)
Тамара Баженова — Л1 (17.03.2025)
Тамара Зарипова — Л1 (19.11.2025)
Тамара Мишарина — Л1 (25.05.2024)
Татьяна Быстрикова — Л1 (22.07.2025)
Татьяна Воложанинова — Л1 (13.09.2024)
Татьяна Горланова — Л1 (01.06.2025)
Татьяна Демидова — Л1 (23.07.2025)
Татьяна Завиркина — Л1 (06.08.2025)
Татьяна Козлова — Л1 (23.10.2025)
Татьяна Малютина — Л1 (10.05.2024)
Татьяна Милкова — Л1 (13.07.2024)
Татьяна Митрофанова — Л1 (21.10.2023)
Татьяна Немцева — Л1 (24.12.2025)
Татьяна Рафалович — Л1 (03.08.2024)
Татьяна Ретивых — Л1 (04.04.2025)
Татьяна Тимакова — Л1 (24.11.2023)
Татьяна Федорова — Л1 (10.11.2023)
Тимерлан Фролов — Л1 (08.10.2025)
Тимофей Пастушенко — Л1 (10.01.2025)
Толкун Карагулова — Л1 (06.05.2025)
Фагима Мухаметгалина — Л1 (14.05.2025)
Фарида Гайфуллина — Л1 (24.10.2024)
Фарит Кашапов — Л1 (18.04.2024)
Хамдия Исянгулова — Л1 (14.11.2025)
Харида Гафиева — Л1 (20.11.2025)
Шайыр Эркулиева — Л1 (21.10.2025)
Эльвера Шарафутдинова — Л1 (29.07.2023)
Эльмира Евстигнеева — Л1 (18.03.2025)
Юлия Карел — Л1 (27.05.2025)
Юлия Люткова — Л1 (01.12.2025)
Юлия Носкова — Л1 (29.11.2025)
Юлия Петрова — Л1 (31.10.2025)
Юлия Попова — Л1 (14.07.2025)
Юлия Теплякова — Л1 (26.12.2025)
Юлия Тютьева — Л1 (25.07.2025)
Юрий Вернер — Л1 (24.11.2023)
Юрий Река — Л1 (27.07.2025)
Юрий Рудык — Л1 (10.06.2024)
Яна Горчакова — Л1 (25.03.2024)
Яна Текучева — Л1 (16.10.2025)
Янина Демченко — Л1 (02.09.2024)

ПОДРОБНЕЕ О ПИРАМИДЕ:

Поток Кэш рухнет до 15 января?

Поток Cash, Cash Flow Fund: держитесь подальше

Почему Екаренси (Ecurrency, ECR) это инструмент обмана слабоумных

Зазывалы в пирамиду Potok Cash. Часть 13

Скоро крах крупной пирамиды Поток Кэш | Potok Cash и будут сносить официальные каналы пирамиды. Фиксирую имена, которые засветились в ТГ @potokcash в качестве лидеров пирамиды со статусом Л2. В скобках дата поста.

Guliia Baylieva — Л2 (01.09.2024)
Ажаркуль Лебаева — Л2 (04.12.2025)
Айгуль Молдыбаева — Л2 (18.01.2024)
Айжан Кожанова — Л2 (01.12.2025)
Айнура Шаматова — Л2 (26.12.2023)
Александр Черкасский — Л2 (10.06.2024)
Алексей Кулинцов — Л2 (22.10.2025)
Алла Смирнова — Л2 (19.07.2025)
Алёна Полетаева — Л2 (15.12.2025)
Анастасия Есипова — Л2 (01.10.2024)
Андрей Полканов — Л2 (02.06.2025)
Анна Соммер — Л2 (10.05.2025)
Анна Шошинова — Л2 (30.09.2025)
Артем Ефремов — Л2 (04.07.2025)
Валентина Язепова — Л2 (17.05.2025)
Валерия Жиделева — Л2 (19.04.2024)
Венера Смагайлова — Л2 (11.09.2025)
Виктор Жернаков — Л2 (21.10.2023)
Виктория Давыдова — Л2 (03.09.2025)
Владимир Шевченко — Л2 (11.04.2025)
Галина Александровна Бычихина — Л2 (28.08.2025)
Галина Демус — Л2 (30.04.2023)
Гузель Маннанова — Л2 (05.09.2025)
Гулай Айтбосунова — Л2 (24.11.2023)
Гульбахор Худоёрова — Л2 (08.07.2025)
Гульнара Искандарова — Л2 (02.06.2025)
Дамир Габбясов — Л2 (13.12.2025)
Даниила Байгушева — Л2 (18.04.2024)
Дениса Феоктистова — Л2 (23.04.2024)
Дилбара Улушбекова — Л2 (25.12.2025)
Дина Бекузарова — Л2 (10.06.2024)
Дмитрий Кухтенков — Л2 (27.11.2025)
Дмитрия Сухорукова — Л2 (28.08.2024)
Евгений Андроник — Л2 (30.01.2025)
Евгения Дюдина — Л2 (16.03.2024)
Евгения Соболева — Л2 (11.10.2025)
Евгения Юськова — Л2 (25.11.2025)
Екатерина Диженина — Л2 (13.08.2025)
Екатерина Ложкина — Л2 (30.04.2024)
Екатерина Рязанцева — Л2 (23.09.2025)
Екатерина Чеховская — Л2 (01.10.2024)
Елена Баранова — Л2 (01.12.2025)
Елена Биттнер — Л2 (03.01.2025)
Елена Даутова — Л2 (06.08.2025)
Елена Загваздина — Л2 (25.02.2024)
Елена Кан — Л2 (07.10.2024)
Елена Леонтьева — Л2 (13.06.2024)
Елена Семина — Л2 (13.04.2024)
Елена Федорова — Л2 (04.01.2025)
Жанну Валуева — Л2 (31.12.2024)
Жанну Кузнецова — Л2 (27.04.2024)
Жаныл Калыбекова — Л2 (01.10.2025)
Залифа Рыбакова — Л2 (20.10.2025)
Игорь Иванченко — Л2 (12.12.2025)
Изольду Смирнягина — Л2 (27.05.2025)
Ирина Десятникова — Л2 (25.02.2024)
Ирина Джафарова — Л2 (13.07.2024)
Ирина Залюбовина — Л2 (30.11.2025)
Ирина Кармадонова — Л2 (23.08.2025)
Ирина Могилевич — Л2 (22.05.2025)
Ирина Селезнева — Л2 (02.01.2025)
Карлыгаш Тоштыбаева — Л2 (01.12.2025)
Кенеш Кадыкулова — Л2 (26.12.2025)
Кирилл Артеев — Л2 (04.08.2025)
Кристина Ляпина — Л2 (24.10.2023)
Ксения Лисовская — Л2 (17.12.2025)
Ксения Пономарёва — Л2 (19.10.2025)
Лариса Боровкова — Л2 (23.04.2025)
Лариса Шорохова — Л2 (24.09.2024)
Лена Грин — Л2 (29.05.2025)
Любовь Бынова — Л2 (29.11.2025)
Любовь Лебедева — Л2 (28.05.2024)
Любовь Плотникова — Л2 (26.09.2025)
Людмила Борозенец — Л2 (05.05.2024)
Людмила Паламарчук — Л2 (05.11.2025)
Людмила Челнокова — Л2 (05.04.2025)
Марина Лисовская — Л2 (29.09.2025)
Марию Очаповская — Л2 (28.08.2024)
Надежда Бурнаева — Л2 (12.09.2023)
Надежду Беляева — Л2 (30.04.2024)
Наталья Авчинникова — Л2 (07.05.2025)
Наталья Алексеева — Л2 (18.09.2025)
Наталья Бунакова — Л2 (21.07.2025)
Наталья Дворянинова — Л2 (04.05.2024)
Наталья Драчева — Л2 (05.09.2024)
Наталья Комаровская — Л2 (17.07.2025)
Наталья Михайленко — Л2 (24.12.2025)
Наталья Михайлова — Л2 (25.08.2025)
Наталья Редькина — Л2 (15.02.2024)
Наталья Сергиенко — Л2 (29.11.2025)
Наталья Федорова — Л2 (05.02.2024)
Наталья Черепанова — Л2 (05.12.2023)
Николая Карасева — Л2 (26.11.2025)
Нина Тузникова — Л2 (30.10.2024)
Нина Щербакова — Л2 (08.07.2025)
Ольга Абакумова — Л2 (02.10.2025)
Ольга Демидова — Л2 (22.10.2025)
Ольга Дударева — Л2 (07.09.2025)
Ольга Лагунина — Л2 (26.05.2025)
Ольга Ланцова — Л2 (08.10.2024)
Ольга Лексакова — Л2 (18.01.2025)
Ольга Пушкарева — Л2 (30.04.2025)
Ольга Шаравина — Л2 (23.07.2024)
Анна Бруцева — Л2 (09.11.2025)
Инна Коршикова — Л2 (05.10.2025)
Рамина Ярмухамитова — Л2 (07.08.2025)
Фагима Мухаметгалина — Л2 (12.10.2025)
Рахат Молдоярова — Л2 (20.09.2025)
Римма Магадиева — Л2 (02.10.2025)
Розалию Гармаева — Л2 (04.07.2025)
Светлана Балабина — Л2 (27.05.2025)
Светлана Котвицкая — Л2 (07.07.2025)
Светлана Маклашина — Л2 (31.08.2025)
Светлана Маткеримова — Л2 (25.12.2025)
Светлана Немчинова — Л2 (11.11.2025)
Светлана Самусевич — Л2 (22.02.2024)
Светлана Семенова — Л2 (09.01.2025)
Севару Ушанкова — Л2 (23.10.2023)
Тамара Конакова — Л2 (05.11.2025)
Татьяна Базюкова — Л2 (23.01.2024)
Татьяна Бурлака — Л2 (10.12.2025)
Татьяна Ладога — Л2 (22.11.2025)
Татьяна Томчак — Л2 (23.01.2024)
Татьяна Шарова — Л2 (03.02.2025)
Фанилю Гарипова — Л2 (27.07.2025)
Эдель Екатерина — Л2 (07.10.2025)
Яну Кравченко — Л2 (20.09.2025)

ПОДРОБНЕЕ О ПИРАМИДЕ:

Поток Кэш рухнет до 15 января?

Поток Cash, Cash Flow Fund: держитесь подальше

Почему Екаренси (Ecurrency, ECR) это инструмент обмана слабоумных

Зазывалы в пирамиду Potok Cash. Часть 12

Скоро крах пирамиды Поток Кэш | Potok Cash и будут сносить официальные каналы пирамиды. Фиксирую имена, которые засветились в ТГ @potokcash в качестве лидеров пирамиды со статусом Л3. В скобках дата поста.

Светлана Семёнова — Л3 (01.12.2025)
Светлана Талова — Л3 (21.11.2025)
Светлана Якунина — Л3 (30.01.2025)
Сергей Овчаров — Л3 (23.10.2025)
Татьяна Белла — Л3 (02.01.2025)
Татьяна Зайцева — Л3 (05.05.2024)
Татьяна Маркина — Л3 (31.08.2025)
Татьяна Минеева — Л3 (21.11.2025)
Татьяна Попова — Л3 (01.12.2025)
Татьяна Свистильник — Л3 (07.05.2025)
Татьяна Теплякова — Л3 (07.10.2025)
Татьяна Тишаева — Л3 (28.05.2024)
Фердуса Салиева — Л3 (02.09.2023)
Чолпон Абдыманова — Л3 (26.12.2025)
Элла Мозгалевская — Л3 (25.11.2023)
Эльмира Афанасьева — Л3 (08.07.2025)
Юлия Пушкарева — Л3 (14.11.2025)
Яна Лукашова — Л3 (24.09.2023)

ПОДРОБНЕЕ О ПИРАМИДЕ:

Поток Кэш рухнет до 15 января?

Поток Cash, Cash Flow Fund: держитесь подальше

Почему Екаренси (Ecurrency, ECR) это инструмент обмана слабоумных

Зазывалы в пирамиду Potok Cash. Часть 11

Скоро крах пирамиды Поток Кэш | Potok Cash и будут сносить официальные каналы пирамиды. Фиксирую имена, которые засветились в ТГ @potokcash в качестве лидеров пирамиды со статусом Л3. В скобках дата поста.

Наталья Моисеева — Л3 (02.03.2024)
Наталья Сафонова — Л3 (26.12.2025)
Нафиса Гадиева — Л3 (05.03.2024)
Нургаза Султакеева — Л3 (25.01.2025)
Нурмила Досова — Л3 (26.12.2025)
Оксана Павловская — Л3 (17.03.2025)
Олеся Лапина — Л3 (07.04.2025)
Ольга Атаханова — Л3 (06.08.2025)
Ольга Павлова — Л3 (24.10.2025)
Ольга Соловьёва — Л3 (09.11.2025)
Наталья Черепанова — Л3 (09.09.2025)
Резеда Блинова — Л3 (13.03.2024)
Сайнагуль Касымова — Л3 (01.09.2024)
Сания Жумадилова — Л3 (01.12.2025)
Светлана Листратенко — Л3 (23.04.2025)

ПОДРОБНЕЕ О ПИРАМИДЕ:

Поток Кэш рухнет до 15 января?

Поток Cash, Cash Flow Fund: держитесь подальше

Почему Екаренси (Ecurrency, ECR) это инструмент обмана слабоумных

Зазывалы в пирамиду Potok Cash. Часть 10

Скоро скам пирамиды Поток Кэш | Potok Cash и будут сносить официальные каналы пирамиды. Фиксирую имена, которые засветились в ТГ @potokcash в качестве лидеров пирамиды со статусом Л3. В скобках дата поста.

Ирина Буравкова — Л3 (12.11.2023)
Ирина Годзенко — Л3 (18.01.2025)
Ирина Медведева — Л3 (05.09.2024)
Лариса Маруда — Л3 (24.12.2025)
Лариса Тимербаева — Л3 (08.07.2025)
Лидия Смирнова — Л3 (28.04.2024)
Лидия Письменская — Л3 (12.12.2025)
Лилия Бубельная — Л3 (22.02.2024)
Людмила Губарева — Л3 (12.09.2023)
Людмила Кучерук — Л3 (06.01.2024)
Людмила Новикова — Л3 (17.03.2025)
Людмила Сафонова — Л3 (02.11.2025)
Максим Татаринов — Л3 (22.05.2025)
Марина Стрелкова — Л3 (23.07.2024)
Надежда Беляева — Л3 (13.07.2024)
Наталия Павлова — Л3 (10.05.2025)
Наталья Бирюкова — Л3 (23.12.2023)
Наталья Завьялова — Л3 (07.09.2025)
Наталья Зражевская — Л3 (01.06.2025)
Наталья Карлова — Л3 (13.11.2025)
Наталья Клишова — Л3 (08.10.2024)

ПОДРОБНЕЕ О ПИРАМИДЕ:

Поток Кэш рухнет до 15 января?

Поток Cash, Cash Flow Fund: держитесь подальше

Почему Екаренси (Ecurrency, ECR) это инструмент обмана слабоумных