Рубрика: Самое интересное

Самое популярное по теме:

За какие банковские переводы можно сесть

«Перевод денег» становится уголовно наказуемым не сам по себе, а когда следствие доказывает, что деньги (или иная материальная поддержка) заведомо предназначались для запрещённой деятельности — и закон прямо называет несколько таких «коридоров», по которым можно реально уехать в колонию.

1) Переводы «экстремистам»: ст. 282.3 УК РФ

Это донаты в адрес организаций/сообществ, признанных экстремистскими, либо на подготовку/совершение «экстремистских» преступлений. Пленум Верховного суда трактует «финансирование» широко: не только деньги, но и вещи/услуги/оплата аренды/«взносы на общее», если речь про АУЕ и т. п.

Что важно на практике:

  • ключевое слово — «заведомо» (следствие будет доказывать, что человек понимал адресата/цель перевода);
  • риски резко растут после судебного запрета организации (в деле ФБК — после судебной апелляции в августе 2021 года), потому что обвинение привязывает перевод к обеспечению деятельности запрещённой структуры.

Наказание:

ч. 1: штраф 300–700 тыс. ₽ (или доход за 2–4 года) / принудительные работы 1–4 года / лишение свободы 3–8 лет.

ч. 2 (с использованием служебного положения): принудительные работы 2–5 лет или лишение свободы 5–10 лет (возможны доп. ограничения/запреты).

2) ст. 205.1 (финансирование терроризма)

Это отдельная, намного более тяжёлая категория: финансирование терроризма включено в «содействие террористической деятельности» и карается значительно строже, чем 282.3.
Практически это про переводы/сбор средств/оплату услуг в интересах террористических организаций или лиц, связанных с терроризмом (в т.ч. через «прокладки», крипту, чужие карты).

Полезная проверка: существует официальный перечень террористов и экстремистов Росфинмониторинга (организации и физлица). Безопасно не иметь финансовых отношений.

Наказания:

  • ч. 1.1 (в т. ч. «финансирование терроризма»): лишение свободы 8–15 лет + штраф 300–700 тыс. ₽ (или доход за 2–4 года) или пожизненное.
  • ч. 2 (если, например, служебное положение/несовершеннолетний и др. квалифицирующие): 10–20 лет + штраф 500 тыс.–1 млн ₽ или пожизненное.

3) Переводы «нежелательным организациям»: ст. 284.1 УК РФ

Тут важный нюанс: многие думают, что «нежелательные» — это только административка, но за предоставление/сбор средств или финансовые услуги в пользу «нежелательной» НПО прямо предусмотрена уголовная ответственность (включая лишение свободы).
А «участие в деятельности» может идти и по КоАП (20.33), но финансирование/организация — это уже другой уровень риска.

Наказание:

  • ч. 2 (финансирование/сбор/финуслуги): лишение свободы 1–5 лет (или обязательные/принудительные работы) + возможный запрет на должности.
  • для контекста: ч. 1 («участие») — до 4 лет, ч. 3 («организация») — до 6 лет.

4) «Соучастие» через переводы

Даже если статья про «финансирование» не применяется, перевод может стать:

  • пособничеством (соучастием) в конкретном преступлении, если деньги шли на его совершение/обеспечение (логика та же: знание цели и вклад в её достижение).
    Это уже зависит от «основной» статьи (терроризм, экстремизм, незаконные вооружённые формирования и т. п.) и квалификации роли. Наказание тогда берут из основной статьи (205.x, 282.x и т. п.).

5) Государственная измена

По ст. 275 УК РФ («государственная измена») «перевод» сам по себе не выделен отдельным составом, но финансовая помощь может быть квалифицирована как «иное оказание помощи» иностранному государству/организации/их представителям в деятельности, направленной против безопасности РФ.

Наказание по ст. 275 УК РФ:

лишение свободы от 12 до 20 лет, со штрафом до 500 000 ₽ или в размере дохода за период до 3 лет (штраф может быть и без него), с ограничением свободы до 2 лет, либо пожизненное лишение свободы.

«Перевод» в уголовно-правовой логике это обычно проходит как финансовая помощь (материальное обеспечение, перечисления, оплата услуг/сборов) — но ключевой элемент доказывания всегда: кому и для какой деятельности перевод, и что человек действовал умышленно.

По ст. 275 УК РФ можно получить лишение свободы 12–20 лет + штраф до 500 тыс. ₽ (или доход до 3 лет), возможно пожизненное.

7) Отмывание денег

Легализация («отмывание») средств, добытых преступным путём — ст. 174 УК РФ: в зависимости от части, вплоть до лишения свободы до 5 лет (и штрафы).

Читайте также:

🔥 Участники пирамид пойдут в тюрьму
Нежелательная организация намного опаснее, чем иноагент

Мошенничество. Когда могут дать строгий режим

Рассмотрим именно РФ. Короткая логика: чем «тяжелее» квалификация (группа/служебное положение/крупный–особо крупный размер/организованная группа/лишение жилья), тем выше верхняя планка. Строгий режим в мошенничестве бывает редко.

Обычное мошенничество: ст. 159

  • ч. 1 (базовый состав): вплоть до лишения свободы до 2 лет (есть и более мягкие альтернативы: штраф, работы, ограничение свободы и др.).
  • ч. 2 (квалифицированный состав): вплоть до лишения свободы до 5 лет (также есть альтернативы).
  • ч. 3 (в т. ч. служебное положение или «крупный размер»): вплоть до лишения свободы до 6 лет + возможные доп. санкции (штраф/ограничение свободы).
  • ч. 4 (организованная группа или «особо крупный размер» или лишение права на жильё): вплоть до лишения свободы до 10 лет + возможные доп. санкции.

Отдельный блок — «преднамеренно не исполнил договор в предпринимательстве» (это именно ч. 5–7 ст. 159):

  • ч. 5: до 5 лет лишения свободы (или альтернативы).
  • ч. 6: до 6 лет лишения свободы.
  • ч. 7: до 10 лет лишения свободы.
    И там же в примечаниях закреплены пороги «значительного ущерба / крупного / особо крупного» именно для ч. 5–7.

«Специальные» мошенничества 159.1–159.6

Если обман «в определённой сфере», следователь нередко квалифицирует не по общей 159-й, а по специальной статье:

  • 159.1 — в сфере кредитования (банки/кредиты). Максимум по тяжёлым квалификациям — до 10 лет.
  • 159.2 — при получении выплат (пособия, компенсации и т. п.). Тяжёлые квалификации — до 10 лет.
  • 159.3 — с использованием электронных средств платежа (карты/электронные платежи). Тяжёлые квалификации — до 10 лет.
  • 159.5 — в сфере страхования. Тяжёлые квалификации — до 10 лет.
  • 159.6 — в сфере компьютерной информации. Тяжёлые квалификации — до 10 лет.

На практике это важно, потому что «состав» и доказательства чуть разные, но по верхним срокам часто получается сопоставимо (вплоть до 10 лет).

Когда строгий режим

Режим — это куда отправят отбывать лишение свободы, если суд дал «реальный срок» (а не штраф/условно/принудработы).

Колония-поселение

Как базовое правило: за преступления по неосторожности и за умышленные небольшой/средней тяжести, если человек впервые получает лишение свободы — суд обычно назначает колонию-поселение (но может мотивированно назначить общий режим).

Общий режим

  • Мужчинам, впервые осуждённым к лишению свободы за тяжкие преступления — общий режим.
  • Женщинам, осуждённым к лишению свободы за тяжкие и особо тяжкие (в том числе при рецидиве) — тоже общий режим.

Строгий режим

  • Мужчинам за особо тяжкие преступления, если ранее не отбывали лишение свободы — строгий режим.
  • Мужчинам при рецидиве/опасном рецидиве, если ранее уже отбывали лишение свободы — строгий режим.

Что это значит именно для мошенничества

Верхняя планка по «классическим» частям 159 и по 159.1–159.6 часто до 10 лет, то есть обычно это «тяжкое», но не «особо тяжкое» (порог «особо тяжких» — когда максимум по статье выше 10 лет). Поэтому:

  • Первый «реальный срок» у мужчины за мошенничество (даже по ч. 4 с максимумом 10 лет) чаще ведёт к общему режиму, а не к строгому — просто потому что это «тяжкое», а не «особо тяжкое». Основание — п. «б» ст. 58.
  • Строгий режим по мошенничеству типично появляется, когда есть рецидив и человек уже сидел (п. «в» ст. 58) либо когда мошенничество идёт «в наборе» с другим составом, который суд квалифицирует как особо тяжкий.

ПОПУЛЯРНО НА САЙТЕ:

Как обманывает «Просто о крипте | Влад Жуков»

«Просто о крипте| Влад Жуков», @vladprodengi, @vladislav_zhuk0v. Хочу добавитб информацию.

Это уже его не первый телеграмм канал, предыдущий у него назывался Крипта с Владом (@novikov_pravda, @Vladislav_Novik0v). Имя второго человека, у кого он «позаимствовал» фотографии: Андрей Матешев, МАТЕШЕВ | Мастерская Трейдинга, @masterskay_mateshev.

Владиславу интересны люди, которые совсем не разбираются в работе с биржами и криптовалютой. Он со всеми созванивается через сторонний сервис Jitsi Meet, просит включать демонстрацию экрана после того, как человек пройдет регистрацию на двух биржах (Bitget и MEXC). Для того чтобы помочь человеку внести депозит на биржу через P2P и отработать так называемые «связки».

Что имеется ввиду под этими связками: человек покупает на USDT криптовалюту HIVE. Затем он создает транзакцию между двумя своими кошельками на биржах. Сначала средства переводятся в одну сторону, затем в другую, дальше продажа HIVE в USDT. Человек вроде с этой «связки» получает 3-8% от проведенной транзакции. Но! Владу специально нужны неопытные люди, потому что вместо адреса кошелька, он просит вводить человека свой никнейм от аккаунт биржи и memo тег кошелька. Владислав запрашивает твой никнейм вроде как для отчетности и запроса этих «связок», но на самом деле он создает имя кошелька.

Так он проводит несколько связок на небольшом объеме, человек получает свои проценты, Владислав всегда на связи, всегда «помогает». Предлагает вывести полученные средства, чтобы человек удостоверился, что все работает. Но когда подходит к концу неделя обучения он просит внести более весомую сумму, чтобы выручка стала заметнее.

В чем его выгода? Он заявляет, что его интерес, чтобы человек больше получал оборот, а в конце каждой неделе платил ему комиссию в размере 20% от суммы прибыли.

Человек вносит более весомую сумму, пару раз проводит связки, все в порядке, но в какой-то момент при отработки новой связки деньги с кошелька одного уходят, а на второй больше не приходят.

Он (скорее всего со своей командой) создали поддельную почту поддержки Hive. Куда ты пишешь запрос, что произошел сбой в системе и денег на кошельке нет. Они вроде разбираются в твоей проблеме, пишут:

“Мы проверили упомянутую вами транзакцию и видим, что средства были отправлены регулятору на проверку на соответствие требованиям AML (противодействие отмыванию денег), после чего они были полностью заблокированы. В результате транзакция была возобновлена, но система зафиксировала высокий риск для вашего кошелька.”

Далее приходит вот такое сообщение:

«В настоящее время мы готовимся к возврату ваших средств из нашего резерва. Для этого, пожалуйста, установите один из некастодиальных кошельков (например, Trust Wallet или аналогичный) и сообщите нам его адрес. После этого свяжитесь с нами для получения дальнейших инструкций по возврату.»

Для вроде как разблокировки твоих средств они просят еще раз провести несколько транзакций, которые также куда-то исчезают. Для человека они создают видимость, что у него в Trust WALLET есть его HIVE, которые пропали с биржи, но они вроде как заморожены, а на самом деле валюты HIVE в Trust WALLET даже не существует. Так они постоянно просят провести транзакции с каждым разом уменьшая сумму платежа.

Все это время Владислав на связи, он каждый раз спрашивает как дела, не разблокировали ли доступ, что ему ты очень нужен для отработки связок, что там вот вот новая криптовалюта будет с ним сотрудничать. И когда ты ему присылаешь сообщение от «службы поддержки» тот охает и ахает и говорит, что такое впервые, никогда такого не было, что они кучу лет работают (поясню: Владислав человеку говорит, что он так называемый прораб, который у компании HIVE запрашивает связки на отработку, а человек становится тестировщиком крипты).

и вот почта с которой пишет «Поддержка»: support@hivehelp.org.

Как ещё разводят на крипте

Развод! «Блокчейн валидаторство»

Голосовой спам в Telegram:

«Приветствую. Наша команда занимается абсолютно новым направлением в крипте — блокчейн валидаторством. Мы предоставляем бесплатное обучение и ежедневную работу, которая занимает 30-40 минут вашего времени в течение дня. Рабочая, безрисковая стратегия, которая может приносить до 7% прибыли в день. Если вам было бы интересно поучаствовать, ставьте плюс».

Почему это мошенничество.

Во-первых, если, речь о «работе валидатора» в блокчейне (обычно в сетях Proof-of-Stake и похожих), то это обычная техническая роль.

Валидатор — это узел, который участвует в проверке транзакций и создании/подписании блоков, поддерживает консенсус сети и за это получает вознаграждение (и/или комиссии). Валидаторы и стейкинг — базовая часть PoS-блокчейнов с середины 2010-х: Tendermint-экосистема (Cosmos), Tezos, Polkadot, Solana, Avalanche и многие другие. Ethereum перешёл на PoS в 2022 году, и тема валидаторов стала ещё более массовой — но она не появилась «вчера».

Во-вторых, «до 7% в день» не бывает у валидаторов. Доход валидатора обычно выражают как годовую доходность (APR/APY), а не «в день». Плюс есть риски (слэшинг, технические сбои, падение цены токена), поэтому «безрисково» тут тоже не подходит. 7% в день — это запредельная доходность: при реинвестировании это превращается в тысячи процентов в месяц. Такие обещания в «безрисковом» формате встречаются только у пирамид, псевдотрейдинга, «раскрутки депозита», скам-ботов и «инвесткоманд», но не у легитимной деятельности по валидации.

В-третьих, «абсолютно новое направление» и «бесплатное обучение» это классический заход воронки жуликов. Сначала «бесплатно и просто», потом «нужно внести депозит», «оплатить доступ», «подключить кошелёк», «дать сид-фразу», «купить ноду/лицензию/токен», «внести залог для вывода».

В-четвёртых, фраза про ежедневную работу 30–40 минут. Реальное валидаторство не устроено как «ежедневные задания».

    Что именно может быть «разводом» дальше (самые частые сценарии)

    • Фальшивая «платформа валидатора»: попросят пополнить баланс, «прибыль» рисуют в кабинете, вывод невозможен без «налога/комиссии/верификации», пока вы не заплатите ещё.
    • Фишинг/кража кошелька: дадут «бота/сайт/расширение», где вы подпишете вредную транзакцию или введёте сид-фразу.
    • Пирамида/рефералка: доход — от новых участников, «7% в день» держится пока идёт приток.

    Скорее всего, здесь речь про вариант №1.

    Читайте о других обманах на крипте:

    Как обманет Зинаида, Тайны архетипа

    Сейчас у неё новое имя — Зинаида, Тайны архетипа, @zinaida_guide и фото пожилой женщины. Ребята, не ведитесь! Все сплошной обман, сразу же начинает предлагать вам курсы за деньги в тг. , присылает ссылку на оплату soul-guru.ru @zinaida_guide

    Вот так начинает свою мошенническую схему Вера Романова, она же Адель, она же Ксения, она же Зинаида и пр.

    Копирую ее текст:

    Смотрите, для наиболее эффективного решения выявленных в диагностике вопросов я подготовила для Вас три индивидуально подобранные практики. Вы можете пройти их отдельно или объединить в единый комплекс для максимального результата.

    1. Наполнение энергией.
      Восстанавливает силы, улучшает самочувствие и внешний вид, возвращает ощущение радости жизни и внутреннего подъёма.

    Стоимость составит 35$, в рублях 2950, в гривнах 1470, в тенге 19000.

    1. Настройка любовного канала.
      Открывает сердце для любви, убирает блоки, наполняет гармонией. Помогает привлечь нужного человека или улучшить уже существующие отношения. Включает манифестацию для закрепления результата.

    Стоимость составит 34$, в рублях 2800, в гривнах 1400, в тенге 18100.

    1. Комплексная работа.
      Она включает всю вышеописанную работу, а также открытие денежного потока.
      В ближайший год и дольше у Вас начнут открываться разные источники финансов: возвраты долгов, повышение и новые выгодные предложения на работе, ценные подарки, пассивный доход. Деньги будут буквально притягиваться к Вам со всех сторон и создавать ощущение стабильности и изобилия.

    Стоимость составит 65$, в рублях 5450, в гривнах 2690, в тенге 35000.

    В дополнение к комплексной работе я ставлю защиту на 3 канала – здоровье, любовь и финансы, которая сохранит результат и защитит от внешнего вмешательства на год.

    С чего начнём работу? Какой из курсов Вам ближе по ощущениям?

    ПОДРОБНЕЕ:

    Как вас обманет Наставник жизни Вера, а также Адель, Эмма и Алиса
    Чёрный список сервисов знакомств

    Проптрейдинг как заработок на лудоманах

    Есть предположение, что проптрейдинговые проекты больше зарабатывают на платах за доступ, чем на доли от прибыли игроков. Тезис верный?

    ОТВЕТ:

    Тезис в целом подтверждается для «ритейл-пропов» (модели с челленджами/подпиской), но с оговоркой: у большинства таких компаний нет публичной отчётности, поэтому «в среднем по отрасли» можно проверять только по косвенным данным и отдельным кейсам.

    Что можно проверить по открытым источникам:

    1. В деньгах, которые видны, доминируют входные/оценочные платежи.
      В жалобе CFTC по делу Traders Global (My Forex Funds) прямо указано, что более 135 000 клиентов заплатили компании более $310 млн в виде комиссий fees за период (то есть за доступ/программы/оценки). Это не доказывает, что любая проп-фирма зарабатывает так же, но показывает: у крупных игроков такого типа «fees» — огромный и измеримый источник.
    2. Математика воронки делает комиссии структурно важнее профит-сплита.
      Topstep публикует свою статистику: за 2025 год 16,8% соискателей (Trading Combines) дошли до фондирования Funded Level, а из Funded Level 33,3% получили payout. Это означает, что выплаты получили всего лишь 5,6% от стартовавших Combine’ов (0,168 × 0,333).
      За 2024 год (по журналистскому пересказу) приводятся ещё более низкие доли: 12,4% стали funded, и 28,3% из funded получили payout (то есть около 3,5% от всех стартов дошли до выплаты).
      При таких конверсиях основная масса пользователей платит, но не доходит до разделения дохода от трейдинга, поэтому «плата за доступ/оценку» становится предсказуемой базой выручки, а доля от прибыли — добавкой от небольшой группы успешных.
    3. Индустрия сама описывает модель как fee-driven (хотя источник может быть заинтересованным).
      Например, Spotware (вендор платформы) в обзорном материале утверждает, что у «retail prop firms» свыше 90% выручки — от challenge fees. Это стоит воспринимать как тезис, а не как аудированную истину, но он совпадает с “воронкой” и кейсами вроде My Forex Funds.

    Для «челлендж-пропов» предположение, что они больше зарабатывают на платах за доступ/оценку (и повторных оплатах/ресетах/подписках), чем на доле от прибыли трейдеров, выглядит верным.

    Подробнее:

    Upscale: можно ли доверять
    🔥 Трейдинг: самому учиться или вообще не лезть?

    Развод! «От нуля к миллиону с Еленой». Исполняет Татьяна Стеля

    Новая говорилка у мошенников. Трейдер Елена, канал «От нуля к миллиону с Еленой». Другое название: Елена: секреты благополучия.

    Участник чата опознал её как Татьяну Стеля (Киев, vk.com/id287933102).

    Легенда обычная: «Став успешным инвестором в криптовалюту, Елена решила использовать свой опыт не только для личного роста, но и для помощи другим. Вместе со своей командой она помогает людям получать дополнительный доход через грамотные инвестиции и участие в пампах монет».

    Помимо фальшивых сайтов СМИ (forbes-brokers.ru, gazeta-new.ru, lentanew.ru, dzen-r.ru) и отзовиков (investors-1.ru, trading-review.ru) сделаны и фальшивые сайты банков (sberbankinfo.ru, alfabanks.ru, t-bankinfo.ru), где те рекомендуют присоединиться к Елене, «где каждый день инвесторы получают прибыль. Всё чётко: без сложностей, без задержек».

    Легенда звучит как ахинея: «Елена — сертифицированный инвестор из реестра Минцифры, работающая в криптовалютной сфере с 2018 года. Сегодня она — одна из ключевых фигур компании ФИНАМ, чей цифровой проект, зарегистрированный на «Госуслугах», уже повлиял на финансовую грамотность сотен тысяч россиян».

    Всё это не существующий в реальности бред:

    • «сертифицированный инвестор из реестра Минцифры»
    • «одна из ключевых фигур компании Финам»
    • «цифровой проект, зарегистрированный на Госуслугах»

    Эти же слова использовались для описания других мошенниц.

    Скриншоты и два видео для примера: https://t.me/vklader/9846.

    Как ещё разведут на трейдинге

    Самые тупые пирамиды 2026 года

    Бывают пирамиды, замаскированные под бизнес. Пример: Gem4me. Бывают пирамиды, для создания доверия обещающие невысокий процент. Пример: Life Is Good. Бывают пирамиды, вообще не гарантирующие доход. Пример: МММ. Обновлено 11.02.26.

    Но, если проект обещает 1-2-3% и больше в день, это пирамида настолько очевидная, что дальше ехать некуда.

    И те, кто её продвигает, либо мошенники, либо идиоты. Третьего варианта быть не может. Впрочем, в остальных видах пирамид тоже примерно так.

    Примеры самых тупых пирамид из 2026 года:

    Helix, Aivesta, Денис Гордеев

    Fintrust, @FIN_TRUSTBOT_bot, @FIN_TRUSTBOTБ @FINTRUST_admin, @FINTRUST_Manager. Чёрный список ЦБ.

    ПОТОК CASH, @potokcash, Cash Flow Fund, @CashFlowFund. Опасная пирамида.

    UniLive СНГ, @unilive_network. Опасная пирамида.

    arbcore.app

    KRIPTOLOL | Заработок на инвестициях и криптовалюте, @airolejon, @olekitka. Зазывала в криптопирамиды CYRUSFINANCE, LOOM X, BRAVO Ecosystem, FIGHTON, KRYPTOREPORT, TETHER KING, PIZZA TOWER, KriptoTrade (kriptotrade.net)

    GenX (GenXrobot), запущенный Данилом Юсуповым, ранее МММ-2024, База Мавроди, BazaMavrodi.com, Бот | BazaMavrodi.com, @MMM_invite_bot; МММ 2.0 | MavroGame, @BazaMavrodi. Подробности.

    JP.GEMC GmbH, Gemcy, Ivan Marchuk, Wilhelm Gudelow, Vitalii Syromiatnikov, Vlad Nikitenko (gem.cy, jpgemc.ch, gemcy.pro, gemcy.live, wallet.gemcy.app, t.me/gemcy). Пирамида Романа Василенко.

    Meituan Power Bank (meituan66.com)

    Loom-X, Антон Потатуев, KRISTINA PRO (@Kristi87K, @your_moneyworks), youtube.com/@kristi_na_pro, E-Invest Crypto | Обзоры, Трейдинг, Новости (youtube.com/@EInvestBiz), @cryptoconsultantonline (loom-x.com)

    Как вас ещё обманут в 2026 году:

    Рами Зайцман. Почему надо пройти мимо его курсов

    У вас есть обзоры есть на всех криптокоучей, которых я знаю. Но на Рами Зайцмана нет. Это означает, что он хороший? Курсы Привычка УмноЖать рекламирует индивидуальный предприниматель Зайцман Рами Владимирович, ИНН 110312605508, ID (learn.zaycman.ru).

    ОТВЕТ:

    Обзора не было, так как вопроса не поступало. Ваш вопрос есть, значит, и обзор теперь будет.

    По части корректности обещаний и указания рисков это действительно лучше, чем почти все криптокурсы, где обещают обогащение и умалчивают о рисках. И на нём даже стоит знак «проверено GetCourse», хотя мы разбирали, что это далеко не знак качества. Среди «проверенных» нашлись сомнительные криптокурсы, которые вводят людей в заблуждение, рисуя огромные перспективы участия в крипторынке, но умалчивая о колоссальных рисках, свойственных этой сфере (санкционные, биржевые, рыночные, уголовные, мошеннические).

    Однако в целом мы не считаем деятельность по втягиванию новичков в торговлю криптой правильным делом. Эта деятельность содержит как минимум конфликт интересов. Рефовод в любом случае в плюсе, так как зарабатывает и на комиссии с площадки, и на обучении. Приглашаемый с большой долей вероятности останется в минусе.

    Мы полагаем, что людям, которые до сих пор не освоили тему крипты, нечего делать в криптотрейдинге. Поэтому не рекомендуем связываться с инфоресурсами, извлекающими от вовлечения людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу или площадку CFD или бинарных опционов; продажа информации для активного трейдинга; закрытые клубы и другие схемы». Для дополнительного изучения даём две ссылки:

    Трейдинг: самому учиться или вообще не лезть?
    Лудомания: 9 признаков

    Если вам не побороть желание получить базовые знания по крипте, воспользуйтесь проверенными бесплатными курсами от организаций с хорошей репутацией. 

    Как выбрать курсы по криптовалютам

    Читайте также про сомнительные криптокурсы

    🔥 Как дурят с марафонами по трейдингу

    Жулики показывают высокий результат на так называемых марафонах по трейдингу. Таким образом, они завоёвывают доверие, чтобы продавать платные услуги или получать комиссии за привод на площадки. Как они его достигают? Отложенные риски или что?

    ОТВЕТ:

    Да — чаще всего это именно “отложенный риск”, плюс куча трюков с демонстрацией результата. Высокую доходность на коротком отрезке легко показать, если (а) спрятать хвостовые риски и/или (б) подменить “результат” красивой витриной. Вот самые типичные схемы показа «результата».

    1) Стратегии с “собиранием копеек перед паровозом” (негативная асимметрия)

    Доходность выглядит ровной и красивой… пока не случится движение, которое сносит весь счёт.

    Например, продажа волатильности / опционов (получение премии): много маленьких плюсов, но обязательно настанет день, который принесёт один большой минус.

    Сетки (grid), “скальпинг без стопов”, “пересиживание” приводят к плавному росту, но рано или поздно наступит маржин-колл.

    Почему в марафоне это идеально для мошенника: марафон короткий, шанс “не попасть” на катастрофу высок, график красивый.

    2) Усреднение / мартингейл (удвоения после убытка)

    Логика: “если цена пошла против — удвою; когда отскочит — закроюсь в плюс”.

    Это почти гарантирует длинные серии побед и стабильность на экране. Но цена может не отскочить достаточно (или не отскочить вообще), и тогда позиция раздувается до критической.

    Простой пример идеи (без цифр): 10–30 сделок подряд могут быть “успешными”, а одна сделка в плохом тренде забирает весь заработок и депозит.

    3) Сверхплечо и “везение на коротком окне”

    С плечом 20–100 можно сделать плюс 30% за день… и так же быстро потерять всё. На коротком промежутке везение легко выдать за “мастерство”.

    4) Выборочная демонстрация (cherry-picking)

    Не обязательно “рисовать” сделки — достаточно показывать не всю картину:

    • только прибыльные сделки, а убыточные “вне кадра”;
    • результат без комиссий/спрэда/проскальзывания;
    • прибыль в процентах на маленьком счете, не говоря о риске и вероятности обнуления;
    • лучший день, а не статистику.

    5) Несколько счетов: показывают только выживший

    Открывают 5–20 аккаунтов/подходов (или разные сигналы для разных групп) — потом публично демонстрируют тот, где “повезло”. Это классическая ошибка выжившего: вы видите победителя, но не видите кладбище остальных.

    6) “Демо” или условия, которые в реальности не повторить

    • демо-счет/симулятор;
    • неликвидные инструменты, где реальный вход/выход будет хуже;
    • исполнение “по цене на экране” без учета реального стакана.

    7) Сигналы задним числом / задержка

    Иногда “точки входа” публикуются так, что их можно подогнать под уже случившееся движение:

    • время в посте не проверяемо;
    • удаление/редактирование сообщений;
    • “я входил тут” — без подтверждения.

    8) Манипуляции на мелких рынках (особенно в крипте/мелких акциях)

    На неликвидных монетах/ мусорных акциях достаточно небольшой группы, чтобы сдвинуть цену и показать “прогноз сбылся”.

    Как дурят на бинарных опционах:

    Жулик Данил Юсупов снова строит пирамиду GenX

    В данном обзоре прямого эфира Дениса (канал «Denis LeadER TV») анализируется новая пирамида Данила Юсупова и сайт RarePhones.ru.

    RarePhones.ru: Скам под видом раритетов

    Одной из центральных тем стрима стал разбор деятельности сайта RarePhones.ru, который позиционирует себя как магазин восстановленных раритетных телефонов. Несмотря на привлекательный ассортимент редких моделей Nokia и других брендов, реальные отзывы покупателей свидетельствуют о систематическом обмане.

    Основные признаки мошенничества, выделенные в источниках:

    • Низкие рейтинги: На различных агрегаторах оценка сайта колеблется от 1,7 до 2,7, что сопровождается сотнями жалоб на невыполнение обязательств.
    • Перепродажа с AliExpress: Вместо заявленного «восстановления» телефонов владельцы ресурса, по словам инсайдеров, просто заказывают дешевые подделки или восстановленные аппараты из Китая, выдавая их за оригиналы.
    • Игнорирование клиентов: Пострадавшие сообщают, что после перевода денег обратная связь прекращается, а онлайн-консультанты могут прямо посылать клиентов в грубой форме.
    • Использование одних и тех же фото: Для убеждения разных покупателей используются идентичные фотографии якобы «уникальных» товаров.

    Автор отмечает странное бездействие контролирующих органов (Роскомнадзора), так как сайт существует несколько лет, несмотря на обилие жалоб в полицию.

    Финансовая пирамида GenX (Данил Юсупов)

    Денис подробно разбирает проект GenX (GenXrobot), запущенный Данилом Юсуповым, который ранее курировал пирамиду MMM 2.0. Новый проект позиционируется как «автоматизированная касса взаимопомощи».

    Механика ловушки:

    1. Обещание сверхприбыли: Бот предлагает доходность от 20% до 50% в месяц. В «калькуляторе счастья» инвесторам демонстрируют, как 100 тысяч рублей могут превратиться в почти 300 тысяч за полгода.
    2. Отсутствие продукта: В системе нет реальной деятельности (торговли на бирже или производства); выплаты возможны только за счет привлечения новых участников («новых жертв»).
    3. Абстрактные единицы: Деньги переводятся в фантики под названием «гены» (Gen), которые существуют только в базе данных бота и не имеют реальной ценности.
    4. Юридическая неуязвимость: В правилах проекта указано, что это «безвозмездная помощь», а участники предупреждены о рисках потери всех средств, что позволяет организаторам избегать прямой ответственности при скаме.

    Автор делится личным опытом «контрольной закупки» в предыдущем проекте Юсупова, где он вложил 1000 рублей для проверки. После того как Денис начал задавать неудобные вопросы и проводить расследование, его забанили в чатах, а деньги (1000 руб.) вернули, чтобы он «уёбывал». Юсупов характеризуется в источниках как «паразит на финансовых пирамидах».

    Информационные атаки: «Украинский след» и Билл Гейтс

    Значительная часть эфира посвящена разбору «черного пиара» против канала LeadER TV. В сети появились статьи, вероятно, сгенерированные нейросетями, в которых Дениса Ерохина обвиняют в работе на «тайное мировое правительство» и зарубежные структуры.

    В этих публикациях утверждаются абсурдные вещи:

    • Финансирование через крипту: Якобы Денис получает огромные суммы в криптовалюте через офшоры для ведения «информационной войны» против российских компаний.
    • «Украинский след»: Авторы статей заявляют о переводах в гривнах на счета сожительницы блогера с целью «дестабилизации обстановки».
    • Связь с Биллом Гейтсом: Дениса обвиняют в защите планов Гейтса по «чипированию» населения.

    Автор высмеивает эти обвинения, указывая на отсутствие доказательств, ссылок и логики в подобных текстах, называя их «нейрошлёпом» и «заказухой». Параллельно обсуждается статья на NeoLurk, где автора канала называют «антиваксером» и «мракобесом» за его позицию по пандемии и разоблачение лженауки.

    VR Chat и формирование нового сообщества

    В условиях проблем с работой зарубежных сервисов и блокировок, Денис переносит часть активности в VR Chat. Он создал группу «Масоны», где планирует проводить виртуальные сходки с подписчиками.

    Этот формат предлагается как альтернатива реальности для людей, разделенных большими расстояниями. В виртуальном пространстве участники могут использовать аватары, общаться голосом и обсуждать новые виды скама, с которыми они столкнулись. Автор подчеркивает, что для доступа к VR Chat из России сейчас требуются средства обхода блокировок, так как сервис часто работает нестабильно.

    Критика платформ и государственных органов

    В источниках звучит острая критика в адрес Роскомнадзора. По мнению автора, ведомство тратит ресурсы на блокировку полезных инструментов (Discord, VPN, Telegram), вместо того чтобы бороться с реальными мошенническими магазинами и пирамидами, имеющими сотни пострадавших. Предлагается интегрировать базы данных запрещенных мошеннических ссылок напрямую в браузеры для предупреждения пользователей.

    Также отмечается неудовлетворительная работа YouTube, который блокирует видео с разоблачениями казино за «рекламу», но при этом продолжает транслировать реальную скам-рекламу в пре-роллах.

    Заключение

    Обзор источников показывает, что современный интернет-рынок переполнен «цифровым мусором»: от магазинов-пустышек типа RarePhones до автоматизированных пирамид GenX. Деятельность Дениса LeadER TV направлена на деконструкцию этих схем, что вызывает ответную реакцию в виде фейковых расследований и обвинений в шпионаже. Основной посыл автора остается неизменным: любое предложение легкого заработка в интернете с вероятностью 99% является обманом.

    Самое популярное на сайте

    🔥 Работа от слова «раб». Разоблачение тезиса

    «Большенство вообще ни где много не зарабатывает! Чего то добивается 2-3% населения земли, остальные ходят на РАБоту!»

    ОТВЕТ:

    Начнём с того, что ваш комментарий к заметке про туристическую пирамиду MWR Life выдаёт необразованного человека, так как вы не в состоянии без ошибок написать слова «большинство», «нигде» и «чего-то».

    Обычно такие комментарии оставляют участники MLM-схем, где новых адептов мотивируют именно независимостью и «собственным бизнесом». На деле обычно это никакой не бизнес, а копеечные доходы и потеря репутации среди знакомых.

    Федеральная торговая комиссия США (Federal Trade Commission, FTC) проанализировала 70 отчётов о раскрытии доходов в МЛМ. Вывод — неутешительный для рядовых участников, мечтающих заработать. Второй вывод — компании и зазывалы обманывают, когда говорят, что участники могут достойно зарабатывать. И это в богатой стране.

    Труд вы приравниваете к рабству, то есть оскорбляете большую часть населения Земли — людей, честно зарабатывающих себе на жизнь.

    Противопоставление «успешного успеха» и «рабского труда» упрощает реальность и игнорирует то, как на самом деле устроено общество и человеческое счастье.

    Тезис о «2–3%» обычно измеряет успех нулями на банковском счёте. Но это ловушка.

    Врач-хирург, который спасает жизни, или инженер-мостостроитель могут не входить в список богатых, но их вклад в мир колоссален. Называть их работу «рабством» просто потому, что они получают зарплату, — значит обесценивать интеллект и мастерство.

    Наоборот, миллиардер, достигший капитала нечестным путём, вреден для общества и вряд ли спокойно спит по ночам.

    Профессионалы сознательно выбирают стабильную работу в найме, потому что она даёт им возможность заниматься любимым делом, не тратя время на деятельность, которая им не близка. Например, назойливые продажи.

    Слово «РАБота» (с акцентом на корень «раб») — это манипуляция. В современном мире работа в найме — это контракт между двумя свободными сторонами. Вы продаёте свои навыки и время за ресурсы.

    У «2–3%» (предпринимателей и топ-менеджеров) свободы часто меньше, чем у рядового сотрудника. Они несут ответственность за других, подвержены и множеству рисков. Успешные люди слишком заняты, чтобы сыпать комментариями про РАБоту.

    Мир держится на специалистах. Без тех, кто «просто ходит на работу», не было бы ни самолетов, ни интернета, ни еды в супермаркетах.

    «Если измерять жизнь только деньгами, то 98% людей действительно кажутся неудачниками. Но если измерять её качеством жизни, пользой для других и душевным спокойствием, то картина меняется».

    Если слышите про «работу от слова раб», держитесь подальше: под разговоры о вашей финансовой свободе нагреться хотят именно на вас.

    Как именно нагреться?

    FT Holding Trade LTD: пирамида с разводом на деньги

    В интернете рекламируется сайт traiding365.ru, на котором представлена масса сгенерированных нейросетью людей. Например, такие поддельные отзывы:

    Сайт предлагает «бесплатное обучение трейдингу». Наша миссия: Сделать трейдинг доступным и понятным для каждого. Мы верим, что профессионалом может стать любой человек, независимо от образования и опыта.

    В составе команды три явно поддельных человека: Мария Смирнова,
    Специалист по крипте, ROI 300% за 2023 год; Александр Петров, 15 лет на Форекс, управляющий; Ольга Кузнецова, психолог трейдинга, автор методик управления эмоциями.

    На кого рассчитан этот нейроцирк — не вполне понятно, ведь даже самым тупым с первого взгляда понятно, что люди фальшивые.

    На сайте нет реквизитов, но есть ссылка на ТГ-канал ОТЗЫВЫ FT HOLDING TRADE (@ftholdingreviews). Там сказано, что «команда профессиональных трейдеров №1 в СНГ и высококвалифицированных программистов разработала уникальное программное обеспечение, которое автоматически выполняет операции купли-продажи активов на валютном рынке, позволяя своим владельцам стабильно зарабатывать на разнице курса».

    Сообщают, что раньше эту пирамиду называли General Trader Group. А сейчас называется FT HOLDING TRADE

    Продвигают это, например, в канале «Грамотный инвестор», аккаунт Екатерина ПАССИВНЫЙ ДОХОД, @katorinika («Хочешь денег? Доход на автомате? Заходи Финансовое обучение. Автотрейдинг. Бизнес»).

    В ютуб-канале FT Holding Trade LTD (youtube.com/@FTHoldingTrade), где сказано, что «FT Holding Trade LTD — компания-холдинг профессиональных трейдеров, разработавших торговые системы высочайшего уровня, как в техническом наполнении, так и по обслуживанию клиентов — мы №1 на рынке! Торговля осуществляется по уникальной стратегии, которая позволяет приумножать капитал от 10% до 25% в месяц к депозиту».

    Завлекают в лохотрон в ютубе, например, Лариса Баландина, Ольга Кузнецова.

    В ютубе также лохотрон продвигают Алексей Буймистров (youtube.com/@АлексейБуймистров, vk.com/buymistrov), Виталий Седин (youtube.com/@vasiliz1, Инвестор из села (@investorizsela), Вблог. ИНВЕСТИРУЙ В СЕБЯ (@acountrybitcoina).

    Доход якобы идёт «за счет торговли систем, которые самостоятельно совершают сделки на валютном и криптовалютном рынках, принося клиентам стабильную прибыль».

    Торговля якобы идёт на нелегальной площадке Lord Prime Global MT5 (lordprime.io, Lord Prime Ltd, Nauru International Services Authority (ISA). Это офшорная юрисдикция, не заслуживающая никакого доверия.

    Держитесь подальше!

    Читайте также о крипте:

    Обманом заставляют оформлять карту Газпромбанка

    Письмо ниже, партнёрская ссылка для регистрации премиальной карты Газпромбанка, в ссылке прописан номер партнёра и всё остальное. Прикиньте, у человека уже есть карта Газпромбанка, но она не подходит! Требуется только премиальная карта для «зарплатного проекта»!

    Шлют такое письмо:
    Поздравляю) Вы успешно справились с обучением и прошли первичное тестирование

    Дальнейшее оформление включает подписание договора ГПХ в формате самозанятости (НПД) и подключение к зарплатному проекту.

    Преимущества данного формата:

    • Вы самостоятельно оплачиваете налог на профессиональный доход — 6% (пара кликов в приложении «Мой налог»).
    • Отчисления в социальный фонд — по желанию. НПД не подразумевает обязательные взносы.
    • Благодаря такому формату мы можем выплачивать Вам зарплату выше рыночной, потому что договор ГПХ исключает уплату НДФЛ и других взносов.
    • Благодаря этому формату мы ежегодно выплачиваем нашим сотрудникам премию в виде 13й заработной платы. Готовы приступить к оформлению?

    ПОХОЖИЙ РАЗВОД:

    «Навязали расчётный счёт в Альфа Банке»

    Crypto Falcon (Александр Соколовский): держитесь подальше

    Александр Соколовский Скам или…? Проверьте, пожалуйста.

    ОТВЕТ:

    Если вы про телеграм-канал Crypto Falcon (@falconinvestors, ведёт Александр Соколовский), то называть это мошенничеством нельзя. Скорее, речь про втягивание людей в криптотрейдинг с извлечением от этого финансовой выгоды.

    Falcon Community называет себя «крупнейшим крипто-сообществом в СНГ», Попасть в него бесплатно можно после регистрации на бирже Bybit по реферальной ссылке.

    Бесплатное торговое сообщество Falcon Community (@falconcrypto_bot) тем, кто прошёл регистрацию, предлагает:

    • торговый чат с 13к+ трейдерами
    • канал с ежедневными сетапами
    • бесплатное обучение трейдингу
    • закрытый канал комьюнити с прямыми эфирами
    • ИИ-ассистента Falcon, который анализирует новости и рынок
    • 2 обучения: от базы до pro

    Подобные рефоводы зарабатывают тем больше, чем больше торгуют привлечённые.

    Мы не рекомендуем активный трейдинг где бы то ни было. Поэтому не рекомендуем связываться с инфоресурсами, извлекающими от вовлечения людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу или площадку CFD или бинарных опционов; продажа информации для активного трейдинга; закрытые клубы и другие схемы». Для дополнительного изучения даём две ссылки:

    Трейдинг: самому учиться или вообще не лезть?
    Лудомания: 9 признаков

    Читайте также про крипту:

    Аферистка Жанна Горбачёва стала депутатом

    Депутат в Северном Тушино Жанна Горбачёва продвигает опасные идеи, схожие с сектой «Граждан СССР». Она продаёт курсы о неуплате ЖКХ и отказе от паспортов РФ. Её советы ведут к психбольницам, потере родительских прав и даже смерти последователей, отказывающихся от медпомощи ради «советских ценностей».

    О таких фактах рассказывает канал Timofeevna в ролике «Самая опасная женщина в российской политике». Ниже краткое изложение ролика.

    В современной российской политике и медиапространстве фигура Жанны Витальевны Горбачёвой, муниципального депутата от КПРФ, занимает особое место. На первый взгляд, она кажется энергичным защитником прав граждан, помогающим бороться с бюрократией в школах, больницах и сфере ЖКХ. Однако за этой маской скрывается идеология, которая уже привела к трагическим последствиям, включая летальный исход одного из её последователей.

    Идеологическая база: «Живые люди» и золотые вклады

    Хотя Горбачёва прямо не заявляет о принадлежности к движению «Граждане СССР» (признанному в РФ экстремистским в 2022 году), её тезисы полностью совпадают с их повесткой. Основная суть этой идеологии заключается в убеждении, что СССР юридически продолжает существовать, а Российская Федерация является незаконной организацией.

    Ключевые постулаты, которые транслирует Горбачёва:

    • Паспорт РФ — это «долговой вексель», который делает человека рабом без прав. Подпись в нём якобы означает передачу всего имущества «опекуну» в лице сотрудника МВД.
    • Советские золотые счета: утверждается, что при рождении СССР открывал на каждого гражданина счёт с количеством золота, эквивалентным весу младенца. РФ якобы скрывает эти вклады, выдавая свои паспорта.
    • Отказ от обязательств: последователей учат не платить по кредитам и коммунальным платежам, так как они якобы незаконны.

    Инфобизнес на грани закона

    Горбачёва успешно совмещает депутатскую деятельность с агрессивным инфобизнесом. Она продаёт вебинары (средней стоимостью около 3000 российских рублей), где обучает, как избавиться от паспорта, не платить ЖКХ и сделать детей «независимыми» от государственной системы образования. Иронично, что за свои «советские» советы она принимает вполне современные российские рубли.

    Трагические последствия «гражданского сопротивления»

    Идеи Горбачёвой — это не просто странные теории, а опасные инструкции, за которыми стоят сломанные судьбы.

    1. Смерть Амаркади Абдурашидова: Многодетный отец из Рязанской области, следуя советам из чатов Горбачёвой, отказался предъявлять документы и подписывать согласие на медицинское вмешательство в больнице. Он запрещал врачам проводить необходимые процедуры, требуя лечения «за государственный счёт», но без идентификации личности. В результате мужчина умер, а Горбачёва после его смерти трусливо удаляла свои сообщения в чате, чтобы скрыть ответственность за данные советы.
    2. Случай Надежды П.: Активистка из Самарской области требовала обучения сына исключительно по советским учебникам 1930-50-х годов и блокировала использование электронных дневников. Конфликт с органами опеки закончился для неё принудительным помещением в психиатрическую больницу.
    3. Виктор Владимирович из Оренбурга: Пенсионер перестал платить за коммуналку и отказался от плановой операции, так как не желал подписывать согласие на обработку персональных данных. Это привело к огромным долгам, которые вынуждена гасить его семья, и ухудшению его здоровья.

    Манипуляция образованием и медициной

    Горбачёва активно работает с тревожными родителями, утверждая, что сдача ОГЭ и ЕГЭ якобы превращает детей в «мигрантов» и лишает их прав. Вместо этого она предлагает учить детей по сканам советских учебников, что грозит родителям проблемами с опекой и лишением родительских прав.

    Особую опасность представляют её советы для беременных женщин в платных чатах. Она призывает игнорировать анализы, УЗИ и медицинское сопровождение, апеллируя к тому, что «наши бабушки рожали в поле». Сама Жанна Витальевна при этом лечилась от онкологии методами доказательной медицины, призывая людей сдавать для неё кровь, что выглядит верхом лицемерия на фоне её запретов последователям соглашаться на переливание.

    Прошлое и методы влияния

    Жанна Горбачёва имеет «мерцающую идентичность»: в прошлом она занималась организацией свадеб в Казахстане, была фитнес-тренером и участвовала в деятельности финансовой пирамиды Best Way (Life is Good). Её муж, Евгений Берёза, позиционирует себя как «целитель», предлагающий диагностику и лечение рака по фотографии.

    На публичных мероприятиях Горбачёву часто сопровождают так называемые «клакеры» — группа поддержки, которая криками и шумом подавляет любое инакомыслие, создавая иллюзию массовой поддержки её идей.

    Заключение

    Феномен Жанны Горбачёвой строится на магии простых решений. Она обещает избавление от долгов и возврат в «справедливый мир СССР», играя на ностальгии и социальной уязвимости людей. Однако цена её «вредных советов» непомерно высока: разрушенные семьи, уголовные дела, потеря здоровья и жизни. В отличие от мифических «золотых депозитов», доходы самой Горбачёвой от её деятельности вполне реальны.

    Читайте также на Вкладере:

    PM-International. Пирамида с витаминами и выходцами из CityLife и RC Group

    Читатель сигнализирует, что выходцы из сомнительных структур CityLife и RC Group стали продвигать новый «здоровый успех» PM-International. Еще один многоуровневный маркетинг с биологически-активными добавками.

    PM-International AG — частная международная компания, основанная в 1993 году Рольфом Зоргом, со штаб-квартирой в Шенгене (Люксембург). Основные продукты — биологически активные добавки и косметика, реализуемые под брендом FitLine. Компания работает в десятках стран и использует модель прямых продаж с многоуровневым маркетингом (MLM). Выручка за 2024 финансовый год оценивается в около 3,25 млрд долларов США .

    Продажи PM-International осуществляются через независимых дистрибьюторов, которые:

    • Получают комиссию за личные продажи продукции.
    • Получают дополнительное вознаграждение за оборот дистрибьюторов, которых они привлекли в свою структуру (downline).

    С точки зрения регуляторов (включая Федеральную торговую комиссию США и аналогичные органы в ЕС), MLM не является автоматически незаконной, если основной доход компании формируется от реальных продаж конечным потребителям, а не от вступительных взносов новых участников.

    Хотя MLM может быть законным, регуляторы и исследователи выделяют структурные риски для участников:

    1. Высокий риск финансовых потерь

    Большинство участников MLM-систем не достигают значимого дохода, поскольку распределение прибыли носит пирамидальный характер — основной доход концентрируется у верхних уровней структуры .

    1. Смещение фокуса с продаж на рекрутинг

    Во многих MLM-компаниях привлечение новых участников приносит больше дохода, чем розничные продажи, что повышает риск перехода модели в экономически неустойчивую форму .

    1. Потенциальные претензии к маркетинговым заявлениям

    MLM-компании в сфере БАДов подвержены правовым рискам, связанным с:

    • медицинскими и оздоровительными утверждениями;
    • завышенными обещаниями доходов;
    • недоказанными эффектами продукции .
    1. Этические и потребительские риски

    Исследования отмечают, что MLM-продажа пищевых добавок может рассматриваться как этически спорная, особенно если продукт продвигается как средство лечения или профилактики заболеваний без достаточной доказательной базы.

    Надо подчеркнуть, что MLM как отрасль почти не платит большинству участников. Свежий обзор Федеральной торговой комиссии США (Federal Trade Commission, FTC) по 70 MLM-компаниям показал: «большинство людей зарабатывают мало или ничего, часть уходит в минус»; у большинства годовой доход меньше 1 000 долларов до вычета расходов. И это в самой богатой стране мира.

    Исследование AARP: 47% участников теряют деньги, 27% выходят в ноль, только 25% в плюсе; 65% не стали бы вступать снова.

    Поэтому мы не рекомендуем MLM как средство заработка.

    Читайте также про MLM на Вкладере:

    Любовник «с Ростова» выманил 8 млн рублей через крипту

    У Ольги Власовой украли 8 миллионов рублей. Любовный аферист Роман Медведев (якобы из Ростова-на-Дону) и его кузен-криптотрейдер Александр Аксенов. Обрабатывали несколько месяцев. В результате завладели криптокошельком, убедив заключить вредоносный контракт.

    Рассказывает Ольга:

    Разыскиваю криптомошенника Александра (представился Аксенов Александр Эдуардович) и брачного афериста Романа (представился Роман Александрович Медведев, 08.04.94 по его словам.

    Схема развода:

    1й этап. Знакомится 1й аферист «любовный».
    Роман звонит каждый день и пишет вам в телеграмм красивые речи про любовь
    . Каждый день спрашивает, что ты кушала. Проявляет заботу и контролирует каждый твой шаг. Он невероятно занятой для звонка, но свободен для десятков длинных смс.
    Через месяц общения клянется в любви до гроба! Даже может сделать предложение!
    Дает левый контакт, левый паспорт и всю левую о себе информацию. Якобы работает в автосервисе по найму, но хочет свое дело. скоро приедет в Мск. Открытие салона 02.02.2026 в МСК. Приезд откладывается снова и снова, прислал фейковые билеты.
    Через месяц ухаживаний говорит, что стейкает монеты на смарт-контрактах и помогает ему в этом брат двоюродный Александр (тот, что пострашнее на фото). Знакомит с братом и настаивает, чтобы я с ним связалась.

    2 этап Криптомошеник «Двоюродный брат» Александр начинает вас обрабатывать и говорить что у него есть доступ к Американской бирже и он ведет клиентов вот уже 10 лет.

    «Владелец криптофермы и айтикомпании» помогает вашему «будущему мужу» зарабатывать на крипте. И Рома слёзно попросил своего брата помочь мне (и другим жертвам) преумножить капитал.

    И дальше начинается игра из НЛП МАНИПУЛЯЦИЙ… фокус с криптой:
    Вас попросят скачать кошелек BIG WALLET. Снять последние деньги со своего счета отнести их в обменник «Ex change”. Закинуть на биржу BITGET в USDT. Перевести в созданную ими валюту sUSD в сети BNB CHAIN (внимание!! Валюта не ликвидна!!).

    Они ее создали и поддерживают ликвидность искусственно! то есть вы ее купить можете, но продать НЕТ! Вам отправят СМАРТ КОНТРАКТ, фиксированный на месяц. чтобы вам капали фейковые проценты %. и будут продавливать доложить деньги, показывая фейковый прирост, постоянно манипулируя доверием, ведь они тоже положили туда свои средства!

    Да, вы не ослышались! Чтобы вы больше доверяли этому фокусу, Александр предложит доложить в ваш кошелёк свою сумму, которая будет даже выше той, что положили вы! И конечно же в их фейковых деньгах sUSD.
    Фокус в том, что деньги уплывают к мошенникам сразу, как только вы купили их фантики (sUSD) и далее вам рисуют фейковые цифры в вашем горячем кошельке.

    Далее, когда деньги докладывать вы не сможете в кошелек, начинается спектакль. Братья ссорятся. Ссора раздута из ничего, но виноваты в ней будете вы.

    Вам будет навязываться чувство вины для предфинального развода. У Жениха Ромы нет денег на покупку оборудования для своего бизнеса, а именно 50000$ и вы обязаны дать ему эти деньги. Ведь они (братья) положили в ваш кошелёк даже больше, чем вы. Деньги нужны срочно! Открытие салона уже скоро! А контракт фиксированный! до 25.12.2025 ждать 2 недели.. Рома (жених) начинает вас ненавидеть, ведь брат Саша говорит, что не верит Вам (мне), что я могу отдать их фейковые sUSD.

    Финальный развод... конечно же ваши фейковые средства заморожены, ведь на американский контракт наложен арест и нужно срочно открыть европейский контракт!

    И открыть на несколько дней, можно гибкий контракт (когда можно снимать раньше). Это не значит, что мошенники стали вам больше доверять. А значит, что у мошенников уже есть доступ к вашему кошельку, и они великодушно предложат свои якобы 25000$, для открытия 2-го контракта, если вам не хватает денег. Ведь минимальный контракт составит 37000$ и вам всего нужно будет занести 12000$.

    ВНИМАНИЕ РАЗВЯЗКА. Жених до последнего будет прикидываться оленем. Как ему неловко перед братом. И как вы посмели украсть деньги его и брата, ведь их деньги лежат в вашем кошельке! И они им срочно нужны. А чтобы их достать, деньги нужно разморозить.

    В конце они предложат открыть контракт без sUSD. Если видят что с вас нечего брать. И это будет конец. мы положили тестовые 100$ и даже их мошенники не постеснялись украсть! Подтвердив тем самым, что у них изначально был доступ к кошельку.

    ЕЩЁ О ЛЮБОВНОМ СКАМЕ:

    «Белый лев» сожрал два миллиона
    Криптоскам в США: упор на любовь

    Пирамида Васадина. Конец игры для CashFlow

    Данный обзор основан на материалах видеоролика с канала «Crypto Watchmaker», в котором подробно разбирается деятельность финансовой пирамиды Дмитрия Васадина, известной под названиями «Меркурий», «CashFlow» и «Поток Кэш».

    Ниже представлены самые ценные и критически важные факты об этом лохотроне.

    История и масштабы обмана

    Проект существует около 13 лет, постоянно «умирая» и возрождаясь под новыми вывесками. Его создатель, Дмитрий Васадин, является бывшим «тысячником» пирамиды МММ, который в 2013 году решил запустить собственный «фонд взаимной помощи». По данным расследований, за все время существования различных итераций проекта у людей было похищено более 20 миллиардов рублей.

    Первый крупный крах произошел в 2015 году, когда счета были заблокированы, а один из «хранителей» скрылся с огромной суммой в Грецию. С тех пор проект менял названия: «Меркурий», «Лакшми Флоу», а с 2020 года — «Поток Кэш» (CashFlow).

    Механика «заманивания» старых участников

    Одной из самых коварных стратегий Васадина является работа с пострадавшими в прошлых версиях пирамиды. В личном кабинете «Поток Кэш» пользователям рисуют виртуальные балансы из старого «Меркурия», увеличивая их в тысячи раз, чтобы создать иллюзию богатства. Однако, чтобы «разморозить» эти деньги, система требует соблюдения «правила 20%»: участник должен внести новые реальные деньги (не менее 20% от суммы). По факту, без дополнительных вложений и приглашения новых людей забрать средства невозможно.

    Участники пирамиды Поток Cash могут быть лишены свободы не только за мошенничество, но и за участие в преступном сообществе, отмывание денег, финансирование терроризма и даже государственную измену. Подробнее.

    Технологические манипуляции: фейковая крипта и майнинг

    Современная итерация пирамиды маскируется под криптотехнологии. В источниках выделяются следующие признаки обмана:

    • Токен ECR: Утверждается, что это криптовалюта, но она не листится на CoinMarketCap и существует только внутри платформы пирамиды.
    • Биржа BlackBit: Торговля идет на собственной «бирже» проекта, которой нет в авторитетных списках криптобирж. Это позволяет создателям рисовать любые графики и «выкачивать ликвидность», продавая пользователям воздух.
    • Виртуальные майнеры: Людям продавали «облачные майнеры» стоимостью до 90 000 долларов, которые на самом деле не имели никакого отношения к реальному майнингу и блокчейну.

    Экономическая несостоятельность и риски

    Проект не имеет реального продукта, не оказывает услуг и не занимается торговлей. Все выплаты «адептам» осуществляются исключительно за счет притока денег от новых участников.

    • Система «перевкладов». Лидеры (рефоводы) агитируют участников не выводить деньги, а постоянно реинвестировать их («разгонять депозит»), из-за чего люди годами не видят реальной прибыли.
    • Блокировки. Любые гневные отзывы или попытки возмутиться в чатах приводят к немедленной блокировке аккаунта без права восстановления.

    Юридический аспект и сектантская структура

    Проект «Меркурий Глобал» и «Поток Кэш» официально внесены Банком России в список компаний с признаками финансовой пирамиды.
    Внутренние правила проекта напоминают секту: при регистрации пользователь соглашается «нести полную ответственность», «популяризировать проект» и «поддерживать уровень потока» (постоянно вносить деньги).

    Автор ролика предупреждает, что для организаторов и крупных «рефоводов» (лидеров) предусмотрена не только административная, но и уголовная ответственность (например, по ст. 172.2 УК РФ), и многие лидеры подобных структур (как в случае с «Финико») уже подвергаются экстрадиции и суду.

    Итог: «Поток Кэш» — это «дырявое ведро», которое требует постоянного залива новых средств, и как только поток новых участников остановится, все вложения превратятся в «тыкву».

    🔥 10 приёмов защитников пирамид

    🔥 Почему Екаренси (Ecurrency, ECR) это инструмент обмана слабоумных
    Поток Cash, Cash Flow Fund: держитесь подальше

    ОПИСАНИЕ ВИДЕО:

    В этом видео мы проводим детальный разбор и полное разоблачение одного из самых масштабных финансовых «долгожителей» — проекта Поток Cash (#CashFlow). Мы проследим путь этой системы от основания Взаимного фонда Меркурий в 2013 году до современных крипто-махинаций.
    Вы узнаете, как Дмитрий #Васадин (основатель, скрывающийся в Монако и Греции) и его ближайшие соратники, такие как Артур Залюбовский и Сергей Малинкин, выстроили структуру, которая вывела из России более 20 миллиардов рублей.
    В ролике раскрываются следующие темы:

    • Серийные скамы: Как «Меркурий» превращался в #Mercury Global, #Lakshmi Flow, #Bokobok и, наконец, в Поток Cash.
    • Криптовалюта #eCurrency (#ECR): Почему это «внутрянка» и «фантик» с рисованным курсом, который не имеет ценности вне системы.
    • Схема «Подтяжки»: Как мошенники используют завышенный внутренний курс монет для создания иллюзии бешеной прибыли.
    • Ловушки вывода: Что такое «Правило 20%» (требование внести живые деньги для разморозки старых вкладов) и «Формула справедливости», по которой вам выплачивают копейки.
    • Фейковые технологии: Разоблачение «облачного майнинга» и PoS-валидаторов на сайте #Cripttex.
    • Черный список ЦБ: Почему Банк России официально признал проект финансовой пирамидой и блокирует его сайты.
      Мы покажем, как под видом «финансовой психотерапии» и «выхода из Матрицы» обрабатывают пенсионеров и молодежь, обещая пассивный доход в растущих, стартовых и быстрых потоках. Помните: в этой системе невозможно забрать больше, чем принесешь, если перестанешь приглашать новых участников.
    🔥 Участники пирамид пойдут в тюрьму
    🔥 Почему Екаренси (Ecurrency, ECR) это инструмент обмана слабоумных

    🔥 10 приёмов защитников пирамид

    Комментарии, которые оставляют адепты пирамиды Поток Cash, полностью совпадают с теми, что делали адепты рухнувших бизнес-сект Финико, Лайф Из Гуд, Кэшбери, МММ и множества других.

    Попробуем выстроить классификацию на примерах комментариев к всего лишь одному тексту на нашем сайте. Под ним вся палитра такого рода лингвистических упражнений.

    1) «Это всё хейт/заказуха, статья глупая»

    Смысл: обесценить критику, не обсуждая факты.

    • «Глупая статья…» 
    • «Я не вижу смысла дальше что-то обсуждать!» 

    2) «Работает много лет, значит не пирамида»

    Смысл: подмена доказательств “стажем/долголетием”.

    • «Знаю человека… уже 8 год…» 
    • «Наш Фонд… работает с 2013 года… уже 12-ый год!» 

    3) Умные слова, технические термины

    Смысл: создать видимость сложной модели, которую “простым людям не понять”.

    • «…умная… математическо-психологическая формула… алгоритмы…» 
    • «…принцип одновременности… и принцип денежного мультипликатора…» 
    • «…даже если не будут приходить новые люди, система будет действовать ещё 13 лет…»

    4) «Мы не пирамида — мы “народный банк/фонд/сообщество”»

    Смысл: ребрендинг пирамиды в “благородную” организацию.

    • «Наш Фонд — это Народный Банк…» 
    • «…СООБЩЕСТВО СЧАСТЛИВЫХ ЛЮДЕЙ… более миллиона… 50 стран…» 

    5) «Создатель — святой, он это сделал “для нас”, не ради денег»

    Смысл: культ личности, моральная индульгенция вместо экономики. Мавроди, Василенко, Доронин, Варданян, Васадин — гении, а не мошенники.

    • «…создал не для собственного обогащения, он его создал для НАС!!!» 
    • «…создатель вообще не имеет доходности…»

    6) «А банки/ЦБ/Пенсионный фонд сами мошенники и пирамиды»

    Смысл: перевести разговор на “все вокруг плохие”, чтобы не отвечать на разоблачение лохотрона по фактам.

    • «Вот в Цбанке настоящие мошенники!» 
    • «ЦБ… делают рабами!» 
    • «Банки купили лицензию… ЦБ стоит на верхушке пирамиды всех банков…» 

    7) «Караван идёт» (риторика победителя)

    Смысл: демонстративно не спорить по сути; показать “неуязвимость”.

    • «Собаки лают, а караван идёт! И уверенно!» 
    • «…собаки тут пусть лают, но караван то идёт…» 

    8) Недоверие к разоблачениям: «По ТВ сказали — ну и что?»

    Смысл: заранее “прививка” от критических источников.

    • «А ну если по ТВ разоблачили то тогда это точно пирамида)))))))» 

    9) «Нам хорошо, люди чувствуют изменения» (эмоциональная валидация)

    Смысл: подмена финансовых рисков субъективным ощущением “стало лучше”.

    • «…люди начинают ощущать изменения в жизни… попали в поток единомышленников…» 
    • «…каждый участник чувствует себя комфортно и спокойно…» 

    10) Перевод фокуса на личность критика

    Смысл: уйти от обсуждения сути пирамиды, выставив себя пострадавшей стороной из-за резкого тона оппонента.

    • «С вами вообще невозможно разговаривать, один негатив и хамство»
    • «Вот из-за таких злобных людей мир и не меняется»
    • «Сначала научитесь общаться нормально, потом критикуйте»
    🔥 Почему Екаренси (Ecurrency, ECR) это инструмент обмана слабых умом
    Поток Cash, Cash Flow Fund: держитесь подальше
    🔥 Почему Екаренси (Ecurrency, ECR) это инструмент обмана слабых умом

    Могу регать карту на друзей, мне будет выплата?

    Здраствуйте проверьте пожалуйста @volodya_ssss мошенник ли он? Пишет так: 

    Faq. Я хочу сделать карту? - мне не нужно об этом знать, я отвечаю тем ребятам которые уже сделали карту и прислали скриншот из СМС с датой заявки (личную инфу замазывайте), а также скриншот из истории трат и тогда я вам отвечу! Могу сделать несколько карт? Вы можете регистрировать несколько карт и будет выплата за каждую, кроме ВТБ +ВТБ стикер, из них нужно выбрать что то одно. Могу регать карту на друзей, мне будет выплата? Все карты даты заявок и скрин из истории трат которые мне известны привязываются к тому человеку, который мне их отправил. Выплату получите вы, а оплачивать ли ВАМ другу часть денег полученных от меня решать также ВАМ. Если нет двух скринов ответа НЕ БУДЕТ.

    ОТВЕТ:

    Аккаунт @volodya_ssss указан как контакт телеграм-канала «схемский володя», и на агрегаторе Telemetrio у этого канала стоят метки, что Telegram пометил его как “Scam” и “Fake”, а также что канал был заблокирован.
    Telemetr

    Это уже само по себе сильный сигнал опасности.

    Почему его “FAQ” выглядит подозрительно. То, что он просит, совпадает с типичными “серо-чёрными” схемами заработка на оформлении банковских карт/рефералках.

    Просит скрин из СМС с датой заявки + скрин истории трат. Поощряет “делать несколько карт”, “на друзей”. Это может нарушать правила банков/партнёрских программ и иногда приводит к блокировкам/проверкам. В медиа и у финансовых сервисов описывались случаи, когда незнакомцы “платят за оформление карты” — это не “работа”, а схема на бонусах/партнёрках и нередко заканчивается проблемами.

    Ультиматум “если нет двух скринов — ответа не будет” — типичный приём давления: чтобы человек быстрее отдал данные.

    Не отправляйте ему скриншоты и не оформляйте карты по его ссылкам.

    Если отправляли скрины из банка: позвоните в банк по номеру с официального сайта/с карты, скажите, что передавали третьему лицу скриншоты операций, попросите отметить риск, при необходимости перевыпустить карту/поставить лимиты/усилить проверки.

    🔥 5 огромных выгод от скандала с Ларисой Долиной

    История с квартирой Ларисы Долиной — возможно, лучшее, что она сделала для общества за всю свою жизнь. Это самый громкий кейс, который массово объясняет, как действуют мошенники и где у людей слабые места. Разберём пять позитивных последствий скандала.

    ПЕРВАЯ ВЫГОДА

    Скандал снял иллюзию «со мной такого не случится». Когда жертвой становится публичный человек, это сильнее действует на массовую аудиторию. Становится очевидно, что решает не «ум и опыт», а качество манипуляции (авторитет, страх, срочность, секретность). В описании дела фигурирует именно такая связка: злоумышленники убеждали, представляясь «спецслужбами», что нужно совершать действия «в рамках операции».

    ВТОРАЯ

    Скандал дал наглядный разбор схемы «спецоперация / ведомство / срочно». В этой истории — классическая социальная инженерия: «мы из ФСБ/Росфинмониторинга», «иначе будут последствия», «действовать надо сейчас», «никому не говорите», «если не будете сотрудничать, попадёте под уголовку».

    ТРЕТЬЯ

    Скандал усилил финансовую гигиену: «безопасных счетов» нет, ведомства не звонят. После подобных кейсов люди лучше запоминают простые правила. Например, Банк России и Росфинмониторинг давно разъясняют, что не звонят гражданам и что «безопасных счетов» не существует, но эти предупреждения не доходят до людей так эффективно, как трагическая история знаменитой певицы.

    ЧЕТВЁРТАЯ

    Скандал расширил тему с «телефонных разводов» до безопасности крупных сделок. Обсуждение вышло на уровень: как защищаться не только при переводе денег, но и при сделках с недвижимостью — проверки, дополнительные гарантии, механизмы расчётов, защита добросовестного покупателя. Это обсуждают и профильные медиа, и эксперты, закрепился даже термин «эффект Долиной».

    ПЯТАЯ

    Скандал стал учебником по красным флагам для семьи. Люди чаще начинают проговаривать правила с родителями: «если просят продать/снять/перевести — это мошенники», «любая секретность — стоп-сигнал». Отчасти поэтому вокруг «эффекта Долиной» даже фиксировали рост тревоги покупателей и осторожности на рынке — то есть люди начали думать про риски заранее.

    Как мошенники «вели» Ларису Долину к обману

    Читайте также на Вкладере:

    Астролог Елена Голубева — фейк

    Фотографию Надежды Толоконниковой (Pussy Riot) из суда используют мошенники для заманивания людей в обманные каналы, где помимо сгенерированных нейросетью измышлений, будут загонять людей в скам.

    Якобы на фото астролог Елена Голубева. Но это выдуманная персона, а на фото — Надежда Толоконникова, осуждённая за представление в Храме Христа Спасителя.

    Если кликнуть человек попадает в бесконечное число ботов, предлагающих подписываться на астрологические каналы не только в Telegram, но и в Max. 9 скриншотов этих ботов и каналов.

    «В 2022 ЕЕ ПОСАДИЛИ ЗА ПРАВДУ. Главный астролог страны вышел на свободу спустя 4 года заключения. Елена Голубева — астролог в 4 поколении со стажем 17 лет! За ее рекомендациями приезжали со всех стран! После того, как она публично рассказала, что ждет Россию в 2022 году, государству пришлось действовать», — сказано в рекламе.

    Как вас обманет Наставник жизни Вера, а также Адель, Эмма и Алиса
    Как вебкамщица Карина стала трейдершей Ульяной. И Яной.
    Лохотрон с эскортом Night Club Agency
    Чёрный список сервисов знакомств

    Криптоскам в США: упор на любовь

    Управление ООН по наркотикам и преступности в 2025 году выпустило доклад, касающийся нелегальных финансовых операций.

    Приводим некоторые цифры и проверяемые факты.

    США (2023): заявлено более $5,6 млрд потерь от криптомошенничества; из них около $4,4 млрд — «pig butchering» (разделка кабанчика).

    Восточная и Юго-Восточная Азия (2023): оценка потерь — до $37 млрд за год. В регионе крупные ОПГ развивают инфраструктуру, включая криптобиржи, стейблкойны и блокчейн-сети (как часть «экосистемы» обнала/отмыва и онлайн-преступности). По оценкам отчёта, в регионе действуют сотни индустриальных скам-центров, которые генерируют десятки миллиардов долларов годовой прибыли (контекст: индустрия скама тесно завязана на криптоплатежи).

    Huione Guarantee / Haowang (Telegram-маркетплейс и криптоинфраструктура). Платформа выросла до “более 970 000” пользователей (в другом месте отчёта фигурирует формулировка “более 960 000”) и тысяч взаимосвязанных продавцов. Утверждается, что Huione Guarantee с 2021 года провела «десятки миллиардов долларов» криптотранзакций.

    «По оценкам экспертов»: кошельки, связанные с Huione Guarantee и её продавцами, получили как минимум $24 млрд за последние четыре года, плюс ещё $6 млрд прошло через связанного Telegram-бота (в тексте — про незаконный онлайн-гемблинг и возможное дальнейшее отмывание). На иллюстративном примере: пользователь запрашивает услугу отмывания $2 млн, полученных через «quick kill»

    В контексте отчёта UNODC “quick kill” — это жаргон из индустрии скамов: «быстрый развод / быстрая жертва», то есть ситуация, когда жертву можно «закрыть» быстро — без долгой «обработки» в стиле pig butchering.

    Хорошая расшифровка есть у Chainalysis: они пишут, что продавцы данных (PII и т.п.) нередко дают информацию о “quick kill targets”, то есть о потенциальных жертвах, которые наиболее восприимчивы к обману.

    Huione развивает собственные криптопродукты: криптобиржа, блокчейн-сеть (Xone Chain) и USD-стейблкойн, который позиционируется как обходящий типичные «заморозки» и ограничения переводов. В отчёте отмечено: после публичной реакции на проблемы с лицензированием Huione Pay повысила ставки по депозитам USDT с 2% до 7,3%.

    Уголовные кейсы и изъятия, где прямо упоминается крипта.

    KG Pay (Telegram-сервис): фигуранты, связанные с Камбоджей, обвинялись в отмывании как минимум $73 млн в крипто-инвестскамах через KG Pay.

    Heartland Tri-State Bank (США): бывший CEO банка обвинялся в растрате/эмиссии $47 млн банковских переводов в пользу скаммеров из ЮВА; в отчёте это приведено как пример связки «традиционные переводы / скам-экосистема», где рядом фигурируют крипто-прачечные/сервисы.

    Сингапур (дело о крупнейшей отмывочной операции): в 2023 году при рейдах (участвовало более 400 офицеров) изъято около 1 млрд сингапурских долларов (примерно US$732 млн) активов, включая наличные и Tether (USDT); среди прочего — свыше 250 люксовых сумок; 10 человек осуждены, сроки 15–18 месяцев.

    В одном из описанных дел о наркоденьгах указано, что сеть отмыла почти $30 млн, используя в том числе криптовалюту (как один из каналов наряду с банками / компаниями / казино).

    Отчёт UNODC (United Nations Office on Drugs and Crime) называется громозко: «Inflection Point: Global Implications of Scam Centres, Underground Banking and Illicit Online Marketplaces in Southeast Asia» («Переломный момент: глобальные последствия скам-центров, подпольного банкинга и нелегальных онлайн-маркетплейсов в Юго-Восточной Азии»).

    Bankex (Игорь Хмель, Дмитрий Долгов): взлёт и падение

    Есть ли перспективы у токенов Bankex?

    ОТВЕТ:

    Токены уже не оживут

    По Bankex картина очень похожа на SONM: громкая ICO-история, много громких слов, в итоге — почти мёртвый токен, что закономерно.

    Финтех-стартап Игоря Хмеля из Сбербанка (на фото) Sberbank Innovation Lab, McKinsey, Stanford MBA) предполагал много инновационных идей: Bank-as-a-Service, Proof-of-Asset (PoA) протокол, токенизация реальных активов (RWA), Internet of Assets: токенизация недвижимости, долговых портфелей для торговли ими через блокчейн.

    ICO состоялось в конце 2017 года, сборы порядка $70,6 млн при цене порядка $0,9–1,5 за токен BKX. Оценка проекта — $372 млн. Помимо Игоря Хмеля (CEO), в составе руководства значились Дмитрий Долгов (COO), Сергей Виноградов (CTO), Станислав Сушко (fintech legal).

    BKX — utility-токен PoA-протокола: платить комиссии за выпуск «смарт-активов» и вознаграждать участников сети. Теперь токен живёт на мелких/экзотических площадках, капитализация в районе сотен тысяч долларов, цена на порядке тысячных доллара и более чем в 100 раз ниже пиков 2018 года.

    На странице ICO Drops написано: «No activity on social networks since 08/01/21. There are no project updates», то есть публичная активность фактически умерла ещё в 2021 году.

    в свежих новостях Bankex фигурирует уже как нефункционирующая цифровая платформа (defunct digital asset banking platform), которая судится с Matter Labs (разработчик zkSync) за якобы кражу технологий Plasma/zk-решений.

    Какие красные флаги были у Bankex (задним числом)?

    Огромные деньги под расплывчатую идею

    Сборы более $70 млн при ICO и оценка в сотни миллионов за проект, который находился на ранней стадии и продавал концепцию «универсальной платформы для банков, разработчиков и владельцев активов».

    Маркетинг: «юридически одобренный токен-сейл», «новый стандарт токенизации активов», «сильная команда» — но почти без внятной демонстрации реальных работающих банковских продуктов.

    Когда предлагают вложиться в «новый стандарт для банков / RWA / Internet of Assets», а вместо конкретных метрик (клиенты, выручка, объём токенизированных активов) — только визитка фаундера и красивые слова, это классический ICO-хайп, а не бизнес.

    Обязательный токен без модели ценности

    По сути, любую платёжную функцию можно было бы заменить USDT или ETH, не ломая архитектуру; непонятно, как могут зарабатывать держатели токенов, кроме надежды на их рост.

    Если токен легко выбрасывается из схемы и заменяется стейблкойнами — значит, токен не нужен продукту, а команде нужна выручка от ICO.

    Такие токены почти гарантированно превращаются в чистую спекуляцию, что и случилось: огромный сбор на ICO привёл к многолетнему сливу почти до нуля.

    Ставка на бренды в биографии вместо метрик

    По промоматериалам видна ставка на сильный личный бренд Игоря Хмеля (Stanford GSB, McKinsey, Сбербанк, Физтех, РЭШ), внимание СМИ за счёт персоналии («как банки будут использовать блокчейн»), а не за счёт отчётов по юнит-экономике и реальным банковским клиентам;

    Когда главный аргумент «почему проект не скам» — это резюме основателя и уверения в Twitter, а не реестр токенизированных активов, работающие кейсы с банками и регулярный отчёт о доходах/расходах, то риск перекладывается целиком на инвестора: ты покупаешь сказку, а не поток денег.

    Пивоты и распыление фокуса

    После хайпа вокруг PoA и «Интернета активов» Bankex запускал TEX — Telegram Token Exchange, продукт для обмена токенов внутри Telegram, уже как «social commerce company»; были побочные инициативы типа «Smart Justice», отдельных смарт-контрактных систем и т.д.

    Вместо того, чтобы довести до ума один-два реальных банковских кейса, показать стабильную выручку от токенизации конкретных активов, компания металась между разными модными темами.

    Если проект меняет фокус, это часто признак, что проект живёт на деньги инвесторов/ICO, а не на доходы от клиентов.

    Заморозка активности

    ICO Drops фиксирует отсутствие активности Bankex в соцсетях с 1 августа 2021 года и отсутствие апдейтов по проекту. Если команда перестаёт регулярно коммуницировать (обновления, отчёты, AMA) и одновременно падают объёмы, исчезают листинги, токен живёт только на периферийных площадках — это почти всегда значит, что денег/мотивации развивать проект уже нет.

    В 2025 году Bankex внезапно возвращается в новости, но уже не как финтех-инноватор, а как истец. Подаёт иск к Matter Labs (zkSync), утверждая, что бывшие сотрудники украли технологии Plasma/zk и на их основе построили компанию, привлёкшую сотни миллионов венчурных инвестиций.

    Двое бывших сотрудников Bankex — Александр Власов и Пётр Королёв якобы украли технологию (Plasma/скейлинг Ethereum) и на её базе создали Matter Labs / zkSync. Якобы будучи в штате Bankex, они скрытно создавали Matter Labs как конкурирующую компанию, используя ресурсы и код Bankex, а после ухода увели ключевых инженеров.

    В иске также упоминаются Алекс Глуховский (Alex Gluchowski) — сооснователь и CEO Matter Labs; Крис Бурниске (Chris Burniske) — партнёр Placeholder Capital, бывший член совета директоров Matter Labs; фонды-инвесторы Dragonfly и Placeholder как стороны, которые якобы знали о происхождении технологий. Matter Labs официально заявляет, что обвинения «полностью безосновательны», а zkSync — оригинальная разработка, не основанная и не производная от кода Bankex.

    Bankex — пример того, как дорого проданная история про «новый стандарт для банков и токенизации всего» без жёсткой связи токена с выручкой и без реального применения превращается в почти нулевой актив, который всплывает только в новостях про судебные тяжбы.

    Ещё о разводах на крипте

    Можно ли доверять компании Coinbase?

    ВОПРОС 2: Сообщили, что есть деньги на Койнбейс валлет, и я должен получить. Но требует выплату. Сумма 10 000 долларов. Оплата 1000 долларов. Это возможно?

    ВОПРОС 3: Можно ли верить письму с этой почты support@co-in-base.io

    ОТВЕТ:

    Это мошенники. Настоящий Coinbase — криптобиржа в США, но она таким не занимается и не пишет никому письма, касающиеся возврата.

    Мошенники активно используют имя Coinbase, одной из крупнейших криптовалютных платформ, чтобы выманивать деньги и персональные данные. Вот распространённые схемы обмана, связанные с Coinbase:

    1. Фишинговые письма и сообщения

    Мошенники отправляют поддельные письма или SMS, якобы от Coinbase. Темы: угроза блокировки аккаунта, предложение верифицировать данные, ссылки на поддельные сайты, похожие на coinbase.com. Цель: получить логин, пароль, 2FA-код или фразу восстановления.

    2. Поддельные сайты (фейковые Coinbase)

    Создаются копии сайта Coinbase с мелкими отличиями в URL, например: coinbase-eu.info, coinbase-admin.com, coinbase-secure.com, coinbase-wallet-support.io. Вы вводите данные — их тут же крадут.

    3. Телефонные звонки от «службы поддержки»

    Мошенник звонит и представляется сотрудником Coinbase. Говорит, что был «подозрительный вход». Просит установить «программное обеспечение» для помощи (AnyDesk, TeamViewer). Запрашивает фразу восстановления или логин. Но Coinbase никогда не звонит вам первым и не просит фразу восстановления.

    4. «Возврат средств» или «разблокировка аккаунта»

    Мошенники сообщают, что вам полагается возврат от Coinbase, якобы потерянные ранее деньги найдены на этой площадке. Но ваш аккаунт заблокирован, и нужно заплатить «комиссию» за разблокировку. Реальность такова, что после оплаты вы ничего не получите — мошенники исчезнут или придумают новый взнос.

    5. Поддельные мобильные приложения

    В магазинах приложений могут появляться фальшивые приложения Coinbase, особенно вне Google Play или App Store. Опасность: ввод личных данных в такие приложения — прямая передача их мошенникам.

    6. Фальшивые инвестиционные схемы

    Пример: вас приглашают «инвестировать через Coinbase» в несуществующий продукт, обещая высокий доход. Сигналы обмана: нереалистичная доходность; срочная необходимость перевода.

    Требуется срочно перевести криптовалюту «через Coinbase».

    Чтобы защититься, проверяйте URL. Он должен быть coinbase.com. Включите 2FA в настройках. Никогда не делитесь фразой восстановления или кодами. Не устанавливайте ПО по просьбе «службы поддержки». Никогда не сообщайте данные по телефону.

    Мошенники постоянно используют известное имя Coinbase, чтобы обманывать. Это именно такой случай. Никому ничего не переводите. Читайте памятку:

    Возврат от брокера-мошенника: не надейтесь!

    Фальшивые проститутки: Megan Models

    В Telegram есть масса фальшивых каналов и ботов, где предлагают сексуальные услуги. Например, это @MeganMOfficial, @MeganModelOfficial, @MeganModelsBot, @MeganModelsRoBot, @SonyaSRmodel1, @MeganModdels_Support, Тайные ночи, Megan Models Блог 9 моделей.

    Это типичный обман на предоплате.

    КОММЕНТАРИЙ:

    Схема обмана крайне проста: похотливый человек связывается по мессенджеру с анонимными злоумышленниками. Те обещают любые услуги от любой девушки, а затем просят предоплату.

    После чего, конечно, на контакт больше не выходят.

    Обманутые, естественно, в полицию не заявляют: слишком щекотливая ситуация.

    А выбор у любвеобильных буратино широкий. И каждая готова приехать через два часа.

    Аналогичный лохотрон:

    Лохотрон с эскортом Night Club Agency
    Как вебкамщица Карина стала трейдершей Ульяной. И Яной.

    «Люди попадают в тюрьму на ровном месте»

    Это правда? Такое рассылают в РФ по чатам в WhatsApp:

    ✅✅✅

    🆎🆎🆎 🆎🆎🆎🆎🆎🆎🆎🆎🆎❗️

    Что шлют в WhatsApp

    Юристы прислали очень четкую инструкцию, что делать, если неизвестные люди кинули вам деньги на карту. Очень опасная ситуация!

    Сейчас очень много подстав. Люди попадают в тюрьму на ровном месте. Только что юристы переслали реальную историю, попытку посадить за мошенничество или финансирование противоборствующей стороны нынешнего конфликта. Вникайте, пока не случилось:

    Что делать, если вам на карту пришёл непонятный перевод?

    «Столкнулся вчера с такой ситуацией. На карту пришёл непонятный перевод. На МИР.

    Сумма 15.900. По СБП. От неизвестного. С Газпром банка. Я им не пользуюсь.

    Что я сделал.

    1.Сразу позвонил в банк и попросил выставить требование о возврате денежных средств как ошибочно перечисленных. Банк выставил.

    2.Перестал пользоваться картой. Деньги обезличены и это может трактоваться как их использование.

    3.Человек, который отправил деньги сутки подождал, я ему не звоню (телефон, с которого осуществлен перевод по СБП в транзакции есть, на это и расчёт мошенника) и написал заявление в полицию.

    Он надеялся, что даст номер карты и типа попросит вернуть.

    Но тут фокус какой. Карту проверить нельзя. Если она будет какого-то гражданина бывшей союзной республики, правоохранительные органы немедленно возбудят дело по финансированию терроризма.

    Или тот, кто перевёл деньги, потом позвонит и будет шантажировать, что сообщит в полицию.

    4.Только что мне позвонили из полиции и сообщили, что на меня поступило заявление по мошенничеству.

    Ну я же не возвращаю деньги, с человеком не связываюсь.

    Я все объяснил оперативнику, то что описал выше, скинул скриншот переписки с банком, скриншот перевода непонятного мне человека и скриншот, что до настоящего момента я картой не пользуюсь.

    Полицейские удивились моему продуманству, сказали все правильно.

    Дополнительно пояснил, что деньги верну только через выставленное требование о возврате, через банк.

    Самостоятельно ни на какие счета ничего переводить не буду.

    Проинструктируйте детей.

    Состав преступления по финансированию иноагентов или террористических организаций возникает сразу после перевода. Возраст наступления уголовной ответственности по данным статьям с 14 лет.»

    Советую прочитать внимательно, сделать закладку и обязательно переслать информацию максимально большому количеству знакомых (такие конкретные рекомендации встречаются редко) Внимание! Опасность! ‼️

    ОТВЕТ:

    Это типичная «вайбер/ватсап-страшилка» с зерном правды, но с сильным перегибом и неточностями. Полезная идея там есть (не переводить никуда деньги «по звонку»), но в целом это манипулятивная рассылка.

    Разберём по пунктам.

    1. Реальна ли вообще ситуация?

    Да, теоретически:

    • Перевод «от неизвестного» может быть:
      • ошибочным переводом обычного человека;
      • частью мошеннической схемы (особенно, если потом начинают звонить и что-то вымогать);
      • эпизодом в схеме с обналом / «дропами», где вашу карту пытаются использовать как промежуточное звено.

    Но:

    • Чтобы «попасть в тюрьму на ровном месте», как в тексте, нужно гораздо больше, чем просто факт получения перевода и отказ от разговора по телефону. Это не автоматический приговор.
    • В реальной практике правоохранительные органы смотрят на комплекс обстоятельств: переписку, поведение, другие переводы, частоту операций, связи, и т.п., а не на один случайный платёж.

    История из сообщения возможна, но написана в стиле «страшилки» — без проверяемых деталей, имён, даты, номера дела. Это классический формат цепочек: «юристы прислали / только что переслали реальную историю», без ссылок на реальные источники.

    2. Насколько адекватны «рекомендации» из текста?

    Разберу шаги, которые там советуют.

    Шаг 1. «Позвонить в банк и попросить выставить требование о возврате средств»

    Это более-менее здравая идея:

    • Позвонить в банк по официальному номеру (на обороте карты / на сайте), сообщить о подозрительном переводе.
    • У многих банков есть процедура отзыва ошибочного перевода или фиксации инцидента.
    • Можно попросить банк:
      • связаться с банком отправителя;
      • зафиксировать, что вы не знаете отправителя и не пользовались деньгами.

    Да, это разумно.

    Шаг 2. «Перестать пользоваться картой, деньги обезличены, это может трактоваться как их использование»

    Тут есть и логика, и перегиб:

    • Если вы начали тратить эти деньги, а потом выяснилось, что перевод ошибочный, — потенциально к вам могут быть вопросы (гражданско-правовые, а иногда и уголовные, если докажут злой умысел).
    • Но «обезличены» — это художественный оборот. Главное: не тратьте явно чужие и непонятные деньги, пока ситуация не ясна.

    Разумно:

    • не трогать сумму непонятного происхождения;
    • если страшно — вообще не пользоваться этой конкретной картой до прояснения.

    Но это не значит, что одно использование карты автоматически = «финансирование терроризма».

    Шаг 3. «Не звонить отправителю, он мошенник, если он иностранный гражданин — вас сразу обвинят в терроризме»

    Здесь начинается жёсткая драматизация:

    • Факт, что карта «какого-то гражданина бывшей союзной республики», сам по себе не делает вас спонсором терроризма.
    • Возбуждение дела по финансированию терроризма — это серьёзная штука. Для этого нужны основания: связи, регулярные переводы, суммы, показания, какая-то оперативная информация и прочее. Один случайный перевод без вашей активности — слабое основание.
    • Но вот звонить неизвестному по номеру из перевода реально не стоит:
      • вы не знаете, кто на том конце;
      • вас могут развести на «верните деньги вот на этот другой счёт»;
      • вас могут втянуть в схему вымогательства: «не вернёшь — напишу заявление» (как раз то, что описано).

    Итого по этому пункту:

    • Неплохой принцип: не выходить самостоятельно на связь с неизвестным отправителем, лучше всё делать через банк.
    • Но рассказы про «сразу дело по терроризму, если карта иностранца» — это эмоциональное нагнетание.

    Шаг 4. «Тут же заявили в полицию на мошенничество, потому что я не звоню»

    Теоретически отправитель может:

    • написать заявление в полицию, что деньги похитили / не возвращают;
    • это бывает и с обычными ошибочными переводами.

    Что вам помогает:

    • ваша инициатива: вы сами первым сообщили в банк, зафиксировали, что не знаете отправителя и хотите вернуть деньги законным способом;
    • вы не тратите деньги;
    • у вас есть переписка с банком, скрины операций.

    Это уже демонстрирует отсутствие мошеннического умысла.

    Фраза «полицейские удивились моему продуманству» — типичный художественный штрих для цепочек.

    «Возраст уголовной ответственности с 14 лет»

    Да, по ряду тяжких составов (включая терроризм и его финансирование) в РФ ответственность наступает с 14 лет. Но в тексте это используется как ещё один страшный акцент для родителей, чтобы текст сильнее репостили.

    3. Что в этом тексте настораживает как у цепочки/фейка?

    Признаки типичной вирусной рассылки:

    1. Анонимные «юристы»
      Нет фамилий, конторы, ссылки на закон, разъяснения ЦБ, МВД и т.п.
    2. «Только что переслали реальную историю» без конкретики
      Нет города, даты, ни одного проверяемого факта, только «вчера», «только что», «оперативник».
    3. Эмоциональные крючки и эмодзи
      🔔, ✅, «очень опасная ситуация», «люди попадают в тюрьму на ровном месте», «обязательно переслать максимально большому количеству знакомых». Цель — не информировать, а заставить переслать.
    4. Смешение частично верных советов с преувеличениями про терроризм и иноагентов
      Это создаёт ощущение «тайного знания от инсайдеров» и усиливает доверие у неспециалистов.

    4. Как действительно разумно действовать, если на карту пришли непонятные деньги?

    Практическая схема, без паники:

    1. Не тратьте эти деньги.
      Лучше вообще не трогать баланс, где они лежат.
    2. Проверьте в приложении или интернет-банке:
      • откуда перевод (банк, ФИО отправителя, назначение платежа);
      • был ли похожий перевод раньше (может, это возврат от магазина, кэшбэк, пособие и т.п.).
    3. Свяжитесь с банком через официальный канал:
      • позвоните по номеру на карте/сайте или напишите в чат в приложении;
      • скажите, что вы не ожидаете этот перевод, не знаете отправителя и хотите оформить заявление о спорной/ошибочной операции или запрос о возврате;
      • попросите зафиксировать ваше заявление и, по возможности, выслать вам его копию / номер обращения.
    4. Если вам звонит или пишет «отправитель» и просит:
      • «перевести на другой счёт»,
      • «вернуть наличными»,
      • «отправить на карту родственника»
        – откажитесь и скажите, что всё будете делать только через банк.
    5. Если ситуация совсем тревожная (угрозы, шантаж, намёки на «посадим», «напишем на тебя заявление»):
      • сами можете обратиться в полицию с заявлением о возможном мошенничестве;
      • приложить выписку по счету и переписку с банком.
    6. Про детей и подростков.
      Да, имеет смысл объяснить, что нельзя давать данные карты / СБП «для подработки»; принимать и дальше переводить чужие деньги «за процент» (классическая схема с «дропами»).

    5. Вывод

    • В рассылке есть рациональное зерно:
      • не тратить непонятные деньги;
      • не общаться напрямую с неизвестными отправителями;
      • действовать через банк;
      • объяснить детям, что нельзя участвовать в сомнительных схемах с переводами.

    Но всё это подано в формате панической цепочки с перегибами:

    • «люди массово попадают в тюрьму на ровном месте»;
    • «если карта иностранца — сразу дело по терроризму»;
    • «юристы прислали очень чёткую инструкцию» без конкретики.

    Читайте о других схемах развода:

    Читайте о других схемах развода:

    Что такое криптоэнтузиаст. Фельетон

    Криптоэнтузиаст – это человек, который ещё не заработал на крипте, но уже морально готов к ламбо и жизни на пассивный доход. В реальности живёт с родителями, котом и пятью открытыми вкладками TradingView.

    Он свято уверен, что «вот-вот начнётся бычий рынок», вне зависимости от того, что вообще происходит на графиках. Любую свечу на графике объясняет фразой: «Ну, это киты!», а любую новость — «инсайдом», который, разумеется, понимает только он и ещё трое таких же экспертов из чатика в Telegram.

    Криптоэнтузиаст много лет пытается найти свой битко●н, чтобы купить его перед полётом на Луну. Сам битко●н не берёт, так как даже самые оголтелые фанатики уже не прогнозируют десятки иксов — а меньше его не интересует, так как капитал всего 10 тысяч долларов. И приходится ещё с зарплаты закрывать в нём дыры. Чтобы купить ламбо, двух или трёх иксов не хватит, поэтому в ход идут плечи. Так криптоэнтузиаст становится лудоманом.

    Его любимые слова — «шиткойн», «иксы» и «ракета». Если монета улетела в минус 80%, это не провал, а «уникальная возможность усредниться». Если в ноль — «нас выбили по стопам, но мы не сдаёмся». Если проект закрылся — «ну, значит, это был опыт, а не убыток».

    Раз за разом монеты, которые купил криптоэнтузиаст, по факту оказываются шиткойнами, но это его не смущает.

    Он подписан на десятки каналов с «закрытыми сигналами», но почему-то постоянно оказывается в той части аудитории, которая «заходила не по тем уровням». Все сложные термины знает наизусть, а вот что такое риск-менеджмент — только в теории и только в постах, которые отложил, но не прочитал.

    Презрительно относится к центральным банкам, коммерческим банкам и обычным деньгам, называя их фиатными.

    На словах криптоэнтузиаст — ярый противник скама и лохотронов. На деле — каждый месяц тестирует новый «автобот с гарантией прибыли», «секретную стратегию по индикатору» и «уникальный проект, который точно не пирамида». Зато потом приходит на vklader читать разоблачения и с гордостью говорит: «Вот-вот, я так и думал, что это развод», — и, потупив взгляд, удаляет из галереи скрин своего перевода в адрес мошенников.

    Ещё про крипту

    Отличие честного MLM от пирамидальных схем

    Антимонопольное ведомство Канады описывает разницу между законным MLM и пирамидальными схемами.

    Многоуровневый маркетинговый план (multi-level marketing, MLM) — это законная бизнес-модель для продажи товаров и услуг.

    Пирамидальные схемы, напротив, незаконны и являются уголовным преступлением в Канаде.

    Многоуровневый маркетинговый план предполагает продвижение продукта участникам плана. Участники получают вознаграждение на основе поставки продукции другим участникам или конечным покупателям.

    Пирамидальная схема делает акцент на получении прибыли за счёт рекрутирования новых людей, а не за счёт продажи товаров. Поэтому даже если в таких схемах формально есть товары, они могут иметь очень низкую реальную ценность или не давать участникам стимулов для их продажи.

    Создание, ведение деятельности, реклама или продвижение пирамидальной схемы являются уголовным преступлением.

    Многоуровневые маркетинговые планы, хотя и являются законной бизнес-моделью, тоже имеют установленные правила для организаторов и участников. Если в рамках плана делаются какие-либо заявления, связанные с доходами (компенсацией), эта информация должна быть справедливой, обоснованной и своевременной.

    Также для многоуровневого маркетингового плана незаконно:

    • предлагать вознаграждение за сам факт рекрутирования новых участников;
    • требовать покупки (кроме стартового набора по себестоимости) как условия участия;
    • заставлять участников приобретать крупные объёмы товара, которые они не смогут перепродать или использовать в разумные сроки (так называемый «завал склада» — inventory loading);
    • не предоставлять гарантию обратного выкупа товаров на разумных коммерческих условиях.

    Такие действия будут рассматриваться как пирамидальная схема в смысле статьи 55.1 Закона о конкуренции (Competition Act).

    Лицо, нарушившее данное уголовное положение Закона о конкуренции, может быть оштрафовано на сумму до 200 000 долларов США за каждый эпизод и/или приговорено к лишению свободы сроком до одного года при рассмотрении дела в порядке суммарного производства (summary conviction).

    При обвинении по более тяжкой процедуре (on indictment) возможны штрафы по усмотрению суда и/или лишение свободы на срок до пяти лет.

    Узнайте, как создать эффективную программу соблюдения законодательства (compliance program).

    Как ещё разводят в MLM:

    CFD, бинарки — это не брокеры

    CFD-дилеры или лохотроны бинарных опционов постоянно называют себя «брокерами», грубо обманывая своих недалёких клиентов.

    Аудитория дилеров — невежественные люди, не понимающие, что дилер, в отличие от брокера, сделки на биржу не выводит, а выступает чем-то вроде казино, в котором его доходом является проигрыш лудоманов, считающих себя покорителями Уолл-Стрит.

    Разница между брокером и дилером — как между ЗАГСом и публичным домом — и чем дальше, тем нагляднее это видно.

    Брокер — это ЗАГС. Его задача — зарегистрировать сделку на бирже, свести вас с реальным рынком. Он — посредник: вы даёте поручение, он выводит его на биржу, там есть стакан, встречные заявки, клиринг, регулятор, отчётность. Брокер зарабатывает на комиссии и сервисах, а не на том, что вы сольёте депозит. Да, брокеры бывают плохими, жадными, кривыми по сервису — но их бизнес-модель не строится на вашем проигрыше.

    Дилер — это публичный дом с вывеской «инвестиционная компания». Он не выводит ваши сделки на биржу, а сам становится вашей «второй стороной». Вы купили «евро/доллар»? На самом деле вы заключили пари с дилером: если вы выиграли — он проиграл, если вы проиграли — это его прибыль. Поэтому у такой кухни естественное желание, чтобы вы торговали часто, эмоционально и как можно более безграмотно. Отсюда и весь цирк: «кредитное плечо 1:1000», «торгуй с телефона в маршрутке», «получи бонус на счёт», «аналитик уже всё проанализировал за тебя».

    Аудитория дилеров — это люди, которые думают, что выходят на рынок, но в реальности сидят в мелком казино с форекс-оформлением. Стакана нет, биржи нет, реальных котировок может не быть вообще — есть картинка в терминале, которую рисует сам дилер. Внутри это устроено так: вы приносите деньги, проигрываете, дилер забирает; если вдруг начинаете стабильно выигрывать, у вас начинают «зависать заявки», «отваливаться сервер», «внезапно меняться маржинальные требования», а в финале счёт просто режут или находят повод заблокировать.

    Отсюда и простое правило если компания не даёт доступ к нормальной бирже через лицензированного брокера, а предлагает «свой уникальный терминал», «торговлю CFD на всё подряд», «супер-плечи» и при этом живёт в юрисдикции, где местный регулятор как мебель в прихожей — перед вами не инвестиции, а игорный дом, в котором ваш проигрыш — дело времени.

    Касательно чёрного списка ЦБ. Попадания туда более чем достаточно, чтобы даже не начинать разговор. Центральный банк — это не телеграм-канал с разоблачениями: чтобы попасть в его перечень, нужно долго и настойчиво делать что-то, что регулятор считает опасным для клиентов. Это уже красный флаг максимального размера. Любые рассказы про «зато у нас кипрская лицензия» тут не лечат.

    Случаев участия самих киприотов в таких лохотронах мы не встречали. Там живут люди, считающие деньги и не готовые относить их в непонятные казино.

    Хотите жить по кипрским лицензиям — пожалуйста, но тогда и деньги собирайте на Кипре, а не у розничных клиентов из России/СНГ под видом честного инвестсервиса.

    Поэтому формула простая: брокер зарабатывает, когда вы живы и торгуете годами (что тоже сомнительно, но это другая история); дилер-кухня зарабатывает, когда вы разоряетесь, сливая свои и заёмные деньги.

    Первый похож на нотариуса: скучно, регламенты, бумажки, тарифы. Второй — на подпольное казино за углом: яркая вывеска, шампанское, «VIP-аналитики» и гарантия, что в плюсе будет лишь хозяин заведения.

    Трейдинг: самому учиться или вообще не лезть?


    🔥 «Навязали расчётный счёт в Альфа Банке»

    К сожалению, я оказался в числе тех, кого удалось ввести в заблуждение. Всё началось с того, что меня приняли в команду и договорились о собеседовании. На нём мне красочно описали, какие здесь открываются перспективы и как можно выйти на высокий доход, но с одним условием — необходимо было оформить ИП на НПД. В итоге мне навязали открытие расчётного счёта в Альфа Банке.

    После открытия счёта нужно было написать менеджеру Роману, который высылал ссылки на обучение — по ощущениям, это были обычные бесплатные видео с YouTube. Затем началась неделя ожидания: ты якобы учишься, но тебя никто не беспокоит, никто не пишет и не интересуется твоими успехами. Я сам спросил про стажировку, но прошло уже больше недели, а её так и не было.

    Ещё в начале у меня возникли подозрения: сайт компании был сделан на Tilda, причём очень низкого качества. Неужели дизайн-студия не может сделать себе нормальный сайт? На вопрос про Telegram-канал мне ответили: «Телеграм канал есть , но в данный момент находиться на тех работах) В скором времени они закончатся и мы сладостью всё предоставим» — это дословная цитата. Да, именно «СЛАДОСТЬЮ»). Никаких примеров работ или дополнительной информации я тоже не нашёл. В общем, тревожные звоночки были, но я их проигнорировал, открыл ИП — и, как теперь понимаю, они просто получили за меня деньги по партнёрской программе. Это было их обязательным условием для «сотрудничества».

    Также я «подписал» договор, просто оставив свои данные в форме на их сайте HR-Союз hrsouz.ru/dogovor (ОФЕРТА НА ОКАЗАНИЕ УСЛУГ ПО ДИЗАЙНУ —договор с ИП Аюпов Дмитрий Рустамович ИНН 645115809670). В ответ мне ничего не предоставили — ни договора, ни оферты, вообще ничего. Фактически, я не могу ничего с ними сделать, ведь, как пишут другие такие же, как я, ИП оказался подставным, номер на сайте неверный, а адрес не совпадает с указанным на картах.

    После моего письма Роману мне начали скидывать задания: нужно было делать карточки для товаров. Их приходило примерно каждые два дня. В итоге я выполнил 6 заданий, а стажировка шла уже 18-й день. При этом я сразу высказал замечание, что задания однотипные, будто их составлял ChatGPT: «вот шаблон, напиши по нему описание для такого-то товара». ТЗ было откровенно слабым.

    Я спросил про оплату, и мне ответили: «Здравствуйте ! Просим прощения за долгий ответ. Все задания оплачиваются ! И хотел бы подчеркнуть , что первые пять заданий такого плана , мы должны понимать как вы их выполняете ) Так же какие трудности возникают и как вы их решаете ! Оплата за стажировку у вас будет 15-17 числа». Я подумал: хорошо, подождём. Прошло 9 дней, наступил последний день обещанной оплаты — 17-е число, но денег так и не поступило. В ответ на выполненное задание мне прислали следующее. Я решил сделать ещё одно и снова спросить. Сделал — и получил новое тестовое.

    Сколько можно? Я начал возмущаться, напомнил, что стажировка длится уже 18 дней, а я устраивался на работу, а не на бесконечные испытания. В ответ менеджер начал избегать общения: «Я всё понимаю, ситуация не самая приятная. Постараемся решить её как можно быстрее». Сначала он перевёл вопрос на бухгалтерию, а когда я призвал его к ответу, начал выдумывать новые условия: якобы для выплаты нужно выполнить минимум 7 заданий, а не 5, как он говорил ранее.

    Выходит, по его логике, я должен был все 14 дней стажировки без перерыва делать карточки для товаров, которые, как мне кажется, никто даже не открывал и не проверял. Единственной реакцией на мои работы были фразы «принято!» или «отлично!» — и сразу новое задание. В общем, это полный бред, а не работа.

    Стажировка затянулась в основном потому, что мне не давали задания вовремя и не отвечали на вопросы. Думаю, вина здесь явно не на мне, поэтому я потребовал оплаты за выполненную работу. Скорее всего, ничего мне не переведут — отмазались фразой: «Нет такого, что по вашему или моему желанию будут платить деньги. Все идет от вышестоящего руководства, я передал вашу ситуацию и мы очень постараемся решить все как можно быстрее». Уже прошло 2 дня с момента разговора, ни бухгалтер (@Buh_HR) ни менеджер (@HRSouz_R), до сих пор не ответили.

    Жаль потраченного времени. Да и теперь придётся разбираться с ИП — закрывать его.

    Аналогичный сайт: proffuture-hr.ru. Контактная информация Телефон: 8 800 770 07 07 Email: prof-future@gmail.com Адрес: 1-й Красногвардейский пр-д, 15, Москва, 123100.

    Читайте также на Вкладере:

    Олег Артемьев. Завлечение в активный трейдинг криптой

    «Оцените, пожалуйста, курсы Олега Артемьева (Ленивый инвестор) по крипте. Почему две недели безплатно??? В чем подвох? Зачем ему безплатно учить, если он популярный блоггер».

    ОТВЕТ:

    Сам по себе присланный вами рекламный баннер «Крипта для чайников», в отличие от большинства реклам по крипте, составлен абсолютно корректно, не содержит завышенных обещаний или обмана.

    Посмотрим на сайт. «2-х недельный онлайн-курс / онлайн-марафон по заработку на криптовалюте». Бесплатность означает, что участника марафона планируют монетизировать не продажей марафона, а другим способом, например, получением реферальных отчислений за регистрацию и торговлю на криптобирже. Новичкам следует обходить стороной активный трейдинг, подробности ниже.

    Состав курса нормальный: базовые термины (блокчейн, майнинг, альткойны, NFT и т.п.), регистрация аккаунтов, биржи, верификация; ошибки новичков, схемы мошенников и так далее.

    Людей эмоционально завлекают высокими цифрами:
    • «Хотите зарабатывать от 100 000 рублей в месяц…»
    • «Пассивный доход 50–150% в год с помощью криптовалюты»
    • «В среднем на бычьем рынке можно зарабатывать 20–30% ежемесячно… иногда 80–150%»

    Однако надо понимать, что 20–30% в месяц — это уже сотни процентов годовых, если пытаться повторять стабильно. 80–150% в месяц — это уровень высокорискованных спекуляций, который массовому новичку продавать как «нормальный» — токсично.

    Статья 28 закона о рекламе запрещает вводящую в заблуждение рекламу и требует существенных условий/указания рисков. По закону реклама финансовой деятельности не должна содержать гарантии или обещания в будущем эффективности деятельности (доходности вложений). Гарантии/намёки на доходность — красный флаг.

    Крипторынок сочетает множество рисков (санкции, обвалы, мошенники и прочее), поэтому активное затягивание в него обычных людей не выглядит корректным.

    Сайт именно активно затягивает, агитирует за крипту:

    • «Не совершайте таких же ошибок, приходите на марафон и начинайте инвестировать с минимальными рисками»
    • «Те, кто заходят раньше, начинают расти в деньгах, а те, кто думают — упускают время»
    • «Время — самый ценный ресурс, рекомендую начать уже сейчас»
    • «Если у вас есть твердое решение получить финансовую свободу и вырастить весомый капитал деньги найдутся»

    Это выглядит как инфоманипуляции.

    Мы всячески не рекомендуем активный трейдинг где бы то ни было. Поэтому не рекомендуем связываться с инфоресурсами, извлекающими от заманивания людей в трейдинг выгоду, будь то реферальные комиссии за привод на криптобиржу или площадку CFD или бинарных опционов; продажа информации для активного трейдинга; закрытые клубы с сигналами и другие схемы.

    Подробнее:

    Трейдинг: самому учиться или вообще не лезть?

    Читайте также о крипте:

    NL International (nlstar.com). Почему не надо связываться

    NL International — это сетевой маркетинг (MLM) вокруг БАДов/нутрицевтики/косметики. Чем это чревато?

    MLM как отрасль почти не платит большинству участников. Свежий обзор Федеральной торговой комиссии США (Federal Trade Commission, FTC) по 70 MLM-компаниям показал: «большинство людей зарабатывают мало или ничего, часть уходит в минус»; у большинства годовой доход меньше 1 000 долларов до вычета расходов. И это в самой богатой стране мира.

    Исследование AARP: 47% участников теряют деньги, 27% выходят в ноль, только 25% в плюсе; 65% не стали бы вступать снова.

    Зависимость от рекрутинга, а не реальной розницы. Типичная для MLM «лестница званий» и фокус на построении «структуры» статистически ведут к тому, что заработок концентрируется у вершины, а у новичков — расходы.

    Личные закупки/«активности» для права на бонусы. В открытых описаниях партнёров фигурируют PV-требования (например, активность 70 PV для доступа к бонусам/начислениям), а маркетинг-план на официальном сайте то исчезает, то «на реконструкции» — прозрачность плавает. Это прямой риск «складирования» продукта ради статуса.

    Другими словами, есть риск, что у вас дома будет много сомнительной продукции под названиями Energy Diet Smart, Energy Diet, Energy Pro, Energy Life, Fashion, Enerwood, Be Loved, Lab For Men, Occuba, Sklaer, Smartum Max, Fineffect.

    Жалобы покупателей/экс-партнёров на завышенные цены и навязчивые продажи встречаются часто. Вы испортите себе репутацию, если станете продавать подобное знакомым.

    Согласно AARP, среди причин ухода из МЛМ — «неловко продавать друзьям/родным», «не заработал ожидаемого», «структура выгодна верхушке», «пересыщение рынка». Это то, что вы испытаете с вероятностью в 99% или даже 100%.

    NL International это именно MLM во всех неприятных проявлениях: многоуровневый маркетинг с PV, рангами. Нормальные люди не хотят жить в этой модели, где на словах команды, на деле — неравенство.

    В 2023–2024 годах обсуждалось расторжение контракта с высокопоставленным партнёром Романом Волковым. Как бы ни выглядела конкретная история, сам факт: компания вправе расторгать, а ваш доход — не ваш актив, а функция кабинета и правил.

    Компания активно защищает репутацию в судах, выигрывала иски против блогеров. Поэтому мало честной информации проникает в умы тех, кого пытаются вербовать.

    Однако на юридически выверенные публикации NL в суд не подаёт. Например, не было исков по текстам на vklader:

    NL International: классика развода лохов

    НТВ: «NL International — построенная на обмане пирамида

    В этих текстах содержатся обзоры программ, снятых НТВ, Александром Движновым, Маратом Кримчеевым. В последнем расследовании на вопросы отвечал сооснователь и президент NL International Дмитрий Хохлов.

    [В ходе последнего скандала вокруг семьи Дмитрия Диброва, выяснилось, что Роман Товстик, к которому ушла Полина Диброва от жены Елены Товстик с 6 детьми, является сооснователем NL International. Третьим сооснователем выступала Юлия Гольдорт.]

    Несмотря не столько громкие и популярные разоблачения, NL не свернула деятельность и продолжает завлекать новых адептов из числа наивных людей.

    В момент проверки у NL на сайте nlstar.com нет публичного отчёта о средних доходах дистрибьюторов (IDS) уровня FTC-стандарта — хотя именно его регуляторы советуют запрашивать перед вступлением.

    Рынок нутрицевтики сам по себе спорный; совмещение с MLM часто добавляет громких промо-обещаний, которые статистически не подтверждаются массовым заработком.

    Как подчёркивает FTC, в подобных компаниях, чтобы «выйти на деньги», придётся постоянно привлекать людей и/или делать личные закупки ради статуса — легко уйти в минус.

    Вывод. NL International — типичный MLM с присущими индустрии рисками: низкая вероятность прибыли, требования активности/закупок, высокая зависимость от рекрутинга, юридическая и операционная зависимость от компании.

    Для большинства людей усилия, репутационные издержки и финансовые риски не окупаются — именно поэтому лучше не связываться.

    Читайте также про MLM:

    МЛМ: копеечные доходы даже в богатых США

    Федеральная торговая комиссия США (Federal Trade Commission, FTC) проанализировала 70 отчётов о раскрытии доходов в МЛМ. Вывод — неутешительный для рядовых участников, мечтающих заработать. Второй вывод — компании обманывают, когда говорят, что участники могут достойно зарабатывать.

    В отчёте сотрудников FTC зафиксирован анализ 70 общедоступных заявлений о раскрытии доходов из широкого круга МЛМ — от крупных и известных до более мелких компаний. В отчёте говорится, что эти заявления показывали: большинство участников зарабатывало 1 000 долларов в год или меньше — то есть менее 84 долларов в месяц. И это может не учитывать расходы. Как минимум в 17 МЛМ большинство участников вообще не зарабатывали денег.

    В отчёте также описано (и приведено множество примеров), как большинство публично доступных заявлений о раскрытии доходов в МЛМ использовали следующие тактики:

    Подчёркивание больших сумм, без акцента на то, что они заработаны небольшой долей участников МЛМ;

    Опускание или принижение важных фактов, например процента участников, которые не заработали ничего;

    Представление данных о доходах запутанным образом;

    Игнорирование расходов участников — хотя расходы могут и (в некоторых МЛМ часто) превышать доходы.

    Не рекомендуем. Александр Никитин. Секрет капитала

    Здесь мальчонка нарисовался. Говорит про доход на «Криптовалюте с ИИ-софтом» в 260-500% в год. «Пассивный доход на автопилоте — без паники и мониторинга». «После курса используете работающие стратегии с ИИ, которые дают стабильный плюс 15-30% каждый месяц». Оцените честность и адекватность этого предложения (alexmethod.ru/white-new). Рекламодатель Никитин Александр Юрьевич, ИНН 027816451099, ID #315025777. ещё сайт alex-crypto.ru.

    ОТВЕТ:

    На присланной странице много «красных флагов». Обещания уровня «+15–30% в месяц», «безопасно», «пассивный доход на автопилоте» и «ИИ-софты зарабатывают за вас» — это типичная риторика крайне сомнительных предложений, а не честная инвестиционная коммуникация.

    Разумеется, связываться с данным персонажем не следует. На сайте просто дичь:

    Конкретные и высокие цифры доходности (“от 150 000 ₽ в месяц”, “+30% в месяц”, “260–500% в год”, “стабильно”). Регуляторы годами предупреждают: гарантии высокой доходности (тем более ежемесячной) — классический признак мошенничества/недобросовестного промо. Никто не может обещать такие доходы «стабильно» и «с малым риском», тем более на крипторынке.

    «Безопасно», «минимальные риски», «автопилот». Крипторынок официально признан крайне рискованным; большинство розничных клиентов на производных по крипте/FX теряют деньги. Заявления о «низком риске» противоречат позициям регуляторов.

    Апелляция к “ИИ-ботам/алгоритмам” как к гарантии дохода. Надзорные органы отдельно предупреждают: использование модных терминов («AI», «алгоритмы») часто применяют в инвестиционном скаме; высокая доходность + мало/нет риска + AI — классический набор.

    Маркетинговые триггеры давления: таймер обратного отсчёта, «мест осталось 24/100», бонус «в течение 5 минут», сравнения с вкладами/акциями без раскрытия рисков и методики расчётов. Это характерные приёмы, которые регуляторы также относят к признакам недобросовестных схем.

    Отсутствие проверяемых данных: нет раскрытия автора/лицензий, методологии бэк-тестов/реальной статистики, риска просадок, комиссий, верифицируемых результатов учеников. Это противоречит базовым стандартам добросовестной рекламы финансовых услуг.

    Итоговая оценка

    • Честность: 2/10 — ключевые посылы (высокая, стабильная, «безопасная» доходность на крипте за счёт ИИ) вводят в заблуждение и противоречат публичным предупреждениям регуляторов.
    • Адекватность: 1/10 как инвестиционное предложение для новичков — нет раскрытия рисков/статистики, чрезмерные обещания, давление срочностью.

    Другие сайты: defi-alex.ru (Секрет капитала. Онлайн университет по инвестициям с государственной аккредитацией), alex-crypto.ru, crypto-alex.ru, alex-crypto-ai.ru, alex-investing.ru, capitalsecret.ru, alex-practikum.ru.

    Читайте ещё про сомнительные криптокурсы:

    Держитесь подальше! Ефим Добрынин. Артём Новиков. Лютый инфобизнес

    Постоянно вижу рекламу некого Ефима Добрынина в ВК. Такое ощущение, что писал тот же инфочудила, что и про курсы Шабутдинова раньше.

    Полюбуйтесь на этого гуру в рекламе:

    Зацените слог.

    Мужики, вы реально не хотите зарабатывать? В этот метод уже не верит только пещерный человек..
    Мои ученики за последний месяц сделали:
    — 38 000 рублей за 4 дня при вложении 600 руб.
    — 112 000 за 12 дней, старт +1 200.
    — 7 500 за один день с первой сделки.

    Да, это обычные люди: водитель, строитель, инженер. Без связей, без «секретов богатых». Просто действуют быстрее остальных.

    Не пашут 24/7, а пользуются современными инструментами.

    Меня зовут Ефим Добрынин.

    И да, я понимаю, почему многие боятся крипты. «Сложно», «нужны большие вложения и специальные знания» и тд.

    Это ошибка тех, кто не может поднять задницу с дивана и тупо скролит ленту.

    Если это не про тебя, читай дальше.

    И так далее. Такая инфоцыганская дичь, полная дешёвых манипуляций, что кровь из глаз идёт.

    Заканчивается текст так: «Реальность простая: кто пробует — забирает деньги. Кто не пробует — наблюдает, как другие покупают телефоны, машины и ездят в отпуск. Завидуют и продолжают скролить ленту».

    Только конченый лох на такое клюнет.

    Реклама идет на сайт moneyfestworld.com/efiminvest. Указано юрлицо ООО «Стратегия»
ОГРН: 1257700111130, ИНН: 9705239789. Юридический адрес: 115114, Россия, Москва, ул. Летниковская, дом 4, стр. 5, помещ. 5М. По этому адресу есть 65 организаций, то есть это массовый адрес регистрации ООО-пустышек.

    Такая же реклама, только Артём Новиков.

    Юрлицо зарегистрировано в 2025 году. Учредитель и генеральный директор Блохина Лариса Владимировна (Архангельская область). Никаких упоминаний её о связи с образованием или криптой нет. Наверное, это подставное лицо. Уставный капитал 10000 рублей.

    Он же есть на сайте mfest-fond.ru/mfcl1, там уже другое юрлицо: ООО «Мани фест», ОГРН: 1217800187593, Юридический адрес: Г. Санкт-Петербург, пр-кт Юрия Гагарина, д. 20, корп. 1 лит.А, стр. п 2-н, оф 6, раб. м, 3mofest.crypto@yandex.ru, +7 (930) 999-67-52.

    При этом на главной странице этого сайта mfest-fond.ru значится третье юрлицо: ООО «ТЕХНОЛОГИЯ», ОГРН: 1213500018126, ИНН: 3525475659. Юридический адрес: 160009, Вологодская область, г Вологда, ул Мальцева, дом 52, офис 509.

    А на странице mfest-fond.ru/teach_cr указано ООО «Навигатор», ОГРН: 1257700387361, ИНН: 9717183114. Юридический адрес: 129626, г. Москва, вн.тер.г. Муниципальный округ Алексеевский, пр-кт Мира, д. 102, к.1., помещ. 3/7.

    Будьте осторожны! Не связывайтесь!

    В 2025 году на том же сайте moneyfestworld.com был другой якобы гуру — Егор Абрамов, как рекламодатель значилось Общество с ограниченной ответственностью «ЕГЭ МАСТЕР» ИНН 3525475659, ID рекламы 2VtzqxBJZMP. Примеры рекламы, наполненной манипуляциями:

    Читайте про другие сомнительные криптокурсы:

    Падение Mastercoin: история схемы развода

    Это Илья Застела, ранее судимый по данным СМИ за мошенничество в особо крупном размере. Он брал деньги у знакомых под некие операции вроде перепродажи машин и оптовых закупок гигиенической продукции «ниже заводской стоимости», часть возвращал назад под видом «прибыли», но большую часть похищал.

    Затем он основал проект Mastercoin (mscoin.online) где с помощью специалистов по пирамидам привлек более 1500 людей на сумму более 40 миллионов долларов. Выплат нет уже полгода.

    Несколько лет назад группа лиц, возглавляемая гражданином, известным в сети как Илья Кармальский (настоящее имя — Илья Застела), создала проект под названием «Mastercoin», заявленный как инвестиционная компания с собственными «уникальными торговыми алгоритмами» и «безубыточными ботами».

    По данным открытых источников, Застела ранее имел судебные разбирательства, связанные с финансовыми операциями, что не афишировалось в сообществе проекта. Вокруг него была сформирована команда доверенных представителей:

    • Олег Ким (номинальный президент),
    • Ираида Крыжановская (вице-президент по комьюнити),
    • Светлана Потемкина (мотивация и привлечение инвесторов),
    • Денис Кириллов (спикер и представитель презентаций),
    • Яшар Пашаев (координатор в Азербайджане),

    Проект был зарегистрирован на Сент-Винсент и Гренадинах, юрисдикции, часто используемой для регистрации компаний без реальной деятельности и без финансового регулирования.

    Платформа начала работать с интерфейсом, напоминающим брокерскую систему: MT4 и последующий переход на собственный сайт, предлагающий инвестиции в «криптоботов», «ETF» и будущий токен MC.

    Однако начиная с марта 2025 года участники стали сообщать о массовых задержках выводов средств, которые продолжаются по настоящее время (осень 2025 года).

    Проект Mastercoin демонстрирует все признаки финансовой пирамиды: отсутствие лицензии, юридического лица, прозрачной бухгалтерии, прав на использование торговых систем и партнёрств.

    Публичные лица проекта, включая региональных лидеров, несут персональную ответственность за распространение ложных сведений и привлечение граждан к незаконной схеме.

    Установленные факты и признаки мошенничества

    Сокрытие личности основателя

    Основатель проекта использовал изменённые персональные данные.
    Сокрытие подлинной фамилии (Застела вместо Кармальский) вводило участников в заблуждение и препятствовало проверке его репутации и биографии. Об этом знали, но скрыли основные организаторы, а теперь знают и все региональные лидеры. Уже одно это сокрытие — преступление против тех, кто доверил ему свои средства.

    Отсутствие юридического лица

    Компания «Mastercoin LLC» не зарегистрирована в официальных реестрах.
    Публикуемый документ на сайте не имеет юридической силы.
    Адрес регистрации — массовая юридическая площадка, обслуживающая фирмы-«однодневки». «Настоящий материал носит аналитический характер и основан на собранных фактах и свидетельствах участников проекта.»
    Ни имён директоров, ни ответственности — лишь анонимность, верная спутница аферистов.

    Отсутствие регулирования

    Проект не имеет лицензии (внезапная «радостная новость» о получении которой так и осталась пустым звуком) ни одного финансового регулятора (ни FINMA, ни SEC, ни FSC и др.). Это означает, что деятельность ведётся вне правового поля, и защита инвесторов отсутствует.

    Недостоверные заявления о партнерствах

    Заявленные партнёрства с Forex4you, HYCM, CoinsPaid не подтверждены.
    Каждая из этих компаний официально опровергла наличие любых соглашений с Mastercoin LLC.
    Любой клиент может самостоятельно проверить данный факт, обратившись на официальные почтовые адреса этих организаций.
    Заявления о том, что «запросы клиентов оформляются неправильно», не имеют под собой оснований.
    Компания HYCM отдельно подтвердила, что размещённый в личных кабинетах клиентов документ о партнёрстве с Mastercoin является недействительным и подложным.
    Компания CoinsPaid официально опровергла любые связи с Mastercoin.
    Публикуемые в чатах скриншоты и переписки носят признаки подделки и не могут быть признаны доказательством партнёрства, а напротив доказывают ложность проекта.

    Техническая схема невозможна.

    Организаторы утверждали, что торговля ведётся через форекс-брокеров с использованием USDT, что технически невозможно.
    Криптовалюта не может находиться на форексе, тем более без лицензии и договора.
    Все так называемые «брокеры» — неподтвержденные. А без сотрудничества с брокером торговля валютными парами на рынке форекс невозможна.

    Главный вопрос: где находятся депозиты клиентов?

    Неоднократно утверждалось, что они на счетах Форекса, но на это нет ни одного доказательства.
    Фактические переводы инвесторам, по имеющимся свидетельствам, проводились напрямую с личных криптокошельков организаторов.
    Также и инвесторы переводили свои средства на личные криптокошельки организаторов.
    Это указывает на отсутствие единой корпоративной финансовой системы.
    Более того, некоторые клиенты, не имеющие криптобота, утверждают, что получали так называемую прибыль с официального кошелька биржи Bybit, что доказывает отсутствие какого-либо форекса.

    Сомнительная работа платформы

    Платформа Mastercoin размещена на обычном хостинге в Германии, домен зарегистрирован через анонимный сервис Namecheap. «Настоящий материал носит аналитический характер и основан на собранных фактах и свидетельствах участников проекта.»
    SSL-сертификат — низкого уровня (Let’s Encrypt DV), не подтверждающий юридическую личность.
    Контактные данные, адрес компании и ответственные лица — отсутствуют.
    Сайт mscoin.online — обычный веб-шаблон, построенный на стандартном фреймворке (скорее всего, React + Firebase или PHP+MySQL, что видно по структуре запросов).

    • Ни о какой банковской инфраструктуре речи быть не может:
    • нет сертификации PCI DSS (обязательный стандарт для банковских и платёжных систем),
    • нет SSL-сертификата уровня OV или EV (подтверждающего юридическое лицо),
    • нет централизованного шифрования или защиты данных по стандарту ISO/IEC 27001.
      Так что сравнение с TraderWagon это как сравнить палку с мечом.
      TraderWagon — это платформа копитрейдинга на реальных биржах.
      А mscoin.online — симуляция, где «боты» просто показывают имитацию сделок.

    Искусственное стимулирование депозитов.

    С целью увеличения притока средств были запущены ряд мотивационных продуктов:

    • Собственный токен MC, который использовался как инструмент психологического давления и мотивации, искусственно повышая ощущение ценности участия;
    • Новые инвестиционные продукты: ETF, ETF HALAL, CRYPTO, TURBO — с различными обещанными процентами дохода;
    • Агрессивные промоушены (в конце 2024 — начале 2025 гг.), направленные на привлечение новых инвесторов, зачастую сразу на суммы кратные стоимости одного токена (6000 USDT);
    • Продажа “Биг-ботов” — «эксклюзивное предложение» по 40 000 USDT с фиктивным номиналом 50 000, позволивший собрать крупные суммы перед началом задержек выплат. Продвигался неофициально, как говорится по своим каналам.
      Эти решения были направлены исключительно на увеличение объёмов вкладов перед коллапсом. Незадолго до этого был принят мораторий на возврат депозита.

    Манипуляции и отговорки

    После начала задержек организаторы проекта использовали типичные схемы давления на доверие клиентов:

    • обвиняли пользователей в том, что они «слишком часто дробят вывод», выводят прибыль на биржу, выводят прибыль с разных аккаунтов на один кошелек;
    • утверждали, что «много отмен после выводов» и «неверно указаны ФИО»;
    • ссылались на «проверку брокера» и «технические проверки».
      Каждая из этих причин не имеет юридической или технической основы.
      Фактически средства клиентов были заблокированы без их согласия.

    Угрозы и подавление активности

    При попытках участников задать конкретные вопросы представители проекта начали применять тактику угроз:
    «Настоящий материал носит аналитический характер и основан на собранных фактах и свидетельствах участников проекта.»

    угрозы «закрыть бота» при несогласии;

    обвинения в нарушении закона;

    запугивание «налогами» или «рисками P2P-операций».
    Эти действия направлены на подавление воли клиентов и удержание их от правомерных обращений в правоохранительные органы.
    Также они ложно заявляют о шантаже, вымогательстве, клевете и оскорблениях в их отношении.

    Угрозы налогами и P2P

    Многочисленные угрозы «налоговой ответственностью» не имеют под собой правовой основы.

    Налоги возникают только при фактической прибыли (положительная разница между доходами и расходами), а у большинства клиентов убытки.

    Те, кто имел прибыль, вправе компенсировать её в пользу пострадавших.

    P2P-переводы и покупка криптовалюты не у обменников не являются преступлением, если средства не получены преступным путем.

    Бояться нечего. Напротив, организаторы должны объяснить, где находятся деньги и предоставить реальные доказательства торговли.

    Иллюзия торговли

    На платформе MT4 сделки велись на центовых счетах, то есть объём реальной торговли составлял 1% от заявленного. Это означает, что при реальном депозите в $3000 торговля велась на сумму 3000 центов ($30).

    Остальная часть средств не участвовала в торгах, а была фундаментом пирамиды. На текущей платформе прозрачность отсутствует: нет независимых брокерских логов, подтверждения сделок и журналов исполнения ордеров (файлик при нажатии кнопки «история сделок» таковым не является).

    Отсутствие возможности вывода

    Все ограничения, названные «сушкой» или «мораторием», — прямое нарушение базового принципа любой инвестиционной деятельности. В легальной компании инвестор всегда имеет право вернуть депозит по первому требованию.

    Задержки и отказы в выводе — основной индикатор финансовой пирамиды.
    Ни один клиент не смог закрыть ботов и вернуть депозит целиком.
    Единичные случаи — либо ушедшие с мелочью, либо часть спектакля по захвату доверия.

    Отсутствие прозрачности при работе «ботов»

    В реальных торговых алгоритмах инвестор всегда может закрыть бота до завершения сделок и вывести часть средств, получив пропорциональный результат.

    Согласно логике их заявленного алгоритма, депозит делится на четыре части, а значит, закрытие возможно с временными убытками, но без полного обнуления.

    Однако в Mastercoin эта базовая функция отсутствует, что является ещё одним доказательством отсутствия реальной торговли.

    «Настоящий материал носит аналитический характер и основан на собранных фактах и свидетельствах участников проекта.»

    Психологическое давление и НЛП

    Маркетинг проекта был выстроен по классическим НЛП-паттернам внушения доверия:

    Фразы вроде «Я знаю», «Я верю», «Мы единая команда», «Все трудятся ради результата», «Поддержите компанию в трудный момент» формировали иллюзию коллективной ответственности.

    На деле это была манипуляция сознанием — замена доказательств лозунгами.
    При этом никаких реальных документов или подтверждений торговли не существовало.

    Манипуляция вины

    Все высказывания организаторов сводятся к одной цели — избежать уголовной ответственности, переложив вину на клиентов: мол, именно «они задают лишние вопросы», «создают панику», «вредят компании» или
    «по их вине будет заблокирована платформа и торговая деятельность будет остановлена», что является невероятной ложью.

    Это стандартная линия защиты для финансовых пирамид, не имеющая юридической силы.

    Ребрендинг и попытка ухода

    После начала массовых жалоб организаторы стали говорить о «новом проекте» и «переходе на другую платформу через API». На деле это — способ создать новую пирамиду под новым брендом. Эти действия совпадают с типичной схемой ухода пирамид в новое название, сохраняя прежнюю сеть и структуру.

    Признание в незаконной деятельности

    Один из лидеров проекта открыто признал: «Наша компания много накосячила, чтобы вывести деньги. Много было сделано неправильно и даже нелегально (в условиях санкций). Хотели обхитрить эстонскую платёжку».

    Эта фраза не только свидетельствует о сознательном нарушении законодательства, но и полностью разрушает легенду о «прозрачной работе компании».

    Организаторы сами подтверждают, что действовали в обход международных правил и платежных требований, в то время как продолжают запугивать клиентов «налогами» и «нелегальными обменниками».

    Фактически — это проекция собственной вины на инвесторов, которые лишь пытаются вернуть свои средства законным путём.

    Множество пустых обещаний

    «Сегодня, завтра, на следующей недели точно» — примерно такими обещаниями раскидывались организаторы проекта, но все они так и остались отмазками. Массовые выплаты всем, обещанные президентом Олегом Кимом до 6 августа, так и не состоялись. Он же перестал проводить воскресные вебинары — говорить нечего. «Настоящий материал носит аналитический характер и основан на собранных фактах и свидетельствах участников проекта.»

    Ответственность и правовой порядок действий

    Организаторы и региональные представители несут персональную уголовную ответственность за привлечение граждан к финансовой схеме без лицензии и регистрацию ложных данных (ст. 159, 172.2 УК РФ и аналоги других стран).

    Вероятные действия организаторов

    Анализ поведения лидеров проекта показывает попытку отсрочить неизбежный коллапс. Полный уход невозможен, так как лица организаторов известны, а прямое закрытие вызовет массовые жалобы. Поэтому они применяют стратегию постепенного «угасания» — под предлогами «технических работ», «ребрендинга», «новых API», «переноса на Bybit».

    Имеются признаки подготовки нового проекта с другим названием, что характерно для схем типа Ponzi Restart — перезапуск пирамиды под новой вывеской. Также следует напомнить, что данные организаторы проекта и прежде занимались пирамидами.

    Юридические последствия

    Участники, которые продолжают распространять ложные сведения о том, что «компания работает», «идёт ребрендинг» или «ожидаются выплаты», могут подпадать под признаки соучастия в распространении заведомо ложной информации и способствовании мошеннической деятельности (ст. 159 УК РФ и аналогичные статьи других юрисдикций).

    Важно понимать:

    • Не нужно обращаться к самой компании — юридически её не существует.
    • Обращаться нужно на конкретных представителей, которые получали средства, проводили обучение, привлекали новых клиентов и распространяли ложную информацию.
      Именно эти лица являются фактическими участниками мошеннической деятельности.
      Что должны сделать пострадавшие?
    1. Собрать все доказательства: скриншоты переписок, аудио, квитанции, чеки переводов, номера транзакций, имена лидеров, ссылки на вебинары.
    2. Обратиться в полицию (в России — по ст. 159 УК РФ, за рубежом — в местные органы по борьбе с финансовыми преступлениями).
    3. Не вступать в переговоры с представителями проекта и не отправлять им дополнительные средства.
    4. Объединяться с другими пострадавшими для подачи коллективных заявлений — такие дела рассматриваются быстрее и получают статус уголовного расследования.
    5. Передавать материалы журналистам и в специализированные ресурсы по борьбе с инвестиционными мошенничествами.

      Заключение. Проект Mastercoin представляет собой нелицензированную финансовую структуру, деятельность которой имеет признаки организованного мошенничества. Отсутствие лицензии, юридического лица, прозрачной бухгалтерии, партнерств — тому свидетельство.
      Организаторы действуют под прикрытием псевдоторговой платформы, создавая иллюзию прибыльности и скрывая реальные источники поступления средств.
      Основная цель организаторов — уход от уголовной ответственности и сохранение контроля над средствами инвесторов.
      Единственно правильная и законная форма защиты своих интересов — обращение в правоохранительные органы с заявлением против конкретных лиц, принимавших участие в привлечении средств, а не «я жду и верю».
      Mastercoin — финансовая конструкция без юридического основания, где торговля, партнёрства и деятельность брокеров фиктивны.
      «Настоящий материал носит аналитический характер и основан на собранных фактах и свидетельствах участников проекта.»
    «Настоящий материал носит аналитический характер и основан на собранных фактах и свидетельствах участников проекта.»

    Mastercoin с 9 августа находится в чёрном списке ЦБ, туда включены следующие домены: mastercoin.bot, t.me/MastercoinLLC, t.me/mastercoinpublic, probit.ee, mastercoin.finance, mscoin.finance, t.me/botMastercoin, t.me/Mcoinpublic, mscoin.online.

    🔥 Как распознать мошенника в криптосфере за 30 секунд

    Мгновенные «красные флаги»

    • Гарантии дохода (“+3% в день”, “без риска”, “100% сигнал”).
    • Предоплата/«входящий платёж для вывода/верификации», «комиссия за приз/airdrop».
    • Давление времени (“осталось 10 мест”, “нужно решить за 5 минут”).
    • Переводы на личные карты/кошельки/UID, а не на официальные реквизиты.
    • Просьба дать сид-фразу/приватный ключ/Full-access API-ключи (или установить AnyDesk/TeamViewer).
    • Копитрейдинг/боты/сигналы с космической доходностью и «скринами» без верифицируемых ссылок.
    • «Бонусы с отработкой» (нужно проторговать объём, чтобы вывести).
    • Фальшивый бренд/клон-домен (bybıt․com, bìnance-promo․net и т.п.).
    • Анонимный «менеджер»: нет юр.инфо, соглашения, адреса, нормальных контактов.
    • Просят “не выходить из сети”, держать разговор в личных сообщениях, не задавать вопросов.

    Быстрые проверки (делайте за минуты)

    • URL: откройте сайт вручную (не по ссылке). Домен свежий/кривой — уходите.
    • Аккаунт: мало подписчиков, недавняя регистрация, однотипные отзывы — тревога.
    • Платформа/приложение: есть ли в официальных сторах/на сайте биржи?
    • Адрес контракта токена сверяйте на CoinGecko/Etherscan; нет метаданных/владение замаскировано — не трогайте.
    • Вывод средств: нет прозрачной процедуры вывода/комиссий — стоп.

    Что делать при малейшем сомнении

    1. Не отправляйте деньги и данные.
    2. Проверьте через официальный саппорт биржи (ID чата, UID получателя, домен).
    3. Блокируйте и жалуйтесь (Report / Scam). Если что-то уже отправили — срочно меняйте пароли, отзывайте API-ключи, переводите активы на свой холодный кошелёк.

    Правило простое: если совпали 2–3 признака — это почти точно обманная схема. Не ведитесь.

    Читайте также о крипте:

    🔥 Лудомания: 9 признаков

    В руководстве по психическим расстройствам Американской психиатрической ассоциации (DSM-5) есть такой диагноз: игровое расстройство (Gambling Disorder).

    Диагноз касается не только казино или спортивных ставок, но и активного спекулятивного трейдинга.

    Это навязчивое поведение, потеря контроля и продолжение, несмотря на вред. Типичные признаки: рост ставок, раздражительность при попытке «завязать», поглощённость игрой, игра «на эмоциях», «догон» проигрышей, ложь, угрозы работе/отношениям, финансовая зависимость от других.

    Человек — лудоман, если выполняются, как минимум, четыре из девяти указанных ниже признаков:

    1. Необходимость играть на всё большие суммы денег, чтобы достичь желаемого возбуждения.
    2. Беспокойство или раздражительность при попытках сократить или прекратить азартные игры.
    3. Повторяющиеся безуспешные попытки контролировать, уменьшить или прекратить азартные игры.
    4. Частая занятость мыслями об азартных играх (например, навязчивые мысли о переживании прошлых игровых эпизодов, анализ/планирование следующего «захода», обдумывание способов достать деньги для игры).
    5. Часто играет на фоне дистресса (например, ощущая беспомощность, вину, тревогу, подавленность).
    6. После проигрыша часто возвращается играть в другой день, чтобы «отыграться» (преследование потерь).
    7. Лжёт, чтобы скрыть масштаб своей вовлечённости в азартные игры.
    8. Из-за игры подвергал риску или утратил значимые отношения, работу либо учебные/карьерные возможности.
    9. Полагался на помощь других для получения денег, чтобы облегчить отчаянное финансовое положение, вызванное азартными играми.


    Тяжесть расстройства определяется по числу совпадающих пунктов:
    • Лёгкая: выполнены 4–5 критериев.
    • Умеренная: выполнены 6–7 критериев.
    • Тяжёлая: выполнены 8–9 критериев.

    В чём ещё опасности крипты:

    Не доверяйте! ООО «Школа инвестирования» (Фёдор Сидоров)

    ООО «Школа инвестирования» (Санкт-Петербург). Фото Фёдорова Сидорова в рекламе. Развод?

    ОТВЕТ:

    Школа рекламирует курсы по крипте (бесплатный 3-х дневный тренинг): crypto.investorpractic.ru/crypto_september.

    Почему с этим спикером и курсом не следует связываться?

    Во-первых, фразы типа «до 250% годовых», «сделали +492%», «x2–x3 за вечер», «крипта растёт в среднем на 650% в год» — это классическое введение в заблуждение новичков.

    На реальном рынке никто не может стабильно и гарантированно делать такие проценты без огромных рисков. Более того, по закону реклама финансовой деятельности не должна содержать гарантии или обещания в будущем эффективности деятельности (доходности вложений).

    Крипта — высокие риски. Никакие кейсы «из 30000 сделали 150000» не отменяют того, что можно так же быстро сделать 30000 из 150000.

    Во-вторых, идёт сильный акцент на FOMO и страхе упущенной выгоды.

    • «Через 10 лет богатыми станут те, кто покупает сегодня».
    • «Осталось 7 мест».
    • «Самый большой риск сейчас — пропустить мощный рост криптоиндустрии», слова на графике «мы сейчас здесь», после которых идёт мощный рост. Это давление на эмоции в стиле «хватай мешки, вокзал отходит», а не спокойное обучение.
    • Обещание ответа на вопрос «Почему большинство людей начнут инвестировать в криптовалюту, когда битко●н пробьет 300.000 $, 1.000.000 $ или очередную планку?»
    • Таймер обратного отсчёта.

    В-третьих, продажа «системы до +250% в год». Когда кто-то обещает «систему», которая позволяет стабильно зарабатывать «независимо от роста/падения рынка», — это маркетинговый сказочный образ. В реальности даже люди, считающие себя профи в крипте, не гарантируют себе плюс и регулярно разоряются.

    В-четвёртых, бесплатность должна напрягать. Она означает, что вас начнут монетизировать позже. Марафон, скорее всего, сделан как воронка в более дорогие продукты (годовые программы, клубы и т.п.). Это нормальная бизнес-модель, просто важно понимать, что на марафоне будут не только учить, но и активно продавать; б) не вводят ли в заблуждение при заманивании в воронку.

    СПРАВКА

    ООО «Школа инвестирования» зарегистрировано 28 ноября 2024 года. Имеет три вида деятельности: научные исследования и разработки в области естественных и технических наук прочие; образование дополнительное детей и взрослых; образование дополнительное детей и взрослых, не включенное в другие группировки. Учредитель и генеральный директор — Фёдор Сидоров.

    В «команде экспертов School Of Practical Investment указаны Фёдор Сидоров, Семён Кран, Александр Кремлёв, Денис Нагирняк, Сергей Киртаев, Наталья Афонина.

    В числе кураторов указаны Пётр Ионов, Александр Гиберт, Валерий Шахов, Алексей Ворсин, Ольга Сурнова, Марина Дубинская, Мария Суворова.

    В разделе «у нас выступают профессиональные инвесторы и финансовые аналитики» сайта investorpractic.ru указаны Даниил Бабич, Александр Кубышкин, Владимир Левченко, Андрей Мовчан, Сергей Блинов, Наталья Смирнова, Роман Романович.

    Ведущими тренинга Крипто 2.0 Фундамент (crypto.investorpractic.ru) заявлены Валентин Медный, Александр Кремлёв, Сергей Киртаев, Ленар Янгиров, Денис Грачков, Денис Нагирняк.

    КОММЕНТАРИЙ:

    Мы придерживаемся мнения, что большинству людей не стоит связываться с любым активным трейдингом по причинам, указанным здесь.

    Если желание учиться инвестированию и трейдингу (принципиально разные вещи, чего не понимают неофиты) всё же непреодолимо, мы рекомендуем бесплатные курсы при любом из крупных брокеров.

    Такие курсы в бОльшей степени лишены налёта инфопродуктов, когда внимание людей акцентируют на перспективах и недостаточно полно раскрывают негативные стороны, например, рыночные, инфраструктурные, страновые риски, психологическую зависимость и прочие.

    ПОДРОБНЕЕ:

    Трейдинг: самому учиться или вообще не лезть?

    Читайте про другие сомнительные криптокурсы:

    Lemon Mall, HUAGE: держитесь подальше

    О Лемон Молле что можете сказать?

    ОТВЕТ:

    Это пирамидальная структура, включённая в чёрный список Банка России. 17 ноября 2025 года ЦБ включил в список ООО «ЦЗЮРАН ХУАГЕ БИОИНЖЕНЕРИЯ» (ИНН 9728143145, 117574, г. Москва, проезд Одоевского, д. 3, к. 7, пом. 1/1; 117437, г. Москва, Космодамианская набережная, д. 52, стр. 10, Lemon Mall, Лимон молл).

    Учредитель и генеральный директор ООО — Роза Асанова. Также в список включены аккаунты: t.me/@lemonmallru, t.me/Huage977, t.me/+HlLkEfF-KYM1ZTZi, t.me/limonmall7. Президент — Ли Хон Ли.

    В официальной канале @lemonmallru идёт типичная для подобных сетевых пирамид публикация статусов, которых достигают зазывалы. Среди них: Ботакоз Садвакасова, Эльмира Утенова, Антонина Жамьяндабаева, Анара Сакбаева, Мадина Сулейман, Эдуард Идрисов, Лариса Дубаева, Элита Керечкаева, Рахат Ханым, Хяди Килоева, Азимаханым Абдыраимовна, Бакыт Тулегенова, Севара Мавланова, Бибатпа Абдулина, Элмира Садыбалдиева, Батырбек Будурбаев, Таалайбек Шыгайбаев, Асет Янгулбаева, Райханат Нурмагомедова.

    Мы никому не рекомендуем связываться с сетевым маркетингом. Абсолютное большинство людей там ничего не заработает.

    Lemon Mall — онлайн платформа / маркетплейс, связанная с сетевой компанией HUAGE. На сайте заявлено, что «Лимон» — многоаcсортиментная торговая площадка, товары с ценами ниже рынка, участие партнеров и возможность получения доли в прибыли.

    Также встречаются сообщения, что Lemon Mall позиционирует себя как экосистема, объединяющая технологии, логистику, розницу, и обещает партнерам бонусы, кэшбэк и др.

    Однако многих пользователей интересуют и вопрос надежности: насколько реалистичны обещания получения части прибыли, дивидендов и т.д.

    Маркетплейс «Лимон / Lemon Mall» это проект с элементами сетевого маркетинга / партнерской системы. И такие системы часто обещают большие доходы партнёрам, дивиденды и т.д. — это требует внимательного изучения, потому что не все обещания осуществимы.

    Есть множество тревожных признаков, которые сильно настораживают. В рекламных материалах говорится о «без продаж», «без риска» при подключении, что выглядит очень типичным для сетевых/партнёрских схем.

    В рекламных текстах проекта часто встречаются формулы «быстрый рост», «ранний вход — максимальные бонусы», «ограниченные места» — это тоже классические техники привлечения в сомнительные схемы.

    В целом Вкладер не рекомендует сетевой маркетинг, особенно такой, что нацелен на вербовку новых участников, а не продажи товаров. Подробнее:

    Почему не следует лезть в МЛМ. Колоссальная разница: MLM и реферальные продажи

    Happiness: почему надо держаться подальше

    Компания Happiness в Алматы — лечебная продукция из Китая. Развод?

    ОТВЕТ:

    Нельзя с уверенностью заявить, что Happiness в Алматы — стопроцентный “развод”, но есть очень много признаков и свидетельств, которые вызывают серьёзные подозрения. Вот что удалось выяснить — и на что стоит обратить внимание — чтобы самому принять взвешенное решение.

    На сайте компании утверждается, что продукция — натуральная, “лечебная”, “эффективная”, “без вредных веществ и противопоказаний” и “без рецепта”.

    На сайтах и в каталогах сама компания заявляет, что продаёт “лечебную продукцию китайской медицины” с маркетинговыми программами (“бизнес-программа”).

    Эти элементы не доказывают правдивость — любой маркетинг может быть ложным — но они создают видимость “нормального бизнеса”.

    На отзовиках люди пишут, что это “развод”, что эффект либо отсутствует, либо минимальный, что обещания слишком громкие, что “их хвалят только сторонники и консультанты компании”.

    В одном из отзывов говорится: “Работают психологи и профессионально разводят на покупку курса лечения. … На квитанции на десятки тысяч рублей нет ни фамилий, ни подписей.”

    На форуме (Baby.ru) одна из посетительниц пишет так: “Не будьте наивными, это 100% развод на деньги…”

    В отзывах часто встречается то, что используется “диагностика по ладони”, “универсальные рецепты”, “один рецепт на все случаи” — это часто признак ложной медицины и маркетинга, не медицинской практики.

    Многие пользователи жалуются, что потратили значительные суммы, но эффект либо очень слабый, либо иллюзорный.

    Если продукция продаётся как лечебная (лекарства), она должна иметь разрешения / регистрацию в здравоохранительных органах (в Казахстане — Министерство здравоохранения и т. д.). Мы не нашли достоверных упоминаний о том, что “Happiness” официально зарегистрирована как фармацевтическая компания или что её продукция сертифицирована как лекарственная.

    Для заявлений “лечит кисту, опухоли, воспаления” должны быть опубликованы независимые клинические исследования, подтверждения эффективности. Мы не нашли таких исследований, привязанных к продукции “Happiness”.

    Если компания утверждает, что её продукция “излечивает всё без побочек”, “не имеет противопоказаний” — это часто характерно для псевдомедицины и даже мошенничества.

    Компания заявляет, что наряду с продажей продукции можно “вступить в бизнес-программу” и зарабатывать на привлечении людей.

    С учётом всех фактов я склоняюсь к тому, что Happiness — крайне сомнительная организация, и её “лечебная продукция” скорее всего не даёт заявленных эффектов (по крайней мере — не стабильно и не гарантированно). То есть, высока вероятность, что это — развод или близко к нему.

    Не исключаем, что некоторые люди получают субъективные улучшения (плацебо, улучшение питания или образа жизни и т.п.), и компания действительно продаёт физические товары. Но обещания “лечения всевозможных заболеваний” без риска — это красный флаг.

    Как ещё разводят в MLM

    Развод! Звонок из домофон-сервиса

    Мошенница звонит:

    «Это Светлана Сергеевна, из домофон сервиса. Я вам звоню касательно установки нового домофона. Завтра установим новый домофон. Старые ключи подходить не будут. Какое количество ключей вам необходимо?»

    В чём будет схема обмана? Есть два варианта.

    Первый. Человеку вышлют СМС с кодом. Если он его задиктует мошеннику, это даст другому мошеннику возможность позвонить и начать грузить жертву на тему, что он якобы дал мошеннику СМС от своих Госуслуг, а теперь должен помочь в расследовании. В процессе человека будут разводить на деньги. Примерно так:

    Развод! «Курьер» попросил номер посылки из смс

    Второй. Человеку вышлют СМС с кодом из настоящих Госуслуг. И обман происходит по такой схеме:

    «Назовите свой код от домофона»

    Мошенники используют такие номера: +44671140807, +30115877936.

    Почему битко●н

    В русскоязычной криптосреде принято писать название самой старой криптовалюты так: биткоин. Но ни один криптоэнтузиаст не объяснит вам, почему через «и», а в соседней фразе — блокчейн через «й». Ведь лексически окончания слов bitcoin и blockchain одинаковы. И по-английски, и по-русски на слух звучит краткое «и».

    Языковые традиции таковы, что в похожих — кстати, немногочисленных — случаях используется буква «й»: контейнер, трейлер, бойлер, брейншторм, спойлер, «Забриски-пойнт».

    Издательский дом «Коммерсант» практикует «биткойн». Аналогично поступает газета «Ведомости», а вот РБК пишет «биткоин». На сайте Банка России встречаются оба наименования, хотя заметно, что в официальных документах чиновники стремятся избегать слово, предпочитая «цифровые активы».

    Чтобы не оскорблять чувства криптоверующих и наши лингвистические соображения — Вкладер решил в дальнейшем называть главную криптовалюту битко●ном.

    Значок вместо буквы вдобавок символизирует чёрную дыру, в которой ежедневно сгорают деньги людей, которые хотят заработать на теме криптовалют, зная о феноменальном росте главной монеты.

    А владелец биткоИна пускай себе идёт в стеИкхаус, берёт стриплоИн и запивает портвеИном. А потом делает меИкап и танцует бреИкданс, если, конечно, пройдёт феИсконтроль.

    Читайте также о крипте:

    Людей заманивают в пирамиды Cryptex и Bliss P2P

    Добрый вечер. Ребята подскажите. Этот человек часто мне встречается в каналах различных подозрительных. В одном был админом, где кинули всех. Помогите пожалуйста. Это честный человек или актер мошенник? Николай Васильчук. Мошенник или нет?

    ОТВЕТ:

    Судя по содержанию указанного канала «Всё про деньги и здоровье» (@vse_pro_dengi8), человек занимается втягиванием людей в криптопирамиду Cryptex (@Cryptex_real, secure.cryptex.to, @cryptexru).

    Пирамида включена в чёрный список ЦБ в декабре 2024 года.

    Продвигает он это в ютубе (youtube.com/@NikolayVasilchuk), его тг @riddik17.

    Связываться не следует! Это опасная пирамида, потеряете деньги.

    Вторая ваша иллюстрация касается чата Bliss P2P (@bliss_p2p), где собираются участники соответствующего проекта с сайтом blissp2p.com.

    Это тоже MLM-криптопирамида, с которой не следует связываться. В данный момент как основной аккаунт в чате указан Игорь, @mercuria_ceo, CEO of Mercuria & BBTRUST. Писать в личку предлагает аккаунт Игорь Bliss P2P Игорь Романов, @romanov_btc. Вероятный организатор пирамиды.

    P.S.

    Добавьте еще имена зазывал в Криптекс. Александра Клименко (@Klim6209), Ольга Неволина (Сообщество Cryptex), Павел Стешин (переметнулся в другую пирамиду Syntech), Петро Кислицкий, Наталия Клименко, Алтай Алим, Нина Изетова, Майя Буяновска, Людмила Козлова, Gunter, Александра Ласковска.

    Осторожно! Пирамида Unilive, UniMex, токен SEE

    Обратите внимание на лохотрон. Сетевики двигают пирамиду Unilive / UniMex, (unilive.io, h.lulin.top, h.heigu.top), токен SEE.

    Якобы это новый тикток, который платит за активность; с обещанием высокого дохода в стейкинге через свою же биржу Unimex. Всё в своих же фантиках SEE. То есть некий симбиоз TikTok и Binance.

    В такое могут поверить только ничего не понимающие в крипте и социальных сетях люди. Распространяют полуграмотные по MLM.

    Лохотрон обещает до 300% годовых в собственных фантиках UNX. Когда «инвесторы» захотят выйти из фантиков, они не будут стоить почти ничего.

    Алекс Райнхардт (он же Рейнхардт) с тремя похожими пирамидами не даст соврать. Все три его фантика — Platincoin, PLC Ultima и Ultima, разумеется, укатали в ноль, а деньги, полученные от покупателей фантиков, присвоили.

    Продвигают лохотрон Unilive:

    Роман Варода, Время денег, @money_time_mlm, @vromanz

    Оксана Шер, @oksana_sher_unilive

    Наталья Роткова, @NataliRotkova, Success together, Успех вместе

    Рустам Мухаметгалеев, @UniLive_8

    Николай Лобанов, Ольга Лобанова, @MIDMoney_bot, UNILIVE — новая соцсеть, которая платит за активность

    Галина Мустафаева, @antiageblogger

    UniLive Insider, unilive.eu, @unilivechat

    Татьяна Чубатая, @TatyanaChubataya

    Валентина Очирова

    Владимир Куцый, @Vladimir_Kutsyi_bot, @Kwingroup

    Наталья Полоскова, @natapoloskova

    Роман Бойко, @boykoprofi, @unilivepro

    Мария Белая, @Unilivetop

    Евгений Кедровский, @evgeniy_kedrovskiy, @kedrovskiy

    Оксана Радость

    Константин Полухин, @unilivevideo

    Алёна Муляр, @alyonamuliar

    Nigor Sizlar Bilan Birga Oxrgacha Abadiy, @NigoraLiderka_BTC

    Ольга Нерода, @oneroda

    Зухра Алиева, @Zukhra56

    Михаил Беженар, @investwithmichael, Invest with #michaelbezhenar, youtube.com/MichaelBezhenar

    Николай Мелега, @MELEGATEAM, @WWWMELEGA, @meleganikol

    Влади Ярмоленко, Vladi Yarmolenko

    UniLive СНГ, @unilive_opensee, @unilive_bloggers

    ЮниЛайв СНГ чат @unilive_chat

    Светлана Татаринова, @superpupersveta, @svetlanatatarinova

    Денис Васильков, DENYS VASYLKOV, @vasylkov_team

    Чем опасны торговые роботы

    Регулярно поступают вопросы относительно торговых роботов, в частности, Atom (Trade Capital Atom 1.21), Hash7, Меркурия (@Mercuriya_17) и так далее.

    Сайт «Вкладер» регулярно разбирал чудороботов. И вот к какому выводу пришёл:

    «Если кто-то придумал гарантированный заработок на трейдинге, он будет сам зарабатывать, а не продавать робота. Технические индикаторы или некоторые стратегии могут работать в плюс долго, но потом что-то идёт не так и происходит слив депозита». Пример слива с роботом RoyalQ.

    Подобные роботы есть и в бесплатном доступе.

    «Это должен быть робот, который на некотором, достаточно значительном промежутке времени приносит прибыль. И рисует красивую кривую баланса в мониторинге. Идеальный вариант: робот, использующий принцип сетки/мартингейла. По сути, мартингейл это откладывание убытка на потом, в надежде от него убежать. Профессионалы понимают, что это очень сложно, лишь единицы могут на этом долго зарабатывать. Но для новичков выглядит всё так, как будто это грааль, который для них создала команда суперпрофессионалов», — объясняет канал «АА+ Никому нельзя верить. Мне можно!» (Авторы канала: Андрей Глоба, Aндрей Шевелёв, работающие с торговыми роботами).

    В общем, вы поняли. Особенно не следует связываться с любыми инвестиционными предложениями, если они идут по MLM, говорил и директор департамента противодействия недобросовестным практикам ЦБ Валерий Лях: «сетевой маркетинг не является запрещённым, но когда предлагают инвестиции по схеме сетевого маркетинга, это всегда вызывает подозрения».

    Кроме того, следует понимать, на какую площадку затягивают продавцы роботов. Зачастую это нелегальные в России дилеры (CFD, крипта, бинарные опционы), где деньги человека рано или поздно сгорят в силу математики (для относительно честных площадок), либо в силу уловок самой площадки (для жуликов).

    В общем, будьте крайне аккуратны с любыми торговыми роботами. Подробнее о схемах, по которым действует большинство роботов:

    Мартингейл: как он ведёт к 0

    Читайте также о крипте:

    «Белый лев» сожрал два миллиона

    Как я, взрослая женщина, влюбилась в мужчину по переписке в Telegram и на санях любви въехала в самый жёсткий развод в своей жизни, влезла в огромный кредит и перевела почти 2 миллиона рублей на псевдоплатформу «Белый лев», ничего не зная о криптовалюте и не рассказывая близким о ситуации. Стыдно.

    Не раз читала нелестные отзывы по этому поводу, мол, с ума , что ли сошли? Какая любовь? Как можно верить незнакомцам?… Ответ — Да! Можно.

    После довольно болезненного развода, я иногда слушала медитации, так как была подписана на них в телеграмм. На сайтах знакомств никогда не была зарегистрирована, и никогда не знакомилась онлайн. У меня достаточно общения на работе и с друзьями.

    На телеграм никаких переписок не вела. Но однажды мне написал молодой мужчина, сказал, что попал в сложную жизненную ситуацию: развод, автоавария, кома… Стал интересоваться духовной жизнью, подписался на медитации и увидел под одной из них мой комментарий (с его слов).

    Решил пообщаться с единомышленниками. Я отвечала неохотно, но мужчина был очень настойчив. Через месяц после ежедневной переписки он предложил перейти на Ты. Далее закрутилось еще быстрей. Комплименты, общение на любые темы, юмор, непринуждённость, отношения плавно стали переходить в романтические.

    Я была непреклонна, но настойчивость и упорство мужчины сделало свое дело. Он был галантен, учтив, воспитан, знал, что говорить и как ответить. Через четыре месяца мы уже почти строили планы на совместную жизнь. Я не верила себе, как такое возможно!!! Мы говорили обо всём, он узнал обо мне всё, что нужно и все мои желания. Главным моим желанием был переезд. Через 6 месяцев он мне сказал, что знает, как мне помочь. На тот момент я доверяла ему основательно. Это было полным абсурдом, я никогда не видела его в живую!!!

    Есть вещи, которые мы не можем обьяснить. Но, тем не менее, скачав для начала Байбит, затем псевдоплатформу, и частями, так как сумма была огромной , отправляла деньги, надеясь на скорейший вывод и быстрейшее получение. Да, ужасно! Сейчас в это страшно поверить, отправила туда все деньги. Всё под чутким его руководством. Был напор, убеждения, скорость с его стороны…

    Когда я стала задавать «ненужные вопросы», через некоторое время, он исчез, стёр всю переписку и удалился из мессенджера. Я писала на платформу Белый лев (White Lion), в службу поддержки, спрашивала, когда могу выводить деньги, при отправке денег они со мной общались, указывая кошелек, — но, естественно тщетно.

    Я поняла, что это полный обман, как и сама платформа. Так же, официальный чат клиентов платформы оказался ботом.

    Только после исчезновения, я полезла в интернет и нашла кучу отзывов женщин об этом мошеннике. По фото и обратному поиску я нашла очень много информации о нем. Только имена у него разные. У меня он был Александром Долгополовым. Он же Артём, Гоша…, имён много, ник постоянно менялся. Все письма и жалобы 2024 года. Я с ним общалась с февраля по сентябрь 2025-го.

    Понимаю. Кроме опыта я ничего не могу получить в этом случае. Но я прошу внести этого человека в чёрный список!

    Что со мной не так: рождение в СССР, вера в людей, вера в любовь, отсутствие информации о схемах мошенничества, отдалённый район России, психологический фактор…

    Почему не надо связываться с дирижаблями Aeronova

    «Прошу вас рассмотреть компанию Aeronova, сайт sollargroup.ru».

    ОТВЕТ:

    Мы не рекомендуем связываться с этим проектом, так как он является продолжением печального известного проекта по «уникальным двигателям», известного под разными названиями: Совэлмаш / Двигатели Дуюнова / Solar Group. Также применительно к этой финансовой афере звучат такие слова как Моторы Дуюнова, обмотка «Славянка», дрон «Мотылёк», асинхронные двигатели, совмещённые обмотки и так далее.

    Проекты Solar Group и Aeronova находятся в чёрном списке ЦБ вместе с доменами sollargroup.ru, solar.group, solargroup.pro, vk.com/club107424191, vk.com/club228451770, vk.com/id242825816.

    Организаторы производства моторов собрали неизвестную сумму, построили здание бюро, но масштабного производства самих колёс, значимой выручки, а тем более прибыли, на горизонте не видно. И это всё за 8 лет. Напоминает бесконечное привлечение «инвестиций» структурами другого учёного — Анатолия Юницкого.

    Интересно, что на сайте Aeronova, который почему-то назван sollargroup.ru, Дмитрий Дуюнов не представлен. В составе команды значатся Зубкевич Вадим Васильевич (главный конструктор Aeronova); Ивченко Борис Александрович (начальник КБ Aeronova), Хмель Дмитрий Сергеевич (главный научный сотрудник Aeronova), Арсланов Руслан Арсланович (начальник производства Aeronova), Milad Ranaei (ведущий специалист АСУ и ИИ Aeronova, Константинов Фёдор Сергеевич, технический директор Aeronova).

    Вполне возможно, это грамотные технические специалисты, но вот схема финансирования вызывает огромные вопросы. Снова это сбор денег с толпы по сетевому маркетингу, без регистрации выпуска ценных бумаг в ЦБ. Организует всё офшор из мусорной юрисдикции. На сайте solar.group указан следующий юридический адрес: Hamchako, Mutsamudu, Autonomous Island of Anjouan Union of Comoros. Директором офшора представляется человек, имевший отношение к МММ и SkyWay. Красных флагов намного больше, чем надо, чтобы даже не думать связываться с Aeronova. Разве что слово crypto на сайте отсутствует для полного флэш-рояля.

    На сайте также размещены видеопрезентации, которые делают Сергей Семёнов (генеральный директор Solar Group) и Павел Филиппов (руководитель направления рекламы и связей с общественностью Solar Group).

    В фильме «Мотор-колесо Дуюнова РАЗОБЛАЧЕНИЕ – ЧЁРНЫЙ СПИСОК #68 [ФИЛЬМ]» (вышел в феврале 2019 года, 1,1 млн просмотров) Денис Ерохин так говорит про Сергея Семёнова: 

    «А это снова Серёжа Семёнов. Переметнулся из Skyway к Дуюнову. Проводит всё те же вебинары. Про Серёженьку мы говорили в выпуске про Skyway. Этот человек причастен к MMM-2012, что наводит на определённые мысли. И вообще шарит, как устроены пирамиды, MLM и всё, что с этим связано. Ну, работа такая — шарить в баблосборах и пирамидах, общаться с аудиторией, промывать мозги, втирать о будущем и агитировать влошиться в лохотрон».

    Как считает управляющий Федеральным фондом по защите прав вкладчиков и акционеров Валерий Лях (ранее директор департамента противодействия недобросовестным практикам ЦБ), «сетевой маркетинг не является запрещённым, но когда предлагают инвестиции по схеме сетевого маркетинга, это всегда вызывает подозрения».

    Мы полагаем, что слушать сетевиков по поводу инвестиций это всё равно что консультироваться об онкологии с человеком, не имеющим медицинского образования. У сетевика задача: получить вознаграждение за привод нового участника. И тут в ход идут любые способы. Преувеличения, введение в заблуждение, умалчивания о рисках, откровенная ложь. Учитывая, что в этой сфере действуют в основном нахрапистые и слабообразованные люди, это часто напоминает состав статьи 159 УК. Пример из жизни Совэлмаша.

    Вкладер не рекомендует иметь дело с Aeronova, как и с другими проектами Solar Group, так и с выходцами из МММ или SkyWay:

    Не рекомендуем! Совэлмаш / Двигатели Дуюнова / Solar Group

    На длительном периоде MLM-схема распространения в инвестициях и «инвестициях» ничем хорошим не заканчивается. Вся мировая практика говорит об этом. Если у кого-то есть обратные примеры, сообщите, пожалуйста, в комментариях.

    Почему не следует лезть в МЛМ. Колоссальная разница: MLM и реферальные продажи