R A: Добрый день, прошу прощения за беспокойство, я очень ценю ваш труд и сожалею что не нашел я вам раньше. Я стал потерпевшим от рука мошенников, речь идет о ООО «Юридическая Фирма «Ариадна» 1022101272962 Дата регистрации 28.07.2000 Юридический адрес 428018, Чувашская Республика, город Чебоксары, ул. Афанасьева, д.10, кв.45/
Они через манипуляций, мне связались, не мене чем 13 людей якобы они то от банка, то от Европейского Надзор, то от Центральный Банк Европейского Союза и т.к. , ну в итоге с меня они вытащили около 8000€, я не мог нечего вернуть, как вы понимаете я в долгах у моих знакомых, кредитов в банк
Печальная ситуация и прискорбно, я был после расставания с моей девушкой, конечно я был с моральной стороны беспомощный и вот что получилось. Пожалуйста, я не русский говорящий, но предупреждайте ради Бога чтобы не попались и другие люди. Благодарю вас заранее!
«Школа инвестиций Simple Money, канал Даниил и Сэм | Simple Money, сайт metod200.ru, Метод «200 $/день на крипте». Даниил Козубов — автор канала, профессиональный трейдер и инвестор, 3.6 млн $ капитал под управлением. «Узнай как тебе зарабатывать 200$ в день ежедневно, стабильно, без риска, пошагово, следуя проверенному методу». Много разных названий и слов. Выглядит подозрительно.» На сайте schoolsm.ru указаны основатель Сэм Бикбаев, основатель Даниил Козубов, трейдер команды Алексей Речкалов, инвестор команды Константин Аверичев.
ОТВЕТ:
Мы всячески не рекомендуем активный трейдинг где бы то ни было, включая ботов, роботов и пр. Поэтому не рекомендуем связываться с инфоресурсами, извлекающими от заманивания людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу, продажа информации для активного трейдинга, закрытые клубы, випки или другие схемы.
Здравствуйте, есть ли информация о Алисе и Эрике Розенфельд, они предлагают подключить ИИ бота + обучение по работе с ним, платно конечно . То есть я создаю свой аккаунт на бирже , подключаю бота и он , согласно настройкам и выбранной стратегии , анализирует , открывает и закрывает сделки … доходность обещают 9-15% в среднем. Что это скам ? Вроде бы не скрываются они )))
ОТВЕТ:
Это не «классический» скам в стиле «переведите нам деньги и исчезаем». Это инфопродукт/воронка вокруг «ИИ-бота» и обучения, где основная монетизация предположительно — продажи бота и рефералки на биржу. Риски для вас при этом очень реальные, а обещания доходности выглядят завышенными.
Как это обычно устроено? Вы регистрируетесь на бирже (часто по их рефссылке), 2) оплачиваете курс/кураторство, 3) подключаете бота (зачастую стандартные сеточные/«нейтральные» боты Bybit с «ИИ-настройками»), 4) вам показывают удачные кейсы/скрины. Но такие стратегии чувствительны к диапазону цены, трендам и особенно — к плечам; «средняя доходность» без учёта просадок — введение в заблуждение.
Даже сама биржа и сторонние гайды по ботам подчёркивают: боты — это инструмент, прибыль не гарантируется; на фьючерсах есть риск ликвидации, на копитрейдинге нет гарантий дохода. Если кто-то продаёт «средние 9–15%» как норму, это противоречит официальным дисклеймерам.
Мы всячески не рекомендуем активный трейдинг где бы то ни было, включая ботов, роботов и пр. Поэтому не рекомендуем связываться с инфоресурсами, извлекающими от заманивания людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу, продажа информации для активного трейдинга, закрытые клубы, випки или другие схемы.
Сайт cryptoalisa.com/academy (КРИПТОАКАДЕМИЯ ЭРИКА И АЛИСЫ Розенфельд, Криптошкола Эрика и Алисы. Обучение крипто-трейдингу с экспертами) не открывается.
Мошенники с фальшивым кошельком Zenepal.com для обмана используют легенду про консульскую легализацию.
«В связи с тем, что ваши средства были использованы в транзакциях в Соединенных Штатах Америки через биржи, на эти активы распространяются обязательные требования по раскрытию финансовой информации. Эти требования установлены для обеспечения прозрачности транзакций и предотвращения нарушений правил международного движения капитала. В Вашем случае, учитывая предоставленную в ходе проверки информацию, стандартное оформление декларирования невозможно», — обманывают жулики.
Поэтому якобы для получения доступа к активам и распоряжения ими необходимо пройти консульскую легализацию. «Консульская легализация как процедура совершенно бесплатна. Однако для её успешного проведения необходимо пройти ряд промежуточных инстанций и получить подтверждения от соответствующих органов, что влечет за собой необходимость внесения депозита в размере 2247,53 долларов США», — обманывают мошенники.
Разумеется, никакая «легализация через консульство» не требуется, чтобы пользоваться криптокошельком или биржевым аккаунтом. Консульская легализация / апостиль относится к бумажным документам (свидетельства, доверенности), чтобы их признавали в другой стране. Она не «разблокирует» крипту и не проводится «за 24 часа третьей стороной».
«Депозит» 2247 долларов — классическая схема авансового платежа. Деньги исчезнут, а «процедура» будет бесконечно дополняться новыми платежами.
«Иначе передадим в IRS» — запугивание. Налоговая США с частными «сервисами» не переписывается и не принимает «донесения» в таком виде. Реальные органы присылают официальные письма (и уж точно не требуют перевод «депозита»).
Дмитрий Толстяков (Школа Безопасных Инвестиций FIN-RA, invest-ra.com) приглашает на бесплатный курс. Оцените эту рекламу.
ОТВЕТ:
Реклама агрессивная и полна манипуляций. Школа FIN-RA и Толстяков действительно существуют (много публичных следов и отзывов), но в тексте поста — несколько красных флагов и завышенные ожидания.
«Первые 4–5 лет вы платите только проценты» Это преувеличение. В аннуитетных платежах действительно вначале львиная доля — проценты, но часть основного долга тоже гасится с первого платежа. Со временем доля основного долга растёт. Это базовая механика аннуитета, её описывают сами банки и деловые СМИ.
«Портфель даёт в среднем 20% годовых пассивно» Обещания/намёки на стабильную повышенную доходность — маркер недобросовестной рекламы финансовых услуг. Регуляторы прямо критикуют подобные формулировки: доходность не может быть гарантирована на рисковых рынках; сравнение с вкладами/«второй зарплатой» без раскрытия рисков — нарушение стандартов.
«Закроете ипотеку за пару лет», «вторая зарплата», «уйти с работы» Это эмоциональные обещания без расчётов/дисклеймеров: нет диапазонов волатильности, налогов, комиссий, сценариев неудачи. Для рекламы финуслуг такие утверждения рискованны с точки зрения закона о рекламе (ст. 28) и практик ФАС/ЦБ.
«30 000 ₽ в месяц на недвижимости без покупки» Требует конкретики (что именно: REIT, краудинвестинг, субаренда сервисами?). Любой из этих инструментов не гарантирует фиксированный ежемесячный кэш-флоу и несёт риски (пустоты, дефолты эмитентов, комиссионные). Отсутствие раскрытия механики — красный флаг.
«Что нужно, чтобы получить деньги с крипты, вообще не инвестируя» Формулировка выглядит вводящей в заблуждение. Любые «выплаты без инвестиций» часто оказываются партнёрками/рефералками или арбитражем с немалыми уголовными и прочими рисками и юридическими нюансами. Участие в эйдропах, где раздают бесплатные монеты, может окончиться кражей денег из кошелька.
Резюме. Может, Дмитрий Толстяков и
Что действительно есть у FIN-RA – Публичные площадки школы и основателя, сайты/курсы и большая воронка контента; множество положительных отзывов на агрегаторах (качеством которых тоже нельзя брезговать). Есть и критические разборы. Это не безымянная «однодневка», но и не индульгенция для рекламных обещаний. CryptoRussia +4 fin-ra.ru +4 tolstyakov.ru +4
Включите «режим аудитора»: попросите программу курса, перечень инструментов и исторические результаты по реальным портфелям с методикой расчёта (до/после комиссий, налоги, горизонты, просадки).
Требуйте дисклеймеры о рисках и ссылку на соответствие ст. 28 Закона «О рекламе» (для финуслуг). КонсультантПлюс
Не переводите деньги на «платформы» до проверки лицензий/статуса провайдера и реальных условий (комиссии, вывод средств).
Любые расчёты «закроете ипотеку» — только после ваших личных чисел: ставка, срок, сумма, досрочные платежи.
Если хотите, прикину реалистичный сценарий по вашей ипотеке и свободным взносам (сколько процентов/месяцев экономится и какой риск-профиль нужен, чтобы не «стрелять» обещанными 20%).
Оцените честность и адекватность предложения курсов liquidacademy.ru.
ОТВЕТ:
На сайте указано имя Нелепко Елена Павловна, г. Гродно ул. Врублевсого, 28 кв.4. Телефон московский: +74951197156, ИНН белорусский — 4140875К026РБ5.
Если коротко, то предложение выглядит агрессивным маркетингом с некорректными фактами и обещаниями.
Обещают «ТОП-15 криптовалют с ожидаемым приростом +40% в ближайший месяц» — типичный красный флаг (прогноз фиксированной доходности за короткий срок). Уже этого достаточно, чтобы никогда не связываться.
«Предстоящий халвинг Bitcoin в августе 2025» — халвинг уже случился в апреле 2024 года на блоке 840 000.
«Запуск спотового Bitcoin-ETF в США» указан как будущий триггер роста, но спотовые BTC-ETF одобрены SEC ещё 10 января 2024 года.
Заявление «400+ млрд криптовалютных транзакций в день» выглядит несоразмерно реальности: для ориентира, у Bitcoin 0,4–0,6 млн транзакций в день, у Ethereum 1–1,7 млн в день. Даже популярные L1 наподобие Solana измеряются десятками миллионов (не сотнями миллиардов).
«Более 20 стран признают криптовалюты платёжным средством» — в действительности статус законного платёжного средства имеют считанные страны (Сальвадор, ЦАР).
Обучение включает “обучение работе на Bybit” — это означает последующую монетизацию через реферальные ссылки/сигналы.
Честность: низкая — на странице есть существенные фактические ошибки и маркетинговые обещания «+40% за месяц».
Адекватность: низкая. Формат «бесплатный марафон» скрывает истинные намерения по заработку на тех, кто будет обучаться.
В ТГ рекламируют курс Льва Ефремова по криптоарбитражу (lev-efremov.ru/adsrus). Посыл какой-то лохотронский: «Помогу сменить офис на удалёнку». И вещи сомнительные в программе, типа «работы с дропами».
ОТВЕТ:
Действительно, модуль 3 курса («Создание фермы» Способы создания фермы. Работа с дропами. ОТС площадки. Критерии аккаунтов) выглядит как причина сесть в СИЗО, так как за в УК РФ есть Статья 187. Неправомерный оборот средств платежей и другие статьи.
А «ведение крипто портфеля от Льва Ефремова» смотрится как нелегальное управление активами (для этой деятельности предусмотрена лицензия).
В целом предложение выглядит агрессивным и рискованным. Обещания и методика вызывают серьёзные вопросы по реализуемости, законности и правдивости.
«Авторский курс» по арбитражу криптовалют «без карт» с обещанием от 300 000 ₽/мес и даже «3–6% в день» на капитале, пример с 3,8%/день и расчётом «38 000 ₽ в день с 1 млн»; «10–15 кругов в месяц = 300–500 тыс/мес». Нужны 2–7 часов в день и капитал от 700 000 ₽; «один человек в Москве», «счёт в Турции» и т.п.
Истории успеха учеников (BMW, 35–40% в месяц и т.д.) без проверяемых подтверждений.
Возможности по заработке на арбитраже быстро схлопываются и сильно зависят от лимитов/комиссий/заморозок, но на лендинге это подаётся как повторяемая схема.
Заработок, если он есть, зависит от серых практик с уголовным флёром. В программе — «создание фермы», «дропы», антидетект-браузеры, мультиаккаунты и т.п., что обычно нарушает правила бирж/платёжек и может привести к блокировкам средств.
Юридические и санкционные риски. Схема опирается на открытие/использование счёта в Турции, переводы через SWIFT/платёжные системы, конвертацию и возврат в РФ — на практике это высокие комплаенс-риски.
«Единственная онлайн школа по криптовалюте, с Лицензией от Министерства образования РФ» — обман. Ссылка ведёт на лицензию Минобрнауки Татарстана. Подобные бумаги получаются несложно и есть в наличии у других обучателей по криптотематике.
«Полный возврат, если сделали все задания и не получили аллокации» — формулировка гарантии легко превращается в невыполнимую для ученика (организатор решает, «всё ли» выполнено).
Наконец, если «3,8% в день» доступно массово, то почему это продаётся как курс, а не масштабируется самим автором на заёмный капитал? На странице ответа нет.
Реклама неадекватно занижает риски и завышает ожидаемую доходность. Акцент на мультиаккаунтах/«дропах» и зарубежных счетах указывает на потенциальные нарушения правил сервисов и возможные блокировки средств.
Лев Ефремов описан так:
Владелец федеральной сети магазинов сладостей Лавка Добра. До пандемии было 107 точек по РФ и Казахстану. За 2020 год суммарный оборот по всем магазинам 291 000 000 руб. Заработал 24 млн за этот год на Coinlist и арбитраже. Создано 9 350+ аккаунтов и 60+ ферм моими учениками за последние 12 месяцев. Ученики заработали 9 200 000 руб. за последние 6 месяцев. Наша большая цель: помочь разобраться в криптовалюте и заработать нам и нашим ученикам 10.000.000$ за следующие 12 месяцев
Связываться с курсом Льва Ефремова не рекомендуем.
Что скажете про сайт Мир трейдинга (ООО «МИР», ИНН 7814409821, ID #303865047, tradingsworld.com)?
ОТВЕТ:
Видим на сайте завлечение на нелегальные площадки из чёрного списка ЦБ, например, OnFin и NPBFX.
«Трейдерами платформы» названы Сергей Чистый, Иван Вятоха, Роман Кохович, Даниил Николаев (P.S. на февраль 2026 года: Айдар Гильмутдинов, Даниил Николаев, Артем Венгловский, Иван Вятоха, Роман Кохович, Георгий Злоцкий).
Сайт предлагает курсы Индикатор «Снайпер», Smart Money Инди Vip, Smart Money Инди, Smart Money Pro, Smart Money Business, Портфель Советников.
ООО «МИР» (ОГРН 1089847225820) зарегистрировано 03.06.2008. Адрес 197342, г. Санкт-Петербург, вн.тер.г. Муниципальный Округ Ланское, ул Торжковская, д. 5 литера А, помещ. 5-Н (от 21.10.2025). Генеральный директор и учредитель Петушков Сергей Александрович.
Мы всячески не рекомендуем активный трейдинг где бы то ни было (ниже ссылка с причинами), в том числе с помощью роботов. Поэтому не рекомендуем связываться с инфоресурсами, извлекающими от заманивания людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу, продажа информации для активного трейдинга, закрытые клубы, випки или другие схемы.
Это админ канала в Telegram Mr Mozart (@mr_mozart).
Канал занимается затягиванием людей в активный трейдинг криптовалютами. В частности, 400 долларов просят за доступ в «поток моего Торгового Канала».
Цитата: «Десятки сделок за поток, практически по всей ТОП-альте. Вы будете не просто повторять за мной, вы научитесь риск-менеджменту и немного поправите психику, дисциплину и отношение к торговле. В ТК вы присоединитесь к настоящей торговле, где мы НЕ заливаем все бабки в одну сделку, и НЕ пытаемся поймать хай / лоу тренда. Только в ТК вы на 100% ощутите, почему нам не важна стоимость актива, и почему мы покупали ETH (для примера) одинаковым объемом как по 1600$, так и по 4200$. Грядущий поток будет одним из самых длительных за всю историю, потому что потом будет такая же длинная пауза, из-за сильной рыночной коррекции. Именно в 22-ом потоке я ожидаю гораздо более вкусных точек входа и финального роста ТОП-альты к своим целям, где мы с участниками покинем рынок. Стрелять будет далеко не вся альта, а только то что сейчас показывает силу (как на росте, так и на падении)».
Мы всячески не рекомендуем активный трейдинг где бы то ни было (ниже ссылка с причинами), в том числе с помощью роботов. Поэтому не рекомендуем связываться с инфоресурсами, извлекающими от заманивания людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу, продажа информации для активного трейдинга, закрытые клубы, випки или другие схемы.
Автоматизированный торговый бот, который выдает точные сигналы на Pocket Option называется PRO OPTION PLUS. Рекламируют его в Telegram. Можно ли доверять?
Описание бота: «Современный бот, который анализирует рынок и помогает находить сильные точки входа на Pocket Option. Сочетает скорость, аналитику и технологии нового поколения на основе нейросети. Поддержка OTC и биржевых пар, встроенная статистика и полная автоматизация. Ты контролируешь процесс — бот помогает принимать решения увереннее.
Админ @AnDrEy_TRADERR, адрес бота @proplus_robot.
ОТВЕТ:
Это классический «бот-сигнальщик» под бинарные опционы Pocket Option. Формально красиво упакован («нейросеть», «полная автоматизация», OTC и т. п.), но по сути — высокорискованный продукт на нерегулируемой площадке с кучей красных флагов.
Площадка Pocket Option фигурирует в предупреждениях регуляторов. Уважаемый британский FCA прямо указывает Pocket Option как неавторизованную фирму (нет защиты клиентов, нет омбудсмена, нет страховки). Также делает российский ЦБ и другие регуляторы.
Профильные источники также отмечают отсутствие лицензий у ведущих регуляторов и общий высокий риск бинарных опционов.
Telegram — среда, где процветают инвестиционные скамы. Мессенджер широко используют для обмана: «сигнальные» каналы, псевдоботы, агрессивные обещания доходности.
Конкретно Pro Option Plus уже попадал в «чёрные списки» как воронка в бинарные опционы Pocket Option. Упоминается как проект-приманка с каналами/ботами @proplus_robot. Продвигали его в телеграм-канале «Трейдеры» (@qqqq_look), админ @qqq_look.
Бинарные пары — «кухня». Цены формируются вне биржи и могут отличаться от реального рынка; регуляторы прямо предупреждают, что на бинарных платформах встречаются манипуляции котировками и таймерами экспирации.
Маркетинг про «нейросеть/точные сигналы/автомат» — классическая риторика, близкая к обману. Даже «официальные» статьи Pocket Option о своих ботах/сигналах не обещают магии и отговаривают от веры в «кнопку бабло». Сторонний Telegram-бот с платным доступом/апселлами — ещё хуже. Полная автоматизация на офшорной бинарной платформе плюс сигналы из Telegram это огромная вероятность потери депозита без шанса на защиту прав.
Любые «статистики точности» от авторов бота — непроверяемые.
Всё это уловки, чтобы заманить людей в нелегальный лохотрон бинарных опционов Pocket Option.
Что скажете про бесплатный курс школы трейдинга Артёма Назарова (tradezoneschool.ru)?
В рекламе сказано: «Пока одни ждут годами большую доходность в долгосрочных инвестициях, другие осваивают трейдинг и зарабатывают от 50 000 рублей ежемесячно — независимо от направления рынка Артем Назаров — опытный трейдер с подтвержденной репутацией в профессиональном сообществе для всех желающих сделал бесплатный курс для всех, кто хочет попробовать. Его личный результат: рост капитала с 640 тыс. до 4 млн рублей за 4 месяца. Трейдинг — это не лотерея. Это работа по системе, с четкими правилами. Начать можно с 10 000 рублей».
ОТВЕТ:
Реклама выглядит сомнительно. В ней много «красных флажков»: обещания доходов и быстрых результатов, расплывчатые подтверждения опыта и результатов автора, упор на «бесплатность» при явной вероятности последующих продаж.
Что не так?
«Зарабатывают от 50 000 руб./мес…» и «план выхода на 100 000+ ₽/мес» — прямые обещания дохода (income-claims). В реальном трейдинге такие обещания требуют доказуемой статистики (серии сделок, просадки, волатильность, срок, риск на сделку). Этого нет. «Независимо от направления рынка» — звучит как иммунитет к условиям рынка. В действительности стратегии то работают, то нет; у каждой — периоды просадок.
«От нуля до первых $100 прибыли» за 4 дня и «рост капитала с 640 тыс. до 4 млн за 4 месяца». Без верификации — типичный триггер FOMO. Даже если это правда, без контекста риска (плечо? максимальная просадка? сетка усреднений?) это маркетинговая цифра, а не ориентир.
«Подтвержденная репутация в профессиональном сообществе». Где подтверждена? В рекламе упомянут ИП Назаров Артем Борисович с ИНН 503008361583. Основным направлением деятельности ИП является строительство жилых и нежилых зданий, а не трейдинг или обучение трейдингу.
Подробные офферы часто бесплатные только на входе: далее — апселл в платные «продвинутые» пакеты, сигналы, закрытые чаты, «настройки роботов» или «проверенных брокеров» (часто с партнёркой и отсутствием нормальной лицензии). Это не обязательно мошенничество, но важно понимать, что бесплатность, скорее всего, окажется мнимой.
В честной рекламе трейдинга обычно присутствуют: «прошлые результаты не гарантируют будущих», предупреждение о рисках, информация о лицензиях/регуляторе (если есть обучение с рекомендациями по брокерам, сигналам и т. п.). Здесь — тишина.
Мы всячески не рекомендуем активный трейдинг где бы то ни было (ниже ссылка с причинами). Поэтому не рекомендуем связываться с инфоресурсами, извлекающими от заманивания людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу, продажа информации для активного трейдинга, закрытые клубы, випки или другие схемы.
P2P-обмен. Связался с ним через биржу bybit, втëрся в доверие, сделали много обменов usdt на рубли, при очередном обмене заблокировал и исчез.
Называется Katana, @PayToPay
ВКЛАДЕР:
Похоже на классическую «накатку доверия» в P2P: мошенник делает серию мелких честных сделок, получает от вас доверие и, когда сумма растёт, исчезает с деньгами. Часто это выглядит так:
Жулики создают/арендуют аккаунт на бирже (Bybit и др.) с приличной историей, проходят пару сделок строго «в ордере» под эскроу.
Под предлогом «быстрее/дешевле без комиссии», «лимиты мешают», «банк глючит» предлагают продолжить в Telegram (у вас — Katana, @PayToPay). Дальше сделки идут вне эскроу.
Потом идут несколько (иногда десятки) успешных обменов небольшими суммами: USDT на рубли. Часто платят с разных карт/банков, торопят, просят «давай без ордера, мы же уже работали».
При крупной сумме вы отправляете USDT (или деньги), они обещают вот-вот перечислить/разблокировать — и возникает несколько сценариев, одинаково плохих для жертвы. Первый — блокировка в чате, внесение в чёрный список (если мошенник чует, что жертва догадалась и больше денег не выманить). Второй — «банковская проверка / комплаенс, нужно подождать/доплатить за разблокировку»; «регулятор потребовал дополнительную верификацию, которую можно пройти, совершив платёж» и так далее.
Иногда мошенники дополнительно используют подмену личности (имитируют «того же» продавца из P2P, но с другим логином); поддельные квитанции о переводе; платёж «с чужой/дроп-карты», чтобы позже откатить/оспорить транзакцию.
Признаки, что это развод
Просят выйти из ордера/эскроу «для скорости».
Предлагают «надежный фиксированный курс» только в личке.
Платят с третьих лиц (не имя из ордера/паспорта).
Давят временем, «банк закроется», «курс уйдёт».
Просят предоплату или «комиссию за разблокировку средств/AML-очистку».
Что сделать сейчас (шансы невысокие, но это правильные шаги)
Соберите доказательства. Скриншоты профиля на бирже, ID/UID, ссылки на объявления, историю ордеров (если были), адреса кошельков/tx-хэши, реквизиты карт/банков, переписку (экспорт чата), ник/аватар, даты/суммы.
Жалоба на бирже. В саппорт Bybit / «Report P2P fraud/Impersonation». Укажите, что сделки были выведены вне эскроу, приложите доказательства. Иногда биржа блокирует аккаунт злоумышленника и может помочь сопоставить его KYC/движение средств внутри площадки.
Банк получателя. Направьте заявление в свой банк о переводе мошеннику + письмо в банк получателя (служба безопасности) с просьбой заморозить/пометить счёт как мошеннический (приложите квитанции). Сработает только если деньги шли по банковскому переводу и ещё не полностью выведены.
Заявление в полицию. По месту жительства: ст. 159 УК РФ (мошенничество). Вложите всё из п.1. Чем конкретнее данные (карты, ФИО держателя, телефоны, теги кошельков), тем лучше.
Метка на блокчейне. Загрузите адреса/tx в публичные блок-обозреватели и сервисы меток (например, через формы «report scam address» у аналитических трекеров) — есть шанс, что кошельки пометят и где-то заблокируют вывод.
Предупредите сообщество. Оставьте фактологичный отзыв в P2P-разделах, чёрных списках арбитража/OTC, чтобы снизить ущерб другим.
Расскажи о стратегиях типа сеток/усреднения/мартингейла на фьючерсах. В чём они заключаются и чем опасны?
ОТВЕТ (с помощью ИИ):
Сетки/усреднение/мартингейл на фьючерсах — это стратегии «поймать откат» за счёт наращивания позиции против движения цены. Небольшой плюс может долго «капать» в боковике, но одна мощная трендовая свеча/затяжной тренд в совокупности с плечом приводят к быстрой и полной ликвидации.
1) Сетка (grid)
Идея: ставим лестницу лимитных ордеров через каждые X% вверх/вниз и берём много маленьких профитов при колебаниях цены.
На практике:
В лонг-сети: каждые −Δ% добавляем покупку, а при +Δ% — фиксируем прибыль на части.
В шорт-сети наоборот.
Где «работает»: во флэте/пилe, когда цена ходит туда-сюда.
2) Усреднение (DCA-down / “averaging down”)
Идея: цена идёт против позиции — докупаем, снижая среднюю. Небольшой откат потом даёт выход “в ноль/плюс”.
На практике: добавления могут быть равными либо по нарастающей (см. мартингейл).
3) Мартингейл (усреднение с мультипликатором)
Идея: каждое добавление увеличивается во 2x, 1.5x и т.п., чтобы маленький откат перекрыл весь предыдущий убыток и ещё дал прибыль.
Почему любят: статистически много «закрытых в плюс» серий.
Почему опасно: размер позиции растёт экспоненциально, маржа не успевает — одна длинная серия против тренда приведёт к ликвидации.
Почему на фьючерсах это особенно опасно
Плечо и ликвидация. На споте вас «не ликвидируют»: вы просто сидите в минусе. На фьючерсах убыток выедает маржу, и при достижении ликвидационной цены позицию принудительно закроют. Чем больше вы усредняетесь против тренда, тем ближе ликвидация.
Фандинг и комиссия. Долгая серия «сидения» в убыточной позиции ведёт к тому, что вы регулярно платите funding, плюс комиссии на каждом добавлении. “Мелкие профиты” легко съедаются.
Волатильность и разрывы. Сильный тренд, новости, “тика” не хватило — вашу сетку «перепрыгнуло», ордера не исполнились где планировалось, проскальзывание, ADL/Clawback в стресс-режимах.
Негативная гамма и “собирание копеек перед катком”. Вы зарабатываете в спокойные дни, но платите одной большой потерей в “жирный хвост”. У распределения доходностей низкое среднее, огромная дисперсия.
Экспоненциальный рост риска. При мартингейле объём позиции растёт быстрее, чем депозит. Даже умеренный тренд без откатов на нужную величину может добить счёт.
Цена 100 → покупка 100 USDT (1 контракт за $100 номинал для простоты).
Цена падает до 98 (−2%) → добавка ещё на 150 USDT.
Падает до 96 (ещё −2%) → добавка на 225 USDT.
Падает до 94 → добавка на 337.5 USDT.
Итого в четырёх шагах вы «вложили» 100 + 150 + 225 + 337.5 = 812.5 USDT номинала маржи, а позиция по номиналу ≈ 5× больше из-за плеча (условно ~4 000 USDT). Средняя цена снизилась, да — но любой следующий −2% шаг резко приближает ликвидацию, потому что доступная свободная маржа уже мизерная, а убыток идёт на весь накопленный номинал. Один затяжной тренд без откатов — и счёт выбьет.
Ключевая мысль: убыток растёт линейно с расстоянием от средней, но умножается на суммарный номинал позиции, который вы сами нарастили.
Типичные «скрытые» риски таких роботов
Глубина/ширина сетки не ограничена (нет “последнего ордера” → в тренде бесконечного усреднения не бывает, ликвидация случится раньше).
Нет стоп-лосса по позиции в целом.
Кросс-маржа с общим кошельком: при просадке робот «съедает» весь баланс, спасая убыточную серию.
Оптимизация под прошлый боковик: бэктест на периоде с узким диапазоном и низкой волой, игнорирование фандинга и комиссий.
Плечо >3–5×: резко режет «запас хода» до ликвидации.
Фьючерсы вместо спота: на споте сетка тоже рискованна, но нет принудительной ликвидации и фандинга (зато есть незакрываемая просадка).
Когда они «могут работать» и почему всё равно опасно
В широком стабильном диапазоне с умеренной волатильностью и частыми откатами.
На споте с небезумным шагом и жёстким лимитом глубины сетки + внешние стопы по убытку на портфель.
Но: рынок режимный. Диапазон внезапно превращается в тренд (новости, пробои, ликвидность), и вся статистика «1000 закрытий по +0.3%» обнуляется одним событием.
Если всё же экспериментировать — минимально разумные предохранители
Только изолированная маржа и заранее зафиксированная максимальная глубина сетки (N шагов), после которой позиции не добавляются.
Глобальный стоп по портфелю (например, −2…−5% от депозита на эксперимент).
Ограничение плеча (меньше плечо — больше «запас хода» до ликвидации; 1–3× на фьючах или спот-маржа).
Сменные режимы: сетка включается только при чётких критериях флэта (ATR/волатильность ниже порога, отсутствие тренда), и выключается при тренде (пробой диапазона, MA-фильтр).
Учет комиссий/фандинга в логике выхода и в реальной статистике.
Хеджирование опционом (дорого и сложно, но “длинный пут” может ограничить хвост).
Малый размер эксперимента: 1–5% портфеля максимум, без докапитализации убыточных серий.
Что спрашивать у продавца «робота»
Кривая доходности с макс. просадкой, а не средняя доходность.
Периоды, когда стратегия проигрывает (тренды, новости) и как она останавливается.
Полная спецификация: шаг сетки, глубина, плечо, маржа, тип контракта (перп/квартал), фильтры режима, как считается риск.
Учтены ли фандинг/комиссии/проскальзывание в отчётах.
Доступы API (только торговля, без вывода), журнал действий, ручной «kill switch».
Вывод
Сетки/усреднение/мартингейл на фьючерсах — это ставка на mean-reversion с неограниченным (или очень большим) хвостовым риском. Они красивы на истории и в спокойном рынке, но статистика «много мелких плюсов» покупается редкими, но разрушительными просадками. Если цель — стабильность, эти подходы противоречат ей по своей природе; если цель — эксперимент, то только с малыми суммами, явными стопами и без иллюзий насчёт «пассивного дохода».
«Доброго времени суток Вам! Подскажите, пожалуйста, Get In Crypto (Дмитрий Коновалов) это проверенный клуб, где можно подтянуть свои навыки, или это скамеры?»
ОТВЕТ:
Мошенничества нет, но мы всячески не рекомендуем активный трейдинг где бы то ни было (ниже ссылка с причинами). Поэтому не рекомендуем связываться с инфоресурсами, извлекающими от заманивания людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу, продажа информации для активного трейдинга, закрытые клубы, випки или другие схемы.
Мы всячески не рекомендуем активный трейдинг где бы то ни было. Поэтому не рекомендуем связываться с инфоресурсами, извлекающими от заманивания людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу, продажа информации для активного трейдинга, закрытые клубы, випки или другие схемы.
Подробно о том, почему обычному человеку не следует заниматься активным трейдингом, пишем здесь.
Ниже неполный список телеграм-каналов, где людей агрессивно (или не очень) втягивают в активный трейдинг, в основном криптовалют, где риски ещё более высоки, чем на традиционных регулируемых рынках.
ProCrypto | Николай, @nikolayzdes
SOM | trader, @say217
SNR Analyst, @lukasnr, Лука
Victor Bergman -Trade, Виктор Бергман, @VictorBergman_1
Муслим Абдуллаев, Мус | 2 млн USDT, @mus_money_official, «Меня уволили с биржи Bybit. Теперь делюсь секретами», instagram.com/mus_money_, youtube.com/@mus_money_б, tiktok.com/@mus_moneykz, @JenAndree, cryptocentral.asia. «Экс амбассадор биржи Bybit. Ученик экс президента JP Morgan Chase».
Старший, @sniperusdt
Макс торгует криптой, @AnaLytics_Man
DYOR, @citadel_spt, @citadelpaymentsbot
Хитров в ресурсе, Олег Хитров, @oleg_hitrov
Yanovskiy Crypto | От 0 до 2,5M$, @yanovsky_crypto, @igoryanovsky, Копи PRO, Стратегия «60 дней к вершине», Игорь Яновский, @TradingYanovski_bot. Роль исполняет актёр Дмитрий Рыбкин.
Обратилась к Дмитрию Маеру за услугой по обучению трейдингу. Цена — 5 000 за 1 час. Этот час во время обучения проходит, по моей оценке, максимально бесполезно.
Первое занятие я оплатила, чтобы послушать какой он богатый, успешный трейдер. Показал свой портфель. Остальные занятие реальному обучению отводилось в лучшем случае, по моей оценке, 15-20 мин из 60 мин.
Время уходило, на какой он прекрасный, самый умный, трейдер, разработал уникальную торговую стратегию. Предположу, что он всего лишь дал другое название тому, что уже есть и есть в открытом доступе.
Минут 10 уходило на то, что он пытался втюхать мне якобы свой волшебный софт, опять же разработанный таким прекрасным Дмитрием. Потом отвлекался на разговоры по какой-то другой своей работе. Еще минут 10 уходило на то, как обхаивал других трейдеров, что они все глупые, он один умный.
По итогу из 9 занятий я не смогла узнать ничего. Смотря видео в инете я узнала о его чудо стратегии. Например М форма, это паттерн 123, это фракталы Вильямса.
Сколько бы не просила план обучения, реакции ноль. Если ты чего-то не понимаешь или переспрашиваешь, мат на мате. Нет никакой субординации. Все записи и переписку я сохранила. Прежде чем он все удалил.
Сегодня обратилась в правоохранительные органы — с заявлением провести проверку его действиям. Апеллирует он тем, что якобы я сама виновата, ничего не понимаю.
Но странно, почему другого трейдера с ютуб канала я понимаю (кстати вынуждена была искать доп.информацию на просторах инета так как «трейдер наставник » не доносил нормально информацию за отведенное на то время. ) и поняла, что он просто поменял названия. Я не гналась за кнопкой «бабло», я реально хотела обучиться и сама работать. Но такие псевдонаставники засоряют всё.
У него телеграм-канал «Impulse | Академия» (@impulseakademy):
2. Реклама impulsacademy.ru. Что это за курс, почему рекламодатель не указан? Слово «Академия» не могут написать без ошибок.
ОТВЕТ:
Красный флаг: обещания доходности, похожие на “гарантии”: «стабильные 10–30% в месяц» и «первая прибыльная сделка через 14 дней». Ст. 28 закона о рекламе прямо запрещает гарантии/обещания будущей доходности в финансовой деятельности .
“Робот, который даёт стабильный доход без вашего участия” — классический триггер для доверчивой аудитории. Такие заявления требуют очень строгих доказательств (верифицированная статистика, условия, риски), на лендинге этого не видно.
Нет явных юридических реквизитов на странице (ИНН/ОГРН, юрлицо/ИП, адрес, договор-оферта, условия возврата).
Регалии спикера трудно проверяемы (например, «1 место лучший трейдер CRYPTO SUMMIT 2025») — на лендинге это просто текст без ссылок на подтверждения/реестр победителей.
Мы всячески не рекомендуем активный трейдинг где бы то ни было (ниже ссылка с причинами). Поэтому не рекомендуем связываться с инфоресурсами, извлекающими от заманивания людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу, продажа информации для активного трейдинга, закрытые клубы, випки или другие схемы.
Подробно о том, почему обычному человеку не следует заниматься активным трейдингом:
Преподаватель курса Дмитрий Маер описывает себя так:
Опыт более двух лет на американском рынке
199% доходность за год на спотовом рынке
100% доходность за полгода на фьючерсах
1 место лучший трейдер CRYPTO SUMMIT 2025
Представитель компании ITINVEST в Красноярске
Создатель автоматизированной системы (робота), которая позволяет получать стабильных доход без вашего участия
Создатель торговых индикаторов
Автор блога о трейдинге
Ссылка с сайта ведёт в канал Трейдинг PRO (АКАДЕМИЯ ТРЕЙДИНГА, Обучение форекс, акции, крипта).
На сайте есть 24 отзыва довольных учеников, которые рассказывают о высоких результатах в трейдинге. Однако эти результаты даны только на словах по непонятным временным промежуткам, а подаются как стабильные. Кнопки «Смотреть видеоотзыв» ведут по адресу instagram.com/igor_kripta_school, где видео нет.
Это предложение выглядит крайне сомнительно. На странице прямо обещают «от 115% годовых», «без опыта, рисков и трейдинга», «рисков — ноль», «алгоритмы управляют инвестициями», плюс подарочные $50 за участие в «вебинаре сегодня в 19:00» и «реальные кейсы» без проверяемых данных. Это набор классических «красных флагов». И даже признаков мошенничества.
По пунктам.
Высокая и «стабильная» доходность (от 115% в год). Регуляторы предупреждают: обещания высокой доходности, особенно на крипте, — типичный признак недобросовестных предложений. В этой сфере всегда необходимо быть готовым «потерять все деньги».
Формулировки «без рисков», «рисков — ноль», «автопилот алгоритмов». Официальные предупреждения отдельно выделяют обещания «гарантированных» или «безрисковых» доходов и модные термины (AI/алгоритмы) как красные флаги.
Маркетинговое давление: тайминг «сегодня в 19:00» + бонус «$50 в подарок» — классическая воронка, где стимулируют быстро зарегистрироваться до проверки сути.
Нет юридической прозрачности: на лендинге (Tilda) не видно реквизитов юрлица, лицензий, условий, методологий расчётов, риска просадок, комиссий — это не соответствует базовым стандартам добросовестной рекламы финуслуг.
Регуляторы в РФ/ЕС/Великобритании в 2025 году вновь подчёркивают: крипто-инструменты очень рискованные, а обещания «высоких и/или гарантированных доходов» — ключевой признак скама.
В политике по обработке персональных данных упомянуто ООО «Алтея».
Итоговая оценка
Честность:2/10 — ключевые посылы («без рисков», «115% годовых», алгоритмы «сами зарабатывают») вводят в заблуждение и противоречат публичным предупреждениям надзорных органов.
Адекватность:1/10 — для новичка это опасно: сверхобещания, давление срочностью и отсутствие проверяемой информации.
Здесь мальчонка нарисовался. Говорит про доход на «Криптовалюте с ИИ-софтом» в 260-500% в год. «Пассивный доход на автопилоте — без паники и мониторинга». «После курса используете работающие стратегии с ИИ, которые дают стабильный плюс 15-30% каждый месяц». Оцените честность и адекватность этого предложения (alexmethod.ru/white-new). Рекламодатель Никитин Александр Юрьевич, ИНН 027816451099, ID #315025777. ещё сайт alex-crypto.ru.
ОТВЕТ:
На присланной странице много «красных флагов». Обещания уровня «+15–30% в месяц», «безопасно», «пассивный доход на автопилоте» и «ИИ-софты зарабатывают за вас» — это типичная риторика крайне сомнительных предложений, а не честная инвестиционная коммуникация.
Разумеется, связываться с данным персонажем не следует. На сайте просто дичь:
Конкретные и высокие цифры доходности (“от 150 000 ₽ в месяц”, “+30% в месяц”, “260–500% в год”, “стабильно”). Регуляторы годами предупреждают: гарантии высокой доходности (тем более ежемесячной) — классический признак мошенничества/недобросовестного промо. Никто не может обещать такие доходы «стабильно» и «с малым риском», тем более на крипторынке.
«Безопасно», «минимальные риски», «автопилот». Крипторынок официально признан крайне рискованным; большинство розничных клиентов на производных по крипте/FX теряют деньги. Заявления о «низком риске» противоречат позициям регуляторов.
Апелляция к “ИИ-ботам/алгоритмам” как к гарантии дохода. Надзорные органы отдельно предупреждают: использование модных терминов («AI», «алгоритмы») часто применяют в инвестиционном скаме; высокая доходность + мало/нет риска + AI — классический набор.
Маркетинговые триггеры давления: таймер обратного отсчёта, «мест осталось 24/100», бонус «в течение 5 минут», сравнения с вкладами/акциями без раскрытия рисков и методики расчётов. Это характерные приёмы, которые регуляторы также относят к признакам недобросовестных схем.
Отсутствие проверяемых данных: нет раскрытия автора/лицензий, методологии бэк-тестов/реальной статистики, риска просадок, комиссий, верифицируемых результатов учеников. Это противоречит базовым стандартам добросовестной рекламы финансовых услуг.
Итоговая оценка
Честность: 2/10 — ключевые посылы (высокая, стабильная, «безопасная» доходность на крипте за счёт ИИ) вводят в заблуждение и противоречат публичным предупреждениям регуляторов.
Адекватность: 1/10 как инвестиционное предложение для новичков — нет раскрытия рисков/статистики, чрезмерные обещания, давление срочностью.
Другие сайты: defi-alex.ru (Секрет капитала. Онлайн университет по инвестициям с государственной аккредитацией), alex-crypto.ru, crypto-alex.ru, alex-crypto-ai.ru, alex-investing.ru, alex-practikum.ru.
Следующее свидетельство — колонка Гэри Шиллинга в журнале Forbes в феврале 1993 года: «Прежде всего, в 1993 году помните: рынки могут оставаться иррациональными гораздо дольше, чем вы и я — платежеспособными.»
На данный момент Шиллинга — главный кандидат на авторство этой поговорки. Джон Мейнард Кейнс умер в 1946 году. Он получил «кредит» за афоризм к 1999-му. Такая длинная задержка делает доказательства в пользу атрибуции Кейнсу очень слабыми.
Существует иное, тематически родственное высказывание, которое десятилетиями приписывали Кейнсу и которое могло повлиять на переатрибуцию рассматриваемой фразы:
Нет ничего столь губительного, как рациональная инвестиционная политика в иррациональном мире.
Между этими двумя цитатами есть концептуальное пересечение, и они разделяют ключевое слово «иррациональный».
В 1997 году новостной материал Associated Press процитировал А. Гэри Шиллинга, использовавшего максиму. Речь шла о рынке и меняющихся процентных ставках. Шиллинг не приписывал афоризм кому-то ещё:
«Тогда у нас может появиться более ясное представление о картине процентных ставок, — сказал А. Гэри Шиллинг, отмеченный наградами прогнозист и президент A. Gary Shilling & Co. из Спрингфилда. — Учитывая волатильность, вы по сути бросаете кости. Я остаюсь в стороне. Рынок может оставаться иррациональным куда дольше, чем я — платёжеспособным».
В 1999 году The New York Times опубликовала статью с комментарием финансового консультанта из Флориды Гарольда Р. Ивенски, который приписал максиму Кейнсу:
Он остаётся убеждённым сторонником распределения активов, хотя сказал, что в течение квартала ему вспоминалась отрезвляющая рыночная поговорка Джона Мейнарда Кейнса: «Рынки могут оставаться иррациональными дольше, чем вы — платёжеспособными».
В 2002 году автор в издании Investors Chronicle приписал цитату и Кейнсу, и 1930-м годам. В этой версии использовано слово «stay» («оставаться») вместо «remain»:
Урок стар как мир. Как говорил Кейнс в 1930-е: «Рынки могут оставаться иррациональными дольше, чем вы — платёжеспособными».
В 2007 году статья в BusinessWeek приписала фразу Кейнсу:
Самая сложная часть медвежьей ставки — тайминг. Можно быть правым, что рынок или сектор переоценён, но ошибиться по времени. Именно это имел в виду экономист Джон Мейнард Кейнс, когда говорил: «Рынок может оставаться иррациональным дольше, чем вы — платёжеспособным».
QI связался с финансовым журналистом Джейсоном Цвайгом из The Wall Street Journal, который в 1993 году работал в Forbes, и он полагает, что слышал это выражение ещё в конце 1980-х. Это согласуется с цитированием 1986 года у Шиллинга.
Вывод: Эта фраза появилась в печати к 1986 году и была тесно связана с финансовым аналитиком А. Гэри Шиллингом. По текущим данным, вероятно, именно Шиллинг сформулировал этот афоризм. Доказательства связи цитаты с Кейнсом слабы и, возможно, объясняются путаницей с другой приписываемой Кейнсу фразой, упомянутой выше.
Создатели этого канала запустили honeypot-токен — ловушку, в которой встроен запрет на продажу. Купить можно, а вот продать — невозможно: любая попытка вывести токен просто не проходит.
Все, кто вложился, уже попались:
средства навсегда заблокированы в контракте;
организаторы зарабатывают, а держатели остаются ни с чем.
Особое внимание: этот токен маскируется под реальный проект, который ещё не запущен. Но это не тот самый токен, а полностью подделка, созданная мошенниками для обмана доверчивых инвесторов.
Факт: токен — чистый скам. Не верьте громким обещаниям и “инновационным экспериментам” — проверяйте контракты и источники перед покупкой.
Что можете сказать про рекламу канала «Андрей Рябых | КриптоБуржуй». Рекламодатель ИП Рябых Андрей Владиславович, ИНН 782571767742, ID #301859253.
ОТВЕТ:
Слова «Безопасные инвестиции» в применении к любой крипте — это обман, так как риски в этой сфере поджидают людей во многих местах: мошенники, санкции, крах площадки, невыполнение обязательств контрагентами.
Поэтому следовать рекламе, которая начинается с прямого обмана, мы не рекомендуем.
При этом тема реальная, обучение DeFi как продукт существует. Но подача чрезмерно оптимистичная, «безопасные инвестиции / пассивный доход» — маркетинговое преувеличение.
Явных ложных фактов на странице нет, но использование «государственной образовательной лицензии» как социального доказательства — скорее нечестный приём по отношению к неподготовленной аудитории (идёт апелляция к «новичкам»).
Как положительный факт видим, что Андрей Рябых, как и Вкладер, предостерегает от активного биржевого трейдинга. Развивая тезис «В долгосрок трейдеры проигрывают бирже», он приводит график доходностей трейдеров на децентрализованной бирже (DEX) hyperliquid.
«Вчера в чате было высказано мнение, что трейдинг быстрый способ заработка. Факты же показывают, что трейдинг это потеря денег. Да, в коротких промежутках может быть выигрыш, но системно и регулярно — маловероятно. Попробуйте вспомнить хоть одну биржу, которая разорилась от регулярного выигрыша трейдеров? Поэтому я регулярно говорю — трейдинг самый быстрый способ для новичков потерять свои деньги!», — пишет автор.
Однако тезис «БЕЗОПАСНЫЕ крипто-инвестиции через DeFi» — вводящий в заблуждение. DeFi по определению несёт рыночные, смарт-контрактные, биржевые и регуляторные риски; называть их «безопасными» некорректно.
Умозаключения Андрея Рябых сомнительны. Например, «BTC и за ним альткойны ходят в 4-летнем цикле (на картинке). Сейчас мы приближаемся к концу IV цикла и у нас примерно 3 года до старта следующего цикла роста».
Фраза упрощает и вводит в заблуждение. «4-летний цикл» — это не закон природы, а ретроспективная модель по мотивам халвингов биткойна. Исторически пики были примерно через 3,5–4 года (2013, 2017, 2021), но длительность фаз и амплитуды каждый раз отличались.
«Альткойны ходят за BTC» — в среднем да, но с большой дисперсией. «Мы на конце IV цикла» — догадка. Что считать началом/концом цикла? С дна? С халвинга? С пробоя исторического максимума? В разных методиках ответ разный.
«Примерно 3 года до старта следующего роста» — не обоснованное заключение. В прошлых циклах фаза ускоренного роста обычно приходилась на период 6–18 месяцев после халвинга, а не через «три года». Делать из этого правило нельзя.
Вложения в криптовалюты могут быстро закончиться потерей денег (даже если они будут расти), поэтому мы не можем рекомендовать ресурсы, которые откровенно завлекают новичков в этот сектор.
“4-летний цикл” — красивая ретро-модель по мотивам халвингов BTC. Для будущего на неё опираться опасно.
Почему модель ненадёжна? Слишком мало наблюдений. По сути, 3–4 завершённых «циклических» эпизода. Статистически этого недостаточно, чтобы делать устойчивые прогнозы.
Халвинг уже не тот драйвер. Доля новых монет (приток от майнеров) в дневном обороте рынка падает; влияние сокращения эмиссии относительно ликвидности и спроса уменьшается. «Шок предложения» больше не доминирует.
Событие всем известно. Халвинг предсказуем десятилетия вперёд, поэтому его эффект частично «ценится заранее» и размазывается по времени.
Рынок стал другим. Появились спот-ETF, институциональные мандаты, маркет-мейкеры с деривативами 24/7, кросс-маржинальные площадки. Эти потоки могут усиливать/ломать любые календарные паттерны.
Макрорежим важнее календаря. Ставки ФРС, долларовая ликвидность, риск-аппетит на глобальных рынках легко перекрывают «криптокалендарь».
Гибкость циклов альтов. Альткойны живут по своей токеномике: разлоки, субсидии стейкинга, апгрейды, регуляторные риски. Они часто расходятся с биткойн-ритмом.
Опасность подгонки. Любой «4-летний» график чувствителен к тому, от какой точки считать (дно / ATH/ халвинг / пробой уровня). Меняем критерий — меняется «цикл».
Рефлексивность и ускорение информации. Соцсети, арбитраж и боты сокращают лаги. То, что раньше занимало годы, теперь отыгрывается за месяцы — фазы могут укорачиваться/удлиняться.
Это норм биржа или нет? bitunix.com/ru-ru/register?vipCode=****w
ОТВЕТ:
Bitunix — не «сайт-однодневка», но и не топ-биржа с жёстким надзором. Это офшорная площадка среднего уровня риска.
CoinMarketCap указывает регистрацию в Сент-Винсенте и Гренадинах (офшор). Это мусорная юрисдикция, где регистрируют свои фирмы аферисты.
По данным регистров Великобритании (для компании BITUNIX TECHNOLOGIES LTD), контрольный пакет акций (более 75%) принадлежит человеку по имени Гуо Ли (Guo Li) — он является лицом с существенным контролем в этой компании. Bitunix также ассоциируется с Арроном Ле (Arron Lee), который фигурирует в профилях и материалах о бирже как один из ключевых основателей и руководителей.
Регистрации MSB в США/Канаде и VASP на Филиппинах — это скорее учётные записи/регуляторные регистрации, а не полноценный надзор как у лицензии биржи ценных бумаг.
На сайте сказано, что Bitunix не предоставляет услуги пользователям из США, Канада, Китай, Гонконг, Сингапур, Объединённые Арабские Эмираты, КНДР, Куба, Судан, Южный Судан, Сирия, Иран, Ирак, Ливия, Йемен, Афганистан, ЦАР, Конго, Гвинея-Бисау, Гаити, Ливан, Сомали, Севастополь, а также любые другие юрисдикции, которые Bitunix может ограничить по собственному усмотрению.
Довольно странно включить в этот список Севастополь, но не включить Крым.
На эту сомнительную площадку людей зазывают такие каналы как Хрусталёв, жги, @xrustalevx; Anna Trade, @AnnaTheTrade; Eva | Market Waves, @evatraderrr, Ева трейдер, @EvaProvetbot_bot, @evchikkki, @nikolsnova; Toko Trade, Solomon Trading, Mensa Trading, Crypto Edward, Первый трейдинговый, Neo Trading, Крипто Гуру Про, Trigs, Starikov Crypto (Евгений Стариков), CryptoInside, Crypto Tony (Антон Захаров). CryptoLapochka
В целом мы не рекомендуем активный трейдинг, в который заманивают телеграм-каналы по реферальным ссылкам криптобирж, в том числе Bitunix. Подробности:
«Спасибо за ответ. Вот ещё реклама сайта и телеги Криптопенсия (@criptovolkova). Называет себя Криптоволкова. Рекламодатель ООО «СИНТЕРА», ИНН 9713030131, ID #312866857. Больно эта мадам лису Алису напоминает. Что скажете?»
ОТВЕТ:
Сама реклама «МИФЫ КОТОРЫЕ МЕШАЮТ НАЧАТЬ» как бы говорит, что участие в криптосфере это однозначно что-то хорошее. Между тем мы знаем, что в силу разных причин (блокировки, мошенничество, ошибки, опасность быть втянутым в нелегальные операции и так далее) многие теряют деньги в сфере крипты. Особенно это касается не изощрённых криптоэнтузиастов, а новичков.
Российский ЦБ предостерегает граждан от участия в рынке криптовалют. Он разрешает покупать и продавать криптовалюты ограниченному кругу российских инвесторов. Это «особо квалифицированные» инвесторы. Новый статус, как предполагается, смогут получить граждане, если их инвестиции в ценные бумаги и депозиты превышают 100 млн рублей или если их доходы за прошлый год составили больше 50 млн рублей. ЦБ не рассматривает криптовалюту в качестве платёжного средства, поэтому предлагает одновременно ввести запрет на расчёты между резидентами по сделкам с криптовалютой вне экспериментального правового режима, а также установить ответственность за нарушение запрета.
Непонятно, зачем «эксперт по созданию личного капитала» действует не в русле политики регулятора, завлекая через интернет людей на объективно сложный и рискованный рынок, используя крайне сомнительную аргументацию.
Например, она пишет про МИФ №5: »Криптовалюта — это сложно и небезопасно. Там всё слишком запутано. Легко потерять деньги могут взломать или украсть».
Но это не миф. В криптовалюте действительно всё слишком запутано, могут взломать и украсть. Мы с такими жалобами от обманутых сталкиваемся ежедневно.
Похоже, мифы и советы писал искусственный интеллект, потому что совет «Работайте только с регулируемыми биржами, такими как Binance, Kraken, Bybit, Coinbase» релевантен для граждан других стран, а не России.
Граждан РФ он просто вводит в заблуждение. Из упомянутых четырёх двумя россияне давно не могут пользоваться, третья формально ушла из РФ, и лишь одна (Bybit) частично доступна, но с оговорками. Но осенью 2025 года пишут об отказе принимать на обслуживание граждан РФ.
Kraken — не обслуживает Россию. В справке Kraken Россия указана среди «запрещённых регионов» (депозиты/выводы недоступны).
Coinbase — недоступна в юрисдикциях под санкциями США; для РФ действует блокировка доступа/обслуживания (см. страницу «Prohibited regions» и список стран, где даже Coinbase Card запрещена, включая Россию).
Binance — продала российский бизнес площадке CommEX ещё 27 сентября 2023 г. и с тех пор сворачивала рублёвую/P2P-инфраструктуру в связке с санкциями. Рассчитывать на полноценную «работу в РФ» через Binance нельзя.
Bybit — официально не обслуживает ряд юрисдикций, но сама Россия в списке исключённых не указана (исключены «российско-контролируемые регионы Украины» и др.). Однако условия и P2P-операции меняются под давлением санкций и рисков соответствия.
РЕЗЮМЕ:
Мы не рекомендуем связываться с курсами частных лиц по криптовалюте, так как их мотивация может быть сомнительной.
Зачастую они акцентируют внимание на огромных перспективах, которые дают криптовалюты, не уделяя внимания огромным рискам, свойственным этим рынкам.
Кроме того, неопытные пользователи не смогут оценить глубину их знаний.
Если вы хотите получить объективные знания о рынке критовалют, воспользуйтесь проверенными бесплатными курсами от организаций с хорошей репутацией. Подробнее:
«Больно красиво поют. Можете оценить на предмет обмана предложение с этого сайта altecoschool.ru/defi_money? Некие Александр Кожевников и Ксения Кожевникова. Реклама у них такая. И квартира на крипте, и за один день научат, и бесплатно, и гослицензия. В чём подвох-то?»
ОТВЕТ:
Вы имеете в виду рекламу ООО «Альтэко», ИНН 5902054042. 614081, Пермский Край, г Пермь, ш Космонавтов, д. 63.
На лендинге видим кучу «красных флажков» из классического чек-листа: обещания фиксированного дохода «без рисков», быстрые сроки, дефицит мест и расплывчатые методики. Это как минимум вводящая в заблуждение реклама.
Что именно настораживает на странице? «Начните стабильно получать от 50 000 ₽ в месяц … без рисков уже через 30 дней»; «доходность 30–60%, стратегия способна приносить до 200% годовых»; «уделять 2–3 часа в неделю» и т. д. Это прямые обещания высокой доходности при низких/нулевых рисках — ключевой признак недобросовестных предложений по версии регуляторов (SEC /CFTC/ Банк России).
Манипулятивные триггеры: перечеркнутая «цена» → «БЕСПЛАТНО», «всего 50 мест», «подарок сразу после регистрации» — классика высокого давления.
Обещание «вечного источника пассивного дохода» и «полный контроль/никто не сможет заморозить» — в DeFi это попросту неверно: существуют смарт-контрактные баги, взломы, делистинги, санкции и блокировки интерфейсов; регуляторы прямо предупреждают о «значительных рисках потерь» в криптопродуктах. Отсутствие рисков в криптосфере это попросту обман.
Упоминания о «гослицензии» и «наградах» есть, но они не отменяют риска столкнуться с необъективной информацией. Сам факт регистрации юрлица (ООО «АЛЬТЭКО», ИНН 5902054042) не является гарантом качества информации. Образовательные лицензии в России получить несложно.
Конкретно эта промо-страница использует набор сигналов, присущих вводящей в заблуждение воронке продаж. Обещания «без рисков», фиксированных сумм/процентов и пассивного дохода неверифицируемы и противоречат публичным предупреждениям регуляторов.
Мы не рекомендуем связываться с курсами частных лиц по криптовалюте, так как их мотивация может быть сомнительной.
Зачастую они акцентируют внимание на огромных перспективах, которые дают криптовалюты, не уделяя внимания огромным рискам, свойственным этим рынкам.
Кроме того, неопытные пользователи не смогут оценить глубину их знаний.
Если вы хотите получить объективные знания о рынке криптовалют, воспользуйтесь проверенными бесплатными курсами от организаций с хорошей репутацией. Подробнее:
Интерполом / Европолом часто представляются мошенники. Также фальшивые юристы обманывают, что могут достать деньги через Интерпол / Европол.
Сам Интерпол не «возвращает деньги» пострадавшим. Он не ведёт частные расследования и не проводит финансовые операции. Интерпол — это сеть для обмена данными и координации полиций разных стран. Любые письма «от Интерпола» с обещаниями вернуть деньги — повторная попытка обмана.
Что Интерпол всё же делает в делах о мошенничестве?
Помогает национальной полиции быстро передавать запросы и блокировать переводимые средства через механизмы наподобие ARRP (Anti-Money Laundering Rapid Response Protocol) и I-GRIP (Global Rapid Intervention of Payments). Эти каналы позволяют оперативно замораживать деньги, если они ещё в банковской системе. В 2024–2025 гг. через них неоднократно удавалось перехватывать и возвращать крупные суммы. Но запускать их может только полиция, а не частное лицо или юрист.
Сразу после перевода (часы/первые 1–2 дня) — просите свой банк сделать отзыв/стоп-платёж (в т.ч. по SWIFT) и подавайте заявление в полицию. Полиция может задействовать ARRP/I-GRIP через Национальное центральное бюро Интерпола. Чем раньше — тем выше шанс.
Если деньги ушли за рубеж — всё равно подавайте заявление у себя; международную часть координируют уже правоохранители (включая уведомления/Notices и профильные каналы Интерпола).
По криптовалюте — полиция запрашивает биржи, платёжных провайдеров и страны назначения; Интерпол поддерживает операции против киброфрода (серия HAECHI), где регулярно перехватываются как фиатные, так и крипто-активы.
Не платите «взнос за возврат». Интерпол прямо предупреждает, что он не берет деньги с граждан и не возвращает средства напрямую. Это распространённый «рефанд-скам».
Не ждите писем от Интерпола. Общение идёт исключительно через вашу национальную полицию/финразведку, а не напрямую с частными лицами.
«Мы знаем о мошеннических схемах с использованием нашего имени. Обычно их цель — убедить вас отправить деньги злоумышленникам, которые используют название нашей Организации, потому что оно звучит солидно и внушает доверие. Некоторые мошенники заходят так далеко, что подделывают сообщения с именем и фото Генерального секретаря INTERPOL (ранее — Юрген Шток). В таких письмах могут ложно утверждать, что получатель является объектом «красного оповещения» (Red Notice), чтобы запугать его и заставить заплатить», — сообщает Интерпол.
Примеры уловок, которые используют мошенники.
«Вы числитесь в нашей базе как взломанный. Свяжитесь с нами, чтобы мы проверили, являетесь ли вы жертвой». Здесь напрямую денег не просят и будто бы «заботятся» о вас. Но это, скорее всего, лишь первый шаг: как только вы свяжетесь с ними, дальше последуют требования перевести деньги. INTERPOL не связывается с людьми, чьи данные есть в его базах. И у нас нет базы «взломанных» людей.
«После перечисления средств INTERPOL выдаст письмо-разрешение, и мы разблокируем ваш счёт». INTERPOL не выдаёт никаких «писем-разрешений», связанных с разблокировкой средств. INTERPOL не направляет сотрудников под прикрытием — они выезжают только по запросу государства-члена. Если видите кого-то с поддельным удостоверением INTERPOL, сообщите об этом. INTERPOL никогда не будет просить ваши личные данные и не будет требовать деньги. Если вам прислали банковские реквизиты и попросили перевести деньги — не отвечайте и сообщите нам о сообщении.
«INTERPOL подтвердил, что эта транзакция законна, и предпримет меры к вашему аресту, если вы задержите оплату налога». INTERPOL не участвует в финансовых операциях и никого не арестовывает (аресты осуществляет национальная полиция стран-членов).
«Вы стали жертвой финансового мошенничества. Мы — INTERPOL и поможем вернуть деньги». Скорее всего, это те же люди, которые вас и обманули (откуда ещё у них ваши данные?). Они пытаются обмануть вас во второй раз.
«Ваше фото размещено на сайте разыскиваемых INTERPOL. Нам нужно, чтобы вы подтвердили свои данные». Единственный легитимный список «красных уведомлений» INTERPOL — на этой же официальной странице в разделе «Разыскиваемые лица». Любой другой сайт — поддельный, его цель — напугать вас и вытянуть деньги за «удаление». Не поддавайтесь.
Здравствуйте! Прокомментируйте, есть ли процедура Investor Compensation Scheme?
Это словосочетание используют мошенники для обмана. В реальности такая схема существует только для граждан некоторых государств.
Investor Compensation Scheme (часто встречается как “ICF” или “ICS”) — это система компенсаций для инвесторов, которая действует в ряде стран, в основном в Европейском Союзе и Великобритании.
Она защищает клиентов финансовых компаний (например, брокеров, инвестиционных фирм), если компания становится неплатёжеспособной и не может вернуть средства клиентов.
Система компенсаций называется Financial Services Compensation Scheme (FSCS). Покрытие: до £85,000 на человека.
В ЕС действует Investor Compensation Scheme в рамках директивы 97/9/EC. Покрытие обычно до €20,000 на инвестора.
Многие лицензированные европейские брокеры обязательно участвуют в этой системе.
Но ICS не покрывает убытков от мошенников; инвестиционные убытки из-за рыночных рисков. Компенсация действует только если легальный брокер или инвестиционная фирма обанкротилась и не вернула средства клиента.
Далеко не все брокеры в мире имеют такую защиту. Например, офшорные брокеры часто не участвуют в ICS.
Мошенники выдумывают фальшивые решения от выдуманных регуляторов криптоактивов — с целью обмануть. Список обновлён 30.10.25.
Обычно это происходит при попытках жертв мошенников вернуть свои деньги. Мошенники говорят, что они найдены через регулятора, шлют поддельные документы. Цель — получить с жертвы деньги под предлогом комиссии, налога, верификационного платежа и так далее.
Ниже — неполный список выдуманных мошенниками регуляторов, якобы действующих в криптовалютной сфере.
Схема обмана примерно одинаковая, и напоминает сказку о Буратино: закопай несколько монет, и вырастет тебе денежное дерево. Список обновлён 28.11.25.
Некоторые из них обещают доход в разы всего за день. Если человек ловится на крючок, они сообщают ему, что выигрыш можно получить. Но. Надо сначала уладить формальности, например, заплатить налог, комиссию и тому подобное.
Если человек платит, то возникает новая формальность, пока он не поймёт, что попал в лапы к мошенникам.
Другие просто заманивают по реферальным ссылкам на нелегальные площадки, где ваши деньги сгорят.
Ниже вы найдёте неполный список таких мошеннических и сомнительных каналов:
Akuro, он же Takeshi, он же Rinto — МОШЕННИК. Сайт easilytrading.ru проплачен. Несколько раз писала комментарии, но, они , естественно, не были опубликованы. Не видитесь на пять звезд, которые им нарисовали.
1) Проверить на мошенничество работодателя. Нашла на просторах интернета сайт, где опубликована вакансия очень привлекательная по оплате труда, otz-ozon.ru. Отправила анкету, пришёл положительный ответ.
2) Настойчиво просят сделать карту альфа банка для выплат, иначе не дают попробовать вакансию в деле. Откликался на авито, специалиста поддержки интернет магазина, после пришло смс на сим карту с ссылкой на otz-ozon.ru. а там ссылка на телеграмм, где и происходит общение. С ссылкой рекомендацией от физ. лица на карту в последующем.
3) так вот увидела сейчас от них объявление (ozon-vkn.ru), хорошо, что не повелась
ОТВЕТ:
Если речь про писать отзывы или лайкать товары, то это известный развод, о котором можно почитать здесь: вариант 1, вариант 2.
Здравствуйте! Хотела бы поделиться новым видом мошеничества, чтобы Вы предупредили людей, возможно это спасет кого-то.
Появилась новая компания, суть их предложения: купите карту на 5000₽. Получите 50.000₽ бонусных рублей на Озон/Вайлдберис.
Вот их сайт: deepcashback.com. DCB (Deep Cashback)
При детальном изучении юридической информации, возникло еще больше вопросов, а именно:
Дата регистрации. Компания создана 4 марта 2024 года. Это совсем молодая организация. Для мошеннических схем часто создают новые ООО, которые после серии жалоб будут ликвидированы или брошены.
Юридический адрес. Адрес пл. им. 50-летия Октября, д. 6 в Ижевске — это массовый адрес. По этому же адресу на данный момент зарегистрировано 3 876 других компаний. Это абсолютный признак фирмы-«однодневки», которая не ведет реальной деятельности по месту регистрации. Физически ее там нет.
Род деятельности (ОКВЭД). Указанные коды (62.01, 62.02 — разработка программного обеспечения) не имеют прямого отношения к продаже подарочных карт Ozon или финансовым услугам. Это говорит о том, что деятельность, которую они фактически ведут, не соответствует заявленной при регистрации.
Несоответствие деятельности. Реальная деятельность (продажа карт с огромными бонусами) не совпадает с официальными данными. Настоящий партнер Ozon или крупный продавец имел бы другой юридический статус и соответствующие договоры.
КОММЕНТАРИЙ:
Выглядит крайне сомнительно. Спасибо за сигнал. Но на сайтах маркетплейсов нет указаний на такого партнёра. Это красный флаг.
СПРАВКА:
Утверждать о мошенничестве нельзя. Например, у ООО «ДОБРОЛАЙФ» два учредителя: Чирков Владислав Олегович (70%), Доброгорский Евгений Сергеевич (30%). Мошеннические ООО используют одного.
«Не продлевай ВКЛАДЫ, пока не узнаешь ЭТО! / Самая ВЫГОДНАЯ замена банковским вкладам». Посмотрел видео на канале «Инвестдруг Ольга Сабитова». Она там рекомендует сбережения на сайте credit.club. Что думаете про это?
ОТВЕТ: Во-первых, иллюстрация к видео, мягко говоря, некорректна. Фото Эльвиры Набиуллиной со словами «Вас обманывают на вкладах» вводит в заблуждение.
Нет более чёткого, понятного и защищённого инструмента на российском рынке, чем банковские вклады.
Во-вторых, под роликом мы видим реферальную ссылку на сайт credit.club, то есть Ольга Сабитова хочет заработать комиссионные на том, чтобы вы стали клиентом этой фирмы.
Она представляет себя как «квалифицированный инвестор, магистр финансов ВШЭ, приглашённый эксперт Т-Инвестиций, Коммерсант, РБК и автор курсов по инвестированию в ценные бумаги».
Перейдя по ссылке, мы видим предложение «Гарантированные выплаты с доходностью до 20% годовых на руки для новых клиентов. Легкий старт от 10 000 рублей».
Сказано, что сбережения рекомендуют Александр Фарленков (Основатель Credit.Club); Артём Голоднов (Финансовый директор ТАУ Индастриз; ранее Директор по инвестициям Malltech, Вице-президент Goldman Sachs «Развивающиеся рынки», Аудитор Ernst & Young); Антон Фарленков (Член экспертного совета Banki.ru; Член экспертного совета BestDoctor, ранее Член правления Goldman Sachs Россия, директор по стратегии «О’КЕЙ Групп», Советник по коммерческим вопросам на Северном море в Royal Dutch Shell); Антон Мироненков (Член правления и управляющий директор Х5 Технологии; ранее X5 Retail Group, PricewaterhouseCoopers — PwC); Константин Арабидис (Финансовый директор «О’КЕЙ Групп», ранее Аудитор PricewaterhouseCoopers — PwC).
На другой странице господа Фарленков, Голоднов, Мироненков, Арабидис названы «акционерами группы компаний».
Сайт принадлежит ООО «Кредит.Клаб» (ОГРН 1196658084743, ИНН 6678105594, Екатеринбург). С января 2021 года ООО входит в реестр операторов инвестиционных платформ.
Реестр ведёт ЦБ, но надо понимать, что никакой ответственности по этим вложениям он не несёт, в отличие от банковских вкладов, где есть гарантии государства через АСВ.
Поэтому считать инвестиции через платформы аналогом вклада некорректно. Стоит ли несколько процентов избыточной доходности возникающих рисков, каждый должен решать самостоятельно.
Постоянно вижу рекламу некого Ефима Добрынина в ВК. Такое ощущение, что писал тот же инфочудила, что и про курсы Шабутдинова раньше.
Полюбуйтесь на этого гуру в рекламе:
Зацените слог.
Мужики, вы реально не хотите зарабатывать? В этот метод уже не верит только пещерный человек.. Мои ученики за последний месяц сделали: — 38 000 рублей за 4 дня при вложении 600 руб. — 112 000 за 12 дней, старт +1 200. — 7 500 за один день с первой сделки.
Да, это обычные люди: водитель, строитель, инженер. Без связей, без «секретов богатых». Просто действуют быстрее остальных.
Не пашут 24/7, а пользуются современными инструментами.
Меня зовут Ефим Добрынин.
И да, я понимаю, почему многие боятся крипты. «Сложно», «нужны большие вложения и специальные знания» и тд.
Это ошибка тех, кто не может поднять задницу с дивана и тупо скролит ленту.
Если это не про тебя, читай дальше.
И так далее. Такая инфоцыганская дичь, полная дешёвых манипуляций, что кровь из глаз идёт.
Заканчивается текст так: «Реальность простая: кто пробует — забирает деньги. Кто не пробует — наблюдает, как другие покупают телефоны, машины и ездят в отпуск. Завидуют и продолжают скролить ленту».
Только конченый лох на такое клюнет.
Реклама идет на сайт moneyfestworld.com/efiminvest. Указано юрлицо ООО «Стратегия» ОГРН: 1257700111130, ИНН: 9705239789. Юридический адрес: 115114, Россия, Москва, ул. Летниковская, дом 4, стр. 5, помещ. 5М. По этому адресу есть 65 организаций, то есть это массовый адрес регистрации ООО-пустышек.
Юрлицо зарегистрировано в 2025 году. Учредитель и генеральный директор Блохина Лариса Владимировна (Архангельская область). Никаких упоминаний её о связи с образованием или криптой нет. Наверное, это подставное лицо. Уставный капитал 10000 рублей.
Он же есть на сайте mfest-fond.ru/mfcl1, там уже другое юрлицо: ООО «Мани фест», ОГРН: 1217800187593, Юридический адрес: Г. Санкт-Петербург, пр-кт Юрия Гагарина, д. 20, корп. 1 лит.А, стр. п 2-н, оф 6, раб. м, 3mofest.crypto@yandex.ru, +7 (930) 999-67-52.
При этом на главной странице этого сайта mfest-fond.ru значится третье юрлицо: ООО «ТЕХНОЛОГИЯ», ОГРН: 1213500018126, ИНН: 3525475659. Юридический адрес: 160009, Вологодская область, г Вологда, ул Мальцева, дом 52, офис 509.
А на странице mfest-fond.ru/teach_cr указано ООО «Навигатор», ОГРН: 1257700387361, ИНН: 9717183114. Юридический адрес: 129626, г. Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Алексеевский, пр-кт Мира, д. 102, к.1., помещ. 3/7.
В интернете рекламируется сайт юристыроссия.рф. Он предлагает «помощь мобилизованным», «юридическую помощь военнослужащим». Однако указанное на сайте юрлицо ликвидировано 27.06.2025.
Это юрлицо называлось ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ КОЛЛЕГИЯ ЮРИСТОВ «ВАША ЧЕСТЬ» (ИНН 7814811628, ОГРН: 1227800100043)
«Мы команда высококвалифицированных юристов, специализирующихся на оказании широкого спектра юридических услуг для частных лиц и компаний», — сказано на сайте, но не приведено ни одно имя юриста.
На сайте приведены такие контакты: TG @Femidamarkovna, Чат в WhatsApp с +7 996 795-69-76.
1) AKURO. ОПГ мошенников состоящая из нескольких человек. Создают субаккаунт на бирже OKX с предложением внести депозит для копирования сделок в копитрейдинге. На второй — третий день удачных сделок и вывода небольшой прибыли на мой кошелк поступило предложение участвовать в листинге с высокой долей прибыли. Через 5 дней якобы мои средства дали рост х5 и после моей просьбы вывести небольшую сумму на мой кошелек мне пришло письмо от биржи OKX с предложением оплатить страховку. Я отказался поняв что это мошенники.
2) Сделали якобы субаккаунт подключили к боты, цыфорки бежали, потом сделали якобы сео и цифорок резко стало много, как захотел вывести и начал задавать вопросы сказали что надо оплатить страховку, пришло смс якобы от окх. Отказался сказал что денег нет и меня сразу удалили из всех чатов и заблокировали, у них подставной чат с подставными фейковыми людьми, там якобы и новички есть которые берут в долг чтобы пополнить баланс и так далее. В общем планирую писать заявление в полицию…
Этот канал запустил honeypot-токен — токен-ловушку, в котором прописан запрет на продажу. Вы можете купить его, но продать невозможно — любая транзакция на продажу просто не проходит.
Это значит, что все, кто купил токен, уже попались:
средства заблокированы навсегда;
создатели получают прибыль, а держатели остаются ни с чем.
Факт: токен — полностью скам. Будьте осторожны и не ведитесь на громкие обещания и “экспериментальные проекты”.
— Начнём с того, что это не признание вины: «да, я мошенничал». Он написал по-другому, это из области: всегда хотел как лучше, но инструменты не те. Умысел он как раз то и не признал.
Но как же его адвокаты его самого наипали? Он с самого начала сидел в отрицании и ничего никому не возмещал до того момента как прокурор вынес обвинительное заключение в этом году. То есть полтора года сидел не в несознанке, и его адвокаты ему это как раз и советовали, судя по всему.
То, что тактика непризнания вины не работает, его адвокаты прекрасно знали с самого начала. Об этом знают даже студенты юрфака, что всегда непризнание вины ведёт к ужесточению и всегда наваливают по полной в таких случаях. А адвокаты Аяза тем более в курсе этого. Но им нужно было показать бурную деятельность чтобы выкачать как можно больше денег. Все это нужно было делать сразу как его посадили:
1.Признание вины
2.Выплата всех претензий
Но он упёрся рогом, ему напели, что сейчас будут писать жалобы и т.д (типа это поможет), а по итогу инфобате ещё и ОПГ вменили в какой-то момент (сейчас после признания сняли эти обвинения). Вот такая «отличная» тактика дорогих адвокатов. В итоге все равно пришли к тому, что делают все вменяемые, когда попадают в такую ситуацию.
То есть Аяз прям реально верил, что отрицая вину, не выплачивая потерпевшим, его отправят на домашний арест потому что адвокаты писали писюльки?))) Он редкостный идиот в таком случае.
Если бы у него действительно были адвокаты, заинтересованные в том чтобы максимально снизить все возможные последствия, тактика была бы другая изначально. Ему бы сразу же посоветовали признать вину и начать выплаты. Но этого не было. Кривое признание и выплаты начались только когда уже прокурор вынес обвинительное заключение и больше ничего не оставалось. Так что не надо ля-ля.
Поделом инфоцыгану. Не все ему дурить людей. Кто-то же должен был и его)
Прям как в песне Наутилусов:
«Здесь можно играть про себя на трубе, Но как не играй, все играешь отбой. И если есть те, кто приходят к тебе, Найдутся и те, кто придет за тобой».
Если ты найопываешь людей на большие суммы, найдутся и те, кто наипет тебя.
Бывший наставник «Лайк-Центра» Аяза Шабутдинова Семён Бойко рассказал о психологических трюках, позволяющих вгонять в кредиты молодых людей, желающих стать предпринимателями. Как делают так, чтобы они не возвращали деньги и не жаловались, когда результатов нет.
Репортаж Москва24 (октябрь 2025 года):
Комментируют Андрей Ковалёв, Калой Ахильгов, Людмила Нефёдова, Наталья Калистратова, Сергей Захаров.
Структурные ноты (structured notes, структурированные продукты) — это сложные финансовые инструменты, которые сочетают в себе облигационную часть (обеспечивающую защиту капитала или доход) и производные инструменты (опционы, фьючерсы и т. п.), обеспечивающие «дополнительную доходность», зависящую от поведения базового актива (индекса, акций, валюты, сырья и т. д.).
Они часто подаются банками и брокерами как «умная альтернатива депозиту» или «инвестиция с защитой капитала», но на практике имеют ряд серьёзных недостатков для клиентов.
Разберём невыгодные стороны для инвестора.
Непрозрачность и сложность
• Механизм расчёта доходности крайне сложен (например, условие «если индекс не упадёт ниже 80% от начального уровня, вы получите купон»). • Клиент часто не понимает, какие риски реально берёт на себя. • Оценить справедливую стоимость ноты без специализированных моделей практически невозможно.
Низкая ликвидность
• Такие продукты почти всегда нельзя продать по справедливой цене до окончания срока. • На вторичном рынке ноты часто выкупает только сам эмитент — по цене ниже номинала.
Риск эмитента
• Даже если нота обещает «100% защиту капитала», это справедливо только при сохранности самого эмитента (банка). • Если банк обанкротится — защита исчезает, так как это не вклад, и страхование АСВ не действует.
Ограниченный потенциал дохода
• При росте базового актива клиент часто получает лишь часть прибыли (например, 50% роста индекса или фиксированный купон). • При этом риск убытков в неблагоприятных сценариях остаётся значительным.
Высокие скрытые комиссии
• Банки и управляющие включают высокие внутренние издержки — до 5–10% от суммы вложений. • Из-за этого изначально доходность занижена по сравнению с прямыми инвестициями в акции или облигации.
Неоптимальное соотношение “риск/доход”
• Во многих случаях инвестор берёт на себя риск, эквивалентный покупке акций или опционов, но получает доход, сравнимый с облигацией или депозитом.
Психологическая ловушка “защиты капитала”
• «Защита 90–100%» создаёт ложное чувство безопасности. • На деле часто это защита только номинала на дату погашения, а за 3–5 лет инвестор теряет из-за инфляции и отсутствия купонов.
Пример. Банк продаёт ноту на 3 года, привязанную к индексу S&P 500: • Если индекс не упадёт более чем на 30%, инвестор получает 25% за 3 года. • Если индекс упадёт более чем на 30%, инвестор получает убыток в той же пропорции.
Реальность: • Потенциал дохода ограничен (макс. 25%), • Потенциал убытка — неограничен, • Ликвидности нет, • И доходность ниже, чем при покупке ETF на S&P 500 напрямую.
Вывод Структурные ноты чаще выгодны банкам и брокерам, чем клиентам: • банк зарабатывает комиссии и хеджирует риски за счёт клиента; • клиент получает сложный, непрозрачный продукт с ограниченной выгодой и реальными рисками.
Схема обмана такова. Канал, который ведёт якобы успешный трейдер, хвастается своими результатами и предлагает людям инвестировать под высокую прибыль. Список обновлён 26.10.25.
«Хватит работать — пора зарабатывать! Самый крупная инвестиционная команда в СНГ. Потому что в этом деле мы первые. Не ведитесь на фейки, проверяйте описание канала», — сказано в каналах якобы трейдера Михаила Богачёва.
Поскольку сумма инвестиций невысока, дурак решает рискнуть. Но он не в курсе, что основной развод произойдёт дальше.
Мошенник сообщит о «выигрыше», но чтобы его забрать, надо заплатить ту или иную сумму.
Поводы могут быть разные: налог, комиссия, подтверждение счёта, плата за KYC, оплата гаранту и так далее.
Вымогать деньги будут до момента, как жертва останется без денег или поймёт, что её обманули.
Названия каналов, имена аккаунтов постоянно меняются. Вот некоторые:
Помощь нашим Z | Миллионы на дому, Михаил Богачёв, @dengisvoim_bot. Трейдера изображает Александр Локтионов, Барнаул.
Первый по заработку | Деньги народу (t.me/+-Qi8Xbb4Vk5iZGNi), «Создатель авторского проекта, лидер топовой команды по трейдингу»
Что насчёт этих двух брокеров — Strifor и Just2trade? Мне дали уроки трейдинга и хотят что б я открыла счёт у одного из этих брокеров. Ссылаются на то что к примеру Strifor является членом Финансовой комиссии. Стоит ли доверять?
ОТВЕТ:
Не связывайтесь.
Lime Trading (CY) Ltd (ранее — Just2Trade Online Ltd) включён в чёрный список Банка России со следующими доменами: j2t.com/ru, just2trade.online/ru, vk.com/club163784491. Также включён JustTradingCompany, JustTradingCompany Ltd с доменами justtradecompany.com, just2tradecompany.com, just2trade.co, justtotradecompany.com, just2trading.com, trade.just2trading.com.
StriFor включён в чёрный список Банка России со следующими доменами: strifor.org, strifor.bid, t.me/strifor_eng, t.me/strifor_Bot, t.me/Strifor_copytrader_bot, vk.com/public219333455, strifor.biz, strifor-forex.ru, t.me/strifor_ru, t.me/strifor_official_bot, t.me/+LSF22L6AQMQ5YTYy, broker-strifor.ru.
На сайте strifor.biz указано также юрлицо Strifor SVG LLC (3668 LLC 2024, Registered address Suite 305, Griffith Corporate Centre, Beachmont,Kingstown, St.Vincent and the Grenadines).
Strifor ложно называет себя брокером, хотя обладает лишь лицензией дилера на Маврикии:
Что скажете Школе трейдинга Schoollive (обучение торговле на бирже с нуля)?
ОТВЕТ:
Возможно, обучение и неплохое, но мы полагаем, что абсолютному большинству людей («новичков») нечего делать в активном трейдинге по причинам, обозначенным здесь. Тем более в такой рискованной сфере как криптовалюта. Соответственно, затягивание людей в активный трейдинг считаем делом неправильным.
СПРАВКА:
Как преподаватели школы трейдинга указаны Сергей Алексеев (Основатель школы School Live экосистемы Live Investing Group, Опыт торговли на бирже 17 лет, Хедж и квадрохедж); Артем Кендиров (Ведущий трейдер-преподаватель, Опыт торговли на бирже 15 лет, Агрессивный трейдинг — скальпинг на МосБирже и крипторынке); Антон Ситаш (Трейдер-преподаватель; Опыт торговли на бирже 10 лет; Скальпинг на Мосбирже); Константин Сотиев (Трейдер-преподаватель; Опыт торговли на бирже 8 лет; Агрессивный скальпинг, торговля на открытии); Илья Ковалев (Трейдер-преподаватель; Опыт торговли на бирже 29 лет, Хедж, квадрохедж, матрица квадрохеджей); Сергей Усанов (Трейдер-преподаватель и ведущий алготрейдер; 6 лет опыта в написании роботов и тестировании стратегий, C#, Python, Lua, алготрединг, торговля опционами); Владислав Умуров (Трейдер-преподаватель; Опыт торговли на бирже 6 лет; Скальпинг и внутридневная торговля); Ирина Шарманова (Трейдер-преподаватель; Опыт торговли на бирже 17 лет; Маржинальные зоны); Иван Кондратенко (Трейдер-преподаватель, Опыт торговли на бирже 7 лет, Торговля с использованием побарного анализа; Денис Мокронос (Трейдер-преподаватель, Опыт торговли на бирже более 15 лет, Классический скальпинг); Марк Шендеров (Трейдер-преподаватель, Опыт торговли на бирже 10 лет, Механика рынка, хедж) Артур Синицын (Трейдер-преподаватель и психолог, Опыт торговли на бирже 10 лет, Психология трейдинга); Сергей Иванов (Трейдер-преподаватель, Опыт торговли на бирже 16 лет, Криптовалюта); Денис Кумохин (Трейдер-преподаватель, Опыт торговли на бирже 11 лет); Сергей Ядрышников (Трейдер-преподаватель, Опыт торговли на бирже 4 года, Криптовалюта); Акмаль Агзамов (Трейдер-преподаватель, Опыт торговли на бирже 16 лет, Фьючерсы); Владислав Чаплин (Трейдер-преподаватель, Опыт торговли на бирже 15 лет, Хедж, квадрохедж)
В публичной оферте указана ИП Алексеева Мария Михайловна, (ИНН: 781401106694, ОГРНИП: 318784700243545), Санкт-Петербург. Телефон указан московский +7 (495) 877-48-23, а адрес — в Краснодаре (улица Дальняя 39/3, 4 этаж, офис 406).
Что скажете о сайте belwhitetrade.ru. ООО «Бел Уайт Трейд», УНП 193913367, Республика Беларусь, г. Минск, пер. 3-й Загородный, д. 4В, пом. 14. Свидетельство о государственной регистрации юридического лица № 193913367, выдано Минским городским исполнительным комитетом 01.10.2025.
ОТВЕТ:
Видим предложение финансовых услуг без лицензии компанией, которой несколько недель.
«Наша команда опытных трейдеров и аналитиков предлагает выгодные условия для увеличения ваших средств. Мы работаем с различными финансовыми инструментами, обеспечивая стабильный доход под хорошую процентную ставку. Доверьте свои инвестиции профессионалам и достигните финансовых целей», — сказано на сайте.
«Наша компания предлагает умные инвестиции с отличными условиями и защитой капитала на весть срок договора , так же мы имеем преимущества среди конкурентов за счёт новых технологий разработанных по личным стратегиям и знаниям о рынках, которые уже проверены и подтверждены временем. Мы предлагаем только инвестирование, но что бы сделать его более удобным и безопасным для вас мы разработали специальные пакеты инвестиций, в которые входят различные услуги которые будут вам доступны на протяжении всего договора», — пишут на сайте.
Разберём подробнее. С точки зрения закона и здравого смысла BelWhiteTrade выглядит проблемно. Контора позиционирует себя как «investing company», которая принимает деньги клиентов по договору, сама инвестирует их «в фондовые рынки, криптовалюту, сырьевые рынки», затем выплачивает клиенту тело + проценты.
Инвестиционные «пакеты» с минимальным входом 7–30 $ и обещанием: 100% возврат капитала (для части пакетов), процентная ставка до 60% (до 6 месяцев), «минимальные риски» и возможность ежемесячных выплат.
В разделе «Гарантии и риски» прямо написано: «в случае обвала рынка… вы ничего не теряете, и мы выплачиваем вам всю вложенную сумму в размере 100%». Деньги заводятся/выводятся через криптообменник WhiteBird.
Услуги очень похожи на доверительное управление денежными средствами и ценными бумагами, либо на привлечение средств под проценты (псевдодепозиты / псевдооблигации).
В РБ профессиональная деятельность на рынке ценных бумаг (в т. ч. доверительное управление ценными бумагами, брокерская, дилерская деятельность) – лицензируемая. Для её осуществления нужна специальная лицензия Минфина, а сведения о лицензии доступны через Единый реестр лицензий (license.gov.by).
ОКЭД у «Бел Уайт Трейд» — вспомогательная деятельность в сфере финуслуг, что может покрывать консультирование, но никак не «принимать деньги и гарантировать доход». Учредитель — Автушко Михаил Алексеевич.
С юридической точки зрения схему можно отнести к высокорисковым / потенциально нелегальным.
Обещания «без риска» и гарантии доходности / сохранения вызывают большие вопросы. Реальные инвестиции в акции/крипту/сырьё не могут гарантировать результат.
Если возврат капитала действительно гарантирован, должен быть понятный механизм — страхование, залог, гаранты; раскрытые риски того, кто даёт гарантию.
Неясность модели и отсутствие прозрачности
Не называются конкретные брокеры-партнёры, через которых проводятся сделки. Нет списка команды, биографий, стажа работы, сертификатов.
Нет отчётности, аудированных результатов, проверяемой истории доходности по портфелям.
При этом заявляют «более 1000 успешных сделок» и «более 100 довольных клиентов», хотя юрлицо зарегистрировано только 01.10.2025 – т. е. компания очень молодая.
Фирма активно публикует идеи по XAUUSD, GOLD, BTCUSDT, BNB и т.п. на TradingView под ником BelWhiteTrade. Возможно, это означает некоторую экспертизу в этих вопросах, однако это не повод доверять деньги структуре без лицензии.
Связываться не следует!
Почему доверительное управление активами является лицензируемым видом деятельности? Это нужно для избежания злоупотреблений и обмана.
Что вы можете сказать о Sync Digital, и что мои все деньги, из за недостатка доказательств их происхождения, лежат замороженные на моём кошельке на Trust Wallet?
ОТВЕТ:
Sync Digital — мошеннический лжеброкер.
Формулировка «не хватает доказательств происхождения средств, оплатите/предоставьте, и мы разморозим» — классический приём мошенников. Обычно после этого просят «налог/верификационный платёж/комиссию за разблокировку». Настоящие кошельки/биржи не берут деньги за «разморозку».
Про «деньги заморожены в Trust Wallet»
Trust Wallet — некастодиальный кошелёк. Никто извне не может «заморозить» ваши монеты в нём: у кого сид-фраза/приватный ключ — тот и владелец. Если кто-то говорит, что разблокирует ваши средства в Trust Wallet за плату — это обман.
Почему тогда вы видите баланс, но не можете им распорядиться? В типичных сценариях:
Не ваш ключ (watch-only адрес). В приложение добавлен чужой адрес; баланс виден, но подписать перевод вы не можете.
Подмена интерфейса/фейковый dApp. Вы подключали кошелёк к сайту мошенников — они показывают «липовые» цифры.
Стейкинг/заморозка ресурсов в сети. На TRON бывает «Freeze» для Bandwidth/Energy — тогда часть TRX временно залочена и её нужно «Unfreeze» по истечении периода.
Недостаточно комиссий или одобрений (чаще с токенами; для TRX это редкость, но ошибки комиссий тоже бывают).
Что делать прямо сейчас
Никому ничего не платите. Никаких «верификационных» или «налоговых» платежей.
Проверьте, что адрес — действительно ваш. В Trust Wallet откройте нужный аккаунт, далее «Показать сид-фразу». Если сид-фразу давали/создавали не вы — считайте, что доступа у вас нет.
Проверьте адрес в обозревателе TRON (tronscan.org).
Совпадает ли баланс с тем, что видите в приложении?
Есть ли статус Frozen/Stake на TRX? Если да — дождитесь окончания периода и сделайте Unfreeze.
Попробуйте вывести небольшую сумму TRX (например, 10–50 TRX) на НОВЫЙ свежесозданный кошелёк/биржу. Сохраните точный текст ошибки — он многое проясняет.
Отзовите подозрительные разрешения. Если подключались к dApp’ам, зайдите в раздел разрешений для адреса на TronScan и отзовите «approvals» у неизвестных контрактов.
Перенесите активы на новый кошелёк, если сид-фраза где-то светилась. Создайте новый офлайн, запишите фразу на бумагу, переведите туда всё, что удаётся.
Сообщите в поддержку Trust Wallet (они не «разморозят», но подскажут по шагам и по ошибкам в приложении).
Если посмотреть адрес TRON (T…), точную ошибку при отправке — можно проверить в обозревателе, есть ли стейк/заморозка, подозрительные контракты или «watch-only» ситуация.
Гарантии дохода (“+3% в день”, “без риска”, “100% сигнал”).
Предоплата/«входящий платёж для вывода/верификации», «комиссия за приз/airdrop».
Давление времени (“осталось 10 мест”, “нужно решить за 5 минут”).
Переводы на личные карты/кошельки/UID, а не на официальные реквизиты.
Просьба дать сид-фразу/приватный ключ/Full-access API-ключи (или установить AnyDesk/TeamViewer).
Копитрейдинг/боты/сигналы с космической доходностью и «скринами» без верифицируемых ссылок.
«Бонусы с отработкой» (нужно проторговать объём, чтобы вывести).
Фальшивый бренд/клон-домен (bybıt․com, bìnance-promo․net и т.п.).
Анонимный «менеджер»: нет юр.инфо, соглашения, адреса, нормальных контактов.
Просят “не выходить из сети”, держать разговор в личных сообщениях, не задавать вопросов.
Быстрые проверки (делайте за минуты)
URL: откройте сайт вручную (не по ссылке). Домен свежий/кривой — уходите.
Аккаунт: мало подписчиков, недавняя регистрация, однотипные отзывы — тревога.
Платформа/приложение: есть ли в официальных сторах/на сайте биржи?
Адрес контракта токена сверяйте на CoinGecko/Etherscan; нет метаданных/владение замаскировано — не трогайте.
Вывод средств: нет прозрачной процедуры вывода/комиссий — стоп.
Что делать при малейшем сомнении
Не отправляйте деньги и данные.
Проверьте через официальный саппорт биржи (ID чата, UID получателя, домен).
Блокируйте и жалуйтесь (Report / Scam). Если что-то уже отправили — срочно меняйте пароли, отзывайте API-ключи, переводите активы на свой холодный кошелёк.
Правило простое: если совпали 2–3 признака — это почти точно обманная схема. Не ведитесь.
Привет, есть информация по Дмитрию коновалову? Get in cripto.
ОТВЕТ:
Это обучение с целью завлечь на криптобиржи («Трейдинг с нуля для новичков: обучение самым простым языком с объяснением каждого элемента графика!») и получить реферальное вознаграждение за это.
Под роликами обнаружены реферальные ссылки на ByBit, OKX.
Возможно, обучение и неплохое, но мы полагаем, что абсолютному большинству людей («новичков») нечего делать в активном трейдинге по причинам, обозначенным здесь. Тем более в такой рискованной сфере как криптовалюта. Соответственно, затягивание людей в активный трейдинг считаем делом неправильным.
В целом мы не рекомендуем связываться с курсами частных лиц по криптовалюте, так как их мотивация может быть сомнительной: от невинного получения реферальных вознаграждений за завод новой крови на площадки до прямого воровства, например, втягивания в фальшивые токены.
Зачастую они акцентируют внимание на огромных перспективах, которые дают криптовалюты, не уделяя должного внимания огромным рискам, свойственным этим рынкам, так как мотивированы завести на биржу новых людей.
Лучше воспользоваться проверенными бесплатными курсами от организаций с хорошей репутацией:
Здравствуйте! Кто-нибудь участвовал в данной бирже @BitTrade_Futures_Bot?
ОТВЕТ:
Это полная глупость называть рандомного бота, которого может сделать за час каждый и назвать как угодно, биржей.
Это просто фикция для отъёма денег у народонаселения.
«BitTrade — ваш идеальный партнер в мире крипто-трейдинга на мобильных устройствах. Синхронизация с торговым терминалом: Наш Telegram Bot полностью интегрирован с торговым терминалом и стаканом ордеров веб-версии проекта. Это обеспечивает вам максимальную эффективность и волатильность при крипто-торговле.
Мобильная удобство: Теперь вы можете торговать криптовалютой в любое время и в любом месте с нашим удобным мобильным приложением.
Гарантированная волатильность: Наши инновационные технологии гарантируют вам доступ к большой волатильности рынка, открывая новые возможности для успешной торговли.
Присоединяйтесь к BitTrade сегодня и ощутите мир криптовалютного трейдинга на своем мобильном устройстве. Надежность, удобство и высокая волатильность ждут вас каждый день!», — обманывают мошенники.
Как прокомментируете эту публикацию на сайте Хуже.нет?
Ирина92: Подскажите, что делать? как такое вообще возможно, в общем, столкнулась с неправомерными действиями на сайте отзывов о компаниях - vklader com. владелец (или администрация, не знаю, переписка вся в телеграме) требует 1500$ за удаление негативного поста о моей компании, который был написан непонятно кем и на каких доводах делался вывод вообще не понятно.
ОТВЕТ:
Это клеветнический отзыв. Ситуация, при которой мы бы просили деньги за снятие публикации, невозможна, так как это подпадает под состав статьи УК РФ 163 «Вымогательство».
Мы выиграли два суда со СМИ, которые опубликовали такую клевету (подробности с документами). Эти публикации удалены с сайтов.
В данном случае обвинение анонимное (даже не на кого подавать в суд) и очевидно голословное, так как в противном случае Ирина92 дала бы ссылку на публикацию, переписку из ТГ (о которой «она» пишет).
Наш сайт разоблачает мошенников, поэтому подобные «отзывы» от якобы обманутых появляются постоянно, являясь их местью. Их легко вычислить по отсутствию деталей и доказательств.
Помимо самого отзыва там и комментарии явно подпадают под статью Клевета УК РФ. Например:
Не удивили насчет vklader, пошарьте по инету, они уже давно в списках мошенников. Это развод , рекомендую не платить, это замануха. Одни раз заплатите, потом такая же инфа про вас на другом сайте всплывет, они сетью работают. Настоящее мошенничество, просто по нашей законодательной базе такую фигню сложно доказать.
"Ну, блин! Сколько уже можно вестись на такие разводы. Что вы так переживаете, vklader – помойка известная. Вы сайт то их видели, чего вы вообще там забыли? Посмотрите, что про них пишут, да и не одни они такие. Это сейчас такой заработок у людей, найди лоха называется. Не берите в голову, советую вообще забить на это дело."
Денис Ерохин: «Разобрал пирамиду Данила Юсупова МММ 2.0 на молекулы. В выпуске показываю, как устроена эта касса взаимопомощи, чем она является на самом деле и как обходит законы.»
Участникам МММ не первый десяток лет говорят: да, у нас пирамида, обмана нет. Это придумал ещё Мавроди для избежания ответственности по статье 159 УК РФ (Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием).
Но предупреждение о рисках не означает отсутствия обмана или введения в заблуждение. Более того, для получения тюремного срока обман вовсе не обязателен.
Ведь помимо статьи 159 УК РФ есть ещё такие интересные статьи как:
Статья 172.2. Организация деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества.
Статья 171. Незаконное предпринимательство.
Статья 210. Организация преступного сообщества (преступной организации) или участие в нем (ней).
Проект «МММ 2.0», который позиционируется как «касса взаимопомощи», фактически является финансовой пирамидой: выплаты «старым» участникам зависят от притока «новых», а не от реальной экономической деятельности. Этот подход регулярно фигурирует в экспертных разборках как типовой для пирамид.
Как устроена схема развода? Вербовка через соцсети и видео с обещаниями «взаимопомощи» и быстрых выплат. Взносы участников оформляются как «добровольная помощь», что служит юридической маскировкой. Система ролей/кураторов (десятники/сотники и т. п.) координирует приток новых людей и распределение денег. Доход «подтверждается» историями ранних вкладчиков; при замедлении притока начинаются задержки.
Юридическая риторика жуликов такова. Делается акцент на том, что это не инвестиция и не доходность, а «пожертвования» между людьми.
На практике «обещаемые» проценты/рост вкладов и массовая реклама выводят схему в зону признаков пирамиды (обещание доходности, зависимость выплат от новых взносов, агрессивный набор).
Типичные признаки таких лохотронов:
Невыплаты и «заморозки» при спадe притока взносов.
Невозможность защиты прав — формально деньги передавались «добровольно».
Удаление негативных отзывов/сообщений в чатах и блокировка недовольных.
Обещания высокой «доходности»/роста вклада без понятной деятельности.
Вывод автора выпуска (по аннотации): «МММ 2.0» — это не благотворительная взаимопомощь, а схема с признаками пирамиды, которая «обходит законы» риторикой о добровольных переводах. Конечные участники несут потери.
Мы используем куки, Яндекс.Метрику и другие средства аналитики для наилучшего представления нашего сайта. Если вы продолжите использовать сайт, значит, вас это устраивает.
