Рубрика: Признаки пирамиды

Бест Вей проиграл апелляцию

Админ, хорошие новости, BEST WAY уронили в апелляции, Санкт — Петербургский городской суд оставил без изменения решение Приморского районного суда СПб, в отношении данного <детища> Василенко Романа Викторовича.

Мало того, пайщиков со всей страны убедили приехать, постоять под дверью зала судебного заседания, ведь если апелляционная коллегия увидит такое количество людей, она забудет о нормативных актах, процессуальных нормах и обязательно отменит решение суда первой инстанции, то самое решение судьи Малиновской.

А если не отменит, то….ну все же собрались, приехали, показали, что едины, а суд не оценил.

Итог:

Бесполезное привлечение третьих лиц в немыслимом объеме в процесс, (видимо для оттягивания неминуемого) уплаченная пошлина от каждого из них, по 3 000 рублей.

Несколько сотен тысяч потрачено на билеты.

А в итоге <пирамидный марш> закончился за 5 — 10 минут, стоянием под дверью в зал суда.

Решение оставлено без изменения и вступило в силу.

А выступала от кооператива <упал намоченная> которая, в свое время убедила сироту продать гос.квартиру и <инвестировать> в Гермес и зайти в BEST WAY, чтобы <прибылью> с HERMES оплачивать паевые и членские в BEST WAY.

Суд все это позабавило конечно.

Такой вот LIFE IS GOOD

https://t.me/vklader_chat/169407

Почему Bitnest лютая финансовая пирамида

«Будьте добры, что можете написать про эту платформу bitnest.me? Есть ли реальные положительные отзывы. Вновь зазывают, расхваливая.»

ОТВЕТ:

Летом 2025 года началось завлечение людей в пирамиду bitnest.me. Продвигали это аферисты под названием «Альянс капиталистов». 20 августа была онлайн-конференция со спикерами Татьяна Лазарева, Елена Сафронова, Анна Джапарова.

Пирамидальность налицо:

обещания фиксированных доходов за короткий срок,
зависимость от новых участников,
отзывы, которые могут быть селективно отобраны,
нехватка полной прозрачности.

Легенда такова, чтобы пенсионер подумал, как это технологично, и не понял, что его разводят на деньги:

«BitNest через инновационное применение технологии блокчейн снижает барьеры для доступа к финансовым услугам, позволяя каждому — с любым объёмом капитала — участвовать и получать выгоду от финансовых сервисов. Независимо от личности или географического положения, каждый получает возможность вовлекаться и пользоваться преимуществами, наслаждаясь удобством и возможностями, которые дают финансовые услуги. Благодаря таким функциям, как DeFi-кредитование и сбережения, мы помогаем пользователям эффективнее использовать криптоактивы для получения стабильной и устойчивой доходности. Мы стремимся продвигать финансовую инклюзию, снижать барьеры участия и обеспечивать равный доступ к финансовым правам для пользователей по всему миру. Кроме того, мы поощряем участие сообщества и коллективное управление, позволяя пользователям совместно определять направление развития проекта и важные решения, реализуя концепцию построения и разделения сообщества, чтобы достичь более открытой и демократичной финансовой системы.»

Лохотрон BitNest позиционируется как DeFi-платформа, базирующаяся на блокчейн-технологиях, с целью обеспечить “распределённую финансовую систему” (bitnest.me). Основные продукты: «Loop», «Savings Box», «Savings» и др.

Это нелегальное оказание финансовых услуг, криминал.

Доход в 0,67% ежедневно — явный признак финансовой пирамиды. Держитесь подальше.

Данил Юсупов (МММ 2.0) заслужил тюремный срок

Денис Ерохин: «Разобрал пирамиду Данила Юсупова МММ 2.0 на молекулы. В выпуске показываю, как устроена эта касса взаимопомощи, чем она является на самом деле и как обходит законы.»

YouTube
Rutube
VK Видео

ОТВЕТ:

Отличное видео!

Участникам МММ не первый десяток лет говорят: да, у нас пирамида, обмана нет. Это придумал ещё Мавроди для избежания ответственности по статье 159 УК РФ (Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием).

Но предупреждение о рисках не означает отсутствия обмана или введения в заблуждение. Более того, для получения тюремного срока обман вовсе не обязателен.

Ведь помимо статьи 159 УК РФ есть ещё такие интересные статьи как:

  • Статья 172.2. Организация деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества.
  • Статья 171. Незаконное предпринимательство.
  • Статья 210. Организация преступного сообщества (преступной организации) или участие в нем (ней).

Проект «МММ 2.0», который позиционируется как «касса взаимопомощи», фактически является финансовой пирамидой: выплаты «старым» участникам зависят от притока «новых», а не от реальной экономической деятельности. Этот подход регулярно фигурирует в экспертных разборках как типовой для пирамид.

Как устроена схема развода? Вербовка через соцсети и видео с обещаниями «взаимопомощи» и быстрых выплат. Взносы участников оформляются как «добровольная помощь», что служит юридической маскировкой. Система ролей/кураторов (десятники/сотники и т. п.) координирует приток новых людей и распределение денег. Доход «подтверждается» историями ранних вкладчиков; при замедлении притока начинаются задержки.

Юридическая риторика жуликов такова. Делается акцент на том, что это не инвестиция и не доходность, а «пожертвования» между людьми.

На практике «обещаемые» проценты/рост вкладов и массовая реклама выводят схему в зону признаков пирамиды (обещание доходности, зависимость выплат от новых взносов, агрессивный набор).

Типичные признаки таких лохотронов:

  • Невыплаты и «заморозки» при спадe притока взносов.
  • Невозможность защиты прав — формально деньги передавались «добровольно».
  • Удаление негативных отзывов/сообщений в чатах и блокировка недовольных.
  • Обещания высокой «доходности»/роста вклада без понятной деятельности.
  • Выплаты за счёт новых вступлений.
  • Давление «войти сейчас» и бонусы за привлечение.
  • Юридическая маскировка («взаимопомощь», «пожертвования»).

Вывод автора выпуска (по аннотации): «МММ 2.0» — это не благотворительная взаимопомощь, а схема с признаками пирамиды, которая «обходит законы» риторикой о добровольных переводах. Конечные участники несут потери.

Пирамида ГК «Локатор» («Дельта Метр», Алексей Торопов) рухнула

А пирамиду Торопова разберёте? ГК локатор. Привлекли 880 млн и всё! Не действует, потому что не получили очередную сумму и развалились. Хотелось бы о них чтобы написали.

ОТВЕТ:

Мы подробно разбираем пирамиды, пока это может кому-то пользу принести. Если пирамида закончилась, в дело должны вступать следователи, а инициативу проявлять жертвы. Предупреждать уже некого.

В данном случае на втором нашем сайте в марте 2025 года мы делали заметку об этой пирамиде.

Вот её суть

В период с 2020 по 2024 год значительное число частных лиц инвестировало средства в проект, реализуемый ГК «Локатор». Оформление займов происходило через ИП Торопов Алексей Александрович (ИНН 433802559279).

Предлагаемые условия были достаточно привлекательными, предусматривая ставку в 40% годовых с ежемесячными выплатами процентов. Крупным вкладчикам, инвестировавшим суммы в несколько миллионов рублей, в качестве залога предлагались земельные участки или объекты недвижимости. Компания имела продолжительную историю на рынке и ранее всегда выполняла взятые на себя обязательства. Однако в ноябре 2024 года было объявлено о приостановке выплат. Причиной послужило привлечение большого объема заемных средств, около 800 миллионов рублей, от примерно 400 инвесторов, при отсутствии возможности их возврата. Основное направление деятельности «Локатора» – приобретение активов на торгах по банкротству с последующей перепродажей – не приносило достаточного дохода. Бизнес-модель «Локатора», основанная на выкупе недвижимости с аукционов по банкротству по ценам, составляющим 30-40% от кадастровой стоимости, при условии расположения объектов в удаленных и экономически неблагополучных районах, оказалась неэффективной из-за отсутствия дальнейшего спроса на эту недвижимость. Формально, если оценивать активы по кадастровой стоимости, ИП Торопов Алексей Александрович обладает имуществом, стоимость которого превышает его обязательства. Но фактически продажа или сдача в аренду данного имущества затруднительна. Остается неясным, каким образом были использованы ликвидные средства (денежные средства), привлеченные от частных лиц. Вероятно, значительная часть этих средств была направлена на выплату процентов по займам прежним инвесторам, и когда приток новых инвестиций перестал покрывать текущие расходы, выплаты были прекращены. В декабре Банк России внес ресурсы (сайт, группа в социальной сети) ГК «Локатор» в перечень организаций, имеющих признаки «финансовой пирамиды», и они была заблокированы на территории РФ.

В конечном итоге, руководство компании приняло решение о реструктуризации в ООО «Дельта Метр» и заморозке выплат инвесторам до конца 2025 года. Многие инвесторы подписали дополнительное соглашение, что фактически означает потерю вложенных средств, поскольку компания не предоставила никаких гарантий возврата денег в 2025 году. В Арбитражном суде рассматривается более 10 дел о взыскании с Алексея Торопова денежных средств на сумму более 30 млн. рублей, но решений по ним еще нет.

В настоящее время те же самые лица продолжают заниматься аналогичной деятельностью в том же офисе в Санкт-Петербурге, но уже от имени вновь созданного ООО «Дельта Метр» (ИНН 7840117173).

Сайт: deltametr.ru — поменялся только логотип и исчезла информация о руководстве компании, все остальное представляет собой клон сайта ГК «Локатор».

Рубен Гончаров (Lumix) вводит в заблуждение

Некий Рубен Гончаров пишет про наш сайт: «Ужасный лживый сайт…избегайте .Сидят *** и хейтят все».

Обычно такие беспочвенные неконкретные отзывы оставляют боты, а не реальные люди. Это делают представители лохотронов, разоблачённых на сайте.

В данном случае поиск показал, что господин Рубен Гончаров существует:

У него есть канал Деньги Здесь (@topinvest888), где в октябре 2025 года продвигаются две финансовые пирамиды: «Набираю в свою команду сново 20 человек в каждую из компаний 1) АО Люмикс 2) Поток Кэш Довожу до результатов, успеха и создаю отличный пассивный доход, помощь 24/7 своей 1 линии , обучаю , подсказываю . Писать @Rubininvest777».

Российский ЦБ включил Поток Кэш в чёрный список. Об этой пирамиде для развода пенсионерок на деньги мы подробно писали.

Недавно и второй лохотрон из этого списка попал в список ЦБ. Это ООО «ЛЮМИКС» (Lumix), ИНН 1651097989, 423570, Республика Татарстан, г. Нижнекамск, проспект Мира, д. 23, кв. 69.

Лохотрон имеет следующие домены и аккаунты: t.me/lmx_ai_bot, lumix-ai.world, lumix.ai.

Признаки пирамиды, например, обещание 14% в месяц и оказание финансовых услуг без лицензии, налицо:

Вкладер категорически не рекомендует связываться с Поток Кэш, Lumix, Рубеном Гончаровым и подобными сетевыми зазывалами в финансовые пирамиды.

Что касается сути отзыва Рубена Гончарова о нашем сайте. Это неправда. Это введение людей в заблуждение. Сайт «Вкладер» не хейтит всё, а даёт людям возможность оставить отзывы. Несправедливые отзывы удаляются. Отзывы о лохотронах остаются на сайте. От обмана за 12 лет работы спасены миллионы людей.

Поток Cash, Cash Flow Fund: держитесь подальше


Чёрный список крипто МЛМ

Мы не рекомендуем связываться с «инвестиционными проектами», продвигающими себя с помощью MLM. Особенно с криптовалютной составляющей.

Как считает директор департамента противодействия недобросовестным практикам ЦБ Валерий Лях, «сетевой маркетинг не является запрещённым, но когда предлагают инвестиции по схеме сетевого маркетинга, это всегда вызывает подозрения».

На длительном периоде MLM-схема распространения в инвестициях и «инвестициях» ничем хорошим не заканчивается. Если у кого-то есть обратные примеры, сообщите, пожалуйста, в комментариях.

Примеры таких пирамид приведены ниже:

JP.GEMC GmbH, Gemcy, Иван Марчук, Виталий Сыромятников, Влад Никитенко, Wilhelm Gudelow (gem.cy, jpgemc.ch, gemcy.pro, gemcy.live, wallet.gemcy.app, t.me/gemcy). Новая пирамида Романа Василенко.

BitTON AI, Павел Черников, Иван Бойко (bitton.ai, bittonai.com)

Tag Markets

Cash Multiplier System, Jeremy Duncan (cashmultipliersystem.info)

Blockchain Sports, Дмитрий Саксонов

Пирамида из СССР. Перепиши список 7 раз. Отправь первому в списке рубль

Информация соответствует действительности. Но, поможет ли? Будут ли читать люди, желающие быстро разбогатеть?
Когда-то, очень давно, в докомпьютерную эпоху мошенники рассылали письма с предложением разбогатеть. Идея была проста в письме был список, состоящий кажется из семи фамилий.

Надо было переписать семь раз. По адресу первого, указанному в списке отправить один рубль. Свою же фамилию приписать в конце списка. Гарантировалось через какое-то время получение достаточно большой суммы. Приводились расчёты с использованием формулы геометрической прогрессии.

Мне предложили мои студенты (экономисты будущие!) поиграть в эту игру. Попытался им объяснить, что это жульничество. Вроде на простейшем примере. Сказал, вас в аудитории сидит 120 человек. Если вы не выходя из аудитории сыграете между собой в эту игру, передавая один рубль первому по списку, сможете все заработать? Кто получит деньги и сколько проиграет?

Не помогло, не хотят понимать. Или понимают, но думают, что именно они будут в выигрыше.

Что такое схема Понци

Схема названа в честь мошенника Чарльза Понци. Итальянец, который перебрался в США, стал известен тем, что обещал 50% прибыли в течение 45 дней или 100% прибыли в течение 90 дней.

Чарльз Понци действительно придумал свою аферу в 1920-е годы в США.

Легенда для правдоподобия состояла в том, что он якобы занимался арбитражем на международных почтовых купонах (покупал их в Европе дешево, обменивал в США дороже).

На практике никакого бизнеса не было — Понци просто выплачивал «дивиденды» за счёт средств новых вкладчиков.

Отличительные признаки схемы Понци:

  • Нереалистично высокая доходность при минимальных рисках.
  • Нет реальной экономической деятельности (или она существует только как прикрытие).
  • Выплаты первым инвесторам идут за счёт новых вложений.
  • Схема рушится, когда поток новых участников замедляется.

Вот так выглядит упрощённая схема пирамиды Понци: на вершине один организатор, под ним всё больше «инвесторов», чьи деньги идут на выплаты предыдущим уровням.

Как битко●н-пирамида Мавроди украла деньги индусов

Исследование учёных из 4 вузов (Катар, Индия, США, Люксембург) о пирамиде MMM Global 2014-2016 годов, основанной на операциях в битко●нах, детально описывает механизм воровства под легендой «взаимопомощи».

На основе анализа 423 тысяч транзакций, связанных с 16 тысячами адресов, они показали, что, начиная с сентября 2014 года, схема прошла три фазы (запуск, гиперактивность, крах). В пике оборот MMM достигал более $150 млн в день, после чего пирамида рухнула к концу июня 2016 года.

Внутри MMM наблюдалось сильное неравенство: индекс Джини превышал 0,9. Схема демонстрировала модель инвестиций с нулевой суммой, где выигрыш одного участника равен проигрышу другого. Доля жертв, которые никогда не получили выплат, выросла с 0% до 41% всего за пять месяцев. При этом крупнейший адрес мошенников получил 765 тыс. долларов.

«Мы собрали данные с форума BitcoinTalk, где пользователи часто указывают свои битко●н-адреса вместе с профилями в MMM. В итоге было выявлено 15 736 уникальных связок «пользователь–адрес–профиль MMM» из 2,5 млн профилей. Затем мы использовали систему анализа BlockSci, чтобы выгрузить транзакции, связанные с этими адресами из блокчейна, и получили 422 953 транзакции«, — рассказывают о своей работе исследователи.

В работе изучены депозиты и выводы по кошелькам, к которым относились адреса вне MMM. Категории: биржи, пулы майнинга, миксеры, казино, даркнет и т. д.

85,5% депозитов и 91,6% выводов шли на «неизвестные» адреса (личные кошельки или непомеченные сервисы). Среди известных кошельков лидировали биржи, причём выводов в 4,8 раза больше, чем депозитов, были связи с азартными сервисами и миксерами, что может указывать на отмывание денег.

Схема имела глобальный охват — участники из 80 стран, но движение средств между ними было крайне асимметричным. Например, Индонезия получила в 12 раз больше денег, чем отправила в Индию. Пара «Индия — Индонезия» имела наибольший оборот.

Форма подачи заявки на оказание и получение помощи в пирамиде MMM Global выглядела так:

Авторы исследования:
Yazan Boshmaf, Qatar Computing Research Institute, HBKU
Charitha Elvitigala, University of Colombo
Husam Al Jawaheri, University of Luxembourg
Primal Wijesekera, University of California, Berkeley
Mashael Al Sabah, Qatar Computing Research Institute, HBKU

Людей заманивают в пирамиды Cryptex и Bliss P2P

Добрый вечер. Ребята подскажите. Этот человек часто мне встречается в каналах различных подозрительных. В одном был админом, где кинули всех. Помогите пожалуйста. Это честный человек или актер мошенник? Николай Васильчук. Мошенник или нет?

ОТВЕТ:

Судя по содержанию указанного канала «Всё про деньги и здоровье» (@vse_pro_dengi8), человек занимается втягиванием людей в криптопирамиду Cryptex (@Cryptex_real, secure.cryptex.to, @cryptexru).

Пирамида включена в чёрный список ЦБ в декабре 2024 года.

Продвигает он это в ютубе (youtube.com/@NikolayVasilchuk), его тг @riddik17.

Связываться не следует! Это опасная пирамида, потеряете деньги.

Вторая ваша иллюстрация касается чата Bliss P2P (@bliss_p2p), где собираются участники соответствующего проекта с сайтом blissp2p.com.

Это тоже MLM-криптопирамида, с которой не следует связываться. В данный момент как основной аккаунт в чате указан Игорь, @mercuria_ceo, CEO of Mercuria & BBTRUST. Писать в личку предлагает аккаунт Игорь Bliss P2P Игорь Романов, @romanov_btc. Вероятный организатор пирамиды.

P.S.

Добавьте еще имена зазывал в Криптекс. Александра Клименко (@Klim6209), Ольга Неволина (Сообщество Cryptex), Павел Стешин (переметнулся в другую пирамиду Syntech), Петро Кислицкий, Наталия Клименко, Алтай Алим, Нина Изетова, Майя Буяновска, Людмила Козлова, Gunter, Александра Ласковска.