Рубрика: Отзывы

Публикацию отзыва вы можете сделать самостоятельно через данную форму.

Самое популярное по теме:

ETrade, Elliz Live, Товарищ Ганн: развод на деньги

Некий Товарищ Ганн («Канал трейдера с 10-лет стажем, магистра финансов [СПБГУ], создателя аутентичной системы на основе углов Ганна, @golarty, @shrek_block, @Kidur, @CGann_bot) рекламирует откровенный скам.

Некая Лиза в этой рекламе врёт, что работает в Andreessen Horowitz:

"Всем привет, меня зовут Лиза, уже 2,5 года работаю в крупнейшем криптофонде А16Z и недавно решила купить здесь рекламу. Очень уважаю и ценю вас, подписчиков Ганна, поэтому с огромной радостью, просто и честно расскажу о себе и своём канале. И если то, о чём я пишу вас заинтересует, обязательно подпишитесь, буду вам очень рада".

В канале всякое заманивание по реферальным ссылкам в мутные темы. Обнаружил реферальное завлечение в lighter.xyz, hyperliquid.xyz, asterdex.com, jup.ag и так далее.

Два канала: ETrade, Elliz Live, админ @elliz_trade, @yuliy_in.

Читайте также на Вкладере:


Почему криптобиржу MEXC называют скамом

Проведи анализ биржи MEXC, почему некоторые называют её скамом?

ОТВЕТ:

“Скам” в криптосленге часто означает не «биржа украла деньги», а «биржа выглядит ненадёжно / без защиты регулятора / с жёсткими блокировками».

Что такое MEXC:

  • Централизованная биржа, активно продвигает spot и особенно деривативы (есть фьючерсы с плечом до 500x).
  • Маркетинг про “0 spot fees” и огромный ассортимент: заявляет «more than 3,000 altcoins».
  • В публичных бизнес-профилях встречается привязка к Сейшелам (Victoria, Mahé).

Почему её называют «скамом»: основные причины

1) Предупреждения регуляторов и отсутствие/нехватка лицензий в ряде стран

Это главный источник “скам”-репутации: когда регулятор пишет «не авторизованы / не лицензированы / избегайте».

  • Нидерланды (AFM): 24 сентября 2025 AFM публично предупредил, что MEXC оказывает крипто-услуги в Нидерландах без требуемой лицензии, и отдельно отметил, что неясно, где именно находится юридическое лицо (не значится в торговом реестре).
  • Великобритания (FCA): предупреждение FCA — фирма не авторизована и «вам следует избегать взаимодействия».
  • Гонконг (SFC): SFC 15 марта 2024 добавила MEXC в список подозрительных/нелицензированных платформ и указала, что она нацеливалась на инвесторов Гонконга, не будучи лицензированной.
  • Германия (BaFin): BaFin публиковал предупреждение/сообщение о проверке услуг MEXC как о возможных неразрешённых.
  • Канада (BCSC, Британская Колумбия): внесение в список предостережений как платформы, не признанной/не зарегистрированной для резидентов BC.
  • Австралия (ASIC/Moneysmart): в Investor Alert List — «unlicensed», предостережение быть осторожнее.
  • Япония: сообщалось, что регулятор просил Apple/Google ограничить доступ к приложениям ряда незарегистрированных зарубежных бирж, включая MEXC.

Почему это рождает “скам”-ярлык: если площадка не лицензирована в вашей стране, то в случае спора/заморозки/убытков у пользователя обычно меньше правовых рычагов и меньше обязательств у самой платформы.

2) «Непрозрачность юрлица» (кто именно ваш контрагент)

AFM прямо указывает на проблему: неясно, из какой страны и от какого юрлица оказываются услуги. Для пользователей это выглядит как “если что — не найдёшь, с кого спросить”, и это тоже часто называют «скамом», даже если кражи нет.

3) Заморозки/«risk control» и блокировки как часть модели

У MEXC в пользовательском соглашении прописано право приостанавливать услуги/доступ по широкому набору причин и “по собственному усмотрению” (включая подозрения, расследования, соответствие законам, “любую иную причину, которую сочтут необходимой”). И в справке есть отдельные объяснения про заморозку аккаунта из-за risk control.

Как это превращается в “скам”-отзывы: человеку заморозили вывод или P2P-операции, запросили документы/пояснения — он идёт в соцсети и пишет «украли/скам», даже если формально это комплаенс-проверка.

4) Высокорисковые продукты (500x) → массовые «меня вынесли, это развод»

Фьючерсы до 500x — это продукт, где почти все математически обречены на ликвидации при малейшем движении цены. Многие путают собственные убытки/ликвидации/проскальзывание с “биржа мошенническая”.

5) Огромное число листингов (много «мусорных» монет), “биржа про скам-токены”

Когда биржа листит тысячи активов (MEXC сам пишет про 3000+ альтов), MEXC это почти неизбежно означает, что среди них будут высокорисковые/манипулируемые токены и истории с rug pull — и репутационно это прилипает к площадке: “раз тут торгуются скам-монеты, значит и биржа скам”.

6) Путаница с фишингом и «двойниками»

Часть “скам”-историй в интернете на деле связана не с mexc.com, а с поддельными сайтами/приложениями, куда людей уводят через рекламу/Telegram. Регуляторные списки предупреждений нередко содержат похожие кейсы/домены-клоны.

Что говорит в пользу «не скам, а рискованная/серо-регулируемая биржа»

  • У MEXC есть Proof of Reserves и страница с audit report.
  • Они заявляют про независимые проверки/аудиты с Hacken (есть материалы и у MEXC, и у Hacken). Это не «страховка», но всё же маркер, что биржа пытается выглядеть прозрачнее.

Мы не рекомендуем связываться с любым активным и спекулятивным трейдингом по причинам, обозначенным ниже:

Трейдинг: самому учиться или вообще не лезть?
Лудомания: 9 признаков

Читайте также о крипте:

Глеб Шатерник заманивает в трейдинг криптой

«Я крипто трейдер, инвестор и предприниматель. В канале всё для развития в крипте от практика с 10-летним опытом. YouTube: @glebshaternik, instagram.com/gleb.shaternik Для связи: @gLeb_vectrum. Канал «Глеб Шатерник | Vectrum». Я трейдер, инвестор и предприниматель. 10 лет в крипте и IT. Основатель Swoop, Vectrum и продуктовой IT-компании. На этом канале всё о рынке криптовалют от практика с 10-ти летним опытом: трейдинга на фьючерсах CEX; флипы мемкоинов на DEX, инвестиции. Еженедельно выходят обучающие, практические и информационные видео для вашего развития». Что за трейдер?

ОТВЕТ:

Видим реферальную ссылку на сомнительную биржу BingX.

Мы всячески не рекомендуем активный трейдинг где бы то ни было. Поэтому не рекомендуем связываться с инфоресурсами, извлекающими от заманивания людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу или площадку CFD или бинарных опционов; продажа информации для активного трейдинга; закрытые клубы и другие схемы.

Если желание учиться инвестированию и трейдингу (принципиально разные вещи, чего не понимают неофиты) всё же непреодолимо, мы рекомендуем бесплатные курсы при любом из крупных брокеров.

Такие курсы в бОльшей степени лишены налёта инфопродуктов, когда внимание людей акцентируют на перспективах и недостаточно полно раскрывают негативные стороны, например, рыночные, инфраструктурные, страновые риски, психологическую зависимость и прочие.

Подробнее:

Трейдинг: самому учиться или вообще не лезть?
BingX: какие у вас риски кроме обвала

Татьяна Лазарева, Анна Джапарова, Елена Сафонова слились с Sonoma

Альянс капиталистов, с главными *** Татьяна Лазарева, Анна Джапарова, Елена Сафонова.

Десять месяцев собирали деньги в инвестиционный проект Sonoma (sonoma.ltd).

Закрылся сайт и исчез с деньгами вкладчиков

Почему Bitnest лютая финансовая пирамида

Что такое Bitcoin ordinals

Bitcoin ordinals — это протокол/подход, который нумерует каждый сатоши (самую мелкую единицу битко●на) “порядковым номером” и позволяет привязать к конкретному сатоши “надпись” (inscription) — то есть записать произвольные данные прямо в блокчейн BTC.

Ordinals = нумерация и отслеживание сатоши (каждый сат получает уникальный “серийник” по порядку появления в блокчейне).

Inscriptions = “надписи” на этих сатоши: в транзакцию помещают данные (текст/картинку/файл и т.п.), и они хранятся на-чейне, без смарт-контрактов (как “Bitcoin-NFT по сути”). Технически это стало практично благодаря SegWit/Taproot и размещению данных в “witness” части транзакции.

Почему это вообще обсуждают:

  • это породило рынок “NFT на битко●не” и “коллекционных” надписей;
  • на базе inscriptions появились и “токен-надстройки” вроде BRC-20 (фантомные “токены” на битко●не, учитываемые индексаторами);
  • критикуют за нагрузку на сеть (рост размера блоков/комиссий) и за то, что в блокчейн можно вписать любой контент.

Фишинг как сервис

Phishing-as-a-service (PhaaS) — это «фишинг как услуга»: готовый набор инструментов и сервиса, который позволяет даже неопытному мошеннику запускать фишинговые атаки почти “под ключ”.

Что обычно входит:

  • шаблоны фишинговых страниц (под банки, маркетплейсы, госуслуги, криптобиржи);
  • конструктор (подставить логотип, домен, текст, язык);
  • хостинг/домены и регулярная смена зеркал;
  • рассылка (email/SMS/мессенджеры), иногда “звонковые” скрипты;
  • панель управления: статистика переходов, сбор логинов/паролей/кодов 2FA;
  • обход защит (капчи, антиботы, фильтры), иногда анти-детект.

Как продаётся:

  • по модели подписки (месяц/неделя) или процент с украденной суммы;
  • часто в даркнете и закрытых чатах, оплата нередко в криптовалюте.

Зачем это важно:

  • это удешевляет и масштабирует мошенничество: порог входа низкий, можно “штамповать” атаки.

Europol пишет, что крипта часто выступает самым удобным способом оплаты таких “преступных SaaS”:

Европол рассказал про преступления с криптой

Вот конкретные примеры Phishing-as-a-Service (PhaaS) — не “как сделать”, а какие платформы/наборы описаны исследователями и чем они известны.

Примеры PhaaS-платформ:

  1. Greatness
    PhaaS, заточенный под кражу учёток Microsoft 365; исследователи отмечали, что он помогает проводить кампании “под ключ” и способен обходить MFA в ряде сценариев.
  2. Tycoon 2FA
    Один из самых распространённых “AiTM” (adversary-in-the-middle) PhaaS-китов: нацелен на Microsoft 365 и Gmail, крадёт креды и может перехватывать MFA/сессионные токены; фиксировались тысячи доменов, связанных с его инфраструктурой.
  3. EvilProxy
    PhaaS/набор для reverse-proxy фишинга (по сути, “прокси-подделка” страницы входа), известен тем, что может обходить MFA через перехват токенов/куки в процессе логина.
  4. Sneaky 2FA
    Ещё один PhaaS-игрок из “волны” 2025 года; фигурирует в обзорах как часть экосистемы массовых PhaaS-атак вместе с Tycoon 2FA и EvilProxy.
  5. Whisper 2FA
    По данным Barracuda, с июля 2025 это быстро растущий PhaaS-кит против Microsoft 365, который крадёт логины и MFA-токены, активно использует обфускацию и масштабируется до “почти миллиона” атак в наблюдаемых кампаниях.
  6. VoidProxy (Okta: VoidProxy / O-TA-083)
    PhaaS-платформа, которую описала Okta: нацелена на Microsoft 365 и Google Workspace, использует техники AiTM для перехвата логина/MFA/сессионных токенов; активность наблюдалась “как минимум с января 2025”.
  7. Quantum Route Redirect (KnowBe4)
    Инструмент/платформа, которая “упрощает” запуск глобальных кампаний под Microsoft 365: упор на автоматизацию, маршрутизацию трафика и обход некоторых проверок (например, разведение ботов и реальных пользователей).
  8. 16Shop (часто относят к phishing/smishing-as-a-service)
    Платформа для продажи фишинговых “китов” (в т.ч. под SMS/смс-сценарии); INTERPOL сообщал о её отключении и связывал с десятками тысяч жертв в разных странах.

Phishing-as-a-Service (PhaaS) — частный случай внутри Scam-as-a-Service: «мошенничество как услуга»

Это зонтичное понятие: коммерциализация любых мошеннических схем в виде готовых пакетов/сервисов.

  • Цель: чаще всего получить деньги напрямую (перевод, крипта, “инвестиции”, “возврат налогов”, “служба безопасности банка”, “техподдержка”, романтические/квартирные/маркетплейс-схемы и т. п.).
  • Каналы: звонки, мессенджеры, соцсети, объявления, маркетплейсы, email, SMS — что угодно.
  • Что продают как услугу: сценарии общения (скрипты), обучение “операторов”, базы лидов, инфраструктуру колл-центра, поддельные документы/личности, платёжные “рельсы” (дропы/мулы), “саппорт”, панели управления, аналитика конверсии и т. д.

Что такое своп-сервисы

Swapping-сервисы (от swap — «обмен») — это сервисы, которые позволяют быстро обменять одну криптовалюту на другую: BTC в USDT, ETH в TRX, USDT(ERC-20) в USDT(TRC-20) и т.д.

Чем “свап” отличается от “биржи”? На классической бирже вы обычно торгуете через стакан заявок (ордербук): выставляете ордер, ждёте исполнения.

В swapping-сервисе вы чаще видите формат “отдаю X — получаю Y”: сервис сразу показывает курс/комиссию и делает обмен “в один шаг”.

Какие бывают swapping-сервисы?

Встроенный обмен в кошельках
В кошельке есть кнопка Swap: сервис либо сам даёт ликвидность, либо проксирует через партнёра/DEX-агрегатор.

DEX (децентрализованные обменники) и агрегаторы
Обмен идёт через смарт-контракты (пулы ликвидности), без “центрального оператора” в привычном смысле. Агрегатор может разбивать обмен на части, чтобы дать лучший курс.

Instant-swap / “обменник без стакана” (часто кастодиальный)
Вы отправляете монеты на адрес сервиса, он возвращает вам другую монету. Иногда есть KYC/AML, иногда нет, иногда он “включается” по ситуации.

Кроссчейн-обмен (bridge + swap)
Когда надо перейти между сетями (например, из Ethereum в Tron). Формально это уже смесь моста (bridge) и обмена.

Europol это упоминает, так как свапы используют для “запутывания следов”:

  • сделать chain-hopping (прыжки между активами/сетями),
  • уйти в стейблкойны (удобнее считать/хранить),
  • уйти в анонимные монеты (сложнее отслеживать),
  • разбить поток на несколько операций.

Риски swapping-сервисов:

  • Скам-обменники и поддельные сайты/боты.
  • Неожиданный KYC/заморозка уже после отправки средств.
  • Комиссии/спрэд/проскальзывание (получите меньше, чем ожидали).
  • Риск смарт-контракта/моста (взломы, ошибки).
  • “Безвозвратность”: если отправили не туда/не в ту сеть — часто всё потеряно.

Читайте также о крипте:

Что такое E2EE-мессенджер

E2EE-мессенджер — это мессенджер со сквозным шифрованием (end-to-end encryption).

Что это значит по-простому:

  • Сообщение шифруется на вашем устройстве и расшифровывается только на устройстве получателя.
  • По дороге (и на серверах сервиса) его нельзя нормально прочитать: сервис не видит содержимое переписки и не может “просто так” выдать его третьим лицам.
  • Обычно так же шифруются вложения и звонки (если E2EE включено).

В контексте отчёта Europol это важно потому, что такие чаты часто используют для “теневых” сделок (например, обмен крипты на наличные, поиск “мулов”, продажа доступов/данных), так как это снижает риск перехвата переписки.

Подробнее:

Европол рассказал про преступления с криптой

Европол рассказал про преступления с криптой

Европол выпустил 38-страничный доклад IOCTA (Internet Organised Crime Threat Assessment; оценка угроз организованной преступности в интернете, ссылка сразу на PDF).

Организация фиксирует, что криминальное использование криптовалют стало заметнее, а у Europol выросло число запросов на поддержку расследований по отслеживанию криптоактивов.

Ключевой вывод: криптовалюты всё чаще выступают именно как инфраструктурный «ускоритель» киберпреступлений (в связке с даркнетом, E2EE-мессенджерами, сервисами запутывания следов), причём битко●н остаётся самым злоупотребляемым активом, но доля альтернативных монет растёт. В отчёте отдельно отмечены: рост «подпольного банкинга» для отмывания криптоактивов, возрождение криптодебетовых карт и использование сервисов обмена.

Europol пишет, что чаще всего криптовалюты встречаются в финансовых преступлениях — прежде всего в инвестиционном мошенничестве и отмывании денег; дополнительным драйвером выступают рост цен на криптоактивы и медийность «криптоинвестиций», из-за чего поток кейсов инвестиционного обмана продолжает увеличиваться.

Внутри этого сегмента важный сдвиг: в инвестиционном мошенничестве битко●н всё чаще конвертируют в стейблкойны (как менее волатильные). Следователи чаще сталкивались с Tether (USDT) в сети Tron, чем в Ethereum, и связывают это с низкими комиссиями Tron. Там же подчёркнуто, что некоторые стейблкойны имеют встроенную функцию blacklisting, позволяющую по запросу правоохранителей замораживать выявленные грязные стейблкойны.

Вымогатели по-прежнему чаще требуют выкуп в битко●нах (жертве проще купить, преступнику проще остаться неизвестным), но встречаются требования и в других криптовалютах, например Monero. Одновременно отмечено, что криминальное использование альткойнов растёт. Показательная формулировка: число уголовных дел, где фигурировал только битко●н, стало почти равно числу дел, где были и битко●ны, и альткойны.

В крипто-инвест-скамах, по данным Европола, отмывание нередко делается через денежных мулов, международные банковские счета, наличные перемещения и подпольный банкинг, а не только через ончейн-инструменты. При этом группы в E2EE-мессенджерах во многих случаях заменяют p2p-площадки для обмена крипты на наличные с обходом комплаенса; отмечены рост подпольных решений, возрождение криптодебетовых карт (быстрое снятие наличных в банкоматах) и рост использования споп-сервисов.

Отдельно объясняют, зачем свопают. Во-первых, для безопасности — в анонимные монеты вроде Monero. Во-вторых, для стабильности — в стейблкойны вроде USDT. Европол добавляет, что регуляторно-совместимые своп-сервисы могут давать правоохранителям данные об источнике/конвертации/адресе назначения.

Отдельная линия — использование крипты как расчётной единицы преступного рынка услуг: в разделе про PhaaS (phishing-as-a-service) сказано, что криптовалюты — самый распространённый способ оплаты базовых и премиальных подписок на такие сервисы.

Цифры и кейсы из доклада:

  • Пример cryptojacking: в январе 2024 года в Украине (при поддержке Europol) арестован предполагаемый организатор схемы, который, по версии следствия, действовал с 2021 года, взломал 1 500 аккаунтов, “развернул” более миллиона виртуальных компьютеров, а итогом стало свыше 1,8 млн евро в “намайненных” Ethereum, Monero и TON.
  • Пример даркнет-торговли (Operation Spector Legacy): арестовано 288 человек в 9 странах, изъято около 51 млн евро наличными и в виртуальных валютах, а также 850 кг наркотиков и 117 единиц огнестрельного оружия.
  • В операции по выявлению мулов (EMMA 9) выявлены 10 759 денежных мулов, 474 рекрутёра, проведено 1 013 арестов, предотвращено потерь на 32 млн евро потерь.

В “прогнозе” по крипте Europol отмечает два фактора, которые могут расширить поле для злоупотреблений:

  1. Bitcoin ordinals (запуск в январе 2023) — пока технически сложно в массовом порядке, но потенциально может быть эксплуатируемо преступниками;
  2. Одобрение Bitcoin ETF — это может расширить присутствие битко●на, но одновременно создаёт почву для мошенников, которые будут паразитировать на ETF-хайпе и неопытности новых участников; плюс эмитенты ETF с крупными крипторезервами могут становиться привлекательными целями.

Читайте также про крипту

TraidInvest: держитесь подальше

Что скажете про TraidInvest — «сообщество трейдеров и инвесторов, где каждый получает практические инструменты для роста капитала и уверенности на рынке»? Предлагают:

Закрытый клуб — ежедневные сделки на споте и фьючерсах. Два трейдера → разные стратегии, больше идей и вариантов для Вас. Чёткий риск-менеджмент, комьюнити и копитрейдинг.

Копитрейдинг на бирже BINGX доступен для наших рефералов бесплатно! Обязательно создать отдельный аккаунт и не мешать его с торговым. Торгует робот, от 300$ депозит.

Обучение трейдингу. Полный курс: от техники и психологии, до 5 проверенных стратегий для торговли в плюс.

Консультации и наставничество. Индивидуальная помощь в выборе активов, сопровождение.

Админы: @traidInvest_mgr, @olegTraidinvest.

ОТВЕТ:

Сложно серьёзно относиться к лицам, которые не могут написать слово «trade» без ошибок. В целом же это заработок на вовлечении других в крайне рискованную деятельность, которая опасна лудоманией и отвлекает от нормальной жизнедеятельности.

Мы всячески не рекомендуем активный трейдинг где бы то ни было. Поэтому не рекомендуем связываться с инфоресурсами, извлекающими от заманивания людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу или площадку CFD или бинарных опционов; продажа информации для активного трейдинга; закрытые клубы и другие схемы.

Если желание учиться инвестированию и трейдингу (принципиально разные вещи, чего не понимают неофиты) всё же непреодолимо, мы рекомендуем бесплатные курсы при любом из крупных брокеров.

Такие курсы в бОльшей степени лишены налёта инфопродуктов, когда внимание людей акцентируют на перспективах и недостаточно полно раскрывают негативные стороны, например, рыночные, инфраструктурные, страновые риски, психологическую зависимость и прочие.

Подробнее:

Трейдинг: самому учиться или вообще не лезть?

Криптошлак! Shark Akula (Александр Балым), Foma Trade, Max Trader, Crypto Edward

Знакомьтесь, ещё один русскоязычный криптозазывала Александр Балым (Oleksandr Balym). Делает уйму рилсов с мыслями по крипте.

Заманивает к себе в канал, где новичков подсаживает на торговлю криптой через реферальные ссылки. У него их аж три: WEEX, MEXC, BingX.

Судя по аватарке, собрался полететь в космос.

Также продаёт доступ в Premium-канал, организует Марафон, даёт сигналы в канале SHARK LONG и делает всю ту байду, что и все остальные криптоцыгане.

Его каналы: Shark Premium Crypto, Crypto Shark Marathon, SHARK LONG сигналами, SHARK PRIME Лоукап сигнал, админы @sharkcryptosupport.

Тут же рекламирует канал Foma Trade некого Фомина («Приготовил сигнал, в районе 300% профита можно будет забрать каждому»), а тот через @Fomin011_bot рекламирует ещё два канала: Max Trader («Здесь вы найдете сигналы с высокой проходимостью и качественную аналитику рынка! @max041, Crypto Edward («Торгую на фьючерсах, сделки не являются
финансовой рекомендацией. Сигнал — это мой анализ рынка, а не 100% сделка. Заходить или нет решать вам! По вопросам — @edward003).

Друг друга такие каналы постоянно рекомендуют. Такой круговорот криптоговна в природе.

Этот Фомин заманивает бесплатным обучением в Fomin Trading School на биржу Bybit по реферальной ссылке.

Shark Premium Crypto, Crypto Shark Marathon, SHARK LONG сигналами, SHARK PRIME Лоукап сигнал

Мошенница Елизавета Осипова лютует в Telegram

1. Елизавета канал bitnice биржа данная особа зовут Елизавета Ильинична Осипова обокрала на 32000 руб, заставила платить депозит 500 руб, налог 5000, трейдерский функционал 6500, верификационный сбор на 18400, никакого выигрыша не получил.

2. Не верьте этой Елизаветы, она мошенница самая настоящая. Я попалась на её удочку. Теперь она угрожает мне ,что подаст жалобу юристу. Не видитесь на её сладкий рассказ .

ОТВЕТ:

Это лицо обманывает во многих каналах и достаточно давно. Документы фальшивые, имя выдуманное.

Канал, который ведёт якобы успешная трейдерша, хвастается своими результатами и предлагает людям инвестировать под высокую прибыль. Схема обмана описана здесь:

Чёрный список трейдерш из Telegram

Сайт на tb.ru — не значит проверен Т-Банком

Если адрес выглядит как что-то.tb.ru, то tb.ru — это не “бренд” конкретного магазина/сервиса, а общий домен платформы: tb.ru — домен конструктора сайтов от Т-Банка (то есть на нём могут жить тысячи разных сайтов разных владельцев).

Из-за этого такой сайт сам по себе не “плохой”, но как признак доверия он слабый — и вот почему:

Почему это может не заслуживать доверия

  1. Общий домен не значит владелец сайта.
    Владелец tb.ru (платформа) не означает, что конкретный поддомен (shop123.tb.ru) — официальный/проверенный. На таких доменах легко сделать “витрину” под кого угодно.
  2. Часто используется для маскировки под известные бренды.
    Поддомен может выглядеть убедительно (“support-tbank.tb.ru”, “gosuslugi-help.tb.ru” и т.п.), хотя не имеет отношения к настоящей организации. Плюс tb.ru визуально похоже на “tbank.ru”, на этом тоже играют.
  3. Замочек (HTTPS) не доказывает честность.
    На таких конструкторах HTTPS обычно включён “по умолчанию”, это значит лишь шифрование, а не проверку репутации.
  4. Сложнее проверить ответственность и реквизиты.
    У мелких сайтов на конструкторе часто нет нормальных реквизитов, юрлица, понятных правил возврата/доставки — а без этого риск выше.

Возьмём сайт pravo24.tb.ru/broker. На нём рекламируются юридические услуги по возврату денег от мошенников, которые якобы оказывает ИП Филиппов Владимир Алексеевич, однако быстрая проверка (например, на сервисе от Т-банка по проверке контрагентов) показывает, что данный ИП вообще не занимается правовыми услугами. 

Основной код ОКВЭД 62.09 — Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая Дополнительный код ОКВЭД 63.99.1 — Деятельность по оказанию консультационных и информационных услуг

Как быстро проверить конкретный сайт на *.tb.ru

  • Проверьте, кто указан как продавец/исполнитель: ИНН/ОГРН, юр. адрес, договор-оферта, условия возврата.
  • Сверьте реквизиты: по названию/ИНН в ЕГРЮЛ/ЕГРИП (налоговые сервисы/реестры).
  • Оплата: красный флаг — “переведите на карту/по СБП на физлицо”, “напишите в мессенджер”, “скидка только сейчас”.
  • Если это “банк/госуслуги/вход в аккаунт” на tb.ru — почти наверняка фишинг. Для авторизации такие сервисы обычно используют свои основные домены.

Как пожаловаться на сайт в tb.ru?

1) Пожаловаться прямо в Т-Банк (самый прямой путь)

  • Через чат поддержки в приложении / личном кабинете на сайте — это официальный канал для обращений.
  • Если нужно именно «официальное» обращение/претензия — на той же странице есть опция оставить обращение.

2) Если сайт сделан на конструкторе и живёт на *.tb.ru

У конструктора есть процедура «Рассмотрение жалоб»: если банк получает жалобу от третьего лица на материалы/сайт, он уведомляет владельца; владельцу дают 24 часа удалить контент/сайт или прислать возражения; затем банк решает — удовлетворить жалобу и удалить/ограничить или отказать.

В оферте также указан адрес для переписки с банком по этой платформе: business@tbank.ru.
(Практически: в сообщении укажите ссылку …tb.ru, что именно нарушает закон/права/похоже на фишинг, и приложите скриншоты.)

Что приложить к жалобе (чтобы быстрее сработало)

  • точный URL,
  • скриншоты (страницы, реквизитов/формы оплаты),
  • что именно просит сайт (данные карты, «вход в банк», перевод на карту/СБП и т. п.),
  • если был ущерб: сумма, время, чек/операция.

Данила Ладнюк, «Д1 Капитал», «Формат Плюс», lifesurge.ru. Не оставляйте телефон

Попалась реклама сайта lifesurge.ru, там странный сайт. Говорят про бесплатный урок по крипте («Как работают инвестиции в крипту. Как начать получать прибыль уже с первых месяцев. Как эффективно наращивать капитал с помощью грамотных стратегий»). Написано «Забирай бесплатно в Telegram-канале», но ссылка не работает, возникает форма, где просят ввести имя, фамилию и телефон. В реквизитах: ООО «Д1 Капитал», ИНН 9703192550, Москва, Пресненская наб., д.12, пом. 7/35, 8-926-834-22-64. И ещё там фото человека, но не написано, кто это.

Рекламодатель 16+. ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ «ФОРМАТ ПЛЮС», ИНН 8602068995, ID #109167323

ОТВЕТ:

Безусловно, не следует оставлять свой телефон на подобных сайтах.

Мы не рекомендуем связываться с курсами, обещающими доход на криптовалюте в силу большого числа рисков, присущего этой сфера (рыночный, инфраструктурный, санкционный, уголовный, криминальный) и конфликта интересов. Часто те, кто зазывает людей в крипторынок, зарабатывают на этом процессе (продажа курсов, доступов в закрытые группы, реферальное вознаграждение за привод людей на площадки или монеты и т.п.), а не на самом крипторынке.

ООО «Д1 Капитал» зарегистрировано 7 октября 2024 года в Москве и работает в сфере консультационных услуг по финансовому посредничеству. Генеральным директором и учредителем является Ладнюк Данила Николаевич.

Данный сайт, возможно, вообще не связан с ООО «Д1 Капитал» и Данилой Ладнюком, так как рекламодателем выступает ООО «ФОРМАТ ПЛЮС» (ИНН 8602068995, Сургут), не сдающее отчётность, то есть не ведущее реальную деятельность в последние годы.

Обращаем ваше внимание на то, что Данила Ладнюк ранее продвигал сомнительные услуги.

Указанный на lifesurge.ru телефон совпадает с тем, что опубликова на сайте Данилы Ладнюка danila-invest.ru. Там, в частности, написано «$35 млн на текущий момент под управлением. С 2016 года профессионально занимаюсь управлением частным капиталом. Основатель multi-family office и инвестиционного клуба «D1 Syndicate».

Обращаем внимание, что оказание финансовых услуг без лицензии — незаконно.

Также организация называет себя Мульти-фэмили офис Д1Капитал. В реестрах ЦБ мы не нашли сведений о данном юрлице. В частности, в реестре инвестиционных советников Банка России информации о ООО «Д1 Капитал» или ИП Ладнюк Данила Николаевич нет.

«Участник рынка для предоставления большинства финансовых услуг на территории Российской Федерации должен иметь лицензию Банка России или быть включенным в реестр регулятора. Проверить это можно в Справочнике финансовых организаций. Если это условие не соблюдается, то, скорее всего, организация ведет деятельность нелегально, а потребители могут быть обмануты», — сообщает Банк России.

На сайте Данила Ладнюк называет себя «Лучший финансовый советник 2024 года». «Финансовый советник года. Инвестиции». Такой приз дал «EXPERT_RF – первый в России журнал для предпринимателей, экспертов и коучей», не специализирующийся на финансовой отрасли. Имейте в виду, что подобные премии могут выдаваться на коммерческой основе. Сам факт получения такой премии, скорее, свидетельствует о желании пустить пыль в глаза.

Будьте осторожны!

Читайте также о крипте:



Игорь Кочергин. Держитесь подальше

Артемий Лебедев рекламирует снова сомнительный криптоканал. В рекламе указан ИП Кочергин И.В. ИНН 772605494634 erid: 2VtzqxKsJcz. Недавно был Адиль Жигеров, теперь Игорь Кочергин.

Пишут так: «Люди приходят за свободой и ростом капитала, а находят марафоны, авторские гайды и прочую рекламную хуйню. Итог у большинства одинаковый: деньги проёбаны, доверие тоже. Коть, проблема не в рынке. Проблема в том, что 90% заходят в крипту без системы и начинают играть против людей с холодной головой и миллиардами долларов. В рынке есть две стороны: те, кто смотрят на график и нервничают, и те, кто этот график делают. Игорь Кочергин — из вторых». Выглядит как звездёж. График он делает.

ОТВЕТ:

В рекламе есть ссылка на телеграм канал Игорь Кочергин | Trading & Crypto, админ @igvestorr. Там рекламируют курсы с сайта igvestor.ru.

«8 лет в крипте, торговый капитал $2M, $4.5M общей прибыли, миллионы долларов в доверительном управлении», — сказано в рекламе. Это признак незаконной финансовой деятельности. Доверительное управление является лицензируемым видом деятельности.

На сайте это подаётся как менторство/«личная работа» (2 месяца, 7 модулей, созвоны, чаты, домашки, доступ к “уникальным платформам” и ботам, помощь с проп-компаниями, “копирование сделок” и т.п.). Три варианта цен:

  • «Сообщество» — 150 000 ₽ (указана рассрочка “от 12 500 ₽/мес”)
  • «Закрытая группа + Клуб» — 270 000 ₽ (указана рассрочка “от 22 500 ₽/мес”)
  • «Личная работа с Игорем» — 700 000 ₽ (показывают “1 000 000”)

Для понимания: это ценник уровня серьёзных профпрограмм, поэтому требования к доказательствам/договору должны быть соответствующими.

Маркетинговые обещания, которые стоит воспринимать как “красные флаги”

На лендинге есть формулировки уровня:

  • “через 2 месяца начнёшь получать прибыль… метод уже принёс более $4,5M”
  • “постоянный доход $2,000–$10,000 в месяц”
  • “+$4,500,000 прибыли…”, “торговый капитал $2,000,000”, “160+ учеников с подтверждёнными результатами”, “окончил 2 факультета МГУ…”
  • в FAQ: “95% учеников… выходят на прибыль” и тезисы про “1–2 часа в день”.

Почему это критично:

  • такие цифры плохо верифицируются без независимых отчётов (брокерские стейтменты, аудит, публичные треки сделок с невозможностью правки и т.д.);
  • “95% в плюс” — статистика, которую легко “нарисовать” выборкой (кто дошёл/кто отвалился/кто на демо/кто с микросуммой и т.д.). Выглядит как обман без исчерпывающих доказательств.

Несостыковки в описании продукта

На странице встречается 7 модулей, но ниже всплывает формулировка про “программу из 12 модулей” — это не катастрофа, но признак неаккуратности лендинга и того, что “как именно устроено обучение” нужно фиксировать письменно до оплаты.

Плюс на домене есть разные версии оферт: одна как “образовательные услуги… дошкольное образование и допобразование”, другая как “информационно-консультационные услуги” с другими тарифами/ценами.
Это важно: какая именно оферта применяется — должно быть однозначно.

Договор и возвраты: что неприятного

  1. В одной из оферт прямо написано, что отношения “не регулируются законом о защите прав потребителей”, потому что договор “в коммерческих целях”. Это спорная/агрессивная позиция продавца: даже если вы хотите “зарабатывать”, вы всё равно можете быть потребителем — такие пункты нередко оспариваются. Как минимум, это сигнал “продавец заранее отбивается от претензий”.
  2. Возврат денег считается по “недельной” сетке, где первые недели оценены очень дорого (1-я неделя 30%, 2-я ещё 30% и т.д.). То есть чем раньше вы попросите возврат, тем больше удержат как “оказанное”.
  3. Услуги во многих местах считаются оказанными “в момент предоставления доступа/ссылки”, даже если вы ничего не смотрели или не участвовали.
  4. За нарушение авторских прав заявлен штраф/компенсация 500 000 ₽ за каждый случай. То есть отзыв с примером может быть расценен как нарушение авторских прав.

Допрасходы и “уникальные платформы/боты”

В оферте указано, что во время обучения у клиента возникают дополнительные расходы на инвестиции от 10 000 ₽, а также после первой недели дают доступ к “уникальным интернет-платформам”, где действует спецтариф/условия на первый месяц.

Практический смысл: помимо цены курса могут могут появиться подписки/комиссии/платные сервисы, без которых “метод” не работает.

Отдельный риск — если “бот/софт” требует подключать биржевые API: нужно проверять, что ключи без права вывода средств, лучше через саб-аккаунт/отдельную биржу и с минимальными лимитами.

Непонятно, что за “3 платформы/бот/проп-фирмы”: названия юрлиц/сервисов, условия, есть ли партнёрские комиссии (конфликт интересов).

Резюме:

Мы всячески не рекомендуем активный трейдинг где бы то ни было. Поэтому не рекомендуем связываться с инфоресурсами, извлекающими от заманивания людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу или площадку CFD или бинарных опционов; продажа информации для активного трейдинга; закрытые клубы и другие схемы.

Если желание учиться инвестированию и трейдингу (принципиально разные вещи, чего не понимают неофиты) всё же непреодолимо, мы рекомендуем бесплатные курсы при любом из крупных брокеров.

Такие курсы в бОльшей степени лишены налёта инфопродуктов, когда внимание людей акцентируют на перспективах и недостаточно полно раскрывают негативные стороны, например, рыночные, инфраструктурные, страновые риски, психологическую зависимость и прочие.

Подробнее:

Трейдинг: самому учиться или вообще не лезть?

Читайте про другие сомнительные криптокурсы:

«Профессор Клинков» заманивает в крипту

Что за профессор Клинков klinkovacademy.com? Он правда профессор? ИП Клинков Александр Алексеевич, ИНН 780732910865, ОГРНИП 323784700261200, email: info@edu.professorklinkov.com. Причём здесь крипта?

ОТВЕТ:

Сайт klinkovacademy.com выглядит как витрина “академии/курсов” по крипте, подписки на “эксклюзивную аналитику” и связанного с этим копитрейдинга.

На сайте нет информации, где именно Александр Клинков занимает должность профессора. Выглядит как введение в заблуждение научным статусом.

На сайте активно продвигается закрытое комьюнити/подписка (“Эксклюзивная аналитика”), обещания в духе “начните путь к финансовой независимости”, “начать зарабатывать на криптовалюте”, бонусы/скидки и т.п. 

Параллельно в базе знаний есть материал “как подключиться к копитрейдингу… на Bybit”, где прямо предлагается регистрироваться по партнёрской ссылке. 

Есть реквизиты ИП и публичная оферта с заметными оговорками:

  • “не гарантирует резкий и непременный рост дохода”;
  • “не является образовательными услугами”;
  • “академия/курс” — как бренд, а не “образование с документами”. Klinkov Academy

Однако есть минусы и красные флаги.

1) Конфликт интересов: “обучение/рейтинги” завязаны на партнёрки и копитрейдинг

  • В “рейтинге бирж” кликабельные “зарегистрироваться” ведут на partner.bybit.com и partner.bitget.com (типичные партнёрские домены). В гайде по копитрейдингу автор прямо “советует зарегистрироваться” по партнёрской ссылке Bybit. 

Проблема не в самом факте партнёрки, а в том, что автор будет в плюсе даже если завлечённые им разорятся, это конфликт интересов. Новичкам редко везёт в крипте.

2) Маркетинг “про заработок” расходится с юридическими оговорками

На лендинге много формулировок про “начать зарабатывать” и “финансовую независимость”. А в оферте, наоборот, явно сказано: доход не гарантируется, а продукт не образовательная услуга (и слова “академия/курс” — это по сути “название бренда”). 

Это типичная схема “в рекламе — мечта, в договоре — откат назад”. Формально законно, но как потребителю важно видеть именно это расхождение.

3) Жёсткая политика возвратов: “вернут только за то, что ещё не получили”

В оферте прописано, что после завершения всех прямых эфиров по тарифу заявление на отказ/возврат не принимается; при отказе деньги возвращают только за те эфиры/доступ, которые ещё не были предоставлены, а “стоимость уже предоставленного доступа… не возвращается вне зависимости от посещения/просмотра”.

4) Репутационные/дисциплинарные штрафы выглядят чрезмерно

В приложении к оферте есть пункт: за распространение “недостоверной” информации или “порочащей деловую репутацию” — штраф 1 000 000 руб. за каждый случай.

Такие ограничения делают, чтобы испугать недовольных результатами обучения или последующего инвестирования.

Также в правилах сообщества фигурирует логика “блокировка/удаление без предупреждения, без права на возврат, деньги удерживаются как штрафная неустойка”.

Даже если это “для борьбы с троллями”, формулировки широкие и потенциально давящие: человеку становится рискованно публично жаловаться/обсуждать качество.

Мы всячески не рекомендуем активный трейдинг где бы то ни было. Поэтому не рекомендуем связываться с инфоресурсами, извлекающими от заманивания людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу или площадку CFD или бинарных опционов; продажа информации для активного трейдинга; закрытые клубы и другие схемы.

Если желание учиться инвестированию и трейдингу (принципиально разные вещи, чего не понимают неофиты) всё же непреодолимо, мы рекомендуем бесплатные курсы при любом из крупных брокеров.

Такие курсы в бОльшей степени лишены налёта инфопродуктов, когда внимание людей акцентируют на перспективах и недостаточно полно раскрывают негативные стороны, например, рыночные, инфраструктурные, страновые риски, психологическую зависимость и прочие.

Подробнее:

Трейдинг: самому учиться или вообще не лезть?

Александр Шепс и экстражулики в расследовании про «Битву экстрасенсов»

Илья Варламов выпустил фильм «Битва экстрасенсов» породила монстров: как разводят астрологи, тарологи и целители? | Разоблачение».

Видеоролик представляет собой масштабное расследование того, как шоу «Битва экстрасенсов» превратило оккультные услуги в миллиардный бизнес, создав «монстров», которые монетизируют человеческое горе. Илья Варламов отмечает, что передача породила целую вселенную со своими звездами, чьи амулеты стоят десятки тысяч рублей, а влияние на судьбы людей становится трагическим.

Ниже представлен обзор ключевых персонажей и историй, упомянутых в источниках:

Звезды и бенефициары индустрии

• Александр Шепс: Один из самых популярных участников, открывший в центре Москвы магазин магических атрибутов. Он продает «заряженные» кольца (например, «Абсолютная высота матрицы» за 150 000 рублей) и даже осиновые колы. Его семья также вовлечена в бизнес: брат Олег Шепс позиционирует себя как медиум, а их мать занимается картами Таро.

• Александр Кинжинов: Поисковик-гадальщик, который берет за онлайн-консультацию 20 000 рублей. Он утверждает, что разгадал причину смерти Виктора Цоя, и при этом поддерживает идею запрета платных магических услуг для «непрофессионалов».

• Ольга Якубович: Владелица «Академии эзотерических искусств» и магазина одежды, где личная консультация стоит до 100 000 рублей.

• Константин Гецати: Победитель 18-го сезона, упомянутый в контексте карьерного роста участников.

• Максим Левин и Ангелина Изосимова: Участники, чьи личные отношения и интриги обсуждаются зрителями наравне с их «способностями».

• Леонид Коновалов: Экстрасенс, выступавший перед школьниками в «Орленке» с теорией о том, что полеты американцев на Луну — это мистификация.

• Анжела Перл: Популярный на YouTube астролог с миллионами подписчиков, чьи расклады Таро смотрят даже знаменитости.

• Мария Баронова: Бывшая оппозиционная активистка, ныне HR-таролог, консультирующая бизнесменов по картам.

Жертвы магического мышления

• Антон: Герой, чья мать увлеклась идеями Луизы Хей (автора псевдонаучных книг о самоисцелении). Из-за веры матери в то, что болезни — это лишь «нелюбовь к себе», Антон 10 лет не получал лечения от системной волчанки, что привело к необратимым болям в суставах и риску смерти.

• Дарья Карпович: Бизнес-леди, чей магазин винтажной одежды был разорен партнершей-«колдуньей». Партнерша выбирала места для рекламы по картам Таро и сканировала вещи рукой вместо адекватной оценки их стоимости, что привело Дарью к долгам в 2 миллиона рублей и банкротству.

• Мария Выблова: Героиня шоу, которой Олег Шепс сообщил, что её отец умер и вышел на связь из мира духов. Позже выяснилось, что отец жив и находится в Африке.

• Роман Ксенофонтов: Сантехник, которого экстрасенсы в эфире обвинили в убийстве жены. Несмотря на то, что его вина не была доказана, он потерял работу и друзей, а его дочь серьезно заболела на почве травли.

• Ольга и Фёдор: Посетители магазина Шепса, демонстрирующие разные уровни веры: Ольга верит в «зов камней», а студент Фёдор покупает обереги «по приколу».

Разоблачители и критики

• Борис Соболев: Журналист, автор фильма «Идущие к чёрту», показавший, что экстрасенсы не могут пройти элементарные тесты без подсказок редакторов.

• Александр Панчин: Биолог и скептик, объясняющий веру в магию когнитивными ошибками нашего мозга, такими как ассоциативное мышление.

• Сергей Сафронов: Бывший иллюзионист и лицо шоу, который в итоге признал, что проект — это постановка, а никаких колдунов в XXI веке не существует.

• Олег Лоскутов: Бывший редактор программы, признавшийся, что создатели понимали: они «создают монстров», наделяя людей без образования статусом сверхлюдей.

• Ирина Пирогова: Продюсер, утверждающая, что шоу на самом деле не про мистику, а про бытовые трагедии и человеческие истории.

Мошенники и представители закона

• Иван: Бывший стажер магического кол-центра, описавший систему вымогательства денег, где клиентов запугивали «отделом проклятий», если те отказывались платить.

• Ирина Муравская: Главарь банды аферистов из центра «Миранда», обманувшая 150 человек на 75 миллионов рублей.

• Юрий Оленин: Участник шоу, осужденный на 3 года за мошенничество под видом целительства.

• Виталий Милонов: Депутат Госдумы, активно выступающий за запрет шоу и признание эзотерики экстремистской деятельностью.

• Михаил Иванов и Сергей Зайцев: Общественные деятели, призывающие закрыть подобные программы из-за их разрушительного влияния на ценности.

Резюмируя источники, можно сказать, что «Битва экстрасенсов» работает как огромный рекламный щит для индустрии, где под маской шоу скрывается эксплуатация человеческой надежды и страха.

«Джо» @unluckyjosh затягивает в криптотрейдинг

Что скажете про канал «Джо» в телеграмме? @unluckyjosh: «все что происходит в канале не является финансовой рекомендацией, вы все делаете на свой страх и риск».

ОТВЕТ:

Наличие предупреждения о рисках это, конечно, неплохо, но канал занимается именно втягиванием новичков в эти риски.

Видим, что идёт заманивание людей на сомнительную криптобиржу Weex с целью получить реферальное вознаграждение.

От каналов, ведущих подобную деятельность, рекомендуем держаться подальше.

Мы всячески не рекомендуем активный трейдинг где бы то ни было. Поэтому не рекомендуем связываться с инфоресурсами, извлекающими от заманивания людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу или площадку CFD или бинарных опционов; продажа информации для активного трейдинга; закрытые клубы и другие схемы.

Если желание учиться инвестированию и трейдингу (принципиально разные вещи, чего не понимают неофиты) всё же непреодолимо, мы рекомендуем бесплатные курсы при любом из крупных брокеров.

Такие курсы в бОльшей степени лишены налёта инфопродуктов, когда внимание людей акцентируют на перспективах и недостаточно полно раскрывают негативные стороны, например, рыночные, инфраструктурные, страновые риски, психологическую зависимость и прочие.

Подробнее:

Трейдинг: самому учиться или вообще не лезть?
Биржа WEEX: подводные камни

Саргис Варданян зазывает в лохотрон Pocket Option

Что скажете про ютуб канал «Давай Зарабатывать» (youtube.com/@letsearnathome)? Это Саргис Варданян. У него ТГ «Саргис Варданян | Академия денег», @sargis_trader_bot, блог Честный инвестор (vk.com/s.vardanyanblog, vk.com/club228742924), ВК Опытный инвестор, vk.com/trroom instagram.com/sarkis_official, tiktok.com/@sargis.vard, ВК vk.com/sargisvardanyan.

ОТВЕТ:

Pocket Option — офшорная бинарная площадка с регуляторными предупреждениями (включая британский FCA и российский ЦБ). В ЕС бинарки для розницы запрещены/жёстко ограничены — из-за системного вреда клиентам.

В 2018 году европейский регулятор ESMA (European Securities and Markets Authority) запретил маркетинг и продажи бинарных опционов как крайне опасных для клиентов. То есть интерес «куратора» и интерес ученика расходятся: ему выгодны ваши обороты у брокера.

ESMA/AFM прямо указывали: продукт запрещали именно потому, что большинство клиентов теряет деньги. Обучение «Price Action/Smart Money» не отменяет математику.

Помимо предупреждений регуляторов, есть репутационный фон Pocket Option, публикации с разбором схемы (офшор, фейковые «регуляторы», жалобы пользователей).

Не надо связываться с зазывалами в бинарные лохотроны!

Мы всячески не рекомендуем активный трейдинг где бы то ни было. Поэтому не рекомендуем связываться с инфоресурсами, извлекающими от заманивания людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу или площадку CFD или бинарных опционов; продажа информации для активного трейдинга; закрытые клубы и другие схемы.

Если желание учиться инвестированию и трейдингу (принципиально разные вещи, чего не понимают неофиты) всё же непреодолимо, мы рекомендуем бесплатные курсы при любом из крупных брокеров.

Такие курсы в бОльшей степени лишены налёта инфопродуктов, когда внимание людей акцентируют на перспективах и недостаточно полно раскрывают негативные стороны, например, рыночные, инфраструктурные, страновые риски, психологическую зависимость и прочие.

Подробнее:

Трейдинг: самому учиться или вообще не лезть?

Бинариум: держитесь подальше. Потеряете деньги

Адам Самиров (Samurai, @adam_samirov) заманивает в бинарный лохотрон

SAMURAI («Обучаем трейдингу, и показываем на практике, как зарабатывать на валютном рынке»), Адам Самиров, @adam_samirov заманивает в лохотрон. Обратите внимание.

ОТВЕТ:

Pocket Option — офшорная бинарная площадка с регуляторными предупреждениями (включая британский FCA и российский ЦБ). В ЕС бинарки для розницы запрещены/жёстко ограничены — из-за системного вреда клиентам. В 2018 году европейский регулятор ESMA (European Securities and Markets Authority) запретил маркетинг и продажи бинарных опционов как крайне опасных для клиентов. То есть интерес «куратора» и интерес ученика расходятся: ему выгодны ваши обороты у брокера.

ESMA/AFM прямо указывали: продукт запрещали именно потому, что большинство клиентов теряет деньги. Обучение «Price Action/Smart Money» не отменяет математику.

Помимо предупреждений регуляторов, есть репутационный фон Pocket Option, публикации с разбором схемы (офшор, фейковые «регуляторы», жалобы пользователей).

Не надо связываться с зазывалами в бинарные лохотроны!

Мы всячески не рекомендуем активный трейдинг где бы то ни было. Поэтому не рекомендуем связываться с инфоресурсами, извлекающими от заманивания людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу или площадку CFD или бинарных опционов; продажа информации для активного трейдинга; закрытые клубы и другие схемы.

Если желание учиться инвестированию и трейдингу (принципиально разные вещи, чего не понимают неофиты) всё же непреодолимо, мы рекомендуем бесплатные курсы при любом из крупных брокеров.

Такие курсы в бОльшей степени лишены налёта инфопродуктов, когда внимание людей акцентируют на перспективах и недостаточно полно раскрывают негативные стороны, например, рыночные, инфраструктурные, страновые риски, психологическую зависимость и прочие.

Подробнее:

Трейдинг: самому учиться или вообще не лезть?

Бинариум: держитесь подальше. Потеряете деньги

Биржа WEEX: подводные камни

WEEX позиционирует себя как централизованная криптобиржа со спотом/деривативами и очень высоким плечом (до 400×), заявляет миллионы пользователей и работу в десятках стран.

! Есть жалобы, что люди не могут вывести деньги! Не связывайтесь!

В Privacy Notice WEEX прямо пишет: «We are based in Seychelles» (то есть «мы базируемся на Сейшелах»). Но в Terms of Use указано, что применимое право — Saint Vincent and the Grenadines, и споры подлежат конфиденциальному арбитражу (ICC), “seat of arbitration” — Kingstown, SVG; также есть отказ от коллективных исков (class action waiver) и отказ от суда присяжных.

Практический смысл: если что-то пойдёт не так, “домашняя” юрисдикция и формат спора могут оказаться для клиента дорогими и неудобными. Рассчитывать, что ваши интересы в случае конфликта будут учтены, наивно.

В своих Terms of Use WEEX перечисляет “Excluded Jurisdictions”, куда входят: Канада, США, Китай (материковый), Гонконг, Сингапур, Объединённые Арабские Эмираты, Северная Корея, Куба, Иран, Сирия, Судан, «контролируемые Россией регионы Украины», Сомали, Мьянма, Венесуэла.

Имейте в виду, что подозрение на нарушение этих ограничений почти всегда даёт бирже формальный повод заморозить/ограничить аккаунт до “уточнений”.

Weex имеет ряд негативных сигналов от регуляторов. На сайте Canadian Securities Administrators опубликован investor alert от Ontario Securities Commission: WEEX “не зарегистрирована в Онтарио для торговли ценными бумагами”.

Department of Banking and Finance штата Джорджия (США) сообщает, что в отношении WEEX International Exchange LTD d/b/a WEEX вступило в силу «распоряжение о прекращении деятельности» (Order to Cease and Desist) за переводы денег без лицензии/исключения.

В распоряжении фигурируют адреса

  • WEEX International Exchange LTD, 4225 South Buckley Road, Suite 1296 Aurora, CO 80013
  • WEEX International Exchange LTD, 60 Main Street North North Markham, ON, Canada L3P1X5
  • WEEX International Exchange LTD, 12F-1, No. 130, Sec. 4, Nanjing E. Rd., Songshan Dist.Taipei City 10489, Taiwan (R.O.C)

В аналогичном распоряжении штата Арканзаса по WEEX International Exchange LTD прямо сказано, что компания не лицензирована в штате для money transmission. Там же отмечены проблемы с прозрачностью (адрес выглядит как торговый центр/нет признаков компании).

Почему это важно: даже если биржа “запрещает США” в своих правилах, регуляторы оценивают фактическую доступность/деятельность. Наличие таких документов — это сильный сигнал повышенных рисков для пользователя.

WEEX/материалы вокруг неё часто упоминают MSB. Но MSB registration в США — это регистрация в FinCEN, а не “лицензия защиты потребителя” и не одобрение.

У WEEX есть два публичных нарратива про безопасность:

  • “1,000 BTC Protection Fund” (фонд защиты);
  • Отдельное объявление о миграции адреса фонда с указанием нового BTC-адреса (что в теории позволяет проверить наличие BTC на адресе).
  • Страница Proof of Reserves описывает идею reserve ratio и указывает на “Verified on CoinMarketCap / GitHub” как элементы верификации. WEEX

Но даже честный “proof-of-reserves” не доказывает отсутствие долгов/внебалансовых обязательств и не заменяет регулирование и аудит уровня финансовых организаций.

На официальной странице “About us” CEO обозначен просто как “Peter” (без фамилии/юридически верифицируемой биографии), и в целом публичной информации о руководстве немного. Для биржи, которая берёт на хранение/клиринг активов и предлагает высокорисковые деривативы, такая анонимность топ-менеджмента — красный флаг.

Если под “надёжностью” понимать регуляторную устойчивость, прозрачность юрлица/руководства, предсказуемую защиту прав клиента, то WEEX выглядит как высокорисковая площадка.

Читайте также о крипте

Перечень террористов и экстремистов. Какие последствия

Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму (Перечень террористов и экстремистов). Какие юридические последствия?

ОТВЕТ:

Около 20 тысяч человек находятся в списке Перечень террористов и экстремистов от Росфинмониторинга. Звучит грозно, но по факту большинство не признано таковыми в судебном порядке. Иначе они были бы приговорены к срокам по соответствующим статьям Уголовного кодекса.

Перечень формирует Росфинмониторинг по правилам Правительства РФ. Организации, которые проводят операции с деньгами/имуществом (в т.ч. банки), обязаны незамедлительно, но не позднее 1 рабочего дня после публикации сведений о включении применить меры по замораживанию (блокированию) средств/имущества и уведомить уполномоченный орган.

Практически это означает: счета/карты/электронные деньги и т.п. могут быть заблокированы, а распоряжение средствами — запрещено, кроме разрешённых законом исключений (см. ниже).

Операции с участием “фигуранта перечня” попадают под обязательный контроль. Операции подлежат обязательному контролю, если одной из сторон является включённая в Перечень организация/физлицо (а также связанные/контролируемые лица). Это ведёт к усиленному комплаенсу/проверкам и сообщениям в уполномоченный орган.

Организации могут приостанавливать операцию на 5 рабочих дней в предусмотренных случаях (например, по операциям “сверх лимитов” и по ряду связанных лиц) с направлением информации в уполномоченный орган.

Для физического лица в ряде случаев закон прямо позволяет проводить некоторые операции для обеспечения жизнедеятельности:

  • получение и расходование заработной платы — в пределах размеров, установленных Правительством РФ;
  • получение/расходование пенсий, стипендий, пособий и иных соцвыплат;
  • уплата налогов, штрафов и иных обязательных платежей и др.

Организациям и их сотрудникам запрещено “предупреждать” клиента, что информация/сообщения направлены в уполномоченный орган.

Для финансовых организаций применение заморозки/приостановок и отказов не считается основанием гражданско-правовой ответственности за нарушение договора.

Если из-за заморозки третьим лицам причинён имущественный ущерб, закон предусматривает возможность взыскания убытков через суд с лица, в отношении которого применено замораживание (за счёт замороженного имущества).

Сам факт включения в Перечень сам по себе не является приговором. Но основания включения в 115-ФЗ часто связаны с судебными актами/приговорами (например, решение суда о запрете/ликвидации организации или приговор по перечисленным статьям УК и т.п.).

Осенью 2025 года в список внесены предприниматель Евгений Чичваркин; писатель Виктор Шендерович; бывший депутат законодательного собрания Петербурга Максим Резник; бывший замминистра финансов РФ Сергей Алексашенко; главный редактор «Новой Газеты Европа» Кирилл Мартынов; соосновательница «Свободного университета» Елена Лукьянова; бывший премьер-министр России Михаил Касьянов; экономист Сергей Гуриев; писатель Дмитрий Быков; Владимир Кара-Мурза, Илья Яшин; Илья Варламов; Анна Монгайт; Ксения Лученко; Павел Сюткин; Максим Круглов.

Татьяна Монтян (публицист/юрист) — включение сообщалось 27.10.2025.

Наталья Подгорецкая не возвращает деньги

Дала Наталье деньги под инвестиции. Прошел уже год с момента как она должна была вернуть деньги с процентами. Но так ничего и не вернула. Ищу людей с подобной ситуацией для совместного её решения.

ОТВЕТ:

Ещё в 2019 году мы писали, ​как питерские инвесторы из клуба «Капитал» думали о привлечении его основателей (Евгений Ходулев, Леонид Сурков) к уголовной ответственности из-за потери 40 млн рублей на вложениях в ICO, которые продвигал клуб. Люди потеряли деньги на вложениях в ICO BeEasy (Александр Беспалов) и Export online (Наталья Подгорецкая и Андрей Грачёв), а также в Андрея Грачёва лично как «гуру трейдинга».

В числе основателей Export online значились:

  • Андрей Грачев СЕО. Основатель
  • Наталья Подгорецкая СВО. Основатель
  • Владимир Перов СТО. Сооснователь
  • Екатерина Мироненкова СМО. Сооснователь

Также в состав команды входили:

  • Элина Сидоренко. Эксперт Государственной Думы Российской Федерации
  • Денис Додон, Вице-президент по Транзакционному бизнесу Альфа-Банка
  • Иван Вавилов, Руководитель Центра Международная торговля для среднего бизнеса.
  • Мария Аграновская, Адвокат — Международный юрист, Регулирование криптовалют
  • Ирина Капитанова, Заместитель гендиректора ГК «Балтика Транс»
  • Александр Щелканов Руководитель региональных продаж Coface
  • Виктор Андреев Генеральный директор КВК «Империя»
  • Рауза Медянская, юрист, эксперт РЭЦ

Давать деньги людям с подобным анамнезом не следует.

Держитесь подальше от Романа Crypto Capital (@cryptocapproman)

Проанализируте канал Crypto Capital (@cryptocapproman).

ОТВЕТ:

Если кратко, держитесь подальше от подобного анонимного инфошлака. Подробнее — ниже.

Публичный канал Crypto Capital, контакт для вопросов — @RomanCryptoCap, также указан отдельный канал “отзывы и отчёты”. В канале десятки тысяч подписчиков и очень большой объём контента (фото/видео/ссылки), в среднем около 28 постов в день

Сотношение “подписчики → просмотры” выглядит невысоким для “сильного” трейдерского сообщества. Это не доказательство накрутки, но повод насторожиться и проверять качество аудитории и реальность результатов.

В ленте регулярно встречаются призывы:

  • идти в личку, подключаться к “личной торговле”, демонстрация результата “+6 800$ за один трейд”.
  • формат “индивидуальная торговля 50/50”: вы сообщаете депозит, вам “дают сделку” и “курируют”, после закрытия вы платите 50% от чистого профита, “вперёд оплат не беру”.

Критически: модель “в личку, условия/цена/детали в переписке” — классический паттерн каналов сигналов/псевдосопровождения: меньше публичной ответственности, больше свободы менять условия под клиента.

Пример того, что прямо публикуется:

  • Сигнал на SHORT с плечом 20–40x, при этом SL: “на ваше усмотрение”, TP “минимум 100%”, и рядом “торгую здесь — BingX”.
  • Публикуются заявления о сверхбыстрой доходности вроде “профит почти 300% за 10 минут”.
  • 20–40x на альтах/щитках + стоп “на ваше усмотрение” это очень высокий шанс ликвидации у подписчика (у разных людей разные депозиты/маржа/цены входа/проскальзывание). Даже если автор умеет торговать, такой формат легко “убивает” новичков.
  • “TP минимум 100%” звучит эффектно, но без фиксированного SL и статистики по сериям сделок это ближе к маркетингу, чем к риск-менеджменту.

Налицо конфликт интересов: реферальные биржиВ постах встречается привязка к конкретной бирже (BingX). Если автор — партнёр/реферал, то он может зарабатывать на:

  • комиссиях/обороте подписчиков,
  • иногда — косвенно на “сливах” (зависит от партнёрской программы).

Критически: даже при честных намерениях это создаёт конфликт интересов: автору выгоднее, чтобы вы торговали чаще и с плечом, а вам — чтобы торговля была реже и аккуратнее.

Резюме:

По публичным материалам @cryptocapproman выглядит не как “образовательное сообщество”, а как воронка в личку с упором на демонстрацию сверхприбыли, высокое плечо, и монетизацию через персональные условия/возможный реферал. Это набор признаков, при которых риск для подписчика очень высокий, а проверяемость заявлений — низкая.

Такие трейдеры обычно зарабатывают не на рынке, а на завлечении других на рынок. Держитесь подальше.

ПОДРОБНЕЕ:

Трейдинг: самому учиться или вообще не лезть?

CoinEx: какие у вас риски кроме обвала

Россиянам предлагаю торговать на малоизвестной криптобирже CoinEx (coinex.com). Насколько это надёжно?

По документам канадского регулятора (разбирательство в Онтарио) ключевая фигура экосистемы CoinEx — Haipo Yang: он указан как основатель CoinEx и как человек, который выстроил корпоративную структуру (в т.ч. через связанные юрлица).

Сама CoinEx в своих публикациях также называет Haipo Yang основателем/CEO и датирует основание биржи концом 2017 года.

В материалах онтариоского дела описана пачка взаимосвязанных юрлиц, которые регулятор счёл по сути «неразличимыми» между собой:

  • CoinEx Global Limited (группа/компания с адресом/присутствием в Гонконге),
  • CoinEx Global Limited (CoinEx Canada) (Канада),
  • CoinEx Global Limited (CoinEx Estonia) (Эстония),
  • Vino Global Limited (штат Колорадо, США).

В Нью-Йорке дело велось против Vino Global Limited d/b/a COINEX (указано как корпорация из Колорадо, работающая под брендом CoinEx).

Почему это важно: у пользователя часто нет простого ответа «к какому именно юрлицу я предъявляю претензию», и регуляторы прямо отмечали размытость структуры.

В базе Investor Alerts канадских регуляторов указано, что CoinEx Global Limited (coinex.com) не зарегистрирована и не уполномочена привлекать инвесторов в Квебеке. Параллельно в Онтарио были вынесены жёсткие ограничения/санкции в отношении CoinEx-структур и Haipo Yang.

В соглашении с офисом Генпрокурора Нью-Йорка зафиксировано, что CoinEx ограничила доступ пользователям из США (в т.ч. запрет на создание новых аккаунтов), и предусмотрено денежное взыскание $1,799,105.38 (включая реституцию и доп. сумму).

В ряде пользовательских соглашений CoinEx по продуктам (например, Dual Investment / Fixed Savings) указано:

  • применимое право: BVI (Британские Виргинские острова),
  • споры: SIAC (Сингапурский международный арбитраж), место арбитража — Сингапур.

Практический смысл: даже если вы в РФ/ЕС, юридический спор фактически невозможен: BVI и Сингапур — это дорого и сложно для розничного пользователя.

CoinEx подтверждала компрометацию «горячих» кошельков в сентябре 2023 года и обещала компенсации пострадавшим; независимые оценки ущерба в первые дни расходились (десятки миллионов), а профильные аналитики указывали на возможные связи с крупными группами атак.

Сам факт крупного взлома не означает автоматически “скам”, но это важный маркер зрелости риск-контроля и того, как биржа ведёт себя при кризисе.

CoinEx публикует Proof of Reserves и заявляет о принципе 100% reserve. В их апдейтах приводятся снапшоты с «on-chain assets / in-site assets / reserve rate» по основным монетам (например, BTC, ETH, USDT и др.).

Но PoR в таком виде — это не то же самое, что полноценный аудит обязательств/рисков (кредиты, внебалансовые обязательства, концентрация, зависимость от кастодианов и т.п.). Это плюс к прозрачности, но не «гарантия надёжности».

“Надёжная биржа” или нет? Если под “надёжная” вы имеете в виду регулируемую площадку с понятной лицензией, прозрачным юрлицом, понятной юрисдикцией споров и минимальными регуляторными конфликтами, то CoinEx выглядит скорее как повышенный риск: сложная мультиюрисдикционная структура плюс регуляторные претензии (Канада /Нью-Йорк) плюс исторический крупный инцидент безопасности.

Признаки пирамиды! Вячеслав Ушенин и его GIS с продуктом UDS

«UDS это тоже классическая пирамида и MLM история. Сама знаю много человек, кто потерял десятки тысяч долларов на этой конторе. Им уже 15 лет и никак не посадят этих жуликов». 

ОТВЕТ:

Первый раз мы рекомендовали не связываться с UDS Game (основатели Олег Цирк и Константин Рахман) в 2019 году.

Приведём тот текст: «UDS Game продвигает приложение лояльности клиентов. На первый взгляд хорошее приложение.

Но если посмотреть глубже, это сетевой лохотрон, похожий на Switips и Citylife. 

Он собирает с людей деньги за возможность продвигать их приложение.

То есть сперва надо заплатить, а потом получать процент с продаж купленного. И не факт, что получится отбить даже вложенное, не говоря уже о немыслимом обогащении, которым грезят все, кого заносит нелёгкая в сетевой бизнес.»

Налицо признаки финансовой пирамиды. Связываться не рекомендуем.

 

 

 

Есть такая компания как Global Intellect Service. По данному мини-ролику вы уже поняли всю сущность данной компании: большие залы, вдохновляющие речи, бонусы — в общем всё то, что есть у сетевых компаний.

Создателями данной организации являются Олег Цирк и Константин Рахман. Global Intellect Service зарегистрирован в офшоре, а именно в Объединённых Арабских Эмиратах.

 

Лера Профитова зазывает в трейдинговый лохотрон

Лера Профитова | СИГНАЛЫ (t.me/+XIyFKOtD-uU5NWU6), @lera_trader_ne_bot, заманивает людей в нелегальный лохотрон Pocket Option.

Аккаунты: Лера Профитова | обучение, @leraobuch; instagram.com/lera_profitova; tiktok.com/@lera.profitova;

Почему туда не надо соваться? Pocket Option — офшорная бинарная площадка с регуляторными предупреждениями (включая британский FCA и российский ЦБ). В ЕС бинарки для розницы запрещены/жёстко ограничены — из-за системного вреда клиентам. В 2018 году европейский регулятор ESMA (European Securities and Markets Authority) запретил маркетинг и продажи бинарных опционов как крайне опасных для клиентов. То есть интерес «куратора» и интерес ученика расходятся: ему выгодны ваши обороты у брокера.

ESMA/AFM прямо указывали: продукт запрещали именно потому, что большинство клиентов теряет деньги. Обучение «Price Action/Smart Money» не отменяет математику.

Помимо предупреждений регуляторов, есть репутационный фон Pocket Option, публикации с разбором схемы (офшор, фейковые «регуляторы», жалобы пользователей).

Не надо связываться с зазывалами в бинарные лохотроны!

Мы всячески не рекомендуем активный трейдинг где бы то ни было. Поэтому не рекомендуем связываться с инфоресурсами, извлекающими от заманивания людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу или площадку CFD или бинарных опционов; продажа информации для активного трейдинга; закрытые клубы и другие схемы.

Если желание учиться инвестированию и трейдингу (принципиально разные вещи, чего не понимают неофиты) всё же непреодолимо, мы рекомендуем бесплатные курсы при любом из крупных брокеров.

Такие курсы в бОльшей степени лишены налёта инфопродуктов, когда внимание людей акцентируют на перспективах и недостаточно полно раскрывают негативные стороны, например, рыночные, инфраструктурные, страновые риски, психологическую зависимость и прочие.

Подробнее:

Трейдинг: самому учиться или вообще не лезть?

Бинариум: держитесь подальше. Потеряете деньги

BingX: какие у вас риски кроме обвала

BingX. Насколько это вообще безопасно?

ОТВЕТ:

Помимо того, что крипта это в принципе небезопасно везде (риски скама, санкций, блокировок, обвала и так далее), есть и риски, присущие конкретной площадке.

В Customer Agreement BingX прямо пишет, что услуги предоставляет Nieve Cruz PA Corporation (т.е. именно с этим юрлицом вы вступаете в договор). Споры по договору — арбитраж, “seat” в Гонконге, язык разбирательства английский.

В этом прекрасном документе никаких упоминаний о том, в какой юрисдикции зарегистрирована фирма Nieve Cruz PA Corporation. Почему её нет? Потому что эта информация не добавит доверия. Nieve Cruz PA Corporation зарегистрирована 13 марта 2025 года в Республике Панама. В карточке компании указаны реквизиты панамского реестра: Folio Mercantil 155764276, RUC 155764276-2-2025.

Там же по ссылке есть имена менеджеров. Выглядят они как подставные лица из местного населения:

  • Alan Omar Amat Dominguez (директор, казначей)
  • Armando Oliver Filos Gutierrez (директор, секретарь)
  • Sean John Inggs (директор, президент)

Законным представителем компании является президент, а в его отсутствие или при его недееспособности — секретарь или казначей.

Впрочем, это не важно. Судиться где-то на островах в случае чего всё равно невозможно. Остаётся уповать лишь на честность и деловые способности организаторов.

В общем, это не “банковская/европейская” модель защиты клиента, а типичная для криптобирж офшорная/внешняя конструкция плюс арбитраж.

В своём Risk & Compliance disclosure BingX перечисляет страны, где не оказывает услуг: Афганистан, Бурунди, Камбоджа, Канада, Центральноафриканская Республика, Китай, Куба, Демократическая Республика Конго, Гонконг, Иран, Лаос, Макао, Мьянма, Нидерланды, Северная Корея, Панама, Сингапур, Сомали, Великобритания, США, Крым, Донецк и Луганск.

Испанский регулятор CNMV публиковал предупреждение (20 Feb 2023), что bingx.com / BINGX — “unregistered firm” (не уполномочена оказывать инвестуслуги в Испании). В новостях осени 2025 BingX фигурирует в списке офшорных VDA-провайдеров, по которым Индия инициировала меры/уведомления из-за требований AML-режима.

В сентябре 2024 СМИ и ресёрчеры писали о взломе/компрометации hot-wallet у BingX (оценки потерь — десятки миллионов долларов). Даже если биржа компенсировала пользователям — сам факт успешной атаки на горячие кошельки ухудшает профиль риска.

У BingX есть публичные страницы, которые выглядят как попытка быть прозрачнее среднего:

100% Proof of Reserves: заявляют 100% обеспечение, “данные верифицированы аудиторами”, обещают публиковать Merkle Tree ежемесячно; верификация сейчас поддерживает BTC/ETH/USDT.

BingX Shield Fund: показывают состав фонда (например, 1,000 BTC; 4,000 ETH; 40,000,000 USDT), и декларируют покрытие “platform-related issues / attacks”.

PoR и “фонды” — это плюс, но это не то же самое, что банковская/брокерская лицензия и надзор, и не равно гарантии возврата “при любых обстоятельствах”.

С “персонами” у BingX заметно меньше прозрачности, чем у классических лицензированных финкомпаний. В пресс-релизе на Nasdaq (цитата от имени биржи) фигурирует Джош Лу (Josh Lu), Co-founder of BingX. В официальных пресс-релизах BingX регулярно выступает Вивьен Лин (Vivien Lin), Chief Product Officer (публичный спикер компании).

При этом полного списка бенефициаров/директоров/аудируемой отчётности в стиле публичных компаний обычно нет — это рискованная для клиента “криптореальность”.

Мы не рекомендуем связываться с любым активным и спекулятивным трейдингом по причинам, обозначенным ниже:

Трейдинг: самому учиться или вообще не лезть?
Лудомания: 9 признаков

Читайте также о крипте:

Какие криптосервисы легально действуют в Индии

По состоянию на 1 октября 2025 (релиз PIB/Минфин Индии) сообщается, что в FIU-IND зарегистрировались 50 VDA-провайдеров, но поимённый список этих 50 в релизе не приведён.

Самый свежий официальный поимённый список, который удалось найти в открытых источниках — это 47 VDA-провайдеров (Приложение A к ответу Минфина в Лок Сабха от 2 декабря 2024).

Вот эти 47 (бренд → юрлицо):

  1. Coin DCX → Neblio Technologies Private Limited
  2. ANQ Finance → ANQ Digital Finserv Private Limited
  3. Unocoin → Unocoin Technologies Pvt Ltd
  4. Onramp → Buyhatke Internet Private Limited
  5. Giottus → Giottus Technologies Pvt Ltd
  6. Bitbns → Bitbns Internet Private Limited
  7. Zebpay → Awlencan Innovations India Limited
  8. WazirX → Zanmai Labs Pvt Ltd
  9. Coinswitch → Bitcipher Labs LLP
  10. CoinswitchX → Nextgendev Solutions Private Limited
  11. Mudrex → RPFAS Technologies Pvt Ltd
  12. Buyucoin → IBLOCK Technologies Pvt Ltd
  13. Coindhan → WOLLFISH Labs Pvt Ltd
  14. Rario → Rario Digital Private Limited
  15. Suncrypto → Angelic Infotech Pvt Ltd
  16. Carret → Carretx Technologies Pvt Ltd
  17. (—) → Ante Multimedia Pvt Ltd
  18. Onmeta → ABHIBHA Technologies Pvt Ltd
  19. Cryptosmartlife → Smartliving Digital Technologies Pvt Ltd
  20. Pyor → UCY Technology Pvt Ltd
  21. Rario → Digital Collectibles Pte Ltd
  22. Vair → Veeratva Technologies Pvt Ltd
  23. Transak → Transak Technology India Pvt Ltd
  24. Getbit → REMIZO Technologies India Pvt Ltd
  25. Bytex → FIN GENIE Tech Pvt Ltd
  26. (—) → ARDOUR labs Pvt Ltd
  27. Inocyx → Inocyx Technologies Pvt Ltd
  28. Fanztar → Metatoken Technologies Pvt Ltd
  29. Delta Exchange → Excellium Technologies Pvt Ltd
  30. (—) → Rovi91 Innovations Pvt Ltd
  31. Bitbse.com → Longreen India Pvt Ltd
  32. Flitpay → Flitpay Pvt Ltd
  33. Stable Pay → Fincrypt LLP
  34. ArthBit → Arthbit Pvt Ltd
  35. Density Exchange → Pagarpay India Pvt Ltd
  36. pi42 → Lightningnodes Technologies Pvt Ltd
  37. KoinBX → Kooz Advisors and Technologies Pvt Ltd
  38. (—) → Mindless Pandora Tech Solutions Pvt Ltd
  39. (—) → FanzCraze Technologies Inc
  40. BIT24HR → SUBHX Infotech (OPC) Pvt Ltd
  41. KuCoin → Peken Global Ltd
  42. Alpyne → ALSD Technologies Pvt Ltd
  43. Square → Damsol Pvt Ltd
  44. Liminal → First Answer India Technologies Pvt Ltd
  45. Eclipton → Eclipton Technologies Pvt Ltd
  46. Blockoville → Blockoville OU
  47. Binance → Binance International Limited

Индия борется с Huione, Paxful, LBank, BingX, CoinEx, Poloniex, BitMex

Индийская финансовая разведка FIU-IND (Financial Intelligence Unit) начало новую волну мер против 25 офшорных криптоплатформ, которые обслуживали пользователей из Индии, не зарегистрировавшись.

Подразделение направило уведомления о несоблюдении требований поставщикам услуг виртуальных цифровых активов (VDA SP) в соответствии со статьей 13 Закона о предотвращении отмывания денег (PML; Prevention of Money Laundering Act).

Сообщается, что действия предприняты по Section 13 PMLA. Среди перечисленных платформ названы Huione, Paxful, CEX.IO, LBank, BingX, CoinEx, Poloniex, BitMex, BTCC, Remitano (и другие). Также FIU-IND указало, что этим компаниям предписано ограничить доступ к сайтам и мобильным приложениям в Индии в рамках норм Information Technology Act, 2000, поскольку деятельность расценивается как незаконная.

50 провайдеров услуг с цифровыми активами уже зарегистрировались в FIU-IND, однако ряд зарубежных игроков продолжает работать с индийскими клиентами без включения в режим AML/CTF-контроля. Уточняется, что такие провайдеры (и внутри страны, и за рубежом) должны регистрироваться как “reporting entities” и выполнять требования вроде хранения записей, мониторинга транзакций и проверки клиентов (KYC).

Список юрлиц, которые получили уведомления от Индии: Huione Group, Haowang Guarantee, Huione Pay PLC; BlockDance B.V., Paxful Inc, Changelly Ltd, CEX.IO Ltd, LBK Blockchain Co, YouHodler SA, BingX Limited British Virgin Islands, PrimeXBT Trading Services LLC, BTCC UK Limited, CoinEx Exchange, Babylon Solutions Limited, Polo Digital Assets Ltd, HDR Global Trading Ltd, Bitrue Ltd, LCX AG, ProBit Global Services Limited, BTSE Holdings Limited, Vistra Corporate Services Centre, Hit Solution Limited, LocalCoinSwap, AscendEX Ltd, PMX International Limited, Zoomex Pte Ltd, CoinCola Limited, CoinW Pte Ltd.

Toobit — мутная биржа с повышенными рисками

«Toobit — платформа для торговли криптовалютами и деривативами. Запущена в 2022 году, зарегистрирована на Каймановых островах.» Это надёжная биржа?

ОТВЕТ:

Скорее это биржа повышенного риска, если под “надёжностью” вы имеете в виду жёсткий надзор/лицензию в развитой юрисдикции, прозрачность резервов и длинный публичный трек-рекорд.

Что удалось проверить по открытым данным:

Юрисдикция и юрлицо. В документах Toobit указано, что контрагентом для пользователей выступает Hopeful Technology Co., Ltd. (Кайманы), а споры решаются через арбитраж в Сингапуре. Это типичная “офшорная” конструкция: юридическая защита в таких конструкциях вряд ли возможны также эффективно, как у бирж, лицензированных в ЕС/ Великобритании / США.

“Лицензия FinCEN / MSB”. Toobit публикует MSB Registration Number: 31000234013623 и формулирует это как “финансовую лицензию”. Но FinCEN прямо подчёркивает, что регистрация/попадание в MSB-реестр не является лицензией и не является одобрением/сертификацией легитимности или лицензией на деятельность с защитой потребителей.

То есть информация о лицензии явно вводит в заблуждение.

ЕС после переходного периода MiCA требует, чтобы компании, предоставляющие услуги, связанные с криптоактивами, получили лицензию Crypto-Asset Service Provider (CASP). Публичный реестр CASP ведёт AFM; на странице реестра прямо сказано, что если компании нет в реестре, она может работать без обязательства, ожидать рассмотрения или работать нелегально.

Безопасность/аудиты. Есть заявления о проверках (например, публикации про penetration tests от Hacken) и упоминания рейтингов/скорингов. Это плюс, но не заменяет лицензирование и финансовый надзор.

Proof of Reserves. CoinGecko учитывает PoR как один из факторов Trust Score. При этом на странице Toobit про безопасность в блоке PoR у них отображается “View Report — No data available”, что выглядит как красный флаг.

По публичным источникам картина о руководстве довольно непрозрачная:

  • Рэй Ли (Ray Lee) — в материалах Toobit фигурирует как CEO и co-founder. Это прямо написано в спонсированном (рекламном) интервью на Cointelegraph.
  • Лей Ли (Lei Li) — если смотреть на европейскую юрструктуру, то в польском реестре по компании ELYNDRET sp. z o.o. (указан как контрактующая сторона для EU/EEA). Lei Li указан как Prezes Zarządu (президент правления/директор) и одновременно как бенефициар/единственный участник. При этом Toobit официально пишет, что «кайманская» Hopeful Technology Co контролирует польскую компанию и что они работают под единым управлением.
  • В пресс-релизе (январь 2024) Toobit объявлял назначения руководителей регионов: “Mr. Kwon” как CEO Toobit Asia, “Chento” как CEO Toobit Europe, и “Marc” как Chief Product Officer — но без фамилий (то есть проверить личности сложно). «CCO в СНГ биржи TooBit» называет себя блогер и криптотрейдер Олег Полунин, выступающий потерпевшим от действий арестованного Владимира Смеркиса, ранее главы Binance в России.

Практический вывод: Toobit не выглядит “очевидным скамом только по факту существования”, но как новая офшорная дериватив-биржа она намного рискованнее, чем площадки с понятной ЕС/UK-лицензией и долгой историей.

Мы всячески не рекомендуем активный трейдинг где бы то ни было. Поэтому не рекомендуем связываться с инфоресурсами, извлекающими от заманивания людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу или площадку CFD или бинарных опционов; продажа информации для активного трейдинга; закрытые клубы и другие схемы.

Подробнее:

Трейдинг: самому учиться или вообще не лезть?

По Toobit Terms of Use (раздел 13.3) биржа пишет, что не оказывает услуги пользователям из следующих юрисдикций: КНДР, Иран, Мьянма, Болгария, Буркина-Фасо, Камерун, Демократическая Республика Конго, Хорватия, Гаити, Ямайка, Мали, Мозамбик, Нигерия, Филиппины, Сенегал, ЮАР, Южный Судан, Сирия, Танзания, Турция, Вьетнам, Йемен, Кения, Намибия, Афганистан, Беларусь, Центральноафриканская Республика, Куба, Эфиопия, Гонконг, Ирак, Ливан, Ливия, Никарагуа, Сомали, Судан, Узбекистан, Венесуэла. России в списке нет, но есть Крым, Донецк, Луганск.

Пирамида Unimex (Юнимекс, Юнилив) ищет идиотов в Питере

Осторожно!

Это жульё продолжает искать лохов, на этот рах в СПБ, 21 декабря планируют мероприятие.

«Презентация соц.сети Unilive и биржи Unimex. Разбор возможностей платформы и реальные кейсы. Праздничный гала-ужин с программой, новые знакомства и интересное общение», — такое описание.

Пройдёт шабаш пирамиды по адресу ул. Арсенальная, д. 2, Лофт «Марс», Здание «Арсенал». Контакты: @Vedma_74, @OksanaSher1.

Продвигает всё серийный *** Николай Мелега, @MELEGATEAM, @WWWMELEGA. Затягивал несчастных в множество скамов: Finiko, Prizm, S-Group, Antares, Orion, Qubitech, Frendex, AssetGold Finance, VGS Holding, Elements5, AirBitClub. USHI.

И соцсеть, и биржа — никому не нужное фуфло, чтобы забрать деньги под якобы перспективные проекты.

Сетевики двигают пирамиду Unilive / UniMex, (unilive.io, h.lulin.top, h.heigu.top), токен SEE.

Осторожно! Пирамида Unilive, UniMex, токен SEE

ИП Шарашов Дмитрий Витальевич. Не связывайтесь

Что скажете про эту рекламу от ИП Шарашов Дмитрий Витальевич, ИНН 510107224405?

Видим рекламу с обещанием дохода “от 0 до 10000$ за месяц” и призывом уйти в Telegram.

Инвайт идёт в папку (Folder): одним нажатием человек подписывается сразу на 5 каналов (“Все проекты”): ExpertTrading, IntradingMoex, Trader’s University, NYSE TsU, Quantum Trading. Это типичная механика “сеток” для быстрого нагона подписчиков и перекрёстного прогрева.

Внутри — сигналы/скриншоты сделок (например, “Long 10x”, “ROI +110%”, “ракета”, “фиксируем 50% профита”). Параллельно — контакты “менеджера” и отдельный канал “Отзывы”.

Какие заявления делают? “Высокоточные торговые рекомендации”, “команда профессиональных трейдеров”, “официальные партнёры биржи Bybit”, “на рынке с 2012 года”.

Плюс они пишут, что торгуют и криптой, и американскими акциями, фьючерсами, индексами, опционами, и отдельно продвигают список брокеров/бирж (AMarkets, RoboForex, Alpari, Финам, Bybit и т.п.). Часть этого списка — в чёрном списке ЦБ, поэтому априори связываться не следует.

Обещание дохода в рекламе (“до 1000$ в месяц”) — маркетинговый крючок. Без внятной базы (депозит, риск, просадка) это просто наживка, предположительно противоречащая положению закона о рекламе.

Скриншоты “ROI +110%”, “ракета”, 10x плечо — легко делаются выборкой лучших сделок. Без публичной статистики по всем сигналам (включая убыточные) такие картинки ничего не доказывают.

“Официальный партнёр Bybit” — формулировка, которую нужно отдельно подтверждать. Часто бывает, что это просто участие в реферальной программе, а не специальный статус.

Отдельный канал “Отзывы” — типичная конструкция для “витрины доверия”: отзывы можно генерировать/модерировать/чистить.

Вывод: ресурсы зарабатывают на комиссиях за завлечение людей в спекулятивный трейдинг, который обычно для новичков ничем хорошим не заканчивается. Не связывайтесь.

Детали:

Трейдинг: самому учиться или вообще не лезть?

Адил Жигеров и Андрей Коток затягивают новичков в крипту

Ещё один из многих десятков сомнительных криптокурсов предлагают новичкам Адил Жигеров и Андрей Коток, скромно именующие себя «Высшая школа криптовалюты» (мимикрия под вуз).

Как и все подобные программы, реклама идёт на грани (или за гранью) введения в заблуждение.

  1. Обещание результата через “несколько X”: формулировки уровня «собери портфель с потенциалом роста в несколько X» / «ростом в X раз» — это маркетинговая приманка, которая звучит как “почти гарантированный апсайд”, но без сроков, статистики, методики расчёта и риск-профиля.
  2. Наратив “стабильности” в крайне нестабильном активе: в тексте есть связка «эффективно инвестировать, обеспечить стабильный рост капитала, создать источник пассивного дохода». Для крипторынка это особенно проблемная риторика: выглядит как сглаживание волатильности и неучёт рисков. Реклама финансовой деятельности не должна содержать обещание результата, как, например, источник пассивного дохода.
  3. Подмена “обучения” обещанием “стабильного заработка”: упоминаются «инструменты для прогнозирования рынка… и стабильного заработка». Это уже не нейтральное “научим”, а обещание финансового эффекта, которое требует крайне аккуратных оговорок.

На сайте фигурируют Адил Жигеров и Андрей Коток; про них заявлены статусы (“инвестор/эксперт”, “хай-риск трейдер”), стаж в бизнесе и размеры “активов в крипте” (300k$ и 250k$), плюс «более 500 учеников». Это не верифицируемые в рамках лендинга заявления.

По тарифам продаются в основном доступы и сопровождение: чаты, “обратная связь”, созвоны, мастермайнды, офлайн-встречи, “доступ в канал со сделками”.

Это важный маркер: ценность позиционируется не как системная программа (темы/модули/контроль знаний), а как “близость к наставнику” и “сигнальный контент”.

Отдельный риск-триггер: тезисы в духе «копировать сделки/сигналы» обычно переводят продукт из “обучения” в серую зону “платных торговых рекомендаций” и даже управления активами. Даже если формально деньги у клиента, а не в доверительном управлении — уязвимость остаётся: человек покупает не знания, а надежду повторить результат.

Диапазон цен: 89 900 ₽ / 124 900 ₽ / 249 900 ₽ (есть подача через рассрочку “₽/мес”).
Высокий чек сам по себе не признак мошенничества, но в связке с обещаниями “несколько X / стабильный рост / пассивный доход” усиливает ожидание гарантированного результата.

  • Внизу указан исполнитель как ИП Коток Андрей Владимирович (ИНН 504710200005, ОГРН 320508100068044) и контактная почта. Показана страница «Официальный реестр проверенных онлайн-проектов от GetCourse» с тем же ИНН и сайтом. Важно: для читателя это легко считывается как “одобрено/проверено”, хотя по смыслу такие реестры чаще про проверку площадки/реквизитов, а не качества обучения или добросовестности обещаний.

Чего критически не видно на странице adil-crypto.ru/start_mini:

  • явных и крупных риск-дисклеймеров (что крипта может принести убытки вплоть до потери капитала; что прошлые результаты не гарантируют будущие; что материалы не являются индивидуальной инвестрекомендацией);
  • прозрачной программы обучения с темами/часами/домашками/критериями результата (навигация “Программа обучения” есть, но содержимое в фрагменте не раскрыто).
  • понятной логики, что именно входит в “канал со сделками”: это учебные кейсы? сигналы? постфактум отчёты? с какой задержкой? на каких биржах? как фиксируется результат?

В целом мы не рекомендуем новичкам погружаться в криптотрейдинг по причинам, указанным ниже:

@dmitriyxmtraderspro_bot, Крипта с Дмитрием

В интернете рекламируют сайт мошенников smartlivesig.space, на котором указаны реквизиты ИП из Мурманской области: ИП Евдокимова Анастасия Романовна, ОГРНИП 325510000018732, ИНН 511501445732, город Заозерск ул. Генерала Чумаченко, 1, +79819434652.

На этом сайте предлагают сигналы и анализ криптовалют в Telegram: «Сигналы даём отложенными ордерами. Возможность задать вопрос ты всегда получишь ответ. Бесплатный пробный период. Поддержка новичков. Объясняем простыми словами, как открыть сделку. Прозрачная статистика публикуем реальные результаты сигналов. Сигналы приходят прямо в смартфон».

Есть ссылка на бот в ТГ: @dmitriyxmtraderspro_bot (Крипта с Дмитрием)

Данный материал носит исключительно информационный характер и не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Рынок криптовалют имеет повышенные риски. Решения об инвестициях вы принимаете самостоятельно и несёте за них полную ответственность.

Что за Дмитрий, какова его связь с Serv Construct LTD, VAT 14429282 (рекламодатель) и ИП Евдокимова — не поясняется.

Налицо признаки обмана, не связывайтесь. Подробнее ниже:

Трейдинг: самому учиться или вообще не лезть?

Сергей Захарьяш: зазывала в трейдинг криптой

«Амбассадор криптовалютной биржи BingX, вместе с командой построили самую большую партнерскую сеть 7500 инфлюенсеров в рамках биржи BingX на территории СНГ, научу зарабатывать онлайн в крипте из любой точки мира, обучаю людей через личное наставничество и довожу до финансового результата 3-5-10 тыс долларов в месяц», — сказано в ютуб-канале Сергей Захарьяш. Врут?

ОТВЕТ:

Проверить эти цифры невозможно, но можно сказать, что тысячи долларов на крипте в месяц зарабатывают редкие люди. Сергей Захарьяш и такие, как он, занимаются приводом людей на криптобиржу за комиссию, то есть они монетизируют аудиторию, и не факт, что зарабатывают на рынке.

Советуем держаться подальше от подобных зазывал.

Ресурсы: instagram.com/sergey.zakharyash; Сергей Захарьяш | SZCRYPTO (@SZCRYPTO8), youtube.com/@SergeyZakharyash.

Мы всячески не рекомендуем активный трейдинг где бы то ни было. Поэтому не рекомендуем связываться с инфоресурсами, извлекающими от заманивания людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу или площадку CFD или бинарных опционов; продажа информации для активного трейдинга; закрытые клубы и другие схемы.

Подробнее:

Трейдинг: самому учиться или вообще не лезть?

Куда делись United Traders?

ОТВЕТ:

После ряда скандалов этого имени не слышно на финансовом поле. Ещё в 2021 году United Traders включён в чёрный список ЦБ (UT Exchange OU, United Traders, unitedtraders.com, unitedtraders.biz, unitedtraders.io).

UT продвигали ICO токена (в тексте — “Utoken”), и их критиковали за то, что после продажи розничным инвесторам токен “принципиально упал в цене”

В команду входили Роман Вишневский, Анатолий Радченко, Дмитрий Белоусов, Александр Курдюков, Евгений Белоусов, Елена Новикова, Денис Фадеев, Ирина Трушкина, Алексей Марков, Ярослав Бутин, Эдуард Цинкер. 

Эстонский финнадзор предупреждал, что UT Exchange OÜ (reg. code 14435345) не имеет лицензии на предоставление инвестиционных услуг, хотя предлагала торговлю ценными бумагами через сайт. 

Как Егор Крид, Эвелон и Зубарев заманивают детей в казино

Канал Рындыч выпустил разоблачение «САМЫЕ ЛИЦЕМЕРНЫЕ СТРИМЕРЫ В МИРЕ». В обзоре самые лицемерные казино-стримеры твича: Егор Крид, Эвелон и Александр Зубарев.

«До 70% людей с лудоманией имеют мысли о самоубийстве, а до 40% совершают попытки. За два года в России число детей и подростков, зависимых от азартных игр, выросло в полтора раза», — сказано в видео.

Топовые стримеры нормализовали лудоманию в глазах общества ради заработка. Пример: Александр Зубарев зарабатывает 18 миллионов рублей в месяц на рекламе нелегальных казино. Александр Зубарев родился в 1987 году в Донецке, занимался танцами и имел проблемы с зависимостями. Стал популярным в TikTok во время пандемии, начав с танцевальных видео. Получил более 15 миллионов подписчиков. Зубарев преодолел психологическую зависимость, но продолжает зарабатывать на рекламе казино. Осознаёт вред своей деятельности, но не может отказаться от заработка.

Эвелон — топ-стример СНГ с большим количеством платных подписок. Проводит турниры с призовым фондом в 230 тысяч долларов. Живёт скромно, несмотря на высокий доход от рекламы казино.

Среднемесячный доход Эвелона составляет 150 миллионов рублей. За один стрим ему платят 130 тысяч долларов. Тратит деньги на покупку квартир и инвестиции.

Далее Григорий Рындыч представляет Егора Крида, сына владельца группы компаний «Унитрон». Автор сомневается в происхождении Егора и предполагает, что его семья была богатой. Автор критикует Егора за сочетание благотворительности с азартными играми.

Онлайн-казино: держитесь подальше

Easy Crypto: не оставляйте телефон!

Рекламируют мошеннический сайт school-easycrypto.ru

В качестве рекламодателя указана фирма NAZEF MARKETING SERVICES L.L.C, ID #317062877, а в реквизитах на сайте — ООО «Интернет Решения»; 123112, г. Москва, Пресненская наб., д. 10, эт. 41, Пом. I, комн. 6.; ИНН 753601487829 ОГРН 316237500046761.

Это очевидный обман, так как юрлицо принадлежит группе «Озон», а указанные ИНН и ОГРН — Гулину Петру Алексеевичу (Краснодар).

В политике конфиденциальности указан ещё один сайт: Eazy Crypto (eazycrypto.com) и адрес: Eazy Crypto OÜ, Ahtri 12, 10151 Tallinn, Estonia.

На сайте же представлен «подарок каждому ученику книга от Анатолия Радченко, одного из первых русскоязычных трейдеров на Wall Street и основателя United Traders».

Вот такая мешанина лжи, чтобы вытащить из человека номер мобильного телефона, а потом бесконечно разводить его.

Почему не посажен Максим Мернес

Этот чел завлекал людей в пирамиды, например, в Финико. Почему его не посадили в тюрьму как Сабирова и Доронина?

Если речь про блогера Максима Мернеса (который называл себя «сыном Мавроди»), то причина, скорее всего, очень приземлённая: его просто не “сажали как финикийцев”, потому что он не является фигурантом уголовного дела Finiko в том виде, в каком оно дошло до суда — там перечислены конкретные сооснователи/руководители и участники “ОПС”, и в публичных сообщениях по делу фигурируют другие фамилии.

А вот Доронин и Сабировы — это сооснователи/руководители Finiko в версии следствия, поэтому по ним и идут самые “тяжёлые” меры:

  • Кирилла Доронина арестовали ещё летом 2021-го, и дальше он проходил по делу, которое в итоге передали в суд Казани.
  • Эдварда Сабирова долго не могли “достать” физически: он был за границей, в розыске, и только в декабре 2025 его депортировали/передали России, после чего поместили в СИЗО.

Про Мернеса в открытых источниках история другая: у него был свой уголовно-правовой сюжет в Таиланде (его задерживали там ещё в 2021 году), и параллельно вокруг него ходили слухи (вплоть до “смерти в тюрьме”), которые потом опровергались; позже он сам/его аккаунты писали, что он жив.

Почему не посадили?

  1. Криминальная ответственность наступает не за сам факт рекламы, а когда следствие доказывает роль в схеме: участие в организованной группе/сообществе, умысел на хищение, контроль денег и т. п. Нужны заявления потерпевших конкретно на Мернеса, а не в целом на Финико.
  2. Юрисдикция: если человек в другой стране, нужно возбуждённое дело, розыск, запросы, экстрадиция — и это часто тянется годами или вообще не происходит. (С Сабировым это как раз видно.)
  3. По Finiko, кстати, следствие пошло по связке статей про мошенничество и ОПС, а не по “профильной” статье про пирамиды — это тоже задаёт порог того, кого реально удаётся “привязать” к делу.

Максим Райлян («Сберактив») сел в тюрьму

Арестован Райлян Максим Юрьевич, организатор мошеннической организации «Сберактив» и других. Он обманывал пенсионеров, забирал последние деньги.

Работал от «Сберактив» и Центр правовой защиты. Предлагал заключить договор на возвращение денежных средств с компаний как «Соль Руси», «Капитал+», «Моссберфонд» и т.д. Договор на оказание услуг стоил 50 тысяч рублей. Пенсионеры заключали договор, как они думали, на оказание услуг. Ну самое интересно ждало их впереди. Что якобы деньги пришли, но нужно оплатить налог, от суммы. Заставляли идти закладывать свои квартиры. Под залог, якобы они внесут денежные средства и им все вернется обратно. Ну не тут было. Они оставались без денег квартир и даже на улице. В данный момент сидит Райлян на СИЗО-5 водники, а его подельники остаются на свободе.

Райлян Максим Юрьевич занимал должности генеральный директор ООО «Сберактив» и председатель правления КПК «Сберактив».

Как покупатели токенов Crypterium остались с носом вместо $50 млн

А что в итоге с Криптериум? Они называли себя «JP Morgan of cryptobanks» )))

ОТВЕТ:

31 октября 2017 года, аккурат в пик ICO-лихорадки, Crypterium опубликовал whitepaper (Version 1.0). В пафосном документе фигурировали термины “Cryptocurrency Banking & Platform”, “Cryptobank 2.0”. Фигурировало обещание превратить крипту из игрушки трейдеров в бытовой инструмент, чтобы ею можно было расплатиться не «когда-нибудь», а сегодня.

Основателями Crypterium выступили Владимир Горбунов и Глеб Марков, у которых уже был финтех-опыт. В 2013 году они запустили PayQR, платежи по QR-коду (с подтекстом: «без зависимости от международных платёжных систем и производителей смартфонов»), а в 2015 перевели проект в коммерцию. Также в качестве опыта упоминались компании Workle и Bonus Club.

Помимо них в составе кофаундеров значились

Steven Polyak, Managing Director, Co-founder

Austin Kimm, IR Director, Co-founder

Также в команде фигурировали:

  • Павел Распутин, Pavel Rasputin, CMO
  • Николай Евдокимов (Nick Evdokimov), Strategy Director (Launched Blockchain Capital, Storj, Civic, Giga Watt and a lot of other successful tokens)
  • Димитрий Фомин, Dimitriy Fomin, CTO, Head of Security & QA
  • Георгий Чеботарёв (Georgii Chebotarev), Company Administrator
  • Илья Чураков (Ilya Churakov), Video Producer
  • Семён Сергеев (Simon Sergeev), Head of Support & Communications
  • Георгий Ермаков (George Ermakov), Strategy Development Manager
  • Игорь Цзян (Igor Tszyan-Nyn-Tsay), Head of Law & Regulation
  • Ruff Rubaker, Аrt Director
  • Иван Васильев (Ivan Vasiliev), Senior R&D Engineer
  • Игорь Семенченко (Igor Semenchenko), Lead Mathematician, Senior Architect Developer

Не менее впечатляющим выглядел и список консультантов ICO (advisors):

  • Keith Teare, Executive Chair at Accelerated Digital Ventures
  • Elie Galem, Chief Investment Officer at Eastmore Group
  • Katrina Arden, Founder of Blockchain Law Group
  • Fabio Tamburrano, Experienced CFO, General Director and current Board Member of Coeclerici Spa Russia
  • Roger Crook, CEO of Capital Springboard
  • Andras Kristof, CTO at Yojee, Founder and CEO of Fembusa Terminals Pte Ltd
  • Владимир Капустин (Vladimir Kapustin), Founder of Firstline.ru, Project24.ru, Advisor at Erachain.org. Serial entrepreneur, venture cryptoinvestor, pioneer of digital insurance in Russia.
  • Михаил Райцин (Mike Raitsyn), Founder of ICObox, ICO professional
  • Gabriel Zanko, Founder of MobileyourLife.

В 2017-м это работало как социальное доказательство: инвестору продают не столько продукт, сколько ощущение, что у проекта есть взрослая структура и роли «как у банка».

Обещания тоже максимально «банковские». Crypterium рисует картинку оплаты «везде»: через NFC в обычных POS-терминалах, которых больше 42 млн. Для продавца это должно выглядеть как стандартная бесконтактная оплата пластиком, а он получает обычные деньги — без интереса к тому, чем именно платил покупатель.

Центральный крючок — токеномика. CRPT объявляется «топливом»: в whitepaper прямо сказано, что пользоваться платформой смогут только держатели CRPT, а при каждом платеже взимается комиссия 0,5% суммы транзакции в CRPT — и она сжигается. Комиссия должна проводиться мгновенно по текущему курсу, а «роботические алгоритмы» ищут лучший обменный курс на интегрированных биржах, чтобы конвертация, по замыслу, компенсировала эти 0,5%.

Но самый “инвесторский” слой — лояльность. На лендинге токенсейла Crypterium обещает Monthly Loyalty Program: “Up to 30%” транзакционного дохода направляется на ежемесячные награды, причём награды выплачиваются в CRPT, которые компания покупает на биржах по текущему курсу. В whitepaper та же идея описана иначе и «по-банковски»: с мерчантов предполагается брать 0,5–1% от оборота, а 0,15% оборота отправлять в Monthly Loyalty Program “to thank purchasers for making transactions” — чем больше транзакций и объём, тем выше награда.

Whitepaper фиксирует стартовую оценку: «1 CRPT = 0.0001 BTC», а для пересчёта эквивалентов перечисляет биржи-ориентиры (Kraken, Bitstamp, Bitfinex, Poloniex). Распределение токенов расписано процентами: 70% — сообществу, 15% — на маркетинг и лояльность, 9% — фаундерам и менеджменту, 3% — адвайзерам и 3% — команде маркетинговой кампании; при этом долю на маркетинг/лояльность обещают высвобождать постепенно, в том числе под Monthly Loyalty Program.

В 2018-м проект пробует «добавить доверия» через имена из карточной индустрии. 26 ноября 2018 года на должность CEO приходит Стивен Паркер из Visa, сменяя Марка О’Брайена (бывшего CEO Visa UK). Это узнаваемый для ICO-проектов ход: после токенсейла — «переодеться в костюм платёжной компании».

К концу 2021-го история получает продолжение. В интервью NewsBTC от 30 декабря 2021 Владимир Горбунов фигурирует как founder/CEO Crypterium и одновременно продвигает Choise.com и будущий токен CHO, рассказывая про «MetaFi» — мост между CeFi и DeFi. В 2022 году Crypterium ребрендится в Choise.com.

На сайте Сhoise.com предлагают вложить активы под процент, не будучи банком. Заявленные ставки: 10-12% в стейблкойнах, 5,4% в BTC, 18% в токенах CHO. Это, мягко говоря, рискованно, учитывая, что речь не про банк, а про обычное юрлицо в Литве Choise Services UAB (код 305964183, Vilnius, Eišiškių Sodų 18-oji g. 11) с выручкой в 591 евро в 2023 году по данным fsaskaita/Sodra.

На сайте choise.com также указаны реквизиты фирмы Charism LLC (incorporated in St. Vincent and Grenadines with the company number 1999 LLC 2022, registered office at Suite 336, Beachmont Business Centre, Kingstown, registration number 1999 LLC 2022).

На сайте сказано, что у фирмы UAB Choise Services есть лицензия на операции с виртуальными активами («UAB Choise Services operates under license 305964183 for providing a virtual asset operations»), однако, указанный номер это регистрационный номер юрлица, а не номер лицензии.

В бюллетене Registrų centras (JAR informacinis leidinys) указано, что UAB Choise Services находится в состоянии ликвидации.

Покупателям токенов CRPT остаётся только посочувствовать, но изначально можно было догадаться, что они меняют реальные деньги на фантики с крайне сомнительными перспективами применения.

На лендинге фигурировало более 140 тысяч участников. Обзоры обычно дают оценку собранного в районе $50–52 млн.

Александр Иванцов (Верга): не связывайтесь

Что думаете про этот сайт invest-razbor.ru/invest-portfe. Александр Верга. ИП: ИВАНЦОВ АЛЕКСАНДР АНДРЕЕВИЧ, ИНН: 323308511220, ОГРНИП: 320325600004064, Адрес: 241519, Россия, Брянская область, Брянский район, п. Мичуринский, мкр. Мегаполис-Парк, д. 16, к. 2, кв. 20

ОТВЕТ:

На лендинге обещают «рост капитала на 20–50%», «выход на 200 000+ ₽ пассивного дохода», дают «стратегию инвестирования», «разбор портфеля» и зовут в Telegram/закрытый канал «Инвестиции Верга» со “сделками”.

«Контент в канале не является инвестиционной рекомендацией», сказано в канале. Там же написано, что «Александр Верга — офицер запаса, предприниматель и инвестор с 12-летним опытом» и продаётся доступ в его клуб.

На основном сайте проекта опубликована публичная оферта на платные образовательные услуги и указана образовательная лицензия. В оферте прямо написано, что услуги не являются индивидуальной инвестиционной рекомендацией и что исполнитель не составляет инвестиционный профиль.

Но по фактическому описанию продукта («таблица целевых цен», «инвест-идеи», «мои сделки в реальном времени», «можете полностью копировать мой портфель», «разбор портфелей резидентов») это очень близко к инвестиционным рекомендациям.

А по 39-ФЗ (ст. 6.2) индивидуальные инвестрекомендации должны даваться в соответствии с инвестпрофилем клиента и по правилам Банка России. Для этого надо обладать статусом инвестиционного советника.

Если на практике вам говорят «покупай/продавай X по Y под твои цели» — это зона повышенного правового риска (и для них, и для вас).

В опубликованном Банком России реестре инвестиционных советников по состоянию ИП с этим ИНН/ОГРНИП не находится.

По ст. 28 закона «О рекламе» реклама финансовой деятельности не должна содержать обещаний будущей доходности, если её нельзя определить на момент договора. На лендингах / сайте при этом есть заявления уровня «рост капитала 20–50%» / «акции с потенциалом 20–50%».

Сам анонс услуги «Как с нуля создать капитал 3−5-10 млн ₽ и выйти на 200 000+₽ пассивного дохода» звучит некорректно и несбыточно, так как без капитала и рисков никакой выход на пассивный доход невозможен.

В оферте есть пункты, по которым деньги могут не возвращаться в очень широком наборе ситуаций (например, если вы не выполняете обязательные задания — услуга считается оказанной полностью, “денежные средства … возврату не подлежат”). Также договор абонентский (платёж «независимо от того, было ли затребовано исполнение»).

ИП Иванцов ранее занимался рекламой в интернете: «Мы — digital-агентство «the Verga», более 5 лет специализируемся на таргетированной рекламе в социальных сетях.» На сайте не обнаружены данные о наличии у Александра Иванцова (Верга) аттестата ФСФР / ЦБ и экономического образования. Полагаем, что без этих подтверждений минимальных теоретических знаний не следует заниматься обучением других.

Возможно, от недостатка фундаментального образования возникают голословные и глуповатые утверждения, типа гипотезы об укреплении рубля, потому что «американский капитал через различные прокладки / крипту заводит активы в Россию».

Учитывая совокупность данных, мы не рекомендуем связываться с подобными обучающими программами.

Если желание учиться инвестированию и трейдингу (принципиально разные вещи, чего не понимают неофиты) всё же непреодолимо, мы рекомендуем бесплатные курсы при любом из крупных брокеров или бирже.

Такие курсы лишены налёта инфопродуктов, когда внимание людей акцентируют на перспективах и недостаточно полно раскрывают негативные стороны, например, рыночные, инфраструктурные, страновые риски, психологическая зависимость и прочие.

Подробнее:

Бесплатные и солидные курсы по инвестициям / трейдингу

zhelarentix.ru: болгарская недвижимость или скам?

Обратите внимание! Возможно, мошеннический сайт рекламируют. Как рекламодатель указана фирма «Лего Груп 5 ООД, VAT 204781349, ID #306759719. Сайт zhelarentix.ru.

На сайте просто сбор телефонов под предлогом участия в тесте: «Чтобы понять, насколько инвестирование подходит именно вам, попробуйте ответить на семь вопросов. Мы подскажем, какой шаг в инвестициях будет разумным именно для вас.» Вопросы идиотские, с очевидным ответами: «Инфляция и волатильность постепенно сокращают ваши сбережения».

Никаких лицензий на сайте нет.

Фирма «Лего Груп 5 ООД» зарегистрирована в Болгарии (Бургас, ул. Васил Левски №5, ет. 1, 0889739990, 0897973999, 0899494040, office@legogrup5.com. Занимается строительством.

Трейдер Юрий Козак. Не рекомендуем

Что скажете про канал «Юрий Козак. Трейдер-путешественник из Будущего. Сертификат инвестора Центробанка РФ с 2008 года». Описание: «+19.850$ за 1,5 дня на Скальпинге с телефона. РЕАЛИТИ: +120.000$ на 1-ом модуле Системы с 1000 долларов. Быстрые деньги со 100$. Сертификат ФСФР ЦБ РФ. Из моряка в трейдеры из БУДУЩЕГО» (@demwinner, @kozakinvest1, @tradevibe8).

ОТВЕТ:

Указанные формулировки могут вводить в заблуждение как лёгкий способ заработка.

В постах аналогично — скрины с доходами +744% к депозиту за 10 минут, «+950%», «+1942% за сегодня», «до +3500$ прибыли при депозите до 1000$», сигналы с «потенциалом до +63–100% к счёту с плечом» и т.п.

Прямой акцент на гигантских процентах и очень коротком времени: +19.850$ за 1,5 дня, +744% за 10 минут, +950%, +1942% за день и т.д.

Фраза вроде: «ваш доход должен был составить до +3500$ при сумме до 1000$» звучит как почти гарантированный результат, а не как рискованная спекуляция.

Посты про то, что «набор пока закрыт», Система передаётся только в личном коучинге 1-на-1, «включите уведомления, чтобы ничего не пропустить» — типичный приём создания искусственного дефицита и напряжения «успею / не успею».

«Сертификат инвестора Центробанка РФ» не существует. Бывают аттестаты специалистов ФСФР/ЦБ РФ. И статус квалифицированного инвестора, который брокеры дают при выполнении формальных требований.

«Сертификат инвестора Центробанка РФ» звучит «круче», но это обман. Если уж человек врёт с официальным документом, то не стоит верить всей остальной информации.

В канале упоминается «Новая Система AI», «объёмы Комитета», «Системный скальпинг», но нет открытого, проверяемого описания метода. Зато эта «Система» продаётся через коучинг 1-на-1 и закрытые группы.
Постоянные истории про путешествия, слонов, серфинг, «трейдер-путешественник из будущего» — формируется картинка красивой жизни от трейдинга. Держитесь подальше от подобной подачи информации.
Канал полон подобных манипуляций: «Ребята, курса у меня нет, да и не было никогда. Навык системного скальпинга на крипте можно передать только на практике. Поэтому у меня есть Живая Практическая Система AI, которую мои ученики прозвали Легендарной. Решает все вопросы трейдера… Как зарабатывать на крипте от 2000 долларов в месяц с мобильного по правилам, системно и просто».

Ниже о том, почему скальпинг в частности и любой активный трейдинг в целом — плохие идеи.

Скальпинг — плохая идея. Особенно в крипте
Трейдинг: самому учиться или вообще не лезть?

«Я должен внести заградительный платёж»

1) Брокерская фирма, сделали мне процесс финансового регулирования который я не прошло, говорят что это представитель от FinMa. Так ли это? Действительно ли эта компания занимается финансовым регулированием?

2) Нужна ваша консультация, я работал с брокерской конторой Azete-sa. После ввода не сколько раз разных сумм, была сделана ошибка в одном из ордеров заказа, и мой счёт полетел в резкий минус. Мне предложили сделать страховку и я внёс ещё крупную сумму. После чего нужно было вывести все средства, заполнил у них на платформе заявку на вывод, после чего поступил звонок от финансового регулятора с опросом о моем счёте. Как результат сказали что я не правильно ответил и перевод завис. После долгих переговоров, мне сказали что я должен внести заградительный платеж — это банковская защита от отмывания денег. Я эту сумму не ввел так как попросили перевести эту сумму на крипто кашелек. Никах банковских реквизитов не дают,  и утверждают , что фирма производившая финансовый опрос это FinMa, действительно ли эта фирма занимается такими опросами и есть ли такое понятие как заградительный платеж в Европейских банках для перевода с брокерских счетов?

ОТВЕТ:

Это мошенники:

Мошенники представляются регулятором FINMA (Швейцария)

Уловка мошенников! «Предоставление хэш-функции и сопоставление скрипт-кодов»

Мошенники пишут жертве:

— Мисc *** подали прошения о поиске Ваших денежных средств, исследовании доказательств что Вы стали жертвой мошенничества компании BELTradeLTD.

Процедуры проверки денежных средств, которые находятся на счетах вышеуказанной компании, а также пере присвоить денежные средства Вам, так Вы являетесь бенефициаром.

После анализа информации, которую Нам предоставили, Мы запустили аудит, в ходе аудита выяснилось, что компания применяла обманные действия, не уведомляли о видах рисков, предусмотренных международными финансовыми стандартами, злоупотребляла доверием,
умышленно искажала факты, незаконно приобретала Ваши денежные средства с помощью махинаций. В результате выявлены схожесть составов правонарушений в части противоправности, субъективной стороны, пересечение понятий вреда.

Затем конвертировали Ваши фиатные деньги в цифровые активы.

На Ваши средства осуществлялась коммерческая деятельность на территории США, согласно § 7206 (2)/ (3) и Кодекса Главы 75 — преступления и другие преступления и конфискации США Вы претендуете на 0.34ВТС= 31 694 USD.

Данные средства находятся под арестом для компании BELTradeLTD. Вам эти деньги могут быть возвращены после предоставления хэш-функции и сопоставление скрипт кодов и в криптовалюте на возвратный криптокошелек, который находится под юрисдикцией США и проходит валютный контроль согласно политике АМL и КУС.

Необходимая операция: «Coinbase» — co-in-base.io. Вам необходимо зарегистрироваться на кошельке для получения криптовалюты и
совершить покупку на сумму 297 долларов США для того, чтоб за Вами сгенерировался скрипт (необходимый для математического доказательства) код в базе данных криптовалют на территории США.

Согласно Четвёртой поправки Конституции США Мы не имеем права держать под арестом средства более 72 часов без факта схожих хэш-функций, потому рекомендуем Вам создать скрипт код до 11 декабря 2025 года в противном случае компания BELTradeLTD может подать апелляцию и обналичить деньги со своих счетов.

ОТВЕТ:

Это обман. Подробности:

Можно ли доверять компании Coinbase?

Bankex: взлёт и падение

Есть ли перспективы у токенов Bankex?

ОТВЕТ:

По Bankex картина очень похожа на SONM: громкая ICO-история, много громких слов, в итоге — почти мёртвый токен, что закономерно.

Финтех-стартап Игоря Хмеля (Sberbank Innovation Lab, McKinsey, Stanford MBA) предполагал много инновационных идей: Bank-as-a-Service, Proof-of-Asset (PoA) протокол, токенизация реальных активов (RWA), Internet of Assets: токенизация недвижимости, долговых портфелей и др для торговли ими через блокчейн.

ICO состоялось в конце 2017 года, сборы порядка $70,6 млн при цене порядка $0,9–1,5 за токен BKX. Оценка проекта — $372 млн. Помимо Игоря Хмеля (CEO), в составе руководства значились Дмитрий Долгов (COO), Сергей Виноградов (CTO), Станислав Сушко (fintech legal).

BKX — utility-токен PoA-протокола: платить комиссии за выпуск “смарт-активов” и вознаграждать участников сети. Теперь токен живёт на мелких/экзотических площадках, капитализация в районе сотен тысяч долларов, цена на порядке тысячных доллара и более чем в 100 раз ниже пиков 2018 года.

На странице ICO Drops написано: “No activity on social networks since 08/01/21. There are no project updates», то есть публичная активность фактически умерла ещё в 2021 году.

в свежих новостях Bankex фигурирует уже как нефункционирующая цифровая платформа (defunct digital asset banking platform), которая судится с Matter Labs (разработчик zkSync) за якобы кражу технологий Plasma/zk-решений.

Какие красные флаги были у Bankex (задним числом)

1) Огромные деньги под очень расплывчатое “мы изменим банкинг”.

Сборы более $70 млн при ICO и оценка в сотни миллионов за проект, который находился на ранней стадии и продавал концепцию “универсальной платформы для банков, разработчиков и владельцев активов”.

Маркетинг: “юридически одобренный токен-сейл”, “новый стандарт токенизации активов”, “сильная команда” — но почти без внятной демонстрации реальных работающих банковских продуктов.

Когда предлагают вложиться в “новый стандарт для банков / RWA / Internet of Assets”, а вместо конкретных метрик (клиенты, выручка, объём токенизированных активов) — только визитка фаундера и красивые слова, это классический ICO-хайп, а не бизнес.

2) BKX предполагался как “обязательный токен” без нормальной модели ценности

Но, по сути, любую платёжную функцию можно было бы заменить USDT или ETH, не ломая архитектуру; непонятно, как могут зарабатывать держатели токенов, кроме надежды на их рост.

Если токен легко выбрасывается из схемы и заменяется стейблкойнами — значит, токен не нужен продукту, а команде нужна выручка от ICO.

Такие токены почти гарантированно превращаются в чистую спекуляцию, что и случилось: огромный сбор на ICO привёл к многолетнему сливу почти до нуля.

3) Ставка на “лонг-лист регалий фаундера” вместо продуктовых метрик

По промо материалов видна ставка на сильный личный бренд Игоря Хмеля (Stanford GSB, McKinsey, Сбербанк, Физтех, РЭШ), внимание СМИ за счёт персоналии (“как банки будут использовать блокчейн”), а не за счёт отчётов по юнит-экономике и реальным банковским клиентам;

Когда главный аргумент “почему проект не скам” — это резюме фаундера и уверения в Twitter, а не реестр токенизированных активов, работающие кейсы с банками, регулярный отчёт о доходах/расходах, то риск перекладывается целиком на инвестора: ты покупаешь сказку, а не поток денег.

4) Постоянные пивоты и распыление фокуса

После хайпа вокруг PoA и “Интернета активов” Bankex запускал TEX — Telegram Token Exchange, продукт для обмена токенов внутри Telegram, уже как “social commerce company”; были побочные инициативы типа “Smart Justice”, отдельных смарт-контрактных систем и т.д.

Вместо того, чтобы довести до ума один-два реальных банковских кейса, показать стабильную выручку от токенизации конкретных активов, компания металась между разными модными темами.

Если проект меняет фокус, это часто признак, что проект живёт на деньги инвесторов/ICO, а не на доходы от клиентов.

5) Пропажа коммуникации и заморозка активности

ICO Drops фиксирует отсутствие активности Bankex в соцсетях с 1 августа 2021 года и отсутствие апдейтов по проекту. Если команда перестаёт регулярно коммуницировать (обновления, отчёты, AMA) и одновременно падают объёмы, исчезают листинги, токен живёт только на периферийных площадках — это почти всегда значит, что денег/мотивации развивать проект уже нет.

В 2025 году Bankex внезапно возвращается в новости, но уже не как финтех-инноватор, а как истец. Подаёт иск к Matter Labs (zkSync), утверждая, что бывшие сотрудники украли технологии Plasma/zk и на их основе построили компанию, привлёкшую сотни миллионов венчурных инвестиций.

Двое бывших сотрудников Bankex — Александр Власов и Пётр Королёв якобы украли технологию (Plasma/скейлинг Ethereum) и на её базе создали Matter Labs / zkSync. Якобы будучи в штате Bankex, они скрытно создавали Matter Labs как конкурирующую компанию, используя ресурсы и код Bankex, а после ухода увели ключевых инженеров.

В иске также упоминаются Алекс Глуховский (Alex Gluchowski) — сооснователь и CEO Matter Labs; Крис Бурниске (Chris Burniske) — партнёр Placeholder Capital, бывший член совета директоров Matter Labs; фонды-инвесторы Dragonfly и Placeholder как стороны, которые якобы знали о происхождении технологий. Matter Labs официально заявляет, что обвинения “полностью безосновательны”, а zkSync — оригинальная разработка, не основанная и не производная от кода Bankex.

Bankex — пример того, как дорого проданная история про “новый стандарт для банков и токенизации всего” без жёсткой связи токена с выручкой и без реального применения превращается в почти нулевой актив, который всплывает только в новостях про судебные тяжбы.

Читайте также:

Казатомпром, КазМунайГаз. Так представляются мошенники

Здравствуйте, я из Казахстана, зарегистрировалась по рекламе Казатомпром, и попалась на мошенников FintradeGroup, торговой платформа, на 30000$ Люди не видитесь, это ужасно.

ОТВЕТ:

Очень сочувствуем, что с вами так поступили и что сумма такая большая… Это действительно ужасно. Коротко объясним схему лжеброкеров именно в казахстанских реалиях.

Сейчас в Казахстане активно работают лжеброкеры, которые прикрываются названиями крупных компаний и «народным IPO». Используют логотипы Казатомпрома, ҚазМұнайГаза и других известных брендов и делают вид, что предлагают официальные инвестиции или участие в IPO. На самом деле сами компании никаких «платформ для заработка» не запускают и не дают инвестиционных рекомендаций – об этом прямо предупреждает и Казатомпром, и финрегулятор.

Схема лжеброкеров выглядит примерно так:

  1. Агрессивная реклама в соцсетях, мессенджерах, через рассылки WhatsApp/Telegram: «выгодные вложения», «народное IPO», «официальный партнёр Казатомпрома» и т.п.
  2. После клика по рекламе человека ведут на поддельный инвестиционный сайт или псевдоторговую платформу (в вашем случае это FintradeGroup). Платформа выглядит «профессионально», но не имеет лицензии казахстанского регулятора и часто зарегистрирована в офшоре.
  3. Дальше подключается «личный менеджер/аналитик» по телефону или мессенджеру. Он очень уверенно обещает гарантированный высокий доход, убеждает внести как можно больше денег и торопит: «сейчас уникальная возможность, потом будет поздно».
  4. Деньги просят переводить не на брокерский счёт у лицензированного участника рынка, а на банковские карты, электронные кошельки или в криптовалюте (USDT и др.). После перевода у клиента нет никаких реальных гарантий и договоров по законам РК.
  5. В «личном кабинете» человеку показывают красивые графики роста и большую «прибыль». На самом деле эти цифры просто рисуются в интерфейсе: деньги никуда не инвестируются, это типичный приём фейковых торговых платформ.
  6. Как только клиент пытается вывести деньги, начинаются отговорки и новые требования: доплатить «налог», «страховку», «комиссию за срочный вывод», «плату за хранение в европейской ячейке» и т.д. Человек вносит ещё и ещё, надеясь вернуть свои средства.
  7. После того как жертва перестаёт платить и задаёт слишком много вопросов, доступ к аккаунту блокируют, менеджер исчезает, а деньги вернуть почти невозможно. В интернете уже есть отзывы людей, которых именно так «развели» на FintradeGroup и похожих площадках: депозиты на крупные суммы, навязчивые доплаты и полная блокировка вывода средств.

Пожалуйста, будьте осторожны. Перед тем как куда-либо отправлять деньги, обязательно проверяйте брокера на сайте Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка и на Fingramota.kz – там есть официальные реестры лицензированных брокеров и список подозрительных компаний.

Лжеброкеры обычно:
– обещают «гарантированную» сверхприбыль;
– не могут подтвердить лицензию в РК;
– просят перевести деньги на личные карты / кошельки / крипту;
– активно давят психологически и торопят с оплатой;
– прикрываются громкими названиями вроде «народное IPO», «платформа Казатомпрома» и т.п.

Трейдинг: самому учиться или вообще не лезть?

ICO: эти токены принесли достойную прибыль

Какие токены с момента первичного публичного размещения (ICO) дали ежегодный прирост с учётом сложных процентов не менее 30 процентов?

ОТВЕТ:

Таких ничтожно мало по сравнению с общим числом размещений.

Если считать так: купили на публичном ICO и просто держали до сегодня (09.12.2025), то вот примеры токенов, у которых среднегодовая доходность (CAGR) ≥ 30% с учётом сложных процентов.

Вычисления произведены по следующей формуле:

CAGR=(PnowPICO)1/n−1\text{CAGR} = \left(\frac{P_{\text{now}}}{P_{\text{ICO}}}\right)^{1/n}-1

где

  • PICOP_{\text{ICO}} ​ — цена на ICO,
  • PnowP_{\text{now}} — текущая цена,
  • nn — число лет между ICO и 09.12.2025.

Подборка (возможно, какой-то токен упущен)

Ethereum (ETH)ICO закончилось 02.09.2014, $0.31 за ETH $3 10010 000×126% годовых
Binance Coin (BNB)ICO 26.06–03.07.2017, $0.15 за BNB$8855 900×180% годовых
Solana (SOL)Публичный сейл 23–24.03.2020, $0.22$132600×207% годовых
Polygon (MATIC / POL)IEO/ICO, закончился 26.04.2019, ~$0.0026 за MATIC$0.12 за MATIC / POL46×78% годовых
Chainlink (LINK)ICO до 20.09.2017, $0.11 за LINK (паблик-сейл)$13.7125×80% годовых
Avalanche (AVAX)Паблик-сейл 15.07.2020, опции A1/A2 по $0.50 (были и токены по $0.85)$13.627× (от $0.50)84% годовых
Nexo (NEXO)ICO до 01.04.2018, $0.10$0.96–1.09.6×34% годовых
NEAR Protocol (NEAR)CoinList-сейл, старт 12.08.2020, опция 1 по $0.40$1.74.3×32% годовых
ТокенICO (дата / цена)Текущая цена*Общий ROI с ICOПримерный CAGR
Cardano (ADA)Май 2017, $0.0024$0.43180×83% годовых
Cosmos (ATOM)ICO до 06.04.2017, $0.1009$2.2222×43% годовых
Aave (через старый LEND)ICO LEND 24–29.11.2017 по $0.017, позже своп 100 LEND = 1 AAVE$188 AAVE110×80% годовых
VeChain (VET)ICO 18–31.08.2017, $0.0008–0.00085 за токен$0.012415×38% годовых
Quant (QNT)ICO до 30.04.2018, цена $1.10–1.51, сбор $11 млн$86–87от 60× (если брать $1.5) до 80× (если $1.1)80% годовых
Injective (INJ)Binance Launchpad 20.10.2020, $0.40 за INJ$5.5513.9×67% годовых
Arweave (AR)Community sale Mar 2018, $0.132 за AR, сбор $1,58 млн$4.0230×55% годовых

При фиксированном сроке чем дольше держим, тем больший общий ROI нужен, чтобы усреднённо было ≥30% в год:

  • за 5 лет нужно минимум 3.7× от цены ICO;
  • за 8 лет — минимум 10×;
  • за 10 лет — минимум 14×.

Во всех примерах выше общий ROI настолько крупный, что годовая ставка с учётом сложного процента существенно выше 30%:

  • давние токены вроде ETH, BNB, LINK дали десятки–тысячи иксов, а прошло 8–11 лет — поэтому CAGR больше 70–180% в год.
  • более свежие SOL, AVAX, MATIC сделали десятки–сотни иксов за 5–6 лет — это тоже сильно выше 30% годовых.

Чтобы увидеть разницу между «просто выше ICO» и «более 30% годовых по CAGR», полезно посмотреть на токены вроде:

  • Immutable X (IMX) — паблик-сейл по $0.15 в сентябре 2021, сейчас около $0.28–0.30: ROI 1.9× за 4.2 года. Это 16% годовых.
  • OriginTrail (TRAC) — ICO по $0.10 в январе 2018, сейчас $0.53: ROI 5.3× за 7.9 лет.
    Это 24% годовых.