В Telegram рекламируют канала «Бобровский трейдит». В рекламе обещают 5 бесплатных сигналов в день.
В описании канала написано, что это «аналитик крупнейшего маркет-мейкера, который в свете последних событий начал трейдить самостоятельно …и иногда, показывать закулисную кухню».
Верить таким легендам не следует, надо понимать одно: перед нами аноним, который желает заработать на подписчиках.
Делает он это, приводя на криптобиржу за комиссию новых клиентов, а также оказывая незаконные финансовые услуги.
В Telegram рекламируют канала «Бобровский трейдит». В рекламе обещают 5 бесплатных сигналов в день.
В описании канала написано, что это «аналитик крупнейшего маркет-мейкера, который в свете последних событий начал трейдить самостоятельно …и иногда, показывать закулисную кухню».
Верить таким легендам не следует, надо понимать одно: перед нами аноним, который желает заработать на подписчиках.
Делает он это, приводя на криптобиржу за комиссию новых клиентов, а также оказывая незаконные финансовые услуги. В боте @BoberTradeProfit сказано про «доступ к приватной группе Бобровского, и доверительному управлению Бобровским».
Не связывайтесь. Управление активами требует лицензии.
Мы всячески не рекомендуем активный трейдинг где бы то ни было. Поэтому не рекомендуем связываться с инфоресурсами, извлекающими от заманивания людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу или площадку CFD или бинарных опционов; продажа информации для активного трейдинга; закрытые клубы и другие схемы.
Видим аккаунт с нехорошими инфобизнесовыми знаками: фото на фоне дорогой машины, татуированная рука, экран с графиками. В описании сказано: «Основатель крупнейшего СНГ сообщества крипто-арбитражников Blockchain Geek»
Аккаунт @BlockchainAcademy_Aleks выступает админом телеграм-канала Blockchain Academy. 9 408 подписчиком. «Простым языком о заработке на арбитраже крипты. Строю самую эффективную академию в нише», — таково описание.
Самоописание такое:
Привет, я Алекс. Лидер команды. Не инфоцыган, не тикток-гуру. Уже 3 года я кручу биржевые связки и показываю результат на практике. Что мы делаем? Крипто-арбитраж — это основа. Купил дешевле — продал дороже. Это простая механика, которая работает каждый день. 95% людей о ней слышали, но не умеют использовать. Мы умеем. А ещё мы заходим в рабочие направления на рынке: DeFi (стейки, фарминг, ликвидность), IDO/IEO, токен-сейлах, а также в альфа крипто-проекты, где ранние инсайды дают x’ы. Что важно знать: Мы не продаём курсы. Никаких «обучений за 20к». Только реальные проверенные связки, которые дают результат. Профит возможен каждый день. Нет сезонов и мёртвых месяцев. Биржи живые — а значит спреды всегда есть.
Арбитраж является высокорисковой деятельностью и возможности для него появляются редко. Такие возможности логично использовать самому, а не рассказывать другим. Какова мотивация? Возможно, это получение реферальных комиссий за массовый привод на биржу желающих обогатиться. Возможно, и более опасные вещи. В комментариях можно оставить отзывы и мнения по данной схеме.
Мы всячески не рекомендуем активный трейдинг где бы то ни было. Поэтому не рекомендуем связываться с инфоресурсами, извлекающими от заманивания людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу или площадку CFD или бинарных опционов; продажа информации для активного трейдинга; закрытые клубы и другие схемы.
Что скажете про клуб трейдинга Xelius? Дяденьки выглядят взросло и похожи на котов Базилио…
ОТВЕТ:
Это закрытый платный клуб обучения трейдингу вокруг школы Xelius (Денис Стукалин и команда), а не брокер.
Внутри клуба: Ежедневные торговые идеи (по нефти, золоту, Газпрому, крипте и т.п.). Утренние брифинги Пн–Пт: обзор рынков, зоны возможных сделок. Аудиокомментарии по рынку. Публикация сделок топ-трейдеров с объяснениями. База знаний (видео по трендам, консолидациям, фьючерсам, плечу и т.д.). Чат трейдеров «строго по теме торговли и инвестиций». Для тарифа VIP — разборы сделок участников на эфирах.
Экспертами закрытого клуба Xelius названы Денис Стукалин, Алексей «Шеф» по Дилингу, Виталий Мищенко, Дмитрий Донецкий, Александр Ковязин, Дмитрий Сухов, Константин Царихин, Валерий Гаевский, Алексей Богатов, Михаил Саблин, Андрей Головач, Юрий Зеленский.
Если у читателей есть мысли по Xelius, пожалуйста, оставляйте их в комментариях.
У нас нет информации по клубу, однако мы в целом не рекомендуем новичкам активный трейдинг по причинам, указанным здесь:
Почему вы не включили Роберта и Академию трейдинга в чёрный список курсов по трейдингу?
ОТВЕТ:
Если вы имеете в виду, список курсов по обучению крипте, то данная деятельность к ней не относится. Это больше по теме бинарных опционов, где данный канал давно в чёрном списке вместе с аккаунтами @Robert_trader_NE_bot @roberttrader_1, @infoacademytrade, рекламодатель FLANAH LTD VAT 13122221, ID #311804927. acagemytop.fun, youtube.com/@tradersacademy77
Потому что автор заманивает людей в лохотрон Pocket Option.
Pocket Option — офшорная бинарная площадка с регуляторными предупреждениями (включая британский FCA и российский ЦБ). В ЕС бинарки для розницы запрещены/жёстко ограничены — из-за системного вреда клиентам. В 2018 году европейский регулятор ESMA (European Securities and Markets Authority) запретил маркетинг и продажи бинарных опционов как крайне опасных для клиентов. То есть интерес «куратора» и интерес ученика расходятся: ему выгодны ваши обороты у брокера.
ESMA/AFM прямо указывали: продукт запрещали именно потому, что большинство клиентов теряет деньги. Обучение «Price Action/Smart Money» не отменяет математику.
Помимо предупреждений регуляторов, есть репутационный фон Pocket Option, публикации с разбором схемы (офшор, фейковые «регуляторы», жалобы пользователей).
Не надо связываться с зазывалами в бинарные лохотроны!
Мы всячески не рекомендуем активный трейдинг где бы то ни было. Поэтому не рекомендуем связываться с инфоресурсами, извлекающими от заманивания людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу или площадку CFD или бинарных опционов; продажа информации для активного трейдинга; закрытые клубы и другие схемы.
Если желание учиться инвестированию и трейдингу (принципиально разные вещи, чего не понимают неофиты) всё же непреодолимо, мы рекомендуем бесплатные курсы при любом из крупных брокеров.
Такие курсы в бОльшей степени лишены налёта инфопродуктов, когда внимание людей акцентируют на перспективах и недостаточно полно раскрывают негативные стороны, например, рыночные, инфраструктурные, страновые риски, психологическую зависимость и прочие.
Оцените метод Сдобникова. Действительно можно столько зарабатывать на крипте, как они пишут на сайте?
ОТВЕТ:
Бред начинается уже с баннера «Создайте источник дохода на крипте и получайте дивиденды уже в конце 2025 г.». Это для бабушки со скамеечки любой доход — это дивиденТы, но юридически и экономически дивиденды это исключительно доход по акциям, распределение части чистой прибыли в интересах акционеров. В крипте дивидендов не бывает.
Начало многообещающее. Переходим на сайт metod-sdobnikova.ru. С первого взгляда виден сверкающий инфобиз по крипте с бесплатным/дешёвым интенсивом и дальнейшими продажами.
Недопустимое в рекламе финансовой деятельности по закону — давать обещания по деньгам. Тут их достаточно. Прямо в названии «практический онлайн-интенсива» есть такое обещание: «Как безопасно начать инвестировать в криптовалюту и выйти на пассивный доход от 120 000 ₽ в месяц».
Тут же слово «безопасно», которое применять к криптовалютам вообще нельзя, так как в этой сфере множество рисков, помимо собственно рыночных рисков (изменение цен в нежелательную сторону) — технологические, санкционные, уголовные, мошеннические.
Далее идёт бомбардировка из манипулятивных и некорретных заявлений.
«Мой личный план выхода на пассивный доход от 50 000 ₽ до 500 000 ₽ в месяц «Как получать 120 000 ₽ от крипто-инвестиций, уделяя этому 2 часа в месяц» «Почему крипта — самый прибыльный актив», сравнение с акциями/недвижимостью, «самый быстрый способ создать капитал». «Когда битко●н будет стоить 1 000 000 $ за монету и почему это точно случится?» «Сейчас окно возможностей. Используйте его для создания пассивного дохода! Это как купить битко●н в 2014 году. Кто сделал это и просто держал его до сегодняшнего дня — сейчас миллионеры».
И кто ж у нас столь фанатичен? Кто ведёт такой насыщенный онлайн-интенсив? Ответ на сайте звучит так: «Илья Сдобников — дипломированный криптоинвестор».
Дипломированный врач, математик, юрист — знаем. Но чтоб дипломированный криптоинвестор? Теоретически у товарища есть диплом (Королёвский институт управления, экономики и социологии). И он называет себя криптоинвестором. Так, наверное.
Похоже, сайт заявился на чемпионат мира по манипуляциям в инфобизнесе и всерьёз рассчитывает победить.
Далее ещё круче. Аяз Шабутдинов раскроет рот от зависти. Окончил МГУ по программе «Криптоэкономика и технология блокчейн». Что же данные деятели понимают под фразой окончил МГУ? Оказывается это всего лишь программа повышения квалификации (72 академических часа) на базе Высшей школы управления и инноваций. Сдобников прошёл её с 1 по 20 июня 2022 года. Окончил МГУ, да.
Ещё есть фраза «дипломированный финансовый консультант». Под этим понимается всего лишь повышение квалификации в консалтинговом центре НАУФОР c 26 июня по 7 июля 2023 года.
К этому моменту, возможно, уже не останется читателей, которые поверят и следующим регалиям.
346% личный годовой рекорд дохода от торговли активами
Живу на стабильный доход от крипто-инвестиций с 2020 года
11 лет практики заработка на криптовалюте
Но без разбора по фактам всякая полуправда способно максимально впечатлить неподготовленного читателя.
Кто стоит за проектом? В подвале указан ИП Смердов Евгений Александрович, ОГРНИП 309632024500024. Он же заявлен как основатель онлайн-школы «Криптовалюта просто».
Рекламодателем сайта metod-sdobnikova.info выступает TRAFFIC SOT SLIVEN VAT 203286676, ID #314744891.
Имеет лицензию на образовательную деятельность от Минобразования Краснодарского края. Тут без манипуляций тоже не обошлось: рядом со словом лицензия нарисован герб РФ.
Имеют ли подобные структуры право учить крипте и брать деньги? Да, но не более. Нельзя нарушать законодательство о рекламе. Нельзя брать под управление деньги клиентов. Нельзя выдавать индивидуальные инвестрекомендации. На сайте видим «персональную консультацию по личному плану выхода на пассивный доход от специалиста школы». Это выглядит как услуга, для которой может требоваться разрешение регулятора.
ЦБ не рекомендует гражданам вкладываться в криптовалюты. Следовательно отрицательно относится и к лицам, назойливо зазывающим людей в эти активы.
На сайте вы не найдёте приличных дисклеймеров типа «высокие риски потери капитала», «доходность в прошлом не гарантирует доходность в будущем». Зато есть обещания конкретных уровней дохода и намёки на устойчивость и надёжность.
«Сейчас окно возможностей. Используйте его для создания пассивного дохода! Это как купить Биткоин в 2014 году. Кто сделал это и просто держал его до сегодняшнего дня — сейчас миллионеры», — такой на сайте тезис, не допускающий возражений.
На временном графике с отметкой «Мы сейчас здесь» написано 2025 и стоит лозунг «Легализация криптовалюты во всём мире!».
Но это уже не «оптимизм», а объективно вводящее в заблуждение утверждение. Криптовалюта полностью или частично запрещена в ряде стран (Китай, Алжир, Непал, Египет и др.), ещё во многих — есть серьёзные ограничения. Власти только нескольких стран (Аргентина, Сальвадор, США) активно содействуют развитию отрасли.
Линия «2014, 2017, 2021 — всё пропустили, сейчас окно возможностей, мы сейчас здесь». Это типичный FOMO-маркетинг: «упустил все прошлые поезда — не упусти этот!». Явная манипуляция, особенно на фоне «самой надёжной стратегии».
Блок «Этот интенсив для вас…» рисует целевую аудиторию. Это склонные к лудомании неудачники, которые лезут в то, чего не понимают: «часто действуют наугад», «упускают момент и потом жалеют», «не понимают кому верить, в голове много противоречий».
Но тут этим людям про «5 надёжных способов», «жизнь на пассивный доход», «умный подход и проверенные инструменты, уделяя этому 2 часа в месяц».
Этическое браконьерство расставлять капканы на эмоционально уязвимых людей с картинкой лёгких и почти гарантированных денег.
Конечно, и для общего для всего инфобизнеса давления по времени не обошлось. Таймер на 30 минут «подарок исчезнет через…» Таймер, разумеется, фальшивый, никуда скидки и подарки у Алисы и Базилио не пропадают. Фото с дорогой машиной и на фоне небоскрёбов тоже присутствуют.
Риски для участника Что может пойти не так для обычного человека, который оставит телефон и пойдёт на интенсив?
Сильный апселл на дорогие продукты.Бесплатные/дешёвые курсы часто заканчиваются агрессивной продажей «большой программы», где чек уже десятки/сотни тысяч. Человек уже прогрет, боится упустить «окно возможностей» — и покупает.
Конфликт интересов. Часто людей обучают заработку на криптовалюте с целью получить комиссионные за привод клиента на рискованную площадку. Приводящий всегда будет в плюсе. Приводимый — редко, так как активный трейдинг в среднем на дистанции ведёт к потерям из-за комиссий и спрэдов.
Формирование нереалистичных ожиданий. Фразы про 120 000 ₽ в месяц, 50–500 тыс. ₽ пассивно, «2 часа в месяц» — всё это мотивирует вкладывать свыше разумного и игнорировать официальные предупреждения регулятора о рисках.
Выбор рискованных инструментов. Под лозунгами «5 самых надёжных способов пассивного дохода» человеку могут подавать стратегии с реальным риском высокой просадки: маржинальная торговля, агрессивные альты, сомнительные стейкинг-программы и т.п.
Вывод:
Это не типичный анонимный криптоскам, но и не «честное обучение». Перед нами упакованный инфомаркетинг по крипте с легальной оболочкой, агрессивными обещаниями доходности и очень слабым акцентом на рисках.
По сути вам продают мечту о пассивных сотнях тысяч в месяц на сверхволатильном рынке, почти без разговора о том, сколько людей на этом рынке теряют деньги.
В Telegram рекламируют канал Tony — Сигналы, Криптовалюты». «Разгоняем свой депозит, разбираем фьючерсы, делимся рабочими идеями и сигналами. Канал для тех, кто хочет стабильно зарабатывать сидя на диване! Контакт: @TonySopranoXZ», — таково описание.
На деле заманивают людей в активный трейдинг за комиссию, в приватку (@TonySopranoTGbot) и прочее.
Мы всячески не рекомендуем активный трейдинг где бы то ни было. Поэтому не рекомендуем связываться с инфоресурсами, извлекающими от заманивания людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу или площадку CFD или бинарных опционов; продажа информации для активного трейдинга; закрытые клубы с сигналами и другие схемы.
В Telegram рекламируют канал «Математик. Трейдинг и инвестиции». Якобы ведёт его аналитик инвесткомпании с 7-летним опытом. «Торгую, тестирую стратегии и делюсь реальными наработками. Без пустых обещаний — только аналитика и проверенные подходы!», — таково описание.
На деле заманивают людей в активный трейдинг за комиссию, продают доступ в вип-клуб, предлагают «торговать со мной лично».
Используют лички @MathTradeDM, @MathTradeBackup.
Мы всячески не рекомендуем активный трейдинг где бы то ни было. Поэтому не рекомендуем связываться с инфоресурсами, извлекающими от заманивания людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу или площадку CFD или бинарных опционов; продажа информации для активного трейдинга; закрытые клубы с сигналами и другие схемы.
«Оцените, пожалуйста, курсы Олега Артемьева (Ленивый инвестор) по крипте. Почему две недели безплатно??? В чем подвох? Зачем ему безплатно учить, если он популярный блоггер».
ОТВЕТ:
Сам по себе присланный вами рекламный баннер «Крипта для чайников», в отличие от большинства реклам по крипте, составлен абсолютно корректно, не содержит завышенных обещаний или обмана.
Посмотрим на сайт. «2-х недельный онлайн-курс / онлайн-марафон по заработку на криптовалюте». Бесплатность означает, что участника марафона планируют монетизировать не продажей марафона, а другим способом, например, получением реферальных отчислений за регистрацию и торговлю на криптобирже. Новичкам следует обходить стороной активный трейдинг, подробности ниже.
Состав курса нормальный: базовые термины (блокчейн, майнинг, альткойны, NFT и т.п.), регистрация аккаунтов, биржи, верификация; ошибки новичков, схемы мошенников и так далее.
Людей эмоционально завлекают высокими цифрами: • «Хотите зарабатывать от 100 000 рублей в месяц…» • «Пассивный доход 50–150% в год с помощью криптовалюты» • «В среднем на бычьем рынке можно зарабатывать 20–30% ежемесячно… иногда 80–150%»
Однако надо понимать, что 20–30% в месяц — это уже сотни процентов годовых, если пытаться повторять стабильно. 80–150% в месяц — это уровень высокорискованных спекуляций, который массовому новичку продавать как «нормальный» — токсично.
Статья 28 закона о рекламе запрещает вводящую в заблуждение рекламу и требует существенных условий/указания рисков. По закону реклама финансовой деятельности не должна содержать гарантии или обещания в будущем эффективности деятельности (доходности вложений). Гарантии/намёки на доходность — красный флаг.
Крипторынок сочетает множество рисков (санкции, обвалы, мошенники и прочее), поэтому активное затягивание в него обычных людей не выглядит корректным.
Сайт именно активно затягивает, агитирует за крипту:
• «Не совершайте таких же ошибок, приходите на марафон и начинайте инвестировать с минимальными рисками» • «Те, кто заходят раньше, начинают расти в деньгах, а те, кто думают — упускают время» • «Время — самый ценный ресурс, рекомендую начать уже сейчас» • «Если у вас есть твердое решение получить финансовую свободу и вырастить весомый капитал деньги найдутся»
Это выглядит как инфоманипуляции.
Мы всячески не рекомендуем активный трейдинг где бы то ни было. Поэтому не рекомендуем связываться с инфоресурсами, извлекающими от заманивания людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу или площадку CFD или бинарных опционов; продажа информации для активного трейдинга; закрытые клубы с сигналами и другие схемы.
В DeFi-лендинг этот протокол по риску заметно спокойнее Venus и примерно на уровне Aave, но это всё равно набор рисков, а не депозит. Разберём по пунктам именно с точки зрения того, кто даёт активы в долг (поставляет ликвидность).
История инцидентов (важно понимать контекст)
В ноябре 2020 на Compound был краткий скачок цены DAI на Coinbase Pro до $1,3, которого почти не было на других биржах. Из-за того, что оракул ориентировался именно на эту цену, произошли массовые ликвидации позиций — примерно на $100 млн, один пользователь потерял около $49 млн.
Это пример того, как ошибка/аномалия в ценовом фиде может сильно ударить по пользователям, даже без взлома протокола.
В сентябре 2021 года апдейт смарт-контракта с логикой наград COMP оказался с багом: пользователям начали по ошибке раздавать излишки COMP. В сумме “утекло” порядка $80 млн из пула наград. При этом депозиты и долги пользователей не пострадали — это была “дыра” именно в токен-ревардах.
С точки зрения поставщика ликвидности это неприятно, но всё-таки лучше, чем прямой вывод средств из пулов.
В обзорах по смарт-контрактным рискам отдельно выделяется кейс Compound 2022 года, где ошибка/неверная конфигурация оракула привела к потерям около $34 млн (некорректные ликвидации, плохие цены и т.п.).
Это закрепляет факт: оракульный риск для Compound — не теория, а реально проявлявшийся несколько раз.
В аналитике по эксплойтам 2024 года есть кейс “Compound governance exploit”: попытка атаковать протокол через управление (голосование, злонамеренное предложение), где под угрозой было около $25 млн.
Речь скорее о “почти-инциденте”, но он показывает, что governance — отдельный вектор риска.
В ноябре 2025 года Compound временно приостановил выводы из USDC и USDS рынков из-за кризиса ликвидности вокруг Elixir deUSD (дефолт/депег связанного stablecoin). Рекомендация исходила от риск-провайдера Gauntlet, чтобы избежать цепной реакции и проблем с погашением. Позже выводы возобновили.
Это важный свежий пример того, что проблемы других протоколов и стейблов могут заставить Compound ограничивать выводы, даже без взлома и без технической ошибки в самом Compound.
Итого по истории. У Compound были серьёзные события, но это не “истории полного обнуления”, как у многих форков/мелких DeFi; основные пострадавшие — заёмщики/арбитражники и фонд ревардов, а не депозиты как таковые.
Смарт-контракт и архитектура (v2 vs v3 / Comet) Сейчас основной фокус — Compound v3 (Comet):
базовый актив (например, USDC) — то, что можно занимать и поставлять,
набор коллатералей, под которые можно брать этот базовый актив в долг,
каждый рынок изолирован и имеет свои лимиты рисков.
Идея v3: уменьшить “площадь атаки” по сравнению с v2; разделить риски между рынками, чтобы один токсичный актив не тянул за собой всё; более строго управлять параметрами через риск-модели и симуляции.
При этом протокол активно занимается тонкой настройкой риск-параметров (supply/borrow caps, коэффициенты ликвидации и т.п.) через DAO и внешних риск-провайдеров.
Compound остаётся одним из “эталонных” DeFi-лендингов, на который ориентируются исследователи и регуляторы.
Но общая картинка по DeFi-безопасности нерадужная — в 2024–2025 годах в DeFi и крипте в целом украли и потеряли миллиарды долларов, при этом DeFi остаётся одним из наиболее атакуемых сегментов.
Риск активов, которые ты поставляешь Здесь логика такая же, как у Aave. Рискуешь не только Compound, но и конкретным активом. В V3 допускается сравнительно узкий набор крупных токенов — USDC/USDT/DAI, ETH/WETH, WBTC и несколько “blue-chip” альтов, что снижает риск “помойных” активов в коллатерале.
Но стейблы могут терять привязку (depeg), ETH/WBTC могут резко проседать, проблемы сторонних протоколов (пример с deUSD) могут ударить по ликвидности и привести к временным паузам или ограничениям.
Чем более экзотичный актив (особенно если это залог, а не базовый стейбл) — тем выше риск для всего пула.
Оракулы и цены (главный специфический риск Compound) Исторически именно оракулы — слабое место:
2020: манипуляция/аномалия цены DAI на Coinbase → неправильные ликвидации на десятки миллионов.
В исследованиях по смарт-контрактам приводится пример Compound 2022 года: неверно настроенный oracle. $34 млн потерь.
Современный стэк (Chainlink и другие схемы) надёжнее ранних решений, но любой DeFi-лендинг, завязанный на ценах, уязвим для краткосрочных дисбалансов между биржами, ошибок конфигурации, таргетированных oracle-атак (flash loans + манипуляция книги ордеров/DEX).
Для депозиторa это значит: даже если ты ничего не брал в долг, массовые некорректные ликвидации и bad debt могут ухудшить состояние протокола, его доходность и устойчивость.
Ликвидность и возможные ограничения вывода Как и любой лендинг-протокол, Compound не обещает тебе “забрать всё в любой момент”, это пул, из которого часть средств выдана в кредиты, часть доступна для мгновенного вывода.
Если utilization пула высокий (почти всё выдано в долг), вывести крупную сумму может быть сложно — придётся ждать возврата долгов или ликвидаций.
Кейс с паузой USDC/USDS в ноябре 2025 года как раз про это: чтобы защитить пользователей от каскадной проблемы из-за чужого стейбла, протокол на время ограничил доступ к ликвидности.
Так что Compound нельзя использовать как 100% ликвидный кэш-счёт. Это всё ещё инвестиционный актив с риском “застрять” на неизвестный срок.
Управление (governance) и централизованные рычаги
Compound управляется через COMP-governance и timelock-контракты, но контракты V3 могут обновляться через процедуры управления.
В 2024-м разбирался кейс с попыткой governance-эксплойта (манипуляция голосованием, злонамеренное предложение на десятки миллионов).
В общем мире DeFi за 2023–2025 годы множество атак связаны с компроментированными ключами multisig/админов, неудачными апгрейдами и т.п.
То есть, с одной стороны, наличие governance позволяет быстро реагировать (фиксы, паузы, смена оракулов, обновления параметров); с другой — это централизационный и организационный риск: ошибка, захват или халатность у ключевых участников может ударить по протоколу не хуже багов в коде.
Где Compound по шкале риска (для того, кто даёт в долг) Если взять условную шкалу 1–5 (по ощущениям):
1 — что-то почти банковское по риск-профилю (по меркам крипты это, по сути, отсутствует).
5 — анонимный форк без аудитов, с кучей шиткоинов и дикими APR.
Я бы поставил Compound примерно на уровне 3 / 5 ниже риска, чем Venus (где я бы ставил 3.5–4), сопоставим с Aave по классу, но с исторически заметным оракульным хвостом и свежими примерами зависимостей от других протоколов (дефолт стейбла, пауза вывода).
Важно: DeFi в целом намного рискованнее банков/облигаций и т.п.
Давать активы в долг через Venus — это заметно более рискованно, чем через топовые лендинги вроде Aave или Compound. У протокола длинная история инцидентов, bad debt и атак на оракулы, плюс он сидит в экосистеме BNB Chain, у которой тоже были крупные взломы.
История инцидентов (важный красный флаг) 2021: манипуляция XVS и $100 млн bad debt. В мае 2021 года манипуляция ценой токена XVS на Binance привела к всплеску цены XVS, пользователи набрали много займов под залог XVS; потом цена рухнула, что привело к ликвидации более чем на $200 млн. Протокол остался с $100 млн непокрытого долга (bad debt).
Это прямой пример того, что даже при “переколлатерализации” протокол может стать частично неплатёжеспособным в стресс-сценарии.
2022–2023: позиция хакера BNB Bridge на Venus. В октябре 2022 взломали BNB Bridge, украли около 2 млн BNB (на тот момент около $500 млн). Хакер внёс 900 тысяч BNB в Venus как залог и взял примерно $150 млн стейблкойнов в долг.
Эта гигантская позиция долго висела над протоколом как потенциальный источник массовой ликвидации и нового bad debt.
В 2023 году при падении BNB часть позиции была ликвидирована, уничтожив десятки миллионов залога хакера.
Сам факт, что одна позиция хакера чужого протокола создаёт такой системный риск — минус к профилю риска Venus.
В 2025 году хакерские штучки продолжились. Весной в одном из vault-продуктов * Venus злоумышленник провернул атаку через манипуляцию ценовым оракулом. Из-за ложной цены система решила, что у него «нормальное» обеспечение, и дала вывести/перекинуть лишние активы. В итоге протокол недосчитался 700 тысяч долларов.
Осенью после обновления смарт-контракта Venus появилась уязвимость в логике Comptroller, через которую можно откачивать активы из протокола. Потери оценили в 30 миллионов долларов. Часть потерь протокол попытался закрыл через форсированные ликвидации, вернув 13,5 миллионов долларов.
Фишинг и пользовательские потери
Также в 2025 году был громкий случай, когда крупного пользователя через фишинг обманули на $13–27 млн, что привело к временной приостановке некоторых операций Venus и разбору ситуации.
То есть вокруг Venus высокая активность атакующих.
Вывод по блоку: у Venus несколько крупных и очень болезненных эпизодов, в том числе с bad debt и уязвимостями вокруг оракулов/обновлений контрактов. Это повышает базовый уровень риска по сравнению с более “чистыми” по истории протоколами.
Смарт-контракт и оракулы: формально аудировано, фактически — риск повышенный
Venus проходил ряд аудитов (Hacken, Quantstamp, OpenZeppelin по части оракулов и др.) и продолжает публиковать отчёты, включая свежую оценку безопасности от Cyberscope с рейтингом 91%
Несмотря на аудиты, мы видим повторяющиеся инциденты (price manipulation, oracle-атаки, рискованные апгрейды).
Отдельные аудиты прямо указывают на риск централизации контрактов, возможность апгрейдов/минта и т.п., который нужно учитывать пользователям.
Плюс общая ситуация в DeFi сейчас: по данным последнего отчёта Chainalysis, в 2025 году объём украденных с DeFi-протоколов средств уже превысил весь 2024 год, а DeFi признан особо уязвимым сегментом крипто-рынка.
Смысл: даже при наличии аудитов и формально высоких “скорингов” протокол фактически относится к классу повышенного смарт-контрактного и oracle-риска.
Риск неплатёжеспособности протокола и bad debt
Прецедент 2021 года показал, что резкое движение по залоговому активу (XVS) может оставить протокол с десятками миллионов непокрытого долга.
Ситуация с BNB-хакером показала, что концентрация огромной позиции (особенно связанной с системным активом сети) способна долго висеть “бомбой замедленного действия” для всей платформы.
В таком сценарии доходы поставщиков ликвидности могут существенно упасть, а в экстремальном случае часть долга может быть покрыта за счёт разных защитных механизмов/фондов и/или изменения правил протокола — но это не аналог страховки в CeFi/банке.
Суммарного залога может не хватить, чтобы честно рассчитаться по всем обязательствам протокола.
Риск активов, ликвидности и сети (BNB Chain)
На Venus много пулов под второстепенные токены BNB Chain с относительно низкой ликвидностью. В таких пулах легче манипулировать ценой; сломать ликвидации при сильном движении рынка.
В стресс-сценариях на BNB Chain ликвидность по многим токенам может “испариться” значительно быстрее, чем на Ethereum.
Управление сетью и многими крупными протоколами жёстко связано с Binance и ограниченным кругом валидаторов, что добавляет регуляторный и цензурный риск (остановка сети, ручное вмешательство и т.п.).
Governance и централизованные рычаги
Venus позиционируется как DeFi-протокол с governance, но:
Контракты апгрейдируемые, есть административные роли (это видно и по аудитам, и по кейсу с “злонамеренным апдейтом” Comptroller в 2025).
Та же возможность “форс-ликвидации” и ручных действий, за счёт которой возвращали часть средств после хаков, показывает, что управляющие сущности могут довольно сильно вмешиваться в работу протокола.
плюс — можно спасти часть средств и реагировать на атаки;
минус — централизационный риск и неопределённость правил игры в крайней ситуации.
Как оценить риск именно для поставщика ликвидности
По сравнению с CeFi/банками — это всё равно высокорискованный, спекулятивный инструмент. По сравнению с Aave/Compound на Ethereum — у Venus “повышенный риск внутри DeFi-лендинга”.
Важно: DeFi в целом намного рискованнее банков/облигаций и т.п.
* Vault-продукт (в контексте DeFi) — это стратегия на смарт-контракте, которая принимает токены (USDT, ETH, BTC и т.п.), сама отдаёт их в долг, фармит в пуле, реинвестирует доход, берёт плечо и т.д. с целью максимизации дохода.
Сдавать ликвидность в Aave — это не “депозит в банке”, а инвестиционный риск-актив. Пройдемся по ключевым рискам именно для поставщика ликвидности (того, кто “дает в долг”).
Смарт-контракт и протокольный риск Aave — один из самых проверенных протоколов: множество аудитов (Trail of Bits, OpenZeppelin, Sigma Prime, Certora и др.) и формальная верификация.
Но нулевого риска нет: баг в смарт-контракте, в токенах-активах или в апгрейде может привести к частичной или полной потере средств. Об этом прямо пишет сам Aave: “ни один протокол не может считаться полностью лишённым рисков”.
Снижает риск основной рынок Aave v3 на крупных L1/L2, надо как минимум избегать экзотических сетей и экспериментальных рынков. Опытные участники следят за решениями Aave Governance и постами Gauntlet / Chaos Labs о рисках и изменениях параметров.
Риск активов, которые вы поставляете Вы рискуете не столько Aave, сколько конкретным токеном:
Стейблкойны могут терять привязку (USDC, USDT, новые “алгостейблы”). Были случаи, когда волатильность USDC привела к локальным проблемам на Aave.
Волатильные токены (ALT, DeFi-монеты и т.п.) могут сильно падать, а при массовых ликвидациях и плохой ликвидности у протокола возникает bad debt (непокрытый долг). Aave уже сталкивался с плохим долгом на CRV, пусть и относительно небольшим по масштабу протокола.
Для консервативного подхода — поставлять только топ-активы с высокой ликвидностью (ETH, wBTC, крупные проверенные стейблы). Избегать “длинного хвоста” листингов и новых токенов, на которые ещё нет большой истории и глубокого рынка.
Риск ликвидности (вы не всегда можете быстро выйти) Вы получаете aTokens, которые можно в любой момент конвертировать обратно, но:
Если большая часть пула уже выдана в кредиты, протокол может временно ограничить вывод (withdraw queue / caps) или вывод станет возможен только частично, пока заемщики не вернут часть долга.
На “стресс-рынках” это реально: в периоды сильной волатильности в DeFi чаще всего “зажимает” именно ликвидность. Не использовать Aave для денег, которые вам могут понадобиться прямо сейчас.
Риск оракула и цен Aave использует внешние оракулы (например, Chainlink) для определения цен. Если оракул даст неверную цену или будет атакован, возможны ложные ликвидации и появление плохого долга.
Для экзотических активов/стейблов (USDe, LSD-токены и т.п.) были кейсы, когда выбор источника цены критически важен. Aave приходилось обновлять логику прайсинга, чтобы избежать массовых некорректных ликвидаций.
Рекомендуют избегать активов с “сомнительным” прайсингом, недавним ре-пегом, низколиквидных токенов. Понимать, что даже если вы только “депозитор”, ошибка в оракуле может ударить по общему здоровью пула.
Риск неплатёжеспособностипротокола Хотя кредиты в Aave всегда переколлатерализованы, при сильных движениях рынка возможны:
Массовые ликвидации, которые не успевают пройти по хорошим ценам → часть долгов становится невозвратной (bad debt). Такие кейсы уже были (CRV, USDC-стресс).
В теории, если плохой долг станет слишком большим, это может ударить по поставщикам ликвидности, несмотря на наличие Safety Module (страхового пула, который покрывает дефицит путем продажи AAVE).
Надо понимать, что процент по депозиту — это плата за кредитный риск протокола и заёмщиков, то есть быть готовым к потерям. Отслеживать решения DAO по использованию Safety Module и общему состоянию протокола.
Риски сети, мостов и регуляций Aave работает на нескольких сетях (Ethereum, L2, другие L1). Сбой самой сети или бриджа может заблокировать или частично обесценить ваши активы.
Регуляторные риски: DeFi в целом находится в “серой зоне”, подходы регуляторов быстро меняются. Сюда относятся и налоги, и возможное давление на интерфейсы/фронтенды.
Рекомендуют предпочитать более зрелые сети (Ethereum mainnet / крупные L2, а не новые экспериментальные).
Держать доступ к протоколу не только через основной веб-интерфейс (в случае блокировок фронтенда).
Операционные и пользовательские риски Независимо от того, насколько безопасен Aave, вероятен риск ошибки пользователя: неправильная сеть, поддельный сайт/фишинг, подписание вредоносной транзакции, потеря сид-фразы.
Риск взаимодействия с другими протоколами. Например, вы кладете aTokens в фарминг, хеджируете на CEX и т.п. — это добавляет новые уровни риска.
Другими словами, рисков много и вполне в какой-то момент можно потерять деньги, вложенные в Aave.
Важно: DeFi в целом намного рискованнее банков/облигаций и т.п.
«Странноватый сайт cryptoacademyschool.ru (Crypto Academyschool). На нём нет реквизитов юрлица. Вижу фотографию Артема Звездина. Читал про него, что аферист.»
ОТВЕТ:
Перед нами типичный агрессивный крипто-инфобизнес с кучей обещаний и туманными условиями “процента от прибыли”. Надо относиться к этой школе как минимум с очень большой осторожностью, деньги/доступ к бирже им не доверял.
Обещают 2 недели бесплатного обучения по криптовалюте и криптотрейдингу, затем “дальнейшая работа на взаимовыгодных условиях — % от вашей прибыли”.
Программа типовая (есть бесплатно здесь): история крипто, блокчейн, популярные монеты, кошельки, биржи, безопасность, DeFi/NFT, стратегии. Базовые темы (блокчейн, кошельки, безопасность, типы инвестстратегий) у новичка реально должны быть в голове, и по программе видно, что это есть.
В блоке FAQ прямо пишут: “во время бесплатного обучения доходность может колебаться от 5% до 15%… обычно достигают наши ученики после 5–7 занятий”.
В качестве “топовых спикеров” указаны Александр Лаппо, Иван Кирсанов, Артём Звездин.
Возможно, он не имеет отношения к данному сайту, так как продаёт свои курсы на сайтах finzvezda.ru, умный-инвестор.рф. Эти сайты мы также не рекомендуем, так как там заманивают в активный трейдинг.
Что серьёзно настораживает? Обещания доходности и “каждого научим зарабатывать”.
Во-первых, на лендинге обещают, что во время бесплатного обучения доходность 5–15% — и пишут, что это якобы “обычно достигают наши ученики после 5–7 занятий”. Это подаётся как ожидаемый результат, без честного акцента на рисках минуса.
Для честной школы нормальная формулировка: “можете как заработать, так и потерять, наша задача — научить понимать риски”. Здесь тон совсем другой: “результат за 5–7 занятий”.
Во-вторых, схема “бесплатно, потом % от вашей прибыли”. На сайте: “После обучения дальнейшая работа на взаимовыгодных условиях — % от вашей прибыли”, размер процента и конкретные условия не раскрыты.
На практике такие схемы часто превращаются в “Залей на биржу/на счёт N денег, мы будем подсказывать/торговать роботом, ты отдаёшь нам % с ‘прибыли”. Это уже зона полудоверительного управления без лицензий, с большим риском слить депозит ученика. В обзоре про роботов мы объясняем, что торговля может долго идти в плюс, но это не более чем накопление риска на будущее.
Спикеры расписаны красиво, но сторонние обзоры отмечают, что о них почти нет информации в интернете, кроме самого сайта школы и повторов этого же текста на обзорах-агрегаторах.
Добрый день расскажите о компании АФИН, это мошенники?
ОТВЕТ:
Назвать мошенниками эту организацию нельзя, но надо понимать, в какие организации они рекомендуют идти торговать. Возможно, среди них не все обладают лицензиями Банка России. Следовательно от трейдинга в них стоит воздержаться.
На сайте видим логотип Альфа Форекс. Хотя этот дилер и лицензирован Банком России, но мы не рекомендуем торговлю на форексе в принципе из-за крайне высоких рисков и математического ожидания не в пользу клиента.
Также организация предлагает, на наш взгляд, некорректную рекламу курсов по криптовалютам. Перед нами типичная агрессивная инфобизнес-реклама, сильно завышающая ожидания.
Разберём манипуляции.
«Разобраться в криптовалюте за 1 вечер и начать зарабатывать до 200 000 ₽ в месяц с нуля без больших вложений».
За вечер разобраться в крипте невозможно. Максимум — получить поверхностное представление. 200 000 рублей в месяц «с нуля и без больших вложений» — крайне малореалистично для новичка. Вероятнее всего большинство учеников до таких цифр не доберутся никогда. Слово «до» юридически прикрывает, но по факту формирует завышенное ожидание.
«За 2 часа расскажем, как… выйти на пассивный доход»
Пассивный доход в крипте — миф для новичков. Любые стратегии требуют капитала, времени, постоянного контроля рисков. Формулировка «как выйти на пассивный доход» — маркетинговая, а не реалистичная.
На сайте приведена лицензия, информация о партнёрстве с Альфа-Форекс и БКС, аккредитация СРО. Важно понимать: эти документы не имеют никакого отношения к доходности учеников и не уменьшают риск потери денег на рынке.
«Блокчейн — новая нефть», «криптовалюта — не спекуляции, а технология будущего» — высокопарные лозунги, не факты. Крипторынок сегодня во многом именно спекулятивен и крайне рискован.
«+123,9% за год, если бы купили биткойн в январе 2024» — классическое выдирание из контекста. Взят удачный период роста и подаётся как иллюстрация «выгодности». Нет ни слова о рисках, просадках на 50–80% и т.п.
Зачёркнутая цена 4900 ₽ и надпись «Бесплатно» — воронка: бесплатный вход, а дальше, скорее всего, платные дорогие продукты или другая монетизация.
Нехороший признак, что рядовая образовательная фирма называет себя Академией, завышая масштабы. На деле «Академия финансовых инвестиций» это обычное ООО с ИНН 7811724078. Генеральный директор и учредитель Поладов Ильдар Камалович.
Помимо него на сайте как члены команды указаны Виктор Калмыков, Эльнур Поладов, Евгений Иванов, Роберт Борисов, Владимир Зуев, Сергей Бурик, Каринэ Адамова, Артём Зиновьев, Дмитрий Иванченко, Руслан Надтока.
Ранее ООО «Академия финансовых инвестиций» именовалось ООО «Консультант» и имело тот же адрес: Санкт-Петербург, улица Савушкина 126 Б, бизнес-центр «Атлантик Сити», 19 этаж офис 195.
Ильдар Камалов упоминался как поставщик клиентов в уголовный форекс-лохотрон Larson&Holz. Именно его фотография стоит на лендинге курса по криптовалюте (afin.online/cryptocurrency-praktikum).
Манипулятивная подача информации отпугивает. Не рекомендуем связываться с Афин (afin.online).
Мы всячески не рекомендуем активный трейдинг где бы то ни было. Поэтому не рекомендуем связываться с инфоресурсами, извлекающими от заманивания людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу или площадку CFD или бинарных опционов; продажа информации для активного трейдинга; закрытые клубы и другие схемы.
Если желание учиться инвестированию и трейдингу (принципиально разные вещи, чего не понимают неофиты) всё же непреодолимо, мы рекомендуем бесплатные курсы при любом из крупных брокеров.
Такие курсы в бОльшей степени лишены налёта инфопродуктов, когда внимание людей акцентируют на перспективах и недостаточно полно раскрывают негативные стороны, например, рыночные, инфраструктурные, страновые риски, психологическую зависимость и прочие.
Админ, хорошие новости, BEST WAY уронили в апелляции, Санкт — Петербургский городской суд оставил без изменения решение Приморского районного суда СПб, в отношении данного <детища> Василенко Романа Викторовича.
Мало того, пайщиков со всей страны убедили приехать, постоять под дверью зала судебного заседания, ведь если апелляционная коллегия увидит такое количество людей, она забудет о нормативных актах, процессуальных нормах и обязательно отменит решение суда первой инстанции, то самое решение судьи Малиновской.
А если не отменит, то….ну все же собрались, приехали, показали, что едины, а суд не оценил.
Итог:
Бесполезное привлечение третьих лиц в немыслимом объеме в процесс, (видимо для оттягивания неминуемого) уплаченная пошлина от каждого из них, по 3 000 рублей.
Несколько сотен тысяч потрачено на билеты.
А в итоге <пирамидный марш> закончился за 5 — 10 минут, стоянием под дверью в зал суда.
Решение оставлено без изменения и вступило в силу.
А выступала от кооператива <упал намоченная> которая, в свое время убедила сироту продать гос.квартиру и <инвестировать> в Гермес и зайти в BEST WAY, чтобы <прибылью> с HERMES оплачивать паевые и членские в BEST WAY.
Алёна Орлова выпустила расследование «Афера на МИЛЛИАРД: СКАМ? Прошлое ДОМОГАЦКОГО и его похищение. Реклама СМИ и жертвы мошенников.»
В центре скандала — Сергей Домогацкий («блогер — девелопер — строитель — архитектор») и Лариса Гузеева, обвинение в мошеничестве на Бали Фахверк Домогацкого — судебные иски, задолженности, неисполнение по договору, претензии клиентов.
В ролике упомянуты Лариса Гузеева, Ольга Бузова, Ксения Собчак, Ксения Бородина, Лолита Милявская, Камеди Клаб, Арон Геллер, Андре Фрей, Парк Убуд, мистер Тримакаси, mr thank.you Сергей Косенко, Айза Долматова, Гуф, Николай Мельник.
Сергей Домогацкий якобы строил несколько комплексов на Бали, около 140 вилл. Не построено почти ничего. Часть инвесторов подала заявления в полицию, другая часть защищает Сергея.
Ролик включает разбор бессознательных побуждений Сергея и инвесторов, анализ манипуляций в коммуникации с инвесторами, анализ детства и криминального прошлого, анализ манипуляций в общении с командой, инвесторами и женой, сравнение образа Сергея в интервью и социальных сетях, подчёркивание его самоуверенности и самонадеянности, нехватка системного подхода и структурированности у Сергея, желание перейти к более сложным проектам, несмотря на незавершённые текущие.
Его безответственность и расточительство связаны с внутренним конфликтом и отсутствием профессионализма. Отсутствие экспертности позволяет манипулировать им. Бывшая команда Сергея воровала деньги. Продажники часто не имеют морально-этических принципов. Самонадеянные профаны могут усугубить ситуацию.
Домогацкий мечтает о винодельне и роскошных виллах и отрицает необходимость образования и дипломов. Бросил школу в 12–13 лет, но позже закончил экстерном. Ошибочно полагает, что можно стать экспертом, изучив 50–100 часов информации.
Другие аспекты анализа личности:
00:19:27 Поверхностность и стихийность
Деятельность Сергея стихийная и эмоциональная.
Отсутствие системности и ответственности.
Необходимость системности для реализации проектов.
00:20:23 Конфликт с фигурой отца
Конфликт с отцом, которого Сергей не знал до 38 лет.
Влияние прошлого на текущие паттерны поведения.
Противоречивые чувства к родителям.
00:21:42 Неблагополучное прошлое
Неблагополучная семья: мать пила, брат был наркоманом.
Участие в бандитских группировках и грабежах.
Влияние прошлого на текущее поведение и деятельность.
00:21:59 Детство и воспитание
Сергей чувствовал себя никчёмным из-за отсутствия базового образования.
Родители не знали, как воспитывать детей, и перекладывали свои проблемы на них.
В детстве Сергей подвергался буллингу и рукоприкладству со стороны матери.
00:22:54 Переезд и начало нового пути
Сергей переехал в Москву в подростковом возрасте и жил в подъезде.
Начал изучать информацию, посещать тренинги и мероприятия.
Создавал агрессивное восприятие мира из-за накопленной пассивной агрессии.
00:24:25 Судимости и бизнес
Признаётся в судимостях за грабёж, но утверждает, что никогда ничего не крал.
Утверждает, что к 40 годам создал успешный бизнес и написал книгу-бестселлер.
Возникают вопросы о возможности такого быстрого изменения после судимостей.
00:26:17 Книга и успех
Книга «Домашний тренинг: максимум свободы» стала бестселлером, продав 120 тысяч экземпляров.
Заработал первые два миллиона долларов и арендовал остров на Мальдивах.
Однако детали его успеха кажутся неправдоподобными.
00:27:08 Обучение и наставничество
Проходил обучение в «Бизнес-молодости», где стал наставником.
Вел курсы и семинары, писал другие книги.
Участвовал в четырёхчасовом эфире с Михаилом Нефедовым, который часто перебивал и задавал бессмысленные вопросы.
00:29:03 Самооценка и гордыня
Изначально считал себя никчёмным, но позже начал переоценивать свои достижения.
Считает, что гордыня привела его к падению, но продолжает присваивать себе заслуги.
Прошёл восемь випассан, но не переосмыслил свои ценности и убеждения.
00:30:32 Образ в социальных сетях
В Instagram создаёт образ успешного блогера и предпринимателя.
Рассказывает о грандиозных проектах и встречах с властями Бали.
Этот образ противоречит его прошлому и реальному положению дел.
00:31:44 Детские травмы и личность
Признаёт, что его путь был сложным и травмирующим.
Отмечает, что его детство было недолюбленным и сложным.
Мимика и речь сохраняют детские черты, что подчёркивает его внутренние травмы.
00:32:20 Внутренний конфликт Сергея
Сергей чувствует себя недооценённым и мстительным.
Он видит мир агрессивным и хочет защитить себя.
Несмотря на чувствительность и способность к рисованию, участвует в криминальных действиях.
00:33:13 Противоречия личности
В Сергее уживаются две личности: защищающаяся и творческая.
Трудное детство в Сибири и криминальное окружение.
В ответ на обвинения инвесторов создаёт фильм для разоблачения оппонентов.
00:34:09 Похищение и бизнес
Сергея похищают и пытают после критики бандитов.
Его бизнес в России рос, но столкнулся с проблемами.
Франчайзи не имеют обязательств перед Сергеем, что приводит к отсутствию контроля качества.
00:35:59 Переезд на Бали и проблемы с бизнесом
В 33 года Сергей переезжает на Бали, оставляя бизнес в Москве.
Новые руководители пытаются ограбить клиентов, получая деньги без строительства домов.
На Сергея поданы иски на сумму до 500 миллионов рублей.
00:38:22 Новые проекты на Бали
Сергей запускает несколько проектов одновременно, но они сталкиваются с техническими ошибками и расточительством.
Стройка приостанавливается из-за проблем с землёй, которая изначально не предназначена для строительства жилья.
00:41:15 Проблемы с землёй и инфраструктурой
Отсутствие геологии и аудита почвы приводит к неожиданным проблемам.
Нет воды, несмотря на заявления о наличии станций.
Высокие затраты на воду и отсутствие коммуникаций усугубляют ситуацию.
00:42:25 Технические ошибки и финансовые потери
Скважина для воды не найдена, несмотря на дорогостоящую инсталляцию.
Рыхлая почва требует дополнительных затрат на укрепление.
Попытки сэкономить приводят к дополнительным потерям.
00:43:13 Проблемы с укреплением склона и инженерными системами
Склон не был укреплён, что может привести к его сползанию.
Отсутствие инженерных систем и воды перед началом строительства выглядит странно.
Бывший сотрудник жалуется на неквалифицированных рабочих, которые не умеют пользоваться инструментами.
00:44:18 Обучающий центр и качество строительства
Сергей упоминал о своём обучающем центре для рабочих.
Несмотря на проблемы с качеством, виллы стоят и не покрыты плесенью.
Упоминается кризис в проектах Арона Геллера, который также сталкивается с исками о мошенничестве.
00:45:11 Финансовые махинации Арона Геллера
Арон Геллер тратил деньги инвесторов на личные расходы.
Обвинения в адрес партнёра Николая Мельника в нецелевых расходах.
Утверждения о связях семьи Геллера с семьёй президента Индонезии.
00:46:53 Проблемы с финансовым учётом
Жена Домогацкого утверждает о бесконтрольном расходе средств.
Сергей утверждает, что у него был финансовый контроль, но нет доказательств проведённых платежей.
00:47:36 Неправильная установка стёкол
Стекла установлены на пористых материалах, что делает их небезопасными.
Сергей опроверг эти обвинения, но не ответил на главные вопросы.
00:48:12 Особенности договора строительства
Договор строительства отличается от договора купли-продажи.
Отсутствие эскроу-счёта создаёт риски для инвесторов.
Инвесторы не могли увидеть полный договор до перевода аванса.
00:49:14 Странные условия продажи вилл
Условия продажи вилл: аванс без информации о расположении и характеристиках.
Логическая цепочка отсутствует: инвесторы переводят аванс за неопределённую виллу.
Отсутствие шаблонов договоров для ознакомления потенциальных инвесторов.
00:51:20 Влияние медийной личности
Медийная личность с миллионами подписчиков создаёт иллюзию доверия.
Люди верят в экспертность медийных личностей, не понимая принципов маркетинга.
Команда Домогацкого участвует в продаже вилл, несмотря на отсутствие стройки.
00:53:08 Проблемы с командой и депозитом
Команда застройщика включала новых сотрудников, которым требовалось время для адаптации.
Возникали сомнения и несостыковки, часть команды покидала проект.
Формулировки ответов могли быть восприняты как мошенничество.
00:54:01 Инвестиционный клуб и доверие
Автор участвовала в инвестиционном клубе, где договоры были составлены с нарушениями: без прошивки, печати, с размытыми формулировками.
Несмотря на сомнения, автор настояла на изменении договора для подстраховки.
Потери автора были небольшими, но возможности для инвестиций упущены.
00:54:51 Доверие и юридические документы
Инвесторы часто доверяют застройщикам, особенно при больших суммах инвестиций.
Неправильное оформление документов может привести к мошенничеству.
Важно обращать внимание на несостыковки и размытые формулировки в документах.
00:56:38 Фейковые продажи и противоречия
Обнаружены фейковые продажи вилл с использованием наложений на скриншоты.
Пример с Надеждой: она внесла аванс, но вилла была продана другому человеку.
Переписка Надежды содержит противоречия относительно рисков и действий.
00:58:22 Позиция Надежды и её действия
Надежда признаёт риски, но вносит деньги в новый проект.
Она обесценивает сумму залога, но требует его возврата.
Начинает информационную войну, делая рассылки о мошенничестве.
01:00:15 Противоречия в действиях Надежды
Надежда оскорбляет ассистента Сергея.
Противоречит сама себе, признавая риски и требуя возврата денег.
Акцент на её беременности не оправдывает исключение из правил.
01:02:56 Реакция Сергея и манипуляция
Сергей сначала соглашается вернуть залог, но затем ссылается на налоговую проверку.
После рассылок Надежды Сергей обвиняет её в неправильном поведении.
Манипуляция со стороны Сергея кажется недостойной.
01:03:35 Манипуляции и обвинения
Финансовый директор предлагает оплатить расходы, но автор отказывается.
Обвинения в клевете и манипуляции для отвлечения внимания от мошенничества.
Создание чувства вины у инвесторов через обвинения в налоговых проверках.
01:04:25 Брак и противоречия
Сергей ищет жену-христианку, женится на Зои.
Зоя выражает желание жить скромно, но не хочет развода.
Противоречия в словах и действиях Зои.
01:06:23 Обвинения и обвинения
Сергей обвиняет Зою в проблемах из-за брака.
Упоминание о проблемах с законом и властями.
Манипулятивные сообщения от Сергея к Зое.
01:07:22 Заявление в полицию
Зоя пишет заявление на Сергея.
Поддержка Сергея со стороны подписчиков.
Противоречия в комментариях и обвинениях.
01:08:22 История с Айзой
Айза отказывается рекламировать Сергея.
Сергей угрожает и манипулирует в переписке.
Сомнения в искренности Айзы.
01:10:41 Похищение и пытки
Сергей утверждает, что его похитили и пытали электрошокером.
Сомнения в правдивости его рассказа.
Примеры подобных случаев на Бали.
01:12:27 Медийные персоны и ответственность
Лариса Гузеева и другие знаменитости рекламируют Сергея.
Инвесторы критикуют Ларису и её менеджера.
Защита Сергея со стороны медийных личностей.
01:13:58 Реклама и доверие
Известные люди, такие как Оскар Хартман и Саша Митрошина, рекламировали продукты, но это не гарантирует доверия.
Пример Анфисы Чеховой, которая рекламировала финансовую пирамиду.
Растислав Гондопас проводил лекции в финансовой пирамиде «Финико».
01:14:48 Репутация и бизнес
Репутация не всегда гарантирует надёжность и честность.
Сергей Домогацкий ведёт YouTube-канал и соцсети, но это не гарантирует его надёжности.
Его второй аккаунт «Мистер Тримакаси» набрал почти 50 миллионов подписчиков.
01:16:42 Достигаторство и благотворительность
Сергей заявляет о своём достигаторстве, но его действия вызывают сомнения.
Благотворительность может быть воспринята как временный пластырь, усугубляющий проблемы.
Пример с народом Бали: Сергей просит деньги, а затем дарит миллионы рупий.
01:19:26 Демонстрация богатства
Сергей демонстрирует богатый образ жизни, выбирая топовые места и вещи.
Его поведение вызывает эмоции и привлекает внимание.
Вопрос о соответствии его образа настоящего бизнесмена.
155 тысяч подписчиков значится в сообществе Влад Белов | Gold Trader (t.me/joinchat/CtDbT5iIVmVmY2Vi), админ @gld_vlad. Также есть ютуб-канал (youtube.com/@belov_trading).
«В Telegram-канале есть бесплатное обучение, а также доступ к закрытому сообществу. У меня нет никаких платных курсов, платных доступов, подписок и так далее. Я не монетизирую свой канал никак, от слова совсем. Занимаюсь трейдингом более шести лет и просто публично демонстрирую свои сделки», — написано в канале, и это обман.
Потому что автор заманивает людей в лохотрон Pocket Option.
Pocket Option — офшорная бинарная площадка с регуляторными предупреждениями (включая британский FCA и российский ЦБ). В ЕС бинарки для розницы запрещены/жёстко ограничены — из-за системного вреда клиентам. В 2018 году европейский регулятор ESMA (European Securities and Markets Authority) запретил маркетинг и продажи бинарных опционов как крайне опасных для клиентов. То есть интерес «куратора» и интерес ученика расходятся: ему выгодны ваши обороты у брокера.
ESMA/AFM прямо указывали: продукт запрещали именно потому, что большинство клиентов теряет деньги. Обучение «Price Action/Smart Money» не отменяет математику.
Помимо предупреждений регуляторов, есть репутационный фон Pocket Option, публикации с разбором схемы (офшор, фейковые «регуляторы», жалобы пользователей).
Не надо связываться с зазывалами в бинарные лохотроны!
Мы всячески не рекомендуем активный трейдинг где бы то ни было. Поэтому не рекомендуем связываться с инфоресурсами, извлекающими от заманивания людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу или площадку CFD или бинарных опционов; продажа информации для активного трейдинга; закрытые клубы и другие схемы.
Если желание учиться инвестированию и трейдингу (принципиально разные вещи, чего не понимают неофиты) всё же непреодолимо, мы рекомендуем бесплатные курсы при любом из крупных брокеров.
Такие курсы в бОльшей степени лишены налёта инфопродуктов, когда внимание людей акцентируют на перспективах и недостаточно полно раскрывают негативные стороны, например, рыночные, инфраструктурные, страновые риски, психологическую зависимость и прочие.
«Адепты MLM-лохотрона NL International в мечтах о построении «масштабного бизнеса» переходят в MLM-лохотрон MLM-Vibe (shop.for-vibe.ru), в котором никакого масштабного бизнеса, естественно, не построят. Ну, за исключением, самых ранних и самых лживых. Как убедить подругу, что всё это пустое?
Сейчас в Vibe активно завлекают…. генеральный директор и соучредитель Николай Майер, президент Forvibe Роман Волков (Роман Зубченко), Олег Люлько, Ирина Люлько, Кирилл Шевельков, Наталья Ахмедова, Марина Сухарева, Юлия Иринская, Григорий Шевердин, Альбина Майер, Ольга Санцевич, Андрей Санчевич, Анна Сотник, Сетевик с MLM Street, Инна Сорока, Olgusha ASMR, Татьяна Исаева, Артём | VIBE Бизнес онлайн, Леся Менгель, Евгения Почтарева, Ксения Путюнина, Катя Чечёткина…»
ОТВЕТ:
Если совсем по-простому, Vibe — это обычная многоуровневая схема с красивой обёрткой. Для большинства людей это будет не «масштабный бизнес», а дорогое хобби с кучей обязательств и минимальными шансами выйти в нормальный доход.
По открытым документам Vibe и статистике по MLM в целом видно несколько красных флагов.
Это классический MLM, а в MLM почти все в минусе Схема стандартная: ты покупаешь продукты, приводишь людей, получаешь проценты с покупок своей «структуры» (downline).
В «Основах сотрудничества» Vibe прямо прописано, что вознаграждение бизнес-партнёра зависит от его личного объёма покупок и покупок его структуры, которые считаются в баллах (S).
MLM почти не платит большинству участников. Свежий обзор Федеральной торговой комиссии США (Federal Trade Commission, FTC) по 70 MLM-компаниям показал: «большинство людей зарабатывают мало или ничего, часть уходит в минус»; у большинства годовой доход меньше 1 000 долларов до вычета расходов. И это в самой богатой стране мира.
Исследование AARP: 47% участников теряют деньги, 27% выходят в ноль, только 25% в плюсе; 65% не стали бы вступать снова.
Статистически шансы, что именно ты станешь «тем самым исключением», примерно как обыграть не очень честное казино.
Доход привязан к твоим покупкам: плати, чтобы иметь право на деньги В документах Vibe (раздел «Основы сотрудничества»):
Право на получение вознаграждения за отчётный период возникает только в случае приобретения бизнес-партнёром или его новым личным бизнес-партнёром продукции в этом периоде согласно маркетинг-плану.
Перевод на человеческий: если ты (или твой новый личник) в этом месяце не купил у компании на нужную сумму, ты теряешь право на выплаты за весь период.
Это толкает людей регулярно делать личные закупы, скупать то, что им не нужно, лишь бы «не сгорел чек», превращать квартиру в склад шампуней и баночек.
Маленький доход ты не увидишь деньгами, только в виде новых покупок У Vibe есть интересный пункт:
компания выплачивает деньги на счёт партнёра только от 10 000 ₽ в месяц и выше; суммы меньше 10 000 ₽ не выводятся, а могут быть потрачены только на покупку товара компании.
То есть если ты за месяц «заработал» 3–5 тысяч, реальными деньгами ты их не получишь, только на продукцию Vibe.
Фактически это превращает большинство новичков в покупателей, а не предпринимателей: ты вроде как «в бизнесе», но всё, что ты видишь — это не банкноты и цифры в интернет-банки, а новые кремы, витамины и бытовую химию.
Без постоянного рекрутинга ты там никто В документах Vibe:
вводятся «Структура бизнес-партнёра» — все, кто зарегистрировались, указав твой ID; считается «остаточный доход» именно за счёт структуры. При этом регистрироваться в Vibe можно только через действующего партнёра по его ссылке.
Это типичный признак MLM: бизнес держится не на том, что ты продаёшь продукты реальным клиентам, а на том, насколько активно ты загоняешь новых людей систему с признаками пирамиды.
Регуляторы (тот же FTC в США) прямо предупреждают: если основной упор идёт на «рекрутируй, рекрутируй, рекрутируй», а успех рисуется через построение структуры, это уже признаки пирамидальной схемы.
Жёсткая конфиденциальность и угрозы санкций В «Основах сотрудничества» Vibe есть целый блок про конфиденциальность. К коммерческой тайне относят данные о структуре, доходах, маркетинг-плане и т.д.; бизнес-партнёрам запрещено разглашать эти сведения; за разглашение компания оставляет за собой право подать иск о компенсации ущерба
Такое делается, чтобы недовольные, потерявшие деньги, не жаловались и не создавали вокруг сетевого бизнеса негативные отзывы. Страдать следует молча.
Из раздела «Санкции»: компания может ограничить доступ к структуре, приостановить выплаты (или урезать до 20%) на время разбирательств, односторонне прекратить сотрудничество, если, по их мнению, ты нарушаешь правила или «наносишь ущерб деловой репутации компании».
То есть у компании максимум контроля, у тебя — максимум ответственности и риска. Публично жаловаться и честно рассказывать о своём опыте — официально нежелательно.
Все риски — на тебе, гарантий ноль В тех же документах бизнес-партнёр не является сотрудником компании, сам несёт все предпринимательские риски, сам обязан оформить ИП/самозанятость и сам платить все налоги и штрафы.
Это важно. У тебя нет оклада, соцпакета, больничных, «наставник» тебе ничего не обязан, компания легко может тебя отключить, а все вложения (время, деньги, клиенты, структура) — это уже твоя проблема.
На фоне общих цифр по MLM (где подавляющее большинство зарабатывает сущие копейки) всё это выглядит как договор, в котором компания всегда в плюсе, а партнёр — в лотерее с очень низкой вероятностью.
Социальный и репутационный крах Типичная реальность MLM-человека: превращение всех друзей/родственников в «теплый рынок», постоянные сторис с «новой жизнью», «мечтой», «пассивным доходом», через какое-то время — выгоревшие контакты и испорченные отношения. Со стороны это иногда выглядит, будто человек попал в секту.
И да, регуляторы прямо пишут: MLM-компании часто используют заведомо завышенные доходы лидеров в качестве приманки, не рассказывая честно, сколько реально зарабатывает средний участник.
«Масштабный бизнес» там строят единицы — как и в NL По сути, переход из NL в Vibe — это не «новый уровень», а миграция из одной MLM в другую с той же логикой: первые и самые агрессивные/харизматичные (или бессовестные?) действительно могут выстроить большую структуру и зарабатывать. Все остальные будут: покупать продукт «для активности», верить в сказки про «вот ещё чуть-чуть», тащить людей в систему, чтобы не выглядеть неудачником перед наставником. При этом, наверное, Vibe более приятен для рядового члена, так как в NL многие жаловались на жёсткость условий и невозможность заработать.
Но статистика по MLM (даже более мягким) показывает: зарабатывает малая верхушка, оплачивает всё остальное пирамида снизу.
Если не Vibe, то что?
Если цель — реально заработать, а не коллекционировать баночки:
нормальная работа по найму и прокачка навыков;
фриланс/самозанятость с реальными клиентами;
свой онлайн-магазин или услуги без многоуровневых схем;
честный партнёрский маркетинг (CPA-сети, реферальные программы с прозрачной статистикой, без уровней, структур и обязательных закупок).
хочу всех предупредить о мошенническом канале. Было бы не плохо, если помогли б его грохнуть. Суть мошенничества классическая. Красивые картинки в самом канале с прибылью. Предложение по копитрейдингу. Позиционируют себя, как работают только с биржей байбит, но в ходе «подключения» к их «копитрейдингу» оказываешься в приложении api-online.pro. Далее, дается «пробный период», где рисуют прибыль и уверяют, что необходимо пополнить баланс. Для убеждения, даже предлагают осуществить вывода 10% от внесенного капитала. Если ты отказываешься от пополнения капитала, тебя просто блокируют…
представляется, как Соколова Анна Анатольевна — владелица клуба, где работают аналитики и трейдеры. Уверяет, что торговый счет ее «кампании» 11 млн USDT. Равномерно распределен между 13ю трейдарами
Сетевой маркетинг Greenway Global объединился с Force Group, что показывает: дела в MLM идут неважно, нужно объединять усилия в поисках новых адептов.
Force/Forise (иногда писали «FoRise») позиционировалась как сетевая компания с фитопродукцией и БАДами. основатели: Илья Рассанов и Артур Абдрахманов.
Почему мы не рекомендуем связываться с МЛМ, даже когда он не выглядит чёрным? МЛМ это не нарушение законов, но граница с пирамидой тонкая. Почему люди называют сетевые фирмы «лохотроном»?
Упор на вербовку, а не на продажи конечному потребителю. Если выплаты в основном идут за привлечение людей/покупку старт-паков — риск пирамидальности.
Громкие обещания доходов/роста без прозрачной статистики доходов партнёров. У МЛМ-компаний доход сильно концентрируется на верхушке. Запрашивайте официальный отчёт по доходам и как они распределяются, если его нет — не связывайтесь.
Обязательные закупки/«активность» и платные обучалки. Если нужно регулярно покупать товар самому, чтобы «не слететь» — считайте истинную маржу. У Greenway в открытом маркетинг-плане есть понятие активности в PV, на него завязаны бонусы.
Попросите у рекрутёра полный маркетинг-план/PDF и реальную статистику доходов по странам. В Greenway есть публичные версии планов — считай требуемую «активность», реальные проценты и что будет без рекрутирования.
Не платите за «старт-наборы» и обучение, пока не посчитаешь экономику. Сколько чистыми останется с продажи одного популярного товара после скидок/налогов/доставки?
Юридически МЛМ-продажи БАДов и косметики — это нормально, но обещать «лечение» нельзя. Требуйте регистрационные документы на БАДы и проверь, что в промо нет медицинских заявлений.
ПИСЬМО ЧИТАТЕЛЯ: «Совсем борзая реклама «X2 на криптовалюте ежемесячно уже через 3 недели по моей системе» на сайте investwebinar.ru/kriptaweb (ИП Поповская Евгения Александровна, ОГРНИП 320774600370402, main@evgenyafinance.ru). Вебинар ведёт Евгения Поповская. Представляет себя как «Консультант по личным финансам и инвестициям проекта Министерства финансов РФ. Специалист по финансовым рынкам, аккредитованный Банком России (аттестат ФСФР 1.0). Высшее экономическое и техническое образование. Магистр по финансам. Образование: Финансовый университет при Правительстве РФ (специальность «Ценные бумаги и финансовый инжиниринг»). Квалифицированный инвестор. Доходность портфеля за прошлый год составила 31% годовых.«
ОТВЕТ:
Вы правы. Это нереалистично и вводит в заблуждение — гарантировать ежемесячный рост в крипте невозможно. Это выглядит как нарушение. Статья 28 закона о рекламе запрещает вводящую в заблуждение рекламу и требует существенных условий/указания рисков. Гарантии/намёки на гарантированную доходность — красный флаг.
По закону реклама финансовой деятельности не должна содержать гарантии или обещания в будущем эффективности деятельности (доходности вложений).
Также вопрос, почему аттестованный ЦБ специалист не уважает мнение ЦБ, который прямо не рекомендует инвестировать в криптовалюты, регулярно предупреждает о рисках/схемах и допускает сделки лишь в рамках ограничительных режимов для узких категорий инвесторов.
В «подарках» — инструкции по регистрации/пополнению на Bybit, что часто связано с партнёрскими ссылками и мотивацией приводить клиентов на биржу.
Красные флаги
Гарантии цифр и сохранности («Х2 в месяц», «ТОП-10 криптовалют, которые сохранят твой капитал»). Нельзя по закону, неучёт рисков.
Дефицит/таймер («осталось мест 32 из 50») без доказуемой реальности квоты — искусственная срочность, приём навязчивых инфопродуктов в духе Аяза Шабутдинова.
Акцент на «простоте» и «пассивном доходе» («Вы получите готовую систему создания пассивного дохода через криптовалюту, которая будет работать параллельно с вашей основной работой») — при том, что крипторынок высокорисковый. И это не только ценовые риски, но и санкционные, регуляторные, мошеннические, контрагентские.
Курсы от обычного ИП названы Академией («Академия инвестора Евгении Поповской». Приёмы инфобизнеса, введение в заблуждение о наличии крупного учебного заведения.
Рекомендуем не связываться. Знания по крипте можно получить бесплатно в заслуживающих доверия источниках:
«Посмотрите сайт yourcashflow.ru/telegram. ИП Мухомедзянов Сергей Амирович, ИНН 385101363168. Иркутская область поселок Целинный. Масса нереальных обещаний?»
ОТВЕТ:
Видим агрессивную фанатичную рекламу криптовалют как актива и приглашение вступить в телеграм-канал «Сергей Мухомедзянов | Crypto Strategy».
Не «скам» по форме (есть ИП и ИНН), но риторика и обещания сильно завышены и вводят в заблуждение.
Обещают «пассивный доход 30–100% годовых» на DeFi и приводят «кейсы» вроде «+129% за 2 недели на ICO», «результат ученика: +2271 $ на стейблах». Это типичный маркетинг «чудо-доходностей» без методики, верификации и полной статистики. Подобные кейсы могут быть результатом везения, а не масштабируемой возможностью.
Громкие прогнозы «Bitcoin 1 500 000 $, ETH 60 000 $» подаются как «не бред» — явный хайп-крючок, а материалы и «доказательства на $33 600» уводят в Telegram.
Российский закон о рекламе финансовых услуг (ст. 28 ФЗ-38) запрещает вводящую в заблуждение рекламу и требует существенных условий/указания рисков; гарантии/намёки на гарантированную доходность — красный флаг.
Банк России прямо не рекомендует инвестировать в криптовалюты, регулярно предупреждает о рисках/схемах и допускает сделки лишь в рамках ограничительных режимов для узких категорий инвесторов. Такого рода обещания «пассивного дохода» противоречат политике регулятора.
С лицами, которые активно пропагандируют вложения в рискованные активы, связываться не рекомендуем.
«Будьте добры, что можете написать про эту платформу bitnest.me? Есть ли реальные положительные отзывы. Вновь зазывают, расхваливая.»
ОТВЕТ:
Летом 2025 года началось завлечение людей в пирамиду bitnest.me. Продвигали это аферисты под названием «Альянс капиталистов». 20 августа была онлайн-конференция со спикерами Татьяна Лазарева, Елена Сафронова, Анна Джапарова.
Пирамидальность налицо:
обещания фиксированных доходов за короткий срок, зависимость от новых участников, отзывы, которые могут быть селективно отобраны, нехватка полной прозрачности.
Легенда такова, чтобы пенсионер подумал, как это технологично, и не понял, что его разводят на деньги:
«BitNest через инновационное применение технологии блокчейн снижает барьеры для доступа к финансовым услугам, позволяя каждому — с любым объёмом капитала — участвовать и получать выгоду от финансовых сервисов. Независимо от личности или географического положения, каждый получает возможность вовлекаться и пользоваться преимуществами, наслаждаясь удобством и возможностями, которые дают финансовые услуги. Благодаря таким функциям, как DeFi-кредитование и сбережения, мы помогаем пользователям эффективнее использовать криптоактивы для получения стабильной и устойчивой доходности. Мы стремимся продвигать финансовую инклюзию, снижать барьеры участия и обеспечивать равный доступ к финансовым правам для пользователей по всему миру. Кроме того, мы поощряем участие сообщества и коллективное управление, позволяя пользователям совместно определять направление развития проекта и важные решения, реализуя концепцию построения и разделения сообщества, чтобы достичь более открытой и демократичной финансовой системы.»
Лохотрон BitNest позиционируется как DeFi-платформа, базирующаяся на блокчейн-технологиях, с целью обеспечить “распределённую финансовую систему” (bitnest.me). Основные продукты: токен MEC, BitLoop, «Loop», «Savings Box», «Savings» и др.
Это нелегальное оказание финансовых услуг, криминал.
Доход в 0,67% ежедневно — явный признак финансовой пирамиды. Держитесь подальше.
ТГ: @BitNest_Channel (BitNest Official Subscription Channel), @BitNest_EN (BitNest English Communication Group), @BitNest_RU (@BitNest-RU), @BitnestRusBot
Далее идёт переход в бот, где начинается типовая болтовня, привлекательная для идиотов:
Меня зовут Артём — я занимаюсь трейдингом с 2021 года. Сегодня я помогаю новичкам сделать первые шаги в криптовалюте и оптимизировать торговлю тем, кто уже в рынке, но хочет улучшить свои результаты. Формат работы — совместная торговля, где даже новички начинают зарабатывать от 2 800 долларов в месяц, просто следуя готовым инструкциям.
Потом предлагается написать прямо мошеннику, по контакту @LeontyevTrade. На фото — сгенерированный нейросетью якобы трейдер с татуировками.
По NTXPrime (ntxprime.com) сходится масса признаков «псевдоброкера», у которого легко пополнить счёт, но вывести деньги почти невозможно — начинают вымогать «комиссии/налоги», блокируют кабинет и тянут время.
Как обычно работает схема
Агрессивная реклама «надёжного брокера», обещания опыта «16+ лет», IPO, мгновенного исполнения и т. п. на собственном сайте. Всё это блеф.
Депозит принимают без проблем, а на выводе требуют предварительно оплатить «комиссию/верификацию/налог». После оплаты доступ могут ограничить или вовсе заблокировать.
Банк России внёс “Ntxprime (ntxprime.com)” в перечень лиц с признаками нелегального профучастника рынка ценных бумаг (warning list; обновление от 04.07.2025). Это означает отсутствие законного разрешения оказывать брокерские услуги и высокий риск для клиентов.
Нелицензированные «брокеры» часто маскируются под международные компании, используют клоны-сайты/псевдоотзывы и эксплуатируют незнание процедур вывода. Европейские регуляторы (FSMA и др.) отдельно предупреждают: подобные платформы — распространённая ловушка с «слишком хорошими» обещаниями.
Что делать, если уже занесли деньги?
Не платите никаких предоплат за “разблокировку/налоги/комиссии”. Это типичный приём мошенников.
Соберите доказательства (скриншоты личного кабинета, писем, платежей).
Подавайте заявление на чарджбэк/оспаривание в ваш банк/платёжный сервис и жалобу регулятору по вашей юрисдикции; сверяйтесь с их «чёрными списками» и памятками.
«Подвох» ПДС не в мошенничестве, а в условиях. Это долгий, малоликвидный инструмент с негарантируемой доходностью и ограниченной господдержкой.
Что важно знать?
Полный доступ к деньгам обычно через 15 лет участия; раньше — только по ограниченным основаниям (возраст/жизненные ситуации) и с потерей части бонусов. Это не вклад с возможностью снять «в любой момент».
Госдоплата ограничена: максимум 36 000 рублей в год и только 10 лет подряд, причём её размер зависит от вашего официального дохода и уплаченных взносов (минимум 2 000 рублей в год, чтобы что-то получить). На единовременный перевод накопительной пенсии доплата не начисляется.
Доходность не гарантируется: средства инвестирует НПФ, результат может быть ниже ожиданий (особенно с учётом инфляции/девальвации).
Ликвидность низкая и есть особенности при досрочном расторжении: обычно вернёте только свои взносы, а господдержку/часть дохода потеряете.
Налоговый вычет доступен тем, кто платит НДФЛ. Пенсионерам чаще всего недоступен (по разъяснениям ЦБ), что ухудшает экономику участия для них. Лимит базы — до 400 000 рублей в год.
Комиссии и правила у каждого НПФ свои: важно читать договор и «Правила формирования долгосрочных сбережений» именно вашего фонда. ПДС — продукт НПФ, а не банковский вклад.
Госдоплата суммируется по всем вашим договорам ПДС, но общий потолок остаётся тем же (36 000 рублей в год на человека).
Когда ПДС имеет смысл:
Если горизонт реально длинный (10–15 и более лет) и вам нормально «заморозить» часть денег ради господдержки и потенциального инвестдохода.
Если у вас «белый» доход и вы используете налоговый вычет — это заметно повышает эффективную доходность.
Когда лучше не лезть:
Если деньги могут понадобиться в ближайшие годы — из-за ограничений на досрочный выход.
Если ожидаете «как по вкладу» фиксированную ставку — тут её нет.
Как проверить себя перед оформлением:
Убедитесь, что это именно договор ПДС в лицензированном НПФ (проверьте фонд в реестре ЦБ).
В ВК рекламируют сообщество «Трейдер без границ» (vk.com/trader_bez_graniz). Рекламодатель Никита Буртасов, ИНН 254237791576, ID рекламы 2VtzqwhAPhA.
Пишет: «Я выдаю сигналы, бесплатно. Статистика за вчера: +17 и -3. Пиши: «хочу в команду».
«Я веду группу по заработку, где делюсь опытом, как получилось начать зарабатывать приличные деньги на бинарных опционах — как вышло избавиться от кредитов и долгов. В данный момент я зарабатываю более $50.000 в месяц на бинарных опционах и на этом не собираюсь останавливаться. Моя цель $200.000 в месяц», — так заманивают в лохотрон.
Pocket Option — офшорная бинарная площадка с регуляторными предупреждениями (включая британский FCA и российский ЦБ). В ЕС бинарки для розницы запрещены/жёстко ограничены — из-за системного вреда клиентам. В 2018 году европейский регулятор ESMA (European Securities and Markets Authority) запретил маркетинг и продажи бинарных опционов как крайне опасных для клиентов. То есть интерес «куратора» и интерес ученика расходятся: ему выгодны ваши обороты у брокера.
ESMA/AFM прямо указывали: продукт запрещали именно потому, что большинство клиентов теряет деньги. Обучение «Price Action/Smart Money» не отменяет математику.
Помимо предупреждений регуляторов, есть репутационный фон Pocket Option, публикации с разбором схемы (офшор, фейковые «регуляторы», жалобы пользователей).
Не надо связываться с зазывалами в бинарные лохотроны!
Мы всячески не рекомендуем активный трейдинг где бы то ни было. Поэтому не рекомендуем связываться с инфоресурсами, извлекающими от заманивания людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу или площадку CFD или бинарных опционов; продажа информации для активного трейдинга; закрытые клубы и другие схемы.
Если желание учиться инвестированию и трейдингу (принципиально разные вещи, чего не понимают неофиты) всё же непреодолимо, мы рекомендуем бесплатные курсы при любом из крупных брокеров.
Такие курсы в бОльшей степени лишены налёта инфопродуктов, когда внимание людей акцентируют на перспективах и недостаточно полно раскрывают негативные стороны, например, рыночные, инфраструктурные, страновые риски, психологическую зависимость и прочие.
NL International — это сетевой маркетинг (MLM) вокруг БАДов/нутрицевтики/косметики. Чем это чревато?
MLM как отрасль почти не платит большинству участников. Свежий обзор Федеральной торговой комиссии США (Federal Trade Commission, FTC) по 70 MLM-компаниям показал: «большинство людей зарабатывают мало или ничего, часть уходит в минус»; у большинства годовой доход меньше 1 000 долларов до вычета расходов. И это в самой богатой стране мира.
Исследование AARP: 47% участников теряют деньги, 27% выходят в ноль, только 25% в плюсе; 65% не стали бы вступать снова.
Зависимость от рекрутинга, а не реальной розницы. Типичная для MLM «лестница званий» и фокус на построении «структуры» статистически ведут к тому, что заработок концентрируется у вершины, а у новичков — расходы.
Личные закупки/«активности» для права на бонусы. В открытых описаниях партнёров фигурируют PV-требования (например, активность 70 PV для доступа к бонусам/начислениям), а маркетинг-план на официальном сайте то исчезает, то «на реконструкции» — прозрачность плавает. Это прямой риск «складирования» продукта ради статуса.
Другими словами, есть риск, что у вас дома будет много сомнительной продукции под названиями Energy Diet Smart, Energy Diet, Energy Pro, Energy Life, Fashion, Enerwood, Be Loved, Lab For Men, Occuba, Sklaer, Smartum Max, Fineffect.
Жалобы покупателей/экс-партнёров на завышенные цены и навязчивые продажи встречаются часто. Вы испортите себе репутацию, если станете продавать подобное знакомым.
Согласно AARP, среди причин ухода из МЛМ — «неловко продавать друзьям/родным», «не заработал ожидаемого», «структура выгодна верхушке», «пересыщение рынка». Это то, что вы испытаете с вероятностью в 99% или даже 100%.
NL International это именно MLM во всех неприятных проявлениях: многоуровневый маркетинг с PV, рангами. Нормальные люди не хотят жить в этой модели, где на словах команды, на деле — неравенство.
В 2023–2024 годах обсуждалось расторжение контракта с высокопоставленным партнёром Романом Волковым. Как бы ни выглядела конкретная история, сам факт: компания вправе расторгать, а ваш доход — не ваш актив, а функция кабинета и правил.
Компания активно защищает репутацию в судах, выигрывала иски против блогеров. Поэтому мало честной информации проникает в умы тех, кого пытаются вербовать.
Однако на юридически выверенные публикации NL в суд не подаёт. Например, не было исков по текстам на vklader:
NL International: классика развода лохов
НТВ: «NL International — построенная на обмане пирамида
В этих текстах содержатся обзоры программ, снятых НТВ, Александром Движновым, Маратом Кримчеевым. В последнем расследовании на вопросы отвечал сооснователь и президент NL International Дмитрий Хохлов.
[В ходе последнего скандала вокруг семьи Дмитрия Диброва, выяснилось, что Роман Товстик, к которому ушла Полина Диброва от жены Елены Товстик с 6 детьми, является сооснователем NL International. Третьим сооснователем выступала Юлия Гольдорт.]
Несмотря не столько громкие и популярные разоблачения, NL не свернула деятельность и продолжает завлекать новых адептов из числа наивных людей.
В момент проверки у NL на сайте nlstar.com нет публичного отчёта о средних доходах дистрибьюторов (IDS) уровня FTC-стандарта — хотя именно его регуляторы советуют запрашивать перед вступлением.
Рынок нутрицевтики сам по себе спорный; совмещение с MLM часто добавляет громких промо-обещаний, которые статистически не подтверждаются массовым заработком.
Как подчёркивает FTC, в подобных компаниях, чтобы «выйти на деньги», придётся постоянно привлекать людей и/или делать личные закупки ради статуса — легко уйти в минус.
Вывод. NL International — типичный MLM с присущими индустрии рисками: низкая вероятность прибыли, требования активности/закупок, высокая зависимость от рекрутинга, юридическая и операционная зависимость от компании.
Для большинства людей усилия, репутационные издержки и финансовые риски не окупаются — именно поэтому лучше не связываться.
Мошенники обманывают на «проекте по валуйным ставкам».
Якобы валуйные ставки- это ставки, где ваши шансы на выигрыш выше, чем предполагает коэффициент букмекера.
«Почему стоит выбрать мои валуйные ставки? Мы с моей командой проводим тщательный анализ и расчёт вероятностей, чтобы выявить самые выгодные ставки на рынке. Наши валуйные ставки помогут вам увеличить ваш первоначальный депозит за короткий срок», — пишет жертве мошенники.
Они предлагают сделать «вклад», от 10500 рублей и даже свыше 500000 рублей. При этом якобы они выведут выигрыш на реквизиты жертвы и хотят получить с неё 35% выигрыша.
mycrc.info/contact-us/. добрый день можете проверить сайт
ОТВЕТ:
Это сайт несуществующей организации с наглой ложью. Якобы эта организация выплачивает компенсации и уже выплатила 104,6 млрд руб в виде возмещений 2 млн человек. Это вымысел.
Мошенники указывают чужие реквизиты ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ «ЦЕНТРАЛЬНАЯ РЕГИСТРАЦИОННАЯ КОМПАНИЯ», 109052, Г.МОСКВА, МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ НИЖЕГОРОДСКИЙ, УЛ НИЖЕГОРОДСКАЯ, Д. 29-33,СТР. 7, СТР. 7, ПОМ/КОМНАТА II/4.
В качестве контактов указывают support@mycrc.info, +7-922-506-42-55.
Обратите внимание. Сергей Зиненко из Новосибирского государственного университета вводит людей в заблуждение. Пишет про «депозиты», «банки», «доллары» применительно к криптостейкингу. Как юрист скажу это мало того, что не соответствует действительности, но и принципиально другие риски в сравнении с депозитами / вкладами.
Банки — это организации с банковской лицензией. Упомянутые Aave и Venus не имеют лицензий. Соответственно, никаких гарантий. В крипте легко можно не получить свой депозит обратно. Гуглите, такие случаев много, включая FTX.
Человек действительно заявлен на сайте как преподаватель НГУ. Зиненко Сергей Сергеевич. Цифровой предприниматель, кофаундер краудинвестингового проекта DigiU.ai https://education.nsu.ru/digital-section/ Собственник и автор онлайн-школы DeFi-Гедонист. «Размещаю миллионы $$$ в DeFi с 2020 года. Управляю DeFi-фондом, собственным портфелем и учу этому других.»
С такими формулировками ОН НАУЧИТ.
ИИ подтвердил мои догадки, сделав ряд важных технологических уточнений.
ИИ: так говорить некорректно и рискованно с точки зрения российского права и рекламы.
Почему:
«Депозит в долларах» В российском праве «депозит/вклад» — это договор банковского вклада (Закон «О банках…», ГК РФ). Его вправе предлагать только лицензированные банки. Размещение стейблкойнов в Aave/Venus не является банковским вкладом и не «в долларах», а в криптотокенах, привязанных к доллару (USDT/USDC и т. п.), с риском депега. Упоминание «депозит в долларах» может трактоваться как вводящее в заблуждение (Закон «О рекламе» — запрет недостоверной рекламы финансовых услуг).
«Децентрализованные банки (Aave, Venus)» Эти сервисы — децентрализованные протоколы кредитования, без статуса банка и без лицензии Банка России. Называть их «банками» — также риск недостоверной/вводящей в заблуждение рекламы.
«10–15% годовых» Фиксированная формулировка доходности в рекламе финансовых продуктов без чётких условий и предупреждений о рисках подпадает под требования Закона «О рекламе». Для таких заявлений нужны:
явное указание, что доходность не гарантируется, переменна и зависит от рынка;
раскрытие рисков утраты капитала (смарт-контракт, депег, ликвидации и т. д.). Без этого — риск претензий ФАС/Росфинмониторинга/ЦБ за недостоверную рекламу или обещание гарантированного дохода.
Лицензирование деятельности Если это обучение — лицензии на «инвестконсультирование» обычно не требуется. Но если начинается персональная рекомендация по сделкам/управление активами за вознаграждение — возникают риски квалификации как инвестконсультирование/доверительное управление (в отношении криптоактивов статус неоднозначен, но регулятор смотрит на фактическую сущность услуги).
Как формулировать безопаснее
«Размещение стейблкойнов в децентрализованных протоколах кредитования (Aave, Venus)…»
«Доходность переменная, исторически могла составлять N–M% годовых; не является гарантией и зависит от рынка и стимулов протоколов».
Исключить слово «депозит», «в долларах» и «банки» применительно к DeFi.
Если цель — реклама на аудиторию в РФ, лучше пройти юр-ревью текста и добавить стандартные дисклеймеры (о рисках, отсутствии гарантий, не является офертой и т. п.).
«Никогда не боялся таких прохиндеев, и никогда не прощал. Потому, что когда какие-то люди надумали себе в больную голову, что они могут угрожать многодетному отцу детьми, это нельзя прощать», — говорит Евгений Колесов.
Налоговая Нарофоминска насчитала Портнягину 799 миллионов рублей. Несмотря на предыдущие выплаты в 188 миллионов, налоговые требования продолжают расти.
Портнягин заявил о намерении судиться с ФНС. Автор видео критикует Портнягина за отсутствие знаний и неспособность предвидеть последствия своих действий. Подчёркивает, что Портнягин не понимает, с кем он связался.
Портнягин пытался навредить автору через детей, но безуспешно. Автор действует открыто и честно, в отличие от Портнягина, который использует агрессивную лексику.
Компании Портнягина и его окружения подвергаются постоянным проверкам со стороны налоговой. Руководство налоговой Нарофоминска описывает поведение Портнягиной как агрессивное и неконструктивное.
Автор утверждает, что проверки будут продолжаться, и проблемы коснутся всех, кто имел финансовые отношения с Портнягиным.
Портнягин обвинял Евгения Колесова в создании негативного фона и давлении на него и его команду. Колесов, по его словам, является заказчиком «Трансформатора».
Колесов не питает иллюзий относительно окончания расследования и ожидает новых атак на своё личное пространство и безопасность.
Портнягин пытался помириться через человека из окружения говорящего. Разговор длился 9 минут 47 секунд. Колесов отказался от примирения. Также примить хотел Кирсан Илюмжинов.
Портнягина и его жену будут судить за отмывание денег и взятку. Прокуратура запросила пять лет для Портнягина и пять с половиной для его жены. Жена Портнягина просит прощения за потраченные деньги.
Катя угрожала через детей, намекая на расправы. В её книге содержатся скабрезности. План не удался, теперь Катя будет отвечать за свои действия.
Автор благодарит сотрудников МВД, СК, прокуратуры, ФСБ и таможни за борьбу с инфоцыганами. Подчёркивается важность защиты общества от мошенников. Упоминается возможность получения значительных налоговых поступлений от «клуба 500». Приводит примеры мошенничества инфоцыган.
Шабудинов обманывал людей, беря кредиты на обучение.
Портнягин продавал мошеннические аппараты.
Блиновская наживалась на людях, используя их доверие.
По данным Колесова, планируется новое уголовное дело.
Люди из окружения Портнягина предоставили автору необходимые документы. Портнягин конфликтовал с другими инфоцыганами, например, с Яном Пальмачинским.
Стало интересно, что за addlist. Кликнул на рекламу Northern Trader.
Выяснилось, что это ссылка, по которой подписываешься сразу на три канала: Northern Stock Trader, Northern Crypto Trader, Northern Trader
Ничего неожиданного. Там реферальные ссылки на криптобиржи и CFD AMarkets.
ОТВЕТ:
Да, в канале есть реферальная ссылка на финансовую площадку из чёрного списка ЦБ — Аmarkets (через сайт profit-market.info в описании на ютубе).
Мы всячески не рекомендуем активный трейдинг где бы то ни было. Поэтому не рекомендуем связываться с инфоресурсами, извлекающими от заманивания людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу или площадку CFD или бинарных опционов; продажа информации для активного трейдинга; закрытые клубы и другие схемы.
В крупном канале Заметки юриста — реклама, которая выглядит крайне сомнительно.
Во-первых, подача лохотронская:
«22 000 долларов — столько заработал парень, который просто читал новости. Как только Трамп закупил крипты и написал об этом в Твиттере, рынок взлетел. Даже полные профаны в крипте поймали момент и заработали на новые квартиры без ипотеки. Но большинство людей снова проспали — они не читают Твиттер. Специально для них появился проект X1000. Это целая система нейросетей, которая за вас анализирует все новости… Без опыта и знаний возможно заработать на крипте 100-150.000 рублей уже в этом месяце».
Ссылка дана на закрытый канал X1000 Club | AI Crypto Hub («Канал СНГ-сообщества проекта x1000 — Web3-платформа для трейдеров и инвесторов. Ончейн-инструменты, ИИ-консультации, стейкинг X1000»).
Дан сайт x1000.club и контракт:
2yoTWgHH8KjyXKi2zrRZmA6AbZGa9zztnE8EFCboxWTe
По совокупности признаков это как минимум вводит в заблуждение, противоречит закону, как максимум — мошенничество.
Почему следует держаться подальше?
Обещания кратных X и быстрых доходов «без опыта». Это несоразмерные обещания для розницы и классический триггер скама. «нейросети анализируют новости за вас», «список монет, которые могут умножить вложения в 5–10 раз», «без опыта можно заработать 100–150 тыс. руб. уже в этом месяце», кейс «на новые квартиры без ипотеки».
Апелляция к “ИИ всё делает за вас”. Чаще всего прикрывает отсутствие стратегии/результатов.
Собственный токен плюс стейкинг. Конфликт интересов: создатели выигрывают от притока ликвидности и роста цены, пользователи несут риск дампа/локов/заморозки.
Не найдены члены команды. Признак скама. На официальном сайте и в «white paper» нет раздела Team/Founders и ни одного имени — только описание токеномики и функций.
Цитата: «$X1000 — утилити-токен проекта x1000. Он открывает доступ к Web3-платформе: инструментам ончейн-аналитики, закрытому Telegram-клубу, уровням доступа, торговым сигналам и будущим NFT-утилитам».
Обзор токеномики Общее предложение: 9,000,000,000 $X1000 Распределение Angel + Pre-Seed + Seed + Strategic: 3B (лок via Streamflow с вестингом) Private Round: 1B (продажи post-pool, токены блокируются после покупки) Пул ликвидности (Raydium): 1B (Изначально добавлены в пул Raydium. Пара с SOL. LP токены сожжены) MM Fund (DEX + CEX): 2B (ликвидность и поддержка листинга) Airdrop & Community: 500M (крупная разблокировка не ранее апреля 2026) Team / Partners / Reserve: 1.5B (долгосрочный вестинг) Все детали локов и контракты доступны здесь: x1000.club/tokenomics
В целом выглядит не как попытка создать востребованную услугу и продать её за деньги или востребованные токены, а как желание собрать деньги на выпуске собственных фантиков.
Кроме того, схема втягивает в активный трейдинг на новостях, чего мы не рекомендуем:
Канал Харчевников выпустил расследование «Я внедрился в КРУПНЕЙШУЮ СКАМ ТИМУ в Телеграм»
Ролик посвящён мошенническим схемам вокруг “/NFT-подарков” в Telegram. Автор «встраивается» в одну из крупных скам-команд, чтобы показать изнутри, как это устроено.
Суть схемы. Делают «розыгрыши», «подарки», «эйрдропы», обещая призы/выгоду. Цель — заставить людей жать на ссылки и совершать действия в боте/маркетплейсе.
Мошенники закупают/переливают трафик из Telegram-каналов и чатов, а также через взаимные «репост-цепочки». Есть отдельные люди под закупку трафика и прогрев аудитории.
Жертву ведут в боты/внутренний маркет: «получить подарок», «обменять», «поднять статус», «докупить, чтобы успеть». На каждом шаге — комиссии и «микроплатежи».
Деньги/ценность извлекают комиссииями, перепродажей «подарков» и спекуляцией на дефиците. Отдельная тема — внутренние маркеты и ограничения вывода, чем скамеры пользуются, чтобы дольше держать пользователей «внутри». Telegram
Действует связка ролей: организатор(ы), закупщики трафика, контент-хукмейкеры, операторы ботов/техники, «саппорт» для отмазок и давления («срочно, иначе потеряешь шанс»).
Людям предлагают зарегистрироваться в «надёжном брокере» по реферальной ссылке, желая получить вознаграждение (my.x-fine.live/register/?lid=**&pid=****).
Мы не рекомендуем этого делать, а тем более вносить деньги на my.x-fine.live. Ниже — почему.
Регистрация ведёт на поддомен my.x-fine.live с формой, где принимаются пользователи из ЕС (в списке есть Netherlands и др.). Согласие с документами идёт на домен x-fine.com.
На сайте заявлены офшорная регистрация XFine Ltd, Saint Lucia (№ 2024-00596) и даже «соответствие PSD2». Это звучит солидно, но PSD2 — про платёжные сервисы, а не лицензирование брокера/CFD в ЕС.
В тарифах указано плечо до 1:1000. Для розничных клиентов в ЕС такое запрещено (ограничение ESMA — до 1:30), то есть компания не работает под лицензией ЕС.
Профили-обзоры и агрегаторы пишут, что у XFINE нет действующей регуляторной лицензии, регистрация в Сент-Люсии — это лишь инкорпорация, а не надзор. Есть прямые предостережения «держаться подальше».
На самой странице «Protection» говорится о «сегрегации средств» и «PSD2», но это не заменяет надзор регулятора (AFM/FCA и т. п.).
Xfine, а также XPBEE (xpbee.pro, xfine.co, x-fine.com, x-fine.net) в 2024 году внесены Центральным банком в чёрный список.
Признаки недобросовестности
Офшорная юрисдикция, отсутствие прозрачной лицензии и сверхвысокое плечо — классические признаки «серых» CFD-сайтов.
Это не легальная и не безопасная площадка. Вероятность проблем с выводом средств/спорами выше нормы, а защиты регулятора нет. Рекомендуем избежать регистрации и пополнения и выбирать только брокеров с лицензией именно в вашей юрисдикции.
Если вы уже оставили данные/документы:
немедленно отключите доступы/API,
мониторьте платежи/почту (фишинг),
сообщите банку при любых непонятных списаниях,
при потере средств — фиксируйте переписку и обращайтесь в регулятор своей страны/полицию (но остерегайтесь «компаний по возврату», это отдельный тип мошенничества).
«Pi — это новая цифровая валюта, разработанная Доктором философии Стенфордского университета, с более чем 55 миллионами пользователей по всему миру. Что бы получить ваши Pi, пройдите по этой ссылке minepi.com/*** и используйте моё имя {***} как код вашего приглашения.» Такое приглашение это развод?
ОТВЕТ:
Это не «взлом/фишинг», а обычная реферальная агитация Pi Network. Но лучше не связываться: проект много лет вызывал споры и обвинения в «пирамидальности», а реальная ценность и ликвидность монеты остаются спорными.
Почему следует насторожиться? Долгая история обещаний и «закрытого майнета». Лишь 20 февраля 2025 команда заявила об «Open Network», но это не равно надёжной ликвидности и массовым листингам.
Реферальная модель («вводи мой код, зови друзей») — ключевой драйвер роста, из-за чего проект регулярно называют схожим с MLM/пирамидой; в Китае в 2023 году местная полиция публично предупреждала о признаках мошенничества вокруг Pi.
В июле 2023 года Бюро общественной безопасности города Хэньян, провинция Хунань, назвало Pi Coin мошенничеством. Ведомство подчеркнуло, что Pi Network опирается на иерархический механизм приглашений. Это формирует уровни участников, где вербовщики получают выгоду от привлечения новых членов.
„PI Network не имеет отношения к реальному проекту и скоро устроит rug pull. Будьте внимательны, потому что CABAL пытается сделать Meta из бренда Pi Network 2025“, — написал аналитик MASTR в X (бывший Twitter).
Эта модель соответствует признакам пирамид, которые незаконны по китайскому законодательству. Несколько лидеров отрасли, такие как Колин Ву и AB Kuai.Dong, предупреждали о юридических рисках участия в Pi Network в Китае.
В ответ Pi Network ввела ограничения на торговлю монетой Pi в отдельных регионах, включая материковый Китай. Такие биржи, как OKX, подтвердили, что Pi Network запросила изолированный формат листинга.
„PI — крупнейшая пирамида в китайскоязычном мире. Поскольку добычу можно вести прямо с мобильных телефонов, порог входа низкий. По мере увеличения числа пользователей вознаграждения за майнинг постепенно снижаются. Но недостаток в том, что здесь замешаны пирамиды и азартные игры, и во многих местах есть дела с участием полиции“, — написал AB Kuai.Dong.»
Сообщения «у Pi уже десятки миллионов пользователей» — типичный маркетинг; это не доказательство ценности монеты или шансов на заработок. Coin Bureau
minepi․com — официальный домен проекта, но приглашение не даёт вам заработок, оно просто приносит выгоду пригласившему.
Не загружайте документы для KYC ради «добычи на телефоне», если не готовы к рискам утечки данных и отсутствия реальной выгоды. Это и другое сомнения бирже OKX можно прочитать здесь.
Не воспринимайте прогнозы цены и «скорый листинг везде» как факты — это спекуляции, иногда и от заинтересованных площадок. Coin Bureau+1
Вывод: называть это «чистым разводом» некорректно — это реальный, но крайне спорный проект с агрессивным реферальным маркетингом и историей красных флагов. С высокой вероятностью вы потратите время/данные. Если цель — инвестиции, лучше обойти стороной.
Что скажете про miheevschool.ru, emb-investor.com (Школа трейдинга Евгения Михеева)? «Евгений Михеев. 12 лет на бирже. Лучший доход за год: + 214%. В инвестициях более 60 млн», — самоописание. Телеграм «Манифест Спекулянта @EmbSupport_bot».
ОТВЕТ:
Разберём красные флаги — каждый из них достаточная причина не иметь дел с данным обучением.
На сайте сразу видим обман. В разделе «Лицензии министерства образования» нет лицензий, а три картинки «свидетельств об аккредитации». Их выдали ГРУППА КОМПАНИЙ «ЛОД», ООО «УЧЕБНЫЙ ЦЕНТР „ПРОФИ“». Документ всего лишь «подтверждает факт положительного заключения комиссии и прохождения аккредитации в учреждении дополнительного профессионального образования ООО «Учебный центр „ПРОФИ“» ИП Михееву Е. О. и «Школе „Точка входа М“». Подписаны документы тремя лицами: Рослякова Е. Н., Росляков А. В., Алейников И. О.
«Лидер среди обучения…», «1200 студентов», «87% рекомендуют» — громкие заявления, типичные для агрессивных инфопродуктов, без методики и источников.
На сайте есть реферальная ссылка на финансовую площадку из чёрного списка ЦБ — Аmarkets. Такая же ссылка есть (через сайт profit-market.info в описании на ютубе).
Оферта на сайте emb-inst.ru говорит о «криптосигналах», совместной торговле и «платформе для автоматического копирования сделок» (бот). Такие услуги фактически выходят за рамки «обучения» и приближаются к инвестиционным рекомендациям/консультациям/управлению активами, для которых в РФ есть регулирование.
«В Школе трейдинга Евгения Михеева мы развиваем такое направление как проп-трейдинг. Если просто пропы: это когда вам дают деньги в доверительное управление. Вы торгуете на них на специальной платформе с ограничениям по риску, а прибыль делится 20% на 80% в вашу пользу», — сказано на сайте.
Обещания дневного дохода 100–500$ — типичный триггер риска и противоречие с законом о рекламе.
«Профессиональный трейдер. ТОП 50 лучших частных инвесторов по версии конкурса ЛЧИ Московской области», — мягко говоря, сомнительное достижение.
Мы всячески не рекомендуем активный трейдинг где бы то ни было. Поэтому не рекомендуем связываться с инфоресурсами, извлекающими от заманивания людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу или площадку CFD или бинарных опционов; продажа информации для активного трейдинга; закрытые клубы и другие схемы.
Торговые роботы Pionex (забери 15 usdt бонус при регистрации и КУ, pionex.com) это развод?
ОТВЕТ:
Реклама не скам сама по себе, но подана упрощённо и с явным конфликтом интересов (реферальная ссылка). Бонус “15 USDT” у Pionex обычно не «живые деньги», а фьючерсный бонус с условиями (KYC, первый депозит/сделка и т. п.). Торговые боты Pionex — это инструменты (grid/DCA/фьючерс-грид и др.), а не «пассивный доход без риска».
В актуальных правилах для новичков бонус чаще всего выдается как futures bonus после KYC и выполнения задания (например, сделать первую фьючерсную сделку ≥100 USDT). Суммы и механика зависят от акции; встречается и «15–50 USDT» за пополнение/сделку. Выводить такой бонус напрямую нельзя — он лишь покрывает убытки/комиссии в деривативах до исчерпания.
У фьючерсных/кредитных ботов есть ликвидация при достижении цены ликвидации; возможна частичная ликвидация, автоподпитка маржи прибылью, но удар по цене это потеря маржи и части или всего депозита. Грид-бот без плеча тоже может «застрять» ниже диапазона на месяцы.
Pionex позиционирует американское подразделение как зарегистрированное MSB (FinCEN); это регистрация денежных сервисов, а не лицензия на ценные бумаги/инвестконсультации и не гарантия доходности.
Реферальная ссылка это конфликт интересов. Автор зарабатывает с вашего оборота/депозитов; мотивация продвигать рискованные действия (фьючерсы, плечи). Это типично для криптобирж.
Мы всячески не рекомендуем активный трейдинг где бы то ни было. Поэтому не рекомендуем связываться с инфоресурсами, извлекающими от заманивания людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу или площадку CFD или бинарных опционов; продажа информации для активного трейдинга; закрытые клубы и другие схемы.
Если желание учиться инвестированию и трейдингу (принципиально разные вещи, чего не понимают неофиты) всё же непреодолимо, мы рекомендуем бесплатные курсы при любом из крупных брокеров.
Такие курсы в бОльшей степени лишены налёта инфопродуктов, когда внимание людей акцентируют на перспективах и недостаточно полно раскрывают негативные стороны, например, рыночные, инфраструктурные, страновые риски, психологическую зависимость и прочие.
Можно ли доверять ютуб-каналу КРИПТОВАЛЮТА — НА ЗАРЕ (youtube.com/c/nazarecrypto)? У него еще ТГ @nazare_crypto.
«Невозможное возможно! Докажем! Стать миллионером может каждый! Я смог! И помогу каждому. кто готов пойти по этому пути! Показываем наш опыт в мире заработка практически во всех сферах криптовалюты!», — сказано на канале.
Надо учитывать, что автор канала зарабатывает на втягивании людей в трейдинг. Это крайне рискованный вид деятельности. Большинство теряет деньги.
Мы всячески не рекомендуем активный трейдинг где бы то ни было. Поэтому не рекомендуем связываться с инфоресурсами, извлекающими от заманивания людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу или площадку CFD или бинарных опционов; продажа информации для активного трейдинга; закрытые клубы и другие схемы.
Если желание учиться инвестированию и трейдингу (принципиально разные вещи, чего не понимают неофиты) всё же непреодолимо, мы рекомендуем бесплатные курсы при любом из крупных брокеров.
Такие курсы в бОльшей степени лишены налёта инфопродуктов, когда внимание людей акцентируют на перспективах и недостаточно полно раскрывают негативные стороны, например, рыночные, инфраструктурные, страновые риски, психологическую зависимость и прочие.
loki.business — проанализируйте этот трейдинговый бот.
ОТВЕТ:
Короткий вердикт: высокий риск, не подключайте деньги и API-ключи, пока не появятся независимые подтверждения.
На лендинге заявлено, что «Loki — уникальный автоматический форекс-бот… для пассивного дохода без участия трейдера». Это классическая «слишком хорошо, чтобы быть правдой» формулировка, которую регуляторы и профсообщество считают вводящей в заблуждение.
Сайт — одноранговый SPA (страница требует JavaScript и не отдает содержимое краулерам), из-за чего нет прозрачности: нельзя увидеть оферту, лицензии, методологию, партнерских брокеров, контакты и т. п. через публичный просмотр. Это нетипично для легальных финсервисов.
Тот же текст встречается на другом домене (loki.expert). Мультидоменные клоны без четких реквизитов — частый признак агрессивного маркетинга или «обеления» следов.
Отдельно важно не путать этот продукт с LokiBot/ Lokibot — это известное вредоносное ПО-вирус-инфостилер (крадет пароли и криптокошельки). Любые файлы «Loki» из непроверенных источников — повышенный риск.
Если бот является сеточником/мартингейлом (99% «тихих» ботов именно такие) — тогда просадки и «обнуление» в аномальные дни — вопрос времени.
Красный флаг — агрессивная партнёрка, В индустрии ботов это признак, что основной доход — с рефералок, а не с трейдинга.
По сайту непонятны реальные результаты и верификация. Ищите публичный счёт с длительной историей на MyFxBook/FX Blue с «Track Record Verified» и «Trading Privileges Verified», не скриншоты.
На сайте kutsenko-capital.ru/express содержатся агрессивные обещания по будущему доходу, что запрещено в России законом о рекламе.
Это агрессивная воронка под «криптоботов» с нереалистичными обещаниями дохода и потенциально проблемной рекламой. Отнеситесь максимально настороженно.
Прямые обещания дохода «3000–5000 ₽ в день» и «10–15% в месяц (15–20% на “агрессивных” настройках)», «1 минута на настройку», «без знаний в инвестициях». Это типичные маркеры высокого риска/завышенных ожиданий. Сайт сам многократно формулирует такие обещания на лендинге экспресс-курса.
Подача как «самый прибыльный инструмент 2025 года» и обещания закрыть кредит/ипотеку «не тратя своих денег» — классическая эмоциональная продажа «лёгких денег».
Ядро офера — подключение к «бирже для алготрейдинга Cryptorg» и запуск ботов. Cryptorg действительно существует как сервис ботов/обменник, но это не крупная регулируемая площадка мирового уровня, с весьма скудной публичной репутацией/отзывами.
Такая площадка сама по себе несёт риск потери средств, нет смысла такой риск на себя принимать.
Внизу мелким шрифтом — ИП Куценко и общая оговорка о рисках (дисклеймер). Оговорка не «исправляет» агрессивные обещания в тексте.
ИП действительно существует, основной ОКВЭД — «доп. образование детей и взрослых».
В РФ реклама финансовых услуг не должна содержать обещаний будущей доходности (ст. 28 Закона «О рекламе»). Формулировки типа «начнёте получать 3000–5000 ₽ в день», «15–20% в месяц» без оговорок — потенциальный конфликт с нормой, даже если внизу есть дисклеймер.
Позиция ЦБ РФ по криптотеме — повышенные риски, ограниченный доступ, рост нелегальной активности и злоупотреблений обещаниями «быстрого дохода». Это резонирует с механикой продаваемого оффера.
Бесплатный «мини-курс» — стандартный лид-магнит; цель — довести до платной программы («Денежный бот») и/или завести на конкретную платформу (вероятна партнёрка/реферальные выплаты).
Боты не устраняют рыночный риск, а «доход по расписанию» в крипте — миф. Обещанная стабильность противоречит волатильности инструмента и даже позиции регулятора.
Никита Куценко также действует под названием FINOMEN Академия инвестиций.
Ввод «с карты на биржу» (как описано на лендинге) плюс малоизвестная площадка это дополнительные операционные риски (KYC/вывод, ликвидность, техподдержка).
Мы всячески не рекомендуем активный трейдинг где бы то ни было. Поэтому не рекомендуем связываться с инфоресурсами, извлекающими от заманивания людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу или площадку CFD или бинарных опционов; продажа информации для активного трейдинга; закрытые клубы и другие схемы.
Очередные криптокурсы рекламируют на сайте web3a.ru (BH, BitHive). Что думаете про это? Рекламодатель. DKILOY TECHNOLOGY CO., LTD, VAT 13120939, ID #314612051
ОТВЕТ:
Сырое и потенциально рискованное предложение. На сайте громкие обещания, но почти нет проверяемой информации о юридическом лице, программе, преподавателях и результатах.
Новый домен. WEB3A.RU фигурирует в списках недавно добавленных доменов (осень 2025). Для «академии» без истории это минус: нет отзывов, нет репутации.
Маркетинговые обещания без доказательств. В сниппете поисковика заявлено: «Научитесь торговать криптовалютой за 30 дней. Практика на реальных счетах, сертификат, поддержка 24/7. Рассрочка. Легально в РФ». Для обучения трейдингу это типичный триггер-набор и требует подтверждений (конкретные программы, аккредитация, условия рассрочки, кто выдаёт «сертификат» и что он даёт).
Бренд вызывает путаницу. Название «Web3/Крипто Академия» похоже на массу других «Web3 Academy»/«Web3 University». В сети есть неоднозначные «обзоры» и разоблачительные посты о проектах с похожими именами (иногда с обвинениями в скаме).
На сайте упомянут ИП Зазерский Евгений Витальевич (Республика Коми), ИНН: 110108016647, ОГРНИП: 325237500108009, +7 (861) 944-94-44.
Такой человек в качестве криптоэксперта в интернете не найден.
Коммуникации: официальный e-mail на домене, рабочий телефон, юрадрес/офис, договор на имя того же юрлица, что указано в оплате.
Альтернативы для старта (безопаснее и бесплатно) Если цель — «понять, что такое web3/криптотрейдинг», начните с бесплатных академий от известных компаний — это снижает риск и даёт базу:
Binance Academy — структурированные курсы по блокчейну, DeFi, рискам (русский интерфейс). Binance
MetaMask Learn — интерактив по кошелькам, само-кастодиальному хранению и базовой безопасности. learn.metamask.io
Итог Пока нет оснований доверять web3a.ru как платной «академии»: домен свежий, прозрачности и доказательств компетенций/аккредитации — не видно, маркетинг — шаблонный.
Обучись торговле криптовалют за 3 дня. Получи бесплатный курс «1000$ с нуля. Пройдите короткий тест и получите персональное обучение для старта в криптотрейдинге
Пройти тест и получить обучение Пошаговая программа От основ до практики Поддержка 24/7 Всегда на связи С любого устройства Торгуйте где удобно Пройдите тест и получите курс «$1000 с нуля» Ответьте на 3 простых вопроса и получите программу обучения, подходящую именно вам
Вопрос 1 из 3 33% Какой у вас опыт в криптотрейдинге?
Полный новичок, только начинаю изучать
Есть базовые знания, но не торговал
Уже торгую, хочу улучшить результаты
Опытный трейдер, ищу новые стратегии Получите обучение: «$1000 с нуля» Получите доступ к пошаговой программе обучения торговле криптовалютой
Имя и фамилия +7 () —— Email для получения обучения Получить обучение бесплатно Нажимая кнопку, вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности и пользовательским соглашением BH BitHive
⚠️ Важно: Торговля криптовалютой сопряжена с высокими рисками и может привести к полной потере капитала. Информация на сайте носит исключительно образовательный характер и не является инвестиционной рекомендацией.
Перед началом торговли внимательно изучите все риски. Никогда не инвестируйте средства, потерю которых вы не можете себе позволить.
Тут ещё один гуру нарисовался на сайте coin-coursera.ru. Зовут его Александр Водовозов, заявляет «10 лет в криптовалюте», сооснователь WhiteWaters Capital. Как рекламодатель заявлен Индивидуальный предприниматель Пильгуев Глеб Авинирович, ИНН 263203740874, ID #313980609.
Предлагают бесплатный курс. Обучение 14 дней, «20% теории + 80% практики», «операции с криптоактивами уже во время обучения». После — «куратор поможет определиться со стратегией» (т.е. персональные продажи).
Перед нами «бесплатный» криптомарафон с агрессивным лид-геном и последующим монетизацией. Прямых обещаний сверхдоходности на лендинге нет, но риски высокие: нет прозрачной цены, навязчивый «звонок куратора», фокус на «операциях с криптоактивами уже во время обучения».
Очевидно, выгоду из обучаемых будут извлекать позже, точный способ непонятен.
Сказано: «После обучения куратор персонально поможет определиться со стратегией поиска и анализа новых перспективных проектов». Это может выражаться в том, что он будет рекомендовать покупать монеты, от продажи которых получает комиссии. Так делают, например, разные инвестиционные клубы. В такой деятельности есть конфликт интересов: рекомендующий всегда в плюсе, а остальные — как получится.
Поясняют бесплатность так: «Последние девять месяцев мы очень активно занимаемся развитием нашего комьюнити для того чтобы иметь максимальные возможности в этом криптовалютном цикле. Поэтому периодически наши кураторы проводят бесплатные марафоны и мастер-классы с уклоном на практику и уже после бесплатного обучения у студентов будет возможность обсудить с куратором индивидуальные условия дальнейшего сотрудничества в рамках нашего сообщества». Звучит максимально мутно.
Название «Coin-coursera» — легко спутать с платформой Coursera, к которой сайт отношения не имеет. Использование чужого бренда — красный флаг.
Нет цены и договора-оферты на обучение с понятными условиями возврата. На лендинге — только «индивидуальные условия после созвона». Это признак дорогого апселла под давлением.
Акцент на «практике/операциях с активами во время обучения». Для новичков это повышает шанс, что подтолкнут к пополнению биржи/кошелька под контролем куратора.
Навязчивый сбор контактов и обязательный звонок куратора. Страница «Complete» прямо просит взять звонок «с мобильного телефона». Это маркер жёстких продаж.
Почта на mail.ru и «криптокомпания» WhiteWaters Capital (whitewaters.capital), которая занимается алгоритмическим трейдингом. Но это не регулируемый брокер/управляющий активами. Будьте осторожны с любыми «стратегиями», роботами и передачей доступа к аккаунтам.
Такие же формулировки найдены на сайте anycoin-course.ru, где представлен Авторский курс «Криптовалюты 2025-2026». Двухнедельный интенсив с нуля до первых результатов. Также стоит название Авторский курс «Эникоин 2025», ИП Тарасова Я.О., ИНН 772157334922, Email: coin_crypto@internet.ru, Тел.: +79677875837. Как автор курса заявлен Ходжа Кава («Преподаватель в РЭУ им. Г.В. Плеханова. Более 20 лет в бизнесе. 15 лет на финансовых рынках. В криптовалюте с 2017 года. Общий капитал под управлением на финансовых рынках свыше 2 млрд рублей».
Аналогичный сайт: coincoursera.ru (Coin Course). «Пошаговое обучение криптовалюте. БЕСПЛАТНО 14 дней с личным наставником в онлайн формате». Снова указаны реквизиты ИП Пильгуев Г. А., 357560, г. Пятигорск, ул. Московская, д. 101, кв. 78, ИНН: 263203740874, +79254322271.
Рекомендуем не оставлять контакты и тем более не переводить деньги под любыми предлогами.
Мы всячески не рекомендуем активный трейдинг где бы то ни было. Поэтому не рекомендуем связываться с инфоресурсами, извлекающими от заманивания людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу или площадку CFD или бинарных опционов; продажа информации для активного трейдинга; закрытые клубы и другие схемы.
«В ВК рекламируют сообщество «Продвинутый трейдер — бесплатные сигналы». Рекламодатель Дмитрий Безуглов, ИНН 410082176056, 2VtzqupasKS. Похоже на лохотрон бинарных опционов. Пишет: «Более 25 сделок каждый день с высокой точностью с помощью копитрейдинга. Статистика за неделю 79% прибыльных. Хочешь попробовать бесплатно? Пиши «доступ» vk.me/profittraderpro».
ОТВЕТ: Вы, безусловно, правы. Это уловки для заманивания людей в лохотрон Покет Опшн знаниями о якобы волшебной силе технического анализа.
Например, гуру пишет «Аллигатор — простой и эффективный инструмент технического анализа с помощью которого просто найти лучшую точку входа и закрывать сделки с доходом. Индикатор работает по такому принципу: от 15 до 30% времени — рынок в трендовом движении. Остальное время это состояние флэта или затяжной коррекции. Если линии индикатора переплетены — «Аллигатор спит». Когда линии направлены вверх и расположены в порядке снизу-вверх. Индикатор находится ниже графика цены. Это сигнал на открытие сделки на повышение. Линии направлены вниз и расположены в порядке сверху-вниз. Это сигнал на открытие сделки на понижение. Торговля по этому индикатору приносит стабильные сделки и высокий процент прибыльных сделок, в независимом от выбранного таймфрейма и времени экспирации».
В ВК дана и ссылка на телеграм-канал), Сигналы без убытка PROТРЕЙДЕР (@adv_trader), админ @bulatovone (Александр Б. Булатов?).
Pocket Option — офшорная бинарная площадка с регуляторными предупреждениями (включая британский FCA и российский ЦБ). В ЕС бинарки для розницы запрещены/жёстко ограничены — из-за системного вреда клиентам. В 2018 году европейский регулятор ESMA (European Securities and Markets Authority) запретил маркетинг и продажи бинарных опционов как крайне опасных для клиентов. То есть интерес «куратора» и интерес ученика расходятся: ему выгодны ваши обороты у брокера.
Маркетинг «стратегий» на бинарках. ESMA/AFM прямо указывали: продукт запрещали именно потому, что большинство клиентов теряет деньги. Обучение «Price Action/Smart Money» не отменяет математику.
Помимо предупреждений регуляторов, есть репутационный фон Pocket Option, публикации с разбором схемы (офшор, фейковые «регуляторы», жалобы пользователей).
Связываться с зазывалами в бинарные лохотроны!
Мы всячески не рекомендуем активный трейдинг где бы то ни было. Поэтому не рекомендуем связываться с инфоресурсами, извлекающими от заманивания людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу или площадку CFD или бинарных опционов; продажа информации для активного трейдинга; закрытые клубы и другие схемы.
Если желание учиться инвестированию и трейдингу (принципиально разные вещи, чего не понимают неофиты) всё же непреодолимо, мы рекомендуем бесплатные курсы при любом из крупных брокеров.
Такие курсы в бОльшей степени лишены налёта инфопродуктов, когда внимание людей акцентируют на перспективах и недостаточно полно раскрывают негативные стороны, например, рыночные, инфраструктурные, страновые риски, психологическую зависимость и прочие.
«Я помню этот парень раньше учил делать сайте на вордпрессе. А сейчас и он, смотрю, стал криптогуру. Зовут Роман Пузат, сайт Криптозабег 2.0 (prostoy-start. ru). ООО «ПУЗАТ» (Ижевск), ОГРН: 1231800006811, ИНН 1841110613. Ведёт 3-х дневный бесплатный интенсив «Крипта с нуля. Как разобраться в криптовалюте за 3 дня».
«Прибыль в месяц не опускалась ниже 1 000 000 на протяжении 10 лет» — выглядит как откровеннейший звездёж».
ОТВЕТ:
Перед нами агрессивный лид-магнит с красными флагами. На лендинге обещают «первые 30 000 ₽ в месяц», «старт с 1000 ₽», «готовые стратегии уже во время интенсива» и приводят внушительные личные цифры ведущего («прибыль в месяц не опускалась ниже 1 000 000 на протяжении 10 лет»). Это типичный маркетинг, а не доказанная инвестиционная услуга.
Зачем человеку с такими доходами делиться секретами успеха? Чтобы плодить конкурентов? Обычно те, кто отлично зарабатывают, держат свои способы в тайне.
Формулировки про «10–30 минут в день», «старт с 1000 ₽» создают ощущение лёгкой и регулярной доходности, но нет прозрачной статистики, методологии, риск-дисклеймеров и верифицируемых результатов. Это маркетинговые заявления, которые легко вводят в заблуждение.
Упоминание «безопасности» в контексте криптосферы не выглядят корректным, так как многие риски не зависят от человека. Например, блокировки, мошенники настигают и опытных людей, не говоря о новичках.
Реклама финансовых услуг/деятельности не должна обещать будущую доходность (ст. 28 ч. 2 п. 1 Закона о рекламе). Обещательные формулы про «выход на доход» могут подпадать под этот запрет, если используются в рекламе (баннерах/лендингах) без должных оговорок.
Обещания «готовых стратегий» и быстрых результатов для новичков — нереалистичны для крипторынка, где колебания и риски высоки; вероятность стабильного «плана на доход» для начинающих низка.
Что скажете про Криптомаксика? Бесплатное сообщество по трейдингу. Множество полезных обучающих материалов и прибыльных стратегий на основе Smart Money/Price Action. Ведёт каналы для украинцев (SKY PROFIT COMPANY, t.me/+y0eRFmnkWJUzNTVi) и россиян (SKYPROFIT COMPANY | СНГ, t.me/+TfGZxHaVcjw3MDcy). Ютуб у него youtube.com/@Crypto_maksik. Админ: @Crypto_maksym. По реферальной ссылке предлагает зарегистрироваться на сайте Pocket Option.
ОТВЕТ:
Ютуб-канал @Crypto_maksik действительно существует; в описании есть ссылки на телеграм-сообщество SKY PROFIT/СКYPROFIT и ролики со «стратегиями» для Pocket Option.
Это офшорная бинарная площадка с регуляторными предупреждениями (включая британский FCA и российский ЦБ). В ЕС бинарки для розницы запрещены/жёстко ограничены — из-за системного вреда клиентам. В 2018 году европейский регулятор ESMA (European Securities and Markets Authority) запретил маркетинг и продажи бинарных опционов как крайне опасных для клиентов. То есть интерес «куратора» и интерес ученика расходятся: ему выгодны ваши обороты у брокера.
Маркетинг «стратегий» на бинарках. ESMA/AFM прямо указывали: продукт запрещали именно потому, что большинство клиентов теряет деньги. Обучение «Price Action/Smart Money» не отменяет математику.
Помимо предупреждений регуляторов, есть репутационный фон Pocket Option, публикации с разбором схемы (офшор, фейковые «регуляторы», жалобы пользователей).
Связываться с подобными Максиками не следует!
Мы всячески не рекомендуем активный трейдинг где бы то ни было. Поэтому не рекомендуем связываться с инфоресурсами, извлекающими от заманивания людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу или площадку CFD или бинарных опционов; продажа информации для активного трейдинга; закрытые клубы и другие схемы.
Если желание учиться инвестированию и трейдингу (принципиально разные вещи, чего не понимают неофиты) всё же непреодолимо, мы рекомендуем бесплатные курсы при любом из крупных брокеров.
Такие курсы в бОльшей степени лишены налёта инфопродуктов, когда внимание людей акцентируют на перспективах и недостаточно полно раскрывают негативные стороны, например, рыночные, инфраструктурные, страновые риски, психологическую зависимость и прочие.
Скальпинг — это игра с крошечной «маржой безопасности», где почти все против вас. В крипте — вдвойне.
Вы «ловите» 0,1–0,5% движения. Любая издержка съедает доход: спред, комиссии, проскальзывание, реквоты.
Комиссии и спреды съедают прибыль. Даже 0,1% комиссии в каждую сторону — уже 0.2% на круг, плюс спред и проскальзывание. Это больше типовой цели скальпера.
На коротких таймфреймах в потоке ордеров доминируют более быстрые игроки (маркет-мейкеры, HFT). Они видят вашу ликвидность раньше и снимают «сливки».
Дисперсия огромна, устойчивых паттернов мало; любые «паттерны» чаще — переобучение.
Психологическая нагрузка. Сотни решений в день: усталость, тильт, «догон», нарушение риск-менеджмента.
Нужен высокий винрейт; одна-две серии из обычного распределения стирают недельную прибыль.
Частые сделки = больше отчётности, ошибок и косвенных затрат времени.
Альтернативная стоимость времени. Научиться, мониторить, кликать — сотни часов ради сомнительных доходов.
Почему в крипте — ещё хуже? Книги заявок тоньше, особенно на «альтах». Спред расширяется, стаканы «пустеют» именно в момент входа/выхода.
Надёжность площадок сомнительна. «Техработы», лаги API, проскальзывание при высокой волатильности, временная невозможность закрыть позицию — обычное дело.
Спуфинг/повороты ленты, агрессивное снятие ликвидности — чаще и грубее, чем на традиционных рынках.
Риски контрагента. Даже крупные биржи это не уважаемый клиринг CME. Кредитный и юрисдикционный риск — реальны.
«20% в месяц без суеты и нервов». Такое заявление содержится в рекламе сайта whitewaterfoxy.ru (рекламодатель ИП Пономарева Юлия Александровна, ИНН 212302825162, ID #106747153). Оцените честность, законность, адекватность рекламы:
ОТВЕТ:
Обещание высокой доходности по рискованным финансовым инструментам недопустимо с точки зрения финансовых регуляторов и законов.
Обещание «20% в месяц без суеты и нервов» и формулировки вроде «увеличить счёт минимум в 4 раза» — признаки недобросовестного маркетинга в финуслугах, а не признак «стабильного» заработка.
На whitewaterfoxy.ru действительно предлагаются «6 бесплатных продуктов» и прямо сказано: «как легко увеличить счёт минимум в 4 раза»; лид-магнит ведёт в Telegram-бот @WWFoxTrading_bot (Практикум WWFoxTrading).
С офертой/политиками и реквизитами фигурирует ИП Пономарёва Ю.А., ИНН 212302825162, ОГРНИП 322527500064651 (сайт whitewaterfox.ru, связан с продуктами «White Water Fox»). Наличие ИНН/ОГРНИП подтверждается в ЕГРИП.
20% в месяц при сложных процентах это рост в 8,9 раз в год (то есть на 792%). Для розничного трейдинга такая «стабильность» нереалистична и типична для агрессивных продаж.
Закон «О рекламе», ст. 28 ч.2 п.1 запрещает в рекламе финансовых услуг гарантии/обещания будущей доходности, даже если они «подтверждены прошлой статистикой», если доходность нельзя определить на момент заключения договора. Формулы «20% в месяц»/«минимум в 4 раза» выглядят именно как обещания доходности и потому противоречат норме.
Если дополнительно распространяется интернет-реклама без обязательной маркировки/идентификатора, это отдельный состав с административными штрафами по КоАП РФ ст. 14.3 (для юрлиц/ИП — сотни тысяч рублей).
Подобная реклама ранее использовалась для завлечения людей на нелегальные площадки.
Связываться не следует.
Мы всячески не рекомендуем активный трейдинг где бы то ни было. Поэтому не рекомендуем связываться с инфоресурсами, извлекающими от заманивания людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу или площадку CFD или бинарных опционов; продажа информации для активного трейдинга; закрытые клубы и другие схемы.
Если желание учиться инвестированию и трейдингу (принципиально разные вещи, чего не понимают неофиты) всё же непреодолимо, мы рекомендуем бесплатные курсы при любом из крупных брокеров.
Такие курсы в бОльшей степени лишены налёта инфопродуктов, когда внимание людей акцентируют на перспективах и недостаточно полно раскрывают негативные стороны, например, рыночные, инфраструктурные, страновые риски, психологическую зависимость и прочие.
Выглядит как типичный «инфопродукт» про трейдинг со сверхобещаниями и классическим набором триггеров (дефицит, “бесплатно”, соцдоказательство).
Приманка бесплатностью (“за 5 990 ₽ — бесплатно”), срочность (“доступ временно открыт”, таймер/«успейте») — классические продажи по дефициту. Мы рекомендуем избегать структур, использующих такого типа манипулирование.
Необоснованные посылы: «система, которая работает всегда», «даже начинающий может ежемесячно умножать счёт», «в месяце 20 дней, когда на валютном рынке идут торги. В каждый из этих дней можно зарабатывать до +5% к депозиту, затрачивая не более 10 минут времени!». Это красные флаги в финансовом образовании/рекламе.
Подобная реклама ранее использовалась для завлечения людей на нелегальные площадки.
Соцдоказательство: “отчёты” +40/47/41% и галерея успехов — без проверяемой методологии/аудита. Автор: биография Любови Зуевой без внешних верифицируемых ссылок (регалий/профилей/аудита результатов). Юр. блок: есть общая «политика/предупреждение о рисках», но ссылки ведут на сторонние домены (infoclub.info, info-dvd.ru), а не на сам profittake.ru.
Связываться не следует.
Мы всячески не рекомендуем активный трейдинг где бы то ни было, включая ботов, роботов и пр. Поэтому не рекомендуем связываться с инфоресурсами, извлекающими от заманивания людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу, продажа информации для активного трейдинга, закрытые клубы, випки или другие схемы.
Если желание учиться инвестированию и трейдингу (принципиально разные вещи, чего не понимают неофиты) всё же непреодолимо, мы рекомендуем бесплатные курсы при любом из крупных брокеров.
Такие курсы в бОльшей степени лишены налёта инфопродуктов, когда внимание людей акцентируют на перспективах и недостаточно полно раскрывают негативные стороны, например, рыночные, инфраструктурные, страновые риски, психологическую зависимость и прочие.
Мы используем куки, Яндекс.Метрику и другие средства аналитики для наилучшего представления нашего сайта. Если вы продолжите использовать сайт, значит, вас это устраивает.
![Не для всех! Программа долгосрочных сбережений Сбербанка [и не только его]](https://vklader.ru/wp-content/uploads/green-abs1-825x510.jpg)
