Пока все думают Даркнет где-то там в Америке . Я расскажу ситуацию, которая произошла сейчас.
Я зарегистрирована в Hh. Указала, что я ищу работу и чтоб моя кандидатура была выше, указала все способы связи со мной. Связались со мной в телеграмме ноунеймы и прощупывали почву, задавали разные вопросы. На моё предложение созвониться и рассказать им о себе я получила мягкий отказ.
Далее предложили работу скаутом, искать и уговаривать людей работать за границей в Камбодже, от меня ничего не скрыли
Говорили как есть. Если будут семьи с маленькими девочками, будет бонус, мужчины желательно молодые нужны, девушки без ожирения и т.д.
Мне предлагали поставлять людей в рабство. К слову, за каждого человека заработок 700$. За детей 1200$.
У меня появился ком в горле и осознание, что жизнь людей оценивается в такую сумму. У меня открылись глаза на вакансии «курьер» с зп от 4000$ и тд. Это происходит сейчас в нашем мире. Я хочу плакать, будьте аккуратны
В Telegram сейчас активно крутится рекламный пост (реклама куплена в крупных каналах) с розыгрышем iPhone 17.
Схема: переходите в бота @XRandoms_bot, «выигрываете» 2 место, после чего вас направляют к «менеджеру» @Katte_Rinkevich, которая требует перевести деньги за «оформление» или «доставку».
Писал в поддержку, это 100% развод. Никакого розыгрыша нет, а «менеджер» просто выманивает предоплату 15к. Ничего не переводите и не отправляйте свои данные! Пожалуйста, жалуйтесь на бота, аккаунт и канал как на мошенничество. Пишите на почту модераторов Telegram: abuse@telegram.org.
Есть изощрённая группа мошенников которая представляется ООО Базис Инфо, так же используют логотипы, псевдо сайты от брокерского управляющего CRVAA, и банка Cordillera Bank, Inc. (A Rural Bank) все это одна схема по выманиваю денег.
ОТВЕТ:
CRVAA в этой легенде тоже выглядит как элемент подмены доверия. Настоящая CRVAA — это Command Ridge Virtual Asset Authority, регулятор виртуальных активов в Науру, созданный законом для надзора за VASP, цифровыми банками и Web3-проектами. То есть это не «брокерский управляющий», не частная компания по возврату денег и не структура, которая должна писать россиянам в мессенджер и требовать платежи за «разблокировку активов».
Cordillera Bank, Inc. (A Rural Bank) — тоже реальная организация, но это небольшой сельский банк на Филиппинах, с офисом в Vigan City, Ilocos Sur. На его официальном сайте указаны обычные банковские услуги: сельхозкредиты, жилищные и потребительские кредиты, MSME loans, депозиты, POS-терминалы и переводы UBX i2i. Это совсем не похоже на международного кастодиана, который якобы держит «брокерские активы» российских клиентов и требует от них отдельные платежи за вывод.
Механика, судя по описанию, такая. Сначала жертве сообщают, что её деньги якобы найдены, находятся на брокерском, банковском или регуляторном счёте и их можно вернуть. Затем подключается «юридическая» прокладка под названием ООО «Базис Инфо» или похожим названием. После этого появляются «международный регулятор» CRVAA и «банк» Cordillera Bank. Каждый новый участник нужен не для возврата денег, а для объяснения новой оплаты: за верификацию, комплаенс, AML-проверку, налог, страховку, конвертацию, легализацию, транзитный счёт, «зелёный коридор» или снятие блокировки.
Есть изощренная группа мошенников которая представляется ООО Базис Инфо, так же используют логотипы, псевдо сайты от брокерского управляющего CRVAA, и банка Cordillera Bank, Inc. (A Rural Bank) все это одна схема по выманиваю денег.
2. Здравствуйте меня зовут Никита скажите группа базис инфо с которой я работаю сейчас мошенник. ООО «Базис Инфо» ИНН: 3441041944 КПП: 344401001 ОГРН: 1113459004603 Дата регистрации 04.08.2011 Генеральный директор: Зубарева Екатерина Владимировна
ОТВЕТ:
Судя по всему, вас пытаются обмануть мошенники, которые назвались юристами по возврату, используя чужое название.
Никому ничего не переводите, читайте памятку. ООО «Базис Инфо» действительно существует, но по открытым данным не занимается возвратами. У Jastarwi не видно нормальной лицензии, юрисдикции и прозрачного оператора. Если деньги уже переведены — срочно сохраняйте переписку, реквизиты, чеки, адреса сайтов, номера телефонов и подавайте заявление в банк, полицию и обращение в Банк России.
В сообществе меркурий предлагают биржу киргизскую, она и даже googlplay маркете есть (id=com.tokenspot.android). Что скажете? Это лохотрон?
ОТВЕТ:
Если это предлагают в лохотроне Меркурий, то, вероятно, хотят, чтобы вы купили там крипту и перевели в лохотрон. Не делайте этого.
Сам TokenSpot не выглядит как «пустой клон-сайт без юрлица», но заходить туда по рекомендации «сообщества Меркурий» я бы не стал. Риск высокий.
Что подтверждается:
TokenSpot действительно есть в Google Play: разработчик указан как TOKENSPOT, ZAO, адрес — Бишкек, ул. Токтогула 125/1, офис 1006; приложение обновлено 1 июня 2026 года, скачиваний мало — 1K+.
В реестре Финнадзора Кыргызстана есть ЗАО «ТокенСпот», ИНН 01701202410289, лицензия «оператор торгов виртуальных активов», территория действия — Кыргызская Республика, лицензия бессрочная, дата — 09.02.2024.
Но красные флаги сильные:
Лицензия кыргызская — это не гарантия сохранности денег. Это не российский брокер, не банк, не страхование вкладов, не защита инвестора. В случае конфликта вы будете разбираться с юрлицом в Кыргызстане.
В пользовательском соглашении TokenSpot прямо написано, что сервис не предоставляет услуги резидентам стран ЕС и США. Для пользователя из ЕС это отдельный риск блокировки/отказа в обслуживании.
TRM Labs в апреле 2026 года опубликовала очень жёсткий материал: по их ончейн-анализу TokenSpot имеет глубокие связи с Grinex/Garantex-сеткой; TRM оценивает TokenSpot как вероятную фронт-компанию Garantex и пишет о переводах на десятки и сотни миллионов долларов в контуры Grinex/A7. Это для комплаенса — красный флаг.
В том же материале TRM пишет, что TokenSpot, вероятно, был затронут той же атакой, что и Grinex, хотя сумма по TokenSpot якобы была небольшой; TRM отдельно считает это скорее внешней кибератакой, а не exit scam. То есть даже по мягкой версии — инфраструктурный риск есть.
Сам сценарий «сообщество предлагает биржу» опаснее, чем сама биржа. Если «Меркурий» просит зарегистрироваться, пройти KYC, купить USDT, перевести на адрес, активировать код, «показать оборот», «получить доход», «арбитраж», «MetaBroker», «eCurrency», «CashFlow» — это уже типичная упаковка крипторазвода. Легальная биржа может использоваться как платёжная труба внутри чужой схемы.
Практическое правило: не проходить KYC по чужой инструкции, не переводить USDT/рубли, не создавать и никому не передавать «TokenSpot Code», не ставить APK вне Google Play, не платить «налоги/комиссии/разблокировки».
В русскоязычном интернете выросла отдельная ниша сайтов, которые внешне выглядят как помощники жертвам мошенников: они публикуют обзоры брокеров, криптобирж, обменников, инвестпроектов, «чёрные списки», рейтинги и инструкции по возврату денег. Но при ближайшем рассмотрении многие из них работают по одной и той же модели: сначала пугают читателя историей о скам-брокере, затем предлагают «бесплатную консультацию», «проверку компании», «чарджбэк» или «возврат средств».
Это не доказывает автоматически, что каждый такой сайт сам является мошенническим. Но это важный красный флаг: аудитория у этих проектов — люди, которые уже потеряли деньги или боятся потерять. Именно таких людей чаще всего атакуют «recovery scam» — схемы повторного обмана под видом возврата средств. FTC прямо предупреждает: нельзя платить заранее за «помощь с возвратом» и нельзя передавать личную или финансовую информацию тем, кто обещает вернуть деньги; FINRA называет такие предложения разновидностью advance-fee fraud — мошенничества с предварительной оплатой.
clofx.com подаёт себя как сервис «проверки компаний и предотвращения мошенничества»: отзывы, рейтинги и расследования по брокерам, банкам, обменникам, биржам и регуляторам. На главной видны «недавно добавленные компании», многие из которых указаны как основанные в 2026 году, а также свежие сводки «Проверка брокеров Clofx» за июнь 2026 года. Внешне это похоже на независимую базу рисков, но главный вопрос остаётся тем же: кто именно стоит за проверками, какое юрлицо несёт ответственность, на каких условиях обрабатываются обращения пользователей и не превращается ли «проверка» в лидогенерацию для возврата средств.
telltrue.net выглядит более агрессивно: на главной заявлены тысячи «обзоров», «разоблачений», «отзывов» и «возвратов», указан блок «Бесплатная консультация юриста», а в свежих публикациях за 18–19 июня 2026 года постоянно повторяется формула «мошеннический брокер / обменник — отзывы и возврат денег». Это уже не просто новостной сайт, а площадка, которая одновременно публикует разоблачения и собирает людей на тему возврата.
stop-scam.net прямо строит вход вокруг фразы «Вернуть деньги от брокера». В меню есть разделы «Брокеры — мошенники», «Криптокошельки мошенники», «Chargeback», «Обманул брокер?», а рядом — предложения оставить данные для получения помощи. На главной сайт объясняет чарджбэк и rolling reserve как возможные ответы на проблему вывода денег от брокера. Такая подача может быть полезной информационно, но она же создаёт классическую воронку: пострадавший читатель оставляет контакты в надежде вернуть деньги.
pravodeneg.net маскируется под «новости о защите финансов». На главной указано «Вернуть деньги от мошенников», есть свежие публикации июня 2026 года о Zequipco, VitaMarket, CyberXTeam, DmxBit и других проектах, а ниже сайт прямо пишет: «помогаем фиксировать доказательства и запускать официальные жалобы», «бесплатная консультация по возврату денег». В блоке «Консультация» пользователю предлагают рассказать факты о проблеме с выводом денег. Это типичный гибрид «медиа + форма заявки».
brokerreviewcenter.com оформлен как англоязычно-русский обзорный портал: «Брокеры», «Новости», «Крипто», «Обучение», «Юридическая помощь». На странице обзора Resoenviro за 2026 год сразу стоит вопрос «Потерял деньги у брокера?», затем блок юриста с обещанием «помогу вернуть ваши деньги» и «бесплатная юридическая консультация». Внизу сайт указывает владельца FIN CONSULTING LIMITED и лондонский адрес, но при этом воронка остаётся той же: обзор брокера → вывод о рисках → предложение оставить заявку на возврат.
reliablebrokerreview.com похож по структуре на Broker Review Center: разделы «Брокеры», «Новости», «Крипто», «Обучение», «Юридическая помощь», а в сниппетах материалов 2026 года видны формулировки «Потерял деньги у брокера?» и обещания, что юридическая помощь повышает шансы на возврат. Это не доказывает общую собственность, но шаблон очень близкий: контент про брокеров подводит пользователя к юридической консультации.
brokerhonestyreport.com использует тот же набор разделов: «Брокеры», «Новости», «Крипто», «Обучение», «Юридическая помощь». На главной есть «Потерял деньги?», «Узнай как вернуть», а также всплывающие блоки «Потерял деньги у брокера? Узнай, как вернуть!». В выдаче по сайту есть материалы 2026 года вроде «Somunyc — отзывы, риски, возврат средств» и «ProfitSource — отзывы, как вернуть деньги».
inter-chargeback.com уже не прячется за формат «новостей»: сайт прямо называется «Чарджбек» и предлагает «оставить заявку на возврат денег». Он описывает псевдоброкеров, фальшивые торговые платформы, холодные звонки, налоги и комиссии при выводе, а затем объясняет процедуру чарджбэка как способ возврата. На сайте также заявлен охват «по всему миру» и перечислены страны русскоязычной диаспоры. Риск здесь очевиден: человек приходит не читать новости, а искать спасение после потери денег.
gestionsolution.com и gestionguard.com выглядят как близкие по модели сайты: обзоры «мошеннических брокеров» с формами, где у пользователя спрашивают телефон, утраченную сумму, валюту, имя и email. В материалах по Plutco, Jpmanalytics, One And Only Capital и другим проектам прямо стоит блок «вернуть деньги» с полями для персональных данных. На gestionguard.com в январе 2026 года публиковались массовые карточки брокеров с формулировками «схема обмана», «отзывы» и «возврат денег».
clavo.info подаёт себя как сервис «профессионального возврата денег» через chargeback, досудебный и судебный порядок. На главной заявлены «бесплатная консультация», «более 7000 клиентов», «более 100 млн рублей» возвратов и «без предоплаты — 5% от возвращённой суммы». При этом в блоге регулярно появляются обзоры брокеров и криптопроектов за 2026 год: Fymbatch, Web Api Pro, Polad Trading, Denhimco, Zirequito и другие. Это уже не просто обзорник, а полноценный коммерческий сервис возврата, который использует контент как канал привлечения пострадавших.
brokertribunal.com — старый и крупный пример такой модели. Он называет себя «независимым онлайн-рейтингом брокерских компаний», собирает отзывы и жалобы, показывает тысячи компаний и десятки тысяч отзывов. Но прямо на главной есть ссылка «Вернуть деньги от брокера», форма жалобы и предложение перезвонить. В отдельных страницах по чарджбэку сайт заявляет, что «единственный способ вернуть свои деньги — запустить чарджбэк» и что «с нами чарджбэк успешен в 90% обращений». Такие проценты без прозрачной методики проверки — отдельный тревожный сигнал.
reitingbrokerov.com выглядит как рейтинг брокеров 2026 года, но рядом с рейтингами есть целый раздел «Возврат средств»: «вывод денег со счетов брокеров», «вернуть деньги от брокера», «чарджбэк», «обманул брокер». На главной сайт утверждает, что его рейтинг «независимый и честный», но в самом списке рядом могут стоять «проверенные брокеры» и «брокер мошенник», а снизу — предложение оставить заявку на возврат средств. Это типичная смесь рейтинга, обзоров и recovery-лидогенерации.
Общий вывод: эти сайты работают на стыке журналистики, SEO и коммерческого сбора заявок. Они публикуют много полезных на вид материалов о мошенниках, но почти везде финальная точка одна и та же — «оставьте контакты», «получите консультацию», «узнайте, как вернуть деньги». Для пользователя это опасный момент. Настоящая помощь после мошенничества начинается с банка, платёжной системы, полиции, регулятора и документирования доказательств. А любой посредник, который обещает «вернуть деньги», просит предоплату, требует доступы, сканы документов, данные карт, seed-фразы или предлагает оплатить «налог», «комиссию», «верификацию», «страховку» — обычно является вторым кругом обмана.
«Проект “Честно” (chestno.net) разбирает финансовые схемы, а не верит словам». Но на первой же странице есть форма «заказать бесплатную консультацию», перечислены ситуации «потеря денег у недобросовестных брокеров», «скам на трудоустройстве», «обман с оплатой товаров», а в свежих статьях от 21 июня 2026 года — темы пирамид, торговых терминалов и брокеров. Фактически это ещё один контентный вход в консультации по потерянным деньгам.
«Ведущий эксперт „Честно“ Егор Столяров» — выдуманный специалист по чарджбэку, финансовому праву или возврату денег. На chestno.net это имя есть, но без биографии, должностей, юрлица, лицензий, профилей в соцсетях, судебной практики, публикаций вне сайта и каких-либо проверяемых профессиональных следов.
На странице «О проекте» «Честно» пишет, что «эксперты проекта создают пространство для поиска лучших узкопрофильных юристов», а ниже продвигает чарджбэк как «оптимальный и проверенный метод возврата денег от мошенников». Там же появляется блок «Обращение ведущего эксперта „Честно“» с подписью «Егор Столяров».
Но вместо нормальной карточки эксперта — образование, опыт, кейсы, юрстатус, регистрационный номер, ссылки на соцсети, публикации — сайт даёт только имя и фотографию. Ни отдельной биографии, ни страницы автора, ни подтверждения квалификации я не нашёл. Поиск по сайту по «Егор Столяров» возвращает в основном главную и страницу «О проекте».
«Честно» собирает заявки от людей, потерявших деньги. На главной сразу стоит форма «Заказать бесплатную консультацию» с полями имя, телефон, email и описание проблемы. На странице «Бесплатная консультация» прямо сказано: заполните форму, чтобы «проконсультироваться по возврату средств» и «заказать услугу подбора юристов». Там же предлагаются способы связи через телефон, WhatsApp и Viber, а также «верификация по номеру телефона».
Не связывайтесь! Это вторичный обман.
В обзоре Adewemba на chestno.net виден типичный шаблон «лжеброкер — как вернуть деньги?». Там же есть блоки «подбор специалистов по возврату денег», «запустить чарджбэк», «верните потерянное в скам-проекте». Самый показательный след — в тексте остался технический шаблонный фрагмент Organization_name, то есть переменная, которую забыли заменить названием компании. Это сильный признак массового автогенерируемого контента.
Что скажете про ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ «ЛАЙТ-ИНВЕСТ», ИНН 0274936578, ID #307174951, lite-invest.com. Реклама такая.
ОТВЕТ:
Рекламируемая конструкция выглядит рискованно: реальная проп-трейдинговая компания/школа, не брокер, с серьёзным следом от ЦБ по манипулированию рынком и с жёсткой офертой для «трейдера-разработчика».
Что за юрлицо
Запрошенное ООО «ЛАЙТ-ИНВЕСТ» с ИНН 0274936578 уже не действует: оно было зарегистрировано в 2018 году в Уфе, а 22 августа 2025 года прекратило деятельность через преобразование в АО «ЛАЙТ-ИНВЕСТ» с новым ИНН 0274396724. Правопреемник указан как АО «ЛАЙТ-ИНВЕСТ».
Текущая публичная оферта на сайте уже оформлена от имени АО «ЛАЙТ-ИНВЕСТ», ИНН 0274396724, ОГРН 1250200024447. То есть реклама ведёт не на «мертвую фирму» в прямом смысле, а на проект, который сменил форму ООО → АО.
Что они продают на самом деле
Это не брокер и не доверительное управление. На сайте компания сама пишет, что торгует на Московской бирже от своего имени и за свой счёт, не оказывает брокерские, дилерские и депозитарные услуги, не занимается доверительным управлением и не привлекает займы у населения.
Рекламное «лицензированная онлайн-школа» — это про образовательную лицензию, а не про лицензию профучастника рынка ценных бумаг. В сведениях образовательной организации указана лицензия № Л035-01198-02/01099271 от 19.03.2024 и сама компания АО «Лайт-Инвест».
Главный красный флаг: ЦБ
Банк России 17 сентября 2024 года сообщил, что установил факты манипулирования рынком в сделках, где фигурировали проп-трейдинговые компании, включая ООО «Лайт-Инвест». В одном эпизоде разработчик торговых стратегий совершал сделки от имени ООО «Лайт-Инвест» и со своего брокерского счёта, выступая одновременно продавцом и покупателем; в другом эпизоде сделки шли по брокерским счетам ООО «Лайт-Инвест» и ООО «Григорян Инвест». ЦБ указал, что такие сделки привели к существенным отклонениям цены, спроса, предложения и объёма торгов.
ЦБ также включил эпизоды с ООО «Лайт-Инвест» в перечень выявленных случаев манипулирования рынком.
Отдельно ЦБ сообщил, что ООО «Лайт-Инвест» назначен административный штраф 700 000 рублей, постановление вступило в силу 01.11.2024.
Красный флаг в оферте
В оферте человек называется не работником и даже не учеником, а «Разработчиком торговых стратегий». Договор — возмездное оказание информационно-консультационных услуг; акцепт считается совершённым при создании личного кабинета.
Вознаграждение определяется по данным программного обеспечения компании, а размер вознаграждения, по оферте, фактически зависит от внутренней системы компании. Если торговля принесла убыток, вознаграждение за день равно нулю, а ранее накопленное вознаграждение уменьшается на сумму убытка.
Ещё важнее: оферта прямо говорит, что «разработчик» не является работником компании, а при выявлении сомнительных сделок или признаков манипулирования компания может требовать возмещения убытков; при признаках манипулирования вся полнота ответственности в оферте возлагается на разработчика.
Для потребителя реклама «трейдер — перспективная профессия, от 7500 ₽» выглядит как вход в рискованную схему: человек может подумать, что покупает путь к профессии, а юридически оказывается в модели проп-трейдинга без трудовых гарантий.
Меня зовут София, я представляю бренд одежды Built Different.
Вынуждена писать с технического аккаунта, чтобы избежать ограничений в Direct 😊
Моя задача находить людей, чей стиль, подача и эстетика профиля откликается и подходят нашему бренду. Поэтому хотели бы пригласить вас в закрытое комьюнити амбассадоров BD 🤍
Преимущества закрытого комьюнити:
✨ Ранний доступ ко всем новинкам бренда
✨ Возможность влиять на будущие коллекции и ассортимент
✨ Специальные условия на продукцию бренда
✨ Вещи для съемок по бартеру и эксклюзивные скидки
✨ Приоритетное участие в проектах и коллаборациях Built Different
Для нас важно сотрудничать с людьми, чей стиль и ценности действительно совпадают с философией бренда, поэтому мы приглашаем ограниченный круг авторов.
Если Вам интересно сотрудничество в таком формате, напишите нашему менеджеру link.me/bdifferent (примите диалог и по ссылке можно будет перейти), и мы отправим все подробности ✨—
ОТВЕТ:
Да, с высокой вероятностью это спам / скам-воронка под видом амбассадорства.
Главные красные флаги:
«Пишу с технического аккаунта, чтобы избежать ограничений в Direct» Это почти прямое признание, что рассылка массовая и обходит антиспам-лимиты Instagram.
Текст шаблонный и уже массово всплыл у других людей По точным фразам находятся десятки публикаций с тем же сообщением про «Софию», «Built Different», «закрытое комьюнити амбассадоров BD» и «технический аккаунт». Некоторые пользователи прямо называют это мошеннической рассылкой.
Переводят не на официальный сайт бренда, а на LinkMe-страницу На link.me/bdifferent страница называется просто «BD / @bdifferent», там написано «Дерзкий и премиальный street wear!» и предлагается оставить заявку «двум менеджерам», чтобы кто-то дал каталог и условия. Это выглядит как потоковая обработка лидов, а не персональное приглашение в «ограниченный круг авторов».
Нет нормальной идентификации бренда В сообщении нет юрлица, официального домена, договора, конкретного аккаунта бренда, условий сотрудничества, примеров коллабораций. Есть только эмоциональная наживка: «ваш стиль откликается», «закрытое комьюнити», «эксклюзивные скидки».
«Специальные условия» и «вещи по бартеру» часто означают не бартер, а продажу со скидкой Типовая схема: человеку льстят, называют амбассадором, потом предлагают «скидку для своих», оплатить доставку / выкуп / депозит / пошлину / участие. В итоге это либо обычная продажа под видом сотрудничества, либо фишинг/сбор данных.
Отдельно: существует реальный бренд B.Different Clothing с доменом bdifferent.clothing, но найденная LinkMe-страница из сообщения не доказывает связь с ним. Более того, в поиске есть и другой проверенный профиль @1bdifferent, который вообще выглядит как музыкальный аккаунт, а не российский streetwear-бренд.
Вердикт: отвечать не стоит. Безопасное действие — пожаловаться на сообщение как на спам/мошенничество и заблокировать. Не отправлять паспортные данные, номер телефона, адрес, карту, коды из SMS, не платить «доставку» или «вступительный взнос».
продаёт не «лучших трейдеров», а иллюзию выбора. Перед нами витрина анонимных Telegram-проектов, где вместо проверяемых документов — рейтинги 9.2, 8.8 и 8.4; вместо лицензий — ссылки на админов; вместо брокерских стейтментов — рассказы про «высокую проходимость сигналов» и комментарии в стиле «я три месяца пользуюсь».
Особенно показателен «Chainetic»: проект описывается как заработок на пампах, с обещанием превратить 10 тысяч в 16 тысяч, а 140 тысяч — в 420 тысяч. Это не инвестиционная аналитика, а словарь финансового развода.
Если «лучший трейдер» не показывает юрлицо, лицензию/реестр, проверяемую статистику, договор, риски и независимые отчёты, а ведёт в Telegram, закрытый клуб, «партнёрского брокера» или «памп», перед вами не профессионал, а воронка для обмана.
«Меня зовут Роман! Я работал 11 лет только над созданием очень многих казино. Но к сожалению в 50% казино мне не платили зарплату и даже кидали меня, хотя сам хозяин казино очень много зарабатывал… Исходя из личного большого опыта, внедрил свой код в игру казино… что позволило без каких либо проблем вставить свой шифр и заработать уже на этом более 2млн$»
Такую легенду для слабоумных распространяют мошенники в Telegram, например, в канале «Роман. Приватный канал» (@R0maPr1v). Но школьники могут и поверить.
Это классический развод под легендой «бывший разработчик казино нашёл дырку». Главное: в регулируемых онлайн-играх результат задаётся RNG/генератором случайных чисел, а не «суммой пополнения, числом ставок и количеством прокруток»; UK Gambling Commission прямо требует, чтобы результаты RNG-игр были проверяемо случайными, а ПО проходило тестирование.
Красные флаги:
«Внедрил свой код в игру казино» — фантастическая легенда. Если бы у человека был реальный секрет, он бы не раздавал его в Telegram за 20% от выигрыша.
«Каждый день новая схема» — казино-слоты не ломаются «схемами» вида: пополни на X, сделай Y прокруток, поставь Z. Последовательность ставок не управляет случайным исходом.
«Регистрируетесь только один раз, чтобы не создавать подозрений» — имитация секретности, чтобы жертва чувствовала себя участником «инсайда».
«Пополняйте баланс на сумму, которая указана» — ключевой момент. Цель не ваш выигрыш, а ваш депозит: либо на фейковом казино, либо по реферальной ссылке.
«Я зарабатываю 20% с вашего выигрыша» — приманка. На практике дальше обычно начинаются «комиссии», «верификация», «налог», «страховой платёж» или невозможность вывести деньги. FTC отдельно предупреждает: если для получения выигрыша или повышения шансов нужно платить — это скам.
Финансовая компания, менеджер Мария Ривера, тел.+372 58239252, Эстония, предложила оплатить заградительный тариф в размере 500 евро ,и якобы деньги со счета перевод на карту супруги Капитал банк, Азербайджан Баку.
ОТВЕТ:
Этомошенничество.
Главный красный флаг — требование заранее оплатить «заградительный тариф» 500 евро, чтобы якобы вывести деньги. У нормальной финансовой компании комиссии и тарифы удерживаются по договору или из баланса, а не через срочный отдельный платёж «менеджеру». В ЕС инвестиционные услуги могут оказывать только авторизованные компании; ESMA прямо рекомендует проверять фирму в реестре регулятора перед любым переводом денег.
Что настораживает именно здесь:
«Мария Ривера» + эстонский номер — это не доказательство лицензии. Нужны полное юрлицо, регистрационный номер, сайт, лицензия Finantsinspektsioon и совпадение контактов в реестре. Эстонский регулятор предупреждает, что мошенники часто используют вымышленные имена или названия, похожие на реальные компании.
Платёж 500 евро перед выводом — типичная схема «advance fee»: жертве обещают крупный вывод, но сначала требуют оплатить «налог», «страховку», «комиссию», «тариф», «код SWIFT», «AML-проверку» и т.п. После оплаты обычно появляется новый платёж.
Перевод на карту супруги / через Kapital Bank Азербайджан — странная конструкция для легального вывода средств. Реальный банк сам по себе существует, но это не подтверждает сделку: мошенники часто используют счета/карты третьих лиц или «дропов». Kapital Bank на своих страницах по кибербезопасности советует осторожно относиться к звонкам и сообщениям неизвестных лиц, не раскрывать персональные данные и сразу связываться с банком при подозрительных операциях.
Что делать:
Не платите 500 евро. Попросите у «Марии Риверы» полное название компании, регистрационный номер, номер лицензии, ссылку на страницу компании в реестре Finantsinspektsioon и официальный e-mail на домене компании. Почти наверняка начнут давить, торопить или объяснять, почему «сейчас надо оплатить».
Если деньги или данные карты уже передавались: срочно звоните в свой банк, блокируйте карту, оспаривайте операцию, сохраните переписку, номера телефонов, реквизиты, чеки, ссылки, скриншоты кабинета. Если задействована карта Kapital Bank, надо обращаться и туда: у банка есть официальные реквизиты и каналы связи, а также форма обращения с типом «Fraud».
Короткий вывод. Не оплачивайте. Это выглядит как мошенническое требование предоплаты за несуществующий вывод средств.
Хочу попросить осветить проблему скам-ботов в Телеграме, которые накруткой выбиваются в топ «доходных» реферальных программ и представляют собой старый скам с рекуррентными платежами в новой обёртке, нацеленый на банковские карточки школьников, которые шлындают по Телеграму в поисках халявы.
Суть таких ботов в том, что вас просят оформить подписку за 1 рубль, чтобы в дальнейшем с карточки каждый месяц списывалась сотня-другая рублей и всё это чтобы якобы «заработать звёзды».
ОТВЕТ:
На скриншотах видно несколько однотипных ботов под названием «ЗВЁЗДНЫЙ МАЙНЕР» / «ЗВЁЗДНЫЙ КЛИКЕР». Они выбиваются в топ «доходных» реферальных программ за счёт высокой комиссии — до 80%. Формально это выглядит как обычная партнёрская программа Telegram Mini Apps: пользователь приводит других пользователей и получает комиссию со Stars-платежей. Telegram действительно поддерживает такие affiliate-программы для мини-приложений: если человек впервые открыл мини-приложение по реферальной ссылке, последующие покупки Stars внутри него могут приносить комиссию партнёру.
Но в данном случае под легитимную механику, похоже, подмешан старый скам с рекуррентными платежами. Пользователю обещают «1000 звёздочек Telegram» и предлагают «оплатить 1 ₽ за аналитику на 5 дней», после чего он якобы сможет «заработать звёзды». Такая схема крайне похожа на известные истории с платными ботами и подписками: человек вводит данные банковской карты ради символического платежа, а затем с карты начинают регулярно списывать деньги.
Особенно тревожно, что целевая аудитория таких ботов — подростки и школьники, которые ищут в Telegram «халявные звёзды», подарки и лёгкий заработок. В интерфейсе всё выглядит как игра: «забери подарок», «1000 звёздочек», «зарабатывай себе на звёздочки». При этом реальная цель, вероятно, не выдать пользователю Stars, а заставить его ввести данные банковской карты и подключить платную подписку.
Отдельный красный флаг: официальные платежи за цифровые товары и услуги в Telegram должны проходить через Telegram Stars, а не через ввод банковской карты на сторонней странице. В документации Telegram указано, что для цифровых товаров используются Stars с валютным кодом XTR, а интерфейс такого счёта не требует от пользователя вводить персональные данные или данные карты.
Вердикт: сам домен Symbiosis — не выглядит как обычная «однодневка с доходностью 3% в день». Это реальный DeFi-протокол/кроссчейн-бридж для свапов между сетями; у него есть аудит-репозиторий, баг-баунти, упоминания на DeFiLlama и история инвестиций от Binance Labs/других криптоинвесторов.
Но для обычного пользователя это всё равно очень токсичная зона. Суть: «подключи кошелёк → подпиши транзакцию/approval → получи свап через несколько сетей». Если подсунут фишинговую страницу, вредный контракт или человек сам не понимает, что подписывает, деньги уходят без банка, чарджбэка и саппорта. Сам Symbiosis на сайте рекламирует «no sign-up, no KYC», кроссчейн-свапы и «full wallet control» — то есть это не инвестиционный сервис, а инфраструктура для перемещения крипты.
Баннер крутится на площадке, связанной с даркнет/криминалом. Symbiosis там может использоваться как «удобная мойка/перегонка»: свапы между сетями, без KYC, быстро, через DeFi.
Не связывайтесь с околокриминальными сервисами!
Главная юридическая деталь: в Terms of Use Symbiosis фактически говорит: мы интерфейс, всё на ваш риск, фидуциарных обязанностей нет, гарантий нет, блокчейн-риски ваши, приватные ключи ваши, потери ваши. Там прямо указано, что взаимодействия с блокчейном вне их контроля, они не могут отменять/модифицировать транзакции, а пользователь берёт риски на себя.
Отдельный красный флаг — токен SIS. По CoinMarketCap, максимум был $5,61 в январе 2022 года, текущий уровень около $0,019–0,020, то есть падение примерно на 99,65%. Это типичная судьба множества «инфраструктурных» DeFi-токенов: проект может жить, а купившие токен на хайпе почти всё потеряли.
Под видом честных обзоров против мошенников жулики продвигают на dzen свои лохотроны. Пример: Антиобман! (Отзывы, проверка и разоблачение мошенников в интернете, dzen.ru/antiobman_ru).
В тексте сказано: «В отличие от сомнительных пирамид, существуют проекты с прозрачной статистикой и понятными условиями. Вот ссылка на надёжные сигналы и проверенные инструменты» и дана ссылка на сайт nifigasebe.net/top.
«Разоблачитель» под видом проверки скама ведёт в другой скам, к «проверенным заработкам» — капперам, ставкам, крипте и Telegram-каналам.
Что видно по сайту:
Маскировка под антискам-проект. Главная страница оформлена как сайт «Проверка заработка в интернете!» с рубриками «Мошенники», «Отзывы», «Ставки на спорт», «Трейдеры», «Финансовые пирамиды», «Каналы в Telegram». То есть сначала создаётся доверие: мол, мы разоблачаем мошенников.
Внутри есть явные рекламные «обзоры» капперов. Например, в статье про «Мастерскую Денег» сайт пишет, что они якобы ставили 14 дней, получили 12 побед и 2 поражения, заработали 121 580 рублей, а проект «на 100% честный» и «прибыльный». Это не проверка, а рекламный текст с обещанием заработка.
Та же схема в статье «Деньги без иллюзий». Там заявляют о 61 победе из 76 прогнозов, прибыли 119 550 рублей и дают ссылку на Telegram-канал. Плюс утверждают, что «легальные конторы регулируются государством и никогда не обманут» — это манипулятивная фраза, которая усыпляет осторожность новичка.
Комментарии выглядят как приманка. На сайте повторяются типовые «отзывы»: «закрыл два кредита», «дошёл с 1000 рублей до 197 870 рублей», «проект топ 1». Это классический язык прогрева для ставок/капперских разводов.
Есть внешнее совпадение с уже описанной схемой. На «Вкладере» уже был разбор nifigasebe.net: указывается, что YouTube-канал NifigaSebe под видом разоблачений давал ссылку на «рабочий проект по заработку», а тот вёл в Telegram-канал «Арбитраж криптовалют» с типичным разводом через фальшивые обменники.
В чёрном списке разоблачителей отдельно упоминается связка nifigasebe.net/top1 и YouTube NifigaSebe. Там указано, что они рекламируют лохотрон договорных матчей «Короткий путь к деньгам», админ tumanovbet / Максим Туманов.
Главный вывод: это не нейтральный сайт отзывов, а гибрид «антискам-витрины» и рекламной прокладки. Схема такая: разоблачать одних мошенников, чтобы выглядеть полезными, а затем отправлять читателя в «проверенный заработок» — ставки, капперов, «инсайды», криптоарбитраж и Telegram-каналы.
Вкладер не рекомендует связываться с ресурсами, извлекающими от заманивания в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу, продажа информации для активного трейдинга, закрытые клубы, випки или другие схемы.
Подробно о том, почему обычному человеку не следует заниматься активным трейдингом, пишем здесь. Также прочтите, как разводят на сигналах, марафонах и роботах.
Ниже неполный список телеграм-каналов, где людей агрессивно (или не очень) втягивают в трейдинг, в основном криптовалют, где риски ещё более высоки, чем на традиционных регулируемых рынках.
Добрый день! Прошу проверить юридическую фирму ООО «Крюк» на мошенничество. Предлагают оказание услуги по возврату средств от брокера-мошенника. Оплата средств по договору оказания услуг на реквизиты физ. лица. Ниже переписка с ООО «Крюк».
——— Пересланное письмо ——— От: info@kruklaw.ru Дата: четверг, 11 июня 2026г., 17:13 +07:00 Тема: Приветственное письмо
1. От лица юридической фирмы «Крюк» приветствуем Вас и >подтверждаем готовность оказать квалифицированную правовую помощь. >Наша компания много лет специализируется на защите прав граждан в >сложных финансовых спорах, международном аудите и комплексном >юридическом сопровождении процедур взыскания и возврата заблокированных >активов. > >Для того чтобы наши специалисты могли детально проанализировать Ваше >дело и выработать эффективную стратегию защиты, убедительно просим Вас >подробно описать ситуацию, в которой Вы оказались. Пожалуйста, укажите: >1 — Какая платформа или организация удерживает Ваши средства? >2 — Какие требования Вам выдвигают для осуществления выплаты? > Перечень услуг компании «Крюк» >В соответствии с профилем Вашего обращения, наша фирма готова >предоставить Вам следующий спектр профессиональных услуг: >1 — Комплексная верификация и сертификация активов — проведение >независимого аудита транзакций с выдачей официального цифрового >сертификата соответствия для принимающих банков и финансовых шлюзов. >2 — Досудебное урегулирование споров — ведение официальной претензионной >переписки и проведение переговоров с финансовыми организациями от Вашего >имени. >3 — Чарджбэк (Chargeback) и RECOVERY — инициация процедур оспаривания >платежей и принудительного возврата средств через международные >платежные системы и надзорные органы. Судебное представительство — >подготовка исковых заявлений и защита Ваших интересов в судебных >инстанциях любого уровня. Мы готовы приступить к работе сразу после >получения от Вас первичного описания ситуации. > >С уважением,Управляющий партнер ООО «Крюк» > 2. В ответ на Ваш запрос направляем официальное предложение по процедуре комплексной верификации Ваших цифровых активов для их последующего беспрепятственного вывода. Наша процедура включает в себя: 1 Сертификацию криптовалюты — проведение независимого аудита транзакции с выдачей официального цифрового сертификата соответствия. 2 Официальную аккредитацию от банка — верификацию целевого платежного шлюза для
ГАРАНТИИ БЕЗОПАСНОСТИ И МГНОВЕННЫЙ ВЫВОД СРЕДСТВ
Наша главная задача — обеспечить полную правовую защиту ваших финансов и гарантировать их моментальное зачисление. Процедура включает три ключевых этапа: 100% Защита от блокировок по договору. Мы берем на себя полную материальную ответственность за сохранность ваших средств на всех этапах верификации. Официальная банковская аккредитация «Зеленый коридор» Мы проводим предварительную авторизацию вашего целевого платежного шлюза в системе банка-получателя. Это полностью исключает риск срабатывания автоматических защитных алгоритмов банка. Ваша карта вносится в белый список доверенных получателей, что гарантирует защиту от заморозки счетов. Моментальное зачисление на карту после сертификации. Как только независимый цифровой сертификат соответствия будет сгенерирован и загружен в шлюз, система автоматически снимет ограничение на транзакцию. Вывод активов на вашу личную банковскую карту происходит в течение 60 секунд после завершения проверки. Деньги поступают напрямую в виде обычного, полностью легального зачисления, готового к использованию.
ТАРИФНЫЕ ПАКЕТЫ Пакет «БАЗОВЫЙ» — 30 000 рублей. Сопровождение: общий специалист компании. Информационная поддержка: стандартная служба поддержки в чате. Срок выполнения процедуры: 2 рабочих дня. Пакет «УСКОРЕННЫЙ» — 38 000 рублей. Сопровождение: общий специалист компании. Информационная поддержка: приоритетная служба поддержки. Срок выполнения процедуры: 24 часа (сутки). Пакет «VIP / СРОЧНЫЙ» — 60 000 рублей. Сопровождение: ведущий специалист компании. Информационная поддержка: предоставление личных контактов специалиста для прямых круглосуточных консультаций. Срок выполнения процедуры: 3 часа . Для начала работы и составления договора, пожалуйста, выберите подходящий тарифный пакет и свяжитесь с нашим представителем.Ответить
ОТВЕТ:
Предложение имеет явные признаки «возвратного» мошенничества: у жертвы брокера пытаются взять ещё 30–60 тыс. рублей под предлогом «сертификации активов», «зелёного коридора», «аккредитации банка» и «мгновенного вывода средств».
Формально ООО «КРЮК» с ИНН 9721015176 действительно существует: зарегистрировано в Москве, основной ОКВЭД — «деятельность в области права», руководитель — Синцов Юрий Анатольевич. Но с вами общаются не реальные представители компании.
Есть несколько красных флагов:
Оплата на реквизиты физлица при договоре с ООО. Если договор заключает ООО, нормальная оплата должна идти на расчётный счёт организации, а не на карту/счёт частного человека.
Выдуманная услуга: «цифровая сертификация криптовалютных активов», «зелёный коридор», «внесение карты в белый список», «зачисление за 60 секунд». В реальной юридической практике возврата средств от брокера такой процедуры нет.
Гарантии мгновенного результата. Обещание «моментального вывода» и «100% защиты от блокировок» — типичный приём мошенников, особенно в схемах повторного обмана уже пострадавших людей.
Финансовый масштаб ООО не соответствует легенде. По данным РБК, выручка ООО «КРЮК» за 2025 год — 366 тыс. рублей, прибыль — 2 тыс. рублей. Это не сочетается с заявлением о «международном аудите», «банковских шлюзах» и сложных процедурах по цифровым активам.
Странности в договоре: в тексте фигурируют формулировки, не похожие на юридически осмысленный механизм возврата денег; внизу документа у заказчика указано «Седельников К. С.» — это надо отдельно сверить с реальными данными клиента.
Вывод: очень похоже на мошенничество или на использование реквизитов реального ООО для сомнительной схемы. Платить нельзя. Не отправляйте им паспортные данные, данные карты, коды из СМС, доступ к криптокошелькам, seed-фразы, API-ключи и не устанавливайте программы удалённого доступа.
Если деньги уже переведены, нужно срочно обратиться в банк, подать заявление о спорной/мошеннической операции и заявление в полицию. Банк России прямо рекомендует при финансовом мошенничестве блокировать карту, обращаться в банк и писать заявление в полицию; при добровольном переводе мошенникам банк обычно не обязан возвращать деньги.
Yardis / Yardis Pro — очередной пример инвестиционной пирамиды, замаскированной под «криптотрейдинг», «команду профессиональных трейдеров» и «пассивный доход». Легенда привычная: вы заносите деньги в USDT, якобы трейдеры торгуют на биржах, а инвестор каждый день получает начисления. В рекламных материалах фигурирует доходность около 1% в сутки.
Для нормального финансового рынка это не инвестиционное предложение, а красный флаг размером с дом. 1% в день — это не «скромная доходность», а сотни процентов годовых. Если бы такая схема стабильно работала на реальном рынке, её не пришлось бы продвигать через Telegram-чаты, реферальные ссылки, мотивационные посты и зазывал с обещаниями «деньги работают вместо тебя».
Банк России внёс YARDIS в список компаний с признаками финансовой пирамиды. Это не означает, что каждый участник переписки автоматически является организатором, но для потенциального вкладчика этого уже достаточно: перед вами не лицензированный инвестиционный сервис, а проект с признаками нелегальной финансовой деятельности.
Классическая механика таких схем проста. На старте показывают «выплаты», публикуют скриншоты успешных выводов, создают ощущение живого проекта и «пока ещё ранней возможности». Первые выплаты, если они есть, могут идти за счёт денег новых участников. Затем включается реферальная воронка: приведи друга, получи процент, расскажи в соцсетях, запиши видео, оставь ссылку. В какой-то момент вывод средств начинает «тормозить», появляются комиссии, проверки, налоги, блокировки, просьбы внести ещё немного денег для разблокировки.
Особенность Yardis — активная сеть зазывал. В открытых источниках и промо-следах по Yardis / Yardis Pro засветились как минимум следующие имена, аккаунты и реферальные следы: Владимир Витченко, Михаил Курдюмов, Эльвира Едукова, Antosha Nakomode, Александр Соломыкин, Григорий Попов, Серегей Болышев, Людмила Астахова, Надежда Шатова, Анна Че, Евгений Кузин, Феруза Адылова, Зарема Гетаова, Юлия Карасева, Ирина Вилкова, Ксения Овсянникова, Ростислав Фокин, Юрий Вип, Максим Гусев, Наталья Клименко-Жукова.
Важно понимать: зазывала в пирамиду — это не безобидный «партнёр проекта». Он участвует в главном процессе, без которого пирамида не живёт: приводит новых вкладчиков. Именно новые деньги позволяют системе какое-то время имитировать доходность и показывать выплаты старым участникам.
У Yardis видны типичные признаки пирамиды: обещание фиксированной высокой доходности, упор на пассивный доход, криптовалютные переводы, отсутствие понятной лицензии и юридической прозрачности, реферальная модель, продвижение через соцсети и Telegram, рассказы про «команду трейдеров» без проверяемой отчётности.
Главный вопрос к любому такому проекту простой: где реальный источник прибыли? Если ответ сводится к красивым словам про трейдеров, алгоритмы, фьючерсы и «мы всё делаем за вас», а параллельно вас просят регистрироваться по реферальной ссылке и звать других людей, это не инвестиции. Это воронка по сбору денег.
Не переводите средства в Yardis и похожие проекты. Не заносите «для теста», не проверяйте «минималкой», не верьте скриншотам выплат и восторженным отзывам. В пирамидах чужие «вывел прибыль» часто заканчиваются вашим «не могу вывести депозит».
Silver Notice Interpol есть реальные или мошенники?
ОТВЕТ:
Это не фирма, а форма документа. Silver Notice у Interpol— новый тип уведомления для розыска и идентификации преступных активов: недвижимость, счета, автомобили, компании, криптоактивы и т.п. Первый Silver Notice Interpol опубликовал 10 января 2025 года по запросу Италии, по активам, связанным с членом мафии.
Но: если вам пишет «Interpol/ Silver Notice» в почту, Telegram, WhatsApp и просит деньги, документы, банковские данные или обещает вернуть украденные средства — это мошенники. Сам Interpol прямо пишет: если вы получили email якобы от INTERPOL — это всегда скам; INTERPOL не связывается с гражданами напрямую, не требует деньги, банковские реквизиты и переводы.
Суть реального Silver Notice: это межполицейский инструмент, а не письмо частному лицу. Страны через INTERPOL запрашивают у других стран информацию об активах, связанных с тяжкими преступлениями: мошенничество, коррупция, наркоторговля, отмывание денег и т.д. В пилотной фазе INTERPOL прямо указывал, что выдержки Silver Notices не публикуются на сайте INTERPOL.
Признаки развода:
«Вы под Silver Notice / Red Notice, оплатите штраф / комиссию / сертификат».
«INTERPOL поможет вернуть деньги от брокера/криптобиржи».
«Нужно оплатить AML clearance / fund release / anti-terrorist certificate».
Пишут с Gmail, Outlook, Proton, Telegram, WhatsApp или домена, похожего на INTERPOL.
Присылают PDF с печатями, гербами, подписью «генерального секретаря».
Просят паспорт, селфи, реквизиты, seed-фразу, доступ к кошельку или «комиссию за разблокировку».
INTERPOL отдельно предупреждает про схему «вы стали жертвой финансового мошенничества, мы INTERPOL и поможем вернуть деньги» — по их словам, это, вероятно, те же мошенники, которые пытаются обмануть жертву повторно.
Итог: сам термин реальный, но в частной переписке почти всегда используется мошенниками для давления и убедительности. Настоящий Silver Notice не приходит жертве в личку и не требует оплат.
За последние три месяца Управляющая Компания директивно расторгла договоры более чем с 15 центрами, а еще порядка 40 центров будут закрыты до конца этого года. С каждого из этих людей при расторжении договора франшиза требует выплатить огромные штрафы: от 1 000 000 до 4 500 000 рублей — и об этом больше невозможно молчать. Можете считать это криком души от пострадавших.
На скриншоте вы видите судебные иски с участием ООО «Результат Про», полный список которых даже не помещается на сайте Картотеки арбитражных дел (с полным списком вы можете ознакомиться самостоятельно на официальном сайте):
Всего судебных разбирательств от юридического лица франшизы ведется 22, которые начали тянуться лишь в прошлом году — притом, что 90% конфликтных ситуаций принято решать досудебно: вдумайтесь в абсурдность и всю патовость ситуации!
Вы спросите: а в чем, собственно, проблема? Как быстрорастущая сеть стала настоящим адом для своих партнеров? Все началось с марта 2025 года — когда трое собственников: Эльвис Каримов, Виктор Кривоносов и Елена Мельникова ушли на дивиденды, перестав управлять франшизой и разговаривать со своими партнерами, а сами наняли наемного генерального директора, который единолично принимает все решения по сети — Александр Ионуца, который никогда прежде не соприкасался с франчайзингом, но зато управлял крупной компанией по мобильной связи — говорящие отзывы об этом человеке остались с предыдущих мест работы и выдаются поисковиками на первой странице (также приложены скриншотами): корпоративная хладнокровная машина пришла с устоями крупной сетевой компании в небольшой франчайзинговый стартап — ничего хорошего из этого изначально выйти не могло.
На момент прихода в компанию Александра, управляющая компания франшизы насчитывала 55 сотрудников — из всего этого состава осталось меньше 15 человек: сотрудники ушли в знак протеста неадекватному, абсолютно отрешенному от реальности руководству. Но когда вы разово увольняете более 10 аккаунт-менеджеров, пять маркетологов, которые отвечали за стабильность заявок в логопедически центры, а вместе с ними и сотрудников контроля качества — франчайзинговые центры неуклонно стали катиться в бездну. Так, в Екатеринбурге были закрыты все три филиала, которые показывали лучшую выручку среди региональных городов России (более 1 200 000 рублей ежемесячно), а в Москве в знак протеста из сети недавно вышел имиджевый центр на ЗиаАрте, который долгое время был лидером сети по обороту, и приносил владельцу стабильные 2 000 000 выручки ежемесячно.
Из-за практически полного отсутствия продаж франшизы, которые моментально обрушились под тонной негатива, франшиза начала занижать расходы, и в финансовой модели вы можете увидеть 3.5 млн, которых якобы достаточно для открытия центра — но в реальности люди инвестируют от 5 до 8 млн в открытие одного центра в Москве, а в регионах последние центры были открыты от 3.5 до 4 млн рублей. И если денег на открытие центра вам не хватает, даже до того как ты начал работать, франшиза затребует у тебя отступное в размере паушального взноса за расторжение договора (как правило, речь идет от миллиона до полутора) — без этого расторгнуть договор не получится.
К слову, очень интересно, заплатила ли штраф супруга Эльвиса Каримова, которая закрыла свой собственный центр в прошлом году — вы можете сами найти пост в его Телеграмм-канале, скриншот с новостью об открытии и ссылку на пост из блога автора прикладываю ниже:
Сам Эльвис, к слову, написал книгу про свой успешный успех, которую изначально рассматривал как отдельный бизнес-проект, потратив на это год и вложив в него более 12 000 000 рублей. Книга с треском провалилась в продажах: уже через 2 месяца гениальный бизнесмен поделился, что изъял у маркетплейсов последние экземпляры — настолько интересна читателям показалась личность этого человека. Очень напоминает Аяза Шабутдинова, не правда ли?
А теперь давайте рассмотрим список из более чем 40 закрытых центров — каждый из них вы можете самостоятельно найти на Дзене, добавив в поисковую строку адрес и приписку сразу после него «Разноцветные Цыплята больше не работает» и убедиться в достоверности информации:
Москва:
Старокачаловская ул., 3, корп. 3
ул. Архитектора Щусева, 5, корп. 2
Братиславская улица, 33
Пятницкое ш., 11, Москва
ул. Академика Анохина, 2, корп. 3
Юбилейная ул., 24
Санкт-Петербург:
Столичная ул., 4, корп. 3, Кудрово ул. Валерия Гаврилина, 5, посёлок Парголово Большая Разночинная ул., 19 ул. Васенко, 12, Санкт-Петербург просп. Королёва, 73, Кременчугская ул., 21, корп. 3 ул. Победы, 12
Остальные города: Екатеринбург (закрыты все 3 центра в городе): ул. Чайковского 80/1, ул. Бакинских Комиссаров, 48, ул. Вильгельма де Геннина, 41 Новосибирск (закрыты все центры в городе): ул. Дуси Ковальчук 274, ул. Ватутина 41/1 Тюмень (закрыты все 3 центра в городе): ул. Пермякова 84к3/1, ул. Монтажников 38, ул. Газовиков, 41, корп. 1 Краснодар, Сормовская ул., 208/1 Набережные Челны, 41-й комплекс, 4 Пермь, ул. Максима Горького, 65А Уфа, ул. Георгия Мушникова, 13/2 Омск, ул. Туполева, 8/2 Челябинск, Двинская ул., 23 Ижевск ул. Шумайлова, 20
Список неполный, и в нем не указаны более 10 центров из небольших городов.
Напоследок хочу сказать, что за красивыми презентациями, громкими словами о «бизнес-возможностях» иногда скрывается холодный, расчетливый хищник.
Есть такие «владельцы империй», которые строят свой капитал не на честном труде или инновациях, а на загнанных в угол женщинах. Они мастерски заманивают в свои сети, обещая стабильность и поддержку, а вместо этого загоняют в кабальные долги, высасывая последние соки, последние сбережения и последнюю надежду.
Но самое страшное здесь даже не деньги. Деньги, в конце концов, дело наживное. Самое страшное – это безвозвратно украденное здоровье. Те самые нервы, сон и жизненные силы, которые отнимаются безжалостно. А ведь речь идет о матерях. О женщинах, которых дома ждут маленькие, совершенно беззащитные дети. Дети, которых нужно растить и растить, которым нужна здоровая, сильная, улыбающаяся мама, а не сломленный, вечно плачущий над кредитными договорами и трясущийся от стресса человек.
Они думают, что это просто бизнес. Что это просто «жесткие условия договора». Но невозможно построить свое личное благополучие на костях, слезах и отчаянии матерей. Каждая бессонная ночь такой женщины, каждая капля ее боли, которую вы подарили ей ради своей наживы, – это бумеранг. И он уже летит обратно.
Будьте бдительны, женщины и мужчины. Не все франшизы ведут себя добросовестно. Иногда за фасадом из высоких ценностей скрывается звериный оскал и нечеловеческая жестокость.
Как сами криптоэнтузиасты признавали, что BTC на роль денег не подходит?
Многие ключевые биткойнеры давно перестали защищать BTC как удобные повседневные деньги на базовом блокчейне; они переупаковали его в цифровое золото, резервный актив и расчётный слой.
Кого можно назвать:
Хэл Финни — один из первых биткойнеров и получатель первой BTC-транзакции. Ещё в 2010 году он писал, что сам Bitcoin не сможет вместить «каждую финансовую транзакцию в мире» в блокчейн; понадобится второй уровень платёжных систем, а большинство BTC-транзакций будут межбанковским неттингом/расчётами. Это почти прямое признание: базовый BTC — не розничные деньги на каждый день, а резервный/settlement-актив.
Майк Хирн — ранний разработчик Bitcoin. В 2016 году ушёл из проекта и написал, что эксперимент Bitcoin «провалился»: сеть стала ненадёжной для платежей, комиссии стали непредсказуемыми и растущими, появились очереди, а практическая пропускная способность была, по его оценке, меньше трёх платежей в секунду.
Сторонники Bitcoin Core / “малых блоков” — не обязательно признавали «провал», но фактически приняли модель: базовый блокчейн — дорогой и ограниченный расчётный слой, а массовые быстрые платежи надо уводить в Lightning и другие вторые уровни. Даже bitcoin.org пишет, что Lightning позволяет переводить bitcoin, «не записывая каждую транзакцию в блокчейн», ради скорости и низких комиссий.
Ник Батиа и похожая “layered money” школа внутри биткойн-среды. Он прямо пишет: базовый слой Bitcoin — это не «speedy payments solution», а слой финального расчёта; по скорости и эффективности Bitcoin «frankly terrible», зато это якобы нормально, потому что платежи должны жить выше, на Lightning.
Майкл Сэйлор — один из главных нынешних евангелистов BTC. Он прямо говорил: «Bitcoin is not a currency. It’s not a payment network»; по его версии, это «банк в киберпространстве» / средство хранения стоимости, а не платёжная сеть. В другом месте он противопоставлял BTC как «digital property / store of value» и стейблкоины как «digital currency for use as a medium of exchange».
Адам Бэк / Blockstream-среда — это уже не «признание провала», а важный сдвиг нарратива: BTC стали продавать как «digital gold». Бэк называл Bitcoin «цифровым золотом для следующего тысячелетия», то есть акцент переносился с «плати кофе без банка» на «держи редкий актив».
Даже внутри биткойн-сообщества первоначальная мечта о «peer-to-peer electronic cash» постепенно была заменена другой легендой: BTC — это не удобные деньги для повседневных расчётов, а «цифровое золото», резервный актив и базовый слой финального расчёта. Хэл Финни ещё в 2010 году предсказывал, что большинство BTC-транзакций будут расчётами между банками; Майкл Сэйлор позже прямо говорил, что Bitcoin — «не валюта» и «не платёжная сеть»; а защитники Lightning фактически признают, что быстрые и дешёвые платежи нужно выносить за пределы основного блокчейна.
А что на счёт вышек сотовой связи? Активно работает ТГ канал уже как минимум два года!? Не знаете по ним какая ситуация? @investvishka
ОТВЕТ:
Канал публично обещает вход «от 2,2 млн», доходность «от 25%» и «вышку в собственности», а дальше уводит в личный контакт @konstantin_manage.
По @investvishka ситуация выглядит очень рискованной. Я бы не называл это доказанным мошенничеством без договоров и реквизитов, но красных флагов достаточно, чтобы советовать не переводить деньги.
Канал продаёт идею: «пассивный доход» на вышках, вход «от 2,2 млн», доходность «от 25%», «вышка в собственности», «контракты с операторами на 10 лет», презентация через @konstantin_manage. Это прямо видно в описании канала и Telegram-превью.
В постах доходность разгоняется уже до 35–40% годовых, описывается модель «инвестор получает 80% выручки, УК — 20%», при этом подчёркивается, что это «не займ, не доля», а якобы физический актив. Такая упаковка типична для схем «купите доходный физический объект, а мы всё будем обслуживать».
Главный тревожный момент: в материалах фигурирует проект «АМТ». Канал пишет, что ООО «АМТ» работает на рынке телеком-инжиниринга с 2016 года, имеет площадки и клиентов, а также ссылается на некий закрытый анализ в «КВАЛ». Но публичные данные по ООО «АМТ» с ИНН 3528198178 / ОГРН 1133528000913 показывают куда более тревожную картину: конкурсный управляющий с 30.03.2024, факторы риска, старые финпоказатели, приостановленные банковские операции по данным ФНС, а СПАРК указывает 42 исполнительных производства и 38 арбитражных дел. В выдаче Федресурса по этому же ООО «АМТ» есть банкротное сообщение по делу № А13-14520/2023.
Важно: я не могу на 100% утверждать, что канал собирает деньги именно на это юрлицо, потому что в открытом описании канала не раскрыт ИНН получателя денег. Но это само по себе красный флаг: если просят миллионы, юрлицо, реквизиты, договоры, собственник земли, оператор связи и бенефициары должны быть раскрыты до общения «в личке».
Ещё один риск — правовая конструкция. Сам канал пишет, что регистрировать вышку в Росреестре «в большинстве случаев не нужно», потому что доход даёт не запись в реестре, а договор с оператором. Для инвестора это означает: надо проверять не красивую фразу «вышка в собственности», а кто реально владеет землёй, кто подписант договора с МТС/МегаФоном/Билайном/T2, кому оператор платит аренду и что останется у инвестора при банкротстве УК.
Плюс доходность «25–40% годовых» для пассивного инфраструктурного актива — сама по себе подозрительна. Банк России относит к признакам финансовой пирамиды обещание высокой доходности, существенно выше рыночной, гарантирование доходности и агрессивную интернет-рекламу с обещанием высокой прибыли.
Наша оценка: ниша телеком-вышек как бизнес существует, но конкретно это предложение из Telegram выглядит как высокорисковое частное привлечение денег под красивую инфраструктурную легенду. До независимой проверки документов — не вкладываться.
Можно ответить подписчику так:
По каналу «Инвестиции в вышки сотовой связи» есть серьёзные красные флаги. Обещают вход от 2,2 млн рублей и доходность от 25% годовых, а в постах доходность доходит до 35–40%. Деньги предлагают обсуждать через личный контакт. В материалах фигурирует проект «АМТ», но публичные данные по ООО «АМТ» с похожим профилем показывают конкурсного управляющего, банкротные сообщения, арбитражи и исполнительные производства. Без раскрытого ИНН получателя денег, прямых договоров с операторами связи, документов на землю, подтверждения собственности на объект и независимой юридической проверки переводить деньги нельзя. Это не банковский вклад и не ликвидная недвижимость, а риск потерять значительную сумму.
Есть ли информация о компании Цифра Брокер, предлагаю от 0.5 до 2% в сутки на стейкинге криптовалют, работают с токеном usdc, утверждают что, депозит остается у меня на кошельке, но документы нужно будет подписать через кошелёк. Спасибо.
ОТВЕТ:
Это мошенники.
Что важно:
Реальная «Цифра брокер» существует. В реестре Банка России есть ООО «Цифра брокер» с лицензиями на брокерскую, дилерскую, депозитарную деятельность и управление ценными бумагами; официальный сайт указан как cifra-broker.ru.
Но предложение «0,5–2% в сутки на стейкинге USDC» выглядит нереалистично. Даже без капитализации это 182,5–730% годовых; с ежедневной капитализацией — примерно 517% и 137 640% годовых соответственно. Банк России прямо относит обещание доходности, «в несколько раз превышающей рыночный уровень», к признакам финансовой пирамиды.
USDC — это стейблкоин, а не монета для классического стейкинга. Circle описывает USDC как цифровой доллар, обеспеченный высоколиквидными денежными и эквивалентными активами для обмена 1:1 к доллару. На USDC можно получать доход только через рискованные схемы вроде лендинга, DeFi-пулов, маркетмейкинга и т.п., но «гарантированные» 0,5–2% в день — сильнейший красный флаг.
Самый опасный пункт — «депозит остаётся у вас на кошельке, но документы нужно подписать через кошелёк». Это может быть не «документ», а разрешение смарт-контракту тратить ваши USDC. MetaMask предупреждает, что malicious token approval может дать вредоносному dApp/контракту опасные права на использование токенов. Revoke.cash также объясняет: если не отозвать token approval, dApp может тратить токены и дальше.
У белорусского Cifra Markets действительно есть крипто-направление, зарегистрированное как ООО «Цифра брокер» в Минске, резидент ПВТ, с сайтом cifra.by. В описании ПВТ речь идёт о покупке/продаже криптовалют, вводе/выводе и сопровождении сделок, а не о гарантированном «стейкинге 2% в сутки». (park.by) На сайте Cifra Markets также описаны покупка/продажа криптовалют, переводы, хранение, спотовая торговля и торговля с плечом. (cifra.by)
Вывод: не подписывайте ничего через кошелёк. Не подключайте кошелёк к их сайту, не нажимайте «Approve», «Permit», «Confirm», «Sign», «Unlimited access», «Set approval for all». Фраза «деньги остаются у вас на кошельке» часто используется именно в схемах wallet drainer: средства видны у вас, но после подписи мошенники получают право их списать.
Что сделать безопасно: написать напрямую в официальную поддержку «Цифра Брокер» / Cifra Markets с вопросом, существует ли у них продукт «стейкинг USDC 0,5–2% в сутки», и приложить скрин предложения. Если уже что-то подписали — срочно проверьте approvals/allowances и отзовите разрешения, а крупные суммы лучше перевести на новый чистый кошелёк.
DELEGATE ADVISORS, LLC. Регистрационный номер в Комиссии по ценным бумагам и биржам США: 0001571868, существует ли этот крипто кошелёк на территории США?
ОТВЕТ:
Это мошенники, используют чужое имя. DELEGATE ADVISORS, LLC реально существует в США, но как инвестиционный консультант. В IAPD/SEC она проходит как DELEGATE ADVISORS, LLC, CRD #159953 / SEC #801-72996. Указанный вами номер 0001571868 — это, судя по данным агрегаторов по EDGAR, CIK, то есть идентификатор подателя отчётности, а не «номер криптокошелька».
По её Form ADV: это Delaware LLC, зарегистрированная как investment adviser, штаб-квартира — Chapel Hill, North Carolina; контактный адрес в актуальной брошюре: 101 Glen Lennox Dr, Suite 150, Chapel Hill, NC 27517, телефон 919-932-8400.
Признаков, что это «криптокошелёк», не видно. В описании бизнеса указаны услуги multi-family office, outsourced CIO, подбор инвестиционных менеджеров/фондов, финансовое и налоговое планирование, а также управление/консультирование по Flexible Credit Fund. В брошюре не найдено упоминаний «crypto» или «wallet», а клиентские активы, по раскрытию самой фирмы, хранятся у независимых брокеров/банков/qualified custodians, а не в некоем собственном криптокошельке Delegate Advisors.
Сitipassport (CLEO PRODUCTION GRUP S.R.L., ID #314484655) пишет: «Получите второе гражданство и откройте новые перспективы для себя и своих близких. Гражданство в Италии. Ваше второе гражданство в ЕС. Пройдите короткий опрос, чтобы мы подготовили предложение специально под ваш запрос». Почему это развод?
В рекламе фигурирует CLEO PRODUCTION GRUP S.R.L., а на сайте Citipassport указано другое юрлицо — INSIGHTUAL MANAGEMENT S.R.L. На странице «О компании» Citipassport юридическая информация: INSIGHTUAL MANAGEMENT S.R.L., регистрационный код J40/13447/2020, фискальный код 43184594, адрес в Бухаресте. CLEO PRODUCTION GRUP S.R.L. — отдельная румынская фирма из Сибиу с CUI 789908, адресом Str. Oțelarilor 42 и видом деятельности «консалтинг для бизнеса и управления».
CLEO выглядит как микрофирма, не как международный миграционный оператор. По румынским агрегаторам у CLEO PRODUCTION GRUP S.R.L. в 2025 году выручка 149 112 RON, прибыль 85 134 RON, 0 сотрудников, основной код CAEN 7022 — бизнес/управленческий консалтинг; Termene также показывает, что фирма не является плательщиком VAT. Поэтому формулировка «VAT CLEO PRODUCTION GRUP S.R.L.» в рекламной карточке выглядит странно: это не номер VAT, а просто название фирмы.
Заявленные масштабы Citipassport плохо бьются с юрлицом на сайте. Citipassport пишет про «более 300 новых клиентов ежемесячно» и «98% успешных кейсов». Но указанное ими юрлицо INSIGHTUAL MANAGEMENT S.R.L. по Termene в 2025 году имело 2 сотрудников и выручку 496 855 RON. Это не доказывает обман, но для «международной компании с сотнями клиентов ежемесячно» выглядит крайне непропорционально.
Реклама «гражданство Италии от 12 месяцев» противоречит логике итальянского гражданства. Страница Citipassport по Италии пишет: «processing time: from 12 months» и ссылается на статью 9 закона 91/1992. Но МИД Италии по статье 9 прямо указывает: для обычных не-EU иностранцев требуется не менее 10 лет легального проживания в Италии. По браку — 2 года проживания в Италии или 3 года при проживании за рубежом, сроки сокращаются вдвое при наличии детей. Консульство Италии в Москве также пишет: для проживающего за рубежом супруга гражданина Италии — 3 года брака, или 1,5 года при общих детях.
На странице Citipassport есть след копипаста/ошибки: «TRUYT’s immigration lawyers». В блоке про получение итальянского гражданства написано, что сопровождение осуществляют «TRUYT’s immigration lawyers», хотя страница принадлежит Citipassport. Для юридической услуги это плохой знак: либо шаблон, либо переписанный текст, либо чужая заготовка.
Сайт снимает с себя ответственность за полноту и актуальность информации. В пользовательском соглашении Citipassport прямо указано, что сайт только принимает заявки, договор и оплата идут вне сайта, а администрация «не гарантирует, что информация на сайте является исчерпывающей или всегда актуальной».
Блогер Александр Насыров рассказал о том, как идут суды с компанией «Эчив Райт Нау»(Achieve Right Now), возглавляемой Владимиром Мартыненко, которая противодействует разоблачению аферистов. Вполне детективная история.
Представляем ИИ-обзор ролика.
Масштабный юридический и информационный конфликт начался вскоре после создания канала в 2023 году. Александр Насыров (на фото) столкнулся с беспрецедентным давлением, включающим более двадцати заявлений в правоохранительные органы, судебные иски и попытки дискредитации через воздействие на членов его семьи.
Судебные разбирательства и их итоги
Центральным событием конфликта стал иск о защите деловой репутации, поданный компанией Achieve Right Now в Арбитражный суд Новосибирской области. Поводом послужил видеоролик, в котором автор рассказывал о массовых жалобах со стороны компании, доходящих до его родителей. Несмотря на предоставленные стороной защиты доказательства соответствия сведений действительности, суд первой инстанции и апелляция встали на сторону истца. В результате Насыров был обязан выпустить видео-опровержение и продемонстрировать резолютивную часть судебного решения, чтобы избежать начисления ежедневной неустойки. Примечательно, что соответчиком по делу выступал канал «Министерство правды» (ведущий Гергов Астемир Казбекович), которому автор давал комментарии в конце 2024 года.
Методы давления и вовлечение семьи
Одной из самых острых сторон конфликта стало давление на мать блогера, работающую педагогом в детском саду. Начиная с июня 2024 года, по месту её работы начали поступать заявления, в которых автор канала обвинялся в распространении запрещенных веществ и экстремистской деятельности, а его мать — в поддержке этой деятельности.
Компания Achieve Right Now пошла дальше, требуя расторжения трудового контракта с матерью Насырова за «аморальное поведение». Логика истцов заключалась в том, что педагог якобы не осознает степени моральной ответственности, так как её взрослый сын (которому 31 год) является «инициатором буллинга в интернете». В заявлениях утверждалось, что мать оказывает ему поддержку, фотографируя служебные документы, и что её участие в жизни сына-блогера несовместимо с педагогической деятельностью.
Обвинения в экстремизме и визиты полиции
Параллельно с судебными исками на автора обрушилась волна проверок со стороны МВД, включая управление по контролю за оборотом наркотиков. Сотрудники полиции опрашивали соседей по месту прописки Насырова и оставляли повестки. В заявлениях фигурировали обвинения в:
экстремизме и возбуждении ненависти (статья 282 УК РФ);
пропаганде и распространении запрещенных веществ;
незаконном сборе пожертвований (донатов) на «диссы» в отношении отдельных граждан.
Автор канала характеризует эту тактику как попытку дискредитации: сначала блогера закидывают заявлениями, а когда он освещает это в роликах, компания подает в суд за нанесение ущерба репутации.
Связь с Арутюном Назаряном и «решалы»
Насыров убежден, что Achieve Right Now лоббирует интересы Арутюна Назаряна. В пользу этой версии говорят косвенные признаки: общие представители в судах (например, Ада Зайдуллина и Ксения Медведева из Казани) и упоминание интересов Назаряна в заявлениях против блогера. В материалах дела фигурировал телефонный разговор с Мартыненко, где тот упоминал взаимодействие со службой безопасности Арута и попытки поиска блогера в Казахстане с использованием «нестандартных способов» за вознаграждение в 30 000 долларов.
Отдельным пунктом разбирательств стало использование слова «решала» в адрес Мартыненко. Хотя истец настаивал, что это слово порочит его репутацию, защита указала, что Мартыненко сам ведет Telegram-канал «Деликатный решала» и публиковал фотографии, где радуется подаркам с этим прозвищем.
Личность Владимира Мартыненко
В ходе расследования автор обнаружил информацию о полном тезке Мартыненко из города Барановичи, который имел богатое криминальное прошлое, включая судимости за мошенничество в крупном размере и уклонение от уплаты таможенных платежей. В сюжете белорусского телевидения этот человек описывался как сильный манипулятор, который, находясь в СИЗО, писал массовые встречные иски на всех свидетелей, чтобы «не скучать». Несмотря на предоставленную истцом справку о несудимости, автор подчёркивает идентичность методов поведения и манеры ведения дел.
Текущая ситуация и новые иски
На данный момент конфликт далёк от завершения. Против Насырова подан третий иск на сумму более миллиона рублей (40 000 белорусских белорусских рублей), рассматриваемый районным судом. Также компания инициировала разбирательство в УФАС, обвинив блогера в незаконной рекламе криптовалют. Хотя обвинение в рекламе крипты не подтвердилось, Насыров получил предупреждение за нарушение закона о рекламе из-за формулировки о сервисе BestChange как «самом крупном агрегаторе» без подтверждающих пруфов.
Автор канала отмечает, что постоянная вовлеченность в суды истощает его финансовые и моральные ресурсы, лишая возможности регулярно выпускать контент. Тем не менее он заявляет о намерении продолжать борьбу и благодарит аудиторию за поддержку, которая помогает ему оплачивать госпошлины и работу юристов.
«Также в этот период на меня подали иск компания ООО «Децентралайзд институт», которую возглавляет Виктория Назарян, жена Арутюна. По забавному стечению обстоятельств в этих двух делах был один и тот же представитель Ада Евгеньевна Зайдуллина, бывшая чиновница из Казани, которая сейчас отбывает срок за мошенничество», — рассказал Александр Насыров.
Справка
Ада Зайдуллина — бывшая замруководителя Управления Росреестра по Татарстану, осуждённая по резонансному «делу БТИ и Росреестра» о хищении муниципальной недвижимости и земли в Казани через фиктивные документы. После апелляции Верховный суд Татарстана снизил ей наказание до 3 лет 8 месяцев колонии общего режима. При этом в открытых источниках на март 2026 года она фигурировала как находящаяся в федеральном розыске, поэтому утверждение о фактическом отбывании срока требует отдельного подтверждения.
ООО «Эчив Райт Нау» — белорусское юрлицо из Минска, УНП 192979144. На собственном сайте компании указаны: юрадрес Минск, пер. Автодоровский, 15, корп. 2, пом. 215/1-27, адрес для корреспонденции в Барановичах, телефоны в Беларуси и России. Там же компания подписана как «Achive Right Now – Добиться прямо сейчас».
По агрегатору Checko на базе ЕГР Беларуси, компания зарегистрирована 4 октября 2017 года, статус — действующая, основной вид деятельности — «деятельность по связям с общественностью»; среди контактов указан сайт sanction.by и email info@sanction.by. В архиве событий Checko также есть отметка от 7 октября 2025 года: «поступила информация из органов принудительного исполнения о наличии задолженности».
Что можете сказать о новом проекте в сфере путешествий, о закрытом клубе THE GO CLUB? На рынок вышел как три недели. Позиционируют себя как лучший клуб из аналогичных и с лучшим маркетингом. Вход на платформу кстати бесплатный, без обязательных платежей, и не к чему не обязывает.
ОТВЕТ:
Красных флагов достаточно, чтобы не платить и тем более не звать людей.
«Бесплатный вход» не равен бесплатному продукту. На официальном сайте указаны платные уровни: Go — $9.97/мес или $99/год, Plus — $29.97/мес или $249/год, Max — $89.97/мес или $599/год. То есть бесплатной может быть регистрация/кабинет, но полноценный доступ — подписочный.
Они сами пишут, что не продают отели, туры, авиабилеты или турпакеты. Формально продукт — доступ к дашборду, инструментам поиска отелей, контенту и «eligible promotional benefits». Бронирования, платежи, налоги и правила отмены идут через третьих поставщиков. Это важно: если что-то пойдёт не так с бронированием, клуб может сказать, что он не туроператор и не продавец поездки.
«Лучшие цены» не гарантируются. В FAQ на thegoclub.life прямо сказано, что цены не всегда ниже: экономия зависит от отеля, дат, типа номера, налогов, сборов, правил отмены и доступности.
Реферальная природа видна уже на сайте. Регистрация начинается с реферальной ссылки, а «региональные партнёры» помогают с доступом. При этом сайт отдельно оговаривает, что эти партнёры — независимые клубные партнёры, не агенты по бронированию и не юридические представители Go Club Global LLC.
Юрлицо — Go Club Global LLC, адрес: Sheridan, Wyoming. Это само по себе не преступление, но адрес 30 N Gould St в Sheridan — известная массовая точка регистрации компаний через registered-agent сервисы. ICIJ писал, что через этот адрес между 2019 и 2024 годами было зарегистрировано более 266 тысяч компаний; такой адрес не означает реальный офис проекта и не даёт понимания, кто фактически стоит за бизнесом.
Разделы Terms / Refund / Legal в текстовой версии, которую удалось открыть, фактически не показывают нормальных условий, кроме названия LLC и адреса. Возможно, сайт подгружает их скриптами, но для нормального сервиса такие документы должны быть легко читаемыми до оплаты.
Главный риск здесь — не в слове «путешествия», а в слове «прибыльные». Если людям продают не столько экономию на отелях, сколько возможность зарабатывать на приглашении новых участников, это уже зона MLM/сетевого маркетинга.
@vklader не рекомендует связываться с компаниями вне вашей юрисдикции и туристическими клубами, действующими по принципам сетевого маркетинга.
ЮТУБ, ИНСТАГРАМ И TELEGRAM РАЗБЛОКИРОВАЛИ Мы все очень ждем такое смс в новостях 💔
Есть прикольная игрушка, которая плотно тестируется многими людьми и по сей день. Они уже успели неплохо заработать за 4 дня🤌
95К вывели всего за 3 часа и пришли сразу на Т-БАНК, игра прошла личный тест многих блогеров. Называется Печенька, в начале вкладываешь всего 2000₽ (ну копеечка), но перед этим можно на бонусах и заработать 5000₽ 💪
welvar.link/?i=13**06
ОТВЕТ:
Это реклама нелегального азартного/псевдоинвестиционного проекта, а не «игрушка для заработка».
Главный факт: по открытым следам welvar.link используется как ссылка «Играть» для проекта WELVURA / Велвура / Печенька в Telegram-постах с «актуальными ссылками» на игровые сайты. Там же рядом продвигаются «быстрый вывод», FKWallet, Piastrix и крипта. Банк России внёсWELVURA, Велвура, Вельвура в список компаний с признаками нелегальной деятельности, указав признак «финансовой пирамиды»; страница обновлена 09.06.2026, в списке много зеркал, Telegram-каналов и доменов, включая «печеньку»/Welvura-семейство.
Что не так в рекламе
Фраза «ЮТУБ, ИНСТАГРАМ И TELEGRAM РАЗБЛОКИРОВАЛИ» — чистый кликбейт. Она не имеет отношения к «игре» и нужна, чтобы человек остановился и дочитал.
«Заработали за 4 дня», «95К вывели за 3 часа», «прошла личный тест блогеров» — классический набор приманок: быстрый доход, чужой успех, фальшивое социальное доказательство. Никаких проверяемых данных: кто вывел, по какому договору, с какого юрлица, какая лицензия, где правила, где аудит игры.
«В начале вкладываешь всего 2000₽» — это уже не бесплатная игра, а вовлечение в депозит. Бонус «5000₽» почти наверняка не деньги, а внутренние «печеньки»/баллы с условиями отыгрыша. В найденном Telegram-«обучении» Welvura прямо описаны ставки, режимы Crash/Bubbles, «отыгрыш», ожидание одобрения вывода, комиссии и минималки: СБП от 2100, карты от 3200, а также требование пополнения для разблокировки вывода.
Отдельный красный флаг — реферальный параметр ?i=13**06. Это означает, что рекламодатель ведёт не просто на сайт, а по партнёрской ссылке: ему выгодно, чтобы люди внесли депозит.
Как работает схема
Человека заманивают через мемный/новостной повод и обещание лёгких денег.
Дают «бонус», чтобы создать ощущение, что можно выиграть без риска.
Потом появляется необходимость пополнить счёт: «для старта», «для вывода», «для активации», «для отыгрыша».
На экране могут рисовать баланс и «выигрыш», но реальный вывод контролирует администрация сайта.
Когда человек хочет вывести, начинаются условия: минималка, комиссия, ожидание, ошибка, дополнительное пополнение, блокировка, «ставьте до победного».
Это не «заработок», а азартная игра/казиношная механика, замаскированная под простой доход. В рекламных видео и тегах по Welvura прямо используются формулировки вроде «игра на деньги», «тактика мины», «выигрыш», «джекпот», «промокод», «вывод».
Итог
Оценка лохотронности: 10/10. С учётом предупреждения Банка России по WELVURA, реферальной ссылки, обещаний «95К за 3 часа», бонусов, депозитов и механики «разблокировки вывода» — вносить деньги нельзя. Максимум, что стоит сделать: не регистрироваться, не вводить телефон/карту, не переводить 2000₽, не проходить «верификацию» и отправить жалобу на рекламу в площадке, где она показана.
Это промо-наклейка / листовка с реферальным кодом Crypto.com. На ней написано: «скачайте приложение, зарегистрируйтесь с кодом, получите до $50 в CRO, торгуйте криптовалютой и закажите карту Crypto.com Visa».
Зачем это сделали: кто-то раздаёт свой реферальный код, чтобы привлечь новых пользователей. Новый пользователь может получить бонус, а владелец кода — тоже вознаграждение или комиссию. У Crypto.com действительно есть реферальные программы: в приложении бонусы зависят от страны и торгового объёма, максимум может доходить до $50 или $65 в CRO, а отдельные бонусы связаны со staking/Level Up и картой. Для Exchange регистрация по реферальному коду тоже может давать бонус «до US$50 of CRO», но сумма зависит от объёма стейка CRO.
Что такое CRO: это не доллары, а токен Cronos/CRO. Его цена меняется, поэтому «$50 в CRO» — это маркетинговая формулировка, а не гарантированные наличные. Crypto.com описывает CRO как нативный токен Cronos chain.
Зачем упоминают Visa-карту: это второй крючок. Crypto.com продвигает криптокарту с кешбэком/вознаграждениями в CRO, но условия зависят от уровня, подписки или блокировки/стейкинга CRO. Например, на немецкой странице карты указаны разные уровни: бесплатный базовый вариант, платные подписки или 12-месячный CRO staking от €450 и выше для более высоких уровней.
Crypto.com также поясняет, что для криптокарты обычно нужны регистрация, проверка личности, пополнение счёта и заказ карты; крипта конвертируется в фиат для трат.
Похоже ли на мошенничество? Сам по себе такой флаер не доказывает мошенничество: Crypto.com — реальная крупная платформа, а реферальные коды у неё существуют. Но конкретно эта бумажка может быть напечатана кем угодно. Это скорее агрессивный офлайн-аффилиат-маркетинг: «скачай приложение, введи мой код, начни торговать, закажи карту».
На что обратить внимание:
Не переходить по сторонним ссылкам и не ставить APK — только официальный App Store / Google Play.
Никому не писать «менеджеру», «куратору» или «помощнику по активации бонуса».
Не переводить деньги «для разблокировки бонуса», «налога», «AML», «верификации» или «активации контракта».
Не вводить seed-фразу, приватные ключи, коды из SMS и 2FA.
Не считать бонус бесплатными деньгами: обычно нужно выполнить условия — KYC, торговый объём, стейкинг, подписка или блокировка CRO.
Мы не рекомендуем связываться с лицами, извлекающими от вовлечения людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу или площадку CFD или бинарных опционов; продажа информации для активного трейдинга; закрытые клубы и другие схемы. Для дополнительного изучения приводим три ссылки:
В схеме обмана с «инвестиционным контрактом» в SafePal / BEP20 / SPUSD мошенники убеждают жертву, что можно получить быстрый процент за «участие в развитии сети» или за размещение средств в неком инвестиционном контракте. Для правдоподобия используются знакомые криптослова: SafePal, Binance, BEP20, смарт-контракт, SPUSD, хранение, сеть, доходность.
Сначала человеку предлагают внести небольшую сумму, например 5 тысяч рублей или эквивалент в криптовалюте. Это делается для того, чтобы снизить тревожность: сумма кажется небольшой, а обещанный доход — простым и безопасным. Далее «менеджер» сам подбирает контракт, объясняет, куда нажимать, какой токен выбрать и как якобы активировать участие.
После активации жертве показывают баланс, начисления или «замороженный» доход. На экране может отображаться сумма, но фактически человек уже не контролирует деньги. Управление средствами оказывается у мошенников либо через поддельный интерфейс, либо через опасный смарт-контракт, либо через выданные ранее разрешения на операции с токенами.
Когда срок «контракта» заканчивается, вывести деньги не получается. Появляются новые условия: нет разрешения на снятие, требуется оплатить комиссию, пройти верификацию, внести дополнительную сумму, разблокировать обмен или подтвердить перевод. При попытке обмена жертве могут показывать огромную «потерю», например 59%, а при попытке перевести средства на биржу — блокировку перевода.
Главный признак обмана — деньги вроде бы отображаются на балансе, но распоряжаться ими человек не может. Настоящий кошелёк должен давать владельцу полный контроль над средствами. Если «менеджер» выбирает контракт, диктует действия, обещает проценты и при этом после окончания срока вывод невозможен, это не инвестиция, а схема выманивания денег.
Цель мошенников — заставить жертву вносить всё новые платежи под предлогом комиссии, разблокировки, налога, восстановления доступа или «активации вывода». Такие платежи почти всегда только увеличивают ущерб и не приводят к возврату средств.
ОТВЕТ:
Это типичная DeFi-схема с «контрактом», где жертве показывают баланс, но вывод блокируют. Главное: не отправлять больше денег ни под каким предлогом — «разморозка», «налог», «газ», «верификация», «AML», «комиссия вывода» почти наверняка будут продолжением развода.
Если вас обманули:
1. Срочно прекратить связь с «менеджером»
Не выполнять его инструкции, не переходить по ссылкам, не подключать кошелёк к сайтам, которые он присылает. Не давать seed-фразу, приватный ключ, QR, скрин экрана, доступ через AnyDesk/TeamViewer.
2. Проверить: это настоящий SafePal или фейковое приложение
SafePal предупреждает, что есть вредоносные приложения, выдающие себя за SafePal; официальный кошелёк нужно брать только с официального сайта SafePal.
Если приложение ставили по ссылке от «менеджера», лучше считать кошелёк скомпрометированным.
3. Если в кошельке есть реальные активы — вывести их на новый кошелёк
Создайте новый кошелёк с новой seed-фразой на другом устройстве или после переустановки официального приложения. Все настоящие активы — BNB, USDT, USDC, BTC, ETH и т.п. — переводить туда. Старый кошелёк больше не использовать.
Важно: не импортировать старую seed-фразу в новый кошелёк. Нужен именно новый адрес.
4. Убрать разрешения контракта
Если она подписала разрешение контракту, его можно попробовать отозвать. SafePal прямо описывает «Approval Manager»: он показывает DApp/контракты, которым пользователь давал разрешения, и позволяет отозвать доступ; отзыв — это on-chain-транзакция, за неё нужна небольшая комиссия в BNB.
В SafePal: DApp / Discover → Approval Manager → выбрать BNB Smart Chain / BSC → найти подозрительный контракт → Revoke.
Альтернатива — через BscScan Token Approval Checker или Revoke.cash для BNB Chain. BscScan позволяет смотреть адреса, транзакции, смарт-контракты и разрешения BEP-20; Binance Academy отдельно указывает, что token approval checker показывает выданные разрешения и даёт их отозвать. Revoke.cash также описывает, что на BNB Chain можно увидеть все approvals и нажать revoke, заплатив газ.
5. Не пытаться «лечить» сам SPUSD
SPUSD в вашем описании — главный красный флаг. Если токен нельзя нормально обменять или перевести, а при обмене показывают потерю 59%, это может быть:
фейковый/малоликвидный токен;
токен с ограничением на продажу/перевод;
«нарисованный баланс» в мошенническом интерфейсе;
контракт с ловушкой, где вывести можно только «по разрешению» создателя.
Если блок стоит внутри самого смарт-контракта SPUSD, «снять управление» обычный пользователь не сможет. Можно только отозвать выданные разрешения, вывести реальные активы и зафиксировать ущерб.
6. Проверить адрес на BscScan
Нужно взять публичный адрес кошелька подруги в сети BNB Smart Chain / BEP20 и посмотреть его на BscScan. Там будут видны реальные транзакции, токены, адрес контракта SPUSD и адреса, куда уходили средства. BscScan — обозреватель BNB Smart Chain, через него можно проверять балансы, историю транзакций и смарт-контракты.
Если деньги переводились с Binance-биржи — сразу писать в поддержку Binance и указывать TxHash, адреса и что это мошенничество. Если покупка крипты была с банковской карты — обратиться в банк и полицию. Вернуть крипту сложно, но быстрый след по адресам иногда помогает заморозить средства, если они попадут на централизованную биржу.
Главное для подруги сейчас: не платить за «разблокировку». Настоящий кошелёк не требует «налога» или «комиссии менеджеру» для возврата доступа. Если активы уже ушли в мошеннический контракт или фейковый токен, безопасный путь — новый кошелёк, отзыв разрешений, фиксация доказательств и жалобы.
ippl-consult.ru выглядит не как самостоятельная консалтинговая компания, а как рекламная прокладка для завода людей в Telegram-воронку про крипту/майнинг. На самом лендинге — минимум содержания: «перейти в канал», «аналитик и криптоэксперт с опытом более 10 лет», темы «куда инвестировать», «как хранить крипту» и «Клуб GT Про». Реквизитов, договора, лицензии, конкретного юрлица и рисков на этой прокладке в видимой версии нет.
Что именно настораживает
1. Маскировочный домен. Название ippl-consult.ru звучит как юридический/консалтинговый сайт, но фактически страница продвигает Telegram-канал о криптовалюте «Клуб GT Про». В выдаче StatOnline домен IPPL-CONSULT.RU фигурирует как добавленный 08.10.2025, регистратор — FLEXBE-RU, то есть это свежий рекламный домен, а не известный бренд с историей.
2. Рекламная воронка из контекста. В вашей ссылке есть utm_source=yandex, utm_medium=cpc, source=context.www.forbes.ru. Это не означает, что Forbes проверил или одобрил проект. Это похоже на показ через рекламную сеть на площадке, где размещается контекстная реклама.
3. Telegram как основной вход. Канал «Клуб GT Про» найден как @clubgtehpro; агрегатор показывает небольшую аудиторию — 462 участника — и описание с сайтом gteh.pro, поддержкой @gtehpro, Instagram и YouTube. То есть лендинг ippl-consult.ru фактически ведет к экосистеме GTEH/GTehinvest, а не к «IPPL Consult» как понятной компании.
4. Продажа «доходности» через майнинг. На сайте GTEH/GTehinvest говорится об инвестициях в технологические активы, майнинг-юниты, личный кабинет, регистрацию, расчет доходности и «регулярный доход» от вычислительного оборудования. На странице майнинг-продукта указаны сценарии «30%», «40%», «50%» годовых в USD, а также формулировки «как получить 60% годовых в валюте» и «от 40% и выше»; там же приводятся кейсы с 64–91% годовых.
5. Маркетинг и дисклеймер противоречат друг другу. В рекламной части — «стабильно высокие доходы», «надежные и эффективные активы», «100% годовых в валюте». В расширенном дисклеймере уже сказано обратное: информация не является финансовым советом или предложением к инвестированию, сервис не отвечает за фактические денежные потоки и доходность, а инвестиции «могут привести к потере инвестированных денежных средств в полном объеме».
6. Юрлицо всплывает не там, где ждешь. В политике обработки данных оператором указан ООО «Эмотиан», а не очевидная «GTEH» компания; там же указан адрес почты на Яндексе confprojects@yandex.ru. По агрегатору Saby у ООО «Эмотиан» ИНН 9715278829, регистрация 2016 года, основной ОКВЭД — научные исследования, уставный капитал 10 000 ₽, выручка за 2025 год — 0 ₽, прибыль — минус 109 тыс. ₽. Это плохо сочетается с образом структуры, которая якобы управляет высокодоходными активами и инвестиционными моделями.
Формально это может быть не «пирамида» в чистом виде, а конструкция «купи оборудование, мы разместим/управим, прибыль получишь потом». Но для потребителя риск тот же: деньги уходят в непрозрачную модель, доходность не гарантируется, выход может быть только через продажу актива со скидкой, а ответственность за результат заранее снимается дисклеймером. На самом сайте GTEH указано, что возврат возможен при продаже актива, обычно со скидкой 30% от цены покупки.
Мне предоставили счет с Tronscan. На сколько это правдоподобно?
В адресной строке не официальный tronscan.org, а tronscan.fit. Официальный TRONSCAN работает как блокчейн-обозреватель TRON и прямо представлен на домене tronscan.org; на сайте есть стандартные разделы блоков, транзакций, аккаунтов, токенов, включая USDT.
Что не так на скриншоте:
Домен «tronscan.fit» — выглядит как подделка под TRONSCAN.
Фраза «Your funds are safe until 17.06.2026» абсурдна для блокчейн-обозревателя. Настоящий обозреватель не «держит» ваши деньги и не гарантирует их сохранность до даты.
«Reputation: OK», имя «Sarvar Juraev», «Transit Account», «TRX Staked» в таком виде — похоже на интерфейс, нарисованный для убеждения жертвы.
Баланс 15 360 USDT на картинке ничего не доказывает. Доказывает только адрес кошелька и транзакции, проверенные в независимом обозревателе.
Если после этого просят внести TRX/USDT за «активацию», «комиссию», «AML», «энергию», «разморозку», «вывод» — это почти наверняка мошенничество.
TRONSCAN сам пишет, что как блокчейн-обозреватель он может только показывать ончейн-транзакции, а при мошенничестве не возвращает средства; также у него есть отдельная форма для жалоб на фишинговые сайты и адреса.
Что делать: не подключать кошелёк, не вводить seed phrase, private key, SMS-коды, не платить «комиссии». Попросите у них не скриншот, а полный TRON-адрес и хэш транзакции, затем проверьте их вручную на tronscan.org или другом обозревателе, например OKLink/Blockchair.
Это был не кооператив и не «инвестклуб», а настоящий небольшой банк с лицензией ЦБ: ООО КБ «Евроазиатский Инвестиционный Банк», рег. № 2897, ИНН 7712034098. Отделение «Плющиха» — это, судя по старой презентации самого банка, допофис по адресу 1-й Вражский пер., д. 4, рядом с Плющихой; головной офис тогда указывался на Алтуфьевском шоссе, позже официальный адрес был уже Зубовский бульвар, 22/39.
Чем занимался. По собственной презентации банк подавал себя как универсальный: кредитование, расчётно-кассовое обслуживание, вклады, валютное обслуживание, денежные переводы, операции с ценными бумагами. Для физлиц — текущие счета, обмен валюты, вклады, переводы по России и за рубеж, в том числе Anelik и «Лидер», банковские карты Visa; для юрлиц и банков — РКО, межбанковские депозиты, конверсионные сделки, сделки с ценными бумагами, корреспондентские расчёты, документарные операции.
Кто стоял за банком. В старых материалах банка существенное влияние указывалось за Альбертом Джуссоевым — 67% — и Альбиной Джуссоевой — 33%. Там же банк прямо помещался в орбиту группы «Стройпрогресс» и связанных активов: строительство, нефть, логистика, производство, агро, гостинично-рекреационный блок, страховая компания, ресторанный бизнес. РБК в материале об отзыве лицензии также писал, что 67% принадлежали Альберту Джуссоеву, основателю «Стройпрогресса», 33% — Альбине Джуссоевой.
Финал. 4 декабря 2020 года Банк России отозвал лицензию. Формальные основания: банк нарушал банковское законодательство и нормативные акты ЦБ, к нему в течение года неоднократно применялись меры; с 2017 года он был преимущественно убыточен; план восстановления финансовой устойчивости ЦБ счёл недостаточным и нереализуемым. Отдельно ЦБ указал на неудовлетворительное качество управления, основания для прекращения права привлекать вклады физлиц и вести их счета, а также на судебные разбирательства вокруг основного бенефициара и подконтрольных ему компаний. На момент отзыва лицензии банк был 312-м по активам в РФ.
Дальше банк не ушёл в классическое банкротство с дырой, а был ликвидирован принудительно. 25 февраля 2021 года Арбитражный суд Москвы принял решение о принудительной ликвидации, ликвидатором стало АСВ. 15 марта 2021 года ЦБ прекратил работу временной администрации и отдельно сообщил: по результатам обследования признаков несостоятельности/банкротства не установлено.
Окончательно история закрылась в 2022 году: в карточке Банка России сейчас статус — «Не действует (ликвидирован)», дата ликвидации — 18.10.2022, сообщение о ликвидации — 25.10.2022.
Мне предлагали с ООО «Инвест-Аудит» содействие по возврате средств с брокера TradeAsy-broker. Аудитор Алишер Изумрудов. Помощница Лиана Рахимова. Как можно узнать подлинности этого юридического компании и его сотрудников. Имеется ли возможности возвращать средств с брокера. Можете предлагать такое организацию, которое решает этот вопрос законным путем. Заранее спасибо за ответ.
Можно ли доверять сайту криптоинспектор.рф в поиске криптовалюты?
ОТВЕТ:
Нет сервисов, которые «найдут и вернут криптовалюту». Максимум — рассматривать как молодого подрядчика для он-чейн-анализа и подготовки отчёта, но только после жёсткой проверки договора, реквизитов и без доступа к кошелькам.
Что надо иметь в виду:
Проект очень свежий. На Smart-Lab профиль «Криптоинспектор.рф» создан 4 июня 2026 года, там указаны 0 читающих и 1 запись; профиль описывает услуги по анализу инцидентов, подготовке материалов для бирж и правоохранителей.
Юрлицо тоже новое. В футере сайта поисковик видит ООО «ВЕРО ТРЕЙС», а СПАРК показывает ООО «ВЕРО ТРЕЙС» с регистрацией 20.08.2025, ИНН 9703219770, ОГРН 1257700369300, основной ОКВЭД — базы данных и информационные ресурсы; связей, арбитражных дел и тендеров не указано. Это не доказательство скама, но репутационной истории почти нет.
Сами они позиционируются как стартап. На hh.ru компания «Веро Трейс» описана как новый стартап-проект в IT/криптобезопасности. Для услуги по возврату украденных активов это слабое место: нужны подтверждённые кейсы, эксперты, процедура, юридическая связка с правоохранителями и биржами.
В крипте «вернуть» никогда не значит «нажать кнопку и забрать назад». Подтверждённую блокчейн-транзакцию нельзя просто отменить; реальный путь — отследить движение средств, установить биржу/сервис вывода, подготовить материалы для полиции, суда и биржи. Возврат крайне редок, но возможен в отдельных случаях, если средства быстро отследили до регулируемой площадки и правоохранители успели вмешаться.
НА ВАШЕМ СЧЁТЕ В ELLIOTT MANAGEMENT ОСТАЛИСЬ СРЕДСТВА, КОТОРЫЕ ДОСТУПНЫ К ВЫВОДУ. СЕЙЧАС ДЕНЬГИ ЗАКРЕПЛЕНЫ ЗА ВАМИ, НО БЕЗ ВАШЕГО ПОДТВЕРЖДЕНИЯ ОНИ НЕ МОГУТ БЫТЬ ПЕРЕВЕДЕНЫ.
ЕСЛИ В ТЕЧЕНИЕ 7 РАБОЧИХ ДНЕЙ ВЫ НЕ ВЫЙДЕТЕ НА СВЯЗЬ, СЧЁТ БУДЕТ ВРЕМЕННО ЗАМОРОЖЕН, А СРЕДСТВА ПЕРЕВЕДЕНЫ НА РЕЗЕРВНЫЙ СЧЁТ ДО ВЫЯСНЕНИЯ.
ВЫ ТАКЖЕ ВНЕСЕНЫ В РЕЕСТР ПОСТРАДАВШИХ КЛИЕНТОВ. ЧТОБЫ НАЧАТЬ ПРОЦЕДУРУ ВОЗВРАТА, НЕОБХОДИМО ПРЕДОСТАВИТЬ:
– СУММУ УЩЕРБА – НАЗВАНИЕ КОМПАНИИ – ВЫПИСКИ, ЧЕКИ, СКРИНШОТЫ И КРАТКОЕ ОПИСАНИЕ СИТУАЦИИ
ПОСЛЕ ПОЛУЧЕНИЯ ДАННЫХ МЫ СФОРМИРУЕМ ЗАЯВКУ И СВЯЖЕМСЯ С ВАМИ ПО РЕЗУЛЬТАТАМ.
ЖДЁМ ВАШЕГО ОТВЕТА, ЧТОБЫ ПОМОЧЬ ВАМ ВЕРНУТЬ СРЕДСТВА.
С УВАЖЕНИЕМ, СЛУЖБА КЛИЕНТСКОГО СОПРОВОЖДЕНИЯ ELLIOTT MANAGEMENT
ОТВЕТ:
Это повторный обман после брокерского скама, то есть схема «recovery room»: жертве обещают «вернуть средства», а потом вытягивают документы, персональные данные и новые платежи.
Главные признаки:
Подмена авторитета. В письме фигурирует «ELLIOTT MANAGEMENT», но сайтом указан не сайт Elliott, а сайт британского регулятора FCA. Реальная Elliott Investment Management использует официальный домен elliottmgmt.com, а не Gmail/WhatsApp/Telegram и не сайт FCA как свой сайт.
FCA не является службой возврата денег. FCA прямо предупреждает о «recovery room scams»: мошенники выходят на людей, уже пострадавших от инвестскама, обещают вернуть деньги, иногда представляются регулятором/госорганом, а затем требуют оплату, «налог», «комиссию», «административный сбор» или банковские данные.
Gmail — красный флаг. FCA отдельно пишет, что такие «возвратники» часто используют веб-почту вроде Gmail/Yahoo/Hotmail/Yandex, а настоящие госорганы, полиция и юрфирмы так с потребителями не работают. В вашем тексте стоит aleksandr.financialcorporation@gmail.com — это обман.
Схема с клоном реальной компании. FCA описывает типичный приём: мошенники используют название настоящей авторизованной фирмы, но дают свои телефоны, почту или мессенджеры; иногда даже ссылаются на настоящий сайт/реестр, чтобы выглядеть убедительно.
Психологическое давление. «7 рабочих дней», «счёт будет заморожен», «средства переведены на резервный счёт» — классический способ заставить человека быстро ответить и не проверять детали.
Сбор материалов о предыдущем обмане. Они просят сумму ущерба, компанию, выписки, чеки, скриншоты. Это может использоваться для следующего этапа: убедительно назвать ваши суммы, показать «заявку», «счёт», «документ FCA», а потом потребовать «налог», «комиссию», «AML-проверку», «верификационный платёж» или доступ к кошельку/банку.
Здравствуйте, у вас есть информация про этого человека, куратор криптотрейдинга Михаил Рубан?
@vklader:
По скриншоту это профиль «Михаил Рубан», ник @mikha_ruban, в описании указано: «Автор книг: Биржевая торговля и матрица языка» и ссылка на Litres.
Есть страница автора «Михаил Рубан» на Litres: там указано, что у автора доступно 3 книги. Среди них действительно есть «Матрица языка», «Биржевая торговля — пойми психологию графика» и «Биржевая торговля — главное правильные привычки!»
Книга «Биржевая торговля — пойми психологию графика» также есть в Google Play Books и Apple Books; описание говорит об обучении методам торговли в разных состояниях рынка.
Но это не подтверждает, что человек является лицензированным инвестсоветником, брокером, управляющим или что его «кураторство» безопасно. Наличие книги, фото на фоне логотипов бирж/сервисов и канала с подписчиками — не доказательство квалификации и не гарантия честности.
Мы не рекомендуем связываться с людьми, которые в крипте обещают «заработок», «кураторство», «сигналы», «разгон депозита», «доверительное управление», «торгуем вместе» и так далее.
Проверить нужно так:
Попросить ФИО полностью, ИНН/ОГРНИП или юрлицо, договор, кто принимает деньги, кто оказывает услугу.
Проверить организацию/ИП через сервис «Проверить участника финансового рынка» Банка России — ЦБ прямо пишет, что там можно проверить легальность финансовой организации, лицензии и виды деятельности.
Проверить, есть ли он или его юрлицо в Едином реестре инвестиционных советников. На сайте ЦБ такой реестр есть в разделе реестров рынка ценных бумаг.
Любые обещания доходности — красный флаг: ЦБ относит это к признакам финансовой пирамиды/недобросовестной схемы.
День Добрый. Я бы хотела узнать про карту UBIT _ которая добывает БИТКОЙН , СТОИТ ЛИ ДОВЕРЯТЬ?
ОТВЕТ:
Мы бы не доверяли UBIT как безопасной инвестиции и не переводили туда деньги.
Главный момент: это не «карта, которая добывает БИТКОЙН» в прямом смысле. На сайте UBIT пишут, что к карте «привязаны мощности оборудования» в дата-центрах, а в пользовательском соглашении это уже описано как cloud mining через «Terahash Token». Там же прямо сказано, что пользователь не получает права собственности на майнинговое оборудование, а компания сама выбирает, какое оборудование использовать.
Красные флаги:
Высокая обещанная доходность. На сайте указаны «25–35% годовых в валюте» и возврат капитала за 2–3 года. Для майнинга БИТКОЙНА это не гарантируемая доходность, а рискованная модель: курс, сложность сети, халвинг, комиссии, электричество и простои могут резко менять результат.
Офшорная юрисдикция. В соглашении компания указана как Ubit Ltd, Сейшелы, регистрационный номер 242386. Споры, согласно документу, должны решаться по праву Сейшел и в судах Сейшельских островов. Для обычного клиента из РФ/СНГ это всегда делает реальное взыскание денег крайне сложным, точнее невозможным.
Вывод средств контролируется компанией. В правилах указано, что без KYC вывод невозможен; компания может накапливать вознаграждение до «достаточного» порога, менять этот порог, списывать комиссии и даже приостанавливать cloud mining, если награды не хватает на оплату комиссий.
Маркетинг звучит слишком просто: «пассивный доход», «работает без вашего участия», «купили мощности — зарабатываете с 1 дня». Это типичный язык продуктов, где клиенту продают не понятный актив, а красивую упаковку вокруг удалённого майнинга. На самом сайте также есть фраза про «контроль лицензированной киргизской компании», но в проверяемом блоке не видно названия этой компании и номера лицензии.
Криптоактивы сами по себе не защищены как банковский вклад. Европейские финансовые регуляторы отдельно предупреждали, что многие криптоактивы высокорискованные и спекулятивные, а защита потребителей отсутствует.
Если вы уже общаетесь с менеджером UBIT, не отправляйте деньги «на активацию», «налог», «верификацию», «комиссию за вывод» или «докупку мощности». Попросите сначала договор, полные реквизиты юрлица, номер лицензии киргизской компании, адреса дата-центров, модели ASIC, хэшрейт, pool-адреса и независимый аудит. Если вместо документов будут давить на срочность — это повод сразу прекращать общение.
«Герольд Вит Геннадьевич обещает помощь, постоянно врёт, пропадает, взяв денежные средства и не решает никакие вопросы. Гастролёр. Мы с ним столкнулись в Ульяновске. Ездит из одного города в другой, втирается в доверие и кидает на деньги. Верить нельзя. Останетесь без денег и помощи.»
ОТВЕТ:
Сигнал выглядит заслуживающим внимания, но по открытым данным пока не подтверждается как доказанный факт мошенничества.
Что нашлось по Герольду Виту Геннадьевичу:
Публичные профили есть: он фигурирует как юрист из Сургута, не как адвокат. На HARANT указан статус «Юрист», город Сургут, почта ***, телефон ***, частная юридическая практика / самозанятый. Там же указано, что документы об образовании не проверены.
На NeedSpec профиль тоже обозначен как «Юрист», при этом прямо указано: «Паспорт не проверен». Там заявлены образование в Московском институте государственного управления и права и опыт в ФСБ в 1998–2011 годах, но это выглядит как самозаявленные данные площадки, не независимая проверка.
Есть расхождения в биографии: на HARANT указана Санкт-Петербургская юридическая академия, год 2012, а на NeedSpec — Московский институт государственного управления и права, 1994–1999. Это не доказывает обман, но требует проверки диплома и статуса.
В реестрах/каталогах он в основном проходит именно как юрист, а не адвокат. Это важно: ФПА напоминает, что официальный федеральный ресурс по адвокатам — Единый государственный реестр адвокатов Минюста, а адвокатскую деятельность вправе вести только лица с действующим статусом адвоката. Минюст действительно ведёт такой реестр.
По запросам с «Ульяновском», «жалоба», «мошенник» явных публичных массовых жалоб именно на него я не нашёл. Значит, имеющийся текст пока лучше считать одиночным сигналом от пострадавших, а не установленной схемой.
Предварительный вывод: рискованный персонаж для проверки. Минимум — человек позиционируется как частный юрист/самозанятый, с не до конца верифицированными профилями и биографическими расхождениями. Но фразу «лжеюрист» лучше подкрепить документами: договор, расписка, перевод, переписка, обещания, сроки, факт неоказания услуги, отсутствие отчёта/документов/иска, отказ вернуть деньги.
IDE Law предлагает возврат без предоплаты только за 15% комиссии… Мнения? Жулики?
@vklader:
Да, IDE Law это лжеюристы-возвратчики с высоким риском повторного развода. Деньги, документы, доступ к банку/криптокошельку — не давать.
Что настораживает:
Такая фирма числится в KVK, но это ещё ничего не доказывает. В открытой карточке указаны IDE Law & Consultancy Firm B.V., адрес Platinaweg 25, Den Haag, KVK 92233538, вид деятельности — юридические услуги/консалтинг. Но Drimble показывает дату появления этой записи как 12.12.2023, то есть это не «солидная международная структура с многолетней историей».
Адрес массовый. На Platinaweg 25 зарегистрированы десятки разных компаний, включая множество свежих юрлиц за 2023–2024 годы. Это не само по себе преступление, но для «международной юридической фирмы по возврату денег» выглядит слабо.
Их же домены/страницы выглядят хаотично. На странице vocaide.pro они указывают IDE Law & Consultancy Firm B.V., KVK 92233538 и почту support@idelaw.info, но пользовательское соглашение говорит, что сервис предоставляется «как есть», без гарантий точности и надёжности, а ответственность ограничена $1000. Для компании, которая якобы берётся возвращать украденные деньги, это плохой знак.
«Отзывы» выглядят искусственно. Виджет ведёт на provenexpert.pro, где у IDE Law указан контакт «Mr. Adam van der Berg» и телефон +31 6 12345678 — похож на заглушку, а отзывы обещают возврат тысяч евро за 9–15 дней. Это типичный стиль фальшивых витрин возврата.
Связанный домен idelawconsultancy.com вообще открывается как Munioratelaw.pro, с другим брендом, другим адресом во Франкфурте, другой почтой и текстами на смеси русского и английского. Это уже прямой красный флаг: нормальная юрфирма так не выглядит.
Схема «без предоплаты, только 15% после возврата» сама по себе не спасает. У возвратчиков это часто приманка: сначала «мы нашли деньги», потом появляется «налог», «комиссия банка», «страховка», «верификационный платёж», «пошлина», «активация счёта». Вкладер уже относилidelaw.click / IDE Law & Consultancy Firm B.V. к мошенническим «возвратчикам».
Главное: если деньги ушли брокеру/криптоскаму, посторонняя фирма не может магически вернуть их через блокчейн, Интерпол, регулятора или «международный реестр компенсаций». Реальный чарджбэк делается через банк-эмитент карты; Visa прямо пишет, что первым шагом после неудачного обращения к продавцу является обращение к своему card provider / банку.
Мой вывод: считать жуликами до доказательства обратного. Не подписывать договор, не отправлять паспорт, банковские выписки с лишними данными, seed-фразы, скрины кабинетов, AnyDesk/TeamViewer, не платить «15%», «налог», «страховку» или «комиссию за вывод».
«Гражданство Мексики и Колумбии за 60 дней. Цена от 45 000 usd. ВНЖ от 12000 usd. Гарантированное получение паспорта с поэтапной оплатой! Работаем официально», сказано в рекламе сайта passport-mexico.com. В РСЯ рекламодатель не указан.
Это выглядит не как легальная миграционная услуга, а как крайне рискованная схема с признаками продажи поддельной/сомнительной идентичности. Главный обман — обещание «гражданства Мексики и Колумбии за 60 дней» и «паспорта за 2 месяца» за $45–55 тыс. На официальную процедуру натурализации Мексики это не похоже.
На лендинге прямо написано: «гражданство Мексики и Колумбии за 60 дней», цена от $45 000, ВНЖ от $12 000, «гарантированное получение паспорта»; отдельно — «паспорт за 2 месяца» и «цена $55 000, срок около 60 дней».
Дальше схема описана так: сначала якобы делают CURP, свидетельство о рождении и пакет на INE; затем человек приезжает в Мексику, получает INE; потом идёт в Secretaria de Relaciones Exteriores за загранпаспортом.
Почему это красный флаг
1. В Мексике нельзя просто «купить гражданство за 60 дней». Обычная натурализация по резиденции требует проживания в Мексике последние 5 лет с временным или постоянным резидентством. Нужно подать DNN-3, подтвердить легальное пребывание, сдать документы, справки о несудимости и экзамены по испанскому языку, истории и интеграции в культуру страны.
2. Даже льготные варианты — это не 60 дней. Для граждан стран Латинской Америки/Иберийского полуострова, супругов мексиканцев или родителей детей-мексиканцев речь обычно идёт минимум о 2 годах резиденции в Мексике, а не о двух месяцах.
3. INE — не «национальный паспорт». Сайт называет INE «ID-Card» и в логике продажи ставит его как промежуточный документ к паспорту. Но INE — это избирательная карточка. Для её получения впервые нужно иметь мексиканское гражданство и быть старше 18 лет; в документах INE прямо требуется акт о рождении или документ, подтверждающий мексиканскую национальность.
4. CURP сам по себе не доказывает гражданство. Сайт подаёт CURP как часть пути к паспорту, но CURP может получать и иностранец с временным или постоянным резидентством в Мексике. То есть наличие CURP не означает, что человек стал мексиканцем.
5. Паспорт Мексики выдают тем, кто уже доказал мексиканскую национальность. Для первого паспорта нужно подтвердить мексиканскую национальность: актом рождения, сертификатом национальности, декларацией национальности или письмом о натурализации. Это не документ, который легально получают «по цепочке» через купленные CURP/INE.
6. Официальная SRE отдельно предупреждает о мошенничестве с «помощниками». На странице записи на натурализацию написано: запись на подачу бесплатна; SRE не выдаёт ручные записи через посредников или внешние сайты. Там же предупреждают, что ложная информация в предрегистрации может подпадать под статью 247 Федерального уголовного кодекса.
Отдельные ложные или манипулятивные обещания
Заявление про «159 стран без визы, включая Канаду» некорректно как минимум по Канаде: с 29 февраля 2024 года мексиканские граждане снова должны соответствовать новым требованиям; многим нужна виза, а eTA доступна только при определённых условиях.
Заявление про «10-летнюю визу США за 14 дней» тоже манипулятивно. Визы США выдаются по решению консульского офицера, гарантий выдачи нет; Госдеп США прямо пишет, что нет гарантии получения визы.
Признаки анонимной схемы
На сайте нет нормальной юридической прозрачности: видны только имена «Франсиско Хуан Гарсия» и «Анна Белоусова», адрес в Канкуне, форма заявки, WhatsApp/Telegram, но не видны регистрационные реквизиты компании, лицензия, номер в мексиканском реестре или договорная структура.
Связь ведут через WhatsApp на номер +52 998 766 2539 и Telegram-аккаунт @EliseevAlexanderMXN, где написано «поможем в легализации и получении гражданства в Латинской Америке».
«Есть такая юридическая компания «Защитник», юристом там руководителем числится Карякин Дмитрий Вячеславович! В эту компанию я обратилась за помощью по возврату денежных средств от брокера-мошенника, в итоге этот юрист ввел меня в долги на 1600000 рублей, а потом заблокировал меня!!! Люди ОПАСАЙТЕСЬ ЭТОГО ЮРИСТА КАРЯКИНА ДМИТРИЯ ВЯЧЕСЛАВОВИЧА! ОН МОШЕННИК, РАБОТАЕТ В ОДНОЙ СВЯЗКЕ С БРОКЕРАМИ ,РЕГУЛЯТОРОМ И БАНКОМ (ИНДИЯ),ВОТ ЕГО ФОТО ЛЮДИ ОСТЕРЕГАЙТЕСЬ!!!!»
ВКЛАДЕР:
Мошенники используют чужие имена и чужие паспорта.
Главный крючок — заголовок страницы: «Ускоренное оформление паспорта Испании». Но для обычного гражданина РФ «ускоренного паспорта Испании» как коммерческой услуги не существует. Официальный испанский порядок гражданства по резиденции: общий срок — 10 лет легального проживания, 5 лет для беженцев, 2 года для граждан стран Латинской Америки, Андорры, Филиппин, Экваториальной Гвинеи, Португалии или сефардов, 1 год — в специальных случаях вроде брака с гражданином Испании или испанского происхождения.
Если лендинг намекает на «паспорт через инвестиции» или «бизнес в Испании», это тоже манипуляция. Испания отменила режим инвесторских виз: закон LO 1/2025 оставил без содержания статьи 63–67 Ley 14/2013, которые регулировали визы/ВНЖ для инвесторов, а вступление в силу указано на 3 апреля 2025 года. Старые действующие визы сохраняются на свой срок, но новые «golden visa» уже не продаются.
Даже предпринимательская виза — это не паспорт, а разрешение на проживание и работу. Официальный испанский портал описывает такую процедуру как визу/авторизацию, дающую право проживать и работать, а не как получение гражданства ЕС.
Отдельный красный флаг — домен и упаковка. URL выглядит как рекламный квиз с UTM-метками из Яндекса, а не как сайт испанского госоргана, консульства или известной юридической фирмы. Похожее название «MBA» само по себе ничего не доказывает: например, публичный сайт Moscow Business Academy описывает себя как российскую организацию дополнительного профессионального образования с лицензией, а не как испанский миграционный орган или адвокатскую палату.
Что, скорее всего, происходит: человеку обещают «быстрый паспорт», затем переводят разговор на «подбор программы», «юридическое сопровождение», «бизнес-основание», «стратегию переезда», берут предоплату и в лучшем случае продают обычную консультацию. В худшем — собирают паспортные данные и деньги под невозможную услугу.
Рекламодатель: AFACERI INTERNATIONALE S.R.L., VAT 19087459, ID #95615346, сайт: international-business-spain.mtmba.ru.
Скажите, можно ли доверять сайту би-топ.рф в вопросе возврата денег от лжеброкера?
ОТВЕТ:
Держитесь подальше!
На странице «онлайн-жалобы» сайт предлагает публиковать ФИО, название компании, номер счёта, сумму депозита, имена менеджеров, телефоны, скрины переводов и переписок. Для жертвы мошенников это опасно: такие данные могут использовать вторые мошенники — «возвратники».
У нас уже есть жалобы/разборы, где «би-топ.рф» упоминается как источник выхода на якобы юристов: в одном случае пишут, что через be-top.org человек «нарвался» на лжеюристов; в другом — что через «би-топ.рф» якобы нашли счёт, «присудили компенсацию» за сутки и потом настойчиво звонили.
Практический вывод: не оставляйте им телефон, документы, сканы карт, данные кабинета брокера, удалённый доступ, seed-фразу, доступ к почте или Госуслугам; не платите за «налог», «комиссию регулятора», «легализацию», «AML», «активацию транзитного счёта» или «страховой депозит».
Внимание! Мошенники, представляющие компанию Открытие брокер ltd, предлагают торговлю на фьючерсах. Зарегистрироваться предлагают по ссылке lk-open.com/login. Далее какое-то время будут вас консультировать (консультант Мельцер Станислав Сергеевич), даже дадут чуть заработать, требуя кратного увеличения депозита. Но когда вы попытаетесь вывести средства со счета, вам начнут присылать письма от банков Барклай и Центробанка, с требованим внести страховую сумму на счет. В общем целая мошенническая система с финансовым отделом и поддержкой и своими торговыми программами. Опасайтесь!
ОТВЕТ:
Да, это мошенники.
Российское АО «Открытие Брокер» уже не действует. В карточке Банка России статус — «Не действует», брокерская лицензия прекращена 17 мая 2024 года.
Клиенты «Открытие Брокера» переводились в ВТБ, интеграцию планировали завершить в январе 2024 года; у клиентов должна была появиться возможность торговать через брокерский счёт ВТБ, а не через новый сомнительный сайт.
Кипрская Otkritie Broker Ltd действительно существует, у неё лицензия CySEC № 294/16. Но в реестре CySEC указан одобренный домен только www.open-broker.com; домен lk-open.com там не указан.
На официальном сайте Otkritie Broker LTD ссылка на клиентский портал ведёт на new-lk.open-broker.com, а не на lk-open.com. Это важный признак подмены: мошенники используют похожие слова «lk», «open», «broker», но собирают логины/депозиты на чужом домене.
Описанная схема с «немного дадут заработать», затем «увеличьте депозит», а при выводе «оплатите страховку / комиссию / разблокировку» прямо совпадает с типовой схемой, которую описывает Банк России: сначала торговля, потом требования заплатить за страхование, вывод, снятие блокировок и так далее.
Реклама сайта jurpass.com — не просто спорная реклама, а вводящая в заблуждение воронка на «паспорт ЕС». Юридически я бы формулировал аккуратно: признаки обмана и недостоверной рекламы сильные.
Главное противоречие: лендинг обещает «гражданство Греции», «отсутствие сложных требований», что «не придётся осуществлять инвестиции и постоянно жить в стране», а также «гарантирует положительный результат по договору».
Но по официальной схеме для граждан третьих стран обычная натурализация возможна, как правило, после 7 лет постоянного и легального проживания в Греции; нужны ВНЖ определённых типов, паспорт, свидетельство о рождении, налоговые данные, AMKA и доказательства связи с Грецией. То есть всё очень и очень сложно.
Второй красный флаг: Греция не продаёт гражданство как готовую услугу. Официальная греческая «Golden Visa» — это permanent residence permit for investors, то есть ВНЖ/разрешение на проживание для инвесторов, а не паспорт.
Для гражданства резидентам Греции перед подачей нужно получить Certificate of Knowledge Adequacy for Naturalisation — официальный экзамен на знания для натурализации; сама страница госреестра прямо говорит, что это для иностранных граждан — резидентов Греции, желающих получить гражданство.
Третий красный флаг: «гарантия положительного результата» невозможна по смыслу процедуры. Посольство Греции в Великобритании пишет, что консульство лишь принимает и пересылает eligible applications, а решение принимает компетентный департамент МВД Греции. Поэтому частная фирма не может честно гарантировать паспорт — максимум она может помочь с документами.
Четвёртый красный флаг: сайт подменяет основания. Если речь о греческом происхождении, то официальная процедура требует доказанного греческого происхождения, консульского заключения, оценки «Greek consciousness» и реального интереса к греческому гражданству. На лендинге же это сведено к расплывчатому «подтверждению права на получение гражданства», без честного объяснения, что без реального греческого происхождения или долгого проживания путь к паспорту не появляется.
Пятый красный флаг: юридическая оболочка не бьётся с легендой «13 лет на рынке». На сайте компания заявляет «13 лет на рынке» и «9000+ клиентов», а в юридической информации указывает SIA Pulanor.
В латвийском реестровом агрегаторе SIA Pulanor зарегистрирована только 25.09.2024, с уставным капиталом 1 евро, а до 02.03.2026 называлась SIA ALONAKIDS.
Шестой красный флаг: маркетинговые детали выглядят как шаблонная витрина: «скидка 10% сегодня», «VIP-подача на гражданство», блоки с медиа-логотипами и обрывками цитат, отзывы без проверяемых кейсов. В одном отзыве даже есть стилистическая нелепость: «Виктория Фельдман» пишет «консультации, которые я получил», что похоже на сгенерированный или небрежно собранный текст.
Вывод: вероятная схема — не «легальная программа гражданства Греции», а лидогенерация на страхе и желании получить паспорт ЕС. Клиента заманивают обещанием паспорта без проживания/инвестиций, затем могут брать предоплату за «анализ», «архивный поиск», «досье», «VIP-подачу», а реального права на гражданство у человека может не быть изначально.
Я бы не отправлял им деньги, паспортные данные, доверенности, справки о судимости и семейные документы. Безопасная проверка: попросить проект договора с точным юрлицом, основание получения гражданства по статье закона Греции, номер греческого адвоката/юриста, список конкретных госорганов подачи и письменное объяснение, как именно они обходят требование 7-летнего проживания или доказанного греческого происхождения. Если ответ будет «индивидуальная стратегия», «у нас связи», «гарантия по договору» — это фактически признание, что продают не законную процедуру, а обещание.
Не связывайтесь!
Рекламодатель: SUD-VEST PRIMA CONSULTING SRL, VAT CUI — 29762331 , ID #314253041, +7 904 954 16 26, София център, бул. „Васил Левски“ 15, 1142, 1000 София, Болгария.
«Гражданство Хорватии — гарантия вашего достойного будущего в Евросоюзе. Упрощенная программа получения хорватского паспорта с минимальными требованиями», — пишет сайт migrissolutions.com.
Реклама выглядит так:
ОТВЕТ:
Это не прозрачная юридическая фирма, а рекламная воронка по «паспортам ЕС».
Главная манипуляция: сайт продаёт «гражданство Хорватии» как «упрощённую программу» с «минимальными требованиями» и обещает почти комфортный путь к паспорту. Но в реальности хорватское гражданство по статье 11 — это не программа «для всех», а узкое основание для эмигрантов из Хорватии и их потомков. Закон прямо говорит, что эмигрант — это человек, выехавший с территории Хорватии до 8 октября 1991 года с намерением постоянно жить за границей; есть и исключения, кого эмигрантом не считают.
То есть без доказуемых хорватских корней история превращается в классический развод на «мы найдём архивы / восстановим происхождение / всё законно». Официальные хорватские источники требуют документы об эмиграции предка, доказательство родства, а если предок выехал из бывших территорий, связанных с нынешней Хорватией, — ещё и доказательство принадлежности к хорватскому народу.
Самый сильный юридический антидот против их обещаний: решение принимает Министерство внутренних дел Хорватии, заявление подаётся лично через полицию/консульство, а хорватский закон позволяет МВД отказать даже при формальном выполнении условий, если есть причины «в интересах Республики Хорватия». Поэтому никакая частная фирма не может честно «гарантировать» паспорт.
Красные флаги сайта Migris Solutions:
Нет нормальной идентификации юрлица. На странице контактов указаны телефоны, e-mail и адреса в Загребе/Бухаресте, но нет полного наименования компании, OIB/MBS для Хорватии, регистрационного номера, VAT, юрисдикции договора. Для компании, которая якобы работает в ЕС и собирает персональные данные, это плохо: GDPR требует указывать личность и контактные данные контролёра данных.
Политика конфиденциальности оформлена обезличенно. Там написано просто «администрация сайта migrissolutions.com», без конкретного юридического лица. Для «юридической компании» это выглядит непрофессионально и невозможно.
Странная ссылка на правила заявки. На форме согласие ведёт не на нормальную страницу Migris, а на домен mogrisf.justit.md; при проверке он отдаёт 502 Bad Gateway. Это один из самых неприятных признаков: криво собранная воронка, следы чужих/шаблонных доменов или технического мусора.
Фейковые отзывы. На странице отзывов три разных имени — Александра, Екатерина, Михаил — сопровождаются практически одинаковым текстом про «гражданство ЕС без проживания и языка». Это типичный шаблонный «социальный доказатель», а не реальные кейсы с номерами дел, датами, основанием получения гражданства.
Несостыковки бренда и контактов. В разных частях сайта встречается написание «Migrissolutions» и «Migrissollutions», а в английской и русской версиях различаются наборы телефонов. Для серьёзной юрфирмы, работающей с гражданством ЕС, это выглядит крайне слабо.
Слабый внешний след. В поиске видна страница Facebook с 1 лайком, а также сторонние жалобы, где Migris Solutions называют мошенническим проектом. Жалобы сами по себе не доказательство, но вместе с отсутствием юрлица и шаблонными обещаниями усиливают картину риска.
Вывод для публикации: Migris Solutions эксплуатирует реальную норму хорватского закона о потомках эмигрантов, но подаёт её как массовую «упрощённую программу» получения паспорта ЕС. На сайте нет прозрачного юрлица, регистрационных данных, проверяемых адвокатов и настоящих кейсов; зато есть шаблонные обещания, одинаковые отзывы, кривые ссылки и рекламная подача «паспорта с минимальными требованиями». До подтверждения хорватского юридического лица, OIB/MBS, адвокатской регистрации в Croatian Bar Association и договора с понятной юрисдикцией — не переводить деньги и не отправлять документы.
Аналогичная реклама на сайте mrqz.me/migrissolutions («Гражданство Хорватии — без проживания и экзамена по языку. Узнайте, можете ли вы получить гражданство Хорватии по упрощенной программе»).
«Оформите гражданство Словении всего за 12 месяцев. Безвизовые путешествия по 162 странам мира. Возможность проживания и трудоустройства в любой стране ЕС на равных правах с гражданином/ Право на получение качественной европейской медицины. Право на бесплатное обучение в лучших ВУЗах Европы», — сказано на сайте migrate-europe.com. Почему это развод.
Сайт похож не на нормальную юридическую фирму, а на рекламную воронку по продаже мечты «паспорт ЕС за 12 месяцев». Прямого доказательства, что это именно мошенники, из открытых данных не видно, но красных флагов достаточно, чтобы не платить и не отправлять документы.
Главные красные флаги
1. Обещание «гражданство Словении всего за 12 месяцев» против реальной процедуры. На лендинге прямо написано: «Оформите гражданство Словении всего за 12 месяцев». Там же схема сведена к «анализу родословной», «подаче запроса», приезду в Любляну и получению сертификата.
Но официальный сайт правительства Словении говорит другое: обычная натурализация требует фактического и непрерывного проживания в Словении установленный срок; стандартный путь — 10 лет проживания, из них последние 5 лет непрерывно. Для потомков словенских эмигрантов до 4-й степени тоже указано условие фактического проживания в Словении минимум 1 год.
2. «Словенское происхождение» само по себе не даёт паспорт. На сайте Migrate Europe происхождение подаётся как «ключевое условие» для гражданства. Но у правительства Словении для потомков без проживания есть отдельная, куда более узкая логика: для некоторых категорий нужно доказать многолетнюю активную связь со Словенией, минимум 5 лет участия в словенских организациях за рубежом, рекомендации и документы о словенской национальности.
3. Замалчивается язык. Официальная eUprava по обычной натурализации требует владеть словенским языком для повседневного общения и подтвердить это экзаменом на базовом уровне. Там же перечислены и другие условия: отказ или подтверждение будущего отказа от прежнего гражданства, средства к существованию, отсутствие серьёзных судимостей, налоговая чистота, присяга. На лендинге Migrate Europe это превращено в гладкую рекламную процедуру.
4. Нет прозрачного юрлица на видимых страницах. В контактах указаны адрес, телефон и email, но я не вижу на странице юридического названия компании, регистрационного номера, VAT/Tax ID, номера лицензии или адвокатской регистрации. При этом сайт заявляет: «Наша компания имеет официальную регистрацию и лицензию для оказания услуг», но без номера лицензии и без указания органа, который её выдал.
5. Путаются адреса. Русская версия контактов пишет: «Ljubljana Slovenia, ulica Obala 55 office 8, Portorož, 6320» — это уже само по себе странно: Ljubljana и Portorož разные города. А словенская версия контактов даёт другой адрес: «Ljubljana Slovenska cesta 27, 5-й этаж, офис 104». Для юридической фирмы, которая якобы оформляет гражданство, такая путаница в офисе — плохой знак.
6. Странный телефонный след. На сайте указан номер в виде «+38 61 888 83 97», а Telegram-ссылка ведёт на контакт +386 51 839 186.
7. Отзывы выглядят как рекламные заготовки. На странице Словении отзывы очень общие: «процесс был простым и беззаботным», «документы оформили оперативно», без проверяемых деталей дела, номера решения, даты подачи, основания, юрлица. На главной странице тоже шаблонные истории про «теперь счастливый обладатель гражданства Словении».
8. На других страницах сайта есть явная халтура. На странице Болгарии в одном из шагов написано: «Получение удостоверения о предоставлении греческого гражданства» — на странице про болгарское гражданство. Там же в тексте внезапно появляется «Евромигрейт». Это типичный след копипасты/массового клонирования лендингов.
Рекламодатели: IPS PROJEKT d.o.o. VAT 49581171, ID #102670911 (первая и вторая рекламы). Зырин Павел Сергеевич, ИНН 666100359279, ID #325125159 (третья реклама)
Ещё разводилы по Словении: mrqz.me/futurepassports, рекламодатель JMJS d.o.o VAT 16552512, ID #310704679; mrqz.me/immigrantinlaw, ALLIANCE d.o.o., VAT 42961491, ID #105310798; Laweius, рекламодатель Alegis d.o.o, VAT 57642885, ID #103134766, +38616001490, +40741417857, Slovenia, Ljubljana, 25 Neubergerjeva ulica, office 38 (laweius.com); MyCitizensAgency, Ulica heroja Lacka 10, 2250 Ptuj, Slovenia, Румыния, București, Bulevardul Iuliu Maniu, Nr. 6R, Corp C1, Etaj 9, biroul 903, +38671798786, +38617774768, +40793089644 (mycitizensagency.com); Маркиз, Connection Consult Invest S.R.L., VAT 45403607, ID #111142926 (mrqz.me/mycitizenagency); Relocation Compass CIUS d.o.o., ID #105246605 (relocationcompass.com); ЕВРОПЕАН РУТС, VAT 201387502, ID #101863731 (mrqz.me/eucitizenservice); immigrantinlaw (immigrantinlaw.com); ABELARDO D.O.O., VAT 25189646, ID #97435464 (immigratetoeu.com).
«Связной Банк» был красивой финтех-идеей начала 2010-х: банк на базе широкой розничной сети «Связной», сильного бренда Максима Ноготкова и универсальной карты с кредитным лимитом, процентом на остаток, бонусами и интернет-банком.
Олег Анисимов позднее сформулировал это как историю трёх ошибок: слишком щедрые первичные лимиты, слишком низкие ставки по необеспеченному кредиту и слишком большой минимальный платёж, из-за которого добросовестные клиенты быстро гасили долг, а плохие — не платили. Его ранняя реакция на тарифы: «а как же они прибыль получать будут?»; итог — «благая идея» оказалась мечтой, а не устойчивым банковским бизнесом. (Олег Анисимов)
Паника вкладчиков началась после дефолта Ноготкова. В ноябре 2014 года структуры основателя «Связного» Максима Ноготкова допустили дефолт по кредиту Онэксим Михаила Прохорова на $120 млн, обеспеченному долей в группе. В первый день вкладчики забрали около 3 млрд руб., за ноябрь — около 11 млрд руб. Новый фактический контролёр Олег Малис получил влияние через Trellas/North Financial Overseas Corp, но, по публикациям того времени, интереса докапитализировать банк не проявлял; ЦБ некоторое время даже не понимал, с кем вести предметный разговор о санации.
В 2015 году банк жил на спуске. Весной менеджмент просил у акционеров около 5 млрд руб. капитала; проверка ЦБ показывала потребность в 5–6 млрд. Летом списали субординированные займы Trellas и структур, связанных с владельцем Финпромбанка Анатолием Гончаровым, на 1,64 млрд руб., но это лишь временно подняло нормативы. Хороший карточный портфель частично продали «Тинькофф Банку»: в августе за счёт сделки банк выплатил держателям облигаций 1,1 млрд руб.
Причина ЦБ: капитал ниже 2% и утрата собственных средств. На 30 сентября 2015 года нормативы достаточности капитала упали примерно до 0,98–0,99%. 24 ноября 2015 года Банк России отозвал лицензию: банк нарушал банковские законы и нормативы, допустил снижение достаточности капитала ниже 2%, а из-за недооценки кредитного риска и необходимости досоздания резервов «полностью утратил собственные средства». По активам на 1 ноября 2015 года он был на 150-м месте в банковской системе.
АСВ: 12 млрд руб. и около 100 тыс. клиентов. В таблице «Вкладера» случай описан так: «Около 100 тысяч клиентов по вкладам и картам», выплаты шли в «78 субъектах РФ (более 600 населенных пунктах)». Самые крупные региональные куски: Москва и область — 4,5 млрд руб. на 30 тыс. клиентов; Санкт-Петербург и Ленобласть — 1 млрд руб. на 10 тыс.; Татарстан — 390 млн руб. на 5 тыс.; Краснодарский край — 380 млн руб. на 4,4 тыс. клиентов. (ВКЛАДЕР)
Пострадали прежде всего вкладчики и держатели карт. Основную массу закрыло страхование вкладов: АСВ назначило выплаты через Сбербанк. Но у части клиентов суммы были выше лимита 1,4 млн руб.: по оценке на момент отзыва, около 300 вкладчиков недополучали примерно 200 млн руб. сверх страхового покрытия.
Оставшийся портфель был просроченным и слабым. Это не был классический «вынос кассы». Зампред ЦБ Михаил Сухов оценивал отрицательный капитал примерно в 1 млрд руб. и подчёркивал, что проблема связана не с кражей активов, а с ухудшением качества кредитного портфеля. Первый зампред ЦБ Алексей Симановский говорил, что банк был ограничен в новой выдаче и фактически «сдувался». Аналитик НРА Карина Артемьева указывала на рискованную кредитную политику и слишком высокие лимиты для новых и региональных клиентов.
Евгений Давыдович, председатель правления, оставался публичным лицом сопротивления. В интервью он говорил, что у менеджмента был выбор из «Шереметьево, Домодедово и Внуково», но они «просто находились здесь каждый день и работали». Его горькая реплика перед отзывом: если лицензию заберут после выплаты облигаций, то фактически «спасут жуликов» — то есть акционеров и субординированных кредиторов, а не вкладчиков. (РБК)
Ключевые даты: ноябрь 2014 — дефолт по долгу Ноготкова и набег вкладчиков; март–апрель 2015 — просьба о докапитализации и падение нормативов; 29 июня 2015 — избран новый совет директоров; июль — списание субордов; август — погашение облигаций после продажи части портфеля; 30 сентября — капитал ниже 2%; 24 ноября — отзыв лицензии; декабрь — старт выплат АСВ.
Судьбу банка добила «ничья» структура владения. Старый акционер Ноготков уже потерял контроль, новый контур вокруг Олега Малиса не дал капитала, а потенциальные покупатели не захотели брать на себя дыру и токсичный розничный портфель. Банк, придуманный как витрина новой розничной финансовой модели, стал примером того, как маркетингово сильный продукт может погибнуть от неверной математики риска.
Органы управления перед отзывом лицензии. Совет директоров, избранный летом 2015 года: Владимир Шишко — председатель, Евгений Давыдович, Олег Малис, Георгий Азаров, Андрей Тарабурин; Максим Ноготков из совета вышел.
Правление по последнему найденному перед крахом раскрытию: Евгений Давыдович — председатель правления; Ирина Ованова — заместитель председателя правления.
Информирую о лжеюристах. Никита Иванаев @ ivan_nick12 связался со мной в Telegram 23 марта 2026 года. Активный аккаунт WhatsApp: +4915215261093, активный аккаунт, аферист и мошенник о возврате денежных средств от лжеброкера CADLIMETED.И ещё один Павел Ларинов.Justice for all.Активный аккаунт WhatsApp: +37064648853, и сообщил, что деньги найдены в размере 27000 долларов в криптовалюте и для того чтобы их вернуть надо криптокашелек уверил что Nowran.com надёжный, по факту это его сайт и мошеннический кошелек которым он и управляет.
Чтобы деньги вернуть надо оплатить налоги по штату США. Оплатил 1700 долларов потом деньги ушли в криптообменик в Италию там надо оплатить 3350 долларов. Оплатил после чего ещё какой то придумал налог. Короче с этим дятлом я потерял 7140 долларов не один юрист не вернёт вам деньги тем боллее если они в криптовалюте.
Со мной связался ещё одни юристы Trend Law B.V. Егор Ошовский +31 6 47858762 WhatsApp ассистент подписали договор и направил к Эмма Мейер +31647233529 WhatsApp та начала чесать по ушам две недели нашли на Самоанском коммерческом банке на имя Павла Ларинова , на котором в настоящее время хранятся вышеупомянутые средства в размере 16 947,13 долларов США. И надо предоставить перечень документов и опять пошло вымогательства.
Не каких доказательств не предоставили за документы надо заплатить 750 долларов я понял что опять мошенники и не стал платить. После чего со мной связались ещё восемь разных лжеюристов, никто нечего не сделал.
Мы используем куки, Яндекс.Метрику и другие средства аналитики для наилучшего представления нашего сайта. Если вы продолжите использовать сайт, значит, вас это устраивает.
