Журнал

Отчёт Chainalysis о криминале в крипте (2025)

Переводим на русский язык ключевые положения The Chainalysis 2025 Crypto Crime Report (вышел 17 июля 2025 года).

Похищенные средства

В первом полугодии 2025 года в криптосервисах уже похищено более $2,17 млрд — этот год оказался более разрушительным, чем весь 2024-й. На взлом ByBit на $1,5 млрд, который приписывают КНДР (крупнейшая одиночная кража в истории криптоиндустрии), приходится основная часть потерь сервисов.

К концу июня 2025 года совокупный объём похищенного с начала года (YTD) оказался на 17% выше, чем в 2022 году — ранее худшем годе за всю историю наблюдений. Если текущие тенденции сохранятся, похищенные у сервисов средства могут превысить $4 млрд к концу года.

Компрометация личных кошельков теперь занимает растущую долю всего объёма краж в экосистеме: злоумышленники всё чаще целятся в отдельных пользователей. В 2025 году (YTD) на это приходится 23,35% всей активности по похищенным средствам.

«Wrench attacks» — нападения с применением физического насилия или принуждения против владельцев криптоактивов — коррелируют с движениями цены битко●на, что указывает на оппортунистический выбор жертв в периоды высокой стоимости активов.

Географические тенденции

В 2025 году (на текущий момент) заметные концентрации жертв краж криптоактивов наблюдаются в США, Германии, России, Канаде, Японии, Индонезии и Южной Корее.

В региональном разрезе Восточная Европа, MENA (Ближний Восток и Северная Африка) и CSAO продемонстрировали самый быстрый рост числа жертв между H1 2024 и H1 2025.

Также проявились заметные различия по регионам в том, какие именно активы чаще похищают — вероятно, это отражает региональные паттерны принятия (adoption) криптоактивов.

Поведение при отмывании

При сравнении отмывания средств, похищенных у сервисов, и средств, похищенных у частных лиц, видны различия. В целом злоумышленники, взламывающие сервисы, демонстрируют более высокий уровень “профессионализма”, чем те, кто атакует личные кошельки.

Отмыватели похищенного систематически переплачивают, чтобы перемещать средства: средняя «премия» колебалась от 2,58× в 2021 году до 14,5× (YTD) в 2025 году.

Интересно, что хотя средняя стоимость (в долларах) перемещения похищенных средств со временем снижалась, мультипликатор относительно средней базовой стоимости ончейн-переводов рос.

Злоумышленники, компрометирующие личные кошельки, всё чаще оставляют более крупные остатки похищенного “на цепочке” (on-chain), вместо того чтобы сразу отмывать активы.

Атаки на личные кошельки в настоящий момент удерживают $8,5 млрд в криптоактивах on-chain, тогда как средства, похищенные у сервисов, составляют $1,28 млрд.

Меняющийся ландшафт нелегальной активности

Объёмы нелегальной активности (illicit volumes) в 2025 году пока идут по траектории, позволяющей достичь или даже превзойти прошлогоднюю оценку в $51 млрд, несмотря на существенные изменения в ландшафте нелегальных игроков. Закрытие Garantex (санкционированной российской биржи) и вероятное применение FinCEN режима Special Measures к Huione Group — камбоджийскому сервису на китайском языке, который обработал более $70 млрд входящих потоков, — изменили то, как преступники перемещают деньги через экосистему.

На фоне этого сдвига кражи криптоактивов выделяются как доминирующая проблема 2025 года. Хотя другие формы нелегальной активности показывают смешанную динамику год-к-году (YoY), всплеск криптовалютных краж представляет одновременно непосредственную угрозу участникам экосистемы и долгосрочный вызов для индустриальной инфраструктуры безопасности.

Похищения у сервисов: рекордная траектория

Накопительная динамика похищенных у сервисов средств рисует жёсткую картину эскалации угроз в 2025 году. Линия 2025 года (YTD) уходит вверх заметно круче, чем у любого другого года в датасете, и уже к июню превышает отметку $2 млрд в первые полгода.

Особенно тревожны скорость и устойчивость этой динамики. В 2022 году — ранее худшем по данным авторов — потребовалось 214 дней, чтобы превысить $2 млрд похищенного у сервисов. В 2025 году сопоставимый объём был достигнут всего за 142 дня. Линии 2023 и 2024 годов выглядят более умеренными и ровными.

К концу июня 2025 год уже на 17,27% хуже 2022-го. Если тренд продолжится, 2025 год может завершиться более чем $4,3 млрд, похищенными только у сервисов.

Взлом ByBit: новая планка для киберпреступности

Взлом ByBit, приписываемый КНДР, фундаментально изменил ландшафт угроз 2025 года. Объёмом $1,5 млрд этот единственный инцидент не только стал крупнейшей кражей в истории криптоиндустрии, но и составляет примерно 69% всех средств, похищенных у сервисов в этом году. Сложность и масштаб атаки подчёркивают рост возможностей государственных (state-sponsored) групп в криптопространстве; это произошло после заметного замедления во второй половине 2024 года.

Этот «мега-взлом» вписывается в более широкий паттерн северокорейских криптоопераций, которые всё чаще становятся ключевой частью стратегий обхода санкций. В прошлом году известные потери, связанные с КНДР, составили $1,3 млрд (до того — худший год), а значит 2025 год уже стал для них самым успешным на текущий момент.

Методология атаки, судя по всему, опиралась на продвинутые приёмы социальной инженерии, похожие на те, что фиксировались в предыдущих операциях КНДР, включая проникновение в криптосервисы через скомпрометированный IT-персонал. Такой подход оказался крайне разрушительным: согласно недавним отчётам ООН, западные технологические компании, не подозревая, нанимали тысячи северокорейских работников.

Личные кошельки: недооценённый фронтир криптопреступности

Chainalysis разработала новые методики, позволяющие выявлять и отслеживать кражи, исходящие из личных кошельков — категории, которая по своей природе часто остаётся незадокументированной, но становится всё более значимой. Эта расширенная видимость показывает тревожные тенденции: злоумышленники со временем диверсифицируют цели и тактики.

Компрометация личных кошельков занимает растущую долю от общего объёма похищенного в экосистеме. Возникновение этого тренда, вероятно, связано с несколькими факторами:

  • улучшение практик безопасности у крупных сервисов, что подталкивает атакующих к частным лицам как к более лёгким целям;
  • рост числа индивидуальных держателей криптоактивов;
  • рост стоимости активов, хранящихся в личных кошельках, по мере удорожания ключевых криптоактивов;
  • развитие более сложных техник атак на частных лиц, потенциально ускоряемое распространением легко разворачиваемых LLM/AI-инструментов.

Разбор стоимости похищенного из личных кошельков по активам тоже показателен. Выделяются три тренда:
во-первых, существенную долю похищенного по стоимости составляет битко●н;
во-вторых, средний ущерб от компрометации личных кошельков, в которых хранится битко●н, со временем растёт — это намекает, что злоумышленники целенаправленно выбирают более крупные индивидуальные “кубышки”;
в-третьих, число жертв растёт на не-Bitcoin и не-EVM сетях, например Solana.

В совокупности это говорит о следующем: хотя владельцы битко●н могут реже становиться жертвами целевых краж, чем держатели активов на других сетях, их потери в денежном выражении чаще оказываются катастрофическими. Следовательно, если стоимость нативных активов будет расти, то будет расти и объём средств, похищаемых из личных кошельков.

Фактор насилия: когда цифровое преступление становится физическим

Особенно тревожная подкатегория краж из личных кошельков — так называемые «wrench attacks», когда преступники применяют физическое насилие или принуждение, чтобы получить доступ к криптоактивам жертвы. Судя по приведённой динамике, 2025 год может закончиться примерно вдвое большим числом таких нападений, чем любой другой год, который был следующим по уровню. При этом, поскольку многие нападения остаются незаявленными, реальное число, вероятно, значительно выше.

Анализ показывает явную корреляцию между этими инцидентами и скользящим средним цены битко●на “с опережением”, что намекает: рост стоимости активов (и ожидание будущего роста) может провоцировать дополнительные оппортунистические нападения на известных держателей крипты. В целом, хотя такие нападения остаются относительно редкими, их физическое измерение — включая увечья, похищения и убийства — делает человеческие последствия чрезвычайно тяжёлыми, что далее раскрывается в следующем кейсе.

Кейc: как анализ блокчейна помог раскрыть резонансное похищение на Филиппинах

Пересечение насильственных преступлений и отмывания криптовалют создаёт сложные следственные задачи, требующие продвинутой аналитики. Резонансный кейс на Филиппинах показывает, как блокчейн-анализ может дать критически важные зацепки даже в самых тяжёлых расследованиях.

В марте 2024 года похищение и убийство Ансона Кве, CEO компании Elison Steel, потрясло бизнес-сообщество Филиппин. Кве и его водитель Армани Пабилло были похищены 29 марта в провинции Булакан. Позже их тела нашли в соседней провинции Рисаль — связанными, с очевидными следами побоев. Изначально считалось, что это дело о выкупе на 20 млн песо, но расследование показало, что было выплачено около 200 млн песо в надежде на освобождение Кве.

Филиппинская национальная полиция (PNP) заявила, что операторы джанкетов 9 Dynasty Group и White Horse Club организовали сложную схему отмывания после похищения. Схема включала конвертацию выкупа — изначально уплаченного в филиппинских песо и долларах США — в криптовалюту с использованием e-кошельков, предназначенных исключительно для казино-игринга, подставных аккаунтов и цифровых активов для сокрытия денежного следа.

Используя Chainalysis Reactor, команда Global Services Chainalysis вместе со следователями PNP построила карту движения выкупных платежей. Блокчейн-анализ показал, как отдельные платежи проходили через серию промежуточных адресов, где средства консолидировались и далее отмывались через дополнительные промежуточные адреса. При поддержке PNP Chainalysis уведомила Tether и совместно с ними смогла заморозить часть средств в USDT.

Показательно, что применённые техники отмывания были относительно простыми — это соответствует паттерну многих организованных групп, которые выбирают криптовалюту за скорость и кажущуюся анонимность, но не обладают глубокой технической экспертизой. В отличие от традиционных финансовых расследований, где доказательства часто рассредоточены по разным институтам, блокчейн предоставляет единый, авторитетный и неизменяемый реестр. Это позволяет следователям отслеживать перемещения в реальном времени, строить сетевые карты и получать зацепки, пересекающие континенты.

Трагическая гибель Ансона Кве и Армани Пабилло напоминает о реальной человеческой цене таких преступлений. Но их кейс также показывает, что неизменяемая природа блокчейна может стать мощным инструментом правосудия — не позволяя тем, кто эксплуатирует других, просто исчезнуть в цифровых тенях.

География: где в мире чаще становятся жертвами

Используя геолокационные данные Chainalysis и сопоставляя их с зарегистрированными случаями похищений, можно оценить глобальное распределение жертв по личным кошелькам. Примечание: эти данные включают только известные события с надёжной геолокацией, поэтому это не исчерпывающая картина всей активности в 2025 году.

На текущий момент 2025 года США, Германия, Россия, Канада, Япония, Индонезия и Южная Корея — лидеры по числу жертв, а Восточная Европа, MENA и CSAO показали самый быстрый рост между H1 2024 и H1 2025.

Отдельно, если строить рейтинг стран по величине похищенного “на жертву”, список заметно меняется: США, Япония и Германия остаются в топ-10, но ОАЭ, Чили, Индия, Литва, Иран, Израиль и Норвегия демонстрируют одни из самых высоких уровней “тяжести” виктимизации в мире.

Региональные различия по похищаемым активам

Данные 2025 года показывают новые паттерны региональной концентрации краж. Ранжирование регионов по общей стоимости похищенного YTD по активам даёт такую картину:

Северная Америка лидирует и по кражам биткоина, и по кражам альткоинов — вероятно, из-за высокой криптоадопции и наличия атакующих, способных целиться в крупные индивидуальные владения. Европа лидирует по кражам эфира и стейблкойнов, что может отражать сочетание адопции этих активов и предпочтений атакующих в пользу более ликвидных и легко переводимых инструментов.

APAC занимает второе место по суммарному похищенному BTC и третье — по похищенному ETH, а CSAO — второе место по похищенным альткоинам и по стоимости похищенных стейблкойнов. Почти стабильно страны Африки к югу от Сахары занимают последние позиции по стоимости похищенного (второе с конца по компрометации BTC), что, скорее всего, отражает более низкие уровни благосостояния, а не обязательно меньшую виктимизацию среди криптопользователей.

Экономика крипто-отмывания

Понимание того, как похищенные средства перемещаются по криптоэкосистеме, даёт ключевые инсайты и для предотвращения, и для правоприменения. Анализ показывает, что поведение по отмыванию заметно отличается для компрометаций сервисов и для личных кошельков, что отражает разные профили риска и операционные требования.

Например, в 2024 и 2025 годах атакующие сервисы активно использовали мосты (bridges) как способ отмывания через chain hopping (прыжки между сетями). Миксеры также заметно чаще фигурируют у воров, взламывающих сервисы, чем у тех, кто атакует личные кошельки. Напротив, средства, украденные из личных кошельков, чаще взаимодействуют со смарт-контрактами токенов (что может указывать на swap), отправляются в санкционированные сущности (особенно Garantex, что может намекать на пересечение с российскими исполнителями) и уходят на централизованные биржи (CEX), что говорит о менее изощрённых техниках отмывания.

В процессе отмывания злоумышленники постоянно платят премию за скорость перемещения “грязных” средств; масштабы премии сильно менялись по годам. Примечательно, что по мере того, как распространение Solana и различных L2 снижало общую стоимость транзакций, злоумышленники в среднем платили ещё более высокую премию относительно базовой ставки. Так, средняя комиссия снизилась на 89% с 2022 по 2025 (YTD), тогда как премия, которую платят злоумышленники сверх базовой ставки, выросла на 108% за тот же период. Также заметно, что атакующие сервисы обычно платят более высокие премии, чем атакующие личные кошельки — вероятно, из-за необходимости быстро перемещать большие суммы до того, как их обнаружат и заморозят.

Эти паттерны также указывают: хотя подавляющее большинство взломов финансово мотивированы (взлом Nobitex 19 июня — очевидное исключение), злоумышленники не оптимизируют расходы на ончейн-переводы, а приоритизируют скорость и финальность транзакций.

При этом не все похищенные средства тут же уходят в цикл отмывания. В случае личных кошельков всё чаще наблюдается удержание средств on-chain: значительные балансы остаются неподвижными на адресах под контролем атакующих, вместо быстрого отмывания или конвертации в фиат. Такое “HODL-поведение” преступников может отражать уверенность в собственной операционной безопасности или просто копировать общие инвестиционные привычки крипторынка.

Стратегии предотвращения и снижения ущерба

Рост компрометаций и у сервисов, и у частных лиц требует многослойного подхода к безопасности. Для провайдеров 2025 год показал важность сильной культуры безопасности, регулярных аудитов и проверки сотрудников, способной выявлять попытки социальной инженерии. Аудиты кода становятся всё более критичными, поскольку уязвимости смарт-контрактов — растущий вектор атак. Улучшения инфраструктуры кошельков, особенно внедрение multisignature hot-wallet адресов, доказали свою важность для институциональной защиты, добавляя уровни безопасности даже при компрометации отдельных ключей.

Для частных лиц рост угрозы к личным кошелькам требует пересмотра практик безопасности. Корреляция насильственных нападений с движением цены битко●на показывает, что операционная безопасность — например, не афишировать владение криптоактивами — может быть так же важна, как и технические меры (в тексте упоминаются, например, конвертация в privacy-коины или использование холодного хранения). Пользователям в странах с быстрым ростом виктимизации следует особенно внимательно относиться к цифровому следу и физической безопасности.

Кроме того, физическая безопасность стала срочной задачей на фоне роста крипто-похищений и насильственных преступлений. Резонансные случаи, включая атаки на семьи из-за известного криптобогатства, показывают: держателям цифровых активов приходится учитывать классические меры личной безопасности — осторожность с демонстрацией благосостояния, отказ от публикаций в соцсетях, раскрывающих криптохолдинги или торговую активность, внедрение физических протоколов безопасности (например, менять ежедневные маршруты, быть внимательнее к возможной слежке). Для крупных держателей может быть уместна профессиональная консультация по безопасности: пересечение цифрового богатства и физической уязвимости создаёт беспрецедентные риски, к которым традиционные рамки безопасности ещё не адаптировались.

Взгляд вперёд: критическая точка перелома

Данные 2025 года пока рисуют отрезвляющую картину эволюции криптопреступности. Экосистема повзрослела с точки зрения регулирования и институциональной безопасности, но злоумышленники параллельно усилили возможности и расширили спектр целей.

Взлом ByBit показывает, что даже развитые отраслевые игроки уязвимы перед продвинутыми устойчивыми угрозами, а рост компрометаций личных кошельков — что частные держатели криптоактивов сталкиваются с беспрецедентными рисками. Географическое расширение криптопреступности и корреляция цен активов с насильственными нападениями добавляют сложности в и без того тяжёлую среду.

Однако подробный блокчейн-анализ, который делает такую отчётность возможной, одновременно даёт основу для более эффективных контрмер. Правоохранители, вооружённые комплексным анализом транзакций, способны лучше “следовать за деньгами”, а сервис-провайдеры могут внедрять более адресные меры безопасности на основе наблюдаемых паттернов атак.

Криптоиндустрия находится в критической точке перелома. Та же прозрачность, которая позволяет беспрецедентно анализировать преступное поведение, даёт и инструменты для профилактики и правоприменения. Вопрос в том, удастся ли внедрить эти возможности достаточно быстро, чтобы опережать стремительно меняющиеся угрозы.

По мере входа во вторую половину 2025 года ставки для криптобезопасности никогда не были выше. Если похищенные средства действительно приблизятся к $4 млрд к концу года, реакция индустрии в ближайшие месяцы, вероятно, определит, сохранит ли криптопреступность тревожную траекторию или начнёт выходить на плато по мере взросления защитных мер.

Читайте также о крипте:

$51 млрд: столько крадут в блокчейне за год

FATF выпустил отчёт* по криптовалютам. Ниже — ИИ-выборка ключевых положений документа на русском языке.

Напомним, что в 2019 году FATF распространил глобальные AML/CFT-стандарты на виртуальные активы (VA) и провайдеров услуг (VASP), а этот документ — шестой “таргетированный” обзор внедрения Рекомендации 15. В основе — опрос 2025 года: ответы дали 163 юрисдикции (35 членов FATF и 128 членов региональных групп), а всего в сети FATF 205 юрисдикций, то есть 42 не ответили.

В опросе 2025 года 76% юрисдикций (124 из 163) сообщили, что провели оценку ML/TF-рисков по VA/VASP (в 2024 было 71%, 105 из 147). Но FATF подчёркивает разрыв: провести оценку “на бумаге” легче, чем реально применять риск-ориентированный надзор и меры снижения рисков.

С тем, как именно регулировать сектор, ясности стало больше: в 2025 году 82% (134 из 163) заявили, что определились с подходом (в 2024 — 73%). Большинство (62%, 101 из 163) разрешают VA и работу VASP. Одновременно растёт доля тех, кто выбирает запреты: 20% опрошенных сообщили о запрете VASP (для сравнения, в отчёте приведён тренд: 7% в 2022 → 11% в 2023 → 14% в 2024 → 20% в 2025). FATF отдельно оговаривает: запрет допустим в рамках стандартов, но “полный запрет” трудно эффективно обеспечить.

Лицензирование VASP, надзор и “офшорные” провайдеры

Среди тех, кто не запрещает VASP (в выборке для этих вопросов 117), 96 юрисдикций сообщили, что требуют лицензирование/регистрацию VASP. Но “в реальности” темпы скромнее: в 2025 году 76 юрисдикций сообщили, что фактически выдали лицензии/регистрации (в 2024 — 69). Параллельно выросла отчётная активность надзора: из этих 96 юрисдикций 73% (70 из 96) проводили инспекции и 73% (70 из 96) применяли меры воздействия/надзорные действия (годом ранее было 67% и 66%). При этом FATF намекает на возможную “косметику” в самоотчётности (встречались ответы вида “инспекции были”, но лицензий “в практике” ещё нет).

Отдельная боль — offshore VASPs (не учреждены и не находятся физически в юрисдикции, но работают с её резидентами). FATF фиксирует, что более трети стран с режимом лицензирования/регистрации идут “шире стандарта”: 37% (35 из 96) требуют регистрироваться/лицензироваться и таким офшорным VASP при выполнении определённых критериев; при этом “базовое” требование (лицензия, если VASP создан/расположен в стране) выполняют 83% (80 из 96).

Travel Rule: законов стало больше, практики — мало

По Travel Rule (прозрачность переводов VA: данные отправителя/получателя) прогресс виден: 73% респондентов (85 из 117, исключая тех, кто прямо запрещает VASP) сообщили, что приняли законодательство по Travel Rule. Это 85 юрисдикций в 2025 против 65 в 2024; ещё 14 из 117 находятся “в процессе” принятия. Но ключевой вывод FATF — внедрение и принуждение отстают: среди 85 юрисдикций с законами 59% (50 из 85) ещё не выпускали предписаний/выводов и не применяли мер именно по соблюдению Travel Rule.

Криминальные риски: кражи, скамы и сдвиг в сторону стейблкойнов

В разделе рисков FATF даёт несколько “якорных” цифр.

Кражи и отмывание (DPRK). Отмечено, что КНДР остаётся особенно “сильной” в кражах и отмывании через VA; в 2025 году произошла крупнейшая одиночная кража — $1,46 млрд у VASP ByBit. В обсуждении кейса участники VACG описывают отмывание как крайне усложнённое: фигурировали 35 битко●н-кошельков и 125 000 Ethereum-кошельков, а восстановить удалось лишь 3,8% похищенного. Вывод FATF: без усиления международного сотрудничества и связки “государство ↔ частный сектор” возврат средств остаётся минимальным.

Скамы. Участники VACG отметили “значимый рост” использования VA во fraud and scams; один участник индустрии оценил объём “illicit on-chain activity” по мошенничеству/скамам в примерно $51 млрд за 2024 год. Отдельно подчеркнута “профессионализация” мошенников, включая scam-as-a-service, и рост инвестиционных/романтических схем (в т.ч. “pig butchering”), а также новые типы крипто-скамов вроде address poisoning и approval phishing и потенциал использования AI (чат-боты, дипфейки).

Стейблкойны. FATF фиксирует главный тренд: с 2024 года использование stablecoins “illicit actors” (включая DPRK, террористических финансистов и наркоторговцев) растёт, и “оценки показывают”, что большинство всей ончейн-нелегальной активности теперь проходит через стейблкойны. В качестве индикатора масштаба adoption приводится оценка роста оборота стейблкойнов: более $30 трлн прироста объёма в период май 2024 — май 2025 (со ссылкой на Visa Onchain Analytics Dashboard). FATF отдельно отмечает практический паттерн: нелегальные акторы часто используют USDT в сети Tron (быстро и дёшево), а для “слоения” (layering) комбинируют стейблкойны с миксерами/мостами/кроссчейн-транзакциями и “спящими” аккаунтами VASP (ввод/вывод стейблкойнов без торговой активности). Параллельно обсуждается, что у части эмитентов стейблкойнов есть функции заморозки/блокировки и мониторинга, но решения об их применении зависят от модели эмитента и качества доказательств.

DeFi: “определить ответственного” всё ещё трудно

С DeFi у регуляторов сохраняется проблема периметра: среди 99 юрисдикций, которые “продвинутее” по регулированию (имеют/внедряют Travel Rule), 48% (47 из 99) требуют лицензировать/регистрировать некоторые DeFi-конструкции как VASP (если есть контроль/влияние). Но при этом 75% из этих 47 (35 юрисдикций) заявили, что не выявили ни одного незарегистрированного DeFi-субъекта, который подпадает под определение VASP; меры надзора/принуждения против таких DeFi-субъектов принимали 7 юрисдикций, а реально зарегистрировали/лицензировали DeFi-сущности как VASP 4 (то есть 9% от 47). Вывод FATF: DeFi часто “децентрализован только по названию”, но находить “контролирующее лицо” и дотягиваться надзором всё равно сложно.

Макровывод отчёта в одной фразе

FATF говорит: законов и деклараций стало больше (риск-оценки, лицензирование, Travel Rule), но провалы остаются там, где начинается практика — идентификация реальных VASP (особенно офшорных), принуждение к Travel Rule, контроль DeFi-периметра и способность быстро реагировать на крупные кражи/скамы, которые всё чаще “едут” на стейблкойнах.

* Название у отчёта длинное: «Targeted Update on Implementation of the FATF Standards on Virtual Assets and Virtual Asset Service Providers«. Можно перевести примерно так: «Целевое обновление о внедрении стандартов ФАТФ в отношении виртуальных активов и поставщиков услуг виртуальных активов (VASP)». Прямая ссылка на PDF.

Что такое Bitcoin ordinals

Bitcoin ordinals — это протокол/подход, который нумерует каждый сатоши (самую мелкую единицу битко●на) “порядковым номером” и позволяет привязать к конкретному сатоши “надпись” (inscription) — то есть записать произвольные данные прямо в блокчейн BTC.

Ordinals = нумерация и отслеживание сатоши (каждый сат получает уникальный “серийник” по порядку появления в блокчейне).

Inscriptions = “надписи” на этих сатоши: в транзакцию помещают данные (текст/картинку/файл и т.п.), и они хранятся на-чейне, без смарт-контрактов (как “Bitcoin-NFT по сути”). Технически это стало практично благодаря SegWit/Taproot и размещению данных в “witness” части транзакции.

Почему это вообще обсуждают:

  • это породило рынок “NFT на битко●не” и “коллекционных” надписей;
  • на базе inscriptions появились и “токен-надстройки” вроде BRC-20 (фантомные “токены” на битко●не, учитываемые индексаторами);
  • критикуют за нагрузку на сеть (рост размера блоков/комиссий) и за то, что в блокчейн можно вписать любой контент.

Фишинг как сервис

Phishing-as-a-service (PhaaS) — это «фишинг как услуга»: готовый набор инструментов и сервиса, который позволяет даже неопытному мошеннику запускать фишинговые атаки почти “под ключ”.

Что обычно входит:

  • шаблоны фишинговых страниц (под банки, маркетплейсы, госуслуги, криптобиржи);
  • конструктор (подставить логотип, домен, текст, язык);
  • хостинг/домены и регулярная смена зеркал;
  • рассылка (email/SMS/мессенджеры), иногда “звонковые” скрипты;
  • панель управления: статистика переходов, сбор логинов/паролей/кодов 2FA;
  • обход защит (капчи, антиботы, фильтры), иногда анти-детект.

Как продаётся:

  • по модели подписки (месяц/неделя) или процент с украденной суммы;
  • часто в даркнете и закрытых чатах, оплата нередко в криптовалюте.

Зачем это важно:

  • это удешевляет и масштабирует мошенничество: порог входа низкий, можно “штамповать” атаки.

Europol пишет, что крипта часто выступает самым удобным способом оплаты таких “преступных SaaS”:

Европол рассказал про преступления с криптой

Вот конкретные примеры Phishing-as-a-Service (PhaaS) — не “как сделать”, а какие платформы/наборы описаны исследователями и чем они известны.

Примеры PhaaS-платформ:

  1. Greatness
    PhaaS, заточенный под кражу учёток Microsoft 365; исследователи отмечали, что он помогает проводить кампании “под ключ” и способен обходить MFA в ряде сценариев.
  2. Tycoon 2FA
    Один из самых распространённых “AiTM” (adversary-in-the-middle) PhaaS-китов: нацелен на Microsoft 365 и Gmail, крадёт креды и может перехватывать MFA/сессионные токены; фиксировались тысячи доменов, связанных с его инфраструктурой.
  3. EvilProxy
    PhaaS/набор для reverse-proxy фишинга (по сути, “прокси-подделка” страницы входа), известен тем, что может обходить MFA через перехват токенов/куки в процессе логина.
  4. Sneaky 2FA
    Ещё один PhaaS-игрок из “волны” 2025 года; фигурирует в обзорах как часть экосистемы массовых PhaaS-атак вместе с Tycoon 2FA и EvilProxy.
  5. Whisper 2FA
    По данным Barracuda, с июля 2025 это быстро растущий PhaaS-кит против Microsoft 365, который крадёт логины и MFA-токены, активно использует обфускацию и масштабируется до “почти миллиона” атак в наблюдаемых кампаниях.
  6. VoidProxy (Okta: VoidProxy / O-TA-083)
    PhaaS-платформа, которую описала Okta: нацелена на Microsoft 365 и Google Workspace, использует техники AiTM для перехвата логина/MFA/сессионных токенов; активность наблюдалась “как минимум с января 2025”.
  7. Quantum Route Redirect (KnowBe4)
    Инструмент/платформа, которая “упрощает” запуск глобальных кампаний под Microsoft 365: упор на автоматизацию, маршрутизацию трафика и обход некоторых проверок (например, разведение ботов и реальных пользователей).
  8. 16Shop (часто относят к phishing/smishing-as-a-service)
    Платформа для продажи фишинговых “китов” (в т.ч. под SMS/смс-сценарии); INTERPOL сообщал о её отключении и связывал с десятками тысяч жертв в разных странах.

Phishing-as-a-Service (PhaaS) — частный случай внутри Scam-as-a-Service: «мошенничество как услуга»

Это зонтичное понятие: коммерциализация любых мошеннических схем в виде готовых пакетов/сервисов.

  • Цель: чаще всего получить деньги напрямую (перевод, крипта, “инвестиции”, “возврат налогов”, “служба безопасности банка”, “техподдержка”, романтические/квартирные/маркетплейс-схемы и т. п.).
  • Каналы: звонки, мессенджеры, соцсети, объявления, маркетплейсы, email, SMS — что угодно.
  • Что продают как услугу: сценарии общения (скрипты), обучение “операторов”, базы лидов, инфраструктуру колл-центра, поддельные документы/личности, платёжные “рельсы” (дропы/мулы), “саппорт”, панели управления, аналитика конверсии и т. д.

Что такое своп-сервисы

Swapping-сервисы (от swap — «обмен») — это сервисы, которые позволяют быстро обменять одну криптовалюту на другую: BTC в USDT, ETH в TRX, USDT(ERC-20) в USDT(TRC-20) и т.д.

Чем “свап” отличается от “биржи”? На классической бирже вы обычно торгуете через стакан заявок (ордербук): выставляете ордер, ждёте исполнения.

В swapping-сервисе вы чаще видите формат “отдаю X — получаю Y”: сервис сразу показывает курс/комиссию и делает обмен “в один шаг”.

Какие бывают swapping-сервисы?

Встроенный обмен в кошельках
В кошельке есть кнопка Swap: сервис либо сам даёт ликвидность, либо проксирует через партнёра/DEX-агрегатор.

DEX (децентрализованные обменники) и агрегаторы
Обмен идёт через смарт-контракты (пулы ликвидности), без “центрального оператора” в привычном смысле. Агрегатор может разбивать обмен на части, чтобы дать лучший курс.

Instant-swap / “обменник без стакана” (часто кастодиальный)
Вы отправляете монеты на адрес сервиса, он возвращает вам другую монету. Иногда есть KYC/AML, иногда нет, иногда он “включается” по ситуации.

Кроссчейн-обмен (bridge + swap)
Когда надо перейти между сетями (например, из Ethereum в Tron). Формально это уже смесь моста (bridge) и обмена.

Europol это упоминает, так как свапы используют для “запутывания следов”:

  • сделать chain-hopping (прыжки между активами/сетями),
  • уйти в стейблкойны (удобнее считать/хранить),
  • уйти в анонимные монеты (сложнее отслеживать),
  • разбить поток на несколько операций.

Риски swapping-сервисов:

  • Скам-обменники и поддельные сайты/боты.
  • Неожиданный KYC/заморозка уже после отправки средств.
  • Комиссии/спрэд/проскальзывание (получите меньше, чем ожидали).
  • Риск смарт-контракта/моста (взломы, ошибки).
  • “Безвозвратность”: если отправили не туда/не в ту сеть — часто всё потеряно.

Читайте также о крипте:

Что такое E2EE-мессенджер

E2EE-мессенджер — это мессенджер со сквозным шифрованием (end-to-end encryption).

Что это значит по-простому:

  • Сообщение шифруется на вашем устройстве и расшифровывается только на устройстве получателя.
  • По дороге (и на серверах сервиса) его нельзя нормально прочитать: сервис не видит содержимое переписки и не может “просто так” выдать его третьим лицам.
  • Обычно так же шифруются вложения и звонки (если E2EE включено).

В контексте отчёта Europol это важно потому, что такие чаты часто используют для “теневых” сделок (например, обмен крипты на наличные, поиск “мулов”, продажа доступов/данных), так как это снижает риск перехвата переписки.

Подробнее:

Европол рассказал про преступления с криптой

Европол рассказал про преступления с криптой

Европол выпустил 38-страничный доклад IOCTA (Internet Organised Crime Threat Assessment; оценка угроз организованной преступности в интернете, ссылка сразу на PDF).

Организация фиксирует, что криминальное использование криптовалют стало заметнее, а у Europol выросло число запросов на поддержку расследований по отслеживанию криптоактивов.

Ключевой вывод: криптовалюты всё чаще выступают именно как инфраструктурный «ускоритель» киберпреступлений (в связке с даркнетом, E2EE-мессенджерами, сервисами запутывания следов), причём битко●н остаётся самым злоупотребляемым активом, но доля альтернативных монет растёт. В отчёте отдельно отмечены: рост «подпольного банкинга» для отмывания криптоактивов, возрождение криптодебетовых карт и использование сервисов обмена.

Europol пишет, что чаще всего криптовалюты встречаются в финансовых преступлениях — прежде всего в инвестиционном мошенничестве и отмывании денег; дополнительным драйвером выступают рост цен на криптоактивы и медийность «криптоинвестиций», из-за чего поток кейсов инвестиционного обмана продолжает увеличиваться.

Внутри этого сегмента важный сдвиг: в инвестиционном мошенничестве битко●н всё чаще конвертируют в стейблкойны (как менее волатильные). Следователи чаще сталкивались с Tether (USDT) в сети Tron, чем в Ethereum, и связывают это с низкими комиссиями Tron. Там же подчёркнуто, что некоторые стейблкойны имеют встроенную функцию blacklisting, позволяющую по запросу правоохранителей замораживать выявленные грязные стейблкойны.

Вымогатели по-прежнему чаще требуют выкуп в битко●нах (жертве проще купить, преступнику проще остаться неизвестным), но встречаются требования и в других криптовалютах, например Monero. Одновременно отмечено, что криминальное использование альткойнов растёт. Показательная формулировка: число уголовных дел, где фигурировал только битко●н, стало почти равно числу дел, где были и битко●ны, и альткойны.

В крипто-инвест-скамах, по данным Европола, отмывание нередко делается через денежных мулов, международные банковские счета, наличные перемещения и подпольный банкинг, а не только через ончейн-инструменты. При этом группы в E2EE-мессенджерах во многих случаях заменяют p2p-площадки для обмена крипты на наличные с обходом комплаенса; отмечены рост подпольных решений, возрождение криптодебетовых карт (быстрое снятие наличных в банкоматах) и рост использования споп-сервисов.

Отдельно объясняют, зачем свопают. Во-первых, для безопасности — в анонимные монеты вроде Monero. Во-вторых, для стабильности — в стейблкойны вроде USDT. Европол добавляет, что регуляторно-совместимые своп-сервисы могут давать правоохранителям данные об источнике/конвертации/адресе назначения.

Отдельная линия — использование крипты как расчётной единицы преступного рынка услуг: в разделе про PhaaS (phishing-as-a-service) сказано, что криптовалюты — самый распространённый способ оплаты базовых и премиальных подписок на такие сервисы.

Цифры и кейсы из доклада:

  • Пример cryptojacking: в январе 2024 года в Украине (при поддержке Europol) арестован предполагаемый организатор схемы, который, по версии следствия, действовал с 2021 года, взломал 1 500 аккаунтов, “развернул” более миллиона виртуальных компьютеров, а итогом стало свыше 1,8 млн евро в “намайненных” Ethereum, Monero и TON.
  • Пример даркнет-торговли (Operation Spector Legacy): арестовано 288 человек в 9 странах, изъято около 51 млн евро наличными и в виртуальных валютах, а также 850 кг наркотиков и 117 единиц огнестрельного оружия.
  • В операции по выявлению мулов (EMMA 9) выявлены 10 759 денежных мулов, 474 рекрутёра, проведено 1 013 арестов, предотвращено потерь на 32 млн евро потерь.

В “прогнозе” по крипте Europol отмечает два фактора, которые могут расширить поле для злоупотреблений:

  1. Bitcoin ordinals (запуск в январе 2023) — пока технически сложно в массовом порядке, но потенциально может быть эксплуатируемо преступниками;
  2. Одобрение Bitcoin ETF — это может расширить присутствие битко●на, но одновременно создаёт почву для мошенников, которые будут паразитировать на ETF-хайпе и неопытности новых участников; плюс эмитенты ETF с крупными крипторезервами могут становиться привлекательными целями.

Читайте также про крипту

Что такое обфускация

Обфускация (obfuscation) — это «запутывание следов», когда делают что-то намеренно менее понятным и хуже отслеживаемым.

В кибербезопасности

  • Обфускация кода: программу/скрипт переписывают так, чтобы человеку и антивирусам было сложнее понять, что она делает (переименовывают переменные, вставляют “мусорный” код, шифруют строки и т.п.).
  • Цель: спрятать вредоносную логику, усложнить анализ.

В криптовалюте

Это про способы затруднить “трассировку” денег в блокчейне:

  • миксеры/тумблеры (перемешивают потоки монет разных людей),
  • chain-hopping (прыжки между сетями/монетами),
  • swapping (обмен на другие активы, часто на privacy-coin или стейблкойн),
  • иногда — privacy coins (Monero и др.) и прочие приёмы, которые уменьшают прозрачность цепочки переводов.

То есть: обфускация = не “сделать невидимым”, а сделать настолько запутанным, чтобы это было дорого и сложно распутать.

Подробнее:

Европол рассказал про преступления с криптой

TraidInvest: держитесь подальше

Что скажете про TraidInvest — «сообщество трейдеров и инвесторов, где каждый получает практические инструменты для роста капитала и уверенности на рынке»? Предлагают:

Закрытый клуб — ежедневные сделки на споте и фьючерсах. Два трейдера → разные стратегии, больше идей и вариантов для Вас. Чёткий риск-менеджмент, комьюнити и копитрейдинг.

Копитрейдинг на бирже BINGX доступен для наших рефералов бесплатно! Обязательно создать отдельный аккаунт и не мешать его с торговым. Торгует робот, от 300$ депозит.

Обучение трейдингу. Полный курс: от техники и психологии, до 5 проверенных стратегий для торговли в плюс.

Консультации и наставничество. Индивидуальная помощь в выборе активов, сопровождение.

Админы: @traidInvest_mgr, @olegTraidinvest.

ОТВЕТ:

Сложно серьёзно относиться к лицам, которые не могут написать слово «trade» без ошибок. В целом же это заработок на вовлечении других в крайне рискованную деятельность, которая опасна лудоманией и отвлекает от нормальной жизнедеятельности.

Мы всячески не рекомендуем активный трейдинг где бы то ни было. Поэтому не рекомендуем связываться с инфоресурсами, извлекающими от заманивания людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу или площадку CFD или бинарных опционов; продажа информации для активного трейдинга; закрытые клубы и другие схемы.

Если желание учиться инвестированию и трейдингу (принципиально разные вещи, чего не понимают неофиты) всё же непреодолимо, мы рекомендуем бесплатные курсы при любом из крупных брокеров.

Такие курсы в бОльшей степени лишены налёта инфопродуктов, когда внимание людей акцентируют на перспективах и недостаточно полно раскрывают негативные стороны, например, рыночные, инфраструктурные, страновые риски, психологическую зависимость и прочие.

Подробнее:

Трейдинг: самому учиться или вообще не лезть?

Криптошлак! Shark Akula (Александр Балым), Foma Trade, Max Trader, Crypto Edward

Знакомьтесь, ещё один русскоязычный криптозазывала Александр Балым (Oleksandr Balym). Делает уйму рилсов с мыслями по крипте.

Заманивает к себе в канал, где новичков подсаживает на торговлю криптой через реферальные ссылки. У него их аж три: WEEX, MEXC, BingX.

Судя по аватарке, собрался полететь в космос.

Также продаёт доступ в Premium-канал, организует Марафон, даёт сигналы в канале SHARK LONG и делает всю ту байду, что и все остальные криптоцыгане.

Его каналы: Shark Premium Crypto, Crypto Shark Marathon, SHARK LONG сигналами, SHARK PRIME Лоукап сигнал, админы @sharkcryptosupport.

Тут же рекламирует канал Foma Trade некого Фомина («Приготовил сигнал, в районе 300% профита можно будет забрать каждому»), а тот через @Fomin011_bot рекламирует ещё два канала: Max Trader («Здесь вы найдете сигналы с высокой проходимостью и качественную аналитику рынка! @max041, Crypto Edward («Торгую на фьючерсах, сделки не являются
финансовой рекомендацией. Сигнал — это мой анализ рынка, а не 100% сделка. Заходить или нет решать вам! По вопросам — @edward003).

Друг друга такие каналы постоянно рекомендуют. Такой круговорот криптоговна в природе.

Этот Фомин заманивает бесплатным обучением в Fomin Trading School на биржу Bybit по реферальной ссылке.

Shark Premium Crypto, Crypto Shark Marathon, SHARK LONG сигналами, SHARK PRIME Лоукап сигнал

Мошенница Елизавета Осипова лютует в Telegram

Елизавета канал bitnice биржа данная особа зовут Елизавета Ильинична Осипова обокрала на 32000 руб, заставила платить депозит 500 руб, налог 5000, трейдерский функционал 6500, верификационный сбор на 18400, никакого выигрыша не получил.

ОТВЕТ:

Это лицо обманывает во многих каналах и достаточно давно. Документы фальшивые, имя выдуманное.

Канал, который ведёт якобы успешная трейдерша, хвастается своими результатами и предлагает людям инвестировать под высокую прибыль. Схема обмана описана здесь:

Чёрный список трейдерш из Telegram

Сайт на tb.ru — не значит проверен Т-Банком

Если адрес выглядит как что-то.tb.ru, то tb.ru — это не “бренд” конкретного магазина/сервиса, а общий домен платформы: tb.ru — домен конструктора сайтов от Т-Банка (то есть на нём могут жить тысячи разных сайтов разных владельцев).

Из-за этого такой сайт сам по себе не “плохой”, но как признак доверия он слабый — и вот почему:

Почему это может не заслуживать доверия

  1. Общий домен не значит владелец сайта.
    Владелец tb.ru (платформа) не означает, что конкретный поддомен (shop123.tb.ru) — официальный/проверенный. На таких доменах легко сделать “витрину” под кого угодно.
  2. Часто используется для маскировки под известные бренды.
    Поддомен может выглядеть убедительно (“support-tbank.tb.ru”, “gosuslugi-help.tb.ru” и т.п.), хотя не имеет отношения к настоящей организации. Плюс tb.ru визуально похоже на “tbank.ru”, на этом тоже играют.
  3. Замочек (HTTPS) не доказывает честность.
    На таких конструкторах HTTPS обычно включён “по умолчанию”, это значит лишь шифрование, а не проверку репутации.
  4. Сложнее проверить ответственность и реквизиты.
    У мелких сайтов на конструкторе часто нет нормальных реквизитов, юрлица, понятных правил возврата/доставки — а без этого риск выше.

Возьмём сайт pravo24.tb.ru/broker. На нём рекламируются юридические услуги по возврату денег от мошенников, которые якобы оказывает ИП Филиппов Владимир Алексеевич, однако быстрая проверка (например, на сервисе от Т-банка по проверке контрагентов) показывает, что данный ИП вообще не занимается правовыми услугами. 

Основной код ОКВЭД 62.09 — Деятельность, связанная с использованием вычислительной техники и информационных технологий, прочая Дополнительный код ОКВЭД 63.99.1 — Деятельность по оказанию консультационных и информационных услуг

Как быстро проверить конкретный сайт на *.tb.ru

  • Проверьте, кто указан как продавец/исполнитель: ИНН/ОГРН, юр. адрес, договор-оферта, условия возврата.
  • Сверьте реквизиты: по названию/ИНН в ЕГРЮЛ/ЕГРИП (налоговые сервисы/реестры).
  • Оплата: красный флаг — “переведите на карту/по СБП на физлицо”, “напишите в мессенджер”, “скидка только сейчас”.
  • Если это “банк/госуслуги/вход в аккаунт” на tb.ru — почти наверняка фишинг. Для авторизации такие сервисы обычно используют свои основные домены.

Как пожаловаться на сайт в tb.ru?

1) Пожаловаться прямо в Т-Банк (самый прямой путь)

  • Через чат поддержки в приложении / личном кабинете на сайте — это официальный канал для обращений.
  • Если нужно именно «официальное» обращение/претензия — на той же странице есть опция оставить обращение.

2) Если сайт сделан на конструкторе и живёт на *.tb.ru

У конструктора есть процедура «Рассмотрение жалоб»: если банк получает жалобу от третьего лица на материалы/сайт, он уведомляет владельца; владельцу дают 24 часа удалить контент/сайт или прислать возражения; затем банк решает — удовлетворить жалобу и удалить/ограничить или отказать.

В оферте также указан адрес для переписки с банком по этой платформе: business@tbank.ru.
(Практически: в сообщении укажите ссылку …tb.ru, что именно нарушает закон/права/похоже на фишинг, и приложите скриншоты.)

Что приложить к жалобе (чтобы быстрее сработало)

  • точный URL,
  • скриншоты (страницы, реквизитов/формы оплаты),
  • что именно просит сайт (данные карты, «вход в банк», перевод на карту/СБП и т. п.),
  • если был ущерб: сумма, время, чек/операция.

Данила Ладнюк, «Д1 Капитал», «Формат Плюс», lifesurge.ru. Не оставляйте телефон

Попалась реклама сайта lifesurge.ru, там странный сайт. Говорят про бесплатный урок по крипте («Как работают инвестиции в крипту. Как начать получать прибыль уже с первых месяцев. Как эффективно наращивать капитал с помощью грамотных стратегий»). Написано «Забирай бесплатно в Telegram-канале», но ссылка не работает, возникает форма, где просят ввести имя, фамилию и телефон. В реквизитах: ООО «Д1 Капитал», ИНН 9703192550, Москва, Пресненская наб., д.12, пом. 7/35, 8-926-834-22-64. И ещё там фото человека, но не написано, кто это.

Рекламодатель 16+. ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ «ФОРМАТ ПЛЮС», ИНН 8602068995, ID #109167323

ОТВЕТ:

Безусловно, не следует оставлять свой телефон на подобных сайтах.

Мы не рекомендуем связываться с курсами, обещающими доход на криптовалюте в силу большого числа рисков, присущего этой сфера (рыночный, инфраструктурный, санкционный, уголовный, криминальный) и конфликта интересов. Часто те, кто зазывает людей в крипторынок, зарабатывают на этом процессе (продажа курсов, доступов в закрытые группы, реферальное вознаграждение за привод людей на площадки или монеты и т.п.), а не на самом крипторынке.

ООО «Д1 Капитал» зарегистрировано 7 октября 2024 года в Москве и работает в сфере консультационных услуг по финансовому посредничеству. Генеральным директором и учредителем является Ладнюк Данила Николаевич.

Данный сайт, возможно, вообще не связан с ООО «Д1 Капитал» и Данилой Ладнюком, так как рекламодателем выступает ООО «ФОРМАТ ПЛЮС» (ИНН 8602068995, Сургут), не сдающее отчётность, то есть не ведущее реальную деятельность в последние годы.

Обращаем ваше внимание на то, что Данила Ладнюк ранее продвигал сомнительные услуги.

Указанный на lifesurge.ru телефон совпадает с тем, что опубликова на сайте Данилы Ладнюка danila-invest.ru. Там, в частности, написано «$35 млн на текущий момент под управлением. С 2016 года профессионально занимаюсь управлением частным капиталом. Основатель multi-family office и инвестиционного клуба «D1 Syndicate».

Обращаем внимание, что оказание финансовых услуг без лицензии — незаконно.

Также организация называет себя Мульти-фэмили офис Д1Капитал. В реестрах ЦБ мы не нашли сведений о данном юрлице. В частности, в реестре инвестиционных советников Банка России информации о ООО «Д1 Капитал» или ИП Ладнюк Данила Николаевич нет.

«Участник рынка для предоставления большинства финансовых услуг на территории Российской Федерации должен иметь лицензию Банка России или быть включенным в реестр регулятора. Проверить это можно в Справочнике финансовых организаций. Если это условие не соблюдается, то, скорее всего, организация ведет деятельность нелегально, а потребители могут быть обмануты», — сообщает Банк России.

На сайте Данила Ладнюк называет себя «Лучший финансовый советник 2024 года». «Финансовый советник года. Инвестиции». Такой приз дал «EXPERT_RF – первый в России журнал для предпринимателей, экспертов и коучей», не специализирующийся на финансовой отрасли. Имейте в виду, что подобные премии могут выдаваться на коммерческой основе. Сам факт получения такой премии, скорее, свидетельствует о желании пустить пыль в глаза.

Будьте осторожны!



Игорь Кочергин. Держитесь подальше

Артемий Лебедев рекламирует снова сомнительный криптоканал. В рекламе указан ИП Кочергин И.В. ИНН 772605494634 erid: 2VtzqxKsJcz. Недавно был Адиль Жигеров, теперь Игорь Кочергин.

Пишут так: «Люди приходят за свободой и ростом капитала, а находят марафоны, авторские гайды и прочую рекламную хуйню. Итог у большинства одинаковый: деньги проёбаны, доверие тоже. Коть, проблема не в рынке. Проблема в том, что 90% заходят в крипту без системы и начинают играть против людей с холодной головой и миллиардами долларов. В рынке есть две стороны: те, кто смотрят на график и нервничают, и те, кто этот график делают. Игорь Кочергин — из вторых». Выглядит как звездёж. График он делает.

ОТВЕТ:

В рекламе есть ссылка на телеграм канал Игорь Кочергин | Trading & Crypto, админ @igvestorr. Там рекламируют курсы с сайта igvestor.ru.

«8 лет в крипте, торговый капитал $2M, $4.5M общей прибыли, миллионы долларов в доверительном управлении», — сказано в рекламе. Это признак незаконной финансовой деятельности. Доверительное управление является лицензируемым видом деятельности.

На сайте это подаётся как менторство/«личная работа» (2 месяца, 7 модулей, созвоны, чаты, домашки, доступ к “уникальным платформам” и ботам, помощь с проп-компаниями, “копирование сделок” и т.п.). Три варианта цен:

  • «Сообщество» — 150 000 ₽ (указана рассрочка “от 12 500 ₽/мес”)
  • «Закрытая группа + Клуб» — 270 000 ₽ (указана рассрочка “от 22 500 ₽/мес”)
  • «Личная работа с Игорем» — 700 000 ₽ (показывают “1 000 000”)

Для понимания: это ценник уровня серьёзных профпрограмм, поэтому требования к доказательствам/договору должны быть соответствующими.

Маркетинговые обещания, которые стоит воспринимать как “красные флаги”

На лендинге есть формулировки уровня:

  • “через 2 месяца начнёшь получать прибыль… метод уже принёс более $4,5M”
  • “постоянный доход $2,000–$10,000 в месяц”
  • “+$4,500,000 прибыли…”, “торговый капитал $2,000,000”, “160+ учеников с подтверждёнными результатами”, “окончил 2 факультета МГУ…”
  • в FAQ: “95% учеников… выходят на прибыль” и тезисы про “1–2 часа в день”.

Почему это критично:

  • такие цифры плохо верифицируются без независимых отчётов (брокерские стейтменты, аудит, публичные треки сделок с невозможностью правки и т.д.);
  • “95% в плюс” — статистика, которую легко “нарисовать” выборкой (кто дошёл/кто отвалился/кто на демо/кто с микросуммой и т.д.). Выглядит как обман без исчерпывающих доказательств.

Несостыковки в описании продукта

На странице встречается 7 модулей, но ниже всплывает формулировка про “программу из 12 модулей” — это не катастрофа, но признак неаккуратности лендинга и того, что “как именно устроено обучение” нужно фиксировать письменно до оплаты.

Плюс на домене есть разные версии оферт: одна как “образовательные услуги… дошкольное образование и допобразование”, другая как “информационно-консультационные услуги” с другими тарифами/ценами.
Это важно: какая именно оферта применяется — должно быть однозначно.

Договор и возвраты: что неприятного

  1. В одной из оферт прямо написано, что отношения “не регулируются законом о защите прав потребителей”, потому что договор “в коммерческих целях”. Это спорная/агрессивная позиция продавца: даже если вы хотите “зарабатывать”, вы всё равно можете быть потребителем — такие пункты нередко оспариваются. Как минимум, это сигнал “продавец заранее отбивается от претензий”.
  2. Возврат денег считается по “недельной” сетке, где первые недели оценены очень дорого (1-я неделя 30%, 2-я ещё 30% и т.д.). То есть чем раньше вы попросите возврат, тем больше удержат как “оказанное”.
  3. Услуги во многих местах считаются оказанными “в момент предоставления доступа/ссылки”, даже если вы ничего не смотрели или не участвовали.
  4. За нарушение авторских прав заявлен штраф/компенсация 500 000 ₽ за каждый случай. То есть отзыв с примером может быть расценен как нарушение авторских прав.

Допрасходы и “уникальные платформы/боты”

В оферте указано, что во время обучения у клиента возникают дополнительные расходы на инвестиции от 10 000 ₽, а также после первой недели дают доступ к “уникальным интернет-платформам”, где действует спецтариф/условия на первый месяц.

Практический смысл: помимо цены курса могут могут появиться подписки/комиссии/платные сервисы, без которых “метод” не работает.

Отдельный риск — если “бот/софт” требует подключать биржевые API: нужно проверять, что ключи без права вывода средств, лучше через саб-аккаунт/отдельную биржу и с минимальными лимитами.

Непонятно, что за “3 платформы/бот/проп-фирмы”: названия юрлиц/сервисов, условия, есть ли партнёрские комиссии (конфликт интересов).

Резюме:

Мы всячески не рекомендуем активный трейдинг где бы то ни было. Поэтому не рекомендуем связываться с инфоресурсами, извлекающими от заманивания людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу или площадку CFD или бинарных опционов; продажа информации для активного трейдинга; закрытые клубы и другие схемы.

Если желание учиться инвестированию и трейдингу (принципиально разные вещи, чего не понимают неофиты) всё же непреодолимо, мы рекомендуем бесплатные курсы при любом из крупных брокеров.

Такие курсы в бОльшей степени лишены налёта инфопродуктов, когда внимание людей акцентируют на перспективах и недостаточно полно раскрывают негативные стороны, например, рыночные, инфраструктурные, страновые риски, психологическую зависимость и прочие.

Подробнее:

Трейдинг: самому учиться или вообще не лезть?

Читайте про другие сомнительные криптокурсы:

«Профессор Клинков» заманивает в крипту

Что за профессор Клинков klinkovacademy.com? Он правда профессор? ИП Клинков Александр Алексеевич, ИНН 780732910865, ОГРНИП 323784700261200, email: info@edu.professorklinkov.com. Причём здесь крипта?

ОТВЕТ:

Сайт klinkovacademy.com выглядит как витрина “академии/курсов” по крипте, подписки на “эксклюзивную аналитику” и связанного с этим копитрейдинга.

На сайте нет информации, где именно Александр Клинков занимает должность профессора. Выглядит как введение в заблуждение научным статусом.

На сайте активно продвигается закрытое комьюнити/подписка (“Эксклюзивная аналитика”), обещания в духе “начните путь к финансовой независимости”, “начать зарабатывать на криптовалюте”, бонусы/скидки и т.п. 

Параллельно в базе знаний есть материал “как подключиться к копитрейдингу… на Bybit”, где прямо предлагается регистрироваться по партнёрской ссылке. 

Есть реквизиты ИП и публичная оферта с заметными оговорками:

  • “не гарантирует резкий и непременный рост дохода”;
  • “не является образовательными услугами”;
  • “академия/курс” — как бренд, а не “образование с документами”. Klinkov Academy

    Однако есть минусы и красные флаги.

    1) Конфликт интересов: “обучение/рейтинги” завязаны на партнёрки и копитрейдинг

    • В “рейтинге бирж” кликабельные “зарегистрироваться” ведут на partner.bybit.com и partner.bitget.com (типичные партнёрские домены). В гайде по копитрейдингу автор прямо “советует зарегистрироваться” по партнёрской ссылке Bybit. 

    Проблема не в самом факте партнёрки, а в том, что автор будет в плюсе даже если завлечённые им разорятся, это конфликт интересов. Новичкам редко везёт в крипте.

    2) Маркетинг “про заработок” расходится с юридическими оговорками

    На лендинге много формулировок про “начать зарабатывать” и “финансовую независимость”. А в оферте, наоборот, явно сказано: доход не гарантируется, а продукт не образовательная услуга (и слова “академия/курс” — это по сути “название бренда”). 

    Это типичная схема “в рекламе — мечта, в договоре — откат назад”. Формально законно, но как потребителю важно видеть именно это расхождение.

    3) Жёсткая политика возвратов: “вернут только за то, что ещё не получили”

    В оферте прописано, что после завершения всех прямых эфиров по тарифу заявление на отказ/возврат не принимается; при отказе деньги возвращают только за те эфиры/доступ, которые ещё не были предоставлены, а “стоимость уже предоставленного доступа… не возвращается вне зависимости от посещения/просмотра”.

    4) Репутационные/дисциплинарные штрафы выглядят чрезмерно

    В приложении к оферте есть пункт: за распространение “недостоверной” информации или “порочащей деловую репутацию” — штраф 1 000 000 руб. за каждый случай.

    Такие ограничения делают, чтобы испугать недовольных результатами обучения или последующего инвестирования.

    Также в правилах сообщества фигурирует логика “блокировка/удаление без предупреждения, без права на возврат, деньги удерживаются как штрафная неустойка”.

    Даже если это “для борьбы с троллями”, формулировки широкие и потенциально давящие: человеку становится рискованно публично жаловаться/обсуждать качество.

    Мы всячески не рекомендуем активный трейдинг где бы то ни было. Поэтому не рекомендуем связываться с инфоресурсами, извлекающими от заманивания людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу или площадку CFD или бинарных опционов; продажа информации для активного трейдинга; закрытые клубы и другие схемы.

    Если желание учиться инвестированию и трейдингу (принципиально разные вещи, чего не понимают неофиты) всё же непреодолимо, мы рекомендуем бесплатные курсы при любом из крупных брокеров.

    Такие курсы в бОльшей степени лишены налёта инфопродуктов, когда внимание людей акцентируют на перспективах и недостаточно полно раскрывают негативные стороны, например, рыночные, инфраструктурные, страновые риски, психологическую зависимость и прочие.

    Подробнее:

    Трейдинг: самому учиться или вообще не лезть?

    Александр Шепс и экстражулики в расследовании про «Битву экстрасенсов»

    Илья Варламов выпустил фильм «Битва экстрасенсов» породила монстров: как разводят астрологи, тарологи и целители? | Разоблачение».

    Видеоролик представляет собой масштабное расследование того, как шоу «Битва экстрасенсов» превратило оккультные услуги в миллиардный бизнес, создав «монстров», которые монетизируют человеческое горе. Илья Варламов отмечает, что передача породила целую вселенную со своими звездами, чьи амулеты стоят десятки тысяч рублей, а влияние на судьбы людей становится трагическим.

    Ниже представлен обзор ключевых персонажей и историй, упомянутых в источниках:

    Звезды и бенефициары индустрии

    • Александр Шепс: Один из самых популярных участников, открывший в центре Москвы магазин магических атрибутов. Он продает «заряженные» кольца (например, «Абсолютная высота матрицы» за 150 000 рублей) и даже осиновые колы. Его семья также вовлечена в бизнес: брат Олег Шепс позиционирует себя как медиум, а их мать занимается картами Таро.

    • Александр Кинжинов: Поисковик-гадальщик, который берет за онлайн-консультацию 20 000 рублей. Он утверждает, что разгадал причину смерти Виктора Цоя, и при этом поддерживает идею запрета платных магических услуг для «непрофессионалов».

    • Ольга Якубович: Владелица «Академии эзотерических искусств» и магазина одежды, где личная консультация стоит до 100 000 рублей.

    • Константин Гецати: Победитель 18-го сезона, упомянутый в контексте карьерного роста участников.

    • Максим Левин и Ангелина Изосимова: Участники, чьи личные отношения и интриги обсуждаются зрителями наравне с их «способностями».

    • Леонид Коновалов: Экстрасенс, выступавший перед школьниками в «Орленке» с теорией о том, что полеты американцев на Луну — это мистификация.

    • Анжела Перл: Популярный на YouTube астролог с миллионами подписчиков, чьи расклады Таро смотрят даже знаменитости.

    • Мария Баронова: Бывшая оппозиционная активистка, ныне HR-таролог, консультирующая бизнесменов по картам.

    Жертвы магического мышления

    • Антон: Герой, чья мать увлеклась идеями Луизы Хей (автора псевдонаучных книг о самоисцелении). Из-за веры матери в то, что болезни — это лишь «нелюбовь к себе», Антон 10 лет не получал лечения от системной волчанки, что привело к необратимым болям в суставах и риску смерти.

    • Дарья Карпович: Бизнес-леди, чей магазин винтажной одежды был разорен партнершей-«колдуньей». Партнерша выбирала места для рекламы по картам Таро и сканировала вещи рукой вместо адекватной оценки их стоимости, что привело Дарью к долгам в 2 миллиона рублей и банкротству.

    • Мария Выблова: Героиня шоу, которой Олег Шепс сообщил, что её отец умер и вышел на связь из мира духов. Позже выяснилось, что отец жив и находится в Африке.

    • Роман Ксенофонтов: Сантехник, которого экстрасенсы в эфире обвинили в убийстве жены. Несмотря на то, что его вина не была доказана, он потерял работу и друзей, а его дочь серьезно заболела на почве травли.

    • Ольга и Фёдор: Посетители магазина Шепса, демонстрирующие разные уровни веры: Ольга верит в «зов камней», а студент Фёдор покупает обереги «по приколу».

    Разоблачители и критики

    • Борис Соболев: Журналист, автор фильма «Идущие к чёрту», показавший, что экстрасенсы не могут пройти элементарные тесты без подсказок редакторов.

    • Александр Панчин: Биолог и скептик, объясняющий веру в магию когнитивными ошибками нашего мозга, такими как ассоциативное мышление.

    • Сергей Сафронов: Бывший иллюзионист и лицо шоу, который в итоге признал, что проект — это постановка, а никаких колдунов в XXI веке не существует.

    • Олег Лоскутов: Бывший редактор программы, признавшийся, что создатели понимали: они «создают монстров», наделяя людей без образования статусом сверхлюдей.

    • Ирина Пирогова: Продюсер, утверждающая, что шоу на самом деле не про мистику, а про бытовые трагедии и человеческие истории.

    Мошенники и представители закона

    • Иван: Бывший стажер магического кол-центра, описавший систему вымогательства денег, где клиентов запугивали «отделом проклятий», если те отказывались платить.

    • Ирина Муравская: Главарь банды аферистов из центра «Миранда», обманувшая 150 человек на 75 миллионов рублей.

    • Юрий Оленин: Участник шоу, осужденный на 3 года за мошенничество под видом целительства.

    • Виталий Милонов: Депутат Госдумы, активно выступающий за запрет шоу и признание эзотерики экстремистской деятельностью.

    • Михаил Иванов и Сергей Зайцев: Общественные деятели, призывающие закрыть подобные программы из-за их разрушительного влияния на ценности.

    Резюмируя источники, можно сказать, что «Битва экстрасенсов» работает как огромный рекламный щит для индустрии, где под маской шоу скрывается эксплуатация человеческой надежды и страха.

    «Джо» @unluckyjosh затягивает в криптотрейдинг

    Что скажете про канал «Джо» в телеграмме? @unluckyjosh: «все что происходит в канале не является финансовой рекомендацией, вы все делаете на свой страх и риск».

    ОТВЕТ:

    Наличие предупреждения о рисках это, конечно, неплохо, но канал занимается именно втягиванием новичков в эти риски.

    Видим, что идёт заманивание людей на сомнительную криптобиржу Weex с целью получить реферальное вознаграждение.

    От каналов, ведущих подобную деятельность, рекомендуем держаться подальше.

    Мы всячески не рекомендуем активный трейдинг где бы то ни было. Поэтому не рекомендуем связываться с инфоресурсами, извлекающими от заманивания людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу или площадку CFD или бинарных опционов; продажа информации для активного трейдинга; закрытые клубы и другие схемы.

    Если желание учиться инвестированию и трейдингу (принципиально разные вещи, чего не понимают неофиты) всё же непреодолимо, мы рекомендуем бесплатные курсы при любом из крупных брокеров.

    Такие курсы в бОльшей степени лишены налёта инфопродуктов, когда внимание людей акцентируют на перспективах и недостаточно полно раскрывают негативные стороны, например, рыночные, инфраструктурные, страновые риски, психологическую зависимость и прочие.

    Подробнее:

    Трейдинг: самому учиться или вообще не лезть?
    Биржа WEEX: подводные камни

    Саргис Варданян зазывает в лохотрон Pocket Option

    Что скажете про ютуб канал «Давай Зарабатывать» (youtube.com/@letsearnathome)? Это Саргис Варданян. У него ТГ «Саргис Варданян | Академия денег», @sargis_trader_bot, блог Честный инвестор (vk.com/s.vardanyanblog, vk.com/club228742924), ВК Опытный инвестор, vk.com/trroom instagram.com/sarkis_official, tiktok.com/@sargis.vard, ВК vk.com/sargisvardanyan.

    ОТВЕТ:

    Pocket Option — офшорная бинарная площадка с регуляторными предупреждениями (включая британский FCA и российский ЦБ). В ЕС бинарки для розницы запрещены/жёстко ограничены — из-за системного вреда клиентам.

    В 2018 году европейский регулятор ESMA (European Securities and Markets Authority) запретил маркетинг и продажи бинарных опционов как крайне опасных для клиентов. То есть интерес «куратора» и интерес ученика расходятся: ему выгодны ваши обороты у брокера.

    ESMA/AFM прямо указывали: продукт запрещали именно потому, что большинство клиентов теряет деньги. Обучение «Price Action/Smart Money» не отменяет математику.

    Помимо предупреждений регуляторов, есть репутационный фон Pocket Option, публикации с разбором схемы (офшор, фейковые «регуляторы», жалобы пользователей).

    Не надо связываться с зазывалами в бинарные лохотроны!

    Мы всячески не рекомендуем активный трейдинг где бы то ни было. Поэтому не рекомендуем связываться с инфоресурсами, извлекающими от заманивания людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу или площадку CFD или бинарных опционов; продажа информации для активного трейдинга; закрытые клубы и другие схемы.

    Если желание учиться инвестированию и трейдингу (принципиально разные вещи, чего не понимают неофиты) всё же непреодолимо, мы рекомендуем бесплатные курсы при любом из крупных брокеров.

    Такие курсы в бОльшей степени лишены налёта инфопродуктов, когда внимание людей акцентируют на перспективах и недостаточно полно раскрывают негативные стороны, например, рыночные, инфраструктурные, страновые риски, психологическую зависимость и прочие.

    Подробнее:

    Трейдинг: самому учиться или вообще не лезть?

    Бинариум: держитесь подальше. Потеряете деньги

    Адам Самиров (Samurai, @adam_samirov) заманивает в бинарный лохотрон

    SAMURAI («Обучаем трейдингу, и показываем на практике, как зарабатывать на валютном рынке»), Адам Самиров, @adam_samirov заманивает в лохотрон. Обратите внимание.

    ОТВЕТ:

    Pocket Option — офшорная бинарная площадка с регуляторными предупреждениями (включая британский FCA и российский ЦБ). В ЕС бинарки для розницы запрещены/жёстко ограничены — из-за системного вреда клиентам. В 2018 году европейский регулятор ESMA (European Securities and Markets Authority) запретил маркетинг и продажи бинарных опционов как крайне опасных для клиентов. То есть интерес «куратора» и интерес ученика расходятся: ему выгодны ваши обороты у брокера.

    ESMA/AFM прямо указывали: продукт запрещали именно потому, что большинство клиентов теряет деньги. Обучение «Price Action/Smart Money» не отменяет математику.

    Помимо предупреждений регуляторов, есть репутационный фон Pocket Option, публикации с разбором схемы (офшор, фейковые «регуляторы», жалобы пользователей).

    Не надо связываться с зазывалами в бинарные лохотроны!

    Мы всячески не рекомендуем активный трейдинг где бы то ни было. Поэтому не рекомендуем связываться с инфоресурсами, извлекающими от заманивания людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу или площадку CFD или бинарных опционов; продажа информации для активного трейдинга; закрытые клубы и другие схемы.

    Если желание учиться инвестированию и трейдингу (принципиально разные вещи, чего не понимают неофиты) всё же непреодолимо, мы рекомендуем бесплатные курсы при любом из крупных брокеров.

    Такие курсы в бОльшей степени лишены налёта инфопродуктов, когда внимание людей акцентируют на перспективах и недостаточно полно раскрывают негативные стороны, например, рыночные, инфраструктурные, страновые риски, психологическую зависимость и прочие.

    Подробнее:

    Трейдинг: самому учиться или вообще не лезть?

    Бинариум: держитесь подальше. Потеряете деньги

    Биржа WEEX: подводные камни

    WEEX позиционирует себя как централизованная криптобиржа со спотом/деривативами и очень высоким плечом (до 400×), заявляет миллионы пользователей и работу в десятках стран.

    В Privacy Notice WEEX прямо пишет: «We are based in Seychelles» (то есть «мы базируемся на Сейшелах»). Но в Terms of Use указано, что применимое право — Saint Vincent and the Grenadines, и споры подлежат конфиденциальному арбитражу (ICC), “seat of arbitration” — Kingstown, SVG; также есть отказ от коллективных исков (class action waiver) и отказ от суда присяжных.

    Практический смысл: если что-то пойдёт не так, “домашняя” юрисдикция и формат спора могут оказаться для клиента дорогими и неудобными. Рассчитывать, что ваши интересы в случае конфликта будут учтены, наивно.

    В своих Terms of Use WEEX перечисляет “Excluded Jurisdictions”, куда входят: Канада, США, Китай (материковый), Гонконг, Сингапур, Объединённые Арабские Эмираты, Северная Корея, Куба, Иран, Сирия, Судан, «контролируемые Россией регионы Украины», Сомали, Мьянма, Венесуэла.

    Имейте в виду, что подозрение на нарушение этих ограничений почти всегда даёт бирже формальный повод заморозить/ограничить аккаунт до “уточнений”.

    Weex имеет ряд негативных сигналов от регуляторов. На сайте Canadian Securities Administrators опубликован investor alert от Ontario Securities Commission: WEEX “не зарегистрирована в Онтарио для торговли ценными бумагами”.

    Department of Banking and Finance штата Джорджия (США) сообщает, что в отношении WEEX International Exchange LTD d/b/a WEEX вступило в силу «распоряжение о прекращении деятельности» (Order to Cease and Desist) за переводы денег без лицензии/исключения.

    В распоряжении фигурируют адреса

    • WEEX International Exchange LTD, 4225 South Buckley Road, Suite 1296 Aurora, CO 80013
    • WEEX International Exchange LTD, 60 Main Street North North Markham, ON, Canada L3P1X5
    • WEEX International Exchange LTD, 12F-1, No. 130, Sec. 4, Nanjing E. Rd., Songshan Dist.Taipei City 10489, Taiwan (R.O.C)

    В аналогичном распоряжении штата Арканзаса по WEEX International Exchange LTD прямо сказано, что компания не лицензирована в штате для money transmission. Там же отмечены проблемы с прозрачностью (адрес выглядит как торговый центр/нет признаков компании).

    Почему это важно: даже если биржа “запрещает США” в своих правилах, регуляторы оценивают фактическую доступность/деятельность. Наличие таких документов — это сильный сигнал повышенных рисков для пользователя.

    WEEX/материалы вокруг неё часто упоминают MSB. Но MSB registration в США — это регистрация в FinCEN, а не “лицензия защиты потребителя” и не одобрение.

    У WEEX есть два публичных нарратива про безопасность:

    • “1,000 BTC Protection Fund” (фонд защиты);
    • Отдельное объявление о миграции адреса фонда с указанием нового BTC-адреса (что в теории позволяет проверить наличие BTC на адресе).
    • Страница Proof of Reserves описывает идею reserve ratio и указывает на “Verified on CoinMarketCap / GitHub” как элементы верификации. WEEX

    Но даже честный “proof-of-reserves” не доказывает отсутствие долгов/внебалансовых обязательств и не заменяет регулирование и аудит уровня финансовых организаций.

    На официальной странице “About us” CEO обозначен просто как “Peter” (без фамилии/юридически верифицируемой биографии), и в целом публичной информации о руководстве немного. Для биржи, которая берёт на хранение/клиринг активов и предлагает высокорисковые деривативы, такая анонимность топ-менеджмента — красный флаг.

    Если под “надёжностью” понимать регуляторную устойчивость, прозрачность юрлица/руководства, предсказуемую защиту прав клиента, то WEEX выглядит как высокорисковая площадка.

    Перечень террористов и экстремистов. Какие последствия

    Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму (Перечень террористов и экстремистов). Какие юридические последствия?

    ОТВЕТ:

    Около 20 тысяч человек находятся в списке Перечень террористов и экстремистов от Росфинмониторинга. Звучит грозно, но по факту большинство не признано таковыми в судебном порядке. Иначе они были бы приговорены к срокам по соответствующим статьям Уголовного кодекса.

    Перечень формирует Росфинмониторинг по правилам Правительства РФ. Организации, которые проводят операции с деньгами/имуществом (в т.ч. банки), обязаны незамедлительно, но не позднее 1 рабочего дня после публикации сведений о включении применить меры по замораживанию (блокированию) средств/имущества и уведомить уполномоченный орган.

    Практически это означает: счета/карты/электронные деньги и т.п. могут быть заблокированы, а распоряжение средствами — запрещено, кроме разрешённых законом исключений (см. ниже).

    Операции с участием “фигуранта перечня” попадают под обязательный контроль. Операции подлежат обязательному контролю, если одной из сторон является включённая в Перечень организация/физлицо (а также связанные/контролируемые лица). Это ведёт к усиленному комплаенсу/проверкам и сообщениям в уполномоченный орган.

    Организации могут приостанавливать операцию на 5 рабочих дней в предусмотренных случаях (например, по операциям “сверх лимитов” и по ряду связанных лиц) с направлением информации в уполномоченный орган.

    Для физического лица в ряде случаев закон прямо позволяет проводить некоторые операции для обеспечения жизнедеятельности:

    • получение и расходование заработной платы — в пределах размеров, установленных Правительством РФ;
    • получение/расходование пенсий, стипендий, пособий и иных соцвыплат;
    • уплата налогов, штрафов и иных обязательных платежей и др.

    Организациям и их сотрудникам запрещено “предупреждать” клиента, что информация/сообщения направлены в уполномоченный орган.

    Для финансовых организаций применение заморозки/приостановок и отказов не считается основанием гражданско-правовой ответственности за нарушение договора.

    Если из-за заморозки третьим лицам причинён имущественный ущерб, закон предусматривает возможность взыскания убытков через суд с лица, в отношении которого применено замораживание (за счёт замороженного имущества).

    Сам факт включения в Перечень сам по себе не является приговором. Но основания включения в 115-ФЗ часто связаны с судебными актами/приговорами (например, решение суда о запрете/ликвидации организации или приговор по перечисленным статьям УК и т.п.).

    Осенью 2025 года в список внесены предприниматель Евгений Чичваркин; писатель Виктор Шендерович; бывший депутат законодательного собрания Петербурга Максим Резник; бывший замминистра финансов РФ Сергей Алексашенко; главный редактор «Новой Газеты Европа» Кирилл Мартынов; соосновательница «Свободного университета» Елена Лукьянова; бывший премьер-министр России Михаил Касьянов; экономист Сергей Гуриев; писатель Дмитрий Быков; Владимир Кара-Мурза, Илья Яшин; Илья Варламов; Анна Монгайт; Ксения Лученко; Павел Сюткин; Максим Круглов.

    Татьяна Монтян (публицист/юрист) — включение сообщалось 27.10.2025.

    Наталья Подгорецкая не возвращает деньги

    Дала Наталье деньги под инвестиции. Прошел уже год с момента как она должна была вернуть деньги с процентами. Но так ничего и не вернула. Ищу людей с подобной ситуацией для совместного её решения.

    ОТВЕТ:

    Ещё в 2019 году мы писали, ​как питерские инвесторы из клуба «Капитал» думали о привлечении его основателей (Евгений Ходулев, Леонид Сурков) к уголовной ответственности из-за потери 40 млн рублей на вложениях в ICO, которые продвигал клуб. Люди потеряли деньги на вложениях в ICO BeEasy (Александр Беспалов) и Export online (Наталья Подгорецкая и Андрей Грачёв), а также в Андрея Грачёва лично как «гуру трейдинга».

    В числе основателей Export online значились:

    • Андрей Грачев СЕО. Основатель
    • Наталья Подгорецкая СВО. Основатель
    • Владимир Перов СТО. Сооснователь
    • Екатерина Мироненкова СМО. Сооснователь

    Также в состав команды входили:

    • Элина Сидоренко. Эксперт Государственной Думы Российской Федерации
    • Денис Додон, Вице-президент по Транзакционному бизнесу Альфа-Банка
    • Иван Вавилов, Руководитель Центра Международная торговля для среднего бизнеса.
    • Мария Аграновская, Адвокат — Международный юрист, Регулирование криптовалют
    • Ирина Капитанова, Заместитель гендиректора ГК «Балтика Транс»
    • Александр Щелканов Руководитель региональных продаж Coface
    • Виктор Андреев Генеральный директор КВК «Империя»
    • Рауза Медянская, юрист, эксперт РЭЦ

    Давать деньги людям с подобным анамнезом не следует.

    Держитесь подальше от Романа Crypto Capital (@cryptocapproman)

    Проанализируте канал Crypto Capital (@cryptocapproman).

    ОТВЕТ:

    Если кратко, держитесь подальше от подобного анонимного инфошлака. Подробнее — ниже.

    Публичный канал Crypto Capital, контакт для вопросов — @RomanCryptoCap, также указан отдельный канал “отзывы и отчёты”. В канале десятки тысяч подписчиков и очень большой объём контента (фото/видео/ссылки), в среднем около 28 постов в день

    Сотношение “подписчики → просмотры” выглядит невысоким для “сильного” трейдерского сообщества. Это не доказательство накрутки, но повод насторожиться и проверять качество аудитории и реальность результатов.

    В ленте регулярно встречаются призывы:

    • идти в личку, подключаться к “личной торговле”, демонстрация результата “+6 800$ за один трейд”.
    • формат “индивидуальная торговля 50/50”: вы сообщаете депозит, вам “дают сделку” и “курируют”, после закрытия вы платите 50% от чистого профита, “вперёд оплат не беру”.

    Критически: модель “в личку, условия/цена/детали в переписке” — классический паттерн каналов сигналов/псевдосопровождения: меньше публичной ответственности, больше свободы менять условия под клиента.

    Пример того, что прямо публикуется:

    • Сигнал на SHORT с плечом 20–40x, при этом SL: “на ваше усмотрение”, TP “минимум 100%”, и рядом “торгую здесь — BingX”.
    • Публикуются заявления о сверхбыстрой доходности вроде “профит почти 300% за 10 минут”.
    • 20–40x на альтах/щитках + стоп “на ваше усмотрение” это очень высокий шанс ликвидации у подписчика (у разных людей разные депозиты/маржа/цены входа/проскальзывание). Даже если автор умеет торговать, такой формат легко “убивает” новичков.
    • “TP минимум 100%” звучит эффектно, но без фиксированного SL и статистики по сериям сделок это ближе к маркетингу, чем к риск-менеджменту.

    Налицо конфликт интересов: реферальные биржиВ постах встречается привязка к конкретной бирже (BingX). Если автор — партнёр/реферал, то он может зарабатывать на:

    • комиссиях/обороте подписчиков,
    • иногда — косвенно на “сливах” (зависит от партнёрской программы).

    Критически: даже при честных намерениях это создаёт конфликт интересов: автору выгоднее, чтобы вы торговали чаще и с плечом, а вам — чтобы торговля была реже и аккуратнее.

    Резюме:

    По публичным материалам @cryptocapproman выглядит не как “образовательное сообщество”, а как воронка в личку с упором на демонстрацию сверхприбыли, высокое плечо, и монетизацию через персональные условия/возможный реферал. Это набор признаков, при которых риск для подписчика очень высокий, а проверяемость заявлений — низкая.

    Такие трейдеры обычно зарабатывают не на рынке, а на завлечении других на рынок. Держитесь подальше.

    ПОДРОБНЕЕ:

    Трейдинг: самому учиться или вообще не лезть?

    Финансовая грамотность в вузах. Мероприятие в МГУ 10.12.2025

    Научно-практическая конференция для выпускников и слушателей программ Федерального сетевого методического центра экономического факультета МГУ имени М.В. Ломоносова состоялась 10 декабря 2025 года.

    «ТЕРРИТОРИЯ ФИНАНСОВОЙ КУЛЬТУРЫ: АКТУАЛЬНЫЕ ПРОБЛЕМЫ ПОВЫШЕНИЯ ФИНАНСОВОЙ ГРАМОТНОСТИ и ФИНАНСОВОЙ БЕЗОПАСНОСТИ»

    Место проведения конференции: ЭФ МГУ имени М.В. Ломоносова, ауд. П-8

    Дата и время проведения конференции:
    10.12.2025 (среда), 15.00.

    15.00 – 15.20. Открытие конференции.

    • Приветственное слово заместителя декана по развитию экономического факультета МГУ Трухачева Сергея Анатольевича,
    • Приветственное слово заместителя декана по учебно-методическому объединению, руководителя ФСМЦ экономического факультета МГУ Телешовой Ирины Георгиевны.

    15.20 – 15.35. Импульс-доклад 1.
    Проекты по формированию знаний финансовой безопасности студентов: как создается защита от современных угроз?
    Андрианов Андрей Николаевич, заместитель Руководителя Ассоциации развития финансовой грамотности

    15.45 – 16.00. Импульс-доклад 2.
    Финансовая безопасность: принципы преподавания в системе высшего образования
    Андреева Ольга Сергеевна, к.ф.н., эксперт Центра финансовой грамотности города Москва, доцент Института гуманитарных наук Московского городского педагогического университета, автор книг по финансовому воспитанию

    16.10 – 16.25. Импульс-доклад 3. Практикум для преподавателей: меры самозащиты — что надо знать студенту?
    Храпунова Алла Владимировна, заместитель Директора Фонда за права заемщиков, Куратор платформы МОШЕЛОВКА.РФ. Замена: Михаил Алексеев, эксперт проекта ОНФ «За права заёмщиков».

    16.35 – 16.50. Импульс-доклад 4.
    Тренажёр симулятор — симулятор финансовых пирамид.
    Рыжкова Марина Вячеславовна, д.э.н., Заведующая Лабораторией психической и финансовой безопасности человека в цифровом мире, профессор кафедры экономики Института экономики и менеджмента Томского государственного университета экономического факультета (выступление онлайн)

    17.00 – 17.15 Импульс-доклад 5.
    Роль криптовалют в финансовых пирамидах.
    Анисимов Олег Юрьевич, руководитель проекта по финансовой грамотности «Вкладер», автор книг по финансовой грамотности

    17.45 – 18.00. Подведение итогов. Закрытие конференции. Вручение сертификатов.

    Модератор: Сафиулин Марат Шамилевич, к.э.н. MBA, эксперт ФСМЦ экономического факультета МГУ и Лаборатории финансовой грамотности
    Экономического факультета МГУ

    От Организационного комитета: Слудковская Майя Анатольевна, к.э.н., доцент, региональный координатор ФСМЦ экономического факультета МГУ им. М.В.Ломоносова.

    Лжеброкер crescent-trustee.net: украли через LTC

    Схема по привлечению клиентов заезжена, девочка с сайта знакомств втирается в доверие и предлагает поработать с её аналитиком на бирже, сам брокер указывает на то что есть лицензии от регулятора Швейцарии, но видимо она выдана на какой то отель…

    user.crescent-trustee.net/ru
    Вот ссылка на брокера, дальше больше, я скидывал деньги через LTC и сеть Лайт-коина, потратив пару часов времени, удалось отследить движения средств через десятки пустых кошельков для того что бы запутать и в последствии выведены на биржу BitGet с внушительным балансом.

    CoinEx: какие у вас риски кроме обвала

    Россиянам предлагаю торговать на малоизвестной криптобирже CoinEx (coinex.com). Насколько это надёжно?

    По документам канадского регулятора (разбирательство в Онтарио) ключевая фигура экосистемы CoinEx — Haipo Yang: он указан как основатель CoinEx и как человек, который выстроил корпоративную структуру (в т.ч. через связанные юрлица).

    Сама CoinEx в своих публикациях также называет Haipo Yang основателем/CEO и датирует основание биржи концом 2017 года.

    В материалах онтариоского дела описана пачка взаимосвязанных юрлиц, которые регулятор счёл по сути «неразличимыми» между собой:

    • CoinEx Global Limited (группа/компания с адресом/присутствием в Гонконге),
    • CoinEx Global Limited (CoinEx Canada) (Канада),
    • CoinEx Global Limited (CoinEx Estonia) (Эстония),
    • Vino Global Limited (штат Колорадо, США).

    В Нью-Йорке дело велось против Vino Global Limited d/b/a COINEX (указано как корпорация из Колорадо, работающая под брендом CoinEx).

    Почему это важно: у пользователя часто нет простого ответа «к какому именно юрлицу я предъявляю претензию», и регуляторы прямо отмечали размытость структуры.

    В базе Investor Alerts канадских регуляторов указано, что CoinEx Global Limited (coinex.com) не зарегистрирована и не уполномочена привлекать инвесторов в Квебеке. Параллельно в Онтарио были вынесены жёсткие ограничения/санкции в отношении CoinEx-структур и Haipo Yang.

    В соглашении с офисом Генпрокурора Нью-Йорка зафиксировано, что CoinEx ограничила доступ пользователям из США (в т.ч. запрет на создание новых аккаунтов), и предусмотрено денежное взыскание $1,799,105.38 (включая реституцию и доп. сумму).

    В ряде пользовательских соглашений CoinEx по продуктам (например, Dual Investment / Fixed Savings) указано:

    • применимое право: BVI (Британские Виргинские острова),
    • споры: SIAC (Сингапурский международный арбитраж), место арбитража — Сингапур.

    Практический смысл: даже если вы в РФ/ЕС, юридический спор фактически невозможен: BVI и Сингапур — это дорого и сложно для розничного пользователя.

    CoinEx подтверждала компрометацию «горячих» кошельков в сентябре 2023 года и обещала компенсации пострадавшим; независимые оценки ущерба в первые дни расходились (десятки миллионов), а профильные аналитики указывали на возможные связи с крупными группами атак.

    Сам факт крупного взлома не означает автоматически “скам”, но это важный маркер зрелости риск-контроля и того, как биржа ведёт себя при кризисе.

    CoinEx публикует Proof of Reserves и заявляет о принципе 100% reserve. В их апдейтах приводятся снапшоты с «on-chain assets / in-site assets / reserve rate» по основным монетам (например, BTC, ETH, USDT и др.).

    Но PoR в таком виде — это не то же самое, что полноценный аудит обязательств/рисков (кредиты, внебалансовые обязательства, концентрация, зависимость от кастодианов и т.п.). Это плюс к прозрачности, но не «гарантия надёжности».

    “Надёжная биржа” или нет? Если под “надёжная” вы имеете в виду регулируемую площадку с понятной лицензией, прозрачным юрлицом, понятной юрисдикцией споров и минимальными регуляторными конфликтами, то CoinEx выглядит скорее как повышенный риск: сложная мультиюрисдикционная структура плюс регуляторные претензии (Канада /Нью-Йорк) плюс исторический крупный инцидент безопасности.

    Признаки пирамиды! Вячеслав Ушенин и его GIS с продуктом UDS

    «UDS это тоже классическая пирамида и MLM история. Сама знаю много человек, кто потерял десятки тысяч долларов на этой конторе. Им уже 15 лет и никак не посадят этих жуликов». 

    ОТВЕТ:

    Первый раз мы рекомендовали не связываться с UDS Game (основатели Олег Цирк и Константин Рахман) в 2019 году.

    Приведём тот текст: «UDS Game продвигает приложение лояльности клиентов. На первый взгляд хорошее приложение.

    Но если посмотреть глубже, это сетевой лохотрон, похожий на Switips и Citylife. 

    Он собирает с людей деньги за возможность продвигать их приложение.

    То есть сперва надо заплатить, а потом получать процент с продаж купленного. И не факт, что получится отбить даже вложенное, не говоря уже о немыслимом обогащении, которым грезят все, кого заносит нелёгкая в сетевой бизнес.»

    Налицо признаки финансовой пирамиды. Связываться не рекомендуем.

     

     

     

    Есть такая компания как Global Intellect Service. По данному мини-ролику вы уже поняли всю сущность данной компании: большие залы, вдохновляющие речи, бонусы — в общем всё то, что есть у сетевых компаний.

    Создателями данной организации являются Олег Цирк и Константин Рахман. Global Intellect Service зарегистрирован в офшоре, а именно в Объединённых Арабских Эмиратах.

     

    Лера Профитова зазывает в трейдинговый лохотрон

    Лера Профитова | СИГНАЛЫ (t.me/+XIyFKOtD-uU5NWU6), @lera_trader_ne_bot, заманивает людей в нелегальный лохотрон Pocket Option.

    Аккаунты: Лера Профитова | обучение, @leraobuch; instagram.com/lera_profitova; tiktok.com/@lera.profitova;

    Почему туда не надо соваться? Pocket Option — офшорная бинарная площадка с регуляторными предупреждениями (включая британский FCA и российский ЦБ). В ЕС бинарки для розницы запрещены/жёстко ограничены — из-за системного вреда клиентам. В 2018 году европейский регулятор ESMA (European Securities and Markets Authority) запретил маркетинг и продажи бинарных опционов как крайне опасных для клиентов. То есть интерес «куратора» и интерес ученика расходятся: ему выгодны ваши обороты у брокера.

    ESMA/AFM прямо указывали: продукт запрещали именно потому, что большинство клиентов теряет деньги. Обучение «Price Action/Smart Money» не отменяет математику.

    Помимо предупреждений регуляторов, есть репутационный фон Pocket Option, публикации с разбором схемы (офшор, фейковые «регуляторы», жалобы пользователей).

    Не надо связываться с зазывалами в бинарные лохотроны!

    Мы всячески не рекомендуем активный трейдинг где бы то ни было. Поэтому не рекомендуем связываться с инфоресурсами, извлекающими от заманивания людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу или площадку CFD или бинарных опционов; продажа информации для активного трейдинга; закрытые клубы и другие схемы.

    Если желание учиться инвестированию и трейдингу (принципиально разные вещи, чего не понимают неофиты) всё же непреодолимо, мы рекомендуем бесплатные курсы при любом из крупных брокеров.

    Такие курсы в бОльшей степени лишены налёта инфопродуктов, когда внимание людей акцентируют на перспективах и недостаточно полно раскрывают негативные стороны, например, рыночные, инфраструктурные, страновые риски, психологическую зависимость и прочие.

    Подробнее:

    Трейдинг: самому учиться или вообще не лезть?

    Бинариум: держитесь подальше. Потеряете деньги

    BingX: какие у вас риски кроме обвала

    BingX. Насколько это вообще безопасно?

    ОТВЕТ:

    Помимо того, что крипта это в принципе небезопасно везде (риски скама, санкций, блокировок, обвала и так далее), есть и риски, присущие конкретной площадке.

    В Customer Agreement BingX прямо пишет, что услуги предоставляет Nieve Cruz PA Corporation (т.е. именно с этим юрлицом вы вступаете в договор). Споры по договору — арбитраж, “seat” в Гонконге, язык разбирательства английский.

    В этом прекрасном документе никаких упоминаний о том, в какой юрисдикции зарегистрирована фирма Nieve Cruz PA Corporation. Почему её нет? Потому что эта информация не добавит доверия. Nieve Cruz PA Corporation зарегистрирована 13 марта 2025 года в Республике Панама. В карточке компании указаны реквизиты панамского реестра: Folio Mercantil 155764276, RUC 155764276-2-2025.

    Там же по ссылке есть имена менеджеров. Выглядят они как подставные лица из местного населения:

    • Alan Omar Amat Dominguez (директор, казначей)
    • Armando Oliver Filos Gutierrez (директор, секретарь)
    • Sean John Inggs (директор, президент)

    Законным представителем компании является президент, а в его отсутствие или при его недееспособности — секретарь или казначей.

    Впрочем, это не важно. Судиться где-то на островах в случае чего всё равно невозможно. Остаётся уповать лишь на честность и деловые способности организаторов.

    В общем, это не “банковская/европейская” модель защиты клиента, а типичная для криптобирж офшорная/внешняя конструкция плюс арбитраж.

    В своём Risk & Compliance disclosure BingX перечисляет страны, где не оказывает услуг: Афганистан, Бурунди, Камбоджа, Канада, Центральноафриканская Республика, Китай, Куба, Демократическая Республика Конго, Гонконг, Иран, Лаос, Макао, Мьянма, Нидерланды, Северная Корея, Панама, Сингапур, Сомали, Великобритания, США, Крым, Донецк и Луганск.

    Испанский регулятор CNMV публиковал предупреждение (20 Feb 2023), что bingx.com / BINGX — “unregistered firm” (не уполномочена оказывать инвестуслуги в Испании). В новостях осени 2025 BingX фигурирует в списке офшорных VDA-провайдеров, по которым Индия инициировала меры/уведомления из-за требований AML-режима.

    В сентябре 2024 СМИ и ресёрчеры писали о взломе/компрометации hot-wallet у BingX (оценки потерь — десятки миллионов долларов). Даже если биржа компенсировала пользователям — сам факт успешной атаки на горячие кошельки ухудшает профиль риска.

    У BingX есть публичные страницы, которые выглядят как попытка быть прозрачнее среднего:

    100% Proof of Reserves: заявляют 100% обеспечение, “данные верифицированы аудиторами”, обещают публиковать Merkle Tree ежемесячно; верификация сейчас поддерживает BTC/ETH/USDT.

    BingX Shield Fund: показывают состав фонда (например, 1,000 BTC; 4,000 ETH; 40,000,000 USDT), и декларируют покрытие “platform-related issues / attacks”.

    PoR и “фонды” — это плюс, но это не то же самое, что банковская/брокерская лицензия и надзор, и не равно гарантии возврата “при любых обстоятельствах”.

    С “персонами” у BingX заметно меньше прозрачности, чем у классических лицензированных финкомпаний. В пресс-релизе на Nasdaq (цитата от имени биржи) фигурирует Джош Лу (Josh Lu), Co-founder of BingX. В официальных пресс-релизах BingX регулярно выступает Вивьен Лин (Vivien Lin), Chief Product Officer (публичный спикер компании).

    При этом полного списка бенефициаров/директоров/аудируемой отчётности в стиле публичных компаний обычно нет — это рискованная для клиента “криптореальность”.

    Мы не рекомендуем связываться с любым активным и спекулятивным трейдингом по причинам, обозначенным ниже:

    Трейдинг: самому учиться или вообще не лезть?
    Лудомания: 9 признаков

    Читайте также о крипте:

    Какие криптосервисы легально действуют в Индии

    По состоянию на 1 октября 2025 (релиз PIB/Минфин Индии) сообщается, что в FIU-IND зарегистрировались 50 VDA-провайдеров, но поимённый список этих 50 в релизе не приведён.

    Самый свежий официальный поимённый список, который удалось найти в открытых источниках — это 47 VDA-провайдеров (Приложение A к ответу Минфина в Лок Сабха от 2 декабря 2024).

    Вот эти 47 (бренд → юрлицо):

    1. Coin DCX → Neblio Technologies Private Limited
    2. ANQ Finance → ANQ Digital Finserv Private Limited
    3. Unocoin → Unocoin Technologies Pvt Ltd
    4. Onramp → Buyhatke Internet Private Limited
    5. Giottus → Giottus Technologies Pvt Ltd
    6. Bitbns → Bitbns Internet Private Limited
    7. Zebpay → Awlencan Innovations India Limited
    8. WazirX → Zanmai Labs Pvt Ltd
    9. Coinswitch → Bitcipher Labs LLP
    10. CoinswitchX → Nextgendev Solutions Private Limited
    11. Mudrex → RPFAS Technologies Pvt Ltd
    12. Buyucoin → IBLOCK Technologies Pvt Ltd
    13. Coindhan → WOLLFISH Labs Pvt Ltd
    14. Rario → Rario Digital Private Limited
    15. Suncrypto → Angelic Infotech Pvt Ltd
    16. Carret → Carretx Technologies Pvt Ltd
    17. (—) → Ante Multimedia Pvt Ltd
    18. Onmeta → ABHIBHA Technologies Pvt Ltd
    19. Cryptosmartlife → Smartliving Digital Technologies Pvt Ltd
    20. Pyor → UCY Technology Pvt Ltd
    21. Rario → Digital Collectibles Pte Ltd
    22. Vair → Veeratva Technologies Pvt Ltd
    23. Transak → Transak Technology India Pvt Ltd
    24. Getbit → REMIZO Technologies India Pvt Ltd
    25. Bytex → FIN GENIE Tech Pvt Ltd
    26. (—) → ARDOUR labs Pvt Ltd
    27. Inocyx → Inocyx Technologies Pvt Ltd
    28. Fanztar → Metatoken Technologies Pvt Ltd
    29. Delta Exchange → Excellium Technologies Pvt Ltd
    30. (—) → Rovi91 Innovations Pvt Ltd
    31. Bitbse.com → Longreen India Pvt Ltd
    32. Flitpay → Flitpay Pvt Ltd
    33. Stable Pay → Fincrypt LLP
    34. ArthBit → Arthbit Pvt Ltd
    35. Density Exchange → Pagarpay India Pvt Ltd
    36. pi42 → Lightningnodes Technologies Pvt Ltd
    37. KoinBX → Kooz Advisors and Technologies Pvt Ltd
    38. (—) → Mindless Pandora Tech Solutions Pvt Ltd
    39. (—) → FanzCraze Technologies Inc
    40. BIT24HR → SUBHX Infotech (OPC) Pvt Ltd
    41. KuCoin → Peken Global Ltd
    42. Alpyne → ALSD Technologies Pvt Ltd
    43. Square → Damsol Pvt Ltd
    44. Liminal → First Answer India Technologies Pvt Ltd
    45. Eclipton → Eclipton Technologies Pvt Ltd
    46. Blockoville → Blockoville OU
    47. Binance → Binance International Limited

    Индия борется с Huione, Paxful, LBank, BingX, CoinEx, Poloniex, BitMex

    Индийская финансовая разведка FIU-IND (Financial Intelligence Unit) начало новую волну мер против 25 офшорных криптоплатформ, которые обслуживали пользователей из Индии, не зарегистрировавшись.

    Подразделение направило уведомления о несоблюдении требований поставщикам услуг виртуальных цифровых активов (VDA SP) в соответствии со статьей 13 Закона о предотвращении отмывания денег (PML; Prevention of Money Laundering Act).

    Сообщается, что действия предприняты по Section 13 PMLA. Среди перечисленных платформ названы Huione, Paxful, CEX.IO, LBank, BingX, CoinEx, Poloniex, BitMex, BTCC, Remitano (и другие). Также FIU-IND указало, что этим компаниям предписано ограничить доступ к сайтам и мобильным приложениям в Индии в рамках норм Information Technology Act, 2000, поскольку деятельность расценивается как незаконная.

    50 провайдеров услуг с цифровыми активами уже зарегистрировались в FIU-IND, однако ряд зарубежных игроков продолжает работать с индийскими клиентами без включения в режим AML/CTF-контроля. Уточняется, что такие провайдеры (и внутри страны, и за рубежом) должны регистрироваться как “reporting entities” и выполнять требования вроде хранения записей, мониторинга транзакций и проверки клиентов (KYC).

    Список юрлиц, которые получили уведомления от Индии: Huione Group, Haowang Guarantee, Huione Pay PLC; BlockDance B.V., Paxful Inc, Changelly Ltd, CEX.IO Ltd, LBK Blockchain Co, YouHodler SA, BingX Limited British Virgin Islands, PrimeXBT Trading Services LLC, BTCC UK Limited, CoinEx Exchange, Babylon Solutions Limited, Polo Digital Assets Ltd, HDR Global Trading Ltd, Bitrue Ltd, LCX AG, ProBit Global Services Limited, BTSE Holdings Limited, Vistra Corporate Services Centre, Hit Solution Limited, LocalCoinSwap, AscendEX Ltd, PMX International Limited, Zoomex Pte Ltd, CoinCola Limited, CoinW Pte Ltd.

    Toobit — мутная биржа с повышенными рисками

    «Toobit — платформа для торговли криптовалютами и деривативами. Запущена в 2022 году, зарегистрирована на Каймановых островах.» Это надёжная биржа?

    ОТВЕТ:

    Скорее это биржа повышенного риска, если под “надёжностью” вы имеете в виду жёсткий надзор/лицензию в развитой юрисдикции, прозрачность резервов и длинный публичный трек-рекорд.

    Что удалось проверить по открытым данным:

    Юрисдикция и юрлицо. В документах Toobit указано, что контрагентом для пользователей выступает Hopeful Technology Co., Ltd. (Кайманы), а споры решаются через арбитраж в Сингапуре. Это типичная “офшорная” конструкция: юридическая защита в таких конструкциях вряд ли возможны также эффективно, как у бирж, лицензированных в ЕС/ Великобритании / США.

    “Лицензия FinCEN / MSB”. Toobit публикует MSB Registration Number: 31000234013623 и формулирует это как “финансовую лицензию”. Но FinCEN прямо подчёркивает, что регистрация/попадание в MSB-реестр не является лицензией и не является одобрением/сертификацией легитимности или лицензией на деятельность с защитой потребителей.

    То есть информация о лицензии явно вводит в заблуждение.

    ЕС после переходного периода MiCA требует, чтобы компании, предоставляющие услуги, связанные с криптоактивами, получили лицензию Crypto-Asset Service Provider (CASP). Публичный реестр CASP ведёт AFM; на странице реестра прямо сказано, что если компании нет в реестре, она может работать без обязательства, ожидать рассмотрения или работать нелегально.

    Безопасность/аудиты. Есть заявления о проверках (например, публикации про penetration tests от Hacken) и упоминания рейтингов/скорингов. Это плюс, но не заменяет лицензирование и финансовый надзор.

    Proof of Reserves. CoinGecko учитывает PoR как один из факторов Trust Score. При этом на странице Toobit про безопасность в блоке PoR у них отображается “View Report — No data available”, что выглядит как красный флаг.

    По публичным источникам картина о руководстве довольно непрозрачная:

    • Рэй Ли (Ray Lee) — в материалах Toobit фигурирует как CEO и co-founder. Это прямо написано в спонсированном (рекламном) интервью на Cointelegraph.
    • Лей Ли (Lei Li) — если смотреть на европейскую юрструктуру, то в польском реестре по компании ELYNDRET sp. z o.o. (указан как контрактующая сторона для EU/EEA). Lei Li указан как Prezes Zarządu (президент правления/директор) и одновременно как бенефициар/единственный участник. При этом Toobit официально пишет, что «кайманская» Hopeful Technology Co контролирует польскую компанию и что они работают под единым управлением.
    • В пресс-релизе (январь 2024) Toobit объявлял назначения руководителей регионов: “Mr. Kwon” как CEO Toobit Asia, “Chento” как CEO Toobit Europe, и “Marc” как Chief Product Officer — но без фамилий (то есть проверить личности сложно). «CCO в СНГ биржи TooBit» называет себя блогер и криптотрейдер Олег Полунин, выступающий потерпевшим от действий арестованного Владимира Смеркиса, ранее главы Binance в России.

    Практический вывод: Toobit не выглядит “очевидным скамом только по факту существования”, но как новая офшорная дериватив-биржа она намного рискованнее, чем площадки с понятной ЕС/UK-лицензией и долгой историей.

    Мы всячески не рекомендуем активный трейдинг где бы то ни было. Поэтому не рекомендуем связываться с инфоресурсами, извлекающими от заманивания людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу или площадку CFD или бинарных опционов; продажа информации для активного трейдинга; закрытые клубы и другие схемы.

    Подробнее:

    Трейдинг: самому учиться или вообще не лезть?

    По Toobit Terms of Use (раздел 13.3) биржа пишет, что не оказывает услуги пользователям из следующих юрисдикций: КНДР, Иран, Мьянма, Болгария, Буркина-Фасо, Камерун, Демократическая Республика Конго, Хорватия, Гаити, Ямайка, Мали, Мозамбик, Нигерия, Филиппины, Сенегал, ЮАР, Южный Судан, Сирия, Танзания, Турция, Вьетнам, Йемен, Кения, Намибия, Афганистан, Беларусь, Центральноафриканская Республика, Куба, Эфиопия, Гонконг, Ирак, Ливан, Ливия, Никарагуа, Сомали, Судан, Узбекистан, Венесуэла. России в списке нет, но есть Крым, Донецк, Луганск.

    Пирамида Unimex (Юнимекс, Юнилив) ищет идиотов в Питере

    Осторожно!

    Это жульё продолжает искать лохов, на этот рах в СПБ, 21 декабря планируют мероприятие.

    «Презентация соц.сети Unilive и биржи Unimex. Разбор возможностей платформы и реальные кейсы. Праздничный гала-ужин с программой, новые знакомства и интересное общение», — такое описание.

    Пройдёт шабаш пирамиды по адресу ул. Арсенальная, д. 2, Лофт «Марс», Здание «Арсенал». Контакты: @Vedma_74, @OksanaSher1.

    Продвигает всё серийный *** Николай Мелега, @MELEGATEAM, @WWWMELEGA. Затягивал несчастных в множество скамов: Finiko, Prizm, S-Group, Antares, Orion, Qubitech, Frendex, AssetGold Finance, VGS Holding, Elements5, AirBitClub. USHI.

    И соцсеть, и биржа — никому не нужное фуфло, чтобы забрать деньги под якобы перспективные проекты.

    Сетевики двигают пирамиду Unilive / UniMex, (unilive.io, h.lulin.top, h.heigu.top), токен SEE.

    Осторожно! Пирамида Unilive, UniMex, токен SEE

    ИП Шарашов Дмитрий Витальевич. Не связывайтесь

    Что скажете про эту рекламу от ИП Шарашов Дмитрий Витальевич, ИНН 510107224405?

    Видим рекламу с обещанием дохода “от 0 до 10000$ за месяц” и призывом уйти в Telegram.

    Инвайт идёт в папку (Folder): одним нажатием человек подписывается сразу на 5 каналов (“Все проекты”): ExpertTrading, IntradingMoex, Trader’s University, NYSE TsU, Quantum Trading. Это типичная механика “сеток” для быстрого нагона подписчиков и перекрёстного прогрева.

    Внутри — сигналы/скриншоты сделок (например, “Long 10x”, “ROI +110%”, “ракета”, “фиксируем 50% профита”). Параллельно — контакты “менеджера” и отдельный канал “Отзывы”.

    Какие заявления делают? “Высокоточные торговые рекомендации”, “команда профессиональных трейдеров”, “официальные партнёры биржи Bybit”, “на рынке с 2012 года”.

    Плюс они пишут, что торгуют и криптой, и американскими акциями, фьючерсами, индексами, опционами, и отдельно продвигают список брокеров/бирж (AMarkets, RoboForex, Alpari, Финам, Bybit и т.п.). Часть этого списка — в чёрном списке ЦБ, поэтому априори связываться не следует.

    Обещание дохода в рекламе (“до 1000$ в месяц”) — маркетинговый крючок. Без внятной базы (депозит, риск, просадка) это просто наживка, предположительно противоречащая положению закона о рекламе.

    Скриншоты “ROI +110%”, “ракета”, 10x плечо — легко делаются выборкой лучших сделок. Без публичной статистики по всем сигналам (включая убыточные) такие картинки ничего не доказывают.

    “Официальный партнёр Bybit” — формулировка, которую нужно отдельно подтверждать. Часто бывает, что это просто участие в реферальной программе, а не специальный статус.

    Отдельный канал “Отзывы” — типичная конструкция для “витрины доверия”: отзывы можно генерировать/модерировать/чистить.

    Вывод: ресурсы зарабатывают на комиссиях за завлечение людей в спекулятивный трейдинг, который обычно для новичков ничем хорошим не заканчивается. Не связывайтесь.

    Детали:

    Трейдинг: самому учиться или вообще не лезть?

    Адил Жигеров и Андрей Коток затягивают новичков в крипту

    Ещё один из многих десятков сомнительных криптокурсов предлагают новичкам Адил Жигеров и Андрей Коток, скромно именующие себя «Высшая школа криптовалюты» (мимикрия под вуз).

    Как и все подобные программы, реклама идёт на грани (или за гранью) введения в заблуждение.

    1. Обещание результата через “несколько X”: формулировки уровня «собери портфель с потенциалом роста в несколько X» / «ростом в X раз» — это маркетинговая приманка, которая звучит как “почти гарантированный апсайд”, но без сроков, статистики, методики расчёта и риск-профиля.
    2. Наратив “стабильности” в крайне нестабильном активе: в тексте есть связка «эффективно инвестировать, обеспечить стабильный рост капитала, создать источник пассивного дохода». Для крипторынка это особенно проблемная риторика: выглядит как сглаживание волатильности и неучёт рисков. Реклама финансовой деятельности не должна содержать обещание результата, как, например, источник пассивного дохода.
    3. Подмена “обучения” обещанием “стабильного заработка”: упоминаются «инструменты для прогнозирования рынка… и стабильного заработка». Это уже не нейтральное “научим”, а обещание финансового эффекта, которое требует крайне аккуратных оговорок.

    На сайте фигурируют Адил Жигеров и Андрей Коток; про них заявлены статусы (“инвестор/эксперт”, “хай-риск трейдер”), стаж в бизнесе и размеры “активов в крипте” (300k$ и 250k$), плюс «более 500 учеников». Это не верифицируемые в рамках лендинга заявления.

    По тарифам продаются в основном доступы и сопровождение: чаты, “обратная связь”, созвоны, мастермайнды, офлайн-встречи, “доступ в канал со сделками”.

    Это важный маркер: ценность позиционируется не как системная программа (темы/модули/контроль знаний), а как “близость к наставнику” и “сигнальный контент”.

    Отдельный риск-триггер: тезисы в духе «копировать сделки/сигналы» обычно переводят продукт из “обучения” в серую зону “платных торговых рекомендаций” и даже управления активами. Даже если формально деньги у клиента, а не в доверительном управлении — уязвимость остаётся: человек покупает не знания, а надежду повторить результат.

    Диапазон цен: 89 900 ₽ / 124 900 ₽ / 249 900 ₽ (есть подача через рассрочку “₽/мес”).
    Высокий чек сам по себе не признак мошенничества, но в связке с обещаниями “несколько X / стабильный рост / пассивный доход” усиливает ожидание гарантированного результата.

    • Внизу указан исполнитель как ИП Коток Андрей Владимирович (ИНН 504710200005, ОГРН 320508100068044) и контактная почта. Показана страница «Официальный реестр проверенных онлайн-проектов от GetCourse» с тем же ИНН и сайтом. Важно: для читателя это легко считывается как “одобрено/проверено”, хотя по смыслу такие реестры чаще про проверку площадки/реквизитов, а не качества обучения или добросовестности обещаний.

    Чего критически не видно на странице adil-crypto.ru/start_mini:

    • явных и крупных риск-дисклеймеров (что крипта может принести убытки вплоть до потери капитала; что прошлые результаты не гарантируют будущие; что материалы не являются индивидуальной инвестрекомендацией);
    • прозрачной программы обучения с темами/часами/домашками/критериями результата (навигация “Программа обучения” есть, но содержимое в фрагменте не раскрыто).
    • понятной логики, что именно входит в “канал со сделками”: это учебные кейсы? сигналы? постфактум отчёты? с какой задержкой? на каких биржах? как фиксируется результат?

    В целом мы не рекомендуем новичкам погружаться в криптотрейдинг по причинам, указанным ниже:

    @dmitriyxmtraderspro_bot, Крипта с Дмитрием

    В интернете рекламируют сайт мошенников smartlivesig.space, на котором указаны реквизиты ИП из Мурманской области: ИП Евдокимова Анастасия Романовна, ОГРНИП 325510000018732, ИНН 511501445732, город Заозерск ул. Генерала Чумаченко, 1, +79819434652.

    На этом сайте предлагают сигналы и анализ криптовалют в Telegram: «Сигналы даём отложенными ордерами. Возможность задать вопрос ты всегда получишь ответ. Бесплатный пробный период. Поддержка новичков. Объясняем простыми словами, как открыть сделку. Прозрачная статистика публикуем реальные результаты сигналов. Сигналы приходят прямо в смартфон».

    Есть ссылка на бот в ТГ: @dmitriyxmtraderspro_bot (Крипта с Дмитрием)

    Данный материал носит исключительно информационный характер и не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Рынок криптовалют имеет повышенные риски. Решения об инвестициях вы принимаете самостоятельно и несёте за них полную ответственность.

    Что за Дмитрий, какова его связь с Serv Construct LTD, VAT 14429282 (рекламодатель) и ИП Евдокимова — не поясняется.

    Налицо признаки обмана, не связывайтесь. Подробнее ниже:

    Трейдинг: самому учиться или вообще не лезть?

    Сергей Захарьяш: зазывала в трейдинг криптой

    «Амбассадор криптовалютной биржи BingX, вместе с командой построили самую большую партнерскую сеть 7500 инфлюенсеров в рамках биржи BingX на территории СНГ, научу зарабатывать онлайн в крипте из любой точки мира, обучаю людей через личное наставничество и довожу до финансового результата 3-5-10 тыс долларов в месяц», — сказано в ютуб-канале Сергей Захарьяш. Врут?

    ОТВЕТ:

    Проверить эти цифры невозможно, но можно сказать, что тысячи долларов на крипте в месяц зарабатывают редкие люди. Сергей Захарьяш и такие, как он, занимаются приводом людей на криптобиржу за комиссию, то есть они монетизируют аудиторию, и не факт, что зарабатывают на рынке.

    Советуем держаться подальше от подобных зазывал.

    Ресурсы: instagram.com/sergey.zakharyash; Сергей Захарьяш | SZCRYPTO (@SZCRYPTO8), youtube.com/@SergeyZakharyash.

    Мы всячески не рекомендуем активный трейдинг где бы то ни было. Поэтому не рекомендуем связываться с инфоресурсами, извлекающими от заманивания людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу или площадку CFD или бинарных опционов; продажа информации для активного трейдинга; закрытые клубы и другие схемы.

    Подробнее:

    Трейдинг: самому учиться или вообще не лезть?

    Куда делись United Traders?

    ОТВЕТ:

    После ряда скандалов этого имени не слышно на финансовом поле. Ещё в 2021 году United Traders включён в чёрный список ЦБ (UT Exchange OU, United Traders, unitedtraders.com, unitedtraders.biz, unitedtraders.io).

    UT продвигали ICO токена (в тексте — “Utoken”), и их критиковали за то, что после продажи розничным инвесторам токен “принципиально упал в цене”

    В команду входили Роман Вишневский, Анатолий Радченко, Дмитрий Белоусов, Александр Курдюков, Евгений Белоусов, Елена Новикова, Денис Фадеев, Ирина Трушкина, Алексей Марков, Ярослав Бутин, Эдуард Цинкер. 

    Эстонский финнадзор предупреждал, что UT Exchange OÜ (reg. code 14435345) не имеет лицензии на предоставление инвестиционных услуг, хотя предлагала торговлю ценными бумагами через сайт. 

    Как Егор Крид, Эвелон и Зубарев заманивают детей в казино

    Канал Рындыч выпустил разоблачение «САМЫЕ ЛИЦЕМЕРНЫЕ СТРИМЕРЫ В МИРЕ». В обзоре самые лицемерные казино-стримеры твича: Егор Крид, Эвелон и Александр Зубарев.

    «До 70% людей с лудоманией имеют мысли о самоубийстве, а до 40% совершают попытки. За два года в России число детей и подростков, зависимых от азартных игр, выросло в полтора раза», — сказано в видео.

    Топовые стримеры нормализовали лудоманию в глазах общества ради заработка. Пример: Александр Зубарев зарабатывает 18 миллионов рублей в месяц на рекламе нелегальных казино. Александр Зубарев родился в 1987 году в Донецке, занимался танцами и имел проблемы с зависимостями. Стал популярным в TikTok во время пандемии, начав с танцевальных видео. Получил более 15 миллионов подписчиков. Зубарев преодолел психологическую зависимость, но продолжает зарабатывать на рекламе казино. Осознаёт вред своей деятельности, но не может отказаться от заработка.

    Эвелон — топ-стример СНГ с большим количеством платных подписок. Проводит турниры с призовым фондом в 230 тысяч долларов. Живёт скромно, несмотря на высокий доход от рекламы казино.

    Среднемесячный доход Эвелона составляет 150 миллионов рублей. За один стрим ему платят 130 тысяч долларов. Тратит деньги на покупку квартир и инвестиции.

    Далее Григорий Рындыч представляет Егора Крида, сына владельца группы компаний «Унитрон». Автор сомневается в происхождении Егора и предполагает, что его семья была богатой. Автор критикует Егора за сочетание благотворительности с азартными играми.

    Онлайн-казино: держитесь подальше

    Easy Crypto: не оставляйте телефон!

    Рекламируют мошеннический сайт school-easycrypto.ru

    В качестве рекламодателя указана фирма NAZEF MARKETING SERVICES L.L.C, ID #317062877, а в реквизитах на сайте — ООО «Интернет Решения»; 123112, г. Москва, Пресненская наб., д. 10, эт. 41, Пом. I, комн. 6.; ИНН 753601487829 ОГРН 316237500046761.

    Это очевидный обман, так как юрлицо принадлежит группе «Озон», а указанные ИНН и ОГРН — Гулину Петру Алексеевичу (Краснодар).

    В политике конфиденциальности указан ещё один сайт: Eazy Crypto (eazycrypto.com) и адрес: Eazy Crypto OÜ, Ahtri 12, 10151 Tallinn, Estonia.

    На сайте же представлен «подарок каждому ученику книга от Анатолия Радченко, одного из первых русскоязычных трейдеров на Wall Street и основателя United Traders».

    Вот такая мешанина лжи, чтобы вытащить из человека номер мобильного телефона, а потом бесконечно разводить его.

    Почему не посажен Максим Мернес

    Этот чел завлекал людей в пирамиды, например, в Финико. Почему его не посадили в тюрьму как Сабирова и Доронина?

    Если речь про блогера Максима Мернеса (который называл себя «сыном Мавроди»), то причина, скорее всего, очень приземлённая: его просто не “сажали как финикийцев”, потому что он не является фигурантом уголовного дела Finiko в том виде, в каком оно дошло до суда — там перечислены конкретные сооснователи/руководители и участники “ОПС”, и в публичных сообщениях по делу фигурируют другие фамилии.

    А вот Доронин и Сабировы — это сооснователи/руководители Finiko в версии следствия, поэтому по ним и идут самые “тяжёлые” меры:

    • Кирилла Доронина арестовали ещё летом 2021-го, и дальше он проходил по делу, которое в итоге передали в суд Казани.
    • Эдварда Сабирова долго не могли “достать” физически: он был за границей, в розыске, и только в декабре 2025 его депортировали/передали России, после чего поместили в СИЗО.

    Про Мернеса в открытых источниках история другая: у него был свой уголовно-правовой сюжет в Таиланде (его задерживали там ещё в 2021 году), и параллельно вокруг него ходили слухи (вплоть до “смерти в тюрьме”), которые потом опровергались; позже он сам/его аккаунты писали, что он жив.

    Почему не посадили?

    1. Криминальная ответственность наступает не за сам факт рекламы, а когда следствие доказывает роль в схеме: участие в организованной группе/сообществе, умысел на хищение, контроль денег и т. п. Нужны заявления потерпевших конкретно на Мернеса, а не в целом на Финико.
    2. Юрисдикция: если человек в другой стране, нужно возбуждённое дело, розыск, запросы, экстрадиция — и это часто тянется годами или вообще не происходит. (С Сабировым это как раз видно.)
    3. По Finiko, кстати, следствие пошло по связке статей про мошенничество и ОПС, а не по “профильной” статье про пирамиды — это тоже задаёт порог того, кого реально удаётся “привязать” к делу.

    Максим Райлян («Сберактив») сел в тюрьму

    Арестован Райлян Максим Юрьевич, организатор мошеннической организации «Сберактив» и других. Он обманывал пенсионеров, забирал последние деньги.

    Работал от «Сберактив» и Центр правовой защиты. Предлагал заключить договор на возвращение денежных средств с компаний как «Соль Руси», «Капитал+», «Моссберфонд» и т.д. Договор на оказание услуг стоил 50 тысяч рублей. Пенсионеры заключали договор, как они думали, на оказание услуг. Ну самое интересно ждало их впереди. Что якобы деньги пришли, но нужно оплатить налог, от суммы. Заставляли идти закладывать свои квартиры. Под залог, якобы они внесут денежные средства и им все вернется обратно. Ну не тут было. Они оставались без денег квартир и даже на улице. В данный момент сидит Райлян на СИЗО-5 водники, а его подельники остаются на свободе.

    Райлян Максим Юрьевич занимал должности генеральный директор ООО «Сберактив» и председатель правления КПК «Сберактив».

    Какое наказание за приём крипты в оплату в России

    В России владеть (покупать, продавать, обменивать) криптовалютой можно, но использовать её как оплату за товары (работы/услуги) — нельзя.

    Ключевая норма — ст. 14 закона № 259-ФЗ (“О цифровых финансовых активах…”) про “цифровую валюту”:

    • Нельзя принимать крипту как встречное предоставление (то есть как оплату) за товары/работы/услуги:
      • российским юрлицам,
      • подразделениям/представительствам, созданным на территории РФ,
      • физлицам, фактически находящимся в РФ от 183 дней в течение 12 месяцев.
    • Нельзя распространять информацию о том, что вы предлагаете/принимаете крипту как оплату (условно: “принимаем USDT/BTC”).
    • С 19 августа 2024 добавили запрет “рекламировать или по-другому предлагать” криптовалюту неограниченному кругу лиц (и ряд смежных запретов про “организацию обращения”).

    В соответствии с Федеральным законом от 08.08.2024 № 221-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» в России запрещается предложение неопределенному кругу лиц цифровой валюты, а также товаров (работ, услуг) в целях организации обращения и (или) обращения цифровой валюты.

    Практически это означает: магазин/кафе/фрилансер/сервис в РФ не должны выставлять и принимать оплату в крипте (включая стейблкоины вроде USDT, если это квалифицируют как “цифровую валюту”).

    Обсуждается внесение в КоАП новой статьи (часто называют 15.49) с ответственностью за нарушения требований о цифровой валюте и майнинге, включая незаконный приём крипты в оплату и возможную конфискацию.

    В публичных сообщениях и разъяснениях по проекту чаще всего назывались ориентиры:

    • физлица: 100–200 тыс. руб.
    • ИП/должностные лица: 200–400 тыс. руб.
    • юрлица: 700 тыс. – 1 млн руб.

    Однако надо понимать, что приём или отправка крипты могут попасть под уголовное преследование по куда более опасным статьям, связанным с отмыванием, легализацией, незаконным финансированием организаций, обладающих тем или иным статусом (экстремистская, нежелательная и так далее).

    Как Александр Бородич загнал людей в мусорные токены Universa

    ICO Universa Бородича. Это в итоге был обман или «невзлетевший проект»?

    ОТВЕТ:

    Ситуация вокруг ICO Universa и Александра Бородича сложная и имеет две стороны: юридическую и фактическую (с точки зрения инвесторов).

    Для большинства ранних инвесторов это выглядит как «скам» (обман), так как токен обесценился практически до нуля, а обещания не выполнены. Однако юридически Александр Бородич не находится под следствием по громким уголовным делам о мошенничестве.

    Проект Universa (UTN) собрал внушительную сумму (около $28.5 млн) на хайпе 2017 года. Бородич обещал «убийцу Эфириума» и биткойна с невероятной скоростью транзакций.

    В результате токен UTN/UTNP потерял более 99% своей стоимости с пиковых значений.

    Продукт: Блокчейн Universa был запущен, но массового внедрения (mass adoption), которое планировали, не случилось. Громкие партнерства (например, с целыми странами или крупными банками) часто оставались на уровне меморандумов или пилотных проектов без реального продолжения.

    В сообществе (Bitcointalk, Reddit, Medium) есть расследования и жалобы 2018–2020 годов. Основные претензии:

    Нецелевое расходование средств. Инвесторы обвиняли команду в том, что собранные миллионы пошли не на развитие Universa, а на личные нужды или сторонние проекты.

    Проблемы с фондом. Были обвинения в создании фиктивного фонда (Foundation), который должен был управлять деньгами, но де-факто средства контролировались лично основателями.

    Отсутствие листинга. Токен долгое время не выходил на крупные биржи, что не давало инвесторам выйти из актива.

    Вместо того чтобы закрыться или признать провал, Бородич и связанные структуры, похоже, провели «перезагрузку» (пивот). В 2024–2025 годах имя Александра Бородича всплывает в связи с американской компанией Eco Bright Future, Inc., которая проводит ребрендинг в Universal Token (тикеры на внебиржевом рынке OTC).

    Технологии Universa, вероятно, были переданы или проданы в эту новую структуру.

    Это классическая схема для «уставших» криптопроектов: старый токен (UTN) бросают умирать вместе с недовольными инвесторами, а технологии и команду переносят в новое юридическое лицо с чистой историей, возможно, для привлечения новых денег.

    Прямых доказательств того, что Universa — это финансовая пирамида, или вступивших в силу приговоров суда по факту мошенничества в отношении Бородича в открытых источниках нет. Он продолжает вести бизнес и выступать на конференциях.

    Фактически проект имеет признаки «soft scam» (мягкого скама). Это ситуация, когда команда собирает деньги, но постепенно забрасывает проект, не выполняя обещаний, и переключается на что-то новое, оставляя вкладчиков с обесценившимися «фантиками».

    Если вы рассматриваете возможность инвестиций в любые новые проекты, связанные с этой командой (например, Universal Token), риски крайне высоки. История с UTN показывает, что интересы ранних инвесторов могут быть легко проигнорированы.

    Обещания на ICO 2017 года были технически манипулятивными, а экономически — несостоятельными. Проект продавал «скорость базы данных» под видом «революционного блокчейна», а токен UTN был, по сути, лишним звеном.

    Бородич и команда делали ставку на три главных тезиса. Разберем, почему они не сработали.

    Миф №1: «22,000 транзакций в секунду (TPS) — убийца Bitcoin/Ethereum»

    Обещание. Universa заявляла, что она быстрее Visa и Mastercard.

    Реальность. Высокая скорость достигалась за счет отказа от классического блокчейна (где каждый узел хранит всю историю). Universa использовала архитектуру, похожую на направленный ациклический граф (DAG) с авторизованными нодами.

    Критика. Это не достижение. Если вы уберете децентрализацию и оставите 100 доверенных серверов, любую базу данных можно «разогнать» до таких скоростей. Universa — это скорее распределённая база данных, чем настоящий публичный блокчейн. Для инвестора это значило, что ценность сети, основанная на «нецензурируемости» (как у биткойна), отсутствовала.

    Миф №2: «Smart Money» и реальный бизнес

    Обещание. Бизнесы будут массово переходить на Universa, потому что это дёшево (транзакция $0.01).

    Реальность. Крупному бизнесу (РЖД, банки, госсектор) не нужен публичный токен, купленный на бирже у спекулянтов. Им нужны закрытые системы (private blockchains), где они сами контролируют расходы. Даже если Universa внедряла свои технологии в какой-то компании, это делалось через продажу лицензий за деньги (рубли/доллары). Токен UTN, который держали инвесторы, в этой цепочке был просто не нужен. Спрос на технологию не создавал спроса на токен.

    Миф №3: «Партнёрства с государствами» (Кейс Туниса)

    Обещание. В 2018–2019 годах гремели новости: «Тунис запускает национальную валюту (E-Dinar) на блокчейне Universa». Цена токена прыгала.

    Реальность. Позже Центральный банк Туниса опроверг это, заявив, что не имеет отношения к проекту. Оказалось, что Universa просто запустила пилотный проект с частным партнёром в Тунисе, выдав это за государственную цифровую валюту (CBDC). Это классическая манипуляция новостным фоном («fake news pump»).

    Команда Universa строилась по классической схеме ICO-пузырей: Фронтмен плюс технарь плюс звёздный советник / свадебный генерал.

    1. Александр Бородич, Литва (CEO, Лицо проекта)

    Бывший топ-менеджер Mail.ru Group, основатель VentureClub. Его ролью было продавать «визионерство» и светить лицом на конференциях. Его репутация в венчурной среде помогла собрать деньги, но сейчас она сильно пострадала.

    2. Сергей Чернов, Литва (CTO, Технический мозг)

    Менее публичная, но ключевая фигура. Именно Чернов отвечал за архитектуру и код. В отличие от многих скам-проектов, у Universa был код и работающая сеть (Mainnet). Чернов действительно сделал быстрый протокол, но, как сказано выше, это вряд ли полностью децентрализованная система.

    3. Джон Макафи, США (John McAfee) — Советник (Advisor)

    Это главный красный флаг проекта. Создатель антивируса McAfee, ныне покойный эксцентричный миллионер в 2017–2018 годах Макафи открыто брал деньги (по слухам, $100k — $500k плюс процент от токенов) за твит о том, что «этот проект полетит на Луну».

    Участие Макафи в проекте Universa сейчас рассматривается как чёткий сигнал, что проект был нацелен на хайп и памп цены, а не на фундаментальное развитие. Почти все ICO, которые рекламировал Макафи, обесценились в ноль.

    Другие «участники».

    В Whitepaper мелькали имена различных иностранных адвайзеров, но часто в ICO 2017 года людей вписывали туда «для веса» или за небольшую плату. Реальных решений они не принимали.

    Адекватен ли был проект? Специалисты оценивают его рабочим, но бесполезным для рынка криптовалют. Они построили быстрый «интранет», когда все хотели «интернет». Людям продали токен UTN, на обещаниях, что он вырастет от внедрения технологий. Но технология продавалась отдельно (как софт), а токен жил своей жизнью и падал на дно.

    Если вам сейчас предлагают вложиться в «перезапуск» под руководством тех же людей или с использованием тех же технологий (под брендом Universal Token, UProtocol и т.д.) — это попытка продать ту же самую «мертвую лошадь» второй раз.

    Как покупатели токенов Crypterium остались с носом вместо $50 млн

    А что в итоге с Криптериум? Они называли себя «JP Morgan of cryptobanks» )))

    ОТВЕТ:

    31 октября 2017 года, аккурат в пик ICO-лихорадки, Crypterium опубликовал whitepaper (Version 1.0). В пафосном документе фигурировали термины “Cryptocurrency Banking & Platform”, “Cryptobank 2.0”. Фигурировало обещание превратить крипту из игрушки трейдеров в бытовой инструмент, чтобы ею можно было расплатиться не «когда-нибудь», а сегодня.

    Основателями Crypterium выступили Владимир Горбунов и Глеб Марков, у которых уже был финтех-опыт. В 2013 году они запустили PayQR, платежи по QR-коду (с подтекстом: «без зависимости от международных платёжных систем и производителей смартфонов»), а в 2015 перевели проект в коммерцию. Также в качестве опыта упоминались компании Workle и Bonus Club.

    Помимо них в составе кофаундеров значились

    Steven Polyak, Managing Director, Co-founder

    Austin Kimm, IR Director, Co-founder

    Также в команде фигурировали:

    • Павел Распутин, Pavel Rasputin, CMO
    • Николай Евдокимов (Nick Evdokimov), Strategy Director (Launched Blockchain Capital, Storj, Civic, Giga Watt and a lot of other successful tokens)
    • Димитрий Фомин, Dimitriy Fomin, CTO, Head of Security & QA
    • Георгий Чеботарёв (Georgii Chebotarev), Company Administrator
    • Илья Чураков (Ilya Churakov), Video Producer
    • Семён Сергеев (Simon Sergeev), Head of Support & Communications
    • Георгий Ермаков (George Ermakov), Strategy Development Manager
    • Игорь Цзян (Igor Tszyan-Nyn-Tsay), Head of Law & Regulation
    • Ruff Rubaker, Аrt Director
    • Иван Васильев (Ivan Vasiliev), Senior R&D Engineer
    • Игорь Семенченко (Igor Semenchenko), Lead Mathematician, Senior Architect Developer

    Не менее впечатляющим выглядел и список консультантов ICO (advisors):

    • Keith Teare, Executive Chair at Accelerated Digital Ventures
    • Elie Galem, Chief Investment Officer at Eastmore Group
    • Katrina Arden, Founder of Blockchain Law Group
    • Fabio Tamburrano, Experienced CFO, General Director and current Board Member of Coeclerici Spa Russia
    • Roger Crook, CEO of Capital Springboard
    • Andras Kristof, CTO at Yojee, Founder and CEO of Fembusa Terminals Pte Ltd
    • Владимир Капустин (Vladimir Kapustin), Founder of Firstline.ru, Project24.ru, Advisor at Erachain.org. Serial entrepreneur, venture cryptoinvestor, pioneer of digital insurance in Russia.
    • Михаил Райцин (Mike Raitsyn), Founder of ICObox, ICO professional
    • Gabriel Zanko, Founder of MobileyourLife.

    В 2017-м это работало как социальное доказательство: инвестору продают не столько продукт, сколько ощущение, что у проекта есть взрослая структура и роли «как у банка».

    Обещания тоже максимально «банковские». Crypterium рисует картинку оплаты «везде»: через NFC в обычных POS-терминалах, которых больше 42 млн. Для продавца это должно выглядеть как стандартная бесконтактная оплата пластиком, а он получает обычные деньги — без интереса к тому, чем именно платил покупатель.

    Центральный крючок — токеномика. CRPT объявляется «топливом»: в whitepaper прямо сказано, что пользоваться платформой смогут только держатели CRPT, а при каждом платеже взимается комиссия 0,5% суммы транзакции в CRPT — и она сжигается. Комиссия должна проводиться мгновенно по текущему курсу, а «роботические алгоритмы» ищут лучший обменный курс на интегрированных биржах, чтобы конвертация, по замыслу, компенсировала эти 0,5%.

    Но самый “инвесторский” слой — лояльность. На лендинге токенсейла Crypterium обещает Monthly Loyalty Program: “Up to 30%” транзакционного дохода направляется на ежемесячные награды, причём награды выплачиваются в CRPT, которые компания покупает на биржах по текущему курсу. В whitepaper та же идея описана иначе и «по-банковски»: с мерчантов предполагается брать 0,5–1% от оборота, а 0,15% оборота отправлять в Monthly Loyalty Program “to thank purchasers for making transactions” — чем больше транзакций и объём, тем выше награда.

    Whitepaper фиксирует стартовую оценку: «1 CRPT = 0.0001 BTC», а для пересчёта эквивалентов перечисляет биржи-ориентиры (Kraken, Bitstamp, Bitfinex, Poloniex). Распределение токенов расписано процентами: 70% — сообществу, 15% — на маркетинг и лояльность, 9% — фаундерам и менеджменту, 3% — адвайзерам и 3% — команде маркетинговой кампании; при этом долю на маркетинг/лояльность обещают высвобождать постепенно, в том числе под Monthly Loyalty Program.

    В 2018-м проект пробует «добавить доверия» через имена из карточной индустрии. 26 ноября 2018 года на должность CEO приходит Стивен Паркер из Visa, сменяя Марка О’Брайена (бывшего CEO Visa UK). Это узнаваемый для ICO-проектов ход: после токенсейла — «переодеться в костюм платёжной компании».

    К концу 2021-го история получает продолжение. В интервью NewsBTC от 30 декабря 2021 Владимир Горбунов фигурирует как founder/CEO Crypterium и одновременно продвигает Choise.com и будущий токен CHO, рассказывая про «MetaFi» — мост между CeFi и DeFi. В 2022 году Crypterium ребрендится в Choise.com.

    На сайте Сhoise.com предлагают вложить активы под процент, не будучи банком. Заявленные ставки: 10-12% в стейблкойнах, 5,4% в BTC, 18% в токенах CHO. Это, мягко говоря, рискованно, учитывая, что речь не про банк, а про обычное юрлицо в Литве Choise Services UAB (код 305964183, Vilnius, Eišiškių Sodų 18-oji g. 11) с выручкой в 591 евро в 2023 году по данным fsaskaita/Sodra.

    На сайте choise.com также указаны реквизиты фирмы Charism LLC (incorporated in St. Vincent and Grenadines with the company number 1999 LLC 2022, registered office at Suite 336, Beachmont Business Centre, Kingstown, registration number 1999 LLC 2022).

    На сайте сказано, что у фирмы UAB Choise Services есть лицензия на операции с виртуальными активами («UAB Choise Services operates under license 305964183 for providing a virtual asset operations»), однако, указанный номер это регистрационный номер юрлица, а не номер лицензии.

    В бюллетене Registrų centras (JAR informacinis leidinys) указано, что UAB Choise Services находится в состоянии ликвидации.

    Покупателям токенов CRPT остаётся только посочувствовать, но изначально можно было догадаться, что они меняют реальные деньги на фантики с крайне сомнительными перспективами применения.

    На лендинге фигурировало более 140 тысяч участников. Обзоры обычно дают оценку собранного в районе $50–52 млн.

    Александр Иванцов (Верга): не связывайтесь

    Что думаете про этот сайт invest-razbor.ru/invest-portfe. Александр Верга. ИП: ИВАНЦОВ АЛЕКСАНДР АНДРЕЕВИЧ, ИНН: 323308511220, ОГРНИП: 320325600004064, Адрес: 241519, Россия, Брянская область, Брянский район, п. Мичуринский, мкр. Мегаполис-Парк, д. 16, к. 2, кв. 20

    ОТВЕТ:

    На лендинге обещают «рост капитала на 20–50%», «выход на 200 000+ ₽ пассивного дохода», дают «стратегию инвестирования», «разбор портфеля» и зовут в Telegram/закрытый канал «Инвестиции Верга» со “сделками”.

    «Контент в канале не является инвестиционной рекомендацией», сказано в канале. Там же написано, что «Александр Верга — офицер запаса, предприниматель и инвестор с 12-летним опытом» и продаётся доступ в его клуб.

    На основном сайте проекта опубликована публичная оферта на платные образовательные услуги и указана образовательная лицензия. В оферте прямо написано, что услуги не являются индивидуальной инвестиционной рекомендацией и что исполнитель не составляет инвестиционный профиль.

    Но по фактическому описанию продукта («таблица целевых цен», «инвест-идеи», «мои сделки в реальном времени», «можете полностью копировать мой портфель», «разбор портфелей резидентов») это очень близко к инвестиционным рекомендациям.

    А по 39-ФЗ (ст. 6.2) индивидуальные инвестрекомендации должны даваться в соответствии с инвестпрофилем клиента и по правилам Банка России. Для этого надо обладать статусом инвестиционного советника.

    Если на практике вам говорят «покупай/продавай X по Y под твои цели» — это зона повышенного правового риска (и для них, и для вас).

    В опубликованном Банком России реестре инвестиционных советников по состоянию ИП с этим ИНН/ОГРНИП не находится.

    По ст. 28 закона «О рекламе» реклама финансовой деятельности не должна содержать обещаний будущей доходности, если её нельзя определить на момент договора. На лендингах / сайте при этом есть заявления уровня «рост капитала 20–50%» / «акции с потенциалом 20–50%».

    Сам анонс услуги «Как с нуля создать капитал 3−5-10 млн ₽ и выйти на 200 000+₽ пассивного дохода» звучит некорректно и несбыточно, так как без капитала и рисков никакой выход на пассивный доход невозможен.

    В оферте есть пункты, по которым деньги могут не возвращаться в очень широком наборе ситуаций (например, если вы не выполняете обязательные задания — услуга считается оказанной полностью, “денежные средства … возврату не подлежат”). Также договор абонентский (платёж «независимо от того, было ли затребовано исполнение»).

    ИП Иванцов ранее занимался рекламой в интернете: «Мы — digital-агентство «the Verga», более 5 лет специализируемся на таргетированной рекламе в социальных сетях.» На сайте не обнаружены данные о наличии у Александра Иванцова (Верга) аттестата ФСФР / ЦБ и экономического образования. Полагаем, что без этих подтверждений минимальных теоретических знаний не следует заниматься обучением других.

    Возможно, от недостатка фундаментального образования возникают голословные и глуповатые утверждения, типа гипотезы об укреплении рубля, потому что «американский капитал через различные прокладки / крипту заводит активы в Россию».

    Учитывая совокупность данных, мы не рекомендуем связываться с подобными обучающими программами.

    Если желание учиться инвестированию и трейдингу (принципиально разные вещи, чего не понимают неофиты) всё же непреодолимо, мы рекомендуем бесплатные курсы при любом из крупных брокеров или бирже.

    Такие курсы лишены налёта инфопродуктов, когда внимание людей акцентируют на перспективах и недостаточно полно раскрывают негативные стороны, например, рыночные, инфраструктурные, страновые риски, психологическая зависимость и прочие.

    Подробнее:

    Бесплатные и солидные курсы по инвестициям / трейдингу

    Аттестат ФСФР / ЦБ не гарантирует честность

    Наличие квалификационного аттестата ФСФР / ЦБ не является признаком добросовестности трейдера или аналитика. Это всего лишь подтверждение сдачи экзаменов на знание терминов. Регулятор ведёт реестр выданных аттестатов, но регулярного надзора нет.

    Квалификационный аттестат специалиста финансового рынка (аттестат ФСФР России) — официальный государственный документ для специалистов финансовой сферы. Аттестат подтверждает квалификацию специалиста, необходимую для работы на некоторых должностях в финансовых организациях.

    Раньше органом, принимающим экзамены, была ФСФР (Федеральная служба по финансовым рынкам), сейчас выдачей аттестатов занимаются организации, аккредитованные Банком России. Список центров оценки квалификации (ЦОК) доступен на официальном сайте ЦБ РФ.

    По состоянию на декабрь 2025 года, в него входят «Учебный, консультационный и кадровый центр МФЦ» (educenter.ru) и «Российский экономический университет имени Г.В. Плеханова» (rea.ru).

    Процедура аттестации двухэтапная:

    Базовый экзамен — тестирование, которое проходят те, у кого нет квалификационного аттестата, ранее выданного ФКЦБ России, ФСФР России или соответствующей организацией.

    Специализированный экзамен — тестирование, которое проходят те, у кого есть базовый аттестат.

    Типы аттестатов:

    Аттестат серии 1.0 — брокерская, дилерская деятельность и управление ценными бумагами.
    Аттестат серии 2.0 — деятельность организатора торговли и клиринговая деятельность.
    Аттестат серии 3.0 — ведение реестра владельцев ценных бумаг.
    Аттестат серии 4.0 — депозитарная деятельность.
    Аттестат серии 5.0 — управление паевыми инвестиционными фондами.
    Аттестат серии 6.0 — деятельность спецдепозитария.
    Аттестат серии 7.0 — деятельность негосударственного пенсионного фонда.

    zhelarentix.ru: болгарская недвижимость или скам?

    Обратите внимание! Возможно, мошеннический сайт рекламируют. Как рекламодатель указана фирма «Лего Груп 5 ООД, VAT 204781349, ID #306759719. Сайт zhelarentix.ru.

    На сайте просто сбор телефонов под предлогом участия в тесте: «Чтобы понять, насколько инвестирование подходит именно вам, попробуйте ответить на семь вопросов. Мы подскажем, какой шаг в инвестициях будет разумным именно для вас.» Вопросы идиотские, с очевидным ответами: «Инфляция и волатильность постепенно сокращают ваши сбережения».

    Никаких лицензий на сайте нет.

    Фирма «Лего Груп 5 ООД» зарегистрирована в Болгарии (Бургас, ул. Васил Левски №5, ет. 1, 0889739990, 0897973999, 0899494040, office@legogrup5.com. Занимается строительством.

    Трейдер Юрий Козак. Не рекомендуем

    Что скажете про канал «Юрий Козак. Трейдер-путешественник из Будущего. Сертификат инвестора Центробанка РФ с 2008 года». Описание: «+19.850$ за 1,5 дня на Скальпинге с телефона. РЕАЛИТИ: +120.000$ на 1-ом модуле Системы с 1000 долларов. Быстрые деньги со 100$. Сертификат ФСФР ЦБ РФ. Из моряка в трейдеры из БУДУЩЕГО» (@demwinner, @kozakinvest1, @tradevibe8).

    ОТВЕТ:

    Указанные формулировки могут вводить в заблуждение как лёгкий способ заработка.

    В постах аналогично — скрины с доходами +744% к депозиту за 10 минут, «+950%», «+1942% за сегодня», «до +3500$ прибыли при депозите до 1000$», сигналы с «потенциалом до +63–100% к счёту с плечом» и т.п.

    Прямой акцент на гигантских процентах и очень коротком времени: +19.850$ за 1,5 дня, +744% за 10 минут, +950%, +1942% за день и т.д.

    Фраза вроде: «ваш доход должен был составить до +3500$ при сумме до 1000$» звучит как почти гарантированный результат, а не как рискованная спекуляция.

    Посты про то, что «набор пока закрыт», Система передаётся только в личном коучинге 1-на-1, «включите уведомления, чтобы ничего не пропустить» — типичный приём создания искусственного дефицита и напряжения «успею / не успею».

    «Сертификат инвестора Центробанка РФ» не существует. Бывают аттестаты специалистов ФСФР/ЦБ РФ. И статус квалифицированного инвестора, который брокеры дают при выполнении формальных требований.

    «Сертификат инвестора Центробанка РФ» звучит «круче», но это обман. Если уж человек врёт с официальным документом, то не стоит верить всей остальной информации.

    В канале упоминается «Новая Система AI», «объёмы Комитета», «Системный скальпинг», но нет открытого, проверяемого описания метода. Зато эта «Система» продаётся через коучинг 1-на-1 и закрытые группы.
    Постоянные истории про путешествия, слонов, серфинг, «трейдер-путешественник из будущего» — формируется картинка красивой жизни от трейдинга. Держитесь подальше от подобной подачи информации.
    Канал полон подобных манипуляций: «Ребята, курса у меня нет, да и не было никогда. Навык системного скальпинга на крипте можно передать только на практике. Поэтому у меня есть Живая Практическая Система AI, которую мои ученики прозвали Легендарной. Решает все вопросы трейдера… Как зарабатывать на крипте от 2000 долларов в месяц с мобильного по правилам, системно и просто».

    Ниже о том, почему скальпинг в частности и любой активный трейдинг в целом — плохие идеи.

    Скальпинг — плохая идея. Особенно в крипте
    Трейдинг: самому учиться или вообще не лезть?

    «Я должен внести заградительный платёж»

    1) Брокерская фирма, сделали мне процесс финансового регулирования который я не прошло, говорят что это представитель от FinMa. Так ли это? Действительно ли эта компания занимается финансовым регулированием?

    2) Нужна ваша консультация, я работал с брокерской конторой Azete-sa. После ввода не сколько раз разных сумм, была сделана ошибка в одном из ордеров заказа, и мой счёт полетел в резкий минус. Мне предложили сделать страховку и я внёс ещё крупную сумму. После чего нужно было вывести все средства, заполнил у них на платформе заявку на вывод, после чего поступил звонок от финансового регулятора с опросом о моем счёте. Как результат сказали что я не правильно ответил и перевод завис. После долгих переговоров, мне сказали что я должен внести заградительный платеж — это банковская защита от отмывания денег. Я эту сумму не ввел так как попросили перевести эту сумму на крипто кашелек. Никах банковских реквизитов не дают,  и утверждают , что фирма производившая финансовый опрос это FinMa, действительно ли эта фирма занимается такими опросами и есть ли такое понятие как заградительный платеж в Европейских банках для перевода с брокерских счетов?

    ОТВЕТ:

    Это мошенники:

    Мошенники представляются регулятором FINMA (Швейцария)