Happiness: почему надо держаться подальше

Компания Happiness в Алматы — лечебная продукция из Китая. Развод?

ОТВЕТ:

Нельзя с уверенностью заявить, что Happiness в Алматы — стопроцентный “развод”, но есть очень много признаков и свидетельств, которые вызывают серьёзные подозрения. Вот что удалось выяснить — и на что стоит обратить внимание — чтобы самому принять взвешенное решение.

На сайте компании утверждается, что продукция — натуральная, “лечебная”, “эффективная”, “без вредных веществ и противопоказаний” и “без рецепта”.

На сайтах и в каталогах сама компания заявляет, что продаёт “лечебную продукцию китайской медицины” с маркетинговыми программами (“бизнес-программа”).

Эти элементы не доказывают правдивость — любой маркетинг может быть ложным — но они создают видимость “нормального бизнеса”.

На отзовиках люди пишут, что это “развод”, что эффект либо отсутствует, либо минимальный, что обещания слишком громкие, что “их хвалят только сторонники и консультанты компании”.

В одном из отзывов говорится: “Работают психологи и профессионально разводят на покупку курса лечения. … На квитанции на десятки тысяч рублей нет ни фамилий, ни подписей.”

На форуме (Baby.ru) одна из посетительниц пишет так: “Не будьте наивными, это 100% развод на деньги…”

В отзывах часто встречается то, что используется “диагностика по ладони”, “универсальные рецепты”, “один рецепт на все случаи” — это часто признак ложной медицины и маркетинга, не медицинской практики.

Многие пользователи жалуются, что потратили значительные суммы, но эффект либо очень слабый, либо иллюзорный.

Если продукция продаётся как лечебная (лекарства), она должна иметь разрешения / регистрацию в здравоохранительных органах (в Казахстане — Министерство здравоохранения и т. д.). Мы не нашли достоверных упоминаний о том, что “Happiness” официально зарегистрирована как фармацевтическая компания или что её продукция сертифицирована как лекарственная.

Для заявлений “лечит кисту, опухоли, воспаления” должны быть опубликованы независимые клинические исследования, подтверждения эффективности. Мы не нашли таких исследований, привязанных к продукции “Happiness”.

Если компания утверждает, что её продукция “излечивает всё без побочек”, “не имеет противопоказаний” — это часто характерно для псевдомедицины и даже мошенничества.

Компания заявляет, что наряду с продажей продукции можно “вступить в бизнес-программу” и зарабатывать на привлечении людей.

С учётом всех фактов я склоняюсь к тому, что Happiness — крайне сомнительная организация, и её “лечебная продукция” скорее всего не даёт заявленных эффектов (по крайней мере — не стабильно и не гарантированно). То есть, высока вероятность, что это — развод или близко к нему.

Не исключаем, что некоторые люди получают субъективные улучшения (плацебо, улучшение питания или образа жизни и т.п.), и компания действительно продаёт физические товары. Но обещания “лечения всевозможных заболеваний” без риска — это красный флаг.

Пирамида из СССР. Перепиши список 7 раз. Отправь первому в списке рубль

Информация соответствует действительности. Но, поможет ли? Будут ли читать люди, желающие быстро разбогатеть?
Когда-то, очень давно, в докомпьютерную эпоху мошенники рассылали письма с предложением разбогатеть. Идея была проста в письме был список, состоящий кажется из семи фамилий.

Надо было переписать семь раз. По адресу первого, указанному в списке отправить один рубль. Свою же фамилию приписать в конце списка. Гарантировалось через какое-то время получение достаточно большой суммы. Приводились расчёты с использованием формулы геометрической прогрессии.

Мне предложили мои студенты (экономисты будущие!) поиграть в эту игру. Попытался им объяснить, что это жульничество. Вроде на простейшем примере. Сказал, вас в аудитории сидит 120 человек. Если вы не выходя из аудитории сыграете между собой в эту игру, передавая один рубль первому по списку, сможете все заработать? Кто получит деньги и сколько проиграет?

Не помогло, не хотят понимать. Или понимают, но думают, что именно они будут в выигрыше.

Что такое схема Понци

Схема названа в честь мошенника Чарльза Понци. Итальянец, который перебрался в США, стал известен тем, что обещал 50% прибыли в течение 45 дней или 100% прибыли в течение 90 дней.

Чарльз Понци действительно придумал свою аферу в 1920-е годы в США.

Легенда для правдоподобия состояла в том, что он якобы занимался арбитражем на международных почтовых купонах (покупал их в Европе дешево, обменивал в США дороже).

На практике никакого бизнеса не было — Понци просто выплачивал «дивиденды» за счёт средств новых вкладчиков.

Отличительные признаки схемы Понци:

  • Нереалистично высокая доходность при минимальных рисках.
  • Нет реальной экономической деятельности (или она существует только как прикрытие).
  • Выплаты первым инвесторам идут за счёт новых вложений.
  • Схема рушится, когда поток новых участников замедляется.

Вот так выглядит упрощённая схема пирамиды Понци: на вершине один организатор, под ним всё больше «инвесторов», чьи деньги идут на выплаты предыдущим уровням.

Как битко●н-пирамида Мавроди украла деньги индусов

Исследование учёных из 4 вузов (Катар, Индия, США, Люксембург) о пирамиде MMM Global 2014-2016 годов, основанной на операциях в битко●нах, детально описывает механизм воровства под легендой «взаимопомощи».

На основе анализа 423 тысяч транзакций, связанных с 16 тысячами адресов, они показали, что, начиная с сентября 2014 года, схема прошла три фазы (запуск, гиперактивность, крах). В пике оборот MMM достигал более $150 млн в день, после чего пирамида рухнула к концу июня 2016 года.

Внутри MMM наблюдалось сильное неравенство: индекс Джини превышал 0,9. Схема демонстрировала модель инвестиций с нулевой суммой, где выигрыш одного участника равен проигрышу другого. Доля жертв, которые никогда не получили выплат, выросла с 0% до 41% всего за пять месяцев. При этом крупнейший адрес мошенников получил 765 тыс. долларов.

«Мы собрали данные с форума BitcoinTalk, где пользователи часто указывают свои битко●н-адреса вместе с профилями в MMM. В итоге было выявлено 15 736 уникальных связок «пользователь–адрес–профиль MMM» из 2,5 млн профилей. Затем мы использовали систему анализа BlockSci, чтобы выгрузить транзакции, связанные с этими адресами из блокчейна, и получили 422 953 транзакции«, — рассказывают о своей работе исследователи.

В работе изучены депозиты и выводы по кошелькам, к которым относились адреса вне MMM. Категории: биржи, пулы майнинга, миксеры, казино, даркнет и т. д.

85,5% депозитов и 91,6% выводов шли на «неизвестные» адреса (личные кошельки или непомеченные сервисы). Среди известных кошельков лидировали биржи, причём выводов в 4,8 раза больше, чем депозитов, были связи с азартными сервисами и миксерами, что может указывать на отмывание денег.

Схема имела глобальный охват — участники из 80 стран, но движение средств между ними было крайне асимметричным. Например, Индонезия получила в 12 раз больше денег, чем отправила в Индию. Пара «Индия — Индонезия» имела наибольший оборот.

Форма подачи заявки на оказание и получение помощи в пирамиде MMM Global выглядела так:

Авторы исследования:
Yazan Boshmaf, Qatar Computing Research Institute, HBKU
Charitha Elvitigala, University of Colombo
Husam Al Jawaheri, University of Luxembourg
Primal Wijesekera, University of California, Berkeley
Mashael Al Sabah, Qatar Computing Research Institute, HBKU

Людей заманивают в пирамиды Cryptex и Bliss P2P

Добрый вечер. Ребята подскажите. Этот человек часто мне встречается в каналах различных подозрительных. В одном был админом, где кинули всех. Помогите пожалуйста. Это честный человек или актер мошенник? Николай Васильчук. Мошенник или нет?

ОТВЕТ:

Судя по содержанию указанного канала «Всё про деньги и здоровье» (@vse_pro_dengi8), человек занимается втягиванием людей в криптопирамиду Cryptex (@Cryptex_real, secure.cryptex.to, @cryptexru).

Пирамида включена в чёрный список ЦБ в декабре 2024 года.

Продвигает он это в ютубе (youtube.com/@NikolayVasilchuk), его тг @riddik17.

Связываться не следует! Это опасная пирамида, потеряете деньги.

Вторая ваша иллюстрация касается чата Bliss P2P (@bliss_p2p), где собираются участники соответствующего проекта с сайтом blissp2p.com.

Это тоже MLM-криптопирамида, с которой не следует связываться. В данный момент как основной аккаунт в чате указан Игорь, @mercuria_ceo, CEO of Mercuria & BBTRUST. Писать в личку предлагает аккаунт Игорь Bliss P2P Игорь Романов, @romanov_btc. Вероятный организатор пирамиды.

P.S.

Добавьте еще имена зазывал в Криптекс. Александра Клименко (@Klim6209), Ольга Неволина (Сообщество Cryptex), Павел Стешин (переметнулся в другую пирамиду Syntech), Петро Кислицкий, Наталия Клименко, Алтай Алим, Нина Изетова, Майя Буяновска, Людмила Козлова, Gunter, Александра Ласковска.

Осторожно! Пирамида Unilive, UniMex, токен SEE

Обратите внимание на лохотрон. Сетевики двигают пирамиду Unilive / UniMex, (unilive.io, h.lulin.top, h.heigu.top), токен SEE.

Якобы это новый тикток, который платит за активность; с обещанием высокого дохода в стейкинге через свою же биржу Unimex. Всё в своих же фантиках SEE. То есть некий симбиоз TikTok и Binance. В такое могут поверить только ничего не понимающие в крипте и социальных сетях люди. Распространяют полуграмотные по MLM.

Продвигают лохотрон:

Роман Варода, Время денег, @money_time_mlm, @vromanz

Оксана Шер, @oksana_sher_unilive

Наталья Роткова, @NataliRotkova, Success together, Успех вместе

Рустам Мухаметгалеев, @UniLive_8

Николай Лобанов, Ольга Лобанова, @MIDMoney_bot, UNILIVE — новая соцсеть, которая платит за активность

Галина Мустафаева, @antiageblogger

UniLive Insider, unilive.eu, @unilivechat

Татьяна Чубатая, @TatyanaChubataya

Валентина Очирова

Владимир Куцый, @Vladimir_Kutsyi_bot, @Kwingroup

Наталья Полоскова, @natapoloskova

Роман Бойко, @boykoprofi, @unilivepro

Мария Белая, @Unilivetop

Евгений Кедровский, @evgeniy_kedrovskiy, @kedrovskiy

Оксана Радость

Константин Полухин, @unilivevideo

Алёна Муляр, @alyonamuliar

Nigor Sizlar Bilan Birga Oxrgacha Abadiy, @NigoraLiderka_BTC

Ольга Нерода, @oneroda

Зухра Алиева, @Zukhra56

Михаил Беженар, @investwithmichael, Invest with #michaelbezhenar, youtube.com/MichaelBezhenar

Николай Мелега, @MELEGATEAM, @WWWMELEGA, @meleganikol

Влади Ярмоленко, Vladi Yarmolenko

UniLive СНГ, @unilive_opensee, @unilive_bloggers

ЮниЛайв СНГ чат @unilive_chat

Светлана Татаринова, @superpupersveta, @svetlanatatarinova

Денис Васильков, DENYS VASYLKOV, @vasylkov_team

Альфа Диадема: держитесь подальше

Скажите пожалуйста про ALPHA DIADEMA?

ОТВЕТ:

Это структура с явными признаками финансовой пирамиды, которая обещает людям автомобиль за 50% или до 1,8% на криптотрейдинге. Ни в коем случае нельзя связываться с такими аферами.

Подобные аферы заканчивались трагично для тех, кто вкладывал в них деньги, смотрите истории про Финико, Френдекс, Антарес и прочие.

Сайт аферы: alphadiadema.com.

Бот аферы: t.me/ALPHA_DIADEMA_Bot.

С людей собирают деньги сетевые жулики под программы Alpha Line Profit (легенда: до 1,8% в день ставка, 285 дней срок действия, от 50 до 50 000 ANT пакеты), Taurus Blizzard (легенда: До 1,5% в день; До 200 дней или удвоения; возможность досрочного вывода), A1 Crypto AI (легенда: доход от 0,3% до 1% в день, управление на базе ИИ; Автоматическая торговля 24/7).

На сайте нет ни реквизитов, ни имён физических лиц. В продвижении аферы замечен «бизнес-тренер, эксперт публичных выступлений и продающих презентаций» Айдар Ислямов.

В 2024 году он продвигал другую аферу Blockchain Digital Capital (BDC). На сайте bdcap.live висит фотография Зинната Хуснуллина. Его проект Blockchain Capital Ltd (blockchaincapital.pro, bdcapital.pro) включён в чёрный список ЦБ за признаки финансовой пирамиды.

На сайте указан офшор BLOCKCHAIN DIGITAL CAPITAL LTD с адресом по месту массовой регистрации офшоров в этой мусорной юрисдикции: SUITE 305, GRIFFITH CORPORATE CENTRE, KINGSTOWN, ST. VINCENT & THE GRENADINES.

Мы не рекомендуем связываться с «инвестиционными проектами», продвигающими себя с помощью MLM. Одно дело товарный MLM, другое дело — инвестиционный. Практика показывает, что, как правило, такой MLM заканчивается строительством финансовой пирамиды.
Как считает директор департамента противодействия недобросовестным практикам ЦБ Валерий Лях, «сетевой маркетинг не является запрещённым, но когда предлагают инвестиции по схеме сетевого маркетинга, это всегда вызывает подозрения».

Почему не надо связываться с дирижаблями Aeronova

«Прошу вас рассмотреть компанию Aeronova, сайт sollargroup.ru».

ОТВЕТ:

Мы не рекомендуем связываться с этим проектом, так как он является продолжением печального известного проекта по «уникальным двигателям», известного под разными названиями: Совэлмаш / Двигатели Дуюнова / Solar Group. Также применительно к этой финансовой афере звучат такие слова как Моторы Дуюнова, обмотка «Славянка», дрон «Мотылёк», асинхронные двигатели, совмещённые обмотки и так далее.

Проекты Solar Group и Aeronova находятся в чёрном списке ЦБ вместе с доменами sollargroup.ru, solar.group, solargroup.pro, vk.com/club107424191, vk.com/club228451770, vk.com/id242825816.

Организаторы производства моторов собрали неизвестную сумму, построили здание бюро, но масштабного производства самих колёс, значимой выручки, а тем более прибыли, на горизонте не видно. И это всё за 8 лет. Напоминает бесконечное привлечение «инвестиций» структурами другого учёного — Анатолия Юницкого.

Интересно, что на сайте Aeronova, который почему-то назван sollargroup.ru, Дмитрий Дуюнов не представлен. В составе команды значатся Зубкевич Вадим Васильевич (главный конструктор Aeronova); Ивченко Борис Александрович (начальник КБ Aeronova), Хмель Дмитрий Сергеевич (главный научный сотрудник Aeronova), Арсланов Руслан Арсланович (начальник производства Aeronova), Milad Ranaei (ведущий специалист АСУ и ИИ Aeronova, Константинов Фёдор Сергеевич, технический директор Aeronova).

Вполне возможно, это грамотные технические специалисты, но вот схема финансирования вызывает огромные вопросы. Снова это сбор денег с толпы по сетевому маркетингу, без регистрации выпуска ценных бумаг в ЦБ. Организует всё офшор из мусорной юрисдикции. На сайте solar.group указан следующий юридический адрес: Hamchako, Mutsamudu, Autonomous Island of Anjouan Union of Comoros. Директором офшора представляется человек, имевший отношение к МММ и SkyWay. Красных флагов намного больше, чем надо, чтобы даже не думать связываться с Aeronova. Разве что слово crypto на сайте отсутствует для полного флэш-рояля.

На сайте также размещены видеопрезентации, которые делают Сергей Семёнов (генеральный директор Solar Group) и Павел Филиппов (руководитель направления рекламы и связей с общественностью Solar Group).

В фильме «Мотор-колесо Дуюнова РАЗОБЛАЧЕНИЕ – ЧЁРНЫЙ СПИСОК #68 [ФИЛЬМ]» (вышел в феврале 2019 года, 1,1 млн просмотров) Денис Ерохин так говорит про Сергея Семёнова:

«А это снова Серёжа Семёнов. Переметнулся из Skyway к Дуюнову. Проводит всё те же вебинары. Про Серёженьку мы говорили в выпуске про Skyway. Этот человек причастен к MMM-2012, что наводит на определённые мысли. И вообще шарит, как устроены пирамиды, MLM и всё, что с этим связано. Ну, работа такая — шарить в баблосборах и пирамидах, общаться с аудиторией, промывать мозги, втирать о будущем и агитировать влошиться в лохотрон».

Как считает управляющий Федеральным фондом по защите прав вкладчиков и акционеров Валерий Лях (ранее директор департамента противодействия недобросовестным практикам ЦБ), «сетевой маркетинг не является запрещённым, но когда предлагают инвестиции по схеме сетевого маркетинга, это всегда вызывает подозрения».

Мы полагаем, что слушать сетевиков по поводу инвестиций это всё равно что консультироваться об онкологии с человеком, не имеющим медицинского образования. У сетевика задача: получить вознаграждение за привод нового участника. И тут в ход идут любые способы. Преувеличения, введение в заблуждение, умалчивания о рисках, откровенная ложь. Учитывая, что в этой сфере действуют в основном нахрапистые и слабообразованные люди, это часто напоминает состав статьи 159 УК. Пример из жизни Совэлмаша.

Вкладер не рекомендует иметь дело с Aeronova, как и с другими проектами Solar Group, так и с выходцами из МММ или SkyWay:

На длительном периоде MLM-схема распространения в инвестициях и «инвестициях» ничем хорошим не заканчивается. Вся мировая практика говорит об этом. Если у кого-то есть обратные примеры, сообщите, пожалуйста, в комментариях.

«Финико»: приговор догонит не всех — 2

В Вахитовском районном суде Казани уже год продолжается суд над крупными зазывалами в финансовую пирамиду «Финико». Но большинства крупных аферистов на скамье нет.

На скамье подсудимых — те, кого удалось поймать: Кирилл Доронин, Ильгиз Шакиров, Дина Ахметзянова (Габдуллина), Екатерина Бозоева (Баирова, Зюльковская, Тармаева), Андрей Галущенко, Екатерина Казачкова (Цыганова), Алёна Ларионова (Могила, Незвинская), Баир Самбуев, Антон Семыкин, Анна Серикова (Кириленко, Пономарева).

Три организатора скрываются: Марат Сабиров, Эдвард Сабиров, Зыгмунт Зыгмунтович. Ранее осуждена Лилия Нуриева.

В числе зазывал в пирамиду также были Наталья Вамбуева, Василий Швайкофер, Александр Запрягаев, Сергей Костюченко, Оксана Кутина, Карина Руппель, Андрей Ермоленко, Альбина Каримова, Ирина Шумкова, Матвей Тимкин, Владислав Морозов, Чойган Допуй, Айнур Кунакбаев, Ирина Зуева, Ольга Швайкофер, Олег Трофимов, Татьяна Боровикова, Денис Гребенников, Александр Гольтштейн, Елена Башкирова, Денис Чесноков, Мартынова Лола, Венера Гаврась, Якушева Надежда, Лейсан Ахметшина, Екатерина Овдина, Марат Азиулин, Жаргалма Базарова, Артур Кошелев, Александр Гольтштейн, Лаянна Барахтина, Андреева Надежда, Владимир Быкадоров, Андрей Ермоленко, Ольга Калинина, Наталья Рей, Наталья Лисицына, Александр Ищенко, Ян Триш, Виктория Бурмакина, Алена Ефремова, Наталья Вамбуева, Дмитрий Евдокимов, Марсель Саггидулин, Станислав Королев, Александр Ищенко, Ольга Калинина, Гузель Каримова, Ирина Зуева, Владимир Клепачев, Владислав Гриценко, Людмила Шалашова, Барахтина Лаянна, Агафонова Татьяна, Артем Хаматдинов, Юлия Боронцевич, Аверьянов Александр, Кирилл Лагузинский, Анастасия Кошелева, Дзекунов Дмитрий, Василий Щеглов, Юрий Зюзин, Оксана Ширяева, Татьяна Дробкова, Сергей Костюченко, Гульнара Мэльс, Дмитрий Человечков, Татьяна Пандул, Лейсян Ахметшина, Лаянна Барахтина.

Начало:

Чёрный список крипто пирамид и лохотронов

Обещание высокой доходности на стейкинге, майнинге и прочих непонятных для большинства людей словах — явный признак финансовой пирамиды. Такие пирамиды эксплуатируют непонимание людей и их уверенность в том, что они вкладывают деньги в нечто технологичное. Список обновлён 29.01.26.

На деле такие пирамиды не возвращают обещанное или возвращают это в собственных токенах, которые к этому моменту уже мало что стоят.

В список также включаются криптопроекты с распространением по схеме сетевого маркетинга.

Примеры таких структур с признаками пирамиды приведены ниже:

Margin Space, Михаил Котелков, Котелок инвестора, @kriptomoneys (app.marginspace.io)

Wisy (wisy.pro)

Crypto Ocean (crypto-ocean.com)

Fomofarm (fomofarm.app, t.me/fomofarm)

JP.GEMC GmbH, Gemcy, Ivan Marchuk, Wilhelm Gudelow, Vitalii Syromiatnikov, Vlad Nikitenko (gem.cy, jpgemc.ch, gemcy.pro, gemcy.live, wallet.gemcy.app, t.me/gemcy). Новая пирамида Романа Василенко.

DNX Group (dnxrobot.com)

Nedre GPT (nedregpt.com)

Cryptoize (cryptoize.net)

Drazze, DRZ, @Drazze_Official, Григорий Ткачёв (Гриша Шамп, @inostranecz, @inostraneczz), Виталий Корякин, Александр Плотников, Андрей Владимиров, Виталий Теплоухов, Владислав Чернухин

Cryptobotics (cryptobotics.net)

Investdex (investdex.net)

Yardis (office.yardis.pro)

Bitcoin Wealth (bitcoinwealth.biz)

Clusteryield (clusteryield.ai)

Андрей Алистаров инициировал перепись пирамид

Андрей Алистаров (Железная ставка) устроил перепись свежих пирамид, попросив подписчиков в комментариях написать название действующей финансовой пирамиды, а в скобках страну и город её основной активности.

Мы не берёмся утверждать, что все указанные структуры являются пирамидами или имеют признаки мошенничества. Но сомнения данные структуры у людей вызывают.

Итак, вот какие варианты указали люди в комментариях:

Кумпарсита лтд. Бобруйск, Брянск
Greenleaf под сомнением. РФ, Китай
Манеки неко, Поток кэш, Лайм
Финанс траст. Екатеринбург
АО Импакт Капитал/ Impact Capital (Россия, Москва)
Greenway, Nl international (Россия)
Rc group Россия
NL) по всей России
X-world, бывший Сухба. РФ, СНГ. Более 8-ми лет стариков разводят. Тухтаров и Чураков.
ICN Holding, Саратов, Санкт-Петербург, Москва
IFC, Good Life, Труфанов, Карпунина. Россия, Казахстан.
Soul Mate или Soul Dior
У Павла Комаровского в блоге почитай и в проекте «Против пирамид». По ICN HOLDING уже следствие занимается
Самая крупная пирамида это ПотокКэш он же Меркурий якобы 12 лет работает.
agroinvestrf.ru, г. Елабуга офис в Набережных Челнах
А про криптекс кто то в курсе там контракты вроде покупаешь и через три года получаешь с одного контракта 33к долларов 1 контракт стоит 100долларов
Алабуга Политех, очень мутная история
Солагруп/Совэлмаш, Соларгруп/Айрнова
Международная инвестиционная компания ICN Holding плотно окопалась в России. С помощью своего директора ИП Дедюхиной Марины Геннадьевны (ИНН 645001509095) ICN Holding открывает пенсионные планы (инвестиционные счета)
S-Group. Ну вся «святость» сидит в Дубаи, а кто-то красиво переобулся и продолжает доить деньги у слабого населения всякими курсами то по медитации, то создавать какой-то инфо продукт. Не продавать же «все нажитое честным путём», штопают курсы « Из гоvна в гоvно поглубже Pro”
Solar group ltd. (Собирают инвестиции по всей РФ и РБ зарегистрированны на Кипре)
Афримекс (Гана, Дубай , Россия )
Старых рефоврдов прошерсти там куча интересного контента ! Или зайди на страницу Виталий Киев ! Он много кого крутит !!!)))))
Wisy связаны с криптой (краснодарский край) wisy.pro
МММ 2.0 (Россия). Кинули на 56000₽. Меня. Видео и обоснование всё имеется. Таблицы тоже есть в сохранности.
ПрофитБокс, Протон (живая очередь)

Соларгруп — это офшор Семенова МММщика
Оракулус !Россия ,Казань Тайланд
X-world Union (Сухба), 7 лет собирает и ничего нет в итоге, сам Тухтаров Тохир ранее судим был за мошенничество, наркоман. На вебинарах не стесняясь обдолбаный сидит и чушь несёт. Очень интересный пассажир для разгрома.

Меркурий Россия
TFG Grop Краснодар
GEM4ME, gem4me.com
One SW, город Пермь

Белый список. Проверенные инвестиции

Здравствуйте. У вас только чёрные списки? Или белый тоже есть?

ОТВЕТ:

Белого списка нет. Мы не готовы брать на себя ответственность за рекомендации, когда речь идёт о финансовых услугах.

Обычно такими вещами как белый список интересуются финансово безграмотные люди, которые считают, что можно где-то обогатиться в интернете. Надо только узнать где.

Это называется верой в волшебство. Сначала таких людей обманывают те, кто обещает 5-10-20-50-100% в месяц. Потом те, кто обещает вернуть украденное.

Но мест с доходностями, которые их интересуют, а ещё и без рисков, просто не существует. А обычный доход по надёжным инструментам в районе уровня инфляции (10-15% годовых) таких людей привлечь не в состоянии, так как денег у них «последние 50 тысяч рублей».

Единственная рекомендация: если уж кому доверять деньги, то организациям, имеющим лицензию в вашей стране. Исключения для себя могут делать только люди, профессионально разбирающиеся в финансовой сфере и понимающие все типы рисков.

Если у вас нет экономического образования или опыта работы с финансовыми инструментами хотя бы в несколько лет, вряд ли это вы.

Но и наличие лицензии не защищает в полной мере от недобросовестности организации или её ошибок. Пример, как потерял деньги умный человек, знаток из «Что? Где? Когда?».

В общем, совет такой: не лезьте в непонятные сферы, потеряете деньги. Особенно в крипту или трейдинг:

И никогда не верьте тем, кто предлагает белые списки или проверенные инвестиции. По таким у нас тоже есть чёрный список:

Crystal Lux Matrix (Game Box): держитесь подальше!

Обратите внимание!

Пытаютcя раскрутить матричную пирамиду Crystal Lux Matrix по принципу «заноси денег и ищи новых лохов».

В каких-то тарифах берут некую абонентскую плату раз в 30 дней 1600 рублей, стоимость активации 1600 рублей. В общем, лоховозка для тупеньких.

Заманивают так: «Играйте и зарабатывайте с Game Box — старт близок! Мы предлагаем уникальную игровую систему с живой очередью, полуживой очередью и структурной матрицей. Создай свой безграничный денежный поток».

Зазывают в пирамиду такие сетевики как Александр Соломыкин, Марина Бокова, Юлия Трубецкая, Оксана Шишмарева, Любовь Колесник, Ирина Субботина, Наталья Харций, Ирина Воронина, Розана Мартынова, Рита Джемакулова, Марина Логинова, Елена Фомина, Надежда Семенова, Елена Ромашова, Юлия Илюшева, Татьяна Звеник, Елена Алексеева, Юрий Лаковский, Светлана Сидельникова, Елена Галактионова, Светлана Дрягина, Светлана Ольшанская, Алла Лакина, Аниля Даянова.

Walletry Smart Club — пирамида

Здравствуйте! Кошелёк Walletry существует? И Smart Club?

ОТВЕТ:

Walletry — не настоящий криптокошелёк, а фиктивный сайт, созданный для обмана инвесторов проекта Smart Club. Он имитирует работу, но в реальности баланс и транзакции являются только визуальными; на самом деле так называемые «ваши средства» существуют лишь в виде цифр в личном кабинете.

Реальные пользователи сообщают, что проекты Smart Club и Walletry прекратили работу, вкладчики потеряли доступ к средствам, а сайт перестал загружаться. По разным признакам пирамида проводит добор.

Walletry — проект с признаками мошенничества, и использовать его крайне рискованно.

Smart Club связан с Walletry и характеризуется как хайп-проект или финансовая пирамида. Вложения туда обернутся серьёзными потерями.


Maneki Neko: не связывайтесь

Пирамида Maneki Neko уже разложилась или ещё жива?

ОТВЕТ:

Видим, что, несмотря на внесение в чёрный список в России, сайт maneki-neko.website открыт для регистрации новых партнёров. Также действует сайт manekineko.business.

В пользовательском соглашении указана компания «Maneki Neko Campaign — FZSO», зарегистрированная на территории Dubai Silicon Oasis. Написано про «номер лицензии 56071». Однако надо понимать, что это очень странный документ, не имеющий ничего общего с лицензиями от нормальных финансовых регуляторов, в частности, в Дубае это DFSA.

То есть, по сути, это не «лицензия», а свидетельство о регистрации компании. Недобросовестные компании могут выдавать её за якобы лицензию от нормального регулятора. Подробнее.

Два года назад, 16 августа 2023 года, российский ЦБ внёс Maneki Neko (MANEKINEKO.BUSINESS, Манеки Неко, $CryptoRobot | Заработок на пассиве) в чёрный список. С организациями из этого списка иметь дело категорически не рекомендуется.

Включены в список и заблокированы в России следующие домены:

manekineko.business, t.me/manekinekofeniks, t.me/manekizarobotok, t.me/million_limo, vk.com/id800736648, t.me/maneki_neko55, t.me/margo5761, maneki-neko.business, vk.com/club212217163, t.me/Millionzamesats, vk.com/club221436436, t.me/nadyalisienko, t.me/predstart_n, t.me/novosti_mn, vk.com/id81876135, t.me/ManekiNekoUSDT, t.me/makadamik, t.me/nadegdamak, t.me/+mGEvdpiU6GtkYTk6, t.me/manekineko99, t.me/Alfa_Olga, t.me/Pride_Team_Bot, t.me/manekinekopartnerbot, t.me/manekinekoofficialbot, t.me/alphaguestchat, vk.com/public189272208, vk.com/public213251397, t.me/Robotmaneki_bot, t.me/Fvafin, faritbizniz.tilda.ws/maneki?clckid=a96cc14e, t.me/+ndIlJ0qv-SpmMjEy, t.me/+mERSdFbGILI0YzM6, t.me/MN_AUTOTRADE_BOT, vk.com/club205211153, t.me/passiveavto, maneki-neko.top, vk.com/club227547545, t.me/hohlova_tamara, t.me/Maksim_Usankin, t.me/gamebox_mn, t.me/pride_team_guest, vk.com/club214308411, t.me/GameBox_olenka9_bot, t.me/olenkasem33, t.me/Elena_Komogorova, maneki-neko.website, vk.com/club188491697. 

В продвижении пирамиды замечены такие сетевики как Ирина Шаршова, Надежда Матвеева, Юлия Поленок, Наталья Докучаева, Ирина Ли, Роман Семенов, Ксения Стороженко, Любовь Терехова, Лариса Шатохина, Наталия Антонова, Елена Недвига, Зоя Семенова, Лариса Покровская, Катерина Клем, Антон Кувайцев, Наталья Криони, Ксениия Тымчук, Галина Мякшина, Надежда Попова, Анна Василенко, Aleksej Jeske, Тата Никишаева, Анна Заклюка, Надежда Лисиенко, Роза Смирнова, Ирина Репина, Гузель Васимовна, Владимир Храмов, Людмила Ушкова, Натали Филиппова, Екатерина Адышева, Игорь Ким, Валентина Ортнер, Юлия Лысенко, Мария Лобанова, Игорь Настюшенков, Александра Чупикова, Наргиля Кудашева, Катерина Малышева, Татьяна Олейникова, Любовь Колобова, Максим Усанкин, Елена Комогорова, Ольга Мардаровская, Фарит Вафин, Тамара Хохлова, Екатерина Баранник и другие.

Академия Лайм: почему это развод на деньги

Интернет заполонили пригласители в проект Лайм. Утверждают, что проект легитимен, проверен Роспотребнадзором. Что можете сказать про этот проект?

ОТВЕТ:

Перед вами, разумеется, MLM-пирамида. Только речь не о схеме Понци, а о матричной пирамиде. 

ЦБ включал Magic Lime LTD, LIME academy, MagicLimeAcademy в свой чёрный список. С организациями из этого списка иметь дело категорически не рекомендуется.

Включены в чёрный список и заблокированы в России следующие домены:

lime.partners, btclime.partners, btclime.com, magiclime.tilda.ws, www.isralime.com, t.me/isralime2023, magiclime.partners, magiclime.academy, sso.magiclime.academy, app.magiclime.academy, magiclime.online, magiclime.site, vk.com/club189959952, ok.ru/group/70000003473802, magiclime.pro, magiclime.net, app.magiclime.net, sso.magiclime.net, magiclime.org, app.magiclime.org, sso.magiclime.org, magiclime.website, limemagic.org, app.limemagic.org, sso.limemagic.org, magiclime.life, sso.magiclime.life, app.magiclime.life, magiclime.club, sso.magiclime.club, app.magiclime.club, magiclime.world, sso.magiclime.world, app.magiclime.world, magiclime.company, magiclime.team, t.me/fa_mlm, magiclime.app, magiclime.me, magiclime.plus, magiclime.group, magiclime.info, magiclime.digital, magiclime.network, magiclime.technology, p2p.discount, magiclime.expert, magiclime.co, magiclime.global, magiclime.click, magiclime.systems, magiclime.vision, magiclime.biz, magiclime.college, magiclime.studio, t.me/premiumbussines, magiclime.vip, magiclime.international, magiclime.best, magic-lime.com, magic-lime.net, magic-lime.org, magic-lime.pro, magic-lime.live, magic-lime.world, magic-lime.biz, magic-lime.life, p2p.limited, magic-lime.christmas, magic-lime.today, p2p24.online, magic-lime.top, vk.com/club228863294, magic-lime.digital, magiclime.net, magic-lime.io, magic-lime.info, vk.com/public193440545, vk.com/public215313617, magic-lime.network, magic-lime.online, magic-lime.space

Матричная пирамида — опасный вид финансового жульничества. В отличие от долговых пирамид они могут существовать долго, так как процент дохода участникам не обещается. Они сами подписываются под условия аферы, и окупят свои вложения только приводом новых участников.

Абсолютное большинство дураков из низших слоёв пирамиды не сможет найти новых дураков и потеряет деньги.

В качестве организатора схемы называют МЛМ-лидера Екатерину Цуканову. В продвижении пирамиды замечены такие сетевики как Мария Баталаева, Светлана Никитина, Лариса Помазанова, Татьяна Галимова, Юлия Назаренко, Natalia Romanova, Татьяна Крохмаль, Мария Геринг, Виктория Рудель, Татьяна Коробейникова, Александра Климова, Елена Серова, Елена Дигурова, Светлана Скокова, Светлана Савлохова, Сергей Семилет, Наталья Зуева, Ната Кудашкина, Хамиса Мытарева, Наталья Григорьева, Светлана Пыткина, Татьяна Кулакова, Лариса Лисовская, Нина Мухаметханова, Елена Бехтерева, Ирина Суркова, Аюна Алтаева, Александра Павлова, Денис Безруков, Павел Семко, Гузель Мусина, Олег Попов, Евгений Павлов, Наталья Владимирова, Елена Малых, Анастасия Григорьева, Светлана Мирзоева, Алеся Чеп, Надежда Безрукова, Гузель Хаматова, Людмила Бирюкова, Ольга Жаркова, Елена Шаманаева, Алексей Тюленев, Елена Стоянова, Евгения Сафонова, Ольга Аникеева, Надежда Филиппова, Елена Сытник, Сергей Границын, Ольга Абакумова, Татьяна Кокошкина, Юлия Долгих, Марианна Град, Гульназ Левыкина, Рузиля Хуснулгатина, Елена Москвина, Ирина Новенькова, Дмитрий Ракович, Валерия Прошина, Улина Каража, Роза Сартаева, Людмила Бабур, Оксана Гостева, Валерия Васильченко, Альмира Ядгарова, Галина Бедина, Юлия Меньшова, Анна Семёнова, Андрей Пушкарев, Эммилия Спирина, Лариса Какурина, Лилия Лукина, Инна Калюжная, Александра Бернацкая, Ирина Картавцева, Рамзиля Архипова, Ольга Антушина, Иван Герасимов, Марина Попова, Людмила Шигаева, Галина Шумская, Марина Сродных, Надежда Митяшина, Елена Юдина, Вадим Мельников, Снежана Дорошко, Алмара Даирбаева, Оксана Рубинова, Анжелла Саматова, Снежана Гордина, Александр Попов, Татьяна Лялина и другие.

 

 

Бизнес-секту RC Group гонят из Екатеринбурга. Хасан и Эльвира Виноградовы

Член городской Общественной палаты Дмитрий Чукреев нагрянул в офис компании RC Group в Екатеринбурге. Визит грозы киосков с шаурмой и массажных салонов в контору на Хохрякова, 74 закончился вызовом силовиков, дракой и заявлением в полицию.

На активистов напали адепты RC Group, которым помешали втягивать людей в свою схему с явными элементами пирамиды. Немного драк и полиции.

В публикации RC Group пытаются защищать лидеры зазывал Михаил Рутштейн и Хасан Виноградов. Тот вместе с женой Эльвирой Виноградовой (на фото) является крупным зазывалой в аферу (ТГ-канал «Виноградовы | про жизнь и бизнес, @elvira_xash_biz»; inst @elvira_xash.biz). Их называли «Diamond компании RC Group».

На официальном сайте среди целой кипы документов и вороха якобы партнеров приведено некое юридическое заключение о результатах проверки деятельности «ЭРСИ ГРУПП». Сделано оно адвокатом из Питера Дмитрием Лебедевым в его адвокатском кабинете. Адвокат Лебедев в 2023 году постановил, что работа компании полностью соответствует закону, доверять ей можно, — сообщает E1.ru.

Сообщают, что активными зазывалами в RC Group в Екатеринбурге также являются Дмитрий Рутштейн, Ярослав Гамов.

Читайте также о сомнительности схемы RC Group:

Марат Сафиулин разоблачил Эрси Групп (РС Групп). Честный отзыв специалиста

ICN Holding, Игорь Кокорин: почему не надо связываться

1) Всем привет. Нет информации по icn и ifc ?
Первая типа дышит через внутрянку, вторая никак.

2) Кто знает про ICN Holding на самом деле не просто из статей с интернета можете рассказать, желательно с опытом юриста?

ОТВЕТ:

По второму подробно здесь. Первое это что-то про Игоря Фореста Кокорина с Брайтон Бич. Обсуждали в чате, что соваться в такое не следует.

Учитывая здравую логику, а также режим санкций, не следует связываться в области финансовых услуг с организациями, не имеющими лицензии в вашей стране.

Вдобавок, структура, мягко говоря, не вызывает доверия.

На сайте они пишут, что «Сегодня в группу входят корпоративный инвестиционный консультант, международный брокер-дилер, страховое агентство, собственная Академия для Инвестиций и Финансового Планирования, дочерние компании по маркетированию и управлению активами. Все компании действуют под именем бренда – ICN Holding».

Но приводят одну малозначительную бумагу инвестиционного консультанта». То есть брокера в группе нет. Налицо введение в заблуждение.

Компания US International Consulting Network New Jersey Corp зарегистрирована в США в 2000 году (штат New Jersey). Номер лицензии в комиссии по ценным бумагам США – CRD# 125761. Но это просто инвестконсультант, а к ним требования намного меньше, чем к брокерам, банкам и прочим финансовым институциям.

«Финансовый руководитель и Председатель правления ICN Holding – Igor Forrest Kokorine, зарегистрированный член национального регистра США Who’s Who среди профессионалов и руководителей в редакции 2004 – 2005 годов», — это вообще цирк какой-то. 20 лет назад человек (IGOR FORREST KOKORINE, 125761 1047 BRIGHTON BEACH AVENUE BROOKLYN, NY) попал в какой-то справочник и пишет об этом на сайте.

«Фиксируем рост количества жалоб на деятельность так называемых финансовых советников, работающих под брендом ICN Holding.
Согласно нашим источникам от лица ICN деятельность могут вести несколько «директоров», которые вводят доверчивых и плохо подкованных в финансах граждан в заблуждение и выманивают у них деньги под видом инвестиций в финансовые рынки. Предварительно известен список этих директоров. Это М. и Л. Радюк, В. Калинин, О. Игнатьева, Д. Шаипов, В. Раер, Т. Тен, М. Дедюхина, И. Онищенко. Эти лица будут представлять наибольший интерес для проавоохранительных органов, если будет установлена их связь с финансовой компанией с признаками финансовой пирамиды», — сообщает сайт «Против пирамид».

Завлечением в ICN занимались Илья Пивоваров, Дмитрий Шаипов, ‌Елена Видеман и другие.

Читайте также:

В США ужесточают требования к МЛМ

Законопроект HB 162 («MLM bill», штат Делавер, где базируются многие бизнесы), вводит значимые нововведения в регулирование многоуровневого маркетинга, направленные на повышение защиты участников таких программ.

Многие крупнейшие международные сетевые компании — Amway, Nu Skin, Youngevity, ViSalus и др. — оформлены как корпорации штата Делавэр, так что речь идёт не о запрете «мелких локальных» схем, а о попытке ограничить злоупотребления именно таких глобальных игроков.

«У нас более чем достаточно данных, показывающих, что продавцы многоуровневого маркетинга часто нацеливаются на женщин в экономически уязвимом положении: домохозяек, супруг военных или женщин с обязанностями по уходу, которые ищут гибкую работу. К сожалению, правда в том, что большинство из них в итоге теряют деньги в этих схемах», — говорит автор законопроекта Мелани Росс Левин (Melanie Ross Levin).

Подавляющее большинство людей, присоединившихся к MLM-программам или компаниям, не получают прибыли. Фактически, отчёт Федеральной торговой комиссии (FTC) показал, что 99 % участников MLM теряют деньги, сказано на сайте парламента Делавера.

Вот ключевые новации:

Расширенное определение и регламентация
Закон уточняет, что такое multilevel distribution company и marketing program, вводя четкие юридические определения и исключая из‑под регулирования лицензированные агентства страхования, недвижимости, ценных бумаг и т. д.
.

  1. Требования к раскрытию информации
    До заключения контракта или получения денег продавцам/дистрибьюторам потребуется предоставить обновлённое четко выделенное письменное раскрытие, включая:
  • Уведомление: “DISCLOSURE REQUIRED BY DELAWARE LAW” и право отмены в течение 3 месяцев.
  • Сведения о продавце, родственных компаниях.
  • Детали плана компенсации и требования закупок.
  • Полный объём услуг, обещанных продавцом.
  • Ясные предупреждения о доходах: “No guarantee of earnings…”.
  • Информация о тренингах, buy‑back, число участников, доходы, медианные и типичные показатели.
  • Раскрытие должно быть «ясным и заметным» («clear and conspicuous») и убирает некоторые детали (например, шрифтовые требования), а также сокращает сроки и периоды подсчётов (за последние 3 года).
  1. Право отмены и обязательный выкуп товара
    Участник может отменить контракт по любой причине в течение 3 месяцев начиная с подписания или получения товара.

Компания обязана выкупить непроданный товар минимум за 90 % от оригинальной цены тем же способом оплаты.

  1. Гражданские и административные санкции
    За нарушения требований раскрытия возможны штрафы и меры, вплоть до применения субглава II H Title 6.

Пострадавшие участники получают право на частный иск, включая тройные убытки (treble damages), судебные сборы и адвокатские расходы.

  1. Политическое и индустриальное сопротивление
    Ассоциация Direct Selling Association опасается, что нормы (48‑часовое ожидание, объём раскрытия, три месяца выкупа) могут существенно изменить модель MLM и вызвать нежелательный прецедент для других штатов.

Вывод:

HB 162 представляет собой одну из первых комплексных инициатив по защите участников MLM:

Усиливает прозрачность через обязательное раскрытие ключевых экономических данных;

Устанавливает трёхмесячный период отказа и обязательный выкуп, что минимизирует риски финансовых потерь;

Закрепляет юридические и финансовые последствия за нарушения;

Потенциально служит моделью для аналогичного выбора практик регулирования в других регионах.

Однако, из‑за возражений индустрии и возможных правок законопроект всё ещё ожидает доработки до включения в повестку 2026 года.

Важно понимать, что Делавэр — “любимый” штат для регистрации корпораций в США, поэтому огромное число компаний (в том числе MLM) формально являются Delaware corporation, даже если офис у них в Юте, Мичигане, Калифорнии и т.п.

Ещё примеры, как в официальных документах прямо написано “a Delaware corporation” и при этом компания работает по MLM / network marketing модели: Amway Corp, Nu Skin Enterprises, Natural Health Trends Corp. (NHT Global), Youngevity International, Zurvita Holdings Inc, ViSalus, NewAge, LifeVantage Corp.

Прокси-фермы Smart: развод на деньги

P.S. Пирамида дешёвых роутеров предсказуемо рухнула.

НАЧАЛЬНЫЙ ТЕКСТ:

«Есть вопрос по поводу инвестиций. Сталкивались/знаете? Отец вложил пол миллиона, полгода ему капает каждый день деньги. Раньше было по 1к рублей в день, а сейчас по 2 тысячи».

ОТВЕТ:

Указанное на сайте smart-proxy.online юрлицо — пустое. Выручка 165 тысяч рублей в 2024 году.

Сфера деятельности ООО «Сервис-Торг» — торговля фруктами и прочим, а не информационные технологии. То есть перед нами пирамида, замаскированная под сложные IT-услуги.

По легенде, «вы приобретаете у нас прокси-ферму, устанавливаете её в квартире, доме, офисе или любом другом помещении, далее включаете её в розетку и подключаете к интернету. После подключения прокси-фермы к интернету она автоматически сопрягается с нашей IT-платформой. Далее платформа автоматически поставляет IP-адреса нашим клиентам, с которыми у нас есть контракты на аренду IP-адресов. У нас есть контракты на оптовые поставки IP-адресов для крупных компаний, это маркетплейсы, банковский сектор, агентства недвижимости, и ряд других секторов. Компании производят нам оплату по контракту за поставку арендных IP-адресов, мы берем свою комиссию и выплачиваем вам ваш доход».

Людям рассылают нечто, похожее на обычный модем. Потом начисляют цифры в личном кабинете. Используют такие контакты: @SMARTSupport888, +7 (925) 105-70-62, +7 (996) 243-65-25, +7 (925) 398-66-59, +7 (979) 036-83-09.

«Прокси-ферма» выглядит так:

Нейросеть определяет сей предмет как «маршрутизатор (роутер) с несколькими антеннами, предназначенный для беспроводной (Wi-Fi) и проводной (LAN) передачи данных в локальной сети. Устройство подключено к сети через кабели, а также имеет индикаторы работы (питание, соединение и т.д.). Роутеры такого типа обычно используются для организации домашнего или офисного интернета».

Счастливые обладатели «прокси-ферм»:

«Вам не нужно ничего настраивать, разбираться в компьютерах и технике, всё делается автоматически. Все, что вам нужно, это воткнуть провод в розетку, подключить интернет и получать доход. Вам не придется искать клиентов для аренды IP-адресов, они уже есть у нашей компании. Бизнес по аренде IP-адресов будет существовать всегда, пока существует интернет. Прокси-ферма не шумит и не потребляет много электричества. Расход электроэнергии аналогичен зарядке смартфона. Кроме того, ферма не занимает много места: размеры составляют 15 см в длину, 10 см в ширину и 2,5 см в высоту. Вам не нужно ничего настраивать, разбираться в компьютерах и технике, всё делается автоматически. Все, что вам нужно, это воткнуть провод в розетку, подключить интернет и получать доход», — рассказывают жулики.

«Прокси-ферму» продают за 121 тысячу рублей, обещая доходность в 10 тысяч рублей в месяц. Похожий роутер TP‑Link Archer AX10 (Wi‑Fi 6, 4 антенны) стоит в 30 раз дешевле, около 4000 рублей.

Мошенники размещали такую рекламу в интернете.

Карусель Икс 5: пирамида для слабоумных

В интернете завлекают в новую сетевую пирамиду типа Дари-Получай. Называется «Бизнес-игра Карусель X5» (КХ5, Дмитрий Леонтьев). Рассылают такое сообщение:

Дорогие Друзья. Приветствую Всех. Начали закрываться мои карусельки , и карусельки моих партнеров. Денежки потекли в кошелечки. Закрылась Первая и Вторая карусель ( это всего 2500+2500р вложений ). А доход составил +12000 рублей. и +реферальные по 500р - Это Круто. На подходе еще 13 моих личных каруселек это 78000 руб и более 100 каруселек моих партнеров, которые приносят мне , каждая по 500 рублей. ОГРОМНОЕ СПАСИБО ЗА ЭТУ ЧУДО КАРУСЕЛЬ. ПРИСОЕДИНЯЙТЕСЬ К НАМ , НЕ ТЕРЯЙТЕ ДРАГОЦЕННОЕ ВРЕМЯ. НЕ СЛУШАЙТЕ НЕГАТИВЩИКОВ. ВСЁ У НАС РАБОТАЕТ ОТЛИЧНО. t.me/aiovsevmeste_bot

Разумеется, все эти «доходы» идут от тех, кто вложит в лохотрон деньги.

СНИМКИ ЭКРАНА:

Мошенник Алексей Жировкин отправлен в тюрьму

Турция депортировала в Россию опасного мошенника Алексея Жировкина, говорящую голову финансовых пирамид Antares Trade / Synergy Group / Алкор Трейд.

Он изображал основателя финансовой пирамиды Алекса Рихтера (Alex Richter).

МВД не сообщает имя, но пишет, что фигурант обвиняется в 53 эпизодах мошенничества с использованием своего служебного положения, совершённых организованной группой: «С марта по август 2011 года мужчина работал в компании, которая торговала аудио- и видеотехникой в специализированных магазинах города Москвы. По версии следствия, он использовал своё служебное положение и свободный доступ к личным кабинетам других сотрудников организации на корпоративном интернет-ресурсе. Злоумышленник изготавливал карты лояльности и неправомерно зачислял на них бонусные рубли».

Это описание точно совпадает с тем, что мы знаем про Жировкина: в 2011 году наворовал у клиентов «М.Видео» деньги с бонусных карт на 3,5 млн рублей. По данным представителя ЦБ, пирамида «Антарес» была создана организаторами лохотрона «Кэшбери». Основателя «Кэшбери» Артура Варданяна изображал некий Эдуард Резанов. В интернете появлялась информация о возможной связи Кэшбери (Cashbery) с лохотроном Sky Way.

Есть версия, что обе пирамиды создал один человек — Виктор Морозов.

Посадили мошенников из IT Smart Money?

Была такая пирамида «инвестиционный фонд IT Smart Money» (президент Алексей Лелеков). Поймали в итоге жуликов?

В руководстве были Татьяна Януш, вице-президент по стратегическому развитию «IT Smart Money», Денис Рындин (по маркетингу), Виктор Сыроегин (по работе с ключевыми партнёрами).

ОТВЕТ:

Нам не поступала информация об аресте или суде над данными жуликами.

Ильмира Сальянова выдвигала такую версию: «Денис Рындин. Это он главный организатор проекта. В начале он был в пирамиде Frendex (о которой просили сделать рецензию). Но переругался с еще одним сетевиком Алексеем Тришаковым. Нашёл Денис Рындин «говорящую голову» и скопировал все с компании Frendex».

«Фонд» по MLM-схеме (вознаграждение 4% за первую линию) завлекал новых «инвесторов», показывая им «график начисления дивидендов» в виде гугл-таблицы. В данном документе ежедневно, включая выходные и праздники шло якобы начисление дохода от 0,52% до 1,63% в день. Таким образом, за октябрь 2020 года получилось 29,25%, за ноябрь — 25,35%, за декабрь — 28,42%.

Обман и манипуляции в сетевом маркетинге

Какие MLM-компании, работающие на территории бывшего СССР, используют обман и манипуляции?

Манипуляции — обязательная часть сетевого маркетинга, но они могут быть разными: от лёгкого преувеличения до полноценного мошенничества.

Вот ряд MLM-компаний, получивших негативную репутацию на территории бывшего СССР (включая Россию, Украину, Казахстан и др.), с указанием спорных практик:

Herbalife

Обвинения: агрессивный рекрутинг, преувеличенные обещания дохода, навязывание продуктов.

В 2016 году FTC (США) признала, что компания вводила людей в заблуждение о доходах. Была оштрафована на $200 млн.

Oriflame / Avon / Amway

Обвинения: непрозрачная структура доходов, акцент на набор людей, а не на продажу. Действуют легально, но нередко практикуют манипулятивные схемы заработка «на мотивации», а не на продукте.

Vision International People Group (Vision)

Обвинения: псевдонаучные заявления о БАДах, завышенные цены, давление на дистрибьюторов. Позиция критиков: многие считают Vision классической «пищевой пирамидой».

Tiens (Tianshi)

Наиболее близко к мошенничеству: ложные медицинские обещания, вовлечение в «сектантскую» структуру, акцент на рекрутинг.

Факт: в некоторых странах запрещалась продажа их продукции из-за недостоверной информации.

NL International

Обвинения: агрессивный маркетинг в соцсетях, «инфоцыганство», фокус на привлечении людей, а не на продажах. Активно продвигается через Instagram/TikTok, особенно среди молодёжи.

Coral Club

Обвинения: дезинформация о воде и «чудо-добавках», медицинские псевдоутверждения, типичная MLM-схема. Критикуется специалистами за антинаучный подход.

Qnet

Наиболее близко к мошенничеству: явные признаки финансовой пирамиды; отсутствие реальной ценности продукции (часы, «био-кулоны», «энергетические устройства»). Участие требует крупных вложений. Часто обвиняется в вовлечении уязвимых групп населения.

Пирамида запрещена или под следствием в ряде стран (включая Индию, Иран, Руанду, Албанию и др.).

Qnet активна в России, Казахстане, Азербайджане, часто через подставные названия.

Mary Kay

Главный доход у участников — от привлечения новых продавцов. Женщины часто оказываются в долгах из-за закупки «стартовых наборов». Несмотря на легальность, бизнес-модель приносит выгоду в основном верхушке.

Faberlic

Имеет признаки классического MLM с сильным акцентом на привлечение. Использует красивые «мотивационных историй» вместо реальных доходов.

Критика аналогична Oriflame / Avon — возможен существенный доход лишь при создании большой структуры.

Jeunesse Global

Обвиняют в продаже псевдонаучных «омолаживающих» средств. В ходу многоуровневая система, где основная цель — привлечение людей. Компания подвергалась расследованиям в нескольких странах (включая США).

APL Go

Использует псевдонаучные лозунги (магические конфеты, восстанавливающие ДНК). Фокусирует на «успешной жизни» и финансовой свободе — без чёткой бизнес-модели. Критикуется врачами и специалистами как небезопасная и вводящая в заблуждение.

Ключевые признаки манипуляций в MLM

  • Обещания «пассивного дохода» без усилий.
  • Акцент на привлечение новых участников, а не на продажу продукта.
  • Завуалированные входные взносы (покупка стартового пакета).
  • Давление через мотивационные мероприятия, культ лидеров, «успешного успеха».
  • Использование лженауки (особенно в сфере здоровья и питания).

Некоторые MLM-компании переходят грань и становятся пирамидальными схемами. Это происходит, когда денежные потоки идут в основном от новых участников, а не от продажи продукта конечному потребителю; без постоянного притока новых людей структура рушится; «успех» достигается только на вершине пирамиды.

Читайте подробнее об опасностях MLM:

Табриз Ахтямов и Эльвира Мадиярова (Frendex) арестованы

Лоховоды пирамиды Frendex Табриз Ахтямов и его дочь Эльвира Мадиярова арестованы в Турции по запросу из России. Ахтямов уже экстрадирован в Россию и только что прибыл в СИЗО-2 города Казань.

История финансовой пирамиды Frendex — один из ярких примеров масштабного мошенничества в России начала 2020-х годов. Проект стартовал как «закрытый инвестиционный клуб», обещал своим участникам высокую доходность от биржевой торговли, криптовалют и инвестиций в стартапы. Однако в действительности Frendex оказался классической финансовой пирамидой, привлекавшей средства новых вкладчиков для выплаты доходов предыдущим.

Во главе Frendex стояли Руслан Пичугин и Дмитрий Чечулин. Они активно продвигали проект, обещая доход от 0,7% до 2% в день. В августе 2021 года компания прекратила деятельность, ссылаясь на «регуляторные соображения» и травму трейдера Чечулина. Пичугин перестал выходить на связь, а Чечулин был задержан в Италии, но вскоре отпущен под залог.

Среди активных промоутеров Frendex выделялась семья Мадияровых: Эльвира (бывшая телеведущая ТНВ), её муж Айдар и отец Табриз Ахтямов. Они создали команду TabrizTeam и активно привлекали новых участников, проводя презентации и обучающие мероприятия. После краха пирамиды они удалили упоминания о Frendex из своих социальных сетей и уехали в Турцию, где продолжали вести онлайн-деятельность.

Другими заметными фигурами были «платиновые директора» Алексей Тришаков и Азат Насыбуллин. Они были арестованы в Казани по обвинению в мошенничестве в особо крупном размере. Следствие арестовало их имущество и счета на сумму около 200 миллионов рублей.

Frendex активно привлекал бывших участников других пирамид, таких как Finiko и Antares, предлагая им частичное возмещение потерь при условии новых вложений. Центробанк России включил компанию в список организаций с признаками финансовой пирамиды. После прекращения выплат вкладчики столкнулись с невозможностью вернуть свои средства, несмотря на обещания организаторов.

Уголовное дело против организаторов Frendex было возбуждено в октябре 2021 года. Пичугин и Чечулин обвиняются в мошенничестве в особо крупном размере. Семья Мадияровых объявлена в федеральный розыск. Следствие продолжает работу по выявлению и привлечению к ответственности всех причастных лиц.

История Frendex служит предостережением о рисках участия в сомнительных инвестиционных проектах, обещающих высокую доходность без прозрачной деятельности. Важно тщательно проверять информацию о компаниях и быть осторожными с вложениями, особенно в сфере криптовалют и сетевого маркетинга.

Основные зазывалы

Помимо основателей Руслана Пичугина и Дмитрия Чечулина, в руководстве и продвижении финансовой пирамиды Frendex участвовали следующие ключевые фигуры:

Алексей Тришаков

Один из «платиновых директоров» Frendex. В сентябре 2022 года был арестован в Казани по обвинению в мошенничестве в особо крупном размере. На момент задержания числился безработным. Следствие арестовало его имущество, включая 10 земельных участков, автомобиль Nissan Qashqai 2021 года выпуска и долю в квартире в Казани. Общая стоимость арестованных активов составила около 7,3 млн рублей.

Азат Насыбуллин

Также «платиновый директор» проекта. Был арестован в Казани вместе с Тришаковым. У него арестовали автомобиль ВАЗ и 139 тысяч рублей на счете. Его имущество оценено в 290 тысяч рублей.

Эльвира и Айдар Мадияровы, Табриз Ахтямов

Семья из Казани, активно продвигавшая Frendex в Татарстане. Эльвира Мадиярова, бывшая телеведущая, была региональным руководителем проекта. Её муж Айдар и отец Табриз Ахтямов привлекли значительное число клиентов. После краха пирамиды они покинули Россию и были объявлены в федеральный розыск. Их имущество, включая квартиру в Казани и земельные участки, было арестовано на сумму около 30,9 млн рублей.

Андрей Лобанов и Алексей Богомолов

Управляющие офисом Frendex в Йошкар-Оле. Были задержаны в Марий Эл в 2023 году. У Лобанова нашли дом и участок, у Богомолова — квартиру. Общий размер арестованного имущества составил почти 5 млн рублей.

Рамис Миндияров

Активный участник Frendex из Альметьевска. Был задержан в 2023 году.

Эти лица играли ключевые роли в продвижении и управлении Frendex, привлекая новых участников и распространяя информацию о проекте. После краха пирамиды многие из них были задержаны или объявлены в розыск, а их имущество арестовано в рамках расследования.

Также вовлечением в пирамиду Френдекс занимались Шамиль Ильясов, Анастасия Ашихмина, Алина Галимуллина, Александр Туркин, Максим Мернес, Владимир Семчук, Михаил Тополев, Анатолий Симонов, Галина Апляева, Азат Нургалиев, Владимир Афанасьев и другие.

Как обрушилась пирамида криптобиржи FTX (США)

Крах криптовалютной биржи FTX в ноябре 2022 года стал одним из самых громких скандалов в истории цифровых финансов. Представляем краткий обзор ключевых событий и причин этого коллапса.

2 ноября 2022 года издание CoinDesk опубликовало статью, в которой сообщалось, что большая часть активов торговой фирмы Alameda Research, связанной с FTX, состоит из токенов FTT, выпущенных самой FTX. Это вызвало обеспокоенность по поводу финансовой устойчивости обеих компаний. В результате инвесторы начали массово продавать FTT, а клиенты — выводить средства с биржи. За трое суток было выведено около $6 млрд, что привело к острому дефициту ликвидности у FTX.

В попытке избежать краха, FTX обратилась к конкуренту Binance с предложением о покупке. Однако после анализа финансового состояния FTX, Binance отказалась от сделки. 11 ноября 2022 года FTX, Alameda Research и более 100 аффилированных компаний подали заявление о банкротстве по главе 11. Генеральный директор FTX Сэм Бэнкман-Фрид (SBF, Samuel Bankman-Fried) подал в отставку, и на его место был назначен Джон Рэй III, специалист по реструктуризации, ранее работавший с делом Enron.

Расследование выявило, что FTX использовала средства клиентов для финансирования рисковых операций Alameda Research, а также для личных нужд руководства. В декабре 2022 года Бэнкман-Фрид был арестован на Багамах и экстрадирован в США. В ноябре 2023 года он был признан виновным по семи пунктам обвинения, включая мошенничество и отмывание денег. В марте 2024 года суд приговорил его к 25 годам тюремного заключения и обязал выплатить $11 млрд в качестве компенсации пострадавшим.

Несмотря на масштабный ущерб, в мае 2024 года FTX сообщила, что располагает активами на сумму от $14,5 до $16,3 млрд, что позволяет покрыть обязательства перед кредиторами на сумму около $11,2 млрд. Это означает, что почти все клиенты получат свои средства обратно, а некоторые — даже с процентами.

Крах FTX оказал разрушительное воздействие на криптовалютный рынок, вызвав падение цен и подрыв доверия инвесторов. Многие компании, связанные с FTX, такие как BlockFi и Genesis, также столкнулись с финансовыми трудностями или банкротством. Этот инцидент стал катализатором для ужесточения регулирования криптовалютной отрасли во многих странах.

Для более подробного понимания событий, приведших к краху FTX, вы можете ознакомиться с документальным фильмом CNBC под названием «The Collapse Of FTX: Insiders Tell All» («Крах FTX: Инсайдеры рассказывают всё»)

Ниже приведено краткое содержание фильма:

00:00:03 Сэм Бэнкман-Фрид и его взлет

  • Сэм Бэнкман-Фрид стал знаменитостью и одним из самых молодых миллиардеров.
  • Его сравнивали с Уорреном Баффетом, и он стремился оказать большое влияние.
  • Однако, его криптовалютная биржа FTX обанкротилась, и он оказался под стражей на Багамах.

00:00:38 Крипто-скандал и его последствия

  • FTX потеряла 32 миллиарда долларов, и пропали средства клиентов на миллиард долларов.
  • Лучшие умы Уолл-стрит и знаменитости вложили деньги в FTX.
  • Клиенты FTX потеряли миллионы долларов, и инвесторы чувствуют себя преданными.

00:02:50 История FTX и её крах

  • FTX открыла штаб-квартиру на Багамах, став одной из крупнейших криптовалютных бирж.
  • На платформе было более 5 миллионов пользователей и 15 миллиардов долларов ежедневного объема торгов.
  • FTX привлекла значительные инвестиции и имела институциональную поддержку.

00:05:05 Маркетинг и доверие к FTX

  • FTX использовала знаменитостей и громкие сделки для привлечения клиентов.
  • Маркетинг FTX включал рекламу с участием Тома Брэди и Ларри Дэвида.
  • Доверие к FTX основывалось на её репутации и поддержке известных людей.

00:07:47 Финансовые проблемы и крах FTX

  • В ноябре 2022 года стало известно о финансовых проблемах FTX.
  • Токен FTT, созданный для платформы FTX, был значительной частью активов FTX.
  • FTX использовала токены FTT для получения займов, что привело к финансовым рискам.

00:11:16 Последствия для клиентов FTX

  • Клиенты FTX не знали о финансовых проблемах и не могли вернуть свои деньги.
  • Binance, один из крупнейших инвесторов FTX, решил ликвидировать все оставшиеся FTT на своих счетах.

00:11:47 Паника на рынке и отток средств

  • Coindesk 1st опубликовал новость о неплатежеспособности, что вызвало панику среди клиентов.
  • Начался массовый отток средств из банка, достигший 4 миллиардов долларов в день.
  • Bankman-Fried публично отрицал проблемы, утверждая, что это ложные слухи.

00:12:12 Реакция и попытки спасения

  • Bankman-Fried пытался найти финансирование, но публично утверждал, что все в порядке.
  • Цена FTT упала более чем на 75%, и инвесторы начали беспокоиться.
  • Bankman-Fried предложил продать FTX Binance, но сделка не состоялась.

00:13:58 Проверка Binance и крах сделки

  • Binance провела комплексную проверку FTX, но не смогла получить необходимую информацию.
  • Сделка с Binance развалилась менее чем за 48 часов.
  • Клиенты не могли вывести свои средства, что вызвало панику.

00:15:15 Банкротство FTX и Alameda

  • FTX и Alameda подали заявление о банкротстве 9 ноября.
  • Бэнкман-Фрид жил на Багамах, в пентхаусе стоимостью 30 миллионов долларов.
  • Штаб-квартира FTX была пуста, и Бэнкман-Фрид стал избегать камер.

00:16:47 Интервью с Bankman-Fried

  • В интервью перед крахом Бэнкман-Фрид утверждал, что компания устойчива благодаря наличным средствам.
  • Он отрицал конфликты интересов между FTX и Alameda.
  • Бэнкман-Фрид обещал пожертвовать деньги на благотворительность.

00:20:32 Арест и экстрадиция

  • Бэнкман-Фрид был арестован на Багамах и экстрадирован в Нью-Йорк.
  • Он предстает перед судом по обвинениям в краже миллиардов долларов у клиентов FTX.
  • Новый генеральный директор FTX, Джон Рэй, обнаружил отсутствие записей и растрату средств.

00:22:49 Должная осмотрительность и финансовые отчеты

  • Один человек контролировал все аспекты компании.
  • Проведены стандартные проверки, включая биографические данные и финансовый анализ.
  • Компания FTX выглядела прибыльной и в отличной форме.

00:23:21 Недооценка финансового состояния FTX

  • Сотрудники не имели представления о реальном финансовом состоянии компании.
  • Сэм Бэнкман-Фрид публиковал отчеты и получал похвалы от ведущих инвестиционных компаний.
  • Трудно было заподозрить неладное, несмотря на тревожные сигналы.

00:25:43 Обвинения против ключевых фигур FTX

  • Сэм Бэнкман-Фрид арестован и доставлен в Нью-Йорк для предъявления обвинений.
  • Обвинения также предъявлены Кэролайн Эллисон и Гэри Вонгу.
  • Гэри Вонг признал себя виновным в мошенничестве.

00:26:40 Технические директора FTX

  • Гэри Вонг и Над Сингх написали более 90% кода для бирж FTX.
  • Бретт Харрисон выразил обеспокоенность по поводу этих сотрудников.
  • Эллисон и Салем также признали себя виновными.

00:28:37 Банкротство и восстановление активов

  • Информация от уголовных дел поможет в банкротстве FTX.
  • Восстановление активов может занять годы.
  • Японские клиенты FTX смогли вывести средства из-за строгих правил.

00:30:21 Судебные иски и ожидания клиентов

  • Клиенты FTX могут не получить свои деньги в течение нескольких лет.
  • Некоторые клиенты подают иски против знаменитостей, поддерживавших FTX.
  • Процесс банкротства и судебные разбирательства продолжаются.

00:31:53 Стратегии возврата средств

  • Клиенты ищут способы вернуть свои деньги, включая продажу исков о банкротстве.
  • Некоторые клиенты продают свои иски за небольшой процент от их стоимости.
  • Долгосрочные перспективы восстановления активов остаются неопределенными.

00:34:01 Гонорары юристов в деле о банкротстве FTX

  • Юристы, работающие над делом о банкротстве FTX, запросили более 200 миллионов долларов гонораров.
  • Гонорары варьируются от 300 до 800 долларов в час.
  • Фирмы, указанные в отчёте, отклонили запрос о комментариях.

00:34:53 Судебные издержки и победители в деле о банкротстве

  • Невозможно точно подсчитать, во сколько обойдутся судебные издержки клиентам FTX.
  • Адвокаты, работающие над делом, станут единственными победителями.
  • Ни один из клиентов не получил свои деньги обратно от FTX.

00:35:36 Ошибка в деле FTX и вера в криптовалюту

  • Ошибка была не в биткойне или криптовалюте, а в одном человеке, Сэме Бэнкмане-Фриде.
  • Фундаментальная причина использования биткойна не изменилась.
  • Бэнкман-Фрид признал свои ошибки, но клиенты FTX не верят его версии событий.

00:36:29 Суд и обвинения против Бэнкмана-Фрида

  • Суд должен решить, нарушил ли Бэнкман-Фрид закон.
  • Он не признал себя виновным по всем пунктам обвинения.
  • Улики против него указывают на финансовые преступления.

00:37:06 Реакция пострадавших клиентов на Бэнкмана-Фрида

  • Пострадавшие клиенты разочарованы обманом и отсутствием честности.
  • Они считают, что Бэнкман-Фрид причинил страдания миллионам жертв.
  • Совет пострадавшим: Бэнкман-Фрид должен помочь людям, потерявшим свои сбережения.

X-WORLD, XWU, X-TOKEN, Тохир Тухтаров: держитесь подальше

Явная финансовая пирамида с массой легенд. Обменивают реальные деньги на фантики с явными признаками пирамиды.

Заявляется, что токен обеспечен 20 проектами с общей капитализацией $11 792 000 000″, но говорить о капитализации нельзя, если акции не торгуются на бирже. Нам же предъявляют малоизвестные проекты с непонятными финансовыми показателями, пустышки, сайты которых сделаны по подобию лидеров рынка. Якобы будет экосистема проектов, обеспечивающая работу токена, включая: X-PHONE, Aladdin Market, X-Banking, Connect Plus, Digital Doubles и ещё 14 проектов.

В числе команды указывались Tokhir Tukhtarov (Тохир Тухтаров), Людмила Орехова (Lyudmila Orekhova), Akhiyat Majitov (Ахият Маджитов), Konstantin Bychkov (Константин Бычков), Max Wayne, Evgenii Shumeiko (Евгений Шумейко), Ivan Aksenov (Иван Аксёнов), Daniyar Jastalapuly (Данияр Ястапули), Demuri Djikiya (Демури Джикия), Iliya Churakov (Илья Чураков), Evgenii Kuznetsov (Евгений Кузнецов), Majed Abdul Aziz Al-Turki.

Отдельно доставляет сборник титулов и наград Тохира Тухтарова. Это, пожалуй, конкурент посаженного за мошенничество Андрея Ховратова из Evorich и Sky Way:

Международная академия национальной безопасности Объединенной Европы
Международный эксперт по защите детей от насилия в Интернете CIPDH, Париж, Франция
Международный независимый трибунал Консультант Рег. №137
Международный консультант ООН №890621
Орден за профессионализм и деловую репутацию 1-й степени
Золотой орден «Миротворец» за вклад в дело мира
Диплом лауреата общественной премии «Безупречная репутация»
Бизнес-лидер «Лауреат премии 2018»
Премия Азиатско-арабской палаты в области бизнеса
За вклад в развитие экономической интеграции
Нагрудный знак «Лидер бизнеса СНГ»
Диплом финалиста «Инновационный проект по развитию безопасного интернета «Зеленый интернет»

Пирамида Fomofarm не взлетела

В ютубе пытаются раскручивать пирамиду Fomofarm. Это сетевая, МЛМ и еще и криптопирамида, то есть развод по определению.

Реферальные ссылки с этой гадостью вижу в каналах
Андрей Мохов (Пассивный доход онлайн)
CryptoInvest
Рустам bitcoin Мухаметгалеев MLM

Всё это в чёрном списке ЦБ уже находится:
fomofarm.app, t.me/fomofarm_channel, t.me/fomofarm_cis

Зазывали в пирамиды Orion и Kriptofuture избежали ответственности

Наказали кого-то из зазывал в финансовые пирамиды Kriptofuture и Орион?

В 2021 году зазывалами в Kriptofuture были:

Максим Колиняк, Габит Мусса, Александр Таранухин, Владислав Прихидный, Андрей Мохов, Фаина Гарипова, Светлана Гончарук, Сергей Дроздовский, Дмитрий Гут, Михаил Волосунов, Геннадий Чернобай, Александр Модженков, Евгений Рыбчинский, Виталий Малышев (Vitaly Travel), Дарья Кучера, Павел Майкан (MaykanInvest), Александр Марков, Александр Вострецов, Ринат Галимов, Галина Апляева, Николай Корнев, Оксана Бабажанова, Игорь Жигалев, Ринат Имашев, Рустам Мухаметгалеев, Александр Токарь, Разумный Инвестор, Валерия Форощук, Криптомама, Woman Кripto, Виктор Скрипник, Кирилл Курбатский, Галина Дёмина, Евгений Чаплыгин, Анна Дубук, Григорий Коновалов, Елена Прокопьева.

В пирамиду Orion зазывали:

Рустам Мухаметгалеев, Руслан Захаркин, Сергей Камоза, Дильшод Нарзиев (Dill Capital, рэпер Dill), Максим Мернес (Cryptoboss), Максим Мекекечко, Николай Фень, Оскар Ивасив, Виктор Белоглазов, Дарья Агапитова, Валентин Гончаров, Артур Тараненко, Юлиана Мернес, Богдан Богданович, Сергей Бусько, Vitaly Travel, Крипто Фея Анастасия, Александр Ганненко, Марьян Пинах, Добыча крипты, Just Invest, Богдан Додь, Анатолий Марченко, Денис Забозлаев, Андрей Рязанов, Дмитрий Самсонов, Kripto LOL, Grisha Raven, Check Coin, Артём Сильчев, Владимир Колесниченко, Oleg PRO Zarabotok, Дмытро Инвестирует, Артур Инвестор, Павел Страшок, Роман Луценко, Сергей Колцун, Валерий Поздняков, Эрик Никоноров, Valentin инвестиции и заработок, Ксюкро, Глеб Бабыкин, Николай Карпов, Александр Таранухин (alexodessa), Ринат Батрай (Golden Island Club), Эмиль Эдуардович (Деньги из воздуха), KONDRATOVICH, Павел Пшава.

ОТВЕТ:

Информации об уголовном деле, арестах и судах над зазывалами в пирамиды Kriptofuture и Orion мы не обладаем. Видимо, уголовного преследования не состоялось. Домены Orion, Kriptofuture заблокированы в России
Роскомнадзором по требованию Генеральной прокуратуры в сентябре 2021 года.

О пирамидах:

«Финико»: приговор догонит не всех

В Вахитовском районном суде Казани уже год продолжается суд над крупными зазывалами в финансовую пирамиду «Финико». Но большинства крупных аферистов на скамье нет.

На скамье подсудимых — те, кого удалось поймать: Кирилл Доронин, Ильгиз Шакиров, Дина Ахметзянова (Габдуллина), Екатерина Бозоева (Баирова, Зюльковская, Тармаева), Андрей Галущенко, Екатерина Казачкова (Цыганова), Алёна Ларионова (Могила, Незвинская), Баир Самбуев, Антон Семыкин, Анна Серикова (Кириленко, Пономарева).

«Финико» (Finiko) — одна из крупнейших финансовых пирамид в современной России. Действовала с 2019 по 2021 год. Её деятельность охватила десятки тысяч вкладчиков, а общий ущерб оценивается в миллиарды рублей.

Основателями считаются Кирилл Доронин, Зыгмунт Зыгмунтович, Марат и Эдвард Сабировы (не братья).

Finiko предлагала клиентам инвестиционные программы с обещанной доходностью 20–30% в месяц. Для участия необходимо было внести средства в битко●нах или токенах Tether, которые конвертировались во внутреннюю валюту — «цифроны». Также предлагались услуги по закрытию долгов за 35% от суммы и покупке недвижимости или автомобилей по аналогичной схеме.

В декабре 2020 года Finiko выпустила токен FNK, который сначала вырос в цене до $217, но затем обвалился до $0,5. После этого компания прекратила выплаты клиентам. В июне 2021 года Центробанк России признал деятельность Finiko финансовой пирамидой.

В июле 2021 года Кирилл Доронин задержан в Казани. Позже были арестованы и другие фигуранты дела, включая Ильгиза Шакирова, который привлёк в пирамиду более 100 тысяч человек.

​В финансовой пирамиде Finiko статусы «10 звёзд», «9 звёзд», «8 звёзд» и так далее обозначали уровни в иерархии структуры, присваиваемые участникам за привлечение новых вкладчиков и построение собственной сети. Чем выше статус, тем больше была команда под руководством участника и, соответственно, его доходы.​

Ранее Лилия Нуриева, одна из ключевых фигур Finiko, активно привлекавшая вкладчиков, приговорена к четырём с половиной годам лишения свободы за мошенничество и участие в организованном преступном сообществе. Она признала вину и заключила досудебное соглашение со следствием.

В числе зазывал в пирамиду также были

Игорь Гаврась, Евгений Лоскутов, Альберт Мингазов, Юлия Кормишина, Регина Баринова, Лейсан Ахметшина, Руслан Габидуллин, Марсель Сайдуллин, Дана Батыршина, Лаянна Барахтина, Эндже Нигматуллина, Станислав Королев, Артур Кошелев, Эрнес Шехмамбетов, Елена Щербакова, Кристина Гульцман, Фатима Гринвуд, Наталья Андронова, Лариса Голубева, Василий Кожемякин, Артем Ценер, Владимир Лебедев, Эльза Хуснутдинова, Татьяна Пермякова, Алия Архипова, Надежда Сотириу, Татьяна Мусина, Игорь Тутынин, Наталья Попова, Саяна Нагуслаева, Любовь Забоян, Денис Смирнов, Светлана Шубина, Елена Ускова, Эльмира Абдеева, Глеб Янайт, Диана Янайт, Анастасия Домрачева, Марина Волкова, Лилия Ишбулдина, Татьяна Шишкина, Юлия Табула, Людмила Калугина, Ирина Авдусь, Эльмира Бакланова, Виктор Яндолин, Владимир Нерушаев, Роман Наконечный, Родион Шубин, Альбина Хусаинова, Оксана Карпушина, Александр Аверьянов, Айрат Зиганшин, Альфия Ахметзянова, Дмитрий Крыжевич, Наталья Кицарская, Ирина Мельникова, Зинаида Коллесникова, Екатерина Лебедева, Ирина Егорова, Николай Бухарин, Михаил Волжин, Татьяна Гагарина, Любовь Веткина, Васкен Забоян, Елена Сорокина, Алена Фаустова, Елена Морозова, Марина Демедец, Альберт Юсупов, Альгуль Юсупова, Лейсян Базарова, Марика Рудинская, Элина Мезенцева, Анджела Очир-Горяева, Алия Исламова, Василий Авдеев, Гуля Гулеева, Дмитрий Дзекунов, Ильнар Гарифуллин, Маргарита Пересторонина, Людмила Трофимова, Станислав Королев, Татьяна Агафонова, Павел Колесников, Мария Железнова, Глакомо Гуарнери, Виолета Ли, Виталий Володин, Алина Моисеенко, Ирина Рыбочкина, Озода Просункова, Алена Голева, Алексей Шумилов, Зинаида Череранова, Светлана Счастливая, Лариса Широкова, Юрий Зюзин, Татьяна Круглова, Анастасия Кошелева, Николай Кобзарь, Людмила Шалашова, Андрей Дмитриев, Марио Макентош, Владимир Лебедев, Валерий Соколов, Ирина Зуева, Ольга Калинина, Татьяна Круглова, Московченко Ксения, Алексей Соболев, Маргарита Зобнева, Валентина Ефремова, Кошелева Анастасия, Ильнур Фальхутдинов, Вера Васильева, Владимир Клепачев, Гулюся Яруллина, Полина Григорьева, Татьяна Пандул, Кирилл Лагузинский.

Fashion Star. Почему это пирамида

Суть проекта Fashion Star такова, как и у многих других тапалок и проектов, которые связаны якобы с продвижением товаров и контента в интернете.

Людям предлагают внести взнос для того, чтобы получить доступ к работе.

Минимальный пакет — это 80 USDT и он дальше доходит до 100.000 USDT. После того, когда вы вносите криптовалюту на соответствующий криптокошелёк, вам дают доступ для того, чтобы вы проставляли лайки и подписывались на определённых блогеров или интернет-ресурсы.

Агентство по финансовому мониторингу на основании своей нормативно-правовой базы обозначает Fashion Star как проект с признаками финансовой пирамиды.

Первый признак — отсутствие экономики как таковой. Выплаты работникам со стороны Fashion Star например в 70 раз выше нежели чем тот или иной блогер заплатил бы любой другой компании за проставление лайков и подписку.

Очень щедро бонусируется привлечение других людей, чтобы большее количество людей пришло со своими деньгами и делали эти вклады.
И эта вся сумма денег распределяется таким образом, что нижестоящие ряды финансируют выплаты так называемых зарплат вышестоящим рядам.

Подробнее рассказывает Юрий Ли в видео.

Поток Cash, Cash Flow Fund: держитесь подальше

«Критикуешь, предлагай. Компания 12 лет работает. Пережила два непростых момента, а бизнес от этого не застрахован. И теперь я жалею, что не попала раньше сюда, послушала таких вот «экспертов», которые сами ничего не созидают, а только обсирают».

ОТВЕТ:

Это не бизнес, а финансовая пирамида для слабоумных. Те, кого вы туда затащите, потеряют деньги и вам будет стыдно. Хотя не факт.

Активно людей заманивают в пирамиду Поток Cash (организатор схемы — гражданин Украины Дмитрий Васадин) примерно с 2021 года. Непонятно о каких 12 годах вы говорите.

7 сентября 2021 года Банк России абсолютно справедливо поместил пирамиду в свой чёрный список. Поскольку выплаты зависят от привода новых дураков, пирамида может существовать долго. Просто люди, которые дали деньги в пирамиду, не могут никого привести или запоздало понимают, во что их ввязали и не хотят втягивать знакомых, теряют деньги.

Домены из чёрного списка ЦБ: cashflow.bz, cashflow.fund, cash-flow.site, cashflow.cx, potok.cash, potok.casa, 1.potok.cash, 12.potok.cash, t.me/s/potokcash, eur.cashflow.fund, potok-cash.ru, vk.com/club50211475, vk.com/club172404585, vk.com/club151370372, potok.top, potokcash.com, t.me/irinatelakurova01, t.me/potokcash, potok.help, vk.com/club213722381, vk.com/id24858295, vk.com/public221686332, vk.com/public164582764, vk.com/public161012966, t.me/denejniepotoki, potokcash.site, t.me/sergeicashbot, potok.fund, potok-cash.com, patok.cash, vk.com/id42769031, vk.com/id3288250, telegra.ph/Fond-Kollektivnogo-Samoobespecheniya-04-28, t.me/PotokCashSber, vk.com/public199348895, vk.com/id489079452, vk.com/club220982341, t.me/ira_ladykey, vk.com/id880812395, vk.com/id197347532, vk.com/club175023278, t.me/vremia_peremen8684, vk.com/id646498964, t.me/cash_potok, t.me/Yana251975, t.me/kripto_babushka1, t.me/surviivors, t.me/Potok_rus, t.me/potokpoint, login-potok.cash, cashflowfund.mnogo-rubley.ru

Также пирамиду продвигают:

Меркурий для нас (t.me/surviivors)

ПотокCash / RainBNB (@Dostatoksistem), @serfed28, Юрий Федин

ПотокCashFlow (@Potok_rus)

ПотокCash, @potokcash_bot

Статусом «топ-лидера» в лохотроне обладают: Константин Галочкин, Марина Белоусова, Эсма Гуляева, Ирина Дедова, Айсалкын Раимкулова, Зарина Асанова, Лариса Каширская, Лариса Солнечная, Шалкма Калиева, Ирина Пальцева, Нуржан Апызакова, Елена Шимилина, Татьяна Вязовцева, Надежда Редько, Галина Сухоплюева, Галина Быкова, Марина Бурмакина, Евгения Дроздова, Лариса Шабайлова, Ирина Мотинова, Марина Нефедова, Сергей Малинкин, Надежда Андреева, Севара Ушанкова, Андрей Елисеев, Татьяна Максимова.

В числе лидеров и админов чатов пирамиды: Ирина Левченко, Валентин Майстус, Людмила Штанько, Наталия Сохань, Галина Денисенко, Mарина Борщ, Наталья Захарова, Алина Загородняя, Алина Самофалова, Нина Кукшинова, Iryna Algiz-Norna, Анна Наумова, Артур Залюбовский, Денис Игнатьев, Надежда Романов, Лариса Петренко, Марина Лисовская, Эсма Гуляева, Павел Елисеев, Нина Герасимова, Надежда Андреева, Ксения Пономарёва, Роман Мазлов, Ольга Николаева, Ирина Семяхина, Андрей Елисеев, Яна без изъяна, Вера Кузьмина, Сергей Белоусов, Наталья Моисеева, Вира Хоптынец, Наталья Андреева, Юлия Якуня, Нелли Лапина, Татьяна Максимова, Елена Соколова, Наталья Захарова, Дмитрий Насонов, Дамир Габбясов, Дмитрий Сухоруков, Мария Очаповская, Марина Худышкина, Анна Трубицына, Ольга Неверова, Лариса Солнечная (Лариса Смердова, @LarisaSmerdova, @potokikeh)

Сайты монеты-пустышки от пирамиды: ecurrency.org, ecr.money.

Когда посадят жулика Алекса Рейнхардта?

Алекс Рейнхардт (Alex Reinhardt) — фигура, вызывающая серьёзные подозрения в международном криптосообществе. Он известен как основатель проектов Platincoin, PLC Ultima и Ultima, которые неоднократно обвинялись в признаках финансовых пирамид и мошенничества.​

Немецкое издание BTC-ECHO провело расследование, в ходе которого выяснилось, что бизнес-модель PLC Ultima непрозрачна и сложна для понимания, особенно для неопытных инвесторов. Эксперты пришли к выводу, что проект может быть мошеннической схемой, приносящей выгоду только основателю, Алексу Рейнхардту, и его ближайшему окружению.​

PLC Ultima подала иск против BTC-ECHO за их расследование, однако Франкфуртский региональный суд отклонил все 12 обвинений в феврале 2024 года, что усилило подозрения в отношении структур Рейнхардта.

Центральные банки и регулирующие органы выпускали предупреждения о том, что проекты Алекса Рейнхардта имеют признаки мошенничества или пирамид. Так, 1 февраля 2021 года Банк России включил в чёрный список PlatinCoin. Причина — признаки финансовой пирамиды. Ни в коем случае не связывайтесь с подобными структурами.

Рейнхардт запускал несколько криптовалютных проектов, таких как Platincoin, PLC Ultima и Ultima, которые в конечном итоге обваливались, оставляя инвесторов с бесполезными токенами, в то время как он сам извлекал прибыль.


Избегайте инвестиций в проекты, связанные с Алексом Рейнхардтом, особенно если они предлагают гарантированные доходы или используют схемы многоуровневого маркетинга (MLM).​

Перед вложением средств тщательно изучайте информацию о проекте, ищите независимые отзывы и расследования.​

Обращайте внимание на официальные предупреждения от финансовых регуляторов и центральных банков.​

Если вы или ваши знакомые рассматриваете возможность инвестирования в проекты, связанные с Алексом Рейнхардтом, рекомендуется проявить крайнюю осторожность и отказаться от этих планов.

P.S. 02.01.26

По итогам 2025 года проекты не “закончились”, а снова сменили вывеску и механику. В 2025 году вокруг Рейнхардта продолжили продвигать уже не столько PLC Ultima как “монету”, сколько бренд Ultima / Ultima Chain и “экосистему” с разными продуктами. В публичных материалах фигурирует “Splitting Technology”, обещания простого участия “для обычных людей”, и т.п.

Параллельно в инфополе закрепился токен ULTIMA как часть экосистемы, связанной с PLC Ultima-блокчейном.

Идёт упор на “заморозку” активов ради ежедневных начислений (классический красный флаг). В 2025 году это стало ещё заметнее: продвигаются механики вида freeze / “заморозь токены” — получай ежедневные выплаты (в разных терминах: splitting, minting, liquidity pools).

Биржи продолжили “выдавливать” старые токены, а новые — подхватывали менее известные площадки. Indodax (Индонезия) объявила делистинг PLCU (плановое снятие с торгов в мае 2025). При этом ULTIMA появился на Tapbit в октябре 2025 года.

В 2025 выходили новые тексты, прямо связывающие Ultima с прежними схемами и описывающие сеть промоутеров. Разоблачение от dehek.com.

В 2025 году в тематических обзорах фиксировались очередные “обновления правил”, “компенсационные модели”, “миграции” и дедлайны — то есть идёт постоянный процесс переупаковки обязательств перед участниками.

Топ-10 манипуляционных приёмов в сетевом маркетинге

Разберём конкретные фразы или техники убеждения, которые используют MLM-компании, как правило, недобросовестные.

1. «У тебя получится»

Что звучит: Вера в тебя, поддержка.
Что на деле: Универсальное обещание успеха без анализа твоей ситуации. Создаёт ложную надежду, а если не получится — «сам виноват». Подробный разбор этой манипуляции.

Манипуляция: Обещание без оснований. Продавец мечты, а не продукта.


2. «Ты просто ещё не веришь в себя»

Что звучит: Мотивация к росту.
Что на деле: Вина перекладывается на тебя, если у тебя не получается или возникают сомнения.

Манипуляция: Умело маскирует критическое мышление под «неуверенность». Сомнения — не слабость, а здравый смысл.


3. «Это не продажи — ты просто делишься возможностью»

Что звучит: Ты не навязываешь, а просто рассказываешь.
Что на деле: Это и есть продажи, и ещё какие — тебе нужно навязать идею, товар и стиль жизни. Причем друзьям и близким.

Манипуляция: Подмена понятий, чтобы не отпугнуть новичков.


4. «У нас нет начальников — ты работаешь на себя!»

Что звучит: Свобода, независимость.
Что на деле: Ты зависишь от «вышестоящих», от команды, от объемов, от условий компании. И работаешь 24/7, часто бесплатно.

Манипуляция: Продаётся мечта «быть свободным», а по факту — ещё большая зависимость.


5. «Если тебе не нравится — просто не для тебя»

Что звучит: Уважение к выбору.
Что на деле: Завуалированное давление: либо ты с нами и «в теме», либо «лузер, который не верит в себя».

Манипуляция: Создание атмосферы «успешных людей», в которую ты боишься не вписаться.


6. «Система уже работает — тебе нужно просто следовать шагам»

Что звучит: Надёжный, отлаженный процесс.
Что на деле: Система работает только для тех, кто наверху. Остальным дают инструкции, которые не учитывают реальность или рынок.

Манипуляция: Имитация гарантированного успеха. Формула «копируй и богатей» не учитывает личные обстоятельства.


7. «Смотри, сколько зарабатывают наши лидеры!»

Что звучит: Живые примеры успеха.
Что на деле: Демонстрируют единичных победителей, скрывая массовую статистику провалов. Иллюзия доступности.

Манипуляция: Показывают вершину айсберга, скрывая подводную часть.


8. «Ты в команде, мы поможем!»

Что звучит: Поддержка, наставничество.
Что на деле: До тех пор, пока ты активен, приносишь деньги, покупаешь. Потом тебя забудут.

Манипуляция: Временная иллюзия «семьи», которая рушится при первой невыгоде.


9. «Ты строишь пассивный доход»

Что звучит: Деньги сами идут.
Что на деле: Чтобы дойти до настоящего пассива, нужно годами продавать, рекрутировать и страдать. И даже тогда — если структура развалится, всё обнуляется.

Манипуляция: Мечта о деньгах «из ниоткуда», которая требует постоянной активности.


10. «Ты не теряешь — ты инвестируешь в себя!»

Что звучит: Саморазвитие, рост.
Что на деле: С тебя требуют вложений, заставляя чувствовать, что если ты отказываешься — ты против своего успеха.

Манипуляция: Любые траты маскируются под «инвестиции», даже если это просто покупка ненужных баночек и билетов на конференции.

«У тебя получится». Грандиозная ложь в MLM и франшизах

Почему в контексте MLM (многоуровневого маркетинга), агрессивного обучения или продажи франшиз эта мотивирующая фраза зачастую является не поддержкой, а грандиозным обманом.

1. Обещание без контекста и оснований

MLM-структуры бросаются фразой «у тебя получится» направо и налево — без анализа навыков, ресурсов, опыта или психотипа человека. Это универсальная, обманчиво-мотивирующая формула, которая подаётся как гарантия. Людей вводят в заблуждение.

Правда: Не у всех получится. Более того, у абсолютного большинства не получится — по статистике, до 99% участников MLM теряют деньги, а не зарабатывают.

2. Игнорирование суровой статистики

Если человек не в топ-1% пирамиды, он, скорее всего, тратит деньги, а не зарабатывает.

Только 1% участников MLM зарабатывают значимо. И это редко те, кто не пришёл в систему в самом начале.

Большинство не только не зарабатывают, но ещё и теряют вложенные средства (на закупки, «стартовые пакеты», семинары и т.п.).

Так что «у тебя получится» — это способ игнорировать реальные шансы, заменяя их ложной надеждой.

3. Манипулятивная мотивация

Фраза рассчитана на подпитку эмоционального энтузиазма, поддержание иллюзии успеха, продавливание морального долга: «Раз уж мне сказали, что у меня получится — значит, если не получилось, это я виноват».

Что ж, удобный и лживый ход: вина перекладывается с MLM-системы на самого человека.

4. Финансовые интересы «наставников»

Когда вышестоящие «наставники» говорят «У тебя получится», они на самом деле имеют в виду:

«Если ты купишь стартовый пакет и приведёшь новых людей, я заработаю».

Это не про веру в тебя — это про их доход, зависящий от твоей вовлечённости, даже если ты обанкротишься. А твой неуспех они всегда объяснят недостаточной работой и приведут примеры тех, кто преуспел.

5. Создание иллюзии простоты

«У тебя получится» звучит как:

Это легко. Это для всех. Это зависит только от желания.

Но в реальности нужно быть отличным продавцом; много обучаться, тратить время и деньги; уметь обрабатывать отказы и управлять стрессом.

Это сложная психологическая, эмоциональная и финансовая игра, к которой большинство не готовы. Не говоря уже о том, что иногда это незаконно, можно стать соучастником мошенничества, как, например, при вовлечении людей в финансовую MLM-пирамиду или в товарную пирамиду, где в схеме продвижения задействован прямой обман (например, размещение вакансий).

Итог:

«У тебя получится» в MLM — это не обещание успеха, а манипулятивная наживка. Она нужна, чтобы втянуть людей, поднять их мотивацию, заставить вложиться — а потом винить их самих за неудачу.

Как ещё люди страдают от франшиз:

🔥 Почему не следует лезть в МЛМ. Колоссальная разница: MLM и реферальные продажи

MLM почти не платит большинству участников. Свежий обзор Федеральной торговой комиссии США (Federal Trade Commission, FTC) по 70 MLM-компаниям показал: «большинство людей зарабатывают мало или ничего, часть уходит в минус»; у большинства годовой доход меньше 1 000 долларов до вычета расходов. И это в самой богатой стране мира.

Исследование AARP: 47% участников теряют деньги, 27% выходят в ноль, только 25% в плюсе; 65% не стали бы вступать снова.

Финрегуляторы и законодатели в разных странах уже вводят отдельные меры защиты от вреда MLM – как, например, законопроект штата Делавэр (США), где напрямую говорится об экономическом ущербе и вводятся дополнительные требования к раскрытию данных.

Многие крупнейшие международные сетевые компании — Amway, Nu Skin, Youngevity, ViSalus и др. — оформлены как корпорации штата Делавэр, так что речь идёт не о запрете «мелких локальных» схем, а об ограничении злоупотреблений именно таких глобальных игроков.

Сетевики любят манипулировать: мол, и у крупных компаний есть программы «Приведи друга».

Например, рухнувшая с многими тысячами пострадавших сетевая пирамида Life Is Good рассказывала новичкам следующее:

«Сетевой маркетинг направлен в основном на создание бизнеса - организации сети дистрибьюторов по продажам, это своего рода бизнес в бизнесе. Что касается продвижения такого бизнеса, то несомненно, здесь присутствует самая эффективная реклама, так называемое сарафанное радио, а деньги компания выплачивает по факту сделки. Есть выражение, что «МЛМ - бизнес 21 века» и это правильно, так как вознаграждение сотрудника происходит за четко проделанную работу после рекламы продукта своими устами и дальнейшей его реализации. Не зря большинство гигантов линейного бизнеса, например банки Тинькофф и Открытие (Рокетбанк), страховая компания Intouch, фитнес клубы Worldclass, Sport life и т.д., переходят на форму рекламы по реферальным ссылкам и акциям «приведи друга», взятым на вооружение из системы МЛМ, тем самым давая заработать самим потребителям, не растрачивая деньги на рекламу по ТВ, которая не всегда приносит ожидаемый результат».

Это прямой обман. Нет никаких оснований считать продажи за комиссию или по реферальным ссылкам, взятыми на вооружение из системы МЛМ. Комиссии в экономике появились намного раньше, чем первые компании многоуровнего маркетинга.

И разница между программой «Приведи друга» и MLM — колоссальная, Эта разница состоит в том, что в схемах MLM задействованы жадные, беспринципные и неумные люди.

Простая продажа продукта за комиссию (одноярусный маркетинг) таких не привлекает. Ведь каждая продажа требует усилий. И система справедлива: кто сколько лично продал, то столько и получил. А сетевики мечтают построить команду, чтобы другие работали, а они просто получали деньги.

От жадности, беспринципности и неумности идёт колоссальное враньё, которое мы наблюдаем в MLM. А иначе, без вранья, кто будет покупать БАД втрое дороже, чем он стоит в аптеке. Или платить за криптофантики, за которыми не стоит ничего.

Это только одна, но уже достаточная причина никогда не связываться с МЛМ ни в товарах, ни в услугах, ни в финансах.

Обращаем ваше внимание на то, что практики MLM-компаний различаются от откровенно мошеннических до вполне корректных и легальных.

Ниже перечислены работающие (или работавшие) в бывшем СССР фирмы сетевого маркетинга (без разделения на методы работы): Amway, Tiens Тяньши, Armelle, Litani, UDS Game, Talk Fusion, NSP, LR, Herbalife, Inmarket, Артлайф, Vision, Winalite, Тupperware, Oriflame, Avon, Mary Kay, Faberlic, Siberian Wellness Сибирское здоровье, Coral Club, Tiande, Vilavi, Perfect Organics, Вертера органик, Арго, Родник Здоровья, НПЦРИЗ, Тенториум, Батэль, MeiTan, Atomy, Tiande, 4Life Research, Essens, DoTerra, Forever Living Products, GreenLeaf, Jeunesse, Nu Skin, 4Life, FM World FM Group, Modere, Rejuvital, Витамакс, Водолей, Сово-Сова, Секреты долголетия, Альтера-Холдинг, Qnet, NL International, Vibe.

Держитесь подальше от схем, где прямо и завуалированно:

  • предлагают вознаграждение за сам факт рекрутирования новых участников;
  • требуют денежные взносы или покупки как условия участия;
  • заставляют участников приобретать объёмы товара, которые они не смогут перепродать или использовать в разумные сроки;
  • не предоставляют гарантию обратного выкупа товаров на разумных коммерческих условиях.

Подробнее про опасности MLM применительно к товарам: https://t.me/vklader/6996.

Цитата Трампа про сетевой бизнес (MLM) это фейк

Организаторы рухнувшей пирамиды Life Is Good (главный — Роман Василенко) мотивировали новичков такой историей:

«На одной телевизионной программе, миллиардеру Дональду Трампу задали вопрос:
— Чтобы вы сделали, если бы пришлось всё начать сначала?
Мистер Трамп ответил:
— Я бы нашёл хорошую компанию сетевого маркетинга в начале ее деятельности, у которой имеются отличные системы поддержки и обучения.
Зал зашёлся от смеха, а Трамп на это сказал:
— Эта именно та причина, по которой вы сидите там, а я здесь, на сцене».

В англоязычном интернете эти цитаты есть: “If I lost everything and had to start again, I would find myself a great network marketing company and get to work!.. That’s why I’m up here and you’re sitting down there.”

Однако никаких достоверных подтверждений того, что Трамп действительно произносил эти слова, не существует. Нет видеозаписей или официальных транскриптов, подтверждающих её. Тем не менее, она широко распространяется в кругах сетевого маркетинга как вдохновляющий пример.

Многие ресурсы указывают на то, что подобные цитаты часто приписываются известным личностям без реальных оснований.

Учитывая, что телевизионные эфиры публичны, их смотрят миллионы, телекомпании имеют все записи, разумно не доверять этой легенде.

Тем не менее, известно, что Дональд Трамп в прошлом поддерживал компанию сетевого маркетинга ACN и даже принимал участие в её мероприятиях. Это свидетельствует о его интересе к данной бизнес-модели, хотя прямых подтверждений вышеуказанной цитаты нет.

LWEX, GS Investment Group: держитесь подальше

«Хотел бы поинтересоваться, попадала информация о проекте LWEX? Может есть статья о проекте? Сильно красиво все выглядит, но вроде пока работает. Вопрос только сколько «пока» будет длиться».

ОТВЕТ:

«Минимальный инвестиционный вклад 300$. Проценты от 1% и до 5.5% ежедневно % зависит от вклада», — фраза говорит, что перед нами обычная финансовая пирамида, которая скоро рухнет и оставит «вкладчиков» без денег.

По легенде «LWEX — официальная платформа, которая, совместно с GS Investment Group, предлагает участие в криптодобыче. Компания занимается торговлей криптовалютой, инвестициями в крипто моненты и NFT индустрию а так же арбитражем криптовалюты».

Наша команда уже вышла на отличный пассивный доход благодаря работе в компании.

Мошенники используют сайты lwex.com, lwex03.com. Переписку ведут с адреса support-lwex@proton.meРасчёт на малообразованных людей., не понимающих экономики, но желающих ничего не делать:

Чароит: держитесь подальше

Что скажете про «Чароит»?

ОТВЕТ:

Конечно, это пирамида. Даже ЦБ включил её в чёрный список с такими адресами: t.me/charoitprojectpayments, t.me/charoitprojectchat, t.me/Charoit_bot, t.me/+NgeHpUXkxcw3ZjMy, t.me/Charoitmatrix, t.me/live_moneygood, t.me/AlexVjp, vk.com/club196353323.

Несмотря на включение в список в ноябре 2023 года, лохотрон «взаимопомощи» (организатор Charoit Project Юрий Орешин) продолжает заманивать людей. Принцип прост: хочешь «заработать» — затягивай в лоховозку знакомых.

ЦБ убедился, что это тупая матричная пирамида. Матричные пирамиды — всегда обман, так как абсолютное большинство их участников не сможет никого пригласить. Чистая математика.

«Зарабатывают» в таких пирамидах те, кто приводит новых людей, то есть подставляет их под неоправданные риски.

Прямой обман обычно тоже есть, так как зазывала рассказывает, как это легко — новых людей приглашать.

Подобная деятельность может подходить под статьи УК:

Статья 159. Мошенничество Статья 172.2. Организация деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества.
Статья 171. Незаконное предпринимательство.
Статья 210. Организация преступного сообщества (преступной организации) или участие в нем (ней).

Мерзкая пирамида VTS Fund пытается раскрутиться

VTS Fund (Vector Technology Solution) представляет собой криптовалютную схему Понци, замаскированную под MLM-проект.​

На официальном сайте VTS Fund vtsfund.com отсутствует информация о владельцах и руководстве. Однако в других источниках упоминаются Стефан Херц (генеральный директор) и Эндрю Скелзен (финансовый директор). При этом в рекламных видео этих лиц изображают актёры.

Актёр, изображающий Херца, говорит по-немецки и носит парик с очками, а актёр, играющий Скелзена, говорит с типичным восточноевропейским акцентом. Это может указывать на то, что они были наняты специально для создания иллюзии легитимности компании.

Компания также предоставляет сертификаты от подставных компаний в Великобритании и Сингапуре, что не подтверждает её легитимность.​

На ютуб-канале лохотрона висит видео со встречи зазывал лохотрона в Красноярске (Россия).

VTS Fund не предлагает реальных продуктов или услуг. Единственная возможность для участников — привлекать новых инвесторов. Компания обещает высокие ежедневные доходы в зависимости от вложенной суммы, например:​

  • 0,5% в день при вложении от $50 на 10 дней​
  • 1% в день при вложении от $500 на 120 дней​
  • 1,2% в день при вложении от $5000 на 365 дней​
  • 1,5% в день при вложении от $10 000 на 365 дней​
  • 1,75% в день при вложении от $2500 на 60 дней​
  • 2% в день при вложении от $1000 на 120 дней​

Такие обещания высоких доходов без реального продукта характерны для схем Понци, где люди теряют деньги за исключением организаторов верхнего уровня.

Компания использует многоуровневую маркетинговую структуру, где участники получают процент от доходов привлечённых ими инвесторов до 20 уровней в глубину. Для повышения ранга необходимо привлекать всё больше инвестиций в свою структуру, начиная с $50 000 для второго уровня и до $50 миллионов для тринадцатого.​

VTS Fund демонстрирует признаки схемы Понци, прикрытой MLM-структурой. Отсутствие прозрачности, использование поддельных документов и обещания высоких доходов без реального продукта делают участие в этом проекте крайне рискованным. Рекомендуется не связываться.

Матричная пирамида. Что это?

Почему матричные пирамиды — это мошенничество и ловушка для доверчивых.

Матричные пирамиды — это разновидность финансового обмана, маскирующаяся под легальную деятельность. В отличие от классических пирамид, где обещают фиксированный доход, здесь участникам просто предлагают «войти в систему» и привлекать новых людей. Это делает схему более живучей — ведь никто прямо не гарантирует прибыли.

Обычно схема выглядит так: новичок переводит определённую сумму (например, «взнос за вход») одному из уже участвующих. Взамен ему обещают доход, если он сможет построить под собой «структуру» — то есть привлечь других людей.

Пример — трёхуровневая матрица: ты зовёшь троих, они — ещё по трое, те — тоже, и так далее.

Формально всё кажется логичным: когда структура «заполняется», человек в её основании получает деньги. Но в реальности всё куда прозаичнее.

Сначала приглашать людей легко — вокруг много тех, кто ещё не слышал о схеме. Но затем круг быстро сужается: многие просто не хотят участвовать в подобных аферах, а остальные либо уже были вовлечены, либо отказались.

Главная ложь этих пирамид — утверждение, что «приглашать легко». Это неправда. Большинство участников рано или поздно упираются в потолок — просто не остаётся новых жертв.

Математика неумолима: в таких схемах проигрывает подавляющее большинство — около 90% и более. Это заложено в саму природу матричной пирамиды: она ничего не создаёт, а лишь перераспределяет деньги от новых участников к старым.

Если кто-то из ваших знакомых зовёт вас в такую схему — задумайтесь. Это тревожный сигнал о вашем окружении. Возможно, пришло время пересмотреть круг общения.

Ещё о пирамидах:

Заманивают в финансовую пирамиду Mining Race (Mining Grid)

Здравствуйте, знаете что-нибудь о данной компании? Недавно прислал один мошенник рефовод, хочется его послать куда подальше, но для начала хочу получить какую-нибудь информацию, чтоб было чем обосновать. Заранее благодарю.

ОТВЕТ:

Судя по обещанию дохода 6% в месяц в BTC, перед нами финансовая пирамида, с которой связываться не следует.

«Узнай как зарабатывать от 72% годовых в первой валюте мира (BTC) без трейдинга, слива депозитов и хайпов — используя технологию, которая уже приносит пассивный доход тысячам людей. Без опыта в майнинге и криптовалюте», — обещает пирамида.

Сайты пирамиды: miningrid.com, iconx.tech, miningrace.com.

В канале Информационный MRace (t.me/mining_race_info) посты делают Натали Петрова, Сергей Силантьев. Руководитель — Али Абузинджал (Ali Abuzinjal) «доктор технических наук в области электротехники и вычислительной техники».

Али Абузинджал связан с рядом противоречивых проектов в сфере многоуровневого маркетинга (MLM) и криптовалют, которые были подвергнуты критике как возможные мошеннические схемы или финансовые пирамиды.

Абузинджал упоминается как директор по работе с сообществом в проекте IconX — платформе для майнинга криптовалют, работающей по модели MLM. Этот проект вызвал серьезные опасения у отраслевых наблюдателей. Сообщается, что IconX не предоставляет прозрачной информации о владельцах и руководстве, а его структура выплат делает упор на привлечение новых участников, а не на продажу реального продукта — признак классической пирамиды.

Также Абузинджал связан с проектами Safir International и Zeniq Coin, которые были названы финансовыми пирамидами. Эти схемы обвиняются в том, что используют деньги новых инвесторов для выплат старым — это характерный признак схемы Понци.

Управление по финансовым услугам Дубая (DFSA) выпустило официальное предупреждение, в котором говорится, что компания Zeniq Technologies, связанная с вышеуказанными проектами, не имеет лицензии на предоставление финансовых услуг на территории Международного финансового центра Дубая (DIFC). Это вызывает дополнительные опасения по поводу легальности деятельности, связанной с Абузинджалом.

Учитывая связи Али Абузинджала с несколькими проектами, которые были подвергнуты критике за отсутствие прозрачности, обещание нереалистичной доходности и работу без необходимых лицензий, существует серьёзный повод относиться к любым инвестиционным предложениям, связанным с ним, с крайней осторожностью.

В ютубе аферу продвигает некий Тимур Авезов (youtube.com/@timuravezov, instagram.com/the_same_investor, facebook.com/timur.avezov.9, t.me/invest_jump)

Людей заманивают обещаниями высокого дохода:

Что получит партнёр, создавая команду в бинаре?

1️⃣ Мгновенный бонус
10% от покупки Лицензии
5% от покупки карты мощности (Stable Mining)

2️⃣ Бинарный бонус
Расчёт — с понедельника по понедельник
10% от объема по меньшей ноге
Остаток с большей ноги переносится на следующую неделю

3️⃣ Ранговый бонус (накопительный)
Смотри таблицу в бек-офисе ICONX
Раздел: Ranks

4️⃣ Grid Bonus
Доход от дохода карт мощности твоих клиентов
Раздел: Grid tree → Grid bonus в ICONX

Пример расчета:

Лицензия: $300
300 × 10% = $30 мгновенный бонус
Карта мощности (Stable Mining): $350
350 × 5% = $17 мгновенный бонус
В бинарный и ранговый объём:
Лицензия: 300 × 100% = 300 баллов
Карта: 350 × 10% = 35 баллов

Связываться с Mining Race (Mining Grid) не рекомендуем.

Magic Lime: не связывайтесь

«Скажите, пожалуйста, что это за фирма: Magic Lime Academy
Доверять этой фирме можно? Вступить? Высылают такую информацию.

Активные партнёры Magic Lime Academy

ЗАФИНАЛИВШИЕ программу U-AVTO стандарт и приобрели автомобили из салона в собственность , без кредита и лизинга , в хронологическом порядке:

  1. Юлия Долгова (г.Рязань) 08 декабря 2024г.
  2. Луиза Субаева (г.Набережные челны) 08 декабря 2024 г.
  3. Ирина Попова (г. Москва) 26 декабря 2024г.
  4. Марина Макаренко (г. Самара) 26 декабря 2024г.
  5. ЛЮДМИЛА ЗАГОРОДНЮК (г. Киев) 26 декабря 2024г.
  6. ЮРИЙ ГУСЬКОВ (г. Кальпе, Испания) 23.01.2025г.
  7. НУРИЯ ФЕХРЕДИНОВ (г. Милан , Италия) 01.03.2025г.
  8. ЕЛЕНА КАЛАШНИКОВ (г.Нижний Новгород) 07.03.2025г.
  9. Юлия Долгова (г.Рязань) 13.03.2025

ОТВЕТ:

Перед вами, разумеется, финансовая MLM-пирамида.

ЦБ ещё в 2021 году включил одно из названий этой структуры в свой чёрный список. Речь о Magic Lime LTD (LIME academy, MagicLimeAcademy)

Домены из чёрного списка ЦБ:

lime.partners, btclime.partners, btclime.com, magiclime.tilda.ws, www.isralime.com, t.me/isralime2023, sso.magiclime.life, app.magiclime.life, magiclime.club, sso.magiclime.club, app.magiclime.club, magiclime.world, sso.magiclime.world, app.magiclime.world, magiclime.company, magiclime.team, t.me/fa_mlm, magiclime.app, magiclime.me, magiclime.plus, magiclime.group, magiclime.info, magiclime.digital, magiclime.network, magiclime.partners, magiclime.academy, sso.magiclime.academy, app.magiclime.academy, magiclime.online, magiclime.site, vk.com/club189959952, ok.ru/group/70000003473802, magiclime.pro, magiclime.net, app.magiclime.net, sso.magiclime.net, magiclime.org, app.magiclime.org, sso.magiclime.org, magiclime.website, limemagic.org, app.limemagic.org, sso.limemagic.org, magiclime.life, magiclime.technology, p2p.discount, magiclime.expert, magiclime.co, magiclime.global, magiclime.click, magiclime.systems, magiclime.vision, magiclime.biz, magiclime.college, magiclime.studio, t.me/premiumbussines, magiclime.vip, magiclime.international, magiclime.best, magic-lime.com, magic-lime.net, magic-lime.org, magic-lime.pro, magic-lime.live, magic-lime.world, magic-lime.biz, magic-lime.life, p2p.limited, magic-lime.christmas, magic-lime.today, p2p24.online, magic-lime.top, vk.com/club228863294, magic-lime.digital, magiclime.net, magic-lime.io, magic-lime.info, vk.com/public193440545, vk.com/public215313617

Связываться с такого рода пирамидами не категорически рекомендуем.

Матричная пирамида — опасный вид финансового мошенничества. В отличие от долговых пирамид они могут существовать долго, так как процент дохода участникам не обещается. Они сами подписываются под условия аферы, обязуясь приводить новых участников.

Абсолютное большинство дураков из низших слоёв пирамиды не сможет найти новых дураков и потеряет деньги.

Вас регулярно приглашают в пирамиды типа такой? Это проблема.

В какой-то момент что-то пошло не так, и вы оказались окружены глупыми и жадными людьми. Это необходимо поменять, если вы не относите себя к той же когорте.

Если знакомые предлагают пирамиды, подумайте о своём круге общения.

Как Андрей Свежинцев (АО «Атлантис») построил финансовую пирамиду

Поступил сигнал, что АО «Атлантис» (Андрей Свежинцев) перестало платить по займам.  Компания переехала в Сколково и занималась «интеграцией технологии дополненной реальности в бизнес и социальную сферу при помощи собственного ПО Atlantis».  О признаках пирамиды в деятельности фирмы мы писали с 2022 года.

Тогда компания предлагала инвесторам 7% в месяц. Ничем хорошим такая практика рано или поздно не заканчивается.

Уже тогда поражала нереалистичность планов из официальной презентации.

На 2023 год была заявлена выручка в 2,6 млрд рублей при чистой прибыли в 261 млн рублей. На 2024-й год планировали 4 млрд рублей выручки при прибыли в 481 млн рублей.

На 2023-2024 годы было запланировано Строительство Инновационного Центра «ATLANTIS» в г. Москва площадью 30 000 м2:

«За основу проекта взят кампус Google (в миниатюре), т.е. это пространство, где сотрудники могут не только работать, но и проводить свободное время, решая свои бытовые дела, не выходя за его пределы. Центр будет объединять работу Платформы ATLANTIS, разработку новых продуктов с AR и искусственным интеллектом, обучающие классы для молодых разработчиков и пространство для проведения хакатонов.
Ещё один нереальный план на 2023-2024 годы (например, в силу отсутствия аудированной отчётности за 3 года): IPO – реорганизация в ПАО (публичное акционерное общество) и выход на биржу. Это невозможно для АО, созданного 18 ноября 2022 года. АО называется «Атлантис» (ИНН 9726028027, ОГРН: 1227700770340) и находится в Сколково по адресу Большой бульвар, 42 строение 18.

В качестве примеров инвесторов «Атлантис» приводил такие имена: Андрей Шахмаев, Виктория Сидоренко, Андрей Лукин, Анастасия Малева.

Компания говорила потенциальным инвесторам о «капитализации 860 млн рублей» (речь на самом деле об уставном капитале, который по российскому законодательству может не соответствовать реальным активам или оценке); 5000 довольных клиентов; 131 млн рублей выручки в 2022 году.

Компания даже приложила в презентацию ссылку на выписку со счёта ИП Свежинцев в Альфа-банке с марта 2020 года по ноябрь 2022 года.

29 января 2025 года ЦБ внёс АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО «АТЛАНТИС» (atlantis, atlsar, ИНН 9726028027; 121205, г. Москва, бульвар Большой, д. 42, стр. 1) в чёрный список за признаки финансовой пирамиды.

В список попали домены ar-atlantis.ru, atlsar.com и даже страница компании на Авито.

mwrlife.com — пирамида на туризме

P.S. ЦБ в сентябре 2025 года включил в чёрный список туристический клуб MWR Life за признаки финансовой пирамиды.

ОТВЕТ:

мы не рекомендуем связываться с любыми клубами, членство в которых распространяется по MLM.

Схемы травел клубов обычно рискованны по следующим причинам:

– оплата происходит намного раньше факта получения услуги;

– нет гарантий, что деньги, вносимые потребителем, не пропадут;

– потребитель не защищён законодательством своей страны по защите туристов;

– непонятно, как будет работать схема, если приток новых участников прекратится;

– взаимодействовать предлагают обычно с иностранным юридическим лицом, то есть защитить свои права будет крайне затруднительно или невозможно;

– не публикуется детальная финансовая отчётность;

– в случае невнесения платежей по той или иной причине (отсутствие денег, осознание высоких рисков) деньги потребителя сгорают, то есть схема предполагает, что определённый процент людей взамен своих вложений не получат в итоге никакой услуги и никакого товара.

Как сообщает канал «Не будь лохом», амбассадор «Травориум» Виктор Высоцкий перебежал в закрытый Клуб путешественников MWR Life и увёл за собой толпу народа.

«И что самое интересное, публично он очень нелестно выражался о «Травориуме», даже приводил определённые интересные сравнения: «Порш» с «Опелем». Виктор Высоцкий на этом не остановился и сообщает нам, что у «Травориума» в связи с пониженным рейтингом есть даже риск банкротства».
В этот же момент в социальных сетях завирусился хэштег #ЯВыбираюТравориум, и так называемые амбассадоры и прочие сектанты, которые привержены данному продукту, публиковали посты, где призывали всех оставаться вместе с этим закрытым клубом. Это несмотря на то, что Агентство по финансовому мониторингу в своём официальном ресурсе — боте «Байка Пирамида» — обозначает «Травориум» как проект с признаками финансовой пирамиды.

В свою очередь так называемый создатель «Травориума» Дэвид Харт публикует в социальных сетях посты, что дескать, «львы — это не овцы». Видимо, называя львами тех людей, которые готовы остаться с «Травориумом» и продолжать туда тащить полуграмотных людей, чтобы они оплачивали подписку, которой, возможно, никогда не воспользуются, а в качестве овец обозначал людей, которые сбежали в компанию MWR Life».

Отраслевой надзорный орган DSSRC (при BBB) в 2022 г. разбирал нетипичные/завышенные доходные обещания у MWR Life и рекомендовал корректировки.

У компании есть обновлённые «Политики и процедуры» (01.09.2025) с кодексом этики, правилами рекламы и оговоркой про Income Disclosure — формально они требуют аккуратности в доходных заявлениях.

Но проблема с любым МЛМ в том, что сколько не пиши «кодексов этики», продвигают это тет-а-тет всё не столько круизами, а лютым враньём о том, как можно хорошо зарабатывать. Ориентация на рекрутинг, а не получение услуг — важнейший признак пирамиды.

В прессе Франции была дискуссия о правовой стороне их модели; компания публиковала официальный ответ/опровержение.

Отзывы в интернете смешанные: на Trustpilot сейчас много положительных (что типично для сетевого маркетинга и не всегда репрезентативно); есть и критика от anti-MLM-сообществ и профильных блогов. Крупный обзор на английском от behindmlm.com.

МЫ НЕ РЕКОМЕНДУЕМ МЛМ В ЛЮБЫХ ПРОЯВЛЕНИЯХ.

Если всё же влезли в это.

Сравнивайте цены. До оплаты сравните конечную цену на их платформе с Booking/отелем/авиакомпанией напрямую. Экономия должна быть реальной без «жетонов/поинтов».

Считайте деньги. Сколько стоит подписка/вступление против реальная экономия за год при вашем стиле поездок. Адепты обычно занижает стоимость в клубе и завышают стоимость на рынке.

Осторожно с «доходом». Не полагайтесь на обещания заработка за «приглашения». Просите официальный отчёт о доходах (Income Disclosure Statement) и помните, что в MLM большинство участников почти не зарабатывает.

Избегайте давления. Если упор идёт на набор людей, а не на продукт/экономию — это красный флаг.

СПРАВКА

Президент и генеральный директор MWR Life — Йони Ашуров. Указывают адреса в Гонконге (Люкс C, уровень 7, World Trust Tower; 50 Stanley Street); США (300 SE 2nd Street, Suite 600 Форт-Лодердейл, Флорида 33301); Франции (Авеню Монтень, 42, Париж, 75008); Великобритании (637 Oxford Road; Reading, Беркшир, Великобритания RG30 1HP).

Почему Livegood это финансовая пирамида

Казахстан преследует Livegood — сетевую пирамиду, «замаскированную под сетевой маркетинг по реализации биологически активных добавок». Об опасности схемы «Вкладер» сообщал ещё в 2023 году.

Следствием в Астане установлено, что в период с 2023 по 2025 годы подозреваемый руководил структурным подразделением Livegood.

«Пирамида основывалась на бинарной системе, согласно которой участники размещались на разных уровнях в зависимости от количества приглашённых новых участников. Таким образом, основной доход финансовой пирамиды обеспечивался не от продажи БАДов, а от взносов новых вкладчиков», — сообщает Агентство Республики Казахстан по финансовому мониторингу.

По его данным, более 6 тысяч граждан, поддавшись обещаниям, приобрели подписку в компанию Livegood за 50 долларов США с ежемесячной оплатой, надеясь на бонусы до 2 000 долларов в месяц в зависимости от уровня.

7 февраля 2025 года крупный зазывала в пирамиду задержан в аэропорту Астаны при попытке вылета в Турцию и водворен в изолятор временного содержания. Человек посажен в СИЗО до 8 апреля.

«На незаконно полученные денежные средства подозреваемый приобрёл 2 квартиры с парковочными местами стоимостью свыше 60 млн тенге, которые с целью сокрытия от возможной конфискации оформлены на доверенных лиц. Кроме того, в ходе следствия установлено наличие криптоактивов на бирже Binance в размере 0,28 BTC», — заявили правоохранители.

Ещё в июне 2023 года мы писали: «Следует очень чётко понять, что в реальности является бизнесом сетевиков: продажа товаров или всё-таки втягивание новых людей. В данном случае, очевидно, что второе, а значит мы имеем дело с финансовой пирамидой. Связываться не следует!»

Имя арестованного не называется. Известно, что в Казахстане и даже во всём СНГ главным зазывалой в Livegood является Марат Тайкешев из Астаны. «Я, Марат Тайкешев, #6 Бриллиант в компании и первый в СНГ, Бриллиантовый Лидер международного клуба LiveGooD, приветствую вас», — пишет он на своём сайте.

«Я стал партнером 05.01.2023 года. На сегодня моя структура насчитывает более 100 тысяч партнеров не только из Казахстана, но и стран СНГ, Европы, Азии и всего Мира», — добавляет Марат Тайкешев.

Заманивают реферальными ссылками на сайт livegoodtour.com. Основатели лохотрона: Бен Глински, Наудер Хазан, Райан Гудкин, Лиза Гудкин.

Дистрибьюторам RC Group обнуляют аккаунты

В распоряжении «Вкладера» оказалась аудиоpзапись жалобы дистрибьютора RC Group, у которой обнулили аккаунт с накопленными внутренними баллами (CV и PV) за привод новых людей в эту структуру с признаками пирамиды.

Оказалось, в соответствии с договором, организация вправе лишить дистрибьюторов «заработанных денег». Говорят, решение коснулось тех, кто не приводит новых людей.

Расшифровка аудио:

— Я купила приложение в январе 2021 года, потом делала апгрейды, переходя на более высокие тарифы. На второй годовщине компании я купила франшизу. Естественно, я не читала договор, очень жалею об этом.

Потому что, если б я прочитала договор — там написано, что в любой момент у тебя могут, собственно говоря, результаты твоей работы (PV, CV) отобрать, — то вряд ли бы я стала вообще связываться с этим бизнесом.

Упор делался на то, что у каждого дистрибьютора своя скорость развития в этой компании. Кто-то может достичь хороших результатов за несколько месяцев; кто-то может в течение нескольких лет идти к каким-то либо результатом, то есть скорость у каждого своя и естественно лидеры компании, собственно говоря, всегда это подчёркивали. То есть человек может работать, потом по каким-то причинам мало ли у всякого человека какие-то могут проблемы в жизни возникнуть, как в общем-то и у меня возникли, и у меня мама заболела. Поэтому вообще было не до работы.

Да вот ну то есть человек может вернуться работать как бы заново. Да ещё бизнес этот можно передать по наследству своим детям или членам своей семьи. В результате я хотела переписать свой аккаунт на свою дочь, и каково было моё изумление… Я захожу, а у меня вместо PV, CV, которые были заработаны мной раньше, просто стоят нули.

Честно говоря, ситуация меня это вообще не устраивает. Такое ощущение, что в моём кармане кто-то похозяйничал. Поэтому понятно о продолжении работы в этой компании я даже не думаю. Приложение хорошее, ничего не скажу, я им пользуюсь, оно мне нравится, но собственно говоря, рассказывать людям и звать их на работу в эту компанию я не буду точно.

Потому что я должна быть уверена в своих словах и у меня ответственность как бы за людей, и я не думаю, что кто-то кому я расскажу, что ты будешь работать, но по каким-либо причинам у тебя могут забрать твои PV и CV, то есть результаты твоей работы… Я не думаю, что после моего объяснения кто-то захочет работать. Звать на работу в эту компанию я точно побоюсь.

Хотя по большому счёту как бы да лидеры компании говорят о том, что компания получила сертификат халяль. Меня это очень радовало. Да, я гордилась тем, что у компании есть сертификат халяль, то есть что это как бы вот бизнес законный.

Но вот эта ситуация с обнулением результатов просто отбивает вообще всё желание не то что работать, а даже слышать о компании.

Справка:
Основатели компании: 
Елена Мищенко (Президент дистрибьюторской сети), Мария Михайлова (CEO RC GROUP), Егор Патов (Директор по развитию дистрибьюции).

Когда рухнет Оракулус (oraculus.pro)

По Оракулус ответьте пожалуйста. Когда рухнет Оракулус? И что будет с теми, кто в РФ двигал этот Оракулус?

ОТВЕТ:

Конкретно этот лохотрон не изучали. Но можем предположить, что ничего с ними не будет кроме лёгкого испуга, как обычно происходит с лоховодами в пирамиды.

Только в отдельных случаях дело приводит к посадкам организаторов и зазывал в пирамиды, таких как Life Is Good и Финико, но даже в этих случаях абсолютному большинству мошенников, которые заманивали людей в пирамиды.

Нужно подавать заявления в полицию на непосредственного вовлекателя в пирамиду, чего обычно жертвы делать не хотят.

Оракулус (oraculus.pro) обещал участникам обеспечить легкий доступ к IDO новых криптотокенов.

Life Division, Innovative Securities: развод на деньги!

«В 2017 году я заключила инвестиционный договор Profit Extreme в компании Innovative Securities на три года, но они в одностороннем порядке подкорректировали договор и продлили на пять лет. Лицензии РФ нет. Ранее была лицензия Новой Зеландии, потом Белиз. Будьте добры, что можете сказать о нынешней лицензии этой компании и лицензии работы с каким-либо европейским банком, имеющим право работы с банками».

Читать далее Life Division, Innovative Securities: развод на деньги!

BeFree: держитесь подальше

Здравствуйте. Что можете сказать о компании BeFree? Сейчас все массово ринулись туда. Позиционируют себя как касса взаимопомощи. А по сути финансовая пирамида. Заранее благодарю за ответ.

ОТВЕТ:

Так называемая Всемирная касса взаимопомощи BEFREE уже более трёх лет находится в чёрном списке ЦБ.

Там такие домены: kassa-befree.ru, befree-llc.com, bellc-biz.com, http://www.befreecrowdfunding.com, befree-biz.co, llcbe.com, befree8.ru, llcbee.com, befree.first.tilda.ws, vk.com/befree_biz, t.me/Lubamira, vk.com/public212559110, t.me/ludikmila, t.me/v01031956, t.me/be_livvbot.

Конечно, признаки пирамиды налицо, связываться с подобным не следует. Подобные структуры говорят, что «мы ничего не обещаем, поэтому у нас не пирамида».

Однако пирамида не обязательно должна что-то обещать, чтобы по факту быть пирамидой (а именно обеспечивать выплаты старым участникам за счёт новых).

Так называемая антипирамидная статья Уголовного кодекса (172.2) введена Федеральным законом от 30.03.2016 N 78-ФЗ и называется так:

УК РФ Статья 172.2. Организация деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества.

Помимо того, в УК РФ есть ещё Статья 171. Незаконное предпринимательство.

Аналогичный лохотрон: Дари-Получай, Клуб Вектор Успеха

Сайты:
podarok-reg.ru, daripoluchay24.ru, vk.com/club214183760, t.me/daripoluchaybot, t.me/DariPoluchayInfo, podarok-365.ru, dari-poluchay.ru, vk.com/public85509900, vk.com/club80460516, t.me/+lmcWJnsUMjtmYzUy, darypoluchau.ru, dpqb.ru, www.dpqb.ru, dari-poluchai.ru, t.me/DariPoluchayBot, ok.ru/group/53526556836077, дари-получай.site, t.me/befreeannash24, дариполучай.su, t.me/Dari_Poluchaj_Gid_bot, vk.com/@daripoluchaypodarki-vselennaya-dari-poluchai, vk.com/@daripoluchaypodarki-kassa-vzaimopomoschi, vk.com/id339877197, botdaripoluchay.ru, vk.com/club201934295

Адреса:
450001, Республика Башкортостан, г. Уфа, ул. Бессонова, д. 2А, оф. 22; 675000, Амурская область, г. Благовещенск, ул. Театральная, д. 145; 670000, Республика Бурятия, г. Улан-Удэ, ул. Кирова, д. 28а; 670031, Республика Бурятия, г. Улан-Удэ, ул. Терешковой, д. 2В, эт. 2, оф. 31; 653000, Кемеровская область — Кузбасс, г. Прокопьевск, ул. Комсомольская, д. 1, оф. 216; 460034, Оренбургская область, г. Оренбург, ул. Аксакова, д. 8/7; 454091, Челябинская область, г. Челябинск, проспект Ленина, д. 21в, эт. 2, оф. 2018

Читайте наши публикации про пирамиды: