Рубрика: Ваши отзывы и жалобы

Публикацию в этой рубрике вы можете сделать самостоятельно через данную форму.

Самое популярное по теме:

Новая информация по RC Group от бывшего сотрудника

нам с начала лета стали платить зп наличными, аргументируя это тем что банки «сбоят», и якобы «платежи на зарплату блокируются или долго идут», сначала задержки были на 1-2 дня, потом на неделю, потом на 2, потом на 3 и так по нарастающей за 3-4 месяца дошли до задержек в месяц, затем в 2, и далее.

Наличные выдавал финансовый директор Антон Чесноков. (Он есть в материалах тоже)

Штат был почти 200 человек, в разработке ПО вроде бы человек 100, но я знаю точно что они еще на аутсорс отдавали разработку по проекту САМО и потом кинули этих разрабов.

Задерживать стали всем, кроме топов (управленцы и СБ)

В сентябре был брифинг с Марией, когда всех созвали и она выступала перед нами и говорила «сейчас в экономике сложные времена и вообще зарплаты сейчас везде задерживают по всей стране,и идет СВО, так что проблема с зарплатами будет пока идет СВО», некоторые из ребят стали возмущаться и говорить «так зарплаты значит не будет пока не кончится СВО?» она ответила «СВО никогда не закончится», плюс еще сказала что те кто будет увольняться — предатели, и мол будут стараться выплатить тем кто останется тут, а те кто уволился «ну когда нибудь и выплатим».

Коллеги после этого брифинга стали гуглить инфу по компания (мы все в разны ооо устроены были), и нашли что в начале сентября налоговая подавала на банкротство цифровой лаборатории и там решение было «что у компании денег нет», дальше стали остальные гуглить конторы и потом вообще по самой главной структуре RC так и вышли на новости о финансовой пирамиде, о репортажах и тд, всем стали пересылать эти новости. В руководстве сказали мол это все фейки заказ от хейтеров и Украины 😅😅😅

Вообще дальше нам ничего не говорили когда зарплаты, оживился ли, руководство вообще никак поэтому поводу с нами не коммуницировало, в итоге некоторые и я в том числе написали заявление на приостановку, вот после этого нас вызвали на разговор с сб, причем я один был, остальные ребята пришли на след день, им отключили проходки за то что они написали приостановку и списали им баллы со столовой.

Разговаривал со мной, глава СБ, Борис Михайлович, сказал что Мария очень недовольна тем что мы написали на приостановку и склонял к тому чтобы забрали уведомления и продолжить работать, в итоге он меня убедил якобы после того как я заберу уведомление мне выплатят 2 части зп за октябрь (разговор с сб был 18 декабря), я забрал уведомление и продолжил работать, в итоге меня обманули, выплатили 18 тыщ рублей и всё, с концами, после этого я уже в январе снова написал приостановку и сразу написал заявление в СК, в прокуратуру писали все в ноябре и они присылали отписки

В итоге на текущий день мне так и не выплатили зп за октябрь, ноябрь, декабря, январь, ну и далее месяцы когда я был на приостановке и искал работу, уволилась я в марте

По остальным также, многие уволились в сентябре, октябре, ноябре, декабре и им так ничего и не выплатили, в день увольнения и после. Уволились с долгом по зп в 2-3 месяца
Про сокращения нам вообще ничего не говорили
То есть по логике вещей если работодатель видит что не справляется с ФОТ, то организуют сокращения — нет денег на сокращения? Можно выйти на диалог и сказать всех высадить на простой и сказать «так и так, денег нет, ребята, ищите работу»
А тут хотели чтоб бесплатно работать продолжали
И не возмущались
Но осенью у них точно были деньги чтоб зарплаты заплатить
Потом я уже привел следователя в офис в феврале, после этого у меня отобрали все доступы и заблокировали проходку без каких либо уведомлений
Но еще следователи в ск тоже странные, несмотря на то что мы говорили, что скинули, там один следователь сказал «ну у вас же женщина там руководитель? Ну её надо просто тряхнуть немного и она все выплатит, видимо, не понимает»
В общем будто снисходительное отношение к ним. Я им и новости про пирамиду скидывала и про мошенничество — 0 реакции.

Amir Capital Group & ДЭР по г. Алматы

Информирую, что по УД РК (Amir Capital) иностранные граждане, признанные в своей стране потерпевшими и гражданскими истцами с подтверждённым ущербом, которые также обратились к руководителю ДЭР по г.Алматы с аналогичными неопровержимыми доказательствами совершённого преступления (отправления вручены адресату 7-12 месяцев назад), до сих пор следствием ДЭР незаконно не признаны потерпевшими в УД (включая тех, кто в апреле прошлого года помог следствию ДЭР по своим адресам криптокошельков найти похищенные те самые 10 млн.$: новости АФМ от 25.09.2025).

Есть коррупционная составляющая.

По данному УД признали потерпевшими иностранных граждан, которые дали согласие представителю в Казахстане, что «откатят» следствию ДЭР 50% от суммы ущерба. «Решалы» собрали группу пострадавших от данной пирамиды иностранцев, готовых на данное условие. Остальным создаются искусственные препятствия!!!
Есть доказательства этому. Вместе с тем, соучастники преступления продолжают манипулировать жертвами пирамиды, чтобы как можно больше людей подписали обращение, адресованное руководителям разных ведомств РК в поддержку одного из лидеров ОПГ с целью его освобождения (составлено адвокатом преступника и содержит ложную информацию в попытках его оправдать).

Марат Мынбаев (Amir Capital) развёл на деньги и умер

Ссылки на судебные кейсы по возвратам из Life Is Good

🌐Яковлевский районный суд Белгородской области.

https://yakovlensky—blg.sudrf.ru/modules.php?name=sud_delo&srv_num=1&name_op=doc&number=222613115&delo_id=1540005&new=0&text_number=1

https://yakovlensky—blg.sudrf.ru/modules.php?name=sud_delo&srv_num=1&name_op=doc&number=227129152&delo_id=1540005&new=0&text_number=1

В удовлетворении иска о взыскании суммы неосновательного обогащения отказано.

🌐Белгородский областной суд:

https://oblsud—blg.sudrf.ru/modules.php?name=sud_delo&srv_num=1&name_op=doc&number=10760958&delo_id=5&new=5&text_number=1

https://oblsud—blg.sudrf.ru/modules.php?name=sud_delo&srv_num=1&name_op=doc&number=10862358&delo_id=5&new=5&text_number=1

Принять по делу новое решение о взыскании неосновательного обогащения, иск удовлетворить.

🌐Первый кассационный суд:

Кассационным определением Первого кассационного суда общей юрисдикции апелляционное определение судебной коллегии по гражданским делам Белгородского областного суда от отменено, дело направлено на новое апелляционное определение.

🌐Белгородский областной суд:

https://oblsud—blg.sudrf.ru/modules.php?name=sud_delo&srv_num=1&name_op=doc&number=12718263&delo_id=5&new=5&text_number=1

https://oblsud—blg.sudrf.ru/modules.php?name=sud_delo&srv_num=1&name_op=doc&number=12766300&delo_id=5&new=5&text_number=1

Решение Яковлевского районного суда Белгородской области о взыскании суммы неосновательного обогащения отменить.

🎓Арбитражный суд Белгородской области:

https://kad.arbitr.ru/Card/911e7d37-fa61-4c43-8939-a54e1bc51a5d

👑Включить в реестр требований кредиторов и признать подлежащими удовлетворению в третью очередь требования (Иск удовлетворен в Арбитражном суде).

🎓Финансовый управляющий обратился с иском к кооперативу Best Way, по ходатайству доверителя (Кредитора)

https://primorsky—spb.sudrf.ru/modules.php?name=sud_delo&srv_num=1&name_op=case&case_id=964787193&case_uid=4e31b2ec-2910-42fd-8e4c-0ad09260ed99&delo_id=1540005

ПАО «Элемент» выкупает акции за копейки

Прислали уведомление по акциям ПАО «Элемент»: предлагают выкупить по 14,6 копеек за акцию. Вот думаю, избавиться от этой гадости или подождать?Срок действия предложения — по 13 мая.

ОТВЕТ:

На бирже акция 22.04.2026 торговалась по 0,14 руб., то есть премия оферты к рынку сейчас всего около 4,3%. Это очень небольшая премия: скорее «технический выход», чем щедрый выкуп.

На IPO 2 года назад бумаги продавали по 22,36 копеек. Убытки инвесторов большие, учитывая, что они могли получать порядка 15% годовых по безрисковым инструментам.

Плюсы участия

  1. Можно выйти чуть выше рынка.
    Если вам просто нужен выход из бумаги без ожидания, то 0,146 руб. лучше, чем текущие примерно 0,14 руб. на бирже. Разница небольшая, но она есть.
  2. Снижается риск оставаться в бумаге после слабого года.
    У «Элемента» по итогам 2025 года выручка снизилась до 38,6 млрд руб., EBITDA — до 4,9 млрд руб., а год завершился чистым убытком 2,3 млрд руб. То есть фундаментально компания сейчас выглядит слабее, чем год назад.
  3. Удобно тем, кто не верит в быстрое восстановление котировок.
    После смены крупного акционера структура капитала стала очень концентрированной: у Сбера 41,9%, у Ростеха 41,66%. Такая структура обычно делает историю менее «рыночной» и более зависимой от решений крупных владельцев.

Минусы участия

Если верить в перспективы российской экономики и импортозамещения, финансовое положение ПАО «Элемент» должно улучшиться, и акции могут вырасти.

Пока выкуп не обязателен. До порога принудительного выкупа в 95% далеко: у Сбера — 41,9%, у Ростеха — 41,66%.

Мошенники представляются Merkle Science

Как это проверить?

ОТВЕТ:

Это фальшивый документ и элемент схемы на доплату.

Во-первых, в документе используют реальные название и адрес Merkle Science, но сама компания на официальном сайте merklescience.com описывает себя как платформу блокчейн-аналитики и комплаенса для бизнеса, банков и госорганов, с упором на demo и B2B-сервисы, а не как публичный сервис, который выпускает частным лицам персональные «Independent Verification Report» на возврат монет.

Во-вторых, в тексте есть ключевая юридическая подмена: там написано, что возврат регулируется «Section B of H.R. 4763 — Financial Fraud Recovery and Digital Asset Compliance Act of 2024». Но H.R. 4763 в официальных источниках — это Financial Innovation and Technology for the 21st Century Act, то есть совсем другой законопроект и с другим названием. Это очень сильный признак подделки. (majorityleader.gov)

В-третьих, формулировка про то, что для «AML protocols» нужен initial incoming transfer amounting to 2.1% of the total claim, — это типичный маркер scam с предоплатой. FTC прямо предупреждает: recovery-мошенники обещают вернуть деньги, но сначала требуют заплатить; Coinbase отдельно пишет, что recovery-schemes часто просят жертв отправить крипту или другие платежи за «услугу возврата». (Consumer Advice)

В-четвёртых, ссылка на Coinbase тоже не бьётся. Официальный Coinbase Asset Recovery касается определённых неподдерживаемых активов, ошибочно отправленных на адрес Coinbase, и работает через TXID/адрес, а не через «временную блокировку на 3 дня», «SEC-registration wallet» и не через обязательный AML-депозит в 2,1%. Более того, у Coinbase опубликована своя модель комиссий для recovery: network fee и в ряде случаев 5% на сумму сверх $100 — не то, что указано здесь. (help.coinbase.com)

По самому скриншоту тоже видно несколько красных флагов: слепленное «LTDSubject», тяжёлый неестественный английский, странная конструкция с «IRS/FRS», обещание «review within seven business days», а также нелепое утверждение, что личный криптокошелёк должен иметь «proper registration with the SEC». Для обычного пользователя это выглядит неправдоподобно даже без внешней проверки.

Что делать сейчас:

  1. Ничего не переводить по этому документу.
  2. Не отправлять этим людям паспорт, селфи, proof of address, seed phrase, приватные ключи и коды 2FA.
  3. Проверять всё только через официальный Merkle Science и официальный Coinbase Help/Support. Coinbase советует при подозрении на мошенничество сразу идти в их help center, report fraud и при фишинге писать на security@coinbase.com. (help.coinbase.com)
  4. Сохранить PDF, переписку, адреса кошельков, домены, e-mail-заголовки и txid — это пригодится для жалоб.

Если вы уже:

  • дали seed phrase / приватный ключ — срочно выводите всё на новый чистый кошелёк;
  • дали логин/пароль от биржи — срочно меняйте пароль, включайте 2FA и блокируйте/репортите через Coinbase Fraud & Suspicious Activity. (help.coinbase.com)

Владимир Лорченков = Alex Parker Returns

Кто стоит за телеграм-каналом Alex Parker Returns @apwagner. Там всякий скам типа казино рекламируют!!!

ОТВЕТ (с помощью AI):

Жёсткого публичного доказательства, кто именно по паспорту стоит за «Alex Parker Returns» / @apwagner, я не нашёл. Но по открытым следам картина складывается довольно внятная.

Канал стартовал 20 ноября 2022 года как @alexparkerlives / «Alex Parker Live», 15 апреля 2023 года сменил username на @apwagner и название на «AP Wagner», а 24 июня 2023 года стал «Alex Parker Returns». В ранних описаниях он сам называл себя «тем самым ополченцем», затем — «Ополчение — оркестр — война. Всегда на острие меча», параллельно собирал донаты через BTC, YooMoney и Boosty.

Внешняя среда читает его как фигуру из донбасско-вагнеровского круга. Сам автор много раз оставлял биографические крошки. В одном из постов он писал: «С 2016 года не проживаю на территории Украины», а на войну, по его словам, поехал после попыток мобилизовать его в украинскую армию.

Есть аргументы считать, что автор канала это писатель Виктор Лорченков. Главный аргумент в её пользу — канадский след. Сам «Alex Parker Returns» не раз писал о себе или из позиции человека, находящегося в Канаде и хорошо знающего Виннипег: «братишка Лорченков прямо и не раз писал, что я живу в Канаде», «обнаружил пикет … в городе Виннипег», «я ему через VPN писал про Виннипег», «фотография моя, когда Capitals играли против Winnipeg Jets». При этом Владимир Лорченков публично биографически привязан к Канаде с 2014 года, причём к Квебеку/Монреалю. Это не тождество, но совпадение заметное.

Второй сильный довод — слишком уж плотная литературная игра Лорченкова с образом «Alex Parker». На своём канале он рекламировал роман «Быть добру в Кайо-Коко», где прямо описан герой «Алекс П.» — боец ЧВК «Вагнер» и ведущий телеграм-канала «Alex Parker»; более того, по сюжету этот Алекс просит Владимира разыграть роль ведущего канала. В другом анонсе/отзыве у Лорченкова отдельно говорится, что один из центральных персонажей книги — «известный тг автор Alex Parker». Это уже не просто внешнее приписывание, а сознательное публичное обыгрывание связки самим Лорченковым.

Третий аргумент — взаимные подмигивания между каналом и Лорченковым. Сам «Alex Parker Returns» репостил анонс этой книги с формулировкой про «ведущего телеграм-канала Алекс Паркер», а рядом у него был и пост «Написал книгу писателем Лорченковым». Для стороннего наблюдателя это выглядит как внутренняя шутка человека, который либо сам контролирует обе площадки, либо как минимум находится в очень тесной связке с Лорченковым.

Четвёртый аргумент — внешние наблюдатели давно повторяют именно эту версию. Например, в пересказе SOTA фигурировала формула «военкор Alex Parker, предположительно живущий в Канаде Владимир Лорченков», а в фейсбучных пересказах эта же версия приписывается Василине Орловой. Но это уже не самостоятельные улики, а скорее отражение циркулирующего подозрения.

Форекс-жулик Смирнов завис во Франции

Вы не знаете куда делся жулик Смирнов из STFOREX, где ещё безумный Дибров рекламировал?

ОТВЕТ:

По открытым следам Александр Смирнов сейчас, вероятнее всего, находится во Франции и публично позиционирует себя как живущего в Париже. В выдаче по его Instagram-профилю фигурирует формулировка «Живу счастливую жизнь в Париже».

Ранее, в октябре 2024 года, батумские телеграм-каналы утверждали, что Смирнов находился в Батуми и был связан с кафе Cork, где были жалобы на него на невыплаты по деньгам.

«Уволенный на днях сотрудник рассказал, что Смирнов не доплачивал деньги и всячески пытался обмануть персонал. Впоследствии он послал бывшего сотрудника на три буквы. По приезду в Батуми он с помощью других лиц открыл сеть кофеин, а когда дела пошли не очень, то объявил фирму банкротом, недополатив поставщикам и работникам около 8 тыс. лари. Далее появился «Cork». Стало известно, что сейчас за дополнительную плату он требует от работников кафе писать оскорбительные комментарии в адрес администратора местного большого Телеграм- канала, который первый осветил данную ситуацию. Другой персонал занимается накруткой положительных отзывов в соцсетях и интернет-картах», — писал канал «Что случилось? | Грузия ЧС».

По версии следствия, STForex в России с 2014 года продавал себя как форекс-дилера без необходимой российской лицензии, работал из дорогого офиса в башне «Империя» в «Москва-Сити» и привлекал клиентов масштабной рекламой, в том числе с участием Дмитрия Диброва. Схема, как её описывали следствие и пересказывавшие его СМИ, выглядела так: человеку предлагали начать с небольшой суммы, около 200 долларов, показывали прибыль на первых сделках, после чего убеждали внести уже крупные деньги. На реальный рынок, по данным прессы, выводили только очень большие суммы, а остальные деньги шли через WMexpay на счет в Латвии и, как полагали правоохранители, просто присваивались. Ущерб оценивался примерно в 1 млрд рублей.

Обыски в STForex прошли 10 апреля 2018 года, дело зарегистрировали 13 апреля, а самого Смирнова арестовали по подозрению в мошенничестве в особо крупном размере. Тогда же сообщалось, что второй сооснователь и управляющий директор Евгений Филиппов уже разыскивался.

К осени 2019 года дело разрослось. РБК, «Коммерсантъ» и Pravo.ru писали, что следствие считало Смирнова организатором схемы, задержало также его помощника Кирилла Остапенко, а в «преступное сообщество», по версии силовиков, входили девять человек. Позднее, как сообщал ТАСС, к мошенничеству добавилось и обвинение по статье 210 УК об организации преступного сообщества.

История бегства выглядит так. Смирнова и Остапенко сначала держали под стражей, но затем отпустили под залог 3 млн рублей. Изменение меры пресечения произошло в сентябре 2018 года; после чего Смирнов скрылся от следствия. В июне 2020 года Тверской суд Москвы рассматривал вопрос о замене залога на арест, а ТАСС сообщил, что Смирнов объявлен в международный розыск. Тогда же в международный розыск объявили Романа Ярцева и Евгения Филиппова.

«Коммерсантъ» в 2023 году писал, что проблемы Эдуарда Керевичюса и Артура Бачиева были связаны с деятельностью Смирнова и созданной им структурой «Инфинит Маркетс» для получения лицензии ЦБ.

Сам Смирнов продает противоположную версию событий. В интервью Finance Magnates RU он утверждает, что дело возникло не как классическое расследование мошенничества, а на фоне рейдерского конфликта и отказа платить взятку за «невозбуждение дела». Там же говорится, что в 2025 году Комиссия Интерпола якобы признала дело политически мотивированным и исключила его из базы; редакция утверждает, что видела это решение.

После этого Смирнов запустил проект Nointerpol.org и стал выступать как консультант по делам о розыске Интерпола и экстрадиции. Похожие формулировки о его новом амплуа есть и в DiasporaRU, а в YouTube/Instagram-следе он уже говорит о себе именно как о человеке, который «прошел розыск Interpol» и теперь помогает другим.

Развод! Звонок из военкомата

Звонок с номера +78332312272. «Здравствуйте, ***. Это из военкомата с предложением службы по контракту в войсках беспилотных систем». В чём развод?

ОТВЕТ:

В 2026 году набор именно на службу по контракту в «войска беспилотных систем» действительно публично ведётся, это не выдумка звонящего.

Но конкретно номер +7 833 231-22-72 выглядит сомнительно. В публичных базах он определяется как стационарный номер Кировской области у Ростелекома, при этом не как официальный номер военкомата, а скорее как номер категории «работа/навязывание услуг», плюс есть отрицательные отзывы. Это не железное доказательство мошенничества, но и не признак официального канала.

Дополнительный маркер: по открытым справочным данным официальный пункт отбора по Кировской области публикует другой номер — +7 (8332) 53-89-80, адрес — Киров, Московская, 121. То есть ваш номер не совпадает с публично указанным контактом регионального пункта отбора.

Перед нами мошенники.

На практике «развод» обычно начинается не с первого тезиса, а со следующего шага. Это уже почти наверняка мошенничество, если вас просят:

  • назвать код из SMS;
  • зайти в «Госуслуги» по присланной ссылке;
  • сообщить паспортные данные, СНИЛС, банковские реквизиты;
  • установить приложение;
  • перейти в Telegram/WhatsApp;
  • прислать фото документов;
  • что-то оплатить «за оформление», «медкомиссию», «бронь места» и тому подобное.

Итого: самая вероятная суть «развода» здесь — не выдуманный военкомат, а попытка через актуальную тему втянуть вас в разговор, собрать данные или продавить на следующий контакт.

Сыр «Честное Коровье»: почему так дёшево

А может настоящий честный сыр стоить так дёшево, учитывая стоимость ингредиентов в нём?

ОТВЕТ:

Да, может — но скорее как акционная цена, а не как «нормальная» повседневная цена.

На фото 300 ₽ за 400 г — это 750 ₽ за килограмм. Зачёркнутая цена 400 ₽ — это 1000 ₽ за килограмм. Для сравнения: по данным региональных мониторингов Росстата весной 2026 года твёрдые и полутвёрдые сыры в рознице часто были примерно в диапазоне 870–910 ₽ за кг, а где-то и около 988 ₽ за кг. То есть 1000 ₽ за кг выглядит вполне рыночной ценой, а 750 ₽ за кг — уже заметная акция ниже среднего, но не что-то совсем невероятное.

По сырью картина такая: Роспотребнадзор пишет, что на 1 кг натурального сыра требуется примерно 11 л молока, плюс ему нужно время на созревание — 30–60 дней. На съезде «Союзмолоко» Минсельхоз приводил ориентир по цене молока-сырья в России на уровне 41,7 ₽ за кг; при этом в ряде регионов в начале 2026 года закупочные цены опускались примерно до 32,8–39 ₽ за кг. Если очень грубо считать только молоко, это уже около 360–460 ₽ в себестоимости килограмма сыра, а дальше добавляются закваска, ферменты, соль, потери, упаковка, хранение, логистика и наценка магазина. Поэтому «честный» массовый сыр по 1000 ₽/кг возможен, а по 750 ₽/кг — возможен в формате промо, СТМ сети или распродажи, но это уже цена на грани комфорта по экономике.

Если это разовая акция в «Верном», то натуральный сыр по такой цене вполне может быть. Если бы 750 ₽/кг было его постоянной ценой круглый год, надо насторожиться. Это не обязательно фальсификат, но повод читать этикетку внимательнее.

Смотреть стоит прежде всего на лицевую сторону и состав: должно быть написано именно «сыр», а не «сырный продукт». Если в продукте использованы растительные жиры, это обязаны указывать на упаковке. При этом по внешнему виду отличить замену молочного жира нельзя — это подтверждается только лабораторно.

В контактах сайта марки указан не завод, а АО «Зернопродукт», Московская область, Ногинск, с почтой на домене zernog.ru. По справочникам юрлиц АО «Зернопродукт» — действующая компания с адресом в Ногинске, а основной вид деятельности у неё — оптовая торговля молочными продуктами, а не собственно сыроварение. Это важный маркер: перед нами торгово-брендовый контур, а не фабрика с одним-единственным производством.

По товарному знаку картина ещё интереснее. В реестровой карточке знака «Честное Коровье» указано, что знак зарегистрирован ещё в 2004 году, а исключительное право действует до 28 ноября 2032 года. Текущий правообладатель там указан как ООО «ЧК». Отдельно по реестрам видно, что ООО «Честное Коровье» с ИНН 9721172740 зарегистрировано в Москве в августе 2022 года, а его основной вид деятельности — аренда интеллектуальной собственности. То есть брендовый IP-контур вынесен в отдельное юрлицо, а операционный/сбытовой контур на сайте привязан к АО «Зернопродукт».

Для «Тильзитера» и «Российского» под этой маркой есть независимые карточки на региональном портале качества Башкортостана. Там по двум позициям указан изготовитель — ООО «Юговской Комбинат Молочных Продуктов» из Пермского края, а по «Тильзитеру» 45% результат испытаний отмечен как «Соответствует». Это хороший знак, но с оговоркой: речь идёт о конкретных отобранных образцах, в частности о фасовке 200 г, а не автоматически о любой партии и не обязательно о вашем пакете 400 г.

При этом у бренда прослеживается и другая производственная история. Ещё в 2019 году DairyNews писал, что продукция под брендами «Честное коровье» и «Край Курая» выпускалась на Чекмагушевском молочном заводе в составе «Башмилка».

По рознице бренд тоже не выглядит «подвальным»: он есть в карточках крупных сетей. Например, у «Дикси» для сыра «Голландский» указаны признаки «БЗМЖ» и «Изготовлено по ГОСТу», а в составе — пастеризованное молоко, соль, закваска, фермент, хлорид кальция, нитрат натрия и аннато. Само по себе это не гарантирует идеального качества, но и не похоже на безымянный фальсификат без следов.

Николай Кузьменко пристрастился к пирамидам

Экс — международный амбассадор Amir Capital, бывший бизнес-партнёр основателя данной ФП, серийный рефовод и финансовый гуру по скаминам Кузьменко Николай @n69ikolay (г. Москва) продолжает продвигать ряд сомнительных пирамидальных проектов, распространяя свои реферальные ссылки в своём канале «Инвестиции не для всех» (@biodeposit2022).

Теперь это «Как забирать 8%-25% в месяц на форекс рынке» с лохотроном EXFUSION и фальшивым брокером TAGMARKET.

Exfusion, Tagmarkets и Dill ищут дураков в Москве
Они зазывают в пирамиду Exfusion

Почему не следует лезть в Si14 AG (Виктор Копылов)

Сбор денег под разговоры об акциях, экосистему и IPO со стороны мутнейшей конторы Si14 / infoway marketing продолжается!!!

Картина складывается такая: у них не один понятный бизнес, а набор разных оболочек под одним брендом — pre-IPO, pharma, solar, crypto wallet, «bank». Чем дальше, тем сильнее видно расхождение между витриной и тем, что подтверждается по официальным следам.

Аккаунт @si14ag сам подаёт Si14 AG как стартап на стадии первых инвестиций, а в апреле 2026 публиковал обращение к «акционерам» о Zoom-встрече про текущий статус группы и подготовку к IPO.

Швейцарская Si 14 AG действительно существует: компания активна, зарегистрирована с 17 декабря 2021 года, сейчас числится в Lauerz, с капиталом 100 000 CHF. В карточке компании и публикациях швейцарского торгового реестра она проходит как структура из сектора IT services, а после изменений от 24 октября 2024 года её цель описана как развитие цифровых технологий, особенно в энергетике; в найденной карточке управления указаны Joachim Jack, Sergej Bechthold.

Сайт Si14 прямо рекламирует «IPO Si14 AG 2026» и пишет, что продажу акций ведёт дубайский посредник INFOWAY MARKETING MANAGEMENT CO. L.L.C.; там же в списке «developed projects» перечислены si14.bet, si14solar.de, si14pharma.com и si14analytics.com. То есть бренд одновременно продаёт себя как будущий IPO-эмитент и как конгломерат из очень разных направлений.

Следующий важный разрыв — между реестром и сайтами проекта. Швейцарский реестр показывает, что с ноября 2024 года юридический адрес Si 14 AG — Seestrasse 32, 6424 Lauerz. Но сайт Si14 Pharma и в 2026 году продолжает выводить старый адрес Baarerstrasse 11, 6300 Zug и одновременно даёт банковские реквизиты в Adriatic Bank AD Podgorica в Черногории. Для аккуратного публичного эмитента это очень плохой сигнал: базовые корпоративные реквизиты на разных витринах должны биться между собой.

Как именно у них шёл сбор «инвестиций». Партнёр Infoway на открытых площадках сам пишет, что продаёт акции Si14 на этапе pre-IPO, обещает «стабильный ежемесячный доход в размере 3%» и прямо говорит про модель «сделать инвестирование доступным для всех через MLM». На другой витрине той же группы — Si14 Solar — фигурируют ещё более агрессивные обещания: 3 000 000 «дивидендных акций» и планируемый дивиденд не менее 36% годовых. Это уже очень похоже не на нормальный pre-IPO, а на сетевую продажу инвестиционной легенды с фиксированной доходностью.

Есть видимость продуктовой активности: криптокошелёк Si14 Crypto Wallet опубликован в App Store и Google Play, а в Instagram в 2026 году людей зовут регистрироваться на si14bank.com. Но масштаб и оформление здесь тоже не похожи на зрелую банковскую инфраструктуру: в Google Play у кошелька всего 1k+ downloads, а в карточке разработчика указан LIGHTHOUSE GROUP LIMITED с адресом в Астане, а не сама швейцарская Si 14 AG.

Перед нами не «исчезнувший» проект, а живая сеть сбора денег вокруг бренда Si14: швейцарская оболочка есть, маркетинг есть, партнёрская/MLM-воронка есть, новые витрины тоже есть. Но по открытым данным это выглядит не как прозрачный эмитент, готовый к стандартному IPO, а как история, где без возврата пропадут деньги «инвесторов».

Вот кого можно уверенно назвать публичными промоутерами и продавцами истории про «инвестиции» в Si14.

  • Виктор Копылов — главное лицо проекта, основатель/президент Si14 AG; именно через аккаунт @si14ag в 2026 году продолжается прогрев про экосистему, si14bank.com и встречи с «акционерами» по подготовке к IPO.
  • Александр Петров — публично фигурирует как человек из контура Si14: в Instagram-био проходит как связанный с холдингом и Si14Pharma, а на форумах упоминается как директор по связям с общественностью Si14 AG; также выступал на мероприятиях Si14/Infoway.
  • Галина Енковских — на мероприятиях Infoway/Si14 подаётся как бизнес-тренер и инвестор, выступает в составе «звёздной команды спикеров»; её прямо связывают с раскруткой Si14.
  • Юлия Ларкина — зовёт на бизнес-конференции Infoway с Виктором Копыловым; в её анонсах перечислены спикеры и продаётся сама воронка «инструменты 2025/2026».
  • Марина Федотова — спикер «бизнес-завтрака» InfoWay; в описании эфира прямо говорится, что желающие стать акционерами Si14 AG должны регистрироваться в InfoWay Marketing.
  • Игорь Жабин — в анонсах проходит как CEO INFOWAY и спикер конференций, где продаётся история про Si14 AG.
  • Артём Лукашин — в анонсах фигурирует как «ТОП-лидер INFOWAY», отдельно проводит презентации Si14 AG для инвесторов и выступает как представитель Si14 Bank.
  • Сергей Семенюк — ещё один «ТОП-лидер INFOWAY» и регулярный спикер: у него есть отдельные презентации по Si14 и внебиржевому рынку акций, его ставят в программу встреч по продаже этой истории.
  • Иван Темник — не просто сочувствующий, а человек, который в LinkedIn называет себя partner/shareholder Si14 AG, а в комментарии прямо приглашает регистрироваться и становиться акционером по его реферальной ссылке Infoway; также анонсировал форум Si14AG@Infoway в Москве в 2025 году.

Отдельно — более старый, но тоже публично подтверждаемый круг амбассадоров и распространителей:

  • Андрей Булдаков — в Telegram-канале «Вахтовик Инвестор» постит реферальную ссылку на si14invest, обещает доходность, рекламирует конференции Infoway и пересылает промо-посты компании со спикерами.
  • Андрей Медведик — ранний публичный спикер по Si14, у него есть ролики в стиле «почему Si14 AG — это возможность, которую ищут инвесторы»; также он прямо упомянут как продвигающий si14invest.com.
  • Николай Кузьменко — упоминается как ещё один публичный промоутер, у которого Infoway/Si14 были обозначены как официальный партнёрский контур.
  • Игорь Керман — спикер презентаций INFOWAYMARKETING CO. L.L.C., где людям обещают возможность добавить в портфель «надёжные и высокодоходные акции».
  • Гульназ Башманова — заявлена как спикер международной конференции Infoway/Si14; в тех же анонсах фигурирует связка с Виктором Копыловым и Александром Петровым.Сергей Пушкарёв — через свой YouTube-канал публикует презентации Si14 AG «для инвесторов» и выступления Копылова, то есть работает как ретранслятор/контентный промоутер проекта.

Bitbon: вечное ожидание запуска

Чем закончился Bitbon / Simcord?

ОТВЕТ:

Bitbon не закончился ни громким «иксом», ни формальной смертью. По публичным следам он закончился гораздо прозаичнее: затянулся в режим бесконечного «почти запущенного стартапа». Сама Simcord в отчёте за 2024 год писала о готовности к полной коммерческой реализации на 85%, а в отчёте за 2025 год — уже на 91%; при этом на конец 2025 года проект всё ещё описывался как находящийся на 4-й из 5 стадий, а полный коммерческий выход оставался впереди. То есть спустя годы после запуска история не дошла до обещанного массового внедрения, а осталась в логике «ещё немного — и старт».

Поэтому честный вывод такой: для массового инвестора Bitbon не «выстрелил», а завис. То есть деньги вряд ли можно вернуть. Не видно признаков того, что он стал заметной рыночной экосистемой с широким внешним спросом. Зато видно, что компания продолжает публиковать дорожные карты, отчёты и новые этапы внедрения, то есть проект не закрыт, а продолжает существовать как внутренняя экосистема Simcord. Это не юридический вывод, а вывод по фактической траектории публичного проекта.

После украинского скандала с включением в чёрный список проект не исчез, а сместил акцент на Казахстан. В 2025 году Simcord сообщала о создании первого регионального оператора Bitbon System в Казахстане, а в конце 2025 года казахстанский оператор Integration ICN KZ объявил о подготовке инфраструктуры под местное законодательство, временных ограничениях для казахстанских пользователей до переоформления договоров и планах на бета-тесты в первом квартале 2026 года. Это выглядит не как история успешного глобального взлёта, а как попытка сохранить жизнь проекту через региональную перенастройку.

Если смотреть на «рыночный» итог, то у Bitbon тоже нет признаков большого прорыва. У Bitbon/ERBB есть листинги на крипто-трекерах, но по состоянию на 21 апреля 2026 года CoinGecko показывает рыночную капитализацию порядка $338,557 и суточный объём около $351.66, а Crypto.com — цену около €0.8356 при максимальном предложении 100 млн ERBB. Это не похоже на живой актив с широкой ликвидностью; скорее на малоликвидный токен, который формально существует, но не стал заметным.

Отдельно показательно, что сайт Bit Trade сейчас подаёт себя не как большую внешнюю биржу, а как площадку доступа к «современным цифровым сервисам и образовательным продуктам». На странице «О нас» прямо сказано, что Bit Trade специализируется на продвижении образовательных модулей и программ о цифровых сервисах и Web 4. Это тоже симптоматично: публичная витрина ушла в сторону сервиса и обучения, а не в сторону большой торговой инфраструктуры.

Юридически история с украинским регулятором закончилась для Bitbon мягче, чем могло показаться. НКЦБФР прямо пишет на своей странице защиты инвесторов, что проект Bitbon System был исключён из списка сомнительных инвестиционных проектов по решению суда. Но там же комиссия подчёркивает: уже один признак сомнительности требует повышенной осторожности, а среди таких признаков она отдельно перечисляет агрессивный маркетинг, постоянные предложения привлекать новых пользователей и привлечение людей под видом обучения инвестициям/финансовой грамотности. То есть из списка Bitbon вышел, но репутационная история на этом не стала чистой.

Пирамида FXHolding (FXTrade) рушится

Суть развода в том, что наружу это подавалось как «алгоритмическая торговля» и «AI-бот», но продающая конструкция была не про трейдинг, а про постоянный приток новых денег и сетевое расширение. На официальном сайте проект обещал 0,75–1,5% ежедневной доходности, еженедельный вывод в USDT и 10 уровней партнерской программы. Одновременно официальный телеграм гнал эфиры про промо, «Apple Fever», призы и призывал «звать партнёров». По совокупности признаков это типичный HYIP/псевдоинвестпроект с ярко выраженной пирамидальной механикой, где легенда про торговлю служит упаковкой для набора депозитов и структуры.

Короткая хронология такая. В начале марта 2026 года проект раскручивали через «первый официальный Zoom» с Иваном Кладовым и Jeff Hoffman, причем аудиторию просили приводить максимально широко. Затем пошел упор на промо типа «Apple Fever / Apple Progress», где акцент был не на верифицируемой торговой отчетности, а на механике бонусов и роста структуры. К середине апреля проект начал подаваться уже как экосистема FXHolding, где FXTrade — один из продуктов, а рядом добавили еще и FX Ventures с обещаниями «помогать возвращать деньги с обанкротившихся криптобирж»; параллельно кабинет вынесли в Telegram-бот.

Если брать минимально подтверждаемый публичный круг, то в продвижении FXHolding / FXTrade светились такие лица и аккаунты. Часть из них выступала под собственными именами, часть — под псевдонимами или названиями каналов:

  1. Иван Кладов — официальное лицо проекта; в промо его прямо называли CEO, а в Instagram проекта его выводили как «professional trader behind FXTrade».
  2. Jeff Hoffman — использовался в раскрутке как «special guest» официального Zoom FXTrade, чтобы добавить проекту веса и доверия.
  3. Max Gubar — админ сообщества MAXINVEST; постил регистрацию с рефкодом million и зазывал на официальный зум FXTrade.
  4. Алексей Палюшик — выпускал ролики «FxTrade: стоит ли заходить?» и в телеграме давал инструкции по регистрации/депозиту, просил писать ему в личку @paliyshik.
  5. Дмитрий Маракулин — канал «Инвестиции от Дмитрия Маракулина» публиковал вход по FXTrade через рефссылку ref=Gabber.
  6. Илья «Криптоголик» / @ilyasergeevichpro — прямо давал ссылку на кабинет FXTrade со своим рефкодом и обещал добавить в «командный чат».
  7. Artur Knows / ArturKnowss — выкладывал обзоры FXTrade и вел трафик по своей реферальной ссылке.
  8. Сергей Сетевой (Сергей Конарев) — публиковал ролик «FxTrade презентация обзор отзывы 2026».
  9. Petro Kyslytskyi — размещал видео «#FXTrade: обзор платформы и демонстрация торгового терминала».
  10. Юрий Мартынюк (CRYPTO YURIXX, Yurixx1988) — делал серию роликов по FXTrade: обзор, «проект на старте», «диалог трейдера с командой».
  11. Dominvestor / MONEY HOUSE — в блоге и телеграм-канале продвигал FXTrade/FXHolding, публиковал обзор и писал, что перед депозитом нужно согласовать вход с ним в личке.
  12. Guruluka — через канал «БАТЯ ~💲~ МОЖЕТ» давал регистрацию по коду Guruluka и инструкции для входа в FXHolding.
  13. Deni Grizzly / @Deni_Grizzly — фигурировал как контакт/саппорт в промо-материалах ветки Guruluka.
  14. Timkin — канал «ФАКТОР УСПЕХА by Timkin» репостил официальный Zoom FXTrade и писал, что в проект «включаются сильные лидеры».
  15. Артём Кабанов — в своем канале пересылал официальный зум FXTrade и отдельно писал, что это «возможность заработать», хотя и без своего основного фокуса на проекте.

ISPAY. Кто продвигает эту пирамиду

Суть развода простая: людям продают «экосистему» с обещаниями пассива «0,6–1,1% в сутки», игровой доходности «3–7% в день», потолком выплат 250%, доступом через реферальную ссылку и упором на партнёрку/рефбек; при этом часть выплат идёт в собственном токене ISPAY, а маркетинг строится на тезисах вроде «без KYC», «карты», «мгновенный вывод», «ранний вход». Это типичный набор признаков HYIP/финансовой пирамиды: нереалистичная ежедневная доходность, зависимость от постоянного притока новых участников и реферального разгона вместо прозрачной, проверяемой экономики.

Уже в апреле 2026 года пошли многочисленные антискам-разборы про остановки/проблемы с выводом по ISPAY, что для таких схем тоже очень типично.

По публичным следам в продвижении ISPAY запачкались: Александр Таранухин («Алекс Одесса», @alexodessa_invest), Дмитрий Осятник, Ruslan Swiss (@RuslanGoldway), Дмитрий Машков, Дмитрий Маракулин (@DMinvest82), Алекс Поздняков (INVEST TOWN), Violeta Bertulyte, Нуржан Т, «Алина pro деньги», Hristo Palichev, «Акма» (@akma_ispay / @biznecvonline), Надира Танабаева, Ирина Борисюк, Надежда Пшегусова, Шамиль Низаметдинов, «Крипто Банкир», Virginija Andziuliene, TradeWinvest, CryptoXpert, Ipoteki NET, BESTINVESTOR.CC, KRIPTOLOL.

Отдельно из публичного контура самого проекта светятся Marcel Velez как President, ISPAY и «доктор Ву» как заявленная основательница/председатель.

Неполный список зазывал в пирамиду Celestra (Neurounit)

Рустем Билялов, Антон Потатуев, Сергей Родин, Александр Ремишевский, Виктор Козлов, Михаил Белоус, Валентин Ключников, Мила «ВСЁ К ДЕНЬГАМ» / @MILLIONERMILA, Ринат Габдуллин, Феликс Бесфамильный.

Снаружи это продается как «AI-маркетинг» и «арбитраж трафика»: якобы некий ИИ-робот сам запускает, оптимизирует и масштабирует рекламные кампании, а участнику обещают пассивный и активный доход. В промо упирают на «открытые публичные лица», «официальную регистрацию в США» и бонус «50 GUSD / 50$» за регистрацию.

Главный крючок — именно этот «бесплатный» купон. Но в самом промо-FAQ сказано, что деньги, заработанные с купона, становятся доступными к выводу только если сам участник пополнит рекламный бюджет более чем на 200 долларов или если его партнеры в любой глубине суммарно пополнят более чем на 400 долларов; иначе сертификат через 6 месяцев сгорает. То есть «подарок» на деле завязан на собственные пополнения или пополнения структуры.

Это явная пирамидальная механика, ориентированная на дураков.

Они зазывают в пирамиду Drazze

Вы писали про пирамиду Drazze.

Drazze: почему это лохотрон и пирамида

Список зазывал там неполный. Вот ещё:

1) Алексей / «ALEKSEY PAS» / @lexakrm — это, пожалуй, самый заметный публичный зазывала из найденных. Его канал «Лёха в Short’ах Long’ует» публикует посты вида «Вывел доход 287$ с стейкинга в DRAZZE», «доход ~15$ в день», «это не хайп, не пирамида», а также даёт прямую ссылку на бот DRAZZE. В открытых каталогах этот канал и контакт привязаны к Алексею, автору канала, с ником @lexakrm.

2) Канал «Криптология» — прямой зазыв с обещаниями доходности: «купил DRZ», «стейкинг под 15% в месяц», «получаете прибыль от 15% до 25% в месяц», «зайти в приложение». Это уже не нейтральное упоминание, а именно вербовка в схему.

3) Дмитрий Маракулин / канал @posdmitriy / контакт @Gabberteam — в его канале есть посты «Не упустите шанс стать частью ядра DRAZZE», прямой реферальный переход в бот DRAZZE и призыв писать в личку @Gabberteam. Телеграм-каталоги прямо связывают этот канал с Дмитрием Маракулиным.

4) Александр Елистратов / @elisteatov — в найденном Instagram-профиле виден прямой реферальный линк на DRAZZE-бот: ...startapp=ref_5D3F3A6E. Это тоже прямой след вербовки, а не просто обсуждение проекта.

5) Алексей ALEXEY / @aleksei97318 — Instagram-следы показывают у него промо DRAZZE с тезисами «запустился новый блокчейн-проект DRAZZE», «партнёрская программа 12 линий в глубину», плюс фигурирует отдельный YouTube Shorts с темой DRAZZE и минимальным входом.

6) Канал «КРИПТОКОНСУЛЬТАНТ» / @cryptoconsultantonline — там есть прямой набор: «зарегался в новом проекте DRAZZE», «покупаешь монеты — держишь — получаешь от 18% в месяц», «12 уровней по линейке», «лидерские бонусы», и реферальный переход в DRAZZE-бот.

7) YouTube-канал RABOTADOMA — опубликованы ролики «Как быстро начать стейкинг в Draze?» и «Презентация Блокчейн проекта DRAZZE», то есть это уже отдельная воронка на вход, а не случайное упоминание.

Отдельно видно и публичные лица самого проекта: Instagram-аккаунт @inostranecz подписан как «CO-Founder : DRAZZE», а в официальных материалах DRAZZE фигурирует AMA-сессия, которую проводит Александр Плотников. На YouTube у Александра Плотникова тоже есть ролик «Презентация Блокчейн проекта DRAZZE». Это уже не просто зазывалы снаружи, а публичный контур самой схемы.

ALTYN WALLET позорит Руслан Захаркин

Что скажете про кошелек ALTYN WALLET. Его рекламирует лютый пирамидчик Руслан Захаркин, он же криптодепутат. Предлагает регистрироваться в телегоботе @Altyn_Wallet_bot или на сайте с реферальной ссылкой.

ОТВЕТ:

«ALTYN WALLET» не выглядит классической пирамидой в прямом смысле — по публичным материалам это не «инвестпроект с обещанной доходностью», а сервис для покупки/продажи USDT, выпуска виртуальных карт, QR-платежей и переводов. Но доверия это автоматически не добавляет: у сервиса есть сразу несколько серьезных красных флагов.

Во-первых, на витрине он подается как «Web3 кошелек с банковской лицензией», но в собственных правилах прямо сказано, что «ЭСП Кошелек Алтын не является криптокошельком», а аккаунт пользователя «не является счетом пользователя». Провайдером указан не банк, а ООО «Кошелек Алтын» в Сухуме, а сам провайдер в правилах назван банковским платежным агентом; обслуживающая кредитная организация — РНКО «Очамчыра».

Во-вторых, вся конструкция завязана на юрисдикцию Абхазии: обработка данных идёт по законодательству Республики Абхазия, споры рассматриваются там же — по месту нахождения провайдера или расчетного банка. При регистрации и по политике конфиденциальности сервис собирает ФИО, реквизиты удостоверения личности, адрес, гражданство, номер телефона, данные банковской карты, дату рождения; отдельно указана возможная трансграничная передача персональных данных, в том числе в Россию.

В-третьих, их собственный маркетинг строится вокруг очень чувствительных для пользователя обещаний: «без P2P и обменников», «100% надежно и легально», «без риска блокировки карт», а для B2B они прямо пишут про решение проблемы «блокировок по 115-ФЗ». Это не доказательство незаконности само по себе, но это именно тот тип рекламных тезисов, к которому стоит относиться максимально настороженно. Жизнь приучила, что в крипте ничего не бывает стопроцентным.

В-четвертых, правила дают провайдеру широкие полномочия: тарифы и лимиты публикуются в личном кабинете, лимиты могут менять «по своему усмотрению», а оказание сервиса может быть временно прекращено или приостановлено при подозрениях со стороны провайдера или ОКО.

И отдельно настораживает канал продвижения: по публичным следам Руслан Захаркин продвигает «Altyn Wallet» именно через реферальные ссылки на бот и сайт, а также отдельно рекламирует «партнёрскую программу» сервиса.

По публичным документам это не классическая «пирамида с обещанной доходностью», а крипто-фиатный платежный сервис. Но рисков тут хватает: сервис оформлен через Абхазию, провайдер — ООО «Кошелек Алтын» в Сухуме, споры и регулирование — по праву Абхазии, а не в привычной российской юрисдикции.

При этом в собственных правилах у них написано, что это вообще не «криптокошелек» и не банковский счет пользователя, хотя на витрине все подается как «Web3 кошелек с банковской лицензией». Плюс сервис собирает паспортные данные, селфи, адрес, гражданство и данные карты.

Отдельно настораживает сама реклама: они обещают покупку USDT и платежи «без P2P», «без риска блокировки карт», а Захаркин гонит людей туда по реферальным ссылкам и через партнерку. Когда продукт продвигает рефовод с такой репутацией, это сильный повод держаться подальше.

Они зазывают в пирамиду Gemcy

Вы писали про лоховозку Василенко Gemcy, проект, который Банк России внёс в список с признаками «финансовой пирамиды».

Там особой движухи нет, но нашлись-таки отдельные зазывалы, которые пытаются тащить людей в пирамиду.

Из публично засвеченных лиц проекта вижу как минимум таких: Иван Марчук, Вильгельм Гуделов, Виталий Сыромятников, Влад Никитенко. Они прямо названы на сайте JP GEMC как команда, связанная с разработкой решений для GEMCY, а официальный сайт Gemcy отсылает к JP GEMC как к разработчикам смарт-контрактов и платформы.

Из тех, у кого есть прямые публичные следы зазывания/рефоводства, нашлись: Елена Скворцова — пост в LinkedIn с призывом войти в GEMCY, кодом приглашения «21-59-58-38» и контактом t.me/inspirestly; тот же контакт светится в телеграм-группе «GEMCY — твой путь к профиту!» и в роликах/описаниях YouTube-канала INVEST NAVIGATOR про GEMCY.

Ещё светятся аккаунт Valentyn Pashkevych @VPashkevych и связанная с ним страница NeuraTech Global: в Facebook-постах про Gemcy они ведут в чат t.me/gemcy_vip, дают код консультанта «24-47-26-80» и предлагают писать в личку в Telegram; в тех же публичных следах регулярно фигурирует Виктор Kust, публиковавший/репостивший материалы про GEMCY в Facebook-группах.

Gemcy (gem.cy) — новая пирамида Василенко. Лицо — Иван Марчук

Они зазывают в лохотрон Formula x AI (Gonka AI)

У вас есть список зазывал в лохотрон Formula x AI (Gonka AI)

Дмитрий Разумовский, Игорь Бондаренко, Сергей Дроздовский, Рустам Мухаметгалеев. Афера Formula x Ai

Но он неполный.

Вот ещё кого надо туда включить:

Булат Максеев — его YouTube-канал @bmakseev индексируется с роликом «КАК пройти Регистрацию и Активацию в GONKA в рамках нашей команды и маркетинга от Formula X AI», а в Instagram у него же подтягиваются промопосты с тезисом, что самый простой вход — через пул Formula X AI.

Богдан Данильченко — в Facebook и Instagram анонсирует вебинары «Формула твоего капитала» и «Как создать капитал на ИИ в 2026 году?» со ссылкой на регистрацию в formulaxpool и с перечислением спикеров Formula X AI.

Михаил Мишункин / @mishunkinteam — в индексируемом Telegram-канале есть пост «Formula X AI: Пока все учится писать промты, мы забираем долю развивающегося рынка ИИ», а в Facebook у него же находится публичный пост с защитой и продвижением Formula X AI.

Ольга Лебедева — профиль @olga_lebedeva21 и связанный телеграм Olga_Lebedeva12 всплывают в постах и анонсах эфиров с призывами писать в личку и разбираться в «Gonka Formula X».

Максим Брюнеткин — профиль @mbryunetkin индексируется с рилсом про Gonka / Formula X AI, где есть прямой призыв: «пишите в личку, получите ссылку и разберитесь».

VitaliyCrypto_Xigina / @xigina_investora — у профиля и рилсов индексируются посты с Formula X AI / Gonka и призывами писать ему в личку за деталями и входом.

@dex_world_technology — профиль прямо позиционируется как «Научу зарабатывать на AI с нуля / Майнинг Gonka», а в постах обещает «подарок 25$ на счёт» и ведёт в Formula X AI.

@twenty.wip — аккаунт «победитель олимпиады», где индексируются посты «про Formula X» и текст «Formula X AI — это не просто пул для майнинга…».

Обманул Вэл Никольский (IzoRooms)

Здравствуйте, увидел у вас информацию о том, как человека обманул Вэл Никольский, хотел бы рассказать свою историю о том, как Вэл обманул нас.

Мы нашли в интернете франшизу студий звукозаписи IzoRooms. После общения с представителем — Владимир Никольский(участник шоу «Каникулы в Мексике» и «Сердца за любовь»)моя мама взяла кредит в размере 700 000 рублей и передала ему эти деньги наличными.

По договорённостям он должен был:

1. Помочь с поиском помещения под студию
2. Поставить оборудование
3. Запустить бизнес

Однако за 3 месяца помещение так и не было найдено, фактически никаких результатов достигнуто не было.

После этого мы обратились к нему с требованием вернуть деньги. Он отказался, сославшись на то, что:

* у него сейчас проблемы с деньгами
* полученные средства уже потрачены на закупку оборудования

Мы предложили альтернативный вариант — передать нам оборудование, якобы закупленное на эти деньги. Однако оборудование нам передано не было.

Далее мы предприняли попытки решить вопрос через правоохранительные органы:

* подали около 10 заявлений в полицию
* по каждому заявлению получили отказ в возбуждении уголовного дела
* все отказы обжаловали в прокуратуре
* прокуратура возвращала материалы обратно в полицию на дополнительную проверку

Несмотря на это, полиция каждый раз выносит повторные отказы, с формулировкой об отсутствии состава преступления.

* деньги передавались наличными
* расписка отсутствует (если важно — уточню)
* имеется договор и переписка

Пирамида Arbcore ищет слабых умом

Вот дамочка, Марина Кожемякина, недавно зазывала в пирамиду Cash Potok, а теперь уже зовёт в «мега крутой инвест проект. Арбитраж. От 1% в день».

Тоже пирамида, Arbcore называется.

Аккаунт пирамидчицы: @Marina_kozhemiakina

Сайт пирамиды arbcore-global.pro (якобы из Гонконга: Capital Co. Ltd. · Hong Kong) обещает очень агрессивную доходность: «1.07% net spread / day», «33%+ monthly return», минимальный вход от $50 и «250% total contract profit». Он пишет, что обязательства по контракту исполняются за 3–5 месяцев, а пополнение и вывод идут через Telegram Mini App в крипте.

Внутри у ARBCORE не просто «инвестплатформа», а реферально-сетевая модель. На сайте прямо заявлены 5% с прибыли приглашённых партнёров, ранги до 21 уровня, рост лимитов на вывод по мере расширения структуры и отдельный cashback от объёма сети. На отдельной инфостранице партнёрской программы это подаётся ещё жёстче: «5% of every direct partner’s deposit amount» и «10% network daily income share». Это крипто-MLM лохотрон, где рекрутинг встроен в экономику пирамиды.

Юридическая часть у них выглядит крайне сомнительно. ARBCORE заявляет, что работает через «Capital Co. Ltd.» и что платформа «licensed under Hong Kong law». Но в официальном списке SFC по лицензированным криптоплатформам Гонконга и в списке заявителей такого оператора нет: там перечислены OSL, HashKey, HKVAX, HKbitEX, Accumulus, DFX Labs, EX.IO, PantherTrade, YAX, Bullish, BGE, VDX и несколько заявителей, но ни «ARBCORE», ни «Capital Co. Ltd.» там нет.

Сайт ARBCORE и их инфостраница привязывают бренд к «Capital Co. Ltd.» с номером 79035876 и датой 28 октября 2025 года. Но публичный PDF гонконгского Companies Registry за период регистрации показывает, что BRN 79035876 относится к компании «99 China Purchases Limited / 九九資本有限公司», а не к «Capital Co. Ltd.».

Отдельно видно, что продвигается проект по типичной сетевой схеме: регистрация по реферальным ссылкам, Zoom-вебинары, «global leaders», командные страницы, ролики про «compensation plan». Это не доказательство само по себе, но в связке с обещанием 250% выплаты, сетевая механика и мутная «гонконгская лицензия» дают очень плохую картину.

По открытым следам, кроме Марины Кожемякиной, в ARBCORE публично зовут людей как минимум такие персонажи и аккаунты:

— Vladislav Stefanov / Владислав Стефанов. В выдаче он идёт как «Top Global Leader», публикует материалы ARBCORE, анонсирует международные встречи с «founder Evgeny Levin» и хвастается, что в его глобальную команду за 3 месяца зашли десятки тысяч новых партнёров.

— Alex Zubarev / Алекс Зубарев. У него целая воронка под ARBCORE: «Join my Arbcore team», отдельный домен paidlikealex.com, ролики про бонусы за вход в его команду, депозит и compensation plan.

— Dr. John David. Его в ARBCORE-группах и на YouTube подают как одного из ключевых лидеров: «Winning Team Global», «Business Preview», «Independent On-Chain Transparency & Compliance Review», а в Facebook-группе его отдельно поздравляют как «true visionary» и лидера команды.

— Ace-Arl Daway. Публично ведёт Instagram под ARBCORE: пишет про «new account made for ARBCORE», показывает «minimum deposit», «50% profit in 25 days» и посты с призывами подключаться.

— Аккаунт etienne.trades. В его промо прямо фигурирует рефссылка вида arbcore.app/?frenID=…, а также призывы «Join My Team», «DM me».

— Svetoslav Nikolaev / @sn_crypto. Продвигал ARBCORE на болгарском: «Как да депозираме в ARBcore», с предложением оставить комментарий, чтобы выслать ссылку для подключения.

— irinaweb3blockchain с переводом людей в Telegram к @arin_na_naiz. В рилсах повторяется формула «ARBCORE вся информация в телеграмм @arin_na_naiz» и «ссылка на регистрацию», то есть это уже не просто обсуждение, а явная воронка на вход.

— suranbaeva.72. Аккаунт прямо ведётся как «Arbcore | Арбитраж»: посты про ARBCORE, ранги, «старшего спонсора», встречи в Пхукете и поздравления лидерам.

— robotradersalgo. Даёт «ссылку на регистрацию в ArbCore», выкладывает объяснялки про платформу и доходность, то есть тоже работает как зазывной аккаунт.

Из открытых следов видно не одного-двух случайных агитаторов, а уже сетку промоутеров на нескольких языках — англоязычную, русскоязычную, болгарскую и африканскую/азиатскую ветки.

Среди русскоязычных: Вадик Васильев, Андрей Гареев, Бауржан Тлеубердинов, Сергей Кудесник, Наталья strel.natalyaa, Юрій ArbCore, Александр Моисеев, Владимир vovchik5, Евгений Бучацкий, AlexSVT9.

Клуб500: кто поддержит Портнягина

Казалось бы, Портнягин под уголовкой, репутация на нуле, возможно, идет пирамида на продаже круизов.

Но находятся люди, которые идут в его клуб 500 по бизнесу и даже не стесняются показывать лицо на главной странице сайта этого цирка.

8 таких насчитал.

Константин Волков — основатель сети магазинов товаров для дома COZY HOME. 115 магазинов в 36 городах; 1,5 млн лояльных покупателей; 8 лет на российском рынке.

Сергей Краснов — сооснователь и генеральный директор компаний «Нескучный бизнес» и «Нескучные Финансы». 300+ клиентов из России, СНГ и Европы; медиа №1 о финансах и бизнесе по версии премии «ФИНКОР» 2023.

Ольга Полторацкая — владелица торговой сети «Европа». 600 000 м² торговых площадей; ~500 000 покупателей в день.

Артем Филипов — основатель инвестиционной компании FILIPOV CAPITAL. 8 250 реализованных проектов; построено 10 000 м² коммерческой недвижимости.

Михаил Грачев — основатель компании GRASS (производство бытовой химии). Общая площадь производства — 12 000 м²; годовой оборот GRASS — 28 млрд рублей.

Андрей Заиканов — основатель крупнейшего в России outdoor-бренда FINNTRAIL. Годовой оборот — 1,4 млрд рублей; 200 городов — присутствие бренда на территории России.

Азиз Ахмедов — основатель компании ASTARTA GROUP.
Производительность — 700 тонн измельчений в день; один из крупнейших мукомольных заводов в ОАЭ.

Лариса Анч — владелица сети СПА-салонов «Вай Тай».
75 салонов по всей России; лауреат премии «Качество обслуживания» и «Права потребителей» 2023.

Зачем нормальным людям себе портить репутацию близостью к этому всему… непонятнго

Но, похоже, есть люди, которые больше не хотят своим именем поддерживать делишки Портнягина. В 2021 году публичный список резидентов на сайте выглядел намного длиннее:

Кондрашов Александр, Предприниматель, инвестор, лучший тревел-блогер по версии “National Geographic”

Павлов Алексей, Владелец Sushi Master, Основатель сети “Sushi Master”, 15 стран, 339 ресторана, CEO “My Box”, 304 ресторана

Гафуров Наиль, Единый Визовый центр, 75 офисов, 300+ сотрудников, 60 000+ виз в год

Максимов Денис, Основатель логистической компании Lagrange group, 3 млрд ₽ — выручка, 500+ сотрудников. 16+ млн тонн груза доставлено на объекты, 500+ рейсов в сутки совершается опытными водителями, 350+ единиц техники тягачи Scania, DAF, KAMAZ, 50+ проектов, в которых задействована Lagrange

Грачёв Михаил, Сооснователь компании Grass, Предприниматель, сооснователь компании Grass, 67 стран мира. За 2020 год 86000+ тонн продукции, выручка 8,5+ миллиардов ₽,штат компании — более 1200 сотрудников.

Левитас Юрий, Сооснователь сети Black Star Burger. Предприниматель, ресторатор, сооснователь сети «Black Star Burger». 98 ресторанов по всему миру. Основатель «Free Company»

Полторацкая Ольга, Владелец торговой сети «Европа», Предприниматель, торговая сеть «Европа». 50 торговых предприятий, выручка —
20+ млрд. ₽ в год, 8000 рабочих мест, 600 000 кв.метров площадей, 500 000+ покупателей в день

Валлиулин Ильяс, Основатель сети кальянных Мята Lounge, 300+ заведений, 600.000+ посетителей в месяц

Гаспарян Георгий, Основатель YES PIZZA, 15 ресторанов в 13 городах Выручка 2019 — 450+ млн рубелй

Татьяна Галинкина, Создатель контактного центра с искусственным интеллектом Frontline. Собственные площадки в 4 городах (Москва, Старый Оскол, Белгород, Омск), 2500+ сотрудников, cамый современный программно-аппаратный комплекс, обучающийся Ai, 10 лет экспертизы, омниканальный подход

Анч Лариса, Основатель сети тайских спа «Вай Тай», № 1 сеть Спа-салонов в России, 10 лет успешных продаж франшизы, выручка группы компаний — 300 млн ₽ в год

Кузьминский Кирилл, Розничная торговля, производство, дистрибьюция, Пив&Ко. Сеть магазинов Пив&Ко (500+ магазинов), Арамильская Бойлерная пивоварня, завод Averton Snack, Averton Drinks, сеть пиццерий Italian Pizza, ресторан Твой бар, дистрибьюторская компания Пивзавод Distribution, Оборот 7+ млрд ₽, 1500+ сотрудников.

Ахмедов Азиз, Основатель ASTARTA GROUP. Мукомольное производство, за 2020 год — 90 тысяч тонн муки, 200+ сотрудников

Еремчук Алексей, Лидер по продаже Tesla в СНГ, Предприниматель, основатель “Moscow Tesla club”

Охунов Бахрулло, Владелец компании ООО РВК «Раскат», 12 000 кг черной икры в год, 150 000 кг рыбы в год

Галетов Сергей, Основатель БлокПОСТ. 5 лет на рынке, 65 магазинов в 43 городах и 25 регинах России, 1110+ сотрудников, выручка — 2+ млрд ₽

Ниценко Андрей, сотрудничество более чем с 3000 ресторанами. Компания занимается растениеводством, генетикой, селекцией, разведением скота (120,000 голов) на собственных фермах, откормом животных на современном фидлоте.

Сирота Антон, владелец Garmin. Розничные фирменные магазины GARMIN и оптовая торговля продукцией GARMIN. Второй вид деятельности — организация беговых мероприятий серии VolgaMan. Количество участников в год — более 15000 человек.

Арендаренко Инна, Владелец юридической компании «Золотое правило». 10 лет на рынке юридических услуг. Отмечены в четырех номинациях ежегодного рейтинга ПРАВО.ru-300, а так же международными рейтингами IFLR 1000 и Benchmark Litigation. 2,7 млрд — суммарная стоимость сопровождаемых инвестиционных проектов.

Как действует развод «Европа Тревел» в Тюмени и Уфе

Публикую отзывы с 2ГИС:

  1. Развод. Внесли предоплату. Где в договоре указано, что можно отказаться. Деньги не возвращают. Много причин придумывают. Причем все обговаривалось в офисе: сколько удержится и т. д.

2. Мы воспользовались предложением и полетели во Вьетнам, оказались не в том отеле, который нам обещали, поругались с представителем компании, который угрожал нам выселением и не вступили в их замечательный клуб. Но обо всем по порядку.
Оказавшись в офисе компании в числе нескольких гостей за отдельными столиками, мы лицезрели целое шоу с участием главного тамады, феерично подводящего к тому, что путешествовать нужно только с их компанией и никак иначе, менеджера, которая очень технично собирала о нас информацию, уточняла предпочтения, проводила экскурсию по офису, и еще одного менеджера который дожимал решение. Задача у них стояла одна, чтобы мы так или иначе, но заплатили за поездку деньги вперед. Это был очень агрессивный маркетинг на грани фола с самым настоящим давлением. Шутка ли, на утверждение что денег свободных у нас нет, но поехать хотели бы, на нас, не моргнув глазом, оформили кредит.
Справедливости ради предложение было довольно неплохим, 65000р за две недели проживания в любом из обширного списка отеле, то есть 4700р в сутки (с учетом подаренной недели и закрытым досрочно кредитом). И мы согласились. Хотели поехать в Китай, но нам отказали, сказав, что с Китаем сейчас непонятки, но на выбор по данному направлению есть Вьетнам и Таиланд. Далее следовала процедура подписания документов, которых было так много, что сложилось впечатление, что мы оформляем покупку какой-то недвижимости, не иначе. Особенно позабавил пункт, что все это мы подписываем добровольно, и на нас не оказывается никакое давление.

Спустя пару месяцев мы изъявили желание полететь во Вьетнам, и с нами связалась менеджер по бронированию Екатерина. Она предложила на три отеля, один 5 звезд и два 4 звезды, естественно мы выбрали 5 звезд. Оказывается нельзя просто выбрать апартаменты, сначала их надо согласовать с офисом во Вьетнаме. Нам были предложены двухкомнатные в другом отеле, в итоге по приезду был вообще третий отель. Судя по всему это связано с тем, что апартаментов не хватает на всех людей, что согласились в них заселиться, и руководители на местах вынуждены решать нетривиальные задачи по расселению прибегая порой к переселению прямо в процессе отдыха.

Мы воспользовались предложением и полетели во Вьетнам, оказались не в том отю прямо в процессе отдыха.

3. Я понимаю, что мой отзыв среди накрученных и не заметят, но вдруг кого-то предостережет… Обычное рекламное агентство продает фантики, кто понимает посмотрите отчеты по налогам. Куча отрицательных отзывов в интернете не просто так. Все офисы на севере закрыты, т.к. там уже ловить нечего. Теперь покоряют Тюмень и Уфу. Презентацию посмотрели как интересное шоу. Забрали сертификат на красивой бумажке, жену бы точно на что-нибудь развели была бы одна.

В уфимских отзывах прямо фигурируют «презентации» и «подарки». Один отзыв пишет: «Недавно мы с мужем побывали на презентации… После презентации нам вручили подарок, соковыжималку». Другой: «Получили приглашение в ТРЦ Планета… решили сходить с супругом… получили в подарок смарт-часы». Это почти буквальное совпадение с типовым сценарием: приглашают парой, ведут на презентацию, потом вручают недорогой подарок и пытаются завязать дальнейшую продажу отдыха.

В Уфе уже есть и тревожный отзыв по сути документов: один из клиентов Владимир Теплов советует внимательно читать бумаги, пишет о «сумме депозита, о которой не говорят на встрече», и отдельно отмечает, что в документе «нет ни слова о бронировании перелёта». Это важный красный флаг: человеку могут продавать не полноценный тур, а лишь часть продукта — например, проживание, доступ к апартаментам или некую программу отдыха, тогда как перелёт и другие расходы остаются на нём.

Дополнительно сама инфраструктура сайта «Europe Travel» тоже похожа не на обычное агентство с разовыми турами, а на модель с «золотыми» и «VIP-картами», ограниченными спецпредложениями и бонусами вроде «компенсации авиабилета на курорте», «бесплатного трансфера» и акций только для владельцев карт. Это очень напоминает продажу клубного отдыха или пакета привилегий, а не обычную турпутёвку.

Поэтому аккуратный вывод такой: в Уфе схема с признаками «выигрыша от турфирмы» очень вероятно действует, и самый явный публичный след сейчас ведёт к «Европа Тревел». Я бы не писал как установленный судом факт, что это именно мошенничество, но набор признаков совпадает слишком сильно: анкеты в ТЦ, работа с семьями, приглашение парой, презентация, подарок, депозит, туманные условия по перелёту.

И ещё важный штрих: похожие претензии к тому же бренду есть и в других городах. В Тюмени в отзыве описана схема «гарантированный приз», требование прийти с супругом и давление на покупку дорогого отдыха, а в Сургуте есть публикация о споре, где фирму «Европа Тревел» заставили расторгнуть кредитный договор после продажи «туристических услуг». Это не доказывает автоматически нарушения именно в Уфе, но показывает, что история не выглядит локальной случайностью.

Развод «вы выиграли приз от турфирмы»

Как Екатерина Гордон защищала лохотрон RC Group и Марию Михайлову

Ещё в контексте обысков в Санкт-Петербурге в Эрси Групп надо вспомнить, как «борчиха за правду» Катя Гордон неистово защищала лохотрон, который

  1. не платит зарплату
  2. не платит налоги
  3. не платит контрагентам
  4. имеет уйму потерявших деньги «покупателей франшиз»

Екатерина Гордон не просто нейтрально высказывалась о Марии Михайловой и RC Group, а публично встала на их сторону: как медийно, так и через свою юрфирму.

  1. Она официально оформила свою фирму как защитника проектов Михайловой.
    25 сентября 2025 года на сайте «Гордон и сыновья» вышло сообщение, что компания стала «юридическим партнёром RC Group и АО „ИнФинТех“». Там же Михайлова названа «благотворителем и руководителем новой формации», а ключевая формула звучит так: «Теперь „Гордон и сыновья“ — официальный юридический партнёр и защитник проектов Марии Михайловой». Это уже не просто комментарий со стороны, а формализованное публичное союзничество.
  2. Гордон лично хвалила Михайлову и говорила, что гордится такими клиентами.
    В телеграм-канале юрфирмы после поездки в Петербург Гордон написала, что любит «умных, работящих женщин», отдельно восхитилась «клиентами: технопарка „ИнФинТех“ и руководителя „RC Group“ Маши Михайловой», а дальше добавила: «Человек, который создает! … Круто защищать лучших!» Это уже персональная репутационная поддержка Михайловой, а не просто сопровождение по договору.
  3. Она публично представляла Михайлову как сильного и социально значимого лидера.
    В сообщениях о юбилее «ИнФинТеха» Гордон выступала на одной площадке с Михайловой и говорила, что лидерство — это «про мощь, про силу, про ценности, про объединение, что есть у Маши Михайловой, и, собственно говоря, все её проекты это подтверждают». То есть Гордон не дистанцировалась от RC Group, а наоборот, помогала легитимировать и саму Михайлову, и её проекты через позитивный публичный образ.
  4. В интервью с Михайловой она фактически ставила RC Group на сторону «нормального» бизнеса, а не пирамиды.
    10 октября 2025 года вышло интервью, где Михайлова и Гордон обсуждали, как отличить сетевой бизнес от пирамиды. Михайлова прямо привела RC Group как пример «легального предпринимательства», а Гордон поддержала общий тезис, заявив, что успешные большие проекты стараются «отобрать» и «дискредитировать». Тем самым Гордон помогала продвигать линию защиты RC Group: мол, это не сомнительная схема, а честный бизнес, который атакуют конкуренты и недоброжелатели.
  5. Она продвигала нарратив о «заказной СМИ-атаке» на Михайлову и RC Group.
    На сайте своей фирмы и в телеграме Гордон выпустила материал «Архитектура заказа. Кто заказал Марию Михайлову и RC Group?!», где написала: «Знаю Марию лично!»; дальше — что чем больше та помогает бойцам СВО, тем больше ей «чинят проблем», и что «RC Group выстоит, это серьезная команда». В том же посте Гордон прямо объясняет негатив вокруг Михайловой не жалобами пострадавших и не вопросами к бизнес-модели, а «вбросами» и «заказами в СМИ». Это, по сути, публичная защита от репутационных претензий.
  6. Она репостила и усиливала материалы самой Михайловой.
    На канале Гордон есть пересылки из канала «Мария Михайлова RC», в том числе постов о якобы судебной победе над ВГТРК и анонсов роликов о Михайловой. Отдельно на её канале 29 сентября 2025 года выходил пост: «Мария Михайлова вдохновляет и дает веру в будущее! Создатель RC Group…». Это показывает, что Гордон не ограничивалась разовым комментарием, а системно поднимала и распространяла контент в пользу Михайловой.
  7. Медиа с подачи RC Group и аффилированного круга прямо подавали Гордон как защитника компании.
    Публикации в МК и ABNews осенью 2025 года описывали Гордон как юриста, выступающего на стороне RC Group, а соглашение с её фирмой — как инструмент защиты партнёров и проектов Михайловой. В этих материалах Гордон встроена в оборону RC Group, а не выступает внешним наблюдателем.

Итог.
По найденным публичным источникам подтверждаемая поддержка Гордон начинается не позже 25–29 сентября 2025 года и дальше идёт сразу в нескольких формах: официальный договор на защиту структур Михайловой, персональное восхваление Михайловой, участие в её публичных мероприятиях, интервью в защитном для RC Group ключе, а также продвижение версии о «заказухе» и «медиа-атаке» вместо признания, что у компании есть серьёзный шлейф жалоб и претензий.

Мошенники в тг, Влад Аветов.

Он же бывший Жуков. @vladislav_avetov. Есть канал о крипте.
Учит якобы тестирование сети hive. На маленькой сумме. Потом просит от 1000 долларов. И при переводе деньги пропали.
Дал почту поддержки hive. Попросили открыть кошелек trast vallet. Перевели туда деньги. И ещё попросили. Якобы aml проверка. Потом снова попросили. Влад все время на связи. Сокрушается и подталкивает перевести деньги. Манипулирует на чувствах мастерски. Актер хороший. Средства на кошельке заблокированы. Не знаю, есть ли они там вообще? И возможно ли их разблокировать .

ООО «АМЛ КРИПТО» — мошенники?

  • Подскажите сайт amlcrypto.io/ru/blog/scheme_of_he_refund_process
    мошенники?

ОТВЕТ:

Назвать фирму мошеннической нельзя. Она действует легально, зарегистрировано ООО «АМЛ КРИПТО» (дата регистрации 20.05.2022, ИНН 9731092966, 1227700289695; учредитель и генеральный директор Алексеев Никита Владимирович).

На сайте amlcrypto.io/ru действительно заявлена услуга возврата: «Проверка криптоадресов, услуга поиска и возврата украденных средств. AML Crypto — технологическая компания, резидент Сколково, спикеры на ведущих отраслевых выставках по тематике блокчейн-технологий, больших данных и информационной безопасности, расследования кейсов криптомошенничества по всему миру».

Перед тем, как оплачивать подобные услуги, следует иметь в виду, что вероятность вернуть от мошенников деньги через криптовалюту очень низка.

Опасайтесь введения в заблуждение и ложных надежд.

ПОДРОБНЕЕ:

🔥 Возврат денег от мошенника: не надейтесь!

Куда делись зазывалы в RC Group

Вдогонку к вашему посту (https://t.me/vklader/10274) попросил ИИ поискать тех, кто активно продвигал RC и чем они занимаются теперь.

РЕЗУЛЬТАТ:

Нашёл уже не только PM/FitLine-контур. Появляются бывшие активные промоутеры RC, которые теперь продают «онлайн-бизнес под ключ», обучение для маркетплейсов, личный бренд и «удалёнку», сохранив ту же воронку вовлечения.

Да. Я бы разделил находки на две группы: тех, у кого уже довольно ясно виден переход из RC в новый MLM/товарный контур, и тех, у кого пока скорее ребрендинг под «онлайн-бизнес», обучение, консалтинг, но старые RC-следы ещё торчат в индексе. На фоне обысков в офисе RC Group в апреле 2026 года такая переупаковка выглядит особенно показательно.

Вот кого я бы добавил к вашему списку.

1. Светлана Лукашенко.
Раньше она явно продвигала RC Group: в январе 2024 у неё индексируется пост про «фильм о компании RC.GROUP», а 15 января 2026 — уже пост «Закрыта страница моей жизни с компанией RC.GROUP». Сейчас её профиль и лента упакованы под здоровье/питание/сетевой бизнес: bio про «здоровье», «энергию и качество жизни», посты про FitLine и PM-International, включая «Моё первое обучение в компании PM-International» и приглашения на открытые дни.

2. Надежда Черняева.
По старым следам видно, что она была в RC-контуре: в поиске по её аккаунту ещё светится сниппет про «RC GROUP и мой доход за сентябрь около 200 т рублей», а также активность под контентом про RC. Сейчас же bio у неё уже прямое: «партнёр PM-International || Fitline», плюс посты «Новый путь», рассказы о PM International и линейке FitLine. Это один из самых чистых переходов из RC в PM/FitLine.

3. Михаил Еруков.
Старые следы показывают его как одного из заметных промоутеров RC: он фигурирует как Ambassador RC Group, выступал на презентациях и «Школе Президента RC Group». Сейчас его профиль оформлен как «TOP лидер PM International», а в 2026 году у него индексируются посты о том, что PM International — «реальная возможность для людей».

4. Василий Кренделев.
Его старые RC-следы видны через «Школу Президента RC Group 2023». Сейчас профиль уже упакован иначе: «БИЗНЕС | ЛЮДИ | ДЕНЬГИ», «зарабатывай на заведениях», «клиенты для вашего бизнеса», а параллельно в ленте индексируются посты про FitLine PowerCocktail. То есть здесь заметен не только уход в FitLine, но и попытка подать себя как более «широкого» бизнес-наставника.

5. Гузель Михайлова.
Она сама прямо формулирует переход: индексируется пост «Почему после RC Group я выбрала FitLine». Текущий профиль — «Клеточное питание | PM | FitLine», при этом она добавила ещё и вторую упаковку — «риелтор по РБ и РФ», то есть совмещает MLM-историю с недвижимостью.

6. Марина Липухина.
Старый след — пост «О Круглом Столе от RC Group на федеральном СМИ». Сейчас профиль уже про другое: «Помогаю бизнесу и людям расти и развиваться», «общественная деятельность», «цифровые решения», а в свежих постах она подаётся как соорганизатор, бизнес-консультант и аудитор. Это похоже не на переход в товарный MLM, а на ребрендинг в сторону бизнес-консалтинга и наставничества.

7. Наталья Хабалова.
По старым публикациям видно активное участие в RC: у неё индексируется пост «Моя команда. Итоги года. 4 года компании RC Group». Сейчас профиль уже звучит обобщённо: «НАТАЛЬЯ ХАБАЛОВА ОНЛАЙН БИЗНЕС», «обучаю онлайн», «Workle + забота о себе», «зал, финансы». Но здесь важно: это не чистый выход, потому что и в марте 2026 по её аккаунту ещё индексируются RC CITY / RC PAY-следы. То есть скорее идёт размывание бренда RC под более нейтральную упаковку «онлайн-бизнеса».

8. Сындыма Гомбоева.
Раньше по её аккаунту индексировалось участие в RC-событиях, например «Отметили 3-летие компании RC group». Сейчас профиль уже называется «Онлайн бизнес “под ключ”», а в других индексируемых карточках у неё же добавлены «посуточная аренда квартир» и «цифровая психология». Свежие тексты — классический вовлекающий оффер: «я не просто предлагаю работу, я открываю дверь к свободе».

9. Венера Смайлик.
Текущая упаковка — «онлайн бизнес/маркетплейс/обучение». Но у того же профиля в индексе всё ещё торчат RC-следы: «RC Group❤️», «совершайте покупки выгодно… в RC Group». Это похоже не столько на новый отдельный проект, сколько на переименование старого оффера в более нейтральные слова про маркетплейсы и обучение.

10. Ирина Шеховцова.
У неё старый индексируемый пост рассказывает, что после ухода из Avon она пришла в RC Group и участвовала в RC-завтраке. Сейчас профиль уже говорит не про RC, а про «международный MLM-бизнес», «систему роста» и ведение людей к результатам. Это выглядит как смена вывески при сохранении сетевой модели.

Что из этого самое важное.
По моему чтению, сейчас видны три типовые траектории: переход в PM/FitLine, уход в обобщённый «онлайн-бизнес/обучение/маркетплейсы», либо ребрендинг в бизнес-консалтинг/личный бренд. Самые явные новые PM/FitLine-кейсы среди найденных дополнительно — это Светлана Лукашенко, Надежда Черняева, Михаил Еруков, Василий Кренделев, Гузель Михайлова. Более «размытые» и осторожные кейсы — Марина Липухина, Наталья Хабалова, Сындыма Гомбоева, Венера Смайлик, Ирина Шеховцова.

Обман! «Ваши средства обнаружены на Coinbase»

Мошенники пишут:

Компания, с которой вы сотрудничали, официально признана мошеннической структурой. Так называемая «торговая платформа», через которую вы работали — это фальшивка, созданная исключительно для вывода средств. Она не зарегистрирована ни в одной финансовой системе, и деньги на ней никогда не хранились.

Хорошие новости:
В результате аудита установлено, что ваши средства — 0.31 BTC (≈ $23 320) — были обнаружены на американской криптобирже Coinbase, где мошенники их хранили. Это даёт реальную возможность вернуть ваши деньги через официальную юридическую процедуру по законам США.

⸻

🔍 Как это работает?

Представьте, что ваш потерянный кошелёк нашли. Но он заперт в сейфе, и чтобы его открыть, нужен «юридический ключ». В нашем случае — это процедура, регулируемая законопроектом H.R. 4763(b) и политикой AML (Anti-Money Laundering).

⸻

📜 Что такое AML и зачем это нужно?

AML — международная система противодействия отмыванию денег. Она защищает как государства, так и законных владельцев средств от мошенничества и нелегальных переводов.

Почему это важно именно сейчас:
Любая операция по возврату средств из криптовалюты должна соответствовать AML-требованиям, иначе регуляторы США просто отклонят заявление.

⸻

⚠️ Важный срок: 3 рабочих дня

Согласно законопроекту H.R. 4763(b), у потерпевшей стороны есть только 3 рабочих дня после получения аудиторского заключения, чтобы запустить юридическую процедуру. Если в течение этих трёх дней вы не подаёте заявление и не начинаете процедуру, это официально считается вашим отказом от средств, и они подлежат конфискации по закону США как «не затребованные активы».

⸻

💼 Почему нужен баланс на кошельке (1%)?

Для запуска процедуры вы должны подтвердить:
1. Что вы — реальный человек, а не подставное лицо.
2. Что кошелёк, куда вернут средства, действительно принадлежит вам.
3. Что вы соответствуете AML-требованиям, а процесс не используется в корыстных целях.

✅ Это достигается через простую транзакцию в размере 1% от суммы возврата. В вашем случае — около 232$ (0.0031 BTC).

❗ Эти деньги остаются на вашем кошельке под вашим полным контролем и выполняют только одну функцию — подтверждение легитимности процедуры в блокчейне.

⸻

🔒 Безопасность и цифровая подпись (sigscript)

Когда вы раньше переводили средства мошенникам, система зафиксировала вашу уникальную цифровую подпись — sigscript. Чтобы вернуть средства, нужно воссоздать аналогичную подпись на новом кошельке, который принадлежит вам.

Это техническое требование для идентификации владельца и его права на средства.

⸻

💸 Оплата только после вывода средств

Мы не берем предоплату.
Вы оплачиваете услуги юриста только тогда, когда полностью выводите свои средства с американского кошелька на свой личный источник (например, банковскую карту).

✔️ Никаких авансов
✔️ Никаких скрытых комиссий
✔️ Только прозрачная оплата по факту успешного завершения процедуры (10–15% от суммы возврата, в зависимости от сложности).

⸻

🧭 Пошагово: как всё проходит
1. Вы подтверждаете готовность участвовать в процессе и соблюсти требования законодательства США.
2. Создаётся американский криптокошелёк, соответствующий требованиям (обычно клиенты используют кошелек с аудиторского отчета) или используете имеющийся (если подходит под требования закона).
3. Вы размещаете на кошельке показательные 1% от суммы возврата.
4. Юрист запускает юридическую процедуру на территории США.
5. В течение 3–10 рабочих дней деньги возвращаются на ваш кошелёк.
6. Вы переводите средства на карту или любой другой ресурс.
7. После полного вывода — оплачиваете юристу по договору.

⸻

📊 Что вы теряете, если процесс не сработает?

Ничего.
Если процедура по каким-либо причинам не будет завершена:

— Ваши средства (1%) останутся у вас на кошельке
— Вы сможете их спокойно вывести обратно в фиатную валюту
— Никаких обязательств перед юристом или системой нет

Мошенник Николай Ульянов обманул меня на 3500$

Увидел в соц. сетях рекламу «Заработок на арбитраже криптовалют»! Конечно же заинтересовался, подписался на данный сайт!

Вскоре мне перезвонил персонаж по имени Николай Ульянов, который обманул меня.

Вот 1 я транзакция оплаты газа со стороны мошенника:

Вот 2 я транзакция на 1301,3 USDT на адрес мошенника от 14.02.2026 год
Вот 3 я транзакция на 551,828 USDT на адрес мошенника от 17.02.2026 год
Вот 4 я транзакция на 363,71 USDT на адрес мошенника от 06.03.2026 год
Вот 5 я транзакция на 363,71 USDT на адрес мошенника от 10.03.2026 год
Вот 6 я транзакция на 700,5 USDT на адрес мошенника от 11.03.2026 года
Вот 7 я она же последняя транзакция на 382,7318 USDT от 01.04.2026 года!

Зазывалы в Финико Наталия Рей, Дана Батыршина скрываются на Кипре

Если брать не слухи, а то, что удаётся подтвердить хотя бы двумя следами, то кроме Овдиной самым убедительным «северокипрским» кейсом выглядит Наталия Рей.

Московский суд в 2025 году называл её экс-топ-лидером компании «Финико», работавшей как финансовая пирамида. При этом под тем же именем и с новосибирским следом у неё есть публичный проект «Жизнь на Северном Кипре | Наталия Рей», где она продаёт недвижимость, пишет от первого лица «здесь» о школах и адаптации, а в соцсетях позиционируется как человек, переехавший на Северный Кипр. Это не судебный акт о месте жительства, но как публичный след «осела там» — очень сильный.

Дана Батыршина — тоже выглядит реальным северокипрским следом, но с чуть большей осторожностью в формулировках. Казахстанское АФМ включало Батыршину в список разыскиваемых по делам о финансовых пирамидах и отдельно говорило, что такие фигуранты могут скрываться, в том числе, в Турции и на Северном Кипре. Отдельно есть публикации о Батыршиной как о заметном лице/лидере «Финико», а в открытых следах по Северному Кипру она всплывает через мероприятия в Гирне и сообщения, что она находится «на Кипре». Для меня это сильное указание на присутствие и активность, но не на 100% документальное доказательство постоянного проживания.

«Финико»: приговор догонит не всех

itera.club: держитесь подальше

За дез.инфу в нашей стране можно и срок вообще-то получить! И то что черните честное имя клуба. Я Нахожусь с удовольствием в нашем любимом криптоклубе уже несколько лет. Пришла как новичок, ничего не умела. Сейчас понимаю где фундамент, где скам монеты. Покупаю продаю крипту на личный холодный кошелек. Изучила в клубе Defi направление использую несколько пулов ликвидности. Сейчас изучаю трейдинг. В Клубе постоянно проводят вебинары, проходят встречи, т.ч. Это реальное криптосообщество единомышленников. Я рада, что в этом клубе.

ОТВЕТ:

У itera.club очень много признаков сомнительного проекта, а по сути — смеси «криптообучения» с сетевым вовлечением и обещаниями лёгкого заработка.

🚩 MLM в крипте — красный флаг

На главной странице проект Crypto Club Itera обещает, что «твой доход в crypto начинается здесь», предлагает «дополнительные источники дохода», пишет про «прибыль в первый месяц», «первые результаты и доход», а также про возможность получать «первые деньги уже в первый день». Одновременно там же продвигается партнёрская «Binary System» с выплатами 10% за лично приглашённого и ещё 14% бинарного бонуса «на неограниченную глубину партнёрской сети». Это очень характерный признак не нормального обучения, а модели, где людей мотивируют тащить новых участников в систему.

При этом внизу сайта стоит типичная страховочная оговорка: всё «носит исключительно информационный характер», не является инвестрекомендацией, доходность не гарантируется, а сам клуб «не занимается инвестиционной деятельностью и не принимает средства в управление». Но такие отписки не отменяют основной маркетинг, который построен именно вокруг заработка, роста активов и партнёрских выплат.

Ещё один красный флаг — акцент не на качестве образования, а на заманчивых цифрах и психологических триггерах. Они пишут, что 90% резидентов раньше ничего не понимали в крипте, а теперь якобы используют более 10 способов заработка и «увеличили свои активы более 3 раз». Также говорится, что основатели увеличили инвестиции «более 100 раз». Для добросовестного обучения это слишком рекламная, плохо проверяемая подача, без внятной раскрытой статистики, методики и юридической ответственности за такие утверждения.

Отдельно настораживает юридическая часть. На сайте указан некий «GL WAY LLC», File Number 3661316, с адресом в Newark, Delaware. Но на самой площадке не видно нормального раскрытия юрлица в привычном для финансовых или образовательных сервисов виде: кто именно оказывает услугу, где публичная оферта, кто руководители, какие лицензии или регистрация нужны для такой деятельности в конкретных юрисдикциях, каков порядок возврата денег и разрешения споров. На фоне криптотематики и агрессивных обещаний заработка это плохой знак.

5 признаков юридической декорации

1. Делавэрская LLC сама по себе ничего не доказывает
Ссылка выглядит солидно только для неподготовленного человека. Официальный реестр штата прямо указывает, что бесплатно показывает лишь базовые сведения: название. Это очень удобная форма для компаний-пустышек, сделанных для пускания пыли в глаза, мол, мы из приличной страны.

2. Адрес 200 Continental Drive, Suite 401 — это не «штаб-квартира», а типовой serviced office
Указанный адрес совпадает с площадкой Regus в Newark, Delaware. Она открыто предлагается как бизнес-центр с офисами, coworking и виртуальными офисами. То есть адрес может использоваться множеством разных компаний как почтовый и представительский, без реального операционного присутствия именно этого проекта. Для криптоклуба, который строит доверие на «американских реквизитах», это очень слабое основание.

3. Телефон не бьётся как сильный корпоративный след
В реквизитах указан номер +1 (305) 515-6080, но в открытых источниках он всплывает прежде всего в материалах про ITERA, а не как устойчивый самостоятельный след прозрачной компании GL WAY LLC. В такой конструкции телефон больше похож на элемент внешней «деловитости», чем на признак настоящей открытой операционной структуры.

4. Сами реквизиты известны в основном из критического разбора проекта, а не из нормального корпоративного профиля
В открытой выдаче эта связка — GL WAY LLC, file number 3661316, адрес в Newark и телефон — заметно светится через разбор проекта ITERA, а не через полноценный сайт юрлица, корпоративную страницу, раскрытие менеджмента, условия оказания услуг, биографии руководителей или понятные юридические документы компании. Это важный сигнал: реквизиты есть, а прозрачной компании за ними не видно.

5. Реквизиты работают как «юридическая декорация» в схеме с обещаниями заработка
Когда проект одновременно обещает человеку доход в крипте, быстрые результаты, рост активов и партнёрские выплаты за привлечение новых людей, наличие LLC в Делавэре и адреса в Regus не делает его надёжным. Наоборот, такая связка часто нужна, чтобы снять первичное недоверие: показать иностранную компанию, американский адрес, номер телефона и file number — и создать впечатление легальности там, где по сути прозрачности не хватает.

Сомнительные персоны из MLM

По публичным следам с проектом itera.club прежде всего связаны Олег Платонов и Галина Платонова (на фото). В роликах и промоматериалах их прямо называют «основателями Crypto Club Itera», а Олег Платонов местами фигурирует ещё и как «CEO Crypto Club Itera». Это не просто случайные участники, а главные публичные лица проекта.

Видео с ними публикует, например, Оксана Черепанова. Эта дама также проддвигает откровенную пирамиду luxorium.group («Зарабатывайте от 0,8% в день с ведущим поставщиком финансовых услуг»).

Из числа активных промоутеров видна Светлана Омрада. В выдаче есть страницы и ролики, где itera.club рекламируют Volodymyr Korzhenok, Маргарита Соловьёва и Ирина Пальмина.

Олег и Галина Платоновы в публичном поле выглядят не как люди из классических финансов или технологического бизнеса, а как фигуры из среды сетевого онлайн-заработка, коучинга и «денежных» практик.

До криптоклуба оба уже засветились в проекте «1-9-90», который по своей подаче гораздо ближе к сетевой модели заработка, чем к нормальному финансовому образованию.

Про «1-9-90» в обзорах прямо пишут, что это была финансовая пирамида / матричный проект, работавший примерно с января 2015 года, с бинарной и матричной системой, пакетами в евро и биткойнах.

Старые промо-материалы подтверждают именно такую модель: в 2015 году проект рекламировали как способ «превратить 10 евро в 1000 евро за месяц», причём в описании он прямо назван Bitcoin network marketing business. То есть это была не «образовательная платформа», а именно схема заработка через сетевую механику и крипту.

Как и все подобные структуры, пирамида заглохла. 1-9-90.com и его поддомены уже ведут не на старый проект, а на китайские страницы.

Резюме:

itera.club выглядит не как нормальная образовательная платформа, а как типичная воронка вовлечения в крипто-сетевую историю, где «обучение» служит обёрткой для продажи участия и рекрутинга. Главная опасность здесь не только в том, что человек может заплатить за слабый курс, но и в том, что его быстро втянут в модель «зарабатывай на приглашениях», где основные деньги обычно делает верхушка, а рядовые участники остаются с расходами, рисками и испорченными отношениями с теми, кого они привели.

Если человек уже связался с ними, мы советуем:

  • не переводить деньги за «уровни», «активации», «апгрейды» и прочие пакеты;
  • не заводить крипту по их инструкциям на неизвестные кошельки и биржи;
  • не верить рассказам про «гарантированный рост», «проверенные стратегии» и «доход без опыта»;
  • не звать знакомых, пока нет полной юридической и финансовой прозрачности;
  • сохранять переписку, чеки, адреса кошельков и все рекламные обещания.
Чем опасен американский штат Делавэр

Дропы добровольно возвращают деньги по just 2 trade

Помните лохотрон just 2 trade, клиентка в него попала аж 25 году, хотя в ЧС ЦБ он от 2022 года.

Перевела на дропов почти 2 000 000.
Возбудили УД и все.

Мы позавчера начали шевелить вопрос.
Один из дропов изъявил желание вернуть деньги через своего представителя.

Сейчас подписывают соглашение и делают перевод.

Источник

Обман! «Чат перемещается в другой чат»

Попытка обмана участников чата @vklader

Сообщение: 

‼️Чат перемещается в другой чат, в связи с утратой доступа к основному аккаунту для администрирования. 💭Все переходим в свежесозданный чат! Кликните на этот текст чтобы присоединиться в новый чат! 👉Перейти в новый чат.

Далее вредоносный бот @llezxfjbot пытается получить доступ к телефону участника чата:

Другой вариант сообщения:

‼️Чат уходит на новое место, из-за потери доступа к профилю для модерации 💬Всем нужно перейти в новый чат! Нажмите на этот текст для перехода в новосозданный чат! 👉Перейти в новый чат

Ещё один вариант:

«Чат перемещается в иной чат, в связи с утратой доступа к профилю модерации. Просьба всем перейти в только что созданный чат! Кликните на этот текст чтобы присоединиться в новый чат! Перейти в новый чат»

Мошенники врут про регулятор CMF

Здравствуйте, расскажу свою историю.
В начале февраля на меня через телеграмм вышел финансовый аналитик и предложил поработать за процент. По условиям от общего заработка за месяц его 20%, торговля ведётся лично мною на моем счете.
Аналитик посоветовал брокера Idalet (idaley.net), однако заходить без впн возможно по прокси-ссылке smartproxy.ink/mobile/?target=https%3A%2F%2Fiale-y.me#/. Торговый терминал Assetline.
После регистрации и ввода первых 100 usd (ввод исключительно через криптокошелек, вывод платформа даёт сделать на криптокошелек, карту банка, СПб, банковский перевод) началась работа. Потихоньку депозит рос,это. Далее ввел еще 1000 usd, активная торговля, были и минуса. Так же были мелкие выводы, и снова пополнение депозита.
Затем финансовый аналитик уговорил взять кредит, так как благоприятные время доя торговли, как итог я завёл еще денег порядка 17000 usd, велась активная торговля, удалось вывести примерно 1000 usd несколькими суммами при условии что я сообщал об этом аналитику.
Затем когда счет превысел 25000 usd. Работа приостановилась,  брокер запросил оплатить страховку, а это порядка 6400 usd (из них в страховой фонд, остальная сумма на торговый счет). После ввода денег (для этого открыли специальный счет ячейка- insurance protocol) торговля продолжилась.
В середине марта я захотел вывести 9550 usd и тут началось. Брокер в торговый терминар прислал уведомление код фразу, которую нужно сообщить автоматизированной системе (якобы того требует безопасность по международным правилам), код состоит из англицских букв в верхнем и нижнем регистрах. Я связался с поддержкой и уточнил как правильно читать буквы и т.д., показав поддержке(отправил в чат с поддержкой скриншот уведомления с кодом). При этом из истории операций указано 9550usd снятие выполнено.
Однако спустя три часа приходит уведомление от брокера (в торговом терминале Assetline) что мои реквизиты для вывода скомпроментированы и для вывода необходимо назначить доверенное лицо.
В общем попался я на схему развода.
Я привел такого человека, после очередного сеанса связи с поддержкой,  поддержка создала в торговом терминале ячейку доверенного лица (они называет его ремитентом) и доя синхронизации счетов необходимо провести финансовый оборот. Нехитрым/хитрым способом пополнили ячейку на 28900 usd. И да в момент регистрации доверенного лица всплыла ячейка с отрицательной маржой -45600 usd, и финансовый оборот сделан для того что бы покрыть часть маржи.
После пополнения ячейка с отрицательной маржой пропала. В терминал пришло сообщение о возможности вывода.
Общая сумма вывода 61290 usd, поставил на вывод на карту доверенного лица и жду, на следующий день доверенному лицу приходит 72900 рублей от физического лица (отправили с т банка). Ок поддержка предупредила будет несколько платежей.
Одна спустя время приходит сообщение что реквизиты доверенного лица уязвимы (якобы находятся под финансовый мониторингом, что не правда) и требуется новое доверенное лицо.
Нашли новое доверенное лицо, поддержка посмотрела реквизиты куда можно осуществить вывод и попросила начать процедуру регистрации нового лица, после регистрации появилась ячейка нового лица. Поддержка также попросила провести финансовый оборот, я захожу в терминал а там снова минусовая маржа -17300 usd.
И что бы ее убрать необходимо взять доверенному лицу кредит в 2.5 млн руб.
На этом этапе я сообщил что перестаю вводить деньги, на что поддержка говорит у вас есть 48 часов иначе счет заблокируется и вопрос с выводом необходимо решать в суде.
На текущей момент у брокера зависло 61290 usdt.

Обратился к юристам компания ООО ДЖЕНТРИ gentry-law.com (компания предложила адвоката afonina-alisa-sergeevna.com
Юристы взялись за работу (без преоплаты). Они обратились в регулятор
Conseil du Marché Financier (CMF) Тунис адрес cmf-regulation.com. Регулятор вынес решение в мою пользу и сообщил, что оштрафовал брокера на 10000 usdt.
Так как напрямую вывести в Россию криптовалюту нельзя, необходимо открыть счет в иностранном банке с лицензией EMI. Мне представили банк Banco Lagawe (адрес banco-lagawe.com)
Открытие транзитного счета 350 usdt, а так же курсовая разница в 2.3% примерно 1630 usdt
А дальше мне позвонил человек специалист по международным переводам, с сообщением что на мое имя зарегистрирован перевод и требуется паспорт, я отправил. Далее от банка приходит сообщение (адрес почты support@banco-lagawe.com) что из за вмешательства третьих лиц, счет мой заблокирован и для разблокировки требуется оплатить страховку от 4000 до 6000 usdt, иначе все выплаты банк отправить отправителю.
Так же банк сообщил что регулятор CMF за вмешательство брокера оштрафовал еще на 17000 usdt.
Сейчас юристы настаивают что бы я внес оплату страховки иначе не смогут выиграть данное дело.

Редакция vklader Ваше мнение, мошенники?

ОТВЕТ:

100% обман. Ничего не переводите. CMF не занимается возвратами. Ни один регулятор не использует USDT.

Никаких реальных взысканий, штрафов и «транзитного счёта» не существует. Официальный тунисский Conseil du Marché Financier работает на домене «cmf.tn», а не на «cmf-regulation.com». На официальном сайте CMF указаны его статус, контакты и реальный адрес в Тунисе.

Уже по вашей истории видно типичный сценарий «recovery scam»: сначала обещают вернуть деньги «без предоплаты», затем появляются обязательные платежи — открытие счёта, курсовая разница, потом «страховка», а после неё почти всегда придумывают ещё один сбор: «AML-проверка», «налог», «комиссия сети», «активация кошелька», «международный код перевода» и так далее. Сам факт, что после одной оплаты возникла новая, а затем ещё и новый «штраф брокеру», — очень сильный признак обмана.

Есть и конкретные несостыковки по сайтам. Сайт «gentry-law.com» выглядит как очень общий шаблонный ресурс с минимально проверяемыми данными о практике, а «адвокат» вынесен на отдельный персональный домен «afonina-alisa-sergeevna.com», где указаны биографические сведения и отзывы, но это само по себе не подтверждает ни статус адвоката, ни право вести международные взыскания. На этом сайте даже заметны странности уровня доверия: например, в анкете указано «Национальность: Русский», а отзывы написаны в очень однотипной манере и акцентируют, что люди «платили в рублях», что выглядит не как обычная независимая репутация, а как продающий текст.

С «банком» тоже плохо. В открытых источниках Banco Lagawe действительно фигурирует как филиппинский rural bank, связанный с Lagawe Highlands Rural Bank, и в справочниках для него упоминаются другие домены, а не «banco-lagawe.com». Например, поисковая выдача ведёт на «bancolagawe.net», а справочник Rural Bankers Association of the Philippines указывает «www.bancolagawe.com». Это не совпадает с адресом, который дали вам, — «banco-lagawe.com». Такое несовпадение домена с названием реального банка очень характерно для поддельных «зеркал» под легенду перевода.

Отдельный красный флаг — требование прислать паспорт и затем срочно оплатить «страховку» 4000–6000 USDT, иначе деньги «вернут отправителю». Так реальные банки и регуляторы обычно не работают. Регулятор не «выплачивает» вам штраф брокера, а банк не требует внести крупную страховую сумму в криптовалюте для разблокировки счёта. Кроме того, история про то, что сначала брокера оштрафовали на 10 000 USDT, а потом ещё на 17 000 USDT из-за «вмешательства», выглядит как драматизация для давления на жертву, а не как нормальная регуляторная процедура.

Что делать сейчас. Во-первых, ничего больше не переводить и прекратить любые переговоры по оплатам. Во-вторых, считать уже отправленный паспорт скомпрометированным: сохранить все письма, переписку, квитанции, адреса кошельков, номера телефонов, скриншоты сайтов и писем. В-третьих, проверить, не пытались ли на ваши данные открыть счета или провести идентификацию где-то ещё. В-четвёртых, подать заявление в полицию именно по факту мошенничества с дополнительным выманиванием средств под видом возврата похищенного. В заявлении полезно отдельно указать, что после обещания возврата с вас последовательно требовали новые платежи в USDT под предлогами «открытия счёта», «курсовой разницы» и «страховки».

Не пытайтесь общаться с ними. Любой ответ мошенники используют только для новой легенды. Прекратите любые контакты.

Андрей Санцевич?

Ни чему жизнь не учит..

В вашем материале — откровенная клевета на легальную компанию VIBE, причисленная к мошенникам. Это уже не ошибка, а диагноз.

И фамилию мою хоть правильно пишите, без искажений — иначе вообще позорище.

ОТВЕТ:

По ссылке никто не назван мошенником, вы ошибаетесь. Также никто не подвергает сомнению легальность компании Vibe.

Слово «лохотрон» является эмоциональной оценкой МЛМ-проекта со стороны читателя. О мошенничестве оно никак не свидетельствует. Лохотроны часто действуют в рамках законодательства.

Поэтому природа вашей агрессии не ясна. Чему, по вашему мнению, и кого должна учить жизнь? О каком и чьём диагнозе вы рассуждаете. Вы доктор?

Касательно искажения фамилии: спасибо за сигнал. К сожалению, в материалах, которые на сайте публикуют пользователи, бывают неточности.

Жаль, вы не сообщили, кто вы, чтобы сразу исправить. ИИ смог найти, что автор текста неправильно указал имя Андрей Санцевич. Оно отредактировано.

Quataro: новый развод для хомяков в Telegram

В чатах TG спамят новой реферальной пирамидой t.me/Quataro_bot.

У меня уже 2508 XP в Quataro. Залетай сейчас: запускай добычу, выполняй задания и готовься к airdrop QTR. https://t.me/Quataro_bot.

ОТВЕТ:

Всё это напоминает развод с хомяком и подобными в Telegram:

В чём вред тапания хомяка (Hamster Combat)

Обманывает @Anton_guru_Mentor («Банковский стратег Метод ИИ»)

В канале «Легитимный» рекламируют канал мошенников «Банковский стратег Метод ИИ». Якобы ведёт его «финансовый советник банков и фондов РФ. Заработал свой капитал с помощью ИИ-агентов! Путь от зарплаты 50К до 50 млн рублей».

Реклама такая: «После увольнения устроился в такси и думал что загнусь там. Катался сутками за копейки, пока не наткнулся на канал Банковский стратег Метод ИИ . Здесь бесплатно без инфоцыганства рассказывают, как пошагово дойти до первых 500.000₽ за месяц. Сначала выполнял шаги между заказами в такси, а через неделю уже сделал 60.000₽ и сдал машину в таксопарк. Спустя месяц взял себе машину, только уже немца.

РЕКЛАМА ВЫГЛЯДИТ ТАК:

Михаил Миско, зазывала в ICN Holding и Amir Capital

Как человек без финансового образования стал «экспертом» ICN Holding и Amir Capital?

В ходе расследования деятельности ICN Holding мы наткнулись на фигуру, которая идеально иллюстрирует, как вербовали агентов.

Михаил Миско, диджей из Минска, который в 2011–2014 годах играл музыку в клубах Manhattan VIP Lounge и AuRoom, вдруг стал «финансовым консультантом», «специалистом по блокчейн-технологиям» и «инвестором», открывающим счета в США.

Его карьера — это гимн цинизму и доказательство того, что в ICN Holding и Amir Capital не нужны были знания.

Кто такой Миско Михаил?

Имя: Михаил Миско (Mikhail Misko)
Telegram: @mikewonder
Город: Минск, Беларусь
Образование: Белорусский национальный технический университет (так указано в профиле)
Первая профессия: Диджей в ночных клубах (2011–2014)
«Карьерный рост»: 2018 год — стал «финансовым консультантом» ICN Holding, работает по настоящее время
Статус: работал в ICN Holding и Amir Capital одновременно

Как диджей стал финансовым консультантом?

  1. Прошлое: музыка и клубы
  • 2011–2012: Диджей в Manhattan VIP Lounge Club.
  • 2012–2014: Диджей в AuRoom lounge Club.
  • 2015–2017: Creative/Art Director в «Ангелы» (вероятно, творческое агентство).

Никакого финансового образования, никакого опыта в инвестициях.

  1. Далее: «финансовый консультант»

С 15 августа 2018 года Михаил Миско значится как финансовый консультант ICN Holding. В его профиле указано:

  • «Открываю инвест счета в США»
  • «Специалист по блокчейн технологиям»
  • «Инвестор»

Миско был не просто зрителем — он был активным участником, продвигавшим Amir Capital в Беларуси. Он был амбассадором вместе с семьей Дивейко: Антон Дивейко (@Anton_Diveyko), Светлана Дивейко (@Svetlana_Diveiko).

Вывод: как это стало возможным?

Михаил Миско — это не уникальный случай. Это типичный портрет агента финансовой пирамиды:

  1. Отсутствие профильного образования. Вместо диплома финансиста — опыт работы диджеем. В ICN Holding это не мешало.
  2. Красивая «легенда». «Специалист по блокчейн-технологиям», «инвестор», «открываю счета в США» — всё это должно было внушать доверие.
  3. Работа в двух аферах одновременно. Миско успевал продвигать и ICN Holding, и Amir Capital.
Аферист Игорь Кокорин провёл слёт лохотрона ICN в Турции

Мошенник Андрей Ховратов на свободе 

Здравствуйте! Видел у Вас посты про мошенника Ховратова Андрея, он же владелец EVORICH, совладелец SkyWay, NEEW, WCRU и других мошеннических скам проектов. Ховратов вышел из колонии в марте этого года, а 13 марта 2026 г. ЦБ РФ наконец увидел признаки финансовой пирамиды у SkyWay.

Но выйдя из тюрьмы, Ховратов вновь встал на протоптанную дорожку, оживил соцсети и начал собирать новых жертв в новом телеграмм чате и обещает им в скором времени новые проекты «мечты».

Можно ли проинформировать на вашем канале читателей, чтобы люди не пострадали от действий этого мошенника как мы?

я потерпевший по его первому делу, за что он вышел, но есть еще один человек, кто до сих пор пытается доказать, что больше 500.000 долларов США вложил в его пирамиду, но он тогда с нами в ФСБ не пошел и сотрудники МВД его бумаги так и не принимают.

Evorich, НЭЭМи, КриптоЮнит». История развода

Grinex. Изи 6-7% сверху?

У вас в чате Вкладер такой спам: «Москва, кто с кэшем, есть арбитражная возможность. Grinex дает ноль процентов на ввод рубля. Спот по BTC там вкусный. Схема максимально прозрачная: нал в офис — покупка — перелив на биржу с высокой ликвидностью — вывод в нал. Изи 6-7% сверху».

Что скажете?

ОТВЕТ:

В сообщении не просто «идея арбитража», а набор типичных приманок — «кэш», «прозрачная схема», «изи 6–7%». Grinex сама рекламирует 0% на cash deposit/withdrawal и реферальную программу, так что спамер, скорее всего, завлекает людей в рискованную воронку под видом «легкого рынка».

Это сообщение похоже не на нейтральный совет по рынку, а на вербовочный спам. Его сила в том, что оно опирается на реальные элементы инфраструктуры: Grinex действительно рекламирует ввод и вывод наличных без комиссии, торговые комиссии «от 0,05%», работу с рублями через кэш и даже реферальную программу с выплатой до 30% от комиссий привлечённых пользователей. В правилах платформы также указано, что вывод виртуальных активов может быть ограничен на срок от 2 до 48 часов. То есть в сообщении есть не выдумка, а смесь правды и умолчаний, что делает его убедительнее.

Главная проблема в том, что «арбитраж» здесь подаётся как почти безрисковая доходность: «максимально прозрачная», «изи 6–7% сверху». Так не пишут люди, которые честно описывают реальную рыночную неэффективность. Реальный арбитраж обычно живёт недолго, требует точного расчёта всех комиссий, лимитов, скорости вывода, глубины стакана и риска блокировок. Когда вам обещают почти бытовую схему «нал в офис — покупка — перелив — вывод в нал», вам продают не доходность, а участие в токсичном канале конвертации денег. Это особенно видно по фразе «кто с кэшем»: она отсекает осторожных людей и сразу нацеливается на тех, кто готов работать вне банковского периметра.

О площадке. В августе 2025 года OFAC прямо назвало Grinex «successor» биржи Garantex и ввело санкции против Grinex в рамках действий против сети, связанной с обходом санкций и киберпреступностью. В том же релизе Минфин США описал схему перевода средств из Garantex в Grinex через рублёвый токен A7A5. TRM Labs в отчёте за 2026 год также называет Grinex ребрендингом подсанкционной Garantex, а OCCRP писало, что Garantex и её платформы-преемники продолжили работу из «Москва-Сити».

Из этого следует практический риск, который спамер специально замалчивает. Даже если вы технически купите BTC и отправите его «на биржу с высокой ликвидностью», там может сработать комплаенс: транзакции, связанные с подсанкционными или высокорисковыми контурами, способны вызвать заморозку, дополнительную проверку или отказ в зачислении. В отчёте TRM прямо говорится, что централизованные биржи усилили мониторинг транзакций и скрининг кошельков, а потоки стали уходить в более рискованные и менее прозрачные сервисы именно из-за угрозы обнаружения и заморозки. Иными словами, «премия» в 6–7% может быть не рыночным подарком, а платой за риск того, что на одном из этапов вы застрянете с деньгами или с объяснениями происхождения средств.

Есть и чисто рыночные ловушки. Спамер не пишет, по какой именно паре возникает этот «вкусный» спот, на каком объёме он сохраняется, какой спред между покупкой и продажей, сколько стоит сеть, как быстро проходят подтверждения, не исчезает ли окно, пока вы «переливаете» BTC, какие лимиты на кэш в офисе и что будет при волатильности биткоина в дороге. Отсутствие этих деталей — не мелочь, а ключевой признак манипуляции. Если бы возможность была действительно «прозрачной», там был бы хотя бы пример расчёта: курс входа, курс выхода, объём, все комиссии, время исполнения, лимиты и сценарий отказа.

По сути, перед вами реклама серого cash-to-crypto-to-cash канала под видом «лёгкого арбитража». Для обычного человека это плохая история даже без прямого мошенничества: можно попасть на блокировку актива, проверку происхождения средств, потерю спреда на движении цены, проблемы с выводом или просто стать участником токсичной цепочки, где чужая «доходность» оплачивается вашим риском. Формула тут не «изи 6–7%», а «возможные 6–7% в обмен на непрозрачный контрагентский, комплаенс- и операционный риск».

Развод! Вакансия «редактор карточек Wildberries» (Markets-profi)

Жулики размещают вакансии на Авито и собирают отклики. Затем с людьми связывается «Арина, менеджер по трудоустройству». Она рассказывает, что Представляю компанию Markets-profi, которая занимаемся развитием бизнеса на маркетплейсах. Оклад 25.000 за 85ч работы в месяц. Чем больше работаете, тем зарабатываете. Например, работая по 10ч в графике 5/2 оклад выходит от 60.000р. Опытный сотрудник делает 1 карточку +-10 минут. То есть при хорошем раскладе, вы сможете выйти на доход от 90т в месяц».

Условием работы называет открытие ИП на НПД со счётом в Альфа-банке. После открытия счёта менеджер пропадает, работы не предоставляет.

🔥 «Навязали расчётный счёт в Альфа Банке»

Екатерина Овдина (Финико). Почему не сидит в тюрьме?

Добрый день! Почему эту особу еще не депортировали с Северного Кипра? Она спокойно живет в Искале, в ЖК Абелия. Имеет свою квартиру, наслаждается жизнью, а обманутые ей люди едят сухой хлеб. Она была одной из звёзд Финико.

ОТВЕТ:

СМИ сообщали, что Екатерина Овдина находится в федеральном и международном розыске. Возможно, идут суды по депортации.

Екатерина Овдина из Казани в 2021 году признавалась, что имеет доход в 15 млн рублей в месяц от финансовой пирамиды.

Вот её текст из социальной сети:

Подробнее о преследовании лидеров пирамиды Финико: 

"Не описать словами величину моей благодарности @doroninkir @zygmuntovich @sabirov.mr @sabirovedvard за то, что они создали такую крутую компанию Финико. Она дает мне возможность достигать огромных результатов. В первую очередь, это финансовые достижения:

из долга в 1 млн рублей вышла на доход в 15 млн в месяц,

начала активно путешествовать не только по России по работе, но и отдыхать. Побывала на Кипре и в Дубай, благодаря своему наставнику @ilgiz_shakirov_, в Америке (Нью-Йорк и Майами), а также исполнила свою давнюю мечту - съездила с детьми на Мальдивы,

приобрела три автомобиля: начала с Renault Arkana, продолжила Mini Cooper'ом, в который влюбилась после фильма «Ограбление по-итальянски», а вчера оплатила новый Mercedes GLE Coupe,

сменила съемную квартиру на собственную, а скоро нас ждет расширение и мы переедем в ЖК бизнес-класса Столичный,

купила дом в Лаишево на берегу Камы и уже согласовала мельчайшие детали дизайн-проекта вместе с @daria_interior, скоро приступлю к ремонту,

отдала сына в лучшую школу города Бала-Сити, которая даёт российско-кембриджское образование.
Моя команда на сегодняшний день насчитывает более 6000 человек и каждый из них также закрывает свои цели, исполняет свои мечты и мечты своих близких, достигает классных результатов. Каждый день я чувствую благодарность этих людей, это наполняет меня энергией, дает силы двигаться дальше и развиваться.
Не стоит забывать и о свободе, которую мне дает работа в Финико. Я могу работать из любого конца мира, могу путешествовать и устраивать себе выходной в любой день недели. Такой ритм жизни - это возможность постоянно развиваться, обучаться, самосовершенствоваться, быть в гармонии с собой и быть полезной для других.
«Финико»: приговор догонит не всех — 2
«Финико»: приговор догонит не всех

Солевая жаба. Я точно обязана её лицезреть?

Отвратительная реклама. С недавних пор мне на Авито каждый день крупным планом и в телефоне и на десктопе какая-то солевая жаба. Я точно обязана её лицезреть??! меня каждый раз тошнит. вы правда считаете вот оно продающе выглядит? подберите симпатичное лицо что ли или снимите рекламу с проката. ужас же

ОТВЕТ:

Мы не в курсе, чья это реклама, и никак прокомментировать не можем.

Заманивают в пирамиду Signal, SGX, LTS

Некая Леся @mkLesya (канал @Lesyanews369) заманивает в пирамиду.

Пишут:

«Почему растёт LTS — и будет ли это продолжаться?

Давай я попробую объяснить свою логику, только сразу оговорюсь — это не инвестиционный совет, просто мои рассуждения.

Через 6 дней стартует проект Signal, и большинство людей придёт туда ради токена SGX. И это понятно, потому что у него есть две реально интересные особенности. Первая — в него зашит математический алгоритм роста, при котором цена не может снижаться в принципе. Она растёт от каждой транзакции, неважно — покупка это или продажа. Только зелёные свечи 📈, и это не маркетинг, а механика. Вторая — на старте токенов SGX буквально ноль. Они появляются исключительно от активности участников через партнёрскую программу. Это означает, что желающих купить токен всегда будет больше, чем тех, кто хочет его продать. Ликвидность выше 100% в любой момент времени.»

Пирамида действует так:

«Допустим, человек купил лицензию за $300. По условиям он может купить SGX на сумму до $3 000, а продать — только на $1 500. Токен тем временем делает х2 🚀, и на балансе уже $6 000. Но вывести всё сразу нельзя — лимит есть лимит. Что остаётся? Купить ещё одну лицензию, снова за LTS 🔄, и забрать следующую часть. И так по кругу.»

Дмитрий Разумовский, Игорь Бондаренко, Сергей Дроздовский, Рустам Мухаметгалеев. Афера Formula x Ai

Есть такие братья Либерманы, которые везде рассказывают, что работали в Снэпчате и двигают свой блокчейн Gonka AI.

Сам блокчейн вроде не пирамидальный, но очень странные люди продвигают Gonka AI в России.

Мягко говоря, ЭТО МЛМ-лохотронщики, известные по пирамидам.

Рустам Мухаметгалеев, пирамидчик ещё с МММ, а потом Kriptofuture, Финико, Орион, EDK Forum, UniLive, Unimex и так далее.

Как лидеры представлены Дмитрий Разумовский, Игорь Бондаренко, Сергей Дроздовский.

Подробнее

Что значит «решение о предстоящем исключении юрлица из ЕГРЮЛ»

Регистрирующим органом принято решение о предстоящем исключении юридического лица из ЕГРЮЛ (наличие оснований, предусмотренных статьей 21.3 Федерального закона от 08.08.2001 № 129-ФЗ) Что это означает?

ОТВЕТ:

Это означает, что налоговая ещё не исключила компанию из ЕГРЮЛ, а только приняла предварительное решение о её исключении. По статье 21.3 речь идёт не о «брошенной» фирме по общему правилу, а о специальной процедуре для юрлица, которое относится к субъектам МСП и подало заявление о прекращении деятельности по упрощённой схеме.

Проще говоря: компания находится на стадии «готовится к закрытию». После такого решения сведения публикуются, и у кредиторов или иных заинтересованных лиц есть 3 месяца, чтобы подать возражения. Если возражений не будет и условия статьи по-прежнему будут соблюдаться, ФНС внесёт запись об исключении, и юрлицо прекратит существование.

Для такой процедуры должны одновременно соблюдаться условия, в том числе: компания входит в реестр МСП, не имеет налоговой задолженности, не владеет недвижимостью и транспортом, по ней нет записи о недостоверности сведений, а решение о прекращении деятельности принято участниками единогласно.

Если вы видите эту запись по своему ООО, это обычно значит: «запущена упрощённая ликвидация, но она ещё не завершена». Если вы кредитор, контрагент или участник и не согласны, возражения можно подать в течение этих 3 месяцев; тогда решение об исключении не принимается.

Держитесь подальше от фулеренов Full Energy

Пришёл на сайт сигнал: «Новая пирамида с фулеренами. Обещают баснословные прибыли, свои сообщения поудаляли с Вацапа. В интернете есть ООО всего с 1 учредителем этих фулеренов, зарегистрированный в Питере. Поинтересуйтесь, пожалуйста.»

ОТВЕТ:

Видимо, речь о проекте Full Energy / «Фулл Энерджи». Он совпадает почти по всем приметам из сигнала: продвигает продукты с фуллереном C60, прямо называет себя «российской сетевой компанией из г. Санкт-Петербург», а в открытых данных есть ООО «ФУЛЛ ЭНЕРДЖИ ПРОДУКЦИОН» с адресом в Петербурге и единственным учредителем — Никитой Васильевым. У этого ООО также зарегистрирован товарный знак FULL ENERGY.

Главное здесь не сами «фуллерены», а то, как устроен заработок. В партнёрских материалах Full Energy обещают «доход без ограничений из любой точки мира». Для старта предлагаются бизнес-пакеты от 8 800 ₽ до 176 000 ₽, причём прямо сказано: «чем он больше, тем выше вознаграждение». В маркетинг-плане указаны инвайт-бонус за подключение новых партнёров, бинарный бонус с меньшей ветки структуры, матчинг-бонус с дохода структуры до 7 уровня, структурный бонус и другие выплаты. Это классический набор для агрессивного MLM с сильной зависимостью дохода от рекрутинга и построения сети, а не просто от розничной продажи товара.

Дополнительно видно, что система реально строится как бинарное дерево: на страницах регистрации партнёра пользователя заранее ставят в «левую ветку» или «правую ветку» пригласителя. А покупка продукции, по данным сайта, идёт через партнёра компании по специальной ссылке. Это ещё один сильный признак того, что воронка продаж завязана на сеть дистрибьюторов.

Есть и второй слой настороженности — медицинско-оздоровительные обещания. На официальном сайте фуллерену приписывают борьбу с воспалениями и старением, защиту от вирусов и бактерий, «очищение организма», защиту от радиации и ультрафиолета, стимуляцию иммунитета; в другом фрагменте сайт использует формулу про воду с фуллереном как «эликсир жизни». Для потребительского проекта это очень широкие и маркетингово тяжёлые заявления.

Юридическая конструкция у них тоже не совсем линейная. Публичная оферта интернет-магазина оформлена не на ООО, а на ИП Терентьева Вячеслава Владимировича. При этом в реестровых данных отдельно существует ООО «ФУЛЛ ЭНЕРДЖИ ПРОДУКЦИОН» в Петербурге с одним учредителем и директором Никитой Васильевым; у него основной вид деятельности — производство прочих пищевых продуктов, а среди дополнительных есть производство БАДов, интернет-торговля и «деятельность по осуществлению прямых продаж». За 2024 год у ООО отражены выручка 2,04 млн ₽ и прибыль 72 тыс. ₽. Сам по себе такой разнос между ИП на витрине и ООО в реестре не доказывает нарушение, но показывает, что проект публично упакован через несколько оболочек.

Это сетевой проект с выраженными пирамидальными признаками: входные пакеты, доход за привлечение новых участников, бинарные ветки, многоуровневые бонусы, акцент на «безлимитный доход» и широкие обещания вокруг продукта.

Связываться не следует!

Читайте также про MLM на Вкладере:

Добавьте в чёрный список MLM APLGO (Сергей Куликов)

Добавьте в список МЛМ компанию с леденцами APL, которая кинула вышестоящих лидеров с большими чеками, а мелкие выплачивает, чтобы держалась дальше эта продуктовая сетевая компания.

ОТВЕТ:

APL / APLGO — продуктовая сетевая компания, продающая леденцы-драже Acumullit SA как wellness-продукт. На своих сайтах компания пишет, что это lozenges/диетические добавки, называет основателем Сергея Куликова, указывает кипрскую юрисдикцию APLGO LTD и производство в Кишинёве. Модель построена как классический MLM с компенсационным планом и набором бонусов за продажи и развитие структуры.

По APL пришёл сигнал от участников рынка о конфликте вокруг крупных выплат: мелкие суммы, по словам источников, компания продолжает платить, а по большим чекам у вышестоящих лидеров возникают проблемы. Публично я вижу не судебно подтверждённый факт, а совокупность жалоб и внешних расследований: в 2023 году BehindMLM писал со ссылкой на источник, что часть ушедших топ-лидеров якобы недополучила от 25 тысяч до 250 тысяч долларов комиссий, а некоторые контракты лидеров “не были исполнены”.

Дополнительный тревожный штрих: в официальных правилах APLGO прямо предусмотрены широкие возможности для удержания и заморозки выплат. Компания оставляет за собой право удерживать комиссионные при вопросах к идентификации партнёра, менять размер комиссий и компенсационный план с нового расчётного периода, блокировать кабинет и выплаты “по уважительной причине”, а претензии по неверным комиссиям нужно заявлять в ограниченный срок.

Есть и регуляторный маркер по части заработков: в декабре 2025 года американский Direct Selling Self-Regulatory Council рекомендовал APLGO прекратить или изменить ряд обещаний о доходах, а компания не стала подтверждать такие заявления данными и занялась их удалением, фактически подтвердив обман.

Для продуктовой сетевой компании это важный сигнал: маркетинг там явно завязан на агрессивное обещание заработка».

СПРАВКА:

В APL связано ООО «ГЛБЭПЛ», ИНН: 9717171510. Оно зарегистрировано 25.10.2024 по адресу Москва, вн.тер.г. Муниципальный Округ Алексеевский, пр-кт Мира, д. 118, помещ. 1Б/1 (от 25.10.2024). Генеральный директор и учредитель Тарасов Владислав Владимирович.

Читайте также про MLM на Вкладере:

Суд наложил арест на весь счёт карты

Почему суд наложил арест на счёт карты в банке всю сумму ущерба от мошенничества, хотя на карту дропперу была переведена только часть суммы?
Или такая судебная практика?

ОТВЕТ:

Да, такая практика бывает. Но не потому, что суд «посчитал карту виновной на всю сумму», а потому, что обеспечительные меры обычно привязываются к размеру заявленного иска, а не к тому, сколько именно денег прошло через конкретную карту. ГПК позволяет накладывать арест на имущество и деньги ответчика, если без этого исполнение решения может быть затруднено; суд также учитывает связь меры с предметом спора, баланс интересов и соразмерность. Пленум ВС прямо разъяснил: если иск заявлен к нескольким соответчикам как к солидарным должникам, арест может быть наложен на имущество каждого из них в пределах всей суммы требования. Более того, арест может касаться и денег, которые поступят на счёт позже, в пределах суммы иска.

Ключевой вопрос — на каком основании истец предъявил требования к дропперу. Если его считают одним из лиц, совместно причинивших вред, то работает солидарная ответственность: совместно причинившие вред отвечают перед потерпевшим солидарно. Тогда арест «на весь ущерб» может быть процессуально нормальным.

Если арестован именно счёт потерпевшего, для обычного гражданского иска это нетипично. Обычно так бывает либо в уголовном деле, либо это вообще не судебный арест, а банковская блокировка по антифроду.

Арест счёта потерпевшего для обычного гражданского спора выглядит нетипично. По ГПК обеспечительные меры обычно направлены на имущество ответчика, а не истца: статья 139 говорит об обеспечении иска, если без этого трудно будет исполнить решение, а статья 140 прямо называет арест имущества, принадлежащего ответчику. Поэтому если потерпевший сам подал иск и суд в порядке ГПК арестовал именно его счёт, такое определение выглядит как минимум спорным и требует изучения текста акта.

Но если речь не о гражданском деле, а об уголовном деле, арест счёта потерпевшего теоретически возможен. УПК позволяет арестовывать не только имущество подозреваемого, но и имущество у других лиц, если есть достаточные основания полагать, что оно получено в результате преступления или связано с ним; при аресте денег на счёте операции прекращаются полностью или частично в пределах суммы ареста. Суд при этом обязан указать конкретные фактические обстоятельства, ограничения и срок ареста.

Почему так бывает на практике? Обычно по одной из двух причин. Первая: следствие считает деньги на счёте потерпевшего предметом преступления или спорным имуществом, которое надо «заморозить» до выяснения принадлежности. УПК относит к вещественным доказательствам, в частности, имущество, на которое были направлены преступные действия, а также деньги, полученные в результате преступления; такие вещественные доказательства хранятся до вступления приговора в силу, а если есть спор о праве — до вступления в силу решения суда. Вторая: это вообще не судебный арест, а банковская антифрод-блокировка, которую часто путают с арестом. По правилам 161-ФЗ и разъяснениям Банка России банк обязан проверять операции на признаки мошенничества, в ряде случаев приостанавливать перевод на 2 дня, а при наличии сведений из базы Банка России или МВД может приостанавливать использование карты и дистанционных средств доступа.

Поэтому здесь главный вопрос не «нормальна ли практика вообще», а какой именно документ вынесен. Если у вас на руках «определение об обеспечении иска» по ГПК и арестован счёт потерпевшего/истца, это сильный довод для обжалования: мера, вероятно, направлена не на имущество ответчика. Если это «постановление о наложении ареста на имущество» по УПК, тогда надо смотреть, написал ли суд, почему именно эти деньги связаны с преступлением, на какую сумму наложен арест и на какой срок. Закон прямо даёт лицу, чьё имущество арестовано, право обжаловать арест и заявить мотивированное ходатайство об изменении ограничений или об отмене ареста.

Иными словами: для гражданского процесса это скорее ненормально, для уголовного — возможно, но только при специальном обосновании. Если пришлёте обезличенный документ — хотя бы шапку и резолютивную часть, — я скажу уже точно: это ошибка суда, уголовный арест, или обычная банковская антифрод-блокировка, которую назвали «арестом».

Dominor и Silentaxis команда мошенников

В телеграм есть канал копитрейдеров-мошенников Dominor и Silentaxis, постоянно меняют название. «12 крутых трейдеров работают с 2019 года». Обещают сказочный рост инвестиций. После пополнения депозита предлагают оплатить страховку, якобы для вывода денег. В итоге блокируют, денег уже не ждите. Будьте бдительны, пожалуйста. Никогда не спешите принимать важные решения. Где спешка, там обман…