Euroclear в реальности — это очень крупная, но “оптовая” инфраструктура для ценных бумаг, а не банк для частных клиентов. Мошенники любят это имя, потому что оно звучит солидно и сложно, а люди обычно не понимают, как оно реально работает.
- Что такое Euroclear на самом деле
Euroclear — это бельгийская финансовая инфраструктура, группа компаний, которая занимается хранением и расчётами по ценным бумагам (акции, облигации, евробонды и т.п.).
Формально это международный центральный депозитарий ценных бумаг (ICSD/CSD) — он ведёт учет, помогая банкам, брокерам, центральным банкам и фондам рассчитываться между собой по сделкам.
Штаб-квартира — в Брюсселе, сумма активов “под обслуживанием” — десятки триллионов евро. Обычный частный инвестор не открывает счёт в Euroclear напрямую. У него счет у брокера/банка, а уже брокер/банк может иметь доступ к Euroclear.
- Как мошенники используют название Euroclear
2.1. «Заблокированные средства на Euroclear»
Жертве говорят, что на её имя или на имя “фонда/компании” лежат огромные суммы, “заблокированные” в Euroclear, и чтобы их разблокировать, нужно заплатить комиссию/страховку, оплатить “расходы на юристов”, внести «депозит подтверждения личности» и т.п. Истории про
“blocked funds on Euroclear” — классический вымысел и красный флаг.
2.2. Фальшивые облигации / «Euroclear bonds», SBLC и «высокодоходные программы»
Предлагают вложиться в SBLC / банковские гарантии / облигации, якобы зарегистрированные в Euroclear; “высокодоходную программу” (HYIP), где «через Euroclear» будут крутить ценные бумаги с невероятной доходностью.
В документах фигурируют Euroclear, какие-то ISIN, “подтверждения” через SWIFT, Bloomberg, и т.п.
2.3. Скриншоты «портфеля в Euroclear» на имя физлица
Вам показывают “скрин” якобы из системы Euroclear, где написано ваше имя или имя “инвестора”; видны фантастические суммы в облигациях/евробондах.
Дальше предлагают «монетизировать портфель», заложить его, получить кредит/инвестиции под эти бумаги — за комиссию/взнос вперёд.
Но любые “скриншоты Euroclear” с частными именами — фейк: это закрытая инфраструктура, конечные владельцы там не отображаются, а доступ к системе есть только у профучастников.
2.4. Поддельные сайты с “Euroclear” в домене
Появляются сайты вроде euroclear-что-нибудь.com, обещающие личные счета, трейдинг/криптоторговлю, “страхование Euroclear” для вашего депозита.
Регуляторы (BaFin, юристы и др.) отдельно предупреждали о сайтах, которые используют имя Euroclear, не имея к группе никакого отношения.
Настоящая группа — это домен euroclear.com, без приставок-“кухонь”.
- Как отличить реальный Euroclear от мошенников
Euroclear никогда не открывает личные счета напрямую физическим лицам; не пишет в WhatsApp/Telegram/почту с предложением инвестиций или возврата денег; не обещает доходность по каким-то “программам Euroclear”; не просит перевести деньги “на разблокировку средств в Euroclear”; не продаёт крипту/форекс/CFD от своего имени розничным клиентам.
