В Telegram есть масса фальшивых каналов и ботов, где предлагают сексуальные услуги. Например, это @MeganMOfficial, @MeganModelOfficial, @MeganModelsBot, @MeganModelsRoBot, @SonyaSRmodel1, Тайные ночи, Megan Models Блог 9 моделей.
Это типичный обман на предоплате.
КОММЕНТАРИЙ:
Схема обмана крайне проста: похотливый человек связывается по мессенджеру с анонимными злоумышленниками. Те обещают любые услуги от любой девушки, а затем просят предоплату.
После чего, конечно, на контакт больше не выходят.
Обманутые, естественно, в полицию не заявляют: слишком щекотливая ситуация.
А выбор у любвеобильных буратино действительно широкий. И каждая готова приехать через два часа.
Введение криптовалюты ecurrency в схему обмана резко ускорило рост пирамиды Поток Cash. Зазывалы теперь могут легко объяснить, откуда сверхдоходы. Что это за крипта?
Ecurrency / ECR — это не «новый биткоин», а внутренняя фантомная монетка пирамиды Mercury / CashFlow, которую сейчас прикрутили к Поток Cash. Организаторы называют её криптовалютой, но фактически это закрытый токен с нарисованным курсом, который нужен, чтобы красиво объяснять «подтяжку» и сверхдоходы.
1. Откуда вообще взялась эта eCurrency (ECR)
Ecurrency (ECR) изначально запустили внутри сообщества «Меркурий» / Mercury Global как свою «монету» для внутренней экономики.
Официальные описания CashFlow прямо говорят: это собственная криптовалюта фонда Mercury, используемая в их проекте CashFlow и связанных инструментах.
На Binance Square есть промо-пост, где eCurrency (ECR) описывают как внутренний токен проекта CashFlow, созданный «для пассивного дохода участников».
То есть это не независимая крипта, а монетка, придуманная самим же фондом Mercury / CashFlow и работающая строго внутри их экосистемы.
2. Как её вшили в Поток Cash
По описаниям самого Поток Cash и разоблачительных обзоров:
Поток Cash принимает инвестиции только в токене ECR, других способов пополнения нет.
Доходность «потоков» объясняют «подтяжкой eCurrency (ECR)»: схема в рекламных материалах звучит примерно так: ты покупаешь ECR «дёшево» (на внутреннем кошельке/бирже), а система засчитывает его в потоке по курсy существенно выше «рыночного» — отсюда и берётся якобы огромный процент.
В обзорах Поток Cash прямо пишут, что вся магия доходности строится на этой самой подтяжке ECR, а проект вообще относится к категории хайп-проектов с скрытой информацией и непонятными условиями вывода.
То есть ECR в Поток Cash — это чип казино: деньги заводишь настоящие, внутри они превращаются в «ECR», а дальше цифры крутятся уже по внутренним правилам пирамиды.
3. Насколько это «настоящая» крипта
Важно разделять:
Да, у eCurrency / ECR есть старые следы в крипто-пространстве (сайт, медиум, даже технические обсуждения).
Но в контексте CashFlow / Mercury / Поток Cash критики и расследования подчёркивают: ECR (eCurrency) в CashFlow — не настоящая легитимная криптовалюта, а частный, неликвидный токен, внутренние «единицы учёта», созданные организаторами. У него нет прозрачного публичного блокчейна и реального рынка.
То есть это не «крипта как биткоин», а закрытая внутренняя единица, курс которой рисуют сами организаторы для обмана слабоумных.
4. Зачем пирамиде такая «криптовалюта»
С точки зрения схемы:
Легче объяснять чудеса доходности. Вместо честного «вы получаете деньги новых вкладчиков» рассказывают историю про «подтяжку курса eCurrency», «органичный рост с 2018 года» и т.п.
Удобно отрезать людей от реального рынка. Деньги вы заводите в рублях/USDT, а дальше всё крутится в ECR внутри системы. Внешнего рынка нет — значит, нельзя нормально выйти, только по правилам самой пирамиды.
Полный контроль у организаторов. Они сами придумывают:
курс покупки и «подтяжки»,
где и как вы «покупаете» монету,
когда и по какому курсу её «принимает» система в потоках.
5. Статус Поток Cash в целом
Чтобы картинка была полной:
Банк России официально внёс Cash Flow Fund / Potok Cash в список компаний с признаками финансовой пирамиды.
Поток Cash — пирамида, а eCurrency — маркетинговый трюк для навешивания лапши на уши пенсионерам.
Если совсем в одном предложении
ecurrency / ECR в Поток Cash — это придуманная организаторами пирамиды внутренняя «монетка», курс и правила которой они сами рисуют. Не независимая рыночная криптовалюта, а удобный инструмент для маскировки классической схемы переливания денег от новых участников к старым.
Есть ли у Вас информация по этой трэйдинг-платформе. У меня появились трудности с выводом средств.
ОТВЕТ:
Уже поздно задаваться таким вопросом, это мошенники, задача которых вырвать у жертвы максимум денег. Ничего больше не переводите, обращайтесь в полицию.
Corfe-hill-limited.com (). Мошенники врут, что якобы фирма Corfe Hill Limited регулируется UK Financial Markets Authority. Сайты мошенников: corfehill-limited.com, corfe-hill.com
Добрый день. Можете проверить канал «Мысли Вайкоффа», @wyckoff_invest («Нет сигналов и инвест рекомендаций. Нет доверительного управления. Связь : @Wyckoff CEO Wyckoff Team. Набор в интро 2.0 зимний весь сезон открыт , мы улучшили все аспекты работы и качество всего. Вступить можно через бот: https://t.me/Wyckoff_team_bot».
ОТВЕТ:
Видим, что продают за 325 USDT доступ к обучению Интро 2.0.
Мы всячески не рекомендуем активный трейдинг где бы то ни было. Поэтому не рекомендуем связываться с инфоресурсами, извлекающими от заманивания людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу или площадку CFD или бинарных опционов; продажа информации для активного трейдинга; закрытые клубы и другие схемы.
Чтобы жена или товарищ майор не узнали, что вы смотрели в ютубе, удалите историю просмотра и остановите запись истории.
Просмотреть и отредактировать вашу историю просмотров роликов на вы можете по данной ссылке. Отдельно здесь удалите историю своего поиска в ютуб и поставьте, чтобы она в дальнейшем не сохранялась.
Если вам скрывать нечего, то запись истории просмотра очень удобна, если вам надо вспомнить, в каком видео вы видели ту или иную информацию.
Также данная информация доступна в разделе Мои действия на сайте Google, наряду с поисковыми запросами, заходами на сайт и пр.
При желании историю можно очистить полностью, удалить из неё отдельные просмотры и приостановить запись.
Если вы приостановите запись истории, информация о просмотренных видео сохраняться не будет. Возобновить сохранение истории можно в любой момент. Приостановить и очистить историю можно по данной ссылке.
Чтобы открыть историю просмотра в мобильном приложении Youtube, перейдите на вкладку Аккаунт и выберите пункт Просмотренные.
Если вы хотите удалить отдельную запись, нажмите на значок меню рядом с нужным роликом на странице «Просмотренные» и выберите Удалить из плейлиста «История просмотра». Чтобы удалить всю историю просмотра или приостановить ее, нажмите в приложении на значок меню, выберите Настройки > «Конфиденциальность».
На телевизоре, игровой консоли и телеприставке надо в Гиде выбрать Просмотренные.
Если вы вошли в аккаунт, изменения истории просмотра будут видны на всех устройствах, на которых вы пользуетесь этим аккаунтом. Если вы не вошли в аккаунт, изменения будут сохранены в истории просмотра в браузере или приложении.
Ваши поисковые запросы на YouTube сохраняются в отдельном разделе сайта. Чтобы удалить один поисковый запрос, нажмите на значок X справа от него.
Чтобы удалить все поисковые запросы, нажмите Очистить историю. Чтобы ваши поисковые запросы не сохранялись, нажмите Приостановить запись.
Ваши комментарии на Youtube собраны по данной ссылке. На этой странице можно удалять и редактировать комментарии, не посещая видео, где они были сделаны.
Схема мошенников «Вам деньги в подарок» в Telegram (и не только там) действует так.
Канал, который ведёт якобы богатый человек, сообщает, что ему для каких-то целей надо заниматься благотворительностью, например, для снижения налогов.
И поэтому он предлагает поучаствовать в розыгрышах денег.
Всем «участникам розыгрыша» сообщают, что они выиграли! Но, чтобы забрать приз | подарок | выигрыш, надо заплатить ту или иную сумму. Поводы могут быть разные: налог, комиссия, подтверждение счёта, плата за KYC, оплата гаранту и так далее.
Вымогать деньги будут до момента, как жертва останется без денег или поймёт, что её обманули.
Примеры таких каналов и аккаунтов в Telegram:
Время разбогатеть. @dima_darit1
Андрей Фроловский, @andrey_frolovsky_official, instagram.com/andrey_frolovsky
«Заставлять не буду. Но если хотите зарабатывать на крипте от 80 тысяч в месяц, я могу помочь. Бесплатно, денег не надо. Всё просто: нужно покупать монеты по 100-150 рублей и продавать, когда подорожают. Разницу оставляете себе. Мне платить не нужно».
И так далее! Подобная бредятина.
Рекламодатель ООО «Навигатор» ИНН: 9717183114. Но на сайте mfest-club.ru/lubimova_mf другое юрлицо: ООО «ТЕХНОЛОГИЯ» ОГРН: 1213500018126, ИНН: 3525475659. Юридический адрес: 160009, Вологодская область, г Вологда, ул Мальцева, дом 52, офис 509.
Нереальные обещания для совсем идиотов, якобы они научат зарабатывать за 90 минут.
Спасибо вам большое за статью. Некто по имени Alex настойчиво предлагал мне работать через якобы мост mytonswap.ton введя перед точкой адрес своего кошелька XRP на бирже bybit с указанием мемо в комментариях. Мы прокрутили тестовые 30 usdt несколько раз. Прибыль была от 2- до 4-х %%. Всё круто, но меня насторожило, что после отправки TON c тонкипера в истории отображался другой кошелёк получателя. Я сначала подумал, сам ошибся как-то, но спустя минут десять XRP поступили мне на счёт. Так раза три. Мне предложили внести тысячу долларов. Я начал интересоваться в интернете о мосте mytonswap.ton сначало чисто как бы, но потом ваша статья открыла мне глаза. Ещё раз огромное спасибо!
Комментарий:
Мошенники предлагают перевести деньги через так называемый «мост» на биржи вроде Binance, Bybit или MEXC с целью обмена на другую валюту. При этом они просят вас ввести адрес кошелька, добавляя к нему приставки вроде .ton или -bridge.ton. Это может казаться нормальным, но на самом деле, не зная этого, вы отправляете средства на адрес мошенника вместо ожидаемого моста. Подробнее.
Ютуб-разоблачитель Олег Артемьев рассказал о четырёх исках против него.
Первый кейс — Светлана Овсянникова
По мнению автора, Светлана Овсянникова называет себя психологом, но предположительно не имеет диплома. Утверждает, что зарабатывает 100 миллионов рублей в год и платит специалистам от 300 до 500 тысяч рублей за час. Просит удаления канала автора и наняла юриста Романову для защиты авторских прав.
Автор считает Овсянникову псевдопсихологом и бывшей эскортницей Упоминает о наличии подтверждений её эскортной деятельности в интернете. Автор предлагает Овсянниковой принести публичные извинения и удалить контент, если она подтвердит доход в 100 миллионов рублей.
Второй кейс — Александр Дворников
Дворников занимается разблокировкой аккаунтов в Instagram, утверждая, что имеет связи с поддержкой. Автор обратился к Дворникову после блокировки своего аккаунта и получил предложение за 500 тысяч рублей.
Дворников не смог помочь автору. Александр попросил предоплату в 50% и исчез после получения денег. Автор угрожает обратиться в полицию, но Александр продолжал угрожать и не выполнять работу.
Александр угрожает автору, требуя удалить контент из телеграм-канала. Показывает фото машины автора и утверждает, что следит за ним. Автор узнаёт, что Александр терроризировал многих блогеров.
Владислав Тюльпанов, представившийся крестным Валентина Матвиенко, пытается надавить на автора. Угрожает обращением в ФСБ и прокуратуру. Позже признаётся, что поругался с Александром и потерял свои аккаунты.
Конфликт с Максимом Арциновичем
Максим Арцинович и Сергей Павлович объединились против автора из-за его высказываний о них.
Автор прокомментировал ситуацию девушкой, которую Арцинович хотел взять в жёны. Арцинович потребовал удалить видео и распространил информацию о ситуации на федеральных каналах.
Арцинович находится в процедуре банкротства и не возвращает долг в миллион долларов. Арцинович угрожает автору в телеграм-чатах и подаёт в суд за защиту чести и достоинства. Арцинович угрожал автору физической расправой, но не выполнил угрозы.
Конфликт с Сергеем Павловичем
Сергей Павлович запустил мем-токен, который автор назвал неудачным Запуск оказался неудачным, как и ожидалось. Автор извинился перед Сергеем за неправильное обозначение его как мошенника (правильно — вор).
Автор снял обзор на токен Сергея, за что тот подал в суд. В суд Сергей Павлович предоставил лингвистическую экспертизу на 170 страниц.
Также Олег Арьемьев рассказывает о конфликте с Денисом и Ангелиной Дубниковыми (@denis.dubnikov, @angelik.official).
Вот пример письма якобы от регулятора «Office of the Banking Commission of the Republic of the Marshall Islands (RMI OBC)».
Говорится, что по жалобе клиентки регулятор провёл внеплановую проверку брокера Apexaritek. Комиссия якобы нашла 9 нарушений: не дают отчёты, не выводят деньги, рисуют баланс, требуют доплаты, используют фальшивые контакты, скрывают юрисдикцию и т.п.
«Решением» регулятор обязывает брокера: вернуть депозит и прибыль клиента 7 439,42 USDT; выплатить «моральную и материальную компенсацию» 7 800,00 USDT.
Общая сумма 15 239,42 USDT якобы будет «временно заморожена на вашем внутреннем счёте у брокера на 5 рабочих дней» до предоставления платёжных реквизитов.
Далее идут «инструкции по переводу»: нужен банковский счёт на ваше имя, банк с лицензией EMI, запрет перевода на крипто-кошельки и пр.
То есть письмо создаёт видимость, что государственный регулятор уже вынес решение в вашу пользу и осталось только «правильно оформить перевод».
Почему это мошенничество? Это классический recovery-scam – когда мошенники, которые уже украли деньги, потом изображают «регулятора» и предлагают вернуть средства, но для этого нужно ещё что-то доплатить / прислать.
Компенсация в USDT и через счёт у того же брокера. Настоящий регулятор не будет считать компенсацию в стейблкойне USDT, а тем более «замораживать» её на вашем торговом счёте у подозрительного брокера. Официальные органы работают с банковскими счетами в фиатной валюте (USD) и через банки/суды, а не через внутренние кабинеты псевдоброкеров.
В письме упоминаются законы вроде «Investor Protection Act of the Republic of the Marshall Islands (2019 Edition)» и «Marshall Islands Brokerage Regulation Act» – такие акты не встречаются в перечнях реальных законов Маршалловых островов, где фигурируют другие документы (Banking Act 1987, Securities and Investment Act 1966 и т.п.). Названия законов, скорее всего, выдуманы для солидности.
Реальный Office of the Banking Commission фигурирует в официальных документах с другим сайтом – rmibankingcomm.org.
Мошенники же используют похожие, но иные домены (например, rmiob-commission.com) с шаблонной страницей логина.
Решения регулятора адресуются прежде всего компании-нарушителю и, при необходимости, доводятся до клиентов через официальные каналы или суд. Но они не будут через такое письмо расписывать вам, в какую криптовалюту и на каких условиях вы должны что-то переводить и какие реквизиты присылать.
Следующий шаг таких схем почти всегда один: «Чтобы разблокировать/получить компенсацию, нужно оплатить налог / комиссию за AML-проверку / страховку / услуги юриста» – снова в USDT или на сомнительные реквизиты. После оплаты деньги, конечно, никто не возвращает.
Ни в коем случае не отправлять этим людям деньги, пароли, коды подтверждения или сканы документов. Не заходить и не логиниться на любые сайты, которые они присылают. Сохранить переписку и документы как доказательства и, по возможности, обратиться в свою полицию/киберполицию и к банку/криптобирже, через которые уходили деньги.
Что вы думаете о книге Дона и Алекса Тапскоттов «Blockchain Revolution: How the Technology Behind Bitcoin Is Changing Money, Business, and the World»?
ОТВЕТ:
Это одна из первых «больших» книг о блокчейне для бизнес-аудитории. Написана в 2016 году, на пике первой волны восторгов: ещё до ICO-безумия 2017-го, до DeFi, до краха сотен «революционных» проектов. Авторы обещают объяснить, как технология за битко●ном «изменит деньги, бизнес и мир» и станет ключевой инфраструктурой экономики будущего.
С тех пор прошло почти десять лет. Блокчейн где-то прижился, но никакой открытой «революции» не случилось: массового отказа от банков, тотального перехода на смарт-контракты и утопии «распределённого капитализма» мы не увидели. Даже сторонники технологии теперь пишут, что реальная трансформация получилась намного тише и локальнее, чем обещали первые евангелисты.
На этом фоне книга Тапскоттов читается как важный исторический документ эпохи раннего хайпа — с полезными объяснениями и очень характерным перебором оптимизма.
Что ценного в книге? Книга задумывалась как пособие для руководителей и чиновников, а не для разработчиков. Авторы объясняют базовые вещи: что такое распределённый реестр, зачем вообще нужен механизм «доверия без посредника», чем битко●н отличается от традиционных платёжных систем. Технических деталей и формул почти нет, зато много аналогий и историй.
Тапскотты называют блокче●н «протоколом доверия»: по его мысли, честность участников обеспечивается не банком или государством, а криптографией и общим правилом, записанным в коде. Эта рамка — удобный способ объяснить, почему вокруг технологии вообще столько шума: она действительно позволяет решать старую проблему «как не обмануть друг друга в интернете, если мы друг друга не знаем».
В одном из ключевых разделов авторы формулируют семь «дизайн-принципов» новой экономики: сетевую целостность, распределённую власть, систему стимулов через токены, безопасность, приватность, сохранение прав и финансовую включённость. Каждый принцип разбирается по схеме: какую проблему обещает решить блокчейн, в чём прорыв и какие могут быть последствия.
Это, пожалуй, самое полезное место книги: оно помогает структурировать разговор про «а зачем вообще это всё нужно?».
Книга даёт очень хороший список направлений, где блокче●н «может всё изменить»:
международные переводы и ремиттансы;
реестр прав собственности на землю;
цифровая идентичность;
защита прав музыкантов и авторов, автоматические роялти;
голосования, госреестры, страховые выплаты и т.п.
Список местами утопичен, но как карта ожиданий середины 2010-х он ценен: по нему удобно сравнивать, что реально взлетело, а что так и осталось в презентациях (почти всё).
Некоторые рецензенты честно признаются: дочитать книгу не смогли — слишком много в ней революционного пафоса. Авторы не просто описывают технологию, а явно болеют идеей, что блокчейн должен радикально переделать общество, ослабить крупный бизнес, банки, госаппарат и традиционные медиа. Для кого-то это плюс («наконец-то кто-то бьёт по старой системе»), но для читателя, который ищет холодный анализ, тон может вызвать недоверие.
Книга написана в 2016-м, когда казалось, что «через пару лет» блокче●н будет везде — от каждого банка до паспортного стола. Реальность оказалась сильно медленнее: даже в финансах внедрение идёт точечно, стандартов не хватает, а многие пилоты так и остались пилотами.
Читатель 2026 года неизбежно увидит, что часть прогнозов Тапскоттов просто не сбылась — и это делает книгу гораздо более пропагандистской, чем, вероятно, задумывали сами авторы.
Поскольку книга вышла до ICO-бума, обвала альткойнов, DeFi-хакеров и бесконечных скам-проектов, основные риски поданы довольно мягко: технические ограничения, регуляторика, сопротивление старых игроков. Масштаб мошенничества, спекуляций и социального вреда, который уже виден в ретроспективе, в тексте почти не отражён.
Авторы симпатизируют либертарианским и антииерархическим идеям и явно считают блокче●н инструментом «распределённого капитализма», где власть и доходы должны уйти от иерархий к сетям.
При этом критика существующей финансовой системы и государства звучит намного более убедительно, чем разбор того, какие новые проблемы создаст сама блокчейн-инфраструктура (злоупотребления, концентрация власти у разработчиков и крупных валидаторов, новая волна цифрового неравенства).
Если смотреть на оценки, картинка неоднородная. Часть аудитории в восторге, часть откровенно разочарована. Блокчейн-сообщества и студенческие блокчейн-клубы включали книгу в списки рекомендуемых, но при этом замечали, что по сравнению с другими работами (например, «The Business Blockchain») у Тапскоттов заметно больше хайпа и меньше приземлённого анализа.
Критики жалуются на:
повторяющиеся лозунги о революции;
поверхностность, когда дело доходит до деталей внедрения;
игнорирование неудобных вопросов о провалах и побочном ущербе.
Стоит читать, если:
вы хотите исторический срез того, как в 2016 году элита бизнес-литературы видела блокчейн;
нужно простое, «без формул» введение в идею распределённого реестра и возможные сферы применения;
вы умеете держать в голове: «это текст человека, который не сомневается, а агитирует».
Не стоит читать, если:
вам нужен трезвый разбор рисков, провалов и мошенничества вокруг криптотемы;
вы уже знакомы с блокче●ном и ждёте чего-то глубже, чем популярный бизнес-нонфикшн;
вы плохо переносите мессианский тон в духе «эта технология изменит всё, читай и присоединяйся».
В 2025 году «Blockchain Revolution» полезнее воспринимать не как руководство к действию, а как памятник раннему этапу блокче●н-эйфории. С исторической точки зрения — любопытно и местами поучительно. Как практическая книга о рисках и реальной пользе технологии — явно недостаточно.
Ну, и помните, что никакой блокчейн-революции не случилось. Это нишевая история либо вокруг хайпа, либо вокруг обхода традиционной банковской системы.
Для получения знаний воспользуйтесь более свежими источниками:
Что вы думаете о книге Андреаса Антонопулоса «The Internet of Money» («Интернет денег»)?
ОТВЕТ:
Это не классическая «книга про крипту», а сборник лекций Антонопулоса о битко●не, прочитанных в разных странах с 2013-го по начало 2016 года. В 2018-м их оформили в книжку на русском — около 190 страниц, издательство «Олимп-Бизнес».
Сам автор честно позиционирует её как текст не про «как», а про «зачем»: многие книги объясняют техническое устройство битко●на, а «The Internet of Money» отвечает на вопрос почему эта штука вообще важна — философия, история, социальные последствия.
То есть это не учебник и не инструкция по заработку, а вдохновляющие речи одного из главных популяризаторов битко●на. И это одновременно её плюс и главная проблема.
Антонопулос — технарь и автор технической «Mastering Bitcoin», но здесь он сознательно убирает формулы и протоколы. Книга объясняет, почему битко●н вообще появился, какую боль старой финансовой системы он пытается лечить (цензура платежей, контроль государства, дорогие международные переводы, отрезанные от банков люди в развивающихся странах).
Для человека, который путает хешрейт с хешбраунтом и слышал слово «битко●н» лишь по телевизору, это вполне удобный вход: язык простой, много примеров, сравнений с интернетом и аналогий из истории денег. Но точно лучше выбрать что-то посвежее:
Каждая глава — по сути отдельное выступление: можно открывать книгу с любого места, читать отрывками, не теряясь в структуре. Из-за этого она читается скорее как серия TED-токов, чем как сухая монография. Это подтверждают и отзывы вроде «как будто попал на цикл занятий в институте, только не нудных».
Ключевая идея: интернет в своё время сделал дешевыми и глобальными передачу информации, а битко●н якобы делает то же самое с передачей ценности. Антонопулос подробно разжёвывает, как «деньги как протокол» могут менять политику, экономику и повседневные практики — от микроплатежей до финансовой свободы для тех, кого банки считают «вне системы».
Позитивно то, что автор почти не говорит про «быстро разбогатеть на трейдинге», а упирает именно в ценность открытой сети, устойчивой к цензуре и манипуляциям. Один из рецензентов на «Литрес» отмечает, что автор обсуждает битко●н как инфраструктуру, а не как инструмент хайпа.
Лекции в книге заканчиваются началом 2016 года. То есть там ещё нет: пузыря ICO в 2017-м; взлёта и падения сотен «революционных» альткойнов; DeFi, NFT, стабильных монет, нынешнего уровня регуляции и масштабов мошенничества.
Часть прогнозов автора (про массовое использование битко●на в повседневных платежах и «финансовое освобождение миллиардов») к 2025 году выглядят, мягко говоря, чрезмерно оптимистичными. Реальное внедрение блокчейна оказалось намного более локальным.
Даже лояльные читатели в отзывах признают, что главный минус — «фанатичный огонь автора»: чувствуется, что он буквально живёт идеей битко●на и верит в его неизбежную победу. В аннотации крупнейшего российского магазина прямо сказано, что Антонопулос «объективен, но при этом уверен, что битко●н изменит мир к лучшему».
На практике это означает перекос: проблемы и слабые места технологии мелькают, но тон книги — миссионерский. Для человека, которому нужна трезвая картина рисков, это серьёзный красный флаг.
Книга почти не затрагивает то, что потом стало лицом крипторынка в массовом сознании:
финансовые пирамиды на «криптоинвестициях»,
массовые взломы бирж и протоколов,
использование крипты в «серых» и откровенно криминальных схемах,
массовое разочарование людей, зашедших «на хайпе».
Фокус — на идеальной модели сети и благородных сценариях использования. Реальный социальный ущерб, связанный с криптой, там практически не описан, что в 2025 году делает текст однобоким.
Антонопулос по понятным причинам концентрируется на битко●не и почти не обсуждает альтернативные протоколы и архитектуры. Это нормально для лекций 2013–2015 годов. Но для нынешнего читателя это значит, что:
вы не увидите сравнения с современными платёжными системами;
не получите понимания, как битко●н смотрится на фоне стейблкойнов, CBDC или DeFi;
не поймёте, почему многие проекты на блокчейне так и остались игрушками.
Книга написана вдохновляюще: многие рецензенты признаются, что после неё захотели «углубиться в тему» и «наконец-то всё поняли про битко●н». Но рядом с этим нет системного разговора о том, как не превратить это увлечение в лудоманию, как не попасть к мошенникам и не потерять сбережения. Для новичка это опасное сочетание: много восторга, мало тормозов.
Читать имеет смысл только в случае, если вам нужна историческая вакцина — посмотреть, как звучали проповеди о битко●не в 2013–2016 годах.
Не стоит тратить время, если:
вы ищете честный разбор рисков крипторынка, схем мошенничества и провалов проектов;
вам нужен современный взгляд на крипту после всех крашей, пирамид и регулирования;
вы уже знакомы с базовой философией битко●на и не хотите снова читать миссионерские речи в духе «эта технология изменит мир».
«The Internet of Money» разумно рассматривать как документ эпохи ранней битко●н-эйфории. Для понимания настроений и аргументов фанатов — полезно. С тех пор эти аргументы почти не изменились.
Одна из схем игорного обмана: некий человек рассказывает, что знает некий алгоритм, способный обыграть онлайн-казино. Список обновлён 04.12.25.
Но это лишь способ вовлечь человека и заставить его отправить деньги мошенникам.
Действительно, всё настроено так, что алгоритм «сработает». То есть в личном кабинете образуется прибавка. Однако получить её нереально, для этого будут вымогать деньги.
Жулики, действующие по данной схеме обмана:
Приватка от Ромы, @Rooma_Private, лохотрон @VegasAppBot, ранее Роман Приват (@Romanpr1vate), Vulkan Vegas
Les casino, Максим Семенов | Заработок. Раньше представлялся как Марк Одинцов.
Казино в целом, а уж нелегальные казино подавно заточены на то, чтобы оставить человека, страдающего лудоманией, без денег. Подробнее, почему надо держаться максимально далеко от любых онлайн-казино, даже иногда возвращающих деньги:
В интернете рекламируют сайт education-motivation.ru. В качестве рекламодателя указано ООО «ОЛАЙН» ИНН 5032289560, ID #316774161.
Как автор курса от Academy Motivation указан Олег Кондратенко, «Директор Высшей школы государственного управления РАНХиГС. Опытный ментор и организатор. Криптоэнтузиаст. Частый гость на различных публичных мероприятиях».
Это очевидная ложь. Руководитель государственного вуза не будет вести бесплатные курсы через интернет по такой сомнительной тематике.
Сайт предлагает бесплатный 2-недельный курс «Перспективные и новые возможности в динамичном мире цифровых активов. Узнайте, как использовать потенциал рынка».
«Криптовалютой как финансовым инструментом серьёзно заинтересовался в 2016 году. С тех пор собрал портфель цифровых активов который показывает стабильный результат последние пять лет», — так описывают фальшивого Олега Кондратенко.
В подвале указаны реквизиты некого ИП из Пятигорска (Ставропольский край) и телефон +79255105436.
«financialreports.eu/companies/defi-technologies-inc/ Здравствуйте! Что можете сказать по поводу этого сайта? Предложили мне работу. Предоставили лицензию. У вас что-то есть о них?»
ОТВЕТ:
По ссылке — не брокер и не работодатель, а сервис FinancialReports.eu. Это агрегатор официальной финансовой отчётности европейских компаний: он подтягивает отчёты, пресс-релизы и инсайдерские сделки из разных регистров и выкладывает их в удобном виде.
Компания DeFi Technologies Inc. (DEFT | NEO, ISIN: CA2449161025; LEI: 5299001HQSUZC5GLA504), о которой там идёт речь, действительно существует, торгуется на биржах (Nasdaq / Канада / Германия) и публикует свою отчётность, в том числе через этот сервис.
Вряд ли она станет предлагать вам работу. Очевидно, что мошенники просто используют чужое название, чтобы обмануть.
То, что вам дали ссылку на реальный сайт с отчётностью и показали какую-то «лицензию», ничего не говорит о честности тех, кто предлагает работу. Мошенники очень часто прикрываются чужими лицензиями и реальными публичными компаниями.
Общий принцип: если под видом «работы» в крипте от вас ждут, что вы будете вносить свои деньги на платформу, торговать по их сигналам или «разгонять депозит», — это обманная схема, а не на трудоустройство. Лучше ничего не подписывать и деньги не отправлять.
«Здравствуйте. Мне предложили типа заработок от обмена денег. Мне посылают деньги на мою карту (чистую). Я покупаю криптовалюту на бирже Бинанс. Потом скидываю её на карту другого человека или на кошелёк. Никакие пароли, коды никому не передаю. Мне остаётся 5-8%. В этом есть что-то незаконное?».
ОТВЕТ:
По сути, вы становитесь «финансовым посредником» (money mule). Вам на карту присылают деньги чужие люди. Вы покупаете на них криптовалюту. Отправляете крипту дальше – на чужой кошелёк / карту. Забираете себе 5–8% за услугу.
Со стороны это выглядит не как «подработка», а как помощь в обналичивании и сокрытии происхождения средств. Но вы не знаете, откуда эти деньги. Даже если вам скажут «белая зарплата», «бизнес», «мы платим налоги», проверить вы это не можете. На практике очень часто это деньги, украденные у других людей (мошенничество, фишинг, «псевдо-брокеры», лжекредиты); деньги из теневого бизнеса, в том числе серые и уголовные схемы; средства, которые хотят скрыть от налогов, арестов и блокировок.
Если деньги окажутся криминальными, прилетит к вам, а не к тем людям, которых вы даже не знаете.
Банк увидит это как сомнительные операции. Для банка вы выглядите как человек, который регулярно получает переводы от разных людей; быстро выводит деньги на биржу; переводит дальше, почти не оставляя себе остаток.
Это классический паттерн «обналичка / транзитный счёт». Что может сделать банк заблокировать карту и все счета; запросить документы и пояснения (откуда деньги, зачем такие операции); передать информацию в Росфинмониторинг / правоохранительные органы.
Уголовные риски вполне реальны.
Даже если вы не знали деталей, вас могут рассматривать как соучастницу мошенничества (если деньги от жертв); участницы схемы по отмыванию доходов; человека, который предоставил свой счёт для обналичивания.
В таких делах «мулов» ранее привлекали как свидетелей, но есть тренд на наказание участников преступления, пусть и пассивных. А те, кто стоит «выше по цепочке», остаются в тени и легко исчезают.
Фраза «я никому не даю пароли и коды» не спасает. Закон смотрит не на то, передали ли вы пароль, а на источник денег, пришедших на счёт; смысл операций (вывод, сокрытие, перевод третьим лицам); наличие вознаграждения (а вы получаете 5–8%).
То, что вам не нужен доступ к чужим кабинетам, как раз и удобно для организаторов схемы — вы отвечаете своим именем, картой и репутацией, а они остаются в тени.
Если вам за «нажать пару кнопок» дают 5–8% — это огромная комиссия. Значит, им гораздо важнее скрыть следы происхождения денег, чем экономить. Это типично для криминальных схем.
Честному бизнесу незачем столько отдавать, так как он использует официальные платёжные сервисы, обменники, юрлица.
В такой схеме вы официально становитесь человеком, через чьи личные счета проходят чужие деньги с непонятным происхождением, а потом конвертируются в криптовалюту и уходят дальше. Банк и правоохранительные органы будут видеть в этом не «подработку», а соучастие в обналичке и отмывании средств, а, возможно, и в финансировании терроризма.
Поэтому я вам категорически не советую связываться с такой «работой».
Хочу обратить внимание, что Федотов Максим Евгеньевич из пирамиды MacrosMatic сменил название и предположительно снова хочет людей кинуть. Называются Synaptic Labs (@Synaptic_Labs_Rus).
Подключают торговые системы на крипте от Synaptic Labs. За подключение к торговой системе просят 200$ («это как активация кабинета»). Оплачивать просят «через платёжную систему Heleket, так же, как и комиссию с прибыли».
Роботы называются Ai DARINA short («ограничена по максимальному торговому объёму, сейчас это 200к$. На данный момент свободно около 40% этого торгового объёма, т.е. около 80к$ мы ещё можем подключить к данной торговой системе»), Ai NATA hybrid («сейчас комиссия с прибыли 35%. С 15.01.2026 (после большого обновления торговой системы) комиссия с прибыли будет 40%»).
Я пострадавший от MacrosMatic. Сейчас опубликовали все доказательства обмана Федотова в своем канале с пострадавшими. Канал: https://t.me/+xEiWgtscYPk3ZGFi.
В частности, Максим Федотов уличён в публикации фальшивой переписки с биржей Binance, которая якобы заморозила деньги инвесторов:
В канале опубликован список руководителей и зазывал в пирамиду MacrosMatic: Максим Федотов, Ольга Федотова (Сапрыкина), Алексей Хохлатов, Руслан Муртазин, Эдуардо Бергхофф, Игорь Гребенюк, Рамиль Шагалеев, Алексей Пчеляков, Аркадий Остроконь, Олег Григорьев, Марат Сайгафаров, Ян Триш (Трофим Захаров), Иван Маторин, Алексей Попков.
ВКЛАДЕР:
Будьте крайне аккуратны с любыми торговыми роботами. То есть не связывайтесь с ними. Подробнее о схемах, по которым действует большинство роботов:
1) Здравствуйте. Можете ли Вы что-нибудь сказать о Latham & Watkins в качестве помощи возврата денег от криптомошенников?
2) Вложила деньги в Altera Invest. Вначале все шло хорошо. Но при выводе денег 3500е попросили ещё 1500е. Я обратилась в компанию Latham&Watkins и здесь вроде нашли мои деньги в криптовалюту, но нужно 250е. Хотелось бы узнать , можно вывести деньги или это опять обман?
ОТВЕТ:
Зафиксированы многочисленные случаи, когда мошенники представляются именем уважаемой фирмы Latham & Watkins (и других), предлагая помощь в возврате денег от криптомошенников и других аферистов.
Фирма Latham & Watkins вынуждена публиковать предупреждения о том, что мошенники используют их имя и логотип, создают фальшивые почты, домены и представляются якобы их сотрудниками.
Latham & Watkins — одна из крупнейших международных юридических фирм, с офисами по всему миру. Они занимаются крупными делами и не станут иметь дел с физическими лицами с их мелкими криминальными проблемами.
Они активно представляют клиентов в делах, связанных с финансовыми мошенничествами и нарушениями (white-collar, финансовая регуляция), но стоимость услуг такова, что это должны быть действительно крупные проблемы.
Когда речь идёт о мошенничествах с криптовалютами и попытках вернуть средства, есть существенные сложности.
Если мошенники находятся в другой стране, за пределами юрисдикции, где вы или фирма действует, может быть сложно заставить их исполнять решения суда или даже добраться до них через правовые механизмы.
Хотя блокчейн часто обеспечивает прозрачность транзакций, в реальности мошенники используют разные методы — миксеры, цепочки переводов через множество адресов, анонимные сети — чтобы скрыть следы. Это усложняет «прослеживание» и юридическую атаку.
Возврат средств часто требует судебных процессов, иностранных процедур, сотрудничества разных правоохранительных органов и может быть дорогостоящим. Большие юридические фирмы берут значительные гонорары, особенно когда дело международное и сложное.
Очень часто после того как кто-то уже пострадал от криптомошенничества, появляются «юридические фирмы / recovery фирмы», которые обещают «вернуть всё за небольшой процент или фиксированную сумму» — но сами оказываются мошенниками.
Даже при лучших юридических усилиях часто возврат невозможен из-за отсутствия активов у мошенника, растворения схемы, потери возможности судебного принуждения и т. д.
«ЗАГРУЖАЙ АУДИОКНИГИ И ЗАРАБАТЫВАЙ ПАССИВНЫЙ ДОХОД БЕЗ ВЛОЖЕНИЙ от 80 000 руб. в месяц. Простой заработок в интернете на загрузке аудиокниг». Реклама некого Егора Астахова. Что думаете?
ОТВЕТ:
Когда видишь, что человек нашёл способ надёжного заработка, можно за него порадоваться. Но что делает человек в этом случае? Пытается заработать максимум, пока ниша не прикрылась по тем или иным причинам. И никому об этой нише не рассказывает.
Здесь ситуация обратная. Егор Астахов не только готов поделиться, но и оплачивает баннерную рекламу, в которой предлагает «бесплатную статью-разбор о том, как начать зарабатывать в интернете, просто создавая жанровые подборки и загружая аудиокниги онлайн».
Это уже намекает, что в данной теме, по крайней мере, есть подводные камни, и заработок не столь лёгок, как это кажется по рекламе данного инфобизнесмена.
Выглядит как типичный заход в серую/сомнительную тему «заработок из дома». За бесплатную статью человек оставит контакты и может столкнуться с предложениями тех или иных услуг.
Я в Telegram ищу работу. Предлагают работу на фьючерсах по сигналу работать и арбитраж. Вы можете определить, нормальную работу предлагают? Можно объяснить, особенно арбитраж?
ОТВЕТ:
Держитесь подальше. Это обман. Вы ничего в этом не понимаете и вас обманут. То, что в Telegram называют «работой на фьючерсах по сигналам» и «арбитражем», это не работа, а развод.
1. «Работа на фьючерсах по сигналам» — что это на самом деле
Обычно схема такая:
Вам говорят: «Будешь открывать сделки на Binance/Bybit по нашим сигналам».
Обещают: «20–30% в месяц», «фиксированную оплату + процент», «минимальные риски».
Но:
Торговать вы будете СВОИМИ деньгами.
Все потери — ваши.
«Сигнальщик» ничего не теряет, он либо:
продаёт вам подписку на сигналы / обучение
получает реферальные за привод новичка на биржу
либо ведёт вас на какую-то мутную “платформу”, где вы в итоге теряете депозит.
Это не работа. Это вам предлагают рисковать своим капиталом по чужим указаниям. Работа — это когда:
вам платят за время / результат;
у работодателя есть юр.лицо, договор, ИНН/ОГРН;
вам не нужно сначала занести свои деньги, чтобы «устроиться».
2. Что такое арбитраж по-честному
Классический арбитраж в крипте — это, по идее, простая логика:
Купил актив там, где он дешевле → одновременно продал там, где он дороже → забрал разницу.
Звучит красиво, но на практике:
Нужен большой капитал (иначе ты будешь зарабатывать копейки).
Нужна скорость: пока ты жмёшь кнопки руками, цена уже выровнялась.
Нужны роботы, API, проверки комиссий, лимитов на ввод/вывод и т.п.
Есть риски: зависли средства при выводе, биржа заморозила аккаунт, проскальзывание цены, комиссии съели всю «прибыль».
То есть реальный арбитраж — это техничная, скучная, низкомаржинальная работа, а не «закинь 500$ – выводи по 50$ в день без риска».
3. Как выглядит мутный «арбитраж» в Telegram
Частые сценарии:
Арбитраж на “нашей платформе”
Вас ведут на сайт/бот, где якобы есть: «внутрибиржевой арбитраж», «арбитражный робот», «AI, который сам всё делает».
Вы пополняете кошелёк / баланс.
В интерфейсе всё растёт, прибыль рисуется.
Потом:
для вывода требуют «депозит на верификацию/налог»
или просто блокируют вывод;
или платформа через пару недель «умирает».
“Арбитраж между биржами под нашим управлением”
Просят:
открыть аккаунты на биржах,
передать им доступ (ключи API / коды / скрины),
или пополнить аккаунт и “дать им управлять”.
Дальше либо сливают ваш депозит “по рынку”, либо выводят через свои схемы.
Лжеработа с обязательным депозитом
Говорят: «Чтобы начать работать, нужно пополнить счёт минимум на 300/500/1000$ — это якобы рабочий капитал».
На честной работе рабочему не говорят: «принеси свой станок и стройматериалы». Это примерно то же самое.
4. Как понять, что это НЕ нормальная работа
Прямо чек-лист:
Вас нашли в рандомном Телеграм-чате / по объявлению “подработка из дома” → У серьёзных контор есть сайты, вакансии на hh/superjob, собеседования.
Вас просят внести СВОИ деньги, чтобы “начать работать” → Это либо казино, либо прямой скам.
Нет юр.лица, договора, нормальных реквизитов → Только ник в ТГ и «мы команда профи с 2017 года».
Фиксированной зарплаты НЕТ, только “процент от прибыли” с ваших же денег → Это не работа, а просто трейдинг с надеждой на удачу.
Обещают высокий и стабильный доход Типа «от 10% в месяц без риска». В реальном трейдинге так не бывает. Стабильно и много → красный флаг.
Слишком давят на скорость «Нужно принять решение сегодня, завтра места не будет» — классика манипуляторов.
Посмотрите, странный сайт Fairplay Academy (fairplayacademy.ru предлагает обучение криптовалюте, бесплатное, но никаких имен учителей нет. Указана только ИП Лапина Анита Игоревна.
ОТВЕТ:
ИП зарегистрировано в 2023 году, основной вид деятельности – дополнительное образование детей и взрослых. На это же ИП завязана офлайн-школа красоты «Бьюти Культ» в Новосибирске (адреса, реквизиты, телефоны совпадают).
2. Содержимое самого курса
Бесплатный онлайн-курс «Первые шаги в криптовалюте» на 14 дней, программа. Это классический очень базовый вводный курс уровня «что такое биткойн / биржа / кошелёк». Никаких «1000% годовых», «секретных стратегий», сигналов нет. Это плюс.
Но в тексте есть формулировки вроде: «Дадим для вас пошаговый план действий» и «Предложим несколько готовых решений в зависимости от опыта».
Вот здесь уже чувствуется заготовка под дальнейший апселл: после бесплатного курса вам, скорее всего, начнут продавать уже платные «готовые решения» – стратегии, подписки, возможно, инвестконсалтинг.
Что ещё настораживает? Отсутствие информации по обучающим. На лендинге нет ни одного лица, биографии, подтверждённого опыта в криптовалютной сфере. Есть только бренд платформы. Для обучения рисковому финансовому инструменту это красный флаг. Непонятно, кто именно вам что рассказывает; какая у него репутация и мотивация.
Связываться не следует. Воспользуйтесь бесплатными программами от организаций с репутацией в данной сфере:
Здравствуйте можно ли доверять FinUristPro.ru. ИП Морозов Степан Алексеевич, ИНН 645503902302, ОГРН 324645700105665, Город Саратов, ул. Университетская 28, Офис 323.
ОТВЕТ:
На сайте FinUristPro.ru не видим ни реквизитов фирмы, ни имён юристов. Реквизиты не обнаружены даже в Политике конфиденциальности и в Согласии на обработку персональных данных. Это подозрительно.
На сайте видим ссылки на ТГ-аккаунт @finuristpro, WhatsApp wa.me/79172043666.
В текстах на сайте завышенных обещаний не обнаружено.
Сначала вам надо понять, возможен ли возврат в принципе.
Некоторые фирмы берут оплату за услуги, которые в принципе не могут завершиться успехом.
Имейте в виду, что в последнее время возврат от лжеброкеров и прочих аферистов через банки крайне маловероятен, так как мошенники используют способы, не подходящие под возврат (переводы на карты подставных лиц и криптовалюты).
Что думаете про такие курсы (Халяев Никита Алексеевич, ИНН 780109555843, ID #304691271, halyaev.ru/v3)?
Выглядит как инфокурс с сильно приукрашенной картинкой доходности и классическим инфобизнес-маркетингом. Ниже по пунктам.
Сайт продаёт онлайн-курс по криптоботам с лозунгом:
“Создай за 7 дней свою личную систему торговли криптовалютой и зарабатывай в долларах. Безопасно, стабильно, автоматизированно.”
Целевая доходность: 5–15% в месяц к капиталу.
Пример: “Мой бот заработал 17,42% за 39 дней при вложенных 2000 USDT”.
Торговля: только BTC и ETH, спот, без плечей и фьючей, на Bybit/OKX, без “шиткоинов-однодневок”.
Обещание: “Курс окупается за 20 дней” (то есть обучение за счёт прибыли ботов).
Цены:
Тариф “Криптоботы” — 24 990 ₽
Тариф “Всё включено” — 49 990 ₽, добавлены портфель с исторической доходностью >30% годовых, блок по фондовому рынку РФ, расширенный DeFi и материалы по работе с капиталом.
ИП Халяев Антон Валерьевич зарегистрирован в Брянской области. Основной ОКВЭД — общепит, плюс аренда авто и т.п., а не “обучение инвестициям/финансам”.
Боты на споте BTC/ETH (чаще всего сетка или DCA) действительно могут в боковике давать хорошие проценты. Но в сильном падении они просто набирают позицию и оставляют вас с большим минусом; в сильном росте часто проигрывают простому держанию актива. Для новичка всё это точно не “безопасно и стабильно”, а скорей “сложно и рискованно, но может окупиться, если всё делать с головой”.
Заявленные 5–15% в месяц “к капиталу” — это 80–435% годовых с учётом сложного процента. Для спотовой торговли только BTC/ETH с якобы “минимальными рисками” это выглядит крайне оптимистично. Его же собственная статистика на форуме даёт около 43% за 10 месяцев, то есть около 50% годовых, причём с сильным разбросом по месяцам.
Мы всячески не рекомендуем активный трейдинг где бы то ни было. в том числе с помощью роботов. Поэтому не рекомендуем связываться с инфоресурсами, извлекающими от заманивания людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу или площадку CFD или бинарных опционов; продажа информации для активного трейдинга; закрытые клубы и другие схемы.
Наткнулся на такую инструкцию в канале Высоцкий // pro.Крипту @visotskiy_invest, @av_crypto_bot, @avisotskii.
5 шагов, чтобы купить свой первый мемкоин Главное, чем мне нравятся мемкоины — наличие постоянных возможностей. Независимо от состояния рынка крипты. Понятно, что при растущем рынке и мемкоины растут сильнее. Но даже при падающем битке — в мемкоин-секторе остается большое количество возможностей при правильной аналитике. Поэтому сегодня пост для тех, кто хочет погрузиться в это направление. Рассказываю «по шагам» процесс покупки мемкоина на холодный кошелек:
1. Завести USDT на централизованную биржу (Bybit, Binance, OKX — какую угодно) (варианты обмена — в этом видео)
2. Создать холодный кошелек Phantom (инструкция в 3 уроке экспресс-курса)
3. Обменять USDT на SOLANA и вывести SOL на свой Phantom
4. Найти мемкоин с интересной идеей и потенциалом прибыли.
5. Купить мемкоин на децентрализованной бирже Jupiter (подключить свой холодный кошелек и обменять Sol на выбранный мемкоин).
Все, теперь у вас на кошельке первый мемкоин купленный на децентрализованной бирже. Затем его можно продолжить хранить на кошельке, а можно разместить в пуле ликвидности.
Но это уже тема для следующего гайда. Самый сложный пункт — номер 4, поскольку тут уже требуется опыт и насмотренность. Как вариант — для начала можете выбрать крупный мемкоин с просевшей капитализацией. Например $TROLL, у меня достаточно много отслеживаемых кошельков его купили на текущей просадке. И самое главное — выполняйте этот гайд для опыта и без расчета на горы прибыли после первой же покупки.
Как освоитесь с покупками/продажами — стоит углубиться в особенности ончейн-аналитики. Также важно подробнее изучать протоколы для размещения ликвидности в пулах. Помните, что самостоятельное погружение в DeFI, ончейн-аналитику и сектор мемкоинов — не быстрый путь и результаты придут со временем. Главное не гнаться за сиюминутной прибылью и постоянно развиваться.
Что скажете?
ОТВЕТ:
Мемкойны это фантики, за которыми ничего не стоит. Они подвержены манипулированию и мошенничеству ещё сильнее, чем обычная крипта.
Заманивание в этот рынок выглядит странно. Возможно, мотивация материальна: например, впоследствии получать реферальное вознаграждение за привод людей в те или иные монеты.
Мы не рекомендуем связываться с мемкойнами, так как это ведёт к лудомании, игровой зависимости.
Разберём некоторые цитаты.
«Главное, чем мне нравятся мемкоины — наличие постоянных возможностей… даже при падающем битке…»
Классический триггер игромана: «всегда есть шанс отыграться». Нет ни слова про то, что в мемах математическое ожидание для розницы отрицательное, что большинство пампов — чей-то выход, а не ваш вход. Есть только посыл: рынок не важен, игра идёт всегда.
«Найти мемкоин с интересной идеей и потенциалом прибыли.»
Формально звучит как «инвестиционный анализ», фактически — поиск нового автомата, который вот-вот отдаст джекпот. «Интересная идея» в мире мемов почти всегда это хайп и картинка, а не бизнес-модель.
«Купить мемкоин на децентрализованной бирже Jupiter…»
DEX и холодный кошелёк добавляют ощущение «безопасности» и контроля, но для психики это просто легальный и удобный доступ к очень волатильному азарту 24/7, без ограничений.
«…выбрать крупный мемкоин с просевшей капитализацией. Например $TROLL, у меня достаточно много отслеживаемых кошельков его купили на текущей просадке.»
Здесь сразу несколько лудоманских крючков:
«Просел — значит, скоро отрастёт» — классическое мышление игрока, который видит «если пошла серия неудач, значит придёт пора большой победы».
Соцдоказательство: «много отслеживаемых кошельков его купили» — как толпа у автомата: «сюда все сели, значит, аппарат скоро насыплет».
В общем, затягивание людей в трейдинг пустышками считаем идеей неверной. Связываться не рекомендуем.
Новый уровень скама. История, в которую мы чуть не влетели. Недавно столкнулся со свежим видом мошенничества. Помимо OpenHalt я являюсь совладельцем небольшой веб-студии Origami. Работаем давно, делаем сложные продукты, у нас есть кейсы по крипте, блокчейну и сложной разработке. Проекты такого уровня, понятно, не делаются “за горсть риса и на коленке”. Есть у нас англоязычный сайт — не новый, но живой, приносит лиды.И вот в один солнечный день приходит запрос на разработку.
Сайт компании, которая скинула запрос настоящий, живой. Есть кейсы, ссылки, интеграции, менеджеры быстро отвечают на письма. NDA. Calendly. Диапазон бюджета.
На первый взгляд всё выглядит очень реально. Запрос: разработка Web3-шахматной платформы с PvP, NFT, токенами, турнирами, блокчейном, маркетплейсом и смарт-контрактами. Классический Play-to-Earn — красиво и амбициозно. «Нужна команда, которая сделает всё под ключ — UI, backend, Web3, гейм-логика, деплой, поддержка».
Да, мы умеем такое. Поэтому зацепило. Далее — этапы переговоров. Предварительный оффер был одобрен, и мы вышли на созвон, чтобы получить финальные детали. Первый звонок провалился — они не пришли без предупреждений, и именно тогда у меня впервые щёлкнуло внутри: что-то не так. На втором созвоне выяснилось, что проект уже на N-% готов и его нужно «допилить». Обсудили команду, уровни лидов и всё остальное.
И в процессе нам предлагают забрать документы на Cloud (!!!!), но войти нужно с корпоративной почты. Вот тут у меня снова загорелся красный флажок. Маленькая деталь, но критичная. Следующий шаг, тот самый человеческий фактор: инвайт приходит с левого ящика. «Пацан шел к успеху». Мы с командой говорим: стоп-машина. Скачиваем архив только с тестовой учётки и загоняем его в песочницу. Внутри — реальный, аккуратно собранный проект. Код, репозиторий, структура. Очень правдоподобно.
Его можно развернуть локально или на GitHub. Выглядит живо. Но стоит только его запустить, он начинает потрошить всё подчистую. Первичная цель — криптокошельки, сид-фразы, аккаунты, где есть деньги. Работает тихо, чисто и профессионально. Вот так сегодня трудятся современные скамеры.
Здравствуйте. Нарвался на развод через telegram канал Семейный капитал, где меня подключили к копитрейдингу, а затем не дали вывести деньги (якобы нужно было провести финансовый оборот, закинув всю сумму с карты на биржу и синхронизировать биржу с их мошенническим сайтом). Делать этого , конечно, мы не стали. В вашем списке числится компания Лион (lyon-laws.com). Сычев Антон Юрьевич, представился юристом этой фирмы, предоставил удостоверение юриста, обратился от моего имени к финансовому регулятору Боливии, который подтвердил зарегистрированный на мое имя счет. Дал эл. почту зарубежного банка, где можно сделать транзитный счет, оплатив 350usdt, и вернуть на российский счет кругленькую сумму с компенсациями от мошенников. Когда стал проверять все эти сайты, эл. почты, оказалось, что все создано недавно, однотипно и едва ли имеет отношение к реальным организациям. Ниже ссылки. support@lyon-laws.com липовая юридическая контора support@asfi-bolivia.com липовая почта финансового регулятора Боливии support@digital-cuttackccb.com якобы почта индийского банка, который сразу же одобрил открытие счета, попросив перевести 350 usdt на криптокошелек TYmrPyBHXTBt3Tsz8ejaRxYQDLcyEdyqJs При проверке кошелька выяснилось, что он существует чуть больше недели, и туда стабильно капает по 350usdt, чувак за это только время заработал около 200000 руб. asfi-bolivia.com — липовый сайт финансового регулятора Боливии Неужели уже дошло до того, что выставляют себя реальным юристом, пользуясь его именем и отсутствием фото в интернете? Подделывают его удостоверение, чтобы блеснуть им при онлайн общении?
ОТВЕТ:
Разумеется, мошенники подделывают любые документы и сайты. Подробности:
Нужен ваш совет, может встречалась вам такая ситуация. Позвонил мне человек, представился каким-то контролирующим органом за биржей, это я так своими словами сказала, и рассказывает, что теперь такая схема развода: брокер помогает человеку торговать на бирже, помогает вывести некоторую сумму, потом начинаются проблемы, сумму побольше вывести невозможно, заставляют платить разные страховки, легализацию, короче все называется по-разному, но суть одна- вытащить из вас побольше денег. Потом могут быть угрозы, лжеюристы и дальше по плану. Цель одна- чтоб вы плюнули на эти деньги и больше к ним не возвращались. Но они не пропадают и не блокируют вас , как это было раньше, они дальше на связи. И вот когда вы уже ничего не хотите делать, решили что деньги вы не сможете забрать, проходит некоторое время и они могут ваши деньги с вашего кошелька забрать как бесхозные, чисто и легально. Он говорит: а как вы думаете куда деваются деньги со счетов, которые стоят без движения и без торговли? Это очередной сказочник? Честно сказать я не знаю куда деваются деньги с таких счетов, но то, что брокер может эти деньги себе присвоить тоже звучит сомнительно. Это очередной развод на деньги? Рассказывает про заградительный тариф. У вас в чате я читала, что этот тариф- очередной развод на деньги. Буду благодарна за совет!
Бот мошенников @GhostMarketplaceNft_Bot паразитирует на чужом названии. Есть сайт ghostmarket.io, мультичейн-NFT-маркетплейс, non-custodial и т.д. В их документации есть страница с официальными соцсетями. Там указан один Telegram-аккаунт: @ghostmarketio, а не бот с названием GhostMarketplaceNft_Bot.
Никаких официальных упоминаний именно этого бота нет. Это мошенники.
Нормальная практика: если бот официальный, он всегда висит на сайте / в документации.
Жёсткие красные флаги (сразу стоп), если бот просит:
сид-фразу / приватный ключ;
JSON-файл кошелька;
одноразовые «коды подтверждения» якобы для подключения кошелька.
даёт «подключить кошелёк» через мутный WebApp/сайт
Требует предоплату / депозит, чтобы «разблокировать маркетплейс», «получить доступ к приватным NFT», «активировать бота» и т.п.
Обещает фиксированную доходность, гарантированные продажи NFT, автоматический «фарм» денег через NFT без риска.
«Оцени этого гуру. Трейдер. Психология рынка. Анализ рынка. Ссылка на канал: https://t.me/trade_soul Продукты от Trade Soul: https://t.me/tssub_bot Отзывы: https://t.me/trade_soul_reviews. Инстаграм: instagram.com/trade_soul По всем вопросам — @crypto_ignat».
ОТВЕТ:
типичный инфо-трейдер с платными курсами/индикаторами, реферальными ссылками на биржу и подозрительно раздутой аудиторией. Такие каналы заинтересованы в вовлечении людей с любой подготовкой на крайне рискованные рынки.
В сети есть курс «Обучение трейдингу криптовалютами. Курс “Продвинутый”».
Скептики отмечают, что реальная личность/биография почти не раскрыты; нет верифицированных данных о стаже, нет реальных стейтментов/аудита торговли; нет признаков лицензии/регуляции, а проект подаётся как «профессиональный трейдер». Общий паттерн: «я давно на рынке, у меня система, у меня индикатор — заходи в закрытый клуб».
Мы всячески не рекомендуем активный трейдинг где бы то ни было. Поэтому не рекомендуем связываться с инфоресурсами, извлекающими от заманивания людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу или площадку CFD или бинарных опционов; продажа информации для активного трейдинга; закрытые клубы и другие схемы.
Обучение по крипте | Айдар Саляхов (@salyah1_bot). «Пространство для обучения, где мы за пару дней разберём, как выстраивать стабильный доход, как заходить в сделки и разберём рынок простыми словами… (@ScTeam2025_bot). За три дня покажу, куда сейчас течёт ликвидность и как брать прибыль, даже с капиталом 10–30 тысяч рублей». Это всё развод?
ОТВЕТ:
Даже в анонсах курсов есть множество красных флагов, которые должны остановить вас от взаимодействия с подобными лицами.
Речь в таких инфопродуктах примерно о классической воронке: бесплатный «3-дневный практикум/марафон»; вебинары без записи, розыгрыши, призы, доведение до эмоций и FOMO; продажа основного обучения / платного комьюнити / ботов / завод в продукты через реферальные ссылки.
Это прямо описано в кейсе Telegram Ads по Саляхов Айдар | SC Crypto: бесплатный урок в боте, затем рассылки и продажа основного курса.
На sccrypto.pw видим крайне агрессивные посылы — «выйти на стабильный доход в крипте», «30–100к в неделю на арбитраже», «первые 300 000 на арбитраже крипты», «комьюнити, где каждый зарабатывает 150–500к+». Sccrypto
По форме это типичный инфобизнес по трейдингу, а не «уникальный закрытый инструмент».
В присланном вами боте (@salyah1_bot) многие фрагменты — классические красные флаги.
Громкие и размытые обещания
«как выстраивать стабильный доход»,«первые ребята уже зашли и сделали результат»,«4–9% оборота в день»,«5–10% к депозиту»,«+50% к твоему депозиту в месяц»,«Михаил заработал 300 000₽ за один день»,«ученик забрал 150 000₽ за 2,5 недели»,«ученик закрывал +2000$ на спокойных связках»,чемпионат на $10 000 прибыли за 14 дней.
Ни одной цифры по просадкам, ни статистики по всей выборке, только витрина нескольких «героев».
Игра на эмоциях и дефиците
«удалю через 12 часов»,«бесплатный доступ всего для 100 человек»,«записи не будет»,«ближайшие полгода такого точно скорее всего не будет»,куча напоминаний «через час», «через 30 минут», «через 15 минут».
Это нужно, чтобы человек не успел остыть, погуглить отзывы и подумать головой.
Использование фона паники на рынке
«крипта падает»
«финальная стадия падения»
«люди в панике фиксируют убытки»
и на этом фоне «золотое время», «окна возможностей», «пора торговать разницу между биржами». Паника по тексту — эмоциональный фон к продаже обучения.
Подарки и розыгрыши (путёвка в Дагестан и т.п.)
Бонусы нужны, чтобы удержать внимание и подсластить момент, когда озвучат платный продукт.
Посчитаем грубо реалистичность обещанных доходностей. 4–9% оборота или 5–10% к депозиту в день. 5% в день при реинвестировании — это больше 60× за год. 10% в день — это астрономия, десятки тысяч % годовых. Такие доходности возможны только:
либо на коротких, крайне рискованных спекуляциях, где легко слить весь депозит,
либо при наличии инсайда/существенного преимущества, которым обычно не делятся на массовом курсе.
В реальном арбитраже (межбиржевой, маркетмейкерский) маржа, как правило, составляет доли процента; конкуренция мгновенно выравнивает «жирные» связки.
Если бы кто-то стабильно делал 4–9% в день «на спокойных связках», ему было бы выгоднее
взять дешёвый кредит под 15–30% годовых,
молча печатать деньги в геометрической прогрессии,
а не продавать это за билеты на марафон.
Мы не рекомендуем связываться с криптокурсами Айдара Саляхова.
Как безопасно зарабатывать 30-50% к депозиту каждый месяц, без опыта в трейдинге, уделяя 20 минут в день?», — говорится на сайте grid-bots.ru/lm1. Как рекламодатель указан Гольчиков Юрий Павлович, ИНН 290104707277, ID #316371985. Что скажете? .
ОТВЕТ:
Это инфопродукт про грид-ботов с очень агрессивным маркетингом и завышенными ожиданиями. Обещания доходности от 30% в месяц незаконны и выглядят лохотроном.
На сайте пишут:
«Среднемесячная доходность за крайние 2 года 30–50% в месяц»
«С риском потери не более 5–10% от общего депозита»
«Без опыта в трейдинге, уделяя от 20 минут в день»
И отдельно подчёркивают: «Это не финансовая пирамида, потому что все деньги находятся у вас на кошельке Bybit или Binance…»
Плюс куча кейсов в духе «увеличил депозит в 6 раз», «в 10 раз», «за полгода в 4–5 раз», «обучение отбил сразу» и т.п.
На всё это внизу наклеен мелкий дисклеймер «финансовые результаты индивидуальны и не могут быть гарантированы, не является инвестрекомендацией» — типичный юридический щит на фоне заведомо завышенных обещаний.
30–50% в месяц «2 года подряд» — сказка
30% в месяц год подряд — это примерно x23 к депозиту.
50% в месяц — это уже x129 к депозиту за год.
Если бы у кого-то была стабильно работающая система с такой доходностью и просадкой «не более 5–10%», это был бы уровень топ-фонда в мире, а не массовый курс с лендингом и рекламой на РСЯ.
Заявление «просадка не более 5–10%» не соответствует реальности рынка Грид-боты в трендовых и обвальных движениях легко ловят просадки и -30%, и -50%, и больше — особенно если:
торгуют волатильные альты;
используется плечо/фьючерсы;
усреднение идёт слишком агрессивно.
Обещать на крипторынке, что «риск потери не более 5–10%» — это не осторожность, это маркетинговая фантазия.
«Без опыта, 20 минут в день, на любом рынке» Формула «легко, быстро, почти без усилий и знаний» — классический триггер инфобизнеса:
учат сложному и рискованному инструменту (алготрейдинг в крипте),подают как «идеальный сотрудник-бот, который всё делает за вас»,и ещё «зарабатывает на любых циклах рынка: рост, падение, боковик»
В реальности:
Показные кейсы без верификации На лендинге скриншоты и истории: «увеличил депозит в 6 раз», «в 10 раз», «за месяц отбил обучение» и т.п. Но:
нет верифицированной статистики (Myfxbook, публичный бот/портфель, длительный публичный трек-рекорд);
показаны только удачные кейсы (survivorship bias);
нет ни слова о тех, кто слил депозит по их же стратегиям.
«Это не финансовая пирамида, потому что все деньги находятся у вас на кошельке Bybit или Binance, и вы никому не переводите свой депозит», но…
деньги могут быть у вас на бирже, а стратегия всё равно сольёт счёт;
никто не отменял риск биржи, тех.сбоев, неправильных настроек, человеческих ошибок.
Судя по открытым данным, это платный курс/программа по грид-ботам (автор Юрий Гольчиков и команда), который продаётся по стандартной схеме: «2-я зарплата / $1000 в месяц / 30 минут в день / обратная связь наставников».
То есть:
Это не схема, где вы прямо отправляете деньги «в управление» — деньги действительно, скорее всего, будут на ваших аккаунтах бирж.
Основной бизнес тут — продажа обучения и, возможно, реферальных ссылок на биржи, а не волшебная «доходная система».
Но ни курс, ни автор не несут перед вами юридически значимых обязательств по доходности; если вы по их методике словите -50% или -100%, максимум, что останется — чат и мотивационные речи.
Подробнее о том, чем опасны грид-боты, сеточники, стратегия мартингейл:
Ибрагим Орынбеков, 53 года, Казахстан, Астана, Журналист
Марат Гумеров, 39 лет, г. Сосновка, Кировская область, Работает по найму
Ярослав Кушнир, 36 лет, г. Сочи, Слесарь по эксплуатации зданий
Указано название курса: Образовательная программа Юрия Гольчикова и Дмитрия Наумова по использованию торговых Grid-ботов.
В 2023 году канал Юрия Гольчикова назывался SVG — лучший инструмент трейдера! | СВГ (t.me/obu4enie_treidingu). Теперь он назван «Юрий Гольчиков | Инвестиции в крипту и реальные активы. Стратегия Парето».
Антимонопольное ведомство Канады описывает разницу между законным MLM и пирамидальными схемами.
Многоуровневый маркетинговый план (multi-level marketing, MLM) — это законная бизнес-модель для продажи товаров и услуг.
Пирамидальные схемы, напротив, незаконны и являются уголовным преступлением в Канаде.
Многоуровневый маркетинговый план предполагает продвижение продукта участникам плана. Участники получают вознаграждение на основе поставки продукции другим участникам или конечным покупателям.
Пирамидальная схема делает акцент на получении прибыли за счёт рекрутирования новых людей, а не за счёт продажи товаров. Поэтому даже если в таких схемах формально есть товары, они могут иметь очень низкую реальную ценность или не давать участникам стимулов для их продажи.
Создание, ведение деятельности, реклама или продвижение пирамидальной схемы являются уголовным преступлением.
Многоуровневые маркетинговые планы, хотя и являются законной бизнес-моделью, тоже имеют установленные правила для организаторов и участников. Если в рамках плана делаются какие-либо заявления, связанные с доходами (компенсацией), эта информация должна быть справедливой, обоснованной и своевременной.
Также для многоуровневого маркетингового плана незаконно:
предлагать вознаграждение за сам факт рекрутирования новых участников;
требовать покупки (кроме стартового набора по себестоимости) как условия участия;
заставлять участников приобретать крупные объёмы товара, которые они не смогут перепродать или использовать в разумные сроки (так называемый «завал склада» — inventory loading);
не предоставлять гарантию обратного выкупа товаров на разумных коммерческих условиях.
Такие действия будут рассматриваться как пирамидальная схема в смысле статьи 55.1 Закона о конкуренции (Competition Act).
Лицо, нарушившее данное уголовное положение Закона о конкуренции, может быть оштрафовано на сумму до 200 000 долларов США за каждый эпизод и/или приговорено к лишению свободы сроком до одного года при рассмотрении дела в порядке суммарного производства (summary conviction).
При обвинении по более тяжкой процедуре (on indictment) возможны штрафы по усмотрению суда и/или лишение свободы на срок до пяти лет.
Узнайте, как создать эффективную программу соблюдения законодательства (compliance program).
В интернете рекламируется сайт platformi-bin.ru. Он имеет дизайн как у десктопной версии Telegram и предлагает подписаться на канал «Ваня СПБ / Трейдинг» (@tradispb, «Обучение в лучшем комьюнити по трейдингу. Ежедневная информация»).
Админ почему-то не Ваня. а Вова: @vova_tradd.
В качестве рекламодателя указан Есатов Иван Андреевич 79059484455 560708962802.
Канал занимается завлечением людей в лохотрон Pocket Option из чёрного списка ЦБ, предлагает закрытое сообщество PRO-трейдеров; живые сессии дважды в день; сигналы с детализацией входов и выходов.
Это мошенники. Дело в том, что есть настоящий Nifty Gateway – крупный NFT-маркетплейс, который работает через сайт niftygateway.com, соцсети (X, Discord и т.п.), но не имеет официальных Telegram-ботов или каналов для торговли. Обозреватели прямо подчёркивают: все “нифти-боты” в Telegram, использующие это имя, к реальной платформе не относятся и опасны.
Параллельно в Telegram уже давно плодятся боты с названиями:
@Nifty_Gateway_bot @NiftyGateway_vbot Niftygateway Hbot / Ubot / Gate_bot и т.п.
Их разбирали разные сайты, в том числе мы, везде один и тот же вывод: это скам-схемы под видом NFT-торговли.
По самому нику @NiftyGatewayxrobot в открытых источниках находится только сервис, который показывает тех.инфу о боте (ID, дата создания и т.д.) – никаких отзывов, лицензий, связки с официальным Nifty Gateway нет вообще.
Типичная схема таких “NiftyGateway*bot”:
Требуют пополнить баланс (фиат/крипта), обещают лёгкий заработок на NFT.
Рисуют красивый “профит”. В интерфейсе показывается, что вы «успешно торгуете», баланс растёт, есть “арты”, “коллекции”, псевдо-статистика.
Проблема начинается при выводе. Чтобы вывести, внезапно требуют:
“оплатить комиссию сети/биржи/страховой фонд”;
“подтвердить личность депозитом”;
“доплатить до минимальной суммы вывода”.
Почти все разоблачения других Nifty-ботов описывают ровно такой сценарий.
Станьте Рантье с пассивным доходом от 21 000 ₽ в месяц. Финансовые услуги оказывает: ООО МФК «МигКредит».. ООО «Денум», ИНН 7703418877, ID #110341417. Что скажете про эту рекламу?
ОТВЕТ:
Предлагают заключаешь договор займа с ООО МФК «МигКредит». Вы — кредитор, они — заемщик.
Слова «больше, чем вклад» и «подтверждённая надёжность» могут вводить в заблуждение. Это принципиально другой продукт, нежели вклад, так как отсутствуют какие-либо гарантии, нет страхования АСВ.
Говорить о подтверждении «надёжности» также не приходится.
Минимальная сумма – 1,5 млн руб. – это как раз законодательный порог для частных инвестиций в МФО.
В целом ООО МФК «МигКредит» легально, есть в госреестре МФО Банка России, статус «действует», лицензия МФО 2110177000037. Работает с 2010 года, известный игрок на рынке микрозаймов.
Есть публичный рейтинг от «Эксперт РА»: сейчас ruBB- с прогнозом «развивающийся» (до июня 2025 был ruBB). Но вряд ли такой рейтинг можно считать «подтверждённой надёжностью».
Важно понимать: ruBB- – это спекулятивный уровень, не «надёжный как банк», а условно «может жить и дальше, но уязвим к стрессам».
Уважаемый Вкладер. Можно что-то узнать о safu-binance.com?
ОТВЕТ:
Это сайт мошенников.
Существует официальный SAFU у Binance. SAFU — это Secure Asset Fund for Users, страховой фонд Binance, про который они сами пишут на своём официальном домене binance.com, в разделе Academy и блогах. Все материалы про SAFU находятся именно на binance.com, а не на отдельном домене.
Домен safu-binance.com не фигурирует как официальный ресурс Binance, ни в новостях, ни в документации, ни в списках официальных доменов.
Попытка открыть https://safu-binance.com через мой доступ к вебу заканчивается ошибкой. В списках известных доменов Binance (binance.com, binance.us, binance.org, binance.me и др.) такого домена нет.
Binance в своих материалах по безопасности прямо пишет: пользоваться только официальными доменами, проверять ссылки через сервис Binance Verify, где можно пробить официальные домены, e-mail, телеграм-ID и т.п.
Тут один блоггер-бизнесмен по имени Сергей Злобин из Екатеринбурга загоняет подписчиков в какой то экстралайф клуб, стремный впн и пассивный доход в пару тысяч долларов в месяц. Что можете сказать о таких способах «заработка»?
Ссылки:
instagram.com/sergeyzlobin02
instagram.com/sergeyzlobin.ru
Добавлю, что знаю, что пару лет назад предположительно видел, что этот человек проводил семинары по загону людей в чернушные фин. Инструменты, но странным образом отзывы про деятельность этого гражданина в сети отсутствуют, и хотелось бы этому придать какую то степень огласки, т.к. скорее всего и то, чем он занимается сейчас — ***..
ОТВЕТ:
В боте @XtraLifeClub_Bot («У тебя только одна жизнь, второй не будет… Только один шанс прожить жизнь ЭКСТРА уровня») видим, как Сергей Злобин упоминает систему HybridX и зазывает людей в структуру из чёрного списка ЦБ MWR Life:
«КУПИМ ЛЮБОЕ КОЛИЧЕСТВО USDT ПО 95 ₽. От 5 000 USDT курс 95 ₽. Без верификации, без скрытых комиссий. Курьер или офис, быстро и безопасно», — такая реклама. Представляются как Atlant Exchange, @a_atlantex. Что думаете? Почему дороже, чем доллар?»
ОТВЕТ:
Если коротко: 95 ₽ за USDT — это не «дорогой доллар», а премия за анонимность плюс серый наличный обменник плюс риск и маржа. Сама реклама выглядит рискованно.
В странах с инфляцией, санкциями и валютными ограничениями люди и бизнес могут уходить в стейблкойны как в замену наличным долларам. Из-за этого стейблкоины часто торгуются с премией к официальному курсу: люди готовы переплатить за возможность быстро передвигать деньги.
Доллар по «официальному» курсу может быть недоступен: лимиты на покупку наличной валюты, ограничения по переводу за рубеж, повышенные комиссии банков и т.п. Стейблкойны (USDT) стали обходным путём — их можно быстро отправить за границу, использовать во внешней торговле и т.д.
В результате цена USDT в рублях ориентируется не на курс ЦБ, а на «серый»/параллельный рынок, где курс, как правило, выше.
Красные флаги:
«Без верификации» — хорошо для анонимности, плохо для законности. Это именно тот сегмент, который интересен и преступникам, и правоохранителям.
Курьер с наличкой — риск ограбления/подставы, плюс вопросы по происхождению денег.
Telegram-ник вместо понятного юридического лица, сайта, лицензии.
По совокупности признаков это высокий риск оказаться ввязанным в ту или иную нежелательную цепочку.
Будьте максимально осторожны с любыми операциями с криптой!
В Telegram рекламируют лохотрон на арбитраже @learnarbcrypto (Обучение арбитражу криптовалют).
В таких беслпатных обучениях дуракам подсовывают фальшивые обменники или фальшивые токены, воруя их деньги.
«Мы — твой билет в мир прибыльного арбитража! Бесплатное обучение, проверенные связки и только 20% от твоей прибыли. Зарабатывай с нами на опыте и знаниях команды, которой можно доверять. Присоединяйся!», — пишут жулики в описании канала.
«Здравствуйте, меня зовут Алексей. Я владелец сети баров крафтового пива. Ранее вы интересовались франшизой, поэтому предлагаем вам открыть крафтовый бар всего за 6 недель. Средний доход на 40 от 400, 000 рублей в месяц. Мы сопровождаем на каждом этапе …»
Никогда не имел намерений открыть бар крафтового пива и не интересовался франшизой.
Яндекс выдаёт только одного подходящего под определение Алексея. Это владелец сети баров крафтового пива «13 правил» Алексей Омельченко.
ОТВЕТ:
Мы не рекомендуем связываться с бизнесами, продвигающими себя с помощью спама.
«Тоже попалась на ее рекламу (Осторожно! Духовный наставник Вера Приходькина, Архетип по дате рождения, прислали голосовое сообщение в котором ну очень точно описали меня, уж не знаю как им это удается, в итоги прислали медитации, я заплатила 1500 р, и тут началась атака насчёт воронки, тоже загуглила через поиск скриншот этой воронки (даже картинку не меняют) и поняла как меня разводят, ну да ладно, будет уроком».
А что стало с проектом SONM (Сергей Пономарёв, Алексей Антонов), собирали деньги на токены.
ОТВЕТ:
SONM — это старый ICO-проект 2017 года, который до сих пор тянет шлейф вопросов.
Идея: децентрализованный маркетплейс вычислительных мощностей (fog computing) — что-то вроде “дальше, чем облако”: любой владелец железа (CPU/GPU/сервер) сдаёт мощности в аренду, а другие арендуют их через платформу.
Токен: SNM (Ethereum ERC-20), использовался как платёжное средство в сети.
Сборы: на ICO было собрано порядка $40+ млн (в LinkedIn Антонова фигурирует цифра $43 млн).
Команда: основатели Aleksei Antonov и Sergey Ponomarev; со временем Антонов отошёл от операционки и числился как советник, Пономарёв ушёл в другой стартап в 2018 году.
Технику и протокол они действительно делали: были релизы, тестнеты, маркетплейс, но массового рынка и устойчивого спроса это так и не получило.
Сам Антонов в 2023 году опубликовал обращение к держателям SNM на Medium, где описал хронологию. По его словам, через несколько лет после старта у проекта начались управленческие и финансовые сложности, развитие стало захлёбываться.
В 2020 году они закрыли операционную деятельность SONM, старые Telegram-чаты и соцсети и продали проект китайским инвесторам. Антонов утверждает, что новые владельцы занимались в основном ценовыми манипуляциями на рынке SNM, а не развитием продукта; разработки фактически остановились в 2022 году, а старые комьюнити-чаты захватили скамеры.
В 2023 году, по тому же обращению, кофаундеры SONM “выкупили проект обратно”, объявили о ребрендинге в новый проект SORA и запуске моста/свопа SNM / SOR, с дедлайном: SNM “не будет в обращении с 1 сентября 2023 года”, а биржи постепенно его делистят.
Отдельно от этого, крупнейшая биржа Binance в августе 2023 года официально делистила SNM, сославшись на несоответствие её стандартам качества; торговые пары с SNM были остановлены.
На форумах (Bitcointalk, Reddit) SONM уже несколько лет называют «мёртвым проектом», обсуждают аномальные пампы SNM на Binance и называют историю примером провального или даже мошеннического ICO, а токен — шиткойном.
Алексей Антонов фигурирует как основатель и CIO Algalon Capital.
В 2019 году Алексей Антонов выступил соавтором книги «Криптвоюматика. Как потерять всех друзей и заставить всех себя ненавидеть». Обновлённое издание называется «Криптвоюматика 2.0. Стань сыном маминой подруги». Второй соавтор — Алексей Марков, автор бестселлера «Хулиномика».
В январе 2020 года Телеканал «Россия 24» в январе 2020 года показал фильм (автор Марат Кримчеев) о тотальных провалах российских ICO, на примерах Bankex ($72 млн), SONM ($43 млн), Mark.Space, Sand Coin, Banana Coin.
Выяснилось, что инвесторы потеряли почти всё вложенное, а те, кто собирал деньги, чувствуют себя нормально: и на свободе, и при деньгах.
Фигуранты репортажа:
Bankex Дмитрий Долгов, сооснователь Bankex Игорь Хмель, сооснователь Bankex
Mark.Space Евгений Малкин, инвестор и лицо ICO Яна Конторович, руководитель Mark.Space Антон Тихонов, руководитель Mark.Space Владислав Утушкин, директор по маркетингу Mark.Space Дмитрий Мачихин, юридический консультант ICO
Онлайн-казино — это не развлечение “на вечер”. Это софт, заточенный под одну задачу: выкачать из вас деньги максимально безболезненно. Не для вас — для них.
В офлайн-казино хотя бы нужно дойти до зала, переодеться, потратить время на дорогу. В онлайне всё убрали: — вход по клику; — пополнение в два свайпа; — депозиты 24/7; — казино у вас в кармане, рядом с мессенджером и банком.
Это не удобство. Это ловушка.
Как вас ломает онлайн-казино
Бесконечный доступ Нет закрытия в 3 ночи, нет “касса не работает”. Захотел — зашёл. Устал — зашёл. Поссорился — зашёл. Каждое слабое место в вашей жизни превращается в повод нажать кнопку “Пополнить”.
Деньги без ощущения денег Вас заставляют мыслить не рублями, а “фишками”, “кредитами”, “монами”. 5000 ₽ в кошельке — это “ничего себе сумма”. 5000 “кредитов” на балансе — “ну поставлю по 200, посмотрим”. Так деньги перестают быть реальными, пока не приходит смс из банка.
Алгоритмы сильнее вашей воли Онлайн-казино видит вашу статистику: — когда вы чаще проигрываете; — на каких суммах срываетесь; — после какого минуса вы обычно докидываете ещё.
Система подстраивает бонусы и “удачные” серии так, чтобы вы не вышли. Сначала даёт вам почувствовать вкус выигрыша, потом медленно забирает всё и ещё сверху.
Реклама “успеха” против реальности
Что вы видите в рекламе: — скриншоты выигрышей; — чат с сообщениям “братан, поднял х2 за вечер”; — блогеров, которые “по фану” заливают и вытаскивают миллионы.
Чего вы не видите: — статистику тех, кто слил зарплату, кредит, накопления; — переписки “займи до пятницы, я отыграюсь и верну”; — семьи, где человек уходит в долги из-за ночных ставок.
Онлайн-казино живут за счёт тех, кто проигрывает. Если бы большинство “поднимало”, этот бизнес просто бы умер.
“Я контролирую” — самая опасная мысль
Если вы вообще ходите в онлайн-казино, вы уже не контролируете. Контроль — это когда вы не заходите туда в принципе.
Проверьте себя: — Задумывались, сколько денег ушло “по чуть-чуть”? — Удаляли приложение и потом ставили обратно? — Пробовали “играть по стратегии”, чтобы отыграться?
Если хоть один пункт “да” — система уже держит вас за горло.
Единственная рабочая стратегия
Она очень простая и очень непопулярная у тех, кто зарабатывает на игроках:
— удалить все приложения казино; — отписаться от каналов с промокодами и “схемами”; — заблокировать для себя сайты казино (есть сервисы и плагины); — перестать думать, что вы “особенный” и точно вытащите джекпот.
Онлайн-казино выигрывает у всех. Единственный способ не проиграть — не садиться за стол с шулерами. Пример такого развода:
1) Об этой организации есть информация в нете. Они, якобы, на самом деле занимаются мошенниками и возвращают деньги. Вы пишите, что они мошенники. Как проверить? Finra Якобы они занимаются проверкой брокеров и возвратом денег. Чтобы перевести через вестерн, прислали бумагу от вестерн Юнион, надо заплатить за перевод и будет счастье?) Проверьте, пожалуйста.
2) Ко мне обратился Vasilii Shchigolev 833-26 из Finra. Якобы проверяют мошенников и возвращают затраченное деньги. Деньги нашли, якобы. Переслать хотят через вестерн юнион. Надо заплатить за конвертацию в евро и за работу вестерн. Сумма ,вообщем- то,небольшая. Можно ли доверять?
ОТВЕТ:
Мы невнимательно читаете. FINRA (Financial Industry Regulatory Authority) — это американская саморегулируемая организация, которая контролирует брокерскую индустрию и рынок ценных бумаг в США. Ее основная задача — защита инвесторов путем обеспечения соблюдения правил всеми брокерскими фирмами и их сотрудниками. FINRA является независимой некоммерческой организацией, а не правительственным агентством, но действует под надзором американской Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC).
Но настоящая FINRA не станет иметь с вами никаких дел, она не занимается выводами денег. Вас хотят обмануть.
Мошенники часто используют обращение к гражданам от имени финансовых регуляторов. Чтобы не потерять деньги, нужно прочитать памятку:
Ещё один зазывала в Покет Опшн Миха Трейдер. У него торговый бот GO PLUS (t.me/GO_PLUS_BOT), VIP-КОМАНДА (t.me/MIXATRADE_CHATBOT), канал t.me/MICHATRADE.
ОТВЕТ:
Pocket Option, Binarium и прочие входят в чёрный список Банка России.
В ЕС бинарные опционы для розницы также запрещены/жёстко ограничены — из-за системного вреда клиентам. В 2018 году европейский регулятор ESMA (European Securities and Markets Authority) запретил маркетинг и продажи бинарных опционов как крайне опасных для клиентов. То есть интерес «куратора» и интерес ученика расходятся: ему выгодны ваши обороты у брокера.
ESMA/AFM прямо указывали: продукт запрещали именно потому, что большинство клиентов теряет деньги. Обучение «Price Action/Smart Money» не отменяет математику.
Помимо предупреждений регуляторов, есть репутационный фон Pocket Option, публикации с разбором схемы (офшор, фейковые «регуляторы», жалобы пользователей).
Не надо связываться с зазывалами в бинарные лохотроны!
Мы всячески не рекомендуем активный трейдинг где бы то ни было. Поэтому не рекомендуем связываться с инфоресурсами, извлекающими от заманивания людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу или площадку CFD или бинарных опционов; продажа информации для активного трейдинга; закрытые клубы и другие схемы.
Если желание учиться инвестированию и трейдингу (принципиально разные вещи, чего не понимают неофиты) всё же непреодолимо, мы рекомендуем бесплатные курсы при любом из крупных брокеров.
Такие курсы в бОльшей степени лишены налёта инфопродуктов, когда внимание людей акцентируют на перспективах и недостаточно полно раскрывают негативные стороны, например, рыночные, инфраструктурные, страновые риски, психологическую зависимость и прочие.
Обратите внимание. Ютуб-канал «Покет Трейдер» (youtube.com/@pockettradertop), он же ТГ-канал Dima Trade (t.me/traderinsidertop) зазывает людей в лохотрон Pocket Option.
ОТВЕТ:
Это деятельность по вовлечению в лохотрон с целью получить реферальное вознаграждение.
Pocket Option, Binarium и прочие входят в чёрный список Банка России.
В ЕС бинарные опционы для розницы также запрещены/жёстко ограничены — из-за системного вреда клиентам. В 2018 году европейский регулятор ESMA (European Securities and Markets Authority) запретил маркетинг и продажи бинарных опционов как крайне опасных для клиентов. То есть интерес «куратора» и интерес ученика расходятся: ему выгодны ваши обороты у брокера.
ESMA/AFM прямо указывали: продукт запрещали именно потому, что большинство клиентов теряет деньги. Обучение «Price Action/Smart Money» не отменяет математику.
Помимо предупреждений регуляторов, есть репутационный фон Pocket Option, публикации с разбором схемы (офшор, фейковые «регуляторы», жалобы пользователей).
Не надо связываться с зазывалами в бинарные лохотроны!
Мы всячески не рекомендуем активный трейдинг где бы то ни было. Поэтому не рекомендуем связываться с инфоресурсами, извлекающими от заманивания людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу или площадку CFD или бинарных опционов; продажа информации для активного трейдинга; закрытые клубы и другие схемы.
Если желание учиться инвестированию и трейдингу (принципиально разные вещи, чего не понимают неофиты) всё же непреодолимо, мы рекомендуем бесплатные курсы при любом из крупных брокеров.
Такие курсы в бОльшей степени лишены налёта инфопродуктов, когда внимание людей акцентируют на перспективах и недостаточно полно раскрывают негативные стороны, например, рыночные, инфраструктурные, страновые риски, психологическую зависимость и прочие.
Мошенник с колумбийским номером телефона через личку продвигает скам-каналы Solomon Trading (@solomon_trading) и Первый трейдинговый (Крипто дневник Павла Минина, @minin_trade).
Мошенник Владлен (@javavlad17) в личке поёт такие песни:
Слушай, а ты сам чем занимаешься, трейдишь крипту или просто интересуешься темой? Сейчас много новичков приходит — все хотят урвать на хайпе А мысли уже были какие монеты загуглить или на фьючи сразу пойти, или вообще не в курсе как начинать?) У меня тоже раньше была проблема — дергался туда-сюда, пытался что-то сам понять, ловил много слива Потом решил искать инфу только у тех, кто реально топит за прозрачность и разобрался в теме Ты меняешь мнение когда читаешь реальные разборы, а не поток воды Тебе самому интересно посмотреть на такие разборы или пока откладываешь тему? я реально тестил кучу разных каналов, большинство — вода или тупо рекламят свои курсы, но парочка оказались прям норм если хочешь могу кинуть ссылки, сам до сих пор слежу прям ежедневно да, спасибо! Кстати, если что-то по сигналам или стратегиям будет интересно — спрашивай, обменяемся опытом
sotnikova-academy.ru/rodionova (ИП Сотникова Вероника Сергеевна, ИНН 550119788680, ОГРНИП 320784700278220). Подскажите пожалуйста, не обман ли тут присутствует?
ОТВЕТ:
Видим, что маркетинг очень агрессивный и местами обещающий слишком много. Неопытный человек будет введён в заблуждение.
Навыки ИИ усиливают возможности, которые уже есть. Если человек не умеет зарабатывать в интернете, то знания в области ИИ вряд ли ему помогут начать зарабатывать.
Страница ведёт на курс по нейросетям «НЕЙРОСТИ С НУЛЯ», спикер — Мадина Михайлова, площадка — «Академия онлайн-профессий Ники Сотниковой». На лендинге прямо указано, что они дают:
обучение ChatGPT, Midjourney и другим ИИ-инструментам;
ИИ-«агентов» для разных задач в быту и работе;
сертификат и возможность оформить налоговый вычет (при определённом тарифе)
В реестре GetCourse школа Ники Сотниковой числится как «официальный проверенный онлайн-проект» с тем же ИНН и доменом sotnikova-academy.ru, однако, как мы выясняли, этот знак — не повод доверять рекламным обещаниям.
У ИП действительно есть действующая лицензия на образовательную деятельность, выданная комитетом по образованию Санкт-Петербурга (выписка через Т-Банк и региональный реестр лицензий). Но и это не панацея.
На лендингах Академии встречаются формулировки вроде:
«5 шагов, как с нуля выйти на 100 000 ₽ в месяц, даже если у тебя в руке только мобильный телефон»;
кейсы уровня: «было 35 000 ₽, стало 80 000 ₽ за 2 месяца», «в декрете — за 2 месяца до 45 000 ₽» и т.п.
Это возможно в отдельных случаях, но:
не для большинства новичков,
не гарантируется одним только прохождением курса,
сильно зависит от рынка, характера человека, продаж, портфолио, удачи и т.д.
На лендинге это подано как типичный «до/после», а не как исключительные истории. Не явного дисклеймера «это не гарантия дохода».
Инфобизнес-подача отпугивает, маркетинг гиперболизирован, создаёт ожидание, что «курс = деньги через 1–2 месяца». В реальности это старт знаний, а доход — если повезёт и вы будете очень активно работать.
На странице перечислены «агенты», которых вы получите:
«расшифровщик анализов»
«карманный косметолог», «визажист», «стилист»
«психолог (детский и взрослый)», «коуч»
«юрист»
«медик в кармане», «репетитор по всем предметам» и т.д.
По факту это будут боты/наборы промтов на основе тех же нейросетей. Они не могут юридически и практически заменять:
врача,
юриста,
психотерапевта,
реального педагога для ребёнка.
Если человек воспринимает это как «игрушка/подсказчик» — ок. Если как реальную замену профессионалам — это уже опасное заблуждение. С точки зрения честности формулировки типа «медик в кармане» и «юрист» на грани манипуляции: красиво звучит, но может ввести в заблуждение менее критичных людей.
В целом же учить людей пользоваться ChatGPT, генераторами картинок/видео, голосовыми сервисами, делать промты и визуалы — это вполне адекватная и полезная история; формат «короткие практические уроки + чат поддержки + примеры фриланс-заказов» — нормальная структура для базового курса.
Но по обещаниям результат выглядит преувеличенным: «упрощай жизнь и зарабатывай больше за счет ИИ уже через неделю».
Недавно ко мне обращался некий человек из одного чата трейдеров. В общем он начинал издалека, но потом свёл к предложению покупки Aptos. Что-то мне-то странным показалось.
Было написано, что он недавно менял имя в аккаунте, а страна регистрации неизвестна. С его стороны вопрос был, сколько я готов вложить эту монету. Очевидно, он проверял размер средств, которыми я распоряжаясь.
Я написал, что не готов покупать эту монету. Потом он потёр все сообщения из чата. Я спросил, куда делись сообщения, он ответил, что его взломали и так далее, потом вообще чат пропал. Читал в интернете, что в своё время был какой-то скам на тему Aptos. Есть какая информация по поводу подобных анонимных обращений со стороны незнакомцев?
Вчера вечером ещё один написал, вот его голосовушка:
Прощупывает почву. Вообще странно, неужели кто-то ожидает, что я первому встречному-поперечному анониму из интернета всё выложу?
ОТВЕТ:
Классика: сначала общие разговоры «за рынки», потом плавный переход к конкретной монете или «супер-сделке». Название монеты может быть любым. Aptos просто на слуху, вокруг него было много хайпа и аирдропов, что делало его удобной приманкой.
Aptos как проект — это реальный L1-блокчейн с крупным венчурным бэкграундом, бывшими разработчиками Diem (Meta) и партнёрствами с крупными компаниями.
Скамы вокруг Aptos — это не сам Aptos, это люди, которые используют его бренд и хайп:
Фейковые аирдропы и «раздачи» APT После громких аирдропов Aptos в 2023-м появилось море фишинговых сайтов «забери свой APT», где люди подключали кошельки и теряли средства.
Взломы аккаунтов и фейковые сайты Например, описывали случаи, когда взламывали аккаунты, связанные с Aptos, и публиковали фейковые ссылки на «официальный airdrop».
OTC-и «приватные сделки» через Телеграм С конца 2024–2025 года всплывали истории, как через «закрытые трейдерские чаты» и приватные сделки (OTC) разводили инвесторов на десятки миллионов долларов — ровно по такой схеме: доверительный контакт → «у меня есть выход на выгодные токены» → тест, сколько денег ты можешь завести → развод на перевод средств на «безопасный» кошелёк/платформу.
Монета в этих историях меняется: сегодня Aptos, завтра Sui, послезавтра какой-нибудь новый «Layer-1».
