Рубрика: Ваши отзывы и жалобы

Публикацию в этой рубрике вы можете сделать самостоятельно через данную форму.

Самое популярное по теме:

Мошенники представились Lunovar Bank

Здравствуйте проверьте пожалуйста существует ли такой банк?
lunovarbank.com.

ОТВЕТ:

«Lunovar Bank» / lunovarbank.com не выглядит настоящим лицензированным банком. Это мошенники, и вот почему:

  1. На сайте заявлено, что «Lunovar Bank» работает с 2015 года, имеет «миллионы клиентов», зарегистрирован в Монако и лицензирован неким «Fin Services Unit / Ministry of Finance of Monaco» по «International Act of 2025». Эти формулировки выглядят не как нормальные банковские реквизиты, а как псевдоюридический текст.
  2. Для банков в Монако ключевые надзорные органы — CCAF для финансовой деятельности и ACPR для строго банковских операций. На сайте CCAF прямо указано, что банковская деятельность кредитных организаций в Монако надзирается французской ACPR.
  3. ACPR отдельно предупреждает: банковская или страховая деятельность без разрешения незаконна; статус профессионала надо проверять по официальным реестрам.
  4. В открытых поисках по официальным источникам CCAF / ACPR / Monaco я не нашёл Lunovar как лицензированный банк. В списках банков Монако, которые агрегируют лицензированные банки, «Lunovar» также не виден; например, TheBanks.eu указывает, что в Монако работает 17 банков, лицензированных ACPR, и «Lunovar» среди показанных банков не фигурирует.
  5. Домен выглядит свежим: сторонние проверки WHOIS показывают регистрацию 27 июня 2025 года, хотя сайт рассказывает о банке с 2015 года. Это сильное противоречие.

Вывод: признаков настоящего банка нет. Похоже на сайт, созданный под легенду «цифрового банка в Монако». Не вводите там паспортные данные, банковские данные, seed-фразы, не платите «комиссии», «налоги», «активацию счёта», «overdraft fee» и т. п.

Энзе Андреянова курирует скам Василенко

Уполномоченные кооператива Бест Вей скамят пайщиков?

Все мы помним, что кооператив Бест Вей является флагманом мошеннического холдинга Life is Good.
После скама мошеннического проекта через некоторое время в кооперативе была произведена замена старых уполномоченных (многие из которых обвиняются в мошенничестве) на новых уполномоченных.
Одним из таких уполномоченных является @Enza_Andreianova

А теперь внимание, данный персонаж продолжает курировать мошеннические проекты Василенко (UTL, УФП), тем самым доказывая прямую связь и цель мошенников — украсть как можно больше денег с вкладчиков LiG.
Текст на скринах является доказательством.
Напомним, что УФП — это байка мошенников для вкладчиков, которым обещали якобы вернуть таким образом деньги из пирамиды Hermes.
Но наварились на этом, как всегда естественно, топовые директора пирамиды.

Рекомендуем Энзе сложить обязанности уполномоченного кооператива и прекратить заниматься *** деятельностью.

Источник и скриншоты.

В числе уполномоченных кооператива также:

Богданова Татьяна @tortanova
Салимянова Салтанат @Ss1172
Латыпова Елена @latypovaev
Магистратова Алёна @A_Magistratova
Садовский Валерий @valerij_sadovskij
Гончарова Светлана @SvetlanaGoncharova31
Кудряшов Илья @Iliya_Koodryashov
Замулова Елена @Elena_Zamulova

Универсальная финансовая помощь (УФП): новый кидок от мошенника Василенко

Универсальная финансовая помощь (УФП): новый кидок от мошенника Василенко

Рассказывает вкладчик Максим Мурзин: 

Да, с UTLTw знатный кидок😁
У меня 348,81 живых UTLH отправлено в накопление УФП для получения дивидендов.
Некоторые покупал по акции за 1000 USDT, другие на бирже за живые USDT.
Сейчас это 348,81 UTLSD.
Хотя должно быть
348,81х350=122083,5 UTLSD
Думаю у многих так же обнулились их миллионы рублей, вложенные в токен.
Дивидендные USDT из раздела Incomes вообще остались не учтены, хотя это тот же Hold, но за другой период.
Поскольку накопительные программы УФП остановлены клубом, следует разблокировать токены обеспечения и вернуть их на внешние кошельки для самостоятельного распоряжения этими активами.
Перевод по курсу 1 в UTLSD по своей сути является сжиганием дорогих токенов.

ОТВЕТ:

УФП — это, судя по материалам самого проекта, «Универсальная финансовая помощь» / Universal Financial Assistance. Они описывают её как «децентрализованный международный накопительный кооператив» на базе UTL CLUB, который якобы выдаёт участникам «финансовую помощь» без кредитных средств.

По сути механика такая: человек становится «резидентом» UTL CLUB, выбирает пакет, покупает клубные токены UTLT и UTLH, затем вносит часть суммы заявки токенами — на сайте указано 35–43% в UTLT и 10–12% в UTLH — и попадает в очередь на выплату. Обещается, что токены остаются в залоге/hold, растут в цене и дают «дивиденды».

В переводе с пирамидного языка: УФП — это модуль, через который участников заставляли покупать и блокировать внутренние токены под обещание будущей выплаты/помощи/дивидендов. Поэтому в сообщении со скрина «отправлено в накопление УФП» означает: человек заморозил UTLH в этой программе, рассчитывая на дивиденды и последующий возврат/учёт по более дорогому внутреннему курсу.

Ключевой признак пирамидальности здесь в том, что спрос на токены создаётся не внешней экономикой, а самой схемой: чтобы участвовать в УФП, нужны UTLT/UTLH; чтобы ждать выплату, надо стоять в очереди; чтобы цена держалась, нужны новые «резиденты», покупающие и блокирующие токены.

В их же промо-материалах прямо говорится, что спрос на UTLH поддерживается тем, что каждому «заёмщику» нужны эти токены как залог, плюс обещается 2% в месяц по стейкингу.

То есть УФП — не нормальный кредитный продукт, а внутренняя «касса взаимопомощи» с токенами, очередью, залогом, дивидендами и искусственным курсом. Именно поэтому перевод дорогого UTLH в условный UTLSD 1:1 люди и воспринимают как обнуление вложений.

О пирамидальности UTL мы предупреждали в 2024 году:

Unite to Live, UTL Club, UTLH: осторожно, финансовая пирамида!

Развод! Аринет Спейс

Есть такая мусорная контора Аринет Спейс. Зарегали обычное АО в Казани и начали впаривать людям свои фантики под видом акций прорывного ИТ стартапа. На деле там ровно один сотрудник в штате, официальная выручка ноль рублей, а сама шарага уже официально висит в стадии ликвидации. Но самое угарное в их закрытом чате. Скам давно юридически мертв, а админы продолжают виртуозно доить своих мамонтов. Почти двести инвесторов на полном серьезе скидываются некоему Олегу на личную карту в Т банк, чтобы оплатить аренду офиса и работу каких то мифических серверов. Говорят не скинете бабки на сервера, не сможете вывести свои миллионы в мае. И стадо покорно шлет переводы по пятнадцать тысяч. Сначала купить нарисованные акции у конторы пустышки, а потом еще из своего кармана оплачивать скамерам коммуналку.

ОТВЕТ:

Коротко: «Аринет Спейс» выглядит не как инвестиция в «прорывной IT-стартап», а как история с фантиками вокруг микрокомпании: есть реальное АО, есть красивые слова про соцсеть/робототехнику, но в финансовой отчётности — 0 ₽ выручки за 2025 год, убыток, уставный капитал 100 тыс. ₽, статус микробизнеса.

Что не так

1. Реальная компания есть, но масштаба нет.
АО «АРИНЕТ СПЕЙС» зарегистрировано в Казани 4 апреля 2022 года, руководитель — Олег Сергунин (, основной ОКВЭД — разработка ПО. По открытым карточкам: уставный капитал 100 тыс. ₽, среднесписочная численность — 1 сотрудник, за 2025 год выручка — 0 ₽, прибыль отрицательная: около −6/−7 тыс. ₽. Это не похоже на компанию, акции которой должны раздавать розничным инвесторам как билет в будущий «единорог». Ещё один «акционер»: Олег Николаевич Ким.

2. Регистрация выпуска акций в ЦБ — не индульгенция.
Банк России действительно регистрировал изменения в решение о выпуске обыкновенных акций АО «АРИНЕТ СПЕЙС». Но это не лицензия, не одобрение бизнес-модели и не гарантия, что компания чего-то стоит. Это техническое решение по ценным бумагам.

3. Непубличное АО нельзя подавать как «акции для всех желающих».
АО «Аринет Спейс» указано как непубличное акционерное общество. По закону акции непубличного общества не могут размещаться через открытую подписку или иным образом предлагаться неограниченному кругу лиц. Поэтому любые массовые продажи «акций», «опционов» или «входа в проект» через зазывал — красный флаг: надо смотреть, кто продавец, что именно передают, где учтены права и почему это вообще предлагается широкой публике.

4. Вокруг проекта виден MLM-крипто-шлейф.
В открытом поиске находятся страницы, где рядом с «ОПЦИОН ARINET» за €200 продаются «ERTC-опционы/акции», «токен EDGE», рассказы про «землекоин», «стейблкоин», «долгосрочные инвестиции» и проекты, развивающиеся по системе MLM. Это типичный коктейль для псевдоинвестиций: технослова, опционы, токены, будущая биржа, рефералы, обещание раннего входа.

5. «ОПЦИОН ARINET» — не акция на бирже.
Если человеку продают «опцион» в такой среде, он покупает не ликвидную акцию публичной компании, а, скорее всего, обещание: когда-нибудь что-нибудь получить. Его реальная ценность зависит от договора, продавца, учёта прав, возможности исполнения и существования самого бизнеса. При нулевой выручке эмитента это выглядит как продажа надежды, а не инвестиционного инструмента.

6. Сайт не добавляет доверия.
Официальный arinet.space сейчас выглядит как закрытая веб-система с регистрацией/входом, а не как прозрачная витрина публичного бизнеса с отчётностью, проспектом, командой, продуктовой статистикой, клиентами и инвесторскими документами. Сервис ScamAdviser даёт сайту arinet.space Trust Score 0 и указывает скрытого владельца домена, малую посещаемость и другие технические риски; это не судебное доказательство мошенничества, но ещё один тревожный сигнал.

Вывод:

«Аринет Спейс» — это не «акции будущего Facebook с роботами», а микрокомпания с нулевой выручкой, вокруг которой маркетологи продают мечту о будущей капитализации. Легальная оболочка АО используется как приманка: «смотрите, компания настоящая, выпуск акций зарегистрирован». Но настоящее юрлицо ещё не делает инвестицию настоящей. Особенно когда рядом всплывают «опционы», токены, MLM, «землекоины» и обещания раннего входа.

СПРАВКА:

Организационное ядро: Олег Сергунин, Игорь Сергунин.
Техническая команда: Алексей Уланов, Артём Гилемянов.
Научно-лабораторный шлейф: Влада Кугуракова, Евгений Зыков, Динара Габдуллина.
Промо/MLM-шлейф: администраторы витрины с «ОПЦИОН ARINET», ERTC, EDGE; из публично всплывающих имён — Ираида Крыжановская, но привязка к Arinet пока косвенная.

Олег Ким фигурирует как один из сооснователей CGCG — Cosmos Global Community Group. В старом разборе на vc.ru прямо сказано, что CGCG собирает инвестиции для стартапов, а создателями называются Олег Ким и Олег Драгун. Там же автор описывает платформу не столько как краудфандинг, сколько как привычную MLM-структуру.

Мошенница Елизавета Осипова лютует в Telegram

1. Елизавета канал bitnice биржа данная особа зовут Елизавета Ильинична Осипова обокрала на 32000 руб, заставила платить депозит 500 руб, налог 5000, трейдерский функционал 6500, верификационный сбор на 18400, никакого выигрыша не получил.

2. Не верьте этой Елизаветы, она мошенница самая настоящая. Я попалась на её удочку. Теперь она угрожает мне ,что подаст жалобу юристу. Не видитесь на её сладкий рассказ .

3. Осипова Елизавета Ильинична самая настоящая мошенница. Сначала перевёл ей 500 рублей на инвестиции, после она сказала, чтобы получить прибыль, нужно оплатить 7000 рублей, перевёл ей. А после она сказала оплатить налоговый сбор в размере 9100 рублей, оплатил. После она сказала нужно ещё оплатить 24700 рублей, после чего Я сказал, что не буду этого делать, так как схема стала понятна.

ОТВЕТ:

Это лицо обманывает во многих каналах и достаточно давно. Документы фальшивые, имя выдуманное.

Канал, который ведёт якобы успешная трейдерша, хвастается своими результатами и предлагает людям инвестировать под высокую прибыль. Схема обмана описана здесь:

Чёрный список трейдерш из Telegram

Т-Сказки. Назаров, Алексеев, Пилюгин

Обратите внимание. реклама Т-Инвестиций в стиле криптожулья «Как раскачать депо в 50 раз».

Вот что пишет железный друг про этих лиц:

Главная проблема — формула «Как раскачать депо в 50 раз?». В инвестиционной рекламе это почти красная тряпка: фраза не обещает прямо «мы увеличим ваши деньги в 50 раз», но создаёт именно такое ожидание. «Депо» — жаргон трейдеров и околотрейдерских чатов, а «раскачать» — язык не долгосрочных инвестиций, а азартной спекуляции.

Что важно: 50-кратный рост депозита — это +4900%. Для обычного инвестора такая цель почти неизбежно означает либо плечи, либо деривативы, либо крипто-/мем-стиль спекуляций, либо экстремальный риск. В нормальной коммуникации брокера рядом с такой фразой должно быть не «зарегистрироваться», а крупно: «вы можете потерять всё».

Мелкий дисклеймер внизу формально пытается обезопасить рекламодателя: видно что-то вроде «не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией», «инвестиции несут риск», «доход не гарантирован». Но по восприятию это классическая конструкция: крупно — мечта про 50 раз, мелко — юридическая страховка. Пользователь запомнит не дисклеймер, а обещание «раскачать депо».

Наставниками указаны три человека: Артем Назаров @TradeZone, Сергей Алексеев @alexeevlive и Василий Пилюгин @trader.MOEX.

1. Артем Назаров / TradeZone

Назаров в этой связке выглядит главным носителем идеи «разгона». «Т-Инвестиции» указывают его как трейдера с 16-летним опытом, автора TradeZone и победителя в категории турнира «РИЧ Спринт-4» с доходностью 143,27%. На странице марафона именно его эфир заявлен как «Разгон депозита: от 600 тысяч до 30 млн рублей».

Его профиль в «Пульсе» показывает типичную деятельность трейдера-инфобизнесмена: личный бренд, Telegram-канал, автоследование, частые сделки, отчёты о доходности. В профиле указаны портфель до 10 млн рублей, 275 сделок за 30 дней и доходность за 12 месяцев +168,88%. Там же есть две стратегии автоследования с прогнозами 30% и 40% годовых.

Самое тревожное — публичная риторика. В его постах есть агрессивная спекулятивная логика: нефть, газ, шорты индексов, маржиналка, ставки на военную эскалацию. В одном из постов он пишет, что в «эксперименте раскачки счета» якобы довёл счёт с 570 тыс. до более чем 30 млн рублей; в другом — что стратегия за первую неделю дала +48%, а в следующем месяце «апрелю пришлось отдать все достижения».

Важная юридическая деталь: Артем Назаров был внесён Банком России в единый реестр инвестиционных советников 17.08.2022, но в текущем файле ЦБ он фигурирует уже с датой исключения 26.10.2023. То есть прежний статус инвестиционного советника не равен текущему подтверждённому статусу на дату реестра.

Вывод по Назарову: это не спокойный эксперт по инвестициям, а продавец агрессивной трейдерской мечты.

2. Сергей Алексеев / PropLive / Live Investing Group

Алексеев в рекламе подаётся как трейдер с 18-летним опытом, основатель PropLive и Live Investing Group. На странице PropLive он описан как основатель проекта, торгующий акции, фьючерсы и валюту на Мосбирже; там же заявлен «лучший результат — 240% годовых».

Его собственная подача ещё агрессивнее: в профиле «Пульса» написано «1–3% в день стабильно 10 лет», «CEO Live Investing Group», «Основатель PropLive», «Создатель LISA, SchoolLive и Live ТРЕЙДЕР ТВ». При этом в самом профиле «Пульса» на момент выгрузки указаны портфель до 10 тыс. рублей, 0 сделок за 30 дней и 0% доходности за 12 месяцев.

Это ключевой диссонанс: публично заявляется почти фантастическая стабильность — 1–3% в день, но в открытом профиле внутри площадки «Т-Инвестиций» нет сопоставимой публичной торговой истории. Даже 1% в день при постоянном реинвестировании превращается в абсурдную доходность на длинной дистанции; без реинвестирования это всё равно сотни процентов годовых. Такие заявления требуют не скриншотов и харизмы, а верифицированного трек-рекорда.

PropLive описывает себя как частную проп-трейдинговую компанию, которая обучает трейдеров и предоставляет торговые аккаунты для сделок на Мосбирже через брокера «Финам». На сайте Live Investing Group отдельно указано предупреждение: компания не гарантирует заработок, не занимается лицензируемой деятельностью, брокерским обслуживанием, доверительным управлением и привлечением займов.

Вывод по Алексееву: это классическая связка «обучение + проп-трейдинг + медиа + обещание профессии трейдера». Прямая формула «получить профессию трейдера может каждый» хорошо продаёт мечту о смене жизни, но риск в том, что обычный человек идёт не в профессию, а в высококонкурентную среду с отрицательной математикой для большинства новичков.

3. Василий Пилюгин / trader.MOEX

Пилюгин выглядит самым «платформенным» из трёх: его деятельность сильнее завязана на «Пульс» и автоследование. На странице марафона он указан как специалист по срочному рынку, с доходностью стратегии автоследования 36,75% и опытом на Мосбирже с 2018 года.

В профиле trader.MOEX указаны 17,1 тыс. подписчиков, «7 лет в трейдинге на срочном рынке», статус квалифицированного инвестора, более 100 статей о трейдинге, портфель до 5 млн рублей, 417 сделок за 30 дней и доходность за 12 месяцев +18,35%.

Его стратегия автоследования «Фьючерсная» прямо помечена как высокорисковая. В описании: фьючерсы, краткосрок и внутридневная торговля, преимущественно газ, нефть, золото и валюты; прогноз — 50% годовых; комиссия за следование — 0,333%, комиссия за результат — 20%.

То есть у Пилюгина меньше инфобизнесовой истерики, чем у связки «разгон в 50 раз», но суть всё равно та же: срочный рынок, частые сделки, автоследование, высокий риск. В рекламной логике он нужен как «практик фьючерсов», который делает высокорискованный инструмент более привычным для массовой аудитории.

Хотели обмануть от имени ЮК Юрис

Позвонила мне Ирина Дмитриевна с нижний Новгород ЮК Юрис, Алексеевская 26 офис 118, якобы вернуть деньги возможно от брокеров. ( я потеряла около 1млн. )
Сказала что в течении 5 дней это возможно. Я не поверила так как не первый раз попалась на мошенников. Я сразу начала копать в инете про них. Смотрю и правда написано что мошенники.

ОТВЕТ:

Вы правы:

🔥 Возврат денег от мошенника: не надейтесь!

Развод! Победили в розыгрыше Iphone

@PromoMolniya
Сестра участвовала в розыгрыше, выиграла «скидку 90%» на телефон. Просят перевести деньги, чтобы создать доставку. Реквизиты для перевода не отправили, сказали что бухгалтерия дает реквизиты только перед отправкой денег и прочая лабуда про какие-то лимиты… Выглядит очень подозрительно, но сестра очень зацепилась за эту «победу».

ОТВЕТ:

Это очень похоже на классическую схему развода с «выигрышем». Настоящие магазины и бренды не просят заранее переводить деньги за «создание доставки», особенно при якобы выигрыше. Фразы про «лимиты бухгалтерии», «реквизиты дадим перед оплатой» и попытка торопить человека — типичные признаки мошенников.

После перевода денег либо начнут требовать новые платежи («страховка», «налог», «таможня»), либо просто исчезнут.

Не переводить ни рубля. Никакого выигрыша нет.

fxpro.group пытается обмануть

Что вы можете сказать об этом сайте? direct.fxpro.group

ОТВЕТ:

Сайт direct.fxpro.group — очень рискованный.

Главное: Банк России прямо включает direct.fxpro.group в список ресурсов с признаками незаконного профессионального участника рынка ценных бумаг. В той же карточке указана дата первичного внесения: 24.01.2024, последнее обновление: 04.05.2026. 

У настоящего FxPro официальный сайт — fxpro.com, а в официальных материалах FxPro для входа фигурируют домены вроде direct.fxpro.com.cy и direct.fxpro.com, не «.group». 

FxPro отдельно предупреждает о фишинге, клонах сайтов и похожих доменах; также пишет, что не гарантирует доходность, не даёт инвестсоветов и не просит передавать пароли или чувствительные данные. 

Виталий Прусов лжеюрист- мошенник выманил 10300 долларов

Меня зовут Urumbaev Timur.Я студент и погряз в долгах перед всеми. Пожалуйста кто , может помогите мне вернуть деньги. В начале апреля 2026 года я отправил 200 долларов владельцу телеграмм канала Логово Трейдера для покупки steam монеты. Он затем заблокировал мой аккаунт. Чтобы вернуть эти деньги я стал искать юристов в интернете и нашел сайт mycrc.info и называла себя Центральной Регистрационной Палатой и специализировалось на возвратах денег от мошенников. На этом сайте говорилось заполнить форму и со мной свяжуться юристы. Назавтра мне на почту прислали письмо что юристы Центральной Регистрационной Палаты нашли криптосчёт владельца Логово Трейдера и заморозили и что на этом счёте помимо 200 моих долларов было 5760 долларов которые тоже мне зачислят как компенсацию за его мошенничество. После такого письма на почту по телеграмму связался со мной якобы юрист Прусов Виталий Васильевич {фото прилагаеться с паспортом}. Дальше он сказал что чтобы получить замороженную сумму надо пополнить счёт высланный им кошельком на 602 доллара . Что я сделал взяв в долг у друзей. Деньги не пришли. На это он ответил что надо ещё заплатить страховку 2027 долларов что я и сделал взяв в долг у сестры. Деньги опять не перевели. Вместо этого они выслали скриншот кошелька с 26000 долларов что компенсация увеличена на эту сумму и эти деньги переведут из Америки и надо будет заплатить IRS USA {налоговая}-2867долларов и Обработку транзакций и конвертаций банку США -4800 долларов. Я всё это перечислил оформив на себя и сестру банковский кредит под очень большие проценты. В течение всего этого времени Прусов Виталий Васильевич и его сообщники {фото прилагаеться} по несколько раз в день чтобы я ускорил переводы чтобы получить компенсацию.Деньги не поступили на мой счёт. Затем я нашел в интернете информацию что организация АСТАНИТ при которой работали эти лжеюристы ликвидирована давно что всё это время они высылали фотошоп договора и замороженного счёта с большой суммой. На мою просьбу вернуть мне отправленные деньги на сумму 10300 долларов без обещанных компенсаций Виталий Прусов стал смеяться и издеваться надо мной что я его никогда не найду его и свои деньги. Я весь погряз в долгах помогите кто в силах помочь мне или найти этих лжеюристов!!!!!!!!!

ОТВЕТ:

Это, к сожалению, типичная схема «помощников по возврату денег». Сначала у вас украли 200 долларов, потом другие мошенники под видом юристов стали обещать «замороженный счёт» и «компенсацию», но требовали оплатить «страховку», «налог IRS», «комиссию банка» и другие выдуманные платежи. Так настоящие возвраты не работают.

Больше ничего им не переводите. Сохраните переписку, e-mail, адреса кошельков, чеки, txid транзакций, скриншоты и подайте заявление в полицию. Отдельно предупредите банк, что кредитные деньги были выманены мошенниками. И не верьте тем, кто после этой истории напишет вам в личку и пообещает «вернуть всё за процент» — это новый этап того же развода.

Опубликуйте отзыв, жалобу, мнение на сайте Вкладер за 1 минуту

СНИМКИ ЭКРАНА:

«Твои ежедневные 10000 шагов, за которые платят»

Что за реклама? Указан телефон 89262406777.

ОТВЕТ:

Это, судя по фото, реклама подработки обходчиком/«агентом» по рекламным стендам: ходить по району, проверять/обслуживать стенды, вероятно клеить или обновлять объявления. Слоган «10 000 шагов, за которые платят» — просто упаковка вакансии под пешую подработку.

По номеру 8 926 240-67-77 в открытом поиске нет полноценной компании, а есть следы, похожие на рекламу самих стендов: в сниппете Instagram с этим номером говорится, что «этот стенд приведёт новых клиентов…» . Телефонные справочники определяют номер как московский мобильный номер «МегаФона», без внятной идентификации юрлица; рейтинг там нейтральный, отзывов почти нет.

Обман! Снятие порчи, прочистка кармы и прочее мошенничество

В принципе покупать курсы даже небезопасно, ни диплома, ни практики. Это мои выводы после того как меня обманули. На диагностике кармы, специалисты может и есть но они не скрывают лиц, фото не ии, и они известны. Ну и проверить результат будет трудно, а платить надо сразу. Не попадайтесь. Даже если в жизни не клеится. Не надо подпитывать мошенников. Будьте на страже своих денег.

ОТВЕТ:

«Диагностика кармы» — это типичный эзотерический развод, построенный не на реальной услуге, а на создании тревоги и последующей продаже «очищений», «снятия порчи», «отработки родовых программ» и прочей выдуманной помощи.

Схема обычно работает так.

Сначала человеку предлагают якобы бесплатную или дешёвую «диагностику»: по фото, дате рождения, имени, раскладу, голосу, переписке. Это нужно не для диагностики, а чтобы втянуть в контакт.

Потом мошенник почти всегда находит «проблему»:

  • «на вас сильный негатив»,
  • «родовая порча»,
  • «перекрыт денежный канал»,
  • «кармический долг»,
  • «венец безбрачия»,
  • «кто-то из близких энергетически тянет силы»,
  • «если не снять — будет хуже».

Главный приём — угроза будущим несчастьем. Человеку внушают, что болезнь, долги, одиночество, ссоры, неудачи или смерть близких связаны не с обычной жизнью, а с некой мистической причиной. После этого предлагают «срочно почистить».

Дальше начинается выкачивание денег. Сначала сумма небольшая: «за свечи», «за обряд», «за материалы». Потом выясняется, что «негатив сильнее, чем ожидалось», «ритуал сорвался», «нужно закрыть портал», «надо поставить защиту», «есть откат», «надо спасать родственника». Каждая новая стадия требует новой оплаты.

Особенно опасные признаки:

— просят фото, дату рождения, имя матери, личные подробности;
— говорят, что «нельзя никому рассказывать»;
— давят срочностью: «сегодня до полуночи», «иначе будет беда»;
— пугают болезнями, смертью, потерей денег, одиночеством;
— требуют переводы на карту физлица;
— сумма постоянно растёт;
— обещают вернуть любимого, убрать соперницу, снять порчу, открыть денежный поток;
— обвиняют клиента: «вы сами мешаете обряду», «у вас сопротивление», «надо ещё один этап».

Психологически развод держится на трёх вещах: человек уже тревожен, мошенник даёт простое объяснение сложным проблемам, а потом предлагает «контроль» — якобы можно всё исправить переводом денег.

Главное: настоящая помощь не начинается с фразы «у вас страшная порча, срочно переводите деньги».

Подробнее:

Как вас обманет Наставник жизни Вера, а также Адель, Эмма и Алиса

«Диагностика кармы» — не услуга, а способ найти у человека страх и продать ему выдуманное решение. Сначала «специалист» бесплатно обнаруживает порчу, кармический долг или закрытый денежный канал, затем пугает последствиями и требует деньги за срочные ритуалы. Если клиент платит, проблема не исчезает: появляются новые «слои негатива», «откаты» и «дополнительные чистки». Это классическая схема вымогательства через тревогу, суеверия и давление.

Как мошенники угрожают иском в ФСПП

ОТВЕТ:

Это мошенники.

1. Они пугают «приставами», хотя приставы не решают споры.
ФССП не рассматривает вопрос «кто кому должен» и не принимает «иски от брокера». Приставы занимаются принудительным исполнением уже существующих судебных актов и исполнительных документов; на «Госуслугах» прямо указано, что исполнительное производство возбуждается на основании исполнительного документа и заявления взыскателя.

2. «Передадим иск в ФССП» — юридически безграмотная угроза.
Иск подают в суд. Только потом, если суд что-то взыскал и появился исполнительный лист или судебный приказ, дело может попасть к приставам. Фраза про «иск в Федеральную службу судебных приставов» — типичная пугалка для неподготовленного человека.

3. Они придумывают «задолженность» без договора, счёта, акта и расчёта.
Человек спрашивает: какая задолженность, за что 1000 рублей в месяц, где оферта? Вместо нормального ответа идут общие ссылки на статьи ГК РФ. Но статьи 779 и 781 ГК РФ говорят лишь о возмездном оказании услуг и обязанности оплатить оказанные услуги; сами по себе они не создают долг из воздуха.

4. Они цитируют ГК выборочно и мимо сути.
Статья 395 ГК РФ про проценты применяется, когда уже есть денежное обязательство и просрочка. Нельзя просто написать в Telegram «у вас задолженность» и начать начислять проценты.

5. Даже если бы был договор услуг, клиент не «раб».
По закону потребитель вправе отказаться от договора оказания услуг в любое время, оплатив только фактически понесённые исполнителем расходы, связанные с исполнением договора. То есть они должны доказать реальный договор, реальную услугу, реальные расходы и их размер, а не угрожать «приставами».

6. Перевод в «благотворительный фонд» — огромный красный флаг.
Если человек якобы платит брокеру или инвестиционной компании, деньги должны идти понятному юрлицу по понятному назначению платежа. Перевод «оказался в благотворительный фонд» — это уже не нормальная брокерская история, а схема запутывания следов.

7. «У нас есть лицензия» ничего не доказывает.
Нормальная финансовая организация называется полным юрлицом, даёт ИНН/ОГРН, номер лицензии, договор, тарифы, регламент и проверяется в реестрах Банка России. Банк России отдельно даёт сервис проверки легальности финансовых организаций по названию, адресу, ИНН, ОГРН или номеру лицензии.

8. Психологическое давление вместо фактов.
«Вы много говорите», «вы напуганная», «если сегодня не позвоните», «завтра иск», «как будете доказывать вы?» — это не деловая переписка брокера или юриста. Это техника давления, чтобы человек испугался и позвонил/заплатил.

9. Они подменяют вопрос.
Татьяна спрашивает: где оферта, откуда долг, за что удержания? А ей отвечают: «докажите, что мы мошенники». Нормальная компания доказывает свои требования документами: договор, акцепт оферты, счёт, акт, расчёт задолженности, реквизиты юрлица. Здесь этого нет.

Совет. Прекратить отвечать.

Мошенники представились Cyber Financial protect

Можно узнать, мошенники эта компания юристов?

ОТВЕТ:

Это старый обман.

Это почти наверняка мошенническая бумага от «лже-возвратчиков». Почему:

  1. Фальшивые реквизиты. В документе указан registered number OC352713, но этот номер в британском Companies House принадлежит не «Cyber Financial protect», а юридической фирме Simmons & Simmons LLP с адресом в Лондоне. То есть номер просто украден/подставлен.
  2. Юридическая мешанина. Написано «Директору ООО» — но адрес якобы во Франкфурте, Германия. «ООО» — российская форма, а номер OC… — британский LLP. Для немецкой компании это выглядело бы совсем иначе.
  3. «Rolling Reserve» здесь употреблён как магическое слово. В платежной индустрии rolling reserve — это резерв, который платёжный провайдер/банк-эквайер удерживает у торговца для покрытия чарджбэков и рисков, а не «процедура возврата украденных денег» для пострадавшего клиента. (Corepay)
  4. Чарджбэк по Visa/Mastercard не запускается заявлением на частную фирму. Нормальная схема: держатель карты обращается в свой банк-эмитент и оспаривает конкретную транзакцию; дальше банк и платёжная система ведут спор с эквайером/мерчантом. У Visa это прямо описано как «cardholder contacts their issuer». (Visa)
  5. «Financial Commission» — такого регулятора не существует.
  6. Собирают персональные данные. ФИО, номер документа, контактный номер, почта, банковская карта, банк — это набор для дальнейшего развода, давления, фишинга или попыток оформить новые «процедуры».
  7. Формулировки написаны языком мошенников: «инициация процедуры», «найденные финансы», «вывод финансов», «транзакции по факту мошенничество», «вернуть в вероятном размере» — много псевдоюридического тумана от людей без образования.

Главный вывод: подписывать и отправлять это нельзя. Никаких фото паспорта, карты, селфи, кодов из СМС и оплат «комиссии», «страховки», «верификации», «налога», «активации резерва» — тоже нельзя. Реальные действия: обращаться только в свой банк по спорным операциям, блокировать карту при передаче данных и писать заявление в полицию/киберполицию.

Обман! «выигрышные слоты», «заносы», «проверенная стратегия»

Ребята, здравствуйте, кто-нибудь знает тему про слоты?

ОТВЕТ:

Если речь про «тему со слотами», «выигрышные слоты», «схему», «заносы», Обман! «выигрышные слоты», «заносы», «проверенная стратегия», «проверенный аккаунт» или «помогу отбить депозит» — это развод и втягивание в азартные игры.

В слотах нет стабильного заработка: математика всегда на стороне казино. «Отзывы клиентов» в отдельном телеграм-канале ничего не доказывают — такие каналы легко рисуются. Особенно опасно, если просят внести депозит, перевести деньги «куратору», зарегистрироваться по ссылке, оплатить «комиссию/страховку/верификацию» или обещают гарантированный выигрыш.

Не связывайтесь и ничего не переводите.

По слотам, «ракеткам», Aviator / Lucky Jet / JetX/ Chicken Road / Mines и прочим «играм с сигналами» сейчас чаще всего обманывают не сами «гении математики», а телеграм-админы и аффилиаты казино.

Типовая схема такая: человек говорит, что знает «алгоритм», даёт «сигналы», «предиктор», «связку», «проверенную ракетку», показывает отзывы и выплаты, а дальше ведёт регистрироваться по своей ссылке, пополнять баланс или платить за доступ. На самом деле он обычно зарабатывает либо на продаже воздуха, либо на партнёрке казино — то есть на проигрыше привлечённых людей.

Особенно красные флаги: «гарантированный занос», «не азарт, а система», «взломали алгоритм», «заработок на слотах», «пишите в личку», «отзывы клиентов», «сегодня набор», «надо играть только по моей ссылке».

По конкретному аккаунту лучше формулировать аккуратно: я не знаю, кто за ним стоит, но сама тема «отзывы клиентов + слоты/ракеты + личка» выглядит как классическая воронка в азартные игры или мошенничество. Я бы не переводил деньги, не ставил по ссылкам и не покупал никакие «сигналы».

Ещё важный общий аргумент: в России азартные игры на деньги разрешены только в игорных зонах, исключение — лицензированные букмекеры и тотализаторы; онлайн-казино и «слоты через телеграм» в эту легальную модель не укладываются. (Федеральная налоговая служба)

Вот десятка самых частых «тем», через которые сейчас втягивают в слоты, ракеты и псевдоказино:

  1. «Сигналы» по Aviator / Lucky Jet / JetX
    Обещают момент, когда надо «забирать иксы». На деле никакого знания алгоритма нет.
  2. «Предиктор» / бот для ракеток
    Якобы программа заранее показывает, где самолёт/ракета улетит. Обычно это картинка, фейковое приложение или просто развод на оплату доступа.
  3. Mines / «мины»
    Обещают «схему клеток», «безопасный маршрут», «приватный алгоритм». В реальности результат случайный, а «сигналы» рисуются задним числом.
  4. Crash-игры под разными названиями
    «Ракетка», «самолётик», «краш», «иксы», «забирай на 2.17» — одна и та же логика: быстрое вовлечение и слив депозита.
  5. «Слоты с заносами»
    Пишут: «Сегодня слот отдаёт», «провайдер подкручен», «есть рабочая связка». Это классический крючок.
  6. «Команда по заработку на казино»
    Человека заводят в чат, дают инструкции, хвалятся выплатами. Обычно все «участники» — подставные аккаунты.
  7. «Отзывы клиентов» в отдельном канале
    Скрины переводов, голосовые, восторженные сообщения. Такой канал легко сделать вручную: это не доказательство выплат.
  8. «Зеркала» и «официальный менеджер» казино
    Ведут не на нормальный сайт, а на зеркало/бот/прокладку. Потом появляются «верификация», «комиссия», «страховой депозит», «налог перед выводом».
  9. «Бонусная схема» / «абуз бонусов»
    Обещают заработать на промокодах, фриспинах, бездепозитных бонусах. Часто заканчивается требованием пополнить счёт или купить «инструкцию».
  10. «Раскрутка депозита»
    Самый прямой развод: «Скинь 3000 — сделаю 30 000», «работаю по проверенной стратегии», «прибыль делим». После перевода либо блокировка, либо требование доплатить за вывод.

Развод! «Доверенное лицо без кредитов», «синхронизация счетов»

Здравствуйте. Скорее всего нарвались на мошенников-брокеров. Кипр какой-то. Мой муж сделал меня ремитентом, потому что они сказали нужно доверенное лицо без кредитов для вывода средств (потому что мужу что-то там заблокировали из-за неправильно названного кода подтверждения). мы перевели им деньги, но остановились, когда они сказали взять кредит (якобы какая-то страховка).

Ни разу никаких денег я как ремитент не вывела. Они пишут, что синхронизация счетов выполнена на 71 процент и надо мне (ремитенту) снять свой запрет на получение кредита и взять кредит, перевести им и тогда операция завершится и они мне всё вернут. Мы испугались брать кредит и сказали стоп, что мы больше ничего делать не будем. А они нам написали, что в таком случае меня ждет долг 2 миллиона и с моей карты будут списываться все деньги, как олько будет туда что-то поступать. Это правда? Что это за штраф такой за отказ завершить операцию по вводу-выводу средств с брокерского счета? Не могу почему-то прикрепить скрин. Там письмо от них нам на электронную почту, где они описывают всё про синхронизацию счётов с бенефициаром, какие условия надо соблюдать и что при отказе от процедуры или нарушении условий доверенное лицо должно будет выплатить задолженность 2 миллиона…

ОТВЕТ:

Ваши деньги уже украдены. Мошенники хотят больше. Это типичная схема лжеброкеров, а не реальная брокерская процедура.

«Ремитент», «доверенное лицо без кредитов», «синхронизация счетов на 71%», «страховка для вывода», «надо снять самозапрет и взять кредит» — это не нормальная финансовая терминология для вывода денег с брокерского счёта, а набор слов для давления на жертву.

Главное: не снимайте самозапрет на кредиты, не берите кредит, не переводите им больше ни рубля, не сообщайте коды из СМС, данные карт, пароли, доступ к «Госуслугам», не устанавливайте программы удалённого доступа.

Долг в 2 млн рублей из их письма сам по себе не возникает. Чтобы с вас законно взыскивали деньги, должен быть реальный договор, судебный акт / исполнительный документ или постановление пристава. Письмо от неизвестной «брокерской» структуры не даёт им права списывать деньги с вашей карты.

Их угроза про списание всех поступлений — способ запугать вас, чтобы вы сняли запрет на кредиты и взяли новый кредит уже для них. Вот это как раз и опасно: если вы сами оформите кредит в банке, долг перед банком будет настоящим, а деньги у мошенников, скорее всего, исчезнут.

Что сделать сейчас:

  1. Полностью прекратить общение с ними.
  2. Сохранить письма, номера телефонов, адреса сайтов, реквизиты, чеки, скриншоты переписки.
  3. Позвонить в свой банк по номеру с карты или официального сайта, сообщить о мошенничестве, попросить проверить операции и заблокировать/перевыпустить карту, если её данные могли попасть к ним.
  4. Подать заявление в полицию о мошенничестве.
  5. Оставить самозапрет на кредиты включённым и проверить кредитную историю, не пытались ли оформить на вас займы.
  6. Не обращаться к «юристам по возврату денег от брокеров», которые сами вам пишут или звонят: это часто вторая стадия той же схемы.

Никакой «штраф за отказ завершить ввод-вывод средств» в такой ситуации платить не надо. Это не штраф, а продолжение вымогательства.

Обоснование для себя: Банк России прямо предупреждает, что при давлении и требованиях срочных финансовых действий надо прекращать разговор; также он рекомендует не сообщать паспортные и финансовые данные, коды, данные карт и не оформлять кредиты по указанию неизвестных лиц. (Центральный банк Российской Федерации)

Самозапрет на кредиты с 1 марта 2025 года можно зафиксировать в кредитной истории через «Госуслуги», а с 1 сентября 2025 года — через МФЦ; если самозапрет установлен, кредитор должен отказать в выдаче потребительского кредита или займа. (Центральный банк Российской Федерации).

Стейкинг БКС — МОШЕННИКИ

Реклама БКС (подделка) с реквизитами в Телеграм. «Поддержка»
даёт менеджера(брокера) для стейкинга на бирже binance с помощью смарт контракта. Требуют gmail почту обязательно и кошелек bitget wallet. Входят в доверие,давая заработать,потом воруют всё. Подробности: мой тг @AlexAlexAles

Мошенник представился как юрист Дмитрий Маслов

Как-то в Яндексе поискала информацию о том, возвращали ли кому-то деньги от лже-брокеров и каким образом. Почитала на нескольких сайтах и забыла. Вчера обычный мобильный звонок — представитель юридической компании по возврату средств от брокеров: «Я свяжу Вас с юристом в ТГ, он вам поможет». Связалась с «юристом» @maslovdm1, спрашиваю, естьли у компании официальный сайт с реальными контактами, лицензия на данный вид деятельности и пр., в ответ молчание. Проверяю через ИИ в Гугле, оказывается, что действительно есть юрист Маслов Дмитрий, специализирующийся на помощи призывникам и военным делам, а данный чел мошенник, номер телефона, привязанный к его аккаунту, оператора МТС (Татарстан). Вот как-то так.

ОТВЕТ:

История показывает типичную схему «второго захода» мошенников. Человек однажды ищет в Яндексе информацию о том, удавалось ли кому-то вернуть деньги от лжеброкеров, читает несколько сайтов и забывает об этом. А потом ему внезапно звонят на мобильный: якобы представитель юридической компании по возврату средств от брокеров предлагает «связать с юристом в Telegram».

Дальше включается классический сценарий псевдоюристов: перевод общения в мессенджер, обещание помощи и отсутствие нормальной проверки.

Вывод простой: если после поиска информации о возврате денег от брокеров вам звонят «юристы» и сразу уводят в Telegram, это почти наверняка не помощь, а новая стадия развода. У настоящей юридической работы есть договор, реквизиты, понятная процедура, проверяемый сайт, адрес, юрлицо или адвокатский статус. У «возвратчиков» обычно есть только мессенджер, чужое имя и обещание вернуть деньги, которые они потом попытаются выманить ещё раз — под видом госпошлины, комиссии, страховки, AML-проверки или «платежа для разблокировки».

Как вас обманет астролог и духовный наставник Мария Эванс

Настоящий ли аккаунт Марии Эванс? Занимается она действительно настоящими духовными практиками?

ОТВЕТ:

Короткий ответ: считать этот аккаунт безопасным оснований нет. Вопрос не в том, «настоящая ли Мария Эванс» как человек, а в том, что вокруг имени «Мария Эванс / Mariya Evans» и разных аккаунтов (@magick_mary и других) уже фигурируют жалобы и признаки типовой эзотерической разводки: заманивание через «разбор кармы», «чакры», «энергию», «кодовое слово», личные сообщения и дальнейшую продажу платных «чисток» или «практик».

В выдаче Instagram действительно находится профиль «Мария Эванс / Духовный практик / Энергия / Чакры / Йога» с аккаунтом @magick_mary, но наличие большого числа подписчиков само по себе ничего не доказывает.

По открытым жалобам, это имя уже упоминалось в связке с мошенническими эзотерическими схемами. Есть отдельная публикация «Обман! Духовный практик Мария Эванс», где перечисляются используемые мошенниками имена, аккаунты и термины; среди них указаны «Mariya Evans», «Мария Эванс», «разбор кармы», «духовный практик энергия чакры», @magick_mary, @Your_karmalife, @arhetype_guide.

Что важно понять? Настоящая духовная практика не должна начинаться с запугивания, «диагноза по дате рождения», обещаний срочно снять блок, почистить чакры, убрать родовую программу, открыть денежный канал или вернуть мужчину. Если после бесплатного «разбора» человеку сообщают, что у него серьёзная энергетическая проблема и её нужно срочно оплатить, это не духовность, а классический обман на страхе.

Особенно опасны такие признаки:

— вас зовут в директ по кодовому слову;
— просят дату рождения и быстро выдают «точное» описание личности;
— затем находят «порчу», «родовую воронку», «денежный блок», «закрытый канал»;
— требуют оплату за срочную чистку, обряд, практику, свечи, диагностику;
— не дают нормальных реквизитов ИП/ООО, договора, чека;
— после первой оплаты появляются новые проблемы и новые платежи.

Поэтому ответ такой: не переводить деньги, не отправлять личные данные, не верить «диагностике» по переписке и не продолжать общение, если вас уже начали пугать последствиями отказа. Если деньги уже переведены — сохранить переписку, чеки, реквизиты, ссылки на аккаунты и обращаться в банк, полицию и в поддержку площадки. Повторно платить за «возврат», «разблокировку», «закрытие обряда» или «снятие последствий» нельзя — это обычно второй этап того же развода.

ПОДРОБНЕЕ:

Как вас обманет Наставник жизни Вера, а также Адель, Эмма и Алиса

Дмитрий Пьянов (ВТБ): можно ли доверять

Тему дивидендов комментирует в ВТБ Дмитрий Пьянов. Его вообще надо слушать и доверять? Откуда он вообще взялся?

ОТВЕТ:

Дмитрий Васильевич Пьянов — российский банкир, топ-менеджер ВТБ, сейчас — первый заместитель президента — председателя правления ВТБ. В этой роли он курирует финансовый блок, административно-хозяйственные функции и координацию интеграции финансовых активов, включая «Открытие».

Родился 7 декабря 1977 года. Окончил Омский государственный университет; в раскрытии «Почта Банка» указана специальность «Экономическая теория», квалификация — «экономист, преподаватель экономической теории», 2000 год. Там же указана программа MBA Технического университета Мюнхена, 2000 год.

До ВТБ работал на руководящих позициях в крупных кредитных организациях. В 2010 году пришёл в группу ВТБ на должность старшего вице-президента финансового департамента. С 2015 года возглавлял финансовый департамент банка.

В сентябре 2018 года Пьянов вошёл в правление ВТБ. В ноябре 2022 года был назначен заместителем президента — председателя правления ВТБ; на этой позиции продолжил руководить финансовым департаментом, включая казначейство, бизнес-планирование, работу с акционерами и инвесторами, управление расходами и эффективностью, а также курирование учёта и отчётности.

В сентябре 2023 года наблюдательный совет ВТБ утвердил его первым заместителем президента — председателя правления. ВТБ объяснял перестановки задачами стратегии на 2024–2026 годы.

По публичному позиционированию внутри ВТБ Пьянов — один из ключевых спикеров по финансам группы: официальный сайт ВТБ указывает, что ключевые стратегические инициативы и финансовую модель группы презентуют Андрей Костин и Дмитрий Пьянов.

Итого: Дмитрий Пьянов — финансовый архитектор ВТБ последних лет: человек из финансового департамента, выросший до первого зампреда и публичного спикера по стратегии, капиталу, прибыли, дивидендам и интеграции активов группы.

Мошенник по ставкам представляется как @morozovstav1t @Kuznetsov_capper

Мошенник под разными именами. Чувак предлагает угадай прогнозы на спорт, но ставить должен ты свои бабки , а прибыль потом пополам.Как только ты его называешь мошенником , он сразу материться — правда глаза колит. Он и Илья и Алексей (@morozovstav1t, @Kuznetsov_capper).

ОТВЕТ:

Красные флаги:

— разные имена и аккаунты;
— обещания заработка на ставках;
— ставки делаются не на его деньги, а на ваши;
— убытки остаются вам, прибыль он хочет делить;
— вместо объяснений — агрессия и оскорбления.

Это не инвестиции, не «совместная работа» и не профессиональная аналитика. Это классическая схема на доверии: сначала человеку внушают, что есть «инсайд» или «надёжный прогноз», а потом оставляют один на один с проигранными деньгами.

Не переводите деньги таким «капперам», не ставьте по их указке и не верьте обещаниям «гарантированной прибыли». В ставках гарантированно зарабатывают не те, кто верит прогнозистам, а те, кто продаёт им сказки.

Amir Capital Group & ДЭР по г. Алматы

Информирую, что по УД РК (Amir Capital) иностранные граждане, признанные в своей стране потерпевшими и гражданскими истцами с подтверждённым ущербом, которые также обратились к руководителю ДЭР по г.Алматы с аналогичными неопровержимыми доказательствами совершённого преступления (отправления вручены адресату 7-12 месяцев назад), до сих пор следствием ДЭР незаконно не признаны потерпевшими в УД (включая тех, кто в апреле прошлого года помог следствию ДЭР по своим адресам криптокошельков найти похищенные те самые 10 млн.$: новости АФМ от 25.09.2025).

Есть коррупционная составляющая.

По данному УД признали потерпевшими иностранных граждан, которые дали согласие представителю в Казахстане, что «откатят» следствию ДЭР 50% от суммы ущерба. «Решалы» собрали группу пострадавших от данной пирамиды иностранцев, готовых на данное условие. Остальным создаются искусственные препятствия!!!
Есть доказательства этому. Вместе с тем, соучастники преступления продолжают манипулировать жертвами пирамиды, чтобы как можно больше людей подписали обращение, адресованное руководителям разных ведомств РК в поддержку одного из лидеров ОПГ с целью его освобождения (составлено адвокатом преступника и содержит ложную информацию в попытках его оправдать).

Марат Мынбаев (Amir Capital) развёл на деньги и умер

Ссылки на судебные кейсы по возвратам из Life Is Good

🌐Яковлевский районный суд Белгородской области.

https://yakovlensky—blg.sudrf.ru/modules.php?name=sud_delo&srv_num=1&name_op=doc&number=222613115&delo_id=1540005&new=0&text_number=1

https://yakovlensky—blg.sudrf.ru/modules.php?name=sud_delo&srv_num=1&name_op=doc&number=227129152&delo_id=1540005&new=0&text_number=1

В удовлетворении иска о взыскании суммы неосновательного обогащения отказано.

🌐Белгородский областной суд:

https://oblsud—blg.sudrf.ru/modules.php?name=sud_delo&srv_num=1&name_op=doc&number=10760958&delo_id=5&new=5&text_number=1

https://oblsud—blg.sudrf.ru/modules.php?name=sud_delo&srv_num=1&name_op=doc&number=10862358&delo_id=5&new=5&text_number=1

Принять по делу новое решение о взыскании неосновательного обогащения, иск удовлетворить.

🌐Первый кассационный суд:

Кассационным определением Первого кассационного суда общей юрисдикции апелляционное определение судебной коллегии по гражданским делам Белгородского областного суда от отменено, дело направлено на новое апелляционное определение.

🌐Белгородский областной суд:

https://oblsud—blg.sudrf.ru/modules.php?name=sud_delo&srv_num=1&name_op=doc&number=12718263&delo_id=5&new=5&text_number=1

https://oblsud—blg.sudrf.ru/modules.php?name=sud_delo&srv_num=1&name_op=doc&number=12766300&delo_id=5&new=5&text_number=1

Решение Яковлевского районного суда Белгородской области о взыскании суммы неосновательного обогащения отменить.

🎓Арбитражный суд Белгородской области:

https://kad.arbitr.ru/Card/911e7d37-fa61-4c43-8939-a54e1bc51a5d

👑Включить в реестр требований кредиторов и признать подлежащими удовлетворению в третью очередь требования (Иск удовлетворен в Арбитражном суде).

🎓Финансовый управляющий обратился с иском к кооперативу Best Way, по ходатайству доверителя (Кредитора)

https://primorsky—spb.sudrf.ru/modules.php?name=sud_delo&srv_num=1&name_op=case&case_id=964787193&case_uid=4e31b2ec-2910-42fd-8e4c-0ad09260ed99&delo_id=1540005

ПАО «Элемент» выкупает акции за копейки

Прислали уведомление по акциям ПАО «Элемент»: предлагают выкупить по 14,6 копеек за акцию. Вот думаю, избавиться от этой гадости или подождать?Срок действия предложения — по 13 мая.

ОТВЕТ:

На бирже акция 22.04.2026 торговалась по 0,14 руб., то есть премия оферты к рынку сейчас всего около 4,3%. Это очень небольшая премия: скорее «технический выход», чем щедрый выкуп.

На IPO 2 года назад бумаги продавали по 22,36 копеек. Убытки инвесторов большие, учитывая, что они могли получать порядка 15% годовых по безрисковым инструментам.

Плюсы участия

  1. Можно выйти чуть выше рынка.
    Если вам просто нужен выход из бумаги без ожидания, то 0,146 руб. лучше, чем текущие примерно 0,14 руб. на бирже. Разница небольшая, но она есть.
  2. Снижается риск оставаться в бумаге после слабого года.
    У «Элемента» по итогам 2025 года выручка снизилась до 38,6 млрд руб., EBITDA — до 4,9 млрд руб., а год завершился чистым убытком 2,3 млрд руб. То есть фундаментально компания сейчас выглядит слабее, чем год назад.
  3. Удобно тем, кто не верит в быстрое восстановление котировок.
    После смены крупного акционера структура капитала стала очень концентрированной: у Сбера 41,9%, у Ростеха 41,66%. Такая структура обычно делает историю менее «рыночной» и более зависимой от решений крупных владельцев.

Минусы участия

Если верить в перспективы российской экономики и импортозамещения, финансовое положение ПАО «Элемент» должно улучшиться, и акции могут вырасти.

Пока выкуп не обязателен. До порога принудительного выкупа в 95% далеко: у Сбера — 41,9%, у Ростеха — 41,66%.

Мошенники представляются Merkle Science

Как это проверить?

ОТВЕТ:

Это фальшивый документ и элемент схемы на доплату.

Во-первых, в документе используют реальные название и адрес Merkle Science, но сама компания на официальном сайте merklescience.com описывает себя как платформу блокчейн-аналитики и комплаенса для бизнеса, банков и госорганов, с упором на demo и B2B-сервисы, а не как публичный сервис, который выпускает частным лицам персональные «Independent Verification Report» на возврат монет.

Во-вторых, в тексте есть ключевая юридическая подмена: там написано, что возврат регулируется «Section B of H.R. 4763 — Financial Fraud Recovery and Digital Asset Compliance Act of 2024». Но H.R. 4763 в официальных источниках — это Financial Innovation and Technology for the 21st Century Act, то есть совсем другой законопроект и с другим названием. Это очень сильный признак подделки. (majorityleader.gov)

В-третьих, формулировка про то, что для «AML protocols» нужен initial incoming transfer amounting to 2.1% of the total claim, — это типичный маркер scam с предоплатой. FTC прямо предупреждает: recovery-мошенники обещают вернуть деньги, но сначала требуют заплатить; Coinbase отдельно пишет, что recovery-schemes часто просят жертв отправить крипту или другие платежи за «услугу возврата». (Consumer Advice)

В-четвёртых, ссылка на Coinbase тоже не бьётся. Официальный Coinbase Asset Recovery касается определённых неподдерживаемых активов, ошибочно отправленных на адрес Coinbase, и работает через TXID/адрес, а не через «временную блокировку на 3 дня», «SEC-registration wallet» и не через обязательный AML-депозит в 2,1%. Более того, у Coinbase опубликована своя модель комиссий для recovery: network fee и в ряде случаев 5% на сумму сверх $100 — не то, что указано здесь. (help.coinbase.com)

По самому скриншоту тоже видно несколько красных флагов: слепленное «LTDSubject», тяжёлый неестественный английский, странная конструкция с «IRS/FRS», обещание «review within seven business days», а также нелепое утверждение, что личный криптокошелёк должен иметь «proper registration with the SEC». Для обычного пользователя это выглядит неправдоподобно даже без внешней проверки.

Что делать сейчас:

  1. Ничего не переводить по этому документу.
  2. Не отправлять этим людям паспорт, селфи, proof of address, seed phrase, приватные ключи и коды 2FA.
  3. Проверять всё только через официальный Merkle Science и официальный Coinbase Help/Support. Coinbase советует при подозрении на мошенничество сразу идти в их help center, report fraud и при фишинге писать на security@coinbase.com. (help.coinbase.com)
  4. Сохранить PDF, переписку, адреса кошельков, домены, e-mail-заголовки и txid — это пригодится для жалоб.

Если вы уже:

  • дали seed phrase / приватный ключ — срочно выводите всё на новый чистый кошелёк;
  • дали логин/пароль от биржи — срочно меняйте пароль, включайте 2FA и блокируйте/репортите через Coinbase Fraud & Suspicious Activity. (help.coinbase.com)

Владимир Лорченков = Alex Parker Returns

Кто стоит за телеграм-каналом Alex Parker Returns @apwagner. Там всякий скам типа казино рекламируют!!!

ОТВЕТ (с помощью AI):

Жёсткого публичного доказательства, кто именно по паспорту стоит за «Alex Parker Returns» / @apwagner, я не нашёл. Но по открытым следам картина складывается довольно внятная.

Канал стартовал 20 ноября 2022 года как @alexparkerlives / «Alex Parker Live», 15 апреля 2023 года сменил username на @apwagner и название на «AP Wagner», а 24 июня 2023 года стал «Alex Parker Returns». В ранних описаниях он сам называл себя «тем самым ополченцем», затем — «Ополчение — оркестр — война. Всегда на острие меча», параллельно собирал донаты через BTC, YooMoney и Boosty.

Внешняя среда читает его как фигуру из донбасско-вагнеровского круга. Сам автор много раз оставлял биографические крошки. В одном из постов он писал: «С 2016 года не проживаю на территории Украины», а на войну, по его словам, поехал после попыток мобилизовать его в украинскую армию.

Есть аргументы считать, что автор канала это писатель Виктор Лорченков. Главный аргумент в её пользу — канадский след. Сам «Alex Parker Returns» не раз писал о себе или из позиции человека, находящегося в Канаде и хорошо знающего Виннипег: «братишка Лорченков прямо и не раз писал, что я живу в Канаде», «обнаружил пикет … в городе Виннипег», «я ему через VPN писал про Виннипег», «фотография моя, когда Capitals играли против Winnipeg Jets». При этом Владимир Лорченков публично биографически привязан к Канаде с 2014 года, причём к Квебеку/Монреалю. Это не тождество, но совпадение заметное.

Второй сильный довод — слишком уж плотная литературная игра Лорченкова с образом «Alex Parker». На своём канале он рекламировал роман «Быть добру в Кайо-Коко», где прямо описан герой «Алекс П.» — боец ЧВК «Вагнер» и ведущий телеграм-канала «Alex Parker»; более того, по сюжету этот Алекс просит Владимира разыграть роль ведущего канала. В другом анонсе/отзыве у Лорченкова отдельно говорится, что один из центральных персонажей книги — «известный тг автор Alex Parker». Это уже не просто внешнее приписывание, а сознательное публичное обыгрывание связки самим Лорченковым.

Третий аргумент — взаимные подмигивания между каналом и Лорченковым. Сам «Alex Parker Returns» репостил анонс этой книги с формулировкой про «ведущего телеграм-канала Алекс Паркер», а рядом у него был и пост «Написал книгу писателем Лорченковым». Для стороннего наблюдателя это выглядит как внутренняя шутка человека, который либо сам контролирует обе площадки, либо как минимум находится в очень тесной связке с Лорченковым.

Четвёртый аргумент — внешние наблюдатели давно повторяют именно эту версию. Например, в пересказе SOTA фигурировала формула «военкор Alex Parker, предположительно живущий в Канаде Владимир Лорченков», а в фейсбучных пересказах эта же версия приписывается Василине Орловой. Но это уже не самостоятельные улики, а скорее отражение циркулирующего подозрения.

Форекс-жулик Смирнов завис во Франции

Вы не знаете куда делся жулик Смирнов из STFOREX, где ещё безумный Дибров рекламировал?

ОТВЕТ:

По открытым следам Александр Смирнов сейчас, вероятнее всего, находится во Франции и публично позиционирует себя как живущего в Париже. В выдаче по его Instagram-профилю фигурирует формулировка «Живу счастливую жизнь в Париже».

Ранее, в октябре 2024 года, батумские телеграм-каналы утверждали, что Смирнов находился в Батуми и был связан с кафе Cork, где были жалобы на него на невыплаты по деньгам.

«Уволенный на днях сотрудник рассказал, что Смирнов не доплачивал деньги и всячески пытался обмануть персонал. Впоследствии он послал бывшего сотрудника на три буквы. По приезду в Батуми он с помощью других лиц открыл сеть кофеин, а когда дела пошли не очень, то объявил фирму банкротом, недополатив поставщикам и работникам около 8 тыс. лари. Далее появился «Cork». Стало известно, что сейчас за дополнительную плату он требует от работников кафе писать оскорбительные комментарии в адрес администратора местного большого Телеграм- канала, который первый осветил данную ситуацию. Другой персонал занимается накруткой положительных отзывов в соцсетях и интернет-картах», — писал канал «Что случилось? | Грузия ЧС».

По версии следствия, STForex в России с 2014 года продавал себя как форекс-дилера без необходимой российской лицензии, работал из дорогого офиса в башне «Империя» в «Москва-Сити» и привлекал клиентов масштабной рекламой, в том числе с участием Дмитрия Диброва. Схема, как её описывали следствие и пересказывавшие его СМИ, выглядела так: человеку предлагали начать с небольшой суммы, около 200 долларов, показывали прибыль на первых сделках, после чего убеждали внести уже крупные деньги. На реальный рынок, по данным прессы, выводили только очень большие суммы, а остальные деньги шли через WMexpay на счет в Латвии и, как полагали правоохранители, просто присваивались. Ущерб оценивался примерно в 1 млрд рублей.

Обыски в STForex прошли 10 апреля 2018 года, дело зарегистрировали 13 апреля, а самого Смирнова арестовали по подозрению в мошенничестве в особо крупном размере. Тогда же сообщалось, что второй сооснователь и управляющий директор Евгений Филиппов уже разыскивался.

К осени 2019 года дело разрослось. РБК, «Коммерсантъ» и Pravo.ru писали, что следствие считало Смирнова организатором схемы, задержало также его помощника Кирилла Остапенко, а в «преступное сообщество», по версии силовиков, входили девять человек. Позднее, как сообщал ТАСС, к мошенничеству добавилось и обвинение по статье 210 УК об организации преступного сообщества.

История бегства выглядит так. Смирнова и Остапенко сначала держали под стражей, но затем отпустили под залог 3 млн рублей. Изменение меры пресечения произошло в сентябре 2018 года; после чего Смирнов скрылся от следствия. В июне 2020 года Тверской суд Москвы рассматривал вопрос о замене залога на арест, а ТАСС сообщил, что Смирнов объявлен в международный розыск. Тогда же в международный розыск объявили Романа Ярцева и Евгения Филиппова.

«Коммерсантъ» в 2023 году писал, что проблемы Эдуарда Керевичюса и Артура Бачиева были связаны с деятельностью Смирнова и созданной им структурой «Инфинит Маркетс» для получения лицензии ЦБ.

Сам Смирнов продает противоположную версию событий. В интервью Finance Magnates RU он утверждает, что дело возникло не как классическое расследование мошенничества, а на фоне рейдерского конфликта и отказа платить взятку за «невозбуждение дела». Там же говорится, что в 2025 году Комиссия Интерпола якобы признала дело политически мотивированным и исключила его из базы; редакция утверждает, что видела это решение.

После этого Смирнов запустил проект Nointerpol.org и стал выступать как консультант по делам о розыске Интерпола и экстрадиции. Похожие формулировки о его новом амплуа есть и в DiasporaRU, а в YouTube/Instagram-следе он уже говорит о себе именно как о человеке, который «прошел розыск Interpol» и теперь помогает другим.

Развод! Звонок из военкомата

Звонок с номера +78332312272. «Здравствуйте, ***. Это из военкомата с предложением службы по контракту в войсках беспилотных систем». В чём развод?

ОТВЕТ:

В 2026 году набор именно на службу по контракту в «войска беспилотных систем» действительно публично ведётся, это не выдумка звонящего.

Но конкретно номер +7 833 231-22-72 выглядит сомнительно. В публичных базах он определяется как стационарный номер Кировской области у Ростелекома, при этом не как официальный номер военкомата, а скорее как номер категории «работа/навязывание услуг», плюс есть отрицательные отзывы. Это не железное доказательство мошенничества, но и не признак официального канала.

Дополнительный маркер: по открытым справочным данным официальный пункт отбора по Кировской области публикует другой номер — +7 (8332) 53-89-80, адрес — Киров, Московская, 121. То есть ваш номер не совпадает с публично указанным контактом регионального пункта отбора.

Перед нами мошенники.

На практике «развод» обычно начинается не с первого тезиса, а со следующего шага. Это уже почти наверняка мошенничество, если вас просят:

  • назвать код из SMS;
  • зайти в «Госуслуги» по присланной ссылке;
  • сообщить паспортные данные, СНИЛС, банковские реквизиты;
  • установить приложение;
  • перейти в Telegram/WhatsApp;
  • прислать фото документов;
  • что-то оплатить «за оформление», «медкомиссию», «бронь места» и тому подобное.

Итого: самая вероятная суть «развода» здесь — не выдуманный военкомат, а попытка через актуальную тему втянуть вас в разговор, собрать данные или продавить на следующий контакт.

Сыр «Честное Коровье»: почему так дёшево

А может настоящий честный сыр стоить так дёшево, учитывая стоимость ингредиентов в нём?

ОТВЕТ:

Да, может — но скорее как акционная цена, а не как «нормальная» повседневная цена.

На фото 300 ₽ за 400 г — это 750 ₽ за килограмм. Зачёркнутая цена 400 ₽ — это 1000 ₽ за килограмм. Для сравнения: по данным региональных мониторингов Росстата весной 2026 года твёрдые и полутвёрдые сыры в рознице часто были примерно в диапазоне 870–910 ₽ за кг, а где-то и около 988 ₽ за кг. То есть 1000 ₽ за кг выглядит вполне рыночной ценой, а 750 ₽ за кг — уже заметная акция ниже среднего, но не что-то совсем невероятное.

По сырью картина такая: Роспотребнадзор пишет, что на 1 кг натурального сыра требуется примерно 11 л молока, плюс ему нужно время на созревание — 30–60 дней. На съезде «Союзмолоко» Минсельхоз приводил ориентир по цене молока-сырья в России на уровне 41,7 ₽ за кг; при этом в ряде регионов в начале 2026 года закупочные цены опускались примерно до 32,8–39 ₽ за кг. Если очень грубо считать только молоко, это уже около 360–460 ₽ в себестоимости килограмма сыра, а дальше добавляются закваска, ферменты, соль, потери, упаковка, хранение, логистика и наценка магазина. Поэтому «честный» массовый сыр по 1000 ₽/кг возможен, а по 750 ₽/кг — возможен в формате промо, СТМ сети или распродажи, но это уже цена на грани комфорта по экономике.

Если это разовая акция в «Верном», то натуральный сыр по такой цене вполне может быть. Если бы 750 ₽/кг было его постоянной ценой круглый год, надо насторожиться. Это не обязательно фальсификат, но повод читать этикетку внимательнее.

Смотреть стоит прежде всего на лицевую сторону и состав: должно быть написано именно «сыр», а не «сырный продукт». Если в продукте использованы растительные жиры, это обязаны указывать на упаковке. При этом по внешнему виду отличить замену молочного жира нельзя — это подтверждается только лабораторно.

В контактах сайта марки указан не завод, а АО «Зернопродукт», Московская область, Ногинск, с почтой на домене zernog.ru. По справочникам юрлиц АО «Зернопродукт» — действующая компания с адресом в Ногинске, а основной вид деятельности у неё — оптовая торговля молочными продуктами, а не собственно сыроварение. Это важный маркер: перед нами торгово-брендовый контур, а не фабрика с одним-единственным производством.

По товарному знаку картина ещё интереснее. В реестровой карточке знака «Честное Коровье» указано, что знак зарегистрирован ещё в 2004 году, а исключительное право действует до 28 ноября 2032 года. Текущий правообладатель там указан как ООО «ЧК». Отдельно по реестрам видно, что ООО «Честное Коровье» с ИНН 9721172740 зарегистрировано в Москве в августе 2022 года, а его основной вид деятельности — аренда интеллектуальной собственности. То есть брендовый IP-контур вынесен в отдельное юрлицо, а операционный/сбытовой контур на сайте привязан к АО «Зернопродукт».

Для «Тильзитера» и «Российского» под этой маркой есть независимые карточки на региональном портале качества Башкортостана. Там по двум позициям указан изготовитель — ООО «Юговской Комбинат Молочных Продуктов» из Пермского края, а по «Тильзитеру» 45% результат испытаний отмечен как «Соответствует». Это хороший знак, но с оговоркой: речь идёт о конкретных отобранных образцах, в частности о фасовке 200 г, а не автоматически о любой партии и не обязательно о вашем пакете 400 г.

При этом у бренда прослеживается и другая производственная история. Ещё в 2019 году DairyNews писал, что продукция под брендами «Честное коровье» и «Край Курая» выпускалась на Чекмагушевском молочном заводе в составе «Башмилка».

По рознице бренд тоже не выглядит «подвальным»: он есть в карточках крупных сетей. Например, у «Дикси» для сыра «Голландский» указаны признаки «БЗМЖ» и «Изготовлено по ГОСТу», а в составе — пастеризованное молоко, соль, закваска, фермент, хлорид кальция, нитрат натрия и аннато. Само по себе это не гарантирует идеального качества, но и не похоже на безымянный фальсификат без следов.

Николай Кузьменко пристрастился к пирамидам

Экс — международный амбассадор Amir Capital, бывший бизнес-партнёр основателя данной ФП, серийный рефовод и финансовый гуру по скаминам Кузьменко Николай @n69ikolay (г. Москва) продолжает продвигать ряд сомнительных пирамидальных проектов, распространяя свои реферальные ссылки в своём канале «Инвестиции не для всех» (@biodeposit2022).

Теперь это «Как забирать 8%-25% в месяц на форекс рынке» с лохотроном EXFUSION и фальшивым брокером TAGMARKET.

Exfusion, Tagmarkets и Dill ищут дураков в Москве
Они зазывают в пирамиду Exfusion

Почему не следует лезть в Si14 AG (Виктор Копылов)

Сбор денег под разговоры об акциях, экосистему и IPO со стороны мутнейшей конторы Si14 / infoway marketing продолжается!!!

Картина складывается такая: у них не один понятный бизнес, а набор разных оболочек под одним брендом — pre-IPO, pharma, solar, crypto wallet, «bank». Чем дальше, тем сильнее видно расхождение между витриной и тем, что подтверждается по официальным следам.

Аккаунт @si14ag сам подаёт Si14 AG как стартап на стадии первых инвестиций, а в апреле 2026 публиковал обращение к «акционерам» о Zoom-встрече про текущий статус группы и подготовку к IPO.

Швейцарская Si 14 AG действительно существует: компания активна, зарегистрирована с 17 декабря 2021 года, сейчас числится в Lauerz, с капиталом 100 000 CHF. В карточке компании и публикациях швейцарского торгового реестра она проходит как структура из сектора IT services, а после изменений от 24 октября 2024 года её цель описана как развитие цифровых технологий, особенно в энергетике; в найденной карточке управления указаны Joachim Jack, Sergej Bechthold.

Сайт Si14 прямо рекламирует «IPO Si14 AG 2026» и пишет, что продажу акций ведёт дубайский посредник INFOWAY MARKETING MANAGEMENT CO. L.L.C.; там же в списке «developed projects» перечислены si14.bet, si14solar.de, si14pharma.com и si14analytics.com. То есть бренд одновременно продаёт себя как будущий IPO-эмитент и как конгломерат из очень разных направлений.

Следующий важный разрыв — между реестром и сайтами проекта. Швейцарский реестр показывает, что с ноября 2024 года юридический адрес Si 14 AG — Seestrasse 32, 6424 Lauerz. Но сайт Si14 Pharma и в 2026 году продолжает выводить старый адрес Baarerstrasse 11, 6300 Zug и одновременно даёт банковские реквизиты в Adriatic Bank AD Podgorica в Черногории. Для аккуратного публичного эмитента это очень плохой сигнал: базовые корпоративные реквизиты на разных витринах должны биться между собой.

Как именно у них шёл сбор «инвестиций». Партнёр Infoway на открытых площадках сам пишет, что продаёт акции Si14 на этапе pre-IPO, обещает «стабильный ежемесячный доход в размере 3%» и прямо говорит про модель «сделать инвестирование доступным для всех через MLM». На другой витрине той же группы — Si14 Solar — фигурируют ещё более агрессивные обещания: 3 000 000 «дивидендных акций» и планируемый дивиденд не менее 36% годовых. Это уже очень похоже не на нормальный pre-IPO, а на сетевую продажу инвестиционной легенды с фиксированной доходностью.

Есть видимость продуктовой активности: криптокошелёк Si14 Crypto Wallet опубликован в App Store и Google Play, а в Instagram в 2026 году людей зовут регистрироваться на si14bank.com. Но масштаб и оформление здесь тоже не похожи на зрелую банковскую инфраструктуру: в Google Play у кошелька всего 1k+ downloads, а в карточке разработчика указан LIGHTHOUSE GROUP LIMITED с адресом в Астане, а не сама швейцарская Si 14 AG.

Перед нами не «исчезнувший» проект, а живая сеть сбора денег вокруг бренда Si14: швейцарская оболочка есть, маркетинг есть, партнёрская/MLM-воронка есть, новые витрины тоже есть. Но по открытым данным это выглядит не как прозрачный эмитент, готовый к стандартному IPO, а как история, где без возврата пропадут деньги «инвесторов».

Вот кого можно уверенно назвать публичными промоутерами и продавцами истории про «инвестиции» в Si14.

  • Виктор Копылов — главное лицо проекта, основатель/президент Si14 AG; именно через аккаунт @si14ag в 2026 году продолжается прогрев про экосистему, si14bank.com и встречи с «акционерами» по подготовке к IPO.
  • Александр Петров — публично фигурирует как человек из контура Si14: в Instagram-био проходит как связанный с холдингом и Si14Pharma, а на форумах упоминается как директор по связям с общественностью Si14 AG; также выступал на мероприятиях Si14/Infoway.
  • Галина Енковских — на мероприятиях Infoway/Si14 подаётся как бизнес-тренер и инвестор, выступает в составе «звёздной команды спикеров»; её прямо связывают с раскруткой Si14.
  • Юлия Ларкина — зовёт на бизнес-конференции Infoway с Виктором Копыловым; в её анонсах перечислены спикеры и продаётся сама воронка «инструменты 2025/2026».
  • Марина Федотова — спикер «бизнес-завтрака» InfoWay; в описании эфира прямо говорится, что желающие стать акционерами Si14 AG должны регистрироваться в InfoWay Marketing.
  • Игорь Жабин — в анонсах проходит как CEO INFOWAY и спикер конференций, где продаётся история про Si14 AG.
  • Артём Лукашин — в анонсах фигурирует как «ТОП-лидер INFOWAY», отдельно проводит презентации Si14 AG для инвесторов и выступает как представитель Si14 Bank.
  • Сергей Семенюк — ещё один «ТОП-лидер INFOWAY» и регулярный спикер: у него есть отдельные презентации по Si14 и внебиржевому рынку акций, его ставят в программу встреч по продаже этой истории.
  • Иван Темник — не просто сочувствующий, а человек, который в LinkedIn называет себя partner/shareholder Si14 AG, а в комментарии прямо приглашает регистрироваться и становиться акционером по его реферальной ссылке Infoway; также анонсировал форум Si14AG@Infoway в Москве в 2025 году.

Отдельно — более старый, но тоже публично подтверждаемый круг амбассадоров и распространителей:

  • Андрей Булдаков — в Telegram-канале «Вахтовик Инвестор» постит реферальную ссылку на si14invest, обещает доходность, рекламирует конференции Infoway и пересылает промо-посты компании со спикерами.
  • Андрей Медведик — ранний публичный спикер по Si14, у него есть ролики в стиле «почему Si14 AG — это возможность, которую ищут инвесторы»; также он прямо упомянут как продвигающий si14invest.com.
  • Николай Кузьменко — упоминается как ещё один публичный промоутер, у которого Infoway/Si14 были обозначены как официальный партнёрский контур.
  • Игорь Керман — спикер презентаций INFOWAYMARKETING CO. L.L.C., где людям обещают возможность добавить в портфель «надёжные и высокодоходные акции».
  • Гульназ Башманова — заявлена как спикер международной конференции Infoway/Si14; в тех же анонсах фигурирует связка с Виктором Копыловым и Александром Петровым.Сергей Пушкарёв — через свой YouTube-канал публикует презентации Si14 AG «для инвесторов» и выступления Копылова, то есть работает как ретранслятор/контентный промоутер проекта.

Bitbon: вечное ожидание запуска

Чем закончился Bitbon / Simcord?

ОТВЕТ:

Bitbon не закончился ни громким «иксом», ни формальной смертью. По публичным следам он закончился гораздо прозаичнее: затянулся в режим бесконечного «почти запущенного стартапа». Сама Simcord в отчёте за 2024 год писала о готовности к полной коммерческой реализации на 85%, а в отчёте за 2025 год — уже на 91%; при этом на конец 2025 года проект всё ещё описывался как находящийся на 4-й из 5 стадий, а полный коммерческий выход оставался впереди. То есть спустя годы после запуска история не дошла до обещанного массового внедрения, а осталась в логике «ещё немного — и старт».

Поэтому честный вывод такой: для массового инвестора Bitbon не «выстрелил», а завис. То есть деньги вряд ли можно вернуть. Не видно признаков того, что он стал заметной рыночной экосистемой с широким внешним спросом. Зато видно, что компания продолжает публиковать дорожные карты, отчёты и новые этапы внедрения, то есть проект не закрыт, а продолжает существовать как внутренняя экосистема Simcord. Это не юридический вывод, а вывод по фактической траектории публичного проекта.

После украинского скандала с включением в чёрный список проект не исчез, а сместил акцент на Казахстан. В 2025 году Simcord сообщала о создании первого регионального оператора Bitbon System в Казахстане, а в конце 2025 года казахстанский оператор Integration ICN KZ объявил о подготовке инфраструктуры под местное законодательство, временных ограничениях для казахстанских пользователей до переоформления договоров и планах на бета-тесты в первом квартале 2026 года. Это выглядит не как история успешного глобального взлёта, а как попытка сохранить жизнь проекту через региональную перенастройку.

Если смотреть на «рыночный» итог, то у Bitbon тоже нет признаков большого прорыва. У Bitbon/ERBB есть листинги на крипто-трекерах, но по состоянию на 21 апреля 2026 года CoinGecko показывает рыночную капитализацию порядка $338,557 и суточный объём около $351.66, а Crypto.com — цену около €0.8356 при максимальном предложении 100 млн ERBB. Это не похоже на живой актив с широкой ликвидностью; скорее на малоликвидный токен, который формально существует, но не стал заметным.

Отдельно показательно, что сайт Bit Trade сейчас подаёт себя не как большую внешнюю биржу, а как площадку доступа к «современным цифровым сервисам и образовательным продуктам». На странице «О нас» прямо сказано, что Bit Trade специализируется на продвижении образовательных модулей и программ о цифровых сервисах и Web 4. Это тоже симптоматично: публичная витрина ушла в сторону сервиса и обучения, а не в сторону большой торговой инфраструктуры.

Юридически история с украинским регулятором закончилась для Bitbon мягче, чем могло показаться. НКЦБФР прямо пишет на своей странице защиты инвесторов, что проект Bitbon System был исключён из списка сомнительных инвестиционных проектов по решению суда. Но там же комиссия подчёркивает: уже один признак сомнительности требует повышенной осторожности, а среди таких признаков она отдельно перечисляет агрессивный маркетинг, постоянные предложения привлекать новых пользователей и привлечение людей под видом обучения инвестициям/финансовой грамотности. То есть из списка Bitbon вышел, но репутационная история на этом не стала чистой.

Пирамида FXHolding (FXTrade) рушится

Суть развода в том, что наружу это подавалось как «алгоритмическая торговля» и «AI-бот», но продающая конструкция была не про трейдинг, а про постоянный приток новых денег и сетевое расширение. На официальном сайте проект обещал 0,75–1,5% ежедневной доходности, еженедельный вывод в USDT и 10 уровней партнерской программы. Одновременно официальный телеграм гнал эфиры про промо, «Apple Fever», призы и призывал «звать партнёров». По совокупности признаков это типичный HYIP/псевдоинвестпроект с ярко выраженной пирамидальной механикой, где легенда про торговлю служит упаковкой для набора депозитов и структуры.

Короткая хронология такая. В начале марта 2026 года проект раскручивали через «первый официальный Zoom» с Иваном Кладовым и Jeff Hoffman, причем аудиторию просили приводить максимально широко. Затем пошел упор на промо типа «Apple Fever / Apple Progress», где акцент был не на верифицируемой торговой отчетности, а на механике бонусов и роста структуры. К середине апреля проект начал подаваться уже как экосистема FXHolding, где FXTrade — один из продуктов, а рядом добавили еще и FX Ventures с обещаниями «помогать возвращать деньги с обанкротившихся криптобирж»; параллельно кабинет вынесли в Telegram-бот.

Если брать минимально подтверждаемый публичный круг, то в продвижении FXHolding / FXTrade светились такие лица и аккаунты. Часть из них выступала под собственными именами, часть — под псевдонимами или названиями каналов:

  1. Иван Кладов — официальное лицо проекта; в промо его прямо называли CEO, а в Instagram проекта его выводили как «professional trader behind FXTrade».
  2. Jeff Hoffman — использовался в раскрутке как «special guest» официального Zoom FXTrade, чтобы добавить проекту веса и доверия.
  3. Max Gubar — админ сообщества MAXINVEST; постил регистрацию с рефкодом million и зазывал на официальный зум FXTrade.
  4. Алексей Палюшик — выпускал ролики «FxTrade: стоит ли заходить?» и в телеграме давал инструкции по регистрации/депозиту, просил писать ему в личку @paliyshik.
  5. Дмитрий Маракулин — канал «Инвестиции от Дмитрия Маракулина» публиковал вход по FXTrade через рефссылку ref=Gabber.
  6. Илья «Криптоголик» / @ilyasergeevichpro — прямо давал ссылку на кабинет FXTrade со своим рефкодом и обещал добавить в «командный чат».
  7. Artur Knows / ArturKnowss — выкладывал обзоры FXTrade и вел трафик по своей реферальной ссылке.
  8. Сергей Сетевой (Сергей Конарев) — публиковал ролик «FxTrade презентация обзор отзывы 2026».
  9. Petro Kyslytskyi — размещал видео «#FXTrade: обзор платформы и демонстрация торгового терминала».
  10. Юрий Мартынюк (CRYPTO YURIXX, Yurixx1988) — делал серию роликов по FXTrade: обзор, «проект на старте», «диалог трейдера с командой».
  11. Dominvestor / MONEY HOUSE — в блоге и телеграм-канале продвигал FXTrade/FXHolding, публиковал обзор и писал, что перед депозитом нужно согласовать вход с ним в личке.
  12. Guruluka — через канал «БАТЯ ~💲~ МОЖЕТ» давал регистрацию по коду Guruluka и инструкции для входа в FXHolding.
  13. Deni Grizzly / @Deni_Grizzly — фигурировал как контакт/саппорт в промо-материалах ветки Guruluka.
  14. Timkin — канал «ФАКТОР УСПЕХА by Timkin» репостил официальный Zoom FXTrade и писал, что в проект «включаются сильные лидеры».
  15. Артём Кабанов — в своем канале пересылал официальный зум FXTrade и отдельно писал, что это «возможность заработать», хотя и без своего основного фокуса на проекте.

ISPAY. Кто продвигает эту пирамиду

Суть развода простая: людям продают «экосистему» с обещаниями пассива «0,6–1,1% в сутки», игровой доходности «3–7% в день», потолком выплат 250%, доступом через реферальную ссылку и упором на партнёрку/рефбек; при этом часть выплат идёт в собственном токене ISPAY, а маркетинг строится на тезисах вроде «без KYC», «карты», «мгновенный вывод», «ранний вход». Это типичный набор признаков HYIP/финансовой пирамиды: нереалистичная ежедневная доходность, зависимость от постоянного притока новых участников и реферального разгона вместо прозрачной, проверяемой экономики.

Уже в апреле 2026 года пошли многочисленные антискам-разборы про остановки/проблемы с выводом по ISPAY, что для таких схем тоже очень типично.

По публичным следам в продвижении ISPAY запачкались: Александр Таранухин («Алекс Одесса», @alexodessa_invest), Дмитрий Осятник, Ruslan Swiss (@RuslanGoldway), Дмитрий Машков, Дмитрий Маракулин (@DMinvest82), Алекс Поздняков (INVEST TOWN), Violeta Bertulyte, Нуржан Т, «Алина pro деньги», Hristo Palichev, «Акма» (@akma_ispay / @biznecvonline), Надира Танабаева, Ирина Борисюк, Надежда Пшегусова, Шамиль Низаметдинов, «Крипто Банкир», Virginija Andziuliene, TradeWinvest, CryptoXpert, Ipoteki NET, BESTINVESTOR.CC, KRIPTOLOL.

Отдельно из публичного контура самого проекта светятся Marcel Velez как President, ISPAY и «доктор Ву» как заявленная основательница/председатель.

Неполный список зазывал в пирамиду Celestra (Neurounit)

Рустем Билялов, Антон Потатуев, Сергей Родин, Александр Ремишевский, Виктор Козлов, Михаил Белоус, Валентин Ключников, Мила «ВСЁ К ДЕНЬГАМ» / @MILLIONERMILA, Ринат Габдуллин, Феликс Бесфамильный.

Снаружи это продается как «AI-маркетинг» и «арбитраж трафика»: якобы некий ИИ-робот сам запускает, оптимизирует и масштабирует рекламные кампании, а участнику обещают пассивный и активный доход. В промо упирают на «открытые публичные лица», «официальную регистрацию в США» и бонус «50 GUSD / 50$» за регистрацию.

Главный крючок — именно этот «бесплатный» купон. Но в самом промо-FAQ сказано, что деньги, заработанные с купона, становятся доступными к выводу только если сам участник пополнит рекламный бюджет более чем на 200 долларов или если его партнеры в любой глубине суммарно пополнят более чем на 400 долларов; иначе сертификат через 6 месяцев сгорает. То есть «подарок» на деле завязан на собственные пополнения или пополнения структуры.

Это явная пирамидальная механика, ориентированная на дураков.

Они зазывают в пирамиду Drazze

Вы писали про пирамиду Drazze.

Drazze: почему это лохотрон и пирамида

Список зазывал там неполный. Вот ещё:

1) Алексей / «ALEKSEY PAS» / @lexakrm — это, пожалуй, самый заметный публичный зазывала из найденных. Его канал «Лёха в Short’ах Long’ует» публикует посты вида «Вывел доход 287$ с стейкинга в DRAZZE», «доход ~15$ в день», «это не хайп, не пирамида», а также даёт прямую ссылку на бот DRAZZE. В открытых каталогах этот канал и контакт привязаны к Алексею, автору канала, с ником @lexakrm.

2) Канал «Криптология» — прямой зазыв с обещаниями доходности: «купил DRZ», «стейкинг под 15% в месяц», «получаете прибыль от 15% до 25% в месяц», «зайти в приложение». Это уже не нейтральное упоминание, а именно вербовка в схему.

3) Дмитрий Маракулин / канал @posdmitriy / контакт @Gabberteam — в его канале есть посты «Не упустите шанс стать частью ядра DRAZZE», прямой реферальный переход в бот DRAZZE и призыв писать в личку @Gabberteam. Телеграм-каталоги прямо связывают этот канал с Дмитрием Маракулиным.

4) Александр Елистратов / @elisteatov — в найденном Instagram-профиле виден прямой реферальный линк на DRAZZE-бот: ...startapp=ref_5D3F3A6E. Это тоже прямой след вербовки, а не просто обсуждение проекта.

5) Алексей ALEXEY / @aleksei97318 — Instagram-следы показывают у него промо DRAZZE с тезисами «запустился новый блокчейн-проект DRAZZE», «партнёрская программа 12 линий в глубину», плюс фигурирует отдельный YouTube Shorts с темой DRAZZE и минимальным входом.

6) Канал «КРИПТОКОНСУЛЬТАНТ» / @cryptoconsultantonline — там есть прямой набор: «зарегался в новом проекте DRAZZE», «покупаешь монеты — держишь — получаешь от 18% в месяц», «12 уровней по линейке», «лидерские бонусы», и реферальный переход в DRAZZE-бот.

7) YouTube-канал RABOTADOMA — опубликованы ролики «Как быстро начать стейкинг в Draze?» и «Презентация Блокчейн проекта DRAZZE», то есть это уже отдельная воронка на вход, а не случайное упоминание.

Отдельно видно и публичные лица самого проекта: Instagram-аккаунт @inostranecz подписан как «CO-Founder : DRAZZE», а в официальных материалах DRAZZE фигурирует AMA-сессия, которую проводит Александр Плотников. На YouTube у Александра Плотникова тоже есть ролик «Презентация Блокчейн проекта DRAZZE». Это уже не просто зазывалы снаружи, а публичный контур самой схемы.

ALTYN WALLET позорит Руслан Захаркин

Что скажете про кошелек ALTYN WALLET. Его рекламирует лютый пирамидчик Руслан Захаркин, он же криптодепутат. Предлагает регистрироваться в телегоботе @Altyn_Wallet_bot или на сайте с реферальной ссылкой.

ОТВЕТ:

«ALTYN WALLET» не выглядит классической пирамидой в прямом смысле — по публичным материалам это не «инвестпроект с обещанной доходностью», а сервис для покупки/продажи USDT, выпуска виртуальных карт, QR-платежей и переводов. Но доверия это автоматически не добавляет: у сервиса есть сразу несколько серьезных красных флагов.

Во-первых, на витрине он подается как «Web3 кошелек с банковской лицензией», но в собственных правилах прямо сказано, что «ЭСП Кошелек Алтын не является криптокошельком», а аккаунт пользователя «не является счетом пользователя». Провайдером указан не банк, а ООО «Кошелек Алтын» в Сухуме, а сам провайдер в правилах назван банковским платежным агентом; обслуживающая кредитная организация — РНКО «Очамчыра».

Во-вторых, вся конструкция завязана на юрисдикцию Абхазии: обработка данных идёт по законодательству Республики Абхазия, споры рассматриваются там же — по месту нахождения провайдера или расчетного банка. При регистрации и по политике конфиденциальности сервис собирает ФИО, реквизиты удостоверения личности, адрес, гражданство, номер телефона, данные банковской карты, дату рождения; отдельно указана возможная трансграничная передача персональных данных, в том числе в Россию.

В-третьих, их собственный маркетинг строится вокруг очень чувствительных для пользователя обещаний: «без P2P и обменников», «100% надежно и легально», «без риска блокировки карт», а для B2B они прямо пишут про решение проблемы «блокировок по 115-ФЗ». Это не доказательство незаконности само по себе, но это именно тот тип рекламных тезисов, к которому стоит относиться максимально настороженно. Жизнь приучила, что в крипте ничего не бывает стопроцентным.

В-четвертых, правила дают провайдеру широкие полномочия: тарифы и лимиты публикуются в личном кабинете, лимиты могут менять «по своему усмотрению», а оказание сервиса может быть временно прекращено или приостановлено при подозрениях со стороны провайдера или ОКО.

И отдельно настораживает канал продвижения: по публичным следам Руслан Захаркин продвигает «Altyn Wallet» именно через реферальные ссылки на бот и сайт, а также отдельно рекламирует «партнёрскую программу» сервиса.

По публичным документам это не классическая «пирамида с обещанной доходностью», а крипто-фиатный платежный сервис. Но рисков тут хватает: сервис оформлен через Абхазию, провайдер — ООО «Кошелек Алтын» в Сухуме, споры и регулирование — по праву Абхазии, а не в привычной российской юрисдикции.

При этом в собственных правилах у них написано, что это вообще не «криптокошелек» и не банковский счет пользователя, хотя на витрине все подается как «Web3 кошелек с банковской лицензией». Плюс сервис собирает паспортные данные, селфи, адрес, гражданство и данные карты.

Отдельно настораживает сама реклама: они обещают покупку USDT и платежи «без P2P», «без риска блокировки карт», а Захаркин гонит людей туда по реферальным ссылкам и через партнерку. Когда продукт продвигает рефовод с такой репутацией, это сильный повод держаться подальше.

Они зазывают в пирамиду Gemcy

Вы писали про лоховозку Василенко Gemcy, проект, который Банк России внёс в список с признаками «финансовой пирамиды».

Там особой движухи нет, но нашлись-таки отдельные зазывалы, которые пытаются тащить людей в пирамиду.

Из публично засвеченных лиц проекта вижу как минимум таких: Иван Марчук, Вильгельм Гуделов, Виталий Сыромятников, Влад Никитенко. Они прямо названы на сайте JP GEMC как команда, связанная с разработкой решений для GEMCY, а официальный сайт Gemcy отсылает к JP GEMC как к разработчикам смарт-контрактов и платформы.

Из тех, у кого есть прямые публичные следы зазывания/рефоводства, нашлись: Елена Скворцова — пост в LinkedIn с призывом войти в GEMCY, кодом приглашения «21-59-58-38» и контактом t.me/inspirestly; тот же контакт светится в телеграм-группе «GEMCY — твой путь к профиту!» и в роликах/описаниях YouTube-канала INVEST NAVIGATOR про GEMCY.

Ещё светятся аккаунт Valentyn Pashkevych @VPashkevych и связанная с ним страница NeuraTech Global: в Facebook-постах про Gemcy они ведут в чат t.me/gemcy_vip, дают код консультанта «24-47-26-80» и предлагают писать в личку в Telegram; в тех же публичных следах регулярно фигурирует Виктор Kust, публиковавший/репостивший материалы про GEMCY в Facebook-группах.

Gemcy (gem.cy) — новая пирамида Василенко. Лицо — Иван Марчук

Они зазывают в лохотрон Formula x AI (Gonka AI)

У вас есть список зазывал в лохотрон Formula x AI (Gonka AI)

Дмитрий Разумовский, Игорь Бондаренко, Сергей Дроздовский, Рустам Мухаметгалеев. Афера Formula x Ai

Но он неполный.

Вот ещё кого надо туда включить:

Булат Максеев — его YouTube-канал @bmakseev индексируется с роликом «КАК пройти Регистрацию и Активацию в GONKA в рамках нашей команды и маркетинга от Formula X AI», а в Instagram у него же подтягиваются промопосты с тезисом, что самый простой вход — через пул Formula X AI.

Богдан Данильченко — в Facebook и Instagram анонсирует вебинары «Формула твоего капитала» и «Как создать капитал на ИИ в 2026 году?» со ссылкой на регистрацию в formulaxpool и с перечислением спикеров Formula X AI.

Михаил Мишункин / @mishunkinteam — в индексируемом Telegram-канале есть пост «Formula X AI: Пока все учится писать промты, мы забираем долю развивающегося рынка ИИ», а в Facebook у него же находится публичный пост с защитой и продвижением Formula X AI.

Ольга Лебедева — профиль @olga_lebedeva21 и связанный телеграм Olga_Lebedeva12 всплывают в постах и анонсах эфиров с призывами писать в личку и разбираться в «Gonka Formula X».

Максим Брюнеткин — профиль @mbryunetkin индексируется с рилсом про Gonka / Formula X AI, где есть прямой призыв: «пишите в личку, получите ссылку и разберитесь».

VitaliyCrypto_Xigina / @xigina_investora — у профиля и рилсов индексируются посты с Formula X AI / Gonka и призывами писать ему в личку за деталями и входом.

@dex_world_technology — профиль прямо позиционируется как «Научу зарабатывать на AI с нуля / Майнинг Gonka», а в постах обещает «подарок 25$ на счёт» и ведёт в Formula X AI.

@twenty.wip — аккаунт «победитель олимпиады», где индексируются посты «про Formula X» и текст «Formula X AI — это не просто пул для майнинга…».

Обманул Вэл Никольский (IzoRooms)

Здравствуйте, увидел у вас информацию о том, как человека обманул Вэл Никольский, хотел бы рассказать свою историю о том, как Вэл обманул нас.

Мы нашли в интернете франшизу студий звукозаписи IzoRooms. После общения с представителем — Владимир Никольский(участник шоу «Каникулы в Мексике» и «Сердца за любовь»)моя мама взяла кредит в размере 700 000 рублей и передала ему эти деньги наличными.

По договорённостям он должен был:

1. Помочь с поиском помещения под студию
2. Поставить оборудование
3. Запустить бизнес

Однако за 3 месяца помещение так и не было найдено, фактически никаких результатов достигнуто не было.

После этого мы обратились к нему с требованием вернуть деньги. Он отказался, сославшись на то, что:

* у него сейчас проблемы с деньгами
* полученные средства уже потрачены на закупку оборудования

Мы предложили альтернативный вариант — передать нам оборудование, якобы закупленное на эти деньги. Однако оборудование нам передано не было.

Далее мы предприняли попытки решить вопрос через правоохранительные органы:

* подали около 10 заявлений в полицию
* по каждому заявлению получили отказ в возбуждении уголовного дела
* все отказы обжаловали в прокуратуре
* прокуратура возвращала материалы обратно в полицию на дополнительную проверку

Несмотря на это, полиция каждый раз выносит повторные отказы, с формулировкой об отсутствии состава преступления.

* деньги передавались наличными
* расписка отсутствует (если важно — уточню)
* имеется договор и переписка

Пирамида Arbcore ищет слабых умом

Вот дамочка, Марина Кожемякина, недавно зазывала в пирамиду Cash Potok, а теперь уже зовёт в «мега крутой инвест проект. Арбитраж. От 1% в день».

Тоже пирамида, Arbcore называется.

Аккаунт пирамидчицы: @Marina_kozhemiakina

Сайт пирамиды arbcore-global.pro (якобы из Гонконга: Capital Co. Ltd. · Hong Kong) обещает очень агрессивную доходность: «1.07% net spread / day», «33%+ monthly return», минимальный вход от $50 и «250% total contract profit». Он пишет, что обязательства по контракту исполняются за 3–5 месяцев, а пополнение и вывод идут через Telegram Mini App в крипте.

Внутри у ARBCORE не просто «инвестплатформа», а реферально-сетевая модель. На сайте прямо заявлены 5% с прибыли приглашённых партнёров, ранги до 21 уровня, рост лимитов на вывод по мере расширения структуры и отдельный cashback от объёма сети. На отдельной инфостранице партнёрской программы это подаётся ещё жёстче: «5% of every direct partner’s deposit amount» и «10% network daily income share». Это крипто-MLM лохотрон, где рекрутинг встроен в экономику пирамиды.

Юридическая часть у них выглядит крайне сомнительно. ARBCORE заявляет, что работает через «Capital Co. Ltd.» и что платформа «licensed under Hong Kong law». Но в официальном списке SFC по лицензированным криптоплатформам Гонконга и в списке заявителей такого оператора нет: там перечислены OSL, HashKey, HKVAX, HKbitEX, Accumulus, DFX Labs, EX.IO, PantherTrade, YAX, Bullish, BGE, VDX и несколько заявителей, но ни «ARBCORE», ни «Capital Co. Ltd.» там нет.

Сайт ARBCORE и их инфостраница привязывают бренд к «Capital Co. Ltd.» с номером 79035876 и датой 28 октября 2025 года. Но публичный PDF гонконгского Companies Registry за период регистрации показывает, что BRN 79035876 относится к компании «99 China Purchases Limited / 九九資本有限公司», а не к «Capital Co. Ltd.».

Отдельно видно, что продвигается проект по типичной сетевой схеме: регистрация по реферальным ссылкам, Zoom-вебинары, «global leaders», командные страницы, ролики про «compensation plan». Это не доказательство само по себе, но в связке с обещанием 250% выплаты, сетевая механика и мутная «гонконгская лицензия» дают очень плохую картину.

По открытым следам, кроме Марины Кожемякиной, в ARBCORE публично зовут людей как минимум такие персонажи и аккаунты:

— Vladislav Stefanov / Владислав Стефанов. В выдаче он идёт как «Top Global Leader», публикует материалы ARBCORE, анонсирует международные встречи с «founder Evgeny Levin» и хвастается, что в его глобальную команду за 3 месяца зашли десятки тысяч новых партнёров.

— Alex Zubarev / Алекс Зубарев. У него целая воронка под ARBCORE: «Join my Arbcore team», отдельный домен paidlikealex.com, ролики про бонусы за вход в его команду, депозит и compensation plan.

— Dr. John David. Его в ARBCORE-группах и на YouTube подают как одного из ключевых лидеров: «Winning Team Global», «Business Preview», «Independent On-Chain Transparency & Compliance Review», а в Facebook-группе его отдельно поздравляют как «true visionary» и лидера команды.

— Ace-Arl Daway. Публично ведёт Instagram под ARBCORE: пишет про «new account made for ARBCORE», показывает «minimum deposit», «50% profit in 25 days» и посты с призывами подключаться.

— Аккаунт etienne.trades. В его промо прямо фигурирует рефссылка вида arbcore.app/?frenID=…, а также призывы «Join My Team», «DM me».

— Svetoslav Nikolaev / @sn_crypto. Продвигал ARBCORE на болгарском: «Как да депозираме в ARBcore», с предложением оставить комментарий, чтобы выслать ссылку для подключения.

— irinaweb3blockchain с переводом людей в Telegram к @arin_na_naiz. В рилсах повторяется формула «ARBCORE вся информация в телеграмм @arin_na_naiz» и «ссылка на регистрацию», то есть это уже не просто обсуждение, а явная воронка на вход.

— suranbaeva.72. Аккаунт прямо ведётся как «Arbcore | Арбитраж»: посты про ARBCORE, ранги, «старшего спонсора», встречи в Пхукете и поздравления лидерам.

— robotradersalgo. Даёт «ссылку на регистрацию в ArbCore», выкладывает объяснялки про платформу и доходность, то есть тоже работает как зазывной аккаунт.

Из открытых следов видно не одного-двух случайных агитаторов, а уже сетку промоутеров на нескольких языках — англоязычную, русскоязычную, болгарскую и африканскую/азиатскую ветки.

Среди русскоязычных: Вадик Васильев, Андрей Гареев, Бауржан Тлеубердинов, Сергей Кудесник, Наталья strel.natalyaa, Юрій ArbCore, Александр Моисеев, Владимир vovchik5, Евгений Бучацкий, AlexSVT9.

Клуб500: кто поддержит Портнягина

Казалось бы, Портнягин под уголовкой, репутация на нуле, возможно, идет пирамида на продаже круизов.

Но находятся люди, которые идут в его клуб 500 по бизнесу и даже не стесняются показывать лицо на главной странице сайта этого цирка.

8 таких насчитал.

Константин Волков — основатель сети магазинов товаров для дома COZY HOME. 115 магазинов в 36 городах; 1,5 млн лояльных покупателей; 8 лет на российском рынке.

Сергей Краснов — сооснователь и генеральный директор компаний «Нескучный бизнес» и «Нескучные Финансы». 300+ клиентов из России, СНГ и Европы; медиа №1 о финансах и бизнесе по версии премии «ФИНКОР» 2023.

Ольга Полторацкая — владелица торговой сети «Европа». 600 000 м² торговых площадей; ~500 000 покупателей в день.

Артем Филипов — основатель инвестиционной компании FILIPOV CAPITAL. 8 250 реализованных проектов; построено 10 000 м² коммерческой недвижимости.

Михаил Грачев — основатель компании GRASS (производство бытовой химии). Общая площадь производства — 12 000 м²; годовой оборот GRASS — 28 млрд рублей.

Андрей Заиканов — основатель крупнейшего в России outdoor-бренда FINNTRAIL. Годовой оборот — 1,4 млрд рублей; 200 городов — присутствие бренда на территории России.

Азиз Ахмедов — основатель компании ASTARTA GROUP.
Производительность — 700 тонн измельчений в день; один из крупнейших мукомольных заводов в ОАЭ.

Лариса Анч — владелица сети СПА-салонов «Вай Тай».
75 салонов по всей России; лауреат премии «Качество обслуживания» и «Права потребителей» 2023.

Зачем нормальным людям себе портить репутацию близостью к этому всему… непонятнго

Но, похоже, есть люди, которые больше не хотят своим именем поддерживать делишки Портнягина. В 2021 году публичный список резидентов на сайте выглядел намного длиннее:

Кондрашов Александр, Предприниматель, инвестор, лучший тревел-блогер по версии “National Geographic”

Павлов Алексей, Владелец Sushi Master, Основатель сети “Sushi Master”, 15 стран, 339 ресторана, CEO “My Box”, 304 ресторана

Гафуров Наиль, Единый Визовый центр, 75 офисов, 300+ сотрудников, 60 000+ виз в год

Максимов Денис, Основатель логистической компании Lagrange group, 3 млрд ₽ — выручка, 500+ сотрудников. 16+ млн тонн груза доставлено на объекты, 500+ рейсов в сутки совершается опытными водителями, 350+ единиц техники тягачи Scania, DAF, KAMAZ, 50+ проектов, в которых задействована Lagrange

Грачёв Михаил, Сооснователь компании Grass, Предприниматель, сооснователь компании Grass, 67 стран мира. За 2020 год 86000+ тонн продукции, выручка 8,5+ миллиардов ₽,штат компании — более 1200 сотрудников.

Левитас Юрий, Сооснователь сети Black Star Burger. Предприниматель, ресторатор, сооснователь сети «Black Star Burger». 98 ресторанов по всему миру. Основатель «Free Company»

Полторацкая Ольга, Владелец торговой сети «Европа», Предприниматель, торговая сеть «Европа». 50 торговых предприятий, выручка —
20+ млрд. ₽ в год, 8000 рабочих мест, 600 000 кв.метров площадей, 500 000+ покупателей в день

Валлиулин Ильяс, Основатель сети кальянных Мята Lounge, 300+ заведений, 600.000+ посетителей в месяц

Гаспарян Георгий, Основатель YES PIZZA, 15 ресторанов в 13 городах Выручка 2019 — 450+ млн рубелй

Татьяна Галинкина, Создатель контактного центра с искусственным интеллектом Frontline. Собственные площадки в 4 городах (Москва, Старый Оскол, Белгород, Омск), 2500+ сотрудников, cамый современный программно-аппаратный комплекс, обучающийся Ai, 10 лет экспертизы, омниканальный подход

Анч Лариса, Основатель сети тайских спа «Вай Тай», № 1 сеть Спа-салонов в России, 10 лет успешных продаж франшизы, выручка группы компаний — 300 млн ₽ в год

Кузьминский Кирилл, Розничная торговля, производство, дистрибьюция, Пив&Ко. Сеть магазинов Пив&Ко (500+ магазинов), Арамильская Бойлерная пивоварня, завод Averton Snack, Averton Drinks, сеть пиццерий Italian Pizza, ресторан Твой бар, дистрибьюторская компания Пивзавод Distribution, Оборот 7+ млрд ₽, 1500+ сотрудников.

Ахмедов Азиз, Основатель ASTARTA GROUP. Мукомольное производство, за 2020 год — 90 тысяч тонн муки, 200+ сотрудников

Еремчук Алексей, Лидер по продаже Tesla в СНГ, Предприниматель, основатель “Moscow Tesla club”

Охунов Бахрулло, Владелец компании ООО РВК «Раскат», 12 000 кг черной икры в год, 150 000 кг рыбы в год

Галетов Сергей, Основатель БлокПОСТ. 5 лет на рынке, 65 магазинов в 43 городах и 25 регинах России, 1110+ сотрудников, выручка — 2+ млрд ₽

Ниценко Андрей, сотрудничество более чем с 3000 ресторанами. Компания занимается растениеводством, генетикой, селекцией, разведением скота (120,000 голов) на собственных фермах, откормом животных на современном фидлоте.

Сирота Антон, владелец Garmin. Розничные фирменные магазины GARMIN и оптовая торговля продукцией GARMIN. Второй вид деятельности — организация беговых мероприятий серии VolgaMan. Количество участников в год — более 15000 человек.

Арендаренко Инна, Владелец юридической компании «Золотое правило». 10 лет на рынке юридических услуг. Отмечены в четырех номинациях ежегодного рейтинга ПРАВО.ru-300, а так же международными рейтингами IFLR 1000 и Benchmark Litigation. 2,7 млрд — суммарная стоимость сопровождаемых инвестиционных проектов.

Как действует развод «Европа Тревел» в Тюмени и Уфе

Публикую отзывы с 2ГИС:

  1. Развод. Внесли предоплату. Где в договоре указано, что можно отказаться. Деньги не возвращают. Много причин придумывают. Причем все обговаривалось в офисе: сколько удержится и т. д.

2. Мы воспользовались предложением и полетели во Вьетнам, оказались не в том отеле, который нам обещали, поругались с представителем компании, который угрожал нам выселением и не вступили в их замечательный клуб. Но обо всем по порядку.
Оказавшись в офисе компании в числе нескольких гостей за отдельными столиками, мы лицезрели целое шоу с участием главного тамады, феерично подводящего к тому, что путешествовать нужно только с их компанией и никак иначе, менеджера, которая очень технично собирала о нас информацию, уточняла предпочтения, проводила экскурсию по офису, и еще одного менеджера который дожимал решение. Задача у них стояла одна, чтобы мы так или иначе, но заплатили за поездку деньги вперед. Это был очень агрессивный маркетинг на грани фола с самым настоящим давлением. Шутка ли, на утверждение что денег свободных у нас нет, но поехать хотели бы, на нас, не моргнув глазом, оформили кредит.
Справедливости ради предложение было довольно неплохим, 65000р за две недели проживания в любом из обширного списка отеле, то есть 4700р в сутки (с учетом подаренной недели и закрытым досрочно кредитом). И мы согласились. Хотели поехать в Китай, но нам отказали, сказав, что с Китаем сейчас непонятки, но на выбор по данному направлению есть Вьетнам и Таиланд. Далее следовала процедура подписания документов, которых было так много, что сложилось впечатление, что мы оформляем покупку какой-то недвижимости, не иначе. Особенно позабавил пункт, что все это мы подписываем добровольно, и на нас не оказывается никакое давление.

Спустя пару месяцев мы изъявили желание полететь во Вьетнам, и с нами связалась менеджер по бронированию Екатерина. Она предложила на три отеля, один 5 звезд и два 4 звезды, естественно мы выбрали 5 звезд. Оказывается нельзя просто выбрать апартаменты, сначала их надо согласовать с офисом во Вьетнаме. Нам были предложены двухкомнатные в другом отеле, в итоге по приезду был вообще третий отель. Судя по всему это связано с тем, что апартаментов не хватает на всех людей, что согласились в них заселиться, и руководители на местах вынуждены решать нетривиальные задачи по расселению прибегая порой к переселению прямо в процессе отдыха.

Мы воспользовались предложением и полетели во Вьетнам, оказались не в том отю прямо в процессе отдыха.

3. Я понимаю, что мой отзыв среди накрученных и не заметят, но вдруг кого-то предостережет… Обычное рекламное агентство продает фантики, кто понимает посмотрите отчеты по налогам. Куча отрицательных отзывов в интернете не просто так. Все офисы на севере закрыты, т.к. там уже ловить нечего. Теперь покоряют Тюмень и Уфу. Презентацию посмотрели как интересное шоу. Забрали сертификат на красивой бумажке, жену бы точно на что-нибудь развели была бы одна.

В уфимских отзывах прямо фигурируют «презентации» и «подарки». Один отзыв пишет: «Недавно мы с мужем побывали на презентации… После презентации нам вручили подарок, соковыжималку». Другой: «Получили приглашение в ТРЦ Планета… решили сходить с супругом… получили в подарок смарт-часы». Это почти буквальное совпадение с типовым сценарием: приглашают парой, ведут на презентацию, потом вручают недорогой подарок и пытаются завязать дальнейшую продажу отдыха.

В Уфе уже есть и тревожный отзыв по сути документов: один из клиентов Владимир Теплов советует внимательно читать бумаги, пишет о «сумме депозита, о которой не говорят на встрече», и отдельно отмечает, что в документе «нет ни слова о бронировании перелёта». Это важный красный флаг: человеку могут продавать не полноценный тур, а лишь часть продукта — например, проживание, доступ к апартаментам или некую программу отдыха, тогда как перелёт и другие расходы остаются на нём.

Дополнительно сама инфраструктура сайта «Europe Travel» тоже похожа не на обычное агентство с разовыми турами, а на модель с «золотыми» и «VIP-картами», ограниченными спецпредложениями и бонусами вроде «компенсации авиабилета на курорте», «бесплатного трансфера» и акций только для владельцев карт. Это очень напоминает продажу клубного отдыха или пакета привилегий, а не обычную турпутёвку.

Поэтому аккуратный вывод такой: в Уфе схема с признаками «выигрыша от турфирмы» очень вероятно действует, и самый явный публичный след сейчас ведёт к «Европа Тревел». Я бы не писал как установленный судом факт, что это именно мошенничество, но набор признаков совпадает слишком сильно: анкеты в ТЦ, работа с семьями, приглашение парой, презентация, подарок, депозит, туманные условия по перелёту.

И ещё важный штрих: похожие претензии к тому же бренду есть и в других городах. В Тюмени в отзыве описана схема «гарантированный приз», требование прийти с супругом и давление на покупку дорогого отдыха, а в Сургуте есть публикация о споре, где фирму «Европа Тревел» заставили расторгнуть кредитный договор после продажи «туристических услуг». Это не доказывает автоматически нарушения именно в Уфе, но показывает, что история не выглядит локальной случайностью.

Развод «вы выиграли приз от турфирмы»

Как Екатерина Гордон защищала лохотрон RC Group и Марию Михайлову

Ещё в контексте обысков в Санкт-Петербурге в Эрси Групп надо вспомнить, как «борчиха за правду» Катя Гордон неистово защищала лохотрон, который

  1. не платит зарплату
  2. не платит налоги
  3. не платит контрагентам
  4. имеет уйму потерявших деньги «покупателей франшиз»

Екатерина Гордон не просто нейтрально высказывалась о Марии Михайловой и RC Group, а публично встала на их сторону: как медийно, так и через свою юрфирму.

  1. Она официально оформила свою фирму как защитника проектов Михайловой.
    25 сентября 2025 года на сайте «Гордон и сыновья» вышло сообщение, что компания стала «юридическим партнёром RC Group и АО „ИнФинТех“». Там же Михайлова названа «благотворителем и руководителем новой формации», а ключевая формула звучит так: «Теперь „Гордон и сыновья“ — официальный юридический партнёр и защитник проектов Марии Михайловой». Это уже не просто комментарий со стороны, а формализованное публичное союзничество.
  2. Гордон лично хвалила Михайлову и говорила, что гордится такими клиентами.
    В телеграм-канале юрфирмы после поездки в Петербург Гордон написала, что любит «умных, работящих женщин», отдельно восхитилась «клиентами: технопарка „ИнФинТех“ и руководителя „RC Group“ Маши Михайловой», а дальше добавила: «Человек, который создает! … Круто защищать лучших!» Это уже персональная репутационная поддержка Михайловой, а не просто сопровождение по договору.
  3. Она публично представляла Михайлову как сильного и социально значимого лидера.
    В сообщениях о юбилее «ИнФинТеха» Гордон выступала на одной площадке с Михайловой и говорила, что лидерство — это «про мощь, про силу, про ценности, про объединение, что есть у Маши Михайловой, и, собственно говоря, все её проекты это подтверждают». То есть Гордон не дистанцировалась от RC Group, а наоборот, помогала легитимировать и саму Михайлову, и её проекты через позитивный публичный образ.
  4. В интервью с Михайловой она фактически ставила RC Group на сторону «нормального» бизнеса, а не пирамиды.
    10 октября 2025 года вышло интервью, где Михайлова и Гордон обсуждали, как отличить сетевой бизнес от пирамиды. Михайлова прямо привела RC Group как пример «легального предпринимательства», а Гордон поддержала общий тезис, заявив, что успешные большие проекты стараются «отобрать» и «дискредитировать». Тем самым Гордон помогала продвигать линию защиты RC Group: мол, это не сомнительная схема, а честный бизнес, который атакуют конкуренты и недоброжелатели.
  5. Она продвигала нарратив о «заказной СМИ-атаке» на Михайлову и RC Group.
    На сайте своей фирмы и в телеграме Гордон выпустила материал «Архитектура заказа. Кто заказал Марию Михайлову и RC Group?!», где написала: «Знаю Марию лично!»; дальше — что чем больше та помогает бойцам СВО, тем больше ей «чинят проблем», и что «RC Group выстоит, это серьезная команда». В том же посте Гордон прямо объясняет негатив вокруг Михайловой не жалобами пострадавших и не вопросами к бизнес-модели, а «вбросами» и «заказами в СМИ». Это, по сути, публичная защита от репутационных претензий.
  6. Она репостила и усиливала материалы самой Михайловой.
    На канале Гордон есть пересылки из канала «Мария Михайлова RC», в том числе постов о якобы судебной победе над ВГТРК и анонсов роликов о Михайловой. Отдельно на её канале 29 сентября 2025 года выходил пост: «Мария Михайлова вдохновляет и дает веру в будущее! Создатель RC Group…». Это показывает, что Гордон не ограничивалась разовым комментарием, а системно поднимала и распространяла контент в пользу Михайловой.
  7. Медиа с подачи RC Group и аффилированного круга прямо подавали Гордон как защитника компании.
    Публикации в МК и ABNews осенью 2025 года описывали Гордон как юриста, выступающего на стороне RC Group, а соглашение с её фирмой — как инструмент защиты партнёров и проектов Михайловой. В этих материалах Гордон встроена в оборону RC Group, а не выступает внешним наблюдателем.

Итог.
По найденным публичным источникам подтверждаемая поддержка Гордон начинается не позже 25–29 сентября 2025 года и дальше идёт сразу в нескольких формах: официальный договор на защиту структур Михайловой, персональное восхваление Михайловой, участие в её публичных мероприятиях, интервью в защитном для RC Group ключе, а также продвижение версии о «заказухе» и «медиа-атаке» вместо признания, что у компании есть серьёзный шлейф жалоб и претензий.

Мошенники в тг, Влад Аветов.

Он же бывший Жуков. @vladislav_avetov. Есть канал о крипте.
Учит якобы тестирование сети hive. На маленькой сумме. Потом просит от 1000 долларов. И при переводе деньги пропали.
Дал почту поддержки hive. Попросили открыть кошелек trast vallet. Перевели туда деньги. И ещё попросили. Якобы aml проверка. Потом снова попросили. Влад все время на связи. Сокрушается и подталкивает перевести деньги. Манипулирует на чувствах мастерски. Актер хороший. Средства на кошельке заблокированы. Не знаю, есть ли они там вообще? И возможно ли их разблокировать .

ООО «АМЛ КРИПТО» — мошенники?

  • Подскажите сайт amlcrypto.io/ru/blog/scheme_of_he_refund_process
    мошенники?

ОТВЕТ:

Назвать фирму мошеннической нельзя. Она действует легально, зарегистрировано ООО «АМЛ КРИПТО» (дата регистрации 20.05.2022, ИНН 9731092966, 1227700289695; учредитель и генеральный директор Алексеев Никита Владимирович).

На сайте amlcrypto.io/ru действительно заявлена услуга возврата: «Проверка криптоадресов, услуга поиска и возврата украденных средств. AML Crypto — технологическая компания, резидент Сколково, спикеры на ведущих отраслевых выставках по тематике блокчейн-технологий, больших данных и информационной безопасности, расследования кейсов криптомошенничества по всему миру».

Перед тем, как оплачивать подобные услуги, следует иметь в виду, что вероятность вернуть от мошенников деньги через криптовалюту очень низка.

Опасайтесь введения в заблуждение и ложных надежд.

ПОДРОБНЕЕ:

🔥 Возврат денег от мошенника: не надейтесь!

Куда делись зазывалы в RC Group

Вдогонку к вашему посту (https://t.me/vklader/10274) попросил ИИ поискать тех, кто активно продвигал RC и чем они занимаются теперь.

РЕЗУЛЬТАТ:

Нашёл уже не только PM/FitLine-контур. Появляются бывшие активные промоутеры RC, которые теперь продают «онлайн-бизнес под ключ», обучение для маркетплейсов, личный бренд и «удалёнку», сохранив ту же воронку вовлечения.

Да. Я бы разделил находки на две группы: тех, у кого уже довольно ясно виден переход из RC в новый MLM/товарный контур, и тех, у кого пока скорее ребрендинг под «онлайн-бизнес», обучение, консалтинг, но старые RC-следы ещё торчат в индексе. На фоне обысков в офисе RC Group в апреле 2026 года такая переупаковка выглядит особенно показательно.

Вот кого я бы добавил к вашему списку.

1. Светлана Лукашенко.
Раньше она явно продвигала RC Group: в январе 2024 у неё индексируется пост про «фильм о компании RC.GROUP», а 15 января 2026 — уже пост «Закрыта страница моей жизни с компанией RC.GROUP». Сейчас её профиль и лента упакованы под здоровье/питание/сетевой бизнес: bio про «здоровье», «энергию и качество жизни», посты про FitLine и PM-International, включая «Моё первое обучение в компании PM-International» и приглашения на открытые дни.

2. Надежда Черняева.
По старым следам видно, что она была в RC-контуре: в поиске по её аккаунту ещё светится сниппет про «RC GROUP и мой доход за сентябрь около 200 т рублей», а также активность под контентом про RC. Сейчас же bio у неё уже прямое: «партнёр PM-International || Fitline», плюс посты «Новый путь», рассказы о PM International и линейке FitLine. Это один из самых чистых переходов из RC в PM/FitLine.

3. Михаил Еруков.
Старые следы показывают его как одного из заметных промоутеров RC: он фигурирует как Ambassador RC Group, выступал на презентациях и «Школе Президента RC Group». Сейчас его профиль оформлен как «TOP лидер PM International», а в 2026 году у него индексируются посты о том, что PM International — «реальная возможность для людей».

4. Василий Кренделев.
Его старые RC-следы видны через «Школу Президента RC Group 2023». Сейчас профиль уже упакован иначе: «БИЗНЕС | ЛЮДИ | ДЕНЬГИ», «зарабатывай на заведениях», «клиенты для вашего бизнеса», а параллельно в ленте индексируются посты про FitLine PowerCocktail. То есть здесь заметен не только уход в FitLine, но и попытка подать себя как более «широкого» бизнес-наставника.

5. Гузель Михайлова.
Она сама прямо формулирует переход: индексируется пост «Почему после RC Group я выбрала FitLine». Текущий профиль — «Клеточное питание | PM | FitLine», при этом она добавила ещё и вторую упаковку — «риелтор по РБ и РФ», то есть совмещает MLM-историю с недвижимостью.

6. Марина Липухина.
Старый след — пост «О Круглом Столе от RC Group на федеральном СМИ». Сейчас профиль уже про другое: «Помогаю бизнесу и людям расти и развиваться», «общественная деятельность», «цифровые решения», а в свежих постах она подаётся как соорганизатор, бизнес-консультант и аудитор. Это похоже не на переход в товарный MLM, а на ребрендинг в сторону бизнес-консалтинга и наставничества.

7. Наталья Хабалова.
По старым публикациям видно активное участие в RC: у неё индексируется пост «Моя команда. Итоги года. 4 года компании RC Group». Сейчас профиль уже звучит обобщённо: «НАТАЛЬЯ ХАБАЛОВА ОНЛАЙН БИЗНЕС», «обучаю онлайн», «Workle + забота о себе», «зал, финансы». Но здесь важно: это не чистый выход, потому что и в марте 2026 по её аккаунту ещё индексируются RC CITY / RC PAY-следы. То есть скорее идёт размывание бренда RC под более нейтральную упаковку «онлайн-бизнеса».

8. Сындыма Гомбоева.
Раньше по её аккаунту индексировалось участие в RC-событиях, например «Отметили 3-летие компании RC group». Сейчас профиль уже называется «Онлайн бизнес “под ключ”», а в других индексируемых карточках у неё же добавлены «посуточная аренда квартир» и «цифровая психология». Свежие тексты — классический вовлекающий оффер: «я не просто предлагаю работу, я открываю дверь к свободе».

9. Венера Смайлик.
Текущая упаковка — «онлайн бизнес/маркетплейс/обучение». Но у того же профиля в индексе всё ещё торчат RC-следы: «RC Group❤️», «совершайте покупки выгодно… в RC Group». Это похоже не столько на новый отдельный проект, сколько на переименование старого оффера в более нейтральные слова про маркетплейсы и обучение.

10. Ирина Шеховцова.
У неё старый индексируемый пост рассказывает, что после ухода из Avon она пришла в RC Group и участвовала в RC-завтраке. Сейчас профиль уже говорит не про RC, а про «международный MLM-бизнес», «систему роста» и ведение людей к результатам. Это выглядит как смена вывески при сохранении сетевой модели.

Что из этого самое важное.
По моему чтению, сейчас видны три типовые траектории: переход в PM/FitLine, уход в обобщённый «онлайн-бизнес/обучение/маркетплейсы», либо ребрендинг в бизнес-консалтинг/личный бренд. Самые явные новые PM/FitLine-кейсы среди найденных дополнительно — это Светлана Лукашенко, Надежда Черняева, Михаил Еруков, Василий Кренделев, Гузель Михайлова. Более «размытые» и осторожные кейсы — Марина Липухина, Наталья Хабалова, Сындыма Гомбоева, Венера Смайлик, Ирина Шеховцова.

Обман! «Ваши средства обнаружены на Coinbase»

Мошенники пишут:

Компания, с которой вы сотрудничали, официально признана мошеннической структурой. Так называемая «торговая платформа», через которую вы работали — это фальшивка, созданная исключительно для вывода средств. Она не зарегистрирована ни в одной финансовой системе, и деньги на ней никогда не хранились.

Хорошие новости:
В результате аудита установлено, что ваши средства — 0.31 BTC (≈ $23 320) — были обнаружены на американской криптобирже Coinbase, где мошенники их хранили. Это даёт реальную возможность вернуть ваши деньги через официальную юридическую процедуру по законам США.

⸻

🔍 Как это работает?

Представьте, что ваш потерянный кошелёк нашли. Но он заперт в сейфе, и чтобы его открыть, нужен «юридический ключ». В нашем случае — это процедура, регулируемая законопроектом H.R. 4763(b) и политикой AML (Anti-Money Laundering).

⸻

📜 Что такое AML и зачем это нужно?

AML — международная система противодействия отмыванию денег. Она защищает как государства, так и законных владельцев средств от мошенничества и нелегальных переводов.

Почему это важно именно сейчас:
Любая операция по возврату средств из криптовалюты должна соответствовать AML-требованиям, иначе регуляторы США просто отклонят заявление.

⸻

⚠️ Важный срок: 3 рабочих дня

Согласно законопроекту H.R. 4763(b), у потерпевшей стороны есть только 3 рабочих дня после получения аудиторского заключения, чтобы запустить юридическую процедуру. Если в течение этих трёх дней вы не подаёте заявление и не начинаете процедуру, это официально считается вашим отказом от средств, и они подлежат конфискации по закону США как «не затребованные активы».

⸻

💼 Почему нужен баланс на кошельке (1%)?

Для запуска процедуры вы должны подтвердить:
1. Что вы — реальный человек, а не подставное лицо.
2. Что кошелёк, куда вернут средства, действительно принадлежит вам.
3. Что вы соответствуете AML-требованиям, а процесс не используется в корыстных целях.

✅ Это достигается через простую транзакцию в размере 1% от суммы возврата. В вашем случае — около 232$ (0.0031 BTC).

❗ Эти деньги остаются на вашем кошельке под вашим полным контролем и выполняют только одну функцию — подтверждение легитимности процедуры в блокчейне.

⸻

🔒 Безопасность и цифровая подпись (sigscript)

Когда вы раньше переводили средства мошенникам, система зафиксировала вашу уникальную цифровую подпись — sigscript. Чтобы вернуть средства, нужно воссоздать аналогичную подпись на новом кошельке, который принадлежит вам.

Это техническое требование для идентификации владельца и его права на средства.

⸻

💸 Оплата только после вывода средств

Мы не берем предоплату.
Вы оплачиваете услуги юриста только тогда, когда полностью выводите свои средства с американского кошелька на свой личный источник (например, банковскую карту).

✔️ Никаких авансов
✔️ Никаких скрытых комиссий
✔️ Только прозрачная оплата по факту успешного завершения процедуры (10–15% от суммы возврата, в зависимости от сложности).

⸻

🧭 Пошагово: как всё проходит
1. Вы подтверждаете готовность участвовать в процессе и соблюсти требования законодательства США.
2. Создаётся американский криптокошелёк, соответствующий требованиям (обычно клиенты используют кошелек с аудиторского отчета) или используете имеющийся (если подходит под требования закона).
3. Вы размещаете на кошельке показательные 1% от суммы возврата.
4. Юрист запускает юридическую процедуру на территории США.
5. В течение 3–10 рабочих дней деньги возвращаются на ваш кошелёк.
6. Вы переводите средства на карту или любой другой ресурс.
7. После полного вывода — оплачиваете юристу по договору.

⸻

📊 Что вы теряете, если процесс не сработает?

Ничего.
Если процедура по каким-либо причинам не будет завершена:

— Ваши средства (1%) останутся у вас на кошельке
— Вы сможете их спокойно вывести обратно в фиатную валюту
— Никаких обязательств перед юристом или системой нет

Мошенник Николай Ульянов обманул меня на 3500$

Увидел в соц. сетях рекламу «Заработок на арбитраже криптовалют»! Конечно же заинтересовался, подписался на данный сайт!

Вскоре мне перезвонил персонаж по имени Николай Ульянов, который обманул меня.

Вот 1 я транзакция оплаты газа со стороны мошенника:

Вот 2 я транзакция на 1301,3 USDT на адрес мошенника от 14.02.2026 год
Вот 3 я транзакция на 551,828 USDT на адрес мошенника от 17.02.2026 год
Вот 4 я транзакция на 363,71 USDT на адрес мошенника от 06.03.2026 год
Вот 5 я транзакция на 363,71 USDT на адрес мошенника от 10.03.2026 год
Вот 6 я транзакция на 700,5 USDT на адрес мошенника от 11.03.2026 года
Вот 7 я она же последняя транзакция на 382,7318 USDT от 01.04.2026 года!

Зазывалы в Финико Наталия Рей, Дана Батыршина скрываются на Кипре

Если брать не слухи, а то, что удаётся подтвердить хотя бы двумя следами, то кроме Овдиной самым убедительным «северокипрским» кейсом выглядит Наталия Рей.

Московский суд в 2025 году называл её экс-топ-лидером компании «Финико», работавшей как финансовая пирамида. При этом под тем же именем и с новосибирским следом у неё есть публичный проект «Жизнь на Северном Кипре | Наталия Рей», где она продаёт недвижимость, пишет от первого лица «здесь» о школах и адаптации, а в соцсетях позиционируется как человек, переехавший на Северный Кипр. Это не судебный акт о месте жительства, но как публичный след «осела там» — очень сильный.

Дана Батыршина — тоже выглядит реальным северокипрским следом, но с чуть большей осторожностью в формулировках. Казахстанское АФМ включало Батыршину в список разыскиваемых по делам о финансовых пирамидах и отдельно говорило, что такие фигуранты могут скрываться, в том числе, в Турции и на Северном Кипре. Отдельно есть публикации о Батыршиной как о заметном лице/лидере «Финико», а в открытых следах по Северному Кипру она всплывает через мероприятия в Гирне и сообщения, что она находится «на Кипре». Для меня это сильное указание на присутствие и активность, но не на 100% документальное доказательство постоянного проживания.

«Финико»: приговор догонит не всех