Рубрика: Отзывы

Публикацию отзыва вы можете сделать самостоятельно через данную форму.

Самое популярное по теме:

Фонд борьбы с фейками: так назвались мошенники

Это типичный «возвратный» лохотрон: сайт цепляется к уже пострадавшим от брокеров, юристов и инвестпроектов.

Лохотронность видна сразу: домен podachajalob. info, плашка «Официальный ресурс», гербоподобный значок, синий фон, формулировки про «государственные гранты».

Мошенники приманивают только обманутых: «Вас обманули брокеры, юристы или инвестиционные проекты?» Это аудитория, у которой уже украли деньги и которая готова поверить в «фонд», «юристов», «международную процедуру», «компенсацию», «возврат».

Сначала обещают помощь бесплатно или «за счёт грантов», потом обычно появляются платежи: «налог», «комиссия банка», «активация счёта», «страховой депозит», «услуги юриста», «международная пошлина».

«Процессинг». Как вас втянут в уголовное дело

Гоша крутит (@ goshakrutit) скам? Что это за процессинг?

ОТВЕТ:

В нормальном бизнесе процессинг — это легальный приём платежей через банк, платёжного агрегатора, договор, KYC/AML, налоги, возвраты, чеки. В этом объявлении под «процессингом» почти наверняка имеется в виду другое: теневая обработка переводов через чужие/свои карты, счета, SIM-карты, «реквизиты» и аккаунты банков, чтобы гонять деньги для криминала.

У самого канала «Гоша крутит» в открытом превью указано: «Закрытое комьюнити. Готовые мануалы. Помощь и ведение трейдеров до сильных результатов», контакт — @ goshakrutim. Дальше в постах видна характерная лексика: «фермы, госки, заливы и симки», тестирование банков, «мануалы на другие банки», «отлетел Озон», «отлетели 3 ОТП», «5 реквизитов», «ставка до 10.5%», «оборот», «заработано под 10.5% в круг». Это не язык легального обучения эквайрингу, а язык обхода банковского антифрода и работы с платёжными «реквизитами».

Где здесь развод

1. «Бесплатное обучение» — приманка.
Фраза «получить доступ к площадке, рабочие мануалы по банкам» означает не обучение профессии, а втягивание в закрытую инфраструктуру. В соседнем сегменте таких каналов прямо встречаются «страховой депозит», «рабочий депозит», «симки», «карты», «СБП», «C2C», «мобильная коммерция» и расчёт прибыли с «реквизитов». То есть вход может быть «бесплатным», но дальше новичка ведут к депозитам, покупке расходников, передаче реквизитов или участию в переводах.

2. Новичку продают не заработок, а роль крайнего.
Организатор остаётся в Telegram, за ником и «комьюнити», а реальные следы остаются у того, на чьих картах, SIM-картах, аккаунтах и банковских кабинетах прошли деньги. Банк России прямо описывает дроппера как человека, которого используют для вывода и обналичивания похищенных денег; обычно он переводит деньги дальше, вносит их через банкомат или оформляет карты и отдаёт доступ мошенникам.

3. «Мануалы по банкам» — красный флаг.
Если бы это был честный платёжный бизнес, речь шла бы о договоре с банком, платёжным агрегатором, 115-ФЗ, бухгалтерии, налогах, договоре с мерчантом, возвратах и комплаенсе. Здесь речь идёт о том, какие банки «едут», какие «отлетают», как держать «реквизиты», как получать оборот и процент. В открытом превью канала прямо показываются обороты по конкретным банкам и заявления вроде «Т-банки живут по 1–2.5 млн рублей в круг» и «зарабатывать по 80–150к чистыми с карты».

4. Деньги могут идти от нелегального казино, криптообменников, пирамид и мошенников.
Банк России ещё раньше описывал схему, где платёжные карты и электронные кошельки, открытые на подставных лиц, используются для переводов в пользу нелегальных онлайн-казино, форекс-дилеров, финансовых пирамид и криптовалютных обменников. В самой Telegram-среде «процессинга» тоже встречаются посты про построение процессинга под онлайн-казино и нелегальных букмекеров.

Правовой риск

С 5 июля 2025 года в России действует уголовная ответственность за дропперство и неправомерные операции с электронными средствами платежа. МВД объясняло: за передачу карты для криминальной деятельности или незаконные операции по указанию другого лица может грозить до трёх лет, а за неправомерные операции с чужими картами или электронными кошельками — до шести лет.

Статья 187 УК РФ теперь прямо включает передачу доступа к электронному средству платежа из корыстной заинтересованности, совершение неправомерных операций по указанию другого лица, приобретение/передачу доступа к чужим средствам платежа и неправомерные операции с ними. По отдельным составам предусмотрено до шести лет лишения свободы и штрафы до 1 млн рублей.

И это не только уголовка. Банк России предупреждает, что с дроппера могут в судебном порядке взыскать всю сумму похищенных денег, а банки могут заблокировать карты и отключить дистанционное обслуживание; дальше у человека могут быть проблемы с банковскими услугами.

Короткий вывод для читателя

Это не «бесплатное обучение процессингу», а вовлечение в серый или криминальный платёжный оборот под видом лёгкого заработка. Слова-маркеры: «реквизит», «залив», «симки», «мануалы по банкам», «отлетел банк», «ставка 10%», «оборот с карты», «запуск реквизита», «площадка», «тимлиды», «менторы», «процент с оборота».

Главная ловушка: заработок обещают быстрый, но следы денег остаются на вас. Организаторы получают процент и исчезают в никах, а новичок получает блокировки, вызовы в полицию, риск уголовного дела и гражданские иски от потерпевших.

Как умер Ринвестбанк

Ринвестбанк — рязанский банк, созданный в 1995 году при участии предприятий и администрации Рязанской области. Его финал был быстрым, но не внезапным: ещё в мае 2016 года появились очереди на снятие сумм свыше 30 тыс. руб., с февраля банк был убыточным, а к началу июля уже не проводил платежи и закрыл восемь офисов — два в Рязани и шесть в Москве. 4 июля участники решили сами просить ЦБ аннулировать лицензию и идти в арбитраж с заявлением о банкротстве. Эксперты называли это почти беспрецедентным: банки обычно «до последнего борются за лицензию», говорила Лидия Горшкова, а Игорь Дубов считал, что при признаках несостоятельности такое ходатайство «не имеет смысла» и может быть попыткой снизить риск субсидиарной ответственности.

14 июля 2016 года ЦБ отозвал лицензию. Формальная причина: нарушение банковских законов и нормативов ЦБ, неоднократные нарушения антиотмывочного законодательства, падение норматива достаточности капитала ниже 2% и снижение собственных средств ниже минимального размера уставного капитала. По версии регулятора, банк «полностью утратил собственные средства» из-за неадекватной оценки рисков, был вовлечён в подозрительные транзитные операции, а руководство и собственники не приняли действенных мер по нормализации работы. На 1 июля 2016 года по активам он занимал 304-е место в банковской системе.

Пострадали прежде всего вкладчики. По формулировке из таблицы «Вкладера»: 5 млрд руб. АСВ — 8,5 тыс. вкладчиков в четырёх субъектах РФ, «в том числе в Рязани и Рязанской области — 3,5 млрд руб.; 6,3 тыс. вкладчиков; в Москве и Московской области — 1,4 млрд руб.; 1,9 тыс. вкладчиков». Выплаты стартовали 28 июля 2016 года через Россельхозбанк, банк «Открытие» и Уралсиб.

Экономика краха выглядела так: при обязательствах перед кредиторами около 5,57 млрд руб. временная администрация нашла активов не более 900 млн руб. «дыра»: активы до 0,9 млрд против 5,57 млрд обязательств. По материалам временной администрации, из банка могли быть выведены около 2,6 млрд руб. через выдачу кредитов компаниям с признаками отсутствия реальной деятельности. Арбитраж Рязанской области признал Ринвестбанк банкротом 21 сентября 2016 года.

Собственники заранее видели проблему. РБК писал, что после предписания ЦБ о доформировании резервов примерно на 0,5 млрд руб. банк рассчитывал на меньшую докапитализацию, но ситуация стала критической. предписание ЦБ на резервы почти 0,5 млрд руб. На 1 июля средства физлиц составляли около 4,7 млрд руб., или 69% пассивов; корпоративные средства — около 1 млрд руб.; кредитный портфель юрлиц — 4,6 млрд руб., физлиц — 0,5 млрд руб.

Участники банка перед крахом, по публикации «Коммерсанта»: ООО «Никопласт» — 19,99%, Александр Коконигичев — 19,99%, Наталия Дмитриева — 9,99%, Емзари Малишава — 9,99%, Татьяна Пригожина — 9,89%, Александр Балабанов — 9,99%, Александр Кузьмичев — 5,99%. Через «Никопласт» упоминались Константин Каракулько, Алексей Титков и Сергей Беличенко. РБК отдельно передавал версию собеседников о влиянии Владимира Романова; Александр Лебедев публично писал, что Романов контролировал Ринвестбанк, но сам Романов РБК это отрицал.

Последний публично подтверждённый управленческий контур выглядит так. Правление/исполнительный блок: Максим Ткачев — председатель правления; Светлана Позднова — президент банка и, по материалам дела, председатель кредитного комитета; Наталья Кошелева и Елена Шабанова — члены правления. Антон Ганеев проходил как бывший начальник кредитного отдела. По совету директоров в открытых источниках устойчиво подтверждаются Александр Кузьмичев как председатель совета директоров и Максим Ткачев как член совета; полного списка совета на 14 июля 2016 года в доступных публикациях я не нашёл.

После банкротства история стала уголовной. По версии следствия, фактический владелец Владимир Романов, председатель правления Максим Ткачев, президент Светлана Позднова и другие участники организованной группы в 2015–2016 годах выводили деньги через заведомо невозвратные кредиты подконтрольным структурам. В 2024 году Рязанский областной суд ужесточил наказание: Романов и Позднова получили по 5 лет 10 месяцев, Ткачев — 4 года 8 месяцев; гражданский иск АСВ на 1,35 млрд руб. удовлетворён полностью. приговор: 1,35 млрд руб. хищений.

Важная точка послесловия — гражданская ответственность. АСВ требовало взыскать 5,7 млрд руб. с 15 бывших контролирующих лиц и менеджеров, указывая, что с июля 2014-го по июль 2016-го ликвидные активы замещались безнадёжной ссудной задолженностью. В 2025 году сообщалось о привлечении к субсидиарной ответственности Романова, Поздновой и Ткачева; отдельные убытки взыскивались с Александра Кузьмичева и Веры Иньковой. субсидиарка: потенциально свыше 5,7 млрд руб.

Почему не надо связываться с Roboforex

Связываться с RoboForex не следует, потому что сочетание рисков слишком неприятное для обычного клиента.

Главное:

  1. Это офшор, а не нормальный европейский брокер. На сайте RoboForex указано, что компания RoboForex Ltd регулируется FSC Белиза, адрес — Belize City, лицензия № 9759600. Там же написано, что RoboForex «не таргетирует» клиентов из EU/EEA/UK, а маркетинговые материалы не предназначены для жителей Великобритании.
  2. Сам брокер признаёт огромный риск потерь. В собственном risk warning RoboForex пишет: при торговле CFD с плечом 75,85% розничных счетов теряют деньги, можно потерять весь баланс счёта.
  3. RoboForex Ltd (RGF Holding, 2118 Guava Street, Belama Phase 1, Belize City, Belize) внесён в чёрный список Банка России. RoboMarkets Ltd (Modestou Panteli, 4, In The Neighbourhood, 4003, Limassol, Cyprus) внесён в чёрный список Банка России.
  4. Многие страны прямо выведены за скобки. На странице copy trading RoboForex указано, что компания и партнёры не работают на территории США, Канады, Японии, Австралии, России, Беларуси, Украины, Индонезии и ряда других юрисдикций; также отдельно сказано, что реклама не предназначена для жителей Малайзии.
  5. Малайзийский регуляторский след плохой. Securities Commission Malaysia объясняет, что её Investor Alert List — список неавторизованных лиц и компаний, с которыми не советуют иметь дело; при работе с ними инвестор не защищён малайзийским законодательством.
  6. В Европе группа фактически убрала розничные FX/CFD. Связанная европейская RoboMarkets объявила, что с начала 2025 года высокорисковые инструменты вроде FX и CFD будут полностью удалены из RoboMarkets Ltd и RoboMarkets Deutschland GmbH, а CySEC-регулируемая RoboMarkets Ltd перестанет обслуживать розничных клиентов. Это важный контраст: в ЕС рознице оставляют более «чистый» формат — акции, облигации, ETF, а не форекс-казино с плечом.
  7. «Бонусы», копитрейдинг и плечо — это не плюс, а наживка. На сайте RoboForex рекламируются welcome bonus, плечо до 1:2000, cashback, copy trading и партнёрские программы. Для клиента это часто превращается в воронку: завести деньги легко, торговать с огромным плечом психологически азартно, а разбираться с претензиями потом придётся в офшорной юрисдикции.
  8. Условия заранее снимают с брокера часть ответственности. В risk warning RoboForex отдельно пишет, что не несёт ответственности за ущерб из-за госограничений, валютного регулирования, остановки торгов, военных действий и других обстоятельств вне контроля. Для клиента из РФ/СНГ/ЕС это не абстракция, а вполне практический риск.

Вывод: RoboForex — плохая идея для обычного человека, который хочет «инвестировать». Это не инвестиции в нормальном смысле, а офшорная торговля CFD/форексом с плечом, высокой долей проигравших клиентов, сложной юрисдикцией и ограниченной защитой.

Кому принадлежит RoboForex?

В кипрском юрлице среди директоров фигурируют Николай Геращенко и Виталий Автайкин, а также Agamemnon Ioannidis, Svetlana Saratova; секретарь — PMG Islandserve Nominees Limited. Но данные по акционерам закрыты в платном отчёте, поэтому это не равно доказанному списку владельцев.

Finance Magnates в январе 2026 писало, что Константин Рашап и Ярослав Карпович вышли из RoboMarkets group и продали доли в ряде совместных проектов главному акционеру — RFG Holding. В той же статье Robo group описывается как группа, работающая под брендами RoboMarkets и RoboForex.

Польский след прямо показывает RFG Holding как владельца.
В польском реестре по ROBOMARKETS POLSKA указано: участник — RFG HOLDING LTD, 1000 долей, 100% акций; среди бенефициаров виден Vitaly Avtaykin.

Исторический след RoboForex в Новой Зеландии тоже выводит на Автайкина. У удалённой RoboForex (NZ) Limited директором был Vitaly Avtaykin, а среди акционеров были Vitaly Avtaykin — 55%, Maxim Kuzmin — 25%, Vasily Silich — 10%, Evgeny Antokhov — 10%.

Как обманут «Жирный каппер», «Ставки в плюсе» и «Футбольный каппер»

На странице про фальшивого трейдера Александра Вольтера в боковом блоке «Проверенные капперы» рядом с ним стоят ещё четыре проекта: «Жирный каппер», «ТОРГО́ВЕЦ Бесплатные сигналы», «Ставки в плюсе» и «Футбольный каппер». Все они помечены как «Проверен» и ведут на отдельные хвалебные обзоры Kaper.pro.

Разумеется, это просто грубое втягивание в ставки с целью получить реферальное вознаграждение. Во втором случае это не ставки, а бинарные опционы. Результат один: потеря денег.

1. Жирный каппер

Kaper.pro рассказывает красивую легенду: якобы в 2019 году «Жирный Тони» пытался попасть в белый список, ему не поверили, но он предоставил логины и пароли от букмекерских счетов, после чего редакция увидела доходность 80–100% в месяц. Затем Kaper.pro приводит результаты проверки: +122%, -24%, +81%, +164% за четыре месячных периода. Позже добавлена новая серия: +68%, -14%, +56%, +33%, -12%.

Красные флаги здесь очевидны. Доходность уровня +80–100% в месяц в ставках — это не «обычный хороший каппер», а рекламное обещание почти чудесного заработка. Проверка строится на словах самого сайта: никаких публичных ссылок на независимый верификатор ставок, открытый архив купонов, Bet-Hub/Blogabet/стороннюю историю линий в тексте нет. При этом услуга платная: Kaper.pro пишет о подписках за 4000, 6000 и 7000 рублей, а также о том, что прогнозов в приватном канале бывает от пяти в день.

Особенно плохо выглядит фраза Kaper.pro, что «наша команда также ставит по прогнозам из приватного канала». Это не независимая проверка, а вовлечённость проверяющего в рекламируемый продукт. Если проверяющий одновременно рекламирует, «проверяет» и сам якобы пользуется услугой, конфликт интересов очевиден.

Вывод: «Жирный Каппер» выглядит как старый рекламный актив Kaper.pro: много заявлений о доходности, много восторженных комментариев, но мало верифицируемой независимой статистики.

2. Торговец: Закрытое Комьюнити

Это самый тревожный проект из списка, потому что он вообще не про спортивные ставки. Kaper.pro подаёт его как трейдера Андрея Косенко, который даёт бесплатные сигналы по криптовалютным и валютным парам. Для входа в закрытую группу нужно зарегистрироваться у «авторитетного брокера» и отправить ID профиля Андрею. Сайт прямо объясняет выгоду: трейдер получает 5% с доходов новых привлечённых клиентов.

В тексте есть грубая манипуляция: Kaper.pro пишет, что торговля на бирже «сильно похожа на ставки», но «отсутствует фактор удачи», поэтому якобы разобраться и зарабатывать может даже новичок. Это рекламная подмена: трейдинг, особенно бинарные опционы, не становится безопасным от того, что его называют «биржей».

Внутри самого обзора видна странность со статистикой. Kaper.pro заявляет, что за 6 месяцев «не было ни одного минусового отрезка», но тут же приводит месяцы с процентом побед 39,6% и 42,3%. Для бинарных опционов такая проходимость обычно означает слив, если только не используются фантастические условия выплат.

Важная внешняя проверка: ВКЛАДЕР ещё в 2022 году писал, что канал «Торговец» заманивает в бинарные опционы Binarium, а «Андрей Косенко» выглядит как выдуманный персонаж. В отдельном ответе ВКЛАДЕР также прямо предупреждал: связываться не следует, так как канал ведёт в нелегальный лохотрон бинарных опционов.

Дополнительный фон: британский регулятор FCA пишет, что с апреля 2019 года продажа бинарных опционов розничным клиентам в Великобритании запрещена, а если вам предлагают бинарные опционы, это «probably a scam».

Вывод: «Торговец» — не каппер, а реферальная воронка в бинарные опционы. Сам факт, что Kaper.pro держит такой проект в «проверенных», сильно дискредитирует весь список.

3. Ставки в плюсе

На Kaper.pro проект подаётся как приватный сервис с ведущим каппером Петром. Основной упор — хоккей, КХЛ и НХЛ; в межсезонье — теннис и иногда футбол. Обзор обещает прозрачную статистику, стабильную прибыль, минимальные просадки и положительные отзывы. Kaper.pro заявляет, что у бесплатных прогнозов средняя проходимость выше 75%, а недавно была серия из 14 побед подряд.

В обзоре также указано: за 7 дней проверки было 11 выигрышных ставок из 14, средний коэффициент около 2.10. Это звучит красиво, но дистанция в 14 ставок статистически ничтожна. По ней нельзя делать вывод о «стабильной доходности в долгосрочной перспективе», хотя Kaper.pro именно так и делает.

Архив Telemetr показывает куда более агрессивную рекламную механику: «ставка на послеоплату», «добрый и порядочный человек может получить ставку», «если не оплатит победу — будет заблокирован», «родные, поставил 500к», «ЗАШЁЛ НА ЧМ 700 000₽», «последние места по цене 2500₽». Это уже не спокойный аналитический блог, а классическая продажа «уверенных» платных исходов с давлением на срочность и эмоции.

Вывод: «Ставки в плюсе» на Kaper.pro выглядит мягко и респектабельно, но в реальной ленте используются типовые капперские триггеры: «послеоплата», «высокая уверенность», крупные суммы, последние места, серии побед. Это не доказательство мошенничества само по себе, но набор признаков рискованной воронки.

4. Футбольный каппер

Kaper.pro описывает его как футбольного аналитика с высшим математическим образованием, который использует «тщательные математические просчёты». Сайт утверждает, что Константин предоставил доступ к платной подписке, аккаунту букмекерской конторы, контактам клиентов и записям экрана. По итогам четырёх месяцев Kaper.pro заявляет плюсовые результаты: +16,3 флэта, +9,7 флэта, +19,5 флэта и +18,1 флэта.

По версии Kaper.pro, средняя проходимость платных и бесплатных игр составляет 75–85%, а проект «зарекомендовал себя как один из лучших». Контакты ведут в Telegram, MAX и к владельцу @Konstantin_kappers.

Общий вывод по «проверенным» Kaper. pro

Это не выглядит как независимый рейтинг. Скорее это рекламная витрина, где проекты получают статус «проверен», а читателю подают заранее нужный вывод: «можно доверять». При этом у всех четырёх проектов повторяются одни и те же признаки:

1. Проверка закрытая.
Kaper.pro постоянно ссылается на собственный контроль, доступы, наблюдение, скрины, переписки. Но читатель не видит независимого архива ставок, открытых купонов и верификации у нейтральной площадки.

2. Доходность завышена.
+80–100% в месяц у «Жирного», 75–85% у «Футбольного», 75%+ у «Ставок в плюсе», 360% за полгода у «Торговца» — это не осторожная аналитика, а рекламный язык.

3. Комментарии выглядят как часть воронки.
На страницах много однотипных восторженных отзывов: «удвоил банк», «вывел деньги», «статистика настоящая», «лучший канал». Такие комментарии плохо заменяют независимую проверку.

4. Есть явный конфликт интересов.
Kaper.pro одновременно «проверяет», продвигает, ставит кнопки перехода и фактически даёт поток клиентов. В случае Вольтера и «Торговца» это особенно опасно, потому что речь идёт не просто о ставках, а о реферальных схемах с торговыми платформами.

5. Самый токсичный элемент — бинарные опционы.
«Торговец» и Вольтер показывают, что под видом «проверенных капперов» на сайте могут продвигаться не спортивные аналитики, а схемы завода людей в бинарные опционы и псевдотрейдинг.

Формула витрины простая: «мы разоблачаем мошенников, поэтому нашим проверенным можно верить». Но именно так и строятся серые рейтинги: часть проектов ругают, чтобы создать доверие, а нужные проекты выводят в «белый список».

Фонбет отказался выплачивать крупный выигрыш

alexvas20004 сообщает: «Выиграл на Фонбете пару миллионов рублей, на Ролан Гаросе (Ходор — Зверев) и на чемпионате мира, после первой ставки заставили проходить верификацию, прислал разные фото паспорта, селфи, карту и так далее! Потом началась видеоверификация, меня спрашивали вообще про все на свете, я ее прошел и продолжил делать ставки на чемпионат мира! Конкретно я выиграл на матче Франция — Иран, сидел болел с женой, чтобы Ирану четверым не закатили, ставка зашла! Дальше началось самое интересное!»

Поддержка сообщила:

«Ограничение на выплаты в сутки на Вашем аккаунте составляет 1500 руб.

Пункт правил 3.18:
Организатор азартной игры вправе по своему усмотрению определять лимиты выплаты (минимальный и максимальный) на каждое отдельное обращение Клиента о выплате выигрыша каждому конкретному Клиенту без предварительного уведомления об этом Клиента и объяснения причин установления лимитов.

С уважением, Администрация»

Не связывайтесь! VALERIY LONG/SHORT

VALERIY LONG/SHORT выглядит не как независимый «трейдер для своих», а как типичная воронка в рискованный криптотрейдинг: канал собирает аудиторию бесплатными сигналами, «подарками», VIP-группами и обещанием быстрых результатов, а затем ведёт людей на биржу через партнёрскую ссылку. В описании канала прямо указан контакт @valera_crypto2777, контент про «мои сделки», «разборы альткоинов» и дисклеймер «не является финансовой рекомендацией» — то есть автор одновременно подталкивает к сделкам и заранее снимает с себя ответственность.

Главный красный флаг — монетизация через биржу. В Telemetr у канала указан партнёрский линк BingX, а в свежих постах от 27 июня 2026 года подписчиков зовут «забирать бесплатные USDT» и регистрироваться именно по ссылке автора; там же опубликован пост про «бесплатную вип группу», вход в которую якобы открыт только на 12 часов. Это классическая связка: бонус → регистрация → торговля → оборот/слив депозита.

Второй красный флаг — слабое соотношение подписчиков и просмотров. Telemetr показывает около 23,9 тыс. подписчиков и примерно 1,4 тыс. просмотров на пост, ER около 5,5%. Само по себе это не доказывает накрутку, но для канала, который продаёт доверие к торговым решениям, такая картина требует осторожности: большая цифра подписчиков может создавать иллюзию популярности, не подтверждая реальную репутацию.

Третий красный флаг — отсутствие проверяемой статистики. Сторонний обзор Invest1 указывает, что вместо верифицированной истории сделок используются отдельные скриншоты прибыльных сделок, а такие материалы легко подобрать или изготовить; Kaper также пишет о претензиях к «рисованной» отчётности и отсутствии доказательств успешной торговли. Эти площадки сами не являются истиной в последней инстанции, но их выводы совпадают с общей схемой подобных Telegram-«трейдеров»: показывать плюсы, скрывать минусы, гнать аудиторию в сделки.

Бот «Забери подарок» @valeriy1988_bot усиливает подозрительность схемы. «Подарок» в таких воронках обычно не подарок, а крючок для регистрации, пополнения счёта, перехода в закрытую группу или общения с администратором. В свежем обзоре Kaper этот бот указан вместе с каналом VALERIY LONG/SHORT и профилем @valera_crypto2777.

Итог: связываться с VALERIY LONG/SHORT и Валерием @valera_crypto2777 не стоит. Публично не видно ни лицензии, ни реальной личности трейдера, ни верифицированной статистики, ни прозрачных условий ответственности за убытки. Зато видны партнёрские ссылки, «бонусы», срочные VIP-входы, сигналы по волатильным монетам и попытка заранее прикрыться фразой «не финансовая рекомендация». Для читателя безопасная позиция простая: не переводить деньги, не регистрироваться по реферальным ссылкам, не передавать доступ к бирже/API и не верить скриншотам доходности без независимой проверки.

«Люди тащат в крипту миллионы, а достаточно всего лишь 200 рублей»

Разберём дичь, которую произносит криптоучитель Ефим Добрынин в рекламе этого курса.

В видео он произносит:

— Люди тащат в крипту миллионы, а достаточно всего лишь 200 руб. Каждый день я вижу одно и то же, как новички тащут последние сбережения в какие-то сомнительные хайпы и верят в обещание вилл на Бали, а после сливают в 98% случаев. Крипту можно брать практически даром за копейки и при этом выходить на заработок 100-200.000 руб. в месяц. Без магии. Всё максимально просто. Весь план раздаю на бесплатном эфире. Никакой воды. Готовы инструкции, чтобы начать уже сегодня. Этот эфир для тебя, если долги съедают зарплату, страшно начинать одному, денег не хватает на нужное, работаешь на дядю 24x7. Жми на ссылку, забирай подарки и начинай.

Почему это дичь?

Это классическая приманка для бедной и тревожной аудитории. Сначала человеку говорят: «Не нужно быть богатым, вход всего 200 рублей». Потом сразу рисуют фантастическую цель: 100–200 тысяч в месяц. Арифметика тут убийственная: 100 тысяч с 200 рублей — это 500-кратный результат, 200 тысяч — 1000-кратный. Если бы такая схема была «максимально простой» и повторяемой, её не продавали бы через эмоциональные ролики про долги, страх и работу «на дядю».

В тексте собраны почти все крючки инфобизнеса про быстрый заработок: маленький старт, большой доход, «без магии», «готовые инструкции», «начать уже сегодня», «бесплатный эфир», «подарки», давление на боль — долги, нехватка денег, усталость от работы. Это не обучение финансовой грамотности, а воронка: сначала бесплатный эфир, потом прогрев, потом платный продукт, наставничество, закрытый клуб или «особое предложение».

Особенно цинично звучит тезис про новичков, которые теряют деньги в «сомнительных хайпах». По сути, реклама использует тот же механизм: обещает простой путь к большим деньгам в крипте людям, которые и так финансово уязвимы. Только вместо «виллы на Бали» продаётся более приземлённая мечта — 100–200 тысяч рублей в месяц.

Криптовалюта — волатильный и рискованный рынок. На нём нет легальной кнопки «заработать с 200 рублей». Новичок без опыта скорее заплатит за курс, попадёт в рискованные сделки, потеряет депозит или будет втянут в очередную «стратегию», чем получит обещанный доход.

Главный вопрос к таким «учителям» простой: если метод реально позволяет почти с нуля делать 100–200 тысяч рублей в месяц, зачем продавать эфиры и курсы массовой аудитории? Почему нет публичной статистики сделок, подтверждённой независимым аудитом? Это не инструкция к заработку, а признаки обмана.

Отдельно: у регуляторов такие обещания проходят по красным флагам. SEC и CFTC прямо называют обещания высоких доходов при низком или нулевом риске признаком возможного инвестиционного мошенничества; FCA предупреждает, что криптореклама часто ведёт на профессионально выглядящие сайты, где могут имитировать доходность, а давление «инвестировать быстро» и нереалистичная прибыль — повод быть крайне осторожным. FINRA также отдельно отмечает «гарантии», чрезмерно высокую доходность, отсутствие документов и навязчивые продажи как красные флаги.

Тот же сайт рекламирует ещё одно видео, на этот раз «Елизавета Романова». Там тоже дичь:

— Как накопить на машину и сделать это в три раза быстрее? Такого вам банки точно не  расскажут. Смотрите, всё очень просто. Выбираете монеты по 100-150 руб., покупаете их, ждёте рост, затем продаёте дороже и получаете прибыль. Повторяете так несколько раз в неделю и вполне реально выйти на 100-150.000 руб. в месяц. Интересно? Тогда нажимай на кнопку внизу и регистрируйся на тренинг. Я всё расскажу и покажу.

Главная дичь — в слове «просто». В реальности цена одной монеты почти ничего не говорит о её перспективности. Монета за 100 рублей не обязательно «дешёвая» в инвестиционном смысле. Важны капитализация, ликвидность, объём торгов, эмиссия, токеномика, биржи, команда, риски манипуляций и общий рынок. Но в рекламе всё сводят к детской арифметике: «купил недорого — продал дороже».

Вторая дичь — обещание регулярности. «Несколько раз в неделю» успешно покупать перед ростом и продавать дороже означает фактически угадывать рынок снова и снова. Для новичка это не путь к машине, а путь к комиссиям, просадкам, FOMO, паническим продажам и сливу депозита. Если бы такой метод стабильно давал 100–150 тысяч рублей в месяц, его не продавали бы через кнопку «регистрируйся на тренинг».

Третья дичь — манипуляция мечтой. Человеку не говорят: «Крипторынок рискованный, можно потерять деньги». Ему говорят: «Банки вам такого не расскажут», «накопите быстрее», «я всё покажу». Это создаёт ощущение тайного знания, которое якобы скрывают банки, но щедро раздают на тренинге.

Четвёртая дичь — воронка. Бесплатный или недорогой тренинг нужен не для того, чтобы человек гарантированно заработал на машину, а чтобы завести его в продажу обучения. У MoneyFest на официальной странице курс «Университет трейдинга» указан за 254 499 рублей за два месяца, с рассрочкой от 10 700 рублей в месяц. То есть человеку продают мечту о доходе, а затем могут привести к дорогому курсу и рассрочке.

Формула «монеты по 100–150 рублей ведут к 100–150 тысяч в месяц» — это не финансовая грамотность. Это рекламная наживка для людей, которым хочется быстро решить большую денежную задачу. Реально глупых людей, потому что умные на формулировки в принципе обойдут стороной.

Такую дичь про крипту показывает реклама в ВК (Рекламодатель KOMERS 2021, ИНН 206336771). Рекламируют сайт financial-mentor.ru:

Сайт financial-mentor.ru: не связывайтесь

Осторожно! T2 списывает за Финсайт 39 рублей в день

К нам обратился человек, который считает, что с него списывают деньги за сервис, на который он не подписывался (не путать с @finside).

Он прислал SMS, в котором написано: 

Подписка «Финсайт» подключена. Стоимость услуги 39 руб. в день. Средства будут списываться с вашего мобильного счета t2. Отключить услугу можно в мобильном приложении t2. Воспользуйтесь сервисом на finsite.me

Это платная мобильная контентная подписка: деньги должны списываться прямо с баланса номера t2. У «Финсайта» в оферте действительно есть тариф «Гид в мире финансов» за 39 рублей в сутки, подключение для абонентов t2 через сайт или USSD-команду, а отключение — через личный кабинет сервиса или мобильное приложение оператора. В оферте сервис указан как «Финсайт», администрация — ИП Егоров Александр Андреевич, ИНН: 773323956498, ОГРНИП: 319774600117874.

Если человек утверждает, что ничего не подключал, это надо рассматривать как спорное подключение платной контентной услуги. По разъяснению Роспотребнадзора, контентные услуги должны подключаться только с согласия абонента, которое позволяет достоверно установить его волеизъявление; до подключения оператор должен сообщить тариф, содержание услуги, поставщика и счёт списания. Оператор также отвечает перед абонентом за нарушения при подключении и предоставлении таких услуг.

Что делать:

  1. Сразу отключить подписку не по ссылке из SMS, а через официальные каналы t2.
    В приложении t2 открыть раздел «Услуги» и отключить все незнакомые платные услуги/подписки. У t2 также указан способ проверки через USSD-команду *189#, после которой приходит список активных подписок.
  2. Поставить запрет на оплату с мобильного счёта.
    У t2 есть «Запрет оплаты с мобильного счета»: через *179*0#, личный кабинет/приложение в разделе «Услуги» или поддержку. Это важно, чтобы подобные списания не повторялись.
  3. Запросить детализацию списаний.
    Нужно выяснить дату, время, сумму и основание списания: была ли реальная оплата, сколько дней списывали, как именно подписка появилась.
  4. Подать претензию в t2.
    Формулировка по смыслу: «Услугу “Финсайт” не подключал, согласия на платную подписку 39 руб. в день не давал. Прошу отключить услугу, вернуть списанные средства и предоставить доказательства подключения: дату, время, способ подключения, IP/USSD/SMS-код/страницу подтверждения, текст условий и стоимость, показанные абоненту до подключения».
  5. Параллельно написать в “Финсайт”.
    В оферте для обращений указан адрес hello@finsite.me; в письме стоит запросить те же доказательства согласия и возврат списаний как по спорному подключению.
  6. Попросить у оператора отдельный лицевой счёт для контентных услуг.
    Роспотребнадзор указывает, что оператор по обращению абонента обязан создать отдельный лицевой счёт для оплаты контентных услуг; если на таком счёте нет денег, списания за контент не должны идти с основного баланса.

У канала Финсайд (@finside) нет никаких платных подписок. В СМС речь про некий ФинсайТ. Наш канал называется ФинсайД. К сайту finsite.me мы не имеем отношения.

Кредит Анфиса: почему не надо доверять

Здравствуйте. Пожалуйста, проверьте канал @ pomoshhvkredite «Помощь в получении кредита: пишите по ссылке @ kredit_anfisa. Главные новости экономики. Полезная информация о финансах».

ОТВЕТ:

Что нашлось:

В самом Telegram сейчас канал «ПОМОЩЬ В КРЕДИТЕ» показывает около 1 539 подписчиков и ведёт уже не только на указанную вами Анфису, а на другой контакт — @kredit_rf_sng01. Это признак сменяемой сетки контактов.

Контакт @kredit_anfisa оформлен как «Анфиса Кредитование» и обратно отправляет в этот же канал «ФИНАНСОВАЯ ПОМОЩЬ ЗДЕСЬ».

В постах канала обещают помощь «с любой кредитной историей», «с открытыми просрочками», «без подтверждения дохода», «без залогов», «по минимальному пакету документов», а также оформление кредитных карт и потребкредитов по всей РФ и СНГ. Такие обещания — типичный крючок для людей в тяжёлом финансовом положении.

Самый опасный маркер — «кредитный донор». Канал прямо пишет про подбор кредитного донора и объясняет, что это человек, который оформляет кредит на себя для другого лица. Банки.ру называет «кредитное донорство» серой схемой с рисками уголовной ответственности, долговой ямы и испорченной кредитной истории; безопасного и прозрачного «кредитного донорства» практически не существует.

Канал также продвигает «частный займ до 10 000 000 рублей на 15 лет без подтверждения дохода с любой кредитной историей», причём якобы «не отображается в БКИ». Это выглядит неправдоподобно: нормальный кредитор оценивает платёжеспособность, а обещание обхода кредитной истории — тревожный сигнал.

Внешние следы показывают, что те же контакты размещались на досках объявлений: kredit_anfisa, id418788982, почты вроде k.karta_rf.sng@mail.ru и kredity.zaymy00@mail.ru фигурируют в объявлениях про кредиты и займы.

Вывод: доверять нельзя. Даже если в постах пишут «без предоплат», это не снимает риск. В таких схемах деньги часто просят позже — за «проверку», «страховку», «нотариуса», «активацию», «комиссию», «договор», «гаранта» или «услуги донора». Ещё опаснее передавать паспорт, СНИЛС, фото карты, коды из СМС или доступ к Госуслугам.

«Я должен сообщить вам плохие новости»

Мошенники рассылают типовые письма «Я должен сообщить вам плохие новости» («I have to share bad news with you») с угрозой публикации якобы записанного интимного видео и требуют суммы в районе $950 в BTC на разные адреса. Аналогичные кампании в прошлом приносили мошенникам от нуля на отдельный адрес до десятков тысяч долларов на удачных кошельках.

Такой текст является массовой сексторшн-рассылкой: злоумышленники не доказывают взлом, используют психологическое давление и постоянно меняют BTC-кошельки.

Письмо специально написано так, чтобы человек испугался и не стал проверять факты. В нём обычно есть всё сразу: «мы получили доступ к вашим устройствам», «включали камеру и микрофон», «записали вас на взрослых сайтах», «видим ваши контакты», «не обращайтесь в полицию», «у вас 48 часов». Это набор универсальных страшилок, который можно отправить тысячам людей.

Свежий пример — письмо с требованием перевести $950 на BTC-адрес bc1qvakwv74f7tqag7jk36nwf87k3s8v2ndvvu6wgr. Текст построен по старой схеме: автор якобы купил доступ к почтовому ящику, установил троян на все устройства, получил доступ к перепискам и записал компрометирующее видео. Никаких доказательств при этом нет: не названы устройство, операционная система, IP-адрес, файл, дата записи или хотя бы фрагмент якобы украденных данных.

Многие адреса собирают урожай. Например, адрес 1KE1EqyKLPzLWQ3BhRz2g1MHh5nws2TRk успел получить примерно $2500. В ещё одном примере кошелёк из такой кампании получил 0,4218701 BTC — на тот момент более $13 тыс.

Для фактуры взял открытые примеры: SANS ISC в выборке 2021–2025 годов нашёл 1909 sextortion-писем и 205 криптоадресов; 57 адресов не получили ничего, а крупнейший получил 0,69163943 BTC. Sophos в кампании 2019–2020 годов отслеживал почти 50 тыс. BTC-адресов, из которых платежи получили 328, суммарно 50,98 BTC. Malwarebytes и Quick Heal приводили отдельные удачные кошельки примерно на $2500 и более $13 тыс. соответственно.

Именно поэтому эти письма продолжают ходить годами. Большинство адресов не приносит мошенникам ничего, но схема дешёвая: рассылка автоматическая, текст шаблонный, адрес можно менять хоть каждый день. Если из тысяч получателей заплатят единицы, кампания уже окупается.

Платить нельзя. Перевод в BTC не удалит несуществующее видео и не остановит шантажиста. Наоборот, оплата покажет, что жертва испугалась, и её будут доить повторно. Правильная реакция — не отвечать, проверить устройство обычным антивирусом, сменить пароль от почты и включить двухфакторную защиту. Если в письме указан старый пароль, это чаще всего следствие давней утечки баз, а не доказательство текущего взлома.

«Меняем USDT на наличные без паспорта»

В Telegram продвигается канал «Обмен Pro». Он обещает обмен USDT на наличные «без паспорта», «выгодный курс», «гарантию чистоты криптовалюты», офисный обмен и курьерскую доставку.

Это выглядит как крайне рискованная схема серого криптообмена. У канала в публичном описании не видно юрлица, ИНН, адреса, договора, понятных AML/KYC-процедур и ответственности перед клиентом.

бещание «без паспорта» особенно тревожное: если сервис якобы гарантирует «чистоту криптовалюты», он обязан объяснять, как именно проверяет происхождение средств и кто несёт ответственность при проблемах.

Не отправляйте криптовалюту неизвестным Telegram-обменникам и не соглашайтесь на сделки «без паспорта» через личные сообщения или курьеров. Если уже перевели деньги — сохраняйте переписку, адреса кошельков, чеки, ID транзакций и подавайте заявления в банк, полицию, Telegram и Банк России.

Главный красный флаг — рекламный текст: «Меняем USDT на наличные без паспорта», «с гарантией чистоты криптовалюты», «офис или доставка курьером».

Это внутренне противоречиво: если обменник реально гарантирует «чистоту» средств, он должен объяснять AML/KYC-процедуры, юрлицо, адрес, регламент, ответственность, документы. А здесь наоборот продаётся тезис «без паспорта».

Адрес канала: @ exchange_obmen_pro.

Обман! Сербия упростила гражданство для россиян

В рекламе сайта belgrad-consult. com написано «Сербия упростила гражданство для россиян».

В такой формулировке это рекламный кликбейт и вводящее в заблуждение утверждение. Корректнее было бы: «Сербия упростила путь к ПМЖ для иностранцев». Но «упростила гражданство для россиян» звучит так, будто у россиян появился массовый специальный льготный режим. Такого правила нет.

Что реально есть:

  1. Лендинг продаёт не гражданство, а ВНЖ. Заголовок страницы: «ВНЖ в Сербии для россиян — получение через ИП, визу талантов или недвижимость». В тексте сказано аккуратнее: ВНЖ «открывает путь к ПМЖ и гражданству», то есть это не само гражданство.
  2. ПМЖ действительно стало ближе: 3 года ВНЖ. Официальный портал Сербии пишет, что на ПМЖ можно подать после трёх лет непрерывного временного проживания; допускаются отсутствия до 10 месяцев суммарно или до 6 месяцев разово. Закон о иностранцах также говорит о трёх годах временного пребывания для ПМЖ.
  3. Но это не «упрощение для россиян», а общий режим для иностранцев. В действующем законе о гражданстве речь идёт о «stranac» — иностранце вообще. Для обычной натурализации нужны ПМЖ, 18 лет, дееспособность, условие об отказе/выходе из прежнего гражданства или исключения, три года зарегистрированного проживания и заявление, что заявитель считает Сербию своей страной.
  4. На странице самого проекта есть более спорная фраза: «Граждане России, Беларуси и Украины имеют право на ускоренное получение гражданства Сербии». Вот это выглядит особенно плохо: закон не формулирует такого права именно для россиян/белорусов/украинцев. На той же странице они пишут схему «3 года ВНЖ → ПМЖ → гражданство», но «право на ускоренное получение» не подтверждают нормой закона.
  5. Есть отдельная исключительная процедура «в интересах Сербии». Закон позволяет принять иностранца в гражданство, если это представляет интерес для Республики Сербии; решение принимает правительство. Но это не право обычного заявителя и не «программа для россиян». RFE/RL в июне 2026 писало, что с 2022 года более 300 россиян получили сербское гражданство именно по линии «национального интереса», включая 44 человека за первые пять месяцев 2026 года; это подтверждает практику точечных решений, но не массовое упрощение для всех россиян.
  6. Проект настоящего резкого упрощения уже был, но его отозвали. В 2023 году предлагались поправки, которые могли дать гражданство после короткого срока проживания, вплоть до одного года при условиях, но сербское правительство отозвало эти поправки после опасений Еврокомиссии.

По самому сайту: это не обязательно «скам» в смысле исчезнут с деньгами, но маркетинг агрессивный. Они заявляют 10 лет опыта, «8500+ успешных дел» и цены от 450 €, но на видимых страницах вместо нормальных реквизитов юрлица с PIB/матичным номером я вижу бренд, адрес, телефон и Gmail-почту. Это слабая прозрачность для юридико-миграционных услуг.

DDoS-Guard и EdgeCenter не в курсе, что помогают жуликам?

Какие сервисные компании обслуживают мошеннические сайты, обманывающие россиян? Возьмем один сайтовый куст, который ведёт людей в скам-каналы под видом честных рейтингов трейдеров.

Публичных ФИО владельцев доменов почти нет: по большинству .ru-доменов в WHOIS/2IP фигурирует стандартное Private Person. Это означает, что администратор домена скрыт как физлицо; это не раскрывает фактического бенефициара. А что по IP?

ДоменКто фигурирует как владелецГде видимо хостится / IPКомментарий
investment-otzivi.ruPrivate Person5.188.177.107, nginx, WordPressРегистрация: 21.11.2024, истекает 21.11.2026. Видимый IP из пула, который в сторонних DNS-снимках связывается с EdgeCenter/EdgeDNS
b-mag.ruPrivate Person по 2IP; сам сайт мимикрирует под «Бизнес-журнал»5.188.177.71, nginx, WordPressРегистрация: 14.05.2019, истекает 14.05.2027. IP находится рядом с investment-otzivi.ru в диапазоне 5.188.177.*; Gridinsoft прямо указывает для b-mag.ru hosting provider AS210756 EdgeCenter LLC.
trader-rating.ruPrivate Person172.67.68.241, Cloudflare AS13335Регистрация: 30.04.2021, истекает 30.04.2026. Видимый IP — Cloudflare, значит реальный origin-сервер скрыт за CDN/WAF.
traders-rejting.ruPrivate Person185.111.111.156, bunnycdn-de1-1329Регистрация: 11.03.2025, истекает 11.03.2026. 2IP даёт старый снимок — «последнее обновление 311 дней назад», поэтому это стоит фиксировать как публичный snapshot, а не гарантированно свежий DNS.
bitok.blogВ открытом 2IP-снимке владелец не раскрыт95.129.236.102, DDoS-GuardРегистрация: 21.12.2017, истекает 22.12.2026. 2IP показывает web-server ddos-guard, а BGP/HE по диапазону 95.129.236.0/24 указывает DDOS-GUARD LTD / AS57724; на соседних IP в этом же диапазоне видны cryptorussia.ru, tehnoobzor.com, coinmania.com.
trader-otzivi.ruНадёжный публичный WHOIS/IP-снимок за этот проход не досталНе подтвержденоСам сайт/страницы доступны и входят в тот же контентный паттерн, но IP/владельца я бы не подставлял без отдельного live WHOIS/DNS.
top-trejdery.ruНадёжный публичный WHOIS/IP-снимок за этот проход не досталНе подтвержденоСайт активен как псевдорейтинг трейдеров, но по владельцу/хостингу нужен отдельный технический снимок через whois.nic.ru, SecurityTrails, Urlscan или dig.

Что получается по инфраструктуре

1. Реальные владельцы доменов скрыты.
По .ru-доменам в публичных карточках повторяется Private Person. Это не ФИО и не юрлицо, а маскировка администратора домена как физлица. Само по себе это не нарушение, но для «независимых рейтингов» с финансовыми рекомендациями выглядит плохо.

2. Есть минимум два инфраструктурных кластера.

Первый — EdgeCenter / 5.188.177.*:
сюда попадают investment-otzivi.ru на 5.188.177.107 и b-mag.ru на 5.188.177.71. У b-mag.ru внешний технический сервис прямо указывает AS210756 EdgeCenter LLC; у investment-otzivi.ru видны EdgeDNS/ns1.edgedns.co и тот же близкий диапазон.

Второй — DDoS-Guard / 95.129.236.*:
bitok.blog сидит на 95.129.236.102, а рядом в этом же DDoS-Guard-диапазоне видны другие сайты из похожей псевдорейтинговой экосистемы: cryptorussia.ru, tehnoobzor.com, coinmania.com. Это не доказывает общего владельца, но является хорошим техническим маркером сетки.

3. trader-rating.ru закрыт Cloudflare.
У него видимый IP 172.67.68.241 относится к Cloudflare AS13335, то есть настоящий сервер не виден напрямую. Жалоба по такому домену обычно идёт одновременно регистратору домена и в Cloudflare abuse, но Cloudflare чаще пересылает жалобу хостеру/origin-owner, а не снимает сайт сразу.

4. traders-rejting.ru показывает BunnyCDN.
2IP даёт IP 185.111.111.156 и web-server bunnycdn-de1-1329. Это похоже на CDN-прослойку, не обязательно на реальный origin. Важная оговорка: у 2IP этот snapshot старый, поэтому для жалобы лучше сделать свежий DNS-снимок.

Отдельно по b-mag.ru

b-mag.ru — самый скользкий домен, потому что он использует оболочку «Бизнес-журнала». По технической карточке домен сейчас числится как Private Person, то есть публичный администратор скрыт. При этом сайт описывает себя как «официальный сайт Российского Бизнес-журнала», а в старых справочных/издательских следах «Бизнес-журнала» фигурировали АО «Бизнес-журнал», ООО «Деловой журнал», а также исторические издательские лица.

Резюме

В публичных WHOIS/2IP-данных реальные владельцы доменов псевдорейтингов не раскрыты: по ключевым .ru-доменам фигурирует «Private Person». Технически часть сайтов видна в кластере EdgeCenter на IP 5.188.177.*, часть закрыта Cloudflare/BunnyCDN, а bitok.blog расположен за DDoS-Guard в диапазоне 95.129.236.0/24, где рядом находятся и другие сайты из похожей трейдерско-криптовалютной сетки. Это не доказывает единого владельца, но указывает на общую рекламно-техническую инфраструктуру и намеренное сокрытие ответственных лиц.

DDoS-Guard

DDoS-Guard — это российская компания из Ростова-на-Дону. По текущим публичным данным, российское юрлицо — ООО «ДДОС-ГВАРД», ОГРН 1149204010988, ИНН 9204005780. Зарегистрировано 29 июля 2014 года, юрадрес: Ростов-на-Дону, ул. Максима Горького, зд. 276, офис 11. На своём сайте компания сама указывает эти же реквизиты.

Публичный владелец российского ООО — Евгений Анатольевич Марченко. РБК и Checko показывают его как учредителя с долей 100%. Текущий гендиректор — Ольга Сергеевна Тульцева, с 17 ноября 2022 года по данным Checko; РБК также указывает её как гендиректора.

В истории компании фигурирует ещё Дмитрий Сабитов. Евгений Марченко и Дмитрий Сабитов впервые зарегистрировали DDoS-Guard как российскую компанию в Севастополе в июле 2014 года; компания с тем же названием и теми же владельцами работала в Украине ещё с 2011 года.

В британской оболочке фигурирует другая связка: COGNITIVE CLOUD L.P., Scottish limited partnership, company number SL032463. В Companies House как лица со значительным контролем указаны Evgenii Marchenko и Aleksei Likhachev, оба граждане РФ и резиденты РФ; у каждого — более 25%, но не более 50% голосующих прав и прав на surplus assets.

Сетевой контур DDoS-Guard — это AS57724 / DDOS-GUARD LTD. В RIPE-данных организация указана как DDOS-GUARD LTD, страна RU, reg-nr 1149204010988, адрес тот же ростовский: Maksima Gorkogo st. 276, floor 5, off. 11, Rostov-on-Don. Abuse-контакт: abuse@ddos-guard.net.

У DDoS-Guard в RIPE видны пиринги/аплинки с крупными сетями, включая Ростелеком, ВымпелКом, Google, Cloudflare, Yandex/Mail.ru и другие, а также community для blackhole-трафика 57724:666. Это нормальная инфраструктура анти-DDoS/CDN-провайдера, но она же позволяет прятать реальный origin-сервер клиента.

bitok.blog по публичному снимку 2IP сидит на 95.129.236.102, web-server — ddos-guard. То есть видимый фронт этого сайта закрыт DDoS-Guard; реальный сервер за ним может быть другим и снаружи не виден.

DDoS-Guard — не «ноунейм-хостинг», а действующая российская IT-компания с лицензиями, выручкой и штатом. Checko показывает за 2025 год выручку 540,3 млн руб., чистую прибыль 26,7 млн руб., среднесписочную численность 99 человек, а также 20 госконтрактов на 15,3 млн руб.; среди заказчиков указан, например, Минобороны России — один контракт на 3,6 млн руб.

Еврокомиссия в «Counterfeit and Piracy Watch List» также упоминала DDoS-Guard как сервис, который правообладатели описывают как «bulletproof» для пиратских сайтов; TorrentFreak писал, что DDoS-Guard попал в пиратский watchlist ЕС в 2022 году.

Для жалобы по конкретному сайту на DDoS-Guard фиксируй: домен, IP, дату/время, скрины, URL с мошенническими обещаниями, Telegram/MAX-переходы, и отправляй на abuse@ddos-guard.net плюс регистратору домена.

EdgeCenter

EdgeCenter / «ЭджЦентр» — российский облачный/CDN/хостинг-провайдер, не владелец этих сайтов. Часть псевдорейтингов видна на IP из диапазона EdgeCenter, а это может скрывать реального клиента/админа сайта.

Публичное юрлицо — ООО «ЭДЖЦЕНТР», ИНН 7704848336, ОГРН 1137746982966. На официальном сайте в юридических документах указан адрес: 111024, Москва, ул. Авиамоторная, д. 10, к. 2, этаж 3, пом. 2. Там же EdgeCenter описывает себя как российскую IT-компанию с продуктами CDN, облако, защита, хостинг, DNS, хранилище.

По РБК Companies у ООО «ЭДЖЦЕНТР» указан гендиректор Тимофей Алексеевич Савин, учредитель — Александр Сергеевич Смирнов, юрадрес в «Сколково»: Москва, Большой бульвар, д. 42, стр. 1, пом. 137.

Сетевой номер — AS210756 EdgeCenter LLC. PeeringDB указывает EdgeCenter LLC, сайт edgecenter.ru, ASN 210756, IRR as-set AS-EDGECENTER, тип сети — Content, заявленный уровень трафика 5–10 Tbps.

investment-otzivi.ru на публичном снимке 2IP сидит на 5.188.177.107, владелец домена скрыт как Private Person, CMS — WordPress, веб-сервер — nginx.

b-mag.ru на 2IP сидит на 5.188.177.71, владелец домена также Private Person, CMS — WordPress, nginx.

Диапазон 5.188.176.0–5.188.179.255, куда входят оба IP, в RIPE/IPIP указан как RU-EDGECENTER-20120809, организация EdgeCenter LLC, abuse-контакт — abuse@edgecenter.ru.

Возьмём похожий куст сайтов

Главный кластер — DDoS-Guard. На нём сидят или недавно светились:

tehnoobzor.com — 95.129.236.103;
cryptorussia.ru — 95.129.236.91;
coinmania.com — 95.129.236.122 / также в BGP рядом 95.129.236.107;
mining-bitcoin.ru — 95.129.232.160.

Особенно интересно, что tehnoobzor.com, cryptorussia.ru и coinmania.com находятся в одном близком диапазоне 95.129.236.0/24, где BGP-срез прямо показывает рядом cryptorussia.ru, tehnoobzor.com и coinmania.com на DDoS-Guard-адресах.

Второй кластер — EdgeCenter. К нему относится easilytrading.ru на 5.188.177.106 и связанный torforex.ru на 5.188.177.87. Оба попадают в диапазон 5.188.177.0/24, который в BGP указан за AS210756 EdgeCenter LLC.

Третий след — TorForex.com. Там источники расходятся: 2ip.io даёт 5.61.55.88 в Нидерландах у CLOUD-NETWORK-NL / IROKO Networks, но BGP-срезы также связывают torforex.com с DDoS-Guard-диапазоном 185.178.210.0/24. Это может означать переезд, проксирование, разные A-записи/исторические срезы или редиректную схему.

Кто из людей всплывает

Евгений Есипович / revived666@mail.ru — исторический Reverse WHOIS-след по tehnoobzor.com. Это самый сильный персональный WHOIS-след в группе, но его надо формулировать осторожно: «фигурировал в WHOIS / reverse WHOIS», а не «является текущим владельцем».

Банников Алексей — сам Coinmania называет его учредителем проекта. Это самодекларация сайта, а не независимая регистрационная выписка.

Топычканов Роман Анатольевич — указан CryptoRussia как оператор персональных данных. Это не обязательно владелец домена, но юридически значимый публичный контакт по обработке данных.

Виктор Соколов и Никита Боровой — Mining-Bitcoin называет Соколова создателем сайта, Борового — главным редактором; также сайт указывает редакционные email-адреса на домене mining-bitcoin.ru.

По TorForex.org / TorForex.com / EasilyTrading.ru персональные владельцы в открытых источниках не раскрыты: видны в основном доменные приватные записи, почты админов, редиректы и инфраструктурные следы.

Сайт Технообзор гонит людей в криптоскам

Сайт Tehnoobzor (Обзоры техники, смартфонов и криптовалюта) предлагает читателю поверить, что перед ним рейтинг «лучших трейдеров», где Nyzor, «Центр Прорыва» и Rillage прошли проверку и получили сотни положительных отзывов. Но простая проверка показывает обратное: «трейдер №1» ведёт в телеграм-канал с одним подписчиком, та же ссылка используется у других названий, а на самом сайте видны следы шаблонной сборки и даже служебные поля автогенерации текста.

Такой «рейтинг» нельзя использовать для выбора трейдера. Его задача, судя по признакам, — не защитить инвестора, а направить его в нужные телеграм-воронки. Красивые оценки, сотни отзывов и статус «проверен» в данном случае выглядят как рекламная декорация. Связываться с Nyzor, «Центром Прорыва» и Rillage опасно: у этих проектов нет убедительно подтверждённой прозрачной статистики, лицензий, реальной независимой верификации сделок и понятной ответственности перед клиентом.

Реклама скама

Уже виден главный сбой легенды tehnoobzor.com: у «Nyzor» в рейтинге сотни отзывов и «ТОП-1», а телеграм-ссылка ведёт в канал «Прихожая Nyzor» с 1 подписчиком. Ещё хуже: та же пригласительная ссылка всплывает у других названий вроде Mytreno/Drakari, то есть «бренд» меняют, а воронку оставляют.

На странице с Nyzor поисковая выдача показывает: Nyzor — ТОП-1, «Центр Прорыва» — 4,7 и 328 отзывов, Rillage — 4,6. Отдельная страница рейтинга Tehnoobzor также выводит связку Nyzor / Центр Прорыва / Rillage как лидеров.

У сайта видны следы шаблонной/автоматической сборки. На одной из страниц Tehnoobzor прямо в публичный текст попали служебные поля: «Is GPT Generated», «UID Текста», «Копия текста», «Проверка уникальности», «Дата одобрения», «Выбранный пользователь». Это не похоже на аккуратную редакционную работу независимого медиа.

Есть и совсем абсурдный сбой: всплывающее окно Tehnoobzor рекламирует Akuro как «№1 в рейтинге», но рядом показывает оценку 1.9 и подпись «Плохо», одновременно обещая «высокий ROI, честную статистику и сотни довольных клиентов».

Первая тройка

1. Nyzor

Nyzor подаётся как «ТОП-1», «эксперт», рейтинг около 4,9 и сотни отзывов. Но публичная телеграм-ссылка ведёт в «Прихожую Nyzor» с одним подписчиком. Это уничтожает легенду о крупном проверенном проекте: либо отзывы и рейтинг нарисованы, либо ссылка ведёт не туда, либо проект является частью сменной сетки однотипных каналов.

2. «Центр Прорыва»

«Центр Прорыва» стабильно стоит вторым в подобных рейтингах: Tehnoobzor даёт ему 4,7 и 328 отзывов. На других площадках проект описывается как канал, где для участия нужно регистрироваться у брокера/платформы, пополнять счёт и передавать ID администратору; указывается и отрицательная версия — жалобы на имитацию прибыли, комиссии, страховки и блокировку счёта при попытке вывода.

3. Rillage

Rillage в рейтинге идёт третьим. Tehnoobzor показывает его как «эксперта» с рейтингом 4,6 и 281 отзывом, а поисковая выдача по его странице говорит, что проект «обрёл вторую молодость» и ведёт в Telegram по пригласительной ссылке. Такая формулировка характерна не для проверки реального трейдера, а для рекламной легенды с перезапуском бренда.

Дополнительный признак сетки

Похожая тройка Nyzor / Центр Прорыва / Rillage есть и на Coinmania: все трое помечены как «проверен», с рейтингами 4,9 / 4,7 / 4,5. Там же есть переход на телеграм-ресурс; при открытии одной из таких ссылок снова появляется «Прихожая Nyzor» с 1 подписчиком. Это похоже на сеть взаимно поддерживающих SEO-страниц, а не на независимые отзывы разных редакций.

Nyzor встречается на Tehnoobzor, Coinmania, CryptoRussia, Mining-Bitcoin, TorForex.org, TorForex.com и Easilytrading. Везде он подаётся как «проверенный» лидер рейтингов, но ссылки на Telegram постоянно разные, а часть этих ссылок сейчас ведёт в микроканалы «Прихожая» с 1–3 подписчиками и даже с другими названиями — Xadron, Vokari.

Это всё мошенники!

AI Трейдинг Александра Вольтера. В чём развод

Нечестные отзовики подают данный лохотрон как «достойный канал» Александра Вольтера. Якобы он 10–11 лет занимался AI, работал в Google и Nvidia, 7 лет делал систему на базе GPT, Gemini и Claude, а теперь бесплатно даёт сигналы. Сам Telegram-канал называется «AI Трейдинг · Бесплатные Сигналы 24/7 | GPT × Volter», у него около 1,4 тыс. подписчиков, а в описании заявлено: «СИГНАЛЫ БЕЗ ОШИБОК!»

Вольтера в канале изображает некий безработный человек, которому очень надо подработать.

Но «бесплатность» заканчивается сразу: чтобы получить сигналы, пользователя ведут в бота, затем требуют регистрацию с промокодом «GPT60» и депозит от $50. То есть схема не «мы бесплатно помогаем торговать», а «мы приводим клиента к псевдоброкеру по реферальной цепочке».

Главный обман: «бесплатно», но после депозита

На странице Kaper.pro прямо указано: нужно перейти в бота, активировать его, зарегистрироваться с промокодом и внести депозит от $50. Там же сказано, что чем выше уровень бота, тем больше сигналов доступно. Это уже не независимая AI-система, а тарифная лестница, завязанная на пополнение счёта.

Другой обзор подробно описывает эту лестницу: от $50 обещают до 10 сигналов в день с «винрейтом около 70%», от $150–300 — уже 80%, от $300–500 — 90%, от $500–1000 — 95%, а от $1000 — якобы 98% и «эксклюзивные» сигналы. Такой рост «точности» вместе с размером депозита выглядит как приманка, а не как финансовая аналитика.

«Александр Вольтер» не подтверждён

Заявления про работу в Google и Nvidia ничем не подтверждены: нет LinkedIn, публикаций, GitHub, патентов, верифицируемого резюме, истории работы в машинном обучении или реальной команды. В Telegram вместо реального профиля — бот «Александр Вольтер», который сам себя описывает как «это лично я». Отдельный «бот с сигналами» называется GPT Strategy.

То есть пользователю показывают не публичного эксперта, а персонажа с красивой легендой: «AI», «Google», «NVIDIA», «GPT-5», «Claude», «Gemini», «без ошибок». Это набор обманок, рассчитанных на доверие к громким технологическим брендам.

Kaper.pro выглядит не как проверка, а как витрина

Особенно показательно, что Kaper.pro рекламирует «AI Трейдинг» в блоках «проверенных трейдеров» даже внутри старых обзоров совершенно других проектов. На странице про «Буртасова» вверху уже стоит «AI Трейдинг Без Ошибок. В плюс!» с оценкой 5.0, а ниже вставлен рекламный блок: «Александр 7 лет учил ИИ… сейчас бот даёт высочайшую доходность».

Такая же реклама встречается в другом материале Kaper.pro: «AI Сигналы… доход +253% в месяц», «32+ сигнала в день», «26 реальных отзывов». Это не независимая проверка, а сквозная промо-вставка, которую сайт раскидывает по своим страницам.

Брокерская часть — самый опасный элемент

Связка идёт на Pocket Option. А это не обычный регулируемый брокер, а платформа бинарных опционов.

Российский ЦБ давно включил эту площадку в чёрный список.

Британский регулятор FCA внёс PocketOption в список предупреждений: фирма может продвигать финансовые услуги без разрешения, не авторизована FCA, а клиенты не получают защиты Financial Ombudsman Service и FSCS.

Американская CFTC указывает Pocketoption в RED List: веб-адрес pocketoption.com, тип предложения — binary options; регулятор пишет, что организация выглядит как требующая регистрации, но не зарегистрирована в CFTC.

Сами бинарные опционы FCA описывает как ставку «вырастет/упадёт»; если прогноз неверный, инвестор теряет всю сумму. FCA также напоминает, что с 2019 года продажа бинарных опционов потребителям в Великобритании запрещена, а предложение бинарных опционов, по их формулировке, «probably a scam».

Итог

Канал «AI Трейдинг» Александра Вольтера — это не доказанный AI-продукт и не прозрачная торговая система. Это реферальная воронка: пользователя заманивают обещаниями «бесплатных» и «безошибочных» сигналов, затем заставляют регистрироваться у Pocket Option и пополнять счёт. Чем больше депозит — тем выше якобы качество сигналов. Независимой статистики, реального автора, подтверждения квалификации и прозрачной истории торговли нет.

Формула старая: громкая легенда про нейросети + псевдоотзывы + «проверенный» обзор + депозит у сомнительного брокера. Риск для пользователя очевидный: деньги теряет клиент, а организатор получает выгоду от привлечения новых пополнений.

Где именно продвигают Вольтера

1. Kaper.pro
Это главный рекламный узел. Там есть отдельная положительная страница про «AI Трейдинг» Александра Вольтера, где его подают как разработчика ИИ из Google/NVIDIA, а схему объясняют как «бесплатные сигналы» через PocketOption с депозитом от $50 и промокодом «GPT60». Там же указаны его контакты: сайт с сигналами valterbot.com, Telegram-канал, бот с сигналами @ai_signal_gpt_claude_bot, «личка» @Ai_signals_lichka_bot и канал в MAX club7517.

2. ZBS.bet
Там Вольтер оформлен как «проверенный каппер/трейдер»: отдельная статья «AI Трейдинг: обзор телеграмм канала и отзывы о работе Александра Вольтера», оценка пользователей 4,9, «#1 место в рейтинге», ссылки «Перейти в телеграм» и «Приложение» на valterbot.com. В тексте повторяется легенда про Google/NVIDIA, GPT, Gemini и Claude, а для доступа к сигналам опять ведут в @ai_signal_gpt_claude_bot.

3. traders-rating.com
На Traders-rating Вольтер числится в разделе «Все трейдеры» как «Александр Вольтер AI Трейдинг | GPT» со статусом «Проверено», оценкой 8, «доходность: высокая», «цены: высокие». В архиве «Проверенные» он тоже указан как проверенный трейдер.

4. MAX
У схемы есть канал в MAX. Kaper.pro прямо указывает «Канал в MAX: max.ru/club7517», а MaxMetrics показывает канал @club7517 с названием/описанием «Торговые Сигналы, Трейдинг, Бинарные опционы, Копитрейдинг», 3956 подписчиков на момент обновления 27 июня 2026 года. В описании канала есть набор тегов под ту же схему: «бинарные опционы», «крипто бот», «бесплатные сигналы», «торговый робот», «бот для трейдинга».

5. Valterbot.com
Это отдельный сайт/веб-приложение для обхода зависимости от Telegram. В поиске он индексируется как ValterBot с обещанием «мгновенных пуш-уведомлений о сигналах», а Kaper и ZBS ведут на него как на «официальный сайт» или «приложение» Вольтера.

Меня обманул Марк Абрамов (gold-quarry. com)

Добрый день. Подскажите Gold Quarry это мошенники?

Здравствуйте,  хочу вам сообщить о мошенниках Марк Абрамов персональный инвест ассистент Gold-Quarry. Его помощники Кристина Матвеевич, Максим П, Юлия Кравченко в телеграмме , они заменили меня в компанию Gold-quarry и обманным способом выманили очень большую сумму денег. Подскажите можно ли их наказать и вернуть мне деньги.  Данные у меня всё есть,  переводы сохранились на все банки по телефону. Подскажите куда мне обратиться за помощью.  

Благодарю заранее.

ОТВЕТ:

Да, это мошенники. Обратиться надо в полицию с заявлением на тех, кто участвовал в выманивании денег:

🔥 Возврат денег от мошенника: не надейтесь!

Gold Quarry / Gold Quarry Company Limited с доменом gold-quarry, это финансовая пирамида, а не инвестиционная компания.

Банк России внёс Gold Quarry в список компаний с признаками нелегальной деятельности и прямо указал признак: «финансовая пирамида». В карточке ЦБ перечислены сайт проекта, Telegram- и VK-аккаунты, дата внесения — 23 ноября 2022 года, последнее обновление данных — 13 сентября 2023 года.

Дополнительные признаки совпадают с типичным HYIP-лохотроном: мониторинги показывали обещания 0,5–0,65% в день, то есть примерно 15–20% в месяц, плюс реферальную программу 7% / 5% / 3% и статус «Not Paying».

Никаких «налогов», «комиссий за верификацию», «страховок вывода» и т.п. Сохраняйте переписки, адреса кошельков, чеки/транзакции и подавайте заявления в банк/биржу, ЦБ и полицию. Если перевод был в криптовалюте, вернуть средства обычно сложно, но фиксация адресов и переписки всё равно важна.

1. Марк Абрамов — подтверждённая связка с Gold Quarry.
В промо-архиве Gold Quarry он прямо указан как вебинар-спикер: конференция 21.06.2023, тема — «Новости, обновления и перспективы: последние разработки и планы на будущее в компании Gold Quarry». Вебинар вёлся через Telegram-чат проекта @goldquarrychatroom.

2. Каналы/профили, официально привязанные к пирамиде.
Банк России внёс Gold Quarry / Gold Quarry Company Limited в список с признаком «финансовая пирамида». В карточке ЦБ указаны связанные ресурсы: @TanyaStavr, VK-профиль id232941524, домен gold-quarry.com, чат @goldquarrychatroom и VK-паблик public215536416.
Это особенно важно: @TanyaStavr и VK id232941524 — не просто случайные упоминания, а ресурсы, которые ЦБ включил в карточку Gold Quarry.

3. Промо-инфраструктура проекта.
В HYIP-мониторингах у Gold Quarry были указаны контакты и площадки: почты support/partnership/info на домене проекта, Instagram @gold_quarry_ltd, VK goldquarry, Telegram @goldquarry, чат @goldquarrychatroom, Skype-инвайт и YouTube-канал. Там же проект описывался как высокодоходный хайп с реферальной системой 7% / 5% / 3%.
На Instant-Monitor проект сейчас отмечен как Not Paying, а в карточке также указаны трёхуровневая реферальная программа и инвестпланы с 0,5–0,65% в день.

4. Кроме Марка Абрамова, в открытом следе проекта фигурируют:

ФигураКак фигурирует
Елена Иосифидувебинары Gold Quarry 28.06.2023 и 12.07.2023; темы про рынок золота и «живи на созданный капитал»
Вячеслав Лепинскийвебинар 26.07.2023 про пополнение/вывод через Binance, Payeer и Metamask
Любовь Рюгановавебинар 16.08.2023; тема «Инвестирование без страха»
Алина Игнатенковебинар 15.09.2023; тема прямо про реферальную программу: «Привлекайте, Вдохновляйте, Награждайте»

Почему не надо доверять e-money-hub. com

e-money-hub.com маскируется под «независимый рейтинг компаний» и антискам-справочник, но фактически ведёт пользователя в воронку «страхования инвестиций», «подбора надёжных предложений» и «возврата средств».

Даже Банк России включил Emoney HUB / Emoneyhub в список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. В карточке ЦБ указаны признаки «финансовой пирамиды» и «нелегальной деятельности на страховом рынке», а среди сайтов прямо перечислен e-money-hub.com. Дата внесения — 19 мая 2023 года, последнее обновление данных — 11 сентября 2025 года. В этой же карточке ЦБ перечисляет связанные сайты: e-money-hub.com, e-moneyhub.com, emoney-hubs.com, emoney-hub.com, а также work-investor.com, mega-investor.com, vprofis.com и Telegram t.me/vertex_financial.

На главной странице eMoneyHub называет себя «независимым рейтингом компаний» и заявляет, что помогает выбрать надёжного брокера. Формулировка: «Мы аккумулировали огромный массив данных как из открытых, так и специальных источников, максимально беспристрастно». Рядом — кнопка «Получить консультацию».

Дальше начинается коммерческая воронка. Пользователю предлагают:

«Застраховать инвестиции» — причём не только трейдинг, но даже онлайн-казино: «во что бы Вы не вкладывали свои деньги, трейдинг или онлайн казино».

«Инвестировать надёжно» — сайт обещает подобрать «надёжное инвестиционное направление» с «гарантированным доходом» и «беспроблемным выводом прибыли».

«Вернуть деньги» — сайт обещает помочь вернуть средства, «кто бы Вас не обманул и каким бы образом Вы не переводили средства», причём «максимально быстро и с минимальными тратами».

Вот в этом и суть: ресурс прикидывается справочником и антискам-порталом, но на деле постоянно ведёт к скам-услугам.

Почему это опасно

Потому что сайт работает с самой уязвимой аудиторией: людьми, которые ищут отзывы о брокерах, криптобиржах, кошельках, пирамидах и уже, возможно, потеряли деньги. На таких людей особенно легко давить обещаниями «возврата», «гарантии», «бесплатной консультации».

Внизу страниц появляется форма: «Потеряли деньги в интернете? Не теряйте времени! Оставив заявку прямо сейчас, вы повышаете шанс на возврат ваших средств». Форма собирает имя, email и телефон.

Это типичная механика лидогенерации: человек читает пугающий обзор, видит, что «компания опасная», затем ему тут же предлагают оставить контакты для «возврата средств».

Контакты ведут не в прозрачную юридическую фирму, а в Telegram/WhatsApp

В шапке сайта есть ссылки на Telegram и WhatsApp. Telegram ведёт на аккаунт @Lawyerconsultati0n с названием «Lawyer consultation». WhatsApp-ссылка ведёт на номер 12363779783, причём страница WhatsApp показывает профиль «Юридическая компания».

Нормальная финансовая, страховая или юридическая организация обычно показывает юрлицо, регистрационные данные, лицензию, адрес, договор, ответственного оператора персональных данных. Здесь же пользователь уводится в мессенджеры.

«Страхование инвестиций» — отдельный красный флаг

Меню сайта буквально забито «страховыми» услугами: «страхование от банкротства», «страхование от банкротства брокера», «страхование от банкротства ICO проекта», «страхование бинарных опционов», «страхование от мошенничества в онлайн-казино», «инвестиционное страхование жизни».

И это особенно интересно на фоне карточки ЦБ, где по этому же проекту указаны признаки нелегальной деятельности на страховом рынке.

То есть сайт не просто пишет обзоры. Он фактически продаёт или имитирует услуги в сфере, где нужна прозрачность, лицензирование и понятный субъект ответственности.

«Возврат денег» обещают слишком широко

На странице «Возврат переводов Visa/Mastercard» eMoneyHub пишет, что эксперты «в максимально сжатые сроки» заканчивают подготовку документов, «возвращают клиентам деньги в рекордно короткие сроки», а клиенту надо «только предоставить доступ ко всей необходимой информации».

Дальше схема описана до смешного просто: оставить заявку, подписать договор, подождать, получить деньги назад на карту.

Это опасная подача. В реальности возврат платежа зависит от способа оплаты, банка, срока, основания спора, доказательств, платёжной системы, юрисдикции и статуса получателя. Если деньги ушли криптой, переводом на карту физлица, P2P или через подставной обменник, классический чарджбэк часто вообще неприменим. А сайт создаёт впечатление, будто вопрос решается «оставьте заявку — подпишите договор — получите деньги».

Сайт сам строит ловушку: сначала пугает, потом продаёт помощь

Посмотрите, как устроена страница про StreamForex. Вверху — «Компания StreamForex обманула вас и не выводит деньги? Узнайте, что делать». Дальше — длинный обзор с жёсткими словами «лжеброкер», «мошенник», «не выводит деньги». А в конце: если вы стали жертвой StreamForex, «обратите внимание на наши услуги по возврату средств» или отправьте заявку на консультацию.

Это не нейтральная журналистика. Это классическая воронка:

  1. найти человека по запросу «брокер не выводит деньги»;
  2. напугать обзором;
  3. показать «опасно»;
  4. предложить «возврат средств»;
  5. забрать контакт.

Внутри сайта видны технические следы низкого качества

На странице StreamForex в тексте внезапно появляется чужой домен wiseincome.net, хотя речь якобы идёт о StreamForex. Это похоже на шаблонную переработку старых обзоров, где название и домены меняли неаккуратно.

Там же в блоке «Последние отзывы» наружу вываливаются JSON-данные с внутренними полями: user_id, email, phone, created_at, updated_at, данные аватаров и т.д. Для сайта, который собирает контакты пострадавших людей, это особенно неприятный сигнал: ресурс выглядит небрежно сделанным и потенциально небезопасным в обращении с пользовательскими данными.

«Независимый рейтинг» выглядит странно

На главной в топе рейтинга стоят, например, Millennium Management LLC с 9.0, T4 Invest Club с 8.9, Force Trader с 8.9, Tupperware с 8.9, Herbalife с 8.9, Bithumb с 8.8, Poloniex с 8.8.

Смешение хедж-фондов, MLM-компаний, криптобирж, брокеров и сомнительных инвестпроектов в одном «рейтинге» — уже странно. Ещё страннее, что рядом с «проверенными» компаниями сайт всё равно показывает форму «Потеряли деньги в интернете?» и предлагает услуги возврата/страхования.

На странице Millennium Management LLC сайт сам признаёт, что это не розничный брокер, а крупный хедж-фонд для институциональных и аккредитованных инвесторов. Но при этом вверху всё равно стоит фраза: «Компания Millennium Management LLC обманула вас и не выводит деньги? Узнайте, что делать».

Это выдаёт универсальный шаблон: под любую компанию — хоть хедж-фонд, хоть MLM, хоть криптокошелёк — подставляется одна и та же воронка «обманули / не выводит / оставьте заявку».

Абсурд с Herbalife

Страница Herbalife особенно показательна. В тексте сайт пишет крайне негативно: «позитивного и законного вы не найдёте», перечисляет претензии к модели, стартовому набору и необходимости выполнять план. Но ниже тот же сайт сообщает: «Компания Herbalife определена специалистами нашей компании, как компания с хорошей репутацией» и «с уверенностью можем рекомендовать компанию Herbalife к сотрудничеству».

То есть внутри одной страницы — взаимоисключающие выводы. Сначала «пирамида» и «законного не найдёте», потом «хорошая репутация» и «рекомендуем к сотрудничеству». Это не аналитика, а конструктор из шаблонных блоков.

«Эксперты» без проверяемой публичной экспертизы

На сайте есть авторы: Александр Егоров, Римма Станиславская, Никита Дорофеев. Александр Егоров описан как редактор с «7 лет опыта страховщиком» и работой в частной юридической компании, специализация — страхование капитала и инвестиций. Римма Станиславская описана как выпускница СПбГУ, практикующий инвестор и главный редактор.

Проблема не в самих именах, а в отсутствии нормальной проверяемости: нет прозрачного юрлица сайта, лицензии, регистрационных данных, подтверждённых профилей, понятного договора оказания услуг. При этом эти «эксперты» используются для продажи доверия в сфере денег, страхования и возврата средств.

Связь с сетью «лжеюристов»

«Вкладер» ранее писал, что Emoney Hub связан с группой, которая через псевдоразоблачающие сайты создаёт доверие и втягивает людей в схему «возврата потерянных денег». Там же указаны контакты: Telegram @Lawyerconsultati0n, WhatsApp 12363779783, а также связка сайтов SmartGuide, Finotz, Refund Masters, Clean Refund, ConsultONE, One Consult, Return Your Dollars и другие.

В чёрном списке юристов «Вкладера» эта же связка указана отдельно: SmartGuide, @Lawyerconsultati0n, WhatsApp 12363779783, Finotz, Clean Refund, ConsultONE, One Consult, Emoney Hub, Валентин Покровский, Никита Дорофеев и Return Your Dollars.

Почему нельзя доверять таким «отзовикам»

Такие сайты опаснее обычных скам-проектов. Обычный мошеннический брокер заманивает обещанием заработка. А псевдоразоблачительный сайт ловит человека после потери денег, когда тот напуган, зол и готов поверить тому, кто обещает «вернуть всё назад».

У e-money-hub.com признаки именно такой конструкции:

маска «независимого рейтинга»;
официальное предупреждение ЦБ;
услуги «страхования инвестиций» на фоне признаков нелегальной страховой деятельности;
услуги «возврата средств» с чрезмерно широкими обещаниями;
сбор имён, телефонов и email;
увод в Telegram и WhatsApp;
шаблонные страницы под разные компании;
внутренние противоречия в обзорах;
рекламные блоки даже на страницах «проверенных» компаний.

e-money-hub.com — не «независимый рейтинг», а вторичный обман пострадавших. Сайт пугает обзорами брокеров, собирает телефоны, обещает «возврат средств» и «страхование инвестиций». Банк России уже внёс Emoney HUB / Emoneyhub, включая e-money-hub.com, в список с признаками финансовой пирамиды и нелегальной деятельности на страховом рынке. Не оставляйте там контакты и не ведите переписку в Telegram/WhatsApp.

investment-otzivi. ru: ловушка мошенников

На главной сайт заявляет гигантские цифры: 7923 проекта, 23480 отзывов, 122342 оценок, а себя описывает как команду профессиональных трейдеров, которая сама инвестирует и делится результатами. При этом текущая первая тройка на главной — Kaidron, «Архитектура Влияния», Lyko — все помечены как «Проверен».

В разделе «Рейтинг трейдеров» указано, что найдено 1500 трейдеров, но первые места снова занимают те же Kaidron, «Архитектура Влияния» и Lyko; у карточек есть Telegram-ссылки, число подписчиков, «Free/VIP» и сотни отзывов. Это скам-воронка: сначала доверие через рейтинг, затем переход в Telegram.

Сама «проверка» — ложь: сайт обещает «стейтменты» и «верифицированную финансовую отчетность», но на страницах фактически показывает рассказы якобы о собственном опыте, скрины, ботов и заявления о доходности — не независимый аудит, не лицензия, не биржевой отчёт.

Похожие «рейтинговые» сайты и отзывы о них описывают типичную схему: ругают известных трейдеров, а затем продвигают «свой топ» из ноунеймов; пользователи также пишут, что одинаковые отзывы и одинаковые топы кочуют между сайтами.

Разберём скам-каналы.

1. Kaidron

На странице Kaidron указан как «Топ 1», «Проверен», специализация — «копитрейдинг», вход от 100$, а ссылка ведёт в Telegram.

Главный красный флаг — обещания доходности. Сайт сам пишет, что создатель проекта «гарантирует инвесторам доходность в +100% в неделю» и якобы обещает возместить ущерб. Дальше ещё жёстче: авторы утверждают, что вложили 250$ и получили +531% к депозиту за 4 недели, но при этом доступ к аккаунту биржи команда Kaidron не даёт, а результаты приходят через бота.

Это учебный набор признаков скама: гарантия сверхдоходности, Telegram, отсутствие независимого биржевого стейтмента, деньги «в управление» и красивая история про многократный рост депозита.

2. «Архитектура Влияния»

На сайте проект стоит на втором месте, помечен «Проверен», специализация — бинарные опционы, вход от 100$, снова переход в Telegram.

Дальше сайт прямо пишет, что проект работает с Quotex и даёт личную реферальную ссылку для регистрации торгового счёта, получая процент от партнёров.

Это важнейший момент: Quotex находится в предупредительном списке Банка России. ЦБ указывает по Quotex признаки «финансовой пирамиды» и признаки нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг; запись внесена 7 апреля 2022 года и обновлялась 29 апреля 2026 года.

То есть «Архитектура Влияния» — это не просто «трейдер с сигналами», а канал, который ведёт в бинарные опционы и реферальную схему вокруг площадки с предупреждением ЦБ. «Пруфы» в виде записей экрана и скриншотов переписок не являются нормальной верификацией торговли.

3. Lyko

Lyko стоит на третьем месте, помечен «Проверен», специализация — пампы, вход от 100$, ссылка опять ведёт в Telegram.

Сам сайт признаёт, что пампы — это «искусственные, хорошо спланированные манипуляции» с криптовалютами. Уже одного этого достаточно, чтобы не рассматривать проект как нормальную инвестиционную услугу.

Механика тоже тревожная: пользователю предлагают внести депозит, ждать окончания «работы», инвестировать не чаще раза в сутки, а выплату обещают не позднее 24 часов. (Traders)

Особенно показательно, что даже в комментариях на этой же странице описывается классическая ловушка: сначала выплачивают минимальную сумму, чтобы заманить на более крупный депозит, а потом начинаются проблемы.

Kaidron и прочих рекламирует не один сайт, а целая группа «рейтингов трейдеров»: investment-otzivi.ru, traders-rejting.ru, trader-rating.ru, bitok.blog, top-trejdery.ru, b-mag.ru, trader-otzivi.ru. Общий паттерн одинаковый: «№1», «проверен», сотни отзывов, высокий рейтинг, переход в Telegram/MAX и обещания сверхдоходности.

Как обманывает сайт «Вся Правда» (vsyapravda. net) 🚩😡🚩

На главной странице «Вся Правда» позиционируется как справочник и площадка отзывов: «о компаниях на одной площадке», с каталогами брокеров, банков, инвестпроектов и других категорий. В разделе «Финансы» заявлены 14 435 компаний, в «Биржевых брокерах» — 7246 компаний.

Но уже в шапке сайта висит главное коммерческое действие: «Бесплатная консультация по возврату», ведущая в WhatsApp и Telegram. То есть посетителя, который ищет отзывы о брокере или жалобу, сразу переводят в воронку «возврата средств».

Главная подмена

Сайт выглядит как «народная площадка правды», но бизнес-модель раскрыта на их же странице партнёрской программы. Там прямо написано: «монетизируйте трафик — получайте прибыль от привлечения лидов», «фиксированные комиссионные по CPL», а программа рассчитана на лиды, которые интересуются финансовыми рынками и возвратом средств от брокеров.

Проблема в том, что возвратчики здесь не настоящие, а липовые, которые снова обманут жертву.

Конфликт интересов: «независимые отзывы» и продажа репутации

На странице для бизнеса сайт обещает компаниям продвижение, SEO-профиль, рекламу и «оптимизацию работы с негативными отзывами». Отдельно указано: «модерируйте поступающие отзывы» и «сокращайте поток необоснованного недовольства клиентов».

Это плохо сочетается с образом независимого справочника. Для пользователя сайт говорит: «мы за честные отзывы». Для бизнеса: «мы поможем управлять репутацией и негативом». Для партнёров: «мы платим за лиды». В итоге получается не «вся правда», а торговая площадка вокруг доверия, негатива и заявок.

Анонимность владельцев

На сайте есть телефон и почта: +760 904 322 34 56 и support@vsyapravda.net. Но не видно юридического лица, ИНН, ОГРН, адреса редакции, данных владельца, оператора персональных данных, ответственного редактора.

При этом сайт собирает ФИО, email, телефон, IP-адрес, данные устройства, cookie и заявляет, что персональные данные граждан РФ хранятся в базах на территории России. Но в политике в качестве контакта указан только email, без названия оператора и реквизитов.

Это особенно важно, потому что сайт работает с уязвимой аудиторией: людьми, которые уже потеряли деньги у брокеров, инвестпроектов или криптосхем.

«Бесплатная консультация» как ловушка доверия

На страницах брокеров есть отдельные посадочные страницы «как вернуть деньги». Например, по Umarkets сайт пишет: «верните свои средства», «получите консультацию по чарджбэку», собирает имя, телефон и email.

Там же есть типичные рекламные обещания: «средства можно вывести в течение 4–6 месяцев», «только юристы могут подсказать», «команда юристов предоставит полный пакет документов».

Особенно показательная деталь: в шаблонной странице по Umarkets оставлена фраза «у (название компании)». Такой же шаблон находится поиском и в других страницах сайта. Это признак массовой генерации однотипных лендингов под разные названия брокеров, а не индивидуальной юридической экспертизы.

Отзывы похожи на рекламные вставки «возвратчиков»

На странице «Для рецензентов» среди «самых обсуждаемых компаний» регулярно встречаются отзывы, где пользователи вдруг рекомендуют WhatsApp-ссылку на чарджбэк. Например, несколько разных отзывов вставляют wa.me/4915214306189 как «решение» для возврата денег.

Поиск показывает, что этот же номер встречается на разных страницах vsyapravda.net: Goviaetinc, Topinmena, KPI Recruiting, Antliasat, Bit Safe и других.

Это выглядит не как естественная пользовательская активность, а как сетка комментариев-рекомендаций, подмешанная в отзывы. Логика простая: «брокер обманул, но вот эти ребята помогли вернуть». Так пострадавшего подводят ко второму платежу — уже «юристам», «финансовым специалистам» или «чарджбэкерам».

Сайт себя выдаёт противоречиями

На странице Umarkets указано: публикация — 19 мая 2021 года, последнее обновление — 27 июня 2026 года. Тут же в карточке компании написано: «Работает с 2026 года». Но ниже размещены отзывы за 2020–2023 годы, а в тексте обзора утверждается, что проект запустили в конце 2019 года.

Это не мелочь. Если справочник не может свести базовую хронологию по одному из главных брокеров, доверять его «рейтингам» и «проверкам» нельзя.

Манипуляция авторитетом

На странице Umarkets сайт показывает авторов и редакторов: «Михаил Кузнецов», «Нестеров Максим», emails на домене vsyapravda.net, биографии про трейдинг и экономику. Это выдуманные лица.

Отдельная проблема: псевдоюридический тон

Сайт активно подталкивает к чарджбэку как универсальному пути. Но чарджбэк — не волшебная кнопка. Visa, например, описывает chargeback как возможность оспорить карточную операцию и указывает срок подачи претензии, обычно 120 дней. Mastercard в своих правилах требует подробное описание жалобы и подтверждающие документы, а применимость зависит от конкретного основания спора.

То есть обещания в духе «юристы помогут вывести деньги за 4–6 месяцев» без конкретики по способу оплаты, срокам, банку, юрисдикции и доказательствам — красный флаг. Особенно если деньги уходили криптой, переводом физлицу или через P2P: классический карточный chargeback там может вообще не работать.

Что писал «Вкладер»

Поиск показывает, что «Вкладер» уже относил @Vsyapravda_consult и vsyapravda.net к теме лжеюристов/псевдоразоблачителей. В частности, в материале про @Vsyapravda_consult говорится о сети псевдоразоблачающих сайтов, которые создают доверие и втягивают в схему «возврата» потерянных денег.

Итоговый диагноз

vsyapravda.net — опасная площадка не потому, что там критикуют брокеров. Многих брокеров действительно есть за что критиковать. Опасность в другом: сайт использует тему разоблачений как приманку для лидогенерации на «возврат денег».

Красные флаги:

  1. анонимные владельцы и отсутствие нормальных реквизитов;
  2. сбор телефонов и email пострадавших;
  3. постоянные CTA «бесплатная консультация по возврату»;
  4. партнёрская программа CPL за лиды по теме брокеров и возврата средств;
  5. продажа бизнесу продвижения, SEO и работы с негативом;
  6. однотипные шаблонные страницы «чарджбэка»;
  7. рекламные WhatsApp-ссылки в якобы пользовательских отзывах;
  8. внутренние противоречия в датах и карточках компаний;
  9. псевдоэкспертные авторы без проверяемой публичной квалификации;
  10. эксплуатация людей, которые уже стали жертвами финансового обмана.

Что не так с Coinmania

Coinmania продаёт ощущение независимого рейтинга, но является поисковой воронка для перелива людей в телеграм-скам.

Отдельный подлог — якобы свидетельство СМИ. В подвале Coinmania до сих пор указано: «Свидетельство о регистрации средства массовой информации Эл № ФС 77-74908 от 25 января 2019 года». Но в реестре Роскомнадзора по этому свидетельству статус — «действие прекращено 30.07.2024». То есть сайт продолжает использовать украденный номер, а люди не обращают внимания на то, что их грубо обманывают.

На странице рейтинга сайт ставит в первую тройку мошенников Nyzor, «Центр Прорыва» и Rillage: у всех статус «Проверен», красивые оценки 4,9 / 4,7 / 4,5 и сотни отзывов — 338, 264 и 196 соответственно. При этом ниже на той же странице написано, что показано 10 из 5315 проектов, то есть сайт производит впечатление большой базы, но первые места выглядят не как результат проверки, а как закреплённый рекламный блок.

Ещё хуже: «топ-3» на Coinmania явно не стабилен. На одних страницах это Nyzor / Центр Прорыва / Rillage, на странице контактов уже Drakari / Центр Прорыва / Novaryn, причём цифры те же самые: 4,9 и 338 отзывов у первого, 4,7 и 264 у второго, 4,5 и 196 у третьего. На других страницах всплывают ещё варианты — Tekaru / Мягкий Импульс / Velmira, Vokari / Центр Прорыва / Drazor, снова с теми же числовыми шаблонами. Это похоже не на живой рейтинг, а на смену вывесок при сохранении рекламной конструкции.

Разберём скам-каналы.

1. Nyzor

Coinmania рисует Nyzor как лидера рейтинга: №1, оценка 4,9, 338 отзывов, 16 418 просмотров и 338 комментариев. На странице говорится, что Nyzor — команда, которая с 2019 года занимается «многовекторным копитрейдингом», а бренд стал узнаваемым в 2023 году. (Coinmania)

Но ссылка на Telegram, которую даёт Coinmania, ведёт не в мощное сообщество «топ-трейдера», а в канал «Прихожая Nyzor» с 1 подписчиком. Это прямой удар по легенде: у проекта якобы сотни отзывов, 16 тысяч просмотров и первое место в рейтинге, но входная телеграм-точка фактически пустая.

Условия тоже выглядят как классическая инвестиционная воронка: депозит от $100, комиссия до 30%, работа в группах по 25 человек, персональный менеджер/куратор и бот отчётов. Coinmania пишет, что сама внесла $100, получила аналитика, чат партнёров и доступ к боту отчётов, а через две недели «не нашла к чему придраться». Это не похоже на критический обзор: это похоже на рекламный сценарий «попробовали сами — всё отлично».

Особенно токсичная деталь — в комментариях. Там пользователи обсуждают доходность вроде 20% за день, «гарантию» восстановления депозита и работу через их аккаунты. Такие формулировки не снижают риски, а наоборот показывают, что аудиторию подводят к идее: внеси деньги, подключись к «аналитику», а дальше за тебя всё сделают.

2. «Центр Прорыва»

«Центр Прорыва» у Coinmania — №2, оценка 4,7, 264 отзыва, статус «Проверен». В описании это телеграм-проект некоего финансового аналитика Андрея, который якобы даёт рекомендации по торговле на валютном рынке.

Главная суть схемы прямо указана на странице: обязательна регистрация по реферальной ссылке трейдера, минималка у брокера — $10, а сам «трейдер» получает отчисления с каждой сделки. Coinmania даже приводит пример: со $100 клиент якобы забирает $183, за сессию обещано не меньше 7 сигналов, а заработок Андрея — 5% дохода.

Это очень опасный формат. Когда «эксперт» зарабатывает на реферальной активности у брокера, его интерес может быть не в прибыли клиента, а в том, чтобы клиент чаще торговал и заносил депозит. Для бинарных опционов и псевдоброкерских схем это типичная модель: «бесплатные сигналы», «демо-сессии», «попробуй с минималки», а дальше человек оказывается внутри чужой финансовой воронки.

Финальный вывод Coinmania звучит не как проверка, а как рекламный отзыв: «остались хорошие впечатления», «вин-вин история», «приятные эмоции», «результаты стоящие». Для независимого обзора здесь не хватает главного: где подтверждённая статистика сделок, кто брокер, какие лицензии, кто несёт ответственность, как проверялись отзывы и почему конфликт интересов с реферальной ссылкой считается нормой.

3. Rillage

Rillage у Coinmania — №3, оценка 4,5, 196 отзывов, статус «Проверен». Уже само описание звучит как признание опасной практики: проект специализируется на «пампах», то есть на искусственном поднятии стоимости актива и продаже его по завышенной цене другим людям.

Coinmania фактически объясняет механику рыночной манипуляции, но при этом держит Rillage в топ-3 «проверенных трейдеров». На странице говорится, что проект работает сезонно, активизируется в бурные фазы рынка, а задача — найти способ, чтобы люди перелили средства в нужный актив под страхом FOMO.

Это уже не просто «сомнительный трейдинг». Памп — это схема, где одни участники должны успеть выйти в деньги за счёт тех, кто заходит позже. Если сайт называет такой проект «проверенным» и ставит его в топ-3, то вопрос не к Rillage, а к самой Coinmania: кого она защищает — читателя или продавца входа в схему?

Группа сайтов Tehnoobzor, Coinmania, CryptoRussia, Mining-Bitcoin, TorForex и Easilytrading работает по одному сценарию. Читателю показывают разоблачение очередного сомнительного проекта, а рядом выводят «ТОП-3 проверенных трейдеров». В этом топе постоянно меняются вывески — Nyzor, «Центр Прорыва», Rillage, Theryn, Novaryn, Xadron, Vokari, Qorin, «Энергия Капитала», — но сохраняется сама конструкция: высокий рейтинг, сотни отзывов, статус «проверен» и кнопка перехода в Telegram.

Брокер Трибунал — сбор телефонов для обмана

Сайт BrokerTribunal выглядит как независимый рейтинг брокеров и площадка отзывов. Но стоит открыть сайт внимательнее — и «трибунал» превращается в обычную воронку для жертв брокерских лохотронов.

На главной собирают телефон через форму жалобы. Рядом — «Верните свои деньги!» и «Бесплатная консультация». В футере есть адрес бизнес-центра, телефон и почта, но нет нормального юрлица, ИНН, ОГРН и ответственного исполнителя. В политике данных фигурирует абстрактная «администрация ресурса».

На страницах возврата обещают чарджбэк, пишут, что суд и полиция «ничего не дадут», а с ними якобы успешны 90% обращений. Добросовестный юрист так не работает: он не гарантирует возврат и не рассказывает, что «единственный способ» — его услуга.

Это классическая схема второго круга. Сначала человека обманывает «брокер». Потом приходит «помощник по возврату» и обманывает его ещё раз — под видом чарджбэка, криптокошелька, налогов, комиссий, AML-проверок и прочей бюрократической магии.

Вывод: BrokerTribunal нельзя воспринимать как независимый источник. Это не «трибунал», а сбор телефонов для обмана.

🔥 Возврат денег от мошенника: не надейтесь!

FT Holding Trade (Александр Мириев, Александр Асатурян): не связывайтесь

Проверьте, пожалуйста, проект ftmonitor. com (организаторы Асатурян, Мячин, Мириев). Это финансовая пирамида, продают роботов?

ОТВЕТ:

ftmonitor. com лучше рассматривать не как самостоятельный «безобидный мониторинг», а как часть экосистемы FT Holding Trade / GTG с очень высокими рисками. Сам ftmonitor.com формально продаёт доступ к сервису мониторинга счетов MT4/MT5 и торговых советников, но вокруг него видна связка: мониторинг, демонстрация доходности, партнёрские продажи, торговые системы/советники/«роботы».

Да, роботов/торговые системы продают. На accessft.com FT Holding Trade прямо описывает себя как команду, предоставляющую «авторские торговые системы» для автоматизации заработка на Forex. В Telegram-каналах, связанных с FT Holding Trade, рекламируются автотрейдинг, «пассивный доход», пробная версия «FT Classic+», доход «5–15% / мес», «100% годовых», «+10% / мес на автомате» и т. п.

Главный красный флаг — Банк России. В списке ЦБ РФ есть «General Trader Group, FT HOLDING TRADE» с установленными признаками «финансовой пирамиды»; среди сайтов указаны ftholdingtrade.com, ftholdingtrade.org, generaltradergroup.com, gtgforex.ru и Telegram/VK-ресурсы. Запись внесена 17.07.2024, последнее обновление данных — 21.07.2025. (Центральный банк России). На этой странице ЦБ не указан именно ftmonitor.com, но оферта ftmonitor.com называет правообладателем «FT Holding Trade LTD» с Британских Виргинских островов, то есть связь с тем же брендом/экосистемой очевидна.

Что показывает сам ftmonitor.com: это «мониторинг торговых советников в реальном времени», подключение к MT4/MT5, уведомления, аналитика, партнёрская программа, а также розыгрыш, где среди призов — ваучер на приобретение системы «FT». Внизу сайта стоит дисклеймер: FTmonitor не является брокером, инвестсоветником или финансовой организацией, не даёт инвестрекомендаций, прошлые результаты не гарантируют будущих доходов, а финансовые убытки остаются на пользователе.

Оферта ещё жёстче: правообладатель — BVI-компания FT Holding Trade LTD; платежи окончательные и не возвращаются; правообладатель может менять тарифы и условия; программа предоставляется «как есть»; ответственность ограничена фактически уплаченной суммой; доступ и данные могут быть прекращены/удалены.

По публичным лицам: Александр Мириев фигурирует в канале «Школа Трейдинга FT HOLDING TRADE» как основатель компании, под личным руководством которого продаётся курс. Александр Асатурян фигурирует в пересланном посте как лицо, запускающее вебинар по «пассивному доходу с торговыми системами FT Holding Trade». По Мячину в открытой выдаче не найдено надёжного подтверждения связки с ftmonitor.com / FT Holding Trade.

Признаки пирамидальности и недобросовестного инвестпродвижения есть не столько у самого «монитора», сколько у всей связки FT Holding Trade. Юридически аккуратная формулировка: «проект связан с брендом FT Holding Trade, который Банк России внёс в список компаний с признаками финансовой пирамиды; ftmonitor.com используется как инструмент мониторинга и демонстрации результатов торговых советников, а в связанных материалах продвигаются торговые системы с обещаниями высокой пассивной доходности».

Рекомендуем не покупать роботов, не заводить депозит под их «системы», не верить скриншотам доходности из монитора и не входить через кураторов/партнёров. Даже если деньги формально лежат у брокера, риски слива депозита, конфликтов с «советником», невозврата оплаты за софт и невозможности предъявить претензии фактически перекладываются на клиента.

Мошенники представляются как финансовая полиция

Адрес support@ finance-police. com выглядит как «официальная финансовая полиция», но это обычный частный домен finance-police. com, а не домен госоргана. На «Вкладере» уже есть сигнал: «юристы подают запрос в финансовую полицию», а затем якобы приходит ответ с этого адреса; там прямо указано, что почта support@ finance-police. com не имеет отношения к официальным правоохранительным органам.

В реальности «Financial Police» как структура существует, например, в Австрии, но это подразделение Anti-Fraud Office при федеральном Минфине, и официальная информация размещена на государственном домене bmf. gv. at. Его задачи — налоговый контроль, борьба с уклонением от налогов, социальным мошенничеством, теневой экономикой и нелегальными азартными играми, а не рассылка частным инвесторам писем о «найденных деньгах».

Схема типовая: жертве, уже потерявшей деньги у брокера, криптоплощадки или «инвестпроекта», предлагают помощь «юристы» или «возвратчики». Потом появляется якобы официальный ответ от «финансовой полиции»: деньги «обнаружены», «заблокированы», «готовы к возврату». Следующий шаг — оплата «комиссии», «налога», «легализации», «страхового депозита», «активации счёта» или «услуг юриста». Британский FCA описывает такие recovery room scams именно как предложения вернуть потерянные инвестиции за предварительную плату, часто с имитацией правительства, полиции или регулятора.

Важно: настоящая полиция и государственные органы не требуют плату за «возврат денег от мошенников». Британский Report Fraud прямо предупреждает: полиция или госорганы никогда не просят комиссию за возврат средств, потерянных из-за мошенничества; если после первого платежа жертва платит, мошенники обычно придумывают новые расходы. FTC также указывает: если кто-то обещает вернуть деньги, но сначала просит оплату или финансовые данные, это признак refund/recovery scam.

То есть почта support@finance-police.com используется в схеме повторного обмана жертв. Мошенники создают видимость, что некие «юристы» отправили запрос в «финансовую полицию», а затем с похожего на официальный адрес приходит «подтверждение»: средства якобы найдены и могут быть возвращены. Это делается не для возврата денег, а чтобы убедить человека снова заплатить.

Никакой «международной финансовой полиции» с доменом finance-police.com для возврата денег частным лицам не существует. Настоящие правоохранительные органы не требуют «комиссию», «налог», «страховку» или «депозит» за возврат похищенных средств. Любые письма с такими условиями следует считать мошенническими.

Что делать: не отвечать, не отправлять документы, не переходить по ссылкам, не платить. Если уже платили — срочно обратиться в банк, сохранить письма, квитанции, номера кошельков и переписку, затем подать заявление в полицию.

Как разводят с гражданством Австрии

«Получите гражданство Австрии для всей семьи до 12 месяцев без переезда, языка и инвестиций», — сказано на анонимном сайте austria-citizenship.rqch.ru. Почему не стоит верить?

Сразу видны три сильных маркера обмана: обещание «до 12 месяцев без переезда, языка и инвестиций», конфликт юрлиц в политике данных и следы чужого проекта про паспорт Кыргызстана.

Главный крючок — обещание «гражданство Австрии для всей семьи до 12 месяцев без переезда, языка и инвестиций», «без отказа от гражданства РФ» и «подача документов в Москве» . Для массового клиента такие обещания противоречат обычным правилам получения гражданства Австрии.

По официальным правилам Австрии натурализация обычно требует легального и непрерывного проживания в Австрии 10 лет, из них минимум 5 лет с ВНЖ; также нужны немецкий язык, знание демократической системы и истории Австрии, подтверждённый доход, отсутствие серьёзных нарушений и, как правило, выход из прежнего гражданства . Официальный портал Австрии отдельно указывает: заявления на гражданство подаются в компетентный орган, а вопросы гражданства ведут федеральные земли, причём ответственна земля по основному месту жительства заявителя .

Отдельный удар по рекламе — двойное гражданство. Австрийское право в целом не допускает двойное или множественное гражданство, а иностранцы, получающие австрийское гражданство по обычной процедуре, как правило, должны отказаться от прежнего; исключение делается только в специальных случаях, например при особом интересе Австрии из-за выдающихся достижений заявителя .

Есть реальная льготная процедура по §58c для преследовавшихся национал-социалистами и их прямых потомков. По ней действительно можно не отказываться от текущего гражданства, но это не «гражданство Австрии для всех за 12 месяцев»: нужны конкретные основания — прямой предок, подпадающий под категорию жертв/преследуемых, и доказательные документы . Более того, МИД Австрии прямо пишет, что для такой декларации не обязательно нанимать юриста; местное австрийское представительство само даёт информацию и поддержку .

Кто стоит на лендинге

На странице в «юридической информации» указано ООО «Сервиском», ИНН 7723809580, ОГРН 1117746650867 . Но в тексте согласия на обработку персональных данных внезапно оператором назван уже ИП Завьялов А.Н., а не ООО «Сервиском» . Это странная конструкция: клиент оставляет телефон на одном лендинге, юрлицо заявлено одно, оператор данных — другой.

Ещё более показательный след: в политике на странице про гражданство Австрии остался email admin@kirgiz-passport.ru для актуализации и отзыва персональных данных . То есть шаблон явно связан с другим проектом — сайтом про гражданство Кыргызстана. На kirgiz-passport.ru действительно фигурирует ООО «Сервиском», телефоны, адреса в Москве и Бишкеке, а «кейсы» рекламируют гражданство Кыргызстана по советскому рождению .

Сам домен rqch.ru — не сайт австрийской юрфирмы, а поддомен конструктора чат-лендингов ReQuest/RQChat. Сервис описывает себя как онлайн-конструктор чат-лендингов для быстрого запуска заявок, то есть технически это посадочная страница для лидогенерации .

Как выглядит схема

Реклама ловит запрос «Гражданство ЕС» и ведёт на страницу с сильным обещанием: Австрия, семья, до 12 месяцев, без переезда, без языка, без инвестиций, без отказа от гражданства РФ. После этого посетителю предлагают оставить телефон и email. Дальше возможны варианты: платная «проверка шансов», продажа сопровождения по редкой процедуре §58c, перевод клиента на другие паспорта вроде Кыргызстана или просто сбор заявок для менеджеров.

Формально на сайте есть элементы легальности — ИНН, ОГРН, политика данных, «официальная процедура». Но именно детали разоблачают лендинг: обещания шире, чем допускают обычные правила Австрии; нет внятного объяснения правового основания; политика данных склеена из разных проектов; остался след kirgiz-passport.ru; австрийская процедура подменена маркетинговым лозунгом «паспорт ЕС без переезда и языка».

Налоги убивают Stretch House

Владелица самарских студий растяжки (франшиза Stretch House) Антонина Дорожкина плачет и рассказывает о разорении своего бизнеса.

— Потратила на открытие одного филиала 5 млн рублей, а сейчас продаю его за 500 тысяч, потому что налоговая реформа 2026 года забрала все деньги.

В 2023 году я открыла первый филиал студии растяжки, в 2024м еще два.
Инвестировала около 5 миллионов рублей, в один филиал и 10 млн 800 тыс сумарно в три

Это федеральная сеть фитнес-студий для девушек и женщин,франшиза, сильный бренд, который в нашем городе действительно любят и ценят за тренерский подход.

Группы заполнены: в среднем 6 из 8 мест на каждой тренировке.

У меня собранная команда: обученные тренеры, методист, менеджеры, руководители, в обучение я вложила свои деньги. Казалось бы — стабильный, рабочий бизнес.

Но в 2026 году я продаю филиал за 500 тысяч. Потому что после налоговой реформы практически вся чистая прибыль уходит в налоги.

Бизнес есть. Работы много. А зарабатывать — невозможно.

Иногда дело не в продукте, не в команде и даже не в тебе.

Иногда правила игры меняются так, что выигрывать в них больше не получается.

Stretch House — краткая справка

Stretch House — российская сеть женских фитнес-студий: растяжка, йога, силовые, танцевальные направления, аэростретчинг, занятия в гамаках и т. п. На клиентских сайтах сеть продвигается как «студия растяжки, фитнеса и танца» с пробными тренировками, абонементами, мини-группами и мобильным приложением.

Ключевая фигура — Станислав Бывальцев. На сайте франшизы он указан как основатель сети «Stretch house», который «запустил 5 собственных студий и перешёл к масштабированию через франчайзи-партнёров». Там же заявлены оборот сети за 2023 год 250 млн ₽, средняя чистая прибыль по сети в 2024 году более 500 тыс. ₽ и тезис «в сети нет ни одной закрытой студии».

Юридическое лицо франчайзера — ООО «Стретч Хаус», ИНН 1800004623, ОГРН 1231800014918, зарегистрировано 25 августа 2023 года в Ижевске. Директор и учредитель — Бывальцев Станислав Александрович. Основной ОКВЭД — аренда интеллектуальной собственности; за 2025 год Saby указывает выручку 47,482 млн ₽ и прибыль 6,249 млн ₽.

Франшиза позиционируется как студия женского фитнеса «у дома». В карточке 1С:Фитнес указаны условия: инвестиции от 3,5 млн ₽, окупаемость 9–15 месяцев, средний оборот 1,15 млн ₽, паушальный взнос 1,25 млн ₽. Там же заявлены 2021 год основания, 2022 год запуска франшизы и 75 франчайзинговых студий.

На собственном сайте франшизы риторика гораздо агрессивнее: «открой студию за 1,5 месяца», «чистая прибыль от 300 000 рублей», «гарантировано откроешь успешную студию», «в сети нет ни одного закрытия». Это уже маркетинговые обещания, которые надо проверять по договорам, реальным P&L филиалов и обязательствам франчайзи.

На Beboss размещено объявление о продаже сети студий растяжки STRETCH HOUSE в Самаре: 3 действующие студии, бизнес работает более 3 лет, средняя выручка около 4 млн ₽ в месяц. В выдаче Beboss это объявление связано с ИП Дорожкина Антонина Константиновна; в карточке указана цена 1,5 млн ₽ и выручка 4 млн ₽/мес.

Весной 2026 года в Тюмени случился скандал: 22 апреля 2026 года неожиданно закрылись все семь филиалов Stretch House. Основатель Станислав Бывальцев через пресс-службу заявил, что тюменские студии управлялись партнёром по франшизе, а управляющая компания подключилась к урегулированию ситуации с клиентами и сотрудниками.

Позже «МегаТюмень» писала, что четыре из семи филиалов снова открылись, но уже с новыми собственниками и под новыми названиями: «Шёлк», «Линия гибкости», «Поза жизни». перенос ответственности на местного владельца.

Мошенники @ kompany_official представляются AWLN COMPANY

В Telegram действует очередной клон старой схемы под видом «международной онлайн-компании». Канал называется «Официальная компания AWLN COMPANY» и использует адрес @ kompany_official.

В описании указано:

Международная Онлайн Компания.
Менеджер Виталий: @vitaliy_mekompan
Менеджер Роман: @roman_managercom
Менеджер Алексей: @mecomp_aleksey
Регистрация в реестре РКН: 12.08.2025

Это выглядит как попытка создать видимость легальности: много заглавных букв, слово «официальная», иностранная аббревиатура AWLN, «менеджеры компании», ссылка на якобы регистрацию в РКН. Но всё это не доказывает существования реальной компании, лицензии, договора, права привлекать деньги или обещать доход.

Почему это развод

Первый признак — отсутствие нормальной идентификации. У реальной компании должны быть юрлицо, страна регистрации, регистрационный номер, адрес, сайт, корпоративная почта, договор, реквизиты, понятная деятельность и проверяемые руководители. Здесь вместо этого — Telegram-канал и личные аккаунты «менеджеров».

Второй признак — слово «компания» используется как декорация. Мошенники любят такие названия: «официальная компания», «группа компании», «международная компания», «компания международного анализа». За ними обычно нет ни компании, ни анализа, ни международной деятельности. Есть только сбор денег с доверчивых людей.

Третий признак — ссылка на РКН. Даже если телеграм-канал действительно был бы включён в перечень Роскомнадзора для страниц с аудиторией больше 10 тысяч подписчиков, это не лицензия, не статус СМИ, не регистрация бизнеса и не проверка финансовой деятельности. Такая отметка не даёт права принимать деньги, обещать прибыль, заниматься инвестициями или «работать с депозитами».

В данном случае заявленная «регистрация в реестре РКН от 12.08.2025» выглядит как фальшивая печать доверия. Мошенники рассчитывают, что человек увидит слово «РКН» и перестанет задавать вопросы.

Ранние аналоги на «Вкладере»

Эта схема не новая. Ещё в 2022 году на vklader.com был описан канал WTSI «Группа компании». Он тоже называл себя «компанией международного анализа» и оказался новым лицом старого канала TDR «Официальная компания». Там обещали «пассивный доход», фиксированный процент от депозита, ежедневные выплаты и показывали «отчётность» со скриншотами.

Схема была примитивной: человек вносит депозит, ему обещают прибыль, а затем деньги исчезают. Позже читатели сообщали, что канал снова менял название — на WTSD и SNPC. То есть группа просто переупаковывалась и продолжала собирать деньги.

В 2024 году на vklader.com появилась ещё одна жалоба: «Канал тг-компания международного анализа-мошенники! @roman_mecomp». Пострадавшая писала, что перевела деньги на условиях прибыли с депозита, но денег так и не получила. Это тот же словарь и тот же механизм: «компания», «анализ», «депозит», «прибыль», «менеджеры», несколько аккаунтов для общения.

Теперь перед нами новая упаковка — AWLN COMPANY. Изменилась вывеска, но логика осталась прежней.

Как, вероятно, разводят

Сначала человеку показывают канал с якобы большой аудиторией, красивыми отчётами, отзывами и «официальным» описанием. Затем его переводят на менеджера: Виталия, Романа или Алексея. Там объясняют условия заработка: надо внести сумму, компания якобы прокрутит деньги, проведёт анализ, сделает ставки, торговлю или другую операцию и вернёт прибыль.

После первого перевода могут попросить ещё: комиссию, налог, верификацию, страховку, платёж за вывод, подтверждение личности, разблокировку счёта. Классический финал — денег нет, менеджеры тянут время, аккаунты меняются, канал переименовывается.

eCurrency Foundation: развод от украинских мошенников

В Швейцарии зарегистрирован новый фонд с криптовалютной повесткой — eCurrency Foundation. В торговом реестре Тичино организация проходит как фонд из Лугано с номером CHE-391.967.593. Адрес регистрации — c/o Accountify SA, Via Ferruccio Pelli 13b, 6900 Lugano. В публикации указано, что фонд создан 1 июня 2026 года, а запись появилась в реестре 15 июня.

Это юрлицо связано с опаснейшей финансовой пирамидой Potok Cash.

В совете фонда указаны Дмитрий Васадин, Сергей Довгалюк, Юрий Юрчик, Мария Макаренко, Вира Хоптынец, Ярослав Курух, Ирина Левченко и Эдоардо Рива. Почти все — граждане Украины.

Аудитором значится швейцарская HRK & Partners SA.

Часть этих имён уже встречается в других структурах. Например, Васадин, Юрчик, Макаренко и Рива пересекаются в Banco ORO 9999 SA, компании из Лугано, заявляющей деятельность с золотом, драгоценными металлами, хранением, AML/KYC и блокчейн-токенизацией.

Подробнее: https://t.me/vklader/10453.

Как заманивают в лохотрон «ENOT TRADE | Crypto»

Это классическая воронка «бесплатных крипто-сигналов» с переводом жертвы в закрытый канал и бот.

Схема выглядит так:

  1. Первый контакт — не от самого «трейдера»
    Пишет аккаунт «Rudy McCloud» с иностранным номером, свежей регистрацией и пометкой «Не официальный аккаунт». Это расходный аккаунт-загонщик. Его задача — не торговать, а привести человека в нужный канал.
  2. Приманка — “бесплатно”, “без обещаний ламбо”, “7 из 10 идей в прибыль”
    Текст специально выглядит умеренным: не обещают «золотые горы», говорят про дисциплину, библиотеку курсов, розыгрыши, статистику. Это снижает подозрительность. Но ключевой крючок тот же: «у нас есть стабильная прибыль, заходи».
  3. Переход в закрытый канал
    Сначала ведут в «ENOT TRADE | Crypto», потом внезапно всплывает «Формула крипты» и «Дамир трейдер». Это уже красный флаг: разные названия, разные боты, разные ссылки, но одна и та же воронка. Такие сети часто ротируют каналы и инвайты, чтобы обходить жалобы и блокировки.
  4. Бот имитирует отбор и “личное сотрудничество”
    В боте пишут: «деньги вперёд не беру», «это не копитрейдинг», «в сделку заходим только ты и я». Это психологически важный момент: человеку кажется, что риска меньше, ведь с него пока ничего не требуют.
  5. Фальшивая экспертность и недоказуемая статистика
    Заявление «с апреля 2025 дали почти X5 при входе 1% от депозита» невозможно проверить. В таких каналах обычно показывают скриншоты сделок, красивые проценты, отзывы и «результаты участников», но без верифицированной истории торгов, биржевых отчётов и публичного аудита.
  6. Дальше почти наверняка будет монетизация
    Варианты продолжения обычно такие:— попросят зарегистрироваться на «партнёрской» бирже;
    — дадут ссылку на фейковую торговую платформу;
    — попросят пополнить депозит USDT;
    — предложат «сделку с сопровождением»;
    — после нарисованной прибыли потребуют оплатить комиссию, налог, страховку, верификацию или разблокировку;
    — при отказе начнут давить: «сделка горит», «окно закрывается», «надо срочно подтвердить».

Главная особенность развода: они не обязательно берут деньги сразу. Сначала создают доверие: бесплатный канал, бот, «статистика», «личный трейдер», «денег вперёд не беру». Деньги появляются позже — через депозит, фейковую биржу, «комиссию с прибыли» или оплату вывода.

Вывод: развод с крипто-сигналами. На такие ссылки лучше не переходить, заявку не подавать, деньги не переводить, а на аккаунты и ботов — жаловаться в Telegram.

Развод! «жестко рвем конторы», «алгоритмы буков не справляются»

Пришёл спам, ссылки в профиле нет, что это? «Здарова. Устал ловить минусы на очевидных исходах? Мы поменяли подход и сейчас жестко рвем конторы на угловых и фолах. Движ идет бешеный, алгоритмы буков не справляются. Лутаем кэш спокойно и без суеты, пока эта тема дает плотный плюс. Чтобы не было каши, запустили два канала: один под уверенные ординары, второй — под рисковые заходы с высоким кэфом. Линки закрепил в описании профиля. Открывай био, прыгай по ссылкам и чекай нашу стату.»

ОТВЕТ:

Это типичный спам под «каперский»/беттинговый развод, просто криво разосланный. Смысл текста: заманить в каналы с «проходимыми ставками» на угловые/фолы. Дальше обычно один из сценариев:

  1. Платный VIP-канал
    Обещают «уверенные ординары», «высокий кэф», «стату», потом продают подписку.
  2. Раскрутка депозита
    «Дай 5 000 — сделаем 50 000 на ставках». После перевода — блокировка или новые поборы.
  3. Партнёрка букмекера / нелегальная БК
    Ведут на регистрацию по реферальной ссылке. Им выгоден ваш проигрыш или оборот.
  4. Фейковая статистика
    Показывают скрины «плюсов», удаляют минусовые прогнозы, ведут несколько каналов с разными исходами.
  5. Прогрев под дальнейший скам
    Даже если ссылки сейчас нет, аккаунт может собирать реакции/ответы, чтобы потом кинуть ссылку в личку.

То, что ссылки в профиле нет, может означать несколько вещей: рассылка сделана по шаблону от другого аккаунта, ссылку уже удалили/заблокировали, профиль ещё не оформлен, или это тестовая рассылка на «живых» пользователей.

Красные флаги прямо в тексте: «жестко рвем конторы», «алгоритмы буков не справляются», «плотный плюс», «уверенные ординары», «рисковые заходы», «чекай нашу стату». Это лексика классических «каперов», которые продают иллюзию стабильного заработка на ставках.

Вывод: обычный букмекерский спам/воронка в скам, даже без ссылки. Лучше жалоба на спам и блокировка.

Turtle Wallet, «Тертл.тл»: какие риски

Оцените эту услугу: «Есть USDT и нужно оплатить заказ на OZON? В QRypto Turtle Wallet можно оплатить покупку на OZON через QR СБП, прямо с USDT-баланса в Telegram-боте. Вы просто загружаете QR-код от OZON в бот, а заказ оплачивается в рублях через СБП. Это удобно, если вы хотите оплатить заказ без вывода средств на карту, лишних переводов и P2P-сделок. Важно: сейчас оплата работает только через веб-версию OZON на ПК».

ОТВЕТ:

Как сервис для разовой мелкой покупки — можно тестировать осторожно; как кошелёк для хранения USDT или регулярная платёжная схема — рискованно. Есть серьёзные потребительские и юридические риски.

Что удалось проверить: «Тертл.тл» действительно фигурирует в реестре финнадзора Кыргызстана как оператор обмена виртуальных активов, лицензия №79, дата 19.04.2024, статус «Действует». Но территория лицензии указана как Кыргызская Республика, а не РФ.

Суть схемы такая: пользователь заводит USDT в бот, бот/сервис списывает USDT по своему курсу и оплачивает QR СБП в рублях. Сам сайт пишет, что поддерживает USDT в TRC20/ERC20/BEP20, обещает «0% комиссии», лимит моментального платежа до 200 000 ₽ и чек в Telegram. Но «0% комиссии» не означает бесплатно: заработок почти наверняка сидит в курсе обмена.

Главный риск — возвраты на Ozon. Ozon по СБП возвращает деньги «на счёт или карту, с которой оплачен заказ». СБП также описывает возврат как обратную операцию по реквизитам исходного платежа. Если платёж фактически провёл не ваш банк/счёт, а посредник, деньги при возврате могут уйти посреднику, а вам придётся отдельно добиваться зачисления USDT/рублей через поддержку. Сам QRypto Turtle прямо пишет: «При любом возврате сразу обращайтесь в @turtlewallet_support. Без обращения возврат не обрабатывается». Это всё усложняет в маркетплейсе, где отмены и частичные возвраты нормальны.

Второй риск — кастодиальность. USDT лежат не у вас, а на балансе Telegram-бота/сервиса. Их собственные условия позволяют ограничивать доступ, запрашивать документы, приостанавливать операции и отказывать в обслуживании при рисках. AML-политика говорит, что полностью анонимные операции не допускаются; при 100 USD в сутки или 1000 USD совокупного оборота могут запросить ФИО, документ и другие данные. При отказе/возврате после проверки они оставляют за собой право удержать 6 USDT или сетевую комиссию.

Третий момент — юридическая упаковка мутноватая. На сайте есть сильные маркетинговые заявления «легально и безопасно», но внизу они же пишут, что «платить криптовалютой» — художественный/маркетинговый приём, сервис не является платёжной системой по 161-ФЗ, а криптовалюта не признаётся законным средством расчёта в РФ.

Плюсы: не надо P2P с незнакомцами, не надо светить карту при выводе, есть публичное юрлицо и подтверждённая кыргызская лицензия, механика может работать для мелких разовых QR-платежей. Минусы: посредник становится ключевым звеном, возвраты завязаны на поддержку, деньги лежат в боте, курс надо проверять каждый раз, российской платёжной лицензии у сервиса по их же дисклеймеру нет.

Мошенники представляются как Trendlaw

Проверьте пожалуйста Давид Грубер юрист компании TRENDLAW Это машенник или нет Обещал вернуть деньги от машенников а тут заставляет чтоб я письмо составила как это было? Зачем еще письмо написать если он сам знает историю?

ОТВЕТ:

Это не настоящий юрист, а «возвратный» лжеюрист.

Что нашлось:

  1. Имя «Давид Грубер» уже фигурирует именно как лжеюрист по возврату средств: в старом кейсе он представлялся как юрист «Линии права» и обещал помочь вернуть деньги от брокера.
  2. TrendLaw / trend-lawyers.com / trendlawyers.info фигурирует в списках и разборах как «юристы по возврату», связанные с адресом Oldenzaalsestraat 212, Hengelo, телефоном +31616479336, почтой support@trendlawyers.info. Эти данные повторяются в нескольких разоблачительных источниках.
  3. В Нидерландах действительно есть Advocatenkantoor Trendlaw, но официальный справочник адвокатуры указывает другого адвоката и другие контакты: адрес Demmersweg 41, Hengelo, телефон 074-2592550, email k.tunc@trendlaw.nl. Там не видно «Давида Грубера» как адвоката этой фирмы. (zoekeenadvocaat.advocatenorde.nl)

То, что он просит вас написать письмо «как всё было», само по себе не доказывает мошенничество. Нормальный адвокат действительно может попросить письменную хронологию: когда перевели деньги, кому, на какие реквизиты, какие обещания давали, какие есть чеки и переписка.

Но в вашей ситуации это тревожный признак, потому что «возвратные» мошенники часто делают так: сначала создают видимость юридической работы, потом говорят, что «деньги найдены», но надо оплатить апостиль, налог, страховку, комиссию банка, AML-проверку, легализацию, судебный сбор, открытие транзитного счёта. Это почти всегда новый развод.

Не отправляйте паспорт, фото карты, доступ к телефону/компьютеру, коды из SMS, seed-фразы, данные криптокошельков. Не устанавливайте AnyDesk, TeamViewer, RustDesk и подобное.

Заблокируйте.

reomv.com — кошелёк, с которого нельзя вывести ничего

ОТВЕТ:

Это не кошелёк, а муляж, используемый лжеюристами по возврату.

  1. Сайт не имеет нормального публичного следа. В поисковой выдаче по самому домену — фактически пустота: для страницы reomv.com «нет информации». При моей проверке сайт также не отдал нормальную страницу. Для криптокошелька или финсервиса это очень плохой знак: у легального сервиса обычно есть документация, юрлицо, тарифы, соцсети, новости, статус-страница, условия, команда.
  2. Есть заимствование чужого имени. В стороннем разборе указано, что Reomv якобы ссылается на BlockchAIn Digital Infrastructure, но у реальной компании другой официальный сайт. Это важный красный флаг: мошеннические витрины часто «приклеиваются» к существующим компаниям, чтобы выглядеть солиднее. По официальным материалам BlockchAIn Digital Infrastructure действительно ведёт на oneblockchain.ai, а не на reomv.com.
  3. Возраст домена не бьётся с легендой. По сторонней проверке, владельцы Reomv заявляют работу с 2022 года, но домен, как утверждается, зарегистрирован только 19 мая 2026 года. Это классический приём: новая витрина притворяется «старым надёжным сервисом».
  4. Контакты и регистрация выглядят непрозрачно. В разборе отмечено, что единственный контакт — Support@Reomv, причём проверка показала его недействительность; аккаунт якобы нельзя создать без специального кода, а где его брать — не объясняется. Для нормального кошелька это ненормально.
  5. Нет понятных тарифов. У сервиса, который берёт на хранение или обмен криптовалюту, должны быть прозрачные комиссии, лимиты, правила вывода, юридическое лицо, политика AML/KYC. По найденному разбору, у Reomv нет внятной информации о тарифах и комиссиях, а сайт сводится к главной странице и форме входа/регистрации.
  6. Похоже на схему с «нарисованным кабинетом». FTC описывает типовой сценарий крипторазвода: жертву ведут на сайт или в приложение, где показывают фальшивый рост баланса, а реальные деньги не инвестируются. SEC также указывает среди красных флагов фейковые отзывы, обещания богатства, давление и подозрительные способы оплаты.
  7. Вероятный сценарий развода: человеку показывают «кошелёк» или «биржу», дают пополнить баланс, потом рисуют прибыль, а при попытке вывода требуют «верификацию», «налог», «страховку», «код», «комиссию сети», «разморозку AML». После оплаты появляется следующий платёж. Это не вывод средств, а добор денег.

Если уже внесли: ничего больше не платите, не верьте «службе поддержки», сохраните переписку, адреса кошельков и TXID, переведите остатки с потенциально скомпрометированного кошелька на новый, если вводили seed phrase, и подавайте жалобу в банк/биржу/полицию.

T2 (Ростелеком) затягивает пенсионеров в микрокредиты

Я пенсионерка, мне 74 года. Пришла СМС «Деньги ждут на i.t2.ru/***. Услуги предоставляет ООО «АРСфин». Оценивайте свои финансовые возможности и риски (18+).» Что это?

ОТВЕТ:

Это рекламная СМС про кредит/займ, а не сообщение о том, что вам кто-то уже перевёл деньги. При клике идёт переход на предложения кредитов: spb .t2 .ru/financial-services/mfo-products. Там предлагают займы от: Быстроденьги, Небус, Займер, Е-капуста, Турбозайм, Вебзайм, Надо денег, Займиго, До зарплаты, Юкки, Срочно деньги.

Что видно по признакам:

  1. i.t2. ru — это короткая ссылка внутри домена t2. ru, домен зарегистрирован на ООО «Т2 Мобайл» — оператора T2/бывш. Tele2.
  2. ООО «АРСфин» — это юрлицо, связанное с порталом Bankiros. ru: на сайте Bankiros прямо указаны ООО «АРСфин», ИНН 7722445717, ОГРН 1187746346556, контакты поддержки и описание, что компания развивает сервис BANKIROS.
  3. Bankiros продвигает кредиты, карты, займы и подбор финансовых продуктов; на его сайте есть разделы «онлайн-заявка на кредит», «кредит на карту», «микрозаймы», «займы на карту».
  4. У T2 есть рекламные SMS-рассылки для корпоративных клиентов, включая таргетирование по абонентам.

Вывод: скорее всего, это не «подарок» и не выплата, а заманивающая реклама займа/кредита. Фраза «Деньги ждут» означает примерно: «зайдите, оставьте заявку, возможно, вам предложат кредит или микрозайм». Для пенсионерки это особенно опасно: можно случайно дать согласие на обработку данных, получить шквал звонков или оформить дорогой займ.

Что делать безопасно:

Не переходить по ссылке из СМС. Не вводить паспорт, СНИЛС, номер карты, CVV, коды из СМС. Не звонить по номерам из рекламы.

Чтобы меньше получать такое: T2 пишет, что отказаться от массовых SMS-рассылок можно через салон связи с паспортом или чат поддержки T2; также у T2 есть услуга «SMS-фильтр» для блокировки рекламных SMS. (T2 Мобильная Связь)

Главное: никакие «деньги» там вас не ждут. Ждёт предложение взять деньги в долг.

«Мне предлагали поставлять людей в рабство»

Пока все думают Даркнет где-то там в Америке . Я расскажу ситуацию, которая произошла сейчас.

Я зарегистрирована в Hh. Указала, что я ищу работу и чтоб моя кандидатура была выше, указала все способы связи со мной. Связались со мной в телеграмме ноунеймы и прощупывали почву, задавали разные вопросы. На моё предложение созвониться и рассказать им о себе я получила мягкий отказ.

Далее предложили работу скаутом, искать и уговаривать людей работать за границей в Камбодже, от меня ничего не скрыли 

Говорили как есть. Если будут семьи с маленькими девочками, будет бонус, мужчины желательно молодые нужны, девушки без ожирения и т.д.

Мне предлагали поставлять людей в рабство. К слову, за каждого человека заработок 700$. За детей 1200$.

У меня появился ком в горле и осознание, что жизнь людей оценивается в такую сумму. У меня открылись глаза на вакансии «курьер» с зп от 4000$ и тд. Это происходит сейчас в нашем мире. Я хочу плакать, будьте аккуратны 

Источник: https://www.threads.com/@adddoka/post/DZRVcLQEgi6.

Промо-UDAR обманывает на якобы подарках

В Telegram сейчас активно крутится рекламный пост (реклама куплена в крупных каналах) с розыгрышем iPhone 17.

Схема: переходите в бота @XRandoms_bot, «выигрываете» 2 место, после чего вас направляют к «менеджеру» @Katte_Rinkevich, которая требует перевести деньги за «оформление» или «доставку».

Писал в поддержку, это 100% развод. Никакого розыгрыша нет, а «менеджер» просто выманивает предоплату 15к. Ничего не переводите и не отправляйте свои данные! Пожалуйста, жалуйтесь на бота, аккаунт и канал как на мошенничество. Пишите на почту модераторов Telegram: abuse@telegram.org.

Мошенники представляются Cordillera Bank и CRVAA, Науру

Есть изощрённая группа мошенников которая представляется ООО Базис Инфо, так же используют логотипы, псевдо сайты от брокерского управляющего CRVAA, и банка Cordillera Bank, Inc. (A Rural Bank) все это одна схема по выманиваю денег.

ОТВЕТ:

CRVAA в этой легенде тоже выглядит как элемент подмены доверия. Настоящая CRVAA — это Command Ridge Virtual Asset Authority, регулятор виртуальных активов в Науру, созданный законом для надзора за VASP, цифровыми банками и Web3-проектами. То есть это не «брокерский управляющий», не частная компания по возврату денег и не структура, которая должна писать россиянам в мессенджер и требовать платежи за «разблокировку активов».

Cordillera Bank, Inc. (A Rural Bank) — тоже реальная организация, но это небольшой сельский банк на Филиппинах, с офисом в Vigan City, Ilocos Sur. На его официальном сайте указаны обычные банковские услуги: сельхозкредиты, жилищные и потребительские кредиты, MSME loans, депозиты, POS-терминалы и переводы UBX i2i. Это совсем не похоже на международного кастодиана, который якобы держит «брокерские активы» российских клиентов и требует от них отдельные платежи за вывод.

Механика, судя по описанию, такая. Сначала жертве сообщают, что её деньги якобы найдены, находятся на брокерском, банковском или регуляторном счёте и их можно вернуть. Затем подключается «юридическая» прокладка под названием ООО «Базис Инфо» или похожим названием. После этого появляются «международный регулятор» CRVAA и «банк» Cordillera Bank. Каждый новый участник нужен не для возврата денег, а для объяснения новой оплаты: за верификацию, комплаенс, AML-проверку, налог, страховку, конвертацию, легализацию, транзитный счёт, «зелёный коридор» или снятие блокировки.

ПОДРОБНЕЕ:

Обманули Jastarwi и якобы ООО «Базис Инфо»

Обманули Jastarwi и якобы ООО «Базис Инфо»

  1. Есть изощренная группа мошенников которая представляется ООО Базис Инфо, так же используют логотипы, псевдо сайты от брокерского управляющего CRVAA, и банка Cordillera Bank, Inc. (A Rural Bank) все это одна схема по выманиваю денег.

2. Здравствуйте меня зовут Никита скажите группа базис инфо с которой я работаю сейчас мошенник.
ООО «Базис Инфо»
ИНН: 3441041944
КПП: 344401001
ОГРН: 1113459004603
Дата регистрации
04.08.2011
Генеральный директор: Зубарева Екатерина Владимировна

ОТВЕТ:

Судя по всему, вас пытаются обмануть мошенники, которые назвались юристами по возврату, используя чужое название.

Никому ничего не переводите, читайте памятку. ООО «Базис Инфо» действительно существует, но по открытым данным не занимается возвратами. У Jastarwi не видно нормальной лицензии, юрисдикции и прозрачного оператора. Если деньги уже переведены — срочно сохраняйте переписку, реквизиты, чеки, адреса сайтов, номера телефонов и подавайте заявление в банк, полицию и обращение в Банк России.

Меркурианцы из Potok Cash тащат на TokenSpot

В сообществе меркурий предлагают биржу киргизскую, она и даже googlplay маркете есть (id=com.tokenspot.android). Что скажете? Это лохотрон?

ОТВЕТ:

Если это предлагают в лохотроне Меркурий, то, вероятно, хотят, чтобы вы купили там крипту и перевели в лохотрон. Не делайте этого.

Сам TokenSpot не выглядит как «пустой клон-сайт без юрлица», но заходить туда по рекомендации «сообщества Меркурий» я бы не стал. Риск высокий.

Что подтверждается:

TokenSpot действительно есть в Google Play: разработчик указан как TOKENSPOT, ZAO, адрес — Бишкек, ул. Токтогула 125/1, офис 1006; приложение обновлено 1 июня 2026 года, скачиваний мало — 1K+.

В реестре Финнадзора Кыргызстана есть ЗАО «ТокенСпот», ИНН 01701202410289, лицензия «оператор торгов виртуальных активов», территория действия — Кыргызская Республика, лицензия бессрочная, дата — 09.02.2024.

Но красные флаги сильные:

  1. Лицензия кыргызская — это не гарантия сохранности денег. Это не российский брокер, не банк, не страхование вкладов, не защита инвестора. В случае конфликта вы будете разбираться с юрлицом в Кыргызстане.
  2. В пользовательском соглашении TokenSpot прямо написано, что сервис не предоставляет услуги резидентам стран ЕС и США. Для пользователя из ЕС это отдельный риск блокировки/отказа в обслуживании.
  3. TRM Labs в апреле 2026 года опубликовала очень жёсткий материал: по их ончейн-анализу TokenSpot имеет глубокие связи с Grinex/Garantex-сеткой; TRM оценивает TokenSpot как вероятную фронт-компанию Garantex и пишет о переводах на десятки и сотни миллионов долларов в контуры Grinex/A7. Это для комплаенса — красный флаг.
  4. В том же материале TRM пишет, что TokenSpot, вероятно, был затронут той же атакой, что и Grinex, хотя сумма по TokenSpot якобы была небольшой; TRM отдельно считает это скорее внешней кибератакой, а не exit scam. То есть даже по мягкой версии — инфраструктурный риск есть.
  5. Сам сценарий «сообщество предлагает биржу» опаснее, чем сама биржа. Если «Меркурий» просит зарегистрироваться, пройти KYC, купить USDT, перевести на адрес, активировать код, «показать оборот», «получить доход», «арбитраж», «MetaBroker», «eCurrency», «CashFlow» — это уже типичная упаковка крипторазвода. Легальная биржа может использоваться как платёжная труба внутри чужой схемы.

Практическое правило: не проходить KYC по чужой инструкции, не переводить USDT/рубли, не создавать и никому не передавать «TokenSpot Code», не ставить APK вне Google Play, не платить «налоги/комиссии/разблокировки».

«Антискам» как скам: Clofx, pravodeneg.net, Gestion Solution

В русскоязычном интернете выросла отдельная ниша сайтов, которые внешне выглядят как помощники жертвам мошенников: они публикуют обзоры брокеров, криптобирж, обменников, инвестпроектов, «чёрные списки», рейтинги и инструкции по возврату денег. Но при ближайшем рассмотрении многие из них работают по одной и той же модели: сначала пугают читателя историей о скам-брокере, затем предлагают «бесплатную консультацию», «проверку компании», «чарджбэк» или «возврат средств».

Это не доказывает автоматически, что каждый такой сайт сам является мошенническим. Но это важный красный флаг: аудитория у этих проектов — люди, которые уже потеряли деньги или боятся потерять. Именно таких людей чаще всего атакуют «recovery scam» — схемы повторного обмана под видом возврата средств. FTC прямо предупреждает: нельзя платить заранее за «помощь с возвратом» и нельзя передавать личную или финансовую информацию тем, кто обещает вернуть деньги; FINRA называет такие предложения разновидностью advance-fee fraud — мошенничества с предварительной оплатой.

clofx.com подаёт себя как сервис «проверки компаний и предотвращения мошенничества»: отзывы, рейтинги и расследования по брокерам, банкам, обменникам, биржам и регуляторам. На главной видны «недавно добавленные компании», многие из которых указаны как основанные в 2026 году, а также свежие сводки «Проверка брокеров Clofx» за июнь 2026 года. Внешне это похоже на независимую базу рисков, но главный вопрос остаётся тем же: кто именно стоит за проверками, какое юрлицо несёт ответственность, на каких условиях обрабатываются обращения пользователей и не превращается ли «проверка» в лидогенерацию для возврата средств.

telltrue.net выглядит более агрессивно: на главной заявлены тысячи «обзоров», «разоблачений», «отзывов» и «возвратов», указан блок «Бесплатная консультация юриста», а в свежих публикациях за 18–19 июня 2026 года постоянно повторяется формула «мошеннический брокер / обменник — отзывы и возврат денег». Это уже не просто новостной сайт, а площадка, которая одновременно публикует разоблачения и собирает людей на тему возврата.

stop-scam.net прямо строит вход вокруг фразы «Вернуть деньги от брокера». В меню есть разделы «Брокеры — мошенники», «Криптокошельки мошенники», «Chargeback», «Обманул брокер?», а рядом — предложения оставить данные для получения помощи. На главной сайт объясняет чарджбэк и rolling reserve как возможные ответы на проблему вывода денег от брокера. Такая подача может быть полезной информационно, но она же создаёт классическую воронку: пострадавший читатель оставляет контакты в надежде вернуть деньги.

pravodeneg.net маскируется под «новости о защите финансов». На главной указано «Вернуть деньги от мошенников», есть свежие публикации июня 2026 года о Zequipco, VitaMarket, CyberXTeam, DmxBit и других проектах, а ниже сайт прямо пишет: «помогаем фиксировать доказательства и запускать официальные жалобы», «бесплатная консультация по возврату денег». В блоке «Консультация» пользователю предлагают рассказать факты о проблеме с выводом денег. Это типичный гибрид «медиа + форма заявки».

brokerreviewcenter.com оформлен как англоязычно-русский обзорный портал: «Брокеры», «Новости», «Крипто», «Обучение», «Юридическая помощь». На странице обзора Resoenviro за 2026 год сразу стоит вопрос «Потерял деньги у брокера?», затем блок юриста с обещанием «помогу вернуть ваши деньги» и «бесплатная юридическая консультация». Внизу сайт указывает владельца FIN CONSULTING LIMITED и лондонский адрес, но при этом воронка остаётся той же: обзор брокера → вывод о рисках → предложение оставить заявку на возврат.

reliablebrokerreview.com похож по структуре на Broker Review Center: разделы «Брокеры», «Новости», «Крипто», «Обучение», «Юридическая помощь», а в сниппетах материалов 2026 года видны формулировки «Потерял деньги у брокера?» и обещания, что юридическая помощь повышает шансы на возврат. Это не доказывает общую собственность, но шаблон очень близкий: контент про брокеров подводит пользователя к юридической консультации.

brokerhonestyreport.com использует тот же набор разделов: «Брокеры», «Новости», «Крипто», «Обучение», «Юридическая помощь». На главной есть «Потерял деньги?», «Узнай как вернуть», а также всплывающие блоки «Потерял деньги у брокера? Узнай, как вернуть!». В выдаче по сайту есть материалы 2026 года вроде «Somunyc — отзывы, риски, возврат средств» и «ProfitSource — отзывы, как вернуть деньги».

inter-chargeback.com уже не прячется за формат «новостей»: сайт прямо называется «Чарджбек» и предлагает «оставить заявку на возврат денег». Он описывает псевдоброкеров, фальшивые торговые платформы, холодные звонки, налоги и комиссии при выводе, а затем объясняет процедуру чарджбэка как способ возврата. На сайте также заявлен охват «по всему миру» и перечислены страны русскоязычной диаспоры. Риск здесь очевиден: человек приходит не читать новости, а искать спасение после потери денег.

gestionsolution.com и gestionguard.com выглядят как близкие по модели сайты: обзоры «мошеннических брокеров» с формами, где у пользователя спрашивают телефон, утраченную сумму, валюту, имя и email. В материалах по Plutco, Jpmanalytics, One And Only Capital и другим проектам прямо стоит блок «вернуть деньги» с полями для персональных данных. На gestionguard.com в январе 2026 года публиковались массовые карточки брокеров с формулировками «схема обмана», «отзывы» и «возврат денег».

clavo.info подаёт себя как сервис «профессионального возврата денег» через chargeback, досудебный и судебный порядок. На главной заявлены «бесплатная консультация», «более 7000 клиентов», «более 100 млн рублей» возвратов и «без предоплаты — 5% от возвращённой суммы». При этом в блоге регулярно появляются обзоры брокеров и криптопроектов за 2026 год: Fymbatch, Web Api Pro, Polad Trading, Denhimco, Zirequito и другие. Это уже не просто обзорник, а полноценный коммерческий сервис возврата, который использует контент как канал привлечения пострадавших.

brokertribunal.com — старый и крупный пример такой модели. Он называет себя «независимым онлайн-рейтингом брокерских компаний», собирает отзывы и жалобы, показывает тысячи компаний и десятки тысяч отзывов. Но прямо на главной есть ссылка «Вернуть деньги от брокера», форма жалобы и предложение перезвонить. В отдельных страницах по чарджбэку сайт заявляет, что «единственный способ вернуть свои деньги — запустить чарджбэк» и что «с нами чарджбэк успешен в 90% обращений». Такие проценты без прозрачной методики проверки — отдельный тревожный сигнал.

reitingbrokerov.com выглядит как рейтинг брокеров 2026 года, но рядом с рейтингами есть целый раздел «Возврат средств»: «вывод денег со счетов брокеров», «вернуть деньги от брокера», «чарджбэк», «обманул брокер». На главной сайт утверждает, что его рейтинг «независимый и честный», но в самом списке рядом могут стоять «проверенные брокеры» и «брокер мошенник», а снизу — предложение оставить заявку на возврат средств. Это типичная смесь рейтинга, обзоров и recovery-лидогенерации.

Общий вывод: эти сайты работают на стыке журналистики, SEO и коммерческого сбора заявок. Они публикуют много полезных на вид материалов о мошенниках, но почти везде финальная точка одна и та же — «оставьте контакты», «получите консультацию», «узнайте, как вернуть деньги». Для пользователя это опасный момент. Настоящая помощь после мошенничества начинается с банка, платёжной системы, полиции, регулятора и документирования доказательств. А любой посредник, который обещает «вернуть деньги», просит предоплату, требует доступы, сканы документов, данные карт, seed-фразы или предлагает оплатить «налог», «комиссию», «верификацию», «страховку» — обычно является вторым кругом обмана.

Егор Столяров из «Честно»: что не сходится

«Проект “Честно” (chestno.net) разбирает финансовые схемы, а не верит словам». Но на первой же странице есть форма «заказать бесплатную консультацию», перечислены ситуации «потеря денег у недобросовестных брокеров», «скам на трудоустройстве», «обман с оплатой товаров», а в свежих статьях от 21 июня 2026 года — темы пирамид, торговых терминалов и брокеров. Фактически это ещё один контентный вход в консультации по потерянным деньгам.

«Ведущий эксперт „Честно“ Егор Столяров» — выдуманный специалист по чарджбэку, финансовому праву или возврату денег. На chestno.net это имя есть, но без биографии, должностей, юрлица, лицензий, профилей в соцсетях, судебной практики, публикаций вне сайта и каких-либо проверяемых профессиональных следов.

На странице «О проекте» «Честно» пишет, что «эксперты проекта создают пространство для поиска лучших узкопрофильных юристов», а ниже продвигает чарджбэк как «оптимальный и проверенный метод возврата денег от мошенников». Там же появляется блок «Обращение ведущего эксперта „Честно“» с подписью «Егор Столяров».

Но вместо нормальной карточки эксперта — образование, опыт, кейсы, юрстатус, регистрационный номер, ссылки на соцсети, публикации — сайт даёт только имя и фотографию. Ни отдельной биографии, ни страницы автора, ни подтверждения квалификации я не нашёл. Поиск по сайту по «Егор Столяров» возвращает в основном главную и страницу «О проекте».

«Честно» собирает заявки от людей, потерявших деньги. На главной сразу стоит форма «Заказать бесплатную консультацию» с полями имя, телефон, email и описание проблемы. На странице «Бесплатная консультация» прямо сказано: заполните форму, чтобы «проконсультироваться по возврату средств» и «заказать услугу подбора юристов». Там же предлагаются способы связи через телефон, WhatsApp и Viber, а также «верификация по номеру телефона».

Не связывайтесь! Это вторичный обман.

В обзоре Adewemba на chestno.net виден типичный шаблон «лжеброкер — как вернуть деньги?». Там же есть блоки «подбор специалистов по возврату денег», «запустить чарджбэк», «верните потерянное в скам-проекте». Самый показательный след — в тексте остался технический шаблонный фрагмент Organization_name, то есть переменная, которую забыли заменить названием компании. Это сильный признак массового автогенерируемого контента.

ООО «Лайт-Инвест»: рискованно для новичков

Что скажете про ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ «ЛАЙТ-ИНВЕСТ», ИНН 0274936578, ID #307174951, lite-invest.com. Реклама такая.

ОТВЕТ:

Рекламируемая конструкция выглядит рискованно: реальная проп-трейдинговая компания/школа, не брокер, с серьёзным следом от ЦБ по манипулированию рынком и с жёсткой офертой для «трейдера-разработчика».

Что за юрлицо

Запрошенное ООО «ЛАЙТ-ИНВЕСТ» с ИНН 0274936578 уже не действует: оно было зарегистрировано в 2018 году в Уфе, а 22 августа 2025 года прекратило деятельность через преобразование в АО «ЛАЙТ-ИНВЕСТ» с новым ИНН 0274396724. Правопреемник указан как АО «ЛАЙТ-ИНВЕСТ».

Текущая публичная оферта на сайте уже оформлена от имени АО «ЛАЙТ-ИНВЕСТ», ИНН 0274396724, ОГРН 1250200024447. То есть реклама ведёт не на «мертвую фирму» в прямом смысле, а на проект, который сменил форму ООО → АО.

Что они продают на самом деле

Это не брокер и не доверительное управление. На сайте компания сама пишет, что торгует на Московской бирже от своего имени и за свой счёт, не оказывает брокерские, дилерские и депозитарные услуги, не занимается доверительным управлением и не привлекает займы у населения.

Рекламное «лицензированная онлайн-школа» — это про образовательную лицензию, а не про лицензию профучастника рынка ценных бумаг. В сведениях образовательной организации указана лицензия № Л035-01198-02/01099271 от 19.03.2024 и сама компания АО «Лайт-Инвест».

Главный красный флаг: ЦБ

Банк России 17 сентября 2024 года сообщил, что установил факты манипулирования рынком в сделках, где фигурировали проп-трейдинговые компании, включая ООО «Лайт-Инвест». В одном эпизоде разработчик торговых стратегий совершал сделки от имени ООО «Лайт-Инвест» и со своего брокерского счёта, выступая одновременно продавцом и покупателем; в другом эпизоде сделки шли по брокерским счетам ООО «Лайт-Инвест» и ООО «Григорян Инвест». ЦБ указал, что такие сделки привели к существенным отклонениям цены, спроса, предложения и объёма торгов.

ЦБ также включил эпизоды с ООО «Лайт-Инвест» в перечень выявленных случаев манипулирования рынком.

Отдельно ЦБ сообщил, что ООО «Лайт-Инвест» назначен административный штраф 700 000 рублей, постановление вступило в силу 01.11.2024.

Красный флаг в оферте

В оферте человек называется не работником и даже не учеником, а «Разработчиком торговых стратегий». Договор — возмездное оказание информационно-консультационных услуг; акцепт считается совершённым при создании личного кабинета.

Вознаграждение определяется по данным программного обеспечения компании, а размер вознаграждения, по оферте, фактически зависит от внутренней системы компании. Если торговля принесла убыток, вознаграждение за день равно нулю, а ранее накопленное вознаграждение уменьшается на сумму убытка.

Ещё важнее: оферта прямо говорит, что «разработчик» не является работником компании, а при выявлении сомнительных сделок или признаков манипулирования компания может требовать возмещения убытков; при признаках манипулирования вся полнота ответственности в оферте возлагается на разработчика.

Для потребителя реклама «трейдер — перспективная профессия, от 7500 ₽» выглядит как вход в рискованную схему: человек может подумать, что покупает путь к профессии, а юридически оказывается в модели проп-трейдинга без трудовых гарантий.

Странный спам (скам?) от Built Different

Пришло такое письмо, что это?

Добрый день! 👋

Меня зовут София, я представляю бренд одежды Built Different.

Вынуждена писать с технического аккаунта, чтобы избежать ограничений в Direct 😊

Моя задача находить людей, чей стиль, подача и эстетика профиля откликается и подходят нашему бренду. Поэтому хотели бы пригласить вас в закрытое комьюнити амбассадоров BD 🤍

Преимущества закрытого комьюнити:

  • ✨ Ранний доступ ко всем новинкам бренда
  • ✨ Возможность влиять на будущие коллекции и ассортимент
  • ✨ Специальные условия на продукцию бренда
  • ✨ Вещи для съемок по бартеру и эксклюзивные скидки
  • ✨ Приоритетное участие в проектах и коллаборациях Built Different

Для нас важно сотрудничать с людьми, чей стиль и ценности действительно совпадают с философией бренда, поэтому мы приглашаем ограниченный круг авторов.

Если Вам интересно сотрудничество в таком формате, напишите нашему менеджеру link.me/bdifferent (примите диалог и по ссылке можно будет перейти), и мы отправим все подробности ✨—

ОТВЕТ:

Да, с высокой вероятностью это спам / скам-воронка под видом амбассадорства.

Главные красные флаги:

  1. «Пишу с технического аккаунта, чтобы избежать ограничений в Direct»
    Это почти прямое признание, что рассылка массовая и обходит антиспам-лимиты Instagram.
  2. Текст шаблонный и уже массово всплыл у других людей
    По точным фразам находятся десятки публикаций с тем же сообщением про «Софию», «Built Different», «закрытое комьюнити амбассадоров BD» и «технический аккаунт». Некоторые пользователи прямо называют это мошеннической рассылкой.
  3. Переводят не на официальный сайт бренда, а на LinkMe-страницу
    На link.me/bdifferent страница называется просто «BD / @bdifferent», там написано «Дерзкий и премиальный street wear!» и предлагается оставить заявку «двум менеджерам», чтобы кто-то дал каталог и условия. Это выглядит как потоковая обработка лидов, а не персональное приглашение в «ограниченный круг авторов».
  4. Нет нормальной идентификации бренда
    В сообщении нет юрлица, официального домена, договора, конкретного аккаунта бренда, условий сотрудничества, примеров коллабораций. Есть только эмоциональная наживка: «ваш стиль откликается», «закрытое комьюнити», «эксклюзивные скидки».
  5. «Специальные условия» и «вещи по бартеру» часто означают не бартер, а продажу со скидкой
    Типовая схема: человеку льстят, называют амбассадором, потом предлагают «скидку для своих», оплатить доставку / выкуп / депозит / пошлину / участие. В итоге это либо обычная продажа под видом сотрудничества, либо фишинг/сбор данных.

Отдельно: существует реальный бренд B.Different Clothing с доменом bdifferent.clothing, но найденная LinkMe-страница из сообщения не доказывает связь с ним. Более того, в поиске есть и другой проверенный профиль @1bdifferent, который вообще выглядит как музыкальный аккаунт, а не российский streetwear-бренд.

Вердикт: отвечать не стоит. Безопасное действие — пожаловаться на сообщение как на спам/мошенничество и заблокировать. Не отправлять паспортные данные, номер телефона, адрес, карту, коды из SMS, не платить «доставку» или «вступительный взнос».

Kapp1.ru — витрина мошенников

продаёт не «лучших трейдеров», а иллюзию выбора. Перед нами витрина анонимных Telegram-проектов, где вместо проверяемых документов — рейтинги 9.2, 8.8 и 8.4; вместо лицензий — ссылки на админов; вместо брокерских стейтментов — рассказы про «высокую проходимость сигналов» и комментарии в стиле «я три месяца пользуюсь».

Особенно показателен «Chainetic»: проект описывается как заработок на пампах, с обещанием превратить 10 тысяч в 16 тысяч, а 140 тысяч — в 420 тысяч. Это не инвестиционная аналитика, а словарь финансового развода.

Если «лучший трейдер» не показывает юрлицо, лицензию/реестр, проверяемую статистику, договор, риски и независимые отчёты, а ведёт в Telegram, закрытый клуб, «партнёрского брокера» или «памп», перед вами не профессионал, а воронка для обмана.

Как обманет «Роман. Приватный канал»

«Меня зовут Роман! Я работал 11 лет только над созданием очень многих казино. Но к сожалению в 50% казино мне не платили зарплату и даже кидали меня, хотя сам хозяин казино очень много зарабатывал… Исходя из личного большого опыта, внедрил свой код в игру казино… что позволило без каких либо проблем вставить свой шифр и заработать уже на этом более 2млн$»

Такую легенду для слабоумных распространяют мошенники в Telegram, например, в канале «Роман. Приватный канал» (@R0maPr1v). Но школьники могут и поверить.

Это классический развод под легендой «бывший разработчик казино нашёл дырку». Главное: в регулируемых онлайн-играх результат задаётся RNG/генератором случайных чисел, а не «суммой пополнения, числом ставок и количеством прокруток»; UK Gambling Commission прямо требует, чтобы результаты RNG-игр были проверяемо случайными, а ПО проходило тестирование.

Красные флаги:

  1. «Внедрил свой код в игру казино» — фантастическая легенда. Если бы у человека был реальный секрет, он бы не раздавал его в Telegram за 20% от выигрыша.
  2. «Каждый день новая схема» — казино-слоты не ломаются «схемами» вида: пополни на X, сделай Y прокруток, поставь Z. Последовательность ставок не управляет случайным исходом.
  3. «Регистрируетесь только один раз, чтобы не создавать подозрений» — имитация секретности, чтобы жертва чувствовала себя участником «инсайда».
  4. «Пополняйте баланс на сумму, которая указана» — ключевой момент. Цель не ваш выигрыш, а ваш депозит: либо на фейковом казино, либо по реферальной ссылке.
  5. «Я зарабатываю 20% с вашего выигрыша» — приманка. На практике дальше обычно начинаются «комиссии», «верификация», «налог», «страховой платёж» или невозможность вывести деньги. FTC отдельно предупреждает: если для получения выигрыша или повышения шансов нужно платить — это скам.

Мошенники предложили оплатить заградительный тариф

Финансовая компания, менеджер Мария Ривера, тел.+372 58239252, Эстония, предложила оплатить заградительный тариф в размере 500 евро ,и якобы деньги со счета перевод на карту супруги Капитал банк, Азербайджан Баку.

ОТВЕТ:

Это мошенничество.

Главный красный флаг — требование заранее оплатить «заградительный тариф» 500 евро, чтобы якобы вывести деньги. У нормальной финансовой компании комиссии и тарифы удерживаются по договору или из баланса, а не через срочный отдельный платёж «менеджеру». В ЕС инвестиционные услуги могут оказывать только авторизованные компании; ESMA прямо рекомендует проверять фирму в реестре регулятора перед любым переводом денег.

Что настораживает именно здесь:

  1. «Мария Ривера» + эстонский номер — это не доказательство лицензии. Нужны полное юрлицо, регистрационный номер, сайт, лицензия Finantsinspektsioon и совпадение контактов в реестре. Эстонский регулятор предупреждает, что мошенники часто используют вымышленные имена или названия, похожие на реальные компании.
  2. Платёж 500 евро перед выводом — типичная схема «advance fee»: жертве обещают крупный вывод, но сначала требуют оплатить «налог», «страховку», «комиссию», «тариф», «код SWIFT», «AML-проверку» и т.п. После оплаты обычно появляется новый платёж.
  3. Перевод на карту супруги / через Kapital Bank Азербайджан — странная конструкция для легального вывода средств. Реальный банк сам по себе существует, но это не подтверждает сделку: мошенники часто используют счета/карты третьих лиц или «дропов». Kapital Bank на своих страницах по кибербезопасности советует осторожно относиться к звонкам и сообщениям неизвестных лиц, не раскрывать персональные данные и сразу связываться с банком при подозрительных операциях.

Что делать:

Не платите 500 евро. Попросите у «Марии Риверы» полное название компании, регистрационный номер, номер лицензии, ссылку на страницу компании в реестре Finantsinspektsioon и официальный e-mail на домене компании. Почти наверняка начнут давить, торопить или объяснять, почему «сейчас надо оплатить».

Если деньги или данные карты уже передавались: срочно звоните в свой банк, блокируйте карту, оспаривайте операцию, сохраните переписку, номера телефонов, реквизиты, чеки, ссылки, скриншоты кабинета. Если задействована карта Kapital Bank, надо обращаться и туда: у банка есть официальные реквизиты и каналы связи, а также форма обращения с типом «Fraud».

Короткий вывод. Не оплачивайте. Это выглядит как мошенническое требование предоплаты за несуществующий вывод средств.

Звёздый майнер. Звёздный кликер. Как в Telegram разводят ваших детей

Добрый день.

Хочу попросить осветить проблему скам-ботов в Телеграме, которые накруткой выбиваются в топ «доходных» реферальных программ и представляют собой старый скам с рекуррентными платежами в новой обёртке, нацеленый на банковские карточки школьников, которые шлындают по Телеграму в поисках халявы.

Суть таких ботов в том, что вас просят оформить подписку за 1 рубль, чтобы в дальнейшем с карточки каждый месяц списывалась сотня-другая рублей и всё это чтобы якобы «заработать звёзды».

ОТВЕТ:

На скриншотах видно несколько однотипных ботов под названием «ЗВЁЗДНЫЙ МАЙНЕР» / «ЗВЁЗДНЫЙ КЛИКЕР». Они выбиваются в топ «доходных» реферальных программ за счёт высокой комиссии — до 80%. Формально это выглядит как обычная партнёрская программа Telegram Mini Apps: пользователь приводит других пользователей и получает комиссию со Stars-платежей. Telegram действительно поддерживает такие affiliate-программы для мини-приложений: если человек впервые открыл мини-приложение по реферальной ссылке, последующие покупки Stars внутри него могут приносить комиссию партнёру.

Но в данном случае под легитимную механику, похоже, подмешан старый скам с рекуррентными платежами. Пользователю обещают «1000 звёздочек Telegram» и предлагают «оплатить 1 ₽ за аналитику на 5 дней», после чего он якобы сможет «заработать звёзды». Такая схема крайне похожа на известные истории с платными ботами и подписками: человек вводит данные банковской карты ради символического платежа, а затем с карты начинают регулярно списывать деньги.

Особенно тревожно, что целевая аудитория таких ботов — подростки и школьники, которые ищут в Telegram «халявные звёзды», подарки и лёгкий заработок. В интерфейсе всё выглядит как игра: «забери подарок», «1000 звёздочек», «зарабатывай себе на звёздочки». При этом реальная цель, вероятно, не выдать пользователю Stars, а заставить его ввести данные банковской карты и подключить платную подписку.

Отдельный красный флаг: официальные платежи за цифровые товары и услуги в Telegram должны проходить через Telegram Stars, а не через ввод банковской карты на сторонней странице. В документации Telegram указано, что для цифровых товаров используются Stars с валютным кодом XTR, а интерфейс такого счёта не требует от пользователя вводить персональные данные или данные карты.

Примеры ботов со скриншотов:

@stars_onelink_bot
@str_link_gobot
@stars_golink_bot
@star_oneclick_bot

Symbiosis: держитесь подальше от грязной крипты

Что это за развод? symbiosis.finance

Вердикт: сам домен Symbiosis — не выглядит как обычная «однодневка с доходностью 3% в день». Это реальный DeFi-протокол/кроссчейн-бридж для свапов между сетями; у него есть аудит-репозиторий, баг-баунти, упоминания на DeFiLlama и история инвестиций от Binance Labs/других криптоинвесторов.

Но для обычного пользователя это всё равно очень токсичная зона. Суть: «подключи кошелёк → подпиши транзакцию/approval → получи свап через несколько сетей». Если подсунут фишинговую страницу, вредный контракт или человек сам не понимает, что подписывает, деньги уходят без банка, чарджбэка и саппорта. Сам Symbiosis на сайте рекламирует «no sign-up, no KYC», кроссчейн-свапы и «full wallet control» — то есть это не инвестиционный сервис, а инфраструктура для перемещения крипты.

Баннер крутится на площадке, связанной с даркнет/криминалом. Symbiosis там может использоваться как «удобная мойка/перегонка»: свапы между сетями, без KYC, быстро, через DeFi.

Не связывайтесь с околокриминальными сервисами!

Главная юридическая деталь: в Terms of Use Symbiosis фактически говорит: мы интерфейс, всё на ваш риск, фидуциарных обязанностей нет, гарантий нет, блокчейн-риски ваши, приватные ключи ваши, потери ваши. Там прямо указано, что взаимодействия с блокчейном вне их контроля, они не могут отменять/модифицировать транзакции, а пользователь берёт риски на себя.

Отдельный красный флаг — токен SIS. По CoinMarketCap, максимум был $5,61 в январе 2022 года, текущий уровень около $0,019–0,020, то есть падение примерно на 99,65%. Это типичная судьба множества «инфраструктурных» DeFi-токенов: проект может жить, а купившие токен на хайпе почти всё потеряли.

Как обманывают на dzen.ru и nifigasebe.net

Под видом честных обзоров против мошенников жулики продвигают на dzen свои лохотроны. Пример: Антиобман! (Отзывы, проверка и разоблачение мошенников в интернете, dzen.ru/antiobman_ru).

В тексте сказано: «В отличие от сомнительных пирамид, существуют проекты с прозрачной статистикой и понятными условиями. Вот ссылка на надёжные сигналы и проверенные инструменты» и дана ссылка на сайт nifigasebe.net/top.

«Разоблачитель» под видом проверки скама ведёт в другой скам, к «проверенным заработкам» — капперам, ставкам, крипте и Telegram-каналам.

Что видно по сайту:

  1. Маскировка под антискам-проект. Главная страница оформлена как сайт «Проверка заработка в интернете!» с рубриками «Мошенники», «Отзывы», «Ставки на спорт», «Трейдеры», «Финансовые пирамиды», «Каналы в Telegram». То есть сначала создаётся доверие: мол, мы разоблачаем мошенников.
  2. Внутри есть явные рекламные «обзоры» капперов. Например, в статье про «Мастерскую Денег» сайт пишет, что они якобы ставили 14 дней, получили 12 побед и 2 поражения, заработали 121 580 рублей, а проект «на 100% честный» и «прибыльный». Это не проверка, а рекламный текст с обещанием заработка.
  3. Та же схема в статье «Деньги без иллюзий». Там заявляют о 61 победе из 76 прогнозов, прибыли 119 550 рублей и дают ссылку на Telegram-канал. Плюс утверждают, что «легальные конторы регулируются государством и никогда не обманут» — это манипулятивная фраза, которая усыпляет осторожность новичка.
  4. Комментарии выглядят как приманка. На сайте повторяются типовые «отзывы»: «закрыл два кредита», «дошёл с 1000 рублей до 197 870 рублей», «проект топ 1». Это классический язык прогрева для ставок/капперских разводов.
  5. Есть внешнее совпадение с уже описанной схемой. На «Вкладере» уже был разбор nifigasebe.net: указывается, что YouTube-канал NifigaSebe под видом разоблачений давал ссылку на «рабочий проект по заработку», а тот вёл в Telegram-канал «Арбитраж криптовалют» с типичным разводом через фальшивые обменники.
  6. В чёрном списке разоблачителей отдельно упоминается связка nifigasebe.net/top1 и YouTube NifigaSebe. Там указано, что они рекламируют лохотрон договорных матчей «Короткий путь к деньгам», админ tumanovbet / Максим Туманов.

Главный вывод: это не нейтральный сайт отзывов, а гибрид «антискам-витрины» и рекламной прокладки. Схема такая: разоблачать одних мошенников, чтобы выглядеть полезными, а затем отправлять читателя в «проверенный заработок» — ставки, капперов, «инсайды», криптоарбитраж и Telegram-каналы.

Чёрный список зазывал в криптотрейдинг (лето 2026)

Вкладер не рекомендует связываться с ресурсами, извлекающими от заманивания в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу, продажа информации для активного трейдинга, закрытые клубы, випки или другие схемы.

Подробно о том, почему обычному человеку не следует заниматься активным трейдингом, пишем здесь. Также прочтите, как разводят на сигналах, марафонах и роботах.

Ниже неполный список телеграм-каналов, где людей агрессивно (или не очень) втягивают в трейдинг, в основном криптовалют, где риски ещё более высоки, чем на традиционных регулируемых рынках.

Марафон Павлова, @unclepavlov

Scalping Blog | Адель, @adelka_tradeee

Марафон Эмилии | Life Blog, @emilia_lct

Формула Крипты, Дамир, @damir_fk

АНДРЕЙ | АЛЬТАНРИ

Эффективный трейдинг, @Trader_Tikhomirov @Trader_TikhomirovAlex 

MKR Торгует

SЕКТАНТ, @sektantadm

Назар, @richestbro

Подробности:

🔥 Трейдинг: самому учиться или вообще не лезть?