Рубрика: Отзывы

Публикацию отзыва вы можете сделать самостоятельно через данную форму.

Самое популярное по теме:

Книга служит приманкой мошенников для сбора контактов

Сайт trading-book.ru рекламируется под заголовком: «Как начать стабильно зарабатывать на трейдинге уже через 2 недели». Посетителю обещают финансовую независимость, свободный график и заработок, зависящий только от его способностей. Для получения бесплатной книги предлагается пройти регистрацию.

Это просто сбор телефонов глупых людей, а указанная книга вообще не связана с заработком на трейдинге.

В качестве приманки используется реальная книга Карла Ричардса «Давай поговорим о твоих доходах и расходах». Ее тема — личный бюджет, финансовое планирование, накопления и отношение человека к деньгам. На официальной странице книги она отнесена к категориям «домашний бюджет», «личные финансы», «оптимизация расходов» и «финансовое планирование».

Иными словами, лендинг подменяет предмет рекламы:

  • заголовок обещает стабильный трейдинговый заработок за две недели;
  • посетителю фактически предлагают книгу о планировании доходов и расходов;
  • книга не является пошаговой системой краткосрочной торговли и не может подтверждать заявленный срок получения дохода.

Получается классическая связка: громкое обещание привлекает человека, а известная книга используется для придания странице солидности.

Создатели сайта присвоили чужие отзывы

Отзывы на лендинге представлены так, будто их оставили пользователи этого проекта. Но некоторые из них дословно скопированы со страницы книги на «Литрес».

Например, на trading-book.ru опубликован отзыв:

«Когда начал читать, думал — “Опять одна вода, это из книги в книгу кочует”. Но скоро изменил свое мнение…»

На «Литрес» тот же текст размещён Александром Калининым ещё 28 февраля 2018 года. Другой отзыв — о том, что книга помогла «разглядеть желания и потребности» и составить финансовый план, — был опубликован пользователем prosto-mariaa 1 июня 2017 года. На рекламном лендинге авторов переименовали просто в «Александра» и «Марию».

Это не отзывы клиентов trading-book.ru и не доказательства эффективности рекламируемой схемы. Это отзывы читателей о книге, перенесённые с книжного сервиса без объяснения их происхождения.

Искусственный дефицит цифрового файла

Посетителя дважды торопят сообщениями:

  • «Количество бесплатных экземпляров ограничено — осталось 5 штук»;
  • «Торопитесь — осталось всего 5 экземпляров».

Но речь идёт о скачивании электронной книги. У цифрового файла не может закончиться тираж после пяти скачиваний. Число «5» — типичный счётчик искусственного дефицита, рассчитанный на то, чтобы человек быстрее оставил контактные данные и не успел проверить предложение.

При этом внизу страницы стоит дата «2021», однако «последние пять экземпляров» сохранились до июля 2026 года.

Небрежно переделанный шаблон

На опубликованной странице до сих пор остались технические заглушки:

  • шесть повторений «ПУНКТ 1»;
  • слово «КНОПКА» вместо нормального элемента;
  • заголовок меню «КАЧАСТВА ТРЕЙДЕРА» написан с ошибкой;
  • фрагменты текста набраны смесью кириллицы и похожих латинских символов.

Это похоже не на официальный образовательный проект, а на массово изготовленный лидогенерирующий лендинг, содержание которого собирали из разных шаблонов.

Неизвестно, кто собирает персональные данные

На сайте не указаны:

  • название юридического лица или ИП;
  • ИНН и ОГРН;
  • адрес оператора;
  • фамилия владельца проекта;
  • сведения о финансовой лицензии;
  • отношения сайта с Карлом Ричардсом, издательством или правообладателем.

Поиск по опубликованному тексту страницы не обнаруживает ни ИНН, ни ОГРН, ни названия ООО.

При этом политика сайта утверждает, что администрация может собирать имя, электронную почту, телефон, IP-адрес, сведения об устройстве и даже «данные по кредитной карте». Для предложения, которое объявлено полностью бесплатным, упоминание сбора карточных данных выглядит особенно подозрительно.

Политика конфиденциальности скопирована с другого сайта

В документе о персональных данных оператором фактически объявлен не trading-book.ru, а другой ресурс — trading-kniga.online. Этот посторонний адрес повторяется в политике много раз, включая пункт о месте расположения форм и адресе актуальной версии документа.

Связаться с неизвестным оператором предлагается через обезличенный ящик:

consultcenter-411900-zim0@yandex.ru

Название компании или имя предпринимателя не приводится. Следовательно, пользователь не может достоверно определить, кому именно передаёт телефон и другие сведения.

В другом фрагменте политики неожиданно появляется фраза: «VpnMentor также защищает ваши данные в режиме оффлайн». Никакого отношения VpnMentor к этому проекту не объясняется. Это ещё один признак механически скопированного документа.

Документ также позволяет неизвестному оператору:

  • рассылать сведения о новых продуктах и специальных предложениях;
  • хранить персональные данные неограниченное время;
  • собирать телефон, имя и электронный адрес;
  • рассматривать возможность трансграничной передачи данных.

Таким образом, фактическая ценность регистрации для владельцев сайта — не выдача книги, а получение контакта потенциального клиента.

Возможная дальнейшая схема

Сам лендинг не называет брокера или торговую платформу, поэтому утверждать, что деньги непосредственно принимает trading-book.ru, пока нельзя. Но структура страницы соответствует распространённой воронке:

  1. Человеку показывают рекламу лёгкого или быстрого заработка.
  2. Бесплатная книга используется как повод получить телефон.
  3. После регистрации звонит «консультант», «аналитик» или сотрудник «образовательного центра».
  4. Разговор переводят с книги на открытие торгового счёта.
  5. Клиента направляют к определённому брокеру, криптоплатформе или CFD-площадке и убеждают внести депозит.

Банк России прямо отмечал актуальность схем, в которых псевдоброкеры привлекают людей обучающими курсами и имитацией торговли, после чего обещают помочь с выходом на иностранную биржу. Для привлечения используются реклама в интернете, звонки и персональные консультации.

Отдельный вопрос — право распространять книгу

У книги имеется официальный правообладатель — издательство «Эксмо». На «Литрес» электронная версия продаётся за 459 рублей либо предоставляется по подписке. На trading-book.ru не указано, что владельцы лендинга получили разрешение автора, издательства или правообладателя на бесплатное распространение полного файла.

Само по себе это ещё не доказывает нарушение авторских прав: неизвестно, какой именно файл выдаётся после регистрации. Но подтверждений законности распространения сайт не предоставляет.

Вывод

Trading-book.ru — непрозрачный рекламный лендинг, использующий реальную книгу и чужие отзывы как приманку для сбора персональных данных.

Основные признаки манипуляции:

  • ничем не подтверждённое обещание стабильного заработка через две недели;
  • подмена трейдинговой методики книгой о личном бюджете;
  • отзывы, скопированные с книжного сервиса;
  • фиктивное ограничение количества электронных экземпляров;
  • отсутствие владельца, компании и реквизитов;
  • политика конфиденциальности от другого домена;
  • обезличенный адрес оператора;
  • согласие на маркетинговые рассылки и бессрочную обработку данных;
  • признаки массового шаблонного лендинга.

Оставлять здесь номер телефона не следует. После регистрации начнут звонить и предлагать «личного аналитика», установку программы удалённого доступа, перевод денег на карту физлица, криптокошелёк или неизвестную торговую платформу.

Крипта с плечом по правилам ЦБ

Действительно ЦБ разрешил торговать криптой с плечами прямо в банковских приложениях c 1 сентября?

@vklader:

Пока нет.

Банк России действительно 29 июля опубликовал проект правил маржинальной торговли криптовалютой и цифровыми правами. Предполагается, что брокеры смогут учитывать такие активы в качестве обеспечения, предоставлять заёмные средства и допускать короткие позиции. Участвовать смогут и квалифицированные, и неквалифицированные инвесторы.

Но слова «разрешил», «прямо в банковских приложениях» и «с 1 сентября» создают ложное впечатление, что услуга уже утверждена и через месяц автоматически появится у всех клиентов банков.

Что правда

1. Торговлю с плечом действительно готовят.
Проект предусматривает непокрытые позиции, займы брокера, использование криптовалюты как обеспечения и принудительное закрытие позиции при превышении риска. То есть речь действительно идёт о полноценной маржинальной торговле, включая шорт.

2. Доступ предполагается для обеих категорий инвесторов.
Банк России прямо пишет, что маржинальные сделки смогут заключать как квалифицированные, так и неквалифицированные инвесторы. Однако для неквалифицированных будут действовать дополнительные лимиты, которые регулятор ещё только должен установить.

3. С 1 сентября действительно должно начаться общее регулирование российского крипторынка.
Базовый закон предусматривает возможность совершения сделок через брокеров, управляющих, обменники и организованные торги. Неквалифицированным инвесторам будут доступны наиболее ликвидные криптовалюты после тестирования и в пределах 300 000 рублей в год через одного посредника. Квалифицированным — более широкий перечень без лимита по сумме, но также после теста.

Что искажено

«Банк России разрешил» — преждевременно.
На 29 июля опубликован проект указания, а не окончательный нормативный акт. Замечания к нему принимаются до 12 августа. В самом документе указано, что он должен вступить в силу через десять дней после официального опубликования окончательной версии. Конкретной даты «1 сентября» для правил маржинальной торговли там нет.

«Прямо в банковских приложениях» — выдуманная конкретика.
В документах речь идёт о брокерах и брокерском обслуживании, а не об обычных банковских счетах. Банк или его брокерская компания теоретически сможет встроить торговлю в инвестиционный раздел приложения, но регулятор этого не обещает и не обязывает банки запускать услугу к определённой дате.

Это не означает доступ ко всем монетам и любому плечу.
В качестве обеспечения смогут использоваться только активы, допущенные российским организатором к торгам и имеющие рассчитанные ставки риска. Конкретный перечень ликвидных активов будет определять брокер. Размер плеча также будет ограничиваться нормативами риска, а при их нарушении брокер сможет принудительно закрыть позицию.

Неквалифицированным инвесторам не дают свободный доступ.
Им потребуются тестирование и соблюдение лимитов. Причём отдельные ограничения именно для маржинальных операций ЦБ ещё не установил.

FIRST PROMPT: не связывайтесь

Вердикт: по представленному тексту FIRST PROMPT нельзя признать доказанным мошенничеством, но и оснований считать его профессиональным торговым инструментом нет. Перед нами набор рекламных обещаний, не подкреплённых методикой, статистикой, информацией о разработчиках или юридической ответственностью.

По состоянию на 30 июля 2026 года мне не удалось обнаружить по точному названию FIRST PROMPT и адресу @PROMPT_TRADINGBot независимую историю проекта, публичную статистику сигналов, сведения о владельце или полноценный сайт с документацией. Для нового Telegram-бота отсутствие индексации возможно, однако доверять такому анонимному сервису деньги или доступ к биржевому аккаунту опасно.

Что скрывается за красивыми формулировками

«Анализирует рынок в режиме реального времени».
Не указано:

  • откуда бот получает котировки;
  • какие биржи и инструменты анализирует;
  • какова задержка данных;
  • какие индикаторы или модели применяются;
  • учитываются ли комиссии, проскальзывание, ликвидность и финансирование фьючерсов;
  • является ли анализ автоматическим или сообщения вручную рассылает администратор.

Само словосочетание «в режиме реального времени» ничего не говорит о способности системы зарабатывать.

«Определяет наиболее перспективные точки входа и выхода».
«Перспективная точка» — рекламное, а не измеримое понятие. Нужны конкретные показатели:

  • сколько сигналов было опубликовано;
  • доля прибыльных и убыточных сделок;
  • средняя прибыль и средний убыток;
  • максимальная просадка;
  • результат после комиссий;
  • доходность относительно простого удержания актива;
  • результаты на данных, которые не использовались при настройке алгоритма.

Ничего этого в рекламе нет.

«Точно определяет зоны набора позиции».
Слово «точно» создаёт ощущение предсказуемости результата, но точность не выражена числом и не подтверждена проверяемым журналом. Даже высокий процент удачных сигналов может сопровождаться убытком: например, девять небольших прибылей могут быть уничтожены одной сделкой с чрезмерным плечом.

Американский регулятор CFTC отдельно предупреждает, что продавцы используют интерес к ИИ для продвижения торговых алгоритмов и сигналов, тогда как искусственный интеллект не способен предсказывать будущее и неожиданные изменения рынка.

«Не требуется опыт или специальные знания».
Это наиболее опасный тезис. Новичок должен понимать хотя бы:

  • размер позиции;
  • допустимый риск на сделку;
  • устройство стоп-приказов;
  • особенности кредитного плеча;
  • ликвидацию;
  • комиссии;
  • вероятность серии убытков.

Готовая точка входа не отвечает на вопрос, какой долей капитала рисковать. Один и тот же сигнал может привести одного пользователя к небольшому убытку, а другого — к ликвидации счёта.

«Бот помогает соблюдать дисциплину и исключает эмоции».
Автоматизация действительно может уменьшить импульсивные решения, но только при наличии проверенной стратегии. Бот способен столь же дисциплинированно повторять неработающий алгоритм. FINRA предупреждает и об «AI-washing» — преувеличении возможностей искусственного интеллекта, когда сервису приписывают оптимизацию прибыли и предсказание движения рынка без достаточных оснований.

Главная подмена

Реклама перечисляет удобства продукта, но практически ничего не говорит о его результативности.

Экономия времени, готовые сценарии и отсутствие эмоций не доказывают, что математическое ожидание сделок положительное. Бесполезный генератор сигналов тоже может работать быстро, красиво оформлять уровни и присылать структурированные сообщения.

В тексте нет даже базовой формулы:

сигнал → размер стопа → предполагаемая цель → соотношение прибыли и риска → доля капитала → результат с учётом комиссии.

Вместо доказательств применяется язык уверенности: «точно определяет», «вся аналитическая работа», «профессиональная аналитика». Это создаёт образ сложной технологии, не раскрывая, существует ли она вообще.

Как обычно рисуют успешность таких ботов

Следует насторожиться, если внутри @PROMPT_TRADINGBot демонстрируются:

  • отдельные прибыльные сделки без полного списка сигналов;
  • результаты, опубликованные уже после движения цены;
  • сообщения, которые можно удалить или отредактировать;
  • скриншоты терминала без истории счёта;
  • «точность» без максимальной просадки;
  • результаты без комиссий и проскальзывания;
  • доходность демосчёта;
  • сделки с разными целями, где успехом объявляется любое кратковременное касание уровня;
  • отзывы пользователей вместо проверяемого торгового журнала.

Регуляторы также предупреждают, что в инвестиционных чатах могут использоваться подставные участники, скриншоты доходности и ежедневные сигналы для создания искусственной видимости успешного сообщества.

Возможная воронка

По одному рекламному сообщению нельзя утверждать, что FIRST PROMPT использует именно такую схему. Но у подобных Telegram-проектов часто встречается следующий сценарий:

  1. Пользователю дают несколько бесплатных или демонстрационных сигналов.
  2. Показывают только удачные результаты.
  3. Предлагают купить подписку, «премиум-доступ» или сопровождение аналитика.
  4. Требуют зарегистрироваться на бирже по партнёрской ссылке.
  5. Подталкивают торговать фьючерсами с высоким плечом — владелец ссылки получает комиссию с оборота независимо от убытков клиента.
  6. В худшем варианте направляют на неизвестную платформу или просят перевести криптовалюту для «активации», «депозита» либо «копирования сделок».

Именно поэтому нужно выяснить, на чём зарабатывает владелец FIRST PROMPT: на подписке, продаже обучения, партнёрских комиссиях биржи, проценте от оборота или привлечении средств на стороннюю площадку.

Что потребовать у создателей

До оплаты или торговли стоит запросить:

  1. Название юридического лица или ФИО продавца, страну регистрации и договор.
  2. Стоимость, правила возврата и политику обработки данных.
  3. Полный журнал минимум последних 100 сигналов с неизменяемыми временными метками.
  4. Статистику за 6–12 месяцев: доходность, максимальную просадку, profit factor, среднюю прибыль и убыток.
  5. Результат после всех комиссий и финансирования.
  6. Описание источников котировок и принципов алгоритма.
  7. Информацию о партнёрских отношениях с биржами и брокерами.
  8. Объяснение, какие разрешения потребуются от API-ключа.

Законный разработчик может не раскрывать исходный код, но обязан уметь продемонстрировать результат так, чтобы нельзя было задним числом выбирать только удачные сделки.

Что нельзя передавать боту

Нельзя сообщать:

  • seed-фразу;
  • приватный ключ кошелька;
  • код из SMS или Telegram;
  • пароль от биржи;
  • API-ключ с разрешением вывода средств;
  • резервные коды двухфакторной аутентификации.

Даже для автоматической торговли достаточно отдельного субаккаунта и API без права вывода. Желательны ограничения по IP и минимальный тестовый баланс.

Итог

FIRST PROMPT продаёт не доказанную торговую систему, а ощущение простоты и технологического превосходства. Реклама обещает снять с новичка необходимость разбираться в рынке, однако не предоставляет главного — проверяемых доказательств того, что сигналы имеют положительное математическое ожидание.

Пока владельцы @PROMPT_TRADINGBot не раскроют свою личность, юридические условия, конфликт интересов и полный журнал всех сигналов, разумно считать проект анонимным высокорисковым поставщиком торговых рекомендаций. Платить ему, переводить депозит на рекомендованную площадку или подключать биржевой аккаунт не следует.

Мошенник представился Stanislav consulting, Scapso

Некто Станислав Киняев из Stanislav consulting обещал вернуть средства потерянные на Optitrade.


Работает на паре с Арсением Дубовым из» Advocatenkantoor AC-Law.

Нашли якобы мои средства на Kraken. Пытались убедить что для вывода денег на мой кошелёк ScapSo (зарегистрироваться на нем посоветовал Станислав) надо заплатить налог в налоговую службу США.

Я категорически отказался, после этого Дубовов потребовал оплатить гонорар за якобы проведенную работу и пригрозил судебными разбирательством.

Я тоже отказался, после от них не было сообщений. Прошу внести этих лиц в ваш список мошенников.

Мошенницы представились как «Валерия Алиева» и «Анастасия Фураева»

Профили имеют сразу несколько признаков массово созданных аккаунтов-приманок, через которые обычно ведут жертву к сомнительному брокеру, криптокошельку или фиктивной «арбитражной» платформе.

Первый аккаунт:

  • имя «Валерия Алиева»;
  • username @Aliyevatrade;
  • британский мобильный номер +44 7796 235718;
  • описание: «Трейдинг | Арбитраж | Аналитика рынка»;
  • указан адрес «Вильнюс, Литва»;
  • публикации состоят из мотивационных роликов о миллионерах, биржевых графиков и цитат.

Второй аккаунт:

  • имя «Anastasia Furaeva»;
  • username @furaevatrade;
  • британский мобильный номер +44 7342 545065;
  • вместо профессиональной информации опубликованы преимущественно семейные и постановочные lifestyle-фотографии.

Оба номера относятся к британскому диапазону мобильной связи. Сам по себе номер +44 ничего не говорит о фактическом местонахождении владельца: это может быть обычная SIM-карта, виртуальный номер или номер, оформленный на третье лицо. Ofcom относит диапазоны 071–075 и 077–079 к мобильным номерам Великобритании.

Почему профили выглядят искусственно

1. Почти одинаковый шаблон именования

Фамилия плюс слово trade:

  • Aliyevatrade;
  • furaevatrade.

Это похоже не на развитие личного бренда специалиста, а на серийное производство аккаунтов: берётся женское имя, привлекательная фотография и добавляется финансовое окончание.

2. Нет проверяемой профессиональной биографии

Не указаны:

  • юридическое лицо;
  • работодатель или брокер;
  • лицензия;
  • образование;
  • подтверждённый опыт работы;
  • ссылка на официальный сайт;
  • инвестиционные документы;
  • условия оказания услуг;
  • предупреждение о рисках.

Фразы «трейдинг», «арбитраж» и «аналитика рынка» максимально расплывчаты. Непонятно, какие именно инструменты анализирует человек, на каких площадках работает и какую ответственность несёт.

Банк Литвы прямо рекомендует проверять, имеет ли предлагающая инвестиционные услуги организация соответствующую лицензию. Если компании нет в перечне лицензированных участников, регулятор советует не пользоваться её услугами.

3. Несоответствие образа заявленной деятельности

У «Anastasia Furaeva» нет даже описания финансовой специализации. Профессионализм предлагается воспринимать через:

  • дорого выглядящую фотографию;
  • символ мешка с деньгами;
  • семейные кадры;
  • образ обеспеченной и благополучной женщины.

Финансовой отчётности, аналитических материалов и подтверждённых сделок нет.

У «Валерии Алиевой» лента тоже построена не на доказательствах компетенции, а на эмоциональной упаковке: «я стану миллионером», мотивационные высказывания, известные богатые люди и картинки с графиками.

FCA описывает именно такую механику онлайн-трейдинг-мошенничества: продвижение через социальные сети, использование образов роскоши и последующий перевод человека на профессионально выглядящую торговую площадку.

4. География не объяснена

«Валерия Алиева» якобы находится в Вильнюсе, но использует британский номер. Это возможно и само по себе не является нарушением. Однако настоящий финансовый специалист обычно объясняет:

  • в какой стране зарегистрирован;
  • чьим законодательством регулируется;
  • от имени какой компании работает;
  • где можно проверить разрешение на оказание услуг.

Здесь вместо этого дан лишь декоративный адрес в профиле.

5. Отсутствует независимый цифровой след

По точным запросам по обоим username, номерам и сочетаниям имён с трейдингом мне не удалось обнаружить убедительной независимой истории деятельности: официального сайта, лицензированной компании, профессиональных публикаций или устойчивой репутации. Отсутствие результатов само по себе не доказывает мошенничество, но для людей, предлагающих финансовые услуги, это серьёзный отрицательный фактор.

Для чего могут использоваться такие аккаунты

Наиболее вероятна следующая схема.

Сначала человек получает сообщение якобы от успешной девушки-трейдера. Общение строится дружелюбно: обсуждаются заработок, финансовая независимость, криптовалюта или «арбитраж без риска».

Затем предлагается:

  • зарегистрироваться на определённой бирже или сайте;
  • перейти к «личному аналитику»;
  • открыть торговый счёт;
  • перевести криптовалюту на указанный кошелёк;
  • передать деньги в «доверительное управление»;
  • участвовать в совместной сделке или «арбитражной связке».

На экране могут показывать фиктивную прибыль. После увеличения депозита вывод блокируют и требуют дополнительную оплату: «налог», «страховку», «комиссию сети», «верификационный платёж», «депозит гаранта» или деньги за «разморозку счёта».

Банк Литвы отдельно предупреждал, что Telegram и другие мессенджеры используются для продвижения инвестиций через неавторизованные организации.

Вывод

Перед нами мошенники.

NEONEXA, TON Mason: явные признаки пирамиды

Публикуем отзыв на TON Mason (CEO Вадим Онищенко), который выглядит не как независимая оценка клиента, а рекламная защита околопирамидального проекта со стороны крупного бенефициара структуры. Разбор отзыва читайте после его окончания.

Мой отзыв после более чем года в экосистеме TON Mason
Хочу оставить отзыв как человек, который находится в экосистеме уже больше года.
Когда я только знакомился с TON Mason, в интернете тоже встречал комментарии о том, что это «игра», «пирамида» или что «отсюда невозможно вывести деньги». Поэтому понимаю людей, у которых возникают подобные вопросы.
Сегодня, спустя более года, мой личный опыт говорит о другом.
За это время компания последовательно реализовала многое из того, что было заявлено в дорожной карте: появились продукты, развивается AI-направление, запускаются новые сервисы, готовится второй маркетинг, основанный уже на подписочной модели.
Для меня первый маркетинг никогда не был конечной целью. Я воспринимаю его как механизм входа в экосистему и формирования сообщества пользователей вокруг будущих продуктов компании. Насколько я понимаю модель, средства, поступающие при покупке франшиз, распределяются между участниками маркетинга, а сама компания делает ставку на развитие продуктов и их долгосрочную монетизацию.
За этот период я построил команду численностью более 2000 человек. И за всё это время ко мне не обращались люди с претензиями, что они не могут вывести заработанные средства или что их деньги «пропали». Наоборот, многие уже давно окупили свои вложения и продолжают получать вознаграждения благодаря активности команды и развитию экосистемы.
Лично я регулярно получаю выплаты в TON и без проблем вывожу их через доступные способы обмена. Для меня это уже не теория и не ожидания — это мой реальный опыт, который продолжается больше года.
Я никого не призываю присоединяться и не утверждаю, что у всех будут одинаковые результаты. Как и в любом сетевом бизнесе, многое зависит от активности самого человека, его желания разобраться в системе и работать с командой.
Но если оценивать проект не по старым комментариям, а по тому, что произошло за последний год, то я вижу компанию, которая продолжает развивать свою экосистему, выпускает заявленные продукты и движется по намеченному плану.
Именно поэтому мой отзыв — положительный. Он основан не на чужих мнениях, а на личном опыте длиной более года.

@vklader:

Отзыв не опровергает обвинения в пирамидальной модели. Наоборот, автор фактически подтверждает главный признак пирамиды: деньги покупателей «франшиз» распределяются между ранее вошедшими участниками.

По экономической сути первый маркетинг TON Mason очень похож на матричную финансовую пирамиду, замаскированную под игру, клуб, франшизы и экосистему. Юридическую квалификацию конкретного проекта дают регулятор, следствие или суд, но набор признаков здесь весьма убедительный. Банк России определяет финансовую пирамиду как схему, где выплаты участникам производятся за счёт средств новых участников.

Главная саморазоблачающая фраза

Автор пишет:

«Средства, поступающие при покупке франшиз, распределяются между участниками маркетинга».

Именно это и требуется проверить при анализе пирамиды: кто является источником выплат.

Если участник получает TON не из прибыли от продажи востребованного продукта внешним покупателям, а из денег людей, которые следом покупают «ложи» или «франшизы», то перед нами перераспределение входящих взносов. Названия «вознаграждение», «команда», «экосистема» и «франшиза» экономической сути не меняют.

Это подтверждают и официальные материалы TON Mason/NEONEXA. В новой презентации «ложи-франшизы» изображены как матрица на семь мест, а до 100% средств от активации направляется в сеть. В маркетинговом плане прямо утверждается, что 100% средств от активации новой франшизы остаётся внутри сообщества и сразу поступает в кошельки партнёров.

То есть это не вывод критиков. Сам проект описывает замкнутый денежный контур: новый участник платит — деньги распределяются по структуре.

Почему выплаты в течение года ничего не доказывают

Фраза «я регулярно получаю TON и вывожу их» совершенно совместима с работой пирамиды. Пирамиды обязаны какое-то время платить, иначе они не смогут демонстрировать успешных участников и привлекать следующие взносы.

Вопрос не в том, выводятся ли деньги сегодня, а в другом:

откуда они взялись и что произойдёт, когда приток новых покупателей «лож» замедлится?

Автор не показывает:

  • выручку от независимых клиентов;
  • себестоимость и прибыль продуктов;
  • долю выплат, профинансированных продажами внешним потребителям;
  • количество вложивших и ничего не получивших;
  • средний и медианный финансовый результат участников;
  • подтверждённую финансовую отчётность.

Он подтверждает только собственный вывод средств. Это свидетельствует о платёжеспособности схемы в определённый период, но не о её устойчивости и законности.

«Я построил команду из 2000 человек»

Это не усиливает достоверность отзыва, а создаёт прямой конфликт интересов.

Человек с командой в 2000 участников, вероятно, занимает высокое место в структуре и получает деньги от активности своей нижестоящей сети. Он не обычный клиент, а заинтересованный распространитель. Его доход и положение зависят от сохранения доверия к TON Mason.

Кроме того, результат лидера структуры ничего не говорит о результате рядового участника. Для корректной оценки нужны данные по всем 2000 людям:

  • сколько каждый внёс;
  • сколько реально вывел;
  • сколько потратил на подписки, поездки, рекламу и продвижение;
  • сколько осталось в системе;
  • сколько участников находятся в чистом убытке.

Формулировка «многие уже окупились» намеренно расплывчата. Десять человек из двух тысяч — тоже «многие» в бытовом смысле. Нет ни доли, ни сумм, ни подтверждающих документов.

«Ко мне не обращались с жалобами»

Это слабый и непроверяемый аргумент.

Люди могут:

  • обращаться в поддержку, а не к вышестоящему партнёру;
  • стесняться признаться в убытке человеку, который их пригласил;
  • продолжать ждать заполнения матрицы;
  • надеяться вернуть деньги привлечением следующих участников;
  • покинуть проект молча;
  • быть заблокированными в командных чатах.

Отсутствие жалоб у одного лидера не равнозначно отсутствию пострадавших. Даже FTC отдельно предупреждает, что нехватка публичных жалоб не является гарантией легальности MLM.

Наличие AI-продуктов не отменяет пирамиду

У TON Mason действительно появились описываемые компанией AI-сервисы, а проект теперь переводится под бренд NEONEXA. Предлагается подписка на «AI-экспертов» за $39 для клиента и $33 для партнёра.

Но наличие продукта само по себе ничего не доказывает. Пирамидальная MLM-модель может продавать настоящий товар или сервис. Ключевой критерий — покупают ли его в значительном объёме обычные клиенты, которые не участвуют в системе заработка.

В случае NEONEXA акцент по-прежнему сделан на структуре:

  • «ваша сеть остаётся вашей навсегда»;
  • выплаты от подписок;
  • пять уровней оборота;
  • лидерский бонус;
  • matching-бонус от вознаграждений партнёров;
  • бонусы за ранги;
  • автомобильные и туристические бонусы;
  • обязательная активная подписка MasterKey для получения вознаграждений.

Это уже не просто партнёрская комиссия за конкретную продажу. Это разветвлённая многоуровневая система, в которой основные возможности открываются через построение сети и достижение рангов.

Подмена понятия «франшиза»

Обычная франшиза предполагает передачу права вести самостоятельный бизнес под брендом правообладателя: использовать товарный знак, технологии, стандарты, поддержку и бизнес-модель.

В TON Mason «франшиза» фактически описывается как место в семиместной матрице, покупка которого активирует право получать перераспределяемые платежи. Официальный сайт также предлагает сначала получить приглашение, затем «открыть ложи» и получить доступ к системе вознаграждений.

Поэтому слово «франшиза» здесь скорее служит маркетинговой упаковкой платного входа в структуру.

Остальные манипуляции отзыва

Фраза «первый маркетинг был механизмом формирования сообщества» означает, что сначала собрали деньги и сеть участников, а реальные продукты стали появляться позже. Это не опровержение, а признание: первоначальные выплаты обеспечивались не коммерческой прибылью AI-сервисов.

«Компания выполнила дорожную карту» — также слабый аргумент. Значительная часть пунктов дорожной карты представляет собой обновление приложения, добавление языков, проведение конференции, выпуск NFT или создание очередного AI-персонажа. Эти действия не показывают коммерческую прибыльность и не отвечают на вопрос об источнике выплат. Сама компания заявляет о 250 тысячах регистраций и 17 тысячах партнёров, но в презентации не приводит проверяемую финансовую отчётность или статистику платящих независимых клиентов.

Фраза «всё зависит от активности человека» перекладывает ответственность с конструкции системы на участника. Под «активностью» в таком контексте обычно понимается построение команды, то есть привлечение новых плательщиков. Но математически все участники не могут построить под собой прибыльные команды: на нижних уровнях всегда должно находиться значительно больше людей, чем наверху.

Итоговая оценка

Первый маркетинг TON Mason имеет выраженные признаки матричной пирамиды: платный вход через «ложи-франшизы», распределение до 100% входящих платежей внутри сети, вознаграждение вышестоящих участников и зависимость заработка от дальнейшего расширения структуры.

Новая подписочная модель NEONEXA добавляет реальный цифровой продукт и поэтому формально выглядит сложнее. Однако она не аннулирует старую матрицу, а действует одновременно с ней: официальная презентация прямо показывает две системы вознаграждения — «ложи-франшизы» и классическую многоуровневую сеть.

Поэтому наиболее аккуратная формулировка такая:

TON Mason нельзя оправдать тем, что отдельные лидеры больше года получают выплаты и что у проекта появились AI-сервисы. Первый маркетинг построен на перераспределении платежей за новые «франшизы», что соответствует основному экономическому признаку пирамиды. Новая подписка могла бы считаться нормальным продуктовым бизнесом только при наличии существенного внешнего спроса и подтверждённой выручки от клиентов, не участвующих в MLM. Таких данных в отзыве и официальных презентациях нет.

Мошенники представились брокером «Открытие»

Все началось со звонка ИП Краснов, потом приложение Gem Space от некоего Александра Манежева, который предоставил контакт Ильи Соболева с сcылкой на MAX. Представились брокерами на Кипре, расположенными в Питере с действующей лицензией и предложили проверить на сайте регуляторе Cysec, что они легальны. Действительно, показало, что действующая лицензия, что и не вызвало подозрений. Предложили персонального аналитика Соболева Илью Викторовича . Начал с 9500р., рассказывали про биржу, про личную жизнь и т.д. входили в полное доверие и желание дать хорошо заработать. Предоставили договор, сказали, что страхуют все сделки (что и подкупило), а так же что страхование от депозита 7500$, пополнение было через номера телефонов и каких то лиц, предоставленным якобы финансовым отделом Анной Литвиновой (которая хорошо разбирается как обойти блокировки банков).

По договору вывод средств должен быть с 20 по 30 число каждого месяца, но получались такие ситуации, когда требовалось опять пополнить депозит, потому что страховая забирала минусовые сделки и в случае не оплаты маржи через сутки, должна вернуть минусовые сделки, что приведет к потере депозита.

Это крючок, на который я и попался, еще и аналитик всегда благодарил за пополнение и то, что репутация компании не пострадает и  рейтинг его как аналитика, а так же что они дорожат своими клиентами. В итоге ближе к 20  числу была создана очередная ситуация, которая требовала пополнения на 7000$. Начались звонки с предложением разных вариантов сохранить депозит, что от минусов у клиентов- рейтинг компании упадет и т.д., но всегда с пополнением, в итоге счет обнулили, вернув минусовые сделки. Пришлось заявить в полицию, где завели уголовное дело по статье 159- мошенничество в особо крупном размере.

Договор уже позже загрузил в ИИ, который и указал на мошенничество, конкретно по всем пунктам. Будьте бдительны, берегите себя и близких!!!

Станислав Боков сел за «Поколение кофе»

В Московской области и Санкт-Петербурге задержали и арестовали трёх участников организованной группы: Станислав Боков, Николай Мрочковский (на фото) и Мария Кузнецова (агентство Фронтиерс).

С людей собирали деньги под кофейный бизнес ООО «Ритейл Групп», связанный со Станиславом Боковым. Это далеко не первый раз, когда Мрочковский агитировал людей за вложения в несостоятельные проекты, такие как ПромЛесТорг, МонтажРитейл, Актив-центр, СКС трейдинг, Рота, Ютул и другие.

Есть данные о более чем тысяче инвесторов, которые, по их заявлениям, вложили в кофейный бизнес свыше 1,5 млрд рублей. Сначала проценты выплачивались, затем начались задержки, а потом платежи прекратились. Инвесторы утверждали, что пришли в проект через Николая Мрочковского: проект представлялся прошедшим скоринг его инвестиционного клуба.

Инвесторам предлагали передавать компании деньги по договорам займа под доходность, заметно превышавшую банковские ставки. Проект рекламировался в интернете как реальный действующий бизнес по производству и обжарке кофе.

По версии следствия, фигуранты:

  • рекламировали вложения в компанию по производству и обжарке кофе;
  • заключали с гражданами договоры займа с выплатой процентов;
  • изначально не намеревались исполнять обязательства;
  • распорядились полученными деньгами по своему усмотрению.

Официально фигурируют 13 потерпевших и ущерб более 25 млн рублей. Возбуждено 13 уголовных дел по части 4 статьи 159 УК РФ — мошенничество в особо крупном размере.

Гагаринский районный суд Москвы назвал двух обвиняемых:

  • Станислав Николаевич Боков;
  • Мария Александровна Кузнецова.

По Николаю Мрочковскому решения суда об аресте пока не подтверждено.

Подробнее:

Николай Мрочковский, Фронтиерс, Актив-центр затащили людей в убытки

otzyvovnet.com продвигает лохотрон EE Coding

Это точно. Отзывы на ООО «ЭФФЕКТИВНОЕ ЕВРАЗИЙСКОЕ ПРОГРАММИРОВАНИЕ» (EE Coding) накручены на сайте otzyvovnet.com. Также оставила там свой отзыв, но его, конечно же, не опубликовали.

Думала, работаю в классной компании, но увы… Они просят внести подоходный налог, до выплаты зарплаты. И даже если бы нужно было оплатить этот налог по реквизитам компании, указанным в контракте, но нет, просто обычной перевод на карту иного лица.

Обман, не верьте в это.

Мошенники собирают контакты на сайте bunegina.pro

Сайт bunegina.pro повесил на себя символику Альфа-Инвестиций и обещает 30% годовых гарантированно На инвестициях и трейдинге с личным аналитиком Альфа Инвестиции, что само по себе запрещено.

В качестве рекламодателя указана случайная фирма BOB SWALE LTD., VAT 175368686, ID #321408621.

Иван Кладов не первый раз выступает лицом лохотронов

Что это за Иван Кладов в пирамиде FXTrade / FXHolding?

@vklader:

Иван Кладов — публичное лицо и заявленный руководитель криптолохотрона FXTrade / FXHolding. На официальном сайте его называют профессиональным трейдером, который якобы увеличил личный капитал с 7 до более чем 30 млн долларов при помощи собственных алгоритмов. Доказательств, разумеется, нет.

По имеющимся данным, это не случайный актёр, впервые появившийся в 2026 году. Лохотронная биография под именем «Иван Кладов» прослеживается с 2021 года.

В 2021 году Кладова представляли как сооснователя Aravana Capital Management; инвестора и трейдера с опытом более 15 лет; управляющего портфелем примерно на 40 млн долларов; эксперта по инвестициям, криптовалютам, энергетике и фондовому рынку.

Под этим статусом он публиковался в «Деловом мире», участвовал в мероприятиях и давал комментарии СМИ. Однако подтверждений происхождения заявленных 40 млн долларов или истории управления таким портфелем обнаружить не удалось.

Aravana Capital Management действительно имела определённую юридическую оболочку на Каймановых островах: организация числилась у CIMA как Securities — Registered Person. Но 18 апреля 2024 года регулятор сообщил об удалении Aravana из своего реестра после исключения или ликвидации организации.

Российские товарные знаки «ARAVANA», «ARAVANA CAPITAL MANAGEMENT» и «ARAVANA MULTIFAMILY OFFICE» регистрировались не на Кладова, а на ООО «РУСПРОФКОНСАЛТ».

Сейчас Кладов выполняет роль главного «гаранта доверия» лохотрона FXHolding: проводит презентации и Zoom-конференции; объясняет происхождение доходности; фигурирует как CEO и руководитель торговой инфраструктуры; олицетворяет легенду о профессиональном трейдинге и собственном капитале.

При этом FXHolding предлагает внести криптовалюту, после чего обещает генерировать доход через алгоритмическую торговлю и сложный процент. Проект также рекламирует многоуровневую партнёрскую систему: линейные выплаты с нескольких уровней и бинарную структуру с вознаграждением от оборота привлечённых участников. Такое соединение пассивной доходности, непрозрачной торговли и многоуровневого рекрутинга — чёткий признак лохотрона.

Особенно показательно, что юридические документы FXTrade называют оператором просто «XTrade». В них отсутствуют регистрационный номер компании, юридический адрес и полное наименование конкретного юрлица. Указаны только электронная почта и оговорка о применении права Англии и Уэльса. Таким образом, Кладов публично заявлен как CEO, но управляемое им юридическое лицо из документов установить нельзя.

Настоящее ли это имя
Уверенно подтвердить паспортную личность финансового «Ивана Кладова» пока невозможно. Это может быть:

  • настоящее имя человека, постоянно работающего публичным спикером;
  • псевдоним;
  • выдуманная персона, используемая одной преступной группой в разных скамах.

По состоянию на 25 июля 2026 года Иван Кладов продолжает участвовать в продвижении этой схемы. После проблем у FXTrade проект не исчез, а переупаковался в FXHolding. Официальный канал прямо объявил ребрендинг, сохранив FXTrade внутри новой «экосистемы» и добавив направление FXVentures.

Кладов по-прежнему указан на действующем сайте как руководитель FXTrade. Там посетителей призывают:

  • зарегистрироваться;
  • внести криптовалюту;
  • получать доход от «алгоритмической торговли»;
  • использовать сложный процент;
  • выводить якобы полученную прибыль.

Разумеется, эти деньги будут украдены.

Схема обмана FRTX: «Консалтинг Плюс» (Петрозаводск), «Базис» (Н. Новгород), «Универсум» (Рязань)

Хочу сообщить о межрегиональной сети псевдо-консалтинговых центров, которые заманивают граждан под видом бесплатных курсов финансовой грамотности. Конечная цель схемы — навязывание крупных кредитов и вывод денег на подконтрольную торговую платформу FRTX, которая не имеет лицензии ЦБ РФ. После перевода средств закрепленные «аналитики» сливают депозиты через навязывание деструктивных торговых стратегий.

На данный момент установлена прямая связь между следующими офисами:

  1. г. Петрозаводск: Ранее действовали под вывеской «Консалтинг +» (ул. Гоголя, д. 6). Сейчас офис закрыт, сайт удален,  страница в ВК почищена , остались  фотографии  на Яндекс Картах.
  2. г. Нижний Новгород: Действовали  под вывеской «Базис» (ул. Грузинская 37 а), сайт удален,  остались  фотографии  на Яндекс Картах.
  3. г. Рязань: Схема активно развернута под вывеской «Универсум» на ул. Урицкого 46

В договорах с клиентами могут фигурировать иные юридические лица, в том числе, возможно, ООО «Консультант» ИНН 9704244987 121099, город Москва, ул. Новый Арбат, д. 27, пом. 7б/п

Редакция Vklader  или ваши региональные авторы могут легко проверить эту информацию и самостоятельно «пройти путь клиента». Достаточно найти их актуальные вакансии или объявления о бесплатных курсах в Рязани или Нижнем Новгороде, позвонить и записаться на вводное занятие. Схема раскрывается уже на 2-3 встрече, когда лекторы начинают настойчиво изучать кредитную историю и наличие личных сбережений человека в банковских приложениях и подталкивать к заключению договора.

Прошу опубликовать данную информацию в виде предупреждения для жителей регионов, а также для поиска других пострадавших (особенно из г. Петрозаводска) для обмена опытом и координации действий.

Все оригиналы документов, договоров , чеков оплаты, транзакций зафиксированы и передаются исключительно в правоохранительные органы в рамках следственных действий.

@vklader:

спасибо за сигнал.

Псевдоброкер FTRX внесён в чёрный список ЦБ 24 июля 2026 года вместе с доменами frtx.org, frtx.global. Владельцем бренда на сайте названа компания FRTX Ltd с адресом Bonovo Road, Fomboni, остров Мохели, Союз Коморских Островов. Указаны регистрационный номер HV01125482 и так называемая лицензия Mwali International Services Authority, или MISA.

Одним из юридических лиц, которое фигурировало в деятельности сети, является ООО «Консультант» (ИНН 9704244987; ОГРН 1247700457476; дата регистрации — 26 июня 2024 года; генеральный директор и единственный учредитель — Блохин Данил Александрович).

По открытым реестровым данным, ООО «Консультант» регистрировало подразделения сразу в нескольких регионах: Нижнем Новгороде, Рязани, Санкт-Петербурге, Петрозаводске, Калуге, Смоленске и Великом Новгороде. Среди адресов филиалов указан Нижний Новгород, улица Грузинская, дом 37А — именно по этому адресу работал центр «Базис».

Дополнительной связью «Базиса» с ООО «Консультант» является использовавшаяся на сайте bazis52.com политика обработки персональных данных. В ней для обращений был указан адрес konsultant.kc@yandex.ru — тот же адрес ранее использовался в материалах и документации сети ООО «Консультант». Сам центр «Базис» по адресу Грузинская, 37А сейчас отмечен на картах как прекративший работу.

Установленные офисы:

Петрозаводск. Центр действовал под вывеской «Консалтинг +» в бизнес-центре «Капиталъ» по адресу улица Гоголя, дом 6, офис 313. В открытых каталогах сохранились номер телефона, сайт consulting-plus-10.com, фотографии, описание курсов и упоминание программы «Азбука финансов». Сейчас организация отмечена как закрытая. При этом в базах контрагентов филиал ООО «Консультант» в Петрозаводске указан по другому адресу — улица Максима Горького, дом 6. Расхождение между адресом зарегистрированного подразделения и фактическим адресом офиса требует отдельной проверки по договорам и платежным документам.

Нижний Новгород. Центр «Базис» работал по адресу улица Грузинская, дом 37А. Этот же адрес содержится в открытых сведениях о филиале ООО «Консультант». Сайт bazis52.com удален или недоступен, однако его страницы, политика обработки данных и карточки организации сохранились в поисковых системах и каталогах.

Рязань. В настоящее время деятельность ведется под вывеской «Универсум» по адресу улица Урицкого, дом 46, помещение Н46. Организация позиционирует себя как «консультационно-аналитический центр» и предлагает курсы по финансовым рынкам, криптовалютам и инвестициям. В частности, на сайте размещен курс «Система результата» стоимостью 40 000 рублей. В его описании говорится о торговле на фондовом, товарном и криптовалютном рынках, индивидуальном торговом плане, рекомендациях аналитика и возможности «зарабатывать вместе с профессионалами». Также предлагаются отдельные консультации по криптовалюте и курс «Финансовый базис».

Оператором сайта «Универсум» в политике обработки персональных данных назван ИП Сорокин Виктор Александрович (ИНН 402917625745; ОГРНИП 325400000002773; дата регистрации — 21 января 2025 года; регион регистрации — Калужская область).

В реестре участников финансового рынка Банка России организация или бренд FRTX не обнаружены. Банк России прямо предупреждает: если компанию невозможно найти в его справочнике, высока вероятность работы без необходимого разрешения, а сотрудничество с ней может привести к нарушению прав клиента.

Особого внимания заслуживает заявленная FRTX «лицензия MISA». Центральный банк Коморских Островов официально относит Mwali International Services Authority к фиктивным структурам, которые претендуют на право выдавать разрешения банкам и финансовым организациям. В официальном сообщении говорится, что финансовые и офшорные структуры, получившие подобные «разрешения», предлагают услуги незаконно, а исключительное право лицензировать финансовые учреждения в стране принадлежит Центральному банку Коморских Островов. Предупреждение, первоначально выпущенное в июне 2022 года, было повторно размещено Министерством финансов Комор в декабре 2025 года. :contentReference[oaicite:9]{index=9}

Иными словами, ссылка FRTX на MISA не заменяет лицензию Банка России и не обеспечивает российскому клиенту защиты, сопоставимой с работой через легального российского брокера или форекс-дилера. Спор с такой компанией, зарегистрированной в офшорной юрисдикции, будет крайне затруднен, особенно если пополнение проводилось в криптовалюте или через третьих лиц.

Предполагаемый путь клиента

По имеющимся свидетельствам, взаимодействие строится следующим образом:

  1. Человека приглашают на бесплатный мастер-класс, лекцию или курс финансовой грамотности.
  2. На первых встречах обсуждают личный бюджет, инфляцию, инвестиции и способы увеличения дохода.
  3. Затем сотрудник начинает выяснять размер сбережений, наличие кредитов, доступные лимиты и возможность получить новый заем.
  4. Клиенту предлагают платный курс, сопровождение аналитика или практическую торговлю.
  5. Деньги, включая кредитные, переводятся на FRTX либо через предложенный посредником способ пополнения.
  6. «Аналитик» диктует клиенту конкретные сделки и рекомендует увеличивать объем операций.
  7. После возникновения убытка человеку могут предлагать внести дополнительные средства для «восстановления счета», «усреднения позиции» или получения доступа к более выгодной стратегии.

Прошу редакцию опубликовать предупреждение для жителей Рязани, Нижнего Новгорода, Петрозаводска и других регионов, а также помочь найти бывших клиентов этой сети. Особенно важны свидетельства пострадавших из Петрозаводска, поскольку офис «Консалтинг +» уже закрыт, сайт удален, а большая часть публичных следов постепенно исчезает.

Проверить изложенную информацию можно методом контрольного обращения: найти актуальные вакансии «Универсума» или объявления о бесплатных мероприятиях, записаться на вводную встречу и зафиксировать, на каком этапе сотрудники начинают интересоваться банковскими приложениями, кредитным рейтингом, размером накоплений и возможностью оформления займа. В настоящее время «Универсум» продолжает размещать вакансии, называет себя консультационно-аналитическим центром и ведет прием по адресу улица Урицкого, дом 46. :contentReference[oaicite:10]{index=10}

Оригиналы договоров, платежных документов, чеков, переписки, записей консультаций и сведений о транзакциях сохранены. Они могут быть предоставлены редакции, Банку России и правоохранительным органам при условии защиты персональных данных пострадавших.

Заманивают в лохотрон ParadAcademy

В рекламе get-chart.site/info указан рекламодатель Титова Кира Владимировна, ИНН 772138170411, ID #303259591.

«система с точностью 87% превращает хаос рынка в чёткие действия. Прощайте, сделки наугад! Начните получать прибыльные сигналы бесплатно и без риска», — сказано в рекламе.

get-chart.site является входной страницей в воронку ParadAcademy → платное обучение и торговые идеи → счёт у офшорного лохоброкера ParadTrade.

  • владельцем сайта названа уже ликвидированная британская компания;
  • ParadAcademy напрямую связана с ParadTrade;
  • Банк России внёс бренд ParadTrade в список проектов с признаками нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг;
  • обещанные «87% точности» ничем проверяемым не подтверждены;
  • под видом бесплатного софта собираются имя, телефон, почта и код подтверждения;
  • «бесплатная версия» соседствует с подписками стоимостью до $279 в месяц, платными сигналами и предложением открыть брокерский счёт.

1. Какую роль играет Кира Титова

Согласно указанной вами карточке рекламы, рекламодателем выступает ИП Титова Кира Владимировна, ИНН 772138170411, ID #303259591.

В российских реестрах Титова действительно числится действующим ИП с 10 апреля 2019 года. Основной вид деятельности — «Деятельность туристических агентств». При этом зарегистрировано сразу 139 дополнительных видов деятельности. Ранее Титова была единственным владельцем и руководителем ООО «Глубокий туризм», которое перешло к ликвидации в декабре 2025 года и было ликвидировано 22 апреля 2026 года. За 2025 год у компании отражены выручка около 146 тыс. рублей и убыток около 20 тыс. рублей.

Сам по себе туристический профиль ИП ничего не доказывает: среди 139 ОКВЭД могут присутствовать реклама, образование и информационные услуги. Но он показывает, что Титова не известна как лицензированный брокер, инвестиционный советник или разработчик торговых систем.

Важно соблюдать границу доказанного: в открытых реестрах я не нашёл сведений, что Титова владеет ParadAcademy, ParadTrade или британской компанией из подвала сайта. В британской фирме указан совсем другой владелец — Дмитрий Парад. Поэтому пока обоснованно говорить лишь о роли Титовой как рекламодателя или заказчика размещения, но не как организатора всей системы.

2. Сайт ссылается на несуществующую компанию

В подвале get-chart.site утверждается:

ParadAcademy является собственностью компании PARADTRADE MERIT PROFIT ACADEMY LTD, номер 15759501.

Но официальный британский реестр показывает, что компания:

  • была создана 4 июня 2024 года;
  • имела заявленный капитал всего £100;
  • получила уведомление о принудительном исключении 19 августа 2025 года;
  • принудительно ликвидирована 4 ноября 2025 года.

Таким образом, в июле 2026 года сайт продолжает представлять своим владельцем юридическое лицо, которое не существует уже почти девять месяцев.

За всё время в истории компании нет годовой отчётности или подтверждения продолжения деятельности: только регистрация, первое уведомление о принудительном исключении и окончательная ликвидация. Единственным директором и контролирующим владельцем был гражданин Израиля Дмитрий Парад, которому принадлежало не менее 75% акций и голосов.

Лондонский адрес Terminal House, 52 Grosvenor Gardens сам по себе не подтверждает наличие офиса или сотрудников: по этому адресу официально предлагаются виртуальные адреса и обслуживаемые офисы.

Получается юридическая пустота:

  • российское объявление оплачивает или размещает ИП Титова;
  • сайт называет владельцем ликвидированную британскую компанию;
  • британской компанией владел Дмитрий Парад;
  • оператор персональных данных в политике вообще не назван.

3. «Бесплатный софт» связан с ParadTrade

На основной странице ParadAcademy прямо сказано, что академия «создана на базе лицензированного международного брокера ParadTrade».

Связь гораздо глубже простой рекламы. На сайтах ParadAcademy предлагаются:

  • торговые идеи с точками входа и выхода;
  • корректировки открытых позиций;
  • «живая торговля»;
  • личный наставник;
  • платный Telegram-канал;
  • оплата через ParadSafe;
  • предложение открыть счёт на ParadTrade для проведения оплаты.

То есть лид с get-chart.site попадает не в независимый аналитический сервис. Он входит в экосистему, коммерчески связанную с конкретным брокером.

4. ParadTrade находится в чёрном списке Банка России

Банк России внёс PARAD TRADE, Merit Group, MeritGroup, ParadTrade в список организаций с признаками нелегальной деятельности ещё 21 сентября 2021 года. Установленный признак — «нелегальный профессиональный участник рынка ценных бумаг». В карточке перечислены многочисленные домены и Telegram-канал бренда.

Текущий домен paradtrade.com в старом перечне доменов не указан, поэтому корректнее говорить не о внесении именно этого адреса, а о внесении бренда ParadTrade и связанных с ним обозначений.

Сам ParadTrade сейчас заявляет, что принадлежит Paradice trade LTD с регистрацией на острове Мвали в Союзе Коморских Островов и лицензией MISA BFX2024133. При этом на собственном сайте брокер отдельно пишет, что не работает с резидентами России.

Это создаёт ещё одно противоречие: российским пользователям показывают рекламу в «Яндексе», предлагают ввести номер с кодом +7 и начать торговать, хотя сам связанный брокер формально объявляет Россию запрещённой территорией.

На странице проверки MISA одновременно стоит пометка «Active», но указана дата окончания лицензии — 24 июня 2025 года. Подтверждение её продления до 2026 года на этой странице отсутствует.

5. Что не так с «точностью 87%»

На странице заявлено, что система:

  • три года показывала точность 87%;
  • прошла бэктесты;
  • используется более чем 18 409 трейдерами;
  • выдаёт «лучшие сигналы в индустрии».

Но посетителю не сообщают:

  • название и версию алгоритма;
  • список активов и таймфреймов;
  • сколько всего было сигналов;
  • что считается «точным» сигналом;
  • размер прибыли и убытка по каждой сделке;
  • максимальную просадку;
  • комиссии, спреды и проскальзывание;
  • результаты на данных, не использованных при настройке;
  • ссылку на публичный мониторинг счёта;
  • имя аудитора или независимого проверяющего.

Вместо статистического отчёта показаны несколько картинок. Это не позволяет проверить ни 87%, ни прибыльность. Сами рекламные заявления можно увидеть на странице, но доказательной базы под ними нет.

Кроме того, процент успешных сделок сам по себе ничего не говорит о результате. Например, 87 прибыльных сделок по одной условной единице и 13 убыточных по десять единиц дадут общий итог минус 43 единицы, несмотря на «точность 87%».

Бэктест также легко подогнать под прошлые данные. Нужны результаты реальной торговли, полная история сигналов до их исполнения и показатели риска, а не выбранные задним числом красивые примеры.

6. «Без риска» против собственного предупреждения

Лендинг обещает начать получать прибыльные сигналы «бесплатно и без риска», советует не изучать технический анализ, а просто следовать рекомендациям.

Но политика конфиденциальности того же сайта признаёт возможность частичной или полной потери капитала и требует использования торгового терминала брокера.

Основная страница ParadAcademy, в свою очередь, заявляет, что проект якобы:

  • не даёт торговых рекомендаций;
  • не предлагает возможности для торговли;
  • предоставляет только образовательные материалы.

При этом другие страницы предлагают готовый торговый план, точки входа, фиксацию результата, корректировки позиций, сигналы, «живую торговлю» и канал торговых идей.

Это выглядит как попытка одновременно:

  1. продавать фактические торговые рекомендации;
  2. юридически называть их исключительно обучением;
  3. снимать с себя ответственность за результат.

7. Бесплатность — только вход в воронку

На рекламной странице сначала говорится о бесплатных сигналах «навсегда», но рядом уже упоминаются платные пакеты.

На ParadAcademy действуют коммерческие предложения:

  • стандартный план — до $200 в месяц;
  • акционные варианты — $79–99 в месяц;
  • премиум — до $279 в месяц;
  • канал торговых идей — до $200 в месяц;
  • отдельные курсы и подписки;
  • оплата криптовалютой или через ParadSafe.

Поэтому наиболее вероятная схема продвижения выглядит так:

Реклама «87% точности» → сбор телефона и почты → звонок менеджера → бесплатный ограниченный доступ → продажа обучения, наставника и сигналов → предложение открыть счёт в ParadTrade.

Именно брокерский счёт может быть основной коммерческой целью воронки: обучение создаёт доверие и постепенно подводит новичка к торговле на связанной площадке.

8. Отзывы выглядят шаблонными

На страницах ParadAcademy одни и те же имена сопровождаются несколькими разными историями. Например, «Яна Смирнова» фигурирует сразу в нескольких отзывах, включая текст, написанный от мужского лица. У «Яна Новака» используется женская форма глагола. Некоторые отзывы и имена повторяются несколько раз на одной странице.

Это не является самостоятельным доказательством выдуманных клиентов, но сильно снижает доверие к разделу: он больше похож на плохо отредактированный шаблон, чем на проверяемые свидетельства учеников.

9. Непрозрачный сбор персональных данных

Форма запрашивает имя, электронную почту, телефон и затем SMS-код. При этом политика конфиденциальности:

  • называет оператора просто «Организацией»;
  • не содержит её полного наименования, ИНН или регистрационного номера;
  • допускает использование данных для таргетированной рекламы;
  • допускает передачу данных третьим лицам;
  • ссылается на российский закон;
  • заявляет, что серверы находятся в России.

Одновременно в подвале указан не российский оператор, а ликвидированная британская компания. Непонятно, кто фактически получает базу контактов: ИП Титова, ParadAcademy, ParadTrade, иностранная компания или сторонний кол-центр.

Особенно странно утверждение, что все данные хранятся в «обезличенном виде». Телефон, имя и адрес почты по определению собираются именно для идентификации пользователя и последующего звонка.

Итоговая оценка

ИП Титова Кира Владимировна в данном случае выступает рекламным звеном. Доказательств её владения ParadAcademy или ParadTrade я не нашёл. Однако именно от её имени распространяется объявление, которое ведёт российских пользователей в крайне непрозрачную систему.

У проекта одновременно присутствуют следующие признаки повышенного риска:

  • несуществующий юридический владелец;
  • офшорный брокер;
  • предупреждение Банка России;
  • формальный запрет брокера на работу с Россией;
  • неподтверждённая «точность 87%»;
  • сбор контактных данных до демонстрации продукта;
  • платные сигналы и наставничество после обещаний бесплатности;
  • противоречивые отказы от ответственности;
  • шаблонные отзывы;
  • отсутствие понятного оператора персональных данных.

Не следует передавать сайту SMS-код, устанавливать предлагаемые программы, открывать счёт в ParadTrade или переводить деньги. Это не проверенный бесплатный инструмент, а агрессивная воронка к платным торговым услугам и брокеру, уже отмеченному Банком России.Сообщать о новых доменах ParadAcademy и ParadTrade

Т-Банк списал 300 тысяч за квазикэш. Клиент возмущён

— Поймал Т-Банк на жестком кейсе, который они сейчас пытаются замять. Банк втихую списал с меня 330 000 рублей скрытой комиссии за «квази-кэш». Никаких предупреждений в СМС-кодах подтверждения не было. Самый абсурд: при технической верификации карты на 1 рубль банк молча бахнул минимальную комиссию 90 рублей. Сверхприбыль 9000% на одном рубле! Джефф Безос плачет в сторонке. Я уже развернул против них юридическую войну, официально зарегистрировал спор у Финомбудсмена (№ У-26-116801).

@vklader:

Основными операциями были пополнения счетов в легальных букмекерских конторах через стороннюю платёжную площадку. Банк квалифицировал эти платежи как операции, приравненные к снятию наличных, — квази-кэш.

Перед подтверждением платежей кодом из СМС или в приложении ему не показывали размер будущей комиссии. Информация о списаниях появлялась только после проведения операций — в выписке. Именно отсутствие предупреждения в момент оплаты стало главным предметом претензии.

Официальные документы Т-Банка действительно относят к операциям, приравненным к снятию наличных:

  • платежи с MCC 7995 — «азартные игры»;
  • MCC 6009 — услуги микрофинансовых организаций;
  • MCC 6012 — финансовые учреждения;
  • некоторые денежные переводы и операции с электронными кошельками.

Сам банк указывает, что определяет квази-кэш по MCC-коду продавца и взимает комиссию согласно тарифу карты. Таким образом, наличие правил о комиссии подтверждается. Спор идёт прежде всего о том, были ли они доведены до клиента достаточно ясно и должен ли банк предупреждать о сумме непосредственно перед подтверждением платежа.

24 июля 2026 года клиент направил в банк досудебную претензию, зарегистрированную под номером 775649408. Сначала банк устно и письменно отказался возвращать деньги. После публикации истории обращение ненадолго вернули в работу, но затем поддержку снова закрыла его с формулировкой о правильном начислении комиссии.

В тот же день заявитель обратился к финансовому уполномоченному. Обращение зарегистрировано под номером У-26-116801, заявленная сумма требований — 328 997,61 рубля. Также автор сообщил о намерении пожаловаться в Банк России и Роспотребнадзор. Окончательного решения финансового уполномоченного или суда на момент публикации нет.

Комиссия предусмотрена банковскими правилами и связана с MCC-кодами, но клиент оспаривает непрозрачный способ её применения — без указания конкретной суммы до подтверждения каждой операции.

Будет любопытно ознакомиться с результатами суда.

От долгов к отравлениям: история Артёма Миссюры

История балашихинского отравителя Артёма Миссюры, приговоренного сегодня к пожизненному заключению, началась не с яда, а с денег. Точнее — с их постоянной нехватки и нежелания жить по средствам. В долговую (13 млн рублей) и нравственную яму преступника загнали в том числе онлайн-казино.

Миссюра получил экономическое образование, но устойчивой карьеры не построил. Он подрабатывал репетитором, пытался зарабатывать на перепродаже автомобилей, однако постоянного и достаточного дохода у него не было. При этом окружающим он старался показывать совсем другую жизнь: дорогая одежда, зарубежные поездки, престижный автомобиль Audi RS7, расходы на его содержание и доработку.

Поддерживать такой образ становилось всё труднее. К обычным тратам, по данным СМИ, добавлялись азартные игры и онлайн-казино. Когда собственных денег перестало хватать, Миссюра начал брать кредиты и микрозаймы. Затем — занимать у родственников и знакомых.

Постепенно образовалась долговая воронка. Новые деньги шли уже не на развитие бизнеса или создание источника дохода, а на обслуживание старых обязательств и сохранение видимости благополучия. Совокупный долг, по опубликованным оценкам, превысил 13 млн рублей. В него входили банковские кредиты, микрозаймы и крупные частные долги.

Только брату своей девушки Миссюра задолжал 4–5 млн рублей. Деньги ему давали бабушка, дядя и отчим. Перед кредитными организациями накопилось ещё более 3 млн рублей обязательств. Возвращать всё это было нечем.

В какой-то момент Миссюра, согласно версии обвинения, перестал воспринимать близких как людей, которые ему помогали. Он начал видеть в них либо кредиторов, требующих возврата денег, либо владельцев имущества, которое могло бы решить его финансовые проблемы.

Так возникла схема, объединявшая большинство преступлений.

Если человек давал ему деньги в долг, от него можно было избавиться и не возвращать займ. Если потенциальной жертве принадлежали квартира, дача, автомобиль, украшения или сбережения, её смерть могла приблизить получение наследства. Если человек находился без сознания, можно было воспользоваться его телефоном и оформить кредит.

Яд в этой логике становился инструментом финансового спасения.

Сначала отравления могли выглядеть как внезапные болезни. Миссюра добавлял токсичные вещества в еду и напитки. Жертвами становились люди из ближайшего окружения — те, кто доверял ему, встречался с ним за одним столом и не ожидал опасности.

Бабушка ранее одалживала внуку деньги. Кроме того, у неё оставались квартира, дача, автомобиль, сбережения и золотые украшения. После её смерти финансовое положение Миссюры могло существенно улучшиться.

Брат девушки был крупным кредитором. Возвращение нескольких миллионов рублей выглядело для должника почти невозможным. По версии следствия, Миссюра попытался решить эту проблему не выплатой долга, а устранением человека, которому был должен.

Особенно показателен эпизод с самой девушкой. Когда она после отравления оказалась в реанимации, Миссюра получил доступ к её телефону. Через банковские приложения он оформил на неё два кредита общей суммой около 574 тыс. рублей. Деньги перевёл себе и использовал для погашения собственных долгов.

Получалось, что даже неудавшееся убийство он пытался превратить в источник финансирования.

Но каждый такой шаг не решал проблему окончательно. Долгов было слишком много, кредиторов и потенциальных наследодателей — несколько. Одно преступление вело к следующему. Миссюра пытался закрыть финансовую дыру, однако вместо выхода из долговой воронки создавал всё новые эпизоды уголовного дела.

При этом не все преступления, по версии обвинения, были связаны исключительно с деньгами. Убийство друга детства следствие объясняло завистью к его успехам. Но основная линия дела оставалась финансовой: долги, страх разоблачения, нежелание возвращать займы и стремление завладеть чужим имуществом.

Фактически Миссюра выбрал преступный способ реструктуризации собственной жизни. Банковские обязательства он пытался погасить деньгами, похищенными у близких. Частные долги — исчезновением кредиторов. Отсутствие дохода — наследством. Невозможность получить новый кредит на своё имя — оформлением займа на человека, лежавшего в реанимации.

С финансовой точки зрения эта схема изначально была бессмысленной. Даже смерть одного кредитора не прекращала автоматически долговые обязательства: право требования могло перейти его наследникам. Наследство также нельзя получить мгновенно и гарантированно. Кроме того, каждое новое преступление увеличивало риск разоблачения.

Но Миссюра, судя по материалам дела, действовал не как человек, строящий долгосрочный план, а как должник, постоянно тушивший очередной пожар. Ему требовались деньги прямо сейчас — для платежа по кредиту, возврата займа, сохранения автомобиля или поддержания привычного образа жизни.

В результате проблема, начавшаяся с кредитов и расходов не по средствам, закончилась двумя убийствами, серией покушений, мошенничеством и пожизненным лишением свободы.

Долги, которые Миссюра пытался погасить за счёт смертей окружающих, так и не были отданы. Вместо финансовой свободы — пожизненное заключение в колонии особого режима.

🔥 Лудомания: 9 признаков
Aviator от Spribe. Как деньги дураков ушли Галкину и Меладзе

Altyn Wallet позорит Руслан Захаркин

Что скажете про кошелек Altyn Wallet. Его рекламирует лютый пирамидчик Руслан Захаркин, он же криптодепутат. Предлагает регистрироваться в телегоботе @Altyn_Wallet_bot или на сайте с реферальной ссылкой.

ОТВЕТ:

«Altyn Wallet» не выглядит классической пирамидой в прямом смысле — по публичным материалам это не «инвестпроект с обещанной доходностью», а сервис для покупки/продажи USDT, выпуска виртуальных карт, QR-платежей и переводов. Но доверия это автоматически не добавляет: у сервиса есть сразу несколько серьезных красных флагов.

Во-первых, на витрине он подается как «Web3 кошелек с банковской лицензией», но в собственных правилах прямо сказано, что «ЭСП Кошелек Алтын не является криптокошельком», а аккаунт пользователя «не является счетом пользователя». Провайдером указан не банк, а ООО «Кошелек Алтын» в Сухуме, а сам провайдер в правилах назван банковским платежным агентом; обслуживающая кредитная организация — РНКО «Очамчыра».

Во-вторых, вся конструкция завязана на юрисдикцию Абхазии: обработка данных идёт по законодательству Республики Абхазия, споры рассматриваются там же — по месту нахождения провайдера или расчетного банка. При регистрации и по политике конфиденциальности сервис собирает ФИО, реквизиты удостоверения личности, адрес, гражданство, номер телефона, данные банковской карты, дату рождения; отдельно указана возможная трансграничная передача персональных данных, в том числе в Россию.

В-третьих, их собственный маркетинг строится вокруг очень чувствительных для пользователя обещаний: «без P2P и обменников», «100% надежно и легально», «без риска блокировки карт», а для B2B они прямо пишут про решение проблемы «блокировок по 115-ФЗ». Это не доказательство незаконности само по себе, но это именно тот тип рекламных тезисов, к которому стоит относиться максимально настороженно. Жизнь приучила, что в крипте ничего не бывает стопроцентным.

В-четвертых, правила дают провайдеру широкие полномочия: тарифы и лимиты публикуются в личном кабинете, лимиты могут менять «по своему усмотрению», а оказание сервиса может быть временно прекращено или приостановлено при подозрениях со стороны провайдера или ОКО.

И отдельно настораживает канал продвижения: по публичным следам Руслан Захаркин продвигает «Altyn Wallet» именно через реферальные ссылки на бот и сайт, а также отдельно рекламирует «партнёрскую программу» сервиса.

По публичным документам это не классическая «пирамида с обещанной доходностью», а крипто-фиатный платежный сервис. Но рисков тут хватает: сервис оформлен через Абхазию, провайдер — ООО «Кошелек Алтын» в Сухуме, споры и регулирование — по праву Абхазии, а не в привычной российской юрисдикции.

При этом в собственных правилах у них написано, что это вообще не «криптокошелек» и не банковский счет пользователя, хотя на витрине все подается как «Web3 кошелек с банковской лицензией». Плюс сервис собирает паспортные данные, селфи, адрес, гражданство и данные карты.

Отдельно настораживает сама реклама: они обещают покупку USDT и платежи «без P2P», «без риска блокировки карт», а Захаркин гонит людей туда по реферальным ссылкам и через партнерку. Когда продукт продвигает рефовод с такой репутацией, это сильный повод держаться подальше.

Trading Time: заманивают в нелегальный трейдинг

В рекламе сайта profitation.pro указаны реквизиты ИП Большаков Николай Леонидович, ИНН 781432819769, ID #325947339. Рекламируются роботы с прибыльностью от 5% до 162%; рейтинг советников с открытой статистикой на MyFxBook; более 10 000 активных трейдеров.

«По статистике, робот совершает в среднем 70-80% успешных сделок, в то время как трейдер, даже с большим опытом, только 30-40%. Роботы подходят для тех, кто хочет получать прибыль от инвестиций, но не готов тратить месяцы и годы на то, чтобы разобраться в трейдинге и все время сидеть перед компьютером для совершения сделок. Наши роботы подойдут под ваши цели», — сказано на сайте.

Реклама profitation.pro выглядит как высокорисковая партнёрская воронка к офшорному форекс-брокеру, замаскированная под раздачу «бесплатных роботов». Обещания либо не подтверждены, либо противоречат опубликованной самой же командой статистике.

ИП Большаков зарегистрирован в Санкт-Петербурге с 6 февраля 2020 года. Его основной вид деятельности — «деятельность административно-хозяйственная комплексная по обеспечению работы организации». В открытых реестрах он также связан преимущественно со строительными компаниями. Финансовая лицензия, деятельность форекс-дилера или подтверждённая специализация на разработке торгового программного обеспечения в его публичном профиле не просматриваются.

1. «Бесплатные роботы» оплачиваются потерями и комиссиями клиентов

На лендинге прямо сказано, что роботы выдаются бесплатно, а «Trading Time» получает часть комиссии брокера со сделок пользователей. Одновременно сайт утверждает, что его партнёры якобы работают «без конфликта интересов». Эти заявления плохо совместимы: чем больше клиент торгует и чем дольше остаётся у партнёрского брокера, тем больше комиссионный доход получает приводящая его сторона.

Старые инструкции «Trading Time» раскрывают механику ещё яснее:

  • для получения полной версии робота нужно зарегистрировать брокерский счёт по партнёрской ссылке;
  • сообщить номер счёта представителю;
  • продолжительное сотрудничество через партнёрскую программу брокера является условием бесплатного доступа;
  • бесплатный VPS также предоставляется после регистрации по реферальной ссылке.

То есть продаётся не робот. Пользователь сам становится монетизируемым продуктом: его передают брокеру, после чего посредник получает вознаграждение за торговую активность.

2. За «сохранением капитала» скрывается мартингейл

Робот «R Smart Machine 2.2» рекламируется как решение для «сохранения капитала и защиты от инфляции». Но в опубликованном самой командой описании алгоритма сказано: когда цена идёт против первой сделки, робот открывает дополнительные позиции и увеличивает их размер, используя усреднение или мартингейл. Там же отмечается, что функция закрытия всех сделок при заданной просадке существует, однако большинство инвесторов якобы её не включает.

Мартингейл создаёт характерную иллюзию стабильности:

  1. робот часто закрывает небольшие прибыльные сделки;
  2. при движении рынка против него увеличивает позицию;
  3. одна длинная неблагоприятная серия способна уничтожить прибыль за месяцы или весь депозит.

Поэтому высокая доля прибыльных сделок не означает низкий риск. Напротив, для мартингейла показатель «70–80% успешных сделок» — удобный рекламный крючок, который ничего не говорит о размере возможного убытка.

3. Myfxbook показывает не надёжность, а огромный риск

На момент проверки 24 июля 2026 года в профиле «Trading Time» действительно были размещены реальные счета. Но показатели просадки совсем не похожи на «сохранение капитала»:

  • R Smart Machine — максимальная просадка 52,67%, кредитное плечо 1:1000;
  • EA Smart Prime — просадка 30,40%;
  • Profit Hunter — просадка 58,06%, плечо 1:1000;
  • GOLD-MASTER — просадка 93,56%;
  • отдельный счёт GBPUSD — просадка 57,93%.

Особенно показательна внутренняя статистика сделок.

У «R Smart Machine» прибыльными были примерно 68–71% сделок, но средняя убыточная сделка составляла около −16,96 пункта, а средняя прибыльная — только +5,51 пункта. Общий результат в пунктах был отрицательным: около −30,5 тысячи пунктов. Коэффициент Шарпа — всего 0,04.

У «EA Smart Prime» наблюдается похожая картина: примерно 65–66% прибыльных сделок, средняя прибыль +6,10 пункта, средний убыток −15,24 пункта, итог около −45,2 тысячи пунктов и коэффициент Шарпа 0,05.

У «Profit Hunter» около 70% сделок были прибыльными, однако средняя прибыль составляла +4,24 пункта, средний убыток — −11,06 пункта, общий результат — примерно −24 тысячи пунктов. Только торговых комиссий было начислено более 41 тысячи долларов.

Это типичный пример того, почему рекламная формула «у робота 70–80% успешных сделок» манипулятивна. Можно выигрывать в семи сделках из десяти, но проигрывать больше денег в трёх остальных.

Верификация Myfxbook подтверждает наличие счёта, истории операций и контроль над ним. Она не является лицензией, аудитом алгоритма, гарантией сохранности капитала или подтверждением будущей доходности. Кроме того, текущие открытые позиции в исследованных профилях были скрыты, поэтому увидеть весь риск незакрытой сетки сделок сторонний посетитель не может.

4. Роботы торгуют через брокера из чёрного списка Банка России

В Myfxbook у нескольких систем указан брокер NPB Markets. Банк России включил обозначения «Nmarkets Limited», «NPBFX» и «NPB Markets» в список компаний с выявленными признаками нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг. Запись была внесена 1 февраля 2021 года и обновлена 21 июля 2026 года.

Более того, вокруг NPBFX есть длительная уголовная история с множеством пострадавших.

Таким образом, утверждение лендинга о сотрудничестве исключительно с «лицензированными биржевыми и банковскими брокерами» как минимум вводит аудиторию в заблуждение. Наличие членства брокера в какой-либо частной комиссии по разрешению споров не заменяет лицензию вашей страны и не даёт должной защиты.

5. Юридическая оболочка почти отсутствует

На сайте говорится, что услуги оказывает «TradingTime Limited». Но не указаны:

  • страна регистрации;
  • регистрационный номер;
  • юридический адрес;
  • имена директоров;
  • применимое право;
  • финансовый регулятор;
  • реквизиты договора с клиентом.

В политике конфиденциальности оператор также назван только словами «TradingTime Limited» и адресом электронной почты. При этом компания собирает имена, телефоны и email, допускает передачу информации подрядчикам, CRM-сервисам и поставщикам аналитики.

6. «Можно установить со смартфона» — существенное упрощение

В рекламе говорится, что компьютер необязателен и робот можно установить со смартфона. Однако собственные старые инструкции «Trading Time» требуют загрузить файл формата .ex4, скопировать его в папку MQL4/Experts, запустить настольный терминал MetaTrader и прикрепить советник к графику. Для круглосуточной работы предлагается VPS.

Со смартфона можно контролировать счёт или удалённый сервер, но сам классический советник MetaTrader должен исполняться в настольном терминале либо на VPS. Обещание «установить со смартфона» скрывает от новичка реальное устройство схемы и зависимость от менеджера, который будет «помогать» с настройкой.

Что в рекламе наиболее опасно

«Робот сохраняет капитал». Фактическая просадка превышала 50%, а алгоритм использует усреднение и мартингейл.

«70–80% успешных сделок». Убытки в одной сделке в несколько раз больше прибыли, а общий результат в пунктах отрицательный.

«Только лицензированные брокеры». Используемый NPB Markets находится в предупреждающем списке Банка России.

«Нет конфликта интересов». Организаторы получают часть брокерских комиссий и заинтересованы в регистрации, крупных оборотах и продолжительной торговле клиента.

«Робот бесплатный». Доступ фактически оплачивается регистрацией по партнёрской ссылке и торговой активностью.

«15 лет опыта» и «более 10 000 трейдеров». На сайте нет проверяемого списка разработчиков, аудита клиентской базы или документов, подтверждающих эти цифры.

Итоговая оценка

Риск — очень высокий. Перед нами не подтверждённое уголовное мошенничество, а непрозрачная форекс-воронка с несколькими критическими признаками:

  • анонимная или неопределимая иностранная компания;
  • российский рекламодатель, чья публичная специализация не связана с финансовыми роботами;
  • заработок на партнёрских комиссиях брокера;
  • брокер из предупреждающего списка ЦБ;
  • плечо до 1:1000;
  • мартингейл и усреднение;
  • просадки до 50–90%;
  • акцент на проценте выигрышных сделок вместо реального риска;
  • полное переложение ответственности на клиента.

Деньги в такую систему вносить не следует. Также не стоит устанавливать полученный от менеджера файл .ex4, передавать ему доступ к компьютеру, VPS, торговому терминалу или коды подтверждения. Метку «объявление создано с помощью нейросетей» нельзя считать ни проверкой содержания, ни подтверждением надёжности.

Если деньги уже внесены, нужно прекратить дополнительные платежи, самостоятельно запросить вывод у брокера и сохранить рекламу ID #325947339, переписку, реферальные ссылки, номера счетов, историю операций и файлы робота. Эти материалы пригодятся для жалобы рекламной площадке, обращения в Банк России и заявления в полицию.

NPBFX (NEFTEPROMBANKFX): держитесь подальше

Мошенничество с «переносом» айфона в личный кабинет Ozon (Промо Пад, Промо Удар)

Столкнулся с той же схемой, которая описана в материале про «Промо Удар». К счастью, переводить деньги я не стал, поскольку предложение сразу вызвало подозрения. Судя по всему, это обычное мошенничество, рассчитанное на людей, желающих купить дорогую технику с огромной скидкой.

Женщина, представляющаяся как Ковалёва Анастасия, предлагает дёшево приобрести айфон, но перед получением товара требует оплатить 10% от его стоимости. Этот платёж может называться первоначальным взносом, комиссией, подтверждением заказа, резервированием товара или оплатой за его «перенос» в аккаунт покупателя.

Кроме того, Анастасия запрашивает номер телефона, к которому привязан личный кабинет Ozon. По её словам, через сервис «Ozon Seller» она якобы может перенести товар из кабинета продавца непосредственно в личный кабинет покупателя. После этого человеку будто бы останется только забрать заказ или оплатить оставшуюся сумму.

Однако такой функции у продавцов Ozon нет. Продавец не может по номеру телефона «перенести» товар или заказ в личный кабинет другого пользователя. Сотрудники поддержки прямо предупредили, что подобное предложение является мошеннической схемой.

@vklader:

«Ozon Seller» — это инструмент для продавцов, позволяющий управлять карточками товаров, ценами, остатками и заказами. Он не даёт возможности вручную добавлять айфоны или другие товары в личные кабинеты посторонних покупателей. Любая покупка должна оформляться самим пользователем через официальное приложение или сайт Ozon.

Требование заранее перевести 10% стоимости товара — главный признак обмана. После первого платежа мошенники могут либо сразу прекратить общение, либо начать требовать дополнительные деньги: за страховку, доставку, комиссию маркетплейса, активацию заказа, налог, подтверждение личности или разблокировку товара.

Также не стоит передавать неизвестным номер телефона, привязанный к Ozon. Зная его, злоумышленники могут попытаться получить доступ к аккаунту, выманить код из СМС, отправить фальшивую ссылку на авторизацию или использовать данные для дальнейших атак.

Это скам чистой воды. Никакого законного «переноса» айфона через «Ozon Seller» в личный кабинет покупателя не существует. После перечисления 10% человек остаётся и без денег, и без обещанного телефона.

Как Мария Михайлова подвела к сроку за вымогательство

Весной 2024 года руководитель лохотрона RC Group Мария Михайлова готовилась участвовать в выборах губернатора Санкт-Петербурга от партии «Родина». В этот период в интернете начали выходить критические материалы о её биографии, деловой репутации и связанных с ней проектах.

Последующие события завершились уголовным делом против двух петербургских медиаменеджеров — Кирилла Метелева и Александра Гладышева. В публичных выступлениях Михайлова впоследствии говорила, что столкнулась не с журналистским расследованием, а с организованной схемой: сначала о человеке публикуют негатив, затем предлагают удалить материалы за деньги.

Кирилл Метелев руководил ООО «Информационный департамент “Оперативное прикрытие”», которое выступало учредителем издания «Конкретно.ру». Александр Гладышев возглавлял ООО «Глагол» и, как установил суд, обладал навыками администрирования сайтов и размещения публикаций. Материалы о Михайловой выходили на порталах «Конкретно.ру» и «Версия на Неве».

По версии обвинения, 15 мая 2024 года Метелев договорился с другими участниками схемы о получении денег от Михайловой под угрозой дальнейшего распространения сведений, способных нанести ущерб её репутации. К реализации плана привлекли Гладышева, который мог управлять публикациями на интернет-ресурсах.

Первоначально за удаление негативных статей у Михайловой потребовали 15 тысяч долларов. Кроме разового платежа, ей предлагали заключить договор на оказание информационных услуг. Следствие и суд посчитали его фиктивным: по существу предпринимательницу пытались поставить на регулярное платное обслуживание, чтобы материалы о ней больше не появлялись.

Во время переговоров сумму удалось снизить до 10 тысяч долларов. Михайлова не стала передавать деньги самостоятельно и обратилась в правоохранительные органы. Позднее она рассказывала, что подала заявление в ФСБ, после чего переговоры продолжились уже в рамках оперативного мероприятия.

19 июня 2024 года Метелеву передали более миллиона рублей. По сообщениям СМИ, часть денег была имитацией купюр. После получения суммы он сообщил Гладышеву, что необходимо снять публикации. Вскоре с сайтов удалили три материала о Михайловой.

Именно последовательность событий стала главным доказательством обвинения: сначала появились негативные статьи, затем прозвучало требование денег, после передачи суммы публикации исчезли. Для следствия это означало, что продавались не реклама и не обычные услуги по связям с общественностью, а прекращение информационного давления.

Метелева задержали в день передачи денег. Гладышева нашли и задержали в июле 2024 года. СИЗО суд тогда не применил: обоим запретили определённые действия, в том числе общение с участниками дела и использование средств связи.

Михайлова публично утверждала, что фигуранты писали о ней недостоверные сведения и предлагали убрать их за крупную сумму. Она связывала публикации с губернаторской кампанией и считала их попыткой сорвать её политические планы. При этом само уголовное дело строилось не только на вопросе о достоверности статей, а прежде всего на требовании денег и контролируемой передаче суммы.

Обвиняемые вину отрицали. Метелев заявлял, что деньги предназначались для поддержки российских военнослужащих. Гладышев также утверждал, что состава вымогательства в его действиях нет. Защита фактически пыталась представить отношения сторон как обсуждение информационного сотрудничества, а не как плату за молчание.

В мае 2025 года Выборгский районный суд Петербурга начал рассматривать дело. Метелеву и Гладышеву вменили пункты «а» и «б» части 3 статьи 163 УК РФ — вымогательство организованной группой с целью получения имущества в особо крупном размере.

Однако приговор двоим одновременно не вынесли. Кирилл Метелев заключил контракт с Министерством обороны и отправился в зону военных действий. Производство в отношении него приостановили. Поэтому распространённая формулировка о том, что Михайлова «посадила двух журналистов», неточна: Метелев стал обвиняемым, но открытых сведений о приговоре ему нет.

Александр Гладышев остался в процессе один. Он продолжал отрицать вину, но суд счёл доказанным, что медиаменеджер участвовал в общей схеме, а после передачи денег непосредственно обеспечил удаление материалов.

20 марта 2026 года Гладышева признали виновным и приговорили к семи годам и шести месяцам колонии строгого режима. Дополнительно суд назначил штраф в размере 200 тысяч рублей и на два года запретил ему заниматься администрированием сайтов и публичным размещением материалов в интернете. Гражданский иск Михайловой удовлетворили на 100 тысяч рублей.

Суровость приговора объясняется квалификацией: суд рассматривал произошедшее не как спор предпринимателя со СМИ и не как незаконное удаление статьи за сравнительно небольшую сумму, а как вымогательство в особо крупном размере, совершённое организованной группой. При такой статье наказание может достигать 15 лет лишения свободы.

В этой истории есть важная граница. Критика Марии Михайловой и RC Group сама по себе не являлась преступлением. Журналисты и блогеры вправе исследовать деятельность компании, проверять её бизнес-модель и публиковать подтверждённые сведения. Уголовная ответственность возникла из-за установленной судом связки: негативные публикации использовали как средство давления, а их удаление поставили в зависимость от передачи денег.

Судьба второго фигуранта — Кирилла Метелева — остаётся юридически незавершённой.

RC Group: агония крупного лохотрона
Как Екатерина Гордон защищала лохотрон RC Group и Марию Михайлову

Лжеюрист Дмитрий Перекатов подсунул фальшивый банк из Филиппин

Обманывают меня или нет, точно такая же ситуация как вы и описали.

Добрый день, мне пытаются помочь вывести деньги с компании Lumevdi, адвокат Перекатов Дмитрий Леонидович через банки за рубежом в г Филиппины, но почта их банка абсолютно другая меня по ходу обманывать пытаются, и сейчас нужно 510USDT оплатить, чтобы получить транзитный счёт в банке и далее уже перевести на мой счёт в банке.

@vklader:

Вы правы. Это мошенники.

Как сотрудники проектов Собчак получили сроки за «блок на негатив»

В мае 2026 года на свободе появился Ариан Романовский — бывший главный редактор российского Tatler и один из трёх осуждённых по делу о вымогательстве у главы госкорпорации «Ростех» Сергея Чемезова. С учётом времени в СИЗО Романовский провёл в заключении около трёх с половиной лет. Официального сообщения суда об условно-досрочном освобождении не было: о его возвращении стало известно по фотографиям, сделанным в Москве.

Это дело часто называют «делом каналов Собчак», хотя юридически такая формулировка требует оговорки. Кирилл Суханов был коммерческим директором медиахолдинга Ксении Собчак «Осторожно, Media». Ариан Романовский и журналист Тамерлан Бигаев работали над светским Telegram-каналом «Тушите свет».

Романовский и Бигаев утверждали, что выполняли задания Собчак. В СМИ также публиковались сведения о договорах и соглашениях о конфиденциальности, связывавших журналистов с её проектом. Сама Собчак отрицала, что «Тушите свет» принадлежал ей. Обвиняемой она не стала и в качестве участницы вымогательства осуждена не была.

Уголовное дело возникло из-за публикации от 22 октября 2022 года. В канале «Тушите свет» появился пост о праздновании дня рождения миллиардера Андрея Бокарева. Среди гостей упоминался Сергей Чемезов, указывалось и место проведения мероприятия. Служба безопасности главы «Ростеха» сочла, что раскрытие его будущего местонахождения могло создать угрозу безопасности.

Представитель Чемезова Андрей Балдухаев связался с администраторами канала и потребовал удалить запись. По версии следствия, затем ему предложили заплатить 11 миллионов рублей: 800 тысяч за удаление поста и ещё около 10 миллионов за годовой «блок на негатив» — обязательство не публиковать отрицательные материалы о Чемезове и других гостях праздника.

Переговоры продолжились под контролем оперативников. Вечером 25 октября 2022 года Кирилла Суханова задержали в московском баре после получения 800 тысяч рублей — первого транша. На следующий день задержали Ариана Романовского, позднее — Тамерлана Бигаева, написавшего спорный пост. Всем троим предъявили обвинение по пункту «б» части 3 статьи 163 УК РФ — вымогательство в особо крупном размере.

Суханов признавал факт получения денег, но отрицал вымогательство. Он настаивал, что речь шла о рекламном сотрудничестве, а доступа к размещению публикаций у него не было. Романовский и Бигаев вину также отрицали и заявляли, что не участвовали в денежных переговорах.

Бигаев объяснял, что подготовил материал по редакционному заданию. Обнаруженную в переписке фразу о «первой кассе» он связывал не с вымогательством, а с появлением первого спонсора для YouTube-проекта «Тушите свет».

Следствие трактовало события иначе. Для обвинения решающим было соединение публикации, требования удалить её и последующего предложения заплатить за длительное отсутствие новых материалов. Рекламный договор, по этой версии, должен был лишь оформить плату за молчание, а перспектива продолжения публикаций при отказе платить представляла собой угрозу распространения сведений, способных причинить вред потерпевшему.

В первые дни расследование непосредственно затронуло Ксению Собчак. В её загородном доме прошёл обыск, после чего она выехала в Литву по израильскому паспорту. СМИ сообщали о постановлении на её задержание, но официально обвинение Собчак не предъявили. Через несколько дней она вернулась в Россию, посетила офис «Ростеха» и принесла Чемезову извинения за действия своих коллег.

Позиция Собчак по мере развития дела заметно изменилась. Сначала она называла задержания «облавой на последнюю свободную редакцию в России» и отрицала свою связь с каналом. Позднее сообщила, что её коллеги искренне сожалеют о произошедшем, и публично извинилась перед потерпевшим. При этом она продолжала поддерживать Суханова, Романовского и Бигаева.

Судебное разбирательство началось летом 2023 года. По просьбе потерпевшей стороны процесс проходил в закрытом режиме, поэтому значительная часть доказательств, показаний и доводов защиты осталась недоступной публике. Известно, что обвинение ссылалось на переписку, записи переговоров, показания свидетелей, экспертизы и факт передачи 800 тысяч рублей.

Все трое подсудимых направили Чемезову письменные извинения, которые он принял. Это, однако, не означало признания ими вымогательства: Суханов признавал вину лишь частично, Романовский и Бигаев продолжали отвергать обвинение.

В феврале 2024 года прокурор запросил Суханову восемь лет колонии строгого режима, Романовскому и Бигаеву — по семь с половиной лет. 12 февраля Хамовнический суд Москвы признал всех троих виновными. Суханов получил семь лет и шесть месяцев, Романовский и Бигаев — по семь лет строгого режима.

Потерпевшая сторона не требовала самого сурового наказания. Представитель Чемезова просил учесть извинения и смягчающие обстоятельства. Более того, он предлагал переквалифицировать действия подсудимых на более мягкую часть статьи о вымогательстве. Суд, однако, сохранил квалификацию вымогательства в особо крупном размере.

После оглашения приговора Собчак написала, что выполнила «все договорённости», чтобы наказание было смягчено, и назвала случившееся гораздо большим, чем несправедливость. Представитель Чемезова в ответ заметил, что хотел бы понять, с кем и о чём она договаривалась. Что именно подразумевала Собчак, достоверно не известно.

2 сентября 2024 года Московский городской суд рассмотрел апелляционные жалобы и сократил каждому осуждённому наказание на два года. Срок Суханова уменьшили до пяти лет и шести месяцев, сроки Романовского и Бигаева — до пяти лет колонии строгого режима. Приговор вступил в законную силу.

Первым на свободе оказался Ариан Романовский. Не позднее 18 мая 2026 года его заметили в Москве, а 19 мая появились фотографии из ресторана. Поскольку пятилетний срок к тому моменту полностью не закончился, наиболее вероятной причиной освобождения является УДО. Однако официально решение суда об условно-досрочном освобождении не публиковалось.

Подтверждённых сообщений об освобождении Кирилла Суханова и Тамерлана Бигаева по состоянию на июль 2026 года нет. При обычном порядке исчисления наказания их сроки должны учитывать время, проведённое в СИЗО, но строгий режим не предусматривает повышенного коэффициента зачёта: один день содержания под стражей засчитывается за один день колонии.

Дело «Тушите свет» стало показательным для российского рынка Telegram-компромата. Оно продемонстрировало, что продажа «блока на негатив» может быть квалифицирована не как реклама или репутационный консалтинг, а как уголовное вымогательство — особенно когда получению денег предшествует нежелательная публикация, а отказ платить связывается с появлением новых материалов.

Вместе с тем процесс оставил важные вопросы без публичного ответа. Из-за закрытого режима невозможно независимо оценить весь объём доказательств и точную роль каждого осуждённого. Романовский и Бигаев утверждали, что занимались редакционной работой и не вели переговоров о деньгах. Собчак не стала фигуранткой, хотя журналисты связывали работу канала с её заданиями. Суханов непосредственно получил деньги, но заявлял, что считал их оплатой рекламного сотрудничества.

В результате автор публикации, администратор канала и коммерческий директор были признаны участниками одного преступления. История стала не только приговором трём медийным работникам, но и предупреждением всей индустрии: схема «публикация — переговоры — удаление — платный блок» в конкретном деле была признана судом особо крупным вымогательством.

Александра Баязитова («Адские бабки») выходит на свободу

Как действует «мультисиг-ловушка» в криптокошельке

Здесь пострадавшая рассказывает об обмане, называемом «мультисиг-ловушка». Сам сайт Safe{Wallet} — легальный сервис, но мошенники настраивают кошелёк так, что жертва видит деньги, а распоряжаться ими не может.

На скриншотах видно, что у кошелька три подписанта, а для любой операции требуются подписи двух из трёх («2 out of 3 signers»).

Если двое из трёх мошенники, то кошелёк, получается находится под их контролем.

В safe.global это означает: перевод выполняется только после достижения установленного порога подписей. Изменение состава владельцев и самого порога также проводится как транзакция и требует действующего числа подтверждений.

Конструкция:

  • один адрес принадлежит пострадавшему;
  • два остальных адреса контролирует мошенник либо одна группа;
  • мошенники могут вдвоём вывести все средства без согласия пострадавшего;
  • пострадавший с одной подписью не может ни вывести деньги, ни удалить чужих подписантов, ни снизить порог до «1 из 3».

Официальная инструкция Safe прямо предупреждает: если у человека нет доступа к достаточному количеству подписантов для достижения порога, восстановить доступ к активам через обычное управление кошельком не получится.

Мошенники обычно представляют такой кошелёк как:

  • «защищённый совместный счёт»;
  • «страховую ячейку»;
  • счёт с «гарантом», «бенефициаром» или «доверенным лицом»;
  • способ пройти «AML», «синхронизацию» или «верификацию вывода»;
  • доказательство того, что деньги якобы находятся под контролем клиента.

На деле это сейф с тремя ключами, причём два необходимых ключа находятся у мошенников. Ваш адрес может быть добавлен только для создания видимости совместного контроля.

Кнопки «Manage signers» и «Change» на снимках неактивны. Это может означать, что подключённый «Адрес 01» вообще не является одним из владельцев либо не обладает достаточными полномочиями. Однако окончательно это определяется по полным адресам, а не по скриншоту.

Возможна ещё одна закладка. Нужно проверить вкладку «Security», а также разделы «Modules», «Guards» и «Spending limits». Safe допускает подключение модулей с дополнительной логикой, а получатель лимита расходов может выполнять определённые переводы, даже не являясь обычным подписантом. Поэтому одного просмотра списка из трёх владельцев недостаточно.

Что делать? Не переводить в этот Safe больше ничего. Не платить за «вторую подпись», «активацию», «разблокировку», «газовый депозит», «страховку» или «подтверждение владельца». Обычное подтверждение подписи в Safe может собираться без комиссии; комиссия сети нужна при исполнении блокчейн-транзакции, но она не превращается в процент от выводимой суммы.

Если вы контролируете только один из трёх адресов, то самостоятельно вывести средства, скорее всего, нельзя. Если контролируете два адреса и имеете их сид-фразы или аппаратные кошельки, деньги ещё можно перевести на новый личный адрес двумя своими подписями.

Александра Баязитова («Адские бабки») выходит на свободу

В конце июля 2026 года завершается срок заключения Александры Баязитовой — экономической журналистки и автора телеграм-канала «Адские бабки», чьё дело стало одним из самых громких процессов вокруг Telegram-каналов.

Баязитова много лет специализировалась на экономике, банках и налогах. Она работала в «Коммерсанте», «Известиях», публиковалась на Life.ru, выпустила книги о налоговых проверках. Позже её главным проектом стали «Адские бабки» — канал с резкими публикациями о банках, чиновниках и бизнесменах. Аудитория её интернет-площадок к моменту ареста превышала 150 тысяч человек.

История началась с публикаций о старшем вице-президенте Промсвязьбанка Александре Ушакове. Авторы канала нашли сведения о его прежней судимости: в 2006 году Ушаков был осуждён за незаконную банковскую деятельность и подделку документов, однако впоследствии судимость погасили.

Дальнейшие события обвинение и защита описывали принципиально по-разному. Согласно версии следствия и приговору, администраторы каналов получили 420 тысяч рублей за удаление публикаций и месячный «блок» на новые негативные упоминания, а затем потребовали 1,2 миллиона рублей за продление блока на квартал. Перспективу возобновления публикаций следствие квалифицировало как угрозу и вымогательство.

Защита утверждала, что договориться предложила сторона Ушакова, а деньги были платой за отказ от публикационного плана и компенсацией предполагаемого рекламного дохода. Адвокаты называли отношения гражданско-правовыми и подчёркивали, что сведения о судимости были подлинными. Сама Александра Баязитова говорила, что занималась текстами, не вела денежных переговоров и денег не получала. Контакты с представителями банкира поддерживали Инна Чурилова и Ольга Архарова.

10 августа 2022 года Баязитову, медиатехнолога Архарову и пиар-менеджера Чурилову отправили в СИЗО. Арест вызвал споры из-за здоровья журналистки: у неё диагностированы серьёзные заболевания. Она просила о домашнем аресте, ссылаясь также на необходимость заботиться о пожилой матери после операции, но осталась под стражей.

Дело Чуриловой выделили отдельно. Она заключила досудебное соглашение, признала вину, дала показания, извинилась перед Ушаковым и выплатила ему 420 тысяч рублей. В июле 2023 года ей назначили четыре года условно и штраф в миллион рублей. Александра Баязитова называла её показания оговором, данным ради освобождения.

Процесс над Баязитовой и Архаровой завершился в ноябре 2023 года. Обвинение запросило для них соответственно 14 и 13 лет колонии. Потерпевший Ушаков, напротив, просил о снисхождении, а позднее выступал за условное наказание. Басманный суд признал обеих виновными: Баязитова получила пять лет колонии общего режима, Архарова — четыре года и шесть месяцев. Суд применил статью 64 УК и назначил сроки ниже предусмотренного законом минимума. После оглашения Баязитова сказала: «Басманный районный суд продлил блок на критические публикации по Промсвязьбанку ещё на пять лет».

Баязитова вину не признала. Она не отрицала последовательность публикаций и переговоров, но отвергала уголовную квалификацию: по её позиции, подготовка законного материала и коммерческие разговоры других участников не образовывали вымогательства с её стороны. Архарова в ходе дела меняла позицию: частично признавала вину, затем отказывалась от показаний, а в апелляции просила о снисхождении.

В декабре 2023 года дело прозвучало на прямой линии Владимира Путина. Президент ответил формулой «Dura lex, sed lex» — «закон суров, но это закон», одновременно пообещав попросить законодателей оценить соразмерность ответственности. Практических последствий для Баязитовой это не имело.

Апелляция затянулась до августа 2024 года. За это время журналистку этапировали из Москвы, в том числе в пермское СИЗО № 5. Она жаловалась на доступ к адвокату и юридическим материалам и готовила иск к ФСИН. 28 августа Мосгорсуд оставил приговор без изменения, хотя представитель Ушакова вновь просил освободить осуждённых или заменить наказание условным.

Осенью 2024 года Баязитова направила президенту прошение о помиловании. В апреле 2025 года Судогодский районный суд Владимирской области отказал ей в УДО. По словам члена СПЧ Евы Меркачёвой, суд обратил внимание на отсутствие благодарностей от администрации ФСИН. Правозащитники считали решение чрезмерно жёстким, учитывая болезни Баязитовой, ненасильственный характер дела и позицию потерпевшего.

9 сентября 2025 года тот же суд всё-таки заменил остаток лишения свободы десятью месяцами и 18 днями принудительных работ. Предполагалось, что Баязитова покинет колонию 25 сентября, однако прокуратура обжаловала решение, и перевод не состоялся. Прокурор считал смягчение преждевременным: во владимирской ИК-1 журналистка получила только одно поощрение.

28 октября Владимирский областной суд согласился с прокуратурой, отменил замену наказания и оставил Баязитову в колонии. Защита заявила, что больше не станет подавать ходатайства: с учётом зачёта времени в СИЗО конец срока и без того приходился на июль 2026 года.

Четыре года Александра Баязитова провела без свободы. Её освобождение в июле 2026 года завершает срок наказания, но не спор о справедливости приговора.

Как Никита Агарков разводит с криптой

Увидела их рекламу по обучению заработку на крипте в одном очень авторитетном канале, подала, заполнила данные, со мной связались и предложили копировать их транзакции в моем аккаунте.

Типа я ничего делать не буду, но буду получать прибыль. Аккаунт мой, сама регистрируюсь, сама кладу, сама вывожу деньги.

Потом было 3 дня по часу созвонов устанавливали биржу, открывали счет, кошельки и тд, и все время акцент на смотрите как безопасно все. потом в последний день дали ссылку надо было забить в приложении — для того чтобы транзакции копировались.

В результате внутри аккаунта был создан сейф. После этого мне позвонил уже сам Никита, и общение с ним не очень понравилось, стала к сожалению только на этом этапе копать, нашла отзыв про него у вас и купила здесь книгу «Крипта».

Поняла, что может быть за схема, посмотрела в детали сейфа — 3 наблюдателя и 2 подписанта. Деньги потому обратно вывести не смогла, почитала и поняла, что в этом и схема, если будешь пытаться деньги вывести, будут комиссии, ну и могут сделать отрицательное плечо, чтобы ты ничего не получил.

Я много не потеряла благо. Вам спасибо, что вовремя остановилась. заблокировала чаты, был звонок типа с Manager Team Telegram, тоже заблочила, но теперь мне звонят всякие разные мошенники по несколько раз на дню, и видно, что звонок с России.

Видимо, мой контакт куда-то продали. Надеюсь, мой опыт кого-то тоже остановит и хочу вам сказать спасибо, что освещаете такие случаи.

В чёрном списке Франции: «биржи» LWEX, Tapbit, BitMart, MEXC, BloFin, CoinEx, Bitunix

Французский регулятор AMF активен в предупреждении граждан о сомнительных криптопроектах. Кто именно есть в списке из заметных криптоафер?

  • Bitunix — bitunix.com, с 12 марта 2025 года;
  • LWEX — lwex.com, с 27 июня 2025 года; также lwex02.com, с 18 июля 2025 года;
  • ApeX Exchange — apex.exchange, с 22 сентября 2025 года;
  • Quantfury — quantfury.com, с 3 февраля 2026 года;
  • AsterDEX — asterdex.com, с 27 февраля 2026 года;
  • BitMart — bitmart.com, с 16 марта 2026 года;
  • AirNext — airnext.io, с 30 сентября 2021 года;
  • FixedFloat — fixedfloat.com, с 4 ноября 2022 года;
  • Atomic Wallet — atomicwallet.io, с 12 октября 2023 года;
  • ECOS — ecos.am, с 9 января 2024 года;
  • Streakk — streakk.io, с 9 января 2024 года;
  • MEXC — mexc.com, с 4 июня 2024 года;
  • CoinEx — coinex.com, с 4 июня 2024 года;
  • Zoomex — zoomex.com, с 4 июня 2024 года;
  • Bitsa Card — bitsacard.com, с 10 июля 2024 года;
  • AscendEX — ascendex.com, с 30 сентября 2024 года;
  • BloFin — blofin.com, с 3 декабря 2024 года;
  • Ubitex — ubitex.com, с 13 февраля 2025 года;
  • Pionex — pionex.com, с 10 апреля 2025 года;
  • Tapbit — tapbit.com, с 7 мая 2025 года;
  • NonKYC — nonkyc.io, с 7 мая 2025 года;
  • IziWallet — iziwallet.io, с 11 декабря 2025 года;
  • Margex — margex.com, с 3 февраля 2026 года;
  • MoonX — moonx.io, с 27 февраля 2026 года;
  • Summit — summit.io, с 24 марта 2026 года;
  • Ouinex — ouinex.com, с 12 июня 2026 года.

В этом же разделе находятся сотни менее известных CFD-брокеров и псевдоброкеров: MarketsView, ProxTrend, Nexon Markets, EliteTrader, OxTrades, VaultTrade, TradeLive, TraderUp и другие. Кто ещё?

Aurum Foundation

AMF внёс одновременно два домена:

  • aurum.foundation;
  • aurum-foundation.com.

Оба появились в списке 12 июня 2026 года. Регулятор относит их к неавторизованным предложениям криптоактивов или услуг на криптоактивах.

AlgoSOne

algosone.ai, рекламировавшийся как инвестиционная и алгоритмическая AI-платформа, внесён 20 марта 2026 года. Само использование слов «AI», «алгоритм» и «автоматическая торговля» не свидетельствует о реальной торговой системе или наличии лицензии.

Immediate Connect

AMF собрал целую сеть практически одинаковых названий:

immediate-connect.com, immediateconnect.ai, .co, .com, .me, .org, the-immediateconnect.com, immediatebitcoin.io, immediate-bitcoin.com, immediatebitwave.com, immediate-alpha.com, immediate-genesis.com, immediate-momentum.com, immediate-peak.com, immediateproair.*, immediategranimator.*, immediatefolex.com, immediateevista.app, immediatedexair.net и многие другие.

Это характерная инфраструктура лидогенерации: названия и домены постоянно меняются, а заявки пользователей могут передаваться неустановленным «брокерам».

Quantum AI

В список попали:

quantum-ai.io, quantumai.fr, quantumai2-fr.wocomii.com, quantumprimeprofit.io, quantumbumex.co, quantumbumex.com, quantummaxair.com.

Это не одна юридически определённая компания, а набор рекламных и регистрационных сайтов, эксплуатирующих популярное название «Quantum AI».

Granimator

AMF перечисляет granimator.net, granimator.live, granimator.me, а также immediategranimator.ai, .com, .io, .org и рекламные прокладки на посторонних доменах. Это ещё одно крупное семейство псевдоавтоматической торговли.

Псевдороботы с Bitcoin в имени

В действующем реестре находятся:

  • «Bitcoin Bank»;
  • «Bitcoin Prime»;
  • «Bitcoin 360 AI»;
  • «Bitcoin Everest AI»;
  • «Bitcoin Maxair»;
  • «Bitcoin Profit»;
  • «Bitcoin Alrex»;
  • «Bitcoin Eprex»;
  • «Bitcoin Evista»;
  • «Bitcoin Xact»;
  • «Bitcoin Storm»;
  • «Bitcoin Revolution»;
  • «Bitcoin Era»;
  • «Bitcoin Champion».

Как правило, это не настоящие криптобиржи, а рекламные воронки, обещающие автоматическую торговлю и передающие контакт потенциальной жертвы стороннему оператору.

Эксплуатация модных слов

Особенно показательны:

  • ligne-stable.com/trade-gpt4;
  • gpt-definity.com;
  • veltrix-ai.com;
  • fin-maga.com/Veltrix_AI;
  • webtrader.aptos-ai.net;
  • sparkgenesisai.com;
  • aichaintrader.com;
  • stabletrader-ai.net;
  • trusteryai.com.

Присутствие «GPT», «AI», «Aptos» или «quantum» в названии не означает связи с OpenAI, Aptos Foundation либо реальной технологией искусственного интеллекта.

Не путать оригинальные домены с имитациями

В списках есть названия, похожие на известные бренды, но домен может быть совершенно другим:

  • gateusd.com — это не официальный gate.com;
  • bitoasis.ai — не основной домен известного сервиса BitOasis;
  • tradeogre.fr — не основной домен tradeogre.com;
  • webtrader.aptos-ai.net не доказывает никакой связи с блокчейном Aptos;
  • barclaystrade.com, barclaysbplc.com и plcbarclays.com внесены также как случаи присвоения чужой идентичности.

Чёрный список не является вечным:

  • Neverless.com исключён 2 июня 2026 года;
  • Bitget.com исключён 9 июля 2026 года.

По состоянию на 23 июля 2026 года в открытой базе AMF находятся три массива, непосредственно связанные с криптовалютами:

  • 216 записей в категории «Crypto-actifs» — биржи, обменники, кошельки, криптосервисы, ICO и инвестиционные проекты;
  • 263 записи в категории «Produits dérivés sur crypto-actifs» — площадки, предлагающие фьючерсы, CFD и другие криптодеривативы;
  • 42 записи в старой категории «Biens divers / Crypto-actif» — преимущественно ранние криптоинвестиционные и майнинговые схемы.

С учётом записей, одновременно отнесённых к нескольким категориям, получается 528 криптосвязанных доменов и наименований. Открытый набор AMF был обновлён 23 июля 2026 года. Сам регулятор подчёркивает, что список постоянно обновляется, но по определению не может быть исчерпывающим.

«Трейдер Дмитрий Gold»: держитесь подальше

В интернете рекламируют сайт velorup.space, где расположен переход на ВК-сообщество Трейдер Дмитрий Gold.

В рекламе сказано, что «финансовые услуги оказывает: ООО «ФИНАМ ФОРЕКС», а рекламодателем числится АЛПИН БИЛДИНГ ЕООД, VAT 147114922, ID #318726121.

Сайт velorup.space предлагает получать во «ВКонтакте» торговые сигналы по золоту XAUUSD. Посетителю показывают конкретные направления сделок, цены входа, уровни Take Profit и Stop Loss и направляют в сообщество «Трейдер Дмитрий Gold».

На первый взгляд проект пытается выглядеть частью легального российского форекс-бизнеса: в разделе «Юридическая информация» указано, что финансовые услуги предоставляет ООО «ФИНАМ ФОРЕКС», приведены его ИНН, ОГРН, адрес и номер лицензии Банка России. Однако при внимательной проверке возникают серьёзные вопросы.

ООО «ФИНАМ ФОРЕКС» действительно существует и имеет действующую лицензию форекс-дилера № 045-13961-020000. Банк России указывает официальные интернет-ресурсы компании: finamfx.ru и forex.finam.ru, но сайт velorup.space не является ни одним из указанных регулятором ресурсов.

На сайте нет:

  • наименование владельца самого домена;
  • ФИО и реквизиты «трейдера Дмитрия»;
  • сведения о том, является ли владелец сайта агентом «ФИНАМ ФОРЕКС»;
  • номер и дата агентского договора;
  • условия получения владельцем сайта вознаграждения;
  • официальная ссылка на подтверждение партнёрского статуса.

Мы не обнаружили на официальных ресурсах «Финама» публичного упоминания домена velorup.space, сообщества «Трейдер Дмитрий Gold» или указанной выше болгарской компании.

В маркировке рекламы указан рекламодатель:

АЛПИН БИЛДИНГ ЕООД, VAT BG147114922, ID #318726121.

Это болгарская компания ALPIN BUILDING. Согласно открытым регистрационным данным, она находится в городе Поморие, а её владельцем и управляющим указан Кузман Кузманов Димитров. Компания имеет капитал 5000 левов и исторически занималась строительным бизнесом.

Судя по подаче в ВК, речь может идти о заманивании новичков в лохотрон бинарных опционов.

Версия о бинарных опционах станет практически доказанной, если бот или «Дмитрий» предложит:

  • открыть счёт на Pocket Option, Quotex, Binomo, Olymp Trade или аналогичной площадке;
  • использовать промокод либо персональную реферальную ссылку;
  • выбирать экспирацию на 30 секунд, одну или пять минут;
  • торговать OTC-инструментами;
  • увеличивать следующую ставку после проигрыша;
  • присылать сигналы вида «XAUUSD — вверх — 1 минута»;
  • пополнить счёт для получения доступа в «VIP-группу».

Трейдер Мария обманула по гибкой стратегии

добрый день! у меня такая ситуация: я обратилась за инвестицией, вложила 20 тысяч рублей, ожидала, потом мне написали, что моя прибыль 220 тысяч руб. Но потребовали отплатить комиссию 10% за вывод, затем оплату верификации, потом оплату транзакцию. Подскажите пожалуйста, какова вероятность, что это мошенники?

@vklader:

Вероятность того, что это мошенники в бытовом понимании, равна 100%.

Вероятность того, что это мошенники в юридическом смысле (лица, приговорённые по статье 159 УК РФ), минимальна, порядка 0%.

Ничего не переводите, обращайтесь в полицию.

Сценарий полностью совпадает с классическим мошенничеством с «платным выводом»:

  1. Вы внесли 20 000 ₽.
  2. Вам нарисовали «прибыль» 220 000 ₽ — увеличение капитала примерно в 11–12 раз за короткое время.
  3. Потребовали отдельно внести 22 000 ₽ — якобы комиссию 10%.
  4. После оплаты появились новые требования: «верификация», затем «транзакция».
  5. Следом обычно придумывают «налог», «страховку», «AML-проверку», «активацию счёта» или «гарантийный платёж».

Никаких 220 000 ₽ не существует. Скриншоты изготовлены, чтобы побудить вас платить дальше. Даже после выполнения всех требований деньги не выведут — появится очередной сбор.

Аккаунт @Mashadabt массово рекламировался в несвязанных между собой Telegram-каналах о красоте, здоровье и мотивации с одинаковым призывом «начать работу» и депозитом от 20 000 ₽. Это типичный лохотрон, который до сих пор умудряется находить жертв.

Мошенники собирают телефоны на сайте bfguru.pro

В интернете рекламируют сайт test.bfguru.pro, на котором расположена анкета, якобы разработанная совместно с Tinkoff, Сбер, ВТБ, Альфа-Банк, Финам, БКС, Газпромбанк, Bybit. Рекламодателем значится KID Kolner Institut fur Dienstleistungskompetenz UG, VAT HRB 86517, ID #320985101.

HRB 86517 — не номер VAT, а номер записи в немецком торговом реестре. Номер плательщика НДС в Германии имеет формат DE и девять цифр.

Более того, название рекламодателя устарело. Компания действительно была зарегистрирована в Кёльне в 2016 году как KID Kölner Institut für Dienstleistungskompetenz UG с капиталом 1000 евро, но ещё в сентябре 2020 года была преобразована в KID Kölner Institut für Dienstleistungskompetenz GmbH с капиталом 25 000 евро. В 2026 году указывать её как UG неправильно.

Это может означать, что в рекламный кабинет загрузили случайные реквизиты. Ведь немецкая KID занимается совсем другим.

Фактическим оператором BF Guru названа российская компания ООО «БАНКРОТФОРУМ», ОГРН 1147746324186, Москва. Предмет услуги — платное автоматизированное составление «инвест-отчёта» по объекту недвижимости.

ООО «БАНКРОТФОРУМ» действительно существует; его основной зарегистрированный вид деятельности — агентство недвижимости, руководитель и владелец — Антон Волков.

Настоящая цель теста — получить контакт

«Результат» не показывается после ответов. Сначала человек должен передать:

  • имя;
  • фамилию;
  • номер телефона.

Передавать номер телефона не следует. Если данные уже отправлены, нельзя устанавливать программы удалённого доступа, сообщать коды из СМС, переводить деньги «для активации счёта» или работать с площадкой, которую назовут по телефону. На рекламу целесообразно пожаловаться в Яндекс как на использование неподтверждённых партнёрств и вводящие в заблуждение сведения о рекламодателе.

Данила Ладнюк, торги по банкротству. Дело или шлак?

Д1 Капитал (Данила Ладнюк) предлагает вложить в торги по банкротству. Причём, чем выше сумма, тем больше процент, доходит до 35%. Просьба проверить.

@vklader с помощью ИИ:

Предложение оцениваем как высокорисковое. ООО «Д1 Капитал» действительно зарегистрировано: ИНН 9703192550, дата регистрации — 7 октября 2024 года. Единственный владелец и генеральный директор — Данила Ладнюк, уставный капитал — 10 000 рублей. Основное направление деятельности связано с консультированием в сфере финансового посредничества. То есть юридическое лицо существует, но оно сравнительно молодое, а минимальный уставный капитал сам по себе почти ничего не гарантирует инвестору.

При этом в рекламе заявляется значительно более длительная история: работа с 2016–2018 годов, «стабильные 35–70% годовых», цель в 40% и более, сотни инвесторов и десятки миллионов долларов инвестированного капитала. Для недвижимости с торгов по банкротству отдельно фигурирует доходность около 35% годовых.

Одновременно на сайтах размещён юридический дисклеймер: расчёты доходности не являются гарантией, компания гарантирует лишь систему управления рисками и не отвечает за отсутствие фактического дохода. Получается типичная конструкция: в рекламе — «стабильные 35–70%», в юридическом тексте — никаких гарантий.

Главные красные флаги

1. Доходность зависит от размера вклада.
Если прибыль действительно формируется от покупки и последующей продажи конкретного объекта, её размер должен прежде всего зависеть от цены лота, расходов, срока продажи и итоговой стоимости объекта. Схема «чем больше внесёте, тем выше процент» больше напоминает тарифную мотивацию внести максимальную сумму. Экономическое обоснование такой градации должно быть прямо раскрыто в договоре.

2. Упоминается «собственный инвестиционный фонд», но он не идентифицирован.
В рекламном материале говорится о собственном фонде, совместном участии в торгах и выдаче займов под 28–62%, однако не названы полное наименование фонда, управляющая компания, регистрационные данные и депозитарий. Без этих сведений невозможно понять, идёт ли речь о настоящем инвестиционном фонде либо слово «фонд» используется для пускания пыли в глаза.

Управлять активами паевого инвестиционного фонда может лицензированная управляющая компания. Для индивидуальных инвестиционных рекомендаций по ценным бумагам предусмотрено включение инвестиционного советника в реестр Банка России. Но сделка может быть оформлена иначе — например, как заём ООО или участие в отдельной компании, покупающей недвижимость. В таком случае лицензия ЦБ может не требоваться, зато инвестор оказывается практически полностью зависим от условий гражданско-правового договора.

3. Личные аттестаты — не лицензия на управление чужими деньгами.
На сайте упоминаются квалификационные аттестаты ФСФР Ладнюка. Они могут подтверждать сдачу профессиональных экзаменов, но не превращают автоматически ООО «Д1 Капитал» в лицензированную управляющую компанию, брокера или инвестиционный фонд. Кроме того, на сайте инвестиционным советником назван другой человек — Георгий Язев.

4. Опубликованные кейсы невозможно независимо проверить.
Например, рассказывается о земельном участке, купленном за 6,05 млн рублей и проданном за 20 млн, а также об объекте на Арбате с доходностью 45% годовых. Но в публикации отсутствуют номер банкротного дела, номер лота, ссылка на ЕФРСБ, торговая площадка, выписка ЕГРН, договор покупки и подтверждение последующей продажи. Поэтому пока это рекламные рассказы, а не проверенный инвестиционный трек-рекорд.

5. Используется давление через «упущенную прибыль».
В презентации утверждается, что каждый месяц раздумий якобы обходится потенциальному клиенту в 156 000 рублей упущенного дохода. Подобная подача подталкивает к быстрому решению и мешает нормальной проверке документов. Банк России относит обещания высокой доходности, агрессивную рекламу и недостаток информации о финансовом положении организатора к характерным сигналам повышенного риска.

Что должно быть предоставлено до оплаты

Попросите у Ладнюка не презентацию, а следующие документы:

  1. Проект договора и точное объяснение его природы: заём, инвестиционное товарищество, покупка доли в ООО, агентский договор или совместная деятельность.
  2. Полные реквизиты получателя денег. Перевод допустим только стороне договора, а не на карту физлица, в криптовалюте или посторонней компании.
  3. Конкретный лот: должник, номер банкротного дела, сообщение ЕФРСБ, номер торгов, площадка, цена, задаток и протокол определения победителя.
  4. Выписку ЕГРН, сведения об арестах, залогах, арендаторах, зарегистрированных жильцах и судебных спорах.
  5. Финансовую модель: покупная цена, налоги, ремонт, коммунальные платежи, комиссия организатора, предполагаемый срок продажи и расчёт обещанных 35%.
  6. Подтверждение завершённых сделок: договоры приобретения и продажи, переходы права в ЕГРН и банковские документы. Скриншоты личного кабинета доказательством не являются.
  7. Обеспечение обязательств. Желательно зарегистрированный залог недвижимости или долей проектной компании в пользу инвестора, а не только обещание вернуть деньги.
  8. Условие о потерях: кто несёт убыток, если торги отменят, объект не удастся продать либо он будет продан дешевле.

Особенно опасно, если договор окажется договором на «информационно-консультационные услуги». В такой конструкции человек может заплатить за консультацию или доступ в сообщество, но не получить юридического права ни на объект, ни на возврат вложенной суммы.

Предварительная оценка: «красная зона». Реальное юрлицо есть, но высокая доходность, тарифное повышение процента, нераскрытый «фонд» и отсутствие публично проверяемых сделок делают предложение неподходящим для вложения без независимой юридической экспертизы.

Пришлите договор, презентацию или переписку с таблицей процентов и реквизитами получателя — по ним можно будет установить, кому фактически передаются деньги и какие права получает вкладчик.

Данила Ладнюк, «Д1 Капитал», «Формат Плюс», lifesurge.ru. Не оставляйте телефон

Мошенники Life And Invest прикинулись Т-Инвестициями

В интернете рекламируют сайт lifeandinvest.info, который незаконно использует символику и реквизиты Т-банка.

В качестве рекламодателя указано юрлицо SCIENTIF ETUDE RECHERCHE CANCEROLOGIE, VAT 48095375100025, ID #323069983.

Это не официальная реклама «Т-Банка» и не официальный учебный проект «Т-Инвестиций». С высокой вероятностью перед нами клоакинговая рекламная воронка: бренд и настоящая лицензия банка используются для сбора контактов, после чего человека могут передать псевдоброкерам или телефонным мошенникам.

1. По одной ссылке показываются разные сайты

В рекламе посетитель видит:

«7 уроков по инвестированию от Т-Банка»,
«официальный опрос»,
«получите доступ к бесплатному обучению».

Но при проверке тот же адрес lifeandinvest.info отдаёт совершенно другую страницу — рекламу авторского курса Александры Вальд «Финансовый поток». На ней предлагаются платные программы стоимостью от десятков тысяч до 450 000 рублей. Никакого «Т-Банка» на открывшейся проверяющему странице нет.

Такая подмена соответствует определению клоакинга: обычному пользователю, рекламной системе или поисковому роботу показывают разное содержимое. «Яндекс» прямо относит к нарушениям клоакинг, маскировку под известные бренды, фишинг и последующую замену содержимого сайта.

При этом наличие на «белой» странице данных Александры Вальд не доказывает её участие в рекламе: её сайт или реквизиты также могли использоваться как прикрытие.

2. «Рекламодатель» оказался французской ассоциацией

Указанное число 48095375100025 — не VAT-номер, а французский SIRET, идентификатор конкретного подразделения организации.

Во французском государственном реестре обнаружена:

  • SCIENTIF ETUDE RECHERCHE CANCEROLOGIE;
  • форма — зарегистрированная ассоциация;
  • SIREN — 480 953 751;
  • SIRET — 480 953 751 00025;
  • дата регистрации — 15 февраля 2005 года;
  • адрес — Ницца, Франция;
  • деятельность — научные исследования в области физических и естественных наук, фактически связанная с онкологией.

Связи этой французской онкологической организации с «Т-Банком», брокерскими услугами или обучением российских инвесторов нет.

Наиболее вероятны два варианта:

  1. реквизиты ассоциации без её ведома позаимствовали для прохождения рекламной модерации;
  2. рекламный кабинет или данные сторонней организации были скомпрометированы.

Поэтому обвинять саму ассоциацию в мошенничестве пока нельзя. Разоблачена именно рекламная кампания, прикрывающаяся её реквизитами.

3. В объявление скопировали настоящую лицензию

Лицензия брокера № 045-14050-100000 действительно принадлежит АО «ТБанк». Однако она выдана Банком России 6 марта 2018 года, а не в 2017 году, как утверждается в рекламе.

Это распространённый приём: мошенники копируют с официального сайта название, логотип, номер лицензии и отдельные статистические показатели. Настоящий номер лицензии не делает посторонний домен лицензированным брокером.

Предполагаемая схема

После заполнения опроса человек, вероятно, оставляет имя и телефон. Далее возможны:

  • звонок «аналитика Т-Инвестиций»;
  • предложение установить приложение для торговли или удалённого доступа;
  • перевод денег на карту физлица, криптокошелёк либо иностранную платформу;
  • демонстрация нарисованной прибыли;
  • новые платежи под видом налога, комиссии, страховки или активации вывода.

Настоящий сотрудник «Т-Банка» не станет направлять клиента с рекламного опроса на неизвестную торговую платформу или просить перевести инвестиционный взнос частному лицу.

Не заполняйте анкету и не сообщайте коды из СМС. На объявление стоит пожаловаться через меню «⋯» → «Пожаловаться», указав ID рекламодателя, ссылку и факт подмены содержимого. «Яндекс» принимает такие жалобы, а о незаконном использовании бренда можно сообщить «Т-Банку» через чат официального приложения.

Трейдер Макс, «Секретный График Институционалов», «глитч» и прочая дичь

Реклама на сайте maxtraderu.ru/advertorial/rps/ гласит:

Инсайд-трейдинг: «Секретный График Институционалов» — крупнейшие ордера дня, которые не видит ни один обычный терминал и биржевой стакан Один «глитч» даёт доступ к этому графику обычному трейдеру — увидеть эти движения раньше всех… и торговать в плюс 150,000 ₽ и больше каждый месяц. Бывший сотрудник дилинг-деска крупного брокера случайно нашёл эту лазейку — и она принесла ему +2 183 222 рубля за одну сделку. Не требует сложной теории, десятка индикаторов, многолетнего изучения графиков и большого капитала… Достаточно 2 часа вечером после работы. Пожалуйста, не пересылайте это случайным людям. Доступ к этому глитчу получили всего 437 человек по всему миру.»

Рекламодателем указан ИП из Челябинска Фасхутдинов Григорий Константинович, ИНН 744914817534, ID #323555343

@vklader:

Сразу видим лохотронную подачу. Якобы секретную информацию отдают всем желающим, да ещё и платят деньги за рекламу, чтобы её отдать. Связываться не следует.

Разберём без эмоций. ИП Фасхутдинов Григорий Константинович зарегистрирован 24 января 2024 года, ИНН и ОГРНИП на сайте указаны верно. Основной заявленный вид деятельности — разработка компьютерного программного обеспечения. Телефон из публичной оферты — «+7 912 807-95-04» — совпадает с телефоном профиля Григория Фасхутдинова на «Хабр Карьере». В поисковой карточке он представлен как IT-специалист с навыками Frontend, React, Redux, Webpack, Docker и Figma. Это согласуется с основным ОКВЭД ИП, но никак не подтверждает опыт биржевой торговли.

Фасхутдинов также связан с ООО «Лучший аппетит», занимающимся ресторанами и доставкой еды. Адрес этой компании — Челябинск, улица Кудрявцева, 4 — совпадает с адресом, который указан в подвале «Биржевого Вестника». В реестре адрес регистрации самого ИП обозначен иначе — посёлок Мирный Сосновского района. Это не нарушение, но показывает, что указанный на лендинге адрес связан не с известной инвестиционной организацией, а с ресторанным бизнесом.

Главная страница имитирует финансовое издание, но фактически содержит всего один материал — рекламную историю о торговых роботах и некоем «Максе».

В одной версии в качестве автора указан «Григорий Есаулов», но центральный персонаж называется только «Макс». Ему приписываются:

  • более 20 лет на Московской бирже;
  • аттестат НАУФОР первой категории;
  • управление капиталом 50–100 млн рублей;
  • работа над алгоритмами против розничных трейдеров.

При этом отсутствуют фамилия «Макса», номер аттестата, название работодателя, ссылка на реестр, брокерский отчёт или иной документ. Проверить заявленную биографию по информации сайта невозможно.

Прямое искажение торговой статистики

На предыдущем лендинге утверждается, что пользователи метода «закрывают от 71% сделок в плюс и делают +52% к депозиту в месяц».

Но приложенная в качестве доказательства картинка Myfxbook показывает совершенно другое:

  • общий прирост — +52,21%;
  • показатель «ежемесячно» — 5,50%;
  • просадка — 23,04%;
  • баланс — около 4407 долларов;
  • прибыль — около 1586 долларов;
  • график охватывает период с октября 2016 года по май 2017 года;
  • счёт открыт не на Московской бирже, а у форекс-площадки Fort Financial Services.

Иными словами, общий результат за несколько месяцев выдают за ежемесячную доходность. Более того, это старая картинка примерно девятилетней давности, не доказывающая ни принадлежность счёта «Максу», ни применение рекламируемого метода.

Это один из наиболее весомых признаков недостоверной рекламы.

На новом лендинге говорится, что через некий «глитч» можно увидеть «крупнейшие ордера дня», отсутствующие в обычном терминале и биржевом стакане. Иллюстрация показывает валютный график с нанесёнными суммами сделок от 4,32 млн до 8,75 млн долларов. Но на картинке нет названия инструмента, биржи, поставщика данных, даты, идентификаторов заявок или интерфейса реального торгового терминала. Это рекламная графика, а не проверяемый источник биржевых данных.

В реальности крупные заявки действительно могут быть частично скрыты. Например, Московская биржа поддерживает «айсберг-заявки»: в стакане показывается только установленная участником видимая часть, а остальной объём появляется порциями после её исполнения. Однако публичные потоки передают именно публичную часть заявки; полные приватные параметры доступны владельцу собственной заявки и инфраструктуре биржи, а не произвольному трейдеру через «глитч».

Профессиональные системы могут пытаться оценивать скрытую ликвидность по последовательности сделок, повторному появлению объёма и другим косвенным признакам. Но это вероятностный анализ, а не волшебный экран, заранее показывающий все институциональные ордера. Обещание «увидеть движения раньше всех» требует совершенно конкретного объяснения источника данных, которого на сайте нет.

Если же человек действительно получал бы непубличные клиентские ордера крупного брокера и торговал впереди них, речь шла бы уже не о безопасной «лазейке», а о потенциально неправомерном использовании конфиденциальной информации.

Манипулятивные элементы

Лендинг построен по стандартной схеме продажи трейдинговых курсов:

Боль: «рынок постоянно забирает ваши стопы».

Тайный враг: HFT-роботы и институционалы якобы целенаправленно торгуют против обычного человека.

Секретный спаситель: бывший сотрудник брокера с неизвестным именем.

Ложная простота: не нужны знания, капитал и опыт, достаточно двух часов вечером.

Конкретная денежная приманка: от 150 тысяч рублей ежемесячно и более 2,18 млн рублей за одну сделку.

Искусственный дефицит: доступ получили «всего 437 человек по всему миру».

Угроза исчезновения: материал якобы могут удалить из-за NDA.

Что продают на самом деле

В рекламе товар не называется: сначала собирается электронная почта якобы для отправки бесплатного лонгрида. Однако публичная оферта прямо предусматривает платные информационно-консультативные услуги. Их наименование, объём, порядок оказания и стоимость заранее в документе не указаны — всё должно определяться при оформлении заявки или где-то на сайте.

Особенно примечательно, что оферта относит к возможному акцепту не только оплату, но также регистрацию, заполнение заявки и даже сообщение сведений по телефону или электронной почте. Насколько такой акцепт создаст полноценный договор без согласования существенных условий — отдельный вопрос, но формулировка явно составлена максимально широко в пользу исполнителя.

Политика обработки данных подтверждает, что собранный адрес будет использоваться для отправки электронных писем. Поэтому обещание «никакого спама» фактически означает лишь субъективное заверение: рекламные или «информационные» письма пользователь получать будет.

Возможные претензии к рекламе

Дисклеймер «результаты не гарантированы» не превращает неподтверждённые утверждения в достоверные. Закон о рекламе запрещает недостоверную рекламу, а применительно к финансовым услугам — гарантии и обещания будущей доходности, если её нельзя определить на момент заключения договора. Конкретная правовая квалификация зависит от того, что именно продаётся после передачи e-mail: обычное обучение, инвестиционные рекомендации, сигналы, доверительное управление или привлечение к брокеру.

Для жалобы особенно значимы:

  • обещание «150 000 ₽ и больше каждый месяц»;
  • заявление о прибыли 2 183 222 рубля за сделку;
  • подмена общего прироста +52,21% показателем «+52% в месяц»;
  • изображение, выдаваемое за «секретный график», без источника данных;
  • неподтверждённые статус и квалификация «Макса»;
  • идентификатор рекламодателя ID #323555343 и параметры рекламной кампании.

Итоговая оценка

Риск высокий. Перед нами реальный ИП и формально оформленная оферта, но реклама построена на неподтверждённой легенде, ложном дефиците, обещаниях крупного заработка и как минимум одном очевидном искажении статистики. Наличие ИНН и маркировки рекламодателя подтверждает лишь того, кто заказал рекламу, но не существование «секретного графика» и не доходность метода.

Не связывайтесь! «Форекс с Дмитрием» (Дмитрий Постников, Дмитрий Демидов)

В интернете рекламируют сайт hivetrend.ru, рекламодателем числится фирма DMC Account, VAT 0739.628.166, ID #110036377. На сайте упомянута лицензия «Альфа-Форекс», но не всё так просто.

Пользователю предлагают перейти во «ВКонтакте», в сообщество «Форекс с Дмитрием» — vk.ru/fxdima. На сайте также указаны реквизиты ИП Постникова Дмитрия Константиновича: ИНН 661700003356, ОГРНИП 304661728200072, Екатеринбург.

Это сообщество замечено в заманивании людей в лохотрон бинарных опционов.

Получается уже как минимум три участника рекламной конструкции:

  • бельгийская фирма DMC Account указана рекламодателем;
  • ИП Постников назван владельцем сайта;
  • финансовые сигналы продвигаются от имени проекта «Форекс с Дмитрием», публичным лицом которого в сторонних обзорах называется Дмитрий Демидов.

Как именно связаны DMC Account, Постников и Демидов, посетителю не объясняют. Неясно, является ли Демидов отдельным трейдером, сотрудником ИП, рекламным персонажем или псевдонимом самого Постникова.

Что обещает HiveTrend

На сайте предлагают до пяти торговых сигналов в день по валютным парам. В сигнале якобы уже указаны точка входа, Stop Loss и Take Profit. Также обещаются бесплатный тестовый доступ, возможность работы «даже для новичков» и рекомендации трейдеров с опытом более семи лет.

При этом имена членов команды, подтверждения их опыта и полная статистика сигналов не раскрываются. Нет проверяемого отчёта, из которого можно было бы узнать:

  • сколько всего сигналов было опубликовано;
  • сколько из них оказалось убыточными;
  • какова максимальная просадка;
  • учитывались ли комиссии и спред;
  • каков результат при последовательном исполнении всех рекомендаций.

Несколько опубликованных удачных сделок не позволяют оценить реальную эффективность стратегии.

Клиентов направляют в Pocket Option?

В интернете есть сигналы о том, что «Форекс с Дмитрием» направляет людей в лохотрон Pocket Option, предлагая:

  1. зарегистрироваться в Pocket Option;
  2. внести на счёт не менее 150 долларов;
  3. передать ID торгового аккаунта боту @Tradedmitriy_bot;
  4. после проверки получить доступ к рассылке сигналов.

Обзор сопровождается скриншотами соответствующей воронки.

Что не так с Pocket Option

Pocket Option не является лицензированным российским форекс-дилером. Обозначения PO Trade, Pocket Option и PO Trade Ltd внесены Банком России в список компаний с выявленными признаками нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг.

Если доступ к сигналам действительно предоставлялся только после регистрации и пополнения счёта в Pocket Option, это похоже на реферальную модель. Передача ID аккаунта позволяет проверить, что клиент пришёл по нужной партнёрской ссылке.

Резюме: не связывайтесь.

Пирамида С8 Club: скам наступил

На 22 июля 2026 года видны сразу несколько признаков активной фазы скама опасного лохотрона «C8 Club / LumenX».

  • основной сайт lumenx. su уже не работает;
  • сайт вербовочной структуры c8club. ru переведён в «режим обслуживания» и показывает только обещание скорого возвращения;
  • появились предложения якобы «одолжить» участнику виртуальные деньги для повышения пакета, а затем вычитать долг из будущих процентов;
  • одновременно обещают 41% в месяц, что выглядит как попытка срочно увеличить приток денег перед окончательной остановкой лохотрона.

Что, вероятно, происходит

Пирамида, таким образом, перешла в стадию добора. Организаторы могут:

  • продолжать делать мелкие или выборочные выплаты;
  • платить прежде всего активным вербовщикам;
  • просить увеличить пакет или привести новых людей;
  • объяснять задержки «обслуживанием», «обновлением», «проверкой безопасности»;
  • показывать нарисованный баланс вместо реальных денег.

Поэтому фразы участников «мне вчера ещё вывели» не опровергают крах. Пирамида часто платит отдельным лоховодам даже тогда, когда большинство потерпевших уже не сможет ничего получить никогда.

Мошеннический характер проекта был очевиден раньше, а теперь появились технические и финансовые признаки начала фактического схлопывания. Вносить деньги, повышать пакет, брать предлагаемый «кредит» или доплачивать за разблокировку нельзя. Тем, кто уже внутри, следует немедленно подать заявку на полный вывод тела вклада и сохранить скриншоты кабинета, переписку, адреса кошельков и хэши транзакций.

MarketMethod, Burj Online: «бесплатный видеокурс» — путь к вашим деньгам

«БЕСПЛАТНО ОБУЧЕНИЕ ТРЕЙДИНГУ. Трейдинг для новичков и практикующих. Запишитесь за 0 руб. Контроль рисков. AI-ассистент трейдера. Торговля без эмоций», — сказано в рекламе сайта marketmethod. online (рекламодатель не указан, только ID # 328189621).

Почему с этим не надо связываться?

Вся система связана с компанией BURJ. ONLINE, которая приводит сомнительным брокерам клиентов-новичков.

1. «Бесплатный курс» нужен для сбора контактов

Для доступа к видео требуют указать имя, телефон и электронную почту, а также принять оферту и документы об обработке персональных данных. В политике прямо предусмотрены:

  • рекламные звонки, письма, SMS и сообщения в мессенджерах;
  • ретаргетинг и анализ поведения посетителя;
  • передача информации партнёрам, подрядчикам, платёжным и другим сервисам.

То есть посетитель оставляет контакты, соглашаясь попасть в маркетинговую базу.

2. Обучение быстро превращается в торговлю реальными деньгами

На других страницах MarketMethod предлагают уже не только образовательные материалы. Клиенту обещают:

  • персонального аналитика;
  • торговые сигналы с точками входа и целями;
  • помощь при совершении первых реальных сделок;
  • индивидуальный финансовый план;
  • прохождение проп-трейдингового испытания ради счёта на 100 000 долларов.

Пакет PRO стоит 500 долларов, а VIP — от 10 000 долларов. В рекламе используются формулировки «торгуйте без риска», «безопасный трейдинг» и «перестанете терять деньги». Одновременно демонстрируются показатели «15,85% среднего результата», «147 учеников» и «1 379 000 долларов оборота сообщества». На публичных страницах не приведены проверяемая брокерская статистика, полный список убыточных счетов, период расчёта доходности или независимый аудит этих цифр.

Фраза «торговля без риска» сама по себе манипулятивна: рыночная торговля всегда связана с риском убытка. Особенно опасно, когда рядом с таким обещанием человеку предлагают персонального «аналитика», сигналы и помощь с первыми сделками.

3. MarketMethod связан с продавцом брокерских лидов BURJ.ONLINE

Кнопки на сайте MarketMethod ведут на поддомен aida.burj.online, где размещена почти такая же торговая витрина. Сама компания BURJ.ONLINE описывает свой бизнес гораздо откровеннее: она создаёт для брокеров и финтех-проектов сообщества, образовательные академии и маркетинговые воронки, которые должны превращать новичков в активных трейдеров.

В коммерческом предложении BURJ указаны следующие ориентиры:

  • стоимость пакетов для брокеров — от 1 990 до 19 900 долларов в месяц;
  • 100 или 1 000 лидов;
  • депозиты клиентов от 10 000 или 100 000 долларов;
  • средний первый депозит — 2 500 долларов;
  • цель — превращение одного рекламного доллара в семь долларов депозитов;
  • готовая онлайн-академия с оборотом от 100 000 долларов за 120 дней.

Это важнейшее обстоятельство. Оно показывает, что «академия» рассматривается владельцами экосистемы как инструмент привлечения депозитов для брокеров.

Тарифы при этом названы именами мошенников из кино: Гордон Гекко («Уолл-стрит») и Джордан Белфорт («Волк с Уолл-стрит»).

Тарифы почему-то названы именами мошенников из кино: Гордон Гекко (Майкл Дуглас из «Уолл-стрит») и Джордан Белфорт (Леонардо ДиКаприо из «Волка с Уолл-стрит»).

4. Юридическое лицо зарегистрировано в Сент-Люсии

В подвале лендинга указана Interstellar Ltd., регистрационный номер 2023-00115, Сент-Люсия. При этом на сайте не назван финансовый регулятор и не приведён номер брокерской, инвестиционной либо иной финансовой лицензии.

Официальная газета Сент-Люсии позволяет восстановить историю компании:

  • 4 апреля 2023 года была зарегистрирована Line Trend Ltd. с номером 2023-00115;
  • 11 декабря 2024 года её переименовали в Interstellar Ltd.

5. То же юридическое лицо ранее фигурировало у FX Wave

В архивных обзорах лохоброкерского проекта FX Wave юридическим лицом называлась Line Trend Ltd., № 2023-00115, с тем же адресом в Сент-Люсии. Официальная газета подтверждает, что эта компания впоследствии стала называться Interstellar Ltd. — именно она сейчас указана на сайте MarketMethod.

В декабре 2024 года украинский регулятор НКЦБФР включил сайты FX Wave в перечень сомнительных и ненадёжных инвестиционных проектов.

На собственном сайте BURJ среди клиентских логотипов размещён SafeMoon. SafeMoon уже нельзя называть просто «сомнительной криптовалютой»:

  • SEC предъявила компании и руководителям обвинения в масштабной мошеннической схеме;
  • гендиректор Джон Карони был признан виновным;
  • в феврале 2026 года его приговорили к 100 месяцам заключения;
  • ещё один руководитель признал вину, а основатель Кайл Нэги остаётся в розыске.

То есть в портфолио BURJ присутствует проект, мошеннический характер которого уже подтверждён американским судом.

Сейчас BURJ затягивает людей прежде всего не под названием конкретного брокера, а через образовательные проекты:

  • marketmethod.online;
  • marketmethod.ai;
  • aida.burj.online.

Схема начинается с «бесплатного обучения», но затем человеку предлагают личного аналитика, сигналы, точки входа, сопровождение первых реальных сделок и пакеты PRO за 500 долларов и VIP от 10 000 долларов. Все кнопки MarketMethod первоначально вели на принадлежащий BURJ поддомен AIDA.BURJ.

На витрине показаны логотипы «Альфа-Форекс», ВТБ, Т-Банка, Exness, eToro, Coinbase, Bitstamp и других компаний. Однако доказательств договорных отношений с ними сайт не предоставляет. Конкретный брокер, где человеку предложат внести деньги, до регистрации не назван.

Как BURJ передаёт людей брокерам

В закрытой для обычных клиентов, но публично доступной презентации BURJ схема описана откровенно:

  1. Человек видит рекламу обучения.
  2. Сам вводит имя, телефон и почту.
  3. Заявка попадает в CRM.
  4. Ему звонят «эксперты» или менеджеры по продажам.
  5. Менеджеры ведут его к открытию брокерского счёта.
  6. Целевой средний первый депозит — 3 000 долларов.

BURJ предлагает брокерам 400–600 таких лидов, готовые скрипты звонков, телефонию и «путь клиента от первой встречи до FTD». Компания рассчитывает получить от этих клиентов депозиты на 60 000–200 000 долларов.

Следовательно, «бесплатный курс» — это не самостоятельный образовательный продукт, а лидогенерационная приманка для брокерского отдела продаж.

На сайте также демонстрируются логотипы RoboForex, Forex4you, InstaForex, Admiral Markets, yOUcash, Hive, Venus, Flux и Cryptonite ICO, не имеющих лицензий в странах СНГ.

Вывод

MarketMethod имеет признаки высокорисковой брокерской воронки, замаскированной под бесплатное обучение.

Основные красные флаги:

  1. Сбор телефона и согласия на рекламу уже на первом шаге.
  2. Переход от бесплатного видео к сигналам, аналитику и реальным сделкам.
  3. Непроверяемые показатели доходности и оборота.
  4. Манипулятивное обещание «торговли без риска».
  5. Связь с BURJ.ONLINE, которая продаёт сомнительным площадкам лиды и депозиты.
  6. Иностранная компания без указанной финансовой лицензии.
  7. Переименование прежней Line Trend Ltd., фигурировавшей у FX Wave.

Не оставляйте телефон, не покупайте пакеты PRO/VIP, не открывайте счёт по ссылке «аналитика» и не переводите деньги на предложенную площадку.

Кто стоит за Burj Online?

Наиболее убедительно сервис связан с Владиславом Александровичем Субаткевичем, использующим имена «Влад Таф» и «Vi Taf».

Цепочка подтверждения:

  1. В LinkedIn-профиле «Vi Taf» прямо сказано, что он основал и возглавлял Burj.Online — платформу лидогенерации и создания трейдинговых академий. В профиле период работы с BURJ указан как 2021–2023 годы.
  2. Сайт taf.marketing называет своего создателя «Влад Таф» и ведёт именно на LinkedIn-профиль valexandroff.
  3. В подвале taf.marketing указано: ИП Субаткевич В. А., ИНН 525804580205.
  4. По этому ИНН зарегистрирован Субаткевич Владислав Александрович.
  5. Telegram, размещённый на taf.marketing, принадлежит аккаунту Vi [Arasaka Corporation], @q101500. На этом же сайте указан WhatsApp с турецким номером +90 531 586 21 51.

Таким образом, Влад Таф = Vi Taf = Владислав Александрович Субаткевич. Именно он публично называл себя основателем и руководителем BURJ.ONLINE. Однако из этого пока нельзя заключить, что он остаётся владельцем или руководителем проекта в 2026 году: его LinkedIn относит работу в BURJ к 2021–2023 годам.

На нынешнем сайте раздел «Топ-менеджмент компании» заполнен псевдонимами:

  • «Serhio Batman» — CEO;
  • «Ulia Catwoman» — team lead;
  • «Den Riddler» — sales;
  • «Val Quinn» — team lead;
  • «Mark Joker» — project.

Артём Септенал, Наталья Комова. Не рекомендуем

@ seniorpomidorov_aqa, @ seniorpomidorov_case предлагает обучение: it тестировщик и другое, с дальнейшим устройством на работу. Скажите, пожалуйста, развод?

@vklader с помощью ИИ:

Я бы не платил. Доказательств того, что это классический мошеннический проект, который просто забирает деньги и исчезает, я не нашёл. У школы есть сайт, программа, договор-оферта и действующий ИП. Однако сама методика трудоустройства построена на обмане работодателя, а финансовые обязательства ученика могут оказаться крупными.

Главный красный флаг — выдуманный опыт

В собственном рекламном материале Артём Септенал прямо писал:

«У вас должно быть 2–3 года опыта в резюме, даже если это не так».

Там же сообщается, что ученикам составляют «легенду» под ключ, рассчитанную на прохождение проверки HR и службы безопасности.

На действующем сайте формулировки несколько смягчены, но смысл сохранился: новичкам обещают «добавить практического опыта» в резюме так, чтобы они могли его защитить на собеседовании и пройти службу безопасности. Также школа предлагает собирать «легенду» и даже помогать кандидату во время интервью через наушник.

Это создаёт риск, что:

  • работодатель обнаружит фиктивный стаж при проверке;
  • кандидат провалит испытательный срок, потому что заявленный уровень не соответствует реальному;
  • сведения о таком кандидате останутся у рекрутёров и служб безопасности;
  • ученик останется должен школе деньги, даже если работа вскоре будет потеряна.

Очень дорогая модель оплаты

На площадке менторов сейчас указаны условия порядка 79 000 рублей плюс 130–150% от размера полученного оффера. Например, при оффере 200 000 рублей схема «79 000 + 150%» означает общую плату около 379 000 рублей.

В более ранней рекламе фигурировали ещё более тяжёлые варианты:

  • 35 000 рублей предоплаты плюс 200% от оффера;
  • 90 000 рублей плюс 150%;
  • 140 000 рублей плюс 100%.

Необходимо отдельно выяснять, что именно считается «оффером»: письмо от работодателя, подписанный договор, первый рабочий день или прохождение испытательного срока; берётся ли процент от суммы до НДФЛ или после; остаётся ли долг при увольнении.

Трудоустройство не гарантируется

На сайте прямо написано, что школа не гарантирует результат. Заявление «8 из 10 получают оффер» является статистикой самой школы; независимого аудита этой цифры я не нашёл. Возврат также ограничен: сумму уменьшают пропорционально прошедшим дням, вычитают комиссии и налоги, а после окончания установленного срока программы возврата, по их правилам, уже нет.

Кто принимает деньги

Сейчас на сайте указан ИП Комова Наталья Егоровна, ИНН 771601841606. ИП действительно зарегистрирован, но только 26 февраля 2026 года, тогда как продажи менторства и соответствующие материалы существовали как минимум с октября 2024 года. Это не доказывает обман, однако до оплаты стоит выяснить, кто оказывал услуги раньше и почему продавцом сейчас выступает не сам Артём Септенал.

Итоговая оценка

Это, вероятно, реальное обучение с реальными материалами, а не пустой Telegram-бот. Но ключевой продукт здесь — не только знания QA, а обход нормального найма посредством фиктивного опыта, «легенды» и подсказок на собеседовании. За такую услугу ещё и требуют значительную фиксированную сумму и процент от зарплаты.

Учиться тестированию можно, но покупать схему, в которой предлагается изображать специалиста с несуществующим стажем, слишком рискованно и для денег, и для дальнейшей карьеры.

На Polymarket рефоводы заманивают дешёвыми сказками

В чём развод? «$101.000 на ставках на погоду c помощью Claude и трёх Mac Mini #Нейросеть #Кейс #Полимаркет #Статья #Заработок Три Mac Mini в комнате общаги. Два монитора со спутниковыми картами. Метеоданные со всего мира, обновляются каждый час. Сосед был уверен — климатический проект для диплома. Преподы думали то же самое. Ошибались оба. За этой «метеостанцией» стоял торговый счёт с результатами, которые можно проверить прямо в блокчейне: Результаты аккаунта (подтверждено ончейн) 💰 $101.042 прибыли 📊 5.252 совершённых прогноза 📈 около $96.000 в активных позициях на момент вирусного разбора 👥 34.000 подписчиков на профиль 🔗 Профиль: polymarket.com/@ColdMath Секрет был не в модели, не в инсайдах, не в удаче. Один человек — авиационный пилот — случайно упомянул вещь, о которой не знает 99% людей: у авиации есть метеоданные точнее любого публичного прогноза, и они лежат в открытом доступе. Просто никто, кроме самих пилотов, туда не смотрит. Он посмотрел. Как всё это было устроено — уже разобрал по шагам в статье».

@vklader:

Здесь не выдуман сам аккаунт ColdMath, а выдумана или как минимум ничем не подтверждена красивая история вокруг него.

Где манипуляция

1. Блокчейн подтверждает сделки, но не «китайского студента с тремя Mac Mini».

Профиль ColdMath действительно существует. Сейчас он показывает 8 138 прогнозов, а в рейтинге погодных рынков — около $136 тыс. прибыли. Но профиль анонимный: там лишь дата регистрации и описание «Edge Compounds». Никаких сведений о студенте, общежитии, пилоте, Claude или компьютерной «метеостанции» нет. Источник всей биографии — вирусный пост пользователя carverfomo, который затем дословно растащили другие каналы и vc.ru.

Иными словами:

ончейн подтверждает кошелёк и финансовый результат, но не подтверждает героя и способ заработка.

2. «34 тысячи подписчиков» — явная передёржка.

Polymarket показывает у профиля количество просмотров, а не 34 тысячи подписчиков. Сейчас у ColdMath отображается 210,9 тыс. views. Авторы рекламной истории превратили прежние «34,7K views» в «34 тысячи подписчиков», чтобы профиль выглядел как культовый аккаунт трейдера.

3. Скрыт реальный масштаб торговли.

Сейчас у ColdMath около $136 370 прибыли при обороте $10,94 млн. Отношение прибыли к обороту — примерно 1,25%. Это не показатель доходности вложенного капитала, но он показывает, что речь идёт не о трёх волшебных ставках по $20, а о массовой торговле на миллионы долларов.

Фразы вроде:

«Поставил $25 — получил $12 452»

технически возможны. Например, за $25 можно купить 12 500 контрактов по 0,2 цента, которые при правильном исходе выплатят по $1. Но авторы показывают только редкие попадания и не перечисляют сотни или тысячи микропозиций, обнулившихся при неправильном исходе. «5 252 прогноза» — это число позиций, а не количество выигрышных прогнозов.

Это классическая ошибка выжившего: демонстрируются джекпоты, а стоимость всех неудачных попыток остаётся за кадром.

4. «Секретные данные пилотов» — маркетинговая сказка.

METAR — это не секретный прогноз будущей погоды, доступный только авиаторам. Это публичные наблюдения аэропортовых метеостанций: температура, ветер, давление, видимость и другие уже измеренные параметры. Национальная метеослужба США предоставляет METAR через открытый сайт и API, причём данные доступны по станциям всего мира.

Погодные контракты Polymarket обычно рассчитываются по показаниям конкретной аэропортовой станции, опубликованным, например, Weather Underground. Поэтому автоматическое отслеживание METAR действительно может дать преимущество ближе к завершению торгов. Но это преимущество в скорости обработки открытых данных, а не «информация пилотов за часы до публичных прогнозов».

Claude здесь вообще необязателен: такую задачу способен выполнять обычный скрипт на одном сервере. Три Mac Mini, два экрана и спутниковые карты — театральный реквизит, делающий банальную автоматизацию похожей на сюжет фильма.

Зачем сочинили историю

В исходной публикации профиль ColdMath дан со ссылкой вида ?via=car***mo — с меткой распространителя. Polymarket официально платит участникам реферальной программы процент от комиссий привлечённых пользователей: 10% от прямых и 5% от косвенных рефералов. Чем активнее приведённые люди торгуют, тем больше получает распространитель.

Дальше человека ведут по воронке:

«студент нашёл секрет» → «Claude печатает деньги» → «заберите статью» → Telegram-канал → регистрация, бот, копирование сделок, обучение или иной платный продукт.

Вердикт

Формула этой рекламы:

реальный прибыльный кошелёк + вымышленная биография + выбранные задним числом выигрыши + замалчивание миллионного оборота и убытков + реферальная воронка.

Нет оснований обвинять самого владельца ColdMath в обмане. Обманывают распространители истории, выдавая предполагаемую реконструкцию его стратегии за установленный факт и создавая впечатление, что любой новичок способен повторить $101 тыс., установив Claude и несколько компьютеров. Polymarket при этом прямо предупреждает, что торговля связана с существенным риском потери денег.

Треугольник вошёл на фейковую площадку

Максима Свинцова обманули на 26500 долларов. Судя по рассказу, речь про «криптовалютный треугольник» — обмен USDT на деньги, полученные от обманутых людей.

По версии господина Свинцова:

1. Живя за границей, он искал способ менять рубли на криптовалюту.

2. В чате нашёл человека по имени Тимур Аманиев, который предложил выгодный обмен и рассказывал о своей площадке AINNOV с «арбитражем от 15% в месяц».

3. Первые небольшие операции прошли нормально и усыпили бдительность.

4. Затем Свинцов отправил 25 650 USDT, то есть примерно 2 млн рублей.

5. Рубли при этом поступали не от самого Тимура, а со счетов посторонних людей. Когда Свинцов связался с отправителями, те сообщили, что их обманули.

6. Криптовалюта уже была выведена, а «Тимур» заблокировал Свинцова и удалил переписку.

Теперь он не просто «потерял два миллиона», а «должен их вернуть»: крипта осталась у мошенника, а претензии от владельцев рублей предъявят Свинцову.

«Финвиз.рф»: возвратный скам прикрывается реквизитами ООО «Столичный Юрист»

Сайт финвиз.рф рекламируется как площадка для проверки брокеров и получения помощи с возвратом денег. Внизу страниц указаны:

— ООО «Столичный Юрист»;
— ИНН 9718218627;
— телефон 8 963 717-18-23.

Однако проведённая проверка подтверждает, что реквизиты существующего юридического лица могли просто добавить в футер для придания видимости законности. Дело в том, что указанное ООО фактически не ведёт деятельности.

Как сайт собирает жертв брокеров

Главная задача проекта — получить контакт человека, который уже потерял деньги. На страницах размещены кнопки «Жалоба на брокера», «Консультация юриста», «Жалоба на аналитика» и «Рассказать о проблеме». В форме используются вопросы «Мошенник?», «Вывод?», «Где деньги?» и «Блок счёта?», после чего посетителю предлагают отправить свои данные.

Это типичная точка входа в возвратный скам. Мошенники публикуют сотни или тысячи однотипных «разоблачений» брокеров, чтобы попасть в поисковую выдачу по запросам вроде «название брокера — как вернуть деньги». Человек находит публикацию, оставляет номер телефона и вскоре получает звонок от «юриста», «финансового регулятора» или «специалиста по чарджбэку».

У сайта уже около 895 страниц с обзорами финансовых площадок. Таким образом создаётся поисковая сеть для перехвата пострадавших от лохоброкеров.

Самое важное противоречие обнаруживается в пользовательском соглашении. В нём прямо сказано, что владельцем finviz.top является не ООО «Столичный Юрист», а некая tor-corporation:

«Настоящее Пользовательское Соглашение регулирует отношения между владельцем https :// finviz. top, далее tor-corporation или Администрация…»

То же соглашение несколько раз называет сайт «tor-corporation». Только в самом низу страницы, вне основного текста документа, механически приписаны название ООО, телефон и ИНН.

Ещё показательнее политика обработки персональных данных. Оператором данных в ней названа tor-corporation, а обращения по поводу собранных персональных данных предлагается направлять на адрес admin@tor-corporation.com. ООО «Столичный Юрист» в качестве оператора данных в тексте политики не указано. Название общества опять появляется лишь в футере страницы.

Более того, непосредственно под формой заявки ссылка «Политика в отношении обработки персональных данных» ведёт не на документ ООО «Столичный Юрист», а на посторонний домен tor-corporation. com.

Получается явное несоответствие:

  • в футере заявлено ООО «Столичный Юрист»;
  • владельцем сайта в соглашении названа tor-corporation;
  • оператором персональных данных названа tor-corporation;
  • контактный email относится к домену tor-corporation;
  • доказательств связи tor-corporation с ООО «Столичный Юрист» нет.

Это один из главных признаков подстановки чужих или не относящихся к сайту реквизитов.

Абсурдная ссылка на «демо-счёт»

Рядом с формой «юридической консультации» сайт предлагает:

«Попробуй наш демо-счёт! Бесплатно и без регистрации».

Ссылка ведёт на сторонний проект binary-bets.ru, связанный с тематикой трейдинга и бинарных ставок.

Для сайта настоящей юридической компании это выглядит совершенно нелогично. Юристы, якобы помогающие вернуть деньги от псевдоброкеров, одновременно отправляют посетителя пробовать торговый «демо-счёт». Такая связка больше похожа на старую сеть финансовых партнёрских сайтов и генераторов заявок, чем на официальный ресурс юридического лица.

Страница «О нас» ничего не рассказывает о компании

На нормальном сайте юридической фирмы в разделе «О компании» можно ожидать увидеть:

  • полное название и ОГРН;
  • юридический и фактический адрес;
  • сведения о руководителе;
  • сотрудников и их квалификацию;
  • порядок заключения договора;
  • стоимость услуг;
  • судебную практику;
  • способы направления официальной претензии.

На «Финвизе» ничего этого нет. Страница «О нас» представляет собой длинную SEO-статью о чарджбэке и возврате денег. Посетителя постоянно подталкивают написать в онлайн-чат и получить «помощь в возврате». В конце снова указаны только название ООО, ИНН и мобильный телефон.

Не опубликованы договор на юридические услуги, правила оплаты, банковские реквизиты исполнителя, ФИО специалистов или подтверждённые результаты судебных дел.

Что известно о настоящем ООО «Столичный Юрист»

ООО «Столичный Юрист» с ИНН 9718218627 действительно существует. Оно зарегистрировано 9 февраля 2023 года, ОГРН — 1237700109910. Генеральным директором указана Кристина Леонидовна Решетилович. Учредителями являются Кристина, Леонид и Лариса Решетилович. Юридический адрес: Москва, улица Буженинова, дом 22, квартира 1. Уставный капитал — 10 500 рублей.

Но существование компании с таким ИНН не доказывает, что ей принадлежит конкретный сайт. Мошенники регулярно копируют из ЕГРЮЛ названия, ИНН, ОГРН и ФИО руководителей действующих организаций.

В открытых данных не удалось найти подтверждение, что ООО «Столичный Юрист»:

  • зарегистрировало или администрирует финвиз.рф либо finviz.top;
  • использует email admin@tor-corporation.com;
  • связано с проектом Tor Corporation;
  • связано с сайтом binary-bets.ru;
  • официально использует номер 8 963 717-18-23;
  • оказывает через «Финвиз» услуги по возврату денег от иностранных брокеров.

Украдено и название FINVIZ

Название сайта также заимствовано у известного американского аналитического сервиса FINVIZ. Настоящий FINVIZ работает на домене finviz. com и представляет собой скринер американских акций с графиками, картами рынка и аналитическими инструментами. Он не является российской юридической компанией и не занимается возвратом денег от брокеров.

Таким образом, создатели проекта прикрываются сразу двумя чужими именами.

Как разводит EE Coding («Евразийское программирование»)

Хочу поделиться своим опытом взаимодействия с компанией «Евразийское программирование» (также известной как EE Coding).

На первый взгляд всё выглядит очень убедительно. Сначала вас привлекают обучением: радуешься, что наконец-то сможешь применить знания, полученные в университете, на практике, освоить новую IT-специальность и получить опыт работы.

После обучения выдают сертификат, хвалят, говорят, какая ты молодец и как хорошо справилась с заданиями. Затем предлагают подписать договор, при этом вскользь упоминают некое «интеграционное соглашение», не акцентируя на нём особого внимания.

Далее начинается так называемая стажировка. Вам объясняют, что необходимо проявить себя на реальных задачах. Отрабатываешь положенные 21 час, выполняешь кейсы, стараешься показать хороший результат. После этого сообщают, что ментор проверяет работу и необходимо пройти этап исправления ошибок. Заканчиваешь и его.

И вот наступает момент долгожданной выплаты. Открывают полный доступ к личному кабинету, предлагают оформить вывод средств. Вводишь данные своей банковской карты, после чего получаешь доступ к тому самому «интеграционному соглашению».

И тут начинается самое интересное. В документах фигурирует российская компания, которая, согласно открытым данным, находится в процессе ликвидации ещё с 2022 года. Кроме того, в соглашении указано, что именно исполнитель обязан самостоятельно оплачивать НДФЛ и другие налоги.

После прохождения всех этапов система сообщает, что для получения доступа к выводу заработанных средств необходимо оплатить 4700 рублей. То есть сначала вы выполняете работу, тратите своё время, проходите обучение и стажировку, а затем с вас требуют деньги за возможность получить заработанное.

Для меня это стало явным признаком мошеннической схемы. Ни один добросовестный работодатель не требует от сотрудника оплачивать доступ к выводу собственной заработной платы.

Будьте осторожны и внимательно проверяйте все документы и условия сотрудничества перед подписанием.

Иван Андреев («Инсайдер») проиграл чужую крипту

Канал «Харчевников» выпустил расследование «Как исчезнуть в 2026? (Метод Инсайдера)» про исчезновение популярного стримера Ивана Андреева, известного под псевдонимом «Инсайдер». Несмотря на то, что Москва является одним из самых контролируемых мегаполисов мира с 230 000 камер видеонаблюдения и мощной системой распознавания лиц, человек с миллионными оборотами на криптокошельках буквально «испарился».

18 мая 2026 года Инсайдер отправился на встречу в «Москва-Сити». После этого он должен был поехать в аэропорт, чтобы вылететь в Сербию, где проживал со своей женой, стримершей Лерон Барон. Однако на борт самолета он так и не поднялся, и связь с ним оборвалась. Друзья и родственники подали заявление в полицию, но в течение двух месяцев никаких официальных новостей о его местонахождении не появлялось.

Инсайдер был известен в стримерской среде как человек, разбирающийся в криптовалютах. Он предлагал медийным лицам и обеспеченным друзьям схему заработка: инвесторы передавали ему средства, которые он якобы «прокручивал», возвращая сумму с прибылью.

Расследование выявило признаки классической финансовой пирамиды: выплаты старым инвесторам могли производиться за счет средств новых. Один из пострадавших, стример Александр Voodoosh, заявил о потере около 140 миллионов рублей.

Анализ криптокошелька Инсайдера показал следующие детали:

  • Обороты. За последний год на адрес поступило почти 12 млн USDT.
  • Игровая зависимость. Около 7 млн долларов было переведено на адреса, связанные с онлайн-казино.
  • Криминальный след. В конце апреля и начале мая 2026 года (незадолго до исчезновения) зафиксированы две транзакции (на 10 000 и 14 000 долларов), связанные с «чёрными» списками и украденными активами.
  • Дыра в бюджете. На биржу HTX было выведено более 6 млн долларов, а возвращено лишь около 2,36 млн. Судьба оставшихся 3,5 млн долларов неизвестна, что могло стать причиной невозможности выплаты долгов.

Гипотезы исчезновения. Специалисты по безопасности и розыску выделяют три основные версии:

  1. Похищение. Мотивом могли стать долги или желание вымогателей забрать оставшиеся средства. Однако эксперты считают это маловероятным, так как в подобных случаях жертв обычно находят в течение 2–4 недель.
  2. Добвольное исчезновение. Инсайдер мог заранее спланировать побег, зная «слепые зоны» камер и используя подставные автомобили без GPS-маячков. Это позволило бы ему скрыться в Московской области, выбросив все устройства связи.
  3. Задержание. Предполагалось, что он мог быть задержан правоохранительными органами, но информация об этом не попала в СМИ.

Парадокс системы «ФСИН-письмо». В попытке проверить версию о задержании автор расследования разослал запросы через сервис «ФСИН-письмо» во все СИЗО Москвы. Результаты оказались шокирующими и противоречивыми:

  • ГНЦ им. Сербского: Пришел ответ, что письмо прошло цензуру и вручено адресату. Это учреждение закрытого типа, где проводят психиатрические экспертизы по тяжким преступлениям.
  • СИЗО №5 «Водник»: Другое письмо также было отмечено как «доставлено адресату».

Адвокат Андрей Политов предположил, что Инсайдера могли направить на экспертизу на вменяемость (возможно, из-за игровой зависимости или заявлений о провалах в памяти), а затем перевести в другое СИЗО. Однако контрольный эксперимент с письмом другому известному заключенному (Артему Чекалину) в ГНЦ дал отрицательный результат, что исключает версию о том, что система автоматически подтверждает доставку всем подряд.

Финал: Официальный статус. Несмотря на «подтверждения» от системы тюремной почты, официальный запрос к источникам и в базы данных показал, что Иван Андреев не числится задержанным. Официально он объявлен в международный розыск как без вести пропавший.

Существует вероятность «негласного» содержания под стражей, либо система «ФСИН-письмо» допустила серию ошибок, связанных с полными тезками (хотя год рождения был скорректирован с 1991 на 1989).

На данный момент расследование зашло в тупик: с одной стороны — технические подтверждения нахождения в СИЗО, с другой — официальный статус пропавшего без вести. Жена стримера, Лерон Барон, продолжает поиски, не исключая версию о том, что мужа могут держать под стражей в секрете. Также эксперты не исключают самый печальный исход — самоубийство на почве долговой ямы.

Ссылка на ютуб-расследование.

Мошенники подделывают решения LCIA (арбитражный суд Лондона)

Что вам известно про LCIA? Это арбитражный суд Лондона. И как можно проверить арбитра и судью? Alex Kohen и Entony Greene? Есть такие или выдуманные?

@vklader:

LCIA — реальная и авторитетная арбитражная организация, но называть её обычным «лондонским судом» не совсем правильно. London Court of International Arbitration не является государственным судом Великобритании. LCIA администрирует частные арбитражные разбирательства, а спор рассматривают независимые арбитры, назначенные для конкретного дела.

В вашем случае имя LCIA используют мошенники.

LCIA не может внезапно найти пострадавшего инвестора и объявить, что ему присудили деньги, если ранее стороны не заключили соглашение об арбитраже. Разбирательство LCIA возникает только тогда, когда стороны договорились передавать спор в арбитраж по правилам LCIA.

Особенно вероятна подделка, если «арбитр» или «судья»:

  • обещает вернуть деньги от брокера, криптобиржи или мошенников;
  • требует оплатить «налог», «легализацию», «страховку», «код перевода», «апостиль» или «разблокировку»;
  • принимает оплату на карту физлица, криптокошелёк либо счёт посторонней компании;
  • пишет с Gmail, Outlook или домена, похожего на LCIA;
  • запрещает самостоятельно связываться с секретариатом.

Alex Kohen и«Entony Greene используются как вымышленные персонажи.

Ulife: под вывеской «сообщества успешных людей» казанцев вовлекают в RC Group

Ulife, или ULife, позиционирует себя в социальных сетях как «коммьюнити успешных людей», где якобы можно найти окружение, развиваться, путешествовать и создать собственный бизнес. Однако за красивой упаковкой скрывается не самостоятельная IT-компания и даже не отдельная организация. Фактически Ulife — это название местного сообщества участников лохотрона RC Group, которые продают новым людям платные пакеты и пытаются строить собственные структуры.

Журналистка 116. RU Дарья Елисейчева оставила заявку на небольшом сайте Ulife, созданном на конструкторе Taplink. С ней связалась девушка по имени Камила, которая дружелюбно общалась и назначила встречу в офисе RC Group по адресу: Казань, улица Баумана, 82. Само название RC Group при первоначальном знакомстве не выносилось на первый план.

Такой подход характерен для сетевого рекрутинга: человека приглашают не на прямую продажу дорогостоящего продукта, а на знакомство, деловую встречу, мероприятие или разговор о дополнительном доходе. Сначала создаётся доверие к конкретному знакомому или «наставнику», а уже затем раскрывается название проекта и стоимость участия.

Что на самом деле продаёт Ulife

Собственного продукта Ulife практически не демонстрирует. Его аккаунт используется как витрина образа жизни и инструмент поиска новых участников RC Group. В публикациях показывают офисные мероприятия, командные танцы, тренинги, путешествия, сцены со «школами лидеров» и выступлениями руководителей RC Group. География сообщества включает Казань, Набережные Челны, Нижнекамск, Лениногорск и другие города.

Деньги участникам предлагается зарабатывать через приобретение и дальнейшее распространение так называемых франшиз и продуктов RC Group. На официальном сайте RC Group указаны два основных тарифа:

  • «Франшиза» — 250 тысяч рублей;
  • «Франшиза Голд» — 450 тысяч рублей.

Дополнительно предусмотрена абонентская плата. Покупателю обещают доступ к личному кабинету, обучению, реферальной программе, офисам и инструментам для продажи продуктов другим людям. Сам сайт прямо указывает, что агентские вознаграждения выплачиваются за продажу продуктов RC Group, а в личном кабинете отображается команда привлечённого дистрибьютора.

Иными словами, человеку продают не готовый бизнес с подтверждённым потоком клиентов, оборудованием и исключительной территорией, а право присоединиться к системе и самому искать следующих покупателей.

Почему во время вербовки возникает тема кредитов

Высокая цена пакетов делает банковские кредиты важнейшим источником денег для сети. В ходе эксперимента 116.RU собеседница журналистки также заговорила о кредитных картах. Это произошло уже после личной встречи, когда потенциальная участница сообщила, что у неё нет необходимой суммы.

Подобные жалобы поступали и раньше. Люди рассказывали, что их убеждали оформить кредит, обещая быстро вернуть заём за счёт будущего дохода. В одной из жалоб, опубликованной в мае 2026 года, покупатель утверждал, что сначала внёс 50 тысяч рублей, а затем под давлением оформил ещё несколько кредитов; общая сумма договоров приблизилась к 450 тысячам рублей.

Кредит в такой ситуации несёт сам покупатель. Даже если продажи не начнутся, банк продолжит требовать ежемесячные платежи и проценты. Никаких гарантий окупаемости название «франшиза» не создаёт.

Психология Ulife

Ulife продаёт прежде всего не программное обеспечение, а эмоциональную картину будущего:

  • новое окружение;
  • финансовую независимость;
  • возможность «работать на себя»;
  • признание внутри команды;
  • путешествия и мероприятия;
  • истории людей, которые якобы уже изменили свою жизнь.

Во время встречи человеку могут рассказывать личные истории и заранее нейтрализовать возражения родственников. Например, Камила сообщила журналистке, что её муж первоначально не одобрял вступление в RC Group, но она его не послушалась и якобы не пожалела. Такая история формирует удобную установку: критика близких объясняется не реальными рисками, а тем, что окружающие «не понимают возможностей».

В результате новичок оказывается между двумя группами. Родственники советуют не брать кредит, а новое сообщество обещает успех, поддержку и признание. Чем больше времени и денег человек вложил в систему, тем труднее ему признать ошибку и отказаться от дальнейшего привлечения знакомых.

Что происходит вокруг RC Group

RC Group создана в Санкт-Петербурге в 2020 году и позиционирует себя как разработчик IT-продуктов для бизнеса. Управляющая структура ООО «УК „ЭРСИ ГРУПП“» связана с Марией Михайловой, Еленой Мищенко и Егором Патовым.

При этом вокруг проекта уже несколько лет возникают жалобы людей, которые покупали пакеты на заёмные деньги и не получали ожидаемого дохода.

В Татарстане расследуется уголовное дело о мошенничестве, возникшее после обращений более 150 человек. В июне 2026 года в Ленинский районный суд Екатеринбурга поступило дело руководителей местного офиса RC Group — Ярослава Гамова, Данила Залевского и Максима Тимофеева. Им предъявлено обвинение по части 4 статьи 159 УК РФ. Обвинительный приговор на момент публикации ещё не вынесен, поэтому их вина должна быть установлена судом.

В апреле 2026 года следственные действия проходили и в петербургском офисе RC Group. Отдельное уголовное дело связано с многомесячной невыплатой зарплаты сотрудникам ООО «РК». По данным «Фонтанки», суммы задолженности перед отдельными работниками составляли от 200 до 800 тысяч рублей.

Одновременно у связанных с проектом юридических лиц имеются исполнительные производства и банкротный спор. У ООО «УК „ЭРСИ ГРУПП“» насчитывались производства примерно на 28 миллионов рублей, а налоговая служба инициировала дело о банкротстве № А56-89670/2025 с требованиями на 8,6 миллиона рублей.

Вывод

Ulife не следует воспринимать как отдельную надёжную компанию или работодателя. Это локальная вывеска дистрибьюторов RC Group, предназначенная для поиска новых покупателей дорогостоящих пакетов.

Основной риск заключается в том, что человек платит сотни тысяч рублей не за ликвидный актив и не за бизнес с гарантированным спросом, а за доступ к системе, внутри которой ему самому предстоит продавать аналогичные пакеты и расширять команду.

Особенно опасно брать ради такого участия кредит. Обещания наставников, красивые мероприятия, фотографии успешной жизни и слова о «международной IT-компании» не освобождают заёмщика от обязательств перед банком.

Пока вокруг RC Group идут уголовные расследования, судебные процессы, споры о банкротстве и взыскание долгов, продолжение набора через бренд Ulife выглядит попыткой дистанцироваться от всё более токсичной репутации основного названия. Передавать Ulife деньги или оформлять ради участия кредиты мы не рекомендуем.

Использованы данные 116.ru.

Жертвы «Телетрейда» судятся с вдовой лохотронщика — Анной Чернобай и другими наследниками

Пострадавшие от «Телетрейда» продолжают судебные разбирательства с наследниками организатора форекс-лохотрона Владимира Чернобая.

Ранее в их пользу были взысканы имущественный ущерб и проценты за пользование чужими денежными средствами, однако требование о моральном вреде первоначально отклонено. После отмены апелляционного определения кассационным судом спор продолжился. Одновременно потерпевшие добиваются исполнения решения и обращения взыскания на имущество должников.

Основными истцами в этой группе процессов выступают Вячеслав Павлович Гажур, Наталия Михайловна Гуревич и Константин Иванович Шибаев. Ответчиками указаны Анна Александровна Чернобай (вдова умершего в 2019 году организатора лохотрона «Телетрейд» — на фото), Елена Александровна Суворова (его сестра) и дети Александр, Владимир, Мария.

До смерти мужа Анна почти не была публичной фигурой. В материалах прессы о расследовании «Телетрейда» организаторами предполагаемой схемы назывались сам Владимир Чернобай, его племянник Олег Суворов, курировавший финансовый блок, Мингиян Манжиков.

Перед смертью для заметания следов в Teletrade появился «аналитик Владимир Чернобай». Его потом опознали как актёра Максима Линника.

Ещё 6 мая 2014 года Анна Чернобай зарегистрировалась в Москве как индивидуальный предприниматель. Основные виды деятельности — аренда и управление недвижимостью, покупка и продажа собственного недвижимого имущества. По состоянию на 20 июля 2026 года ИП продолжает действовать.

После смерти Владимира Чернобая семейные активы были перераспределены между вдовой, детьми и другими родственниками. По материалам наследственного дела Анна приняла одну шестую наследства мужа. Другими наследниками стали отец Владимира Александр Чернобай и дети Мария, Александр и Владимир. Доля умершего впоследствии Александра Чернобая перешла Елене Суворовой.

С января 2020 года Анна стала крупным совладельцем нескольких российских компаний:

  • 40,83% ООО «Альтфарм» — действующего производителя лекарственных препаратов;
  • доли в ООО «ДДЦ», занимающемся преимущественно недвижимостью;
  • доля в ООО «Фирма „Кызыл-Май“».

Владельцами этих компаний вместе с ней выступают дети Чернобая и Елена Суворова. Крупнейшая доля Анны — в «Альтфарме», которым руководит Елена Суворова.

Владимир Чернобай умер в Германии в июне 2019 года, когда находился в международном розыске. Российские правоохранительные органы проверяли обстоятельства смерти, поскольку тело было быстро доставлено в Москву и кремировано. Уголовное преследование самого Чернобая позднее прекратили в связи со смертью.

Гражданские требования связаны с уголовным делом о деятельности «Телетрейд-Кострома». Из материалов Второго кассационного суда следует, что уголовное преследование Владимира Чернобая было прекращено в связи с его смертью. Это не лишило потерпевших возможности добиваться возмещения причинённого им ущерба в гражданском порядке — уже от наследников и других лиц, которых они считают ответственными за возврат денег.

В первоначальном споре истцы требовали взыскать не только потерянные средства, но и проценты за длительное удержание денег. В судебном акте отдельно рассчитывались проценты за период с 15 ноября 2021 года по 14 мая 2022 года. Кроме того, суд указал, что проценты за пользование чужими денежными средствами должны начисляться вплоть до момента фактического возврата долга. Это означает, что при многолетнем неисполнении решения итоговая сумма требований продолжает увеличиваться.

Требование о компенсации морального вреда тогда было отклонено. Суд сослался на то, что установленное нарушение непосредственно затрагивало имущественные права истцов, а предусмотренных законом оснований для отдельной денежной компенсации нравственных и физических страданий в рамках того иска представлено не было. Поэтому встречающиеся на судебных порталах отметки «жалоба удовлетворена» или «ходатайство удовлетворено» нельзя автоматически трактовать как присуждение морального вреда: это могли быть решения по обеспечительным мерам, срокам, исполнительным листам или порядку исполнения.

18 декабря 2025 года Второй кассационный суд общей юрисдикции отменил одно из апелляционных определений и направил материал на новое рассмотрение. Карточка кассационного производства была дополнена полным текстом определения в феврале 2026 года. Отмена апелляции не означала автоматического отказа потерпевшим во всех требованиях: спор вернулся на предыдущую стадию, где суд должен был заново проверить доводы сторон и определить объём ответственности каждого из ответчиков.

Одним из последующих актов стало апелляционное определение Московского городского суда от 25 марта 2026 года по делу № 33-14817/2026. В нём рассматривались требования Гажура, Гуревич и Шибаева к наследникам Чернобая о возмещении ущерба, причинённого преступлением. Это дело является частью продолжительной цепочки обжалований, поэтому отдельную запись о результате заседания нельзя рассматривать в отрыве от первоначального решения и последующих кассационных производств.

Параллельно идёт борьба уже не за признание права на деньги, а за реальное исполнение судебных актов. Гажур, Гуревич и Шибаев обратились с иском к Елене Суворовой об обращении взыскания на принадлежащий ей земельный участок площадью 1163 квадратных метра. В материалах Первого кассационного суда указано, что только по исполнительному производству в пользу Вячеслава Гажура размер задолженности на 1 августа 2024 года достигал 80 899 851 рубля 92 копеек. Также приводились отдельные исполнительные производства в пользу Наталии Гуревич и Константина Шибаева.

Спор об обращении взыскания на имущество получил УИД 50RS0007-01-2024-007631-60. В марте 2026 года он снова поступил в Московский областной суд. В карточке его категория обозначена как «споры, связанные с исполнительным производством». Следовательно, найденные пользователями решения об удовлетворении жалоб и ходатайств могут относиться именно к поиску активов и попыткам реализовать имущество для погашения задолженности.

В 2026 году потерпевшие также инициировали отдельный процесс о компенсации морального вреда. В Гагаринском районном суде Москвы зарегистрирован материал М-4990/2026, в котором истцами указаны Гажур, Гуревич и Шибаев, а ответчиками — Елена Суворова и четверо наследников Владимира Чернобая. Категория сформулирована как «о компенсации морального вреда в связи с причинением вреда жизни и здоровью». Беседа по делу назначена на 27 августа 2026 года в 12:45.

Таким образом, на 20 июля 2026 года можно говорить о нескольких параллельных направлениях: пересмотре решения о возмещении ущерба, начислении процентов до фактического возврата денег, попытках обратить взыскание на имущество Елены Суворовой и новом самостоятельном иске о моральном вреде. Однако окончательного решения, которым моральная компенсация уже присуждена потерпевшим, в открытых карточках пока нет. Сообщения об «удовлетворённых жалобах» необходимо проверять по номеру конкретного дела и полному тексту акта.

«Маниматика», «Золотая Плата»: стоит ли доверять

Добрый день. Очень прошу, помогите мне советом, боюсь снова вляпаться на мошенников. Хочу купить золотые монеты Георгия Победоносца, или слитки небольшого веса. Посмотрела в интернете, можно купить через Manimatika Nauca. Звонил менеджер этой компании, объяснил, что они являются партнерами компании Золотая плата, в Москве назвал адрес Галактионова, 22. Подскажите, пожалуйста, есть риск быть обманутой?

@vklader:

«Moneymatika» — это, вероятно, та самая «Маниматика», название которой вы услышали по телефону. ООО «Маниматика» действительно существует, зарегистрировано в 2009 году, ИНН 7723717586. На собственном сайте компания указывает московский адрес: Новинский бульвар, дом 13, строение 6, телефон 8 800 222-00-97.

ООО «Золотая Плата» также является действующей компанией: ИНН 6679143916, ОГРН 1216600044297, зарегистрирована в 2021 году. На сайте размещены реквизиты и уведомление о постановке на специальный учёт для операций с драгоценными металлами.

Но с адресом есть важная нестыковка:

  • улица Галактионова, 22 — это Казань, офис «Золотой Платы» № 301;
  • московский офис «Золотой Платы» указан по адресу улица Гиляровского, 62;

Сами названия принадлежат реально существующим компаниям, и явных признаков того, что их официальные сайты являются однодневным мошенничеством, нет. Однако это совершенно не доказывает, что звонивший вам человек действительно представляет эти компании.

Имейте в виду, что при операциях с наличным золотом высока разница между покупкой и обратным выкупом. Например, сейчас «Золотая Плата» предлагает «Георгия Победоносца» 2026 года примерно за 93 300 рублей, а выкупает за 85 000 рублей. Если продать монету сразу, потеря составит около 8,9%. Чтобы только выйти в ноль, цена обратного выкупа должна вырасти примерно на 9,8%. У другого крупного продавца соотношение сходное: около 94 500 рублей при продаже и 86 000 рублей при выкупе.

При этом «Маниматика» указывает цену «Георгия Победоносца» номиналом 50 рублей около 99 900 рублей. Это примерно на 6 000–6500 рублей дороже некоторых других предложений. Поэтому важно спрашивать не только «сколько стоит купить», но и «за сколько вы сегодня выкупили бы у меня эту же монету».

Возможно, ответ вам не понравится.

Подробнее:

Есть ли смысл покупать золотые монеты

Есть ли смысл покупать золотые монеты

Имейте в виду, что при операциях с наличным золотом высока разница между покупкой и обратным выкупом. Например, сейчас «Золотая Плата» предлагает «Георгия Победоносца» 2026 года примерно за 93 300 рублей, а выкупает за 85 000 рублей. Если продать монету сразу, потеря составит около 8,9%. Чтобы только выйти в ноль, цена обратного выкупа должна вырасти примерно на 9,8%. У другого крупного продавца соотношение сходное: около 94 500 рублей при продаже и 86 000 рублей при выкупе.

При этом «Маниматика» указывает цену «Георгия Победоносца» номиналом 50 рублей около 99 900 рублей. Это примерно на 6 000–6500 рублей дороже некоторых других предложений. Поэтому важно спрашивать не только «сколько стоит купить», но и «за сколько вы сегодня выкупили бы у меня эту же монету».

Что вы получаете и что теряете

ВариантПреимуществаНедостатки
Золотой «Георгий Победоносец»Настоящее золото у вас на руках; узнаваемая массовая монета; можно продать разным банкам и дилерамБольшая разница покупки и продажи; хранение; риск кражи, подделки или повреждения
Небольшой слитокФизическое золото; понятный весУ маленьких слитков обычно особенно высокая наценка за каждый грамм; важны упаковка и сертификат
Биржевое золото или золотой фондМожно купить и продать онлайн в торговый день; меньшие издержки; не нужна ячейкаНет золота непосредственно в руках; есть брокерская и инфраструктурная зависимость; возможна комиссия фонда
Обезличенный металлический счётПросто купить и продать через банк; не требуется хранениеБанк устанавливает собственный курс покупки и продажи; металл не выделен физически; средства на ОМС не страхуются системой страхования вкладов

Московская биржа прямо позиционирует золотые фонды как высоколиквидный инструмент, который можно продать через брокера в любой торговый день. Некоторые фонды ориентируются на биржевую цену физического золота GLDRUB_TOM.

Ещё четыре особенности монеты

Состояние имеет значение. Монету нельзя вынимать из капсулы, трогать пальцами, царапать или самостоятельно чистить. Банк или дилер может снизить цену либо отказаться от покупки повреждённого экземпляра. Россельхозбанк, например, публикует цену выкупа «Георгия» именно для монеты в отличном состоянии.

Коллекционная наценка не гарантирована. Обычный «Георгий Победоносец» — массовая инвестиционная монета. В 2026 году Банк России выпустил золотую версию 50 рублей тиражом до миллиона штук. Поэтому рассчитывать следует прежде всего на стоимость содержащихся в ней 7,78 грамма золота, а не на редкость конкретного года.

Монета не приносит процентов. Доход появляется только в том случае, если рублёвая цена золота вырастет сильнее, чем первоначальная наценка, последующий дисконт при выкупе и расходы на хранение.

Нужно сохранять документы. При продаже ранее трёх лет прибыль может облагаться НДФЛ. После трёх лет владения доход от продажи физической золотой монеты или слитка освобождается от налога. Поэтому необходимы чек, договор и документ с датой покупки.

Когда покупка оправданна

«Георгий Победоносец» подходит, когда вы:

  • хотите часть накоплений держать в физическом активе вне брокерского счёта;
  • готовы хранить монету не менее трёх–пяти лет;
  • понимаете, что при срочной продаже можете потерять около 10% и более;
  • покупаете распространённую инвестиционную монету без большой «подарочной» или «коллекционной» наценки.

Если цель — просто заработать на изменении цены золота и иметь возможность быстро выйти из вложения, биржевой инструмент обычно эффективнее. Если цель — иметь небольшой физический запас на случай проблем с банками, брокерами или платежами, одна-две распространённые золотые монеты могут быть разумным дополнением.

Денис Бренгач, Сергей Резванов, Екатерина Френкель арестованы

Уголовному преследованию подверглись лица, связанные со старыми форекс-лохотронами «ФинИст», «Феникс», Varalen Capital, Forex Optimum: Денис Бренгач, Сергей Резванов, Екатерина Френкель.

Все трое обвиняются по части 4 статьи 159 УК РФ — мошенничество, совершённое организованной группой либо в особо крупном размере. Денис Бренгач заключён под стражу. Сергею Резванову и Екатерине Френкель суд избрал домашний арест.

Жалобы на окружение этих форекс-проектов поступали много лет. Пострадавшие рассказывали, что их приглашали на бесплатные занятия, консультации или курсы по трейдингу, после чего убеждали открыть счёт у конкретного зарубежного брокера. Обучение становилось крючком для заманивания в лохотрон.

Клиентам демонстрировали перспективы высокого заработка, назначали «аналитиков» и «финансовых советников», рекомендовали пополнять депозит и совершать всё новые сделки.

В публикациях и обращениях потерпевших фигурировали компании и бренды «ФинИст», «Феникс», Varalen Capital, Forex Optimum и другие структуры. Российские организации формально занимались обучением или консультированием, а деньги клиентов переводились на якобы счета иностранных площадок.

При возникновении убытков представители учебных центров могли заявлять, что они не являются брокерами и не отвечают за результаты торговли.

Потерпевшие годами пытались добиться возбуждения уголовного дела и привлечения предполагаемых организаторов схемы к ответственности. Однако обращения долгое время не приводили к результату. Известно, в частности, об отказе в возбуждении уголовного дела, вынесенном ещё в 2019 году. Заявителям приходилось обжаловать решения, повторно обращаться в полицию и прокуратуру, собирать договоры, записи разговоров, банковские документы и переписку с сотрудниками.

Это типичная проблема дел о псевдоброкерах и так называемом «троянском обучении». Каждый отдельный эпизод правоохранительные органы могут воспринимать как неудачную инвестицию, гражданско-правовой спор или добровольную биржевую торговлю. При этом общая схема становится заметна лишь после объединения заявлений множества пострадавших: одинаковые сценарии привлечения, одни и те же сотрудники, связанные компании, платформы и способы убеждения внести дополнительные деньги.

Нынешнее уголовное преследование показывает, что прежние отказы ещё не означают окончательного прекращения истории. Следствие, вероятно, получило новые заявления, документы или другие доказательства, позволившие дать действиям фигурантов уголовно-правовую оценку.

По версии следствия организованную группу создали Чернобай В.А., Суворов О.А., Калашников А.А. и иные лица, а в состав группы также входили Котов А.В., Лапшов В.В., Макаренко Я.А., Поляков О.В., Тарновский И.А., Ковальский Е.М., Черницын И.С., Никишин Е.А., Багателия Б.З., Кузнецов И.Ф., Филатов Д.А., Углов Я.Ю., Нужных Д.А., Когутяк К.В., Рухлов Э.В., Киреев С.Б., Федорин А.А., Полтавский Н.Я., Кабов В.А., Кондратьев М.К., Неровный А.Е., Мардоян М.Ф., Алоян Р.Н., Галимьянов М.Н., Шутова Ю.В., Морозов Е.М., Резванов С.В., Бренгач Д.Б., Симонова О.В., Каверина И.Н. и другие.

Лжеюристы представились ООО «ОЙ-ТИ» (oizoot.com)

В интернете рекламируют мошеннический сайт oizoot.com, на котором указан телефон +7 (4922) 43-11-09, mail infotiirina@gmail.com, адрес 601655, Владимирская область, Александровский р-н, г Александров, ул Мосэнерго, д. 14 стр. 4, офис 13.

Рекламодателем значится ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ «ОЙ-ТИ», ИНН 3301037634, ID #101992406.

На сайте заявлены «оперативная юридическая помощь» и «500+ консультаций за 12 месяцев». Но указанный в подвале владелец сайта — ООО «ОЙ-ТИ», ИНН 3301037634:

  • основной вид деятельности — разработка компьютерного программного обеспечения;
  • среднесписочная численность — один сотрудник;
  • руководитель — Инна Пушкина;
  • единственный учредитель — Константин Пожарский;
  • среди перечисленных направлений деятельности нет обычного юридического ОКВЭД 69.10.

Самый серьёзный факт: 100-процентная доля в ООО «ОЙ-ТИ» была выставлена на торги в рамках личного банкротства владельца Константина Пожарского. Начальная цена составляла 100 000 рублей. Торги, назначенные на 24 июня 2026 года, не состоялись из-за отсутствия участников. Основание — дело № А40-240207/2025 и решение Арбитражного суда Москвы.

В индексируемой части сайта нет:

  • фамилий практикующих юристов и адвокатов;
  • регистрационных номеров адвокатов;
  • ссылок на выигранные судебные дела;
  • номеров дел и судебных решений;
  • подробного описания реальных процедур возврата;
  • доказательств заявленных «500+ консультаций».

Вместо этого используются общие рекламные формулы и форма сбора телефона. Сайт фактически служит лендингом для получения контактов потенциальных жертв, после чего убеждение продолжается по телефону или в мессенджере.

Развод! SmartGPT | AI Сигналы, Max Pro Trading Group, Stocks’N’Stuff

«Ещё один желающий поучить нас трейдингу.

Рекламирует сайт stocksnstuff. website

Переход сразу в бот «SmartGPT | AI Сигналы» @ SmargGPTAiSignals_bot.

Описание: «Бот на основе искусственного интеллекта. Анализирует рынок, автоматизирует ваши сделки, выдает точные торговые прогнозы».

Рекламодатель ИП Сабиров Альберт Гамилович, VAT 302248325, ID #323165283».

@vklader:

«SmartGPT | AI Сигналы» — бот, втягивающий людей в лохотрон Pocket Option — платформу, которую Банк России относит к организациям с признаками нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг. Аналогичный пример.

1. Сайт — одноразовая прокладка

У stocksnstuff .website нет публичного описания продукта, юридических документов, методики сигналов, статистики или службы поддержки. Ранее этот домен уже использовался в Telegram-рекламе как промежуточная страница с обещаниями «бесплатных сигналов» и персональной работы с трейдером. В рекламной ссылке сохранились UTM-метки кампании threethreetrade.

Исторически домен размещался на одном IP с сайтами copy-tradinghub.site и copytrading-method.com. Хорошо соответствует инфраструктуре быстро сменяемых лендингов про сигналы и копитрейдинг.

2. Бот ведёт не к «искусственному интеллекту», а в чужую трейдинговую экосистему

Telegram действительно показывает бота @SmargGPTAiSignals_bot с описанием:

«Бот на основе искусственного интеллекта. Анализирует рынок, автоматизирует ваши сделки, выдает точные торговые прогнозы».

При этом в рекламной deep-link-ссылке бота содержится метка Max_Pro_Trading_Group_ktst_ru_alex_promo. То есть источник трафика прямо привязан к «Max Pro Trading Group». Публичные каналы и видеоматериалы Max Pro Trading посвящены сигналам и торговле на Pocket Option.

Есть и небрежность, характерная для клонируемых воронок: проект называется «SmartGPT», но username написан как SmargGPTAiSignals_bot.

3. Связанный бот уже фигурирует в предупреждении Банка России

В официальной карточке Банка России для «PO Trade, POCKET OPTION, PO TRADE LTD» указаны признаки нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг. Среди связанных ресурсов перечислены домен pocketoption.com и Telegram-бот t.me/stocks_n_stuff_pro_bot.

Это не тот же самый username, что у нынешнего @SmargGPTAiSignals_bot, поэтому утверждать, что новый бот уже непосредственно включён в список ЦБ, нельзя. Однако совпадают:

  • бренд и домен Stocks’N’Stuff;
  • тематика «ИИ-сигналов»;
  • переход через партнёрскую рекламную воронку;
  • связь текущей кампании с Max Pro Trading, продвигающим Pocket Option.

По совокупности это похоже на смену или параллельное использование ботов и рекламных оболочек.

4. Экономический интерес может быть не в качестве сигналов

Официальная партнёрская программа Pocket Partners предлагает модели Revenue Share и CPA и рекламирует партнёрам комиссию до 80%. Вознаграждение зависит от привлечённых клиентов и их торговой активности.

Это создаёт очевидный конфликт интересов: автору воронки выгодно, чтобы человек зарегистрировался по нужной ссылке, внёс деньги и начал активно совершать сделки. Прибыльность самого клиента для выплаты рекламного вознаграждения может быть необязательна. Доказательств, что конкретно Сабиров получает такое вознаграждение, нет, но структура переходов полностью соответствует партнёрской модели.

5. «Точные прогнозы» ничем не подтверждены

У бота и лендинга не опубликованы:

  • идентифицируемая модель и источник котировок;
  • проверяемая история всех сигналов с отметками времени;
  • доля прибыльных и убыточных сделок;
  • максимальная просадка;
  • комиссии и проскальзывание;
  • независимый аудит результатов;
  • правила управления риском.

Рекламные объявления просто заявляют, что GPT якобы определяет точки входа и что сделки можно «повторять и зарабатывать». Это маркетинговые обещания, а не проверяемая статистика.

Что с рекламодателем

ИП Сабиров Альберт Гамилович действительно зарегистрирован: ИНН 166111231485, ОГРНИП 323169000171616, дата регистрации — 16 августа 2023 года. Основная деятельность связана с разработкой программного обеспечения; среди дополнительных направлений есть интернет-торговля, реклама и исследование рынка. Человек с таким ФИО также публично предлагает услуги интернет-маркетолога, создания сайтов, регистрации доменов и разработки чат-ботов.

Приведённый в рекламе номер VAT 302248325 не совпадает с официальным ИНН предпринимателя.

Stocks & Stuff, Алексей Фоминов. Держитесь подальше

Мошенники представляются UCITS

То есть Undertakings for Collective Investment in Transferable Securities.

Здравствуйте.
У меня заблокировали аккаунт на AssetLine.
Обосновали это тем, что нужно застраховать свой аккаунт, иначе будет взиматься пеня в размере 3,8% от количества денег на аккаунте. Величина страхового взноса 20% от количества денег на аккаунте. Страховой взнос внести можно только со своего банковского счёта. Перевести с брокерского счёта или со счёта третьего лица нельзя. Я обратился в Клон ООО «Ты прав» (luchshie-yuristy-spb. ru).
Со мной связались, сказали, что деньги можно вернуть. Назначенный юрист представился как Абрамкин Андрей Алексеевич. Совместно с ним была подана жалоба в UCITS. support@ucits-5. com.

Пришёл ответ, что, действительно у компании AssetLine имеются нарушения, и UCITS готовы вернуть мои деньги, но нужны реквизиты банка имеющего лицензию VASP.

Таким банком был выбран The Uttarakhand State Co-operative Bank Ltd (USCB), где за 350 USDT откроют счёт на 15 дней.

Хочу узнать Ваше мнение: можно ли доверять данным юристам?

ОТВЕТ:

Это мошенники. UCITS — это не орган по возврату денег, а европейский режим регулирования инвестиционных фондов. ESMA пишет, что она не рассматривает частные споры с инвестиционными фирмами напрямую; такими вопросами обычно занимаются национальные регуляторы, омбудсмены или суды, а не некий адрес вроде support@ucits-5.com. И требование сначала заплатить 350 USDT за «нужный банк» это повторный развод.

Финансовые регуляторы прямо предупреждают о таких «recovery room scams»: мошенники обещают вернуть потерянные средства, но перед этим требуют аванс, «налог», «страховку», «комиссию» или иной платёж.

Требование от AssetLine внести «страховой взнос» 20% и угроза пеней 3,8% от суммы на счёте — это типичный признак мошеннической схемы, а не нормальной брокерской практики. Настоящие брокеры не блокируют вывод под предлогом «обязательной страховки», которую нужно внести отдельным переводом именно со своего банковского счёта.

Требование предоставить реквизиты банка с «лицензией VASP» — ещё один сильный красный флаг. VASP — это не «особый банковский счёт для возврата», а термин FATF для поставщиков услуг с виртуальными активами: криптобирж, кастодианов, провайдеров переводов и т. п. Сам по себе «банк с лицензией VASP» не является стандартным условием для возврата средств пострадавшему клиенту.

С выбранным ими «банком» история тоже неубедительная. The Uttarakhand State Co-operative Bank Ltd действительно существует как индийский кооперативный банк, его наличие видно по официальным индийским источникам. Но на его официальном сайте нет ничего про криптосчета, USDT, VASP или платное открытие счёта «на 15 дней за 350 USDT».

По самим «юристам» картина тоже не даёт оснований для доверия. Сайт ООО «Ты прав» выглядит как широкопрофильный агрегатор юридических услуг «по всем вопросам», где отдельно продвигается и «возврат денег от брокеров». Само по себе это ещё не доказывает мошенничество, но в связке с фальшивым «UCITS», требованием VASP-банка и оплатой 350 USDT это точно скам.

Читайте памятку:

🔥 Возврат денег от мошенника: не надейтесь!

Как депозиты через Jupiter Lend в SkyPay вводят в заблуждение

Что скажете про эту рекламу «долларовых депозитов»?

@vklader (при помощи ИИ):

SkyPay и Jupiter Lend — не выдуманные проекты, а технически существующая связка реального приложения, российского банка, казахстанской платёжной организации и DeFi-протокола. Однако статья представляет высокорисковое криптокредитование как банковский вклад и содержит преувеличения и противоречия собственным документам SkyPay.

Называть этот продукт «валютным вкладом», обещать отсутствие блокировок и ограничений и сравнивать его безопасность с банковским депозитом некорректно.

Риск высокий, особенно для российских пользователей и крупных сумм.

Кто фактически участвует в схеме

ООО «ДЖАСТ АЙТИ КОМПАНИ» действительно существует. Оно зарегистрировано 3 сентября 2024 года, имеет уставный капитал 20 000 рублей, основной ОКВЭД — разработка программного обеспечения. Единственный владелец и директор — Дмитрий Александрович Галкин. Это молодая небольшая IT-компания, а не банк, брокер, оператор обмена цифровой валюты или организация, принимающая вклады.

При этом структура продукта гораздо сложнее, чем следует из рекламы:

  1. ООО «ДЖАСТ АЙТИ КОМПАНИ» — разработчик приложения и рекламодатель.
  2. ТОО «OnliPay» из Казахстана — сторона пользовательской оферты и агент по операциям.
  3. ООО Банк «Пэйджин» — предположительный эмитент и расчётная инфраструктура карты.
  4. Jupiter Lend — DeFi-протокол, куда фактически помещаются криптоактивы.
  5. Circle или Tether — централизованные эмитенты USDC и USDT.
  6. Дополнительно могут использоваться сторонние обменники, провайдеры ликвидности и субагенты.

В оферте договор заключается не с ООО «ДЖАСТ АЙТИ КОМПАНИ», а с казахстанским ТОО «OnliPay». Последнее прямо называет себя агентом, а не банком или обменником.

Банк «Пэйджин» имеет базовую лицензию Банка России. Но в реестре ЦБ специально указано: лицензия выдана «без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц». Следовательно, криптоактивы в Jupiter Lend ни юридически, ни экономически не превращаются в банковский вклад.

Jupiter и Jupiter Lend — реальные DeFi-продукты на Solana. Для Jupiter Lend опубликованы аудиты Zenith, Offside Labs, OtterSec, MixBytes, Certora и других специалистов.

Доходность в несколько процентов годовых по USDT и USDC в DeFi действительно возможна. Но она не фиксирована, может быстро меняться и не является обязательством SkyPay или Jupiter выплатить рекламируемые «5–10%».

Главные некорректные заявления

1. «Никто не может заморозить или удержать средства»

Это неправда.

В оферте OnliPay предусмотрено право:

  • отказаться заключать договор без объяснения причин;
  • запросить документы об источнике средств;
  • отказать в проведении операции;
  • ограничить доступ к платформе;
  • приостановить или прекратить обслуживание;
  • вернуть средства по собственным конфиденциальным критериям риска;
  • менять условия и тарифы в одностороннем порядке.

Таким образом, типичные AML/KYC-блокировки здесь возможны точно так же, как в других финансовых и криптовалютных сервисах.

Кроме того, USDC и USDT являются централизованными стейблкойнами. Circle и Tether технически и юридически могут блокировать адреса и замораживать токены, например по санкционным, правоохранительным или комплаенс-основаниям. Поэтому заявление «ни SkyPay, ни кто-либо другой не может заморозить средства» особенно опасно для пользователя из России.

2. «Средства остаются в личном кошельке»

Только до момента внесения в Jupiter Lend.

Когда пользователь размещает USDC или USDT в лендинге, базовые токены переводятся в смарт-контракт и общий пул ликвидности Jupiter. Взамен пользователь получает токены-доли — jlTokens, которые отражают его требование к протоколу.

Иными словами:

  • в личном кошельке остаётся не исходный USDC/USDT;
  • исходные активы контролирует смарт-контракт;
  • пользователь владеет токенизированной долей в пуле;
  • возможность вернуть исходный актив зависит от работы контракта и наличия ликвидности.

Официальная архитектура Jupiter прямо говорит, что слой Liquidity хранит базовые активы, а при депозите выпускаются jlTokens.

3. «Никаких ограничений на снятие»

Это тоже неверно.

У Jupiter Lend предусмотрен механизм автоматического debt ceiling, ограничивающий и сглаживающий крупные изъятия ликвидности. Сам Jupiter предупреждает, что смарт-контрактные, рыночные и другие риски способны привести к потере средств.

Кроме того, в справочном разделе самого SkyPay сказано:

SkyPay не поддерживает снятие наличных, переводы на банковские карты и переводы по номеру телефона.

Там же указаны идентификационные и месячные лимиты. Это прямо противоречит таблице в рекламной статье, где у DeFi-депозита указано «снятие наличных — без ограничений», а в тексте обещаются переводы в другие банки.

4. «Займы обеспечены на 100%, поэтому средства защищены»

Наличие залога снижает кредитный риск, но не устраняет его.

У заёмных позиций существуют:

  • коэффициент обеспечения;
  • ликвидационный порог;
  • зависимость от ценовых оракулов;
  • риск резкого падения стоимости залога;
  • риск задержки или невозможности ликвидации;
  • риск образования безнадёжного долга;
  • риск перегрузки или остановки сети Solana.

При резком движении рынка залог может обесцениться быстрее, чем ликвидаторы успеют его продать. Формула «100% залог» не означает «100% гарантия возврата».

В материалах аудита Code4rena отдельно описывались известные ограничения и риски, включая проблемы ликвидации, несовместимость отдельных расширений токенов, пограничные ситуации первого и последнего вкладчика и возможность «phantom debt».

5. «Карта напрямую привязана к депозиту»

Это рекламное упрощение.

SkyPay не позволяет магазину получить USDC непосредственно из Jupiter Lend. По документам цифровая валюта не используется как непосредственное средство платежа в России: актив продаётся или конвертируется с привлечением агента и третьих лиц, после чего рублёвый платёж проводится через банковскую инфраструктуру.

При подключении расходов пользователь заранее устанавливает «авторизованный лимит», в пределах которого сервис может выполнять списания. Это удобнее постоянного ручного вывода, но создаёт дополнительный риск: необходимо понимать, какому адресу или программе выдаётся разрешение, на какую сумму и как его отозвать.

Фраза «один счёт» также условна. На практике существуют как минимум:

  • криптокошелёк;
  • позиция в Jupiter Lend;
  • jlTokens;
  • разрешение на списание;
  • операция продажи криптовалюты;
  • банковская или электронная платёжная запись.

Вопрос законности

Само владение USDT/USDC и использование зарубежного DeFi-протокола российским физическим лицом не означает автоматически незаконную деятельность. SkyPay пытается выстроить модель так, чтобы в торговой точке происходила не оплата криптовалютой, а предварительная продажа актива за пределами России и последующий рублёвый расчёт.

Однако статья рекламирует это словами «платить с DeFi-кошелька», «средства списываются прямо из депозита», «один счёт». Между тем российский закон запрещает российским лицам принимать цифровую валюту в качестве оплаты товаров и услуг, а также распространять информацию, позволяющую предполагать такую оплату. Поэтому соответствие реального механизма закону зависит от точной последовательности операций, контрагентов и договоров, а рекламные формулировки выглядят значительно смелее юридической конструкции в оферте.

Насколько надёжно само ООО

ООО «ДЖАСТ АЙТИ КОМПАНИ»:

  • существует чуть менее двух лет;
  • имеет уставный капитал 20 000 рублей;
  • специализируется на программном обеспечении;
  • не является стороной основной пользовательской оферты;
  • не гарантирует возврат криптоактивов;
  • не несёт банковской ответственности за «депозит».

Небольшой капитал сам по себе не доказывает недобросовестность IT-разработчика. Но он означает, что российское ООО нельзя воспринимать как финансового гаранта сохранности значительных клиентских средств. При проблеме со смарт-контрактом, стейблкоином, зарубежным агентом или обменником взыскание убытков с разработчика приложения может оказаться юридически необоснованным или практически бессмысленным.

Публично проверить назначение рекламного номера «ID #323329221» мне не удалось. Вероятно, это идентификатор рекламодателя или объявления в рекламной системе, но сам по себе он ничего не подтверждает о лицензировании продукта.

Основные риски

РискОценка
Уязвимость или ошибка Jupiter LendВысокий
Дефицит ликвидности при массовом выводеСредний–высокий
Потеря привязки USDT/USDC к долларуСредний
Заморозка USDT/USDC эмитентомВысокий для пользователей из РФ
Блокировка операции по AML/KYCВысокий
Компрометация разрешения на списаниеВысокий
Риск обменника, агента или субагентаВысокий
Остановка или перегрузка SolanaСредний
Изменение тарифов и условийВысокий
Юридическое взыскание убытковВысокий
Налоговый учёт продаж и дохода DeFiСредний–высокий

Итоговая формулировка

SkyPay нельзя называть банковским валютным вкладом. Это интерфейс для сложной цепочки операций с криптовалютой, зарубежным агентом, российским платёжным банком и DeFi-протоколом. Доходность не гарантирована, страхования вкладов нет, исходные USDT/USDC после размещения уходят в смарт-контракт, а блокировки, лимиты и отказы прямо предусмотрены документами.

Особенно вводят в заблуждение заявления:

  • «никто не может заморозить средства»;
  • «никаких ограничений на снятие»;
  • «средства остаются в личном кошельке»;
  • «100-процентное обеспечение защищает вкладчиков»;
  • «один счёт»;
  • сравнение с банковским вкладом без столь же заметного предупреждения о возможности потери всей суммы.

Использовать подобную систему разумно только как экспериментальный криптовалютный инструмент на небольшую сумму, потеря которой не создаст финансовых проблем. Для резервных накоплений, денег на текущие расходы и тем более крупных сбережений такая конструкция неравноценна банковскому счёту или вкладу.