Рубрика: Отзывы

Публикацию отзыва вы можете сделать самостоятельно через данную форму.

Самое популярное по теме:

Пирамида ГК «Локатор» («Дельта Метр», Алексей Торопов) рухнула

А пирамиду Торопова разберёте? ГК локатор. Привлекли 880 млн и всё! Не действует, потому что не получили очередную сумму и развалились. Хотелось бы о них чтобы написали.

ОТВЕТ:

Мы подробно разбираем пирамиды, пока это может кому-то пользу принести. Если пирамида закончилась, в дело должны вступать следователи, а инициативу проявлять жертвы. Предупреждать уже некого.

В данном случае на втором нашем сайте в марте 2025 года мы делали заметку об этой пирамиде.

Вот её суть

В период с 2020 по 2024 год значительное число частных лиц инвестировало средства в проект, реализуемый ГК «Локатор». Оформление займов происходило через ИП Торопов Алексей Александрович (ИНН 433802559279).

Предлагаемые условия были достаточно привлекательными, предусматривая ставку в 40% годовых с ежемесячными выплатами процентов. Крупным вкладчикам, инвестировавшим суммы в несколько миллионов рублей, в качестве залога предлагались земельные участки или объекты недвижимости. Компания имела продолжительную историю на рынке и ранее всегда выполняла взятые на себя обязательства. Однако в ноябре 2024 года было объявлено о приостановке выплат. Причиной послужило привлечение большого объема заемных средств, около 800 миллионов рублей, от примерно 400 инвесторов, при отсутствии возможности их возврата. Основное направление деятельности «Локатора» – приобретение активов на торгах по банкротству с последующей перепродажей – не приносило достаточного дохода. Бизнес-модель «Локатора», основанная на выкупе недвижимости с аукционов по банкротству по ценам, составляющим 30-40% от кадастровой стоимости, при условии расположения объектов в удаленных и экономически неблагополучных районах, оказалась неэффективной из-за отсутствия дальнейшего спроса на эту недвижимость. Формально, если оценивать активы по кадастровой стоимости, ИП Торопов Алексей Александрович обладает имуществом, стоимость которого превышает его обязательства. Но фактически продажа или сдача в аренду данного имущества затруднительна. Остается неясным, каким образом были использованы ликвидные средства (денежные средства), привлеченные от частных лиц. Вероятно, значительная часть этих средств была направлена на выплату процентов по займам прежним инвесторам, и когда приток новых инвестиций перестал покрывать текущие расходы, выплаты были прекращены. В декабре Банк России внес ресурсы (сайт, группа в социальной сети) ГК «Локатор» в перечень организаций, имеющих признаки «финансовой пирамиды», и они была заблокированы на территории РФ.

В конечном итоге, руководство компании приняло решение о реструктуризации в ООО «Дельта Метр» и заморозке выплат инвесторам до конца 2025 года. Многие инвесторы подписали дополнительное соглашение, что фактически означает потерю вложенных средств, поскольку компания не предоставила никаких гарантий возврата денег в 2025 году. В Арбитражном суде рассматривается более 10 дел о взыскании с Алексея Торопова денежных средств на сумму более 30 млн. рублей, но решений по ним еще нет.

В настоящее время те же самые лица продолжают заниматься аналогичной деятельностью в том же офисе в Санкт-Петербурге, но уже от имени вновь созданного ООО «Дельта Метр» (ИНН 7840117173).

Сайт: deltametr.ru — поменялся только логотип и исчезла информация о руководстве компании, все остальное представляет собой клон сайта ГК «Локатор».

Предлагают Элияху Голдратта «Процесс непрерывного совершенствования»

Человек прислал: «Прочёл книгу Элияху Голдратта «Процесс непрерывного совершенствования», мощная вещь. Описывает, как бизнес, команда или даже жизнь могут расти, если фокусироваться на главном ограничении, которое сдерживает эффективность. Кому интересно поделюсь, есть и аудио. Мне реально помогла переосмыслить прошлое и наметить шаги вперёд.»

Можно ли доверять?

ОТВЕТ:

Мошенники развили новую тактику поиска жертв. Они размещают в чатах сообщения под видом обычных добрых людей. Мол, есть интересная информация про трейдинг / инвестиции, готов поделиться. Бесплатно, разумеется.

В качестве наживок используются самые разные произведения, в том числе и «Процесс непрерывного совершенствования» Элияху Голдратта.

Не связывайтесь с подобными доброжелателями.

Трейдинг: самому учиться или вообще не лезть?

🔥 Лудомания: 9 признаков

В руководстве по психическим расстройствам Американской психиатрической ассоциации (DSM-5) есть такой диагноз: игровое расстройство (Gambling Disorder).

Диагноз касается не только казино или спортивных ставок, но и активного спекулятивного трейдинга.

Это навязчивое поведение, потеря контроля и продолжение, несмотря на вред. Типичные признаки: рост ставок, раздражительность при попытке «завязать», поглощённость игрой, игра «на эмоциях», «догон» проигрышей, ложь, угрозы работе/отношениям, финансовая зависимость от других.

Человек — лудоман, если выполняются, как минимум, четыре из девяти указанных ниже признаков:

  1. Необходимость играть на всё большие суммы денег, чтобы достичь желаемого возбуждения.
  2. Беспокойство или раздражительность при попытках сократить или прекратить азартные игры.
  3. Повторяющиеся безуспешные попытки контролировать, уменьшить или прекратить азартные игры.
  4. Частая занятость мыслями об азартных играх (например, навязчивые мысли о переживании прошлых игровых эпизодов, анализ/планирование следующего «захода», обдумывание способов достать деньги для игры).
  5. Часто играет на фоне дистресса (например, ощущая беспомощность, вину, тревогу, подавленность).
  6. После проигрыша часто возвращается играть в другой день, чтобы «отыграться» (преследование потерь).
  7. Лжёт, чтобы скрыть масштаб своей вовлечённости в азартные игры.
  8. Из-за игры подвергал риску или утратил значимые отношения, работу либо учебные/карьерные возможности.
  9. Полагался на помощь других для получения денег, чтобы облегчить отчаянное финансовое положение, вызванное азартными играми.


Тяжесть расстройства определяется по числу совпадающих пунктов:
• Лёгкая: выполнены 4–5 критериев.
• Умеренная: выполнены 6–7 критериев.
• Тяжёлая: выполнены 8–9 критериев.

В чём ещё опасности крипты:

Где следить за ликвидациями в крипте

1. Coinglass

coinglass.com
Самый популярный агрегатор:

  • Реальные объёмы ликвидаций по биржам (Binance, OKX, Bybit, Huobi и др.)
  • Отдельно по лонгам/шортам
  • Крупные «liquidation map» (тепловые карты цен, где стоят стопы и ликвидации)
  • Исторические данные и графики

2. Laevitas.ch

laevitas.ch
Профессиональная аналитика по деривативам (опционы, фьючерсы, ликвидации).

  • Детальная статистика по OI (open interest)
  • Liquidation clusters (зоны концентрации ликвидаций)
  • Корреляция ликвидаций с волатильностью

3. Hyblock Capital

hyblockcapital.com
Один из самых продвинутых инструментов:

  • Liquidation heatmaps — карта, где сосредоточены стопы и ликвидации по ценовым уровням.
  • Реальные данные с Binance, Bybit, OKX.
  • Funding rate, open interest, CVD и объёмы в одном интерфейсе.

4. TensorCharts

tensorcharts.com
Онлайн-графики с встроенными потоками ликвидаций и ордерами в реальном времени.

  • Показывает, где именно срабатывают ликвидации на графике.
  • Можно наблюдать short squeeze и long squeeze “вживую”.

5. Datamish (BTC/ETH)

datamish.com
Более простой, но классический ресурс для отслеживания:

  • Ликвидаций и позиций по Bitfinex.
  • BTC и ETH маржинальные позиции (лонги/шорты).
  • Долгосрочные корреляции с движением цены.

6. Glassnode & CryptoQuant (ончейн-аналитика)

  • glassnode.com
  • cryptoquant.com
    Не показывают ликвидации напрямую, но:
  • Отслеживают флоу на биржи, фандинг-рейт, open interest.
  • Используются для косвенного анализа возможных ликвидационных движений.

7. Nansen.ai (ончейн-поведение китов)

nansen.ai
Показывает поведение крупных кошельков:

  • Перемещение активов на биржи перед крупными ликвидациями.
  • Аналитики используют для прогнозирования каскадов, вызванных «китами».

ИТОГО:

КатегорияЛучшие сайты
Биржевые ликвидации (реальные данные)Coinglass, Hyblock, Laevitas
Ончейн/фандинг/открытый интересCryptoQuant, Glassnode
Визуализация и поток ордеровTensorCharts
Спотовые и Bitfinex-маржин данныеDatamish
Киты и Smart MoneyNansen.ai

Что такое ликвидация позиций в крипте

Ликвидация — это принудительное закрытие позиции биржей, когда у трейдера не хватает залога (маржи), чтобы покрыть убытки по открытому плечу.

Другими словами, трейдер взял заёмные деньги у биржи, чтобы увеличить позицию, но цена пошла против него — и биржа автоматически продаёт (или покупает) его активы, чтобы не остаться с долгом.

Например, трейдер открывает лонг битко●на с плечом x10 (покупает BTC, имея 10% от требуемой суммы). У него есть 1 000 USDT, а покупает битко●нов он на 10 000 USDT. То есть биржа даёт кредит на 9 000 USDT. Если BTC падает всего на 10%, залог (1 000) полностью сгорает. Биржа ликвидирует позицию чуть раньше, чтобы компенсировать убыток за счёт того самого залога в 1000 USDT.

Когда многие трейдеры сидят в похожих позициях (например, лонгах) и цена резко идёт против них, биржа начинает ликвидировать их цепочкой. Это создаёт дополнительный ордерный поток (продажи в случае лонгов). Цена падает ещё сильнее, значит, предстоит ещё больше ликвидаций.

Возникает «каскад ликвидаций» — резкое движение без сопротивления, часто сопровождающее пики волатильности. При падении рынка происходит «выжимание лонгистов», лонг-сквиз (long squeeze).

То же самое происходит при росте рынка с трейдерами, играющими на понижение (short squeeze): цена растёт, позиции на продажу (шорты) ликвидируются. Вынужденный выкуп актива ведёт к ускорению роста.

Ликвидации усиливают волатильность. Аналитики следят за их объёмом (на Coinglass, Binance Futures, Laevitas, Hyblock Capital, TensorCharts и т.д.) как за сигналом к действию.

Как избежать ликвидации?

  • Не использовать большое плечо (x2–x3 максимум).
  • Ставить стоп-лосс раньше, чем дойдёт до ликвидации.
  • Держать достаточный баланс маржи.
  • Понимать механику расчёта цены ликвидации.
  • Не открывать позицию «на всю котлету».

Термины

Маржа (Margin) Залог, который ты вносишь для открытия позиции.
Плечо (Leverage) Во сколько раз твоя позиция больше твоего депозита.
Цена ликвидации (Liq. Price) Цена, при которой биржа закроет твою позицию автоматически.
Margin Call Предупреждение, что нужно добавить маржу, иначе ликвидация.
Funding Rate Процент, который платят/получают трейдеры за удержание позиции (чтобы балансировать спрос на лонги/шорты).

Рубен Гончаров (Lumix) вводит в заблуждение

Некий Рубен Гончаров пишет про наш сайт: «Ужасный лживый сайт…избегайте .Сидят *** и хейтят все».

Обычно такие беспочвенные неконкретные отзывы оставляют боты, а не реальные люди. Это делают представители лохотронов, разоблачённых на сайте.

В данном случае поиск показал, что господин Рубен Гончаров существует:

У него есть канал Деньги Здесь (@topinvest888), где в октябре 2025 года продвигаются две финансовые пирамиды: «Набираю в свою команду сново 20 человек в каждую из компаний 1) АО Люмикс 2) Поток Кэш Довожу до результатов, успеха и создаю отличный пассивный доход, помощь 24/7 своей 1 линии , обучаю , подсказываю . Писать @Rubininvest777».

Российский ЦБ включил Поток Кэш в чёрный список. Об этой пирамиде для развода пенсионерок на деньги мы подробно писали.

Недавно и второй лохотрон из этого списка попал в список ЦБ. Это ООО «ЛЮМИКС» (Lumix), ИНН 1651097989, 423570, Республика Татарстан, г. Нижнекамск, проспект Мира, д. 23, кв. 69.

Лохотрон имеет следующие домены и аккаунты: t.me/lmx_ai_bot, lumix-ai.world, lumix.ai.

Признаки пирамиды, например, обещание 14% в месяц и оказание финансовых услуг без лицензии, налицо:

Вкладер категорически не рекомендует связываться с Поток Кэш, Lumix, Рубеном Гончаровым и подобными сетевыми зазывалами в финансовые пирамиды.

Что касается сути отзыва Рубена Гончарова о нашем сайте. Это неправда. Это введение людей в заблуждение. Сайт «Вкладер» не хейтит всё, а даёт людям возможность оставить отзывы. Несправедливые отзывы удаляются. Отзывы о лохотронах остаются на сайте. От обмана за 12 лет работы спасены миллионы людей.

Поток Cash, Cash Flow Fund: держитесь подальше


«Казатомпром». Можно ли доверять

Названия таких крупных компаний постоянно используют мошенники для обмана.

АО «НАК «Казатомпром» является национальным оператором Республики Казахстан по импорту–экспорту урана, редких металлов, ядерного топлива для атомных электрических станций. Начиная с 2009 года Казахстан является мировым лидером по добыче природного урана.

Активы национальной атомной компании включают в себя весь комплекс предприятий, задействованных в цепочке производства конечной продукции — от геологоразведки, добычи урана, производства продукции ядерного топливного цикла до науки, социального обеспечения и подготовки кадров.

«Казатомпром» имеет акции, но не даёт обещаний по их доходности.

Почему обменники не хотят принимать доллары серии 2006 A

Ниже подробное объяснение, почему обменники и банки иногда отказываются принимать доллары серии “A” 2006 года (особенно $100). Купюры серии 2006 A — это дизайн, действовавший до 2013 года.

Они абсолютно законные, но выглядят иначе:

  • без крупного синего защитного элемента (ленты),
  • без большого водяного знака,
  • с другим цветом бумаги и оттенком.

Из-за этого многие люди (и обменники) считают их “устаревшими” или “сомнительными”, особенно если купюра немного изношена.

После 2006–2009 годов на волне фальшивок именно таких “старых соток” (серии 2003–2006) появилось очень много высококачественных подделок, особенно в Азии и СНГ.

Из-за этого некоторые обменные пункты в принципе не принимают купюры старого образца, или принимают, но с большим дисконтом (минус 1–3%).

Например, если обменник потом сдаёт доллары оптом банку или посреднику, те могут не принять старые серии без гарантии подлинности.
Чтобы не рисковать, обменник просто отказывается заранее.

В России покупатели валют не хотят иметь дела с этими купюрами, и банкам их будет некому продавать.

Федеральная резервная система США (ФРС) официально заявляет: все выпущенные ранее серии долларовых банкнот США остаются законным платёжным средством и не изымаются из обращения. Но это правило обязательно только для банков в США, а не для частных обменников в других странах.

Можно ли доверять WalletConnect

WalletConnect — это не централизованный “кошелёк” в обычном смысле, а протокол / стандарт для соединения кошельков и децентрализованных приложений (dApps): walletconnect.network.

WalletConnect — открытый протокол, используемый многими кошельками для безопасного подключения к dApps через QR-код, без передачи приватных ключей.

Однако были случаи мошенничества, когда злоумышленники создавали поддельные приложения, выдающие себя за “WalletConnect”, чтобы обмануть пользователей и украсть средства.

Также существуют фишинговые сайты, маскирующиеся под WalletConnect, с целью получения seed-фраз или подписания мошеннических транзакций.

Безопасность зависит от того, какой кошелёк вы используете, и как вы проверяете запросы транзакций: злоумышленники могут отправлять “подписи” с вредоносными контрактами, маскируя их под обычные действия.

Вывод по WalletConnect: сам по себе протокол считается легитимным инструментом и широко используется в экосистеме Web3. Но риски связаны с плохой реализацией, поддельными приложениями и фишингом. То есть, WalletConnect — это легитимная технология, но она может быть использована мошенниками, если пользователь не проявляет осторожность.

Общие рекомендации и “красные флаги”

Когда вы сталкиваетесь с подозрением на платформу-кошелёк или сервис, обратите внимание на следующее:

  • Наличие лицензий и регистраций. Легальные криптовалютные платформы часто зарегистрированы, подчиняются регуляторам (где это требуется) и публикуют юридические документы.
  • Прозрачность команды и контактов. Публичная информация о команде, адресе, истории компании повышает доверие.
  • Отзывы и жалобы. Поищите в форумах, крипто-сообществах, сервисах отзывов — сколько пользователей жалоб, как они решаются.
  • Проверка кода / открытый исходный код. Если кошелёк / протокол открыт, можно проверить, не содержит ли он подозрительного кода.
  • Никогда не разглашать приватные ключи / seed-фразу. Если сайт требует, чтобы вы ввели полную фразу восстановления где-то через интернет — это почти наверняка мошенничество.
  • Проверка транзакций / подписей. Внимательно читайте, что вы подписываете: адрес, контракт, данные транзакции.

обменник крипты fafofe.com — мошенники

Блокируют даже мелкие платежи под надуманным предлогом который сообщается постфактум (после того как средства перечислены в обменник) — ссылаясь на комплаенс. Не сообщайте, так как сайт полностью анонимен и никаких обязательств перед пользователем не несет. На просьбу отменить операцию поддержка ответила отказом. После запроса реквизитов и других деталей о сервисе поддержка замирает.

Мошенники заманивают именем Елены Чирковой и Бенджамина Грэма

Человек предлагает: «Прочёл книгу Чирковой \»Финансовая пропаганда\». Для себя взял несколько альтернативных методов, стал чаще избегать рисков и ориентироваться на более устойчивые стратегии. Кому интересно — поделюсь. Книга подойдёт как и новичкам так и более опытным трейдерам.» Это развод?

ОТВЕТ:

Мошенники развили новую тактику поиска жертв. Они размещают в чатах сообщения под видом обычных добрых людей. Мол, есть интересная информация про трейдинг / инвестиции, готов поделиться. Бесплатно, разумеется.

В качестве наживок используются самые разные произведения, в том числе и нормальные, как в случае с книгой Елены Чирковой «Финансовая пропаганда, или Голый инвестор».

Приведём еще несколько примеров таких наживок. 

Ребята, у меня остались видеоуроки от Герчика, Криптолоджи, Тарасова. Подходит и новичкам, и тем, кто хочет узнать что-то новое. Охватывает базу (скальпинг,смарт мани,Прайс Экш, волны Эллиотта, Фибоначчи, ТА,ФА, макроэкономический анализ, ДеФи) + примеры успешных и не успешных сделок. Заинтересованным отправлю
"Разумный инвестор" Бенжамина Грэма - книга о том, как инвестировать с умом, избегая эмоций и фокусируясь на долгосрочной прибыли. Могу закинуть, если интересно
Достaл мaтeриал Влaдислава Былинкинa прo DeFi. Он рeально как пошагoвый гид: от aзов до стрaтегий. Eсли ты рaньшe не понимал - тут всё по полочкам. Если интерeсно - могу зaкинуть. Даже для общeго развития полeзно пoчитaть))

Трейдинг: самому учиться или вообще не лезть?

Бесплатные и солидные курсы по инвестициям / трейдингу

Не доверяйте! ООО «Школа инвестирования» (Фёдор Сидоров)

ООО «Школа инвестирования» (Санкт-Петербург). Фото Фёдорова Сидорова в рекламе. Развод?

ОТВЕТ:

Школа рекламирует курсы по крипте (бесплатный 3-х дневный тренинг): crypto.investorpractic.ru/crypto_september.

Почему с этим спикером и курсом не следует связываться?

Во-первых, фразы типа «до 250% годовых», «сделали +492%», «x2–x3 за вечер», «крипта растёт в среднем на 650% в год» — это классическое введение в заблуждение новичков.

На реальном рынке никто не может стабильно и гарантированно делать такие проценты без огромных рисков. Более того, по закону реклама финансовой деятельности не должна содержать гарантии или обещания в будущем эффективности деятельности (доходности вложений).

Крипта — высокие риски. Никакие кейсы «из 30000 сделали 150000» не отменяют того, что можно так же быстро сделать 30000 из 150000.

Во-вторых, идёт сильный акцент на FOMO и страхе упущенной выгоды.

  • «Через 10 лет богатыми станут те, кто покупает сегодня».
  • «Осталось 7 мест».
  • «Самый большой риск сейчас — пропустить мощный рост криптоиндустрии», слова на графике «мы сейчас здесь», после которых идёт мощный рост. Это давление на эмоции в стиле «хватай мешки, вокзал отходит», а не спокойное обучение.
  • Обещание ответа на вопрос «Почему большинство людей начнут инвестировать в криптовалюту, когда битко●н пробьет 300.000 $, 1.000.000 $ или очередную планку?»
  • Таймер обратного отсчёта.

В-третьих, продажа «системы до +250% в год». Когда кто-то обещает «систему», которая позволяет стабильно зарабатывать «независимо от роста/падения рынка», — это маркетинговый сказочный образ. В реальности даже люди, считающие себя профи в крипте, не гарантируют себе плюс и регулярно разоряются.

В-четвёртых, бесплатность должна напрягать. Она означает, что вас начнут монетизировать позже. Марафон, скорее всего, сделан как воронка в более дорогие продукты (годовые программы, клубы и т.п.). Это нормальная бизнес-модель, просто важно понимать, что на марафоне будут не только учить, но и активно продавать; б) не вводят ли в заблуждение при заманивании в воронку.

СПРАВКА

ООО «Школа инвестирования» зарегистрировано 28 ноября 2024 года. Имеет три вида деятельности: научные исследования и разработки в области естественных и технических наук прочие; образование дополнительное детей и взрослых; образование дополнительное детей и взрослых, не включенное в другие группировки. Учредитель и генеральный директор — Фёдор Сидоров.

В «команде экспертов School Of Practical Investment указаны Фёдор Сидоров, Семён Кран, Александр Кремлёв, Денис Нагирняк, Сергей Киртаев, Наталья Афонина.

В числе кураторов указаны Пётр Ионов, Александр Гиберт, Валерий Шахов, Алексей Ворсин, Ольга Сурнова, Марина Дубинская, Мария Суворова.

В разделе «у нас выступают профессиональные инвесторы и финансовые аналитики» сайта investorpractic.ru указаны Даниил Бабич, Александр Кубышкин, Владимир Левченко, Андрей Мовчан, Сергей Блинов, Наталья Смирнова, Роман Романович.

Ведущими тренинга Крипто 2.0 Фундамент (crypto.investorpractic.ru) заявлены Валентин Медный, Александр Кремлёв, Сергей Киртаев, Ленар Янгиров, Денис Грачков, Денис Нагирняк.

КОММЕНТАРИЙ:

Мы придерживаемся мнения, что большинству людей не стоит связываться с любым активным трейдингом по причинам, указанным здесь.

Если желание учиться инвестированию и трейдингу (принципиально разные вещи, чего не понимают неофиты) всё же непреодолимо, мы рекомендуем бесплатные курсы при любом из крупных брокеров.

Такие курсы в бОльшей степени лишены налёта инфопродуктов, когда внимание людей акцентируют на перспективах и недостаточно полно раскрывают негативные стороны, например, рыночные, инфраструктурные, страновые риски, психологическую зависимость и прочие.

ПОДРОБНЕЕ:

Трейдинг: самому учиться или вообще не лезть?

Читайте про другие сомнительные криптокурсы:

Бесплатные и солидные курсы по инвестициям / трейдингу

Мы придерживаемся мнения, что большинству людей не стоит связываться с любым активным трейдингом по причинам, указанным здесь.

Если желание учиться инвестированию и трейдингу (принципиально разные вещи, чего не понимают неофиты) всё же непреодолимо, мы рекомендуем бесплатные курсы при любом из крупных брокеров или бирже.

Такие курсы лишены налёта инфопродуктов, когда внимание людей акцентируют на перспективах и недостаточно полно раскрывают негативные стороны, например, рыночные, инфраструктурные, страновые риски, психологическая зависимость и прочие.

Приводим ссылки на бесплатные курсы организаций, обладающих в России лицензиями и репутацией на финансовом рынке.

Школа Московской биржи (MOEX School)

Собственная образовательная платформа Московской биржи. Много бесплатных курсов и трансляций.

Курс «Путь инвестора» от MOEX

Бесплатный курс для начинающих, серия видеороликов с тестами.

БКС — “Мир инвестиций” / образовательные разделы

БКС публикует обучающие модули, материалы для начинающих.

Сбер / Сбербанк — “Обучение инвестициям”

Бесплатные курсы / уроки по инвестициям от Сбербанка.

ВТБ — Школа инвестора

Серия из 10 уроков (~20 минут каждый), тесты, вводные темы. Удобство, небольшой объём, можно пройти быстро.

Газпромбанк — «Образование / инвестиции»

Статьи, ролики, задания, онлайн-встречи.

Финам — бесплатные курсы

Хорошая практика, знакомство с инструментами, стратегии.

Академия Т-Инвестиций / «Академия инвестиций» от Тинькофф / Т-Банка

Бесплатные уроки и материалы для новичков → темы: «Как устроен рынок», «Зачем нужен брокер», «Фьючерсы», «Акции и др.» и др.

Курсы от биржевых структур (например, Школа MOEX) часто наиболее надёжные в части соответствия российскому законодательству и знаниям, которые реально применимы.

Курсы, встроенные в платформы брокеров (как у Т-Инвестиций / Тинькофф), удобны тем, что обучение происходит «внутри экосистемы», и после теории можно сразу перейти к практике.

В большинстве случаев бесплатно предоставляется базовый уровень / вводные темы; углублённые стратегии, алгоритмы, торговые сигналы часто оказываются платными или требуют перехода на премиум-уровень.

При выборе курса обязательно проверь, актуальность контента (не устарели ли примеры, интерфейсы), обратную связь (есть ли кураторы / наставники), наличие практики / тестов, и реальные отзывы.

Трейдинг: самому учиться или вообще не лезть?

Чёрный список крипто МЛМ

Мы не рекомендуем связываться с «инвестиционными проектами», продвигающими себя с помощью MLM. Особенно с криптовалютной составляющей.

Как считает директор департамента противодействия недобросовестным практикам ЦБ Валерий Лях, «сетевой маркетинг не является запрещённым, но когда предлагают инвестиции по схеме сетевого маркетинга, это всегда вызывает подозрения».

На длительном периоде MLM-схема распространения в инвестициях и «инвестициях» ничем хорошим не заканчивается. Если у кого-то есть обратные примеры, сообщите, пожалуйста, в комментариях.

Примеры таких пирамид приведены ниже:

JP.GEMC GmbH, Gemcy, Иван Марчук, Виталий Сыромятников, Влад Никитенко, Wilhelm Gudelow (gem.cy, jpgemc.ch, gemcy.pro, gemcy.live, wallet.gemcy.app, t.me/gemcy). Новая пирамида Романа Василенко.

BitTON AI, Павел Черников, Иван Бойко (bitton.ai, bittonai.com)

Tag Markets

Cash Multiplier System, Jeremy Duncan (cashmultipliersystem.info)

Blockchain Sports, Дмитрий Саксонов

BaFin. Можно ли доверять?

Настоящему регулятору из Германии BaFin (Bundesanstalt für
Finanzdienstleistungsaufsicht), безусловно, доверять можно. Его сайт: bafin.de.

Однако мошенники регулярно используют это известное и уважаемое имя, чтобы вводить в заблуждение потенциальных жертв.

Как именно подделывают BaFin?

Холодные звонки / e-mail / мессенджеры. Представляются «сотрудниками BaFin» или «партнёрами под контролем BaFin», навязывают «инвестсчета», «возврат средств» или «безрисковые депозиты». В 2025-м BaFin отдельно предупреждал о ложных предложениях через WhatsApp и почту, где упоминались известные компании и создавалась видимость надзора BaFin.

Фальшивые письма и “сертификаты BaFin”. Письма с логотипом, выдуманными номерами дел, поддельными бланками, «подтверждающими» лицензии.

Поддельные домены и e-mail-адреса. Примеры, которые BaFin уже фиксировал: info@bafin.holdings, bafin-eu@…

Сайты-клоны и “депозиты под громкие проценты”. Регулятор регулярно публикует свежие предупреждения о таких страницах (в т.ч. в сентябре–октябре 2025).

BaFin никогда не инициирует контакт с частными лицами (звонки, мессенджеры, e-mail) без повода; не просит перевести деньги/крипто “для проверки, блокировки или возврата”; не продаёт финансовые продукты и не ведёт переписку с неофициальных доменов.

BaFin использует только адреса на @bafin.de (исключение — официальный новостной дайджест BaFinWebDE@newsletter.gsb.bund.de). Всё, что не @bafin.de (кроме указанного адреса рассылки), — повод для сомнений. Примеры фальшивок уже были.


Как выбрать курсы по криптовалютам

Мы не рекомендуем связываться с курсами частных лиц по криптовалюте, так как их мотивация может быть сомнительной.

Зачастую они акцентируют внимание на огромных перспективах, которые дают криптовалюты, не уделяя внимания огромным рискам, свойственным  этим рынкам. Налицо конфликт интересов, так как их цель — заработать комиссионные на приводе новичков на площадки или продать платные продукты.

Кроме того, неопытные пользователи не смогут оценить глубину их знаний. 

Если уж вам не побороть желание ступить в эту крайне рискованную область, воспользуйтесь проверенными бесплатными курсами от организаций с хорошей репутацией. 

Можно порекомендовать курс Binance Academy — образовательной платформы от крупной криптобиржи. Курс содержит бесплатные видео, статьи и глоссарии по блокчейну, криптовалютам и Web3, созданные специально для разных уровней — от новичков до продвинутых пользователей. Курс доступен на русском языке: academy.binance.com/ru.

На русском языке представлен и бесплатный курс по основам Web3 от MetaMask. Это сведения по кошелькам, хранению и базовой безопасности.

Он затронет следующие вопросы. Что такое Web3? Что такое криптокошелёк? Эра цифровой личности. Что такое «Самодепозитарий»? Появление цифрового права собственности. NFT и их создатели. Децентрализованные финансы. Век сообществ. Объединение сетей блокчейна. Что такое стейкинг? Безопасность в Web3.

Также обратите внимание на проект «Лекториум» — курс «Битко●н. Блокчейн. Криптовалюты» включает 21 урок с подробными видеолекциями и текстовыми материалами, доступен в любое время, без дедлайнов. По завершении выдаётся сертификат.

Курс доступным языком погружает в современную криптографию, основанную на сложной математике. В простой и понятной форме объясняются ключевые аспекты криптовалют с точки зрения экономики, математики и технических особенностей.

Авторами выступили программист-криптограф Борис Пошерстник и директор Физико-математического лицея № 239 в Санкт-Петербурге Максим Пратусевич.

Если вы владеете английским языком, пройдите курс от Принстонского университета на платформе Coursera. Курс «Bitcoin and Cryptocurrency Technologies» охватывает фундаментальную техническую и экономическую часть и полностью доступен без оплаты.

Другие курсы от именитых заведений: «Blockchain and Money» (MIT), «Smart Contracts» (University at Buffalo), «Блокчейн, криптоактивы и децентрализованные финансы» от INSEAD. Они доступны свободно. Плату обычно просят, если слушатель желает получить сертификат.

Бесплатные курсы на английском от Web3 University (Alchemy) будут полезны для разработчиков (Solidity/dApps) — если интерес в технике, а не «сигналах».

Читайте также о крипте:

Lemon Mall, HUAGE: держитесь подальше

О Лемон Молле что можете сказать?

ОТВЕТ:

Это пирамидальная структура, включённая в чёрный список Банка России. 17 ноября 2025 года ЦБ включил в список ООО «ЦЗЮРАН ХУАГЕ БИОИНЖЕНЕРИЯ» (ИНН 9728143145, 117574, г. Москва, проезд Одоевского, д. 3, к. 7, пом. 1/1; 117437, г. Москва, Космодамианская набережная, д. 52, стр. 10, Lemon Mall, Лимон молл).

Учредитель и генеральный директор ООО — Роза Асанова. Также в список включены аккаунты: t.me/@lemonmallru, t.me/Huage977, t.me/+HlLkEfF-KYM1ZTZi, t.me/limonmall7. Президент — Ли Хон Ли.

В официальной канале @lemonmallru идёт типичная для подобных сетевых пирамид публикация статусов, которых достигают зазывалы. Среди них: Ботакоз Садвакасова, Эльмира Утенова, Антонина Жамьяндабаева, Анара Сакбаева, Мадина Сулейман, Эдуард Идрисов, Лариса Дубаева, Элита Керечкаева, Рахат Ханым, Хяди Килоева, Азимаханым Абдыраимовна, Бакыт Тулегенова, Севара Мавланова, Бибатпа Абдулина, Элмира Садыбалдиева, Батырбек Будурбаев, Таалайбек Шыгайбаев, Асет Янгулбаева, Райханат Нурмагомедова.

Мы никому не рекомендуем связываться с сетевым маркетингом. Абсолютное большинство людей там ничего не заработает.

Lemon Mall — онлайн платформа / маркетплейс, связанная с сетевой компанией HUAGE. На сайте заявлено, что «Лимон» — многоаcсортиментная торговая площадка, товары с ценами ниже рынка, участие партнеров и возможность получения доли в прибыли.

Также встречаются сообщения, что Lemon Mall позиционирует себя как экосистема, объединяющая технологии, логистику, розницу, и обещает партнерам бонусы, кэшбэк и др.

Однако многих пользователей интересуют и вопрос надежности: насколько реалистичны обещания получения части прибыли, дивидендов и т.д.

Маркетплейс «Лимон / Lemon Mall» это проект с элементами сетевого маркетинга / партнерской системы. И такие системы часто обещают большие доходы партнёрам, дивиденды и т.д. — это требует внимательного изучения, потому что не все обещания осуществимы.

Есть множество тревожных признаков, которые сильно настораживают. В рекламных материалах говорится о «без продаж», «без риска» при подключении, что выглядит очень типичным для сетевых/партнёрских схем.

В рекламных текстах проекта часто встречаются формулы «быстрый рост», «ранний вход — максимальные бонусы», «ограниченные места» — это тоже классические техники привлечения в сомнительные схемы.

В целом Вкладер не рекомендует сетевой маркетинг, особенно такой, что нацелен на вербовку новых участников, а не продажи товаров. Подробнее:

Почему не следует лезть в МЛМ. Колоссальная разница: MLM и реферальные продажи

Схема воровства TELOS в родственных блокчейнах EOS и TLOS

РАЗБИРАЮЩИЕСЯ В ПЕРЕВОДАХ КРИПТОВАЛЮТЫ ЛЮДИ, можно Вам задать вопрос по поводу мошенничества при переводе криптовалюты. Сделал перевод криптовалюты «TLOS» («TELOS)» по сети, предназначенной для перевода именно криптовалюты «TLOS» («TELOS)», но на адрес, предназначенный для получения уже совсем другой криптовалюты — «EOS». Адрес этот был двойной, то есть, имеющий в своей структуре, в том числе, и «TEG»(«MEMO»), в результате чего свою криптовалюту «TLOS»(«TELOS») я перевёл именно мошеннику. Если знаете, то можете объяснить, как такое могло произойти именно с технической стороны, учитывая то обстоятельство, что, если я не ошибаюсь, то при регистрации криптовалютного кошелька любого вида (биржевого, внутрисетевого, «холодного», «горячего») ему присваивается именно уникальный номер или адрес, который никогда не повторяется, то есть, не может существовать двух или более криптовалютных кошельков с абсолютно одинаковыми номерами или адресами?

ОТВЕТ:

Вы правы. В одном блокчейне адреса действительно уникальны. Но разные блокчейны используют свои системы адресов и правила их генерации. Поэтому может оказаться так, что адрес в сети EOS и адрес в сети TLOS внешне выглядят одинаково или совпадают по формату. То есть уникальность гарантируется только внутри конкретного блокчейна, но не между блокчейнами.

EOS и TLOS (Telos) имеют общие корни: Telos — это форк (ответвление) блокчейна EOSIO. У них схожая структура аккаунтов: это не привычные «длинные» адреса как в Bitcoin или Ethereum, а короткие имена аккаунтов (например: myaccount123).

Чтобы разграничивать транзакции внутри одного адреса на биржах, используют MEMO (или TAG) — дополнительное поле, указывающее, кому именно зачислить перевод внутри биржи. Это значит, что у биржи может быть один и тот же «главный адрес» для всех клиентов по EOS или по TLOS, а вот MEMO и будет идентификатором конкретного пользователя.

Как происходит мошенничество? Скорее всего, мошенник дал Вам «свою» комбинацию адрес + MEMO, якобы для TLOS. На самом деле этот адрес относился к его учётке в сети EOS (или к кошельку, где MEMO направляет средства к нему). Так как TLOS и EOS похожи технически (одинаковый формат аккаунтов), сеть позволила Вам отправить транзакцию. Но вместо того чтобы уйти на TLOS-кошелёк, средства попали в его EOS-аккаунт.

Почему система не остановила перевод? Блокчейны не проверяют “логическую принадлежность” монеты к нужному адресу — они просто исполняют правило: “отправить токены на такой-то аккаунт”. Если аккаунт существует в сети TLOS — перевод пройдёт. Если Вы скопировали адрес, принадлежащий сети EOS, но по структуре он допустим в TLOS — сеть примет перевод, но на самом деле контролировать этот адрес будет владелец приватного ключа (в данном случае мошенник).

То есть ваши средства ушли не «в никуда», а в аккаунт, который технически существует и контролируется другим человеком. Ошибка/обман был связан с тем, что адреса TLOS и EOS формально совместимы по виду, и мошенник этим воспользовался, подсунув “правильный по виду” адрес + MEMO. EOS и TLOS — родственные блокчейны, у них совпадает структура аккаунтов. Мошенники пользуются тем, что люди не всегда проверяют, действительно ли адрес принадлежит именно нужной сети.

Технически перевод прошёл корректно, но не на того получателя, которого вы ожидали.

Чёрный список крипто мошенников из Telegram (осень 2025)

Схема обмана примерно одинаковая, и напоминает сказку о Буратино: закопай несколько монет, и вырастет тебе денежное дерево. Список обновлён 21.01.26.

Некоторые из них обещают доход в разы всего за день. Если человек ловится на крючок, они сообщают ему, что выигрыш можно получить. Но. Надо сначала уладить формальности, например, заплатить налог, комиссию и тому подобное.

Если человек платит, то возникает новая формальность, пока он не поймёт, что попал в лапы к мошенникам. Или просто сразу воруют деньги, которые человек вложил. Или, как минимум, втягивают людей в криптотрейдинг по реферальным ссылкам на криптобиржи, где их деньги, как правило, сгорят.

Erra — Всё про инвестиции, @Sergey_Erra («Квалифицированный трейдер-инвестор | 8+ лет опыта | Трейдинг), @Alexandra_millionaire

Основа торговли Official Channel, «официальный канал спикера московского экономического форума». @SergOsnova

Crypto Train, Валерий Дроздов, @crypto_drozdov, @hellocrypto_train_bot

Матвей Мельников, @MatveyMelnikovTrade

Максим Практик, @Maxtrade_pro

Биржевой спекулянт, @speculyantt, @alex1trader

Нестор Инвест, @NesterovvCrypto, @ArtemievCrypto, @YanaTeamCrypto, Михаил Нестеров

Триумф спекулянта (t.me/+J5la41Knb-Q2MzQy), Георгий спекулянт, @speculantadm

Vladimir Trade, Luna ICT, @ict_Luna

Даниил Криптан, @Danil1_trader

SS | Intraday, @serebrov_ev, Евгений Серебров

Сазонцев про финансы, @Sazoncevv

Enot Trade, GORILLA P2P, @yuri_cripto, katana, @kata1ana, CryptoClub, @dema_cripto, Leader Trade, @roman_cry

Роман Шорохов, @ramanshorakhau

Залочен в смарте, @unlocked_in_smart, @The_Architect_in_smart,

Алекс Филов, @Alex_Filov

Иван Корбан, Sync Digital

Whale Crew | Trading Syndicate, @rusnovakk

Дмитрий Никонов, @nikonovdmi

Lady on a Million (@YouMentor_Anna), Артём Прокофьев (@crypto_prokop01k)

@KowalRenata, @LunoSupportsTradeBot

@NikiCrypto_Stre, Никита, Легко и с улыбкой о крипте и заработке

@ExmoNFTmarket_bot, Новый путь | Alla Belikova

Крипто News, @maker_Alexey

Охота за кушем, @mihafutures

Мошенники обманывают с якобы ботами от Binance, Bybit, Bingx, Bitget, Mexc, Gate

Екатерина Колесникова — мошенница, предлагает торговые боты от Binance. @BinanceSupport_OffBot.

ОТВЕТ:

Да, вы правы. Никаких «торговых ботов от Binance», продвигаемым через аккаунты вроде @BinanceSupport_OffBot, не существует.

Имитация официального аккаунта
Название «BinanceSupport_OffBot» уже вызывает тревогу — настоящая служба поддержки Binance не будет использовать такие имена и не будет напрямую предлагать «боты для торговли» через неофициальные каналы.

Binance предупреждает о мошенниках, которые создают фейковые профили, выдавая себя за сотрудников биржи, и через них пытаются заманить пользователей в схемы.

Один из ключевых признаков мошенничества — обещания высокой и стабильной прибыли без риска. Binance сам заявляет, что такие обещания часто являются признаком мошенничества с торговыми ботами.

Требование предварительных платежей / депозита / подписки
Мошенники часто просят внести деньги или оплатить «активацию бота», «плату за лицензию», «премиум-функции» и т.д., после чего исчезают или не дают вывести средства.

Если бот не показывает, как именно он работает (алгоритмы, стратегия), либо вся «прозрачность» — лишь маркетинговые слова, это повод для тревоги.

Есть исследования, что схемы с «арбитражными ботами» или «торговыми контрактами» активно распространяются в соцсетях и видеохостингах, и уже затронули тысячи жертв (суммы в миллионы долларов).

На самом сайте Binance есть раздел «Торговые боты», где реализованы автоматические стратегии и алгоритмы для пользователей биржи.

Но то, что продвигают через сторонний аккаунт, особенно с обещаниями сверхприбыли, не связано с официальным Binance. Это мошенники.

Разумеется, подобный обман есть с названиями других бирж, например, Bybit, Bingx, Bitget, Mexc, Gate, Coinbase.

Как обманывают на фальшивых airdrop / тестнет

Александр/АПТ с синей галочкой и это его канал Академия Порядочных Трейдеров мошенник. Завлекает людей на тестнет/ дроп и кидает на деньги. Все переводы идут на простые кошельки. Первых несколько раз приходит по 4-5% назад с суммой перевода , а потом просят перевести столько же , чтобы якобы дополнить пул.. Не ведитесь. Меня кинули на 300$.

ОТВЕТ:

мошенники пользуются любым поводом, чтобы заставить вас подключить кошелёк, подписать транзакцию или раскрыть секретную информацию. Ниже — перечень типичных приёмов, признаков мошенничества и конкретные шаги, что делать, чтобы не потерять деньги.

  • Фальшивые airdrop / тестнет-кампании — обещают бесплатные токены за «участие в тестнете», но просят подключить кошелёк и подписать транзакцию, которая даёт злоумышленнику права на списание ваших токенов.
  • Фишинговые сайты/донеймы — клонируют сайт проекта (или соцсеть) с похожим URL, где «claim» требует подписать транзакцию или ввести seed.
  • Подписки/подтверждения («sign this message») — просят подписать сообщение, будто это просто подтверждение, а на деле это даёт права (через поддельные интерфейсы) или используется для социальной инженерии.
  • «Approve all» и разрешения контрактам — многие пользователи не читают, что именно они одобряют: разрешение на перевод/управление всеми токенами в кошельке даёт возможность их вывести.
  • Имитация известных людей/инфлюенсеров — мошенник создаёт фейковый твит/пост «в поддержку дропа» и подставляет ссылку.
  • Руг пулл / фиктивная ликвидность — обещают «ликвидность заблокирована», но на деле владелец убирает ликвидность сразу после поглощения интереса.
  • Telegram/Discord-ловушки — приватные каналы с «инсайдом», где под давлением срочности толкают на действия.

Важное: никто легитимный не попросит у вас seed-фразу или приватный ключ. Если просят — это мгновенный признак мошенничества.

Признаки риска (красные флажки)

  • Требуют подключить основной кошелёк прямо сейчас.
  • Просят подписать транзакцию без ясного объяснения (особенно «approve all» / unlimited allowance).
  • Сайт/сообщение использует схему срочности («1 час», «только сегодня»).
  • Проект анонимен, нет проверяемого кода, аудита или соцдоказательств.
  • Невозможность проверить контракт/адрес токена в обозревателе (Etherscan, BscScan и т.п.) или он новый с нулевой активностью.
  • В сообществе много ботов/фейковых комментариев и много однотипных «success»/«I got mine».

Как защититься — конкретные меры

  1. Никогда не вводите seed / приватный ключ. Никому.
  2. Не подключайте основной кошелёк к сомнительным сайтам. Для тестов и дропов используйте отдельный «специальный» кошелёк с минимальным балансом.
  3. Читайте разрешения (allowances) перед подписанием. Если сайт просит «approve unlimited», не давайте — используйте ограниченный approve или откажитесь.
  4. Используйте аппаратный кошелёк (Ledger, Trezor) для крупных средств — они требуют физического подтверждения транзакции.
  5. Проверяйте контракт и аудит: смотреть адрес токена/контракта на обозревателе блокчейна, проверять наличие блоков ликвидности и блокировок (locked liquidity).
  6. Тестовая транзакция: при сомнении отправьте сначала минимальную сумму с отдельного кошелька — если станет ясно, что это ловушка, ущерб будет мал.
  7. Отключайте/отзывайте разрешения: существуют сервисы, позволяющие отозвать ранее выданные approvals (например, revoke-сервисы). Регулярно проверяйте и отзывайте ненужные разрешения.
  8. Делайте проверки соцсетей: официальные ссылки на сайт/контракт обычно есть в верифицированных профилях проекта; сравнивайте ссылки, ищите предупреждения со стороны официальных аккаунтов.
  9. Не гонитесь за «быстрым» дропом — большинство легитимных проектов публикуют инструкции заранее и дают верифицируемую информацию.

Что делать, если вы уже пострадали

  • Если средства на централизованной бирже — немедленно свяжитесь с поддержкой биржи (есть шанс заморозить).
  • Если перевод выполнен в блокчейн (перевод токенов/ETH) — транзакции невозвратимы, но вы можете:
    • собрать все данные (tx hash, адреса) и сообщить в службу поддержки кошелька/эксплорера;
    • подать заявление в полицию (в некоторых странах это помогает при дальнейшем расследовании);
    • сообщить в сообщества/форумы и в проекты, где вы видели мошенничество (чтобы предупредить других).
  • Отозвать разрешения для оставшихся токенов (если возможно) и переместить оставшиеся средства на новый безопасный кошелёк — но не с того же устройства, если есть подозрение, что он скомпрометирован.

Быстрая чек-лист перед участием в любом «дропе/тестнете»

  • Есть ли официальное объявление на верифицированном канале проекта?
  • Можно ли проверить адрес контракта и объём ликвидности в обозревателе?
  • Просят ли они seed/ключ/пароли? (никогда не давать)
  • Требуют ли подписать Approve unlimited или непонятную транзакцию?
  • Использую ли я отдельный кошелёк с минимальным балансом для подобных экспериментов?

Если хоть один ответ — «нет» / «сомневаюсь» — не участвуйте.

LNS International: держитесь подальше

Что можете сказать про итальянскую компанию LNS (lnsint.net)?

У LNS International — высокорисковая “сетевая” модель с ярко выраженными пирамидальными признаками. Надо сторониться.

Доход ставится в зависимость от введения новых клиентов и балансировки “левого/правого” плеча в “дереве” (binary tree). Это классическая механика бинарных MLM/пирамид.

Для старта требуют взносы/покупки: “Life Plan” за $250–$3 000, затем “Invest Plan” $500 и “Invest Plus” $2 500. За приглашения платят фиксированные Direct Reward Commissions ($12.50 / $37.50 / $250). Обещают высокие “недельные максимумы” доходов. Это типовые “маркетинг-планы” с акцентом на рекрутинг, а не на реальную розницу.

В Условиях и положениях прямо сказано, что комиссия выплачивается за “успешное зачисление нового клиента в программу”, при этом ежегодно взимают “членские/админ” сборы; доставка товара может идти до 16–20 недель; вывод средств обременён комиссиями/порогами. Это ещё несколько красных флагов.

Юридические реквизиты на сайте: “LNS INTERNATIONAL LTD (или OOO), C.F./P.IVA 11145050966”, адрес — Montenapoleone Business Center, Милан. Однако на странице “Регистрация компании” нет верифицируемых деталей (реестрового номера, выписки, лицензий). Для серьёзного бизнеса это нетипично.

Во многих странах незаконны схемы, где вознаграждение в основном идёт за рекрутинг (а не за реальную розничную продажу товара независимым клиентам). Описанная модель (бинарное дерево, входные пакеты, бонусы за подключение) именно к этому склоняется. Даже если формально есть товары (часы, парфюм, техника, “турпродукты”) — это не спасает, если продажи не розничные, а внутри сети.

В руководство входят в основном граждане Италии и Азербайджана.

Микеле Риззи, председатель совета правления, исполнительный вице-президент

Клаудио Гаспарино, Президент Центрального офиса

Парвиз Мурадхан, Региональный директор по маркетингу и разработке продукции

Мохаммад Аль-Наджи, Член правления

Анар Сафаров, Региональный директор

Хаял Джафаров, Генеральный менеджер по продукции

В целом Вкладер не рекомендует сетевой маркетинг, особенно такой, что нацелен на вербовку новых участников, а не продажи товаров. Подробнее:

Колоссальная разница. MLM и реферальные продажи

КПК Финансовый навигатор: не рекомендуем

Выше реклама КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ «ФИНАНСОВЫЙ НАВИГАТОР» (navifin.ru), ИНН 9715497820, ID #305552247. Что думаете?

ОТВЕТ:

Кооперативы действительно обещают процент больше, чем банки, однако ничего подобного гарантиям государства по вложениям в кооперативы нет.

По этой и другим причинам мы не рекомендуем связываться с любыми кооперативами, в том числе кредитными потребительскими кооперативами (КПК), которые находятся под формальным регулированием Банка России.

Подробнее:

Почему не следует доверять деньги любым кооперативам

Почему не следует доверять деньги любым кооперативам

Мы не рекомендуем связываться с потребительскими обществами; любыми кооперативами, в том числе кредитными потребительскими кооперативами (КПК), которые находятся под формальным регулированием Банка России.

Во-первых, ничего близкого к гарантиям государства по вкладам в банках, в кооперативах и ПО нет. Обычно это страховки в мелких частных страховых компаний, таких как МОВС. При этом способ подачи информации о страховании способен ввести в заблуждение людей, не знакомых с тонкостями. Так, КПК акцентируют внимание на то, что застрахованная сумма больше, чем в банках, но о качестве защиты умалчивают. Было множество случаев, когда такие страховки не срабатывали, и люди теряли деньги.

Во-вторых, кооперативы, потребительские общества — в основном мелкие структуры, истинные цели которых не ясны. За ними, как правило, стоят неизвестные на рынке люди без сформированной репутации. Бывает, что кооперативы собирают деньги для затыкания дыр в неких побочных бизнесах, что по факту является строительством финансовой пирамиды.

В-третьих, деятельность кооперативов, как правило, непрозрачна, на сайте свою отчётность они, как правило, не публикуют. Инвестировать в организации, не предоставляющие отчётности, нельзя по определению.

В-четвёртых, методы продаж многих кооперативов вызывают оторопь:

телефонный спам
введение в заблуждение
сообщение заведомо ложной информации
мимикрия под известные на рынке названия
воровство баз банковских вкладчиков
спам в интернете
фальшивые отзывы
ориентация на пенсионеров, которым легче навешать лапши на уши.
Весь набор жулика.

В-пятых, все эти риски не стоят доходности, которую можно получить в КПК: 1,8 ключевой ставки ЦБ.

Резюме:
Риски и неопределённости слишком высоки, а доходность слишком ограничена ЦБ, чтобы рассматривать КПК как инструмент вложений.

Держитесь подальше.

Чёрный список зазывал в бинарные опционы

Активизировались загонщики в лохотроны бинарных опционов Pocket Option, Binarium и другие. Рисуют красивую жизнь, публикуя или обещая прибыльные сигналы.

Цель — получить реферальную комиссию за привод клиентов. Вышеуказанные площадки щедро платят за привод новых буратин с деньгами, потому как с деньгами из лохотрона выйдут немногие. Список обновлён 21.11.25.

Приводим примеры таких загонщиков, заманивающих людей на нелегальные площадки Pocket Option, Binarium, Quotex и другие.

Макс Бро Трейдер, @MaxBroTrd, @mbro_pocket, youtube.com/@maxbrotrader

Буртасов / Опытный трейдер, @opyt_trader, @nikita190, @otz_treid

Onlytrade, @only_trade_ru

Другие лохотроны в отдельных публикациях:

Обязательно прочтите:

Трейдинг: самому учиться или вообще не лезть?
Почему не надо вкладывать в Pocket Option
Бинариум: держитесь подальше. Потеряете деньги

Развод! «Захешированные средства в Ethereum»

«Компания, с которой я работаю, чтобы вернуть украденные средства, вернула на мой кошелёк ЕTH в виде токенов. Та же компания, сообщила, что это захешированные средства. Для разхеширования нашли другую компанию, которая обязалась выполнить этот процесс.

И предоставила смарт-контракт. Текст смарт контракта сомнений не вызывал. Однако не знал как проверить скомпилированный контракт и оригинал . Теперь очень сомневаюсь, что компилированная версия это то, что я смотрел.

Мне дали адрес смарт-контракта

0x6E4eB81350FaF948d02E05D66E6A25F22d005601

Что вы можете о нём сказать?»

ВКЛАДЕР:

Не бывает возвратов через смарт-контракты. Это, разумеется, мошенники/

Перед нами типичный «recovery scam». Никаких «захешированных средств» в Ethereum не существует, а ETH нельзя «разхешировать». Чаще всего «рефанд-компания» присылает на кошелёк мусорные ERC-20 токены и предлагает «разблокировать/разхешировать» их через свой смарт-контракт — за комиссию, с подписью разрешений или переводом ETH. Это классическая схема повторного обмана пострадавших. Регуляторы прямо предупреждают о «asset-recovery» мошенничествах. Об этом пишет CFTC (США) и СРО FINRA.

Ничего не подписывайте и не отправляйте на указанный контракт. Не подключайте кошелёк к их сайту/добавленному dApp.

Проверьте и при необходимости отзовите все выданные разрешения (allowance/approval) у неизвестных контрактов на сайте revoke.cash, либо «Token Approval Checker» на Etherscan.

Ценные активы переведите на новый чистый кошелёк, а старый используйте только после ревока всех прав. Плата за ревок — маленький газ, это нормально. Сайт Metamask.io в числе доверенных сервисов указывает Revoke (Many networks); Unrekt (multiple networks); approved.zone (Ethereum mainnet); Cointool (multiple networks); beefy.finance (BSC/BNB Smart Chain); EverRevoke (multiple networks).

Почему формулировка «захешированные средства/разхеширование ETH» это красный флаг? В Ethereum «хеш» — это просто идентификатор/отпечаток данных. Никакого отдельного состояния «захешированные» монеты не имеют. «Разхеширование» как «разблокировка средств через наш контракт» — маркетинговый трюк, чтобы заставить вас отправить ETH или выдать разрешения. Предупреждения о подобных схемах (ложные «разблокировки», «ETH 2.0 токены», псевдо-апгрейды) описывались ещё во времена Ethereum Merge.

Пока же, исходя из вашего описания, не взаимодействуйте с этим контрактом и обязательно проверьте и отзовите выданные разрешения как можно скорее. Если вам навязывают оплату/«депозит» за «разхеширование» — это почти наверняка мошенничество.

Читайте также это:

Возврат от брокера-мошенника: не надейтесь!
Трейдинг: самому учиться или вообще не лезть?

—

Happiness: почему надо держаться подальше

Компания Happiness в Алматы — лечебная продукция из Китая. Развод?

ОТВЕТ:

Нельзя с уверенностью заявить, что Happiness в Алматы — стопроцентный “развод”, но есть очень много признаков и свидетельств, которые вызывают серьёзные подозрения. Вот что удалось выяснить — и на что стоит обратить внимание — чтобы самому принять взвешенное решение.

На сайте компании утверждается, что продукция — натуральная, “лечебная”, “эффективная”, “без вредных веществ и противопоказаний” и “без рецепта”.

На сайтах и в каталогах сама компания заявляет, что продаёт “лечебную продукцию китайской медицины” с маркетинговыми программами (“бизнес-программа”).

Эти элементы не доказывают правдивость — любой маркетинг может быть ложным — но они создают видимость “нормального бизнеса”.

На отзовиках люди пишут, что это “развод”, что эффект либо отсутствует, либо минимальный, что обещания слишком громкие, что “их хвалят только сторонники и консультанты компании”.

В одном из отзывов говорится: “Работают психологи и профессионально разводят на покупку курса лечения. … На квитанции на десятки тысяч рублей нет ни фамилий, ни подписей.”

На форуме (Baby.ru) одна из посетительниц пишет так: “Не будьте наивными, это 100% развод на деньги…”

В отзывах часто встречается то, что используется “диагностика по ладони”, “универсальные рецепты”, “один рецепт на все случаи” — это часто признак ложной медицины и маркетинга, не медицинской практики.

Многие пользователи жалуются, что потратили значительные суммы, но эффект либо очень слабый, либо иллюзорный.

Если продукция продаётся как лечебная (лекарства), она должна иметь разрешения / регистрацию в здравоохранительных органах (в Казахстане — Министерство здравоохранения и т. д.). Мы не нашли достоверных упоминаний о том, что “Happiness” официально зарегистрирована как фармацевтическая компания или что её продукция сертифицирована как лекарственная.

Для заявлений “лечит кисту, опухоли, воспаления” должны быть опубликованы независимые клинические исследования, подтверждения эффективности. Мы не нашли таких исследований, привязанных к продукции “Happiness”.

Если компания утверждает, что её продукция “излечивает всё без побочек”, “не имеет противопоказаний” — это часто характерно для псевдомедицины и даже мошенничества.

Компания заявляет, что наряду с продажей продукции можно “вступить в бизнес-программу” и зарабатывать на привлечении людей.

С учётом всех фактов я склоняюсь к тому, что Happiness — крайне сомнительная организация, и её “лечебная продукция” скорее всего не даёт заявленных эффектов (по крайней мере — не стабильно и не гарантированно). То есть, высока вероятность, что это — развод или близко к нему.

Не исключаем, что некоторые люди получают субъективные улучшения (плацебо, улучшение питания или образа жизни и т.п.), и компания действительно продаёт физические товары. Но обещания “лечения всевозможных заболеваний” без риска — это красный флаг.

Как ещё разводят в MLM

Чёрный список брокеров (осень 2025 года)

Брокеры, которые оказывают финансовые услуги без лицензии вашей страны, по определению незаконны. Некогда не связывайтесь с площадками, которые предлагают трейдинг без лицензии вашей страны. Это заканчивается потерей денег. Список обновлён 19.12.25.

В список включены не только площадки, но и образовательные организации, зачастую с государственной лицензией, где обучающихся подводят к вложению средств на нелегальные площадки, а также сайты, на которых заманивают на такие площадки.

В списке только долгосрочные организации. Лжеброкеры-однодневки, используемые телефонными мошенниками, в список не включены. Их огромное количество, каждый день появляются десятки новых сайтов.

Crescent Trustee GmbH, contact@crescenttrusts.org, практикующий трейдер Анатолий Щербаков, +44 20 7123 8456 (crescent-trustee.com, crescenttrusts.org, crescent-trustee.com, crescent-trustee.net, pikabu.ru/@Naumchik01)

WorldCapital, Владимир Поляков, @VolodiaP05, 79265405577. Программа профессиональной подготовки в сфере управления капиталом (worldcapital.market)

Pulse Trading App, Pulse Trading CR Sociedad De Responsabilidad Limitada, San Jose-San Jose Mata Redonda, Sabana Norte, CLS Business Center, Ninth Floor, Bufete Arias.  «Pulse — это новейший программный продукт от создателей Альпари. Pulse сочетает азарт торговли на динамичных финансовых рынках с простым пользовательским интерфейсом. Эта платформа, созданная как для опытных трейдеров, так и для новичков, позволяет без усилий и с минимальным риском зарабатывать на ценовых движениях активов.», @tradepulse_ru (pulsetrade.global)

CallistoFX, Сalisto.trade, Caisto.trade, webtrader.tektiks.com, castillotrade.net

Regym Trade, Investing Space LTD, Rodney Bayside Building, Rodney Bay, Gros-Islet, Saint Lucia. Suite 7061 128 Aldersgate Street, Barbican, London, United Kingdom, EC1A 4AE, +447520632850 (regymtrade.com)

Willesdendpinvest (willesdendpinvest.pro)

Almirex (almirex.net)

OptiTrade AB (optitrade.forex)

Cryptbinex (cryptbinex.com)

Fairhall Investments (fairhall-investments.com)

Обязательно прочитайте нашу памятку для жертв мошенников:

profit-market.info, amarketstrading.biz

Возврат от брокера-мошенника: не надейтесь!

Что такое VARA (Virtual Assets Regulatory Authority)

Слышали, может, что-то об этой компании vara.ae?

ОТВЕТ:

Да, это VARA (Virtual Assets Regulatory Authority) — Управление по регулированию виртуальных активов в Дубае. Они являются первым в мире независимым регулятором, созданным для надзора за криптовалютами и другими виртуальными активами.

VARA регулирует предоставление, использование и обмен виртуальными активами в эмирате Дубай (кроме зоны DIFC); выдаёт лицензии провайдерам виртуальных активов (VASP); публикует публичный реестр лицензированных компаний; разрабатывает международные стандарты для защиты инвесторов и развития цифровой экономики.

Всё это не означает, что компаниям, входящим в реестр VARA, следует доверять свои деньги.

Будьте осторожны! Лилия Сибгатуллина

Хотела бы разместить ссылку на ВК одной особы, которая два года назад вместе с Никитой Рябиным собрали денег на бизнес в Тайланде и кинули. Её зовут Лилия Сибгатуллина.

Если Никита периодически выходил, то Лилия чистит комментарии и разогревает народ на очередную лоховозку. Хочется максимально предупредить людей!

«Мы будем выходить на рынок с одной из самых денежных индустрий МИРА Готовьтесь к тому, что вы будете в легком шоке от того, где мы будем зарабатывать деньги. Моя личная финансовая цель с нуля выйти на доход 5-10 тысяч $ в месяц до нового года. И не поймите меня неправильно, с вами или без вас я сделаю это», — пишет дама 28 сентября на своей странице в ВК (vk.com/lillypop).

Днём ранее был такой прогрев: «Сегодня прошел еще один звонок с моим другом, который запускает бизнес, до влажных ладошек и учащенного сердцебиения от осознания глобальности и того сколько там можно зарабатывать. Я не могу уже сегодня раскрыть все карты, сама сгораю от нетерпения, когда уже можно будет дать вам всю информацию. Немного терпения, нужно еще немного времени, на следующей неделе мы начинаем дозированно давать информацию, поэтому, если вам нужны деньги и информация в первых рядах — напишите под этим постом +, я с вами свяжусь».

Никита Рябин известен по обманам TRB Invest, Green Grow Pharmaceuticals, Pouchi, Futurum, Profit On Weed.


Почему NFT CryptoPunks такие дорогие?

Действительно, это уникальный в ценовом смысле пример. В то время, как большинство NFT обвалились, панки стоят как неплохая квартира каждый.

В коллекции CryptoPunks 10 тысяч изображений. По состоянию на конец сентября 2025 года c ними готовы расставаться минимум за 180 тысяч долларов или 45 эфиров за штуку. Капитализация — 1,8 миллиарда долларов, что в 5 раз больше, чем у коллекции Bored Ape Yacht Club, находящейся на втором месте.

Это выглядит безумием платить столько за милые изображения размером 24×24 пикселя, как будто выдернутые из наглухо устаревшей компьютерной игры 1982 года.

Специалисты объясняют такой пузырь рядом причин.

  1. Историческая значимость
    • Это одна из первых крупных NFT-коллекций (2017 год), созданная до популяризации стандарта ERC-721.
    • Фактически стала «прототипом» для множества последующих коллекций (Bored Ape Yacht Club, Azuki и т. д.).
  2. Ограниченный выпуск
    • Всего 10 000 уникальных панков.
    • Никогда не будет больше — фиксированное предложение.
  3. Культурный символ
    • Пиксель-арт в 24×24 стал узнаваемым мемом в мире крипто.
    • Панк — это своего рода «цифровой Rolex» или «иконка статуса» в криптосообществе.
  4. Редкость и атрибуты
    • Есть уникальные категории (Alien, Ape, Zombie), которых всего по несколько штук.
    • Алгоритмическая генерация придаёт коллекции глубину и коллекционную ценность.
  5. Сильное сообщество и бренд
    • CryptoPunks стали символом ранних криптоэнтузиастов.
    • В 2022 году права на коллекцию выкупила Yuga Labs (создатели BAYC), что усилило доверие и поддержку.
  6. Признание на традиционном арт-рынке
    • Криптопанки выставлялись в аукционных домах Christie’s и Sotheby’s.
    • Некоторые проданы за миллионы долларов, попав в коллекции знаменитостей.

По сути, CryptoPunks — это «цифровая артефакт-икона», где ценность основана на истории, дефиците и культурном статусе, а не только на художественной стороне.

Чёрный список фальшивых регуляторов — 2

Мошенники часто выдумывают фальшивые решения от настоящих регуляторов или просто создают сайты выдуманных иностранных регуляторов — с целью обмануть. Список обновлён 30.01.26.

Обычно это происходит при попытках жертв мошенников вернуть свои деньги. Мошенники говорят, что они найдены через регулятора, шлют поддельные документы. Цель — получить с жертвы деньги под предлогом комиссии, налога, верификационного платежа и так далее.

Ниже — неполный список выдуманных мошенниками регуляторов. Первая часть списка здесь.

GLOBAL COALITION TO FIGHT FINANCIAL CRIME, Глобальная коалиция по борьбе с финансовыми преступлениями (gcffc.co)

ffia.us, tcwb.us

Anti-Money Laundering Regulation (AMLR), Mont des Arts, 1000 Bruxelles, Belgium, +32 (4) 6608-6851 (am-lr.com)

RMI OBC, +63 (91) 5358-8317, Маршалловы острова (rmiob-commission.com)

Brokers Control Associations, Broker Fraudulent Activity Request Form (controlassociations.net)

Fake ESMA, @ESMA_supportt

Артур Изотов, ООО Celestial Prime, FCA

CRAIP (Canada)

Stolen Asset Recovery (StAR)

valcontrol.uk.com

Financial Commission

Fake IOSCO, info@iosco-worldinfo.is

Fake FATF, department@fatf-security.com

Fake The Commission de Surveillance du Secteur Financier, CSSF (cert-ssf.org)

Fake Vanuatu Financial Services Commission (vfinsc.org)

am-lr.com

Fake UK Regulator (fsa-regulation-uk.net)

Fake Dubai Regulator (dubai-finance-certify.org), @DFSA_GlobalSupport

Обязательно прочитайте нашу памятку для жертв мошенников:

Возврат от брокера-мошенника: не надейтесь!

Начало списка:

Чёрный список фальшивых регуляторов

Трижды обманутая(

1. Обманули лжеинвесторы — представлялись в вотсапе как частные инвесторы Лавров В.Ю. и Ковалев Е. В. Использовали для обмана сайт Alrakamia и приложение Web3.

2. Далее обман на чарджбеке лжеюристы из лжекомпании Правовой Сервис. Представитель вышел на связь в телеграмм с аккаунта Советник. Представился как Ковалев Игорь Александрович, предъявил фальшивое удостоверение юриста на эту фамилию и фальшивое ИНН компании. Далее перевел общение на лже юридическую контору из Нидерландов Technology Law Boutique (tlawb.com). В вотсапе ник Lawyer представился как Беспалов Алексей Валерьевич. Крадут деньги, оформляя фальшивые криптокошельки с биткойнами.

3. Мошенники из лже юридической конторы ООО «РК» представители Плотников Алексей Валерьевич. Использовал реально существующие документы юриста под этой фамилией. Удостоверение 9777, регистрационный номер 50/8427, фотографии удостоверения и реального человека/юриста в кабинете на аватаре. В поиске в интернете под фамилией юрист Плотников находятся именно эти фотографии. Команда мошенников использует следующие аккаунты и имена в телеграмм: Розима Ульяна Олеговна, Нигматуллин Артур Янович и Роман Киселев др. Имеют якобы клиентский чат с клиентами, в котором состоят боты. Для обмана используют фальшивые сайты различных реально существующих азиатских банков. В моем случае это был банк кооперативный банк Банкура ЛТД. Крадут деньги оформляя якобы международные счёта и высокая деньги на оформление «апостилей». Будьте осторожны! С возвратами лжеюристов теряешь денег еще больше, чем просто от Черных брокеров. Находят жертв по форме обратной связи на отзовиках — обманули брокеры? Поможем вернуть деньги, заполните форму обратной связи, с вами свяжется специалист.

Возврат от брокера-мошенника: не надейтесь!

«Я назвал налоговый код, но неправильно»

Хочу поделиться историей. Познакомился на сайте знакомств с женщиной. Долго общались. После чего вошла в доверие..

Заговорились о бирже. И понеслось. Свела меня с неким «биржевым аналитиком». Тот свел меня с трейдером, пообещав, что научит меня как правильно торговать на бирже. Проверили сайт, он показал все регуляторы какие есть (я поверил). Поначалу всё шло хорошо, давали выводить средства. Я и не догадывался, что это мошенники.

После чего решил вложить 130 тысяч рублей (торговали дальше) и тут я решил еще раз проверить сайт, вывести 1000 долларов. После чего со мной связался «Менеджер» этой компании, сказал, мол, что бы вывести средства вам должен позвонить бот. После чего я назвал некий налоговый код, но как оказалось назвал его не правильно!!!!

Счет заморозили!!! Просили внести 1000 долларов на счет компании (из них удержат 100 и 900 вернут на счет) после этого я понял что меня развели.
Дорогие читатели!!! Хочу предложить объединиться и бороться с ними во что бы то ни стало!!!! Нужно защитить наших граждан от финансовых потерь!!!
Выявлять лжеброкеров и выкладывать на всевозможные сайты!!!!
eksalara.com Сайт мошенников!!!

ОТВЕТ:

Это уловка мошенников, какой бы код не назвала жертва он будет неправильный. Это надо им для вымогательства новых сумм.

Чёрный список юристов по возврату [и отзывы]

Людей, потерявших деньги у фальшивых брокеров, всегда пытаются вторично обмануть, пообещав возврат без предоплаты. Ниже вы найдёте неполный список мошенников и отзывы на лжеюристов. Список обновлён 02.02.26.

Такие мошенники обещают возврат без предоплаты, а уловки используют самые разные, чтобы только выманить новые суммы. Тут и налоги, и страховки, и комиссии, и платежи за верификацию и т.п.

Мошенники, как правило, используют имена и названия настоящих юристов. Они сообщают, что деньги найдены, но, чтобы получить их, необходимо произвести те или иные платежи.

На данной странице вы найдёте часть доменов, которые принадлежат фальшивым юристам по возврату и отзывы. Вот они:

Дорофеева Ксения Алексеевна, dorofeeva-ksenia.com, @lawkseniya01

Preston Law Firm, Каллум Эверли, Джаспер Торнфилд, Дэвид Гельман, Вайс Наталья, Виталий Заболотный, Елена Сирова, Аларик Уинскомб, Элоуэн Хартли, Изольда Фенвик, Сайлас Пенбери (preston-lawyers.com)

Ellex, Инга Ялинич, +37063263091 (ellex.legal, ellex.online)

Алексей Титов, @AlexeyTitov24

@sergey_lawer, якобы МЦО «Деловые стандарты»

Strike Force Legal (strikeforcelegalru.com)

Fevnus, Бизнес-центр «Белые Сады», ул. Летниковская, д. 10, стр. 2, офис 503; Великобритания, Лондон, 25 Canada Square, Canary Wharf, London E14 5LQ, United Kingdom; ОАЭ, Дубай, Dubai International Financial Centre, Gate Avenue, Dubai (fevnus.com)

Клон ООО «Альянс», +79810066985 (alyans-help.ru), клон ООО “Департамент Правовой Защиты” (24dpz.ru)

Кодекс Юридическая помощь, Кочергин Александр Артёмович, Рыбаков Артём Максимович, проспект Просвещения, 14к4Б, Санкт-Петербург, 194355, на сайте указаны реквизиты ООО «ФАКТОТУМ», ИНН 7804557500, ОГРН 1167847073822, но такого ООО по указанному адресу нет: проспект Просвещения, 14к4Б, Санкт-Петербург, 194355 (ujewux.ru)

Madison Advisors, юрист Давид Шульман, +46767104146, +46790597115, davidshulman@madison-advisors.net, David Shulman, Маргарита, info@valcontrol.uk.com, +31685063341, +31645799582

Давид Светлов, AKD Benelux Law Firm. Подробнее.

MYSTRA LAW COMPANY, @mystralaw (mystralaw.com)

Five Pillars Law, 7 Bell Yard, London, England, WC2A 2JR; Czech Republic, Prague, Gemini, Building A Business Center, Na Pankráci Street, 1683/127; +420 (730) 824 476 (pillars-law.com)

Agente Legalis, Чехия (Českomoravská 2532/19b, 190 00 Praha 9, Tschechien), Эстония (A. H. Tammsaare tee 47, 11316 Tallinn, Estonia), Испания (Leon, Av. de los Reyes Leoneses 14); +372 56 105 968, +420 734 813 385, +34 628 506 120 ((legalis-law.com)

oizoot.com, рекламодатель ООО «ОЙ-ТИ», ИНН 3301037634, ID #101992406

ООО BLACKS LEGAL, 10725739, юрист София Майкхер

Engelbertink Law, @EngelbertinkLaw (engelbertinkconsult.com)

EuroLex Consulting Group, Vilniaus g. 28, Vilnius), Марк Хайтов

Реальный чаджбек, wa.me/420722515929

CAS HOUSE HOLDING LIMITED / CASHOUT CONSULT, @cashout_consult1, x.com/CashoutCon30191, youtube.com/@cashoutconsult, Чат в WhatsApp с +44 7349 180120, Certificate No: DMCC68511, Jumeirah Lake Towers — Dubai — Объединенные Арабские Эмираты 28 floor 1918B office, +46 243 343 067 (cashoutconsult.org)

Клон ООО Правовед, +7 (495) 266-68-65, ОГРН 1172468042010 ИНН 2460104228, рекламодатель ООО КОНТРАСТ, ИНН 9710148382, ID #315322149 (zakonipravo.site)

Клон ООО ПРИМА КОНСАЛТ (prima-consult.com)

Refundus Legal Group, первое экспертное сообщество, которое узко специализируется именно на возврате денег от от недобросовестных инвестиционных или брокерских компаний и букмекерских контор, Федор Плевако, Николай Вольнянский, Аделина Дерцова, Анастасия Мартынова (groupretmny.com, reflgl-group.com)

Волгина Виктория Александровна, Защита Инвесторов, ESMA. +33 7 45 44 70 48, @VolginaViktoria

Дмитрий Соколов, @Dmitriy_sokolawyer

Анна Попова, Arbitrum AML

Развод! NFT-лицензия RECX126 VIP PROFILE LICENSE 10K в блокчейне TON

Фин Правда, ТГ @finpravda_sup, WhatsApp +1 570-983-6939 (fin-pravda.com)

ООО «САЙПРУСКОНСАЛТИНГ» (yurkrasnodarconsult.net)

Здравствуйте. Попадался ли Вам товарищ этот? nigmatullin-arthur.com

Нигматуллин Артур Янович, Юрист банковского и финансового права (nigmatullin-arthur.com)

ООО «ВИКИТОН», ИНН 0273925284, ОГРН 1190280009501, ГОРОД УФА, УЛИЦА ФЕРИНА, ДОМ 2, ЛИТ/КАБ/РМ 5Ф/2/1, ликвидировано в 2022 году (vasema.ru)

Клон ЮК «Форвард», Мартынов Александр Иванович

Клон «ЮК Миракл», Мадина

jusoont.com

OOO «Marlan Law», Harju maakond, Tallinn, Nõmme linnaosa, Lemmiku tn 38a, 10921 (marlanlawoffice.com, marlanlaw.com)

FAB Law Firm (fab-lawfirm.com)

Elena Sachs, Recht & Rückgabe GmbH

Клон ООО «Витан-Групп», Нижегородская область, г Нижний Новгород, ул Родионова, д. 136б, помещ. п407 ком. 1, +74997115449, +74997046584 (vitangroup-law.com)

Клон ООО «Мгновение», 423800, Республика Татарстан, г Набережные Челны, пр-кт В.Фоменко, д. 64, офис 125 (instant-laws.com)

Возврат денег от брокеров якобы ООО «АРТА», ИНН 7736320669 ОГРН 1197746122452,г. Москва, Оружейный пер., 15А, Телефон, +7 495 990-48-70. info@arta.help (msk-vozvrat.turbo.site)

Клон ООО Юком, Екатеринбург, Вайнера, 51Б, 79253944932, support@ooo-ucom.online (ooo-ucom.online)

Елизавета Валевская, @Valevskaya_Elizaveta

Refund Central (lexguard.click)

Королёва Екатерина Евгеньевна. +7(996)676-50-49; ekaterinaevgenevna351@gmail.com

BeLaw&Co (proggramex.icu)

НСК групп, рекламодатель якобы «Видновское автомобильное предприятие» (vaproli.com), обман через MBH Bank, Stolen Asset Recovery (StAR). Отзыв жертвы.

Backrite Law Company, Чехия, Štěpánská, 110 00 Nové Město (backritelawcompany.com)

ABS LAWYERS LIMITED, Максим Шишкин, Aleksandr Stroganov, 72a George Street, Corby, England, NN17 1QE (abs-lawyers.com)

Barristers at law limited (barristers-law.com), cratena.com

Юридический альянс,  Андрей Налин, fast-exchenge.com

Илья Кудряшов, якобы ESMA, @Kudryashov1986

Клон ООО «Попов юридические услуги», info@siressopro.ru; 119049, город Москва, улица Крымский Вал 8, оф 2.3, +7 (499) 346 — 87 – 95, siressopro@gmail.com, whatsapp,viber + 7 901 — 764 — 01 – 40, telegram +79017640140 (siressopro.ru)

Чебань Игорь Валерьевич, lawicode.com.

Клон МКА «Диалог и Право», +7 968-472-16-80, mkadiplawfirm@gmail.com, 105215, город Москва, 13-Я Парковая ул., д. 27, к. 1

Law Capital Limited (lawcapitallimited.com)

Financial crime unit T3

@Vozvrat_Lawyer, WhatsApp: +79603507690

Советник, @itvinc

Марк Власов Lex Global

Клон ООО «Защита и правосудие», рекламодатель Софьина Вера Михайловна ИНН 760304193168

Даниил Громов, @daniilgromov_v, 79825705683, «ведущий Юрист | Финансовая безопасность  Защита при финансовом мошенничестве  Консультации и правовое сопровождение»

Обязательно прочитайте данную памятку:

Возврат от брокера-мошенника: не надейтесь!

Можно ли доверять Алор Брокеру

Добрый день, подскажите и расскажите про Алор Брокер это мошенническая организация или можно работать с этой организацией?

ОТВЕТ:

Существует легальный брокер Алор, действующий в российском праве. Однако есть и масса мошенников, которые называют себя Алор (а также БКС, Финам, Тинькофф и так далее), чтобы обмануть людей.

Брокерской лицензий Банка России обладает ООО «АЛОР +» (ИНН 7709221010, ОГРН 1027700075941, 115162, Г. МОСКВА, ВН. ТЕР. Г. МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ ДОНСКОЙ, УЛ. ШАБОЛОВКА, Д. 31Г, ЭТАЖ/ПОМ. АНТРЕСОЛЬ 2 ЭТ./4.

Официальные домены: alor.ru, alorbroker.ru, alorschool.ru.

Доменам, не указанным на сайте Банка России, доверять не следует.

Чёрный список NFT-мошенников из Telegram

Схема обмана примерно одинаковая, и напоминает сказку о Буратино: закопай несколько монет в картинки, и вырастет тебе денежное дерево. Список обновлён 10.11.25.

Некоторые из них обещают доход в разы всего за день. Если человек ловится на крючок, они сообщают ему, что выигрыш можно получить. Но. Надо сначала уладить формальности, например, заплатить налог, комиссию и тому подобное. Есть и другие схемы обмана на NFT.

Если человек платит, то возникает новая формальность, пока он не поймёт, что попал в лапы к мошенникам. Или просто воруют деньги, которые человек вложил.

Ниже вы найдёте неполный список таких мошеннических и сомнительных каналов:

Looks Rare NFT

Luno, «Luno — платформа для создания, покупки и продажи NFT, построенная на блокчейнах BNB Chain, Ethereum и TON. Преимущества нашей биржи: удобный интерфейс; широкий выбор доступных NFT; низкие комиссии; высокая ликвидность токенов NFT» (@Luno_marketbot)

Жанна Нестерова

Екатерина Миронова, @Ekaterinam1ronova. Роль исполняет Мария Туманова.

Crypto MRKT, «The best CRYPTO & NFT WEB3 Market in Telegram. Most private and safety platform! MRKT — платформа для создания, покупки и продажи NFT, построенная на блокчейнах BNB Chain , Ethereum и TON (@Crypto_mrktbot)

NFT Анатолий, @opportune_moment (Легенда: «Специалист, заявляющий о многолетнем опыте в сфере криптовалют и NFT. Он предлагает бесплатное обучение и помощь в заработке на перепродаже цифровых токенов. Мы проверили ключевые этапы взаимодействия с проектом, включая юридическую сторону, и оценили его надёжность.»)

Арман Нурсейтов, @nurseytov_nfthalal

София Акимова, @SophiAkimova

Мила Куликова, КУЛИКОВА |ЗАКРЫТЫЙ ЧАТ, @MilaNftKulikova, @Alisa_monec

Александра Аксёнова, @Tenzor_Russia_Bot, @Aleksandra_AksenovaI

Диана Семёнова, @ExmoNFTGlobal_bot, @exmo_support_robot, @Diana_semyonova

Екатерина Сергеевна Котова, @EkaterinaSergeevnac

Можно ли доверять TradingView

ltdtradingview.com звонят зовут поторговать по их сигналам за 10% от прибыли. Хотел узнать мошенники или нет, отзывов нету в инете.

ОТВЕТ:

Это сайт мошенников.

tradingview.com — не брокер, это информационный сайт с хорошей репутацией. Основали выходцы из России Константин Иванов, Денис Глоба, Станислав Боков.

Указанный же вами сайт незаконно использует название TradingView, утверждая, что связан с ICE Data Services, FactSet Research Systems Inc и TradingView, Inc.

Hash Hedge: почему надо пройти мимо

Оцените легальность и честность схемы hashhedge.com.

ОТВЕТ:

Продвигают это люди с репутацией зазывал в пирамиды по реферальным ссылкам. С такими явлениями связываться не рекомендуем, как и с любыми финансовыми услугами, оказываемыми без лицензии.

Коротко: это не явный “развод”, но риск высокий. У проекта есть признаки добросовестной деятельности (сайт, отзывы, публичные правила), однако есть и серьёзные красные флаги по юрлицу и прозрачности.

На сайте продают “челленджи” проп-фирмы под крипто (до 160+ активов, 1:5 плечо, 80% прибыли трейдеру, оплата в основном в крипте).

В Terms & Conditions указано, что услуги предоставляет Empower Academy Ltd (ОАЭ), рег. № 01010596, обновлено 12 августа 2025. Независимого подтверждения такой регистрации в открытых реестрах ОАЭ не найдено.

Ранее существовало британское юрлицо HASH HEDGE LTD (№14509757), которое официально ликвидировано через принудительное исключение: запись Final Gazette dissolved via compulsory strike-off от 4 марта 2025. Это важно: сайт работает, но британская компания закрыта.

Отзывы есть (Trustpilot, Reviews.io и др.), но это верификация лишь косвенная; площадки легко поддаются манипуляциям, а часть отзывов — свежие и с ответами самого проекта.

Автоматические “скоринги” (Scamadviser/Scamdoc) дают высокий балл, но это алгоритмы по внешним сигналам — не доказательство легальности.

Профиль в базах/медиа выглядит в основном как пресс-релизы (WSCT в Дубае), а не независимые редакционные публикации.

Профильные агрегаторы отмечают повышенный риск и советуют рассмотреть альтернативы.

Крипто-проп-фирмы обычно не подпадают под классическое брокерское лицензирование, но если компания принимает оплату за челленджи/“обучение” и обещает доступ к “живым счетам”, важно, чтобы был ясный лицензируемый субъект и юрисдикция. Здесь — ссылка на ОАЭ-компанию без простого публичного подтверждения. Это низкая прозрачность.

Наличие и последующая ликвидация британской компании при активной работе сайта — красный флаг (вопросы к преемственности обязательств, куда обращаться с претензиями и т.д.).

Типовая модель проп-фирм: вы платите за “оценку”, соблюдаете правила (таргет 8%, макс. дневной убыток 5%, др.), после — обещают долю прибыли на “живом” счёте. Это коммерчески возможно, но ключевые риски:

  • Односторонние правила и оферта (аккаунт могут закрыть по широким основаниям).
  • Крипта-только для платежей/выплат — меньше правовой защиты при спорах/чарджбэках.
  • Маркетинговые заявления (например, “$11+ млн выплат”) не подтверждены внешними аудитами.
  • Легальность: формально опираются на оферту и заявленную ОАЭ-структуру, но отсутствие проверяемых регистрационных данных и ликвидация UK-компании делают правовой контур сомнительным/уязвимым.

В ютуб Hash Hedge продвигают по реферальным ссылкам Виктор Белоглазов, Altcoin Buy (Надя Поднебесная), Грабли Трейдинга, Yarik Trade, Anjei Baltramun, Эдуард Типичный Инвестор, Milliardom, Сергей Жуков Crypto Trader, Рустам Ешмуратов, Андрей Намаха (Осознанные Инвестиции), ФобосТрейд — трейдинг с нуля, Cryptolaev.

Читайте также о крипте:

🔥 WHIEDA (FOHERB / Fohow): почему следует опасаться

1) Что скажете об этой компании? WHIEDA (World Health Industry and Economic Development Alliance, Ассоциация «Здоровье и Процветание»).

2) В Красноярске, по адресу Взлетная, 6 промышляет представительница новой сетевой компании Whieda. Заманивает на массажи, которые якобы лечат от заболеваний.

Медицинского образования, конечно, нет. Получив доступ к телу, «ставит диагнозы», назначает «схемы лечения», втюхивает дорогостоящие БАДы, возможно, под видом лекарств. Отмассажированные мужчины, особенно имеющие проблемы с потенцией, выстраиваются в очередь на эротическую «игру в доктора», несут сбережения, уходят из семьи лишь бы получить ещё одну дозу эндорфина.

Ну, и становятся партнёрами компании — такова цель «массажистки», которая входит в еще более разветвленную ***, о чем сама пишет в своей группе ВК.

Она вступает с ними в любовную переписку, иногда ходит на свидания, ставит лайки в их аккаунтах? Каждый из них полагает, что он единственный?Надзорные органы уже занимаются этим «бизнесом». Но если она выйдет сухой из воды, наверняка продолжит в том же духе.

ОТВЕТ:

Это MLM, а мы не рекомендуем связываться с сетевым маркетингом по причинам, изложенным здесь.

WHIEDA позиционируется как международная платформа в области здравоохранения, объединяющая компании, научно-исследовательские институты, производителей и дистрибьюторов.

Они продвигают идеи здорового образа жизни, использования традиционной китайской медицины (ТКМ), и, как заявляется, участвуют в рамках инициативы «Один пояс, один путь».

Связь с китайской компанией FOHERB / Fohow

Часто в описаниях WHIEDA заявляется, что инициатор или один из ключевых партнёров — корпорация FOHERB (или Fohow (Tianjin) Pharmaceutical Co., Ltd.), биотехнологическая компания, занимающаяся производством товаров здоровья, БАДов и т. д.

Есть сообщения о филиалах WHIEDA в разных странах: СНГ (Россия, Казахстан и др.), Европа, Африка.

Продукция, которую они предлагают: БАДы, косметика, продукты, средства личной гигиены, приборы, товары бытового характера. Заявляются сертификаты — ISO, Халяль и др.

Кроме того, сайты/представители описывают WHIEDA как сетевую компанию / MLM (маркетинг многоуровней) с партнёрскими программами, бонусами, вознаграждениями за команды, уровень, привлечения и т.д. Зарегистрирована торговая марка WHIEDA: см. записи по TM/98597482.

Те сведения, которые есть — почти все исходят от самих представителей WHIEDA и их дистрибьюторов. Нет заметных упоминаний в уважаемых СМИ, научных публикациях или регуляторных органах (по крайней мере на английском / международном уровне), которые бы подтвердили, что продукция имеет доказанную эффективность, безопасность и признание.

Описания маркетинговых планов, бонусов, «партнёров», «переливов», открытие пунктов выдачи и т.д. типичны для сетевого маркетинга. Это почти всегда опасно, особенно если в основе дохода — не столько продажи товаров конечным потребителям, сколько привлечение новых участников.

В рекламных материалах утверждается, что есть множество сертификатов “в США, Великобритании и др.”, “продукция востребована”, “антиканцерогенные свойства”, “улучшение функций печени, сердца” и т.п. — эти формулировки звучат громко, но не найдено убедительных медицинских или научных данных, подтверждающих эти заявления.

Обычно товары, связанные с традиционной китайской медициной и биологически активными добавками, требуют особой осторожности: качество, чистота, дозировка, побочные эффекты могут различаться, и регулирование в разных странах разное.

Неясны детали: какая именно юридическая форма у WHIEDA, где именно зарегистрированы их производства, лаборатории, какие лицензии на медицинскую деятельность имеются, как обстоят дела с импортными сертификатами и санитарными нормами в конкретной стране (например, в России или ЕС).

Как ещё разводят в MLM

МЦУИС (ICSID) — так представляются мошенники

1)Здравствуйте, мне говорят, что МЦУИС мне вернут деньги, но только для этого нужен документ акт легализации. Что делать? Подскажите, это тоже мошенники?

2) Маратбек: Прокомментируйте пожалуйста, регулятор Icsid за вывод крипто средств требует оплатить транзитную декларацию я физлицо, средства у мошенников.

ОТВЕТ:

да, это мошенники.

МЦУИС (Международный центр по урегулированию инвестиционных споров; ICSID — International Centre for Settlement of Investment Disputes) не занимается возвратами денег от лжеброкеров и прочих мошенников.

Эта организация занимается крупными спорами между бизнесами разных стран.

В последнее время возврат от лжеброкеров и прочих аферистов крайне маловероятен, так как мошенники используют способы, не подходящие под возврат (переводы на карты подставных лиц и криптовалюты).

В этой сфере много телефонных мошенников, обещающих возврат. Они обычно используют реквизиты чужих или вымышленных фирм. И постоянно меняют имена и названия.

Что делать? Прекратить разговаривать с голосами в телефоне. Подробнее:

Возврат от брокера-мошенника: не надейтесь!

Как разоблачить фальшивых юристов по возврату

Рассмотрим в качестве примера фальшивых юристов Preston Law, обманывающих людей на невозможном возврате: preston-lawyers.com, preston-lawyers.org.

Во-первых, настоящая фирма с таким названием и адресом имеет сайт prestonlaw.co.uk (Preston Law is a trading name of Excello Law Limited which is authorised and regulated by the Solicitors Regulation Authority under SRA 652733).

Обычно мошенники стараются брать реквизиты существующих фирм, но не ведущих активной деятельности, и не имеющих сайта.

В целом британские фирмы почти всегда выбирают домены co.uk, а не другие доменные зоны. 

Во-вторых, на сайте представлены выдуманные юристы с украденными или сгенерированными фотографиями. Указаны имена (Каллум Эверли, Джаспер Торнфилд, Дэвид Гельман, Вайс Наталья), но нет информации, например, где они получили образование, какими лицензиями обладают, в какой специализации практикуют, нет ли подтверждения их профессиональной юридической регистрации.

По типу фотографий видно, что это модели из бесплатных фотобаз или сгенерированные искусственным интеллектом. В первом случае убедиться, можно, пробив одну из фотографий в сервисе поиска по фото Pimeyes. Во втором случае такой поиск не даст результатов, так как образ создан конкретно для этого сайта мошенников.

МОШЕННИКИ:

НАСТОЯЩАЯ ФИРМА:

В-третьих, сайт мошенников заявляет возврат как основную услугу. Это красный флаг, так как приличные фирмы оказывают много разных услуг, а сам по себе chargeback в последние годы при возврате от мошенников почти не применим, так как они используют способы воровства, не подходящие под возврат через банковский chargeback (это криптовалюты или переводы на карты подставных лиц).

Какие ещё признаки мошенничества?

  • Адреса: «Windsor House, 5a King Street, Newcastle-Under-Lyme, Staffordshire, England, ST5 1E», «Dukelských Hrdinů 34, 170 00 Praha 7-Holešovice, Czechia» написаны так, что их не скопировать и не пробить поисковиками. Так поступают мошенники, чтобы затруднять разоблачения. При этом указан британский адрес настоящего Preston и случайный чешский адрес, по которому нет никакой фирмы Preston. В этом легко убедиться через поиск Google. 
  • Непроверенные отзывы и громкие цифры. Сайт заявляет, что «7К+ довольных клиентов». Это невозможная в реальности цифра, никаких доказательств этих возвратов не существует. 
  • Наличие гарантий. Они заявляют, что помогают вернуть средства, потраченные на мошенничество, недоброкачественные услуги, и проводят весь процесс вплоть до результата. В юридической практике невозможно дать стопроцентную гарантию успеха. Если обещают «гарантированный результат» — это мошенники.
  • Наспех выдуманные факты. Целевая аудитория таких обманов не обладает критическими способностями, поэтому мошенники обычно не слишком внимательны к деталям. Например, на сайте указано, что фирма имеет офисы в 20 странах, но приведены только два адреса, и один из них, точно фальшивый, а второй принадлежит настоящей фирме Preston.
  • Маркетинговые элементы, типичные для мошенничества: акцент на «быстрый возврат», «интуитивно понятный процесс», «без скрытых комиссий».
  • Призывы к действию («оставьте заявку», «начать процесс») прямо на главной странице.
  • Часто используется язык, который обещает максимальный результат при минимальных усилиях со стороны клиента.
Возврат от брокера-мошенника: не надейтесь!

Обманщики казахов накрыты в Киеве

В Украине разоблачен международный мошеннический колл-центр, который обманул более 4,5 тысяч граждан Европы и Центральной Азии

При процессуальном руководстве прокуроров Офиса Генеральный прокурор разоблачен и сообщен о подозрении участникам преступной организации, которая под видом оказания «юридической помощи» присваивала средства иностранных граждан.

По данным следствия, организация действовала на территории Украины и специализировалась на мошеннических схемах с так называемым chargeback — якобы возвратом инвестиций после взаимодействия с фейковыми онлайн-брокерами. Они звонили по телефону жителям Казахстана, Узбекистана, Кыргызстана, Таджикистана и стран ЕС, представлялись юристами и обещали помощь в возвращении денег.

Используя методы социальной инженерии, они посылали поддельные документы, звонили по телефону от имени «судебных» или «налоговых» органов, применяли технологию deepfake для маскировки лиц и заставляли потерпевших платить «комиссии», «судебные сборы» или «налоги». Во многих случаях люди убеждали брать кредиты или продавать имущество, чтобы внести очередной «платеж».

Таким образом, по предварительным данным, пострадали более 4,5 тысяч граждан, а общая сумма нанесенного ущерба превышает 186 млн грн.

Организация имела четкую иерархию: от инвесторов и координаторов до тех-лидеров, которые обучали агентов, и исполнителей, непосредственно контактировавших с жертвами. Незаконно полученные доходы участники вкладывали в элитную недвижимость в Киеве, землю в пригороде и авто премиум-класса.

В ходе обысков изъята компьютерная техника, инструкции, резервные копии CRM-системы, переписка в мессенджерах и данные о криптогаманцах, что позволило установить роли всех участников.

Девять человек задержаны в порядке статьи 208 УПК Украины, им сообщено о подозрении в создании и участии в преступной организации (ст. 255 УК Украины) и мошенничестве (ст. 190 УК Украины). Решается вопрос об избрании им мер.

Досудебное расследование осуществляется при процессуальном руководстве Офиса Генерального прокурора сотрудниками ГСУ и ДСР Национальной полиции Украины, в сотрудничестве с компетентными органами Республики Казахстан.

Почему MetaTrader 5 (MT5) это опасно

MetaTrader это программное обеспечение, а не брокер. Его используют и нормальные брокеры, и откровенные мошенники.

Но, если говорить о тех, кто активно завлекает людей на территории бывшего СССР в «трейдинг», оперируя названием MetaTrader и без лицензии Банка России или регулятора вашей страны, то это почти всегда мошенники.

Об этом явлении подробно рассказал Джефф Элдер из издания San Francisco Examiner в публикации «Соблазнённые криптой и завлечённые миллионами».

Цитата:

«Потерявший $1,2 млн Сай (хочет знать, почему MetaTrader 5 не подвергается более тщательной проверке, поскольку пользователи приложения жаловались на мошенников, злоупотребляющих платформой, и это было подробно описано GASO, организацией, защищающей интересы пострадавших. Компания MetaQuotes, разработавшая это приложение, базируется на Кипре и указывает только почтовые адреса, чтобы связаться с компанией на ее веб-сайте.

The Examiner нашел адрес электронной почты руководителя компании, но не получил ответа на несколько запросов о комментариях.

Но одна из крупнейших технологических компаний также не ответила на просьбу прокомментировать свою роль в забое свиней. Apple одобрила приложение для торговли криптовалютой MetaTrader 5 в своем App Store для детей от 4 лет и старше. Он показывает 15 000 загрузок, а его предшественник MetaTrader 4 — 59 000. Десятки отзывов в App Store предупреждают о мошенничестве, подобном тому, что пережил Сай.

«Они позволяют ВОРАМ ЗАБРАТЬ ВАШИ ДЕНЬГИ», — говорится в одном отзыве. «MT5 необходимо обратить внимание на незаконных брокеров, которые используют приложение для создания фальшивых графиков в реальном времени и мошенничества на миллионы долларов, и что-то предпринять», — сказано в другом. «В этом приложении полно мошенников. Это приложение разрушило множество жизней», — сообщает третий.

Трейдинг: самому учиться или вообще не лезть?

Обман! «Ошибся в одной цифре номера карты»

При выводе денег с инвестиционной платформы Quick ошибся в одной цифре номера карты. В итоге заблокировали вывод. Для разблокировки предложили вывести минимальную сумму на дебетовую карту доверенного физического лица. Что это за операция?

ОТВЕТ:

Это уловка мошенников, ничего не переводите никуда, деньги уже украдены.

Ситуация, которую вы описываете, это вариация классической схемы мошенничества.

Ошибка в цифре карты — на нормальных инвестиционных или банковских платформах технически невозможна: номер карты проверяется автоматически (валидатор BIN/IIN плюс алгоритм Луна). Платёж просто не пройдёт, а не «заблокирует вывод».

Требование перевести деньги на карту «доверенного лица» — типичная уловка мошенников. Легальные брокеры/банки переводят средства только на реквизиты владельца счёта, и никогда не предлагают использовать чужие карты.

«Минимальная сумма для разблокировки» — это распространённый приём мошенников: сначала просят мелкий перевод, потом появляются новые «условия» (налог, комиссия, верификация и т. п.).

Итог: это не вывод, а попытка вытянуть из вас дополнительные деньги. То, что описано, не является официальной банковской или брокерской процедурой. Не переводите деньги на «карты доверенных лиц» и вообще не выполняйте такие инструкции.

Подробнее:

Возврат от брокера-мошенника: не надейтесь!
Трейдинг: самому учиться или вообще не лезть?

Почему не надо связываться с Just2Trade, trading-room.online

Добрый день, подскажите, сталкивался кто в чате с этой конторой trading-room.online, по обучению по трейдингу на Форексе. Мне позвонили , сказали что они с этой школы , обучать будут БЕСПЛАТНО за 10 занятий. Я спросил их, а в чем ваш интерес, они мне ответили что получают процент от брокера при том что привели новых клиентов на торговлю. Торгуют с иностранными брокерами , такими как JUST 2 TRADE и др. Буду признателен за отзывы, и ответ. Пишут так: «Мы учим трейдингу и торговле на финансовых рынках. Даем теорию и практику, рассказываем о психологии в трейдинге и публикуем самые важные новости в мире экономики. @tradingroom_ru.

ОТВЕТ:

Just2Trade не является брокером. Это CFD-дилер, деятельность которого в России нелегальна. Такие структуры щедро платят за привод новых клиентов, потому что абсолютное большинство проигрывает деньги, и они достаются «брокеру».

Мы не рекомендуем такого рода трейдинг.

На сайте trading-room.online указаны реквизиты офшора из мусорной юрисдикции: To the Moon LLC, company number 1779 LLC 2022, Suite 305, Griffith Corporate Centre, Beachmont, Kingstown St. Vincent and the Grenadines.

Мы не рекомендуем иметь никаких дел с подобными офшорами.

Подробнее:

Трейдинг: самому учиться или вообще не лезть?

Что вы думаете про токен $SWEAT / Sweatcoin (Sweat Economy)?

Токен Sweat — это эволюция популярного приложения Sweatcoin (монетизация шагов), переведённая в Web3: пользователи продолжают зарабатывать внутриигровые «sweatcoins», а также могут минтить (генерировать) криптотокен $SWEAT за свою физическую активность; токен работает на блокчейне (в основном NEAR) и торгуется на биржах.

Динамику его можно увидеть ниже:

Само приложение Sweatcoin существует давно (середина 2010-х) — это шагомер, который вознаграждал пользователей внутриигровыми «sweatcoins» (купонная/внутриигровая валюта).

Сооснователями Sweatcoin в 2015 году выступили Антон Дерлятка, Олег Фоменко, Егор Хмелев. В 2018 году компания привлекла посевной раунд инвестиций на $5,7 млн от Goodwater Capital с участием Seedcamp, Greylock Partners. В 2019 году в проект инвестировал фонд Runa Capital (проектом занимались партнёры Дмитрий Чихачёв, Константин Виноградов).

На базе популярности в 2022–2023 годах компания запустила SWEAT — криптоактив, переводя пользователей в Web3.

Команда и ключевые представители (в публичных интервью/постах) позиционируют проект как «movement economy» — экономику, где движение пользователя имеет финансовую ценность. Основатели/руководство регулярно публикуются в медиаресурсах проекта.

У проекта два «уровня» валюты:

Sweatcoins — внутриигровые кредиты/баллы, которые пользователи получают за шаги и которыми можно платить внутри приложения (скидки, товары, предложения).

$SWEAT — крипто-токен, который можно минтить (генерировать) на основе подтверждённых шагов и который торгуется на биржах / хранится в криптокошельке.

Токены $SWEAT действительно «чеканятся» пользователями через шаги — но правила менялись: команда провела голосование сообщества и в 2024 году изменила «minting window» — сейчас (для бесплатного плана) шаги, которые дают $SWEAT, считаются с 3 000 до 10 000 шагов/день; у премиум-плана — больше.

Кроме того, сложность чеканки (сколько шагов нужно на 1 $SWEAT) постепенно увеличивается — команда вводила механизмы повышения minting-difficulty и даже голосования по дефляционным мерам (например, уменьшение выдачи на 50%). То есть с течением времени за один и тот же «набор шагов» вы будете получать меньше $SWEAT. Это сделано для «сохранения ценности», но фактически приводит к тому, что ранние участники получали гораздо больше токенов за те же усилия.

$SWEAT был выпущен на NEAR Protocol (и команда плотно сотрудничала с NEAR). Sweat Wallet работает с NEAR, часть операций — через NEAR-инфраструктуру. На практике токен также торгуется/обёрнут на других сетях и листится на нескольких биржах.

На момент Token Generation Event (2022) проект сгенерировал крупную партию токенов для пользователей и части команды/инициатив; часть токенов была заблокирована и подлежала вестингу. Позже были голосования сообщества по тому, что делать с невыкупленными токенами и по распределению для локальных запусков (например, выделение 690 миллионов для запуска в США).

Максимальное/общие числа: на биржах и агрегаторах отражается макс-supply порядка 21–21,8 млрд SWEAT, циркулирующая часть — порядка 7 млрд (данные меняются в реальном времени — смотрите CoinGecko/CoinMarketCap для актуального).

Риски, критика и «красные флаги»

Экономическая модель M2E часто критикуется за понци-механику. Многие аналитики предупреждали, что move-to-earn в целом часто опирается на приток новых пользователей и продажи (NFT/подписок) для выплат — это делает модель уязвимой к снижению притока пользователей. SWEAT частично решал это через дефляционные механики, но критика остаётся.

Волатильность и снижение покупательной способности «шагов». Даже активные пользователи видят, что со временем за те же шаги дают значительно меньше токенов — а цена $SWEAT на рынке может падать, поэтому ожидаемые «заработки» в деньгах смехотворны.

Конфиденциальность и безопасность: приложения-трекеры собирают большие объёмы данных о перемещениях пользователей; эксперты по приватности предупреждают о рисках сбора локаций/здоровья. Кроме того, на аудиторию M2E и подобных «игр» часто целятся фишинговые страницы/поддельные airdrop.

Буду ли я богаче, если буду много ходить? Реальная денежная стоимость обычно небольшая (из-за низкой цены токена и растущей сложности минтинга).

Прямых доказательств классического rug-pull или мошенничества у Sweat нет: у компании есть продукт, пользователи, листинги и партнерства. Но проект — рисковый с экономической точки зрения: токеномика и политика выпуска менялись, а ценность токена зависит от спроса и поведения рынка.

Читайте также про крипту:

Развод! Звонок из домофон-сервиса

Мошенница звонит:

«Это Светлана Сергеевна, из домофон сервиса. Я вам звоню касательно установки нового домофона. Завтра установим новый домофон. Старые ключи подходить не будут. Какое количество ключей вам необходимо?»

В чём будет схема обмана? Есть два варианта.

Первый. Человеку вышлют СМС с кодом. Если он его задиктует мошеннику, это даст другому мошеннику возможность позвонить и начать грузить жертву на тему, что он якобы дал мошеннику СМС от своих Госуслуг, а теперь должен помочь в расследовании. В процессе человека будут разводить на деньги. Примерно так:

Развод! «Курьер» попросил номер посылки из смс

Второй. Человеку вышлют СМС с кодом из настоящих Госуслуг. И обман происходит по такой схеме:

«Назовите свой код от домофона»

Мошенники используют такие номера: +44671140807, +30115877936.

Чёрный список фальшивых крипторегуляторов

Мошенники выдумывают фальшивые решения от настоящих регуляторов или создают сайты выдуманных регуляторов в области криптовалют — с целью обмануть. Список обновлён 15.09.25.

Поддельные крипторегуляторы:

CARF, Crypto-asset Reporting Framework

Panama Financial Crypto Commission, PFCC (ompanama.org). Пример письма жертве.

Centro de Monedas Internacionales No Fungibles, CNMV

MiCA, EU Markets in Crypto-Assets, Брюссель, Rue de la Loi 200, 1049 (mica.website)

El Salvador Securities and Cryptocurrency Commission (elscc.org). Развод от лжеюристов TellTrue, Rolling Reserve.

Как ещё обманывают фальшивые юристы:

Сергей Домогацкий. Разоблачение

Андрей Алистаров не просто рассказал историю об остановленных стройках на Бали, а показал всю подноготную масштабной медийной истории вокруг Сергея Домогацкого и Ларисы Гузеевой.

Обо всём этом он рассказывает в почти двухчасовом фильме «РАССЛЕДОВАНИЕ: АФЕРА НА БАЛИ! ДОМОГАЦКИЙ И ГУЗЕЕВА».

На индонезийском острове Нуса-Пенида Домогацкий рекламировал виллы примерно за 200 000 долларов (68 м²), обещая высокий доход и стиль. Это проект современных хайтек домов от “Фахверк Домогацкого”. Инвесторы переводили предоплату на бронь от 2000 долларов до полной стоимости вилл, при помощи крипты или наличными. Стройка не пошла дальше шоурумов, а связь с застройщиком резко оборвалась.

Среди проектов Домогацкого комплекс вилл на Бали и Нуса-Пениде, включая элитные стеклянные коттеджи с видом на океан. Они рекламировались как лучшие инвестиции. На деле стройка заморожена, объекты не сданы, сайт проекта неактивен. Некоторые участки имеют сельскохозяйственный статус, где строительство ограничено.

В промо-материалах проекта участвовала Лариса Гузеева. Она снималась в рекламном видео и брала интервью у Домогацкого, что стало аргументом доверия для инвесторов. Позднее выяснилось, что виллу она не покупала, а её участие могло повлиять на решение многих людей вложиться, также появляется осторожный намёк на возможный корыстный умысел менеджера Гузеевой, который хотел свести её с Домогацким. В итоге на неё и на Домогацкого поданы жалобы от инвесторов, около 40 человек обратились в полицию.

Вывод: не стоит доверять только визуальному и медийному глянцу. Важно проверять факты, застройщиков и тех, кто стоит по ту сторону красивых картинок.

Сергей Домогацкий ответил в комментах на расследование.

«Помимо Домогацкого, предъявы начал писать Иван [Бакуров, @ivan_bakyrov], менеджер Ларисы Гузеевой, а также некий Вадзим, который публично показывал, что якобы купил виллу (оказалось что вилла шоурум, а его рядом недостроенная), при этом зазывал людей на покупку, защищал Домогацкого пугая беременную девушку уголовкой за клевету, которая качала за свои деньги. В итоге стройка незаконна. Домогацкий улетел в Африку, десятки инвесторов остались без денег, некоторые с кредитами, Андрей Алистаров (я) с визгами и угрозами юристами», — сообщает Андрей Алистаров.

Андрей Алистаров выяснил, что Иван Бакуров занимался продвижением опасной структуры с признаками пирамиды RC Group, в отношении действий которой возбуждено уголовное дело.

Также угрожать начал некий Вадзим (@vadzimbali), который снимался в рекламном видео в качестве покупателя виллы, однако покупка опровергается другими данными.