Рубрика: Отзывы

Как покупатели токенов Crypterium остались с носом вместо $50 млн

А что в итоге с Криптериум? Они называли себя «JP Morgan of cryptobanks» )))

ОТВЕТ:

31 октября 2017 года, аккурат в пик ICO-лихорадки, Crypterium опубликовал whitepaper (Version 1.0). В пафосном документе фигурировали термины “Cryptocurrency Banking & Platform”, “Cryptobank 2.0”. Фигурировало обещание превратить крипту из игрушки трейдеров в бытовой инструмент, чтобы ею можно было расплатиться не «когда-нибудь», а сегодня.

Основателями Crypterium выступили Владимир Горбунов и Глеб Марков, у которых уже был опыт запуска финтех-проекта. В 2013 году они запустили PayQR, платежи по QR-коду (с подтекстом: «без зависимости от международных платёжных систем и производителей смартфонов»), а в 2015 перевели проект в коммерцию. Также в качестве опыта упоминались компании Workle и Bonus Club.

Помимо них в составе кофаундеров значились

Steven Polyak, Managing Director, Co-founder

Austin Kimm, IR Director, Co-founder

Также в команде фигурировали:

  • Павел Распутин, Pavel Rasputin, CMO
  • Николай Евдокимов (Nick Evdokimov), Strategy Director (Launched Blockchain Capital, Storj, Civic, Giga Watt and a lot of other successful tokens)
  • Димитрий Фомин, Dimitriy Fomin, CTO, Head of Security & QA
  • Георгий Чеботарёв (Georgii Chebotarev), Company Administrator
  • Илья Чураков (Ilya Churakov), Video Producer
  • Семён Сергеев (Simon Sergeev), Head of Support & Communications
  • Георгий Ермаков (George Ermakov), Strategy Development Manager
  • Игорь Цзян (Igor Tszyan-Nyn-Tsay), Head of Law & Regulation
  • Ruff Rubaker, Аrt Director
  • Иван Васильев (Ivan Vasiliev), Senior R&D Engineer
  • Игорь Семенченко (Igor Semenchenko), Lead Mathematician, Senior Architect Developer

Не менее впечатляющим выглядел и список консультантов ICO (advisors):

  • Keith Teare, Executive Chair at Accelerated Digital Ventures
  • Elie Galem, Chief Investment Officer at Eastmore Group
  • Katrina Arden, Founder of Blockchain Law Group
  • Fabio Tamburrano, Experienced CFO, General Director and current Board Member of Coeclerici Spa Russia
  • Roger Crook, CEO of Capital Springboard
  • Andras Kristof, CTO at Yojee, Founder and CEO of Fembusa Terminals Pte Ltd
  • Владимир Капустин (Vladimir Kapustin), Founder of Firstline.ru, Project24.ru, Advisor at Erachain.org. Serial entrepreneur, venture cryptoinvestor, pioneer of digital insurance in Russia.
  • Михаил Райцин (Mike Raitsyn), Founder of ICObox, ICO professional
  • Gabriel Zanko, Founder of MobileyourLife.

В 2017-м это работало как социальное доказательство: инвестору продают не столько продукт, сколько ощущение, что у проекта есть взрослая структура и роли «как у банка».

Обещания тоже максимально «банковские». Crypterium рисует картинку оплаты «везде»: через NFC в обычных POS-терминалах, которых больше 42 млн. Для продавца это должно выглядеть как стандартная бесконтактная оплата пластиком, а он получает обычные деньги — без интереса к тому, чем именно платил покупатель.

Центральный крючок — токеномика. CRPT объявляется «топливом»: в whitepaper прямо сказано, что пользоваться платформой смогут только держатели CRPT, а при каждом платеже взимается комиссия 0,5% суммы транзакции в CRPT — и она сжигается. Комиссия должна проводиться мгновенно по текущему курсу, а «роботические алгоритмы» ищут лучший обменный курс на интегрированных биржах, чтобы конвертация, по замыслу, компенсировала эти 0,5%.

Но самый “инвесторский” слой — лояльность. На лендинге токенсейла Crypterium обещает Monthly Loyalty Program: “Up to 30%” транзакционного дохода направляется на ежемесячные награды, причём награды выплачиваются в CRPT, которые компания покупает на биржах по текущему курсу. В whitepaper та же идея описана иначе и «по-банковски»: с мерчантов предполагается брать 0,5–1% от оборота, а 0,15% оборота отправлять в Monthly Loyalty Program “to thank purchasers for making transactions” — чем больше транзакций и объём, тем выше награда.

Whitepaper фиксирует стартовую оценку: «1 CRPT = 0.0001 BTC», а для пересчёта эквивалентов перечисляет биржи-ориентиры (Kraken, Bitstamp, Bitfinex, Poloniex). Распределение токенов расписано процентами: 70% — сообществу, 15% — на маркетинг и лояльность, 9% — фаундерам и менеджменту, 3% — адвайзерам и 3% — команде маркетинговой кампании; при этом долю на маркетинг/лояльность обещают высвобождать постепенно, в том числе под Monthly Loyalty Program.

В 2018-м проект пробует «добавить доверия» через имена из карточной индустрии. 26 ноября 2018 года на должность CEO приходит Стивен Паркер из Visa, сменяя Марка О’Брайена (бывшего CEO Visa UK). Это узнаваемый для ICO-проектов ход: после токенсейла — «переодеться в костюм платёжной компании».

К концу 2021-го история получает продолжение. В интервью NewsBTC от 30 декабря 2021 Владимир Горбунов фигурирует как founder/CEO Crypterium и одновременно продвигает Choise.com и будущий токен CHO, рассказывая про «MetaFi» — мост между CeFi и DeFi. В 2022 году Crypterium ребрендится в Choise.com.

На сайте Сhoise.com предлагают вложить активы под процент, не будучи банком. Заявленные ставки: 10-12% в стейблкойнах, 5,4% в BTC, 18% в токенах CHO. Это, мягко говоря, рискованно, учитывая, что речь не про банк, а про обычное юрлицо в Литве Choise Services UAB (код 305964183, Vilnius, Eišiškių Sodų 18-oji g. 11) с выручкой в 591 евро в 2023 году по данным fsaskaita/Sodra.

На сайте choise.com также указаны реквизиты фирмы Charism LLC (incorporated in St. Vincent and Grenadines with the company number 1999 LLC 2022, registered office at Suite 336, Beachmont Business Centre, Kingstown, registration number 1999 LLC 2022).

На сайте сказано, что у фирмы UAB Choise Services есть лицензия на операции с виртуальными активами («UAB Choise Services operates under license 305964183 for providing a virtual asset operations»), однако, указанный номер это регистрационный номер юрлица, а не номер лицензии.

В бюллетене Registrų centras (JAR informacinis leidinys) указано, что UAB Choise Services находится в состоянии ликвидации.

Покупателям токенов CRPT остаётся только посочувствовать, но изначально можно было догадаться, что они меняют реальные деньги на фантики с крайне сомнительными перспективами применения.

На лендинге фигурировало более 140 тысяч участников. Обзоры обычно дают оценку собранного в районе $50–52 млн.

Александр Иванцов (Верга): не связывайтесь

Что думаете про этот сайт invest-razbor.ru/invest-portfe. Александр Верга. ИП: ИВАНЦОВ АЛЕКСАНДР АНДРЕЕВИЧ, ИНН: 323308511220, ОГРНИП: 320325600004064, Адрес: 241519, Россия, Брянская область, Брянский район, п. Мичуринский, мкр. Мегаполис-Парк, д. 16, к. 2, кв. 20

ОТВЕТ:

На лендинге обещают «рост капитала на 20–50%», «выход на 200 000+ ₽ пассивного дохода», дают «стратегию инвестирования», «разбор портфеля» и зовут в Telegram/закрытый канал «Инвестиции Верга» со “сделками”.

«Контент в канале не является инвестиционной рекомендацией», сказано в канале. Там же написано, что «Александр Верга — офицер запаса, предприниматель и инвестор с 12-летним опытом» и продаётся доступ в его клуб.

На основном сайте проекта опубликована публичная оферта на платные образовательные услуги и указана образовательная лицензия. В оферте прямо написано, что услуги не являются индивидуальной инвестиционной рекомендацией и что исполнитель не составляет инвестиционный профиль.

Но по фактическому описанию продукта («таблица целевых цен», «инвест-идеи», «мои сделки в реальном времени», «можете полностью копировать мой портфель», «разбор портфелей резидентов») это очень близко к инвестиционным рекомендациям.

А по 39-ФЗ (ст. 6.2) индивидуальные инвестрекомендации должны даваться в соответствии с инвестпрофилем клиента и по правилам Банка России. Для этого надо обладать статусом инвестиционного советника.

Если на практике вам говорят «покупай/продавай X по Y под твои цели» — это зона повышенного правового риска (и для них, и для вас).

В опубликованном Банком России реестре инвестиционных советников по состоянию ИП с этим ИНН/ОГРНИП не находится.

По ст. 28 закона «О рекламе» реклама финансовой деятельности не должна содержать обещаний будущей доходности, если её нельзя определить на момент договора. На лендингах / сайте при этом есть заявления уровня «рост капитала 20–50%» / «акции с потенциалом 20–50%».

Сам анонс услуги «Как с нуля создать капитал 3−5-10 млн ₽ и выйти на 200 000+₽ пассивного дохода» звучит некорректно и несбыточно, так как без капитала и рисков никакой выход на пассивный доход невозможен.

В оферте есть пункты, по которым деньги могут не возвращаться в очень широком наборе ситуаций (например, если вы не выполняете обязательные задания — услуга считается оказанной полностью, “денежные средства … возврату не подлежат”). Также договор абонентский (платёж «независимо от того, было ли затребовано исполнение»).

ИП Иванцов ранее занимался рекламой в интернете: «Мы — digital-агентство «the Verga», более 5 лет специализируемся на таргетированной рекламе в социальных сетях.» На сайте не обнаружены данные о наличии у Александра Иванцова (Верга) аттестата ФСФР / ЦБ и экономического образования. Полагаем, что без этих подтверждений минимальных теоретических знаний не следует заниматься обучением других.

Возможно, от недостатка фундаментального образования возникают голословные и глуповатые утверждения, типа гипотезы об укреплении рубля, потому что «американский капитал через различные прокладки / крипту заводит активы в Россию».

Учитывая совокупность данных, мы не рекомендуем связываться с подобными обучающими программами.

Если желание учиться инвестированию и трейдингу (принципиально разные вещи, чего не понимают неофиты) всё же непреодолимо, мы рекомендуем бесплатные курсы при любом из крупных брокеров или бирже.

Такие курсы лишены налёта инфопродуктов, когда внимание людей акцентируют на перспективах и недостаточно полно раскрывают негативные стороны, например, рыночные, инфраструктурные, страновые риски, психологическая зависимость и прочие.

Подробнее:

Бесплатные и солидные курсы по инвестициям / трейдингу

zhelarentix.ru: болгарская недвижимость или скам?

Обратите внимание! Возможно, мошеннический сайт рекламируют. Как рекламодатель указана фирма «Лего Груп 5 ООД, VAT 204781349, ID #306759719. Сайт zhelarentix.ru.

На сайте просто сбор телефонов под предлогом участия в тесте: «Чтобы понять, насколько инвестирование подходит именно вам, попробуйте ответить на семь вопросов. Мы подскажем, какой шаг в инвестициях будет разумным именно для вас.» Вопросы идиотские, с очевидным ответами: «Инфляция и волатильность постепенно сокращают ваши сбережения».

Никаких лицензий на сайте нет.

Фирма «Лего Груп 5 ООД» зарегистрирована в Болгарии (Бургас, ул. Васил Левски №5, ет. 1, 0889739990, 0897973999, 0899494040, office@legogrup5.com. Занимается строительством.

Трейдер Юрий Козак. Не рекомендуем

Что скажете про канал «Юрий Козак. Трейдер-путешественник из Будущего. Сертификат инвестора Центробанка РФ с 2008 года». Описание: «+19.850$ за 1,5 дня на Скальпинге с телефона. РЕАЛИТИ: +120.000$ на 1-ом модуле Системы с 1000 долларов. Быстрые деньги со 100$. Сертификат ФСФР ЦБ РФ. Из моряка в трейдеры из БУДУЩЕГО» (@demwinner, @kozakinvest1, @tradevibe8).

ОТВЕТ:

Указанные формулировки могут вводить в заблуждение как лёгкий способ заработка.

В постах аналогично — скрины с доходами +744% к депозиту за 10 минут, «+950%», «+1942% за сегодня», «до +3500$ прибыли при депозите до 1000$», сигналы с «потенциалом до +63–100% к счёту с плечом» и т.п.

Прямой акцент на гигантских процентах и очень коротком времени: +19.850$ за 1,5 дня, +744% за 10 минут, +950%, +1942% за день и т.д.

Фраза вроде: «ваш доход должен был составить до +3500$ при сумме до 1000$» звучит как почти гарантированный результат, а не как рискованная спекуляция.

Посты про то, что «набор пока закрыт», Система передаётся только в личном коучинге 1-на-1, «включите уведомления, чтобы ничего не пропустить» — типичный приём создания искусственного дефицита и напряжения «успею / не успею».

«Сертификат инвестора Центробанка РФ» не существует. Бывают аттестаты специалистов ФСФР/ЦБ РФ. И статус квалифицированного инвестора, который брокеры дают при выполнении формальных требований.

«Сертификат инвестора Центробанка РФ» звучит «круче», но это обман. Если уж человек врёт с официальным документом, то не стоит верить всей остальной информации.

В канале упоминается «Новая Система AI», «объёмы Комитета», «Системный скальпинг», но нет открытого, проверяемого описания метода. Зато эта «Система» продаётся через коучинг 1-на-1 и закрытые группы.
Постоянные истории про путешествия, слонов, серфинг, «трейдер-путешественник из будущего» — формируется картинка красивой жизни от трейдинга. Держитесь подальше от подобной подачи информации.
Канал полон подобных манипуляций: «Ребята, курса у меня нет, да и не было никогда. Навык системного скальпинга на крипте можно передать только на практике. Поэтому у меня есть Живая Практическая Система AI, которую мои ученики прозвали Легендарной. Решает все вопросы трейдера… Как зарабатывать на крипте от 2000 долларов в месяц с мобильного по правилам, системно и просто».

Ниже о том, почему скальпинг в частности и любой активный трейдинг в целом — плохие идеи.

Скальпинг — плохая идея. Особенно в крипте
Трейдинг: самому учиться или вообще не лезть?

«Я должен внести заградительный платёж»

1) Брокерская фирма, сделали мне процесс финансового регулирования который я не прошло, говорят что это представитель от FinMa. Так ли это? Действительно ли эта компания занимается финансовым регулированием?

2) Нужна ваша консультация, я работал с брокерской конторой Azete-sa. После ввода не сколько раз разных сумм, была сделана ошибка в одном из ордеров заказа, и мой счёт полетел в резкий минус. Мне предложили сделать страховку и я внёс ещё крупную сумму. После чего нужно было вывести все средства, заполнил у них на платформе заявку на вывод, после чего поступил звонок от финансового регулятора с опросом о моем счёте. Как результат сказали что я не правильно ответил и перевод завис. После долгих переговоров, мне сказали что я должен внести заградительный платеж — это банковская защита от отмывания денег. Я эту сумму не ввел так как попросили перевести эту сумму на крипто кашелек. Никах банковских реквизитов не дают,  и утверждают , что фирма производившая финансовый опрос это FinMa, действительно ли эта фирма занимается такими опросами и есть ли такое понятие как заградительный платеж в Европейских банках для перевода с брокерских счетов?

ОТВЕТ:

Это мошенники:

Мошенники представляются регулятором FINMA (Швейцария)

Уловка мошенников! «Предоставление хэш-функции и сопоставление скрипт-кодов»

Мошенники пишут жертве:

— Мисc *** подали прошения о поиске Ваших денежных средств, исследовании доказательств что Вы стали жертвой мошенничества компании BELTradeLTD.

Процедуры проверки денежных средств, которые находятся на счетах вышеуказанной компании, а также пере присвоить денежные средства Вам, так Вы являетесь бенефициаром.

После анализа информации, которую Нам предоставили, Мы запустили аудит, в ходе аудита выяснилось, что компания применяла обманные действия, не уведомляли о видах рисков, предусмотренных международными финансовыми стандартами, злоупотребляла доверием,
умышленно искажала факты, незаконно приобретала Ваши денежные средства с помощью махинаций. В результате выявлены схожесть составов правонарушений в части противоправности, субъективной стороны, пересечение понятий вреда.

Затем конвертировали Ваши фиатные деньги в цифровые активы.

На Ваши средства осуществлялась коммерческая деятельность на территории США, согласно § 7206 (2)/ (3) и Кодекса Главы 75 — преступления и другие преступления и конфискации США Вы претендуете на 0.34ВТС= 31 694 USD.

Данные средства находятся под арестом для компании BELTradeLTD. Вам эти деньги могут быть возвращены после предоставления хэш-функции и сопоставление скрипт кодов и в криптовалюте на возвратный криптокошелек, который находится под юрисдикцией США и проходит валютный контроль согласно политике АМL и КУС.

Необходимая операция: «Coinbase» — co-in-base.io. Вам необходимо зарегистрироваться на кошельке для получения криптовалюты и
совершить покупку на сумму 297 долларов США для того, чтоб за Вами сгенерировался скрипт (необходимый для математического доказательства) код в базе данных криптовалют на территории США.

Согласно Четвёртой поправки Конституции США Мы не имеем права держать под арестом средства более 72 часов без факта схожих хэш-функций, потому рекомендуем Вам создать скрипт код до 11 декабря 2025 года в противном случае компания BELTradeLTD может подать апелляцию и обналичить деньги со своих счетов.

ОТВЕТ:

Это обман. Подробности:

Можно ли доверять компании Coinbase?

Bankex: взлёт и падение

Есть ли перспективы у токенов Bankex?

ОТВЕТ:

По Bankex картина очень похожа на SONM: громкая ICO-история, много громких слов, в итоге — почти мёртвый токен, что закономерно.

Финтех-стартап Игоря Хмеля (Sberbank Innovation Lab, McKinsey, Stanford MBA) предполагал много инновационных идей: Bank-as-a-Service, Proof-of-Asset (PoA) протокол, токенизация реальных активов (RWA), Internet of Assets: токенизация недвижимости, долговых портфелей и др для торговли ими через блокчейн.

ICO состоялось в конце 2017 года, сборы порядка $70,6 млн при цене порядка $0,9–1,5 за токен BKX. Оценка проекта — $372 млн. Помимо Игоря Хмеля (CEO), в составе руководства значились Дмитрий Долгов (COO), Сергей Виноградов (CTO), Станислав Сушко (fintech legal).

BKX — utility-токен PoA-протокола: платить комиссии за выпуск “смарт-активов” и вознаграждать участников сети. Теперь токен живёт на мелких/экзотических площадках, капитализация в районе сотен тысяч долларов, цена на порядке тысячных доллара и более чем в 100 раз ниже пиков 2018 года.

На странице ICO Drops написано: “No activity on social networks since 08/01/21. There are no project updates», то есть публичная активность фактически умерла ещё в 2021 году.

в свежих новостях Bankex фигурирует уже как нефункционирующая цифровая платформа (defunct digital asset banking platform), которая судится с Matter Labs (разработчик zkSync) за якобы кражу технологий Plasma/zk-решений.

Какие красные флаги были у Bankex (задним числом)

1) Огромные деньги под очень расплывчатое “мы изменим банкинг”.

Сборы более $70 млн при ICO и оценка в сотни миллионов за проект, который находился на ранней стадии и продавал концепцию “универсальной платформы для банков, разработчиков и владельцев активов”.

Маркетинг: “юридически одобренный токен-сейл”, “новый стандарт токенизации активов”, “сильная команда” — но почти без внятной демонстрации реальных работающих банковских продуктов.

Когда предлагают вложиться в “новый стандарт для банков / RWA / Internet of Assets”, а вместо конкретных метрик (клиенты, выручка, объём токенизированных активов) — только визитка фаундера и красивые слова, это классический ICO-хайп, а не бизнес.

2) BKX предполагался как “обязательный токен” без нормальной модели ценности

Но, по сути, любую платёжную функцию можно было бы заменить USDT или ETH, не ломая архитектуру; непонятно, как могут зарабатывать держатели токенов, кроме надежды на их рост.

Если токен легко выбрасывается из схемы и заменяется стейблкойнами — значит, токен не нужен продукту, а команде нужна выручка от ICO.

Такие токены почти гарантированно превращаются в чистую спекуляцию, что и случилось: огромный сбор на ICO привёл к многолетнему сливу почти до нуля.

3) Ставка на “лонг-лист регалий фаундера” вместо продуктовых метрик

По промо материалов видна ставка на сильный личный бренд Игоря Хмеля (Stanford GSB, McKinsey, Сбербанк, Физтех, РЭШ), внимание СМИ за счёт персоналии (“как банки будут использовать блокчейн”), а не за счёт отчётов по юнит-экономике и реальным банковским клиентам;

Когда главный аргумент “почему проект не скам” — это резюме фаундера и уверения в Twitter, а не реестр токенизированных активов, работающие кейсы с банками, регулярный отчёт о доходах/расходах, то риск перекладывается целиком на инвестора: ты покупаешь сказку, а не поток денег.

4) Постоянные пивоты и распыление фокуса

После хайпа вокруг PoA и “Интернета активов” Bankex запускал TEX — Telegram Token Exchange, продукт для обмена токенов внутри Telegram, уже как “social commerce company”; были побочные инициативы типа “Smart Justice”, отдельных смарт-контрактных систем и т.д.

Вместо того, чтобы довести до ума один-два реальных банковских кейса, показать стабильную выручку от токенизации конкретных активов, компания металась между разными модными темами.

Если проект меняет фокус, это часто признак, что проект живёт на деньги инвесторов/ICO, а не на доходы от клиентов.

5) Пропажа коммуникации и заморозка активности

ICO Drops фиксирует отсутствие активности Bankex в соцсетях с 1 августа 2021 года и отсутствие апдейтов по проекту. Если команда перестаёт регулярно коммуницировать (обновления, отчёты, AMA) и одновременно падают объёмы, исчезают листинги, токен живёт только на периферийных площадках — это почти всегда значит, что денег/мотивации развивать проект уже нет.

В 2025 году Bankex внезапно возвращается в новости, но уже не как финтех-инноватор, а как истец. Подаёт иск к Matter Labs (zkSync), утверждая, что бывшие сотрудники украли технологии Plasma/zk и на их основе построили компанию, привлёкшую сотни миллионов венчурных инвестиций.

Двое бывших сотрудников Bankex — Александр Власов и Пётр Королёв якобы украли технологию (Plasma/скейлинг Ethereum) и на её базе создали Matter Labs / zkSync. Якобы будучи в штате Bankex, они скрытно создавали Matter Labs как конкурирующую компанию, используя ресурсы и код Bankex, а после ухода увели ключевых инженеров.

В иске также упоминаются Алекс Глуховский (Alex Gluchowski) — сооснователь и CEO Matter Labs; Крис Бурниске (Chris Burniske) — партнёр Placeholder Capital, бывший член совета директоров Matter Labs; фонды-инвесторы Dragonfly и Placeholder как стороны, которые якобы знали о происхождении технологий. Matter Labs официально заявляет, что обвинения “полностью безосновательны”, а zkSync — оригинальная разработка, не основанная и не производная от кода Bankex.

Bankex — пример того, как дорого проданная история про “новый стандарт для банков и токенизации всего” без жёсткой связи токена с выручкой и без реального применения превращается в почти нулевой актив, который всплывает только в новостях про судебные тяжбы.

Читайте также:

Казатомпром, КазМунайГаз. Так представляются мошенники

Здравствуйте, я из Казахстана, зарегистрировалась по рекламе Казатомпром, и попалась на мошенников FintradeGroup, торговой платформа, на 30000$ Люди не видитесь, это ужасно.

ОТВЕТ:

Очень сочувствуем, что с вами так поступили и что сумма такая большая… Это действительно ужасно. Коротко объясним схему лжеброкеров именно в казахстанских реалиях.

Сейчас в Казахстане активно работают лжеброкеры, которые прикрываются названиями крупных компаний и «народным IPO». Используют логотипы Казатомпрома, ҚазМұнайГаза и других известных брендов и делают вид, что предлагают официальные инвестиции или участие в IPO. На самом деле сами компании никаких «платформ для заработка» не запускают и не дают инвестиционных рекомендаций – об этом прямо предупреждает и Казатомпром, и финрегулятор.

Схема лжеброкеров выглядит примерно так:

  1. Агрессивная реклама в соцсетях, мессенджерах, через рассылки WhatsApp/Telegram: «выгодные вложения», «народное IPO», «официальный партнёр Казатомпрома» и т.п.
  2. После клика по рекламе человека ведут на поддельный инвестиционный сайт или псевдоторговую платформу (в вашем случае это FintradeGroup). Платформа выглядит «профессионально», но не имеет лицензии казахстанского регулятора и часто зарегистрирована в офшоре.
  3. Дальше подключается «личный менеджер/аналитик» по телефону или мессенджеру. Он очень уверенно обещает гарантированный высокий доход, убеждает внести как можно больше денег и торопит: «сейчас уникальная возможность, потом будет поздно».
  4. Деньги просят переводить не на брокерский счёт у лицензированного участника рынка, а на банковские карты, электронные кошельки или в криптовалюте (USDT и др.). После перевода у клиента нет никаких реальных гарантий и договоров по законам РК.
  5. В «личном кабинете» человеку показывают красивые графики роста и большую «прибыль». На самом деле эти цифры просто рисуются в интерфейсе: деньги никуда не инвестируются, это типичный приём фейковых торговых платформ.
  6. Как только клиент пытается вывести деньги, начинаются отговорки и новые требования: доплатить «налог», «страховку», «комиссию за срочный вывод», «плату за хранение в европейской ячейке» и т.д. Человек вносит ещё и ещё, надеясь вернуть свои средства.
  7. После того как жертва перестаёт платить и задаёт слишком много вопросов, доступ к аккаунту блокируют, менеджер исчезает, а деньги вернуть почти невозможно. В интернете уже есть отзывы людей, которых именно так «развели» на FintradeGroup и похожих площадках: депозиты на крупные суммы, навязчивые доплаты и полная блокировка вывода средств.

Пожалуйста, будьте осторожны. Перед тем как куда-либо отправлять деньги, обязательно проверяйте брокера на сайте Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка и на Fingramota.kz – там есть официальные реестры лицензированных брокеров и список подозрительных компаний.

Лжеброкеры обычно:
– обещают «гарантированную» сверхприбыль;
– не могут подтвердить лицензию в РК;
– просят перевести деньги на личные карты / кошельки / крипту;
– активно давят психологически и торопят с оплатой;
– прикрываются громкими названиями вроде «народное IPO», «платформа Казатомпрома» и т.п.

Трейдинг: самому учиться или вообще не лезть?

ICO: эти токены принесли достойную прибыль

Какие токены с момента первичного публичного размещения (ICO) дали ежегодный прирост с учётом сложных процентов не менее 30 процентов?

ОТВЕТ:

Таких ничтожно мало по сравнению с общим числом размещений.

Если считать так: купили на публичном ICO и просто держали до сегодня (09.12.2025), то вот примеры токенов, у которых среднегодовая доходность (CAGR) ≥ 30% с учётом сложных процентов.

Вычисления произведены по следующей формуле:

CAGR=(PnowPICO)1/n−1\text{CAGR} = \left(\frac{P_{\text{now}}}{P_{\text{ICO}}}\right)^{1/n}-1

где

  • PICOP_{\text{ICO}} ​ — цена на ICO,
  • PnowP_{\text{now}} — текущая цена,
  • nn — число лет между ICO и 09.12.2025.

Подборка (возможно, какой-то токен упущен)

Ethereum (ETH)ICO закончилось 02.09.2014, $0.31 за ETH $3 10010 000×126% годовых
Binance Coin (BNB)ICO 26.06–03.07.2017, $0.15 за BNB$8855 900×180% годовых
Solana (SOL)Публичный сейл 23–24.03.2020, $0.22$132600×207% годовых
Polygon (MATIC / POL)IEO/ICO, закончился 26.04.2019, ~$0.0026 за MATIC$0.12 за MATIC / POL46×78% годовых
Chainlink (LINK)ICO до 20.09.2017, $0.11 за LINK (паблик-сейл)$13.7125×80% годовых
Avalanche (AVAX)Паблик-сейл 15.07.2020, опции A1/A2 по $0.50 (были и токены по $0.85)$13.627× (от $0.50)84% годовых
Nexo (NEXO)ICO до 01.04.2018, $0.10$0.96–1.09.6×34% годовых
NEAR Protocol (NEAR)CoinList-сейл, старт 12.08.2020, опция 1 по $0.40$1.74.3×32% годовых
ТокенICO (дата / цена)Текущая цена*Общий ROI с ICOПримерный CAGR
Cardano (ADA)Май 2017, $0.0024$0.43180×83% годовых
Cosmos (ATOM)ICO до 06.04.2017, $0.1009$2.2222×43% годовых
Aave (через старый LEND)ICO LEND 24–29.11.2017 по $0.017, позже своп 100 LEND = 1 AAVE$188 AAVE110×80% годовых
VeChain (VET)ICO 18–31.08.2017, $0.0008–0.00085 за токен$0.012415×38% годовых
Quant (QNT)ICO до 30.04.2018, цена $1.10–1.51, сбор $11 млн$86–87от 60× (если брать $1.5) до 80× (если $1.1)80% годовых
Injective (INJ)Binance Launchpad 20.10.2020, $0.40 за INJ$5.5513.9×67% годовых
Arweave (AR)Community sale Mar 2018, $0.132 за AR, сбор $1,58 млн$4.0230×55% годовых

При фиксированном сроке чем дольше держим, тем больший общий ROI нужен, чтобы усреднённо было ≥30% в год:

  • за 5 лет нужно минимум 3.7× от цены ICO;
  • за 8 лет — минимум 10×;
  • за 10 лет — минимум 14×.

Во всех примерах выше общий ROI настолько крупный, что годовая ставка с учётом сложного процента существенно выше 30%:

  • давние токены вроде ETH, BNB, LINK дали десятки–тысячи иксов, а прошло 8–11 лет — поэтому CAGR больше 70–180% в год.
  • более свежие SOL, AVAX, MATIC сделали десятки–сотни иксов за 5–6 лет — это тоже сильно выше 30% годовых.

Чтобы увидеть разницу между «просто выше ICO» и «более 30% годовых по CAGR», полезно посмотреть на токены вроде:

  • Immutable X (IMX) — паблик-сейл по $0.15 в сентябре 2021, сейчас около $0.28–0.30: ROI 1.9× за 4.2 года. Это 16% годовых.
  • OriginTrail (TRAC) — ICO по $0.10 в январе 2018, сейчас $0.53: ROI 5.3× за 7.9 лет.
    Это 24% годовых.

Нежелательная организация намного опаснее, чем иноагент

«Иностранный агент» для обывательского уха звучит более громко, чем «нежелательная организация». Между тем по российскому законодательству взаимодействовать с «иностранным агентом» разрешено, а с «нежелательной организацией» — нет, это может привести за решётку. Рассмотрим разницу между этими и другими статусами.

Убедитесь, что вы не будете переводить деньги через банки в подобные организации. И опасайтесь провокаций со стороны недругов.

Итак,

  • «Нежелательная» организация – фактически запрещена в РФ; любое участие в её деятельности (включая репосты и пожертвования) может повлечь штрафы и даже срок.
  • Экстремистская организация – запрещена решением суда; участие/организация — сразу уголовка, без административного наказания.
  • Террористическая организация — то же, но ещё жёстче: всё, что похоже на участие или помощь, квалифицируется по террористическим статьям.
  • Иностранный агент – это не запрет, а «ярлык». Плюс набор обязанностей и ограничений для самой организации/человека; взаимодействовать с ними формально можно, но есть нюансы и косвенные риски.

Ниже по порядку и именно с точки зрения что обычному человеку можно/нельзя делать (общая информация, не индивидуальная юридическая консультация).

  1. «Нежелательная организация»
    • Статус вводится для иностранных / международных организаций, деятельность которых признана «угрожающей основам конституционного строя, обороноспособности или безопасности РФ».
    • Решение принимает Генпрокурор/замы по согласованию с МИД; после публикации деятельность организации в РФ запрещена.
    Что НЕЛЬЗЯ делать людям
    Любое участие в деятельности такой организации опасно:
    • Участие в деятельности (мероприятия, координация, волонтёрство, совместные проекты и т.п.) – административная ответственность по ст. 20.33 КоАП РФ (штрафы для граждан до 15 000 руб. после последних поправок).
    • Повторное участие, а также сбор/перечисление средств, оказание финансовых услуг, организация деятельности это уже уголовная ответственность по ст. 284.1 УК РФ (возможен реальный срок лишения свободы).
  2. На практике:
    • Судебная практика часто признаёт участием даже репосты материалов «нежелательной» организации, размещение ссылок на её ресурсы, интервью с её представителями и т.п.
    То есть для обычного человека рискованно почти всё, кроме «молча читать» (и даже здесь нет гарантий, если вы как-то публично проявите поддержку).
    Что формально можно, но с оговорками
    • Читать материалы (без репостов и комментариев в поддержку) как правило не преследуется – но любое публичное действие вокруг этих материалов может быть истолковано как участие.
    • В целом, с точки зрения риска, позиция простая:
    чем дальше вы от любых взаимодействий с «нежелательной» организацией – тем безопаснее.

В списке на сайте Министерства юстиции на 5 декабря 2025 года 285 нежелательных организаций. Среди них Radio Free Europe/Radio Liberty (Радио Свобода / Свободная Европа, США), The Moscow Times, ОССRP (Organized Crime and Corruption Reporting Project, Центр по исследованию коррупции и организованной преступности (Нидерланды), German Historical Institute Moscow, Institute for Human Sciences (Австрия), Yale University (Йельский университет США), Бард-колледж США (Bard College, США), EF Education First, International House World Organisation, AFS Intercultural Programs, International Baccalaureate, British Council, Greenpeace International, Amnesty International, Reporters Without Borders, Проект Медуза (Латвия), СОТА медиа (Литва), Helpdesk Media Foundation, Служба поддержки (Латвия), Мнение медиа (Чехия), ГСК Игровой мир (Украина), Фонд Зимина (Великобритания), Radio Echo GmbH, Elton John AIDS Foundation, SIA TV Rain («ТВ Дождь», Латвия), The Insider (Латвия), Bellingcat Ltd (Великобритания).

  1. Экстремистская организация
    • Экстремистская организация – это объединение (общественное, религиозное и т.п.), в отношении которого суд принял решение о ликвидации / запрете из-за «экстремистской деятельности» по закону 114-ФЗ «О противодействии экстремистской деятельности».
    Здесь нет «административной ступеньки» – сразу УК:
    • Организация деятельности такой организации – ст. 282.2 ч.1 УК РФ (значительные сроки лишения свободы).
    • Участие в деятельности – ст. 282.2 ч.2 УК РФ (тоже уголовная ответственность).
    • Отдельно преследуются финансирование, вербовка/вовлечение, пропаганда — по другим статьям УК (282.3 и др.)
    С точки зрения человека:
    • Нельзя состоять в такой организации, помогать ей деньгами, участвовать в её митингах/собраниях, распространять материалы как часть её деятельности и т.п.
    • Публичная поддержка, пропаганда, использование символики может подпасть под экстремистские статьи УК и КоАП (в зависимости от контекста).
    Есть ли «безопасное» взаимодействие?
    • В отличие от «нежелательных» организаций, здесь сама организация запрещена решением суда. Любое реальное участие в её деятельности – уголовный риск.
    • Относительно безопасно только нейтрально обсуждать тему (например, научная критика) без призывов, оправдания и пропаганды – но грань тут довольно тонкая, особенно в публичном поле.

Примеры: Организация Свидетелей Иеговы в России (2017), Фонд борьбы с коррупцией (ФБК) Алексея Навального и связанные структуры (2021), Meta Platforms Facebook Instagram (2022), «Международное ЛГБТ-движение» (2023), движение «Мужское государство» (2021). Полный список огромен и есть на сайте Министерства юстиции.

  1. Террористическая организация
    Организация, признанная террористической по законодательству о противодействии терроризму (35-ФЗ «О противодействии терроризму», решения Верховного суда и др.), полностью запрещена.
    Что НЕЛЬЗЯ делать людям
    Это самый «жёсткий» статус:
    • Организация деятельности террористической организации – ст. 205.5 ч.1 УК РФ: от 15 до 20 лет лишения свободы или даже пожизненное.
    • Участие в деятельности – ст. 205.5 ч.2 УК РФ: 10–20 лет лишения свободы.
    • Плюс множество смежных составов: содействие, обучение, финансирование, вербовка, оправдание терроризма и т.д. (ст. 205.1, 205.2, 205.3 УК РФ и др.).
    Проще говоря: любое реальное участие или помощь (даже не насильственная) вокруг террористических структур – это почти всегда тяжкое преступление. Взаимодействие «на расстоянии»
    • Публичное одобрение, оправдание, пропаганда террористической деятельности – само по себе отдельный состав преступления.
    • Поэтому даже «словесная» поддержка в интернете может привести к делу по соответствующим статьям.
  1. «Иностранный агент»
    Здесь логика другая: это не запрет на деятельность, а специальный статус.
    • По закону 255-ФЗ «О контроле за деятельностью лиц, находящихся под иностранным влиянием» иностранным агентом может быть признано юридическое лицо или физлицо, которое получает поддержку (деньги, имущество, организационную помощь) из иностранных источников; при этом занимается определённой общественно значимой деятельностью (политика, публикации, просветительская деятельность и т.п.).
    Ограничения для самого «иноагента»
    Для того, кого признали иноагентом, действует длинный перечень запретов и обязанностей, например:
    • Нельзя занимать должности в органах публичной власти, входить в органы управления госкорпораций, быть членом ряда комиссий и советов при госорганах.
    • Нельзя быть организатором публичных мероприятий, участвовать в антикоррупционной экспертизе НПА и т.п.
    • С 1 сентября 2025 года – полный запрет на любую образовательную и просветительскую деятельность (для людей и организаций-иноагентов), включая работу в сфере образования.
    • Усилена административная и уголовная ответственность за нарушение требований к иноагентам (обозначение статуса, отчётность, спецсчета и т.п.).
    Что это значит для обычного человека, который с ними взаимодействует
    Важно: статус «иностранного агента» сам по себе не делает организацию/человека запрещёнными (в отличие от террористических/экстремистских/«нежелательных» организаций). То есть:
    Формально не запрещено читать их материалы, работать у иноагента (если ваша профессия не подпадает под прямые запреты – например, госслужба или педагогика), делать пожертвования, участвовать в мероприятиях, репостить материалы (при условии соблюдения требований о маркировке для тех, для кого они обязательны – прежде всего для СМИ и самих агентов). Но есть нюансы: риск самому стать иноагентом; ограничения по месту работы/статусу.

Сводная логика «по степени опасности» для обычного человека

СтатусМожно ли организации легально работать в РФ?Что для человека опаснее всего
ТеррористическаяНет, полностью запрещенаЛюбое участие/помощь → тяжкие терр. статьи (10–20 лет и выше)
ЭкстремистскаяНет, запрещена решением судаЛюбое участие/организация → уголовка по 282.2 УК РФ
НежелательнаяФормально «запрещена к деятельности в РФ» (де-факто вытеснена)Любое участие → сначала КоАП 20.33, затем УК 284.1 (в т.ч. за деньги/организацию)
Иностранный агентДа, но с жёсткими ограничениями и отчётностьюДля вас лично нет прямого запрета на взаимодействие, но есть риск: а) самому стать иноагентом; б) проблем на работе/с властями

Вывод. С террористическими, экстремистскими и нежелательными организациями логика простая: любой осознанный вклад в их деятельность (деньги, организация, участие, публичная поддержка) может привести к ответственности.

С иностранными агентами логика другая. Они не запрещены, но помечены как «особо контролируемые», и закон бьёт прежде всего по самим иноагентам, а не по людям, которые с ними взаимодействуют.

«Люди попадают в тюрьму на ровном месте»

Trading Wise. Почему не рекомендуем

Что скажете про эту рекламу? Бесплатный курс по трейдингу
Только рабочие инструменты. Профессиональное обучение трейдингу. Бесплатный курс для первых 20 записавшихся – @TradiWise_bot.

В боте написано: 

@TradiWise_bot. Добро пожаловать в бот проекта Trading Wise. Мы меняем взгляд на трейдинг и открываем новые горизонты на финансовых рынках/ Наша миссия — научить вас торговать с умом и получать стабильный результат. Наша особенность — мы не обещаем, а показываем путь шаг за шагом. Пройдите экспресс-тест и узнайте, ваш ли это путь. Возможно, именно здесь начнётся ваша новая история. Готовы ли вы пройти бесплатное обучение с опытным наставником и попробовать свои силы в трейдинге на практике не рискуя собственными средствами?

ОТВЕТ:

Пишут «мы», но не говорят кто. Упоминают «опытного наставника», не не говорят имя. В боте просят номер телефона. Это всё красные флаги, не связывайтесь!

Мы всячески не рекомендуем активный трейдинг где бы то ни было. Поэтому не рекомендуем связываться с инфоресурсами, извлекающими от заманивания людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу или площадку CFD или бинарных опционов; продажа информации для активного трейдинга; закрытые клубы и другие схемы.

Подробнее:

Трейдинг: самому учиться или вообще не лезть?

Фальшивые проститутки: Megan Models

В Telegram есть масса фальшивых каналов и ботов, где предлагают сексуальные услуги. Например, это @MeganMOfficial, @MeganModelOfficial, @MeganModelsBot, @MeganModelsRoBot, @SonyaSRmodel1, Тайные ночи, Megan Models Блог 9 моделей.

Это типичный обман на предоплате.

КОММЕНТАРИЙ:

Схема обмана крайне проста: похотливый человек связывается по мессенджеру с анонимными злоумышленниками. Те обещают любые услуги от любой девушки, а затем просят предоплату.

После чего, конечно, на контакт больше не выходят.

Обманутые, естественно, в полицию не заявляют: слишком щекотливая ситуация.

А выбор у любвеобильных буратино широкий. И каждая готова приехать через два часа.

Аналогичный лохотрон:

Лохотрон с эскортом Night Club Agency
Как вебкамщица Карина стала трейдершей Ульяной. И Яной.

Почему Екаренси (Ecurrency, ECR) это инструмент обмана слабоумных

Введение криптовалюты ecurrency в схему обмана резко ускорило рост пирамиды Поток Cash. Зазывалы теперь могут легко объяснить, откуда сверхдоходы. Что это за крипта?

Ecurrency / ECR — это не «новый биткоин», а внутренняя фантомная монетка пирамиды Mercury / CashFlow, которую сейчас прикрутили к Поток Cash. Организаторы называют её криптовалютой, но фактически это закрытый токен с нарисованным курсом, который нужен, чтобы красиво объяснять «подтяжку» и сверхдоходы.

1. Откуда вообще взялась эта eCurrency (ECR)

  • Ecurrency (ECR) изначально запустили внутри сообщества «Меркурий» / Mercury Global как свою «монету» для внутренней экономики.
  • Официальные описания CashFlow прямо говорят: это собственная криптовалюта фонда Mercury, используемая в их проекте CashFlow и связанных инструментах.
  • На Binance Square есть промо-пост, где eCurrency (ECR) описывают как внутренний токен проекта CashFlow, созданный «для пассивного дохода участников».

То есть это не независимая крипта, а монетка, придуманная самим же фондом Mercury / CashFlow и работающая строго внутри их экосистемы.

2. Как её вшили в Поток Cash

По описаниям самого Поток Cash и разоблачительных обзоров:

  • Поток Cash принимает инвестиции только в токене ECR, других способов пополнения нет.
  • Доходность «потоков» объясняют «подтяжкой eCurrency (ECR)»:
    схема в рекламных материалах звучит примерно так:
    ты покупаешь ECR «дёшево» (на внутреннем кошельке/бирже), а система засчитывает его в потоке по курсy существенно выше «рыночного» — отсюда и берётся якобы огромный процент.
  • В обзорах Поток Cash прямо пишут, что вся магия доходности строится на этой самой подтяжке ECR, а проект вообще относится к категории хайп-проектов с скрытой информацией и непонятными условиями вывода.

То есть ECR в Поток Cash — это чип казино:
деньги заводишь настоящие, внутри они превращаются в «ECR», а дальше цифры крутятся уже по внутренним правилам пирамиды.

3. Насколько это «настоящая» крипта

Важно разделять:

  • Да, у eCurrency / ECR есть старые следы в крипто-пространстве (сайт, медиум, даже технические обсуждения).
  • Но в контексте CashFlow / Mercury / Поток Cash критики и расследования подчёркивают: ECR (eCurrency) в CashFlow — не настоящая легитимная криптовалюта, а частный, неликвидный токен, внутренние «единицы учёта», созданные организаторами. У него нет прозрачного публичного блокчейна и реального рынка.

То есть это не «крипта как биткоин», а закрытая внутренняя единица, курс которой рисуют сами организаторы для обмана слабоумных.

4. Зачем пирамиде такая «криптовалюта»

С точки зрения схемы:

  1. Легче объяснять чудеса доходности.
    Вместо честного «вы получаете деньги новых вкладчиков» рассказывают историю про «подтяжку курса eCurrency», «органичный рост с 2018 года» и т.п.
  2. Удобно отрезать людей от реального рынка.
    Деньги вы заводите в рублях/USDT, а дальше всё крутится в ECR внутри системы. Внешнего рынка нет — значит, нельзя нормально выйти, только по правилам самой пирамиды.
  3. Полный контроль у организаторов.
    Они сами придумывают:
    • курс покупки и «подтяжки»,
    • где и как вы «покупаете» монету,
    • когда и по какому курсу её «принимает» система в потоках.

5. Статус Поток Cash в целом

Чтобы картинка была полной:

  • Банк России официально внёс Cash Flow Fund / Potok Cash в список компаний с признаками финансовой пирамиды.
  • Поток Cash — пирамида, а eCurrency — маркетинговый трюк для навешивания лапши на уши пенсионерам.

Если совсем в одном предложении

ecurrency / ECR в Поток Cash — это придуманная организаторами пирамиды внутренняя «монетка», курс и правила которой они сами рисуют. Не независимая рыночная криптовалюта, а удобный инструмент для маскировки классической схемы переливания денег от новых участников к старым.

https://vklader.com/scam-potok-cash

Мошенники представились как Corfe Hill Limited / Volfor

Есть ли у Вас информация по этой трэйдинг-платформе. У меня появились трудности с выводом средств.

ОТВЕТ:

Уже поздно задаваться таким вопросом, это мошенники, задача которых вырвать у жертвы максимум денег. Ничего больше не переводите, обращайтесь в полицию.

Corfe-hill-limited.com (). Мошенники врут, что якобы фирма Corfe Hill Limited регулируется UK Financial Markets Authority. Сайты мошенников: corfehill-limited.com, corfe-hill.com

Подробнее:

Возврат от брокера-мошенника: не надейтесь!

Мысли Вайкоффа: почему не рекомендуем

Добрый день. Можете проверить канал «Мысли Вайкоффа», @wyckoff_invest («Нет сигналов и инвест рекомендаций. Нет доверительного управления. Связь : @Wyckoff CEO Wyckoff Team. Набор в интро 2.0 зимний весь сезон открыт , мы улучшили все аспекты работы и качество всего. Вступить можно через бот: https://t.me/Wyckoff_team_bot».

ОТВЕТ:

Видим, что продают за 325 USDT доступ к обучению Интро 2.0.

Мы всячески не рекомендуем активный трейдинг где бы то ни было. Поэтому не рекомендуем связываться с инфоресурсами, извлекающими от заманивания людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу или площадку CFD или бинарных опционов; продажа информации для активного трейдинга; закрытые клубы и другие схемы.

Подробнее:

Трейдинг: самому учиться или вообще не лезть?

Как удалить историю просмотров и поиска в ютубе

Чтобы жена или товарищ майор не узнали, что вы смотрели в ютубе, удалите историю просмотра и остановите запись истории.

Просмотреть и отредактировать вашу историю просмотров роликов на вы можете по данной ссылке. Отдельно здесь удалите историю своего поиска в ютуб и поставьте, чтобы она в дальнейшем не сохранялась.

Если вам скрывать нечего, то запись истории просмотра очень удобна, если вам надо вспомнить, в каком видео вы видели ту или иную информацию.

Также данная информация доступна в разделе Мои действия на сайте Google, наряду с поисковыми запросами, заходами на сайт и пр.

При желании историю можно очистить полностью, удалить из неё отдельные просмотры и приостановить запись.

Если вы приостановите запись истории, информация о просмотренных видео сохраняться не будет. Возобновить сохранение истории можно в любой момент. Приостановить и очистить историю можно по данной ссылке.

Чтобы открыть историю просмотра в мобильном приложении Youtube, перейдите на вкладку Аккаунт и выберите пункт Просмотренные.

Если вы хотите удалить отдельную запись, нажмите на значок меню рядом с нужным роликом на странице «Просмотренные» и выберите Удалить из плейлиста «История просмотра». Чтобы удалить всю историю просмотра или приостановить ее, нажмите в приложении на значок меню, выберите Настройки > «Конфиденциальность».

На телевизоре, игровой консоли и телеприставке надо в Гиде выбрать Просмотренные.

Если вы вошли в аккаунт, изменения истории просмотра будут видны на всех устройствах, на которых вы пользуетесь этим аккаунтом. Если вы не вошли в аккаунт, изменения будут сохранены в истории просмотра в браузере или приложении.

Ваши поисковые запросы на YouTube сохраняются в отдельном разделе сайта. Чтобы удалить один поисковый запрос, нажмите на значок X справа от него.

Чтобы удалить все поисковые запросы, нажмите Очистить историю. Чтобы ваши поисковые запросы не сохранялись, нажмите Приостановить запись.

Ваши комментарии на Youtube собраны по данной ссылке. На этой странице можно удалять и редактировать комментарии, не посещая видео, где они были сделаны.

Проверьте, какие данные собирает про вас Google. Если вам это не нравится, вы можете почистить историю и приостановить запись на данной странице настроек.

Чёрный список дарителей

Схема мошенников «Вам деньги в подарок» в Telegram (и не только там) действует так.

Канал, который ведёт якобы богатый человек, сообщает, что ему для каких-то целей надо заниматься благотворительностью, например, для снижения налогов.

И поэтому он предлагает поучаствовать в розыгрышах денег.

Всем «участникам розыгрыша» сообщают, что они выиграли! Но, чтобы забрать приз | подарок | выигрыш, надо заплатить ту или иную сумму. Поводы могут быть разные: налог, комиссия, подтверждение счёта, плата за KYC, оплата гаранту и так далее.

Вымогать деньги будут до момента, как жертва останется без денег или поймёт, что её обманули.

Примеры таких каналов и аккаунтов в Telegram:

Время разбогатеть. @dima_darit1

Андрей Фроловский, @andrey_frolovsky_official, instagram.com/andrey_frolovsky

Филантроп Андрей, @AndrewHelpMoney, @cryprtof

Тимур дарит, @timur_darit_official, @TIMUROFFICIALDARIT, @romen_dobra

Роман Дарит, @roman_present_every_day, @ROMANGIVEMONEY

@Vsevolod_DaritPodarki, Всеволод Александрович

Чёрный список дарителей

Юлия Любимова. Лютая криптодичь

Абсолютная дичь. Буквально в рекламе сказано:

«Заставлять не буду. Но если хотите зарабатывать на крипте от 80 тысяч в месяц, я могу помочь. Бесплатно, денег не надо. Всё просто: нужно покупать монеты по 100-150 рублей и продавать, когда подорожают. Разницу оставляете себе. Мне платить не нужно».

И так далее! Подобная бредятина.

Рекламодатель ООО «Навигатор» ИНН: 9717183114. Но на сайте mfest-club.ru/lubimova_mf другое юрлицо: ООО «ТЕХНОЛОГИЯ» ОГРН: 1213500018126, ИНН: 3525475659. Юридический адрес: 160009, Вологодская область, г Вологда, ул Мальцева, дом 52, офис 509.

Нереальные обещания для совсем идиотов, якобы они научат зарабатывать за 90 минут.

Держитесь подальше! Ефим Добрынин. Доза инфокала

Обманывают через mytonswap.ton

Спасибо вам большое за статью. Некто по имени Alex настойчиво предлагал мне работать через якобы мост mytonswap.ton введя перед точкой адрес своего кошелька XRP на бирже bybit с указанием мемо в комментариях. Мы прокрутили тестовые 30 usdt несколько раз. Прибыль была от 2- до 4-х %%. Всё круто, но меня насторожило, что после отправки TON c тонкипера в истории отображался другой кошелёк получателя. Я сначала подумал, сам ошибся как-то, но спустя минут десять XRP поступили мне на счёт. Так раза три. Мне предложили внести тысячу долларов. Я начал интересоваться в интернете о мосте mytonswap.ton сначало чисто как бы, но потом ваша статья открыла мне глаза. Ещё раз огромное спасибо!

Комментарий:

Мошенники предлагают перевести деньги через так называемый «мост» на биржи вроде Binance, Bybit или MEXC с целью обмена на другую валюту. При этом они просят вас ввести адрес кошелька, добавляя к нему приставки вроде .ton или -bridge.ton. Это может казаться нормальным, но на самом деле, не зная этого, вы отправляете средства на адрес мошенника вместо ожидаемого моста. Подробнее.

Светлана Овсянникова, Александр Дворников, Максим Арцинович, Сергей Павлович, Денис Дубников против блогера

Ютуб-разоблачитель Олег Артемьев рассказал о четырёх исках против него.

Первый кейс — Светлана Овсянникова

По мнению автора, Светлана Овсянникова называет себя психологом, но предположительно не имеет диплома. Утверждает, что зарабатывает 100 миллионов рублей в год и платит специалистам от 300 до 500 тысяч рублей за час. Просит удаления канала автора и наняла юриста Романову для защиты авторских прав.

Автор считает Овсянникову псевдопсихологом и бывшей эскортницей Упоминает о наличии подтверждений её эскортной деятельности в интернете. Автор предлагает Овсянниковой принести публичные извинения и удалить контент, если она подтвердит доход в 100 миллионов рублей.

Второй кейс — Александр Дворников

Дворников занимается разблокировкой аккаунтов в Instagram, утверждая, что имеет связи с поддержкой. Автор обратился к Дворникову после блокировки своего аккаунта и получил предложение за 500 тысяч рублей.

Дворников не смог помочь автору. Александр попросил предоплату в 50% и исчез после получения денег. Автор угрожает обратиться в полицию, но Александр продолжал угрожать и не выполнять работу.

Александр угрожает автору, требуя удалить контент из телеграм-канала. Показывает фото машины автора и утверждает, что следит за ним. Автор узнаёт, что Александр терроризировал многих блогеров.

Владислав Тюльпанов, представившийся крестным Валентина Матвиенко, пытается надавить на автора. Угрожает обращением в ФСБ и прокуратуру. Позже признаётся, что поругался с Александром и потерял свои аккаунты.

Конфликт с Максимом Арциновичем

Максим Арцинович и Сергей Павлович объединились против автора из-за его высказываний о них.

Автор прокомментировал ситуацию девушкой, которую Арцинович хотел взять в жёны. Арцинович потребовал удалить видео и распространил информацию о ситуации на федеральных каналах.

Арцинович находится в процедуре банкротства и не возвращает долг в миллион долларов. Арцинович угрожает автору в телеграм-чатах и подаёт в суд за защиту чести и достоинства. Арцинович угрожал автору физической расправой, но не выполнил угрозы.

Конфликт с Сергеем Павловичем

Сергей Павлович запустил мем-токен, который автор назвал неудачным Запуск оказался неудачным, как и ожидалось. Автор извинился перед Сергеем за неправильное обозначение его как мошенника (правильно — вор).

Автор снял обзор на токен Сергея, за что тот подал в суд. В суд Сергей Павлович предоставил лингвистическую экспертизу на 170 страниц.

Также Олег Арьемьев рассказывает о конфликте с Денисом и Ангелиной Дубниковыми (@denis.dubnikov, @angelik.official).

Мошенники представляются регулятором RMI OBC (Маршалловы острова)

Вот пример письма якобы от регулятора «Office of the Banking Commission of the Republic of the Marshall Islands (RMI OBC)».

Говорится, что по жалобе клиентки регулятор провёл внеплановую проверку брокера Apexaritek. Комиссия якобы нашла 9 нарушений: не дают отчёты, не выводят деньги, рисуют баланс, требуют доплаты, используют фальшивые контакты, скрывают юрисдикцию и т.п.

«Решением» регулятор обязывает брокера: вернуть депозит и прибыль клиента 7 439,42 USDT; выплатить «моральную и материальную компенсацию» 7 800,00 USDT.

Общая сумма 15 239,42 USDT якобы будет «временно заморожена на вашем внутреннем счёте у брокера на 5 рабочих дней» до предоставления платёжных реквизитов.

Далее идут «инструкции по переводу»: нужен банковский счёт на ваше имя, банк с лицензией EMI, запрет перевода на крипто-кошельки и пр.

То есть письмо создаёт видимость, что государственный регулятор уже вынес решение в вашу пользу и осталось только «правильно оформить перевод».

Почему это мошенничество? Это классический recovery-scam – когда мошенники, которые уже украли деньги, потом изображают «регулятора» и предлагают вернуть средства, но для этого нужно ещё что-то доплатить / прислать.

Компенсация в USDT и через счёт у того же брокера. Настоящий регулятор не будет считать компенсацию в стейблкойне USDT, а тем более «замораживать» её на вашем торговом счёте у подозрительного брокера. Официальные органы работают с банковскими счетами в фиатной валюте (USD) и через банки/суды, а не через внутренние кабинеты псевдоброкеров.

В письме упоминаются законы вроде «Investor Protection Act of the Republic of the Marshall Islands (2019 Edition)» и «Marshall Islands Brokerage Regulation Act» – такие акты не встречаются в перечнях реальных законов Маршалловых островов, где фигурируют другие документы (Banking Act 1987, Securities and Investment Act 1966 и т.п.). Названия законов, скорее всего, выдуманы для солидности.

Реальный Office of the Banking Commission фигурирует в официальных документах с другим сайтом – rmibankingcomm.org.

Мошенники же используют похожие, но иные домены (например, rmiob-commission.com) с шаблонной страницей логина.

Решения регулятора адресуются прежде всего компании-нарушителю и, при необходимости, доводятся до клиентов через официальные каналы или суд. Но они не будут через такое письмо расписывать вам, в какую криптовалюту и на каких условиях вы должны что-то переводить и какие реквизиты присылать.

Следующий шаг таких схем почти всегда один: «Чтобы разблокировать/получить компенсацию, нужно оплатить налог / комиссию за AML-проверку / страховку / услуги юриста» – снова в USDT или на сомнительные реквизиты. После оплаты деньги, конечно, никто не возвращает.

Ни в коем случае не отправлять этим людям деньги, пароли, коды подтверждения или сканы документов. Не заходить и не логиниться на любые сайты, которые они присылают. Сохранить переписку и документы как доказательства и, по возможности, обратиться в свою полицию/киберполицию и к банку/криптобирже, через которые уходили деньги.

Возврат от брокера-мошенника: не надейтесь!

Осторожно! Блокчейн-революция из 2016 года

Что вы думаете о книге Дона и Алекса Тапскоттов «Blockchain Revolution: How the Technology Behind Bitcoin Is Changing Money, Business, and the World»?

ОТВЕТ:

Это одна из первых «больших» книг о блокчейне для бизнес-аудитории. Написана в 2016 году, на пике первой волны восторгов: ещё до ICO-безумия 2017-го, до DeFi, до краха сотен «революционных» проектов. Авторы объясняют, как технология за битко●ном «изменит деньги, бизнес и мир» и станет ключевой инфраструктурой экономики будущего.

С тех пор прошло почти десять лет. Блокчейн где-то прижился, но никакой открытой «революции» не случилось: массового отказа от банков, тотального перехода на смарт-контракты и утопии «распределённого капитализма» мы не увидели. Даже сторонники технологии теперь пишут, что реальная трансформация получилась намного тише и локальнее, чем обещали первые евангелисты.

На этом фоне книга Тапскоттов читается как важный исторический документ эпохи раннего хайпа — с полезными объяснениями и очень характерным перебором оптимизма.

Что ценного в книге? Книга задумывалась как пособие для руководителей и чиновников, а не для разработчиков. Авторы объясняют базовые вещи: что такое распределённый реестр, зачем вообще нужен механизм «доверия без посредника», чем битко●н отличается от традиционных платёжных систем. Технических деталей и формул почти нет, зато много аналогий и историй.

Тапскотты называют блокче●н «протоколом доверия»: по его мысли, честность участников обеспечивается не банком или государством, а криптографией и общим правилом, записанным в коде. Эта рамка — удобный способ объяснить, почему вокруг технологии вообще столько шума: она действительно позволяет решать старую проблему «как не обмануть друг друга в интернете, если мы друг друга не знаем».

В одном из ключевых разделов авторы формулируют семь «дизайн-принципов» новой экономики: сетевую целостность, распределённую власть, систему стимулов через токены, безопасность, приватность, сохранение прав и финансовую включённость. Каждый принцип разбирается по схеме: какую проблему обещает решить блокчейн, в чём прорыв и какие могут быть последствия.

Это, пожалуй, самое полезное место книги: оно помогает структурировать разговор про «а зачем вообще это всё нужно?».

Книга даёт очень хороший список направлений, где блокче●н «может всё изменить»:

  • международные переводы и ремиттансы;
  • реестр прав собственности на землю;
  • цифровая идентичность;
  • защита прав музыкантов и авторов, автоматические роялти;
  • голосования, госреестры, страховые выплаты и т.п.

Список местами утопичен, но как карта ожиданий середины 2010-х он ценен: по нему удобно сравнивать, что реально взлетело, а что так и осталось в презентациях (почти всё).

Некоторые рецензенты честно признаются: дочитать книгу не смогли — слишком много в ней революционного пафоса. Авторы не просто описывают технологию, а явно болеют идеей, что блокчейн должен радикально переделать общество, ослабить крупный бизнес, банки, госаппарат и традиционные медиа. Для кого-то это плюс («наконец-то кто-то бьёт по старой системе»), но для читателя, который ищет холодный анализ, тон может вызвать недоверие.

Книга написана в 2016-м, когда казалось, что «через пару лет» блокче●н будет везде — от каждого банка до паспортного стола. Реальность оказалась сильно медленнее: даже в финансах внедрение идёт точечно, стандартов не хватает, а многие пилоты так и остались пилотами.

Читатель 2026 года неизбежно увидит, что часть прогнозов Тапскоттов просто не сбылась — и это делает книгу гораздо более пропагандистской, чем, вероятно, задумывали сами авторы.

Поскольку книга вышла до ICO-бума, обвала альткойнов, DeFi-хакеров и бесконечных скам-проектов, основные риски поданы довольно мягко: технические ограничения, регуляторика, сопротивление старых игроков. Масштаб мошенничества, спекуляций и социального вреда, который уже виден в ретроспективе, в тексте почти не отражён.

Авторы симпатизируют либертарианским и антииерархическим идеям и явно считают блокче●н инструментом «распределённого капитализма», где власть и доходы должны уйти от иерархий к сетям.

При этом критика существующей финансовой системы и государства звучит намного более убедительно, чем разбор того, какие новые проблемы создаст сама блокчейн-инфраструктура (злоупотребления, концентрация власти у разработчиков и крупных валидаторов, новая волна цифрового неравенства).

Если смотреть на оценки, картинка неоднородная. Часть аудитории в восторге, часть откровенно разочарована. Блокчейн-сообщества и студенческие блокчейн-клубы включали книгу в списки рекомендуемых, но при этом замечали, что по сравнению с другими работами (например, «The Business Blockchain») у Тапскоттов заметно больше хайпа и меньше приземлённого анализа.

Критики жалуются на:

  • повторяющиеся лозунги о революции;
  • поверхностность, когда дело доходит до деталей внедрения;
  • игнорирование неудобных вопросов о провалах и побочном ущербе.

Стоит читать, если:

  • вы хотите исторический срез того, как в 2016 году элита бизнес-литературы видела блокчейн;
  • нужно простое, «без формул» введение в идею распределённого реестра и возможные сферы применения;
  • вы умеете держать в голове: «это текст человека, который не сомневается, а агитирует».

Не стоит читать, если:

  • вам нужен трезвый разбор рисков, провалов и мошенничества вокруг криптотемы;
  • вы уже знакомы с блокче●ном и ждёте чего-то глубже, чем популярный бизнес-нонфикшн;
  • вы плохо переносите мессианский тон в духе «эта технология изменит всё, читай и присоединяйся».

В 2025 году «Blockchain Revolution» полезнее воспринимать не как руководство к действию, а как памятник раннему этапу блокче●н-эйфории. С исторической точки зрения — любопытно и местами поучительно. Как практическая книга о рисках и реальной пользе технологии — явно недостаточно.

Ну, и помните, что никакой блокчейн-революции не случилось. Это нишевая история либо вокруг хайпа, либо вокруг обхода традиционной банковской системы.

Для получения знаний воспользуйтесь более свежими источниками:

Как выбрать курсы по криптовалютам

Осторожно! Проповеди о битко●не образца 2013–2016 годов

Что вы думаете о книге Андреаса Антонопулоса «The Internet of Money» («Интернет денег»)?

ОТВЕТ:

Это не классическая «книга про крипту», а сборник лекций Антонопулоса о битко●не, прочитанных в разных странах с 2013-го по начало 2016 года. В 2018-м их оформили в книжку на русском — около 190 страниц, издательство «Олимп-Бизнес».

Сам автор честно позиционирует её как текст не про «как», а про «зачем»: многие книги объясняют техническое устройство битко●на, а «The Internet of Money» отвечает на вопрос почему эта штука вообще важна — философия, история, социальные последствия.

То есть это не учебник и не инструкция по заработку, а вдохновляющие речи одного из главных популяризаторов битко●на. И это одновременно её плюс и главная проблема.

Антонопулос — технарь и автор технической «Mastering Bitcoin», но здесь он сознательно убирает формулы и протоколы. Книга объясняет, почему битко●н вообще появился, какую боль старой финансовой системы он пытается лечить (цензура платежей, контроль государства, дорогие международные переводы, отрезанные от банков люди в развивающихся странах).

Для человека, который путает хешрейт с хешбраунтом и слышал слово «битко●н» лишь по телевизору, это вполне удобный вход: язык простой, много примеров, сравнений с интернетом и аналогий из истории денег. Но точно лучше выбрать что-то посвежее:

Как выбрать курсы по криптовалютам

Каждая глава — по сути отдельное выступление: можно открывать книгу с любого места, читать отрывками, не теряясь в структуре. Из-за этого она читается скорее как серия TED-токов, чем как сухая монография. Это подтверждают и отзывы вроде «как будто попал на цикл занятий в институте, только не нудных».

Ключевая идея: интернет в своё время сделал дешевыми и глобальными передачу информации, а битко●н якобы делает то же самое с передачей ценности. Антонопулос подробно разжёвывает, как «деньги как протокол» могут менять политику, экономику и повседневные практики — от микроплатежей до финансовой свободы для тех, кого банки считают «вне системы».

Позитивно то, что автор почти не говорит про «быстро разбогатеть на трейдинге», а упирает именно в ценность открытой сети, устойчивой к цензуре и манипуляциям. Один из рецензентов на «Литрес» отмечает, что автор обсуждает битко●н как инфраструктуру, а не как инструмент хайпа.

Лекции в книге заканчиваются началом 2016 года. То есть там ещё нет: пузыря ICO в 2017-м; взлёта и падения сотен «революционных» альткойнов; DeFi, NFT, стабильных монет, нынешнего уровня регуляции и масштабов мошенничества.

Часть прогнозов автора (про массовое использование битко●на в повседневных платежах и «финансовое освобождение миллиардов») к 2025 году выглядят, мягко говоря, чрезмерно оптимистичными. Реальное внедрение блокчейна оказалось намного более локальным.

Даже лояльные читатели в отзывах признают, что главный минус — «фанатичный огонь автора»: чувствуется, что он буквально живёт идеей битко●на и верит в его неизбежную победу. В аннотации крупнейшего российского магазина прямо сказано, что Антонопулос «объективен, но при этом уверен, что битко●н изменит мир к лучшему».

На практике это означает перекос: проблемы и слабые места технологии мелькают, но тон книги — миссионерский. Для человека, которому нужна трезвая картина рисков, это серьёзный красный флаг.

Книга почти не затрагивает то, что потом стало лицом крипторынка в массовом сознании:

  • финансовые пирамиды на «криптоинвестициях»,
  • массовые взломы бирж и протоколов,
  • использование крипты в «серых» и откровенно криминальных схемах,
  • массовое разочарование людей, зашедших «на хайпе».

Фокус — на идеальной модели сети и благородных сценариях использования. Реальный социальный ущерб, связанный с криптой, там практически не описан, что в 2025 году делает текст однобоким.

Антонопулос по понятным причинам концентрируется на битко●не и почти не обсуждает альтернативные протоколы и архитектуры. Это нормально для лекций 2013–2015 годов. Но для нынешнего читателя это значит, что:

  • вы не увидите сравнения с современными платёжными системами;
  • не получите понимания, как битко●н смотрится на фоне стейблкойнов, CBDC или DeFi;
  • не поймёте, почему многие проекты на блокчейне так и остались игрушками.

Книга написана вдохновляюще: многие рецензенты признаются, что после неё захотели «углубиться в тему» и «наконец-то всё поняли про битко●н». Но рядом с этим нет системного разговора о том, как не превратить это увлечение в лудоманию, как не попасть к мошенникам и не потерять сбережения. Для новичка это опасное сочетание: много восторга, мало тормозов.

Читать имеет смысл только в случае, если вам нужна историческая вакцина — посмотреть, как звучали проповеди о битко●не в 2013–2016 годах.

Не стоит тратить время, если:

  • вы ищете честный разбор рисков крипторынка, схем мошенничества и провалов проектов;
  • вам нужен современный взгляд на крипту после всех крашей, пирамид и регулирования;
  • вы уже знакомы с базовой философией битко●на и не хотите снова читать миссионерские речи в духе «эта технология изменит мир».

«The Internet of Money» разумно рассматривать как документ эпохи ранней битко●н-эйфории. Для понимания настроений и аргументов фанатов — полезно. С тех пор эти аргументы почти не изменились.

Чёрный список фальшивых казино

Одна из схем игорного обмана: некий человек рассказывает, что знает некий алгоритм, способный обыграть онлайн-казино. Список обновлён 04.12.25.

Но это лишь способ вовлечь человека и заставить его отправить деньги мошенникам.

Действительно, всё настроено так, что алгоритм «сработает». То есть в личном кабинете образуется прибавка. Однако получить её нереально, для этого будут вымогать деньги.

Жулики, действующие по данной схеме обмана:

Приватка от Ромы, @Rooma_Private, лохотрон @VegasAppBot, ранее Роман Приват (@Romanpr1vate), Vulkan Vegas

@jetton_star_bot, @JetTon_ForumChat, @JettonFarmingBot, @jetton_care_bot, @JetTon_GamesEN, @JetTon_OfficialRU, jetton.vet

Les casino, Максим Семенов | Заработок. Раньше представлялся как Марк Одинцов.

Казино в целом, а уж нелегальные казино подавно заточены на то, чтобы оставить человека, страдающего лудоманией, без денег. Подробнее, почему надо держаться максимально далеко от любых онлайн-казино, даже иногда возвращающих деньги:

Онлайн-казино: держитесь подальше

Academy Motivation и фальшивый Олег Кондратенко

В интернете рекламируют сайт education-motivation.ru. В качестве рекламодателя указано ООО «ОЛАЙН» ИНН 5032289560, ID #316774161.

Как автор курса от Academy Motivation указан Олег Кондратенко, «Директор Высшей школы государственного управления РАНХиГС. Опытный ментор и организатор. Криптоэнтузиаст. Частый гость на различных публичных мероприятиях».

Это очевидная ложь. Руководитель государственного вуза не будет вести бесплатные курсы через интернет по такой сомнительной тематике.

Сайт предлагает бесплатный 2-недельный курс «Перспективные и новые возможности в динамичном мире цифровых активов. Узнайте, как использовать потенциал рынка».

«Криптовалютой как финансовым инструментом серьёзно заинтересовался в 2016 году. С тех пор собрал портфель цифровых активов который показывает стабильный результат последние пять лет», — так описывают фальшивого Олега Кондратенко.

В подвале указаны реквизиты некого ИП из Пятигорска (Ставропольский край) и телефон +79255105436.

Мошенники представились DeFi Technologies Inc.

«financialreports.eu/companies/defi-technologies-inc/ Здравствуйте! Что можете сказать по поводу этого сайта? Предложили мне работу. Предоставили лицензию. У вас что-то есть о них?»

ОТВЕТ:

По ссылке — не брокер и не работодатель, а сервис FinancialReports.eu. Это агрегатор официальной финансовой отчётности европейских компаний: он подтягивает отчёты, пресс-релизы и инсайдерские сделки из разных регистров и выкладывает их в удобном виде.

Компания DeFi Technologies Inc. (DEFT | NEO, ISIN: CA2449161025; LEI: 5299001HQSUZC5GLA504), о которой там идёт речь, действительно существует, торгуется на биржах (Nasdaq / Канада / Германия) и публикует свою отчётность, в том числе через этот сервис.

Вряд ли она станет предлагать вам работу. Очевидно, что мошенники просто используют чужое название, чтобы обмануть.

То, что вам дали ссылку на реальный сайт с отчётностью и показали какую-то «лицензию», ничего не говорит о честности тех, кто предлагает работу. Мошенники очень часто прикрываются чужими лицензиями и реальными публичными компаниями.

Общий принцип: если под видом «работы» в крипте от вас ждут, что вы будете вносить свои деньги на платформу, торговать по их сигналам или «разгонять депозит», — это обманная схема, а не на трудоустройство. Лучше ничего не подписывать и деньги не отправлять.

«Я покупаю криптовалюту на бирже Бинанс. Мне остаётся 5-8%»

«Здравствуйте. Мне предложили типа заработок от обмена денег. Мне посылают деньги на мою карту (чистую). Я покупаю криптовалюту на бирже Бинанс. Потом скидываю её на карту другого человека или на кошелёк. Никакие пароли, коды никому не передаю. Мне остаётся 5-8%. В этом есть что-то незаконное?».

ОТВЕТ:

По сути, вы становитесь «финансовым посредником» (money mule). Вам на карту присылают деньги чужие люди. Вы покупаете на них криптовалюту. Отправляете крипту дальше – на чужой кошелёк / карту. Забираете себе 5–8% за услугу.

Со стороны это выглядит не как «подработка», а как помощь в обналичивании и сокрытии происхождения средств. Но вы не знаете, откуда эти деньги. Даже если вам скажут «белая зарплата», «бизнес», «мы платим налоги», проверить вы это не можете. На практике очень часто это деньги, украденные у других людей (мошенничество, фишинг, «псевдо-брокеры», лжекредиты); деньги из теневого бизнеса, в том числе серые и уголовные схемы; средства, которые хотят скрыть от налогов, арестов и блокировок.

Если деньги окажутся криминальными, прилетит к вам, а не к тем людям, которых вы даже не знаете.

Банк увидит это как сомнительные операции. Для банка вы выглядите как человек, который регулярно получает переводы от разных людей; быстро выводит деньги на биржу; переводит дальше, почти не оставляя себе остаток.

Это классический паттерн «обналичка / транзитный счёт». Что может сделать банк заблокировать карту и все счета; запросить документы и пояснения (откуда деньги, зачем такие операции); передать информацию в Росфинмониторинг / правоохранительные органы.

Уголовные риски вполне реальны.

Даже если вы не знали деталей, вас могут рассматривать как соучастницу мошенничества (если деньги от жертв); участницы схемы по отмыванию доходов; человека, который предоставил свой счёт для обналичивания.

В таких делах «мулов» ранее привлекали как свидетелей, но есть тренд на наказание участников преступления, пусть и пассивных. А те, кто стоит «выше по цепочке», остаются в тени и легко исчезают.

Фраза «я никому не даю пароли и коды» не спасает. Закон смотрит не на то, передали ли вы пароль, а на источник денег, пришедших на счёт; смысл операций (вывод, сокрытие, перевод третьим лицам); наличие вознаграждения (а вы получаете 5–8%).

То, что вам не нужен доступ к чужим кабинетам, как раз и удобно для организаторов схемы — вы отвечаете своим именем, картой и репутацией, а они остаются в тени.

Если вам за «нажать пару кнопок» дают 5–8% — это огромная комиссия. Значит, им гораздо важнее скрыть следы происхождения денег, чем экономить. Это типично для криминальных схем.

Честному бизнесу незачем столько отдавать, так как он использует официальные платёжные сервисы, обменники, юрлица.

В такой схеме вы официально становитесь человеком, через чьи личные счета проходят чужие деньги с непонятным происхождением, а потом конвертируются в криптовалюту и уходят дальше. Банк и правоохранительные органы будут видеть в этом не «подработку», а соучастие в обналичке и отмывании средств, а, возможно, и в финансировании терроризма.

Поэтому я вам категорически не советую связываться с такой «работой».

Жулики заманивают в лохотрон Synaptic Labs

Хочу обратить внимание, что Федотов Максим Евгеньевич из пирамиды MacrosMatic сменил название и предположительно снова хочет людей кинуть. Называются Synaptic Labs (@Synaptic_Labs_Rus).

Подключают торговые системы на крипте от Synaptic Labs. За подключение к торговой системе просят 200$ («это как активация кабинета»). Оплачивать просят «через платёжную систему Heleket, так же, как и комиссию с прибыли».

Роботы называются Ai DARINA short («ограничена по максимальному торговому объёму, сейчас это 200к$. На данный момент свободно около 40% этого торгового объёма, т.е. около 80к$ мы ещё можем подключить к данной торговой системе»), Ai NATA hybrid («сейчас комиссия с прибыли 35%. С 15.01.2026 (после большого обновления торговой системы) комиссия с прибыли будет 40%»).

Я пострадавший от MacrosMatic. Сейчас опубликовали все доказательства обмана Федотова в своем канале с пострадавшими. Канал: https://t.me/+xEiWgtscYPk3ZGFi.

В частности, Максим Федотов уличён в публикации фальшивой переписки с биржей Binance, которая якобы заморозила деньги инвесторов:

В канале опубликован список руководителей и зазывал в пирамиду MacrosMatic: Максим Федотов, Ольга Федотова (Сапрыкина), Алексей Хохлатов, Руслан Муртазин, Эдуардо Бергхофф, Игорь Гребенюк, Рамиль Шагалеев, Алексей Пчеляков, Аркадий Остроконь, Олег Григорьев, Марат Сайгафаров, Ян Триш (Трофим Захаров), Иван Маторин, Алексей Попков.

ВКЛАДЕР:

Будьте крайне аккуратны с любыми торговыми роботами. То есть не связывайтесь с ними. Подробнее о схемах, по которым действует большинство роботов:

Чем опасны торговые роботы
MacrosMatic: пирамида, не связывайтесь

Latham & Watkins. Стоит ли доверять?

1) Здравствуйте. Можете ли Вы что-нибудь сказать о Latham & Watkins в качестве помощи возврата денег от криптомошенников?

2) Вложила деньги в Altera Invest. Вначале все шло хорошо. Но при выводе денег 3500е попросили ещё 1500е. Я обратилась в компанию Latham&Watkins и здесь вроде нашли мои деньги в криптовалюту, но нужно 250е. Хотелось бы узнать , можно вывести деньги или это опять обман?

ОТВЕТ:

Зафиксированы многочисленные случаи, когда мошенники представляются именем уважаемой фирмы Latham & Watkins (и других), предлагая помощь в возврате денег от криптомошенников и других аферистов.

Фирма Latham & Watkins вынуждена публиковать предупреждения о том, что мошенники используют их имя и логотип, создают фальшивые почты, домены и представляются якобы их сотрудниками.

Latham & Watkins — одна из крупнейших международных юридических фирм, с офисами по всему миру. Они занимаются крупными делами и не станут иметь дел с физическими лицами с их мелкими криминальными проблемами.

Они активно представляют клиентов в делах, связанных с финансовыми мошенничествами и нарушениями (white-collar, финансовая регуляция), но стоимость услуг такова, что это должны быть действительно крупные проблемы.

Когда речь идёт о мошенничествах с криптовалютами и попытках вернуть средства, есть существенные сложности.

Если мошенники находятся в другой стране, за пределами юрисдикции, где вы или фирма действует, может быть сложно заставить их исполнять решения суда или даже добраться до них через правовые механизмы.

Хотя блокчейн часто обеспечивает прозрачность транзакций, в реальности мошенники используют разные методы — миксеры, цепочки переводов через множество адресов, анонимные сети — чтобы скрыть следы. Это усложняет «прослеживание» и юридическую атаку.

Возврат средств часто требует судебных процессов, иностранных процедур, сотрудничества разных правоохранительных органов и может быть дорогостоящим. Большие юридические фирмы берут значительные гонорары, особенно когда дело международное и сложное.

Очень часто после того как кто-то уже пострадал от криптомошенничества, появляются «юридические фирмы / recovery фирмы», которые обещают «вернуть всё за небольшой процент или фиксированную сумму» — но сами оказываются мошенниками.

Даже при лучших юридических усилиях часто возврат невозможен из-за отсутствия активов у мошенника, растворения схемы, потери возможности судебного принуждения и т. д.

Обязательно прочтите памятку:

Возврат от брокера-мошенника: не надейтесь!

Егор Астахов предлагает сомнительный заработок на аудиокнигах

«ЗАГРУЖАЙ АУДИОКНИГИ И ЗАРАБАТЫВАЙ ПАССИВНЫЙ ДОХОД БЕЗ ВЛОЖЕНИЙ от 80 000 руб. в месяц. Простой заработок в интернете на загрузке аудиокниг». Реклама некого Егора Астахова. Что думаете?

ОТВЕТ:

Когда видишь, что человек нашёл способ надёжного заработка, можно за него порадоваться. Но что делает человек в этом случае? Пытается заработать максимум, пока ниша не прикрылась по тем или иным причинам. И никому об этой нише не рассказывает.

Здесь ситуация обратная. Егор Астахов не только готов поделиться, но и оплачивает баннерную рекламу, в которой предлагает «бесплатную статью-разбор о том, как начать зарабатывать в интернете, просто создавая жанровые подборки и загружая аудиокниги онлайн».

Это уже намекает, что в данной теме, по крайней мере, есть подводные камни, и заработок не столь лёгок, как это кажется по рекламе данного инфобизнесмена.

Выглядит как типичный заход в серую/сомнительную тему «заработок из дома». За бесплатную статью человек оставит контакты и может столкнуться с предложениями тех или иных услуг.

Будьте осторожны!

Развод! Предлагают работу на фьючерсах по сигналу и арбитраж

Я в Telegram ищу работу. Предлагают работу на фьючерсах по сигналу работать и арбитраж. Вы можете определить, нормальную работу предлагают? Можно объяснить, особенно арбитраж?

ОТВЕТ:

Держитесь подальше. Это обман. Вы ничего в этом не понимаете и вас обманут. То, что в Telegram называют «работой на фьючерсах по сигналам» и «арбитражем», это не работа, а развод.

1. «Работа на фьючерсах по сигналам» — что это на самом деле

Обычно схема такая:

  • Вам говорят: «Будешь открывать сделки на Binance/Bybit по нашим сигналам».
  • Обещают: «20–30% в месяц», «фиксированную оплату + процент», «минимальные риски».
  • Но:
    • Торговать вы будете СВОИМИ деньгами.
    • Все потери — ваши.
    • «Сигнальщик» ничего не теряет, он либо:
      • продаёт вам подписку на сигналы / обучение
      • получает реферальные за привод новичка на биржу
      • либо ведёт вас на какую-то мутную “платформу”, где вы в итоге теряете депозит.

Это не работа. Это вам предлагают рисковать своим капиталом по чужим указаниям.
Работа — это когда:

  • вам платят за время / результат;
  • у работодателя есть юр.лицо, договор, ИНН/ОГРН;
  • вам не нужно сначала занести свои деньги, чтобы «устроиться».

2. Что такое арбитраж по-честному

Классический арбитраж в крипте — это, по идее, простая логика:

Купил актив там, где он дешевле → одновременно продал там, где он дороже → забрал разницу.

Звучит красиво, но на практике:

  • Нужен большой капитал (иначе ты будешь зарабатывать копейки).
  • Нужна скорость: пока ты жмёшь кнопки руками, цена уже выровнялась.
  • Нужны роботы, API, проверки комиссий, лимитов на ввод/вывод и т.п.
  • Есть риски: зависли средства при выводе, биржа заморозила аккаунт, проскальзывание цены, комиссии съели всю «прибыль».

То есть реальный арбитраж — это техничная, скучная, низкомаржинальная работа, а не «закинь 500$ – выводи по 50$ в день без риска».

3. Как выглядит мутный «арбитраж» в Telegram

Частые сценарии:

  1. Арбитраж на “нашей платформе”
    • Вас ведут на сайт/бот, где якобы есть: «внутрибиржевой арбитраж», «арбитражный робот», «AI, который сам всё делает».
    • Вы пополняете кошелёк / баланс.
    • В интерфейсе всё растёт, прибыль рисуется.
    • Потом:
      • для вывода требуют «депозит на верификацию/налог»
      • или просто блокируют вывод;
      • или платформа через пару недель «умирает».
  2. “Арбитраж между биржами под нашим управлением”
    • Просят:
      • открыть аккаунты на биржах,
      • передать им доступ (ключи API / коды / скрины),
      • или пополнить аккаунт и “дать им управлять”.
    • Дальше либо сливают ваш депозит “по рынку”, либо выводят через свои схемы.
  3. Лжеработа с обязательным депозитом
    • Говорят: «Чтобы начать работать, нужно пополнить счёт минимум на 300/500/1000$ — это якобы рабочий капитал».
    • На честной работе рабочему не говорят: «принеси свой станок и стройматериалы».
      Это примерно то же самое.

4. Как понять, что это НЕ нормальная работа

Прямо чек-лист:

  1. Вас нашли в рандомном Телеграм-чате / по объявлению “подработка из дома”
    → У серьёзных контор есть сайты, вакансии на hh/superjob, собеседования.
  2. Вас просят внести СВОИ деньги, чтобы “начать работать”
    → Это либо казино, либо прямой скам.
  3. Нет юр.лица, договора, нормальных реквизитов
    → Только ник в ТГ и «мы команда профи с 2017 года».
  4. Фиксированной зарплаты НЕТ, только “процент от прибыли” с ваших же денег
    → Это не работа, а просто трейдинг с надеждой на удачу.
  5. Обещают высокий и стабильный доход
    Типа «от 10% в месяц без риска». В реальном трейдинге так не бывает.
    Стабильно и много → красный флаг.
  6. Слишком давят на скорость
    «Нужно принять решение сегодня, завтра места не будет» — классика манипуляторов.

Анита Лапина: странные курсы по крипте

Посмотрите, странный сайт Fairplay Academy (fairplayacademy.ru предлагает обучение криптовалюте, бесплатное, но никаких имен учителей нет. Указана только ИП Лапина Анита Игоревна.

ОТВЕТ:

ИП зарегистрировано в 2023 году, основной вид деятельности – дополнительное образование детей и взрослых. На это же ИП завязана офлайн-школа красоты «Бьюти Культ» в Новосибирске (адреса, реквизиты, телефоны совпадают).

2. Содержимое самого курса

Бесплатный онлайн-курс «Первые шаги в криптовалюте» на 14 дней, программа. Это классический очень базовый вводный курс уровня «что такое биткойн / биржа / кошелёк». Никаких «1000% годовых», «секретных стратегий», сигналов нет. Это плюс.

Но в тексте есть формулировки вроде: «Дадим для вас пошаговый план действий» и «Предложим несколько готовых решений в зависимости от опыта».

Вот здесь уже чувствуется заготовка под дальнейший апселл: после бесплатного курса вам, скорее всего, начнут продавать уже платные «готовые решения» – стратегии, подписки, возможно, инвестконсалтинг.

Что ещё настораживает? Отсутствие информации по обучающим. На лендинге нет ни одного лица, биографии, подтверждённого опыта в криптовалютной сфере. Есть только бренд платформы. Для обучения рисковому финансовому инструменту это красный флаг. Непонятно, кто именно вам что рассказывает; какая у него репутация и мотивация.

Связываться не следует. Воспользуйтесь бесплатными программами от организаций с репутацией в данной сфере:

Как выбрать курсы по криптовалютам

Можно ли доверять ИП Степан Морозов, FinUristPRO (finuristpro.ru)

Здравствуйте можно ли доверять FinUristPro.ru. ИП Морозов Степан Алексеевич, ИНН 645503902302, ОГРН 324645700105665, Город Саратов, ул. Университетская 28, Офис 323.

ОТВЕТ:

На сайте FinUristPro.ru не видим ни реквизитов фирмы, ни имён юристов. Реквизиты не обнаружены даже в Политике конфиденциальности и в Согласии на обработку персональных данных. Это подозрительно.

На сайте видим ссылки на ТГ-аккаунт @finuristpro, WhatsApp wa.me/79172043666.

В текстах на сайте завышенных обещаний не обнаружено.

Сначала вам надо понять, возможен ли возврат в принципе.

Некоторые фирмы берут оплату за услуги, которые в принципе не могут завершиться успехом.

Имейте в виду, что в последнее время возврат от лжеброкеров и прочих аферистов через банки крайне маловероятен, так как мошенники используют способы, не подходящие под возврат (переводы на карты подставных лиц и криптовалюты).

ПОДРОБНОСТИ:

Возврат от брокера-мошенника: не надейтесь!

Не рекомендуем. Никита Халяев учит криптоботам

Что думаете про такие курсы (Халяев Никита Алексеевич, ИНН 780109555843, ID #304691271, halyaev.ru/v3)?

Выглядит как инфокурс с сильно приукрашенной картинкой доходности и классическим инфобизнес-маркетингом. Ниже по пунктам.

Сайт продаёт онлайн-курс по криптоботам с лозунгом:

  • “Создай за 7 дней свою личную систему торговли криптовалютой и зарабатывай в долларах. Безопасно, стабильно, автоматизированно.”
  • Целевая доходность: 5–15% в месяц к капиталу.
  • Пример: “Мой бот заработал 17,42% за 39 дней при вложенных 2000 USDT”.
  • Торговля: только BTC и ETH, спот, без плечей и фьючей, на Bybit/OKX, без “шиткоинов-однодневок”.
  • Обещание: “Курс окупается за 20 дней” (то есть обучение за счёт прибыли ботов).

Цены:

  • Тариф “Криптоботы” — 24 990 ₽
  • Тариф “Всё включено” — 49 990 ₽, добавлены портфель с исторической доходностью >30% годовых, блок по фондовому рынку РФ, расширенный DeFi и материалы по работе с капиталом.

ИП Халяев Антон Валерьевич зарегистрирован в Брянской области. Основной ОКВЭД — общепит, плюс аренда авто и т.п., а не “обучение инвестициям/финансам”.

Боты на споте BTC/ETH (чаще всего сетка или DCA) действительно могут в боковике давать хорошие проценты. Но в сильном падении они просто набирают позицию и оставляют вас с большим минусом; в сильном росте часто проигрывают простому держанию актива. Для новичка всё это точно не “безопасно и стабильно”, а скорей “сложно и рискованно, но может окупиться, если всё делать с головой”.

Заявленные 5–15% в месяц “к капиталу” — это 80–435% годовых с учётом сложного процента. Для спотовой торговли только BTC/ETH с якобы “минимальными рисками” это выглядит крайне оптимистично. Его же собственная статистика на форуме даёт около 43% за 10 месяцев, то есть около 50% годовых, причём с сильным разбросом по месяцам.

Мы всячески не рекомендуем активный трейдинг где бы то ни было. в том числе с помощью роботов. Поэтому не рекомендуем связываться с инфоресурсами, извлекающими от заманивания людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу или площадку CFD или бинарных опционов; продажа информации для активного трейдинга; закрытые клубы и другие схемы.

Подробнее:

Трейдинг: самому учиться или вообще не лезть?

Высоцкий // pro.Крипту затягивает в пустые монеты

Наткнулся на такую инструкцию в канале Высоцкий // pro.Крипту @visotskiy_invest, @av_crypto_bot, @avisotskii.

  • 5 шагов, чтобы купить свой первый мемкоин Главное, чем мне нравятся мемкоины — наличие постоянных возможностей. Независимо от состояния рынка крипты. Понятно, что при растущем рынке и мемкоины растут сильнее. Но даже при падающем битке — в мемкоин-секторе остается большое количество возможностей при правильной аналитике. Поэтому сегодня пост для тех, кто хочет погрузиться в это направление. Рассказываю «по шагам» процесс покупки мемкоина на холодный кошелек:
  • 1. Завести USDT на централизованную биржу (Bybit, Binance, OKX — какую угодно) (варианты обмена — в этом видео)
  • 2. Создать холодный кошелек Phantom (инструкция в 3 уроке экспресс-курса)
  • 3. Обменять USDT на SOLANA и вывести SOL на свой Phantom
  • 4. Найти мемкоин с интересной идеей и потенциалом прибыли.
  • 5. Купить мемкоин на децентрализованной бирже Jupiter (подключить свой холодный кошелек и обменять Sol на выбранный мемкоин).
  • Все, теперь у вас на кошельке первый мемкоин купленный на децентрализованной бирже. Затем его можно продолжить хранить на кошельке, а можно разместить в пуле ликвидности.
  • Но это уже тема для следующего гайда. Самый сложный пункт — номер 4, поскольку тут уже требуется опыт и насмотренность. Как вариант — для начала можете выбрать крупный мемкоин с просевшей капитализацией. Например $TROLL, у меня достаточно много отслеживаемых кошельков его купили на текущей просадке. И самое главное — выполняйте этот гайд для опыта и без расчета на горы прибыли после первой же покупки.
  • Как освоитесь с покупками/продажами — стоит углубиться в особенности ончейн-аналитики. Также важно подробнее изучать протоколы для размещения ликвидности в пулах. Помните, что самостоятельное погружение в DeFI, ончейн-аналитику и сектор мемкоинов — не быстрый путь и результаты придут со временем. Главное не гнаться за сиюминутной прибылью и постоянно развиваться.

Что скажете?

ОТВЕТ:

Мемкойны это фантики, за которыми ничего не стоит. Они подвержены манипулированию и мошенничеству ещё сильнее, чем обычная крипта.

Заманивание в этот рынок выглядит странно. Возможно, мотивация материальна: например, впоследствии получать реферальное вознаграждение за привод людей в те или иные монеты.

Мы не рекомендуем связываться с мемкойнами, так как это ведёт к лудомании, игровой зависимости.

Разберём некоторые цитаты.

«Главное, чем мне нравятся мемкоины — наличие постоянных возможностей… даже при падающем битке…»

Классический триггер игромана: «всегда есть шанс отыграться». Нет ни слова про то, что в мемах математическое ожидание для розницы отрицательное, что большинство пампов — чей-то выход, а не ваш вход. Есть только посыл: рынок не важен, игра идёт всегда.

«Найти мемкоин с интересной идеей и потенциалом прибыли.»

Формально звучит как «инвестиционный анализ», фактически — поиск нового автомата, который вот-вот отдаст джекпот. «Интересная идея» в мире мемов почти всегда это хайп и картинка, а не бизнес-модель.

«Купить мемкоин на децентрализованной бирже Jupiter…»

DEX и холодный кошелёк добавляют ощущение «безопасности» и контроля, но для психики это просто легальный и удобный доступ к очень волатильному азарту 24/7, без ограничений.

«…выбрать крупный мемкоин с просевшей капитализацией. Например $TROLL, у меня достаточно много отслеживаемых кошельков его купили на текущей просадке.»

Здесь сразу несколько лудоманских крючков:

  • «Просел — значит, скоро отрастёт» — классическое мышление игрока, который видит «если пошла серия неудач, значит придёт пора большой победы».
  • Соцдоказательство: «много отслеживаемых кошельков его купили» — как толпа у автомата: «сюда все сели, значит, аппарат скоро насыплет».

В общем, затягивание людей в трейдинг пустышками считаем идеей неверной. Связываться не рекомендуем.

Сергей Московский: как чуть не обманули на крипторазработке

Новый уровень скама. История, в которую мы чуть не влетели. Недавно столкнулся со свежим видом мошенничества. Помимо OpenHalt я являюсь совладельцем небольшой веб-студии Origami. Работаем давно, делаем сложные продукты, у нас есть кейсы по крипте, блокчейну и сложной разработке. Проекты такого уровня, понятно, не делаются “за горсть риса и на коленке”. Есть у нас англоязычный сайт — не новый, но живой, приносит лиды.И вот в один солнечный день приходит запрос на разработку.

Сайт компании, которая скинула запрос настоящий, живой. Есть кейсы, ссылки, интеграции, менеджеры быстро отвечают на письма. NDA. Calendly. Диапазон бюджета.

На первый взгляд всё выглядит очень реально. Запрос: разработка Web3-шахматной платформы с PvP, NFT, токенами, турнирами, блокчейном, маркетплейсом и смарт-контрактами. Классический Play-to-Earn — красиво и амбициозно. «Нужна команда, которая сделает всё под ключ — UI, backend, Web3, гейм-логика, деплой, поддержка».

Да, мы умеем такое. Поэтому зацепило. Далее — этапы переговоров. Предварительный оффер был одобрен, и мы вышли на созвон, чтобы получить финальные детали. Первый звонок провалился — они не пришли без предупреждений, и именно тогда у меня впервые щёлкнуло внутри: что-то не так. На втором созвоне выяснилось, что проект уже на N-% готов и его нужно «допилить». Обсудили команду, уровни лидов и всё остальное.

И в процессе нам предлагают забрать документы на Cloud (!!!!), но войти нужно с корпоративной почты. Вот тут у меня снова загорелся красный флажок. Маленькая деталь, но критичная. Следующий шаг, тот самый человеческий фактор: инвайт приходит с левого ящика. «Пацан шел к успеху». Мы с командой говорим: стоп-машина. Скачиваем архив только с тестовой учётки и загоняем его в песочницу. Внутри — реальный, аккуратно собранный проект. Код, репозиторий, структура. Очень правдоподобно.

Его можно развернуть локально или на GitHub. Выглядит живо. Но стоит только его запустить, он начинает потрошить всё подчистую. Первичная цель — криптокошельки, сид-фразы, аккаунты, где есть деньги. Работает тихо, чисто и профессионально. Вот так сегодня трудятся современные скамеры.

Мошенники представились ASFI (финансовый регулятор Боливии)

Здравствуйте. Нарвался на развод через telegram канал Семейный капитал, где меня подключили к копитрейдингу, а затем не дали вывести деньги (якобы нужно было провести финансовый оборот, закинув всю сумму с карты на биржу и синхронизировать биржу с их мошенническим сайтом). Делать этого , конечно, мы не стали.
В вашем списке числится компания Лион (lyon-laws.com). Сычев Антон Юрьевич, представился юристом этой фирмы, предоставил удостоверение юриста, обратился от моего имени к финансовому регулятору Боливии, который подтвердил зарегистрированный на мое имя счет. Дал эл. почту зарубежного банка, где можно сделать транзитный счет, оплатив 350usdt, и вернуть на российский счет кругленькую сумму с компенсациями от мошенников. Когда стал проверять все эти сайты, эл. почты, оказалось, что все создано недавно, однотипно и едва ли имеет отношение к реальным организациям. Ниже ссылки.
support@lyon-laws.com липовая юридическая контора
support@asfi-bolivia.com липовая почта финансового регулятора Боливии
support@digital-cuttackccb.com
якобы почта индийского банка, который сразу же одобрил открытие счета, попросив перевести 350 usdt на криптокошелек TYmrPyBHXTBt3Tsz8ejaRxYQDLcyEdyqJs
При проверке кошелька выяснилось, что он существует чуть больше недели, и туда стабильно капает по 350usdt, чувак за это только время заработал около 200000 руб.
asfi-bolivia.com — липовый сайт финансового регулятора Боливии
Неужели уже дошло до того, что выставляют себя реальным юристом, пользуясь его именем и отсутствием фото в интернете? Подделывают его удостоверение, чтобы блеснуть им при онлайн общении?

ОТВЕТ:

Разумеется, мошенники подделывают любые документы и сайты. Подробности:

Чёрный список фальшивых регуляторов
Чёрный список фальшивых регуляторов — 2
Возврат от брокера-мошенника: не надейтесь!

Уловка мошенников. Заградительный тариф

Нужен ваш совет, может встречалась вам такая ситуация. Позвонил мне человек, представился каким-то контролирующим органом за биржей, это я так своими словами сказала, и рассказывает, что теперь такая схема развода: брокер помогает человеку торговать на бирже,  помогает вывести некоторую сумму, потом начинаются проблемы, сумму побольше вывести невозможно, заставляют платить разные страховки, легализацию, короче все называется по-разному, но суть одна- вытащить из вас побольше денег. Потом могут быть угрозы, лжеюристы и дальше по плану. Цель одна- чтоб вы плюнули на эти деньги и больше к ним не возвращались. Но они не пропадают и не блокируют вас , как это было раньше, они дальше на связи. И вот когда вы уже ничего не хотите делать, решили что деньги вы не сможете забрать, проходит некоторое время и они могут ваши деньги с вашего кошелька забрать как бесхозные, чисто и легально.  Он говорит: а как вы думаете куда деваются деньги со счетов, которые стоят без движения и без торговли? Это очередной сказочник? Честно сказать я не знаю куда деваются деньги с таких счетов, но то, что брокер может эти деньги себе присвоить тоже звучит сомнительно. Это очередной развод на деньги?  Рассказывает про заградительный тариф.  У вас в чате я читала, что этот тариф- очередной развод на деньги.  Буду благодарна за совет!

ВКЛАДЕР:
Это мошенники: 

https://vklader.ru/vozvrat-ot-moshennika/

Мошенники представляются GhostMarket

Бот мошенников @GhostMarketplaceNft_Bot паразитирует на чужом названии. Есть сайт ghostmarket.io, мультичейн-NFT-маркетплейс, non-custodial и т.д. В их документации есть страница с официальными соцсетями. Там указан один Telegram-аккаунт: @ghostmarketio, а не бот с названием GhostMarketplaceNft_Bot.

Никаких официальных упоминаний именно этого бота нет. Это мошенники.

Нормальная практика: если бот официальный, он всегда висит на сайте / в документации.

Жёсткие красные флаги (сразу стоп), если бот просит:

сид-фразу / приватный ключ;

JSON-файл кошелька;

одноразовые «коды подтверждения» якобы для подключения кошелька.

даёт «подключить кошелёк» через мутный WebApp/сайт

Требует предоплату / депозит, чтобы «разблокировать маркетплейс», «получить доступ к приватным NFT», «активировать бота» и т.п.

Обещает фиксированную доходность, гарантированные продажи NFT, автоматический «фарм» денег через NFT без риска.

Игнат (Trade Soul): почему не надо связываться

«Оцени этого гуру. Трейдер. Психология рынка. Анализ рынка. Ссылка на канал: https://t.me/trade_soul Продукты от Trade Soul: https://t.me/tssub_bot Отзывы: https://t.me/trade_soul_reviews. Инстаграм: instagram.com/trade_soul По всем вопросам — @crypto_ignat».

ОТВЕТ:

типичный инфо-трейдер с платными курсами/индикаторами, реферальными ссылками на биржу и подозрительно раздутой аудиторией. Такие каналы заинтересованы в вовлечении людей с любой подготовкой на крайне рискованные рынки.

В сети есть курс «Обучение трейдингу криптовалютами. Курс “Продвинутый”».

Скептики отмечают, что реальная личность/биография почти не раскрыты; нет верифицированных данных о стаже, нет реальных стейтментов/аудита торговли; нет признаков лицензии/регуляции, а проект подаётся как «профессиональный трейдер». Общий паттерн: «я давно на рынке, у меня система, у меня индикатор — заходи в закрытый клуб».

Мы всячески не рекомендуем активный трейдинг где бы то ни было. Поэтому не рекомендуем связываться с инфоресурсами, извлекающими от заманивания людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу или площадку CFD или бинарных опционов; продажа информации для активного трейдинга; закрытые клубы и другие схемы.

Подробнее:

Трейдинг: самому учиться или вообще не лезть?

Айдар Саляхов (обучение крипте): обещания без тормозов

Обучение по крипте | Айдар Саляхов (@salyah1_bot). «Пространство для обучения, где мы за пару дней разберём, как выстраивать стабильный доход, как заходить в сделки и разберём рынок простыми словами… (@ScTeam2025_bot). За три дня покажу, куда сейчас течёт ликвидность и как брать прибыль, даже с капиталом 10–30 тысяч рублей». Это всё развод?

ОТВЕТ:

Даже в анонсах курсов есть множество красных флагов, которые должны остановить вас от взаимодействия с подобными лицами.

Речь в таких инфопродуктах примерно о классической воронке: бесплатный «3-дневный практикум/марафон»; вебинары без записи, розыгрыши, призы, доведение до эмоций и FOMO; продажа основного обучения / платного комьюнити / ботов / завод в продукты через реферальные ссылки.

Это прямо описано в кейсе Telegram Ads по Саляхов Айдар | SC Crypto: бесплатный урок в боте, затем рассылки и продажа основного курса.

На sccrypto.pw видим крайне агрессивные посылы — «выйти на стабильный доход в крипте», «30–100к в неделю на арбитраже», «первые 300 000 на арбитраже крипты», «комьюнити, где каждый зарабатывает 150–500к+». Sccrypto

По форме это типичный инфобизнес по трейдингу, а не «уникальный закрытый инструмент».

В присланном вами боте (@salyah1_bot) многие фрагменты — классические красные флаги.

Громкие и размытые обещания

    • «как выстраивать стабильный доход»,«первые ребята уже зашли и сделали результат»,«4–9% оборота в день»,«5–10% к депозиту»,«+50% к твоему депозиту в месяц»,«Михаил заработал 300 000₽ за один день»,«ученик забрал 150 000₽ за 2,5 недели»,«ученик закрывал +2000$ на спокойных связках»,чемпионат на $10 000 прибыли за 14 дней.
    Ни одной цифры по просадкам, ни статистики по всей выборке, только витрина нескольких «героев».

Игра на эмоциях и дефиците

    • «удалю через 12 часов»,«бесплатный доступ всего для 100 человек»,«записи не будет»,«ближайшие полгода такого точно скорее всего не будет»,куча напоминаний «через час», «через 30 минут», «через 15 минут».
    Это нужно, чтобы человек не успел остыть, погуглить отзывы и подумать головой.

Использование фона паники на рынке

  • «крипта падает»
  • «финальная стадия падения»
  • «люди в панике фиксируют убытки»
  • и на этом фоне «золотое время», «окна возможностей», «пора торговать разницу между биржами».
    Паника по тексту — эмоциональный фон к продаже обучения.

Подарки и розыгрыши (путёвка в Дагестан и т.п.)

Бонусы нужны, чтобы удержать внимание и подсластить момент, когда озвучат платный продукт.

Посчитаем грубо реалистичность обещанных доходностей. 4–9% оборота или 5–10% к депозиту в день. 5% в день при реинвестировании — это больше 60× за год. 10% в день — это астрономия, десятки тысяч % годовых. Такие доходности возможны только:

  • либо на коротких, крайне рискованных спекуляциях, где легко слить весь депозит,
  • либо при наличии инсайда/существенного преимущества, которым обычно не делятся на массовом курсе.

В реальном арбитраже (межбиржевой, маркетмейкерский) маржа, как правило, составляет доли процента; конкуренция мгновенно выравнивает «жирные» связки.

Если бы кто-то стабильно делал 4–9% в день «на спокойных связках», ему было бы выгоднее

  • взять дешёвый кредит под 15–30% годовых,
  • молча печатать деньги в геометрической прогрессии,
  • а не продавать это за билеты на марафон.

Мы не рекомендуем связываться с криптокурсами Айдара Саляхова.

Юрий Гольчиков, Дмитрий Наумов загоняют в крипту через чудобота

Как безопасно зарабатывать 30-50% к депозиту каждый месяц, без опыта в трейдинге, уделяя 20 минут в день?», — говорится на сайте grid-bots.ru/lm1. Как рекламодатель указан Гольчиков Юрий Павлович, ИНН 290104707277, ID #316371985. Что скажете? .

ОТВЕТ:

Это инфопродукт про грид-ботов с очень агрессивным маркетингом и завышенными ожиданиями. Обещания доходности от 30% в месяц незаконны и выглядят лохотроном.

На сайте пишут:

  • «Среднемесячная доходность за крайние 2 года 30–50% в месяц»
  • «С риском потери не более 5–10% от общего депозита»
  • «Без опыта в трейдинге, уделяя от 20 минут в день»
  • И отдельно подчёркивают: «Это не финансовая пирамида, потому что все деньги находятся у вас на кошельке Bybit или Binance…»

Плюс куча кейсов в духе «увеличил депозит в 6 раз», «в 10 раз», «за полгода в 4–5 раз», «обучение отбил сразу» и т.п.

На всё это внизу наклеен мелкий дисклеймер «финансовые результаты индивидуальны и не могут быть гарантированы, не является инвестрекомендацией» — типичный юридический щит на фоне заведомо завышенных обещаний.

  1. 30–50% в месяц «2 года подряд» — сказка
    • 30% в месяц год подряд — это примерно x23 к депозиту.
    • 50% в месяц — это уже x129 к депозиту за год.
    Если бы у кого-то была стабильно работающая система с такой доходностью и просадкой «не более 5–10%», это был бы уровень топ-фонда в мире, а не массовый курс с лендингом и рекламой на РСЯ.
  2. Заявление «просадка не более 5–10%» не соответствует реальности рынка Грид-боты в трендовых и обвальных движениях легко ловят просадки и -30%, и -50%, и больше — особенно если:
    • торгуют волатильные альты;
    • используется плечо/фьючерсы;
    • усреднение идёт слишком агрессивно.
    Обещать на крипторынке, что «риск потери не более 5–10%» — это не осторожность, это маркетинговая фантазия.
  3. «Без опыта, 20 минут в день, на любом рынке» Формула «легко, быстро, почти без усилий и знаний» — классический триггер инфобизнеса:
    • учат сложному и рискованному инструменту (алготрейдинг в крипте),подают как «идеальный сотрудник-бот, который всё делает за вас»,и ещё «зарабатывает на любых циклах рынка: рост, падение, боковик»

В реальности:

  1. Показные кейсы без верификации На лендинге скриншоты и истории: «увеличил депозит в 6 раз», «в 10 раз», «за месяц отбил обучение» и т.п.
    Но:
    • нет верифицированной статистики (Myfxbook, публичный бот/портфель, длительный публичный трек-рекорд);
    • показаны только удачные кейсы (survivorship bias);
    • нет ни слова о тех, кто слил депозит по их же стратегиям.

«Это не финансовая пирамида, потому что все деньги находятся у вас на кошельке Bybit или Binance,
 и вы никому не переводите свой депозит», но…

  • деньги могут быть у вас на бирже, а стратегия всё равно сольёт счёт;
  • никто не отменял риск биржи, тех.сбоев, неправильных настроек, человеческих ошибок.

Судя по открытым данным, это платный курс/программа по грид-ботам (автор Юрий Гольчиков и команда), который продаётся по стандартной схеме: «2-я зарплата / $1000 в месяц / 30 минут в день / обратная связь наставников».

То есть:

  • Это не схема, где вы прямо отправляете деньги «в управление» — деньги действительно, скорее всего, будут на ваших аккаунтах бирж.
  • Основной бизнес тут — продажа обучения и, возможно, реферальных ссылок на биржи, а не волшебная «доходная система».

Но ни курс, ни автор не несут перед вами юридически значимых обязательств по доходности; если вы по их методике словите -50% или -100%, максимум, что останется — чат и мотивационные речи.

Подробнее о том, чем опасны грид-боты, сеточники, стратегия мартингейл:

Мартингейл: как он ведёт к 0

На сайте приведены такие довольные отзывы:

Артемий Зык, 39 лет, Иркутск, Германия, Инвестор

Ибрагим Орынбеков, 53 года, Казахстан, Астана, Журналист

Марат Гумеров, 39 лет, г. Сосновка, Кировская область, Работает по найму

Ярослав Кушнир, 36 лет, г. Сочи, Слесарь по эксплуатации зданий

Указано название курса: Образовательная программа Юрия Гольчикова и Дмитрия Наумова по использованию торговых Grid-ботов.

В 2023 году канал Юрия Гольчикова назывался SVG — лучший инструмент трейдера! | СВГ (t.me/obu4enie_treidingu). Теперь он назван «Юрий Гольчиков | Инвестиции в крипту и реальные активы. Стратегия Парето».

Отличие честного MLM от пирамидальных схем

Антимонопольное ведомство Канады описывает разницу между законным MLM и пирамидальными схемами.

Многоуровневый маркетинговый план (multi-level marketing, MLM) — это законная бизнес-модель для продажи товаров и услуг.

Пирамидальные схемы, напротив, незаконны и являются уголовным преступлением в Канаде.

Многоуровневый маркетинговый план предполагает продвижение продукта участникам плана. Участники получают вознаграждение на основе поставки продукции другим участникам или конечным покупателям.

Пирамидальная схема делает акцент на получении прибыли за счёт рекрутирования новых людей, а не за счёт продажи товаров. Поэтому даже если в таких схемах формально есть товары, они могут иметь очень низкую реальную ценность или не давать участникам стимулов для их продажи.

Создание, ведение деятельности, реклама или продвижение пирамидальной схемы являются уголовным преступлением.

Многоуровневые маркетинговые планы, хотя и являются законной бизнес-моделью, тоже имеют установленные правила для организаторов и участников. Если в рамках плана делаются какие-либо заявления, связанные с доходами (компенсацией), эта информация должна быть справедливой, обоснованной и своевременной.

Также для многоуровневого маркетингового плана незаконно:

  • предлагать вознаграждение за сам факт рекрутирования новых участников;
  • требовать покупки (кроме стартового набора по себестоимости) как условия участия;
  • заставлять участников приобретать крупные объёмы товара, которые они не смогут перепродать или использовать в разумные сроки (так называемый «завал склада» — inventory loading);
  • не предоставлять гарантию обратного выкупа товаров на разумных коммерческих условиях.

Такие действия будут рассматриваться как пирамидальная схема в смысле статьи 55.1 Закона о конкуренции (Competition Act).

Лицо, нарушившее данное уголовное положение Закона о конкуренции, может быть оштрафовано на сумму до 200 000 долларов США за каждый эпизод и/или приговорено к лишению свободы сроком до одного года при рассмотрении дела в порядке суммарного производства (summary conviction).

При обвинении по более тяжкой процедуре (on indictment) возможны штрафы по усмотрению суда и/или лишение свободы на срок до пяти лет.

Узнайте, как создать эффективную программу соблюдения законодательства (compliance program).

Иван Есатов («Ваня СПБ / Трейдинг») заманивает в лохотрон

В интернете рекламируется сайт platformi-bin.ru. Он имеет дизайн как у десктопной версии Telegram и предлагает подписаться на канал «Ваня СПБ / Трейдинг» (@tradispb, «Обучение в лучшем комьюнити по трейдингу. Ежедневная информация»).

Админ почему-то не Ваня. а Вова: @vova_tradd.

В качестве рекламодателя указан Есатов Иван Андреевич 79059484455 560708962802.

Канал занимается завлечением людей в лохотрон Pocket Option из чёрного списка ЦБ, предлагает закрытое сообщество PRO-трейдеров; живые сессии дважды в день; сигналы с детализацией входов и выходов.

Почему не надо вкладывать в Pocket Option:

Почему не надо вкладывать в Pocket Option

Трейдинг: самому учиться или вообще не лезть?

Мошенники представляются Nifty Gateway

Оцените @NiftyGatewayxrobot.

ОТВЕТ:

Это мошенники. Дело в том, что есть настоящий Nifty Gateway – крупный NFT-маркетплейс, который работает через сайт niftygateway.com, соцсети (X, Discord и т.п.), но не имеет официальных Telegram-ботов или каналов для торговли. Обозреватели прямо подчёркивают: все “нифти-боты” в Telegram, использующие это имя, к реальной платформе не относятся и опасны.

Параллельно в Telegram уже давно плодятся боты с названиями:

@Nifty_Gateway_bot
@NiftyGateway_vbot
Niftygateway Hbot / Ubot / Gate_bot и т.п.

Их разбирали разные сайты, в том числе мы, везде один и тот же вывод: это скам-схемы под видом NFT-торговли.

По самому нику @NiftyGatewayxrobot в открытых источниках находится только сервис, который показывает тех.инфу о боте (ID, дата создания и т.д.) – никаких отзывов, лицензий, связки с официальным Nifty Gateway нет вообще. 

Типичная схема таких “NiftyGateway*bot”: 

Требуют пополнить баланс (фиат/крипта), обещают лёгкий заработок на NFT.

Рисуют красивый “профит”. В интерфейсе показывается, что вы «успешно торгуете», баланс растёт, есть “арты”, “коллекции”, псевдо-статистика.

Проблема начинается при выводе. Чтобы вывести, внезапно требуют:

“оплатить комиссию сети/биржи/страховой фонд”;

“подтвердить личность депозитом”;

“доплатить до минимальной суммы вывода”.

Почти все разоблачения других Nifty-ботов описывают ровно такой сценарий.

МФК «МигКредит», ООО «Денум». Можно ли доверять?

Станьте Рантье с пассивным доходом от 21 000 ₽ в месяц. Финансовые услуги оказывает: ООО МФК «МигКредит».. ООО «Денум», ИНН 7703418877, ID #110341417. Что скажете про эту рекламу?

ОТВЕТ:

Предлагают заключаешь договор займа с ООО МФК «МигКредит». Вы — кредитор, они — заемщик.

Слова «больше, чем вклад» и «подтверждённая надёжность» могут вводить в заблуждение. Это принципиально другой продукт, нежели вклад, так как отсутствуют какие-либо гарантии, нет страхования АСВ.

Говорить о подтверждении «надёжности» также не приходится.

Минимальная сумма – 1,5 млн руб. – это как раз законодательный порог для частных инвестиций в МФО.

В целом ООО МФК «МигКредит» легально, есть в госреестре МФО Банка России, статус «действует», лицензия МФО 2110177000037. Работает с 2010 года, известный игрок на рынке микрозаймов.

Есть публичный рейтинг от «Эксперт РА»: сейчас ruBB- с прогнозом «развивающийся» (до июня 2025 был ruBB). Но вряд ли такой рейтинг можно считать «подтверждённой надёжностью».

Важно понимать: ruBB- – это спекулятивный уровень, не «надёжный как банк», а условно «может жить и дальше, но уязвим к стрессам».

Мошенники в ТГ! Альтер Эго. ETH, @vova_eth

Альтер Эго. ETH. Скам группа. Готовят марафон на развод людей

Был до этого на днях закрытый марафон, там было 4 скам токена (ханепот) ерс20 на эфире. Потом випку быстро удалил.

Описание канала:

«Заметки человека потерявшего всё и разбогатевшего на крипте. Простым языком о сложном. Только по делу и о прибыли. Мой контакт @vova_eth»

мошенники представляются SAFU Binance

Уважаемый Вкладер. Можно что-то узнать о safu-binance.com?

ОТВЕТ:

Это сайт мошенников.

Существует официальный SAFU у Binance. SAFU — это Secure Asset Fund for Users, страховой фонд Binance, про который они сами пишут на своём официальном домене binance.com, в разделе Academy и блогах. Все материалы про SAFU находятся именно на binance.com, а не на отдельном домене.

Домен safu-binance.com не фигурирует как официальный ресурс Binance, ни в новостях, ни в документации, ни в списках официальных доменов.

Попытка открыть https://safu-binance.com через мой доступ к вебу заканчивается ошибкой. В списках известных доменов Binance (binance.com, binance.us, binance.org, binance.me и др.) такого домена нет.

Binance в своих материалах по безопасности прямо пишет: пользоваться только официальными доменами, проверять ссылки через сервис Binance Verify, где можно пробить официальные домены, e-mail, телеграм-ID и т.п.

Сергей Злобин (Екатеринбург) заманивает в аферу

Тут один блоггер-бизнесмен по имени Сергей Злобин из Екатеринбурга загоняет подписчиков в какой то экстралайф клуб, стремный впн и пассивный доход в пару тысяч долларов в месяц. Что можете сказать о таких способах «заработка»?

Ссылки:

instagram.com/sergeyzlobin02

instagram.com/sergeyzlobin.ru

Добавлю, что знаю, что пару лет назад предположительно видел, что этот человек проводил семинары по загону людей в чернушные фин. Инструменты, но странным образом отзывы про деятельность этого гражданина в сети отсутствуют, и хотелось бы этому придать какую то степень огласки, т.к. скорее всего и то, чем он занимается сейчас — ***..

ОТВЕТ:

В боте @XtraLifeClub_Bot («У тебя только одна жизнь, второй не будет… Только один шанс прожить жизнь ЭКСТРА уровня») видим, как Сергей Злобин упоминает систему HybridX и зазывает людей в структуру из чёрного списка ЦБ MWR Life:

mwrlife.com — пирамида на туризме

Разумеется, связываться с подобным MLM не следует:

Почему не следует лезть в МЛМ. Колоссальная разница: MLM и реферальные продажи

Почему USDT покупают дороже долларов

«КУПИМ ЛЮБОЕ КОЛИЧЕСТВО USDT ПО 95 ₽. От 5 000 USDT курс 95 ₽. Без верификации, без скрытых комиссий. Курьер или офис, быстро и безопасно», — такая реклама. Представляются как Atlant Exchange, @a_atlantex. Что думаете? Почему дороже, чем доллар?»

ОТВЕТ:

Если коротко: 95 ₽ за USDT — это не «дорогой доллар», а премия за анонимность плюс серый наличный обменник плюс риск и маржа. Сама реклама выглядит рискованно.

В странах с инфляцией, санкциями и валютными ограничениями люди и бизнес могут уходить в стейблкойны как в замену наличным долларам. Из-за этого стейблкоины часто торгуются с премией к официальному курсу: люди готовы переплатить за возможность быстро передвигать деньги.

Доллар по «официальному» курсу может быть недоступен: лимиты на покупку наличной валюты, ограничения по переводу за рубеж, повышенные комиссии банков и т.п. Стейблкойны (USDT) стали обходным путём — их можно быстро отправить за границу, использовать во внешней торговле и т.д.

В результате цена USDT в рублях ориентируется не на курс ЦБ, а на «серый»/параллельный рынок, где курс, как правило, выше.

Красные флаги:

  • «Без верификации» — хорошо для анонимности, плохо для законности. Это именно тот сегмент, который интересен и преступникам, и правоохранителям.
  • Курьер с наличкой — риск ограбления/подставы, плюс вопросы по происхождению денег.
  • Telegram-ник вместо понятного юридического лица, сайта, лицензии.

По совокупности признаков это высокий риск оказаться ввязанным в ту или иную нежелательную цепочку.

Будьте максимально осторожны с любыми операциями с криптой!