Метка: Фальшивые юристы

Испанский регулятор CNMV не занимается возвратами

Мошенники регулярно представляются сотрудниками испанского финансового органа CNMV, обещая вернуть деньги от других мошенников.

De Vries, Lexor, Northholm & Partners, A&B Law, Blockchain Up Refunds включены в чёрный список

Новая волна «возвратников»: восемь ресурсов, которые будут добивать жертв мошенничества.

Мошенники представляются катарским регулятором QFMA

QFMA — Qatar Financial Markets Authority, государственный регулятор рынка ценных бумаг Катара. Он контролирует катарские биржи, брокеров, управляющих, депозитариев и другие лицензированные организации. Это не банк, не криптобиржа и не международная служба возврата денег.

Мошенник представляется юристом фирмы Дивинум

Меня обманули. Он назвал себя Марков Михаил Сергеевич. Сумма большая. Я хочу узнать, что он работает в компании Дивинум в город Алма-ате. Он отправил сначала договор с названием этой компании.

Развод! Совершите минимальное финансовое движение

Проверьте, пожалуйста, вот это. Мне якобы хотят помочь вывести деньги, украденные у меня. Сказали скачать GATE. Я скачал и написал им претензию. На Gate пришли 1200 долларов, должно было 13100. Я снова написал им. Их ответ я вам прислал. У меня вопрос — стоит ли продолжать?

Мошенники представились регулятором IFAD

Cуществует ли на самом деле такая организация? Сайт intfadservice.com. Или он создан для обмана граждан?

Юристы Крюк обещают невозможное от Gate

Стала жертвой лжеброкера терминала Lenwrek. При выводе средств появилась ошибка, счёт заблокировали. Теперь денег своих не вернуть. Есть юрист компании крюк. Обещает возврат моих средств, они якобы найдены на бирже gate. Оплата 10 % от суммы возврата. Пришло письмо от биржа gate (хотя адрес не совпадает), где прислали ключи доступа и просят открыть криптокошелек.

RefundMoney, RefMoney, FinansUrist и Broker-Refund: лжевозврат и лжепроцедура Refund Reserve

Действует группа сайтов, которая обещает вернуть деньги от брокеров, криптоскамов и переводов на карты третьих лиц через «Refund Reserve». Это не название общепризнанной процедуры возврата для пострадавших: в платёжной практике reserve — резерв продавца у платёжного провайдера, а не фонд, из которого регулятор возмещает потери клиентам мошеннических брокеров.

Мошенники представляются AMLR, AMLD6, Bank Processing

Мне сегодня написали из Bank Processing. Они разоблачают мошенников и возвращают деньги через клиринговую компанию регламент AMLR Anti_Monei Laundering Regulation, шестая директива AMLD6. Конечно, же надо оплатить 179 евро и предоставить документы мои. Я попросила их документы и хотя как зовут того кто мне пишет написали что сотрудник банка и это меня должен верифицировать а не свои документы мне предоставлять.

Мошенники шлют письмо якобы от банка UBS

Разоблачаем подделку.

Мошенники подделывают решения LCIA (арбитражный суд Лондона)

Что вам известно про LCIA? Это арбитражный суд Лондона. И как можно проверить арбитра и судью? Alex Kohen и Entony Greene? Есть такие или выдуманные?

@vklader:

LCIA — реальная и авторитетная арбитражная организация, но называть её обычным «лондонским судом» не совсем правильно. London Court of International Arbitration не является государственным судом Великобритании. LCIA администрирует частные арбитражные разбирательства, а спор рассматривают независимые арбитры, назначенные для конкретного дела.

В вашем случае имя LCIA используют мошенники.

LCIA не может внезапно найти пострадавшего инвестора и объявить, что ему присудили деньги, если ранее стороны не заключили соглашение об арбитраже. Разбирательство LCIA возникает только тогда, когда стороны договорились передавать спор в арбитраж по правилам LCIA.

Особенно вероятна подделка, если «арбитр» или «судья»:

обещает вернуть деньги от брокера, криптобиржи или мошенников;
требует оплатить «налог», «легализацию», «страховку», «код перевода», «апостиль» или «разблокировку»;
принимает оплату на карту физлица, криптокошелёк либо счёт посторонней компании;
пишет с Gmail, Outlook или домена, похожего на LCIA;
запрещает самостоятельно связываться с секретариатом.

Alex Kohen и«Entony Greene используются как вымышленные персонажи.

Как мошенники используют название FATF

Название FATF всё чаще встречается в схемах повторного обмана людей, которые уже потеряли деньги у лжеброкеров, в криптопроектах или финансовых пирамидах.

Мошенники представляют FATF как международную финансовую полицию, надзорный орган, суд, платёжного посредника или организацию, которая якобы:

разыскивает деньги частных инвесторов;
блокирует банковские счета и криптокошельки;
проверяет происхождение конкретного перевода;
разрешает вывод денег с торговой платформы;
выдаёт лицензии и сертификаты частным компаниям;
принимает «налоги», «страховые депозиты» и комиссии;
возвращает похищенные активы через юридические фирмы.

Ничего из перечисленного FATF не делает. Это межправительственный орган, который разрабатывает международные стандарты борьбы с отмыванием денег и оценивает национальные системы финансового контроля. FATF не расследует отдельные уголовные дела, не участвует в частных спорах, не проводит платежи, не блокирует счета и не связывается с гражданами по поводу их переводов.

FATF отдельно предупреждает о мошенниках, использующих её название, логотип и фирменное оформление.

Организации известны следующие приёмы:

письма на бланках с логотипом FATF;
несуществующие печати «Financial Action Taskforce»;
подписи реальных или вымышленных руководителей FATF;
ссылки на настоящий сайт FATF внутри поддельного документа;
подмена адреса отправителя электронной почты;
подмена номера телефона;
профили в WhatsApp с логотипом FATF;
предложения «FATF asset recovery» — возврата активов от имени FATF за плату.

Настоящая FATF прямо заявляет:

организация не проверяет частные транзакции, не требует оплаты комиссий и не имеет технических полномочий блокировать банковские счета.

Особенно распространена легенда о том, что перевод или криптовалюта якобы «заблокированы FATF», пока клиент не оплатит проверку происхождения средств. В официальном предупреждении FATF упоминаются именно такие фиктивные услуги — «проверка происхождения средств» и «перемещение денег через биржу цифровых активов».

Типичная схема обмана от имени FATF

Первый этап: человек теряет деньги

Пострадавший переводит деньги лжеброкеру, псевдотрейдеру, финансовой пирамиде или на подконтрольную мошенникам криптоплатформу.

На экране личного кабинета может отображаться крупная сумма, но вывести её невозможно.

Второй этап: появляются «юристы»

Через некоторое время с человеком связывается юридическая фирма, «регулятор», «детектив», «финансовый омбудсмен» или «международный департамент возврата».

Звонившие нередко уже знают:

название лжеброкера;
размер потерянной суммы;
даты переводов;
телефон и электронную почту потерпевшего.

Это создаёт впечатление, что они получили информацию от полиции, суда или FATF. На практике сведения могли передать участники первоначальной схемы или продать другим мошенникам.

INTERPOL указывает, что жертвы инвестиционного мошенничества часто подвергаются повторному обману: преступники снова связываются с ними, выдавая себя за международные юридические фирмы, агентов по возврату денег или правоохранительные органы.

Третий этап: деньги якобы найдены

Человеку сообщают, что его средства:

обнаружены на зарубежном счёте;
находятся в «транзитном банке»;
хранятся на криптокошельке;
арестованы финансовым регулятором;
поступили в «распоряжение FATF»;
готовы к выплате через официального посредника.

В доказательство присылают выписки, сертификаты, постановления и письма с печатями. Эти документы не подтверждают существование денег: изображение с печатью и подписью можно изготовить в любом графическом редакторе.

Четвёртый этап: требуется предварительный платёж

Перед возвратом требуют оплатить:

«AML-проверку»;
проверку происхождения денег;
«сертификат FATF»;
налог на найденные активы;
страховку международного перевода;
легализацию или апостиль;
открытие транзитного счёта;
конвертацию криптовалюты;
комиссию юриста или платёжного агента;
«разморозку» денег;
регистрацию доверенного лица.

После первого платежа появляется новое препятствие и новый счёт. Размер требований постепенно растёт.

FCA называет такие схемы «recovery room scams»: мошенники обещают вернуть ранее потерянные инвестиции, требуют предварительную комиссию, а иногда оказываются теми же людьми, которые организовали первоначальный обман. Платежи могут называться налогом, юридическими или административными расходами.

FTC также предупреждает, что государственные органы и законные организации не требуют предварительной оплаты за возврат денег и не запрашивают банковские реквизиты, чтобы якобы перечислить компенсацию.

Выдуманные «партнёры» и «дочерние структуры FATF»

У мошеннических юридических сайтов встречаются формулировки:

«официальный представитель FATF»;
«сертифицированный партнёр FATF»;
«дочерняя структура FATF»;
«международный посредник FATF»;
«аккредитованный агент по возврату активов»;
«региональное представительство FATF».

Такие заявления нельзя подтверждать присланным самой компанией сертификатом.

FATF не занимается аккредитацией частных юридических фирм и прямо сообщает, что не подтверждает репутацию или полномочия коммерческих организаций и ассоциаций.

Как обманывает сайт «Вся Правда» (vsyapravda. net) 🚩😡🚩

На главной странице «Вся Правда» позиционируется как справочник и площадка отзывов: «о компаниях на одной площадке», с каталогами брокеров, банков, инвестпроектов и других категорий. В разделе «Финансы» заявлены 14 435 компаний, в «Биржевых брокерах» — 7246 компаний.

Но уже в шапке сайта висит главное коммерческое действие: «Бесплатная консультация по возврату», ведущая в WhatsApp и Telegram. То есть посетителя, который ищет отзывы о брокере или жалобу, сразу переводят в воронку «возврата средств».

Главная подмена

Сайт выглядит как «народная площадка правды», но бизнес-модель раскрыта на их же странице партнёрской программы. Там прямо написано: «монетизируйте трафик — получайте прибыль от привлечения лидов», «фиксированные комиссионные по CPL», а программа рассчитана на лиды, которые интересуются финансовыми рынками и возвратом средств от брокеров.

Проблема в том, что возвратчики здесь не настоящие, а липовые, которые снова обманут жертву.

Конфликт интересов: «независимые отзывы» и продажа репутации

На странице для бизнеса сайт обещает компаниям продвижение, SEO-профиль, рекламу и «оптимизацию работы с негативными отзывами». Отдельно указано: «модерируйте поступающие отзывы» и «сокращайте поток необоснованного недовольства клиентов».

Это плохо сочетается с образом независимого справочника. Для пользователя сайт говорит: «мы за честные отзывы». Для бизнеса: «мы поможем управлять репутацией и негативом». Для партнёров: «мы платим за лиды». В итоге получается не «вся правда», а торговая площадка вокруг доверия, негатива и заявок.

Анонимность владельцев

На сайте есть телефон и почта: +760 904 322 34 56 и support@vsyapravda.net. Но не видно юридического лица, ИНН, ОГРН, адреса редакции, данных владельца, оператора персональных данных, ответственного редактора.

При этом сайт собирает ФИО, email, телефон, IP-адрес, данные устройства, cookie и заявляет, что персональные данные граждан РФ хранятся в базах на территории России. Но в политике в качестве контакта указан только email, без названия оператора и реквизитов.

Это особенно важно, потому что сайт работает с уязвимой аудиторией: людьми, которые уже потеряли деньги у брокеров, инвестпроектов или криптосхем.

«Бесплатная консультация» как ловушка доверия

На страницах брокеров есть отдельные посадочные страницы «как вернуть деньги». Например, по Umarkets сайт пишет: «верните свои средства», «получите консультацию по чарджбэку», собирает имя, телефон и email.

Там же есть типичные рекламные обещания: «средства можно вывести в течение 4–6 месяцев», «только юристы могут подсказать», «команда юристов предоставит полный пакет документов».

Особенно показательная деталь: в шаблонной странице по Umarkets оставлена фраза «у (название компании)». Такой же шаблон находится поиском и в других страницах сайта. Это признак массовой генерации однотипных лендингов под разные названия брокеров, а не индивидуальной юридической экспертизы.

Отзывы похожи на рекламные вставки «возвратчиков»

На странице «Для рецензентов» среди «самых обсуждаемых компаний» регулярно встречаются отзывы, где пользователи вдруг рекомендуют WhatsApp-ссылку на чарджбэк. Например, несколько разных отзывов вставляют wa.me/4915214306189 как «решение» для возврата денег.

Поиск показывает, что этот же номер встречается на разных страницах vsyapravda.net: Goviaetinc, Topinmena, KPI Recruiting, Antliasat, Bit Safe и других.

Это выглядит не как естественная пользовательская активность, а как сетка комментариев-рекомендаций, подмешанная в отзывы. Логика простая: «брокер обманул, но вот эти ребята помогли вернуть». Так пострадавшего подводят ко второму платежу — уже «юристам», «финансовым специалистам» или «чарджбэкерам».

Сайт себя выдаёт противоречиями

На странице Umarkets указано: публикация — 19 мая 2021 года, последнее обновление — 27 июня 2026 года. Тут же в карточке компании написано: «Работает с 2026 года». Но ниже размещены отзывы за 2020–2023 годы, а в тексте обзора утверждается, что проект запустили в конце 2019 года.

Это не мелочь. Если справочник не может свести базовую хронологию по одному из главных брокеров, доверять его «рейтингам» и «проверкам» нельзя.

Манипуляция авторитетом

На странице Umarkets сайт показывает авторов и редакторов: «Михаил Кузнецов», «Нестеров Максим», emails на домене vsyapravda.net, биографии про трейдинг и экономику. Это выдуманные лица.

Отдельная проблема: псевдоюридический тон

Сайт активно подталкивает к чарджбэку как универсальному пути. Но чарджбэк — не волшебная кнопка. Visa, например, описывает chargeback как возможность оспорить карточную операцию и указывает срок подачи претензии, обычно 120 дней. Mastercard в своих правилах требует подробное описание жалобы и подтверждающие документы, а применимость зависит от конкретного основания спора.

То есть обещания в духе «юристы помогут вывести деньги за 4–6 месяцев» без конкретики по способу оплаты, срокам, банку, юрисдикции и доказательствам — красный флаг. Особенно если деньги уходили криптой, переводом физлицу или через P2P: классический карточный chargeback там может вообще не работать.

Что писал «Вкладер»

Поиск показывает, что «Вкладер» уже относил @Vsyapravda_consult и vsyapravda.net к теме лжеюристов/псевдоразоблачителей. В частности, в материале про @Vsyapravda_consult говорится о сети псевдоразоблачающих сайтов, которые создают доверие и втягивают в схему «возврата» потерянных денег.

Итоговый диагноз

vsyapravda.net — опасная площадка не потому, что там критикуют брокеров. Многих брокеров действительно есть за что критиковать. Опасность в другом: сайт использует тему разоблачений как приманку для лидогенерации на «возврат денег».

Красные флаги:

анонимные владельцы и отсутствие нормальных реквизитов;
сбор телефонов и email пострадавших;
постоянные CTA «бесплатная консультация по возврату»;
партнёрская программа CPL за лиды по теме брокеров и возврата средств;
продажа бизнесу продвижения, SEO и работы с негативом;
однотипные шаблонные страницы «чарджбэка»;
рекламные WhatsApp-ссылки в якобы пользовательских отзывах;
внутренние противоречия в датах и карточках компаний;
псевдоэкспертные авторы без проверяемой публичной квалификации;
эксплуатация людей, которые уже стали жертвами финансового обмана.

Развод! «Криптокошелёк не ваш»

Когда сомнительная площадка пишет клиенту: «Вывод невозможен, потому что криптокошелёк не принадлежит вам», это звучит солидно и почти по-комплаенсному. В этом и сила уловки. Потому что сама идея проверки владения кошельком действительно существует в нормальном регулировании: FATF прямо пишет, что VASP’ы должны проверять владение unhosted wallet до переводов с такими кошельками, а в свежем отчёте 2026 года отдельно говорится о повышенной проверке и идентификации владельца self-hosted wallet перед выводом или погашением активов. То есть сама фраза про «проверку кошелька» не выдумана. Выдумкой становится то, как и когда её применяют.

У добросовестной площадки такая проверка — часть заранее понятной процедуры. У мутной — это внезапный стоп-кран в тот момент, когда клиент просит вернуть деньги. Сначала у вас охотно принимают депозит, а потом выясняется, что адрес «не подтверждён», «не привязан», «не синхронизирован», «не прошёл AML», «требует активации» или «нуждается в страховом депозите». Именно здесь начинается не комплаенс, а вымогательство под видом комплаенса. FBI прямо предупреждает: если вам говорят, что доступ к средствам заблокирован из-за «налогов» или «комиссий», платить нельзя — это не поможет вернуть деньги. CFTC формулирует ещё жёстче: никогда не платите больше денег, чтобы вывести деньги со своего же счёта.

И это история не только про онлайн-казино. CFTC прямо пишет, что многие мошеннические сайты предлагают смесь из крипты, форекса, бинарных опционов, фьючерсов и других деривативов; часто они офшорные, без нормального адреса и регистрации. По бинарным опционам позиция регуляторов давно жёсткая: CFTC предупреждает, что многие платформы работают с нарушением закона, отказывают в зачислении средств, не возмещают деньги и даже манипулируют софтом. SEC отдельно указывала, что такие сайты могут просто отменять заявки на вывод, отказываться кредитовать счёт или вообще переставать отвечать на звонки и письма.

Почему именно крипта так удобна для этой схемы? Потому что на входе она делает жизнь лёгкой для мошенника, а на выходе — тяжёлой для жертвы. CFTC прямо описывает типичный сценарий: вас ведут на нормальную биржу или обменник, там вы покупаете криптовалюту, а затем переводите её уже мошенникам. Дальше включается главное свойство блокчейн-платежа: такие переводы необратимы. FTC тоже говорит об этом прямо: криптоплатежи обычно не подлежат отмене, а вернуть деньги можно только если получатель сам их отправит обратно. Даже Tether в своих юридических условиях пишет, что транзакции с Tether Tokens необратимы и после отправки на адрес вы можете потерять доступ и любые притязания на токены «на неопределённый срок или навсегда».

Поэтому дальше и появляется второй акт спектакля: «ваш кошелёк не ваш». В одном случае это называется «gas fee», в другом — «налог на вывод», в третьем — «AML-залог», в четвёртом — «проверка адреса», «депозит на активацию» или «подтверждение кошелька». Но смысл один и тот же: заставить человека внести ещё денег. FBI прямо пишет, что жертвы часто платят больше денег, чтобы «разблокировать» средства, чем внесли изначально, и всё равно ничего не получают. FTC описывает те же схемы: на «инвестиционной» платформе вывести средства нельзя вовсе или можно только после уплаты высоких сборов. А CFTC в advisory по fee scams прямо говорит, что такие «заработки» не реальны: цель мошенника — сначала взять депозит, а потом вытянуть ещё комиссии, налоги и сборы.

Самое неприятное в этой отговорке то, что она правдоподобна. На рынке действительно есть AML, Travel Rule, проверка self-hosted wallets и контроль происхождения средств. Но FATF в свежем докладе об offshore VASP’ах отдельно предупреждает, что офшорные площадки часто занимаются регуляторным арбитражем: уходят в слабые юрисдикции, не соблюдают базовые AML/CFT-требования, рекламируют минимальные требования к информации и даже поощряют использование VPN. Иными словами, такие площадки любят быть «расслабленными» ровно до момента, пока вы заносите деньги. А вот когда вы хотите их забрать, внезапно оказывается, что они стали образцовыми борцами за чистоту блокчейна.

Отсюда и главный практический вывод. Фраза «криптокошелёк не ваш» может быть частью нормальной проверки — но только если она возникает заранее, по понятной процедуре и без требования доплатить за собственный вывод. Если же проверка всплывает лишь после заявки на выплату, сопровождается новыми взносами, «налогами», «страховками», «активацией адреса» или любыми просьбами прислать ещё USDT, BTC или ETH, перед вами почти наверняка не безопасность, а старая добрая схема невыплаты. И неважно, как она называется: казино, бинарные опционы, форекс, криптоброкер или «инвестиционная платформа». Если вам предлагают заплатить, чтобы доказать, что ваш кошелёк — ваш, это уже очень похоже не на сервис, а на чёрную дыру для денег.

Мошенники представляются TA Advisory

Это обман. Похоже на попытку прикинуться официальной бумагой государства. На бланке использованы швейцарский госстиль, щит с крестом и надпись «Swiss Confederation» на четырёх языках — это корпоративный стиль федеральных органов Швейцарии, а не обычный шаблон частной юрфирмы. Рядом при этом стоит логотип частной фирмы. Такой «гибрид» нужен не для юридической силы, а чтобы психологически давить на получателя.

Контакты в письме не совпадают с официальными контактами TA Advisory. На официальном сайте женевского офиса указан email office@taadvisory.law, а публичные адреса сотрудников фирмы тоже идут на домене @taadvisory.law.

Более того, сама TA Advisory прямо пишет на своём сайте, что существуют сайты, которые пытаются выдавать себя за них, и просит доверять только их проверенному домену. В вашем письме вместо этого стоят ta-law@advisory.com.se и annapetrova2511@gmail.com. Это один из самых сильных признаков подделки или имперсонации.

Указанная «Anna Petrova» не подтверждается открытыми официальными каналами. На публичной странице команды TA Advisory такой человек не находится, а в каталоге Ordre des avocats de Genève у TA Advisory SA указаны другие члены практики: Maylis Noth, Soubhi Bazerji и João Matias. Это не даёт 100% доказательства, что такого человека вообще нет, но точно означает, что «ответственный legal counsel» из письма не подтверждается официальными источниками фирмы и женевского адвокатского сообщества.

Сам текст — типичный язык «recovery scam». Там обещают «successful completion of the case», «successful crediting of funds», «regulatory audit», «clearing process», «registry-related inconsistencies». Звучит солидно, но нет ни номера дела, ни суда, ни названия регулятора, ни конкретного ведомства, ни ссылки на закон, ни описания конкретного актива, ни tx hash, ни адреса кошелька, ни нормального договора поручения. То есть много туманных громких слов и почти ноль проверяемой конкретики.

Особенно выдаёт мошенничество раздел «Financial Guarantee». Адвокатская фирма не может честно гарантировать «успешное завершение дела», «зачисление средств бенефициару» и полный возврат денег при остановке процедуры. Юристы могут гарантировать только то, что окажут услуги добросовестно, но не исход, который зависит от регуляторов, банков, контрагентов, судов и фактов дела. Когда вам обещают юридически «гарантированную» разблокировку денег, это обычно приманка для следующего платежа.

В документе много внешней «официальности» и почти нет юридической проверяемости: декоративные печати, нечитаемая подпись, громкий заголовок «GUARANTEE LETTER», но нет регистрационного номера письма, должности и полномочий подписанта, нормального фирменного email, реквизитов мандата, счёта, условий оплаты, приложений, порядка обжалования, описания правового основания процедуры. Это типичный стиль бумаг, которыми выманивают деньги за «комплаенс», «аудит», «клиринг» и «разморозку».

Дополнительно: QR-код на изображении ведёт на реальный сайт TA Advisory. Это не делает письмо подлинным — наоборот, это очень похоже на приём, когда мошенники прикрываются именем настоящей фирмы, а отвечать просят уже на свои адреса и почты.

Итог: это очень похоже на поддельное письмо, сделанное под реальную швейцарскую юрфирму, чтобы убедить человека заплатить ещё за «регуляторную очистку», «аудит» или «разблокировку цифровых активов». Особенно важны два признака: сама TA Advisory предупреждает о двойниках, а в письме используются неофициальные адреса.

Что делать:
не платить ни копейки, не отправлять документы по этим адресам и написать напрямую на официальный адрес фирмы office@taadvisory.law с приложением этого письма и вопросом, выдавали ли они его. Официальный женевский адрес и email фирмы опубликованы на сайте TA Advisory и в каталоге женевской коллегии адвокатов.

🔥 Возврат денег от мошенника: не надейтесь!

Типичная схема обмана от имени FATF

Первый этап: человек теряет деньги

Второй этап: появляются «юристы»

Третий этап: деньги якобы найдены

Четвёртый этап: требуется предварительный платёж

Выдуманные «партнёры» и «дочерние структуры FATF»

Главная подмена

Конфликт интересов: «независимые отзывы» и продажа репутации

Анонимность владельцев

«Бесплатная консультация» как ловушка доверия

Отзывы похожи на рекламные вставки «возвратчиков»

Сайт себя выдаёт противоречиями

Манипуляция авторитетом

Отдельная проблема: псевдоюридический тон

Что писал «Вкладер»

Итоговый диагноз

Казино и прочий развод