В интернете рекламируют сайт test.bfguru.pro, на котором расположена анкета, якобы разработанная совместно с Tinkoff, Сбер, ВТБ, Альфа-Банк, Финам, БКС, Газпромбанк, Bybit. Рекламодателем значится KID Kolner Institut fur Dienstleistungskompetenz UG, VAT HRB 86517, ID #320985101.
HRB 86517 — не номер VAT, а номер записи в немецком торговом реестре. Номер плательщика НДС в Германии имеет формат DE и девять цифр.
Более того, название рекламодателя устарело. Компания действительно была зарегистрирована в Кёльне в 2016 году как KID Kölner Institut für Dienstleistungskompetenz UG с капиталом 1000 евро, но ещё в сентябре 2020 года была преобразована в KID Kölner Institut für Dienstleistungskompetenz GmbH с капиталом 25 000 евро. В 2026 году указывать её как UG неправильно.
Это может означать, что в рекламный кабинет загрузили случайные реквизиты. Ведь немецкая KID занимается совсем другим.
Фактическим оператором BF Guru названа российская компания ООО «БАНКРОТФОРУМ», ОГРН 1147746324186, Москва. Предмет услуги — платное автоматизированное составление «инвест-отчёта» по объекту недвижимости.
ООО «БАНКРОТФОРУМ» действительно существует; его основной зарегистрированный вид деятельности — агентство недвижимости, руководитель и владелец — Антон Волков.
Настоящая цель теста — получить контакт
«Результат» не показывается после ответов. Сначала человек должен передать:
имя;
фамилию;
номер телефона.
Передавать номер телефона не следует. Если данные уже отправлены, нельзя устанавливать программы удалённого доступа, сообщать коды из СМС, переводить деньги «для активации счёта» или работать с площадкой, которую назовут по телефону. На рекламу целесообразно пожаловаться в Яндекс как на использование неподтверждённых партнёрств и вводящие в заблуждение сведения о рекламодателе.
Д1 Капитал (Данила Ладнюк) предлагает вложить в торги по банкротству. Причём, чем выше сумма, тем больше процент, доходит до 35%. Просьба проверить.
@vklader с помощью ИИ:
Предложение оцениваем как высокорисковое. ООО «Д1 Капитал» действительно зарегистрировано: ИНН 9703192550, дата регистрации — 7 октября 2024 года. Единственный владелец и генеральный директор — Данила Ладнюк, уставный капитал — 10 000 рублей. Основное направление деятельности связано с консультированием в сфере финансового посредничества. То есть юридическое лицо существует, но оно сравнительно молодое, а минимальный уставный капитал сам по себе почти ничего не гарантирует инвестору.
При этом в рекламе заявляется значительно более длительная история: работа с 2016–2018 годов, «стабильные 35–70% годовых», цель в 40% и более, сотни инвесторов и десятки миллионов долларов инвестированного капитала. Для недвижимости с торгов по банкротству отдельно фигурирует доходность около 35% годовых.
Одновременно на сайтах размещён юридический дисклеймер: расчёты доходности не являются гарантией, компания гарантирует лишь систему управления рисками и не отвечает за отсутствие фактического дохода. Получается типичная конструкция: в рекламе — «стабильные 35–70%», в юридическом тексте — никаких гарантий.
Главные красные флаги
1. Доходность зависит от размера вклада. Если прибыль действительно формируется от покупки и последующей продажи конкретного объекта, её размер должен прежде всего зависеть от цены лота, расходов, срока продажи и итоговой стоимости объекта. Схема «чем больше внесёте, тем выше процент» больше напоминает тарифную мотивацию внести максимальную сумму. Экономическое обоснование такой градации должно быть прямо раскрыто в договоре.
2. Упоминается «собственный инвестиционный фонд», но он не идентифицирован. В рекламном материале говорится о собственном фонде, совместном участии в торгах и выдаче займов под 28–62%, однако не названы полное наименование фонда, управляющая компания, регистрационные данные и депозитарий. Без этих сведений невозможно понять, идёт ли речь о настоящем инвестиционном фонде либо слово «фонд» используется для пускания пыли в глаза.
Управлять активами паевого инвестиционного фонда может лицензированная управляющая компания. Для индивидуальных инвестиционных рекомендаций по ценным бумагам предусмотрено включение инвестиционного советника в реестр Банка России. Но сделка может быть оформлена иначе — например, как заём ООО или участие в отдельной компании, покупающей недвижимость. В таком случае лицензия ЦБ может не требоваться, зато инвестор оказывается практически полностью зависим от условий гражданско-правового договора.
3. Личные аттестаты — не лицензия на управление чужими деньгами. На сайте упоминаются квалификационные аттестаты ФСФР Ладнюка. Они могут подтверждать сдачу профессиональных экзаменов, но не превращают автоматически ООО «Д1 Капитал» в лицензированную управляющую компанию, брокера или инвестиционный фонд. Кроме того, на сайте инвестиционным советником назван другой человек — Георгий Язев.
4. Опубликованные кейсы невозможно независимо проверить. Например, рассказывается о земельном участке, купленном за 6,05 млн рублей и проданном за 20 млн, а также об объекте на Арбате с доходностью 45% годовых. Но в публикации отсутствуют номер банкротного дела, номер лота, ссылка на ЕФРСБ, торговая площадка, выписка ЕГРН, договор покупки и подтверждение последующей продажи. Поэтому пока это рекламные рассказы, а не проверенный инвестиционный трек-рекорд.
5. Используется давление через «упущенную прибыль». В презентации утверждается, что каждый месяц раздумий якобы обходится потенциальному клиенту в 156 000 рублей упущенного дохода. Подобная подача подталкивает к быстрому решению и мешает нормальной проверке документов. Банк России относит обещания высокой доходности, агрессивную рекламу и недостаток информации о финансовом положении организатора к характерным сигналам повышенного риска.
Что должно быть предоставлено до оплаты
Попросите у Ладнюка не презентацию, а следующие документы:
Проект договора и точное объяснение его природы: заём, инвестиционное товарищество, покупка доли в ООО, агентский договор или совместная деятельность.
Полные реквизиты получателя денег. Перевод допустим только стороне договора, а не на карту физлица, в криптовалюте или посторонней компании.
Конкретный лот: должник, номер банкротного дела, сообщение ЕФРСБ, номер торгов, площадка, цена, задаток и протокол определения победителя.
Выписку ЕГРН, сведения об арестах, залогах, арендаторах, зарегистрированных жильцах и судебных спорах.
Финансовую модель: покупная цена, налоги, ремонт, коммунальные платежи, комиссия организатора, предполагаемый срок продажи и расчёт обещанных 35%.
Подтверждение завершённых сделок: договоры приобретения и продажи, переходы права в ЕГРН и банковские документы. Скриншоты личного кабинета доказательством не являются.
Обеспечение обязательств. Желательно зарегистрированный залог недвижимости или долей проектной компании в пользу инвестора, а не только обещание вернуть деньги.
Условие о потерях: кто несёт убыток, если торги отменят, объект не удастся продать либо он будет продан дешевле.
Особенно опасно, если договор окажется договором на «информационно-консультационные услуги». В такой конструкции человек может заплатить за консультацию или доступ в сообщество, но не получить юридического права ни на объект, ни на возврат вложенной суммы.
Предварительная оценка: «красная зона». Реальное юрлицо есть, но высокая доходность, тарифное повышение процента, нераскрытый «фонд» и отсутствие публично проверяемых сделок делают предложение неподходящим для вложения без независимой юридической экспертизы.
Пришлите договор, презентацию или переписку с таблицей процентов и реквизитами получателя — по ним можно будет установить, кому фактически передаются деньги и какие права получает вкладчик.
В интернете рекламируют сайт lifeandinvest.info, который незаконно использует символику и реквизиты Т-банка.
В качестве рекламодателя указано юрлицо SCIENTIF ETUDE RECHERCHE CANCEROLOGIE, VAT 48095375100025, ID #323069983.
Это не официальная реклама «Т-Банка» и не официальный учебный проект «Т-Инвестиций». С высокой вероятностью перед нами клоакинговая рекламная воронка: бренд и настоящая лицензия банка используются для сбора контактов, после чего человека могут передать псевдоброкерам или телефонным мошенникам.
1. По одной ссылке показываются разные сайты
В рекламе посетитель видит:
«7 уроков по инвестированию от Т-Банка», «официальный опрос», «получите доступ к бесплатному обучению».
Но при проверке тот же адрес lifeandinvest.info отдаёт совершенно другую страницу — рекламу авторского курса Александры Вальд «Финансовый поток». На ней предлагаются платные программы стоимостью от десятков тысяч до 450 000 рублей. Никакого «Т-Банка» на открывшейся проверяющему странице нет.
Такая подмена соответствует определению клоакинга: обычному пользователю, рекламной системе или поисковому роботу показывают разное содержимое. «Яндекс» прямо относит к нарушениям клоакинг, маскировку под известные бренды, фишинг и последующую замену содержимого сайта.
При этом наличие на «белой» странице данных Александры Вальд не доказывает её участие в рекламе: её сайт или реквизиты также могли использоваться как прикрытие.
2. «Рекламодатель» оказался французской ассоциацией
Указанное число 48095375100025 — не VAT-номер, а французский SIRET, идентификатор конкретного подразделения организации.
Во французском государственном реестре обнаружена:
SCIENTIF ETUDE RECHERCHE CANCEROLOGIE;
форма — зарегистрированная ассоциация;
SIREN — 480 953 751;
SIRET — 480 953 751 00025;
дата регистрации — 15 февраля 2005 года;
адрес — Ницца, Франция;
деятельность — научные исследования в области физических и естественных наук, фактически связанная с онкологией.
Связи этой французской онкологической организации с «Т-Банком», брокерскими услугами или обучением российских инвесторов нет.
Наиболее вероятны два варианта:
реквизиты ассоциации без её ведома позаимствовали для прохождения рекламной модерации;
рекламный кабинет или данные сторонней организации были скомпрометированы.
Поэтому обвинять саму ассоциацию в мошенничестве пока нельзя. Разоблачена именно рекламная кампания, прикрывающаяся её реквизитами.
3. В объявление скопировали настоящую лицензию
Лицензия брокера № 045-14050-100000 действительно принадлежит АО «ТБанк». Однако она выдана Банком России 6 марта 2018 года, а не в 2017 году, как утверждается в рекламе.
Это распространённый приём: мошенники копируют с официального сайта название, логотип, номер лицензии и отдельные статистические показатели. Настоящий номер лицензии не делает посторонний домен лицензированным брокером.
Предполагаемая схема
После заполнения опроса человек, вероятно, оставляет имя и телефон. Далее возможны:
звонок «аналитика Т-Инвестиций»;
предложение установить приложение для торговли или удалённого доступа;
перевод денег на карту физлица, криптокошелёк либо иностранную платформу;
демонстрация нарисованной прибыли;
новые платежи под видом налога, комиссии, страховки или активации вывода.
Настоящий сотрудник «Т-Банка» не станет направлять клиента с рекламного опроса на неизвестную торговую платформу или просить перевести инвестиционный взнос частному лицу.
Не заполняйте анкету и не сообщайте коды из СМС. На объявление стоит пожаловаться через меню «⋯» → «Пожаловаться», указав ID рекламодателя, ссылку и факт подмены содержимого. «Яндекс» принимает такие жалобы, а о незаконном использовании бренда можно сообщить «Т-Банку» через чат официального приложения.
Реклама на сайте maxtraderu.ru/advertorial/rps/ гласит:
Инсайд-трейдинг: «Секретный График Институционалов» — крупнейшие ордера дня, которые не видит ни один обычный терминал и биржевой стакан Один «глитч» даёт доступ к этому графику обычному трейдеру — увидеть эти движения раньше всех… и торговать в плюс 150,000 ₽ и больше каждый месяц. Бывший сотрудник дилинг-деска крупного брокера случайно нашёл эту лазейку — и она принесла ему +2 183 222 рубля за одну сделку. Не требует сложной теории, десятка индикаторов, многолетнего изучения графиков и большого капитала… Достаточно 2 часа вечером после работы. Пожалуйста, не пересылайте это случайным людям. Доступ к этому глитчу получили всего 437 человек по всему миру.»
Рекламодателем указан ИП из Челябинска Фасхутдинов Григорий Константинович, ИНН 744914817534, ID #323555343
@vklader:
Сразу видим лохотронную подачу. Якобы секретную информацию отдают всем желающим, да ещё и платят деньги за рекламу, чтобы её отдать. Связываться не следует.
Разберём без эмоций. ИП Фасхутдинов Григорий Константинович зарегистрирован 24 января 2024 года, ИНН и ОГРНИП на сайте указаны верно. Основной заявленный вид деятельности — разработка компьютерного программного обеспечения. Телефон из публичной оферты — «+7 912 807-95-04» — совпадает с телефоном профиля Григория Фасхутдинова на «Хабр Карьере». В поисковой карточке он представлен как IT-специалист с навыками Frontend, React, Redux, Webpack, Docker и Figma. Это согласуется с основным ОКВЭД ИП, но никак не подтверждает опыт биржевой торговли.
Фасхутдинов также связан с ООО «Лучший аппетит», занимающимся ресторанами и доставкой еды. Адрес этой компании — Челябинск, улица Кудрявцева, 4 — совпадает с адресом, который указан в подвале «Биржевого Вестника». В реестре адрес регистрации самого ИП обозначен иначе — посёлок Мирный Сосновского района. Это не нарушение, но показывает, что указанный на лендинге адрес связан не с известной инвестиционной организацией, а с ресторанным бизнесом.
Главная страница имитирует финансовое издание, но фактически содержит всего один материал — рекламную историю о торговых роботах и некоем «Максе».
В одной версии в качестве автора указан «Григорий Есаулов», но центральный персонаж называется только «Макс». Ему приписываются:
более 20 лет на Московской бирже;
аттестат НАУФОР первой категории;
управление капиталом 50–100 млн рублей;
работа над алгоритмами против розничных трейдеров.
При этом отсутствуют фамилия «Макса», номер аттестата, название работодателя, ссылка на реестр, брокерский отчёт или иной документ. Проверить заявленную биографию по информации сайта невозможно.
Прямое искажение торговой статистики
На предыдущем лендинге утверждается, что пользователи метода «закрывают от 71% сделок в плюс и делают +52% к депозиту в месяц».
Но приложенная в качестве доказательства картинка Myfxbook показывает совершенно другое:
общий прирост — +52,21%;
показатель «ежемесячно» — 5,50%;
просадка — 23,04%;
баланс — около 4407 долларов;
прибыль — около 1586 долларов;
график охватывает период с октября 2016 года по май 2017 года;
счёт открыт не на Московской бирже, а у форекс-площадки Fort Financial Services.
Иными словами, общий результат за несколько месяцев выдают за ежемесячную доходность. Более того, это старая картинка примерно девятилетней давности, не доказывающая ни принадлежность счёта «Максу», ни применение рекламируемого метода.
Это один из наиболее весомых признаков недостоверной рекламы.
На новом лендинге говорится, что через некий «глитч» можно увидеть «крупнейшие ордера дня», отсутствующие в обычном терминале и биржевом стакане. Иллюстрация показывает валютный график с нанесёнными суммами сделок от 4,32 млн до 8,75 млн долларов. Но на картинке нет названия инструмента, биржи, поставщика данных, даты, идентификаторов заявок или интерфейса реального торгового терминала. Это рекламная графика, а не проверяемый источник биржевых данных.
В реальности крупные заявки действительно могут быть частично скрыты. Например, Московская биржа поддерживает «айсберг-заявки»: в стакане показывается только установленная участником видимая часть, а остальной объём появляется порциями после её исполнения. Однако публичные потоки передают именно публичную часть заявки; полные приватные параметры доступны владельцу собственной заявки и инфраструктуре биржи, а не произвольному трейдеру через «глитч».
Профессиональные системы могут пытаться оценивать скрытую ликвидность по последовательности сделок, повторному появлению объёма и другим косвенным признакам. Но это вероятностный анализ, а не волшебный экран, заранее показывающий все институциональные ордера. Обещание «увидеть движения раньше всех» требует совершенно конкретного объяснения источника данных, которого на сайте нет.
Если же человек действительно получал бы непубличные клиентские ордера крупного брокера и торговал впереди них, речь шла бы уже не о безопасной «лазейке», а о потенциально неправомерном использовании конфиденциальной информации.
Манипулятивные элементы
Лендинг построен по стандартной схеме продажи трейдинговых курсов:
Боль: «рынок постоянно забирает ваши стопы».
Тайный враг: HFT-роботы и институционалы якобы целенаправленно торгуют против обычного человека.
Секретный спаситель: бывший сотрудник брокера с неизвестным именем.
Ложная простота: не нужны знания, капитал и опыт, достаточно двух часов вечером.
Конкретная денежная приманка: от 150 тысяч рублей ежемесячно и более 2,18 млн рублей за одну сделку.
Искусственный дефицит: доступ получили «всего 437 человек по всему миру».
Угроза исчезновения: материал якобы могут удалить из-за NDA.
Что продают на самом деле
В рекламе товар не называется: сначала собирается электронная почта якобы для отправки бесплатного лонгрида. Однако публичная оферта прямо предусматривает платные информационно-консультативные услуги. Их наименование, объём, порядок оказания и стоимость заранее в документе не указаны — всё должно определяться при оформлении заявки или где-то на сайте.
Особенно примечательно, что оферта относит к возможному акцепту не только оплату, но также регистрацию, заполнение заявки и даже сообщение сведений по телефону или электронной почте. Насколько такой акцепт создаст полноценный договор без согласования существенных условий — отдельный вопрос, но формулировка явно составлена максимально широко в пользу исполнителя.
Политика обработки данных подтверждает, что собранный адрес будет использоваться для отправки электронных писем. Поэтому обещание «никакого спама» фактически означает лишь субъективное заверение: рекламные или «информационные» письма пользователь получать будет.
Возможные претензии к рекламе
Дисклеймер «результаты не гарантированы» не превращает неподтверждённые утверждения в достоверные. Закон о рекламе запрещает недостоверную рекламу, а применительно к финансовым услугам — гарантии и обещания будущей доходности, если её нельзя определить на момент заключения договора. Конкретная правовая квалификация зависит от того, что именно продаётся после передачи e-mail: обычное обучение, инвестиционные рекомендации, сигналы, доверительное управление или привлечение к брокеру.
Для жалобы особенно значимы:
обещание «150 000 ₽ и больше каждый месяц»;
заявление о прибыли 2 183 222 рубля за сделку;
подмена общего прироста +52,21% показателем «+52% в месяц»;
изображение, выдаваемое за «секретный график», без источника данных;
неподтверждённые статус и квалификация «Макса»;
идентификатор рекламодателя ID #323555343 и параметры рекламной кампании.
Итоговая оценка
Риск высокий. Перед нами реальный ИП и формально оформленная оферта, но реклама построена на неподтверждённой легенде, ложном дефиците, обещаниях крупного заработка и как минимум одном очевидном искажении статистики. Наличие ИНН и маркировки рекламодателя подтверждает лишь того, кто заказал рекламу, но не существование «секретного графика» и не доходность метода.
В интернете рекламируют сайт hivetrend.ru, рекламодателем числится фирма DMC Account, VAT 0739.628.166, ID #110036377. На сайте упомянута лицензия «Альфа-Форекс», но не всё так просто.
Пользователю предлагают перейти во «ВКонтакте», в сообщество «Форекс с Дмитрием» — vk.ru/fxdima. На сайте также указаны реквизиты ИП Постникова Дмитрия Константиновича: ИНН 661700003356, ОГРНИП 304661728200072, Екатеринбург.
финансовые сигналы продвигаются от имени проекта «Форекс с Дмитрием», публичным лицом которого в сторонних обзорах называется Дмитрий Демидов.
Как именно связаны DMC Account, Постников и Демидов, посетителю не объясняют. Неясно, является ли Демидов отдельным трейдером, сотрудником ИП, рекламным персонажем или псевдонимом самого Постникова.
Что обещает HiveTrend
На сайте предлагают до пяти торговых сигналов в день по валютным парам. В сигнале якобы уже указаны точка входа, Stop Loss и Take Profit. Также обещаются бесплатный тестовый доступ, возможность работы «даже для новичков» и рекомендации трейдеров с опытом более семи лет.
При этом имена членов команды, подтверждения их опыта и полная статистика сигналов не раскрываются. Нет проверяемого отчёта, из которого можно было бы узнать:
сколько всего сигналов было опубликовано;
сколько из них оказалось убыточными;
какова максимальная просадка;
учитывались ли комиссии и спред;
каков результат при последовательном исполнении всех рекомендаций.
Несколько опубликованных удачных сделок не позволяют оценить реальную эффективность стратегии.
Клиентов направляют в Pocket Option?
В интернете есть сигналы о том, что «Форекс с Дмитрием» направляет людей в лохотрон Pocket Option, предлагая:
зарегистрироваться в Pocket Option;
внести на счёт не менее 150 долларов;
передать ID торгового аккаунта боту @Tradedmitriy_bot;
после проверки получить доступ к рассылке сигналов.
Pocket Option не является лицензированным российским форекс-дилером. Обозначения PO Trade, Pocket Option и PO Trade Ltd внесены Банком России в список компаний с выявленными признаками нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг.
Если доступ к сигналам действительно предоставлялся только после регистрации и пополнения счёта в Pocket Option, это похоже на реферальную модель. Передача ID аккаунта позволяет проверить, что клиент пришёл по нужной партнёрской ссылке.
показывать нарисованный баланс вместо реальных денег.
Поэтому фразы участников «мне вчера ещё вывели» не опровергают крах. Пирамида часто платит отдельным лоховодам даже тогда, когда большинство потерпевших уже не сможет ничего получить никогда.
Мошеннический характер проекта был очевиден раньше, а теперь появились технические и финансовые признаки начала фактического схлопывания. Вносить деньги, повышать пакет, брать предлагаемый «кредит» или доплачивать за разблокировку нельзя. Тем, кто уже внутри, следует немедленно подать заявку на полный вывод тела вклада и сохранить скриншоты кабинета, переписку, адреса кошельков и хэши транзакций.
«БЕСПЛАТНО ОБУЧЕНИЕ ТРЕЙДИНГУ. Трейдинг для новичков и практикующих. Запишитесь за 0 руб. Контроль рисков. AI-ассистент трейдера. Торговля без эмоций», — сказано в рекламе сайта marketmethod. online (рекламодатель не указан, только ID # 328189621).
Почему с этим не надо связываться?
Вся система связана с компанией BURJ. ONLINE, которая приводит сомнительным брокерам клиентов-новичков.
1. «Бесплатный курс» нужен для сбора контактов
Для доступа к видео требуют указать имя, телефон и электронную почту, а также принять оферту и документы об обработке персональных данных. В политике прямо предусмотрены:
рекламные звонки, письма, SMS и сообщения в мессенджерах;
ретаргетинг и анализ поведения посетителя;
передача информации партнёрам, подрядчикам, платёжным и другим сервисам.
То есть посетитель оставляет контакты, соглашаясь попасть в маркетинговую базу.
2. Обучение быстро превращается в торговлю реальными деньгами
На других страницах MarketMethod предлагают уже не только образовательные материалы. Клиенту обещают:
персонального аналитика;
торговые сигналы с точками входа и целями;
помощь при совершении первых реальных сделок;
индивидуальный финансовый план;
прохождение проп-трейдингового испытания ради счёта на 100 000 долларов.
Пакет PRO стоит 500 долларов, а VIP — от 10 000 долларов. В рекламе используются формулировки «торгуйте без риска», «безопасный трейдинг» и «перестанете терять деньги». Одновременно демонстрируются показатели «15,85% среднего результата», «147 учеников» и «1 379 000 долларов оборота сообщества». На публичных страницах не приведены проверяемая брокерская статистика, полный список убыточных счетов, период расчёта доходности или независимый аудит этих цифр.
Фраза «торговля без риска» сама по себе манипулятивна: рыночная торговля всегда связана с риском убытка. Особенно опасно, когда рядом с таким обещанием человеку предлагают персонального «аналитика», сигналы и помощь с первыми сделками.
3. MarketMethod связан с продавцом брокерских лидов BURJ.ONLINE
Кнопки на сайте MarketMethod ведут на поддомен aida.burj.online, где размещена почти такая же торговая витрина. Сама компания BURJ.ONLINE описывает свой бизнес гораздо откровеннее: она создаёт для брокеров и финтех-проектов сообщества, образовательные академии и маркетинговые воронки, которые должны превращать новичков в активных трейдеров.
В коммерческом предложении BURJ указаны следующие ориентиры:
стоимость пакетов для брокеров — от 1 990 до 19 900 долларов в месяц;
100 или 1 000 лидов;
депозиты клиентов от 10 000 или 100 000 долларов;
средний первый депозит — 2 500 долларов;
цель — превращение одного рекламного доллара в семь долларов депозитов;
готовая онлайн-академия с оборотом от 100 000 долларов за 120 дней.
Это важнейшее обстоятельство. Оно показывает, что «академия» рассматривается владельцами экосистемы как инструмент привлечения депозитов для брокеров.
Тарифы при этом названы именами мошенников из кино: Гордон Гекко («Уолл-стрит») и Джордан Белфорт («Волк с Уолл-стрит»).
Тарифы почему-то названы именами мошенников из кино: Гордон Гекко (Майкл Дуглас из «Уолл-стрит») и Джордан Белфорт (Леонардо ДиКаприо из «Волка с Уолл-стрит»).
4. Юридическое лицо зарегистрировано в Сент-Люсии
В подвале лендинга указана Interstellar Ltd., регистрационный номер 2023-00115, Сент-Люсия. При этом на сайте не назван финансовый регулятор и не приведён номер брокерской, инвестиционной либо иной финансовой лицензии.
Официальная газета Сент-Люсии позволяет восстановить историю компании:
4 апреля 2023 года была зарегистрирована Line Trend Ltd. с номером 2023-00115;
11 декабря 2024 года её переименовали в Interstellar Ltd.
5. То же юридическое лицо ранее фигурировало у FX Wave
В архивных обзорах лохоброкерского проекта FX Wave юридическим лицом называлась Line Trend Ltd., № 2023-00115, с тем же адресом в Сент-Люсии. Официальная газета подтверждает, что эта компания впоследствии стала называться Interstellar Ltd. — именно она сейчас указана на сайте MarketMethod.
В декабре 2024 года украинский регулятор НКЦБФР включил сайты FX Wave в перечень сомнительных и ненадёжных инвестиционных проектов.
На собственном сайте BURJ среди клиентских логотипов размещён SafeMoon. SafeMoon уже нельзя называть просто «сомнительной криптовалютой»:
SEC предъявила компании и руководителям обвинения в масштабной мошеннической схеме;
гендиректор Джон Карони был признан виновным;
в феврале 2026 года его приговорили к 100 месяцам заключения;
ещё один руководитель признал вину, а основатель Кайл Нэги остаётся в розыске.
То есть в портфолио BURJ присутствует проект, мошеннический характер которого уже подтверждён американским судом.
Сейчас BURJ затягивает людей прежде всего не под названием конкретного брокера, а через образовательные проекты:
marketmethod.online;
marketmethod.ai;
aida.burj.online.
Схема начинается с «бесплатного обучения», но затем человеку предлагают личного аналитика, сигналы, точки входа, сопровождение первых реальных сделок и пакеты PRO за 500 долларов и VIP от 10 000 долларов. Все кнопки MarketMethod первоначально вели на принадлежащий BURJ поддомен AIDA.BURJ.
На витрине показаны логотипы «Альфа-Форекс», ВТБ, Т-Банка, Exness, eToro, Coinbase, Bitstamp и других компаний. Однако доказательств договорных отношений с ними сайт не предоставляет. Конкретный брокер, где человеку предложат внести деньги, до регистрации не назван.
Как BURJ передаёт людей брокерам
В закрытой для обычных клиентов, но публично доступной презентации BURJ схема описана откровенно:
Человек видит рекламу обучения.
Сам вводит имя, телефон и почту.
Заявка попадает в CRM.
Ему звонят «эксперты» или менеджеры по продажам.
Менеджеры ведут его к открытию брокерского счёта.
Целевой средний первый депозит — 3 000 долларов.
BURJ предлагает брокерам 400–600 таких лидов, готовые скрипты звонков, телефонию и «путь клиента от первой встречи до FTD». Компания рассчитывает получить от этих клиентов депозиты на 60 000–200 000 долларов.
Следовательно, «бесплатный курс» — это не самостоятельный образовательный продукт, а лидогенерационная приманка для брокерского отдела продаж.
На сайте также демонстрируются логотипы RoboForex, Forex4you, InstaForex, Admiral Markets, yOUcash, Hive, Venus, Flux и Cryptonite ICO, не имеющих лицензий в странах СНГ.
Вывод
MarketMethod имеет признаки высокорисковой брокерской воронки, замаскированной под бесплатное обучение.
Основные красные флаги:
Сбор телефона и согласия на рекламу уже на первом шаге.
Переход от бесплатного видео к сигналам, аналитику и реальным сделкам.
Непроверяемые показатели доходности и оборота.
Манипулятивное обещание «торговли без риска».
Связь с BURJ.ONLINE, которая продаёт сомнительным площадкам лиды и депозиты.
Иностранная компания без указанной финансовой лицензии.
Переименование прежней Line Trend Ltd., фигурировавшей у FX Wave.
Не оставляйте телефон, не покупайте пакеты PRO/VIP, не открывайте счёт по ссылке «аналитика» и не переводите деньги на предложеннуюплощадку.
Кто стоит за Burj Online?
Наиболее убедительно сервис связан с Владиславом Александровичем Субаткевичем, использующим имена «Влад Таф» и «Vi Taf».
Цепочка подтверждения:
В LinkedIn-профиле «Vi Taf» прямо сказано, что он основал и возглавлял Burj.Online — платформу лидогенерации и создания трейдинговых академий. В профиле период работы с BURJ указан как 2021–2023 годы.
Сайт taf.marketing называет своего создателя «Влад Таф» и ведёт именно на LinkedIn-профиль valexandroff.
В подвале taf.marketing указано: ИП Субаткевич В. А., ИНН 525804580205.
По этому ИНН зарегистрирован Субаткевич Владислав Александрович.
Telegram, размещённый на taf.marketing, принадлежит аккаунту Vi [Arasaka Corporation], @q101500. На этом же сайте указан WhatsApp с турецким номером +90 531 586 21 51.
Таким образом, Влад Таф = Vi Taf = Владислав Александрович Субаткевич. Именно он публично называл себя основателем и руководителем BURJ.ONLINE. Однако из этого пока нельзя заключить, что он остаётся владельцем или руководителем проекта в 2026 году: его LinkedIn относит работу в BURJ к 2021–2023 годам.
На нынешнем сайте раздел «Топ-менеджмент компании» заполнен псевдонимами:
@ seniorpomidorov_aqa, @ seniorpomidorov_case предлагает обучение: it тестировщик и другое, с дальнейшим устройством на работу. Скажите, пожалуйста, развод?
@vklader с помощью ИИ:
Я бы не платил. Доказательств того, что это классический мошеннический проект, который просто забирает деньги и исчезает, я не нашёл. У школы есть сайт, программа, договор-оферта и действующий ИП. Однако сама методика трудоустройства построена на обмане работодателя, а финансовые обязательства ученика могут оказаться крупными.
Главный красный флаг — выдуманный опыт
В собственном рекламном материале Артём Септенал прямо писал:
«У вас должно быть 2–3 года опыта в резюме, даже если это не так».
Там же сообщается, что ученикам составляют «легенду» под ключ, рассчитанную на прохождение проверки HR и службы безопасности.
На действующем сайте формулировки несколько смягчены, но смысл сохранился: новичкам обещают «добавить практического опыта» в резюме так, чтобы они могли его защитить на собеседовании и пройти службу безопасности. Также школа предлагает собирать «легенду» и даже помогать кандидату во время интервью через наушник.
Это создаёт риск, что:
работодатель обнаружит фиктивный стаж при проверке;
кандидат провалит испытательный срок, потому что заявленный уровень не соответствует реальному;
сведения о таком кандидате останутся у рекрутёров и служб безопасности;
ученик останется должен школе деньги, даже если работа вскоре будет потеряна.
Очень дорогая модель оплаты
На площадке менторов сейчас указаны условия порядка 79 000 рублей плюс 130–150% от размера полученного оффера. Например, при оффере 200 000 рублей схема «79 000 + 150%» означает общую плату около 379 000 рублей.
В более ранней рекламе фигурировали ещё более тяжёлые варианты:
35 000 рублей предоплаты плюс 200% от оффера;
90 000 рублей плюс 150%;
140 000 рублей плюс 100%.
Необходимо отдельно выяснять, что именно считается «оффером»: письмо от работодателя, подписанный договор, первый рабочий день или прохождение испытательного срока; берётся ли процент от суммы до НДФЛ или после; остаётся ли долг при увольнении.
Трудоустройство не гарантируется
На сайте прямо написано, что школа не гарантирует результат. Заявление «8 из 10 получают оффер» является статистикой самой школы; независимого аудита этой цифры я не нашёл. Возврат также ограничен: сумму уменьшают пропорционально прошедшим дням, вычитают комиссии и налоги, а после окончания установленного срока программы возврата, по их правилам, уже нет.
Кто принимает деньги
Сейчас на сайте указан ИП Комова Наталья Егоровна, ИНН 771601841606. ИП действительно зарегистрирован, но только 26 февраля 2026 года, тогда как продажи менторства и соответствующие материалы существовали как минимум с октября 2024 года. Это не доказывает обман, однако до оплаты стоит выяснить, кто оказывал услуги раньше и почему продавцом сейчас выступает не сам Артём Септенал.
Итоговая оценка
Это, вероятно, реальное обучение с реальными материалами, а не пустой Telegram-бот. Но ключевой продукт здесь — не только знания QA, а обход нормального найма посредством фиктивного опыта, «легенды» и подсказок на собеседовании. За такую услугу ещё и требуют значительную фиксированную сумму и процент от зарплаты.
Учиться тестированию можно, но покупать схему, в которой предлагается изображать специалиста с несуществующим стажем, слишком рискованно и для денег, и для дальнейшей карьеры.
В чём развод? «$101.000 на ставках на погоду c помощью Claude и трёх Mac Mini #Нейросеть #Кейс #Полимаркет #Статья #Заработок Три Mac Mini в комнате общаги. Два монитора со спутниковыми картами. Метеоданные со всего мира, обновляются каждый час. Сосед был уверен — климатический проект для диплома. Преподы думали то же самое. Ошибались оба. За этой «метеостанцией» стоял торговый счёт с результатами, которые можно проверить прямо в блокчейне: Результаты аккаунта (подтверждено ончейн) 💰 $101.042 прибыли 📊 5.252 совершённых прогноза 📈 около $96.000 в активных позициях на момент вирусного разбора 👥 34.000 подписчиков на профиль 🔗 Профиль: polymarket.com/@ColdMath Секрет был не в модели, не в инсайдах, не в удаче. Один человек — авиационный пилот — случайно упомянул вещь, о которой не знает 99% людей: у авиации есть метеоданные точнее любого публичного прогноза, и они лежат в открытом доступе. Просто никто, кроме самих пилотов, туда не смотрит. Он посмотрел. Как всё это было устроено — уже разобрал по шагам в статье».
@vklader:
Здесь не выдуман сам аккаунт ColdMath, а выдумана или как минимум ничем не подтверждена красивая история вокруг него.
Где манипуляция
1. Блокчейн подтверждает сделки, но не «китайского студента с тремя Mac Mini».
Профиль ColdMath действительно существует. Сейчас он показывает 8 138 прогнозов, а в рейтинге погодных рынков — около $136 тыс. прибыли. Но профиль анонимный: там лишь дата регистрации и описание «Edge Compounds». Никаких сведений о студенте, общежитии, пилоте, Claude или компьютерной «метеостанции» нет. Источник всей биографии — вирусный пост пользователя carverfomo, который затем дословно растащили другие каналы и vc.ru.
Иными словами:
ончейн подтверждает кошелёк и финансовый результат, но не подтверждает героя и способ заработка.
2. «34 тысячи подписчиков» — явная передёржка.
Polymarket показывает у профиля количество просмотров, а не 34 тысячи подписчиков. Сейчас у ColdMath отображается 210,9 тыс. views. Авторы рекламной истории превратили прежние «34,7K views» в «34 тысячи подписчиков», чтобы профиль выглядел как культовый аккаунт трейдера.
3. Скрыт реальный масштаб торговли.
Сейчас у ColdMath около $136 370 прибыли при обороте $10,94 млн. Отношение прибыли к обороту — примерно 1,25%. Это не показатель доходности вложенного капитала, но он показывает, что речь идёт не о трёх волшебных ставках по $20, а о массовой торговле на миллионы долларов.
Фразы вроде:
«Поставил $25 — получил $12 452»
технически возможны. Например, за $25 можно купить 12 500 контрактов по 0,2 цента, которые при правильном исходе выплатят по $1. Но авторы показывают только редкие попадания и не перечисляют сотни или тысячи микропозиций, обнулившихся при неправильном исходе. «5 252 прогноза» — это число позиций, а не количество выигрышных прогнозов.
Это классическая ошибка выжившего: демонстрируются джекпоты, а стоимость всех неудачных попыток остаётся за кадром.
4. «Секретные данные пилотов» — маркетинговая сказка.
METAR — это не секретный прогноз будущей погоды, доступный только авиаторам. Это публичные наблюдения аэропортовых метеостанций: температура, ветер, давление, видимость и другие уже измеренные параметры. Национальная метеослужба США предоставляет METAR через открытый сайт и API, причём данные доступны по станциям всего мира.
Погодные контракты Polymarket обычно рассчитываются по показаниям конкретной аэропортовой станции, опубликованным, например, Weather Underground. Поэтому автоматическое отслеживание METAR действительно может дать преимущество ближе к завершению торгов. Но это преимущество в скорости обработки открытых данных, а не «информация пилотов за часы до публичных прогнозов».
Claude здесь вообще необязателен: такую задачу способен выполнять обычный скрипт на одном сервере. Три Mac Mini, два экрана и спутниковые карты — театральный реквизит, делающий банальную автоматизацию похожей на сюжет фильма.
Зачем сочинили историю
В исходной публикации профиль ColdMath дан со ссылкой вида ?via=car***mo — с меткой распространителя. Polymarket официально платит участникам реферальной программы процент от комиссий привлечённых пользователей: 10% от прямых и 5% от косвенных рефералов. Чем активнее приведённые люди торгуют, тем больше получает распространитель.
Дальше человека ведут по воронке:
«студент нашёл секрет» → «Claude печатает деньги» → «заберите статью» → Telegram-канал → регистрация, бот, копирование сделок, обучение или иной платный продукт.
Вердикт
Формула этой рекламы:
реальный прибыльный кошелёк + вымышленная биография + выбранные задним числом выигрыши + замалчивание миллионного оборота и убытков + реферальная воронка.
Нет оснований обвинять самого владельца ColdMath в обмане. Обманывают распространители истории, выдавая предполагаемую реконструкцию его стратегии за установленный факт и создавая впечатление, что любой новичок способен повторить $101 тыс., установив Claude и несколько компьютеров. Polymarket при этом прямо предупреждает, что торговля связана с существенным риском потери денег.
Максима Свинцова обманули на 26500 долларов. Судя по рассказу, речь про «криптовалютный треугольник» — обмен USDT на деньги, полученные от обманутых людей.
По версии господина Свинцова:
1. Живя за границей, он искал способ менять рубли на криптовалюту.
2. В чате нашёл человека по имени Тимур Аманиев, который предложил выгодный обмен и рассказывал о своей площадке AINNOV с «арбитражем от 15% в месяц».
3. Первые небольшие операции прошли нормально и усыпили бдительность.
4. Затем Свинцов отправил 25 650 USDT, то есть примерно 2 млн рублей.
5. Рубли при этом поступали не от самого Тимура, а со счетов посторонних людей. Когда Свинцов связался с отправителями, те сообщили, что их обманули.
6. Криптовалюта уже была выведена, а «Тимур» заблокировал Свинцова и удалил переписку.
Теперь он не просто «потерял два миллиона», а «должен их вернуть»: крипта осталась у мошенника, а претензии от владельцев рублей предъявят Свинцову.
Сайт финвиз.рф рекламируется как площадка для проверки брокеров и получения помощи с возвратом денег. Внизу страниц указаны:
— ООО «Столичный Юрист»; — ИНН 9718218627; — телефон 8 963 717-18-23.
Однако проведённая проверка подтверждает, что реквизиты существующего юридического лица могли просто добавить в футер для придания видимости законности. Дело в том, что указанное ООО фактически не ведёт деятельности.
Как сайт собирает жертв брокеров
Главная задача проекта — получить контакт человека, который уже потерял деньги. На страницах размещены кнопки «Жалоба на брокера», «Консультация юриста», «Жалоба на аналитика» и «Рассказать о проблеме». В форме используются вопросы «Мошенник?», «Вывод?», «Где деньги?» и «Блок счёта?», после чего посетителю предлагают отправить свои данные.
Это типичная точка входа в возвратный скам. Мошенники публикуют сотни или тысячи однотипных «разоблачений» брокеров, чтобы попасть в поисковую выдачу по запросам вроде «название брокера — как вернуть деньги». Человек находит публикацию, оставляет номер телефона и вскоре получает звонок от «юриста», «финансового регулятора» или «специалиста по чарджбэку».
У сайта уже около 895 страниц с обзорами финансовых площадок. Таким образом создаётся поисковая сеть для перехвата пострадавших от лохоброкеров.
Самое важное противоречие обнаруживается в пользовательском соглашении. В нём прямо сказано, что владельцем finviz.top является не ООО «Столичный Юрист», а некая tor-corporation:
«Настоящее Пользовательское Соглашение регулирует отношения между владельцем https :// finviz. top, далее tor-corporation или Администрация…»
То же соглашение несколько раз называет сайт «tor-corporation». Только в самом низу страницы, вне основного текста документа, механически приписаны название ООО, телефон и ИНН.
Ещё показательнее политика обработки персональных данных. Оператором данных в ней названа tor-corporation, а обращения по поводу собранных персональных данных предлагается направлять на адрес admin@tor-corporation.com. ООО «Столичный Юрист» в качестве оператора данных в тексте политики не указано. Название общества опять появляется лишь в футере страницы.
Более того, непосредственно под формой заявки ссылка «Политика в отношении обработки персональных данных» ведёт не на документ ООО «Столичный Юрист», а на посторонний домен tor-corporation. com.
Получается явное несоответствие:
в футере заявлено ООО «Столичный Юрист»;
владельцем сайта в соглашении названа tor-corporation;
оператором персональных данных названа tor-corporation;
контактный email относится к домену tor-corporation;
доказательств связи tor-corporation с ООО «Столичный Юрист» нет.
Это один из главных признаков подстановки чужих или не относящихся к сайту реквизитов.
Абсурдная ссылка на «демо-счёт»
Рядом с формой «юридической консультации» сайт предлагает:
«Попробуй наш демо-счёт! Бесплатно и без регистрации».
Ссылка ведёт на сторонний проект binary-bets.ru, связанный с тематикой трейдинга и бинарных ставок.
Для сайта настоящей юридической компании это выглядит совершенно нелогично. Юристы, якобы помогающие вернуть деньги от псевдоброкеров, одновременно отправляют посетителя пробовать торговый «демо-счёт». Такая связка больше похожа на старую сеть финансовых партнёрских сайтов и генераторов заявок, чем на официальный ресурс юридического лица.
Страница «О нас» ничего не рассказывает о компании
На нормальном сайте юридической фирмы в разделе «О компании» можно ожидать увидеть:
полное название и ОГРН;
юридический и фактический адрес;
сведения о руководителе;
сотрудников и их квалификацию;
порядок заключения договора;
стоимость услуг;
судебную практику;
способы направления официальной претензии.
На «Финвизе» ничего этого нет. Страница «О нас» представляет собой длинную SEO-статью о чарджбэке и возврате денег. Посетителя постоянно подталкивают написать в онлайн-чат и получить «помощь в возврате». В конце снова указаны только название ООО, ИНН и мобильный телефон.
Не опубликованы договор на юридические услуги, правила оплаты, банковские реквизиты исполнителя, ФИО специалистов или подтверждённые результаты судебных дел.
Что известно о настоящем ООО «Столичный Юрист»
ООО «Столичный Юрист» с ИНН 9718218627 действительно существует. Оно зарегистрировано 9 февраля 2023 года, ОГРН — 1237700109910. Генеральным директором указана Кристина Леонидовна Решетилович. Учредителями являются Кристина, Леонид и Лариса Решетилович. Юридический адрес: Москва, улица Буженинова, дом 22, квартира 1. Уставный капитал — 10 500 рублей.
Но существование компании с таким ИНН не доказывает, что ей принадлежит конкретный сайт. Мошенники регулярно копируют из ЕГРЮЛ названия, ИНН, ОГРН и ФИО руководителей действующих организаций.
В открытых данных не удалось найти подтверждение, что ООО «Столичный Юрист»:
зарегистрировало или администрирует финвиз.рф либо finviz.top;
использует email admin@tor-corporation.com;
связано с проектом Tor Corporation;
связано с сайтом binary-bets.ru;
официально использует номер 8 963 717-18-23;
оказывает через «Финвиз» услуги по возврату денег от иностранных брокеров.
Украдено и название FINVIZ
Название сайта также заимствовано у известного американского аналитического сервиса FINVIZ. Настоящий FINVIZ работает на домене finviz. com и представляет собой скринер американских акций с графиками, картами рынка и аналитическими инструментами. Он не является российской юридической компанией и не занимается возвратом денег от брокеров.
Таким образом, создатели проекта прикрываются сразу двумя чужими именами.
На первый взгляд всё выглядит очень убедительно. Сначала вас привлекают обучением: радуешься, что наконец-то сможешь применить знания, полученные в университете, на практике, освоить новую IT-специальность и получить опыт работы.
После обучения выдают сертификат, хвалят, говорят, какая ты молодец и как хорошо справилась с заданиями. Затем предлагают подписать договор, при этом вскользь упоминают некое «интеграционное соглашение», не акцентируя на нём особого внимания.
Далее начинается так называемая стажировка. Вам объясняют, что необходимо проявить себя на реальных задачах. Отрабатываешь положенные 21 час, выполняешь кейсы, стараешься показать хороший результат. После этого сообщают, что ментор проверяет работу и необходимо пройти этап исправления ошибок. Заканчиваешь и его.
И вот наступает момент долгожданной выплаты. Открывают полный доступ к личному кабинету, предлагают оформить вывод средств. Вводишь данные своей банковской карты, после чего получаешь доступ к тому самому «интеграционному соглашению».
И тут начинается самое интересное. В документах фигурирует российская компания, которая, согласно открытым данным, находится в процессе ликвидации ещё с 2022 года. Кроме того, в соглашении указано, что именно исполнитель обязан самостоятельно оплачивать НДФЛ и другие налоги.
После прохождения всех этапов система сообщает, что для получения доступа к выводу заработанных средств необходимо оплатить 4700 рублей. То есть сначала вы выполняете работу, тратите своё время, проходите обучение и стажировку, а затем с вас требуют деньги за возможность получить заработанное.
Для меня это стало явным признаком мошеннической схемы. Ни один добросовестный работодатель не требует от сотрудника оплачивать доступ к выводу собственной заработной платы.
Будьте осторожны и внимательно проверяйте все документы и условия сотрудничества перед подписанием.
Канал «Харчевников» выпустил расследование «Как исчезнуть в 2026? (Метод Инсайдера)» про исчезновение популярного стримера Ивана Андреева, известного под псевдонимом «Инсайдер». Несмотря на то, что Москва является одним из самых контролируемых мегаполисов мира с 230 000 камер видеонаблюдения и мощной системой распознавания лиц, человек с миллионными оборотами на криптокошельках буквально «испарился».
18 мая 2026 года Инсайдер отправился на встречу в «Москва-Сити». После этого он должен был поехать в аэропорт, чтобы вылететь в Сербию, где проживал со своей женой, стримершей Лерон Барон. Однако на борт самолета он так и не поднялся, и связь с ним оборвалась. Друзья и родственники подали заявление в полицию, но в течение двух месяцев никаких официальных новостей о его местонахождении не появлялось.
Инсайдер был известен в стримерской среде как человек, разбирающийся в криптовалютах. Он предлагал медийным лицам и обеспеченным друзьям схему заработка: инвесторы передавали ему средства, которые он якобы «прокручивал», возвращая сумму с прибылью.
Расследование выявило признаки классической финансовой пирамиды: выплаты старым инвесторам могли производиться за счет средств новых. Один из пострадавших, стример Александр Voodoosh, заявил о потере около 140 миллионов рублей.
Анализ криптокошелька Инсайдера показал следующие детали:
Обороты. За последний год на адрес поступило почти 12 млн USDT.
Игровая зависимость. Около 7 млн долларов было переведено на адреса, связанные с онлайн-казино.
Криминальный след. В конце апреля и начале мая 2026 года (незадолго до исчезновения) зафиксированы две транзакции (на 10 000 и 14 000 долларов), связанные с «чёрными» списками и украденными активами.
Дыра в бюджете. На биржу HTX было выведено более 6 млн долларов, а возвращено лишь около 2,36 млн. Судьба оставшихся 3,5 млн долларов неизвестна, что могло стать причиной невозможности выплаты долгов.
Гипотезы исчезновения. Специалисты по безопасности и розыску выделяют три основные версии:
Похищение. Мотивом могли стать долги или желание вымогателей забрать оставшиеся средства. Однако эксперты считают это маловероятным, так как в подобных случаях жертв обычно находят в течение 2–4 недель.
Добвольное исчезновение. Инсайдер мог заранее спланировать побег, зная «слепые зоны» камер и используя подставные автомобили без GPS-маячков. Это позволило бы ему скрыться в Московской области, выбросив все устройства связи.
Задержание. Предполагалось, что он мог быть задержан правоохранительными органами, но информация об этом не попала в СМИ.
Парадокс системы «ФСИН-письмо». В попытке проверить версию о задержании автор расследования разослал запросы через сервис «ФСИН-письмо» во все СИЗО Москвы. Результаты оказались шокирующими и противоречивыми:
ГНЦ им. Сербского: Пришел ответ, что письмо прошло цензуру и вручено адресату. Это учреждение закрытого типа, где проводят психиатрические экспертизы по тяжким преступлениям.
СИЗО №5 «Водник»: Другое письмо также было отмечено как «доставлено адресату».
Адвокат Андрей Политов предположил, что Инсайдера могли направить на экспертизу на вменяемость (возможно, из-за игровой зависимости или заявлений о провалах в памяти), а затем перевести в другое СИЗО. Однако контрольный эксперимент с письмом другому известному заключенному (Артему Чекалину) в ГНЦ дал отрицательный результат, что исключает версию о том, что система автоматически подтверждает доставку всем подряд.
Финал: Официальный статус. Несмотря на «подтверждения» от системы тюремной почты, официальный запрос к источникам и в базы данных показал, что Иван Андреев не числится задержанным. Официально он объявлен в международный розыск как без вести пропавший.
Существует вероятность «негласного» содержания под стражей, либо система «ФСИН-письмо» допустила серию ошибок, связанных с полными тезками (хотя год рождения был скорректирован с 1991 на 1989).
На данный момент расследование зашло в тупик: с одной стороны — технические подтверждения нахождения в СИЗО, с другой — официальный статус пропавшего без вести. Жена стримера, Лерон Барон, продолжает поиски, не исключая версию о том, что мужа могут держать под стражей в секрете. Также эксперты не исключают самый печальный исход — самоубийство на почве долговой ямы.
Что вам известно про LCIA? Это арбитражный суд Лондона. И как можно проверить арбитра и судью? Alex Kohen и Entony Greene? Есть такие или выдуманные?
@vklader:
LCIA — реальная и авторитетная арбитражная организация, но называть её обычным «лондонским судом» не совсем правильно. London Court of International Arbitration не является государственным судом Великобритании. LCIA администрирует частные арбитражные разбирательства, а спор рассматривают независимые арбитры, назначенные для конкретного дела.
В вашем случае имя LCIA используют мошенники.
LCIA не может внезапно найти пострадавшего инвестора и объявить, что ему присудили деньги, если ранее стороны не заключили соглашение об арбитраже. Разбирательство LCIA возникает только тогда, когда стороны договорились передавать спор в арбитраж по правилам LCIA.
Особенно вероятна подделка, если «арбитр» или «судья»:
обещает вернуть деньги от брокера, криптобиржи или мошенников;
требует оплатить «налог», «легализацию», «страховку», «код перевода», «апостиль» или «разблокировку»;
принимает оплату на карту физлица, криптокошелёк либо счёт посторонней компании;
пишет с Gmail, Outlook или домена, похожего на LCIA;
запрещает самостоятельно связываться с секретариатом.
Alex Kohen и«Entony Greene используются как вымышленные персонажи.
Ulife, или ULife, позиционирует себя в социальных сетях как «коммьюнити успешных людей», где якобы можно найти окружение, развиваться, путешествовать и создать собственный бизнес. Однако за красивой упаковкой скрывается не самостоятельная IT-компания и даже не отдельная организация. Фактически Ulife — это название местного сообщества участников лохотрона RC Group, которые продают новым людям платные пакеты и пытаются строить собственные структуры.
Журналистка 116. RU Дарья Елисейчева оставила заявку на небольшом сайте Ulife, созданном на конструкторе Taplink. С ней связалась девушка по имени Камила, которая дружелюбно общалась и назначила встречу в офисе RC Group по адресу: Казань, улица Баумана, 82. Само название RC Group при первоначальном знакомстве не выносилось на первый план.
Такой подход характерен для сетевого рекрутинга: человека приглашают не на прямую продажу дорогостоящего продукта, а на знакомство, деловую встречу, мероприятие или разговор о дополнительном доходе. Сначала создаётся доверие к конкретному знакомому или «наставнику», а уже затем раскрывается название проекта и стоимость участия.
Что на самом деле продаёт Ulife
Собственного продукта Ulife практически не демонстрирует. Его аккаунт используется как витрина образа жизни и инструмент поиска новых участников RC Group. В публикациях показывают офисные мероприятия, командные танцы, тренинги, путешествия, сцены со «школами лидеров» и выступлениями руководителей RC Group. География сообщества включает Казань, Набережные Челны, Нижнекамск, Лениногорск и другие города.
Деньги участникам предлагается зарабатывать через приобретение и дальнейшее распространение так называемых франшиз и продуктов RC Group. На официальном сайте RC Group указаны два основных тарифа:
«Франшиза» — 250 тысяч рублей;
«Франшиза Голд» — 450 тысяч рублей.
Дополнительно предусмотрена абонентская плата. Покупателю обещают доступ к личному кабинету, обучению, реферальной программе, офисам и инструментам для продажи продуктов другим людям. Сам сайт прямо указывает, что агентские вознаграждения выплачиваются за продажу продуктов RC Group, а в личном кабинете отображается команда привлечённого дистрибьютора.
Иными словами, человеку продают не готовый бизнес с подтверждённым потоком клиентов, оборудованием и исключительной территорией, а право присоединиться к системе и самому искать следующих покупателей.
Почему во время вербовки возникает тема кредитов
Высокая цена пакетов делает банковские кредиты важнейшим источником денег для сети. В ходе эксперимента 116.RU собеседница журналистки также заговорила о кредитных картах. Это произошло уже после личной встречи, когда потенциальная участница сообщила, что у неё нет необходимой суммы.
Подобные жалобы поступали и раньше. Люди рассказывали, что их убеждали оформить кредит, обещая быстро вернуть заём за счёт будущего дохода. В одной из жалоб, опубликованной в мае 2026 года, покупатель утверждал, что сначала внёс 50 тысяч рублей, а затем под давлением оформил ещё несколько кредитов; общая сумма договоров приблизилась к 450 тысячам рублей.
Кредит в такой ситуации несёт сам покупатель. Даже если продажи не начнутся, банк продолжит требовать ежемесячные платежи и проценты. Никаких гарантий окупаемости название «франшиза» не создаёт.
Психология Ulife
Ulife продаёт прежде всего не программное обеспечение, а эмоциональную картину будущего:
новое окружение;
финансовую независимость;
возможность «работать на себя»;
признание внутри команды;
путешествия и мероприятия;
истории людей, которые якобы уже изменили свою жизнь.
Во время встречи человеку могут рассказывать личные истории и заранее нейтрализовать возражения родственников. Например, Камила сообщила журналистке, что её муж первоначально не одобрял вступление в RC Group, но она его не послушалась и якобы не пожалела. Такая история формирует удобную установку: критика близких объясняется не реальными рисками, а тем, что окружающие «не понимают возможностей».
В результате новичок оказывается между двумя группами. Родственники советуют не брать кредит, а новое сообщество обещает успех, поддержку и признание. Чем больше времени и денег человек вложил в систему, тем труднее ему признать ошибку и отказаться от дальнейшего привлечения знакомых.
Что происходит вокруг RC Group
RC Group создана в Санкт-Петербурге в 2020 году и позиционирует себя как разработчик IT-продуктов для бизнеса. Управляющая структура ООО «УК „ЭРСИ ГРУПП“» связана с Марией Михайловой, Еленой Мищенко и Егором Патовым.
При этом вокруг проекта уже несколько лет возникают жалобы людей, которые покупали пакеты на заёмные деньги и не получали ожидаемого дохода.
В Татарстане расследуется уголовное дело о мошенничестве, возникшее после обращений более 150 человек. В июне 2026 года в Ленинский районный суд Екатеринбурга поступило дело руководителей местного офиса RC Group — Ярослава Гамова, Данила Залевского и Максима Тимофеева. Им предъявлено обвинение по части 4 статьи 159 УК РФ. Обвинительный приговор на момент публикации ещё не вынесен, поэтому их вина должна быть установлена судом.
В апреле 2026 года следственные действия проходили и в петербургском офисе RC Group. Отдельное уголовное дело связано с многомесячной невыплатой зарплаты сотрудникам ООО «РК». По данным «Фонтанки», суммы задолженности перед отдельными работниками составляли от 200 до 800 тысяч рублей.
Одновременно у связанных с проектом юридических лиц имеются исполнительные производства и банкротный спор. У ООО «УК „ЭРСИ ГРУПП“» насчитывались производства примерно на 28 миллионов рублей, а налоговая служба инициировала дело о банкротстве № А56-89670/2025 с требованиями на 8,6 миллиона рублей.
Вывод
Ulife не следует воспринимать как отдельную надёжную компанию или работодателя. Это локальная вывеска дистрибьюторов RC Group, предназначенная для поиска новых покупателей дорогостоящих пакетов.
Основной риск заключается в том, что человек платит сотни тысяч рублей не за ликвидный актив и не за бизнес с гарантированным спросом, а за доступ к системе, внутри которой ему самому предстоит продавать аналогичные пакеты и расширять команду.
Особенно опасно брать ради такого участия кредит. Обещания наставников, красивые мероприятия, фотографии успешной жизни и слова о «международной IT-компании» не освобождают заёмщика от обязательств перед банком.
Пока вокруг RC Group идут уголовные расследования, судебные процессы, споры о банкротстве и взыскание долгов, продолжение набора через бренд Ulife выглядит попыткой дистанцироваться от всё более токсичной репутации основного названия. Передавать Ulife деньги или оформлять ради участия кредиты мы не рекомендуем.
Пострадавшие от «Телетрейда» продолжают судебные разбирательства с наследниками организатора форекс-лохотрона Владимира Чернобая.
Ранее в их пользу были взысканы имущественный ущерб и проценты за пользование чужими денежными средствами, однако требование о моральном вреде первоначально отклонено. После отмены апелляционного определения кассационным судом спор продолжился. Одновременно потерпевшие добиваются исполнения решения и обращения взыскания на имущество должников.
Основными истцами в этой группе процессов выступают Вячеслав Павлович Гажур, Наталия Михайловна Гуревич и Константин Иванович Шибаев. Ответчиками указаны Анна Александровна Чернобай (вдова умершего в 2019 году организатора лохотрона «Телетрейд» — на фото), Елена Александровна Суворова (его сестра) и дети Александр, Владимир, Мария.
До смерти мужа Анна почти не была публичной фигурой. В материалах прессы о расследовании «Телетрейда» организаторами предполагаемой схемы назывались сам Владимир Чернобай, его племянник Олег Суворов, курировавший финансовый блок, Мингиян Манжиков.
Перед смертью для заметания следов в Teletrade появился «аналитик Владимир Чернобай». Его потом опознали как актёра Максима Линника.
Ещё 6 мая 2014 года Анна Чернобай зарегистрировалась в Москве как индивидуальный предприниматель. Основные виды деятельности — аренда и управление недвижимостью, покупка и продажа собственного недвижимого имущества. По состоянию на 20 июля 2026 года ИП продолжает действовать.
После смерти Владимира Чернобая семейные активы были перераспределены между вдовой, детьми и другими родственниками. По материалам наследственного дела Анна приняла одну шестую наследства мужа. Другими наследниками стали отец Владимира Александр Чернобай и дети Мария, Александр и Владимир. Доля умершего впоследствии Александра Чернобая перешла Елене Суворовой.
С января 2020 года Анна стала крупным совладельцем нескольких российских компаний:
40,83% ООО «Альтфарм» — действующего производителя лекарственных препаратов;
доли в ООО «ДДЦ», занимающемся преимущественно недвижимостью;
доля в ООО «Фирма „Кызыл-Май“».
Владельцами этих компаний вместе с ней выступают дети Чернобая и Елена Суворова. Крупнейшая доля Анны — в «Альтфарме», которым руководит Елена Суворова.
Владимир Чернобай умер в Германии в июне 2019 года, когда находился в международном розыске. Российские правоохранительные органы проверяли обстоятельства смерти, поскольку тело было быстро доставлено в Москву и кремировано. Уголовное преследование самого Чернобая позднее прекратили в связи со смертью.
Гражданские требования связаны с уголовным делом о деятельности «Телетрейд-Кострома». Из материалов Второго кассационного суда следует, что уголовное преследование Владимира Чернобая было прекращено в связи с его смертью. Это не лишило потерпевших возможности добиваться возмещения причинённого им ущерба в гражданском порядке — уже от наследников и других лиц, которых они считают ответственными за возврат денег.
В первоначальном споре истцы требовали взыскать не только потерянные средства, но и проценты за длительное удержание денег. В судебном акте отдельно рассчитывались проценты за период с 15 ноября 2021 года по 14 мая 2022 года. Кроме того, суд указал, что проценты за пользование чужими денежными средствами должны начисляться вплоть до момента фактического возврата долга. Это означает, что при многолетнем неисполнении решения итоговая сумма требований продолжает увеличиваться.
Требование о компенсации морального вреда тогда было отклонено. Суд сослался на то, что установленное нарушение непосредственно затрагивало имущественные права истцов, а предусмотренных законом оснований для отдельной денежной компенсации нравственных и физических страданий в рамках того иска представлено не было. Поэтому встречающиеся на судебных порталах отметки «жалоба удовлетворена» или «ходатайство удовлетворено» нельзя автоматически трактовать как присуждение морального вреда: это могли быть решения по обеспечительным мерам, срокам, исполнительным листам или порядку исполнения.
18 декабря 2025 года Второй кассационный суд общей юрисдикции отменил одно из апелляционных определений и направил материал на новое рассмотрение. Карточка кассационного производства была дополнена полным текстом определения в феврале 2026 года. Отмена апелляции не означала автоматического отказа потерпевшим во всех требованиях: спор вернулся на предыдущую стадию, где суд должен был заново проверить доводы сторон и определить объём ответственности каждого из ответчиков.
Одним из последующих актов стало апелляционное определение Московского городского суда от 25 марта 2026 года по делу № 33-14817/2026. В нём рассматривались требования Гажура, Гуревич и Шибаева к наследникам Чернобая о возмещении ущерба, причинённого преступлением. Это дело является частью продолжительной цепочки обжалований, поэтому отдельную запись о результате заседания нельзя рассматривать в отрыве от первоначального решения и последующих кассационных производств.
Параллельно идёт борьба уже не за признание права на деньги, а за реальное исполнение судебных актов. Гажур, Гуревич и Шибаев обратились с иском к Елене Суворовой об обращении взыскания на принадлежащий ей земельный участок площадью 1163 квадратных метра. В материалах Первого кассационного суда указано, что только по исполнительному производству в пользу Вячеслава Гажура размер задолженности на 1 августа 2024 года достигал 80 899 851 рубля 92 копеек. Также приводились отдельные исполнительные производства в пользу Наталии Гуревич и Константина Шибаева.
Спор об обращении взыскания на имущество получил УИД 50RS0007-01-2024-007631-60. В марте 2026 года он снова поступил в Московский областной суд. В карточке его категория обозначена как «споры, связанные с исполнительным производством». Следовательно, найденные пользователями решения об удовлетворении жалоб и ходатайств могут относиться именно к поиску активов и попыткам реализовать имущество для погашения задолженности.
В 2026 году потерпевшие также инициировали отдельный процесс о компенсации морального вреда. В Гагаринском районном суде Москвы зарегистрирован материал М-4990/2026, в котором истцами указаны Гажур, Гуревич и Шибаев, а ответчиками — Елена Суворова и четверо наследников Владимира Чернобая. Категория сформулирована как «о компенсации морального вреда в связи с причинением вреда жизни и здоровью». Беседа по делу назначена на 27 августа 2026 года в 12:45.
Таким образом, на 20 июля 2026 года можно говорить о нескольких параллельных направлениях: пересмотре решения о возмещении ущерба, начислении процентов до фактического возврата денег, попытках обратить взыскание на имущество Елены Суворовой и новом самостоятельном иске о моральном вреде. Однако окончательного решения, которым моральная компенсация уже присуждена потерпевшим, в открытых карточках пока нет. Сообщения об «удовлетворённых жалобах» необходимо проверять по номеру конкретного дела и полному тексту акта.
Добрый день. Очень прошу, помогите мне советом, боюсь снова вляпаться на мошенников. Хочу купить золотые монеты Георгия Победоносца, или слитки небольшого веса. Посмотрела в интернете, можно купить через Manimatika Nauca. Звонил менеджер этой компании, объяснил, что они являются партнерами компании Золотая плата, в Москве назвал адрес Галактионова, 22. Подскажите, пожалуйста, есть риск быть обманутой?
@vklader:
«Moneymatika» — это, вероятно, та самая «Маниматика», название которой вы услышали по телефону. ООО «Маниматика» действительно существует, зарегистрировано в 2009 году, ИНН 7723717586. На собственном сайте компания указывает московский адрес: Новинский бульвар, дом 13, строение 6, телефон 8 800 222-00-97.
ООО «Золотая Плата» также является действующей компанией: ИНН 6679143916, ОГРН 1216600044297, зарегистрирована в 2021 году. На сайте размещены реквизиты и уведомление о постановке на специальный учёт для операций с драгоценными металлами.
Но с адресом есть важная нестыковка:
улица Галактионова, 22 — это Казань, офис «Золотой Платы» № 301;
московский офис «Золотой Платы» указан по адресу улица Гиляровского, 62;
Сами названия принадлежат реально существующим компаниям, и явных признаков того, что их официальные сайты являются однодневным мошенничеством, нет. Однако это совершенно не доказывает, что звонивший вам человек действительно представляет эти компании.
Имейте в виду, что при операциях с наличным золотом высока разница между покупкой и обратным выкупом. Например, сейчас «Золотая Плата» предлагает «Георгия Победоносца» 2026 года примерно за 93 300 рублей, а выкупает за 85 000 рублей. Если продать монету сразу, потеря составит около 8,9%. Чтобы только выйти в ноль, цена обратного выкупа должна вырасти примерно на 9,8%. У другого крупного продавца соотношение сходное: около 94 500 рублей при продаже и 86 000 рублей при выкупе.
При этом «Маниматика» указывает цену «Георгия Победоносца» номиналом 50 рублей около 99 900 рублей. Это примерно на 6 000–6500 рублей дороже некоторых других предложений. Поэтому важно спрашивать не только «сколько стоит купить», но и «за сколько вы сегодня выкупили бы у меня эту же монету».
Имейте в виду, что при операциях с наличным золотом высока разница между покупкой и обратным выкупом. Например, сейчас «Золотая Плата» предлагает «Георгия Победоносца» 2026 года примерно за 93 300 рублей, а выкупает за 85 000 рублей. Если продать монету сразу, потеря составит около 8,9%. Чтобы только выйти в ноль, цена обратного выкупа должна вырасти примерно на 9,8%. У другого крупного продавца соотношение сходное: около 94 500 рублей при продаже и 86 000 рублей при выкупе.
При этом «Маниматика» указывает цену «Георгия Победоносца» номиналом 50 рублей около 99 900 рублей. Это примерно на 6 000–6500 рублей дороже некоторых других предложений. Поэтому важно спрашивать не только «сколько стоит купить», но и «за сколько вы сегодня выкупили бы у меня эту же монету».
Что вы получаете и что теряете
Вариант
Преимущества
Недостатки
Золотой «Георгий Победоносец»
Настоящее золото у вас на руках; узнаваемая массовая монета; можно продать разным банкам и дилерам
Большая разница покупки и продажи; хранение; риск кражи, подделки или повреждения
Небольшой слиток
Физическое золото; понятный вес
У маленьких слитков обычно особенно высокая наценка за каждый грамм; важны упаковка и сертификат
Биржевое золото или золотой фонд
Можно купить и продать онлайн в торговый день; меньшие издержки; не нужна ячейка
Нет золота непосредственно в руках; есть брокерская и инфраструктурная зависимость; возможна комиссия фонда
Обезличенный металлический счёт
Просто купить и продать через банк; не требуется хранение
Банк устанавливает собственный курс покупки и продажи; металл не выделен физически; средства на ОМС не страхуются системой страхования вкладов
Московская биржа прямо позиционирует золотые фонды как высоколиквидный инструмент, который можно продать через брокера в любой торговый день. Некоторые фонды ориентируются на биржевую цену физического золота GLDRUB_TOM.
Ещё четыре особенности монеты
Состояние имеет значение. Монету нельзя вынимать из капсулы, трогать пальцами, царапать или самостоятельно чистить. Банк или дилер может снизить цену либо отказаться от покупки повреждённого экземпляра. Россельхозбанк, например, публикует цену выкупа «Георгия» именно для монеты в отличном состоянии.
Коллекционная наценка не гарантирована. Обычный «Георгий Победоносец» — массовая инвестиционная монета. В 2026 году Банк России выпустил золотую версию 50 рублей тиражом до миллиона штук. Поэтому рассчитывать следует прежде всего на стоимость содержащихся в ней 7,78 грамма золота, а не на редкость конкретного года.
Монета не приносит процентов. Доход появляется только в том случае, если рублёвая цена золота вырастет сильнее, чем первоначальная наценка, последующий дисконт при выкупе и расходы на хранение.
Нужно сохранять документы. При продаже ранее трёх лет прибыль может облагаться НДФЛ. После трёх лет владения доход от продажи физической золотой монеты или слитка освобождается от налога. Поэтому необходимы чек, договор и документ с датой покупки.
Когда покупка оправданна
«Георгий Победоносец» подходит, когда вы:
хотите часть накоплений держать в физическом активе вне брокерского счёта;
готовы хранить монету не менее трёх–пяти лет;
понимаете, что при срочной продаже можете потерять около 10% и более;
покупаете распространённую инвестиционную монету без большой «подарочной» или «коллекционной» наценки.
Если цель — просто заработать на изменении цены золота и иметь возможность быстро выйти из вложения, биржевой инструмент обычно эффективнее. Если цель — иметь небольшой физический запас на случай проблем с банками, брокерами или платежами, одна-две распространённые золотые монеты могут быть разумным дополнением.
Уголовному преследованию подверглись лица, связанные со старыми форекс-лохотронами «ФинИст», «Феникс», Varalen Capital, Forex Optimum: Денис Бренгач, Сергей Резванов, Екатерина Френкель.
Все трое обвиняются по части 4 статьи 159 УК РФ — мошенничество, совершённое организованной группой либо в особо крупном размере. Денис Бренгач заключён под стражу. Сергею Резванову и Екатерине Френкель суд избрал домашний арест.
Жалобы на окружение этих форекс-проектов поступали много лет. Пострадавшие рассказывали, что их приглашали на бесплатные занятия, консультации или курсы по трейдингу, после чего убеждали открыть счёт у конкретного зарубежного брокера. Обучение становилось крючком для заманивания в лохотрон.
Клиентам демонстрировали перспективы высокого заработка, назначали «аналитиков» и «финансовых советников», рекомендовали пополнять депозит и совершать всё новые сделки.
В публикациях и обращениях потерпевших фигурировали компании и бренды «ФинИст», «Феникс», Varalen Capital, Forex Optimum и другие структуры. Российские организации формально занимались обучением или консультированием, а деньги клиентов переводились на якобы счета иностранных площадок.
При возникновении убытков представители учебных центров могли заявлять, что они не являются брокерами и не отвечают за результаты торговли.
Потерпевшие годами пытались добиться возбуждения уголовного дела и привлечения предполагаемых организаторов схемы к ответственности. Однако обращения долгое время не приводили к результату. Известно, в частности, об отказе в возбуждении уголовного дела, вынесенном ещё в 2019 году. Заявителям приходилось обжаловать решения, повторно обращаться в полицию и прокуратуру, собирать договоры, записи разговоров, банковские документы и переписку с сотрудниками.
Это типичная проблема дел о псевдоброкерах и так называемом «троянском обучении». Каждый отдельный эпизод правоохранительные органы могут воспринимать как неудачную инвестицию, гражданско-правовой спор или добровольную биржевую торговлю. При этом общая схема становится заметна лишь после объединения заявлений множества пострадавших: одинаковые сценарии привлечения, одни и те же сотрудники, связанные компании, платформы и способы убеждения внести дополнительные деньги.
Нынешнее уголовное преследование показывает, что прежние отказы ещё не означают окончательного прекращения истории. Следствие, вероятно, получило новые заявления, документы или другие доказательства, позволившие дать действиям фигурантов уголовно-правовую оценку.
По версии следствия организованную группу создали Чернобай В.А., Суворов О.А., Калашников А.А. и иные лица, а в состав группы также входили Котов А.В., Лапшов В.В., Макаренко Я.А., Поляков О.В., Тарновский И.А., Ковальский Е.М., Черницын И.С., Никишин Е.А., Багателия Б.З., Кузнецов И.Ф., Филатов Д.А., Углов Я.Ю., Нужных Д.А., Когутяк К.В., Рухлов Э.В., Киреев С.Б., Федорин А.А., Полтавский Н.Я., Кабов В.А., Кондратьев М.К., Неровный А.Е., Мардоян М.Ф., Алоян Р.Н., Галимьянов М.Н., Шутова Ю.В., Морозов Е.М., Резванов С.В., Бренгач Д.Б., Симонова О.В., Каверина И.Н. и другие.
В интернете рекламируют мошеннический сайт oizoot.com, на котором указан телефон +7 (4922) 43-11-09, mail infotiirina@gmail.com, адрес 601655, Владимирская область, Александровский р-н, г Александров, ул Мосэнерго, д. 14 стр. 4, офис 13.
Рекламодателем значится ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ «ОЙ-ТИ», ИНН 3301037634, ID #101992406.
На сайте заявлены «оперативная юридическая помощь» и «500+ консультаций за 12 месяцев». Но указанный в подвале владелец сайта — ООО «ОЙ-ТИ», ИНН 3301037634:
основной вид деятельности — разработка компьютерного программного обеспечения;
среднесписочная численность — один сотрудник;
руководитель — Инна Пушкина;
единственный учредитель — Константин Пожарский;
среди перечисленных направлений деятельности нет обычного юридического ОКВЭД 69.10.
Самый серьёзный факт: 100-процентная доля в ООО «ОЙ-ТИ» была выставлена на торги в рамках личного банкротства владельца Константина Пожарского. Начальная цена составляла 100 000 рублей. Торги, назначенные на 24 июня 2026 года, не состоялись из-за отсутствия участников. Основание — дело № А40-240207/2025 и решение Арбитражного суда Москвы.
В индексируемой части сайта нет:
фамилий практикующих юристов и адвокатов;
регистрационных номеров адвокатов;
ссылок на выигранные судебные дела;
номеров дел и судебных решений;
подробного описания реальных процедур возврата;
доказательств заявленных «500+ консультаций».
Вместо этого используются общие рекламные формулы и форма сбора телефона. Сайт фактически служит лендингом для получения контактов потенциальных жертв, после чего убеждение продолжается по телефону или в мессенджере.
Переход сразу в бот «SmartGPT | AI Сигналы» @ SmargGPTAiSignals_bot.
Описание: «Бот на основе искусственного интеллекта. Анализирует рынок, автоматизирует ваши сделки, выдает точные торговые прогнозы».
Рекламодатель ИП Сабиров Альберт Гамилович, VAT 302248325, ID #323165283».
@vklader:
«SmartGPT | AI Сигналы» — бот, втягивающий людей в лохотрон Pocket Option — платформу, которую Банк России относит к организациям с признаками нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг. Аналогичный пример.
1. Сайт — одноразовая прокладка
У stocksnstuff .website нет публичного описания продукта, юридических документов, методики сигналов, статистики или службы поддержки. Ранее этот домен уже использовался в Telegram-рекламе как промежуточная страница с обещаниями «бесплатных сигналов» и персональной работы с трейдером. В рекламной ссылке сохранились UTM-метки кампании threethreetrade.
Исторически домен размещался на одном IP с сайтами copy-tradinghub.site и copytrading-method.com. Хорошо соответствует инфраструктуре быстро сменяемых лендингов про сигналы и копитрейдинг.
2. Бот ведёт не к «искусственному интеллекту», а в чужую трейдинговую экосистему
Telegram действительно показывает бота @SmargGPTAiSignals_bot с описанием:
«Бот на основе искусственного интеллекта. Анализирует рынок, автоматизирует ваши сделки, выдает точные торговые прогнозы».
При этом в рекламной deep-link-ссылке бота содержится метка Max_Pro_Trading_Group_ktst_ru_alex_promo. То есть источник трафика прямо привязан к «Max Pro Trading Group». Публичные каналы и видеоматериалы Max Pro Trading посвящены сигналам и торговле на Pocket Option.
Есть и небрежность, характерная для клонируемых воронок: проект называется «SmartGPT», но username написан как SmargGPTAiSignals_bot.
3. Связанный бот уже фигурирует в предупреждении Банка России
В официальной карточке Банка России для «PO Trade, POCKET OPTION, PO TRADE LTD» указаны признаки нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг. Среди связанных ресурсов перечислены домен pocketoption.com и Telegram-бот t.me/stocks_n_stuff_pro_bot.
Это не тот же самый username, что у нынешнего @SmargGPTAiSignals_bot, поэтому утверждать, что новый бот уже непосредственно включён в список ЦБ, нельзя. Однако совпадают:
бренд и домен Stocks’N’Stuff;
тематика «ИИ-сигналов»;
переход через партнёрскую рекламную воронку;
связь текущей кампании с Max Pro Trading, продвигающим Pocket Option.
По совокупности это похоже на смену или параллельное использование ботов и рекламных оболочек.
4. Экономический интерес может быть не в качестве сигналов
Официальная партнёрская программа Pocket Partners предлагает модели Revenue Share и CPA и рекламирует партнёрам комиссию до 80%. Вознаграждение зависит от привлечённых клиентов и их торговой активности.
Это создаёт очевидный конфликт интересов: автору воронки выгодно, чтобы человек зарегистрировался по нужной ссылке, внёс деньги и начал активно совершать сделки. Прибыльность самого клиента для выплаты рекламного вознаграждения может быть необязательна. Доказательств, что конкретно Сабиров получает такое вознаграждение, нет, но структура переходов полностью соответствует партнёрской модели.
5. «Точные прогнозы» ничем не подтверждены
У бота и лендинга не опубликованы:
идентифицируемая модель и источник котировок;
проверяемая история всех сигналов с отметками времени;
доля прибыльных и убыточных сделок;
максимальная просадка;
комиссии и проскальзывание;
независимый аудит результатов;
правила управления риском.
Рекламные объявления просто заявляют, что GPT якобы определяет точки входа и что сделки можно «повторять и зарабатывать». Это маркетинговые обещания, а не проверяемая статистика.
Что с рекламодателем
ИП Сабиров Альберт Гамилович действительно зарегистрирован: ИНН 166111231485, ОГРНИП 323169000171616, дата регистрации — 16 августа 2023 года. Основная деятельность связана с разработкой программного обеспечения; среди дополнительных направлений есть интернет-торговля, реклама и исследование рынка. Человек с таким ФИО также публично предлагает услуги интернет-маркетолога, создания сайтов, регистрации доменов и разработки чат-ботов.
Приведённый в рекламе номер VAT 302248325 не совпадает с официальным ИНН предпринимателя.
То есть Undertakings for Collective Investment in Transferable Securities.
Здравствуйте. У меня заблокировали аккаунт на AssetLine. Обосновали это тем, что нужно застраховать свой аккаунт, иначе будет взиматься пеня в размере 3,8% от количества денег на аккаунте. Величина страхового взноса 20% от количества денег на аккаунте. Страховой взнос внести можно только со своего банковского счёта. Перевести с брокерского счёта или со счёта третьего лица нельзя. Я обратился в Клон ООО «Ты прав» (luchshie-yuristy-spb. ru). Со мной связались, сказали, что деньги можно вернуть. Назначенный юрист представился как Абрамкин Андрей Алексеевич. Совместно с ним была подана жалоба в UCITS. support@ucits-5. com.
Пришёл ответ, что, действительно у компании AssetLine имеются нарушения, и UCITS готовы вернуть мои деньги, но нужны реквизиты банка имеющего лицензию VASP.
Таким банком был выбран The Uttarakhand State Co-operative Bank Ltd (USCB), где за 350 USDT откроют счёт на 15 дней.
Хочу узнать Ваше мнение: можно ли доверять данным юристам?
ОТВЕТ:
Это мошенники. UCITS — это не орган по возврату денег, а европейский режим регулирования инвестиционных фондов. ESMA пишет, что она не рассматривает частные споры с инвестиционными фирмами напрямую; такими вопросами обычно занимаются национальные регуляторы, омбудсмены или суды, а не некий адрес вроде support@ucits-5.com. И требование сначала заплатить 350 USDT за «нужный банк» это повторный развод.
Финансовые регуляторы прямо предупреждают о таких «recovery room scams»: мошенники обещают вернуть потерянные средства, но перед этим требуют аванс, «налог», «страховку», «комиссию» или иной платёж.
Требование от AssetLine внести «страховой взнос» 20% и угроза пеней 3,8% от суммы на счёте — это типичный признак мошеннической схемы, а не нормальной брокерской практики. Настоящие брокеры не блокируют вывод под предлогом «обязательной страховки», которую нужно внести отдельным переводом именно со своего банковского счёта.
Требование предоставить реквизиты банка с «лицензией VASP» — ещё один сильный красный флаг. VASP — это не «особый банковский счёт для возврата», а термин FATF для поставщиков услуг с виртуальными активами: криптобирж, кастодианов, провайдеров переводов и т. п. Сам по себе «банк с лицензией VASP» не является стандартным условием для возврата средств пострадавшему клиенту.
С выбранным ими «банком» история тоже неубедительная. The Uttarakhand State Co-operative Bank Ltd действительно существует как индийский кооперативный банк, его наличие видно по официальным индийским источникам. Но на его официальном сайте нет ничего про криптосчета, USDT, VASP или платное открытие счёта «на 15 дней за 350 USDT».
По самим «юристам» картина тоже не даёт оснований для доверия. Сайт ООО «Ты прав» выглядит как широкопрофильный агрегатор юридических услуг «по всем вопросам», где отдельно продвигается и «возврат денег от брокеров». Само по себе это ещё не доказывает мошенничество, но в связке с фальшивым «UCITS», требованием VASP-банка и оплатой 350 USDT это точно скам.
Что скажете про эту рекламу «долларовых депозитов»?
@vklader (при помощи ИИ):
SkyPay и Jupiter Lend — не выдуманные проекты, а технически существующая связка реального приложения, российского банка, казахстанской платёжной организации и DeFi-протокола. Однако статья представляет высокорисковое криптокредитование как банковский вклад и содержит преувеличения и противоречия собственным документам SkyPay.
Называть этот продукт «валютным вкладом», обещать отсутствие блокировок и ограничений и сравнивать его безопасность с банковским депозитом некорректно.
Риск высокий, особенно для российских пользователей и крупных сумм.
Кто фактически участвует в схеме
ООО «ДЖАСТ АЙТИ КОМПАНИ» действительно существует. Оно зарегистрировано 3 сентября 2024 года, имеет уставный капитал 20 000 рублей, основной ОКВЭД — разработка программного обеспечения. Единственный владелец и директор — Дмитрий Александрович Галкин. Это молодая небольшая IT-компания, а не банк, брокер, оператор обмена цифровой валюты или организация, принимающая вклады.
При этом структура продукта гораздо сложнее, чем следует из рекламы:
ООО «ДЖАСТ АЙТИ КОМПАНИ» — разработчик приложения и рекламодатель.
ТОО «OnliPay» из Казахстана — сторона пользовательской оферты и агент по операциям.
ООО Банк «Пэйджин» — предположительный эмитент и расчётная инфраструктура карты.
Jupiter Lend — DeFi-протокол, куда фактически помещаются криптоактивы.
Circle или Tether — централизованные эмитенты USDC и USDT.
Дополнительно могут использоваться сторонние обменники, провайдеры ликвидности и субагенты.
В оферте договор заключается не с ООО «ДЖАСТ АЙТИ КОМПАНИ», а с казахстанским ТОО «OnliPay». Последнее прямо называет себя агентом, а не банком или обменником.
Банк «Пэйджин» имеет базовую лицензию Банка России. Но в реестре ЦБ специально указано: лицензия выдана «без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц». Следовательно, криптоактивы в Jupiter Lend ни юридически, ни экономически не превращаются в банковский вклад.
Jupiter и Jupiter Lend — реальные DeFi-продукты на Solana. Для Jupiter Lend опубликованы аудиты Zenith, Offside Labs, OtterSec, MixBytes, Certora и других специалистов.
Доходность в несколько процентов годовых по USDT и USDC в DeFi действительно возможна. Но она не фиксирована, может быстро меняться и не является обязательством SkyPay или Jupiter выплатить рекламируемые «5–10%».
Главные некорректные заявления
1. «Никто не может заморозить или удержать средства»
Это неправда.
В оферте OnliPay предусмотрено право:
отказаться заключать договор без объяснения причин;
запросить документы об источнике средств;
отказать в проведении операции;
ограничить доступ к платформе;
приостановить или прекратить обслуживание;
вернуть средства по собственным конфиденциальным критериям риска;
менять условия и тарифы в одностороннем порядке.
Таким образом, типичные AML/KYC-блокировки здесь возможны точно так же, как в других финансовых и криптовалютных сервисах.
Кроме того, USDC и USDT являются централизованными стейблкойнами. Circle и Tether технически и юридически могут блокировать адреса и замораживать токены, например по санкционным, правоохранительным или комплаенс-основаниям. Поэтому заявление «ни SkyPay, ни кто-либо другой не может заморозить средства» особенно опасно для пользователя из России.
2. «Средства остаются в личном кошельке»
Только до момента внесения в Jupiter Lend.
Когда пользователь размещает USDC или USDT в лендинге, базовые токены переводятся в смарт-контракт и общий пул ликвидности Jupiter. Взамен пользователь получает токены-доли — jlTokens, которые отражают его требование к протоколу.
Иными словами:
в личном кошельке остаётся не исходный USDC/USDT;
исходные активы контролирует смарт-контракт;
пользователь владеет токенизированной долей в пуле;
возможность вернуть исходный актив зависит от работы контракта и наличия ликвидности.
Официальная архитектура Jupiter прямо говорит, что слой Liquidity хранит базовые активы, а при депозите выпускаются jlTokens.
3. «Никаких ограничений на снятие»
Это тоже неверно.
У Jupiter Lend предусмотрен механизм автоматического debt ceiling, ограничивающий и сглаживающий крупные изъятия ликвидности. Сам Jupiter предупреждает, что смарт-контрактные, рыночные и другие риски способны привести к потере средств.
Кроме того, в справочном разделе самого SkyPay сказано:
SkyPay не поддерживает снятие наличных, переводы на банковские карты и переводы по номеру телефона.
Там же указаны идентификационные и месячные лимиты. Это прямо противоречит таблице в рекламной статье, где у DeFi-депозита указано «снятие наличных — без ограничений», а в тексте обещаются переводы в другие банки.
4. «Займы обеспечены на 100%, поэтому средства защищены»
Наличие залога снижает кредитный риск, но не устраняет его.
У заёмных позиций существуют:
коэффициент обеспечения;
ликвидационный порог;
зависимость от ценовых оракулов;
риск резкого падения стоимости залога;
риск задержки или невозможности ликвидации;
риск образования безнадёжного долга;
риск перегрузки или остановки сети Solana.
При резком движении рынка залог может обесцениться быстрее, чем ликвидаторы успеют его продать. Формула «100% залог» не означает «100% гарантия возврата».
В материалах аудита Code4rena отдельно описывались известные ограничения и риски, включая проблемы ликвидации, несовместимость отдельных расширений токенов, пограничные ситуации первого и последнего вкладчика и возможность «phantom debt».
5. «Карта напрямую привязана к депозиту»
Это рекламное упрощение.
SkyPay не позволяет магазину получить USDC непосредственно из Jupiter Lend. По документам цифровая валюта не используется как непосредственное средство платежа в России: актив продаётся или конвертируется с привлечением агента и третьих лиц, после чего рублёвый платёж проводится через банковскую инфраструктуру.
При подключении расходов пользователь заранее устанавливает «авторизованный лимит», в пределах которого сервис может выполнять списания. Это удобнее постоянного ручного вывода, но создаёт дополнительный риск: необходимо понимать, какому адресу или программе выдаётся разрешение, на какую сумму и как его отозвать.
Фраза «один счёт» также условна. На практике существуют как минимум:
криптокошелёк;
позиция в Jupiter Lend;
jlTokens;
разрешение на списание;
операция продажи криптовалюты;
банковская или электронная платёжная запись.
Вопрос законности
Само владение USDT/USDC и использование зарубежного DeFi-протокола российским физическим лицом не означает автоматически незаконную деятельность. SkyPay пытается выстроить модель так, чтобы в торговой точке происходила не оплата криптовалютой, а предварительная продажа актива за пределами России и последующий рублёвый расчёт.
Однако статья рекламирует это словами «платить с DeFi-кошелька», «средства списываются прямо из депозита», «один счёт». Между тем российский закон запрещает российским лицам принимать цифровую валюту в качестве оплаты товаров и услуг, а также распространять информацию, позволяющую предполагать такую оплату. Поэтому соответствие реального механизма закону зависит от точной последовательности операций, контрагентов и договоров, а рекламные формулировки выглядят значительно смелее юридической конструкции в оферте.
Насколько надёжно само ООО
ООО «ДЖАСТ АЙТИ КОМПАНИ»:
существует чуть менее двух лет;
имеет уставный капитал 20 000 рублей;
специализируется на программном обеспечении;
не является стороной основной пользовательской оферты;
не гарантирует возврат криптоактивов;
не несёт банковской ответственности за «депозит».
Небольшой капитал сам по себе не доказывает недобросовестность IT-разработчика. Но он означает, что российское ООО нельзя воспринимать как финансового гаранта сохранности значительных клиентских средств. При проблеме со смарт-контрактом, стейблкоином, зарубежным агентом или обменником взыскание убытков с разработчика приложения может оказаться юридически необоснованным или практически бессмысленным.
Публично проверить назначение рекламного номера «ID #323329221» мне не удалось. Вероятно, это идентификатор рекламодателя или объявления в рекламной системе, но сам по себе он ничего не подтверждает о лицензировании продукта.
Основные риски
Риск
Оценка
Уязвимость или ошибка Jupiter Lend
Высокий
Дефицит ликвидности при массовом выводе
Средний–высокий
Потеря привязки USDT/USDC к доллару
Средний
Заморозка USDT/USDC эмитентом
Высокий для пользователей из РФ
Блокировка операции по AML/KYC
Высокий
Компрометация разрешения на списание
Высокий
Риск обменника, агента или субагента
Высокий
Остановка или перегрузка Solana
Средний
Изменение тарифов и условий
Высокий
Юридическое взыскание убытков
Высокий
Налоговый учёт продаж и дохода DeFi
Средний–высокий
Итоговая формулировка
SkyPay нельзя называть банковским валютным вкладом. Это интерфейс для сложной цепочки операций с криптовалютой, зарубежным агентом, российским платёжным банком и DeFi-протоколом. Доходность не гарантирована, страхования вкладов нет, исходные USDT/USDC после размещения уходят в смарт-контракт, а блокировки, лимиты и отказы прямо предусмотрены документами.
Особенно вводят в заблуждение заявления:
«никто не может заморозить средства»;
«никаких ограничений на снятие»;
«средства остаются в личном кошельке»;
«100-процентное обеспечение защищает вкладчиков»;
«один счёт»;
сравнение с банковским вкладом без столь же заметного предупреждения о возможности потери всей суммы.
Использовать подобную систему разумно только как экспериментальный криптовалютный инструмент на небольшую сумму, потеря которой не создаст финансовых проблем. Для резервных накоплений, денег на текущие расходы и тем более крупных сбережений такая конструкция неравноценна банковскому счёту или вкладу.
Это централизованная криптоплатформа с доступом к DeFi/CeFi-стратегиям и очень высоким совокупным риском.
PARK — служебный и «управленческий» ERC-20-токен в сети Arbitrum One. Заявленный максимальный выпуск — 1 млрд токенов. Его предполагается использовать для повышения доходности, скидок на комиссии, стимулирующих выплат и голосований.
На 18 июля 2026 года:
цена составляла около $0,015;
полностью разводнённая оценка — около $15 млн;
оборот за сутки — всего около $74 тыс.;
CoinGecko показывал только один рынок — PARK/USDT на MEXC;
цена была примерно на 52–55% ниже максимума, достигнутого вскоре после листинга.
Это очень тонкий рынок: крупную позицию может оказаться трудно продать без существенного падения цены.
EarnPark рекламирует стейкинг PARK с доходностью до 20% в месяц. Это не банковский процент и не гарантированная долларовая доходность. Такие выплаты, как правило, зависят от эмиссии токенов, спроса новых покупателей и курса PARK. При падении токена высокая номинальная доходность не спасает от убытка.
В токеномике есть даже арифметическая нестыковка: 215 млн токенов названы 21,76% выпуска, хотя это 21,5%; 75 млн токенов казначейства названы 7,24%, хотя это 7,5%. Кроме того, 40% выделено на маркетинг, вознаграждения и стейкинг, ещё 22% — команде и связанным участникам. Последующие разблокировки создают постоянный риск давления на цену.
Последние раунды продажи PARK проводились по $0,02 за токен, что давало FDV $20 млн. Это расчётная стоимость всех 1 млрд токенов, а не деньги, переданные компании в управление.
По собственному отчёту EarnPark на 8 июля:
обязательства перед пользователями без PARK — $19,19 млн;
Но 100,4% получается только при сравнении $19,27 млн с обязательствами в $19,19 млн — то есть без PARK. Если механически сравнить резервы со всеми указанными обязательствами, покрытие составляет лишь около 85%. Отдельного понятного объяснения, чем обеспечены $3,47 млн «PARK Token Exposure», на странице нет.
Это особенно важно потому, что отчёт о резервах:
подготовлен и заверен самой группой EarnPark, а не независимым финансовым аудитором;
представляет состояние только на конкретную дату;
не подтверждает полноту опубликованного списка обязательств;
не означает страхование или обособление клиентских денег. Всё это прямо следует из пояснений самой платформы.
Около 79% учтённых резервов, или $15,23 млн, находилось на Binance. Значит, к риску самого EarnPark добавляется риск блокировки аккаунта, сбоя или проблем биржи.
Есть и требующая объяснения разница: приложенная выписка Binance показывает консолидированную стоимость аккаунтов Earnpark Limited около $66 млн, включая примерно $55 млн на spot/margin и $8,17 млн на futures, тогда как в Proof of Reserves засчитано только $15,23 млн. Большая часть выписки связана с маржинальными счетами и деривативами. Без расшифровки обязательств, заёмных позиций и того, какая часть принадлежит пользователям, цифра $66 млн сама по себе ничего не доказывает.
Наконец, собственное положение EarnPark о рисках прямо говорит, что компания не осуществляет дискреционное управление активами пользователей, не оказывает инвестиционных консультаций и не гарантирует результат.
Британская EARNPARK PLATFORM LLP существует с июня 2022 года. Но сам EarnPark поясняет, что британская компания занимается технологией и интеллектуальной собственностью и не заключает договоры с клиентами. Клиенты вступают в отношения с Earnpark Limited, зарегистрированной на Британских Виргинских островах. Активы передаются сторонним биржам, брокерам и кастодианам.
В актуальном публичном перечне регулируемых BVI-провайдеров виртуальных активов я Earnpark Limited не нашёл. Наличие номера компании на BVI подтверждает регистрацию юридического лица, но не равнозначно лицензии на управление инвестициями или хранение криптоактивов.
Упоминание американской SEC также носит рекламный характер. В 2023 году британская LLP подала Form D — уведомление о планируемом освобождённом от регистрации предложении акций. На дату подачи предполагалось привлечь $1 млн, но было указано $0 проданных бумаг и 0 инвесторов. Это не лицензия SEC, не одобрение деятельности и не проверка резервов.
Договор регулируется правом BVI, а споры должны разрешаться по законодательству Британских Виргинских островов. Кроме того, документация говорит, что услуги не предоставляются резидентам Великобритании и США.
Основные риски
Риск потери денег в стратегиях. Сама компания предупреждает о возможности частичной или полной потери. В её статистике стратегии Algo Trend за 2025 год показали −9,93% по BTC и −11,35% по USDT.
Риск самого посредника. Пользователь не контролирует биржевые аккаунты EarnPark и вынужден верить внутреннему учёту обязательств.
Не независимый Proof of Reserves. Кошельки можно проверить, но нельзя независимо проверить, всем ли клиентам и сколько именно должна компания.
Маржинальные операции и фьючерсы. Выписка Binance показывает существенные остатки на margin и futures. Это повышает сложность структуры и риск ликвидаций, ошибок хеджирования и дефицита ликвидности.
Право блокировать вывод. В правилах вывод может задерживаться, а компания оставляет за собой право ограничить или приостановить вывод средств, в том числе по собственному усмотрению или при «критическом рыночном событии».
Риск токена. Низкая ликвидность, единственная заметная биржа, выплаты до 20% в месяц, разблокировки крупных пакетов и сильная зависимость цены от маркетинга.
Юрисдикционный риск. В случае конфликта взыскивать деньги придётся с BVI-компании, а не с британской LLP, которой обычно подчёркивают доверие в рекламе.
По состоянию на 18 июля 2026 года я нашёл восемь действующих сайтов и несколько аккаунтов, через которые продвигается или легитимизируется выдуманная «процедура возврата Rolling Reserve».
В реальной платёжной практике rolling reserve — это резерв продавца: платёжный оператор временно удерживает процент поступлений бизнеса и позднее освобождает его по графику. Это не международная процедура розыска и возврата переводов пострадавшим от брокеров.
Прямое продвижение
1. rollingreserve.com
Центральный лендинг схемы. Сайт:
называет Rolling Reserve «процедурой возврата денег»;
обещает разыскивать банковские и криптовалютные переводы, включая платежи третьим лицам;
заявляет эффективность до 99%;
заранее предупреждает, что в середине дела потребуются «дополнительные расходы» на открытие иностранного или транзитного счёта;
Именно обещание «дополнительных расходов» после якобы положительного решения подготавливает жертву к следующему платежу.
2. telltrue.net
Сейчас это, вероятно, главный SEO-зазывала Rolling Reserve. На странице раздела возврата прямо написано:
«Запустите банковскую процедуру rolling reserve»;
«Rolling Reserve — единственный способ возврата средств»;
якобы существует резервный банковский баланс или bitcoin-кошелёк брокера;
предлагается оставить данные для бесплатной консультации.
При этом раздел обновляется: публикации выходили 13, 15 и 17 июля 2026 года.
На статьях от 16, 20 и 29 апреля, а также от 13 июля 2026 года размещён одинаковый рекламный блок: «Rolling Reserve — самая эффективная процедура возврата 2026 года», обещание более тысячи отзывов и ссылка на Telegram @detecx.
Указанные на сайте персонажи:
Марк Левин;
Алексей Пронин — +7 670 570-52-2, a.pronin@telltrue.net;
Дарья Соколова.
Это вымышленные лица.
3. forteck.net
Публикует материал, в котором Rolling Reserve назван «полностью законным методом», способным вернуть даже криптовалютные переводы и платежи третьим лицам. На странице остаются форма сбора контактов и Telegram @detecx.
Летом 2026 года на страницах Forteck отображается тот же рекламный слоган, что и на TellTrue: «самая эффективная процедура возврата 2026 года», «более 1000 отзывов». Указаны профиль «Александра Новикова», телефон +7 911 476-53-66 и адрес a.novikova@forteck.net.
Совпадение текста и общего Telegram @detecx практически прямо связывает TellTrue и Forteck в одну лидогенерирующую воронку.
4. sterlingandlaw.org
Свежий и особенно опасный сайт. Он рекламирует «профессиональное оформление процедуры Rolling Reserve через банки-эмитенты» и выдаёт себя за британскую Sterling & Law Group plc, указывая настоящий регистрационный номер 04390539. (sterlingandlaw.org)
Но официальный реестр FCA указывает для настоящей компании сайт sterlingandlaw.com, а официальный контакт — info@sterlingandlaw.com. Домен sterlingandlaw.org и почта support@sterlingandlaw.org в официальных контактах не фигурируют. Это выглядит как клон, использующий данные реальной регулируемой фирмы. (register.fca.org.uk)
Это наиболее важная новая находка весны–лета 2026 года.
5. stop-scam.net
На главной странице Rolling Reserve до сих пор представлен наравне с чарджбэком как «специальная процедура возврата платежей». Сайт одновременно собирает контакты пострадавших под обещание помощи.
Связанный Telegram: @stopscam_official, название — «Возврат денег и защита интересов».
Особенность площадки: на ней одновременно существуют рекламные материалы о Rolling Reserve и публикации, называющие его мошенничеством. Поэтому корректнее считать её противоречивой возвратной воронкой, а не однозначно официальным сайтом Rolling Reserve.
6. fxchargeback.pro
Действующая в 2026 году площадка-«рейтинг». Страница Rolling Reserve утверждает, что процедура позволяет вернуть:
платежи третьим лицам;
банковские переводы;
электронные деньги;
криптовалюту.
Там же повторяются обещания 99-процентной эффективности, «решения регулятора» и необходимости открыть транзитный счёт. При этом самой площадке присвоен рейтинг лишь 1,1, а отсутствие регистрационных сведений указано как недостаток.
Это не столь прямолинейная реклама, как TellTrue, но страница легитимизирует выдуманную процедуру и ведёт на rollingreserve.com.
7. brokertribunal.com
Размещает профиль Rolling Reserve, где повторяются утверждения о возврате любых платежей, эффективности до 99%, финансовом регуляторе и банковской компенсации. Одновременно сайт собирает заявки на «бесплатную консультацию».
При этом рейтинг Rolling Reserve на площадке равен 1, а в старых комментариях пользователи прямо называют процедуру выдуманной. Поэтому это смешанная модель: критическое оформление соседствует с пересказом мошеннической легенды и лидогенерацией.
8. fortecksite.pro
Действующее зеркало или резервная копия Forteck. В подвале указано «FORTECK MEDIA, 2026», размещены формы «бесплатной консультации юриста» и обещание, что юристы перезвонят. На сайте доступна страница о Rolling Reserve. Основная лента остановилась в декабре 2025 года, но домен продолжает работать и собирать заявки.
Аккаунты
Подтверждены непосредственно:
Telegram @detecx — главный контакт TellTrue и Forteck для консультаций по возврату. Ссылка повторяется в публикациях апреля–июля 2026 года.
YouTube @telltrue1249 — канал TellTrue с роликами, в названиях которых обещается возврат через Rolling Reserve.
YouTube @rolling_reserve — канал «Rolling Reserve», 37 подписчиков и восемь видео; ролик «Поможем вернуть украденные средства!» набрал около 52 тысяч просмотров. Новых роликов 2026 года не обнаружено, но канал остаётся доступен.
ОК: «TellTrue — отзывы о заработке в интернете» — около 2,4 тысячи участников и 13 тысяч тем; используется для распространения материалов TellTrue.
Связанные, но свежую активность непосредственно подтвердить не удалось:
Telegram @detective_tell;
VK vk.com/rollingreserve;
VK m.vk.com/telltrue;
Instagram @telltrue_official;
X/Twitter @1TellTrue;
Pikabu @forteck.
Они указаны в связках Rolling Reserve либо непосредственно подключены к TellTrue, но часть аккаунтов могла быть заброшена, переименована или использоваться только для перелива аудитории.
Кому передают заявки
В жалобе от 3 марта 2026 года пострадавшая рассказала, что оставила заявку на сайте Rolling Reserve. Затем с ней связался «юрист ООО „Вектор“», якобы нашёл 2200 долларов за сутки и сообщил об открытии транзитного счёта. После этого «панамский банк» потребовал заплатить 4000 долларов за сертификат.
В комментариях TellTrue летом 2026 года снова появляется связка:
ООО «Вектор»;
Попов Евгений Валерьевич;
заявка, оставленная на сайте;
последующий контакт «юриста».
Итоговая схема
Воронка выглядит так:
псевдоразоблачение брокера → обещание бесплатной консультации → Rolling Reserve как «единственный способ» → форма с телефоном и суммой потерь → звонок неизвестного юриста → «найденные деньги» → иностранный банк или регулятор → транзитный счёт, сертификат, налог, страховка либо комиссия.
Наиболее активное ядро летом 2026 года:
rollingreserve.com → telltrue.net / forteck.net → Telegram @detecx → неизвестная «юридическая компания» → фальшивый банк или регулятор.
Отдельная новая ветка — sterlingandlaw.org, маскирующаяся под настоящую британскую Sterling & Law Group plc.
Можно ли в РФ обновлять приложение ВК через Google Play? Не пропадёт ли оно из телефона?
@vklader:
Обновление не удалит приложение с телефона. Если в Google Play у вас ещё отображается кнопка «Обновить», её можно нажать: система либо установит новую версию поверх старой, либо сообщит об ошибке. Само приложение при этом не пропадёт.
Но с 16 июля 2026 года приложения VK удалены из российского Google Play, поэтому дальнейшие обновления через него, вероятнее всего, уже не будут приходить. VK официально сообщила, что ранее установленные приложения продолжат работать без ограничений.
Что лучше сделать:
не удаляйте VK, пока не выбрали другой источник установки;
обновляйте его через RuStore, Huawei AppGallery, Samsung Galaxy Store или Xiaomi GetApps;
устанавливайте только приложение с разработчиком VK — не скачивайте APK с неизвестных сайтов.
При обновлении через другой официальный магазин приложение обычно устанавливается поверх имеющейся версии, а аккаунт и данные сохраняются. При полном удалении приложения может потребоваться повторный вход.
По одному скриншоту нельзя доказать хищение денег именно этим каналом: не видны его @username, ссылки, реквизиты и переписка с администратором. Но оформление полностью соответствует распространённой в Telegram схеме заманивания на «арбитражные связки».
Канал анонимен. Нет имени автора, биографии, юридического лица, сайта с владельцами, правил работы и ответственности. Вместо этого используются максимально общие формулировки:
«Готовые решения» «Обучение на практике» «Актуальные инсайты» «Новая связка»
Это не проверяемые сведения, а рекламные обещания.
Главный крючок — картинка «Сколько заработали подписчики по новой связке» со скриншотами результатов вроде «+720$», «+710$» и «+500$». Такие изображения типичны для лохотронов.
Бытовые фотографии — собака, покупки, пакеты — также работают на доверие. Финансовую рекламу маскируют под «живой личный блог»: автор будто бы обычный приятный человек, а подписчики уже тратят заработанное.
Сначала человеку бесплатно показывают несколько постов и обещают «свежую связку». Затем предлагают написать администратору или перейти в закрытого бота.
Дальше возможны несколько сценариев.
1. Фальшивый обменник (скорее всего)
Жертве предлагают купить USDT на известной бирже, а затем отправить криптовалюту на неизвестный сайт или кошелёк, где якобы курс выгоднее. В личном кабинете рисуют прибыль, но вывести её нельзя. Появляются новые требования:
После каждого платежа возникает следующий. Финансовый проект Банка России описывает очень похожую Telegram-схему: после внесения 30 тысяч рублей бот нарисовал доход, но сообщил, что вывод возможен лишь после достижения дополнительного минимального порога.
2. Превращение подписчика в дроппера
Под видом P2P-арбитража человеку предлагают принимать переводы от незнакомцев на свою банковскую карту, покупать на них криптовалюту и пересылать её «куратору». Заработком объявляют небольшой процент с оборота.
На практике деньги могут поступать от обманутых граждан, нелегальных казино и других теневых источников. Банк России отдельно предупреждает о схеме «треугольник»: человек продаёт криптовалюту обменнику, получает множество переводов от третьих лиц, после чего его операции могут ограничить, а самого владельца счёта — внести в антиотмывочные и антифрод-базы. Ему затем приходится объясняться с банком и правоохранительными органами.
Уголовная ответственность предусмотрена не только для организаторов, но и для людей, предоставляющих свои счета и карты преступной инфраструктуре.
3. Заработок администратора на рефералах
Иногда деньги напрямую не похищают. Подписчика регистрируют на сомнительной бирже по реферальной ссылке и заставляют постоянно крутить оборот. Администратор получает часть комиссий, поэтому ему выгодно число операций, а не результат клиента. Все риски — блокировки, курсовые потери и проблемы с выводом — остаются у подписчика.
Мошенники размещают объявления о простой удалённой работе: якобы нужно заполнять карточки товаров на Ozon или Wildberries — добавлять фотографии, описания, характеристики и отзывы. Обещают свободный график, отсутствие опыта и доход от нескольких тысяч рублей в день.
На самом деле к маркетплейсам такая «вакансия» не имеет отношения.
Сначала человека переводят из соцсети или сайта вакансий в Telegram либо WhatsApp. Там представляется «менеджер Ozon», «куратор Wildberries», сотрудник кадрового агентства или представитель продавца. Для убедительности используют логотипы известных компаний, фотографии офисов, поддельные удостоверения и скриншоты выплат.
Новичку могут дать безобидное задание:
поставить лайки товарам;
добавить товары в избранное;
отправить скриншоты карточек;
написать короткое описание;
«проверить правильность оформления».
За первые задания иногда действительно переводят 100–500 рублей. Это не заработок, а приманка: небольшая выплата должна убедить жертву, что работа настоящая.
Затем «заполнение карточек» незаметно превращается в «выкуп товара», «повышение рейтинга магазина», «оптимизацию продаж» или «выполнение заказов поставщика». Человеку предлагают внести собственные деньги — якобы временно. Обещают вернуть сумму вместе с комиссией.
Например:
«Оплатите товар за 1 800 рублей, продавец отменит заказ, а вам вернут 2 300 рублей».
Первый небольшой платёж тоже могут вернуть. После этого стоимость «заданий» резко возрастает: 10 тысяч, 30 тысяч, 100 тысяч рублей и больше.
Почему деньги невозможно вывести
Мошенники создают фиктивный сайт или Telegram-бот, где отображается якобы заработанный баланс. Цифры на экране не означают, что деньги существуют.
Когда жертва пытается вывести средства, появляются новые требования:
завершить ещё несколько заказов;
внести «страховой депозит»;
оплатить налог или комиссию;
пройти «верификацию кошелька»;
исправить ошибку, якобы допущенную при выполнении задания;
внести деньги за другого участника «группового заказа»;
повысить статус аккаунта;
оплатить «разморозку» баланса.
После каждого платежа возникает новое условие. Вернуть внесённые средства через платформу невозможно, поскольку площадка полностью контролируется мошенниками.
Дополнительные опасности
Помимо денег, злоумышленники могут получить:
паспортные данные;
номер банковской карты;
фотографии документов и лица;
коды подтверждения из СМС;
доступ к Telegram или электронной почте;
доступ к аккаунту на «Госуслугах»;
установленное на телефон приложение удалённого доступа.
Иногда пострадавшего убеждают оформить кредит или занять деньги, объясняя, что это нужно лишь на несколько минут для завершения «последнего задания».
Главный признак обмана
Настоящий работодатель не требует, чтобы сотрудник:
покупал товары за свои деньги;
пополнял рабочий баланс;
переводил средства на карты физических лиц;
платил за получение зарплаты;
вносил залог перед началом работы;
оплачивал «налог», «страховку» или «разблокировку вывода».
Работа с карточками товаров действительно существует, но это обычная деятельность контент-менеджеров и менеджеров маркетплейсов. Им платят за оформление каталога. Они не финансируют продажи работодателя из собственного кармана.
Названия Ozon и Wildberries в такой схеме используются без разрешения и только для создания доверия. Сами маркетплейсы к подобным Telegram-«вакансиям» отношения не имеют.
Если деньги уже перечислены, не следует платить повторно ради «разморозки». Нужно прекратить общение, сохранить переписку, чеки, номера карт, адреса сайтов и аккаунты мошенников, после чего обратиться в банк и полицию. Предложения «вернуть деньги за комиссию» после такого развода часто являются вторым этапом мошенничества.
Дело форекс-лохотрона Larson & Holz, которое началось после нападения в 2019 году обманутого клиента Александра Скрипкина с топором на тех, кто его развёл на деньги, обрастает новыми эпизодами.
Тогда Вкладеру угрожали анонимы, требуя снятия публикации об этом нападении.
Сейчас появились сообщения о новых фигурантах дел, связанных с работой под вывеской Larson&Holz и аффилированных консультационных компаний.
6 мая 2026 года были задержаны:
Дмитрий Торопов — отправлен в СИЗО;
Дмитрий Шапурко — отправлен в СИЗО;
Александр Кривенцов — помещён под домашний арест.
По версии следствия, в 2015–2019 годах участники группы работали через ООО «МТС», ООО «Евразия», ООО «БКС» и другие структуры, не имевшие лицензии Банка России. Клиентам предлагали обучение финансовой грамотности, инвестиционное консультирование и доступ к Forex через «Larson&Holz IT Ltd». Следствие заявило как минимум о 76 потерпевших и ущербе более 131 млн рублей.
В конце июня 2026 года Смольнинский районный суд заключил под стражу ещё двух человек:
Екатерину Савину;
Артёма Миникаева.
Их обвиняют в особо крупном мошенничестве. Следствие полагает, что схема действовала с августа 2015 года по сентябрь 2023-го: гражданам предлагали инвестиционное планирование, финансовое обучение, запуск стартапов, управление торговыми счетами и выход на Forex через «Ларсон энд Хольц АйТи Лтд». В этом производстве упоминаются не менее 12 потерпевших и ущерб около 133 млн рублей.
Дело Савиной и Миникаева объединили с производством в отношении ещё десяти человек, которых задержали в 2023 году.
Первое широко известное дело возникло раньше. В январе 2020 года суд арестовал шесть человек:
Кирилла Кузина;
Руслана Дакало;
Артура Барабаша;
Павла Чепеленко;
Дмитрия Салахова;
Илью Саландаева.
Следствие заявляло, что участники группы использовали помещения и компании ООО «МТС», ООО «ПауэрТрейдКомпани», ООО «Ларсон энд Хольц Восток», ООО «Евразия» и другие структуры. Граждан убеждали, что деньги зачисляются на реальные торговые счета Larson&Holz, хотя, по версии обвинения, внесённые средства фактически в торгах не участвовали.
Дело Дакало рассматривалось отдельно в особом порядке. 24 февраля 2025 года Василеостровский районный суд приговорил его к трём годам колонии общего режима. Суд установил ущерб в размере 78 078 329 рублей 43 копеек и наличие 74 потерпевших. Дакало признал вину, сотрудничал со следствием и частично возместил ущерб.
1 сентября 2025 года суд признал виновными ещё четырёх фигурантов:
Артур Барабаш — 3 года 6 месяцев колонии общего режима;
Павел Чепеленко — 3 года 6 месяцев колонии общего режима;
Дмитрий Салахов — 4 года колонии общего режима;
Илья Саландаев — 3 года 6 месяцев условно с таким же испытательным сроком.
Суд счёл доказанным хищение более 78 млн рублей у 74 человек в 2015–2019 годах. Гражданские иски в рамках приговора были удовлетворены лишь частично: с осуждённых солидарно взыскали около 376 тысяч рублей, а потерпевшим разъяснили право требовать остальные суммы отдельными гражданскими исками.
Производство в отношении Кирилла Кузина было выделено отдельно. Его обвиняли в организации схемы, техническом обеспечении сайта и торгового терминала, а также в создании внешне похожей копии иностранного брокера Larson&Holz.
В мае 2022 года Василеостровский районный суд вернул дело прокурору для устранения препятствий к его рассмотрению. Петербургский городской суд оставил это решение практически без изменений.
В сентябре 2025 года пресс-служба судов всё ещё сообщала, что дело Кузина рассматривается отдельно. Более позднего публично доступного приговора, оправдания или постановления о прекращении дела пока не найдено.
В соцсети ВК рекламируется проект «Трейдер с Алтая / Сигналы и Копитрейдинг»:
«Копируйте мои сделки бесплатно. Статистика за вчера: +18 и −2. Пиши: “хочу в команду”».
Наша рекомендация — не связываться, не регистрироваться по присланным ссылкам и не пополнять торговый счёт бинарного лохотрона.
«Трейдер с Алтая» — не новый сервис копитрейдинга. Это существующий много лет проект Никиты Буртасова. В описании сообщества он называл себя «Трейдером с Алтая», утверждал, что получает более 40 000 долларов в месяц на бинарных опционах, ставил целью доход в 100 000 долларов и приглашал пользователей написать фразу «Хочу в команду». На июль 2026 года в сообществе числилось около 180 тысяч подписчиков, при этом стена закрыта.
Ранее проект уже продвигал торговлю бинарными опционами и направлял аудиторию в лохотрон Pocket Option. Обзоры проекта описывали стандартное условие «бесплатного» доступа: пользователь должен зарегистрироваться на рекомендованной платформе, внести депозит и торговать по сигналам.
Таким образом, новая формулировка «сигналы и копитрейдинг» выглядит скорее как смена рекламной упаковки, чем как появление принципиально нового продукта.
Бесплатность в подобных предложениях обычно означает только то, что с клиента не берут отдельную плату за вход в чат. Зазывала может получать деньги от торговой платформы за регистрацию, первый депозит, оборот или финансовый результат приведённого клиента.
Официальная партнёрская программа Pocket Partners предлагает партнёрам модели Revenue Share и CPA. В зависимости от количества приведённых клиентов партнёру обещают от 50 до 80% «прибыли» платформы, а также отдельное вознаграждение за активированного клиента.
Это создаёт очевидный конфликт интересов. Доход автора сигналов может зависеть не от того, сколько заработал подписчик, а от активности приведённых трейдеров и финансового результата самой платформы. Поэтому фраза «я бесплатно помогаю вам зарабатывать» не раскрывает реальную экономику предложения.
Банк России включил PO Trade, Pocket Option и PO Trade Ltd в чёрный список организаций с выявленными признаками нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг. В карточке регулятора среди связанных ресурсов прямо указан домен pocketoption.com. Информация актуальна на 16 июля 2026 года.
Это означает, что российский финансовый регулятор не рассматривает площадку как законного лицензированного брокера, работающего на российском рынке.
Пользователь такой платформы не получает защиты, сопоставимой с защитой клиента российского лицензированного брокера: нет гарантий исполнения заявок по биржевым правилам, нормального порядка рассмотрения споров и контроля со стороны Банка России.
В информации о рекламе указано: Adstenium Ltd, «ИНН 238148».
На собственном сайте Adstenium Ltd называет себя компанией с Сейшельских островов и указывает адрес: Suite 3, 1st Floor, La Ciotat Building, Mont Fleuri, Mahé.
Тот же адрес в списке Управления финансовых услуг Сейшел используется компанией Uniwide Corporate Services Limited, оказывающей корпоративные и регистрационные услуги. Это позволяет предположить, что речь идёт о регистрационном адресе или адресе корпоративного агента, а не о полноценном офисе рекламной компании.
Ранее это же название рекламодателя встречалось в рекламе других сомнительных проектов, связанных с трейдингом и криптовалютами.
Название FATF всё чаще встречается в схемах повторного обмана людей, которые уже потеряли деньги у лжеброкеров, в криптопроектах или финансовых пирамидах.
Мошенники представляют FATF как международную финансовую полицию, надзорный орган, суд, платёжного посредника или организацию, которая якобы:
разыскивает деньги частных инвесторов;
блокирует банковские счета и криптокошельки;
проверяет происхождение конкретного перевода;
разрешает вывод денег с торговой платформы;
выдаёт лицензии и сертификаты частным компаниям;
принимает «налоги», «страховые депозиты» и комиссии;
возвращает похищенные активы через юридические фирмы.
Ничего из перечисленного FATF не делает. Это межправительственный орган, который разрабатывает международные стандарты борьбы с отмыванием денег и оценивает национальные системы финансового контроля. FATF не расследует отдельные уголовные дела, не участвует в частных спорах, не проводит платежи, не блокирует счета и не связывается с гражданами по поводу их переводов.
FATF отдельно предупреждает о мошенниках, использующих её название, логотип и фирменное оформление.
Организации известны следующие приёмы:
письма на бланках с логотипом FATF;
несуществующие печати «Financial Action Taskforce»;
подписи реальных или вымышленных руководителей FATF;
ссылки на настоящий сайт FATF внутри поддельного документа;
подмена адреса отправителя электронной почты;
подмена номера телефона;
профили в WhatsApp с логотипом FATF;
предложения «FATF asset recovery» — возврата активов от имени FATF за плату.
Настоящая FATF прямо заявляет:
организация не проверяет частные транзакции, не требует оплаты комиссий и не имеет технических полномочий блокировать банковские счета.
Особенно распространена легенда о том, что перевод или криптовалюта якобы «заблокированы FATF», пока клиент не оплатит проверку происхождения средств. В официальном предупреждении FATF упоминаются именно такие фиктивные услуги — «проверка происхождения средств» и «перемещение денег через биржу цифровых активов».
Типичная схема обмана от имени FATF
Первый этап: человек теряет деньги
Пострадавший переводит деньги лжеброкеру, псевдотрейдеру, финансовой пирамиде или на подконтрольную мошенникам криптоплатформу.
На экране личного кабинета может отображаться крупная сумма, но вывести её невозможно.
Второй этап: появляются «юристы»
Через некоторое время с человеком связывается юридическая фирма, «регулятор», «детектив», «финансовый омбудсмен» или «международный департамент возврата».
Звонившие нередко уже знают:
название лжеброкера;
размер потерянной суммы;
даты переводов;
телефон и электронную почту потерпевшего.
Это создаёт впечатление, что они получили информацию от полиции, суда или FATF. На практике сведения могли передать участники первоначальной схемы или продать другим мошенникам.
INTERPOL указывает, что жертвы инвестиционного мошенничества часто подвергаются повторному обману: преступники снова связываются с ними, выдавая себя за международные юридические фирмы, агентов по возврату денег или правоохранительные органы.
Третий этап: деньги якобы найдены
Человеку сообщают, что его средства:
обнаружены на зарубежном счёте;
находятся в «транзитном банке»;
хранятся на криптокошельке;
арестованы финансовым регулятором;
поступили в «распоряжение FATF»;
готовы к выплате через официального посредника.
В доказательство присылают выписки, сертификаты, постановления и письма с печатями. Эти документы не подтверждают существование денег: изображение с печатью и подписью можно изготовить в любом графическом редакторе.
Четвёртый этап: требуется предварительный платёж
Перед возвратом требуют оплатить:
«AML-проверку»;
проверку происхождения денег;
«сертификат FATF»;
налог на найденные активы;
страховку международного перевода;
легализацию или апостиль;
открытие транзитного счёта;
конвертацию криптовалюты;
комиссию юриста или платёжного агента;
«разморозку» денег;
регистрацию доверенного лица.
После первого платежа появляется новое препятствие и новый счёт. Размер требований постепенно растёт.
FCA называет такие схемы «recovery room scams»: мошенники обещают вернуть ранее потерянные инвестиции, требуют предварительную комиссию, а иногда оказываются теми же людьми, которые организовали первоначальный обман. Платежи могут называться налогом, юридическими или административными расходами.
FTC также предупреждает, что государственные органы и законные организации не требуют предварительной оплаты за возврат денег и не запрашивают банковские реквизиты, чтобы якобы перечислить компенсацию.
Выдуманные «партнёры» и «дочерние структуры FATF»
У мошеннических юридических сайтов встречаются формулировки:
«официальный представитель FATF»;
«сертифицированный партнёр FATF»;
«дочерняя структура FATF»;
«международный посредник FATF»;
«аккредитованный агент по возврату активов»;
«региональное представительство FATF».
Такие заявления нельзя подтверждать присланным самой компанией сертификатом.
FATF не занимается аккредитацией частных юридических фирм и прямо сообщает, что не подтверждает репутацию или полномочия коммерческих организаций и ассоциаций.
Существует ли такая компания trastenlaw. com/legal? Юрист Николай Городецкий.
@vklader:
trastenlaw.com — сайт мошенников. На сайте размещён документ с невозможной хронологией, а заявления о связи с FATF противоречат официальной информации самой FATF.
Это схема повторного обмана пострадавших — recovery scam, когда человеку обещают вернуть деньги от брокера или криптопроекта, а затем требуют оплатить «налог», «страховку», «легализацию», «AML-проверку» или «комиссию посредника».
Домен называется trastenlaw.com, на страницах используется бренд «Leader’s Course Law & Order», почта указана на домене leaders-course.ru, а часть юридических документов ведёт на leaders-course.com. Одновременно заявлены офисы в Дубае, Вильнюсе и Тель-Авиве и литовский телефон. Чёткого наименования юридического лица, действующей юридической лицензии, номера лицензии адвокатской фирмы и проверяемых регистрационных данных на странице нет.
Для настоящей международной юридической компании такая смесь невозможна.
На сайте размещён сертификат, согласно которому «Leader’s Course» якобы зарегистрирована 1 декабря 2017 года организацией Dubai Integrated Economic Zones Authority на основании Закона Дубая № 16 от 2021 года.
Но закон № 16 был принят только в 2021 году, а новая структура DIEZA и соответствующие нормы начали действовать с 1 января 2022 года. Документ 2017 года физически не мог быть выдан на основании закона 2021 года организацией, начавшей работу в таком статусе в 2022 году.
Это не мелкая опечатка, а фундаментальное противоречие, указывающее на изготовление или переделку сертификата.
Заявленная связь с FATF — неправда
Сайт утверждает, что компания:
с 2023 года является «дочерней структурой FATF»;
действует как «официальный посредник» FATF;
организует через посредников выплаты пострадавшим;
решает международные вопросы через FATF как через «материнскую организацию».
У FATF нет подобных коммерческих «дочерних юридических компаний». FATF — межправительственная организация, которая разрабатывает стандарты борьбы с отмыванием денег и оценивает страны. Она не возвращает частным лицам деньги, не переводит средства, не расследует отдельные случаи, не взимает комиссии за «разблокировку» или «верификацию» денег и не связывается с гражданами по поводу их транзакций.
Размещённый на сайте декоративный «сертификат посредника FATF» не подтверждается официальными ресурсами FATF и прямо противоречит описанию её полномочий.
На официальной странице «команды» сайта перечислены Алина Кудинова, Александр Наумов, Ян Ходорковский, Кирилл Воробьёв и Кристина Самусенко.
Сайт сообщает о «13 000+ клиентах», работе более чем в 50 странах, «10 000+ успешных делах» и 99% положительных отзывов. Это невозможные цифры.
Что за сайт Trading Citadel («Открытое расследовательское бюро. Отзывы трейдеров. Проверка проектов на скам. Крупнейшая открытая база отзывов о трейдерах в Телеграмм. Реальные жалобы пользователей, чёрный список мошенников и независимые расследования скам-проектов. Проверь любой канал за 30 секунд — бесплатно и анонимно»)?
@vklader:
Много громких слов означают обычно одно. TradingCitadel. com — не честный и независимый рейтинг. Сайт под видом расследований продвигает телеграм-каналы, цинично затягивающие новичков в опасные схемы, с последующей потерей денег. Ранее эти жулики использовали сайт cryptoxce. com.
Сайт является муляжом, который собрал инфо о якобы проверенных проектах на других сайтах. Главная страница сообщает о «3000+ проектах» и 247 активных расследованиях. Раздел «О платформе» — о 1847 расследованиях.
Страница «Скамы и мошенники» показывает тот же список, что и «Активные расследования». Более того, в разделе с разоблачёнными скамами первыми стоят Genesis Trade и Alpha Signal, которые сам сайт помечает как «чистые» и ставит им оценки 4,9 и 4,7.
На главной при этом написано:
«Мошенники — 247»;
«Копитрейдинг — 89»;
«Крипто — 156»;
«Форекс — 89»;
«Инвестиции — 112».
Но соответствующие страницы сообщают: «Найдено проектов: 0».
Лента «LIVE» дважды повторяет один и тот же набор событий: CryptoArb Pro, InvestBot 247, NeuroPay и другие. При повторной проверке сохранились те же названия, интервалы «2 мин назад», «15 мин назад» и те же показатели — 1834 жалобы за сегодня и 3291 пользователь онлайн. Это статический элемент дизайна, а не поток реальных событий.
Это создаёт видимость работающей аналитической платформы, которой в действительности нет.
Сайт продвигает три скам-канала: Genesis Trade, Alpha Signal и «За Графиком».
Тот же порядок, те же оценки и почти те же тексты воспроизводятся на сайтах Cryptoxce и Cryptotrendi. При этом у Alpha Signal и «За Графиком» указано ноль пользовательских отзывов, но им всё равно присвоены высокие оценки и статус «чисто». Это не результат независимого голосования, а заранее готовый крючок с наживкой.
Genesis Trade сам предлагает участникам заниматься тем, что авторы называют «вош-трейдингом в закрытых пулах».
В рекламных публикациях схема описывается так:
участник проходит обучение;
торгует со своего аккаунта и за свой депозит;
создаёт торговую активность и объём;
получает вознаграждение примерно 1,44–1,50% от проведённого объёма;
места якобы ограничены;
участие преподносится как почти гарантированный способ заработать.
В одном из примеров обещается доход до 90 долларов при объёме 6000 долларов. Одновременно людей подталкивают срочностью: «осталось девять мест», «опыт не имеет значения», «гарантированное место в команде».
По сути, «Human Liquidity» здесь является красивым названием для искусственного создания торгового объёма. Участник не инвестирует в производительный актив и не оказывает прозрачную биржевую услугу по договору — его привлекают для изображения рыночной активности.
Американские SEC и Минюст неоднократно квалифицировали согласованное создание фиктивного объёма на криптовалютном рынке как манипулирование: оно создаёт ложное впечатление спроса и ликвидности. Это не доказывает состав преступления Genesis Trade в конкретной юрисдикции, но показывает серьёзность правового риска самой модели.
Alpha Signal выглядит как канал бесплатных сигналов и одновременно как воронка в сообщество Trade Soul/TSCR. В публикациях стоят ссылки на вступление в TSCR, используются материалы и авторы Trade Soul. В расписании фигурируют аккаунты команды: @crypto_ignat, @AlexEngels, @pwrdsgn, @SagaNuren и @Artem_Dziubeilo.
В связанных рекламных материалах пользователей приглашают участвовать в «пампе», создают дефицит мест и одновременно признают: «никаких гарантий нет». После этого демонстрируются отдельные результаты вроде +182% и +281%. Такие выборочные скриншоты показывают только удачные эпизоды и ничего не говорят о совокупном финансовом результате подписчиков.
При организованном пампе информационное преимущество обычно находится у организатора и ранних участников. Поздние покупатели обеспечивают им ликвидность для выхода и остаются с падающим активом.
Канал «За Графиком» связан с экосистемой CScalp:
канал публикует новости CScalp;
предлагает скачать терминал;
показывает сигналы и интерфейс TradersDiaries;
использует материалы CScalpbot.
Сам CScalp существует как бесплатный торговый терминал и предоставляет дневник трейдера, сигнальные сервисы и учебные материалы. На официальных страницах CScalp прямо предупреждает, что обучение не гарантирует доход и что торговля связана с риском потери депозита.
Поэтому корректнее говорить не о доказанном мошенничестве самого CScalp, а о маркетинговой упаковке канала «За Графиком» и недостоверности его рекламной статистики.
Погашенная судимость означает, что человек действительно был признан виновным и осуждён за мошенничество, отбыл или исполнил наказание, а затем истёк установленный законом срок. После этого юридически он считается не имеющим действующей судимости. Погашение происходит автоматически, без отдельного решения суда.
Это означает:
прежняя судимость обычно не учитывается как рецидив при новом преступлении;
она не должна отягчать новое наказание именно как действующая судимость;
прекращаются предусмотренные УК РФ последствия, связанные с судимостью.
Но погашение судимости не означает, что:
приговор отменён;
человек оправдан;
установлено, что преступления не было;
государственные сведения об осуждении уничтожены;
запрещено сообщать достоверный факт прежнего приговора.
Информация об имевшейся ранее судимости может отражаться в справке МВД, даже если юридически она уже погашена.
Поэтому корректная формулировка для публикации:
«Иванов ранее был осуждён за мошенничество. В настоящее время судимость погашена».
Или:
«Вступившим в силу приговором Иванов был признан виновным в мошенничестве; впоследствии судимость была погашена».
Нежелательно писать «сейчас является судимым» или «имеет судимость», если она уже погашена. При этом выражение «ранее осуждённый за мошенничество» остаётся фактически верным. Погашение — не реабилитация и не отмена приговора, а прекращение юридического состояния судимости.
«Здравствуйте. Наблюдаю за рынком и лишний раз убеждаюсь, что большинство сливает деп из за неумения вовремя ставить стопы. Новички часто залетают в лонг по битку с огромным плечом, а потом часами ловят большие убытки в надежде на чудо. В нашей сфере решает не интуиция, а математика, системный подход и работа с ликвидностью на интрадее. Только системная фиксация понятных движений дает стабильный плюс на дистанции. Если заинтересовал ссылку найдете в описании профиля».
Почему это не уникальные авторские практики трейдеров, а мясорубка, в которой выдуманные персонажи заводят неопытных людей на криптозаклание?
В данном случае в описании находятся сразу три ссылки на сомнительных канала.
«Kíra | ICT» — около 30 тысяч подписчиков, контакт @ k1ra_ict;
«тимофей — наставник» — более 208 тысяч подписчиков, контакт @ nastavnik_tima;
«София | SmartTrade» — около 3,3 тысячи подписчиков, контакт @ SofiyaSMC.
Послание построено по классической формуле зазывал:
Сначала новичка пугают потерями. Ему напоминают, что «большинство сливает депозит».
Затем обесценивают новичков. Они якобы действуют наугад, используют огромное плечо и «надеются на чудо».
Автор противопоставляет себя толпе. В ход идут слова «математика», «ликвидность», «интрадей», «системный подход».
Обещается неопределённый, но стабильный результат. Никаких цифр, периода наблюдения, статистики просадок и подтверждённой истории счёта при этом не приводится.
Наиболее прозрачно монетизация видна у канала «тимофей — наставник». В его описании размещена партнёрская ссылка BingX. Ранее там также фигурировала реферальная ссылка Bybit.
Официальная программа BingX обещает партнёрам до 50% комиссий от торговых сборов приглашённых клиентов. Партнёрский кабинет позволяет отслеживать торговую активность, объёмы сделок и полученные комиссии от рефералов. Чем больше и чаще привлечённые люди торгуют, тем больше потенциальный доход партнёра.
Это создаёт прямой конфликт интересов:
подписчику нужно сохранить депозит и совершать как можно меньше необдуманных сделок;
владельцу реферальной ссылки выгодны регистрация, пополнение счёта и большой торговый оборот подписчика;
чем больше оборот, тем быстрее будет слит депозит — как у букмекера или казино.
Официальная инструкция BingX прямо подтверждает, что владелец реферального кода получает комиссию с торговых сборов участников, зарегистрировавшихся по его ссылке.
В рассылке автор осуждает новичков, которые входят с «огромным плечом». В архиве «тимофей — наставник» одновременно фигурируют сигналы, плечо 40x, призывы открывать лонги и шорты, а также турнир на BingX по принципу «кто быстрее наторгует объём — забирает деньги».
То есть на словах продвигаются осторожность и контроль риска, а фактически аудиторию мотивируют:
активно торговать фьючерсами;
увеличивать оборот;
следовать чужим краткосрочным сигналам;
участвовать в соревнованиях по объёму торговли.
Именно торговый объём приносит комиссии бирже и циничным рефоводам.
Реферальный код BingX EK2**ED7, используемый «Тимофеем», обнаруживается не только в его канале. Тот же адрес фигурирует у канала «биржевой спекулянт» с контактом @AlexSpeculyant и в публикациях канала «Мысли Эмилии».
В таких каналах нет:
настоящих ФИО и проверяемой биографии авторов;
юридического лица, отвечающего за рекомендации;
сведений о профильной лицензии;
независимого аудита результатов;
полной статистики всех сделок, включая убыточные;
обязательства компенсировать ущерб от сигналов.
Вместо этого публикуются отдельные удачные сделки, сообщения «фиксируем профит», скриншоты графиков и эмоциональные обращения к подписчикам. Такая подборка не позволяет проверить итоговый финансовый результат: неудачные сигналы можно удалить, не показывать или перекрывать большим количеством постов.
Главная цель — заставить зарегистрироваться по нужной ссылке и как можно активнее торговать. Чем больше подписчик совершает сделок, тем больше комиссий получают биржа и её партнёр — даже когда сам подписчик постепенно теряет деньги.
Рекомендация: не переходить по ссылкам из спама, не переводить деньги администраторам, не передавать им доступ к биржевому аккаунту и не подключать API-ключи. Сообщение следует отметить как спам, а отправителя заблокировать.
Если владелец сайта сам является исполнителем услуг для российских потребителей, такая анонимность расходится с требованиями сообщать название организации, её адрес и регистрационные сведения. Потребитель также должен получить достоверную информацию, позволяющую понять, какую именно услугу он покупает.
«Тест на гражданство» проверяет не право на гражданство, а готовность платить
Квиз задаёт фактически три вопроса:
зачем человеку гражданство;
какое у него нынешнее гражданство;
готов ли он заплатить от 10 000 евро, включая первый платёж 1000 евро.
При этом не выясняются обстоятельства, от которых действительно зависит возможность получить паспорт:
конкретная страна;
место рождения предков;
наличие родителей или супругов — граждан страны;
срок законного проживания;
знание языка;
наличие ВНЖ;
судимости и миграционные нарушения;
источник средств;
документы, подтверждающие происхождение.
Следовательно, это не юридическая диагностика. Это фильтр платёжеспособных заявителей: посетителя сначала квалифицируют по бюджету, а уже затем получают его имя, телефон и электронную почту.
Услуга вводит в заблуждение. Отдельной процедуры «оформления гражданства Европейского союза» не существует. Гражданином ЕС человек становится автоматически после получения гражданства одной из стран — членов ЕС. Условия предоставления национального гражданства устанавливает соответствующее государство.
Поэтому добросовестный консультант должен сразу назвать:
государство;
конкретную статью закона;
основание — происхождение, натурализацию, брак и так далее;
обязательные сроки проживания;
требования к языку;
государственные пошлины;
основания для отказа.
На eu-migration.ru нет ни страны, ни закона, ни описания программы. Есть только абстрактный «оптимальный путь» и цена «от 10 000 €».
После решения Суда ЕС от 29 апреля 2025 года схема, при которой гражданство страны ЕС фактически выдаётся в обмен на заранее установленный платёж или инвестицию, была признана противоречащей праву ЕС. Суд отдельно подчеркнул, что гражданство Союза не может быть результатом коммерческой сделки.
Поэтому сумма 10 000 евро может обозначать только:
плату посреднику за консультации и подготовку документов;
сопровождение человека, у которого уже имеется законное основание;
либо непрозрачное предложение, содержание которого раскроют только по телефону.
Вывод: eu-migration.ru продаёт не гражданство и даже не понятную юридическую услугу, а обещание будущей консультации. Посетителю предлагают оставить персональные данные и подтвердить готовность заплатить 10 000 евро, не сообщая, кто получит деньги, гражданство какой страны оформляется и на основании какого закона. Это достаточная причина считать предложение крайне рискованным.
Якобы ООО “Эссент Лигал” (essent-legal .com), псевдоюристы якобы из Казани, предлагают помочь вернуть крипту. Звонят вам сами, сначала якобы их менеджер вас опрашивает, потом передают юристу. В моём случае, назвался как Юханов Владимир Иванович.
Такой юрист действительно зарегистрирован, только работает он в Москве. Присылают вам заявления в орган регулятор, далее присылают фишинговую ссылку tvtg-act. com/check-broker-license/ на сайт органа General Register Of Brokers. Там вы загружаете заявление и нужно приложить фото паспорта.
Далее якобы приходит ответ от органа,что ваши деньги находятся на кошельках мошенников на бирже криптопрайм.Доблестный юрист предлагает вам открыть транзитный счёт в иностранном банке для перевода туда вашей крипты,а далее на ваш счёт в банке РФ,потом скорее всего нужно будет внести налог или комиссию
Даже присылают отфотошопленное удостоверение.
Я их заблокировала в максе. Они звонили мне с кучи разных номеров весь день, потом видимо поняли, что я их раскусила и перестали. Диалог в максе так и висит.
@vklader:
Спасибо за сигнал. Аббревиатура TVTG означает закон Лихтенштейна «О токенах и поставщиках услуг доверительных технологий». Это не ведомство, не суд, не фонд компенсаций и не международный регулятор брокеров.
Настоящий орган, ведущий соответствующие реестры, — Управление финансового рынка Лихтенштейна, FMA Liechtenstein. Его официальный сайт расположен на домене fma-li.li, официальный адрес — Вадуц, Лихтенштейн, телефон начинается с кода страны +423.
адрес в Брюсселе: Bd Saint-Lazare 1, 1210 Saint-Josse-ten-Noode;
бельгийский телефон с кодом +32;
почта на собственном домене @tvtg-act.com.
Однако закон TVTG является законом Лихтенштейна, а уполномоченный им регулятор FMA находится в Вадуце. Никакого объяснения, почему «ведомство Лихтенштейна» якобы работает из Бельгии, на сайте нет.
Отсутствуют также название юридического лица, регистрационный номер компании, имена руководителей, правовое основание деятельности, политика конфиденциальности и сведения об уполномоченном органе.
Страница называется «General Register Of Brokers» и предлагает проверять «лицензии брокеров». Но настоящий TVTG регулирует определённые услуги, связанные с токенами и блокчейном. Он не создаёт всемирный реестр любых брокеров.
Более того, FMA отдельно предупреждает: регистрация поставщика услуг по TVTG не равна полноценной финансовой лицензии. Если компания оказывает банковские, платёжные или инвестиционные услуги, ей требуется отдельное разрешение по финансовому законодательству.
Настоящий реестр участников рынка ведёт FMA, а не странный сайт якобы из Брюсселя.
Рефовод всегда в плюсе. Реферал рано или поздно разоряется. Такова модель таких телеграм-каналов.
Реклама канала Crypto Deva в похожем канале Crypto Witch содержит почти полный набор признаков лохокрипторазвода: фантастическая доходность, скриншоты отдельных удачных сделок, «бесплатный VIP», искусственный дефицит мест и девушка на фоне дорогого интерьера вместо проверяемой статистики.
С математикой плохо
Авторы пишут:
«За месяц заработали +2330%, с 300$ вышло бы 6.880$».
Это неверно. Рост на 2330% означает:
300 × 24,3 = 7290 долларов.
Чтобы из 300 долларов получилось 6880 долларов, доходность должна составить примерно +2193%, а не +2330%. Даже рекламную цифру организаторы не смогли правильно пересчитать.
Скриншоты ничего не доказывают
На плакате показаны отдельные сделки с доходностью от +109% до +452% и плечом 20×. Но в Binance Futures процент ROI рассчитывается относительно небольшой внесённой маржи, а не всего капитала трейдера. Поэтому большое число на карточке сделки не означает, что весь счёт вырос на сотни процентов.
Обратная сторона такой «красивой статистики» — риск ликвидации. Binance предупреждает, что повышение плеча увеличивает риск принудительного закрытия позиции, а CFTC рекомендует отдельно учитывать влияние маржи и плеча на порог ликвидации.
«148 зелёных и 3 красных» — неподтверждённая надпись
Если речь идёт о сделках, заявленный результат означает винрейт около 98%. Такое невозможно.
Это массовый рекламный шаблон
Точный текст «Катя уведёт тебя из семьи… Вход 600$ = 0$… За месяц заработали +2330%» обнаруживается не только у Crypto Witch. Он размещался в каналах «Взрослые мультфильмы», CrypTomera, «Записки Инвестора», Max Orlov, HENTAI GAMES и других совершенно несвязанных пабликах.
Это не независимые рекомендации пользователей, а закупленная массовая реклама. Более того, в каналах, распространяющих аналогичные сигналы, регулярно публикуются партнёрские ссылки на Bybit и BingX. Следовательно, экономическая модель — получать комиссионные за приведённых клиентов и их торговый оборот, в том числе за рискованные сделки с большим плечом.
Манипуляции в тексте
«Вход 600$ = 0$» создаёт вымышленную прежнюю цену. «Только 20 мест» заставляет принимать решение без проверки. Сексуализированный образ «Кати» используется как приманка, не имеющая отношения к квалификации трейдера.
SEC относит обещания чрезвычайно высокой доходности и давление в духе «действуйте сейчас, количество мест ограничено» к характерным предупреждающим признакам инвестиционного мошенничества.
Вывод
По одной рекламе нельзя юридически утверждать, что установлено мошенничество конкретных лиц. Но заявленная статистика недостоверна уже на уровне арифметики, а доказательств доходности нет. Перед нами массовая рекламная воронка, построенная на демонстрации выбранных фьючерсных сделок, огромных процентов, искусственной срочности и бесплатном входе в «VIP».
Не рекомендуем регистрироваться по выданным ссылкам, передавать кому-либо деньги, доступ к биржевому аккаунту, API-ключи или коды подтверждения. Высокоплечевая торговля по чужим Telegram-сигналам заканчивается полной потерей депозита и вовлечением в лудоманию.
ЮMoney в принципе поддерживает оплату по QR-кодам СБП, поэтому надпись «По этому коду не заплатить» означает, что именно этот код или ваш кошелёк не прошёл проверку.
Наиболее вероятны три причины:
Кошелёк анонимный. Оплата по QR доступна только для именных и идентифицированных кошельков. Проверьте статус в профиле ЮMoney.
Вы используете старое приложение ЮMoney на iPhone. Для iOS ЮMoney сейчас отдельно рекомендует оплачивать через мобильную версию сайта: войти в кошелёк в Safari и выбрать «Оплатить по QR-коду». Официально там должны приниматься QR-коды СБП, «Плати QR» Сбербанка и квитанций.
Проблема в самом динамическом QR-коде. Он мог некорректно сформироваться, уже стать недействительным либо содержать нестандартную платёжную ссылку, несмотря на логотип СБП. На экране указано, что код действует 20 минут, поэтому стоит сформировать новый и сразу просканировать.
Что сделать:
проверить статус кошелька;
обновить ЮMoney либо открыть сайт ЮMoney в Safari;
сформировать новый QR;
проверить тот же код в приложении другого банка.
Если другой банк распознает код, а ЮMoney — нет, это, вероятнее всего, несовместимость или сбой на стороне ЮMoney. Если код не принимает ни один банк — проблема у сайта или платёжного сервиса, который его сформировал.
«95% россиян имеют право получить гражданство Евросоюза вместе с паспортом Румынии. Новая доступная программа!», — сказано на сайте якобы миграционной компания International Expert. Как рекламодатель указано юрлицо CODEX PRO EXPERT SRL, VAT 31532385, ID #91489649.
Это обман.
Пользователю предлагают ответить всего на четыре вопроса и узнать, подходит ли ему некая «новая доступная» или «специальная программа».
Эти формулировки вводят потенциального клиента в заблуждение. Никакого подтверждения тому, что 95% россиян имеют право на румынское гражданство, рекламодатель не приводит.
Указанная в рекламе CODEX PRO EXPERT SRL действительно зарегистрирована в Бухаресте 18 апреля 2013 года. Её настоящий регистрационный номер — J40/5157/2013, налоговый идентификатор CUI — 31532385.
Согласно открытой отчётности:
в 2017–2025 годах у CODEX PRO EXPERT SRL указана нулевая выручка;
в те же годы указано ноль работников;
в 2018 году при нулевой выручке отражён убыток 100 000 румынских леев;
зарегистрированных филиалов и дополнительных офисов у компании не указано.
Между тем International Expert заявляет о «20+ годах» опыта, «95 % успешных кейсов» и более чем 40 тысячах довольных клиентов. Методика подсчёта этих показателей, перечень юрлиц группы и независимый аудит на странице не приводятся. Как компания с нулевой публичной выручкой и нулём сотрудников связана с десятками тысяч клиентов, из опубликованной информации непонятно.
Румынский закон не предоставляет 95 % россиян право на гражданство. Более того, закон прямо говорит, что его положения не создают для иностранцев безусловного права получить гражданство по заявлению. Решение принимается индивидуально после проверки всех оснований и документов.
Чаще всего подобные посредники рекламируют статью 11 Закона Румынии о гражданстве № 21/1991. Она распространяется на бывших граждан Румынии, утративших гражданство не по своей вине, а также на их потомков до третьей степени родства включительно.
Иными словами, претенденту обычно требуется доказать документами, что его родитель, дед, прадед или другой соответствующий предок был румынским гражданином и утратил гражданство при предусмотренных законом обстоятельствах. Одного российского гражданства, места рождения или ответов на четыре вопроса для этого недостаточно.
Ни закона, ни отдельной государственной программы, дающей почти всем гражданам России право на паспорт Румынии, не существует. «Специальная программа» в данном случае — рекламное название давно существующей процедуры восстановления или предоставления гражданства по происхождению.
Разоблачите @ AI_TradingPro1_bot («Бот для AI торговли от трейдера с 8-летним опытом. Создан для автоматизации рутинных задач, анализа рыночных паттернов и помощи в нахождении потенциальных точек входа. Всё основано на техническом подходе — без эмоций»).
Telegram-бот @ AI_TradingPro1_bot представляется разработкой трейдера, однако имени этого трейдера, компании-разработчика, описания алгоритма и подтверждённой статистики нет. В открытом профиле опубликована только общая фраза: «Публикую стратегии и идеи на основе AI-анализа».
Зато в рекламе формулировки гораздо смелее. Пользователям обещают, что нейробот «ежедневно выдаёт точные сигналы», «помогает зарабатывать», сам анализирует рынок, а человеку остаётся лишь повторять сделки. В другом объявлении говорится, что начать зарабатывать можно со 100 долларов.
Это типичный приём: в описании — осторожные слова об «анализе», а в рекламе — фактическое обещание лёгкого заработка. Никаких проверяемых доказательств эффективности при этом не приводится. Нет полной истории сигналов с временем публикации, убыточных сделок, максимальной просадки, результатов независимого аудита или тестирования модели на данных, которые не использовались при её настройке.
Обнаружена сеть почти одинаковых ботов: @ AI_TradingPro1_bot, @ AI_TradingPro2_bot и @ AI_TradingPro3_bot. У них совпадает описание, используются одинаковые рекламные тезисы о «точных сигналах», а меняются лишь названия — «AI Trading» и «GPT Trading».
Особенно показательны рекламные метки клонов. Ссылки на @ AI_TradingPro2_bot и @ AI_TradingPro3_bot содержат обозначение «PocketSignalBot». Именно @ PocketSignalBot русскоязычный канал лохотрона Pocket Option называет своим ботом торговых сигналов. Это позволяет предположить, что «ИИ-боты» используются как промежуточная рекламная воронка для привлечения клиентов на Pocket Option.
Pocket Option — не обычная биржа, на которой клиент покупает акции или криптовалюту. Сама площадка объясняет механику так: пользователь лишь угадывает, повысится или понизится цена, а выплата за правильный прогноз может составлять до 92%.
Такая асимметрия изначально работает против клиента. При выплате 92% нужно выигрывать более чем в 52,08% сделок только для выхода в ноль. При выплате 80% — более чем в 55,56%. Комиссии, задержки исполнения и ошибки сигналов повышают необходимую точность ещё сильнее.
У распространителей подобных ботов может быть прямой финансовый интерес в регистрации и активности клиентов. Партнёрская программа Pocket Partners обещает партнёрам комиссию, зависящую от торговой активности привлечённых пользователей, вплоть до 80% по модели Revenue Share. Поэтому «бесплатный бот» может быть бесплатным лишь потому, что его владелец зарабатывает на обороте приведённых трейдеров.
Кроме того, Банк России внёс PO Trade, Pocket Option и PO Trade Ltd в список организаций с признаками нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг. В карточке присутствует и домен pocketoption.com; данные обновлены 13 июля 2026 года.
Американская CFTC также включила Pocketoption в RED List — перечень иностранных организаций, которые, по оценке регулятора, могут осуществлять требующую регистрации деятельность без соответствующей регистрации. CFTC отдельно предупреждает, что нелегальные платформы бинарных опционов отказывали клиентам в возврате денег, не зачисляли средства и могли манипулировать программным обеспечением.
Вывод: @AI_TradingPro1_bot нельзя считать доказанной системой искусственного интеллекта или надёжным источником торговых сигналов. Перед нами анонимная рекламная конструкция без проверяемой статистики, связанная по структуре и меткам с сетью клонов, продвигающих сигналы для Pocket Option. Обещания «просто повторять и зарабатывать» вводят новичков в заблуждение.
Не переводите деньги, не передавайте документы, не подключайте торговый аккаунт и не устанавливайте приложения по ссылкам из бота. Если регистрация уже состоялась, не пополняйте счёт повторно ради «активации сигналов», бонуса, страховки или возможности вывода.
Реклама Welvura построена на утверждениях, которые либо прямо опровергаются страницами самого проекта, либо не подтверждены никакими гарантиями.
Главное: Банк России внёс Welvura, «Велвура», «Вельвура» в чёрный список. Карточка появилась ещё 20 февраля 2023 года и была обновлена 14 июля 2026-го. В ней перечислены сотни сайтов, Telegram-каналов и зеркал проекта, включая welvura .link, welvura .org, welvura .net и множество постоянно меняющихся доменов.
Ссылка welvar. link/ ?i=1***06 является реферальной: параметр идентифицирует зазывалу, который получает вознаграждение за приведённых игроков. Такой же идентификатор используется YouTube-каналом «ХАЛЯВНЫЙ ВЕЛВУР», публикующим ролики в духе «сколько я смог заработать».
«Быстрые выводы любой суммы»
Это неправда даже по информации связанных с брендом страниц. На Welvura. gg указаны максимумы: $5000 для банковских карт, $10 000 для электронных кошельков и $50 000 для Lightning Network. Следовательно, вывод вовсе не является безлимитным для любого способа оплаты.
«Фриспины можно вывести»
Бонус нельзя просто получить и забрать. Его сначала необходимо отыграть, то есть многократно прокрутить через ставки. Причём условия противоречат друг другу даже внутри одного домена: главная страница Welvura .org требует вейджер х25, а отдельная страница бонуса — только х3. Такие расхождения позволяют менять правила в момент, когда игрок уже внёс деньги.
«Выведешь без документов»
Категорическое обещание также не соответствует опубликованным сведениям. Welvura. org пишет об отсутствии KYC только до оборота в $5000, а некоторые функции доступны исключительно верифицированным пользователям. На странице поддержки другой версии Welvura отдельно говорится, что обращения по вопросам KYC и вывода обрабатываются в приоритетном порядке. Значит, проверку личности при выводе организаторы всё-таки предусматривают.
«В мини-играх можно заработать»
Казино не является способом заработка: математические правила игр рассчитаны в пользу организатора. Более того, сам сайт Welvura предупреждает: «Не рассматривайте игры как источник дохода». В условиях также сказано, что проект не гарантирует выигрыши и не отвечает за потери пользователей.
Особенно показательно, что Welvura. org и Welvura .net называют себя лишь «информационным порталом», который якобы не является оператором казино и не обрабатывает транзакции. При этом соседние страницы предлагают пополнять баланс, делать ставки и выводить выигрыши. На страницах условий не указаны полноценное наименование оператора, регистрационный номер компании и проверяемый номер игорной лицензии.
Для российских пользователей есть ещё один риск: организация азартных онлайн-игр через интернет в России запрещена, а реклама основанных на риске игр и пари в интернете не допускается.
Вывод: WELVURA — не «казино без сложностей», а сеть постоянно меняющихся доменов с реферальными зазывалами, противоречивыми бонусными условиями и обещаниями вывода, которые сам проект не подтверждает. Вносить деньги не рекомендуем. Особенно опасно перечислять дополнительные платежи за «верификацию», «разблокировку», «налог», «комиссию» или «активацию вывода».
Они начали со мной грубо общаться после того как я им объяснила что они создали фальшивый сайт Один из них начал мне угрожать что подаст меня в суд что я клевещу на адвоката высшей категории РФ Я их попросила чтобы они мне вернули мои 350 долларов Но они стали наоборот меня обвинять
Об угрозе «подать в суд за клевету»
Не спорьте с ними и не оправдывайтесь. Угроза подать иск сама по себе ничего не доказывает. Формулировка «адвокат высшей категории РФ» также не подтверждает наличие адвокатского статуса. Настоящий адвокат должен находиться в Едином государственном реестре адвокатов, который ведёт Минюст России. (КонсультантПлюс)
В заявлениях и публичных сообщениях используйте осторожные формулировки: «лица представились юристами», «получили от меня деньги», «создали сайт, имитирующий банк», «прошу проверить действия на признаки мошенничества». Приводите документы и факты, а не оскорбления.
Пришлите точную ссылку на фальшивый сайт, ФИО и контакты «юристов», реквизиты получателя 350 долларов и скриншоты требований об «апостиле» — на их основе можно проверить домен, установочные данные и составить полноценные заявления в банк и полицию.
В ТГ рекламируется бот @ TradiWise_bot под вывеской Trade Wise. Объявление обещает «финансовую свободу», «большой капитал» и «рабочие инструменты на 100%».
В публичной карточке бота указаны только название, адрес и фраза: «Трейдинг может стать вашим делом жизни! Пройдите тест и узнайте, подходит ли он именно вам». Имени преподавателя, сайта школы, юридического лица, программы курса и условий оказания услуг там нет.
В архивах Telegram Ads у некоторых рекламных кампаний Trade Wise поле «Информация о спонсоре» также оставлено пустым. Иными словами, деньги на массовую рекламу расходуются, но рекламодатель публично себя не называет.
Не существует торгового индикатора, стратегии или набора «инструментов», которые работают в 100% рыночных ситуаций. Для проверки такого заявления потребовались бы как минимум:
полная история реальных сделок;
период тестирования;
размер максимальной просадки;
комиссии и кредитное плечо;
количество прибыльных и убыточных сделок;
независимое подтверждение результатов.
Ничего подобного реклама не показывает. Фраза «на 100%» используется как психологический крючок для новичков.
Банк России относит обещание гарантированного получения дохода и искажение информации о рисках к недобросовестным практикам. Регулятор отдельно советует не принимать инвестиционные решения исключительно по рекламным материалам и проверять лицензию организации, если она предлагает посредничество на финансовом рынке.
Реклама рассчитана на желание быстро разбогатеть
У этого же бота обнаружены другие объявления:
«Профессиональное обучение трейдингу»;
«Рабочие связки для разгона депозита»;
«Обучаем с нуля и до результата»;
«Первые шаги к большому капиталу».
Одна из кампаний распространялась не менее чем в 486 Telegram-каналах.
Это не похоже на бесплатный образовательный проект. Перед нами массовая лидогенерация: реклама приводит новичка в бот, тот предлагает пройти тест, после чего человека можно направить к менеджеру, платному наставнику, бирже, CFD-брокеру или сервису сигналов.
«25 000 россиян получили гражданство Румынии в 2025 году. Гражданство Румынии стало доступным практически каждому по новой специальной программе. Румыния — член ЕС. Это значит, вы сможете жить, работать, строить бизнес, пользоваться кредитами или покупать недвижимость в ипотеку как полноправный гражданин Евроcоюза», — сказано на сайте лохотрона Rlider (rlider-romania .mtmba. ru).
Рекламодателем сайта выступает юрлицо SIGMA REGIO TEAM SRL, VAT 32927898, ID #104385071, скорее всего заимствованное.
Ещё сайт: romania-intexpert.mtmba.ru
Почему это развод?
В рекламе утверждается:
Подтверждений этой статистики и существования такой программы обнаружить не удалось. Реклама смешивает реальные преимущества гражданства ЕС с недостоверными обещаниями, чтобы получить телефон и персональные данные посетителя.
Последние опубликованные Eurostat сопоставимые данные относятся к 2024 году. По ним гражданство Румынии получили 113 граждан России, постоянно проживавших в Румынии. Эта статистика не охватывает абсолютно все случаи восстановления гражданства людьми, живущими за рубежом, но она совершенно не подтверждает выдуманную цифру в 25 000 человек.
Цифра точно лживая, так как в 2024 году гражданство какой-либо страны ЕС получили около 31 тысячи россиян.
Законодательство Румынии позволяет некоторым людям восстановить гражданство. Но речь идёт не о новой программе, доступной практически любому россиянину.
Статья 11 Закона Румынии № 21/1991 распространяется прежде всего на:
бывших граждан Румынии, потерявших гражданство не по своей воле;
их потомков до третьей степени родства.
Заявитель должен подтвердить соответствующее происхождение подлинными актами гражданского состояния и выполнить другие предусмотренные законом условия. При наличии сомнений государственный орган обязан отказать в предоставлении гражданства.
Изменения, вступившие в силу в 2025 году, не сделали гражданство «доступным каждому». Напротив, они усилили проверку заявителей и ввели для большинства претендентов по статьям 10 и 11 обязательное подтверждение знания румынского языка на уровне не ниже B1. Исключения предусмотрены, в частности, для самих бывших граждан Румынии и некоторых заявителей старше 65 лет.
Таким образом, человек без документально подтверждённых румынских предков не может получить гражданство.
Обещания RLider расходятся с законом. На связанном по бренду сайте RLider гражданство Румынии рекламируется:
«без знания государственного языка»;
«от одного года»;
с «гарантированным результатом»;
по цене €2 000 на одной странице и от €4 000 на другой.
Эти заявления вызывают серьёзные вопросы. Перед нами обманщики.
Заработала на профессиональной платформе несколько тысяч долларов, попыталась вывести часть денег со своего счета, но получила отказ, служба безопасности говорит, что для этого мне нужно зарегистрировать доверенное лицо, которому будет перечислена половина нужной мне суммы. Законно ли это или это очередной лохотрон? Деньги вложила немалые.
@vklader:
Это явно мошенническая псевдоплатформа. Не переводите больше ни цента и не привлекайте «доверенное лицо».
У легального брокера может быть проверка личности, запрос документов о происхождении денег или требование выводить средства только на счёт самого клиента. Но требование зарегистрировать постороннего человека и перечислить ему половину выводимой суммы не относится к нормальным процедурам вывода, налогового или антиотмывочного контроля.
Сценарий такой:
«Заработанные тысячи долларов» существуют только в личном кабинете — это нарисованные цифры.
При попытке вывода появляется искусственное препятствие: «доверенное лицо», «страховка», «налог», «комиссия», «верификационный платёж».
Затем деньги потребуют либо от вас, либо от родственника или знакомого.
После оплаты возникнет новое условие, а вывода всё равно не будет.
Кроме того, человек, которого предлагают назначить «доверенным лицом», рискует стать участником подозрительных переводов или так называемым дроппером. Передавать мошенникам его паспортные данные, карту, реквизиты и доступ к онлайн-банку нельзя.
Что делать сейчас
Немедленно прекратите общение и платежи. Не устанавливайте AnyDesk, RustDesk и другие программы удалённого доступа, не сообщайте коды из СМС и не демонстрируйте экран телефона.
Свяжитесь с банком, через который отправляли деньги. Сообщите, что переводы были совершены под влиянием мошенников, попросите попытаться отозвать платежи, проверить счета получателей и зафиксировать обращение. С октября 2025 года крупные российские банки должны позволять сообщить об обмане и сформировать материалы для полиции через мобильное приложение.
Сохраните:
адрес сайта и личного кабинета;
переписку, телефоны и аккаунты «аналитиков»;
договоры и файлы;
чеки, банковские выписки, номера карт и кошельков получателей;
скриншоты баланса и отказа в выводе;
записи разговоров.
Подайте заявление в полицию о мошенничестве. Банк России также рекомендует обращаться одновременно в банк и полицию; если деньги переводились самостоятельно, автоматический возврат не гарантирован, поэтому скорость обращения имеет значение.
Проверьте название организации и домен в реестрах Банка России. Наличие красивого сайта, «лицензии» в личном кабинете или иностранного сертификата ничего не доказывает. Банк России указывает, что нелегальные платформы часто имитируют торговлю иностранными инструментами и криптовалютой и показывают клиентам неподтверждаемый доход.
Не платите «юристам», которые напишут и пообещают гарантированно вернуть деньги без предоплаты. После лжеброкеров пострадавших атакуют мошенники под видом возвратных компаний.
Пришлите адрес платформы, её название и реквизиты, на которые переводились деньги: по ним можно проверить лицензию, домен и признаки связанной сети лжеброкеров.
«Подскажите, как заблокировать мошеннический сайт через Роскомнадзор? Можно ли присвоить ему официальную метку “скам”?»
Куда подавать жалобу
Универсальной кнопки «заблокировать сайт мошенников» у Роскомнадзора нет. Выбор ведомства зависит от того, что именно предлагают на сайте.
Если речь идёт о лжеброкере, финансовой пирамиде, нелегальном кредиторе, псевдоинвестициях, доверительном управлении, торговых сигналах, криптовалютной схеме или другом незаконном привлечении денег, профильный маршрут — сообщение в Банк России.
Банк России выявляет нелегальных участников финансового рынка по результатам собственного мониторинга и обращений граждан. Регулятор может внести проект в предупредительный список, направить информацию в Генеральную прокуратуру и регистраторам доменных имён, а также инициировать ограничение доступа к сайтам, страницам в социальных сетях и мессенджерах.
Шаг 1. Сохраните доказательства
Мошеннические сайты часто исчезают или меняют адреса. До подачи жалобы сохраните:
полный адрес сайта и отдельных страниц;
скриншоты с видимой адресной строкой браузера;
название проекта и юридического лица, если оно указано;
номера телефонов, адреса электронной почты и аккаунты в мессенджерах;
рекламу и обещания доходности;
переписку с представителями проекта;
реквизиты карт, счетов и криптокошельков;
чеки, банковские выписки и другие подтверждения переводов;
ссылки на сайты-зеркала, Telegram-каналы, ботов и страницы в социальных сетях.
Банк России отдельно рекомендует пострадавшим сохранять скриншоты, переписку, документы, платёжные реквизиты и сведения о представителях проекта.
Шаг 2. Проверьте проект в списках Банка России
Сначала проверьте, включены ли компания, сайт или проект в «Список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке».
Наличие проекта в списке означает, что Банк России уже обнаружил признаки финансовой пирамиды, нелегального кредитора, нелегального брокера, форекс-дилера или другого незаконного участника рынка.
Однако отсутствие в списке не подтверждает легальность проекта. Список постоянно пополняется, а мошенники регулярно создают новые названия, сайты и зеркала.
В форме необходимо выбрать, на кого подаётся сообщение — юридическое или физическое лицо, — а затем указать всю известную информацию о проекте. Перечислите не только основной домен, но и все сайты-зеркала, каналы, ботов, аккаунты и рекламные страницы.
Важно: сообщение через эту форму не считается официальным обращением по Федеральному закону № 59-ФЗ. Банк России использует сведения для проверки, но не обязан направлять заявителю ответ.
Когда нужен официальный письменный ответ, следует дополнительно подать обращение через интернет-приёмную Банка России.
Пример текста сообщения
«Прошу проверить деятельность проекта “Название”. На сайте предлагается передать деньги для инвестирования/торговли/получения дохода. Сведения о лицензии Банка России отсутствуют либо указанная лицензия принадлежит другой организации.
Представители проекта обещают доходность ________, принимают деньги по следующим реквизитам: ________.
Адреса сайтов: ________.
Telegram-каналы, боты и аккаунты: ________.
Контактные телефоны и электронная почта: ________.
К сообщению прилагаю скриншоты рекламы, переписку, платёжные документы и другие материалы. Прошу проверить наличие признаков нелегальной деятельности на финансовом рынке и принять меры в пределах полномочий Банка России».
Не ограничивайтесь фразой «это мошенники». Опишите конкретные признаки нарушения: отсутствие лицензии, обещание гарантированного дохода, приём денег на карты физических лиц или криптокошельки, подделку документов, использование чужого бренда, отказ в выводе средств, требования внести «налог», «страховку» или дополнительную комиссию.
Нужно ли отдельно жаловаться в Роскомнадзор
Роскомнадзор технически ограничивает доступ к интернет-ресурсам на основании решений и требований уполномоченных органов. В случае финансовых пирамид и нелегальных финансовых компаний сведения обычно проходят по цепочке:
Банк России | Генеральная прокуратура | Роскомнадзор
Банк России также может обращаться непосредственно к регистраторам доменных имён.
Направить обычное обращение в Роскомнадзор можно, однако одного утверждения о том, что сайт «похож на мошеннический», обычно недостаточно для немедленной блокировки. Обращения регистрируются в течение трёх дней и, как правило, рассматриваются до 30 дней. Если вопрос относится к компетенции другого ведомства, обращение может быть перенаправлено.
Специальная форма Единого реестра Роскомнадзора предназначена прежде всего для установленных законом категорий запрещённой информации. Обычное финансовое мошенничество целесообразнее направлять в Банк России и полицию.
Если деньги уже похищены
Блокировка сайта сама по себе не возвращает деньги. Банк России не выплачивает компенсации пострадавшим и не разрешает имущественные споры между мошенническим проектом и его клиентами.
Необходимо:
Немедленно связаться со своим банком и заблокировать карту, если её данные могли попасть к мошенникам.
В течение суток после уведомления о списании подать в банк заявление о несогласии с операцией.
Обратиться с заявлением о мошенничестве в полицию.
Приложить переписку, чеки, банковские выписки, реквизиты получателей, адреса сайтов, номера телефонов и криптокошельков.
Одновременно сообщить о проекте в Банк России.
Такие действия рекомендует сам Банк России. При этом если человек самостоятельно подтвердил перевод мошенникам, автоматического возврата денег банком законодательство не гарантирует.
Как добиться предупреждения в браузере или поиске
Официальной государственной метки «скам» не существует.
Банк России может включить проект в предупредительный список, а поисковые системы и браузеры используют собственные механизмы предупреждения о фишинге, вредоносном программном обеспечении и опасных сайтах.
Поэтому дополнительно можно:
пожаловаться на фишинг или мошенничество в Яндекс;
отправить адрес фишинговой страницы в Google Safe Browsing;
пожаловаться хостинг-провайдеру и регистратору домена;
отправить жалобу администрации социальной сети или мессенджера;
пожаловаться на мошенническое рекламное объявление непосредственно рекламной площадке.
Яндекс принимает жалобы на сайты, содержащие спам, вирусы, фишинг, мошенничество и другие нарушения. Google также позволяет сообщать о страницах, созданных для кражи паролей, платёжных или персональных данных.
Итог
При финансовом мошенничестве основной адресат — Банк России. Если деньги уже переведены, одновременно обращайтесь в банк и полицию. Роскомнадзор, как правило, выступает исполнителем решения об ограничении доступа, а не ведомством, которое по одной жалобе гражданина признаёт любой подозрительный сайт мошенническим.
Чем подробнее будут указаны домены, зеркала, контакты, реквизиты и признаки незаконной деятельности, тем выше вероятность, что сведения удастся быстро проверить и использовать для ограничения работы мошеннического проекта.
Мошеннические проекты часто используют сразу несколько почти одинаковых доменов. Один сайт работает на основном адресе, второй становится запасным. Иногда сайты запускают одновременно, чтобы разделять рекламный трафик или обманывать жителей разных стран.
Домены отличаются дефисом, окончанием или доменной зоной:
название. com;
назва-ние. pro;
название. world;
назва-ние. vip.
Так мошенникам проще переехать после появления отрицательных отзывов, блокировки сайта или попадания домена в чёрные списки. Старый адрес перестаёт открываться, а менеджер сообщает жертве, что у компании якобы появился «новый официальный сайт».
Похожие домены мошеннических сайтов:
Десятки связок, построенных по одной схеме — слитное название и его вариант с дефисом в другой доменной зоне, — указывают на массовое создание резервных сайтов.
emgtarim.com, emg-tarim.pro
kaventrox.com, kaven-trox.world
valtique.biz, valti-que.me
midoseverve.com, mido-severve.pro
zinelyke.com, zine-lyke.biz
alumiglo.net, alumi-glo.online
soprintsy.com, sopr-tisy.biz
uvarynex.com, uvary-nex.vip
sonolokyina.com, sonolok-yina.vip
lenwrek.com, len-wrek.org
heyanyie.com, heya-nyie.co
avasymo.net, ava-symo.click
pevefolio.com, peve-foli.click
sanatair.net, sana-tair.com
mikainmo.com, mikain-mo.link
leonaisg.com, leona-isg.site
nidontech.com, nidn-tc.site
firyaleom.com, firya-leom.vip
oneitwoh.me, oneit-woh.link
theucxe.com, theu-cxe.pro
netsutama.net, netsu-tma.ltd
somunyc.com, somu-nyc.info
fymbatch.com, fym-batch.ltd
dyzni.net, dy-zni.pro
adorneldra.com, ador-nelda.click
cogorama.com, cogo-rama.co
ecoreign.net, eco-reign.me
azurehavenlight.net, azure-havenlight.co
delsyra.co, delsyra.vip, dl-syra.online
radin-tex.co, rdn-tex.ltd
tazeezco.com, tazez-co.net
selvaldea.com, selval-dea.world
kymiatouch.net, kumia-touch.co
customefex.net, custo-mefex.world
nupsilo.com, nup-silo.link
plinveryn.pro, pli-veryn.com
waradrev.com, warad-rev.pro
lumevdi.com, lumev-di.link
zirequito.com, zirequ-ito.co
glevotaci.com, glevo-taci.me
isladova.com, isla-dova.vip
remnartech.com, remnar-tech.online
arboverve.com, arbo-verve.vip
denhimco.com, den-himco.pro
moxieme.net, moxi-eme.co
selennior.com, sele-nior.link
cozaninc.com, coza-ninc.online
goviaev.com, govi-ev.site
afitaustin.com, afita-ustin.world
bawadiv.net, bawa-div.co
tasenovass.com, taseno-vass.biz
epynomix.com, epy-nomix.ltd
reninkeb.com, renin-keb.co
sazilux.net, sazi-liux.world
aimocure.info, aimo-cure.click
tantrux.net, tan-trux.com
sanatiseit.com, sana-tiseit.world
opalmoonretreat.net, opalmoon-retreat.co
aceinndo.com, acen-ndo.info
bendurcy.com, bend-urcy.pro
eclemkt.net, eclem-kt.com
edinfonio.com, edin-fonio.link
kulinariec.com, kulina-riec.pro
simdesro.com, sim-desro.pro
yozarest.com, yoza-rest.info
bizitma.net, bizit-ma.pro
prynamite.co, pryna-mite.world
solgenlife.org, solgen-life.vip
thesaforos.com, thes-foros.click
factryx.biz, ft-ryx.click
pixetivo.com, pixe-tivo.world
annuitao.com, annui-tao.pro
parahdyne.com, pra-dyne.vip
casitopia.net, casi-topia.co
lavochem.com, lavoc-hem.click
lifenestco.com, life-nesc.world
astovren.pro, astov-ren.com
saritaerp.com, sarit-erp.co
ecolucre.com, eco-lucre.co
sowilli.net, so-willi.online
felizagu.net, feli-zagu.site
laiwuren.net, lai-wuren.info
acesoedge.com, ace-soedge.info
amaxloyalty.co, amax-loyalty.pro
topinmena.com, topi-mna.site
oxtotech.com, oxto-tech.pro
zariadco.com, za-riadco.biz
kysomats.com, kyso-mats.co
tiffintin.org, tiffin-tin.me
kanbilu.net, kan-blu.ltd
Та же модель видна у серийных лжеброкеров: после появления жалоб посетителей переводят на новый адрес, незначительно изменив доменное имя. На сайтах могут сохраняться одинаковый дизайн, тексты, формы регистрации, личный кабинет и контакты «аналитиков».
Почему нельзя доверять новому домену
Мошенники могут объяснять смену сайта:
техническими работами;
атакой конкурентов;
требованиями регулятора;
переездом на «международную платформу»;
запуском нового личного кабинета;
необходимостью пройти повторную регистрацию.
На деле новый адрес часто нужен, чтобы оторваться от отрицательных отзывов и предупреждений о предыдущем домене.
Особенно опасно, когда после перехода на новый сайт требуют снова внести деньги — якобы для синхронизации счёта, восстановления доступа, оплаты налога, страховки, комиссии или вывода уже заработанной суммы.
Не переводите деньги и не устанавливайте программы удалённого доступа по указанию представителей подобных сайтов. Наличие красивого кабинета, графиков, лицензий и положительных отзывов не подтверждает реальную брокерскую или обменную деятельность.
Банк России выявил у Telegram-проекта «TonTrader» признаки нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг. В карточке регулятора указаны канал @ TonTraderCrypto_ru и мини-приложение @ TonTraderCryptoBot.
Как TonTrader привлекает пользователей
Русскоязычный канал называется «TonTrader: Инвестиции в Крипто с Умом». На 14 июля 2026 года у него было около 30,8 тыс. подписчиков. В описании обещаются «геймифицированное обучение, безопасная практика и реальная торговля». Оттуда пользователей направляют в бот, партнёрскую программу, общий чат и к модератору. Сам бот предлагает торговлю криптовалютными деривативами, получение DOLLR и участие в соревнованиях.
На сайте tontrader. com используется ещё более агрессивная риторика:
«первые шаги к финансовой свободе»;
торговля «без страха» и «без риска»;
призы до 10 000 USDT;
возможность «монетизировать» навыки;
«реальные награды» за использование внутренней валюты DOLLR.
Таким образом создаётся воронка: бесплатные очки и обучение → виртуальные сделки → турниры → операции с реальными USDT и криптоактивами. Дополнительно действует партнёрская программа, участники которой заинтересованы приводить новых клиентов.
Это не проект Telegram или TON
Название и оформление могут создавать впечатление, что сервис является частью экосистемы Telegram или блокчейна TON. Но в собственных правилах TonTrader прямо признаёт, что это независимый проект, который не связан с Telegram, TON Foundation и The Open Network Foundation, не одобрен и не авторизован ими.
Оператором названо офшорное юридическое лицо Exynic Solutions Ltd, зарегистрированное в Сент-Люсии. В публичных документах нет сведений о лицензии авторитетного финансового регулятора. Более того, TonTrader самостоятельно предупреждает, что ни один регулятор не проверял и не одобрял информацию о платформе.
DOLLR — не криптовалюта и не актив
Особого внимания заслуживает внутренняя «валюта» DOLLR. В рекламе её называли токеном, который пользователи могут «майнить», получать за торговлю и впоследствии использовать для вознаграждений. В публикациях 2025 года также сообщалось о планах конвертировать очки в токены DOLLR и провести листинг на централизованных биржах.
Однако юридические правила говорят совершенно другое:
DOLLR — это всего лишь внутренние баллы платформы.
В условиях прямо указано, что такие баллы:
не имеют денежной или экономической стоимости;
не могут быть выведены;
не обмениваются на криптовалюту или обычные деньги;
не создают у компании обязанности когда-либо выпустить настоящий токен;
могут быть заморожены или аннулированы по решению администрации.
Следовательно, изображаемый в приложении баланс DOLLR сам по себе не подтверждает владение криптоактивами и не гарантирует будущего аирдропа или листинга.
«Реальная торговля», которой может не быть
В рекламе TonTrader называется полноценной платформой для реальной торговли. В lightpaper говорится о комиссиях с реальных сделок и переходе пользователей к торговле криптовалютой внутри того же интерфейса.
Но в официальном риск-дисклеймере крупными буквами написано, что пользователи не могут покупать, продавать или торговать криптоактивами через TonTrader.
Объяснение скрыто в длинных условиях: клиент не покупает биткойн, TON, акции или другой базовый актив. Он заключает с самой Exynic Solutions Ltd контракты на разницу цен — CFD. Сделки не выводятся на регулируемую биржу, а TonTrader выступает второй стороной каждой операции: когда клиент покупает, компания продаёт, и наоборот. Пользователь получает лишь расчётную запись о позиции, но не право собственности на базовый актив.
Это создаёт прямой конфликт интересов. В правилах TonTrader признаётся, что компания может получить прибыль, если рыночная цена пойдёт против клиента.
Компания контролирует котировки, сделки и вывод
Клиент фактически должен доверять цифрам внутри закрытого приложения. TonTrader оставляет за собой право:
не принимать сделку и не объяснять причину отказа;
закрывать позиции клиента без предварительного уведомления;
менять сроки экспирации, комиссии и правила;
признавать сделки «злоупотреблением» и аннулировать их;
замораживать или конфисковывать баллы и криптоактивы;
прекращать поддержку отдельных сетей и способов вывода;
блокировать вывод при споре или попытке чарджбэка.
Показательно, что «подозрительной» может быть признана даже серия коротких прибыльных сделок с результатом, заметно выгодным клиенту. В таком случае правила позволяют отменить операции и закрыть счёт.
Формально вывод должен занимать от одного до трёх рабочих дней. Но компания вправе отклонить заявку, потребовать другой кошелёк и дополнительные документы, а также отменить ещё не завершённый вывод для погашения любых обязательств, которые она считает возникшими у клиента.
Судиться придётся в Сент-Люсии
Все отношения TonTrader предлагает регулировать законодательством Сент-Люсии. Споры должны рассматриваться исключительно судами этой страны, а переписка и документы — составляться на английском языке. Для российского пользователя практическое взыскание денег с такой структуры будет дорогим и сложным.
Банк России отдельно предупреждает: включение проекта в предупредительный список не означает, что регулятор впоследствии возместит клиентам убытки. ЦБ не может напрямую вмешаться в отношения пользователя с нелегальной иностранной площадкой.
Сбор документов и данных
Через Telegram-приложение TonTrader может собирать не только имя пользователя и Telegram ID, но и:
паспортные документы;
адрес проживания;
банковские выписки и счета за коммунальные услуги;
историю пополнений, сделок и выводов;
адреса криптокошельков;
IP-адрес и геолокацию;
цифровой отпечаток браузера и идентификаторы устройства.
Политика разрешает передавать данные аффилированным компаниям, платёжным посредникам, подрядчикам, рекламным партнёрам и другим организациям в различных странах.
Удалось установить три публично связанных с TonTrader имени.
1. Александру Карбунариу — основатель
Alexandru Cărbunariu / Alex Carbunariu — главное публичное лицо проекта. В официальном lightpaper TonTrader он назван основателем, CEO и CMO. В рекламных публикациях 2025 года его также представляли как «руководителя проекта» и основателя TonTrader. (TonTrader)
Ранее Карбунариу:
работал аналитиком и руководителем образовательного контента в криптоплатформе StormGain (с 2021 года в чёрном списке ЦБ);
участвовал в проекте Banksters компании Lava Games;
выступал как криптотрейдер, консультант и маркетинговый руководитель.
В актуальном описании LinkedIn Карбунариу уже пишет о TonTrader в прошедшем времени: «Prior to this, I drove the strategic vision as CEO and CMO of TonTrader». Поэтому неясно, сохраняет ли он руководящую должность в июле 2026 года, но именно он публично назван создателем проекта.
2. Владимир Бойков — руководитель продукта
На сайте TonTrader в составе ядра команды указан только «Vlad — Head of Product», без фамилии.
Фамилия раскрылась в публикации ForkLog от 27 февраля 2025 года: комментарий от имени TonTrader дал продуктовый менеджер Владимир Бойков. Он объяснял ситуацию с отменённым сотрудничеством с Blum и продолжением раздачи DOLLR. Таким образом, «Vlad» из lightpaper с высокой вероятностью — Владимир Бойков.
3. Олег Баландин — аналитика и техническое руководство
В официальном lightpaper указан «Oleg — Head of Market Analysis & Technical Leadership». Он отвечает одновременно за рыночную аналитику, технические решения и развитие инфраструктуры платформы.
Профиль LinkedIn раскрывает полное имя — Олег Баландин. В нём прямо указана должность «Head of Market Analysis & Technical Leadership — TonTrader» и обучение в Харьковском политехническом институте.
Возможно, это тот же Олег Баландин, которого Forex Club представлял как специалиста по техническому анализу: торговлей он занимается с 2005 года, а в 2017 году присоединился к Forex Club.
Что с юридическими владельцами
Формальным оператором TonTrader выступает Exynic Solutions Ltd, зарегистрированная в Сент-Люсии по адресу Ground Floor, The Sotheby Building, Rodney Village, Rodney Bay, Gros-Islet. Но в документах TonTrader не раскрыты акционеры, бенефициары или директора этой компании.
Крах ФИА-банка был не «внезапной смертью», а финалом истории, где красивая витрина роста разошлась с реальным качеством активов. Лицензия была отозвана 8 апреля 2016 года. ЦБ указал на падение нормативов достаточности капитала ниже 2%, снижение капитала ниже минимального уровня уставного капитала и на то, что надлежащая оценка риска выявила «полную утрату собственных средств». Санировать банк регулятор не стал.
По нашей таблице АСВ, ФИА-банк дал одну из крупнейших страховых выплат того периода: «около 15,7 млрд рублей». Причём «банк привлекал деньги населения в основном в Самарской области, где за выплатой страхового возмещения на сумму около 14,4 млрд руб. могут обратиться 46 тыс. вкладчиков. В Крымском федеральном округе на сумму около 604,5 млн руб. могут обратиться порядка 2,2 тыс. вкладчиков». Самара — 14,4 млрд и 46 тыс. вкладчиков.Крымский ФО — 604,5 млн и 2,2 тыс. вкладчиков.
Официальная версия причин потом стала ещё жёстче. Уже после отзыва лицензии ЦБ сообщил, что в банке было низкое качество активов, кредитование сомнительных заёмщиков и операции, направленные на вывод активов. Существенная часть кредитов — не менее 5,5 млрд рублей — была выдана лицам и структурам, прямо или косвенно связанным с акционерами. По оценке временной администрации, справедливая стоимость активов не превышала 10 млрд рублей при обязательствах 17,4 млрд. Активы — до 10 млрд, обязательства — 17,4 млрд. Материалы были направлены в Генпрокуратуру, МВД и СКР.
Ключевые даты такие. 17 июня 2014 года акционеры ещё спокойно утверждали годовую отчётность и переизбирали наблюдательный совет. 27 января 2015 года председатель правления Максим Морозов ушёл, а и. о. председателя правления стал Игорь Мухаметшин. 8 апреля 2016 года ЦБ отозвал лицензию. 25 мая 2016 года регулятор публично раскрыл версию о связанных заёмщиках и выводе активов. В 2018 году было возбуждено уголовное дело по факту преднамеренного банкротства, а АСВ пошло с исками к контролировавшим банк лицам.
Главные фигуры истории — мажоритарный акционер и глава наблюдательного совета Александр Носорев, владевший 80,002% акций, и East Capital Financials Fund AB с 19,998%. Из топ-менеджеров чаще всего всплывают Максим Морозов, Игорь Мухаметшин, Роман Бузаев, Татьяна Рудаковская и Евгений Новожилов. В материалах АСВ и последующих судах фигурировали также Александр Шахов, Елена Шитикова, Людмила Мохова, Юлианна Сосновская и Василий Кирюшин.
Цитаты хорошо показывают, как менялся тон. В конце 2013 года Морозов объяснял стресс на рынке как «кризис паникующих вкладчиков». Когда он уходил в январе 2015-го, Носорев называл его «лидером, доказавшим свою состоятельность» и человеком, способным строить федеральную сеть. А через год Банк России уже говорил языком надзора: «полная утрата собственных средств», низкое качество активов и невозможность санации. Это и есть краткая формула краха: сначала ставка на агрессивный рост и экспансию, потом — вскрытие дыры.
Теперь по составам. Последний ясно зафиксированный в открытых источниках перед крахом состав наблюдательного совета: Александр Носорев, Максим Морозов, Людмила Мохова, Елена Шитикова, Юлианна Сосновска. С правлением хуже: в общедоступных материалах поимённо фиксируются Максим Морозов, Татьяна Рудаковская, Евгений Новожилов, Игорь Мухаметшин; затем, после ухода Морозова, и. о. стал Мухаметшин, а в материалах АСВ среди последних руководителей перед крахом фигурирует и бывший и. о. Роман Бузаев.
Мы используем куки, Яндекс.Метрику и другие средства аналитики для наилучшего представления нашего сайта. Если вы продолжите использовать сайт, значит, вас это устраивает.
