Рубрика: Отзывы

Публикацию отзыва вы можете сделать самостоятельно через данную форму.

Самое популярное по теме:

Зазывалы заманивают в Crypto.com наклейками на стенах

Что это и зачем?

ОТВЕТ:

Это промо-наклейка / листовка с реферальным кодом Crypto.com. На ней написано: «скачайте приложение, зарегистрируйтесь с кодом, получите до $50 в CRO, торгуйте криптовалютой и закажите карту Crypto.com Visa».

Зачем это сделали: кто-то раздаёт свой реферальный код, чтобы привлечь новых пользователей. Новый пользователь может получить бонус, а владелец кода — тоже вознаграждение или комиссию. У Crypto.com действительно есть реферальные программы: в приложении бонусы зависят от страны и торгового объёма, максимум может доходить до $50 или $65 в CRO, а отдельные бонусы связаны со staking/Level Up и картой. Для Exchange регистрация по реферальному коду тоже может давать бонус «до US$50 of CRO», но сумма зависит от объёма стейка CRO.

Что такое CRO: это не доллары, а токен Cronos/CRO. Его цена меняется, поэтому «$50 в CRO» — это маркетинговая формулировка, а не гарантированные наличные. Crypto.com описывает CRO как нативный токен Cronos chain.

Зачем упоминают Visa-карту: это второй крючок. Crypto.com продвигает криптокарту с кешбэком/вознаграждениями в CRO, но условия зависят от уровня, подписки или блокировки/стейкинга CRO. Например, на немецкой странице карты указаны разные уровни: бесплатный базовый вариант, платные подписки или 12-месячный CRO staking от €450 и выше для более высоких уровней.

Crypto.com также поясняет, что для криптокарты обычно нужны регистрация, проверка личности, пополнение счёта и заказ карты; крипта конвертируется в фиат для трат.

Похоже ли на мошенничество? Сам по себе такой флаер не доказывает мошенничество: Crypto.com — реальная крупная платформа, а реферальные коды у неё существуют. Но конкретно эта бумажка может быть напечатана кем угодно. Это скорее агрессивный офлайн-аффилиат-маркетинг: «скачай приложение, введи мой код, начни торговать, закажи карту».

На что обратить внимание:

  1. Не переходить по сторонним ссылкам и не ставить APK — только официальный App Store / Google Play.
  2. Никому не писать «менеджеру», «куратору» или «помощнику по активации бонуса».
  3. Не переводить деньги «для разблокировки бонуса», «налога», «AML», «верификации» или «активации контракта».
  4. Не вводить seed-фразу, приватные ключи, коды из SMS и 2FA.
  5. Не считать бонус бесплатными деньгами: обычно нужно выполнить условия — KYC, торговый объём, стейкинг, подписка или блокировка CRO.

Мы не рекомендуем связываться с лицами, извлекающими от вовлечения людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу или площадку CFD или бинарных опционов; продажа информации для активного трейдинга; закрытые клубы и другие схемы. Для дополнительного изучения приводим три ссылки:

🔥 Трейдинг: самому учиться или вообще не лезть?
Как выбрать курсы по криптовалютам
🔥 Лудомания: 9 признаков

Обманули якобы на SafePal. Контракт был в SPUSD.

Здравствуйте Подсажите пожалуйста моя подруга Попала под влияние мошенников Поверила им что положив 5 тысяч на кошелек Safe Pal..и оставив на хранение в Бинансе Bep20..получит процент за участие в развитии сети активировали контракт который выбирал менеджер. Контракт был в SPUSD…закончился через 7 дней но сн ять нет разрешения .Когда пытались сделать обмен потеря 59% и бок на обмен Пробовали перевести на Бинанс биржу Блок на перевод ЧТО СДЕЛАТЬ И КАК УБРАТЬ УПРАВЛЕНИЕ средствами ???Они показывают и управляют балансом а не подруга КАК И ЧЕМ ЕЙ МОЖНО помочь? Она пенсионерка, не знает всех тонкостей управления. Я хочу ей помочь, поэтому жду от вас совета .Что ей делать сейчас?

ОТВЕТ:

Похоже на типичную DeFi-схему с «контрактом», где жертве показывают баланс, но вывод блокируют. Главное: не отправлять больше денег ни под каким предлогом — «разморозка», «налог», «газ», «верификация», «AML», «комиссия вывода» почти наверняка будут продолжением развода.

Что сделать прямо сейчас:

1. Срочно прекратить связь с «менеджером»

Не выполнять его инструкции, не переходить по ссылкам, не подключать кошелёк к сайтам, которые он присылает. Не давать seed-фразу, приватный ключ, QR, скрин экрана, доступ через AnyDesk/TeamViewer.

2. Проверить: это настоящий SafePal или фейковое приложение

SafePal предупреждает, что есть вредоносные приложения, выдающие себя за SafePal; официальный кошелёк нужно брать только с официального сайта SafePal.

Если приложение ставили по ссылке от «менеджера», лучше считать кошелёк скомпрометированным.

3. Если в кошельке есть реальные активы — вывести их на новый кошелёк

Создайте новый кошелёк с новой seed-фразой на другом устройстве или после переустановки официального приложения. Все настоящие активы — BNB, USDT, USDC, BTC, ETH и т.п. — переводить туда. Старый кошелёк больше не использовать.

Важно: не импортировать старую seed-фразу в новый кошелёк. Нужен именно новый адрес.

4. Убрать разрешения контракта

Если она подписала разрешение контракту, его можно попробовать отозвать. SafePal прямо описывает «Approval Manager»: он показывает DApp/контракты, которым пользователь давал разрешения, и позволяет отозвать доступ; отзыв — это on-chain-транзакция, за неё нужна небольшая комиссия в BNB.

В SafePal:
DApp / Discover → Approval Manager → выбрать BNB Smart Chain / BSC → найти подозрительный контракт → Revoke.

Альтернатива — через BscScan Token Approval Checker или Revoke.cash для BNB Chain. BscScan позволяет смотреть адреса, транзакции, смарт-контракты и разрешения BEP-20; Binance Academy отдельно указывает, что token approval checker показывает выданные разрешения и даёт их отозвать. Revoke.cash также описывает, что на BNB Chain можно увидеть все approvals и нажать revoke, заплатив газ.

5. Не пытаться «лечить» сам SPUSD

SPUSD в вашем описании — главный красный флаг. Если токен нельзя нормально обменять или перевести, а при обмене показывают потерю 59%, это может быть:

  1. фейковый/малоликвидный токен;
  2. токен с ограничением на продажу/перевод;
  3. «нарисованный баланс» в мошенническом интерфейсе;
  4. контракт с ловушкой, где вывести можно только «по разрешению» создателя.

Если блок стоит внутри самого смарт-контракта SPUSD, «снять управление» обычный пользователь не сможет. Можно только отозвать выданные разрешения, вывести реальные активы и зафиксировать ущерб.

6. Проверить адрес на BscScan

Нужно взять публичный адрес кошелька подруги в сети BNB Smart Chain / BEP20 и посмотреть его на BscScan. Там будут видны реальные транзакции, токены, адрес контракта SPUSD и адреса, куда уходили средства. BscScan — обозреватель BNB Smart Chain, через него можно проверять балансы, историю транзакций и смарт-контракты.

Что сохранить для заявления и поддержки:

  • адрес кошелька подруги;
  • TxHash всех операций;
  • адрес контракта SPUSD;
  • адреса получателей;
  • переписку с «менеджером»;
  • ссылки на сайты/DApp;
  • скриншоты обещаний «процента», «контракта», «блокировки», «комиссий».

7. Куда обращаться

Если деньги переводились с Binance-биржи — сразу писать в поддержку Binance и указывать TxHash, адреса и что это мошенничество. Если покупка крипты была с банковской карты — обратиться в банк и полицию. Вернуть крипту сложно, но быстрый след по адресам иногда помогает заморозить средства, если они попадут на централизованную биржу.

Главное для подруги сейчас: не платить за «разблокировку». Настоящий кошелёк не требует «налога» или «комиссии менеджеру» для возврата доступа. Если активы уже ушли в мошеннический контракт или фейковый токен, безопасный путь — новый кошелёк, отзыв разрешений, фиксация доказательств и жалобы.

Клуб GT Про, GTEH, GTehinvest: как обманывают

Что за сайт рекламируют ippl-consult.ru?

ОТВЕТ:

ippl-consult.ru выглядит не как самостоятельная консалтинговая компания, а как рекламная прокладка для завода людей в Telegram-воронку про крипту/майнинг. На самом лендинге — минимум содержания: «перейти в канал», «аналитик и криптоэксперт с опытом более 10 лет», темы «куда инвестировать», «как хранить крипту» и «Клуб GT Про». Реквизитов, договора, лицензии, конкретного юрлица и рисков на этой прокладке в видимой версии нет.

Что именно настораживает

1. Маскировочный домен. Название ippl-consult.ru звучит как юридический/консалтинговый сайт, но фактически страница продвигает Telegram-канал о криптовалюте «Клуб GT Про». В выдаче StatOnline домен IPPL-CONSULT.RU фигурирует как добавленный 08.10.2025, регистратор — FLEXBE-RU, то есть это свежий рекламный домен, а не известный бренд с историей.

2. Рекламная воронка из контекста. В вашей ссылке есть utm_source=yandex, utm_medium=cpc, source=context.www.forbes.ru. Это не означает, что Forbes проверил или одобрил проект. Это похоже на показ через рекламную сеть на площадке, где размещается контекстная реклама.

3. Telegram как основной вход. Канал «Клуб GT Про» найден как @clubgtehpro; агрегатор показывает небольшую аудиторию — 462 участника — и описание с сайтом gteh.pro, поддержкой @gtehpro, Instagram и YouTube. То есть лендинг ippl-consult.ru фактически ведет к экосистеме GTEH/GTehinvest, а не к «IPPL Consult» как понятной компании.

4. Продажа «доходности» через майнинг. На сайте GTEH/GTehinvest говорится об инвестициях в технологические активы, майнинг-юниты, личный кабинет, регистрацию, расчет доходности и «регулярный доход» от вычислительного оборудования. На странице майнинг-продукта указаны сценарии «30%», «40%», «50%» годовых в USD, а также формулировки «как получить 60% годовых в валюте» и «от 40% и выше»; там же приводятся кейсы с 64–91% годовых.

5. Маркетинг и дисклеймер противоречат друг другу. В рекламной части — «стабильно высокие доходы», «надежные и эффективные активы», «100% годовых в валюте». В расширенном дисклеймере уже сказано обратное: информация не является финансовым советом или предложением к инвестированию, сервис не отвечает за фактические денежные потоки и доходность, а инвестиции «могут привести к потере инвестированных денежных средств в полном объеме».

6. Юрлицо всплывает не там, где ждешь. В политике обработки данных оператором указан ООО «Эмотиан», а не очевидная «GTEH» компания; там же указан адрес почты на Яндексе confprojects@yandex.ru. По агрегатору Saby у ООО «Эмотиан» ИНН 9715278829, регистрация 2016 года, основной ОКВЭД — научные исследования, уставный капитал 10 000 ₽, выручка за 2025 год — 0 ₽, прибыль — минус 109 тыс. ₽. Это плохо сочетается с образом структуры, которая якобы управляет высокодоходными активами и инвестиционными моделями.

Формально это может быть не «пирамида» в чистом виде, а конструкция «купи оборудование, мы разместим/управим, прибыль получишь потом». Но для потребителя риск тот же: деньги уходят в непрозрачную модель, доходность не гарантируется, выход может быть только через продажу актива со скидкой, а ответственность за результат заранее снимается дисклеймером. На самом сайте GTEH указано, что возврат возможен при продаже актива, обычно со скидкой 30% от цены покупки.

Мошенники сделали фальшивый Tronscan

Мне предоставили счет с Tronscan. На сколько это правдоподобно?

В адресной строке не официальный tronscan.org, а tronscan.fit. Официальный TRONSCAN работает как блокчейн-обозреватель TRON и прямо представлен на домене tronscan.org; на сайте есть стандартные разделы блоков, транзакций, аккаунтов, токенов, включая USDT.

Что не так на скриншоте:

  1. Домен «tronscan.fit» — выглядит как подделка под TRONSCAN.
  2. Фраза «Your funds are safe until 17.06.2026» абсурдна для блокчейн-обозревателя. Настоящий обозреватель не «держит» ваши деньги и не гарантирует их сохранность до даты.
  3. «Reputation: OK», имя «Sarvar Juraev», «Transit Account», «TRX Staked» в таком виде — похоже на интерфейс, нарисованный для убеждения жертвы.
  4. Баланс 15 360 USDT на картинке ничего не доказывает. Доказывает только адрес кошелька и транзакции, проверенные в независимом обозревателе.
  5. Если после этого просят внести TRX/USDT за «активацию», «комиссию», «AML», «энергию», «разморозку», «вывод» — это почти наверняка мошенничество.

TRONSCAN сам пишет, что как блокчейн-обозреватель он может только показывать ончейн-транзакции, а при мошенничестве не возвращает средства; также у него есть отдельная форма для жалоб на фишинговые сайты и адреса.

Что делать: не подключать кошелёк, не вводить seed phrase, private key, SMS-коды, не платить «комиссии». Попросите у них не скриншот, а полный TRON-адрес и хэш транзакции, затем проверьте их вручную на tronscan.org или другом обозревателе, например OKLink/Blockchair.

Доверять нельзя.

Банк Альберта и Альбины Джуссоевых ушёл без долгов

Это был не кооператив и не «инвестклуб», а настоящий небольшой банк с лицензией ЦБ: ООО КБ «Евроазиатский Инвестиционный Банк», рег. № 2897, ИНН 7712034098. Отделение «Плющиха» — это, судя по старой презентации самого банка, допофис по адресу 1-й Вражский пер., д. 4, рядом с Плющихой; головной офис тогда указывался на Алтуфьевском шоссе, позже официальный адрес был уже Зубовский бульвар, 22/39.

Чем занимался. По собственной презентации банк подавал себя как универсальный: кредитование, расчётно-кассовое обслуживание, вклады, валютное обслуживание, денежные переводы, операции с ценными бумагами. Для физлиц — текущие счета, обмен валюты, вклады, переводы по России и за рубеж, в том числе Anelik и «Лидер», банковские карты Visa; для юрлиц и банков — РКО, межбанковские депозиты, конверсионные сделки, сделки с ценными бумагами, корреспондентские расчёты, документарные операции.

Кто стоял за банком. В старых материалах банка существенное влияние указывалось за Альбертом Джуссоевым — 67% — и Альбиной Джуссоевой — 33%. Там же банк прямо помещался в орбиту группы «Стройпрогресс» и связанных активов: строительство, нефть, логистика, производство, агро, гостинично-рекреационный блок, страховая компания, ресторанный бизнес. РБК в материале об отзыве лицензии также писал, что 67% принадлежали Альберту Джуссоеву, основателю «Стройпрогресса», 33% — Альбине Джуссоевой.

Финал. 4 декабря 2020 года Банк России отозвал лицензию. Формальные основания: банк нарушал банковское законодательство и нормативные акты ЦБ, к нему в течение года неоднократно применялись меры; с 2017 года он был преимущественно убыточен; план восстановления финансовой устойчивости ЦБ счёл недостаточным и нереализуемым. Отдельно ЦБ указал на неудовлетворительное качество управления, основания для прекращения права привлекать вклады физлиц и вести их счета, а также на судебные разбирательства вокруг основного бенефициара и подконтрольных ему компаний. На момент отзыва лицензии банк был 312-м по активам в РФ.

Дальше банк не ушёл в классическое банкротство с дырой, а был ликвидирован принудительно. 25 февраля 2021 года Арбитражный суд Москвы принял решение о принудительной ликвидации, ликвидатором стало АСВ. 15 марта 2021 года ЦБ прекратил работу временной администрации и отдельно сообщил: по результатам обследования признаков несостоятельности/банкротства не установлено.

Окончательно история закрылась в 2022 году: в карточке Банка России сейчас статус — «Не действует (ликвидирован)», дата ликвидации — 18.10.2022, сообщение о ликвидации — 25.10.2022.

Мошенники представились ООО «Инвест-Аудит»

Мне предлагали с ООО «Инвест-Аудит» содействие по возврате средств с брокера TradeAsy-broker. Аудитор Алишер Изумрудов. Помощница Лиана Рахимова. Как можно узнать подлинности этого юридического компании и его сотрудников. Имеется ли возможности возвращать средств с брокера. Можете предлагать такое организацию, которое решает этот вопрос законным путем. Заранее спасибо за ответ.

ОТВЕТ:

Читайте памятку:

https://vklader.com/pamyatka/

Криптоинспектор.рф. Что за контора?

Можно ли доверять сайту криптоинспектор.рф в поиске криптовалюты?

ОТВЕТ:

Нет сервисов, которые «найдут и вернут криптовалюту». Максимум — рассматривать как молодого подрядчика для он-чейн-анализа и подготовки отчёта, но только после жёсткой проверки договора, реквизитов и без доступа к кошелькам.

Что надо иметь в виду:

  1. Проект очень свежий. На Smart-Lab профиль «Криптоинспектор.рф» создан 4 июня 2026 года, там указаны 0 читающих и 1 запись; профиль описывает услуги по анализу инцидентов, подготовке материалов для бирж и правоохранителей.
  2. Юрлицо тоже новое. В футере сайта поисковик видит ООО «ВЕРО ТРЕЙС», а СПАРК показывает ООО «ВЕРО ТРЕЙС» с регистрацией 20.08.2025, ИНН 9703219770, ОГРН 1257700369300, основной ОКВЭД — базы данных и информационные ресурсы; связей, арбитражных дел и тендеров не указано. Это не доказательство скама, но репутационной истории почти нет.
  3. Сами они позиционируются как стартап. На hh.ru компания «Веро Трейс» описана как новый стартап-проект в IT/криптобезопасности. Для услуги по возврату украденных активов это слабое место: нужны подтверждённые кейсы, эксперты, процедура, юридическая связка с правоохранителями и биржами.
  4. В крипте «вернуть» никогда не значит «нажать кнопку и забрать назад». Подтверждённую блокчейн-транзакцию нельзя просто отменить; реальный путь — отследить движение средств, установить биржу/сервис вывода, подготовить материалы для полиции, суда и биржи. Возврат крайне редок, но возможен в отдельных случаях, если средства быстро отследили до регулируемой площадки и правоохранители успели вмешаться.

Мошенники представились реальной фирмой Elliott Management и FCA

Такие письма я получаю после брокерского обмана.

УВАЖАЕМЫЙ КЛИЕНТ,

НА ВАШЕМ СЧЁТЕ В ELLIOTT MANAGEMENT ОСТАЛИСЬ СРЕДСТВА, КОТОРЫЕ ДОСТУПНЫ К ВЫВОДУ. СЕЙЧАС ДЕНЬГИ ЗАКРЕПЛЕНЫ ЗА ВАМИ, НО БЕЗ ВАШЕГО ПОДТВЕРЖДЕНИЯ ОНИ НЕ МОГУТ БЫТЬ ПЕРЕВЕДЕНЫ.

ЕСЛИ В ТЕЧЕНИЕ 7 РАБОЧИХ ДНЕЙ ВЫ НЕ ВЫЙДЕТЕ НА СВЯЗЬ, СЧЁТ БУДЕТ ВРЕМЕННО ЗАМОРОЖЕН, А СРЕДСТВА ПЕРЕВЕДЕНЫ НА РЕЗЕРВНЫЙ СЧЁТ ДО ВЫЯСНЕНИЯ.

ВЫ ТАКЖЕ ВНЕСЕНЫ В РЕЕСТР ПОСТРАДАВШИХ КЛИЕНТОВ. ЧТОБЫ НАЧАТЬ ПРОЦЕДУРУ ВОЗВРАТА, НЕОБХОДИМО ПРЕДОСТАВИТЬ:

– СУММУ УЩЕРБА
– НАЗВАНИЕ КОМПАНИИ
– ВЫПИСКИ, ЧЕКИ, СКРИНШОТЫ И КРАТКОЕ ОПИСАНИЕ СИТУАЦИИ

ПОСЛЕ ПОЛУЧЕНИЯ ДАННЫХ МЫ СФОРМИРУЕМ ЗАЯВКУ И СВЯЖЕМСЯ С ВАМИ ПО РЕЗУЛЬТАТАМ.

КОНТАКТЫ ДЛЯ СВЯЗИ:
WHATSAPP: https://wa.me/447529630591
TELEGRAM: https://t.me/sokolovsky_alexander
EMAIL: aleksandr.financialcorporation@gmail.com
САЙТ: https://www.fca.org.uk

ЖДЁМ ВАШЕГО ОТВЕТА, ЧТОБЫ ПОМОЧЬ ВАМ ВЕРНУТЬ СРЕДСТВА.

С УВАЖЕНИЕМ,
СЛУЖБА КЛИЕНТСКОГО СОПРОВОЖДЕНИЯ
ELLIOTT MANAGEMENT

ОТВЕТ:

Это повторный обман после брокерского скама, то есть схема «recovery room»: жертве обещают «вернуть средства», а потом вытягивают документы, персональные данные и новые платежи.

Главные признаки:

  1. Подмена авторитета. В письме фигурирует «ELLIOTT MANAGEMENT», но сайтом указан не сайт Elliott, а сайт британского регулятора FCA. Реальная Elliott Investment Management использует официальный домен elliottmgmt.com, а не Gmail/WhatsApp/Telegram и не сайт FCA как свой сайт.
  2. FCA не является службой возврата денег. FCA прямо предупреждает о «recovery room scams»: мошенники выходят на людей, уже пострадавших от инвестскама, обещают вернуть деньги, иногда представляются регулятором/госорганом, а затем требуют оплату, «налог», «комиссию», «административный сбор» или банковские данные.
  3. Gmail — красный флаг. FCA отдельно пишет, что такие «возвратники» часто используют веб-почту вроде Gmail/Yahoo/Hotmail/Yandex, а настоящие госорганы, полиция и юрфирмы так с потребителями не работают. В вашем тексте стоит aleksandr.financialcorporation@gmail.com — это обман.
  4. Схема с клоном реальной компании. FCA описывает типичный приём: мошенники используют название настоящей авторизованной фирмы, но дают свои телефоны, почту или мессенджеры; иногда даже ссылаются на настоящий сайт/реестр, чтобы выглядеть убедительно.
  5. Психологическое давление. «7 рабочих дней», «счёт будет заморожен», «средства переведены на резервный счёт» — классический способ заставить человека быстро ответить и не проверять детали.
  6. Сбор материалов о предыдущем обмане. Они просят сумму ущерба, компанию, выписки, чеки, скриншоты. Это может использоваться для следующего этапа: убедительно назвать ваши суммы, показать «заявку», «счёт», «документ FCA», а потом потребовать «налог», «комиссию», «AML-проверку», «верификационный платёж» или доступ к кошельку/банку.

Михаил Рубан: обман через Vokari

Здравствуйте, у вас есть информация про этого человека, куратор криптотрейдинга Михаил Рубан?

@vklader:

По скриншоту это профиль «Михаил Рубан», ник @mikha_ruban, в описании указано: «Автор книг: Биржевая торговля и матрица языка» и ссылка на Litres.

Есть страница автора «Михаил Рубан» на Litres: там указано, что у автора доступно 3 книги. Среди них действительно есть «Матрица языка», «Биржевая торговля — пойми психологию графика» и «Биржевая торговля — главное правильные привычки!»

Книга «Биржевая торговля — пойми психологию графика» также есть в Google Play Books и Apple Books; описание говорит об обучении методам торговли в разных состояниях рынка.

Но это не подтверждает, что человек является лицензированным инвестсоветником, брокером, управляющим или что его «кураторство» безопасно. Наличие книги, фото на фоне логотипов бирж/сервисов и канала с подписчиками — не доказательство квалификации и не гарантия честности.

Мы не рекомендуем связываться с людьми, которые в крипте обещают «заработок», «кураторство», «сигналы», «разгон депозита», «доверительное управление», «торгуем вместе» и так далее.

Проверить нужно так:

  1. Попросить ФИО полностью, ИНН/ОГРНИП или юрлицо, договор, кто принимает деньги, кто оказывает услугу.
  2. Проверить организацию/ИП через сервис «Проверить участника финансового рынка» Банка России — ЦБ прямо пишет, что там можно проверить легальность финансовой организации, лицензии и виды деятельности.
  3. Проверить, есть ли он или его юрлицо в Едином реестре инвестиционных советников. На сайте ЦБ такой реестр есть в разделе реестров рынка ценных бумаг.
  4. Любые обещания доходности — красный флаг: ЦБ относит это к признакам финансовой пирамиды/недобросовестной схемы.

UBIT: почему карте не надо доверять

День Добрый. Я бы хотела узнать про карту UBIT _ которая добывает БИТКОЙН , СТОИТ ЛИ ДОВЕРЯТЬ?

ОТВЕТ:

Мы бы не доверяли UBIT как безопасной инвестиции и не переводили туда деньги.

Главный момент: это не «карта, которая добывает БИТКОЙН» в прямом смысле. На сайте UBIT пишут, что к карте «привязаны мощности оборудования» в дата-центрах, а в пользовательском соглашении это уже описано как cloud mining через «Terahash Token». Там же прямо сказано, что пользователь не получает права собственности на майнинговое оборудование, а компания сама выбирает, какое оборудование использовать.

Красные флаги:

  1. Высокая обещанная доходность. На сайте указаны «25–35% годовых в валюте» и возврат капитала за 2–3 года. Для майнинга БИТКОЙНА это не гарантируемая доходность, а рискованная модель: курс, сложность сети, халвинг, комиссии, электричество и простои могут резко менять результат.
  2. Офшорная юрисдикция. В соглашении компания указана как Ubit Ltd, Сейшелы, регистрационный номер 242386. Споры, согласно документу, должны решаться по праву Сейшел и в судах Сейшельских островов. Для обычного клиента из РФ/СНГ это всегда делает реальное взыскание денег крайне сложным, точнее невозможным.
  3. Вывод средств контролируется компанией. В правилах указано, что без KYC вывод невозможен; компания может накапливать вознаграждение до «достаточного» порога, менять этот порог, списывать комиссии и даже приостанавливать cloud mining, если награды не хватает на оплату комиссий.
  4. Маркетинг звучит слишком просто: «пассивный доход», «работает без вашего участия», «купили мощности — зарабатываете с 1 дня». Это типичный язык продуктов, где клиенту продают не понятный актив, а красивую упаковку вокруг удалённого майнинга. На самом сайте также есть фраза про «контроль лицензированной киргизской компании», но в проверяемом блоке не видно названия этой компании и номера лицензии.
  5. Криптоактивы сами по себе не защищены как банковский вклад. Европейские финансовые регуляторы отдельно предупреждали, что многие криптоактивы высокорискованные и спекулятивные, а защита потребителей отсутствует.

Если вы уже общаетесь с менеджером UBIT, не отправляйте деньги «на активацию», «налог», «верификацию», «комиссию за вывод» или «докупку мощности». Попросите сначала договор, полные реквизиты юрлица, номер лицензии киргизской компании, адреса дата-центров, модели ASIC, хэшрейт, pool-адреса и независимый аудит. Если вместо документов будут давить на срочность — это повод сразу прекращать общение.

Вит Герольд — жулик-юрист?

Герольд Вит Геннадьевич обещает помощь, постоянно врёт, пропадает, взяв денежные средства и не решает никакие вопросы. Гастролёр. Мы с ним столкнулись в Ульяновске. Ездит из одного города в другой, втирается в доверие и кидает на деньги. Верить нельзя. Останетесь без денег и помощи.

ОТВЕТ:

Сигнал выглядит заслуживающим внимания, но по открытым данным пока не подтверждается как доказанный факт мошенничества.

Что нашлось по Герольду Виту Геннадьевичу:

  1. Публичные профили есть: он фигурирует как юрист из Сургута, не как адвокат. На HARANT указан статус «Юрист», город Сургут, почта ***, телефон ***, частная юридическая практика / самозанятый. Там же указано, что документы об образовании не проверены.
  2. На NeedSpec профиль тоже обозначен как «Юрист», при этом прямо указано: «Паспорт не проверен». Там заявлены образование в Московском институте государственного управления и права и опыт в ФСБ в 1998–2011 годах, но это выглядит как самозаявленные данные площадки, не независимая проверка.
  3. Есть расхождения в биографии: на HARANT указана Санкт-Петербургская юридическая академия, год 2012, а на NeedSpec — Московский институт государственного управления и права, 1994–1999. Это не доказывает обман, но требует проверки диплома и статуса.
  4. В реестрах/каталогах он в основном проходит именно как юрист, а не адвокат. Это важно: ФПА напоминает, что официальный федеральный ресурс по адвокатам — Единый государственный реестр адвокатов Минюста, а адвокатскую деятельность вправе вести только лица с действующим статусом адвоката. Минюст действительно ведёт такой реестр.
  5. По запросам с «Ульяновском», «жалоба», «мошенник» явных публичных массовых жалоб именно на него я не нашёл. Значит, имеющийся текст пока лучше считать одиночным сигналом от пострадавших, а не установленной схемой.

Предварительный вывод:
рискованный персонаж для проверки. Минимум — человек позиционируется как частный юрист/самозанятый, с не до конца верифицированными профилями и биографическими расхождениями. Но фразу «лжеюрист» лучше подкрепить документами: договор, расписка, перевод, переписка, обещания, сроки, факт неоказания услуги, отсутствие отчёта/документов/иска, отказ вернуть деньги.

Мошенники представились IDE Law и Munioratelaw

IDE Law предлагает возврат без предоплаты только за 15% комиссии… Мнения? Жулики?

@vklader: 

Да, IDE Law это лжеюристы-возвратчики с высоким риском повторного развода. Деньги, документы, доступ к банку/криптокошельку — не давать.

Что настораживает:

  1. Такая фирма числится в KVK, но это ещё ничего не доказывает. В открытой карточке указаны IDE Law & Consultancy Firm B.V., адрес Platinaweg 25, Den Haag, KVK 92233538, вид деятельности — юридические услуги/консалтинг. Но Drimble показывает дату появления этой записи как 12.12.2023, то есть это не «солидная международная структура с многолетней историей».
  2. Адрес массовый. На Platinaweg 25 зарегистрированы десятки разных компаний, включая множество свежих юрлиц за 2023–2024 годы. Это не само по себе преступление, но для «международной юридической фирмы по возврату денег» выглядит слабо.
  3. Их же домены/страницы выглядят хаотично. На странице vocaide.pro они указывают IDE Law & Consultancy Firm B.V., KVK 92233538 и почту support@idelaw.info, но пользовательское соглашение говорит, что сервис предоставляется «как есть», без гарантий точности и надёжности, а ответственность ограничена $1000. Для компании, которая якобы берётся возвращать украденные деньги, это плохой знак.
  4. «Отзывы» выглядят искусственно. Виджет ведёт на provenexpert.pro, где у IDE Law указан контакт «Mr. Adam van der Berg» и телефон +31 6 12345678 — похож на заглушку, а отзывы обещают возврат тысяч евро за 9–15 дней. Это типичный стиль фальшивых витрин возврата.
  5. Связанный домен idelawconsultancy.com вообще открывается как Munioratelaw.pro, с другим брендом, другим адресом во Франкфурте, другой почтой и текстами на смеси русского и английского. Это уже прямой красный флаг: нормальная юрфирма так не выглядит.
  6. Схема «без предоплаты, только 15% после возврата» сама по себе не спасает. У возвратчиков это часто приманка: сначала «мы нашли деньги», потом появляется «налог», «комиссия банка», «страховка», «верификационный платёж», «пошлина», «активация счёта». Вкладер уже относил idelaw.click / IDE Law & Consultancy Firm B.V. к мошенническим «возвратчикам».

Главное: если деньги ушли брокеру/криптоскаму, посторонняя фирма не может магически вернуть их через блокчейн, Интерпол, регулятора или «международный реестр компенсаций». Реальный чарджбэк делается через банк-эмитент карты; Visa прямо пишет, что первым шагом после неудачного обращения к продавцу является обращение к своему card provider / банку.

Мой вывод: считать жуликами до доказательства обратного. Не подписывать договор, не отправлять паспорт, банковские выписки с лишними данными, seed-фразы, скрины кабинетов, AnyDesk/TeamViewer, не платить «15%», «налог», «страховку» или «комиссию за вывод». 

Развод! Гражданство Мексики и Колумбии за 60 дней

«Гражданство Мексики и Колумбии за 60 дней. Цена от 45 000 usd. ВНЖ от 12000 usd. Гарантированное получение паспорта с поэтапной оплатой! Работаем официально»,  сказано в рекламе сайта passport-mexico.com. В РСЯ рекламодатель не указан.

Это выглядит не как легальная миграционная услуга, а как крайне рискованная схема с признаками продажи поддельной/сомнительной идентичности. Главный обман — обещание «гражданства Мексики и Колумбии за 60 дней» и «паспорта за 2 месяца» за $45–55 тыс. На официальную процедуру натурализации Мексики это не похоже.

На лендинге прямо написано: «гражданство Мексики и Колумбии за 60 дней», цена от $45 000, ВНЖ от $12 000, «гарантированное получение паспорта»; отдельно — «паспорт за 2 месяца» и «цена $55 000, срок около 60 дней».

Дальше схема описана так: сначала якобы делают CURP, свидетельство о рождении и пакет на INE; затем человек приезжает в Мексику, получает INE; потом идёт в Secretaria de Relaciones Exteriores за загранпаспортом.

Почему это красный флаг

1. В Мексике нельзя просто «купить гражданство за 60 дней».
Обычная натурализация по резиденции требует проживания в Мексике последние 5 лет с временным или постоянным резидентством. Нужно подать DNN-3, подтвердить легальное пребывание, сдать документы, справки о несудимости и экзамены по испанскому языку, истории и интеграции в культуру страны.

2. Даже льготные варианты — это не 60 дней.
Для граждан стран Латинской Америки/Иберийского полуострова, супругов мексиканцев или родителей детей-мексиканцев речь обычно идёт минимум о 2 годах резиденции в Мексике, а не о двух месяцах.

3. INE — не «национальный паспорт».
Сайт называет INE «ID-Card» и в логике продажи ставит его как промежуточный документ к паспорту. Но INE — это избирательная карточка. Для её получения впервые нужно иметь мексиканское гражданство и быть старше 18 лет; в документах INE прямо требуется акт о рождении или документ, подтверждающий мексиканскую национальность.

4. CURP сам по себе не доказывает гражданство.
Сайт подаёт CURP как часть пути к паспорту, но CURP может получать и иностранец с временным или постоянным резидентством в Мексике. То есть наличие CURP не означает, что человек стал мексиканцем.

5. Паспорт Мексики выдают тем, кто уже доказал мексиканскую национальность.
Для первого паспорта нужно подтвердить мексиканскую национальность: актом рождения, сертификатом национальности, декларацией национальности или письмом о натурализации. Это не документ, который легально получают «по цепочке» через купленные CURP/INE.

6. Официальная SRE отдельно предупреждает о мошенничестве с «помощниками».
На странице записи на натурализацию написано: запись на подачу бесплатна; SRE не выдаёт ручные записи через посредников или внешние сайты. Там же предупреждают, что ложная информация в предрегистрации может подпадать под статью 247 Федерального уголовного кодекса.

Отдельные ложные или манипулятивные обещания

Заявление про «159 стран без визы, включая Канаду» некорректно как минимум по Канаде: с 29 февраля 2024 года мексиканские граждане снова должны соответствовать новым требованиям; многим нужна виза, а eTA доступна только при определённых условиях.

Заявление про «10-летнюю визу США за 14 дней» тоже манипулятивно. Визы США выдаются по решению консульского офицера, гарантий выдачи нет; Госдеп США прямо пишет, что нет гарантии получения визы.

Признаки анонимной схемы

На сайте нет нормальной юридической прозрачности: видны только имена «Франсиско Хуан Гарсия» и «Анна Белоусова», адрес в Канкуне, форма заявки, WhatsApp/Telegram, но не видны регистрационные реквизиты компании, лицензия, номер в мексиканском реестре или договорная структура.

Связь ведут через WhatsApp на номер +52 998 766 2539 и Telegram-аккаунт @EliseevAlexanderMXN, где написано «поможем в легализации и получении гражданства в Латинской Америке».

Мошенники представился как Дмитрий Карякин («Защитник»)

«Есть такая юридическая компания «Защитник», юристом там руководителем числится Карякин Дмитрий Вячеславович! В эту компанию я обратилась за помощью по возврату денежных средств от брокера-мошенника, в итоге этот юрист ввел меня в долги на 1600000 рублей, а потом заблокировал меня!!! Люди ОПАСАЙТЕСЬ ЭТОГО ЮРИСТА КАРЯКИНА ДМИТРИЯ ВЯЧЕСЛАВОВИЧА! ОН МОШЕННИК, РАБОТАЕТ В ОДНОЙ СВЯЗКЕ С БРОКЕРАМИ ,РЕГУЛЯТОРОМ И БАНКОМ (ИНДИЯ),ВОТ ЕГО ФОТО ЛЮДИ ОСТЕРЕГАЙТЕСЬ!!!!»

ВКЛАДЕР:

Мошенники используют чужие имена и чужие паспорта.

image
image

Чёрный список юристов по возврату от брокеров [и отзывы]

Развод! Ускоренное оформление паспорта Испании

Главный крючок — заголовок страницы: «Ускоренное оформление паспорта Испании». Но для обычного гражданина РФ «ускоренного паспорта Испании» как коммерческой услуги не существует. Официальный испанский порядок гражданства по резиденции: общий срок — 10 лет легального проживания, 5 лет для беженцев, 2 года для граждан стран Латинской Америки, Андорры, Филиппин, Экваториальной Гвинеи, Португалии или сефардов, 1 год — в специальных случаях вроде брака с гражданином Испании или испанского происхождения.

Если лендинг намекает на «паспорт через инвестиции» или «бизнес в Испании», это тоже манипуляция. Испания отменила режим инвесторских виз: закон LO 1/2025 оставил без содержания статьи 63–67 Ley 14/2013, которые регулировали визы/ВНЖ для инвесторов, а вступление в силу указано на 3 апреля 2025 года. Старые действующие визы сохраняются на свой срок, но новые «golden visa» уже не продаются.

Даже предпринимательская виза — это не паспорт, а разрешение на проживание и работу. Официальный испанский портал описывает такую процедуру как визу/авторизацию, дающую право проживать и работать, а не как получение гражданства ЕС.

Отдельный красный флаг — домен и упаковка. URL выглядит как рекламный квиз с UTM-метками из Яндекса, а не как сайт испанского госоргана, консульства или известной юридической фирмы. Похожее название «MBA» само по себе ничего не доказывает: например, публичный сайт Moscow Business Academy описывает себя как российскую организацию дополнительного профессионального образования с лицензией, а не как испанский миграционный орган или адвокатскую палату.

Что, скорее всего, происходит: человеку обещают «быстрый паспорт», затем переводят разговор на «подбор программы», «юридическое сопровождение», «бизнес-основание», «стратегию переезда», берут предоплату и в лучшем случае продают обычную консультацию. В худшем — собирают паспортные данные и деньги под невозможную услугу.

Рекламодатель: AFACERI INTERNATIONALE S.R.L., VAT 19087459, ID #95615346, сайт: international-business-spain.mtmba.ru.

Паспорт ЕС для россиян: получить крайне сложно

Мошенники обманывают на сайте би-топ.рф (be-top.org)

Скажите, можно ли доверять сайту би-топ.рф в вопросе возврата денег от лжеброкера?

ОТВЕТ:

Держитесь подальше!

На странице «онлайн-жалобы» сайт предлагает публиковать ФИО, название компании, номер счёта, сумму депозита, имена менеджеров, телефоны, скрины переводов и переписок. Для жертвы мошенников это опасно: такие данные могут использовать вторые мошенники — «возвратники».

У нас уже есть жалобы/разборы, где «би-топ.рф» упоминается как источник выхода на якобы юристов: в одном случае пишут, что через be-top.org человек «нарвался» на лжеюристов; в другом — что через «би-топ.рф» якобы нашли счёт, «присудили компенсацию» за сутки и потом настойчиво звонили.

Практический вывод: не оставляйте им телефон, документы, сканы карт, данные кабинета брокера, удалённый доступ, seed-фразу, доступ к почте или Госуслугам; не платите за «налог», «комиссию регулятора», «легализацию», «AML», «активацию транзитного счёта» или «страховой депозит».

Мошенники назвались Открытие брокер

Внимание! Мошенники, представляющие компанию Открытие брокер ltd, предлагают торговлю на фьючерсах. Зарегистрироваться предлагают по ссылке lk-open.com/login. Далее какое-то время будут вас консультировать (консультант Мельцер Станислав Сергеевич), даже дадут чуть заработать, требуя кратного увеличения депозита. Но когда вы попытаетесь вывести средства со счета, вам начнут присылать письма от банков Барклай и Центробанка, с требованим внести страховую сумму на счет. В общем целая мошенническая система с финансовым отделом и поддержкой и своими торговыми программами. Опасайтесь!

ОТВЕТ:

Да, это мошенники.

  1. Российское АО «Открытие Брокер» уже не действует. В карточке Банка России статус — «Не действует», брокерская лицензия прекращена 17 мая 2024 года.
  2. Клиенты «Открытие Брокера» переводились в ВТБ, интеграцию планировали завершить в январе 2024 года; у клиентов должна была появиться возможность торговать через брокерский счёт ВТБ, а не через новый сомнительный сайт.
  3. Кипрская Otkritie Broker Ltd действительно существует, у неё лицензия CySEC № 294/16. Но в реестре CySEC указан одобренный домен только www.open-broker.com; домен lk-open.com там не указан.
  4. На официальном сайте Otkritie Broker LTD ссылка на клиентский портал ведёт на new-lk.open-broker.com, а не на lk-open.com. Это важный признак подмены: мошенники используют похожие слова «lk», «open», «broker», но собирают логины/депозиты на чужом домене.
  5. Описанная схема с «немного дадут заработать», затем «увеличьте депозит», а при выводе «оплатите страховку / комиссию / разблокировку» прямо совпадает с типовой схемой, которую описывает Банк России: сначала торговля, потом требования заплатить за страхование, вывод, снятие блокировок и так далее.

Как жулики обманывают с паспортом Греции

Реклама сайта jurpass.com — не просто спорная реклама, а вводящая в заблуждение воронка на «паспорт ЕС». Юридически я бы формулировал аккуратно: признаки обмана и недостоверной рекламы сильные.

Главное противоречие: лендинг обещает «гражданство Греции», «отсутствие сложных требований», что «не придётся осуществлять инвестиции и постоянно жить в стране», а также «гарантирует положительный результат по договору».

Но по официальной схеме для граждан третьих стран обычная натурализация возможна, как правило, после 7 лет постоянного и легального проживания в Греции; нужны ВНЖ определённых типов, паспорт, свидетельство о рождении, налоговые данные, AMKA и доказательства связи с Грецией. То есть всё очень и очень сложно.

Второй красный флаг: Греция не продаёт гражданство как готовую услугу. Официальная греческая «Golden Visa» — это permanent residence permit for investors, то есть ВНЖ/разрешение на проживание для инвесторов, а не паспорт.

Для гражданства резидентам Греции перед подачей нужно получить Certificate of Knowledge Adequacy for Naturalisation — официальный экзамен на знания для натурализации; сама страница госреестра прямо говорит, что это для иностранных граждан — резидентов Греции, желающих получить гражданство.

Третий красный флаг: «гарантия положительного результата» невозможна по смыслу процедуры. Посольство Греции в Великобритании пишет, что консульство лишь принимает и пересылает eligible applications, а решение принимает компетентный департамент МВД Греции. Поэтому частная фирма не может честно гарантировать паспорт — максимум она может помочь с документами.

Четвёртый красный флаг: сайт подменяет основания. Если речь о греческом происхождении, то официальная процедура требует доказанного греческого происхождения, консульского заключения, оценки «Greek consciousness» и реального интереса к греческому гражданству. На лендинге же это сведено к расплывчатому «подтверждению права на получение гражданства», без честного объяснения, что без реального греческого происхождения или долгого проживания путь к паспорту не появляется.

Пятый красный флаг: юридическая оболочка не бьётся с легендой «13 лет на рынке». На сайте компания заявляет «13 лет на рынке» и «9000+ клиентов», а в юридической информации указывает SIA Pulanor.

В латвийском реестровом агрегаторе SIA Pulanor зарегистрирована только 25.09.2024, с уставным капиталом 1 евро, а до 02.03.2026 называлась SIA ALONAKIDS.

Шестой красный флаг: маркетинговые детали выглядят как шаблонная витрина: «скидка 10% сегодня», «VIP-подача на гражданство», блоки с медиа-логотипами и обрывками цитат, отзывы без проверяемых кейсов. В одном отзыве даже есть стилистическая нелепость: «Виктория Фельдман» пишет «консультации, которые я получил», что похоже на сгенерированный или небрежно собранный текст.

Вывод: вероятная схема — не «легальная программа гражданства Греции», а лидогенерация на страхе и желании получить паспорт ЕС. Клиента заманивают обещанием паспорта без проживания/инвестиций, затем могут брать предоплату за «анализ», «архивный поиск», «досье», «VIP-подачу», а реального права на гражданство у человека может не быть изначально.

Я бы не отправлял им деньги, паспортные данные, доверенности, справки о судимости и семейные документы. Безопасная проверка: попросить проект договора с точным юрлицом, основание получения гражданства по статье закона Греции, номер греческого адвоката/юриста, список конкретных госорганов подачи и письменное объяснение, как именно они обходят требование 7-летнего проживания или доказанного греческого происхождения. Если ответ будет «индивидуальная стратегия», «у нас связи», «гарантия по договору» — это фактически признание, что продают не законную процедуру, а обещание.

Не связывайтесь!

Рекламодатель: SUD-VEST PRIMA CONSULTING SRL, VAT CUI — 29762331 , ID #314253041, +7 904 954 16 26, София център, бул. „Васил Левски“ 15, 1142, 1000 София, Болгария.

Jurific, ANDRAMI CONSULT S.R.L., VAT ANDRAMI CONSULT S.R.L., ID #315312385 (jurifico-greece.mtmba.ru)

40720854608

Паспорт ЕС для россиян: получить крайне сложно

Жулики обманывают с гражданством Хорватии

«Гражданство Хорватии — гарантия вашего достойного будущего в Евросоюзе. Упрощенная программа получения хорватского паспорта с минимальными требованиями», — пишет сайт migrissolutions.com.

Реклама выглядит так:

ОТВЕТ:

Это не прозрачная юридическая фирма, а рекламная воронка по «паспортам ЕС».

Главная манипуляция: сайт продаёт «гражданство Хорватии» как «упрощённую программу» с «минимальными требованиями» и обещает почти комфортный путь к паспорту. Но в реальности хорватское гражданство по статье 11 — это не программа «для всех», а узкое основание для эмигрантов из Хорватии и их потомков. Закон прямо говорит, что эмигрант — это человек, выехавший с территории Хорватии до 8 октября 1991 года с намерением постоянно жить за границей; есть и исключения, кого эмигрантом не считают.

То есть без доказуемых хорватских корней история превращается в классический развод на «мы найдём архивы / восстановим происхождение / всё законно». Официальные хорватские источники требуют документы об эмиграции предка, доказательство родства, а если предок выехал из бывших территорий, связанных с нынешней Хорватией, — ещё и доказательство принадлежности к хорватскому народу.

Самый сильный юридический антидот против их обещаний: решение принимает Министерство внутренних дел Хорватии, заявление подаётся лично через полицию/консульство, а хорватский закон позволяет МВД отказать даже при формальном выполнении условий, если есть причины «в интересах Республики Хорватия». Поэтому никакая частная фирма не может честно «гарантировать» паспорт.

Красные флаги сайта Migris Solutions:

  1. Нет нормальной идентификации юрлица. На странице контактов указаны телефоны, e-mail и адреса в Загребе/Бухаресте, но нет полного наименования компании, OIB/MBS для Хорватии, регистрационного номера, VAT, юрисдикции договора. Для компании, которая якобы работает в ЕС и собирает персональные данные, это плохо: GDPR требует указывать личность и контактные данные контролёра данных.
  2. Политика конфиденциальности оформлена обезличенно. Там написано просто «администрация сайта migrissolutions.com», без конкретного юридического лица. Для «юридической компании» это выглядит непрофессионально и невозможно.
  3. Странная ссылка на правила заявки. На форме согласие ведёт не на нормальную страницу Migris, а на домен mogrisf.justit.md; при проверке он отдаёт 502 Bad Gateway. Это один из самых неприятных признаков: криво собранная воронка, следы чужих/шаблонных доменов или технического мусора.
  4. Фейковые отзывы. На странице отзывов три разных имени — Александра, Екатерина, Михаил — сопровождаются практически одинаковым текстом про «гражданство ЕС без проживания и языка». Это типичный шаблонный «социальный доказатель», а не реальные кейсы с номерами дел, датами, основанием получения гражданства.
  5. Несостыковки бренда и контактов. В разных частях сайта встречается написание «Migrissolutions» и «Migrissollutions», а в английской и русской версиях различаются наборы телефонов. Для серьёзной юрфирмы, работающей с гражданством ЕС, это выглядит крайне слабо.
  6. Слабый внешний след. В поиске видна страница Facebook с 1 лайком, а также сторонние жалобы, где Migris Solutions называют мошенническим проектом. Жалобы сами по себе не доказательство, но вместе с отсутствием юрлица и шаблонными обещаниями усиливают картину риска.

Вывод для публикации: Migris Solutions эксплуатирует реальную норму хорватского закона о потомках эмигрантов, но подаёт её как массовую «упрощённую программу» получения паспорта ЕС. На сайте нет прозрачного юрлица, регистрационных данных, проверяемых адвокатов и настоящих кейсов; зато есть шаблонные обещания, одинаковые отзывы, кривые ссылки и рекламная подача «паспорта с минимальными требованиями». До подтверждения хорватского юридического лица, OIB/MBS, адвокатской регистрации в Croatian Bar Association и договора с понятной юрисдикцией — не переводить деньги и не отправлять документы.

Гражданство Словении для россиян: почему это развод

«Оформите гражданство Словении всего за 12 месяцев. Безвизовые путешествия по 162 странам мира. Возможность проживания и трудоустройства в любой стране ЕС на равных правах с гражданином/ Право на получение качественной европейской медицины. Право на бесплатное обучение в лучших ВУЗах Европы», — сказано на сайте migrate-europe.com. Почему это развод.

Сайт похож не на нормальную юридическую фирму, а на рекламную воронку по продаже мечты «паспорт ЕС за 12 месяцев». Прямого доказательства, что это именно мошенники, из открытых данных не видно, но красных флагов достаточно, чтобы не платить и не отправлять документы.

Главные красные флаги

1. Обещание «гражданство Словении всего за 12 месяцев» против реальной процедуры.
На лендинге прямо написано: «Оформите гражданство Словении всего за 12 месяцев». Там же схема сведена к «анализу родословной», «подаче запроса», приезду в Любляну и получению сертификата.

Но официальный сайт правительства Словении говорит другое: обычная натурализация требует фактического и непрерывного проживания в Словении установленный срок; стандартный путь — 10 лет проживания, из них последние 5 лет непрерывно. Для потомков словенских эмигрантов до 4-й степени тоже указано условие фактического проживания в Словении минимум 1 год.

2. «Словенское происхождение» само по себе не даёт паспорт.
На сайте Migrate Europe происхождение подаётся как «ключевое условие» для гражданства. Но у правительства Словении для потомков без проживания есть отдельная, куда более узкая логика: для некоторых категорий нужно доказать многолетнюю активную связь со Словенией, минимум 5 лет участия в словенских организациях за рубежом, рекомендации и документы о словенской национальности.

3. Замалчивается язык.
Официальная eUprava по обычной натурализации требует владеть словенским языком для повседневного общения и подтвердить это экзаменом на базовом уровне. Там же перечислены и другие условия: отказ или подтверждение будущего отказа от прежнего гражданства, средства к существованию, отсутствие серьёзных судимостей, налоговая чистота, присяга. На лендинге Migrate Europe это превращено в гладкую рекламную процедуру.

4. Нет прозрачного юрлица на видимых страницах.
В контактах указаны адрес, телефон и email, но я не вижу на странице юридического названия компании, регистрационного номера, VAT/Tax ID, номера лицензии или адвокатской регистрации. При этом сайт заявляет: «Наша компания имеет официальную регистрацию и лицензию для оказания услуг», но без номера лицензии и без указания органа, который её выдал.

5. Путаются адреса.
Русская версия контактов пишет: «Ljubljana Slovenia, ulica Obala 55 office 8, Portorož, 6320» — это уже само по себе странно: Ljubljana и Portorož разные города. А словенская версия контактов даёт другой адрес: «Ljubljana Slovenska cesta 27, 5-й этаж, офис 104». Для юридической фирмы, которая якобы оформляет гражданство, такая путаница в офисе — плохой знак.

6. Странный телефонный след.
На сайте указан номер в виде «+38 61 888 83 97», а Telegram-ссылка ведёт на контакт +386 51 839 186.

7. Отзывы выглядят как рекламные заготовки.
На странице Словении отзывы очень общие: «процесс был простым и беззаботным», «документы оформили оперативно», без проверяемых деталей дела, номера решения, даты подачи, основания, юрлица. На главной странице тоже шаблонные истории про «теперь счастливый обладатель гражданства Словении».

8. На других страницах сайта есть явная халтура.
На странице Болгарии в одном из шагов написано: «Получение удостоверения о предоставлении греческого гражданства» — на странице про болгарское гражданство. Там же в тексте внезапно появляется «Евромигрейт». Это типичный след копипасты/массового клонирования лендингов.

Рекламодатели: IPS PROJEKT d.o.o. VAT 49581171, ID #102670911 (первая и вторая рекламы). Зырин Павел Сергеевич, ИНН 666100359279, ID #325125159 (третья реклама)

Ещё разводилы по Словении: mrqz.me/futurepassports, рекламодатель JMJS d.o.o VAT 16552512, ID #310704679; mrqz.me/immigrantinlaw, ALLIANCE d.o.o., VAT 42961491, ID #105310798; Laweius, рекламодатель Alegis d.o.o, VAT 57642885, ID #103134766, +38616001490, +40741417857, Slovenia, Ljubljana, 25 Neubergerjeva ulica, office 38 (laweius.com); MyCitizensAgency, Ulica heroja Lacka 10, 2250 Ptuj, Slovenia, Румыния, București, Bulevardul Iuliu Maniu, Nr. 6R, Corp C1, Etaj 9, biroul 903, +38671798786, +38617774768, +40793089644 (mycitizensagency.com); Маркиз, Connection Consult Invest S.R.L., VAT 45403607, ID #111142926 (mrqz.me/mycitizenagency); Relocation Compass CIUS d.o.o., ID #105246605 (relocationcompass.com); ЕВРОПЕАН РУТС, VAT 201387502, ID #101863731 (mrqz.me/eucitizenservice); immigrantinlaw (immigrantinlaw.com); ABELARDO D.O.O., VAT 25189646, ID #97435464 (immigratetoeu.com).

Почему разорился «Связной Банк»

«Связной Банк» был красивой финтех-идеей начала 2010-х: банк на базе широкой розничной сети «Связной», сильного бренда Максима Ноготкова и универсальной карты с кредитным лимитом, процентом на остаток, бонусами и интернет-банком.

Олег Анисимов позднее сформулировал это как историю трёх ошибок: слишком щедрые первичные лимиты, слишком низкие ставки по необеспеченному кредиту и слишком большой минимальный платёж, из-за которого добросовестные клиенты быстро гасили долг, а плохие — не платили. Его ранняя реакция на тарифы: «а как же они прибыль получать будут?»; итог — «благая идея» оказалась мечтой, а не устойчивым банковским бизнесом. (Олег Анисимов)

Паника вкладчиков началась после дефолта Ноготкова. В ноябре 2014 года структуры основателя «Связного» Максима Ноготкова допустили дефолт по кредиту Онэксим Михаила Прохорова на $120 млн, обеспеченному долей в группе. В первый день вкладчики забрали около 3 млрд руб., за ноябрь — около 11 млрд руб. Новый фактический контролёр Олег Малис получил влияние через Trellas/North Financial Overseas Corp, но, по публикациям того времени, интереса докапитализировать банк не проявлял; ЦБ некоторое время даже не понимал, с кем вести предметный разговор о санации.

В 2015 году банк жил на спуске. Весной менеджмент просил у акционеров около 5 млрд руб. капитала; проверка ЦБ показывала потребность в 5–6 млрд. Летом списали субординированные займы Trellas и структур, связанных с владельцем Финпромбанка Анатолием Гончаровым, на 1,64 млрд руб., но это лишь временно подняло нормативы. Хороший карточный портфель частично продали «Тинькофф Банку»: в августе за счёт сделки банк выплатил держателям облигаций 1,1 млрд руб.

Причина ЦБ: капитал ниже 2% и утрата собственных средств. На 30 сентября 2015 года нормативы достаточности капитала упали примерно до 0,98–0,99%. 24 ноября 2015 года Банк России отозвал лицензию: банк нарушал банковские законы и нормативы, допустил снижение достаточности капитала ниже 2%, а из-за недооценки кредитного риска и необходимости досоздания резервов «полностью утратил собственные средства». По активам на 1 ноября 2015 года он был на 150-м месте в банковской системе.

АСВ: 12 млрд руб. и около 100 тыс. клиентов. В таблице «Вкладера» случай описан так: «Около 100 тысяч клиентов по вкладам и картам», выплаты шли в «78 субъектах РФ (более 600 населенных пунктах)». Самые крупные региональные куски: Москва и область — 4,5 млрд руб. на 30 тыс. клиентов; Санкт-Петербург и Ленобласть — 1 млрд руб. на 10 тыс.; Татарстан — 390 млн руб. на 5 тыс.; Краснодарский край — 380 млн руб. на 4,4 тыс. клиентов. (ВКЛАДЕР)

Пострадали прежде всего вкладчики и держатели карт. Основную массу закрыло страхование вкладов: АСВ назначило выплаты через Сбербанк. Но у части клиентов суммы были выше лимита 1,4 млн руб.: по оценке на момент отзыва, около 300 вкладчиков недополучали примерно 200 млн руб. сверх страхового покрытия.

Оставшийся портфель был просроченным и слабым. Это не был классический «вынос кассы». Зампред ЦБ Михаил Сухов оценивал отрицательный капитал примерно в 1 млрд руб. и подчёркивал, что проблема связана не с кражей активов, а с ухудшением качества кредитного портфеля. Первый зампред ЦБ Алексей Симановский говорил, что банк был ограничен в новой выдаче и фактически «сдувался». Аналитик НРА Карина Артемьева указывала на рискованную кредитную политику и слишком высокие лимиты для новых и региональных клиентов.

Евгений Давыдович, председатель правления, оставался публичным лицом сопротивления. В интервью он говорил, что у менеджмента был выбор из «Шереметьево, Домодедово и Внуково», но они «просто находились здесь каждый день и работали». Его горькая реплика перед отзывом: если лицензию заберут после выплаты облигаций, то фактически «спасут жуликов» — то есть акционеров и субординированных кредиторов, а не вкладчиков. (РБК)

Ключевые даты: ноябрь 2014 — дефолт по долгу Ноготкова и набег вкладчиков; март–апрель 2015 — просьба о докапитализации и падение нормативов; 29 июня 2015 — избран новый совет директоров; июль — списание субордов; август — погашение облигаций после продажи части портфеля; 30 сентября — капитал ниже 2%; 24 ноября — отзыв лицензии; декабрь — старт выплат АСВ.

Судьбу банка добила «ничья» структура владения. Старый акционер Ноготков уже потерял контроль, новый контур вокруг Олега Малиса не дал капитала, а потенциальные покупатели не захотели брать на себя дыру и токсичный розничный портфель. Банк, придуманный как витрина новой розничной финансовой модели, стал примером того, как маркетингово сильный продукт может погибнуть от неверной математики риска.

Органы управления перед отзывом лицензии. Совет директоров, избранный летом 2015 года: Владимир Шишко — председатель, Евгений Давыдович, Олег Малис, Георгий Азаров, Андрей Тарабурин; Максим Ноготков из совета вышел.

Правление по последнему найденному перед крахом раскрытию: Евгений Давыдович — председатель правления; Ирина Ованова — заместитель председателя правления.

«С этим дятлом я потерял 7140 долларов»

Информирую о лжеюристах. Никита Иванаев @ ivan_nick12 связался со мной в Telegram 23 марта 2026 года. Активный аккаунт WhatsApp: +4915215261093, активный аккаунт, аферист и мошенник о возврате денежных средств от лжеброкера CADLIMETED.И ещё один Павел Ларинов.Justice for all.Активный аккаунт WhatsApp: +37064648853, и сообщил, что деньги найдены в размере 27000 долларов в криптовалюте и для того чтобы их вернуть надо криптокашелек уверил что Nowran.com надёжный, по факту это его сайт и мошеннический кошелек которым он и управляет.

Чтобы деньги вернуть надо оплатить налоги по штату США. Оплатил 1700 долларов потом деньги ушли в криптообменик в Италию там надо оплатить 3350 долларов. Оплатил после чего ещё какой то придумал налог. Короче с этим дятлом я потерял 7140 долларов не один юрист не вернёт вам деньги тем боллее если они в криптовалюте.

Со мной связался ещё одни юристы Trend Law B.V. Егор Ошовский
+31 6 47858762 WhatsApp ассистент подписали договор и направил к Эмма Мейер +31647233529 WhatsApp та начала чесать по ушам две недели нашли на Самоанском коммерческом банке на имя Павла Ларинова , на котором в настоящее время хранятся вышеупомянутые средства в размере 16 947,13 долларов США. И надо предоставить перечень документов и опять пошло вымогательства.

Не каких доказательств не предоставили за документы надо заплатить 750 долларов я понял что опять мошенники и не стал платить. После чего со мной связались ещё восемь разных лжеюристов, никто нечего не сделал.

Мошенники в крипте требуют доплатить за разблокировку

Под видом аналитика консультанта в инвестировании в крипте под меняют на фальшивые токены и при выводе под видом не прохождения AML проверки требуют доплатить за разблокировку.

Мошенник: Дмитрий Румянцев, @ dmitriyrumyantsev

ОТВЕТ:

Вы правы, это мошенническая схема, а не реальная «AML-проверка».

Схема выглядит так:

  1. Человек под видом «аналитика / криптоконсультанта» ведёт жертву.
  2. Вместо нормальной покупки ликвидных активов подсовывает фальшивые токены или интерфейс, где баланс нарисован.
  3. Когда жертва просит вывод, появляется «проблема»: AML, налог, комиссия, верификация, разблокировка.
  4. Требуют доплату — но после неё обычно появляется новая причина не выводить.

Такой сценарий прямо совпадает с известными криптоинвест-скамами: SEC описывала случаи, где при попытке вывода мошенники требовали дополнительные платежи за «налоги» или «fees», а Binance отдельно приводит пример, когда вывод блокируют якобы из-за «anti-money laundering», требуя депозит до 30% для разблокировки.

Что делать сейчас:

Не платить за «AML», «разблокировку», «налог», «страховой депозит». Это почти наверняка следующий платёж мошенникам.

Сохранить доказательства: переписку, голосовые, скрины профиля, адреса кошельков, txid транзакций, домены сайтов, QR-коды, реквизиты, суммы, даты, хэши транзакций.

Пожаловаться в Telegram: у Telegram есть официальный канал для жалоб на мошенников @notoscam, где принимают сообщения о скаме; также можно отправлять жалобу через профиль аккаунта.

Подать заявление: если пострадавший в РФ — в МВД/полицию, можно также через интернет-приёмную прокуратуры; сайт Генпрокуратуры указывает электронную приёмную для обращений.

Если вводили seed phrase / private key / подключали кошелёк к сайту: срочно перевести оставшиеся активы на новый кошелёк, а старый считать скомпрометированным. Binance отдельно предупреждает, что фейковые криптосайты могут воровать seed phrase или получать разрешения на вывод активов через phishing/authorizations.

Почему gamesport.com это развод

  1. На лендинге обещают нереалистичное: «до 500% в месяц», «вы делаете ставку», «гарантируем плюсовой результат» на ставках на киберспорт. Это типичная капперская приманка: ставка остаётся вашим риском, а сервис продаёт только «аналитику».
  2. В документах они сами снимают с себя ответственность. В лицензионном соглашении написано, что прогнозы предоставляются «как есть», пользователь сам несёт финансовые риски, а ответственность GameSport ограничена стоимостью подписки.
  3. Есть ловушка с подпиской. Заход начинается с «подписаться за 1 руб», но в соглашении прописаны рекуррентные, то есть регулярные безакцептные списания с карты, без дополнительного подтверждения. Уведомление о списании они считают достаточным через личный кабинет.
  4. Возврат денег сильно ограничен. По общему правилу возврат не предусмотрен; отказ от подписки не возвращает стоимость неиспользованного периода; приостановка на 10 дней потом автоматически возобновляется.
  5. Юрлицо есть, это ТОО «ГеймСпорт» БИН 221240025406, Казахстан, руководитель Богуш Игнат; компания зарегистрирована 15.12.2022, вид деятельности — разработка ПО, малое предприятие до 5 человек. Она также числится участником Astana Hub. Но наличие юрлица не доказывает честность прогнозов и не защищает от подписочных списаний.
  6. Внешняя репутация плохая. На странице отзывов Т-Банка у GameSport рейтинг 1,6 из 5 на основе 50 174 оценок; среди свежих жалоб много сообщений про списания, невозможность отменить подписку, «подключилось без ведома», блокировку карты.

Вывод: карту туда вводить не стоит. Это выглядит как капперско-подписочная схема: продают мечту о заработке на ставках, юридически оформляют как доступ к ПО/аналитике, а реальные риски и проигрыши остаются на клиенте.

Если уже ввели карту: сразу отключать подписку в кабинете/боте, писать в поддержку, делать скриншоты, блокировать интернет-операции или перевыпускать карту, а по списаниям подавать спор/chargeback в банк.

Не связывайтесь!

Положительные отзывы на сайте выглядят как фальшивые:

Если брокер угрожает, это лжеброкер

Мне угрожает брокер, якобы у него заморожены счета из-за
меня. Что делать? Очень страшно.

ОТВЕТ:

Это типичная схема давления: «из-за вас у меня заморожены счета», «вы должны компенсировать», «иначе будут проблемы». Вы не отвечаете за счета какого-то “брокера”, а такие угрозы обычно нужны, чтобы заставить заплатить ещё.

Что сделать прямо сейчас:

  1. Не переводите деньги вообще — ни «штраф», ни «налог», ни «комиссию», ни «разморозку».
  2. Не продолжайте разговор голосом. Напишите один раз:
    «Все претензии направляйте официально в письменном виде. Угрозы фиксируются и будут переданы в полицию».
  3. Сохраните доказательства: скриншоты переписки, номера телефонов, ссылки на сайт/кабинет, реквизиты, чеки переводов, аудио, имена «менеджеров».
  4. Заблокируйте его, но после сохранения доказательств.
  5. Подайте заявление в полицию — Госуслуги прямо советуют при мошенничестве обращаться в отделение полиции или на сайт МВД.
  6. Если вы уже переводили деньги, срочно позвоните в свой банк, скажите: «Я стал(а) жертвой мошенничества, прошу заблокировать операции/карты и принять заявление на возврат/оспаривание».

Банк России отдельно предупреждает о схемах, где мошенники пугают людей «иностранными счетами», «штрафами», «судом» и требуют действий/платежей под давлением.

Самое важное: не бойтесь и не платите. Это не «брокер решает проблему», а просто вымогательство новой суммы.

Важный совет для 2026 года! Вам следует подать заявление в полицию. Возврат маловероятен, но заявление обезопасит вас от подозрений в соучастии, если украденные деньги окажутся замешанными в преступлении (отмывание денег, финансирование терроризма, помощь иностранной армии и прочее). Подробнее:

🔥 Возврат денег от мошенника: не надейтесь!

Обманули Jastarwi и якобы ООО «Базис Инфо»

Здравствуйте меня зовут Никита скажите группа базис инфо с которой я работаю сейчас мошенник.
ООО «Базис Инфо»
ИНН: 3441041944
КПП: 344401001
ОГРН: 1113459004603
Дата регистрации
04.08.2011
Генеральный директор: Зубарева Екатерина Владимировна

ОТВЕТ:

Судя по всему, вас пытаются обмануть мошенники, которые назвались юристами по возврату, используя чужое название.

Никому ничего не переводите, читайте памятку. ООО «Базис Инфо» действительно существует, но по открытым данным не занимается возвратами. У Jastarwi не видно нормальной лицензии, юрисдикции и прозрачного оператора. Если деньги уже переведены — срочно сохраняйте переписку, реквизиты, чеки, адреса сайтов, номера телефонов и подавайте заявление в банк, полицию и обращение в Банк России.

Мошенники представились «Виайди: торговля»

Звонили из «Виайди: торговля», готовы работать с мной даже с 10000 (инвестиции), щедрые. В ходе разговора случайно гхэкнули пару раз.

ОТВЕТ:

Конечно, это мошенники.

Что всегда настораживает:

  1. «Готовы работать даже с 10 000» — классический крючок. Сначала берут небольшую сумму, потом «аналитик» показывает прибыль в фальшивом кабинете и раскручивает на пополнение.
  2. Название «Виайди: торговля» не похоже на нормальную идентификацию брокера. Это может быть метка в определителе номера, а не юридическое лицо. В выдаче по «ВиАйДи» находятся обычные ООО с нефинансовыми видами деятельности, например петербургское ООО «ВиАйДи» с ОКВЭД про производство цемента/извести/гипса, а не лицензированный брокер.
  3. Для брокерских/инвестиционных услуг в РФ нужна лицензия или включение в реестр Банка России. Сам ЦБ пишет: если в справочнике по реквизитам не удаётся подтвердить лицензию/аккредитацию/реестр, высока вероятность, что компания работает без разрешения, и сотрудничество с ней может нарушить права клиента.
  4. ЦБ отдельно ведёт список компаний с признаками нелегальной деятельности: туда попадают финансовые пирамиды, нелегальные кредиторы, нелегальные профучастники рынка ценных бумаг и нелегальные форекс-дилеры.

Сценарий обычно такой: «внесите 10 000», потом «прибыль уже есть», затем «надо довнести для сделки», «надо оплатить налог/страховку/комиссию за вывод», «подключите AnyDesk/Zoom», «переведите на карту физлица или в USDT». Вывести деньги не дадут.

ФНС готовит банкротство ООО «КЛУБ 500» Дмитрия Портнягина

ФНС запустила процедуру выбора арбитражного управляющего для ООО «КЛУБ 500» — юрлица с ИНН 9709051812, связанного с бизнес-клубом Club 500. Основание — задолженность по обязательным платежам около 18,5 млн ₽. По карточке процедуры, период выбора управляющего открыт с 21 мая по 28 мая 2026 года. Важно: это ещё не означает, что компания признана банкротом или что уже введено наблюдение; речь о предбанкротном шаге перед заявлением/рассмотрением дела.

Сумма налогового долга сама по себе выглядит не гигантской на фоне оборотов клуба, но финансовая картина у юрлица резко ухудшилась. Выручка ООО «КЛУБ 500» в 2025 году составила 349 млн ₽ против 647 млн ₽ годом ранее, то есть упала примерно на 46%. Компания второй год подряд убыточна: минус 61,2 млн ₽ в 2025 году после минус 238,5 млн ₽ в 2024-м.

Главная проблема — не только налоговая задолженность, а баланс. На конец 2025 года у компании было 108,1 млн ₽ активов при 315,3 млн ₽ обязательств. Собственный капитал стал отрицательным: минус 207,2 млн ₽. Для кредиторов это плохой сигнал: в аналитической карточке предварительно оценивается конкурсная масса около 37,1 млн ₽, а потенциальное удовлетворение требований кредиторов третьей очереди — всего около 7,5%.

ООО «КЛУБ 500» зарегистрировано в 2019 году в Москве, основной вид деятельности — консультирование по вопросам коммерческой деятельности и управления. Генеральный директор и основной владелец — Дмитрий Портнягин: у него 70% компании, ещё 30% числятся за самим ООО «КЛУБ 500». Портнягин стал гендиректором 4 июня 2025 года; незадолго до этого из состава владельцев вышли Владимир Веселов и Александр Пальмачинский.

В арбитраже у ООО «КЛУБ 500» также накопился хвост споров. Среди заметных дел — иск ПАО «ТГМ» на 5,67 млн ₽ по делу А40-115771/2026. ПАО «ТГМ» — это «Трехгорная мануфактура», компания с адресом на Рочдельской улице, где «КЛУБ 500» зарегистрирован.

Фон у истории тяжёлый. В 2025 году ТАСС писал, что Дмитрий Портнягин, его жена и знакомый возместили ущерб более чем на 186 млн ₽ по налоговому эпизоду; сам налоговый эпизод был прекращён, но дело по легализации денег и взятке продолжилось. Следствие, по данным ТАСС, связывало претензии с деятельностью 2018–2021 годов в сфере консалтинга и управления бизнесом. Позднее РБК сообщал, что дело о легализации около 64 млн ₽ вернули прокурору; отдельно упоминалось, что налоговая задолженность свыше 188 млн ₽ была погашена.

В налоговом споре по ИП Портнягина ООО «КЛУБ 500» фигурировало как одно из подконтрольных лиц в схеме «дробления бизнеса». Судебные материалы указывали на занижение доходов через вовлечение подконтрольных лиц и ИП; кассация оставила акты нижестоящих судов без изменения. Это не банкротное дело самого ООО, но это объясняет, почему налоговый контур вокруг проекта давно находится под вниманием ФНС.

Евгений Колесов отомстил Дмитрию Портнягину за угрозы детям
Клуб500: кто поддержит Портнягина

«Показания счётчиков можно будет отправлять сразу в чат» — типовой крючок мошенников

Сообщение от незнакомой: «***, здравствуйте. Делаем новый чат дома в MAX, в нем будут также сотрудники коммунальных служб и мастера. Показания счетчиков можно будет отправлять сразу в чат. Добавьте меня в контакты, я Вас приглашу. Вас добавляем?» Что за развод?

ОТВЕТ:

Это развод под «домовой чат в MAX» / ЖКХ.

Схема такая: незнакомая женщина имитирует «свою» — знает имя-отчество, говорит про дом, коммунальщиков, мастеров, счётчики. Просьба «добавьте меня в контакты» нужна, чтобы повысить доверие, проще пригласить в чат и дальше прислать ссылку, файл, «бота» или попросить код. По похожим схемам мошенники заманивают в фальшивые домовые чаты, выманивают персональные данные, коды от «Госуслуг» и банков, а также продвигают фейковые «поверки» и «передачу показаний».

Красные флаги именно в этом сообщении:

  1. Нет названия УК/ТСЖ, адреса дома, должности, ФИО отправителя. Просто «делаем новый чат дома».
  2. «В MAX» звучит правдоподобно, потому что MAX сейчас используют как приманку для более «официального» вида общения. Уже были публичные предупреждения о мошенничестве через MAX, в том числе с просьбами назвать SMS-код.
  3. «Показания счетчиков» — типовой крючок. Мошенники часто заходят через ЖКХ: счётчики, поверка, задолженность, «оцифровка сведений», «ключ», «подтверждение адреса».
  4. «Вас добавляем?» — психологический приём. Вроде бы вежливо спрашивают согласие, но цель — втянуть в следующий шаг.

Что делать: не добавлять, не переходить по ссылкам, не ставить приложения, не называть никакие коды. Показания счётчиков передавать только через привычный официальный канал: личный кабинет УК/Мос.ру/ГИС ЖКХ/сайт поставщика/номер с квитанции.

«Делаем новый чат для дома в Max»

Осторожно! Aivatarme. Злостный должник Михаил Буховцев собирает деньги на стартап

Стартап «Мультикубик» / Cinemood взял финансирование под будущие продажи, не выдержал кассового разрыва, ушёл в банкротство, а кредитор GamesBoost42 теперь публично добивается возврата миллионов долларов.

Михаил Буховцев — сооснователь и гендиректор «Мультикубика», проекта портативного детско-семейного проектора Cinemood. Идея была красивая: современный «кубик» для диафильмов, мультфильмов и семейного контента. В 2015 году команда продала около 3 тыс. первых устройств, затем вышла в «Сколково», на CES, IndieGoGo, Amazon и рынок США. К концу 2019 года, по словам основателей, выручка Cinemood была около $10 млн, а всего было реализовано 60 тыс. устройств в 147 странах.

GamesBoost42 — структура из экосистемы GamesUp42, которая занималась факторингом / финансированием под будущую выручку. В их модели компания получает деньги сейчас, а кредитор рассчитывает вернуть их из будущих продаж. В октябре 2020 года «Сколково» сообщало, что Cinemood привлёк $5 млн по схеме «инновационного факторинга будущих продаж»; кредитную линию открыл GamesBoost42, а деньги планировались на маркетинг, производство и масштабирование в США и Европе.

По версии самих основателей, перелом начался с пандемии: офлайн-ретейл давал около 70% выручки, команда сократилась вдвое, инвестиционный климат испортился, сорвался раунд на 100 млн руб., а компания влезла в дорогую кредитную линию на $3,6 млн. В августе 2021 года, по словам Буховцева, наступил технический дефолт на $1 млн, а кредитор объявил дефолт по всей сумме займа. После 2022 года привлекать зарубежные деньги стало почти невозможно.

Версия кредитора. GamesBoost42 утверждает, что фактически было выделено $3,2 млн, через год Cinemood начал задерживать выплаты, а склад, оставленный под залог, «опустошался». Суд постановил взыскать задолженность с Буховцева, его компании и гендиректора проекта, но деньги не возвращены.

Банкротство. «Мультикубик» подал на банкротство в июне 2022 года. Компания за восемь лет ни разу не выходила на прибыль, а дело о банкротстве сначала шло как № А40-131073/2022. По ООО «Мультикубик» 22 арбитражных дела, 34 сообщения ЕФРСБ, дело № А40-246963/2022 22-175-319Б, конкурсный управляющий и прекращение полномочий в связи с прекращением производства по банкротству.

Буховцев признан банкротом, у него исполнительные листы более чем на 209 млн руб., при этом, по данным Baza, он якобы путешествовал и теперь собирает деньги на новый проект.

Буховцев описывает это как трагедию стартапа: хороший продукт, плохая структура финансирования, пандемия, оборотный капитал, долг, санкционно-политический обвал фандрайзинга. GamesBoost42 видит другое: деньги брались под производство и масштабирование, а в итоге кредитор остался с долгом, спорным залогом и долгой процедурой взыскания.

СПРАВКА:

у ООО «Мультикубик» ИНН 7743945510, уставный капитал 30 410 ₽. Основной владелец — Михаил Буховцев с долей около 38,77%. Руководитель сейчас указан не Буховцев, а Молчан Анна Михайловна.

Совладельцы:
Буховцев Михаил Юрьевич 38,77%
ООО «ФРИИ Инвест» 22,63%
ООО «Инфраструктурные инвестиции» 9,57%
ООО «УК Дальневосточный фонд высоких технологий» 6,84%
Захаров Федор Игоревич 4,77%
Имангулов Роберт Шамильянович 4,30%
Преображенский Владимир Владимирович 3,87%
Журавлев Павел Сергеевич 3,49%
Шевцов Олег Михайлович 3,34%
Крюков Павел Алексеевич 0,84%
Hacks Growth SPV, LLC / «Хакс Гроус Эспиви» 0,52%
Грабеклис Анна Альфредовна 0,28%
Ройтберг Павел Борисович 0,24%
Доля ООО в собственном капитале 0,56%

GAMESBOOST42 LTD
рег. номер: HE 396086
дата регистрации: 02.04.2019
адрес: Aigaiou, 83, Flat/Office 104, Lakatamia, 2302, Nicosia, Cyprus
директор: GAMESUP42 LTD
секретарь: Anna Kamensiik / Анна Каменщик

Константин Бордунос («Смарт Бьюти») обвинён в сектантстве

В видео «Я попала в секту, устроившись на работу» на канале «Ведро с крабами» — представлена история Екатерины Щегловой, которая попала в «корпоративную секту», устроившись на работу в компанию по производству зубной пасты.

В ходе подкаста она и ведущая Лола Груздева (бывшая участница секты Артура Ситы) обсуждают механизмы вербовки и психологического давления в подобных организациях. Ниже приведен обзор ключевых моментов ролика:

1. Вербовка через трудоустройство

  • Уязвимость при поиске работы. Катя попала в компанию в 20 лет, когда искала первую работу в маркетинге и была готова на любые условия.
  • Специфические вопросы на собеседовании. Работодатели интересовались не только опытом, но и семейной иерархией (какой ребёнок по счету), доходом родителей и уровнем покладистости кандидата.
  • Иллюзия нормальности. Компания была известной, её продукция продавалась в крупных сетях вроде «Золотого яблока», что усыпляло бдительность.

2. Идеология и методы управления

  • Онтопсихология. Схема базировалась на учении Антонио Менегетти, которое представляло собой смесь искаженной психологии и эзотерики.
  • Фигура лидера. Президент компании (около 60 лет) копировал образ Менегетти — от украшений с камнями до курения сигар.
  • «Бомбардировка любовью» и «раздувание». Новых сотрудников сначала чрезмерно хвалили и выделяли, создавая ощущение «избранности», за чем позже следовало резкое обесценивание или публичные наказания.
  • Служение и функциональность. От участников требовалось полное служение лидеру, отказ от личных амбиций и соблюдение строгих правил (например, запрет на алкоголь, определённую музыку и даже танцы).
  • Отношение к женщинам. В этой идеологии женщинам отводилась вторичная роль; считалось, что они могут сбить мужчину с его истинного пути.

3. Жизнь внутри «коммуны»

  • Дом-коммуна. Ближний круг лидера жил в Подмосковье в двух коттеджах, где проводились тренинги, съемки и совместные трапезы.
  • Контроль личных отношений. Лидер напрямую влиял на выбор партнёров сотрудников, иногда запрещая отношения или подбирая удобных людей из персонала.
  • Эксплуатация. Тренинги часто маскировались под рабочие задачи, заставляя сотрудников бесплатно работать в выходные.

4. Конфликт и выход из секты

  • Пробуждение критического мышления. Конфликт начался, когда руководство попыталось изолировать Катю от её непосредственного руководителя и лишить её проектов.
  • Самостоятельное расследование. Катя занялась поиском информации (OSINT), пробила данные о лидерах и нашла статьи, прямо называющие организацию сектой.
  • Громкий уход. В отличие от многих, Катя не ушла тихо: она собрала компромат, переписки и смогла увести за собой ещё пять сотрудников.

5. Методы давления после выхода

  • Дискредитация и «проклятия». После ухода про Катю начали распространять слухи, что она «сумасшедшая» или «влюблённая мстительница». Использовались запугивания «кармой» и предсказания несчастий.
  • Обесценивание слов через обесценивание личности. Чтобы никто не верил разоблачениям, обычно секты стараются максимально очернить репутацию вышедшего человека.

По совокупности признаков речь идёт об ООО «Смарт Бьюти» — российская компания-дистрибьютор зубных паст Biorepair и BlanX, а также производитель/продавец бренда «Предгорья Белухи» / SmartBee. Учредитель и генеральный директор — Бордунос Константин Александрович.

Biorepair продаётся в «Золотом яблоке», «Перекрёстке» и на Apteka.ru. В описаниях работодателя «Смарт Бьюти» говорится, что компания начинала с BioRepair и BlanX, затем создала «Предгорья Белухи», имеет свои пасеки на Алтае более чем на 500 пчелиных семей; отдельно указано, что это чайная, медовая и пчелопродукция с пасек Алтая.

По РБК Компании у ООО «Смарт Бьюти» ИНН 9723177341 выручка за 2024 год — 2,0 млрд ₽, за 2025 год — около 3,2 млрд ₽.

Онтопсихология Антонио Менегетти. Что это и чем опасно

Разоблачена секта Артура Ситы

Журналистка Ксения Морозова (на фото) выпустила расследование о деятельности духовного гуру Артура Ситы.

Она описывает Артура Ситу не как просто экзотического «гуру осознанности», а как лидера закрытого психокульта с коммерческой инфраструктурой: ретриты, медиа, рестораны, барбершопы, доставка еды, центр на Самуи. Всё ниже — пересказ опубликованных расследований и обвинений; судебным приговором это не является.

Сита представлялся «просветлённым человеком», обещал «состояние», «тишину ума», избавление от депрессии, а затем через ролики и ретриты втягивал людей в офлайн-комьюнити. У него, по материалу Ксении Морозовой, были сотни тысяч подписчиков, дорогой видеопродакшен и сеть проектов, где последователи работали бесплатно или почти бесплатно.

Финансовая схема в её изложении такая: платные сатсанги и ретриты, продажа записей лекций/подкастов, плюс бизнесы группы Dobraw. В подкасте «История обмана» Морозова утверждает, что Сита зарабатывает «не меньше 15 миллионов рублей в месяц» и перечисляет проекты: GoodFoodBowl, Plato, SuShiba, Pita, Boolki, «Эйр», три барбершопа «Мастер Лео», ресторан и доставка в Дубае, ретритный центр на Самуи.

Ключевой элемент — бесплатный труд. По данным собеседников Морозовой, люди в проектах Ситы работали по 15–18 часов в день, без выходных и зарплаты, называя это «волонтёрством». На сайте искали фотографов, видеографов, SMM-специалистов, строителей, сотрудников ресторанов и дизайнеров именно как волонтёров.

В мае 2026 года Ксения Морозова продолжила тему после ухода Лолы Груздевой, бывшей соведущей Ситы на YouTube. Груздева заявила о манипуляциях, психологическом насилии, бесплатном труде и домогательствах; по её словам, наказанием за «ошибки» могли быть унижения, кухонная работа, страх исключения из сообщества.

Самая тяжёлая часть нового расследования — обвинения в домогательствах, груминге и системе контроля над женщинами. О домогательствах к несовершеннолетним публично заявила Елизавета Зотова, которая попала в окружение Ситы ребёнком. Она показывала скриншоты переписки, где, по её словам, Сита просил скрывать общение, делал комплименты и строил отношения под видом «отеческой заботы».

Отдельная линия — «гарем», как это называют бывшие участники: женщины, жившие рядом с Ситой отдельно от основной массы последователей. Морозова поговорила с Анастасией Шевченко, одной из постоянных партнёрок Ситы и матерью двух его дочерей; в её рассказе — зависимость, контроль, угрозы минимальными алиментами, запреты на общение и постепенный выход из-под влияния.

После публичных обвинений, по словам Лолы Груздевой, движение покинули около 60 человек; бывший сотрудник Dobraw Ярослав Свешников говорил, что после резонанса в московских ресторанах Ситы подняли зарплаты: с 5 тысяч рублей в месяц до 25 тысяч.

Суть расследований Морозовой: Сита, по её версии и по рассказам бывших участников, монетизировал не только «духовность», но и человеческую уязвимость — кризисы, одиночество, поиск смысла, желание быть «избранным». Внешне это выглядело как ретриты, осознанность и веганский бизнес; внутри, по свидетельствам героев материалов, — переработки, бесплатный труд, унижения, сексуализированный контроль и зависимость от фигуры «мастера».

Бизнес-проекты Артура Ситы:

  • Общепит в Москве: У него есть семь веганских заведений, расположенных преимущественно на фудкортах в торговых центрах (в том числе в Москва-Сити). Они объединены в сеть под общим названием Dobraw, а конкретные точки называются «Сушиба», «Питарита» и «Булки».
  • Барбершопы. В Москве работают три барбершопа под названием Mr Leo (или «Мастер Leo»).
  • Бизнес в Дубае. Там открыт ресторан и работает служба доставки еды.
  • Проекты в Таиланде (остров Самуи): На острове расположен ретритный центр, при котором функционирует кафе. Это кафе не зарегистрировано официально, и расчёты в нем ведутся во внутренней валюте.
  • Продажа контента: Артур Сита монетизирует свои материалы. Он продаёт записи ретритов (стоимость может достигать 80 000 рублей), предлагает платную подписку на ежедневные видео и ведёт платные Telegram-каналы, где за деньги отвечает на вопросы подписчиков.

По данным расследования, важной особенностью его бизнеса является эксплуатация последователей: в его заведениях в Москве и Дубае работают люди, прошедшие ретриты. Работа позиционируется как «духовный путь», при этом люди часто трудятся без выходных по 16–20 часов в сутки. Также упоминается, что финансовыми делами организации руководит Ольга Лебедева.

«Сиалия»: огромные обещания

Александр Цыпкин рекламирует недвижимость. На сайте quiz.sialia-resort.ruсказано «Доходность от 170 000 руб. в месяц», «Рост стоимости +59 % к моменту сдачи». А это вообще законно давать такие обещания? Рекламодатель ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ «ГРАВИОН РИЭЛТИ», ИНН 7713483762, ID #316874371.

ОТВЕТ (с помощью ИИ):

Да, к таким формулировкам есть серьёзные вопросы. Это не просто реклама недвижимости, а реклама покупки объекта как инвестиции с обещанием дохода и роста цены. А такие обещания в рекламе нельзя давать как гарантированный результат, если он заранее не определён договором.

На официальном сайте «Сиалии» прямо есть инвестиционный блок: «получайте доход от гостиничного номера», «рост цены к передаче ключей» +59,4%, «общая доходность» 25,3%, «доходность от отельного управления — до 16,1%», плюс фраза про «гарантию … высокой заполняемости благодаря корпоративным контрактам».

Что здесь может быть незаконным:

  1. Обещание будущей доходности. В статье 28 закона «О рекламе» для финансовой рекламы прямо запрещены «гарантии или обещания в будущем эффективности деятельности / доходности вложений», если эта доходность не может быть определена на момент заключения договора.
    Продажа по ДДУ сама по себе в практике ФАС рассматривается как реклама финансовых услуг, связанных с привлечением денег участников долевого строительства: ФАС так прямо квалифицировала рекламу ЖК «Нева-Хаус».
  2. «Доходность от 170 000 руб. в месяц» — особенно опасная формулировка. «До» ещё можно пытаться защищать как верхнюю границу прогноза. Но «от 170 000» звучит как нижняя гарантированная планка. Если в договоре управления / аренды / выкупа нет твёрдого обязательства платить собственнику минимум 170 000 руб. в месяц, это похоже на вводящее в заблуждение обещание.
  3. «Рост стоимости +59% к моменту сдачи» почти невозможно обещать законно. Рыночная цена к 2029 году зависит от спроса, ставок, турпотока, сроков стройки, состояния рынка Сочи и т. д. Если застройщик не подписывает договорный выкуп по цене +59%, это не гарантированный рост, а маркетинговый прогноз, который должен быть так и назван — с методикой расчёта и рисками.
  4. Дисклеймер «не является публичной офертой» не спасает. Закон «О рекламе» требует, чтобы реклама была добросовестной и достоверной; недостоверной признаётся реклама с неверными сведениями о характеристиках товара, цене, условиях приобретения, гарантийных обязательствах, рекомендациях и т. п., а также реклама с умолчанием существенной информации, если это вводит потребителя в заблуждение.
  5. По новостройкам обязателен блок про проектную декларацию и застройщика. В рекламе, связанной с привлечением денег дольщиков, должны быть указаны адрес сайта ЕИСЖС — наш.дом.рф — и наименование застройщика / коммерческое обозначение из проектной декларации; ФАС разъясняет, что просто гиперссылка без понятного указания может считаться нарушением.
  6. Если это интернет-реклама у блогера / селебрити, нужна маркировка. Интернет-реклама должна содержать пометку «реклама», сведения о рекламодателе или ссылку на него, а распространение допускается при наличии идентификатора рекламы. Если Цыпкин только актёр в ролике бренда — это одна история. Если он публикует интеграцию у себя — он уже потенциально рекламораспространитель.

Как взломали StablR

Взлом StablR — хороший пример того, что у стейблкойна может быть «резерв», «аудит» и «регуляторная лицензия», но он всё равно ломается через админские ключи.

StablR — мальтийский эмитент стейблкоинов EURR и USDR. На своём сайте компания пишет, что токены обеспечены фиатными резервами 1:1, резервы проверяет Grant Thornton, а StablR Ltd. авторизована MFSA как финансовая организация / EMI для выпуска Electronic Money Tokens по MiCA.

Суть атаки: по данным Blockaid, злоумышленник получил приватный ключ одного из владельцев minting multisig — мультиподписи, управляющей выпуском токенов. Но мультисиг был сделан с порогом 1 из 3, то есть одного скомпрометированного ключа хватало для контроля. Атакующий добавил себя владельцем, заменил двух легитимных владельцев и выпустил 8,35 млн USDR и 4,5 млн EURR.

Дальше он начал сливать свеженапечатанные токены через DEX. Номинально выпущенных токенов было больше, но ликвидность в пулах оказалась тонкой: из них удалось вытащить примерно 1115 ETH, или около $2,8 млн. Поэтому это не кража банковского резерва в классическом смысле, а печать необеспеченных токенов и их быстрый сброс в рынок.

Последствие — отвязка от курса. Cointelegraph писал, что EURR падал примерно до $0,88 вместо евро-пега, а USDR — до $0,70 вместо $1; другие трекеры утром 24 мая показывали EURR около $0,90 и падение более чем на 20%.

Главная формула этой истории: это не «баг смарт-контракта», а провал управления ключами. Для фиатных стейблкоинов критичны роли mint / pause / freeze / upgrade: кто может печатать, останавливать, замораживать, обновлять контракт. Нормальная архитектура требует разделения полномочий, настоящего multisig-порога, timelock и аварийных процедур; 1-of-3 для mint-права — почти single point of failure.

Самое неприятное для доверия: публичная status-страница StablR на момент просмотра показывала «All Systems Operational» и «No incidents reported today» за 24 мая, хотя внешние ончейн-аналитики уже описывали атаку и депег.

Вывод для текста: «обеспеченность резервами» не спасает, если кто-то может нажать кнопку печати. У стейблкоина есть не только риск «а есть ли деньги в банке?», но и риск «кто держит ключи от принтера?».

Beta Arena собирает деньги со слабоумных

Вкладер, разоблачи лохотрон Beta Arena.

ОТВЕТ:

Beta Arena — это типичный криптолохотрон в новой упаковке «AI-трейдинга». Снаружи — красивые слова про «5 AI-моделей», «торговлю 24/7», «портфель растёт сам», «без опыта». Внутри — депозит в крипте, ежедневная доходность, вывод от маленькой суммы и многоуровневая партнёрка. Сам проект в документации обещает ежедневную доходность 0,28–1,15% в день в зависимости от уровня и модели, а уровни привязаны к сумме входа: примерно от $10, от $1000 и от $8000.

Главный красный флаг — обещание ежедневного дохода. Даже нижняя граница 0,28% в день — это около 102% годовых без капитализации, а 1,15% в день — уже фантастика, которую легальная торговая платформа не может гарантировать. На HYIP-мониторингах Beta Arena прямо описана как проект с планом 0,28–0,64% daily forever, минимальным депозитом $20, минимальным выводом $5 и партнёркой 7% / 3% / 2% / 5% / 2,5%.

Второй красный флаг — враньё про историю. На сайте нарисован roadmap, где якобы уже были «Research & Concept» в Q1 2025, «Public Beta» в Q3 2025 и запуск в Q4 2025. Но домен beta-arena.io, по данным H-metrics/WHOIS, создан только 29 марта 2026 года, а сам H-metrics пишет, что проект стартовал 4 мая 2026 года. Условия сервиса у них при этом датированы «November 2025», что плохо сочетается с доменом, зарегистрированным весной 2026 года.

Третий красный флаг — нет нормальной юридической ответственности. В terms указано лишь расплывчатое «applicable law» и «binding arbitration», без понятной юрисдикции, лицензии, юрлица, регулятора, кастодиана, аудитора и отчётности. При этом они принимают BTC, ETH, USDT, TRX, BNB, SOL и другие криптоактивы — то есть деньги уходят туда, где вернуть их потом почти невозможно.

Четвёртый красный флаг — пирамида через рефералку. Beta Arena сама рекламирует «5-level referral rewards» и выплаты с нескольких уровней сети. Это не доказательство торговли, а классический механизм разгона HYIP: старым участникам показывают мелкие «выплаты», чтобы они тащили новых вкладчиков.

Пятый красный флаг — независимые проверки уже ругаются. Gridinsoft поставил beta-arena.io 35/100, назвал сайт suspicious, отметил свежий домен и скрытые данные владельца; для app.beta-arena.io он дал 32/100 и рекомендацию не логиниться и не отправлять деньги без независимого подтверждения. Scam Detector дал beta-arena.io 11,6/100 с оценкой «Untrustworthy. Risky. Danger».

«Не бывает пирамид старше 3 лет». Разоблачаем миф

Миф «финансовые пирамиды не живут дольше 3 лет» — ложный. Живут дольше, если хватает притока новых денег, если выплаты ограничивают, если вкладчиков убеждают «реинвестировать», если есть витрина из продукта, обучения, путешествий или «клуба».

Если выплаты не обещаны, а завязаны на привод новых людей, пирамида может существовать и вечно.

Примеры длинных пирамид:

ПроектСколько жилЧто установлено
Bernard Madoff16 летSEC пишет, что признаки схемы были с июня 1992-го до признания Мэдоффа в декабре 2008-го, что это Ponzi-схема.
Allen Stanford / Stanford International Bank20 летМинюст США: 20-летняя инвестиционная мошенническая схема, $7 млрд, приговор 110 лет.
Life is Good / Hermes Management8 летПирамида работала с 2014 года, пресечена в марте 2022-го, ущерб 15 млрд руб., более 18 000 пострадавших; ЦБ внес Hermes Management / Life is Good в список с признаками «финансовой пирамиды» только в 2021 году.

Главная ошибка адепта — он подменяет критерий. Пирамида определяется не возрастом, а экономикой выплат.

Отдельно по MLM: наличие «реального продукта» тоже не спасает. FTC пишет, что пирамиды могут выглядеть как легальный MLM и продавать настоящие товары; незаконность возникает, когда доход в основном завязан на рекрутинг и деньги новых участников, а не на реальные розничные продажи конечным потребителям.

Maneki Neko: крах пирамиды под видом «рекламной платформы»

Maneki Neko продавала не бизнес, а надежду на лёгкий заработок. Сначала это выглядело как «$CryptoRobot | заработок на пассиве», затем как «рекламная платформа», «партнёрская программа», «бонусы MN», «GameBox» и обучение интернет-бизнесу. Но суть не менялась: участника вели к регистрации через наставника, покупке «показов» / пополнению баланса и вовлечению новых людей.

Ключевой факт: Банк России ещё 16 августа 2023 года внёс MANEKINEKO.BUSINESS, «Манеки Неко», $CryptoRobot в список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. Признак прямо указан как «финансовая пирамида», а список связанных доменов и Telegram/VK-ресурсов обновлялся 27 марта 2025 года.

После попадания в чёрный список проект не исчез, а стал расползаться по новым доменам и легендам. На сайте Maneki Neko теперь пишут про «рекламные показы», «живую аудиторию», «сверхприбыльную авторскую реферальную бонусную программу» и возможность зарабатывать «уже в процессе обучения». Там же открыта регистрация «нового партнёра», а в форме отдельно стоит поле «Наставник» — типичный маркер сетевого вовлечения.

В пользовательском соглашении от 10 ноября 2025 года фигурирует «MANEKI NEKO CAMPAIGN — FZCO», Dubai Silicon Oasis и «номер лицензии 56071», но это не лицензия финансового регулятора. В том же документе перечислены «Реферальная Бонусно-накопительная программа», «Игра GAMEBOX», «Классифайд» и внутренние «Бонусы MN», начисляемые в том числе за продвижение платформы и продуктов компании. Там же проект сам страхуется фразой, что участие в бонусной программе «не является инвестицией с гарантией получения какого-либо дохода».

Крах здесь не обязательно выглядит как одномоментное «сайт закрылся — деньги исчезли». Это типичный распад пирамиды: старую легенду заменяют новой, домены множатся, продуктовая витрина меняется, а рефоводы продолжают искать новых участников. Внешне это уже не «робот для пассивного дохода», а «реклама», «обучение», «игра», «сообщество» и «благотворительность». Но если убрать декорации, остаётся главное: приток денег зависит от постоянного притока новых людей.

На vklader.ru уже есть материал «Maneki Neko: не связывайтесь» с длинным списком замеченных в продвижении: Ирина Шаршова, Надежда Матвеева, Юлия Поленок, Наталья Докучаева, Ирина Ли, Роман Семенов, Ксения Стороженко, Любовь Терехова, Лариса Шатохина, Наталия Антонова, Елена Недвига, Зоя Семенова, Лариса Покровская, Катерина Клем, Антон Кувайцев, Наталья Криони, Ксения Тымчук, Галина Мякшина, Надежда Попова, Анна Василенко, Aleksej Jeske, Тата Никишаева, Анна Заклюка, Надежда Лисиенко, Роза Смирнова, Ирина Репина, Гузель Васимовна, Владимир Храмов, Людмила Ушкова, Натали Филиппова, Екатерина Адышева, Игорь Ким, Валентина Ортнер, Юлия Лысенко, Мария Лобанова, Игорь Настюшенков, Александра Чупикова, Наргиля Кудашева, Катерина Малышева, Татьяна Олейникова, Любовь Колобова, Максим Усанкин, Елена Комогорова, Ольга Мардаровская, Фарит Вафин, Тамара Хохлова, Екатерина Баранник и другие.

Ещё можно добавить:

ЗазывалаЧто найдено
Таня / Татьяна Чечкина, Instagram @tanya_chechkina, Facebook timoshuk.tatyana, реф. ID Tanysha72В выдаче есть Instagram-пост от 10 марта 2025 года с реферальной ссылкой Maneki Neko referals=Tanysha72; Facebook-профиль также индексируется с той же ссылкой.
iuliiakhaidova, реф. ID NefertitiInstagram-пост от 26 февраля 2025 года с реферальной ссылкой Maneki Neko referals=Nefertiti.
Радий Виноградов, реф. ID apanai73Пост в «Сетке» от 15 января 2025 года: автор указан как Радий Виноградов, в тексте — реферальная ссылка Maneki Neko referals=apanai73.
Iryna / Ирина Соколова, Instagram @iryna_sokolova_3264, Facebook irina.sokolova.576430, реф. ID arinka2906В Instagram-посте от 10 августа 2025 года продвигается GameBox с входом «з 1$» и реферальной ссылкой referals=arinka2906; аналогичный след есть на Facebook.
Татьяна Юрченкова, Instagram @tatianaiurchenkova65, YouTube-канал с тем же именем, реф. ID yurchitatНесколько индексируемых публикаций с хэштегами «Геймбокс», «манеконеко» и реферальной ссылкой referals=yurchitat; в выдаче также есть YouTube Shorts с тем же реферальным ID.
Дмитрий Попов, YouTube @PopovDmitryV, реф. ID PopovDYouTube Shorts индексируется с реферальной ссылкой Maneki Neko referals=PopovD и хэштегом «пассивныйдоход».
Smaida Juste, LinkedIn, реф. ID sofiaВ профиле LinkedIn в блоке Experience указан «Online Business Manager / Предприниматель» и ссылка Maneki Neko referals=sofia.
Ольга Евстигнеева, Instagram @olgaprofittap, Telegram @olga20_08, реф. ID Lelik2008Индексируются Instagram-публикации с Maneki Neko / GameBox и ссылкой referals=Lelik2008, а также Telegram-контакт для связи.
Анжела Дружкина, Instagram @anzheladruzhkin, реф. ID Mango72Пост о «предстарте игры „Котейка“» с реферальной ссылкой referals=Mango72.
Yuri / админ группы @Blessed_business18, реф. ID Yuri25В каталоге Nicegram есть группа «MANEKI NEKO» с описанием «Онлайн Бизнес. С минимальных вложений выход на приличный доход» и ссылкой referals=Yuri25.

Чёрный список зазывал в криптотрейдинг (июнь 2026)

Вкладер не рекомендует связываться с ресурсами, извлекающими от заманивания людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу, продажа информации для активного трейдинга, закрытые клубы, випки или другие схемы.

дробно о том, почему обычному человеку не следует заниматься активным трейдингом, пишем здесь. Также прочтите, как разводят на сигналах, марафонах и роботах.

Ниже неполный список телеграм-каналов, где людей агрессивно (или не очень) втягивают в трейдинг, в основном криптовалют, где риски ещё более высоки, чем на традиционных регулируемых рынках.

VIP ВХОД, @vip_bingx_admin

Точка входа, @entryCrypto_bot

Spekulantka, @krisspump

Никитин Trade | Формула Успеха, @nikitin_trading

Fortuna, @friend_gregory

Туземуныч | Журнал Трейдера, @totheemoonnn

МАРАФОН СО 100$ by ARKADIY, @arkadiy_team_long_short

Спекулянтка [Академия], @speculantkacad_bot

Математик. Трейдинг и инвестиции @mathtradingcrypto

Crypto Ners, @cryptoworld090n

Mendel Crypto, @WeexI_Gro, @SFA_manager, @mendel_admin, @kriptoATrade

Подробности:

🔥 Трейдинг: самому учиться или вообще не лезть?

Ярослав Гордеев снова мутит пирамиду

Что за Ярослав Гордеев и PULSE PLATFORM?

ОТВЕТ:

Это выглядит как новая крипто-MLM/хайп-упаковка вокруг рынков предсказаний, где Ярослав Гордеев — публичный основатель/лицо проекта.

Что такое Pulse Platform. По собственной легенде это «экосистема» для prediction markets: торговый терминал, токен PULSE, «liquidity» для дохода, реферальная программа и криптокарта. На сайте прямо указаны токен с supply 1 млрд, «listing $0.02», liquidity-продукты и «Refer & Earn», а Ярослав Гордеев обозначен как Founder.

Юридическая обвязка мутная. На сайте заявлены панамская PULSE PLATFORM AI CORP и польская Pulse Platform Payment Solutions Sp. z o.o. с KRS 0001138693 и «VASP License — RDWW-1658». Польская компания реально бьётся по KRS, но основная деятельность в публичных агрегаторах — «прочие внешкольные формы образования», уставный капитал 40 000 PLN, а текущий публичный владелец/представитель — Andrii Hryholiait, не Гордеев. В реестре виртуальных валют Польши запись RDWW-1658 есть, но она идёт на DIGITAL PAYMENTS SOLUTIONS SP. Z O.O. с тем же KRS/NIP; это запись в реестре VASP, а не гарантия сохранности средств или лицензия на «инвестиции с доходностью».

В пользовательских условиях всё важное снимается с проекта. PULSE не даёт долю, дивиденды, права собственности, долговое требование или гарантированную доходность; листинг и рыночная цена не гарантируются. «Liquidity placements» прямо названы не банковскими депозитами, не застрахованы, доходность индикативная, вывод может зависеть от условий и проверок. Там же есть многоуровневая реферальная программа и «pool bonuses», но бонусы дискреционные и не гарантированы. Споры — по праву Панамы, лимит ответственности — меньшая из сумм: комиссии за 12 месяцев или $1000.

Главный красный флаг — маркетинг. В промо-текстах проект продают как «Pulse Liquidity Pool до 27% в месяц в USDT», «11-уровневая рефералка», вход от $50, токен «до листинга», «обычный VPN». Это типичный набор для криптосетевого разгона: высокий пассивный доход, ранний токен, рефералка в глубину, «сейчас окно возможностей закроется».

«Верифицирован на Polymarket» — не индульгенция. На builders.polymarket.com действительно виден «Pulse Market» в списке builders/leaderboard. Но Builder Program — это инфраструктура для разработчиков: builder code позволяет атрибутировать ордера и получать доступ к Relayer API; Polymarket может отключить builder code при нарушениях. Это не означает, что Polymarket гарантирует токен PULSE, доходность пулов, реферальную программу или возврат средств. Более того, Polymarket прямо указывает, что Россия заблокирована, а обход геоограничений через VPN запрещён.

Кто такой Ярослав Гордеев. Сейчас он указан на сайте Pulse как Founder. Раньше он публично фигурировал как CEO Phenom Ecosystem: например, в рекламной публикации 2021 года «Бизнес-журнал» писал, что именно Гордеев — CEO Phenom Ecosystem. Важный негативный след: «TCGroup / Technology Capital Group Ltd / TCG» Банк России внёс в список с признаками финансовой пирамиды 16.07.2021. Британская TECHNOLOGY CAPITAL GROUP LTD была ликвидирована через compulsory strike-off 11.01.2022, а PHENOM PLATFORM LTD — 31.01.2023. На «Вкладере» уже есть связка Гордеева с TC Group / Phenom как с предыдущей пирамидальной историей.

Вывод. PULSE PLATFORM — не инвестиционный продукт, а высокорисковый крипто-хайп с MLM-маркетингом. Реальная запись в польском VASP-реестре и наличие в Polymarket Builders не отменяют ключевых признаков: обещания высокой доходности, 11-уровневая рефералка, ранний токен, панамская юрисдикция, отказ от гарантий в Terms и токсичный след публичного основателя в TC Group / Phenom / nwafund.com.

Развод на «продвижении продавцов» Wildberries

Мошенники подделали видео с главой WB Татьяной Ким. Якобы та объявляет тестирование новой акции связанной с заработком: «теперь вы можете зарабатывать от нескольких тысяч рублей в день, уделяя буквально 30 минут свободного времени участвуя в программе по продвижению продавцов, требуется только телефон, никаких обучений, во всем помогают кураторы. Тестирование будет длится 30 дней, принять участие можно вступив в чат».

Это развод под видом Wildberries.

Почему это фейк:

  1. Обещают лёгкие деньги за 30 минут. Это классический крючок: «несколько тысяч рублей в день», «только телефон», «ничего не надо уметь», «кураторы помогут».
  2. Зовут не на официальный сайт Wildberries, а в чат. Wildberries предупреждает: сообщения от имени компании в мессенджерах, сторонних чатах и на сайтах — признак мошенничества; официальные уведомления идут через профиль/официальные ресурсы, а поддержка не просит данные на сторонних площадках.
  3. Используют имя Татьяны Ким для доверия. Wildberries & Russ прямо предупреждала о схемах, где мошенники используют образ медийных персон, фейковые Telegram-каналы, закрытые чаты и сайты с предложением «лёгкого заработка от маркетплейса».
  4. Дальше почти наверняка будет «выкуп товара», «активация», «комиссия», «налог», «разблокировка баланса» или просьба ввести карту/код из СМС. По такой схеме людей сначала могут «прикормить» мелкой выплатой, а потом заставляют вкладывать всё больше денег.
  5. Фраза «тестирование 30 дней» — искусственная срочность. Её задача — заставить вступить в чат сразу, пока человек не проверил информацию.

Криптоматов в России почти не осталось

В РФ «эпохи Bitcoin ATM» по-настоящему и не было. Это не США с тысячами киосков у заправок и в магазинах. Российский рынок маленький, серый и уязвимый для регулирования.

Что есть сейчас

По открытым каталогам, в России остаются единичные криптоматы. Coin ATM Radar показывает по РФ такие города: Москва — 6, Красноярск — 3, Ростов-на-Дону — 2, Нижний Тагил, Новокузнецк и Пенза — по одному, то есть порядок величины — около 14 устройств, а не сотни или тысячи.

Для Москвы Coin ATM Radar отдельно показывает 6 Bitcoin ATM / teller. Есть и действующий сайт московской сети btcatm.ru: он прямо описывает покупку криптовалюты за рубли через QR-код кошелька, внесение наличных и получение криптовалюты на адрес, а также заявляет комиссию 15% от котировки CoinMarketCap и отсутствие фиксированного лимита операции.

Почему это серая зона

Криптоматы в РФ — это не банковские банкоматы. Это, по сути, автоматизированный обменник «наличные рубли — крипта». Но криптовалюта в России не является платёжным средством: ст. 14 закона о ЦФА запрещает российским юрлицам и резидентам принимать цифровую валюту как встречное предоставление за товары, работы или услуги, а также запрещает распространение информации о приёме крипты как способе оплаты.

ЦБ в декабре 2025 года предложил новую модель: криптовалюту можно будет покупать и продавать, но не расплачиваться ею внутри страны; операции должны идти через регулируемых посредников, а законодательную базу планировалось подготовить до 1 июля 2026 года, с ответственностью за нелегальную деятельность посредников с 1 июля 2027 года.

Росфинмониторинг сейчас тоже давит в эту сторону: криптообменники, по позиции ведомства, должны регулироваться почти как банки, потому что обмен фиата на крипту остаётся «слабым звеном», которым пользуются преступники.

Исторически их уже «щупали»

В 2018 году в России уже была история с изъятием криптоматов BBFpro: РБК писал, что у компании изъяли 22 терминала в девяти городах, а ЦБ указывал на риски бесконтрольного трансграничного перевода денег и вовлечения криптовалют в нелегальные схемы. Тогда юристы прямо называли рынок «серой зоной»: криптоматы оформляли как вендинговые автоматы, продающие «цифровой товар».

Вывод для статьи

В США «конец эпохи Bitcoin ATM» — это крах крупной инфраструктуры. В России ситуация другая: криптоматы так и не стали массовой инфраструктурой, а остались нишевым, дорогим и юридически мутным способом купить крипту за наличные.

Для антимошеннического текста главное: если человека просят идти к криптомату, внести наличные и отсканировать QR-код «для защиты денег», «разблокировки», «вывода средств», «верификации кошелька» или «очистки денег», — это почти наверняка развод. В РФ такой автомат не даёт ни банковской защиты, ни понятного статуса операции, ни нормального способа вернуть деньги.

yojimbo, AI-ронин. Гуру или развод?

Что это за Yojimbo такое? Кортев Юрий Вячеславович, ИНН 780444917960, статус НПД, yojimbo.dev.

ОТВЕТ:

Главные красные флаги.

  1. «Нейронка найдёт уровни и выставит ордер». На лендинге прямо обещано: пользователь описывает идею, нейронка анализирует график, находит уровни и выставляет ордер на счёте Т-Инвестиций. Там же: «ты говоришь — он делает», «выбирает инструмент и точку входа», «исполняет». Это фактически торговый робот с AI-обёрткой, а не просто справочник.
  2. Для реальной торговли нужен опасный тип доступа. У Т-Инвестиций read-only токен не позволяет выставлять поручения, а full-access токен даёт доступ ко всем методам API. Официальная документация Т-Банка прямо говорит, что через API можно выставлять рыночные и лимитные заявки методом postOrder.
  3. Дисклеймер всё обнуляет. В оферте написано, что сервис предоставляется «как есть», а исполнитель не отвечает за торговые убытки, действия брокера, сбои API, «галлюцинации, ошибки и неточности AI-агента», включая ошибочные торговые приказы.
  4. Не брокер, не инвестсоветник, а самозанятый. В реквизитах указан Кортев Юрий Вячеславович, ИНН 780444917960, статус НПД. На сайте отдельно сказано, что Yojimbo не является брокером, депозитарием, организатором торгов или финансовым советником.
  5. Сырая и плохо проверяемая поставка софта. Сайт предлагает скачать .exe, а если Windows SmartScreen ругнётся «не удаётся проверить издателя», пользователю предлагают нажать «Выполнить в любом случае». Это плохая практика для программы, которой потенциально доверяют брокерский токен.
  6. GitHub — не доказательство прозрачности. Репозиторий yojimbo-hq/releases содержит, по сути, бинарники и README: 1 commit, 0 stars, 0 forks, 0 watching; стабильная ссылка ведёт на .exe, исходников продукта там не видно.
  7. Есть регуляторная серая зона. Банк России отдельно описывает ЕРИС — единый реестр инвестиционных советников, а программы, через которые инвестиционный советник даёт индивидуальные инвестиционные рекомендации, подлежат аккредитации. Yojimbo формально пишет, что не даёт индивидуальных рекомендаций, но примеры «шорт GAZP», «LONG SBER», «точка входа, стоп, тейк, R:R» выглядят близко к персонализированным торговым идеям.

РЕЗЮМЕ:

Yojimbo продаёт «AI-ронина», который анализирует рынок, находит сетапы, считает риск и помогает выставлять сделки через брокерский API. На практике это означает: пользователь ставит неподписанный .exe, подключает брокерский доступ и получает торговые подсказки от нейросети, которая может ошибаться, галлюцинировать и отправить неверный приказ. В оферте заранее прописано, что за торговые убытки, сбои API и ошибки AI отвечает сам пользователь.

Главный риск не в подписке за 599 ₽ в месяц, а в том, что человек может доверить алгоритму реальные деньги на брокерском счёте.

Как обманывает ipromax, onion project

Как я вижу уже 2 человека написали про этих мошенников. Присоединяюсь к написанному. Больше 2000$ отдал в руки этим ***.

На сайт ipromax перешел с объявления авито. Изучил сайт. На тот момент никакого негатива не было . Перевел сумму гаранту и все! Через пару дней после покупки видеокарты в аккаунт больше не заходит . Писал негатив на площадках и сразу на почту писали что будут всякие гадости с моими данными делать, т.е максимально жесткие угрозы.

Поэтому кто пострадал пишите в РКН жалобы на их домены , к хостингу и во всевозможные места. 

Публикация размещена исключительно для предупреждения о мошенничестве и противоправных рисках. Мы не рекомендуем посещать указанный ресурс, не размещаем активных ссылок на него, не содействуем доступу к нему и не описываем способы приобретения каких-либо запрещённых товаров или услуг.

Банковские фейки: чем пугают необразованных людей

Похожие фейки сейчас идут в нескольких вариантах.

  1. «Заморозят вклады» — меняются только детали: порог 1,4 млн, 2,8 млн, 5 млн; срок 3 года; «с мая», «с июня», «после заседания ЦБ». Это тот же жанр, что «проект Набиуллиной»: псевдодокумент, якобы утечка, ссылка на «нехватку денег у банков». В реальности 2,8 млн — это тема повышенного страхового покрытия по долгим добровольным продуктам, а не принудительная заморозка вкладов. (ВКЛАДЕР)
  2. «Обычные вклады превратят в безотзывные сертификаты» — фейк-пересборка реальной новости. Безотзывный сертификат/долгий вклад — добровольный продукт, а не механизм задним числом отнять ликвидность у вкладчиков. Вброс строится на том, что люди слышали про 2,8 млн рублей, но не понимают, что это страховое покрытие для отдельного продукта.
  3. «Банки массово блокируют карты, потому что у них нет денег» — здесь опасная смесь реальности и домысла. Реальность: с 2026 года расширены антифрод-признаки подозрительных переводов, жалоб на блокировки действительно стало больше. Фейк: будто это скрытая подготовка к конфискации или банковскому кризису. На самом деле Банк России сам требует, чтобы банки объясняли клиентам основания блокировки и не валили всё в одну кучу по 161-ФЗ и 115-ФЗ. (ВКЛАДЕР)
  4. «Надо срочно вывести деньги на безопасный счёт ЦБ» — классика телефонных мошенников. Звонящий пугает «несанкционированным переводом», «взломом кабинета», «следственными действиями» и предлагает перевести деньги на «специальный», «защищённый» или «безопасный» счёт. Банк России прямо пишет: он не ведёт счета физлиц и не звонит гражданам с такими предложениями. (Центральный банк России)
  5. «Дефицит наличных рублей/валюты, снимайте или переводите сейчас» — мошенники используют панику вокруг банков и валюты: якобы скоро нельзя будет снять наличные, поэтому надо открыть «спецсчёт» или назвать данные карты. ЦБ описывает такую схему как мошенническую: под предлогом дефицита денег выманивают номер карты, CVC/CVV и SMS-коды.
  6. «Проверьте, не утекли ли данные вашей карты» — фейковые сайты «проверки утечки банковских данных». Человека пугают, он вводит карту, срок действия, CVC/CVV, паспортные данные — и сам отдаёт данные мошенникам. ЦБ отдельно предупреждает: сайтов, где можно проверить «утечку банковских сведений», не существует. (Центральный банк России)
  7. «У вас есть международный счёт / компенсация / возврат украденных денег от ЦБ» — письмо с логотипом регулятора, «на ваше имя найден счёт», «надо закрыть международный счёт», «оплатите комиссию/налог/страховку». Это разновидность авансового мошенничества: сначала обещают большую сумму, потом требуют мелкий платёж.
  8. «Цифровой рубль — инвестиционная программа ЦБ» — фальшивые сайты в цветах цифрового рубля предлагают «депозит», «пассивный доход», «низкий порог входа». Банк России предупреждает, что никакой инвестиционной программы цифрового рубля нет.
  9. «Новые банкноты надо срочно обменять» — особенно вокруг модернизированных 5000-рублёвых купюр. Мошенники могут предлагать обменять «старые» банкноты на «новые», а старые якобы скоро перестанут принимать. ЦБ разъяснял: старые банкноты остаются законным средством платежа, специально менять их не нужно.

Общий маркер: фраза «утекший документ ЦБ», «срочно до понедельника», «банки скрывают», «перешлите родным», «не говорите в банке», «переведите на безопасный счёт». Это почти всегда либо панический фейк, либо прямой заход на кражу денег.

Развод! Якобы таможенный конфискат

Telegram-канал «Первый в России магазин таможенного конфиската» / «Техно-Склад» имеет признаки фальшивого магазина техники. Покупателям обещают «оригинальную технику» и «розницу по цене опта», объясняя фантастически низкие цены якобы таможенным конфискатом. Но настоящий конфискат не продаётся через закрытые Telegram-каналы с «менеджером» и самодельным каналом отзывов — такие продажи проходят через официальный контур Росимущества и ГИС Торги.

Цены в канале выглядят неправдоподобно: флагманские Samsung и iPhone предлагают в несколько раз дешевле рынка. Это классическая приманка: человеку показывают «склад», «отзывы», «ограниченную партию», после чего склоняют к оплате. В открытой карточке Telemetrio у этого канала отображаются метки «Cheater», «Scam», «Fake» и «Blocked in Telegram».

Вывод простой: это не магазин конфиската, а витрина с признаками мошенничества. Не переводите деньги, не отправляйте паспортные данные, не оплачивайте «бронь», «доставку», «страховку» или «таможенный сбор». Если уже оплатили — сохраняйте переписку, чеки, реквизиты получателя и срочно обращайтесь в банк и полицию.

Обман! Сертификаты Ozon за 40% номинала

Проверьте пожалуйста каналы: t.me/ryderozn (RYDER SHOP) и t.me/c/3377926258/962 (Flagman)

ОТВЕТ:

Это мошенники. По t.me/ryderozn признаков достаточно.

Канал RYDER SHOP действительно открывается как @ryderozn, около 1,3 тыс. подписчиков, но заказы в постах уводят на другой аккаунт — @RYDEROZON. В ленте идут классические приманки: товары «за полцены», «скидки 40–60%», айфоны/техника/товары Ozon по нереально низким ценам, «подарочные сертификаты Ozon номиналом от 30 до 200 тысяч за 40% от номинала», плюс реферальная акция «приведи друга» и даже продажа «мануалов по добыче сертификатов».

Самый сильный красный флаг — именно «сертификаты Ozon за 40%». Официальная справка Ozon говорит, что после активации номинал сертификата поступает на баланс, но перевести эти средства другому человеку или вывести на банковскую карту нельзя; за сутки можно активировать до трёх сертификатов. Никакой нормальной экономики, при которой неизвестный телеграм-магазин стабильно продаёт сертификаты 30–200 тыс. рублей за 40% номинала, нет. Это либо банальный сбор предоплаты, либо торговля украденным/полученным мошенническим путём, что для покупателя тоже риск.

Эта связка уже попадала в вопрос на «Вкладере», где ответ был прямой: «Это мошенники». Там же приведён пример поста про сертификаты Ozon за 40% номинала и контакт @ryderozon. (ВКЛАДЕР)

Вывод: платить нельзя. Особенно нельзя переводить предоплату на карту, криптокошелёк, СБП, «гаранту» из их же чата или под предлогом «бронь/доставка/страховка/активация». Если уже отправили деньги — сохраняйте ссылку на канал, переписку, чеки, номера карт/телефонов, Telegram ID и подавайте заявление в банк и полицию.

Обман! Посылка прибыла на склад

На фото — типичная «затравка» под курьерский развод: якобы посылка уже «прибыла на склад», дальше надо «ожидать звонка от курьера». Важны признаки: сообщение пришло с обычного мобильного номера, служба доставки не названа, трек-номер обрезан/непроверяем, а вся конструкция подводит к следующему звонку.

Схема обычно такая:

  1. Человеку шлют SMS про посылку или доставку.
  2. Потом звонит «курьер» и просит продиктовать номер/код из SMS — под предлогом, что «посылок много», «надо не перепутать», «надо подтвердить доставку».
  3. После этого звонят уже якобы из «МВД», «ФСБ», «Следственного комитета» или «службы безопасности» и пугают: мол, через SMS мошенники получили доступ к «Госуслугам», банкам или сбережениям.
  4. Дальше жертву раскручивают снять деньги, перевести их на «безопасный счёт» или передать «для помощи следствию».

У нас это почти дословно описано в публикации «Развод! „Курьер“ попросил номер посылки из смс»: сначала «курьер» просит номер посылки из SMS, потом следует звонок якобы из МВД, история про доступ к «Госуслугам» и попытка заставить человека снять деньги. (ВКЛАДЕР)

Есть и отдельная публикация «Мошенники представляются как курьеры Почты России»: там прямо сказано, что мошенники просят продиктовать SMS, связанную с якобы доставкой, а следующим этапом может быть звонок от «ФСБ» или «Следственного комитета» с легендой про доступ к «Госуслугам», сбережениям и «терроризм». (ВКЛАДЕР)

Похожий вариант описан в материале «Мошенники шлют СМС от ARYA home»: ложная доставка, звонок «курьера», просьба прислать код из SMS; сам магазин предупреждал не называть коды, не переходить по сомнительным ссылкам и проверять заказы только через официальный личный кабинет или горячую линию. (ВКЛАДЕР)

Вывод: это не «уведомление о посылке», а вход в телефонную атаку. Не звонить, не отвечать, не диктовать никаких цифр из SMS, не переходить по ссылкам, а если посылка действительно ожидается — проверять её только через официальный сайт/приложение службы доставки по самостоятельно введённому адресу.

Текст СМС с номера +79004462123:

Посылка №1086 Прибыла на склад (ожидайте звонка от курьера) ТТН: 451723-010265

+7 900 446-21-23 — это обычный российский мобильный номер. По префиксу +7 900 446 он относится к диапазону ООО «Т2 Мобайл» / Tele2, Ульяновская область. В справочниках диапазон 8 900 446-00-00 — 8 900 454-99-99 указан за «Т2 Мобайл» в Ульяновской области.

Номер мог быть:

— куплен как обычная SIM-карта для рассылки;
— использован дропом;
— подставлен/подменён в SMS-рассылке.

Вышла книга Олега Анисимова «КРИПТА»

«Вкладер» представляет книгу «КРИПТА. Как обманывают и почему лучше не лезть».

Это подробный разбор криптовалютной среды с точки зрения финансового мошенничества, манипуляций, пирамид, фальшивых инвестиций и психологического давления на обычных людей.

За последние годы крипта стала главным инструментом обмана в жалобах, которые получает «Вкладер». Людям предлагают «инвестиции», «арбитраж», «трейдинг с ИИ», «восстановление средств», «вывод через миксер», «разблокировку кошелька», «проверку чистоты монет», «стейкинг», NFT, мемко•ны, DeFi-проекты и десятки других схем. Слова меняются, суть остаётся прежней: человека убеждают перевести деньги туда, откуда он уже не сможет их вернуть.

Книга объясняет, почему криптовалюты так удобны для мошенников. Блокчейн вроде бы прозрачен, но владельцы кошельков скрыты. Деньги можно быстро перекидывать между адресами, биржами, обменниками, миксерами и зарубежными площадками. Жертва видит красивые цифры в личном кабинете, но не понимает, что перед ней часто не инвестиционный сервис, а театральная декорация.

Отдельные главы посвящены битко•ну, стейблкойнам, токенам, NFT, DeFi, мемко•нам, фишингу, романтическому скаму, схемам «вернуть украденное», псевдорегуляторам, «юристам» по возврату средств, фальшивым биржам, сигналам, плечам, ликвидациям и роли блогеров, которые разгоняют жадность и страх не успеть разбогатеть.

Главная мысль книги проста: если вы не понимаете, где именно создаётся стоимость, кто стоит за проектом, за счёт чего вам обещают доход и почему вам вообще предлагают лёгкие деньги, — перед вами почти наверняка не шанс, а ловушка.

«КРИПТА» написана для тех, кто не хочет становиться кормом для чужих схем. Она поможет распознавать опасные признаки до перевода денег, а не после того, как «менеджер», «аналитик», «куратор» или «служба безопасности» исчезнут вместе с вашими USDT.

Приобрести книгу можно по ссылке:

https://anisimov.biz/kripta/

Мошенники вымогают 600USDT за миксер

Одна компания предлагает для вывода средств в крипто кошелёк в USDT, миксер для смешивания крипто монет, т. е промикшировать деньги в течение нескольких часов, потом можно будет вывести их на крипто кошелёк. Этого требуется, чтобы показать , что деньги выводимые, не грязные
. Нужно 600 USDT для этой операции. Как Вы думаете? Так возможно?

ОТВЕТ:

Это развод на дополнительный платёж 600 USDT.

Логика мошенников: «деньги уже готовы к выводу, но сначала оплатите комиссию / налог / верификацию / страховку / AML / миксер». После оплаты обычно появляется новое требование: ещё «активация кошелька», «налог», «разблокировка», «гарантийный депозит» и т. п.

Главное: миксер не доказывает, что деньги “не грязные”. Наоборот, использование миксера — красный флаг для AML-проверок. FinCEN прямо выделял операции с криптомиксерами как класс транзакций с высоким риском отмывания денег, а Минфин США санкционировал миксеры вроде Tornado Cash именно из-за отмывания украденной и преступной криптовалюты.

Если деньги действительно легальные, их «чистоту» подтверждают не миксером, а документами: договор, происхождение средств, история сделок, KYC/AML-проверка, выписка с биржи, адреса транзакций. Миксер, наоборот, разрывает прозрачную цепочку и может сделать последующий вывод на биржу или кошелёк более подозрительным.

По USDT есть ещё один риск: эмитент Tether реально замораживает токены на адресах, связанных с незаконной активностью или санкциями; в 2026 году Tether сообщал о заморозке сотен миллионов USDT по запросам властей.

Что делать:

  1. Не отправлять 600 USDT.
  2. Потребовать вывести средства без доплаты: если есть комиссия сети, пусть удержат её из уже имеющегося баланса.
  3. Не давать seed-фразу, приватный ключ, коды из SMS, доступ к кошельку или AnyDesk/TeamViewer.
  4. Сохранить переписку, адреса кошельков, сайт, чеки, скриншоты кабинета.
  5. Проверить: есть ли у компании реальное юрлицо, лицензия, адрес, договор, регулятор. Но даже наличие сайта и «сертификата» ничего не доказывает.

С высокой вероятностью после такого они либо исчезнут, либо начнут давить: «срочно», «аккаунт будет заблокирован», «последний шанс». Это дополнительный признак мошенничества.

Totalcoin (TCHAIN TRADING): почему не надо связываться

Что за развод 16+. TCHAIN TRADING DOO, VAT 112987762, ID #109779548 (totalcoin.io/ru/ai-assistant).

ОТВЕТ (с помощью ИИ):

TChain Trading DOO действительно похоже на существующее сербское юрлицо, но это не равно лицензии на криптоуслуги. Самая важная проверка — есть ли оно в реестре Нацбанка Сербии как провайдер виртуальных валют.

Это не выглядит как «совсем левый клон на один день»: у Totalcoin есть давнее приложение, а TChain Trading DOO указан разработчиком в App Store и как developer contact в Google Play. Но схема опасная и по сути воронка в криптотрейдинг через Telegram-сигналы, замаскированная под «ИИ-помощника».

Главные красные флаги:

  1. Юрлицо есть, лицензии на криптоуслуги в Сербии не видно.
    TChain Trading DOO Beograd найден как активная сербская фирма: PIB/VAT 112987762, директор и владелец Anton Malyshkin, основана 15.04.2022, вид деятельности — «компьютерное программирование», один сотрудник, выручка 2024 — 30,466 млн сербских динаров, убыток 291 тыс. динаров.
    Но Нацбанк Сербии пишет, что именно он выдаёт лицензии провайдерам услуг виртуальных валют, а оказание таких услуг без лицензии считается несанкционированным и запрещённым; в его реестре сейчас видны только VESCON, MCM 965 и AX CRYPTO — TChain Trading DOO там нет.
  2. Несостыковка по идентификатору.
    У найденной карточки TChain Trading DOO регистрационный номер — MB 21783269, а не указанный тобой «ID #109779548». PIB/VAT 112987762 совпадает, но «ID #109779548» я не нашёл как нормальный сербский регистрационный номер этой фирмы.
  3. Маркетинг построен на «сигналах», «идеях», «успешных стратегиях» и Telegram-боте.
    Формально они пишут «не финансовый совет» и «нет обещаний прибыли», но сама страница ведёт новичка к демо-счёту, сигналам, статистике эффективности и дальнейшему применению стратегий. Это классическая мягкая воронка: сначала «безопасная практика», потом реальные деньги.
  4. Totalcoin параллельно продвигает трейдинг с плечом.
    На сайте Totalcoin есть блоки про торговлю с плечом до x20, «заработок» на росте и падении, минимальный депозит от $10, турниры трейдеров и бонусы. Это уже не просто кошелёк, а высокорисковый азартный финансовый продукт.
  5. Возрастной фильтр выглядит особенно странно.
    В App Store приложение Totalcoin указано как «4+», категория «Финансы», разработчик TChain Trading DOO; в Google Play — «Everyone», 500 тыс.+ загрузок, разработчик TOTALCOIN TRADING LTD, а в блоке поддержки снова указан TChain Trading doo в Белграде. Для криптотрейдинга, P2P, кошелька и сигналов это выглядит крайне сомнительно с точки зрения защиты несовершеннолетних.

Суть развода не обязательно в том, что бот прямо «украдёт депозит». Развод в другом: человека втягивают в криптотрейдинг через иллюзию контроля — «ИИ», «статистика», «дисциплина», «демо-счёт», «сигналы». Потом пользователь сам вносит деньги, сам нажимает кнопки, сам несёт убытки, а сервис всегда прикрыт фразой: «это не финансовый совет, все решения ваши».

Итог: не рекомендовать, особенно несовершеннолетним и новичкам. Минимум — считать это высокорисковой нерегулируемой криптоворонкой, а не «помощником для заработка».