Рубрика: Отзывы

Криптошлак! Shark Akula (Александр Балым), Foma Trade, Max Trader, Crypto Edward

Знакомьтесь, ещё один русскоязычный криптозазывала Александр Балым (Oleksandr Balym). Делает уйму рилсов с мыслями по крипте.

Заманивает к себе в канал, где новичков подсаживает на торговлю криптой через реферальные ссылки. У него их аж три: WEEX, MEXC, BingX.

Судя по аватарке, собрался полететь в космос.

Также продаёт доступ в Premium-канал, организует Марафон, даёт сигналы в канале SHARK LONG и делает всю ту байду, что и все остальные криптоцыгане.

Его каналы: Shark Premium Crypto, Crypto Shark Marathon, SHARK LONG сигналами, SHARK PRIME Лоукап сигнал, админы @sharkcryptosupport.

Тут же рекламирует канал Foma Trade некого Фомина («Приготовил сигнал, в районе 300% профита можно будет забрать каждому»), а тот через @Fomin011_bot рекламирует ещё два канала: Max Trader («Здесь вы найдете сигналы с высокой проходимостью и качественную аналитику рынка! @max041, Crypto Edward («Торгую на фьючерсах, сделки не являются
финансовой рекомендацией. Сигнал — это мой анализ рынка, а не 100% сделка. Заходить или нет решать вам! 🔒 По вопросам — @edward003).

Друг друга такие каналы постоянно рекомендуют. Такой круговорот криптоговна в природе.

Этот Фомин заманивает бесплатным обучением в Fomin Trading School на биржу Bybit по реферальной ссылке.

Shark Premium Crypto, Crypto Shark Marathon, SHARK LONG сигналами, SHARK PRIME Лоукап сигнал

Мошенница Елизавета Осипова лютует в Telegram

Елизавета канал bitnice биржа данная особа зовут Елизавета Ильинична Осипова обокрала на 32000 руб, заставила платить депозит 500 руб, налог 5000, трейдерский функционал 6500, верификационный сбор на 18400, никакого выигрыша не получил.

ОТВЕТ:

Это лицо обманывает во многих каналах и достаточно давно. Документы фальшивые, имя выдуманное.

Канал, который ведёт якобы успешная трейдерша, хвастается своими результатами и предлагает людям инвестировать под высокую прибыль. Схема обмана описана здесь:

Чёрный список трейдерш из Telegram

Сайт на tb.ru — не значит проверен Т-Банком

Если адрес выглядит как что-то.tb.ru, то tb.ru — это не “бренд” конкретного магазина/сервиса, а общий домен платформы: tb.ru — домен конструктора сайтов от Т-Банка (то есть на нём могут жить тысячи разных сайтов разных владельцев).

Из-за этого такой сайт сам по себе не “плохой”, но как признак доверия он слабый — и вот почему:

Почему это может не заслуживать доверия

  1. Общий домен не значит владелец сайта.
    Владелец tb.ru (платформа) не означает, что конкретный поддомен (shop123.tb.ru) — официальный/проверенный. На таких доменах легко сделать “витрину” под кого угодно.
  2. Часто используется для маскировки под известные бренды.
    Поддомен может выглядеть убедительно (“support-tbank.tb.ru”, “gosuslugi-help.tb.ru” и т.п.), хотя не имеет отношения к настоящей организации. Плюс tb.ru визуально похоже на “tbank.ru”, на этом тоже играют.
  3. Замочек (HTTPS) не доказывает честность.
    На таких конструкторах HTTPS обычно включён “по умолчанию”, это значит лишь шифрование, а не проверку репутации.
  4. Сложнее проверить ответственность и реквизиты.
    У мелких сайтов на конструкторе часто нет нормальных реквизитов, юрлица, понятных правил возврата/доставки — а без этого риск выше.

Возьмём сайт pravo24.tb.ru/broker. На нём рекламируются юридические услуги по возврату денег от мошенников, которые якобы оказывает ИП Филиппов Владимир Алексеевич, однако быстрая проверка (например, на сервисе от Т-банка по проверке контрагентов) показывает, что данный ИП вообще не занимается правовыми услугами. 

Основной код ОКВЭД 62.09 — Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая Дополнительный код ОКВЭД 63.99.1 — Деятельность по оказанию консультационных и информационных услуг

Как быстро проверить конкретный сайт на *.tb.ru

  • Проверьте, кто указан как продавец/исполнитель: ИНН/ОГРН, юр. адрес, договор-оферта, условия возврата.
  • Сверьте реквизиты: по названию/ИНН в ЕГРЮЛ/ЕГРИП (налоговые сервисы/реестры).
  • Оплата: красный флаг — “переведите на карту/по СБП на физлицо”, “напишите в мессенджер”, “скидка только сейчас”.
  • Если это “банк/госуслуги/вход в аккаунт” на tb.ru — почти наверняка фишинг. Для авторизации такие сервисы обычно используют свои основные домены.

Как пожаловаться на сайт в tb.ru?

1) Пожаловаться прямо в Т-Банк (самый прямой путь)

  • Через чат поддержки в приложении / личном кабинете на сайте — это официальный канал для обращений.
  • Если нужно именно «официальное» обращение/претензия — на той же странице есть опция оставить обращение.

2) Если сайт сделан на конструкторе и живёт на *.tb.ru

У конструктора есть процедура «Рассмотрение жалоб»: если банк получает жалобу от третьего лица на материалы/сайт, он уведомляет владельца; владельцу дают 24 часа удалить контент/сайт или прислать возражения; затем банк решает — удовлетворить жалобу и удалить/ограничить или отказать.

В оферте также указан адрес для переписки с банком по этой платформе: business@tbank.ru.
(Практически: в сообщении укажите ссылку …tb.ru, что именно нарушает закон/права/похоже на фишинг, и приложите скриншоты.)

Что приложить к жалобе (чтобы быстрее сработало)

  • точный URL,
  • скриншоты (страницы, реквизитов/формы оплаты),
  • что именно просит сайт (данные карты, «вход в банк», перевод на карту/СБП и т. п.),
  • если был ущерб: сумма, время, чек/операция.

Данила Ладнюк, «Д1 Капитал», «Формат Плюс», lifesurge.ru. Не оставляйте телефон

Попалась реклама сайта lifesurge.ru, там странный сайт. Говорят про бесплатный урок по крипте («Как работают инвестиции в крипту. Как начать получать прибыль уже с первых месяцев. Как эффективно наращивать капитал с помощью грамотных стратегий»). Написано «Забирай бесплатно в Telegram-канале», но ссылка не работает, возникает форма, где просят ввести имя, фамилию и телефон. В реквизитах: ООО «Д1 Капитал», ИНН 9703192550, Москва, Пресненская наб., д.12, пом. 7/35, 8-926-834-22-64. И ещё там фото человека, но не написано, кто это.

Рекламодатель 16+. ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ «ФОРМАТ ПЛЮС», ИНН 8602068995, ID #109167323

ОТВЕТ:

Безусловно, не следует оставлять свой телефон на подобных сайтах.

Мы не рекомендуем связываться с курсами, обещающими доход на криптовалюте в силу большого числа рисков, присущего этой сфера (рыночный, инфраструктурный, санкционный, уголовный, криминальный) и конфликта интересов. Часто те, кто зазывает людей в крипторынок, зарабатывают на этом процессе (продажа курсов, доступов в закрытые группы, реферальное вознаграждение за привод людей на площадки или монеты и т.п.), а не на самом крипторынке.

ООО «Д1 Капитал» зарегистрировано 7 октября 2024 года в Москве и работает в сфере консультационных услуг по финансовому посредничеству. Генеральным директором и учредителем является Ладнюк Данила Николаевич.

Данный сайт, возможно, вообще не связан с ООО «Д1 Капитал» и Данилой Ладнюком, так как рекламодателем выступает ООО «ФОРМАТ ПЛЮС» (ИНН 8602068995, Сургут), не сдающее отчётность, то есть не ведущее реальную деятельность в последние годы.

Обращаем ваше внимание на то, что Данила Ладнюк ранее продвигал сомнительные услуги.

Указанный на lifesurge.ru телефон совпадает с тем, что опубликова на сайте Данилы Ладнюка danila-invest.ru. Там, в частности, написано «$35 млн на текущий момент под управлением. С 2016 года профессионально занимаюсь управлением частным капиталом. Основатель multi-family office и инвестиционного клуба «D1 Syndicate».

Обращаем внимание, что оказание финансовых услуг без лицензии — незаконно.

Также организация называет себя Мульти-фэмили офис Д1Капитал. В реестрах ЦБ мы не нашли сведений о данном юрлице. В частности, в реестре инвестиционных советников Банка России информации о ООО «Д1 Капитал» или ИП Ладнюк Данила Николаевич нет.

«Участник рынка для предоставления большинства финансовых услуг на территории Российской Федерации должен иметь лицензию Банка России или быть включенным в реестр регулятора. Проверить это можно в Справочнике финансовых организаций. Если это условие не соблюдается, то, скорее всего, организация ведет деятельность нелегально, а потребители могут быть обмануты», — сообщает Банк России.

На сайте Данила Ладнюк называет себя «Лучший финансовый советник 2024 года». «Финансовый советник года. Инвестиции». Такой приз дал «EXPERT_RF – первый в России журнал для предпринимателей, экспертов и коучей», не специализирующийся на финансовой отрасли. Имейте в виду, что подобные премии могут выдаваться на коммерческой основе. Сам факт получения такой премии, скорее, свидетельствует о желании пустить пыль в глаза.

Будьте осторожны!



Игорь Кочергин. Держитесь подальше

Артемий Лебедев рекламирует снова сомнительный криптоканал. В рекламе указан ИП Кочергин И.В. ИНН 772605494634 erid: 2VtzqxKsJcz. Недавно был Адиль Жигеров, теперь Игорь Кочергин.

Пишут так: «Люди приходят за свободой и ростом капитала, а находят марафоны, авторские гайды и прочую рекламную хуйню. Итог у большинства одинаковый: деньги проёбаны, доверие тоже. Коть, проблема не в рынке. Проблема в том, что 90% заходят в крипту без системы и начинают играть против людей с холодной головой и миллиардами долларов. В рынке есть две стороны: те, кто смотрят на график и нервничают, и те, кто этот график делают. Игорь Кочергин — из вторых». Выглядит как звездёж. График он делает.

ОТВЕТ:

В рекламе есть ссылка на телеграм канал Игорь Кочергин | Trading & Crypto, админ @igvestorr. Там рекламируют курсы с сайта igvestor.ru.

«8 лет в крипте, торговый капитал $2M, $4.5M общей прибыли, миллионы долларов в доверительном управлении», — сказано в рекламе. Это признак незаконной финансовой деятельности. Доверительное управление является лицензируемым видом деятельности.

На сайте это подаётся как менторство/«личная работа» (2 месяца, 7 модулей, созвоны, чаты, домашки, доступ к “уникальным платформам” и ботам, помощь с проп-компаниями, “копирование сделок” и т.п.). Три варианта цен:

  • «Сообщество» — 150 000 ₽ (указана рассрочка “от 12 500 ₽/мес”)
  • «Закрытая группа + Клуб» — 270 000 ₽ (указана рассрочка “от 22 500 ₽/мес”)
  • «Личная работа с Игорем» — 700 000 ₽ (показывают “1 000 000”)

Для понимания: это ценник уровня серьёзных профпрограмм, поэтому требования к доказательствам/договору должны быть соответствующими.

Маркетинговые обещания, которые стоит воспринимать как “красные флаги”

На лендинге есть формулировки уровня:

  • “через 2 месяца начнёшь получать прибыль… метод уже принёс более $4,5M”
  • “постоянный доход $2,000–$10,000 в месяц”
  • “+$4,500,000 прибыли…”, “торговый капитал $2,000,000”, “160+ учеников с подтверждёнными результатами”, “окончил 2 факультета МГУ…”
  • в FAQ: “95% учеников… выходят на прибыль” и тезисы про “1–2 часа в день”.

Почему это критично:

  • такие цифры плохо верифицируются без независимых отчётов (брокерские стейтменты, аудит, публичные треки сделок с невозможностью правки и т.д.);
  • “95% в плюс” — статистика, которую легко “нарисовать” выборкой (кто дошёл/кто отвалился/кто на демо/кто с микросуммой и т.д.). Выглядит как обман без исчерпывающих доказательств.

Несостыковки в описании продукта

На странице встречается 7 модулей, но ниже всплывает формулировка про “программу из 12 модулей” — это не катастрофа, но признак неаккуратности лендинга и того, что “как именно устроено обучение” нужно фиксировать письменно до оплаты.

Плюс на домене есть разные версии оферт: одна как “образовательные услуги… дошкольное образование и допобразование”, другая как “информационно-консультационные услуги” с другими тарифами/ценами.
Это важно: какая именно оферта применяется — должно быть однозначно.

Договор и возвраты: что неприятного

  1. В одной из оферт прямо написано, что отношения “не регулируются законом о защите прав потребителей”, потому что договор “в коммерческих целях”. Это спорная/агрессивная позиция продавца: даже если вы хотите “зарабатывать”, вы всё равно можете быть потребителем — такие пункты нередко оспариваются. Как минимум, это сигнал “продавец заранее отбивается от претензий”.
  2. Возврат денег считается по “недельной” сетке, где первые недели оценены очень дорого (1-я неделя 30%, 2-я ещё 30% и т.д.). То есть чем раньше вы попросите возврат, тем больше удержат как “оказанное”.
  3. Услуги во многих местах считаются оказанными “в момент предоставления доступа/ссылки”, даже если вы ничего не смотрели или не участвовали.
  4. За нарушение авторских прав заявлен штраф/компенсация 500 000 ₽ за каждый случай. То есть отзыв с примером может быть расценен как нарушение авторских прав.

Допрасходы и “уникальные платформы/боты”

В оферте указано, что во время обучения у клиента возникают дополнительные расходы на инвестиции от 10 000 ₽, а также после первой недели дают доступ к “уникальным интернет-платформам”, где действует спецтариф/условия на первый месяц.

Практический смысл: помимо цены курса могут могут появиться подписки/комиссии/платные сервисы, без которых “метод” не работает.

Отдельный риск — если “бот/софт” требует подключать биржевые API: нужно проверять, что ключи без права вывода средств, лучше через саб-аккаунт/отдельную биржу и с минимальными лимитами.

Непонятно, что за “3 платформы/бот/проп-фирмы”: названия юрлиц/сервисов, условия, есть ли партнёрские комиссии (конфликт интересов).

Резюме:

Мы всячески не рекомендуем активный трейдинг где бы то ни было. Поэтому не рекомендуем связываться с инфоресурсами, извлекающими от заманивания людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу или площадку CFD или бинарных опционов; продажа информации для активного трейдинга; закрытые клубы и другие схемы.

Если желание учиться инвестированию и трейдингу (принципиально разные вещи, чего не понимают неофиты) всё же непреодолимо, мы рекомендуем бесплатные курсы при любом из крупных брокеров.

Такие курсы в бОльшей степени лишены налёта инфопродуктов, когда внимание людей акцентируют на перспективах и недостаточно полно раскрывают негативные стороны, например, рыночные, инфраструктурные, страновые риски, психологическую зависимость и прочие.

Подробнее:

Трейдинг: самому учиться или вообще не лезть?

«Профессор Клинков» заманивает в крипту

Что за профессор Клинков klinkovacademy.com? Он правда профессор? ИП Клинков Александр Алексеевич, ИНН 780732910865, ОГРНИП 323784700261200, email: info@edu.professorklinkov.com. Причём здесь крипта?

ОТВЕТ:

Сайт klinkovacademy.com выглядит как витрина “академии/курсов” по крипте, подписки на “эксклюзивную аналитику” и связанного с этим копитрейдинга.

На сайте нет информации, где именно Александр Клинков занимает должность профессора. Выглядит как введение в заблуждение научным статусом.

На сайте активно продвигается закрытое комьюнити/подписка (“Эксклюзивная аналитика”), обещания в духе “начните путь к финансовой независимости”, “начать зарабатывать на криптовалюте”, бонусы/скидки и т.п. 

Параллельно в базе знаний есть материал “как подключиться к копитрейдингу… на Bybit”, где прямо предлагается регистрироваться по партнёрской ссылке. 

Есть реквизиты ИП и публичная оферта с заметными оговорками:

  • “не гарантирует резкий и непременный рост дохода”;
  • “не является образовательными услугами”;
  • “академия/курс” — как бренд, а не “образование с документами”. Klinkov Academy

    Однако есть минусы и красные флаги.

    1) Конфликт интересов: “обучение/рейтинги” завязаны на партнёрки и копитрейдинг

    • В “рейтинге бирж” кликабельные “зарегистрироваться” ведут на partner.bybit.com и partner.bitget.com (типичные партнёрские домены). В гайде по копитрейдингу автор прямо “советует зарегистрироваться” по партнёрской ссылке Bybit. 

    Проблема не в самом факте партнёрки, а в том, что автор будет в плюсе даже если завлечённые им разорятся, это конфликт интересов. Новичкам редко везёт в крипте.

    2) Маркетинг “про заработок” расходится с юридическими оговорками

    На лендинге много формулировок про “начать зарабатывать” и “финансовую независимость”. А в оферте, наоборот, явно сказано: доход не гарантируется, а продукт не образовательная услуга (и слова “академия/курс” — это по сути “название бренда”). 

    Это типичная схема “в рекламе — мечта, в договоре — откат назад”. Формально законно, но как потребителю важно видеть именно это расхождение.

    3) Жёсткая политика возвратов: “вернут только за то, что ещё не получили”

    В оферте прописано, что после завершения всех прямых эфиров по тарифу заявление на отказ/возврат не принимается; при отказе деньги возвращают только за те эфиры/доступ, которые ещё не были предоставлены, а “стоимость уже предоставленного доступа… не возвращается вне зависимости от посещения/просмотра”.

    4) Репутационные/дисциплинарные штрафы выглядят чрезмерно

    В приложении к оферте есть пункт: за распространение “недостоверной” информации или “порочащей деловую репутацию” — штраф 1 000 000 руб. за каждый случай.

    Такие ограничения делают, чтобы испугать недовольных результатами обучения или последующего инвестирования.

    Также в правилах сообщества фигурирует логика “блокировка/удаление без предупреждения, без права на возврат, деньги удерживаются как штрафная неустойка”.

    Даже если это “для борьбы с троллями”, формулировки широкие и потенциально давящие: человеку становится рискованно публично жаловаться/обсуждать качество.

    Мы всячески не рекомендуем активный трейдинг где бы то ни было. Поэтому не рекомендуем связываться с инфоресурсами, извлекающими от заманивания людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу или площадку CFD или бинарных опционов; продажа информации для активного трейдинга; закрытые клубы и другие схемы.

    Если желание учиться инвестированию и трейдингу (принципиально разные вещи, чего не понимают неофиты) всё же непреодолимо, мы рекомендуем бесплатные курсы при любом из крупных брокеров.

    Такие курсы в бОльшей степени лишены налёта инфопродуктов, когда внимание людей акцентируют на перспективах и недостаточно полно раскрывают негативные стороны, например, рыночные, инфраструктурные, страновые риски, психологическую зависимость и прочие.

    Подробнее:

    Трейдинг: самому учиться или вообще не лезть?

    Александр Шепс и экстражулики в расследовании про «Битву экстрасенсов»

    Илья Варламов выпустил фильм «Битва экстрасенсов» породила монстров: как разводят астрологи, тарологи и целители? | Разоблачение».

    Видеоролик представляет собой масштабное расследование того, как шоу «Битва экстрасенсов» превратило оккультные услуги в миллиардный бизнес, создав «монстров», которые монетизируют человеческое горе. Илья Варламов отмечает, что передача породила целую вселенную со своими звездами, чьи амулеты стоят десятки тысяч рублей, а влияние на судьбы людей становится трагическим.

    Ниже представлен обзор ключевых персонажей и историй, упомянутых в источниках:

    Звезды и бенефициары индустрии

    • Александр Шепс: Один из самых популярных участников, открывший в центре Москвы магазин магических атрибутов. Он продает «заряженные» кольца (например, «Абсолютная высота матрицы» за 150 000 рублей) и даже осиновые колы. Его семья также вовлечена в бизнес: брат Олег Шепс позиционирует себя как медиум, а их мать занимается картами Таро.

    • Александр Кинжинов: Поисковик-гадальщик, который берет за онлайн-консультацию 20 000 рублей. Он утверждает, что разгадал причину смерти Виктора Цоя, и при этом поддерживает идею запрета платных магических услуг для «непрофессионалов».

    • Ольга Якубович: Владелица «Академии эзотерических искусств» и магазина одежды, где личная консультация стоит до 100 000 рублей.

    • Константин Гецати: Победитель 18-го сезона, упомянутый в контексте карьерного роста участников.

    • Максим Левин и Ангелина Изосимова: Участники, чьи личные отношения и интриги обсуждаются зрителями наравне с их «способностями».

    • Леонид Коновалов: Экстрасенс, выступавший перед школьниками в «Орленке» с теорией о том, что полеты американцев на Луну — это мистификация.

    • Анжела Перл: Популярный на YouTube астролог с миллионами подписчиков, чьи расклады Таро смотрят даже знаменитости.

    • Мария Баронова: Бывшая оппозиционная активистка, ныне HR-таролог, консультирующая бизнесменов по картам.

    Жертвы магического мышления

    • Антон: Герой, чья мать увлеклась идеями Луизы Хей (автора псевдонаучных книг о самоисцелении). Из-за веры матери в то, что болезни — это лишь «нелюбовь к себе», Антон 10 лет не получал лечения от системной волчанки, что привело к необратимым болям в суставах и риску смерти.

    • Дарья Карпович: Бизнес-леди, чей магазин винтажной одежды был разорен партнершей-«колдуньей». Партнерша выбирала места для рекламы по картам Таро и сканировала вещи рукой вместо адекватной оценки их стоимости, что привело Дарью к долгам в 2 миллиона рублей и банкротству.

    • Мария Выблова: Героиня шоу, которой Олег Шепс сообщил, что её отец умер и вышел на связь из мира духов. Позже выяснилось, что отец жив и находится в Африке.

    • Роман Ксенофонтов: Сантехник, которого экстрасенсы в эфире обвинили в убийстве жены. Несмотря на то, что его вина не была доказана, он потерял работу и друзей, а его дочь серьезно заболела на почве травли.

    • Ольга и Фёдор: Посетители магазина Шепса, демонстрирующие разные уровни веры: Ольга верит в «зов камней», а студент Фёдор покупает обереги «по приколу».

    Разоблачители и критики

    • Борис Соболев: Журналист, автор фильма «Идущие к чёрту», показавший, что экстрасенсы не могут пройти элементарные тесты без подсказок редакторов.

    • Александр Панчин: Биолог и скептик, объясняющий веру в магию когнитивными ошибками нашего мозга, такими как ассоциативное мышление.

    • Сергей Сафронов: Бывший иллюзионист и лицо шоу, который в итоге признал, что проект — это постановка, а никаких колдунов в XXI веке не существует.

    • Олег Лоскутов: Бывший редактор программы, признавшийся, что создатели понимали: они «создают монстров», наделяя людей без образования статусом сверхлюдей.

    • Ирина Пирогова: Продюсер, утверждающая, что шоу на самом деле не про мистику, а про бытовые трагедии и человеческие истории.

    Мошенники и представители закона

    • Иван: Бывший стажер магического кол-центра, описавший систему вымогательства денег, где клиентов запугивали «отделом проклятий», если те отказывались платить.

    • Ирина Муравская: Главарь банды аферистов из центра «Миранда», обманувшая 150 человек на 75 миллионов рублей.

    • Юрий Оленин: Участник шоу, осужденный на 3 года за мошенничество под видом целительства.

    • Виталий Милонов: Депутат Госдумы, активно выступающий за запрет шоу и признание эзотерики экстремистской деятельностью.

    • Михаил Иванов и Сергей Зайцев: Общественные деятели, призывающие закрыть подобные программы из-за их разрушительного влияния на ценности.

    Резюмируя источники, можно сказать, что «Битва экстрасенсов» работает как огромный рекламный щит для индустрии, где под маской шоу скрывается эксплуатация человеческой надежды и страха.

    «Джо» @unluckyjosh затягивает в криптотрейдинг

    Что скажете про канал «Джо» в телеграмме? @unluckyjosh: «все что происходит в канале не является финансовой рекомендацией, вы все делаете на свой страх и риск».

    ОТВЕТ:

    Наличие предупреждения о рисках это, конечно, неплохо, но канал занимается именно втягиванием новичков в эти риски.

    Видим, что идёт заманивание людей на сомнительную криптобиржу Weex с целью получить реферальное вознаграждение.

    От каналов, ведущих подобную деятельность, рекомендуем держаться подальше.

    Мы всячески не рекомендуем активный трейдинг где бы то ни было. Поэтому не рекомендуем связываться с инфоресурсами, извлекающими от заманивания людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу или площадку CFD или бинарных опционов; продажа информации для активного трейдинга; закрытые клубы и другие схемы.

    Если желание учиться инвестированию и трейдингу (принципиально разные вещи, чего не понимают неофиты) всё же непреодолимо, мы рекомендуем бесплатные курсы при любом из крупных брокеров.

    Такие курсы в бОльшей степени лишены налёта инфопродуктов, когда внимание людей акцентируют на перспективах и недостаточно полно раскрывают негативные стороны, например, рыночные, инфраструктурные, страновые риски, психологическую зависимость и прочие.

    Подробнее:

    Трейдинг: самому учиться или вообще не лезть?
    Биржа WEEX: подводные камни

    Саргис Варданян зазывает в лохотрон Pocket Option

    Что скажете про ютуб канал «Давай Зарабатывать» (youtube.com/@letsearnathome)? Это Саргис Варданян. У него ТГ «Саргис Варданян | Академия денег», @sargis_trader_bot, блог Честный инвестор (vk.com/s.vardanyanblog, vk.com/club228742924), ВК Опытный инвестор, vk.com/trroom instagram.com/sarkis_official, tiktok.com/@sargis.vard, ВК vk.com/sargisvardanyan.

    ОТВЕТ:

    Pocket Option — офшорная бинарная площадка с регуляторными предупреждениями (включая британский FCA и российский ЦБ). В ЕС бинарки для розницы запрещены/жёстко ограничены — из-за системного вреда клиентам.

    В 2018 году европейский регулятор ESMA (European Securities and Markets Authority) запретил маркетинг и продажи бинарных опционов как крайне опасных для клиентов. То есть интерес «куратора» и интерес ученика расходятся: ему выгодны ваши обороты у брокера.

    ESMA/AFM прямо указывали: продукт запрещали именно потому, что большинство клиентов теряет деньги. Обучение «Price Action/Smart Money» не отменяет математику.

    Помимо предупреждений регуляторов, есть репутационный фон Pocket Option, публикации с разбором схемы (офшор, фейковые «регуляторы», жалобы пользователей).

    Не надо связываться с зазывалами в бинарные лохотроны!

    Мы всячески не рекомендуем активный трейдинг где бы то ни было. Поэтому не рекомендуем связываться с инфоресурсами, извлекающими от заманивания людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу или площадку CFD или бинарных опционов; продажа информации для активного трейдинга; закрытые клубы и другие схемы.

    Если желание учиться инвестированию и трейдингу (принципиально разные вещи, чего не понимают неофиты) всё же непреодолимо, мы рекомендуем бесплатные курсы при любом из крупных брокеров.

    Такие курсы в бОльшей степени лишены налёта инфопродуктов, когда внимание людей акцентируют на перспективах и недостаточно полно раскрывают негативные стороны, например, рыночные, инфраструктурные, страновые риски, психологическую зависимость и прочие.

    Подробнее:

    Трейдинг: самому учиться или вообще не лезть?

    Бинариум: держитесь подальше. Потеряете деньги

    Адам Самиров (Samurai, @adam_samirov) заманивает в бинарный лохотрон

    SAMURAI («Обучаем трейдингу, и показываем на практике, как зарабатывать на валютном рынке»), Адам Самиров, @adam_samirov заманивает в лохотрон. Обратите внимание.

    ОТВЕТ:

    Pocket Option — офшорная бинарная площадка с регуляторными предупреждениями (включая британский FCA и российский ЦБ). В ЕС бинарки для розницы запрещены/жёстко ограничены — из-за системного вреда клиентам. В 2018 году европейский регулятор ESMA (European Securities and Markets Authority) запретил маркетинг и продажи бинарных опционов как крайне опасных для клиентов. То есть интерес «куратора» и интерес ученика расходятся: ему выгодны ваши обороты у брокера.

    ESMA/AFM прямо указывали: продукт запрещали именно потому, что большинство клиентов теряет деньги. Обучение «Price Action/Smart Money» не отменяет математику.

    Помимо предупреждений регуляторов, есть репутационный фон Pocket Option, публикации с разбором схемы (офшор, фейковые «регуляторы», жалобы пользователей).

    Не надо связываться с зазывалами в бинарные лохотроны!

    Мы всячески не рекомендуем активный трейдинг где бы то ни было. Поэтому не рекомендуем связываться с инфоресурсами, извлекающими от заманивания людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу или площадку CFD или бинарных опционов; продажа информации для активного трейдинга; закрытые клубы и другие схемы.

    Если желание учиться инвестированию и трейдингу (принципиально разные вещи, чего не понимают неофиты) всё же непреодолимо, мы рекомендуем бесплатные курсы при любом из крупных брокеров.

    Такие курсы в бОльшей степени лишены налёта инфопродуктов, когда внимание людей акцентируют на перспективах и недостаточно полно раскрывают негативные стороны, например, рыночные, инфраструктурные, страновые риски, психологическую зависимость и прочие.

    Подробнее:

    Трейдинг: самому учиться или вообще не лезть?

    Бинариум: держитесь подальше. Потеряете деньги

    Биржа WEEX: подводные камни

    WEEX позиционирует себя как централизованная криптобиржа со спотом/деривативами и очень высоким плечом (до 400×), заявляет миллионы пользователей и работу в десятках стран.

    В Privacy Notice WEEX прямо пишет: «We are based in Seychelles» (то есть «мы базируемся на Сейшелах»). Но в Terms of Use указано, что применимое право — Saint Vincent and the Grenadines, и споры подлежат конфиденциальному арбитражу (ICC), “seat of arbitration” — Kingstown, SVG; также есть отказ от коллективных исков (class action waiver) и отказ от суда присяжных.

    Практический смысл: если что-то пойдёт не так, “домашняя” юрисдикция и формат спора могут оказаться для клиента дорогими и неудобными. Рассчитывать, что ваши интересы в случае конфликта будут учтены, наивно.

    В своих Terms of Use WEEX перечисляет “Excluded Jurisdictions”, куда входят: Канада, США, Китай (материковый), Гонконг, Сингапур, Объединённые Арабские Эмираты, Северная Корея, Куба, Иран, Сирия, Судан, «контролируемые Россией регионы Украины», Сомали, Мьянма, Венесуэла.

    Имейте в виду, что подозрение на нарушение этих ограничений почти всегда даёт бирже формальный повод заморозить/ограничить аккаунт до “уточнений”.

    Weex имеет ряд негативных сигналов от регуляторов. На сайте Canadian Securities Administrators опубликован investor alert от Ontario Securities Commission: WEEX “не зарегистрирована в Онтарио для торговли ценными бумагами”.

    Department of Banking and Finance штата Джорджия (США) сообщает, что в отношении WEEX International Exchange LTD d/b/a WEEX вступило в силу «распоряжение о прекращении деятельности» (Order to Cease and Desist) за переводы денег без лицензии/исключения.

    В распоряжении фигурируют адреса

    • WEEX International Exchange LTD, 4225 South Buckley Road, Suite 1296 Aurora, CO 80013
    • WEEX International Exchange LTD, 60 Main Street North North Markham, ON, Canada L3P1X5
    • WEEX International Exchange LTD, 12F-1, No. 130, Sec. 4, Nanjing E. Rd., Songshan Dist.Taipei City 10489, Taiwan (R.O.C)

    В аналогичном распоряжении штата Арканзаса по WEEX International Exchange LTD прямо сказано, что компания не лицензирована в штате для money transmission. Там же отмечены проблемы с прозрачностью (адрес выглядит как торговый центр/нет признаков компании).

    Почему это важно: даже если биржа “запрещает США” в своих правилах, регуляторы оценивают фактическую доступность/деятельность. Наличие таких документов — это сильный сигнал повышенных рисков для пользователя.

    WEEX/материалы вокруг неё часто упоминают MSB. Но MSB registration в США — это регистрация в FinCEN, а не “лицензия защиты потребителя” и не одобрение.

    У WEEX есть два публичных нарратива про безопасность:

    • “1,000 BTC Protection Fund” (фонд защиты);
    • Отдельное объявление о миграции адреса фонда с указанием нового BTC-адреса (что в теории позволяет проверить наличие BTC на адресе).
    • Страница Proof of Reserves описывает идею reserve ratio и указывает на “Verified on CoinMarketCap / GitHub” как элементы верификации. WEEX

    Но даже честный “proof-of-reserves” не доказывает отсутствие долгов/внебалансовых обязательств и не заменяет регулирование и аудит уровня финансовых организаций.

    На официальной странице “About us” CEO обозначен просто как “Peter” (без фамилии/юридически верифицируемой биографии), и в целом публичной информации о руководстве немного. Для биржи, которая берёт на хранение/клиринг активов и предлагает высокорисковые деривативы, такая анонимность топ-менеджмента — красный флаг.

    Если под “надёжностью” понимать регуляторную устойчивость, прозрачность юрлица/руководства, предсказуемую защиту прав клиента, то WEEX выглядит как высокорисковая площадка.

    Перечень террористов и экстремистов. Какие последствия

    Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму (Перечень террористов и экстремистов). Какие юридические последствия?

    ОТВЕТ:

    Около 20 тысяч человек находятся в списке Перечень террористов и экстремистов от Росфинмониторинга. Звучит грозно, но по факту большинство не признано таковыми в судебном порядке. Иначе они были бы приговорены к срокам по соответствующим статьям Уголовного кодекса.

    Перечень формирует Росфинмониторинг по правилам Правительства РФ. Организации, которые проводят операции с деньгами/имуществом (в т.ч. банки), обязаны незамедлительно, но не позднее 1 рабочего дня после публикации сведений о включении применить меры по замораживанию (блокированию) средств/имущества и уведомить уполномоченный орган.

    Практически это означает: счета/карты/электронные деньги и т.п. могут быть заблокированы, а распоряжение средствами — запрещено, кроме разрешённых законом исключений (см. ниже).

    Операции с участием “фигуранта перечня” попадают под обязательный контроль. Операции подлежат обязательному контролю, если одной из сторон является включённая в Перечень организация/физлицо (а также связанные/контролируемые лица). Это ведёт к усиленному комплаенсу/проверкам и сообщениям в уполномоченный орган.

    Организации могут приостанавливать операцию на 5 рабочих дней в предусмотренных случаях (например, по операциям “сверх лимитов” и по ряду связанных лиц) с направлением информации в уполномоченный орган.

    Для физического лица в ряде случаев закон прямо позволяет проводить некоторые операции для обеспечения жизнедеятельности:

    • получение и расходование заработной платы — в пределах размеров, установленных Правительством РФ;
    • получение/расходование пенсий, стипендий, пособий и иных соцвыплат;
    • уплата налогов, штрафов и иных обязательных платежей и др.

    Организациям и их сотрудникам запрещено “предупреждать” клиента, что информация/сообщения направлены в уполномоченный орган.

    Для финансовых организаций применение заморозки/приостановок и отказов не считается основанием гражданско-правовой ответственности за нарушение договора.

    Если из-за заморозки третьим лицам причинён имущественный ущерб, закон предусматривает возможность взыскания убытков через суд с лица, в отношении которого применено замораживание (за счёт замороженного имущества).

    Сам факт включения в Перечень сам по себе не является приговором. Но основания включения в 115-ФЗ часто связаны с судебными актами/приговорами (например, решение суда о запрете/ликвидации организации или приговор по перечисленным статьям УК и т.п.).

    Осенью 2025 года в список внесены предприниматель Евгений Чичваркин; писатель Виктор Шендерович; бывший депутат законодательного собрания Петербурга Максим Резник; бывший замминистра финансов РФ Сергей Алексашенко; главный редактор «Новой Газеты Европа» Кирилл Мартынов; соосновательница «Свободного университета» Елена Лукьянова; бывший премьер-министр России Михаил Касьянов; экономист Сергей Гуриев; писатель Дмитрий Быков; Владимир Кара-Мурза, Илья Яшин; Илья Варламов; Анна Монгайт; Ксения Лученко; Павел Сюткин; Максим Круглов.

    Татьяна Монтян (публицист/юрист) — включение сообщалось 27.10.2025.

    Наталья Подгорецкая не возвращает деньги

    Дала Наталье деньги под инвестиции. Прошел уже год с момента как она должна была вернуть деньги с процентами. Но так ничего и не вернула. Ищу людей с подобной ситуацией для совместного её решения.

    ОТВЕТ:

    Ещё в 2019 году мы писали, ​как питерские инвесторы из клуба «Капитал» думали о привлечении его основателей (Евгений Ходулев, Леонид Сурков) к уголовной ответственности из-за потери 40 млн рублей на вложениях в ICO, которые продвигал клуб. Люди потеряли деньги на вложениях в ICO BeEasy (Александр Беспалов) и Export online (Наталья Подгорецкая и Андрей Грачёв), а также в Андрея Грачёва лично как «гуру трейдинга».

    В числе основателей Export online значились:

    • Андрей Грачев СЕО. Основатель
    • Наталья Подгорецкая СВО. Основатель
    • Владимир Перов СТО. Сооснователь
    • Екатерина Мироненкова СМО. Сооснователь

    Также в состав команды входили:

    • Элина Сидоренко. Эксперт Государственной Думы Российской Федерации
    • Денис Додон, Вице-президент по Транзакционному бизнесу Альфа-Банка
    • Иван Вавилов, Руководитель Центра Международная торговля для среднего бизнеса.
    • Мария Аграновская, Адвокат — Международный юрист, Регулирование криптовалют
    • Ирина Капитанова, Заместитель гендиректора ГК «Балтика Транс»
    • Александр Щелканов Руководитель региональных продаж Coface
    • Виктор Андреев Генеральный директор КВК «Империя»
    • Рауза Медянская, юрист, эксперт РЭЦ

    Давать деньги людям с подобным анамнезом не следует.

    Держитесь подальше от Романа Crypto Capital (@cryptocapproman)

    Проанализируте канал Crypto Capital (@cryptocapproman).

    ОТВЕТ:

    Если кратко, держитесь подальше от подобного анонимного инфошлака. Подробнее — ниже.

    Публичный канал Crypto Capital, контакт для вопросов — @RomanCryptoCap, также указан отдельный канал “отзывы и отчёты”. В канале десятки тысяч подписчиков и очень большой объём контента (фото/видео/ссылки), в среднем около 28 постов в день

    Сотношение “подписчики → просмотры” выглядит невысоким для “сильного” трейдерского сообщества. Это не доказательство накрутки, но повод насторожиться и проверять качество аудитории и реальность результатов.

    В ленте регулярно встречаются призывы:

    • идти в личку, подключаться к “личной торговле”, демонстрация результата “+6 800$ за один трейд”.
    • формат “индивидуальная торговля 50/50”: вы сообщаете депозит, вам “дают сделку” и “курируют”, после закрытия вы платите 50% от чистого профита, “вперёд оплат не беру”.

    Критически: модель “в личку, условия/цена/детали в переписке” — классический паттерн каналов сигналов/псевдосопровождения: меньше публичной ответственности, больше свободы менять условия под клиента.

    Пример того, что прямо публикуется:

    • Сигнал на SHORT с плечом 20–40x, при этом SL: “на ваше усмотрение”, TP “минимум 100%”, и рядом “торгую здесь — BingX”.
    • Публикуются заявления о сверхбыстрой доходности вроде “профит почти 300% за 10 минут”.
    • 20–40x на альтах/щитках + стоп “на ваше усмотрение” это очень высокий шанс ликвидации у подписчика (у разных людей разные депозиты/маржа/цены входа/проскальзывание). Даже если автор умеет торговать, такой формат легко “убивает” новичков.
    • “TP минимум 100%” звучит эффектно, но без фиксированного SL и статистики по сериям сделок это ближе к маркетингу, чем к риск-менеджменту.

    Налицо конфликт интересов: реферальные биржиВ постах встречается привязка к конкретной бирже (BingX). Если автор — партнёр/реферал, то он может зарабатывать на:

    • комиссиях/обороте подписчиков,
    • иногда — косвенно на “сливах” (зависит от партнёрской программы).

    Критически: даже при честных намерениях это создаёт конфликт интересов: автору выгоднее, чтобы вы торговали чаще и с плечом, а вам — чтобы торговля была реже и аккуратнее.

    Резюме:

    По публичным материалам @cryptocapproman выглядит не как “образовательное сообщество”, а как воронка в личку с упором на демонстрацию сверхприбыли, высокое плечо, и монетизацию через персональные условия/возможный реферал. Это набор признаков, при которых риск для подписчика очень высокий, а проверяемость заявлений — низкая.

    Такие трейдеры обычно зарабатывают не на рынке, а на завлечении других на рынок. Держитесь подальше.

    ПОДРОБНЕЕ:

    Трейдинг: самому учиться или вообще не лезть?

    CoinEx: какие у вас риски кроме обвала

    Россиянам предлагаю торговать на малоизвестной криптобирже CoinEx (coinex.com). Насколько это надёжно?

    По документам канадского регулятора (разбирательство в Онтарио) ключевая фигура экосистемы CoinEx — Haipo Yang: он указан как основатель CoinEx и как человек, который выстроил корпоративную структуру (в т.ч. через связанные юрлица).

    Сама CoinEx в своих публикациях также называет Haipo Yang основателем/CEO и датирует основание биржи концом 2017 года.

    В материалах онтариоского дела описана пачка взаимосвязанных юрлиц, которые регулятор счёл по сути «неразличимыми» между собой:

    • CoinEx Global Limited (группа/компания с адресом/присутствием в Гонконге),
    • CoinEx Global Limited (CoinEx Canada) (Канада),
    • CoinEx Global Limited (CoinEx Estonia) (Эстония),
    • Vino Global Limited (штат Колорадо, США).

    В Нью-Йорке дело велось против Vino Global Limited d/b/a COINEX (указано как корпорация из Колорадо, работающая под брендом CoinEx).

    Почему это важно: у пользователя часто нет простого ответа «к какому именно юрлицу я предъявляю претензию», и регуляторы прямо отмечали размытость структуры.

    В базе Investor Alerts канадских регуляторов указано, что CoinEx Global Limited (coinex.com) не зарегистрирована и не уполномочена привлекать инвесторов в Квебеке. Параллельно в Онтарио были вынесены жёсткие ограничения/санкции в отношении CoinEx-структур и Haipo Yang.

    В соглашении с офисом Генпрокурора Нью-Йорка зафиксировано, что CoinEx ограничила доступ пользователям из США (в т.ч. запрет на создание новых аккаунтов), и предусмотрено денежное взыскание $1,799,105.38 (включая реституцию и доп. сумму).

    В ряде пользовательских соглашений CoinEx по продуктам (например, Dual Investment / Fixed Savings) указано:

    • применимое право: BVI (Британские Виргинские острова),
    • споры: SIAC (Сингапурский международный арбитраж), место арбитража — Сингапур.

    Практический смысл: даже если вы в РФ/ЕС, юридический спор фактически невозможен: BVI и Сингапур — это дорого и сложно для розничного пользователя.

    CoinEx подтверждала компрометацию «горячих» кошельков в сентябре 2023 года и обещала компенсации пострадавшим; независимые оценки ущерба в первые дни расходились (десятки миллионов), а профильные аналитики указывали на возможные связи с крупными группами атак.

    Сам факт крупного взлома не означает автоматически “скам”, но это важный маркер зрелости риск-контроля и того, как биржа ведёт себя при кризисе.

    CoinEx публикует Proof of Reserves и заявляет о принципе 100% reserve. В их апдейтах приводятся снапшоты с «on-chain assets / in-site assets / reserve rate» по основным монетам (например, BTC, ETH, USDT и др.).

    Но PoR в таком виде — это не то же самое, что полноценный аудит обязательств/рисков (кредиты, внебалансовые обязательства, концентрация, зависимость от кастодианов и т.п.). Это плюс к прозрачности, но не «гарантия надёжности».

    “Надёжная биржа” или нет? Если под “надёжная” вы имеете в виду регулируемую площадку с понятной лицензией, прозрачным юрлицом, понятной юрисдикцией споров и минимальными регуляторными конфликтами, то CoinEx выглядит скорее как повышенный риск: сложная мультиюрисдикционная структура плюс регуляторные претензии (Канада /Нью-Йорк) плюс исторический крупный инцидент безопасности.

    Признаки пирамиды! Вячеслав Ушенин и его GIS с продуктом UDS

    «UDS это тоже классическая пирамида и MLM история. Сама знаю много человек, кто потерял десятки тысяч долларов на этой конторе. Им уже 15 лет и никак не посадят этих жуликов». 

    ОТВЕТ:

    Первый раз мы рекомендовали не связываться с UDS Game (основатели Олег Цирк и Константин Рахман) в 2019 году.

    Приведём тот текст: «UDS Game продвигает приложение лояльности клиентов. На первый взгляд хорошее приложение.

    Но если посмотреть глубже, это сетевой лохотрон, похожий на Switips и Citylife. 

    Он собирает с людей деньги за возможность продвигать их приложение.

    То есть сперва надо заплатить, а потом получать процент с продаж купленного. И не факт, что получится отбить даже вложенное, не говоря уже о немыслимом обогащении, которым грезят все, кого заносит нелёгкая в сетевой бизнес.»

    Налицо признаки финансовой пирамиды. Связываться не рекомендуем.

     

     

     

    Есть такая компания как Global Intellect Service. По данному мини-ролику вы уже поняли всю сущность данной компании: большие залы, вдохновляющие речи, бонусы — в общем всё то, что есть у сетевых компаний.

    Создателями данной организации являются Олег Цирк и Константин Рахман. Global Intellect Service зарегистрирован в офшоре, а именно в Объединённых Арабских Эмиратах.

     

    Лера Профитова зазывает в трейдинговый лохотрон

    Лера Профитова | СИГНАЛЫ (t.me/+XIyFKOtD-uU5NWU6), @lera_trader_ne_bot, заманивает людей в нелегальный лохотрон Pocket Option.

    Аккаунты: Лера Профитова | обучение, @leraobuch; instagram.com/lera_profitova; tiktok.com/@lera.profitova;

    Почему туда не надо соваться? Pocket Option — офшорная бинарная площадка с регуляторными предупреждениями (включая британский FCA и российский ЦБ). В ЕС бинарки для розницы запрещены/жёстко ограничены — из-за системного вреда клиентам. В 2018 году европейский регулятор ESMA (European Securities and Markets Authority) запретил маркетинг и продажи бинарных опционов как крайне опасных для клиентов. То есть интерес «куратора» и интерес ученика расходятся: ему выгодны ваши обороты у брокера.

    ESMA/AFM прямо указывали: продукт запрещали именно потому, что большинство клиентов теряет деньги. Обучение «Price Action/Smart Money» не отменяет математику.

    Помимо предупреждений регуляторов, есть репутационный фон Pocket Option, публикации с разбором схемы (офшор, фейковые «регуляторы», жалобы пользователей).

    Не надо связываться с зазывалами в бинарные лохотроны!

    Мы всячески не рекомендуем активный трейдинг где бы то ни было. Поэтому не рекомендуем связываться с инфоресурсами, извлекающими от заманивания людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу или площадку CFD или бинарных опционов; продажа информации для активного трейдинга; закрытые клубы и другие схемы.

    Если желание учиться инвестированию и трейдингу (принципиально разные вещи, чего не понимают неофиты) всё же непреодолимо, мы рекомендуем бесплатные курсы при любом из крупных брокеров.

    Такие курсы в бОльшей степени лишены налёта инфопродуктов, когда внимание людей акцентируют на перспективах и недостаточно полно раскрывают негативные стороны, например, рыночные, инфраструктурные, страновые риски, психологическую зависимость и прочие.

    Подробнее:

    Трейдинг: самому учиться или вообще не лезть?

    Бинариум: держитесь подальше. Потеряете деньги

    BingX: какие у вас риски кроме обвала

    BingX. Насколько это вообще безопасно?

    ОТВЕТ:

    Помимо того, что крипта это в принципе небезопасно везде (риски скама, санкций, блокировок, обвала и так далее), есть и риски, присущие конкретной площадке.

    В Customer Agreement BingX прямо пишет, что услуги предоставляет Nieve Cruz PA Corporation (т.е. именно с этим юрлицом вы вступаете в договор). Споры по договору — арбитраж, “seat” в Гонконге, язык разбирательства английский.

    В этом прекрасном документе никаких упоминаний о том, в какой юрисдикции зарегистрирована фирма Nieve Cruz PA Corporation. Почему её нет? Потому что эта информация не добавит доверия. Nieve Cruz PA Corporation зарегистрирована 13 марта 2025 года в Республике Панама. В карточке компании указаны реквизиты панамского реестра: Folio Mercantil 155764276, RUC 155764276-2-2025.

    Там же по ссылке есть имена менеджеров. Выглядят они как подставные лица из местного населения:

    • Alan Omar Amat Dominguez (директор, казначей)
    • Armando Oliver Filos Gutierrez (директор, секретарь)
    • Sean John Inggs (директор, президент)

    Законным представителем компании является президент, а в его отсутствие или при его недееспособности — секретарь или казначей.

    Впрочем, это не важно. Судиться где-то на островах в случае чего всё равно невозможно. Остаётся уповать лишь на честность и деловые способности организаторов.

    В общем, это не “банковская/европейская” модель защиты клиента, а типичная для криптобирж офшорная/внешняя конструкция плюс арбитраж.

    В своём Risk & Compliance disclosure BingX перечисляет страны, где не оказывает услуг: Афганистан, Бурунди, Камбоджа, Канада, Центральноафриканская Республика, Китай, Куба, Демократическая Республика Конго, Гонконг, Иран, Лаос, Макао, Мьянма, Нидерланды, Северная Корея, Панама, Сингапур, Сомали, Великобритания, США, Крым, Донецк и Луганск.

    Испанский регулятор CNMV публиковал предупреждение (20 Feb 2023), что bingx.com / BINGX — “unregistered firm” (не уполномочена оказывать инвестуслуги в Испании). В новостях осени 2025 BingX фигурирует в списке офшорных VDA-провайдеров, по которым Индия инициировала меры/уведомления из-за требований AML-режима.

    В сентябре 2024 СМИ и ресёрчеры писали о взломе/компрометации hot-wallet у BingX (оценки потерь — десятки миллионов долларов). Даже если биржа компенсировала пользователям — сам факт успешной атаки на горячие кошельки ухудшает профиль риска.

    У BingX есть публичные страницы, которые выглядят как попытка быть прозрачнее среднего:

    100% Proof of Reserves: заявляют 100% обеспечение, “данные верифицированы аудиторами”, обещают публиковать Merkle Tree ежемесячно; верификация сейчас поддерживает BTC/ETH/USDT.

    BingX Shield Fund: показывают состав фонда (например, 1,000 BTC; 4,000 ETH; 40,000,000 USDT), и декларируют покрытие “platform-related issues / attacks”.

    PoR и “фонды” — это плюс, но это не то же самое, что банковская/брокерская лицензия и надзор, и не равно гарантии возврата “при любых обстоятельствах”.

    С “персонами” у BingX заметно меньше прозрачности, чем у классических лицензированных финкомпаний. В пресс-релизе на Nasdaq (цитата от имени биржи) фигурирует Джош Лу (Josh Lu), Co-founder of BingX. В официальных пресс-релизах BingX регулярно выступает Вивьен Лин (Vivien Lin), Chief Product Officer (публичный спикер компании).

    При этом полного списка бенефициаров/директоров/аудируемой отчётности в стиле публичных компаний обычно нет — это рискованная для клиента “криптореальность”.

    Какие криптосервисы легально действуют в Индии

    По состоянию на 1 октября 2025 (релиз PIB/Минфин Индии) сообщается, что в FIU-IND зарегистрировались 50 VDA-провайдеров, но поимённый список этих 50 в релизе не приведён.

    Самый свежий официальный поимённый список, который удалось найти в открытых источниках — это 47 VDA-провайдеров (Приложение A к ответу Минфина в Лок Сабха от 2 декабря 2024).

    Вот эти 47 (бренд → юрлицо):

    1. Coin DCX → Neblio Technologies Private Limited
    2. ANQ Finance → ANQ Digital Finserv Private Limited
    3. Unocoin → Unocoin Technologies Pvt Ltd
    4. Onramp → Buyhatke Internet Private Limited
    5. Giottus → Giottus Technologies Pvt Ltd
    6. Bitbns → Bitbns Internet Private Limited
    7. Zebpay → Awlencan Innovations India Limited
    8. WazirX → Zanmai Labs Pvt Ltd
    9. Coinswitch → Bitcipher Labs LLP
    10. CoinswitchX → Nextgendev Solutions Private Limited
    11. Mudrex → RPFAS Technologies Pvt Ltd
    12. Buyucoin → IBLOCK Technologies Pvt Ltd
    13. Coindhan → WOLLFISH Labs Pvt Ltd
    14. Rario → Rario Digital Private Limited
    15. Suncrypto → Angelic Infotech Pvt Ltd
    16. Carret → Carretx Technologies Pvt Ltd
    17. (—) → Ante Multimedia Pvt Ltd
    18. Onmeta → ABHIBHA Technologies Pvt Ltd
    19. Cryptosmartlife → Smartliving Digital Technologies Pvt Ltd
    20. Pyor → UCY Technology Pvt Ltd
    21. Rario → Digital Collectibles Pte Ltd
    22. Vair → Veeratva Technologies Pvt Ltd
    23. Transak → Transak Technology India Pvt Ltd
    24. Getbit → REMIZO Technologies India Pvt Ltd
    25. Bytex → FIN GENIE Tech Pvt Ltd
    26. (—) → ARDOUR labs Pvt Ltd
    27. Inocyx → Inocyx Technologies Pvt Ltd
    28. Fanztar → Metatoken Technologies Pvt Ltd
    29. Delta Exchange → Excellium Technologies Pvt Ltd
    30. (—) → Rovi91 Innovations Pvt Ltd
    31. Bitbse.com → Longreen India Pvt Ltd
    32. Flitpay → Flitpay Pvt Ltd
    33. Stable Pay → Fincrypt LLP
    34. ArthBit → Arthbit Pvt Ltd
    35. Density Exchange → Pagarpay India Pvt Ltd
    36. pi42 → Lightningnodes Technologies Pvt Ltd
    37. KoinBX → Kooz Advisors and Technologies Pvt Ltd
    38. (—) → Mindless Pandora Tech Solutions Pvt Ltd
    39. (—) → FanzCraze Technologies Inc
    40. BIT24HR → SUBHX Infotech (OPC) Pvt Ltd
    41. KuCoin → Peken Global Ltd
    42. Alpyne → ALSD Technologies Pvt Ltd
    43. Square → Damsol Pvt Ltd
    44. Liminal → First Answer India Technologies Pvt Ltd
    45. Eclipton → Eclipton Technologies Pvt Ltd
    46. Blockoville → Blockoville OU
    47. Binance → Binance International Limited

    Индия борется с Huione, Paxful, LBank, BingX, CoinEx, Poloniex, BitMex

    Индийская финансовая разведка FIU-IND (Financial Intelligence Unit) начало новую волну мер против 25 офшорных криптоплатформ, которые обслуживали пользователей из Индии, не зарегистрировавшись.

    Подразделение направило уведомления о несоблюдении требований поставщикам услуг виртуальных цифровых активов (VDA SP) в соответствии со статьей 13 Закона о предотвращении отмывания денег (PML; Prevention of Money Laundering Act).

    Сообщается, что действия предприняты по Section 13 PMLA. Среди перечисленных платформ названы Huione, Paxful, CEX.IO, LBank, BingX, CoinEx, Poloniex, BitMex, BTCC, Remitano (и другие). Также FIU-IND указало, что этим компаниям предписано ограничить доступ к сайтам и мобильным приложениям в Индии в рамках норм Information Technology Act, 2000, поскольку деятельность расценивается как незаконная.

    50 провайдеров услуг с цифровыми активами уже зарегистрировались в FIU-IND, однако ряд зарубежных игроков продолжает работать с индийскими клиентами без включения в режим AML/CTF-контроля. Уточняется, что такие провайдеры (и внутри страны, и за рубежом) должны регистрироваться как “reporting entities” и выполнять требования вроде хранения записей, мониторинга транзакций и проверки клиентов (KYC).

    Список юрлиц, которые получили уведомления от Индии: Huione Group, Haowang Guarantee, Huione Pay PLC; BlockDance B.V., Paxful Inc, Changelly Ltd, CEX.IO Ltd, LBK Blockchain Co, YouHodler SA, BingX Limited British Virgin Islands, PrimeXBT Trading Services LLC, BTCC UK Limited, CoinEx Exchange, Babylon Solutions Limited, Polo Digital Assets Ltd, HDR Global Trading Ltd, Bitrue Ltd, LCX AG, ProBit Global Services Limited, BTSE Holdings Limited, Vistra Corporate Services Centre, Hit Solution Limited, LocalCoinSwap, AscendEX Ltd, PMX International Limited, Zoomex Pte Ltd, CoinCola Limited, CoinW Pte Ltd.

    Toobit — мутная биржа с повышенными рисками

    «Toobit — платформа для торговли криптовалютами и деривативами. Запущена в 2022 году, зарегистрирована на Каймановых островах.» Это надёжная биржа?

    ОТВЕТ:

    Скорее это биржа повышенного риска, если под “надёжностью” вы имеете в виду жёсткий надзор/лицензию в развитой юрисдикции, прозрачность резервов и длинный публичный трек-рекорд.

    Что удалось проверить по открытым данным:

    Юрисдикция и юрлицо. В документах Toobit указано, что контрагентом для пользователей выступает Hopeful Technology Co., Ltd. (Кайманы), а споры решаются через арбитраж в Сингапуре. Это типичная “офшорная” конструкция: юридическая защита в таких конструкциях вряд ли возможны также эффективно, как у бирж, лицензированных в ЕС/ Великобритании / США.

    “Лицензия FinCEN / MSB”. Toobit публикует MSB Registration Number: 31000234013623 и формулирует это как “финансовую лицензию”. Но FinCEN прямо подчёркивает, что регистрация/попадание в MSB-реестр не является лицензией и не является одобрением/сертификацией легитимности или лицензией на деятельность с защитой потребителей.

    То есть информация о лицензии явно вводит в заблуждение.

    ЕС после переходного периода MiCA требует, чтобы компании, предоставляющие услуги, связанные с криптоактивами, получили лицензию Crypto-Asset Service Provider (CASP). Публичный реестр CASP ведёт AFM; на странице реестра прямо сказано, что если компании нет в реестре, она может работать без обязательства, ожидать рассмотрения или работать нелегально.

    Безопасность/аудиты. Есть заявления о проверках (например, публикации про penetration tests от Hacken) и упоминания рейтингов/скорингов. Это плюс, но не заменяет лицензирование и финансовый надзор.

    Proof of Reserves. CoinGecko учитывает PoR как один из факторов Trust Score. При этом на странице Toobit про безопасность в блоке PoR у них отображается “View Report — No data available”, что выглядит как красный флаг.

    По публичным источникам картина о руководстве довольно непрозрачная:

    • Рэй Ли (Ray Lee) — в материалах Toobit фигурирует как CEO и co-founder. Это прямо написано в спонсированном (рекламном) интервью на Cointelegraph.
    • Лей Ли (Lei Li) — если смотреть на европейскую юрструктуру, то в польском реестре по компании ELYNDRET sp. z o.o. (указан как контрактующая сторона для EU/EEA). Lei Li указан как Prezes Zarządu (президент правления/директор) и одновременно как бенефициар/единственный участник. При этом Toobit официально пишет, что «кайманская» Hopeful Technology Co контролирует польскую компанию и что они работают под единым управлением.
    • В пресс-релизе (январь 2024) Toobit объявлял назначения руководителей регионов: “Mr. Kwon” как CEO Toobit Asia, “Chento” как CEO Toobit Europe, и “Marc” как Chief Product Officer — но без фамилий (то есть проверить личности сложно). «CCO в СНГ биржи TooBit» называет себя блогер и криптотрейдер Олег Полунин, выступающий потерпевшим от действий арестованного Владимира Смеркиса, ранее главы Binance в России.

    Практический вывод: Toobit не выглядит “очевидным скамом только по факту существования”, но как новая офшорная дериватив-биржа она намного рискованнее, чем площадки с понятной ЕС/UK-лицензией и долгой историей.

    Мы всячески не рекомендуем активный трейдинг где бы то ни было. Поэтому не рекомендуем связываться с инфоресурсами, извлекающими от заманивания людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу или площадку CFD или бинарных опционов; продажа информации для активного трейдинга; закрытые клубы и другие схемы.

    Подробнее:

    Трейдинг: самому учиться или вообще не лезть?

    По Toobit Terms of Use (раздел 13.3) биржа пишет, что не оказывает услуги пользователям из следующих юрисдикций: КНДР, Иран, Мьянма, Болгария, Буркина-Фасо, Камерун, Демократическая Республика Конго, Хорватия, Гаити, Ямайка, Мали, Мозамбик, Нигерия, Филиппины, Сенегал, ЮАР, Южный Судан, Сирия, Танзания, Турция, Вьетнам, Йемен, Кения, Намибия, Афганистан, Беларусь, Центральноафриканская Республика, Куба, Эфиопия, Гонконг, Ирак, Ливан, Ливия, Никарагуа, Сомали, Судан, Узбекистан, Венесуэла. России в списке нет, но есть Крым, Донецк, Луганск.

    Пирамида Unimex (Юнимекс, Юнилив) ищет идиотов в Питере

    Осторожно!

    Это жульё продолжает искать лохов, на этот рах в СПБ, 21 декабря планируют мероприятие.

    «Презентация соц.сети Unilive и биржи Unimex. Разбор возможностей платформы и реальные кейсы. Праздничный гала-ужин с программой, новые знакомства и интересное общение», — такое описание.

    Пройдёт шабаш пирамиды по адресу ул. Арсенальная, д. 2, Лофт «Марс», Здание «Арсенал». Контакты: @Vedma_74, @OksanaSher1.

    Продвигает всё серийный *** Николай Мелега, @MELEGATEAM, @WWWMELEGA. Затягивал несчастных в множество скамов: Finiko, Prizm, S-Group, Antares, Orion, Qubitech, Frendex, AssetGold Finance, VGS Holding, Elements5, AirBitClub. USHI.

    И соцсеть, и биржа — никому не нужное фуфло, чтобы забрать деньги под якобы перспективные проекты.

    Сетевики двигают пирамиду Unilive / UniMex, (unilive.io, h.lulin.top, h.heigu.top), токен SEE.

    Осторожно! Пирамида Unilive, UniMex, токен SEE

    ИП Шарашов Дмитрий Витальевич. Не связывайтесь

    Что скажете про эту рекламу от ИП Шарашов Дмитрий Витальевич, ИНН 510107224405?

    Видим рекламу с обещанием дохода “от 0 до 10000$ за месяц” и призывом уйти в Telegram.

    Инвайт идёт в папку (Folder): одним нажатием человек подписывается сразу на 5 каналов (“Все проекты”): ExpertTrading, IntradingMoex, Trader’s University, NYSE TsU, Quantum Trading. Это типичная механика “сеток” для быстрого нагона подписчиков и перекрёстного прогрева.

    Внутри — сигналы/скриншоты сделок (например, “Long 10x”, “ROI +110%”, “ракета”, “фиксируем 50% профита”). Параллельно — контакты “менеджера” и отдельный канал “Отзывы”.

    Какие заявления делают? “Высокоточные торговые рекомендации”, “команда профессиональных трейдеров”, “официальные партнёры биржи Bybit”, “на рынке с 2012 года”.

    Плюс они пишут, что торгуют и криптой, и американскими акциями, фьючерсами, индексами, опционами, и отдельно продвигают список брокеров/бирж (AMarkets, RoboForex, Alpari, Финам, Bybit и т.п.). Часть этого списка — в чёрном списке ЦБ, поэтому априори связываться не следует.

    Обещание дохода в рекламе (“до 1000$ в месяц”) — маркетинговый крючок. Без внятной базы (депозит, риск, просадка) это просто наживка, предположительно противоречащая положению закона о рекламе.

    Скриншоты “ROI +110%”, “ракета”, 10x плечо — легко делаются выборкой лучших сделок. Без публичной статистики по всем сигналам (включая убыточные) такие картинки ничего не доказывают.

    “Официальный партнёр Bybit” — формулировка, которую нужно отдельно подтверждать. Часто бывает, что это просто участие в реферальной программе, а не специальный статус.

    Отдельный канал “Отзывы” — типичная конструкция для “витрины доверия”: отзывы можно генерировать/модерировать/чистить.

    Вывод: ресурсы зарабатывают на комиссиях за завлечение людей в спекулятивный трейдинг, который обычно для новичков ничем хорошим не заканчивается. Не связывайтесь.

    Детали:

    Трейдинг: самому учиться или вообще не лезть?

    Адил Жигеров и Андрей Коток затягивают новичков в крипту

    Ещё один из многих десятков сомнительных криптокурсов предлагают новичкам Адил Жигеров и Андрей Коток, скромно именующие себя «Высшая школа криптовалюты» (мимикрия под вуз).

    Как и все подобные программы, реклама идёт на грани (или за гранью) введения в заблуждение.

    1. Обещание результата через “несколько X”: формулировки уровня «собери портфель с потенциалом роста в несколько X» / «ростом в X раз» — это маркетинговая приманка, которая звучит как “почти гарантированный апсайд”, но без сроков, статистики, методики расчёта и риск-профиля.
    2. Наратив “стабильности” в крайне нестабильном активе: в тексте есть связка «эффективно инвестировать, обеспечить стабильный рост капитала, создать источник пассивного дохода». Для крипторынка это особенно проблемная риторика: выглядит как сглаживание волатильности и неучёт рисков. Реклама финансовой деятельности не должна содержать обещание результата, как, например, источник пассивного дохода.
    3. Подмена “обучения” обещанием “стабильного заработка”: упоминаются «инструменты для прогнозирования рынка… и стабильного заработка». Это уже не нейтральное “научим”, а обещание финансового эффекта, которое требует крайне аккуратных оговорок.

    На сайте фигурируют Адил Жигеров и Андрей Коток; про них заявлены статусы (“инвестор/эксперт”, “хай-риск трейдер”), стаж в бизнесе и размеры “активов в крипте” (300k$ и 250k$), плюс «более 500 учеников». Это не верифицируемые в рамках лендинга заявления.

    По тарифам продаются в основном доступы и сопровождение: чаты, “обратная связь”, созвоны, мастермайнды, офлайн-встречи, “доступ в канал со сделками”.

    Это важный маркер: ценность позиционируется не как системная программа (темы/модули/контроль знаний), а как “близость к наставнику” и “сигнальный контент”.

    Отдельный риск-триггер: тезисы в духе «копировать сделки/сигналы» обычно переводят продукт из “обучения” в серую зону “платных торговых рекомендаций” и даже управления активами. Даже если формально деньги у клиента, а не в доверительном управлении — уязвимость остаётся: человек покупает не знания, а надежду повторить результат.

    Диапазон цен: 89 900 ₽ / 124 900 ₽ / 249 900 ₽ (есть подача через рассрочку “₽/мес”).
    Высокий чек сам по себе не признак мошенничества, но в связке с обещаниями “несколько X / стабильный рост / пассивный доход” усиливает ожидание гарантированного результата.

    • Внизу указан исполнитель как ИП Коток Андрей Владимирович (ИНН 504710200005, ОГРН 320508100068044) и контактная почта. Показана страница «Официальный реестр проверенных онлайн-проектов от GetCourse» с тем же ИНН и сайтом. Важно: для читателя это легко считывается как “одобрено/проверено”, хотя по смыслу такие реестры чаще про проверку площадки/реквизитов, а не качества обучения или добросовестности обещаний.

    Чего критически не видно на странице adil-crypto.ru/start_mini:

    • явных и крупных риск-дисклеймеров (что крипта может принести убытки вплоть до потери капитала; что прошлые результаты не гарантируют будущие; что материалы не являются индивидуальной инвестрекомендацией);
    • прозрачной программы обучения с темами/часами/домашками/критериями результата (навигация “Программа обучения” есть, но содержимое в фрагменте не раскрыто).
    • понятной логики, что именно входит в “канал со сделками”: это учебные кейсы? сигналы? постфактум отчёты? с какой задержкой? на каких биржах? как фиксируется результат?

    В целом мы не рекомендуем новичкам погружаться в криптотрейдинг по причинам, указанным ниже:

    @dmitriyxmtraderspro_bot, Крипта с Дмитрием

    В интернете рекламируют сайт мошенников smartlivesig.space, на котором указаны реквизиты ИП из Мурманской области: ИП Евдокимова Анастасия Романовна, ОГРНИП 325510000018732, ИНН 511501445732, город Заозерск ул. Генерала Чумаченко, 1, +79819434652.

    На этом сайте предлагают сигналы и анализ криптовалют в Telegram: «Сигналы даём отложенными ордерами. Возможность задать вопрос ты всегда получишь ответ. Бесплатный пробный период. Поддержка новичков. Объясняем простыми словами, как открыть сделку. Прозрачная статистика публикуем реальные результаты сигналов. Сигналы приходят прямо в смартфон».

    Есть ссылка на бот в ТГ: @dmitriyxmtraderspro_bot (Крипта с Дмитрием)

    Данный материал носит исключительно информационный характер и не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Рынок криптовалют имеет повышенные риски. Решения об инвестициях вы принимаете самостоятельно и несёте за них полную ответственность.

    Что за Дмитрий, какова его связь с Serv Construct LTD, VAT 14429282 (рекламодатель) и ИП Евдокимова — не поясняется.

    Налицо признаки обмана, не связывайтесь. Подробнее ниже:

    Трейдинг: самому учиться или вообще не лезть?

    Сергей Захарьяш: зазывала в трейдинг криптой

    «Амбассадор криптовалютной биржи BingX, вместе с командой построили самую большую партнерскую сеть 7500 инфлюенсеров в рамках биржи BingX на территории СНГ, научу зарабатывать онлайн в крипте из любой точки мира, обучаю людей через личное наставничество и довожу до финансового результата 3-5-10 тыс долларов в месяц», — сказано в ютуб-канале Сергей Захарьяш. Врут?

    ОТВЕТ:

    Проверить эти цифры невозможно, но можно сказать, что тысячи долларов на крипте в месяц зарабатывают редкие люди. Сергей Захарьяш и такие, как он, занимаются приводом людей на криптобиржу за комиссию, то есть они монетизируют аудиторию, и не факт, что зарабатывают на рынке.

    Советуем держаться подальше от подобных зазывал.

    Ресурсы: instagram.com/sergey.zakharyash; Сергей Захарьяш | SZCRYPTO (@SZCRYPTO8), youtube.com/@SergeyZakharyash.

    Мы всячески не рекомендуем активный трейдинг где бы то ни было. Поэтому не рекомендуем связываться с инфоресурсами, извлекающими от заманивания людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу или площадку CFD или бинарных опционов; продажа информации для активного трейдинга; закрытые клубы и другие схемы.

    Подробнее:

    Трейдинг: самому учиться или вообще не лезть?

    Куда делись United Traders?

    ОТВЕТ:

    После ряда скандалов этого имени не слышно на финансовом поле. Ещё в 2021 году United Traders включён в чёрный список ЦБ (UT Exchange OU, United Traders, unitedtraders.com, unitedtraders.biz, unitedtraders.io).

    UT продвигали ICO токена (в тексте — “Utoken”), и их критиковали за то, что после продажи розничным инвесторам токен “принципиально упал в цене”

    В команду входили Роман Вишневский, Анатолий Радченко, Дмитрий Белоусов, Александр Курдюков, Евгений Белоусов, Елена Новикова, Денис Фадеев, Ирина Трушкина, Алексей Марков, Ярослав Бутин, Эдуард Цинкер. 

    Эстонский финнадзор предупреждал, что UT Exchange OÜ (reg. code 14435345) не имеет лицензии на предоставление инвестиционных услуг, хотя предлагала торговлю ценными бумагами через сайт. 

    Как Егор Крид, Эвелон и Зубарев заманивают детей в казино

    Канал Рындыч выпустил разоблачение «САМЫЕ ЛИЦЕМЕРНЫЕ СТРИМЕРЫ В МИРЕ». В обзоре самые лицемерные казино-стримеры твича: Егор Крид, Эвелон и Александр Зубарев.

    «До 70% людей с лудоманией имеют мысли о самоубийстве, а до 40% совершают попытки. За два года в России число детей и подростков, зависимых от азартных игр, выросло в полтора раза», — сказано в видео.

    Топовые стримеры нормализовали лудоманию в глазах общества ради заработка. Пример: Александр Зубарев зарабатывает 18 миллионов рублей в месяц на рекламе нелегальных казино. Александр Зубарев родился в 1987 году в Донецке, занимался танцами и имел проблемы с зависимостями. Стал популярным в TikTok во время пандемии, начав с танцевальных видео. Получил более 15 миллионов подписчиков. Зубарев преодолел психологическую зависимость, но продолжает зарабатывать на рекламе казино. Осознаёт вред своей деятельности, но не может отказаться от заработка.

    Эвелон — топ-стример СНГ с большим количеством платных подписок. Проводит турниры с призовым фондом в 230 тысяч долларов. Живёт скромно, несмотря на высокий доход от рекламы казино.

    Среднемесячный доход Эвелона составляет 150 миллионов рублей. За один стрим ему платят 130 тысяч долларов. Тратит деньги на покупку квартир и инвестиции.

    Далее Григорий Рындыч представляет Егора Крида, сына владельца группы компаний «Унитрон». Автор сомневается в происхождении Егора и предполагает, что его семья была богатой. Автор критикует Егора за сочетание благотворительности с азартными играми.

    Онлайн-казино: держитесь подальше

    Easy Crypto: не оставляйте телефон!

    Рекламируют мошеннический сайт school-easycrypto.ru

    В качестве рекламодателя указана фирма NAZEF MARKETING SERVICES L.L.C, ID #317062877, а в реквизитах на сайте — ООО «Интернет Решения»; 123112, г. Москва, Пресненская наб., д. 10, эт. 41, Пом. I, комн. 6.; ИНН 753601487829 ОГРН 316237500046761.

    Это очевидный обман, так как юрлицо принадлежит группе «Озон», а указанные ИНН и ОГРН — Гулину Петру Алексеевичу (Краснодар).

    В политике конфиденциальности указан ещё один сайт: Eazy Crypto (eazycrypto.com) и адрес: Eazy Crypto OÜ, Ahtri 12, 10151 Tallinn, Estonia.

    На сайте же представлен «подарок каждому ученику книга от Анатолия Радченко, одного из первых русскоязычных трейдеров на Wall Street и основателя United Traders».

    Вот такая мешанина лжи, чтобы вытащить из человека номер мобильного телефона, а потом бесконечно разводить его.

    Почему не посажен Максим Мернес

    Этот чел завлекал людей в пирамиды, например, в Финико. Почему его не посадили в тюрьму как Сабирова и Доронина?

    Если речь про блогера Максима Мернеса (который называл себя «сыном Мавроди»), то причина, скорее всего, очень приземлённая: его просто не “сажали как финикийцев”, потому что он не является фигурантом уголовного дела Finiko в том виде, в каком оно дошло до суда — там перечислены конкретные сооснователи/руководители и участники “ОПС”, и в публичных сообщениях по делу фигурируют другие фамилии.

    А вот Доронин и Сабировы — это сооснователи/руководители Finiko в версии следствия, поэтому по ним и идут самые “тяжёлые” меры:

    • Кирилла Доронина арестовали ещё летом 2021-го, и дальше он проходил по делу, которое в итоге передали в суд Казани.
    • Эдварда Сабирова долго не могли “достать” физически: он был за границей, в розыске, и только в декабре 2025 его депортировали/передали России, после чего поместили в СИЗО.

    Про Мернеса в открытых источниках история другая: у него был свой уголовно-правовой сюжет в Таиланде (его задерживали там ещё в 2021 году), и параллельно вокруг него ходили слухи (вплоть до “смерти в тюрьме”), которые потом опровергались; позже он сам/его аккаунты писали, что он жив.

    Почему не посадили?

    1. Криминальная ответственность наступает не за сам факт рекламы, а когда следствие доказывает роль в схеме: участие в организованной группе/сообществе, умысел на хищение, контроль денег и т. п. Нужны заявления потерпевших конкретно на Мернеса, а не в целом на Финико.
    2. Юрисдикция: если человек в другой стране, нужно возбуждённое дело, розыск, запросы, экстрадиция — и это часто тянется годами или вообще не происходит. (С Сабировым это как раз видно.)
    3. По Finiko, кстати, следствие пошло по связке статей про мошенничество и ОПС, а не по “профильной” статье про пирамиды — это тоже задаёт порог того, кого реально удаётся “привязать” к делу.

    Максим Райлян («Сберактив») сел в тюрьму

    Арестован Райлян Максим Юрьевич, организатор мошеннической организации «Сберактив» и других. Он обманывал пенсионеров, забирал последние деньги.

    Работал от «Сберактив» и Центр правовой защиты. Предлагал заключить договор на возвращение денежных средств с компаний как «Соль Руси», «Капитал+», «Моссберфонд» и т.д. Договор на оказание услуг стоил 50 тысяч рублей. Пенсионеры заключали договор, как они думали, на оказание услуг. Ну самое интересно ждало их впереди. Что якобы деньги пришли, но нужно оплатить налог, от суммы. Заставляли идти закладывать свои квартиры. Под залог, якобы они внесут денежные средства и им все вернется обратно. Ну не тут было. Они оставались без денег квартир и даже на улице. В данный момент сидит Райлян на СИЗО-5 водники, а его подельники остаются на свободе.

    Райлян Максим Юрьевич занимал должности генеральный директор ООО «Сберактив» и председатель правления КПК «Сберактив».

    Как покупатели токенов Crypterium остались с носом вместо $50 млн

    А что в итоге с Криптериум? Они называли себя «JP Morgan of cryptobanks» )))

    ОТВЕТ:

    31 октября 2017 года, аккурат в пик ICO-лихорадки, Crypterium опубликовал whitepaper (Version 1.0). В пафосном документе фигурировали термины “Cryptocurrency Banking & Platform”, “Cryptobank 2.0”. Фигурировало обещание превратить крипту из игрушки трейдеров в бытовой инструмент, чтобы ею можно было расплатиться не «когда-нибудь», а сегодня.

    Основателями Crypterium выступили Владимир Горбунов и Глеб Марков, у которых уже был опыт запуска финтех-проекта. В 2013 году они запустили PayQR, платежи по QR-коду (с подтекстом: «без зависимости от международных платёжных систем и производителей смартфонов»), а в 2015 перевели проект в коммерцию. Также в качестве опыта упоминались компании Workle и Bonus Club.

    Помимо них в составе кофаундеров значились

    Steven Polyak, Managing Director, Co-founder

    Austin Kimm, IR Director, Co-founder

    Также в команде фигурировали:

    • Павел Распутин, Pavel Rasputin, CMO
    • Николай Евдокимов (Nick Evdokimov), Strategy Director (Launched Blockchain Capital, Storj, Civic, Giga Watt and a lot of other successful tokens)
    • Димитрий Фомин, Dimitriy Fomin, CTO, Head of Security & QA
    • Георгий Чеботарёв (Georgii Chebotarev), Company Administrator
    • Илья Чураков (Ilya Churakov), Video Producer
    • Семён Сергеев (Simon Sergeev), Head of Support & Communications
    • Георгий Ермаков (George Ermakov), Strategy Development Manager
    • Игорь Цзян (Igor Tszyan-Nyn-Tsay), Head of Law & Regulation
    • Ruff Rubaker, Аrt Director
    • Иван Васильев (Ivan Vasiliev), Senior R&D Engineer
    • Игорь Семенченко (Igor Semenchenko), Lead Mathematician, Senior Architect Developer

    Не менее впечатляющим выглядел и список консультантов ICO (advisors):

    • Keith Teare, Executive Chair at Accelerated Digital Ventures
    • Elie Galem, Chief Investment Officer at Eastmore Group
    • Katrina Arden, Founder of Blockchain Law Group
    • Fabio Tamburrano, Experienced CFO, General Director and current Board Member of Coeclerici Spa Russia
    • Roger Crook, CEO of Capital Springboard
    • Andras Kristof, CTO at Yojee, Founder and CEO of Fembusa Terminals Pte Ltd
    • Владимир Капустин (Vladimir Kapustin), Founder of Firstline.ru, Project24.ru, Advisor at Erachain.org. Serial entrepreneur, venture cryptoinvestor, pioneer of digital insurance in Russia.
    • Михаил Райцин (Mike Raitsyn), Founder of ICObox, ICO professional
    • Gabriel Zanko, Founder of MobileyourLife.

    В 2017-м это работало как социальное доказательство: инвестору продают не столько продукт, сколько ощущение, что у проекта есть взрослая структура и роли «как у банка».

    Обещания тоже максимально «банковские». Crypterium рисует картинку оплаты «везде»: через NFC в обычных POS-терминалах, которых больше 42 млн. Для продавца это должно выглядеть как стандартная бесконтактная оплата пластиком, а он получает обычные деньги — без интереса к тому, чем именно платил покупатель.

    Центральный крючок — токеномика. CRPT объявляется «топливом»: в whitepaper прямо сказано, что пользоваться платформой смогут только держатели CRPT, а при каждом платеже взимается комиссия 0,5% суммы транзакции в CRPT — и она сжигается. Комиссия должна проводиться мгновенно по текущему курсу, а «роботические алгоритмы» ищут лучший обменный курс на интегрированных биржах, чтобы конвертация, по замыслу, компенсировала эти 0,5%.

    Но самый “инвесторский” слой — лояльность. На лендинге токенсейла Crypterium обещает Monthly Loyalty Program: “Up to 30%” транзакционного дохода направляется на ежемесячные награды, причём награды выплачиваются в CRPT, которые компания покупает на биржах по текущему курсу. В whitepaper та же идея описана иначе и «по-банковски»: с мерчантов предполагается брать 0,5–1% от оборота, а 0,15% оборота отправлять в Monthly Loyalty Program “to thank purchasers for making transactions” — чем больше транзакций и объём, тем выше награда.

    Whitepaper фиксирует стартовую оценку: «1 CRPT = 0.0001 BTC», а для пересчёта эквивалентов перечисляет биржи-ориентиры (Kraken, Bitstamp, Bitfinex, Poloniex). Распределение токенов расписано процентами: 70% — сообществу, 15% — на маркетинг и лояльность, 9% — фаундерам и менеджменту, 3% — адвайзерам и 3% — команде маркетинговой кампании; при этом долю на маркетинг/лояльность обещают высвобождать постепенно, в том числе под Monthly Loyalty Program.

    В 2018-м проект пробует «добавить доверия» через имена из карточной индустрии. 26 ноября 2018 года на должность CEO приходит Стивен Паркер из Visa, сменяя Марка О’Брайена (бывшего CEO Visa UK). Это узнаваемый для ICO-проектов ход: после токенсейла — «переодеться в костюм платёжной компании».

    К концу 2021-го история получает продолжение. В интервью NewsBTC от 30 декабря 2021 Владимир Горбунов фигурирует как founder/CEO Crypterium и одновременно продвигает Choise.com и будущий токен CHO, рассказывая про «MetaFi» — мост между CeFi и DeFi. В 2022 году Crypterium ребрендится в Choise.com.

    На сайте Сhoise.com предлагают вложить активы под процент, не будучи банком. Заявленные ставки: 10-12% в стейблкойнах, 5,4% в BTC, 18% в токенах CHO. Это, мягко говоря, рискованно, учитывая, что речь не про банк, а про обычное юрлицо в Литве Choise Services UAB (код 305964183, Vilnius, Eišiškių Sodų 18-oji g. 11) с выручкой в 591 евро в 2023 году по данным fsaskaita/Sodra.

    На сайте choise.com также указаны реквизиты фирмы Charism LLC (incorporated in St. Vincent and Grenadines with the company number 1999 LLC 2022, registered office at Suite 336, Beachmont Business Centre, Kingstown, registration number 1999 LLC 2022).

    На сайте сказано, что у фирмы UAB Choise Services есть лицензия на операции с виртуальными активами («UAB Choise Services operates under license 305964183 for providing a virtual asset operations»), однако, указанный номер это регистрационный номер юрлица, а не номер лицензии.

    В бюллетене Registrų centras (JAR informacinis leidinys) указано, что UAB Choise Services находится в состоянии ликвидации.

    Покупателям токенов CRPT остаётся только посочувствовать, но изначально можно было догадаться, что они меняют реальные деньги на фантики с крайне сомнительными перспективами применения.

    На лендинге фигурировало более 140 тысяч участников. Обзоры обычно дают оценку собранного в районе $50–52 млн.

    Александр Иванцов (Верга): не связывайтесь

    Что думаете про этот сайт invest-razbor.ru/invest-portfe. Александр Верга. ИП: ИВАНЦОВ АЛЕКСАНДР АНДРЕЕВИЧ, ИНН: 323308511220, ОГРНИП: 320325600004064, Адрес: 241519, Россия, Брянская область, Брянский район, п. Мичуринский, мкр. Мегаполис-Парк, д. 16, к. 2, кв. 20

    ОТВЕТ:

    На лендинге обещают «рост капитала на 20–50%», «выход на 200 000+ ₽ пассивного дохода», дают «стратегию инвестирования», «разбор портфеля» и зовут в Telegram/закрытый канал «Инвестиции Верга» со “сделками”.

    «Контент в канале не является инвестиционной рекомендацией», сказано в канале. Там же написано, что «Александр Верга — офицер запаса, предприниматель и инвестор с 12-летним опытом» и продаётся доступ в его клуб.

    На основном сайте проекта опубликована публичная оферта на платные образовательные услуги и указана образовательная лицензия. В оферте прямо написано, что услуги не являются индивидуальной инвестиционной рекомендацией и что исполнитель не составляет инвестиционный профиль.

    Но по фактическому описанию продукта («таблица целевых цен», «инвест-идеи», «мои сделки в реальном времени», «можете полностью копировать мой портфель», «разбор портфелей резидентов») это очень близко к инвестиционным рекомендациям.

    А по 39-ФЗ (ст. 6.2) индивидуальные инвестрекомендации должны даваться в соответствии с инвестпрофилем клиента и по правилам Банка России. Для этого надо обладать статусом инвестиционного советника.

    Если на практике вам говорят «покупай/продавай X по Y под твои цели» — это зона повышенного правового риска (и для них, и для вас).

    В опубликованном Банком России реестре инвестиционных советников по состоянию ИП с этим ИНН/ОГРНИП не находится.

    По ст. 28 закона «О рекламе» реклама финансовой деятельности не должна содержать обещаний будущей доходности, если её нельзя определить на момент договора. На лендингах / сайте при этом есть заявления уровня «рост капитала 20–50%» / «акции с потенциалом 20–50%».

    Сам анонс услуги «Как с нуля создать капитал 3−5-10 млн ₽ и выйти на 200 000+₽ пассивного дохода» звучит некорректно и несбыточно, так как без капитала и рисков никакой выход на пассивный доход невозможен.

    В оферте есть пункты, по которым деньги могут не возвращаться в очень широком наборе ситуаций (например, если вы не выполняете обязательные задания — услуга считается оказанной полностью, “денежные средства … возврату не подлежат”). Также договор абонентский (платёж «независимо от того, было ли затребовано исполнение»).

    ИП Иванцов ранее занимался рекламой в интернете: «Мы — digital-агентство «the Verga», более 5 лет специализируемся на таргетированной рекламе в социальных сетях.» На сайте не обнаружены данные о наличии у Александра Иванцова (Верга) аттестата ФСФР / ЦБ и экономического образования. Полагаем, что без этих подтверждений минимальных теоретических знаний не следует заниматься обучением других.

    Возможно, от недостатка фундаментального образования возникают голословные и глуповатые утверждения, типа гипотезы об укреплении рубля, потому что «американский капитал через различные прокладки / крипту заводит активы в Россию».

    Учитывая совокупность данных, мы не рекомендуем связываться с подобными обучающими программами.

    Если желание учиться инвестированию и трейдингу (принципиально разные вещи, чего не понимают неофиты) всё же непреодолимо, мы рекомендуем бесплатные курсы при любом из крупных брокеров или бирже.

    Такие курсы лишены налёта инфопродуктов, когда внимание людей акцентируют на перспективах и недостаточно полно раскрывают негативные стороны, например, рыночные, инфраструктурные, страновые риски, психологическая зависимость и прочие.

    Подробнее:

    Бесплатные и солидные курсы по инвестициям / трейдингу

    zhelarentix.ru: болгарская недвижимость или скам?

    Обратите внимание! Возможно, мошеннический сайт рекламируют. Как рекламодатель указана фирма «Лего Груп 5 ООД, VAT 204781349, ID #306759719. Сайт zhelarentix.ru.

    На сайте просто сбор телефонов под предлогом участия в тесте: «Чтобы понять, насколько инвестирование подходит именно вам, попробуйте ответить на семь вопросов. Мы подскажем, какой шаг в инвестициях будет разумным именно для вас.» Вопросы идиотские, с очевидным ответами: «Инфляция и волатильность постепенно сокращают ваши сбережения».

    Никаких лицензий на сайте нет.

    Фирма «Лего Груп 5 ООД» зарегистрирована в Болгарии (Бургас, ул. Васил Левски №5, ет. 1, 0889739990, 0897973999, 0899494040, office@legogrup5.com. Занимается строительством.

    Трейдер Юрий Козак. Не рекомендуем

    Что скажете про канал «Юрий Козак. Трейдер-путешественник из Будущего. Сертификат инвестора Центробанка РФ с 2008 года». Описание: «+19.850$ за 1,5 дня на Скальпинге с телефона. РЕАЛИТИ: +120.000$ на 1-ом модуле Системы с 1000 долларов. Быстрые деньги со 100$. Сертификат ФСФР ЦБ РФ. Из моряка в трейдеры из БУДУЩЕГО» (@demwinner, @kozakinvest1, @tradevibe8).

    ОТВЕТ:

    Указанные формулировки могут вводить в заблуждение как лёгкий способ заработка.

    В постах аналогично — скрины с доходами +744% к депозиту за 10 минут, «+950%», «+1942% за сегодня», «до +3500$ прибыли при депозите до 1000$», сигналы с «потенциалом до +63–100% к счёту с плечом» и т.п.

    Прямой акцент на гигантских процентах и очень коротком времени: +19.850$ за 1,5 дня, +744% за 10 минут, +950%, +1942% за день и т.д.

    Фраза вроде: «ваш доход должен был составить до +3500$ при сумме до 1000$» звучит как почти гарантированный результат, а не как рискованная спекуляция.

    Посты про то, что «набор пока закрыт», Система передаётся только в личном коучинге 1-на-1, «включите уведомления, чтобы ничего не пропустить» — типичный приём создания искусственного дефицита и напряжения «успею / не успею».

    «Сертификат инвестора Центробанка РФ» не существует. Бывают аттестаты специалистов ФСФР/ЦБ РФ. И статус квалифицированного инвестора, который брокеры дают при выполнении формальных требований.

    «Сертификат инвестора Центробанка РФ» звучит «круче», но это обман. Если уж человек врёт с официальным документом, то не стоит верить всей остальной информации.

    В канале упоминается «Новая Система AI», «объёмы Комитета», «Системный скальпинг», но нет открытого, проверяемого описания метода. Зато эта «Система» продаётся через коучинг 1-на-1 и закрытые группы.
    Постоянные истории про путешествия, слонов, серфинг, «трейдер-путешественник из будущего» — формируется картинка красивой жизни от трейдинга. Держитесь подальше от подобной подачи информации.
    Канал полон подобных манипуляций: «Ребята, курса у меня нет, да и не было никогда. Навык системного скальпинга на крипте можно передать только на практике. Поэтому у меня есть Живая Практическая Система AI, которую мои ученики прозвали Легендарной. Решает все вопросы трейдера… Как зарабатывать на крипте от 2000 долларов в месяц с мобильного по правилам, системно и просто».

    Ниже о том, почему скальпинг в частности и любой активный трейдинг в целом — плохие идеи.

    Скальпинг — плохая идея. Особенно в крипте
    Трейдинг: самому учиться или вообще не лезть?

    «Я должен внести заградительный платёж»

    1) Брокерская фирма, сделали мне процесс финансового регулирования который я не прошло, говорят что это представитель от FinMa. Так ли это? Действительно ли эта компания занимается финансовым регулированием?

    2) Нужна ваша консультация, я работал с брокерской конторой Azete-sa. После ввода не сколько раз разных сумм, была сделана ошибка в одном из ордеров заказа, и мой счёт полетел в резкий минус. Мне предложили сделать страховку и я внёс ещё крупную сумму. После чего нужно было вывести все средства, заполнил у них на платформе заявку на вывод, после чего поступил звонок от финансового регулятора с опросом о моем счёте. Как результат сказали что я не правильно ответил и перевод завис. После долгих переговоров, мне сказали что я должен внести заградительный платеж — это банковская защита от отмывания денег. Я эту сумму не ввел так как попросили перевести эту сумму на крипто кашелек. Никах банковских реквизитов не дают,  и утверждают , что фирма производившая финансовый опрос это FinMa, действительно ли эта фирма занимается такими опросами и есть ли такое понятие как заградительный платеж в Европейских банках для перевода с брокерских счетов?

    ОТВЕТ:

    Это мошенники:

    Мошенники представляются регулятором FINMA (Швейцария)

    Уловка мошенников! «Предоставление хэш-функции и сопоставление скрипт-кодов»

    Мошенники пишут жертве:

    — Мисc *** подали прошения о поиске Ваших денежных средств, исследовании доказательств что Вы стали жертвой мошенничества компании BELTradeLTD.

    Процедуры проверки денежных средств, которые находятся на счетах вышеуказанной компании, а также пере присвоить денежные средства Вам, так Вы являетесь бенефициаром.

    После анализа информации, которую Нам предоставили, Мы запустили аудит, в ходе аудита выяснилось, что компания применяла обманные действия, не уведомляли о видах рисков, предусмотренных международными финансовыми стандартами, злоупотребляла доверием,
    умышленно искажала факты, незаконно приобретала Ваши денежные средства с помощью махинаций. В результате выявлены схожесть составов правонарушений в части противоправности, субъективной стороны, пересечение понятий вреда.

    Затем конвертировали Ваши фиатные деньги в цифровые активы.

    На Ваши средства осуществлялась коммерческая деятельность на территории США, согласно § 7206 (2)/ (3) и Кодекса Главы 75 — преступления и другие преступления и конфискации США Вы претендуете на 0.34ВТС= 31 694 USD.

    Данные средства находятся под арестом для компании BELTradeLTD. Вам эти деньги могут быть возвращены после предоставления хэш-функции и сопоставление скрипт кодов и в криптовалюте на возвратный криптокошелек, который находится под юрисдикцией США и проходит валютный контроль согласно политике АМL и КУС.

    Необходимая операция: «Coinbase» — co-in-base.io. Вам необходимо зарегистрироваться на кошельке для получения криптовалюты и
    совершить покупку на сумму 297 долларов США для того, чтоб за Вами сгенерировался скрипт (необходимый для математического доказательства) код в базе данных криптовалют на территории США.

    Согласно Четвёртой поправки Конституции США Мы не имеем права держать под арестом средства более 72 часов без факта схожих хэш-функций, потому рекомендуем Вам создать скрипт код до 11 декабря 2025 года в противном случае компания BELTradeLTD может подать апелляцию и обналичить деньги со своих счетов.

    ОТВЕТ:

    Это обман. Подробности:

    Можно ли доверять компании Coinbase?

    Bankex: взлёт и падение

    Есть ли перспективы у токенов Bankex?

    ОТВЕТ:

    По Bankex картина очень похожа на SONM: громкая ICO-история, много громких слов, в итоге — почти мёртвый токен, что закономерно.

    Финтех-стартап Игоря Хмеля (Sberbank Innovation Lab, McKinsey, Stanford MBA) предполагал много инновационных идей: Bank-as-a-Service, Proof-of-Asset (PoA) протокол, токенизация реальных активов (RWA), Internet of Assets: токенизация недвижимости, долговых портфелей и др для торговли ими через блокчейн.

    ICO состоялось в конце 2017 года, сборы порядка $70,6 млн при цене порядка $0,9–1,5 за токен BKX. Оценка проекта — $372 млн. Помимо Игоря Хмеля (CEO), в составе руководства значились Дмитрий Долгов (COO), Сергей Виноградов (CTO), Станислав Сушко (fintech legal).

    BKX — utility-токен PoA-протокола: платить комиссии за выпуск “смарт-активов” и вознаграждать участников сети. Теперь токен живёт на мелких/экзотических площадках, капитализация в районе сотен тысяч долларов, цена на порядке тысячных доллара и более чем в 100 раз ниже пиков 2018 года.

    На странице ICO Drops написано: “No activity on social networks since 08/01/21. There are no project updates», то есть публичная активность фактически умерла ещё в 2021 году.

    в свежих новостях Bankex фигурирует уже как нефункционирующая цифровая платформа (defunct digital asset banking platform), которая судится с Matter Labs (разработчик zkSync) за якобы кражу технологий Plasma/zk-решений.

    Какие красные флаги были у Bankex (задним числом)

    1) Огромные деньги под очень расплывчатое “мы изменим банкинг”.

    Сборы более $70 млн при ICO и оценка в сотни миллионов за проект, который находился на ранней стадии и продавал концепцию “универсальной платформы для банков, разработчиков и владельцев активов”.

    Маркетинг: “юридически одобренный токен-сейл”, “новый стандарт токенизации активов”, “сильная команда” — но почти без внятной демонстрации реальных работающих банковских продуктов.

    Когда предлагают вложиться в “новый стандарт для банков / RWA / Internet of Assets”, а вместо конкретных метрик (клиенты, выручка, объём токенизированных активов) — только визитка фаундера и красивые слова, это классический ICO-хайп, а не бизнес.

    2) BKX предполагался как “обязательный токен” без нормальной модели ценности

    Но, по сути, любую платёжную функцию можно было бы заменить USDT или ETH, не ломая архитектуру; непонятно, как могут зарабатывать держатели токенов, кроме надежды на их рост.

    Если токен легко выбрасывается из схемы и заменяется стейблкойнами — значит, токен не нужен продукту, а команде нужна выручка от ICO.

    Такие токены почти гарантированно превращаются в чистую спекуляцию, что и случилось: огромный сбор на ICO привёл к многолетнему сливу почти до нуля.

    3) Ставка на “лонг-лист регалий фаундера” вместо продуктовых метрик

    По промо материалов видна ставка на сильный личный бренд Игоря Хмеля (Stanford GSB, McKinsey, Сбербанк, Физтех, РЭШ), внимание СМИ за счёт персоналии (“как банки будут использовать блокчейн”), а не за счёт отчётов по юнит-экономике и реальным банковским клиентам;

    Когда главный аргумент “почему проект не скам” — это резюме фаундера и уверения в Twitter, а не реестр токенизированных активов, работающие кейсы с банками, регулярный отчёт о доходах/расходах, то риск перекладывается целиком на инвестора: ты покупаешь сказку, а не поток денег.

    4) Постоянные пивоты и распыление фокуса

    После хайпа вокруг PoA и “Интернета активов” Bankex запускал TEX — Telegram Token Exchange, продукт для обмена токенов внутри Telegram, уже как “social commerce company”; были побочные инициативы типа “Smart Justice”, отдельных смарт-контрактных систем и т.д.

    Вместо того, чтобы довести до ума один-два реальных банковских кейса, показать стабильную выручку от токенизации конкретных активов, компания металась между разными модными темами.

    Если проект меняет фокус, это часто признак, что проект живёт на деньги инвесторов/ICO, а не на доходы от клиентов.

    5) Пропажа коммуникации и заморозка активности

    ICO Drops фиксирует отсутствие активности Bankex в соцсетях с 1 августа 2021 года и отсутствие апдейтов по проекту. Если команда перестаёт регулярно коммуницировать (обновления, отчёты, AMA) и одновременно падают объёмы, исчезают листинги, токен живёт только на периферийных площадках — это почти всегда значит, что денег/мотивации развивать проект уже нет.

    В 2025 году Bankex внезапно возвращается в новости, но уже не как финтех-инноватор, а как истец. Подаёт иск к Matter Labs (zkSync), утверждая, что бывшие сотрудники украли технологии Plasma/zk и на их основе построили компанию, привлёкшую сотни миллионов венчурных инвестиций.

    Двое бывших сотрудников Bankex — Александр Власов и Пётр Королёв якобы украли технологию (Plasma/скейлинг Ethereum) и на её базе создали Matter Labs / zkSync. Якобы будучи в штате Bankex, они скрытно создавали Matter Labs как конкурирующую компанию, используя ресурсы и код Bankex, а после ухода увели ключевых инженеров.

    В иске также упоминаются Алекс Глуховский (Alex Gluchowski) — сооснователь и CEO Matter Labs; Крис Бурниске (Chris Burniske) — партнёр Placeholder Capital, бывший член совета директоров Matter Labs; фонды-инвесторы Dragonfly и Placeholder как стороны, которые якобы знали о происхождении технологий. Matter Labs официально заявляет, что обвинения “полностью безосновательны”, а zkSync — оригинальная разработка, не основанная и не производная от кода Bankex.

    Bankex — пример того, как дорого проданная история про “новый стандарт для банков и токенизации всего” без жёсткой связи токена с выручкой и без реального применения превращается в почти нулевой актив, который всплывает только в новостях про судебные тяжбы.

    Читайте также:

    Казатомпром, КазМунайГаз. Так представляются мошенники

    Здравствуйте, я из Казахстана, зарегистрировалась по рекламе Казатомпром, и попалась на мошенников FintradeGroup, торговой платформа, на 30000$ Люди не видитесь, это ужасно.

    ОТВЕТ:

    Очень сочувствуем, что с вами так поступили и что сумма такая большая… Это действительно ужасно. Коротко объясним схему лжеброкеров именно в казахстанских реалиях.

    Сейчас в Казахстане активно работают лжеброкеры, которые прикрываются названиями крупных компаний и «народным IPO». Используют логотипы Казатомпрома, ҚазМұнайГаза и других известных брендов и делают вид, что предлагают официальные инвестиции или участие в IPO. На самом деле сами компании никаких «платформ для заработка» не запускают и не дают инвестиционных рекомендаций – об этом прямо предупреждает и Казатомпром, и финрегулятор.

    Схема лжеброкеров выглядит примерно так:

    1. Агрессивная реклама в соцсетях, мессенджерах, через рассылки WhatsApp/Telegram: «выгодные вложения», «народное IPO», «официальный партнёр Казатомпрома» и т.п.
    2. После клика по рекламе человека ведут на поддельный инвестиционный сайт или псевдоторговую платформу (в вашем случае это FintradeGroup). Платформа выглядит «профессионально», но не имеет лицензии казахстанского регулятора и часто зарегистрирована в офшоре.
    3. Дальше подключается «личный менеджер/аналитик» по телефону или мессенджеру. Он очень уверенно обещает гарантированный высокий доход, убеждает внести как можно больше денег и торопит: «сейчас уникальная возможность, потом будет поздно».
    4. Деньги просят переводить не на брокерский счёт у лицензированного участника рынка, а на банковские карты, электронные кошельки или в криптовалюте (USDT и др.). После перевода у клиента нет никаких реальных гарантий и договоров по законам РК.
    5. В «личном кабинете» человеку показывают красивые графики роста и большую «прибыль». На самом деле эти цифры просто рисуются в интерфейсе: деньги никуда не инвестируются, это типичный приём фейковых торговых платформ.
    6. Как только клиент пытается вывести деньги, начинаются отговорки и новые требования: доплатить «налог», «страховку», «комиссию за срочный вывод», «плату за хранение в европейской ячейке» и т.д. Человек вносит ещё и ещё, надеясь вернуть свои средства.
    7. После того как жертва перестаёт платить и задаёт слишком много вопросов, доступ к аккаунту блокируют, менеджер исчезает, а деньги вернуть почти невозможно. В интернете уже есть отзывы людей, которых именно так «развели» на FintradeGroup и похожих площадках: депозиты на крупные суммы, навязчивые доплаты и полная блокировка вывода средств.

    Пожалуйста, будьте осторожны. Перед тем как куда-либо отправлять деньги, обязательно проверяйте брокера на сайте Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка и на Fingramota.kz – там есть официальные реестры лицензированных брокеров и список подозрительных компаний.

    Лжеброкеры обычно:
    – обещают «гарантированную» сверхприбыль;
    – не могут подтвердить лицензию в РК;
    – просят перевести деньги на личные карты / кошельки / крипту;
    – активно давят психологически и торопят с оплатой;
    – прикрываются громкими названиями вроде «народное IPO», «платформа Казатомпрома» и т.п.

    Трейдинг: самому учиться или вообще не лезть?

    ICO: эти токены принесли достойную прибыль

    Какие токены с момента первичного публичного размещения (ICO) дали ежегодный прирост с учётом сложных процентов не менее 30 процентов?

    ОТВЕТ:

    Таких ничтожно мало по сравнению с общим числом размещений.

    Если считать так: купили на публичном ICO и просто держали до сегодня (09.12.2025), то вот примеры токенов, у которых среднегодовая доходность (CAGR) ≥ 30% с учётом сложных процентов.

    Вычисления произведены по следующей формуле:

    CAGR=(PnowPICO)1/n−1\text{CAGR} = \left(\frac{P_{\text{now}}}{P_{\text{ICO}}}\right)^{1/n}-1

    где

    • PICOP_{\text{ICO}} ​ — цена на ICO,
    • PnowP_{\text{now}} — текущая цена,
    • nn — число лет между ICO и 09.12.2025.

    Подборка (возможно, какой-то токен упущен)

    Ethereum (ETH)ICO закончилось 02.09.2014, $0.31 за ETH $3 10010 000×126% годовых
    Binance Coin (BNB)ICO 26.06–03.07.2017, $0.15 за BNB$8855 900×180% годовых
    Solana (SOL)Публичный сейл 23–24.03.2020, $0.22$132600×207% годовых
    Polygon (MATIC / POL)IEO/ICO, закончился 26.04.2019, ~$0.0026 за MATIC$0.12 за MATIC / POL46×78% годовых
    Chainlink (LINK)ICO до 20.09.2017, $0.11 за LINK (паблик-сейл)$13.7125×80% годовых
    Avalanche (AVAX)Паблик-сейл 15.07.2020, опции A1/A2 по $0.50 (были и токены по $0.85)$13.627× (от $0.50)84% годовых
    Nexo (NEXO)ICO до 01.04.2018, $0.10$0.96–1.09.6×34% годовых
    NEAR Protocol (NEAR)CoinList-сейл, старт 12.08.2020, опция 1 по $0.40$1.74.3×32% годовых
    ТокенICO (дата / цена)Текущая цена*Общий ROI с ICOПримерный CAGR
    Cardano (ADA)Май 2017, $0.0024$0.43180×83% годовых
    Cosmos (ATOM)ICO до 06.04.2017, $0.1009$2.2222×43% годовых
    Aave (через старый LEND)ICO LEND 24–29.11.2017 по $0.017, позже своп 100 LEND = 1 AAVE$188 AAVE110×80% годовых
    VeChain (VET)ICO 18–31.08.2017, $0.0008–0.00085 за токен$0.012415×38% годовых
    Quant (QNT)ICO до 30.04.2018, цена $1.10–1.51, сбор $11 млн$86–87от 60× (если брать $1.5) до 80× (если $1.1)80% годовых
    Injective (INJ)Binance Launchpad 20.10.2020, $0.40 за INJ$5.5513.9×67% годовых
    Arweave (AR)Community sale Mar 2018, $0.132 за AR, сбор $1,58 млн$4.0230×55% годовых

    При фиксированном сроке чем дольше держим, тем больший общий ROI нужен, чтобы усреднённо было ≥30% в год:

    • за 5 лет нужно минимум 3.7× от цены ICO;
    • за 8 лет — минимум 10×;
    • за 10 лет — минимум 14×.

    Во всех примерах выше общий ROI настолько крупный, что годовая ставка с учётом сложного процента существенно выше 30%:

    • давние токены вроде ETH, BNB, LINK дали десятки–тысячи иксов, а прошло 8–11 лет — поэтому CAGR больше 70–180% в год.
    • более свежие SOL, AVAX, MATIC сделали десятки–сотни иксов за 5–6 лет — это тоже сильно выше 30% годовых.

    Чтобы увидеть разницу между «просто выше ICO» и «более 30% годовых по CAGR», полезно посмотреть на токены вроде:

    • Immutable X (IMX) — паблик-сейл по $0.15 в сентябре 2021, сейчас около $0.28–0.30: ROI 1.9× за 4.2 года. Это 16% годовых.
    • OriginTrail (TRAC) — ICO по $0.10 в январе 2018, сейчас $0.53: ROI 5.3× за 7.9 лет.
      Это 24% годовых.

    Нежелательная организация намного опаснее, чем иноагент

    «Иностранный агент» для обывательского уха звучит более громко, чем «нежелательная организация». Между тем по российскому законодательству взаимодействовать с «иностранным агентом» разрешено, а с «нежелательной организацией» — нет, это может привести за решётку. Рассмотрим разницу между этими и другими статусами.

    Убедитесь, что вы не будете переводить деньги через банки в подобные организации. И опасайтесь провокаций со стороны недругов.

    Итак,

    • «Нежелательная» организация – фактически запрещена в РФ; любое участие в её деятельности (включая репосты и пожертвования) может повлечь штрафы и даже срок.
    • Экстремистская организация – запрещена решением суда; участие/организация — сразу уголовка, без административного наказания.
    • Террористическая организация — то же, но ещё жёстче: всё, что похоже на участие или помощь, квалифицируется по террористическим статьям.
    • Иностранный агент – это не запрет, а «ярлык». Плюс набор обязанностей и ограничений для самой организации/человека; взаимодействовать с ними формально можно, но есть нюансы и косвенные риски.

    Ниже по порядку и именно с точки зрения что обычному человеку можно/нельзя делать (общая информация, не индивидуальная юридическая консультация).

    1. «Нежелательная организация»
      • Статус вводится для иностранных / международных организаций, деятельность которых признана «угрожающей основам конституционного строя, обороноспособности или безопасности РФ».
      • Решение принимает Генпрокурор/замы по согласованию с МИД; после публикации деятельность организации в РФ запрещена.
      Что НЕЛЬЗЯ делать людям
      Любое участие в деятельности такой организации опасно:
      • Участие в деятельности (мероприятия, координация, волонтёрство, совместные проекты и т.п.) – административная ответственность по ст. 20.33 КоАП РФ (штрафы для граждан до 15 000 руб. после последних поправок).
      • Повторное участие, а также сбор/перечисление средств, оказание финансовых услуг, организация деятельности это уже уголовная ответственность по ст. 284.1 УК РФ (возможен реальный срок лишения свободы).
    2. На практике:
      • Судебная практика часто признаёт участием даже репосты материалов «нежелательной» организации, размещение ссылок на её ресурсы, интервью с её представителями и т.п.
      То есть для обычного человека рискованно почти всё, кроме «молча читать» (и даже здесь нет гарантий, если вы как-то публично проявите поддержку).
      Что формально можно, но с оговорками
      • Читать материалы (без репостов и комментариев в поддержку) как правило не преследуется – но любое публичное действие вокруг этих материалов может быть истолковано как участие.
      • В целом, с точки зрения риска, позиция простая:
      чем дальше вы от любых взаимодействий с «нежелательной» организацией – тем безопаснее.

    В списке на сайте Министерства юстиции на 5 декабря 2025 года 285 нежелательных организаций. Среди них Radio Free Europe/Radio Liberty (Радио Свобода / Свободная Европа, США), The Moscow Times, ОССRP (Organized Crime and Corruption Reporting Project, Центр по исследованию коррупции и организованной преступности (Нидерланды), German Historical Institute Moscow, Institute for Human Sciences (Австрия), Yale University (Йельский университет США), Бард-колледж США (Bard College, США), EF Education First, International House World Organisation, AFS Intercultural Programs, International Baccalaureate, British Council, Greenpeace International, Amnesty International, Reporters Without Borders, Проект Медуза (Латвия), СОТА медиа (Литва), Helpdesk Media Foundation, Служба поддержки (Латвия), Мнение медиа (Чехия), ГСК Игровой мир (Украина), Фонд Зимина (Великобритания), Radio Echo GmbH, Elton John AIDS Foundation, SIA TV Rain («ТВ Дождь», Латвия), The Insider (Латвия), Bellingcat Ltd (Великобритания).

    1. Экстремистская организация
      • Экстремистская организация – это объединение (общественное, религиозное и т.п.), в отношении которого суд принял решение о ликвидации / запрете из-за «экстремистской деятельности» по закону 114-ФЗ «О противодействии экстремистской деятельности».
      Здесь нет «административной ступеньки» – сразу УК:
      • Организация деятельности такой организации – ст. 282.2 ч.1 УК РФ (значительные сроки лишения свободы).
      • Участие в деятельности – ст. 282.2 ч.2 УК РФ (тоже уголовная ответственность).
      • Отдельно преследуются финансирование, вербовка/вовлечение, пропаганда — по другим статьям УК (282.3 и др.)
      С точки зрения человека:
      • Нельзя состоять в такой организации, помогать ей деньгами, участвовать в её митингах/собраниях, распространять материалы как часть её деятельности и т.п.
      • Публичная поддержка, пропаганда, использование символики может подпасть под экстремистские статьи УК и КоАП (в зависимости от контекста).
      Есть ли «безопасное» взаимодействие?
      • В отличие от «нежелательных» организаций, здесь сама организация запрещена решением суда. Любое реальное участие в её деятельности – уголовный риск.
      • Относительно безопасно только нейтрально обсуждать тему (например, научная критика) без призывов, оправдания и пропаганды – но грань тут довольно тонкая, особенно в публичном поле.

    Примеры: Организация Свидетелей Иеговы в России (2017), Фонд борьбы с коррупцией (ФБК) Алексея Навального и связанные структуры (2021), Meta Platforms Facebook Instagram (2022), «Международное ЛГБТ-движение» (2023), движение «Мужское государство» (2021). Полный список огромен и есть на сайте Министерства юстиции.

    1. Террористическая организация
      Организация, признанная террористической по законодательству о противодействии терроризму (35-ФЗ «О противодействии терроризму», решения Верховного суда и др.), полностью запрещена.
      Что НЕЛЬЗЯ делать людям
      Это самый «жёсткий» статус:
      • Организация деятельности террористической организации – ст. 205.5 ч.1 УК РФ: от 15 до 20 лет лишения свободы или даже пожизненное.
      • Участие в деятельности – ст. 205.5 ч.2 УК РФ: 10–20 лет лишения свободы.
      • Плюс множество смежных составов: содействие, обучение, финансирование, вербовка, оправдание терроризма и т.д. (ст. 205.1, 205.2, 205.3 УК РФ и др.).
      Проще говоря: любое реальное участие или помощь (даже не насильственная) вокруг террористических структур – это почти всегда тяжкое преступление. Взаимодействие «на расстоянии»
      • Публичное одобрение, оправдание, пропаганда террористической деятельности – само по себе отдельный состав преступления.
      • Поэтому даже «словесная» поддержка в интернете может привести к делу по соответствующим статьям.
    1. «Иностранный агент»
      Здесь логика другая: это не запрет на деятельность, а специальный статус.
      • По закону 255-ФЗ «О контроле за деятельностью лиц, находящихся под иностранным влиянием» иностранным агентом может быть признано юридическое лицо или физлицо, которое получает поддержку (деньги, имущество, организационную помощь) из иностранных источников; при этом занимается определённой общественно значимой деятельностью (политика, публикации, просветительская деятельность и т.п.).
      Ограничения для самого «иноагента»
      Для того, кого признали иноагентом, действует длинный перечень запретов и обязанностей, например:
      • Нельзя занимать должности в органах публичной власти, входить в органы управления госкорпораций, быть членом ряда комиссий и советов при госорганах.
      • Нельзя быть организатором публичных мероприятий, участвовать в антикоррупционной экспертизе НПА и т.п.
      • С 1 сентября 2025 года – полный запрет на любую образовательную и просветительскую деятельность (для людей и организаций-иноагентов), включая работу в сфере образования.
      • Усилена административная и уголовная ответственность за нарушение требований к иноагентам (обозначение статуса, отчётность, спецсчета и т.п.).
      Что это значит для обычного человека, который с ними взаимодействует
      Важно: статус «иностранного агента» сам по себе не делает организацию/человека запрещёнными (в отличие от террористических/экстремистских/«нежелательных» организаций). То есть:
      Формально не запрещено читать их материалы, работать у иноагента (если ваша профессия не подпадает под прямые запреты – например, госслужба или педагогика), делать пожертвования, участвовать в мероприятиях, репостить материалы (при условии соблюдения требований о маркировке для тех, для кого они обязательны – прежде всего для СМИ и самих агентов). Но есть нюансы: риск самому стать иноагентом; ограничения по месту работы/статусу.

    Сводная логика «по степени опасности» для обычного человека

    СтатусМожно ли организации легально работать в РФ?Что для человека опаснее всего
    ТеррористическаяНет, полностью запрещенаЛюбое участие/помощь → тяжкие терр. статьи (10–20 лет и выше)
    ЭкстремистскаяНет, запрещена решением судаЛюбое участие/организация → уголовка по 282.2 УК РФ
    НежелательнаяФормально «запрещена к деятельности в РФ» (де-факто вытеснена)Любое участие → сначала КоАП 20.33, затем УК 284.1 (в т.ч. за деньги/организацию)
    Иностранный агентДа, но с жёсткими ограничениями и отчётностьюДля вас лично нет прямого запрета на взаимодействие, но есть риск: а) самому стать иноагентом; б) проблем на работе/с властями

    Вывод. С террористическими, экстремистскими и нежелательными организациями логика простая: любой осознанный вклад в их деятельность (деньги, организация, участие, публичная поддержка) может привести к ответственности.

    С иностранными агентами логика другая. Они не запрещены, но помечены как «особо контролируемые», и закон бьёт прежде всего по самим иноагентам, а не по людям, которые с ними взаимодействуют.

    «Люди попадают в тюрьму на ровном месте»

    Trading Wise. Почему не рекомендуем

    Что скажете про эту рекламу? Бесплатный курс по трейдингу
    Только рабочие инструменты. Профессиональное обучение трейдингу. Бесплатный курс для первых 20 записавшихся – @TradiWise_bot.

    В боте написано: 

    @TradiWise_bot. Добро пожаловать в бот проекта Trading Wise. Мы меняем взгляд на трейдинг и открываем новые горизонты на финансовых рынках/ Наша миссия — научить вас торговать с умом и получать стабильный результат. Наша особенность — мы не обещаем, а показываем путь шаг за шагом. Пройдите экспресс-тест и узнайте, ваш ли это путь. Возможно, именно здесь начнётся ваша новая история. Готовы ли вы пройти бесплатное обучение с опытным наставником и попробовать свои силы в трейдинге на практике не рискуя собственными средствами?

    ОТВЕТ:

    Пишут «мы», но не говорят кто. Упоминают «опытного наставника», не не говорят имя. В боте просят номер телефона. Это всё красные флаги, не связывайтесь!

    Мы всячески не рекомендуем активный трейдинг где бы то ни было. Поэтому не рекомендуем связываться с инфоресурсами, извлекающими от заманивания людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу или площадку CFD или бинарных опционов; продажа информации для активного трейдинга; закрытые клубы и другие схемы.

    Подробнее:

    Трейдинг: самому учиться или вообще не лезть?

    Фальшивые проститутки: Megan Models

    В Telegram есть масса фальшивых каналов и ботов, где предлагают сексуальные услуги. Например, это @MeganMOfficial, @MeganModelOfficial, @MeganModelsBot, @MeganModelsRoBot, @SonyaSRmodel1, Тайные ночи, Megan Models Блог 9 моделей.

    Это типичный обман на предоплате.

    КОММЕНТАРИЙ:

    Схема обмана крайне проста: похотливый человек связывается по мессенджеру с анонимными злоумышленниками. Те обещают любые услуги от любой девушки, а затем просят предоплату.

    После чего, конечно, на контакт больше не выходят.

    Обманутые, естественно, в полицию не заявляют: слишком щекотливая ситуация.

    А выбор у любвеобильных буратино широкий. И каждая готова приехать через два часа.

    Аналогичный лохотрон:

    Лохотрон с эскортом Night Club Agency
    Как вебкамщица Карина стала трейдершей Ульяной. И Яной.

    Почему Екаренси (Ecurrency, ECR) это инструмент обмана слабоумных

    Введение криптовалюты ecurrency в схему обмана резко ускорило рост пирамиды Поток Cash. Зазывалы теперь могут легко объяснить, откуда сверхдоходы. Что это за крипта?

    Ecurrency / ECR — это не «новый биткоин», а внутренняя фантомная монетка пирамиды Mercury / CashFlow, которую сейчас прикрутили к Поток Cash. Организаторы называют её криптовалютой, но фактически это закрытый токен с нарисованным курсом, который нужен, чтобы красиво объяснять «подтяжку» и сверхдоходы.

    1. Откуда вообще взялась эта eCurrency (ECR)

    • Ecurrency (ECR) изначально запустили внутри сообщества «Меркурий» / Mercury Global как свою «монету» для внутренней экономики.
    • Официальные описания CashFlow прямо говорят: это собственная криптовалюта фонда Mercury, используемая в их проекте CashFlow и связанных инструментах.
    • На Binance Square есть промо-пост, где eCurrency (ECR) описывают как внутренний токен проекта CashFlow, созданный «для пассивного дохода участников».

    То есть это не независимая крипта, а монетка, придуманная самим же фондом Mercury / CashFlow и работающая строго внутри их экосистемы.

    2. Как её вшили в Поток Cash

    По описаниям самого Поток Cash и разоблачительных обзоров:

    • Поток Cash принимает инвестиции только в токене ECR, других способов пополнения нет.
    • Доходность «потоков» объясняют «подтяжкой eCurrency (ECR)»:
      схема в рекламных материалах звучит примерно так:
      ты покупаешь ECR «дёшево» (на внутреннем кошельке/бирже), а система засчитывает его в потоке по курсy существенно выше «рыночного» — отсюда и берётся якобы огромный процент.
    • В обзорах Поток Cash прямо пишут, что вся магия доходности строится на этой самой подтяжке ECR, а проект вообще относится к категории хайп-проектов с скрытой информацией и непонятными условиями вывода.

    То есть ECR в Поток Cash — это чип казино:
    деньги заводишь настоящие, внутри они превращаются в «ECR», а дальше цифры крутятся уже по внутренним правилам пирамиды.

    3. Насколько это «настоящая» крипта

    Важно разделять:

    • Да, у eCurrency / ECR есть старые следы в крипто-пространстве (сайт, медиум, даже технические обсуждения).
    • Но в контексте CashFlow / Mercury / Поток Cash критики и расследования подчёркивают: ECR (eCurrency) в CashFlow — не настоящая легитимная криптовалюта, а частный, неликвидный токен, внутренние «единицы учёта», созданные организаторами. У него нет прозрачного публичного блокчейна и реального рынка.

    То есть это не «крипта как биткоин», а закрытая внутренняя единица, курс которой рисуют сами организаторы для обмана слабоумных.

    4. Зачем пирамиде такая «криптовалюта»

    С точки зрения схемы:

    1. Легче объяснять чудеса доходности.
      Вместо честного «вы получаете деньги новых вкладчиков» рассказывают историю про «подтяжку курса eCurrency», «органичный рост с 2018 года» и т.п.
    2. Удобно отрезать людей от реального рынка.
      Деньги вы заводите в рублях/USDT, а дальше всё крутится в ECR внутри системы. Внешнего рынка нет — значит, нельзя нормально выйти, только по правилам самой пирамиды.
    3. Полный контроль у организаторов.
      Они сами придумывают:
      • курс покупки и «подтяжки»,
      • где и как вы «покупаете» монету,
      • когда и по какому курсу её «принимает» система в потоках.

    5. Статус Поток Cash в целом

    Чтобы картинка была полной:

    • Банк России официально внёс Cash Flow Fund / Potok Cash в список компаний с признаками финансовой пирамиды.
    • Поток Cash — пирамида, а eCurrency — маркетинговый трюк для навешивания лапши на уши пенсионерам.

    Если совсем кратко:

    Ecurrency / ECR в Поток Cash — это придуманная организаторами пирамиды внутренняя «монетка», курс и правила которой они сами рисуют. Не независимая рыночная криптовалюта, а удобный инструмент для маскировки классической схемы переливания денег от новых участников к старым.

    Поток Cash, Cash Flow Fund: держитесь подальше

    Мошенники представились как Corfe Hill Limited / Volfor

    Есть ли у Вас информация по этой трэйдинг-платформе. У меня появились трудности с выводом средств.

    ОТВЕТ:

    Уже поздно задаваться таким вопросом, это мошенники, задача которых вырвать у жертвы максимум денег. Ничего больше не переводите, обращайтесь в полицию.

    Corfe-hill-limited.com (). Мошенники врут, что якобы фирма Corfe Hill Limited регулируется UK Financial Markets Authority. Сайты мошенников: corfehill-limited.com, corfe-hill.com

    Подробнее:

    Возврат от брокера-мошенника: не надейтесь!

    Мысли Вайкоффа: почему не рекомендуем

    Добрый день. Можете проверить канал «Мысли Вайкоффа», @wyckoff_invest («Нет сигналов и инвест рекомендаций. Нет доверительного управления. Связь : @Wyckoff CEO Wyckoff Team. Набор в интро 2.0 зимний весь сезон открыт , мы улучшили все аспекты работы и качество всего. Вступить можно через бот: https://t.me/Wyckoff_team_bot».

    ОТВЕТ:

    Видим, что продают за 325 USDT доступ к обучению Интро 2.0.

    Мы всячески не рекомендуем активный трейдинг где бы то ни было. Поэтому не рекомендуем связываться с инфоресурсами, извлекающими от заманивания людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу или площадку CFD или бинарных опционов; продажа информации для активного трейдинга; закрытые клубы и другие схемы.

    Подробнее:

    Трейдинг: самому учиться или вообще не лезть?

    Также Wyckoff team указан в канале «Дмитрий Гольденберг | Crypto Trade» (38 933 подписчиков, @wyckofcomand).

    Как удалить историю просмотров и поиска в ютубе

    Чтобы жена или товарищ майор не узнали, что вы смотрели в ютубе, удалите историю просмотра и остановите запись истории.

    Просмотреть и отредактировать вашу историю просмотров роликов на вы можете по данной ссылке. Отдельно здесь удалите историю своего поиска в ютуб и поставьте, чтобы она в дальнейшем не сохранялась.

    Если вам скрывать нечего, то запись истории просмотра очень удобна, если вам надо вспомнить, в каком видео вы видели ту или иную информацию.

    Также данная информация доступна в разделе Мои действия на сайте Google, наряду с поисковыми запросами, заходами на сайт и пр.

    При желании историю можно очистить полностью, удалить из неё отдельные просмотры и приостановить запись.

    Если вы приостановите запись истории, информация о просмотренных видео сохраняться не будет. Возобновить сохранение истории можно в любой момент. Приостановить и очистить историю можно по данной ссылке.

    Чтобы открыть историю просмотра в мобильном приложении Youtube, перейдите на вкладку Аккаунт и выберите пункт Просмотренные.

    Если вы хотите удалить отдельную запись, нажмите на значок меню рядом с нужным роликом на странице «Просмотренные» и выберите Удалить из плейлиста «История просмотра». Чтобы удалить всю историю просмотра или приостановить ее, нажмите в приложении на значок меню, выберите Настройки > «Конфиденциальность».

    На телевизоре, игровой консоли и телеприставке надо в Гиде выбрать Просмотренные.

    Если вы вошли в аккаунт, изменения истории просмотра будут видны на всех устройствах, на которых вы пользуетесь этим аккаунтом. Если вы не вошли в аккаунт, изменения будут сохранены в истории просмотра в браузере или приложении.

    Ваши поисковые запросы на YouTube сохраняются в отдельном разделе сайта. Чтобы удалить один поисковый запрос, нажмите на значок X справа от него.

    Чтобы удалить все поисковые запросы, нажмите Очистить историю. Чтобы ваши поисковые запросы не сохранялись, нажмите Приостановить запись.

    Ваши комментарии на Youtube собраны по данной ссылке. На этой странице можно удалять и редактировать комментарии, не посещая видео, где они были сделаны.

    Проверьте, какие данные собирает про вас Google. Если вам это не нравится, вы можете почистить историю и приостановить запись на данной странице настроек.

    Чёрный список дарителей

    Схема мошенников «Вам деньги в подарок» в Telegram (и не только там) действует так.

    Канал, который ведёт якобы богатый человек, сообщает, что ему для каких-то целей надо заниматься благотворительностью, например, для снижения налогов.

    И поэтому он предлагает поучаствовать в розыгрышах денег.

    Всем «участникам розыгрыша» сообщают, что они выиграли! Но, чтобы забрать приз | подарок | выигрыш, надо заплатить ту или иную сумму. Поводы могут быть разные: налог, комиссия, подтверждение счёта, плата за KYC, оплата гаранту и так далее.

    Вымогать деньги будут до момента, как жертва останется без денег или поймёт, что её обманули.

    Примеры таких каналов и аккаунтов в Telegram:

    Время разбогатеть. @dima_darit1

    Андрей Фроловский, @andrey_frolovsky_official, instagram.com/andrey_frolovsky

    Филантроп Андрей, @AndrewHelpMoney, @cryprtof

    Тимур дарит, @timur_darit_official, @TIMUROFFICIALDARIT, @romen_dobra

    Роман Дарит, @roman_present_every_day, @ROMANGIVEMONEY

    @Vsevolod_DaritPodarki, Всеволод Александрович

    Чёрный список дарителей

    Юлия Любимова. Лютая криптодичь

    Абсолютная дичь. Буквально в рекламе сказано:

    «Заставлять не буду. Но если хотите зарабатывать на крипте от 80 тысяч в месяц, я могу помочь. Бесплатно, денег не надо. Всё просто: нужно покупать монеты по 100-150 рублей и продавать, когда подорожают. Разницу оставляете себе. Мне платить не нужно».

    И так далее! Подобная бредятина.

    Рекламодатель ООО «Навигатор» ИНН: 9717183114. Но на сайте mfest-club.ru/lubimova_mf другое юрлицо: ООО «ТЕХНОЛОГИЯ» ОГРН: 1213500018126, ИНН: 3525475659. Юридический адрес: 160009, Вологодская область, г Вологда, ул Мальцева, дом 52, офис 509.

    Нереальные обещания для совсем идиотов, якобы они научат зарабатывать за 90 минут.

    Держитесь подальше! Ефим Добрынин. Доза инфокала

    Обманывают через mytonswap.ton

    Спасибо вам большое за статью. Некто по имени Alex настойчиво предлагал мне работать через якобы мост mytonswap.ton введя перед точкой адрес своего кошелька XRP на бирже bybit с указанием мемо в комментариях. Мы прокрутили тестовые 30 usdt несколько раз. Прибыль была от 2- до 4-х %%. Всё круто, но меня насторожило, что после отправки TON c тонкипера в истории отображался другой кошелёк получателя. Я сначала подумал, сам ошибся как-то, но спустя минут десять XRP поступили мне на счёт. Так раза три. Мне предложили внести тысячу долларов. Я начал интересоваться в интернете о мосте mytonswap.ton сначало чисто как бы, но потом ваша статья открыла мне глаза. Ещё раз огромное спасибо!

    Комментарий:

    Мошенники предлагают перевести деньги через так называемый «мост» на биржи вроде Binance, Bybit или MEXC с целью обмена на другую валюту. При этом они просят вас ввести адрес кошелька, добавляя к нему приставки вроде .ton или -bridge.ton. Это может казаться нормальным, но на самом деле, не зная этого, вы отправляете средства на адрес мошенника вместо ожидаемого моста. Подробнее.