Рубрика: Крипта

Самое популярное по теме:

Какова процедура наследования BTC ребёнком владельца?

Процедура наследования биткойнов (BTC) для ребёнка владельца зависит от того, как владелец подготовил передачу доступа к своим криптоактивам. В отличие от банковских счетов, биткойн не имеет «централизованного регистра», поэтому нет автоматической передачи по наследству. Важны два ключевых фактора: юридическое оформление наследства и фактический доступ к приватным ключам/сид-фразе.

  1. Юридическая сторона (по законам страны)

В большинстве стран криптовалюта считается имуществом и входит в наследственную массу. После смерти владельца наследники (в том числе несовершеннолетние дети) должны пройти процедуру наследования:

Оформить свидетельство о смерти.

Обратиться к нотариусу.

Получить свидетельство о праве на наследство по закону или по завещанию.

В случае несовершеннолетнего наследника его интересы представляет законный опекун до совершеннолетия.

  1. Фактический доступ к BTC

Даже при наличии нотариального решения владеть BTC можно только при знании приватных ключей или сид-фразы.

Если владелец подготовил завещание, где указаны инструкции по доступу к кошельку (пароли, сид-фразы), наследники могут использовать их.

Если ключи утеряны, вернуть BTC невозможно — нет «службы поддержки», которая восстановит доступ.

Для хранения информации можно использовать: бумажный документ в сейфе или у нотариуса; мультиподпись (multi-signature), где ключи распределены между несколькими доверенными лицами; услуги специализированных компаний по наследованию цифровых активов (в некоторых странах).

  1. Практические рекомендации

Владельцу следует заранее продумать план наследования (завещание, хранение ключей).

Наследникам: при оформлении наследства уточнить у нотариуса порядок передачи цифровых активов, а также найти доступ к кошелькам.

Если ребёнок несовершеннолетний, его доля может храниться на отдельном кошельке под контролем опекуна до достижения совершеннолетия.

Что писал Хайек про частные деньги

Фридрих Хайек посвятил теме частных денег (денежной конкуренции) отдельную работу — книгу «Denationalisation of Money» («Денационализация денег», 1976). В ней он выдвинул радикальную для своего времени идею: государство не должно иметь монополию на выпуск денег, и валюту должны иметь право выпускать частные организации в условиях конкуренции.

Основные положения его аргументации таковы.

Государственная монополия на деньги вредна. Хайек считал, что история инфляции и кризисов показывает — правительства часто злоупотребляют контролем над денежной эмиссией, что ведёт к обесцениванию денег и экономической нестабильности.

Он предлагал разрешить частным банкам и компаниям выпускать собственные валюты. Эти валюты будут конкурировать друг с другом, и те, которые лучше сохраняют покупательную способность и доверие, вытеснят менее надёжные.

Валюты обеспечиваются активами или определёнными стандартами (например, корзиной товаров или фиксированным курсом). Банки публикуют прозрачную информацию о своих резервах. В условиях конкуренции победят валюты с лучшей репутацией и устойчивой ценностью.

В отличие от государства, которое может печатать деньги для финансирования дефицита, частные эмитенты будут заинтересованы поддерживать стабильность своей валюты, иначе люди откажутся её использовать.

Хайек выступал за то, чтобы люди могли свободно выбирать, в какой валюте хранить сбережения и вести расчёты, не будучи принуждёнными использовать государственные деньги.

Хайек предполагал, что в конкурентной среде возникнут устойчивые частные валюты, обеспеченные активами или иными механизмами доверия. Его идеи часто связывают с более поздним появлением криптовалют и децентрализованных финансовых систем, хотя Хайек имел в виду частные деньги от банков и компаний.

Осторожно! Устаревшая книга от фанатика битко●на

Что вы думаете о книге Сейфедина Аммуса «Краткая история денег, или Всё, что нужно знать о битко●не»?

ОТВЕТ:

Книга в оригинале называется более одиозно: «The Bitcoin Standard: The Decentralized Alternative to Central Banking» (Saifedean Ammous). То есть «Битко●н-стандарт: децентрализованная альтернатива центральным банкам»

Намёк на то, что битко●н стал новым стандартом в области денег.

В первую очередь, надо отметить, что книга устарела. Выпущена она в марте 2018 года, а написана, понятное дело, раньше.

Но в 2025 году даже идейные криптоэнтузиасты и либертарианцы согласны, что на роль денег битко●н не подходит из-за высокой стоимости транзакций, экологического вреда, высокой концентрации владения и других причин, расписанных здесь.

То есть вывод книги о том, что битко●н лучше обычных денег, жизнь опровергла через секунду по историческим меркам.

Что ценного в книге?

История денег и понимание современной денежной системы. Книга отлично объясняет эволюцию денег — от камней и металлических денег до золотого стандарта и систем денежного обращения — и раскрывает недостатки централизации и инфляции.

Основной аргумент: деньги с жёстким ограничением предложения (как золото или битко●н) формируют у людей долгосрочные склонности (низкая склонность к немедленному потреблению), что стимулирует накопление, инновации и рост цивилизации.

Автор обосновывает, что битко●н сочетает ключевые качества денег (прочность, делимость, ограниченность), и при этом иллюстрирует механизм защитного кода, который делает его устойчивым к государственному контролю.

Что спорного или опасного в книге?

Аммус выражает сильное антисистемное, антивластное и антикейнсианское отношение. Некоторые критики называют его трактовку «пропагандой битко●на» с историческим отбором фактов, чтобы поддержать идею о «звёздном будущем» актива.

Автор порой спускается до философских или эстетических обобщений — например, утверждает, что искусство XIX века было лучше, потому что деньги были «твёрдыми», — что отвлекает от экономической логики.

Экономисты критикуют книгу за отсутствие достаточных эмпирических доказательств в поддержку исторических доводов о золотом стандарте и отказе нынешней системы.

На Hacker News и в научных кругах встречаются замечания, что книга содержит утверждения, которые «просто фактически неверны» или преувеличены.

Что говорят читатели

По сути, эта книга – гимн битко●ну, как настоящей «твёрдой валюте», лишённой недостатков денежных систем, управляемых государством (Литрес)

Ярко выраженная нелюбовь к Кейнсианской экономике… Тон очень снизил для меня доверие к книге (Reddit).

Прекрасное введение в криптовалюту для новичков, легко читается. Но порой автор отходит слишком далеко в своих личных убеждениях (Reddit).

Рекомендация:

Не тратьте время на чтение книг фанатиков любого явления. Тем более устаревшие книги. Они нужным образом для своих выводов подтасовывают любые факты.

Разумеется, это не значит, что существующая финансовая система, основанная на центральных банках, идеальна или просто хороша.

Почему на роль денег битко●н не подходит

Битко●н иногда называют «цифровыми деньгами», но у него есть несколько особенностей, которые мешают ему полноценно выполнять функции денег в широком смысле. Классические функции денег — это средство обмена, мера стоимости и средство сбережения. Рассмотрим, почему у битко●на с этим возникают трудности:

  1. Сильная волатильность (нестабильность курса)
    Цена битко●на сильно колеблется даже в короткие сроки. Это затрудняет использование его как меры стоимости и средства обмена. Продавцам и покупателям сложно планировать сделки, когда за день цена может измениться на десятки процентов.
  2. Ограниченная масштабируемость
    Пропускная способность сети битко●на относительно мала (около 7 транзакций в секунду), что не позволяет обрабатывать объем операций, сопоставимый с национальными платежными системами (Visa, Mastercard и т.д.). Это делает его неудобным для массовых повседневных расчетов.
  3. Высокие и непредсказуемые комиссии
    В периоды загруженности сети комиссии могут вырастать, что делает небольшие покупки невыгодными. Если комиссия выше стоимости кофе — такой инструмент неудобен.
  4. Медленное подтверждение транзакций
    Подтверждение платежа может занимать от нескольких минут до часа. Для большинства бытовых операций, где нужна мгновенная оплата, это непрактично.
  5. Отсутствие стабильного обеспечения и регулирования
    В отличие от национальных валют, битко●н не поддерживается государственными институтами. Это повышает риск утраты доверия и делает его уязвимым к спекуляциям. Государства не обязаны принимать его в качестве законного средства платежа.
  6. Риск потери доступа
    Потеря приватного ключа означает безвозвратную утрату средств. Для обычного человека, не готового к высокой ответственности за хранение своих средств, это существенный недостаток.
  7. Ограниченное использование в повседневной жизни
    Несмотря на растущую популярность, битко●н принимают как платеж очень немногие магазины. Национальные валюты выполняют функцию денег гораздо эффективнее.

Вывод:

Битко●н может работать как спекулятивный актив или средство сбережения с высоким риском («цифровое золото»), но как полноценные деньги он неудобен из-за нестабильности, технических ограничений и слабой интеграции в экономику.

Фальшивый Trust Wallet пишет в Telegram или почту

1) «Траст Валлет связывается через Телеграм. Я получил ответ, что на мои вопросы денежные средства находятся у них и чтобы получить предлагает приехать в Лондон или дистанционно подтверждать через пробную транзакцию в размере 1% от общей получаемой суммы. Это не мошенничество?

2) Пришло письмо от Trust wallet для вывода средств требуется оплатить 0,5 ЕТН от суммы перевода

3) Здравствуйте, мне пришло письмо из этого адреса: chargeback-info@trustwallet-support.net , где можно узнать это настоящий адрес или нет?

ОТВЕТ:

Вы правильно сомневаетесь — ситуация, которую вы описали — классическая схема мошенничества.

Telegram якобы от Trust Wallet

Официальные компании не связываются через Telegram и не требуют никаких “подтверждающих транзакций”, чтобы выдать ваши же деньги.

Trust Wallet — это децентрализованный кошелек. Он не хранит ваши средства на своих серверах, а доступ к ним есть только у того, у кого есть приватный ключ/seed-фраза. Нет никакой “компании Trust Wallet” в Лондоне, которая держит ваши деньги.

Требование заплатить 1% или любые другие комиссии для “разблокировки средств” — классический признак мошенников. После перевода вы, скорее всего, ничего не получите, и мошенники могут просить ещё деньги.

Обычно такие “поддержки” в Telegram используют поддельные логотипы и имена, но не имеют отношения к реальной компании.

Не переводите им никаких денег. Не сообщайте свои личные данные и seed-фразу. Проверьте свой кошелек Trust Wallet самостоятельно — ваши средства доступны только через приватный ключ. Заблокируйте и пожалуйтесь на этих людей в Telegram. Если уже перевели деньги — обратитесь в банк или полицию, но вернуть их будет сложно.

Почта якобы от Trust Wallet

Надёжные компании обычно используют свои официальные домены. В инструкции Trust Wallet говорится, что подлинные письма от них будут приходить с адресов, оканчивающихся на trustwallet.com.

Мошенники часто добавляют слова вроде “support”, “info”, “chargeback” в домены, чтобы выглядеть легитимно. Но это — распространённый приём фишинга.

Trust Wallet предупреждает о том, что они никогда не будут запрашивать вашу секретную фразу или приватные ключи по e-mail.

Также они советуют не доверять письмам, которые просят “верификацию кошелька” или “восстановление через ссылку” — это классические признаки фишинга.

Не отвечайте на такое письмо.

Не переходите по ссылкам из письма и не открывайте вложения — они могут быть заражены или вести на фишинговые сайты.

Не предоставляйте приватные ключи, фразу восстановления, пароли, 2FA-коды.

Если вы уже что-то где-то ввели, как можно быстрее измените пароли и (если возможно) перенесите средства в новый кошелёк, фразу которого никто не знает.

Как вас ещё обманут на теме криптовалют

Где посмотреть все транзакции по BTC-адресу?

Чтобы посмотреть все транзакции по любому биткойн-адресу, нужно воспользоваться блокчейн-обозревателем (block explorer). Это сайты, которые читают данные из блокчейна и показывают их в удобной форме.

Вот несколько популярных и надёжных сервисов:

blockchair.com/bitcoin/address/АДРЕС

btcscan.org/address/АДРЕС

blockstream.info/address/АДРЕС

btc.com/АДРЕС

Нужно просто заменить слово АДРЕС на конкретный адрес (например: адрес вымогателей 1AShXiEJwHNENgZxeB5aeK17xyUpmj2nAd) и откроется страница со всеми транзакциями: входящие, исходящие, баланс и т.п.

🔥 Трейдинг: самому учиться или вообще не лезть?

Вот смотрю на эти все разоблачения скам-трейдеров. А нормального ничего нет или все в тайне? Надо самому учиться или вообще не лезть?

ОТВЕТ:

Трейдинг — целая профессия, требующая глубокого погружения, математического аппарата, экономических знаний и прочих качеств. Их сочетания нет у абсолютного большинства людей.

«Опыт не требуется», «каждый может» — это всё уловки людей, заинтересованных в том или ином получении ваших денег. Как минимум, это завод вас по реферальной ссылке за вознаграждение на площадку, где деньги почти с гарантией сгорят. Как максимум это воровство всех денег под предлогом трейдинга по целой массе схем, которые описаны на данном сайте. Вы найдёте их после этого текста.

Никто не собирается за неделю стать нейрохирургом, хотя эти специалисты отлично зарабатывают, но многие почему-то думают, что за вечер станут криптотрейдерами, как это обещают липкие инфодеятели, которые ещё и дадут сигналы, когда покупать и продавать.

Такие иллюзии — признак неумного и внушаемого человека, которому точно нечего делать в трейдинге. Вы не такой. Ваша идея про «вообще не лезть» выглядит весьма здравой.

Активный трейдинг разорил и свёл с ума многих. Есть и выигравшие, но в списке богатейших людей вы их имена не отыщите.

Этот факт как бы намекает, что не всё так просто и гарантированно, как нам рассказывают многочисленные зазывалы.

Внутридневной трейдинг — постоянный стресс. Надо каждый день принимать решения под давлением, с риском потерь. Это истощает нервную систему, вызывает тревогу и эмоциональные срывы.

Даже дисциплинированные люди начинают действовать на эмоциях после ряда удачных или неудачных сделок.

Фокус на краткосрочных результатах мешает видеть долгосрочную стратегию и учиться на ошибках.

Активный трейдинг требует постоянного мониторинга графиков, новостей, сигналов. Это полноценная работа, а не пассивное инвестирование. У большинства просто нет столько времени и концентрации.

Поглощение рынком приводит к проблемам на основной работе и в семье.
Наконец, математическое ожидание против трейдера. После учёта комиссий, спредов и проскальзываний большинство частных трейдеров теряют деньги. Статистика (по разным исследованиям) показывает, что до 90–95 процентов дей-трейдеров уходят в минус через 1–2 года.

Считать, что именно вы не пополните данный список, по меньшей мере, наивно.

Успешный трейдер (если такое понятие вообще применимо к человеку, посвящающему жизнь монитору ноутбука или экрану смартфона) должен уметь мгновенно анализировать данные, понимать макроэкономику, технический анализ, поведение толпы. Это требует лет практики и психологической устойчивости, которую трудно поддерживать ежедневно.

Чтобы зарабатывать ощутимо, нужны значительные деньги. Малый капитал усиливает риск — стоп-лоссы срабатывают раньше, а прибыль несоизмеримо меньше.

Даже успешные трейдеры со временем переходят к средне- и долгосрочным стратегиям, потому что они менее стрессовые, более предсказуемые и дают возможность использовать сложный процент

Поэтому активный трейдинг — это не способ быстро разбогатеть, а высокорисковая профессия, требующая опыта, капитала и стальных нервов. И это речь про классические активы: акции, облигации, фьючерсы, опционы, валюты, сырьё, где есть методы оценки.

Что уж говорить про крипту, фундаментальная ценность которой оценке не подлежит. Спекулятивные торги криптой сродни игре в казино / спортивным ставкам и близки к лудомании. Подробнее:

Лудомания: 9 признаков

Читайте также на Вкладере:

Можно ли доверять Tronscan? Что за сайт tronscan.site

Похоже, сайт tronscan.site — не тот, который вы ищете. Давайте сначала разберёмся, что такое официальный TronScan, и потом объясним, почему сайт с доменом .site скорее всего является подделкой.

Что такое официальный TronScan?

TronScan — это официальный блок-эксплорер сети TRON (TRX), позволяющий просматривать транзакции, блоки, адреса кошельков, смарт-контракты, токены и вовлекаться в управление сетью (staking, голосования).

С его помощью можно отслеживать баланс, анализировать активность девайсов, изучать код смарт-контрактов, использовать API, подключаться через TronLink или аппаратный кошелёк Ledger.

TronScan.org является признанным безопасным и широко используемым ресурсом.

При поиске официального сайта TronScan встречаются только домены вроде tronscan.org, tronscan.io, и т.п. — ни одного упоминания про tronscan.site, что уже подозрительно.

Подобные копии часто создаются злоумышленниками, чтобы вводить пользователей в заблуждение — например, заманивая обещаниями «легкой прибыли» или требуя депозита перед доступом к чьим-то средствам.

Кроме того, официальный TronScan получил множество отрицательных отзывов на Trustpilot — пользователи жалуются на проблемы с поддержкой, невозможность вывести средства, подозрительные блокировки и даже обвинения в скаме.

Однако Scamadviser указывает, что tronscan.org выглядит легитимным и безопасным — что ещё раз подтверждает, что .site — скорее всего, вредоносная копия.

Всегда проверяйте URL — используйте только официальные адреса (tronscan.org, .io и т.п.). Не вводите seed-фразы или приватные ключи на подозрительных сайтах. Не переводите средства с обещанием «высоких доходов» или «разморозки баланса» — это частая мошенническая схема. Используйте аппаратные кошельки (например, Ledger) для повышения безопасности.

Decimal Chain: почему не следует связываться

Что думаете про Decimal Chain? Смущает MLM-схема распространения в этом блокчейне.

ОТВЕТ:

Мы не рекомендуем связываться с любыми инвестиционными проектами, распространяемыми по сетевому маркетингу. Здесь подробнее объясняем почему.

Платформа Decimal (DEL) позиционирует себя как DPoS‑блокчейн, который позволяет выпускать персональные токены, обеспечивает прозрачное ценообразование, безопасность и скорость транзакций.

Но MLM‑проекты, включая такие, как Decimal, могут находиться «в этической серой зоне». Такие проекты предлагают умножение вложений преимущественно за счёт привлечения новых участников.

Это может превратиться в бесконечный цикл, когда каждый новый участник вкладывает средства, а «основной доход» идет за счёт рефералов. В конечном итоге схема рушится, а деньги теряются.

График токена DEL отлично иллюстрирует этот процесс. В конце 2021 года токен стоил около $0,3, сейчас — $0,001. То есть наша рекомендация не связываться с инвестиционными проектами, распространяемыми по MLM, оказалась верной.

Текущая капитализация — $12,9 млн. В обращении находится 11,1 млрд монет DEL, а максимальное предложение составляет 92 млрд монет.

Почему комбинация блокчейна и MLM опасна? Если доход основан не на реальной технологической пользе, а на привлечении новых участников — это классическая схема пирамиды.

Даже если сам по себе MLM не запрещён, использование его в криптопроектах вызывает подозрения. Схемы, основанные на MLM, зачастую оборачиваются потерями.

MLM-схема распространения на длительном периоде в криптопроектах обычно ничем хорошим не заканчиваются. Если у кого-то есть обратные примеры, сообщите, пожалуйста, в комментариях.

Как считает директор департамента противодействия недобросовестным практикам ЦБ Валерий Лях, «сетевой маркетинг не является запрещённым, но когда предлагают инвестиции по схеме сетевого маркетинга, это всегда вызывает подозрения».

Активность в привлечении новых участников в Decimal Chain проявляли следующие люди: Михаил Величко, Евгений Краснов, Маргарита Рычагова, Александра Краснова, Дмитрий Макаровский, Константин Константинов, Борис Юрин, Константин Медведев.

На сайте decimalchain.com указаны такие члены команды как:

Анатолий Бердников — Chief Executive Officer

Дмитрий Степанов — Chief Technical Officer

Петру Бантис — Chief Software Architect

Сергей Саларев — Project Manager

Маргарита Игнатова — Chief Financial Officer

Никита Веремеев — Chief Listening Officer

Ксения Егорова — Marketing Director

Виталий Меерович — Backend Developer, Technical Lead

Кирилл Байдаков — UX/UI Designer

Игорь Тымарша — Mobile Developer, Technical Lead

Обман и манипуляции в сетевом маркетинге
«У тебя получится». Грандиозная ложь в MLM и франшизах

Меня обманули на 250 тысяч с письмом якобы от биржи ОКХ

Хочу рассказать и предупредить людей, которые будут умнее меня и все таки влезут в интернет посмотреть отзывы, прежде чем повестись на мошенников.

Интересовалась трейдингом в интернете и наткнулась на статью про группу Ghost на одном из перечисленных тут сайтов. Начиталась хвалебных отзывов и нажала ссылку, которая плавно меня перенесла в телеграмм. Затем на консультацию к ассистенту, пополнение счета на 100$ и создание кошелька.

Далее перенесли меня на аккаунт Александра, который начал со мной дружелюбно разговаривать и втираться в доверие. Затем неожиданно пришло письмо якобы от ОКХ (естественно посмотреть поддельный адрес письма у меня ума не хватило) о акции, что если кладешь больше 1000$, то бонус 100%. Естественно повелась, Александр так красиво все это рассказывал. Перевела. Затем на след день он пишет о том, что аккаунт заблокирован и надо перевести ещё 1000$ чтобы разблокировать. Опять повелась, так были сладки речи Александра и обещаниями. В итоге минус 250 тысяч. Дура, что сказать. Через час блок. И от Александра и от ассистента. Была в шоке, не верила. До конца, пока на второй аккаунте телеграмм меня не заблочили так же. Берегитесь таких каналов, не верьте все во все эти сладкие речи, лёгкие деньги, все это обман, красивая картинка.

Это мошенники. Названия каналов и админов постоянно меняются. Примеры ниже.

Другие названия этих мошенников: 

Slash,Silana, DarkSatoshi, BlackMask,Shuriken, Bitari, Finto, Samurai, Tradex, Cryptocurrency,Monexis,Mavix, Katano, Ninjax, Bitcut, Quantix, Trading, Silvona, Crypto Market, Mintro, Cryptosquare, админы @ninja_inform, @ninja_invest, @Alex_Resolution, @Alex_Crypto_way, @JOEcopytrade_bot, @kirill_onchain и другие.

https://vklader.ru/cryptorazvod/maxim_onchain

Сценарий краха рынка битко●на

Нейросеть описала правдоподобный сценарий краха рынка bitcoin (ВТС). Возможный, но не обязательный. Относиться следует как к фантазии искусственного интеллекта, в которой могут быть и разумные указания на риски.

  1. Макроэкономический шок
    Федеральная резервная система (ФРС) резко повышает ставки из-за возвращения высокой инфляции.

В результате начинается массовый отток капитала из рисковых активов, включая криптовалюты, в более стабильные (доллары, облигации).

Акции падают, NASDAQ в минусе на 30%, и BTC следует за ним — падение на 40–50%.

  1. Регуляторный удар
    SEC в США официально признаёт BTC ETF вне закона или вводит новые ограничения на оборот криптовалюты. Одновременно ЕС и Китай ужесточают контроль над централизованными биржами, ограничивая вывод средств.

Возникает паника среди инвесторов, боязнь блокировки средств.

  1. Крах крупного игрока
    Binance или другой мега-игрок подвергается уголовному расследованию или техническому коллапсу. Начинается цепная реакция: массовый вывод средств, ликвидации на фьючерсах, резкое падение ликвидности. BTC теряет 20% за сутки.
  1. Технический сбой / уязвимость
    В битко●н-сети обнаруживается критическая уязвимость, связанная с double spend или безопасностью SHA-256. Пусть даже её быстро закрывают — сам факт подрывает доверие к коду и архитектуре BTC. Крупные фонды выходят из позиции.
  1. Психологическая капитуляция
    BTC пробивает критические уровни поддержки (например, $20,000). СМИ раздувают панику: «Крах битко●на! Пирамида обрушилась!». Мелкие инвесторы массово продают в убыток, фиксируя потери. Возникает эффект лавины, и цена падает до $10,000 или ниже.
  1. Стейблкойн-домино
    USDT или USDC теряет привязку к доллару — либо из-за проблем с резервами, либо вследствие судебных преследований.

Возникает кризис доверия ко всей экосистеме DeFi.

Инвесторы бегут в фиат и золото, крипта рушится по цепочке.

Возможные последствия
BTC падает до $8,000–12,000 в течение 2–4 недель.

Рыночная капитализация всей крипты сжимается на 70–80%.

Разоряются фонды, криптобиржи, DeFi-платформы.

Наступает «крипто-зима» на 2–3 года.

Очищается рынок от спекулянтов, остаются только долгосрочные инвесторы и хардкор-холдеры.

Таймлайн краха BTC

День 0–5: Макроэкономический шок

ФРС резко повышает ставку на фоне неожиданного инфляционного скачка.

NASDAQ падает на 8%, золото растёт.

BTC падает с $120,000 до $100,000 (–17%).

Альты валятся на 25–35%.

Рынок считает это «здоровой коррекцией». Мнения делятся.

День 6–14: Регуляторная атака

США вводят жёсткие требования к кастодианам и запрещают спотовые ETF.

ЕС объявляет проверку всех централизованных криптобирж на KYC-соблюдение.

Крупные фонды начинают выход.

BTC падает до $78,000 (–35%).

Холдерам пока «не страшно» — «было и хуже».

День 15–20: Крах биржи

Binance/Bybit/OKX замораживает вывод на фоне проблем с резервами. FUD: «Всё как с FTX». Массовые ликвидации фьючерсов. BTC обрушивается до $52,000 (–57% от вершины) за 48 часов. Паника. Бегство из крипты.

День 21–25: Кризис стейблкоина

USDT падает до $0.89 — слухи о проблемах с обеспечением. DeFi-протоколы теряют 60–80% TVL за дни. Некоторые платформы блокируют вывод. BTC падает до $36,000. Люди бегут в фиат и золото. СМИ пишут: «Крипта – вторая Лунами» (крах Luna в мае 2022 года).

День 26–35: Уязвимость или баг в сети

Обнаружен критический баг в битко●н-клиенте, временно останавливаются некоторые узлы. Хотфикс выходит быстро, но доверие подорвано. BTC падает до $22,000 (–81% от вершины). Рынок в ступоре. Настроения — «никогда не восстановится».

День 36–45: Капитуляция

Психологическая линия $20,000 пробивается. Ходлеры капитулируют, даже «олдскульные». BTC падает до $12,000–14,000 (–88–90%) — историческое дно. Все ждут $5K. СМИ объявляют «смерть битко●на».

День 46+: Крипто-зима

Биржи закрываются, DeFi сдувается. Объёмы и волатильность минимальны. Разработчики продолжают строить, но без внимания.

Шкала ценового падения (от $120K):
$120K ─────┐
▼
$100K ──► макро
$78K ───► регуляция
$52K ───► крах биржи
$36K ───► stablecoin
$22K ───► баг/уязвимость
$12K ───► капитуляция

Читайте также о крипте


Лунами: крах Terra (LUNA) и стейблкоина UST в мае 2022 года

Под «Лунами» (от цунами) имеют в виду крах экосистемы Terra (LUNA) и стейблкоина UST в мае 2022 года — один из самых масштабных обвалов в истории крипторынка.

Terra (LUNA) — это блокчейн-платформа, на которой работал алгоритмический стейблкоин UST, якобы привязанный к доллару.

Как случился крах? UST теряет привязку к $1, а LUNA используется для его «поддержания» — их механизмы были тесно связаны.

Люди начинают массово продавать UST → для удержания курса система сжигает UST и выпускает LUNA → эмиссия LUNA взрывается.

Предложение LUNA увеличивается с 350 миллионов → до 6 триллионов за несколько дней. Цена LUNA падает с $80 до <$0.0001, а UST — до $0.02.

Крах экосистемы уничтожает свыше $60 миллиардов рыночной капитализации.

Почему лунами сравнивают с возможным будущим крахом BTC? Был моментальный обвал доверия к всей экосистеме. Сломался базовый механизм стабильности. Последствия затронули весь рынок (многие фонды и протоколы обанкротились). Возник эффект домино: крах LUNA → проблемы у Celsius, 3AC, Voyager, FTX и т.д.

Поэтому «Лунами» = синоним полного, внезапного и разрушительного краха, вызванного: самоуверенностью разработчиков, уязвимостью механизма, коллективным страхом пользователей.

Если интересно — могу подробнее разобрать техническую механику краха Terra/LUNA/UST или параллели с другими крахами (например, FTX).

UST «поддерживался» доверием к LUNA, а не реальными резервами. Когда началась паника — алгоритм только ускорил крах, вместо того чтобы его остановить.

Сценарий краха рынка BTC

Квантовые компьютеры взломают блокчейн BTC?

Как утверждают технические специалисты, краткий ответ: пока что — нет, но в теории — да, и со временем угроза может стать реальной.

Почему BTC может быть уязвим?

Bitcoin (BTC) использует два ключевых криптографических метода:

SHA-256 — для доказательства работы (Proof-of-Work), создания хешей блоков.

ECDSA (Elliptic Curve Digital Signature Algorithm) — для создания и проверки цифровых подписей транзакций.

Как квантовые компьютеры могут угрожать?

Взлом подписей (ECDSA)

Алгоритм Шора (Shor’s algorithm) на квантовом компьютере может вычислить закрытый ключ по открытому.

Это значит, что если адрес когда-либо раскрывал свой публичный ключ (что происходит при отправке средств), то его можно потенциально взломать и украсть средства.

Примерно 50% битко●н-адресов к сегодняшнему дню уже раскрыли свои публичные ключи.

Майнинг (SHA-256)

Алгоритм Гровера (Grover’s algorithm) теоретически может ускорить поиск хеша в два раза. Но даже с этим улучшением, Proof-of-Work всё ещё останется довольно устойчивым, просто потребует меньше усилий.

Основная угроза — не мгновенное доминирование в майнинге, а долгосрочная эффективность квантового PoW-майнинга, если классические не смогут конкурировать.

Квантовые компьютеры в 2025 году не имеют ни мощности, ни стабильности, чтобы запускать алгоритм Шора для 256-битных ключей (ECDSA).

Требуется миллионы кубитов. Пока в реальности максимум — тысячи кубитов, и с ошибками. Даже оптимисты не ожидают реальной угрозы до 2030–2040 годов.

Можно ли защититься? Да. Возможные меры:

Переход на квантово-устойчивые алгоритмы подписей (post-quantum crypto).

Избегать повторного использования адресов — не раскрывать публичный ключ до необходимости.

Будущие хардфорки или софтфорки BTC — возможна замена ECDSA на более защищённый алгоритм (например, Lamport или другие PQ-схемы).

Вывод:

По мнению специалистов, BTC не находится под реальной угрозой квантовых атак сейчас, но технология развивается, и через 10–20 лет это может измениться. Поэтому в сообществе уже обсуждаются пути перехода на квантово-устойчивые технологии.

Как Ethereum готовится к квантовой угрозе

Стейблкойны. Что изменилось с принятием закона GENIUS в США

Стейблкойн — это криптотокен, цена которого привязана к какому-то базовому активу (обычно $1). Идея: соединить технологии криптосферы, уйти из банковской системы, с предсказуемой ценой.

Коротко: стейблкоин — «крипто-доллар» с механизмом удержания цены у $1; стабильность не гарантирована, поэтому важно понимать модель и риски.

В США принят закон Guiding and Establishing National Innovation for U.S. Stablecoins Act (GENIUS). Палата представителей поддержала документ большинством 308 голосов против 122; он уже был одобрен Сенатом (68 против 30). 18 июля 2025 года закон подписал президент Трамп.

Регуляторы смогут разработать детальные правила для эмитентов стейблкойнов.

Какие основные изменения принесёт GENIUS Act?

Основные требования к эмитентам стейблкойнов

ТребованиеЧто изменится
Стопроцентное резервное обеспечениеЭмитенты обязаны обеспечивать стабильные монеты только долларами США, краткосрочными казначейскими облигациями (T‑bills) и другими высоколиквидными активами.  
Публичность резервовСостав резервов должен ежемесячно раскрываться для общественности, что значительно увеличит прозрачность по сравнению с текущей ситуацией.
Аудит крупных эмитентовКомпании с капитализацией более $50 млрд обязаны ежегодно проходить независимый финансовый аудит.  
AML/KYC‑правила и контроль операцийЭмитенты должны внедрить программы борьбы с отмыванием доходов, вести отчётность о подозрительной деятельности и идентифицировать пользователей (KYC). Они также должны иметь возможность заморозить или «сжечь» токены для соблюдения требований Закона о банковской тайне.
Запрет для некомплаентных зарубежных эмитентовЗарубежным компаниям, которые не выполняют требования американского законодательства, может быть запрещено работать с американскими клиентами.  

Другие ключевые нововведения и возможные последствия

Федеральная лицензия для эмитентов. GENIUS вводит федеральный режим лицензирования, который заменит существующую «серую зону» и усилит надзор за обеспечением стейблкойнов и операционными рисками. Это означает, что выпускать крупные платёжные стейблкойны смогут только банки и лицензированные небанковские эмитенты.

Поддержка доллара и привлечение новых игроков. Авторы закона заявляют, что он обеспечит «регуляторную ясность, поддержит инновации и укрепит доминацию доллара США».

Благодаря понятным правилам на рынок могут прийти банки, крупные ритейлеры и финтех‑стартапы, что уменьшит доминирование USDT/USDC и расширит выбор стейблкойнов для пользователей.

Снижение транзакционных издержек. В тексте обсуждения проекта отмечается, что интеграция лицензированных стейблкойнов в платёжные сети Visa и Mastercard может снизить стоимость международных переводов.

Сближение DeFi и традиционных финансов. Требование стопроцентного покрытия резервами делает стейблкойны более приемлемым расчётным активом для корпораций, что может ускорить интеграцию децентрализованных и традиционных финансовых платформ.

Международный стандарт. После принятия европейского регламента MiCA у США появится шанс задать «золотой стандарт» регулирования для всего мира, что, по мнению сторонников, усилит глобальную конкурентоспособность США в сфере цифровых активов.

Сторонники закона (например, основатель MIT Cryptoeconomics Lab Кристиана Каталини) считают, что он увеличит количество честных эмитентов, усилит конкуренцию и позволит отделить добросовестных игроков от сомнительных.

Критики (сенаторы Джефф Меркли, Элизабет Уоррен и др.) считают GENIUS Act чрезмерно централизующим: он позволяет властям принудительно замораживать токены, не содержит жёстких норм, предотвращающих конфликты интересов, и может «наградить» отдельных эмитентов льготами.

Кроме того, ужесточение правил может осложнить жизнь молодым стартапам и подтолкнуть их к юрисдикциям с более мягким регулированием.

Закон запрещает членам Конгресса и представителям исполнительной власти выпускать собственные стейблкойны, пока они остаются на должности — это попытка уменьшить конфликт интересов.

Принятие GENIUS Act станет первым крупным федеральным законом США, регулирующим сферу стабильных монет. Он вводит строгие требования к резервам, прозрачности, аудиту и соблюдению AML/BSA, устанавливает федеральный режим лицензирования и расширяет полномочия регуляторов. Эти изменения дадут крупным финансовым институтам законные рамки для выпуска стейблкойнов, могут снизить трансакционные издержки и усилят роль доллара на мировом крипторынке, но взамен ограничат анонимность и децентрализацию и создадут дополнительные барьеры для небольших проектов.

Откуда взялась фраза «стать мулом»?

Термин «мул» (от англ. money mule) пришёл из международной практики борьбы с отмыванием денег и мошенничеством.

В буквальном смысле «mule» — это вьючное животное, которое переносит чужие грузы. По аналогии, «money mule» — это человек, который переносит чужие деньги (проводит платежи, обналичивает и переводит средства, не зная или игнорируя их незаконное происхождение).

Мул — это своего рода «перевозчик» в финансовых схемах. Его задача — вывести деньги из одной страны или системы в другую, чтобы усложнить отслеживание их происхождения.

В русском языке «мул» стал общеупотребительным термином в финансовых схемах, связанных с мошенничеством и отмыванием денег. Так говорят, когда человек соглашается участвовать в сомнительных сделках — например, получает на счёт «левые» деньги и пересылает их дальше.

Выполняя роль «мула», легко попасть под уголовную ответственность, даже не зная деталей операций, в которых предлагают поучаствовать.

Как не стать финансовым «мулом» и не угодить под уголовную ответственность?

Даже если вы не знали, что участвуете в преступных действиях, фактическое перемещение средств может квалифицироваться как пособничество, и вы можете понести юридическую ответственность.

Обращайте внимание на следующие тревожные сигналы:

  • Предложение «работы на дому», где нужно получать и пересылать деньги через ваш счёт
  • «Романтический» онлайн-знакомый просит использовать ваш банковский счёт, обещает вернуть деньги или оставить часть собранного.
  • Вас просят открывать банковские счета или криптокошельки на ваше имя под чьим-то чётким указанием.

Нет описания реальных обязанностей или работодателя; переписка проходит через облачную почту (например, Gmail, Mail.ru, Yahoo).

Никогда не открывайте счета и не сдавайте посреднические услуги в пользу незнакомых людей. Не принимайте «работу», где нужно переводить деньги без реального задания. Не передавайте личные и финансовые данные (банковские реквизиты, пароли, номера карт) незнакомцам или сомнительным работодателям. Проверяйте работодателя: ищите о нём информацию, отзывы, регистрационные данные в реестрах.

Если вас уже поставили в нехорошую ситуацию, сделайте следующие шаги. Во-первых, прекратите любые операции и общение с рекрутером.

Во-вторых, сообщите банку, закройте счёт, перевыпустите карты. Обратитесь в полицию.

Как вас могут развести на крипте:

Как вернуть криптовалюту от мошенников

ОТВЕТ:
Отменить транзакцию в крипте невозможно, вернуть можно только при согласии второй стороны. Микроскопический шанс есть при обращении в полицию.

В целом, без значимых шансов на успех, вы можете проделать следующие действия:

Соберите всю информацию

Подготовьте скриншоты переписок, переводов, адресов кошельков, названия платформ, сайтов, приложений, через которые происходил обман; ссылки на сайты/соцсети мошенников.

Сообщите в полицию и киберполицию

В РФ вы можете подать заявление в полицию лично или через Госуслуги. Также отправить обращение в КЦ МВД по борьбе с киберпреступностью: cyber@mvd.ru.

Многие дела не берутся в работу, но подача заявления — важный юридический шаг.

Обратитесь к криптоаналитическим сервисам

Анализ, как были украдены деньги, сам по себе не помогает их вернуть. Есть частные компании и блокчейн-аналитики, которые отслеживают транзакции и могут помочь идентифицировать кошельки мошенников. Вы можете нанять специалиста для отслеживания, но это платная услуга, и нет гарантий возврата.

Некоторые сервисы:

  • Chainalysis Reactor
  • TRM Labs
  • CipherTrace
  • Crystal Blockchain (от Bitfury)

Проверьте возможность возврата через биржу

Если вы отправляли крипту на кошелёк, зарегистрированный на бирже (Binance, Bybit, OKX и др.), срочно пишите в поддержку биржи; указывайте адрес получателя, дату транзакции, TXID; сообщите, что средства были получены мошенническим путём.

Иногда биржи блокируют подозрительные аккаунты, если успеть вовремя.

Не верьте с “возвращателям”

Многие “юристы”, “частные детективы”, “хакеры” обещают вернуть крипту — часто это второй уровень мошенников, вымогающих деньги. Настоящие услуги возврата редко работают по предоплате и всегда оформляют договор.

Разместите информацию публично

Вы можете оставить жалобы на платформах вроде Вкладер, Scamwatch, Trustpilot, Reddit (r/scams), телеграм-каналах про криптомошенников; написать статью в блог, на vc.ru, на pikabu.ru, если это крупный и интересный случай.

Это поможет другим и может привлечь внимание биржи или государственных органов.

Резюме:

Вернуть криптовалюту крайне сложно, но при правильных действиях, особенно при участии биржи и вовремя поданном заявлении, шансы хоть что-то вернуть — есть.

Бум и крах рынка NFT

После пика в 2021–2022 годах рынок NFT пережил драматическое падение по всем ключевым метрикам.

В январе 2022 года ежемесячный объём торгов на крупнейшей площадке OpenSea достигал почти 5 миллиардов долларов, но к 2024 году он сократился до менее чем 150 миллионов — падение составило около 97%.

Количество активных трейдеров снизилось с более чем миллиона до нескольких десятков тысяч. Интерес со стороны широкой аудитории также упал: Google-запросы по слову «NFT» сократились примерно на 95% по сравнению с пиковыми значениями.

Цены на топовые коллекции NFT обрушились. Например, токены из коллекции Bored Ape Yacht Club, которые в своё время продавались за более чем 400 тысяч долларов, в 2024 году стоили около 40 тысяч. CryptoPunks, стоившие до 600 тысяч долларов, упали в цене до примерно 50 тысяч.

Другие проекты пострадали ещё сильнее: стоимость NFT из коллекции Cool Cats, которая доходила до 20 тысяч долларов, опустилась до нескольких сотен. Некоторые хайповые стартапы, такие как Invisible Friends, потеряли почти всю ценность — с десятков тысяч долларов до сотен или даже менее.

Множество проектов либо были заброшены, либо утратили актуальность. Например, скандальный Pixelmon, собравший 70 миллионов долларов, оказался провалом после выпуска низкокачественных изображений. Проект Azuki потерял доверие сообщества после неудачного релиза Elementals — цены на них упали с десятков тысяч долларов до менее чем двух тысяч. Даже OpenSea, флагман среди маркетплейсов, стал терять позиции на фоне появления новых платформ, таких как Blur.

Причины падения очевидны. В первую очередь это был спекулятивный пузырь: в 2021 году люди массово скупали NFT ради быстрой прибыли, не задумываясь о реальной ценности. Большинство коллекций не предлагали ничего, кроме картинки и эфемерного «доступа в сообщество». Усугубило ситуацию общее охлаждение к рисковым крипто-активам в условиях медвежьего рынка. Постепенно стало ясно, что подавляющее большинство проектов не имеют долгосрочной ценности и не способны удерживать аудиторию без постоянного внешнего хайпа.

В результате рыночная оценка NFT-сектора сократилась с примерно 40 миллиардов долларов в 2021 году до 1–3 миллиардов в 2024–2025 годах. Это падение стало одним из самых резких и заметных крахов в истории цифровых активов.

NFT не даёт прав на произведение

NFT (невзаимозаменяемый токен) — это цифровой токен, хранящийся в блокчейне, который указывает на уникальность и право собственности на определённый цифровой объект (изображение, музыку, видео и т.п.).

Когда вы покупаете NFT, вы покупаете токен, который может быть связан с определённым цифровым произведением. Вы не получаете автоматически:

  • Авторские права на произведение (в России авторские права вообще не могут быть переданы другому лицу согласно Гражданскому кодексу);
  • Исключительные права на его использование или распространение;
  • Право копировать, изменять или перепродавать само произведение (кроме как вместе с токеном).

Сама покупка NFT лишь подтверждает, что вы владеете токеном, связанным с определённым цифровым объектом. Это создаёт прозрачную запись в блокчейне, указывающую на то, что вы — владелец токена (но не обязательно самого контента), может подтвердить подлинность и оригинальность произведения (если оно действительно создано и подтверждено автором).

Но NFT не заменяет и не защищает авторское право, если:

  • Автор не предоставил лицензию или договор на использование,
  • Произведение было размещено без разрешения правообладателя.

Чтобы NFT реально защищал права на произведение автор должен быть тем, кто создал и выпустил (minted) NFT; NFT должен сопровождаться юридически обоснованной лицензией (например, Creative Commons или пользовательским соглашением). Лицензия описывает, какие права передаются, фиксирует право на использование, распространение или модификацию.

Резюме:

Покупка NFT не равна покупке авторских прав. Это скорее покупка цифрового сертификата, подтверждающего владение экземпляром произведения, но не обязательно дающего юридическое право на его использование.

То есть если кто-то начнёт использовать купленную иллюстрацию в коммерческих целях, без традиционных документов будет трудно этому воспрепятствовать.

Если вы хотите использовать произведение (например, в рекламе или для коммерции) — важно отдельно получить лицензию или договор с правообладателем.

Судебные дела, связанные с авторскими правами и NFT, становятся всё более распространёнными по мере роста цифрового искусства и технологий блокчейна. Ниже представлены некоторые из наиболее значимых кейсов, иллюстрирующих, как суды разных стран рассматривают вопросы авторского права в контексте NFT:

Китай: Первое дело об авторских правах на NFT

В апреле 2022 года Интернет-суд Ханчжоу рассмотрел первое в Китае дело о нарушении авторских прав, связанное с NFT. Суд постановил, что продажа NFT не подразумевает передачу авторских прав на связанное с ним произведение, если иное не указано в договоре. Также было подчеркнуто, что платформы NFT обязаны проверять права на исходные произведения перед их размещением, а в случае нарушения — предпринимать меры по удалению контента, например, отправляя NFT на «адрес-пожиратель» для удаления из обращения.

США: Дела Hermès против MetaBirkins, Yuga Labs против Ryder Ripps, Hermès против Mason Rothschild

Французский модный дом Hermès подал в суд на художника Mason Rothschild за создание и продажу NFT-коллекции «MetaBirkins», изображающей сумки Birkin. Суд признал, что эти NFT нарушают товарный знак Hermès, и обязал Rothschild выплатить $133,000 в качестве компенсации.

Yuga Labs против Ryder Ripps (2023): Компания Yuga Labs, создатель коллекции Bored Ape Yacht Club (BAYC), выиграла дело против художника Ryder Ripps, который создал аналогичную коллекцию RR/BAYC. Суд постановил, что действия Ripps нарушают товарные знаки Yuga Labs, и присудил компенсацию в размере более $1,5 миллиона.

Испания: Дело Mango и цифровые версии произведений искусства

В январе 2024 года коммерческий суд Барселоны рассмотрел дело, в котором модный бренд Mango использовал цифровые версии произведений испанских художников, таких как Жоан Миро, в своих NFT и виртуальных выставках. Суд постановил, что использование цифровых копий произведений, на которые у Mango были законные права, не нарушает авторские права, подчеркнув важность наличия соответствующих лицензий при создании NFT на основе существующих произведений искусства.

США: Дело Roc-A-Fella Records против Damon Dash

В 2021 году лейбл Roc-A-Fella Records подал в суд на соучредителя Damon Dash за попытку продать NFT, связанный с дебютным альбомом JAY-Z «Reasonable Doubt». Лейбл утверждал, что Dash не имеет права продавать авторские права на альбом, поскольку они принадлежат Roc-A-Fella. Дело было урегулировано, но оно подчеркнуло важность четкого определения прав собственности при создании и продаже NFT, связанных с музыкальными произведениями.

Эти дела демонстрируют, что покупка или создание NFT не автоматически предоставляет права на использование или распространение связанного с ним контента. Важно иметь чёткие лицензии и разрешения от правообладателей при работе с NFT, чтобы избежать юридических последствий.

Треугольник. Как проверить рубли, поступающие за крипту

Как быть уверенным, что рубли, вырученные при продаже крипты, не имеют криминального происхождения?

ОТВЕТ:

Разумеется, никаких уверенностей о происхождении денег быть не может. Более того, очень велика вероятность, что деньги весьма серые, а то и чёрные, если на них покупали криптоактивы.

В целом вам должно быть виднее, раз вы хотите что-то делать в этой сфере. Мы считаем эти операции рискованными по многим параметрам, включая криминальные.

Какую-то неполную гарантию может дать личное знакомство с покупателем и понимание, откуда он взял эти деньги. Не пришли ли они от торговцев наркотиками или заказчиков террористического акта.

Из-за схемы «треугольник», которую никто не отменял, вы можете оказаться за решёткой.

Мошенничество в сфере NFT и цифрового искусства: реальные кейсы

Мошенничество в сфере NFT и цифрового искусства остаётся актуальной проблемой в 2025 году. Несмотря на развитие технологий и усиление мер безопасности, злоумышленники продолжают находить новые способы обмана инвесторов и коллекционеров.

Рассмотрим наиболее распространённые схемы мошенничества и реальные кейсы, чтобы повысить осведомлённость и помочь избежать подобных ситуаций.

Раг-пул (Rug Pull, резкое прекращение проекта)

Разработчики создают привлекательный NFT-проект, собирают инвестиции, а затем внезапно исчезают с собранными средствами.

Пример: Проект Evolved Apes в 2021 году собрал около 2,7 млн долларов, обещая игру с участием NFT-персонажей. Однако после сбора средств разработчик исчез, оставив инвесторов ни с чем.

Фальшивые маркетплейсы и фишинг

Мошенники создают поддельные сайты, имитирующие популярные NFT-платформы, чтобы получить доступ к кошелькам пользователей.

Пример: В 2021 году пользователи платформы Fractal стали жертвами фишинговой атаки через Discord, потеряв более 150 тысяч долларов.

Имитация службы поддержки

Злоумышленники выдают себя за сотрудников поддержки популярных платформ, запрашивая личные данные или доступ к кошелькам.

Пример: Мошенники в Discord представлялись сотрудниками поддержки MetaMask, убеждая пользователей предоставить сид-фразы, что приводило к потере средств.

Плагиат и продажа чужих работ

Мошенники копируют работы известных художников и продают их как собственные NFT.

Пример: После смерти художницы Qing Han в 2020 году её работы были незаконно выставлены на продажу в виде NFT от имени мошенников.

Схемы «памп и дамп»

Группа лиц искусственно завышает цену NFT, чтобы привлечь инвесторов, а затем резко продаёт активы, обрушивая рынок.

Исследование выявило более 7 000 случаев подобных схем, что привело к значительным финансовым потерям среди инвесторов.

Как защититься от мошенничества?

  • Используйте только официальные сайты и проверенные маркетплейсы.
  • Не делитесь личными данными: Никогда не сообщайте сид-фразы или приватные ключи.
  • Будьте осторожны с предложениями: Скептически относитесь к «выгодным» предложениям и розыгрышам.
  • Проверяйте подлинность работ. Убедитесь, что NFT действительно принадлежит указанному художнику.
  • Обучайтесь и информируйтесь. Следите за новостями и обучающими материалами о безопасности в сфере NFT.


Владимир Смеркис (The Token Fund, Blum, Tokenbox) отправлен в тюрьму

Руководитель ряда криптопроектов Владимир Смеркис стал фигурантом уголовного дела о мошенничестве — Замоскворецкий суд Москвы арестовал его по заявлениям пострадавших и отправил в следственный изолятор.

Фигурант участвовал в ряде сомнительных проектов.

The Token Fund

В 2017 году Смеркис запустил криптовалютный инвестиционный фонд The Token Fund, собравший около $8 млн инвестиций. Проект внезапно закрылся в 2018 году, оставив инвесторов без возврата средств.

Tokenbox

Следующим проектом стал Tokenbox, который привлек $7 млн инвестиций. Однако токен TBX, связанный с проектом, быстро обесценился после выхода на биржи, что привело к значительным потерям для инвесторов .

Blum

После ухода из Binance в 2023 году Смеркис стал сооснователем криптопроекта Blum — приложения в Telegram для торговли криптовалютами. Несмотря на заявленные 92 млн пользователей, проект подвергался критике за непрозрачность и задержки в работе.

В апреле 2025 года от имени проекта Blum Смеркис получил два приза на мероприятия Blockchain Forum 2025: Best GameFi app on Telegram, Best trading dApp on Telegram. Также он выиграл личную премию в категории Web3 Entrepreneur of the Year.

Три месяца назад Смеркис объявил, что Blum привлек $5 млн на стадиях pre-seed и seed от Gumi Cryptos Capital, YZi Labs, Spartan Capital, No Limit Holdings, OKX Ventures, TOP.co, Bitscale Capital, Wintermute Ventures.

«Мы строим будущее трейдинга для наших 90+ миллионов пользователей! Эти инвестиции помогают нам в создании инновационной и бесшовной торговой экосистемы. Среди наших достижений — 1-е место среди Memepad-проектов на TON и 2-е место в мире (по открытым данным о транзакциях). В 2025 году мы выходим на новый уровень с мультичейн торговыми ботами, memepad с ИИ, торговлей бессрочными фьючерсами», — обещал Смеркис.

Владимир Смеркис также известен как автор книги «Силиконовые дали» и создатель образовательного курса «Инвестор: от теории до результата». Он активно вел Telegram-канал CryptoSmerkis и YouTube-канал, где делился знаниями о криптовалютах. Однако отсутствие подтвержденной статистики успешных сделок и лицензий вызывало вопросы у потенциальных инвесторов.

Как обрушилась пирамида криптобиржи FTX (США)

Крах криптовалютной биржи FTX в ноябре 2022 года стал одним из самых громких скандалов в истории цифровых финансов. Представляем краткий обзор ключевых событий и причин этого коллапса.

2 ноября 2022 года издание CoinDesk опубликовало статью, в которой сообщалось, что большая часть активов торговой фирмы Alameda Research, связанной с FTX, состоит из токенов FTT, выпущенных самой FTX. Это вызвало обеспокоенность по поводу финансовой устойчивости обеих компаний. В результате инвесторы начали массово продавать FTT, а клиенты — выводить средства с биржи. За трое суток было выведено около $6 млрд, что привело к острому дефициту ликвидности у FTX.

В попытке избежать краха, FTX обратилась к конкуренту Binance с предложением о покупке. Однако после анализа финансового состояния FTX, Binance отказалась от сделки. 11 ноября 2022 года FTX, Alameda Research и более 100 аффилированных компаний подали заявление о банкротстве по главе 11. Генеральный директор FTX Сэм Бэнкман-Фрид (SBF, Samuel Bankman-Fried) подал в отставку, и на его место был назначен Джон Рэй III, специалист по реструктуризации, ранее работавший с делом Enron.

Расследование выявило, что FTX использовала средства клиентов для финансирования рисковых операций Alameda Research, а также для личных нужд руководства. В декабре 2022 года Бэнкман-Фрид был арестован на Багамах и экстрадирован в США. В ноябре 2023 года он был признан виновным по семи пунктам обвинения, включая мошенничество и отмывание денег. В марте 2024 года суд приговорил его к 25 годам тюремного заключения и обязал выплатить $11 млрд в качестве компенсации пострадавшим.

Несмотря на масштабный ущерб, в мае 2024 года FTX сообщила, что располагает активами на сумму от $14,5 до $16,3 млрд, что позволяет покрыть обязательства перед кредиторами на сумму около $11,2 млрд. Это означает, что почти все клиенты получат свои средства обратно, а некоторые — даже с процентами.

Крах FTX оказал разрушительное воздействие на криптовалютный рынок, вызвав падение цен и подрыв доверия инвесторов. Многие компании, связанные с FTX, такие как BlockFi и Genesis, также столкнулись с финансовыми трудностями или банкротством. Этот инцидент стал катализатором для ужесточения регулирования криптовалютной отрасли во многих странах.

Для более подробного понимания событий, приведших к краху FTX, вы можете ознакомиться с документальным фильмом CNBC под названием «The Collapse Of FTX: Insiders Tell All» («Крах FTX: Инсайдеры рассказывают всё»)

Ниже приведено краткое содержание фильма:

00:00:03 Сэм Бэнкман-Фрид и его взлет

  • Сэм Бэнкман-Фрид стал знаменитостью и одним из самых молодых миллиардеров.
  • Его сравнивали с Уорреном Баффетом, и он стремился оказать большое влияние.
  • Однако, его криптовалютная биржа FTX обанкротилась, и он оказался под стражей на Багамах.

00:00:38 Крипто-скандал и его последствия

  • FTX потеряла 32 миллиарда долларов, и пропали средства клиентов на миллиард долларов.
  • Лучшие умы Уолл-стрит и знаменитости вложили деньги в FTX.
  • Клиенты FTX потеряли миллионы долларов, и инвесторы чувствуют себя преданными.

00:02:50 История FTX и её крах

  • FTX открыла штаб-квартиру на Багамах, став одной из крупнейших криптовалютных бирж.
  • На платформе было более 5 миллионов пользователей и 15 миллиардов долларов ежедневного объема торгов.
  • FTX привлекла значительные инвестиции и имела институциональную поддержку.

00:05:05 Маркетинг и доверие к FTX

  • FTX использовала знаменитостей и громкие сделки для привлечения клиентов.
  • Маркетинг FTX включал рекламу с участием Тома Брэди и Ларри Дэвида.
  • Доверие к FTX основывалось на её репутации и поддержке известных людей.

00:07:47 Финансовые проблемы и крах FTX

  • В ноябре 2022 года стало известно о финансовых проблемах FTX.
  • Токен FTT, созданный для платформы FTX, был значительной частью активов FTX.
  • FTX использовала токены FTT для получения займов, что привело к финансовым рискам.

00:11:16 Последствия для клиентов FTX

  • Клиенты FTX не знали о финансовых проблемах и не могли вернуть свои деньги.
  • Binance, один из крупнейших инвесторов FTX, решил ликвидировать все оставшиеся FTT на своих счетах.

00:11:47 Паника на рынке и отток средств

  • Coindesk 1st опубликовал новость о неплатежеспособности, что вызвало панику среди клиентов.
  • Начался массовый отток средств из банка, достигший 4 миллиардов долларов в день.
  • Bankman-Fried публично отрицал проблемы, утверждая, что это ложные слухи.

00:12:12 Реакция и попытки спасения

  • Bankman-Fried пытался найти финансирование, но публично утверждал, что все в порядке.
  • Цена FTT упала более чем на 75%, и инвесторы начали беспокоиться.
  • Bankman-Fried предложил продать FTX Binance, но сделка не состоялась.

00:13:58 Проверка Binance и крах сделки

  • Binance провела комплексную проверку FTX, но не смогла получить необходимую информацию.
  • Сделка с Binance развалилась менее чем за 48 часов.
  • Клиенты не могли вывести свои средства, что вызвало панику.

00:15:15 Банкротство FTX и Alameda

  • FTX и Alameda подали заявление о банкротстве 9 ноября.
  • Бэнкман-Фрид жил на Багамах, в пентхаусе стоимостью 30 миллионов долларов.
  • Штаб-квартира FTX была пуста, и Бэнкман-Фрид стал избегать камер.

00:16:47 Интервью с Bankman-Fried

  • В интервью перед крахом Бэнкман-Фрид утверждал, что компания устойчива благодаря наличным средствам.
  • Он отрицал конфликты интересов между FTX и Alameda.
  • Бэнкман-Фрид обещал пожертвовать деньги на благотворительность.

00:20:32 Арест и экстрадиция

  • Бэнкман-Фрид был арестован на Багамах и экстрадирован в Нью-Йорк.
  • Он предстает перед судом по обвинениям в краже миллиардов долларов у клиентов FTX.
  • Новый генеральный директор FTX, Джон Рэй, обнаружил отсутствие записей и растрату средств.

00:22:49 Должная осмотрительность и финансовые отчеты

  • Один человек контролировал все аспекты компании.
  • Проведены стандартные проверки, включая биографические данные и финансовый анализ.
  • Компания FTX выглядела прибыльной и в отличной форме.

00:23:21 Недооценка финансового состояния FTX

  • Сотрудники не имели представления о реальном финансовом состоянии компании.
  • Сэм Бэнкман-Фрид публиковал отчеты и получал похвалы от ведущих инвестиционных компаний.
  • Трудно было заподозрить неладное, несмотря на тревожные сигналы.

00:25:43 Обвинения против ключевых фигур FTX

  • Сэм Бэнкман-Фрид арестован и доставлен в Нью-Йорк для предъявления обвинений.
  • Обвинения также предъявлены Кэролайн Эллисон и Гэри Вонгу.
  • Гэри Вонг признал себя виновным в мошенничестве.

00:26:40 Технические директора FTX

  • Гэри Вонг и Над Сингх написали более 90% кода для бирж FTX.
  • Бретт Харрисон выразил обеспокоенность по поводу этих сотрудников.
  • Эллисон и Салем также признали себя виновными.

00:28:37 Банкротство и восстановление активов

  • Информация от уголовных дел поможет в банкротстве FTX.
  • Восстановление активов может занять годы.
  • Японские клиенты FTX смогли вывести средства из-за строгих правил.

00:30:21 Судебные иски и ожидания клиентов

  • Клиенты FTX могут не получить свои деньги в течение нескольких лет.
  • Некоторые клиенты подают иски против знаменитостей, поддерживавших FTX.
  • Процесс банкротства и судебные разбирательства продолжаются.

00:31:53 Стратегии возврата средств

  • Клиенты ищут способы вернуть свои деньги, включая продажу исков о банкротстве.
  • Некоторые клиенты продают свои иски за небольшой процент от их стоимости.
  • Долгосрочные перспективы восстановления активов остаются неопределенными.

00:34:01 Гонорары юристов в деле о банкротстве FTX

  • Юристы, работающие над делом о банкротстве FTX, запросили более 200 миллионов долларов гонораров.
  • Гонорары варьируются от 300 до 800 долларов в час.
  • Фирмы, указанные в отчёте, отклонили запрос о комментариях.

00:34:53 Судебные издержки и победители в деле о банкротстве

  • Невозможно точно подсчитать, во сколько обойдутся судебные издержки клиентам FTX.
  • Адвокаты, работающие над делом, станут единственными победителями.
  • Ни один из клиентов не получил свои деньги обратно от FTX.

00:35:36 Ошибка в деле FTX и вера в криптовалюту

  • Ошибка была не в биткойне или криптовалюте, а в одном человеке, Сэме Бэнкмане-Фриде.
  • Фундаментальная причина использования биткойна не изменилась.
  • Бэнкман-Фрид признал свои ошибки, но клиенты FTX не верят его версии событий.

00:36:29 Суд и обвинения против Бэнкмана-Фрида

  • Суд должен решить, нарушил ли Бэнкман-Фрид закон.
  • Он не признал себя виновным по всем пунктам обвинения.
  • Улики против него указывают на финансовые преступления.

00:37:06 Реакция пострадавших клиентов на Бэнкмана-Фрида

  • Пострадавшие клиенты разочарованы обманом и отсутствием честности.
  • Они считают, что Бэнкман-Фрид причинил страдания миллионам жертв.
  • Совет пострадавшим: Бэнкман-Фрид должен помочь людям, потерявшим свои сбережения.

Bybit. С какими рисками вы столкнётесь

Bybit — централизованная криптобиржа (CEX). Ключевой профиль — агрессивная торговля деривативами и предоставление высоких плечей (в их материалах встречаются 100×–125× на фьючерсах, а в отдельном продукте Smart Leverage заявляется “до 200×”).

Это не имеет никакого отношения к инвестициям, а является поощрением лудомании. С подобными инструментами связываться не рекомендуем.

Юридические риски

У Bybit много сущностей под разные продукты и регионы — это обычно для криптобирж, но для клиента отсутствие юрлица и регулирования в его стране означает, что никто ни за что не отвечает.

В материалах канадского регулятора (дело Онтарио) в согласованных фактах указано, что Bybit начиналась как BVI-компания, а затем вела операции через компанию на Сейшельских островах.

Регулятор BVI (FSC) отдельно публиковал заявление (18 октября 2023 года), что Bybit больше не зарегистрирована как BVI Business Company и никогда не лицензировалась/не регулировалась в BVI для финуслуг.

Для EEA-продукта “Bybit Card” в условиях указан менеджер программы UAB Onlychain Fintech Limited (Литва) и что он зарегистрирован как оператор обмена виртуальной валюты в Литве.

На сайте кипрского регулятора CySEC есть карточка UAB Onlychain Fintech Limited с trade name “Bybit” и перечнем “Financial Services Related to Crypto Assets”.

Важно: наличие европейского юрлица / карточных программ не означает, что “вся биржа Bybit” лицензирована для всех услуг и всех стран ЕС — тем более, что Bybit одновременно явно исключает Францию в своём списке.

Bybit также не оказывает услуги пользователям из следующих регионов: США, материковый Китай, Гонконг, Сингапур, Канада, Северная Корея, Куба, Иран, Узбекистан, Крым, Донецк, Луганск, Севастополь, Судан, Сирия, а «также любые другие юрисдикции, в отношении которых мы можем время от времени по собственному усмотрению принимать решение о прекращении предоставления услуг». Отдельно: Bybit также заявляет, что не обслуживает лиц/организации из санкционных списков (US SDN, консолидированные списки ЕС и UK, включая правило контроля более 50%).

Ontario Securities Commission сообщала, что в рамках урегулирования Bybit выплатила $2,5 млн и еще 10 000 канадских долларов в счёт расходов на расследование, проведенное Комиссией по ценным бумагам Онтарио (OSC).

Bybit объявляла, что получила Virtual Asset Platform Operator License от UAE Securities and Commodities Authority (SCA) (октябрь 2025).

Операционные риски

  • Bybit официально сообщала о несанкционированной активности в одном из холодных кошельков ETH 21 февраля 2025 года
  • ФБР (FBI IC3) выпустило PSA, что КНДР ответственна за кражу примерно $1.5 млрд в виртуальных активах у Bybit (и обозначило активность как “TraderTraitor”).

Даже если компания заявляет о покрытиях/восстановлении резервов, сам факт такого инцидента резко повышает риск (заморозки, задержки выводов, банковские разрывы, репутационные последствия).

Bybit даёт механизмы Merkle-proof и публикует отчёты по резервам (PoR), включая аудиты от Hacken. Но PoR почти всегда не равен полноценному финансовому аудиту: он может не показывать все обязательства/кредитные линии/внебалансовые риски и не гарантирует беспроблемные выводы в стресс-сценарии.

Вывод:

Как торговая платформа деривативов Bybit — крупный игрок, но риск-профиль высокий из-за сочетания явных гео-ограничений, тяжёлого инцидента и сложной юридической структуры.

Самое главное: мы не рекомендуем связываться с любым активным и спекулятивным трейдингом по причинам, обозначенным ниже:

Трейдинг: самому учиться или вообще не лезть?
Лудомания: 9 признаков

Если уж вы уверены в своих способностях оценивать риск, то перед регистрацией на криптовалютной бирже Bybit важно ознакомиться со следующей информацией.

Регистрация и безопасность

  1. Создание аккаунта:

Зарегистрироваться можно через официальный сайт bybit.com или мобильное приложение (доступно в App Store и Google Play). Выберите способ регистрации: по электронной почте или номеру телефона.

Придумайте надежный пароль и подтвердите регистрацию через код, отправленный на вашу почту или телефон.

  1. Безопасность аккаунта:

Обязательно включите двухфакторную аутентификацию (2FA) через Google Authenticator или SMS. Установите антифишинговый код и добавьте доверенные адреса для вывода средств.

Зачем нужна верификация (KYC):

Для увеличения лимитов на вывод средств и доступа к дополнительным функциям, таким как Launchpad и Bybit Earn. Без верификации лимит на вывод составляет до 20 000 USDT в сутки. Предоставьте документ, удостоверяющий личность (паспорт, ID-карта, водительское удостоверение). Пройдите проверку лица с помощью камеры (селфи или видео). Процесс обычно занимает от нескольких минут до 48 часов.

Способы пополнения:

Перевод криптовалюты с других кошельков.

Покупка криптовалюты за деньги через банковские карты, P2P-платформу или сторонние сервисы.

При работе с любой криптовалютной биржей, включая Bybit, существуют риски, которые важно понимать до начала торговли или инвестиций:

  1. Риск потери средств из-за взлома
    Биржи, в том числе Bybit, могут быть взломаны. Хотя большинство хранят средства в «холодных» кошельках, взломы еще возможны.

Пример: в феврале 2025 года произошла атака на Bybit, но биржа заявила, что клиенты не потеряли средства — это не всегда так у других платформ.

  1. Рыночный риск (волатильность)
    Криптовалюты очень волатильны. В течение нескольких часов актив может подешеветь на 30–50%.

Торговля с кредитным плечом (особенно на деривативах, как на Bybit) увеличивает потенциальную прибыль, но и сильно повышает риски убытков и ликвидации позиции.

  1. Риск неправильного управления
    Ошибки пользователей (например, ввод неправильного адреса при выводе, отсутствие 2FA, потеря seed-фразы) могут привести к невозвратимой потере средств.

На бирже вы не контролируете приватные ключи — это централизованный сервис.

  1. Регуляторные риски
    Криптобиржи могут попасть под давление регуляторов. Например:
  • Ограничения для пользователей из определённых стран.
  • Возможная заморозка аккаунтов или активов.
  • Если в вашей стране запретят работу с Bybit, вы можете потерять доступ к аккаунту без VPN и обходов.
  1. Технические риски
    Ошибки платформы, «зависания», невозможность открыть/закрыть сделку в нужный момент.

Иногда бывает неадекватное проскальзывание или задержки в исполнении ордеров, особенно во время высокой волатильности.

  1. Риск недобросовестных действий самой биржи
    В редких случаях биржи могут:
  • Манипулировать котировками.
  • Выставлять нечестные ликвидации.
  • Ограничивать вывод без внятных причин.

Как снизить риски? Не храните все средства на бирже — используйте холодные кошельки. Обязательно включите 2FA и используйте сложные пароли. Ограничьте использование кредитного плеча, особенно без опыта. Проверяйте адрес сайта — фишинговые сайты часто маскируются под оригинал. Следите за новостями и регуляцией в своей стране.

Впрочем, обо всех этих рисках были предупреждены клиенты бирж, потерпевших крах, к примеру, одной из крупнейших бирж FTX. И эти предупреждения не спасли людей об потери денег.

Имейте в виду, что биржа может незаметно запускать руки в клиентские деньги или строить финансовую пирамиду, когда обязательства превышают активы. И годами делать это незаметно для внешнего наблюдателя.

Читайте также о крипте:

WhiteBit: явные признаки пирамиды

P.S. 23 января 2026 года Генеральная прокуратура РФ признала нежелательной деятельности криптовалютной биржи WhiteBit (W Group).

Реклама биржи WhiteBit на матче «Барселона» — «Реал». У этой биржи есть явные признаки финансовой пирамиды, так как она платит высокий процент по «криптодепозитам» в Bitcoin, Solana, Ethereum, Tron, Ripple, Stellar, USD Coin, Cosmos Hub. Причём делает это далеко не первый год.

«Я специально зарегался на вайтбите и там схема немного посложнее. Платят они 3.5% за юсдт, что нормально, а вот эти up to 21% достигаются за счёт холда их говномонеты WBT. То есть сначала надо её купить на нехилую сумму, тогда дадут доходность по юсдт. Соответственно юзеры наполняют им стакан USDT/WBT и всё работает как и на фарминге у DEX», — рассказал участник чата Финсайд.

Указанное выглядит как явное манипулирование ценой собственной монеты биржи WBT. В результате график WBT выглядит так:

Осторожно! Искусственный подъём цены может обернуться убытками, которые для покупателей WBT перекроют выгоду от стейкинга.

Как глава биржи на сайте указан выходец из Украины Володимир Носов:

У «Барселоны» рекламный контракт с WhiteBit, так же как с 1xBet. В России 1xBet не имеет права работать, так как не обладает лицензией.

Букмекерская компания 1xBet была основана в 2007 году и официально зарегистрирована на Кипре. Однако на практике структура собственности довольно запутанная и неоднозначная, что типично для многих офшорных букмекерских операторов.

Согласно журналистским расследованиям (например, расследование Der Spiegel, Meduza и The Insider), за брендом 1xBet стоят российские предприниматели Роман Семиохин, Дмитрий Казорин, Сергей Каршков.

При этом официально они не числятся владельцами 1xBet, а компания действует через цепочку офшорных юрисдикций, включая Кюрасао, Кипр и другие страны.

Основной лицензиар 1xBet — 1XCorp N.V., зарегистрированная на Кюрасао. Также у компании есть различные региональные филиалы и партнёрские схемы (например, «white label» через платформу 1xPartners).

1xBet неоднократно подвергалась критике за:

  • Связи с теневыми рынками.
  • Нарушения законодательства в ряде стран (например, в России, Великобритании, Франции).
  • Масштабные блокировки сайтов в разных юрисдикциях.

Подробнее о злоупотреблениях 1xBet.

WhiteBit помимо ФК Барселона является партнёром ряда других структур, включая клуб «Трабзонспор» (Турция) и сборную Украины по футболу.

Битко●ны в мире не признаются деньгами. Но есть нюансы

В каких странах разрешено использовать криптовалюты для продажи товаров и услуг?

Немногие страны официально признали криптовалюты, такие как битко●н, законным средством платежа для покупки товаров и услуг. В большинстве государств криптовалюты рассматриваются как активы или имущество, и их использование в коммерческих расчетах регулируется отдельными законами. Ниже приведены страновые различия.

Сальвадор

В сентябре 2021 года Сальвадор стал первой страной в мире, признавшей Bitcoin законным средством платежа наряду с долларом США. Согласно закону, все предприятия обязаны принимать Bitcoin в качестве оплаты. Правительство также разработало приложение Chivo для облегчения криптовалютных транзакций. Однако, несмотря на законодательные меры, уровень использования Bitcoin среди населения остается низким, и большинство предпочитает наличные расчеты .

Центральноафриканская Республика (ЦАР)

В апреле 2022 года ЦАР стала второй страной, признавшей Bitcoin законным средством платежа. Однако уже в марте 2023 года это решение было отменено из-за экономических трудностей, низкого уровня проникновения интернета и ограниченного доступа к электричеству, что сделало широкое использование криптовалюты невозможным.

С 2017 года Япония официально признала Bitcoin и другие криптовалюты законными средствами платежа. Криптовалютные биржи обязаны получать лицензии и соблюдать строгие требования по защите потребителей и борьбе с отмыванием денег. Многие магазины и онлайн-сервисы в Японии принимают криптовалюту в качестве оплаты.

Япония

Криптовалюты в Японии (включая Bitcoin) не являются законным платёжным средством в смысле национальной валюты, но официально признаны средством расчёта, то есть их можно использовать для оплаты товаров и услуг — при этом это не то же самое, что «законное платёжное средство» (legal tender).

Legal tender (законное платёжное средство) — это валюта, которую продавец по закону обязан принять (в Японии — это иена).

Средство расчёта — это актив, который можно использовать для оплаты, если обе стороны согласны (в Японии криптовалюты классифицированы именно так).

С 2017 года Япония ввела закон, по которому криптовалюты признаются «средством расчёта» и видом собственности, регулируемым законом о платёжных услугах. Они легальны для использования в торговле, но продавец имеет право отказать в приёме криптовалюты, поэтому это не legal tender.

То есть битко●н в Японии — это законное средство расчёта, но не законное платёжное средство.

Швейцария

Швейцария известна своей благоприятной позицией по отношению к криптовалютам. В городе Цуг, также известном как «Криптодолина», с 2016 года можно оплачивать коммунальные услуги с помощью Bitcoin. Страна активно развивает криптовалютную инфраструктуру и привлекает блокчейн-стартапы.

Сингапур

Сингапур разрешает использование криптовалют для оплаты товаров и услуг. Хотя криптовалюты не признаны официальным средством платежа, они рассматриваются как товары, и их использование облагается налогом на товары и услуги. Многие предприятия принимают криптовалюту, а государство активно поддерживает развитие блокчейн-технологий .

Германия

В Германии криптовалюты считаются частными деньгами. Их можно использовать для оплаты товаров и услуг, при этом транзакции облагаются налогом на добавленную стоимость (НДС). Страна также предоставляет налоговые льготы для долгосрочных инвесторов в криптовалюту .

Канада

Хотя в Канаде криптовалюты не признаны официальным средством платежа, они широко используются для оплаты товаров и услуг. Многие магазины и онлайн-сервисы принимают Bitcoin и другие криптовалюты. Криптовалютные биржи обязаны регистрироваться и соблюдать требования по борьбе с отмыванием денег.

Испания

В Испании криптовалюты также классифицируются как цифровые активы. Они легальны для хранения и инвестирования, но использование в качестве официальной валюты отсутствует. Возможны частные расчёты. Государство требует обязательной отчетности по зарубежным криптоактивам и ужесточает контроль за трансграничными операциями и декларациями.
В ряде стран криптовалюты разрешены для инвестиционной деятельности, хранения и торговли, но не признаны законным средством платежа для повседневных покупок товаров и услуг. Это означает, что вы можете легально владеть, покупать и продавать криптовалюту, однако использовать её для оплаты в магазинах или кафе — либо запрещено, либо не предусмотрено законодательством.

Италия

Италия является одним из лидеров в Европе по количеству предприятий, принимающих криптовалюту. Более 15% всех магазинов, принимающих криптовалюту, находятся в Италии. Хотя криптовалюты не признаны официальным средством платежа, их использование в коммерческих расчетах активно развивается.

Мальта

Мальта, известная как «Остров блокчейна», разработала комплексное законодательство для регулирования криптовалют и блокчейн-технологий. Криптовалюты признаны законными активами, и их использование в коммерческих расчетах поддерживается государством.

Австралия

В Австралии криптовалюты рассматриваются как имущество, и их использование для оплаты товаров и услуг разрешено. Транзакции облагаются налогом на прирост капитала, и граждане обязаны вести учет всех криптовалютных операций.

США

В США использование криптовалют для оплаты товаров и услуг разрешено, хотя они не признаны официальным средством платежа. Многие предприятия, включая крупные компании, принимают криптовалюту. Криптовалютные сервисы обязаны соблюдать требования по борьбе с отмыванием денег и регистрироваться в качестве финансовых учреждений .

В США криптовалюты рассматриваются как имущество согласно Налоговой службе (IRS), и их использование для инвестиций и торговли полностью легально. Тем не менее, они не признаны официальным средством платежа, хотя некоторые частные компании принимают криптовалюты. Любая прибыль подлежит налогообложению, а с 2024 года ужесточены требования к отчетности и контролю за транзакциями.

Франция

Во Франции криптовалюты классифицируются как цифровые активы. Владение, обмен и торговля ими разрешены, но доходы облагаются налогом по фиксированной ставке в 30%. Официальным платёжным средством криптовалюты не признаны, однако допустимы частные расчёты между сторонами. Регулирование строгое, с обязательными процедурами KYC и AML.

Великобритания

В Великобритании криптовалюты считаются цифровыми активами и не признаются законным платёжным средством. Инвестировать и торговать ими можно, но полученная прибыль подлежит налогу на прирост капитала. Использование криптовалют для оплаты ограничено, хотя частные расчёты возможны. Все провайдеры криптоуслуг обязаны регистрироваться в Управлении по финансовому регулированию и надзору (FCA).

Россия

В России криптовалюты признаны имуществом, и их покупка, хранение и продажа допустимы, но использование в качестве платёжного средства запрещено законом. Владельцы обязаны декларировать криптовалюту и уплачивать налоги с полученной прибыли. В стране действует достаточно жёсткое регулирование, включая блокировки иностранных криптосервисов.

Италия

В Италии криптовалюты официально признаны цифровыми активами. Инвестиции и торговля разрешены, а прибыль облагается налогом в 26%. Хотя криптовалюты не являются законным средством платежа, они могут использоваться в частных расчетах. Регулирующие органы следят за соответствием операций требованиям по налогообложению и борьбе с отмыванием денег.

Португалия

Португалия долгое время считалась крипто-дружественной страной с отсутствием налога на прирост капитала от операций с криптовалютами. Однако с 2023 года введён налог в размере 28% на прибыль от криптовалют, удерживаемых менее года. Использование криптовалют в качестве средства оплаты ограничено.

Беларусь

Согласно Декрету о развитии цифровой экономики, Беларусь легализовала операции с криптовалютами, включая майнинг и инвестиции. Однако использование криптовалют в качестве средства оплаты товаров и услуг не предусмотрено законодательством.
Википедия

Гонконг

Криптовалюты в Гонконге рассматриваются как цифровые товары или активы, а не как законное средство платежа. Использование их для инвестиций и торговли разрешено, но они не признаны официальной валютой для повседневных расчетов.
Cryptomus

Чехия

В Чехии криптовалюты классифицируются как нематериальные активы. Они могут использоваться для инвестиций и торговли, но не признаны официальным средством платежа для повседневных покупок.

Швеция

Швеция признаёт криптовалюты как законные, но не считает их официальным средством платежа. Они могут использоваться для инвестиций и торговли, но не для повседневных расчетов.

Индия

В Индии криптовалюты не запрещены, и их использование для инвестиций разрешено. Однако правовой статус криптовалют как средства платежа остаётся неясным, и их использование для повседневных покупок ограничено.

Если вы планируете использовать криптовалюты для инвестиций, эти страны предоставляют соответствующие правовые рамки. Однако для использования криптовалют в качестве средства оплаты товаров и услуг необходимо учитывать местные законы и регулирование.

Мем-токены: почему надо держаться подальше

Итак, чем опасны мем-токены?

Мем-токены (meme coins) — это криптовалюты, которые создаются без технологического или финансового обоснования. Они могут быть забавными и популярными, но с ними связаны серьёзные риски. Вот главные опасности:

Отсутствие реальной ценности

Большинство мем-токенов не имеют фундаментальной ценности или уникального применения. Их цена зависит почти исключительно от хайпа и настроений толпы.

Высокая волатильность

Цены мем-токенов могут взлетать и падать на десятки процентов за считанные часы или даже минуты, что делает их крайне рискованными для инвестиций.

Манипуляции рынком

Из-за небольшой ликвидности и слабого регулирования мем-токены часто становятся объектами «памп-энд-дамп» схем, когда группа людей искусственно надувает цену, чтобы потом «слить» активы менее информированным инвесторам. Вы будете пешкой в этих играх.

Отсутствие долгосрочной перспективы

Большинство мем-токенов — это тренды одного сезона. После спада интереса цена может упасть почти до нуля.

Скам-проекты

Некоторые мем-токены создаются с единственной целью — обмануть инвесторов (так называемые «rug pull» схемы, когда создатели забирают все вложенные средства и исчезают).

Проблемы с ликвидностью

Даже если токен торгуется на бирже, это не значит, что его легко продать. При падении интереса покупатели могут исчезнуть, и вы не сможете выйти из позиции без серьёзных убытков.

Психологические ловушки

Мем-токены часто сопровождаются агрессивными рекламными кампаниями в соцсетях («Не упусти!», FOMO, «Скоро на Луну!»), что подталкивает людей к эмоциональным, необдуманным инвестициям.

Если кратко: мем-токены — казино, в котором вероятность потерять больше, чем в обычном казино.
Сколько мем-токенов не рухнули? Какие это токены?

Почти все мем-токены в итоге сильно обесценились, но несколько действительно удержались на плаву и даже стали частью криптоиндустрии. Вот те, что не рухнули полностью и сохраняют популярность и рыночную капитализацию (но даже эти токены потеряли 80–90% от своих максимумов после всплесков популярности):

  1. Dogecoin (DOGE). 2013 год

История: начинался как шутка на основе мема с собакой сиба-ину.

Почему выжил: поддержку оказали такие знаменитости, как Илон Маск. Dogecoin имеет огромную комьюнити и используется для чаевых в интернете и небольших переводов.

Состояние: хотя Dogecoin падал в цене, он стабильно входит в топ-20 криптовалют по капитализации.

  1. Shiba Inu (SHIB). 2020 год

История: назван в честь той же породы собак, что и Dogecoin, но с амбициями стать «убийцей Dogecoin».

Почему выжил: очень агрессивный маркетинг, листинг на крупных биржах (Binance, Coinbase) и развитие экосистемы (ShibaSwap, планы на метавселенную и Layer 2 решения).

Состояние: упал с пиков, но стабильно находится в топ-50 криптовалют.

  1. Pepe (PEPE). 2023 год

История: токен, основанный на известном меме «Pepe the Frog».

Почему выжил: бурный хайп, массовая спекуляция и поддержка части крипто-комьюнити.

Состояние: очень волатильный, но пока держится в списке наиболее ликвидных мем-токенов.

  1. Floki Inu (FLOKI). 2021 год

История: назван в честь собаки Илона Маска по кличке Floki.

Почему выжил: маркетинговые кампании (в том числе в метро Лондона и на стадионах), разработка утилит, таких как метавселенные и NFT-проекты.

Состояние: остаётся на рынке с неплохой капитализацией.

В отличие от тысяч других мем-токенов, они не обнулились полностью и поддерживают некоторую экосистему и спрос.

Вывод: если мем-токен не пиарит Илон Маск, не связывайтесь с ним. Если пиарит — тоже.

Схема обмана с фальшивыми токенами на примере FWD / SHM

Аналогичные каналы мошенников: Ход Конём | Crypto Logic, @xod_konem_crypto и так далее.

«Хочу предостеречь всех. Канал называется Гроссмейстер, в нём более 35 тысяч подписчиков. Ранее я уже сталкивалась с подобной ситуацией — тогда группа называлась иначе, но стиль подачи информации был точно таким же.

Публикации выглядят очень убедительно: тексты написаны мелодично, насыщены профессиональной терминологией, демонстрируются многочисленные «успешные» сделки на Bybit. Всё это создаёт иллюзию экспертности и вызывает доверие. Более того, группу рекламировали известные инвесторы, и именно по их рекомендации я когда-то туда перешла. НО! Сегодня они опубликовали пост о запуске проекта FWD (Flowdesk) на пре-маркете. Купить его якобы можно через неконтролируемый PancakeSwap.
Важно:
— Комментарии к посту отключены,
— Делать скриншоты запрещено,
— После покупки деньги вернуть невозможно.
Всё это уже было — именно по такому сценарию меня однажды уже обманули. FWD — это скам!
Призываю всех пожаловаться на эту группу и отметить её как мошенническую, чтобы они не смогли обмануть других. Пожалуйста, будьте осторожны, не поддавайтесь на манипуляции и не повторяйте чужих ошибок».

ОТВЕТ:

Спасибо за сигнал! Слово Honeypot в переводе с английского означает «горшочек с мёдом». В криптовалютной сфере этот термин используется для обозначения ловушки, созданной мошенниками, чтобы заманить и обмануть инвесторов.

Такой «мёд» представляет собой фальшивый токен, который выглядит как перспективная инвестиция. Создатели подобных схем обещают высокий доход, часто используя узнаваемые названия популярных криптовалют, бирж или инвестиционных фондов, чтобы вызвать доверие.

Подобные мошенничества чаще всего происходят на децентрализованных платформах, где любой желающий может создать собственный токен на базе популярных блокчейнов. Одной из таких площадок является PancakeSwap, которая не регулируется государственными органами и не контролируется напрямую биржей Binance, что создаёт благоприятные условия для злоупотреблений.

Создание токенов на таких площадках не требует наличия реальных активов или технологий. Этим активно пользуются мошенники, выпуская токены с громкими обещаниями и вводя людей в заблуждение.

Визуально такие токены могут выглядеть как монеты настоящих криптопроектов, за которыми действительно стоят полезные продукты или сервисы. Однако на практике это всего лишь инструмент для выманивания денег.

Чтобы проверить, является ли токен скамом, можно воспользоваться онлайн-сервисом honeypot.is. Для этого достаточно ввести адрес смарт-контракта токена.

Часто обнаруживается, что при любой попытке продать токен взимается комиссия в размере 100%. Это и есть типичный признак Honeypot-схемы.

Как вас обманут на крипте:

Как обманывают те, кто даёт торговые сигналы для криптовалют

Рынок криптовалют привлекает множество спекулянтов, а там, где есть жажда легкой прибыли — появляются и мошенники. Те, кто продаёт или «дарит» торговые сигналы, часто используют целый арсенал уловок. Вот самые популярные схемы обмана:

1. Иллюзия успеха (backtesting/ретроспектива). Они показывают прошлые сигналы, которые «сработали», говоря: «Вот, посмотрите, за последние 2 недели наш сигнал дал +300% прибыли!» Они выбирают только те сигналы, которые действительно оказались прибыльными, игнорируя все остальные. Это выборочная демонстрация, которая создает ложную картину эффективности.

2. Pump & Dump — ты просто инструмент. Некоторые «сигнальщики» договариваются между собой (или с «китами»), чтобы искусственно надуть цену монеты.

Они покупают монету заранее. Дают «сигнал», и подписчики массово покупают. Цена взлетает. Сигнальщик продаёт по завышенной цене. Цена резко падает, а подписчики остаются с убытками.

3. Фальшивые портфели и результаты. Они выкладывают скрины с прибыльными сделками — якобы по своим сигналам. Скрины легко подделать. Часто это даже не реальные сделки, а фотошоп или тестовая торговля на демо-счетах.

4. Подписка на сигналы — без гарантий. Они предлагают платную подписку: “Всего за $100 в месяц — доступ к VIP-сигналам с 90% точностью!” Никакой точности там нет. Сигналы берут в бесплатных источниках, они могут давать результат определённое время.

5. Метод “разделения подписчиков” (scam на статистике). Они делят подписчиков на несколько групп и дают каждой разный сигнал.
В одной группе сигнал “покупай”, в другой — “продавай”. В одной группе сигнал сработает. Далее они работают только с той частью подписчиков, где сигнал оказался «успешным», продолжая делить и фильтровать, пока не создадут «ядерную группу верующих», готовую платить снова и снова.

6. Загон дураков на площадки. Сигналы используют как повод заманить человека на биржу или брокера (настоящего или фальшивого) или лохотрон бинарных опционов. Цель — получить за это реферальные отчисления единоразово или в виде доли средств, которые проиграет человек. Аналогично, капперы дают прогнозы на спортивные результаты, а деньги получают у букмекеров с проигрышей клиентов.

7. Создание “секты”. Они формируют комьюнити, где царит культ личности. Любые сомнения подавляются, негативные отзывы удаляются. Ты думаешь, что ты в элитной группе трейдеров, а на деле — в закрытом телеграм-чате, где тебя разводят на деньги и манипулируют эмоциями.

8. Honeypot. В случае с криптовалютой так называют поддельный криптовалютный кошелек или токен, чтобы заманить людей в инвестирование, просто украв их деньги. Мошенник расписывает, как много дохода принесёт это вложение, зачастую используя названия известных токенов, популярных бирж и фондов. В какой-то момент он даёт настойчивые рекомендации покупать пустышку.

Что можно сделать, чтобы не попасться? Никогда не платите за сигналы вслепую. Проверяйте любую статистику — она должна быть подтверждена (например, на платформах вроде MyFxBook, 3Commas, etc). Не доверяйте “гарантиям” в трейдинге. Их не бывает.

Резюмируем.

Биржи платят таким зазывалам за новых приведённых людей существенные суммы. Помимо этого людям обещают бонусы. Что это означает?

Сопоставьте эти два факта, и вы поймёте, что средний трейдер на бирже принесёт ей хороший доход (и рефоводу-лоховоду), а сам, скорее всего, останется в минусе. Иначе откуда взяться щедрым бонусам и щедрым платам таким вот «трейдерам».

Как разводят на крипте:

Чёрный список фальшивых токенов (honeypot)

Буквально Honeypot по-английски это «горшочек с мёдом». Так называют приманку для жертв. Смотря на цену битко●на, всё больше непонимающих людей пытаются заработать на модной теме. Обновлено 21.01.26.

Этим пользуются мошенники. Honeypot — поддельный криптовалютный кошелек или токен, чтобы заманить людей якобы в инвестиции, а на деле просто украсть их деньги.

Мошенник расписывает, как много дохода принесёт это вложение, зачастую используя названия известных токенов, популярных бирж и фондов.

Чаще всего такой обман происходит на так называемых децентрализованных биржах (например, pancakeswap.finance или app.uniswap.org), где каждый может быстро сделать свои токены на известном блокчейне от Binance или Ethereum. И назвать их как угодно.

Ниже приведены некоторые фальшивые токены, honeypot-каналы и каналы, которые сделаны по лекалам мошеннических. Стопроцентной гарантии, что они начнут обман, нет, но есть значительные признаки грядущего обмана. Такие каналы сначала наращивают аудиторию, дают ей «полезную информацию», а потом обманывают.

Индикатор Бутурлина – бывший трейдер ЦБ, @BinanceTokenSales, @traderbuturlin, Бутурлин. Бывший трейдер ЦБ, @ButurlinInvest, @TraderJoeChannel, Joe007 Bitfinex Whale, @Joe007BitfinexWhale

Эффект бабочки, @butterfly_through_thecrypto, фальшивый токен Doppel

Ключевой игрок: формула капитала

Amber Group, $AMBR, 0xBE11e109B28d8517454829909A366c99E062d5b2

Волков А. Школа трейдинга, @wocbtc1m, BPN, Amber и FCR. Детали.

GPT360, G360

OpenRouter, $OPEN, 0xf567e81B207f45944Ad250c88d53699AB6214B7f

Netflix Coin, $NFLC, 0x2FAF9Ba3DbF6Db1844861B39481DDd36b80079A1

Starbucks Coin, $SBUX, 0xeCF80154019f356e9D571961b53A120b4911C7eE

Egor Volkov, строитель капитала, Профессор Трейдер, Космонавт, Blackrock Gem Navigator

$META, 0xfFf10bbc171860A727c3Fb62CA9330971e997eF9

Держи свечу Взгляд Мирона, @miron_friend

Грозный трейдер | Али, Surf, Дом культуры имени Лебедева, @buro_spravok, Den: Trading by AI, @Den_Fuchi, Ismaele: код Ливермора

Bridgewater Ray Dalio, Cortes, Mr. Burns, Microsoft Coin, 0x1C1a1D23F900E9596EFC9FDEbce3177987AbaAdC, $MSFT; Uber Coin, 0x8905c2eebE230a07EA39170ea846208CC2F61Bdc, $UBER,  0x610aE989D86573669213Eccaa9C07E7F23AAdDfa, $DEEPSEEK.

PRIVATE | SM TRADE (@private_sm1), PRO PROFIT, Coca Cola Coin, 0x1f85b07d3827dc2403914887a8e22d9f1945876c

BOACoin, Bank of America Coin, 0x65ce5f50fc77c02dcd03b6d6887925b19ef7f413

Whale Trade | Данил Ткачев

Клон World Liberty Financial

Грааль Хавронова | Крипто-сигналы, @HavronovGrail

Архитектор | Crypto Фундамент

Родион To The Moon, @radik_trade0777, Око инвесторов, @OkoInvesting, ПАВЛОВ, @rom4ik_pavlovv_oficial, Solomon Trading, @solomon_trading, Neo Trading, @Manager_neo, Majestic Trade, @Majestic_Adm, Som | Trader

Криптанос (@Crypto_Tanoss), Infinex, IFX, ifx.sale

Государь (t.me/+XCQhh5GTF6UwYTAy)

Evans Live, GamerBoom, $GBOOM, Amazon Coin, 0xa5317ff7bf68679528a3e9080019283545153a0c, Tesla Coin (0xb550a787ce168054a06ea575a7a980adb0397658), McDonalds Coin (0xd178b9c7a019702815677c6b0121666a037a84dc)

Market Mechanism, $APPLE, Apple Coin, Fed Reserve Coin, $FEDC

Дирижёр трейдинга, Fraction AI, FRAC, $CHAOS, ChaosLabs

Пещерный трейдер, Черный Лебедь, $LIFI

Копеечка в Кошельке (в этом канале не рекламировались фальшивые монеты, но была реклама honeypot-каналов)

Гроссмейстер, @Head_of_chess, FWD (Flowdesk), SWD. Детали обмана.

ICT Theory [Trader]

Трейдинг с 1992 года, $NLC

Как торговал Заратустра, @Zaratustratrade, Caldera, $ERA

Геннадий молчит

Торговля Бонапарта, @Bonapart_Trading

Shadow Trader

Pantera Capital | BTC

Senator Crypto Government

Сергей Тихонов | BTC (t.me/sergey_tikhonov_btc), админ: @tikhonov_sergeyy

Обучение Crypto (t.me/+HG-1tzUTJEU1NzBi)

Охотник за профитом (t.me/+zCHm8RHolSZhNTYy)

Инвестиции Семенчука (t.me/+vUoOJ8baEp45YmRk)

Трушный (t.me/+CDCzEOg8Q2wzZjcy)

Тактика Князева А. (t.me/+4MlW2Ix8Te80NzM0)

Ivan Medvedev (@medvedev_13)

Genesis (t.me/+DLVP7YLvHqUwNmFi)

phantom.eth (t.me/+jP8DIe_JlsU1MTE0), админ: @avephantom

Счастливчик Джо (t.me/+7fArLdZCMyQ4ZDMy)

2trade — Kirill Sobolev (t.me/+J4Atb62kv6tiMTJi)

Раздача 1000 USDT (t.me/+C11PpZus3INkZDFi)

White Ghost (t.me/+xxsNFwTpmf8xNmMx)

Леонид Рубцов; Идрис| Теневой Шейх (t.me/+jIbVxLFhk5FjMmYy)

Анастасия, @tradeproeth

Zeus Trading, админ @Zeus_Crypto_God, Nikolai Zeus

GEM Detective (t.me/+yefOPxV9CZYwMTJi)

Бывают ли белые хакеры по возврату денег

ОТВЕТ:

Обычно это уловка мошенников, которые якобы могут даже вернуть переведённую жуликам криптовалюту (основной способ обмана именно в этом и заключается).

Однако жертвы мошенников не знают, что битко●н и другие криптовалютные блокчейны созданы так, чтобы сделать невозможным возврат и отмену платежей.

Вернуть их можно, если только договориться с получателем. Причём обе транзакции в этом случае будут внесены навсегда в блокчейн. Стереть ничего нельзя.

Отменить криптовалютную транзакцию не смогут даже лучшие хакеры в мире.

Схема обмана якобы белых хакеров примерно такая же, как у лжеюристов, обещающих возврат.

Вот далеко неполный список «волшебников», которые обещают людям возврат денег, однако лишь выманивают новые под разными предлогами.

Обязательно прочтите нашу памятку:

Возврат от брокера-мошенника: не надейтесь!

Как людей обманывают на возврате денег:

Если блокчейн (blockchain.com) предлагает вернуть деньги

Добрый вечер, могу я обратиться к вам за помощью. Дело в том, что я как и многие ваши подписчики попалась на крючок мошенников и меня развели на крупную сумму.

Уже пол года после того как меня ограбили мне под разными соусами различные аферисты «пытаются вернуть деньги».

Сегодня очередной джентельмен удачи смог дозвониться до меня представился представителем блокчейна и пообещал вернуть деньги. При этом он знал мою электронную почту на которую после разговора я получила письмо.( скрины прикладываю). Можете помочь понять в чем подвох, т.к. я ему сразу проговорила, что никаких комиссий и т.д. платить не буду.

ОТВЕТ:

Блокчейн это таблица с данными о движениях активов, он не может направить письмо.

Сайт blockchain.com НЕ занимается возвратами.

Один из пострадавших написал на сайт blockchain.com и вот какой ответ получил:

Обратите внимание, что Blockchain.com не может помочь в возврате средств, которые, возможно, уже были отправлены упомянутым вами сторонам. Биткойн и другие криптовалютные сети созданы таким образом, чтобы сделать невозможным возврат и отмену платежей. Blockchain.com не имеет доступа или контроля над средствами, отправленными с вашего счета. Это означает, что у нас нет полномочий останавливать, отменять или инициировать криптовалютную транзакцию от чьего-либо имени. Если вы отправили средства, вы можете связаться с получателем или платформой, на которую были переведены ваши средства, чтобы найти решение.

Как ещё обманывают на возврате:

🔥 Почему Telegram не блокирует каналы мошенников

Как в телеграм заблокировать мошенника? Никак! Это очень странное решение администрации популярного мессенджера. Сейчас возможности автоматизации позволяют безошибочно вычистить большинство мошеннических каналов, так как они обманывают, абсолютно не стесняясь.

Но братья Дуровы — Николай и Павел — так не делают, ошибочно распространяя принципы свободы обмена информацией на свободу обмана.

Telegram здесь особо удобен, так как позволяет жуликам сохранять анонимность и даёт им массу инструментов для обмана: боты, чаты, каналы, личные сообщения.

Каналы мошенников не удаляются, даже если Telegram сам убедился, что это жулики и навесил отметку scam.

Чтобы в канале появилась отметка scam, надо чтобы люди чаще жаловались на канал.

В некоторых случаях сервис реагирует быстро, особенно, если ресурс уже входит в чёрный список ЦБ и у постов не меньше 1000 просмотров.

Как пожаловаться? На посте выбираете Report | Scam or fraud | Deceptive or unrealistic financial claims. Или жмите report | пожаловаться, затем выбираете другое | other, и пишете слово scam.

Читайте также на Вкладере:

Почему не надо связываться с gate.io

Михаил Жуховицкий рассказывает о том, как криптобиржа gate.io украла 2 млн долларов у его знакомых.

— Один товарищ, с суммой в 1.5 млн, не готов выйти с историей публично. Подает в международный суд.
У второго товарища, Александра Бычкова, украли 465 тыс долларов по текущему курсу. Он уже ни на что не надеется. Поэтому, решил пойти в паблик.
История Александра простая. Он открыл аккаунт на gate.io 17 декабря 23 года. Прошел верификацию. Через 2 дня, 19 декабря закинул туда деньги: 291 тыс USDT и 65 эфирок. Кристально чистые транзакции. 28 февраля попытался вывести часть денег. А не может. На аккаунте запрет на вывод.
Саша написал в техподдержку. Поддержка запросила тону документов. Всё предоставили. Поддержка морозится: «ждите».
Саша – вип клиент биржи, т.к. занес на биржу прилично денег. У него есть персональный менеджер. Всё, что отвечает персональный менеджер прошедшие семь месяцев: «подождите. На рассмотрении.»
Техподдержка сейчас делает ещё проще: вообще не отвечают.
У второго товарища, с 1.5 млн, всё ровно 1 в 1. Кроме того, что у него есть свои международные юристы, которые всё равно получают у него зарплату. И он перекинул на них эту историю.
Таких, как мои товарищи, у которых gate.io спиздили бабки, скорее всего, сотни. Очевидно, целятся в большие депозиты. В российской тг группе по блокировкам на криптобиржах нашлись ещё потерпевшие, тоже с приличными депозитами. Уверен, что общий объём украденных чужих балансов под левыми предлогами на gate.io идёт на сотни млн.
Общая статистика по криптобиржам простая. С 2013 года скаманулись 90% всех существовавших бирж. Статистику знаю точно, т.к. в 2017 у меня были аккаунты на всех существовавших тогда биржах, включая самые экзотические. Я лично влетел на трех разных биржах. Соскамиться со всем баблом для биржи – это норма, а не исключение.
Вообще, задача криптобиржи одна – забрать ваши деньги. Какие-то делают это красиво, там вы сами играете и сливаете депозит.
Другие, как gate.io тупо скамят. Их логика простая: заберем бабки, а потом будем смотреть, сильно ли рыпается потерпевший. Если терпила слабенький, со временем он смирится и проглотит потерю. Таких слабых большинство.
Практика показывает, что в СМИ и суды идут единицы. Люди терпят годами, а потом забывают про бабки.
А судов биржи не боятся. Потому, что у них юристы и так работают в штате. А вот клиенту международных юристов оплачивать дорого. У клиента и так жирный минус от потери баланса, а тут ему ещё на десятки тысяч долларов юристов нанимать.
Единственное, чего реально боится биржа – это информационного шума и объединения в СМИ потерпевших. Чтобы из каждого утюга пошла информация, что такая-то биржа скамит. Тогда пойдут вынос депозитов с биржи.
Я давно знаком со владельцами разных криптобирж. Некоторые изначально делали биржи под скам по аналогичной схеме. У каких-то даже по несколько бирж. Я без осуждений и морали. Просто ещё раз акцентировать, что цель биржи – не заработать сраные три копейки на торговых комиссиях. Цель – это забрать ваш депозит.
Скрины, как мариновали Сашу эти 7 месяцев, в приложении. Это его вип манагер. Апрель-август-сентябрь.

Читайте также на нашем сайте:

Что такое памп. Список мошенников

Список обновлён 09.02.2026. Широкое развитие получила такая уловка мошенников как участие в пампах.

Якобы некий трейдер своими действиями поднимет цену на что-то (обычно криптовалюту) и потом продаст по высокой цене, заработав большие деньги. А прибыль он якобы готов отдать дуракам, которые во всё это поверят.

Строго говоря, пампы являются манипулированием и в случае с регулируемыми биржами и обычными активами, например акциями, наказываются, в том числе уголовно.

Но в нашем случае никто ничем не манипулирует, а легенда про памп используется просто для присвоения денег.

Людям рисуют высокую доходность, например, вкладываешь 10000 рублей, а получишь 50000 рублей. Затем мошенник пишет, что всё прошло успешно: вы заработали 50000 рублей!

Но есть необходимость оплатить налог или провести верификационный взнос или другой платёж. Скажем, на 10000 рублей.

Если человек клюёт, то возникнет новая уловка, например, внести страховой платёж на 10000 рублей, И так бесконечно, пока жертва не поймёт, что её обманули. В данном примере человек лишился бы 30000 рублей, думая, что заработал 50000.

Названия каналов и ботов, которые обещают большой заработок на пампах, постоянно меняются. Аккаунты админов меняются реже, но тоже регулярно. Мошенники используют аккаунты @Pump_Dump_Pump, @Traders_server, @Copytradlngss, @Copytradiings, @crypto_insspect, @happiness_is_constant и другие.

Вот, например, бот OrbitSync, который используется мошенниками для заманивания в безымянный канал, в котором и произойдёт обман.

Названия каналов постоянно меняются, например, это DeepSeek, Yurecrypt.

У данной схемы мошенников есть множество собственных сайтов, якобы отзовиков, которые включают эти каналы и боты в состав «проверенных проектов». Пишут про них фальшивые обзоры. Выглядит это примерно так:

В чёрный список включены следующие каналы для обмана по схеме пампа:

Денежные потоки, Екатерина Тарасова (на фото). Имя, разумеется, не настоящее. Подробное разоблачение.

Crypto Mike, @officialcryptomike

BloxTrade (t.me/joinchat/YuWNTv1VOFczMWYy), SolanaX (t.me/joinchat/IUGzjp6NsOdlODBi), админ @Andrey_OnChain. Схема обмана.

Анастасия Мур | О богатстве, @Mur_Anastasi_Official. Сигнал читателя.

Oleg Crypto (Олег Песков, @Peskov_pamp)

Karina trader (t.me/joinchat/Flbx8zi0LKIzYmMy), админ @karina_traider1

Инвестиционный портфель (t.me/tinvestmentschool), Инвестор №1, Инвестиции (t.me/invest_compass), админ @CryptoGMD

GlintCrest (t.me/joinchat/bccqTr-nTIc1ZjAx), MarketRidge (t.me/joinchat/_QeeLnld_a9hNGEx), CashoutDrive (t.me/joinchat/5DJLebfL4uNkNDlh), WageNest (t.me/joinchat/Nb0mrpjN6VdkMzIx), RevenuePeak (t.me/joinchat/gnpmVQ-c_A43Nzgx), админ @Crypto_insspect

Eвгений Рублёв | ZA НАШИX (t.me/+MwetrK6Wvm0xMDQ0), админ @rublevinvestrus

@nik_torg, Никита

PrysmVault, EdgeTrack (t.me/joinchat/U8pbV3owkxNmMTcx), ProfitLine, ShadowWealth (t.me/joinchat/nV7ajj7ixgc5ODZh), ReflectTrack (t.me/joinchat/EUk-XOQ3zVI3OWVh), CloneGrowth (t.me/joinchat/Egoa9rb9HZk3NDYx), WealthAlign (t.me/joinchat/mNYB8woZolw5ZTQx), админ @Copytradlngss, @Copytradiings. Схема обмана.

Kovon, VelvetHaze (t.me/joinchat/57Q3oQQv_EA2Njhi), Pump (t.me/+6DDnTu5Hsuo3NTMy), TradeSprint (t.me/joinchat/-K0IpwY0IL84ZGE6), BullVault (t.me/joinchat/5lL_t_CthGBhYTRi), LumenCap (t.me/joinchat/DbmlM5iEyTEzMWJi), NexelLentrix (t.me/nexellentrix_bot), DawnTrade (t.me/dawntrade_bot), BrivioVelara (t.me/briviovelara_bot), OrbitSync (t.me/orbitsync_bot), FinoraZyphor (t.me/finorazyphor_bot), админы @Traderr_server, @Trader_serverr, @Trader_servers, @traderer_stock.

Читайте также на Вкладере:

Мошенники чаще прикидываются, что они блокчейн

Проверьте, пожалуйста, адрес info@blockchain-kz.com.

ОТВЕТ:

Это частая уловка мошенников. Блокчейн это таблица с данными о движениях активов, он не может обмануть или направить письмо. А blockchain.com это информационный сайт, он не возвращает деньги.

Один из пострадавших написал на настоящий сайт blockchain.com и вот какой ответ получил:

«Обратите внимание, что Blockchain.com не может помочь в возврате средств, которые, возможно, уже были отправлены упомянутым вами сторонам. Биткойн и другие криптовалютные сети созданы таким образом, чтобы сделать невозможным возврат и отмену платежей. Blockchain.com не имеет доступа или контроля над средствами, отправленными с вашего счета. Это означает, что у нас нет полномочий останавливать, отменять или инициировать криптовалютную транзакцию от чьего-либо имени. Если вы отправили средства, вы можете связаться с получателем или платформой, на которую были переведены ваши средства, чтобы найти решение.»

Читайте также на Вкладере: