«Посмотрите сайт yourcashflow.ru/telegram. ИП Мухомедзянов Сергей Амирович, ИНН 385101363168. Иркутская область поселок Целинный. Масса нереальных обещаний?»
ОТВЕТ:
Видим агрессивную фанатичную рекламу криптовалют как актива и приглашение вступить в телеграм-канал «Сергей Мухомедзянов | Crypto Strategy».
Не «скам» по форме (есть ИП и ИНН), но риторика и обещания сильно завышены и вводят в заблуждение.
Обещают «пассивный доход 30–100% годовых» на DeFi и приводят «кейсы» вроде «+129% за 2 недели на ICO», «результат ученика: +2271 $ на стейблах». Это типичный маркетинг «чудо-доходностей» без методики, верификации и полной статистики. Подобные кейсы могут быть результатом везения, а не масштабируемой возможностью.
Громкие прогнозы «Bitcoin 1 500 000 $, ETH 60 000 $» подаются как «не бред» — явный хайп-крючок, а материалы и «доказательства на $33 600» уводят в Telegram.
Российский закон о рекламе финансовых услуг (ст. 28 ФЗ-38) запрещает вводящую в заблуждение рекламу и требует существенных условий/указания рисков; гарантии/намёки на гарантированную доходность — красный флаг.
Банк России прямо не рекомендует инвестировать в криптовалюты, регулярно предупреждает о рисках/схемах и допускает сделки лишь в рамках ограничительных режимов для узких категорий инвесторов. Такого рода обещания «пассивного дохода» противоречат политике регулятора.
С лицами, которые активно пропагандируют вложения в рискованные активы, связываться не рекомендуем.
«Будьте добры, что можете написать про эту платформу bitnest.me? Есть ли реальные положительные отзывы. Вновь зазывают, расхваливая.»
ОТВЕТ:
Летом 2025 года началось завлечение людей в пирамиду bitnest.me. Продвигали это аферисты под названием «Альянс капиталистов». 20 августа была онлайн-конференция со спикерами Татьяна Лазарева, Елена Сафронова, Анна Джапарова.
Пирамидальность налицо:
обещания фиксированных доходов за короткий срок, зависимость от новых участников, отзывы, которые могут быть селективно отобраны, нехватка полной прозрачности.
Легенда такова, чтобы пенсионер подумал, как это технологично, и не понял, что его разводят на деньги:
«BitNest через инновационное применение технологии блокчейн снижает барьеры для доступа к финансовым услугам, позволяя каждому — с любым объёмом капитала — участвовать и получать выгоду от финансовых сервисов. Независимо от личности или географического положения, каждый получает возможность вовлекаться и пользоваться преимуществами, наслаждаясь удобством и возможностями, которые дают финансовые услуги. Благодаря таким функциям, как DeFi-кредитование и сбережения, мы помогаем пользователям эффективнее использовать криптоактивы для получения стабильной и устойчивой доходности. Мы стремимся продвигать финансовую инклюзию, снижать барьеры участия и обеспечивать равный доступ к финансовым правам для пользователей по всему миру. Кроме того, мы поощряем участие сообщества и коллективное управление, позволяя пользователям совместно определять направление развития проекта и важные решения, реализуя концепцию построения и разделения сообщества, чтобы достичь более открытой и демократичной финансовой системы.»
Лохотрон BitNest позиционируется как DeFi-платформа, базирующаяся на блокчейн-технологиях, с целью обеспечить “распределённую финансовую систему” (bitnest.me). Основные продукты: токен MEC, BitLoop, «Loop», «Savings Box», «Savings» и др.
Это нелегальное оказание финансовых услуг, криминал.
Доход в 0,67% ежедневно — явный признак финансовой пирамиды. Держитесь подальше.
ТГ: @BitNest_Channel (BitNest Official Subscription Channel), @BitNest_EN (BitNest English Communication Group), @BitNest_RU (@BitNest-RU), @BitnestRusBot
Далее идёт переход в бот, где начинается типовая болтовня, привлекательная для идиотов:
Меня зовут Артём — я занимаюсь трейдингом с 2021 года. Сегодня я помогаю новичкам сделать первые шаги в криптовалюте и оптимизировать торговлю тем, кто уже в рынке, но хочет улучшить свои результаты. Формат работы — совместная торговля, где даже новички начинают зарабатывать от 2 800 долларов в месяц, просто следуя готовым инструкциям.
Потом предлагается написать прямо мошеннику, по контакту @LeontyevTrade. На фото — сгенерированный нейросетью якобы трейдер с татуировками.
По NTXPrime (ntxprime.com) сходится масса признаков «псевдоброкера», у которого легко пополнить счёт, но вывести деньги почти невозможно — начинают вымогать «комиссии/налоги», блокируют кабинет и тянут время.
Как обычно работает схема
Агрессивная реклама «надёжного брокера», обещания опыта «16+ лет», IPO, мгновенного исполнения и т. п. на собственном сайте. Всё это блеф.
Депозит принимают без проблем, а на выводе требуют предварительно оплатить «комиссию/верификацию/налог». После оплаты доступ могут ограничить или вовсе заблокировать.
Банк России внёс “Ntxprime (ntxprime.com)” в перечень лиц с признаками нелегального профучастника рынка ценных бумаг (warning list; обновление от 04.07.2025). Это означает отсутствие законного разрешения оказывать брокерские услуги и высокий риск для клиентов.
Нелицензированные «брокеры» часто маскируются под международные компании, используют клоны-сайты/псевдоотзывы и эксплуатируют незнание процедур вывода. Европейские регуляторы (FSMA и др.) отдельно предупреждают: подобные платформы — распространённая ловушка с «слишком хорошими» обещаниями.
Что делать, если уже занесли деньги?
Не платите никаких предоплат за “разблокировку/налоги/комиссии”. Это типичный приём мошенников.
Соберите доказательства (скриншоты личного кабинета, писем, платежей).
Подавайте заявление на чарджбэк/оспаривание в ваш банк/платёжный сервис и жалобу регулятору по вашей юрисдикции; сверяйтесь с их «чёрными списками» и памятками.
«Подвох» ПДС не в мошенничестве, а в условиях. Это долгий, малоликвидный инструмент с негарантируемой доходностью и ограниченной господдержкой.
Что важно знать?
Полный доступ к деньгам обычно через 15 лет участия; раньше — только по ограниченным основаниям (возраст/жизненные ситуации) и с потерей части бонусов. Это не вклад с возможностью снять «в любой момент».
Госдоплата ограничена: максимум 36 000 рублей в год и только 10 лет подряд, причём её размер зависит от вашего официального дохода и уплаченных взносов (минимум 2 000 рублей в год, чтобы что-то получить). На единовременный перевод накопительной пенсии доплата не начисляется.
Доходность не гарантируется: средства инвестирует НПФ, результат может быть ниже ожиданий (особенно с учётом инфляции/девальвации).
Ликвидность низкая и есть особенности при досрочном расторжении: обычно вернёте только свои взносы, а господдержку/часть дохода потеряете.
Налоговый вычет доступен тем, кто платит НДФЛ. Пенсионерам чаще всего недоступен (по разъяснениям ЦБ), что ухудшает экономику участия для них. Лимит базы — до 400 000 рублей в год.
Комиссии и правила у каждого НПФ свои: важно читать договор и «Правила формирования долгосрочных сбережений» именно вашего фонда. ПДС — продукт НПФ, а не банковский вклад.
Госдоплата суммируется по всем вашим договорам ПДС, но общий потолок остаётся тем же (36 000 рублей в год на человека).
Когда ПДС имеет смысл:
Если горизонт реально длинный (10–15 и более лет) и вам нормально «заморозить» часть денег ради господдержки и потенциального инвестдохода.
Если у вас «белый» доход и вы используете налоговый вычет — это заметно повышает эффективную доходность.
Когда лучше не лезть:
Если деньги могут понадобиться в ближайшие годы — из-за ограничений на досрочный выход.
Если ожидаете «как по вкладу» фиксированную ставку — тут её нет.
Как проверить себя перед оформлением:
Убедитесь, что это именно договор ПДС в лицензированном НПФ (проверьте фонд в реестре ЦБ).
В ВК рекламируют сообщество «Трейдер без границ» (vk.com/trader_bez_graniz). Рекламодатель Никита Буртасов, ИНН 254237791576, ID рекламы 2VtzqwhAPhA.
Пишет: «Я выдаю сигналы, бесплатно. Статистика за вчера: +17 и -3. Пиши: «хочу в команду».
«Я веду группу по заработку, где делюсь опытом, как получилось начать зарабатывать приличные деньги на бинарных опционах — как вышло избавиться от кредитов и долгов. В данный момент я зарабатываю более $50.000 в месяц на бинарных опционах и на этом не собираюсь останавливаться. Моя цель $200.000 в месяц», — так заманивают в лохотрон.
Pocket Option — офшорная бинарная площадка с регуляторными предупреждениями (включая британский FCA и российский ЦБ). В ЕС бинарки для розницы запрещены/жёстко ограничены — из-за системного вреда клиентам. В 2018 году европейский регулятор ESMA (European Securities and Markets Authority) запретил маркетинг и продажи бинарных опционов как крайне опасных для клиентов. То есть интерес «куратора» и интерес ученика расходятся: ему выгодны ваши обороты у брокера.
ESMA/AFM прямо указывали: продукт запрещали именно потому, что большинство клиентов теряет деньги. Обучение «Price Action/Smart Money» не отменяет математику.
Помимо предупреждений регуляторов, есть репутационный фон Pocket Option, публикации с разбором схемы (офшор, фейковые «регуляторы», жалобы пользователей).
Не надо связываться с зазывалами в бинарные лохотроны!
Мы всячески не рекомендуем активный трейдинг где бы то ни было. Поэтому не рекомендуем связываться с инфоресурсами, извлекающими от заманивания людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу или площадку CFD или бинарных опционов; продажа информации для активного трейдинга; закрытые клубы и другие схемы.
Если желание учиться инвестированию и трейдингу (принципиально разные вещи, чего не понимают неофиты) всё же непреодолимо, мы рекомендуем бесплатные курсы при любом из крупных брокеров.
Такие курсы в бОльшей степени лишены налёта инфопродуктов, когда внимание людей акцентируют на перспективах и недостаточно полно раскрывают негативные стороны, например, рыночные, инфраструктурные, страновые риски, психологическую зависимость и прочие.
NL International — это сетевой маркетинг (MLM) вокруг БАДов/нутрицевтики/косметики. Чем это чревато?
MLM почти не платит большинству участников. Свежий обзор Федеральной торговой комиссии США (Federal Trade Commission, FTC) по 70 MLM-компаниям показал: «большинство людей зарабатывают мало или ничего, часть уходит в минус»; у большинства годовой доход меньше 1 000 долларов до вычета расходов. И это в самой богатой стране мира.
Исследование AARP: 47% участников теряют деньги, 27% выходят в ноль, только 25% в плюсе; 65% не стали бы вступать снова.
Зависимость от рекрутинга, а не реальной розницы. Типичная для MLM «лестница званий» и фокус на построении «структуры» статистически ведут к тому, что заработок концентрируется у вершины, а у новичков — расходы.
Личные закупки/«активности» для права на бонусы. В открытых описаниях партнёров фигурируют PV-требования (например, активность 70 PV для доступа к бонусам/начислениям), а маркетинг-план на официальном сайте то исчезает, то «на реконструкции» — прозрачность плавает. Это прямой риск «складирования» продукта ради статуса.
Другими словами, у вас дома будет много сомнительной продукции под названиями Energy Diet Smart, Energy Diet, Energy Pro, Energy Life, Fashion, Enerwood, Be Loved, Lab For Men, Occuba, Sklaer, Smartum Max, Fineffect.
Жалобы покупателей/экс-партнёров на завышенные цены и навязчивые продажи встречаются часто. Вы испортите себе репутацию, если станете продавать подобное знакомым.
Согласно AARP, среди причин ухода из МЛМ — «неловко продавать друзьям/родным», «не заработал ожидаемого», «структура выгодна верхушке», «пересыщение рынка». Это то, что вы испытаете с вероятностью в 99% или даже 100%.
NL International это именно MLM во всех неприятных проявлениях: многоуровневый маркетинг с PV, рангами. Командами, но неравенством. Нормальные люди не хотят жить в этой модели.
В 2023–2024 обсуждалось расторжение контракта с высокопоставленным партнёром Романом Волковым. Как бы ни выглядела конкретная история, сам факт: компания вправе расторгать, а ваш доход — не ваш актив, а функция кабинета и правил.
Компания активно защищает репутацию в судах, выигрывала иски против блогеров. Поэтому мало честной информации проникает в умы тех, кого пытаются вербовать.
Однако на юридически выверенные публикации NL в суд не подаёт. Например, не было исков по текстам на vklader:
NL International: классика развода лохов
НТВ: «NL International — построенная на обмане пирамида
В этих текстах содержатся обзоры программ, снятых НТВ, Александром Движновым, Маратом Кримчеевым. В последнем расследовании на вопросы отвечал сооснователь и президент NL International Дмитрий Хохлов. [В ходе последнего скандала вокруг семьи Дмитрия Диброва, выяснилось, что Роман Товстик, к которому ушла Полина Диброва от жены Елены Товстик с 6 детьми, также был сооснователем компании NL International. Третьим сооснователем выступала Юлия Гольдорт.]
Несмотря не столько громкие и популярные разоблачения, NL не свернула деятельность и продолжает завлекать новых адептов из числа наивных людей.
В момент проверки у NL на сайте nlstar.com нет публичного отчёта о средних доходах дистрибьюторов (IDS) уровня FTC-стандарта — хотя именно его регуляторы советуют запрашивать перед вступлением.
Рынок нутрицевтики сам по себе спорный; совмещение с MLM часто добавляет громких промо-обещаний, которые статистически не подтверждаются массовым заработком.
Как подчёркивает FTC, в подобных компаниях, чтобы «выйти на деньги», придётся постоянно привлекать людей и/или делать личные закупки ради статуса — легко уйти в минус.
Вывод. NL International — типичный MLM с присущими индустрии рисками: низкая вероятность прибыли, требования активности/закупок, высокая зависимость от рекрутинга, юридическая и операционная зависимость от компании. Для большинства людей усилия, репутационные издержки и финансовые риски не окупаются — именно поэтому лучше не связываться.
Федеральная торговая комиссия США (Federal Trade Commission, FTC) проанализировала 70 отчётов о раскрытии доходов в МЛМ. Вывод — неутешительный для рядовых участников, мечтающих заработать. Второй вывод — компании обманывают, когда говорят, что участники могут достойно зарабатывать.
В отчёте сотрудников FTC зафиксирован анализ 70 общедоступных заявлений о раскрытии доходов из широкого круга МЛМ — от крупных и известных до более мелких компаний. В отчёте говорится, что эти заявления показывали: большинство участников зарабатывало 1 000 долларов в год или меньше — то есть менее 84 долларов в месяц. И это может не учитывать расходы. Как минимум в 17 МЛМ большинство участников вообще не зарабатывали денег.
В отчёте также описано (и приведено множество примеров), как большинство публично доступных заявлений о раскрытии доходов в МЛМ использовали следующие тактики:
Подчёркивание больших сумм, без акцента на то, что они заработаны небольшой долей участников МЛМ;
Опускание или принижение важных фактов, например процента участников, которые не заработали ничего;
Представление данных о доходах запутанным образом;
Игнорирование расходов участников — хотя расходы могут и (в некоторых МЛМ часто) превышать доходы.
Мошенники обманывают на «проекте по валуйным ставкам».
Якобы валуйные ставки- это ставки, где ваши шансы на выигрыш выше, чем предполагает коэффициент букмекера.
«Почему стоит выбрать мои валуйные ставки? Мы с моей командой проводим тщательный анализ и расчёт вероятностей, чтобы выявить самые выгодные ставки на рынке. Наши валуйные ставки помогут вам увеличить ваш первоначальный депозит за короткий срок», — пишет жертве мошенники.
Они предлагают сделать «вклад», от 10500 рублей и даже свыше 500000 рублей. При этом якобы они выведут выигрыш на реквизиты жертвы и хотят получить с неё 35% выигрыша.
Дропы — как правило, асоциальные элементы, которые за небольшие деньги соглашаются выполнить ту или иную роль в криминальной схеме.
Дропов также называют дропперами, но это более позднее изобретение, не из профессиональной среды. В банках таких лиц давно называют дропами.
Например, на таких людей оформляют банковские карты для схем по обналичке или делают номинальными директорами компаний.
Так, директором скандально известного ООО «Кэшбери», зарегистрированного в Ростове-на-Дону, стал дроп Роман Алексеев, который параллельно являлся директором и владельцем 14 организаций.
В случае уголовного разбирательства дроп рассказать ничего не сможет, так как не посвящён организаторами криминальной схемы в её детали.
Очень распространена схема использования дропов для воровства денег мошенниками.
Специальные люди «дроповоды» оформляют множество карт на асоциальных людей и передают их мошенникам. Те используют карты для вымогательства, а затем снимают деньги в банкоматах или переводят на другие счета.
mycrc.info/contact-us/. добрый день можете проверить сайт
ОТВЕТ:
Это сайт несуществующей организации с наглой ложью. Якобы эта организация выплачивает компенсации и уже выплатила 104,6 млрд руб в виде возмещений 2 млн человек. Это вымысел.
Мошенники указывают чужие реквизиты ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ «ЦЕНТРАЛЬНАЯ РЕГИСТРАЦИОННАЯ КОМПАНИЯ», 109052, Г.МОСКВА, МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ НИЖЕГОРОДСКИЙ, УЛ НИЖЕГОРОДСКАЯ, Д. 29-33,СТР. 7, СТР. 7, ПОМ/КОМНАТА II/4.
В качестве контактов указывают support@mycrc.info, +7-922-506-42-55.
В DeFi оракул — это «мост» для данных из внешнего мира в смарт-контракты. Контракты сами не видят цены, курсы, ставки и т. п., поэтому полагаются на оракулов.
Что именно делает оракул
передаёт в блокчейн цену актива (ETH/USD, USDC/USD и т. д.),
публикует индексы/ставки/события (например, CPI, ставку ФРС),
иногда — сведения с других чейнов (кроссчейн-оракулы).
Виды (упрощённо)
Сетевые агрегаторы: независимые ноды собирают котировки с бирж, усредняют и пишут в чейн (Chainlink, Pyth).
On-chain TWAP/внутренние: берут цену из DEX-пула и усредняют по времени (Uniswap TWAP).
Кастомные/централизованные: данные публикует сам протокол/оператор.
Почему это критично? От цены оракула зависят ликвидации, расчёт залога и выпуск стейблов. Ошибка ведёт к ложным ликвидации или выпуску недообеспеченных позиций.
Основные риски
Манипуляция ценой на источниках (тонкая ликвидность на DEX → скачок → неверная цена в контракте).
Задержки/отказы (нет обновления — сделки по устаревшей цене).
Ошибки конфигурации (подключили не тот фид, перепутали десятичность).
Централизация (1–2 оператора могут менять данные).
Как протоколы снижают риски
агрегируют много источников, ставят фильтры/медианы, лимиты на изменение;
используют TWAP/медленные фиды для защиты от всплесков;
вводят ценовые «стражи» (circuit breakers) и паузы;
разносят права: кто может менять адрес фида, кто обновляет.
На что смотреть пользователю
Какой оракул используется и сколько источников у цены.
Как часто обновляется фид (частота/условия push).
Есть ли ограничения на скачки и процесс аварийной паузы.
Проходил ли оракул/протокол аудит, есть ли истории инцидентов.
Итак, оракул — это поставщик внешних данных для смарт-контрактов. От его качества напрямую зависит безопасность и корректность работы DeFi-протоколов.
Обратите внимание. Сергей Зиненко из Новосибирского государственного университета вводит людей в заблуждение. Пишет про «депозиты», «банки», «доллары» применительно к криптостейкингу. Как юрист скажу это мало того, что не соответствует действительности, но и принципиально другие риски в сравнении с депозитами / вкладами.
Банки — это организации с банковской лицензией. Упомянутые Aave и Venus не имеют лицензий. Соответственно, никаких гарантий. В крипте легко можно не получить свой депозит обратно. Гуглите, такие случаев много, включая FTX.
Человек действительно заявлен на сайте как преподаватель НГУ. Зиненко Сергей Сергеевич. Цифровой предприниматель, кофаундер краудинвестингового проекта DigiU.ai https://education.nsu.ru/digital-section/ Собственник и автор онлайн-школы DeFi-Гедонист. «Размещаю миллионы $$$ в DeFi с 2020 года. Управляю DeFi-фондом, собственным портфелем и учу этому других.»
С такими формулировками ОН НАУЧИТ.
ИИ подтвердил мои догадки, сделав ряд важных технологических уточнений.
ИИ: так говорить некорректно и рискованно с точки зрения российского права и рекламы.
Почему:
«Депозит в долларах» В российском праве «депозит/вклад» — это договор банковского вклада (Закон «О банках…», ГК РФ). Его вправе предлагать только лицензированные банки. Размещение стейблкойнов в Aave/Venus не является банковским вкладом и не «в долларах», а в криптотокенах, привязанных к доллару (USDT/USDC и т. п.), с риском депега. Упоминание «депозит в долларах» может трактоваться как вводящее в заблуждение (Закон «О рекламе» — запрет недостоверной рекламы финансовых услуг).
«Децентрализованные банки (Aave, Venus)» Эти сервисы — децентрализованные протоколы кредитования, без статуса банка и без лицензии Банка России. Называть их «банками» — также риск недостоверной/вводящей в заблуждение рекламы.
«10–15% годовых» Фиксированная формулировка доходности в рекламе финансовых продуктов без чётких условий и предупреждений о рисках подпадает под требования Закона «О рекламе». Для таких заявлений нужны:
явное указание, что доходность не гарантируется, переменна и зависит от рынка;
раскрытие рисков утраты капитала (смарт-контракт, депег, ликвидации и т. д.). Без этого — риск претензий ФАС/Росфинмониторинга/ЦБ за недостоверную рекламу или обещание гарантированного дохода.
Лицензирование деятельности Если это обучение — лицензии на «инвестконсультирование» обычно не требуется. Но если начинается персональная рекомендация по сделкам/управление активами за вознаграждение — возникают риски квалификации как инвестконсультирование/доверительное управление (в отношении криптоактивов статус неоднозначен, но регулятор смотрит на фактическую сущность услуги).
Как формулировать безопаснее
«Размещение стейблкойнов в децентрализованных протоколах кредитования (Aave, Venus)…»
«Доходность переменная, исторически могла составлять N–M% годовых; не является гарантией и зависит от рынка и стимулов протоколов».
Исключить слово «депозит», «в долларах» и «банки» применительно к DeFi.
Если цель — реклама на аудиторию в РФ, лучше пройти юр-ревью текста и добавить стандартные дисклеймеры (о рисках, отсутствии гарантий, не является офертой и т. п.).
«Никогда не боялся таких прохиндеев, и никогда не прощал. Потому, что когда какие-то люди надумали себе в больную голову, что они могут угрожать многодетному отцу детьми, это нельзя прощать», — говорит Евгений Колесов.
Налоговая Нарофоминска насчитала Портнягину 799 миллионов рублей. Несмотря на предыдущие выплаты в 188 миллионов, налоговые требования продолжают расти.
Портнягин заявил о намерении судиться с ФНС. Автор видео критикует Портнягина за отсутствие знаний и неспособность предвидеть последствия своих действий. Подчёркивает, что Портнягин не понимает, с кем он связался.
Портнягин пытался навредить автору через детей, но безуспешно. Автор действует открыто и честно, в отличие от Портнягина, который использует агрессивную лексику.
Компании Портнягина и его окружения подвергаются постоянным проверкам со стороны налоговой. Руководство налоговой Нарофоминска описывает поведение Портнягиной как агрессивное и неконструктивное.
Автор утверждает, что проверки будут продолжаться, и проблемы коснутся всех, кто имел финансовые отношения с Портнягиным.
Портнягин обвинял Евгения Колесова в создании негативного фона и давлении на него и его команду. Колесов, по его словам, является заказчиком «Трансформатора».
Колесов не питает иллюзий относительно окончания расследования и ожидает новых атак на своё личное пространство и безопасность.
Портнягин пытался помириться через человека из окружения говорящего. Разговор длился 9 минут 47 секунд. Колесов отказался от примирения. Также примить хотел Кирсан Илюмжинов.
Портнягина и его жену будут судить за отмывание денег и взятку. Прокуратура запросила пять лет для Портнягина и пять с половиной для его жены. Жена Портнягина просит прощения за потраченные деньги.
Катя угрожала через детей, намекая на расправы. В её книге содержатся скабрезности. План не удался, теперь Катя будет отвечать за свои действия.
Автор благодарит сотрудников МВД, СК, прокуратуры, ФСБ и таможни за борьбу с инфоцыганами. Подчёркивается важность защиты общества от мошенников. Упоминается возможность получения значительных налоговых поступлений от «клуба 500». Приводит примеры мошенничества инфоцыган.
Шабудинов обманывал людей, беря кредиты на обучение.
Портнягин продавал мошеннические аппараты.
Блиновская наживалась на людях, используя их доверие.
По данным Колесова, планируется новое уголовное дело.
Люди из окружения Портнягина предоставили автору необходимые документы. Портнягин конфликтовал с другими инфоцыганами, например, с Яном Пальмачинским.
Стало интересно, что за addlist. Кликнул на рекламу Northern Trader.
Выяснилось, что это ссылка, по которой подписываешься сразу на три канала: Northern Stock Trader, Northern Crypto Trader, Northern Trader
Ничего неожиданного. Там реферальные ссылки на криптобиржи и CFD AMarkets.
ОТВЕТ:
Да, в канале есть реферальная ссылка на финансовую площадку из чёрного списка ЦБ — Аmarkets (через сайт profit-market.info в описании на ютубе).
Мы всячески не рекомендуем активный трейдинг где бы то ни было. Поэтому не рекомендуем связываться с инфоресурсами, извлекающими от заманивания людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу или площадку CFD или бинарных опционов; продажа информации для активного трейдинга; закрытые клубы и другие схемы.
В крупном канале Заметки юриста — реклама, которая выглядит крайне сомнительно.
Во-первых, подача лохотронская:
«22 000 долларов — столько заработал парень, который просто читал новости. Как только Трамп закупил крипты и написал об этом в Твиттере, рынок взлетел. Даже полные профаны в крипте поймали момент и заработали на новые квартиры без ипотеки. Но большинство людей снова проспали — они не читают Твиттер. Специально для них появился проект X1000. Это целая система нейросетей, которая за вас анализирует все новости… Без опыта и знаний возможно заработать на крипте 100-150.000 рублей уже в этом месяце».
Ссылка дана на закрытый канал X1000 Club | AI Crypto Hub («Канал СНГ-сообщества проекта x1000 — Web3-платформа для трейдеров и инвесторов. Ончейн-инструменты, ИИ-консультации, стейкинг X1000»).
Дан сайт x1000.club и контракт:
2yoTWgHH8KjyXKi2zrRZmA6AbZGa9zztnE8EFCboxWTe
По совокупности признаков это как минимум вводит в заблуждение, противоречит закону, как максимум — мошенничество.
Почему следует держаться подальше?
Обещания кратных X и быстрых доходов «без опыта». Это несоразмерные обещания для розницы и классический триггер скама. «нейросети анализируют новости за вас», «список монет, которые могут умножить вложения в 5–10 раз», «без опыта можно заработать 100–150 тыс. руб. уже в этом месяце», кейс «на новые квартиры без ипотеки».
Апелляция к “ИИ всё делает за вас”. Чаще всего прикрывает отсутствие стратегии/результатов.
Собственный токен плюс стейкинг. Конфликт интересов: создатели выигрывают от притока ликвидности и роста цены, пользователи несут риск дампа/локов/заморозки.
Не найдены члены команды. Признак скама. На официальном сайте и в «white paper» нет раздела Team/Founders и ни одного имени — только описание токеномики и функций.
Цитата: «$X1000 — утилити-токен проекта x1000. Он открывает доступ к Web3-платформе: инструментам ончейн-аналитики, закрытому Telegram-клубу, уровням доступа, торговым сигналам и будущим NFT-утилитам».
Обзор токеномики Общее предложение: 9,000,000,000 $X1000 Распределение Angel + Pre-Seed + Seed + Strategic: 3B (лок via Streamflow с вестингом) Private Round: 1B (продажи post-pool, токены блокируются после покупки) Пул ликвидности (Raydium): 1B (Изначально добавлены в пул Raydium. Пара с SOL. LP токены сожжены) MM Fund (DEX + CEX): 2B (ликвидность и поддержка листинга) Airdrop & Community: 500M (крупная разблокировка не ранее апреля 2026) Team / Partners / Reserve: 1.5B (долгосрочный вестинг) Все детали локов и контракты доступны здесь: x1000.club/tokenomics
В целом выглядит не как попытка создать востребованную услугу и продать её за деньги или востребованные токены, а как желание собрать деньги на выпуске собственных фантиков.
Кроме того, схема втягивает в активный трейдинг на новостях, чего мы не рекомендуем:
Здравствуйте могли бы вы проверите канал в тг «Дорога к счастью» и также такая же группа «Вложись в успех» ведёт её Оксана @oksanatred. Вот ссылка на их биржу https://bithigh.pro/c/9835164. Это мошенники?
ОТВЕТ:
Да. Сайт — фальшивка. такой биржи нет.
«Начните торговать валютой будущего прямо сейчас! Благодаря нашей лидирующей бирже ваш опыт в торговле цифровыми активами станет в разы лучше!», — обман.
Надо понять, из каких источников он черпает информацию. Следующим шагом понять их мотивацию: получение комиссии за привод новых людей на биржу, поиск людей, которые купят сомнительные токены и так далее.
Тогда будет понятно, какую информацию следует дать
Во-первых, это информация о множестве типов рисков, сопутствующих любым операциям с криптой (регуляционные, криминальные, санкционные, контрагентские, мошеннические — это часть рисков).
Во-вторых, информация о практике обмана.
Чтобы интерес к крипте не превратился в проблему пусть сначала соберёт финансовую подушку и базу знаний; крипта — не способ срочно разбогатеть.
Никаких кредитов и займов, а также торгов без денег (кредитное плечо, маржиналка) — это жёсткое «нет».
Канал Харчевников выпустил расследование «Я внедрился в КРУПНЕЙШУЮ СКАМ ТИМУ в Телеграм»
Ролик посвящён мошенническим схемам вокруг “/NFT-подарков” в Telegram. Автор «встраивается» в одну из крупных скам-команд, чтобы показать изнутри, как это устроено.
Суть схемы. Делают «розыгрыши», «подарки», «эйрдропы», обещая призы/выгоду. Цель — заставить людей жать на ссылки и совершать действия в боте/маркетплейсе.
Мошенники закупают/переливают трафик из Telegram-каналов и чатов, а также через взаимные «репост-цепочки». Есть отдельные люди под закупку трафика и прогрев аудитории.
Жертву ведут в боты/внутренний маркет: «получить подарок», «обменять», «поднять статус», «докупить, чтобы успеть». На каждом шаге — комиссии и «микроплатежи».
Деньги/ценность извлекают комиссииями, перепродажей «подарков» и спекуляцией на дефиците. Отдельная тема — внутренние маркеты и ограничения вывода, чем скамеры пользуются, чтобы дольше держать пользователей «внутри». Telegram
Действует связка ролей: организатор(ы), закупщики трафика, контент-хукмейкеры, операторы ботов/техники, «саппорт» для отмазок и давления («срочно, иначе потеряешь шанс»).
Людям предлагают зарегистрироваться в «надёжном брокере» по реферальной ссылке, желая получить вознаграждение (my.x-fine.live/register/?lid=**&pid=****).
Мы не рекомендуем этого делать, а тем более вносить деньги на my.x-fine.live. Ниже — почему.
Регистрация ведёт на поддомен my.x-fine.live с формой, где принимаются пользователи из ЕС (в списке есть Netherlands и др.). Согласие с документами идёт на домен x-fine.com.
На сайте заявлены офшорная регистрация XFine Ltd, Saint Lucia (№ 2024-00596) и даже «соответствие PSD2». Это звучит солидно, но PSD2 — про платёжные сервисы, а не лицензирование брокера/CFD в ЕС.
В тарифах указано плечо до 1:1000. Для розничных клиентов в ЕС такое запрещено (ограничение ESMA — до 1:30), то есть компания не работает под лицензией ЕС.
Профили-обзоры и агрегаторы пишут, что у XFINE нет действующей регуляторной лицензии, регистрация в Сент-Люсии — это лишь инкорпорация, а не надзор. Есть прямые предостережения «держаться подальше».
На самой странице «Protection» говорится о «сегрегации средств» и «PSD2», но это не заменяет надзор регулятора (AFM/FCA и т. п.).
Xfine, а также XPBEE (xpbee.pro, xfine.co, x-fine.com, x-fine.net) в 2024 году внесены Центральным банком в чёрный список.
Признаки недобросовестности
Офшорная юрисдикция, отсутствие прозрачной лицензии и сверхвысокое плечо — классические признаки «серых» CFD-сайтов.
Это не легальная и не безопасная площадка. Вероятность проблем с выводом средств/спорами выше нормы, а защиты регулятора нет. Рекомендуем избежать регистрации и пополнения и выбирать только брокеров с лицензией именно в вашей юрисдикции.
Если вы уже оставили данные/документы:
немедленно отключите доступы/API,
мониторьте платежи/почту (фишинг),
сообщите банку при любых непонятных списаниях,
при потере средств — фиксируйте переписку и обращайтесь в регулятор своей страны/полицию (но остерегайтесь «компаний по возврату», это отдельный тип мошенничества).
«Pi — это новая цифровая валюта, разработанная Доктором философии Стенфордского университета, с более чем 55 миллионами пользователей по всему миру. Что бы получить ваши Pi, пройдите по этой ссылке minepi.com/*** и используйте моё имя {***} как код вашего приглашения.» Такое приглашение это развод?
ОТВЕТ:
Это не «взлом/фишинг», а обычная реферальная агитация Pi Network. Но лучше не связываться: проект много лет вызывал споры и обвинения в «пирамидальности», а реальная ценность и ликвидность монеты остаются спорными.
Почему следует насторожиться? Долгая история обещаний и «закрытого майнета». Лишь 20 февраля 2025 команда заявила об «Open Network», но это не равно надёжной ликвидности и массовым листингам.
Реферальная модель («вводи мой код, зови друзей») — ключевой драйвер роста, из-за чего проект регулярно называют схожим с MLM/пирамидой; в Китае в 2023 году местная полиция публично предупреждала о признаках мошенничества вокруг Pi.
В июле 2023 года Бюро общественной безопасности города Хэньян, провинция Хунань, назвало Pi Coin мошенничеством. Ведомство подчеркнуло, что Pi Network опирается на иерархический механизм приглашений. Это формирует уровни участников, где вербовщики получают выгоду от привлечения новых членов.
„PI Network не имеет отношения к реальному проекту и скоро устроит rug pull. Будьте внимательны, потому что CABAL пытается сделать Meta из бренда Pi Network 2025“, — написал аналитик MASTR в X (бывший Twitter).
Эта модель соответствует признакам пирамид, которые незаконны по китайскому законодательству. Несколько лидеров отрасли, такие как Колин Ву и AB Kuai.Dong, предупреждали о юридических рисках участия в Pi Network в Китае.
В ответ Pi Network ввела ограничения на торговлю монетой Pi в отдельных регионах, включая материковый Китай. Такие биржи, как OKX, подтвердили, что Pi Network запросила изолированный формат листинга.
„PI — крупнейшая пирамида в китайскоязычном мире. Поскольку добычу можно вести прямо с мобильных телефонов, порог входа низкий. По мере увеличения числа пользователей вознаграждения за майнинг постепенно снижаются. Но недостаток в том, что здесь замешаны пирамиды и азартные игры, и во многих местах есть дела с участием полиции“, — написал AB Kuai.Dong.»
Сообщения «у Pi уже десятки миллионов пользователей» — типичный маркетинг; это не доказательство ценности монеты или шансов на заработок. Coin Bureau
minepi․com — официальный домен проекта, но приглашение не даёт вам заработок, оно просто приносит выгоду пригласившему.
Не загружайте документы для KYC ради «добычи на телефоне», если не готовы к рискам утечки данных и отсутствия реальной выгоды. Это и другое сомнения бирже OKX можно прочитать здесь.
Не воспринимайте прогнозы цены и «скорый листинг везде» как факты — это спекуляции, иногда и от заинтересованных площадок. Coin Bureau+1
Вывод: называть это «чистым разводом» некорректно — это реальный, но крайне спорный проект с агрессивным реферальным маркетингом и историей красных флагов. С высокой вероятностью вы потратите время/данные. Если цель — инвестиции, лучше обойти стороной.
Что скажете про miheevschool.ru, emb-investor.com (Школа трейдинга Евгения Михеева)? «Евгений Михеев. 12 лет на бирже. Лучший доход за год: + 214%. В инвестициях более 60 млн», — самоописание. Телеграм «Манифест Спекулянта @EmbSupport_bot».
ОТВЕТ:
Разберём красные флаги — каждый из них достаточная причина не иметь дел с данным обучением.
На сайте сразу видим обман. В разделе «Лицензии министерства образования» нет лицензий, а три картинки «свидетельств об аккредитации». Их выдали ГРУППА КОМПАНИЙ «ЛОД», ООО «УЧЕБНЫЙ ЦЕНТР „ПРОФИ“». Документ всего лишь «подтверждает факт положительного заключения комиссии и прохождения аккредитации в учреждении дополнительного профессионального образования ООО «Учебный центр „ПРОФИ“» ИП Михееву Е. О. и «Школе „Точка входа М“». Подписаны документы тремя лицами: Рослякова Е. Н., Росляков А. В., Алейников И. О.
«Лидер среди обучения…», «1200 студентов», «87% рекомендуют» — громкие заявления, типичные для агрессивных инфопродуктов, без методики и источников.
На сайте есть реферальная ссылка на финансовую площадку из чёрного списка ЦБ — Аmarkets. Такая же ссылка есть (через сайт profit-market.info в описании на ютубе).
Оферта на сайте emb-inst.ru говорит о «криптосигналах», совместной торговле и «платформе для автоматического копирования сделок» (бот). Такие услуги фактически выходят за рамки «обучения» и приближаются к инвестиционным рекомендациям/консультациям/управлению активами, для которых в РФ есть регулирование.
«В Школе трейдинга Евгения Михеева мы развиваем такое направление как проп-трейдинг. Если просто пропы: это когда вам дают деньги в доверительное управление. Вы торгуете на них на специальной платформе с ограничениям по риску, а прибыль делится 20% на 80% в вашу пользу», — сказано на сайте.
Обещания дневного дохода 100–500$ — типичный триггер риска и противоречие с законом о рекламе.
«Профессиональный трейдер. ТОП 50 лучших частных инвесторов по версии конкурса ЛЧИ Московской области», — мягко говоря, сомнительное достижение.
Мы всячески не рекомендуем активный трейдинг где бы то ни было. Поэтому не рекомендуем связываться с инфоресурсами, извлекающими от заманивания людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу или площадку CFD или бинарных опционов; продажа информации для активного трейдинга; закрытые клубы и другие схемы.
Эстония выдала международный ордер на арест гражданина Эстонии Олега Иванова. Однако речь идет не о его прокремлевских взглядах или заявлениях, а о подозрении в мошенничестве с криптовалютой, рассказала передача «Очевидец».
Хотя сам Иванов утверждает, что его криптобизнес – это история большого успеха, он привлек внимание общественности в основном из-за подозрений в мошенничестве.
По словам Сандера Гансена, члена правления общества WEB3, который по просьбе «Очевидца» анализировала виртуальный след Иванова и выступает за чистоту криптовалюты, Иванов – малоизвестное имя в этой сфере, он скорее отрицательный герой.
«Главное, что бросилось в глаза, – от таких людей нужно держаться подальше. Все это отвратительно с самого начала, а конечный результат был просто предсказуем. По крайней мере, ни у кого из тех, кто действительно что-то делает в этой области, не было положительного опыта общения с ним», – сказал Гансен.
Например, Иванов занимался маркетингом OneСoin, а затем DagСoin в Эстонии, что впоследствии оказалось мошенничеством. В это же время обанкротился и риэлторский бизнес Иванова, а в 2019 году его признали банкротом как физическое лицо.
Как свидетельствуют документы, имеющиеся в распоряжении «Очевидца», это не помешало Иванову продолжать свой криптобизнес, и в 2023 году он продал заинтересованным лицам долю в проекте Melitty, в котором речь идет о виртуальной валюте Dogboss. Согласно контрактам, люди даже вложили десятки тысяч евро.
«Это Dogboss, а рядом с ним – Melitty, которая, опять же, согласно ее веб-сайту, утверждает, что работает в индустрии красоты, производит кремы Botox, какие-то другие кремы и так далее. И по какой-то причине они говорят, что связана с Dogboss», – отметил Гансен.
Торговые роботы Pionex (забери 15 usdt бонус при регистрации и КУ, pionex.com) это развод?
ОТВЕТ:
Реклама не скам сама по себе, но подана упрощённо и с явным конфликтом интересов (реферальная ссылка). Бонус “15 USDT” у Pionex обычно не «живые деньги», а фьючерсный бонус с условиями (KYC, первый депозит/сделка и т. п.). Торговые боты Pionex — это инструменты (grid/DCA/фьючерс-грид и др.), а не «пассивный доход без риска».
В актуальных правилах для новичков бонус чаще всего выдается как futures bonus после KYC и выполнения задания (например, сделать первую фьючерсную сделку ≥100 USDT). Суммы и механика зависят от акции; встречается и «15–50 USDT» за пополнение/сделку. Выводить такой бонус напрямую нельзя — он лишь покрывает убытки/комиссии в деривативах до исчерпания.
У фьючерсных/кредитных ботов есть ликвидация при достижении цены ликвидации; возможна частичная ликвидация, автоподпитка маржи прибылью, но удар по цене это потеря маржи и части или всего депозита. Грид-бот без плеча тоже может «застрять» ниже диапазона на месяцы.
Pionex позиционирует американское подразделение как зарегистрированное MSB (FinCEN); это регистрация денежных сервисов, а не лицензия на ценные бумаги/инвестконсультации и не гарантия доходности.
Реферальная ссылка это конфликт интересов. Автор зарабатывает с вашего оборота/депозитов; мотивация продвигать рискованные действия (фьючерсы, плечи). Это типично для криптобирж.
Мы всячески не рекомендуем активный трейдинг где бы то ни было. Поэтому не рекомендуем связываться с инфоресурсами, извлекающими от заманивания людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу или площадку CFD или бинарных опционов; продажа информации для активного трейдинга; закрытые клубы и другие схемы.
Если желание учиться инвестированию и трейдингу (принципиально разные вещи, чего не понимают неофиты) всё же непреодолимо, мы рекомендуем бесплатные курсы при любом из крупных брокеров.
Такие курсы в бОльшей степени лишены налёта инфопродуктов, когда внимание людей акцентируют на перспективах и недостаточно полно раскрывают негативные стороны, например, рыночные, инфраструктурные, страновые риски, психологическую зависимость и прочие.
Можно ли доверять ютуб-каналу КРИПТОВАЛЮТА — НА ЗАРЕ (youtube.com/c/nazarecrypto)? У него еще ТГ @nazare_crypto.
«Невозможное возможно! Докажем! Стать миллионером может каждый! Я смог! И помогу каждому. кто готов пойти по этому пути! Показываем наш опыт в мире заработка практически во всех сферах криптовалюты!», — сказано на канале.
Надо учитывать, что автор канала зарабатывает на втягивании людей в трейдинг. Это крайне рискованный вид деятельности. Большинство теряет деньги.
Мы всячески не рекомендуем активный трейдинг где бы то ни было. Поэтому не рекомендуем связываться с инфоресурсами, извлекающими от заманивания людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу или площадку CFD или бинарных опционов; продажа информации для активного трейдинга; закрытые клубы и другие схемы.
Если желание учиться инвестированию и трейдингу (принципиально разные вещи, чего не понимают неофиты) всё же непреодолимо, мы рекомендуем бесплатные курсы при любом из крупных брокеров.
Такие курсы в бОльшей степени лишены налёта инфопродуктов, когда внимание людей акцентируют на перспективах и недостаточно полно раскрывают негативные стороны, например, рыночные, инфраструктурные, страновые риски, психологическую зависимость и прочие.
loki.business — проанализируйте этот трейдинговый бот.
ОТВЕТ:
Короткий вердикт: высокий риск, не подключайте деньги и API-ключи, пока не появятся независимые подтверждения.
На лендинге заявлено, что «Loki — уникальный автоматический форекс-бот… для пассивного дохода без участия трейдера». Это классическая «слишком хорошо, чтобы быть правдой» формулировка, которую регуляторы и профсообщество считают вводящей в заблуждение.
Сайт — одноранговый SPA (страница требует JavaScript и не отдает содержимое краулерам), из-за чего нет прозрачности: нельзя увидеть оферту, лицензии, методологию, партнерских брокеров, контакты и т. п. через публичный просмотр. Это нетипично для легальных финсервисов.
Тот же текст встречается на другом домене (loki.expert). Мультидоменные клоны без четких реквизитов — частый признак агрессивного маркетинга или «обеления» следов.
Отдельно важно не путать этот продукт с LokiBot/ Lokibot — это известное вредоносное ПО-вирус-инфостилер (крадет пароли и криптокошельки). Любые файлы «Loki» из непроверенных источников — повышенный риск.
Если бот является сеточником/мартингейлом (99% «тихих» ботов именно такие) — тогда просадки и «обнуление» в аномальные дни — вопрос времени.
Красный флаг — агрессивная партнёрка, В индустрии ботов это признак, что основной доход — с рефералок, а не с трейдинга.
По сайту непонятны реальные результаты и верификация. Ищите публичный счёт с длительной историей на MyFxBook/FX Blue с «Track Record Verified» и «Trading Privileges Verified», не скриншоты.
На сайте kutsenko-capital.ru/express содержатся агрессивные обещания по будущему доходу, что запрещено в России законом о рекламе.
Это агрессивная воронка под «криптоботов» с нереалистичными обещаниями дохода и потенциально проблемной рекламой. Отнеситесь максимально настороженно.
Прямые обещания дохода «3000–5000 ₽ в день» и «10–15% в месяц (15–20% на “агрессивных” настройках)», «1 минута на настройку», «без знаний в инвестициях». Это типичные маркеры высокого риска/завышенных ожиданий. Сайт сам многократно формулирует такие обещания на лендинге экспресс-курса.
Подача как «самый прибыльный инструмент 2025 года» и обещания закрыть кредит/ипотеку «не тратя своих денег» — классическая эмоциональная продажа «лёгких денег».
Ядро офера — подключение к «бирже для алготрейдинга Cryptorg» и запуск ботов. Cryptorg действительно существует как сервис ботов/обменник, но это не крупная регулируемая площадка мирового уровня, с весьма скудной публичной репутацией/отзывами.
Такая площадка сама по себе несёт риск потери средств, нет смысла такой риск на себя принимать.
Внизу мелким шрифтом — ИП Куценко и общая оговорка о рисках (дисклеймер). Оговорка не «исправляет» агрессивные обещания в тексте.
ИП действительно существует, основной ОКВЭД — «доп. образование детей и взрослых».
В РФ реклама финансовых услуг не должна содержать обещаний будущей доходности (ст. 28 Закона «О рекламе»). Формулировки типа «начнёте получать 3000–5000 ₽ в день», «15–20% в месяц» без оговорок — потенциальный конфликт с нормой, даже если внизу есть дисклеймер.
Позиция ЦБ РФ по криптотеме — повышенные риски, ограниченный доступ, рост нелегальной активности и злоупотреблений обещаниями «быстрого дохода». Это резонирует с механикой продаваемого оффера.
Бесплатный «мини-курс» — стандартный лид-магнит; цель — довести до платной программы («Денежный бот») и/или завести на конкретную платформу (вероятна партнёрка/реферальные выплаты).
Боты не устраняют рыночный риск, а «доход по расписанию» в крипте — миф. Обещанная стабильность противоречит волатильности инструмента и даже позиции регулятора.
Никита Куценко также действует под названием FINOMEN Академия инвестиций.
Ввод «с карты на биржу» (как описано на лендинге) плюс малоизвестная площадка это дополнительные операционные риски (KYC/вывод, ликвидность, техподдержка).
Мы всячески не рекомендуем активный трейдинг где бы то ни было. Поэтому не рекомендуем связываться с инфоресурсами, извлекающими от заманивания людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу или площадку CFD или бинарных опционов; продажа информации для активного трейдинга; закрытые клубы и другие схемы.
Очередные криптокурсы рекламируют на сайте web3a.ru (BH, BitHive). Что думаете про это? Рекламодатель. DKILOY TECHNOLOGY CO., LTD, VAT 13120939, ID #314612051
ОТВЕТ:
Сырое и потенциально рискованное предложение. На сайте громкие обещания, но почти нет проверяемой информации о юридическом лице, программе, преподавателях и результатах.
Новый домен. WEB3A.RU фигурирует в списках недавно добавленных доменов (осень 2025). Для «академии» без истории это минус: нет отзывов, нет репутации.
Маркетинговые обещания без доказательств. В сниппете поисковика заявлено: «Научитесь торговать криптовалютой за 30 дней. Практика на реальных счетах, сертификат, поддержка 24/7. Рассрочка. Легально в РФ». Для обучения трейдингу это типичный триггер-набор и требует подтверждений (конкретные программы, аккредитация, условия рассрочки, кто выдаёт «сертификат» и что он даёт).
Бренд вызывает путаницу. Название «Web3/Крипто Академия» похоже на массу других «Web3 Academy»/«Web3 University». В сети есть неоднозначные «обзоры» и разоблачительные посты о проектах с похожими именами (иногда с обвинениями в скаме).
На сайте упомянут ИП Зазерский Евгений Витальевич (Республика Коми), ИНН: 110108016647, ОГРНИП: 325237500108009, +7 (861) 944-94-44.
Такой человек в качестве криптоэксперта в интернете не найден.
Коммуникации: официальный e-mail на домене, рабочий телефон, юрадрес/офис, договор на имя того же юрлица, что указано в оплате.
Альтернативы для старта (безопаснее и бесплатно) Если цель — «понять, что такое web3/криптотрейдинг», начните с бесплатных академий от известных компаний — это снижает риск и даёт базу:
Binance Academy — структурированные курсы по блокчейну, DeFi, рискам (русский интерфейс). Binance
MetaMask Learn — интерактив по кошелькам, само-кастодиальному хранению и базовой безопасности. learn.metamask.io
Итог Пока нет оснований доверять web3a.ru как платной «академии»: домен свежий, прозрачности и доказательств компетенций/аккредитации — не видно, маркетинг — шаблонный.
Обучись торговле криптовалют за 3 дня. Получи бесплатный курс «1000$ с нуля. Пройдите короткий тест и получите персональное обучение для старта в криптотрейдинге
Пройти тест и получить обучение Пошаговая программа От основ до практики Поддержка 24/7 Всегда на связи С любого устройства Торгуйте где удобно Пройдите тест и получите курс «$1000 с нуля» Ответьте на 3 простых вопроса и получите программу обучения, подходящую именно вам
Вопрос 1 из 3 33% Какой у вас опыт в криптотрейдинге?
Полный новичок, только начинаю изучать
Есть базовые знания, но не торговал
Уже торгую, хочу улучшить результаты
Опытный трейдер, ищу новые стратегии Получите обучение: «$1000 с нуля» Получите доступ к пошаговой программе обучения торговле криптовалютой
Имя и фамилия +7 () —— Email для получения обучения Получить обучение бесплатно Нажимая кнопку, вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности и пользовательским соглашением BH BitHive
⚠️ Важно: Торговля криптовалютой сопряжена с высокими рисками и может привести к полной потере капитала. Информация на сайте носит исключительно образовательный характер и не является инвестиционной рекомендацией.
Перед началом торговли внимательно изучите все риски. Никогда не инвестируйте средства, потерю которых вы не можете себе позволить.
Увидела очень сомнительную рекламу на сайте fininvestcripto.com. Некая Юлия Миронова обещает: «раскрою свою простую систему работы с криптовалютой, где можно получать от 170 % годовых — даже если ты не разбираешься в этом».
При этом говорится о «стабильной прибылью на крипте — без трейдинга и рисков».
Проект не назван, но это, вероятно, какой-то МЛМ, судя по фразе: «Сегодня у меня более 150 партнеров, 45 – в первой линии. Я инвестирую, развиваю проекты, строю дом в Азии, живу между Европой и Бали, работаю из любой точки мира. Главное – я сама управляю своей жизнью».
Возможно, речь идёт про финансовую пирамиду. Будьте осторожны!
ОТВЕТ:
Выглядит как типичная воронка в «инвествебинар» с агрессивными обещаниями и неопределёнными «инструментами». Рекомендация — не оставлять контакты и не переводить деньги.
Прямые обещания доходности: «от 170% годовых», «без трейдинга и рисков», «без волатильности». Это классические триггеры мошеннических предложений и противоречат требованиям к рекламе финансовых услуг в РФ (запрет обещать будущую доходность).
Манипулятивные техники: «$50 на старт», таймер обратного отсчёта, «последний шанс» — давление срочностью для сбора заявок.
Нет прозрачности: на лендинге не указаны юридическое лицо, лицензии/регулятор, контакты кроме перехода в Telegram-бот и формы регистрации; сайт собран на Tilda. Для финансовых услуг закон прямо требует указывать, кто оказывает услугу.
При нажатии на ссылку Оферта идёт переход на сайт plexico.getcourse.ru. Про Плексико. В Политике в отношении обработки персональных данных есть упоминание ООО «Алтея» и сайта plexico.tech.
На этом сайте также находится некорректное предложение: «Хочешь зарабатывать на криптовалютах — без опыта, рисков и трейдинга от 115% годовых? Бесплатный вебинар от эксперта в области De-Fi c опытом 10+ лет. Доход от 115% годовых. Алгоритмы управляют инвестициями автоматически. Деньги всегда под твоим контролем».
Речь про нелегальные финансовые услуги с явными признаками мошенничества / пирамиды.
Несостыковки в персонах/нарративе: на одной странице «вебинар с Юлией Мироновой», в отзывах фигурирует «Маргарита» — типичный признак шаблонного продающего текста.
Типовой паттерн «инвестиции без риска / гарантии дохода» — ЦБ относит это к недобросовестным практикам.
Вероятная цель — вовлечь в депозит /подписку/ реферальную схему под обещания «пассивного дохода». Правовой и регуляторной прозрачности нет, обещания заведомо нереалистичны и нарушают нормы рекламы. Не оставляйте номер / Telegram.
Аналогичная реклама на сайте julia-mironova.blog. Как рекламодатель значится Бугрова Тамара Юрьевна, ИНН 370377718052, ID #316260275.
Тут ещё один гуру нарисовался на сайте coin-coursera.ru. Зовут его Александр Водовозов, заявляет «10 лет в криптовалюте», сооснователь WhiteWaters Capital. Как рекламодатель заявлен Индивидуальный предприниматель Пильгуев Глеб Авинирович, ИНН 263203740874, ID #313980609.
Предлагают бесплатный курс. Обучение 14 дней, «20% теории + 80% практики», «операции с криптоактивами уже во время обучения». После — «куратор поможет определиться со стратегией» (т.е. персональные продажи).
Перед нами «бесплатный» криптомарафон с агрессивным лид-геном и последующим монетизацией. Прямых обещаний сверхдоходности на лендинге нет, но риски высокие: нет прозрачной цены, навязчивый «звонок куратора», фокус на «операциях с криптоактивами уже во время обучения».
Очевидно, выгоду из обучаемых будут извлекать позже, точный способ непонятен.
Сказано: «После обучения куратор персонально поможет определиться со стратегией поиска и анализа новых перспективных проектов». Это может выражаться в том, что он будет рекомендовать покупать монеты, от продажи которых получает комиссии. Так делают, например, разные инвестиционные клубы. В такой деятельности есть конфликт интересов: рекомендующий всегда в плюсе, а остальные — как получится.
Поясняют бесплатность так: «Последние девять месяцев мы очень активно занимаемся развитием нашего комьюнити для того чтобы иметь максимальные возможности в этом криптовалютном цикле. Поэтому периодически наши кураторы проводят бесплатные марафоны и мастер-классы с уклоном на практику и уже после бесплатного обучения у студентов будет возможность обсудить с куратором индивидуальные условия дальнейшего сотрудничества в рамках нашего сообщества». Звучит максимально мутно.
Название «Coin-coursera» — легко спутать с платформой Coursera, к которой сайт отношения не имеет. Использование чужого бренда — красный флаг.
Нет цены и договора-оферты на обучение с понятными условиями возврата. На лендинге — только «индивидуальные условия после созвона». Это признак дорогого апселла под давлением.
Акцент на «практике/операциях с активами во время обучения». Для новичков это повышает шанс, что подтолкнут к пополнению биржи/кошелька под контролем куратора.
Навязчивый сбор контактов и обязательный звонок куратора. Страница «Complete» прямо просит взять звонок «с мобильного телефона». Это маркер жёстких продаж.
Почта на mail.ru и «криптокомпания» WhiteWaters Capital (whitewaters.capital), которая занимается алгоритмическим трейдингом. Но это не регулируемый брокер/управляющий активами. Будьте осторожны с любыми «стратегиями», роботами и передачей доступа к аккаунтам.
Такие же формулировки найдены на сайте anycoin-course.ru, где представлен Авторский курс «Криптовалюты 2025-2026». Двухнедельный интенсив с нуля до первых результатов. Также стоит название Авторский курс «Эникоин 2025», ИП Тарасова Я.О., ИНН 772157334922, Email: coin_crypto@internet.ru, Тел.: +79677875837. Как автор курса заявлен Ходжа Кава («Преподаватель в РЭУ им. Г.В. Плеханова. Более 20 лет в бизнесе. 15 лет на финансовых рынках. В криптовалюте с 2017 года. Общий капитал под управлением на финансовых рынках свыше 2 млрд рублей».
Аналогичный сайт: coincoursera.ru (Coin Course). «Пошаговое обучение криптовалюте. БЕСПЛАТНО 14 дней с личным наставником в онлайн формате». Снова указаны реквизиты ИП Пильгуев Г. А., 357560, г. Пятигорск, ул. Московская, д. 101, кв. 78, ИНН: 263203740874, +79254322271.
Рекомендуем не оставлять контакты и тем более не переводить деньги под любыми предлогами.
Мы всячески не рекомендуем активный трейдинг где бы то ни было. Поэтому не рекомендуем связываться с инфоресурсами, извлекающими от заманивания людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу или площадку CFD или бинарных опционов; продажа информации для активного трейдинга; закрытые клубы и другие схемы.
«В ВК рекламируют сообщество «Продвинутый трейдер — бесплатные сигналы». Рекламодатель Дмитрий Безуглов, ИНН 410082176056, 2VtzqupasKS. Похоже на лохотрон бинарных опционов. Пишет: «Более 25 сделок каждый день с высокой точностью с помощью копитрейдинга. Статистика за неделю 79% прибыльных. Хочешь попробовать бесплатно? Пиши «доступ» vk.me/profittraderpro».
ОТВЕТ: Вы, безусловно, правы. Это уловки для заманивания людей в лохотрон Покет Опшн знаниями о якобы волшебной силе технического анализа.
Например, гуру пишет «Аллигатор — простой и эффективный инструмент технического анализа с помощью которого просто найти лучшую точку входа и закрывать сделки с доходом. Индикатор работает по такому принципу: от 15 до 30% времени — рынок в трендовом движении. Остальное время это состояние флэта или затяжной коррекции. Если линии индикатора переплетены — «Аллигатор спит». Когда линии направлены вверх и расположены в порядке снизу-вверх. Индикатор находится ниже графика цены. Это сигнал на открытие сделки на повышение. Линии направлены вниз и расположены в порядке сверху-вниз. Это сигнал на открытие сделки на понижение. Торговля по этому индикатору приносит стабильные сделки и высокий процент прибыльных сделок, в независимом от выбранного таймфрейма и времени экспирации».
В ВК дана и ссылка на телеграм-канал), Сигналы без убытка PROТРЕЙДЕР (@adv_trader), админ @bulatovone (Александр Б. Булатов?).
Pocket Option — офшорная бинарная площадка с регуляторными предупреждениями (включая британский FCA и российский ЦБ). В ЕС бинарки для розницы запрещены/жёстко ограничены — из-за системного вреда клиентам. В 2018 году европейский регулятор ESMA (European Securities and Markets Authority) запретил маркетинг и продажи бинарных опционов как крайне опасных для клиентов. То есть интерес «куратора» и интерес ученика расходятся: ему выгодны ваши обороты у брокера.
Маркетинг «стратегий» на бинарках. ESMA/AFM прямо указывали: продукт запрещали именно потому, что большинство клиентов теряет деньги. Обучение «Price Action/Smart Money» не отменяет математику.
Помимо предупреждений регуляторов, есть репутационный фон Pocket Option, публикации с разбором схемы (офшор, фейковые «регуляторы», жалобы пользователей).
Связываться с зазывалами в бинарные лохотроны!
Мы всячески не рекомендуем активный трейдинг где бы то ни было. Поэтому не рекомендуем связываться с инфоресурсами, извлекающими от заманивания людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу или площадку CFD или бинарных опционов; продажа информации для активного трейдинга; закрытые клубы и другие схемы.
Если желание учиться инвестированию и трейдингу (принципиально разные вещи, чего не понимают неофиты) всё же непреодолимо, мы рекомендуем бесплатные курсы при любом из крупных брокеров.
Такие курсы в бОльшей степени лишены налёта инфопродуктов, когда внимание людей акцентируют на перспективах и недостаточно полно раскрывают негативные стороны, например, рыночные, инфраструктурные, страновые риски, психологическую зависимость и прочие.
«Я помню этот парень раньше учил делать сайте на вордпрессе. А сейчас и он, смотрю, стал криптогуру. Зовут Роман Пузат, сайт Криптозабег 2.0 (prostoy-start. ru). ООО «ПУЗАТ» (Ижевск), ОГРН: 1231800006811, ИНН 1841110613. Ведёт 3-х дневный бесплатный интенсив «Крипта с нуля. Как разобраться в криптовалюте за 3 дня».
«Прибыль в месяц не опускалась ниже 1 000 000 на протяжении 10 лет» — выглядит как откровеннейший звездёж».
ОТВЕТ:
Перед нами агрессивный лид-магнит с красными флагами. На лендинге обещают «первые 30 000 ₽ в месяц», «старт с 1000 ₽», «готовые стратегии уже во время интенсива» и приводят внушительные личные цифры ведущего («прибыль в месяц не опускалась ниже 1 000 000 на протяжении 10 лет»). Это типичный маркетинг, а не доказанная инвестиционная услуга.
Зачем человеку с такими доходами делиться секретами успеха? Чтобы плодить конкурентов? Обычно те, кто отлично зарабатывают, держат свои способы в тайне.
Формулировки про «10–30 минут в день», «старт с 1000 ₽» создают ощущение лёгкой и регулярной доходности, но нет прозрачной статистики, методологии, риск-дисклеймеров и верифицируемых результатов. Это маркетинговые заявления, которые легко вводят в заблуждение.
Упоминание «безопасности» в контексте криптосферы не выглядят корректным, так как многие риски не зависят от человека. Например, блокировки, мошенники настигают и опытных людей, не говоря о новичках.
Реклама финансовых услуг/деятельности не должна обещать будущую доходность (ст. 28 ч. 2 п. 1 Закона о рекламе). Обещательные формулы про «выход на доход» могут подпадать под этот запрет, если используются в рекламе (баннерах/лендингах) без должных оговорок.
Обещания «готовых стратегий» и быстрых результатов для новичков — нереалистичны для крипторынка, где колебания и риски высоки; вероятность стабильного «плана на доход» для начинающих низка.
Статья 28. Реклама финансовых услуг и финансовой деятельности (в ред. Федерального закона от 29.12.2014 N 460-ФЗ)
1.Реклама банковских, страховых и иных финансовых услуг и финансовой деятельности должна содержать наименование или имя лица, оказывающего эти услуги или осуществляющего данную деятельность (для юридического лица — наименование, для индивидуального предпринимателя — фамилию, имя и (если имеется) отчество). (в ред. Федерального закона от 29.12.2014 N 460-ФЗ)
2.Реклама банковских, страховых и иных финансовых услуг и финансовой деятельности не должна: (в ред. Федерального закона от 29.12.2014 N 460-ФЗ)
1) содержать гарантии или обещания в будущем эффективности деятельности (доходности вложений), в том числе основанные на реальных показателях в прошлом, если такая эффективность деятельности (доходность вложений) не может быть определена на момент заключения соответствующего договора;
2) умалчивать об иных условиях оказания соответствующих услуг, влияющих на сумму доходов, которые получат воспользовавшиеся услугами лица, или на сумму расходов, которую понесут воспользовавшиеся услугами лица, если в рекламе сообщается хотя бы одно из таких условий. Положения настоящего пункта не распространяются на рекламу услуг, связанных с предоставлением потребительского кредита (займа), пользованием им и погашением указанного кредита (займа). (в ред. Федерального закона от 26.12.2024 N 479-ФЗ)
2.1.Если реклама услуг, связанных с предоставлением потребительского кредита (займа), пользованием им и погашением указанного кредита (займа), содержит хотя бы одно условие, влияющее на полную стоимость потребительского кредита (займа), определяемую в соответствии с Федеральным законом от 21 декабря 2013 года N 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)», такая реклама должна соответствовать одному из следующих требований: (в ред. Федерального закона от 26.12.2024 N 479-ФЗ)
1) содержать предупреждение: «Изучите все условия кредита (займа)» с указанием на раздел официального сайта кредитора, который обеспечивает потребителю рекламы возможность ознакомления с подробными условиями оказания соответствующих услуг, влияющими на полную стоимость потребительского кредита (займа), определяемую в соответствии с Федеральным законом от 21 декабря 2013 года N 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)». В рекламе, распространяемой в радиопрограммах, продолжительность такого предупреждения должна составлять не менее чем три секунды, в рекламе, распространяемой в телепрограммах и при кино- и видеообслуживании, — не менее чем три секунды и должно быть отведено не менее чем пять процентов площади кадра, а в рекламе, распространяемой другими способами, — не менее чем пять процентов рекламной площади (рекламного пространства); (в ред. Федерального закона от 26.12.2024 N 479-ФЗ)
2)содержать все условия, влияющие на полную стоимость потребительского кредита (займа), определяемую в соответствии с Федеральным законом от 21 декабря 2013 года N 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)», в случае невозможности указания на раздел официального сайта, указанный в пункте 1 настоящей части. В рекламе, распространяемой в радиопрограммах, продолжительность упоминания таких условий должна составлять не менее чем три секунды, в рекламе, распространяемой в телепрограммах и при кино- и видеообслуживании, продолжительность упоминания (демонстрации) таких условий должна составлять не менее чем три секунды и упоминанию (демонстрации) таких условий должно быть отведено не менее чем пять процентов площади кадра, а в рекламе, распространяемой другими способами, — не менее чем пять процентов рекламной площади (рекламного пространства). (в ред. Федерального закона от 26.12.2024 N 479-ФЗ)
3.Если реклама услуг, связанных с предоставлением потребительского кредита (займа), пользованием им и погашением указанного кредита (займа), содержит информацию о процентных ставках, в дополнение к требованиям части 2.1 настоящей статьи такая реклама должна содержать информацию о диапазонах значений полной стоимости потребительского кредита (займа), определенных с учетом требований Федерального закона от 21 декабря 2013 года N 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» по видам потребительского кредита (займа), с использованием слов «полная стоимость кредита (займа)». Указанная информация должна предоставляться до предоставления информации о процентных ставках и указываться шрифтом, размер которого не менее чем шрифт, которым отображается информация о процентных ставках. (в ред. Федерального закона от 26.12.2024 N 479-ФЗ)
3.1.Реклама услуг, связанных с предоставлением потребительского кредита (займа), пользованием им и погашением указанного кредита (займа), должна содержать предупреждение: «Оценивайте свои финансовые возможности и риски». В рекламе, распространяемой в радиопрограммах, продолжительность такого предупреждения должна составлять не менее чем три секунды, в рекламе, распространяемой в телепрограммах и при кино- и видеообслуживании, — не менее чем три секунды и должно быть отведено не менее чем пять процентов площади кадра, а в рекламе, распространяемой другими способами, — не менее чем пять процентов рекламной площади (рекламного пространства). (в ред. Федерального закона от 26.12.2024 N 479-ФЗ)
3.2.Правила, предусмотренные частями 2.1, 3 и 3.1 настоящей статьи, также применяются к рекламе услуг, связанных с предоставлением кредита (займа) физическим лицам в целях, не связанных с осуществлением ими предпринимательской деятельности, и обязательства заемщика по которому обеспечены ипотекой. (в ред. Федерального закона от 26.12.2024 N 479-ФЗ)
4.Реклама услуг, связанных с осуществлением управления, включая доверительное управление, активами (в том числе ценными бумагами, инвестиционными резервами акционерных инвестиционных фондов, паевыми инвестиционными фондами, пенсионными резервами негосударственных пенсионных фондов, средствами пенсионных накоплений, ипотечным покрытием, накоплениями для жилищного обеспечения военнослужащих), должна содержать:
1)источник информации, подлежащей раскрытию в соответствии с федеральным законом;
2)сведения о месте или об адресе (номер телефона), где до заключения соответствующего договора заинтересованные лица могут ознакомиться с условиями управления активами, получить сведения о лице, осуществляющем управление активами, и иную информацию, которая должна быть предоставлена в соответствии с федеральным законом и иными нормативными правовыми актами Российской Федерации.
5.Реклама услуг, связанных с осуществлением управления, включая доверительное управление, активами, не должна содержать:
1)документально не подтвержденную информацию, если она непосредственно относится к управлению активами;
2)информацию о результатах управления активами, в том числе об их изменении или о сравнении в прошлом и (или) в текущий момент, не основанную на расчетах доходности, определяемых в соответствии с нормативными актами Центрального банка Российской Федерации; (в ред. Федерального закона от 23.07.2013 N 251-ФЗ)
3)информацию о гарантиях надежности возможных инвестиций и стабильности размеров возможных доходов или издержек, связанных с указанными инвестициями;
4)информацию о возможных выгодах, связанных с методами управления активами и (или) осуществлением иной деятельности;
5)заявления о возможности достижения в будущем результатов управления активами, аналогичных достигнутым результатам.
5.1.Реклама, побуждающая к заключению сделок с форекс-дилерами, должна содержать следующее указание: «Предлагаемые к заключению договоры или финансовые инструменты являются высокорискованными и могут привести к потере внесенных денежных средств в полном объеме. До совершения сделок следует ознакомиться с рисками, с которыми они связаны.». Публичное объявление цен (порядка определения цен), а также иных существенных условий договора не является рекламой, побуждающей к заключению сделок с форекс-дилерами. (в ред. Федерального закона от 29.12.2014 N 460-ФЗ)
5.2.Реклама услуг по содействию в инвестировании с использованием инвестиционной платформы должна содержать: (в ред. Федерального закона от 02.08.2019 N 259-ФЗ)
1)адрес сайта в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», на котором осуществляется раскрытие информации оператором инвестиционной платформы; (в ред. Федерального закона от 02.08.2019 N 259-ФЗ)
2)указание на то, что заключение с использованием инвестиционной платформы договоров, по которым привлекаются инвестиции, является высокорискованным и может привести к потере инвестированных денежных средств в полном объеме. (в ред. Федерального закона от 02.08.2019 N 259-ФЗ)
5.3.Не допускается реклама, связанная с привлечением инвестиций с использованием инвестиционной платформы следующими способами: (в ред. Федерального закона от 02.08.2019 N 259-ФЗ)
1)предоставление займов; (в ред. Федерального закона от 02.08.2019 N 259-ФЗ)
2)приобретение размещаемых акций непубличного акционерного общества и эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в акции непубличного акционерного общества; (в ред. Федерального закона от 02.08.2019 N 259-ФЗ)
3)приобретение утилитарных цифровых прав. (в ред. Федерального закона от 02.08.2019 N 259-ФЗ)
6.Не допускается реклама, связанная с привлечением денежных средств физических лиц для строительства жилья, за исключением рекламы, связанной с привлечением денежных средств на основании договора участия в долевом строительстве, рекламы жилищных и жилищно-строительных кооперативов, рекламы, связанной с привлечением и использованием жилищными накопительными кооперативами денежных средств физических лиц на приобретение жилых помещений.
7.Реклама, связанная с привлечением денежных средств участников долевого строительства для строительства (создания) многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости, должна содержать адрес сайта единой информационной системы жилищного строительства в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», на котором осуществляется размещение проектной декларации, предусмотренной федеральным законом, фирменное наименование (наименование) застройщика либо указанное в проектной декларации индивидуализирующее застройщика коммерческое обозначение. Реклама, связанная с привлечением денежных средств участников долевого строительства для строительства (создания) многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости, может содержать коммерческое обозначение, индивидуализирующее объект (группу объектов) капитального строительства (в случае строительства многоквартирных домов — наименование жилого комплекса), если такое коммерческое обозначение (наименование жилого комплекса) указано в проектной декларации. (в ред. Федеральных законов от 03.07.2016 N 304-ФЗ, от 13.07.2020 N 202-ФЗ)
8.Реклама, связанная с привлечением денежных средств участников долевого строительства для строительства (создания) многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости, не допускается до выдачи в установленном порядке разрешения на строительство многоквартирного дома и (или) иного объекта недвижимости, государственной регистрации права собственности или права аренды, субаренды на земельный участок, на котором осуществляется строительство (создание) многоквартирного дома и (или) иного объекта недвижимости, в составе которых будут находиться объекты долевого строительства, получения заключения уполномоченного на осуществление регионального государственного контроля (надзора) в области долевого строительства многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости органа исполнительной власти субъекта Российской Федерации, на территории которого осуществляется строительство (создание) соответствующих многоквартирного дома и (или) иного объекта недвижимости, о соответствии застройщика и проектной декларации требованиям, установленным Федеральным законом от 30 декабря 2004 года N 214-ФЗ «Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации», если получение такого заключения предусмотрено указанным Федеральным законом. (в ред. Федеральных законов от 03.07.2016 N 304-ФЗ, от 29.07.2017 N 218-ФЗ, от 11.06.2021 N 170-ФЗ)
9.Реклама, связанная с привлечением денежных средств участников долевого строительства для строительства (создания) многоквартирного дома и (или) иного объекта недвижимости, не допускается в период приостановления в соответствии с федеральным законом деятельности застройщика, связанной с привлечением денежных средств участников долевого строительства для строительства (создания) многоквартирного дома и (или) иного объекта недвижимости.
10.Требования частей 7-9 настоящей статьи распространяются также на рекламу, связанную с уступкой прав требований по договору участия в долевом строительстве.
11.Реклама, связанная с привлечением и использованием жилищным накопительным кооперативом денежных средств физических лиц на приобретение жилых помещений, должна содержать:
1)информацию о порядке покрытия членами жилищного накопительного кооператива понесенных им убытков;
2)сведения о включении жилищного накопительного кооператива в реестр жилищных накопительных кооперативов;
3)адрес сайта в информационно-телекоммуникационной сети общего пользования (в том числе в сети «Интернет»), на котором осуществляется раскрытие информации жилищным накопительным кооперативом.
12.В рекламе, связанной с привлечением и использованием жилищным накопительным кооперативом денежных средств физических лиц на приобретение жилых помещений, не допускается гарантировать сроки приобретения или строительства таким кооперативом жилых помещений.
13.Реклама услуг по предоставлению потребительских займов лицами, не осуществляющими профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов в соответствии с Федеральным законом от 21 декабря 2013 года N 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)», не допускается. (в ред. Федеральных законов от 21.12.2013 N 375-ФЗ, от 26.12.2024 N 479-ФЗ)
14.Если оказание банковских, страховых и иных финансовых услуг или осуществление финансовой деятельности может осуществляться только лицами, имеющими соответствующие лицензии, разрешения, аккредитации либо включенными в соответствующий реестр или являющимися членами соответствующих саморегулируемых организаций, реклама указанных услуг или деятельности, оказываемых либо осуществляемой лицами, не соответствующими таким требованиям, не допускается. (в ред. Федерального закона от 29.12.2014 N 460-ФЗ)
15.Если лицо, не являющееся кредитной или некредитной финансовой организацией, осуществляет один или несколько видов деятельности, указанных в части 1 статьи 2 Федерального закона от 4 августа 2023 года N 417-ФЗ «О проведении эксперимента по установлению специального регулирования в целях создания необходимых условий для осуществления деятельности по партнерскому финансированию в отдельных субъектах Российской Федерации и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации», признаваемых для целей указанного Федерального закона деятельностью по партнерскому финансированию, реклама такой деятельности должна содержать информацию о включении этого лица в реестр участников эксперимента, предусмотренный статьей 4 указанного Федерального закона. Требования, предусмотренные настоящей частью, применяются до окончания срока проводимого в соответствии с указанным Федеральным законом эксперимента. (в ред. Федерального закона от 31.07.2025 N 337-ФЗ)
Что скажете про Криптомаксика? Бесплатное сообщество по трейдингу. Множество полезных обучающих материалов и прибыльных стратегий на основе Smart Money/Price Action. Ведёт каналы для украинцев (SKY PROFIT COMPANY, t.me/+y0eRFmnkWJUzNTVi) и россиян (SKYPROFIT COMPANY | СНГ, t.me/+TfGZxHaVcjw3MDcy). Ютуб у него youtube.com/@Crypto_maksik. Админ: @Crypto_maksym. По реферальной ссылке предлагает зарегистрироваться на сайте Pocket Option.
ОТВЕТ:
Ютуб-канал @Crypto_maksik действительно существует; в описании есть ссылки на телеграм-сообщество SKY PROFIT/СКYPROFIT и ролики со «стратегиями» для Pocket Option.
Это офшорная бинарная площадка с регуляторными предупреждениями (включая британский FCA и российский ЦБ). В ЕС бинарки для розницы запрещены/жёстко ограничены — из-за системного вреда клиентам. В 2018 году европейский регулятор ESMA (European Securities and Markets Authority) запретил маркетинг и продажи бинарных опционов как крайне опасных для клиентов. То есть интерес «куратора» и интерес ученика расходятся: ему выгодны ваши обороты у брокера.
Маркетинг «стратегий» на бинарках. ESMA/AFM прямо указывали: продукт запрещали именно потому, что большинство клиентов теряет деньги. Обучение «Price Action/Smart Money» не отменяет математику.
Помимо предупреждений регуляторов, есть репутационный фон Pocket Option, публикации с разбором схемы (офшор, фейковые «регуляторы», жалобы пользователей).
Связываться с подобными Максиками не следует!
Мы всячески не рекомендуем активный трейдинг где бы то ни было. Поэтому не рекомендуем связываться с инфоресурсами, извлекающими от заманивания людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу или площадку CFD или бинарных опционов; продажа информации для активного трейдинга; закрытые клубы и другие схемы.
Если желание учиться инвестированию и трейдингу (принципиально разные вещи, чего не понимают неофиты) всё же непреодолимо, мы рекомендуем бесплатные курсы при любом из крупных брокеров.
Такие курсы в бОльшей степени лишены налёта инфопродуктов, когда внимание людей акцентируют на перспективах и недостаточно полно раскрывают негативные стороны, например, рыночные, инфраструктурные, страновые риски, психологическую зависимость и прочие.
Скальпинг — это игра с крошечной «маржой безопасности», где почти все против вас. В крипте — вдвойне.
Вы «ловите» 0,1–0,5% движения. Любая издержка съедает доход: спред, комиссии, проскальзывание, реквоты.
Комиссии и спреды съедают прибыль. Даже 0,1% комиссии в каждую сторону — уже 0.2% на круг, плюс спред и проскальзывание. Это больше типовой цели скальпера.
На коротких таймфреймах в потоке ордеров доминируют более быстрые игроки (маркет-мейкеры, HFT). Они видят вашу ликвидность раньше и снимают «сливки».
Дисперсия огромна, устойчивых паттернов мало; любые «паттерны» чаще — переобучение.
Психологическая нагрузка. Сотни решений в день: усталость, тильт, «догон», нарушение риск-менеджмента.
Нужен высокий винрейт; одна-две серии из обычного распределения стирают недельную прибыль.
Частые сделки = больше отчётности, ошибок и косвенных затрат времени.
Альтернативная стоимость времени. Научиться, мониторить, кликать — сотни часов ради сомнительных доходов.
Почему в крипте — ещё хуже? Книги заявок тоньше, особенно на «альтах». Спред расширяется, стаканы «пустеют» именно в момент входа/выхода.
Надёжность площадок сомнительна. «Техработы», лаги API, проскальзывание при высокой волатильности, временная невозможность закрыть позицию — обычное дело.
Спуфинг/повороты ленты, агрессивное снятие ликвидности — чаще и грубее, чем на традиционных рынках.
Риски контрагента. Даже крупные биржи это не уважаемый клиринг CME. Кредитный и юрисдикционный риск — реальны.
«20% в месяц без суеты и нервов». Такое заявление содержится в рекламе сайта whitewaterfoxy.ru (рекламодатель ИП Пономарева Юлия Александровна, ИНН 212302825162, ID #106747153). Оцените честность, законность, адекватность рекламы:
ОТВЕТ:
Обещание высокой доходности по рискованным финансовым инструментам недопустимо с точки зрения финансовых регуляторов и законов.
Обещание «20% в месяц без суеты и нервов» и формулировки вроде «увеличить счёт минимум в 4 раза» — признаки недобросовестного маркетинга в финуслугах, а не признак «стабильного» заработка.
На whitewaterfoxy.ru действительно предлагаются «6 бесплатных продуктов» и прямо сказано: «как легко увеличить счёт минимум в 4 раза»; лид-магнит ведёт в Telegram-бот @WWFoxTrading_bot (Практикум WWFoxTrading).
С офертой/политиками и реквизитами фигурирует ИП Пономарёва Ю.А., ИНН 212302825162, ОГРНИП 322527500064651 (сайт whitewaterfox.ru, связан с продуктами «White Water Fox»). Наличие ИНН/ОГРНИП подтверждается в ЕГРИП.
20% в месяц при сложных процентах это рост в 8,9 раз в год (то есть на 792%). Для розничного трейдинга такая «стабильность» нереалистична и типична для агрессивных продаж.
Закон «О рекламе», ст. 28 ч.2 п.1 запрещает в рекламе финансовых услуг гарантии/обещания будущей доходности, даже если они «подтверждены прошлой статистикой», если доходность нельзя определить на момент заключения договора. Формулы «20% в месяц»/«минимум в 4 раза» выглядят именно как обещания доходности и потому противоречат норме.
Если дополнительно распространяется интернет-реклама без обязательной маркировки/идентификатора, это отдельный состав с административными штрафами по КоАП РФ ст. 14.3 (для юрлиц/ИП — сотни тысяч рублей).
Подобная реклама ранее использовалась для завлечения людей на нелегальные площадки.
Связываться не следует.
Мы всячески не рекомендуем активный трейдинг где бы то ни было. Поэтому не рекомендуем связываться с инфоресурсами, извлекающими от заманивания людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу или площадку CFD или бинарных опционов; продажа информации для активного трейдинга; закрытые клубы и другие схемы.
Если желание учиться инвестированию и трейдингу (принципиально разные вещи, чего не понимают неофиты) всё же непреодолимо, мы рекомендуем бесплатные курсы при любом из крупных брокеров.
Такие курсы в бОльшей степени лишены налёта инфопродуктов, когда внимание людей акцентируют на перспективах и недостаточно полно раскрывают негативные стороны, например, рыночные, инфраструктурные, страновые риски, психологическую зависимость и прочие.
Выглядит как типичный «инфопродукт» про трейдинг со сверхобещаниями и классическим набором триггеров (дефицит, “бесплатно”, соцдоказательство).
Приманка бесплатностью (“за 5 990 ₽ — бесплатно”), срочность (“доступ временно открыт”, таймер/«успейте») — классические продажи по дефициту. Мы рекомендуем избегать структур, использующих такого типа манипулирование.
Необоснованные посылы: «система, которая работает всегда», «даже начинающий может ежемесячно умножать счёт», «в месяце 20 дней, когда на валютном рынке идут торги. В каждый из этих дней можно зарабатывать до +5% к депозиту, затрачивая не более 10 минут времени!». Это красные флаги в финансовом образовании/рекламе.
Подобная реклама ранее использовалась для завлечения людей на нелегальные площадки.
Соцдоказательство: “отчёты” +40/47/41% и галерея успехов — без проверяемой методологии/аудита. Автор: биография Любови Зуевой без внешних верифицируемых ссылок (регалий/профилей/аудита результатов). Юр. блок: есть общая «политика/предупреждение о рисках», но ссылки ведут на сторонние домены (infoclub.info, info-dvd.ru), а не на сам profittake.ru.
Связываться не следует.
Мы всячески не рекомендуем активный трейдинг где бы то ни было, включая ботов, роботов и пр. Поэтому не рекомендуем связываться с инфоресурсами, извлекающими от заманивания людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу, продажа информации для активного трейдинга, закрытые клубы, випки или другие схемы.
Если желание учиться инвестированию и трейдингу (принципиально разные вещи, чего не понимают неофиты) всё же непреодолимо, мы рекомендуем бесплатные курсы при любом из крупных брокеров.
Такие курсы в бОльшей степени лишены налёта инфопродуктов, когда внимание людей акцентируют на перспективах и недостаточно полно раскрывают негативные стороны, например, рыночные, инфраструктурные, страновые риски, психологическую зависимость и прочие.
R A: Добрый день, прошу прощения за беспокойство, я очень ценю ваш труд и сожалею что не нашел я вам раньше. Я стал потерпевшим от рука мошенников, речь идет о ООО «Юридическая Фирма «Ариадна» 1022101272962 Дата регистрации 28.07.2000 Юридический адрес 428018, Чувашская Республика, город Чебоксары, ул. Афанасьева, д.10, кв.45/
Они через манипуляций, мне связались, не мене чем 13 людей якобы они то от банка, то от Европейского Надзор, то от Центральный Банк Европейского Союза и т.к. , ну в итоге с меня они вытащили около 8000€, я не мог нечего вернуть, как вы понимаете я в долгах у моих знакомых, кредитов в банк
Печальная ситуация и прискорбно, я был после расставания с моей девушкой, конечно я был с моральной стороны беспомощный и вот что получилось. Пожалуйста, я не русский говорящий, но предупреждайте ради Бога чтобы не попались и другие люди. Благодарю вас заранее!
«Школа инвестиций Simple Money, канал Даниил и Сэм | Simple Money, сайт metod200.ru, Метод «200 $/день на крипте». Даниил Козубов — автор канала, профессиональный трейдер и инвестор, 3.6 млн $ капитал под управлением. «Узнай как тебе зарабатывать 200$ в день ежедневно, стабильно, без риска, пошагово, следуя проверенному методу». Много разных названий и слов. Выглядит подозрительно.» На сайте schoolsm.ru указаны основатель Сэм Бикбаев, основатель Даниил Козубов, трейдер команды Алексей Речкалов, инвестор команды Константин Аверичев.
ОТВЕТ:
Мы всячески не рекомендуем активный трейдинг где бы то ни было, включая ботов, роботов и пр. Поэтому не рекомендуем связываться с инфоресурсами, извлекающими от заманивания людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу, продажа информации для активного трейдинга, закрытые клубы, випки или другие схемы.
Здравствуйте, есть ли информация о Алисе и Эрике Розенфельд, они предлагают подключить ИИ бота + обучение по работе с ним, платно конечно . То есть я создаю свой аккаунт на бирже , подключаю бота и он , согласно настройкам и выбранной стратегии , анализирует , открывает и закрывает сделки … доходность обещают 9-15% в среднем. Что это скам ? Вроде бы не скрываются они )))
ОТВЕТ:
Это не «классический» скам в стиле «переведите нам деньги и исчезаем». Это инфопродукт/воронка вокруг «ИИ-бота» и обучения, где основная монетизация предположительно — продажи бота и рефералки на биржу. Риски для вас при этом очень реальные, а обещания доходности выглядят завышенными.
Как это обычно устроено? Вы регистрируетесь на бирже (часто по их рефссылке), 2) оплачиваете курс/кураторство, 3) подключаете бота (зачастую стандартные сеточные/«нейтральные» боты Bybit с «ИИ-настройками»), 4) вам показывают удачные кейсы/скрины. Но такие стратегии чувствительны к диапазону цены, трендам и особенно — к плечам; «средняя доходность» без учёта просадок — введение в заблуждение.
Даже сама биржа и сторонние гайды по ботам подчёркивают: боты — это инструмент, прибыль не гарантируется; на фьючерсах есть риск ликвидации, на копитрейдинге нет гарантий дохода. Если кто-то продаёт «средние 9–15%» как норму, это противоречит официальным дисклеймерам.
Мы всячески не рекомендуем активный трейдинг где бы то ни было, включая ботов, роботов и пр. Поэтому не рекомендуем связываться с инфоресурсами, извлекающими от заманивания людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу, продажа информации для активного трейдинга, закрытые клубы, випки или другие схемы.
Сайт cryptoalisa.com/academy (КРИПТОАКАДЕМИЯ ЭРИКА И АЛИСЫ Розенфельд, Криптошкола Эрика и Алисы. Обучение крипто-трейдингу с экспертами) не открывается.
Мошенники с фальшивым кошельком Zenepal.com для обмана используют легенду про консульскую легализацию.
«В связи с тем, что ваши средства были использованы в транзакциях в Соединенных Штатах Америки через биржи, на эти активы распространяются обязательные требования по раскрытию финансовой информации. Эти требования установлены для обеспечения прозрачности транзакций и предотвращения нарушений правил международного движения капитала. В Вашем случае, учитывая предоставленную в ходе проверки информацию, стандартное оформление декларирования невозможно», — обманывают жулики.
Поэтому якобы для получения доступа к активам и распоряжения ими необходимо пройти консульскую легализацию. «Консульская легализация как процедура совершенно бесплатна. Однако для её успешного проведения необходимо пройти ряд промежуточных инстанций и получить подтверждения от соответствующих органов, что влечет за собой необходимость внесения депозита в размере 2247,53 долларов США», — обманывают мошенники.
Разумеется, никакая «легализация через консульство» не требуется, чтобы пользоваться криптокошельком или биржевым аккаунтом. Консульская легализация / апостиль относится к бумажным документам (свидетельства, доверенности), чтобы их признавали в другой стране. Она не «разблокирует» крипту и не проводится «за 24 часа третьей стороной».
«Депозит» 2247 долларов — классическая схема авансового платежа. Деньги исчезнут, а «процедура» будет бесконечно дополняться новыми платежами.
«Иначе передадим в IRS» — запугивание. Налоговая США с частными «сервисами» не переписывается и не принимает «донесения» в таком виде. Реальные органы присылают официальные письма (и уж точно не требуют перевод «депозита»).
Дмитрий Толстяков (Школа Безопасных Инвестиций FIN-RA, invest-ra.com) приглашает на бесплатный курс. Оцените эту рекламу.
ОТВЕТ:
Реклама агрессивная и полна манипуляций. Школа FIN-RA и Толстяков действительно существуют (много публичных следов и отзывов), но в тексте поста — несколько красных флагов и завышенные ожидания.
«Первые 4–5 лет вы платите только проценты» Это преувеличение. В аннуитетных платежах действительно вначале львиная доля — проценты, но часть основного долга тоже гасится с первого платежа. Со временем доля основного долга растёт. Это базовая механика аннуитета, её описывают сами банки и деловые СМИ.
«Портфель даёт в среднем 20% годовых пассивно» Обещания/намёки на стабильную повышенную доходность — маркер недобросовестной рекламы финансовых услуг. Регуляторы прямо критикуют подобные формулировки: доходность не может быть гарантирована на рисковых рынках; сравнение с вкладами/«второй зарплатой» без раскрытия рисков — нарушение стандартов.
«Закроете ипотеку за пару лет», «вторая зарплата», «уйти с работы» Это эмоциональные обещания без расчётов/дисклеймеров: нет диапазонов волатильности, налогов, комиссий, сценариев неудачи. Для рекламы финуслуг такие утверждения рискованны с точки зрения закона о рекламе (ст. 28) и практик ФАС/ЦБ.
«30 000 ₽ в месяц на недвижимости без покупки» Требует конкретики (что именно: REIT, краудинвестинг, субаренда сервисами?). Любой из этих инструментов не гарантирует фиксированный ежемесячный кэш-флоу и несёт риски (пустоты, дефолты эмитентов, комиссионные). Отсутствие раскрытия механики — красный флаг.
«Что нужно, чтобы получить деньги с крипты, вообще не инвестируя» Формулировка выглядит вводящей в заблуждение. Любые «выплаты без инвестиций» часто оказываются партнёрками/рефералками или арбитражем с немалыми уголовными и прочими рисками и юридическими нюансами. Участие в эйдропах, где раздают бесплатные монеты, может окончиться кражей денег из кошелька.
Резюме. Может, Дмитрий Толстяков и
Что действительно есть у FIN-RA – Публичные площадки школы и основателя, сайты/курсы и большая воронка контента; множество положительных отзывов на агрегаторах (качеством которых тоже нельзя брезговать). Есть и критические разборы. Это не безымянная «однодневка», но и не индульгенция для рекламных обещаний. CryptoRussia +4 fin-ra.ru +4 tolstyakov.ru +4
Включите «режим аудитора»: попросите программу курса, перечень инструментов и исторические результаты по реальным портфелям с методикой расчёта (до/после комиссий, налоги, горизонты, просадки).
Требуйте дисклеймеры о рисках и ссылку на соответствие ст. 28 Закона «О рекламе» (для финуслуг). КонсультантПлюс
Не переводите деньги на «платформы» до проверки лицензий/статуса провайдера и реальных условий (комиссии, вывод средств).
Любые расчёты «закроете ипотеку» — только после ваших личных чисел: ставка, срок, сумма, досрочные платежи.
Если хотите, прикину реалистичный сценарий по вашей ипотеке и свободным взносам (сколько процентов/месяцев экономится и какой риск-профиль нужен, чтобы не «стрелять» обещанными 20%).
Оцените честность и адекватность предложения курсов liquidacademy.ru.
ОТВЕТ:
На сайте указано имя Нелепко Елена Павловна, г. Гродно ул. Врублевсого, 28 кв.4. Телефон московский: +74951197156, ИНН белорусский — 4140875К026РБ5.
Если коротко, то предложение выглядит агрессивным маркетингом с некорректными фактами и обещаниями.
Обещают «ТОП-15 криптовалют с ожидаемым приростом +40% в ближайший месяц» — типичный красный флаг (прогноз фиксированной доходности за короткий срок). Уже этого достаточно, чтобы никогда не связываться.
«Предстоящий халвинг Bitcoin в августе 2025» — халвинг уже случился в апреле 2024 года на блоке 840 000.
«Запуск спотового Bitcoin-ETF в США» указан как будущий триггер роста, но спотовые BTC-ETF одобрены SEC ещё 10 января 2024 года.
Заявление «400+ млрд криптовалютных транзакций в день» выглядит несоразмерно реальности: для ориентира, у Bitcoin 0,4–0,6 млн транзакций в день, у Ethereum 1–1,7 млн в день. Даже популярные L1 наподобие Solana измеряются десятками миллионов (не сотнями миллиардов).
«Более 20 стран признают криптовалюты платёжным средством» — в действительности статус законного платёжного средства имеют считанные страны (Сальвадор, ЦАР).
Обучение включает “обучение работе на Bybit” — это означает последующую монетизацию через реферальные ссылки/сигналы.
Честность: низкая — на странице есть существенные фактические ошибки и маркетинговые обещания «+40% за месяц».
Адекватность: низкая. Формат «бесплатный марафон» скрывает истинные намерения по заработку на тех, кто будет обучаться.
В ТГ рекламируют курс Льва Ефремова по криптоарбитражу (lev-efremov.ru/adsrus). Посыл какой-то лохотронский: «Помогу сменить офис на удалёнку». И вещи сомнительные в программе, типа «работы с дропами».
ОТВЕТ:
Действительно, модуль 3 курса («Создание фермы» Способы создания фермы. Работа с дропами. ОТС площадки. Критерии аккаунтов) выглядит как причина сесть в СИЗО, так как за в УК РФ есть Статья 187. Неправомерный оборот средств платежей и другие статьи.
А «ведение крипто портфеля от Льва Ефремова» смотрится как нелегальное управление активами (для этой деятельности предусмотрена лицензия).
В целом предложение выглядит агрессивным и рискованным. Обещания и методика вызывают серьёзные вопросы по реализуемости, законности и правдивости.
«Авторский курс» по арбитражу криптовалют «без карт» с обещанием от 300 000 ₽/мес и даже «3–6% в день» на капитале, пример с 3,8%/день и расчётом «38 000 ₽ в день с 1 млн»; «10–15 кругов в месяц = 300–500 тыс/мес». Нужны 2–7 часов в день и капитал от 700 000 ₽; «один человек в Москве», «счёт в Турции» и т.п.
Истории успеха учеников (BMW, 35–40% в месяц и т.д.) без проверяемых подтверждений.
Возможности по заработке на арбитраже быстро схлопываются и сильно зависят от лимитов/комиссий/заморозок, но на лендинге это подаётся как повторяемая схема.
Заработок, если он есть, зависит от серых практик с уголовным флёром. В программе — «создание фермы», «дропы», антидетект-браузеры, мультиаккаунты и т.п., что обычно нарушает правила бирж/платёжек и может привести к блокировкам средств.
Юридические и санкционные риски. Схема опирается на открытие/использование счёта в Турции, переводы через SWIFT/платёжные системы, конвертацию и возврат в РФ — на практике это высокие комплаенс-риски.
«Единственная онлайн школа по криптовалюте, с Лицензией от Министерства образования РФ» — обман. Ссылка ведёт на лицензию Минобрнауки Татарстана. Подобные бумаги получаются несложно и есть в наличии у других обучателей по криптотематике.
«Полный возврат, если сделали все задания и не получили аллокации» — формулировка гарантии легко превращается в невыполнимую для ученика (организатор решает, «всё ли» выполнено).
Наконец, если «3,8% в день» доступно массово, то почему это продаётся как курс, а не масштабируется самим автором на заёмный капитал? На странице ответа нет.
Реклама неадекватно занижает риски и завышает ожидаемую доходность. Акцент на мультиаккаунтах/«дропах» и зарубежных счетах указывает на потенциальные нарушения правил сервисов и возможные блокировки средств.
Лев Ефремов описан так:
Владелец федеральной сети магазинов сладостей Лавка Добра. До пандемии было 107 точек по РФ и Казахстану. За 2020 год суммарный оборот по всем магазинам 291 000 000 руб. Заработал 24 млн за этот год на Coinlist и арбитраже. Создано 9 350+ аккаунтов и 60+ ферм моими учениками за последние 12 месяцев. Ученики заработали 9 200 000 руб. за последние 6 месяцев. Наша большая цель: помочь разобраться в криптовалюте и заработать нам и нашим ученикам 10.000.000$ за следующие 12 месяцев
Связываться с курсом Льва Ефремова не рекомендуем.
Что скажете про сайт Мир трейдинга (ООО «МИР», ИНН 7814409821, ID #303865047, tradingsworld.com)?
ОТВЕТ:
Видим на сайте завлечение на нелегальные площадки из чёрного списка ЦБ, например, OnFin и NPBFX.
«Трейдерами платформы» названы Сергей Чистый, Иван Вятоха, Роман Кохович, Даниил Николаев.
Сайт предлагает курсы Индикатор «Снайпер», Smart Money Инди Vip, Smart Money Инди, Smart Money Pro, Smart Money Business, Портфель Советников.
ООО «МИР» (ОГРН 1089847225820) зарегистрировано 03.06.2008. Адрес 197342, г. Санкт-Петербург, вн.тер.г. Муниципальный Округ Ланское, ул Торжковская, д. 5 литера А, помещ. 5-Н (от 21.10.2025). Генеральный директор и учредитель Петушков Сергей Александрович.
Мы всячески не рекомендуем активный трейдинг где бы то ни было (ниже ссылка с причинами), в том числе с помощью роботов. Поэтому не рекомендуем связываться с инфоресурсами, извлекающими от заманивания людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу, продажа информации для активного трейдинга, закрытые клубы, випки или другие схемы.
Это админ канала в Telegram Mr Mozart (@mr_mozart).
Канал занимается затягиванием людей в активный трейдинг криптовалютами. В частности, 400 долларов просят за доступ в «поток моего Торгового Канала».
Цитата: «Десятки сделок за поток, практически по всей ТОП-альте. Вы будете не просто повторять за мной, вы научитесь риск-менеджменту и немного поправите психику, дисциплину и отношение к торговле. В ТК вы присоединитесь к настоящей торговле, где мы НЕ заливаем все бабки в одну сделку, и НЕ пытаемся поймать хай / лоу тренда. Только в ТК вы на 100% ощутите, почему нам не важна стоимость актива, и почему мы покупали ETH (для примера) одинаковым объемом как по 1600$, так и по 4200$. Грядущий поток будет одним из самых длительных за всю историю, потому что потом будет такая же длинная пауза, из-за сильной рыночной коррекции. Именно в 22-ом потоке я ожидаю гораздо более вкусных точек входа и финального роста ТОП-альты к своим целям, где мы с участниками покинем рынок. Стрелять будет далеко не вся альта, а только то что сейчас показывает силу (как на росте, так и на падении)».
Мы всячески не рекомендуем активный трейдинг где бы то ни было (ниже ссылка с причинами), в том числе с помощью роботов. Поэтому не рекомендуем связываться с инфоресурсами, извлекающими от заманивания людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу, продажа информации для активного трейдинга, закрытые клубы, випки или другие схемы.
Автоматизированный торговый бот, который выдает точные сигналы на Pocket Option называется PRO OPTION PLUS. Рекламируют его в Telegram. Можно ли доверять?
Описание бота: «Современный бот, который анализирует рынок и помогает находить сильные точки входа на Pocket Option. Сочетает скорость, аналитику и технологии нового поколения на основе нейросети. Поддержка OTC и биржевых пар, встроенная статистика и полная автоматизация. Ты контролируешь процесс — бот помогает принимать решения увереннее.
Админ @AnDrEy_TRADERR, адрес бота @proplus_robot.
ОТВЕТ:
Это классический «бот-сигнальщик» под бинарные опционы Pocket Option. Формально красиво упакован («нейросеть», «полная автоматизация», OTC и т. п.), но по сути — высокорискованный продукт на нерегулируемой площадке с кучей красных флагов.
Площадка Pocket Option фигурирует в предупреждениях регуляторов. Уважаемый британский FCA прямо указывает Pocket Option как неавторизованную фирму (нет защиты клиентов, нет омбудсмена, нет страховки). Также делает российский ЦБ и другие регуляторы.
Профильные источники также отмечают отсутствие лицензий у ведущих регуляторов и общий высокий риск бинарных опционов.
Telegram — среда, где процветают инвестиционные скамы. Мессенджер широко используют для обмана: «сигнальные» каналы, псевдоботы, агрессивные обещания доходности.
Конкретно Pro Option Plus уже попадал в «чёрные списки» как воронка в бинарные опционы Pocket Option. Упоминается как проект-приманка с каналами/ботами @proplus_robot. Продвигали его в телеграм-канале «Трейдеры» (@qqqq_look), админ @qqq_look.
Бинарные пары — «кухня». Цены формируются вне биржи и могут отличаться от реального рынка; регуляторы прямо предупреждают, что на бинарных платформах встречаются манипуляции котировками и таймерами экспирации.
Маркетинг про «нейросеть/точные сигналы/автомат» — классическая риторика, близкая к обману. Даже «официальные» статьи Pocket Option о своих ботах/сигналах не обещают магии и отговаривают от веры в «кнопку бабло». Сторонний Telegram-бот с платным доступом/апселлами — ещё хуже. Полная автоматизация на офшорной бинарной платформе плюс сигналы из Telegram это огромная вероятность потери депозита без шанса на защиту прав.
Любые «статистики точности» от авторов бота — непроверяемые.
Всё это уловки, чтобы заманить людей в нелегальный лохотрон бинарных опционов Pocket Option.
Что скажете про бесплатный курс школы трейдинга Артёма Назарова (Tradezone School .ru)?
В рекламе сказано: «Пока одни ждут годами большую доходность в долгосрочных инвестициях, другие осваивают трейдинг и зарабатывают от 50 000 рублей ежемесячно — независимо от направления рынка Артем Назаров — опытный трейдер с подтвержденной репутацией в профессиональном сообществе для всех желающих сделал бесплатный курс для всех, кто хочет попробовать. Его личный результат: рост капитала с 640 тыс. до 4 млн рублей за 4 месяца. Трейдинг — это не лотерея. Это работа по системе, с четкими правилами. Начать можно с 10 000 рублей».
ОТВЕТ:
Реклама выглядит сомнительно. В ней много «красных флажков»: обещания доходов и быстрых результатов, расплывчатые подтверждения опыта и результатов автора, упор на «бесплатность» при явной вероятности последующих продаж.
Что не так?
«Зарабатывают от 50 000 руб./мес…» и «план выхода на 100 000+ ₽/мес» — прямые обещания дохода (income-claims). В реальном трейдинге такие обещания требуют доказуемой статистики (серии сделок, просадки, волатильность, срок, риск на сделку). Этого нет. «Независимо от направления рынка» — звучит как иммунитет к условиям рынка. В действительности стратегии то работают, то нет; у каждой — периоды просадок.
«От нуля до первых $100 прибыли» за 4 дня и «рост капитала с 640 тыс. до 4 млн за 4 месяца». Без верификации — типичный триггер FOMO. Даже если это правда, без контекста риска (плечо? максимальная просадка? сетка усреднений?) это маркетинговая цифра, а не ориентир.
«Подтвержденная репутация в профессиональном сообществе». Где подтверждена? В рекламе упомянут ИП Назаров Артем Борисович с ИНН 503008361583. Основным направлением деятельности ИП является строительство жилых и нежилых зданий, а не трейдинг или обучение трейдингу.
Подробные офферы часто бесплатные только на входе: далее — апселл в платные «продвинутые» пакеты, сигналы, закрытые чаты, «настройки роботов» или «проверенных брокеров» (часто с партнёркой и отсутствием нормальной лицензии). Это не обязательно мошенничество, но важно понимать, что бесплатность, скорее всего, окажется мнимой.
В честной рекламе трейдинга обычно присутствуют: «прошлые результаты не гарантируют будущих», предупреждение о рисках, информация о лицензиях/регуляторе (если есть обучение с рекомендациями по брокерам, сигналам и т. п.). Здесь — тишина.
Мы всячески не рекомендуем активный трейдинг где бы то ни было (ниже ссылка с причинами). Поэтому не рекомендуем связываться с инфоресурсами, извлекающими от заманивания людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу, продажа информации для активного трейдинга, закрытые клубы, випки или другие схемы.
P2P-обмен. Связался с ним через биржу bybit, втëрся в доверие, сделали много обменов usdt на рубли, при очередном обмене заблокировал и исчез.
Называется Katana, @PayToPay
ВКЛАДЕР:
Похоже на классическую «накатку доверия» в P2P: мошенник делает серию мелких честных сделок, получает от вас доверие и, когда сумма растёт, исчезает с деньгами. Часто это выглядит так:
Жулики создают/арендуют аккаунт на бирже (Bybit и др.) с приличной историей, проходят пару сделок строго «в ордере» под эскроу.
Под предлогом «быстрее/дешевле без комиссии», «лимиты мешают», «банк глючит» предлагают продолжить в Telegram (у вас — Katana, @PayToPay). Дальше сделки идут вне эскроу.
Потом идут несколько (иногда десятки) успешных обменов небольшими суммами: USDT на рубли. Часто платят с разных карт/банков, торопят, просят «давай без ордера, мы же уже работали».
При крупной сумме вы отправляете USDT (или деньги), они обещают вот-вот перечислить/разблокировать — и возникает несколько сценариев, одинаково плохих для жертвы. Первый — блокировка в чате, внесение в чёрный список (если мошенник чует, что жертва догадалась и больше денег не выманить). Второй — «банковская проверка / комплаенс, нужно подождать/доплатить за разблокировку»; «регулятор потребовал дополнительную верификацию, которую можно пройти, совершив платёж» и так далее.
Иногда мошенники дополнительно используют подмену личности (имитируют «того же» продавца из P2P, но с другим логином); поддельные квитанции о переводе; платёж «с чужой/дроп-карты», чтобы позже откатить/оспорить транзакцию.
Признаки, что это развод
Просят выйти из ордера/эскроу «для скорости».
Предлагают «надежный фиксированный курс» только в личке.
Платят с третьих лиц (не имя из ордера/паспорта).
Давят временем, «банк закроется», «курс уйдёт».
Просят предоплату или «комиссию за разблокировку средств/AML-очистку».
Что сделать сейчас (шансы невысокие, но это правильные шаги)
Соберите доказательства. Скриншоты профиля на бирже, ID/UID, ссылки на объявления, историю ордеров (если были), адреса кошельков/tx-хэши, реквизиты карт/банков, переписку (экспорт чата), ник/аватар, даты/суммы.
Жалоба на бирже. В саппорт Bybit / «Report P2P fraud/Impersonation». Укажите, что сделки были выведены вне эскроу, приложите доказательства. Иногда биржа блокирует аккаунт злоумышленника и может помочь сопоставить его KYC/движение средств внутри площадки.
Банк получателя. Направьте заявление в свой банк о переводе мошеннику + письмо в банк получателя (служба безопасности) с просьбой заморозить/пометить счёт как мошеннический (приложите квитанции). Сработает только если деньги шли по банковскому переводу и ещё не полностью выведены.
Заявление в полицию. По месту жительства: ст. 159 УК РФ (мошенничество). Вложите всё из п.1. Чем конкретнее данные (карты, ФИО держателя, телефоны, теги кошельков), тем лучше.
Метка на блокчейне. Загрузите адреса/tx в публичные блок-обозреватели и сервисы меток (например, через формы «report scam address» у аналитических трекеров) — есть шанс, что кошельки пометят и где-то заблокируют вывод.
Предупредите сообщество. Оставьте фактологичный отзыв в P2P-разделах, чёрных списках арбитража/OTC, чтобы снизить ущерб другим.
![Не для всех! Программа долгосрочных сбережений Сбербанка [и не только его]](https://vklader.ru/wp-content/uploads/green-abs1-825x510.jpg)
