Рубрика: Отзывы

Публикацию отзыва вы можете сделать самостоятельно через данную форму.

Самое популярное по теме:

Андрей Лукин: насколько успешен успешный успех?

Наткнулся на интересного персонажа. Есть какая-либо информация о нём? Буду благодарен. 🙂

@vklader:

В ютуб-канале ЛЕГЕНДАРНЫЙ АНДРЕЙ ЛУКИН написано «Залетай в наше Мужское сообщество и забирай 5 ЛУЧШИХ СПОСОБОВ онлайн-заработка в 2026 году с нуля». Ссылка ведёт в личку @theandrewlukin.

Эта механика перевода общение в личку вызывает вопросы, что там за такие способы онлайн-заработка, насколько они законны и безопасны.

Помимо ютуб-канала видим ТГ-канал «Андрей Лукин Легендарный» (@andrewlukin_tg).

Всё это похоже на воронку инфобизнеса. Канал «Андрей Лукин Легендарный» в Telemetr числится примерно с 20 тыс. подписчиков, средними просмотрами около 3,5 тыс. на пост и описанием про «уверенность», «характер», «здоровье», «отношения» и «финансовое положение». Там же указан контакт @ theandrewlukin и Instagram lukin.av.

Проект «Легендариум» на сайте описан как «образовательный проект Андрея Лукина», где мужчинам обещают онлайн-навыки и выход на 100–300+ тыс. рублей с нуля, «практику, реальные клиенты и доход уже в первые 30 дней». На странице направления «Мастер бизнеса» указаны заявления про выручку проектов 200+ млн, «600 тыс. подписчиков за год», «серебряную кнопку YouTube», а цена подписки там фигурирует как 4 990 руб./мес.

На сайте указаны реквизиты: ИП Лукин Андрей Вячеславович, ИНН 462005474536, ОГРНИП 321463200032022, email и Telegram. РБК и Т-Банк также показывают действующего ИП, зарегистрированного 26.08.2021, основной ОКВЭД — «образование дополнительное детей и взрослых», дополнительный — «деятельность рекламных агентств». У Т-Банка также отображается действующая образовательная лицензия Л035-01252-46/01391373.

Самый тревожный след — оферта по криптотеме. В оферте на сайте lukinandrei.ru прямо описывается подписка через Telegram-бот @CryptoChanelsBot и закрытый канал «СООБЩЕСТВО ПАМПДАМП | АНДРЕЙ ЛУКИН». Там же говорится о рекуррентных платежах, автоматическом продлении подписки и автоматическом списании средств. В этой же оферте исполнитель пишет, что не гарантирует получение «больших, малых и вообще каких-либо результатов» и не несёт ответственности за финансовое положение и результаты действий заказчика.

Вывод: по содержанию это типичный агрессивный инфобизнес на мужской аудитории, деньгах, отношениях, крипте/онлайн-заработке. Особенно настораживают «пампдамп», посулы быстрого дохода с нуля, рекуррентные платежи и юридическая оговорка «результат не гарантируем».

Мы не рекомендуем связываться с инфоресурсами, извлекающими от вовлечения людей в криптотрейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу или площадку CFD или бинарных опционов; продажа информации для активного трейдинга; закрытые клубы и другие схемы». Для дополнительного изучения даём три ссылки:

🔥 Трейдинг: самому учиться или вообще не лезть?
Как выбрать курсы по криптовалютам
🔥 Лудомания: 9 признаков

Как Кийосаки обманывает в книге «Богатый папа, бедный папа»


Книга Роберта Кийосаки «Богатый папа, бедный папа» стала культовой и популяризировала идеи финансовой грамотности. Однако с течением времени книга получила обоснованную критику. За что?

1. Недоказанные утверждения и вымышленные персонажи

«Богатый папа» может быть вымышленным персонажем. Кийосаки сам в интервью допускал, что богатый папа — это собирательный образ.

Отсутствие конкретных источников. Книга не ссылается на статистику, исследования или реальные кейсы — всё основано на анекдотах и личных историях.

Почему это проблема: читатель может принять художественные допущения за объективные советы.

2. Упрощённое мышление и ложные дихотомии

Противопоставление «бедного» и «богатого» мышления чрезмерно упрощено.

Кийосаки утверждает, что бедные зарабатывают «работая за деньги», а богатые — «заставляют деньги работать на себя». Это не учитывает реальность большинства людей.

Но реальный путь к финансовой независимости часто сложнее, требует баланса между активным и пассивным доходом, дисциплины и знаний.

3. Идеализация рисков

Кийосаки поощряет высокий уровень финансового риска, например, инвестиции с кредитным плечом, без адекватного предупреждения о возможных последствиях.

Он якобы бросил стабильную работу ради предпринимательства — подаётся как героический поступок, но для большинства людей это может закончиться банкротством.

Проблема: его подход может подталкивать неподготовленных людей к безрассудным решениям.

4. Самореклама и продвижение семинаров

Книга фактически служит рекламой продуктов и семинаров Kiyosaki Group, где обещаются «секреты богатства».

Эти семинары в некоторых странах критиковались как агрессивные маркетинговые схемы, не дающие реальной пользы.

5. Неучёт системных факторов

Игнорируются такие вещи, как неравенство, социальный фон, уровень образования, доступ к капиталу — вместо этого акцент на «мышлении бедного».

Это может привести к обвинению жертвы — мол, беден не потому что система несправедлива, а потому что «ты не так думаешь».

6. Неправильное объяснение понятий «активы», «пассивы»

Кийосаки определяет их некорректно с точки зрения бухгалтерии, называя некоторые активы, которые пусть и требуют внимания и поддержания, пассивами. Это запутывает читателей, они перестают правильно употреблять термины.

Активы в бухгалтерии это имущество разного типа. Пассивы — источник формирования средств, за счёт которых приобретены активы. Делятся на собственный и заёмный капитал.

Полезно про книги

Обманули под предлогом работы «помощником аналитика»

Я нашла эту «работу» через этот бот: @ Anastasy_HR_nebot. Возможно, это кому-то еще поможет.

@vklader:

Спасибо за сигнал! Это типичная вакансия-приманка, которую используют в схемах развода на деньги. Вот как это обычно работает в таких ботах:

  1. Фейковая работа с “заданиями”
    — ставить лайки, «оценивать товары», «помогать аналитике маркетплейсов»
    — сначала дают мелкие выплаты, чтобы создать доверие
    — потом просят внести деньги для “расширенного задания”
  2. Крипто/инвест-развод
    — предлагают «анализировать сделки»
    — переводят на «биржу» или кошелёк
    — дальше требуют пополнения, комиссии, «разблокировки»
  3. Дропперство (опаснее)
    — просят принимать/переводить деньги
    — фактически втягивают в отмыв или мошеннические цепочки

Красные флаги в вашем случае

  • ❗ Контакт через Telegram-бота, а не нормальную компанию
  • ❗ Нет официального сайта/юрлица
  • ❗ Размытая должность («помощник аналитика»)
  • ❗ Скорее всего дальше будет требование внести деньги
  • ❗ Часто используются «HR-девушки» с шаблонными текстами

Что будет дальше (типичный сценарий)

  1. Дадут простое задание, маленькая выплата
  2. Предложат «уровень выше», нужно вложить
  3. После внесения:
    • либо деньги пропадают
    • либо начинают «доить» комиссиями
  4. В конце — блок или игнор

Вывод

Это не работа, а многоходовый развод под видом удалённой занятости.
Название должности меняется, схема — одна и та же.

Если хочешь, пришли переписку с ботом — разберу по шагам и покажу, где именно начинается развод и что они будут писать дальше.

Ещё 7 мотивационных книг, вводящих в заблуждение

У нас уже был список 7 знаменитых книг, которые отлично мотивируют, но вводят в заблуждение. Ниже ещё 7 таких книг, возможно, менее известных.

Книги считаются противоречивыми, потому что делают недоказуемые или преувеличенные утверждения; склонны к псевдонауке, упрощению реальности, манипуляциям или эзотерике; формируют ложные ожидания от жизни, успеха и мышления.

1. Эстер и Джерри Хикс – «Закон притяжения» (The Law of Attraction)

Мы получаем в жизни именно то, на чём концентрируем внимание. Всё, что происходит, вызвано нашими мыслями и чувствами. Авторы передают учение через ченнелинг с «существом по имени Абрахам».

Основана на ченнелинге (медиумическом контакте с сущностью), что уже выходит за рамки рационального мышления.

Повторяет идеи «Секрета», но с ещё большей мистикой: «чувства — это компас для притяжения».

Полностью игнорирует внешние обстоятельства и реальный мир. В книге много лозунгов и общих фраз, но отсутствует структура, доказательства, критика или ответственность.

Книга мешает критическому мышлению и создаёт иллюзию всесилия, особенно у уязвимых читателей.

2. Флоренс Шинн – «Игра в жизнь и как в неё играть»

Жизнь — это духовная игра, в которой можно победить через веру, слова и правильное мышление. Всё, что ты говоришь, материализуется.
Почему противоречива:

Основана на религиозном мистицизме, соединённом с оккультными элементами.

Подразумевает, что благополучие зависит от правильных аффирмаций и «духовного кода», что противоречит объективным обстоятельствам.

Создаёт магическое мышление вокруг бедности, болезней и удачи.

Представляет жизнь как видеоигру с командами и кодами, где слова — «волшебные пароли».

То есть книга упрощает реальность и приучает человека избегать ответственности и анализа в пользу «словесной магии».

3. Невилл Годдард – «Могущество осознания» (The Power of Awareness)

Всё в жизни — отражение твоего внутреннего «я». Ты создаёшь внешнюю реальность только силой своего воображения и веры.

Годдард утверждает, что реальность не существует независимо от нас — она «отражение внутреннего экрана».

Речь идёт не об изменении поведения, а об изменении ощущения себя, будто этого достаточно для перемен.

Примеры успеха — неподтверждённые истории. Инструкции — почти мистические.

Нет различий между фантазией и действием: воображение считается реальностью.

Книга опасно стирает границу между мышлением и поступками. Подходит для философии, но не как руководство к жизни.

4. Луиза Хей – «Ты можешь исцелить свою жизнь»

Эмоции и мысли вызывают болезни. Изменяя мышление и прощая, можно исцелиться от любых проблем — даже рака.

Луиза Хей прямо утверждает, что психологические травмы вызывают все болезни, включая ВИЧ и рак.

Даёт таблицы: «если у тебя астма — ты не хочешь жить», «если у тебя боль в спине — ты не чувствуешь поддержки».

Подразумевается, что ты сам виноват в болезни, и ты можешь её отменить силой мысли.

Хотя психологическое здоровье и правда влияет на физическое, такие утверждения бездоказательны и опасны.

У внушаемых людей может привести к отказу от медицины, усилить чувство вины, мешать лечению и адекватному самопониманию.

5. Дипак Чопра – «Семь духовных законов успеха»

Успех — это не усилие, а «естественное состояние». Через гармонию с космосом, намерение и недеяние можно добиться всего.
Почему противоречива:

Пишет о вселенских энергетических потоках, не объясняя, что это и как работает.

Соединяет индуистскую философию, квантовую физику и поп-психологию, но без логической согласованности.

Утверждает, что настоящее недеяние — путь к результату, что может восприниматься буквально и вредить мотивации.

Формулирует идею успеха как мистическое соответствие «высшей цели», а не как результат действий.

Произведение способно внушить пассивность и ложное чувство контроля через духовные практики вместо реальных шагов.

6. Боб Проктор – «Рождённый быть богатым» (You Were Born Rich)

Опасная мысль, приводившая к революциям. Богатство — твоё естественное право. Если ты беден, значит, у тебя проблемы с мышлением и ментальными установками.

Книга делает абсолютные заявления без доказательств: «все богачи просто правильно думали», «мысль — единственная причина бедности».

Связывает личную ценность человека с финансовым результатом, что усиливает тревожность и чувство неполноценности.

Использует клише вроде «деньги — энергия», «всё в голове», но не даёт работающих инструментов.

Продаёт иллюзию, а не стратегии: Проктор сам зарабатывал на платных курсах, семинарах, франшизах.

Проблема в том, что книга подменяет финансы «ментальной энергией». Вдохновляет, но может навредить при некритичном восприятии.

7. Вадим Зеланд – «Трансерфинг реальности»

Мир — это зеркало сознания. Реальность «переключается» между вариантами в зависимости от твоего внутреннего настроя. Нужна правильная «частота» мышления и отказ от «важности».

Проблема в том, что книга оперирует непроверяемыми понятиями: «маятники», «альтернативные линии жизни», «балансирующие силы».

Отрицание значимости целей — «если сильно хочешь — не получишь» — противоречит здравому смыслу.

Стиль подачи — эзотерико-научный, с мифическим жаргоном, непонятным без погружения в систему.

Многие читатели становятся зависимыми от терминосферы, не понимая, как применить идеи в конкретных жизненных задачах.

Книга вдохновляет, но при буквальном восприятии — вводит в параллельную реальность, где лексика заменяет мышление и действия.

Полезно про книги:

Мошенница по крипте представилась как Татьяна Смирнова

Грубый сбор телефонов под обман.

Потому что на фото не Татьяна Смирнова, а Татьяна Волкова, которая тоже не вполне корректно затягивает людей в крипту, но хотя бы под своим реальным именем.

По скриншотам это выглядит как рекламная воронка под развод на крипте.

Реклама во «ВКонтакте» идёт от имени «Татьяна Смирнова». В креативе дешёвые манипуляции:

  • «Даже мегалентяй закроет кредитку благодаря такому трюку»
  • «Цифровая валюта закрыла ипотеку за меня»
  • «Никаких продаж. Денег не прошу. Просто делюсь тем, что сама использую».

Как рекламодатель указана фирма ART FOR WELLNESS CIC, ИНН/идентификатор в карточке рекламы — 13108127.

7 глубоких книг для развития личности

Ранее мы разобрали 7 знаменитых книг, которые отлично мотивируют, но вводят в заблуждение. А ниже вы найдёте 7 альтернатив — книги менее противоречивые, более прагматичные и основанные на реальном опыте, психологии или экономике.

1. Кэл Ньюпорт – «В работе с головой» (Deep Work)

Глубокая, сосредоточенная работа — ключ к выдающимся результатам в условиях отвлекающего мира. Работа основана на исследованиях когнитивной психологии, даёт конкретные методы повышения концентрации и продуктивности, не обещает мгновенного успеха, но учит навыку, который накапливается со временем.

Книга подходит для тех, кто хочет работать лучше, а не просто мечтает о богатстве.

2. Нассим Талеб – «Чёрный лебедь»

Непредсказуемые события (чёрные лебеди) оказывают огромное влияние на нашу жизнь и успех.

Произведение критически переосмысливает успех, случайность и заблуждения. Основана на реальных наблюдениях и статистике, а не на мотивации. Помогает быть устойчивее к неожиданным потрясениям.

Подходит для тех, кто ищет реалистичный взгляд на успех и неудачи.

3. Чарльз Дахигг – «Сила привычки» (The Power of Habit)

Изменяя привычки, мы меняем свою жизнь. Книга объясняет, как формируются привычки на уровне нейрофизиологии. Даёт практические инструменты для самоизменения. Подходит как для личной эффективности, так и для бизнеса.

Подходит для терпеливых людей, которые хотят пошагово менять повседневные шаблоны поведения.

4. Дэниел Канеман – «Думай медленно… решай быстро» (Thinking, Fast and Slow)

У нас есть два типа мышления — быстрое (интуитивное) и медленное (аналитическое); оба влияют на решения. Автор — лауреат Нобелевской премии, опирается на десятилетия исследований.

Канеман внятно объясняет, почему мы ошибаемся — и как избежать когнитивных ловушек. Не мотивирует «думать позитивно», а учит думать точно и глубоко.

5. Адам Грант – «Оригиналы» (Originals)

Успех приходит не к безумным рисковым мечтателям, а к тем, кто нестандартно, но обоснованно действует.

Книга опирается на исследования и реальные кейсы предпринимателей и новаторов. Она разрушает мифы о гениальности, спонтанности и мгновенном успехе.

Призывает к разумному риску и взвешенному выбору, а не к слепому «верь — и будет». Подходит тем, кто хочет быть креативным, но рациональным.

6. Скотт Янг – «Ультраобучение» (Ultralearning)

Любой может освоить сложный навык быстро и эффективно — если сделать это стратегически. Влючает реальные истории освоения навыков (программирование, языки и т.д.); учит дисциплине, а не магии мышления. Идеально для самоучек и тех, кто хочет инвестировать в навыки, а не ждать успеха.

7. Морган Хаузел – «Психология денег» (The Psychology of Money)

Финансовое поведение часто иррационально, и это нормально — главное понимать свои эмоции и цели.

Объясняет, почему разумные люди делают неразумные финансовые выборы. Основана на психологии, а не на «секретах миллиардеров». Учит долгосрочному мышлению, а не стремлению к быстрым результатам. Подходит тем, кто хочет быть спокойнее и мудрее в обращении с деньгами.

Полезно про книги

7 мотивационных книг, вводящих в заблуждение

1. Ронда Берн – «Секрет» (The Secret)

Основная идея в том, что Вселенная «отвечает» на наши мысли и желания — закон притяжения. Почему книга противоречива? Она продвигает идею, что мысли буквально притягивают события. Игнорирует внешние обстоятельства (болезни, бедность, война). Превращает мотивацию в магическое мышление.

Проблема состоит в том, что людям внушают, что они виноваты в своих неудачах, потому что «неправильно думали». Подробнее о книге.

2. Джо Диспенза – «Сила подсознания» / «Стань сверхъестественным»

Основная идея: мы можем изменять реальность с помощью нейропластичности, медитаций и «высокой частоты вибраций». Книга часто ссылается на науку, но делает необоснованные или искажённые выводы.

В произведении много эзотерики и псевдонауки. Она критикуется научным сообществом за упрощения и домыслы. Подробнее о книге.

3. Дейл Карнеги – «Как завоёвывать друзей и оказывать влияние на людей»

Основная идея: эффективное общение и манипулятивная доброжелательность ведут к успеху.

Книгу критикуют за манипулятивный подход к человеческим отношениям. Она создаёт иллюзию простых решений сложных социальных взаимодействий.

Может поощрять лицемерие (например, «улыбайтесь даже если не хотите»).

Правда состоит в том, что методы работают не всегда и не со всеми — зависит от культуры и контекста. Подробнее о книге.

4. Роберт Кийосаки – «Богатый папа, бедный папа»

Основная идея: финансовая грамотность важнее традиционного образования. Но автобиографические детали не подтверждаются, «Богатый папа» — скорее художественный образ.

Продвигает идеи инвестирования в недвижимость и пассивный доход, но упрощает риски. Призыв «не работай на деньги — пусть деньги работают на тебя» неприменим для большинства людей без стартового капитала.

Книга увлекает людей в рискованные схемы без должной подготовки. Может дать уверенность там, где полезнее будут сомнения. Подробнее о книге.

5. Экхарт Толле – «Сила настоящего»

Основная идея: настоящий момент — единственно реальный; отпусти мысли и эго. Но подход антинаучен — пропагандирует отказ от мышления, анализа, планирования.

Часто цитируется в контексте духовного ухода от реальности. Критикуется за абстрактность и мистицизм, несмотря на внешнюю простоту.

Книга может способствовать уходу от решения реальных жизненных проблем, отказу от их решения. Подробнее о книге.

6. Пауло Коэльо – «Алхимик»

Основная идея: Вселенная помогает тем, кто следует своей мечте. Это прекрасный роман, но философия наивно-оптимистична. Призывает идти к мечте, игнорируя риски, последствия и реальность.

Вдохновляет, но может породить разочарование, если мечта не сбывается. То есть книга работает как сказка, а не руководство к действию. Подробнее о книге.

7. Наполеон Хилл – «Думай и богатей» (Think and Grow Rich)

Основная идея: сила желания, веры и визуализации приводит к богатству и успеху.

Хилл заявляет, что лично общался с Эндрю Карнеги и другими выдающимися людьми, но это не подтверждено исторически.

Книга строится на идее, что достаточно правильно мыслить, и успех придёт, игнорируя реальные препятствия — бедность, болезни, войны, дискриминацию.

Использует псевдонаучные и мистические концепции: «эфирный разум», «вибрации», «шестое чувство».

Не содержит чётких стратегий, повторяет абстрактные принципы вроде «сильного желания» и «упорства».

Опасно то, что книга может внушить, что бедность — результат «неправильного мышления», а не обстоятельств, находящихся вне контроля человека. Подробнее о книге.

Резюме

Все эти книги вдохновляют, но одновременно могут ввести в заблуждение, особенно если воспринимать их как универсальные и научно обоснованные руководства. Они используют селективные примеры успеха, упрощают сложные процессы, строят аргументацию на эмоциях, а не фактах.

Ниже вы найдёте 7 альтернатив — книги менее противоречивые, более прагматичные и основанные на реальном опыте, научных данных, психологии или экономике.

Ещё 7 мотивационных книг, вводящих в заблуждение
7 глубоких книг для развития личности

Ещё полезное про книги

Развод! «$5,000 DAILY», «PROVEN SYSTEM!», «START EARNING NOW»

По картинке это классическая приманка под инвестиционный/крипто-скам или «систему заработка».

Главные красные флаги:

1. «$5,000 DAILY» ($5000 ежедневно)
Обещание $5000 в день без объяснения источника дохода — почти прямой маркер мошенничества. Легальный бизнес не рекламирует гарантированные сверхдоходы такой баннерной формулой.

2. «PROVEN SYSTEM!» (Доказанная система)
Фраза ничего не доказывает. Нет названия компании, лицензии, юрлица, отчётности, команды, методики, рисков. Просто внушение: «система проверена».

3. «4,357 Success Stories» (4357 успешных историй)
Типичная фальшивая социальная валидация. Число выглядит точным, но проверить его невозможно. Такие счётчики рисуют для доверия.

4. Кнопка «START EARNING NOW» (Начинай зарабатывать сейчас)
Не «узнайте условия», не «прочитайте документы», а сразу «начните зарабатывать». Цель — быстро перевести человека из сомнения в действие.

5. Дизайн под агрессивный кликбейт
Крупная сумма, жирный шрифт, контрастная кнопка, фон с зелёными надписями — всё сделано не для объяснения, а для возбуждения жадности и срочности.

Вероятная схема такая: сначала обещают «ежедневный доход», потом просят внести депозит, затем показывают нарисованную прибыль в личном кабинете. Когда человек хочет вывести деньги, появляются «комиссия», «налог», «верификация», «страховой платёж» или «активация вывода». После оплаты требуют ещё.

Подробнее:

Онлайн-казино: держитесь подальше

Uniswap: фабрика мошенничества на Ethereum

Uniswap — не «скам» сам по себе, а базовая инфраструктура, через которую скам получил промышленный масштаб в Ethereum.

Это не классическая биржа с листингом, комплаенсом и ответственностью за допуск актива. Это AMM/DEX: любой может создать токен, любой может создать пул, любой может дать ликвидность, любой может заманить туда покупателей.

Кто за ним стоит

У Uniswap есть три слоя.

Uniswap Labs — компания-разработчик интерфейса, кошелька, API и других продуктов. В Terms of Service она указана как Universal Navigation Inc., d/b/a Uniswap Labs. Uniswap Labs подчёркивает, что интерфейс — это одно, а Uniswap Protocol — другое: Labs не контролирует и не управляет версиями протокола на блокчейнах.

Uniswap Protocol — набор смарт-контрактов v1–v4. Они позволяют обменивать токены через пулы ликвидности. Создатель протокола — Hayden Adams; сама Uniswap Labs пишет, что он создал Uniswap Protocol в 2018 году.

Uniswap Governance / UNI holders / Uniswap Foundation — контур управления. В документации сказано, что UNI holders могут управлять протоколом, тратить средства treasury, включать protocol fee и даже минтить дополнительный UNI в пределах установленных правил.

То есть у Uniswap есть люди, компания и фонд. Но когда происходит скам с конкретным токеном, ответственность тут же распадается: токен создал неизвестный адрес, пул создал другой адрес, покупку сделал сам пользователь, а Uniswap Labs говорит: «мы не продавец, не брокер, не советник и не проводим suitability review».

Почему Uniswap удобен мошенникам

Главная причина — пул можно создать без разрешения. В документации Uniswap для разработчиков прямо описано, как создать пул v3 через createPool(tokenA, tokenB, 3000) или пару v2 через createPair(tokenA, tokenB). Адреса токенов задаёт сам создатель пула; стартовая цена определяется начальной ликвидностью.

Для честного проекта это звучит красиво: не надо просить Coinbase, Binance или Kraken о листинге. Для мошенника это звучит ещё красивее: не надо просить вообще никого.

Типовая схема:

  1. Создаётся ERC-20 токен с модным названием.
  2. Делается пул на Uniswap против ETH, USDC или WETH.
  3. В соцсетях разгоняется нарратив: «ранний вход», «следующий PEPE», «инсайд», «AI-монета», «Base gem».
  4. Первые сделки и боты создают видимость рынка.
  5. Жертвы покупают через узнаваемый интерфейс Uniswap.
  6. Создатель продаёт свои токены, вынимает ликвидность или блокирует продажи через код токена.

Rug pull: классика Uniswap

Uniswap сам в справке объясняет unsellable token scams: токены могут быть устроены так, что купить их можно, а продать нельзя. После покупки мошенники могут убрать ликвидность из пула; это и есть rug pull. В результате мошенники забирают ETH из пула, а жертва остаётся с токеном без стоимости, который невозможно продать.

Научная работа «Trade or Trick?» по Uniswap V2 выявила более 10 тыс. scam tokens и оценила, что примерно 50% токенов, попавших в выборку Uniswap, были скамом. Авторы также пишут, что scam tokens и liquidity pools создавались специально под rug pull, а часть токенов содержала backdoors в смарт-контрактах.

Honeypot: купить можно, продать нельзя

Отдельный вид — honeypot. Это токен-ловушка: интерфейс показывает рост, график выглядит заманчиво, покупки проходят, но продажа блокируется. Причина может быть в blacklist, whitelist, 100% sell fee, скрытой функции владельца или другом условии в контракте.

Uniswap теперь показывает token warnings: malicious, impersonator, honeypot, high buy/sell fee, 100% sell fee detected. Но это не гарантия безопасности. Uniswap Labs прямо пишет, что предупреждения не являются инвестсоветом, не исчерпывают все риски, а данные могут отсутствовать для новых или непопулярных токенов.

Это важный момент для книги: предупреждение появляется не до скама как запрет, а часто рядом со скамом как табличка «осторожно, яма». Кто уже упал, тому легче не становится.

Подделки известных токенов

На Uniswap легко создать токен с похожим названием и тикером. Например, мошенник может сделать токен, который визуально похож на популярный актив, но имеет другой contract address. Поэтому Uniswap отдельно предупреждает об impersonator tokens: токен может пытаться выдать себя за другой актив, а проверять надо именно адрес контракта.

Это особенно опасно для новичка. Он видит знакомое имя, знакомый тикер, график, объём, пул — и думает, что покупает «настоящую монету». На деле он покупает клон, созданный за несколько минут.

Trapdoor tokens: скрытая дверь для создателя

Есть ещё более технический вариант — trapdoor tokens. В работе «From Programming Bugs to Multimillion-Dollar Scams» такие токены описаны как ERC-20, которые позволяют покупать, но мешают продавать через логические баги или owner-only функции. Исследователи собрали датасет примерно из 30 тыс. trapdoor и non-trapdoor токенов на Uniswap V2.

Смысл простой: внешне токен выглядит как обычный ERC-20. Внутри спрятано условие, которое даёт владельцу или связанным адресам преимущество: жертва входит, а выйти не может.

Новая зона риска: Uniswap v4 hooks

Uniswap v4 добавил hooks — внешние смарт-контракты, которые могут вмешиваться в поведение пула: до или после swap, при добавлении/удалении ликвидности, при расчёте комиссий и т.д. Это мощный инструмент для разработчиков, но и новая поверхность атаки.

Uniswap Labs в справке прямо предупреждает: hooks создаются независимыми сторонними разработчиками, не аффилированными с Uniswap Labs; некоторые hooks могут быть malicious или привести к непредвиденным последствиям.

В документации для разработчиков Uniswap отдельно сказано, что hooks встраиваются в критические этапы исполнения swap и могут нарушить целостность пула, неправильно оценить сделки или привести к потерям LP, если логика небезопасна.

Для мошенника это будущий подарок: теперь можно не только сделать мусорный токен, но и прикрутить к пулу «особые правила», которые обычный покупатель не понимает.

Регуляторный фон

В 2024 году Uniswap Labs получила Wells Notice от SEC, но в феврале 2025 года SEC закрыла расследование без enforcement action. Это важно: регуляторная претензия к Uniswap Labs была снята, но это не означает, что исчезли риски пользователей в скам-токенах.

То есть Uniswap может быть легальным протоколом и одновременно оставаться местом, где массово торгуются мошеннические токены. Это не противоречие, а сама суть DeFi: инфраструктура нейтральна, ущерб конкретен.

Резюме

Uniswap стал для Ethereum тем, чем базар является для уличной торговли: место есть, прилавок поставить легко, покупатель идёт сам. Компания Uniswap Labs делает узнаваемый интерфейс, протокол работает через смарт-контракты, управление отдано UNI-голосованию, а токены создают неизвестные адреса. В этой конструкции мошеннику не нужно проходить листинг, раскрывать владельцев, показывать отчётность или доказывать ценность проекта. Достаточно выпустить ERC-20, создать пул, нарисовать график и привести толпу. Uniswap не обязан быть скамом, чтобы стать идеальной инфраструктурой для скама.

Сергей Павлович обещает посадить Никиту Конева

Сергей Павлович (канал «Люди PRO») взял на себя полную ответственность за возврат средств инвесторам криптопроекта Tiffany Coin ($TFNY) до 1 000 000 долларов и раскрыл детали мошеннической схемы.

  • Сергей Павлович. Организатор проекта, ответственный за коммуникации и привлечение инвестиций.
  • Никита Конев. Технический специалист, «казначей» проекта, который полностью контролировал кошельки с USDT, Solana и токенами $TFNY. Именно его автор называет главным виновником и мошенником.
  • Влад. Партнер Сергея, занимавшийся публичной частью и работой с инвесторами.
  • Никита Ануфриев. Владелец канала «Хедлайнеры», который порекомендовал Никиту Конева как надежного специалиста.
  • Олег Артемьев, Рафаэль («Слёзы Сатоши») Манвелян. Криптоблогеры, критиковавшие автора. Артемьева автор обвиняет в сливе адреса виллы, что привело к ограблению.
  • Александр Харчевников. Блогер, с которым автор судился 4 года за клевету и выиграл дело.

Финансовые показатели проекта

  • 763 000 долларов (в USDT и Solana): Общая сумма, собранная на проект от инвесторов.
  • 70 000 долларов: Личные средства автора, вложенные в проект.
  • 691 000 долларов: Текущий долг автора перед инвесторами на момент записи видео.
  • 200 000 – 300 000 долларов: Убытки обычных пользователей (подписчиков), покупавших токен $TFNY на рынке.
  • 1 000 000 долларов: Общий суммарный ущерб от действий Конева.
  • 600 000 долларов: Сумма, которую Конев, по его собственному признанию, проиграл на бирже, используя средства проекта для спасения своих позиций по Ethereum с плечом.
  • 2 000 000 долларов: Общий долг Никиты Конева перед различными кредиторами, включая автора.
  • 1 761 Solana, 404 000 USDT и 414 млн токенов $TFNY: Остаток средств, который должен был находиться на кошельках Конева на момент решения о закрытии проекта.

Хронология и суть обмана

  1. Создание проекта: Конев получил полный контроль над всеми активами. Проект разрабатывал торгового бота и продукт уровня Polymarket.
  2. Подозрения: В конце лета 2024 года прозрачность действий Конева исчезла. На просьбы показать кошельки в реальном времени через Zoom он отвечал: «Придётся поверить», утверждая, что деньги в стейкинге или изъяты кредиторами.
  3. Манипуляции: Конев просил знакомых временно закидывать деньги на кошельки, чтобы имитировать наличие средств перед инвесторами.
  4. Признание: 28 декабря Конев признался в чате, что использовал деньги проекта для покрытия «кассового разрыва» в своем стартапе и выплаты зарплат.
  5. Попытка оправдания: Конев начал публиковать посты о своем «портале в долг» на 155 млн рублей, пытаясь выставить себя жертвой обстоятельств. При этом он живет в квартире за 3 000 долларов в месяц.

Последствия и текущая ситуация

  • Уголовное преследование: На Конева, по данным Павловича, заведено уголовное дело. Ему грозят статьи за присвоение имущества в особо крупном размере: в РФ (ст. 160 УК РФ, до 10 лет) и в Таиланде (ст. 352-354 УК, до 5 лет).
  • План возврата средств: Автор обязался вернуть инвесторам долг до 1 июля 2026 года. В случае задержек он планирует выплачивать по 30 000 долларов ежемесячно из доходов своих других бизнесов.
  • Рекомендации: Автор призывает никогда не отдавать контроль над деньгами третьим лицам и требовать прозрачности через демонстрацию экрана, а не скриншоты.

В завершение Сергей упоминает свои действующие проекты (Ufast VPN, Change.pro, Glocal Travel и др.), за счет которых планирует закрывать долги, и призывает не доверять «криптанам» на слово.

Success Factory: пирамида вокруг DagCoin

Success Factory — витрина для DagCoin, крипто-MLM, выросшего из кадров OneCoin. Основатели/руководители контура: Nils Grossberg и Kristjan «Kris» Ress; крупные международные промоутеры — Igor Alberts, Andreea Cimbala, Kari Wahlroos, Patricia Numan, Roald Mailly.

В русскоязычном контуре заметна Вера Малыгина. BusinessForHome в 2019-м прямо называл её «Diamond» Dagcoin–Success Factory; в её цитате среди наставников указаны Вадим Рафальски (Vadim Rafalsky), Марина Любова (Marina Lyubova), Nils Grossberg, Kris Ress, Kari Wahlroos, Igor Alberts и Andreea Cimbala.

История началась после краха OneCoin. В 2017 году бывший onecoin-контур запустил DagCoin: «монету для повседневного использования», якобы ориентированную на небанковскую аудиторию Азии. BehindMLM ещё тогда описывал DagCoin как клон OneCoin с «Ponzi points», а Grossberg — как основателя и CEO проекта.

Главная схема была простой: не инвестиции в реальный блокчейн, а продажа «пакетов» через MLM. Success Factory продавала мечту о раннем входе в «новый биткоин», карьерные ранги, мотивационные слёты и истории успеха. Деньги шли за пакетами и рекрутингом, а ликвидность DagCoin зависела не от рынка, а от внутренней экосистемы, обещаний «мерчантов» и новых участников.

В 2018–2019 годах Success Factory стала публичной оболочкой DagCoin. На мероприятиях в Турции, Дубае, Москве и других странах показывали «бриллиантов», чеки, ранги и рассказы о том, как проект «меняет жизнь». В Турции, например, выступали Kari Wahlroos, Igor Alberts, Andreea Cimbala, Patricia Numan; отдельно упоминалась команда The Eagles и Ahmad Rabaia.

Русскоязычная аудитория заходила в лохотрон через классический набор: «цифровизация», «свой кошелёк», «мерчанты», «успешные лидеры». На Vklader ещё в октябре 2020 года Success Factory описывалась как мутная MLM-контора, связанная с Dagcoin, Forex Insiders, Nils Grossberg и Kris Ress.

В 2021 году Банк России публично отмечал всплеск пирамид, маскирующихся под модные темы вроде «псевдокриптовалют»; в соцсетях и антипирамидных группах ходила ссылка на карточку по Success Factory с признаками пирамиды.

Крах проявился к 2021–2022 годам: выплаты, торговля и «экосистема» стали рассыпаться. В апреле 2022 полиция Бермуд предупредила о Success Factory как о вероятной пирамиде. В октябре 2022 года в Эстонии арестовали четырёх фигурантов DagCoin; ERR писал, что дело связано с ложной информацией и манипулированием рынком криптовалюты, а ущерб/выручка оценивались почти в €8 млн. Среди названных — Nils Grossberg и Kristjan Ress.

После краха началось привычное «расслоение». Grossberg и Ress попали под расследование, позднее сообщалось об их освобождении на время продолжающегося дела; убытки оценивались примерно в $8 млн и могли быть выше. По двум другим эстонским фигурантам — Gilbert Pardla, Gustav Poola — в 2025 году сообщалось о соглашении примерно на €5000.

Igor Alberts и Andreea Cimbala, по данным антипирамидных расследователей, дистанцировались от Success Factory и уезжали в Дубай.

Финальная стадия — ребрендинг. В 2024 появились сообщения о XERA: под одной крышей попытались собрать обломки Safir International, Success Factory и The Blockchain Era. Vklader описывал это как «три провалившиеся аферы в Дубае».

«Sweet Bonanza», «Gates of Olympus», «Sugar Rush» и другой развод детей

Такие мошенники втягивают подростков в обман на якобы гарантированном заработке в онлайн-играх.

Какие названия игр используют как приманку в «инструкциях 100% проходимости»:

«Sweet Bonanza», «Sweet Bonanza 1000», «Gates of Olympus», «Gates of Olympus 1000», «Starlight Princess», «Sugar Rush», «Sugar Rush 1000», «Big Bass Bonanza», «Big Bass Splash», «Wolf Gold», «The Dog House», «The Dog House Megaways», «Fruit Party», «Great Rhino», «Buffalo King», «John Hunter», «5 Lions Megaways», «Mustang Gold», «Wild West Gold», «Book of Dead», «Legacy of Dead», «Reactoonz», «Starburst», «Gonzo’s Quest», «Dead or Alive», «Wanted Dead or a Wild», «Mental», «Tome of Madness», «Aviator», «Mines», «Plinko», «Balloon», «Crash», «JetX».

Важно не само название игры, а связка: «переходи по ссылке», «пополни на 1000–3000 ₽», «ставь строго по инструкции», «проходимость 100%», «вывод 100 000+ ₽», «пиши в личку». Это прямой развод на пополнение, после которого возврат невозможен.

Как выглядит воронка:

  1. Заманивание обещанием лёгкой добычи

Канал пишет: «Если всё сделаете правильно — добыча составит 125 000 ₽», «проходимость 100%», «с одного пополнения хватает на весь круг». Это классический крючок: маленький вход — 1700 ₽, огромный обещанный результат — сотни процентов прибыли.

  1. Перевод человека на нужное казино

Фраза «переходим по ссылке — регистрируемся или заходим в аккаунт» почти наверняка означает партнёрскую ссылку. Автор канала получает вознаграждение за приведённых игроков: за регистрацию, пополнение или проигрыш клиента. Ему выгодно, чтобы люди заносили деньги в казино.

  1. Имитация заботы через демо-режим

Совет «сначала попробовать в демо-режиме, чтобы избежать ошибок» выглядит безопасно, но это психологический приём. В демо могут дать человеку почувствовать, что «схема работает», а потом подтолкнуть к реальному пополнению. В реальной игре результат уже другой, потому что деньги настоящие.

  1. Фальшивая точность

Скамеры специально дают точные суммы и шаги: 100 ₽, 150 ₽, 300 ₽, 250 ₽; «крутим 2 раза», «крутим 3 раза». Такая детализация создаёт ощущение профессиональной методики. Но это просто ритуал. Слот не обязан выплатить потому, что игрок выполнил чужую инструкцию.

  1. Дожим через личку

Внизу указан контакт: «Связь со мной @ R0maPr1v». Отдельно продвигается «пошаговое обучение», «только 15 мест», «личная поддержка», «доведу до результата уже сегодня». Это уже персональный дожим: человеку будут помогать регистрироваться, пополнять, крутить, а после проигрыша объяснят, что он «ошибся», «не так нажал», «надо повторить», «нужно ещё одно пополнение».

  1. Создание дефицита и срочности

«Только 15 мест», «успевайте», «больше людей физически взять не смогу» — классический приём продаж сомнительных схем. Цель — не дать человеку спокойно подумать и проверить.

Главный обман здесь в том, что случайная азартная игра подаётся как гарантированный заработок. Канал не продаёт реальную стратегию, а ведёт людей к пополнению казино. Вероятная экономика схемы такая: подписчики проигрывают деньги, а владелец канала получает партнёрские выплаты от площадки или сам связан с этой площадкой.

Детей обманывают с играми Money Mouse, Mustang Gold, Wild West Gold

Детей обманывают с играми Money Mouse, Mustang Gold, Wild West Gold

Телеграм-канал (в данном случае «Роман. Приватный канал») рассказывает сказку: якобы он 11 лет создавал казино, потом обиделся на работодателей, «внедрил свой код» в игры и заработал больше $2 млн.

Теперь он каждый день раздаёт подписчикам инструкции: сколько пополнить, в какую игру зайти, сколько поставить и сколько раз прокрутить.
Это не инсайд, а развод. Но дети в этот бред могут поверить.

Суть развода такая: человеку обещают не азартную игру, а якобы готовый алгоритм, который «работает на 100%» и позволяет из пополнения в 1700 ₽ получить 125 000–144 000 ₽. Для убедительности дают конкретные игры: «Money Mouse», «Mustang Gold», «Wild West Gold», расписывают ставки и число прокрутов: поставить 100, крутить 2 раза; поставить 150, крутить 3 раза и так далее.

Это создаёт иллюзию, что перед вами не рулетка и не слот, а «инструкция», «схема», «методика» или «личное обучение». На самом деле в слотах результат определяется генератором случайных чисел, а не последовательностью ставок. Никакая комбинация «ставим 250 — крутим 2 раза» не может давать гарантированную проходимость 100%.

Подробнее:

Как обманет «Роман. Приватный канал»

«Sweet Bonanza», «Gates of Olympus», «Sugar Rush» и другой развод детей

ЦБ поместил в чёрный список «Импакт Капитал» (Валерий Золотухин)

Банк России внёс АО «Импакт Капитал» / инвестиционную акционерную компанию «Impact Capital» в список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке.

У компании выявлены «признаки незаконного привлечения инвестиций». В качестве сайта указан impact-capital.ru, ИНН — 7730251698, адрес предоставления услуг — Москва, Электрический переулок, д. 3/10, стр. 1, помещ. 1Н/6.

Сама модель «Импакт Капитал» выглядела как смесь прямых инвестиций, инвестсиндикатов, доступа к непубличным компаниям, аналитики публичного рынка и партнёрской сети. На международном сайте Impact Capital компания пишет, что даёт инвесторам доступ к «эксклюзивным» сделкам на частном рынке, а также использует собственную AI-технологию для анализа более 50 тысяч публичных акций по 150 параметрам.

На странице для инвесторов описана работа с private market: отбор непубличных компаний, сопровождение сделки, подготовка документов, due diligence, переговоры по условиям и последующая поддержка. Там же говорится, что команда ежемесячно просматривает более 50 проектов, глубоко анализирует более 10, выносит 2–3 на инвесткомитет и выбирает один для сделки.

Отдельный красный флаг — обещательная витрина доходности. В портфеле на сайте указаны проекты с минимальным входом $100 тысяч или $30 тысяч и «projected ROI» 3x, 9x и 10–20x. Для розничного инвестора такие мультипликаторы должны восприниматься не как прогноз заработка, а как сигнал максимального риска: стартапы и непубличные сделки могут не дать выхода, дивидендов и ликвидности вообще.

Второй слой — публичный рынок. IMPACT Capital пишет, что её AI-система анализирует акции из 158 отраслей и 130 стран и позволяет показывать доходность выше индекса S&P 500. В качестве примеров приведены клиентские портфели: с $325 тыс. до $423 тыс. за 9 месяцев, $1 млн +24,84% за 1,5 года, с $300 тыс. до $388 тыс. за год. Это выглядит как маркетинг инвестиционных результатов, но такие примеры не заменяют лицензирование, раскрытие методологии, аудит и предупреждение о рисках.

Третий слой — партнёрская сеть. На странице Become Partner компания заявляет о 1000+ агентах/партнёрах, сделках каждый месяц, лучшем месяце с транзакциями более чем на $3 млн и «competitive commissions» для тех, кто приводит инвесторов или состоятельных клиентов. Для инвестиционного продукта массовая агентская сеть и комиссии за привлечение денег — отдельный повод для проверки: инвестору важно понимать, платят ли ему за качество сделки или его просто «продают» как лида.

Российское юрлицо при этом не выглядит как крупный лицензированный финансовый институт. По данным РБК Компании, АО «Импакт Капитал» зарегистрировано 17 июня 2019 года, уставный капитал — 1,05 млн рублей, основной вид деятельности — разработка компьютерного программного обеспечения, среднесписочная численность — 12 сотрудников, выручка за 2024 год — 121 млн рублей, прибыль — 25,89 млн рублей.

У регулятора вопросы к «Импакт Капитал» возникали не впервые. Ещё 18 сентября 2020 года Банк России приостанавливал эмиссию обыкновенных акций АО «Импакт Капитал», размещавшихся по закрытой подписке.

На сайте компании сейчас российская версия impact-capital.ru фактически недоступна: открывается страница «Сайт недоступен» и форма входа пользователя. При этом международный сайт impact-capital.com продолжает описывать IMPACT как инвестиционную компанию для инвесторов и предпринимателей, указывает UAE-структуру IMPACT MIDDLE EAST FZCO и контакты в зоне MENA.

В публичной критике к проекту несколько претензий. «Вкладер» ранее указывал на негативные сигналы вокруг Impact Capital Валерия Золотухина и отдельно подчёркивал, что формулировка о регулировании IMPACT MIDDLE EAST FZCO через Dubai Integrated Economic Zones Authority не должна восприниматься как доказательство наличия финансовой лицензии на брокерскую, инвестиционно-консультационную или управляющую деятельность.

Также «Вкладер» приводил претензии к возможной «конвертации в Global»: по этой версии, акционерам российского АО предлагался переход в некую международную структуру с коэффициентом 0,57, что критики трактовали как попытку размыть или переоформить права инвесторов. Сам «Вкладер» при этом оговаривался, что не анализировал всю структуру Impact Capital и не знает точных условий привлечения денег, но рекомендовал проявлять максимальную осторожность.

Англоязычное издание FinTelegram в августе 2025 года опубликовало резко критический материал о Валерии Золотухине и IMPACT Capital, где называло проект похожим не на венчурную компанию, а на трансграничную пирамидальную конструкцию.

Особенно осторожно нужно относиться к предложениям, где обещают «перспективные инвестпроекты», быстрый доход, закрытые клубы, персональное сопровождение или особые условия для инвесторов, но при этом схема привлечения средств и реальные риски описаны туманно.

Ссылка на решение ЦБ.

Вокруг АО «Импакт Капитал» видны следующие имена. Андрей Климов как действующий гендиректор и Михаил Шиндлер как бывший гендиректор. Валерий Золотухин как основатель и главное публичное лицо. Анна Золотухина как управляющий партнёр и HR-директор. Никита Коперский как CPO/директор по продукту. Антон Гаркуша как руководитель партнёрской сети/директор по развитию. Дмитрий Солдатов как партнёр по привлечению инвестиций. Донг Ванг как вице-президент с фокусом на Китай/Азию.

На архивной странице «Команда» закрытого ныне сайта Impact Capital от 14 января 2025 указаны следующие члены команды.

ИмяРоль на странице
Валерий Золотухиноснователь Impact Capital
Михаил Шиндлергенеральный директор
Анна Золотухинауправляющий партнер и HR-директор
Никита Коперскийдиректор по продукту
Алёна Вениковафинансовый директор
Георгий Кабисовруководитель отдела привлечения инвестиций
Руслан Гатыкаеввенчурный партнер и инвестиционный менеджер
Андрей Лисинруководитель агентско-партнёрской сети
Оксана Сальковаруководитель международной агентской сети
Андрей Тарадайстарший юрист
Александр Мелкумовпартнер по работе с инвесторами
Азат Закировриск-менеджер
Станислав Берковичскаут и инвестиционный аналитик
Наталья Бельскаяглавный бухгалтер

ЦБ внёс ТГ-бот «Узнайте, какой вы инвестор» в чёрный список

Такие боты задают банальные вопросы с целью выманить контакты человека и предложить ему нелегальные услуги с последующей потерей денег.

В карточке регулятора указан интернет-адрес: t. me/ kakoiinvestor_bot. Основание для включения — признаки незаконного привлечения инвестиций. «Пройдите короткий тест и узнайте, насколько Вы готовы начать зарабатывать на инвестициях от 100.000₽ в месяц! Всего 4 простых вопроса», — сказано в боте.

Формулировка «Узнайте, какой вы инвестор» выглядит как безобидный тест или инвестиционная анкета. Именно такие заходы часто используют сомнительные проекты: сначала человеку предлагают пройти опрос, определить «тип инвестора» или «уровень риска», затем переводят его к менеджеру, в чат, закрытый канал или бот, где уже могут предлагать вложить деньги.

Если вам предлагают инвестировать через подобные боты, стоит забанить таких доброжелателей. Не переводите деньги, не передавайте паспортные данные, коды из SMS, доступ к банковским приложениям, биржевым аккаунтам или криптокошелькам. Обещания «подобрать стратегию», «проверить ваш профиль инвестора», «дать персональный план» и «быстро вывести прибыль» даются с одной целью: прикарманить ваши деньги.

Почему у 1xBet такая плохая репутация

Букмекерская компания 1xBet была основана в 2007 году и официально зарегистрирована на Кипре. Однако на практике структура собственности компании довольно запутанная и неоднозначная, что типично для многих офшорных букмекерских операторов.

Согласно журналистским расследованиям, за брендом 1xBet стоят российские предприниматели: Роман Семиохин (его описывают как бывшего программиста, одного из архитекторов платформы, Дмитрий Казорин (специалист по игорному ПО), Сергей Каршков (бывший сотрудник МВД Украины, специализировался на борьбе с киберпреступностью, потом ушёл в бизнес).

При этом официально они не числятся владельцами 1xBet, а компания действует через цепочку офшорных юрисдикций, включая Кюрасао, Кипр и другие страны.

Юридически компания управляется через следующие юрисдикции: 1XCorp N.V. (Кюрасао) — основная компания, получившая лицензию на букмекерскую деятельность; Exinvest Ltd (Кипр) — холдинговая структура; дополнительные юрлица в Сейшелах, на Британских Виргинских островах, в Гибралтаре и т.д. Также у компании есть различные региональные филиалы и партнёрские схемы (например, «white label» через платформу 1xPartners).

Такая схема помогает уходить от налогов, скрывать реальных бенефициаров, избегать ответственности в случае претензий от пользователей или регуляторов.

1xBet неоднократно подвергалась критике за связи с теневыми рынками, нарушения законодательства в ряде стран (например, в России, Великобритании, Франции), масштабные блокировки сайтов в разных юрисдикциях.

В 2020 году 1xBet была запрещена в России. Роскомнадзор блокирует зеркала сайта. Несмотря на это, компания продолжает работать через домены-зеркала и «партнёрские» платформы.

В Великобритании в 2019 году UK Gambling Commission лишила 1xBet лицензии после того, как британские СМИ сообщили, что сайт размещал рекламу на порносайтах, предлагал ставки на жестокие петушиные бои и насилие, продвигался через стримы с откровенно сомнительным этическим содержанием.

В 2019 году британское издание The Sunday Times провело расследование, в ходе которого выяснилось, что 1xBet размещал рекламу на порносайтах, в том числе на страницах с видео, где изображались девушки, похожие на несовершеннолетних (в т.ч. в школьной форме). На сайтах с элементами незаконного контента, которые могли быть расценены как детское порно или граничащие с ним материалы.

В 2021 году французский суд признал работу 1xBet незаконной, сайт был заблокирован. В 2023 году Украина запретила 1xBet за связи с РФ.

Несмотря на скандалы, 1xBet — одна из крупнейших БК в мире. По оценкам, годовой оборот — миллиарды долларов. Компания активно тратит деньги на спонсорство: сотрудничает с ФК Барселона, Серией А, Ла Лигой, Африканской конфедерацией футбола (CAF) и другими.

Секреты живучести — агрессивная партнёрская сеть (1xPartners) — множество «зеркал», локализованных сайтов, аффилиатов; ориентация на страны с мягким регулированием (Африка, Азия, Латинская Америка, СНГ); серые методы заработка.

Казино и прочий развод

Фриспины, фрибеты: способ заманить в лохотрон


Нежелательная организация намного опаснее, чем иноагент

«Иностранный агент» для обывательского уха звучит более громко, чем «нежелательная организация». Между тем по российскому законодательству всё наоборот. Взаимодействовать с «иностранным агентом» разрешено, а с «нежелательной организацией» — нет, это может привести за решётку. Рассмотрим разницу между этими и другими статусами.

Убедитесь, что вы не будете переводить деньги через банки в подобные организации. И опасайтесь провокаций со стороны недругов.

Итак,

  • «Нежелательная» организация – фактически запрещена в РФ; любое участие в её деятельности (включая репосты и пожертвования) может повлечь штрафы и даже срок.
  • Экстремистская организация – запрещена решением суда; участие/организация — сразу уголовка, без административного наказания.
  • Террористическая организация — то же, но ещё жёстче: всё, что похоже на участие или помощь, квалифицируется по террористическим статьям.
  • Иностранный агент – это не запрет, а «ярлык». Плюс набор обязанностей и ограничений для самой организации/человека; взаимодействовать с ними формально можно, но есть нюансы и косвенные риски.

Ниже по порядку и именно с точки зрения что обычному человеку можно/нельзя делать (общая информация, не индивидуальная юридическая консультация).

  1. «Нежелательная организация»
    • Статус вводится для иностранных / международных организаций, деятельность которых признана «угрожающей основам конституционного строя, обороноспособности или безопасности РФ».
    • Решение принимает Генпрокурор/замы по согласованию с МИД; после публикации деятельность организации в РФ запрещена.
    Что НЕЛЬЗЯ делать людям
    Любое участие в деятельности такой организации опасно:
    • Участие в деятельности (мероприятия, координация, волонтёрство, совместные проекты и т.п.) – административная ответственность по ст. 20.33 КоАП РФ (штрафы для граждан до 15 000 руб. после последних поправок).
    • Повторное участие, а также сбор/перечисление средств, оказание финансовых услуг, организация деятельности это уже уголовная ответственность по ст. 284.1 УК РФ (возможен реальный срок лишения свободы).
  2. На практике:
    • Судебная практика часто признаёт участием даже репосты материалов «нежелательной» организации, размещение ссылок на её ресурсы, интервью с её представителями и т.п.
    То есть для обычного человека рискованно почти всё, кроме «молча читать» (и даже здесь нет гарантий, если вы как-то публично проявите поддержку).
    Что формально можно, но с оговорками
    • Читать материалы (без репостов и комментариев в поддержку) как правило не преследуется – но любое публичное действие вокруг этих материалов может быть истолковано как участие.
    • В целом, с точки зрения риска, позиция простая:
    чем дальше вы от любых взаимодействий с «нежелательной» организацией – тем безопаснее.

В списке на сайте Министерства юстиции на 5 декабря 2025 года 285 нежелательных организаций. Среди них Radio Free Europe/Radio Liberty (Радио Свобода / Свободная Европа, США), The Moscow Times, ОССRP (Organized Crime and Corruption Reporting Project, Центр по исследованию коррупции и организованной преступности (Нидерланды), German Historical Institute Moscow, Institute for Human Sciences (Австрия), Yale University (Йельский университет США), Бард-колледж США (Bard College, США), EF Education First, International House World Organisation, AFS Intercultural Programs, International Baccalaureate, British Council, Greenpeace International, Amnesty International, Reporters Without Borders, Проект Медуза (Латвия), СОТА медиа (Литва), Helpdesk Media Foundation, Служба поддержки (Латвия), Мнение медиа (Чехия), ГСК Игровой мир (Украина), Фонд Зимина (Великобритания), Radio Echo GmbH, Elton John AIDS Foundation, SIA TV Rain («ТВ Дождь», Латвия), The Insider (Латвия), Bellingcat Ltd (Великобритания).

  1. Экстремистская организация
    • Экстремистская организация – это объединение (общественное, религиозное и т.п.), в отношении которого суд принял решение о ликвидации / запрете из-за «экстремистской деятельности» по закону 114-ФЗ «О противодействии экстремистской деятельности».
    Здесь нет «административной ступеньки» – сразу УК:
    • Организация деятельности такой организации – ст. 282.2 ч.1 УК РФ (значительные сроки лишения свободы).
    • Участие в деятельности – ст. 282.2 ч.2 УК РФ (тоже уголовная ответственность).
    • Отдельно преследуются финансирование, вербовка/вовлечение, пропаганда — по другим статьям УК (282.3 и др.)
    С точки зрения человека:
    • Нельзя состоять в такой организации, помогать ей деньгами, участвовать в её митингах/собраниях, распространять материалы как часть её деятельности и т.п.
    • Публичная поддержка, пропаганда, использование символики может подпасть под экстремистские статьи УК и КоАП (в зависимости от контекста).
    Есть ли «безопасное» взаимодействие?
    • В отличие от «нежелательных» организаций, здесь сама организация запрещена решением суда. Любое реальное участие в её деятельности – уголовный риск.
    • Относительно безопасно только нейтрально обсуждать тему (например, научная критика) без призывов, оправдания и пропаганды – но грань тут довольно тонкая, особенно в публичном поле.

Примеры: Организация Свидетелей Иеговы в России (2017), Фонд борьбы с коррупцией (ФБК) Алексея Навального и связанные структуры (2021), Meta Platforms Facebook Instagram (2022), «Международное ЛГБТ-движение» (2023), движение «Мужское государство» (2021). Полный список огромен и есть на сайте Министерства юстиции.

  1. Террористическая организация
    Организация, признанная террористической по законодательству о противодействии терроризму (35-ФЗ «О противодействии терроризму», решения Верховного суда и др.), полностью запрещена.
    Что НЕЛЬЗЯ делать людям
    Это самый «жёсткий» статус:
    • Организация деятельности террористической организации – ст. 205.5 ч.1 УК РФ: от 15 до 20 лет лишения свободы или даже пожизненное.
    • Участие в деятельности – ст. 205.5 ч.2 УК РФ: 10–20 лет лишения свободы.
    • Плюс множество смежных составов: содействие, обучение, финансирование, вербовка, оправдание терроризма и т.д. (ст. 205.1, 205.2, 205.3 УК РФ и др.).
    Проще говоря: любое реальное участие или помощь (даже не насильственная) вокруг террористических структур – это почти всегда тяжкое преступление. Взаимодействие «на расстоянии»
    • Публичное одобрение, оправдание, пропаганда террористической деятельности – само по себе отдельный состав преступления.
    • Поэтому даже «словесная» поддержка в интернете может привести к делу по соответствующим статьям.
  1. «Иностранный агент»
    Здесь логика другая: это не запрет на деятельность, а специальный статус.
    • По закону 255-ФЗ «О контроле за деятельностью лиц, находящихся под иностранным влиянием» иностранным агентом может быть признано юридическое лицо или физлицо, которое получает поддержку (деньги, имущество, организационную помощь) из иностранных источников; при этом занимается определённой общественно значимой деятельностью (политика, публикации, просветительская деятельность и т.п.).
    Ограничения для самого «иноагента»
    Для того, кого признали иноагентом, действует длинный перечень запретов и обязанностей, например:
    • Нельзя занимать должности в органах публичной власти, входить в органы управления госкорпораций, быть членом ряда комиссий и советов при госорганах.
    • Нельзя быть организатором публичных мероприятий, участвовать в антикоррупционной экспертизе НПА и т.п.
    • С 1 сентября 2025 года – полный запрет на любую образовательную и просветительскую деятельность (для людей и организаций-иноагентов), включая работу в сфере образования.
    • Усилена административная и уголовная ответственность за нарушение требований к иноагентам (обозначение статуса, отчётность, спецсчета и т.п.).
    Что это значит для обычного человека, который с ними взаимодействует
    Важно: статус «иностранного агента» сам по себе не делает организацию/человека запрещёнными (в отличие от террористических/экстремистских/«нежелательных» организаций). То есть:
    Формально не запрещено читать их материалы, работать у иноагента (если ваша профессия не подпадает под прямые запреты – например, госслужба или педагогика), делать пожертвования, участвовать в мероприятиях, репостить материалы (при условии соблюдения требований о маркировке для тех, для кого они обязательны – прежде всего для СМИ и самих агентов). Но есть нюансы: риск самому стать иноагентом; ограничения по месту работы/статусу.

Сводная логика «по степени опасности» для обычного человека

Статус организацииМожно ли легально работать в РФ?Что для человека опаснее всего
ТеррористическаяНет, полностью запрещенаЛюбое участие/помощь это тяжкие терр. статьи (10–20 лет и выше)
ЭкстремистскаяНет, запрещена решением судаЛюбое участие/организация — уголовное дело по статье 282.2 УК РФ
НежелательнаяФормально «запрещена к деятельности в РФ» (де-факто вытеснена)Любое участие: сначала КоАП 20.33, затем УК 284.1 (в т.ч. за деньги/организацию)
Иностранный агентДа, но с жёсткими ограничениями и отчётностьюДля вас лично нет запрета на взаимодействие, но есть риск: а) самому стать иноагентом; б) проблем на работе или с властями

Вывод. С террористическими, экстремистскими и нежелательными организациями логика простая: любой осознанный вклад в их деятельность (деньги, организация, участие, публичная поддержка) может привести к ответственности.

С иностранными агентами логика другая. Они не запрещены, но помечены как «особо контролируемые», и закон бьёт прежде всего по самим иноагентам, а не по людям, которые с ними взаимодействуют.

«Люди попадают в тюрьму на ровном месте»

Ещё про опасности:

DeNet (Рафик Сингатуллин, Денис Шелестов): признаки пирамиды

DeNet подаёт себя как проект децентрализованного хранения данных: пользователь якобы отдаёт свободное место на диске, становится «Datakeeper» и получает вознаграждение.

Но продажа Datakeeper node выглядит как незарегистрированный инвестиционный контракт с MLM-рефералкой. На сайте не раскрыты владельцы и руководители, а старый пресс-релиз DeNet из Казани называл CEO — Рафик Сингатуллин и CTO — Денис Шелестов. В медиа-ките DeNet описывала себя как гонконгскую компанию с development back-office в Казани.

Суть оффера проста: купи позицию Datakeeper node за $580, выдели место на своём устройстве и жди доход. Калькулятор DeNet: от $4 в день за 10 TB до $41 в день за 100 TB. Отдельно включена MLM-часть: выплаты по трём уровням приглашённых — 20%, 5% и 1%. Вознаграждения идут не в обычных деньгах, а во внутреннем токене WN.

Это классическая красная лампа. Покупателю продают не понятную услугу хранения данных, а ожидание дохода. Официальный репозиторий DeNet тоже описывает Datakeeper как участника, который «зарабатывает rewards», предоставляя ёмкость и отправляя proof-of-storage. Но если доход зависит от работы сети, токена, спроса клиентов и решений организаторов, это уже похоже не на обычную аренду диска, а на инвестиционный продукт. Без регистрации у финансовых регуляторов и без аудированной отчётности такая модель тянет на securities fraud.

Дополнительный риск — география и непрозрачность. В Google Play разработчиком приложения DeNet Storage & Watcher Node указан Defender Software FZ-LLC с адресом в Dubai Internet City и телефоном с российским кодом +7. Само приложение обещает превратить телефон в «passive income generator», предлагает приглашать друзей и выполнять задания, чтобы «зарабатывать ещё больше».

Продажи подогревались обычными крипто-триггерами: «пассивный доход», «последний шанс», «цены вырастут», «успей купить», «заработай на данных других людей». В официальном Telegram DeNet публиковались сообщения о реферальных вознаграждениях за покупки Datakeeper Nodes друзьями, выплатах в USDT, комиссии до 30%, «4 млн зарегистрированных пользователей», «2 млн Watcher Node devices» и «2100 Datakeeper Nodes».

Главная проблема для вкладчика: реальный внешний спрос на хранение данных не доказан публичной аудированной отчётностью. Если выплаты держатся на продаже новых нод, реферальных покупках и внутреннем токене, то экономика легко превращается в пирамиду. Даже если технология существует, инвестору всё равно продают обещание доходности, а не прозрачный бизнес с проверяемой выручкой.

Мошенники по трудоустройству назвались Qazvin Group Ltd

На присланном читателем из Узбекистана скрине указаны контакты:

WhatsApp: +447349496392
Telegram: @ damir_ka_yumov
Email: qazvin. group. ltd @ gmail.com
Адрес: 71-75 Shelton Street, London, WC2H 9JQ
Название: Qazvin Group Ltd

  1. Британская LTD сама по себе ничего не доказывает.
    QAZVIN GROUP LTD действительно есть в Companies House, номер компании 14239176, адрес тот же — 71-75 Shelton Street. Но это всего лишь регистрация юрлица, а не подтверждение реальной рекрутинговой деятельности, лицензий, визовой поддержки или партнёрств с работодателями. Более того, Companies House прямо предупреждает, что не проверяет точность поданных сведений.
  2. Компания зарегистрирована не «с 2019 года», а 18 июля 2022 года.
    На сайте QAZVIN GROUP LTD пишут «помогаем найти работу в Европе с 2019 года», но в официальном реестре Companies House дата регистрации — 18 July 2022. Это явное расхождение.
  3. Сначала фирма называлась не QAZVIN GROUP LTD, а SNG PARTNERS LTD.
    В Companies House указано предыдущее название: SNG PARTNERS LTD, период — с 18 июля 2022 по 6 июня 2023. То есть бренд «QAZVIN» появился позже, а не существовал с 2019 года как стабильная рекрутинговая компания.
  4. Контакты выглядят как у серой схемы, а не у серьёзного британского рекрутера.
    WhatsApp, Telegram и Gmail вместо корпоративной почты на собственном домене. Для компании, которая якобы оформляет работу, визы, жильё и сотрудничает с европейскими работодателями, это слабая и подозрительная инфраструктура. Эти же контакты указаны на сайте qazvin-ltd.com.
  5. Нет признаков лицензированного британского визового спонсора.
    В UK для рабочих виз важен не просто сайт и не LTD, а наличие работодателя в официальном реестре licensed sponsors. GOV.UK ведёт отдельный реестр организаций, которые имеют право спонсировать Worker и Temporary Worker visas. (GOV. UK) Наличие QAZVIN GROUP LTD в Companies House не означает, что она может выдавать Certificate of Sponsorship или законно «гарантировать визу».
  6. Адрес 71-75 Shelton Street — массовый лондонский адрес.
    Он часто используется как регистрационный/почтовый адрес для множества компаний. Сам по себе он не доказывает мошенничество, но точно не доказывает наличие настоящего офиса, сотрудников и рекрутинговой деятельности.
  7. Отзывы похожи на искусственную витрину.
    По QAZVIN находятся отдельные «отзовики» с почти сплошь положительными отзывами, нулём негатива и однотипными фразами в духе «спасибо за визу», «улетаю на работу», «компания честная». Это типичная поддерживающая инфраструктура для схем: сначала сайт с вакансиями, потом «независимые» страницы с восторженными отзывами.

Вывод: QAZVIN GROUP LTD выглядит как схема, где реальную британскую регистрацию (видимо, чужую) используют как красивую вывеску для продажи «работы в Европе». Особенно опасно, если дальше просят деньги за «страховку», «оформление документов», «бронь вакансии», «визовый сбор», «перевод документов», «билет», «депозит» или предлагают платить на карту физлица/криптой.

Трейдер Чингиз Шарипов: не связывайтесь

Что скажете про Чингиза Шарипова. Предлагает такие условия доступа к каналу сигналами:

Так же есть правила по депозиту для участия в клубе:
деп $350 — доступ на 2 недели к каналу с сигналами
деп $550 — 1 мес + поддержка куратора
деп $900 — 1 мес и 2 недели + личный куратор
деп $1250 — 2 мес + личный куратор
деп $1550 — 3 мес + личный куратор

@vklader:

Видим явное вовлечение в трейдинг на сомнительную площадку и сразу несколько стоп-факторов.

1. Обещание лёгкого заработка по расписанию.
Формула «в понедельник с утра зайти в первую сделку и заработать» продаёт не обучение, а иллюзию почти гарантированного результата. Нормальный трейдинг так не работает: вход в сделку зависит от рынка, риска, ликвидности, комиссии, плеча, стопов, исполнения, а не от того, что админ назначил понедельник.

2. FOMO: «ты потерял 100% к депозиту».
В найденном посте этого же канала утверждается, что за июнь подписчик «потерял 100% к депозиту», потому что не торговал с клубом; там же говорится, что депозит $1000 «мог бы» дать +$1000 за месяц. Это классическая манипуляция упущенной выгодой.

3. «Статистика сигналов» без верификации.
В постах фигурируют «89 сделок», «winrate ≈ 65%», «более 100 тейк-профитов», «≈ 21 274 пунктов», но нет главного: верифицированного счёта, истории сделок у независимого брокера, просадки, риска на сделку, плеча, размера стопов, комиссий, свопов и полного списка убыточных сделок. Цифра «пункты» сама по себе почти ничего не значит.

4. Перевод в личку.

«Чтобы вступить в Клуб, пишите мне: @ CHINOESHFX» — опасный элемент. В личке проще навязать конкретного брокера, ссылку регистрации, «куратора», оплату доступа, пополнение депозита, AnyDesk/демонстрацию экрана или «налог/комиссию за вывод». Публично условия не зафиксированы, значит потом сложно доказать, что именно обещали.

5. Приманка «для новичков».
Фраза «инструкция для новичков» плюс обещания быстрых результатов — типичный капкан на людей без опыта. Новичок не умеет отличить реальный риск-менеджмент от нарисованных скринов с тейк-профитами.

Лохотрон LumenX катится к краху

Есть какая-то свежая инфа по LumenX с ИИ-сигналами? У меня товарища затянуло туда. Читал у вас статью пару дней назад об этом. Так вот пытаюсь отговорить, пока никак))).

@vklader:

Лохотрон LumenX/C8 давний, поэтому его крах неминуем уже в скором времени.

Главные аргументы для товарища:

  1. C8 сам описывает себя не как инвестсервис, а как маркетинговую команду LumenX: продвижение, привлечение пользователей, рост торгового объёма, командная структура. Это МЛМ-сбор денег, а не инвестиции.
  2. Экономика пирамидальная: входные ступени $700, $1500, $3000; обещания «более 30% в месяц»; «2 сигнала в день»; удержание 30% при выводе. Если у них реально есть ИИ, который стабильно делает десятки процентов в месяц, зачем им деньги вашего знакомого и вербовка через друзей?
  3. Реферальная лестница — огромная: ранги и бонусы за 3, 30, 70, 150, 500, 5000, 10 000 и 100 000 участников. Это ключевой признак, что деньги приходили от новых людей, а не от гениальной торговли.
  4. «ИИ-сигналы», «98% точность», «0 риска», «страховка убытков» — не плюс, а красный флаг. Банк России прямо относит к признакам пирамид обещание высокой доходности, гарантирование результата, агрессивную рекламу, непрозрачность финансового положения и выплаты за счёт новых участников.
  5. С «Лондоном» и «MSB» — развод. Найденная в Companies House компания LUMENX ONE INTERNATIONAL LIMITED была создана 22 января 2025 года и уже распущена 16 сентября 2025 года. Это не подтверждает легенду про серьёзную международную биржу с 2021 года. А если они машут MSB-регистрацией, FinCEN пишет: включение в MSB Registration Web Site не является рекомендацией, подтверждением легитимности или одобрением со стороны госорганов; данные подаются самим регистрантом и FinCEN их не проверяет.

Если товарищ уже внёс деньги: не доплачивать ни копейки для вывода, не отправлять документы заново по сомнительным ссылкам, не ставить AnyDesk/Trust Wallet «для помощи», сохранить переписку, адреса кошельков, чеки, TXID и скриншоты личного кабинета. Самый опасный момент — когда ему покажут «прибыль», но попросят ещё внести для вывода.

Лохотрон C8 Club / LumenX окучивает Тольятти

Волновой анализ, Elliot Trading. Почему не надо связываться

интересно ваше мнение насчёт канала «Волновой анализ», @ Elliotrading.

@vklader:

Канал «Волновой анализ» / @ Elliotrading выглядит не как грубый лохотрон формата «переведите деньги и получите миллион», а как типичный инфотрейдинг вокруг теханализа: бесплатные прогнозы и картинки по рынку служат витриной для продажи платных услуг, закрытых групп, обучения и подключения к копитрейдингу.

Мы не рекомендуем связываться с каналами, извлекающими выгоду от втягивания людей в трейдинг.

Главная настораживающая деталь — канал не ограничивается публикацией мнений о рынке. В постах и описании используются воронки на платные продукты через Taplink. Через неё продвигаются «премиум», «аналитика», «закрытая группа», обучение, годовые тарифы и скидки. Риторика типичная для продажи надежды: «летний набор», «всего 20 человек», «осталось 15 мест», «заработай себе на отпуск», «разгон депозита», «прохождение проп-компаний». Это не доказывает мошенничество само по себе, но показывает, что перед нами не нейтральный аналитический канал, а коммерческая воронка.

Отдельно стоит отметить реферальные и партнёрские ссылки. В открытых постах канала фигурирует подключение к копитрейдингу / ПАММ через AMarkets: copy-new.amarkets. nl. Для тех, у кого ещё нет кабинета AMarkets, даются регистрационные ссылки profit-market .info. То есть аудиторию не просто учат «волновому анализу», а ещё и ведут к брокеру/копитрейдингу, где автор или связанная сторона может иметь финансовую заинтересованность.

Главная проблема таких проектов — отсутствие нормальной верификации результата. Скрины «до/после», удачные прогнозы, фразы вроде «отработка сценария», «+80 пунктов», «+200 пунктов» не заменяют публичный журнал всех сделок: дата публикации сигнала до входа, цена входа, стоп, тейк, комиссия, плечо, результат по всем сделкам, включая убыточные. Волновой анализ в принципе удобен для постфактум-объяснений: если рынок пошёл в нужную сторону — это «сценарий отработал», если не пошёл — «не было подтверждения» или «сценарий отменился».

Итог: читать канал бесплатно из любопытства можно, но покупать курсы, годовые тарифы, закрытые группы, сигналы или подключаться к копитрейдингу по их ссылкам я бы не советовал. Особенно опасно, если человек без опыта начинает торговать с плечом, ориентируясь на уверенные формулировки про «волны», «точки входа» и «разгон депозита». Здесь продаётся не столько надёжная торговая система, сколько ощущение, что рынок можно предсказывать и быстро заработать.

Красотками разводят на дензнаки

Только полный дурак может поверить, что такие яркие девушки станут искать отношения среди бездельников в ВК. Это спам-воронка знакомств, где романтический текст используется как наживка.

Главный признак: один и тот же контакт vk. me/ lizalovest продвигается под разными женскими образами. В одном месте это «Алина, 31», «сладкая и миниатюрная», которая «сидит в чатике для общения» и ведёт на тот же Lizalovest. В другом — уже «Юлия, 32», «активная, красивая, позитивная». А также «Олеся, 29», «Мария, 32» и так далее.

Похожие следы видны в разных пабликах: «Психология человека», LOL STUFF, «О блин!», спортивные/мемные источники и т. п., где один и тот же линк повторяется как рекламная вставка. 

"Приветик. Познакомлюсь. Хочу найти верного парня, для серьезных отношений. Прошлый опыт сделал глубокие травмы, но я все еще верю в свою судьбу."

Текст построен по классике эмоциональной приманки: «приветик», сердечко, «верный парень», «серьёзные отношения», «травмы», «всё ещё верю в судьбу». Это не содержательная анкета, а крючки для одинокого мужчины: вызвать жалость, надежду и желание «спасти». Дальше жертву обычно уводят в личку, где начнётся монетизация.

В чём может быть сам развод:

  1. Платный чат / сайт знакомств / подписка (скорее всего). Пользователю обещают общение с «девушкой», а потом просят зарегистрироваться, купить доступ, оплатить «премиум», монеты, верификацию, просмотр фото или видео.
  2. Фишинг ВК. Под видом «посмотри мои фото», «я тут чаще сижу», «подтверди возраст» могут дать ссылку на клон авторизации ВК и украсть аккаунт.
  3. Романтический развод. После переписки могут появиться просьбы: «на такси», «на связь», «помоги с картой», «заболела», «не хватает на билет». FTC и FBI описывают такую схему: мошенник создаёт фальшивую романтическую личность, быстро завоёвывает доверие, а затем просит деньги, подарочные карты, переводы или криптовалюту.
  4. Крипто-воронка. Иногда «девушка» сначала флиртует, потом невзначай рассказывает про инвестиции, трейдинг, «дядю-аналитика», «биржу», «робота» или «сигналы». FTC отдельно предупреждает: если онлайн-знакомство предлагает учить инвестировать или ведёт к криптовалюте, это типовой сценарий romance/investment scam.

Итог: развод здесь в подмене живой анкеты массовым рекламным персонажем. «Лиза»/«Алина»/«Юлия»/«Олеся»/«Мария» — это не человек с личной историей, а набор шаблонов для привлечения трафика в личку или чат. Уже одно то, что один и тот же адрес продвигается под разными именами и возрастами, достаточно, чтобы считать это скамом/спамом, а не честным знакомством.

Трейдер Егор Журавлёв: не доверять

Что это за Егор Журавлев — верифицированный партнёр Bybit (zhuravlev-community. com)? Делает «бесплатный разбор для новичков и опытных трейдеров. С реальными результатами на живом экране. Получи персональный план за 15 минут — под твою сумму и ситуацию». Рекламодатель: Iceberg Finance Investment GmbH, VAT 274 731 423, ID #325830903.

Реклама такая:


@vklader:

Держитесь подальше. Это выглядит как развод новичков в крипте с целью заработать на них.

Приманки: «получи персональный план за 15 минут», «верифицированный партнёр Bybit», «бесплатный разбор», «живой экран Bybit», «пассивный доход в долларах», «10–20% стабильный доход», «+35% к депозиту». То есть человека заводят не в нейтральное обучение, а в разговор, где ему должны подобрать «инструмент» и первый шаг с деньгами. Вся конверсия ведёт в Telegram-бот @ Zyravlev_bot.

Налицо дурно пахнущая юридическая каша. На лендинге внизу указано Iceberg Finance Investment GmbH и громкое утверждение, что компания якобы лицензирована BaFin для инвестиционных и финансовых услуг по MiFID II.

Но главная страница того же домена — уже не про крипту, а про «Академию Будущего», курсы ИИ/Data Science/Python, с юрлицом FutureAcademy Education GmbH. В оферте тоже написано, что услуги оказывает FutureAcademy Education GmbH, а предмет — «информационно-консультационные услуги» и доступ к материалам курса, а не инвестиционная услуга.

Ещё хуже: пользовательское соглашение прямо снимает с администрации ответственность за «несовпадение ожидаемых Пользователем и реально полученных услуг». Это типичная страховочная формулировка для продажи ожиданий: на лендинге — «конкретный план», «реальные цифры», «доход», а в документах — «мы не отвечаем, если вы ожидали одно, а получили другое».

Заявленные реквизиты тоже подозрительны. На сайте фигурирует Reg. No. HRB 147746, но открытые поисковые следы по этому номеру в связке с Berlin/Charlottenburg указывают не на FutureAcademy и не на Iceberg Finance Investment, а на PharmTrans UG; отдельный индекс по тому же номеру показывает MaBu UG.

Ссылка на Bybit тоже не спасает. У Bybit действительно есть партнёрская/аффилиатская программа, где партнёры получают комиссии за привлечённых пользователей и могут зарабатывать с торговой активности приглашённых клиентов. Поэтому фраза «партнёр Bybit» в такой воронке может означать банальную реферальную заинтересованность, а не статус лицензированного советника, управляющего или человека с проверенной доходностью. Более того, Bybit EU отдельно указывает, что сама Bybit EU GmbH не предоставляет инвестиционные консультации.

Отдельный тревожный момент: в рекламе Telegram этот же бот продвигался куда агрессивнее, чем на лендинге. В одном креативе написано: «Мы не обучаем, мы даем заработать сразу… Даем готовые сделки, вместе выводим прибыль». В другом — «в крипте есть способы зарабатывать без постоянной торговли». Это как минимум некорректно, как максимум — незаконно.

@Zyravlev_bot рекламировался уже 14–15 мая 2026 года как бот «Журавлев Егор | Наставник». Описание: «бот с материалами по трейдингу и готовыми стратегиями роста для тех, кто уже обжигался в крипте».

Домен zhuravlev-community.com, по данным ScamAdviser, зарегистрирован только 10 июня 2026 года, то есть бот и рекламная воронка жили как минимум почти месяц до появления нынешнего сайта. У ScamAdviser по домену Trust Score 0, WHOIS скрыт, домен «очень молодой».

Telegram-профиль @EgorJuravlevT сейчас подписан как «Егор Журавлев» и заявляет: «6 лет в рынке. Сформировал свою систему торговли. Результаты в цифрах, а не словах!»

Telegium показывает, что реклама @ Zyravlev_bot крутилась в каналах вроде @DeCenter, @ton2k, @getgemsrus и др.

Итого: «Журавлёв» всплывает не как давно известный трейдер с верифицируемой историей, а как рекламный персонаж в Telegram Ads с мая 2026 года.

Связываться не следует!

Развод «Экспресс Фриланс»! Нужен человек который будет лайкать фото

Это не вакансия, а приманка для перелива трафика в закрытый Telegram-канал «Экспресс Фриланс». В таких каналах подростков (и не только) вовлекают в противоправные действия или в схемы, где их обманут.

Главный признак: объявление продаёт не конкретную работу, а мечту «деньги за простые действия». «Лайкать фото — 2000 рублей в день», «помощник блогера — 4000 в день», «отвечать на смс — 2800 в день», «всем от 14 лет». Никакого работодателя, юрлица, договора, условий оплаты, объёма задач, требований, налогового статуса, контактов HR — ничего. Только ссылка на закрытый канал.

Тот же рекламный текст уже индексируется в других Telegram-размещениях: «Нужен человек который будет лайкать фото! Зарплата 2000 рублей/день… Всем от 14 лет и старше…» с теми же обещаниями про 30–50 тысяч новичкам и 100 тысяч «людям с опытом».

Сам канал «Экспресс Фриланс» оформлен максимально безлично: «Подработка без опыта — начни зарабатывать из дома уже сегодня», реклама через @ SeIIHere, закупщики @ Coopvo и @ Liroid_sidequest, номер № 5191448165. По данным Telemetr, у канала около 170 тысяч подписчиков, но около 1,7 тысячи просмотров на пост и ER меньше 1%.

Отдельный крючок — «всем от 14 лет». Реальное трудоустройство подростков в РФ не выглядит как «пиши в закрытый канал и зарабатывай 2000–4000 в день». По ТК РФ обычный возраст заключения трудового договора — с 16 лет, а для несовершеннолетних действуют ограничения по времени работы. Подростков в ТГ часто вовлекают в противоправные действия. Для 14–15 лет это, например, не более 4 часов в день на каникулах и 2,5 часа при совмещении с учёбой. Объявление же делает вид, будто школьников можно массово нанимать на «удалёнку» без оформления и деталей.

Типовая схема после входа в такие каналы обычно одна из нескольких: сначала дают «простое задание», затем требуют оплатить «верификацию», «гарантийный взнос», «доступ к базе вакансий», «обучение», «комиссию за вывод»; либо собирают персональные данные, карты и номера телефонов; либо перегоняют аудиторию по сетке других каналов, ботов, казино, «инвестиций» и сомнительных приложений.

Вывод: «лайкать фото за 2000 рублей в день» — не работа, а наживка. Честная вакансия начинается с работодателя, договора, понятных обязанностей, условий оплаты и ответственности сторон. Здесь вместо этого — закрытый канал, анонимные закупщики рекламы, завышенные обещания и подростковая аудитория. Деньги в такой схеме зарабатывает не «лайкер фото», а тот, кто продаёт трафик, подписки и доверчивость новичков.

Указанный в описании «№ 5191448165» выглядит как обман.

Зазывала в крипту называет себя Лана Нагорная

Что вы думаете на счет женщины Lana invest? Говорит, у неё бесплатный канал в телеграмме с бесплатными сигналами. Типа она свою школу трейдинга закрыла. Зовут её Лана Нагорная

@vklader:

Тут есть две разные вещи: реальная медийная Лана Нагорная и возможные мошенники, которые используют её имя.

Что видно по открытым следам:

  1. Лана Нагорная — реальный инфоперсонаж, у неё действительно была школа Lana Invest и книга «Инвестиции и трейдинг от А до Я»; на «Литресе» указаны 2021 год, 264 страницы, автор Лана Нагорная, а в описании говорится про школу Lana Invest и 30 000 выпускников1 за 2020 год. Какая продуктивная!Целый город выпускников — как, кстати, у них дела или они только в фантазиях?). Там же Литрес пишет, что из них «10 000 стали активно практикующими инвесторами». Как говорил Станиславский: «не верю!».
  2. Сигналы у неё раньше были коммерческим продуктом. В старых описаниях Lana.trade фигурировал как Telegram-канал с ежедневными торговыми сигналами, отчётностью, сигналами по российской/американской бирже и т.п.
  3. Сейчас вокруг имени много путаницы. В описании канала «Богач на прокач Lana.invest» через Telemetr прямо написано: «Проект на паузе», «никаких продаж нигде нет», «никакого совместного инвестирования нет», «если вам такое пишут — это мошенники». В Instagram-поиске по её аккаунту тоже всплывает предупреждение, что Lana. Invest и Лана Нагорная «ничего не продает» — ни вебинаров, ни курсов, ни «раскачаем депозит».
  4. Особо красный флаг — “бесплатные сигналы”, но с условием депозита. В TgStat по каналу всплывает формулировка: «Участие бесплатное. Единственное условие — депозит от $500 на бирже-партнёре». Это уже не «бесплатно», а классическая реферальная воронка: привести человека на биржу/к брокеру, заставить завести деньги, дальше риски несёт подписчик.
  5. Есть странность с Telegram-юзернеймом. По каталогам старый @ bogachnaprokach связан с Lana Invest, но при открытии Telegram-страницы сейчас виден «Набор сотрудников на арбитраж монет» с 1 подписчиком и обещанием 300 000 рублей за квартал. Это может быть переиспользование/перехват юзернейма или иная путаница, но для пользователя это сигнал опасности: ссылку надо проверять отдельно, а не верить названию.
  6. С юридической точки зрения “сигналы” — не то же самое, что нормальное инвестконсультирование. Банк России описывает инвестиционных советников как участников, которые дают индивидуальные рекомендации по договору и с учётом инвестиционного профиля клиента. Массовый Telegram-сигнал «покупай/продавай» без договора, риск-профиля и ответственности — совсем другая история.

Не связывайтесь.

Формат «бесплатный канал | сигналы | биржа-партнёр | депозит | закрытый клуб» — типовая схема монетизации доверчивой аудитории. Деньги туда не переводить, доступ к бирже через их ссылки не открывать, «депозит для участия» не вносить.

https://vklader.ru/trading/ne-lezt/

  1. Для сравнения. Финансовый университет при Правительстве РФ в 2021 году выпустил в 7 раз меньше, ориентировочно 4 620 человек. Точной строки «всего выпускников» в открытом тексте отчёта нет, но в официальном отчёте указано: 114 иностранных выпускников вне СНГ = 2,47% общего выпуска, а 154 выпускника из СНГ = 3,33% общего выпуска. Из этих долей и выходит примерно 4,62 тыс. выпускников бакалавриата, специалитета и магистратуры. ↩︎

«В Max новая группа дома. Хотите добавлю Вас?»

В мессенджере Max пишет профиль «Лариса Агафонова», женская аватарка, телефон +7 917 254 70 00, регистрация 5 июля 2026, общих чатов нет. Аккаунт не в контактах.

Текст сообщения: «По адресу ***. Сделают новую группу дома. Хотите добавлю Вас?»

@vklader:

Главный крючок — конкретный адрес. Человеку показывают, что якобы знают его дом, и предлагают невинное действие: «добавить в группу дома». Это снижает настороженность: вроде бы не инвестиции, не брокер, не выигрыш, а бытовой соседский вопрос.

Скорее всего, схема может идти так:

  1. Подтверждение связки «адрес — Telegram — человек»
    Если ответить «да», мошенники понимают, что номер/аккаунт действительно связан с этим адресом. Это уже ценная база для дальнейших атак.
  2. Перевод в фейковый «чат дома»
    Там могут сидеть такие же боты/подставные «соседи»: «старшая по дому», «управляющая компания», «новый домовой чат», «голосование жильцов», «проверка данных», «переподключение домофона».
  3. Фишинг под ЖКХ / Госуслуги / УК
    Дальше обычно дают ссылку: «подтвердите квартиру», «пройдите регистрацию», «проголосуйте», «получите доступ к чату». На такой странице могут украсть телефон, пароль, код из SMS, данные карты или доступ к аккаунту.
  4. Сбор денег с жильцов
    Возможны варианты: «скидываемся на шлагбаум», «замена домофона», «ремонт подъезда», «срочная оплата заявки», «проверка счётчика», «услуги мастера». Суммы часто небольшие, чтобы человек не стал долго проверять.
  5. Социальная инженерия через доверие к соседям
    Самое опасное — не первое сообщение, а последующий сценарий. В фейковом чате могут создавать видимость реальной жизни дома: кто-то жалуется на мусор, кто-то обсуждает лифт, кто-то «уже оплатил». Это делается, чтобы человек перестал воспринимать происходящее как контакт с мошенниками.

Красные флаги здесь очевидные: аккаунт свежий, общих чатов нет, человек не объясняет, кто он такой, формулировка кривая — «сделают новую группу дома», обращение идёт не от официальной УК, ТСЖ или проверенного соседа, а с непонятного личного аккаунта с женской аватаркой.

Что делать: не переходить по ссылкам, не сообщать квартиру, ФИО, коды из SMS, данные Госуслуг и карты. Лучше спросить в реальном домовом чате, у консьержа, старшего по дому или в УК, существует ли такая инициатива. Аккаунт можно блокировать и пожаловаться как на спам/мошенничество.

Майнинг для дураков HashNet: русскоязычный след и дубайский фасад

HashNet подаёт себя как модную криптоисторию про майнинг битко•на с помощью ИИ («AI-powered Bitcoin mining»), владение майнинговым оборудованием, прозрачность и доходность. На деле перед нами классический набор признаков крипто-MLM-пирамиды: обещание пассивного дохода, многоуровневые комиссии за привлечение новых участников, отсутствие раскрытия владельцев и проверяемой отчётности.

Напоминает пирамиду Thunderbolt Union, которую с легендой майнинга безуспешно пытались запустить находящиеся в международном розыске мошенники Эрик Гафаров и Владимир Сухоплюев.

HashNet не раскрывает на сайте владельцев и руководителей, а домен hashnet. ai был зарегистрирован приватно 14 февраля 2026 года. В исходном коде сайта найден русский язык.

Схема продаётся через привычные легенды. Участникам предлагают вкладываться в криптовалюте в «майнинговые» пакеты. В обзоре указаны обещанные средние месячные доходности: 7,4% для Advanced от $150, 7,8% для Ultra от $10 000 и 8,2% для Enterprise от $50 000. Доходность якобы ограничена 500%, после чего нужно реинвестировать. То есть человеку показывают не бизнес, а денежный конвейер: внёс, подождал, получил, завёл новых — и так до момента, пока поток новичков не иссякнет.

В маркетинге HashNet фигурирует Ian Issa, которого называют «Founder & CEO» и «пионером 2017 года». Рядом с ним появляется Martin Karus — старый персонаж крипто-MLM-скама, ранее замеченный в лохотронах MproLab, IconX, Xera, TronCase и Monarch. География тоже типовая: Дубай давно стал удобной витриной для международных MLM-лохотронов, где можно снимать красивые ролики, проводить «саммиты» и создавать иллюзию бизнеса.

Жулики Tenseii Trade затягивают в криптоомут

«Здарова. Устал ловить ликвидации из-за плечей х100? Пора менять подход: мы торгуем системно, забираем понятные тейки и не жадничаем. В моем канале только суровая реальность фьючерсов, грамотный RR и разбор ошибок. Показываю, как выживать на рынке, даже когда всех выносят вперед ногами. Жми на мой профиль, ссылка на канал закреплена в шапке», — такой спам получили участники @vklader_chat.

Очередной «суровый фьючерсный трейдер» зовёт людей в закрытый Telegram-канал по инвайт-ссылке. На первый взгляд — не обещание золотых гор, а почти взрослая школа риск-менеджмента. На деле — ровно так сейчас и упаковывают воронки в платные сигналы, закрытые VIP-чаты, «копитрейдинг», псевдообучение и слив депозитов на криптофьючерсах.

Текст обращён не к инвесторам, а к людям, которые уже играли с плечами, уже ловили ликвидации и психологически готовы «отыграться», только теперь якобы «по системе». Это идеальная жертва для сигнальщика: человек уже привык к риску, понимает жаргон, но ищет не выход из казино, а «правильного крупье».

В данном случае людей заманивают в криптоканал Tenseii Trade (@ edootenseii), который агрессивно затягивает на криптобиржи по трём реферальным ссылкам: ByBit, BingX, Bitunix.

Tenseii Trade — опасный крипто-трейдинговый канал с признаками скам-воронки. Формально автор прикрывается дисклеймером: «не советую», «не гарантирую», «я не профи». Но маркетинг при этом строится на фьючерсах, «сетапах», «разборах», «RR», «выживании на рынке» и переводе аудитории в сеть похожих каналов.

Фразы «не жадничаем», «забираем понятные тейки», «грамотный RR» — маркетинговый камуфляж, то есть обман. Никаких доказательств квалификации, лицензии, публичной статистики сделок, методики расчёта риска, раскрытия убытков и независимой верификации в объявлении нет. Есть только образ «своего парня», который якобы прошёл через рынок и теперь научит остальных выживать.

Особенно опасна тема фьючерсов с плечом. Даже крупные криптобиржи в своих справках прямо предупреждают: leverage увеличивает не только потенциальную доходность, но и риск, а при движении рынка против позиции маржа может быть быстро исчерпана. Bybit отдельно пишет, что большие позиции с высоким плечом в волатильном рынке могут привести к значительным потерям после ликвидации. Coinbase предупреждает, что фьючерсы подходят не всем и убытки при использовании плеча могут превысить первоначальные средства.

Подробнее:

🔥 Трейдинг: самому учиться или вообще не лезть?

Как обманет «Юбилейный розыгрыш 2026» от WB

Перед нами очередной лохотрон, который прячется за известным брендом. Мошенники оформляют страницу под Wildberries: узнаваемые цвета, логотип WB, карточки техники, крупные суммы, бодрые надписи про «юбилейный розыгрыш 2026» и «официальную программу лояльности». Всё рассчитано на одну простую реакцию: человек должен перестать думать и начать нажимать.

На первом экране обещают призы от 1000 рублей до 5 000 000 рублей, iPhone, MacBook и другую технику. Такие цифры нужны не для правдоподобия, а для возбуждения жадности. Когда человек видит знакомый бренд и огромный выигрыш, он начинает убеждать себя: «А вдруг правда? Вдруг мне повезло?»

Дальше включается игровая механика. Пользователю предлагают нажать кнопку и запустить розыгрыш. Он видит барабан, карусель или карточки с призами. Сначала может быть «неудачная» попытка, потом ещё одна, затем внезапная победа. Например, выпадает не 5 миллионов, а что-то скромнее — чайник, наушники, сертификат или небольшая сумма. Это психологически хитрее: если бы с первой секунды «выиграл» миллион, многие насторожились бы. А небольшой приз выглядит почти правдоподобно.

Для усиления доверия рядом показывают фейковый чат. Там «Марина», «Кирилл», «Дарья» и другие якобы реальные люди пишут, что уже получили деньги, выиграли подарок, не верили, но всё сработало. Онлайн-счётчики тоже липовые: «на сайте 1424 человека», «в чате 73 участника», «призы заканчиваются». Никакой реальной статистики там нет. Это декорации, чтобы жертва почувствовала: вокруг все участвуют, значит, опасности нет.

Опасность начинается после «победы». Именно в этот момент мошенники подводят человека к главному действию: забрать приз якобы можно только после оплаты доставки, комиссии, налога, страховки или «верификации карты». Иногда сумма маленькая — 1, 10, 199 или 399 рублей. Это ловушка. Задача не в том, чтобы получить с вас 199 рублей, а в том, чтобы вы сами ввели данные карты, CVV и код из SMS.

После этого сценарии могут быть разными. Деньги могут списать сразу. Могут подключить рекуррентный платёж — то есть регулярные списания. Могут собрать ФИО, телефон, адрес и использовать эти данные в следующих схемах. Могут продолжить развод: «приз уже зарезервирован», «нужно оплатить налог», «нужна повторная доставка», «надо подтвердить личность», «платёж не прошёл, попробуйте ещё раз».

Главный приз в этой схеме — не чайник и не iPhone. Главный приз для мошенников — ваша карта, ваш SMS-код и ваша доверчивость.

Настоящие акции маркетплейсов устроены иначе. У них есть официальная страница, правила, сроки, организатор, понятный порядок участия и получения приза. Они не появляются случайно по подозрительной ссылке из мессенджера. Они не требуют вводить CVV «для проверки». Они не просят оплатить «страховку выигрыша». Они не прячут условия за игровым барабаном и фальшивыми комментариями.

Красные флаги здесь видны сразу:

— розыгрыш открыт на неизвестном сайте, а не в приложении или на официальной странице WB;
— обещают слишком крупные призы за один клик;
— используется игровая механика с «попытками» и внезапным выигрышем;
— нет нормальных правил акции, реквизитов организатора и понятного юридического описания;
— чат и онлайн-счётчики выглядят как бутафория;
— после «победы» требуют оплату, данные карты или SMS-код.

Если вы уже попали на такую страницу, ничего не оплачивайте и не вводите карту. Если уже ввели данные — срочно блокируйте карту в банке, отключайте подписки и оспаривайте операции. Если ввели код из SMS, действовать надо особенно быстро: для банка это может выглядеть как операция, подтверждённая вами лично.

Схема проста: известный бренд → ощущение доверия → игра → «выигрыш» → просьба оплатить или подтвердить карту → списание денег. Wildberries здесь только приманка. Никакого подарка вам не готовят. Вас аккуратно ведут к платёжной форме.

«Еврокоммерц» пропылесосил 25 тысяч человек

Крах «Еврокоммерца» — это история банка, который держался на вкладах населения, работал заметно в Кавказском регионе, а в финале получил полный набор классических претензий ЦБ: недостоверная отчётность, утрата капитала, ПОД/ФТ и сомнительный транзит.

Формально это был московский ПАО КБ «Еврокоммерц» с регистрационным номером 1777; лицензию Банк России отозвал 23 октября 2015 года. На 1 октября 2015 года банк занимал 251-е место в российской банковской системе.

До краха «Еврокоммерц» выглядел как небольшой, но довольно розничный банк: на 1 сентября 2015 года, по данным Банки.ру, нетто-активы составляли 11,39 млрд рублей, капитал — 0,96 млрд, кредитный портфель — 5,19 млрд, обязательства перед населением — 9,97 млрд. НРА за неделю до отзыва понизило рейтинг до «BB+» с негативным прогнозом после отключения от БЭСП: агентство прямо писало, что это «увеличивает подверженность банка регуляторным и репутационным рискам».

Пострадали около 24,7 тыс. вкладчиков на 9,3 млрд рублей. По реестру АСВ, среди них было около 120 вкладчиков-ИП на 7,4 млн рублей. Страховое возмещение выплачивалось в 20 субъектах РФ: в Москве и Московской области за выплатой около 5,6 млрд рублей могли обратиться примерно 8,8 тыс. вкладчиков; в Кабардино-Балкарской Республике — около 9,5 тыс. вкладчиков на сумму около 1,1 млрд рублей. Это ровно та региональная картина, которая важна для таблицы крупнейших выплат: Москва плюс сильный кавказский хвост.

Причины отзыва ЦБ сформулировал жёстко. Банк нарушал банковское законодательство и требования закона о противодействии отмыванию, неоднократно получал меры надзорного воздействия, нормативы достаточности капитала упали ниже 2%, а капитал — ниже минимального размера уставного капитала. Отдельно регулятор указал на «существенную недооценку кредитных рисков» и недостоверную отчётность; переоценка кредитного риска выявила полную утрату собственных средств. Ещё одна ключевая формулировка ЦБ: деятельность банка была ориентирована на «сомнительные транзитные операции в крупных объёмах».

Сразу после отзыва лицензии банк не просто ушёл в расчёты с вкладчиками: 11 декабря 2015 года Арбитражный суд Москвы признал его банкротом, конкурсным управляющим стало АСВ. Уже в ходе инвентаризации всплыла недостача имущества на 4,03 млрд рублей. Основная дыра — 3,3 млрд рублей по ценным бумагам, наличие которых не подтвердилось; ещё 400,5 млн рублей пришлось на отсутствие оригиналов кредитных договоров, остальное — на улучшения арендованных помещений, наличность в банкоматах и корреспондентские счета.

АСВ затем описывало схему как вывод активов через ОФЗ и завышенные сделки. По версии агентства, с 1 октября 2013 года по 23 октября 2015 года контролировавшие банк лица безвозмездно отчуждали приобретённые банком ОФЗ, проводили фиктивные покупки ОФЗ, покупали недвижимость по завышенной стоимости. В других судебных публикациях к этому набору добавлялись кредиты техническим компаниям, ипотечные сертификаты участия по завышенной цене и иные операции, ухудшившие положение банка. АСВ требовало взыскать с контролирующих лиц около 4,8–4,9 млрд рублей.

Самая уголовно яркая фигура — Ирина Шаврина, исполнявшая обязанности председателя правления незадолго до отзыва лицензии. В 2019 году её признали виновной в растрате 3,3 млрд рублей и дали семь лет колонии. По версии обвинения, в октябре 2015 года она купила облигации на 2,7 млрд рублей и затем перевела их на подконтрольные сообщникам юрлица; ещё одна покупка облигаций на 600 млн рублей была оформлена на другого гражданина по недействительным документам, после чего похожий на владельца паспорта человек получил из кассы более 600 млн рублей.

Фигурантами гражданско-правового хвоста стали Андемиркан Маремкулов, Владимир Шеожев, Андрей Ковалев, Татьяна Маркова/Матвеенко, Наталья Терентьева и Ирина Шаврина. Первая инстанция сначала привлекла к субсидиарной ответственности только Шаврину, но 9-й ААС позднее добавил Маремкулова, Шеожева и Ковалева: апелляция сочла, что реальными контролирующими лицами банка оставались именно они. В 2025 году суд запретил Маремкулову, Шеожеву и Ковалеву выезд из России для обеспечения взыскания примерно 4,8 млрд рублей.

Акционерный контур перед крахом выглядел так: Алексей Нащекин — 19,97% через ООО «ФинХолдер», Арсен Сибеков — 19,89%, ООО «ПрофИнком» — 19,42% с конечным владельцем Андреем Майсюком, Тимур Назранов — 10,99%, Анзор Шогенов — 9,95%, Марко Йованович — 9,94%, Тамила Джабраилова — 3,86%, Олег Кушхов — 3,06%, Павел Крыжановский — 2,47%, миноритарии — 0,45%. В документе на 31 июля 2015 года Маремкулов подписан как председатель правления, а Майсюк указан как председатель совета директоров и лицо значительного влияния.

Последний найденный открытый персональный состав органов управления — справка Банки.ру, составленная 17 октября 2014 года; к октябрю 2015-го он уже менялся, поскольку Шаврина стала и. о. предправления накануне отзыва лицензии. Совет директоров: Алексей Копеёл, председатель; Алексей Русаков; Андрей Майсюк; Андрей Поденок; Андрей Полуэктов; Андрей Ковалев; Сергей Кудинов. Правление: Андемиркан Маремкулов, председатель; Алексей Копеёл; Андрей Ковалев; Владимир Шеожев; Наталья Терентьева; Татьяна Матвеенко.

Ключевые даты: 15 октября 2015 года — отключение от БЭСП и понижение рейтинга НРА; 23 октября — отзыв лицензии; 6 ноября — старт выплат АСВ; 11 декабря — банкротство; август 2016 года — инвентаризация с недостачей 4,03 млрд рублей; 2019 год — приговор Шавриной; 2021–2025 годы — субсидиарная ответственность и обеспечительные меры против бывших контролирующих лиц.

Barristers For Business — так представились мошенники

Я обратился по рекламе в интернете (не от них) по поводу своего брокера, и ко мне через день вернулся некто Феликс. Он прислал кучу документов (думаю, липовых) о себе и о компании. Я переслал ему имеющийся у меня материал на брокера и через пару дней он вернулся по видеовстрече с двумя вариантами:

1. Перевести на биржу 25960 USDC, тут же потребовать их возврата и возбудить иск за мошенничество на брокера. На всё, включая возврат денег полностью, он давал две недели

2. Возбудить официальный судебный процесс, но это будет длиться годами и потребует доп оплату за каждое заседание.

Подумав, я выбрал 1-й вариант и через ZEN и BYBIT и «чистого» брокера перевёл деньги на лондонскую биржу. Я получил документы от биржи, что дело рассматривается, потом получил протокол разногласий с суммой возврата 5.738 BTC, но 25960USDC мне не вернули, написав,что вернут их вместе со всей суммой, после тогоэ как я оплачу ещё 0.1642 ВТС из-за двух блоков в Blockchain. Я отказался, он начал придумывать разные варианты. Я попросил его подготовиться и выйти со мной на видеовстречу с ясными разъяснениями.

Он на неделю пропал, потом прислал какие-то графики, сказав, что специально летал в Дубай к специалисту. Я понял ещё до этого, что это развод. Ну а потом он просто пропал.

@vklader:

Вы правы. barristersforbusiness.com — сайт мошенников. Реальные юристы не требуют от клиента переводить новые деньги на биржу, чтобы потом «возбудить иск за мошенничество». Это не правовая процедура, а способ выманить у пострадавшего ещё один крупный платёж.

Дальше схема развивалась по классике: жертве прислали документы от «биржи», затем «протокол разногласий» с красивой суммой возврата — 5.738 BTC. Но первоначальные 25 960 USDC не вернули. Вместо этого потребовали ещё 0.1642 BTC якобы из-за «двух блоков в Blockchain». Такая формулировка не имеет нормального технического или юридического смысла. Это псевдопрофессиональная легенда, рассчитанная на человека, который не обязан разбираться в блокчейне.

Когда клиент отказался платить дальше и попросил нормальных объяснений на видеовстрече, «Феликс» начал тянуть время, исчез на неделю, затем прислал какие-то графики и историю про поездку в Дубай к специалисту. После этого он просто пропал.

Перед нами, судя по описанию, не возврат денег, а повторное мошенничество. Таких людей иногда называют «возвратчиками» или «лжеюристами»: они ищут тех, кто уже пострадал от брокеров, криптоплощадок или инвестиционных проектов, и обещают вернуть средства. На деле они создают иллюзию процесса — документы, письма, видеозвонки, «биржи», «протоколы», «блокировки», «налоги», «комиссии» — и каждый раз требуют оплатить ещё немного, чтобы якобы получить большую сумму.

Главное правило в таких случаях: не платить больше ни копейки. Особенно в криптовалюте. Нужно сохранить переписку, файлы, адреса кошельков, письма, заголовки email, TxID переводов, данные аккаунтов ZEN, Bybit и Telegram. Эти материалы уже могут быть полезны для жалобы в биржу, платёжный сервис, хостинг почты, Telegram и правоохранительные органы.

Список фальшивых юристов от одной шайки мошенников

Таатта: как ушёл из жизни якутский банк

По рейтингу «Вкладера» «Таатта» — 97-й страховой случай с выплатами 4,4 млрд руб., дата отзыва лицензии — 05.07.2018. Это был якутский банк с головным офисом в Якутске, но важная часть драмы произошла в Москве и Крыму.

Банк России отозвал лицензию 5 июля 2018 года. Формула регулятора была жёсткой: рискованная бизнес-модель, значительный объём активов низкого качества, схемные операции для искусственного поддержания капитала, признаки уголовно наказуемых деяний, а накануне отзыва — «масштабный вывод активов» в ущерб кредиторам и вкладчикам. По данным ЦБ, банк на 01.06.2018 занимал 220-е место по активам и не считался социально значимым для Якутии.

Пострадали прежде всего вкладчики и малый бизнес. По реестру АСВ, за выплатой около 4,4 млрд руб. могли обратиться порядка 8,6 тыс. вкладчиков, включая около 1,5 тыс. ИП на 236 млн руб. Выплаты шли через Сбербанк, «Восточный», РНКБ и Почта Банк; отдельно выделялись Крым, Севастополь и город Уяр в Красноярском крае. Юрлица в страхование тогда не попадали: как объяснял управляющий Нацбанком по Якутии Антон Коноплёв, они должны были заявляться в реестр кредиторов, а требования юрлиц удовлетворялись в третью очередь.

Особая история — неучтённые вклады московского офиса. «Коммерсантъ» писал, что после запретов ЦБ на привлечение денег населения банк всё равно предлагал онлайн-вклады через IQBank24 под 7,2–7,5% годовых; такие ставки не отразились в отчётности, что породило версию о «забалансовых вкладах». Позже АСВ сообщило о нарушениях учёта вкладов в допофисе в Орликовом переулке: с 8 июня 2018 года привлечённые деньги не отражались в официальном учёте, часть вкладов оформлялась в выходные 30 июня и 1 июля. К 7 сентября АСВ выплатило 4,3 млрд руб. 7 тыс. вкладчиков — более 96% ответственности, а права более чем 80% обратившихся с неучтёнными вкладами были восстановлены.

Дыра оказалась видна быстро. По балансу временной администрации на 5 июля активы после обследования упали с 9,52 млрд до 3,58 млрд руб., а источники собственных средств превратились из плюс 1,34 млрд в минус 4,60 млрд руб. В материалах временной администрации фигурировали недостача наличности и бриллиантов в московском филиале на 4,8 млрд руб., цессия кредитов ООО «Реактив» на 2,5 млрд руб., продажа банкоматов ООО «Пафос» и продажа недвижимости на 391 млн руб.

Уголовная линия началась почти сразу: прокуратура сообщала о деле по ч. 4 ст. 160 УК РФ — присвоение или растрата в особо крупном размере — из-за хищения средств из кассы московского филиала. Позднее в фокусе АСВ оказался Дмитрий Рубинов, бывший топ-менеджер ЦБ и, по формулировке СМИ/АСВ, экс-бенефициар «Таатты»: в 2024 году суд в Якутии взыскал с него свыше 1,1 млрд руб. убытков за безвозмездные кредиты и отчуждение прав требования; в 2025 году суд Тель-Авива признал российское банкротство Рубинова для поиска его имущества в Израиле.

Последний найденный перед крахом публичный состав органов управления, опубликованный 3 июля 2018 года. Совет директоров: Иван Волчков — председатель, Андрей Голуб — зампред, Дмитрий Соловьёв, Людмила Бурмистрова, Екатерина Скворцова. Правление: Дмитрий Соловьёв — председатель, Надежда Яркова — первый зампред, Ирина Басова — зампред, Сания Дорохина — главный бухгалтер, Зульфия Арифулина — зампред правления и управляющий Московским филиалом.

Акционерная картина перед отзывом была раздроблена. В списке ЦБ от 26.06.2018 значились Евгения Романова, Ирина Фатина, Сергей Левин, Ян Коршак, Светлана Журенкова, ООО «БестТехноЛизинг» Антона Стенина, Игорь и Александр Васильевы, Надежда Яркова, Ирина Басова, Сания Дорохина, Дмитрий Соловьёв, Мария Хомякова и миноритарии. Долей выше 10% у физических лиц не было, что само по себе выглядело как уход от статуса контролирующего акционера. За год до краха собственники уже менялись: в 2017-м упоминались Андрей Кобзон с 49,59%, Игорь Васильев с 50,33%, а бывший мажоритарий Игорь Стернин ушёл из правления в совет директоров.

Местные комментаторы видели в крахе не только банковскую, но и региональную проблему. Николай Стручков из Россельхозбанка предполагал кредиты «подставным фирмам» или «мёртвым» юрлицам; Юлиан Слепцов из «ЛДК Диамантер» говорил о личных интересах руководства; Николай Барамыгин оценивал, что свыше 2000 предприятий Якутии потеряли оборотные средства; Софья Гриценко считала, что обычный вкладчик не мог заранее спрогнозировать такой сценарий; Изабелла Элякова говорила о вероятной недостоверности показателей и недобросовестном менеджменте.

Ключевые даты: 20.12.1990 — регистрация банка; 26.09.2017 — Дмитрий Соловьёв избран председателем правления; конец апреля — начало июня 2018 — ограничения и запреты ЦБ на привлечение вкладов; 05.07.2018 — отзыв лицензии; 18.07.2018 — старт выплат АСВ; 21.08.2018 — банкротство; 07.09.2018 — АСВ сообщило о выплате 96% страховой ответственности и восстановлении большинства неучтённых вкладов.

«Снимем квартиру. Финансово стабильные. Аккуратные, ответственные»

Подозрительно выглядит. Это обман?

ОТВЕТ:

По одной бумажке доказать нельзя, но настоящим частным поиском квартиры это не выглядит на 100%. Скорее это один из трёх вариантов:

  1. Риэлторы или посредники маскируются под «семейную пару».
    Цель — собрать телефоны собственников, потом предлагать услуги, навязывать комиссию или перепродавать заявку.
  2. Рискованная схема для собственника.
    Могут снять «для себя», а потом пересдавать посуточно, заселять других, использовать квартиру под «офис», склад, кол-центр, крипто/серые операции и т. п.

Что настораживает:

— слишком шаблонный текст: «семейная пара», «финансово стабильные», «аккуратные, ответственные»;
— нет района, бюджета, срока аренды, требований к квартире;
— рукописный стиль может специально создавать впечатление «простых людей».

С такими объявлениями следует быть осторожными, не похоже на реальных людей. 

ТЕКСТ ОБЪЯВЛЕНИЯ

Снимем квартиру

Семейная пара 29–30 лет
снимет квартиру.
Финансово стабильные.
Аккуратные, ответственные.
Антон Елена

Антон и Елена
ищут квартиру
8-916-747-26-31

Мошенник представился как Владислав Киреев

Я увидела у вас статью про мошенников со стороны фирмы DSK. И в списке было имя, которое я знаю — Владислав Киреев. Скажите, пожалуйста, у вас есть ещё доказательства, что это реально мошенники, боюсь напасть на мошенников ещё раз.

@vklader:

Это точно мошенники. По DSK (Defence, Strategy & Knowledge) у нас есть не один признак, а совокупность фактов.

Имя Владислав Киреев действительно указано на сайте dsklawllc.com в разделе «команда» как «практикующий юрист». Но проблема не в одном имени, а в самом проекте DSK.

Что настораживает:

  1. На сайте заявляют «11+ лет международной юридической практики», но домен dsklawllc.com появился только в 2026 году. Для серьёзной международной юридической фирмы это невозможно.
  2. В карточках «юристов» указаны общие контакты фирмы, а не нормальные профессиональные данные: регистрационные номера, профили в адвокатской палате/реестре, подтверждённые дела, публикации, независимые следы карьеры.
  3. В Дубае юридических консультантов и юридические фирмы нужно проверять через официальный справочник Dubai Legal Affairs Department. Этих жуликов там нет, разумеется.
  4. Отдельно настораживает сама ниша: «вернём деньги от брокера/крипты». Это классическая зона повторного обмана пострадавших. Человеку сначала обещают возврат, а потом просят оплатить «комиссию», «налог», «страховку», «верификацию», «активацию счёта» или перевод.

Поэтому мой совет: не переводите им деньги, не отправляйте документы, не ставьте AnyDesk/удалённый доступ, не передавайте коды, seed-фразы, данные карт и доступы к банку/кошелькам.

Ещё по теме:

https://vklader.ru/otzyvy/defence-strategy-knowledge/

Бот Анонимка. Что это за бред, чем опасно?

Вами присланные скриншоты бота Анонимка похожи на бот «анонимных признаний»: человеку приходят якобы тайные романтические сообщения, а дальше его подталкивают нажать «Узнать, кто это».

Главная опасность не в «вирусе», а в социальной инженерии.

Что настораживает:

  1. Сообщения слишком шаблонные.
    «До сих пор думаю о тебе», «ты самое лучшее», «хочется увидеться», «ломка полгода» — это универсальные фразы, которые можно разослать кому угодно. Нет конкретики, по которой видно, что пишет реальный знакомый.
  2. Кнопка «Узнать, кто это» — крючок.
    Обычно дальше могут просить оплату, подписку, приглашение друзей, переход по ссылке, авторизацию через Telegram, номер телефона или код. Настоящий «деанон» анонимного отправителя в нормальном сервисе невозможен без нарушения обещанной анонимности.
  3. Бот собирает данные.
    При взаимодействии с ботом он может получать данные вашего Telegram-профиля и все сообщения, которые вы отправляете ему в личный чат. Telegram прямо указывает, что боты получают сообщения из личных чатов с пользователями, а боты с доступом к сообщениям в группе могут видеть происходящее в группе.
  4. Опасно добавлять такого бота в группу или канал.
    На втором скрине есть «Добавить в группу или канал». Если добавить бота, особенно с правами администратора или с доступом к сообщениям, он может собирать переписку, участников, реакции, активность. Telegram отдельно предупреждает, что разработчики ботов сами отвечают за обработку данных, а Telegram не контролирует, как сторонний бот ими распоряжается.
  5. Может быть схема монетизации на эмоциях.
    Человеку создают иллюзию, что его кто-то любит, скучает, страдает, а потом продают «раскрытие личности». Это особенно неприятно, если человек уязвим, одинок, недавно расстался или склонен реагировать на такие сообщения.

Что делать: не нажимать «Узнать, кто это», ничего не платить, не вводить номер, не давать коды, не добавлять бота в группы/каналы, нажать «Заблокировать» и пожаловаться на спам. Сам факт получения таких сообщений не означает, что телефон взломан. Но любое дальнейшее взаимодействие может дать боту больше данных и втянуть в платную или фишинговую схему.

Кэшбэк ВТБ 10% на всё. Всего на 1000 в месяц

Главный подвох: «10% на всё» — это не безлимитные 10% со всех расходов, а категория «Все покупки» с лимитом кешбэка 1 000 ₽ в месяц. То есть максимум выгоды по этой красивой цифре — покупки примерно на 10 000 ₽. Дальше 10% уже не работают. Общий месячный лимит кешбэка по обычной «Мультикарте» — 3 000 ₽, но у категории «Все покупки» свой отдельный лимит — 1 000 ₽.

Ещё важные ограничения:

  1. Категорию надо выбрать заранее в ВТБ Онлайн. Если не выбрать категорию на месяц, кешбэк по ней не начислят. Если подключить уже после начала месяца, покупки до активации не засчитают.
  2. Категории меняются каждый месяц. Банк прямо пишет, что состав категорий и ставки не фиксированы и ротируются ежемесячно. То есть «10% на всё» может быть временной рекламной категорией, а не постоянным свойством карты.
  3. «Всё» не значит буквально всё. Из «всех покупок» исключаются операции из раздела ограничений: переводы, снятие/квази-кэш, пополнение электронных кошельков, брокерские операции, налоги, штрафы, часть ЖКХ/связи, денежные переводы, ломбарды, азартные игры, некоторые госуслуги, страхование и ряд других MCC.
  4. Решает MCC-код продавца. Если магазин или сервис проходит с «не тем» MCC, банк может не засчитать операцию как подходящую. В правилах прямо указано, что для учёта используется MCC-код, а узнать его можно у ТСП или через контакт-центр уже по совершённой операции.
  5. Одна покупка — одна категория. Ставки по категориям не суммируются: операция может быть учтена только в одной подключённой категории. И даже категории «Все покупки» / «Все остальные покупки» не включают MCC из перечня исключений.
  6. Возвраты и спорные операции вычитаются. Если по покупке был возврат, бонусные рубли не начисляются или аннулируются. Банк также оставляет за собой право не начислять или отменять кешбэк при признаках злоупотребления, например дроблении покупок.
  7. Платные мелочи возможны отдельно. Выпуск и обслуживание карты заявлены как бесплатные, но, например, уведомления по карте на странице ВТБ указаны как 129 ₽ в месяц при подключении.

Итого: реклама звучит как «10% на всё», но фактически это «10% на обычные покупки, если вы выбрали категорию, пока она доступна, с потолком 1 000 ₽ и длинным списком исключений». Для бытовых трат на 10 тысяч рублей — нормально.

Для «буду получать 10% со всех расходов семьи» — нет, это рекламное преувеличение.

🔥 5 огромных выгод от скандала с Ларисой Долиной

История с квартирой Ларисы Долиной — возможно, лучшее, что она сделала для общества за всю свою жизнь. Это самый громкий кейс, который массово объясняет, как действуют мошенники и где у людей слабые места. Разберём пять позитивных последствий скандала.

ПЕРВАЯ ВЫГОДА

Скандал снял иллюзию «со мной такого не случится». Когда жертвой становится публичный человек, это сильнее действует на массовую аудиторию. Становится очевидно, что решает не «ум и опыт», а качество манипуляции (авторитет, страх, срочность, секретность). В описании дела фигурирует именно такая связка: злоумышленники убеждали, представляясь «спецслужбами», что нужно совершать действия «в рамках операции».

ВТОРАЯ

Скандал дал наглядный разбор схемы «спецоперация / ведомство / срочно». В этой истории — классическая социальная инженерия: «мы из ФСБ/Росфинмониторинга», «иначе будут последствия», «действовать надо сейчас», «никому не говорите», «если не будете сотрудничать, попадёте под уголовку».

ТРЕТЬЯ

Скандал усилил финансовую гигиену: «безопасных счетов» нет, ведомства не звонят. После подобных кейсов люди лучше запоминают простые правила. Например, Банк России и Росфинмониторинг давно разъясняют, что не звонят гражданам и что «безопасных счетов» не существует, но эти предупреждения не доходят до людей так эффективно, как трагическая история знаменитой певицы.

ЧЕТВЁРТАЯ

Скандал расширил тему с «телефонных разводов» до безопасности крупных сделок. Обсуждение вышло на уровень: как защищаться не только при переводе денег, но и при сделках с недвижимостью — проверки, дополнительные гарантии, механизмы расчётов, защита добросовестного покупателя. Это обсуждают и профильные медиа, и эксперты, закрепился даже термин «эффект Долиной».

ПЯТАЯ

Скандал стал учебником по красным флагам для семьи. Люди чаще начинают проговаривать правила с родителями: «если просят продать/снять/перевести — это мошенники», «любая секретность — стоп-сигнал». Отчасти поэтому вокруг «эффекта Долиной» даже фиксировали рост тревоги покупателей и осторожности на рынке — то есть люди начали думать про риски заранее.

Как мошенники «вели» Ларису Долину к обману

Читайте также на Вкладере:

HTX (Huobi): какие риски у пользователей

HTX (ранее Huobi) — централизованная криптобиржа (CEX): спот, деривативы/фьючерсы, маржинальная торговля и т.п. На сайте позиционируется как “leading crypto exchange”.

Неплохо знать, что Великобритания в лице FCA добавила huobi.com / htx.com в список предупреждений об неавторизованной деятельности в октябре 2023 года. Через два года, в октябре 2025 года, FCA подала иск в High Court из-за незаконных финансовых промо для потребителей из Великобритании.

Юрисдикция/право: в документах HTX встречается формулировка, что соглашения/услуги делаются “в соответствии с законами Республики Сейшелы”. Практически: взыскать/оспорить что-то с офшорной структурой часто сложнее и дороже, чем с EU/UK-лицензированными игроками.

Франция: AMF регулярно публикует белый список разрешённых провайдеров (PSAN/DASP/CASP), HTX в списке нет.

У HTX очень странный список ограниченных стран.

Пользователям из следующих юрисдикций запрещено пользоваться всеми услугами: материковый Китай, США, Куба, Иран, Северная Корея, Судан, Сирия, Венесуэла, Гонконг, Великобритания, Сингапур, Мьянма.

Пользователям из следующих юрисдикций запрещено торговать производными финансовыми инструментами: Тайвань, Китай, Израиль, Ирак, Бангладеш, Боливия, Эквадор, Кыргызстан, Севастополь, Испания и Новая Зеландия.

Почему есть Севастополь, но нет Крыма — логика непонятна.

  • 25 Sep 2023: взлом горячего кошелька, ~5,000 ETH (~$7.9M); публично заявлялось о покрытии убытков.
  • 22 Nov 2023: подтверждались атаки/подозрительные выводы вокруг HTX + HECO Chain bridge, заявлялось о приостановке депозитов/выводов и покрытии потерь.
  • После ноябрьского инцидента сообщалось о крупных оттоках средств (порядка $258M по данным отчёта).

HTX публикует Proof of Reserves и описывает проверку через Merkle tree, заявляет о ежемесячных отчётах и упоминает независимый аудит. Важно: PoR — полезный сигнал, но не заменяет полноценный надзор/лицензию и не страхует от заморозок/юридических рисков.

Ключевые риски для пользователя

  1. Кастодиальный риск: “не ваши ключи — не ваши монеты”.
  2. Регуляторный риск: предупреждения/иски (UK), возможные блокировки по регионам.
  3. Операционный риск: история взломов/мостов/приостановок.
  4. Риск деривативов: плечо, ликвидации, “скрытые” риски условий и маржинальных требований.

Мы не рекомендуем связываться с любым активным и спекулятивным трейдингом по причинам, обозначенным ниже:

Трейдинг: самому учиться или вообще не лезть?
Лудомания: 9 признаков

Развод! Крути колесо и забирай бонус

Вердикт: не верить и не вносить деньги. Это не «выигрыш», а рекламная прокладка онлайн-казино с трекингом.

На странице прямо написано: «крути колесо», «забирай бонус», «110 ФС», «вводи промокод СУПЕР», «забрать бонус». То есть это не акция магазина, не розыгрыш телефона и не денежный приз, а воронка на азартную игру. Причём лендинг уже содержит сценарий «Ты выиграл 110 ФС» и «Поздравляем!», то есть человека ведут к ощущению почти гарантированного выигрыша.

Главный обман — в слове «бонус». 110 FS / ФС — это фриспины, а не деньги. Их обычно нельзя вывести: сначала требуют регистрацию, депозит, отыгрыш, верификацию, а потом могут сослаться на правила бонуса. Ссылка забита партнёрскими метками: refCode, click_id, sub_id, sub_id_2, sub_id_3 и так далее. Это означает, что пользователя ведут по рекламной цепочке, где кто-то получает комиссию за регистрацию или депозит.

Жертву ведут на заклание.

Дополнительный красный флаг: домен best7kpromo.com выглядит не как основной сайт казино, а как отдельный промо-домен/лендинг. По данным Semrush, у него почти вся аудитория из России: 89,24% трафика, 319,5 тыс. визитов из РФ за март 2026 года; при этом поведение похоже на одностраничную воронку — 1,17 страницы за визит и отказ 87,71%.

Юридически для российской аудитории это особенно токсично: в РФ организация азартных игр через интернет запрещена, кроме интерактивных ставок легальных букмекеров и тотализаторов. Закон прямо говорит о запрете азартных игр с использованием сети «Интернет», а также о запрете игр с материальным выигрышем, определяемым случайным образом через программы/техническое оборудование онлайн.

В реестре Curaçao Gaming Authority есть лицензия OGL/2024/818/0448 на TwiceDice N.V., B2C, с датами 09.11.2025—09.05.2026. Но это не доказывает безопасность конкретной ссылки best7kpromo.com: регулятор отдельно говорит о доменах лицензированных операторов и о динамическом seal/certificate, привязанном к авторизованному домену. На самом лендинге видна не юридическая информация и не нормальная проверка лицензии, а «колесо бонусов» и кнопка «забрать бонус».

Резюме:

Это не приз и не халява, а рекламный лендинг онлайн-казино. «110 ФС» — не деньги, а фриспины, ради которых вас ведут к регистрации и депозиту. Ссылка содержит партнёрские трекеры, то есть кто-то зарабатывает на вашем переходе. Для российской аудитории онлайн-казино — серая/запрещённая зона, а вернуть деньги после пополнения почти нереально. Не вводите телефон, карту, паспортные данные и не пополняйте счёт.

Зазывалы заманивают в Crypto.com наклейками на стенах

Что это и зачем?

ОТВЕТ:

Это промо-наклейка / листовка с реферальным кодом Crypto.com. На ней написано: «скачайте приложение, зарегистрируйтесь с кодом, получите до $50 в CRO, торгуйте криптовалютой и закажите карту Crypto.com Visa».

Зачем это сделали: кто-то раздаёт свой реферальный код, чтобы привлечь новых пользователей. Новый пользователь может получить бонус, а владелец кода — тоже вознаграждение или комиссию. У Crypto.com действительно есть реферальные программы: в приложении бонусы зависят от страны и торгового объёма, максимум может доходить до $50 или $65 в CRO, а отдельные бонусы связаны со staking/Level Up и картой. Для Exchange регистрация по реферальному коду тоже может давать бонус «до US$50 of CRO», но сумма зависит от объёма стейка CRO.

Что такое CRO: это не доллары, а токен Cronos/CRO. Его цена меняется, поэтому «$50 в CRO» — это маркетинговая формулировка, а не гарантированные наличные. Crypto.com описывает CRO как нативный токен Cronos chain.

Зачем упоминают Visa-карту: это второй крючок. Crypto.com продвигает криптокарту с кешбэком/вознаграждениями в CRO, но условия зависят от уровня, подписки или блокировки/стейкинга CRO. Например, на немецкой странице карты указаны разные уровни: бесплатный базовый вариант, платные подписки или 12-месячный CRO staking от €450 и выше для более высоких уровней.

Crypto.com также поясняет, что для криптокарты обычно нужны регистрация, проверка личности, пополнение счёта и заказ карты; крипта конвертируется в фиат для трат.

Похоже ли на мошенничество? Сам по себе такой флаер не доказывает мошенничество: Crypto.com — реальная крупная платформа, а реферальные коды у неё существуют. Но конкретно эта бумажка может быть напечатана кем угодно. Это скорее агрессивный офлайн-аффилиат-маркетинг: «скачай приложение, введи мой код, начни торговать, закажи карту».

На что обратить внимание:

  1. Не переходить по сторонним ссылкам и не ставить APK — только официальный App Store / Google Play.
  2. Никому не писать «менеджеру», «куратору» или «помощнику по активации бонуса».
  3. Не переводить деньги «для разблокировки бонуса», «налога», «AML», «верификации» или «активации контракта».
  4. Не вводить seed-фразу, приватные ключи, коды из SMS и 2FA.
  5. Не считать бонус бесплатными деньгами: обычно нужно выполнить условия — KYC, торговый объём, стейкинг, подписка или блокировка CRO.

Мы не рекомендуем связываться с лицами, извлекающими от вовлечения людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу или площадку CFD или бинарных опционов; продажа информации для активного трейдинга; закрытые клубы и другие схемы. Для дополнительного изучения приводим три ссылки:

🔥 Трейдинг: самому учиться или вообще не лезть?
Как выбрать курсы по криптовалютам
🔥 Лудомания: 9 признаков

Как вас обманет Наставник жизни Вера, а также Адель, Эмма и Алиса

В телеграме мошенники взяли фото голландской модели Сельмы, назвали её «духовным наставником Верой» и стригут деньги с несчастных женщин за

1) прочистку любовного канала
2) устранение родовой воронки в 4 поколении
3) работу с Муладхарой в Лунное затмение

«Почему я поверила? Она очень точно попала, описав мои специфические психологические характеристики, причем я ей ничего не рассказывала о себе к тому моменту», — рассказывает жертва.

При этом мошенники шлют всем одни и те же «диагнозы», и те же «рецепты».

Два года назад наш сайт про «Веру» опубликовал первый отзыв. Он в поиске стоит высоко. Но до сих пор мошенники обманывают женщин с теми же фото и именем, подключив и другие.

«Практик с 15-летним опытом. Более 10 000 человек нашли через моё сопровождение путь к себе, внутреннюю опору и ясность», — такую легенду выдумали мошенники фальшивой эзотеричке.

Или: «Разберу даже самую сложную ситуацию. Опыт в сфере Рунологии, астрологии, нумерологии более 14 лет. Более 10000 довольных клиентов по всему миру».

Или вот: «Автор 36 медитативных методик. 12 тысяч счастливых учеников по всему миру».

«Жаль, что не загуглила «Вера наставник жизни» сразу и не прочитала ваши отзывы», — пишет теперь обманутая.

Аналогичные мошенники представляются как Адель, Алиса, Эмма и так далее.

Имена, аккаунты, названия, термины, которые используют мошенники (имена и аккаунты постоянно меняются):

Наставник жизни, Ваш духовный наставник, Наставник души, Вера Приходькина, Духовный наставник Вера, Архетип сознания, Астрология Ба Цзы, @vera_ezoguide, @YourMentorLife, @Your_Mentor_Adel, Адель Духовный проводник, твой духовный наставник Алиса, Ваш духовный спутник, @mentor_harmonybot, Духовный наставник Эмма. Вера Трансформация вашей жизни, @PathToHarmony_Bot, @lifementorreviews, Личный астролог Ева, @EzoAstroBot, Ксения Никитина, Mariya Evans, духовный проводник, коуч ментор астролог, Вера Трансформация вашей жизни (t.me/+Er93TnbcaLpmNmUy), Вера целитель судьбы, @Mento_Souls, Вера Романова, энергопрактик, медитативный проводник, @mentor_adel, Адель Наилова, психоматрица, guru-adel.ru, нумеролог, @Adell_Energetic, @mentor_adel, Агния Лавель, энерготерапевт, Элана Мирей Отливка, @Expert_elana, Мария Эванс, разбор кармы; духовный практик энергия чакры, @magick_mary, @Your_karmalife, @arhetype_guide, Архетипы личности, Трансформация сознания, Руническая энергия, @romanova_runes, Глубинный код, @innerlight_mentor.

Как вебкамщица Карина стала трейдершей Ульяной. И Яной.
Лохотрон с эскортом Night Club Agency
Чёрный список сервисов знакомств

«ЧебурекМи» (Александр Долгов): массовое вымирание заведений

«Я — франчайзи сети «ЧебурекМи». Купила франшизу на основе обещаний стабильной прибыли, маркетинговой и операционной поддержки», — сообщение в канале Андрея Ковалёва «Стоп Мошенник. Аферисты, мошенники, инфоцыгане, организаторы сект — знайте их в лицо».

«Фактически:

– точка работает в убыток,
– заявленное мобильное приложение не работает,
– отдел маркетинга отсутствует,
– поддержка сводится к пересылке шаблонов,
– в продаже точки не помогают, хотя это было обещано при входе

При открытии тоже помощь была никакая. И много других моментов. Долгов своим же франчайзи хамит, предлагает набить тату «я плохой предприниматель» и все такого рода.

По договору мы не имеем права критиковать бренд публично — иначе штраф 500 000 рублей. Поэтому большинство партнёров молчат, но подобных случаев, как мой — много. Нас целый чат, кто-то пытается вместе подать в суд, кто-то самостоятельно.

Если вы сможете помочь вынести ситуацию в публичное поле — уверена, это даст шанс многим выйти из давления и вернуть деньги.

Мы не знаем куда и в какие двери стучать, Долгов активно ведёт деятельность в том числе в инфобизе, знаю, что есть пострадавшие и от других его франшиз, но выйти на них не получилось пока», — сообщает франчайзи.

Сеть «ЧебурекМи» основал предприниматель и маркетолог Александр Долгов. Он наиболее известен как основатель сети закусочных «ЧебурекМи» и салонов лазерной эпиляции LaserLove. Родился 1 апреля 1986 года в городе Белокуриха, Алтайский край. Его проекты перечислены ниже.

Сеть «ЧебурекМи» (cheburek.me) развивается с 2019 года из Новосибирска. Насчитывает более 378 точек в 12 странах мира. Сеть лазерной эпиляции LaserLove открыта в 2018 году и включает более 230 студий.

SneakNFresh. Сеть химчисток и ремонта обуви, насчитывающая 94 точки в 7 странах мира. Отзыв пострадавшего франчайзи.

Postilla. ИТ-сервис и мобильное приложение для ресторанов, позволяющее оцифровать бизнес-процессы.

20×80. Франчайзинговое агентство полного цикла, которое создало и запустило более 100 проектов.

Также Александр Долгов является партнёром в сетях стритфуда «Сеньор Денер», «Шаурма по-братски» и HotDogger. В 2023 году закрыл сеть кофеен Yellow Door из-за убытков в 36 млн рублей.

Убыточные франчайзи часто ограничены в оставлении негативных отзывов условиями договора, поэтому небольшое число отрицательных отзывов не является показателем качества франшизы.

Объективным показателем качества франшизы является процент закрывающихся точек. Число закрытых точек можно определить по публичным картам, например, сервису Яндекс.Карты.

Пробейте в Яндекс такой запрос: 

site:yandex.ru «ЧебурекМи» больше не работает

и вы увидите огромное число закрытых точек по всей России и в других странах. Таких страниц будет 25, то есть число закрытых точек превышает 200.

Высокий процент закрытия точек — главный признак некачественности франшизы. Вероятно, дело в том, что франшиза плохо проверяет потенциал адреса и района, предпринимательские качества и опыт партнёра в управлении.

Аналогичная ситуация с франшизами Александра Долгова SneakNFresh (химчистка кроссовок) и LaserLove (лазерная эпиляция). Происходило просто массовое вымирание точек под данными брендами.

Отзыв франчайзи:

Как ещё люди страдают от франшиз

Фальшивые проститутки: Megan Models

В Telegram есть масса фальшивых каналов и ботов, где предлагают сексуальные услуги. Например, это @ MeganMOfficial, @ MeganModelOfficial, @ MeganModelsBot, @ MeganModelsRoBot, @ SonyaSRmodel1, @ MeganModdels_Support, Тайные ночи, Megan Models Блог 9 моделей.

Это типичный обман на предоплате.

КОММЕНТАРИЙ:

Схема обмана крайне проста: похотливый человек связывается по мессенджеру с анонимными злоумышленниками. Те обещают любые услуги от любой девушки, а затем просят предоплату.

После чего, конечно, на контакт больше не выходят.

Обманутые, естественно, в полицию не заявляют: слишком щекотливая ситуация.

А выбор у любвеобильных буратино широкий. И каждая готова приехать через два часа.

Аналогичный лохотрон:

Лохотрон с эскортом Night Club Agency
Как вебкамщица Карина стала трейдершей Ульяной. И Яной.

mwrlife.com — пирамида на туризме

P.S. ЦБ в сентябре 2025 года включил в чёрный список туристический клуб MWR Life за признаки финансовой пирамиды.

ОТВЕТ:

мы не рекомендуем связываться с любыми клубами, членство в которых распространяется по MLM.

Схемы травел клубов обычно рискованны по следующим причинам:

– оплата происходит намного раньше факта получения услуги;

– нет гарантий, что деньги, вносимые потребителем, не пропадут;

– потребитель не защищён законодательством своей страны по защите туристов;

– непонятно, как будет работать схема, если приток новых участников прекратится;

– взаимодействовать предлагают обычно с иностранным юридическим лицом, то есть защитить свои права будет крайне затруднительно или невозможно;

– не публикуется детальная финансовая отчётность;

– в случае невнесения платежей по той или иной причине (отсутствие денег, осознание высоких рисков) деньги потребителя сгорают, то есть схема предполагает, что определённый процент людей взамен своих вложений не получат в итоге никакой услуги и никакого товара.

Как сообщает канал «Не будь лохом», амбассадор «Травориум» Виктор Высоцкий перебежал в закрытый Клуб путешественников MWR Life и увёл за собой толпу народа.

«И что самое интересное, публично он очень нелестно выражался о «Травориуме», даже приводил определённые интересные сравнения: «Порш» с «Опелем». Виктор Высоцкий на этом не остановился и сообщает нам, что у «Травориума» в связи с пониженным рейтингом есть даже риск банкротства».
В этот же момент в социальных сетях завирусился хэштег #ЯВыбираюТравориум, и так называемые амбассадоры и прочие сектанты, которые привержены данному продукту, публиковали посты, где призывали всех оставаться вместе с этим закрытым клубом. Это несмотря на то, что Агентство по финансовому мониторингу в своём официальном ресурсе — боте «Байка Пирамида» — обозначает «Травориум» как проект с признаками финансовой пирамиды.

В свою очередь так называемый создатель «Травориума» Дэвид Харт публикует в социальных сетях посты, что дескать, «львы — это не овцы». Видимо, называя львами тех людей, которые готовы остаться с «Травориумом» и продолжать туда тащить полуграмотных людей, чтобы они оплачивали подписку, которой, возможно, никогда не воспользуются, а в качестве овец обозначал людей, которые сбежали в компанию MWR Life».

Отраслевой надзорный орган DSSRC (при BBB) в 2022 г. разбирал нетипичные/завышенные доходные обещания у MWR Life и рекомендовал корректировки.

У компании есть обновлённые «Политики и процедуры» (01.09.2025) с кодексом этики, правилами рекламы и оговоркой про Income Disclosure — формально они требуют аккуратности в доходных заявлениях.

Но проблема с любым МЛМ в том, что сколько не пиши «кодексов этики», продвигают это тет-а-тет всё не столько круизами, а лютым враньём о том, как можно хорошо зарабатывать. Ориентация на рекрутинг, а не получение услуг — важнейший признак пирамиды.

В прессе Франции была дискуссия о правовой стороне их модели; компания публиковала официальный ответ/опровержение.

Отзывы в интернете смешанные: на Trustpilot сейчас много положительных (что типично для сетевого маркетинга и не всегда репрезентативно); есть и критика от anti-MLM-сообществ и профильных блогов. Крупный обзор на английском от behindmlm.com.

МЫ НЕ РЕКОМЕНДУЕМ МЛМ В ЛЮБЫХ ПРОЯВЛЕНИЯХ.

Если всё же влезли в это.

Сравнивайте цены. До оплаты сравните конечную цену на их платформе с Booking/отелем/авиакомпанией напрямую. Экономия должна быть реальной без «жетонов/поинтов».

Считайте деньги. Сколько стоит подписка/вступление против реальная экономия за год при вашем стиле поездок. Адепты обычно занижает стоимость в клубе и завышают стоимость на рынке.

Осторожно с «доходом». Не полагайтесь на обещания заработка за «приглашения». Просите официальный отчёт о доходах (Income Disclosure Statement) и помните, что в MLM большинство участников почти не зарабатывает.

Избегайте давления. Если упор идёт на набор людей, а не на продукт/экономию — это красный флаг.

Почему не следует лезть в МЛМ. Колоссальная разница: MLM и реферальные продажи

СПРАВКА

Президент и генеральный директор MWR Life — Йони Ашуров. Указывают адреса в Гонконге (Люкс C, уровень 7, World Trust Tower; 50 Stanley Street); США (300 SE 2nd Street, Suite 600 Форт-Лодердейл, Флорида 33301); Франции (Авеню Монтень, 42, Париж, 75008); Великобритании (637 Oxford Road; Reading, Беркшир, Великобритания RG30 1HP).

Читайте также про MLM на Вкладере:

Альфа-банк списал 400 рублей за страховку

Можно ли подать в суд на альфа банк, если подходила в отделение по личному вопросу, уже итак являлась их клиентом, навязали свою новую бесплатную карту и списали у меня 400 рублей моих личных денег на какую-то страховку, на которую я не соглашалась!! Я о ней даже не знала! Это нормально вообще без предупреждения и спроса воровать мои деньги?

ОТВЕТ:

Да, подать в суд можно, нолучше пройти короткий досудебный путь: банк/страховая, финансовый уполномоченный, суд. И да: если страховка подключена без отдельного согласия, это не «нормальная банковская практика», а навязанная платная услуга. По ст. 16 Закона о защите прав потребителей платная дополнительная услуга допускается только с согласия потребителя; если согласия не было, деньги можно требовать назад, а доказывать наличие согласия обязан продавец/исполнитель, то есть банк/страховая, а не клиент.

Что сделать сейчас:

  1. Сразу подайте в Альфа-Банк заявление о несогласии с операцией: «страховку не оформляла, согласия не давала, прошу вернуть 400 рублей и предоставить документы, подтверждающие моё согласие». Если это списание с карты без вашего добровольного согласия, по 161-ФЗ уведомлять банк надо незамедлительно, максимум — не позднее дня, следующего за уведомлением об операции.
  2. Отдельно откажитесь от страховки у страховой компании, если в списании или документах указана страховая. По добровольному страхованию действует «период охлаждения»: если страхование ещё не началось, деньги возвращаются полностью; если уже началось, страховщик может удержать часть пропорционально дням действия, при условии что не было страхового события.
  3. Попросите банк выдать доказательства согласия: заявление на карту, заявление на страховку, чек/ордер, электронные согласия, запись консультации в отделении, СМС/пуш-подтверждение, правила услуги. Важно: автогалочка, «пакет документов» без явного объяснения или согласие, проставленное за клиента, — слабая позиция банка, потому что закон прямо запрещает формировать изначальное согласие за потребителя.
  4. Если не вернут — обращение к финансовому уполномоченному. Он рассматривает имущественные требования потребителей к финансовым организациям до 500 000 рублей, если с момента нарушения прошло не более трёх лет. Ваши 400 рублей формально подходят.
  5. После этого — суд. В иске можно требовать возврат 400 рублей, компенсацию морального вреда, потребительский штраф при отказе добровольно удовлетворить требование, а также расходы, если они будут. По искам о защите прав потребителей до 1 млн рублей госпошлина обычно не уплачивается.

Обманывают от имени бренда DSTRCT wear

Мы рассказывали о разводе от бренда одежды Built Different. Аналогично людей пытаются обмануть от бренда DSTRCT wear.

«Моя задача находить людей, чей стиль, подача и эстетика профиля откликается и подходят нашему бренду. Поэтому хотели бы пригласить вас в закрытое комьюнити амбассадоров DSTRCT… Для нас важно сотрудничать с людьми, чей стиль и ценности действительно совпадают с философией бренда, поэтому мы приглашаем ограниченный круг авторов», — такой спам приходит в личные сообщения пользователям нельзяграма.

Первый тревожный признак — фраза про «технический аккаунт». Нормальный бренд не начинает сотрудничество словами «пишу неофициально, чтобы обойти ограничения Direct». Это признание, что рассылка идёт не избранным, а массово и платформа её режет как спам.

Второй признак — давление через фальшивую избранность: «закрытое комьюнити», «ограниченный круг авторов», «ваш стиль нам откликается». Это типичный приём воронок: человеку дают почувствовать, что его заметили лично, хотя текст рассылки легко копируется тысячам пользователей. При этом мошенники даже не обращаются к человеку по имени.

Третий признак — увод из переписки на стороннюю ссылку: link. me/ds/***ar.

Четвёртый признак — несостыковка с публичной информацией о бренде. Официальный сайт DSTRCT описывает себя как нидерландский бренд кожаных сумок, кошельков и ремней, а не как русскоязычный «бренд одежды» с массовым набором амбассадоров. В контактах официального сайта указаны адрес в Tilburg, телефон, email info@dstrctwear.com, KVK и VAT-номер. В разделе для дилеров бренд предлагает писать именно на официальный email, а не переходить в сомнительные Direct-воронки.

Пятый признак — этот текст уже засветился как массовый спам.

Сценарий может быть разным. На первом шаге жертву заманивают «сотрудничеством». На втором — предлагают перейти в другой аккаунт, принять диалог или авторизоваться. Дальше возможны классические варианты: фишинг Instagram-аккаунта, просьба оплатить «доставку подарка», «страховой платёж», «активацию участия», оформить заказ со скидкой на поддельном сайте или передать личные данные.

Что делать:

  1. Не переходить по ссылкам из такого сообщения.
  2. Не принимать диалоги с «менеджерами», если они не указаны на официальном сайте бренда.
  3. Не вводить логин и пароль от Instagram на сторонних страницах.
  4. Не платить за «доставку подарков», «участие», «верификацию» или «бронь вещей».
  5. Проверять сотрудничество только через официальный сайт и официальный email бренда.
  6. Жаловаться на сообщение как на спам или попытку мошенничества.
Обманывают от имени бренда Built Different

Мошенница по инвестициям представляется как Мария Карматских

Мария Карматских в Телеграмм, @ mashadabt. Есть информация по ней?

ОТВЕТ:

Это мошенники.

Видим, что ник @ mashadabt используется в постах с нереальными инвестиционными обещаниями. В разных телеграм-каталогах видны одинаковые или близкие тексты: «начать работу», «минимальный депозит 20 000 ₽», «клиентка внесла 35 000 ₽ — получила 144 600 ₽», «Александра внесла 80 000 ₽ — выплата 276 600 ₽», «осталось 2 места», «работаю со всеми странами». Это классический набор крючков: срочность, ограниченные места, маленький вход, быстрые выплаты и личное сопровождение.

Закрытый канал «Мария Карматских | Финансовый Компас» создан 13 июля 2024 года, язык русский, категория почему-то «Здоровье и фитнес», при этом подписчиков около 64,5 тыс. За месяц канал потерял почти 16 тыс. подписчиков, средние просмотры около 1,4 тыс., ER около 1,1%. Для канала на 64 тыс. это слабая вовлечённость и возможный признак накрутки, перелива или купленного/переименованного канала.

Формула «внесла 35 000 ₽ — за два дня получила 144 600 ₽» означает доходность свыше 300% за короткий срок. Легальный рынок так не работает, а если кто-то публично или в личке обещает почти гарантированный быстрый результат, это красный флаг.

SPADREAM зажал 2 600 000 рублей

sanam_tok:

ПРОШУ МАКСИМАЛЬНОЙ ОГЛАСКИ 🙏 Меня зовут Санам. Я занимаюсь оптовыми поставками косметики из Казахстана.

С магазином SPADREAM мы сотрудничали на протяжении нескольких лет. Около четырех месяцев назад директор магазина сообщил мне, что у них произошел пожар. Я вошла в их положение и, доверяя многолетнему сотрудничеству, отправила товар в долг на сумму 3.600.000 рублей . Договоренность была такой, что оплата поступит после получения товара — примерно через три недели. 

Однако прошло уже более трех месяцев. За это время была оплачена только часть долга 1 000 000 рублей. На сегодняшний день магазин по-прежнему должен мне 2 600 000 рублей.

Уже больше месяца директор не выходит на связь. Мы неоднократно пытались связаться с ним лично и через магазин, но все наши сообщения остаются без ответа.

При этом весь товар, который был получен, уже давно распродан. Он активно продвигался через блогеров и был реализован покупателям.

Я очень прошу вашей помощи. 

Если у вас есть возможность, пожалуйста, отметьте магазин Spadream под этим постом, чтобы они увидели это обращение, вышли на связь и исполнили свои обязательства.

Для меня это очень крупная сумма. Магазин находится в России, в Москве, и сотрудничает с известными блогерами. Именно поэтому, доверяя их репутации и нашему многолетнему сотрудничеству, я согласилась отправить товар без предоплаты. Я не хочу конфликтов или публичных разбирательств. 

Я лишь хочу, чтобы магазин выполнил свои обязательства и вернул оставшуюся сумму долга.

Лжеюрист пишет с адреса @ LawPravo

@ LawPravo: обещает вернуть средства замороженные на бирже Kraken, в Американ. юрисдикции, под 10% от суммы возврата с заключением договора. Якобы через адвокатскую кантору в Нидерландах. Работает с мошенническими кошельками различного типа. Мошенников кроет разными выражениями этот негодяй якобы знает международное банковское право. Наглый, изворотливый, самолюбивый мошенник.