Агентство по финансовому мониторингу Казахстана выявило сервис-обменник «RAKS exchange», предоставлявший услуги по отмыванию доходов, полученных от интернет-мошенничества и наркоторговли.
Сервис пользовался высокой репутацией в преступной среде и сотрудничал с 20 крупнейшими даркнет-маркетами, совокупная аудитория которых превышала 5 млн пользователей.
Через криптосервис отмывались преступные доходы более 200 наркошопов стран СНГ – Казахстана, России, Украины и Молдовы. Общий оборот криптообменника составил свыше $224 млн.
В ходе проведения крипторасследования проанализировано свыше 4 000 криптовалютных кошельков. Установлены сборные криптокошельки, на которых хранились преступные доходы. В итоге заблокировано 67 криптокошельков, принадлежащих сервису. Заморожены цифровые активы на сумму 9,7 млн USDT (эквивалент 5,2 млрд тенге).
В результате в настоящее время деятельность сервиса полностью прекращена: удалены аккаунты в социальных сетях; приостановлена работа клиентской поддержки; на профильных форумах в Darknet зафиксированы массовые жалобы наркошопов на невыполнение финансовых обязательств. Ведется активная работа по изобличению организаторов криптосервиса.
Принятые меры нанесли ощутимый экономический удар по теневой инфраструктуре наркобизнеса, дестабилизировав логистические цепочки поставок, снизив обороты наркомаркетов и подорвав доверие потребителей к нелегальным площадкам. Работа по пресечению схем отмывания преступных доходов с использованием цифровых инструментов продолжается.
Стал известен график заседаний ЦБ по ключевой ставке вплоть до начала 2027 года. Они привлекают повышенное внимание финансистов и инвесторов, так как влияют на деловые решения. График выглядит так.
24 октября 2025 года— опорное заседание 19 декабря 2025 года — обычное заседание 13 февраля 2026 года — опорное 20 марта 2026 года — обычное 24 апреля 2026 года — опорное 19 июня 2026 года — обычное 24 июля 2026 года — опорное 11 сентября 2026 года — обычное 23 октября 2026 года — опорное 18 декабря 2026 года — обычное
В 13:30 по московскому времени публикуются пресс-релиз о решении по ключевой ставке и макропрогноз в опорные раунды.
Через неделю после заседания Банк России публикует Резюме обсуждения ключевой ставки. Оно отражает обсуждение решения по ключевой ставке на «неделе тишины» и на заседании Совета директоров Банка России. В опорные раунды одновременно с Резюме Банк России публикует Комментарий к среднесрочному прогнозу, в котором подробно освещает предпосылки и параметры макропрогноза.
Федеральная налоговая служба потребовала признать банкротом ряд юридических лиц, связанных с RC Group.
В частности, иск подан к ООО «УК Эрси Групп». Сумма исковых требований, то есть долг перед налоговой — 8,6 млн рублей.
Это та самая фирма, которая пыталась признать незаконными наши публикации. Вкладер с 2020 года категорически не рекомендует связываться с RC Group из-за распространения сомнительных продуктов по MLM. В итоге нашу правоту в 2024 году признали три инстанции арбитражного суда.
Дата рассмотрения иска ФНС пока не назначена:
Также иск подан к находящемуся по тому же адресу (191124, г. Санкт-Петербург, вн.тер.г. Муниципальный Округ Смольнинское, ул Красного Текстильщика, д. 10-12 литера О, помещ.1-н) ООО «Русское деловое общество» (ИНН 7806609369, ОГРН 1237800045471). Сумма требований — 4,5 млн рублей.
Также иск подан к находящемуся по тому же адресу ООО «Айти Технологии» (ИНН 780445564114, ОГРН 1217800180190). Сумма требований — 5,5 млн рублей.
Генеральным директором и учредителем обоих ООО является Патрушева Карина Андреевна.
Ранее Следственный комитет заявил об уголовном деле против лиц, связанных с RC Group:
ООО «УПРАВЛЯЮЩАЯ КОМПАНИЯ «ЭРСИ ГРУПП» (ОГРН 1217800097558, ИНН 7806588101) зарегистрировано 23 июня 2021 года в Санкт-Петербурге по адресу 191124, г. Санкт-Петербург, вн.тер.г. Муниципальный Округ Смольнинское, ул Красного Текстильщика, д. 10-12 литера О, помещ. 1Н Ч.П. 600-631. Учредители: Мищенко Елена Викторовна (40%), Михайлова Мария Александровна (35%), Патов Егор Борисович (25%). Генеральный директор — Лазаров Дмитрий Алексеевич.
В Украине разоблачен международный мошеннический колл-центр, который обманул более 4,5 тысяч граждан Европы и Центральной Азии
При процессуальном руководстве прокуроров Офиса Генеральный прокурор разоблачен и сообщен о подозрении участникам преступной организации, которая под видом оказания «юридической помощи» присваивала средства иностранных граждан.
По данным следствия, организация действовала на территории Украины и специализировалась на мошеннических схемах с так называемым chargeback — якобы возвратом инвестиций после взаимодействия с фейковыми онлайн-брокерами. Они звонили по телефону жителям Казахстана, Узбекистана, Кыргызстана, Таджикистана и стран ЕС, представлялись юристами и обещали помощь в возвращении денег.
Используя методы социальной инженерии, они посылали поддельные документы, звонили по телефону от имени «судебных» или «налоговых» органов, применяли технологию deepfake для маскировки лиц и заставляли потерпевших платить «комиссии», «судебные сборы» или «налоги». Во многих случаях люди убеждали брать кредиты или продавать имущество, чтобы внести очередной «платеж».
Таким образом, по предварительным данным, пострадали более 4,5 тысяч граждан, а общая сумма нанесенного ущерба превышает 186 млн грн.
Организация имела четкую иерархию: от инвесторов и координаторов до тех-лидеров, которые обучали агентов, и исполнителей, непосредственно контактировавших с жертвами. Незаконно полученные доходы участники вкладывали в элитную недвижимость в Киеве, землю в пригороде и авто премиум-класса.
В ходе обысков изъята компьютерная техника, инструкции, резервные копии CRM-системы, переписка в мессенджерах и данные о криптогаманцах, что позволило установить роли всех участников.
Девять человек задержаны в порядке статьи 208 УПК Украины, им сообщено о подозрении в создании и участии в преступной организации (ст. 255 УК Украины) и мошенничестве (ст. 190 УК Украины). Решается вопрос об избрании им мер.
Досудебное расследование осуществляется при процессуальном руководстве Офиса Генерального прокурора сотрудниками ГСУ и ДСР Национальной полиции Украины, в сотрудничестве с компетентными органами Республики Казахстан.
Здравствуйте. У вас только чёрные списки? Или белый тоже есть?
ОТВЕТ:
Белого списка нет. Мы не готовы брать на себя ответственность за рекомендации, когда речь идёт о финансовых услугах.
Обычно такими вещами как белый список интересуются финансово безграмотные люди, которые считают, что можно где-то обогатиться в интернете. Надо только узнать где.
Но мест с доходностями, которые их интересуют, а ещё и без рисков, просто не существует. А обычный доход по надёжным инструментам в районе уровня инфляции (до 10% годовых) таких людей привлечь не в состоянии, так как денег у них «последние 50 тысяч рублей».
Единственная рекомендация: если уж кому доверять деньги, то организациям, имеющим лицензию в вашей стране. Исключения для себя могут делать только люди, профессионально разбирающиеся в финансовой сфере и понимающие все типы рисков.
Если у вас нет экономического образования или опыта работы с финансовыми инструментами хотя бы в несколько лет, вряд ли это вы.
Но и наличие лицензии не защищает в полной мере от недобросовестности организации или её ошибок. Пример, как потерял деньги умный человек, знаток из «Что? Где? Когда?».
В общем, совет такой: не лезьте в непонятные сферы, потеряете деньги. Особенно в крипту или трейдинг:
В США принят закон Guiding and Establishing National Innovation for U.S. Stablecoins Act (GENIUS). Палата представителей поддержала документ большинством 308 голосов против 122; он уже был одобрен Сенатом (68 против 30). 18 июля 2025 года закон подписал президент Трамп.
Регуляторы смогут разработать детальные правила для эмитентов стейблкойнов.
Какие основные изменения принесёт GENIUS Act?
Основные требования к эмитентам стейблкойнов
Требование
Что изменится
Стопроцентное резервное обеспечение
Эмитенты обязаны обеспечивать стабильные монеты только долларами США, краткосрочными казначейскими облигациями (T‑bills) и другими высоколиквидными активами.
Публичность резервов
Состав резервов должен ежемесячно раскрываться для общественности, что значительно увеличит прозрачность по сравнению с текущей ситуацией.
Аудит крупных эмитентов
Компании с капитализацией более $50 млрд обязаны ежегодно проходить независимый финансовый аудит.
AML/KYC‑правила и контроль операций
Эмитенты должны внедрить программы борьбы с отмыванием доходов, вести отчётность о подозрительной деятельности и идентифицировать пользователей (KYC). Они также должны иметь возможность заморозить или «сжечь» токены для соблюдения требований Закона о банковской тайне.
Запрет для некомплаентных зарубежных эмитентов
Зарубежным компаниям, которые не выполняют требования американского законодательства, может быть запрещено работать с американскими клиентами.
Другие ключевые нововведения и возможные последствия
Федеральная лицензия для эмитентов. GENIUS вводит федеральный режим лицензирования, который заменит существующую «серую зону» и усилит надзор за обеспечением стейблкойнов и операционными рисками. Это означает, что выпускать крупные платёжные стейблкойны смогут только банки и лицензированные небанковские эмитенты.
Поддержка доллара и привлечение новых игроков. Авторы закона заявляют, что он обеспечит «регуляторную ясность, поддержит инновации и укрепит доминацию доллара США».
Благодаря понятным правилам на рынок могут прийти банки, крупные ритейлеры и финтех‑стартапы, что уменьшит доминирование USDT/USDC и расширит выбор стейблкойнов для пользователей.
Снижение транзакционных издержек. В тексте обсуждения проекта отмечается, что интеграция лицензированных стейблкойнов в платёжные сети Visa и Mastercard может снизить стоимость международных переводов.
Сближение DeFi и традиционных финансов. Требование стопроцентного покрытия резервами делает стейблкойны более приемлемым расчётным активом для корпораций, что может ускорить интеграцию децентрализованных и традиционных финансовых платформ.
Международный стандарт. После принятия европейского регламента MiCA у США появится шанс задать «золотой стандарт» регулирования для всего мира, что, по мнению сторонников, усилит глобальную конкурентоспособность США в сфере цифровых активов.
Сторонники закона (например, основатель MIT Cryptoeconomics Lab Кристиана Каталини) считают, что он увеличит количество честных эмитентов, усилит конкуренцию и позволит отделить добросовестных игроков от сомнительных.
Критики (сенаторы Джефф Меркли, Элизабет Уоррен и др.) считают GENIUS Act чрезмерно централизующим: он позволяет властям принудительно замораживать токены, не содержит жёстких норм, предотвращающих конфликты интересов, и может «наградить» отдельных эмитентов льготами.
Кроме того, ужесточение правил может осложнить жизнь молодым стартапам и подтолкнуть их к юрисдикциям с более мягким регулированием.
Закон запрещает членам Конгресса и представителям исполнительной власти выпускать собственные стейблкойны, пока они остаются на должности — это попытка уменьшить конфликт интересов.
Принятие GENIUS Act станет первым крупным федеральным законом США, регулирующим сферу стабильных монет. Он вводит строгие требования к резервам, прозрачности, аудиту и соблюдению AML/BSA, устанавливает федеральный режим лицензирования и расширяет полномочия регуляторов. Эти изменения дадут крупным финансовым институтам законные рамки для выпуска стейблкойнов, могут снизить трансакционные издержки и усилят роль доллара на мировом крипторынке, но взамен ограничат анонимность и децентрализацию и создадут дополнительные барьеры для небольших проектов.
Руководитель ряда криптопроектов Владимир Смеркис стал фигурантом уголовного дела о мошенничестве — Замоскворецкий суд Москвы арестовал его по заявлениям пострадавших и отправил в следственный изолятор.
