Рубрика: Отзывы

Публикацию отзыва вы можете сделать самостоятельно через данную форму.

Самое популярное по теме:

«Вы публикуете отзывы без доказательств»

У вас есть статья, где написано типо про мошенника , а доказательства есть ? Или любой человек Которому что то не понравилось можно выложить на сайт без разбирательств ?

@vklader:

Информация пользователей с признаками обмана не выкладывается.

О реальных лицах запрашиваются доказательства.

Если вдруг найдено несоответствие действительности, отзыв удаляется.

Поверьте, это принципиально больше, чем делают любые сайты, на которых пользователю разрешено делать публикации, например, ВК или ТГ.

Приведите хоть один пример отзыва, который является неправдой.

Лохотрон про зелёную энергетику Nordic Solar включён в чёрный список ЦБ

Видел в сети ваш обзор скам-проекта Nordic-solar.tech. У меня имеются скрины переписок и вымогательства с их стороны якобы с поддержкой а также фото двух мадам которые разводят и завлекают людей. Пытаюсь везде в сети придать их сайт огласке. Есть ли какие-то ресурсы, которые могут заблокировать данный сайт, чтобы людей не обманывали?

@vklader:

Спасибо за сообщение и собранные материалы.

Сайт nordic-solar.tech уже внесён Банком России в чёрный список: 27 июля 2026 года регулятор указал у проекта признаки финансовой пирамиды. Это существенно, поскольку Банк России передаёт сведения о таких проектах в правоохранительные органы для ограничения доступа.

Также действовать можно по нескольким направлениям:

  1. Направить материалы в Банк России через кнопку «Сообщить об этом лице» на странице Nordic-Solar в предупредительном списке. Приложите переписку с «поддержкой», требования дополнительных платежей, номера телефонов, аккаунты, реквизиты карт и криптокошельков.
  2. Если деньги уже переведены или имеются угрозы и вымогательство — подать заявление в полицию. В заявлении нужно подробно описать события и приложить скриншоты, чеки, выписки, адреса кошельков и сведения о получателях. Именно такой комплект доказательств рекомендует собирать Банк России.
  3. Пожаловаться регистратору домена и хостинг-провайдеру. Регистратора можно определить через сервис ICANN Lookup, после чего отправить материалы на его адрес abuse. Регистраторы обязаны принимать и рассматривать сообщения о незаконном использовании доменов.
  4. Если сайт крадёт пароли, платёжные данные, имитирует другой сервис или распространяет вредоносные файлы, его следует дополнительно отправить на проверку в Google Safe Browsing и Microsoft Security Intelligence. Для обычного инвестиционного обмана без фишинга лучше не выбирать категорию «фишинг», а подробно описывать именно мошенническое привлечение денег.

Полностью заблокировать сайт одной жалобой обычно не удаётся: владельцы могут сменить хостинг или открыть зеркало. Поэтому важнее одновременно добиваться блокировки домена, фиксации платёжных реквизитов и закрытия аккаунтов, через которые они привлекают людей.

Анна Цивилёва не ругала россиян в Ереване

В соцсетях за чистую монету принимают фейк — слова, якобы сказанные заместителем министра обороны Анной Цивилёвой:

«Мы должны всеми силами предотвратить отток граждан, которые намерились подымать экономику недружественных нам стран. И их совсем не интересует наша экономика. И это очень непатриотично. Нам не нужны россияне в Ереване, нам нужны патриоты на фронте».

Разоблачение:

Это не запись настоящего выступления Цивилёвой, а синтетический ролик, созданный как фантазия в формате «что было бы, если…».

На происхождение подделки прямо указывает аккаунт @xokc_ai, связанный с распространением видео. Его владелец Сергей Хокс представляет себя как «AI-creator» и сообщает, что создаёт контент с использованием искусственного интеллекта.

Публикация с Цивилёвой в этом аккаунте сопровождалась подписью «А что если?». То есть первоначально зрителю предлагали не новость и не документальную запись, а вымышленный сценарий. В подписи не назывались ни мероприятие, ни дата выступления, ни телеканал, ни ссылка на полную видеозапись.

Во время дальнейших перепостов исходный контекст исчез. На копиях появились плашки, имитирующие новостные материалы, например «DD.NEWS» и «JVG news». При этом на отдельных версиях сохранилось обозначение xokc_ai, выдающее происхождение ролика.

Так и возникает фейк: автор делает AI-пародию и осторожно подписывает её «А что если?», а другие пользователи скачивают видео, обрезают или перекрывают маркировку и распространяют уже как реальное заявление государственного чиновника. Затем цитата начинает жить отдельно от ролика — без ссылки на первоисточник, но с утверждениями, что Цивилёва «потребовала закрыть границы» или «призвала отправлять уехавших россиян на фронт».

Правдоподобность фейка построена на том, что Цивилёва действительно работает в Минобороны и регулярно использует военно-патриотическую риторику. Поэтому выдуманная реплика кажется некоторым пользователям «вполне возможной».

В то же время видео выглядит неестественно, а слова слишком резки для чиновника и входят в противоречие с законодательством, разрешающим пересечение границ.

Перед нами фальшивка.

WeFi и DeoBank. Почему это пирамида

WeFi и DeoBank — не два отдельных проекта. DeoBank — маркетинговое название финансового приложения и модели «децентрализованного ончейн-банка» внутри экосистемы WeFi. При этом в собственных документах WeFi прямо признаёт: компания не является банком, не принимает банковские вклады, а доступ к отдельным финансовым услугам обеспечивает через сторонних партнёров. Немецкий регулятор BaFin в 2026 году предупредил, что через wefi.co банковские и криптовалютные услуги предлагались без необходимого разрешения в Германии.

1. «Майнинг», который ничего не майнит

Участникам продают ITO-ноды, или так называемые единицы Cloud-Based Mining. Однако сама WeFi описывает это как «hardware-free token distribution» — распределение токенов без оборудования. То есть ноды не добывают биткоин, не предоставляют вычислительные мощности внешним заказчикам и не создают очевидной внешней выручки. Они служат механизмом выпуска и распределения внутреннего токена WFI.

Из миллиарда WFI около 862 млн предназначены для такого «майнинга», ещё почти 128 млн — для реферальных вознаграждений. Следовательно, участникам первоначально начисляется не прибыль от работающего бизнеса, а вновь выпущенный внутренний актив. Его реальная ценность зависит от того, найдутся ли желающие покупать WFI и ITO-ноды дальше.

Это ключевой пирамидальный признак: вместо внешнего источника дохода участникам распределяют собственный токен, спрос на который поддерживается расширением сообщества.

2. Доход связан с построением сети

Официальная документация WeFi предусматривает получение «Energy» от активности приглашённых участников. В ней прямо говорится об уровнях, открытии дополнительных реферальных линий и увеличении процента вознаграждений от сети. В официальной публикации WeFi также объяснялось, что для открытия второй линии нужно активировать ITO стоимостью 500 долларов.

Механика получается следующей:

покупаешь ITO-ноду → получаешь выпускаемые системой WFI → приглашаешь новых покупателей → открываешь дополнительные линии → получаешь токены и «Energy» от активности своей структуры.

Это уже не обычная реферальная скидка за одного клиента. Это модель, в которой размер вознаграждения зависит от собственной покупки, глубины сети и финансовой активности приглашённых людей.

3. Деньги циркулируют внутри замкнутой системы

WFI нужен для генерации «Energy». «Energy» используется для увеличения мощности «майнинга» и приобретения дополнительных CBM-единиц. Дополнительные единицы, в свою очередь, производят новые WFI. Человеку предлагают вложиться в инструмент, который выпускает внутренний токен, чтобы приобрести ещё больше инструментов для выпуска того же токена.

Здесь возникает замкнутый круг:

WFI → Energy → новые CBM-ноды → новые WFI.

Экономическая устойчивость такого контура зависит не столько от использования карт и платёжных сервисов, сколько от постоянного спроса на токен и ноды. При прекращении притока покупателей цена WFI может упасть, а начисленные «доходы» останутся цифрами во внутреннем кабинете.

4. Участников стимулируют замораживать активы

WeFi предлагает блокировать WFI на срок от одного до пяти лет, чтобы заранее получить максимальное количество «Energy». Одновременно старые «майнинговые единицы» постепенно теряют эффективность. Это создаёт сразу два стимула: не продавать полученные токены и регулярно покупать либо активировать новые единицы.

Так снижается давление продавцов на токен и искусственно поддерживается видимость дефицита. Но блокировка актива не создаёт реальной прибыли — она лишь откладывает момент, когда участники попытаются выйти в деньги.

5. Документы противоречат реальной презентации системы

В условиях от 1 июня 2026 года WeFi специально заявляет, что программа не является MLM или пирамидой, реферальный механизм якобы одноуровневый, покупка продукта для участия не требуется, а выплаты за построение «нижестоящей структуры» не производятся.

Но одновременно официальная документация рассказывает о:

  • реферальных уровнях и линиях;
  • доходе от активности сети;
  • открытии дополнительных линий;
  • зависимости возможностей от приобретённых ITO;
  • специальном фонде почти из 128 млн токенов для рефералов.

Это существенное противоречие. Возможно, после критики и внимания регуляторов юридические условия переписали, но прежнюю многоуровневую экономику частично сохранили под названиями «Energy», «network activity» и «ecosystem growth».

Оценка

Юридически называть WeFi уже доказанной финансовой пирамидой без решения суда преждевременно. Однако у проекта имеются выраженные признаки криптовалютной MLM-пирамиды:

  1. платные виртуальные «ноды» без внешнего майнинга;
  2. вознаграждение собственным выпускаемым токеном;
  3. многоуровневые выплаты от активности приглашённых;
  4. открытие уровней через собственные вложения;
  5. замораживание токенов на годы;
  6. зависимость стоимости вознаграждений от дальнейшего спроса;
  7. несоответствие рекламной модели юридическим оговоркам;
  8. предупреждение финансового регулятора.

DeoBank здесь выполняет роль респектабельной банковской упаковки. Карты, кошельки и платежи могут быть реально работающими функциями, но они не объясняют происхождение сетевых доходов. Пирамидальная часть находится прежде всего в продаже ITO-нод, выпуске WFI и многоуровневом вознаграждении за расширение сети. Поэтому предложение Маланчука следует рассматривать не как банковский продукт, а как высокорисковое участие в токенизированной сетевой схеме.

Даша Русецкая (Persick Money): стоит ли связываться

оцените адекватность предложения обучения от persick.money/airmoney. ИП Дарья Русецкая.

@vklader:

Под названием «Деньги из воздуха» продаётся давно известная схема: получить деньги с кредитной карты в рамках льготных условий, разместить их на накопительном счёте или вкладе, забрать проценты и вовремя полностью вернуть долг банку. Дополнительно предлагаются реферальные программы банков. Сайт прямо описывает принцип: «берём деньги в банке и кладём их под процент».

Это не уникальная технология и не безрисковый заработок, а использование временной разницы между нулевой ставкой по конкретной операции кредитки и доходностью банковского счёта.

На сайте утверждается, что можно получать десятки тысяч рублей, тратить пять минут в месяц и действовать «без риска». Также заявлены личный результат свыше 307 000 рублей и более 2200 покупателей, но проверяемой отчётности или методики подсчёта этих показателей на лендинге нет.

Средняя ставка по краткосрочным рублёвым вкладам физлиц в мае 2026 года составляла около 12,8% годовых. При такой ставке:

  • 1 млн рублей приносит примерно 10 700 рублей в месяц до возможного налога и расходов;
  • для 20 000 рублей в месяц нужно постоянно размещать около 1,88 млн рублей;
  • для 30 000 рублей — около 2,81 млн рублей.

То есть «десятки тысяч» требуют огромных для РФ совокупных кредитных лимитов, обычно нескольких карт и длительного безошибочного обслуживания всей конструкции.

Такие кредитные лимиты банки дают далеко не всем.

Повышенные рекламные ставки накопительных счетов могут дать больше, но обычно действуют ограниченное время и зависят от новых денег, оборота по карте, подписки или других условий.

Банк России прямо отмечает, что банки могут устанавливать отдельную ставку за снятие наличных с кредитной карты; комиссии и условия переводов также зависят от договора. Одна операция, не попавшая в льготный период, или просрочка способны уничтожить доход за несколько месяцев.

Практические риски:

  • перевод или снятие внезапно окажется платным;
  • конкретная операция не войдёт в льготный период;
  • банк изменит тариф или уменьшит лимит;
  • минимальный платёж будет внесён не вовремя;
  • деньги окажутся на счёте с пониженной ставкой;
  • человек потратит часть заёмных средств;
  • банк задержит перевод или проверку операции;
  • придётся срочно возвращать долг из собственных денег.

Поэтому безопасная версия схемы предполагает наличие собственного ликвидного резерва, достаточного для полного закрытия всех карт. Тогда выражение «без собственных вложений» становится скорее рекламным.

На сайте сказано, что метод хорошо влияет на кредитную историю и что проблем с ипотекой не будет; перед заявкой предлагается просто закрыть кредитки. Это слишком категорично.

Своевременные платежи действительно лучше просрочек, но Банк России не утверждает, что множество открытых кредиток автоматически улучшает рейтинг. В кредитной истории сохраняются сведения о кредитах, обращениях за ними и отказах; эти данные хранятся до семи лет.

Кроме того, при кредитовании банки рассчитывают показатель долговой нагрузки по всем кредитам и займам. С июля 2025 года действуют ограничения на выдачу наиболее рискованной ипотеки людям с высокой долговой нагрузкой. Поэтому несколько крупных кредитных лимитов могут повлиять на решение конкретного банка, даже если просрочек не было. Закрытие карт непосредственно перед заявкой не гарантирует одобрения и мгновенного обновления всех данных.

Особенно настораживает не столько методичка, сколько юридические условия.

В оферте написано, что договор якобы заключается для заработка и поэтому не регулируется законом «О защите прав потребителей». Там же предусмотрены:

  • автоматическое продление некоторых подписок;
  • признание услуги оказанной после предоставления доступа;
  • отказ от возврата за неиспользованную подписку;
  • вычет фиксированных 10% «комиссии» при возврате;
  • оценка первых трёх модулей сразу в 30%, 25% и 20% цены;
  • рассмотрение споров по месту нахождения исполнителя;
  • право отключить доступ без возврата за «общие призывы к недоверию»;
  • штрафы до 500 000–2 000 000 рублей за передачу материалов.

Наличие таких пунктов ещё не означает, что каждый из них будет поддержан судом. Роспотребнадзор указывает, что при отказе от онлайн-курса исполнитель вправе удержать только документально подтверждённые фактические расходы, а условия, ущемляющие права потребителя, ничтожны. Заранее установленная комиссия в 10% сама по себе ещё не доказывает реальные расходы.

Пункт об исключении закона «О защите прав потребителей» тоже не волшебный: применимость закона определяется реальной целью покупки и обстоятельствами отношений, а не только фразой, которую продавец вставил в оферту.

Нужно учитывать конфликт интересов: автор прямо сообщает о реферальных программах. Значит, совет оформить конкретную карту может одновременно приносить вознаграждение автору, а не только быть лучшим вариантом для клиента.

Дмитрий Батухтин: не связывайтесь!

Обратите внимание! Лютое манипулирование в стиле Аяза Шабутдинова. На пенсионеров рекламируют «секретный метод, который позволяет получать вторую зарплату, работая всего 40 минут в день».

@vklader:

Даём слово Ивану Иванычу.

Реклама построена как типичная высокорисковая инфобизнес-воронка: сначала человеку обещают почти автоматическую «вторую зарплату», скрывают реальную механику заработка, подгоняют дефицитом мест и времени, а затем продают обучение.

По скриншотам:

  • манипулятивность — 9/10;
  • завышенность обещаний — 9/10;
  • прозрачность предложения — 2/10;
  • риск купить дорогой курс и не получить обещанного дохода — высокий.

Корректнее называть это не установленным «мошенничеством», а лохотронным маркетингом заработка в интернете.

Что скрывается за «второй зарплатой»

В объявлении говорится о заработке «на партнёрских программах». Это не зарплата и не пассивное начисление денег. Обычно участник должен:

  • находить аудиторию;
  • размещать рекламу или контент;
  • собирать контакты;
  • убеждать людей регистрироваться или покупать продукты;
  • получать комиссию с продаж.

Причём у самого Дмитрия Батухтина существует партнёрская программа, через которую распространяются его бесплатные вебинары. В рекламных материалах партнёрам предлагаются формулировки вроде «зарабатывать от 100 000 ₽ в месяц в Telegram на автомате» и «20 тыс. руб. в неделю в интернете на автомате». То есть участникам фактически предлагают привлекать следующую волну желающих заработать.

Главные манипуляции

1. Прицельная атака на пенсионеров

Объявление называется «Работа для пенсионеров», хотя сам автор сообщает, что ему 48 лет. В тексте перечислены Пермь, Омск, Ангарск, бывшие строители и водители.

Используется максимально уязвимая аудитория:

«На одну пенсию не прожить»
«Хочется помочь детям»
«Купить лекарства — не в долг»
«Государственная пенсия не спасёт»

Это не описание продукта, а давление на страх бедности, болезней и зависимости от детей.

2. Выдуманная точность доходов

На экране демонстрируются суммы:

  • 52 800 ₽;
  • 34 500 ₽;
  • 26 800 ₽;
  • 71 900 ₽;
  • 45 600 ₽;
  • 36 700 ₽.

Такие числа выглядят правдоподобнее круглых «100 тысяч», но доказательств нет. Не указаны:

  • период работы;
  • вложения в рекламу;
  • количество привлечённых клиентов;
  • расходы на сервисы;
  • налоги;
  • сколько учеников ничего не заработали;
  • можно ли воспроизвести результаты.

Картинка ноутбука с надписью «Доход за месяц 52 800 ₽» — просто рекламная иллюстрация. Она доказывает доход примерно так же, как нарисованный мешок денег.

3. Подмена предпринимательства «автопилотом»

На посадочной странице обещают:

«Вторая зарплата на полном автопилоте»
«Система зарабатывает деньги без нашего участия»
«Деньги уже на карте»
«Всего 40 минут в день»

Но в тексте одновременно признаётся:

«Придётся посидеть, разобраться».

Партнёрский маркетинг требует трафика, контента, настройки воронок, проверки объявлений, общения с аудиторией и анализа конверсий. Никакая система не создаёт покупателей из воздуха.

«Автопилот» здесь означает лишь автоматизацию отдельных операций — рассылок, публикаций или выдачи материалов. Привлечение платящего человека автоматическим и гарантированным не становится.

4. «Без продаж» — хотя заработок возникает именно от продаж

В объявлении написано:

«Без продаж, без звонков».

Но партнёрская программа выплачивает комиссию, только когда привлечённый человек совершает нужное действие — обычно покупку. Можно не звонить лично, однако экономически это всё равно продажа.

Фраза «без продаж» маскирует продажи словами «рекомендации», «система», «партнёрство» или «автоворонка».

5. Прямое противоречие насчёт вложений

Реклама обещает:

«Без вложений на старте».

А программа вебинара включает блок:

«Откуда взять деньги для старта — даже если сейчас впритык».

Если вложения действительно не нужны, деньги для старта искать незачем. Вероятно, речь далее может пойти об оплате обучения, сервисов, рекламы или иных инструментов.

6. Фальшивый дефицит

Используется сразу несколько подгоняющих конструкций:

  • «Открываю доступ только на 48 часов»;
  • «Только на 48 часов для друзей»;
  • «Осталось 16 бесплатных мест»;
  • «Вебинар уже начался! Заходите скорее!»;
  • «Скоро это будет стоить 29 900 руб.».

Это классическая техника: не дать человеку проверить автора, прочитать договор и поискать судебные дела. При этом подобные вебинары и партнёрские ссылки распространяются многократно, поэтому «уникальное окно на 48 часов» выглядит как искусственный таймер.

7. Псевдосоциальные доказательства

Рассказываются истории:

«Александр, 62 года… +34 500 ₽»
«Сергей, 67 лет… +26 800 ₽».

Но нет фамилий, ссылок на публичные страницы, истории действий, расходов или подтверждённых выплат.

Всплывающая надпись «Ольга из Екатеринбурга зарегистрировалась» также ничего не доказывает. Такие уведомления могут показываться автоматически независимо от реальных регистраций.

8. Сначала продаётся мечта, а не продукт

На нескольких экранах подробно описаны долги, усталость, нехватка денег, семья, пенсия и страх потерять работу. Но почти ничего не сказано:

  • какую конкретно работу надо выполнять;
  • чьи продукты продвигать;
  • где искать клиентов;
  • сколько стоит реклама;
  • какова средняя конверсия;
  • сколько зарабатывает медианный ученик;
  • какие юридические и налоговые обязанности возникают.

Человек нажимает кнопку, не понимая, что именно ему предлагают. Это признак воронки с постепенным повышением обязательств, а не прозрачной вакансии.

9. Конспирологическая подводка

Формулировка:

«Почему мировая финансовая система специально сделана, чтобы затягивать простых людей в долговую яму»

не имеет отношения к обучению партнёрскому маркетингу. Она создаёт внешнего врага и переводит человека в эмоциональное состояние: «система против меня, но автор знает секретный выход».

Следом появляется «секретный метод». Такая связка снижает критичность восприятия.

10. Заранее готовится перекладывание вины

В тексте присутствуют две противоположные установки:

«Деньги уже на карте», «полный автопилот»;

но одновременно:

«Деньги с неба не свалятся», «придётся разобраться», «95% людей ничего не могут поделать».

Если участник не заработает, продавец сможет сказать, что система исправна, а ученик недостаточно старался. Так рекламное обещание становится практически неопровержимым.

Кто принимает деньги

В рекламе на ВК указан действующий ИП Батухтин Дмитрий Германович, ИНН 663003506540, ОГРНИП 323784700068213, зарегистрированный в Санкт-Петербурге 2 марта 2023 года. Основной вид деятельности — дополнительное образование детей и взрослых; среди дополнительных указаны рекламная и консультационная деятельность.

То есть это не полностью анонимный сайт. Однако наличие ИП подтверждает только государственную регистрацию предпринимателя, а не доходность метода и не добросовестность каждой рекламной формулировки.

Уже был судебный спор с покупательницей курса

Есть официальный судебный акт по спору с ИП Батухтиным. Покупательница заплатила 129 855 ₽ за дистанционный обучающий курс из 30 уроков. После получения 22 уроков она отказалась от дальнейшего обучения, однако стоимость оставшихся восьми уроков — 34 628 ₽ — ей добровольно не вернули.

Суд взыскал с предпринимателя:

  • 34 628 ₽ за неоказанную часть;
  • 3 110,44 ₽ процентов;
  • 5 000 ₽ компенсации морального вреда;
  • 21 369,22 ₽ потребительского штрафа;
  • 6 000 ₽ судебных расходов.

Кассационная жалоба Батухтина была оставлена без удовлетворения. Суд указал, что невозврат стоимости неоказанных услуг нарушил права потребителя. При этом важно не искажать решение: суд не признал весь курс мошенничеством и счёл обязательства по уже полученным 22 урокам исполненными надлежащим образом. (Девятый кассационный суд)

Этот эпизод показывает два риска: финальная стоимость продукта может быть значительно выше рекламного «бесплатно», а возврата денег иногда приходится добиваться через суд.

Итоговая оценка

Перед нами схема:

реклама для пенсионеров → обещание дохода без продаж и вложений → бесплатный вебинар → эмоциональный прогрев → продажа обучения по партнёрскому маркетингу → заработок возможен только при самостоятельном привлечении покупателей.

Сам по себе заработок на партнёрских программах существует. Лохотронность заключается в способе его подачи:

  • предпринимательство называют «второй зарплатой»;
  • продажи называют системой без продаж;
  • трудную и конкурентную работу называют автопилотом;
  • отдельные неподтверждённые результаты выдают за нормальный сценарий;
  • бесплатный вход используется для продажи дорогого продолжения;
  • пенсионеров подталкивают страхом бедности и искусственным дефицитом.

Платить за такое предложение, особенно кредитными деньгами, не следует.

Вывод @vklader: не связывайтесь!

Crypto Alliance | Мартин: «сигналы» ради завлечения новичков в убытки

Telegram-канал «Crypto Alliance | Мартин» предлагает подписчикам торговать криптовалютными фьючерсами по сигналам человека, называющего себя Мартином. В описании предусмотрительно написано: «не даю прямых финансовых рекомендаций». Однако содержание канала этому прямо противоречит: публикуются конкретные монеты, направления LONG и SHORT, цены входа, стопы и уровни фиксации прибыли. Это и есть торговые сигналы, как их ни называй.

Кто такой Мартин

Публично установить личность автора невозможно. В профиле указаны только имя «Мартин» и аккаунт @martens_close. Фамилия, профессиональная биография, юридическое лицо, подтверждённая квалификация и проверяемая история торговли не представлены. Сам канал также не верифицирован. По данным сервисов аналитики, на начало августа 2026 года у него около 27 тысяч подписчиков при примерно 2 тысячах просмотров публикации; за предыдущие 30 дней аудитория уменьшилась более чем на 2,4 тысячи человек.

Резкие скачки количества подписчиков — десятки тысяч за отдельные месяцы — сами по себе не доказывают накрутку: это может быть результатом массовой закупки рекламы. Но они не являются подтверждением доверия реальных клиентов и тем более успешности торговли.

На чём зарабатывает администратор

Почти каждый торговый сигнал сопровождается рекламой биржи BingX и кодом «MartinAlliance». Подписчиков не просто приглашают наблюдать: от них требуют зарегистрироваться, пополнить счёт и начать совершать сделки. В одном из сообщений автор прямо пишет, что для начала марафона не хватает нескольких «регистраций и пополнений».

Экономический интерес здесь очевиден. Официальная партнёрская программа BingX выплачивает партнёрам долю комиссий, которые платят привлечённые ими трейдеры. Биржа заявляет ставку до 50% от торговых комиссий, причём выплаты продолжаются, пока приглашённый пользователь торгует.

Получается конфликт интересов: подписчик стремится заработать, а владелец реферального кода получает доход с его торгового оборота. Даже когда клиент терпит убытки, но продолжает открывать и закрывать позиции, комиссии начисляются. Поэтому частые сделки, фьючерсы и высокое плечо могут быть выгоднее прежде всего рефоводу.

«Из 100 долларов — 5000 за месяц»

Один из рекламируемых марафонов ставит цель превратить 100 долларов в 5000 долларов за 30 дней. Это рост на 4900%, или примерно по 13,9% ежедневно со сложным процентом. Для получения такого результата необходимо непрерывно принимать экстремальный риск.

Одновременно в канале и рекламируемых им проектах встречаются заявления:

«6 сделок в день — 6 профитов»;

«успешных сделок — 98,74%»;

«средний доход с одной сделки — 391%»;

«торговля с ИИ становится безошибочной»;

«доступ бесплатный до утра, потом — 249 долларов»;

«50 мест, дальше вход будет стоить 800 долларов».

Это классическая смесь обещаний баснословной доходности, искусственного дефицита мест и давления срочностью. Такие цифры не сопровождаются независимым аудитом, полной выгрузкой сделок или подтверждённой историей счёта.

Американский регулятор Investor.gov относит обещания огромного богатства, давление «действовать сейчас» и страх упустить возможность к типичным признакам сомнительных инвестиционных предложений. Он также предупреждает, что внутридневная торговля и использование заёмного плеча способны привести к крупным потерям за очень короткое время.

Почему скриншоты ничего не доказывают

Администратор публикует сообщения вида «забрали цели», «закрыл позицию» и самостоятельно объявляет размер «депозита марафона». Иногда упоминаются и убыточные сделки, например закрытие LDO по стопу. Но отдельные посты всё равно не позволяют проверить общий результат.

Для доказательства профессиональной торговли потребовались бы полная история счёта за длительный период, все прибыльные и убыточные позиции, комиссии, плечо, ликвидации, вводы и выводы средств, а также возможность независимо подтвердить, что счёт принадлежит автору. Ничего подобного в открытом доступе нет. Картинки и самостоятельно посчитанный «депозит» можно выбирать, редактировать и публиковать задним числом.

Что представляет собой схема

«Crypto Alliance» работает как рекламно-реферальная воронка:

бесплатные сигналы привлекают аудиторию;

нереалистичный марафон создаёт ожидание быстрых денег;

для участия требуется регистрация и пополнение через код автора;

частая фьючерсная торговля создаёт комиссии;

часть комиссий может получать рефовод;

затем подписчикам предлагают платные закрытые каналы и рекламируют аналогичные проекты «друзей».

Фраза «не даю финансовых рекомендаций» не отменяет того, что автор публикует точные команды для сделок и материально заинтересован в торговой активности подписчиков.

Вывод

Торговать по этим сигналам и участвовать в «марафонах» не рекомендуется. Особенно опасно брать кредит, увеличивать плечо, передавать кому-либо доступ к аккаунту или переводить деньги непосредственно администратору. Заработок в этой конструкции получает биржа и её реферальный партнёр — за каждую совершённую сделку.

«Создавай своё будущее прямо сейчас»: пирамида под видом криптотрейдинга

Telegram-проект «Создавай своё будущее прямо сейчас» предлагает передавать деньги некоему «Владимиру», который якобы зарабатывает на пампах криптовалют. Потом к разводу подключается «юрист Владимир Миролюбов» примерно по такой схеме.

Даже Банк России обратил на это внимание, хотя подобный telegram-скам редко замечает. Регулятор внёс канал в список проектов с выявленными признаками финансовой пирамиды.

На странице «Условия и правила инвестиций с Владимиром» сказано: «Работаем по схеме Pump&Dump».

Далее автор объясняет, что команда выбирает малоликвидную монету, разгоняет её цену, привлекает покупателей, а затем начинает «сливать свои активы». Иными словами, предполагаемая прибыль организаторов должна возникнуть за счёт людей, которые купят монету на вершине и останутся с обесценившимся активом. Именно так регуляторы описывают классический Pump & Dump: цена искусственно разгоняется, организаторы продают актив, после чего остальные участники несут потери.

Однако нет никаких доказательств, что «Владимир» вообще проводит реальные операции. Вероятнее, рассказы о пампах нужны лишь для объяснения фантастической «прибыли», нарисованной в переписке или на неизвестной платформе.

Деньги уходят на карту неизвестного человека

В «правилах» прямо указано:

«Ваши депозиты принимаются на банковскую карту аналитика-финансиста».

Название юридического лица, ИНН, номер лицензии, банковский счёт компании и нормальный договор отсутствуют. Telegram-профиль содержит только имя «Владимир» и заявление о том, что он является «лидером топовой команды по трейдингу».

Обещанный «ДУ-счёт в личном аккаунте Владимира» не защищает клиента. Напротив, это означает, что деньги и учётная запись должны находиться под контролем постороннего человека. Деятельность по управлению ценными бумагами, брокерская деятельность и инвестиционное консультирование относятся к регулируемым видам финансовой деятельности. У анонимного Telegram-проекта никаких проверяемых разрешений не представлено.

«Страховой агент», налог и лицензия — поводы потребовать ещё денег

После первого перевода клиенту заранее готовят несколько дополнительных платежей:

  • 10% якобы за услуги «страхового агента»;
  • 13% в качестве «пошлины на прибыль»;
  • несколько тысяч рублей за «лицензию»;
  • оплату операций через BitPay;
  • возможные расходы на «верификацию» и услуги юриста.

Обязательного «страхового агента», без которого физическое лицо якобы не может участвовать в торговле, в российском регулировании финансового рынка нет. BitPay на собственном сайте называет себя сервисом для приёма и совершения криптоплатежей, а не обязательным российским шлюзом для «легализации» прибыли.

Утверждение, что необходимо заранее перевести «13% налога» бирже или Telegram-трейдеру, также ложно. Доход от операций с криптовалютой декларируется перед ФНС, а ставка зависит от совокупного годового дохода. Американская SEC не назначает российским гражданам налог и не требует оплачивать его через неизвестного посредника.

Уже есть жалобы по той же схеме

В июле 2026 года пользовательница описала работу именно канала «Создавай своё будущее прямо сейчас». После первоначального перевода 500 рублей ей объявили о якобы полученной прибыли в 70 000 рублей и потребовали ещё 5 000 рублей «комиссии». Когда она отказалась, появились угрозы «досудебным иском» и человек, представлявшийся юристом Владимиром Миролюбовым.

Даже арифметика не сходится: 10% от 70 000 рублей — это 7 000, а не 5 000. Размер платежа придумывается произвольно, поскольку реальной прибыли, вероятнее всего, не существует.

Имя «адвоката Миролюбова» встречается и в других похожих Telegram-разводах: тот же персонаж якобы представляет уже организаторов денежных розыгрышей и требует от получателей призов выполнять выдуманные условия. Это указывает на использование шаблонного сценария запугивания.

Текст «правил» скопирован

Почти идентичная страница существует от имени другого «трейдера» — Ивана. Совпадают рассказы про CryptoInvest, «ДУ-счета», страхового агента, BitPay, Pump & Dump, офис в башне «Федерация» и приём денег на карту аналитика. Отличаются главным образом имя и выдуманная стоимость лицензии: у Владимира она составляет 15 млн рублей, у Ивана — уже 50 млн.

ST Crypto | Ilya Monk и GG Invest: держитесь подальше

Прислали в личку ТГ такой спам: 

Привет! Знаешь, какая ошибка моментально выдает человека, который скоро сольет свой баланс? Это привычка перегружать график десятками уровней, трендовых линий и осцилляторов, из-за которых не видно свечей. В таком хаосе мозг просто отказывается принимать решения, и трейдер начинает открывать сделки наугад. Для стабильного заработка достаточно понимать зоны ликвидности и структуру цены. Я приверженец минимализма: чистый график, четкий стоп и выверенный RR. Мы разбираем этот простой подход каждый день, а любые вопросы сразу закрываем в наших живых чатах. Если тебе нужна твердая система без лишнего шума, будем на связи.
Забирай доступы в описании профиля.

@vklader:

На скриншотах видна типичная воронка привлечения новичков в крипторазвод. В профиле размещена ссылка на закрытый канал «ST Crypto | Ilya Monk», который называет себя «одним из старейших криптовалютных каналов». В открытых архивах этот проект также фигурировал под названием «ST Crypto | BingX», контактным лицом был @striketeammanager.

На других скриншотах показан канал «GG Invest | Всё о трейдинге» с контактом @David_GG7. Его рекламная конструкция почти такая же:

  • бесплатный «практический урок»;
  • обещание научить находить монеты, которые «быстро растут на 2–10x»;
  • демонстрация лица автора и картинок с крупной прибылью;
  • приглашение в «сигнальный клуб»;
  • ссылки «как начать торговать» и «вся торговая статистика».

По актуальным публичным данным, у канала действительно указаны @David_GG7 и YouTube-канал GG Invest. В связанном торговом чате в качестве «лучшей биржи» размещалась пригласительная ссылка BingX.

Главный секрет заработка этих каналов

И ST Crypto, и GG Invest направляют аудиторию на BingX по реферальным ссылкам. Это принципиальный конфликт интересов: организатор может получать деньги не тогда, когда подписчик заработал, а когда тот активно торгует и платит бирже комиссии.

Сама BingX сообщает, что партнёрам может выплачиваться до 50% торговых комиссий привлечённых клиентов. Комиссия может начисляться всё время, пока реферал продолжает торговать.

Следовательно, экономически выгодный для рефовода подписчик — не обязательно прибыльный трейдер. Выгоднее человек, который:

  1. внёс депозит;
  2. открыл много сделок;
  3. использовал плечо;
  4. постоянно перезаходил после убытков;
  5. создавал большой торговый оборот.

Именно поэтому сомнительные сигналы, марафоны, чаты и «личное сопровождение» раздаются даром. Платит пользователь своими биржевыми комиссиями и потерями, которые в большинстве случаев обнулят счёт.

Сигналы с плечом 20x и стопом «потом»

В архиве ST Crypto сохранился показательный сигнал: открыть MANA в лонг с плечом 20x, использовать кросс-маржу, а стоп-лосс администратор обещал сообщить позднее. В других публикациях предлагалось внести от 500 долларов и «за несколько недель увеличить депозит в несколько раз».

При плече 20x движение цены примерно на 5% против позиции способно уничтожить внесённую маржу — фактическая ликвидация обычно происходит ещё раньше из-за поддерживающей маржи и комиссий. При кросс-марже для спасения позиции может использоваться не только сумма конкретной сделки, но и остальной доступный баланс фьючерсного аккаунта.

Даже сама BingX предупреждает, что небольшой неблагоприятный скачок цены при торговле с плечом способен привести к принудительной ликвидации. При достижении критического уровня риска позиция сокращается или закрывается биржей.

Фраза «стоп сообщу» особенно опасна. Подписчик входит в рынок, не зная заранее полного риска. Автор сигнала при этом может удалить публикацию, изменить рекомендации, перенести стоп или объявить неудачную сделку «долгосрочной».

«Звёздные монеты» — не стратегия

Обещание находить активы, которые «быстро растут на 2–10x», построено на ретроспективном отборе. После роста всегда можно показать монету и сказать, что её удалось найти заранее. Для проверки необходима полная неизменяемая история сигналов:

  • время публикации до начала движения;
  • точная цена входа;
  • размер позиции и плечо;
  • заранее обозначенный стоп;
  • все прибыльные и убыточные сделки;
  • комиссии и проскальзывание;
  • итоговая доходность всего счёта и максимальная просадка.

На представленных материалах такой статистики нет. Картинки с отдельными плюсами, реакции, благодарности и видеокружки не подтверждают прибыльность. Убыточные сделки можно не публиковать, сообщения — редактировать, а отзывы в контролируемом чате — удалять.

FINRA отдельно предупреждает о группах в социальных сетях, где «обучение», ежедневные сигналы, обещания высокой доходности и скриншоты якобы успешных участников используются для создания доверия. Некоторые восторженные участники таких чатов могут быть связаны с организаторами. (FINRA)

Маркетинговые манипуляции

В сообщениях используются стандартные приёмы:

Создание боли. Человеку внушают, что он теряет деньги не из-за непредсказуемости рынка, а потому, что ещё не знает «простую систему».

Иллюзия простоты. Достаточно убрать индикаторы, понять «ликвидность» и соблюдать RR — и появится «стабильный заработок».

Псевдоэкспертность. Термины «структура цены», «зоны ликвидности» и «звёздные монеты» звучат профессионально, но сами по себе ничего не доказывают.

Бесплатная приманка. Сначала дают урок, затем предлагают сигнальный клуб, регистрацию на бирже и пополнение депозита.

Контролируемая социальная среда. Закрытый канал и «живые чаты» позволяют показывать новичку преимущественно прибыль, благодарности и реакции.

Перекладывание ответственности. Организатор обещает рост депозита, но одновременно пишет, что «риски на каждом». При убытке виноватым объявляют подписчика: неправильно вошёл, поздно закрылся или нарушил риск-менеджмент.

Мошенники Ablar обманывают граждан Кыргызстана по работе

Я попал на аферу с трудоустройством. Можно ли будет сделать что-нибудь? Она работала со мной.

@vklader:

Да, здесь можно и нужно действовать. Это мошенничество Ablar с использованием реквизитов реальной чешской компании.

Ablar Agentura s.r.o. действительно существует: IČO 08866406, зарегистрирована в Чехии и занимается посредничеством в трудоустройстве. Однако на официальной странице Ablar появилось предупреждение об участившихся случаях мошенничества со стороны людей и организаций, представляющихся компанией. Следовательно, наличие настоящих реквизитов Ablar ещё не подтверждает подлинность вакансии, переписки или документов.

Имена «Николь Кравец» и «Даниил Зарубин» в открытых регистрах не фигурируют как руководители или владельцы Ablar.

В страховом полисе обнаружена существенная аномалия. Страхователем указан ***, но в разделе «застрахованное лицо — иностранец, здоровье которого застраховано» вместо человека вписана компания Ablar Agentura s.r.o., её IČO, адрес и электронная почта. Юридическое лицо не может быть застрахованным по договору медицинского страхования иностранца. При этом в документе указана премия 20 100 крон и Ablar названа посредником.

Кроме того, чешский закон прямо запрещает агентству по трудоустройству требовать оплату с физического лица, которому оно подбирает работу. Это установлено § 58 закона Чехии о занятости.

Что следует сделать?

  1. Немедленно обратиться в банк или платёжную систему. Сообщить, что деньги перечислены вследствие обмана при фиктивном трудоустройстве, потребовать остановить перевод, направить запрос на возврат и зафиксировать обращение. При оплате картой — заявить спорную операцию и запросить chargeback. При переводе через криптобиржу — сообщить бирже адрес кошелька и хеш транзакции. Национальный банк Кыргызстана также рекомендует пострадавшим срочно связываться со своим банком.
  2. Проверить страховой договор в Slavia. Получить письменный ответ:
    • существует ли такой номер договора;
    • кто действительно застрахован;
    • поступала ли оплата 20 100 крон;
    • кто оформлял полис;
    • является ли приложенный PDF оригиналом.
  3. Связаться с настоящей Ablar только по официальным контактам. Передать ссылки на аккаунты «Николь Кравец» и «Даниил Зарубин», переписку и платёжные реквизиты. Попросить подтвердить, принадлежат ли компании эти аккаунты и получила ли она деньги.
  4. Подать заявление в полицию Кыргызстана, приложив всю переписку и платежи. Отдельное заявление можно направить в полицию Чехии, поскольку используются данные чешской компании и, возможно, чешские счета. Чешская полиция указывает, что заявление может подать любой человек; в нём следует подробно описать участников, события, суммы, даты и приложить доказательства.
  5. Сохранить доказательства, не ограничиваясь скриншотами:
    • экспорт всей переписки;
    • ссылки и @username аккаунтов;
    • номера телефонов и адреса электронной почты;
    • голосовые сообщения и файлы;
    • договоры и вакансии;
    • чеки, номера счетов, ФИО получателей;
    • даты и суммы каждого платежа;
    • адреса криптокошельков и хеши транзакций;
    • обещанные должность, зарплату, дату выезда и срок оформления.

В приложении Mir Pay снова произошёл сбой

После обновления Android до 17 стало постоянно появляться такое предупреждение. Почему?

@vklader:

Это системное сообщение Android об аварийном завершении Mir Pay. Оно не связано напрямую с картой или оплатой: после обновления ОС приложение либо не проходит проверку совместимости, либо пытается работать со старыми данными, сохранёнными ещё до обновления.

Предупреждение появляется постоянно, потому что Mir Pay работает в фоне и вызывается системой как приложение для бесконтактной оплаты. Android запускает его службу, та завершается с ошибкой — и система снова показывает окно.

Что сделать

  1. Обновите Mir Pay через RuStore. На 31 июля разработчик указывает актуальную версию 1.63.0.350. Не устанавливайте APK с посторонних сайтов.
  2. Откройте:Настройки → Приложения → Mir Pay → Остановить → Хранилище и кеш → Очистить кеш.После этого перезагрузите телефон.
  3. Если ошибка осталась, придётся выбрать «Очистить хранилище» / «Удалить все данные» либо полностью удалить Mir Pay и установить заново из RuStore. Карты после этого потребуется добавить повторно. Именно такие действия рекомендует официальная справка при зависаниях и внутренних ошибках.
  4. Обновите:
    • «Сервисы Google Play»;Android System WebView;Chrome;системное обновление Android, если уже выпущено следующее исправление.
    Mir Pay также рекомендует обновить или перезапустить Google Play Services при вылетах.
  5. В свойствах Mir Pay установите:Батарея → Без ограничений,
    разрешите фоновую работу,
    а в разделе NFC / Бесконтактная оплата снова назначьте Mir Pay приложением по умолчанию.

Особый случай

Android 17 вышел недавно — 16 июня 2026 года, и Google прямо предупреждает разработчиков о необходимости повторно проверять приложения на совместимость с изменениями новой системы. Поэтому связь сбоя с обновлением ОС вполне вероятна.

Если телефон участвует в программе Android Beta и на нём установлена Android 17 QPR1 Beta, вероятность подобных сбоев ещё выше. Тогда переустановка Mir Pay может не помочь окончательно: потребуется обновление приложения, очередной патч Android или выход из бета-программы.

Чтобы временно прекратить окна, можно принудительно остановить Mir Pay и отключить NFC. После исправления приложение снова включается и назначается основным платёжным сервисом. Если переустановка не поможет, официальная поддержка НСПК просит обращаться по телефону 8 800 100-54-64 или на info@nspk.ru, указав модель телефона, номер сборки Android и версию Mir Pay.

Алекс Жаркий (Александр Мялкин) продолжает продавать дичь

Разоблачите это sp1.tijorat.ru. Мастер-класс «Быстрые деньги с помощью Сумасшедшего Робота». Рекламодатель: ИП Бекназаров Джурабек Холмаматович. Реклама такая:

@vklader:

Это наш старый инфознакомый Алекс Жаркий (Александр Мялкин), который аж в 2023 году присылал претензию по поводу нашего отзыва о сомнительных услугах.

Это не «робот, который делает деньги», а рекламная воронка по продаже инфопродуктов об интернет-заработке. Посетителя заманивают обещаниями выплат «уже завтра», намеренно не объясняя до регистрации:

  • что конкретно делает программа;
  • откуда появляются деньги;
  • кому и за что платит клиент;
  • какие потребуются расходы;
  • какова статистика результатов;
  • кто несёт убытки при отсутствии продаж.

На самом лендинге есть только эмоциональные обещания, искусственная срочность и кнопки перехода в мессенджеры.

Я бы не покупал этот продукт и не вкладывал деньги в его настройку или рекламу. При этом называть происходящее доказанным уголовным мошенничеством без решения суда нельзя. Корректнее: крайне манипулятивный инфобизнес с недоказанными обещаниями дохода.

Что скрывается под «Сумасшедшим Роботом»

Ссылка ведёт в Telegram-канал «Заработок из Дома». Там размещён практически тот же текст о «легендарном Роботе №1» и выплатах на следующий день. В дальнейшем канал прямо рекламирует Алекса Жаркого и его «готовый Робот — инструмент пассивного дохода».

Алекс Жаркий — это коммерческий псевдоним Александра Сергеевича Мялкина. Его интернет-магазин указывает ИНН 772409837853; ИП зарегистрирован в Москве в апреле 2021 года, основной вид деятельности — дополнительное образование.

Из материалов самой воронки следует, что «робот» — это, по всей видимости, автоматизированная система партнёрского маркетинга:

  1. человек получает шаблон страницы или бота;
  2. привлекает туда людей через Яндекс РСЯ, Telegram, ВК, рассылки и другие источники;
  3. предлагает им чужие курсы и «системы заработка»;
  4. получает комиссию, только если кто-то что-то купит.

Канал tijorat.ru сам описывает заработок на партнёрских программах онлайн-школ, рекламе в РСЯ, Telegram-каналах и «умных ботах», а также говорит о получении процента с продаж.

То есть более честное название продукта звучало бы так:

«Обучение созданию рекламной автоворонки для продвижения инфокурсов за комиссию».

Никакого самостоятельного «производства денег» здесь нет.

Где спрятаны расходы и риски

Чтобы получить партнёрскую комиссию, необходимо привести покупателя. Для этого обычно нужны реклама, аудитория, рассылка, контент или длительное ручное продвижение. Если реклама не окупится, деньги потеряет покупатель «робота», а не автор курса.

Объявление не сообщает:

  • стоимость привлечения одного клиента;
  • среднюю конверсию;
  • размер партнёрской комиссии;
  • процент учеников, вышедших в прибыль;
  • обязательные расходы на рекламу и сервисы;
  • сроки и минимальные суммы вывода;
  • риск блокировки рекламных кабинетов и рассылок.

Поэтому фраза «робот делает деньги — ты выводишь» подменяет реальную экономику обычного рекламного бизнеса.

«Бесплатный мастер-класс» — вход в продажу

У продукта существует целая линейка платных вариантов. В поисковой выдаче магазина обнаруживаются, например:

  • «Бешеный Робот №1. Лёгкий 500» — якобы вместо 10 000 рублей за 500 рублей;
  • «Бешеный Робот №1. Автоматизация 1000» — якобы вместо 20 000 за 1 000 рублей;
  • «Поток Робот №1. Индивидуальная работа» — якобы вместо 100 000 за 50 000 рублей.

Такие перечёркнутые цены создают ценовой якорь: человеку сначала показывают огромную «обычную» стоимость, после чего текущая цена кажется выгодной. При этом экономическое обоснование первоначальных цен не приводится.

В публичной оферте магазина также находится условие о невозврате денег за неиспользованный период. Перед любой оплатой необходимо сохранять полную версию оферты, описание тарифа и обещания продавца.

Искусственный дефицит

На tijorat.ru написано: «места ограничены — бронируй сейчас». В Telegram повторяются «только сегодня», «завтра будет поздно» и «количество мест ограничено». Но у самого Алекса Жаркого предложение находится в разделе автоматических вебинаров и продолжает регулярно рекламироваться в 2026 году. Это указывает, что дефицит, вероятнее всего, является стандартным маркетинговым таймером, а не реальным ограничением количества участников.

Кто такой Бекназаров в этой схеме

На исходной странице указано:

«ИП Бекназаров Джурабек Холмаматович».

Однако ИНН, ОГРНИП, адрес регистрации и условия оказания услуг на лендинге отсутствуют. Судя по устройству сайта, Бекназаров выступает скорее владельцем рекламного трафика или партнёром, который собирает переходы и передаёт потенциальных клиентов продавцам разных курсов.

Это подтверждает содержание tijorat.ru и связанного Telegram-канала: там одновременно продвигаются заработок на аудиокнигах, «нейромультиках», размещении ссылок, Telegram, партнёрках, создании сайтов и другие несвязанные предложения.

Иначе говоря, tijorat.ru — не разработчик уникальной технологии, а витрина и поставщик лидов для инфобизнеса.

Фальшивая юридическая аккуратность

Кнопка «Политика конфиденциальности» на sp1.tijorat.ru ведёт не на документ tijorat.ru, а на страницу другого домена — 1784.ru. Более того, этот документ прямо говорит, что применяется только к посетителям 1784.ru.

В тексте оставлен незаполненный фрагмент шаблона:

«перечислите нормативно-правовые акты, регулирующие отношения, связанные с вашей деятельностью…»

Это серьёзный признак того, что политика была формально скопирована и не адаптирована под реальную обработку данных.

Основные манипуляции рекламы

«Деньги уже завтра». Никаких проверяемых оснований или статистики для такого обещания нет.

«Робот зарабатывает». В действительности продажи зависят от рекламы, спроса и способности привлекать покупателей.

«Без сложностей». Настройка рекламных кабинетов, воронок, аналитики и партнёрских программ требует навыков и может привести к убыткам.

«Бесплатно». Бесплатным является входной мастер-класс; затем предлагаются платные версии и дополнительные услуги.

«Места ограничены». Предложение воспроизводится как автовебинар и рекламируется снова и снова.

«Пассивный доход». Система не создаёт ценность самостоятельно: кто-то должен оплачивать рекламу и покупать продвигаемые курсы.

Итоговая оценка

Это классическая схема:

агрессивная реклама → мессенджер → бесплатный автовебинар → демонстрация выплат и успешных учеников → продажа нескольких тарифов → предложение самому рекламировать инфопродукты.

Главный бенефициар системы получает деньги от продажи «роботов», обучения, настройки страниц и партнёрского трафика. Рядовой покупатель получает не источник гарантированного дохода, а инструкции и техническую воронку, эффективность которой заранее неизвестна.

Уровень риска: высокий. Не следует оплачивать тарифы, передавать доступ к банковским картам или рекламным кабинетам, брать кредит на продвижение либо перечислять деньги «куратору». Обещание первых выплат на следующий день следует считать рекламной приманкой, а не финансовым прогнозом.

Алексей Кирякин (Key Finance, Alex Key): не связывайтесь

Разоблачите эту рекламу сайта alexkey.pro/keyfinance. Это бинарный лохотрон или что?

@vklader:

Это не бинарные опционы. Перед нами воронка на высокорисковую торговлю золотом и валютами — вероятнее всего, через внебиржевой Forex или CFD с кредитным плечом.

Доказательств того, что здесь уже действует классический лжеброкер с нарисованным кабинетом и невозможностью вывести деньги, пока нет: на лендинге вообще не назван брокер. Но реклама имеет почти полный набор признаков сомнительного трейдингового инфобизнеса: фантастическая доходность, сигналы для новичков, демонстрация отдельных удачных сделок, бесплатный канал как приманка и последующая продажа доступа в закрытый клуб.

Что именно рекламируют

На странице Алексей Кирякин, выступающий под именем «Алекс Кей», предлагает:

«Копируй мои сделки по золоту и валютам»;
«Стартуй в трейдинге с 0»;
«Сделал 32к$ за 3 месяца»;
«Открытая статистика сделок»;
«Реальные сделки, которые открываю сам».

Пользователя отправляют не к лицензированному брокеру и не на биржу, а по закрытой пригласительной ссылке в Telegram (канал Key Finance, Личный дневник трейдера-предпринимателя).

Промежуточная страница alexkey.space формулирует обещание ещё откровеннее:

«Повторяй мои сделки и зарабатывай до 30–50% каждый месяц к своему депозиту».

Почему это не бинарные опционы

В публично индексируемых роликах Кирякина видны обычные сигналы формата:

BUY XAUUSD, точка входа, Take profit, количество пунктов.

В других кадрах отображаются сделки вида XAUUSD.f sell с объёмом позиции. Это характерно для MetaTrader-подобной торговли золотом через Forex/CFD, а не для бинарных опционов с фиксированной выплатой по принципу «угадал направление — получил процент».

Точного финансового продукта установить нельзя, пока не назван брокер. Под обозначением XAUUSD у разных компаний могут скрываться CFD, внебиржевой контракт или иной производный инструмент.

Главный обман — обещание доходности

Доходность 30–50% ежемесячно нельзя подавать как нормальный ожидаемый результат копирования сигналов. Более того, в рекламе финансовой деятельности запрещено обещание результатов.

При ежемесячной капитализации:

  • 30% в месяц превращают 1000 долларов примерно в 23 300 долларов за год;
  • 50% в месяц — примерно в 129 700 долларов.

Это соответствует доходности около 2230% и 12 875% годовых. Такие результаты теоретически могут возникнуть на коротком отрезке при запредельном риске, огромном плече и удачном стечении обстоятельств. Но они не могут считаться устойчивой доходностью, которую разумно рекламировать неопытной аудитории.

Отдельная фраза «сделал 32к$ за 3 месяца» ничего не доказывает. Не указаны:

  • первоначальный депозит;
  • дополнительные пополнения;
  • максимальная просадка;
  • закрытые и ещё не закрытые убытки;
  • размер кредитного плеча;
  • полная история счёта;
  • название и регулирование брокера.

Публично продвигается и другая история: якобы 30 тысяч долларов превратились в 100 тысяч за пять месяцев. Это рост более чем в три раза, но независимого подтверждения результата также не приводится.

Для сравнения: европейский регулятор ESMA устанавливал для CFD стандартное предупреждение о том, что 74–89% счетов розничных клиентов теряют деньги. Причина — сложность продукта и кредитное плечо, которое быстро увеличивает не только прибыль, но и убыток.

«Бесплатный канал» оказывается рекламой платного клуба

Сайт создаёт впечатление, что человек просто бесплатно делится собственными сделками. В публичных публикациях, однако, регулярно предлагаются:

  • бот с подробностями о клубе;
  • закрытый клуб с сигналами по золоту;
  • VIP-клуб;
  • вход «по цене чашки кофе»;
  • отдельное обучение.

То есть бесплатные сигналы — это верхняя часть обычной продающей воронки. Цель рекламы — набрать максимально широкую аудиторию новичков и перевести её в платное сообщество.

Показательно и рекламное противоречие. Сейчас говорится «без курсов и сложной теории» и предлагается «забыть про курсы», однако в прежней рекламе Кирякина анонсировалось обучение со стартом 15 сентября. Меняется упаковка, но продаётся всё тот же доступ к «эксперту».

Действительно ли это его собственные сделки

На лендинге заявлено:

«Реальные сделки, которые открываю сам».

Однако в кадрах из его роликов поисковая система распознаёт готовые сообщения от источника под названием «Форт Нокс Форекс Трейдинг»:

BUY XAUUSD… Take profit…

Это ещё не доказывает, что Кирякин систематически перепродаёт чужие сигналы: возможно, так называлась его собственная группа или использовался чужой материал для иллюстрации. Но это требует объяснения. Пока рекламное утверждение о полностью собственных сделках не подтверждено.

Кто отвечает за деньги

В открытом тексте лендинга не указаны:

  • полное наименование продавца;
  • ИНН или регистрационный номер;
  • адрес;
  • регулируемая финансовая организация;
  • название брокера;
  • лицензия;
  • порядок разрешения споров;
  • характер вознаграждения за привлечение клиентов.

Есть только надписи «Договор оферты» и «Политика конфиденциальности», но на основной странице не видно, с кем именно должен заключаться договор.

В актуальном реестре Банка России я не нашёл Алексея Кирякина, «Алекса Кея», Key Finance либо домены alexkey.pro и alexkey.space среди инвестиционных советников. В официальном списке российских форекс-дилеров находятся только четыре лицензированные организации; «Key Finance» среди них нет. Само по себе это ещё не доказывает нарушение закона: публикация общих мнений и обучение могут не требовать статуса советника. Но считать Кирякина лицензированным финансовым специалистом или форекс-дилером нет оснований.

Отсутствие проекта в предупредительном списке ЦБ тоже ничего не гарантирует: Банк России прямо указывает, что данный список не содержит сведения о физических лицах и индивидуальных предпринимателях.

Итоговая оценка

Это не бинарный лохотрон, а сомнительный сигнальный Forex/CFD-инфобизнес.

Пока нельзя доказательно утверждать, что Кирякин похищает депозиты или связан с лжеброкером. Но уже доказуемы следующие проблемы:

  • обещание нереалистичных 30–50% ежемесячно;
  • ориентация на людей, начинающих «с нуля»;
  • отсутствие полной независимо подтверждённой статистики;
  • неизвестный брокер и неизвестные условия торговли;
  • отсутствие понятного юридического контрагента;
  • бесплатная приманка с переводом в платный клуб;
  • вопросы к происхождению демонстрируемых сигналов;
  • реклама отдельных прибылей без раскрытия просадок и убытков.

Вносить депозит, оплачивать клуб или регистрироваться у предложенного ими брокера не стоит. Особенно опасны регистрация по реферальной ссылке, перевод денег в криптовалюте, установка AnyDesk и передача сотрудникам доступа к торговому счёту. Название брокера и предложение, которое появляется уже внутри Telegram, окончательно покажут, является ли это просто продажей сигналов или воронкой конкретного офшорного лжеброкера.

Кристина Тарба: инфобизнес на теме ИИ

Что за Кристина Тарба? Судя по домену kristinawb ещё недавно она учила обогащаться на Wildberries, а сейчас рекламирует 4-дневный курс практический курс по ИИ «Нейропрорыв».

@vklader:

Кристина Тарба — не анонимный автор однодневного лендинга, а московская предпринимательница, которая несколько лет продавала обучение работе с Wildberries. ИП Тарба Кристина Германовна зарегистрировано 6 марта 2020 года, ОГРНИП 320774600125949, ИНН 773469073040. Основной вид деятельности сейчас связан с дополнительным образованием. В марте 2025 года ей выдана действующая образовательная лицензия № Л035-01298-77/01995411.

Ещё в интервью 2022 года Тарбу представляли как основательницу бренда одежды C.H.I.C. и бренда ореховых паст «Кокос и кедр». Кроме того, официальный канал для партнёров Wildberries приглашал её проводить вебинар по привлечению инвестиций в бизнес.

На ПМЭФ-2026 она действительно была включена в программу дискуссии об ИИ. Но официальная должность там звучала не как специалист по машинному обучению, разработчик или исследователь, а как «партнёр по развитию бизнеса завода „ЧеховСад“».

Ваше наблюдение верное. Название kristinawb.com осталось от прежней специализации на Wildberries.

Старая версия сайта продавала курс «Заработок на Wildberries» за 49 990 рублей и обещала:

  • удалённый доход от 50 000 рублей через два месяца;
  • заработок от 250 000 рублей через восемь недель;
  • «100% гарантию результата»;
  • возможность оформить банковскую рассрочку.

Там же фигурировали заявления о заказах на 847 млн рублей в год, 6000 учениках и многочисленные истории успеха. Большинство этих цифр исходили от самой школы, а не из бухгалтерской отчётности или независимо проверяемой статистики.

Теперь главная страница фактически ведёт на шестинедельный курс «Нейрогений». Его содержание — ChatGPT, Midjourney, Kling, генерация фотографий и видео, карточки маркетплейсов, ИИ-ассистенты, контент и поиск заказчиков. Цена составляет 59 900 рублей без обратной связи либо 69 900 рублей с проверкой заданий и групповым сопровождением.

Таким образом, это не полный уход от Wildberries. Скорее, прежняя аудитория селлеров была перенесена в более модную тему: «маркетплейсы + нейросети + новая удалённая профессия».

Сам четырёхдневный «Нейропрорыв» стоит 0 рублей в бесплатном варианте или 990 рублей с записями, заданиями и проверкой куратора. На нём обещают научить создавать фото и видео, ИИ-помощника, сайты и презентации, а также показать чаты для поиска заказов.

Это классическая двухступенчатая воронка:

реклама в Яндексе → бесплатный или дешёвый четырёхдневный интенсив → предложение основного курса за 59 900–69 900 рублей.

Поэтому оценивать нужно не только бесплатные четыре эфира. Их основная коммерческая функция, вероятнее всего, — собрать контакты, прогреть аудиторию демонстрациями возможностей ИИ и продать «Нейрогений».

Что настораживает

1. Слишком широкая программа

За четыре дня обещают охватить создание сайтов, презентаций, реалистичных фотографий, видео, ИИ-блогеров, GPT-агентов, автоматизацию, вайбкодинг и поиск клиентов. Познакомить с инструментами за это время можно, но сформировать профессиональные навыки сразу по всем направлениям — едва ли.

2. Акцент на лёгкой монетизации

Лендинг обещает список ИИ-услуг для дополнительного заработка «от 10 000 рублей», поиск первых клиентов и направления автоматизации, которые бизнес «готов оплачивать прямо сейчас». Приведены кейсы учеников с доходами 40 000 рублей за заказ, 60 000–100 000 рублей в месяц и первыми деньгами уже во время обучения. При этом внизу страницы всё же сделана оговорка: это индивидуальные примеры, а не гарантия результата.

Наличие оговорки юридически разумно, но не превращает рекламные кейсы в проверенную статистику. Не показано, какая доля всех учеников получила заказы, сколько времени они тратили, какие расходы понесли и сохранился ли доход впоследствии.

3. Независимой обратной связи очень мало

На «Отзовике» обнаружено всего семь отзывов. Шесть положительных написаны аккаунтами с практически нулевой репутацией и почти не получили пользовательских оценок.

Один подробный отрицательный отзыв опубликован 29 июля 2026 года. Автор приложила изображения личного кабинета и сообщила, что заплатила около 50 000 рублей. По её версии, перед покупкой говорили о личном наставничестве, но фактически оказался групповой чат, кураторы отвечали медленно, а новичку было трудно разобраться в большом количестве материалов. Это пока единичная претензия, а не доказательство систематического нарушения, однако она касается именно главного риска подобных курсов — расхождения между ожиданием персонального сопровождения и массовым форматом обучения.

4. Лицензия не подтверждает качество курса

Лицензия подтверждает право вести образовательную деятельность и выполнять формальные требования. Она не означает, что государство проверило эффективность методики, правдивость доходных кейсов или соответствие цены полезности материалов.

Вывод

Перед нами характерный инфобизнес, который оперативно переехал из перегретой темы «заработка на Wildberries» в ещё более востребованную тему «заработка на ИИ». Бесплатный «Нейропрорыв» — прежде всего вход в воронку дорогого курса. Главные риски не в оплате 990 рублей, а в последующей покупке обучения за 60–70 тысяч рублей или оформлении рассрочки под влиянием показательных кейсов.

Моя оценка: бесплатные эфиры можно посмотреть без особого риска, создав для регистрации отдельную почту и не принимая решения о покупке во время вебинара. Платить 59 900–69 900 рублей без заранее полученной оферты, демонстрационного доступа, точного числа учеников на одного куратора и письменного описания порядка возврата я бы не рекомендовал. Большую часть заявленной базы по ChatGPT, генерации изображений, видео и ИИ-ассистентам можно освоить существенно дешевле.

Вводят в заблуждение по гражданству Бразилии

Это реклама мошенников? Гражданство Бразилии — Получите Паспорт Меркосур! Услуга под ключ. Защита от экстрадиции. Оформление 7-12 месяцев. Сайт ki112.ru. Рекламодатель: АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО «НАУЧНО-ИССЛЕДОВАТЕЛЬСКИЙ ИНСТИТУТ ИНФОРМАЦИОННО-АНАЛИТИЧЕСКИХ ТЕХНОЛОГИЙ», ИНН 7723452107, ID #319364715.

@vklader:

Юридическое лицо существует и действует. Однако реклама гражданства Бразилии содержит несколько существенных и объективно проверяемых искажений. Моя оценка — высокий риск: платить аванс и передавать документы без независимой проверки не следует.

Что не сходится

  1. Паспорт за 7–12 месяцев

Для обычной натурализации Бразилия требует не менее четырёх лет проживания. Срок может сокращаться до одного года, например, при наличии бразильского супруга или ребёнка. При этом само рассмотрение заявления может занимать до 180 дней. Поэтому получение гражданства за 7–12 месяцев с момента первого въезда не укладывается даже в большинство льготных процедур. Это возможно лишь при наличии особого основания либо уже накопленного срока проживания — но реклама такого основания не раскрывает.

Формулировка сайта про «уникальное незыблемое основание» без указания статьи закона, обстоятельств заявителя и названия процедуры выглядит особенно настораживающе. На странице одновременно обещаются ПМЖ за 14 дней и паспорт за 7–12 месяцев.

  1. «100% защита от экстрадиции» — неправда

Конституция Бразилии допускает экстрадицию натурализованного гражданина:

  • за обычное преступление, совершённое до натурализации;
  • при доказанном участии в незаконном обороте наркотиков.

Таким образом, ни «гарантированного иммунитета», ни «100% защиты» быть не может. Формулировка рекламы юридически недостоверна.

Кроме того, натурализация, полученная посредством обмана, может быть отменена судом. Поэтому любые предложения оформить фиктивный брак, фиктивное родительство, ложное совместное проживание или поддельные справки создают риск утраты гражданства и уголовных последствий.

  1. «Живите в любой стране Меркосур без ограничений» — сильное упрощение

Бразильское гражданство не означает автоматического постоянного проживания в любой стране Меркосур. По соглашению о резиденции нужно отдельно обращаться в миграционные органы выбранной страны, подавать документы и сначала получать временный статус — обычно на срок до двух лет.

Более того, в тексте соглашения натурализованным гражданином страны Меркосур признаётся лицо, которое имеет такое гражданство не менее пяти лет. Это прямо противоречит впечатлению, будто новый бразильский паспорт немедленно открывает неограниченное проживание по всему объединению.

  1. На сайте приведён устаревший нормативный акт

Реклама ссылается на «Декрет №389». Декрет-закон №389 относится к 1938 году и регулировал гражданство в рамках давно изменившегося законодательства. Основным действующим подзаконным актом, регулирующим современный миграционный закон, является Декрет №9.199 от 20 ноября 2017 года. Для компании, продающей дорогостоящее юридическое сопровождение, такая ошибка выглядит непрофессионально.

  1. CPF создаёт видимость серьёзного миграционного результата

CPF — это бразильский налоговый номер. Его могут получить иностранцы, в том числе не проживающие в Бразилии и находящиеся за границей. Поэтому получение CPF не подтверждает выдачу ПМЖ, права на натурализацию или реальность обещанного пути к паспорту.

Что известно о компании

АО «НИИ ИАТ», ИНН 7723452107, действительно зарегистрировано с 9 июня 2016 года и по состоянию на 31 июля 2026 года числится действующим. Но его основной зарегистрированный вид деятельности связан с созданием и использованием баз данных и информационных ресурсов. В публичном профиле компания позиционируется как научно-информационная организация, а не как специализированная миграционная юридическая фирма. Это не доказывает мошенничества, но требует объяснения.

На проверенных страницах ki112.ru я не увидел:

  • фамилий бразильских адвокатов;
  • номеров их регистрации в OAB — Ordem dos Advogados do Brasil;
  • названия партнёрской юридической фирмы в Бразилии;
  • точной статьи закона, составляющей обещанное «незыблемое основание»;
  • объяснения, как преодолевается минимальный срок проживания;
  • образца договора и условий возврата денег при отказе.

Вместо этого сайт использует максимально категоричные обещания: «гарантированное получение паспорта», «100% защита от экстрадиции» и оформление «до одного года».

Доверять не следует.

Мошенники представляются консультантами BDO

Добрый день! Подскажите про консалтинговую компанию BDO? Может у вас есть информация на менеджера этой компании Александры, никнейм @Aleksaaa2787

@vklader:

Это мошенники, потому что настоящая BDO не работает с частными лицами.

BDO — реальная крупная международная сеть аудиторских и консалтинговых фирм, оказывающая услуги в области аудита, налогов, финансового и управленческого консультирования. Сеть состоит из юридически самостоятельных фирм в разных странах; её совокупная выручка за финансовый год, завершившийся 30 сентября 2025 года, составила около $11 млрд.

BDO официально сообщает о мошенниках, которые:

  • представляются сотрудниками или партнёрами BDO;
  • заявляют, что нашли или вернули деньги, ранее потерянные на инвестициях;
  • после первоначального контакта предлагают общаться с «менеджером» через Telegram или WhatsApp;
  • требуют зарегистрироваться, заключить договор или что-либо оплатить для получения якобы найденных денег.

BDO прямо указывает, что такие обращения могут быть мошенническими, и рекомендует проверять человека через контакты соответствующего офиса, найденные исключительно на официальном сайте.

Кроме того, с 8 марта 2022 года в России нет фирмы, входящей в международную сеть BDO. Бывшая российская фирма сети продолжила работать независимо под названием Unicon. Поэтому заявления вроде «мы российское представительство международной BDO» или «московский отдел BDO» не соответствуют официальной информации сети.

Почему FOHOW (Самал Ахмедова) это пирамида

У меня сомнения по поводу фирмы FOHOW. Распространение товаров только через твоего «наставника», добавленная стоимость на товар устанавливается произвольно, налоговые отчисления с продаж не делаются или не контролируются. Обучение: стоимость у разных лиц по-разному. Самал Ахмедова представляет себя как гендиректора фирмы и бенефициара, внутри сети наставники о себе сообщают минимум информации, только имя. Понять, что оно не выдуманное, невозможно. С меня за вхождение в бизнес просят не менее 200 тысяч ₽, но по факту раскручивают на 500 тысяч ₽. Можно проверить не является ли данный бизнес мошеннической пирамидой?

@vklader:

Ваши сомнения обоснованны. Предложенная модель имеет сильнейшие признаки товарной MLM-пирамиды, где дорогостоящий товар используется как формальное обоснование платежей, а экономический смысл сосредоточен на покупке «бизнес-мест» и построении нижестоящей сети.

В России действует ООО «ФОХОУ ХЕЛС ПРОДАКТС», ИНН 7730239980, ОГРН 5177746237752. Но это микропредприятие со среднесписочной численностью два человека. Генеральным директором и единственным учредителем является Цзяо Пэн. Самал Ахметова среди руководителей или владельцев этого ООО не указана. За 2024 год компания отчиталась о выручке 60,9 млн рублей и прибыли 5,2 млн рублей.

Самал Ибраимовна Ахметова действительно ведёт деятельность в Тюмени как индивидуальный предприниматель, ИНН 721101144250. В публичных материалах её называют «директором» или «руководителем представительства FOHOW в Тюмени», но не генеральным директором российской компании. Причём интервью, в котором она представлена предпринимателем FOHOW, является оплаченной рекламой именно её ИП.

Поэтому заявление Ахметовой о том, что она является гендиректором и бенефициаром всей FOHOW, как минимум требует документального подтверждения. По открытым российским реестрам оно не подтверждается. Она может руководить собственным партнёрским офисом или сетевой структурой RUY43, но это не делает её владельцем российского ООО или китайской группы.

Главный признак пирамидальности — маркетинговый план

На действующем русскоязычном сайте дистрибьюторов FOHOW прямо объясняется:

  • «закупка», «контракт», «объём» и «бизнес-место» означают приобретение продукции на 330 евро;
  • для подключения нужно купить продукцию минимум на 330 евро;
  • структура является бинарной: под участником строятся две ветви;
  • первая выплата возникает только после появления в нижестоящей структуре шести новых закупок;
  • участник может покупать неограниченное количество собственных «бизнес-мест», чтобы получать больше выплат с одного оборота;
  • предусмотрены статусы «Алмаз», «Бриллиант» и «Амбассадор», премии до 200 тысяч евро и доля от заявленной мировой прибыли. (fohow.asia)

Это принципиально отличается от обычной торговли. В нормальном розничном бизнесе человек закупает товар и зарабатывает на его продаже независимым покупателям. Здесь же выплата возникает благодаря тому, что люди ниже по структуре приобретают новые «объёмы» и «бизнес-места».

Таким образом, товар одновременно выполняет роль:

  1. вступительного взноса;
  2. единицы расчёта внутри структуры;
  3. основания для начисления вознаграждений вышестоящим участникам.

Именно поэтому предложение сначала вложить 200 тысяч рублей, а затем довести вложение до 500 тысяч выглядит не как обычное приобретение торгового запаса, а как апселл более дорогого положения внутри сетевой структуры.

Это точно финансовая пирамида?

Юридически назвать организацию финансовой пирамидой может суд или уполномоченный орган после изучения движения денег. Статья 172.2 УК РФ применяется, когда вознаграждения ранее вошедшим участникам фактически выплачиваются за счёт имущества новых участников, а сопоставимой законной предпринимательской деятельности нет. (КонсультантПлюс)

У FOHOW имеется реальный товар и действующее торговое юрлицо. Поэтому это не классическая схема, в которой вообще ничего не продаётся. Но наличие товара не исключает пирамидальности. Важны другие вопросы:

  • сколько продукции покупают реальные конечные потребители, не участвующие в сети;
  • какая доля оборота создаётся обязательными закупками самих дистрибьюторов;
  • сколько вознаграждений выплачивается за розницу, а сколько — за закупки нижестоящей структуры;
  • можно ли заработать без вербовки новых участников;
  • сколько участников после всех расходов действительно получают прибыль;
  • существует ли гарантированный возврат непроданного товара.

Публичный план FOHOW показывает, что выплаты непосредственно зависят от закупок в двух нижестоящих ветвях. Это серьёзный признак пирамидальной MLM-механики, хотя для уголовно-правового вывода понадобятся договоры, финансовые документы и статистика продаж.

Цены действительно непрозрачны

Один из сайтов, называющих себя поставщиком FOHOW, продаёт аппарат «БЭМ 3.0» за 195 800 рублей. Одновременно на маркетплейсах товары под тем же названием предлагаются примерно за 13–16 тысяч рублей. Нельзя без экспертизы утверждать, что все аппараты идентичны и оригинальны, но разрыв более чем в десять раз показывает, насколько цена может зависеть от канала и сетевой наценки. (Озон)

Разная розничная цена сама по себе не является преступлением. Но потенциальный партнёр должен получить:

  • официальный прайс поставщика;
  • закупочную и рекомендованную розничную цену;
  • документы о происхождении товара;
  • расчёт реальной маржи;
  • правила возврата непроданных остатков.

Фраза наставника «вложите 500 тысяч, потому что так быстрее выйдете на доход» таким расчётом не является.

Что с налогами и чеками

Утверждать без доступа к бухгалтерии, что конкретные наставники уклоняются от налогов, нельзя. Но правила достаточно понятны.

ИП, принимающий деньги за товары или обучение, как правило, должен применять кассу и выдавать фискальный чек. Плательщик налога на профессиональный доход тоже обязан выдавать чек через приложение «Мой налог», но самозанятым запрещена обычная перепродажа приобретённых товаров.

Особенно опасная ситуация возникает, когда вам предлагают:

  • перевести 200–500 тысяч рублей на личную банковскую карту;
  • не указывают ИНН получателя;
  • не выдают кассовый чек;
  • не заключают договор;
  • в назначении платежа просят написать «возврат долга», «подарок» или ничего не писать;
  • делят платёж между несколькими наставниками;
  • отдельно берут наличные за «обучение».

В таком случае невозможно даже определить, кому предъявлять требование о возврате денег: российскому ООО, ИП Ахметовой, китайской компании или конкретному наставнику.

Обучение по разным ценам

Если обучение продаётся как отдельная услуга, должны быть названы:

  • исполнитель;
  • программа и продолжительность;
  • цена;
  • результат услуги;
  • условия расторжения;
  • чек или иной расчётный документ.

Когда каждый наставник назначает собственную цену, а обучение фактически сводится к тому, как привлекать следующих участников, это ещё один показатель того, что сеть зарабатывает не только на товаре, но и на собственной внутренней аудитории.

Медицинские обещания

Партнёрские ресурсы FOHOW используют выражения вроде «лечебная капсула», обещают «очистить кровь», ускорить кровообращение и воздействовать на различные заболевания. (fenixtyumen.ru)

БАДы не являются лекарственными средствами и не должны рекламироваться как средства лечения заболеваний. Если аппарат позиционируется именно как медицинское изделие для лечения или диагностики, его обращение в России требует государственной регистрации. (Роспотребнадзор по Костромской области)

По каждому предлагаемому аппарату следует требовать номер регистрационного удостоверения Росздравнадзора. Декларация соответствия на бытовой электроприбор не равнозначна регистрации медицинского изделия и не подтверждает лечебную эффективность.

Дополнительные настораживающие обстоятельства

FOHOW отсутствует в опубликованном списке членов российской Ассоциации прямых продаж. Это само по себе не доказывает мошенничество, поскольку членство добровольное. Но если наставники заявляют, что компания «состоит в Ассоциации прямых продаж», они должны назвать точную ассоциацию, страну и предоставить подтверждение. (RDSA | Ассоциация прямых продаж)

Китайская сторона бизнеса не является полностью вымышленной: Министерство коммерции КНР действительно публиковало сведения о компании Tianjin Henzy/FOHOW и четырёх одобренных для прямых продаж продуктах. Однако это разрешение относится к деятельности определённой китайской компании, конкретным продуктам и территории Китая. Оно не подтверждает законность любой партнёрской структуры, обучения или сбора 500 тысяч рублей в Тюмени.

Не переводите 200–500 тысяч рублей. Отбить их вы сможете только агрессивно навязывая опасную схему знакомым.

Предложенная схема демонстрирует сразу несколько критических признаков:

  • обязательная крупная закупка для получения «бизнес-места»;
  • бинарное построение двух ветвей;
  • выплаты, возникающие благодаря новым закупкам нижестоящих участников;
  • стимулирование покупки нескольких собственных мест;
  • постепенное увеличение требуемой суммы;
  • непрозрачные цены;
  • платное обучение без единого тарифа;
  • неясно, кто заключает договор и отвечает за деньги;
  • преувеличение статуса руководителя местного представительства;
  • возможные медицинские обещания, выходящие за пределы допустимой рекламы.

Как крадут аккаунты Telegram и Max под видом голосования

Друг присылает сообщение с просьбой поддержать его в некой «региональной премии». Ссылки ведут не на сайт организатора конкурса, а на два посторонних домена:

  • onvote-r.click/bussinesmanlipetska
  • max-signinn.click/...

Цель рассылки, вероятнее всего, — получить номер телефона и одноразовый код, после чего захватить аккаунт жертвы в Telegram или MAX.

1. Ссылки не принадлежат Telegram и MAX

Адрес onvote-r.click никак не связан с доменами Telegram. Вторая ссылка ещё нагляднее: вместо официального домена MAX используется max-signinn.click, причём слово signinn написано с лишней буквой n.

Фраза про два голоса — приманка. Авторы специально предлагают проголосовать и через Telegram, и через MAX, обещая засчитать два голоса. Это увеличивает вероятность того, что человек откроет хотя бы одну фишинговую форму, а в идеале — скомпрометирует сразу два аккаунта.

Предполагаемая последовательность угона такая:

  1. Пользователь открывает поддельную страницу голосования.
  2. Сайт предлагает «войти через Telegram» или «войти через MAX».
  3. Человек вводит номер телефона.
  4. Мошенники одновременно начинают настоящий вход в его аккаунт.
  5. Telegram или MAX присылает код авторизации.
  6. Поддельный сайт просит ввести этот код якобы для подтверждения голоса.
  7. Код оказывается у злоумышленников, и они получают новую активную сессию аккаунта.
  8. От имени жертвы такая же просьба о голосовании рассылается её контактам.

Telegram прямо предупреждает: коды входа в сам аккаунт приходят в официальный системный чат «Telegram» и не должны передаваться другим людям, сайтам или приложениям.

Официальная поддержка MAX также отдельно предупреждает не вводить коды и данные профиля на сторонних сайтах. Среди признаков мошенничества MAX называет сообщения со ссылками для «входа» или «подтверждения данных».

Книга служит приманкой мошенников для сбора контактов

Сайт trading-book.ru рекламируется под заголовком: «Как начать стабильно зарабатывать на трейдинге уже через 2 недели». Посетителю обещают финансовую независимость, свободный график и заработок, зависящий только от его способностей. Для получения бесплатной книги предлагается пройти регистрацию.

Это просто сбор телефонов глупых людей, а указанная книга вообще не связана с заработком на трейдинге.

В качестве приманки используется реальная книга Карла Ричардса «Давай поговорим о твоих доходах и расходах». Ее тема — личный бюджет, финансовое планирование, накопления и отношение человека к деньгам. На официальной странице книги она отнесена к категориям «домашний бюджет», «личные финансы», «оптимизация расходов» и «финансовое планирование».

Иными словами, лендинг подменяет предмет рекламы:

  • заголовок обещает стабильный трейдинговый заработок за две недели;
  • посетителю фактически предлагают книгу о планировании доходов и расходов;
  • книга не является пошаговой системой краткосрочной торговли и не может подтверждать заявленный срок получения дохода.

Получается классическая связка: громкое обещание привлекает человека, а известная книга используется для придания странице солидности.

Создатели сайта присвоили чужие отзывы

Отзывы на лендинге представлены так, будто их оставили пользователи этого проекта. Но некоторые из них дословно скопированы со страницы книги на «Литрес».

Например, на trading-book.ru опубликован отзыв:

«Когда начал читать, думал — “Опять одна вода, это из книги в книгу кочует”. Но скоро изменил свое мнение…»

На «Литрес» тот же текст размещён Александром Калининым ещё 28 февраля 2018 года. Другой отзыв — о том, что книга помогла «разглядеть желания и потребности» и составить финансовый план, — был опубликован пользователем prosto-mariaa 1 июня 2017 года. На рекламном лендинге авторов переименовали просто в «Александра» и «Марию».

Это не отзывы клиентов trading-book.ru и не доказательства эффективности рекламируемой схемы. Это отзывы читателей о книге, перенесённые с книжного сервиса без объяснения их происхождения.

Искусственный дефицит цифрового файла

Посетителя дважды торопят сообщениями:

  • «Количество бесплатных экземпляров ограничено — осталось 5 штук»;
  • «Торопитесь — осталось всего 5 экземпляров».

Но речь идёт о скачивании электронной книги. У цифрового файла не может закончиться тираж после пяти скачиваний. Число «5» — типичный счётчик искусственного дефицита, рассчитанный на то, чтобы человек быстрее оставил контактные данные и не успел проверить предложение.

При этом внизу страницы стоит дата «2021», однако «последние пять экземпляров» сохранились до июля 2026 года.

Небрежно переделанный шаблон

На опубликованной странице до сих пор остались технические заглушки:

  • шесть повторений «ПУНКТ 1»;
  • слово «КНОПКА» вместо нормального элемента;
  • заголовок меню «КАЧАСТВА ТРЕЙДЕРА» написан с ошибкой;
  • фрагменты текста набраны смесью кириллицы и похожих латинских символов.

Это похоже не на официальный образовательный проект, а на массово изготовленный лидогенерирующий лендинг, содержание которого собирали из разных шаблонов.

Неизвестно, кто собирает персональные данные

На сайте не указаны:

  • название юридического лица или ИП;
  • ИНН и ОГРН;
  • адрес оператора;
  • фамилия владельца проекта;
  • сведения о финансовой лицензии;
  • отношения сайта с Карлом Ричардсом, издательством или правообладателем.

Поиск по опубликованному тексту страницы не обнаруживает ни ИНН, ни ОГРН, ни названия ООО.

При этом политика сайта утверждает, что администрация может собирать имя, электронную почту, телефон, IP-адрес, сведения об устройстве и даже «данные по кредитной карте». Для предложения, которое объявлено полностью бесплатным, упоминание сбора карточных данных выглядит особенно подозрительно.

Политика конфиденциальности скопирована с другого сайта

В документе о персональных данных оператором фактически объявлен не trading-book.ru, а другой ресурс — trading-kniga.online. Этот посторонний адрес повторяется в политике много раз, включая пункт о месте расположения форм и адресе актуальной версии документа.

Связаться с неизвестным оператором предлагается через обезличенный ящик:

consultcenter-411900-zim0@yandex.ru

Название компании или имя предпринимателя не приводится. Следовательно, пользователь не может достоверно определить, кому именно передаёт телефон и другие сведения.

В другом фрагменте политики неожиданно появляется фраза: «VpnMentor также защищает ваши данные в режиме оффлайн». Никакого отношения VpnMentor к этому проекту не объясняется. Это ещё один признак механически скопированного документа.

Документ также позволяет неизвестному оператору:

  • рассылать сведения о новых продуктах и специальных предложениях;
  • хранить персональные данные неограниченное время;
  • собирать телефон, имя и электронный адрес;
  • рассматривать возможность трансграничной передачи данных.

Таким образом, фактическая ценность регистрации для владельцев сайта — не выдача книги, а получение контакта потенциального клиента.

Возможная дальнейшая схема

Сам лендинг не называет брокера или торговую платформу, поэтому утверждать, что деньги непосредственно принимает trading-book.ru, пока нельзя. Но структура страницы соответствует распространённой воронке:

  1. Человеку показывают рекламу лёгкого или быстрого заработка.
  2. Бесплатная книга используется как повод получить телефон.
  3. После регистрации звонит «консультант», «аналитик» или сотрудник «образовательного центра».
  4. Разговор переводят с книги на открытие торгового счёта.
  5. Клиента направляют к определённому брокеру, криптоплатформе или CFD-площадке и убеждают внести депозит.

Банк России прямо отмечал актуальность схем, в которых псевдоброкеры привлекают людей обучающими курсами и имитацией торговли, после чего обещают помочь с выходом на иностранную биржу. Для привлечения используются реклама в интернете, звонки и персональные консультации.

Отдельный вопрос — право распространять книгу

У книги имеется официальный правообладатель — издательство «Эксмо». На «Литрес» электронная версия продаётся за 459 рублей либо предоставляется по подписке. На trading-book.ru не указано, что владельцы лендинга получили разрешение автора, издательства или правообладателя на бесплатное распространение полного файла.

Само по себе это ещё не доказывает нарушение авторских прав: неизвестно, какой именно файл выдаётся после регистрации. Но подтверждений законности распространения сайт не предоставляет.

Вывод

Trading-book.ru — непрозрачный рекламный лендинг, использующий реальную книгу и чужие отзывы как приманку для сбора персональных данных.

Основные признаки манипуляции:

  • ничем не подтверждённое обещание стабильного заработка через две недели;
  • подмена трейдинговой методики книгой о личном бюджете;
  • отзывы, скопированные с книжного сервиса;
  • фиктивное ограничение количества электронных экземпляров;
  • отсутствие владельца, компании и реквизитов;
  • политика конфиденциальности от другого домена;
  • обезличенный адрес оператора;
  • согласие на маркетинговые рассылки и бессрочную обработку данных;
  • признаки массового шаблонного лендинга.

Оставлять здесь номер телефона не следует. После регистрации начнут звонить и предлагать «личного аналитика», установку программы удалённого доступа, перевод денег на карту физлица, криптокошелёк или неизвестную торговую платформу.

Крипта с плечом по правилам ЦБ

Действительно ЦБ разрешил торговать криптой с плечами прямо в банковских приложениях c 1 сентября?

@vklader:

Пока нет.

Банк России действительно 29 июля опубликовал проект правил маржинальной торговли криптовалютой и цифровыми правами. Предполагается, что брокеры смогут учитывать такие активы в качестве обеспечения, предоставлять заёмные средства и допускать короткие позиции. Участвовать смогут и квалифицированные, и неквалифицированные инвесторы.

Но слова «разрешил», «прямо в банковских приложениях» и «с 1 сентября» создают ложное впечатление, что услуга уже утверждена и через месяц автоматически появится у всех клиентов банков.

Что правда

1. Торговлю с плечом действительно готовят.
Проект предусматривает непокрытые позиции, займы брокера, использование криптовалюты как обеспечения и принудительное закрытие позиции при превышении риска. То есть речь действительно идёт о полноценной маржинальной торговле, включая шорт.

2. Доступ предполагается для обеих категорий инвесторов.
Банк России прямо пишет, что маржинальные сделки смогут заключать как квалифицированные, так и неквалифицированные инвесторы. Однако для неквалифицированных будут действовать дополнительные лимиты, которые регулятор ещё только должен установить.

3. С 1 сентября действительно должно начаться общее регулирование российского крипторынка.
Базовый закон предусматривает возможность совершения сделок через брокеров, управляющих, обменники и организованные торги. Неквалифицированным инвесторам будут доступны наиболее ликвидные криптовалюты после тестирования и в пределах 300 000 рублей в год через одного посредника. Квалифицированным — более широкий перечень без лимита по сумме, но также после теста.

Что искажено

«Банк России разрешил» — преждевременно.
На 29 июля опубликован проект указания, а не окончательный нормативный акт. Замечания к нему принимаются до 12 августа. В самом документе указано, что он должен вступить в силу через десять дней после официального опубликования окончательной версии. Конкретной даты «1 сентября» для правил маржинальной торговли там нет.

«Прямо в банковских приложениях» — выдуманная конкретика.
В документах речь идёт о брокерах и брокерском обслуживании, а не об обычных банковских счетах. Банк или его брокерская компания теоретически сможет встроить торговлю в инвестиционный раздел приложения, но регулятор этого не обещает и не обязывает банки запускать услугу к определённой дате.

Это не означает доступ ко всем монетам и любому плечу.
В качестве обеспечения смогут использоваться только активы, допущенные российским организатором к торгам и имеющие рассчитанные ставки риска. Конкретный перечень ликвидных активов будет определять брокер. Размер плеча также будет ограничиваться нормативами риска, а при их нарушении брокер сможет принудительно закрыть позицию.

Неквалифицированным инвесторам не дают свободный доступ.
Им потребуются тестирование и соблюдение лимитов. Причём отдельные ограничения именно для маржинальных операций ЦБ ещё не установил.

FIRST PROMPT: не связывайтесь

Вердикт: по представленному тексту FIRST PROMPT нельзя признать доказанным мошенничеством, но и оснований считать его профессиональным торговым инструментом нет. Перед нами набор рекламных обещаний, не подкреплённых методикой, статистикой, информацией о разработчиках или юридической ответственностью.

По состоянию на 30 июля 2026 года мне не удалось обнаружить по точному названию FIRST PROMPT и адресу @PROMPT_TRADINGBot независимую историю проекта, публичную статистику сигналов, сведения о владельце или полноценный сайт с документацией. Для нового Telegram-бота отсутствие индексации возможно, однако доверять такому анонимному сервису деньги или доступ к биржевому аккаунту опасно.

Что скрывается за красивыми формулировками

«Анализирует рынок в режиме реального времени».
Не указано:

  • откуда бот получает котировки;
  • какие биржи и инструменты анализирует;
  • какова задержка данных;
  • какие индикаторы или модели применяются;
  • учитываются ли комиссии, проскальзывание, ликвидность и финансирование фьючерсов;
  • является ли анализ автоматическим или сообщения вручную рассылает администратор.

Само словосочетание «в режиме реального времени» ничего не говорит о способности системы зарабатывать.

«Определяет наиболее перспективные точки входа и выхода».
«Перспективная точка» — рекламное, а не измеримое понятие. Нужны конкретные показатели:

  • сколько сигналов было опубликовано;
  • доля прибыльных и убыточных сделок;
  • средняя прибыль и средний убыток;
  • максимальная просадка;
  • результат после комиссий;
  • доходность относительно простого удержания актива;
  • результаты на данных, которые не использовались при настройке алгоритма.

Ничего этого в рекламе нет.

«Точно определяет зоны набора позиции».
Слово «точно» создаёт ощущение предсказуемости результата, но точность не выражена числом и не подтверждена проверяемым журналом. Даже высокий процент удачных сигналов может сопровождаться убытком: например, девять небольших прибылей могут быть уничтожены одной сделкой с чрезмерным плечом.

Американский регулятор CFTC отдельно предупреждает, что продавцы используют интерес к ИИ для продвижения торговых алгоритмов и сигналов, тогда как искусственный интеллект не способен предсказывать будущее и неожиданные изменения рынка.

«Не требуется опыт или специальные знания».
Это наиболее опасный тезис. Новичок должен понимать хотя бы:

  • размер позиции;
  • допустимый риск на сделку;
  • устройство стоп-приказов;
  • особенности кредитного плеча;
  • ликвидацию;
  • комиссии;
  • вероятность серии убытков.

Готовая точка входа не отвечает на вопрос, какой долей капитала рисковать. Один и тот же сигнал может привести одного пользователя к небольшому убытку, а другого — к ликвидации счёта.

«Бот помогает соблюдать дисциплину и исключает эмоции».
Автоматизация действительно может уменьшить импульсивные решения, но только при наличии проверенной стратегии. Бот способен столь же дисциплинированно повторять неработающий алгоритм. FINRA предупреждает и об «AI-washing» — преувеличении возможностей искусственного интеллекта, когда сервису приписывают оптимизацию прибыли и предсказание движения рынка без достаточных оснований.

Главная подмена

Реклама перечисляет удобства продукта, но практически ничего не говорит о его результативности.

Экономия времени, готовые сценарии и отсутствие эмоций не доказывают, что математическое ожидание сделок положительное. Бесполезный генератор сигналов тоже может работать быстро, красиво оформлять уровни и присылать структурированные сообщения.

В тексте нет даже базовой формулы:

сигнал → размер стопа → предполагаемая цель → соотношение прибыли и риска → доля капитала → результат с учётом комиссии.

Вместо доказательств применяется язык уверенности: «точно определяет», «вся аналитическая работа», «профессиональная аналитика». Это создаёт образ сложной технологии, не раскрывая, существует ли она вообще.

Как обычно рисуют успешность таких ботов

Следует насторожиться, если внутри @PROMPT_TRADINGBot демонстрируются:

  • отдельные прибыльные сделки без полного списка сигналов;
  • результаты, опубликованные уже после движения цены;
  • сообщения, которые можно удалить или отредактировать;
  • скриншоты терминала без истории счёта;
  • «точность» без максимальной просадки;
  • результаты без комиссий и проскальзывания;
  • доходность демосчёта;
  • сделки с разными целями, где успехом объявляется любое кратковременное касание уровня;
  • отзывы пользователей вместо проверяемого торгового журнала.

Регуляторы также предупреждают, что в инвестиционных чатах могут использоваться подставные участники, скриншоты доходности и ежедневные сигналы для создания искусственной видимости успешного сообщества.

Возможная воронка

По одному рекламному сообщению нельзя утверждать, что FIRST PROMPT использует именно такую схему. Но у подобных Telegram-проектов часто встречается следующий сценарий:

  1. Пользователю дают несколько бесплатных или демонстрационных сигналов.
  2. Показывают только удачные результаты.
  3. Предлагают купить подписку, «премиум-доступ» или сопровождение аналитика.
  4. Требуют зарегистрироваться на бирже по партнёрской ссылке.
  5. Подталкивают торговать фьючерсами с высоким плечом — владелец ссылки получает комиссию с оборота независимо от убытков клиента.
  6. В худшем варианте направляют на неизвестную платформу или просят перевести криптовалюту для «активации», «депозита» либо «копирования сделок».

Именно поэтому нужно выяснить, на чём зарабатывает владелец FIRST PROMPT: на подписке, продаже обучения, партнёрских комиссиях биржи, проценте от оборота или привлечении средств на стороннюю площадку.

Что потребовать у создателей

До оплаты или торговли стоит запросить:

  1. Название юридического лица или ФИО продавца, страну регистрации и договор.
  2. Стоимость, правила возврата и политику обработки данных.
  3. Полный журнал минимум последних 100 сигналов с неизменяемыми временными метками.
  4. Статистику за 6–12 месяцев: доходность, максимальную просадку, profit factor, среднюю прибыль и убыток.
  5. Результат после всех комиссий и финансирования.
  6. Описание источников котировок и принципов алгоритма.
  7. Информацию о партнёрских отношениях с биржами и брокерами.
  8. Объяснение, какие разрешения потребуются от API-ключа.

Законный разработчик может не раскрывать исходный код, но обязан уметь продемонстрировать результат так, чтобы нельзя было задним числом выбирать только удачные сделки.

Что нельзя передавать боту

Нельзя сообщать:

  • seed-фразу;
  • приватный ключ кошелька;
  • код из SMS или Telegram;
  • пароль от биржи;
  • API-ключ с разрешением вывода средств;
  • резервные коды двухфакторной аутентификации.

Даже для автоматической торговли достаточно отдельного субаккаунта и API без права вывода. Желательны ограничения по IP и минимальный тестовый баланс.

Итог

FIRST PROMPT продаёт не доказанную торговую систему, а ощущение простоты и технологического превосходства. Реклама обещает снять с новичка необходимость разбираться в рынке, однако не предоставляет главного — проверяемых доказательств того, что сигналы имеют положительное математическое ожидание.

Пока владельцы @PROMPT_TRADINGBot не раскроют свою личность, юридические условия, конфликт интересов и полный журнал всех сигналов, разумно считать проект анонимным высокорисковым поставщиком торговых рекомендаций. Платить ему, переводить депозит на рекомендованную площадку или подключать биржевой аккаунт не следует.

Мошенник представился Stanislav consulting, Scapso

Некто Станислав Киняев из Stanislav consulting обещал вернуть средства потерянные на Optitrade.


Работает на паре с Арсением Дубовым из» Advocatenkantoor AC-Law.

Нашли якобы мои средства на Kraken. Пытались убедить что для вывода денег на мой кошелёк ScapSo (зарегистрироваться на нем посоветовал Станислав) надо заплатить налог в налоговую службу США.

Я категорически отказался, после этого Дубовов потребовал оплатить гонорар за якобы проведенную работу и пригрозил судебными разбирательством.

Я тоже отказался, после от них не было сообщений. Прошу внести этих лиц в ваш список мошенников.

Мошенницы представились как «Валерия Алиева» и «Анастасия Фураева»

Профили имеют сразу несколько признаков массово созданных аккаунтов-приманок, через которые обычно ведут жертву к сомнительному брокеру, криптокошельку или фиктивной «арбитражной» платформе.

Первый аккаунт:

  • имя «Валерия Алиева»;
  • username @Aliyevatrade;
  • британский мобильный номер +44 7796 235718;
  • описание: «Трейдинг | Арбитраж | Аналитика рынка»;
  • указан адрес «Вильнюс, Литва»;
  • публикации состоят из мотивационных роликов о миллионерах, биржевых графиков и цитат.

Второй аккаунт:

  • имя «Anastasia Furaeva»;
  • username @furaevatrade;
  • британский мобильный номер +44 7342 545065;
  • вместо профессиональной информации опубликованы преимущественно семейные и постановочные lifestyle-фотографии.

Оба номера относятся к британскому диапазону мобильной связи. Сам по себе номер +44 ничего не говорит о фактическом местонахождении владельца: это может быть обычная SIM-карта, виртуальный номер или номер, оформленный на третье лицо. Ofcom относит диапазоны 071–075 и 077–079 к мобильным номерам Великобритании.

Почему профили выглядят искусственно

1. Почти одинаковый шаблон именования

Фамилия плюс слово trade:

  • Aliyevatrade;
  • furaevatrade.

Это похоже не на развитие личного бренда специалиста, а на серийное производство аккаунтов: берётся женское имя, привлекательная фотография и добавляется финансовое окончание.

2. Нет проверяемой профессиональной биографии

Не указаны:

  • юридическое лицо;
  • работодатель или брокер;
  • лицензия;
  • образование;
  • подтверждённый опыт работы;
  • ссылка на официальный сайт;
  • инвестиционные документы;
  • условия оказания услуг;
  • предупреждение о рисках.

Фразы «трейдинг», «арбитраж» и «аналитика рынка» максимально расплывчаты. Непонятно, какие именно инструменты анализирует человек, на каких площадках работает и какую ответственность несёт.

Банк Литвы прямо рекомендует проверять, имеет ли предлагающая инвестиционные услуги организация соответствующую лицензию. Если компании нет в перечне лицензированных участников, регулятор советует не пользоваться её услугами.

3. Несоответствие образа заявленной деятельности

У «Anastasia Furaeva» нет даже описания финансовой специализации. Профессионализм предлагается воспринимать через:

  • дорого выглядящую фотографию;
  • символ мешка с деньгами;
  • семейные кадры;
  • образ обеспеченной и благополучной женщины.

Финансовой отчётности, аналитических материалов и подтверждённых сделок нет.

У «Валерии Алиевой» лента тоже построена не на доказательствах компетенции, а на эмоциональной упаковке: «я стану миллионером», мотивационные высказывания, известные богатые люди и картинки с графиками.

FCA описывает именно такую механику онлайн-трейдинг-мошенничества: продвижение через социальные сети, использование образов роскоши и последующий перевод человека на профессионально выглядящую торговую площадку.

4. География не объяснена

«Валерия Алиева» якобы находится в Вильнюсе, но использует британский номер. Это возможно и само по себе не является нарушением. Однако настоящий финансовый специалист обычно объясняет:

  • в какой стране зарегистрирован;
  • чьим законодательством регулируется;
  • от имени какой компании работает;
  • где можно проверить разрешение на оказание услуг.

Здесь вместо этого дан лишь декоративный адрес в профиле.

5. Отсутствует независимый цифровой след

По точным запросам по обоим username, номерам и сочетаниям имён с трейдингом мне не удалось обнаружить убедительной независимой истории деятельности: официального сайта, лицензированной компании, профессиональных публикаций или устойчивой репутации. Отсутствие результатов само по себе не доказывает мошенничество, но для людей, предлагающих финансовые услуги, это серьёзный отрицательный фактор.

Для чего могут использоваться такие аккаунты

Наиболее вероятна следующая схема.

Сначала человек получает сообщение якобы от успешной девушки-трейдера. Общение строится дружелюбно: обсуждаются заработок, финансовая независимость, криптовалюта или «арбитраж без риска».

Затем предлагается:

  • зарегистрироваться на определённой бирже или сайте;
  • перейти к «личному аналитику»;
  • открыть торговый счёт;
  • перевести криптовалюту на указанный кошелёк;
  • передать деньги в «доверительное управление»;
  • участвовать в совместной сделке или «арбитражной связке».

На экране могут показывать фиктивную прибыль. После увеличения депозита вывод блокируют и требуют дополнительную оплату: «налог», «страховку», «комиссию сети», «верификационный платёж», «депозит гаранта» или деньги за «разморозку счёта».

Банк Литвы отдельно предупреждал, что Telegram и другие мессенджеры используются для продвижения инвестиций через неавторизованные организации.

Вывод

Перед нами мошенники.

NEONEXA, TON Mason: явные признаки пирамиды

Публикуем отзыв на TON Mason (CEO Вадим Онищенко), который выглядит не как независимая оценка клиента, а рекламная защита околопирамидального проекта со стороны крупного бенефициара структуры. Разбор отзыва читайте после его окончания.

Мой отзыв после более чем года в экосистеме TON Mason
Хочу оставить отзыв как человек, который находится в экосистеме уже больше года.
Когда я только знакомился с TON Mason, в интернете тоже встречал комментарии о том, что это «игра», «пирамида» или что «отсюда невозможно вывести деньги». Поэтому понимаю людей, у которых возникают подобные вопросы.
Сегодня, спустя более года, мой личный опыт говорит о другом.
За это время компания последовательно реализовала многое из того, что было заявлено в дорожной карте: появились продукты, развивается AI-направление, запускаются новые сервисы, готовится второй маркетинг, основанный уже на подписочной модели.
Для меня первый маркетинг никогда не был конечной целью. Я воспринимаю его как механизм входа в экосистему и формирования сообщества пользователей вокруг будущих продуктов компании. Насколько я понимаю модель, средства, поступающие при покупке франшиз, распределяются между участниками маркетинга, а сама компания делает ставку на развитие продуктов и их долгосрочную монетизацию.
За этот период я построил команду численностью более 2000 человек. И за всё это время ко мне не обращались люди с претензиями, что они не могут вывести заработанные средства или что их деньги «пропали». Наоборот, многие уже давно окупили свои вложения и продолжают получать вознаграждения благодаря активности команды и развитию экосистемы.
Лично я регулярно получаю выплаты в TON и без проблем вывожу их через доступные способы обмена. Для меня это уже не теория и не ожидания — это мой реальный опыт, который продолжается больше года.
Я никого не призываю присоединяться и не утверждаю, что у всех будут одинаковые результаты. Как и в любом сетевом бизнесе, многое зависит от активности самого человека, его желания разобраться в системе и работать с командой.
Но если оценивать проект не по старым комментариям, а по тому, что произошло за последний год, то я вижу компанию, которая продолжает развивать свою экосистему, выпускает заявленные продукты и движется по намеченному плану.
Именно поэтому мой отзыв — положительный. Он основан не на чужих мнениях, а на личном опыте длиной более года.

@vklader:

Отзыв не опровергает обвинения в пирамидальной модели. Наоборот, автор фактически подтверждает главный признак пирамиды: деньги покупателей «франшиз» распределяются между ранее вошедшими участниками.

По экономической сути первый маркетинг TON Mason очень похож на матричную финансовую пирамиду, замаскированную под игру, клуб, франшизы и экосистему. Юридическую квалификацию конкретного проекта дают регулятор, следствие или суд, но набор признаков здесь весьма убедительный. Банк России определяет финансовую пирамиду как схему, где выплаты участникам производятся за счёт средств новых участников.

Главная саморазоблачающая фраза

Автор пишет:

«Средства, поступающие при покупке франшиз, распределяются между участниками маркетинга».

Именно это и требуется проверить при анализе пирамиды: кто является источником выплат.

Если участник получает TON не из прибыли от продажи востребованного продукта внешним покупателям, а из денег людей, которые следом покупают «ложи» или «франшизы», то перед нами перераспределение входящих взносов. Названия «вознаграждение», «команда», «экосистема» и «франшиза» экономической сути не меняют.

Это подтверждают и официальные материалы TON Mason/NEONEXA. В новой презентации «ложи-франшизы» изображены как матрица на семь мест, а до 100% средств от активации направляется в сеть. В маркетинговом плане прямо утверждается, что 100% средств от активации новой франшизы остаётся внутри сообщества и сразу поступает в кошельки партнёров.

То есть это не вывод критиков. Сам проект описывает замкнутый денежный контур: новый участник платит — деньги распределяются по структуре.

Почему выплаты в течение года ничего не доказывают

Фраза «я регулярно получаю TON и вывожу их» совершенно совместима с работой пирамиды. Пирамиды обязаны какое-то время платить, иначе они не смогут демонстрировать успешных участников и привлекать следующие взносы.

Вопрос не в том, выводятся ли деньги сегодня, а в другом:

откуда они взялись и что произойдёт, когда приток новых покупателей «лож» замедлится?

Автор не показывает:

  • выручку от независимых клиентов;
  • себестоимость и прибыль продуктов;
  • долю выплат, профинансированных продажами внешним потребителям;
  • количество вложивших и ничего не получивших;
  • средний и медианный финансовый результат участников;
  • подтверждённую финансовую отчётность.

Он подтверждает только собственный вывод средств. Это свидетельствует о платёжеспособности схемы в определённый период, но не о её устойчивости и законности.

«Я построил команду из 2000 человек»

Это не усиливает достоверность отзыва, а создаёт прямой конфликт интересов.

Человек с командой в 2000 участников, вероятно, занимает высокое место в структуре и получает деньги от активности своей нижестоящей сети. Он не обычный клиент, а заинтересованный распространитель. Его доход и положение зависят от сохранения доверия к TON Mason.

Кроме того, результат лидера структуры ничего не говорит о результате рядового участника. Для корректной оценки нужны данные по всем 2000 людям:

  • сколько каждый внёс;
  • сколько реально вывел;
  • сколько потратил на подписки, поездки, рекламу и продвижение;
  • сколько осталось в системе;
  • сколько участников находятся в чистом убытке.

Формулировка «многие уже окупились» намеренно расплывчата. Десять человек из двух тысяч — тоже «многие» в бытовом смысле. Нет ни доли, ни сумм, ни подтверждающих документов.

«Ко мне не обращались с жалобами»

Это слабый и непроверяемый аргумент.

Люди могут:

  • обращаться в поддержку, а не к вышестоящему партнёру;
  • стесняться признаться в убытке человеку, который их пригласил;
  • продолжать ждать заполнения матрицы;
  • надеяться вернуть деньги привлечением следующих участников;
  • покинуть проект молча;
  • быть заблокированными в командных чатах.

Отсутствие жалоб у одного лидера не равнозначно отсутствию пострадавших. Даже FTC отдельно предупреждает, что нехватка публичных жалоб не является гарантией легальности MLM.

Наличие AI-продуктов не отменяет пирамиду

У TON Mason действительно появились описываемые компанией AI-сервисы, а проект теперь переводится под бренд NEONEXA. Предлагается подписка на «AI-экспертов» за $39 для клиента и $33 для партнёра.

Но наличие продукта само по себе ничего не доказывает. Пирамидальная MLM-модель может продавать настоящий товар или сервис. Ключевой критерий — покупают ли его в значительном объёме обычные клиенты, которые не участвуют в системе заработка.

В случае NEONEXA акцент по-прежнему сделан на структуре:

  • «ваша сеть остаётся вашей навсегда»;
  • выплаты от подписок;
  • пять уровней оборота;
  • лидерский бонус;
  • matching-бонус от вознаграждений партнёров;
  • бонусы за ранги;
  • автомобильные и туристические бонусы;
  • обязательная активная подписка MasterKey для получения вознаграждений.

Это уже не просто партнёрская комиссия за конкретную продажу. Это разветвлённая многоуровневая система, в которой основные возможности открываются через построение сети и достижение рангов.

Подмена понятия «франшиза»

Обычная франшиза предполагает передачу права вести самостоятельный бизнес под брендом правообладателя: использовать товарный знак, технологии, стандарты, поддержку и бизнес-модель.

В TON Mason «франшиза» фактически описывается как место в семиместной матрице, покупка которого активирует право получать перераспределяемые платежи. Официальный сайт также предлагает сначала получить приглашение, затем «открыть ложи» и получить доступ к системе вознаграждений.

Поэтому слово «франшиза» здесь скорее служит маркетинговой упаковкой платного входа в структуру.

Остальные манипуляции отзыва

Фраза «первый маркетинг был механизмом формирования сообщества» означает, что сначала собрали деньги и сеть участников, а реальные продукты стали появляться позже. Это не опровержение, а признание: первоначальные выплаты обеспечивались не коммерческой прибылью AI-сервисов.

«Компания выполнила дорожную карту» — также слабый аргумент. Значительная часть пунктов дорожной карты представляет собой обновление приложения, добавление языков, проведение конференции, выпуск NFT или создание очередного AI-персонажа. Эти действия не показывают коммерческую прибыльность и не отвечают на вопрос об источнике выплат. Сама компания заявляет о 250 тысячах регистраций и 17 тысячах партнёров, но в презентации не приводит проверяемую финансовую отчётность или статистику платящих независимых клиентов.

Фраза «всё зависит от активности человека» перекладывает ответственность с конструкции системы на участника. Под «активностью» в таком контексте обычно понимается построение команды, то есть привлечение новых плательщиков. Но математически все участники не могут построить под собой прибыльные команды: на нижних уровнях всегда должно находиться значительно больше людей, чем наверху.

Итоговая оценка

Первый маркетинг TON Mason имеет выраженные признаки матричной пирамиды: платный вход через «ложи-франшизы», распределение до 100% входящих платежей внутри сети, вознаграждение вышестоящих участников и зависимость заработка от дальнейшего расширения структуры.

Новая подписочная модель NEONEXA добавляет реальный цифровой продукт и поэтому формально выглядит сложнее. Однако она не аннулирует старую матрицу, а действует одновременно с ней: официальная презентация прямо показывает две системы вознаграждения — «ложи-франшизы» и классическую многоуровневую сеть.

Поэтому наиболее аккуратная формулировка такая:

TON Mason нельзя оправдать тем, что отдельные лидеры больше года получают выплаты и что у проекта появились AI-сервисы. Первый маркетинг построен на перераспределении платежей за новые «франшизы», что соответствует основному экономическому признаку пирамиды. Новая подписка могла бы считаться нормальным продуктовым бизнесом только при наличии существенного внешнего спроса и подтверждённой выручки от клиентов, не участвующих в MLM. Таких данных в отзыве и официальных презентациях нет.

Мошенники представились брокером «Открытие»

Все началось со звонка ИП Краснов, потом приложение Gem Space от некоего Александра Манежева, который предоставил контакт Ильи Соболева с сcылкой на MAX. Представились брокерами на Кипре, расположенными в Питере с действующей лицензией и предложили проверить на сайте регуляторе Cysec, что они легальны. Действительно, показало, что действующая лицензия, что и не вызвало подозрений. Предложили персонального аналитика Соболева Илью Викторовича . Начал с 9500р., рассказывали про биржу, про личную жизнь и т.д. входили в полное доверие и желание дать хорошо заработать. Предоставили договор, сказали, что страхуют все сделки (что и подкупило), а так же что страхование от депозита 7500$, пополнение было через номера телефонов и каких то лиц, предоставленным якобы финансовым отделом Анной Литвиновой (которая хорошо разбирается как обойти блокировки банков).

По договору вывод средств должен быть с 20 по 30 число каждого месяца, но получались такие ситуации, когда требовалось опять пополнить депозит, потому что страховая забирала минусовые сделки и в случае не оплаты маржи через сутки, должна вернуть минусовые сделки, что приведет к потере депозита.

Это крючок, на который я и попался, еще и аналитик всегда благодарил за пополнение и то, что репутация компании не пострадает и  рейтинг его как аналитика, а так же что они дорожат своими клиентами. В итоге ближе к 20  числу была создана очередная ситуация, которая требовала пополнения на 7000$. Начались звонки с предложением разных вариантов сохранить депозит, что от минусов у клиентов- рейтинг компании упадет и т.д., но всегда с пополнением, в итоге счет обнулили, вернув минусовые сделки. Пришлось заявить в полицию, где завели уголовное дело по статье 159- мошенничество в особо крупном размере.

Договор уже позже загрузил в ИИ, который и указал на мошенничество, конкретно по всем пунктам. Будьте бдительны, берегите себя и близких!!!

Станислав Боков сел за «Поколение кофе»

В Московской области и Санкт-Петербурге задержали и арестовали трёх участников организованной группы: Станислав Боков, Николай Мрочковский (на фото) и Мария Кузнецова (агентство Фронтиерс).

С людей собирали деньги под кофейный бизнес ООО «Ритейл Групп», связанный со Станиславом Боковым. Это далеко не первый раз, когда Мрочковский агитировал людей за вложения в несостоятельные проекты, такие как ПромЛесТорг, МонтажРитейл, Актив-центр, СКС трейдинг, Рота, Ютул и другие.

Есть данные о более чем тысяче инвесторов, которые, по их заявлениям, вложили в кофейный бизнес свыше 1,5 млрд рублей. Сначала проценты выплачивались, затем начались задержки, а потом платежи прекратились. Инвесторы утверждали, что пришли в проект через Николая Мрочковского: проект представлялся прошедшим скоринг его инвестиционного клуба.

Инвесторам предлагали передавать компании деньги по договорам займа под доходность, заметно превышавшую банковские ставки. Проект рекламировался в интернете как реальный действующий бизнес по производству и обжарке кофе.

По версии следствия, фигуранты:

  • рекламировали вложения в компанию по производству и обжарке кофе;
  • заключали с гражданами договоры займа с выплатой процентов;
  • изначально не намеревались исполнять обязательства;
  • распорядились полученными деньгами по своему усмотрению.

Официально фигурируют 13 потерпевших и ущерб более 25 млн рублей. Возбуждено 13 уголовных дел по части 4 статьи 159 УК РФ — мошенничество в особо крупном размере.

Гагаринский районный суд Москвы назвал двух обвиняемых:

  • Станислав Николаевич Боков;
  • Мария Александровна Кузнецова.

По Николаю Мрочковскому решения суда об аресте пока не подтверждено.

Подробнее:

Николай Мрочковский, Фронтиерс, Актив-центр затащили людей в убытки

otzyvovnet.com продвигает лохотрон EE Coding

Это точно. Отзывы на ООО «ЭФФЕКТИВНОЕ ЕВРАЗИЙСКОЕ ПРОГРАММИРОВАНИЕ» (EE Coding) накручены на сайте otzyvovnet.com. Также оставила там свой отзыв, но его, конечно же, не опубликовали.

Думала, работаю в классной компании, но увы… Они просят внести подоходный налог, до выплаты зарплаты. И даже если бы нужно было оплатить этот налог по реквизитам компании, указанным в контракте, но нет, просто обычной перевод на карту иного лица.

Обман, не верьте в это.

Мошенники собирают контакты на сайте bunegina.pro

Сайт bunegina.pro повесил на себя символику Альфа-Инвестиций и обещает 30% годовых гарантированно На инвестициях и трейдинге с личным аналитиком Альфа Инвестиции, что само по себе запрещено.

В качестве рекламодателя указана случайная фирма BOB SWALE LTD., VAT 175368686, ID #321408621.

Иван Кладов не первый раз выступает лицом лохотронов

Что это за Иван Кладов в пирамиде FXTrade / FXHolding?

@vklader:

Иван Кладов — публичное лицо и заявленный руководитель криптолохотрона FXTrade / FXHolding. На официальном сайте его называют профессиональным трейдером, который якобы увеличил личный капитал с 7 до более чем 30 млн долларов при помощи собственных алгоритмов. Доказательств, разумеется, нет.

По имеющимся данным, это не случайный актёр, впервые появившийся в 2026 году. Лохотронная биография под именем «Иван Кладов» прослеживается с 2021 года.

В 2021 году Кладова представляли как сооснователя Aravana Capital Management; инвестора и трейдера с опытом более 15 лет; управляющего портфелем примерно на 40 млн долларов; эксперта по инвестициям, криптовалютам, энергетике и фондовому рынку.

Под этим статусом он публиковался в «Деловом мире», участвовал в мероприятиях и давал комментарии СМИ. Однако подтверждений происхождения заявленных 40 млн долларов или истории управления таким портфелем обнаружить не удалось.

Aravana Capital Management действительно имела определённую юридическую оболочку на Каймановых островах: организация числилась у CIMA как Securities — Registered Person. Но 18 апреля 2024 года регулятор сообщил об удалении Aravana из своего реестра после исключения или ликвидации организации.

Российские товарные знаки «ARAVANA», «ARAVANA CAPITAL MANAGEMENT» и «ARAVANA MULTIFAMILY OFFICE» регистрировались не на Кладова, а на ООО «РУСПРОФКОНСАЛТ».

Сейчас Кладов выполняет роль главного «гаранта доверия» лохотрона FXHolding: проводит презентации и Zoom-конференции; объясняет происхождение доходности; фигурирует как CEO и руководитель торговой инфраструктуры; олицетворяет легенду о профессиональном трейдинге и собственном капитале.

При этом FXHolding предлагает внести криптовалюту, после чего обещает генерировать доход через алгоритмическую торговлю и сложный процент. Проект также рекламирует многоуровневую партнёрскую систему: линейные выплаты с нескольких уровней и бинарную структуру с вознаграждением от оборота привлечённых участников. Такое соединение пассивной доходности, непрозрачной торговли и многоуровневого рекрутинга — чёткий признак лохотрона.

Особенно показательно, что юридические документы FXTrade называют оператором просто «XTrade». В них отсутствуют регистрационный номер компании, юридический адрес и полное наименование конкретного юрлица. Указаны только электронная почта и оговорка о применении права Англии и Уэльса. Таким образом, Кладов публично заявлен как CEO, но управляемое им юридическое лицо из документов установить нельзя.

Настоящее ли это имя
Уверенно подтвердить паспортную личность финансового «Ивана Кладова» пока невозможно. Это может быть:

  • настоящее имя человека, постоянно работающего публичным спикером;
  • псевдоним;
  • выдуманная персона, используемая одной преступной группой в разных скамах.

По состоянию на 25 июля 2026 года Иван Кладов продолжает участвовать в продвижении этой схемы. После проблем у FXTrade проект не исчез, а переупаковался в FXHolding. Официальный канал прямо объявил ребрендинг, сохранив FXTrade внутри новой «экосистемы» и добавив направление FXVentures.

Кладов по-прежнему указан на действующем сайте как руководитель FXTrade. Там посетителей призывают:

  • зарегистрироваться;
  • внести криптовалюту;
  • получать доход от «алгоритмической торговли»;
  • использовать сложный процент;
  • выводить якобы полученную прибыль.

Разумеется, эти деньги будут украдены.

Схема обмана FRTX: «Консалтинг Плюс» (Петрозаводск), «Базис» (Н. Новгород), «Универсум» (Рязань)

Хочу сообщить о межрегиональной сети псевдо-консалтинговых центров, которые заманивают граждан под видом бесплатных курсов финансовой грамотности. Конечная цель схемы — навязывание крупных кредитов и вывод денег на подконтрольную торговую платформу FRTX, которая не имеет лицензии ЦБ РФ. После перевода средств закрепленные «аналитики» сливают депозиты через навязывание деструктивных торговых стратегий.

На данный момент установлена прямая связь между следующими офисами:

  1. г. Петрозаводск: Ранее действовали под вывеской «Консалтинг +» (ул. Гоголя, д. 6). Сейчас офис закрыт, сайт удален,  страница в ВК почищена , остались  фотографии  на Яндекс Картах.
  2. г. Нижний Новгород: Действовали  под вывеской «Базис» (ул. Грузинская 37 а), сайт удален,  остались  фотографии  на Яндекс Картах.
  3. г. Рязань: Схема активно развернута под вывеской «Универсум» на ул. Урицкого 46

В договорах с клиентами могут фигурировать иные юридические лица, в том числе, возможно, ООО «Консультант» ИНН 9704244987 121099, город Москва, ул. Новый Арбат, д. 27, пом. 7б/п

Редакция Vklader  или ваши региональные авторы могут легко проверить эту информацию и самостоятельно «пройти путь клиента». Достаточно найти их актуальные вакансии или объявления о бесплатных курсах в Рязани или Нижнем Новгороде, позвонить и записаться на вводное занятие. Схема раскрывается уже на 2-3 встрече, когда лекторы начинают настойчиво изучать кредитную историю и наличие личных сбережений человека в банковских приложениях и подталкивать к заключению договора.

Прошу опубликовать данную информацию в виде предупреждения для жителей регионов, а также для поиска других пострадавших (особенно из г. Петрозаводска) для обмена опытом и координации действий.

Все оригиналы документов, договоров , чеков оплаты, транзакций зафиксированы и передаются исключительно в правоохранительные органы в рамках следственных действий.

@vklader:

спасибо за сигнал.

Псевдоброкер FTRX внесён в чёрный список ЦБ 24 июля 2026 года вместе с доменами frtx.org, frtx.global. Владельцем бренда на сайте названа компания FRTX Ltd с адресом Bonovo Road, Fomboni, остров Мохели, Союз Коморских Островов. Указаны регистрационный номер HV01125482 и так называемая лицензия Mwali International Services Authority, или MISA.

Одним из юридических лиц, которое фигурировало в деятельности сети, является ООО «Консультант» (ИНН 9704244987; ОГРН 1247700457476; дата регистрации — 26 июня 2024 года; генеральный директор и единственный учредитель — Блохин Данил Александрович).

По открытым реестровым данным, ООО «Консультант» регистрировало подразделения сразу в нескольких регионах: Нижнем Новгороде, Рязани, Санкт-Петербурге, Петрозаводске, Калуге, Смоленске и Великом Новгороде. Среди адресов филиалов указан Нижний Новгород, улица Грузинская, дом 37А — именно по этому адресу работал центр «Базис».

Дополнительной связью «Базиса» с ООО «Консультант» является использовавшаяся на сайте bazis52.com политика обработки персональных данных. В ней для обращений был указан адрес konsultant.kc@yandex.ru — тот же адрес ранее использовался в материалах и документации сети ООО «Консультант». Сам центр «Базис» по адресу Грузинская, 37А сейчас отмечен на картах как прекративший работу.

Установленные офисы:

Петрозаводск. Центр действовал под вывеской «Консалтинг +» в бизнес-центре «Капиталъ» по адресу улица Гоголя, дом 6, офис 313. В открытых каталогах сохранились номер телефона, сайт consulting-plus-10.com, фотографии, описание курсов и упоминание программы «Азбука финансов». Сейчас организация отмечена как закрытая. При этом в базах контрагентов филиал ООО «Консультант» в Петрозаводске указан по другому адресу — улица Максима Горького, дом 6. Расхождение между адресом зарегистрированного подразделения и фактическим адресом офиса требует отдельной проверки по договорам и платежным документам.

Нижний Новгород. Центр «Базис» работал по адресу улица Грузинская, дом 37А. Этот же адрес содержится в открытых сведениях о филиале ООО «Консультант». Сайт bazis52.com удален или недоступен, однако его страницы, политика обработки данных и карточки организации сохранились в поисковых системах и каталогах.

Рязань. В настоящее время деятельность ведется под вывеской «Универсум» по адресу улица Урицкого, дом 46, помещение Н46. Организация позиционирует себя как «консультационно-аналитический центр» и предлагает курсы по финансовым рынкам, криптовалютам и инвестициям. В частности, на сайте размещен курс «Система результата» стоимостью 40 000 рублей. В его описании говорится о торговле на фондовом, товарном и криптовалютном рынках, индивидуальном торговом плане, рекомендациях аналитика и возможности «зарабатывать вместе с профессионалами». Также предлагаются отдельные консультации по криптовалюте и курс «Финансовый базис».

Оператором сайта «Универсум» в политике обработки персональных данных назван ИП Сорокин Виктор Александрович (ИНН 402917625745; ОГРНИП 325400000002773; дата регистрации — 21 января 2025 года; регион регистрации — Калужская область).

В реестре участников финансового рынка Банка России организация или бренд FRTX не обнаружены. Банк России прямо предупреждает: если компанию невозможно найти в его справочнике, высока вероятность работы без необходимого разрешения, а сотрудничество с ней может привести к нарушению прав клиента.

Особого внимания заслуживает заявленная FRTX «лицензия MISA». Центральный банк Коморских Островов официально относит Mwali International Services Authority к фиктивным структурам, которые претендуют на право выдавать разрешения банкам и финансовым организациям. В официальном сообщении говорится, что финансовые и офшорные структуры, получившие подобные «разрешения», предлагают услуги незаконно, а исключительное право лицензировать финансовые учреждения в стране принадлежит Центральному банку Коморских Островов. Предупреждение, первоначально выпущенное в июне 2022 года, было повторно размещено Министерством финансов Комор в декабре 2025 года. :contentReference[oaicite:9]{index=9}

Иными словами, ссылка FRTX на MISA не заменяет лицензию Банка России и не обеспечивает российскому клиенту защиты, сопоставимой с работой через легального российского брокера или форекс-дилера. Спор с такой компанией, зарегистрированной в офшорной юрисдикции, будет крайне затруднен, особенно если пополнение проводилось в криптовалюте или через третьих лиц.

Предполагаемый путь клиента

По имеющимся свидетельствам, взаимодействие строится следующим образом:

  1. Человека приглашают на бесплатный мастер-класс, лекцию или курс финансовой грамотности.
  2. На первых встречах обсуждают личный бюджет, инфляцию, инвестиции и способы увеличения дохода.
  3. Затем сотрудник начинает выяснять размер сбережений, наличие кредитов, доступные лимиты и возможность получить новый заем.
  4. Клиенту предлагают платный курс, сопровождение аналитика или практическую торговлю.
  5. Деньги, включая кредитные, переводятся на FRTX либо через предложенный посредником способ пополнения.
  6. «Аналитик» диктует клиенту конкретные сделки и рекомендует увеличивать объем операций.
  7. После возникновения убытка человеку могут предлагать внести дополнительные средства для «восстановления счета», «усреднения позиции» или получения доступа к более выгодной стратегии.

Прошу редакцию опубликовать предупреждение для жителей Рязани, Нижнего Новгорода, Петрозаводска и других регионов, а также помочь найти бывших клиентов этой сети. Особенно важны свидетельства пострадавших из Петрозаводска, поскольку офис «Консалтинг +» уже закрыт, сайт удален, а большая часть публичных следов постепенно исчезает.

Проверить изложенную информацию можно методом контрольного обращения: найти актуальные вакансии «Универсума» или объявления о бесплатных мероприятиях, записаться на вводную встречу и зафиксировать, на каком этапе сотрудники начинают интересоваться банковскими приложениями, кредитным рейтингом, размером накоплений и возможностью оформления займа. В настоящее время «Универсум» продолжает размещать вакансии, называет себя консультационно-аналитическим центром и ведет прием по адресу улица Урицкого, дом 46. :contentReference[oaicite:10]{index=10}

Оригиналы договоров, платежных документов, чеков, переписки, записей консультаций и сведений о транзакциях сохранены. Они могут быть предоставлены редакции, Банку России и правоохранительным органам при условии защиты персональных данных пострадавших.

P.S. 02.08.26:

Предоставляю документальные материалы по петрозаводскому филиалу для дополнения. Договор с ООО «Консультант» (ИНН 9704244987): Подписантом со стороны исполнителя в Петрозаводске выступала Угрюмова Анна Игоревна (ИНН 352604652230, регион регистрации — Вологодская область, г. Великий Устюг) На документе проставлено факсимиле генерального директора Блохина Д. А., оригинальная круглая печать на договоре отсутствует (фото реквизитов договора прилагается)
Действия ФНС: 22 июля 2026 года в ЕГРИП внесена официальная запись о прекращении деятельности Индивидуального предпринимателя Угрюмовой А. И. (ликвидация ИП).
Сертификат о прохождении курса:
Вручен в офисе 313 БЦ «Капиталъ» г. Петрозаводск (ул. Гоголя, 6) 19 августа 2025 года.На бланке сертификата проставлен оригинальный оттиск синей круглой печати ООО «Консультант» с указанием «г. Петрозаводск» (фото сертификата прилагается) Материалы предоставляются для публикации при условии сокрытия моих личных конфиденциальных данных

Заманивают в лохотрон ParadAcademy

В рекламе get-chart.site/info указан рекламодатель Титова Кира Владимировна, ИНН 772138170411, ID #303259591.

«система с точностью 87% превращает хаос рынка в чёткие действия. Прощайте, сделки наугад! Начните получать прибыльные сигналы бесплатно и без риска», — сказано в рекламе.

get-chart.site является входной страницей в воронку ParadAcademy → платное обучение и торговые идеи → счёт у офшорного лохоброкера ParadTrade.

  • владельцем сайта названа уже ликвидированная британская компания;
  • ParadAcademy напрямую связана с ParadTrade;
  • Банк России внёс бренд ParadTrade в список проектов с признаками нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг;
  • обещанные «87% точности» ничем проверяемым не подтверждены;
  • под видом бесплатного софта собираются имя, телефон, почта и код подтверждения;
  • «бесплатная версия» соседствует с подписками стоимостью до $279 в месяц, платными сигналами и предложением открыть брокерский счёт.

1. Какую роль играет Кира Титова

Согласно указанной вами карточке рекламы, рекламодателем выступает ИП Титова Кира Владимировна, ИНН 772138170411, ID #303259591.

В российских реестрах Титова действительно числится действующим ИП с 10 апреля 2019 года. Основной вид деятельности — «Деятельность туристических агентств». При этом зарегистрировано сразу 139 дополнительных видов деятельности. Ранее Титова была единственным владельцем и руководителем ООО «Глубокий туризм», которое перешло к ликвидации в декабре 2025 года и было ликвидировано 22 апреля 2026 года. За 2025 год у компании отражены выручка около 146 тыс. рублей и убыток около 20 тыс. рублей.

Сам по себе туристический профиль ИП ничего не доказывает: среди 139 ОКВЭД могут присутствовать реклама, образование и информационные услуги. Но он показывает, что Титова не известна как лицензированный брокер, инвестиционный советник или разработчик торговых систем.

Важно соблюдать границу доказанного: в открытых реестрах я не нашёл сведений, что Титова владеет ParadAcademy, ParadTrade или британской компанией из подвала сайта. В британской фирме указан совсем другой владелец — Дмитрий Парад. Поэтому пока обоснованно говорить лишь о роли Титовой как рекламодателя или заказчика размещения, но не как организатора всей системы.

2. Сайт ссылается на несуществующую компанию

В подвале get-chart.site утверждается:

ParadAcademy является собственностью компании PARADTRADE MERIT PROFIT ACADEMY LTD, номер 15759501.

Но официальный британский реестр показывает, что компания:

  • была создана 4 июня 2024 года;
  • имела заявленный капитал всего £100;
  • получила уведомление о принудительном исключении 19 августа 2025 года;
  • принудительно ликвидирована 4 ноября 2025 года.

Таким образом, в июле 2026 года сайт продолжает представлять своим владельцем юридическое лицо, которое не существует уже почти девять месяцев.

За всё время в истории компании нет годовой отчётности или подтверждения продолжения деятельности: только регистрация, первое уведомление о принудительном исключении и окончательная ликвидация. Единственным директором и контролирующим владельцем был гражданин Израиля Дмитрий Парад, которому принадлежало не менее 75% акций и голосов.

Лондонский адрес Terminal House, 52 Grosvenor Gardens сам по себе не подтверждает наличие офиса или сотрудников: по этому адресу официально предлагаются виртуальные адреса и обслуживаемые офисы.

Получается юридическая пустота:

  • российское объявление оплачивает или размещает ИП Титова;
  • сайт называет владельцем ликвидированную британскую компанию;
  • британской компанией владел Дмитрий Парад;
  • оператор персональных данных в политике вообще не назван.

3. «Бесплатный софт» связан с ParadTrade

На основной странице ParadAcademy прямо сказано, что академия «создана на базе лицензированного международного брокера ParadTrade».

Связь гораздо глубже простой рекламы. На сайтах ParadAcademy предлагаются:

  • торговые идеи с точками входа и выхода;
  • корректировки открытых позиций;
  • «живая торговля»;
  • личный наставник;
  • платный Telegram-канал;
  • оплата через ParadSafe;
  • предложение открыть счёт на ParadTrade для проведения оплаты.

То есть лид с get-chart.site попадает не в независимый аналитический сервис. Он входит в экосистему, коммерчески связанную с конкретным брокером.

4. ParadTrade находится в чёрном списке Банка России

Банк России внёс PARAD TRADE, Merit Group, MeritGroup, ParadTrade в список организаций с признаками нелегальной деятельности ещё 21 сентября 2021 года. Установленный признак — «нелегальный профессиональный участник рынка ценных бумаг». В карточке перечислены многочисленные домены и Telegram-канал бренда.

Текущий домен paradtrade.com в старом перечне доменов не указан, поэтому корректнее говорить не о внесении именно этого адреса, а о внесении бренда ParadTrade и связанных с ним обозначений.

Сам ParadTrade сейчас заявляет, что принадлежит Paradice trade LTD с регистрацией на острове Мвали в Союзе Коморских Островов и лицензией MISA BFX2024133. При этом на собственном сайте брокер отдельно пишет, что не работает с резидентами России.

Это создаёт ещё одно противоречие: российским пользователям показывают рекламу в «Яндексе», предлагают ввести номер с кодом +7 и начать торговать, хотя сам связанный брокер формально объявляет Россию запрещённой территорией.

На странице проверки MISA одновременно стоит пометка «Active», но указана дата окончания лицензии — 24 июня 2025 года. Подтверждение её продления до 2026 года на этой странице отсутствует.

5. Что не так с «точностью 87%»

На странице заявлено, что система:

  • три года показывала точность 87%;
  • прошла бэктесты;
  • используется более чем 18 409 трейдерами;
  • выдаёт «лучшие сигналы в индустрии».

Но посетителю не сообщают:

  • название и версию алгоритма;
  • список активов и таймфреймов;
  • сколько всего было сигналов;
  • что считается «точным» сигналом;
  • размер прибыли и убытка по каждой сделке;
  • максимальную просадку;
  • комиссии, спреды и проскальзывание;
  • результаты на данных, не использованных при настройке;
  • ссылку на публичный мониторинг счёта;
  • имя аудитора или независимого проверяющего.

Вместо статистического отчёта показаны несколько картинок. Это не позволяет проверить ни 87%, ни прибыльность. Сами рекламные заявления можно увидеть на странице, но доказательной базы под ними нет.

Кроме того, процент успешных сделок сам по себе ничего не говорит о результате. Например, 87 прибыльных сделок по одной условной единице и 13 убыточных по десять единиц дадут общий итог минус 43 единицы, несмотря на «точность 87%».

Бэктест также легко подогнать под прошлые данные. Нужны результаты реальной торговли, полная история сигналов до их исполнения и показатели риска, а не выбранные задним числом красивые примеры.

6. «Без риска» против собственного предупреждения

Лендинг обещает начать получать прибыльные сигналы «бесплатно и без риска», советует не изучать технический анализ, а просто следовать рекомендациям.

Но политика конфиденциальности того же сайта признаёт возможность частичной или полной потери капитала и требует использования торгового терминала брокера.

Основная страница ParadAcademy, в свою очередь, заявляет, что проект якобы:

  • не даёт торговых рекомендаций;
  • не предлагает возможности для торговли;
  • предоставляет только образовательные материалы.

При этом другие страницы предлагают готовый торговый план, точки входа, фиксацию результата, корректировки позиций, сигналы, «живую торговлю» и канал торговых идей.

Это выглядит как попытка одновременно:

  1. продавать фактические торговые рекомендации;
  2. юридически называть их исключительно обучением;
  3. снимать с себя ответственность за результат.

7. Бесплатность — только вход в воронку

На рекламной странице сначала говорится о бесплатных сигналах «навсегда», но рядом уже упоминаются платные пакеты.

На ParadAcademy действуют коммерческие предложения:

  • стандартный план — до $200 в месяц;
  • акционные варианты — $79–99 в месяц;
  • премиум — до $279 в месяц;
  • канал торговых идей — до $200 в месяц;
  • отдельные курсы и подписки;
  • оплата криптовалютой или через ParadSafe.

Поэтому наиболее вероятная схема продвижения выглядит так:

Реклама «87% точности» → сбор телефона и почты → звонок менеджера → бесплатный ограниченный доступ → продажа обучения, наставника и сигналов → предложение открыть счёт в ParadTrade.

Именно брокерский счёт может быть основной коммерческой целью воронки: обучение создаёт доверие и постепенно подводит новичка к торговле на связанной площадке.

8. Отзывы выглядят шаблонными

На страницах ParadAcademy одни и те же имена сопровождаются несколькими разными историями. Например, «Яна Смирнова» фигурирует сразу в нескольких отзывах, включая текст, написанный от мужского лица. У «Яна Новака» используется женская форма глагола. Некоторые отзывы и имена повторяются несколько раз на одной странице.

Это не является самостоятельным доказательством выдуманных клиентов, но сильно снижает доверие к разделу: он больше похож на плохо отредактированный шаблон, чем на проверяемые свидетельства учеников.

9. Непрозрачный сбор персональных данных

Форма запрашивает имя, электронную почту, телефон и затем SMS-код. При этом политика конфиденциальности:

  • называет оператора просто «Организацией»;
  • не содержит её полного наименования, ИНН или регистрационного номера;
  • допускает использование данных для таргетированной рекламы;
  • допускает передачу данных третьим лицам;
  • ссылается на российский закон;
  • заявляет, что серверы находятся в России.

Одновременно в подвале указан не российский оператор, а ликвидированная британская компания. Непонятно, кто фактически получает базу контактов: ИП Титова, ParadAcademy, ParadTrade, иностранная компания или сторонний кол-центр.

Особенно странно утверждение, что все данные хранятся в «обезличенном виде». Телефон, имя и адрес почты по определению собираются именно для идентификации пользователя и последующего звонка.

Итоговая оценка

ИП Титова Кира Владимировна в данном случае выступает рекламным звеном. Доказательств её владения ParadAcademy или ParadTrade я не нашёл. Однако именно от её имени распространяется объявление, которое ведёт российских пользователей в крайне непрозрачную систему.

У проекта одновременно присутствуют следующие признаки повышенного риска:

  • несуществующий юридический владелец;
  • офшорный брокер;
  • предупреждение Банка России;
  • формальный запрет брокера на работу с Россией;
  • неподтверждённая «точность 87%»;
  • сбор контактных данных до демонстрации продукта;
  • платные сигналы и наставничество после обещаний бесплатности;
  • противоречивые отказы от ответственности;
  • шаблонные отзывы;
  • отсутствие понятного оператора персональных данных.

Не следует передавать сайту SMS-код, устанавливать предлагаемые программы, открывать счёт в ParadTrade или переводить деньги. Это не проверенный бесплатный инструмент, а агрессивная воронка к платным торговым услугам и брокеру, уже отмеченному Банком России.Сообщать о новых доменах ParadAcademy и ParadTrade

Т-Банк списал 300 тысяч за квазикэш. Клиент возмущён

— Поймал Т-Банк на жестком кейсе, который они сейчас пытаются замять. Банк втихую списал с меня 330 000 рублей скрытой комиссии за «квази-кэш». Никаких предупреждений в СМС-кодах подтверждения не было. Самый абсурд: при технической верификации карты на 1 рубль банк молча бахнул минимальную комиссию 90 рублей. Сверхприбыль 9000% на одном рубле! Джефф Безос плачет в сторонке. Я уже развернул против них юридическую войну, официально зарегистрировал спор у Финомбудсмена (№ У-26-116801).

@vklader:

Основными операциями были пополнения счетов в легальных букмекерских конторах через стороннюю платёжную площадку. Банк квалифицировал эти платежи как операции, приравненные к снятию наличных, — квази-кэш.

Перед подтверждением платежей кодом из СМС или в приложении ему не показывали размер будущей комиссии. Информация о списаниях появлялась только после проведения операций — в выписке. Именно отсутствие предупреждения в момент оплаты стало главным предметом претензии.

Официальные документы Т-Банка действительно относят к операциям, приравненным к снятию наличных:

  • платежи с MCC 7995 — «азартные игры»;
  • MCC 6009 — услуги микрофинансовых организаций;
  • MCC 6012 — финансовые учреждения;
  • некоторые денежные переводы и операции с электронными кошельками.

Сам банк указывает, что определяет квази-кэш по MCC-коду продавца и взимает комиссию согласно тарифу карты. Таким образом, наличие правил о комиссии подтверждается. Спор идёт прежде всего о том, были ли они доведены до клиента достаточно ясно и должен ли банк предупреждать о сумме непосредственно перед подтверждением платежа.

24 июля 2026 года клиент направил в банк досудебную претензию, зарегистрированную под номером 775649408. Сначала банк устно и письменно отказался возвращать деньги. После публикации истории обращение ненадолго вернули в работу, но затем поддержку снова закрыла его с формулировкой о правильном начислении комиссии.

В тот же день заявитель обратился к финансовому уполномоченному. Обращение зарегистрировано под номером У-26-116801, заявленная сумма требований — 328 997,61 рубля. Также автор сообщил о намерении пожаловаться в Банк России и Роспотребнадзор. Окончательного решения финансового уполномоченного или суда на момент публикации нет.

Комиссия предусмотрена банковскими правилами и связана с MCC-кодами, но клиент оспаривает непрозрачный способ её применения — без указания конкретной суммы до подтверждения каждой операции.

Будет любопытно ознакомиться с результатами суда.

От долгов к отравлениям: история Артёма Миссюры

История балашихинского отравителя Артёма Миссюры, приговоренного сегодня к пожизненному заключению, началась не с яда, а с денег. Точнее — с их постоянной нехватки и нежелания жить по средствам. В долговую (13 млн рублей) и нравственную яму преступника загнали в том числе онлайн-казино.

Миссюра получил экономическое образование, но устойчивой карьеры не построил. Он подрабатывал репетитором, пытался зарабатывать на перепродаже автомобилей, однако постоянного и достаточного дохода у него не было. При этом окружающим он старался показывать совсем другую жизнь: дорогая одежда, зарубежные поездки, престижный автомобиль Audi RS7, расходы на его содержание и доработку.

Поддерживать такой образ становилось всё труднее. К обычным тратам, по данным СМИ, добавлялись азартные игры и онлайн-казино. Когда собственных денег перестало хватать, Миссюра начал брать кредиты и микрозаймы. Затем — занимать у родственников и знакомых.

Постепенно образовалась долговая воронка. Новые деньги шли уже не на развитие бизнеса или создание источника дохода, а на обслуживание старых обязательств и сохранение видимости благополучия. Совокупный долг, по опубликованным оценкам, превысил 13 млн рублей. В него входили банковские кредиты, микрозаймы и крупные частные долги.

Только брату своей девушки Миссюра задолжал 4–5 млн рублей. Деньги ему давали бабушка, дядя и отчим. Перед кредитными организациями накопилось ещё более 3 млн рублей обязательств. Возвращать всё это было нечем.

В какой-то момент Миссюра, согласно версии обвинения, перестал воспринимать близких как людей, которые ему помогали. Он начал видеть в них либо кредиторов, требующих возврата денег, либо владельцев имущества, которое могло бы решить его финансовые проблемы.

Так возникла схема, объединявшая большинство преступлений.

Если человек давал ему деньги в долг, от него можно было избавиться и не возвращать займ. Если потенциальной жертве принадлежали квартира, дача, автомобиль, украшения или сбережения, её смерть могла приблизить получение наследства. Если человек находился без сознания, можно было воспользоваться его телефоном и оформить кредит.

Яд в этой логике становился инструментом финансового спасения.

Сначала отравления могли выглядеть как внезапные болезни. Миссюра добавлял токсичные вещества в еду и напитки. Жертвами становились люди из ближайшего окружения — те, кто доверял ему, встречался с ним за одним столом и не ожидал опасности.

Бабушка ранее одалживала внуку деньги. Кроме того, у неё оставались квартира, дача, автомобиль, сбережения и золотые украшения. После её смерти финансовое положение Миссюры могло существенно улучшиться.

Брат девушки был крупным кредитором. Возвращение нескольких миллионов рублей выглядело для должника почти невозможным. По версии следствия, Миссюра попытался решить эту проблему не выплатой долга, а устранением человека, которому был должен.

Особенно показателен эпизод с самой девушкой. Когда она после отравления оказалась в реанимации, Миссюра получил доступ к её телефону. Через банковские приложения он оформил на неё два кредита общей суммой около 574 тыс. рублей. Деньги перевёл себе и использовал для погашения собственных долгов.

Получалось, что даже неудавшееся убийство он пытался превратить в источник финансирования.

Но каждый такой шаг не решал проблему окончательно. Долгов было слишком много, кредиторов и потенциальных наследодателей — несколько. Одно преступление вело к следующему. Миссюра пытался закрыть финансовую дыру, однако вместо выхода из долговой воронки создавал всё новые эпизоды уголовного дела.

При этом не все преступления, по версии обвинения, были связаны исключительно с деньгами. Убийство друга детства следствие объясняло завистью к его успехам. Но основная линия дела оставалась финансовой: долги, страх разоблачения, нежелание возвращать займы и стремление завладеть чужим имуществом.

Фактически Миссюра выбрал преступный способ реструктуризации собственной жизни. Банковские обязательства он пытался погасить деньгами, похищенными у близких. Частные долги — исчезновением кредиторов. Отсутствие дохода — наследством. Невозможность получить новый кредит на своё имя — оформлением займа на человека, лежавшего в реанимации.

С финансовой точки зрения эта схема изначально была бессмысленной. Даже смерть одного кредитора не прекращала автоматически долговые обязательства: право требования могло перейти его наследникам. Наследство также нельзя получить мгновенно и гарантированно. Кроме того, каждое новое преступление увеличивало риск разоблачения.

Но Миссюра, судя по материалам дела, действовал не как человек, строящий долгосрочный план, а как должник, постоянно тушивший очередной пожар. Ему требовались деньги прямо сейчас — для платежа по кредиту, возврата займа, сохранения автомобиля или поддержания привычного образа жизни.

В результате проблема, начавшаяся с кредитов и расходов не по средствам, закончилась двумя убийствами, серией покушений, мошенничеством и пожизненным лишением свободы.

Долги, которые Миссюра пытался погасить за счёт смертей окружающих, так и не были отданы. Вместо финансовой свободы — пожизненное заключение в колонии особого режима.

🔥 Лудомания: 9 признаков
Aviator от Spribe. Как деньги дураков ушли Галкину и Меладзе

Altyn Wallet позорит Руслан Захаркин

Что скажете про кошелек Altyn Wallet. Его рекламирует лютый пирамидчик Руслан Захаркин, он же криптодепутат. Предлагает регистрироваться в телегоботе @Altyn_Wallet_bot или на сайте с реферальной ссылкой.

ОТВЕТ:

«Altyn Wallet» не выглядит классической пирамидой в прямом смысле — по публичным материалам это не «инвестпроект с обещанной доходностью», а сервис для покупки/продажи USDT, выпуска виртуальных карт, QR-платежей и переводов. Но доверия это автоматически не добавляет: у сервиса есть сразу несколько серьезных красных флагов.

Во-первых, на витрине он подается как «Web3 кошелек с банковской лицензией», но в собственных правилах прямо сказано, что «ЭСП Кошелек Алтын не является криптокошельком», а аккаунт пользователя «не является счетом пользователя». Провайдером указан не банк, а ООО «Кошелек Алтын» в Сухуме, а сам провайдер в правилах назван банковским платежным агентом; обслуживающая кредитная организация — РНКО «Очамчыра».

Во-вторых, вся конструкция завязана на юрисдикцию Абхазии: обработка данных идёт по законодательству Республики Абхазия, споры рассматриваются там же — по месту нахождения провайдера или расчетного банка. При регистрации и по политике конфиденциальности сервис собирает ФИО, реквизиты удостоверения личности, адрес, гражданство, номер телефона, данные банковской карты, дату рождения; отдельно указана возможная трансграничная передача персональных данных, в том числе в Россию.

В-третьих, их собственный маркетинг строится вокруг очень чувствительных для пользователя обещаний: «без P2P и обменников», «100% надежно и легально», «без риска блокировки карт», а для B2B они прямо пишут про решение проблемы «блокировок по 115-ФЗ». Это не доказательство незаконности само по себе, но это именно тот тип рекламных тезисов, к которому стоит относиться максимально настороженно. Жизнь приучила, что в крипте ничего не бывает стопроцентным.

В-четвертых, правила дают провайдеру широкие полномочия: тарифы и лимиты публикуются в личном кабинете, лимиты могут менять «по своему усмотрению», а оказание сервиса может быть временно прекращено или приостановлено при подозрениях со стороны провайдера или ОКО.

И отдельно настораживает канал продвижения: по публичным следам Руслан Захаркин продвигает «Altyn Wallet» именно через реферальные ссылки на бот и сайт, а также отдельно рекламирует «партнёрскую программу» сервиса.

По публичным документам это не классическая «пирамида с обещанной доходностью», а крипто-фиатный платежный сервис. Но рисков тут хватает: сервис оформлен через Абхазию, провайдер — ООО «Кошелек Алтын» в Сухуме, споры и регулирование — по праву Абхазии, а не в привычной российской юрисдикции.

При этом в собственных правилах у них написано, что это вообще не «криптокошелек» и не банковский счет пользователя, хотя на витрине все подается как «Web3 кошелек с банковской лицензией». Плюс сервис собирает паспортные данные, селфи, адрес, гражданство и данные карты.

Отдельно настораживает сама реклама: они обещают покупку USDT и платежи «без P2P», «без риска блокировки карт», а Захаркин гонит людей туда по реферальным ссылкам и через партнерку. Когда продукт продвигает рефовод с такой репутацией, это сильный повод держаться подальше.

Trading Time: заманивают в нелегальный трейдинг

В рекламе сайта profitation.pro указаны реквизиты ИП Большаков Николай Леонидович, ИНН 781432819769, ID #325947339. Рекламируются роботы с прибыльностью от 5% до 162%; рейтинг советников с открытой статистикой на MyFxBook; более 10 000 активных трейдеров.

«По статистике, робот совершает в среднем 70-80% успешных сделок, в то время как трейдер, даже с большим опытом, только 30-40%. Роботы подходят для тех, кто хочет получать прибыль от инвестиций, но не готов тратить месяцы и годы на то, чтобы разобраться в трейдинге и все время сидеть перед компьютером для совершения сделок. Наши роботы подойдут под ваши цели», — сказано на сайте.

Реклама profitation.pro выглядит как высокорисковая партнёрская воронка к офшорному форекс-брокеру, замаскированная под раздачу «бесплатных роботов». Обещания либо не подтверждены, либо противоречат опубликованной самой же командой статистике.

ИП Большаков зарегистрирован в Санкт-Петербурге с 6 февраля 2020 года. Его основной вид деятельности — «деятельность административно-хозяйственная комплексная по обеспечению работы организации». В открытых реестрах он также связан преимущественно со строительными компаниями. Финансовая лицензия, деятельность форекс-дилера или подтверждённая специализация на разработке торгового программного обеспечения в его публичном профиле не просматриваются.

1. «Бесплатные роботы» оплачиваются потерями и комиссиями клиентов

На лендинге прямо сказано, что роботы выдаются бесплатно, а «Trading Time» получает часть комиссии брокера со сделок пользователей. Одновременно сайт утверждает, что его партнёры якобы работают «без конфликта интересов». Эти заявления плохо совместимы: чем больше клиент торгует и чем дольше остаётся у партнёрского брокера, тем больше комиссионный доход получает приводящая его сторона.

Старые инструкции «Trading Time» раскрывают механику ещё яснее:

  • для получения полной версии робота нужно зарегистрировать брокерский счёт по партнёрской ссылке;
  • сообщить номер счёта представителю;
  • продолжительное сотрудничество через партнёрскую программу брокера является условием бесплатного доступа;
  • бесплатный VPS также предоставляется после регистрации по реферальной ссылке.

То есть продаётся не робот. Пользователь сам становится монетизируемым продуктом: его передают брокеру, после чего посредник получает вознаграждение за торговую активность.

2. За «сохранением капитала» скрывается мартингейл

Робот «R Smart Machine 2.2» рекламируется как решение для «сохранения капитала и защиты от инфляции». Но в опубликованном самой командой описании алгоритма сказано: когда цена идёт против первой сделки, робот открывает дополнительные позиции и увеличивает их размер, используя усреднение или мартингейл. Там же отмечается, что функция закрытия всех сделок при заданной просадке существует, однако большинство инвесторов якобы её не включает.

Мартингейл создаёт характерную иллюзию стабильности:

  1. робот часто закрывает небольшие прибыльные сделки;
  2. при движении рынка против него увеличивает позицию;
  3. одна длинная неблагоприятная серия способна уничтожить прибыль за месяцы или весь депозит.

Поэтому высокая доля прибыльных сделок не означает низкий риск. Напротив, для мартингейла показатель «70–80% успешных сделок» — удобный рекламный крючок, который ничего не говорит о размере возможного убытка.

3. Myfxbook показывает не надёжность, а огромный риск

На момент проверки 24 июля 2026 года в профиле «Trading Time» действительно были размещены реальные счета. Но показатели просадки совсем не похожи на «сохранение капитала»:

  • R Smart Machine — максимальная просадка 52,67%, кредитное плечо 1:1000;
  • EA Smart Prime — просадка 30,40%;
  • Profit Hunter — просадка 58,06%, плечо 1:1000;
  • GOLD-MASTER — просадка 93,56%;
  • отдельный счёт GBPUSD — просадка 57,93%.

Особенно показательна внутренняя статистика сделок.

У «R Smart Machine» прибыльными были примерно 68–71% сделок, но средняя убыточная сделка составляла около −16,96 пункта, а средняя прибыльная — только +5,51 пункта. Общий результат в пунктах был отрицательным: около −30,5 тысячи пунктов. Коэффициент Шарпа — всего 0,04.

У «EA Smart Prime» наблюдается похожая картина: примерно 65–66% прибыльных сделок, средняя прибыль +6,10 пункта, средний убыток −15,24 пункта, итог около −45,2 тысячи пунктов и коэффициент Шарпа 0,05.

У «Profit Hunter» около 70% сделок были прибыльными, однако средняя прибыль составляла +4,24 пункта, средний убыток — −11,06 пункта, общий результат — примерно −24 тысячи пунктов. Только торговых комиссий было начислено более 41 тысячи долларов.

Это типичный пример того, почему рекламная формула «у робота 70–80% успешных сделок» манипулятивна. Можно выигрывать в семи сделках из десяти, но проигрывать больше денег в трёх остальных.

Верификация Myfxbook подтверждает наличие счёта, истории операций и контроль над ним. Она не является лицензией, аудитом алгоритма, гарантией сохранности капитала или подтверждением будущей доходности. Кроме того, текущие открытые позиции в исследованных профилях были скрыты, поэтому увидеть весь риск незакрытой сетки сделок сторонний посетитель не может.

4. Роботы торгуют через брокера из чёрного списка Банка России

В Myfxbook у нескольких систем указан брокер NPB Markets. Банк России включил обозначения «Nmarkets Limited», «NPBFX» и «NPB Markets» в список компаний с выявленными признаками нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг. Запись была внесена 1 февраля 2021 года и обновлена 21 июля 2026 года.

Более того, вокруг NPBFX есть длительная уголовная история с множеством пострадавших.

Таким образом, утверждение лендинга о сотрудничестве исключительно с «лицензированными биржевыми и банковскими брокерами» как минимум вводит аудиторию в заблуждение. Наличие членства брокера в какой-либо частной комиссии по разрешению споров не заменяет лицензию вашей страны и не даёт должной защиты.

5. Юридическая оболочка почти отсутствует

На сайте говорится, что услуги оказывает «TradingTime Limited». Но не указаны:

  • страна регистрации;
  • регистрационный номер;
  • юридический адрес;
  • имена директоров;
  • применимое право;
  • финансовый регулятор;
  • реквизиты договора с клиентом.

В политике конфиденциальности оператор также назван только словами «TradingTime Limited» и адресом электронной почты. При этом компания собирает имена, телефоны и email, допускает передачу информации подрядчикам, CRM-сервисам и поставщикам аналитики.

6. «Можно установить со смартфона» — существенное упрощение

В рекламе говорится, что компьютер необязателен и робот можно установить со смартфона. Однако собственные старые инструкции «Trading Time» требуют загрузить файл формата .ex4, скопировать его в папку MQL4/Experts, запустить настольный терминал MetaTrader и прикрепить советник к графику. Для круглосуточной работы предлагается VPS.

Со смартфона можно контролировать счёт или удалённый сервер, но сам классический советник MetaTrader должен исполняться в настольном терминале либо на VPS. Обещание «установить со смартфона» скрывает от новичка реальное устройство схемы и зависимость от менеджера, который будет «помогать» с настройкой.

Что в рекламе наиболее опасно

«Робот сохраняет капитал». Фактическая просадка превышала 50%, а алгоритм использует усреднение и мартингейл.

«70–80% успешных сделок». Убытки в одной сделке в несколько раз больше прибыли, а общий результат в пунктах отрицательный.

«Только лицензированные брокеры». Используемый NPB Markets находится в предупреждающем списке Банка России.

«Нет конфликта интересов». Организаторы получают часть брокерских комиссий и заинтересованы в регистрации, крупных оборотах и продолжительной торговле клиента.

«Робот бесплатный». Доступ фактически оплачивается регистрацией по партнёрской ссылке и торговой активностью.

«15 лет опыта» и «более 10 000 трейдеров». На сайте нет проверяемого списка разработчиков, аудита клиентской базы или документов, подтверждающих эти цифры.

Итоговая оценка

Риск — очень высокий. Перед нами не подтверждённое уголовное мошенничество, а непрозрачная форекс-воронка с несколькими критическими признаками:

  • анонимная или неопределимая иностранная компания;
  • российский рекламодатель, чья публичная специализация не связана с финансовыми роботами;
  • заработок на партнёрских комиссиях брокера;
  • брокер из предупреждающего списка ЦБ;
  • плечо до 1:1000;
  • мартингейл и усреднение;
  • просадки до 50–90%;
  • акцент на проценте выигрышных сделок вместо реального риска;
  • полное переложение ответственности на клиента.

Деньги в такую систему вносить не следует. Также не стоит устанавливать полученный от менеджера файл .ex4, передавать ему доступ к компьютеру, VPS, торговому терминалу или коды подтверждения. Метку «объявление создано с помощью нейросетей» нельзя считать ни проверкой содержания, ни подтверждением надёжности.

Если деньги уже внесены, нужно прекратить дополнительные платежи, самостоятельно запросить вывод у брокера и сохранить рекламу ID #325947339, переписку, реферальные ссылки, номера счетов, историю операций и файлы робота. Эти материалы пригодятся для жалобы рекламной площадке, обращения в Банк России и заявления в полицию.

NPBFX (NEFTEPROMBANKFX): держитесь подальше

Мошенничество с «переносом» айфона в личный кабинет Ozon (Промо Пад, Промо Удар)

Столкнулся с той же схемой, которая описана в материале про «Промо Удар». К счастью, переводить деньги я не стал, поскольку предложение сразу вызвало подозрения. Судя по всему, это обычное мошенничество, рассчитанное на людей, желающих купить дорогую технику с огромной скидкой.

Женщина, представляющаяся как Ковалёва Анастасия, предлагает дёшево приобрести айфон, но перед получением товара требует оплатить 10% от его стоимости. Этот платёж может называться первоначальным взносом, комиссией, подтверждением заказа, резервированием товара или оплатой за его «перенос» в аккаунт покупателя.

Кроме того, Анастасия запрашивает номер телефона, к которому привязан личный кабинет Ozon. По её словам, через сервис «Ozon Seller» она якобы может перенести товар из кабинета продавца непосредственно в личный кабинет покупателя. После этого человеку будто бы останется только забрать заказ или оплатить оставшуюся сумму.

Однако такой функции у продавцов Ozon нет. Продавец не может по номеру телефона «перенести» товар или заказ в личный кабинет другого пользователя. Сотрудники поддержки прямо предупредили, что подобное предложение является мошеннической схемой.

@vklader:

«Ozon Seller» — это инструмент для продавцов, позволяющий управлять карточками товаров, ценами, остатками и заказами. Он не даёт возможности вручную добавлять айфоны или другие товары в личные кабинеты посторонних покупателей. Любая покупка должна оформляться самим пользователем через официальное приложение или сайт Ozon.

Требование заранее перевести 10% стоимости товара — главный признак обмана. После первого платежа мошенники могут либо сразу прекратить общение, либо начать требовать дополнительные деньги: за страховку, доставку, комиссию маркетплейса, активацию заказа, налог, подтверждение личности или разблокировку товара.

Также не стоит передавать неизвестным номер телефона, привязанный к Ozon. Зная его, злоумышленники могут попытаться получить доступ к аккаунту, выманить код из СМС, отправить фальшивую ссылку на авторизацию или использовать данные для дальнейших атак.

Это скам чистой воды. Никакого законного «переноса» айфона через «Ozon Seller» в личный кабинет покупателя не существует. После перечисления 10% человек остаётся и без денег, и без обещанного телефона.

Как Мария Михайлова подвела к сроку за вымогательство

Весной 2024 года руководитель лохотрона RC Group Мария Михайлова готовилась участвовать в выборах губернатора Санкт-Петербурга от партии «Родина». В этот период в интернете начали выходить критические материалы о её биографии, деловой репутации и связанных с ней проектах.

Последующие события завершились уголовным делом против двух петербургских медиаменеджеров — Кирилла Метелева и Александра Гладышева. В публичных выступлениях Михайлова впоследствии говорила, что столкнулась не с журналистским расследованием, а с организованной схемой: сначала о человеке публикуют негатив, затем предлагают удалить материалы за деньги.

Кирилл Метелев руководил ООО «Информационный департамент “Оперативное прикрытие”», которое выступало учредителем издания «Конкретно.ру». Александр Гладышев возглавлял ООО «Глагол» и, как установил суд, обладал навыками администрирования сайтов и размещения публикаций. Материалы о Михайловой выходили на порталах «Конкретно.ру» и «Версия на Неве».

По версии обвинения, 15 мая 2024 года Метелев договорился с другими участниками схемы о получении денег от Михайловой под угрозой дальнейшего распространения сведений, способных нанести ущерб её репутации. К реализации плана привлекли Гладышева, который мог управлять публикациями на интернет-ресурсах.

Первоначально за удаление негативных статей у Михайловой потребовали 15 тысяч долларов. Кроме разового платежа, ей предлагали заключить договор на оказание информационных услуг. Следствие и суд посчитали его фиктивным: по существу предпринимательницу пытались поставить на регулярное платное обслуживание, чтобы материалы о ней больше не появлялись.

Во время переговоров сумму удалось снизить до 10 тысяч долларов. Михайлова не стала передавать деньги самостоятельно и обратилась в правоохранительные органы. Позднее она рассказывала, что подала заявление в ФСБ, после чего переговоры продолжились уже в рамках оперативного мероприятия.

19 июня 2024 года Метелеву передали более миллиона рублей. По сообщениям СМИ, часть денег была имитацией купюр. После получения суммы он сообщил Гладышеву, что необходимо снять публикации. Вскоре с сайтов удалили три материала о Михайловой.

Именно последовательность событий стала главным доказательством обвинения: сначала появились негативные статьи, затем прозвучало требование денег, после передачи суммы публикации исчезли. Для следствия это означало, что продавались не реклама и не обычные услуги по связям с общественностью, а прекращение информационного давления.

Метелева задержали в день передачи денег. Гладышева нашли и задержали в июле 2024 года. СИЗО суд тогда не применил: обоим запретили определённые действия, в том числе общение с участниками дела и использование средств связи.

Михайлова публично утверждала, что фигуранты писали о ней недостоверные сведения и предлагали убрать их за крупную сумму. Она связывала публикации с губернаторской кампанией и считала их попыткой сорвать её политические планы. При этом само уголовное дело строилось не только на вопросе о достоверности статей, а прежде всего на требовании денег и контролируемой передаче суммы.

Обвиняемые вину отрицали. Метелев заявлял, что деньги предназначались для поддержки российских военнослужащих. Гладышев также утверждал, что состава вымогательства в его действиях нет. Защита фактически пыталась представить отношения сторон как обсуждение информационного сотрудничества, а не как плату за молчание.

В мае 2025 года Выборгский районный суд Петербурга начал рассматривать дело. Метелеву и Гладышеву вменили пункты «а» и «б» части 3 статьи 163 УК РФ — вымогательство организованной группой с целью получения имущества в особо крупном размере.

Однако приговор двоим одновременно не вынесли. Кирилл Метелев заключил контракт с Министерством обороны и отправился в зону военных действий. Производство в отношении него приостановили. Поэтому распространённая формулировка о том, что Михайлова «посадила двух журналистов», неточна: Метелев стал обвиняемым, но открытых сведений о приговоре ему нет.

Александр Гладышев остался в процессе один. Он продолжал отрицать вину, но суд счёл доказанным, что медиаменеджер участвовал в общей схеме, а после передачи денег непосредственно обеспечил удаление материалов.

20 марта 2026 года Гладышева признали виновным и приговорили к семи годам и шести месяцам колонии строгого режима. Дополнительно суд назначил штраф в размере 200 тысяч рублей и на два года запретил ему заниматься администрированием сайтов и публичным размещением материалов в интернете. Гражданский иск Михайловой удовлетворили на 100 тысяч рублей.

Суровость приговора объясняется квалификацией: суд рассматривал произошедшее не как спор предпринимателя со СМИ и не как незаконное удаление статьи за сравнительно небольшую сумму, а как вымогательство в особо крупном размере, совершённое организованной группой. При такой статье наказание может достигать 15 лет лишения свободы.

В этой истории есть важная граница. Критика Марии Михайловой и RC Group сама по себе не являлась преступлением. Журналисты и блогеры вправе исследовать деятельность компании, проверять её бизнес-модель и публиковать подтверждённые сведения. Уголовная ответственность возникла из-за установленной судом связки: негативные публикации использовали как средство давления, а их удаление поставили в зависимость от передачи денег.

Судьба второго фигуранта — Кирилла Метелева — остаётся юридически незавершённой.

RC Group: агония крупного лохотрона
Как Екатерина Гордон защищала лохотрон RC Group и Марию Михайлову

Лжеюрист Дмитрий Перекатов подсунул фальшивый банк из Филиппин

Обманывают меня или нет, точно такая же ситуация как вы и описали.

Добрый день, мне пытаются помочь вывести деньги с компании Lumevdi, адвокат Перекатов Дмитрий Леонидович через банки за рубежом в г Филиппины, но почта их банка абсолютно другая меня по ходу обманывать пытаются, и сейчас нужно 510USDT оплатить, чтобы получить транзитный счёт в банке и далее уже перевести на мой счёт в банке.

@vklader:

Вы правы. Это мошенники.

Как сотрудники проектов Собчак получили сроки за «блок на негатив»

В мае 2026 года на свободе появился Ариан Романовский — бывший главный редактор российского Tatler и один из трёх осуждённых по делу о вымогательстве у главы госкорпорации «Ростех» Сергея Чемезова. С учётом времени в СИЗО Романовский провёл в заключении около трёх с половиной лет. Официального сообщения суда об условно-досрочном освобождении не было: о его возвращении стало известно по фотографиям, сделанным в Москве.

Это дело часто называют «делом каналов Собчак», хотя юридически такая формулировка требует оговорки. Кирилл Суханов был коммерческим директором медиахолдинга Ксении Собчак «Осторожно, Media». Ариан Романовский и журналист Тамерлан Бигаев работали над светским Telegram-каналом «Тушите свет».

Романовский и Бигаев утверждали, что выполняли задания Собчак. В СМИ также публиковались сведения о договорах и соглашениях о конфиденциальности, связывавших журналистов с её проектом. Сама Собчак отрицала, что «Тушите свет» принадлежал ей. Обвиняемой она не стала и в качестве участницы вымогательства осуждена не была.

Уголовное дело возникло из-за публикации от 22 октября 2022 года. В канале «Тушите свет» появился пост о праздновании дня рождения миллиардера Андрея Бокарева. Среди гостей упоминался Сергей Чемезов, указывалось и место проведения мероприятия. Служба безопасности главы «Ростеха» сочла, что раскрытие его будущего местонахождения могло создать угрозу безопасности.

Представитель Чемезова Андрей Балдухаев связался с администраторами канала и потребовал удалить запись. По версии следствия, затем ему предложили заплатить 11 миллионов рублей: 800 тысяч за удаление поста и ещё около 10 миллионов за годовой «блок на негатив» — обязательство не публиковать отрицательные материалы о Чемезове и других гостях праздника.

Переговоры продолжились под контролем оперативников. Вечером 25 октября 2022 года Кирилла Суханова задержали в московском баре после получения 800 тысяч рублей — первого транша. На следующий день задержали Ариана Романовского, позднее — Тамерлана Бигаева, написавшего спорный пост. Всем троим предъявили обвинение по пункту «б» части 3 статьи 163 УК РФ — вымогательство в особо крупном размере.

Суханов признавал факт получения денег, но отрицал вымогательство. Он настаивал, что речь шла о рекламном сотрудничестве, а доступа к размещению публикаций у него не было. Романовский и Бигаев вину также отрицали и заявляли, что не участвовали в денежных переговорах.

Бигаев объяснял, что подготовил материал по редакционному заданию. Обнаруженную в переписке фразу о «первой кассе» он связывал не с вымогательством, а с появлением первого спонсора для YouTube-проекта «Тушите свет».

Следствие трактовало события иначе. Для обвинения решающим было соединение публикации, требования удалить её и последующего предложения заплатить за длительное отсутствие новых материалов. Рекламный договор, по этой версии, должен был лишь оформить плату за молчание, а перспектива продолжения публикаций при отказе платить представляла собой угрозу распространения сведений, способных причинить вред потерпевшему.

В первые дни расследование непосредственно затронуло Ксению Собчак. В её загородном доме прошёл обыск, после чего она выехала в Литву по израильскому паспорту. СМИ сообщали о постановлении на её задержание, но официально обвинение Собчак не предъявили. Через несколько дней она вернулась в Россию, посетила офис «Ростеха» и принесла Чемезову извинения за действия своих коллег.

Позиция Собчак по мере развития дела заметно изменилась. Сначала она называла задержания «облавой на последнюю свободную редакцию в России» и отрицала свою связь с каналом. Позднее сообщила, что её коллеги искренне сожалеют о произошедшем, и публично извинилась перед потерпевшим. При этом она продолжала поддерживать Суханова, Романовского и Бигаева.

Судебное разбирательство началось летом 2023 года. По просьбе потерпевшей стороны процесс проходил в закрытом режиме, поэтому значительная часть доказательств, показаний и доводов защиты осталась недоступной публике. Известно, что обвинение ссылалось на переписку, записи переговоров, показания свидетелей, экспертизы и факт передачи 800 тысяч рублей.

Все трое подсудимых направили Чемезову письменные извинения, которые он принял. Это, однако, не означало признания ими вымогательства: Суханов признавал вину лишь частично, Романовский и Бигаев продолжали отвергать обвинение.

В феврале 2024 года прокурор запросил Суханову восемь лет колонии строгого режима, Романовскому и Бигаеву — по семь с половиной лет. 12 февраля Хамовнический суд Москвы признал всех троих виновными. Суханов получил семь лет и шесть месяцев, Романовский и Бигаев — по семь лет строгого режима.

Потерпевшая сторона не требовала самого сурового наказания. Представитель Чемезова просил учесть извинения и смягчающие обстоятельства. Более того, он предлагал переквалифицировать действия подсудимых на более мягкую часть статьи о вымогательстве. Суд, однако, сохранил квалификацию вымогательства в особо крупном размере.

После оглашения приговора Собчак написала, что выполнила «все договорённости», чтобы наказание было смягчено, и назвала случившееся гораздо большим, чем несправедливость. Представитель Чемезова в ответ заметил, что хотел бы понять, с кем и о чём она договаривалась. Что именно подразумевала Собчак, достоверно не известно.

2 сентября 2024 года Московский городской суд рассмотрел апелляционные жалобы и сократил каждому осуждённому наказание на два года. Срок Суханова уменьшили до пяти лет и шести месяцев, сроки Романовского и Бигаева — до пяти лет колонии строгого режима. Приговор вступил в законную силу.

Первым на свободе оказался Ариан Романовский. Не позднее 18 мая 2026 года его заметили в Москве, а 19 мая появились фотографии из ресторана. Поскольку пятилетний срок к тому моменту полностью не закончился, наиболее вероятной причиной освобождения является УДО. Однако официально решение суда об условно-досрочном освобождении не публиковалось.

Подтверждённых сообщений об освобождении Кирилла Суханова и Тамерлана Бигаева по состоянию на июль 2026 года нет. При обычном порядке исчисления наказания их сроки должны учитывать время, проведённое в СИЗО, но строгий режим не предусматривает повышенного коэффициента зачёта: один день содержания под стражей засчитывается за один день колонии.

Дело «Тушите свет» стало показательным для российского рынка Telegram-компромата. Оно продемонстрировало, что продажа «блока на негатив» может быть квалифицирована не как реклама или репутационный консалтинг, а как уголовное вымогательство — особенно когда получению денег предшествует нежелательная публикация, а отказ платить связывается с появлением новых материалов.

Вместе с тем процесс оставил важные вопросы без публичного ответа. Из-за закрытого режима невозможно независимо оценить весь объём доказательств и точную роль каждого осуждённого. Романовский и Бигаев утверждали, что занимались редакционной работой и не вели переговоров о деньгах. Собчак не стала фигуранткой, хотя журналисты связывали работу канала с её заданиями. Суханов непосредственно получил деньги, но заявлял, что считал их оплатой рекламного сотрудничества.

В результате автор публикации, администратор канала и коммерческий директор были признаны участниками одного преступления. История стала не только приговором трём медийным работникам, но и предупреждением всей индустрии: схема «публикация — переговоры — удаление — платный блок» в конкретном деле была признана судом особо крупным вымогательством.

Александра Баязитова («Адские бабки») выходит на свободу

Как действует «мультисиг-ловушка» в криптокошельке

Здесь пострадавшая рассказывает об обмане, называемом «мультисиг-ловушка». Сам сайт Safe{Wallet} — легальный сервис, но мошенники настраивают кошелёк так, что жертва видит деньги, а распоряжаться ими не может.

На скриншотах видно, что у кошелька три подписанта, а для любой операции требуются подписи двух из трёх («2 out of 3 signers»).

Если двое из трёх мошенники, то кошелёк, получается находится под их контролем.

В safe.global это означает: перевод выполняется только после достижения установленного порога подписей. Изменение состава владельцев и самого порога также проводится как транзакция и требует действующего числа подтверждений.

Конструкция:

  • один адрес принадлежит пострадавшему;
  • два остальных адреса контролирует мошенник либо одна группа;
  • мошенники могут вдвоём вывести все средства без согласия пострадавшего;
  • пострадавший с одной подписью не может ни вывести деньги, ни удалить чужих подписантов, ни снизить порог до «1 из 3».

Официальная инструкция Safe прямо предупреждает: если у человека нет доступа к достаточному количеству подписантов для достижения порога, восстановить доступ к активам через обычное управление кошельком не получится.

Мошенники обычно представляют такой кошелёк как:

  • «защищённый совместный счёт»;
  • «страховую ячейку»;
  • счёт с «гарантом», «бенефициаром» или «доверенным лицом»;
  • способ пройти «AML», «синхронизацию» или «верификацию вывода»;
  • доказательство того, что деньги якобы находятся под контролем клиента.

На деле это сейф с тремя ключами, причём два необходимых ключа находятся у мошенников. Ваш адрес может быть добавлен только для создания видимости совместного контроля.

Кнопки «Manage signers» и «Change» на снимках неактивны. Это может означать, что подключённый «Адрес 01» вообще не является одним из владельцев либо не обладает достаточными полномочиями. Однако окончательно это определяется по полным адресам, а не по скриншоту.

Возможна ещё одна закладка. Нужно проверить вкладку «Security», а также разделы «Modules», «Guards» и «Spending limits». Safe допускает подключение модулей с дополнительной логикой, а получатель лимита расходов может выполнять определённые переводы, даже не являясь обычным подписантом. Поэтому одного просмотра списка из трёх владельцев недостаточно.

Что делать? Не переводить в этот Safe больше ничего. Не платить за «вторую подпись», «активацию», «разблокировку», «газовый депозит», «страховку» или «подтверждение владельца». Обычное подтверждение подписи в Safe может собираться без комиссии; комиссия сети нужна при исполнении блокчейн-транзакции, но она не превращается в процент от выводимой суммы.

Если вы контролируете только один из трёх адресов, то самостоятельно вывести средства, скорее всего, нельзя. Если контролируете два адреса и имеете их сид-фразы или аппаратные кошельки, деньги ещё можно перевести на новый личный адрес двумя своими подписями.

Александра Баязитова («Адские бабки») выходит на свободу

В конце июля 2026 года завершается срок заключения Александры Баязитовой — экономической журналистки и автора телеграм-канала «Адские бабки», чьё дело стало одним из самых громких процессов вокруг Telegram-каналов.

Баязитова много лет специализировалась на экономике, банках и налогах. Она работала в «Коммерсанте», «Известиях», публиковалась на Life.ru, выпустила книги о налоговых проверках. Позже её главным проектом стали «Адские бабки» — канал с резкими публикациями о банках, чиновниках и бизнесменах. Аудитория её интернет-площадок к моменту ареста превышала 150 тысяч человек.

История началась с публикаций о старшем вице-президенте Промсвязьбанка Александре Ушакове. Авторы канала нашли сведения о его прежней судимости: в 2006 году Ушаков был осуждён за незаконную банковскую деятельность и подделку документов, однако впоследствии судимость погасили.

Дальнейшие события обвинение и защита описывали принципиально по-разному. Согласно версии следствия и приговору, администраторы каналов получили 420 тысяч рублей за удаление публикаций и месячный «блок» на новые негативные упоминания, а затем потребовали 1,2 миллиона рублей за продление блока на квартал. Перспективу возобновления публикаций следствие квалифицировало как угрозу и вымогательство.

Защита утверждала, что договориться предложила сторона Ушакова, а деньги были платой за отказ от публикационного плана и компенсацией предполагаемого рекламного дохода. Адвокаты называли отношения гражданско-правовыми и подчёркивали, что сведения о судимости были подлинными. Сама Александра Баязитова говорила, что занималась текстами, не вела денежных переговоров и денег не получала. Контакты с представителями банкира поддерживали Инна Чурилова и Ольга Архарова.

10 августа 2022 года Баязитову, медиатехнолога Архарову и пиар-менеджера Чурилову отправили в СИЗО. Арест вызвал споры из-за здоровья журналистки: у неё диагностированы серьёзные заболевания. Она просила о домашнем аресте, ссылаясь также на необходимость заботиться о пожилой матери после операции, но осталась под стражей.

Дело Чуриловой выделили отдельно. Она заключила досудебное соглашение, признала вину, дала показания, извинилась перед Ушаковым и выплатила ему 420 тысяч рублей. В июле 2023 года ей назначили четыре года условно и штраф в миллион рублей. Александра Баязитова называла её показания оговором, данным ради освобождения.

Процесс над Баязитовой и Архаровой завершился в ноябре 2023 года. Обвинение запросило для них соответственно 14 и 13 лет колонии. Потерпевший Ушаков, напротив, просил о снисхождении, а позднее выступал за условное наказание. Басманный суд признал обеих виновными: Баязитова получила пять лет колонии общего режима, Архарова — четыре года и шесть месяцев. Суд применил статью 64 УК и назначил сроки ниже предусмотренного законом минимума. После оглашения Баязитова сказала: «Басманный районный суд продлил блок на критические публикации по Промсвязьбанку ещё на пять лет».

Баязитова вину не признала. Она не отрицала последовательность публикаций и переговоров, но отвергала уголовную квалификацию: по её позиции, подготовка законного материала и коммерческие разговоры других участников не образовывали вымогательства с её стороны. Архарова в ходе дела меняла позицию: частично признавала вину, затем отказывалась от показаний, а в апелляции просила о снисхождении.

В декабре 2023 года дело прозвучало на прямой линии Владимира Путина. Президент ответил формулой «Dura lex, sed lex» — «закон суров, но это закон», одновременно пообещав попросить законодателей оценить соразмерность ответственности. Практических последствий для Баязитовой это не имело.

Апелляция затянулась до августа 2024 года. За это время журналистку этапировали из Москвы, в том числе в пермское СИЗО № 5. Она жаловалась на доступ к адвокату и юридическим материалам и готовила иск к ФСИН. 28 августа Мосгорсуд оставил приговор без изменения, хотя представитель Ушакова вновь просил освободить осуждённых или заменить наказание условным.

Осенью 2024 года Баязитова направила президенту прошение о помиловании. В апреле 2025 года Судогодский районный суд Владимирской области отказал ей в УДО. По словам члена СПЧ Евы Меркачёвой, суд обратил внимание на отсутствие благодарностей от администрации ФСИН. Правозащитники считали решение чрезмерно жёстким, учитывая болезни Баязитовой, ненасильственный характер дела и позицию потерпевшего.

9 сентября 2025 года тот же суд всё-таки заменил остаток лишения свободы десятью месяцами и 18 днями принудительных работ. Предполагалось, что Баязитова покинет колонию 25 сентября, однако прокуратура обжаловала решение, и перевод не состоялся. Прокурор считал смягчение преждевременным: во владимирской ИК-1 журналистка получила только одно поощрение.

28 октября Владимирский областной суд согласился с прокуратурой, отменил замену наказания и оставил Баязитову в колонии. Защита заявила, что больше не станет подавать ходатайства: с учётом зачёта времени в СИЗО конец срока и без того приходился на июль 2026 года.

Четыре года Александра Баязитова провела без свободы. Её освобождение в июле 2026 года завершает срок наказания, но не спор о справедливости приговора.

Как Никита Агарков разводит с криптой

Увидела их рекламу по обучению заработку на крипте в одном очень авторитетном канале, подала, заполнила данные, со мной связались и предложили копировать их транзакции в моем аккаунте.

Типа я ничего делать не буду, но буду получать прибыль. Аккаунт мой, сама регистрируюсь, сама кладу, сама вывожу деньги.

Потом было 3 дня по часу созвонов устанавливали биржу, открывали счет, кошельки и тд, и все время акцент на смотрите как безопасно все. потом в последний день дали ссылку надо было забить в приложении — для того чтобы транзакции копировались.

В результате внутри аккаунта был создан сейф. После этого мне позвонил уже сам Никита, и общение с ним не очень понравилось, стала к сожалению только на этом этапе копать, нашла отзыв про него у вас и купила здесь книгу «Крипта».

Поняла, что может быть за схема, посмотрела в детали сейфа — 3 наблюдателя и 2 подписанта. Деньги потому обратно вывести не смогла, почитала и поняла, что в этом и схема, если будешь пытаться деньги вывести, будут комиссии, ну и могут сделать отрицательное плечо, чтобы ты ничего не получил.

Я много не потеряла благо. Вам спасибо, что вовремя остановилась. заблокировала чаты, был звонок типа с Manager Team Telegram, тоже заблочила, но теперь мне звонят всякие разные мошенники по несколько раз на дню, и видно, что звонок с России.

Видимо, мой контакт куда-то продали. Надеюсь, мой опыт кого-то тоже остановит и хочу вам сказать спасибо, что освещаете такие случаи.

В чёрном списке Франции: «биржи» LWEX, Tapbit, BitMart, MEXC, BloFin, CoinEx, Bitunix

Французский регулятор AMF активен в предупреждении граждан о сомнительных криптопроектах. Кто именно есть в списке из заметных криптоафер?

  • Bitunix — bitunix.com, с 12 марта 2025 года;
  • LWEX — lwex.com, с 27 июня 2025 года; также lwex02.com, с 18 июля 2025 года;
  • ApeX Exchange — apex.exchange, с 22 сентября 2025 года;
  • Quantfury — quantfury.com, с 3 февраля 2026 года;
  • AsterDEX — asterdex.com, с 27 февраля 2026 года;
  • BitMart — bitmart.com, с 16 марта 2026 года;
  • AirNext — airnext.io, с 30 сентября 2021 года;
  • FixedFloat — fixedfloat.com, с 4 ноября 2022 года;
  • Atomic Wallet — atomicwallet.io, с 12 октября 2023 года;
  • ECOS — ecos.am, с 9 января 2024 года;
  • Streakk — streakk.io, с 9 января 2024 года;
  • MEXC — mexc.com, с 4 июня 2024 года;
  • CoinEx — coinex.com, с 4 июня 2024 года;
  • Zoomex — zoomex.com, с 4 июня 2024 года;
  • Bitsa Card — bitsacard.com, с 10 июля 2024 года;
  • AscendEX — ascendex.com, с 30 сентября 2024 года;
  • BloFin — blofin.com, с 3 декабря 2024 года;
  • Ubitex — ubitex.com, с 13 февраля 2025 года;
  • Pionex — pionex.com, с 10 апреля 2025 года;
  • Tapbit — tapbit.com, с 7 мая 2025 года;
  • NonKYC — nonkyc.io, с 7 мая 2025 года;
  • IziWallet — iziwallet.io, с 11 декабря 2025 года;
  • Margex — margex.com, с 3 февраля 2026 года;
  • MoonX — moonx.io, с 27 февраля 2026 года;
  • Summit — summit.io, с 24 марта 2026 года;
  • Ouinex — ouinex.com, с 12 июня 2026 года.

В этом же разделе находятся сотни менее известных CFD-брокеров и псевдоброкеров: MarketsView, ProxTrend, Nexon Markets, EliteTrader, OxTrades, VaultTrade, TradeLive, TraderUp и другие. Кто ещё?

Aurum Foundation

AMF внёс одновременно два домена:

  • aurum.foundation;
  • aurum-foundation.com.

Оба появились в списке 12 июня 2026 года. Регулятор относит их к неавторизованным предложениям криптоактивов или услуг на криптоактивах.

AlgoSOne

algosone.ai, рекламировавшийся как инвестиционная и алгоритмическая AI-платформа, внесён 20 марта 2026 года. Само использование слов «AI», «алгоритм» и «автоматическая торговля» не свидетельствует о реальной торговой системе или наличии лицензии.

Immediate Connect

AMF собрал целую сеть практически одинаковых названий:

immediate-connect.com, immediateconnect.ai, .co, .com, .me, .org, the-immediateconnect.com, immediatebitcoin.io, immediate-bitcoin.com, immediatebitwave.com, immediate-alpha.com, immediate-genesis.com, immediate-momentum.com, immediate-peak.com, immediateproair.*, immediategranimator.*, immediatefolex.com, immediateevista.app, immediatedexair.net и многие другие.

Это характерная инфраструктура лидогенерации: названия и домены постоянно меняются, а заявки пользователей могут передаваться неустановленным «брокерам».

Quantum AI

В список попали:

quantum-ai.io, quantumai.fr, quantumai2-fr.wocomii.com, quantumprimeprofit.io, quantumbumex.co, quantumbumex.com, quantummaxair.com.

Это не одна юридически определённая компания, а набор рекламных и регистрационных сайтов, эксплуатирующих популярное название «Quantum AI».

Granimator

AMF перечисляет granimator.net, granimator.live, granimator.me, а также immediategranimator.ai, .com, .io, .org и рекламные прокладки на посторонних доменах. Это ещё одно крупное семейство псевдоавтоматической торговли.

Псевдороботы с Bitcoin в имени

В действующем реестре находятся:

  • «Bitcoin Bank»;
  • «Bitcoin Prime»;
  • «Bitcoin 360 AI»;
  • «Bitcoin Everest AI»;
  • «Bitcoin Maxair»;
  • «Bitcoin Profit»;
  • «Bitcoin Alrex»;
  • «Bitcoin Eprex»;
  • «Bitcoin Evista»;
  • «Bitcoin Xact»;
  • «Bitcoin Storm»;
  • «Bitcoin Revolution»;
  • «Bitcoin Era»;
  • «Bitcoin Champion».

Как правило, это не настоящие криптобиржи, а рекламные воронки, обещающие автоматическую торговлю и передающие контакт потенциальной жертвы стороннему оператору.

Эксплуатация модных слов

Особенно показательны:

  • ligne-stable.com/trade-gpt4;
  • gpt-definity.com;
  • veltrix-ai.com;
  • fin-maga.com/Veltrix_AI;
  • webtrader.aptos-ai.net;
  • sparkgenesisai.com;
  • aichaintrader.com;
  • stabletrader-ai.net;
  • trusteryai.com.

Присутствие «GPT», «AI», «Aptos» или «quantum» в названии не означает связи с OpenAI, Aptos Foundation либо реальной технологией искусственного интеллекта.

Не путать оригинальные домены с имитациями

В списках есть названия, похожие на известные бренды, но домен может быть совершенно другим:

  • gateusd.com — это не официальный gate.com;
  • bitoasis.ai — не основной домен известного сервиса BitOasis;
  • tradeogre.fr — не основной домен tradeogre.com;
  • webtrader.aptos-ai.net не доказывает никакой связи с блокчейном Aptos;
  • barclaystrade.com, barclaysbplc.com и plcbarclays.com внесены также как случаи присвоения чужой идентичности.

Чёрный список не является вечным:

  • Neverless.com исключён 2 июня 2026 года;
  • Bitget.com исключён 9 июля 2026 года.

По состоянию на 23 июля 2026 года в открытой базе AMF находятся три массива, непосредственно связанные с криптовалютами:

  • 216 записей в категории «Crypto-actifs» — биржи, обменники, кошельки, криптосервисы, ICO и инвестиционные проекты;
  • 263 записи в категории «Produits dérivés sur crypto-actifs» — площадки, предлагающие фьючерсы, CFD и другие криптодеривативы;
  • 42 записи в старой категории «Biens divers / Crypto-actif» — преимущественно ранние криптоинвестиционные и майнинговые схемы.

С учётом записей, одновременно отнесённых к нескольким категориям, получается 528 криптосвязанных доменов и наименований. Открытый набор AMF был обновлён 23 июля 2026 года. Сам регулятор подчёркивает, что список постоянно обновляется, но по определению не может быть исчерпывающим.

«Трейдер Дмитрий Gold»: держитесь подальше

В интернете рекламируют сайт velorup.space, где расположен переход на ВК-сообщество Трейдер Дмитрий Gold.

В рекламе сказано, что «финансовые услуги оказывает: ООО «ФИНАМ ФОРЕКС», а рекламодателем числится АЛПИН БИЛДИНГ ЕООД, VAT 147114922, ID #318726121.

Сайт velorup.space предлагает получать во «ВКонтакте» торговые сигналы по золоту XAUUSD. Посетителю показывают конкретные направления сделок, цены входа, уровни Take Profit и Stop Loss и направляют в сообщество «Трейдер Дмитрий Gold».

На первый взгляд проект пытается выглядеть частью легального российского форекс-бизнеса: в разделе «Юридическая информация» указано, что финансовые услуги предоставляет ООО «ФИНАМ ФОРЕКС», приведены его ИНН, ОГРН, адрес и номер лицензии Банка России. Однако при внимательной проверке возникают серьёзные вопросы.

ООО «ФИНАМ ФОРЕКС» действительно существует и имеет действующую лицензию форекс-дилера № 045-13961-020000. Банк России указывает официальные интернет-ресурсы компании: finamfx.ru и forex.finam.ru, но сайт velorup.space не является ни одним из указанных регулятором ресурсов.

На сайте нет:

  • наименование владельца самого домена;
  • ФИО и реквизиты «трейдера Дмитрия»;
  • сведения о том, является ли владелец сайта агентом «ФИНАМ ФОРЕКС»;
  • номер и дата агентского договора;
  • условия получения владельцем сайта вознаграждения;
  • официальная ссылка на подтверждение партнёрского статуса.

Мы не обнаружили на официальных ресурсах «Финама» публичного упоминания домена velorup.space, сообщества «Трейдер Дмитрий Gold» или указанной выше болгарской компании.

В маркировке рекламы указан рекламодатель:

АЛПИН БИЛДИНГ ЕООД, VAT BG147114922, ID #318726121.

Это болгарская компания ALPIN BUILDING. Согласно открытым регистрационным данным, она находится в городе Поморие, а её владельцем и управляющим указан Кузман Кузманов Димитров. Компания имеет капитал 5000 левов и исторически занималась строительным бизнесом.

Судя по подаче в ВК, речь может идти о заманивании новичков в лохотрон бинарных опционов.

Версия о бинарных опционах станет практически доказанной, если бот или «Дмитрий» предложит:

  • открыть счёт на Pocket Option, Quotex, Binomo, Olymp Trade или аналогичной площадке;
  • использовать промокод либо персональную реферальную ссылку;
  • выбирать экспирацию на 30 секунд, одну или пять минут;
  • торговать OTC-инструментами;
  • увеличивать следующую ставку после проигрыша;
  • присылать сигналы вида «XAUUSD — вверх — 1 минута»;
  • пополнить счёт для получения доступа в «VIP-группу».

Трейдер Мария обманула по гибкой стратегии

добрый день! у меня такая ситуация: я обратилась за инвестицией, вложила 20 тысяч рублей, ожидала, потом мне написали, что моя прибыль 220 тысяч руб. Но потребовали отплатить комиссию 10% за вывод, затем оплату верификации, потом оплату транзакцию. Подскажите пожалуйста, какова вероятность, что это мошенники?

@vklader:

Вероятность того, что это мошенники в бытовом понимании, равна 100%.

Вероятность того, что это мошенники в юридическом смысле (лица, приговорённые по статье 159 УК РФ), минимальна, порядка 0%.

Ничего не переводите, обращайтесь в полицию.

Сценарий полностью совпадает с классическим мошенничеством с «платным выводом»:

  1. Вы внесли 20 000 ₽.
  2. Вам нарисовали «прибыль» 220 000 ₽ — увеличение капитала примерно в 11–12 раз за короткое время.
  3. Потребовали отдельно внести 22 000 ₽ — якобы комиссию 10%.
  4. После оплаты появились новые требования: «верификация», затем «транзакция».
  5. Следом обычно придумывают «налог», «страховку», «AML-проверку», «активацию счёта» или «гарантийный платёж».

Никаких 220 000 ₽ не существует. Скриншоты изготовлены, чтобы побудить вас платить дальше. Даже после выполнения всех требований деньги не выведут — появится очередной сбор.

Аккаунт @Mashadabt массово рекламировался в несвязанных между собой Telegram-каналах о красоте, здоровье и мотивации с одинаковым призывом «начать работу» и депозитом от 20 000 ₽. Это типичный лохотрон, который до сих пор умудряется находить жертв.

Мошенники собирают телефоны на сайте bfguru.pro

В интернете рекламируют сайт test.bfguru.pro, на котором расположена анкета, якобы разработанная совместно с Tinkoff, Сбер, ВТБ, Альфа-Банк, Финам, БКС, Газпромбанк, Bybit. Рекламодателем значится KID Kolner Institut fur Dienstleistungskompetenz UG, VAT HRB 86517, ID #320985101.

HRB 86517 — не номер VAT, а номер записи в немецком торговом реестре. Номер плательщика НДС в Германии имеет формат DE и девять цифр.

Более того, название рекламодателя устарело. Компания действительно была зарегистрирована в Кёльне в 2016 году как KID Kölner Institut für Dienstleistungskompetenz UG с капиталом 1000 евро, но ещё в сентябре 2020 года была преобразована в KID Kölner Institut für Dienstleistungskompetenz GmbH с капиталом 25 000 евро. В 2026 году указывать её как UG неправильно.

Это может означать, что в рекламный кабинет загрузили случайные реквизиты. Ведь немецкая KID занимается совсем другим.

Фактическим оператором BF Guru названа российская компания ООО «БАНКРОТФОРУМ», ОГРН 1147746324186, Москва. Предмет услуги — платное автоматизированное составление «инвест-отчёта» по объекту недвижимости.

ООО «БАНКРОТФОРУМ» действительно существует; его основной зарегистрированный вид деятельности — агентство недвижимости, руководитель и владелец — Антон Волков.

Настоящая цель теста — получить контакт

«Результат» не показывается после ответов. Сначала человек должен передать:

  • имя;
  • фамилию;
  • номер телефона.

Передавать номер телефона не следует. Если данные уже отправлены, нельзя устанавливать программы удалённого доступа, сообщать коды из СМС, переводить деньги «для активации счёта» или работать с площадкой, которую назовут по телефону. На рекламу целесообразно пожаловаться в Яндекс как на использование неподтверждённых партнёрств и вводящие в заблуждение сведения о рекламодателе.

Данила Ладнюк, торги по банкротству. Дело или шлак?

Д1 Капитал (Данила Ладнюк) предлагает вложить в торги по банкротству. Причём, чем выше сумма, тем больше процент, доходит до 35%. Просьба проверить.

@vklader с помощью ИИ:

Предложение оцениваем как высокорисковое. ООО «Д1 Капитал» действительно зарегистрировано: ИНН 9703192550, дата регистрации — 7 октября 2024 года. Единственный владелец и генеральный директор — Данила Ладнюк, уставный капитал — 10 000 рублей. Основное направление деятельности связано с консультированием в сфере финансового посредничества. То есть юридическое лицо существует, но оно сравнительно молодое, а минимальный уставный капитал сам по себе почти ничего не гарантирует инвестору.

При этом в рекламе заявляется значительно более длительная история: работа с 2016–2018 годов, «стабильные 35–70% годовых», цель в 40% и более, сотни инвесторов и десятки миллионов долларов инвестированного капитала. Для недвижимости с торгов по банкротству отдельно фигурирует доходность около 35% годовых.

Одновременно на сайтах размещён юридический дисклеймер: расчёты доходности не являются гарантией, компания гарантирует лишь систему управления рисками и не отвечает за отсутствие фактического дохода. Получается типичная конструкция: в рекламе — «стабильные 35–70%», в юридическом тексте — никаких гарантий.

Главные красные флаги

1. Доходность зависит от размера вклада.
Если прибыль действительно формируется от покупки и последующей продажи конкретного объекта, её размер должен прежде всего зависеть от цены лота, расходов, срока продажи и итоговой стоимости объекта. Схема «чем больше внесёте, тем выше процент» больше напоминает тарифную мотивацию внести максимальную сумму. Экономическое обоснование такой градации должно быть прямо раскрыто в договоре.

2. Упоминается «собственный инвестиционный фонд», но он не идентифицирован.
В рекламном материале говорится о собственном фонде, совместном участии в торгах и выдаче займов под 28–62%, однако не названы полное наименование фонда, управляющая компания, регистрационные данные и депозитарий. Без этих сведений невозможно понять, идёт ли речь о настоящем инвестиционном фонде либо слово «фонд» используется для пускания пыли в глаза.

Управлять активами паевого инвестиционного фонда может лицензированная управляющая компания. Для индивидуальных инвестиционных рекомендаций по ценным бумагам предусмотрено включение инвестиционного советника в реестр Банка России. Но сделка может быть оформлена иначе — например, как заём ООО или участие в отдельной компании, покупающей недвижимость. В таком случае лицензия ЦБ может не требоваться, зато инвестор оказывается практически полностью зависим от условий гражданско-правового договора.

3. Личные аттестаты — не лицензия на управление чужими деньгами.
На сайте упоминаются квалификационные аттестаты ФСФР Ладнюка. Они могут подтверждать сдачу профессиональных экзаменов, но не превращают автоматически ООО «Д1 Капитал» в лицензированную управляющую компанию, брокера или инвестиционный фонд. Кроме того, на сайте инвестиционным советником назван другой человек — Георгий Язев.

4. Опубликованные кейсы невозможно независимо проверить.
Например, рассказывается о земельном участке, купленном за 6,05 млн рублей и проданном за 20 млн, а также об объекте на Арбате с доходностью 45% годовых. Но в публикации отсутствуют номер банкротного дела, номер лота, ссылка на ЕФРСБ, торговая площадка, выписка ЕГРН, договор покупки и подтверждение последующей продажи. Поэтому пока это рекламные рассказы, а не проверенный инвестиционный трек-рекорд.

5. Используется давление через «упущенную прибыль».
В презентации утверждается, что каждый месяц раздумий якобы обходится потенциальному клиенту в 156 000 рублей упущенного дохода. Подобная подача подталкивает к быстрому решению и мешает нормальной проверке документов. Банк России относит обещания высокой доходности, агрессивную рекламу и недостаток информации о финансовом положении организатора к характерным сигналам повышенного риска.

Что должно быть предоставлено до оплаты

Попросите у Ладнюка не презентацию, а следующие документы:

  1. Проект договора и точное объяснение его природы: заём, инвестиционное товарищество, покупка доли в ООО, агентский договор или совместная деятельность.
  2. Полные реквизиты получателя денег. Перевод допустим только стороне договора, а не на карту физлица, в криптовалюте или посторонней компании.
  3. Конкретный лот: должник, номер банкротного дела, сообщение ЕФРСБ, номер торгов, площадка, цена, задаток и протокол определения победителя.
  4. Выписку ЕГРН, сведения об арестах, залогах, арендаторах, зарегистрированных жильцах и судебных спорах.
  5. Финансовую модель: покупная цена, налоги, ремонт, коммунальные платежи, комиссия организатора, предполагаемый срок продажи и расчёт обещанных 35%.
  6. Подтверждение завершённых сделок: договоры приобретения и продажи, переходы права в ЕГРН и банковские документы. Скриншоты личного кабинета доказательством не являются.
  7. Обеспечение обязательств. Желательно зарегистрированный залог недвижимости или долей проектной компании в пользу инвестора, а не только обещание вернуть деньги.
  8. Условие о потерях: кто несёт убыток, если торги отменят, объект не удастся продать либо он будет продан дешевле.

Особенно опасно, если договор окажется договором на «информационно-консультационные услуги». В такой конструкции человек может заплатить за консультацию или доступ в сообщество, но не получить юридического права ни на объект, ни на возврат вложенной суммы.

Предварительная оценка: «красная зона». Реальное юрлицо есть, но высокая доходность, тарифное повышение процента, нераскрытый «фонд» и отсутствие публично проверяемых сделок делают предложение неподходящим для вложения без независимой юридической экспертизы.

Пришлите договор, презентацию или переписку с таблицей процентов и реквизитами получателя — по ним можно будет установить, кому фактически передаются деньги и какие права получает вкладчик.

Данила Ладнюк, «Д1 Капитал», «Формат Плюс», lifesurge.ru. Не оставляйте телефон

Мошенники Life And Invest прикинулись Т-Инвестициями

В интернете рекламируют сайт lifeandinvest.info, который незаконно использует символику и реквизиты Т-банка.

В качестве рекламодателя указано юрлицо SCIENTIF ETUDE RECHERCHE CANCEROLOGIE, VAT 48095375100025, ID #323069983.

Это не официальная реклама «Т-Банка» и не официальный учебный проект «Т-Инвестиций». С высокой вероятностью перед нами клоакинговая рекламная воронка: бренд и настоящая лицензия банка используются для сбора контактов, после чего человека могут передать псевдоброкерам или телефонным мошенникам.

1. По одной ссылке показываются разные сайты

В рекламе посетитель видит:

«7 уроков по инвестированию от Т-Банка»,
«официальный опрос»,
«получите доступ к бесплатному обучению».

Но при проверке тот же адрес lifeandinvest.info отдаёт совершенно другую страницу — рекламу авторского курса Александры Вальд «Финансовый поток». На ней предлагаются платные программы стоимостью от десятков тысяч до 450 000 рублей. Никакого «Т-Банка» на открывшейся проверяющему странице нет.

Такая подмена соответствует определению клоакинга: обычному пользователю, рекламной системе или поисковому роботу показывают разное содержимое. «Яндекс» прямо относит к нарушениям клоакинг, маскировку под известные бренды, фишинг и последующую замену содержимого сайта.

При этом наличие на «белой» странице данных Александры Вальд не доказывает её участие в рекламе: её сайт или реквизиты также могли использоваться как прикрытие.

2. «Рекламодатель» оказался французской ассоциацией

Указанное число 48095375100025 — не VAT-номер, а французский SIRET, идентификатор конкретного подразделения организации.

Во французском государственном реестре обнаружена:

  • SCIENTIF ETUDE RECHERCHE CANCEROLOGIE;
  • форма — зарегистрированная ассоциация;
  • SIREN — 480 953 751;
  • SIRET — 480 953 751 00025;
  • дата регистрации — 15 февраля 2005 года;
  • адрес — Ницца, Франция;
  • деятельность — научные исследования в области физических и естественных наук, фактически связанная с онкологией.

Связи этой французской онкологической организации с «Т-Банком», брокерскими услугами или обучением российских инвесторов нет.

Наиболее вероятны два варианта:

  1. реквизиты ассоциации без её ведома позаимствовали для прохождения рекламной модерации;
  2. рекламный кабинет или данные сторонней организации были скомпрометированы.

Поэтому обвинять саму ассоциацию в мошенничестве пока нельзя. Разоблачена именно рекламная кампания, прикрывающаяся её реквизитами.

3. В объявление скопировали настоящую лицензию

Лицензия брокера № 045-14050-100000 действительно принадлежит АО «ТБанк». Однако она выдана Банком России 6 марта 2018 года, а не в 2017 году, как утверждается в рекламе.

Это распространённый приём: мошенники копируют с официального сайта название, логотип, номер лицензии и отдельные статистические показатели. Настоящий номер лицензии не делает посторонний домен лицензированным брокером.

Предполагаемая схема

После заполнения опроса человек, вероятно, оставляет имя и телефон. Далее возможны:

  • звонок «аналитика Т-Инвестиций»;
  • предложение установить приложение для торговли или удалённого доступа;
  • перевод денег на карту физлица, криптокошелёк либо иностранную платформу;
  • демонстрация нарисованной прибыли;
  • новые платежи под видом налога, комиссии, страховки или активации вывода.

Настоящий сотрудник «Т-Банка» не станет направлять клиента с рекламного опроса на неизвестную торговую платформу или просить перевести инвестиционный взнос частному лицу.

Не заполняйте анкету и не сообщайте коды из СМС. На объявление стоит пожаловаться через меню «⋯» → «Пожаловаться», указав ID рекламодателя, ссылку и факт подмены содержимого. «Яндекс» принимает такие жалобы, а о незаконном использовании бренда можно сообщить «Т-Банку» через чат официального приложения.

Трейдер Макс, «Секретный График Институционалов», «глитч» и прочая дичь

Реклама на сайте maxtraderu.ru/advertorial/rps/ гласит:

Инсайд-трейдинг: «Секретный График Институционалов» — крупнейшие ордера дня, которые не видит ни один обычный терминал и биржевой стакан Один «глитч» даёт доступ к этому графику обычному трейдеру — увидеть эти движения раньше всех… и торговать в плюс 150,000 ₽ и больше каждый месяц. Бывший сотрудник дилинг-деска крупного брокера случайно нашёл эту лазейку — и она принесла ему +2 183 222 рубля за одну сделку. Не требует сложной теории, десятка индикаторов, многолетнего изучения графиков и большого капитала… Достаточно 2 часа вечером после работы. Пожалуйста, не пересылайте это случайным людям. Доступ к этому глитчу получили всего 437 человек по всему миру.»

Рекламодателем указан ИП из Челябинска Фасхутдинов Григорий Константинович, ИНН 744914817534, ID #323555343

@vklader:

Сразу видим лохотронную подачу. Якобы секретную информацию отдают всем желающим, да ещё и платят деньги за рекламу, чтобы её отдать. Связываться не следует.

Разберём без эмоций. ИП Фасхутдинов Григорий Константинович зарегистрирован 24 января 2024 года, ИНН и ОГРНИП на сайте указаны верно. Основной заявленный вид деятельности — разработка компьютерного программного обеспечения. Телефон из публичной оферты — «+7 912 807-95-04» — совпадает с телефоном профиля Григория Фасхутдинова на «Хабр Карьере». В поисковой карточке он представлен как IT-специалист с навыками Frontend, React, Redux, Webpack, Docker и Figma. Это согласуется с основным ОКВЭД ИП, но никак не подтверждает опыт биржевой торговли.

Фасхутдинов также связан с ООО «Лучший аппетит», занимающимся ресторанами и доставкой еды. Адрес этой компании — Челябинск, улица Кудрявцева, 4 — совпадает с адресом, который указан в подвале «Биржевого Вестника». В реестре адрес регистрации самого ИП обозначен иначе — посёлок Мирный Сосновского района. Это не нарушение, но показывает, что указанный на лендинге адрес связан не с известной инвестиционной организацией, а с ресторанным бизнесом.

Главная страница имитирует финансовое издание, но фактически содержит всего один материал — рекламную историю о торговых роботах и некоем «Максе».

В одной версии в качестве автора указан «Григорий Есаулов», но центральный персонаж называется только «Макс». Ему приписываются:

  • более 20 лет на Московской бирже;
  • аттестат НАУФОР первой категории;
  • управление капиталом 50–100 млн рублей;
  • работа над алгоритмами против розничных трейдеров.

При этом отсутствуют фамилия «Макса», номер аттестата, название работодателя, ссылка на реестр, брокерский отчёт или иной документ. Проверить заявленную биографию по информации сайта невозможно.

Прямое искажение торговой статистики

На предыдущем лендинге утверждается, что пользователи метода «закрывают от 71% сделок в плюс и делают +52% к депозиту в месяц».

Но приложенная в качестве доказательства картинка Myfxbook показывает совершенно другое:

  • общий прирост — +52,21%;
  • показатель «ежемесячно» — 5,50%;
  • просадка — 23,04%;
  • баланс — около 4407 долларов;
  • прибыль — около 1586 долларов;
  • график охватывает период с октября 2016 года по май 2017 года;
  • счёт открыт не на Московской бирже, а у форекс-площадки Fort Financial Services.

Иными словами, общий результат за несколько месяцев выдают за ежемесячную доходность. Более того, это старая картинка примерно девятилетней давности, не доказывающая ни принадлежность счёта «Максу», ни применение рекламируемого метода.

Это один из наиболее весомых признаков недостоверной рекламы.

На новом лендинге говорится, что через некий «глитч» можно увидеть «крупнейшие ордера дня», отсутствующие в обычном терминале и биржевом стакане. Иллюстрация показывает валютный график с нанесёнными суммами сделок от 4,32 млн до 8,75 млн долларов. Но на картинке нет названия инструмента, биржи, поставщика данных, даты, идентификаторов заявок или интерфейса реального торгового терминала. Это рекламная графика, а не проверяемый источник биржевых данных.

В реальности крупные заявки действительно могут быть частично скрыты. Например, Московская биржа поддерживает «айсберг-заявки»: в стакане показывается только установленная участником видимая часть, а остальной объём появляется порциями после её исполнения. Однако публичные потоки передают именно публичную часть заявки; полные приватные параметры доступны владельцу собственной заявки и инфраструктуре биржи, а не произвольному трейдеру через «глитч».

Профессиональные системы могут пытаться оценивать скрытую ликвидность по последовательности сделок, повторному появлению объёма и другим косвенным признакам. Но это вероятностный анализ, а не волшебный экран, заранее показывающий все институциональные ордера. Обещание «увидеть движения раньше всех» требует совершенно конкретного объяснения источника данных, которого на сайте нет.

Если же человек действительно получал бы непубличные клиентские ордера крупного брокера и торговал впереди них, речь шла бы уже не о безопасной «лазейке», а о потенциально неправомерном использовании конфиденциальной информации.

Манипулятивные элементы

Лендинг построен по стандартной схеме продажи трейдинговых курсов:

Боль: «рынок постоянно забирает ваши стопы».

Тайный враг: HFT-роботы и институционалы якобы целенаправленно торгуют против обычного человека.

Секретный спаситель: бывший сотрудник брокера с неизвестным именем.

Ложная простота: не нужны знания, капитал и опыт, достаточно двух часов вечером.

Конкретная денежная приманка: от 150 тысяч рублей ежемесячно и более 2,18 млн рублей за одну сделку.

Искусственный дефицит: доступ получили «всего 437 человек по всему миру».

Угроза исчезновения: материал якобы могут удалить из-за NDA.

Что продают на самом деле

В рекламе товар не называется: сначала собирается электронная почта якобы для отправки бесплатного лонгрида. Однако публичная оферта прямо предусматривает платные информационно-консультативные услуги. Их наименование, объём, порядок оказания и стоимость заранее в документе не указаны — всё должно определяться при оформлении заявки или где-то на сайте.

Особенно примечательно, что оферта относит к возможному акцепту не только оплату, но также регистрацию, заполнение заявки и даже сообщение сведений по телефону или электронной почте. Насколько такой акцепт создаст полноценный договор без согласования существенных условий — отдельный вопрос, но формулировка явно составлена максимально широко в пользу исполнителя.

Политика обработки данных подтверждает, что собранный адрес будет использоваться для отправки электронных писем. Поэтому обещание «никакого спама» фактически означает лишь субъективное заверение: рекламные или «информационные» письма пользователь получать будет.

Возможные претензии к рекламе

Дисклеймер «результаты не гарантированы» не превращает неподтверждённые утверждения в достоверные. Закон о рекламе запрещает недостоверную рекламу, а применительно к финансовым услугам — гарантии и обещания будущей доходности, если её нельзя определить на момент заключения договора. Конкретная правовая квалификация зависит от того, что именно продаётся после передачи e-mail: обычное обучение, инвестиционные рекомендации, сигналы, доверительное управление или привлечение к брокеру.

Для жалобы особенно значимы:

  • обещание «150 000 ₽ и больше каждый месяц»;
  • заявление о прибыли 2 183 222 рубля за сделку;
  • подмена общего прироста +52,21% показателем «+52% в месяц»;
  • изображение, выдаваемое за «секретный график», без источника данных;
  • неподтверждённые статус и квалификация «Макса»;
  • идентификатор рекламодателя ID #323555343 и параметры рекламной кампании.

Итоговая оценка

Риск высокий. Перед нами реальный ИП и формально оформленная оферта, но реклама построена на неподтверждённой легенде, ложном дефиците, обещаниях крупного заработка и как минимум одном очевидном искажении статистики. Наличие ИНН и маркировки рекламодателя подтверждает лишь того, кто заказал рекламу, но не существование «секретного графика» и не доходность метода.

Не связывайтесь! «Форекс с Дмитрием» (Дмитрий Постников, Дмитрий Демидов)

В интернете рекламируют сайт hivetrend.ru, рекламодателем числится фирма DMC Account, VAT 0739.628.166, ID #110036377. На сайте упомянута лицензия «Альфа-Форекс», но не всё так просто.

Пользователю предлагают перейти во «ВКонтакте», в сообщество «Форекс с Дмитрием» — vk.ru/fxdima. На сайте также указаны реквизиты ИП Постникова Дмитрия Константиновича: ИНН 661700003356, ОГРНИП 304661728200072, Екатеринбург.

Это сообщество замечено в заманивании людей в лохотрон бинарных опционов.

Получается уже как минимум три участника рекламной конструкции:

  • бельгийская фирма DMC Account указана рекламодателем;
  • ИП Постников назван владельцем сайта;
  • финансовые сигналы продвигаются от имени проекта «Форекс с Дмитрием», публичным лицом которого в сторонних обзорах называется Дмитрий Демидов.

Как именно связаны DMC Account, Постников и Демидов, посетителю не объясняют. Неясно, является ли Демидов отдельным трейдером, сотрудником ИП, рекламным персонажем или псевдонимом самого Постникова.

Что обещает HiveTrend

На сайте предлагают до пяти торговых сигналов в день по валютным парам. В сигнале якобы уже указаны точка входа, Stop Loss и Take Profit. Также обещаются бесплатный тестовый доступ, возможность работы «даже для новичков» и рекомендации трейдеров с опытом более семи лет.

При этом имена членов команды, подтверждения их опыта и полная статистика сигналов не раскрываются. Нет проверяемого отчёта, из которого можно было бы узнать:

  • сколько всего сигналов было опубликовано;
  • сколько из них оказалось убыточными;
  • какова максимальная просадка;
  • учитывались ли комиссии и спред;
  • каков результат при последовательном исполнении всех рекомендаций.

Несколько опубликованных удачных сделок не позволяют оценить реальную эффективность стратегии.

Клиентов направляют в Pocket Option?

В интернете есть сигналы о том, что «Форекс с Дмитрием» направляет людей в лохотрон Pocket Option, предлагая:

  1. зарегистрироваться в Pocket Option;
  2. внести на счёт не менее 150 долларов;
  3. передать ID торгового аккаунта боту @Tradedmitriy_bot;
  4. после проверки получить доступ к рассылке сигналов.

Обзор сопровождается скриншотами соответствующей воронки.

Что не так с Pocket Option

Pocket Option не является лицензированным российским форекс-дилером. Обозначения PO Trade, Pocket Option и PO Trade Ltd внесены Банком России в список компаний с выявленными признаками нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг.

Если доступ к сигналам действительно предоставлялся только после регистрации и пополнения счёта в Pocket Option, это похоже на реферальную модель. Передача ID аккаунта позволяет проверить, что клиент пришёл по нужной партнёрской ссылке.

Резюме: не связывайтесь.