Рубрика сайта: Банки и обман

Нежелательная организация намного опаснее, чем иноагент

«Иностранный агент» для обывательского уха звучит более громко, чем «нежелательная организация». Между тем по российскому законодательству взаимодействовать с «иностранным агентом» разрешено, а с «нежелательной организацией» — нет, это может привести за решётку. Рассмотрим разницу между этими и другими статусами.

Убедитесь, что вы не будете переводить деньги через банки в подобные организации. И опасайтесь провокаций со стороны недругов.

Итак,

«Нежелательная» организация – фактически запрещена в РФ; любое участие в её деятельности (включая репосты и пожертвования) может повлечь штрафы и даже срок.
Экстремистская организация – запрещена решением суда; участие/организация — сразу уголовка, без административного наказания.
Террористическая организация — то же, но ещё жёстче: всё, что похоже на участие или помощь, квалифицируется по террористическим статьям.
Иностранный агент – это не запрет, а «ярлык». Плюс набор обязанностей и ограничений для самой организации/человека; взаимодействовать с ними формально можно, но есть нюансы и косвенные риски.

Ниже по порядку и именно с точки зрения что обычному человеку можно/нельзя делать (общая информация, не индивидуальная юридическая консультация).

«Нежелательная организация»
• Статус вводится для иностранных / международных организаций, деятельность которых признана «угрожающей основам конституционного строя, обороноспособности или безопасности РФ».
• Решение принимает Генпрокурор/замы по согласованию с МИД; после публикации деятельность организации в РФ запрещена.
Что НЕЛЬЗЯ делать людям
Любое участие в деятельности такой организации опасно:
• Участие в деятельности (мероприятия, координация, волонтёрство, совместные проекты и т.п.) – административная ответственность по ст. 20.33 КоАП РФ (штрафы для граждан до 15 000 руб. после последних поправок).
• Повторное участие, а также сбор/перечисление средств, оказание финансовых услуг, организация деятельности это уже уголовная ответственность по ст. 284.1 УК РФ (возможен реальный срок лишения свободы).
На практике:
• Судебная практика часто признаёт участием даже репосты материалов «нежелательной» организации, размещение ссылок на её ресурсы, интервью с её представителями и т.п.
То есть для обычного человека рискованно почти всё, кроме «молча читать» (и даже здесь нет гарантий, если вы как-то публично проявите поддержку).
Что формально можно, но с оговорками
• Читать материалы (без репостов и комментариев в поддержку) как правило не преследуется – но любое публичное действие вокруг этих материалов может быть истолковано как участие.
• В целом, с точки зрения риска, позиция простая:
чем дальше вы от любых взаимодействий с «нежелательной» организацией – тем безопаснее.

В списке на сайте Министерства юстиции на 5 декабря 2025 года 285 нежелательных организаций. Среди них Radio Free Europe/Radio Liberty (Радио Свобода / Свободная Европа, США), The Moscow Times, ОССRP (Organized Crime and Corruption Reporting Project, Центр по исследованию коррупции и организованной преступности (Нидерланды), German Historical Institute Moscow, Institute for Human Sciences (Австрия), Yale University (Йельский университет США), Бард-колледж США (Bard College, США), EF Education First, International House World Organisation, AFS Intercultural Programs, International Baccalaureate, British Council, Greenpeace International, Amnesty International, Reporters Without Borders, Проект Медуза (Латвия), СОТА медиа (Литва), Helpdesk Media Foundation, Служба поддержки (Латвия), Мнение медиа (Чехия), ГСК Игровой мир (Украина), Фонд Зимина (Великобритания), Radio Echo GmbH, Elton John AIDS Foundation, SIA TV Rain («ТВ Дождь», Латвия), The Insider (Латвия), Bellingcat Ltd (Великобритания).

Экстремистская организация
• Экстремистская организация – это объединение (общественное, религиозное и т.п.), в отношении которого суд принял решение о ликвидации / запрете из-за «экстремистской деятельности» по закону 114-ФЗ «О противодействии экстремистской деятельности».
Здесь нет «административной ступеньки» – сразу УК:
• Организация деятельности такой организации – ст. 282.2 ч.1 УК РФ (значительные сроки лишения свободы).
• Участие в деятельности – ст. 282.2 ч.2 УК РФ (тоже уголовная ответственность).
• Отдельно преследуются финансирование, вербовка/вовлечение, пропаганда — по другим статьям УК (282.3 и др.)
С точки зрения человека:
• Нельзя состоять в такой организации, помогать ей деньгами, участвовать в её митингах/собраниях, распространять материалы как часть её деятельности и т.п.
• Публичная поддержка, пропаганда, использование символики может подпасть под экстремистские статьи УК и КоАП (в зависимости от контекста).
Есть ли «безопасное» взаимодействие?
• В отличие от «нежелательных» организаций, здесь сама организация запрещена решением суда. Любое реальное участие в её деятельности – уголовный риск.
• Относительно безопасно только нейтрально обсуждать тему (например, научная критика) без призывов, оправдания и пропаганды – но грань тут довольно тонкая, особенно в публичном поле.

Примеры: Организация Свидетелей Иеговы в России (2017), Фонд борьбы с коррупцией (ФБК) Алексея Навального и связанные структуры (2021), Meta Platforms Facebook Instagram (2022), «Международное ЛГБТ-движение» (2023), движение «Мужское государство» (2021). Полный список огромен и есть на сайте Министерства юстиции.

Террористическая организация
Организация, признанная террористической по законодательству о противодействии терроризму (35-ФЗ «О противодействии терроризму», решения Верховного суда и др.), полностью запрещена.
Что НЕЛЬЗЯ делать людям
Это самый «жёсткий» статус:
• Организация деятельности террористической организации – ст. 205.5 ч.1 УК РФ: от 15 до 20 лет лишения свободы или даже пожизненное.
• Участие в деятельности – ст. 205.5 ч.2 УК РФ: 10–20 лет лишения свободы.
• Плюс множество смежных составов: содействие, обучение, финансирование, вербовка, оправдание терроризма и т.д. (ст. 205.1, 205.2, 205.3 УК РФ и др.).
Проще говоря: любое реальное участие или помощь (даже не насильственная) вокруг террористических структур – это почти всегда тяжкое преступление. Взаимодействие «на расстоянии»
• Публичное одобрение, оправдание, пропаганда террористической деятельности – само по себе отдельный состав преступления.
• Поэтому даже «словесная» поддержка в интернете может привести к делу по соответствующим статьям.

«Иностранный агент»
Здесь логика другая: это не запрет на деятельность, а специальный статус.
• По закону 255-ФЗ «О контроле за деятельностью лиц, находящихся под иностранным влиянием» иностранным агентом может быть признано юридическое лицо или физлицо, которое получает поддержку (деньги, имущество, организационную помощь) из иностранных источников; при этом занимается определённой общественно значимой деятельностью (политика, публикации, просветительская деятельность и т.п.).
Ограничения для самого «иноагента»
Для того, кого признали иноагентом, действует длинный перечень запретов и обязанностей, например:
• Нельзя занимать должности в органах публичной власти, входить в органы управления госкорпораций, быть членом ряда комиссий и советов при госорганах.
• Нельзя быть организатором публичных мероприятий, участвовать в антикоррупционной экспертизе НПА и т.п.
• С 1 сентября 2025 года – полный запрет на любую образовательную и просветительскую деятельность (для людей и организаций-иноагентов), включая работу в сфере образования.
• Усилена административная и уголовная ответственность за нарушение требований к иноагентам (обозначение статуса, отчётность, спецсчета и т.п.).
Что это значит для обычного человека, который с ними взаимодействует
Важно: статус «иностранного агента» сам по себе не делает организацию/человека запрещёнными (в отличие от террористических/экстремистских/«нежелательных» организаций). То есть:
Формально не запрещено читать их материалы, работать у иноагента (если ваша профессия не подпадает под прямые запреты – например, госслужба или педагогика), делать пожертвования, участвовать в мероприятиях, репостить материалы (при условии соблюдения требований о маркировке для тех, для кого они обязательны – прежде всего для СМИ и самих агентов). Но есть нюансы: риск самому стать иноагентом; ограничения по месту работы/статусу.

Сводная логика «по степени опасности» для обычного человека

Статус	Можно ли организации легально работать в РФ?	Что для человека опаснее всего
Террористическая	Нет, полностью запрещена	Любое участие/помощь → тяжкие терр. статьи (10–20 лет и выше)
Экстремистская	Нет, запрещена решением суда	Любое участие/организация → уголовка по 282.2 УК РФ
Нежелательная	Формально «запрещена к деятельности в РФ» (де-факто вытеснена)	Любое участие → сначала КоАП 20.33, затем УК 284.1 (в т.ч. за деньги/организацию)
Иностранный агент	Да, но с жёсткими ограничениями и отчётностью	Для вас лично нет прямого запрета на взаимодействие, но есть риск: а) самому стать иноагентом; б) проблем на работе/с властями

Вывод. С террористическими, экстремистскими и нежелательными организациями логика простая: любой осознанный вклад в их деятельность (деньги, организация, участие, публичная поддержка) может привести к ответственности.

С иностранными агентами логика другая. Они не запрещены, но помечены как «особо контролируемые», и закон бьёт прежде всего по самим иноагентам, а не по людям, которые с ними взаимодействуют.

«Люди попадают в тюрьму на ровном месте»

«Люди попадают в тюрьму на ровном месте»

Это правда? Такое рассылают в РФ по чатам в WhatsApp:

✅✅✅

🆎🆎🆎 🆎🆎🆎🆎🆎🆎🆎🆎🆎❗️

Юристы прислали очень четкую инструкцию, что делать, если неизвестные люди кинули вам деньги на карту. Очень опасная ситуация!

Сейчас очень много подстав. Люди попадают в тюрьму на ровном месте. Только что юристы переслали реальную историю, попытку посадить за мошенничество или финансирование противоборствующей стороны нынешнего конфликта. Вникайте, пока не случилось:

Что делать, если вам на карту пришёл непонятный перевод?

«Столкнулся вчера с такой ситуацией. На карту пришёл непонятный перевод. На МИР.

Сумма 15.900. По СБП. От неизвестного. С Газпром банка. Я им не пользуюсь.

Что я сделал.

1.Сразу позвонил в банк и попросил выставить требование о возврате денежных средств как ошибочно перечисленных. Банк выставил.

2.Перестал пользоваться картой. Деньги обезличены и это может трактоваться как их использование.

3.Человек, который отправил деньги сутки подождал, я ему не звоню (телефон, с которого осуществлен перевод по СБП в транзакции есть, на это и расчёт мошенника) и написал заявление в полицию.

Он надеялся, что даст номер карты и типа попросит вернуть.

Но тут фокус какой. Карту проверить нельзя. Если она будет какого-то гражданина бывшей союзной республики, правоохранительные органы немедленно возбудят дело по финансированию терроризма.

Или тот, кто перевёл деньги, потом позвонит и будет шантажировать, что сообщит в полицию.

4.Только что мне позвонили из полиции и сообщили, что на меня поступило заявление по мошенничеству.

Ну я же не возвращаю деньги, с человеком не связываюсь.

Я все объяснил оперативнику, то что описал выше, скинул скриншот переписки с банком, скриншот перевода непонятного мне человека и скриншот, что до настоящего момента я картой не пользуюсь.

Полицейские удивились моему продуманству, сказали все правильно.

Дополнительно пояснил, что деньги верну только через выставленное требование о возврате, через банк.

Самостоятельно ни на какие счета ничего переводить не буду.

Проинструктируйте детей.

Состав преступления по финансированию иноагентов или террористических организаций возникает сразу после перевода. Возраст наступления уголовной ответственности по данным статьям с 14 лет.»

Советую прочитать внимательно, сделать закладку и обязательно переслать информацию максимально большому количеству знакомых (такие конкретные рекомендации встречаются редко) Внимание! Опасность! ‼️

ОТВЕТ:

Это типичная «вайбер/ватсап-страшилка» с зерном правды, но с сильным перегибом и неточностями. Полезная идея там есть (не переводить никуда деньги «по звонку»), но в целом это манипулятивная рассылка.

Разберём по пунктам.

1. Реальна ли вообще ситуация?

Да, теоретически:

Перевод «от неизвестного» может быть:
- ошибочным переводом обычного человека;
- частью мошеннической схемы (особенно, если потом начинают звонить и что-то вымогать);
- эпизодом в схеме с обналом / «дропами», где вашу карту пытаются использовать как промежуточное звено.

Но:

Чтобы «попасть в тюрьму на ровном месте», как в тексте, нужно гораздо больше, чем просто факт получения перевода и отказ от разговора по телефону. Это не автоматический приговор.
В реальной практике правоохранительные органы смотрят на комплекс обстоятельств: переписку, поведение, другие переводы, частоту операций, связи, и т.п., а не на один случайный платёж.

История из сообщения возможна, но написана в стиле «страшилки» — без проверяемых деталей, имён, даты, номера дела. Это классический формат цепочек: «юристы прислали / только что переслали реальную историю», без ссылок на реальные источники.

2. Насколько адекватны «рекомендации» из текста?

Разберу шаги, которые там советуют.

Шаг 1. «Позвонить в банк и попросить выставить требование о возврате средств»

Это более-менее здравая идея:

Позвонить в банк по официальному номеру (на обороте карты / на сайте), сообщить о подозрительном переводе.
У многих банков есть процедура отзыва ошибочного перевода или фиксации инцидента.
Можно попросить банк:
- связаться с банком отправителя;
- зафиксировать, что вы не знаете отправителя и не пользовались деньгами.

Да, это разумно.

Шаг 2. «Перестать пользоваться картой, деньги обезличены, это может трактоваться как их использование»

Тут есть и логика, и перегиб:

Если вы начали тратить эти деньги, а потом выяснилось, что перевод ошибочный, — потенциально к вам могут быть вопросы (гражданско-правовые, а иногда и уголовные, если докажут злой умысел).
Но «обезличены» — это художественный оборот. Главное: не тратьте явно чужие и непонятные деньги, пока ситуация не ясна.

Разумно:

не трогать сумму непонятного происхождения;
если страшно — вообще не пользоваться этой конкретной картой до прояснения.

Но это не значит, что одно использование карты автоматически = «финансирование терроризма».

Шаг 3. «Не звонить отправителю, он мошенник, если он иностранный гражданин — вас сразу обвинят в терроризме»

Здесь начинается жёсткая драматизация:

Факт, что карта «какого-то гражданина бывшей союзной республики», сам по себе не делает вас спонсором терроризма.
Возбуждение дела по финансированию терроризма — это серьёзная штука. Для этого нужны основания: связи, регулярные переводы, суммы, показания, какая-то оперативная информация и прочее. Один случайный перевод без вашей активности — слабое основание.
Но вот звонить неизвестному по номеру из перевода реально не стоит:
- вы не знаете, кто на том конце;
- вас могут развести на «верните деньги вот на этот другой счёт»;
- вас могут втянуть в схему вымогательства: «не вернёшь — напишу заявление» (как раз то, что описано).

Итого по этому пункту:

Неплохой принцип: не выходить самостоятельно на связь с неизвестным отправителем, лучше всё делать через банк.
Но рассказы про «сразу дело по терроризму, если карта иностранца» — это эмоциональное нагнетание.

Шаг 4. «Тут же заявили в полицию на мошенничество, потому что я не звоню»

Теоретически отправитель может:

написать заявление в полицию, что деньги похитили / не возвращают;
это бывает и с обычными ошибочными переводами.

Что вам помогает:

ваша инициатива: вы сами первым сообщили в банк, зафиксировали, что не знаете отправителя и хотите вернуть деньги законным способом;
вы не тратите деньги;
у вас есть переписка с банком, скрины операций.

Это уже демонстрирует отсутствие мошеннического умысла.

Фраза «полицейские удивились моему продуманству» — типичный художественный штрих для цепочек.

«Возраст уголовной ответственности с 14 лет»

Да, по ряду тяжких составов (включая терроризм и его финансирование) в РФ ответственность наступает с 14 лет. Но в тексте это используется как ещё один страшный акцент для родителей, чтобы текст сильнее репостили.

3. Что в этом тексте настораживает как у цепочки/фейка?

Признаки типичной вирусной рассылки:

Анонимные «юристы»
Нет фамилий, конторы, ссылки на закон, разъяснения ЦБ, МВД и т.п.
«Только что переслали реальную историю» без конкретики
Нет города, даты, ни одного проверяемого факта, только «вчера», «только что», «оперативник».
Эмоциональные крючки и эмодзи
🔔, ✅, «очень опасная ситуация», «люди попадают в тюрьму на ровном месте», «обязательно переслать максимально большому количеству знакомых». Цель — не информировать, а заставить переслать.
Смешение частично верных советов с преувеличениями про терроризм и иноагентов
Это создаёт ощущение «тайного знания от инсайдеров» и усиливает доверие у неспециалистов.

4. Как действительно разумно действовать, если на карту пришли непонятные деньги?

Практическая схема, без паники:

Не тратьте эти деньги.
Лучше вообще не трогать баланс, где они лежат.
Проверьте в приложении или интернет-банке:
- откуда перевод (банк, ФИО отправителя, назначение платежа);
- был ли похожий перевод раньше (может, это возврат от магазина, кэшбэк, пособие и т.п.).
Свяжитесь с банком через официальный канал:
- позвоните по номеру на карте/сайте или напишите в чат в приложении;
- скажите, что вы не ожидаете этот перевод, не знаете отправителя и хотите оформить заявление о спорной/ошибочной операции или запрос о возврате;
- попросите зафиксировать ваше заявление и, по возможности, выслать вам его копию / номер обращения.
Если вам звонит или пишет «отправитель» и просит:
- «перевести на другой счёт»,
- «вернуть наличными»,
- «отправить на карту родственника»
  – откажитесь и скажите, что всё будете делать только через банк.
Если ситуация совсем тревожная (угрозы, шантаж, намёки на «посадим», «напишем на тебя заявление»):
- сами можете обратиться в полицию с заявлением о возможном мошенничестве;
- приложить выписку по счету и переписку с банком.
Про детей и подростков.
Да, имеет смысл объяснить, что нельзя давать данные карты / СБП «для подработки»; принимать и дальше переводить чужие деньги «за процент» (классическая схема с «дропами»).

5. Вывод

В рассылке есть рациональное зерно:
- не тратить непонятные деньги;
- не общаться напрямую с неизвестными отправителями;
- действовать через банк;
- объяснить детям, что нельзя участвовать в сомнительных схемах с переводами.

Но всё это подано в формате панической цепочки с перегибами:

«люди массово попадают в тюрьму на ровном месте»;
«если карта иностранца — сразу дело по терроризму»;
«юристы прислали очень чёткую инструкцию» без конкретики.

Читайте о других схемах развода:

Перевела деньги мошенникам. Не посадят за терроризм?

Если я перевела деньги мошенникам (платформа Navadis), меня могут обвинить в спонсировании терроризма или чём-то подобном? Или таких случаев не было?

ОТВЕТ:

Теоретически могут. Чтобы этого не произошло, вам надо идти в полицию и написать заявление о мошенничестве.

Если вы — жертва мошенников, а не их соучастник, обвинение в спонсировании терроризма вам наверняка не грозит. В подобных схемах людей обманом втягивают в «инвестиции», они переводят деньги, думая, что вкладывают в легальную торговлю или крипту. Это классическая жертва мошенничества, а не финансирование терроризма.

Уголовные дела за финансирование терроризма возбуждают, когда есть признаки намерения поддержать запрещённые организации – переписка, договорённости, идеологические мотивы, связи с конкретными структурами и т.п.

В вашем случае вы переводили деньги на «инвестиции», а не с целью кого-то спонсировать. Самое разумное и безопасное, что можно сделать — зафиксировать, что вы именно потерпевшая:

сохранить всю переписку, скриншоты «кабинета», квитанции переводов;

написать заявление в полицию (о мошенничестве);

при необходимости — обратиться к юристу, чтобы он помог грамотно оформить позицию именно как жертвы.

Важно: не пытаться «отмыть» деньги, не участвовать в схемах по выводу/перегону средств по просьбе этих же людей или похожих «кураторов». Вот там уже могут возникать реальные вопросы от правоохранительных органов.

Случаев, когда честную жертву инвестиционного развода просто за факт перевода денег признавали спонсором терроризма, в практике нет. Обычно наоборот: людей признают потерпевшими по делу о мошенничестве.

Возврат от брокера-мошенника: не надейтесь!

«Я покупаю криптовалюту на бирже Бинанс. Мне остаётся 5-8%»

«Здравствуйте. Мне предложили типа заработок от обмена денег. Мне посылают деньги на мою карту (чистую). Я покупаю криптовалюту на бирже Бинанс. Потом скидываю её на карту другого человека или на кошелёк. Никакие пароли, коды никому не передаю. Мне остаётся 5-8%. В этом есть что-то незаконное?».

ОТВЕТ:

По сути, вы становитесь «финансовым посредником» (money mule). Вам на карту присылают деньги чужие люди. Вы покупаете на них криптовалюту. Отправляете крипту дальше – на чужой кошелёк / карту. Забираете себе 5–8% за услугу.

Со стороны это выглядит не как «подработка», а как помощь в обналичивании и сокрытии происхождения средств. Но вы не знаете, откуда эти деньги. Даже если вам скажут «белая зарплата», «бизнес», «мы платим налоги», проверить вы это не можете. На практике очень часто это деньги, украденные у других людей (мошенничество, фишинг, «псевдо-брокеры», лжекредиты); деньги из теневого бизнеса, в том числе серые и уголовные схемы; средства, которые хотят скрыть от налогов, арестов и блокировок.

Если деньги окажутся криминальными, прилетит к вам, а не к тем людям, которых вы даже не знаете.

Банк увидит это как сомнительные операции. Для банка вы выглядите как человек, который регулярно получает переводы от разных людей; быстро выводит деньги на биржу; переводит дальше, почти не оставляя себе остаток.

Это классический паттерн «обналичка / транзитный счёт». Что может сделать банк заблокировать карту и все счета; запросить документы и пояснения (откуда деньги, зачем такие операции); передать информацию в Росфинмониторинг / правоохранительные органы.

Уголовные риски вполне реальны.

Даже если вы не знали деталей, вас могут рассматривать как соучастницу мошенничества (если деньги от жертв); участницы схемы по отмыванию доходов; человека, который предоставил свой счёт для обналичивания.

В таких делах «мулов» ранее привлекали как свидетелей, но есть тренд на наказание участников преступления, пусть и пассивных. А те, кто стоит «выше по цепочке», остаются в тени и легко исчезают.

Фраза «я никому не даю пароли и коды» не спасает. Закон смотрит не на то, передали ли вы пароль, а на источник денег, пришедших на счёт; смысл операций (вывод, сокрытие, перевод третьим лицам); наличие вознаграждения (а вы получаете 5–8%).

То, что вам не нужен доступ к чужим кабинетам, как раз и удобно для организаторов схемы — вы отвечаете своим именем, картой и репутацией, а они остаются в тени.

Если вам за «нажать пару кнопок» дают 5–8% — это огромная комиссия. Значит, им гораздо важнее скрыть следы происхождения денег, чем экономить. Это типично для криминальных схем.

Честному бизнесу незачем столько отдавать, так как он использует официальные платёжные сервисы, обменники, юрлица.

В такой схеме вы официально становитесь человеком, через чьи личные счета проходят чужие деньги с непонятным происхождением, а потом конвертируются в криптовалюту и уходят дальше. Банк и правоохранительные органы будут видеть в этом не «подработку», а соучастие в обналичке и отмывании средств, а, возможно, и в финансировании терроризма.

Поэтому я вам категорически не советую связываться с такой «работой».

Давид Якобашвили предупреждает о мошенниках

— Новая волна мошеннических попыток, связанных с моим именем. Злоумышленники продолжают рассылать сообщения, используя мои фотографии, аудио и даже поддельный голос. Пожалуйста, сохраняйте бдительность!

Если вам пишу “я” с незнакомого номера или нового аккаунта — это не я. Просто не отвечайте.

Не переводите деньги и не выполняйте никаких просьб, пока лично не свяжетесь со мной по моим старым, официальным контактам.

Не перезванивайте на подозрительные номера, так вы лишь показываете мошенникам, что ваш номер доступен для дальнейших попыток.
Мои номера телефонов неизменны, я их не менял.

Если вы всё же столкнулись с мошенничеством — обращайтесь в правоохранительные органы незамедлительно. Берегите себя!

Ранее, в августе 2025 года, Давид Якобашвили писал:

Друзья! Вновь вынужден предупредить!

Снова активизировались мошенники, которые используют мой голос, фото и аудиосообщения для рассылки сообщений моим контактам в соцсетях и мессенджерах.

Будьте максимально осторожны!

Игнорируйте любые сообщения с новых номеров, даже если пишут якобы от моего имени!

Не переводите деньги и не совершайте никаких операций, не связавшись со мной по моим прежним, проверенным номерам!

Никогда не перезванивайте на номера, с которых поступают подозрительные сообщения!

Мои номера телефонов остаются прежними и не менялись!

Если вы уже стали жертвой мошенников, незамедлительно обратитесь в местные правоохранительные органы!

Лайфхак: сертификат Озона и кешбек по МСС 5300

В Яндекс банке можно 7% иметь (жаль только платят фантиками, которые не просто использовать). Многие банки включают МСС код покупок на маркетплейсах в категорию супермаркеты, просо мало кто в это разбирается.

Для меня обычное дело купить сертификат Озон с карты банка, который даёт хороший кешбек на МСС код 5300 и потом оплатить товар со скидкой, как будто я покупаю карты Озона.

Поэтому мне вообще не понятно почему такое возмущение это вызывает. Лучше бы банкиры рассказывали про то, что можно покупать сертификаты.

Надо отметить, что должна быть выбраны категория супермаркеты, кэшбек начисляют баллами Яндекс плюс, и должна быть подписка Яндекс плюс. Но в целом, при хороших тратах, стоимость подписки отбивается кешбеком.
А баллы плюса можно в такси списать (или других сервисах экосистемы Яндекса).

Источник: https://t.me/finside/3755?comment=19458

«Навязали расчётный счёт в Альфа Банке»

К сожалению, я оказался в числе тех, кого удалось ввести в заблуждение. Всё началось с того, что меня приняли в команду и договорились о собеседовании. На нём мне красочно описали, какие здесь открываются перспективы и как можно выйти на высокий доход, но с одним условием — необходимо было оформить ИП на НПД. В итоге мне навязали открытие расчётного счёта в Альфа Банке.

После открытия счёта нужно было написать менеджеру Роману, который высылал ссылки на обучение — по ощущениям, это были обычные бесплатные видео с YouTube. Затем началась неделя ожидания: ты якобы учишься, но тебя никто не беспокоит, никто не пишет и не интересуется твоими успехами. Я сам спросил про стажировку, но прошло уже больше недели, а её так и не было.

Ещё в начале у меня возникли подозрения: сайт компании был сделан на Tilda, причём очень низкого качества. Неужели дизайн-студия не может сделать себе нормальный сайт? На вопрос про Telegram-канал мне ответили: «Телеграм канал есть , но в данный момент находиться на тех работах) В скором времени они закончатся и мы сладостью всё предоставим» — это дословная цитата. Да, именно «СЛАДОСТЬЮ»). Никаких примеров работ или дополнительной информации я тоже не нашёл. В общем, тревожные звоночки были, но я их проигнорировал, открыл ИП — и, как теперь понимаю, они просто получили за меня деньги по партнёрской программе. Это было их обязательным условием для «сотрудничества».

Также я «подписал» договор, просто оставив свои данные в форме на их сайте HR-Союз hrsouz.ru/dogovor (ОФЕРТА НА ОКАЗАНИЕ УСЛУГ ПО ДИЗАЙНУ —договор с ИП Аюпов Дмитрий Рустамович ИНН 645115809670). В ответ мне ничего не предоставили — ни договора, ни оферты, вообще ничего. Фактически, я не могу ничего с ними сделать, ведь, как пишут другие такие же, как я, ИП оказался подставным, номер на сайте неверный, а адрес не совпадает с указанным на картах.

После моего письма Роману мне начали скидывать задания: нужно было делать карточки для товаров. Их приходило примерно каждые два дня. В итоге я выполнил 6 заданий, а стажировка шла уже 18-й день. При этом я сразу высказал замечание, что задания однотипные, будто их составлял ChatGPT: «вот шаблон, напиши по нему описание для такого-то товара». ТЗ было откровенно слабым.

Я спросил про оплату, и мне ответили: «Здравствуйте ! Просим прощения за долгий ответ. Все задания оплачиваются ! И хотел бы подчеркнуть , что первые пять заданий такого плана , мы должны понимать как вы их выполняете ) Так же какие трудности возникают и как вы их решаете ! Оплата за стажировку у вас будет 15-17 числа». Я подумал: хорошо, подождём. Прошло 9 дней, наступил последний день обещанной оплаты — 17-е число, но денег так и не поступило. В ответ на выполненное задание мне прислали следующее. Я решил сделать ещё одно и снова спросить. Сделал — и получил новое тестовое.

Сколько можно? Я начал возмущаться, напомнил, что стажировка длится уже 18 дней, а я устраивался на работу, а не на бесконечные испытания. В ответ менеджер начал избегать общения: «Я всё понимаю, ситуация не самая приятная. Постараемся решить её как можно быстрее». Сначала он перевёл вопрос на бухгалтерию, а когда я призвал его к ответу, начал выдумывать новые условия: якобы для выплаты нужно выполнить минимум 7 заданий, а не 5, как он говорил ранее.

Выходит, по его логике, я должен был все 14 дней стажировки без перерыва делать карточки для товаров, которые, как мне кажется, никто даже не открывал и не проверял. Единственной реакцией на мои работы были фразы «принято!» или «отлично!» — и сразу новое задание. В общем, это полный бред, а не работа.

Стажировка затянулась в основном потому, что мне не давали задания вовремя и не отвечали на вопросы. Думаю, вина здесь явно не на мне, поэтому я потребовал оплаты за выполненную работу. Скорее всего, ничего мне не переведут — отмазались фразой: «Нет такого, что по вашему или моему желанию будут платить деньги. Все идет от вышестоящего руководства, я передал вашу ситуацию и мы очень постараемся решить все как можно быстрее». Уже прошло 2 дня с момента разговора, ни бухгалтер (@Buh_HR) ни менеджер (@HRSouz_R), до сих пор не ответили.

Жаль потраченного времени. Да и теперь придётся разбираться с ИП — закрывать его.

Мошенник представляется сотрудником налоговой службы

Появилась новая схема развода: мошенники звонят, представляясь сотрудниками налоговой службы. Сообщают, что якобы по вашим данным расходы сильно превышают доходы, и теперь вы «на проверке». Говорят уверенно, называют ваши ФИО и правильный адрес ближайшей налоговой, чтобы вызвать доверие.

Далее «сотрудник» сообщает, что вам нужно лично подойти в инспекцию в определённый период — с такого-то по такое-то число. После этого через время перезванивает «для подтверждения записи» и говорит, что сейчас вам придёт СМС от Госуслуг или с похожим текстом. В сообщении может быть ссылка, код или «подтверждение явки».

Цель этих действий одна — вытащить из вас персональные данные, данные карт, доступ к личному кабинету на Госуслугах, заставить перейти по вредоносной ссылке или зафиксировать сам факт передачи некого ненужного СМС для последующего запугивания.

Всё выглядит максимально правдоподобно, чтобы вы сами отдали нужную информацию.

Важно помнить: настоящая налоговая не записывает вас на приём через случайные звонки и не просит по телефону продиктовать коды из СМС и данные карт. Если вам поступил такой звонок — сразу кладите трубку, перезвоните в официальную налоговую по номеру с сайта или уточните информацию через личный кабинет на Госуслугах.

Чёткие признаки развода:
— торопят, пугают штрафами и «проверками»;
— настаивают, чтобы вы ответили прямо сейчас;
— предлагают «помочь всё урегулировать» по телефону;
— просят не приходить без звонка и никому не рассказывать.

Запомните простое правило: любые коды из СМС — это ваш личный ключ. Их нельзя диктовать никому, даже «банку», «налоговой» и «службе безопасности».

Официальные органы никогда не обижаются, если вы перезвоните по официальному номеру и перепроверите информацию. Настоящий сотрудник только поддержит вашу осторожность, а мошенник бросит трубку или начнёт нервничать.

Предупредите родных, особенно пожилых людей. Чем больше людей узнают об этой схеме, тем меньше шансов у мошенников кого-то обмануть. Будьте внимательны и не стесняйтесь задавать неудобные вопросы. Лучше показаться подозрительным, чем потерять деньги и доступ к своим данным.

SMS может быть совершенно ненужным. В этом случае развод идёт по сценарию ловли мошенников. Следующим этапом развода будет звонок из ФСБ или Следственного комитета (на самом деле, из соседней комнаты мошеннического колл-центра). Там скажут, что мошенники с помощью SMS получили доступ к аккаунту на Госуслугах, а они ведут расследование. Будут требовать оказать содействие в расследовании, грузить пособничеством, употреблять слово «терроризм».

Подробности:

Мошенники представляются как курьеры Почты России

Что такое дроп?

Дропы — как правило, асоциальные элементы, которые за небольшие деньги соглашаются выполнить ту или иную роль в криминальной схеме.

Дропов также называют дропперами, но это более позднее изобретение, не из профессиональной среды. В банках таких лиц давно называют дропами.

Например, на таких людей оформляют банковские карты для схем по обналичке или делают номинальными директорами компаний.

Так, директором скандально известного ООО «Кэшбери», зарегистрированного в Ростове-на-Дону, стал дроп Роман Алексеев, который параллельно являлся директором и владельцем 14 организаций.

В случае уголовного разбирательства дроп рассказать ничего не сможет, так как не посвящён организаторами криминальной схемы в её детали.

Очень распространена схема использования дропов для воровства денег мошенниками.

Специальные люди «дроповоды» оформляют множество карт на асоциальных людей и передают их мошенникам. Те используют карты для вымогательства, а затем снимают деньги в банкоматах или переводят на другие счета.

Зачем нужен алгоритм Лунна

Алгоритм Луна (Luhn algorithm) — простой контрольный алгоритм (модуль-10), предназначенный для обнаружения случайных опечаток в цифровых кодах (замена цифры, перестановка соседних цифр и т.п.). Он не защищает от сознательной фальсификации — это не криптография, а простой чек-суммный тест.

Идея: к номеру добавляют контрольную (последнюю) цифру так, чтобы обработанная по определённым правилам сумма всех цифр делилась на 10.

Алгоритм Луна ловит все одиночные ошибки (замену одной цифры); большинство обменов местами соседних цифр (перестановки).

На практике при вводе номера карты платёжные системы сначала проверяют Luhn — если номер не проходит, платёж не отправляется дальше. Поэтому случайная опечатка обычно просто приведёт к ошибке валидации, но никак не к блокировке.

Luhn даёт быстрый первичный фильтр и экономит ресурсы — отбрасывает очевидно неверные номера ещё до обращения в банк.

СПРАВКА:

Алгоритм разработал Ханс Петер Лун (Hans Peter Luhn) из IBM в 1954 году. В 1960 IBM получила патент на метод проверки чисел (механизмы обработки ввода). С тех пор Luhn используется повсеместно — в банковских картах, IMEI, некоторых идентификационных номерах и т.д.

Развод! Звонок из домофон-сервиса

Мошенница звонит:

«Это Светлана Сергеевна, из домофон сервиса. Я вам звоню касательно установки нового домофона. Завтра установим новый домофон. Старые ключи подходить не будут. Какое количество ключей вам необходимо?»

В чём будет схема обмана? Есть два варианта.

Первый. Человеку вышлют СМС с кодом. Если он его задиктует мошеннику, это даст другому мошеннику возможность позвонить и начать грузить жертву на тему, что он якобы дал мошеннику СМС от своих Госуслуг, а теперь должен помочь в расследовании. В процессе человека будут разводить на деньги. Примерно так:

Развод! «Курьер» попросил номер посылки из смс

Второй. Человеку вышлют СМС с кодом из настоящих Госуслуг. И обман происходит по такой схеме:

«Назовите свой код от домофона»

Мошенники используют такие номера: +44671140807, +30115877936.

Как мошенники представляются банком Revolut

Можно ли верить банку Revolut?

ОТВЕТ:

Если это настоящий банк, то верить можно, он имеет лицензию и развитую техническую инфраструктуру.

Но в вашем случае (TG-аккаунт @Revolut_Centre; якобы Служба поддержки Revolut) так представляются мошенники.

Настоящий Revolut не предоставляет поддержку клиентов через Telegram-бота или Telegram-аккаунты. Вместо этого необходимо использовать чат в приложении банка или социальные сети, причём самый быстрый способ — это чат в приложении.

Вам следует внимательно прочитать данный текст:

Возврат от брокера-мошенника: не надейтесь!

Мошенники представляются как курьеры Почты России

Это и это — звонки мошенников, якобы курьеров Почты России.

Они просят продиктовать SMS, связанное с якобы планируемой доставкой.

Следующим этапом развода будет звонок из ФСБ или Следственного комитета (на самом деле, из соседней комнаты мошеннического колл-центра). Там скажут, что мошенники с помощью SMS получили доступ к аккаунту на Госуслугах, а они ведут расследование. Будут требовать оказать содействие в расследовании, грузить пособничеством, употреблять слово «терроризм».

«Следователь» скажет, что мошенник через Госуслуги получил доступ к сбережениям. Потребует, как можно скорее забрать деньги наличными, чтобы исключить возможность кражи. А затем уже «для помощи следствию» попросят передать деньги мошенникам, чтобы схватить их с поличным. Как один из сценариев.

Вариация развода, где 87-летнего мужчину остановил банковский клерк у банкомата:

Развод! «Курьер» попросил номер посылки из смс

Как работают сим-боксы для подмены номеров

Москва24 рассказывает, как работают сим-боксы для подмены номеров, чтобы жертва мошенников думала, что ей звонят из России (на самом деле, из заграничного колл-центра).

Граждан обманывают с помощью таких посредников как арестованный 19-летний молодой человек. Сообщник за подмену номеров получал 1000 долларов в неделю.

РЕПОРТАЖ:

Обманывают, например, по таким схемам:

Попрошу отписать мне, как увидите моё сообщение!

Мошенники шлют СМС от ARYA home

Развод! «Курьер» попросил номер посылки из смс

Попрошу отписать мне, как увидите моё сообщение!

Мошенники находят базу контактов по работодателям и практикуют такой обман. С аккаунта с фотографией бывшего руководителя или контрагента люди получают сообщения типа:

Иван Иванович, добрый день! Попрошу отписать мне, как увидите моё сообщение!

Или:

Иван Иванович, здравствуйте! Не отвлекаю Вас?

Цель — чтобы человек вышел на контакт. Дальше бывший якобы начальник сообщит, что, допустим, произошла какая-то утечка данных, идёт расследование, попросит пообщаться со следователем ФСБ и так далее. Возможны разные варианты. Суть одна: будут пытаться развести на деньги, например, перевести на безопасный счёт.

Могут под предлогом расследования или заключения срочной сделки убеждать в необходимости перевода денег на счета физических лиц или реквизиты незнакомых фирм.

Преступники могут подделывать голос, и звонок «руководителя» с поддельного аккаунта может звучать правдоподобно.

Пример такого сообщения с номеров +7 909 345-12-53, +7 994 839‑44‑76.

Ещё уловки телефонных мошенников:

Развод! «Курьер» попросил номер посылки из смс

Мошенники шлют СМС от ARYA home

Развод! Нам нужны люди для оценки товаров на Ozon или WB

Мошенники, якобы от Wildberries | Ozon пишут:

Вы пользуетесь Wildberries или Ozon? Нам нужны люди для оценки товаров.
Вы получаете товар совершенно бесплатно, после этого оставляете отзыв.
Это нужно для повышения выкупа и поднятия рейтинга.
Более 30 категорий, заказывать можно хоть каждый день. Товар остается у Вас.
Выбирать можно из более чем 100 000 товаров.
Платим 500 руб за каждый отзыв.
Вам интересно?
Наш телеграм: https://t.me/RealmWB
ОФ. САЙТ: https://vk.cc/cOKDTA
Приносим свои извинения, если Вам это не подходит.

Это развод. С людей начнут брать за что-то деньги, оформлять карты, разумеется, никаких бесплатных товаров не будет.

По ссылке идёт Яндекс Форма, где сказано

Sales.RU - это компания по подбору людей по всей России для выкупа товаров на Wildberries; Ozon; СберМегамаркет; Яндекс Маркет; KazanExpress.

В чём заключается работа оценщика товаров? Ваша задача – это заказывать товары на данных маркетплейсах и оставлять отзывы. Справится любой человек. Вы выбираете нужный товар, получаете денежные средства на его покупку. Сразу после получения и распаковки оставляете отзыв с фото.

Помощь 24/7: ОНЛАЙН ЧАТ
Telegram: @SalesRubot
WhatsApp: +79962034006

Один из читателей сообщает: «Sales.ru завлекает клиентов на работу с одной целью, продать как можно больше банковских карт. Сначала просят заказать карту для выплаты вознаграждения например карту ВТБ, а потом как бы задание, за которое вы получите первое вознаграждение: заказать другую карту например Газпромбанк и совершить по ней покупки. В итоге никакой работы вы не увидите, а проценты по покупке банковских карт вы им принесёте и останетесь сами у разбитого корыта но с картами».

ПРИМЕР ПИСЬМА ОТ МОШЕННИКОВ:

«Я менеджер по подбору персонала в OZON»

SMS от мошенников: «Документ «Доверенность» загружен в профиль»

Мошенники массово рассылают СМС россиянам. Сначала с обычного мобильного номера (в данном случае +7 (903) 036-98-90) приходит SMS:

Вход в профиль Госуслуги успешно выполнен.
Если это были не вы - обратитесь по телефонам:
+79282652740
+79965395649

Затем приходит сообщение с другого номера (в данном случае +7 (903) 037-13-53):

Документ «Доверенность» загружен в профиль.
Если вы это не делали — свяжитесь по номерам:
+79282652740
+79965395649

Цель мошенников — создать панику. Вынудить человека позвонить по указанным телефонам, где будет сидеть опытный мошенник, который, например, скажет, что он представитель ФСБ, ведёт расследование взломов Госуслуг и начнёт вымогать деньги под разными предлогами (безопасный счёт и прочее).

По каким сценариям возможен обман:

Развод! «Курьер» попросил номер посылки из смс

Мошенники шлют СМС от ARYA home

Чёрный список Тиктока (украинские колл-центры)

Мошеннические колл-центры («офисы») активно используют Tiktok для поиска новых звонилок. Такие видео имеют хештеги #офисники #офисы #офисныймомент #днепрэтоофисы #киевофис #офисныебудни #работакиевофис #работаофис

Некоторые ролики набирают миллионы просмотров.

«Ваши данные фигурируют в деле о финансовом мошенничестве»

Здравствуйте, только что пришло письмо. ОСТОРОЖНО МОШЕННИКИ!
Предупредите близких!

Откуда взялась фраза «стать мулом»?

Термин «мул» (от англ. money mule) пришёл из международной практики борьбы с отмыванием денег и мошенничеством.

В буквальном смысле «mule» — это вьючное животное, которое переносит чужие грузы. По аналогии, «money mule» — это человек, который переносит чужие деньги (проводит платежи, обналичивает и переводит средства, не зная или игнорируя их незаконное происхождение).

Мул — это своего рода «перевозчик» в финансовых схемах. Его задача — вывести деньги из одной страны или системы в другую, чтобы усложнить отслеживание их происхождения.

В русском языке «мул» стал общеупотребительным термином в финансовых схемах, связанных с мошенничеством и отмыванием денег. Так говорят, когда человек соглашается участвовать в сомнительных сделках — например, получает на счёт «левые» деньги и пересылает их дальше.

Выполняя роль «мула», легко попасть под уголовную ответственность, даже не зная деталей операций, в которых предлагают поучаствовать.

Как не стать финансовым «мулом» и не угодить под уголовную ответственность?

Даже если вы не знали, что участвуете в преступных действиях, фактическое перемещение средств может квалифицироваться как пособничество, и вы можете понести юридическую ответственность.

Обращайте внимание на следующие тревожные сигналы:

Предложение «работы на дому», где нужно получать и пересылать деньги через ваш счёт

«Романтический» онлайн-знакомый просит использовать ваш банковский счёт, обещает вернуть деньги или оставить часть собранного.

Вас просят открывать банковские счета или криптокошельки на ваше имя под чьим-то чётким указанием.

Нет описания реальных обязанностей или работодателя; переписка проходит через облачную почту (например, Gmail, Mail.ru, Yahoo).

Никогда не открывайте счета и не сдавайте посреднические услуги в пользу незнакомых людей. Не принимайте «работу», где нужно переводить деньги без реального задания. Не передавайте личные и финансовые данные (банковские реквизиты, пароли, номера карт) незнакомцам или сомнительным работодателям. Проверяйте работодателя: ищите о нём информацию, отзывы, регистрационные данные в реестрах.

Если вас уже поставили в нехорошую ситуацию, сделайте следующие шаги. Во-первых, прекратите любые операции и общение с рекрутером.

Во-вторых, сообщите банку, закройте счёт, перевыпустите карты. Обратитесь в полицию.

Как вас могут развести на крипте:

Почему обманывают из Украины

Вы хотите сказать русский русского не скамит ? Может откроете глаза и посмотрите что 2 месяца назад в Молдове накрыли 2 крупных офиса. В Казахстане также … Грузия так же …. У вас во всем виноваты только украинцы ?!

ОТВЕТ:

Конечно, мошенники есть в разных странах. Обманывают россиян из указанных вами стран в том числе.

Но по отдельным схемам именно телефонного обмана в последние годы есть количественный перекос, скажем так, в сторону Днепра.

Говор местный встречается в записанных разговорах с мошенниками чаще всего. Есть свидетельства массового рекрутинга мошенников именно по Украине, а не по другим странам.

В России телефонный развод в тюрьмах почти победили, «офиса» в бизнес-центрах держать опасно. Российские жулики занимаются другими типами развода, например, заманивают в пирамиды.

Это не значит, что все украинцы плохие, просто по отдельным схемам из-за границы сейчас безопаснее обманывать россиян и среднеазиатов, чем внутрироссийским жуликам. А процент этого биомусора плюс-минус одинаковый по странам.

Осторожно! Кристина и Андрей Есиковы

Женский психолог из Челябинска попала в громкий финансовый скандал: и родственники, и уже бывшие друзья онлайн-специалиста по душевным проблемам обвиняют ее в крупном мошенничестве.

Три миллиона рублей наличными Людмила передала своей приятельнице Кристине Есиковой. На тот момент девушка работала менеджером в банке, ведущая была ее ВИП-клиентом. Сомнений в порядочности не было, заключили договор, на протяжении нескольких месяцев вкладчица получала свои дивиденды, но внезапно их все выплаты прекратились, а спустя некоторое время она узнала, что никакого бизнеса и не было.

По словам пострадавших, они вложили миллионы в бизнес своей предприимчивой подруги, а позже узнали, что деньги ушли в никуда. Тем временем онлайн-коуч продолжает вести свой блог, учит клиенток притягивать в свою жизнь деньги и счастье. Журналистам удалось встретиться с главной героиней многомиллионной драмы, однако любительница публичности почему-то вниманию была не рада. Подробнее о ситуации в сюжете РЕН ТВ рассказала корреспондент Татьяна Балыкина.

Другая женщина рассказывает, как её обманули Кристина и Андрей Евсиковы.

— В декабре 23 года Кристина Евсикова являлась моим, скажем так, доверительным лицом в банке. Я была VIP-клиентом, а в это время где-то с ноября 2023 года человек мне начал говорить, что нужно выводить денежные средства, это уже неактуально и начала предлагать мне содействие в новом бизнесе глобальном миллионном масштабном.

Это предложение мы с мужем приняли, вывели денежные средства и в тот момент было предложено пока ещё бизнес не начал действовать предложено было эти деньги положить под проценты и дать их Кристине Евсиковой с
её мужем Евсиковым Андреем. Составили мы договор, и он должен быть нотариально быть заверен, но случился момент, что не оказалось у Евсикова паспорта. Сейчас мы понимаем, что это был целенаправленный такой скажем подлог.

«Кристина — психолог. Проводит медитации, лечит от онкологии и продаёт вебинары. Вместе с супругом сжигает Mercedes ради хайпа и разыгрывает айфоны. Уверяет, что Миле почти всё вернула, а долг перед Софией — это вообще дела мужа. Чтобы расплатиться с подругами, ей пришлось выставить квартиру на продажу. Теперь Кристина собирается судиться с девушками — из-за клеветы. Даже наняла международного юриста», — сообщает Mash.

Антон Орех, Лена Памфилова, Ирак Муртазин, Ирина Томакова обсудили схемы мошенников

В мартовском номере журнала «Новая газета» опубликована статья о мошенничестве. Её обсудили в прямом эфире Антон Орех, Лена Памфилова, Ирак Муртазин и Ирина Томакова.

Видео под названием «Как нас обманывают мошенники и почему каждый может стать жертвой» подробно рассматривает современные схемы мошенничества и объясняет, как злоумышленники используют психологические приемы для обмана людей.

Основные темы видео:

Кто такие современные мошенники? Видео начинается с обсуждения профиля современных мошенников, их методов и подходов к выбору жертв.

Подробно разбираются три популярные схемы мошенничества, включая их механизмы и способы воздействия на потенциальных жертв.

Примеры схем:

Фишинговые сайты. Мошенники создают поддельные веб-сайты, имитирующие известные сервисы, чтобы обманом заставить пользователей ввести личные данные или данные банковских карт.

Социальная инженерия. Использование психологических приемов для манипуляции людьми с целью получения конфиденциальной информации или денежных средств.

Ложные инвестиции. Предложения вложить деньги в несуществующие проекты или компании с обещанием высокой прибыли.

Рекомендации по защите от мошенников:

Бдительность. Всегда проверяйте достоверность информации и источников, особенно если речь идет о финансовых операциях.

Не разглашайте личные данные. Никогда не передавайте конфиденциальную информацию незнакомым лицам или по подозрительным ссылкам.

Используйте двухфакторную аутентификацию. Дополнительный уровень защиты поможет предотвратить несанкционированный доступ к вашим аккаунтам.

Видео подчеркивает, что каждый может стать жертвой мошенников, поэтому важно быть информированным и осторожным в цифровом пространстве.

Развод! «Курьер» попросил номер посылки из смс

Илья Переседов рассказывает, как его 87-летнего отца едва не лишили всех накоплений телефонные мошенники.

— Сразу скажу: основные сбережения ему чудом удалось спасти, но часть денег и вагон нервов он потерял.

Пишу об этом, чтобы предупредить: по такой же схеме вчера пытались развести мою знакомую. Видимо, пока она считается у мошенников рабочей.
Итак, вчера утром отцу позвонил на сотовый телефон «курьер» и сказал, что везёт ему доставку, но ему нужно узнать номер посылки из смс. Отец удивился, что раньше такого не спрашивали. Но по телефону ему бодро и весело ответили, что посылок много и есть угроза их перепутать.
Услышав номер из СМСки, липовый курьер сказал «до скорой встречи» и повесил трубку. Отец стал ждать доставку. Естественно, ему ничего не привезли, но через некоторое время перезвонили. На этот раз из «МВД. Отдел по борьбе с телефонными мошенниками».

Важная деталь: по утверждению отца, разыграно всё было, как по нотам. Сначала один «сотрудник» спросил, сообщал ли он сегодня по телефону какой-нибудь номер из СМС. Услышав, что да, сказал «Подождите, перевожу вас на сотрудника!», после чего отцу пришлось несколько минут сидеть и слушать голосовую заставку в стиле «Пожалуйста, подождите на линии! Вам ответит первый свободный специалист! Телефонные мошенничества — национальная беда. Помогая нам, вы помогаете стране…» И всё такое.

Потом с ним заговорила женщина хорошо отрепетированными интонациями чиновника. Попросила рассказать историю с ложным курьером. Уточнила про данные из СМС. Потом сказала, что мошенники получили доступ к его аккаунту на Госуслугах, а через это ко всем сбережениям и финансовым операциям.

Уточнила, какие у него есть сбережения и в каких банках, после чего дала указание, как можно скорее забрать деньги наличными, чтобы исключить возможность электронных операций с ними. Последним аргументом стало то, что эта активность мошенников идёт с Украины и спонсирует террористическую деятельность на территории РФ. А это может осложнить жизнь как отцу, так и его семье.

Отцу моему сейчас 87 лет. Он живёт один, в трезвом уме и твёрдой памяти. Но такие интонации и словарные обороты вызывают в нём внутренний резонанс.

Надо сказать, эта история убедила меня в давней мысли: мошенники воздействуют не на рациональную, а на эмоциональную часть личности человека и на его риторические привычки. Наблюдателю, живущему вне социального и культурного поля жертвы, происходящее будет казаться совершенным бредом, но жертва, если риторическое совпадение случилось, входит в такое взаимодействие на полуавтомате. И подобный риторический и сюжетный ключик при должной смекалке и везении можно подобрать к каждому.

Мошенница, которая общалась с моим отцом, хорошо чередовала запугивания, надежду, что всё ещё можно успеть спасти, и добродушную иронию в стиле: «Эх, Геннадий Григорьевич! Ну как же так! Ну столько мы про этих мошенников в СМИ говорим. Президент даже этой проблемой озаботился. И вы так неосторожно попались. А не позвони мы вам, как бы вы потом сыну в глаза смотрели!»

В результате всех этих действий отец «как под гипнозом» (по его словам) спустился в банк и стал пытаться снять деньги через банкомат с накопительного счёта. У него это сразу почему-то не получилось, он обратился за помощью к сотруднику. Тот понял, в чём дело. Сказал, что система не в порядке и убедил его идти домой и позвонить сыну. Те есть мне. Мне, разумеется, удалось привести отца в чувство. Но проценты по вкладу за этот период он потерял. Это, на секундочку, сумма с четырьмя нулями.

Дальше надо было выяснить, удалось мошенникам сделать что-то через интернет или нет.

Отец сначала сходил в полицию и написал заявление, на случай возможных осложнений в будущем. Приняли без проблем, зарегистрировали, дали входящий номер, сказали, что это очень распространённая проблема.

Потом он попытался зайти на свой аккаунт в Госуслугах. Доступ оказался заблокирован. Пришлось ехать в МФЦ с паспортом, восстанавливать доступ. Никаких действий в его личном кабинете не сделали. Отец, разумеется, сменил там пароль и ещё на всякий случай оформил на Госуслугах запрет на выдачу себе кредитов.

Итак чистые потери: проценты по вкладу, деньги на такси в полицию и МФЦ и гонорар моей знакомой девушке-риэлтору, которая проверила содержимое аккаунта отца в Госуслугах и сопроводила его в МФЦ. Считаю, что отделались малой кровью.

Важный момент: отцу была интересна вся эта тема с мошенничествами, мы с ним об этом часто говорили, он знал про кейс Долиной и про пенсионеров, которых так грабят. Смеялся над ними и был уверен, что с ним такое никогда не произойдёт. И ничего из этого не всплыло у него в голове в момент информационной атаки.

И это не единственный случай. Знакомой вчера везли «бонусный подарок из зоомагазина». Её коллеге на работу пытались «доставить цветы». И тоже просили сказать код из смс.

Везде один и тот же сценарий: курьер — смс — «защита от взлома» с последующим изъятием средств.

На этом всё. Будьте, пожалуйста, бдительны и аккуратны. Предупредите родных! Особенно, пожилого возраста. Мы с отцом теперь просто тренируемся: как он должен отвечать на автомате, если просят сказать номер из смс. Кому он будет звонить, его станут убеждать, что что-то плохое случилось. И будьте готовы легко реагировать, если беда всё жу случиться. Мы с отцом вчера отдельно говорили о том, что деньги деньками, а здоровье дороже всего. Кажется, у него получилось себя простить.

Мошенники шлют СМС от ARYA home

«Нужно понизить кредитный потенциал»

Здравствуйте!
Может кто знает, кто подскажет:
Сегодня у меня взломали Госуслуги, после чего сразу поменяли пароль.

В тг пришло уведомление от Госуслуг, хотя раньше приходило только по электронной почте. Пришло уведомление о стороннем входе в систему, и номером телефона куда обращаться.

Набрал, сказали, что мошенники с моими личными данными теперь могут оформить на меня кредиты и так далее. Порекомендовали обратиться в Центробанк РФ, но сказали что они могут помочь только юр лицам, не физ лицам. Я позвонил, моё обращение зарегистрировали, и перевели меня на специалиста, который попросил от руки написать заявление в ЦБ РФ «о помощи», после чего сказали, что разглашать эту информацию нельзя.

Потом этот специалист объяснил, что для того, чтобы мошенники не смогли оформить на меня кредит, мне нужно понизить свой «кредитный потенциал» путём того, чтобы самому оформить кредит на максимальную сумму, и «сразу же погасить» его напрямую в ЦБ, платя при этом комиссию в банке, в котором я этот кредит беру, мол «после завершения операции, ЦБ возместит комиссию».

Можно ли в это всё верить? Или это гений среди мошенников?

ОТВЕТ:

Конечно, это мошенники, они хотят украсть деньги, которые вы возьмёте в кредит.

«Вам нужно срочно перевести деньги на безопасный счёт!»

Бабушке Иры поступил телефонный звонок с незнакомого номера: «Добрый день, Елена Николаевна. это служба безопасности Центрального банка. Мы зафиксировали, что с вашего счета сейчас пытаются вывести крупную сумму денег. Вам нужно срочно перевести деньги на безопасный счёт!»

Бабушка Иры сразу повесила трубку, так как это были мошенники. По каким признакам она их вычислила?

ОТВЕТ:

Сотрудники ЦБ никогда не звонят клиентам банков. ЦБ это финансовый регулятор, а не коммерческий банк, с которым у человека есть финансовые взаимоотношения (заключен договор, открыт счёт).

ЦБ не отслеживает подозрительные операции. Это может делать служба безопасности вашего банка, но она никогда не станет просить перевести деньги на «безопасный счёт».