Рубрика: Отзывы

Любовник с Ростова выманил 8 млн рублей через крипту

У Ольги Власовой украли 8 миллионов рублей. Любовный аферист Роман Медведев (якобы из Ростова-на-Дону) и его кузен-криптотрейдер Александр Аксенов. Обрабатывали несколько месяцев. В результате завладели криптокошельком, убедив заключить вредоносный контракт.

Рассказывает Ольга:

Разыскиваю криптомошенника Александра (представился Аксенов Александр Эдуардович) и брачного афериста Романа (представился Роман Александрович Медведев, 08.04.94 по его словам.
Схема развода:

1й этап. Знакомится 1й аферист «любовный».
Роман звонит каждый день и пишет вам в телеграмм красивые речи про любовь
. Каждый день спрашивает, что ты кушала. Проявляет заботу и контролирует каждый твой шаг. Он невероятно занятой для звонка, но свободен для десятков длинных смс.
Через месяц общения клянется в любви до гроба! Даже может сделать предложение!
Дает левый контакт, левый паспорт и всю левую о себе информацию. Якобы работает в автосервисе по найму, но хочет свое дело. скоро приедет в Мск. Открытие салона 02.02.2026 в Мск. Приезд откладывается снова и снова, прислал фэйковые билеты.
Через месяц ухаживаний говорит, что стейкает монеты на смарт-контрактах и помогает ему в этом брат двоюродный Александр (тот, что пострашнее на фото). Знакомит с братом и настаивает, чтобы я с ним связалась.

2 этап Криптомошеник «Двоюродный брат» Александр начинает вас обрабатывать и говорить что у него есть доступ к Американской бирже и он ведет клиентов вот уже 10 лет.
«Владелец криптофермы и айтикомпании» помогает вашему «будущему мужу» зарабатывать на крипте. И Рома слезно попросил своего брата помочь мне (и другим жертвам) преумножить капитал.
И дальше начинается игра из НЛП МАНИПУЛЯЦИЙ..
фокус с криптой:
Вас попросят скачать кошелек BIG WALLET
Снять последние деньги со своего счета отнести их в обменник «Ex change”
Закинуть на биржу BITGET в USDT
Перевести в созданную ими валюту sUSD в сети BNB CHAIN (внимание!! Валюта не ликвидна!!) Они ее создали и поддерживают ликвидность искусственно! то есть вы ее купить можете, но продать НЕТ!
Вам отправят СМАРТ КОНТРАКТ, фиксированный на месяц. чтобы вам капали фейковые проценты %. и будут продавливать доложить деньги, показывая фейковый прирост. постоянно манипулируя доверием, ведь они тоже положили туда свои средства!!

Да, вы не ослышались! чтобы вы больше доверяли этому фокусу, Александр предложит доложить в ваш кошелек свою сумму, которая будет даже выше той, что положили Вы! И конечно же в их фэйковых деньгах sUSD
ФОКУС В ТОМ, что деньги уплывают к мошенникам сразу, как только вы купили их фантики (sUSD) и далее вам рисуют фэйковые цифры в вашем горячем кошельке.

Далее когда деньги докладывать вы не сможете в кошелек, начинается спектакль. братья ссорятся. Ссора раздута из ничего, но виноваты в ней будете Вы.

Вам будет навязываться чувство вины для предфинального развода. У Жениха Ромы нет денег на покупку оборудования для своего бизнеса.. а именно 50000$ и Вы обязаны дать ему эти деньги.. ведь они (братья) положили в ваш кошелек даже больше, чем вы. Деньги нужны срочно! Открытие салона уже скоро! А контракт фиксированный! до 25.12.2025 ждать 2 недели.. Рома (жених) начинает вас ненавидеть, ведь брат Саша говорит, что не верит Вам (мне), что я могу отдать их фэйковые sUSD

Финальный развод... конечно же ваши фейковые средства заморожены, ведь на американский контракт! наложен арест и нужно срочно открыть европейский контракт! И открыть на несколько дней, можно гибкий контракт (когда можно снимать раньше).что это не значит, что мошенники стали вам больше доверять, а значит то, что у мошенников уже есть доступ к вашему кошельку. и они великодушно предложат свои 25000$, для открытия 2-го контракта, если вам не хватает денег. Ведь минимальный контракт составит 37000$ и вам всего нужно будет занести 12000.

ВНИМАНИЕ РАЗВЯЗКА. жених до последнего будет прикидываться оленем. Как ему неловко перед братом. И как вы посмели украсть деньги его и брата.. ведь их деньги лежат в вашем кошельке! И они им срочно нужны. А чтобы их достать деньги нужно разморозить.
В конце они предложат открыть контракт без sUSD. Если видят что с вас нечего брать..
И это будет конец. мы положили тестовые 100$ и даже их мошенники не постеснялись украсть! Подтвердив тем самым, что у них изначально был доступ к кошельку.

ЕЩЁ О ЛЮБОВНОМ СКАМЕ:

«Белый лев» сожрал два миллиона
Криптоскам в США: упор на любовь

Развод! «Предлагаю вакансию тестировщика алгоритмов вычисления»

Что скажите об этом заработке? 

"Предлагаю вакансию Тестировщика алгоритмов вычисления на онлайн-площадках. От начала до конца всё полностью прозрачно, рисков никаких нет, вложений от вас не требуется, никакие законы и правила не нарушаются. Это не связано с везением, есть четкий научный подход, и он работает. При помощи программирования, искусственного интеллекта и теории вероятности, есть возможность предугадать поведение алгоритмов игровых онлайн-площадок и предсказать последовательность выигрышных чисел. Онлайн-площадки используют псевдослучайные генераторы чисел. Если проводить системный анализ их алгоритмов, то можно определить наиболее вероятные результаты генерации чисел, на основе имеющихся данных. Исследование алгоритмов методом математического анализа и теории вероятности не запрещено и ничем не ограничивается. Людей в команде достаточно, получается у всех. Система проверена годами работы, это очень стабильный заработок. 1) Я создам для вас аккаунт в проверенном онлайн-казино и пополню его на 500 долларов. 2) Вам отправлю данные для входа и пошаговую инструкцию со всеми деталями по работе. 3) Следуя инструкции, вы равномерно наберете нужную сумму, которую мы поделим - 65% мне и 35% вам. В результате вы получите около 2300 долларов. 4) Я закрою первый аккаунт и мы продолжим работу в новом, чтобы распределять игровую активность. В месяц новички могут рассчитывать на 3-4 закрытых аккаунта. Никаких ваших личных данных не требуется, нужна только ваша электронная почта, чтобы я вас как-то мог распознать среди всей своей команды. И будет для резервной связи. Если есть вопросы - можете задавать. Если готовы попробовать - оставьте свою почту и ожидайте моего ответа в этом чате, вскоре я с вами свяжусь и отправлю инструкцию."

ОТВЕТ:

Конечно, это мошенничество. Одна их схем обмана состоит в том, что вы якобы заработаете, но он якобы не заплатит, и тогда вы якобы «зная» о методе заработка, пополните «счёт» с целью заработать. Деньги, разумеется, присвоят.

Ниже — разбор по пунктам, почему подобные предложения всегда мошенничество.

1. Обещание гарантированной прибыли

«рисков никаких нет», «очень стабильный заработок», «получите около 2300 долларов»

В реальности:

  • азартные онлайн-площадки всегда имеют математическое преимущество (house edge);
  • если бы существовал «научный метод» стабильно обыгрывать казино,
    его владелец не искал бы “тестировщиков” в чатах, а зарабатывал сам или продавал фондy/крупным игрокам.

Гарантии в сфере азартных игр это обман.

2. Манипуляция терминами

Используются слова:

  • искусственный интеллект
  • теория вероятности
  • псевдослучайные генераторы чисел

Это звучит умно, но:

  • современные онлайн-казино используют криптографически стойкие RNG, часто сертифицированные;
  • предсказание их «последовательности выигрышных чисел» практически невозможно без внутреннего доступа;
  • «системный анализ алгоритмов казино» обычному человеку недоступен по определению.

Это псевдонаучный туман, рассчитанный на доверие.

3. Схема с “чужим аккаунтом”

«Я создам для вас аккаунт», «дам логин и пароль», «аккаунт потом закроем»

Это крайне тревожно:

  • вы играете не на своём аккаунте;
  • формально вы — исполнитель действий, а не владелец средств;
  • в любой момент:
    • пароль меняется,
    • аккаунт «блокируется»,
    • выигрыш «замораживается».

Вы никак не защищены юридически.

4. Нелогичная экономика

Считаем:

  • он даёт $500
  • «вы зарабатываете» ~$2300
  • себе он забирает 65%

❓ Вопрос:
зачем ему вы, если схема настолько стабильна?

Ответ почти всегда такой:

  • реального заработка нет;
  • либо вы «прогреваете» схему,
  • либо позже вас попросят:
    • «доплатить комиссию»,
    • «оплатить вывод»,
    • «внести страховку»,
    • «пополнить баланс для продолжения».

5. Типичное развитие таких схем

На практике это заканчивается одним из сценариев:

  1. ❌ Фейковое казино / поддельный интерфейс
    Цифры растут на экране, но денег не существует.
  2. ❌ Запрос “небольшого платежа”
    • налог,
    • комиссия,
    • верификация,
    • антифрод.
  3. ❌ Использование вас как “дропа”
    Возможные проблемы с:
    • отмыванием денег,
    • нарушением правил площадок,
    • блокировками.

6. “Личных данных не нужно” — это не плюс

«нужна только электронная почта»

Это не забота о вас, а:

  • отсутствие ответственности;
  • невозможность доказать что-либо;
  • удобство просто исчезнуть.

📌 Итог

Это не вакансия и не заработок.
Это:

  • либо классический скам,
  • либо серая/чёрная схема, где крайним будете вы.

❗ Мой совет

  • не оставляйте почту;
  • не входите в чужие аккаунты;
  • не верьте в “научное обыгрывание казино” — это миф, на котором зарабатывают мошенники, а не казино.

Если хотите, я могу:

  • разобрать конкретно, на каком этапе вас попытаются обмануть;
  • показать реальные примеры таких схем;
  • помочь оценить другие предложения заработка, чтобы сразу видеть подвох.

Скажите, что именно вас в этом предложении зацепило — доход, формат или “без вложений”?

ChatGPT может допускать ошибки. Проверяйте важную информацию. Смотрите настр

Гульназ Халимова тянет людей в новый лохотрон BitcoinMaster

Я у вас видела статью про Гульназ Халимову. И начались переживания.

Она появилась в Узбекистане в Ташкенте с MWR life, в сфере туризма.
Приехала одна еще месяцев 8-9 назад и начала свою деятельность.
Сомнительно было, что якобы долларовый миллионер, прокачанный в сетевом маркетинге с кучей недвижимости, и начинает одна и с нуля…

Первая мысль была странной, что поднявшись на финансах сетевого и без подвязки прошлого появилась тут, скорее всего обнулила кого-то.

Потом увидела у вас статью и еще много в ютубе. Ситилайф, Royal Club и везде бросила. Она сама говорит, что ее кинули там.

Помимо того, она умеет влиять на людей. Ещё продвигает бот по крипте. Я почувствовала в ней опасность и не стала связываться. Подскажите пожалуйста как можно узнать больше информации? Почему ей пришлось уехать из России?

Это ее бот с партнером который скорее всего и разрабатывал платформу в RC — BitcoinMaster.

Вот она продвигается сейчас:


Прошлого с Ситилайф и RC уже нет, а есть бахвальство деньгами, заработанными из прошлого. Мои родственники будто под гипнозом, думают, что разбогатеют рядом с ней. Вот её инстаграм: instagram.com/tatarka_turizm. Telegram «Ташкент | Тревел клуб», @tatarkaturizm.

ОТВЕТ:

Не рекомендуем иметь дел с Гульназ Хакимовой и подобными зазывалами в структуры с признаками пирамид.

В России у этой дамы сформирована отрицательная репутация (она постоянно меняет продвигаемые «бизнесы» и завлекала людей в потерю денег), которая более не позволяет вовлекать людей в сетевые лохотроны, поэтому она стала действовать в другой стране.

ЦБ в сентябре 2025 года включил в чёрный список туристический клуб MWR Life за признаки финансовой пирамиды. Мы не рекомендуем связываться с любыми клубами, членство в которых распространяется по MLM. Подробнее:

mwrlife.com — пирамида на туризме

Почему не надо связываться с торговым ботом BitcoinMaster:

Чем опасны торговые роботы

В 2021 году нам также сообщали:

«На днях скинули презентацию на новый проект под названием Sfera. Суть проекта, как я понял в обучении финансовой грамоте, прокачка телеграм, тикток, инстаграм + возможность открыть счёт на Binance и дать его в доверительное управление их чудо-трейдерам.

Утверждают, что проект реализован в содружеcтве со швейцарским банком. Самое интересное, что проект пиарит Гульназ Халимова, она же и сооснователь этого проекта.

Это та самая мадам, которая качала сначала Ситилайф и с шумом и пылью покинула его, кинув при этом тысячи людей, потом соосновала Роял Клаб, который так же покинула с шумом, опять же кинув инвесторов, потом опять вернулась в Ситилайф и покинула его по второму заходу, теперь пиарит Сферу.

Думаю, людям стоит быть аккуратными, сотрудничая с этой мадам Брошкиной».

Пирамида Васадина. Конец игры для CashFlow.

Данный обзор основан на материалах видеоролика с канала «Crypto Watchmaker», в котором подробно разбирается деятельность финансовой пирамиды Дмитрия Васадина, известной под названиями «Меркурий», «CashFlow» и «Поток Кэш». Ниже представлены самые ценные и критически важные факты о работе этого проекта.

История и масштабы обмана

Проект существует около 13 лет, постоянно «умирая» и возрождаясь под новыми вывесками. Его создатель, Дмитрий Васадин, является бывшим «тысячником» пирамиды МММ, который в 2013 году решил запустить собственный «фонд взаимной помощи». По данным расследований, за все время существования различных итераций проекта у людей было похищено более 20 миллиардов рублей.

Первый крупный крах произошел в 2015 году, когда счета были заблокированы, а один из «хранителей» скрылся с огромной суммой в Грецию. С тех пор проект менял названия: «Меркурий», «Лакшми Флоу», а с 2020 года — «Поток Кэш» (CashFlow).

Механика «заманивания» старых участников

Одной из самых коварных стратегий Васадина является работа с пострадавшими в прошлых версиях пирамиды. В личном кабинете «Поток Кэш» пользователям рисуют виртуальные балансы из старого «Меркурия», увеличивая их в тысячи раз, чтобы создать иллюзию богатства. Однако, чтобы «разморозить» эти деньги, система требует соблюдения «правила 20%»: участник должен внести новые реальные деньги (не менее 20% от суммы). По факту, без дополнительных вложений и приглашения новых людей забрать средства невозможно.

Технологические манипуляции: фейковая крипта и майнинг

Современная итерация пирамиды маскируется под криптотехнологии. В источниках выделяются следующие признаки обмана:

  • Токен ECR: Утверждается, что это криптовалюта, но она не листится на CoinMarketCap и существует только внутри платформы пирамиды.
  • Биржа BlackBit: Торговля идет на собственной «бирже» проекта, которой нет в авторитетных списках криптобирж. Это позволяет создателям рисовать любые графики и «выкачивать ликвидность», продавая пользователям воздух.
  • Виртуальные майнеры: Людям продавали «облачные майнеры» стоимостью до 90 000 долларов, которые на самом деле не имели никакого отношения к реальному майнингу и блокчейну.

Экономическая несостоятельность и риски

Проект не имеет реального продукта, не оказывает услуг и не занимается торговлей. Все выплаты «адептам» осуществляются исключительно за счет притока денег от новых участников.

  • Система «перевкладов». Лидеры (рефоводы) агитируют участников не выводить деньги, а постоянно реинвестировать их («разгонять депозит»), из-за чего люди годами не видят реальной прибыли.
  • Блокировки. Любые гневные отзывы или попытки возмутиться в чатах приводят к немедленной блокировке аккаунта без права восстановления.

Юридический аспект и сектантская структура

Проект «Меркурий Глобал» и «Поток Кэш» официально внесены Банком России в список компаний с признаками финансовой пирамиды.
Внутренние правила проекта напоминают секту: при регистрации пользователь соглашается «нести полную ответственность», «популяризировать проект» и «поддерживать уровень потока» (постоянно вносить деньги).

Автор ролика предупреждает, что для организаторов и крупных «рефоводов» (лидеров) предусмотрена не только административная, но и уголовная ответственность (например, по ст. 172.2 УК РФ), и многие лидеры подобных структур (как в случае с «Финико») уже подвергаются экстрадиции и суду.

Итог: «Поток Кэш» — это «дырявое ведро», которое требует постоянного залива новых средств, и как только поток новых участников остановится, все вложения превратятся в «тыкву».

Почему Екаренси (Ecurrency, ECR) это инструмент обмана слабоумных
Поток Cash, Cash Flow Fund: держитесь подальше

ОПИСАНИЕ ВИДЕО:

В этом видео мы проводим детальный разбор и полное разоблачение одного из самых масштабных финансовых «долгожителей» — проекта Поток Cash (#CashFlow). Мы проследим путь этой системы от основания Взаимного фонда Меркурий в 2013 году до современных крипто-махинаций.
Вы узнаете, как Дмитрий #Васадин (основатель, скрывающийся в Монако и Греции) и его ближайшие соратники, такие как Артур Залюбовский и Сергей Малинкин, выстроили структуру, которая вывела из России более 20 миллиардов рублей.
В ролике раскрываются следующие темы:

  • Серийные скамы: Как «Меркурий» превращался в #Mercury Global, #Lakshmi Flow, #Bokobok и, наконец, в Поток Cash.
  • Криптовалюта #eCurrency (#ECR): Почему это «внутрянка» и «фантик» с рисованным курсом, который не имеет ценности вне системы.
  • Схема «Подтяжки»: Как мошенники используют завышенный внутренний курс монет для создания иллюзии бешеной прибыли.
  • Ловушки вывода: Что такое «Правило 20%» (требование внести живые деньги для разморозки старых вкладов) и «Формула справедливости», по которой вам выплачивают копейки.
  • Фейковые технологии: Разоблачение «облачного майнинга» и PoS-валидаторов на сайте #Cripttex.
  • Черный список ЦБ: Почему Банк России официально признал проект финансовой пирамидой и блокирует его сайты.
    Мы покажем, как под видом «финансовой психотерапии» и «выхода из Матрицы» обрабатывают пенсионеров и молодежь, обещая пассивный доход в растущих, стартовых и быстрых потоках. Помните: в этой системе невозможно забрать больше, чем принесешь, если перестанешь приглашать новых участников.

Криптариум, @kriptoATrade. Держитесь подальше

«Что за канал Криптариум, админ @kriptoATrade. Пишет: «Цель этого канала — помощь многим новичкам и более опытным трейдерам начать стабильно торговать и НЕ терять свои средства! Формат канала не типичный для многих админов, тут нет тупых сделок со стопами -10% и тейками в 0.5%. Здесь я даю вам свой краткий АНАЛИЗ и немного мыслей по той или иной сделке в которую я вошел сам. Таким образом вы не только понимаете что происходит на графике, но и можете самостоятельно принимать решения о сделке, опираясь на мой анализ и дополнительно получать знания».

ОТВЕТ:

Мы не рекомендуем связываться с каналами, которые имеют материальную мотивацию вовлекать новичков активный трейдинг. Криптариум — именно такой канал, предлагающий по реферальной ссылке регистрироваться в сомнительной площадке Bitunix, и обещающий прибыльные сигналы.

ПОДРОБНОСТИ:

Bitunix. Почему не надо связываться?
Трейдинг: самому учиться или вообще не лезть?

Читайте также про крипту:

DEX Jupiter: о каких рисках следует знать

DEX Jupiter, что это, законно ли оно и можно ли потерять деньги?

ОТВЕТ:

Jupiter (jup.ag) — один из главных децентрализованных агрегаторов (DEX-агрегаторов) на Solana. Это не «свой AMM-пул как Raydium или Orca», а маршрутизатор, который ищет лучший курс и разрезает сделку по разным пулам/DEX. 

Ответ подготовлен с помощью ИИ и проверен Вкладером.

Что в Jupiter реально сильное

  • Лучшие цены/минимальный слиппедж на Solana за счёт агрегации ликвидности (Raydium, Orca и др.) и умного роутинга. 
  • Продвинутые торговые режимы прямо в интерфейсе: limit-ордера, DCA (покупка частями), “swap” с оптимизацией маршрута — удобно, если вы не хотите прыгать между разными DEX. 
  • Экосистемность/«суперапп»: помимо свопов, Jupiter развивает деривативы (perps) и вокруг этого строит продукты. 

Риски и слабые места (о которых молчат зазыввалы):

  • Риск не “Jupiter”, а Solana-экосистемы и маршрута: вы зависите от смарт-контрактов DEX’ов/пулов, через которые пройдёт маршрут, и от рисков токенов, которые покупаете (особенно мемкоины).
  • Соц-инженерия и компрометация коммуникаций: у Jupiter был кейс с взломом X-аккаунта и продвижением скам-токенов, из-за чего пользователи могли понести потери, покупая “поддельные” монеты. Это не «взлом протокола», но реальный операционный риск. 
  • Токеномика/эйрдроп-инсентивы могут давить на токен: Jupuary/эйрдропы — это рост вовлечённости, но для инвестора в токен JUP это ещё и потенциальное давление предложения/инфоповоды для спекуляций. 
  • Маркетинг “без рисков” в DeFi — красный флаг. Если видите формулировки «без заражения/без контаминации/безрисково» — относитесь как к обману. В DeFi риск всегда есть.

Кому Jupiter подходит

  • Новичку на Solana: как “единая точка входа” для обмена, часто проще и выгоднее, чем вручную выбирать DEX. 
  • Активному трейдеру: лимитки/DCA плюс быстрый роутинг — “рабочий стол” внутри Solana. 

Практический чек-лист безопасности

  1. Проверяйте домен: jup.ag (закладки, не из рекламы). 
  2. Перед свапом смотрите route (через какие пулы идёт сделка) и price impact.
  3. Не покупайте “по твиту” — история со взломом X как раз про это. 
  4. Отзывайте аппрувы (особенно для мусорных токенов) и держите отдельный “горячий” кошелёк для DeFi.

Читайте также про крипту:

Осторожно! Мошенники-нумерологи!

Поступила жалоба на действия Светланы, которая в Telegram позиционирует себя как нумеролог и психолог (профиль с верификацией, активными публикациями и голосовыми сообщениями).

По предоставленным скриншотам видно, что клиенту было отправлено сообщение о якобы завершённой работе с описанием «кармической истории», жизненной миссии, лидерских качеств и потенциала. Текст носит обобщённый характер и не содержит индивидуальных или проверяемых деталей — подобные формулировки подходят практически любому человеку.

После этого последовала подводка к дальнейшим услугам. За работу была переведена сумма 3000 рублей. Однако по факту:

обещанная услуга в полном объёме оказана не была;

конкретных результатов или разъяснений клиент не получил;

после оплаты общение либо прекратилось, либо свелось к размытым ответам;

денежные средства возвращены не были.

Также в переписке фигурирует Ева, которая, по словам заявителя, связана с данной ситуацией и участвовала в коммуникации. По мнению заявителя, действия Светланы и Евы носят признаки введения в заблуждение с целью получения денежных средств.

Сумма не является крупной, однако сам факт обмана вызывает обоснованное возмущение. Используется доверительный стиль общения, духовная терминология и визуально убедленные профили, что может вводить людей в заблуждение.

Мошенники используют аккаунты @AstrologEvaFogel, @Astro_Numer_Svetlana.

Читайте также:

Как вас обманет Наставник жизни Вера, а также Адель, Эмма и Алиса

Мошенники продают гражданства Румынии, Болгарии и других стран ЕС

Добрый день, гражданства евросоюза не продают уже давно только по очень серым схемам и большие деньги. а тут как на духу яндекс и другие российские рекламные и баннерные сети его предлагают в огромном объеме. Эта та же история как фейсбук, у него кажется мошенической рекламы под 15% и он отказывается ее модерировать, хотя знает, что это.

Боюсь в российском варианте такой рекламы еще больше.

Рекламируют такие сайты жуликов: romanesc.company, jurifico.com/grazhdanstvo-bolgarii, citipassport.com, internationalworld.com, iworld.com/ru/programs, eucitizenservice.com, mirsatori.com, trust-group.pro, laweius.com, twocitizenship.com, jurpass-es.mtmba.ru.

Все рекламируется через яндекс директ, а рекламодатель черт пойми кто. Напеример, «Организация Trust Group — получение гражданства Евросоюза, LUNCASU CONSULTING SRL, VAT 29352846, ID #93047236. Контакты Центральный федеральный округ, Москва, Бережковская набережная, 28, +40 31 229 82 91, +7 (939) 555-02-61».

Румынское гражданство — осторожно, мошенники!
Гражданство Молдовы: только если предок жил в стране

Чем опасны «инвестиционные клубы»

Они декларируют, что платное членство даёт доступ к эксклюзивным инвестиционным возможностям. А по факту за комиссию помогают проектам, зачастую сомнительным, собирать деньги.

Поскольку идёт конфликт интересов, то критически оценивать риски клуб не станет. А члены клуба, наоборот, не копаются, потому что, думают, что это сделали управляющие клубом.

Здесь накладываются несколько когнитивных эффектов, но основной и наиболее точный — эффект делегированной ответственности (delegated responsibility / diffusion of responsibility).

Эффект делегированной ответственности — ситуация, когда человек снижает собственную критичность и анализ, потому что считает, что:

«Этим уже занялись профессионалы, я за это плачу».

В инвестиционных клубах это работает так:

  • участник передаёт due diligence «управляющим»;
  • наличие платного членства создаёт иллюзию отбора;
  • ответственность за ошибку психологически смещается с инвестора на клуб.

Эффект усиливается ещё тремя искажениями:

  1. Эффект авторитета
    Люди переоценивают качество решений, если они исходят от «экспертов», «комитета», «фонда», даже без прозрачных критериев отбора.
  2. Моральный риск (moral hazard)
    Клуб зарабатывает на комиссиях с проектов, а не на результате участников → стимулы искажены, но это не осознаётся членами клуба.
  3. Иллюзия должной проверки (illusion of due diligence)
    Платный доступ и закрытость создают ощущение, что риски уже учтены, хотя фактически проверки нет или она формальная.

Читайте также про крипту:

10 приёмов защитников пирамид

Комментарии, которые оставляют адепты пирамиды Поток Cash, полностью совпадают с теми, что делали адепты рухнувших бизнес-сект Финико, Лайф Из Гуд, Кэшбери, МММ и множества других.

Попробуем выстроить классификацию на примерах комментариев к одному тексту на нашем сайте.

1) «Это всё хейт/заказуха, статья глупая»

Смысл: обесценить критику, не обсуждая факты.

  • «Глупая статья…» 
  • «Я не вижу смысла дальше что-то обсуждать!» 

2) «Работает много лет, значит не пирамида»

Смысл: подмена доказательств “стажем/долголетием”.

  • «Знаю человека… уже 8 год…» 
  • «Наш Фонд… работает с 2013 года… уже 12-ый год!» 

3) Умные слова, технические термины

Смысл: создать видимость сложной модели, которую “простым людям не понять”.

  • «…умная… математическо-психологическая формула… алгоритмы…» 
  • «…принцип одновременности… и принцип денежного мультипликатора…» 
  • «…даже если не будут приходить новые люди, система будет действовать ещё 13 лет…»

4) «Мы не пирамида — мы “народный банк/фонд/сообщество”»

Смысл: ребрендинг пирамиды в “благородную” организацию.

  • «Наш Фонд — это Народный Банк…» 
  • «…СООБЩЕСТВО СЧАСТЛИВЫХ ЛЮДЕЙ… более миллиона… 50 стран…» 

5) «Создатель — святой, он это сделал “для нас”, не ради денег»

Смысл: культ личности, моральная индульгенция вместо экономики. Мавроди, Василенко, Доронин, Варданян, Васадин — гении, а не мошенники.

  • «…создал не для собственного обогащения, он его создал для НАС!!!» 
  • «…создатель вообще не имеет доходности…»

6) «А банки/ЦБ/Пенсионный фонд сами мошенники и пирамиды»

Смысл: перевести разговор на “все вокруг плохие”, чтобы не отвечать на разоблачение лохотрона по фактам.

  • «Вот в Цбанке настоящие мошенники!» 
  • «ЦБ… делают рабами!» 
  • «Банки купили лицензию… ЦБ стоит на верхушке пирамиды всех банков…» 

7) «Караван идёт» (риторика победителя)

Смысл: демонстративно не спорить по сути; показать “неуязвимость”.

  • «Собаки лают, а караван идёт! И уверенно!» 
  • «…собаки тут пусть лают, но караван то идёт…» 

8) Недоверие к разоблачениям: «По ТВ сказали — ну и что?»

Смысл: заранее “прививка” от критических источников.

  • «А ну если по ТВ разоблачили то тогда это точно пирамида)))))))» 

9) «Нам хорошо, люди чувствуют изменения» (эмоциональная валидация)

Смысл: подмена финансовых рисков субъективным ощущением “стало лучше”.

  • «…люди начинают ощущать изменения в жизни… попали в поток единомышленников…» 
  • «…каждый участник чувствует себя комфортно и спокойно…» 

10) Перевод фокуса на личность критика

Смысл: уйти от обсуждения сути пирамиды, выставив себя пострадавшей стороной из-за резкого тона оппонента.

  • «С вами вообще невозможно разговаривать, один негатив и хамство»
  • «Вот из-за таких злобных людей мир и не меняется»
  • «Сначала научитесь общаться нормально, потом критикуйте»

https://vklader.ru/letter/potok-cash-scam-2026/

https://vklader.ru/piram/ecurrency/

https://vklader.ru/piram/potok-cash/

Обман! @BybitOTC_bot, @BybitNFTNews, @BybitOTCchat, @GiftsToBybit.

@BybitOTC_bot пожалуйста ребята пробейте. скам ли это? Канал бота — @BybitNFTNews. Чат бота — @BybitOTCchat. Менеджер — @GiftsToBybit.

ОТВЕТ:
Это мошенники. В официальной справке Bybit про Telegram-уведомления P2P указан конкретный бот: @Bybit_Official_P2P_bot, и прямо сказано, что его можно проверить через Bybit Authenticity Check.
@BybitOTC_bot — не имеет отношения к Bybit. Мошенники часть делают ботов с упоминанием бирж, чтобы получить доверие.
Боты мошенников могут просить привязать кошелёк/сид-фразу, отправить депозит для активации, перевести на адрес/внести залог/комиссию.

ПОДРОБНЕЕ:

Мошенники обманывают с якобы ботами от Binance, Bybit, Bingx, Bitget, Mexc, Gate

Читайте также про крипту:

Wecco, Искандер Хасанов. Чем окончилась афера?

Лохотрон собрал деньги и сгинул. webtokenprofit.com открывается как простая заглушка “Hello World». webtokenprofit.io вообще ведёт на посторонний сайт (редирект на ресурс с азартной тематикой). Сайт coin-galaxy.com не загрузился (ошибка 502).

Центральный Банк РФ внёс проект Wecco (World Ecosystem of Crypto Coins) в список компаний с признаками финансовой пирамиды еще на этапе ее расцвета. Основными признаками стали:

  • Обещания сверхвысокой доходности (до 1% в день).
  • Многоуровневая партнерская программа (выплаты за счет привлечения новых участников).
  • Отсутствие лицензии на осуществление финансовой деятельности.

По открытым промо-материалам кроме Искандера Хасанова публично фигурировали такие люди:

  • Максим Юдичев (в анонсах как спикер брифинга/куратор; упоминается вместе с инфраструктурой Coin Galaxy/KG-направлений).
  • Юлия Мирная (в анонсах как спикер разборов маркетинга/проекта “10/90”; есть видео с её участием).
  • Сергей Кушнир (в анонсах/видео как спикер).
  • Марина Кардаш (в анонсах/видео как спикер; часто в паре с другими спикерами).
  • Михаил Кумец (в видео как спикер вместе с Мариной Кардаш).
  • Андрей Вольф (видео/эфиры с Юлией Мирной).
  • Алексей Корешков (есть ролики на официальном YouTube-канале, где он указан в названии).
  • Никита Матвеев (анонсировался как “партнёр компании Wecco”, ведущий вебинар).
  • Айсулуу Иманалиева (анонсировалась как ведущая вебинара/партнёр).
  • Денис Ляш (видео/презентации на площадках с упоминанием WTP/WECCO-экосистемы).
  • Марина Морозова (упоминается в названиях/подборках видео официального канала).

Читайте также на Вкладере:

Криптопирамида на MLM aggregator_contribution, связь с ООО «АГ СИСТЕМС ГРУП»

Ребята, скажите, а нафига крипто-пирамиде делать реальную регистрацию ЮЛ в РФ??? При этом сейчас там странные условия для вывода: зарегистрировать траст-кош, положить на него 500 usdt и 30 trx и держать 3 дня якобы «для прогрева кошелька» и прохождения aml-проверки, тогда на этот кошелек можно будет снять деньги свои из проекта. ООО «АГ СИСТЕМС ГРУП», ОГРН 1253400010445. Кстати, регистрация ООО на активную участницу и строительницу «своей структуры»

Пирамида называется aggregator_contribution.
Ей уже больше года. Стандартное «доверительное управление крипто-активами с последующей выплатой процентов». Многоуровневая реферальная система.

Раньше была регистрация в Казахстане, тоже типа под программное обеспечение маскировались по документам. В конце года начались проблемы с выплатами, потихоньку пошла «чистка кадров», якобы по причине борьбы с мульти аккаунтами, далее ввели обязательную верификацию для всех и объяснили это все ( в том числе задержку выводов) процессом регистрации в РФи амл-проверкой организации. И так около 2х месяцев.

ОТВЕТ из чата:

ЮЛ в РФ им нужно только для вида и создания доверия. К реальным выплатам это не имеет никакого отношения. «Траст-кош», «прогрев», 500 USDT + TRX и ожидание 3 дня это классическая схема платного вывода. Настоящая AML не требует пополнений. Деньги просят не для проверки, а чтобы их забрать. Это обычный скам, просто под новой легендой.

СПРАВКА:

Данное юрлицо имеет оновной вид деятельности («62.09 Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий». 400081, ВОЛГОГРАДСКАЯ ОБЛАСТЬ, г.о. Город-Герой Волгоград, г Волгоград, ул Им. Ползунова, д. 4А, каб 3.1.2 (от 12.12.2025). Учредитель и директор: Денисова Екатерина Владимировна.

Возможно, это юрлицо и не имеет отношения к описанным вами финансовым операциям.

«Капиталист» Виктор Низамов. Не связывайтесь

Канал Капиталист (t.me/joinchat/Nn3H6RIqzpU5N2Ey), админ @Nizamov_Victor. Что это за Виктор Низамов?

ОТВЕТ:

Перед нами типичное втягивание новичков в крайне рискованную деятельность, извлечение выгоды от втягивания новичков.

Мы не рекомендуем активный трейдинг где бы то ни было. Поэтому не рекомендуем связываться с инфоресурсами, извлекающими от заманивания людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу или площадку CFD или бинарных опционов; продажа информации для активного трейдинга; закрытые клубы и другие схемы.

ПОДРОБНЕЕ:

Трейдинг: самому учиться или вообще не лезть?

Дмитрий Дьяков: некорректное инфо по рискам крипты

Что скажете про обучение по крипте от ИП Дьяков Дмитрий Игоревич, ОГРНИП 314784725500681 от 12.09.2014, ИНН 781452354078 (school-vebinars.ru).

ОТВЕТ:

Лендинг приглашает на 3-дневный онлайн-курс “Безопасный доход на крипте”, обещая:

  • “авторскую стратегию доп. заработка без рисков” даже с 1000₽ и “10 минут в день”
  • “отсутствие рисков блокировки ваших денег или счетов” как одно из преимуществ крипты
  • “перспективу роста монет на 50–5000% за 6–12 месяцев”
  • “индивидуальную стратегию… которая начнет приносить 30–1000% годовых”
  • “стратегии заработка без вложений, а значит и без рисков”

Ключевая проблема: на странице много формулировок “без рисков” + огромные проценты доходности, которые нельзя честно обещать в крипторынке.

Например, на практике счета на централизованных биржах и P2P могут замораживаться из-за AML/KYC/расследований и комплаенса. То есть фразы вроде “стратегия без рисков” вводит в заблуждение.

Даже без “вложений” остаются риски: контрагентский (биржи/обменники), операционный (ошибки адреса/сети), уголовный (если ваши операции окажутся связаны с чьим-то преступлением), мошенничество, блокировки, комиссии, волатильность.

Проценты “30–1000% годовых” и “50–5000% за 6–12 месяцев” на лендинге выглядят как маркетинговое обещание, без внятных оговорок (о вероятности, просадках, сценариях, риске потери капитала). Это некорректно. Ст. 28 закона о рекламе прямо запрещает гарантии/обещания будущей доходности в финансовой деятельности . Текст прямо продаёт “стратегию, которая начнёт приносить X%” — то есть рекламный месседж похож на продвижение доходности.

С этической точки зрения лендинг использует набор приёмов, которые обычно считают “агрессивным маркетингом”:

  • Сильное обещание лёгких денег (“10 минут в день”, “с 1000₽”, “без рисков”) + сверхдоходности
  • FOMO/дефицит (места/счётчик)
  • Нацеленность на новичков, при этом риск-дисклеймеров почти нет, а слова “безрисковый” повторяются.

Даже если внутри будет нормальный курс по кошелькам/безопасности, риторика подталкивает к завышенным ожиданиям и импульсивным решениям.

Читайте также о крипте:

Армен Геворкян, Super Margin, Quantfury: держитесь подальше

Армен Геворкян (Super Margin) рекомендует торговать на quantfury.com. Каковы риски площадки? Это биржа или что?

ОТВЕТ:

Ссылка, которую даёт Армен Геворкян (Super Margin), — это реферальная лендинг-страница Quantfury: обещают “акцию или крипту до $250” и показывают “пригласительный код Super Margin”.

Quantfury указывает, что у группы есть разные юрлица: Bahamas (Securities Commission of The Bahamas, лицензия SIA-F204 плюс лицензия wallet provider FCSPA NO. F-034) и UK (FCA, reference 577611).

Но в свежем Client Agreement (версия 5 января 2026) договор заключаете не “с приложением”, а с конкретным юрлицом — там прямо написано про Quantfury Trading Americas Limited (Багамы) и что право — Багам, а споры — обязательный арбитраж (UNCITRAL), с отказом от суда.
Практический смысл: уровень защиты/надзора и “куда жаловаться” сильно отличается от классического брокера в ЕС.

В соглашении есть пункты, которые повышают риск “операционных сюрпризов”:

  • Запрет VPN / подмены IP.
  • Ограничения по юрисдикциям и право компании немедленно закрыть аккаунт, ликвидировать позиции, развернуть сделки и даже “seize/suspend/arrest/reduce balance”, если посчитают, что вы нарушили eligibility/дали неверные данные.
  • Право приостановить доступ/расторгнуть договор “с уведомлением или без, с причиной или без”.
  • Право запросить документы по источнику средств/принадлежности кошелька; при неисполнении аккаунт могут сделать неоперационным.

Это стандартно для многих платформ, но здесь формулировки довольно “жёсткие” — важно осознавать риск.

В соглашении прописан Automatic Margin Call: если баланс торгового счёта падает до нуля, все позиции закрываются без предупреждения.
Да, там же указано, что ответственность по убыткам “не больше баланса”, но это не отменяет сценарий “минус весь депозит” за минуты на волатильности.

Они заявляют про сегрегацию клиентских средств, но одновременно в договоре есть пункт, что Quantfury может размещать/использовать средства клиента с клиринговой/площадкой, чтобы дать возможность заработать проценты, и вы на это соглашаетесь. Это добавляет риск контрагента/посредников: даже при “segregation” ваши деньги могут быть вовлечены в инфраструктуру третьих сторон.

В соглашении сказано, что сервис “без комиссий/fees” и по spot bid/ask “как технически достижимо” с “best commercial efforts”.
Риск здесь не в том, что “обман”, а в том, что фактические издержки могут проявляться как:

  • проскальзывание/ликвидность на внешних рынках,
  • спреды на базовых биржах,
  • издержки конвертации/платёжных провайдеров/сети (для криптовводов/выводов),
  • ограничения на выводы/проверки комплаенса.

На Trustpilot по Quantfury заметная доля 1-звёздочных отзывов (порядка 28% на момент снимка страницы) и пометка, что компания может быть связана с high-risk investments.

Quantfury — не биржа. По модели это брокер/дилер (broker-dealer), который даёт доступ к торговле/инвестированию и внутри себя сводит сделки (internalization), ориентируясь на котировки внешних рынков.

У самой Quantfury в описании бизнес-модели прямо сказано, что она “парит” встречные заявки клиентов и зарабатывает на “естественном” bid-ask, используя спот-цены с NYSE/NASDAQ/Binance и т. п. То есть это не публичная биржа с единым стаканом и внешним клирингом, а дилер, который организует исполнение по внешним ориентирам цен.

Без плеча (cash) по ценным бумагам: в актуальном Client Agreement (версия 5 января 2026) написано, что клиенты “own underlying purchased securities” и могут переводить купленные бумаги (без плеча) в сторонние одобренные брокерские компании. Это похоже на модель реального брокера с кастодианом, а не CFD.

С плечом / маржинальные режимы: это уже ближе к OTC-деривативу по экономическому эффекту (контрагентский риск выше, чем на бирже). Исторически сама Quantfury в своём whitepaper описывала инструменты как derivative-based contracts, дающие “economic exposure” без владения и физической поставки — это по сути логика CFD.

В любом случае мы не рекомендуем активный трейдинг где бы то ни было. Поэтому не рекомендуем связываться с инфоресурсами, извлекающими от заманивания людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу или площадку CFD или бинарных опционов; продажа информации для активного трейдинга; закрытые клубы и другие схемы.

ПОДРОБНЕЕ:

Трейдинг: самому учиться или вообще не лезть?

Читайте также про крипту:

bingxzone.com: держитесь подальше

«1 000 000$ ЗА ДЕНЬ ТОП — РЕЗУЛЬТАТ сегодня дали жару с командой на копи-трейдинге и заработали > 10 000$ Бесплатно для нашей команды предоставляем топ условия по копированию сделок с винрейтом > 75% Регистрация для партнеров — bingxzone.com/partner/A****d Или впиши реф.код : Alexod Далее, пиши мне — добавляю в чат и подключим безопасное КОПИРОВАНИЕ СДЕЛОК». Что это вообще?

ОТВЕТ:

Видим агрессивную реферальную замануху с очень высоким риском, а не как нормальное инвест-предложение. Красные флаги:

  • Нереалистичные обещания (“$1 000 000 в день”, “заработали >$10 000”, “винрейт >75%”) — без верифицируемой статистики, периода, просадки, комиссий, плеча и т. п.
  • Манипуляции FOMO/эмоциями (“сегодня дали жару”, “топ-результат”) — типичный стиль скама/серого инфобиза.
  • Конфликт интересов: вас ведут на партнерскую/реферальную регистрацию, человек зарабатывает с ваших комиссий/оборота, независимо от вашего результата.
  • “Напиши мне — добавлю в чат”: перевод в личку/закрытые чаты — частая схема для давления, “кураторов”, и дальнейших просьб (докинь депозит, дай доступ, поставь API и т. п.).

Фраза “безопасное копирование сделок” — в трейдинге “безопасного” не бывает; это обман.

В справке BingX есть предупреждение о фишинге: они подчеркивают, что единственный официальный сайт — bingx.com, и предлагают инструмент BingX Verify для проверки доменов/представителей. bingxzone.com там обозначен как официальный ресурс BingX, но это ничего не означает, им могут пользоваться и жулики, как в данном случае.

В канале Alex Инвестируй с умом (@alexodessa_invest) систематически продвигают финансовые пирамиды и прочие мошенничества. Александр Таранухин (Алекс Одесса, @alexodessa) много лет известен как зазывала в финансовые пирамиды.

Читайте также про крипту:

Мошенники представились как ООО «СЛУЖБА ЮРИДИЧЕСКОЙ ПОМОЩИ»

Берегитесь ООО «СЛУЖБА ЮРИДИЧЕСКОЙ ПОМОЩИ». Будут помогать вам вернуть средства, покажут ваши средства, которые вот вот вернут вам, заведут их (якобы) на фейковый кошелек типа UnionPay или UnionWallet. Этот кошелек будет вас разводить на деньги. С начало на идентификацию, потом AML проверку и т.д. Но денег вы с него не выведите.

ОТВЕТ:

Вам следует подать заявление в полицию. Возврат маловероятен, но заявление обезопасит вас от подозрений в соучастии, если украденные деньги окажутся замешанными в преступлении (отмывание денег, финансирование терроризма, помощь иностранной армии и прочее).

Подробнее: 

https://vklader.ru/vozvrat-ot-moshennika/

Мошенник представляется соучредителем вашего ООО

По базе данных ЕГРЮЛ преступники находят учредителей одного и того же ООО. Один из учредителей от имени второго получает примерно такой запрос.

Фальшивый соучредитель просит прислать банковские реквизиты. Очевидно, это только для затравки.

Цель — чтобы человек вышел на контакт. Далее возможны разные варианты. Суть одна: будут пытаться развести на деньги, например, перевести на безопасный счёт.

Возможные сценарии телефонного развода:

Попрошу отписать мне, как увидите моё сообщение!
Развод! «Курьер» попросил номер посылки из смс
Мошенники шлют СМС от ARYA home

https://vklader.ru/bank-scam/razvod-kurer-poprosil-nomer-posylki-iz-sms/

Валентин Упоров. Связываться не рекомендуем

«Есть такой Валентин Упоров, активно продвигает канал свой. Выглядит это всё странно, например, он называет себя айти гением. Описание канала: «Пассивный доход по законам 🇷🇺 на DEFI и криптовалютах Преподаватель экономики, айти гений, 7 лет инвестирую в крипто Служба заботы @cryptopeshkoff_helper».

Два года назад писал про себя такое: «Я работаю в интернете уже 12 лет, имел много разных интересных проектов. Меня зовут Валентин Упоров, мне 30 лет и свои первый деньги я заработал лет 14 назад на переподаже игровых ценностей. Дальше начал заниматься сайтами, спамом в инстаграм, привлечением трафика, открыл рекламное агенство, два медицинских центра…да много чего интересного было. Прочитал книгу «Богатый Папа — Бедный Папа» в возрасте 11 лет и у меня загорелись щеки! Мир полон возможностей и денег! Между делом у меня была своя кальянная, я заказывал контейнерами из США жидкую резину Plasti Dip и продавал веселящий газ в 25 регионах РФ.» В общем, выглядит как аферист.

Пишет «Не даем инвестиционных рекомендаций», но тут же «Как получить 40% годовых на доллары прямо сейчас»… «

Что думаете?

ОТВЕТ:

мы не нашли вуза, в котором Валентин Упоров преподаёт экономику. Вероятно, речь про Uporov DeFi Academy (uporovdefi.pro), то есть ИП УПОРОВ ВАЛЕНТИН АНДРЕЕВИЧ ИНН 540232294776.

Канал Valentin Uporov | Invest Blog очень похож на типичный канал инфобизкриптогуру. В канале извлекают выгоду от завлечения людей в рискованные операции на крипте (под соусом пассивного дохода).

В частности, продаётся членство в DEFI-Navigator | Клуб («Defi-инструменты в формате «Смотри и повторяй», Индивидуальная поддержка куратора 24/7; Ежемесячные прямые эфиры c пошаговым размещением капитала в актуальные инструменты»). Цена за месяц членства — 5000 рублей.

Какие же красные флаги?

  1. Само-ярлыки (“айти гений”) + “преподаватель экономики” без внятной верификации. Это обычный приём “псевдо-авторитета”.
  2. История “я делал всё на свете” (спам, трафик, “веселящий газ в 25 регионах”, куча бизнесов) — выглядит как нарратив продавца, хватающегося за любую хайповую тематику, а не глубокого специалиста.
  3. “Пассивный доход” в DeFi — в реальности это всегда набор рисков: смарт-контракт (взлом/баг), контрагент (бриджи/оракулы), ликвидность/имперманент-лосс, депег стейблов, ликвидации, регуляторика, комиссии/MEV. “Пассивно” бывает только на словах.
  4. Риторика “не даём инвестрекомендаций”, но одновременно “как заработать 40% в долларах”. Дисклеймер — это юридическая наклейка, а не защита ваших денег. Если подаётся как “понятная схема заработка”, у новичков это формирует ложное ощущение гарантии.
  5. Если где-то есть “служба заботы/помощник” и дальше уводят в личку — часто именно там начинается продажа курса, “сопровождение”, реферальные ссылки.

Инструменты DeFi часто являются финансовыми услугами, оказываемыми по факту без лицензии. Подобные услуги (управление активами, приём средств под процент) в обычной экономике требуют лицензирования. В пункте 3 перечислен огромный список рисков, сопутствующих DeFi и крипте.

Связываться не рекомендуем.

Читайте также про крипту:

Артемий Счастливый: почему не следует связываться

В интернете полно жалоб людей, которые заплатили за его курсы, однако остались недовольны и не получили заработка.

Одна из пострадавших даже дошла до суда и взыскала часть уплаченной суммы. Суд проходил в Бахчисарае (Крым), по месту регистрации ИП Счастливого Артемия Михайловича. Спор шёл по программе «Трансформация на миллион»: истец заключила договор с ИП Счастливым А.М., по условиям которого обещались коуч-сессии, домашние задания с проверкой, материалы на платформе и поддержка в Telegram-чате. 

Кроме того, этот человек является неплательщиком по кредитам. Т-банк был вынужден подавать в суд на ИП, чтобы взыскать 58 тысяч рублей.

Другая пострадавшая, Анна Лебедева, писала в прокуратуру жалобу, касающуюся действия Артемия Счастливого: «Я тоже приобрела программу Абсолютное здоровье у Артемия Счастливого, которой не смогла воспользоваться, стала договариваться о возврате денег, он меня заблокировал».

Артемий Счастливый называет себя гуру, пишет про «25 лет в сфере образовательного бизнеса. 20 лет сфере виртуальных частных практик. 20 лет в МЛМ». Также звучали формулировки вроде «основатель Academy Extreme Internet Absolute и трансформационных курсов выхода на и обретении абсолютного здоровья».

Также он «Сооснователь академии #БыстрыйСТАРТ365 и SMM агенства #AbsoluteDIGITAL», «Эксперт в области продвижения в instagram через платформу #InsTIME», «Также, я занимаюсь продвижением и управляю репутацией лидеров и президентов компаний, бизнесменов, в том числе из списка BFG 100 TOP businessforhome.org».

В судебном решении упоминается «база для рассылки» и задержка её предоставления; в приложении к договору говорится о “постоянной связи с куратором” и даже про «минимум 10 000 контактов».

В пользовательских жалобах описывается модель, где лидогенерация строится на массовых рассылках в WhatsApp по предоставленным базам со “скриптом”, а также утверждается про подключение множества SIM-карт к смартфону “удалённо”. Другой отзыв описывает «Трансформацию на миллион» как подготовку “продающего мастер-класса” и дальнейшую рассылку в WhatsApp, которую автор называет спамом. 

Если лидогенерация реально строится на рассылках “холодным” людям, ключевая проблема — согласие получателя.

Закон «О рекламе» прямо требует предварительного согласия на распространение рекламы по сетям электросвязи; если согласие не доказано — рассылка считается незаконной. Любые “базы номеров” почти всегда тянут за собой риски по персональным данным: согласие на обработку должно быть конкретным и информированным (и его нужно уметь подтвердить). 

Практический итог: жалобы в ФАС, административные штрафы, блокировки аккаунтов/номеров, а в ряде случаев — претензии от получателей.

В решении суда отдельно проговаривается логика: по договору возмездного оказания услуг часто оплачивается процесс, а не гарантированный результат (вроде “выйти на миллион”). Это опасно для покупателя: ожидание “результата” продаётся маркетингом, а в споре вам ответят: “мы провели созвоны/дали материалы — услуга оказана”.

Если вас втягивают в модель, где надо писать незнакомым людям и “дожимать” на диагностику/созвон, вы становитесь лицом спама:

  • портите личный бренд/бренд компании;
  • рискуете банами в мессенджерах;
  • теряете время на низкокачественные лиды, которые раздражены каналом контакта.

Вкладер не рекомендует иметь дел с Артемием Счастливым и подобными персонами.

Читайте также на Вкладере:

Провальные токены Uservice рекламировали Евгений Малкин и Ксения Собчак

«Новый проект крупнейшего агрегатора автосервисов в Европе Uremont – Uservice. Разрабатывают платформу 32 программиста из России. В команде проекта: инвестор Uber Уильям Шор, гонщик «Формулы-1» Виталий Петров, двухкратный чемпион мира по хоккею Евгений Малкин. Покупая токены сейчас, через 5 месяцев вы продаете их в 5 раз дороже», — сказано в посте кандидата в президенты Ксении Собчак прямо во время президентской кампании 2018 года.

Проект Uservice позиционировали как “единую блокчейн-платформу для автоиндустрии” на базе уже существующего сервиса UREMONT.com: связать автовладельцев, сервисы, страховые, банки, дилеров и т. п., добавить прозрачность истории обслуживания и расчёты токеном.

По данным ICO-агрегаторов, сейл шёл в следующие даты:

  • Presale: 20.11.2017 → 17.12.2017
  • ICO: 18.12.2017 → 01.02.2018
  • Токен UST, ERC-20; всего 1 млрд, на продажу 600 млн
  • Заявлялись soft cap 3,000 ETH и hard cap 300,000 ETH

В их ANN-треде на Bitcointalk команда писала о “успешном сборе” около $24 млн и количестве собранных токенов, плюс обещала сжечь непроданные.

После окончания сейла проект сообщал, что токены разблокированы, торги стартовали на YoBit и EtherFlyer. Параллельно продвигали бонусы за удержание: доп. начисления тем, кто “не продаёт на бирже” (10% в конце февраля, потом ещё проценты).

Если переводить с “маркетинга” на “сигналы рынка”: это выглядело как попытка одновременно создать ликвидность (листинг хоть где-то) и удержать цену (стимулировать не продавать).

В презентации 21.05.2019 (“Not a Talk About Autonomous Vehicles”) есть прямой буллет: “Several startups failed with ICO funding (… CarBlox, UService)”. То есть к 2019 году Uservice уже попадал в список “не взлетевших” авто-ICO-стартапов у отраслевого докладчика. Презентация в PDF.

На странице контракта Uservice Token Etherscan показывает Price: $0.00 (что обычно означает отсутствующую/микроскопическую рыночную цену или проблемы с ценовым фидом из-за ликвидности). Coinranking помечает монету как непроверенную и с “penalties” из-за низкого объёма/ограниченных листингов/непроверенного сапплая.

Это и есть ключевой критерий “провальности” для ICO-инвестора: токен не стал ликвидным рыночным инструментом.

Отдельный слой боли — название UST. После краха стейблкоина TerraUSD (UST) в мае 2022 в крипте началась токсичность вокруг тикера “UST”. Chainalysis подробно разбирал механику коллапса TerraUSD. А сам Uservice позже на своём сайте объяснил, что из-за совпадения тикера с Terra решили переименовать токен в USRV, чтобы упростить дальнейшие листинги и избежать путаницы.

Важно: это не причина исходного провала, но это усилило проблему “маркет-присутствия” и узнаваемости токена.

На сайте Uservice/USRV есть посты и в 2023–2023+ с утверждением, что платформа работает на базе UREMONT, а расчёты — через USRV-токены. То есть “полное исчезновение компании” не произошло. Но ICO можно считать провальным, если:

  • токен не получил нормальной ликвидности,
  • цена/объёмы “умерли”,
  • ожидания по росту/утилити не реализовались.

Какие люди связаны с этим ICO? На сайте проекта были указаны

  • Артур Терисаян — основатель UREMONT.COM и Uservice.
  • Александр Коротков — CEO UREMONT.COM.
  • Денис Шелков — CVO UREMONT.COM.
  • Мстислав Семипятнов — CTO UREMONT.COM
  • Святозар Семипятнов — “Cryptoenthusiast”
  • Конюл Искендерова — Community Manager

проект писал отдельно об эдвайзерах / партнёрах:

  • Joseph Borg (WH Partners) — legal advisor; у проекта есть отдельное интервью с ним
  • Greg Limon и Stan Milc — заявлены как эдвайзеры (пост “ICO Bench experts joined…”. Первый позже засветился в продвижении откровенных пирамид, например, QubitTech.
  • Александр Бородич — объявлен как вошедший в список advisors (пост на Medium проекта)
  • Константин Тевосов (в посте — “CEO Deputy of RESO insurance”) и Марианна Саакян (в посте — “Head of VIP… RESO”) — упоминаются как adviser/участник команды со стороны страховой тематики.
  • Бату Хасиков — в посте проекта указан как курирующий “environmental field”.
  • Там же упомянут Алексей Книжников (WWF) как поддержавший идеи.
  • Георгий Михайлец (Win Pay) — проект публиковал интервью, называя его “team member”
  • Ксения Собчак — она выложила в Instagram видео с рекомендацией инвестировать в токены Uservice.
  • Миа Бойка (Mia Boyka) — у Uremont/проекта был PR-пост про “integration/partnership with singer Mia Boyka” (уже после ICO)

CoinW от Hayzon: выглядит как скам

В канале Hayzon есть ссылка на биржу coinw.com. Что скажете про неё?

ОТВЕТ:

CoinW через свои материалы продвигает тезис, что получила лицензию SVGFSA (Сент-Винсент и Гренадины).

При этом у SVGFSA режим для Virtual Asset Business оформлялся так, что Virtual Asset Business Act, 2022 вступил в силу (commencement) с 31 мая 2025, а процесс регистрации стартует со 2 июня 2025 года.

Для подобных мусорных юрисдикций регистрация и лицензированией компаний — существенный источник дохода. Полагаться на «регулирование» явно не следуетю

В публичном заявлении SVG также прямо говорится, что крипто-компании ранее не “лицензировались”/не регулировались под существующим законодательством (по смыслу документа: “не регулируются / лицензии не выдавались”).

Вывод: формулировка “лицензия SVGFSA” выглядит неочевидно по сути и по таймлайну. Даже если у них есть регистрация/разрешение в офшоре, это не равно надзору уровня ЕС/Великобритании/США и почти всегда означает слабее защита клиента и сложнее юридическая защита.

По репутации, операционным рискам (выводы, блокировки, саппорт) — высокий риск. На Trustpilot у CoinW TrustScore около 1.7/5, 170 отзывов, и около 75% — 1 звезда; часто жалуются на проблемы с выводом/верификацией/“налогами/сборами”.

В ответах CoinW местами утверждает, что “налоги/доплаты” могут быть признаком неофициальных посредников/фишинга — то есть даже если часть историй связана с мошенниками “вокруг” биржи, для пользователя это всё равно реальный риск потери средств.

Cyvers Alerts сообщали о подозрительных транзакциях на ~$13 млн, связанных с CoinW (BTC/ETH/BNB chains) в октябре 2023 (по их сообщению — неясно, внешняя атака или внутреннее перемещение).

По линии аудитов: у CoinW есть как минимум пентест Android-приложения (Hacken, May 9 2025), где фиксировались уязвимости, включая High severity, и они отмечены как исправленные. Это плюс, но это не закрывает риск взломов инфраструктуры/хот-кошельков/операционных процессов.

На странице регистрации CoinW видно “Insurance-backed Guarantees by CoinCover”. CoinCover действительно объявлял о партнерстве с CoinW (disaster recovery / security). Но у CoinCover есть важный дисклеймер: они не предоставляют страховое покрытие для активов/операций, а пишут про “insured risk engine” и т.п.

Вывод: надпись про “insurance-backed” легко понять как “мои депозиты застрахованы”, но по доступным публичным формулировкам это не так. Ключевое — что именно гарантируется, в каких случаях, в каких лимитах, кем и по какому договору.

По описанию CoinW (на странице Hacken) упоминается плечо до 200x на фьючерсах и до 6x на ETF. Это означает: даже при добросовестной бирже для большинства людей это математически путь к быстрой ликвидации, а при спорных ситуациях (волатильность, “авто-делевериджинг”, проскальзывания, остановки) — риск усиливается.

Читайте также о крипте:

Пишите заявления на Данила Юсупова за организацию преступного сообщества

Админ, Юсупов заскамил всех опять и зовет в новую лоховозку.

ОТВЕТ:

Пострадавшим следует отправляться в полицию.

Предупреждение о рисках не означает отсутствия обмана или злоупотребления доверием. Более того, для получения тюремного срока обман вовсе не обязателен.

Ведь помимо статьи 159 УК РФ есть ещё такие статьи как:

  • Статья 172.2. Организация деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества.
  • Статья 171. Незаконное предпринимательство.
  • Статья 210. Организация преступного сообщества (преступной организации) или участие в нем (ней).

ПОДРОБНЕЕ:

Данил Юсупов (МММ 2.0) заслужил тюремный срок

Solar Group попал в чёрный список ЦБ

ЦБ наконец включил в чёрный список лохотрон Solar Group, много лет собирающий деньги под сомнительные проекты. В применении к лохотрону звучат такие умные слова как «Совэлмаш», двигатели Дуюнова, обмотка «Славянка», дирижабли Aeronova, дроны «Мотылёк», асинхронные двигатели, совмещённые обмотки и так далее.

Причина включения: «признаки незаконного привлечения инвестиций». Действительно никаких лицензий на привлечение средств или зарегистрированных выпусков размещаемых акций у лохотрона нет и не было.

Подробнее:

Почему не надо связываться с дирижаблями Aeronova

Мошенники заманивают в лохотрон TGI Global


Недавно в Фейсбуке увидела рекламу, приглашали на вебинар по доп. доходу в интернете. Оставила заявку, потом пришло сообщение, что позвонит менеджер. На следующий день позвонила девушка и стала рассказывать про компанию, чем они занимаются и т.д. В общем, биржа, у них есть аналитик и он будет помогать с торговлей. Если нет денег для вложений, то предлагается депозит от какого-то банка в размере 100$. Я попросила ссылку сайта компании, сказала, что проверю сначала, потом дам ответ. Девушка предложила мне даже с проверкой помочь (какие добрые -и с вложением готовы помочь, и с проверкой). Я отказалась. Она ждёт меня 2-ой день и держит за мной очередь, якобы. Очередь для получения 100$ от банка. Это тоже мошенники? Какая схема развода. Вот её аккаунт в тг @kovaleva12345 (Мария Ковалёва), ссылка на сайт: tgi-global.com.

ОТВЕТ:

Будьте очень осторожны: по всем признакам это классическая мошенническая схема. Ваш скептицизм вас не подвел.

Сайт tgi-global.com и подобные ему являются «кухнями» — это имитация торговой платформы, где графики рисуются администраторами, а реального выхода на биржу нет.

Как работает эта схема («Развод на доверии»)

  1. Приманка с «бесплатным» депозитом: Обещание $100 от банка — это крючок. Ни один банк не раздает деньги незнакомым людям для торговли на сомнительных платформах. Цель — заставить вас зарегистрироваться и установить их софт.
  2. Помощь с «проверкой»: Когда мошенники предлагают «помочь проверить» их же компанию, они присылают ссылки на поддельные сайты-отзовики или фальшивые лицензии, которые они сами же и создали.
  3. Искусственный дефицит: Рассказы про «очередь», которую для вас держат — это психологическое давление, чтобы вы не успели обдумать решение и быстрее приняли предложение.
  4. Финальный этап: Как только вы начнете «торговать» на эти $100, вам покажут быстрый рост прибыли. Когда вы захотите вывести деньги, вам скажут, что нужно оплатить «налог», «комиссию за перевод» или «активировать счет» своими реальными деньгами. После оплаты этих комиссий мошенники исчезают.

Красные флаги в вашем случае

  • Слишком навязчивый сервис. Реальные брокеры не бегают за клиентами, чтобы подарить им $100.
  • Анонимность. Аккаунт в Telegram и сайт-однодневка — это типичный набор для быстрого скама.
  • Отсутствие лицензии, У таких компаний почти никогда нет лицензии на финансовую деятельность в вашей стране.

Рекомендуем сделать следующее:

  1. Ничего не пишите. Просто заблокируйте аккаунт @kovaleva12345 в Telegram.
  2. Не переходите по ссылкам и ничего не скачивайте (особенно программы вроде AnyDesk или TeamViewer — через них мошенники крадут важные данные).
  3. Не оставляйте свои данные на сайте, если еще этого не сделали.

Будьте бдительны: ваши контакты точно попали в базы мошенников, и вам регулярно будут звонить с «выгодными» предложениями.

ПОДРОБНЕЕ:

Трейдинг: самому учиться или вообще не лезть?

Как отличить мошенническую инвестиционную компанию от остальных?

Как отличить мошенническую инвестиционную компанию от остальных? Одно разбор на три компании: AiVesta, Coinero и Gold Quarry.

ОТВЕТ:

Отличить надежную инвестиционную компанию от мошеннической можно по нескольким критическим признакам. Компании, которые вы упомянули (AiVesta, Coinero, Gold Quarry), часто фигурируют в списках сомнительных проектов или имеют признаки «черных брокеров».

Вот пошаговый алгоритм, как проверить любую подобную платформу.

1. Проверка лицензии (Самый важный пункт)

Любая компания, принимающая деньги от граждан РФ для инвестиций, обязана иметь лицензию Банка России. Или лицензию вашей страны, если вы не из РФ.

  • Как проверить. Зайдите на официальный сайт ЦБ РФ и введите название компании в разделе «Проверить финансовую организацию».
  • Красный флаг: Если компании нет в реестре или она находится в «Списке компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности» (черный список ЦБ), это мошенники.
  • Ловушка: Мошенники часто показывают лицензии офшорных зон (Вануату, Сент-Винсент и Гренадины, Кипр). Для работы в России они не имеют юридической силы.

2. Обещание гарантированной доходности

На реальном финансовом рынке запрещено гарантировать доходность. Делать это могут только банки и только по депозитам.

  • Красный флаг: Обещания «1% в день», «30% в месяц» или «стабильный доход без риска».
  • Реальность: Даже самые успешные фонды имеют периоды просадки. Если вам обещают «золотые горы» без рисков — это финансовая пирамида или просто присвоение ваших денег.

3. Агрессивный маркетинг и холодные звонки

Легальные брокеры (Тинькофф, БКС, Финам и др.) никогда не будут названивать вам с личных номеров и уговаривать «срочно вложить 100 долларов, пока рынок растёт».

  • Красный флаг: Психологическое давление, фразы «предложение действует только сегодня», требования взять кредит для инвестиций.

4. Способы пополнения счета

  • Красный флаг: Если вам предлагают перевести деньги на личную карту физлица, через криптокошелек или сомнительные платежные системы, где невозможно оспорить платеж (chargeback).
  • Реальность: У легальной компании всегда есть расчетный счет в банке на юридическое лицо. Принимать деньги криптой или на банковскую карту она не будет, это нарушение закона.

5. Проверка по конкретным примерам:

  • AiVesta / Coinero / Gold Quarry: Эти названия часто всплывают в жалобах пользователей на невозможность вывода средств. Обычно схема выглядит так: вам рисуют «прибыль» в личном кабинете, но при попытке вывести деньги требуют оплатить «налог», «комиссию за конвертацию» или «страховку». Сколько бы вы ни платили, деньги не выведут.

Чек-лист для быстрой проверки:

ПризнакНадежная компанияМошенники
Лицензия ЦБ РФЕсть, легко проверитьНет или «поддельная» (офшор)
ДоходностьРыночная, не гарантированаЗаоблачная, «гарантированная»
Вывод средствПо регламенту (1-3 дня)Требуют доплаты за вывод
Офис и контактыРеальный адрес в РФТолько мессенджеры или липовый адрес
ДоговорПонятный, на русском языкеОтсутствует или «оферта» на английском

Что делать, если вы уже перевели деньги? Читайте памятку:

Возврат от брокера-мошенника: не надейтесь!

Осторожно! Брокер Настя, @anastas_luhkina, Анастасия Лушина

Брокер Настя / Кредиты и деньги, 3 926 подписчиков. ОТКАЗЫ ДОСТАЛИ? — Я одобрю! КРЕДИТЫ и ИПОТЕКА без нервов. БЫСТРО! НАДЁЖНО! РЕЗУЛЬТАТИВНО! Богомолов Данил Андреевич 79058763355 560708962802″. Что скажете?

ОТВЕТ:

Сайт consult-finu.ru мимикрирует под фирменный дизайн Telegram. На нём есть ссылка на телеграм-канал «Брокер Настя | Кредиты и деньги». Аналогичный сайт: platform-teh.ru.

Админом сайта является аккаунт @anastas_luhkina (Анастасия Лушина, «Эксперт в своей сфере / Помощь с просрочками, с долгами! — ПИШИ»).

В канале представлены фотографии и видео женщины с историями о том, как она помогает получить кредит.

Обратите внимание: банки принимают решения о выдаче кредитов по алгоритмам, визит некого помощника в банк в рамках «индивидуального сопровождения» это, скорее всего, развод.

Возможно, перед нами актриса, исполняющая роль. Яндекс не выдаёт информацию об Анастасии Лушиной как специалисте по кредитам.

В интернете найдена Анастасия Сергеевна Лушкина («являюсь экспертом в сфере банкротства физических лиц более 5 лет. Помогаю свои Клиентам начать новую жизнь без долгового бремени. Списываю долги по ипотеке, сохраняя ипотечное жильё»), у неё другая внешность.

Красные флаги.

  1. Везде разные имена. В канале — женщина, на рекламном сайте Богомолов Данил Андреевич, а в оферте, которая есть в тг-канале, указан Самозанятый Шаварин Матвей Владимирович (ИНН – 560711389530), Номер карты — 2200 7009 9026 8525, Адрес электронной почты: teleg.gg1@mail.ru.

2. На сайте consult-finu.ru указан тот же телефон 79058763355, что и на сайте, который заманивает в лохотроны бинарных опционов:

Иван Есатов («Ваня СПБ / Трейдинг») заманивает в лохотрон

Могу регать карту на друзей, мне будет выплата?

Здраствуйте проверьте пожалуйста @volodya_ssss мошенник ли он? Пишет так: 

Faq. Я хочу сделать карту? - мне не нужно об этом знать, я отвечаю тем ребятам которые уже сделали карту и прислали скриншот из СМС с датой заявки (личную инфу замазывайте), а также скриншот из истории трат и тогда я вам отвечу! Могу сделать несколько карт? Вы можете регистрировать несколько карт и будет выплата за каждую, кроме ВТБ +ВТБ стикер, из них нужно выбрать что то одно. Могу регать карту на друзей, мне будет выплата? Все карты даты заявок и скрин из истории трат которые мне известны привязываются к тому человеку, который мне их отправил. Выплату получите вы, а оплачивать ли ВАМ другу часть денег полученных от меня решать также ВАМ. Если нет двух скринов ответа НЕ БУДЕТ.

ОТВЕТ:

Аккаунт @volodya_ssss указан как контакт телеграм-канала «схемский володя», и на агрегаторе Telemetrio у этого канала стоят метки, что Telegram пометил его как “Scam” и “Fake”, а также что канал был заблокирован.
Telemetr

Это уже само по себе сильный сигнал опасности.

Почему его “FAQ” выглядит подозрительно. То, что он просит, совпадает с типичными “серо-чёрными” схемами заработка на оформлении банковских карт/рефералках.

Просит скрин из СМС с датой заявки + скрин истории трат. Поощряет “делать несколько карт”, “на друзей”. Это может нарушать правила банков/партнёрских программ и иногда приводит к блокировкам/проверкам. В медиа и у финансовых сервисов описывались случаи, когда незнакомцы “платят за оформление карты” — это не “работа”, а схема на бонусах/партнёрках и нередко заканчивается проблемами.

Ультиматум “если нет двух скринов — ответа не будет” — типичный приём давления: чтобы человек быстрее отдал данные.

Не отправляйте ему скриншоты и не оформляйте карты по его ссылкам.

Если отправляли скрины из банка: позвоните в банк по номеру с официального сайта/с карты, скажите, что передавали третьему лицу скриншоты операций, попросите отметить риск, при необходимости перевыпустить карту/поставить лимиты/усилить проверки.

Лжеюрист Давид Светлов (AKD Benelux Law Firm)

Как будто хотел оказать помощь по выводу денег в криптовалюта вытащил. у меня не скрою по наивности моей не малую сумму, делал какие то документы уверен тоже подделка , и теперь ни Давида ни денег
Это печать якобы офиса где он работает.

Представляется как Давид Светлов (AKD Benelux Law Firm).

Возврат от брокера-мошенника: не надейтесь!

Максим Петров: стоит ли доверять?

А не звездит ли ИП Петров Максим Витальевич ИНН 360301760192, ID #317991065? Про с нуля создать капитал в миллионы долларов?

ОТВЕТ:

На сайте maxteach.ru видим развитие мысли: «Как с нуля создать капитал
в 1−3-5 млн $ и выйти на пассивный доход 300 000 рублей в месяц? всего за 8$ в день и 15 минут времени в месяц».

Конечно, если вкладывать $8 в день, рано или поздно указанные суммы придут, зависит от процента и срока.

Итак, возьмём калькулятор. $8 в день это $2920 в год. Чтобы дойти до $1 000 000 только регулярными взносами, обычно нужны десятилетия и высокая доходность.

Примерно: при 10% годовых получится около $1,29 млн за 40 лет, при 7% — около $583k за 40 лет. А чтобы сделать $1 млн за 20 лет, нужна доходность порядка порядка 25% годовых.

Пассивный доход 300 000 рублей в месяц по “консервативной” логике изъятия примерно 4% в год нужен капитал порядка 90 млн рублей. Для 500 000 рублей в месяц — около 150 млн рублей.

Без сроков, рисков и предпосылок заголовок выглядит завышенно.

Ещё одна цитата: «Грамотно выстроенные инвестиции преумножают 100 000 ₽ в капитал 10 млн ₽». Это рост в 100 раз. Он математически возможен, но обычно требует очень длинного горизонта (десятки лет) или очень высокой доходности. Без срока, рисков и сценариев такая формулировка воспринимается как некорректное обещание результата.

Читайте также на Вкладере:

HTX: какие риски у пользователей

HTX (ранее Huobi) — централизованная криптобиржа (CEX): спот, деривативы/фьючерсы, маржинальная торговля и т.п. На сайте позиционируется как “leading crypto exchange”.

Неплохо знать, что Великобритания в лице FCA добавила huobi.com / htx.com в список предупреждений об неавторизованной деятельности в октябре 2023 года. Через два года, в октябре 2025 года, FCA подала иск в High Court из-за незаконных финансовых промо для потребителей из Великобритании.

Юрисдикция/право: в документах HTX встречается формулировка, что соглашения/услуги делаются “в соответствии с законами Республики Сейшелы”. Практически: взыскать/оспорить что-то с офшорной структурой часто сложнее и дороже, чем с EU/UK-лицензированными игроками.

Франция: AMF регулярно публикует белый список разрешённых провайдеров (PSAN/DASP/CASP), HTX в списке нет.

У HTX очень странный список ограниченных стран.

Пользователям из следующих юрисдикций запрещено пользоваться всеми услугами: материковый Китай, США, Куба, Иран, Северная Корея, Судан, Сирия, Венесуэла, Гонконг, Великобритания, Сингапур, Мьянма.

Пользователям из следующих юрисдикций запрещено торговать производными финансовыми инструментами: Тайвань, Китай, Израиль, Ирак, Бангладеш, Боливия, Эквадор, Кыргызстан, Севастополь, Испания и Новая Зеландия.

Почему есть Севастополь, но нет Крыма — логика непонятна.

  • 25 Sep 2023: взлом горячего кошелька, ~5,000 ETH (~$7.9M); публично заявлялось о покрытии убытков.
  • 22 Nov 2023: подтверждались атаки/подозрительные выводы вокруг HTX + HECO Chain bridge, заявлялось о приостановке депозитов/выводов и покрытии потерь.
  • После ноябрьского инцидента сообщалось о крупных оттоках средств (порядка $258M по данным отчёта).

HTX публикует Proof of Reserves и описывает проверку через Merkle tree, заявляет о ежемесячных отчётах и упоминает независимый аудит. Важно: PoR — полезный сигнал, но не заменяет полноценный надзор/лицензию и не страхует от заморозок/юридических рисков.

Ключевые риски для пользователя

  1. Кастодиальный риск: “не ваши ключи — не ваши монеты”.
  2. Регуляторный риск: предупреждения/иски (UK), возможные блокировки по регионам.
  3. Операционный риск: история взломов/мостов/приостановок.
  4. Риск деривативов: плечо, ликвидации, “скрытые” риски условий и маржинальных требований.

Мы не рекомендуем связываться с любым активным и спекулятивным трейдингом по причинам, обозначенным ниже:

Трейдинг: самому учиться или вообще не лезть?
Лудомания: 9 признаков

Пирамида Юницкого якобы запретила приём денег из РФ

Добрый день. Прошу желательно анонимно, но все же)))

Рассмотреть тему, что вонючий скайвей (я не вкладчик, просто сочувствующий) запретил прием платежей из РФ.

Ну и агрессивная деятельность реферальных шакалов – это классика.

За***ли, правда

Второе десятилетие длится эта пирамида для лохов

Давно бы уже все построили

Пусть ж**а подгорит в очередной раз у тех, кто в это вложился. Может, мозг проснется))

ОТВЕТ:

пирамида Анатолия Юницкого имеет множество имён: SWC, Skyway, Sky World Community, Unitsky String Technologies, RSW Systems, RSW. Global Transport Investments (number 1778122, 19 Waterfront Drive, P.O Box 3540 Road Town, Tortola, VG1110 British Virgin Islands, rsw-systems.com)

ПОДРОБНЕЕ:

Удоли. Анатолий Юницкий (SkyWay Capital) против Владимира Зылёва

5 огромных выгод от скандала с Ларисой Долиной

История с квартирой Ларисы Долиной — возможно, лучшее, что она сделала для общества за всю свою жизнь. Это самый громкий кейс, который массово объясняет, как действуют мошенники и где у людей слабые места. Разберём пять позитивных последствий скандала.

ПЕРВАЯ ВЫГОДА

Скандал снял иллюзию «со мной такого не случится». Когда жертвой становится публичный человек, это сильнее действует на массовую аудиторию. Становится очевидно, что решает не «ум и опыт», а качество манипуляции (авторитет, страх, срочность, секретность). В описании дела фигурирует именно такая связка: злоумышленники убеждали, представляясь «спецслужбами», что нужно совершать действия «в рамках операции».

ВТОРАЯ

Скандал дал наглядный разбор схемы «спецоперация / ведомство / срочно». В этой истории — классическая социальная инженерия: «мы из ФСБ/Росфинмониторинга», «иначе будут последствия», «действовать надо сейчас», «никому не говорите», «если не будете сотрудничать, попадёте под уголовку».

ТРЕТЬЯ

Скандал усилил финансовую гигиену: «безопасных счетов» нет, ведомства не звонят. После подобных кейсов люди лучше запоминают простые правила. Например, Банк России и Росфинмониторинг давно разъясняют, что не звонят гражданам и что «безопасных счетов» не существует, но эти предупреждения не доходят до людей так эффективно, как трагическая история знаменитой певицы.

ЧЕТВЁРТАЯ

Скандал расширил тему с «телефонных разводов» до безопасности крупных сделок. Обсуждение вышло на уровень: как защищаться не только при переводе денег, но и при сделках с недвижимостью — проверки, дополнительные гарантии, механизмы расчётов, защита добросовестного покупателя. Это обсуждают и профильные медиа, и эксперты, закрепился даже термин «эффект Долиной».

ПЯТАЯ

Скандал стал учебником по красным флагам для семьи. Люди чаще начинают проговаривать правила с родителями: «если просят продать/снять/перевести — это мошенники», «любая секретность — стоп-сигнал». Отчасти поэтому вокруг «эффекта Долиной» даже фиксировали рост тревоги покупателей и осторожности на рынке — то есть люди начали думать про риски заранее.

Читайте также на Вкладере:

BitMEX: ещё один рай для лудоманов

Как и Blofin, BitMEX — централизованная биржа с упором на криптодеривативы (perpetuals/фьючерсы и т.п.), при этом у них есть и spot. Сама BitMEX называет себя “P2P crypto-products trading platform” (по сути: вы торгуете против других участников, а биржа — организатор/контрагент по правилам площадки). Ключевая “фишка” BitMEX исторически — высокое плечо (на сайте прямо заявляется “up to 100x leverage” по ряду рынков).

У BitMEX тяжёлая регуляторная история в США:

  • CFTC сообщала о $100 млн гражданского штрафа/урегулирования (2021).
  • Минюст США (SDNY) сообщал, что HDR Global Trading Limited / BitMEX в июле 2024 признала вину по делу о нарушении требований BSA (AML-программа), а 15 января 2025 суд назначил $100 млн штрафа (в релизе подчёркивается, что компания “willfully” нарушала AML-требования — это позиция обвинения/суда в рамках дела).
  • Дополнительно: Reuters писал о помиловании сооснователей BitMEX президентом США 28 марта 2025 года.

Практический смысл для пользователя: даже если сейчас комплаенс у площадки заметно строже, регуляторный “шлейф” = повышенная вероятность ограничений/делистингов/резких изменений условий под давлением регуляторов и банков/платёжных партнёров.

MiCA в ЕС регулирует крипто-активы, которые не подпадают под уже существующее финрегулирование (например, MiFID II).
Криптодеривативы часто как раз попадают в “финансовые инструменты” (MiFID-контур), поэтому для розничного клиента в ЕС ключевой риск — вы пользуетесь офшорной деривативной площадкой, и уровень правовой защиты может быть ниже, чем у провайдера, работающего “в белую” в вашей стране/в ЕС.

При этом BitMEX на своей странице “Regulatory licences” пишет про итальянскую регистрацию OAM (через дочернюю структуру) и про швейцарскую VQF-membership для отдельного брокерского сервиса, плюс регистрацию в Seychelles FIU для STR-обязательств. Это полезные сигналы, но не равно “лицензии на деривативы для розницы по ЕС”.

В Terms of Service (редакция June 2025) указано, что услуги оказывает HDR Global Trading Limited (Сейшелы), а также прописаны английское право и юрисдикция судов Англии по ряду споров. Спорить сложнее и дороже, чем с локально лицензированным провайдером.

Отдельно доставляет, что сейшельская контора отказывает в обслуживании гражданам Сейшел, о чём ниже.

BitMEX ограничивает услуги резидентам РФ. Формулировки можете посмотреть ниже:

BitMEX не предоставляет услуги:

«Лицам, связанным с США.

Физическим или юридическим лицам, являющимся резидентами или зарегистрированным (соответственно) на Кубе, в Иране, Корейской Народно-Демократической Республике (КНДР), Республике Крым, Севастополе, Донецкой Народной Республике, Луганской Народной Республике, Херсонской и Запорожской областях (далее совместно именуемые «Санкционные юрисдикции»).

Физическим лицам, являющимся гражданами Кубы или Корейской Народно-Демократической Республики (КНДР).

Физическим или юридическим лицам, являющимся резидентами или зарегистрированным (соответственно) на Сейшельских островах, Бермудских островах, в специальном административном районе Гонконг (САР Гонконг), Канаде и Мьянме (далее совместно именуемые «Юрисдикции с ограничениями»).

Гражданам или резидентам России, включая лиц, осуществляющих торговлю от имени любых юридических лиц, которые получают доступ к нашим услугам с территории Европейского Союза, за исключением случаев, когда такие лица являются резидентами Европейского Союза или Швейцарии, или обладают двойным гражданством страны-члена Европейского Союза или Швейцарии и проживают за пределами Российской Федерации.

Юридическим лицам, находящимся или учрежденным в России, чьи уполномоченные лица получают доступ к нашим услугам с территории Европейского Союза.

В случае возникновения вопросов, пожалуйста, обращайтесь по адресу электронной почты support@bitmex.com.

Торговые риски внутри самой механики BitMEX (по оценке ИИ):

1) Плечо → ликвидации “от шума”

Если вы берёте 20×/50×/100×, вас может вынести обычным движением цены и/или расширением спреда.

2) Auto-Deleveraging (ADL) — риск, который многие недооценивают

У BitMEX есть механизм ADL: если ликвидационный движок не может закрыть позиции в рынке и/или страховой фонд по контракту не справился, может произойти авто-делевередж (принудительное сокращение позиций прибыльных трейдеров). BitMEX это описывает прямо в своих справочных страницах.

Мы не рекомендуем связываться с любым активным и спекулятивным трейдингом по причинам, обозначенным ниже:

Трейдинг: самому учиться или вообще не лезть?
Лудомания: 9 признаков

BloFin: рай для лудоманов

Что за площадка BloFin (blofin.com)?

ОТВЕТ:

BloFin — централизованная криптобиржа (CEX) с упором на деривативы (perpetual/futures), плюс спот, копитрейдинг, боты/грид-стратегии и раздел Earn. На сайте и в справке прямо фигурирует высокое плечо (до 150× для BTC/ETH перпетуалов).

По данным CoinGecko, биржа позиционируется как деривативная площадка, “год основания 2021”, а адрес/юрисдикция указаны как Маршалловы Острова.

Французский регулятор AMF включил blofin.com в список сайтов, которые “незаконно предлагают криптоактивы или услуги” во Франции (публикация 10 января 2025). Это не “мнение”, а официальное предупреждение регулятора.

Для резидента ЕС это означает повышенный риск: в случае спора/заморозки/банкротства вы можете не получить привычных механизмов защиты, которые обычно есть у лицензированных провайдеров.

В условиях указано, что услуги предоставляет BuildLight Future Limited, а споры уходят в арбитраж HKIAC (Гонконг); также прописаны ограничения по юрисдикциям и широкие дисклеймеры. Практический смысл: если что-то пойдёт не так, разбирательство будет дорогим и неудобным, а “потребительская” защита может быть слабее.

У BloFin отдельное “Risk Disclosure”, где прямо говорится, что деривативы высокорискованные, с шансом потерять всё.

У самой BloFin есть предупреждения о фейковых сайтах, которые копируют интерфейс и выманивают депозиты (пример: “BloFinex” и др.). Плюс есть предупреждение FCA про “Blofin Ext / Blofinext” (это другой сайт/сущность, но показывает, что бренд активно используют мошенники).

По “сути” это деривативная CEX с агрессивным набором функций (плечо, копитрейдинг, боты). По рискам для пользователя из ЕС уровень повышенный из-за официального попадания blofin.com в предупреждение AMF и в целом “офшорной” конструкции/арбитража, даже при наличии сильных тех-партнёров и заявлений про безопасность.

Мы не рекомендуем связываться с любым активным и спекулятивным трейдингом по причинам, обозначенным ниже:

Трейдинг: самому учиться или вообще не лезть?
Лудомания: 9 признаков

ЦБ даёт воздух крипте

В декабре 2025 года Банк России (ЦБ РФ) публично обозначил сразу несколько планов по крипторынку на 2026-й год — в основном в виде концепции регулирования и надзорных обследований.

1) 10 декабря 2025 — курс на «обеление» и легальную инфраструктуру

В интервью заместитель председателя Банка России Ольга Полякова заявила, что вместе с правительством готовит законопроект, который должен:

  • определить участников и инвесторов рынка и создать легальную инфраструктуру операций с криптовалютой;
  • разрешить деятельность регулируемых посредников (криптобиржи, брокеры, кастодианы/хранители, обменники);
  • не исключить банки как посредников — но при специальных требованиях по капиталу и ПОД/ФТ (AML/CFT);
  • ввести запрет на деятельность нелегальных посредников;
  • отдельно подчеркнуто: банки не должны быть “окном” для покупки криптовалют за рубежом без соблюдения российских процедур и правил.

2) 23 декабря 2025 — концепция регулирования криптовалют в РФ

ЦБ опубликовал концепцию «Будущее рынка криптовалют», где предложил, в частности:

  • признать цифровые валюты и стейблкойны “валютными ценностями”: покупать/продавать можно, расплачиваться внутри РФ нельзя;
  • неквалифицированным инвесторам — доступ к наиболее ликвидным криптовалютам после тестирования и с лимитом до 300 тыс. руб. в год через одного посредника;
  • квалифицированным инвесторам — доступ к любым криптовалютам, кроме “анонимных”, тоже после тестирования;
  • операции — через текущую инфраструктуру: биржи, брокеры, доверительные управляющие (по имеющимся лицензиям), а спецтребования отдельно — для спецдепозитариев и обменников;
  • разрешить резидентам покупать крипту за рубежом (с иностранных счетов) и переводить ранее купленную крипту за границу через российских посредников, но с уведомлением ФНС;
  • затронуть и ЦФА: разрешить оборот российских цифровых прав в открытых сетях (с идеей упростить привлечение инвестиций из-за рубежа).
  • таймлайн: подготовка базы до 1 июля 2026, а с 1 июля 2027 — ответственность за нелегальную деятельность посредников (по аналогии с нелегальной банковской).

3) Конец декабря 2025 — «обследования»/сбор данных по крипторискам у финсектора

ЦБ выложил формы и запустил/объявил сбор данных, чтобы оценить масштабы:

  • вложений банков (на уровне групп) в криптовалюты и инструменты с привязкой к курсам криптовалют, плюс долги криптокомпаний перед банками; период данных: IV кв. 2025 – I кв. 2026, сроки сдачи: до 01.02.2026 и 01.05.2026; в определение криптовалют для целей обследования прямо включены и стейблкойны (например, Tether).
  • ежемесячный сбор у операторов инфосистем (ЦФА) о вложениях физлиц в ЦФА, доходность которых привязана к криптовалюте — стартует с отчётности на 01.01.2026 (данные за декабрь 2025) и далее ежемесячно.
  • ежемесячный сбор у финорганизаций по стратегиям автоследования, где есть операции с бумагами/ПФИ/ЦФА, привязанными к криптокурсам (объёмы и число клиентов).

Банк России подчёркивает, что по-прежнему считает криптовалюты высокорискованным инструментом. Они не эмитируются и не гарантируются ни одной из юрисдикций, подвержены повышенной волатильности и санкционнным рискам. Принимая решение о вложении в криптоактивы, инвесторы должны осознавать, что берут на себя риски потенциальной потери своих средств.

Разыскивается мошенник Богдан Петренко (Богдан Галицкий)

Мошенник из Запорожья Богдан Петренко (Богдан Галицкий) начал возвращать украденное.

«Недавно человек связался с нами, и сказал что после того как написал заявление на Богдана Петренко — с ним связались и вернули деньги. Речь идет о сумме в 1500$, которые он потерял на токене на канале «Клинок правды». Мы попросили человека записать отзыв, собственно он перед вами. Человек Гражданин Украины, и по сути не прошло и пары месяцев со скама а уже деньги вернули…»

О случаях возврата денег гражданам других стран ничего не известно.
Мошенник был деаномизирован в 2023 году. Мы тогда писали:

«Найден подросток, который долго разводил тупых взрослых в Telegram на фальшивых токенах, доступах в випки и прочей шляпе. Каналы с дебильными названиями типа «Концепт фукуяма», «Инсайды Фейнмана или «Алгоритм Вайсманна» —его рук дело. Буратинам следует искать Базилио в Европе, в районе Польши».

Жулик имеет отношение к большому числу каналов, например, Дневник трейдера, Market Killer, Акулья гавань, Не женское дело, Мартин Левинский | Трейдинг Бот, Альфред Новогодний трейдер и так далее.

Ранее канал «Алистаров | Расследования» писал:

Нам стало известно, как 20-ти летний украинский зумер обманывает СНГ аудиторию, преимущественно россиян на миллионы долларов через хонипот (токен который нельзя продать) За скамом более чем на 100 каналов по крипте стоит один и тот же человек — Петренко Богдан из Запорожья.

Причастность Богдана к десятку телеграм каналов ушедших под скам на панкейке объяснить просто: На данных каналах один и тот же пост опубликован в одно и тоже время. На примере четырех каналов (в скринах) из общего списка есть прямая взаимосвязь с аккаунтом @tempus_mutare (Богдан Петренко) Именно через этот аккаунт скамер постоянно закупал рекламу для всех каналов. Приватные ссылки до сих пор активны, что подтверждает — каналы не продавались и не меняли владельца. (На скринах собран ещё не весь список каналов, их больше сотни, начиная с начала 2024 года)

Часть каналов покупалась у других админов, некоторые (самые крупные каналы) они заливают трафиком сами — все без исключения заточены под скам на панкейке изначально. Токены honeypot, в смарт-контракте которых прописан функционал, позволяющий пользователям купить токен, но блокирует возможность его продажи. В некоторых случаях комиссия на продажу таких токенов составляет 100%, что делает продажу невозможной.

Потерянные средства можно забрать у основателя каналов:
Петренко Богдан Романович
День рождения: 15.04.2004 Прописка: Запорізька Область, Запоріжжя, вул.Гоголя, 83, кв.25 Возраст: 20 лет Путешествует, то в Дубае, то в Варшаве.

Схема обмана:

Схема обмана с фальшивыми токенами на примере FWD / SHM

Alpha One — Trading Terminal

Alpha One — Trading Terminal, alpha-dex.io. Что это за биржа?

ОТВЕТ:

Это не “биржа” в смысле Binance/Bybit, а Telegram-мини-приложение/бот-терминал для торговли на DEX (свапы в пулах ликвидности) прямо внутри Telegram. У него два публичных имени/алиаса: @alpha_web3_bot и @the_real_alpha.

Что видно по их же материалам:

  • Позиционирование: мультичейн “trading terminal” внутри Telegram, заточенный под мемкойны/быстрые сделки.
  • Модель работы похожа на “бот-кошелёк + интерфейс торговли”: в FAQ прямо пишут “переведите токены в ваш Alpha One wallet” (то есть вы депонируете средства на адрес/кошелёк, который выдаёт приложение).
  • В privacy policy фигурирует юрлицо Alpha DEX Inc (BVI, British Virgin Islands). Это офшорная регистрация, сама по себе не “плохо”, но не равно лицензированная биржа и не даёт вам защиты уровня регулируемых площадок.
  • На сайте подчёркнут реферальный заработок/команды/“caller”-ссылки (сильный стимул к агрессивному продвижению).

Главные риски (если рассматривать как “биржу”)

  1. Кастодиальный/полукастодиальный риск: если это бот-кошелёк, то ключи/доступ могут зависеть от их инфраструктуры/кода/пина. В случае взлома/закрытия/заморозки вы можете потерять доступ.
  2. Риски DEX-трейдинга мемкоинов: скам-токены, rug pull, налоги/blacklist в токене, MEV, проскальзывание — терминал это не убирает, он лишь делает “удобнее”.
  3. Telegram-среда = много фишинга/вирусов: клоны ботов, “верификации”, поддельные мини-аппы и т.п. (это реально массовая проблема).
  4. Маркетинг типа “infinite gains / low-risk” — это красный флаг как минимум по адекватности обещаний (мемкоины не бывают “low-risk”).

Как быстро проверить перед любыми деньгами

  • Не путать клонов: заходить в бот только по ссылке с их официального сайта/канала, сверять точный @username.
  • Проверка “на минималках”: завести отдельный новый кошелёк, закинуть минимум, сделать депозит → сделку → вывод обратно. Если вывод “вдруг” требует доплат/апгрейда/верификаций — стоп.
  • Никогда не вводить seed phrase от основного кошелька. Если где-то просят сид-фразу — это практически всегда скам.
  • По-хорошему: найти аудиты/публичные контракты/адреса, понять, куда реально уходит ваша транзакция (DEX роутер? их прокси?).

Вывод: “Alpha One – Trading Terminal” выглядит как DEX-терминал/бот-кошелёк внутри Telegram, а не классическая биржа. Использовать можно только как высокорисковый инструмент и лучше с минимальными суммами/отдельным кошельком.

Читайте также о крипте:

Как разводит VIV group management

Хочу обратиться сюда дополнительно , у меня были проблемы с задолженностью, и я обратилась в контору на Авито они были. 

VIV group management или viv group , они себя позиционируют как юридическое бюро.

О них я писала обращение во вкладер и их пометили как мошенников.

Они меняли карты для оплаты их услуг озон и ренесанс, далее перешли на белорусский банк и приложение авосенд для переводов.

На данный момент я отказалась с ними сотрудничать ибо нашла компанию по банкротству, короче начала решать вопрос нормально.

Они утверждают что мое согласие на оказание услуг достаточно и как бы у нас с вами договор, но без оферты и без норм договора где есть росписи это хрень из под лошадки.

Условно максимум где я им не заплатила 32 тыс , а они теперь требуют навскидку больше 250 тыс угрожаю прокуратурой, так они ещё и мутные ибо часть их представителей тут а головной офис вообще в Бельгии.

Я им перестала платить ибо пошла в банкротство и я не имею право в обход оплачивать задолжности к кредиторам.

Вот что они мне выкатили:

Мирное соглашение расторгнуто.

Договор и финансовые обязательства нет.

В связи с постоянными и регулярными нарушениями, с вашей стороны, вынуждены прекратить попытки мирного урегулирования и перейти к мерам взыскания в законном порядке.

А именно:

-Внести вас в черный список клиентов, услуги вам больше недоступны.

-Внести в реестр неблагонадежных клиентов.

-Все лояльные условия отменить.

— Задолженность перерасчитать без лояльных условий, скидок, по законному регламенту.

-Обратиться в судебные инстанции с иском.

— Обратиться к ФССП для взыскания задолженности.

— Обратиться за нотариальными услугами, заверить нотариально всю доказательную базу по вашему делу.

-Обратиться в правоохранительные органы по факту мошенничества, а также возможен риск и других уголовных дел в отношении вас,после изучения всех заверенных переписок в ходе сотрудничества, например мошенничества в сфере кредитования, неуплате налогов и прочие законные последствия.

-Передать в службу безопасности, для осуществления личной встречи с вами в присутствии вашего участкового по всем вашим адресам для беседы.

— Оповестить ваше близкое окружение, ограничений как у кредиторов на это нет.

— Арест вашего имущества, инициирование прихода пристава домой с участковым.

— И прочие законные последствия.

Мы не единожды пытались разрешить все мирным путем, шли на самые лояльные условия, ждали месяцами, нарушали собственные правила ради вас, прощали большую часть задолженности при выполнении соглашения.

Но результата этого не принесло.

Более того усугубило вашу ситуацию и положение.

Вынуждены расценить ваши действия как мошенничество.

Вся собранная доказательная база по вам будет предоставлена в судебном порядке и в правоохранительные органы.

С вами взаимодействие мы прекращаем .

Обратиться можете в случае готовности незамедлительно закрыть вопрос по задолженности.

Мы предоставим актуальную сумму и сроки!

Дальнейшее общение будет только в судебном порядке, а также через правоохранительные органы и представителя службы безопасности.

По необходимости с вами свяжутся или вызовут официальной повесткой.

Отдел клиентского сервиса «VIV GROUP»

Я уже обратилась в прокуратуру и МВД , осталось только выцепить наверное участкового. Отсюда.

ОТВЕТ из чата:

Ну и клоуны, конечно. Какой-то набор коллекторских пугалок собрали. Суть мошенничества в сфере кредитования в том, что человек заведомо знает, что деньги, взятые в кредит, он отдавать не будет. Это никто не докажет, что вы не собирались кредиты возвращать, вы же не скрывались, а платили, пока не возникли финансовые трудности. Ну и должны быть фиктивные сведения о вас при взятии кредита, поддельные документы, справки о вашем доходе. Я думаю в вашем случае этого не было. Если вы чуть приврали о своем дополнительном доходе, например, вы продаете овощи с грядки и написали, что у вас доход 20 тысяч, допустим, а по факту 5, то в этом ничего страшного.

Участкового бедного везде приплели, он и имущество будет помогать описывать и беседы с вами проводить по поводу неоплаченных услуг. ОМОНа с Росгвардией ещё не хватает. У него вообще другие функции, прежде всего пресечение правонарушений на участке, а что там между незнакомым человеком и какой-то коммерческой организацией ему по барабану. Какая-то серая шаражка, в общем, посылать их и всё, думаю они даже ни в какой суд и не пойдут, просто на понт берут».

Личные беседы или тем более с вашим окружением, это тоже из коллекторских страшилок, шантаж обыкновенный, типа решай вопрос или мы всем расскажем, какой вы нечестный человек, мошенник и т.п. Представить, что мне бы позвонили и начали мне рассказывать, что мой родственник имеет задолженность. И чё? Мне вообще наплевать, а если будут прям докучать — узнают о себе много нового, а потом и о своих родителях, у меня в этом плане ограничений нет, если люди нормального языка не понимают, я сделаю так, что звонить мне им же дороже выйдет. В общем это один из грязных коллекторских приёмчиков, расчет на то, что они будут напрягать всех близких, а те в свою очередь будут напрягать должника, чтобы он деньги отдал и их не беспокоили.

А по поводу якобы мошенничества в их сторону, это вообще смех. 159 статья предусматривает, что вы завладели чужим имуществом, путем обмана или злоупотребления доверием, то есть они должны были вам деньги передать или документы на право владения каким-то имуществом. Здесь же вы у них ничего не выманивали и никаким их имуществом или деньгами не завладевали.

Читайте также на Вкладере:

Астролог Елена Голубева — фейк

Фотографию Надежды Толоконниковой (Pussy Riot) из суда используют мошенники для заманивания людей в обманные каналы, где помимо сгенерированных нейросетью измышлений, будут загонять людей в скам.

Якобы на фото астролог Елена Голубева. Но это выдуманная персона, а на фото — Надежда Толоконникова, осуждённая за представление в Храме Христа Спасителя.

Если кликнуть человек попадает в бесконечное число ботов, предлагающих подписываться на астрологические каналы не только в Telegram, но и в Max. 9 скриншотов этих ботов и каналов.

«В 2022 ЕЕ ПОСАДИЛИ ЗА ПРАВДУ. Главный астролог страны вышел на свободу спустя 4 года заключения. Елена Голубева — астролог в 4 поколении со стажем 17 лет! За ее рекомендациями приезжали со всех стран! После того, как она публично рассказала, что ждет Россию в 2022 году, государству пришлось действовать», — сказано в рекламе.

Как вас обманет Наставник жизни Вера, а также Адель, Эмма и Алиса
Как вебкамщица Карина стала трейдершей Ульяной. И Яной.
Лохотрон с эскортом Night Club Agency
Чёрный список сервисов знакомств

С дураков собирают деньги на «Oazis Полонского»

Что за токен OAZIS на блокчейне SOLANA, связанный с Сергеем Полонским?

ОТВЕТ:

Во-первых, никому не рекомендуем связываться с подобным криптомусором, не важно, связана ли с этим какая-то персона или нет.

Во-вторых, на Solana сейчас ходит токен POLONSKY ECO GROUP (тикер: OAZIS) с mint-адресом:

2S4xtFixkdMHrUgWVGMtHv46dSHyXTMaKHQRyLsJpump
  • Это SPL-токен “из разряда pump.fun/мемкоинов”. Адрес оканчивается на …pump, а сам Pump.fun прямо позиционируется как платформа, где любой может за минуту “создать монету” (fair-launch). Это важно, потому что привязка к известному имени может быть просто маркетингом/имитацией.
  • В Phantom он помечен как “unverified” и там же указано 1B total supply / 1B circulating supply (на дату обновления страницы).
  • Торги идут через PumpSwap, у пула отображаются метрики вроде цены/ликвидности/кол-ва холдеров и возраста пула (всё это быстро меняется, но как “срез” это полезно).
  • Связь с Полонским продвигается через телеграм-канал “POLONSKY ECO GROUP”, где прямо заявляют, что “Sergey Polonsky is in the chat with us” и благодарят его (это заявление сообщества, не независимое подтверждение).
  • У самого Полонского в его телеграм-канале тема “oasis/оазис” встречается как часть его “пространств/бизнес-сити”, но это не доказывает, что он подтверждал именно этот mint-адрес токена.

Связываться с токенами-пустышками не рекомендуем.

Читайте также о крипте:

Марк Богатыренко и токены Artery ушли в ноль

Чем закончилась афера Artery, что теперь с Марком Богатыренко?

ОТВЕТ:

История выглядит как типичная для пирамид: регулятор пометил как пирамиду, ресурсы множились/переезжали, а “инвест-продукт” (ARTR) деградировал по ликвидности.

Банк России включил Artery / Artery Network Corporation в предупредительный список с признаком “финансовой пирамиды” (внесение: 01.07.2021, обновление данных: 02.06.2025).

В интервью Банк России разбирал Artery как пример схемы: “делегирование” ARTR, покупка через переводы на счета, обещания роста на “бирже”, “майнинг на телефоне” и т. п.

«На сайте вам предлагают «делегировать» «цифровую монету ARTR» — то есть самостоятельно, с использованием мобильного приложения или версии для ПЭВМ, заняться эмиссией новых монет, или — майнингом. В рекламе на сайте говорится, что ARTR якобы торгуется где-то на прибалтийской криптобирже, и там ее цена постоянно растет. При этом купить так просто, на той самой бирже, ее почему-то нельзя, можно только переводить рубли на указанный счет, и тогда «рисуются» цифровые монеты в личном кабинете. А тех, кто накопит достаточное количество монет и приведет новых сторонников, научат майнить эту крипту с телефона. Люди, которые занимаются блокчейном, скажут вам, что майнить на телефоне невозможно. Это все чистая профанация. Тем не менее, проект активно раскручивался в Инстаграме», — рассказывал в июле 2021 года директор департамента противодействия недобросовестным практикам ЦБ РФ Валерий Лях.

У токена ARTR в публичных агрегаторах фиксируются нулевая/около нулевая цена и нулевые объемы (что на практике означает отсутствие нормального рынка/выхода). На LBank в октябре 2025 года было объявление о приостановке вывода ARTR из-за “node anomaly” (и подобные проблемы с выводом/нодой всплывали и раньше). То есть “концовка” для большинства участников обычно выглядит так: кабинет/балансы есть, обещания есть, а ликвидности/вывода — нет или почти нет.

Что теперь с Марком Богатыренко? Есть канал «Марк Богатыренко о Artery Network». Последний пост там датируется 31 декабря 2024 года.

Падение в ноль токенов, по которым шли высокие начисления процентов в самих токенов, это единственной возможный итог, о чём мы постоянно предупреждали.

«Первые поисковые запросы с названием проекта зафиксированы в сентябре 2020 года. 18 октября официально «запущен собственный блокчейн». Проходит чуть больше месяца, и новоявленное криптосетевое чудо проводит лидерский слет (слет победителей) в Сочи. Мы не знаем, о чем говорили организаторы аферы со своим активом (да и говорили ли вообще о чем-то), но мы видим отлично отснятый видеоматериал с глуповато-восторженными молодыми людьми, которые все время что-то празднуют: на фоне Кавказских гор, на фоне пальм, на фоне шампанского (хотя скорее на фоне отечественного игристого напитка), на фоне прекрасных автомобилей. Все время звучит слоган «Артери – больше, чем блокчейн!», — так о старте писал сайт СтопПирамида.

В продвижении пирамиды были задействованы Марина Гладкова, Елена Коломеец, Александр Поляев (в роликах/анонсах фигурирует как топ-лидер, выступает на форумах и открывает “официальные офисы” проекта), Илья Мордовин (в т.ч. как @mia_moscow) — в постах/анонсах обозначается как ТОП-лидер, привязка к Владивостоку и крупной структуре, Артём Шаповалов (указан как спикер “Новой презентации Artery Network 2.0”), Татьяна Кармазина (в промо-видео/публикациях фигурирует как ТОП-лидер), Дарья Сухарева (на Leader-ID указана как “Топ лидер Artery”), Евгений Павловский (профиль/страница “artery_network_rostov_on_don” с позиционированием как региональная ветка), Андрей Огурцов (@andrey_yrik, анонсирует крупную презентацию в Москве), Сергей Куркин (@kurkinsergo, заявляет участие/прогресс “в Artery Network”), Александр Берг (@alexsander_berg; анонсы презентаций), Алексей Красовский (YouTube-ролик про “150 ТОП лидеров Artery Network”), Максим Галиулин (интервью с основателем).

Blockchain Fund: афера Карпухова и Мужикова

«Зарабатывайте до 1000% годовых на высокодоходном рынке криптовалют», — так завлекали инвесторов на сайте b-fund.io, — Платформа компании B-Fund покупает сразу множество цифровых активов за считанные секунды», — писал сайт Blockchain Fund (b-fund.io)».

Публичными лицами аферы выступали Андрей Карпухов и Кирилл Мужиков. В 2017 году они начали фигурировать как представители/основатели Blockchain Fund на профильных мероприятиях. Например, в анонсе Forklog (Тюмень, октябрь 2017) они указаны как “президент Blockchain Fund” и “соучредитель Blockchain Fund”.

Смысл этого этапа: создание “легитимности” через публичность и соседство с реальными спикерами индустрии.

В критических разборах цитируются рекламные тезисы уровня “до 1000% годовых”, а также история про “депозит в USD под ~24% годовых”, “застрахованный резервным фондом”, и низкий порог входа (вплоть до ~$100) — типичный набор для массового привлечения.

В мае 2018 года идёт PR-волна “мы №1 в мире по доходности (5078% за 2017). Цитата: «Российский криптофонд Blockchain Fund занял первое место в рейтинге мировых криптофондов по доходности в 2017 году с показателем 5078%, следует из исследования агентства «И-консалтинг». Агентство провело анализ более 40 криптовалютных фондов (как зарегистрированных на территории РФ, так и зарубежных) на предмет поиска, анализа и структуризации информации о доходности за 2017 год. Поиск проводился как по сайтам самих фондов, так и по базе данных российских и зарубежных СМИ — суммарно более 40 тысяч источников».

Сразу появились разборы, где утверждалось, что это не исследование, а сомнительный “рейтинг без методологии”, и что сам “И-консалтинг” не выглядит как полноценная исследовательская компания.

2018–2019: волна публичной критики

Большие критические тексты (Smart-lab/“Криптокритика”) разбирали оферты/договоры и модель работы как “псевдофонда”, указывая на типичные для пирамид признаки (обещания сверхдоходности, слабая/размытая юридическая конструкция, отсутствие нормальной отчётности и т. п.).

Отдельные сайты прямо относили проект к МЛМ/«франшизе» (по смыслу — заработок не только “инвестированием”, но и привлечением других). В числе тех, кто продвигал лохотрон Blockchain Fund:

  • Алексей Хохлатов (на фото справа) — лидер/франчайзи, «председатель лидерского совета».
  • Дмитрий Катринеску, Сеймур Исрапилов, Геннадий Артюх (на фото слева) — спикеры на презентациях)
  • Сергей Бабкин — в телеграм-анонсах и подборках фигурировал как «старший партнёр Blockchain Fund» и спикер презентаций/вебинаров.
  • Руслан Муртазин — на сайте/сообществе Хохлатова опубликовано интервью, где он описан как инвестор и партнёр, привлекающий инвесторов/франчайзи, с прямыми упоминаниями Blockchain Fund.
  • Зарина Мергиязова — там же есть профиль/история, где она прямо пишет, что присоединилась к партнёрской программе Блокчейн Фонда, покупала «франшизу» и апгрейды.
  • Алексей Глушень — опубликован как инвестор Blockchain Fund; текст оформлен как «интервью с франчайзи/участником».
  • Фарида Ахубекова — в региональном инстаграм-аккаунте упоминается как «ведущий лидер» (в связке с основателями и партнёрами/инвесторами).
  • Алексей Сербин — указан как спикер от Blockchain Fund на профильной конференции (в публикации-отчёте/анонсе).
  • Алексей Бабинцев — на странице МЛМ-конференции указан с регалией «первый чек в компании Blockchain Fund» (то есть его публично связывали с проектом и использовали как «историю успеха»/соцдоказательство).
  • Евгения Хохлатова — фигурировала вместе с Алексеем Хохлатовым как «спикер», что тоже работало на продвижение через личный бренд/выступления.

Стоит ли говорить, что деньги, которые кто-то отправил в Blockchain Fund, пропали. Коммуникации продолжались ещё годы — через официальный телеграм-канал проекта публиковались “информационные письма” о том, что заморозка средств продолжается, с объяснениями про «неликвидные альткойны» и ожидание «альтсезона». Там же есть письмо от 20.11.2020 и от 02.03.2021, где прямо говорится, что заморозка тянется «более двух лет» и «продолжается», пока не появится возможность распродать альткоины.

Антискам-ресурсы в 2024 году утверждали, что Карпухов и Мужиков (а также Евгений Дранников и Михаил Ковшов) участвовали/помогали с привлечением средств в афере MOSTBET TELEGRAM GAME PLATFORM.

Изначально было множество красных флагов:

  • Нереалистичные обещания доходности
  • MLM-продвижение, которое почти всегда связано с введением в заблуждение
  • Псевдо-банковские продукты (“депозит в USD”, “страхование резервным фондом”) без банковской лицензии и прозрачных условий
  • Юридическая конструкция “оферта по галочке” и возможность менять условия в одностороннем порядке (так это описывали критики, анализируя документы/страницы).
  • PR через “рейтинги/исследования” сомнительного происхождения

Читайте также о крипте:

Обманул WOLF TRADER (Izhar Fx)

Не верьте WOLF TRADER (Izhar Fx из Пакистана), который смело позиционирует себя как «сертифицированный эксперт по торговле золотом с гарантией восстановления баланса».

Горькая правда? Он просто безрассудный 24-летний парень, играющий на ваши кровные деньги, вооружённый лишь пустыми обещаниями и фальшивыми сертификатами.

Моя личная история ужасов:
Он испарил мой весь депозит менее чем за 2 минуты – торгуя золотом с точностью обезьяны в казино. А затем, усугубляя ситуацию, потребовал 500 USDT в качестве «платы за услугу» за буквально сжигание моих денег. Да, я был достаточно наивен, чтобы заплатить, цепляясь за призрачную надежду.
Моя вина, каюсь – пусть это будет вашим уроком.

Но наглость на этом не заканчивается. После уничтожения моего счёта он перешёл к жалобным нытьям, утверждая, что может «магически всё восстановить», если я положу на счёт ещё $1000. Вдумайтесь: он уничтожает ваш капитал за минуты, а затем умоляет о деньгах, чтобы «исправить» собственный саботаж.

Это не трейдинг – это продуманный, хищнический скам.

Голая правда:
У этого человека ноль экспертизы, ноль проверенной стратегии и ноль профессиональной совести. По какому то наитию угадывает входы, прячется за купленными «сертификатами» и охотится на доверчивых новичков. Вся его модель построена на чувстве вины жертвы и выкачивании новых средств после каждой неудачи.

Просьба и предупреждение:
Если вы цените свои сбережения, своё время и своё психическое здоровье – бегите в противоположную сторону.
Не вступайте в контакт, не верьте, не отправляйте ни цента.

Рейтинг: ★☆☆☆☆ (1 звезда – потому что ноль нельзя поставить. Он заслуживает меньше.)

Вердикт: Волк в овечьей шкуре. Идеальный пример того, почему проверка бэкграунда в трейдинге – это обязательно.

Трейдинг: самому учиться или вообще не лезть?

Памп и дамп: чем опасно

«Памп-дамп стратегии» — это схемы рыночной манипуляции, а не “торговая стратегия” в нормальном смысле. Чем это опасно и насколько законно?

Pump-and-dump — когда организаторы искусственно разгоняют цену актива (обычно низколиквидного) за счёт шума/вбросов/координации покупок, а затем продают (dump) в толпу, после чего цена часто резко падает, и большинство участников остаётся с убытками. Классическое описание схемы у регуляторов: сначала создают ажиотаж на ложной/вводящей в заблуждение информации, потом распродают по завышенной цене.

Организатор пампа или дампа всегда в плюсе, так как приобретает актив по лучшей цене и имеет больше информации выйти с прибылью. Участники пампа зачастую и покупают у организатора актив по высокой цене.

Чаще всего это встречается в:

  • акциях мелких компаний,
  • мемкойнах/новых токенах с маленькой ликвидностью,
  • через сигнальные Telegram/Discord-группы и через инфлюенсеров.

Чем опасно для участника

  • Почти невозможно выйти “вовремя”: организаторы и ранние участники продают первыми, ликвидности не хватает, проскальзывание огромное.
  • Цена падает быстрее, чем растёт — и часто до уровней ниже старта.
  • Риск “технических” проблем: расширение спреда, зависание биржи, остановка торгов, делистинг.

Для тех, кто “участвует в разгоне”, это может трактоваться как манипулирование рынком/мошенничество: риски блокировок аккаунтов, расследований, исков и уголовных дел (особенно для организаторов/промоутеров).

Почему в крипте это особенно токсично

Низкая защита потребителя и высокий риск вводящей в заблуждение рекламы/информации — на это отдельно указывают европейские надзорные органы.

На тонких рынках памп-дамп “работает” просто потому, что несколько кошельков могут сдвинуть цену.

Легален ли памп-энд-дамп? Зависит от юрисдикции и статуса актива, но общий смысл такой: как схема манипуляции — это незаконно почти везде.

ЕС

  • Для традиционных финансовых инструментов (акции и т. п.) рыночные манипуляции запрещены режимом market abuse (европейские правила по злоупотреблениям на рынке).
  • Для криптоактивов в ЕС действует рамка MiCA, где Title VI прямо вводит запреты на market abuse, включая market manipulation, и указывает, что правила применяются к действиям “любого лица” в отношении криптоактивов, допущенных к торгам/заявленных к допуску.
  • Во Франции pump-and-dump как манипуляция рынком по акциям уже приводил к уголовной ответственности (дело, о котором сообщала AMF и Парижский уголовный суд).

США

Ресурс investor.gov от SEC пишет: «При схеме «памп-энд-дамп» мошенники обычно распространяют ложную или вводящую в заблуждение информацию, чтобы вызвать ажиотажный спрос, который «накачивает» цену акций, а затем «сливают» акции — продают свои собственные бумаги по искусственно завышенной цене. После того как мошенники распродадут свои акции и перестанут разгонять ажиотаж, цена обычно падает, и инвесторы несут убытки. Ложная или вводящая в заблуждение информация о цене акций компании может распространяться через разные источники, включая социальные сети, сайты с инвестиционной аналитикой, инвестиционные рассылки, онлайн-рекламу, электронную почту, интернет-чаты, прямую почтовую рассылку, газеты, журналы и радио. Компании микрокап-сегмента (microcap) особенно уязвимы для схем «памп-энд-дамп», потому что о них часто доступно мало публичной информации».

CFTC отдельно предупреждала о virtual currency pump-and-dump и советует не покупать “по сигналам из соцсетей” и на внезапных всплесках.

  • Правоприменение в крипте тоже есть: Минюст США в 2024 году объявлял о международной операции против манипуляций в крипте. «Легальность” упирается в детали (что именно обещали, насколько врали, была ли координация, скрывали ли интерес, что за актив и где торгуется). Но как минимум риск незаконности/санкций — высокий, особенно для организаторов и промо.

Как распознать и не попасть

Красные флаги:

  • “Сигнал в X минут, гарантированный профит, не рассказывай никому”.
  • Токен с низкой ликвидностью, резкий всплеск объёма “из ниоткуда”.
  • Агрессивный маркетинг без фактов, обещания X2/X10, “инсайды”.
  • Высокая концентрация у топ-кошельков, мутные условия вестинга/локов.

Практично:

  • Не входить на свечах/пампе, не покупать “по сигналам”.
  • Смотреть ликвидность/стакан/распределение холдеров/вестинг.
  • Если всё же торгуете мелочь: только сумма, которую не жалко потерять, и лимитные ордера.
Текст составлен при помощи ИИ.

Читайте также о крипте:

Не рекомендуем! Дмитрий Котов, памп и дамп

1.А этот чувак, который охренел настолько, что льва для пиара посетил в Москва Сити, что за криптой занимается. Канал у него «Дмитрий Котов о пампе / дампе» (@dmitrukotov). Что это за дамп и памп такие?

2.Доброе утро, подскажите, пожалуйста, кто-нибудь знаком с Дмитрием Котовым, который зарабатывает на памп-дамп стратегии?

ОТВЕТ:

«Памп-дамп стратегии» — это схемы рыночной манипуляции, а не «торговая стратегия» в нормальном смысле. Чем это опасно и насколько законно читайте здесь?

Это заманивание на криптобиржи с целью получить комиссию от привода новых клиентов. Не рекомендуем!

Канал называется «Дмитрий Котов о пампе и дампе», админы @dmitrukotov, @dmitrukot.

Также он рекомедует похожие каналы, где также затягивают людей в спекулятивный трейдинг, более похожий на лудоманию, как в казино.

Андрей Олимп | ПАМП Crypto, @andraiolimp («Мой хороший друг, круто и по делу разбирает движения по делу, даёт точки входа и вывозит рынок в трудные дни. Канал с результатами, а не сказками»)

Inv Trading («ТОП трейдер, бесплатно делиться сделками и забирает +40% на интрадей-торговле и +250% на среднесроке. Обзоры, логика, без цирка и эмоций. Многие ребята пишут, что отбили убытки по его сигналам».

Мы всячески не рекомендуем активный трейдинг где бы то ни было. Поэтому не рекомендуем связываться с инфоресурсами, извлекающими от заманивания людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу или площадку CFD или бинарных опционов; продажа информации для активного трейдинга; закрытые клубы и другие схемы.

ПОДРОБНЕЕ:

Трейдинг: самому учиться или вообще не лезть?
Памп и дамп: чем опасно

Мошенники представились ООО «Легист-Сервис» и обвинили «Вкладер»

Мне прислали такое сообщение:

Уважаемое руководство компании ООО “Легист-Сервис”. На нашем сервисе разместили отзывы о вашей компании. Мы понимаем, что отзывы фейковые и на самом деле компания у вас добросовестная. Если вы хотите удалить эти отзывы - мы готовы это сделать. Переведите 10000$ на реквизиты, которые указаны во вложении и мы сразу же удалим их. Надеемся вы примите верное решение.

ОТВЕТ:

Это типичная реакция мошенников на разоблачения на наших сайтах. Они пытаются убедить жертву, что наш сайт нечестный и занимается вымогательством.

В нашем чёрном списке есть Клон ООО Легист-Сервис, ОГРН: 1197746718894, ИНН: 9717088686, КПП: 771701001, Генеральный директор: Труфакин Андрей Робертович (legistservice.com). Это мошенники. Подробности ниже:

Возврат от брокера-мошенника: не надейтесь!

«Кто такой Джон Голт». Держитесь подальше

Обратите внимание. Некий канал «Кто такой Джон Голт» (трейдер Илья, @EagleAMG) заманивает по рефераальным ссылкам в криптотрейдинг в биржи (Bitunix, BingX, Mexc) и хэш хедж, тут же обучение у него, випки аля закрытое сообщество, сигналы, в общем криптоцыганщина в полном объёме.

Еще у него

Ютуб — youtube.com/@JohnGaltTrade/videos

Inst instagram.com/john_galt.trade

ОТВЕТ:

Мы всячески не рекомендуем активный трейдинг где бы то ни было. Поэтому не рекомендуем связываться с инфоресурсами, извлекающими от заманивания людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу или площадку CFD или бинарных опционов; продажа информации для активного трейдинга; закрытые клубы и другие схемы.

Подробнее:

Трейдинг: самому учиться или вообще не лезть?

Биржа EXMO: каковы риски для кошелька

  • UAB Exmo Exchange (Литва) прекращает предоставление услуг с 31 декабря 2025 (в уведомлении EXMO это прямо указано; затрагиваемым клиентам обещают отдельные письма и рекомендуют заранее распорядиться активами).
  • Это совпадает с позицией регулятора: переходный период по MiCA в Литве заканчивается 31 декабря 2025, и компании без лицензии теряют право работать.
  • EXMO Poland Sp. z o.o. (Польша) зарегистрирована в реестре деятельности с виртуальными валютами (номер RDWW-1139) и, по тексту на сайте EXMO, обслуживает исключительно резидентов Польши.
  • В документах, действующих с 1 января 2026, провайдером услуг указан Blue Isthmus Technologies CORP (Панама), плюс прописаны общие ограничения по санкциям/юрисдикциям. Это намекает на реструктурирование обслуживания “не-Польши” после 2025, но точный сценарий лучше сверять по письмам/аккаунту.

Вывод: главный риск EXMO сейчас — не “комиссии”, а регуляторно-операционная перестройка по регионам, особенно если вы в ЕЭЗ/ЕС, но не в Польше.

Для пользователей ЕЭЗ вводились MiCA-связанные ограничения по EXMO Coin (EXM) (делистинг/отключение ряда функций). EXMO внедряла изменения под Travel Rule для крипто-выводов/вводов в контексте требований ЕС.

Обратите внимание на комиссии и “скрытые” издержки

  • На актуальной странице комиссий EXMO заявляет 0.1% торговой комиссии (для “Fees and limits”). Отдельно: покупки через карту/платёжные провайдеры обычно дороже (у EXMO встречается комиссия провайдера порядка 4.99% в материалах по приложению/покупке).
  • По вводам/выводам крипты: часто биржа может не брать “свою” комиссию, но вы платите сетевую комиссию (и иногда комиссии провайдеров/банка) — это важно сравнивать перед вводом/выводом.

Читайте также про крипту: