Рубрика сайта: Отзывы

Почему не надо торговать на Bitbase

На скриншотах Никита Тютюник ведёт подписчиков именно на Bitbase — bitbase.com, причём не обычной ссылкой, а персональной. Красных флагов у Bitbase много, и некоторые очень серьёзные.

У Bitbase действует реферальная программа: сама биржа обещает пригласившему пользователю до 30% за сделки его рефералов. Поэтому ссылка создаёт явный конфликт интересов. Тютюник показывает «бесплатные» сигналы, предлагает открывать фьючерсные сделки с плечом 25x, а площадка вознаграждает его за торговую активность приглашённых, читай за их убытки, потому что большинство людей теряет на спекулятивном трейдинге.

Особенно показательно обещание «марафона со 100$ до 100.000$»: речь идёт о тысячекратном увеличении капитала. Одновременно Bitbase предлагает деривативы с плечом до 150x.

В Австралии действительно существует юридическое лицо BITBASE PTY LTD, ABN 19 671 902 168, ACN 671 902 168. Оно активно с октября 2023 года. То есть перед нами не просто нарисованный на сайте номер компании.

Но официальный австралийский реестр показывает куда более интересную историю одного и того же юрлица:

BITDU PTY LTD — 04.10.2023–25.07.2025
→ BTDUEX PTY LTD — 25.07.2025–03.06.2026
→ BITBASE PTY LTD — с 03.06.2026.

То есть австралийская «Bitbase» получила нынешнее название только 3 июня 2026 года, менее трёх месяцев назад. До этого та же компания называлась BTDUEX, а ещё раньше BITDU.

Причём сама глобальная Bitbase фактически тоже совсем свежая: в опубликованном 7 апреля 2026 года пресс-релизе объявлялось о начале её глобальных операций.

А с юридическим лицом вообще путаница

На различных официальных поверхностях появляются разные компании.

На сайте Bitbase в разделе о регулировании фигурируют структуры Bitbase Global Inc. в Панаме и BITBASE PTY LTD в Австралии. При этом пользовательское соглашение говорит, что договор заключается с «Bitbase Corp.».

Но iPhone-приложение Bitbase вообще опубликовано другим юрлицом — SIRIUS STAR TECHNOLOGIES PTE. LTD. Apple прямо указывает его как Seller.ав В Google Play разработчиком также значится SIRIUS STAR TECHNOLOGIES PTE. LTD. из Сингапура

Для международной группы наличие нескольких юрлиц само по себе нормально. Ненормально другое: клиенту не очень понятно, какая именно компания фактически принимает его криптоактивы и перед какой компанией у него возникает требование в случае блокировки денег.

Bitbase делает акцент на регистрации MSB в американском FinCEN. Но здесь особенно важно не путать регистрацию с лицензией или одобрением биржи.

Сам FinCEN специально предупреждает: наличие компании в базе MSB не является рекомендацией, подтверждением легитимности или одобрением бизнеса государством, а сведения в базе предоставляются самими регистрантами и FinCEN их не верифицирует.

Австралийский государственный ABN Lookup тоже прямо предупреждает: если компания предоставляет финансовые или инвестиционные услуги, отдельно следует проверять наличие Australian Financial Services licence (AFSL). Сам по себе ABN этого не доказывает.

Поэтому рекламная конструкция «мы зарегистрированы в США и Австралии, следовательно, биржа регулируемая и безопасная» была бы вводящей в заблуждение.

А вот пользовательское соглашение совсем не нравится. Bitbase оставила себе очень широкие права. Она может по своему усмотрению ограничить или прекратить работу аккаунта и заморозить средства, в том числе исходя из собственного «commercial judgment». Во время расследования пользователь не сможет выводить деньги.

То есть вас могут лишить активов по правилам самой площадки, с которыми вы согласились.

Биржа также оставляет за собой право аннулировать, отменять или изменять уже проведённую операцию в случае так называемой «Manifest Error» — причём прямо оговорено, что это может привести к отмене прибыльной сделки пользователя без его согласия.

Ещё сильнее выглядит ограничение ответственности самой площадки: по её условиям совокупная ответственность перед клиентом ограничивается меньшей из двух сумм — комиссиями, уплаченными за предыдущие три месяца, либо $500.

А спорить с биржей предлагается по праву Панамы через обязательный арбитраж в Панама-Сити, причём арбитражное учреждение Bitbase оставляет за собой право определять «время от времени».

Для российского розничного клиента практически это означает: если на счету зависнут несколько тысяч или десятков тысяч долларов, юридически вытаскивать их будет нереально.

CoinMarketCap Bitbase действительно отслеживает — это аргумент против версии о совсем примитивном фишинговом сайте. Сейчас CMC показывает значительный заявленный суточный оборот.

Но там же напротив активов биржи стоит:

«Reserve data unavailable»,
а в разделе финансовых резервов — «No data».

Это не доказывает отсутствие резервов. Это означает другое: из CoinMarketCap нельзя независимо убедиться, что заявленные клиентские активы обеспечены прозрачными резервами.

И масштаб пока выглядит необычно для столь молодого бренда: в Google Play у приложения лишь 1K+ установок, а в американском App Store — всего 9 оценок, тогда как CoinMarketCap показывает сотни миллионов долларов суточного спотового оборота. Само по себе это не доказывает накрутку — оборот может идти через веб/API и крупных клиентов, — но делает независимую проверку ликвидности особенно важной.

Для россиян, в режиме санкций, заводить активы на Bitbase крайне не рекомендуется.

Алексей «Маркетмейкер» Агапов: новое имя старых жуликов

Telegram-профиль @MainExpert_AlexRu продвигают как аккаунт некоего Алексея Агапова — якобы успешного криптотрейдера, участника «ТОП-50 Bybit», владельца команды аналитиков и собственного ИИ-агента. Проверка рекламного следа показывает куда более интересную картину.

@MainExpert_AlexRu — далеко не первый аккаунт этого проекта. Весной 2026 года те же самые рекламные каналы отправляли подписчиков к @Alex_ProfitMaker, затем буквально в тех же публикациях контакт сменился на @AlexRu_TrdCoach, а к лету — на @MainExpert_AlexRu. Например, 9 апреля «КРИПТО НОВОСТИ АНТИ» рекламировал @Alex_ProfitMaker, а уже 10 апреля — @AlexRu_TrdCoach. Сейчас аналогичные тексты ведут на @MainExpert_AlexRu.

Ранее персонаж фигурировал прежде всего как «Алексей Маркетмейкер» и автор проекта «Импульс Капитала ИИ Разгон». Старый аккаунт @Alex_ProfitMaker уже присутствует в материалах и чёрных списках «Вкладера» среди сомнительных криптотрейдеров и Telegram-проектов.

Теперь биография «прокачана». В августе рекламу стали подавать почти как финансовые новости: «трейдер из ТОП-50 Bybit Алексей Агапов», «аналитический штаб», «официальные итоги торговой недели», 8 прибыльных сделок из 9, средний доход новичка от 200 000 рублей за первый месяц. Параллельно обещают от 30% к депозиту, рассказывают о людях, заработавших месячную зарплату за десять дней, и заявляют о более чем тысяче клиентов.

Однако всё это тлен и ложь. Утверждение о «ТОП-50 Bybit» находится именно в рекламных публикациях этой сетки; подтверждения рейтинга Агапова из независимого или официального источника я не нашёл. То же относится к загадочному ИИ-агенту «mMAKERai»: поисковый след практически сводится к рекламным сообщениям самого проекта.

Особенно показательно, где именно рекламируют Агапова. Одни и те же материалы одновременно появляются в каналах с метками scam и названиями «КРИПТА АНТИ», «NEWS ANTI», «Новости КриптЫ СТОП», «КРИПТО NEWS ПРОТИВ» и других. Там публикуются почти одинаковые истории про прибыль учеников, «последние места», срочные сделки и необходимость немедленно написать Алексею.

Маркетинговые приёмы тоже хорошо знакомы по подобным схемам: «осталось 40 минут», «только 10 мест», «ваш доступ активирован», «вы в списке», «первый профит уже сегодня», «от 30% к депозиту». В апреле число «ограниченных мест» регулярно менялось от 20 до пяти, трёх и двух, после чего акция благополучно продолжалась на следующий день.

Не связывайтесь! Разведут.

Datex Group: почему не надо связываться с лохотроном

Поступила жалоба от пирамиды Datex Group на якобы нарушение законодательства проектом @vklader при публикации данного отзыва. Отзыв проверен и признан соответствующим законодательству, а сайт datex-group.com действительно имеет явные признаки пирамиды и мошенничества.

Текст требования от анонимных жуликов:

Пользователем был опубликован отзыв, содержащий заведомо ложные сведения о деятельности нашей компании, а именно: обвинения в мошенничестве («скам»), недобросовестном исполнении обязательств и обмане граждан.

Данная информация полностью не соответствует действительности, носит клеветнический характер и грубо нарушает права и законные интересы нашей компании, нанося прямой ущерб нашей деловой репутации.

В соответствии со ст. 152 Гражданского кодекса РФ, юридическое лицо вправе требовать по суду опровержения порочащих его честь, достоинство или деловую репутацию сведений, если распространивший такие сведения не докажет, что они соответствуют действительности.

Упомянутый автор никогда не являлся контрагентом, покупателем или партнером нашей компании. В тексте отзыва полностью отсутствуют какие-либо объективные доказательства взаимодействия с нами: не указаны номера договоров купли-продажи оборудования, номера актов приема-передачи, даты транзакций, чеки об оплате или скриншоты Личного кабинета. Наша компания занимается легальной торговлей и техническим сопровождением высокотехнологичного оборудования, действуя строго в рамках правового поля РФ.

Наличие подобных безапелляционных и бездоказательных обвинений на вашем ресурсе свидетельствует о распространении заведомо ложной информации. Согласно ст. 10 Конвенции о защите прав человека и основных свобод, свобода выражения мнения не распространяется на утверждения о фактах, которые могут быть проверены на предмет их соответствия действительности, если эти факты являются ложными.

На основании вышеизложенного, руководствуясь ст. 152 ГК РФ, ст. 10 Конвенции о защите прав человека

ТРЕБУЕМ:В течение 3 (трех) рабочих дней с момента получения настоящей претензии удалить вышеуказанный отзыв, расположенный по адресу: https://vklader.com/datex/, как недостоверный и порочащий деловую репутацию.

В случае отказа в удалении — запросить у автора отзыва официальные документальные доказательства (договор купли-продажи оборудования, чеки, акты), подтверждающие его статус клиента, и заблокировать отзыв на время проверки.

В случае невыполнения наших законных требований, мы будем вынуждены обратиться в суд с исковым заявлением о защите деловой репутации, признании сведений не соответствующими действительности и взыскании с площадки otzovik.com материального ущерба и судебных издержек, а также подать заявление в Роскомнадзор.

@vklader:

Отзыв проверен и признан соответствующим законодательству, а сайт datex-group.com действительно имеет явные признаки пирамиды и мошенничества.

Это не «отзыв клиента» о неисполненном договоре, а аналитическая публикация, в которой автор делает вывод о проекте по совокупности внешних признаков. Поэтому аргумент «автор никогда не был нашим клиентом» не относится к содержанию.

На странице автор не пишет: «я купил оборудование, меня обманули», «мне не заплатили», «компания нарушила мой договор». Там перечисляются совсем другие обстоятельства: содержание сайта, отсутствие сведений о юрлице, возраст домена, реферальный код, отсутствие работающего пользовательского соглашения, упоминание заказа дешёвого дизайна на Kwork и т. д.

В претензии говорится об «обвинениях в мошенничестве», «недобросовестном исполнении обязательств» и «обмане граждан». Но опубликованная страница вообще не содержит рассказа о ненадлежащем исполнении конкретного обязательства.

Для дела по ст. 152 ГК ключевыми являются конкретные распространённые сведения. Верховный суд указывает три необходимых элемента: распространение, порочащий характер и несоответствие действительности; при отсутствии хотя бы одного иск удовлетворяться не должен.

То есть нормальная претензия должна выглядеть примерно так: «Просим признать недостоверной фразу X, поскольку на самом деле Y, что подтверждается документом Z».

Здесь этого, разумеется, нет. Отзыв соответствует действительности и адекватен по форме и содержанию.

«Проверенные капперы» MMAExpress: почему нельзя верить Trekor, FormCrave, Murev и другим

По разделу MMAExpress с «лучшими» и «проверенными» капперами вывод однозначный: это обман, а независимый рейтинг. направлять посетителей в определённые Telegram-каналы.

Сейчас MMAExpress ставит на первые места Trekor — 4,9/5 и 459 отзывов, FormCrave — 4,8/5 и 372 отзыва, Murev — 4,7/5 и 326 отзывов, «Фактор» — 4,6/5 и 227 отзывов. Авторы уверяют, что собрали «команду экспертов», сравнивали проекты «в реальных условиях», а итоговая оценка якобы «объективна и достоверна». Более того, администрация отдельно заявляет, что следит за тем, чтобы рейтинг оставался «объективен и неподкупен».

У FormCrave MMAExpress просто пишет, что «проходимость держится на хорошем уровне», «минусы не подчищаются» и статистика якобы прозрачная. Ссылки на независимую историю ставок в верификаторе в тексте нет. Зато сразу рассказывается, что один прогноз стоит 2000 рублей, а пожизненный VIP — $100, после чего читателю фактически предлагают воспользоваться услугами автора.

С Murev ещё интереснее. MMAExpress заявляет о 50% успешных экспрессов при коэффициентах 5.00+, называет это «реальной статистикой» и рекламирует пакеты стоимостью от 15 000 до 50 000 рублей. Независимого верификатора опять не приводят. Если заявленные показатели действительно достигаются на существенной дистанции, это чрезвычайно сильный результат, который как раз и следовало бы подтверждать полной внешней историей ставок, а не скриншотами и отчётами внутри Telegram.

Собственная инструкция MMAExpress говорит буквально следующее: от покупки «договорных матчей» следует отказаться, такая секретная информация недоступна любому желающему.

А что пишет MMAExpress про своего №1 Trekor? Канал якобы располагает «эксклюзивной информацией о договорных матчах», автор «осведомлён о возможных договорных матчах» и обладает инсайдами букмекерских контор. Более того, MMAExpress прямо советует рассмотреть сотрудничество тем, кого интересуют «странные матчи».

Это просто обман глупых людей.

Админы скам-каналов: @igorhelper, @Egorychmove, @ExpressTimeG, @Expressilya, @ExpressTipster, @analystfoot.

Дмитрий Чередник обвинил Константина Синюшина в неотдаче 100 тысяч долларов

Претензии к венчурному инвестору Константину Синюшину публично изложил предприниматель Дмитрий Чередник.

Судя по опубликованным им договорам, распискам и переписке, речь идет не о неудачной инвестиции в стартап, а о частных займах с заранее определенными процентами и сроками возврата. Сам Синюшин — далеко не случайный человек на рынке: Forbes представляет его как управляющего партнера и сооснователя The Untitled Ventures, RB — как серийного IT-предпринимателя и частного инвестора. Именно известность и деловая репутация Синюшина, по версии Чередника, сыграли существенную роль в возникновении доверия.

История, как утверждает Чередник, началась в 2019 году. 1 ноября был оформлен договор займа № 01/11/19: $10 000 под 12% годовых со сроком возврата до 30 апреля 2020 года. На представленной расписке Синюшин указан как получатель $10 000 наличными. По словам Чередника, тогда всё закончилось благополучно: деньги и проценты были возвращены.

Первый успешный заем, по сути, и создал кредитную историю между двумя людьми.

С августа 2021 года масштабы изменились. Чередник приводит перечень новых займов: 5 августа — $20 000, 18 октября — $10 000, 10 ноября — $30 000, 24 декабря — $30 000, 25 января 2022-го — $20 000, 27 июля — $50 000 и 10 декабря — еще $50 000. Всего по этому списку — $210 000. В январе 2023 года он, по собственным словам, передал еще $50 000, причем ставка была увеличена до 15% годовых.

В одном из позднейших сообщений Чередник говорит уже примерно об 11 млн рублей невозвращенного остатка, а в начале публикации оценивает находящиеся у Синюшина его деньги приблизительно в $100 000.

Важный персонаж этой истории — женщина по имени Елена, через которую, как утверждает кредитор, долгое время велось взаимодействие. Она якобы готовила документы, назначала встречи, привозила договоры и забирала предыдущие оригиналы. На опубликованной фотографии действительно видна стопка договоров займа с фамилиями сторон, датами и пометками сумм.

Проблемы, по версии Чередника, стали особенно заметными в январе 2024 года, когда ему понадобился возврат денег для платежа за недвижимость. Впервые за долгое время он обратился к Синюшину напрямую.

Далее начинается почти двухлетняя череда объяснений и обещаний. Как передает Чередник содержание переписки, сначала деньги находились в Европе, возникали сложности с получением наличных и европейским комплаенсом, обсуждалась схема перевода через Киргизию. В марте 2024 года фигурировал банк-корреспондент, якобы заблокировавший перевод. Потом назывались сроки получения рублей, продление ВНЖ, банковские ограничения и лимиты.

Чередник приводит характерные ответы: «вернул большие, верну и меньшие», «в любом случае я верну вам всё, что должен». Но обещанные сроки, по его версии, проходили, а задолженность сохранялась.

Летом 2025 года появилось новое объяснение. В пересказе Чередника Синюшин сообщил, что некий его должник недоплатил 11 млн рублей, полученные деньги пришлось направить предыдущим кредиторам, а европейский бизнес принес убытки. Он также якобы упоминал крупный венчурный проект и заем на €350 000.

Кульминация конфликта пришлась на весну 2026 года. 9 апреля Чередник получил тестовый платеж — $20. Затем Синюшин, по его утверждению, сообщил об отправке $5 000, однако деньги на счет не поступили. Чередник прислал выписку, а в ответ, согласно публикации, получил реплику: «Я тоже умею пользоваться фотошопом».

Затем возникло еще одно условие: деньги якобы предлагалось выплатить после подписания соглашения, по которому кредитор откажется от дальнейших претензий. Чередник отказался, заявив, что ему нужен возврат долга, а не новый документ.

Последние опубликованные им сообщения датированы 22 апреля 2026 года. Синюшину приписываются ответы: «Предъявите тогда договор и тоже получите деньги», «У меня не было обязательств предоставлять вам банк. Я передал вам их наличными», «Ищите сами».

Именно здесь появляется еще одна проблема: по словам Чередника, оригиналы договоров годами циркулировали через Елену. Теперь же Синюшин якобы заявил, что она давно не является его коллегой и на его вопросы не отвечает.

СКРИНШОТЫ:

Как разводит @PocketOptlon и Arming

Хотела бы узнать про тг Arming. Вроде и скидывают деньги, а вроде и нет. И про этот бот @PocketOptlon. Выводы действительно проходили, но после трех выводов появился некий единоразовый ручной вывод, для которого нужно 350 баксов.

@vklader:

Не платите.

Если речь именно о том Arming, который сейчас фигурирует в подборках «лучших трейдеров», то он уже всплывает в одной рекламной сетке с Samorph, Bentropy, Machten, Xentra и Velrix. У этих мошенников одна и та же конструкция: анонимная «команда», собственный софт или бот, закрытая группа, якобы торговля чужими стратегиями — но без проверяемого юрлица, договора, реального торгового счёта и полной подтверждённой статистики.

То, что первые три раза деньги пришли, не доказывает честность проекта. Мошенники намеренно позволяют вывести небольшую сумму, чтобы убедить человека, что «инвестиции настоящие», и подтолкнуть его внести больше. После этого появляется барьер: «для вывода нужно ещё заплатить».

Почему не надо вкладывать в Pocket Option

Как разводят лохотроны Natalie Date, «Знакомство просто» «Без комплексов» (MediaMars, Павел Каневский)

На сайте bez-kompleksov.com много фото девушек, но очевидно, что это боты.

Развод такой: начинают писать красивые дамы. Если дурак клюёт, то, чтобы отправить ей второе сообщение, надо заплатить.

Писали про этот сайт аж в 2023 году.

Указывают названия Rover Media LTD, MediaMars, Limited Partnership; Израиль, Гиватаим, Ариэль Шарон, д. 4, эт. 14; Interactive Online Technologies Oy; Финляндия, Вантаа, Текнобулеварди 3-5, 01530), Interactive Online Technologies B.V.; Нидерланды, Кингсфордвег 151, 1043 GR).

Как рекламодатель в Google указана фирма Interactive Online Technologies, Нидерланды.

bez-kompleksov.com фактически сам раскрывает механизм работы в своих юридических документах.

На рекламном лендинге сервис подаётся именно как сайт знакомств: обещает «романтические встречи или серьёзные отношения», предлагает выбрать желаемый формат отношений, сообщает, что уже нашёл пользователю «идеальные совпадения», и призывает «начинать знакомиться».

Но пользовательское соглашение говорит совсем другое. В английской версии прямо сказано: «The Website is not an online dating service» — сайт не является сервисом онлайн-знакомств. Его назначение — развлекательное общение с так называемыми моделями.

Ещё важнее другое положение соглашения: профили этих «моделей» представлены женскими изображениями, созданными ИИ, а переписку от имени моделей ведут профессионалы, заключившие договор с MediaMars. Русская версия соглашения также прямо сообщает, что общение с моделями осуществляется профессионалами.

То есть схема не нуждается даже в реконструкции по отзывам. Её описывают сами владельцы.

Самое сильное доказательство — внутренний договор MediaMars

На официальном сайте MediaMars лежит публичный Chat Services Agreement — типовой договор с человеком, которого компания называет Chatter.

Из него следует:

MediaMars организует для пользователей «entertainment based chatting experience», то есть развлекательную переписку;
зарегистрированному пользователю могут отвечать от имени женских профилей с изображением, созданным ИИ;
непосредственно переписку ведёт нанятый профессиональный Chatter;
его задача — выяснять интересы и увлечения пользователя и поддерживать максимально вовлекающее общение;
Chatter получает за такую работу вознаграждение;
главное: договор определяет профиль как нереальный, фантазийный, причём фотография профиля не изображает человека, который фактически ведёт переписку; физическая встреча или отношения с этим профилем невозможны.

Это практически готовое описание модели «платного фейкового собеседника».

Особенно показательно противоречие рекламы и договора

Рекламный лендинг lp.bez-kompleksov.com пишет:

«Подходит для романтических встреч или серьезных отношений».

Далее он спрашивает, хотите ли вы серьёзных отношений, флирта, общения без обязательств, и даже показывает сообщение о подборе «идеальной пары».

А юридические условия сообщают, что это не сайт знакомств, профили моделей являются фантазийными, а переписку ведут профессиональные собеседники.

Пользователю продают впечатление знакомства с женщиной, тогда как собственные документы оператора предусматривают переписку с профессиональным чаттером от имени нереального профиля.

Кто за этим стоит

Сейчас bez-kompleksov.com указывает владельцем сайта MediaMars, Limited Partnership, регистрационный № 558163671, адрес: 4 Ariel Sharon, Givatayim, Israel 5320047, 14 floor.

Там же фигурируют:

Interactive Online Technologies Oy
№ 3200100-8
Финляндия, Vantaa, Teknobulevardi 3–5, 01530.

Interactive Online Technologies B.V.
№ 90081536
Нидерланды, Amsterdam, Kingsfordweg 151, 1043 GR.

Финская Interactive Online Technologies Oy — действительно существующее юрлицо, основанное в 2021 году. В корпоративных базах его деятельность описывается как разработка и управление программным обеспечением для социальных платформ; председателем указан Paul Kanevskiy.

Нидерландская Interactive Online Technologies B.V., № 90081536, зарегистрирована в 2023 году по Kingsfordweg 151; в доступных корпоративных данных руководителем указан F.B. Indenbaum.

А договор MediaMars с чаттерами подписывается от MediaMars директором P. Kanevskiy.

Где здесь Rover Media LTD

Rover Media LTD, № 516214392, — тоже реальная израильская компания. Она зарегистрирована 28 июня 2020 года, находится в Гиватаиме по тому же адресу Ariel Sharon 4 и на 2026 год имеет активный статус.

То есть название Rover Media не является выдуманной компанией для футера.

При этом роли юрлиц на разных проектах сети меняются. Например, на freuders.com владельцем прямо названа Rover Media LTD, а MediaMars и Interactive Online Technologies B.V. фигурируют как операционные структуры.

В условиях Freuders также прямо говорится, что голландская и финская Interactive Online Technologies являются структурами «under similar ownership as Rover» и используются для приёма платежей с последующим перечислением Rover в Израиль.

Поэтому картина больше похожа не на несколько независимых компаний, а на одну связанную корпоративно-технологическую группу с несколькими юрлицами для разных рынков, сайтов и платёжных потоков. Это вывод из совокупности собственных документов группы, а не официальное заключение регулятора.

Какие сайты входят в сеть

Самое интересное: Interactive Online Technologies уже практически не скрывает портфель.

На собственном сайте iotgroup.ai компания относит к своим проектам:

bez-kompleksov.com
nataliedate.com
znakomstva-prosto.com

и прямо называет их chatting-платформами для аудитории СНГ.

Там же в портфеле фигурируют англоязычные:

flirtfordate.com
flirtychatting.com
crossager.com

Кроме того, к той же инфраструктуре непосредственно привязаны:

blizko.club — сейчас указывает владельцем MediaMars и те же Interactive Online Technologies Oy/B.V.; его соглашение тоже сообщает, что с «Моделями» общаются профессиональные собеседники.

freuders.com — уже не дейтинг, а сервис «психологов/коучей/сексологов», но юридическая связка та же: Rover Media LTD + MediaMars + Interactive Online Technologies.

Причём MediaMars сама характеризует свой бизнес как разработку и управление social-media-платформами для чаттинга и психологических проектов в СНГ, ЕС и США.

А теперь ещё интереснее: ИИ

В августе 2026 года Interactive Online Technologies ищет ML-инженера на зарплату $10 000–15 000 для проекта с совершенно недвусмысленным названием:

«Building human-like chat bot».

В обязанности входят разработка человекоподобных чат-ботов, LLM, работа с контекстом, а среди желательных навыков — генерация изображений diffusion-моделями. Компания отдельно говорит о продуктовых метриках и «scenario conversion».

На собственном сайте вакансий IOT также говорится о разработке AI-based chatbots, image generation systems для проектов компании.

Это не доказывает, что каждый нынешний ответ на bez-kompleksov.com уже генерируется ИИ: договор MediaMars прямо предусматривает и людей-чаттеров. Но направление развития сети очевидно — автоматизировать человекоподобную коммуникацию и генерацию контента.

И аудитория у проекта совсем не маленькая

По оценке Similarweb, летом 2026 года bez-kompleksov.com получал около 2,3 млн визитов, а примерно 82% десктопного трафика приходилось на Россию. Основной канал — в том числе медийная реклама. Это оценочные, а не внутренние данные компании, но они показывают масштаб проекта.

Отзывы хорошо совпадают с раскрытой самой компанией моделью. Есть многочисленные жалобы на ботов, отсутствие реальных встреч и необходимость платить за общение.

Как обманывают в Unity | Store

Желаю сообщить о случае мошенничества в магазине одежды Unity | Store в телеграмм.

20 июля 2026 года в магазине «UNITY | STORE» (@unity_st0re) (Telegram-аккаунт продавца: @revewq, Павел UNITY) мной была оформлена покупка товара: куртка Харрингтон Lonsdale стоимостью 8 990 рублей.

В тот же день (20.07.2026) мной была произведена полная предоплата в размере 8 990 рублей переводом по СБП на предоставленные продавцом реквизиты. Продавец гарантировал отправку товара из г. Тверь курьерской службой СДЭК в течение 2 дней.

Продавец обязательства по отправке не выполнил. 27 июля 2026 года продавец в одностороннем порядке потребовал доплату за товар, сославшись на изменение курса и закупку через «UNITY | LOGISTIC» (@unity_logistic). Данные условия при совершении сделки не оговаривались. На предложенные мной варианты оплаты доплаты при получении товара продавец ответил отказом. Вернуть денежные средства продавец также отказался, заявляя о намерении «списать» товар без возврата денег.

По состоянию на 16 августа 2026 года товар не отправлен, трек-номер не предоставлен, денежные средства не возвращены. Считаю, что в отношении меня совершено мошенничество. На мошенничество указывает несколько факторов: низкие для рынка одежды цены, закрытые комментарии, анонимные отзывы, явно не соответствующие действительности, в группе Отзывы Unity (@unity_feedback), отсутствие регистрации какого-либо ИП и реквизитов для оплаты. Так же у продавца есть не работающий бот Unity ИНФОРМАТОР (@UnnytiBot), на информацию в котором продавец ссылается, требуя доплату. Основной причиной невнимательности стала проверка магазина, как казалось, в независимом канале ANTI SCAM (RU) (@remove_scamming), но по отзывам с сайта Отзовик есть предположение, что группа пренадлежит этому магазину и создана, чтобы вводить в заблуждение. Так же есть ещё один аккаунт продавца Артём UNITY (@renewq).

Нарциссизм и власть: почему самоуверенность помогает мошенникам

Нарциссическое расстройство личности само по себе не делает человека мошенником. Большинство людей с выраженными нарциссическими чертами не совершают преступлений, а среди мошенников далеко не обязательно есть люди с НРЛ. Но некоторые особенности нарциссического поведения действительно могут хорошо сочетаться с теми приёмами, которые используются для убеждения, манипуляции и установления власти над другими.

Одна из таких особенностей — демонстративная уверенность в собственной исключительности. Человек говорит не как тот, кто предлагает обсудить идею, а как обладатель особого знания: «Я знаю, как устроен рынок», «обычным людям этого не рассказывают», «я уже сделал состояние и могу сделать его вам». Для потенциальной жертвы такая абсолютная уверенность иногда выглядит как признак компетентности, хотя сама по себе она ничего не доказывает.

Именно поэтому в инвестиционном мошенничестве так часто создаётся образ «гуру», «миллионера», «успешного трейдера», «эксперта с инсайдом» или человека с влиятельными знакомствами. Демонстрация дорогих автомобилей, путешествий, часов, офисов и фотографий с известными людьми нужна не только ради хвастовства. Это инструмент построения иерархии: мошенник должен казаться человеком более высокого статуса, которому хочется доверять и подчиняться.

Второй механизм — потребность в восхищении и формирование окружения поклонников. Вокруг лидеров финансовых пирамид, псевдоинвестиционных клубов и мошеннических образовательных проектов часто возникают сообщества, где сомнения воспринимаются как слабость или предательство. Лидер получает постоянное подтверждение собственной значимости, а участники постепенно начинают ориентироваться не на факты, а на его одобрение.

Так появляется система власти. Сначала человека привлекают обещанием успеха, затем дают ощущение избранности: «Вы не такие, как остальные», «вы вошли в закрытый круг», «бедные люди просто не понимают нашу систему». После этого критики автоматически превращаются во «врагов», «завистников» и «неудачников».

Очень эффективна и способность обесценивать несогласных. Когда клиент задаёт неудобный вопрос — где лицензия, откуда доходность, почему нельзя вывести деньги, — вместо ответа ему могут говорить: «Вы просто боитесь денег», «у вас мышление бедного человека», «нормальные инвесторы таких вопросов не задают». Спор переводится с фактов на личность собеседника.

Ещё один важный элемент — контроль через эмоциональные качели. Потенциального клиента сначала могут буквально «бомбардировать» вниманием: хвалить, обещать личное сопровождение, говорить, что именно в нём увидели большой потенциал. После внесения денег отношение меняется. Появляются давление, раздражение, угрозы потерять шанс, обвинения в недостаточной решительности. Человек начинает добиваться возвращения первоначального одобрения и поэтому легче соглашается на новые платежи.

В мошеннических схемах особенно опасно сочетание грандиозности, чувства особых прав и низкой эмпатии. Если человек убеждён, что заслуживает больше остальных, а окружающих рассматривает прежде всего как инструмент достижения своих целей, моральный барьер перед эксплуатацией других может быть ниже. Но это уже характеристика конкретного поведения, а не основание ставить кому-либо диагноз НРЛ.

Хороший мошенник вообще не обязан быть психически больным. Многие техники вполне сознательны и рациональны: авторитет, социальное доказательство, дефицит времени, обещание исключительности, постепенное увеличение финансовых обязательств, давление группы и изоляция от критических источников информации.

Поэтому при анализе мошенников полезнее не спрашивать: «Он нарцисс?», а смотреть на наблюдаемые признаки. Создаёт ли человек культ собственной личности? Требует ли безусловного доверия? Заменяет ли доказательства статусом? Обесценивает ли критиков? Делит ли людей на «избранных» и «неудачников»? Требует ли всё больших денег после возникновения проблем?

Именно такие модели поведения позволяют человеку не просто убедить жертву один раз, а получить над ней психологическую власть. В этом смысле нарциссические черты могут быть не причиной мошенничества, а удобным набором качеств для построения образа непогрешимого лидера, которому люди начинают доверять больше, чем собственным сомнениям.

Нарциссическое расстройство личности (НРЛ) — это не просто самолюбование, высокомерие или привычка ставить себя на первое место. Это устойчивый тип личности, при котором человек преувеличивает собственную значимость, сильно нуждается в восхищении и испытывает трудности с эмпатией. При этом за внешней уверенностью может скрываться крайне уязвимая самооценка, болезненно зависящая от признания окружающих.

По DSM-5-TR диагноз НРЛ рассматривается при наличии как минимум пяти из девяти признаков. К ним относятся грандиозное чувство собственной важности; фантазии о безграничном успехе, власти, красоте или идеальной любви; убеждённость в собственной исключительности; постоянная потребность в восхищении; чувство особых прав; использование других людей в своих интересах; дефицит эмпатии; зависть или убеждение, что завидуют ему; высокомерное поведение.

Ключевое слово здесь — «устойчивость». Один человек может хвастаться, другой — тяжело переносить критику, третий — вести себя эгоистично. Само по себе это не означает расстройства личности. При НРЛ особенности проявляются постоянно, в разных ситуациях и заметно ухудшают отношения, работу или способность человека адаптироваться. Диагноз ставит специалист, а не партнёр, коллега или автор ролика в соцсетях.

Популярный образ «нарцисса» как самоуверенного манипулятора тоже слишком упрощён. Нарциссические проявления могут быть грандиозными — демонстративное превосходство, требование особого отношения, обесценивание окружающих. Но бывают и уязвимые проявления: сильная чувствительность к критике, стыд, ощущение пустоты, уход от ситуаций, где возможна неудача. «Скрытый нарцисс» — популярный термин, но отдельным диагнозом в DSM-5-TR он не является.

Причины НРЛ нельзя свести к одной формуле вроде «родители слишком хвалили ребёнка». Специалисты рассматривают сочетание наследственных особенностей, опыта воспитания, отношений с близкими и неблагоприятных событий детства. Точный механизм возникновения расстройства остаётся предметом исследований.

НРЛ может серьёзно осложнять жизнь. Конфликты возникают, когда окружающие не подтверждают ожидаемый статус человека или критикуют его. Возможны вспышки гнева, обесценивание других, разрывы отношений, депрессивные реакции. НРЛ также может сочетаться с тревожными и депрессивными расстройствами, зависимостями и другими расстройствами личности.

Важно и другое: слово «нарцисс» превратилось в бытовое обвинение. Им нередко называют любого неприятного, эгоистичного или контролирующего человека. Но токсичное поведение и психиатрический диагноз — не одно и то же. Для оценки конкретного человека правильнее описывать наблюдаемые поступки — «унижает», «манипулирует», «требует особого отношения», — а не ставить диагноз заочно.

Владимир Айтман (EU Immigration Service): красные флаги

Можно доверять? Гражданство ЕС | Болгария | Румыния — 12 лет опыта — минимальный аванс, оплата по факту — полное сопровождение — 3000+ реальных готовых кейсов — рекомендации успешных клиентов Пишите: @VL_EC, @euimmigrationservice.

@vklader:

Здесь ситуация заметно тревожнее, чем у обычной «миграционной фирмы». EU Immigration Service — старый проект, а не свежий Telegram-однодневка, но по совокупности признаков я бы отнёс его к высокорисковым и не передавал деньги или документы без жёсткой независимой проверки.

Кто стоит за каналом. Канал @euimmigrationservice действительно существует давно; сервисы Telegram-аналитики фиксируют его с 2019 года. Контакт @VL_EC связан с Владимиром Айтманом: в архиве публикаций канала посты подписывались «Владимир Айтман» с указанием именно @VL_EC. В 2023 году Айтман также фигурировал по имени в положительном отзыве клиента EU Immigration Service.

Что настораживает в рекламе

С цифрами происходит интересная эволюция. Более старая сохранённая версия Telegram описывала проект как «10 лет опыта» и «1000+ успешных кейсов». Сейчас реклама говорит уже о «12 годах» и «3000+ реальных готовых кейсов». Сам по себе рост возможен, но независимого подтверждения ещё примерно двух тысяч завершённых дел я не нашёл. Нынешняя цифра «3000+» воспроизводится рекламными аналитическими сервисами фактически со слов владельца канала.

Причём важно определить, что они называют «готовым кейсом». Поданное заявление и полученный номер dosar — совсем не то же самое, что вышедший приказ о гражданстве, принесённая присяга и полученный паспорт. В одном из положительных отзывов 2023 года клиент подробно рассказывает, как успешно подал документы, но заканчивает словами о том, что ещё ждёт приказ. То есть такой отзыв не подтверждает получение гражданства.

Самое серьёзное — отзывы 2025–2026 годов

Есть крайне подробная претензия клиента, который утверждает, что подался через Владимира 7 августа 2023 года. По его словам, после подачи в Бухаресте он передал 4000 евро наличными, без чека; гражданство так и не получил, а 27 августа 2025 года Владимир якобы удалил переписку и изменил контактные данные. Автор продолжал обновлять отзыв и в июле 2026 года сообщал, что деньги потеряны. Это именно заявление клиента, а не установленный судом факт, но оно намного содержательнее обычного анонимного «мошенники!»: указаны даты, сумма, процесс подачи и скриншоты.

9 марта 2026 года появился ещё один отрицательный отзыв. Его автор заявляет о потере 4500 евро и утверждает, что предоставленные ему документы оказались поддельными. Это тоже обвинение пользователя, которое я не могу независимо подтвердить, но для миграционного посредника подобное сообщение — очень серьёзный сигнал.

Есть претензии и на Яндекс Картах. В ноябре 2025 года пользователь писал, что не смог установить ИНН или ОГРН организации и понять, какое именно юридическое лицо оказывает услуги. При этом сама карточка EU Immigration Service на Яндексе существует, указывает московский адрес и телефон, а рейтинг там высокий — 4,6. Там же есть свежие положительные отзывы уже об оформлении Болгарии. Поэтому утверждать, что «все отзывы отрицательные», было бы неправильно.

Юрлицо — ключевой вопрос

Я отдельно поискал ИНН, ОГРН, название российского ООО/ИП и реквизиты контрагента EU Immigration Service. В открытой индексируемой части их сайта таких реквизитов мне найти не удалось. Отдельное расследование Migration US в феврале 2026 года также утверждает, что не смогло найти российское юрлицо EU Immigration Service и приводит жалобы на расчёты наличными, личными переводами и криптовалютой. Этот сайт нельзя считать государственным источником, поэтому его выводы я рассматриваю только как дополнительный сигнал, а не доказательство мошенничества.

Ещё одна странность на 16 августа 2026 года: при прямом открытии старого основного домена eu-immigrationservice.com он сейчас перенаправляет на страницу HostPro с объяснением ошибки 404, хотя отдельные старые страницы сайта всё ещё находятся в индексе поисковиков. Для проекта, заявляющего тысячи клиентов, состояние основного сайта выглядит как минимум необычно.

Почему «оплата по факту» здесь не гарантия

Это, пожалуй, самый хитрый рекламный тезис. Нужно спрашивать: «по факту чего?» На старом сайте компании прямо описывалась схема, при которой они готовят документы, клиент их просматривает, после чего происходит подача. Но присвоение номера делу сама компания признавала не гарантией гражданства. Таким образом, посредник может считать свою работу выполненной и получить несколько тысяч евро уже после подачи dosar — задолго до решения румынских властей.

И государственные правила сейчас стали жёстче. В Румынии получение/восстановление гражданства по статьям 10–11 связано с подтверждением законных оснований; после изменений законодательства действует и требование знания румынского языка для соответствующих заявителей. Румынская Национальная служба по гражданству отдельно разъясняла в марте 2026 года требования по языку. Болгарское законодательство действительно предусматривает облегчённую процедуру для лиц болгарского происхождения, но происхождение должно существовать и подтверждаться документами — посредник не может законно «создать» его клиенту.

Что я бы потребовал перед любой оплатой

Полное наименование юридического лица, регистрационный номер, ИНН/аналог, адрес и имя директора; именно это лицо должно стоять стороной в договоре.
ФИО румынского или болгарского адвоката и номер регистрации в соответствующей адвокатской палате.
Письменное определение, что означает «оплата по факту»: подготовка документов, подача, номер dosar, приказ о гражданстве или полученный паспорт.
Только официальный платёж с чеком/инвойсом. Никаких €4000–5000 наличными в конверте, криптовалюты или перевода физлицу.
По найденным «корням» — название архива, фонд, опись, номер дела/актовой записи и возможность заказать тот же документ самостоятельно непосредственно в архиве.
По заявлению о «3000+ кейсов» — хотя бы несколько десятков обезличенных номеров dosar и соответствующих номеров окончательных приказов ANC, а не фотографии людей с папками.
Возможность показать подготовленные ими «корневые» документы независимому румынскому/болгарскому адвокату до подачи и до оплаты.

Мой вывод: я бы не называл доказанным фактом, что EU Immigration Service и Владимир Айтман — мошенники: для этого нужны установленные факты уголовного дела или суда. Но красных флагов уже достаточно, чтобы не связываться.

Особенно опасная часть — не сам канал, а возможная модель «мы нашли вам неизвестных ранее румынских/болгарских предков → вы подали документы → заплатили несколько тысяч евро → dosar существует, но гражданства годами нет». Полученный номер не доказывает, что основание для гражданства настоящее.

Mircare: какие отзывы

Mircare вообще известная компания — тоже мошенники ? Они предлагают ПМЖ в США через визу О1, Гражданство ЕС, ВНЖ Испании, Сербии, Польши от 1500$. Сайт mircare.com. ТГ: @Relocation_with_Mircare, @Mircare_com.

@vklader:

Да, Mircare — известная и реально существующая миграционная компания, а не типичный Telegram-скам без юрлица. Но после проверки я бы не ставил её в категорию «можно спокойно платить». Есть несколько довольно серьёзных моментов.

Главное — реклама, которую вы прислали, манипулятивна уже в первой строке: «ПМЖ в США через визу O-1». O-1 — официально неиммиграционный, то есть временный статус для людей с выдающимися способностями. Сама по себе O-1 не является ПМЖ и не превращается автоматически в Green Card. Для постоянного резидентства нужен отдельный иммиграционный путь, например EB-1A, и отдельное одобрение. Это прямо следует из USCIS. Более того, сама Mircare в своей статье честно пишет, что O-1 — «неиммиграционная виза», а на другой странице ранее прямо указывала, что получить грин-карту непосредственно по O-1 нельзя. То есть рекламный Telegram-заголовок существенно упрощает реальность.

Mircare при этом не фиктивная контора. На собственном сайте раскрыты ООО «НД Коммерц Групп» с ИНН 7713410700, российское ООО «МИРКЕР», турецкая компания и Mircare FZE LLC в ОАЭ; указан московский офис. На Яндекс Картах у московского Mircare сейчас около сотни отзывов и очень высокий рейтинг; похожая картина в 2ГИС. Это по крайней мере свидетельствует о заметном реальном клиентском потоке, хотя качество и происхождение отзывов само по себе таким способом не проверяется.

Но куда интереснее их собственный договор по гражданству Румынии. На сайте реклама говорит о «гарантии возврата средств по договору». В опубликованном компанией шаблоне действительно предусмотрен полный возврат, если Mircare вообще не сможет подтвердить румынские корни. Но если в гражданстве откажут «не по вине Исполнителя», компания оставляет себе 60% всей стоимости услуги как расходы. Поэтому «гарантия возврата» вовсе не означает «не получили паспорт — вернули все деньги».

Ещё более необычен пункт договора, по которому клиент обязуется не «очернять» исполнителя и не публиковать материалы, способные отрицательно повлиять на его бизнес или репутацию; присутствует также широкая оговорка о конфиденциальности условий договора. Это не доказательство мошенничества, но для компании, продающей дорогие потребительские услуги, условие выглядит очень жёстко. И оно заставляет осторожнее относиться к аргументу «посмотрите, сколько хороших отзывов».

Есть и реальные негативные отзывы. Например, на Otzovik существует отзыв с прямым обвинением Mircare в мошенничестве; на других площадках встречаются жалобы на деньги и документы. Но такие сообщения — это обвинения пользователей, а не установленный судом факт.

Отдельно нашёл расследование Migration US от февраля 2026 года, где Mircare присвоен высокий уровень риска. Авторы пишут об обвинениях в использовании сомнительных документов для программ гражданства ЕС и об отмене лицензии дубайской структуры. Однако здесь я бы сделал важную оговорку: тот же материал утверждает, что власти Словении якобы официально предупреждали именно о деятельности Mircare. Я специально искал первичный источник на gov.si и не нашёл его. Поэтому повторять утверждение о «предупреждении правительства Словении» как установленный факт я бы пока не стал.

Есть ещё занятная деталь с ценами. В рекламе фигурирует «ВНЖ Испании, Сербии, Польши от $1500», что легко воспринимается как цена получения самого статуса. У Mircare вообще активно используется модель «от …»: например, O-1 на сайте стоит уже от $12 500, а EB-1 — от $99 000. Поэтому $1500 почти наверняка следует понимать как стартовую цену какого-либо пакета сопровождения, а не как гарантию получить европейский ВНЖ за $1500.

Мой вывод

Называть Mircare просто «мошенниками» на имеющихся данных я бы не стал. Это совсем другой уровень по сравнению с анонимными Telegram-«миграционщиками»: есть история, юрлица, сотрудники, договоры, реальные клиенты и реальные кейсы.

Но и формулировка «известная компания, значит всё нормально» здесь не работает. Я вижу как минимум четыре основания для жёсткой критики:

вводящая в заблуждение реклама «ПМЖ через O-1»;
громкие обещания возврата, которые в договоре имеют существенные исключения;
очень жёсткий пункт о публикациях, способных повредить репутации компании;
неоднократные публичные претензии клиентов именно вокруг программ гражданства по происхождению.

Особенно осторожно я бы относился к «гражданству ЕС». Если консультант говорит человеку, у которого заведомо нет румынских/болгарских предков: «не волнуйтесь, мы найдём основания», то это незаконно.

Их нынешняя страница по Румынии формулирует схему аккуратнее: сначала исследование родословной, а если корни не найдены — возврат предоплаты.

FIRST CENTER IMMIGRATION (Андрей Борис) это развод?

Их ТГ @espassport1, @FCImmigbot, @Andreyespassport. сайт espassport.pro.

@vklader с помощью ИИ:

Здесь есть реальное юрлицо, реальный руководитель и работающий бизнес. Но рекламная оболочка у проекта заметно приукрашена. Несколько тезисов из Telegram выглядят значительно солиднее, чем факты за ними.

Кто такой «Андрей»

Это Борис Андрей Николаевич. Он действительно не вымышленное лицо: является генеральным директором и единственным учредителем ООО «Виктори» (ИНН 1121026982, ОГРН 1181121000983). На это ООО зарегистрирован товарный знак FIRST CENTER IMMIGRATION. Компания действует.

Но есть интересный нюанс с возрастом бизнеса. На сайте утверждается, что компания работает «более 10 лет», а сейчас уже говорится о «11+ годах». Само ООО «Виктори» зарегистрировано 25 июля 2018 года, а товарный знак FIRST CENTER IMMIGRATION — только в сентябре 2022-го. Поэтому формулировка именно о «компании более 10 лет на рынке» документально регистрацией этого юрлица не подтверждается. Теоретически Андрей Борис мог заниматься этой деятельностью раньше через другую структуру или как физлицо, но это уже требуется отдельно доказывать.

«Forbes, Коммерсант, РБК, Сколково» — маркетинговый фокус

Вот здесь рекламная формулировка особенно ловкая.

Forbes действительно публиковал материал с Андреем Борисом, но он находится в разделе спецпроектов, автор обозначен как «Редакция спецпроектов». Более того, ссылка с названия компании внутри публикации ведёт через рекламный домен AdFox. Это совсем не то же самое, что расследование Forbes, рейтинг Forbes или независимая рекомендация редакции.
«Коммерсантъ» ещё прозрачнее: публикация находится в разделе «Северо-Запад / Промо», а под текстом непосредственно стоит слово «Реклама». То есть использовать присутствие в «Коммерсанте» как тезис некорректно.
Материал РБК расположен в категории «Новости партнеров» на РБК Бизнес-среде. Это опять не независимая редакционная экспертиза деятельности FIRST CENTER IMMIGRATION.
Со «Сколково» обнаруживается участие Андрея Бориса во встрече SKOLKOVO WOMEN CLUB в феврале 2024 года. Это подтверждает участие в мероприятии, но не означает аккредитацию, проверку компании фондом «Сколково» или рекомендацию её услуг. Между тем собственный YouTube компании использует гораздо более сильную формулировку «Сколково рекомендует нашу компанию».

Поэтому фраза в Telegram «Участники — Forbes, Коммерсант, РБК, Сколково» создаёт эффект сразу четырёх престижных «печатей качества», хотя в действительности речь идёт о промо/партнёрских публикациях и участии в мероприятии.

А что с «паспортом ЕС за 9 месяцев»?

Это не выдуманная программа, но реклама убирает из заголовка самое важное условие.

На сайте FIRST CENTER IMMIGRATION есть предложение получить гражданство Венгрии по упрощённой натурализации за 7–9 месяцев. Оно относится к людям с венгерским происхождением.

Официальное посольство Венгрии объясняет гораздо точнее: упрощённая натурализация доступна, в частности, если у заявителя есть венгерский предок/венгерское происхождение либо длительный брак с гражданином Венгрии. Кроме того, требуется знание венгерского языка, отсутствие определённых уголовно-правовых и иных препятствий; документы подаются лично.

То есть рекламное:

«🌍 Паспорт ЕС (9 мес)»

следовало бы читать примерно так: «Некоторые заявители, имеющие предусмотренные законом основания — прежде всего венгерское происхождение — могут пройти процедуру получения гражданства Венгрии примерно за такой срок».

Это огромная разница. Сам сайт компании в обзоре программ на 2026 год, например, уже указывает для румынской репатриации срок от 12 месяцев. Единого «паспорта ЕС за девять месяцев» для любого россиянина не существует.

«Гарантированно получаете результат» — ещё более спорная фраза

На странице «О компании» прямо написано: если FIRST CENTER IMMIGRATION берётся за работу, клиент «гарантированно получает результат». На отдельных страницах аналогично рекламируются ВНЖ и гражданство «с гарантией».

Посредник, однако, не принимает решение о гражданстве или ВНЖ. Его принимает государственный орган соответствующей страны. Например, венгерские власти отдельно проверяют происхождение, язык, судимости и вопросы национальной безопасности.

Судя по собственным пояснениям компании, смысл договорной «гарантии» заключается прежде всего в возврате денег или повторной работе в случае отказа, а не в возможности заставить государство выдать паспорт. Поэтому рекламное «гарантируем гражданство» и договорная «гарантия возврата оплаты при определённых обстоятельствах» — вещи принципиально разные.

Есть и любопытные цифры по самой компании

РБК Компании показывает ООО «Виктори» как микропредприятие. Основной ОКВЭД — «деятельность туристических агентств», а не адвокатская или юридическая деятельность. Само по себе это не запрещает оказывать консультационные и сопроводительные услуги, но для компании, позиционирующей себя как крупный международный иммиграционный центр с миграционными адвокатами, деталь показательна.

Особенно интересна отчётность. За 2025 год выручка составила 5,345 млн рублей, убыток — 4,398 млн рублей. Для сравнения: показатель выручки на начало периода указан как 17,759 млн рублей. То есть за год оборот резко сократился, а деятельность ушла в существенный минус. Это не доказательство обмана, однако финансовое состояние контрагента имеет значение, если ему собираются отдавать крупные суммы и рассчитывать на последующий «гарантированный возврат».

Зарубежные офисы требуют дополнительной проверки

Компания пишет об офисах в Москве, Любляне и Мехико и даже заявляет на главной странице, что зарегистрирована в России, Мексике и Словении. При этом в видимых реквизитах сайта фигурирует именно российское ООО «Виктори»; для словенской и мексиканской структур на исследованных страницах я не увидел названий юрлиц, регистрационных номеров и налоговых номеров.

Это не доказывает отсутствия иностранных компаний. Но перед оплатой я бы обязательно потребовал точные названия словенского и мексиканского юридических лиц, регистрационные номера и объяснение, какое именно юрлицо подписывает договор и получает деньги.

Что с негативными отзывами

Негативный фон существует: находятся сайты и Telegram/YouTube-каналы с обвинениями в адрес ESPASSPORT и Андрея Бориса, включая заявления о получении денег без обещанного результата.

Но здесь я бы не повторял слово «мошенники» как установленный факт. Это обвинения пользователей, а не судебно установленная картина. По карточке ООО «Виктори» я не вижу массива арбитражных разбирательств, который сам по себе подтверждал бы системную мошенническую деятельность: РБК показывает всего два небольших арбитражных дела за последние три года.

Итог

FIRST CENTER IMMIGRATION — не типичная Telegram-фальшивка без лица и юрлица. Андрей Борис реален, ООО существует, бренд зарегистрирован, компания действительно оказывает иммиграционные услуги.

Но есть нюансы. «Паспорт ЕС за 9 месяцев» — не универсальная программа, а рекламное сокращение специфических процедур для людей, отвечающих строгим требованиям. «Forbes, РБК, Коммерсант, Сколково» создают ощущение независимого признания, хотя найденные материалы относятся к спецпроектам, партнёрскому контенту, прямой рекламе и участию в мероприятии. А обещание «гарантированного результата» звучит намного сильнее реальных возможностей любого посредника.

И отдельно меня бы насторожили убыток 4,4 млн рублей при выручке всего 5,3 млн за 2025 год, статус микропредприятия и отсутствие на сайте столь же прозрачных реквизитов заявленных зарубежных структур.

Если коротко сформулировать для чёрного списка: не «фальшивый иммиграционный центр», а реальная небольшая компания с очень агрессивным маркетингом.

Будьте аккуратны!

Как разводят на валентинках

Жулики для выманивания платежей используют схему «анонимное признание от знакомого» с сильной персонализацией.

Человеку приходит сообщение якобы от кого-то из его контактов: «скучаю», «вспоминаю наши встречи», «хочу увидеться». Текст специально строится так, чтобы его можно было примерить почти на любого бывшего друга, партнёра или знакомого. Для убедительности туда подмешивают имя и отдельные детали вроде «бизнеса», «как раньше», «нашей дружбы». Возникает крючок: кто именно это написал?

Дальше бот постоянно подсовывает кнопку «Узнать кто это». Это и есть точка конверсии. В подобных механиках после нажатия пользователя обычно заставляют выполнить дополнительное действие: запустить бота, подписаться, разослать ссылку знакомым, открыть мини-приложение, предоставить доступ к каким-либо данным либо заплатить за «раскрытие личности». Или просят деньги.

Сообщения идут сериями и становятся всё эмоциональнее. Сначала «вспоминаю», затем «скучаю», потом уже длинные рассуждения о прошлом и характере адресата. Это поддерживает интерес и заставляет человека возвращаться к кнопке «Узнать кто это». Если бы реальный знакомый действительно хотел восстановить отношения, довольно странно было бы многократно писать огромные анонимные письма через посредника, одновременно оставляя адресату коммерческую кнопку для «раскрытия».

Ещё один элемент воронки виден прямо внизу: «Начать получать Валентинки» и «Отправить валентинку». То есть получателя одновременно превращают в нового участника системы. Так сервис может распространяться вирусно по цепочке знакомых: любопытство одного человека приводит новых пользователей, а их можно монетизировать тем или иным способом.

Пример 1.

понимаю что уже все точно не вернуть и не будет как раньше.
Просто ощущение не выходит из головы, как приятно тогда было быть рядом с тобой.
Я не забуду это никогда, как минимум если снова тебя где-то увижу. хотелось бы в идеале в жизни тебя увидеть, посидеть где нибудь в кафе, просто поговорить вместе на этой всей волне а не через телегу.. Давай встретимся может быть как нибудь реально на старой дружеской обстановке, просто ты сейчас не тот человек что был раньше, тебя не изменить но может мы снова адаптируемся друг к другу и словим одну волну…

Пример 2.

Переписываю это послание для тебя пару раз уже). просто скучаю и хочу сказать, что ты не выходишь у меня из мыслей, особенно ночью. прости за это случайное напоминание о себе, живи счастливо ❤️

Пример 3.

после своих недавних сообщений, чаще и чаще думаю о тебе, даже от бизнеса своего отвлекаюсь местами. Сейчас ты не тот человек что был тогда, но я почему то не могу перестать думать про тебя. Такая ностальгия блин. Ну вот правда, наши встречи были всегда чем то классным, нам было хорошо вместе. Никто не знал что все так резко прекратится.. ну в любом случае хочу сказать тебе спасибо за такую афигенную дружбу, вот если бы бот не выслал что ты тут сидишь, столько воспоминаний бы окончательно потерялось. Блин спасибо большое тебе, мне правда очень приятно, жаль что…

Дальше текст закрыт полем ввода.

Пример 4.

Прошло время мы выросли +-.
Но у меня осталось ощущение, что ты только играешь роль взрослого, опять же пытаешься показаться. А так дела не делаются. И возможно внутри тебя до сих пор жив тот самый человек, ты в душе хочешь просто потупить, поржать с хуйни со мной, просто поугарать над всеми как раньше делали)) но сейчас на тебе маска.
Строишь из себя серьезную личность, но на деле это просто ограничения и ловушка для себя же.
Понимаешь что своими же руками делаешь себе хуже? эмоции надо выражать, не надо закрывать их себе) надо…

Болгарский лохотрон Life Division навалился на Дагестан и Анапу

Старый лохотрон из чёрного списка ЦБ Life Division продолжают продвигать в России, несмотря на наличие в чёрном списке ЦБ.

Самый явный персонаж — Айшат Магомедалиева, Дагестан, @aiishat888. Профиль сейчас называется Director LD, в актуальном описании стоит «Официальный представитель компании по СКФО». Официальные ресурсы Life Division раньше называли её директором 6–7 уровня и одним из наиболее результативных руководителей сети; связанный кавказский аккаунт прямо называет её Айшат Магомедалиевой.

Рядом с ней — Юсуп Джамбуев, @dzhambueviusup, тоже Дагестан. В нынешнем описании аккаунта буквально написано «Компания Life Division !!! Структурный руководитель!!! Инвестиции. Финансы. Проекты !!!». Кавказский аккаунт Life Division также представляет его как структурного руководителя LD.

В Махачкале Life Division числится как действующая «брокерская компания» в 2ГИС и Яндекс Картах, причём справочники расходятся по адресу — старый офис на проспекте Гамидова, 6 и более свежая карточка 2ГИС на ул. Батырая, 118, 8 этаж, каб. 25.

Ещё один — Андрей Токарев, @tokarev_av_. Life Division относит его к дирекции 555 и использовала его как участника/спикера своего международного базового семинара. В индексируемых материалах аккаунта присутствует связка «Life Division Life Style — Инвестиции в своё будущее».

Есть Ирина Аринина, @irina_invest_iko. Её действующий профиль индексируется сейчас, а в публикациях остались прямые упоминания @life.division, рассказы о командной работе и встречи с директором Life Division Андреем Стояновым. Сама компания представляла Аринину как партнёра 5-го уровня.

В Тюмени продолжает индексироваться аккаунт «ФИНАНСОВЫЙ ЭКСПЕРТ ТЮМЕНЬ» — @finansi.ru, владелица представляется как Елена, «независимый финансовый советник». В ленте много прямой рекламы Life Division и Profit Max: отчёты Innovative Securities, мероприятия Life Division и предложения по инвестициям.

И ещё один возможный действующий продавец — Лариса Бузлакова, @larisa.buzlakova. Профиль сейчас позиционируется как «ФИНАНСЫ ИНВЕСТИЦИИ БИЗНЕС», «научу грамотно управлять деньгами», а поисковик индексирует в нём материалы «Почему стоит делать бизнес с Life Division?».

Механика вербовки официально описана самой Life Division. В своём Telegram они объясняют партнёрам: надо «рассказывать о возможности инвестирования», привлекать людей и строить структуру; вознаграждение складывается в том числе из личных продаж, работы структуры и инвестсчетов привлечённых клиентов.

При этом на 16 августа 2026 года Банк России продолжает указывать life-division.com и их VK как ресурсы лица с признаками финансовой пирамиды; дата внесения — 28 апреля 2026 года.

28 июля 2026 года в Анапе партнёр Life Division 5-го уровня Ирина Аринина публично сообщала об очередном «семинаре по финансовой грамотности» Life Division. Причём слово «финансовая грамотность» здесь особенно занятно: это мероприятие структуры, которую за три месяца до этого Банк России внёс в список с признаками финансовой пирамиды.

Сайт Life Division работает, есть вход в личный кабинет; сайт Innovative Securities тоже жив, предлагает Profit Max и по-прежнему прямо называет Life Division партнёром, которому переданы административные функции и работа с клиентами.

На сайте Life Division до сих пор указана венгерская база — Capital Square в Будапеште. В условиях использования сохранились даже российские телефоны +7 499 3502532 и +7 499 9991204, а также контакты для Украины, Казахстана и Таджикистана. То есть сайт явно создавался именно под активную работу на постсоветском рынке.

Что стало с «новозеландской солидностью»? Здесь история закончилась особенно показательно. Ещё в 2017 году Financial Markets Authority Новой Зеландии добилась удаления Innovative Securities Limited из Financial Service Providers Register. Компания пошла в суд — и проиграла. Суд согласился с FMA, что нахождение Innovative Securities в реестре создавало или могло создавать ложное впечатление, будто компания оказывает финансовые услуги из Новой Зеландии и регулируется новозеландским законодательством.

Из судебных материалов следовало, что у компании было 21 тысяча клиентов, все за пределами Новой Зеландии, а пять основных рынков — Россия, Казахстан, Украина, Болгария и Узбекистан. Новозеландские ASB и BNZ закрыли её счета из-за опасений, связанных с AML. При подаче заявки на лицензию DIMS возник ещё более неприятный эпизод: в материалах был представлен AML-аудит, один из двух якобы участвовавших в нём специалистов сообщил, что вообще никогда не слышал об Innovative Securities. После претензий FMA компания отозвала заявку.

А теперь и сама новозеландская Innovative Securities Limited №2191520 имеет статус Removed. LEI-данные фиксируют прекращение существования юрлица 24 января 2025 года.

Белизская INNOVATIVE SECURITIES LTD. продолжает числиться активным юридическим лицом; её LEI обновлялся 31 декабря 2025 года и действует до января 2027-го. Но LEI — всего лишь идентификатор юридического лица, а не лицензия на управление деньгами россиян.

Британская INNOVATIVE INTERNATIONAL GROUP LIMITED №06754584, контролируемая Стояном Константиновым Стояновым, тоже формально жива. В марте 2026 года Companies House даже начал процедуру принудительного исключения компании из реестра, но 29 апреля её прекратили: 28 апреля были поданы отчёты за год до 31 марта 2025-го, а 6 июня — очередное confirmation statement. Сейчас статус снова Active.

И есть ещё любопытный штрих: Innovative Securities — не абсолютно вымышленная интернет-вывеска. Она судилась в Нью-Йорке с OBEX, Prime Capital и Cowen из-за брокерских отношений и margin calls 2020 года. В 2024 году её основные требования, включая требования о fraud и breach of fiduciary duty, были отклонены; апелляция в основном подтвердила это решение.

Как действует схема обмана task scam (лёгкие задания)

Task scam — одна из самых распространённых схем мошенничества под видом удалённой работы. Человеку предлагают выполнять элементарные задания: ставить лайки, оценивать товары и отели, писать отзывы, «продвигать» карточки маркетплейсов, бронировать номера, генерировать изображения с помощью ИИ или нажимать кнопки «оптимизации». Сначала всё выглядит как настоящая подработка. Затем выясняется главное условие: чтобы продолжить работу и получить заработанное, работник должен внести собственные деньги.

Именно этот момент превращает «вакансию» в лохотрон.

Американская Федеральная торговая комиссия FTC называет такие схемы task scams или gamified job scams. Мошенники создают сайт или приложение, в котором за каждое нажатие растёт якобы заработанная комиссия. Иногда новичку действительно выплачивают небольшую сумму, после чего предлагают задания, требующие внесения всё более крупных депозитов. FBI отдельно предупреждает о псевдовакансиях, где «работника» заставляют вкладывать собственные деньги, а перед выводом внезапно появляются налоги, комиссии и другие платежи.

Как работает task scam

1. Предлагают неправдоподобно лёгкую работу

Объявление обычно выглядит примерно так:

«Работа из дома, 1–2 часа в день».

«Ставьте лайки товарам и получайте 5000 рублей ежедневно».

«Нужно оценивать отели».

«Помощник менеджера Wildberries».

«Генерируйте изображения нейросетью и зарабатывайте».

«Опыт не требуется. Всему научим».

Часто предложение приходит неожиданно через Telegram, WhatsApp, SMS или социальные сети. В качестве работодателя могут использовать названия Ozon, Wildberries, Booking, Tripadvisor, Amazon и других известных компаний, хотя никакого отношения к ним организаторы схемы не имеют. На «Вкладере» собрана отдельная подборка подобных псевдовакансий: чёрный список работодателей.

2. Первые задания действительно оплачивают

Это одна из причин эффективности схемы.

Человеку могут предложить поставить несколько лайков, открыть карточку товара, сделать скриншот или оценить гостиницу. После этого ему действительно переводят, например, 200, 400 или 500 рублей.

Жертва рассуждает логично: «Если это мошенники, зачем они мне заплатили?»

Потому и заплатили.

Несколько сотен рублей — затраты на приобретение доверия человека, с которого позднее рассчитывают получить десятки или сотни тысяч.

Хороший пример есть в истории с якобы продвижением Tripadvisor. Пользователь «Вкладера» получил 400 рублей за четыре простых задания. На следующий день ему предложили уже «бронировать отели», внося депозит. Первый небольшой депозит вернулся с прибылью. Затем потребовалась большая сумма, а во время выполнения очередного задания баланс внезапно ушёл в минус. Чтобы продолжить, требовалось внести ещё деньги: «Развод! Увеличение просмотров на Tripadvisor.com».

Это почти учебниковый task scam.

3. Работа внезапно превращается во вложения

После «обучения» и нескольких бесплатных заданий появляется куратор.

Он сообщает:

«Открылись задания с повышенной комиссией».

«Для следующего уровня необходимо пополнить рабочий баланс».

«Нужно временно выкупить товар».

«Система вернёт 120% после выполнения задания».

«Вам попался премиальный заказ».

Именно здесь нужно останавливаться.

Работодатель платит работнику. Работник не должен кредитовать работодателя, пополнять его платформу или покупать за свои деньги право получить зарплату.

Очень распространён вариант с Ozon и Wildberries. Сначала предлагают «заполнять карточки», ставить лайки или добавлять товары в избранное. Потом «заполнение карточек» превращается в «обратный выкуп товара» или «повышение рейтинга продавца».

Разбор такой схемы: «Как устроен развод под видом заполнения карточек Ozon и Wildberries».

4. На экране рисуют прибыль

Жертва переводит 5 тысяч рублей.

В кабинете становится 6500.

Переводит ещё 20 тысяч.

На балансе уже якобы 32 тысячи.

После следующего задания — 48 тысяч.

Возникает сильное ощущение, что деньги действительно зарабатываются.

Но необходимо различать деньги и цифры на сайте.

Если мошенник контролирует сайт, он может нарисовать пользователю баланс в миллион долларов. Никакой связи с реальными банковскими счетами или криптовалютой эти цифры иметь не обязаны.

FTC прямо описывает этот механизм: платформа создаёт иллюзию постоянно растущего заработка, хотя показанная прибыль фиктивна.

Подобная история описана на «Вкладере» ещё в 2023 году: мошенники заманивали людей заданиями на сайте vipshopru.com, начиная с лайков товаров, а затем переводили общение к «менеджеру» в Telegram: «vipshopru.com. Мошенники по заработку в Telegram на заданиях».

5. Появляется «случайное» дорогое задание

Это важнейший элемент схемы.

Человек уже вложил деньги, выполняет задания, и внезапно система сообщает:

«Недостаточно баланса».

«Выпал комбинированный заказ».

«Баланс отрицательный».

«Вы попали в красную зону».

«Это счастливое задание с повышенной комиссией».

Например, у человека на счёте 30 тысяч рублей, а очередное задание требует 55 тысяч.

Куратор успокаивает:

«Внесите всего 25 тысяч, завершите заказ и сразу сможете вывести уже 70 тысяч».

Человек доплачивает.

Через несколько минут появляется следующее задание на 110 тысяч.

Причём мошенники часто объясняют, что отказаться уже нельзя: незавершённый «пакет заданий» якобы приведёт к потере всего накопленного баланса.

Пример GigaStock

В августе 2026 года «Вкладер» разбирал проект GigaStock / «Даниил | AI-генератор». Людям предлагали зарабатывать на ИИ-генерации изображений, но для получения заданий требовалось покупать пакет примерно от 10 тысяч тенге. В одном из описанных случаев при приближении к минимальной сумме вывода задания начали отклоняться, после чего человеку объявили о попадании в «красную зону» и потребовали дополнительное пополнение.

Подробнее: «Как разведёт GigaStock, Даниил | AI-генератор».

Сама формулировка «красная зона» прекрасно показывает принцип task scam. Возникает искусственная проблема, решить которую можно только одним способом — принести мошеннику ещё денег.

6. Срабатывает ловушка уже вложенных денег

Допустим, человек уже перевёл 60 тысяч рублей.

Теперь ему говорят:

«Нужно доплатить ещё 40 тысяч, и получите 140 тысяч».

Рациональное решение — остановиться и потерять 60 тысяч.

Психологически сделать это очень трудно.

Возникает мысль:

«Я же уже столько вложил. Неужели всё бросить из-за последних сорока?»

Человек находит ещё 40 тысяч.

Теперь вложено 100 тысяч.

Следующее требование — 80 тысяч.

Отказаться становится психологически ещё тяжелее.

Именно поэтому суммы в task scam обычно увеличивают постепенно. Если незнакомец сразу попросит 300 тысяч рублей, большинство откажется. А последовательность 500 → 3000 → 10 000 → 30 000 → 70 000 → 150 000 способна затянуть человека гораздо глубже.

7. Последнего платежа не существует

Особенно опасна фраза:

«Это последний платёж, после него гарантированно сможете вывести всё».

После него обычно появляется следующий.

Причины могут быть любыми:

налог;
комиссия платформы;
страховой взнос;
ошибка пользователя;
неправильный код операции;
подтверждение личности;
повышение рейтинга аккаунта;
комиссия блокчейна;
AML-проверка;
«разморозка»;
«верификационный депозит»;
отрицательный баланс;
«красная зона».

Смысл всегда одинаков: дайте ещё денег, чтобы получить предыдущие деньги.

FBI прямо рекомендует жертвам подобных псевдовакансий не платить никаких дополнительных сборов или «налогов» ради вывода средств.

Вариант с маркетплейсами

Одна из самых распространённых легенд — «продвижение товаров».

Человеку говорят, что продавцы Ozon, Wildberries или другого маркетплейса якобы платят за искусственное повышение продаж.

Нужно «выкупить» товар за 5000 рублей.

Обещают вернуть 6000.

Первый раз действительно могут вернуть.

Следующий «выкуп» стоит уже 20 тысяч.

Потом 50 тысяч.

В конце возникает «групповой заказ» на 150 тысяч или ошибка, которую необходимо исправить ещё одним переводом.

На «Вкладере» подробно описана такая механика: развод с Ozon и Wildberries.

Похожую воронку разбирали и в случае аккаунта @akmatova_dinara: первоначально человеку могут давать простые задания и даже небольшие выплаты, после чего появляется «куратор» и предлагает выкуп товара, внесение депозита или пополнение баланса: разбор на Vklader.com.

Вариант с лайками и отзывами

Ещё более простая легенда:

«Ставьте лайки».

«Комментируйте ролики».

«Пишите отзывы на Ozon».

«Получайте несколько тысяч рублей в день».

Так, Telegram-канал «Фриланс Бюро Вакансии» рекламировал лёгкую удалённую работу с лайками, комментариями и отзывами. Вместо нормальной информации о работодателе людей переводили в анонимные аккаунты и боты. «Вкладер» отмечал характерный переход к «более доходным заданиям», где уже могут потребоваться собственные деньги или пополнение рабочего баланса: «Фриланс Бюро: вместо вакансий — якобы накрутка отзывов».

А канал «FREE CASH | ЗАРАБОТОК НА ОТЗЫВАХ» заманивал формулой «работа с любого возраста» и «лёгкие задания — хорошие выплаты», не раскрывая нормального работодателя и условий трудоустройства: разбор FREE CASH.

Вариант с настоящими известными брендами

Иногда мошеннику даже не требуется придумывать компанию.

Он просто пишет:

«Я менеджер Ozon».

«Представитель Booking».

«Работа от Яндекса».

«Мы сотрудничаем с Wildberries».

Логотип можно скопировать за несколько секунд.

В июле 2026 года «Вкладер» разбирал Telegram-бота @sterlinnbot, который назывался «Янд.Работа» и предлагал «простые задания» с заработком от 6000 рублей в день. Само оформление создавало впечатление связи с «Яндексом», которой из представленных данных не следовало: «Янд.Работа в Telegram: почему @sterlinnbot это скам».

Поэтому вопрос должен звучать не «знаком ли мне этот логотип?», а:

«Где на официальном сайте этой компании опубликована именно эта вакансия?»

Вариант с криптовалютой

В последние годы task scam всё чаще соединяют с криптовалютой.

Человеку предлагают создать настоящий кошелёк или аккаунт на реальной криптобирже. Это создаёт дополнительное доверие: «Биржа-то настоящая».

Но затем USDT отправляются на адрес, который контролируют мошенники.

Характерный случай описан в истории с псевдопредставителем маркетплейса MyDeal. Жертву обучили пополнять криптокошелёк и выполнять «заказы», а перед выводом возникла необходимость заплатить «налог». Потери автора истории составили почти 600 тысяч рублей: «Обманул представитель маркетплейса My Deal».

Настоящий Binance, MEXC, Bybit или другой кошелёк в такой цепочке не делает всю схему настоящей. Это всего лишь средство перевода денег.

Почему мошенники иногда возвращают деньги

У task scam есть парадоксальная особенность: человек действительно может какое-то время получать выплаты.

Например:

внёс 1000 — получил 1200;

внёс 3000 — получил 3600;

внёс 10 000 — получил 12 500.

После этого жертва уже практически уверена, что нашла работающую систему, и вносит 50 или 100 тысяч.

Именно на этой стадии выплаты прекращаются.

Поэтому фраза «мне уже два раза выводили деньги» не является доказательством честности проекта. Небольшой вывод может быть частью мошеннической бизнес-модели.

FTC отдельно отмечает, что жертвам task scam действительно нередко позволяют получить маленькие первоначальные выплаты именно для укрепления доверия.

Как распознать task scam за минуту

Главный тест очень простой.

Кто кому платит?

Если вы выполняете работу, деньги должны двигаться:

работодатель → работник.

Если схема устроена так:

работник → «работодатель» → ещё → ещё → ещё,

а зарплата при этом существует преимущественно в виде цифр внутри сайта или приложения, перед вами практически наверняка мошенничество.

Особенно опасны требования:

пополнить «рабочий баланс»;
внести депозит;
оплатить получение задания;
выкупить товар;
устранить отрицательный баланс;
оплатить налог до вывода;
внести страховой платёж;
заплатить за разблокировку;
одолжить деньги у родственников ради завершения задания.

Если деньги уже внесены

Самая дорогостоящая ошибка — пытаться «спасти» потерянную сумму новым переводом.

Если после 100 тысяч требуют ещё 50 тысяч для вывода, перевод этих 50 тысяч не спасает первые 100 тысяч. Он увеличивает вероятный ущерб до 150 тысяч.

Нужно прекратить платежи, сохранить переписку, чеки, реквизиты карт и кошельков, адрес сайта и Telegram-аккаунты. Затем следует обратиться в банк и правоохранительные органы.

Также нужно опасаться второго мошенничества. После публикации жалобы или поиска в интернете «как вернуть деньги» пострадавшему могут написать «юристы», «регуляторы», «чарджбэк-компании» или «специалисты по возврату криптовалюты». Они сообщат, что деньги уже нашли, но сначала требуется оплатить комиссию, налог или оформление документов.

Это та же формула второй раз:

заплати деньги, чтобы получить деньги.

Главное правило

Task scam постоянно меняет декорации.

Вчера это были лайки на AliExpress.

Потом — отзывы на Ozon.

Затем — бронирование отелей.

Сегодня — карточки Wildberries, «оптимизация приложений», криптовалютные задания и генерация изображений искусственным интеллектом.

Завтра будет придумана новая профессия.

Но математическая модель остаётся прежней:

сначала мошенник даёт или рисует небольшую прибыль → затем жертва вносит свои деньги → появляется ещё более дорогое задание → вывести баланс нельзя → требуется новый платёж.

Название сайта, должности и «работодателя» можно менять сколько угодно.

Если для получения зарплаты вас заставляют сначала платить самому, это не работа. Это и есть task scam.

Александр Гомзяков = Александр Стекольников (Best Invest)

Сообщите людям, чтобы не связывались! Александр Стекольников из Best Invest теперь сменил фамилию.

@vklader:

Спасибо за сигнал.

Инвестиционный клуб «Best Invest», который продвигал Александр Стекольников, фактически прекратил работу в прежнем виде. Связанное с проектом юрлицо ликвидировано, а сам клуб ещё в 2022 году попал в предупредительный список Банка России с формулировкой «признаки финансовой пирамиды».

ООО «БЭСТ ИНВЕСТ» было зарегистрировано в Москве в апреле 2021 года. Александр Стекольников являлся его генеральным директором и единственным владельцем. Уже через несколько месяцев в ЕГРЮЛ появилась отметка о недостоверности сведений о компании.

ФНС неоднократно предпринимала попытки исключить фирму из реестра. В мае 2022 года против ликвидации было подано возражение от лица, чьи права и законные интересы могли быть затронуты. Кто именно выступил заявителем — инвестор, кредитор или иной контрагент, — из открытых данных не следует.

30 ноября 2022 года Банк России включил проект «BEST INVEST» и сайт bestinvest.club в предупредительный список, указав на «признаки финансовой пирамиды». А 17 ноября 2023 года ООО «БЭСТ ИНВЕСТ» было окончательно исключено из ЕГРЮЛ из-за недостоверных сведений.

В интернете сохранились и претензии участников проекта. В частности, бывшие клиенты сообщали о трудностях с возвратом вложенных денег и затягивании выплат.

Интересно, что после исчезновения «Best Invest» предприниматель не пропал из реестров. ИП с ИНН 772158275282 и ОГРНИП 321774600213552 ранее принадлежал Александру Николаевичу Стекольникову. 25 апреля 2024 года в реестре была зафиксирована смена фамилии: теперь предприниматель указан как Александр Николаевич Гомзяков. ИНН и ОГРНИП при этом остались прежними.

Продолжает существовать и старый аккаунт @alex.bestinvest. Сейчас он представлен как страница «Александр Гомзяков — Инвестор, недвижимость, золото».

Инвесторам Best Invest сулили от 2 до 10% в месяц по разным инструментам. Так, в проекте «Торговля на Криптовалютном рынке по договору займа» со входом от 300 тысяч рублей стояла доходность 6 — 10% в месяц в рублях или валюте.

На сайте была информация о таком партнёре как «Благополучие» / Intelex. Тот сулил 10% в месяц вкладчикам-инвесторам на операциях с криптовалютами. Это вызывало вопросы как минимум про управление активами без лицензии.

Александр Стекольников на сайте писал, что «инвесторы разместили более 650 млн рублей за последние 2 года в инструменты клуба».

В числе своих заслуг он отмечал:
– Изучил более 300-ста инвестиционных предложений, создав портфель из 10 лучших инструментов с доходностью от 24% годовых в рублях и валюте.
– Чемпион Москвы по шахматам до 18-и лет (информация не нашла подтверждения в интернете)
– Создатель одной из самых эффективных в мире практик по развитию осознанного мышления (Метод Стекольникова на Youtube)
– Создал чат основателей инвестиционных и бизнес клубов России

На ютуб-канале присутствовали отзывы от довольных членов клуба: Денис Глушков, Андрей Опарин, Александр Беликов, Петр Попов, Алексей Архипов, Сергей Ручьев, Виталий Соколовский.

Александра Болдырева завлекла в лохотрон ПотокCash

Я бывший участник «сообщества Меркурий» (#ПотокCash). Вот информация по моей ситуации.

Моя знакомая, некая Александра Болдырева @RA_Aleksa8, злоупотребляя моим доверием и путём ложных финансовых обещаний вовлекла меня в «сообщество» под общей вывеской «Меркурий». И как стало известно позднее, доменные имена этой структуры указаны на сайте Центробанка РФ, как имеющие все признаки финансовой пирамиды.

Деньги по предоставленным этой знакомой реквизитам, я отправлял и банковскими переводами, порядка 250000 (двести пятьдесят тысяч рублей) ₽, и через криптообменник Aifory Pro в Москва-Сити ~ $8000 (восемь тысяч долларов США).

До 01.06.26г вывод USDT из «Сберкассы» работал с лимитом до 500 USDT в сутки. А с 01.06.26г вывод USDT из «Сберкассы» был отключен полностью.

Ссылку на «Сберкассу» мне давала моя знакомая и сообщила, что теперь она мой «пригласитель» и всё вопросы можно решать через неё, её ФИО и телефоны есть. После перехода по предоставленной этой знакомой ссылке, она же осуществляла мою регистрацию через сервис e-id (сторонний сервис) для входа в так называемую платёжную систему «Сберкасса». В течение июня 2026 года на мои вопросы, почему отключен вывод в USDT, знакомая ссылалась на технические работы на сайтах и в итоге на мои требования вернуть отправленные платежи, 29.06.26г произошла блокировка моего e-id и закрыт доступ в «Сберкассу».

На мои звонки по телефону и в мессенджерах знакомая и её коллеги не отвечали. И далее произошла блокировка всех «контактных» номеров телефонов и мессенджеров.

И таких заблокированных участников с каждым днём становится всё больше. Для эффективного привлечения к ответственности зазывал и лоховодов #ПОТОКCASH #mercury и повышения вероятности возврата средств, целесообразнее подача заявлений/заявления от нескольких бывших/заблокированных участников.

Коллективное заявление от 3–5 человек доказывает следствию наличие организованной группы и серийность преступления. Шанс возбуждения дела по ч. 4 ст. 159 УК РФ возрастает в разы.

Благодарю за внимание и хорошего дня!

ВТБ усложнил облигацию «Газпромом» и сроком в 42 месяца

Что скажете про такое предложение ВТБ?

@vklader:

Если пересчитать эти красивые «+50%» в привычную годовую доходность, получится всего около 12,32% годовых эффективной доходности.

Судя по точному дедлайну на скриншоте — 14 августа до 18:30, речь почти наверняка о выпуске ВТБ Б-1-409, ISIN RU000A10FEH4. Московская биржа подтверждает именно такой срок сбора заявок, цену размещения 1000 ₽ и начало размещения 18 августа.

Надпись «гарантированный доход 50%» реальна, но это не 50% годовых.

Выпуск рассчитан на 3,5 года: с 18 августа 2026 года до 12 февраля 2030 года, то есть 1274 дня. Номинал — 1000 ₽.

ВТБ установил обычный купон всего 0,01% годовых — почти ноль. Основная выплата отложена на конец срока.

В раскрытии ВТБ формула купона последнего, 14-го периода, выглядит так:

50% + дополнительная надбавка, зависящая от поведения акций «Газпрома».

То есть при нормальном исполнении обязательств инвестор действительно должен получить как минимум 500 ₽ дополнительного дохода на 1000 ₽ номинала, помимо возврата самого номинала.

Например:

100 000 ₽ → около 150 000 ₽ в феврале 2030 года до налогов и комиссий.

Но если пересчитать эти красивые «+50%» в привычную годовую доходность, получится всего около 12,32% годовых эффективной доходности.

Сейчас ключевая ставка ЦБ — 14% годовых. Правда, ЦБ предполагает ее дальнейшее снижение: средняя ставка в 2027 году в базовом сценарии — 10,5–12,5%. Поэтому фиксированные 12,3% на три с половиной года нельзя назвать совсем плохими, но и сенсационных «50%» здесь нет.

А зачем тут «Газпром»?

Вот здесь продукт становится особенно занятным.

В качестве референсного актива ВТБ выбрал акции ПАО «Газпром». Начальная цена фиксируется 14 августа 2026 года. Но дополнительная доходность начинает появляться только тогда, когда цена «Газпрома» более чем удвоится.

Причём участие инвестора в дальнейшем росте очень маленькое.

Если к финальной дате «Газпром»:

не вырос вдвое → доход 50%;
вырос ровно вдвое → всё равно 50%;
вырос втрое → примерно 51%;
вырос вчетверо → примерно 52%.

То есть привязка к «Газпрому» декоративная. Если акции «Газпрома» за это время утроятся, владелец акций получит огромный прирост капитала, а владелец этого структурного продукта — всего примерно один дополнительный процентный пункт сверх обещанных 50%.

По экономической сути я бы описал инструмент так:

«Дайте ВТБ деньги примерно на 3,5 года под эквивалент около 12,3% годовых, не обращайте внимания ».

Где подвох в «полной защите капитала»

«Защита» означает не то же самое, что вклад.

При предусмотренном погашении ВТБ возвращает непогашенный номинал; эмитент уже принял решение о погашении на 1274-й день.

1. Есть кредитный риск самого ВТБ. Это облигация банка, а не банковский вклад. Облигации не покрываются системой страхования вкладов.

2. Защита относится к погашению, а не к продаже раньше срока. Если срочно понадобятся деньги в 2027–2029 годах, рыночная цена бумаги может оказаться ниже номинала. Для облигаций это нормальный рыночный риск.

3. Все 50% приходят поздно. Вы практически не получаете денежного потока, который можно было бы реинвестировать. Поэтому арифметическое «50 / 3,49 = 14,3% в год» вводит в заблуждение. Правильнее сравнивать по IRR — примерно 12,3% годовых.

4. Инфляция не защищена. «100% защита капитала» означает 100% рублей номинала, а не сохранение покупательной способности.

Насколько это выгодно

Это далеко не выдающийся продукт с очень агрессивной маркетинговой упаковкой.

Плюс в том, что вы заранее фиксируете примерно 12,3% годовых почти до 2030 года. Если ключевая ставка действительно заметно снизится в 2027–2028 годах, такая фиксация может оказаться удачной.

Минусы существеннее: деньги фактически запираются на 3,5 года, почти весь доход выплачивается в конце, «опцион на Газпром» чрезвычайно скупой, а сегодняшние рублёвые ставки всё ещё высоки.

7 переводов по 500 рублей грозят тюрьмой

Преподавателя Игоря Зайцева из Санкт-Петербурга будут судить за пожертвования на сумму 3500 рублей в адрес ФБК, признанного в 2021 году экстремистской организацией.

Уголовное дело возбуждено 31 июля 2026 года по ч. 1 ст. 282.3 УК РФ — «финансирование экстремистской деятельности».
12 августа у 58-летнего Игоря Зайцева прошёл обыск, после чего его задержали. По версии полиции, речь идёт о переводах на общую сумму 3500 рублей. СМИ со ссылкой на следствие пишут как минимум о семи переводах в 2021–2022 годах проектам Алексея Навального.
Сам Зайцев на опубликованной силовиками записи объяснял, что поддерживал антикоррупционную деятельность Навального и что у него были настроены регулярные пожертвования; точно вспомнить, продолжались ли списания после признания ФБК экстремистской организацией, он не смог.
По состоянию на последнюю доступную информацию мера пресечения ещё не избрана.

Статья достаточно тяжёлая: ч. 1 ст. 282.3 УК предусматривает, в частности, штраф 300–700 тыс. рублей либо лишение свободы от 3 до 8 лет.

Есть важный нюанс для будущего процесса: следствию недостаточно просто доказать факт списаний. Формулировка статьи требует, чтобы средства были «заведомо предназначены» для обеспечения деятельности экстремистской организации. Поэтому существенными будут даты конкретных переводов, момент признания организации экстремистской, механизм автоматической подписки и то, что Зайцев знал о продолжавшихся списаниях. Это, вероятно, станет одной из центральных линий защиты.

За какие банковские переводы можно сесть

В России могут посадить за перевод 300 рублей

Фальшивый AddUp вымогает деньги в ТГ

@AddUpUniversal_bot просят 13000.

@vklader:

13 000 ₽ я бы не переводил. У @AddUpUniversal_bot есть очень серьёзный признак подмены.

Публично известный Telegram-проект AddUp работает через другой бот — @AddUp_crypto_bot, а связанный с ним канал указан как @add_up. В каталогах Mini Apps он описан как сервис, где пользователь прогнозирует движение битко•на, получает баллы, выполняет задания и приглашает друзей; более того, в описании прямо заявлено обучение/игра «без риска».

@AddUpUniversal_bot в этих источниках вообще не фигурирует. То есть это бот-клон либо совершенно посторонний проект, использующий название AddUp.

Особенно плохо, если 13 000 ₽ требуют под одним из предлогов: «активировать вывод», «оплатить комиссию», «налог», «страховку», «верификацию», «разморозить баланс», «повысить лимит» или «внести депозит, чтобы получить заработанное». Такая конструкция соответствует типичному авансовому мошенничеству: после первой оплаты обычно появляется ещё одна обязательная сумма. Банк России отдельно рекомендует проверять, кто именно оказывает финансовые услуги, и предупреждает, что взаимодействие с нелегальными инвестиционными посредниками может закончиться полной потерей денег.

Вывод: @AddUpUniversal_bot выглядит крайне подозрительно, 13 000 ₽ платить не следует.

Когда лопнут екаренси и ерубли?

Здравствуйте, очень хочу знать когда же лопнет меркурий и все их екаренси и ерубли? Подруга попала под их влияние, хочу узнать когда она уже будет обычной как была, а не зомбированной.

@vklader о пирамиде #ПотокCash:

Крах уже произошёл, но секту ещё долго будет держать в напряжении и кормить завтраками, чтобы завлекали новых жертв.

По состоянию на 11 августа 2026 года «Меркурий» скорее уже находится в стадии затяжного распада, но организаторы не закрывают проект одним днём — они переносят участников из одной оболочки в другую.

Банк России официально обнаружил признаки финансовой пирамиды и у «Меркурия — Взаимного фонда», и у его продолжения Cash Flow Fund / «Поток Cash». Независимое исследование движения USDT показало необычайный июньский сбор денег, после которого 7,13 млн USDT были переведены на WhiteBIT. При этом обещанный на 10 июля «листинг ECR» и запуск «банка Global Mercury» не превратили ECR в свободно продаваемый ликвидный актив.

Теперь вместо признания провала участникам предлагают новую приманку — «еРубль». Его начали активно распространять в августе под видом «суверенной криптовалюты России». Это не цифровой рубль: настоящий цифровой рубль выпускает исключительно Банк России, и он всегда равен обычному рублю один к одному.

Поэтому прогноз такой: касса «Потока» могла уже перейти в завершающую стадию, но само сообщество способно существовать ещё месяцы или годы. В кабинетах можно продолжать рисовать проценты, менять ECR на «еРубли», переносить сроки и объяснять отсутствие денег «техническими работами», «атаками банков» или необходимостью очередной «подтяжки». Для участника пирамида окончательно лопается только тогда, когда он пытается получить реальные рубли или USDT, а не внутренние монеты.

А это уже невозможно.

С подругой лучше не спорить и не называть её «зомбированной». Это заставит её защищать не только проект, но и собственное достоинство. Американская Федеральная торговая комиссия также рекомендует начинать разговор с сочувствия, не стыдить человека и сохранять контакт.

Предложите ей один простой эксперимент:

«Я не прошу тебя признать, что ты ошиблась. Давай просто месяц ничего не вносить и попробуем вывести первоначально вложенную сумму в обычные рубли или USDT на твой независимый кошелёк — без новых платежей, обмена на ECR или еРубли и без привлечения людей».

Это значительно эффективнее длинных разоблачений. Если деньги действительно существуют, их должны вывести без «налога», «страховки», «активации», «подтяжки» и покупки следующей монеты.

До этого момента важно уговорить её хотя бы:

не брать кредиты и не продавать имущество;
не приглашать новых участников;
ничего больше не доплачивать ради вывода;
не передавать паспорт, селфи, банковские выписки и коды;
сохранить чеки, переписку, адреса криптокошельков и записи обещаний;
не обращаться к неизвестным «юристам по возврату» — после пирамид обычно появляется второй слой мошенников.

И главное: даже после прекращения выплат она может не сразу вернуться в прежнее состояние. Первой реакцией часто становится отрицание и вера в очередной перезапуск. Ваша задача сейчас — остаться человеком, к которому она сможет прийти без унижения, когда сомнения появятся. Именно сохранённые отношения чаще всего помогают выйти из такой среды.

Есть и кардинальное решение: найти себе подругу поумнее.

Динат Гумеров и Алексей Ким ведут в лохотрон MWR Life (X‑Family)

Приглашают в X‑Family. Разъясните, что это?

@vklader:

X‑Family — рекрутинговая команда, через мероприятия которой людей подводят к покупке Travel Advantage и участию в многоуровневой программе MWR Life из чёрного списка ЦБ. Не рекомендуем.

Сооснователями X‑Family Club публично названы Динат Гумеров и Алексей Ким. Это указано в публикации на «РБК Компании».

в Telegram‑канале с названием «MWR TRAVEL» анонсируются московские встречи X‑Family;
программа прямо включает «презентацию клуба Travel Advantage», после которой проводится закрытая встреча или вечеринка X‑Family;
спикеров представляют через их стаж и сетевой статус в Travel Advantage — например, «Titan»;
в этом же канале людей набирают «в первую линию в MWR Life», предлагают строить команду и называют сетевой бизнес профессией, которую можно «взять с собой в любую страну».

В собственной программе X‑Family регулярно появлялись «презентации клуба умных путешественников». Одновременно сообщество продавалось как бизнес-клуб с тренингами, блогерами, психологическими практиками и членством примерно за 6000 рублей в год.

Следовательно, X‑Family — более широкая упаковка, чем MWR: наружу выставлены знакомства, личный бренд, ИИ, вечеринки и «окружение», но одним из центральных коммерческих предложений внутри является MWR Life.

Где здесь деньги

Официальные тарифы MWR Life на август 2026 года:

Платёж	Стоимость
VIP	$19,97 в месяц + $20 активация
Elite	$119,97 в месяц + $120 активация
Lifestyle Ambassador	$99 в год
Членство X‑Family по публичному объявлению	около 6000 ₽ в год

Таким образом:

первый год VIP обходится в $259,64 без статуса Ambassador;
первый год Elite — в $1559,64;
Elite вместе с лицензией Ambassador — в $1658,64, ещё до поездок, мероприятий, рекламы и других расходов.

Статус Ambassador не является трудоустройством. Это платный доступ к партнёрской программе. Участник получает комиссии:

за оформление платных подписчиков;
за последующие платежи привлечённых клиентов;
за продажи и развитие нижестоящей команды;
за выполнение командных квалификаций.

Именно поэтому на мероприятии обязательно выясняют, «кто вас пригласил»: новый человек должен быть закреплён в чьей-то сетевой структуре.

Что скрывают за историями успеха

На сайте MWR Life сохранилось официальное раскрытие, согласно которому ожидаемый средний годовой валовой доход консультанта составлял всего $500–2000. Там же компания предупреждает, что показанные рекрутёрами прогнозы не гарантируют никакого дохода. Странность документа в том, что MWR Life до сих пор пишет о «недавнем запуске» и недостатке статистики, хотя указывает 2013 год как год основания.

В 2025 году американский орган саморегулирования DSSRC рассматривал рекламу MWR Life. Его претензии касались утверждений о «финансовой свободе», «значительном еженедельном пассивном доходе» и возможности «отлично зарабатывать». DSSRC признал такие формулировки недостаточно подтверждёнными и рекомендовал компании их удалить. Часть публикаций действующих представителей оставалась доступной даже после требований MWR Life; лишь один аккаунт из шести был приостановлен.

Получается разрыв шаблона:

на сцене показывают путешествия, статусы, автомобили и свободную жизнь;
в официальном раскрытии — скромный валовой доход без вычета подписок, поездок, мероприятий, рекламы и налогов.

Почему наличие туристического сервиса ничего не опровергает

Travel Advantage действительно существует. Через него можно бронировать отели и другие туристические услуги. Поэтому утверждать, что перед нами полностью вымышленный сайт без продукта, неправильно.

Но наличие продукта само по себе не делает сетевую модель безопасной. Основные вопросы другие:

сколько выручки приходит от обычных путешественников, не участвующих в программе Ambassador;
сколько платят сами партнёры ради сохранения активности;
какая доля участников остаётся в плюсе после всех расходов;
возможно ли стабильно продавать подписку без обещаний заработка и без постоянного привлечения новых партнёров.

Обещания «скидок до 80%» тоже ничего не доказывают. Сравнивать нужно один и тот же отель, даты, тип номера, питание, налоги и условия отмены. Затем из экономии необходимо вычесть годовую стоимость подписки. Для Elite сначала надо сэкономить больше $1559 в год — только после этого подписка начнёт приносить реальную выгоду.

Кто стоит за X‑Family

Наиболее публичный сооснователь — Динат Гумеров, родившийся в 1999 году блогер из Тольятти. В своём профиле он прямо пишет, что создаёт X‑Family.

Его прежняя деятельность важна для оценки репутации. Гумеров продвигал проект Making Cash со спортивными ставками. Специализированные издания обвиняли проект в обещаниях гарантированной прибыли, продаже прогнозов, рекламе букмекеров и услуге «раскрутки счёта».

Позднее сам Гумеров выпустил видео под названием «Как я потерял 150 млн ₽ на криптотрейдинге и фьючерсах», рассказывая о собственном крахе и зависимости.

Это не доказывает мошенничество X‑Family, но показывает устойчивый способ самопрезентации: крупные деньги, драматический успех или крах, личная трансформация и затем новое сообщество как следующий «шанс изменить жизнь».

Итоговая оценка

Я бы оценил X‑Family как проект высокого финансового и репутационного риска.

Это не просто безобидный клуб путешественников. X‑Family маскирует сетевую воронку MWR Life под бизнес‑нетворкинг, обучение, блогерские мероприятия и «семью единомышленников». За эмоциональной оболочкой находятся платные подписки, материальная заинтересованность пригласившего в последующих платежах и развитии команды.

Не платите, не приводите знакомых и не рассматривайте как источник дохода.

Что за Active Software OÜ

Оцените предложение NovaGate Cards (@novagate_cards_bot).
⬇️ Виртуальные карты для удобной оплаты по всему миру — от любимых покупок до путешествий и онлайн-сервисов.
⬇️ Оформление занимает около минуты. Всё максимально просто и понятно: пополняйте карту через СБП, рублями или криптовалютой, а всеми операциями и финансами удобно управляйте в одном Telegram-боте.
⬇️ Каждый платёж надёжно защищён, а если возникнут вопросы — служба поддержки всегда рядом: подскажет и поможет на любом этапе

Отвечает Иван Иваныч:

Есть тревожные признаки:

На сайте оператором названа эстонская Active Software OÜ, код 14695595. Однако реестр относит её деятельность к программированию. Платёжных или финансовых лицензий у компании не указано. Владелец и член правления — Dan-Valentin Armano, резидент Румынии.
Компания выглядит практически неработающей: выручка за 2025 год — €0, активы — всего €1779, работников — 0. В 2026 году налоговый оборот также нулевой, статус — «пассивная компания с 2025 года». Это плохо сочетается с рекламой международного карточного сервиса, который якобы хранит деньги клиентов и контролирует резервы.
На сайте даже неверно указана дата регистрации: 04.02.2019, тогда как в реестре — 02.04.2019. Возможно, просто перепутаны день и месяц, но для финансового сервиса это показатель небрежности.
Не раскрыт настоящий эмитент карт. Нет названия банка или учреждения электронных денег, страны выпуска, BIN, номера лицензии и карточного договора с эмитентом. Active Software OÜ сама банком не является. Если она выступает техническим посредником, должно быть понятно, кто юридически отвечает за деньги и операции.
Ссылка «Пользовательское соглашение» ведёт на документ с названием Platega. Там говорится об «информационных материалах, обучающих программах и консультациях», а не о выпуске и обслуживании банковских карт. Не названы ни Active Software OÜ, ни эмитент, ни применимое право. Более того, документ предлагает пользователю не инициировать chargeback.
Сайт обещает регистрацию без документов и проверок, хотя речь идёт о пополняемых Visa/Mastercard с приёмом рублей и криптовалюты. Еврокомиссия отдельно указывала, что международные карточные системы не допускают анонимность пополняемых карт: такие продукты должны проходить проверку клиента.
Возврат денег предусмотрен только в USDT через TRC20, даже если клиент пополнял баланс картой или через СБП. Обратный платёж на банковскую карту не производится, срок обработки — до десяти рабочих дней. Стоимость выпуска и комиссии не возвращаются. Это лишает клиента привычного банковского следа и заметно осложняет спор.
Фразы «каждый платёж надёжно защищён» и «контроль резервов» ничем не подтверждены. Нет сведений о PCI DSS, аудите, раздельном хранении клиентских средств, страховании, порядке оспаривания несанкционированных операций. Двухфакторная авторизация защищает вход, но не спасает от блокировки карточной программы или исчезновения посредника.
Обещания «платить где угодно» и работы Apple Pay/Google Pay слишком категоричны. Возможность привязки зависит от конкретного BIN, эмитента, страны аккаунта и правил кошелька. Проверить обещание невозможно, потому что эмитент скрыт.

Итог: NovaGate похож на анонимного посредника, использующего реквизиты малодеятельной эстонской IT-компании. Особенно опасно пополнять баланс через СБП: получателем может оказаться стороннее лицо (есть риск оказаться в криминальной цепочке), а возврат обещают уже криптовалютой.

До использования сервис должен предоставить:

название и лицензию банка-эмитента;
BIN и страну выпуска каждой карты;
полноценный карточный договор;
подтверждение, что Active Software OÜ действительно управляет NovaGate;
сведения о хранении клиентских денег и процедуре chargeback;
объяснение, как пополняемые международные карты выпускаются без KYC.

Алексей Нефедов и @ beinprofit: «новости» как витрина криптопирамид

Телеграм-канал «Алексей Нефедов про инвестиции | NEWS» нельзя воспринимать как независимый источник инвестиционной аналитики. За новостной вывеской обнаруживается реферальная скам-воронка: автор рассказывает о проектах, объясняет, как внести деньги и купить токены или «лицензию», после чего предлагает воспользоваться партнёрской ссылкой.

Продвижение Axiome из чёрного списка ЦБ

В последних публикациях @beinprofit регулярно рекламируется Axiome: токены AXM и BYA, Axiome Swap, Community Pool, «новая экономическая модель» и другие элементы проекта. Например, сохранились публикации о листинге BYA, Community Pool и изменении экономики Axiome.

Однако Банк России ещё 15 августа 2024 года внёс AXIOME в предупредительный список с формулировкой «признаки финансовой пирамиды». В карточке перечислены сайты axiome.pro и axiomechain.org, приложение Axiome Wallet и официальные телеграм-каналы проекта. Карточка AXIOME на сайте Банка России.

Следовательно, Нефедов продолжает создавать положительный информационный фон вокруг проекта, о пирамидальных признаках которого регулятор предупредил задолго до этих публикаций.

JetUp и TagMarkets

Другой пример — продвижение JetUp/TagMarkets и «копитрейдинга Sonic AI». В материалах Нефедова фигурировали:

регистрация в JetUp;
«бонус 100 долларов»;
подключение копитрейдинга;
демонстрация статистики Myfxbook;
предложение обращаться к автору и входить через его воронку.

29 января 2026 года Банк России включил TagMarkets, JetUp, Stratify и связанные домены в предупредительный список. Установленный признак — «нелегальный профессиональный участник рынка ценных бумаг». Официальная карточка ЦБ.

Статистика на Myfxbook не подтверждает законность посредника, наличие клиентских средств или возможность их вывода. История участия Нефедова в этой сети зафиксирована в разборе JetUp/TagMarkets на «Вкладере».

SGX Signal: купи «лицензию» и приведи партнёров

Нефедов также продвигал связку Signal/SGX/Lotos. Он давал инструкцию:

Войти в mini-app.
Пополнить баланс.
Купить «лицензию».
Приобрести SGX.
Взять свою реферальную ссылку и поделиться ею с партнёрами.

«Лицензии» стоили от 30 до 15 000 долларов и определяли не только уровень партнёрского вознаграждения, но и возможность продавать токены. После окончания лицензии для продажи требовалась новая покупка. У проекта была четырёхуровневая партнёрская программа, а токен рекламировался как актив, цена которого якобы растёт и при покупке, и при продаже.

Это не нормальное рыночное ценообразование. Система создаёт внутренний спрос посредством обязательных платежей, ограничений на продажу и притока новых участников. Подробная механика описана в разборе SGX Signal.

Старый пример: Age of Mars

В 2022 году Нефедов называл Age of Mars едва ли не идеальным инвестиционным проектом. При этом:

разработчик якобы принадлежал крупной студии, но её название не раскрывалось;
заявлялась доходность до 23,3% в месяц;
упоминался «профит до 333%»;
партнёрские выплаты шли на 12 уровней;
автор советовал вложить 15–20% капитала;
сам заявлял о намерении внести 2 000 долларов.

Особенно показательно объяснение анонимности разработчика: Нефедов писал, что название компании «в принципе, неважно». Для инвестиционного проекта это ровно наоборот: неизвестный получатель денег, отсутствие отчётности и неподтверждённый источник дохода — принципиальные риски.

Рекомендация: не покупать через @beinprofit токены, NFT, «лицензии» и пакеты участия, не переводить USDT по его инструкциям и не подключать кошелёк к рекомендованным приложениям.

Развод! JetUp / Tagmarkets / «копитрейдинг Sonic AI»

Сообщение от контакта, Анонимные валентинки. Осторожно, подписки

Что это за бот такой @SecretPoslaniyaBot.

Это коммерческий Telegram-бот для «анонимных посланий». Он создаёт персональную ссылку: её размещают в соцсетях, после чего другие люди могут отправлять владельцу ссылки сообщения через бота. Сейчас Telegram показывает около 750 тысяч пользователей в месяц.

Главное:

Анонимность условная. Сам сервис прямо рекламирует возможность «рассекречивать» отправителей. Следовательно, оператор бота получает идентификаторы участников, а отправитель скрыт лишь от получателя до определённого момента.
Владелец — действующий ИП Шелдяев Игорь Алексеевич из Брянской области, ИНН 325503466616, зарегистрирован 14 августа 2024 года.
Монетизация построена на Premium-подписке. Актуальный тариф — 649 рублей каждые семь дней с автоматическим продлением.
При отмене сервис просит первые шесть и последние четыре цифры карты, а также срок действия. Сам сервис подтверждает, что списания повторяются автоматически.

Само нажатие «Старт» не даёт боту доступа к вашим перепискам, контактам или номеру телефона, но передаёт обычные данные Telegram-профиля: ID, имя, username и язык. Если уже вводили карту — отмените подписку и проверьте в банке регулярные списания от «VALENTINKA G BRYANSK RUS».

Todzhinsky. ru: реклама трейдеров-мошенников

Ранее домен todzhinsky.ru принадлежал официальному сайту администрации Тоджинского кожууна Республики Тыва. Об этом напоминают меню «ОМСУ», «МЧС», адрес администрации и муниципальный копирайт в подвале. Сейчас официальная площадка администрации работает на государственном домене todzha.gosuslugi.ru.

Но высокий авторитет в поисковиках у домена сохранился из-за его прежде официального статуса. Этим воспользовались мошенники.

На домене внезапно появился раздел «Инвестиции» с обзоров трейдеров, брокеров, игр и Telegram-каналов. Более того, в октябре 2025 года там одной датой были заново опубликованы старые новости за 2018–2023 годы и бессмысленные SEO-тексты о бухгалтерском учёте.

Это захват домена мошенниками.

Например, текст о скам-канале Bentropy выдаёт рекламу за расследование:

проекту без доказательств присвоены рейтинг 4,9 и «оценка редакции» 4,9;
авторы заявляют о двух месяцах успешной работы, но не показывают верифицируемого счёта, истории сделок или блокчейн-транзакций;
в заголовке раздела остался технический мусор «Результаты нашего сотрудничества… в Вырезано»;
текст набит поисковыми фразами вроде «Bentropy отзывы тг»;
ссылка на якобы канал в MAX ведёт просто на главную страницу max.ru, а не на канал.

«Отзывы» нарисованы

Комментарии представляют собой рекламные диалоги: один персонаж задаёт неудобный вопрос, следующие немедленно объясняют, почему нужно довериться проекту и внести побольше.

Особенно показательно, что практически одинаковые обсуждения с теми же именами, репликами и временем публикации размещены одновременно на todzhinsky.ru и на якобы независимом «Бизнес-журнале» (b-mag.ru). Например, в обоих местах «Maria» спрашивает, почему деньги нужно отдавать посторонним, после чего «Роман Вершенко» и «Nick Macken» оправдывают это «многовекторным копитрейдингом».

Это не естественные отзывы разных читателей, а централизованно размещённый рекламный сценарий.

Нереальная доходность

В описании закрытого Telegram-канала Bentropy сейчас указано:

«Только за июль мы заработали +299%».

При повторении такого результата $100 превратились бы примерно в $1,63 млрд за год. Это не торговая стратегия, а математически абсурдная приманка.

«Собственный софт» — оправдание передачи денег

Условия особенно опасны:

Клиент переводит депозит на аккаунт, контролируемый «командой».
Ему показывают отчёты в закрытом чате или Telegram-боте.
За «управление» берут 10–30% якобы только с прибыли.
Для крупных сумм создают искусственный дефицит: VIP-места, очередь, ограниченный набор.
Клиентов подталкивают к увеличению депозита и реинвестированию выплат.

Заявление, что деньги необходимо передать команде из-за ограничений Binance, ложно. Binance официально пишет, что обычный копитрейдинг на субаккаунтах не поддерживается. Для реального доверительного управления существует отдельная система Managed Sub-Account: владелец сохраняет контроль над активами, а управляющий не может их вывести. Правила Binance построены ровно противоположным образом.

Канал уже менял вывеску

Самая сильная улика — постоянная Telegram-инвайт-ссылка rBamVyt-r504ODli.

Сейчас она открывает Bentropy и рекламируется на Bitok.blog. Но в июле 2026 года этот же адрес фигурировал в мониторинге обращений как канал проекта Sorven. У Sorven были те же:

«12 трейдеров»;
«многовекторный копитрейдинг»;
депозит от $100;
комиссии 10–30%;
обещание +100% за неделю;
ежедневные «дивиденды».

Это указывает на переименование или повторное использование одной Telegram-инфраструктуры. Связка Sorven и инвайт-ссылки зафиксирована в подборке обращений, а прежние условия Sorven сохранены в обзоре от 9 июля 2026 года.

Кроме того, тот же рекламный текст и сокращённая ссылка на условия используются каналом Invikta с аналогичными 23 тысячами подписчиков. Это похоже на сеть взаимозаменяемых вывесок.

Итог

За Bentropy не найдено:

установленного юридического лица;
имён и квалификации 12 трейдеров;
лицензии или регулируемого управляющего;
договора с инвестором;
аудированной статистики;
подтверждения хранения клиентских средств;
механизма, исключающего вывод денег организаторами.

Зато есть сверхдоходность, гарантии, передача депозита анонимам, закрытые чаты, постановочные отзывы, искусственная очередь и переименование канала. Это полный набор признаков псевдоинвестиционной схемы, о которых предупреждает Банк России.

Если деньги уже переведены, нельзя оплачивать никакие дополнительные «налоги», «страховки», «AML-проверки» или комиссии за вывод. Нужно сохранить переписку, адреса кошельков и TxID транзакций и обращаться в полицию и Банк России.

Сергей Лебедев («Корстон Групп») предстал перед судом

Странно, что вы не упоминаете Лебедева Сергея Олеговича во всей этой истории, а дело было так. В свое время Лебедева задержали по уголовному делу, где числится фирма ООО «Корстон Групп» и поместили его по моим сведениям под домашний арест в Уфе.

Лебедь, недолго думая, срезает браслет и бежит в Москву, где уже функционируют его фирмы, работающие по похожему принципу, и он работает с компанией NPBFX, Емельяновым А.А. и Файзуллиным Вадимом Марсовичем. Последнего уже посадил Басманный районный суд г. Москвы.

После прибытия в МСК, он как мог шкирился в съемной квартире, но это ему не помогло, и его с его бандой из МСК задерживают, есть видео из МВД, после этого его этапируют уже в Уфу и он понимая что наказания он не избежит, я предполагаю что подписывает сделку со следствием, и получает по уголовному делу где фигурирует «Корстон Групп» — особый порядок, его судят в Уфе и дают ему условный срок.

После Уфы его направляют в Казань уже в СИЗО отвечать за свои действия по другому уголовному делу, на каком то информационном сайте — СМИ, перед начало разбирательства уголовного дела Советским районным судом Казани, уникальный номер дела — 16RS0051-01-2024-017932-73, есть его фотография с опущенным лицом где он сидит в стеклянной камере, суд кстати до сих пор еще идет, аж с 14.08.2024.

Почему не надо связываться с каналом «Блог Родиона | Crypto»

Что за Кабан с характером @rodioncrypt0?

@vklader:

По доступным данным «Кабан с характером» — это нынешнее описание Telegram-канала «Блог Родиона | Crypto», администратор указан как @rodioncrypt0. Сейчас у канала около 22,8 тыс. подписчиков.

1. Огромная аудитория на бумаге и очень слабая фактическая активность. Telemetr сейчас показывает примерно 22 603 подписчика, около 377 просмотров на публикацию и ER 1,2%. Это необычно низкое вовлечение: подавляющее большинство подписчиков публикации практически не видит. Это не является доказательством покупки ботов — возможны старая или неактивная аудитория, массовая реклама и другие причины, — но использовать «22 тысячи подписчиков» как свидетельство авторитетности Родиона точно нельзя.

2. Контент построен вокруг краткосрочной спекуляции. В свежей ленте 9 августа идут сообщения типа «Захожу в скальп лонг», конкретный сетап CYS, фиксации позиции, «ракета дня» BOME и предложение следовать сделкам из торгового канала. То есть речь не об инвестиционном блоге в обычном смысле, а о вовлечении аудитории в очень активную торговлю криптой.

Особенно показательная последовательность:

«Захожу в скальп лонг» → сигнал → «ещё чутка зафиксировал» → «ракета дня».

Для читателя это создаёт впечатление, что автор постоянно успевает находить прибыльные движения. Но публичной непрерывной верифицированной статистики счёта я не нашёл: баланса на начало периода, всех входов без удаления, всех стопов, комиссий, funding и итогового P&L.

Именно это принципиально: скрин прибыльной позиции ничего не говорит о результате трейдера за месяц или год.

3. Есть отдельная «воронка» в VIP

С Родионом связан бот @vipbyrodion_bot. Старые обзоры фиксировали предложение приватных прогнозов и торговых «марафонов».

Это типичная экономическая модель подобных Telegram-проектов:

бесплатный контент → демонстрация удачных сделок → FOMO → личка/бот → VIP, марафон или другая монетизация.

Само наличие платной подписки, конечно, не мошенничество. Проблема возникает тогда, когда доказательством эффективности платного продукта служит практически исключительно тот же человек, который этот продукт продаёт.

4. Канал рекламировал крайне агрессивное обещание «$200 → $5000»

Вот уже куда более серьёзный красный флаг.

В индексированной истории «Блога Родиона» сохранился рекламный пост:

«Адель приглашает всех в свой закрытый канал… Я запускаю новый марафон: с 200$ → 5000$ за 21 день».

Это обещание увеличить капитал в 25 раз за три недели, то есть получить около +2400%.

Причём выясняется интересная деталь: абсолютно такой же рекламный текст одновременно распространялся в совершенно других Telegram-каналах — например, «ГЛАВНЫЙ БИТКОИН», ssscalper | ICT, «Прода Движ» и других.

То есть перед нами не уникальная рекомендация Родиона знакомого ему трейдера, а, судя по характеру распространения, массовый рекламный развод.

Владелец канала, позиционирующего себя как источник криптоаналитики, готов предоставлять аудиторию рекламе продукта с фантастическим обещанием 25-кратного увеличения депозита.

5. Канал вообще заметно монетизируется рекламой

В свежем архиве находится, например, реклама в стиле «Топовый маркет мейкер теперь есть в телеграм».

А значит возникает стандартный конфликт интересов:

читатель думает: «Родион нашёл хороший проект»;

экономическая реальность может быть: «Родиону заплатили за размещение».

Без маркировки мотива рекомендации различить эти две ситуации подписчику трудно.

6. Кто такой Родион — непонятно

По открытому следу мне пока не удалось установить подтверждённые:

фамилию и настоящее имя владельца;
профессиональный опыт;
юридическое лицо;
публичную историю торговли;
верифицированный брокерский/биржевой track record;
доказательства многолетней доходности;
независимый аудит результатов.

То есть @rodioncrypt0 — прежде всего Telegram-псевдоним.

Для развлекательного блога это неважно. Для человека, предлагающего повторять высокорисковые сделки, уже важно.

Гульбаршин Бисянова, Виктория Антонова, Павел Александрович пойманы на воровстве

Психолог Лиана (@lulu.talkss) обнаружила, как её тексты выдают за свои люди, которые в соцсетях произносят психологические тексты.

Это Павел Александрович, который представляется магистром психологии («Клиническая и консультативная психология. Аналитика. Индивидуальные консультации»), Гульбаршин Бисянова (Топ-лидер компании Greenway с командой 20000 человек); Viktoriia Antonova.

Рассказывает Лиана:

— Знакомьтесь, это магистр психологии. А это девочка, поставившая чужие мысли на конвейер. Что их объединяет? Все они говорят с вами моим голосом. Вот, например, целый магистр психологии Павел Александрович. Но стоит украсть мои тексты — и охваты волшебным образом взлетают до 8 000.

Она берёт мои сценарии, немножко меняет картинку и набирает более 2 000 000 просмотров. Ошибочка — более трёх миллионов. Она даже репостнула этот рилс во второй раз. Когда чужое так хорошо работает на твой кошелёк.

А этот персонаж — мой фаворит. Блогер с аудиторией в пять раз больше моей, который, разумеется, совсем случайно после моих залетевших рилсов снимает видео на ту же тему. Но у нас даже слова в текстах совпадают.

Она ворует не только у меня, но у десятка авторов. Самое смешное — когда-то я сама восхищалась её блогом. Видимо, интуиция подсказывала, что скоро стану её негласным соавтором.

Как «Алгоритм Онегина» стал трейдершей Кирой

разоблачите! мысли, аналитика, обзоры рынка в режиме live личный аккаунт — @k1ra_ict приглашение — https://t.me/+aM6NhefyLNc4NjQy

@vklader

Более интересная история, чем просто очередной канал с «мыслями и аналитикой». Канал «Kíra | ICT» раньше назывался «Алгоритм Онегина»

Администратором тогда назывался @onegin_btc, а менеджером по рекламе — Кира @btc_kira.

При этом пользователю сегодня демонстрируют уже другую оболочку: «Kíra | ICT», «личный аккаунт — @k1ra_ict».

Это ключевой красный флаг. Формулировка «личный аккаунт» создаёт ощущение авторского блога конкретной девушки-трейдера, тогда как история канала указывает на ранее существовавший проект «Онегина» с отдельными администраторами и рекламными менеджерами. Публичного подтверждения реальной личности «Киры», её ФИО, профессиональной биографии и проверяемого торгового счёта я не обнаружил.

Что продаётся на самом деле

Сегодняшняя лента довольно быстро показывает воронку. 9 августа канал объявил:

«Завтра начинаем марафон в закрытом клубе», после чего предлагает получить доступ или пройти «верификацию» через @refvip_bot. Сам бот поисковиками практически не индексируется, поэтому утверждать, к какой именно бирже или партнёрской программе он ведёт, пока нельзя. Но очевидно, что бесплатная «аналитика» используется как вход в закрытый продукт.

Это особенно интересно на фоне истории «Алгоритма Онегина»: ещё в 2025 году сторонние архивы фиксировали у проекта приватную группу, рекламу криптобирж и коммерческую монетизацию аудитории.

А где же осторожный «ICT»?

Сегодня канал дал вполне конкретный ответ на этот вопрос.

В 16:47 опубликовано:

«Плечо 50х взяла».

Минутой раньше появился сигнал:

ZAMAUSDT LONG
вход 0,04584–0,04600
стоп 0,04516.

От нижней указанной цены входа до стопа — всего 1,48% движения рынка. При плече 50х такое движение соответствует примерно 74% первоначальной маржи позиции, ещё без учёта комиссий, funding и особенностей расчёта цены ликвидации конкретной биржи.

То есть перед нами не просто «обзоры рынка». Это крайне агрессивная спекуляция фьючерсами. При 50х даже небольшое резкое движение цены способно привести к огромной потере маржи, а цена ликвидации находится очень близко к цене входа.

Особенно показателен контраст с типичной риторикой подобных каналов: они рассказывают о «системности», «ликвидности», дисциплине и контроле рисков, но затем аудитории демонстрируют 50-кратное плечо.

Ещё одна странность — огромная витрина и маленький реальный охват

Сейчас агрегаторы показывают у «Kíra | ICT» примерно 32 тыс. подписчиков, при среднем охвате около 2,9 тыс. просмотров на пост, то есть ER порядка 9%. Само по себе это не доказывает накрутку, однако число подписчиков совершенно точно нельзя воспринимать как свидетельство успешности трейдера или количества реальных клиентов.

В 2025 году, когда тот же канал ещё связывался с «Алгоритмом Онегина», у него было около 14 тыс. подписчиков.

Мошенники представились Guardian Associates

Меня ограбили на 150.000 евро представители компании Guardian Associates. Юрист Дана Ирвине (Dana Irvine) два дня как меня заблокировала.

@vklader:

Судя по описанию, вы столкнулись именно с той схемой, о которой мы предупреждали. «Dana Irvine / Дана Ирвайн» указана на сайте guardian-associates.com как «старший юрист», однако это просто выдуманное имя.

Ни в коем случае больше ничего никому не переводите — ни «налог», ни «комиссию», ни «страховку», ни деньги за «Rolling Reserve», «разблокировку», «легализацию» или «вывод средств».

Предоставьте в полицию:

— даты и суммы каждого платежа;
— названия получателей и банков, IBAN/BIC;
— если платили криптовалютой — адреса кошельков и TXID транзакций;
— телефоны, Telegram/WhatsApp и email Даны Ирвайн и других участников;
— договоры, счета и письма от Guardian Associates;
— за что именно требовали каждый следующий платёж.

Сайт Guardian Associates называет «Дану Ирвайн» старшим юристом. Там же фигурируют Джеймс Картер, Лука Росси, Давид Кеслер-Левандов, Виктор Трофин, Анна Ковалёва, Андрей Кравченко.

«Когда продавцы Ozon, WB ликвидируют свои магазины…»

Так рекламируют не «секретные каналы с ликвидациями». Это многолетний рекламный креатив, который маскирует обычный канал товарных подборок под доступ к якобы закрытому сливу остатков. Есть несколько хорошо проверяемых признаков манипуляции.

1. «Открылся канал» — особенно показательная ложь. Этот рекламный текст ходит по Telegram уже много лет. Почти дословный вариант публиковался ещё весной 2023 года, а сама схема рекламы встречалась и раньше.

В июне 2023 года точно такая же история про продавцов Ozon/Wildberries, «аренду склада» и «скидки не меньше 90%» рекламировала канал «ПО БЛАТУ», а не «ЗАЯЦ».

То есть рассказ о некоем особом источнике ликвидационных товаров — обман.

2. Никаких «скидок не меньше 90%» в самом «Зайце» нет. Сейчас канал публикует обычные товары с Яндекс Маркета, AliExpress и других магазинов. Например, 9 августа там были набор отвёрток за 2586 ₽, адаптер Baseus за 2770 ₽, журнальный столик за 5519 ₽, держатель телефона за 540 ₽. Для крема вообще указан промокод всего на 91 ₽, а не скидка 90%. Есть и обычная рекламная публикация «Лэтуаль» со словами «Реклама. Информация о рекламодателе по ссылке».

Таким образом, утверждение «Скидки там не меньше 90%» не соответствует фактическому содержанию канала.

3. Нет признаков, что товары вообще относятся к закрывающимся магазинам. В публикациях нет названия ликвидируемого продавца, сведений о прекращении его деятельности, размера складских остатков или объяснения происхождения «ликвидационной» цены. Вместо этого идут ссылки непосредственно на обычные карточки маркетплейсов, в том числе ссылки с рекламными идентификаторами erid.

То есть «ликвидация» исчезает ровно в тот момент, когда человек подписался.

У Ozon и Wildberries действительно существует плата за хранение, но устройство торговли сложнее, чем описано в рекламе.

При FBO/FBW товар находится на складе маркетплейса, и продавец платит по тарифам платформы; например, Wildberries рассчитывает хранение исходя из объёма и коэффициента конкретного склада. Ozon также имеет отдельные правила и тарифы размещения товара на своих складах.

При FBS всё наоборот: товар вообще хранится у самого продавца, а маркетплейсу передаётся уже после получения заказа. Это прямо указано и Ozon, и Wildberries.

Поэтому универсальная конструкция «продавец закрывает магазин → срочно распродаёт всё, чтобы не платить аренду склада → товар попадает в специальный Telegram-канал» не является механизмом работы маркетплейсов.

Если продавцу нужно избавиться от залежавшегося товара на складе маркетплейса, существуют нормальные процедуры: снижение цены, управление остатками, вывоз или утилизация. У Ozon есть отдельный функционал вывоза остатков, у Wildberries — возврата товара продавцу.

Канал реально существует и сейчас насчитывает около 868 тыс. подписчиков, однако Telemetr показывает примерно 8,3 тыс. просмотров публикации и ER около 0,9%. Сам по себе такой разрыв ещё не доказывает накрутку, но показывает крайне низкую вовлечённость относительно заявленного размера аудитории.

Контакты канала сейчас: @zaec_m — «менеджер по товарам», @Ivan13 — администратор, @Spiral_Miya — менеджер. Причём те же @Ivan13 и @zaec_m указаны у ещё одного большого товарного канала — «Панда | Акции | Скидки». А @Spiral_Miya прямо представляет себя менеджером рекламного агентства Spiral Agency.

Сам «Заяц» также продаётся как рекламная площадка: сторонние рекламные биржи предлагают размещение в нём за десятки тысяч рублей

Итого: перед нами не доказанная мошенническая продажа товара — оснований утверждать именно это пока нет. Но рекламный заход явно вводит читателя в заблуждение.

ООО «АПРИОРИ КОНСАЛТИНГ», ООО «Семь Слонов: сомнительная реклама курсов Анастасии Чирович

Оцените эту рекламу.

@vklader с помощью ИИ:

Сомнительный набор юрлиц, а фраза «стабильно получать 100–200% годовых» прямо противоречит законодательству о рекламе.

В Telegram рекламодателем указан ООО «АПРИОРИ КОНСАЛТИНГ», ИНН 5017122221. Компания действует с декабря 2019 года, директор и учредитель — Екатерина Дробашенко. Основной ОКВЭД у неё не инвестиционный и не образовательный, а «Исследование конъюнктуры рынка и изучение общественного мнения».

При этом на самом rexxinthoryza.ru появляется уже другое юридическое лицо. Политика обработки персональных данных прямо называет оператором сайта ООО «Семь Слонов», ИНН 5190151981, а также разрешает передачу данных «партнёрам». Более того, рассылка должна приходить с именем отправителя AltEco. ООО «Семь Слонов» — действующее мурманское микропредприятие с основным ОКВЭД «Деятельность рекламных агентств».

Получается примечательная цепочка:

рекламу оплачивает/заказывает «Априори Консалтинг»;
заявка собирается на сайте, где оператором персональных данных указаны «Семь Слонов»;
рекламируется марафон Анастасии Чирович;
сам лендинг обещает научить выбирать акции, получать дополнительный доход, формировать капитал, а Чирович представлена как квалифицированный инвестор с «доходностью собственного портфеля от 35% в год».

Это очень похоже на лидогенерационный рекламный лендинг, а не на официальный корпоративный сайт непосредственно продавца финансовой услуги. Само по себе это законно, но потребителю становится значительно сложнее понять, с кем именно он вступает в отношения.

«Стабильно получать 100–200% годовых»

Формулировка чрезвычайно агрессивная.

«как инвестировать и стабильно получать 100–200% годовых»

То есть обычному читателю фактически сообщают: после обучения существует способ регулярно удваивать или утраивать капитал каждый год. При стабильных 100% годовых 100 тысяч рублей за пять лет превратились бы в 3,2 млн; при 200% — в 24,3 млн. Именно слово «стабильно» превращает рекламную гиперболу в утверждение о повторяемом инвестиционном результате.

По российскому Закону «О рекламе» любая реклама обязана быть достоверной. Кроме того, запрещена реклама, в которой из-за отсутствия существенной информации искажается смысл предложения и потребитель вводится в заблуждение.

Чтобы такую цифру защищать перед ФАС, рекламодателю пришлось бы доказать, откуда взялись 100–200%, на каком горизонте, на каком портфеле, с каким риском и у какой доли учеников этот результат получен. На исследованном лендинге такого обоснования нет. Наоборот, там уже используется совсем другая цифра — «доходность собственного портфеля от 35% в год». Это делает рекламные «100–200%» ещё более вопросительными: сайт не объясняет происхождение диапазона.

Согласно статье 28 Закона «О рекламе», реклама финансовой деятельности не должна содержать гарантии или обещания в будущем эффективности деятельности.

У проекта Анастасии Чирович «Инвестология» сейчас есть платные программы, где уже говорится о следовании её стратегии, возможности «копировать всё, что делает Анастасия Чирович для своего портфеля», «постоянном источнике дохода», закрытых сделках, а также о регулярных инвестиционных идеях и рекомендациях. Цена на найденной странице — от десятков до более чем 100 тыс. рублей. Правда, ниже присутствует оговорка: «Мы не даём гарантию результата».

И здесь возникает интересный конфликт рекламных сообщений:

на входе: «стабильно получать 100–200% годовых»;

на продаже: «мы не даём гарантию результата».

Оговорка на другой странице не обязательно исправляет первоначальную рекламу. ФАС оценивает конкретное рекламное сообщение и то впечатление, которое оно создаёт у обычного потребителя.

Также «статус квалифицированного инвестора», которым подчёркивается экспертность Чирович, не является лицензией на инвестиционное консультирование. По Закону о рынке ценных бумаг индивидуальные инвестиционные рекомендации — это уже инвестиционное консультирование, а инвестиционный советник должен быть профессиональным участником соответствующего статуса и состоять в реестре.

Оценка законности

«Фраза „стабильно получать 100–200% годовых“ имеет явные признаки ненадлежащей рекламы. Рекламодатель сообщает новичкам о возможности систематически получать чрезвычайно высокую инвестиционную доходность, но в рекламном материале не раскрывает ни методику её расчёта, ни уровень риска, ни период наблюдений, ни статистику результатов учеников. Если рекламируется именно финансовая услуга, а не только обучение, такое обещание дополнительно попадает под прямой запрет обещаний будущей доходности, установленный статьёй 28 закона „О рекламе“. Окончательно признать рекламу незаконной может ФАС или суд».

Почему не надо связываться с Vlasov и Luxury Club (Илья Власов)

У канала VLASOV / Илья Власов (@ilya_vIas) видна классическая экономика «бесплатных» криптосигналов: автору выгодно не столько то, чтобы подписчик заработал, сколько то, чтобы он как можно активнее торговал фьючерсами на рекомендованной бирже.

Главное: BingX платит Власову за торговлю его подписчиков

Сейчас в описании VLASOV написано просто «Торгуем на BingX», но старые каталоги сохранили более откровенную ссылку:

bingx.com/partner/vl***l

А вот что говорит сама BingX о своей партнёрской программе: партнёр получает долю торговых комиссий привлечённых клиентов; на публичной странице программы заявлена ставка вплоть до 50% комиссий с торговых сборов. В официальном FAQ приведён пример: клиент заплатил 90 USDT комиссии — партнёр с коэффициентом 40% получил 36 USDT. Комиссии начисляются в том числе за фьючерсы и копитрейдинг.

Отсюда принципиальный конфликт интересов:

подписчик заинтересован в прибыльных и редких сделках, а рефовод получает больше денег, когда его аудитория создаёт больше комиссионного оборота.

Прибыль подписчика для начисления партнёрского вознаграждения вообще не требуется.

«Это всего лишь мои мысли» — удобная ширма

В описании дважды повторена защитная формула: «не является гарантией заработка» и «сигналы являются лишь моими мыслями». Одновременно канал занимается именно выдачей торговых сигналов и продвижением фьючерсной торговли. Сегодня Telemetr показывает около 24,4 тыс. подписчиков, но лишь примерно 1,5 тыс. просмотров на пост, ER около 5,5%. Само по себе это не доказывает накрутку, однако аудитория относительно числа подписчиков выглядит очень малоактивной.

Фраза про «мысли» не меняет экономической сути: человек получает конкретные точки входа, следует им на бирже, а поставщик сигналов связан с партнёрской программой этой биржи.

Воронка ведёт в «LUXURY CLUB»

Это не новый проект. Раньше канал индексировался как «Илья Власов — Грабитель ММ», с тем же @ilya_vIas и той же партнёрской ссылкой BingX.

Внутри давно продвигается закрытый LUXURY CLUB. 7 августа 2026 года VLASOV снова объявил об открытии доступа туда.

Причём применяется стандартное искусственное ограничение предложения. В публикациях встречаются конструкции вроде «первое открытие за 3 месяца», а 8 августа канал писал потенциальным покупателям, что позже цена будет дороже. Одновременно рекламировался некий «AI BOT»: «3–4 сделки в день», обучение, разборы рынка, психология, закрытое сообщество и «не каждый получит доступ».

Это одновременно три хорошо знакомых маркетинговых приёма: дефицит доступа → срочность → повышение цены. Доказательств того, что упоминаемый «AI BOT» имеет публичный алгоритм, независимый бэктест или проверяемую длительную статистику доходности, в найденных открытых материалах я не обнаружил.

Очень показательная старая механика VIP

Ещё в обзоре 2024 года была зафиксирована необычная схема получения бесплатного доступа в Luxury Club: зарегистрироваться на бирже и обеспечить огромный торговый оборот. Источник приводит планку в $7 млн оборота и рекомендацию быстро набирать его сделками с высоким плечом. Независимо подтвердить именно цифру $7 млн сейчас я не смог, поэтому воспринимать её следует как зафиксированное сторонним обзором условие того периода, а не как действующее сегодня правило.

Но экономически такая схема полностью совпадает с официальной моделью BingX: чем больше комиссии генерируют приведённые клиенты, тем больше партнёрское вознаграждение. BingX даже повышает уровни партнёров в зависимости от количества привлечённых пользователей, сделавших депозит и набравших необходимый объём фьючерсной торговли.

Что с доказательствами «гения фьючерсной торговли»

Вот здесь самое слабое место VLASOV. Я не нашёл публично проверяемого брокерского/биржевого отчёта за несколько лет, equity curve со всеми сделками, независимого мониторинга счёта или статистики, позволяющей проверить одновременно прибыль, убытки, максимальную просадку и комиссии.

Сторонние обзоры ещё в 2024 году обращали внимание на выборочную демонстрацию успешных результатов и отсутствие полноценной независимой верификации. К самим таким сайтам нужно относиться осторожно — многие одновременно рекламируют собственных «проверенных трейдеров», поэтому их обвинения я не считаю самостоятельным доказательством мошенничества.

При этом сама BingX предупреждает клиентов, что фьючерсная торговля связана с риском принудительной ликвидации и что пользователь самостоятельно отвечает за убытки.

Почему не надо связываться с ООО «Школа инвестирования» (Фёдор Сидоров)

Эта реклама ООО «Школа инвестирования» (зарегистрировано 28 ноября 2024 года, учредитель и директор — Фёдор Сидоров) построена на сильных подменах понятий и некорректных обещаниях. При этом предусмотрен штраф в 300 000 ₽ за распространение порочащей информации, а слушателю запрещено публично высказывать претензии по качеству услуг — их велено отправлять школе лично.

«Получайте зарплату в крупных российских компаниях без трудоустройства» — подмена понятия. Дивиденд — не зарплата. Это распределение части прибыли владельцам акций, причём компания вообще не обязана ежегодно платить дивиденды. Формула «купили акции Пятёрочки — каждый ваш чек приносит вам дивиденды» создаёт ложную причинную связь. Ваш конкретный чек никаким образом не превращается в ваш дивиденд. Вы просто владеете крошечной долей бизнеса X5 и можете получить свою долю объявленного компанией дивиденда.
«Вы работаете — они зарабатывают. Вы платите — они богатеют» — классическая риторика обиды. Сначала человеку внушают, что магазины, банки и операторы связи будто несправедливо «забирают его деньги», после чего предлагают психологически приятный выход: «станьте владельцем». Но компания получает выручку не потому, что «эксплуатирует ваш чек»: она за эти деньги продаёт продукты, топливо, связь, обслуживает инфраструктуру, платит зарплаты, налоги, проценты и несёт риски. Акционер получает не деньги покупателя, а остаточную прибыль после всех расходов.
Пример со Сбером особенно манипулятивен: «вклад под 10%, банк выдал его в кредит под 21% и положил остальные 11% себе в карман практически без риска». Разница кредитной и депозитной ставки — это не чистая прибыль банка. Из неё финансируются кредитные потери, резервы, операционные расходы, капитал, налоги и т. д. А слова «практически без риска» особенно странно смотрятся на инвестиционном тренинге.
«Вклады будут давать 7–9%, а облигации и акции по-прежнему 15–25%» выдаётся почти как неизбежность. На 8 августа 2026 года ключевая ставка ЦБ составляет 14%, а максимальная ставка десяти крупнейших банков по итогам третьей декады июля — около 12,85%. Сам ЦБ прогнозирует среднюю ключевую ставку 10,5–12,5% в 2027 году и 8–9% лишь в 2028-м. Поэтому 7–9% по вкладам — возможный будущий сценарий, а не установленный факт. Тем более никто не может обещать, что акции параллельно будут стабильно давать 15–25%.
«Те, кто зайдут сейчас, через 2–3 года получат кратный рост» — уже фактически рыночный прогноз с очень высокой уверенностью. Для удвоения капитала за три года нужна доходность примерно 26% ежегодно с капитализацией. Никакой «недооценённостью российского рынка» такой результат не гарантируется. Особенно показательно, что на собственном старом лендинге школы прямо написано: «безрисковых инвестиций не существует». А нынешняя главная страница одновременно утверждает, что портфельное инвестирование позволяет «без риска получать прибыль до 25% годовых» и что в их системе «нет рисков потерять деньги». Это прямое внутреннее противоречие.
Главный фокус — замалчивание размера необходимого капитала. В рекламе рядом стоят «1000 ₽ для первой покупки» и посыл плана выхода на «100 000 ₽/месяц за 3–5 лет». Но для 100 000 ₽ в месяц только дивидендами при фантастически ровной доходности 15% годовых нужен капитал около 8 млн ₽ до налогов. Для рекламируемых 125 000 ₽ — около 10 млн ₽. Если человек действительно начинает с 1000 ₽, никакие «правильные акции» не приблизят его к сотне тысяч рублей.
«Бесплатный трёхдневный тренинг» — начало продажи дорогого обучения. В действующей оферте программы «Пассивный доход» стоят примерно от 79 тыс. до 357 тыс. рублей в зависимости от тарифа; есть «персональное сопровождение» за 189–249 тыс. и другие продукты.

Есть ещё более интересное расхождение между рекламой и договором. На сайте обещаны «проверка инвестиционного портфеля» и «система персонализированных рекомендаций». Но в оферте школа специально пишет, что её рекомендации не являются индивидуальными инвестиционными рекомендациями или инвестиционным консультированием, а все решения слушатель принимает сам и все убытки несёт сам. Более того, школа прямо заявляет, что не гарантирует достижения каких-либо результатов. То есть маркетинг говорит «система, результат, без риска», а юридический документ — «результатов не гарантируем и за ваши инвестиционные решения не отвечаем».

Это важно ещё и потому, что индивидуальные инвестиционные рекомендации — регулируемая деятельность: инвестиционные советники включаются в специальный реестр Банка России. В актуальном файле реестра ЦБ по состоянию на 7 августа 2026 года: ни ООО «Школа инвестирования», ни Фёдора Сидорова нет. Это не доказывает нарушения, поскольку образовательные и общие рекомендации можно давать без статуса инвестсоветника. Но если «персонализированные рекомендации» фактически превращаются в советы конкретному клиенту купить или продать конкретные бумаги с учётом его профиля, возникает уже совсем другой регуляторный вопрос.

Наконец, в ферте предусмотрены штрафы по 300 000 ₽ за распространение порочащей информации и за обнародование переписки, а в правилах слушателю запрещено публично высказывать претензии по качеству услуг — их велено отправлять школе лично. Там же школа объявляет обязательным претензионный порядок и требует рассматривать споры по месту её нахождения.

Причём последние два условия особенно сомнительны применительно к потребителю: ст. 16 Закона о защите прав потребителей прямо относит к недопустимым условия, ограничивающие выбор территориальной подсудности, и обязательный досудебный порядок, если он не установлен законом. Такие условия признаются ничтожными.

Всё это ведёт нас к простому выводу: не связывайтесь с Фёдором Сидоровым. Бесплатные курсы по инвестициям для новичков есть у любого крупного брокера.

Ещё скрины:

Как разведёт «Ninelle | копи-трейдинг»

Ещё одна: «Меня зовут Нина, я ученица Дэвида из GG invest Запустила свой Копи-трейдинг, в котором показываю стабильную доходность с минимальными рисками».

@vklader:

Это не «новая независимая трейдерша», а персонаж из группы GG Invest.

Telegram подтверждает существование канала «Ninelle | копи-трейдинг» примерно с 1,2 тыс. подписчиков. В описании дословно заявлено: «я ученица Дэвида из GG invest», «стабильная доходность с минимальными рисками», контакт — @Nina_trade.

Личность «Нины» практически не раскрыта. Нет фамилии, юрлица, ИП, проверяемой биографии трейдера.

Нет подтверждения «стабильной доходности». Чтобы подобное заявление имело смысл, нужна хотя бы длительная статистика непосредственно с биржи: весь PnL, максимальная просадка, плечо, открытые убытки, ликвидации, пополнения и выводы. Скриншоты отдельных прибыльных сделок этого не доказывают.
Формулировка «минимальные риски» особенно манипулятивна для криптовалютного копитрейдинга. Даже сама BingX предупреждает, что при копировании сделок возможны значительные убытки, вплоть до потери всего выделенного баланса, а предыдущая успешность трейдера не гарантирует будущих результатов.
У самого GG Invest непрозрачная основа. «Дэвид» публично фигурирует без проверяемой фамилии. В рекламе GG Invest использовались реквизиты британской JIN & SONS LIMITED №10120756, однако официальный Companies House сообщает, что эта компания занимается сдачей собственной или арендованной недвижимости, а её директора — Jalpaben Jineshkumar Patel и Jineshkumar Patel. Никакого «Дэвида», трейдинга или инвестиционного бизнеса в видах деятельности компании нет.
Ранее в GG Invest одновременно продвигались биржи BingX и WEEX и реферальная механика. Это важный конфликт интересов: организатор такой воронки способен получать деньги не только тогда, когда клиент заработал, но и благодаря его торговой активности. У самой BingX лид-трейдеры также могут получать долю прибыли копирующих пользователей — сейчас программа предусматривает 10–32% в зависимости от уровня.
Приписка «Не является ИИР» — не знак качества и не индульгенция. Банк России отдельно обращал внимание на случаи, когда такой дисклеймер используется, хотя содержание сообщения фактически может обладать признаками индивидуальной инвестиционной рекомендации. Юридическая квалификация зависит от содержания и обстоятельств, а не от одной фразы в конце профиля.

Не подключайтесь к такому копитрейдингу, не переводите деньги по инструкциям @Nina_trade.

Почему Lumajob не надо доверять

Разоблачи. Предлагают вакансию на должность ассистента авитолога, есть сайт lumajob.ru, есть чат в тг @luma_otzivy. Предлагают ознакомиться с огромным перечнем документов

@vklader:

Не доверять!

lumajob.ru появился 12 июня 2026 года, то есть сайту меньше двух месяцев. WHOIS скрывает владельца как «Private Person». Сервис 2IP также не обнаруживает истории сайта в Web Archive. Сам сайт называется просто «LUMA» и почти целиком состоит из JavaScript — независимого многолетнего корпоративного следа у такого «работодателя» не видно.
Telegram-канал @luma_otzivy построен именно как канал социального доказательства: «отзывы сотрудников», сообщения о выплатах, фотографии/скриншоты переводов и призывы присоединяться. Это характерный элемент мошеннических вакансий: кандидату сначала показывают множество довольных «работников», а юридическая проверяемость работодателя отходит на второй план.
Есть особенно любопытное совпадение: lumajob.online зарегистрирован в тот же день — 12 июня 2026 года. ScamAdviser сейчас даёт ему Trust Score 0/100 и сообщает, что IPQS помечал этот домен как phishing и suspicious. Это ещё не доказывает, что .online и .ru принадлежат одним людям: технической связи между владельцами я пока не установил. Но одинаковое название и точно одинаковая дата рождения двух совсем новых доменов выглядят крайне подозрительно.
Сам по себе «огромный перечень документов» ничего не доказывает. Наоборот, в таких схемах это может работать как театр легальности: кандидату дают десятки страниц соглашений, политик, инструкций и согласий, чтобы создать ощущение большой серьёзной фирмы. Главный документ при реальном трудоустройстве гораздо прозаичнее — из него должно быть однозначно понятно, кто именно ваш работодатель. Роструд указывает, что трудовой договор должен содержать наименование работодателя, ИНН (когда он предусмотрен), сведения о представителе работодателя и основании его полномочий.
Особенно важно, что предлагают подписать или предоставить до договора. Роструд прямо разъясняет, что паспорт и СНИЛС предъявляются работодателю при заключении трудового договора; потенциальный работодатель не получает карт-бланш на сбор персональных данных просто потому, что человек откликнулся на вакансию.

В их документах прежде всего надо найти полное наименование работодателя, ИНН, ОГРН/ОГРНИП, адрес, ФИО директора или ИП и сторону, которая обязуется платить зарплату. Не название бренда «LUMA», а конкретное юридическое лицо.

Если вместо этого там много красивых «регламентов», «политик конфиденциальности», «правил удалённой работы», «согласий» и «инструкций», но непонятно, с каким ООО или ИП человек заключает договор, — это очень серьёзный признак фиктивного документооборота.

А если дальше появится хоть что-нибудь из следующего — покупка программы/доступа, оплата обучения, страховой взнос, депозит, «рабочий баланс», деньги на продвижение объявлений, выкуп товара, оформление карты или SIM-карты, приём и пересылка чужих денег, установка AnyDesk/RustDesk, передача кода из SMS или «Госуслуг» — прекращать общение можно сразу. Это уже типичные конечные стадии мошеннических вакансий.

Самое интересное здесь сейчас — именно пакет документов. Если пришлёте его сюда — PDF, скриншоты, архив или ссылку, — я проверю реквизиты, компании и подписантов, найду противоречия и посмотрю, не скопированы ли документы у чужой организации. По ним, вероятно, удастся понять, какой именно развод стоит за LUMA и на каком этапе у соискателя должны попросить деньги или персональные данные.

Подробнее:

https://vklader.com/luma

Жулики представляются Coin Hunter

Подскажите, что за сообщество «Криптосообщество Coin Hunter»?

@vklader:

Название не сулит ничего хорошего, так как предполагает втягивание в сомнительные операции, выгоду от которых точно извлечёт организатор «сообщества» и вряд ли извлечёт тот, кто вложит деньги.

По одному названию «Криптосообщество Coin Hunter» однозначно идентифицировать группу пока нельзя: точного русскоязычного сообщества с таким названием в открытом поиске я не нашёл. Есть несколько разных проектов Coin Hunter, не связанных между собой.

Но есть важное совпадение: под названием Coin Hunter ранее работал русскоязычный криптосервис coin-hunter. org, предлагавший обмен, торговлю и хранение криптовалют. У него обнаруживался целый набор тревожных признаков: владельцы не раскрыты, подтверждения заявленной регистрации в Польше нет, лицензия не указана, условия обмена и вывода средств непрозрачны. Кроме того, в документах сайта фигурировал другой домен — coin-hunter. best, что выглядит как след от предыдущей версии площадки.

Домен coin-hunter.org появился только 7 июля 2024 года, хотя на сайте заявлялось, что сервис работает с 2023 года; первые архивные снимки появились лишь осенью 2024-го.

Встречаются и жалобы, где Coin Hunter прямо называют фальшивым обменником и предполагают продвижение через Telegram под видом «арбитражных связок». Эти отзывы сами по себе доказательством мошенничества не являются, но хорошо сочетаются с перечисленными выше признаками.

Поэтому если ваше «Криптосообщество COIN HUNTER» перевести USDT, подключить кошелёк, участвовать в «арбитраже», копитрейдинге или внести депозит — делать этого не следует.

Пришлите ссылку на само сообщество, @username или скриншот. Тогда мы сможем проверить более чётко.

Что за Sigma Node (Виктор Казанцев)?

Предварительно я бы оценил Sigma Node как проект с высоким риском и пока не стал бы вкладывать в него деньги или покупать «ноды». Доказательств, позволяющих прямо назвать его мошенническим, я не нашёл, но прозрачность проекта сейчас явно недостаточная.

Что настораживает:

Проект совсем свежий. В пресс-релизе от 17 июня 2026 года компания Sigma Node Technologies, Inc. ещё только сообщала, что «готовится запустить» Sigma Node Network. То есть убедительной многолетней истории работы здесь нет.
Основная идея — пользователи предоставляют свободный интернет-трафик/ресурсы устройств для распределённой AI-инфраструктуры. На официальном сайте упоминаются собственный Sigma Token, расчёты им и механизм «Proof of Contribution and Reliability». Это уже токенизированная экономическая модель, доходность которой полностью зависит от реального внешнего спроса на ресурсы сети.
При этом сам проект рекламирует возможность получать «существенный доход» за счёт простаивающих устройств. Независимых данных о клиентах, выручке или объёме реально проданных AI-компаниям ресурсов я не обнаружил.
Видимая «медийность» в Yahoo Finance, Morningstar, Digital Journal и других агрегаторах не означает, что эти редакции проверили компанию. Исходный материал — платный/корпоративный пресс-релиз ACCESS Newswire, причём Digital Journal прямо маркирует его как press release.
Продвижение уже активно идёт через криптоканалы: Telegram Sigma Node насчитывает порядка 12 тыс. участников, проводятся Galxe-квесты за подписки, репосты и вступление в сообщества. Это характерно для этапа раскрутки Web3-проекта, но само по себе ничего не говорит о наличии работающего бизнеса.
В публичном корпоративном релизе представителем Sigma Node Technologies указан Alvin Edith, адрес — 325 North St. Paul Street, Dallas. Виктора Казанцева среди руководителей или представителей компании в найденных официальных/публичных материалах нет.

Что с Виктором Казанцевым

Это наиболее интересная часть. Мы специально искали сочетания «Виктор Казанцев + Sigma Node», «SigmaNode», «Sigma Node Network» и англоязычные варианты имени. Независимого подтверждения, что Казанцев является основателем, сотрудником или официальным представителем американской Sigma Node Technologies, я не нашёл.

Поэтому если именно Казанцев сейчас предлагает русскоязычной аудитории «зайти в Sigma Node», купить оборудование/пакет/лицензию/ноду либо обещает пассивный доход, я бы пока рассматривал его как независимого промоутера или рефовода, пока не доказано обратное.

Особенно опасный вариант — если схема выглядит примерно так: «купите ноду → получайте токены → доход увеличивается от количества нод → приглашайте партнёров». Тогда нужно отдельно разбирать цену входа, реферальную сетку и источник денег на выплаты. Если большая часть денег поступает не от AI-компаний, покупающих трафик, а от новых участников, покупающих «ноды», это принципиально меняет оценку.

Моя текущая оценка: 7–8/10 по риску. Не «доказанный скам», но слишком молодой, непрозрачный и активно маркетируемый криптопроект, чтобы воспринимать обещания заработка всерьёз.

Пришлите ссылку на Казанцева, его Telegram/YouTube или предложение Sigma Node, которое он распространяет. По ней можно докопаться значительно глубже: кто он, что продвигал раньше, сколько стоит «нода», какая партнёрка и откуда в действительности предполагаются выплаты.

Repost News: найдены явные украинские корни

Предприниматель Глеб Марков обвинил Сбербанк в распространении негативной информации про него и косвенно в финансировании ВСУ: якобы сайт с негативом как-то связан с армией Украины.

Доказательств участия Сбербанка в создании публикации и связи сайта с ВСУ Глеб Марков не предоставил.

Отметим, что подобные сайты могут действовать не по заказу, а по собственной инициативе — в расчёте на то, что им заплатят за удаление компромата.

С помощью ИИ попробуем найти корни сайта repost.news, где появился компромат на Глеба Маркова (и его старый криптопроект Crypterium), который безуспешно пытается отсудить у Сбербанка деньги, считая, что Сбербанк использовал его товарный знак PayQR.

Юридически подтверждённого владельца установить по открытым данным не удалось. Домен скрыт за сервисом приватности, а на самом сайте отсутствуют название юридического лица, БИН/ИНН, регистрационный номер СМИ, телефон редакции и сведения об учредителе.

При этом технические данные с высокой вероятностью показывают, что Repost.news — не самостоятельное казахстанское СМИ, а один из узлов крупной сети русскоязычных «компроматных» и псевдорасследовательских сайтов. В эту же инфраструктурную группу попадают Rumafia, Ruskompromat, Kartoteka, Sledstvie, Kompromat1, Hab Media и другие ресурсы.

На странице «Редакция» указаны, очевидно, выдуманные лица:

главный редактор Дмитрий Агафонов;
заместитель Игорь Никитин;
авторы Анна Балановская, Виктор Никонов, Геннадий Звягин и Валентина Катаева;
адрес: Казахстан, Павлодар, улица Академика Бектурова, 22, БЦ «Аблай», офис 418.

По актуальным данным WHOIS:

Параметр	Значение
Дата регистрации	28 сентября 2023 года
Регистратор	Fewmoretaps OÜ / Trustname.com
Владелец	скрыт через WHOIS Privacy Protection Service
DNS	arch.ns.cloudflare.com, lola.ns.cloudflare.com
Текущий IP	181.214.208.250
Почта	Zoho Mail EU

В более старой записи WHOIS использовался другой регистратор — Gransy/Subreg, а в поле организации фигурировала Gloridan Corporation с Сейшельских островов. Считать Gloridan настоящим владельцем нельзя: по характеру записи это, скорее всего, прежний посредник или сервис сокрытия данных.

История DNS показывает смену инфраструктуры:

в 2024 году сайт находился за обычными адресами Cloudflare;
в 2025 году использовался IP 185.203.72.49;
в 2026 году — 181.214.208.250;
в коде обнаруживается счётчик Google Analytics/GA4 G-NSDZ045S15.

IP Repost.news входит в диапазон 181.214.208.0/24, относящийся к AS59692 IQWeb FZ-LLC. В соседних адресах того же небольшого диапазона размещены:

rumafia.news;
ruskompromat.info;
kartoteka.news;
sledstvie.info;
kompromat1.online;
zaraz.pro;
nocor.info;
hab.media;
sledst.org;
rozsliduvach.info.

В публичном расследовании эта сеть связывается с Константином Черненко. Авторы утверждают, что вокруг него существовала система сайтов вроде «Компромат1», «Главк», «Антимафия», «Картотека», «Власти», NoCor и Repost.news, которые были связаны техническими идентификаторами, контактными данными и синхронным размещением материалов.

Там же выдвинута версия, что после исчезновения Черненко текущее управление частью ресурсов могли продолжить его помощники Сергей Хантиль и Тарас Черноиван.

На Trustpilot имеются отзывы с обвинениями в публикации негативных материалов и последующих предложениях удалить их за деньги.

В одном из российских арбитражных дел публикация Repost.news представлялась стороной как доказательство. В рамках конкретного процессуального вопроса суд не признал такую публикацию достаточным основанием: среди замечаний упоминались отсутствие установленного автора и отсутствие статуса официального СМИ.

Украинские расследователи связывают исходную сеть «Антикора» с Константином Евгеньевичем Черненко, уроженцем Прилук Черниговской области.

Что подтверждается реестрами:

Черненко указан заявителем украинской торговой марки «Антикор»;
в заявке его страна обозначена как Украина;
украинские реестры показывают зарегистрированного на это имя ФОП в Прилуках;
Черненко вместе с Сергеем Хантилем выступал учредителем украинской общественной организации «Комитет по противодействию коррупции в органах власти».

BlackBox OSINT утверждает со ссылкой на материалы украинских уголовных производств, что именно со счетов Черненко в украинских Monobank и «Райффайзен Банк Аваль» оплачивалась серверная инфраструктура «Антикора». Там же говорится, что против деятельности сети в 2019–2021 годах открывались производства по статьям о нарушении частной жизни и вымогательстве. Это пока относится непосредственно к «Антикору», но Repost.news исследователи считают позднее добавленным доменом той же системы.

Второй предполагаемый участник — Сергей Николаевич Хантиль, также связанный с Прилуками.

Его связь с Украиной подтверждается реестровыми сведениями:

участие в той же украинской общественной организации с Черненко;
украинские судебные и исполнительные производства;
в расследовании фигурирует украинский номер +380;
использовалась почта на украинском сервисе i.ua.

По версии BlackBox OSINT, Хантиль занимался технической частью «Антикора» и после отъезда Черненко мог получить более значительную роль в управлении ресурсами. Однако непосредственная регистрация Repost.news на Хантиля публично не обнаружена.

В расследовании также называется Михаил Беца, которого связывают с переговорами об удалении публикаций. Украинский реестр подтверждает, что Беца является руководителем и бенефициаром рекламного агентства «Баїнг Прес», зарегистрированного в Киеве. Но его участие именно в работе Repost.news основано пока на атрибуции всей сети, а не на регистрационных данных самого домена.

Кроме того, расследователи называют украинских граждан Лесю Журавскую, Александра Канивца, Юрия и Богдана Горбаней. Им приписываются функции получателей платежей, посредников, редакционных или юридических представителей. Это сведения из журналистского расследования.

В сентябре 2020 года в Польше была зарегистрирована фирма INFACT Sp. z o.o.. В польском реестре Костянтин Черненко указан председателем правления и совладельцем, а среди участников значится Галина Золкина. Это подтверждает, что предполагаемый украинский оператор создал зарубежную корпоративную оболочку ещё до появления домена Repost.news.

Мошенники назвались Greenstone Сrypto Bank (якобы Хорватия)

Здравствуйте. Что вы можете сказать о Greenstone crypto bank. Это мошенники создали?

@vklader:

Слово «создать» — очень позитивное для описания деятельности мошенников, которые всего лишь подделали банковский сайт.

GreenStone Crypto Bank (greenstone-bk.com) — мошеннический псевдобанк. Называет себя банком из Хорватии, якобы основанным в 2026 году. При этом сайт уже заявляет о «50 000+ клиентах», работе в 120 странах и $2 млрд активов под управлением. Никакого нормального наименования юридического лица, OIB, номера банковской лицензии или конкретного регулятора на странице нет. Есть лишь расплывчатое «services are subject to applicable laws».

«Головной офис» GreenStone украден у настоящего банка. GreenStone указывает адрес: Trg Ivane Brlić Mažuranić 15, Slavonski Brod. В официальном годовом отчёте настоящего Croatia banka d.d. этот же адрес указан как её коммерческий центр в Slavonski Brod. У Croatia banka там даже другой телефон: 035 442 112, тогда как GreenStone поставил хорватский мобильный номер +385 99 868 7063.

В реестре хорватского крипторегулятора Hanfa GreenStone нет. С 1 июля 2026 года в Хорватии закончился переходный период MiCA, и криптоуслуги должны оказывать лицензированные CASP либо соответствующие компании из других стран ЕС. В актуальном хорватском перечне фигурируют ELECTROCOIN, WHITE TECH, DIGITAL ASSETS, Bitblock и IN KAPITAL — GreenStone среди них нет.

Мошенники используют клонированный «банковский» шаблон. На GreenStone написано «2,680+ private reviews» и используются разделы «Super Savings Accounts», «Personal Loans For Everything», «Many Card Plans», «Private and Corporate Accounts», «Investment Solutions». У другого сомнительного сайта, Lunovar Bank, практически та же структура, те же названия разделов и — что особенно забавно — ровно «2,680 private reviews».
В Google находится восторженная статья «GreenStone Crypto Bank Review 2026» на сайте Bank Reviews EU (bankreview-eu.com). Но страница помечена как sponsored/advertiser content и прямо говорит, что её «verified facts» взяты с сайта самого GreenStone. То есть GreenStone заявил «у нас $2 млрд», а «обзорщик» переписал это и объявил подтверждённым фактом.

Франшизу Aparts продвигают почтовым спамом?

Что это за спам?

Тема: Собираемся встретиться
Отправитель: Богдан Карелин
Адрес: bogdan@franchbrand-shop.ru
Текст: Добрый день! Я руководитель агентства в сфере организации краткосрочного проживания по всей России. Обращаюсь к вам с предложением: мы сейчас активно ищем партнёра в вашем городе. Такой формат позволяет получать от 250 000 за месяц. Основу составляют договорённости с собственниками о длительном использовании жилого фонда. После этого помещения готовят для посуточного проживания гостей. Заселение организовано без личного присутствия: для доступа применяют электронные замки. А основные рабочие задачи вы сможете решать через удобный онлайн-сервис. Если такой формат вам интересен, отправьте свой номер — вышлем полную информацию о проекте и ответим на вопросы.

@vklader:

Это холодная рекламная рассылка по продаже франшизы/партнёрства в посуточной аренде, причём довольно замаскированная. По совокупности признаков она очень похожа на лидогенерацию для франшизы Aparts.

Почему Иван Иваныч связывает письмо именно с Aparts:

В письме: «договорённости с собственниками» → долгосрочно берут квартиры → сдают посуточно. У Aparts официально описана ровно эта модель: квартиры нанимаются на длительный срок и пересдаются посуточно.
В письме обещают «от 250 000 за месяц». В актуальной карточке Aparts указана средняя прибыль 250 000 ₽ в месяц; на собственном лендинге Aparts фигурирует даже 287 000 ₽.
В письме особо подчёркнуто бесконтактное заселение через электронные замки. Aparts рекламирует практически то же: гостя не нужно встречать, используются «кейбокс или отельный замок», а заселение происходит без личного общения.
Фраза «ищем партнёра в вашем городе» тоже укладывается в их воронку: официальный сайт предлагает проверить, «свободен ли ваш город для работы по франшизе».
Aparts продаётся как франшиза с паушальным взносом. На одном из актуальных каталогов указаны паушальный взнос 470 тыс. ₽, роялти 5%, общие инвестиции от 1,16 млн ₽. То есть цель письма, вероятнее всего, вовсе не найти «партнёра», а получить лид на продажу франшизы.

Кто стоит за Aparts

На официальном сайте франшизы указана ИП Клебча Ксения Андреевна, ИНН 434581524157. ИП действительно существует с 9 августа 2021 года, основной ОКВЭД — предоставление мест для краткосрочного проживания.

То есть я бы не называл сам Aparts вымышленной компанией или доказанным мошенничеством. Реальный предприниматель и реальная деятельность за брендом есть.

Но способ привлечения выглядит весьма сомнительно.

Что не так с письмом

1. Скрыто название рекламодателя.
«Я руководитель агентства» — какого именно? Ни бренда, ни ИНН, ни сайта, ни фамилии предпринимателя. Если человек действительно представляет Aparts, почему он этого не говорит?

2. Домен franchbrand-shop.ru никак не соответствует бренду.
Я проверил его отдельно. В публичном поиске домен практически не имеет следов: нет нормального сайта, упоминаний компании или связи с Богданом Карелиным/Aparts. При попытке открыть корень домена сейчас сервер отдаёт ошибку 502.

Это очень похоже на технический домен для email-рассылок, который отделяют от основного домена франшизы, чтобы жалобы на спам не портили репутацию основной почты.

3. «Богдан Карелин» не подтверждается как руководитель такого агентства.
Я не нашёл содержательных публичных следов, связывающих человека с таким именем с Aparts или федеральным агентством посуточной аренды. Это не доказывает, что имя вымышленное, но подтвердить заявленный статус отправителя не удалось.

4. Заголовок «Собираемся встретиться» — манипулятивный.
Из самого текста видно, что ни о какой назначенной встрече речи не было. Такой subject создаёт впечатление уже начатой переписки и повышает вероятность открытия письма.

5. Самое важное действие — «отправьте свой номер».
Это классическая лидогенерация: письмо не продаёт продукт до конца, его задача — перевести адресата из email в телефон/WhatsApp/Telegram, после чего менеджер уже продаёт франшизу.

А «250 тысяч в месяц»?

Это рекламная цифра, а не гарантированный заработок. Причём даже разные рекламные страницы Aparts дают разные показатели: собственный сайт говорит о среднем показателе 287 тыс. ₽, другой каталог — 250 тыс. ₽. При этом требуются вложения, аренда квартир, депозиты собственникам, оснащение, клининг, комиссии площадок, простой квартир и налоги.

Поэтому фраза из спама «такой формат позволяет получать от 250 000 за месяц» особенно показательна: она сообщает потенциальный доход, но вообще умалчивает, сколько квартир потребуется, какая нужна загрузка и сколько капитала надо вложить.

И это действительно может быть незаконным спамом

Если вы не давали согласия этому рекламораспространителю на рекламные письма, действует ч. 1 ст. 18 закона «О рекламе»: реклама по сетям электросвязи допускается только с предварительного согласия адресата. Причём доказать наличие согласия должен сам рекламораспространитель. ФАС прямо распространяет это правило и на интернет/email-рассылки.

Мой вывод: с высокой вероятностью это спам-воронка по продаже франшизы Aparts либо очень близкого клона этой франшизы. franchbrand-shop.ru, скорее всего, играет роль отдельного рассылочного домена, а «Богдан Карелин» — имя менеджера или псевдоним в рассылке. Сам бизнес Aparts существует, но письмо намеренно маскирует коммерческое предложение под персональное обращение «руководителя агентства» и не сообщает, что речь, вероятно, идёт о покупке франшизы стоимостью в сотни тысяч рублей.

Мошенники представляются юристами из ООО «Вектор»

Оставила заявку на сайте, со мной связался Попов Евгений Валерьевич из юридической компании ООО «Вектор» ИНН 7723864005, генеральным директором которой Является Зимницкая Ольга Валерьевна. Выслушав мою историю по телефону, Евгений Валерьевич попросил предоставить скрины моих переводов на сайт мошенников. Буквально на следующий день прислал голосовое, что мои деньги найдены и выслал на ознакомление договор, на основании которого я должна буду заплатить 550 USD за открытие счёта в том банке, где нашлись мои деньги и оплатить комиссию ООО «Вектор» в размере 20% по факту вернувшейся суммы. Можно ли доверять данной компании? Всегда ли взымается плата за открытие счетов в зарубежных банках?

@vklader:

Такой вопрос задаёт женщина на сайте самих мошенников (TellTrue), которые её пытаются обмануть. И, разумеется, получает ответ, что всё нормально, доверять можно. Как и несуществующей схеме возврата под названием.

Реальный термин rolling reserve существует, но TellTrue приписывает ему совершенно другой смысл.

В платёжной индустрии rolling reserve — это часть оборота продавца, которую платёжный процессор временно удерживает как резерв на случай чарджбэков, мошенничества и других рисков. Например, процессор может удерживать 10% карточной выручки продавца на 180 дней. Именно так механизм определяет Stripe. Это не процедура розыска и возврата денег обманутому инвестору.

TellTrue же утверждает, что некие российские юристы могут найти деньги клиента, обратиться к регулятору, забрать средства из «резервного банковского баланса брокера» и вернуть даже переводы в криптовалюте и третьим лицам. Более того, сайт заявляет о «стопроцентной гарантии» возврата.

В качестве доказательства TellTrue приводит официальный документ кипрского регулятора CySEC и утверждает, что в пунктах 6–7 регулятор якобы «поддерживает и одобряет» процедуру Rolling Reserve.

Но открываем тот самый документ, и смысл прямо противоположный.

Это консультационный документ CySEC 2016 года о работе кипрских инвестиционных компаний с платёжными провайдерами. Там сказано: если платёжный провайдер удержал часть денег компании как rolling reserve, сама инвестиционная компания должна положить эквивалентную сумму собственных средств на клиентский счёт. Причём CySEC отдельно подчёркивает, что удерживаемый процессором rolling reserve не считается клиентскими деньгами.

То есть в документе нет ни «процедуры возврата», ни поиска денег мошенников, ни обращения пострадавшего к регулятору за резервом, ни выплаты через зарубежный банк.

Это очень сильный признак манипуляции: настоящий финансовый термин и настоящий документ регулятора используются для подтверждения выдуманного механизма.

А дальше начинается собственно выманивание денег. На скриншоте читательница Анастасия сообщает, что после заявки на сайте с ней связался человек, представившийся Поповым Евгением Валерьевичем из ООО «Вектор». Она прислала ему скриншоты переводов — и уже на следующий день деньги якобы были найдены.

После этого появляется первая сумма:

550 долларов «за открытие счёта в банке, где нашлись деньги», плюс 20% ООО «Вектор» после возврата.

И фальшивый редактор TellTrue Алексей Пронин отвечает:

«Данной компании доверять можно. Такое возможно».

Несколькими месяцами раньше другой пользователь спрашивал именно об ООО «Вектор» с ИНН 7723864005, и выдуманный редактор Дарья Соколова также ответила: «Это компания проверенная».

Механика выглядит так:

Человек уже потерял деньги у «брокера».
Он ищет отзывы и попадает на якобы разоблачающий ресурс TellTrue.
Там ему рассказывают о несуществующей в таком виде «процедуре Rolling Reserve».
Человек оставляет имя, телефон, email и сумму потерянных денег.
«Юрист» быстро сообщает, что деньги уже обнаружены.
Для их получения внезапно оказывается нужен предварительный платёж: открытие счёта, комиссия банка, налог, страховка, сертификат, AML-проверка и т. п.
После первого платежа обычно возникают новые препятствия и новые суммы.

Причём сам TellTrue заранее психологически готовит клиента к этому. В другой статье сайт прямо пишет, что Rolling Reserve «без дополнительных финансовых затрат не является возможным», и среди таких расходов называет открытие зарубежного счёта и даже налоги.

То есть требование $550 — не случайность, а полностью соответствует легенде, которой TellTrue заранее обучает жертву.

Что за Сатья Дас? Гуру или сектант?

отвечает Иван Иваныч:

Сатья Дас — это Сергей Анатольевич Яковлев, родившийся в 1972 году в Днепропетровске (ныне Днепр, Украина). Если отбросить рекламную оболочку, точнее всего его описывать не как профессионального психолога, а как популярного лектора по отношениям, выросшего из кришнаитской религиозной среды и превратившего свои взгляды в большой коммерческий проект.

У него довольно необычная биография. Его первоначальная специальность связана с общественным питанием — в источниках он фигурирует как техник-технолог. Профильного высшего психологического образования у него, по имеющимся данным, нет. Причём сейчас даже его собственный официальный сайт осторожно называет его не психологом, а «специалистом по семейным отношениям, популярным лектором, философом и писателем».

Откуда взялось имя «Сатья Дас»

Это не просто сценический псевдоним в духе эстрадного артиста. Имя связано с его религиозной биографией. После армии Яковлев заинтересовался «Бхагавад-гитой», вайшнавизмом и движением сознания Кришны. В старых материалах о нём прямо говорится о духовном посвящении; «дас» в вайшнавской традиции означает «слуга», а имя обычно переводят как «слуга истины» или «слуга Абсолютной Истины».

И связь с кришнаитской средой вовсе не является домыслом его критиков. На официальном YouTube-канале самого Сатьи сохранились лекции с названиями вроде «Причины разводов в ИСККОН¹», где он рассуждает о семьях внутри Международного общества сознания Кришны. В других собственных лекциях он говорит о «преданных», служении Кришне, Прабхупаде, выборе одной религии и необходимости духовного учителя.

ИСККОН часто называли и называют «сектой», особенно его религиозные противники и антикультовые организации. Но это оценочный термин. В России структуры движения сознания Кришны существуют легально как зарегистрированные религиозные организации. Например, Центр обществ сознания Кришны в России зарегистрирован как централизованная религиозная организация и объединяет общины вайшнавов.

Поэтому формула «Сатья Дас — сектант» слишком грубая. Корректнее: он принадлежит или, по крайней мере, исторически тесно принадлежал к религиозной среде гаудия-вайшнавизма/движения сознания Кришны и из этой среды вынес значительную часть своего мировоззрения.

При этом сегодня его публичный продукт выглядит гораздо более светским. На афишах это уже «отношения», «семья», «мужчина и женщина», книги, шоу, онлайн-школа и закрытое сообщество. На официальном сайте продаётся доступ к курсам и закрытому комьюнити; существует отдельный продюсерский центр.

У него есть классический набор элементов «гуру отношений»:

харизматическая фигура, вокруг которой строится личный бренд;
собственная система того, «как правильно» строить отношения;
огромное количество лекций и книг;
довольно категоричные универсальные рецепты;
платное обучение и закрытое сообщество последователей;
духовная составляющая и апелляция к некой более глубокой традиции.

Но я не нашёл надёжного подтверждения, что Сатья является инициирующим гуру ИСККОН, то есть занимает тот формальный религиозный статус, который слово «гуру» имеет внутри самого движения. Поэтому точнее говорить «гуру отношений» или «популярный духовно-психологический лектор».

Самое важное — его «психология»

Вот здесь к нему есть гораздо более предметная претензия, чем ярлык «секта».

Сатья рассказывает о семейной психологии, воспитании и отношениях, однако профильного психологического образования у него нет. И значительная часть его концепции — не результат современной научной психологии, а смесь бытового опыта, традиционалистских представлений о мужчинах и женщинах, религиозной философии и яркой стендап-подачи.

Например, в его лекциях регулярно появляются жёстко разделённые мужские и женские роли, идея мужчины-лидера, особой «женской природы», обязанности женщины создавать семейную гармонию и т. п. В старой лекции на его официальном канале он, например, говорит, что именно женщина должна создавать гармонию в семье, совершенствуя характер и применяя полученные навыки на супруге.

То есть называть всё это просто «психологией» без уточнения довольно обманчиво. Это скорее авторская идеология семейных отношений, сильно выросшая из религиозно-традиционалистской среды.

Есть ещё показательный эпизод. В феврале 2023 года на лекции в Великом Новгороде Сатья вступил в конфликт со слушательницей и ударил её по голове её же сумкой. Инцидент попал на видео и широко обсуждался в СМИ.

Просветлённый повёл себя как трамвайный хам. Все началось со словесной перепалки между Сатьей и слушательницей после того, как психолог задал вопрос залу: «На что должна обратить внимание женщина при выборе мужчины?» Женщина несколько раз выкрикнула: «На свекровь». Сатья сперва проигнорировал ее, а затем стал язвительно отвечать.

Обстановка продолжала накаляться. На видео с мероприятия слышно, как психолог заявляет: «Еще раз пасть откроешь, я тебя выгоню отсюда, ты меня услышала?» В свою очередь слушательница отказалась уходить, пояснив, что хочет продолжить сидеть в зале. «Поэтому заткнись и сиди молча», – ответил Сатья. В какой-то момент психолог подошел к женщине, начал собирать ее вещи, а затем ударил оппонентку ее же сумкой.

А сам гуру «построил отношения»?

С будущей женой Ольгой Сергей Яковлев познакомился ещё примерно в 1987 году, когда они учились в техникуме. По его собственному рассказу, сначала они были друзьями; Ольга казалась ему девушкой «не его уровня». После армии отношения стали романтическими, а в 1993 году они поженились. То есть к 2026 году их браку около 33 лет. В 2025 году он по-прежнему публично говорил о ней как о своей жене.

Ребёнок один — сын Иван, родился в 1999 году. Он практически не публичен. По биографическим данным, Иван занимался искусством и учился на скульптора в Санкт-Петербургской академии художеств имени Репина; сам Дас рассказывал, что семья в том числе из-за сына несколько лет жила в Петербурге.

При этом история семьи была не такой безоблачной, как может показаться из рекламной биографии. Примерно когда Яковлеву было около 30 лет, у супругов произошёл серьёзный кризис. Согласно биографическим источникам, он фактически ушёл из семьи, отвёз жену с маленьким сыном из Карелии в Днепропетровск, а сам уехал в Сочи. В пересказах его биографии говорится и о примерно полутора годах жизни при храме. В дальнейшем супруги помирились и восстановили семью.

Интересна и сама Ольга. Она разделяет его вегетарианский образ жизни. Сообщалось, что ведёт кулинарный блог, но сознательно не хочет становиться публичным персонажем. В интервью 2023 года Дас говорил, что у неё было более 100 тысяч подписчиков во «ВКонтакте» (ссылку на блог ИИ не может найти), при этом она практически не публиковала собственных фотографий.

Поэтому если проверять Сатью по принципу «а сам-то свою семью построил?», ответ скорее в его пользу: да, один брак с 1993 года, один взрослый сын, после серьёзного семейного кризиса супруги не развелись.

Но есть важная оговорка. Мы знаем об их отношениях преимущественно со слов самого Сатьи. Установить, насколько их семейная жизнь соответствует картинке, которую он использует в лекциях, невозможно.

Последователей не напрягает тот факт, что в своё время будущий «гуру семейных отношений», оставив жену и маленького сына, ушёл жить при храме.

ИСККОН — Международное общество сознания Кришны (англ. ISKCON — International Society for Krishna Consciousness). Организацию основал в 1966 году в Нью-Йорке индийский проповедник Бхактиведанта Свами Прабхупада. В быту последователей ИСККОН обычно называют кришнаитами или харе-кришна.
↩︎

Разводила из Vagr Trading засветил лицо

Этот чувак случайно засветил лицо! Потом удалил, но интернет помнит.

Надо бы найти его реальное имя. Которым он не светит, так как боится что прилетит от тех, кто потерял бабло, связавшись с ним.

Здесь получше видно.

Вот что пишет ИИ про данный канал.

Telegram-канал «VAGR TRADING» показывает около 56,8 тыс. подписчиков, контакт администратора — @Vagr001, YouTube — @VagrTeam_.

Что не так с VAGR TRADING

Главное разоблачение здесь не в том, что перед нами обязательно примитивная схема «переведи деньги админу и он исчезнет». Модель гораздо интереснее: аудиторию заманивают обещаниями почти безошибочной торговли, а затем превращают в рефералов криптобирж, на торговой активности которых владелец канала способен зарабатывать независимо от того, зарабатывают сами подписчики или теряют деньги.

В июне 2026 года VAGR TRADING прямо рекламировал привязку аккаунтов к своему партнёрскому коду Bybit 51796 и промокоду BingX N9OOE6. В одном из постов предлагалось торговать с плечом 20×, в другом канал утверждал, что его сообщество имеет статистику «159 отработок — всего на 1 стоп». Это соответствует примерно 99,4% «успешных отработок» — явный обман, такого не бывает в реальной торговле.

Причём финансовый интерес автора абсолютно конкретен. Bybit официально объясняет: партнёрам выплачивается часть торговых комиссий привлечённых пользователей; комиссия возникает, когда реферал торгует. BingX устроен аналогично и прямо пишет, что партнёр получает часть торговых комиссий приглашённых трейдеров, а для крупных аффилиатов доля может доходить до 50%.

Отсюда возникает очевидный конфликт интересов. Подписчику выгодно совершать только действительно обоснованные сделки и как можно меньше платить комиссий. Партнёру биржи, напротив, финансово выгодна торговая активность его рефералов. Особенно хорошо комиссии генерирует частая торговля фьючерсами. Поэтому призывы вида «новая сделка», «добор», «плечо 20», «бегом в клуб», «становись рефералом» следует рассматривать не только как трейдерские советы, но и как часть партнёрской воронки.

«159 отработок и один стоп» — не статистика трейдера

У нормальной проверяемой статистики должны быть первоначальное время публикации сигнала, точная цена входа, размер позиции, плечо, стоп, все тейки и результат сделки в процентах от капитала, причём история не должна редактироваться задним числом.

У VAGR TRADING вместо этого широко используется слово «отработка»: «есть реакция», «частично фиксируем», «стоп в БУ», «максимум для отработки». Это позволяет объявить удачной позицию, которая лишь на какое-то время пошла в нужную сторону. Показанные в постах проценты ROI при плече также нельзя путать с доходностью всего депозита.

Особенно показателен присланный вами скриншот: пост от 5 августа был удалён из Telegram в тот же день в 17:40. Сам факт удаления одного сообщения ещё не доказывает подделку торговой статистики. Но если автор одновременно рекламирует практически идеальную историю сделок, удаление прошлых публикаций делает такую «статистику» непроверяемой. Это именно та ситуация, когда следует смотреть архив Telegram, а не итоговые картинки автора.

Есть и другие тревожные следы

Telemetrio в июле показывал для VAGR TRADING около 57 тыс. подписчиков, но примерно 2,4 тыс. просмотров в среднем на пост — ER около 4%. Это

Однако более старый снимок страницы Telemetrio гораздо интереснее: сервис фиксировал для этого канала метку «Ботовод», а также исторические пометки «Мошенничество», «Фейк» и «Заблокирован в Telegram». Сейчас канал доступен, поэтому утверждать, что Telegram сегодня показывает такие метки, нельзя: это может быть старое состояние канала или исторические данные самого сервиса. Но игнорировать такой след тоже не стоит.

Кроме основного VAGR TRADING существует связанный проект «Vagr Team» — тот же бренд VagrTeam_, отдельный закрытый канал примерно на 22 тыс. человек, ссылки на «Академию», TradingView и другие биржевые предложения.

Канал рекламирует подобный развод, например, YURA TRADE, где бесплатный контент и торговые сигналы используются для перевода аудитории в реферальную экосистему BingX.

Ссылка из сообщения действительно ведёт в закрытый канал YURA TRADE. Сейчас Telegram показывает около 16,6 тыс. подписчиков; контакт проекта — @Yuratrade_0.

Но содержание канала с этой оговоркой сочетается плохо. Например, в архиве от 15 июля 2026 года Юра даёт конкретную команду по PUMP/USDT: шорт, точку входа, цели, стоп, размер маржи и плечо 25x, после чего отдельно указывает BingX. Это уже не абстрактный разговор о рынке, а практически готовая инструкция для сделки с очень высоким риском.

Главное раскрывается в других публикациях самого канала. Там прямо написано: участие в турнире BingX доступно «только нашим рефералам», новым рефералам обещают «Клуб Рефералов», а за «привязкой» отправляют к @Vagr001. В другом сообщении людям предлагают стать рефералами, чтобы получить «больше сделок в GOLD REF».

Более того, код N9OOE6, рекламируемый в связке с YURA TRADE, встречается не в одном канале. Он указан как BingX-код в канале «Марафон By Николай», где одновременно публикуются записи совместных стримов с Юрой. Тот же код продвигает VAGR TRADING, а в публикации YURA TRADE именно к @Vagr001 направляют пользователей для «привязки». Это как минимум свидетельствует о координированной реферальной связке нескольких трейдинг-каналов, а не о независимом одиночном блогере.

Как разведёт GigaStock, Даниил | AI-генератор

Даниил | AI-генератор. Что можете сказать? Ну он просит купить пакет минимальный допустим 10000, с него закуп идет генераций и якобы потом по заданиям зарабатывать можно, подумал шняга какая-то.

2. Мошенничество Даниила Gigastock. Меня просят, чтоб я закинул на баланс 10 тысяч тенге после 25 тыс после еще 25 тыс. обещая большой заработок. В итоге якобы я попадаю в красную зону и после просит пополнить еще на 60 тыс якобы выйти из нее. Чистой воды мошенничество

@vklader:

Вот, что сообщил наш читатель об этом разводе на деньги:

«Я у них купил минимальный пакет за 10К. Начал делать генерации, которые приносили в среднем от 3К до 5К. В основном генерации принимались, но некоторые отклоняли. У них в приложении указано, что минимальная сумма для вывода средств 30К. Когда я накопил на генерациях 28К, генерации стали отклоняться. В итоге это Даниил мне написал, что попал в красную зону и для того чтобы выйти из красной зоны на зелёную зону, нужно пополнить баланс ещё на 20К. И сказал, что если я откажусь, то есть риск не выйти из красной зоны и слить весь баланс. Я отказался пополнять и в итоге слил весь баланс» .

Канал на скриншоте ведёт в бот @Daniil_gigastockbot, а за предложением стоит сервис GigaStock. У него есть сайт gigastock.site и отдельный домен refalpha.ru, через который открывается Telegram Mini App.

На лендинге GigaStock обещают новичкам «заработок на генерации изображений для реальных заказчиков со всего мира» — от 1 000 до 500 000+ тенге, причём отдельно вынесено «500K+ тенге за задание» и «3 шага до первой оплаты». На refalpha.ru сервис описывается как Telegram-приложение с «заданиями, балансом, генерацией изображений» и платежами.

Здесь сразу несколько серьёзных красных флагов.

Во-первых, утверждение о заработке до 500 000 тенге за одно задание выглядит совершенно несоразмерно реальному рынку стоковых изображений. Например, Adobe Stock сейчас платит автору 33% стоимости лицензии за фото и иллюстрации. В массовых тарифах минимальная выплата за одну лицензированную работу составляет примерно $0,33–0,38, а в приведённом Adobe примере обычная лицензия приносит автору около $0,99.

То есть на настоящем фотостоке схема выглядит так: сначала создаёшь и загружаешь материал → он проходит модерацию → кто-то его покупает → получаешь роялти. А не «купил пакет → получил дорогое задание → сгенерировал картинку → получил сотни тысяч тенге».

Во-вторых, AI-картинки вообще принимают далеко не все крупные стоки. Adobe Stock их допускает, но требует соблюдения отдельного набора правил, прав на коммерческое использование и специальной маркировки. А Shutterstock прямо пишет, что не принимает созданный генеративным ИИ контент от контрибьюторов. Поэтому ссылка на некий огромный «рынок стоков» сама по себе ничего не доказывает: этот рынок не означает, что неизвестный посредник способен раздавать начинающим задания стоимостью сотни тысяч тенге.

Самое настораживающее — информация из вашей переписки о необходимости сначала купить «пакет», минимально примерно за 10 000 тенге. Если это действительно условие допуска к оплачиваемым заданиям, конструкция становится похожей на распространённую модель pay-to-work / task scam: человеку показывают привлекательный баланс или обещают очень дорогие задания, но прежде требуют внести собственные деньги. Затем могут появляться более дорогие уровни, «активация», «налог», «комиссия за вывод», «страховой депозит» и т. п.

При нормальной работе с заказчиком направление денег обычно обратное: заказчик платит исполнителю. Платная подписка на какой-нибудь инструмент или курс сама по себе не является мошенничеством, но тогда продавец должен честно продавать именно обучение/ПО, а не создавать впечатление, что внесённый «пакет» практически открывает доступ к гарантированному заработку.

Есть и ещё одна проблема. На доступной публичной странице GigaStock я не вижу нормальной информации о юрлице или ИП, БИН/ИИН, адресе, договоре с исполнителем, источнике «реальных заказчиков», принципе формирования цены задания. Публичная часть сайта фактически состоит из нескольких рекламных обещаний и сделана на Tilda. Для сервиса, который якобы распределяет заказы вплоть до 500 000 тенге, это крайне слабая прозрачность.

Связываться не следует!

PoCPM: следует ли доверять

Оцените эту рекламу. «Дуров внесен в список террористов, что же делать? РСЯ скоро отключит Телеграм от монетизации, крупнейшие биржи перестанут продавать в ТГ, а клиентов станет в разы меньше. Сейчас нужно не паниковать, и подстелить себе соломку в виде добавления ваших каналов на P2P биржу @pocpm_bot Это быстро и на 100% безопасно для вас, поскольку не нужно добавлять никого в описание канала или администраторы, и позволит вам обеспечить себе дополнительный источник продаж в такое непростое время Заодно вы повысите цену канала на случай, если решите уйти с платформы, т.к. сделки, совершенные в рамках биржи, подтвердят доход канала. Вы ничем не рискуете, спам бот слать не будет, только заявки на рекламу. Один раз добавили и забыли, цена пересчитывается каждый день исходя из указанного вами CPM, поэтому проблемы актуальности не будет. Рекламу ставите только после поступления оплаты!»

Отвечает Иван Иваныч:

Реклама построена довольно ловко: берётся реальное тревожное событие, к нему добавляются неподтверждённые прогнозы катастрофы, а затем предлагается «спасательный круг» — собственный сервис @pocpm_bot. Сам бот при этом не выглядит очевидным фишингом или примитивным скамом, но формулировки рекламы существенно преувеличивают и риски вокруг Telegram, и безопасность самого PoCPM.

Что здесь правда

1. «Дуров внесён в список террористов» — по существу правда, хотя формулировка упрощённая.

30 июля 2026 года Павел Дуров действительно был включён Росфинмониторингом в «Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму». Сам перечень существует на основании 115-ФЗ.

Но в перечень внесён Павел Дуров как физическое лицо, а не компания Telegram и не сам мессенджер. Поэтому переход:

«Дуров в перечне → значит коммерция в Telegram скоро рухнет»

юридически вовсе не автоматический.

А вот дальше начинается нагнетание

2. «РСЯ скоро отключит Telegram от монетизации» — подтверждений этому сейчас нет.

Наоборот: на актуальной странице Яндекса по-прежнему прямо описаны требования для подключения Telegram-каналов к Рекламной сети Яндекса. Там сказано, что РСЯ работает с каналами в Telegram и MAX, приведены минимальные требования к подписчикам, просмотрам и активности. Страница индексировалась буквально на прошлой неделе.

То есть утверждение «РСЯ скоро отключит» — не сообщение Яндекса, а прогноз автора рекламы, поданный почти как свершившийся факт.

При этом определённая правовая неопределённость действительно есть. В разъяснениях ФАС весной 2026 года говорилось о переходном периоде для рекламы в Telegram и YouTube до конца 2026 года. Но это совсем не равнозначно заявлению «Яндекс скоро отключит монетизацию Telegram».

3. «Крупнейшие биржи перестанут продавать в ТГ» — пока фактически неверно.

Например, одна из крупнейших специализированных площадок Telega.in прямо сейчас продолжает продавать рекламу в Telegram, рекламирует Telegram-кампании и ведёт каталог каналов. На её актуальных страницах Telegram никуда не исчез.

Следовательно, фраза:

«крупнейшие биржи перестанут продавать в ТГ»

на 7 августа 2026 года — спекуляция о будущем, а не описание произошедшего события.

А «клиентов станет в разы меньше» вообще невозможно проверить: никаких расчётов, исследований или источников авторы не приводят.

Что представляет собой PoCPM

Самое интересное: за PoCPM, похоже, всё-таки стоит не полностью анонимная конструкция.

В доступной копии пользовательских документов @pocpm_bot в качестве поставщика услуг указан ИП Исламов Артур Мухаметгалиевич, ИНН 026410900305, ОГРНИП 320028000102560. Такой ИП действительно существует с сентября 2020 года, основной ОКВЭД — «Деятельность рекламных агентств».

Те же реквизиты используются другим рекламно-аналитическим сервисом MaxFrame, где Исламов прямо указан владельцем. То есть реквизиты не выглядят случайно позаимствованными у неизвестного предпринимателя.

Это существенный плюс по сравнению с безымянным Telegram-ботом.

Но есть важное «но».

Судя по опубликованным пересказам оферты PoCPM, сервис позиционирует себя преимущественно как технического посредника между рекламодателем и владельцем канала и существенно ограничивает собственную ответственность за результат сделки, размещение, охваты и другие последствия.

Поэтому фраза рекламы:

«это на 100% безопасно для вас»

особенно неудачна. 100-процентной безопасности здесь никто обеспечить не может.

Даже если бот действительно:

не требует административных прав;
не получает управление каналом;
лишь присылает рекламные заявки;
позволяет отказаться от любого заказа,

остаётся риск самого контрагента, содержания рекламы, происхождения денег, маркировки рекламы, спорных расчётов и выполнения условий сделки.

Ещё одна манипуляция — «повысите цену канала»

Логика частично разумная: подтверждённая история рекламной выручки действительно может быть полезна потенциальному покупателю канала.

Но:

«сделки в нашем боте подтвердят доход → канал станет дороже»

— слишком смелое обещание.

Покупателю обычно важнее реальные банковские поступления, бухгалтерия, статистика Telegram, динамика подписчиков, ER/ERR, источники трафика, повторные рекламодатели и чистая прибыль. Записи внутри малоизвестной P2P-биржи сами по себе рыночную стоимость канала не создают.

Отдельный красный флаг — сам рекламный сценарий

Здесь практически учебниковая конструкция:

реальная новость → максимально страшное толкование → срочность → «ничего не бойтесь» → регистрация именно в нашем продукте.

«Дуров — террорист»
↓
«РСЯ уйдёт»
↓
«все крупные биржи уйдут»
↓
«клиентов станет в разы меньше»
↓
«срочно добавьте канал к нам»

При этом первые три последствия автор никак не доказывает.

Моя оценка

Я бы не называл @pocpm_bot мошенническим только на основании этой рекламы. Есть признаки реального рекламного бизнеса и существующий ИП с подходящим видом деятельности. Но сам рекламный текст — манипулятивный и местами вводящий в заблуждение.

Если по степени достоверности:

Дуров внесён в перечень — правда.
Telegram из-за этого автоматически запрещён — неправда.
РСЯ скоро отключит Telegram — доказательств нет.
Крупные биржи скоро прекратят Telegram-рекламу — доказательств нет, сейчас они продолжают работать.
Клиентов станет «в разы меньше» — ничем не подтверждено.
PoCPM «на 100% безопасен» — недоказуемое рекламное обещание.
PoCPM похож на реально работающую молодую рекламную площадку — да, скорее всего.

Иными словами, продукт может быть нормальным, а реклама продукта — недобросовестно панической. Я бы не добавлял туда важный канал исключительно из страха, созданного этим сообщением; сначала имеет смысл отдельно разобрать оферту @pocpm_bot, схему платежей, ответственность ИП Исламова и то, какие данные бот фактически получает при подключении канала.

Как обманывает «Сигнальный бот | IV Team»

Выдуманный трейдер Иван и его сигнальный бот готовы обезжирить любого, кто не видит, что фотографии явно сгенерированы нейросетью.

Реклама этой гадости в ТГ выглядит так:

«Сигнальный бот | IV Team» (@IVSignal_Bot) и связанный с ним «Иван» (@IvanOfficialTrader) — заманивание дураков идеей «лёгкого трейдинга по сигналам». Рекламные материалы выдают признаки массово изготовленной скам-сетки.

Главная улика — рекламный архив Telegram. @IVSignal_Bot действительно активно покупает рекламу. Архив отслеживает его с мая 2026 года и насчитывает десятки креативов. В рекламе утверждается, что достаточно получать готовые сигналы и «повторять и зарабатывать».

Цифры «доходности» гуляют как попало. Для одного и того же проекта рекламные объявления сообщали:

«за май вышло +17 028 USDT»;
«за май 2026 мои партнёры сделали +178% к депозиту»;
«в июне вышло +31 021 USDT»;
в другом объявлении — уже «+39 028 USDT» за июнь;
ещё в одном — «+32 582 USDT» за тот же июнь.

Никакого проверяемого брокерского отчёта, размера исходного капитала, списка сделок, статистики просадок или независимого аудита рядом с этими цифрами нет. Более того, абсолютная сумма «31 тысяча USDT прибыли» сама по себе практически бессмысленна: заработать 31 тысячу с капитала $10 млн и с капитала $100 — совершенно разные вещи.

Особенно показательно: реклама клонируется под разных «трейдеров»

В июле IV Team рекламировался так:

«Один из участников моей команды сделал +8 294 USDT за 5 дней. Авторская методика, готовые сигналы…»

В том же рекламном архиве точно такой же текст и те же +8 294 USDT обнаруживается у некоего «Артёма». А другой бот — «Melnikov Signal Bot» — использует практически слово в слово тот же текст, только число слегка изменено: +8 385 USDT за пять дней.

Совпадает и другой оффер:

«Устали торговать сами и терять? Войдите в команду с проверенной системой. Стартовый депозит — от 100$. Результат через несколько дней».

Его рекламирует как IV Team, так и «Melnikov Signal Bot».

Это очень важная находка. Получается не уникальная история конкретного успешного Ивана с собственной «авторской методикой», а типовой рекламный шаблон, который тиражируется под несколькими персонажами и ботами. Сам по себе такой факт ещё не доказывает уголовное мошенничество, зато доверие к рассказам о реальных результатах конкретного трейдера резко снижает.

Ещё одна нестыковка касается биографии. На присланном вами экране «Иван» пишет: «в трейдинге я с 2020 года». Но рекламный креатив того же @IVSignal_Bot уже заявляет «9 лет опыта в сфере криптовалют». В 2026 году девять лет означают начало примерно в 2017-м.

«От $100» превращаются в тысячи долларов

В рекламе IV Team присутствует старт «от 100 долларов» и обещание «результата через несколько дней».

А внутри бота Иван уже рассказывает новичку, что тот, просто повторяя его действия, может получить «результат от 2 800 долларов в месяц». Это классическая психологическая конструкция: сначала маленький доступный депозит, затем демонстрация огромного потенциального заработка.

Если воспринимать эти две цифры буквально как связанные между собой, превращение $100 хотя бы в $2 800 означает рост капитала в 28 раз, то есть около +2700%. Устойчиво получать подобное благодаря «готовым сигналам» невозможно без колоссального риска потери депозита.

Дополняют картину формулировки вроде «пока рынок в минусе, мы закрываем сделки в плюс», «нужно лишь повторять», «без опыта выходите на результат». Это не нормальное описание рискованной спекулятивной торговли, где неизбежны убыточные сделки и просадки, а маркетинг почти гарантированного результата.

Кто вообще такой «Иван»?

В показанном аккаунте фигурирует лишь «Иван А.», без фамилии. Нет названия юридического лица, ИНН, адреса, доказанной профессиональной биографии, ссылки на публичный многолетний trading record. Публичный веб-поиск по @IvanOfficialTrader вообще не дал мне независимого следа.

У самого @IVSignal_Bot описание ограничивается словами «официальный торговый бот команды IV Team» и «более 5 лет на рынке». Кто юридически стоит за «IV Team», из этого не следует.

Банк России ведёт отдельные реестры инвестиционных советников и профессиональных участников рынка.

Как Роман Crypto Capital втянет в крипторазвод

В рекламе утверждается: «Начал 2026 с +27000 USDT прибыли». Та же формулировка действительно используется в рекламной кампании Crypto Capital. Но не показаны:

начальный капитал;
период торговли;
полный перечень закрытых сделок;
убытки и максимальная просадка;
вводы и выводы средств;
подтверждённая биржей история счёта.

Поэтому 27 000 USDT — просто развод.

Как из движения цены на 0,43% сделали «+21,33%»

На одном из скриншотов показана позиция LINKUSDT:

вход — 8,202;
текущая цена — 8,237;
плечо — 50×;
«нереализованная П/У» — +21,33%.

Цена LINK фактически выросла всего примерно на 0,43%:

(8,237 ÷ 8,202 − 1) × 100 ≈ 0,43%.

Именно умножение на плечо 50× превращает эти 0,43% примерно в 21,3% доходности на использованную маржу. Это не выдающийся прогноз, а обычная арифметика кредитного плеча.

Кроме того, прибыль обозначена как нереализованная. Позиция ещё не закрыта, результат мог исчезнуть через минуту. Не показаны размер вложения, прибыль в USDT, комиссии, funding и цена ликвидации.

Обратная сторона такой картинки: при плече 50× движение цены против позиции примерно на 2% способно уничтожить почти всю начальную маржу; ликвидация обычно наступает ещё раньше с учётом поддерживающей маржи и комиссий. Сама BingX предупреждает, что плечо многократно усиливает как прибыль, так и убыток, а при недостатке обеспечения позиция ликвидируется принудительно.

Главный заработок «наставника» может идти от активности подписчиков

Администратор не просто хвалит BingX, а даёт персональную ссылку вида bingx.com/partner/crypt****ital и просит регистрироваться и пополнять счёт. Это партнёрская схема.

По официальным правилам BingX партнёр может получать до 50% торговых комиссий, заплаченных привлечёнными пользователями. Комиссия начисляется за спотовую торговлю, фьючерсы, копитрейдинг и другие операции. Чем больше реферал торгует и платит комиссий, тем больше потенциальный доход партнёра.

Возникает очевидный конфликт интересов:

подписчику выгодно торговать редко и осторожно;
владельцу партнёрской ссылки выгоден торговый оборот;
комиссия партнёру может начисляться независимо от того, заработал реферал или потерял деньги.

Плечо 50× особенно удобно для создания большого оборота при небольшом депозите.

«Бонус до 5000 долларов» — не подарок наличными

Формулировка «можно забрать бонус к депозиту до 5000$» создаёт впечатление, будто каждому зарегистрированному начислят тысячи долларов. В действительности «до» означает лишь максимальный рекламный предел, обычно связанный с крупным депозитом, торговым оборотом, конкурсом или выполнением нескольких заданий.

По правилам BingX бонусные ваучеры и Trial Fund не являются свободно выводимыми деньгами: их номинал нельзя снять или перевести. В некоторых случаях вывести разрешается только прибыль, полученную при торговле на бонус, а получение и разблокировка награды зависят от выполнения условий.

Фраза «пока есть свободные места на эту акцию» — искусственное создание срочности. Аналогичные призывы регистрироваться и пополняться по той же ссылке регулярно появлялись в архивных публикациях канала.

Заявление об отсутствии блокировок прямо противоречит правилам BingX

Автор пишет, что на BingX якобы «нету сбоев и рисков блокировки счёта». Это недостоверное категорическое обещание.

В пользовательском соглашении BingX указано, что площадка вправе:

ограничивать обслуживание отдельных стран и юрисдикций;
приостанавливать, замораживать и закрывать аккаунты;
блокировать операции при подозрении на нарушение правил;
запрашивать дополнительную идентификацию;
ограничивать или прекращать доступ к сервисам.

Там же прямо упоминаются сетевые задержки, технические сбои, приостановка работы и отклонение фактического исполнения от ожидаемого.

Следовательно, обещание «рисков блокировки нет» опровергается даже не жалобами клиентов, а условиями самой рекламируемой биржи.

Почему «индивидуальная торговля 50/50» выгодна прежде всего администратору

Предложение построено так:

«Вперёд никаких оплат я не беру».

Но отсутствие предоплаты не делает услугу безопасной или бесплатной. Клиент должен внести собственный депозит и рисковать им на фьючерсах.

Экономика соглашения односторонняя:

при убытке клиент теряет свои деньги;
«наставник» ничего не компенсирует;
при прибыли клиент должен отдать ему половину;
параллельно администратор может получать партнёрские комиссии биржи.

То есть автор участвует в положительном результате, но не разделяет отрицательный. При работе с несколькими людьми успешные результаты легко демонстрировать в канале, а неудачные — не публиковать.

Та же схема «индивидуальной торговли 50/50», тот же аккаунт @RomanCryptoCap и тот же канал «отзывов» фиксировались ещё в 2025 году. Поэтому это не разовая акция и не новый успех 2026 года, а давно используемая модель привлечения клиентов.

Подписчики и «отзывы» ничего не доказывают

У канала около 51 тысячи подписчиков, но сервис Telemetr показывал примерно 2,9 тысячи просмотров на публикацию и ER около 5%. Это не доказывает накрутку, однако значительно ослабляет впечатление о «команде из десятков тысяч активных трейдеров».

Отзывы размещаются в отдельном канале, который контролируется самим проектом. Скриншоты переписок и положительных результатов без проверяемых аккаунтов клиентов, полной истории торговли и биржевой выгрузки не являются независимыми доказательствами.

Итог

Crypto Capital продаёт не подтверждённое мастерство, а красивую упаковку вокруг торговли с экстремальным плечом:

неподтверждённые заявления о прибыли;
демонстрация нереализованных процентов без суммы заработка;
плечо 50×, способное быстро ликвидировать депозит;
партнёрская заинтересованность в торговом обороте подписчиков;
преувеличенное описание бонуса;
ложное обещание отсутствия блокировок;
односторонняя модель «50/50»;
собственный канал с «отзывами» вместо независимой статистики;
давление срочностью и «ограниченным числом мест».

Вносить деньги и торговать по указаниям @RomanCryptoCap не следует. Минимально приемлемым доказательством могли бы быть полная выгрузка закрытых сделок минимум за год, подтверждённая доходность без учёта пополнений, максимальная просадка, все убыточные сделки и раскрытие размера партнёрских выплат BingX. Ничего подобного в рекламе не представлено.

СКРИНШОТЫ:

Crypto Capital, @RomanCryptoCap: держитесь подальше

Как меня обманул КриптоВолк с Украины

«Хочу передать доказательства по скам-каналу CryptoVolk. Принимают оплату 400$ на USDT TRC20 (реквизиты на имя Davyskyba Nariman), после аргументированных претензий о невыполнении условий и убыточных сделках кидают клиентов в бан. Все скриншоты переписки и чеков прилагаю».

@vklader:

По переписке и по нынешнему сайту CryptoVolk видно не просто недовольство клиента несколькими неудачными сделками, а целый набор признаков крайне непрозрачной продажи платных трейдинг-услуг.

Что произошло по скриншотам. Клиент приобрёл доступ к платному VIP-каналу CryptoVolk. По его словам, при продаже обещалось от одной до пяти сделок в день. После оплаты картина оказалась другой: сделки выходят редко, в отдельные дни их вообще нет, а значительная часть полученных сигналов, по оценке клиента, уходит в минус. На претензию о низкой активности администратор отвечает, что сделки даются «в зависимости от рынка», а вместо возврата предлагает продлить подписку.

Когда клиент начинает разбирать конкретную торговую идею — например, спрашивает, почему команда снова вошла в лонг при медвежьей картине, — полноценного разбора не следует. Ответ сводится к тому, что движение «может быть манипуляцией», затем упоминаются откат, имбаланс и продолжение нисходящего тренда. Сам по себе контртрендовый лонг не доказывает некомпетентность: такая сделка теоретически может иметь обоснование. Но профессиональный поставщик сигналов должен показать хотя бы точку входа, стоп, цель, отношение риск/прибыль, критерий отмены сценария и статистику подобных сетапов. В переписке вместо этого появляется фраза в духе «умничать после сделок может каждый», а затем угроза заблокировать клиента за дальнейшие сообщения.

Именно здесь история становится особенно показательной. Когда человек покупает аналитическую услугу, вопрос «почему вы вошли здесь?» совершенно нормален. Угроза блокировкой за критику не подтверждает мошенничество сама по себе, но выглядит совершенно несовместимой с заявленным профессиональным сопровождением.

Есть и более серьёзные несостыковки:

На официальном сайте CryptoVolk сейчас обещают «стабильный доход», утверждают, что более 1300 учеников уже зарабатывают по их методике, а потенциальному ученику предлагают «навсегда забыть о сливе денег». Более того, маркетинговая воронка буквально противопоставляет два сценария: уйти со страницы — остаться без денег и с «рутинной» жизнью; оставить контакты — начать получать прибыль, купить дом, квартиру и автомобиль. Это классическая эмоциональная продажа мечты, а не доказательство эффективности торговой системы.
Отдельный бот CryptoVolk рекламируется результатом «+260% за 7 дней». Проверяемого независимого аудита этих результатов на странице нет. Для финансового продукта подобная цифра сама по себе требует исключительно серьёзной доказательной базы.
В другом разделе сайт рекламирует копитрейдинг, «ИИ-индикатор», торговые сетапы и закрытые потоки SPOT/TRADE/MARKET, причём заявляет полную прозрачность результатов. Но юридические условия одновременно утверждают, что компания вообще не предоставляет инвестиционных или финансовых консультаций, а вся информация якобы исключительно образовательная. Получается удобная конструкция: в рекламе продаётся помощь в заработке и торговле, а в юридическом документе ответственность максимально снимается с продавца.
С политикой возврата вообще курьёз. В переписке клиенту говорят: «У нас нет возврата». Между тем на официальном сайте существует отдельная «Политика возврата»: там прямо написано о возможности полного возврата в определённых случаях и даже о защите прав потребителя. Правда, после активации услуги продавец практически всё исключает из возврата.
Причём документы сайта противоречат друг другу. «Условия использования» устанавливают право Украины и рассмотрение споров украинскими судами. А «Политика возврата» внезапно ссылается на российский Закон «О защите прав потребителей» и Роспотребнадзор. Ещё показательнее, что для заявления на возврат там указан шаблонный адрес support@example.com. Это выглядит как плохо адаптированный юридический шаблон, а не аккуратно подготовленные документы реального финансово-образовательного бизнеса.
На странице контактов продавцом теперь указан ФЛП Гаспарян О.Г., ИНН 3388202476, Харьков. Однако на представленном вами скриншоте при обсуждении оплаты CryptoVolk даёт для Western Union совершенно другого получателя — Davyskyba Nariman, Ukraine. Почему деньги за услугу одного предпринимателя должны перечисляться физлицу с другой фамилией, в переписке никак не объясняется. Это очень серьёзный красный флаг: как минимум покупателю необходимо было выдать чек/инвойс и документально показать основание, по которому этот человек принимает оплату от имени продавца.

Есть и ещё одна характерная особенность сайта. CryptoVolk называет себя «университетом трейдинга с 12+ летним опытом», заявляет о 15 тысячах регистраций, более чем тысяче успешных учеников, миллионном криптопортфеле руководителя Нурлана и прибыли в $37 000 с одной сделки. Всё это подаётся как факт, однако на самой странице нет брокерских отчётов, верифицированного торгового счёта или независимого аудита, которыми можно было бы проверить такие цифры.