Мем-токены: почему надо держаться подальше

Итак, чем опасны мем-токены?

Мем-токены (meme coins) — это криптовалюты, которые создаются без технологического или финансового обоснования. Они могут быть забавными и популярными, но с ними связаны серьёзные риски. Вот главные опасности:

Отсутствие реальной ценности

Большинство мем-токенов не имеют фундаментальной ценности или уникального применения. Их цена зависит почти исключительно от хайпа и настроений толпы.

Высокая волатильность

Цены мем-токенов могут взлетать и падать на десятки процентов за считанные часы или даже минуты, что делает их крайне рискованными для инвестиций.

Манипуляции рынком

Из-за небольшой ликвидности и слабого регулирования мем-токены часто становятся объектами «памп-энд-дамп» схем, когда группа людей искусственно надувает цену, чтобы потом «слить» активы менее информированным инвесторам. Вы будете пешкой в этих играх.

Отсутствие долгосрочной перспективы

Большинство мем-токенов — это тренды одного сезона. После спада интереса цена может упасть почти до нуля.

Скам-проекты

Некоторые мем-токены создаются с единственной целью — обмануть инвесторов (так называемые «rug pull» схемы, когда создатели забирают все вложенные средства и исчезают).

Проблемы с ликвидностью

Даже если токен торгуется на бирже, это не значит, что его легко продать. При падении интереса покупатели могут исчезнуть, и вы не сможете выйти из позиции без серьёзных убытков.

Психологические ловушки

Мем-токены часто сопровождаются агрессивными рекламными кампаниями в соцсетях («Не упусти!», FOMO, «Скоро на Луну!»), что подталкивает людей к эмоциональным, необдуманным инвестициям.

Если кратко: мем-токены — казино, в котором вероятность потерять больше, чем в обычном казино.
Сколько мем-токенов не рухнули? Какие это токены?

Почти все мем-токены в итоге сильно обесценились, но несколько действительно удержались на плаву и даже стали частью криптоиндустрии. Вот те, что не рухнули полностью и сохраняют популярность и рыночную капитализацию (но даже эти токены потеряли 80–90% от своих максимумов после всплесков популярности):

  1. Dogecoin (DOGE). 2013 год

История: начинался как шутка на основе мема с собакой сиба-ину.

Почему выжил: поддержку оказали такие знаменитости, как Илон Маск. Dogecoin имеет огромную комьюнити и используется для чаевых в интернете и небольших переводов.

Состояние: хотя Dogecoin падал в цене, он стабильно входит в топ-20 криптовалют по капитализации.

  1. Shiba Inu (SHIB). 2020 год

История: назван в честь той же породы собак, что и Dogecoin, но с амбициями стать «убийцей Dogecoin».

Почему выжил: очень агрессивный маркетинг, листинг на крупных биржах (Binance, Coinbase) и развитие экосистемы (ShibaSwap, планы на метавселенную и Layer 2 решения).

Состояние: упал с пиков, но стабильно находится в топ-50 криптовалют.

  1. Pepe (PEPE). 2023 год

История: токен, основанный на известном меме «Pepe the Frog».

Почему выжил: бурный хайп, массовая спекуляция и поддержка части крипто-комьюнити.

Состояние: очень волатильный, но пока держится в списке наиболее ликвидных мем-токенов.

  1. Floki Inu (FLOKI). 2021 год

История: назван в честь собаки Илона Маска по кличке Floki.

Почему выжил: маркетинговые кампании (в том числе в метро Лондона и на стадионах), разработка утилит, таких как метавселенные и NFT-проекты.

Состояние: остаётся на рынке с неплохой капитализацией.

В отличие от тысяч других мем-токенов, они не обнулились полностью и поддерживают некоторую экосистему и спрос.

Вывод: если мем-токен не пиарит Илон Маск, не связывайтесь с ним. Если пиарит — тоже.

Gemcy (gem.cy) — новая пирамида Василенко. Лицо — Иван Марчук

В интернете началось продвижение новой криптоаферы Gemcy с легендой «децентрализованного автономного кооператива». Организатором обмана является находящийся в розыске лидер пирамиды Life Is Good Роман Василенко.

Так называемый «крипто-кооператив Gemcy» внесён в чёрный список ЦБ 14 мая 2025 года.

Анонс выхода пирамиды был сделан в канале UTL Club — ещё одной пирамиды Романа Василенко. Он постоянно пытается делать доборы со своей паствы после краха в 2021 году основной пирамиды, в которой оказались потеряны миллиарды рублей.

В сети появились сайты gemcy.pro, gemcy.live, wallet.gemcy.app.

«GEMCY — это децентрализованный крипто-кооператив, современный и прозрачный способ пассивного дохода. Становись совладельцем и сразу получай выгоду с первого дня», — обещают жулики.

Отдельно доставляет то, что швейцарская фирма коммуницирует на русском языке. Если сайт с поверхностной информацией сделан на английском, то презентация, в которой 17 слайдов, только на русском языке.

На сайте jpgemc.ch представлены 4 члена команды: CEO & Co-founder Ivan Marchuk (Иван Марчук), Director & Co-founder Wilhelm Gudelow (Вильгельм Гуделов), CTO Vitalii Syromiatnikov (Виталий Сыромятников), CMO Vlad Nikitenko (Влад Никитенко).

Двое из них найдены в LinkedIn:

Иван Марчук из Киева был лидером и участником пирамиды Life Is Good вместе с женой Валентиной Марчук. Их туда пригласил консультант пирамиды Юрий Кашуба из команды директора Имре Гонда, находящегося в федеральном розыске. Марчук является подставным лицом, марионеткой Василенко, вещает через канал @foundergemcy.

Про Василенко упоминаний нет, но почерк его чувствуется.

Во-первых, как и в случае с Hermes, задействовано старое юрлицо, на этот раз из Швейцарии — JP GEMC GmbH. Фирма JP.GEMC GmbH имеет регистрационный номер CH-130.4.015.466-2 в Цуге. Адрес регистрации: c/o Wilhelm Gudelow, Aegeristrasse 5, 6300 Zug.

Это адрес массовой регистрации юрлиц. Стоимость регистрации компании по адресу c/o Wilhelm Gudelow, Aegeristrasse 5, 6300 Zug напрямую не указана в открытых источниках. Однако, поскольку Wilhelm Gudelow предоставляет фидуциарные услуги, включая предоставление юридического адреса для компаний, можно ориентироваться на рыночные цены аналогичных услуг в кантоне Цуг.​ Адрес с пометкой c/o стоит 95 франков в месяц. Адрес без c/o (с указанием только названия вашей компании) 195 франков в месяц.

Во-вторых, риторика про кооперативы совпадает с той, что мы видели с аферой кооператива «Бест Вей».

В-третьих, у мошенника уже была попытка построить криптопирамиду Unite to Live, UTL Club, UTLH.

В-четвёртых, информация не подтверждается. На сайте написано, что JP.GEMC GmbH это айти-девелопер для разных клиентов («швейцарская компания с 14-летним опытом разработки инновационных решений, последние 7 лет специализирующаяся на блокчейне и Web3»), но никаких следов этого девелопмента кроме недавнего появления Gemcy нет ни за 14, ни за 7 лет. Домен jpgemc.ch зарегистрирован только в октябре 2024 года:

В телеграм-канале Gemcy сказано про доходность 6,5% за 12 дней. Это явный признак финансовой пирамиды.

«Это не планы, это — уже работающая система. Прозрачная модель. Точная математика. Реальные транзакции. Мы делаем и делимся результатом. Gemcy— это не только токен. Это твоя доля в системе. Теперь ты — не клиент. Теперь ты — совладелец», — такими словами заманивают людей.

Примерно такими же словами заманивали людей и в другие пирамиды Василенко. Закончилось это плачевно, а для некоторых — трагично.

Ни в коем случае не связывайтесь, потеряете деньги!

«Предупреждайте всех и распространяйте информацию. Gemcy — скамовый проект мошенника Василенко. Он сам следит за презентациями и как завлекают доверчивых людей с аккаунта ТГ — @AdamUTL. Лоховоды — давно нам известные директора и консультанты пирамиды Life is Good. Например, Александр Володько. Презентации проходят регулярно», — сообщают активисты.

Fashion Star. Почему это пирамида

Суть проекта Fashion Star такова, как и у многих других тапалок и проектов, которые связаны якобы с продвижением товаров и контента в интернете.

Людям предлагают внести взнос для того, чтобы получить доступ к работе.

Минимальный пакет — это 80 USDT и он дальше доходит до 100.000 USDT. После того, когда вы вносите криптовалюту на соответствующий криптокошелёк, вам дают доступ для того, чтобы вы проставляли лайки и подписывались на определённых блогеров или интернет-ресурсы.

Агентство по финансовому мониторингу на основании своей нормативно-правовой базы обозначает Fashion Star как проект с признаками финансовой пирамиды.

Первый признак — отсутствие экономики как таковой. Выплаты работникам со стороны Fashion Star например в 70 раз выше нежели чем тот или иной блогер заплатил бы любой другой компании за проставление лайков и подписку.

Очень щедро бонусируется привлечение других людей, чтобы большее количество людей пришло со своими деньгами и делали эти вклады.
И эта вся сумма денег распределяется таким образом, что нижестоящие ряды финансируют выплаты так называемых зарплат вышестоящим рядам.

Подробнее рассказывает Юрий Ли в видео.

Евгений Набойченко рассказал про мошенника Романа Василенко (Бест Вей)

Главный свидетель обвинения Евгений Набойченко, давший показания против Романа Василенко и всего организованного преступного сообщества (ОПС) Life Is Good, рассказывает о том, как его занесло в структуру и когда он понял, что это опаснейшая финансовая пирамида.

Следствие считает организатором ОПС — Романа Василенко, соруководителями — Елену Василенко (жена), Евгения Чайчука и Вячеслава Короткевича, руководителями структурных подразделений — Анатолия Наливана, Радика Ахметдинова, Александра Чжен, Нелю Чжен, Валерия Андреева.

Из них на скамье подсудимых только Наливан, остальные 9 человек названы рядовыми участниками ОПС.

Евгений Набойченко с 2014 года выполнял функции веб-разработчика для сайтов и информационной системы пирамиды Life Is Good. Сейчас он находится в зоне СВО, с позывным «Айтишник».

18-минутный рассказ размещён на странице Евгения Набойченко в социальной сети ВК. Приводим его в текстовой форме:

Рассказ Евгения Набойченко в формате аудио:

Рассказ Евгения Набойченко в текстовом формате:

— Всё началось в 2013 году. Я имею в виду сотрудничество с Василенко Ромкой по сайтам Best Way, Life Is Good и Hermes.

У меня был проект, который я развивал, интернет-проект, бизнес. Мне понадобились дополнительные деньги, вливания в оборот, и, соответственно, я активно искал инвесторов в этом направлении. На тот момент еще работали по России такие социальные сети как Facebook, я был там ранее зарегистрирован.

И по алгоритму фейсбука где-то там в каком-то блоке на сайте высветилась фамилия Василенко, как бы предложение от системы. Естественно, я знал Василенко, но мы давно с ним не общались. Были определённые тёрки после совместного бизнеса, связанного с брокерскими компаниями. То есть он меня, да-да, подставил.

Ну, я ему простил этот момент. Прошло где-то более четырех лет. Соответственно, я подумал, почему бы нет? Кликнул на отправку приглашения в друзья.

Через какое-то время он принял это подтверждение, запрос, добавил в друзья, и мы в чате фейсбука стали общаться. Я ему предложил, описал свой проект, который уже работал на тот момент.

И предложил ему, соответственно, быть соучредителем, инвестором, то есть иметь долю, инвестировать и иметь с этого долю. Всё как в любом обычном бизнесе. Но, судя по тому, что я ему выслал, он ничего не понял из того, что прочитал. Я уже потом стал дополнительно убеждаться в том, что он ограничен, видимо, именно тем, что умеет болтать с людьми. Птица такая, говорун. И знает, как работает MLM-система. Больше в этой жизни, похоже, он ничего не знает. И не хочет лезть, потому что не хочет выглядеть тупым.

Прочитав мой бизнес-план, моё предложение, он предложил мне в ответ своё видение своего бизнеса. Сказал, что есть проверенный бизнес, есть инвесторы, крупные партнёры, игроки из Австрии. Есть, ну все с его слов я цитирую, есть поддержка с Государственной думы Российской Федерации.

Вот и есть у него 25-летний опыт стажа в сетевом маркетинге. Для меня в тот момент — это были какие-то громкие слова интересные.

Если взять обычного человека и попросить его сказать эти фразы, он скажет таким образом, что энергии от его слов не будет. Но как говорит это Василенко, как у него отточена, отлажена эта стилистика! Я не знаю, это нейролингвистическое программирование (НЛП) или что ещё, но он это так говорил, и казалось: вау, это грандиозная какая-то тема, вау.

После каждого его предложения, хотелось сказать вау! И я, услышав его предложение, говорю, ну что за тема-то? Он говорит, вот я придумал там очень интересная тема социальная, нужная для населения Российской Федерации, меня поддерживают в Государственной думе, меня хотят выдвинуть в депутаты, будет дополнительная поддержка для этого. Таким образом, в диалоге он мне рассказал о том, что он хочет создать некий жилищный кооператив. Моя задача была разработать логотип для «Бест Вея».

На тот момент мы были в Краснодаре. Встретились. Он прилетел с Питера. Нарисовал на бумажке примерный вариант. Что он хочет увидеть. Это слова. Лучший путь. И цвета. Я принял эту задачу в работу. С художником связался. Порисовали, предложили варианты Василенко. Он выбрал соответствующий логотип. Следом мы еще раз встретились, и он уже объяснил, рассказал про остальные два проекта. Это Life Is Good и Гермес.

Он объяснил, что для Life Is Good нужно создать сайт, и он будет подключать туда своих людей, консультантов, сетевых партнёров, которые будут продвигать два продукта: жилищный кооператив и «Гермес», счета «Виста». Он мне также дал техническое задание по поводу зарисовки создания логотипа Гермес и сообщил, что есть некий счёт австрийский, называется «Виста».

Я у него спрашиваю, раз это австрийская компания, почему она сама не может себе создать сайт, почему я это должен делать, и должно быть какой-то центральный аппарат, и мы как можем там работать как филиал, либо как франшиза. Ну, в общем, у меня куча было вопросов в итоге.

Он сказал, что сюда лучше не лезть, не разбираться, здесь все сложно, здесь куча документов, бумаг. Я говорю, окей, ладно, давай, будем работать. После создания и разработки логотипов Best Way, Life Is Good и Hermes у нас уже был диалог удаленный: он в Питере, я в Краснодаре. И, я говорю: дальше что после логотипов? Соответственно, он мне предложил, как бы, в кавычках, официальное предложение по поводу долгосрочной работы по разработке этих сайтов.

У меня был запрос как высокопрофессионального специалиста в этой сфере. Я ему сказал 150 тысяч рублей в месяц на момент 2013 года — это моя такса ежемесячная. Он согласился, но попросил сделать отсрочку, потому что говорит: «Сейчас денег у меня нет. Я сейчас занимаю туда-сюда, людей ищу. Могу поначалу 50. Потом, когда деньги пойдут, я уже эту сумму буду платить».

Я тогда задумался, опять у него спрашиваю: «Слушай, ты говоришь австрийская компания, у тебя там люди, депутаты в думе, и ты не можешь мне выплачивать эти деньги. Для тебя, по сути дела, копеечные».

На что он мне ответил, что у него очень сейчас много долгов перед различными людьми. Долгов от прошлого проекта, где его кинули на многомиллионные какие-то там суммы. Он мне впоследствии рассказывал, но это как бы об этом многие знают, что он сказочки какие-то рассказывал про Турцию. Что его в Турции кинули бедняжечку. Похоже, он там тоже накуролесил серьезных делов, подставил людей и теперь их он же обвиняет.

Получается, сейчас с Life Is Good происходит вс` то же самое, только, наверное, в 10-100 крат больше, да, круче. А вот у него сейчас все виновные, потерпевшие. Этот айтишник, то есть интересный такой подход. И министр МВД тоже виноват.

Знал ли я изначально, что это пирамида? Сейчас, если вспоминать, где-то до 2017 года вопросов, по сути дела, не было ни у кого. Потом, когда начались проблемы с лицензией, я не помню, что это за год был, было от него указание убрать документ с сайта. Ну, и тогда у меня уже звоночек в голове. Я спрашиваю у него: что случилось, почему так. И люди спрашивают тоже. Ну и у меня спрашивали. Те же программисты спрашивали: это же пирамида.

На что я получал жёсткий ответ от Василенко Ромки, что, Женя, не лезь сюда, это не твоё дело, вот у тебя есть отдел, за этот отдел я тебе плачу, у нас всё законно, у нас есть война с конкурентами, они нас сейчас пытаются обуть через какие-то там непонятные финансовые органы и как бы мы сейчас с ними бодаемся. Идет война. Он всё это в такой манере говорил, что всё в порядке, всё отлично, всё супер, лицензия на апгрейде, сейчас скоро опять она появится и будет всё окей.

По поводу Best Way тоже были вопросы со стороны интернета, в социальных сетях, на форумах и так далее. Люди тоже напрямую, через электронную почту задавали. Соответственно ко мне обращались люди, которые отвечали за тикет-систему.

Соответственно, я с очередным вопросом к юристу, который в Питере находится, офис и так далее. Они мне, обратись к Роману Викторовичу с этим вопросом. Я обращаюсь к нему, он мне отвечает, что «Женя, всё под контролем. У нас есть люди в Государственной Думе, которые сейчас практически несут законопроект на подписание президенту страны. Есть у нас регламент, который по закону, то есть не лезь сюда, занимайся своим делом. Любые какие-то нападки со стороны правоохранительных органов это жажда денег со стороны силовиков и конкуренция. Это два стабильных аргумента по поводу подобных моих вопросов.

Соответственно, по Life Is Good у меня не было никаких вопросов. Я прекрасно понимаю и знаю, что такое сетевой маркетинг. Ничего в нём плохого я не вижу. Это обычный, активный, ну можно сказать, агрессивный маркетинг в наше время. Смотря что продавать. Соответственно, на вопрос, знал ли я пирамида это или нет изначально, однозначно у меня ответа не было, как и у других людей, которые работали на устных договорах, на письменных договорах. Пирамида это или нет, знали только приближенные непосредственно люди. Я так полагаю, это был Чайчук, Шапошникова —бухгалтер, жена его Елена Василенко и другие люди, которые сейчас сплыли туда, в Турцию и на Кипр. Если кто-то посчитает, что это нужно приобщить к уголовным делам или гражданским, я только за.

Василенко в 2013 году, когда мы с ним после диалога по логотипам разошлись, вечером он предложил встретиться, выпить виски. Это было в Краснодаре. Мы выпили, но я убедился, что пить он не умеет. Настолько нахлобучился, что мне пришлось вызывать такси и его довозить до отеля. Я, конечно, тогда очень сильно удивился. Но и в то же время, потом, ближе к утру, он мне позвонил. Видимо, был опять уже пьяненький. И говорит: приезжай, я сейчас тут шлюх сниму, проституток, классных девчонок и зажгём. На что я, конечно, был ошеломлён спросонья. Говорю, нет, давай лучше по делам, я так не могу.

А потом уже задумывался. Когда он заявлял в своей риторике о семейных ценностях и так далее, я всё время вспоминал этот момент, когда он хотел оргию устроить с проститутками. Человек женатый, да? Вот так уже закрадывались тогда различные непонятные мысли в голове, но он мастерски умел их отбивать у людей. Но я всё же со временем с его магией справился.

Жаль тех людей, которые сейчас под его влиянием.

Ещё про аферы Василенко:

Поток Cash, Cash Flow Fund: держитесь подальше

«Критикуешь, предлагай. Компания 12 лет работает. Пережила два непростых момента, а бизнес от этого не застрахован. И теперь я жалею, что не попала раньше сюда, послушала таких вот «экспертов», которые сами ничего не созидают, а только обсирают».

ОТВЕТ:

Это не бизнес, а финансовая пирамида для слабоумных. Те, кого вы туда затащите, потеряют деньги и вам будет стыдно. Хотя не факт.

Активно людей заманивают в пирамиду Поток Cash (организатор схемы — гражданин Украины Дмитрий Васадин) примерно с 2021 года. Непонятно о каких 12 годах вы говорите.

7 сентября 2021 года Банк России абсолютно справедливо поместил пирамиду в свой чёрный список. Поскольку выплаты зависят от привода новых дураков, пирамида может существовать долго. Просто люди, которые дали деньги в пирамиду, не могут никого привести или запоздало понимают, во что их ввязали и не хотят втягивать знакомых, теряют деньги.

Домены из чёрного списка ЦБ: cashflow.bz, cashflow.fund, cash-flow.site, cashflow.cx, potok.cash, potok.casa, 1.potok.cash, 12.potok.cash, t.me/s/potokcash, eur.cashflow.fund, potok-cash.ru, vk.com/club50211475, vk.com/club172404585, vk.com/club151370372, potok.top, potokcash.com, t.me/irinatelakurova01, t.me/potokcash, potok.help, vk.com/club213722381, vk.com/id24858295, vk.com/public221686332, vk.com/public164582764, vk.com/public161012966, t.me/denejniepotoki, potokcash.site, t.me/sergeicashbot, potok.fund, potok-cash.com, patok.cash, vk.com/id42769031, vk.com/id3288250, telegra.ph/Fond-Kollektivnogo-Samoobespecheniya-04-28, t.me/PotokCashSber, vk.com/public199348895, vk.com/id489079452, vk.com/club220982341, t.me/ira_ladykey, vk.com/id880812395, vk.com/id197347532, vk.com/club175023278, t.me/vremia_peremen8684, vk.com/id646498964, t.me/cash_potok, t.me/Yana251975, t.me/kripto_babushka1, t.me/surviivors, t.me/Potok_rus, t.me/potokpoint, login-potok.cash, cashflowfund.mnogo-rubley.ru

Также пирамиду продвигают:

Меркурий для нас (t.me/surviivors)

ПотокCash / RainBNB (@Dostatoksistem), @serfed28, Юрий Федин

ПотокCashFlow (@Potok_rus)

ПотокCash, @potokcash_bot

Статусом «топ-лидера» в лохотроне обладают: Константин Галочкин, Марина Белоусова, Эсма Гуляева, Ирина Дедова, Айсалкын Раимкулова, Зарина Асанова, Лариса Каширская, Лариса Солнечная, Шалкма Калиева, Ирина Пальцева, Нуржан Апызакова, Елена Шимилина, Татьяна Вязовцева, Надежда Редько, Галина Сухоплюева, Галина Быкова, Марина Бурмакина, Евгения Дроздова, Лариса Шабайлова, Ирина Мотинова, Марина Нефедова, Сергей Малинкин, Надежда Андреева, Севара Ушанкова, Андрей Елисеев, Татьяна Максимова.

В числе лидеров и админов чатов пирамиды: Ирина Левченко, Валентин Майстус, Людмила Штанько, Наталия Сохань, Галина Денисенко, Mарина Борщ, Наталья Захарова, Алина Загородняя, Алина Самофалова, Нина Кукшинова, Iryna Algiz-Norna, Анна Наумова, Артур Залюбовский, Денис Игнатьев, Надежда Романов, Лариса Петренко, Марина Лисовская, Эсма Гуляева, Павел Елисеев, Нина Герасимова, Надежда Андреева, Ксения Пономарёва, Роман Мазлов, Ольга Николаева, Ирина Семяхина, Андрей Елисеев, Яна без изъяна, Вера Кузьмина, Сергей Белоусов, Наталья Моисеева, Вира Хоптынец, Наталья Андреева, Юлия Якуня, Нелли Лапина, Татьяна Максимова, Елена Соколова, Наталья Захарова, Дмитрий Насонов, Дамир Габбясов, Дмитрий Сухоруков, Мария Очаповская, Марина Худышкина, Анна Трубицына, Ольга Неверова, Лариса Солнечная (Лариса Смердова, @LarisaSmerdova, @potokikeh)

Сайты монеты-пустышки от пирамиды: ecurrency.org, ecr.money.

CM Service, ГК ЦМС, DR Trade (DRT): офлайн-развод в Москве

Между 08.12.2021 и 21.10.2023 у вас было 5 постов про ГК ЦМС. Мошенническая схема до сих пор жива и очень активна.

Десятки потерпевших, только наша группа 8 пострадавших (я в их числе). Заманивают в лже-брокера Датч Рейт (вот полный список заблокированных доменов ЦБ).

Сейчас работают из под этого адреса: pa.drt-market.com/trading. Вот еще актуальный сайт лже-брокера вход из-под VPN: pa.dr-trade.org/signin. Ещё один муляж брокера: UE Multiplatform (trade.uemplatform.com).

Вот отзыв одного из потерпевших нашей группы. Мой тоже есть там.
Просьба обновить информацию по ГК ЦМС / CMS-Group / CM Service, а также по лжеброкеру DRT / DR Trade. По нашим сведениям, обороты этих жуликов достигли уже более 10 млн долларов в год.

ГК ЦМС работает через два сайта: cm-serv.ru/about — новый, cms-group.pro — старый. Их бы оба обозначить как мошеннические.

Кстати, есть фото т.н. «менеджеров», которые разводят клиентов, можем прислать, если готовы опубликовать в канале. Многие имена ненастоящие давали / дают. У меня был «Андрей», у другого потерпевшего «Михаил».

На сайте cm-serv.ru указаны такие «члены команды» (большинство фотографий явно сгенерированы искусственным интеллектом):

Михаил Дорофеев, Николай Переславский, Кирилл Анохин, Елена Дмитриева, Мария Васильева, Дмитрий Сергеев, Ксения Романова, Никита Михайлов, Виктор Иванов, Сергей Козлов, Павел Волков, Максим Горбунов. Большинство фотографий сгенерированы нейросетью.

Вы ещё 8 декабря 2021 года писали, что Михаил Дорофеев зиц-председатель. Человек с таким именем является генеральным директором ООО «ГК ЦМС» (ИНН 7719478350, ОГРН 1187746462265), КПК «Обновление» (ИНН 5001133813, ОГРН 1205000035767) и ПК «Обновление ПК» (ИНН 9702021350, ОГРН 1207700292568).

Используют домены: cm-serv.ru, dr-trade.org, drtinnv.com (DRTI, DR Techinnovate).

Оба «Обновления» обманули москвичей. «Управлял тогда центром по разводу Кирилл Доронин, офис был ещё в Москва-Сити для встречи с клиентами. А сам колл-центр был на улице 1905 года. Есть информация (1, 2), что звонки по «Обновлению» проводил колл-центр «Белтранс» в бизнес-центре «Сибирь» (улица Красная Пресня, 24)», — сообщал источник.

Аналогично, поддельные люди обнаружены на сайте «брокера», якобы из Аджмана (ОАЭ):

В реальности действуют там другие лица. Ниже Павел Борисович Мамаев, также называет себя Минаев — старый и посвященный во все тонкости ***, не последняя сошка в ЦМС, помогает обирать физиков через псевдо-брокера Датч Рейт (ДиАр Трейд, Ди-Ар-Ти). Выступает в роли «клиентской поддержки». Именно ему менеджеры передают клиентов со слитыми депозитами, чтобы он убедил их в возможности возврата существенной части средств на счет клиента якобы «из комиссий ЦМС», а взамен получить бумагу об отсутствии всяких претензий за подписью клиента. «Возвращенные» деньги со «счета» Dutch Rate снять потом невозможно. На ворованные деньги сам же Паша любит торговать фьючерсами на золото…

Ниже Руслан Оразаев. Имя, возможно, вымышленное, присвоенное или искаженное. Этот проходимец промышляет в ЦМС уже несколько лет.

Ниже Даниил, рядовой разводящий менеджер ЦМС. Их набирают массово из регионов, ищут даже через ХедХантер. За деньги эти мальчики готовы говорить клиентам все, что им прикажут, не задаваясь вопросом, чем они занимаются.

А вот пример матерой сволочи: Андрей, он же Михаил. Много лет в схеме, представляется специалистом по отторговке так называемого обязательного объема лотов, которая необходима якобы для того, чтобы Датч Рейт дал вывести деньги. В процессе отторговки и сливает депозит.

Недавний отзыв пострадавшего:

Случайно на HH увидел вакансию ассистента ИИ. Не совсем понятно было что делать, но со мной связалась сотрудница, которая написала что типа если я заинтересован, напишите в тг.

Ок. Пишу в тг, интересно же, что там и как… В ответ эта сотрудница просит типа еще раз подтвердить что я это я а не бот и что там на HH участились случаи мошенничества… Ок. Написал еще раз.

Далее она мне пишет, что хорошо что вы человек, и написала что то про «немыслимый доход», типа 150000 всего за 3 часа работы в день (я точно не помню, но что то типа того). А тем временем вакансию на которую я откликался заблокировали. Удивился. И она написал, что тип вот видите, там ***… Т.е получается уже какая то странная связь.

Далее она пишет мне тг канал на который нужно перейти и далее со мной свяжется сотрудник. Ооооочень странно. Но решил попробовать, пока вроде ничего опасного не сделал.
И вот после введения данных ФИО, мне перезванивает сотрудник. Сергей Николаевич, как он представился, но судя по голосу, несмотря на очень плохую слышимость, Николаевичу было лет 20. Ну ок.
Он мне рассказывает про то что сейчас очень важно заниматься вложениями, инвестициями, разбираться во всем этом… В общем и целом я понял что он мне предлагает. И договорились о созвоне. А пока скинул мне свой контакт в ватсап. Важно! Звонил с одного номера, в ватсап другой номер и просто «это я Сергей николаич…». От куда, какая компания, кто ты вообще … ничего. Попросил хотя бы название компании. Написал cms group. И все. Ну ок, явно «на опыте», так себя презентовать.
Начал изучать, кто это что это… почитал отзывы. Понял что мне это вообще не уперлось.
В назначенное время был занят и мне звонит Сергей. Я не ответил, думаю отвечу позже, перезвоню, объяснюсь… Но сергей оказался настойчивым и начал долбить звонками без остановки на протяжении 20 минут, с разных номеров.
И тогда я понял, что как бы связываться и даже объясняться не имею желания, потому что это уже слишком какая то не здоровая тема.
И что вы думаете, звонит мне сергей на следующий день в 21:30. И как ни в чем не бывало, «давайте общаться». Объяснил абсолютно спокойно, что меня это не интересует, привел доводы… но этот человек решил что во что бы то ни стало, должен меня переубедить. После 15 минут разговора и повторений одного и того же, решил просто скинуть, другого выхода не видел.
На след день перезванивает сергей, как ни в чем не бывало))) оптимист, авантюрист… «ну что, что решили?». Попросил еще раз больше не названивать. На что сергей бросил трубку на полуслове.
Ну как бы это о многом говорит. Уровень компетентности сотрудников это показатель уровня компании, в данном случае конторы.
Никому не рекомендую тратить время. Даже если бы там и было что то, можно было бы заинтересоваться. Но во такие кадры как сергей николаич, отбивают желание напрочь связываться и даже задумываться.

Чем опасен Руслан Хайруллин (Invest Zone)

ОТВЕТ:

Руслан Хайруллин известен как зазывала в финансовые пирамиды.

В комментариях читатель приводит следующие лохотроны:

FINIKO — мамонтам Руслан зашилил токен пирамиды перед самым скамом, в июне 2021 года, утверждая что в скором времени ожидает от токена достижения стоимости в $100. Результаты поныне всеизвестны (токен после достижения $200 быстро укатали, не дав выйти набежавшим туда мамонтам);

ANTARES — откровенная пирамида, которой Руслан пел оды вплоть до самого её скама. После скама даже не стал оправдываться — чего перед мамонтами распинаться-то?;

QUBITTECH — еще пирамида, в которую тот не гнушался рефоводить в своей випке. Представьте только что мамонт заплатил за доступ туда, где ему за его же деньги зашилили скам;

TronChain — типичный для тех лет скам на смарт-контракте, представлявший из себя паровозную лоховозку, живущую только за счет новых вливаний от мамонтов;

Minter — скам-блокчейн Евгения Гордеева, владельца Telegram-канала с рекламой скамов 24/7 @Decenter. Собрал денег и тихо канул в лету со всеми обещаниями;

NETPLAY — хайп-высокодоходник, обещавший 1,6% дохода в сутки. Надо ли говорить что просуществовал он недолго?;

WEC — пирамида мошенника Искандера Хасанова, недавно вернувшегося на рынок пирамид после годового молчания. Он же заводил людей в еще один проект Хасанова — ProfitBot (тоже пирамида, только быстрая);

Dirham, Mars, Amir Capital Dirham, Mars, Amir Capital — ряд пирамид, куда Руслан активно гнал мамонтов под обещание добавления в канал с инсайдами. Все они, вскоре, заскамились (Amir Capital правда просуществовал вплоть до смерти Марата Мынбаева, не выплачивая ни копейки, но кормя завтраками). Mars, кстати, проект Утушкина — того самого, который также запускал на TRON свой щиток. Друг другу в период шилинга они обоюдно нагоняли мамонтов восхвалениями;

AMAZY — скам-проект инфоцыгана Косенко. Даже когда тот заскамился, Руслан его активно защищал;

Сейчас на канале INVEST ZONE | Khairullin Ruslan (@invest_zonaa) зарабатывает на вовлечении других в опасный криптотрейдинг и криптоаферы типа IVfun.

Цена IVfun обвалилась в десятки раз до 4,6 копеек, хотя на максимуме превышала 5 рублей. Судя по графику, может идти речь о манипуляции со сбросом токенов на первичном пампе.

Получает комиссии за привод новичков на криптобиржу BingX.

Мы не считаем деятельность по втягиванию новичков в торговлю криптовалютой правильным делом. Эта деятельность содержит как минимум конфликт интересов. Рефовод в любом случае в плюсе, так как зарабатывает и на комиссии с площадки, и на обучении. Приглашаемый с большой долей вероятности останется в минусе.

Мы полагаем, что людям, которые до сих пор не освоили тему крипты, нечего делать в криптотрейдинге. Поэтому не рекомендуем связываться с инфоресурсами, извлекающими от вовлечения людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу или площадку CFD или бинарных опционов; продажа информации для активного трейдинга; закрытые клубы и другие схемы». Для дополнительного изучения даём три ссылки:

ByFly Travel: не связывайтесь

«Я прочитал статью о компании Travorium. Меня пригласили в подобную компанию как типа Travorium. Там предлагают обучение на тур агента, но на практике учат на агента, затем призывают приглашать людей на обучение именно на тур агента по схеме классического сетевого маркетинга.

Но, когда я спросил, является ли это сетевым маркетингом, мне ответили, что это не сетевая компания, они строят сеть агентов.

Называется ByFly Travel. Обучение в рассрочку. Цена высокая за обучение. Схема напоминает «Лайк Центр» Аяза Шабутдинова».

ОТВЕТ:
Тогда лучше не связываться. Не рекомендуем иметь дело с любым продвижением услуг по принципам сетевого маркетинга.

Держитесь подальше! GoodLife, Wellmax, IFC, Алексей Труфанов

ВОПРОС:

Можно доверять Wellmax GoodLife?

Пишут так: «На выходных закончился 114 Международный Базовый Семинар для тех, кто хочет организовать свой собственный международный бизнес с востребованными продуктами: брокерскими счетами по всему миру и стартапами.

На семинаре было 9 стран. В самый последний момент ещё добавилась Украина.

2 дня прошли, как на одном дыхании, а понедельник и вторник уже назначены встречи и с участниками семинара, и с новыми людьми от них по покупке пакетов опционов и открытию брокерских счетов.

Люди понимают, что нужно инвестировать, а делать это с компанией IFC надёжно и доходно: стартапы развиваются и есть динамика развития за 2,5 года как минимум одного из них, есть динамика работы на брокерском счете только за вчера получилось 3,05%

Получили благодарность от участников и запросы на партнерство с нами.

Спасибо всем, кто с нами и всегда рады тем, кто хочет присоединиться

Пишите нам GoodLife Wellmax Bot»

ОТВЕТ:

Не связывайтесь ни в коем случае! Это мошенническая организация, из которой не вытянуть деньги. Пирамида в чёрном списке ЦБ, её подробно разбирал Федеральный фонд по защите прав вкладчиков и акционеров:

https://t.me/fedfond_stoppiramida/610
https://t.me/fedfond_stoppiramida/611
https://t.me/fedfond_stoppiramida/612

Никаких нужных лицензий, легальных продуктов у этих аферистов нет. Держитесь подальше!

В 2021 году в чёрный список ЦБ включены такие названия как International Financial Community (WellMax), Good Life Consulting (WellMax) и домены wmglc.com, goodlifeconsultingltd.com, ifcelite.ru, oooefo.ru, well-partners.ru, wmelite.eu, wmifc.com.

Когда посадят жулика Алекса Рейнхардта?

Алекс Рейнхардт (Alex Reinhardt) — фигура, вызывающая серьёзные подозрения в международном криптосообществе. Он известен как основатель проектов Platincoin, PLC Ultima и Ultima, которые неоднократно обвинялись в признаках финансовых пирамид и мошенничества.​

Немецкое издание BTC-ECHO провело расследование, в ходе которого выяснилось, что бизнес-модель PLC Ultima непрозрачна и сложна для понимания, особенно для неопытных инвесторов. Эксперты пришли к выводу, что проект может быть мошеннической схемой, приносящей выгоду только основателю, Алексу Рейнхардту, и его ближайшему окружению.​

PLC Ultima подала иск против BTC-ECHO за их расследование, однако Франкфуртский региональный суд отклонил все 12 обвинений в феврале 2024 года, что усилило подозрения в отношении структур Рейнхардта.

Центральные банки и регулирующие органы выпускали предупреждения о том, что проекты Алекса Рейнхардта имеют признаки мошенничества или пирамид. Так, 1 февраля 2021 года Банк России включил в чёрный список PlatinCoin. Причина — признаки финансовой пирамиды. Ни в коем случае не связывайтесь с подобными структурами.

Рейнхардт запускал несколько криптовалютных проектов, таких как Platincoin, PLC Ultima и Ultima, которые в конечном итоге обваливались, оставляя инвесторов с бесполезными токенами, в то время как он сам извлекал прибыль.


Избегайте инвестиций в проекты, связанные с Алексом Рейнхардтом, особенно если они предлагают гарантированные доходы или используют схемы многоуровневого маркетинга (MLM).​

Перед вложением средств тщательно изучайте информацию о проекте, ищите независимые отзывы и расследования.​

Обращайте внимание на официальные предупреждения от финансовых регуляторов и центральных банков.​

Если вы или ваши знакомые рассматриваете возможность инвестирования в проекты, связанные с Алексом Рейнхардтом, рекомендуется проявить крайнюю осторожность и отказаться от этих планов.

P.S. 02.01.26

По итогам 2025 года проекты не “закончились”, а снова сменили вывеску и механику. В 2025 году вокруг Рейнхардта продолжили продвигать уже не столько PLC Ultima как “монету”, сколько бренд Ultima / Ultima Chain и “экосистему” с разными продуктами. В публичных материалах фигурирует “Splitting Technology”, обещания простого участия “для обычных людей”, и т.п.

Параллельно в инфополе закрепился токен ULTIMA как часть экосистемы, связанной с PLC Ultima-блокчейном.

Идёт упор на “заморозку” активов ради ежедневных начислений (классический красный флаг). В 2025 году это стало ещё заметнее: продвигаются механики вида freeze / “заморозь токены” — получай ежедневные выплаты (в разных терминах: splitting, minting, liquidity pools).

Биржи продолжили “выдавливать” старые токены, а новые — подхватывали менее известные площадки. Indodax (Индонезия) объявила делистинг PLCU (плановое снятие с торгов в мае 2025). При этом ULTIMA появился на Tapbit в октябре 2025 года.

В 2025 выходили новые тексты, прямо связывающие Ultima с прежними схемами и описывающие сеть промоутеров. Разоблачение от dehek.com.

В 2025 году в тематических обзорах фиксировались очередные “обновления правил”, “компенсационные модели”, “миграции” и дедлайны — то есть идёт постоянный процесс переупаковки обязательств перед участниками.

«Руководит всем с Дубая Александр Мельник»

Моя история о мошенниках с altextrading.com, и как я получила новую надежду.

С целью поиска работы, я разместила свое резюме на сайте hh.ru. В начале апреля 2022 года, мне позвонила девушка, имя точно не помню, наверное, Яна, и сказала, что есть удаленная подработка, за одно задание платят 750 р., я обрадовалась, и дала свое согласие.

На следующий день, со мной связался молодой человек по имени Рыбакин Игорь Алексеевич, и сказал, что работа не займет много времени и можно самостоятельно выбирать график работы, мне всего лишь нужно будет оформлять отчеты, как их оформлять он меня научит. Постепенно Рыбакин подвел меня к необходимости торговли на рынке форекс через Альтекстрейдинг и открытию счета. Встречались с ним в кафе. Само собой, своих денег после пополнения счета я не увидела. Игорь Рыбакин исчез c моими деньгами.

5 мая 2022 года я уже подала заявление, но все ушло в длинный стопор.

Но на мое счастье, весной 2025 года я все таки нашла чат с другими потерпевшими, большая часть имела дело с неким аналитиком Алексеем из Дубая, Кристиной Загробян, Яковом Ваваевым, Александром из Дубая.
Оказывается, там несколько десятков заявлений и есть данные о целой сети таких «гуру-трейдеров». Ведутся работы по следствию. Руководит всем с Дубая Александр Мельник, который раньше был руководителем ООО «ЦСИТ» в Москве.
(ссылка на открытие данного ООО «ЦСИТ»
https://www.youtube.com/live/hgUa8hIUa2M — на видео присутствует некий Азат Байбурин — https://www.gazeta.ru/social/news/2024/05/29/23123533.shtml — беглый форекс-тренер из Уфы, вы тоже про него писали)

И сейчас раскинута целая сеть колл-центров по всей стране. Работают все одинаково — гарантируют трудоустройство, а в итоге методами НЛП вгоняют людей в долговые ямы под предлогом «трейдерства на рынках». Люди берут кредиты, залоги, теряют все до нитки.

Очень надеюсь, что полиции удастся найти и придать ответственности всем, кто причастен к краже моих денег. По крайней мере, появилась надежда!
Распространите!

Топ-10 манипуляционных приёмов в сетевом маркетинге

Разберём конкретные фразы или техники убеждения, которые используют MLM-компании, как правило, недобросовестные.

1. «У тебя получится»

Что звучит: Вера в тебя, поддержка.
Что на деле: Универсальное обещание успеха без анализа твоей ситуации. Создаёт ложную надежду, а если не получится — «сам виноват». Подробный разбор этой манипуляции.

Манипуляция: Обещание без оснований. Продавец мечты, а не продукта.


2. «Ты просто ещё не веришь в себя»

Что звучит: Мотивация к росту.
Что на деле: Вина перекладывается на тебя, если у тебя не получается или возникают сомнения.

Манипуляция: Умело маскирует критическое мышление под «неуверенность». Сомнения — не слабость, а здравый смысл.


3. «Это не продажи — ты просто делишься возможностью»

Что звучит: Ты не навязываешь, а просто рассказываешь.
Что на деле: Это и есть продажи, и ещё какие — тебе нужно навязать идею, товар и стиль жизни. Причем друзьям и близким.

Манипуляция: Подмена понятий, чтобы не отпугнуть новичков.


4. «У нас нет начальников — ты работаешь на себя!»

Что звучит: Свобода, независимость.
Что на деле: Ты зависишь от «вышестоящих», от команды, от объемов, от условий компании. И работаешь 24/7, часто бесплатно.

Манипуляция: Продаётся мечта «быть свободным», а по факту — ещё большая зависимость.


5. «Если тебе не нравится — просто не для тебя»

Что звучит: Уважение к выбору.
Что на деле: Завуалированное давление: либо ты с нами и «в теме», либо «лузер, который не верит в себя».

Манипуляция: Создание атмосферы «успешных людей», в которую ты боишься не вписаться.


6. «Система уже работает — тебе нужно просто следовать шагам»

Что звучит: Надёжный, отлаженный процесс.
Что на деле: Система работает только для тех, кто наверху. Остальным дают инструкции, которые не учитывают реальность или рынок.

Манипуляция: Имитация гарантированного успеха. Формула «копируй и богатей» не учитывает личные обстоятельства.


7. «Смотри, сколько зарабатывают наши лидеры!»

Что звучит: Живые примеры успеха.
Что на деле: Демонстрируют единичных победителей, скрывая массовую статистику провалов. Иллюзия доступности.

Манипуляция: Показывают вершину айсберга, скрывая подводную часть.


8. «Ты в команде, мы поможем!»

Что звучит: Поддержка, наставничество.
Что на деле: До тех пор, пока ты активен, приносишь деньги, покупаешь. Потом тебя забудут.

Манипуляция: Временная иллюзия «семьи», которая рушится при первой невыгоде.


9. «Ты строишь пассивный доход»

Что звучит: Деньги сами идут.
Что на деле: Чтобы дойти до настоящего пассива, нужно годами продавать, рекрутировать и страдать. И даже тогда — если структура развалится, всё обнуляется.

Манипуляция: Мечта о деньгах «из ниоткуда», которая требует постоянной активности.


10. «Ты не теряешь — ты инвестируешь в себя!»

Что звучит: Саморазвитие, рост.
Что на деле: С тебя требуют вложений, заставляя чувствовать, что если ты отказываешься — ты против своего успеха.

Манипуляция: Любые траты маскируются под «инвестиции», даже если это просто покупка ненужных баночек и билетов на конференции.

Скамер Кайрат Бермуканов, IBF

Ранее это был «официальный» представитель банка Swiss Quote,
затем — «партнер брокера SGT Markets»

Сейчас — это «закрытый ТГ канал», где публикуются якобы наводки на перспективные для роста акции. Вход в канал, естественно, платный.
сам казахский парень-инвестор из глубинной деревни Брацлавка (передавайте привет его родителям, скоро им придется передавать ему сигареты в ИТК) живет в Белграде и окучивает тугодумную публику из бывших республик, в основном это Киргизия и Казахстан.

Сейчас создан какой-то «бумажный» траст — IBF Trust — с «капитализацией 303 миллиона», в котором вся капитализация — это туалетная бумага в съемном офисе в Белграде.

Доступ на предыдущий ресурс — сайт ipo.company был закрыт на основании Федерального закона от 27 июля 2008 г. №149-ФЗ «Об информации, информационных технологиях и о защите информации»

Российское юрлицо тоже попало в черные списки ЦБ.

На данный момент функционирует ЮЛ в Сербии — Белград, реквизиты ниже на фото. По Белграду ездит на черной БМВ-кабрио с грузинскими номерами.

Слежу за «инвестором» достаточно продолжительное время. Такой guilty pleasure.

Неописуемо, сколько вокруг идиотов, отдающих деньги таким примитивным мошенникам. В группе Русские в Белграде вся диаспора делает вид, что их это не касается. Печально. Социальный отпор может быть крайне эффектным инструментом.

Там еще на заднем плане все время мелькала жена — Елена Бермуканова (Жарова), но ее что-то давно не видно, такое ощущение, что они развелись и их дороги разошлись.

🔥 Почему не следует лезть в МЛМ. Колоссальная разница: MLM и реферальные продажи

MLM почти не платит большинству участников. Свежий обзор Федеральной торговой комиссии США (Federal Trade Commission, FTC) по 70 MLM-компаниям показал: «большинство людей зарабатывают мало или ничего, часть уходит в минус»; у большинства годовой доход меньше 1 000 долларов до вычета расходов. И это в самой богатой стране мира.

Исследование AARP: 47% участников теряют деньги, 27% выходят в ноль, только 25% в плюсе; 65% не стали бы вступать снова.

Финрегуляторы и законодатели в разных странах уже вводят отдельные меры защиты от вреда MLM – как, например, законопроект штата Делавэр (США), где напрямую говорится об экономическом ущербе и вводятся дополнительные требования к раскрытию данных.

Многие крупнейшие международные сетевые компании — Amway, Nu Skin, Youngevity, ViSalus и др. — оформлены как корпорации штата Делавэр, так что речь идёт не о запрете «мелких локальных» схем, а об ограничении злоупотреблений именно таких глобальных игроков.

Сетевики любят манипулировать: мол, и у крупных компаний есть программы «Приведи друга».

Например, рухнувшая с многими тысячами пострадавших сетевая пирамида Life Is Good рассказывала новичкам следующее:

«Сетевой маркетинг направлен в основном на создание бизнеса - организации сети дистрибьюторов по продажам, это своего рода бизнес в бизнесе. Что касается продвижения такого бизнеса, то несомненно, здесь присутствует самая эффективная реклама, так называемое сарафанное радио, а деньги компания выплачивает по факту сделки. Есть выражение, что «МЛМ - бизнес 21 века» и это правильно, так как вознаграждение сотрудника происходит за четко проделанную работу после рекламы продукта своими устами и дальнейшей его реализации. Не зря большинство гигантов линейного бизнеса, например банки Тинькофф и Открытие (Рокетбанк), страховая компания Intouch, фитнес клубы Worldclass, Sport life и т.д., переходят на форму рекламы по реферальным ссылкам и акциям «приведи друга», взятым на вооружение из системы МЛМ, тем самым давая заработать самим потребителям, не растрачивая деньги на рекламу по ТВ, которая не всегда приносит ожидаемый результат».

Это прямой обман. Нет никаких оснований считать продажи за комиссию или по реферальным ссылкам, взятыми на вооружение из системы МЛМ. Комиссии в экономике появились намного раньше, чем первые компании многоуровнего маркетинга.

И разница между программой «Приведи друга» и MLM — колоссальная, Эта разница состоит в том, что в схемах MLM задействованы жадные, беспринципные и неумные люди.

Простая продажа продукта за комиссию (одноярусный маркетинг) таких не привлекает. Ведь каждая продажа требует усилий. И система справедлива: кто сколько лично продал, то столько и получил. А сетевики мечтают построить команду, чтобы другие работали, а они просто получали деньги.

От жадности, беспринципности и неумности идёт колоссальное враньё, которое мы наблюдаем в MLM. А иначе, без вранья, кто будет покупать БАД втрое дороже, чем он стоит в аптеке. Или платить за криптофантики, за которыми не стоит ничего.

Это только одна, но уже достаточная причина никогда не связываться с МЛМ ни в товарах, ни в услугах, ни в финансах.

Обращаем ваше внимание на то, что практики MLM-компаний различаются от откровенно мошеннических до вполне корректных и легальных.

Ниже перечислены работающие (или работавшие) в бывшем СССР фирмы сетевого маркетинга (без разделения на методы работы): Amway, Tiens Тяньши, Armelle, Litani, UDS Game, Talk Fusion, NSP, LR, Herbalife, Inmarket, Артлайф, Vision, Winalite, Тupperware, Oriflame, Avon, Mary Kay, Faberlic, Siberian Wellness Сибирское здоровье, Coral Club, Tiande, Vilavi, Perfect Organics, Вертера органик, Арго, Родник Здоровья, НПЦРИЗ, Тенториум, Батэль, MeiTan, Atomy, Tiande, 4Life Research, Essens, DoTerra, Forever Living Products, GreenLeaf, Jeunesse, Nu Skin, 4Life, FM World FM Group, Modere, Rejuvital, Витамакс, Водолей, Сово-Сова, Секреты долголетия, Альтера-Холдинг, Qnet, NL International, Vibe.

Держитесь подальше от схем, где прямо и завуалированно:

  • предлагают вознаграждение за сам факт рекрутирования новых участников;
  • требуют денежные взносы или покупки как условия участия;
  • заставляют участников приобретать объёмы товара, которые они не смогут перепродать или использовать в разумные сроки;
  • не предоставляют гарантию обратного выкупа товаров на разумных коммерческих условиях.

Подробнее про опасности MLM применительно к товарам: https://t.me/vklader/6996.

Цитата Трампа про сетевой бизнес (MLM) это фейк

Организаторы рухнувшей пирамиды Life Is Good (главный — Роман Василенко) мотивировали новичков такой историей:

«На одной телевизионной программе, миллиардеру Дональду Трампу задали вопрос:
— Чтобы вы сделали, если бы пришлось всё начать сначала?
Мистер Трамп ответил:
— Я бы нашёл хорошую компанию сетевого маркетинга в начале ее деятельности, у которой имеются отличные системы поддержки и обучения.
Зал зашёлся от смеха, а Трамп на это сказал:
— Эта именно та причина, по которой вы сидите там, а я здесь, на сцене».

В англоязычном интернете эти цитаты есть: “If I lost everything and had to start again, I would find myself a great network marketing company and get to work!.. That’s why I’m up here and you’re sitting down there.”

Однако никаких достоверных подтверждений того, что Трамп действительно произносил эти слова, не существует. Нет видеозаписей или официальных транскриптов, подтверждающих её. Тем не менее, она широко распространяется в кругах сетевого маркетинга как вдохновляющий пример.

Многие ресурсы указывают на то, что подобные цитаты часто приписываются известным личностям без реальных оснований.

Учитывая, что телевизионные эфиры публичны, их смотрят миллионы, телекомпании имеют все записи, разумно не доверять этой легенде.

Тем не менее, известно, что Дональд Трамп в прошлом поддерживал компанию сетевого маркетинга ACN и даже принимал участие в её мероприятиях. Это свидетельствует о его интересе к данной бизнес-модели, хотя прямых подтверждений вышеуказанной цитаты нет.

Xaura Global: MLM, будьте осторожны!

Xaura Global. Можете сказать про эту компанию? Мне её предлагают, похожа на пирамиду, не могу разобраться.

ОТВЕТ:

У нас нет данных о качестве товаров, которые продвигает Xaura Global. Опишем предупреждения, которые касаются схемы MLM при распространении товаров в целом. Часть этих заключений может не касаться конкретно Xaura Global.

Итак, львиная доля людей, которые состоят в таких компаниях на низших ступенях иерархии, зарабатывают крайне мало или не зарабатывают ничего, выступая, по сути, потребителями товаров.

MLM несправедлив. Работает масса муравьёв, в число которых хотят завлечь и вас, а деньги получают те, кто стоит на высоких этажах, и уже не занимаются прямыми продажами.

Подробнее: https://t.me/vklader/6996.

LWEX, GS Investment Group: держитесь подальше

«Хотел бы поинтересоваться, попадала информация о проекте LWEX? Может есть статья о проекте? Сильно красиво все выглядит, но вроде пока работает. Вопрос только сколько «пока» будет длиться».

ОТВЕТ:

«Минимальный инвестиционный вклад 300$. Проценты от 1% и до 5.5% ежедневно % зависит от вклада», — фраза говорит, что перед нами обычная финансовая пирамида, которая скоро рухнет и оставит «вкладчиков» без денег.

По легенде «LWEX — официальная платформа, которая, совместно с GS Investment Group, предлагает участие в криптодобыче. Компания занимается торговлей криптовалютой, инвестициями в крипто моненты и NFT индустрию а так же арбитражем криптовалюты».

Наша команда уже вышла на отличный пассивный доход благодаря работе в компании.

Мошенники используют сайты lwex.com, lwex03.com. Переписку ведут с адреса support-lwex@proton.meРасчёт на малообразованных людей., не понимающих экономики, но желающих ничего не делать:

Чароит: держитесь подальше

Что скажете про «Чароит»?

ОТВЕТ:

Конечно, это пирамида. Даже ЦБ включил её в чёрный список с такими адресами: t.me/charoitprojectpayments, t.me/charoitprojectchat, t.me/Charoit_bot, t.me/+NgeHpUXkxcw3ZjMy, t.me/Charoitmatrix, t.me/live_moneygood, t.me/AlexVjp, vk.com/club196353323.

Несмотря на включение в список в ноябре 2023 года, лохотрон «взаимопомощи» (организатор Charoit Project Юрий Орешин) продолжает заманивать людей. Принцип прост: хочешь «заработать» — затягивай в лоховозку знакомых.

ЦБ убедился, что это тупая матричная пирамида. Матричные пирамиды — всегда обман, так как абсолютное большинство их участников не сможет никого пригласить. Чистая математика.

«Зарабатывают» в таких пирамидах те, кто приводит новых людей, то есть подставляет их под неоправданные риски.

Прямой обман обычно тоже есть, так как зазывала рассказывает, как это легко — новых людей приглашать.

Подобная деятельность может подходить под статьи УК:

Статья 159. Мошенничество Статья 172.2. Организация деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества.
Статья 171. Незаконное предпринимательство.
Статья 210. Организация преступного сообщества (преступной организации) или участие в нем (ней).

АО «Пененза»: ЦБ ответственности не несёт

АО «Пененза». Лицензия оператора инвестиционной платформы Банка России №41 от 23.06.2021, 123290, г Москва, Мукомольный проезд, д 4А стр 2. Можно ли доверять?

ОТВЕТ:

Финансовые услуги оказывает: ООО «Инвестра» (ОГРН: 1222300032470, ИНН 2312310925; Краснодар, Парусная ул, д. 10 к. 1, помещ. 12, ком. 2).
76% владеет Юферев Эдуард Геннадьевич, 24% — ООО «Трафик Формула», ИНН 4345478772.

ООО включено в реестр операторов инвестиционных платформ Банка России 23 июня 2021 года.

Обратим внимание на то, что это именно членство в реестре, а не лицензия. Использование слова «лицензия» на сайте penenza.ru не вполне корректно.

Ещё менее корректно писать на сайте такую фразу: «В 2021 году АО Пененза включено в реестр операторов инвестиционных платформ ЦБ РФ. Это значит, что все сделки и схема работы на нашей платформе одобрены регулятором». Если схема работы инвестиционных платформ в целом одобрена, то никаких конкретных сделок ЦБ не одобряет, просто нет такой процедуры, и ЦБ не станет брать на себя такую ответственность.

ЦБ не выдаёт лицензий в тех сферах, где инструментов эффективного контроля над игроками у него нет: кредитные потребительские кооперативы, инвестиционные советники, инвестиционные платформы и т.д.

Наличие фирмы в реестре операторов инвестиционных платформ ЦБ не означает, что при инвестициях через платформу вы не потеряете деньги.

ЦБ никакой ответственности по таким вложениям не несёт.

Риски всех вложений вы должны просчитывать самостоятельно, имея в виду, что вложения в небольшие бизнесы несут повышенные риски получения неполной информации о реальном состоянии дел и потенциала для строительства финансовой пирамиды, когда проценты старым вкладчикам платятся не из прибыли, а из средств, привлечённых от новых граждан.

Уточняем это, так как некоторые граждане, когда видят слово «ЦБ», думают, что их вложения защищены, как в случае с банками, где действует Система страхования вкладов.

Разбор качества инвестиционных предложений делать крайне затруднительно.

Реестр операторов инвестиционных платформ ЦБ начал составлять в июне 2020 года.

Осторожно! Аргентинская схема (консорциум)

Россия оказалась не единственной страной, которая запретила деятельность InCruises. В 2022 году её примеру последовала Польша. Управление по защите конкуренции и потребителей (UOKIK) выпустило предупреждение для потребителей.

Президент UOKIK Томаш Хростны назвал схему consortium system или Argentinian system и предупредил, что потребители могут понести серьёзные финансовые потери: «У нас есть подозрения, что InCruises International работает в системе консорциума, также известной как аргентинская система. Это запрещено законом и считается недобросовестной практикой. В прошлом эти действия заканчивались серьёзными потерями для потребителей. В этом случае схема может заключаться в управлении деньгами, собранными с участников программы для финансирования круизов. Важно помнить, что выгоды для участников систем консорциумов финансируются за счёт взносов других лиц, и обычно через определённое время деньги начинают заканчиваться, и система рушится». Постоянный приток новых денег необходим для функционирования программы. Наши выводы показывают, что большинство людей участвуют пассивно — платя взносы — а не активно — отправляясь в круизы. Вдобавок к этому, выход из программы означает финансовые потери. Согласно контракту, потребитель, который отменяет свое членство, не имеет никаких шансов вернуть уплаченные деньги — накопленные на его счёте круизные доллары аннулируются».

Система consortium system, также известная как «аргентинская система» (или «система сберегательных групп», “sistema de ahorro previo”), — это финансовая модель, при которой группа людей объединяется для коллективного накопления средств и последующего распределения товаров (чаще всего автомобилей или недвижимости) среди участников. Она активно применяется в Латинской Америке, особенно в Аргентине и Бразилии.

Каждый участник вносит регулярные платежи в общий фонд. На каждом этапе (обычно ежемесячно) проводится розыгрыш или аукцион, по которому один или несколько участников получают товар (например, автомобиль).

Участник продолжает вносить платежи до конца срока, даже после получения товара. Компании, работающие по этой системе (или работавшие):

Аргентина

  • Plan Óvalo (Ford Argentina) – один из самых известных автоконсорциумов.
  • Plan Rombo (Renault Argentina) – аналогичная программа от Renault.
  • Plan Chevrolet – консорциум от General Motors.
  • Plan de Ahorro Toyota – работает через официальных дилеров.
  • Volkswagen Autoahorro – система предварительных сбережений от VW.
  • FIAT Plan – от итальянского автопроизводителя.

Бразилия

  • Consórcio Nacional Honda – широко используется для покупки мотоциклов и автомобилей.
  • Consórcio Nacional Volkswagen
  • Consórcio Embracon
  • Porto Seguro Consórcios – страховая компания, также предлагает консорциум на авто и недвижимость.
  • Magalu Consórcios – от розничного гиганта Magazine Luiza.

InCruises и ряд других MLM-компаний адаптировали принципы аргентинской системы в своих моделях (накопительные взносы, коллективное распределение «призов», псевдо-розыгрыши), что стало причиной подозрений в признаках финансовых пирамид.

В странах СНГ некоторые автодилеры и застройщики экспериментировали с подобными схемами, но из-за правовой неоднозначности модель не прижилась массово.

Как токен Mantra обвалился на 94%

Инвесторы в «фундаментальные токены» должны себе повесить такой график на кроватью. Это то, что произошло сегодня с токеном Mantra (OM). На Binance цена достигала минимума $0,37, что в 16 раз меньше воскресной цены.

Текущая цена OM составляет порядка $0,7, что означает снижение примерно на 90% за 24 часа.

В криптосообществе обсуждаются возможные версии, включая массовую продажу токенов ранними инвесторами или потенциальные внутренние проблемы проекта. OM упал сразу на 94%, что указывает на крупный сброс.

В чём фундаментальная ценность токена Mantra(по замыслу его организаторов)?

Mantra развивает собственный блокчейн первого уровня — Mantra Chain, построенный на базе Cosmos SDK с использованием механизма консенсуса Proof of Stake (PoS). Это по замыслу обеспечивает высокую масштабируемость, безопасность и совместимость с другими сетями через протокол межблокчейн-коммуникации (IBC). Такая архитектура позволяет Mantra интегрироваться в экосистему Cosmos и взаимодействовать с другими блокчейнами, сохраняя при этом независимость и децентрализацию. ​

Компания имеет фокус на токенизацию реальных активов, таких как недвижимость. Проект уже реализовал токенизацию активов на миллиарды долларов, включая сотрудничество с компаниями MAG Group и DAMAC Group. Это позволяет инвесторам получать доступ к традиционным активам через блокчейн, обеспечивая прозрачность и ликвидность. ​

Исходный код доступен на GitHub, в ноябре 2024 года прошёл независимый аудит безопасности от Hacken. Среди инвесторов проекта — Slow Ventures, Vendetta Capital, Master Ventures.

Европейская юридическая служба (ЕЮС): будьте осторожны!

«Европейская юридическая служба» (ЕЮС) — это компания, предлагающая подписку на юридическую помощь. По сути, ты платишь ежемесячно или ежегодно и получаешь доступ к консультациям юристов по телефону, в мессенджерах, иногда — даже с разбором документов и составлением шаблонов. Всё это звучит круто, но именно здесь и начинаются нюансы.

Вот что говорят в интернете, и на что стоит обратить внимание:

Навязчивые продажи. Часто жалуются, что услугу подключают при оформлении других сервисов (например, микрозаймов или банковских продуктов) — и человек даже не всегда осознаёт, что оформил подписку.

Сложности с отказом. Бывает, что отменить подписку сложно, нужна письменная заявка, или есть путаница с датами расторжения.

Общие консультации. Некоторые пользователи пишут, что юридическая помощь оказывается довольно шаблонной, а в серьёзных ситуациях отправляют «в суд» без глубокой проработки.

У компании реально есть юристы, и они дают консультации — то есть это не чистый лохотрон в духе «деньги взяли — и исчезли».

Кто-то из клиентов доволен — особенно если вопрос простой и нужна быстрая справка по закону.

Работают на рынке давно, есть ИНН, офисы и т.п. — то есть не скрываются.

ЕЮС действительно использовала (или использует) элементы MLM-модели в продвижении. Компания предлагает агентские программы с выплатами за привлечённых клиентов. У агентов может быть своя структура (люди, которых они привлекли), с которых они получают процент.

В некоторых регионах проводились семинары, презентации, мотивационные встречи, по типу сетевого маркетинга.

Сервис часто продвигается через микрозаймы, банки, онлайн-сервисы, где подключение к юридической поддержке идёт в «довесок». Некоторые клиенты считают такие услуги навязанными. Такой формат вызывает вопросы — сетевой маркетинг в услугах редко вызывает доверие.

В 2021 году как региональный директор компании «ЕЮС Брокер» представлялся Мазанов Дмитрий Владимирович, бывший участник МММ-2011 и группы взаимопомощи «Витязи», приговорённый к лишению свободы за мошенничество.

«Бизнес без первоначального капитала не бывает, при этом у нас есть несколько вариантов входа: Самый популярный — за 63.700 рублей. Самый доходный — за 177.000 рублей», — такими словами он приглашал новых участников в ЕЮС.

Резюме:

Мы не рекомендуем связываться с организациями, в которых надо заплатить за «вход в бизнес». В таких случаях велик процент тех, кто останется в минусе. Особенно это заметно в сетевом маркетинге.

Имейте в виду, что с предоставлением базовой юридической информацией сейчас отлично справляются сервисы ИИ, поисковые машины, юридические информационные сайты.

ЕЮС по сообщениям в интернете предоставляет следующие сервисы: «Мультисервис», «Юрист 24», «Помощь при трудоустройстве», «Налоговый советник», «Социальный помощник», «Финансовый помощник», «Программное обеспечение» (Лицензии/Сублицензии на Программное обеспечение; FreshDoc. Конструктор документов), «Сервис для дома», «Теледоктор 24», «Защита питомца», «Автопомощь», «Турист 24», «Справочно-правовая система» (Тезаурус, Социальный помощник, Нострадамус), «Советник по недвижимости», «Мой Дизайн», «Налогия», «Защита телефона», «Защита от мошенничества», «Консультации по военному праву» и другие.

Мошенники шлют СМС от ARYA home

«Дочке звонит «курьер», говорит вам доставка от Arya Home от неизвестного человека, просит прислать код из СМС. Код приходит от аккаунта Arya Home. Такое может быть? Звонки были с мобильных номеров, зарегистрированных в Новосибирске».

ОТВЕТ:

Такая СМС может стать затравкой для развода человека с запугиванием и вымогательством денег.

Вот что нам ответили в магазине ARYA home:

— Мы получаем обратную связь, что от лица компании ARYA home распространяется SMS рассылка и звонки о ложных заказах или доставках.

Пожалуйста, будьте бдительны и защищайте свои персональные данные. Рекомендуем не отвечать незнакомым номерам, не называть коды и не переходить по сомнительным ссылкам.

Все заказы, созданные в официальном интернет-магазине ARYA home, отражаются в личном кабинете, для уточнения статуса заказа вы можете обратиться по телефону горячей линии ARYA home 8 (800) 200-82-80 или написать нам на почту info@aryahome.ru.

Как именно мог произойти обман:

Мерзкая пирамида VTS Fund пытается раскрутиться

VTS Fund (Vector Technology Solution) представляет собой криптовалютную схему Понци, замаскированную под MLM-проект.​

На официальном сайте VTS Fund vtsfund.com отсутствует информация о владельцах и руководстве. Однако в других источниках упоминаются Стефан Херц (генеральный директор) и Эндрю Скелзен (финансовый директор). При этом в рекламных видео этих лиц изображают актёры.

Актёр, изображающий Херца, говорит по-немецки и носит парик с очками, а актёр, играющий Скелзена, говорит с типичным восточноевропейским акцентом. Это может указывать на то, что они были наняты специально для создания иллюзии легитимности компании.

Компания также предоставляет сертификаты от подставных компаний в Великобритании и Сингапуре, что не подтверждает её легитимность.​

На ютуб-канале лохотрона висит видео со встречи зазывал лохотрона в Красноярске (Россия).

VTS Fund не предлагает реальных продуктов или услуг. Единственная возможность для участников — привлекать новых инвесторов. Компания обещает высокие ежедневные доходы в зависимости от вложенной суммы, например:​

  • 0,5% в день при вложении от $50 на 10 дней​
  • 1% в день при вложении от $500 на 120 дней​
  • 1,2% в день при вложении от $5000 на 365 дней​
  • 1,5% в день при вложении от $10 000 на 365 дней​
  • 1,75% в день при вложении от $2500 на 60 дней​
  • 2% в день при вложении от $1000 на 120 дней​

Такие обещания высоких доходов без реального продукта характерны для схем Понци, где люди теряют деньги за исключением организаторов верхнего уровня.

Компания использует многоуровневую маркетинговую структуру, где участники получают процент от доходов привлечённых ими инвесторов до 20 уровней в глубину. Для повышения ранга необходимо привлекать всё больше инвестиций в свою структуру, начиная с $50 000 для второго уровня и до $50 миллионов для тринадцатого.​

VTS Fund демонстрирует признаки схемы Понци, прикрытой MLM-структурой. Отсутствие прозрачности, использование поддельных документов и обещания высоких доходов без реального продукта делают участие в этом проекте крайне рискованным. Рекомендуется не связываться.

Матричная пирамида. Что это?

Почему матричные пирамиды — это мошенничество и ловушка для доверчивых.

Матричные пирамиды — это разновидность финансового обмана, маскирующаяся под легальную деятельность. В отличие от классических пирамид, где обещают фиксированный доход, здесь участникам просто предлагают «войти в систему» и привлекать новых людей. Это делает схему более живучей — ведь никто прямо не гарантирует прибыли.

Обычно схема выглядит так: новичок переводит определённую сумму (например, «взнос за вход») одному из уже участвующих. Взамен ему обещают доход, если он сможет построить под собой «структуру» — то есть привлечь других людей.

Пример — трёхуровневая матрица: ты зовёшь троих, они — ещё по трое, те — тоже, и так далее.

Формально всё кажется логичным: когда структура «заполняется», человек в её основании получает деньги. Но в реальности всё куда прозаичнее.

Сначала приглашать людей легко — вокруг много тех, кто ещё не слышал о схеме. Но затем круг быстро сужается: многие просто не хотят участвовать в подобных аферах, а остальные либо уже были вовлечены, либо отказались.

Главная ложь этих пирамид — утверждение, что «приглашать легко». Это неправда. Большинство участников рано или поздно упираются в потолок — просто не остаётся новых жертв.

Математика неумолима: в таких схемах проигрывает подавляющее большинство — около 90% и более. Это заложено в саму природу матричной пирамиды: она ничего не создаёт, а лишь перераспределяет деньги от новых участников к старым.

Если кто-то из ваших знакомых зовёт вас в такую схему — задумайтесь. Это тревожный сигнал о вашем окружении. Возможно, пришло время пересмотреть круг общения.

Ещё о пирамидах:

Схема обмана с фальшивыми токенами на примере FWD / SHM

Аналогичные каналы мошенников: Ход Конём | Crypto Logic, @xod_konem_crypto и так далее.

«Хочу предостеречь всех. Канал называется Гроссмейстер, в нём более 35 тысяч подписчиков. Ранее я уже сталкивалась с подобной ситуацией — тогда группа называлась иначе, но стиль подачи информации был точно таким же.

Публикации выглядят очень убедительно: тексты написаны мелодично, насыщены профессиональной терминологией, демонстрируются многочисленные «успешные» сделки на Bybit. Всё это создаёт иллюзию экспертности и вызывает доверие. Более того, группу рекламировали известные инвесторы, и именно по их рекомендации я когда-то туда перешла. НО! Сегодня они опубликовали пост о запуске проекта FWD (Flowdesk) на пре-маркете. Купить его якобы можно через неконтролируемый PancakeSwap.
Важно:
— Комментарии к посту отключены,
— Делать скриншоты запрещено,
— После покупки деньги вернуть невозможно.
Всё это уже было — именно по такому сценарию меня однажды уже обманули. FWD — это скам!
Призываю всех пожаловаться на эту группу и отметить её как мошенническую, чтобы они не смогли обмануть других. Пожалуйста, будьте осторожны, не поддавайтесь на манипуляции и не повторяйте чужих ошибок».

ОТВЕТ:

Спасибо за сигнал! Слово Honeypot в переводе с английского означает «горшочек с мёдом». В криптовалютной сфере этот термин используется для обозначения ловушки, созданной мошенниками, чтобы заманить и обмануть инвесторов.

Такой «мёд» представляет собой фальшивый токен, который выглядит как перспективная инвестиция. Создатели подобных схем обещают высокий доход, часто используя узнаваемые названия популярных криптовалют, бирж или инвестиционных фондов, чтобы вызвать доверие.

Подобные мошенничества чаще всего происходят на децентрализованных платформах, где любой желающий может создать собственный токен на базе популярных блокчейнов. Одной из таких площадок является PancakeSwap, которая не регулируется государственными органами и не контролируется напрямую биржей Binance, что создаёт благоприятные условия для злоупотреблений.

Создание токенов на таких площадках не требует наличия реальных активов или технологий. Этим активно пользуются мошенники, выпуская токены с громкими обещаниями и вводя людей в заблуждение.

Визуально такие токены могут выглядеть как монеты настоящих криптопроектов, за которыми действительно стоят полезные продукты или сервисы. Однако на практике это всего лишь инструмент для выманивания денег.

Чтобы проверить, является ли токен скамом, можно воспользоваться онлайн-сервисом honeypot.is. Для этого достаточно ввести адрес смарт-контракта токена.

Часто обнаруживается, что при любой попытке продать токен взимается комиссия в размере 100%. Это и есть типичный признак Honeypot-схемы.

Как вас обманут на крипте:

Как обманывают те, кто даёт торговые сигналы для криптовалют

Рынок криптовалют привлекает множество спекулянтов, а там, где есть жажда легкой прибыли — появляются и мошенники. Те, кто продаёт или «дарит» торговые сигналы, часто используют целый арсенал уловок. Вот самые популярные схемы обмана:

1. Иллюзия успеха (backtesting/ретроспектива). Они показывают прошлые сигналы, которые «сработали», говоря: «Вот, посмотрите, за последние 2 недели наш сигнал дал +300% прибыли!» Они выбирают только те сигналы, которые действительно оказались прибыльными, игнорируя все остальные. Это выборочная демонстрация, которая создает ложную картину эффективности.

2. Pump & Dump — ты просто инструмент. Некоторые «сигнальщики» договариваются между собой (или с «китами»), чтобы искусственно надуть цену монеты.

Они покупают монету заранее. Дают «сигнал», и подписчики массово покупают. Цена взлетает. Сигнальщик продаёт по завышенной цене. Цена резко падает, а подписчики остаются с убытками.

3. Фальшивые портфели и результаты. Они выкладывают скрины с прибыльными сделками — якобы по своим сигналам. Скрины легко подделать. Часто это даже не реальные сделки, а фотошоп или тестовая торговля на демо-счетах.

4. Подписка на сигналы — без гарантий. Они предлагают платную подписку: “Всего за $100 в месяц — доступ к VIP-сигналам с 90% точностью!” Никакой точности там нет. Сигналы берут в бесплатных источниках, они могут давать результат определённое время.

5. Метод “разделения подписчиков” (scam на статистике). Они делят подписчиков на несколько групп и дают каждой разный сигнал.
В одной группе сигнал “покупай”, в другой — “продавай”. В одной группе сигнал сработает. Далее они работают только с той частью подписчиков, где сигнал оказался «успешным», продолжая делить и фильтровать, пока не создадут «ядерную группу верующих», готовую платить снова и снова.

6. Загон дураков на площадки. Сигналы используют как повод заманить человека на биржу или брокера (настоящего или фальшивого) или лохотрон бинарных опционов. Цель — получить за это реферальные отчисления единоразово или в виде доли средств, которые проиграет человек. Аналогично, капперы дают прогнозы на спортивные результаты, а деньги получают у букмекеров с проигрышей клиентов.

7. Создание “секты”. Они формируют комьюнити, где царит культ личности. Любые сомнения подавляются, негативные отзывы удаляются. Ты думаешь, что ты в элитной группе трейдеров, а на деле — в закрытом телеграм-чате, где тебя разводят на деньги и манипулируют эмоциями.

8. Honeypot. В случае с криптовалютой так называют поддельный криптовалютный кошелек или токен, чтобы заманить людей в инвестирование, просто украв их деньги. Мошенник расписывает, как много дохода принесёт это вложение, зачастую используя названия известных токенов, популярных бирж и фондов. В какой-то момент он даёт настойчивые рекомендации покупать пустышку.

Что можно сделать, чтобы не попасться? Никогда не платите за сигналы вслепую. Проверяйте любую статистику — она должна быть подтверждена (например, на платформах вроде MyFxBook, 3Commas, etc). Не доверяйте “гарантиям” в трейдинге. Их не бывает.

Резюмируем.

Биржи платят таким зазывалам за новых приведённых людей существенные суммы. Помимо этого людям обещают бонусы. Что это означает?

Сопоставьте эти два факта, и вы поймёте, что средний трейдер на бирже принесёт ей хороший доход (и рефоводу-лоховоду), а сам, скорее всего, останется в минусе. Иначе откуда взяться щедрым бонусам и щедрым платам таким вот «трейдерам».

Как вложить деньги в золото на Московской бирже в 2025 году

​Инвестирование в золото на Московской бирже в 2025 году можно осуществить через следующие инструменты:​

Фьючерсные контракты на золото. Фьючерсы позволяют спекулировать на изменении цены золота без физической поставки металла. На Мосбирже доступны расчетные фьючерсы с кодом контракта GL, где базовым активом является золото (GLDRUB_TOM). Котировка осуществляется в рублях за грамм, а минимальный лот составляет 1 грамм. Фьючерсы подходят для опытных инвесторов, готовых к более высоким рискам и обладающих немалыми знаниями о срочном рынке. ​

Скорее всего, вы не такой, поэтому обратите внимание на:

Биржевые паевые инвестиционные фонды (БПИФы). Фонды инвестируют в физическое золото или связанные с ним инструменты.

Например,

«ВИМ – Фонд Золото» (тикер GOLD). Управляющая компания «ВИМ Инвестиции» (группа ВТБ) предоставляет этот фонд, ориентированный на вложения в золото. ​Золото, в которое вкладывается фонд, хранится в разных формах, в том числе на обезличенных металлических счетах, на металлических счетах ответственного хранения в российских кредитных организациях, на торговых банковских счетах в драгоценных металлах и в слитках в хранилищах российских кредитных организаций.

«Тинькофф Золото» (тикер TGLD). Фонд от управляющей компании «Тинькофф Капитал», инвестирующий в золото. ​Золотые слитки весом 1 и 12 кг, которые хранятся в рамках этого фонда, находятся в специальных хранилищах Национального клирингового центра.

«Альфа-Капитал Золото» (тикер AKGD). Управляющая компания «Альфа-Капитал» предлагает этот фонд, ориентированный на инвестиции в золото. ​в качестве активов фонда выступают аффинированное золото на обезличенных металлических счетах и аффинированное золото в слитках на металлических счетах ответственного хранения, открытых в российских банках.

«Доступное золото» (тикер SBGD) инвестирует в физическое золото, хранящееся в уполномоченных хранилищах Национального клирингового центра. Покупка паёв таких фондов позволяет инвестировать в золото без необходимости его физического хранения. ​

Преимущества инвестирования в золото через Мосбиржу:

Низкий порог входа. Минимальный лот для сделок с золотом составляет 1 грамм, что делает инвестиции доступными для частных инвесторов. ​

Отсутствие НДС. Покупка золота на бирже не облагается налогом на добавленную стоимость, что снижает издержки. ​

Удобство хранения. Приобретённое через биржу золото хранится в уполномоченных хранилищах, избавляя инвестора от забот о его физическом хранении. ​

Есть и нюансы.

Рыночные риски. Цена на золото может колебаться в зависимости от мировых рыночных условий, поэтому существует риск снижения стоимости инвестиций.​

Налоговые обязательства. Доходы от операций с золотом подлежат налогообложению. Инвесторам необходимо самостоятельно декларировать доходы и уплачивать налоги в соответствии с законодательством Российской Федерации.​

Перед началом инвестирования рекомендуется тщательно изучить условия, комиссии брокера и особенности выбранных инструментов, а также оценить свои финансовые возможности и инвестиционные цели.

Как вложить деньги в серебро на Московской бирже в 2025 году

Серебро, в отличие от золота, пока не достигло своих максимумов. В марте 2011 года унция достигала $46,5.

Но те, кто покупал по такой цене, столкнулись с существенным снижением цены — в район $14 на минимумах. Сейчас серебро находится в зоне $30. Есть потенциал существенного роста цены металла.

БПИФ / ETF на серебро на Московской бирже, к сожалению, нет, но инвестирование в металл всё же возможно через покупку драгоценных металлов с использованием брокерского счета.

Во-первых, это спот-контракты на серебро (SLVRUB_TOM); сделки с расчётом на следующий день. Минимальный лот составляет 100 граммов серебра. Через торговую платформу, предоставленную вашим брокером, выберите нужный инструмент (например, SLVRUB_TOM) и укажите количество лотов для покупки. После подтверждения сделки серебро будет зачислено на ваш брокерский счёт.​

Во-вторых, фьючерсные контракты на серебро. Они позволяют заключать контракты на покупку или продажу серебра в будущем по заранее оговоренной цене. Инструмент подходит для опытных инвесторов, понимающих, что фьючерсы могут принести большой убыток.

Преимущества инвестирования в серебро через Мосбиржу таковы:

Отсутствие НДС. Покупка серебра на бирже не облагается налогом на добавленную стоимость, что делает инвестиции более выгодными.​

Низкий порог входа. Минимальный лот для серебра составляет 100 граммов, что позволяет начать инвестирование с относительно небольшой суммы.

Удобство хранения. Приобретённое серебро хранится в Национальном клиринговом центре (НКЦ), что избавляет инвестора от необходимости организовывать самостоятельное хранение металла.​

Учтите, что брокеры не выступают налоговыми агентами по операциям с драгоценными металлами. Инвесторам необходимо самостоятельно декларировать доходы и уплачивать налоги, заполнив декларацию 3-НДФЛ.

Стоит ли покупать Ethereum?

Решение о покупке Ethereum (ETH) должно основываться на тщательном анализе текущей рыночной ситуации, прогнозах экспертов и ваших личных инвестиционных целях. На данный момент цена ETH составляет $1570.

Прогнозы на 2025 год значительно различаются:

Changelly предполагает, что в декабре 2025 года цена ETH может достичь максимума в $4017, со средней ценой около $3567. Investing Haven предсказывает диапазон от $2145 до $5190, со средней ценой $3667. ​

Standard Chartered недавно пересмотрел свой прогноз, снизив ожидаемую цену ETH в 2025 году до $4000, что на 60% ниже их предыдущей оценки. ​

Однако стоит учитывать, что эти прогнозы сделаны до последнего обвала, а рынок криптовалют остается высоковолатильным. Прошлые прогнозы часто не оправдывались. Например, в начале 2025 года ETH торговался около $3300, показывая почти нулевой рост с начала года.
РБК

Перед принятием решения о покупке ETH рекомендуется:

Оценить личные инвестиционные цели и уровень приемлемого риска. Криптовалюты могут быть высокорисковыми инвестициями.​

Провести собственное исследование и рассмотреть различные прогнозы и анализы. Различные источники предоставляют разные оценки будущей стоимости ETH.​

Следить за новостями и обновлениями в экосистеме Ethereum. Технологические улучшения и регуляторные изменения могут существенно влиять на цену.​

Помните, что инвестиции в криптовалюты сопряжены с высоким риском, и важно принимать решения, основываясь на всестороннем анализе и консультациях с финансовыми консультантами.

Инвестируя в активы, не имеющие явной фундаментальной стоимости, будьте готовы потерять львиную долю вложений.

Vi Trader: девушка заманивает в бинарные опционы

В канале Альфа Капитал увидел рекламу канала Vi Trader (@tradervifree). Что вы можете сказать о канале. Скриншоты приложил.

ОТВЕТ:

Альфа не при делах, рекламу показывает адмистрация Telegram.

В данном канале заманивают на нелегальную площадку бинарных опционов Pocket Option. Здесь мы подробно объясняем, почему связываться с ней, как и с другими бинарными опционами, не следует.

Девушка представляется как Ви, имеет ютуб-канал youtube.com/@tradervi5233. Использует аккаунт @ViTrader в ТГ.

СКРИНШОТЫ ОТ ЧИТАТЕЛЯ:

Ещё про незаконный трейдинг:

Развод! «Я менеджер по подбору персонала компании Wildberries»

Россияне по WhatsApp получают письма следующего содержания:

Привет!
Я менеджер по подбору персонала компании WILDBERRIES. Мы предлагаем вам уникальную возможность работать удаленно, уделяя всего 30–60 минут в день и получать ежедневные выплаты. Что мы предлагаем:
Легкая работа, которую можно совмещать с учебой или основной деятельностью.
Доход от 200 до 30 000 рублей в день, без задержек и строго на карту.
Полная свобода: вы сами решаете, когда и где работать.
Преимущества:

Не требуется опыта: всему научим с нуля.
Работа через удобное мобильное приложение.
Отличная возможность начать зарабатывать уже сегодня!
Если вас заинтересовало наше предложение, нажмите на кнопку ниже и свяжитесь с менеджером через WhatsApp для получения подробностей.

Это развод по схеме «лёгкое задание». Люди клюют на то, что можно быстро заработать деньги, им рисуют суммы в личном кабинете, а чтобы вывести деньги, надо провести авторизацию, верификацию, заплатить налог. В итоге получается не заработок, а убыток.

Не связывайтесь. Перед вами мошенники!

Пример сообщения:

Почему не надо вкладывать в Pocket Option

С Pocket Option лучше не связываться, потому что…

  1. У него нет регуляции. Не имеет лицензий от серьёзных регуляторов (например, CySEC, FCA), что делает площадку ненадёжной. Более того, регуляторы против участия в подобных схемах. Смотрите, например, предупреждение от FCA, и российского ЦБ (ссылка будет ниже).
  2. Бинарные опционы. Это больше азартная игра, чем инвестиции — шансы на прибыль минимальны, а потери высоки.
  3. Жалобы. Пользователи часто сообщают о проблемах с выводом средств и манипуляциях котировками.
  4. Агрессивный маркетинг. Обещания лёгких денег — типичный признак лохотрона.
  5. Офшорная регистрация. Такого рода компании базируется в мусорных юрисдикциях, где защиты клиентов нет или она крайне слабая.

Итог: деньги на таких платформах обычно теряются. Лучше выбрать регулируемого брокера с лицензией в стране вашего гражданства.

И это должна быть брокерская лицензия, а не дилерская, где выхода на реальный рынок не существует, а игрок торгует против площадки, как в казино.

«На территории бывшего СССР, несмотря на противодействие ЦБ и постоянную блокировку доменов, такие лохотроны продолжают втягивать людей в этот вид лудомании. Особенно активны Pocket Option, Binarium. Завлечение новичков идёт через рефералов, рассказывающих сказки про заработки на бинарных опционах в Youtube и Telegram», — рассказывает телеграм-канал «Финсайд».

«Все обещания о лёгком заработке на бинарных опционах — мошенничество. Вы просто потеряете деньги», — сказано в брошюре ЦБ о финансовом мошенничестве.

Реквизиты лохотрона:
Infinite Trade LLC, Republic Of Costa Rica, San Jose- San Jose Mata Redonda, Neighborhood Las Vegas, Blue Building Diagonal To La Salle High School с номером 4062001303240; Infinite Trade LLC регулируется Управлением международных услуг Мвали (лицензия T2023322). PO TRADE LTD is the owner of the pocketoption.com domain.

В чёрном списке ЦБ находится не только основной домен, но и сотни зеркал, включая po.trade, pocketoption.com, pocket-finance.ru, po.finance, p.finance, potrade.io, po.company, pocketoptionclub.com, po.company.

Как вас разведут на трейдинге:

Не связывайтесь! Юлия Кузнецова, инвестиционный консультант

Чем закончились ваши суды с коучем по инвестициям и преподавателем МГУ Юлией Кузнецовой?

ОТВЕТ:

17 мая 2024 года Хамовнический суд отклонил иск Юлии Кузнецовой, зарегистрированного инвестконсультанта ЦБ, против проекта «Вкладер», Ольги Гогаладзе и ВГТРК (телеканал «Россия-1»). Ответчики предоставили убедительные доказательства: документы полиции, показания свидетелей и видео, где сама Кузнецова подтверждает убытки свыше 2 млн рублей от аферы. Она же утверждала, что потерь не было, так как позже договорилась с мошенниками о возврате средств, отказавшись от уголовных претензий.

Учитывая склонность дамы к искажению информации, мы не рекомендуем иметь никаких финансовых дел и обучаться у неё по любым программам.

Иск возник из-за репортажа «России-1» о махинациях ООО «ФинИст» и подобных структур. Компания привлекала деньги под видом инвестиций, но торговля не велась, и клиенты теряли сбережения. В сюжете Кузнецова, одна из пострадавших, делится своей историей, говоря о потерях 2 млн рублей в афере. При этом в руке она держит талон-уведомление (такие выдают в отделах МВД людям, подавшим заявление о совершении преступления):

Кроме того, были документы из МВД, которые подтверждают, что инвестиционный консультант из реестра ЦБ Юлия Кузнецова теряла деньги в лохотроне Финист / Varalen. У «Вкладера» было постановление об отказе в возбуждении дела против «ФинИст», где Юлия Кузнецова указана среди заявителей. Кузнецова могла бы ускорить процесс, признав документ, но 7 марта заявила, что не знает его происхождения.

Об афере «ФинИст» писали многие СМИ, включая «Вкладер» и Гогаладзе, предупреждая об обмане. Что именно задело Кузнецову, неясно. В суде она отрицала статус потерпевшей, считая это слово оскорбительным для своей репутации.

В иске есть претензии к двум публикациям на ресурсах Ольги Гогаладзе. 22 января 2023 года та опубликовала указанный выше фрагмент репортажа телеканала «России-1», в котором Юлия Кузнецова говорит о своих потерях в лохотроне, и обзор Как коуч по инвестициям отдала мошенникам 2 000 000 рублей.

В этом обзоре госпожа Гогаладзе делает акцент на двух фразах госпожи Кузнецовой, которые заставляют усомниться в глубине её познаний. «Я сразу пошла на мастер-курс, чтобы получить какие-то БАЗОВЫЕ знания». «Так как я пока что ещё ничего не понимаю в этом».

«Вышеприведенные записи носят заведомо ложный характер и направлены на подрыв деловой репутации истицы. Истица является инвестиционным советником Центрального банка России № 109 и подобные записи неправомерно ставят под сомнение её компетентность и причиняют вред деловой репутации. Истица никогда не несла потерь, связанных с взаимодействием с институтом «ФинИст», — сказано в исковом заявлении.

21 августа 2019 года по заявлению Юлии Кузнецовой был отказ, но его 18 октября 2019 года отменила прокуратура ЦАО г. Москвы. Но затем Юлия Кузнецова сняла претензии.

«К материалам проверки приобщены заявления от Кузнецовой Ю.А., в которых заявитель сообщает о том, что направление заявлений о возможных противоправных действиях представителей ООО «Финист» и компании «Varalen Capital Market» обусловлены стремлением защитить свои права и законные интересы, вытекающие из гражданско-правовых сделок, понесёнными в связи с их исполнением убытками и продиктованы неправильной интерпретацией имевших место фактов. Заявитель подтверждает факт оказания компанией «Varalen Capital Market» услуг в рамках договорных отношений, указанные услуги были приняты заявителем в полном объеме», — сказано в документе УВД по ЦАО Москвы.

Обратите внимание на фразы «понесёнными в связи с их исполнением убытками», «похитили мои денежные средства» и соотнесите их с фразой из иска «истица никогда не несла потерь, связанных с взаимодействием с институтом «ФинИст».

Юлия Кузнецова признала все договорные отношения с ООО «ФинИст» и компанией «Varalen Capital Market» завершёнными и отсутствие каких-либо претензий к ним. Также она попросила прекратить проверочные мероприятия, так как считает, что оформленные правоотношения имеют гражданско-правовой характер.

Шаг Юлии Кузнецовой стал основанием для отказа в уголовном расследовании остальным заявителям. В их числе Брагина Н.Н., Дударова 3.А., Лавринович Л.В., Махматхатжиев С.С., Дудин В.Е., Поклонская В.Н., Кожевников О.В., Дылгырова И.Д., Жукова А.Б., Зуева Е.А., Иванова K.H., Вацуева Л.А., Дарчиева М.Э., Курсков А.И.

В итоге судья по запросу получил из правоохранительных органов исчерпывающие доказательства того, что Юлия Кузнецова действительно теряла деньги. С документами по судебному делу вы можете ознакомиться здесь.

Информация о том, что Юлия Кузнецова не смогла распознать типовой инвестиционный лохотрон, является существенной, так как она сама стала оказывать образовательные услуги в области инвестиций.

19 октября 2020 года, через год после скандала, она зарегистрировала на свой адрес Ассоциацию финансовых и инвестиционных советников фондового рынка (ИНН 9709066223, ОГРН 1207700387663) и стала её президентом. 9 августа 2021 года включена в реестр инвестиционных советников ЦБ. 11 ноября 2021 года Ассоциация получила образовательную лицензию №041781.

Доходы организации в 2022 году составили 9,7 млн рублей, в 2023 году — 8,3 млн рублей, в 2024 году — 0 рублей.

22 апреля 2022 года Юлия Кузнецова создала ООО «Онлайн университет инвестиций» (LLC JK Invest, ИНН 9709080267, ОГРН 1227700240294). В 2022 году у этого ООО ещё не было доходов, расходы же составили 9 млн рублей. В 2023 году доходы составили 42,4 млн рублей, расходы — 29,9 млн рублей, прибыль — 12,5 млн рублей. В 2024 году бизнес пошёл на спад. Доходы — 9,2 млн, расходы — 10,6 млн. Теперь организация называется ООО «Международный онлайн университет инвестиций» (JK INVEST). На сайте jkinvest.ru представлена как Международный онлайн-университет инвестиций «Финансология».

Ещё одна версия названия представлена в ВК: международный университет финансов и инвестиций (vk.com/jkinvest).

В 2023 году Юлия Кузнецова выпустила книгу «Деньги всегда! Из точки А к финансовой свободе». «Юлия открыла свой бизнес, пройдя успешный путь финансового директора в крупных компаниях, в том числе в «Северстали», — сказано в аннотации.

Информация о работе «Северстали» подтверждения не нашла. Оказалось, что Юлия Кузнецова не была там трудоустроена. А работала она в ООО «Северные прииски». «ФАС признала, что размещение недостоверных сведений Кузнецовой — нарушение закона. На заседании Юлия настаивала, что ООО «Северные прииски» — это то же самое, что и «Северсталь», но ФАС указала, что это две разные компании. Кузнецова пыталась оспорить решение, но суд выступил на стороне контрольного ведомства», — сообщала в июне 2024 года Baza.

Также она декларировала, что имеет семь высших образований, в том числе МГУ. Рособрнадзор пояснил, что Юлия Кузнецова (девичья фамилия – Эйбова) получила высшее образование не в МГУ, а в МГСУ (теперь РГСУ). Остальных шести высших образований в полученном ответе не содержится.

Касательно преподавания в МГУ история запутанная. Юлия Кузнецова там проводила занятия как действующий инвестиционный советник, но даёт ли это право называть себя преподавателем МГУ — не совсем ясно. В списке сотрудников кафедры финансов и кредита её нет.

24 июня 2024 года 10 бывших учеников Юлии Кузнецовой обратились в полицию с заявлением о мошенничестве. Они проходили обучение по программе «Разумный инвестор VIP» в 2021 году.

«Обучение их не устроило, потому что услуги оказаны не были. Материалы для обучения были скопированы из «Википедии» и других сайтов, а на вопросы по ним Кузнецова ответить не могла — просто не владела материалом. А если ученики критиковали её работу, то Кузнецова отвечала крайне агрессивно. На курсе по инвестициям Юлия вообще заявила ученикам, что, если у них нет минимум 50 тысяч долларов, то на её курсах им делать нечего. Заявители решили обратиться в полицию только в 2024 году, потому что наткнулись на новость, что Кузнецова не смогла доказать в суде наличие у неё 7 образований и опыт работы в «Северстали». По словам учеников, люди шли к ней на обучение именно из-за «её уникального опыта». На данный момент заявители оценивают нанесённый ущерб почти в миллион рублей. Многие люди не заплатили за обучение до конца, когда поняли, что им преподают не то, что нужно», — сообщала Baza.

О других судебных историях читайте ниже:

Бинариум: держитесь подальше. Потеряете деньги

С Binarium лучше не связываться, потому что это нерегулируемый брокер с сомнительной репутацией: частые жалобы на невыплаты, манипуляции котировками и агрессивный маркетинг. Лицензии от крупных регуляторов (типа CySEC или FCA) нет, а отзывы указывают на риски потери средств. Безопаснее выбрать платформу с проверенной регуляцией, то есть лицензией вашей страны.

И это должна быть брокерская лицензия, а не дилерская, где выхода на реальный рынок не существует, а игрок торгует против площадки, как в казино.

«На территории бывшего СССР, несмотря на противодействие ЦБ и постоянную блокировку доменов, такие лохотроны продолжают втягивать людей в этот вид лудомании. Особенно активны Pocket Option, Binarium. Завлечение новичков идёт через рефералов, рассказывающих сказки про заработки на бинарных опционах в Youtube и Telegram», — рассказывает телеграм-канал «Финсайд».

«Все обещания о лёгком заработке на бинарных опционах — мошенничество. Вы просто потеряете деньги», — сказано в брошюре ЦБ о финансовом мошенничестве.

Реквизиты лохотрона:
Binarium Limited 1599 СTD 2016, Suite 305 Griffin Corporate Centre P.O. Box1510, Beachmont, Kingstown St. Vincent and the Grenadines, + 7 (499) 703 35 81. BINARIUM LIMITED, HE321566, Office 02, 9 Kappadokias, Dasoupoli, 2028, Nicosia, Cyprus +357(22)052784, +44(203)6957705, +7 (499) 703 35 81, +7 (901) 448 80 74.
support@binarium.com (binarium.com).

В чёрном списке ЦБ находится не только основной домен, но и сотни зеркал, включая binarium.com, binarium.ru, binarium.digital, binarium.club, binarium.io, binarium.global, binarium.expert, binarium.net, binarium.world, binarium.market, binarium.trading, official.binarium.com, binarium.finance, bin.direct, binarium.trade, binarium.name, binarium.live, binarium.link, binarium.click, binarium.space.

Приложение Binarium в Google Play: id=com.binarium.binariummobile

Как вас разведут на трейдинге:

Рейтинг бинарных опционов. Почему не надо связываться

ЦБ внёс сайт Рейтинг бинарных опционов (king.nanoquant.ru/invest4n.html) в свой чёрный список за признаки нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг.

На самом деле, всё, что связано с бинарными опционами, нелегально, и в первую очередь площадки, на которые заманивают людей, суля им высокие доходы. Это, например, Binarium, Pocket Option.

Игра на таких площадках не имеет отношения к инвестициям и сродни казино. Недаром, во многих странах бинарные опционы запрещены.

Бинарные опционы запрещены в Евросоюзе (с 2018 года для розничных инвесторов, по решению ESMA), Израиле, Канаде, Австралии (с 2021 года для частных лиц), а также частично ограничены в США (доступны только через регулируемые биржи, вроде Nadex).

Конкретно на сайте king.nanoquant.ru/invest4n.html даны реферальные ссылки на лохотроны OlympTrade (Aollikus Limited, 40131, registered address: 1276, Govant Building, Kumul Highway, Port Vila, Republic of Vanuatu. Saledo Global LLC, registered at Euro House, Richmond Hill Road, Kingstown, St. Vincent and the Grenadines, P.O. Box 2897), Binarium, Pocket Option, Binomo (binomo.com), ExpertOption (expertoption.com), IQ Option, InstaForex (назван брокером форекса, который занимается и бинарными опционами).

«На территории бывшего СССР, несмотря на противодействие ЦБ и постоянную блокировку доменов, такие лохотроны продолжают втягивать людей в этот вид лудомании. Особенно активны Pocket Option, Binarium. Завлечение новичков идёт через рефералов, рассказывающих сказки про заработки на бинарных опционах в Youtube и Telegram», — рассказывает телеграм-канал «Финсайд».

«Все обещания о лёгком заработке на бинарных опционах — мошенничество. Вы просто потеряете деньги», — сказано в брошюре ЦБ о финансовом мошенничестве.

Также ЦБ помещает в чёрный список аккаунты в соцсетях, где идёт заманивание в бинарные лохотроны.

Примеры:

Группа (сообщество) в социальной сети "Trading Lab. Бинарные Опционы"
Учетная запись (аккаунт, профиль) в социальной сети (мессенджере) "Бинарные опционы | Альфа трейдер"
Telegram-канал (группа, блог) "Market Review | Трейдинг | Бинарные опционы", "M REVIEW BINARY OPTIONS"

Осторожно! Беспалов Финанс и гражданство Парагвая

Наткнулся на рекламу Беспалов Финанс (bespalov-finance.ru) в интернете. Ребята называют себя «международный консалтинговый бутик» и предлагают оформление паспортов и ВНЖ других стран. При ближайшем рассмотрении обнаружилось, что вся деятельность этих юристов исключительно сомнительная сразу по многим причинам:

1) Никакой международной фирмы вообще не существует, а юридически весь бизнес оформлен как ИП Беспалова Ирина Викторовна, ОГРНИП 322784700231187. Это супруга «основателя компании» Александра Беспалова, который на сайте зачем-то громко именует себя CEO (генеральный директор). Беспалова, она же Ирина Луцюк в соцсетях, вообще не юрист, а поэтесса, вот тут на Озоне она продает свои стихи (https://www.ozon.ru/seller/individualnyy-predprinimatel-bespalova-irina-viktorovna-2149348/)

2) Услуги, которые заявлены на сайте «бутика», также вызывают массу вопросов. Например, предлагается оформить гражданство Парагвая за 270 тысяч долларов и в срок не более 12 месяцев (см. скрины).

Но простейший фактчекинг показывает, что Парагвай не торгует своими паспортами. Там вообще нет никаких программ «гражданство за инвестиции», а для получения права податься на паспорт надо сначала получить ВНЖ, затем не менее 3 лет прожить с ним в стране. И только потом можно подать документы в суд, и еще года полтора-два проходить судебную процедуру натурализации. По остальным странам, указанным на сайте Беспалов Финанс, примерно такая же картина — обещания могут не соответствовать реальности.

3) Сам Беспалов Александр проходит в настоящее время процедуру банкротства, которое связано с тем, что еще 2020 году по решению Фрунзенского районного суда города Санкт-Петербурга по делу № 2-3075/2020 установлен факт неисполнения должником (Беспаловым, то есть) обязательств по соглашению от 13.10.2017. Беспалов взял у истца 260326,28 долларов США под предлогом продажи токенов Easy Token, заключил с истцом соглашение, но свои обязательства не исполнил, в связи с чем потерпевший и обратился в суд.

Также в открытом доступе есть множество других судебных решений, которыми установлено, что Беспалов брал у граждан деньги и не выполнял свои обязательства, например:

1) https://frn—spb.sudrf.ru/modules.php?name=sud_delo&srv_num=1&name_op=doc&number=385844243&delo_id=1540005&new=0&text_number=1
2) https://frn—spb.sudrf.ru/modules.php?name=sud_delo&srv_num=1&name_op=doc&number=438847352&delo_id=1540005&new=0&text_number=1
3) https://frn—spb.sudrf.ru/modules.php?name=sud_delo&srv_num=1&name_op=doc&number=546324256&delo_id=1540005&new=0&text_number=1

Это все говорит о его деловых качествах и отношении к делу.

И этот человек продолжает в интернете искать желающих дать ему крупную сумму денег под сомнительные обещания оформить паспорт другой страны.

«Меня обманули на Trading View»

«Потерял деньги на сайте ru.tradingview.com Хорошо пели разные финансовые аналитики и страховщики. Потерял 65 000 рублей. Как умудрился туда вложить деньги.

Аналитик Решетов Михаил обещал, что теперь он будет работать, а я только немного помогать (открывать и закрывать сделки по его команде) Сегодня заработал 1000 дол. и через полчаса все потерял. Вроде по своей вине.

Деньги не застрахованы. Предложили внести 953 дол. на счет за 24 часа, чтобы отменить сделку ошибочную и тогда счет разблокируется. А было сегодня уже 2600 долларов. Не верил своим глазам. И бац… Все. Уговорил взять деньги в долг, чтобы начать хорошо зарабатывать…

Я уже просмотрел про лжеюристов стоп-скам и тоже думал обратиться в полицию. У вас уже смотрел про это подробнее. Думаю надо в программу «Расследование Эдуарда Петрова», «Человек и закон». Может еще куда-нибудь? Что Вы мне посоветуете?»

ОТВЕТ:

tradingview.com — не брокер, это информационный сайт.

Вас просто развели мошенники, прикрываясь известным именем.

Обращайтесь в полицию. Стоп-скам это мошенники:

Как ещё вас обманут на трейдинге:

Инвестиции в золотые монеты. В чём подводные камни

«ЗОЛОТОЙ ИНВЕСТ КЛУБ». На сайте указаны два юрлица.

ООО «Золотое время», ИНН 7743218176, ОГРН 1177746688910,
Уведомление о постановке на спецучет в ГИПН ЮЛ7701604961, Лицензия на скупку у физических лиц ювелирных и других изделий из
драгоценных металлов и драгоценных камней, лома таких изделий № Л023-00119-77/00145996 от 20 апреля 2022 г.

ООО «ИмпериалЪ», ИНН 9725042269, ОГРН 1207700502921
Уведомление о постановке на спецучет в ГИПН ЮЛ7701003260, Лицензия на скупку у физических лиц ювелирных и других изделий из
драгоценных металлов и драгоценных камней, лома таких изделий № Л023-00119-77/00028083 от 29 марта 2022 г.

Что скажете? Реклама такая:

ОТВЕТ:

Реклама представляется не особо корректной. Никакая прибыль не может быть зафиксирована при инвестициях в золото в целом и в золотые монеты, в частности. Вполне возможно падение цен.

Также надо иметь в виду, что разница между ценами покупки и продажи существенна. Так, инвестиционная монета «Георгий Победоносец» продаётся по состоянию на 3 апреля 2025 года по 73 400 рублей, а покупается по 72 100 рублей (почти на 2% меньше).

В биржевых инструментах, позволяющих играть на цене золота, эта разница намного меньше.

Также надо понимать, что хранение золота в металле (слитки, монеты) это риск и издержки.

Заманивают в финансовую пирамиду Mining Race (Mining Grid)

Здравствуйте, знаете что-нибудь о данной компании? Недавно прислал один мошенник рефовод, хочется его послать куда подальше, но для начала хочу получить какую-нибудь информацию, чтоб было чем обосновать. Заранее благодарю.

ОТВЕТ:

Судя по обещанию дохода 6% в месяц в BTC, перед нами финансовая пирамида, с которой связываться не следует.

«Узнай как зарабатывать от 72% годовых в первой валюте мира (BTC) без трейдинга, слива депозитов и хайпов — используя технологию, которая уже приносит пассивный доход тысячам людей. Без опыта в майнинге и криптовалюте», — обещает пирамида.

Сайты пирамиды: miningrid.com, iconx.tech, miningrace.com.

В канале Информационный MRace (t.me/mining_race_info) посты делают Натали Петрова, Сергей Силантьев. Руководитель — Али Абузинджал (Ali Abuzinjal) «доктор технических наук в области электротехники и вычислительной техники».

Али Абузинджал связан с рядом противоречивых проектов в сфере многоуровневого маркетинга (MLM) и криптовалют, которые были подвергнуты критике как возможные мошеннические схемы или финансовые пирамиды.

Абузинджал упоминается как директор по работе с сообществом в проекте IconX — платформе для майнинга криптовалют, работающей по модели MLM. Этот проект вызвал серьезные опасения у отраслевых наблюдателей. Сообщается, что IconX не предоставляет прозрачной информации о владельцах и руководстве, а его структура выплат делает упор на привлечение новых участников, а не на продажу реального продукта — признак классической пирамиды.

Также Абузинджал связан с проектами Safir International и Zeniq Coin, которые были названы финансовыми пирамидами. Эти схемы обвиняются в том, что используют деньги новых инвесторов для выплат старым — это характерный признак схемы Понци.

Управление по финансовым услугам Дубая (DFSA) выпустило официальное предупреждение, в котором говорится, что компания Zeniq Technologies, связанная с вышеуказанными проектами, не имеет лицензии на предоставление финансовых услуг на территории Международного финансового центра Дубая (DIFC). Это вызывает дополнительные опасения по поводу легальности деятельности, связанной с Абузинджалом.

Учитывая связи Али Абузинджала с несколькими проектами, которые были подвергнуты критике за отсутствие прозрачности, обещание нереалистичной доходности и работу без необходимых лицензий, существует серьёзный повод относиться к любым инвестиционным предложениям, связанным с ним, с крайней осторожностью.

В ютубе аферу продвигает некий Тимур Авезов (youtube.com/@timuravezov, instagram.com/the_same_investor, facebook.com/timur.avezov.9, t.me/invest_jump)

Людей заманивают обещаниями высокого дохода:

Что получит партнёр, создавая команду в бинаре?

1️⃣ Мгновенный бонус
10% от покупки Лицензии
5% от покупки карты мощности (Stable Mining)

2️⃣ Бинарный бонус
Расчёт — с понедельника по понедельник
10% от объема по меньшей ноге
Остаток с большей ноги переносится на следующую неделю

3️⃣ Ранговый бонус (накопительный)
Смотри таблицу в бек-офисе ICONX
Раздел: Ranks

4️⃣ Grid Bonus
Доход от дохода карт мощности твоих клиентов
Раздел: Grid tree → Grid bonus в ICONX

Пример расчета:

Лицензия: $300
300 × 10% = $30 мгновенный бонус
Карта мощности (Stable Mining): $350
350 × 5% = $17 мгновенный бонус
В бинарный и ранговый объём:
Лицензия: 300 × 100% = 300 баллов
Карта: 350 × 10% = 35 баллов

Связываться с Mining Race (Mining Grid) не рекомендуем.

Как вас обманут трейдеры Ironveil, @shinobi_help, Kuroshi @senpaj_help. Читайте здесь отзывы жертв

Товарищи обманутые, напишите в полицию заявление. Оно вряд ли вернёт деньги, но обезопасит вас от подозрений в соучастии, если украденные деньги окажутся замешанными в преступлении (отмывание денег, финансирование терроризма и прочее).

Подробнее:

https://vklader.ru/vozvrat-ot-moshennika/

Товарищи обманутые, пожалуйтесь в Telegram на каналы мошенников. Метку scam администрация менеджера вешает, если жалоб достаточно. На посте с обещанием прибыли выберите Report | Scam or fraud | Deceptive or unrealistic financial claims.

Яндекс на сайты, которые публикуют фальшивые отзывы на этих мошенников. Для этого наберите в поиск имя лохотрона, найдите положительный отзыв мошенников, нажмите три точки рядом с ним, выберите Сообщить об ошибке | На сайте обманули. И напишите кратко, что это отзыв фальшивый про телеграм-канал мошенников:

Названия каналов и админов постоянно меняются. Примеры ниже.

Ironveil, Kuroshi, Shinzen, Specter, Marshal, Spirit, Obsidianer, Grizzly, Thunder, Cyclone, Scorpion, Mistblade, Shadebound, Blackveil, Stealthon, Blackfury, Shadowen, Steelshade, Moonfang, Nightblade, Kanna, Nightstep, Rinto, Yoshino, Tama, Matoko, Wakana, Kazuo, Mirai, Nanami, Izanagi, Hoshi, Premium, Amaya, Shizuka, Kazuki, Toshu, Amaterasu, Fushigi, Senpai, Shogun, Nokai, Mizuki, Inzen, Naren, Sankaido, Naiko, Takeshi, Mikado, Morin, Hino, Akuro, Mizuro, Tenshi, Yamato, Akebane, Homura, Minato, Yamato, Naruto, Tora, Shuro, Ameno, Cashiro, Takumi, Fubuki, Akuma, Takeda, Tengu, Bushido, Slash, Enrai, Okami, Трейдер, Sai, Kamikaze, Katsuro, Assassin, DarkSteel, Nunchaku, канал Путь, Blade, Satori, Ronin, Makoto, Hattori, Kuro, Kunai, Norex, Shinobi, Ghost, Bexlar, Ninjex, DarkSatoshi, Cirova, BlackMask, Silana, Shuriken, Bitari, Finto, Samurai, Tradex, Cryptocurrency, Monexis, Mavix, Katano, Ninjax, Bitcut, Quantix, Trading, Silvona, Crypto Market, Mintro, Cryptosquare.

Админы: @shinobi_help, @senpaj_help, @ninja_inform, @ninja_invest, @ninja_assistent, Base Bot, @basilc_assistant_bot, @Alex_Resolution, @Speculator_Nik, @Alex_Crypto_way, @JOEcopytrade_bot, @kirill_onchain, @Cryptolnspect, @ghostl1, @Slashl1, @assistent_ninja, @Alexandr_Ether, @Alexandr_Korin, @Speculator_Nik, @Novik_AlexCrypt, @Alex_Torinko, @YourAssistantRobot_Bot, @houb_assistant_bot, @Alexandr_mkn, @Alex_Kimov и другие.

Отзыв жертвы:

Попался на мошенника. Наткнулся на его телеграм канал через сайт cryptorussia.ru, не верьте отзывам этого сайта, так же не верьте и другим сайтам, где хвалят этих мошенников, на таких сайтах есть топ лучших трейдеров, якобы проверенные. Не верьте, всё это ложь.

Лишь позже узнал что этот якобы Кирилл уже давно известный мошенник, постоянно меняет название канала.

Скамят очень красиво, вносишь депозит на субаккаунт (в письме UID субаккаунта 52176258, как у всех жертв) и копитрейдингом зарабатывают проценты и отправляют тебе на кошелёк дивиденды ежедневно и по началу действительно перечисляют проценты на твой кошелёк.

Схема точно такая же как и у всех кто писали ранее в отзывах, добавляют в чат где 3 чела типа давно в деле и 1 аналитик Александр. Александр пишет что в группе две новенькие, Ангелина и вы, но новенький здесь только ты, в группе все мошенники. Переписка в чате точно такая же как у всех, фото двух детей, эксклюзивный ICO с дофига иксами, письмо от info@ad-bybit.com (фальшивый Bybit) про бонусы, и наконец письмо об страховке и заморозки депозита. И ещё добавили в группу, называется Ветер перемен, там якобы аналитик по имени Ник, который будет вас обучать трейдингу, будет скидывать обучающие материалы и сделаны очень красиво.

В итоге заблокировали когда отказался переводить деньги за страховку. Мошенники скамят очень грамотно, ты просто веришь в эту легенду, когда видишь как ежедневно приходят дивиденды тебе в кошелёк, но это не надолго. Узнал что попался к мошенникам когда перепроверил адрес эл.почты якобы от байбит, когда предлагали бонусы, и старался не подавать виду, чтобы ежедневные дивиденды пеечислялись и дальше. В итоге удалось вернуть лишь половину. Заблокировали, когда сказал, что нет денег на страховку.

Под видом проверенных инвестиций данный обман продвигают на сайтах torforex.com, easilytrading.ru, cryptorussia.ru, coinspot.io, mining-bitcoin.ru, tehnoobzor.com, bitok.blog, dzen.ru/zdorovoedvizhenie, top-trejdery.ru, prostocoin.io, vk.com/treyderotzyvy, traders-rejting.ru, ewa-trade.ru, pikabu.ru/@denu4, pikabu.ru/@arthurnorates и других.

Другие обманные схемы, продвигаемые на указанных выше сайтах:

На сайте coinspot.io, где размещён положительный обзор о Slash, также как проверенные инвестиции предлагают следующие каналы: DYOR (@citadel_spt, @citadelpaymentsbot), ATH (@cr_terms, @manuall_for_dummies_bot, @Trustt_manager), DÈ SKLADCHINA (@DigitalPirat), Elixir (@Morpheus_Elixir),

Названия каналов и админов меняются постоянно, как имена и аккаунты, с которых обманывают. Например, это Александр Зенин, @AlexandrZenin, @Seriy_crypt и так далее.

Также из этой группы каналов заманивают в каналы другого типа, например, Торговые вероятности (t.me/joinchat/v7Vb7Ix7XkowZjBi), Crypto Falcon (@falconinvestors), Falcon Finance (@finfalconx), @falconcrypto_bot, @falcon_managerr, @houb_assistant_bot.

Сайт itm-trade.ru из рекламы перенаправляет на канал мошенников Trading. Как рекламодатель указана Стихарь Виктория Валерьевна, ИНН 434547053557, ID #68906694.

Как вас ещё обманут на якобы трейдинге:

В Китае MLM в классическом виде запрещён

Многоуровневой маркетинг (MLM) в Китае имеет сложную историю. В 1990-х годах компании вроде Amway и Avon начали проникать на рынок, привлекая миллионы людей обещаниями дохода.

Однако в 1998 году правительство запретило MLM, назвав его «пирамидальной схемой», из-за случаев мошенничества и социальной нестабильности. В 2005 году Китай частично снял запрет, разрешив «прямые продажи» с жесткими условиями: компании должны иметь физические магазины, а доход участников — зависеть от продаж, а не от вербовки. Это ограничило классический MLM. Сегодня такие фирмы, как Amway, работают легально, но под строгим контролем. Незаконные схемы всё ещё возникают, и власти активно их пресекают.

В Китае MLM (многоуровневый маркетинг) строго регулируется, и с 2005 года действует запрет на традиционные схемы пирамидного типа. Однако некоторые компании получили лицензии на прямые продажи с ограничениями.

Cреди разрешённых:

1. Amway — работает через модель прямых продаж с магазинами.

2. Herbalife — адаптировала бизнес под местные законы.

3. Mary Kay — использует лицензированные точки продаж.

4. Nu Skin — также получила разрешение с ограничениями.

5. Infinitus — китайская компания, специализируется на здоровье и травах.

6. Perfect (China) — продукты для красоты и ухода.

Точный список лицензированных компаний публикует Министерство коммерции КНР. Все они работают через офлайн-магазины, а не классический MLM, из-за запрета пирамидных схем. Для актуальной информации рекомендую проверить официальные реестры.

Всего около 90 компаний имеют лицензии, но точный список меняется, и данные нужно проверять через официальные источники, например, Министерство коммерции КНР. Полный MLM в классическом виде запрещён, разрешены только модифицированные схемы с фиксированными точками продаж.

Официальный список лицензированных компаний прямых продаж в Китае публикуется на сайте Министерства коммерции КНР (MOFCOM). Актуальная ссылка: https://zxgl.mofcom.gov.cn/front/index.

Ищите раздел о прямых продажах (直销, «zhíxiāo»). Сайт на китайском, для перевода используйте встроенные инструменты браузера. Обновления публикуются нерегулярно, так что дата последней версии важна.

По состоянию на апрель 2025 года в списке присутствуют:

Baojian (China) Co., Ltd.
Nu Skin (China) Daily Health Products Co., Ltd.
Sansheng (China) Health Industry Co., Ltd.
New Era Health Industry (Group) Co., Ltd.
Nanjing Zhongmai Technology Development Co., Ltd.
Oriflame Cosmetics (China) Co., Ltd.
Jinshili Jiayou (Tianjin) Co., Ltd.
Fudi Health Technology Co., Ltd.
Mary Kay (China) Co., Ltd.
Amway (China) Daily Products Co., Ltd.
Perfect (China) Co., Ltd.
Guangdong Kangli Pharmaceutical Co., Ltd.
Guangdong Sun God Group Co., Ltd.
Infinitus (China) Co., Ltd.
Beijing Luomai Technology Co., Ltd.
Shaklee (China) Daily Products Co., Ltd.
Herbalife (China) Health Products Co., Ltd.
Tianjin Shanghe Health Products Co., Ltd.
Harbin Pharmaceutical Group Co., Ltd.
Jiangsu Anhui Biotechnology Co., Ltd.
KELTI (CHINA) DAILY PRODUCTS CO., LTD.
Jiangsu Longliqi Biotechnology Co., Ltd.
Melaleuca (China) Daily Necessities Co., Ltd.
BabyCare Limited
Green Rhythm Bioengineering Group Co., Ltd.
Amorepacific Cosmetics (Shanghai) Co., Ltd.
Tianjin Tianshi Bioengineering Co., Ltd.
Jinri Pharmaceutical (China) Co., Ltd.
Hunan Yandi Bioengineering Co., Ltd.
Shandong Anran Nano Industry Development Co., Ltd.
Jilin Dongsheng Weiye Bioengineering Group Co., Ltd.
Jilin Province Merro International Biotechnology Group Co., Ltd.
Tianfu Tianmeishi (Xiamen) Biotechnology Co., Ltd.
Shengyuan Health Industry Co., Ltd.
Shanghai Chunzhitang Biological Products Co., Ltd.
Tianjin Kangting Bioengineering Group Co., Ltd.
Shenzhen Jung Technology Co., Ltd.
Guangdong Jiuji Biotechnology Co., Ltd.
Baoli (China) Beauty Co., Ltd.
Changqing (China) Daily Necessities Co., Ltd.
Kangmei Pharmaceutical Co., Ltd.
Ideal Hualai Technology Group Co., Ltd.
Dongfang Yaolin Pharmaceutical Co., Ltd.
Vorwerk Home Appliance Manufacturing (Shanghai) Co., Ltd.
Huisheng (Hainan) Health Industry Co., Ltd.
Sichuan Fu Energy Biotechnology Co., Ltd.
Jilin Yunshang Health Food Co., Ltd.
Inner Mongolia Yuhangren High-tech Industry Co., Ltd.
Tahitian Noni Beverage (China) Co., Ltd.
Pulmuone LOHAS (China) Co., Ltd.
Shandong Freda Pharmaceutical Group Co., Ltd.
Shandong Yongchuntang Group Co., Ltd.
Shandong Weikang Biopharmaceutical Technology Co., Ltd.
Hebei Hualin Acid-Base Balance Biotechnology Co., Ltd.
Beijing Dongfanghong Aerospace Biotechnology Co., Ltd.
Dong-E-E-Jiao Co., Ltd.
Dalian Shuangdi Technology Co., Ltd.
Weihai Ziguang Science and Technology Park Co., Ltd.
Tianjin Zhuyuan Health Technology Group Co., Ltd.
Liaoning Future Biotechnology Co., Ltd.
Anhui Kangmeilai Dabieshan Biotechnology Co., Ltd.
Jinke Weiye (China) Co., Ltd.
Qingdao Haizhisheng Bioengineering Co., Ltd.
Jialai Technology Co., Ltd.
Qingdao Kanger Bioengineering Co., Ltd.
Jinmu Group Co., Ltd.
Beijing Norinco Bioengineering Co., Ltd.
Jinhe Tibetan Medicine Co., Ltd.
Jintian International Medical Technology Co., Ltd.
Tianjin Hezhiyoude Pharmaceutical Co., Ltd.
Suzhou Green Leaf Daily Necessities Co., Ltd.
Anfa (Fujian) Biotechnology Co., Ltd.
Shaanxi Sanba Fule Technology Co., Ltd.
Shanxi Qierkang Wing Fruit Biological Products Co., Ltd.
Zhejiang Zhizhonghe Bioengineering Co., Ltd.
Beijing Tong Ren Tang Health Pharmaceutical Co., Ltd.
Best World (China) Pharmaceutical Co., Ltd.
World (Tianjin) Nutrition and Health Products Co., Ltd.
Shijiazhuang Yiling Pharmaceutical Co., Ltd.
Liaoning Morning Biotechnology Co., Ltd.
Green Life Beauty Health Technology Co., Ltd.
Shandong Yibao Biological Products Co., Ltd.
Hunan Jimei Biotechnology Development Co., Ltd.
Ernst & Young (China) Healthcare Products Co., Ltd.
Natural Sunshine (Shanghai) Daily Necessities Co., Ltd.
Henderson Daily Health Products (Shanghai) Co., Ltd.

«Инженерная служба» («Современные технологии в метрологии», «Жилищник») — не связывайтесь

Получил уведомление:

«Информируем Вас, что поверку индивидуальных (квартирных) приборов учета воды необходимо производить в соответствии с установленными сроками.

В соответствии с п. 59 Правил предоставления коммунальных услуг собственникам и пользователям помещений в многоквартирных домах и жилых домов, утвержденных постановлением Правительства РФ № 354 от 06.05.2011 г., показания индивидуальных приборов учета, не прошедших поверку, не могут использоваться для расчета платы за горячую и холодную воду. Начисления в этом случае производятся по общедомовому счётчику.

Необходимость обязательной поверки ИПУ закреплена ст. 13 Федерального закона «Об обеспечении единства измерений» от 26.06.2008 года № 102-ФЗ и постановлением Правительства РФ № 354 от 06.05.2011 г.

Информация об отмене поверки заблуждение. неверна и вводит потребителя в заблуждение.

Согласно новым правилам C 24.09.2020г., данные 0 результатах метрологической поверки необходимо вносить в «АРШИН» это Федеральный информационный фонд по обеспечению единства измерений РОССТАНДАРТА. Данные о результатах поверки в «АРШИН» могут вносить только аккредитованные компании.

Для оформления заявки на поверку приборов учета Вам необходимо обратиться в рабочее время с понедельника по пятницу 09-00 до 21-00 суббота воскресенье 09-00 до 18-00 по телефону:

8-(495)-111-0-888″ СПЕЦИАЛИСТ АБОНЕНТСКОГО ОТДЕЛА ИНЖЕНЕРНОЙ СЛУЖБЫ МИТРОШИН И.Ю. 8-495-111-20-21

Это развод?

ОТВЕТ:

Связываться не следует по следующим причинам.

Во-первых, не надо делать поверку, если нет уведомления в личном кабинете на mos.ru. Оно выглядит так:

Во-вторых, заявку на поверку счётчиков можно оставить на сайте mos.ru здесь. После подачи заявки ей будет присвоен номер. Затем перезвонит оператор, уточнит информацию. И в ЛК появится счёт на оплату. Его необходимо оплатить в течение 24 часов. Один счётчик – 750 рублей. Вся информация от мэрии тут.

В-третьих, в письме не указаны реквизиты юридического лица, с такими письмами связываться не следует. Также в разделе «От кого» сказано «инженерная служба района». Такого органа не существует.

В-четвёртых, если сканировать QR-код, вы перейдёте на сайт is-mos.ru. Выглядит как попытка ввести в заблуждение похожестью на официальный сайт мэрии mos.ru. На сайте есть аттестат аккредитации RA.RU.314330 от Национальной системы аккредитации. Получатель: ООО «ИНЖЕНЕРНАЯ СЛУЖБА», ИНН 7718948309, 107564, РОССИЯ, Г. Москва, МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ БОГОРОДСКОЕ вн. тер. г., УЛ КРАСНОБОГАТЫРСКАЯ, Д. 38, СТР. 2, ПОМЕЩ. 1H/4.

В реестре организаций, аккредитованных на право проведения поверки бытовых счетчиков воды, такое юрлицо присутствует с адресом улица Тайнинская, дом 7, помещение I, комн. 4, однако номер телефона на сайте poverka.fsa.gov.ru (+74952010014) не совпадает с номерами, указанными в письме: +74951110888 и +74951112021.

Мы сделали звонок по номеру +74952010014 и там подтвердили, что странное письмо пришло действительно от них и спросили: «Будете ли оставлять заявку?»

«У нас много телефонных номеров. «Инженерная служба», «Жилищник», «Современные технологии метрологии» — это тоже мы. Все три компании», — сказала дама по телефону.

Разумеется, упомянутый «Жилищник» к официальному ГБУ «Жилищник» отношения не имеет. Выглядит как ещё одна попытка ввести в заблуждение знакомым словом.

«Сотрудник «Жилищника» Гульнара Гайнутдинова подтвердила, что они таких писем не рассылают: «За межповерочными интервалами приборов учета должны следить сами жители». Но заказывать поверку стоит, желательно пользуясь услугой портала mos.ru. Там есть онлайн-сервис по поверке счётчиков воды, к которому подключены организации, зарегистрированные в реестре национальной системы аккредитации. Пользоваться их услугами безопасно», — пишет «Российская газета».

Итак, письмо пришло от организации, имеющей официальный статус, однако в интернете много отзывов, что приезжающий мастер утверждает, что счётчик не пригоден, его надо заменить. Связываться с данной организацией не следует.

Москвичи утверждают, что получают подобные письма не только от ООО «Инженерная служба», но и от ООО «Современные технологии в метрологии» и от ООО «Жилищник».

Вот так выглядят эти письма:

Последнее письмо содержит ввод в заблуждение. Слова «Жилищник. Отдел метрологии» намекают, что речь идёт о государственной организации, обслуживающей жилые дома. Но организация частная. ООО «Жилищник» (ОГРН 1237700292763, ИНН 9715448196) зарегистрировано 19 марта 2023 года. По 50% принадлежат Мурашову Александру Александровичу и Лыге Михаилу Александровичу. Второй выступает генеральным директором. Доходы в 2024 году — 112,9 млн рублей. Сайт: jil-mos.ru.

ООО «Современные технологии в метрологии» (ОГРН 1217700142384, ИНН 9717100365) зарегистрировано 29 марта 2021 года. Генеральный директор и единственный учредитель — Никулина Евгения Владимировна. Доходы в 2024 году — 86,2 млн рублей. Сайт: stmetr.ru.

ООО «Инженерная служба» (ОГРН 1137746864408, ИНН 7718948309) зарегистрировано 19 сентября 2013 года. Генеральный директор и единственный учредитель — Мурашов Александр Александрович. Доходы в 2024 году — 117,4 млн рублей.

Aristipp, гражданство Румынии, почему не надо связываться

Получите гражданство Румынии от 12 месяцев. Гражданство Румынии, цена от 2000 евро. можно ли доверять такой рекламе Aristipp (onlinearistipp.adsquiz.io)? Рекламодатель — Barcat Investiments Company Srl.

ОТВЕТ:

Для граждан РФ после 24.02.2022 очень сильно затруднилась возможность получить даже не гражданство в ЕС, а просто вид на жительство (ВНЖ) в ЕС, а отдельные страны даже перестали выдавать визы. Так, быстрое получение гражданства Румынии возможно теми, кто докажет свои румынские корни, но таких людей среди россиян мало. Посылы типа «паспорт ЕС от 3000 евро» выглядят крайне нереалистично. Их надо тщательно проверять на адекватность и признаки мошенничества.

Связываться не рекомендуем.

Если у вас есть реальные румынские корни, вы можете пройти процедуру без сомнительных посредников. Если у вас их нет, то фальсификация корней является нарушением закона. Вы вряд ли получите гражданство, при этом потеряете деньги и не сможете обратиться в полицию, так как сами нарушали закон.

ПОДРОБНЕЕ:

СНИМКИ ЭКРАНА:

Как вас обманут на сайте stop-scam.net

Проверьте stop-scam.net/gold-quarry. Якобы помогают вернуть потерянные средства.

ОТВЕТ:

Свои услуги по возврату денег от мошенников предлагает сайт stop-scam.net, на котором не указаны реквизиты.

Этот сайт размещает множество текстов с упоминанием мошеннических организаций, чтобы пострадавшие от них находили сайт в поиске. Например, Gold Quarry. Цель — обмануть снова.

На данном сайте продвигают несуществующую процедуру возврата Rolling Reserve. Она придумана с целью вымогательства новых сумм с жертв.

Подробности обмана.

Как ещё обманывают на возврате:

Crypto Capital, @RomanCryptoCap: держитесь подальше

Странноватая реклама.

Обратите внимание.

В рекламе сказано: «Индивидуальный предприниматель Госман Николай Юрьевич, ИНН 540145044307, ID #105411285. Объявление создано с помощью нейросетей».

Переходим на сайт velegozh-invest.ru. Там уже указан другой ИП (ИП Пыриков Е. Ю. ИНН 325508058201; Email: pyrikov00@bk.ru ОГРН 321325600027142), пишут про точность сигналов с точностью от 87% — каждый день и предлагают вступить в канал Crypto Capital.

В канале админ —  @RomanCryptoCap и посты типа такого:

Возьму несколько человек на индивидуальную торговлю 50/50! Анализирую и подбираю самую уверенную сделку, в которую захожу сам на большую сумму! Требования для работы: быть всегда на связи. Вперёд никаких оплат я не беру. Отзывы и отчёты — https://t.me/cryptocapresults. По всем вопросам: @RomanCryptoCap.

Связываться с таким не следует! 

Как @Pump_Dump_Pump дурит наивных в разных каналах

Скажите, пожалуйста, можно ли доверять Telegram-каналу «XXX», который занимается пампом монет? Это лохотрон? Список обновлён 29.01.2026.

ОТВЕТ:

Такие вопросы поступают постоянно, только меняются названия каналов, потому что мошенники борются с отзывами жертв, используя свежие названия.

Это якобы бот в мессенджере Telegram, по легенде дающий заработок с использования стратегии Pump&Dump. В реальности это способ выжать из дураков деньги по самой примитивной схеме.

Названия таких ботов постоянно меняются, но админ пока остаётся неизменным: @Pump_Dump_Pump.

Другие названия:

Zaytra, Povex, Coinara, Wexar, Qorva, Tivor, Mavon, Uvorix, Aerithrax, Ecliptone, Zerithon, Profitly, VertexSculpt, ZyroMaze, FluxaShade, Glent, AstronPulse, ObliqEcho, TesserGlow, Orbivault, HexaDrift, NovaCrypta, Cruxivate, Lumenrift, Trevalune, Myrixael, Nyxavine, StarCandle, SignalBridge, ChartWave, CryptoPathways, MarketLoom, Glayvion, Cryptomir, Nexivara, Mirenox, Axenlore, Tradeon, KeyPulse, CashBloom, StarCandle, MintWay, SignalBridge, HashBliss, админ@Pump_Dump_Pump, Pump Manager. Как обманывают.

Суть обмана такая же, как в сказке про Буратино. Подробности:

Рекламируют таких мошенников на фальшивых отзовиках, которыми владеют мошенники (invest1.pro, kapp1.ru):

Magic Lime: не связывайтесь

«Скажите, пожалуйста, что это за фирма: Magic Lime Academy
Доверять этой фирме можно? Вступить? Высылают такую информацию.

Активные партнёры Magic Lime Academy

ЗАФИНАЛИВШИЕ программу U-AVTO стандарт и приобрели автомобили из салона в собственность , без кредита и лизинга , в хронологическом порядке:

  1. Юлия Долгова (г.Рязань) 08 декабря 2024г.
  2. Луиза Субаева (г.Набережные челны) 08 декабря 2024 г.
  3. Ирина Попова (г. Москва) 26 декабря 2024г.
  4. Марина Макаренко (г. Самара) 26 декабря 2024г.
  5. ЛЮДМИЛА ЗАГОРОДНЮК (г. Киев) 26 декабря 2024г.
  6. ЮРИЙ ГУСЬКОВ (г. Кальпе, Испания) 23.01.2025г.
  7. НУРИЯ ФЕХРЕДИНОВ (г. Милан , Италия) 01.03.2025г.
  8. ЕЛЕНА КАЛАШНИКОВ (г.Нижний Новгород) 07.03.2025г.
  9. Юлия Долгова (г.Рязань) 13.03.2025

ОТВЕТ:

Перед вами, разумеется, финансовая MLM-пирамида.

ЦБ ещё в 2021 году включил одно из названий этой структуры в свой чёрный список. Речь о Magic Lime LTD (LIME academy, MagicLimeAcademy)

Домены из чёрного списка ЦБ:

lime.partners, btclime.partners, btclime.com, magiclime.tilda.ws, www.isralime.com, t.me/isralime2023, sso.magiclime.life, app.magiclime.life, magiclime.club, sso.magiclime.club, app.magiclime.club, magiclime.world, sso.magiclime.world, app.magiclime.world, magiclime.company, magiclime.team, t.me/fa_mlm, magiclime.app, magiclime.me, magiclime.plus, magiclime.group, magiclime.info, magiclime.digital, magiclime.network, magiclime.partners, magiclime.academy, sso.magiclime.academy, app.magiclime.academy, magiclime.online, magiclime.site, vk.com/club189959952, ok.ru/group/70000003473802, magiclime.pro, magiclime.net, app.magiclime.net, sso.magiclime.net, magiclime.org, app.magiclime.org, sso.magiclime.org, magiclime.website, limemagic.org, app.limemagic.org, sso.limemagic.org, magiclime.life, magiclime.technology, p2p.discount, magiclime.expert, magiclime.co, magiclime.global, magiclime.click, magiclime.systems, magiclime.vision, magiclime.biz, magiclime.college, magiclime.studio, t.me/premiumbussines, magiclime.vip, magiclime.international, magiclime.best, magic-lime.com, magic-lime.net, magic-lime.org, magic-lime.pro, magic-lime.live, magic-lime.world, magic-lime.biz, magic-lime.life, p2p.limited, magic-lime.christmas, magic-lime.today, p2p24.online, magic-lime.top, vk.com/club228863294, magic-lime.digital, magiclime.net, magic-lime.io, magic-lime.info, vk.com/public193440545, vk.com/public215313617

Связываться с такого рода пирамидами не категорически рекомендуем.

Матричная пирамида — опасный вид финансового мошенничества. В отличие от долговых пирамид они могут существовать долго, так как процент дохода участникам не обещается. Они сами подписываются под условия аферы, обязуясь приводить новых участников.

Абсолютное большинство дураков из низших слоёв пирамиды не сможет найти новых дураков и потеряет деньги.

Вас регулярно приглашают в пирамиды типа такой? Это проблема.

В какой-то момент что-то пошло не так, и вы оказались окружены глупыми и жадными людьми. Это необходимо поменять, если вы не относите себя к той же когорте.

Если знакомые предлагают пирамиды, подумайте о своём круге общения.

«Завтра выходит видео на WhatsApp, которое называется MARTINELLI»

Пришло сообщение:

СРОЧНО - для всех, кто пользуется WhatsApp, передайте это всем своим знакомым и друзьям. Завтра выходит видео на WhatsApp, которое называется MARTINELLI.
Не открывайте его, оно взламывает ваш телефон и ничего не сможет это исправить.
Распространите это предупреждение.
Если вы получили сообщение об обновлении WhatsApp на WhatsApp Gold, не нажимайте кнопку !!!!!
Пожалуйста, сообщите всем своим контактам.

ОТВЕТ:

Это неправда. Время от времени такие сообщения появляются, примерно с 2016 года.

Но в любом случае нельзя открывать файлы, по поводу которых у вас нет твёрдой уверенности.

И, конечно, злоумышленники не станут заранее предупреждать, если хотят выпустить вредное приложение.

FTMO: держитесь подальше

А какое ваше мнение про проп фирмы, типа FTMO? Отдает старыми добрыми форекс кухнями, где торгуют симами. Но могу ошибаться. отличная замануха — типа мы дает 100K под управление и т.п.

сама по себе идея давать под управление деньги людям с улицы, если они хорошо торгуют — вполне здравая. Но после того как я увидел что они торгуют форексом, то зародились сомнения. Судя по всему обманывать людей с улицы — ещё более выгодная идея.

Читать далее FTMO: держитесь подальше